計劃是指為了實現(xiàn)特定目標(biāo)而制定的一系列有條理的行動步驟。那么我們該如何寫一篇較為完美的計劃呢,？下面是小編為大家?guī)淼挠媱潟鴥?yōu)秀范文,，希望大家可以喜歡,。

小學(xué)生理財計劃書篇一

******有限公司二零零二年四月,。

aaa–fundraisingplanconfidential,。

第一章本項籌資計劃,。

一,、本計劃性質(zhì)及其緣由,。

******有限公司為獲得支撐事業(yè)持續(xù)成長的資金,，擬通過增資擴(kuò)股的方式，募集中長期發(fā)展資金100萬美元,。

本次增資擴(kuò)股對象為新,、舊股東，發(fā)行金額為200萬美元,，其中：原股東投入無形資產(chǎn)100萬美元,，新股東投入現(xiàn)金100萬美元(折合rmb827萬元)。

本次增資擴(kuò)股后,，總股本將達(dá)220萬美元,，新、舊股東的持股比例分別為45.5%和54.5%,。(注：因大陸在無形資產(chǎn)比例,、第三方評估及主管部門審批等方面的具體要求和限制，可能將影響無形資產(chǎn)的認(rèn)列,。若具體操作發(fā)生困難,，本方案將在原框架實質(zhì)的基礎(chǔ)上,，調(diào)整為“向新股東以5.98:1的溢價比增發(fā)16.72萬股”)。

二,、本計劃資金用途：

單位：us$k,。

四、本項計劃的時間安排,。

本次增資擴(kuò)股計劃于6月底前完成,。

aaa–fundraisingplanconfidential第二章公司概況。

一,、公司簡介,。

******有限公司（簡稱“******”）系從事網(wǎng)絡(luò)視頻應(yīng)用及多媒體信息處理軟件的專業(yè)軟件公司，于12月在中國浙江省市正式成立,，并于2月完成工商注冊登記,。公司系美國******公司投資的全資子公司，注冊資本美金20萬元,，公司性質(zhì)為外資企業(yè),。

公司源于******美國(簡稱“eus)與計算機(jī)學(xué)院在研發(fā)網(wǎng)絡(luò)視頻聊天軟件和服務(wù)器應(yīng)用軟件方面的成功合作經(jīng)歷。月,，雙方開始關(guān)于設(shè)立******分支機(jī)構(gòu)的可行性研究,。在設(shè)立運作中，學(xué)院做出全力的支持和幫助,，并將在未來提供技術(shù)和人力資源方面的全面支援,。

本次計劃通過增資擴(kuò)股，變更為中外合資企業(yè),，以獲得發(fā)展資金,，實現(xiàn)******的獨立運作及軟件業(yè)務(wù)的加速發(fā)展。

二,、使命與定位,。

使命：開發(fā)及生產(chǎn)融合創(chuàng)新和藝術(shù)于一體的應(yīng)用軟件產(chǎn)品，以合理的價格為企業(yè)和個人用戶提供優(yōu)質(zhì),、易用,、高效的網(wǎng)絡(luò)視頻通訊整體解決方案及多媒體信息處理應(yīng)用軟件。

定位：以原先******美國的內(nèi)部軟件研發(fā)部門為基礎(chǔ),，配合******大陸發(fā)展計劃,，完善研發(fā)、生產(chǎn)與銷售功能,，成為一家獨立運作于大陸市場的專業(yè)軟件企業(yè),，以提供網(wǎng)絡(luò)視頻軟件、多媒體信息處理軟件及生物安全認(rèn)證軟件為主要業(yè)務(wù)。

三,、與母公司的配合分工關(guān)系,。

******體系包括美國總部、臺灣******及本公司在內(nèi)的全球運營企業(yè),。以美國總部為中心和支持,，開展全球性的生產(chǎn)和銷售業(yè)務(wù)。

公司主要承擔(dān)******體系所有的軟件研發(fā)工作,，以大陸地區(qū)較低的人力成本及的技術(shù)支持，擔(dān)負(fù)著******體系內(nèi)部研發(fā)部門的職能,。

******體系將通過公司實施大陸及亞太地區(qū)發(fā)展戰(zhàn)略,，以增資擴(kuò)股方式引入發(fā)展所需資金，將業(yè)務(wù)職能擴(kuò)展到生產(chǎn)和銷售(包括內(nèi)銷及外銷),。

aaa–fundraisingplanconfidential在此發(fā)展過程中,，將得到美**公司技術(shù)、質(zhì)量監(jiān)控及市場技術(shù)動向信息的支持,，并在銷售方面充分利用臺灣公司在臺灣與其他亞太地區(qū)原有的銷售渠道,。

母公司--美國總部：

總部位于美國加利福尼亞州的北部城市，距離硅谷僅20英里,使公司能更近地接觸市場及技術(shù)合作者,。

******體系的總公司是******科技股份有限公司(corp.),，由現(xiàn)任總裁在1月創(chuàng)立，產(chǎn)銷pc用數(shù)碼相頭,、網(wǎng)路視頻通話影相機(jī),、數(shù)碼兩用(影像、照相)相機(jī),。產(chǎn)品設(shè)計以一般人均可輕松使用為原則,，推出后廣受歡迎，自19起即為美國市場此產(chǎn)品領(lǐng)域的前三大品牌之一,。

總公司發(fā)行606萬股由32位股東擁有,。最初注冊資本為74萬美元，后續(xù)成功增資兩次主要股東包括劉萍,、臺達(dá)電及部分vc基金,。

在過去2年(年及20)，業(yè)務(wù)收入都維持在1200萬左右,，現(xiàn)總公司的凈資產(chǎn)為309萬美元,。

******臺灣：

***科技有限公司于年在臺灣臺北市成立，業(yè)務(wù)范圍主要包括oem的協(xié)調(diào)和質(zhì)量保證,、以及產(chǎn)品銷售,。臺灣公司在實現(xiàn)亞洲地區(qū)范圍內(nèi)團(tuán)隊廣泛的業(yè)務(wù)聯(lián)系方面產(chǎn)生了重大作用，同時以優(yōu)越有利的條件與代工商合作，使公司突破資金約束,，擴(kuò)大生產(chǎn)以及時滿足市場需求,。

四、公司現(xiàn)有產(chǎn)品及未來研發(fā)方向,。

e過去以簡單,、易用的.網(wǎng)上即時、面對面談話(包括軟/硬件)為主,，現(xiàn)將逐步擴(kuò)大到游戲,、教育、企業(yè)所用的實時視頻通訊軟件,。

e相信應(yīng)用是任何網(wǎng)絡(luò)通信成功的關(guān)鍵,，因此投入大量的資源到軟件開發(fā)，使之能簡便地在e-mail中加入視頻信號,、創(chuàng)建視頻電子賀卡和召開視頻會議,。

(一)現(xiàn)有產(chǎn)品。

公司已完成研發(fā)并進(jìn)入市場的產(chǎn)品主要為:1.實時視頻通訊應(yīng)用軟件:,。

（一）企業(yè)介紹,。

a公司是經(jīng)國家工商行政管理總局核準(zhǔn)，在天津市濱海新區(qū)工商部門登記注冊,，經(jīng)天津市金融辦備案的私募股權(quán)基金管理企業(yè),。公司主要經(jīng)營范圍：受托管理股權(quán)投資基金，從事投融資管理及相關(guān)咨詢服務(wù),。

a公司遵循股權(quán)投資特有的創(chuàng)新理念,，以股權(quán)投資為中心，對極具成長潛力的公司進(jìn)行股權(quán)收購,、資產(chǎn)重組,、股權(quán)轉(zhuǎn)讓以及上市操作；堅持區(qū)域化與國際化相結(jié)合的發(fā)展戰(zhàn)略,，依托良好的知名企業(yè)及政府間合作關(guān)系,，聯(lián)手境內(nèi)外股權(quán)投資資本，通過風(fēng)險投資的引進(jìn),、管理和咨詢,，引領(lǐng)國內(nèi)股權(quán)投資發(fā)展的特色之路。

a公司依托國家相關(guān)法規(guī),，一方面專注于高成長性特別是高新技術(shù)領(lǐng)域的企業(yè)投資,，另一方面大力開辟融資渠道，穩(wěn)健而積極地增強(qiáng)自身的投資能力,。

企業(yè)愿景：成為行業(yè)內(nèi)最具影響力的私募股權(quán)基金管理公司,。

企業(yè)使命：推動中國私募基金產(chǎn)業(yè)發(fā)展,；為客戶創(chuàng)造價值，為股東創(chuàng)造回報,，為員工創(chuàng)造空間,，為社會創(chuàng)造財富。

企業(yè)價值觀：誠信,、專業(yè),、尊重、合作,、分享,、創(chuàng)新。

（二）組織架構(gòu),。

公司最高權(quán)力機(jī)構(gòu)為股東大會,，公司最高決策機(jī)構(gòu)為董事會。董事會擬設(shè)董事長一名,，董事會成員名,。董事會成員由股東大會選舉產(chǎn)生,，董事長由董事會成員選舉產(chǎn)生,。具體組織架構(gòu)圖：

（三）運營模式。

1,、基金管理公司運營流程2,、基金的運作模式。

在基金的運作模式上,，a公司擬采用有限合伙制進(jìn)行運作,。如下圖：

3、項目投資流程,。

（四）盈利模式,。

a公司的盈利點主要有以下三個方面：

1、管理費用,。按照國家政策規(guī)定,，a基金管理公司可以根據(jù)基金總額，提取一定比例的管理費,，作為管理公司日常運營費用和人員支出費用,，提取比例一般在2%左右。

2,、固定分紅,。在每支基金中，基金管理公司均以普通合伙人的角色進(jìn)行基金的管理運作,，當(dāng)一個投資周期結(jié)束后參與分紅,，一般為基金投資收益的20%。

3、收益獎勵,。當(dāng)基金的凈資產(chǎn)收益率和現(xiàn)金分紅回報率達(dá)到一個約定指標(biāo)時,，基金要按約定比例，將盈利分配給基金管理公司,。如果收益率超過約定指標(biāo)時,，基金管理公司獲得的分配比例會更高。

小學(xué)生理財計劃書篇二

您在我們公司開戶的帳號將與您用您身份證開戶的銀行直接進(jìn)行綁定,，

您是把資金直接匯到相關(guān)銀行,，我相信銀行的利息是有限的，扣了個人所得稅后,，

沒有更多的利息而言,，您在確定我們公司給您提供的理財計劃后，我相信我們公司能帶給您更多的利潤空間,，工作計劃《投資理財計劃書》,。

三：我現(xiàn)在沒資金，做生意虧了/我只是個打工的,。

了解不等于參與,，您不相信有那么好的事情讓你碰到可以理解，

在您了解我們公司給您提供的這個理財計劃后,，覺得這個計劃行得通,，風(fēng)險小，

利潤空間大與您簽定受法律保護(hù)的文件合同時候,，我相信您不會拒絕這個好的理財計劃,，

更不會去考慮資金的事情，建議您去了解,，跟上時代步伐的節(jié)湊您才不會落伍,。

小學(xué)生理財計劃書篇三

我拿起筆，可又無從下手,，我該怎么寫這份理財計劃呢,？我一手托著腦袋一手拿著筆，思考起來,。突然,，我想起六年級上冊教過的“百分?jǐn)?shù)”，我可以把我的壓歲錢看做單位“1”然后按需要分配,。剛解決一個問題,，另一個問題又來困惱我了，我該拿這些錢做什么呢,？嗯……對了,，我可以把壓歲錢存入銀行,，而且銀行還有利息呢我還可以去幫助有困難的人，把一部分錢捐掉獻(xiàn)愛心,。新學(xué)期到了,，該買些學(xué)習(xí)用品，還可以拿一些做零花錢,。我想完后,，又?jǐn)?shù)了數(shù)自己的壓歲錢，一共有15張,，1500元,。把50％存入銀行吧，50％是多少呢,？1500×50％=750元,，加上這750元，我的“小金庫”又添一筆錢,。吧25％捐掉吧,，1500×25％=375元。15％是這一學(xué)期的學(xué)習(xí)用品的經(jīng)費,，是225元,。最后的150元就當(dāng)做是零用錢吧。我在草稿紙上寫完后,，又工整地抄入a4紙：

1,、將壓歲錢的50％,，也就是750元,，存入銀行。

2,、將壓歲錢的25％,，也就是375元，捐給慈善機(jī)構(gòu),。

3,、將壓歲錢的15％，也就是225元,，當(dāng)做一學(xué)期學(xué)習(xí)用品的采購費,。

4、將壓歲錢的10％,，也就是150元,，作為一學(xué)期的零用錢。

我滿意的看看自己制定的理財計劃,，甜甜地笑了,。

小學(xué)生理財計劃書篇四

在生命的不同階段,我們面對著不同的責(zé)任和風(fēng)險,。保險作為現(xiàn)代人的安全帶,是現(xiàn)代家庭必不可少的。不同年齡段的人有不同的保險需要,沒有一個保障方案適用于所有的人和家庭,但是家庭中若沒有制定保險方案絕對是生活中理財?shù)拇蠹伞?/p>

任何人在任何年齡階段,都需要買保險,。有的人會問,我這么年輕,需要買保險嗎?我有錢,還需要買保險嗎?事實上,任何人在任何年齡階段發(fā)生意外事故,、疾病后,都可能導(dǎo)致家庭財務(wù)發(fā)生額外的支出。盡管有些家庭會有一定的經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)保障,但這些保障可能來自家庭收入,也可能來自社會保障,很多時候都不足以抵御風(fēng)險,這就需要商業(yè)保險進(jìn)行補(bǔ)充,。

人生各階段的生活重心,、家庭情況不同,財務(wù)保障的需求也會有所不同,對保險的選擇也會不同。單身貴族的家庭負(fù)擔(dān),肯定比已婚人士來得輕,后者的家庭會需要更多保障,。此外,資產(chǎn)較少的人也比資產(chǎn)較多的人更需要保險,因為他們本來就缺乏經(jīng)濟(jì)保證,更需要保險分散風(fēng)險,。

做保險規(guī)劃時應(yīng)該考慮的3個要素:所處的人生階段,家庭負(fù)擔(dān)及個人在家庭的地位(包含責(zé)任和經(jīng)濟(jì)地位),以及所擁有的資產(chǎn)。如何界定從保險產(chǎn)品上獲取多少補(bǔ)償能滿足與風(fēng)險匹配的經(jīng)濟(jì)損失?簡單來講,可以有以下3種方式,。

1,、雙十法則。

雙十法則較為簡便,方便易懂,但不太科學(xué)與嚴(yán)謹(jǐn),具體就是家庭需要的保障額度約為家庭凈年收入的10倍,而保費支出占家庭凈收入的1/10,。

2,、生命價值法。

生命價值法較雙十法則復(fù)雜一些,是以估算一個人如果出現(xiàn)不幸將造成的凈收入損失,個人未來收入或個人服務(wù)價值扣除個人生活費用后的資本化價值,。生命價值法需要的是充分確定個人的工作年限或服務(wù)年限,估算未來工作期間的預(yù)期收入,。

3、遺囑需要法,。

遺囑需要法是從家庭的需求角度出發(fā)考慮一個家庭成員出現(xiàn)不幸后會給整個家庭帶來的資金缺口,充分考慮一個家庭的負(fù)債,、配偶、子女,、父母等各種不同時期的不同財務(wù)需求,計算出凡是有需求的資金價值,一旦被保險人出了不幸事故,能獲取保險補(bǔ)償用以滿足家庭剩下成員的未來人生生活,。

依據(jù)生命周期規(guī)劃保障型保險。

人生每個階段面臨著不同的風(fēng)險,可將人生分為單身期,、家庭形成期,、家庭成長期和退休期4大階段,每個階段的保險規(guī)劃也都有所不同。

1,、單身期,。

工作不久、尚未成婚的年輕人,又沒有多少家庭負(fù)擔(dān),應(yīng)重視的是自身的意外和意外醫(yī)療類保障,?？煽紤]一定數(shù)額的定期壽險,萬一發(fā)生意外,可得到充分的賠償用于治療和渡過受傷后的難關(guān),萬一身故,也可為父母提供撫恤金用于晚年的生活費。若收入尚可,可考慮重疾險,畢竟“年紀(jì)越輕,保費越便宜”,這是購買壽險產(chǎn)品的最基本觀念,。如果有醫(yī)?；騿挝荒軋箐N一部分,就可選擇津貼類保險,也可考慮購買一些住院醫(yī)療中報銷型和津貼型的保險產(chǎn)品,以填補(bǔ)社保的不足;反之,則需要購買住院費用險或包括手術(shù)費用、住院津貼的綜合醫(yī)療保險,。建議年輕人的組合應(yīng)為意外險+定期壽險+住院醫(yī)療險,。

2,、家庭形成期。

此時的家庭責(zé)任感逐漸形成,而夫妻雙方也正出于收入高峰期和責(zé)任高峰期,。夫妻對雙方,、對父母都承擔(dān)著責(zé)任,可選擇保障性高的終身壽險、附加定期壽險,、意外險,、重疾險和醫(yī)療險。另外,可以購買適量的兩全保險儲備孩子的教育費用以及自己年老以后的養(yǎng)老金,。建議成年人(有家庭)的組合應(yīng)為終身壽險+重疾險+意外險+醫(yī)療險,。

3、家庭成長期,。

是人生最辛苦的“上有老,下有小”的夾心時代,。作為家庭的經(jīng)濟(jì)支柱,應(yīng)當(dāng)為自己構(gòu)筑充分的保障。中年人承載著整個家庭的壓力和責(zé)任,要考慮家庭,、家人健康的雙重保障,根據(jù)家庭狀況選擇適當(dāng)?shù)慕】惦U就顯得尤為重要,建議首選重疾險,同時,需為自己購買較高額的壽險,、意外險和特種疾病險,再配合住院險和津貼型保險,萬一發(fā)生意外,可使孩子和家庭得到經(jīng)濟(jì)保障。需要提醒的是,人到中年,鑒于女性的高發(fā)病率,中年女性可再考慮購買女性疾病險,。建議中年人的保險組合應(yīng)為重疾險+住院險+津貼型保險,。

4、退休期,。

在這個階段,一般的保障保險已不宜購買,。由于這一階段各種保險的費率都很高,應(yīng)該主要依靠自己早年積累的健康保險金和子女贍養(yǎng)。如果考慮到為子女減輕壓力,也可投保一些保費不是很高的意外險等險種,。建議老年人的保險組合應(yīng)為意外傷害險+意外醫(yī)療保險,。

小學(xué)生理財計劃書篇五

銀行理財經(jīng)理工作計劃。工作重點目標(biāo)是本著網(wǎng)點中間業(yè)務(wù)收入和經(jīng)營目標(biāo)為20__年工作風(fēng)向標(biāo),，做好銀行與客戶之間橋梁作用,。不斷學(xué)習(xí)充實自己的工作能力,，用專業(yè)知識贏得客戶遵從,，用細(xì)致周到服務(wù)留住客戶，為網(wǎng)點整體業(yè)績提升多盡一份力量,。

20__年學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識方面取得的成績：在擁有保險,、基金從業(yè)資格證書、總行信貸a類資格證書,、總行個人客戶經(jīng)理資格證書,、以及afp資格證書，目前還執(zhí)著與cfp理財師考試中,。本人繼續(xù)努力學(xué)習(xí)不斷豐富自己的專業(yè)知識,，鍛煉寫理財專業(yè)文章,。今年工行門戶網(wǎng)站原創(chuàng)舞臺有我關(guān)于理財、保險,、基金,、案例等十多篇專業(yè)文章，在九月現(xiàn)代商業(yè)銀行雜志中以工總行理財支持團(tuán)隊身份發(fā)表保險專業(yè)文章,。在金融理財師持證人期刊中也發(fā)表十余篇理財文章,。每周二或四晚上利用qq群做好工總行理財團(tuán)隊基金宣傳學(xué)習(xí)活動，通過與各家基金公司學(xué)習(xí)機(jī)會,，懂得了很多理財知識,，對做好基金營銷起到促進(jìn)作用，有幾只重點基金營銷在分行排名前三名,，有的基金超額完成400%,，為本網(wǎng)點和支行做出理財師應(yīng)有的貢獻(xiàn)。

20__年工作中營銷理念的改變：日常工作中不是坐等領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)命令而是主動積極配合網(wǎng)點領(lǐng)導(dǎo)做好各項營銷工作,，及時把握好上級領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)的工作營銷方向和任務(wù)指標(biāo),。利用下班晚上和公休時間，勤于學(xué)習(xí)與工作有關(guān)的業(yè)務(wù)知識,，運用到實際工作中,，給網(wǎng)點領(lǐng)導(dǎo)提供好的參謀建議，與網(wǎng)點領(lǐng)導(dǎo)配合默契,，按照上級風(fēng)向標(biāo)做好本網(wǎng)點營銷理財工作,。

個人在營銷中的理念：我不是推銷賣給客戶銀行產(chǎn)品直銷人員;而是我?guī)椭蛻糍I好銀行理財產(chǎn)品做好后續(xù)跟蹤服務(wù)的銀行理財師。簡單說：我不是賣產(chǎn)品,，而是幫助客戶買產(chǎn)品,。只是這一買一賣一字之差意思就截然不同，工作心態(tài)的不同;工作效果必然不同,。由被動變?yōu)橹鲃?，主動尋找目?biāo)客戶之后幫助客戶找到適合的理財產(chǎn)品，我的理財工作即為橋梁,，讓銀行與客戶雙方皆大歡喜的工作,。

20__年做好本網(wǎng)點優(yōu)質(zhì)客戶數(shù)量的提升：在管理網(wǎng)點300名客戶中有理財金卡客戶數(shù)量并不多，就把這項工作改變,，做為上任理財經(jīng)理首要解決問題,。工作中通過耐心解答宣傳引導(dǎo)我行星級客戶標(biāo)準(zhǔn)，對開欲辦理財金卡客戶,，的確起到很好的吸引力作用,。經(jīng)過辛勤努力20__年網(wǎng)點開立理財金卡總數(shù)量4__張，自己營銷的業(yè)績占70%以上,。個人業(yè)績從接手時,，全行網(wǎng)點排名由194名提升到60名以內(nèi),。三季度評為先進(jìn)網(wǎng)點受到嘉獎。

20__年工作業(yè)績匯報如下：一年中常規(guī)理財產(chǎn)品營銷金額1.1億多元,、靈通快線8500多萬,，工銀貨幣基金1600多萬元。今年分行指定重點營銷基金任務(wù)指標(biāo)全年完成股票型基金700多萬元,。20__年一月至十一月為網(wǎng)點贏得重點營銷積分4163.06份取得分行排名56名支行排名第一,。今年支行組織陽光保險公司營銷訓(xùn)練營活動中取得排名第一成績。

通過一年努力結(jié)果,，由擁有幾十戶理財金客戶,，現(xiàn)在網(wǎng)點擁有理財金客戶數(shù)量達(dá)到4__多戶，截止年底客戶星級達(dá)到七星貢獻(xiàn)有7戶,，六星71戶,，明年工作中爭取發(fā)展100到150位六星級以上客戶群，為網(wǎng)點綜合客戶素質(zhì)提高勤奮工作,。

小學(xué)生理財計劃書篇六

今年,，我們財務(wù)科將按照新編財務(wù)制度和信用社日常會計、出納工作實際,，結(jié)合省聯(lián)社下發(fā)的各項制度文件,，制定出適用于我轄的會計、出納,、儲蓄日常操作流程,。在財務(wù)管理和支付結(jié)算上，優(yōu)化會計,、出納操作的各個環(huán)節(jié),，使各項操作統(tǒng)一口徑，統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn),，讓信用社會計,、出納工作真正步入規(guī)范化的渠道，切實杜絕盲目操作和操作方式多樣化這一現(xiàn)況,。另外,，我們還著重抓一個試范點，由我們財務(wù)科牽頭,，現(xiàn)場指導(dǎo),，及時解決信用社在運行過程中的實際問題，待規(guī)范化之后,，再組織信用社會計、出納人員進(jìn)行學(xué)習(xí)和交流,，從而,，徹底統(tǒng)一會計,、出納操作流程，使信用社會計,、出納工作逐步向高效科學(xué)的方向發(fā)展,。

為進(jìn)一步加強(qiáng)信用社措施落實力度，提高內(nèi)勤員工業(yè)務(wù)操作能力,，切實促進(jìn)員工按操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù),，今年，我們財務(wù)科將全面建立,、健全信用社業(yè)務(wù)操作考核辦法,，將日常業(yè)務(wù)和微機(jī)處理充分結(jié)合，加強(qiáng)內(nèi)勤員工在制度落實上的考核力度,，制定出詳細(xì)的獎罰辦法,，以此來有效提高員工按規(guī)程進(jìn)行業(yè)務(wù)操作意識，確保我轄各項業(yè)務(wù)的正常運轉(zhuǎn)和全年業(yè)務(wù)操作安全無事故,，促進(jìn)我縣年底各項財務(wù)管理制度的全面落實,。

信用社費用指標(biāo)及各項財務(wù)經(jīng)營指標(biāo)核定是否科學(xué)、合理,，直接關(guān)系到信用社全年目標(biāo)計劃的完成,。今年，我們將按照上級行和聯(lián)社辦公會要求,，認(rèn)真測定,、科學(xué)核算各項財務(wù)費用指標(biāo)。為此,，我們財務(wù)科將著重從三方面入手：

( 1 )以年終決算報表數(shù)字為基礎(chǔ),，認(rèn)真分析上年財務(wù)數(shù)據(jù)，合理核定當(dāng)年各單位費用支出,。

( 2 )組織信用社進(jìn)行一次全年經(jīng)營情況預(yù)測,，并結(jié)合有關(guān)金融政策和本年工作需要，認(rèn)真編制 xx 年度財務(wù)收支計劃,，特別是對營業(yè)費用支出,，要對每項支出寫出充分的理由，經(jīng)聯(lián)社審查批準(zhǔn)后,，按計劃執(zhí)行,。

( 3 )根據(jù)年初上級行對我轄的費用及財務(wù)指標(biāo)的核定數(shù)額，合理調(diào)整各社全年費用總額,。這樣一方面能使信用社在年初便建立一個較科學(xué)的約束機(jī)制,，另一方面我們在全轄的財務(wù)費用核定上也有了一定依據(jù)，以此為信用社的全年財務(wù)計劃的.制定和財務(wù)工作的開展打下基礎(chǔ)。

為確保信用社每筆費用支出的合法,、合規(guī),，執(zhí)行好全年費用核定限額，防止信用社各種超費用,、繞費用開支現(xiàn)象,。今年，我們財務(wù)科將加大對財務(wù)開支的檢查力度,。一方面財務(wù)科將開展常規(guī)費用開支檢查,，另一方面進(jìn)行不定期的檢查，并還將在 xx 年試行把信用社數(shù)據(jù)盤和原始憑證抽到聯(lián)社進(jìn)行異地非現(xiàn)場檢查,，最終目的就是要讓信用社的每筆費用開支合法,、合規(guī)，以此逐步增強(qiáng)聯(lián)社對信用社費用開支的現(xiàn)場和非現(xiàn)場監(jiān)管力度,，為 xx 年全面完成各項財務(wù)指標(biāo)打下基礎(chǔ),。

小學(xué)生理財計劃書篇七

工作要干好首先要有一個好工作態(tài)度要樹立正確人生觀、價值觀,，因此,，今年我部將借助全國上下開展保持共產(chǎn)黨員先進(jìn)性教育活動春風(fēng)有計劃、有針對性地開展提高員工職業(yè)道德素質(zhì)學(xué)習(xí)教育活動,，幫助部門員工培養(yǎng)愛崗敬業(yè)與奉獻(xiàn)精神,，樹立全心全意服務(wù)理念。同時部門還將組織員工積極參加酒店培訓(xùn),，并且根據(jù)餐廳年度主題培訓(xùn)計劃部門,，自己也將定期組織員工開展酒店規(guī)章制度與業(yè)務(wù)知識培訓(xùn)，通過培訓(xùn),、學(xué)習(xí)來不斷提高部門員工業(yè)務(wù)技能與水平提高辦事效率,。

二、嚴(yán)格紀(jì)律樹形象,。

紀(jì)律一個團(tuán)體范圍正常工作和生活所必須遵守行為規(guī)則提高部門戰(zhàn)斗力有效保障,，古人云：“無規(guī)矩不成方圓”。所以總辦要搞好20xx年全局性工作必須要以嚴(yán)格組織紀(jì)律作保障,，組織紀(jì)律要常抓不懈,，部門負(fù)責(zé)人要帶頭從自己管起，徹底杜絕違紀(jì)違規(guī)現(xiàn)象發(fā)生,。部門員工言談舉止,、穿著打扮要規(guī)范，努力將總辦打造成酒店一個文明窗口,。

三,、創(chuàng)新管理求實效,。

1、美化餐廳環(huán)境營造“溫馨家園”

嚴(yán)格衛(wèi)生管理確保餐廳環(huán)境整潔,，為賓客提供舒適環(huán)境,。有效措施：今年我們將加大衛(wèi)生管理力度,，除了繼續(xù)堅持周四衛(wèi)生大檢查外,，我們還將進(jìn)行不定期檢查并且嚴(yán)格按照標(biāo)準(zhǔn)決不走過場，決不流于形式,。將檢查結(jié)果進(jìn)行通報并制定獎罰制度,，實行獎罰兌現(xiàn)以增強(qiáng)各部門責(zé)任感調(diào)動員工積極性，使餐廳衛(wèi)生工作躍上一個新臺階,。此外,，要徹底搞好防蠅滅鼠滅螂工作。目前正值鼠螂繁殖高峰期,，我們要加大治理力度切實消滅蠅蟑鼠等蟲害,。

花草美化餐廳、營造“溫馨家園”,，不可缺少點綴品,。今年我們與新花卉公司合作，加強(qiáng)花草管理,，要求花草公司定期來店修剪培植,，保持花草整潔美觀并根據(jù)情況即時將花草花色、品種予以更換力求使餐廳花草常青常綠,，常見常新,，給賓客以溫馨、舒適之感,。

2,、創(chuàng)新宿舍管理打造員工“舒適家園”

宿舍管理歷來一個薄弱環(huán)節(jié)。今年,，我們將加大管理力度為住店員工打造一個真正“舒適家園”,，為此一要有一個整潔寢室環(huán)境。我們要求宿舍管理員搞好公共區(qū)域衛(wèi)生,，并在每個寢室設(shè)立寢室長負(fù)責(zé)安排督促寢室人員打掃衛(wèi)生,，要求室內(nèi)清潔物品擺放整齊，并對各寢室衛(wèi)生狀況進(jìn)行檢查,。

第二要加強(qiáng)寢室安全管理,，時刻不忘防火防盜、禁止外來人員隨意進(jìn)出,，宿舍實行對外來人員詢問與登記制度,，以確保住宿員工人身,、財產(chǎn)安全。

第三要變管理型為服務(wù)型,。管理員要轉(zhuǎn)變?yōu)樽∷迒T工,，服務(wù)員住店員工大多來自四面八方初出家門年青人們，大多年齡小,，社會經(jīng)驗不足,，因此在很多方面都需要我們關(guān)心照顧。所以宿舍管理員要多關(guān)注們思想情緒變化,，關(guān)心大家生活尤其對生病員工要給予們親情般關(guān)愛,，使大家感受到家庭般溫暖。

小學(xué)生理財計劃書篇八

二.活動背景：在二十一世紀(jì)經(jīng)濟(jì)高速發(fā)展的時代背景下,，經(jīng)濟(jì)危機(jī)的蔓延已成為人們生活中的熱門話題,，個人投資理財所涉及到的領(lǐng)域?qū)€人、家庭,、社會的影響越來越大?，F(xiàn)在，大學(xué)校園里獨生子女越來越多,，很多大學(xué)生對于理財都缺乏合理的規(guī)劃,。在這種情況下，對在校大學(xué)生宣傳理財知識,，培養(yǎng)他們的理財意識,，幫助他們養(yǎng)成良好的理財習(xí)慣，是很有必要的,。

三.活動目的：

1.活躍校園氣氛,，豐富校園文化。通過講座形式,，提高大學(xué)生對于合理理財?shù)囊庾R,，增強(qiáng)他們對于理財規(guī)劃知識的了解，讓他們認(rèn)識到合理理財規(guī)劃的確是有利于大學(xué)生運籌帷幄,，把握未來,。

2.加強(qiáng)大學(xué)生理論聯(lián)系實際的能力。通過書寫未來理財規(guī)劃方案并且比賽講演未來理財生活方式,，來更加深入的了解理財?shù)倪^程,，提高他們的運用能力。

四.活動時間：待定,。

五.活動地點：待定,。

六.活動對象：全校學(xué)生。

七.活動主辦方:xx社團(tuán),。

八.參賽資格：

在校學(xué)生,，需憑學(xué)生證或一卡通現(xiàn)場報名,。(學(xué)生證號碼為領(lǐng)取理財規(guī)劃大賽獎品憑證，注冊后不能修改,，請認(rèn)真填寫,。(重復(fù)報名無效)。

九.活動安排：

(一)活動前期：

1.海報宣傳：

做好理財規(guī)劃大賽的海報與條幅,，與各學(xué)院協(xié)調(diào),，將海報張貼到各學(xué)院宣傳欄。條幅掛在人群多的地方,。

2.網(wǎng)絡(luò)宣傳：

及時更新人人網(wǎng),，新浪博客,，微博,，qq群，合肥旅行社動態(tài),，以便廣大師生能第一時間掌握理財規(guī)劃大賽的消息,，并通過飛信將消息及時傳送到投資理財協(xié)會會員手中。

3.傳單宣傳：

到各宿舍,，學(xué)院派發(fā)宣傳單,，動員學(xué)生的積極性，鼓勵他們積極參加,，詳細(xì)介紹本次理財規(guī)劃大賽并讓他們咨詢相關(guān)事項,。協(xié)會安排宣傳人員到全校每個班級的課室講解本次活動的宣傳內(nèi)容，并派發(fā)宣傳單,，且把活動的相關(guān)內(nèi)容寫在黑板上,。

4.活動報名：

1.報名時間及地點：xxxxxx。

2.理財規(guī)劃大賽時間：xxxxxxx,。

3.賽前講座：

x月xx日,，協(xié)會協(xié)助贊助商在c2-209開設(shè)講座為參賽者及其他到場同學(xué)講解理財基本知識，為參賽者解除疑惑,。要求參賽者認(rèn)真聽講,，以便方便之后的理財規(guī)劃方案書寫。

(二)活動中期：

比賽分為兩個階段,，初賽階段和決賽階段,。初賽分?jǐn)?shù)占最終成績60%，決賽分?jǐn)?shù)占比賽成績40%.

初賽階段：

一.初賽題目：

每個人的人生是不同的,，但是在我們?nèi)松牡缆飞?，我們很多人所?jīng)歷的時間點是大致相同的，大多都會經(jīng)歷由小到大,，由幼稚到成熟這樣一個“生,、老,、病、死”的階段,，所以,，在人生的時間軸中，我們所經(jīng)歷的人生每個階段都會有大致的理財需求,，我們將其劃分為以下幾個理財目標(biāo)：

1,、現(xiàn)金規(guī)劃。

2,、消費規(guī)劃,。

3、信貸規(guī)劃,。

4,、保險規(guī)劃。

5,、教育規(guī)劃(包含子女教育規(guī)劃),。

6、投資規(guī)劃(包含稅收籌劃),。

要求熟悉各種理財產(chǎn)品(股票,、基金、債券,、期貨,、qdii，qfii等等,，推薦國內(nèi)市場理財產(chǎn)品),。

7、退休養(yǎng)老規(guī)劃,。

8,、財產(chǎn)的分配與傳承。

在該8大規(guī)劃的基礎(chǔ)上,，請參賽者任意選擇3個規(guī)劃,，自己擬定理財規(guī)劃客戶(無論現(xiàn)實中該客戶存在與否)資料，圍繞參賽者擬定理財規(guī)劃客戶制訂分項理財策劃方案,。

要求：

1,、任意選擇上述8大規(guī)劃中的3個項目作為理財策劃大賽初賽參賽題目，并且就自身理解合理,、詳細(xì),、簡要地對目標(biāo)規(guī)劃做出相應(yīng)解釋。

2,、無論客戶是否真實存在于現(xiàn)實之中,，信息內(nèi)容要足夠全面,，能夠涵蓋參賽者所制訂的任意3個分項理財規(guī)劃：

(1)列舉客戶信息(包括財務(wù)信息與非財務(wù)信息)。

(2)如有必要可以編制財務(wù)報表;(家庭資產(chǎn)負(fù)債,、收入支出等),。

(3)結(jié)合客戶目前狀況做出一個合理的分析與評判。分析與評價中必須包含如下信息：

a,、客戶的財務(wù)狀況總體評價;,。

b、財務(wù)狀況與投資目標(biāo)的匹配度,。

3,、三個任意理財分項規(guī)劃中，要求信息闡述全面,，時間數(shù)據(jù)相對精準(zhǔn),。

4、制訂分項理財規(guī)劃,，分項理財規(guī)劃必須列舉充要數(shù)據(jù),，遵照“現(xiàn)在——目標(biāo)時間點——目標(biāo)預(yù)計需求——結(jié)論”、“根據(jù)xx數(shù)據(jù)——因此——目標(biāo)預(yù)計需求,、目標(biāo)預(yù)計成本及投入”這樣的標(biāo)準(zhǔn)格式撰寫。

5,、參賽者無論怎樣制訂規(guī)劃,，都應(yīng)詳細(xì)闡述理由，舉例充分,，引意得當(dāng),。

6、可以選擇團(tuán)隊合作(6人以下),，也可以選擇指導(dǎo)老師(只限一名),。

8、理財規(guī)劃方案寫好后,，用a4紙打印,，交到協(xié)會進(jìn)行批閱。

二.初賽評選：

由協(xié)會人員負(fù)責(zé)篩選理財規(guī)劃方案優(yōu)秀的同學(xué)20名進(jìn)入復(fù)賽階段,。同時,，給出方案評分，之后總成績評比要用,。

決賽階段：

決賽將和頒獎晚會一起進(jìn)行,。

要求參賽者上臺展示自己的理財規(guī)劃方案，之后展示自己編排的節(jié)目(話劇,，音樂劇,，相聲,，小品等題材不限，但內(nèi)容必須是關(guān)于理財規(guī)劃的),。評委根據(jù)參賽者的舞臺表現(xiàn)力及節(jié)目娛樂效果給選手打分,。

之后穿插一個小游戲(從最近在協(xié)會人員中征集的小活動中挑選)，與觀眾互動,。目的是在這段時間內(nèi)計算出選手總分,，之后頒發(fā)獎杯及證書。

(三)活動后期：

活動結(jié)束,，整理會場,。要求協(xié)會人員每人寫一份這次活動的感想及收獲。

十.比賽階段工作人員及工作安排：

1.策劃部：寫活動策劃書并幫助宣傳部下發(fā)傳單,。

2.秘書部：負(fù)責(zé)所有通知的下發(fā),。

3.商務(wù)部：拉贊助，獲得足夠的活動資金,，并購買相關(guān)物品,。

4.宣傳部：負(fù)責(zé)設(shè)計海報并宣傳，張貼條幅,。

5.組織部：負(fù)責(zé)所有交涉問題,，如下：教室的借用、在其他學(xué)院的宣傳欄張貼海報,、評委老師的邀請,。

6.學(xué)術(shù)培訓(xùn)部：負(fù)責(zé)初賽階段的作品篩選，一定要做到公平,。

7.網(wǎng)絡(luò)信息部：負(fù)責(zé)網(wǎng)絡(luò)上有關(guān)的比賽事項更新,。

8.邀請相關(guān)老師及贊助方人員作為復(fù)賽評委，以得到一個公平的比賽結(jié)果,。

十一.資金來源：

由xxx提供,。

十二.活動預(yù)算。

小學(xué)生理財計劃書篇九

在國外,個人理財稱之為財務(wù)策劃,如何制定個人理財計劃?下面是本站小編收集整理的個人理財計劃書,，歡迎閱讀,。

銀行理財經(jīng)理。

工作計劃,。

工作重點目標(biāo)是本著網(wǎng)點中間業(yè)務(wù)收入和經(jīng)營目標(biāo)為20xx年工作風(fēng)向標(biāo),，做好銀行與客戶之間橋梁作用不斷學(xué)習(xí)充實自己的工作能力，用專業(yè)知識贏得客戶遵從,，用細(xì)致周到服務(wù)留住客戶,，為網(wǎng)點整體業(yè)績提升多盡一份力量。

20xx年學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識方面取得的成績：在擁有保險、基金從業(yè)資格證書,、總行信貸a類資格證書,、總行個人客戶經(jīng)理資格證書、以及afp資格證書,，目前還執(zhí)著與cfp理財師考試中,。本人繼續(xù)努力學(xué)習(xí)不斷豐富自己的專業(yè)知識，鍛煉寫理財專業(yè)文章,。今年工行門戶網(wǎng)站原創(chuàng)舞臺有我關(guān)于理財,、保險,、基金,、案例等十多篇專業(yè)文章，在九月現(xiàn)代商業(yè)銀行雜志中以工總行理財支持團(tuán)隊身份發(fā)表保險專業(yè)文章,。在金融理財師持證人期刊中也發(fā)表十余篇理財文章,。每周二或四晚上利用qq群做好工總行理財團(tuán)隊基金宣傳學(xué)習(xí)活動,，通過與各家基金公司學(xué)習(xí)機(jī)會，懂得了很多理財知識,，對做好基金營銷起到促進(jìn)作用,，有幾只重點基金營銷在分行排名前三名，有的基金超額完成400%,，為本網(wǎng)點和支行做出理財師應(yīng)有的貢獻(xiàn),。

20xx年工作中營銷理念的改變：日常工作中不是坐等領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)命令而是主動積極配合網(wǎng)點領(lǐng)導(dǎo)做好各項營銷工作，及時把握好上級領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)的工作營銷方向和任務(wù)指標(biāo),。利用下班晚上和公休時間,，勤于學(xué)習(xí)與工作有關(guān)的業(yè)務(wù)知識，運用到實際工作中,，給網(wǎng)點領(lǐng)導(dǎo)提供好的參謀建議，與網(wǎng)點領(lǐng)導(dǎo)配合默契,，按照上級風(fēng)向標(biāo)做好本網(wǎng)點營銷理財工作,。

個人在營銷中的理念：我不是推銷賣給客戶銀行產(chǎn)品直銷人員;而是我?guī)椭蛻糍I好銀行理財產(chǎn)品做好后續(xù)跟蹤服務(wù)的銀行理財師。簡單說：我不是賣產(chǎn)品,，而是幫助客戶買產(chǎn)品,。只是這一買一賣一字之差意思就截然不同，工作心態(tài)的不同;工作效果必然不同,。由被動變?yōu)橹鲃?，主動尋找目?biāo)客戶之后幫助客戶找到適合的理財產(chǎn)品，我的理財工作即為橋梁,，讓銀行與客戶雙方皆大歡喜的工作,。

20xx年做好本網(wǎng)點優(yōu)質(zhì)客戶數(shù)量的提升：在管理網(wǎng)點300名客戶中有理財金卡客戶數(shù)量并不多，就把這項工作改變,，做為上任理財經(jīng)理首要解決問題,。工作中通過耐心解答宣傳引導(dǎo)我行星級客戶標(biāo)準(zhǔn),，對開欲辦理財金卡客戶，的確起到很好的吸引力作用,。經(jīng)過辛勤努力20xx年網(wǎng)點開立理財金卡總數(shù)量4張,，自己營銷的業(yè)績占70%以上。個人業(yè)績從接手時,，全行網(wǎng)點排名由194名提升到60名以內(nèi),。三季度評為先進(jìn)網(wǎng)點受到嘉獎。

20xx年工作業(yè)績匯報如下：一年中常規(guī)理財產(chǎn)品營銷金額1.1億多元,、靈通快線8500多萬,，工銀貨幣基金1600多萬元。今年分行指定重點營銷基金任務(wù)指標(biāo)全年完成股票型基金700多萬元,。20xx年一月至十一月為網(wǎng)點贏得重點營銷積分4163.06份取得分行排名56名支行排名第一,。今年支行組織陽光保險公司營銷訓(xùn)練營活動中取得排名第一成績。

通過一年努力結(jié)果,，由擁有幾十戶理財金客戶,，現(xiàn)在網(wǎng)點擁有理財金客戶數(shù)量達(dá)到4多戶，截止年底客戶星級達(dá)到七星貢獻(xiàn)有7戶,，六星71戶,，明年工作中爭取發(fā)展100到150位六星級以上客戶群，為網(wǎng)點綜合客戶素質(zhì)提高勤奮工作,。

在爆竹聲聲中,，我們迎來了嶄新的20xx年，對于剛成立不久的我們公司,，這新的一年必須做好新年的每一項工作;而對于投資理財部來說,，擬定一個好的工作計劃，制定一個明確的目標(biāo),，是每一個銷售人員必須認(rèn)真對待的事情,。對于已從事銷售工作兩年多的我，現(xiàn)在對銷售方法和技巧都已經(jīng)比較成熟,，吸取不成功的教訓(xùn),，吸納成功的成果，對新的工作我也制定了20xx年的工作計劃：

首先,，做好公司新年的第一個項目,。

在自己手上已有的客戶資源上深度挖掘，在完成公司擬定的20萬目標(biāo)的前提下,，盡量大限度的超額,，爭取自己能早日轉(zhuǎn)正。給公司帶來效益的同時，也給自己帶來更多的收益,。同時,，也不能夠?qū)﹂_發(fā)新客戶的工作有所忽視，每天的宣傳工作仍然得認(rèn)真對待,。

其次,，加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)。

學(xué)習(xí)是成功的第一要素,，對于每個銷售人員來說,，在工作中不斷學(xué)習(xí)，開拓視野,，豐富知識,，總結(jié)經(jīng)驗與不足，是絲毫不能懈怠個工作,。只有在不斷的總結(jié)與學(xué)習(xí)過程中,，才能夠使自己不斷的成長。同時,，加強(qiáng)金融業(yè)其他行業(yè)知識的學(xué)習(xí),，包括銀行、證券,、保險,、基金、期貨,、信托,、私募等等，特別是自己證券,、信托,、私募等這些自己以前沒有從事和接觸過行業(yè)，加強(qiáng)其他行業(yè)知識及其理財產(chǎn)品的學(xué)習(xí),，深挖他們產(chǎn)品的特點,，與我們產(chǎn)品進(jìn)行對比，找出我們產(chǎn)品中的優(yōu)缺點,，做到知己知彼、百戰(zhàn)不殆,。當(dāng)然,，還需加強(qiáng)與同事之間的交流與學(xué)習(xí)，把自己以前的工作經(jīng)驗與同事們分享,，同事虛心向身邊同事請教,，吸取他們的優(yōu)點，改正自身的缺點與不足，達(dá)到整個團(tuán)隊的共同進(jìn)步,。

第三,，工作目標(biāo)的擬定。

任何工作都是有目標(biāo)的,，沒有的目標(biāo)的工作就沒有成功的基礎(chǔ),。一個好的工作目標(biāo)就是成功的開始，對于今年,，現(xiàn)擬定工作目標(biāo)如下：

1.堅持每天出去發(fā)單,，保證每天發(fā)單量達(dá)到100以上，能夠和10個以上客戶詳談,，最少留下一個電話,，保證大約有10萬左右的資金量。

2.每周完成10個左右的意向客戶,，同時保證這10個客戶中有一,、兩個客戶能投資。同時要知道其他未來投資客戶的原因,，是資金最近不足,，還是覺得我們公司原因，亦或家里人不同意,，還有是有其他的投資渠道等等,，對每一個客戶的原因都認(rèn)真分析，通過不同的方式處理,，有些客戶還是可以爭取過來的,。

小學(xué)生理財計劃書篇十

個人理財計劃書模板就是把個人的收入和支出進(jìn)行合理的計劃安排和使用。當(dāng)組織成一個家庭的時候,，個人理財計劃書模板就變復(fù)雜了,，孩子的養(yǎng)育費、父母的贍養(yǎng)費,、家庭的日常開支,、自己將來的養(yǎng)老費、各種家庭保障等等,。在進(jìn)行規(guī)劃之前,，先整理一下家庭財產(chǎn)，有多少存款,、多少投資,、多少負(fù)債、多少固定資產(chǎn),、多少流動現(xiàn)金,，然后再制定理財規(guī)劃,。

我們都知道，80后同父輩相比具有更加開放的`消費思想,，他們很多人也被成為月光族,，他們并沒有太多的理財意識，即時消費和享受當(dāng)前是他們的一貫作風(fēng),。但是,，我們都知道，很多專家都認(rèn)為,，現(xiàn)在是風(fēng)險社會,，我們作為一個社會的群體，特別是80后已經(jīng)進(jìn)入了而立之年,，那么肩上的重任不僅僅是自己的茍活,，還承擔(dān)著家庭的重?fù)?dān)，在這個風(fēng)險社會中,，不僅要考慮自己還要考慮一家老小,，如果沒有一個合理的家庭理財規(guī)劃書，那么當(dāng)風(fēng)險來臨的時候,，就像茫茫大海上的一葉扁舟,，經(jīng)不起大風(fēng)大浪的顛簸，而石沉大海了,，這樣看來,，個人理財計劃書模板就變得尤為必要。

個人理財計劃書模板制作封面及前言,。封面主要包含標(biāo)題,、執(zhí)行該個人理財計劃書模板的單位、出具個人理財計劃書模板的日期三部分的內(nèi)容;前言部分會涉及到致謝,、個人理財計劃書模板的由來,、個人理財計劃書模板書所用資料的來源、出具理財規(guī)劃單位的義務(wù),、客戶的義務(wù),、免責(zé)條款及相關(guān)的費用標(biāo)準(zhǔn)等。

小學(xué)生理財計劃書篇十一

二.活動背景：在二十一世紀(jì)經(jīng)濟(jì)高速發(fā)展的時代背景下,，經(jīng)濟(jì)危機(jī)的蔓延已成為人們生活中的熱門話題,，個人投資理財所涉及到的領(lǐng)域?qū)€人、家庭,、社會的影響越來越大?，F(xiàn)在，大學(xué)校園里獨生子女越來越多,，很多大學(xué)生對于理財都缺乏合理的規(guī)劃,。在這種情況下，對在校大學(xué)生宣傳理財知識,，培養(yǎng)他們的理財意識,，幫助他們養(yǎng)成良好的理財習(xí)慣，是很有必要的,。

三.活動目的：

1.活躍校園氣氛,，豐富校園文化。通過講座形式,，提高大學(xué)生對于合理理財?shù)囊庾R,，增強(qiáng)他們對于理財規(guī)劃知識的了解，讓他們認(rèn)識到合理理財規(guī)劃的確是有利于大學(xué)生運籌帷幄,，把握未來,。

2.加強(qiáng)大學(xué)生理論聯(lián)系實際的能力。通過書寫未來理財規(guī)劃方案并且比賽講演未來理財生活方式,，來更加深入的了解理財?shù)倪^程,，提高他們的運用能力。

四.活動時間：待定,。

五.活動地點：待定,。

六.活動對象：全校學(xué)生。

七.活動主辦方:__社團(tuán),。

八.參賽資格：

在校學(xué)生,，需憑學(xué)生證或一卡通現(xiàn)場報名。(學(xué)生證號碼為領(lǐng)取理財規(guī)劃大賽獎品憑證,，注冊后不能修改,，請認(rèn)真填寫。(重復(fù)報名無效),。

九.活動安排：

(一)活動前期：

1.海報宣傳：

做好理財規(guī)劃大賽的海報與條幅,，與各學(xué)院協(xié)調(diào)，將海報張貼到各學(xué)院宣傳欄,。條幅掛在人群多的地方,。

2.網(wǎng)絡(luò)宣傳：

及時更新人人網(wǎng)，新浪博客,，微博,，qq群，合肥旅行社動態(tài),，以便廣大師生能第一時間掌握理財規(guī)劃大賽的消息,，并通過飛信將消息及時傳送到投資理財協(xié)會會員手中。

3.傳單宣傳：

到各宿舍,，學(xué)院派發(fā)宣傳單,，動員學(xué)生的積極性,，鼓勵他們積極參加，詳細(xì)介紹本次理財規(guī)劃大賽并讓他們咨詢相關(guān)事項,。協(xié)會安排宣傳人員到全校每個班級的課室講解本次活動的宣傳內(nèi)容,，并派發(fā)宣傳單，且把活動的相關(guān)內(nèi)容寫在黑板上,。

4.活動報名：

1.報名時間及地點：______,。

2.理財規(guī)劃大賽時間：_______。

3.賽前講座：

_月__日,，協(xié)會協(xié)助贊助商在c2-209開設(shè)講座為參賽者及其他到場同學(xué)講解理財基本知識,，為參賽者解除疑惑。要求參賽者認(rèn)真聽講,，以便方便之后的理財規(guī)劃方案書寫,。

(二)活動中期：

比賽分為兩個階段，初賽階段和決賽階段,。初賽分?jǐn)?shù)占最終成績60%,，決賽分?jǐn)?shù)占比賽成績40%.

初賽階段：

一.初賽題目：

每個人的人生是不同的，但是在我們?nèi)松牡缆飞?，我們很多人所?jīng)歷的時間點是大致相同的,，大多都會經(jīng)歷由小到大，由幼稚到成熟這樣一個“生,、老,、病、死”的階段,，所以,，在人生的時間軸中，我們所經(jīng)歷的人生每個階段都會有大致的理財需求,，我們將其劃分為以下幾個理財目標(biāo)：

1,、現(xiàn)金規(guī)劃。

2,、消費規(guī)劃,。

3、信貸規(guī)劃,。

4,、保險規(guī)劃。

5,、教育規(guī)劃(包含子女教育規(guī)劃),。

6、投資規(guī)劃(包含稅收籌劃),。

要求熟悉各種理財產(chǎn)品(股票,、基金,、債券、期貨,、qdii,，qfii等等，推薦國內(nèi)市場理財產(chǎn)品),。

7、退休養(yǎng)老規(guī)劃,。

8,、財產(chǎn)的分配與傳承。

在該8大規(guī)劃的基礎(chǔ)上,，請參賽者任意選擇3個規(guī)劃,，自己擬定理財規(guī)劃客戶(無論現(xiàn)實中該客戶存在與否)資料，圍繞參賽者擬定理財規(guī)劃客戶制訂分項理財策劃方案,。

要求：

1,、任意選擇上述8大規(guī)劃中的3個項目作為理財策劃大賽初賽參賽題目，并且就自身理解合理,、詳細(xì),、簡要地對目標(biāo)規(guī)劃做出相應(yīng)解釋。

2,、無論客戶是否真實存在于現(xiàn)實之中,，信息內(nèi)容要足夠全面，能夠涵蓋參賽者所制訂的任意3個分項理財規(guī)劃：

(1)列舉客戶信息(包括財務(wù)信息與非財務(wù)信息),。

(2)如有必要可以編制財務(wù)報表;(家庭資產(chǎn)負(fù)債,、收入支出等)。

(3)結(jié)合客戶目前狀況做出一個合理的分析與評判,。分析與評價中必須包含如下信息：

a,、客戶的財務(wù)狀況總體評價;。

b,、財務(wù)狀況與投資目標(biāo)的匹配度,。

3、三個任意理財分項規(guī)劃中,，要求信息闡述全面,，時間數(shù)據(jù)相對精準(zhǔn)。

4,、制訂分項理財規(guī)劃,，分項理財規(guī)劃必須列舉充要數(shù)據(jù)，遵照“現(xiàn)在——目標(biāo)時間點——目標(biāo)預(yù)計需求——結(jié)論”,、“根據(jù)__數(shù)據(jù)——因此——目標(biāo)預(yù)計需求,、目標(biāo)預(yù)計成本及投入”這樣的標(biāo)準(zhǔn)格式撰寫,。

5、參賽者無論怎樣制訂規(guī)劃,，都應(yīng)詳細(xì)闡述理由,，舉例充分，引意得當(dāng),。

6,、可以選擇團(tuán)隊合作(6人以下)，也可以選擇指導(dǎo)老師(只限一名),。

8,、理財規(guī)劃方案寫好后，用a4紙打印,，交到協(xié)會進(jìn)行批閱,。

二.初賽評選：

由協(xié)會人員負(fù)責(zé)篩選理財規(guī)劃方案優(yōu)秀的同學(xué)20名進(jìn)入復(fù)賽階段。同時,，給出方案評分,，之后總成績評比要用。

決賽階段：

決賽將和頒獎晚會一起進(jìn)行,。

要求參賽者上臺展示自己的理財規(guī)劃方案,，之后展示自己編排的節(jié)目(話劇，音樂劇,，相聲,，小品等題材不限，但內(nèi)容必須是關(guān)于理財規(guī)劃的),。評委根據(jù)參賽者的舞臺表現(xiàn)力及節(jié)目娛樂效果給選手打分,。

之后穿插一個小游戲(從最近在協(xié)會人員中征集的小活動中挑選)，與觀眾互動,。目的是在這段時間內(nèi)計算出選手總分,，之后頒發(fā)獎杯及證書。

(三)活動后期：

活動結(jié)束,，整理會場,。要求協(xié)會人員每人寫一份這次活動的感想及收獲。

十.比賽階段工作人員及工作安排：

1.策劃部：寫活動策劃書并幫助宣傳部下發(fā)傳單,。

2.秘書部：負(fù)責(zé)所有通知的下發(fā),。

3.商務(wù)部：拉贊助，獲得足夠的活動資金,，并購買相關(guān)物品,。

4.宣傳部：負(fù)責(zé)設(shè)計海報并宣傳，張貼條幅。

5.組織部：負(fù)責(zé)所有交涉問題,，如下：教室的借用,、在其他學(xué)院的宣傳欄張貼海報、評委老師的邀請,。

6.學(xué)術(shù)培訓(xùn)部：負(fù)責(zé)初賽階段的作品篩選,，一定要做到公平。

7.網(wǎng)絡(luò)信息部：負(fù)責(zé)網(wǎng)絡(luò)上有關(guān)的比賽事項更新,。

8.邀請相關(guān)老師及贊助方人員作為復(fù)賽評委,，以得到一個公平的比賽結(jié)果。

十一.資金來源：

由___提供,。

十二.活動預(yù)算,。