人的記憶力會隨著歲月的流逝而衰退，寫作可以彌補記憶的不足,，將曾經(jīng)的人生經(jīng)歷和感悟記錄下來,，也便于保存一份美好的回憶,。大家想知道怎么樣才能寫一篇比較優(yōu)質(zhì)的范文嗎？下面是小編為大家收集的優(yōu)秀范文,，供大家參考借鑒,，希望可以幫助到有需要的朋友。

銀行內(nèi)控心得篇一

銀行作為金融機構(gòu)具有重要的社會責任,，需要時刻保持良好的內(nèi)控管理,，以確保自身的穩(wěn)健運營和客戶利益的最大化。在工作中,，我積累了一些關于銀行內(nèi)控的經(jīng)驗和心得體會,，下面將從建立內(nèi)控意識、完善內(nèi)控制度,、加強內(nèi)控監(jiān)督,、推行內(nèi)控培訓和持續(xù)完善內(nèi)控五個方面進行論述。

首先,，建立內(nèi)控意識是銀行內(nèi)控的基礎,。每一個員工都應該認識到內(nèi)控不僅僅是上級要求的一種制度，更是保障銀行長期發(fā)展的重要保障,。只有每個人都時刻保持對內(nèi)控的警覺和關注,，才能確保銀行內(nèi)控體系的有效運行。在自己的工作中,，我始終牢記這一點,，不斷學習提升自己的內(nèi)控意識，盡力將內(nèi)控理念貫徹到實際工作中,。

其次,，完善內(nèi)控制度是確保內(nèi)控有效運行的重要環(huán)節(jié)。作為銀行內(nèi)控管理的基礎,，內(nèi)控制度的完善需要不斷地提升和改進,。在銀行的工作中，我積極參與內(nèi)部制度的修訂和完善工作,，與同事們相互協(xié)作,、相互交流，為銀行制定了一套適合自身特點的內(nèi)控制度,，確保了內(nèi)控流程的規(guī)范和高效,。

第三，加強內(nèi)控監(jiān)督是確保內(nèi)控有效運行的重要手段,。內(nèi)控監(jiān)督包括內(nèi)控自查和內(nèi)部審計等方式,，通過對銀行操作流程的檢查和內(nèi)部審計的結(jié)果分析，可以發(fā)現(xiàn)問題和隱患,，并及時采取措施進行糾正,。在我的工作中,，我積極參與內(nèi)控自查和工作抽評，認真總結(jié)問題,，同時改進工作流程,，提高內(nèi)控效益。

第四,，推行內(nèi)控培訓是提高內(nèi)控意識和水平的有效方法,。銀行是一個不斷變革和創(chuàng)新的行業(yè)，要求員工掌握最新的理論知識和業(yè)務技能,。因此,，每個員工都需要參加相關的內(nèi)控培訓,，不斷提高自己的內(nèi)控能力,，保證能夠應對市場變化和風險挑戰(zhàn)。在我個人的經(jīng)歷中,，我積極參加銀行組織的內(nèi)控培訓,，不斷學習和吸收新知識，提高自己的內(nèi)控素養(yǎng)和綜合能力,。

最后,，持續(xù)完善內(nèi)控是銀行內(nèi)控工作的必然要求。隨著金融業(yè)務的不斷發(fā)展和市場環(huán)境的持續(xù)變化,，銀行內(nèi)控必須與時俱進,，不斷完善和提高。在工作中,，我始終保持對內(nèi)控相關政策和制度的關注,，定期研究和學習最新的內(nèi)控要求和規(guī)范，不斷改進和完善自己的內(nèi)控工作,。

綜上所述,，銀行內(nèi)控工作的重要性不言而喻。通過建立內(nèi)控意識,、完善內(nèi)控制度,、加強內(nèi)控監(jiān)督、推行內(nèi)控培訓和持續(xù)完善內(nèi)控,，可以確保銀行穩(wěn)健運行和客戶利益的最大化,。在今后的工作中，我將繼續(xù)加強對內(nèi)控工作的學習和實踐,，不斷完善自己的內(nèi)控能力,，為銀行的發(fā)展貢獻自己的力量。

銀行內(nèi)控心得篇二

我認為,，惟有做到“五個到位”：一要道德教育到位,?！八伎挤绞?jīng)Q定行為和成就?！眲毡刈尯弦?guī)的.觀念和意識滲透到全行員工的血液中,，滲透到每個崗位、每個業(yè)務操作環(huán)節(jié)中,，營造“重操守,、講合規(guī)、促案防”的良好氛圍,，促使所有員工在開展經(jīng)營管理工作時能夠遵循法律,、規(guī)則和標準。

一是強化法紀意識,。

用心開展法制教育,，增強員工的防范意識、法律意識;用現(xiàn)實的案例教育身邊的人,，使員工將法紀規(guī)范熔鑄在自我思想中,。

二是強化奉獻意識。

引導員工加強自身修養(yǎng),，學會心理調(diào)控,，不盲目與人攀比，防微杜漸,，應對各種誘惑持續(xù)高度的警覺性;正確處理好群體與個體,、個體與社會、個體與個體利益得失的矛盾,。

三是強化自覺意識,。

引導員工樹立正確的人生觀和價值觀，自覺地運用各種社會規(guī)范指導和檢點自我的行為,，使自我循規(guī)蹈矩,。四是強化群眾意識。引導每個員工珍愛群眾榮譽,，關心群眾的共同利益,、共同目標、共同榮譽,，增強群眾觀念,。二要執(zhí)行潛力到位。根據(jù)自身的改革和發(fā)展的形勢,，制定盡可能詳盡的業(yè)務規(guī)章制度和操作流程,，建立以提高執(zhí)行力為目標的制度體系。一是加大制度的執(zhí)行力度，引導員工增強利用制度自我保護意識,，由“要我執(zhí)行制度”轉(zhuǎn)變?yōu)椤拔乙獔?zhí)行制度”,，做到有章必循，違章必究,，構(gòu)成制度制約,。二是不斷創(chuàng)新操作流程和管理制度，對實踐證明仍然行之有效的管理辦法,，務必堅持,，制定合規(guī)經(jīng)營程序以及合規(guī)手冊、員工行為準則等合規(guī)指南,，為員工恰當執(zhí)行法律,、規(guī)則和準則帶給指導。三是培養(yǎng)員工良好習慣,，堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務,，把習慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務活動之中，讓合規(guī)的習慣86,。動作成為習慣的合規(guī)操作,。四是正確處理好合規(guī)經(jīng)營與業(yè)務發(fā)展的辨證關系，僅有合規(guī)經(jīng)營,，業(yè)務才能更好更快地發(fā)展，在合規(guī)的基礎上創(chuàng)新,，在創(chuàng)新的平臺上到達更高質(zhì)量和更有效益的合規(guī),。三要合規(guī)操作到位?！昂弦?guī)操作,，從我做起”。合規(guī)不是一日之功,，違規(guī)卻可能是一念之差,。

一是管好自我。

自尊自愛是員工自我培養(yǎng)自立潛力,、防腐拒變潛力和風險防范潛力的基礎,，員工要從保護自我、保護家人的立場,，切實提高自身防微杜漸的潛力,。

二是監(jiān)督別人。

不輕易相信別人,，留心觀察身邊人,，善于及時提出對異常業(yè)務處理的疑問，對自我經(jīng)手的復核和授權(quán)業(yè)務警惕性負責并追問到底。

三是堅持流程,。

流程制是解決合規(guī)經(jīng)營,、防范資金風險的最有效方法，實踐證明,，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風險隱患,，流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經(jīng)營帶給強有力的督查制約。

四是建立有效溝通的平臺,。

透過共同談心,、單獨談心等方式了解員工的工作、學習,、生活及家庭狀況,，傾聽員工的心聲，在基層網(wǎng)點與員工家庭間建立良好的溝通平臺,，讓雙方都明白員工八小時內(nèi)外的動態(tài),，及時幫忙有困難的員工解決問題，解開心扉,，讓大家學習專心,、工作舒心、生活開心,。四要監(jiān)督管理到位,。完善業(yè)務發(fā)展與合理管理并重的績效考核辦法，建立風險防范的監(jiān)督機制,。

一是將合規(guī)經(jīng)營落實狀況考核納入業(yè)績考核指標體系,，并作為衡量各單位工作績效的指標之一，使其和領導業(yè)績,、員工收入緊密掛鉤,。

二是建立獎罰并重的專項考核激勵機制。對合規(guī)工作做得好或?qū)εe報,、抵制違規(guī)有貢獻者給予保護,、表揚或獎勵;對履行工作職責中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的,，予以免責或從輕處理;對存在或隱瞞違規(guī)問題,、造成不良后果者，要按照規(guī)定給予處罰,，追究職責,。

三是建立溝通制度。制度不是放在案頭的裝飾品,，它需要管理人員經(jīng)常地向員工宣講,，不厭其煩地溝通,、解釋,、提醒,，制度才能得以執(zhí)行,。四是建立合理化推薦制度。透過開展“合理化推薦活動”，充分發(fā)揮員工的智慧,，重視他們的意見,，給他們發(fā)現(xiàn)問題,、提出解決問題的機會,，引導他們提出改善業(yè)務操作、防范風險的合理化推薦,，凡是自我提出來且受到重視并在實踐中得以運用的推薦,，員工自然會銘記在心，自覺執(zhí)行,。五要榜樣作用到位,?！鞍駱拥牧α渴菬o窮的”,。正面典型是旗幟,，能夠啟迪心靈,，引路導航;反面典型是警鐘,，能夠敲山震虎,，以之為鑒,。一是領導干部要率先垂范，身體力行,，給下屬員工做出合規(guī)操作的良好示范,。合規(guī)要從高層做起，這是巴塞爾銀行監(jiān)管委員會指導原則的一個重要理念,，也是《中國人民銀行合規(guī)政策》要求的,。

合規(guī)從高層做起，從每一個單位的一把手做起,，口頭上要時時宣講合規(guī),，行為上要時刻體現(xiàn)合規(guī)，給廣大員工做出合規(guī)經(jīng)營的良好示范,，僅有各級管理人員提高認識,，高度重視，才能保證合規(guī)經(jīng)營各項工作落實到位,，合規(guī)經(jīng)營才能在銀行經(jīng)營中發(fā)揮作用,。二是案件警示教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段，透過透視發(fā)生的各類案例,，抓住典型,，經(jīng)常性地開展典型案例警示教育活動，個性是強調(diào)案例的量刑給家庭帶來的危害和處理人的力度,，到達警鐘常鳴,、防患未然的目的?？傊?，我們每名員工都要把“誠信、正直,、守法,、合規(guī)”的理念牢記，將“合規(guī)人人有責,，合規(guī)創(chuàng)造價值”的經(jīng)營理念根植于心,，爭做遵規(guī)守紀的交行人，為實現(xiàn)交通銀行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營,、快速發(fā)展的既定目標貢獻力量!

合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)妥運行的內(nèi)在要求,，是每一個員工必須履行的職責,，同時也是保障我們自我切身利益的有力武器。經(jīng)過全行展開的內(nèi)控制度學習,，使我對合規(guī)有了更加深刻的認識,。作為建行的一名新員工，我深刻體會到合規(guī)意義重大,。此刻就這次學習談談自我的體會：

一,、對合規(guī)經(jīng)營的認識理解

1、合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風險的需要,。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為,，遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生，全面防范風險,，提升經(jīng)營管理水平的需要,，能為銀行創(chuàng)造價值，并且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風險消除于無形,。

2,、合規(guī)經(jīng)營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營,，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個環(huán)節(jié),，源于每一個崗位的每一位員工。銀行的發(fā)展必須要以合法,、合規(guī)經(jīng)營為前提,，才能從源頭上預防風險,。

3,、合規(guī)經(jīng)營是銀行實現(xiàn)發(fā)展目標的重要保證,。合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務保駕護航的，是為了更好地促進業(yè)務發(fā)展服務的,。在發(fā)展,、開拓業(yè)務和同業(yè)競爭中，僅有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念,，提高管理的質(zhì)量,，才能保證銀行業(yè)務的經(jīng)久不衰。

二,、對今后在工作中加強合規(guī)認識的要求

1,、加強合規(guī)操作認識并不是一句掛在嘴邊的空話。有時,，總覺得有些規(guī)章制度在束縛著業(yè)務的辦理,，在制約著業(yè)務發(fā)展。細細想來,，其實不然,，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物,，而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓總結(jié)出來的,，僅有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護自我和廣大客戶的權(quán)益的本事,。思想教育要到位就是讓每個業(yè)務操作環(huán)節(jié)中真正營造“依法合規(guī),，開拓創(chuàng)新”的優(yōu)良氛圍，促使我們在開展經(jīng)營管理工作時能夠自覺遵循法律,、規(guī)則和標準,。每位員工首先要強化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗”操作,。其次,，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從,。再者,，要樹立內(nèi)部控制人人有責，從我做起的思想,，不再是事不關己,，高高掛起。

2,、合規(guī)操作到位,。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差,。所以一是管好自我,。堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務，把習慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務活動之中,，讓合規(guī)的習慣動作成為習慣的合規(guī)操作,。在工作中善于及時提出對異常業(yè)務處理的疑問，對自我經(jīng)手的復核和授權(quán)業(yè)務警惕性負責并追問到底,。堅持規(guī)范流程,，流程制是解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風險的最有效方法,，實踐證明,，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風險隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)妥經(jīng)營供給強有力的督查制約,。

經(jīng)過認真學習《員工從業(yè)禁止若干規(guī)定》和《柜面業(yè)務操作禁止性規(guī)定》,，增強了本人遵紀守法的自覺性，激發(fā)了遵紀守法的熱度,，提高了工作中的自律認識,。我們廣大職工在日常的工作中要“抓整改,、強內(nèi)控、零違規(guī)”,，自發(fā)地以“自重,、自省、自警,、自勵”的標準嚴格要求自我,，并做到遵紀守法，嚴以律己,，盡職盡責,，恪守職業(yè)道德，爭做遵規(guī)守紀的建行人,，為實現(xiàn)建行持續(xù)穩(wěn)妥經(jīng)營,、快速發(fā)展的既定目標貢獻力量。

一些單位有章不循,，不執(zhí)行內(nèi)部管理規(guī)章制度和操作流程的現(xiàn)象突出,，雖然很多的操作風險主要表此刻操作環(huán)節(jié)和操作人員身上，其深層次原因是操作人員合規(guī)守法意識欠缺,，內(nèi)控合規(guī)管理沒有滲透到日常管理和決策中,。這些現(xiàn)象問題需要引起我們足夠的警惕，并在接下來的工作中查缺補漏,，防范于未然,。綜上所述，強化員工內(nèi)控合規(guī)教育,，引導全體員工牢固樹立正確的發(fā)展觀,，風險觀，業(yè)績觀十分有必要,。

如今,，經(jīng)濟在飛速而迅猛的發(fā)展，也帶來了諸多問題和風險,。以利益最大化為目的,，不遵守商業(yè)游戲規(guī)則的行為，屢屢發(fā)生,。曾幾何時,，那高懸于公堂之上的“合規(guī)文化”，在利令智昏的灰塵里,，成為僅供觀賞的卷軸,。在我們銀行界，有很大一批以往忠實奉獻的員工，沒有經(jīng)受住誘惑而不惜違紀違法,，將自我釘上人生的恥辱柱,。還有其它發(fā)生在我們身邊的許多案例，都在令人扼腕的一次次給我們敲響警鐘,。時刻刻刻提醒著我們,，必須不斷完善內(nèi)控合規(guī)文化建設，并矢志不渝的去遵守和實施,。

有一句名言，叫做思想有多高,，路就能走多遠,。一種好的思想文化，對于行動,，意義之深不容置疑!作為我們每一名工行人,，都應當看到，如果沒有心境上的淡泊,、寧靜,，就沒有行動上的明志、致遠,。作為一名工行一線員工,，我們每個人都是內(nèi)控合規(guī)建設萬里長城中的一塊磚，僅有從我做起,，從身邊做起,，才能嚴把日常工作中的操作風險，樹立全行內(nèi)控合規(guī)管理的第一道防線!

經(jīng)過此次學習活動,，結(jié)合我平時在工作中的實際情景,，對職業(yè)道德誠信，合規(guī)操作認識和臨督防范認識有了更深一層的認識?，F(xiàn)就此學習活動的心得總結(jié)如下幾點,。

(1)加強合規(guī)文化學習，落實合規(guī)制度,。

合規(guī)文化所成的規(guī)章制度是框架,，是我們柜員進行合規(guī)操作的前提，是我們金融幾十年經(jīng)營教訓的精華,，僅有按章辦事,，我們才有保護自我的權(quán)益。

(2)提高自身業(yè)務素質(zhì),，加強風險象環(huán)生防范認識,。

合規(guī)的貫徹執(zhí)行，是以金融業(yè)務知識為基矗合規(guī)制度的每一個項目，我們都能夠從金融業(yè)務知識中找到答案,，應當說加強自身業(yè)務素質(zhì)的培養(yǎng),，就是從源頭上認識合規(guī)文化。我們柜面制度雖然健全,，但我們的經(jīng)營大持續(xù),，我們的業(yè)務在拓展，難免有一些制度不完善,，這就要求我們多加強自身的積累,，對新業(yè)務的風險點有深刻的認識，防范于未然,。

(3)強化柜面風險象環(huán)生管理工作,。

對柜面崗位設置和人員配置進行合理安排，嚴格要求不相容崗位職責相互分離,，柜員的權(quán)限卡要按照事權(quán)進行劃分,，對各項業(yè)務進行嚴格的審查和按流程規(guī)定辦理。

(4)深入開展內(nèi)控合規(guī)教育,，提高風險防范認識和自我保護認識的教育

認真學習各項規(guī)章制度,，嚴格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務，不斷強化員工風險象環(huán)生防范認識,，從思想,、經(jīng)營理念產(chǎn)，全面風險管理,、職業(yè)道德和行為習慣上培育優(yōu)良的風險控制文化,，構(gòu)成一種風險管理從有責的內(nèi)控氛圍。

經(jīng)過合規(guī)教育活動找到了自我正確的價值觀念與是非標準,，對提高自我的業(yè)務素質(zhì)的執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求,。

為進一步加強合規(guī)文化建設，促進各項工作又好又快發(fā)展,，用心建立“一流支行”,，成都農(nóng)商銀行雙流支行于3月23日召開了“合規(guī)管理年”活動動員大會，正式啟動了為期一年的“合規(guī)管理年”活動,。支行領導班子,、全體執(zhí)行層人員、主辦客戶經(jīng)理,、主辦會計,、各營業(yè)機構(gòu)網(wǎng)點負責人、押運隊隊長及有關部門,、遠程監(jiān)控室工作人員參加了此次會議,，四川銀監(jiān)局現(xiàn)場檢查七處二科文飛科長,、四川銀監(jiān)局雙流辦事處杜章金主任、成都農(nóng)商銀行合規(guī)管理部周祥總經(jīng)理和李成軍副總經(jīng)理到會指導,。

會議傳達了成都農(nóng)商銀行20____年案件防控暨安全保衛(wèi)工作會精神,，對“合規(guī)管理年”活動的各項工作進行了部署。

雙流支行此次“合規(guī)管理年”活動主要從十個方面進行推動：

本系統(tǒng)及監(jiān)管部門組織檢查發(fā)現(xiàn)問題的,，從重追究職責,。

抓思想剖析到位。全體員工從風險意識,、職責意識,、事業(yè)心、敬業(yè)精神,、團隊協(xié)作意識,、金錢觀等方面，深入剖析存在的問題和不足,。支行及各分支機構(gòu)分層召開剖析會，并由參會人員對每位干部職工剖析是否深刻進行評價,，做到人人過關,。

抓業(yè)務學習到位。以齊魯銀行,、江西鄱陽信用社案件為重點,，開展案例學習討論和盡職教育，并適時開展一次以合規(guī)管理和操作為主題的演講比賽,。

以本行業(yè)務制度和《中小金融機構(gòu)案件風險》為主要資料,，對分支機構(gòu)柜面人員和客戶經(jīng)理開展業(yè)務知識測試，低于規(guī)定分數(shù)線且補考不達標的,，將下崗學習,。指派業(yè)務潛力強、工作經(jīng)驗豐富的老員工對新進行員工進行業(yè)務幫扶,，根據(jù)幫扶對象合規(guī)操作狀況對導師進行獎勵或處罰,。四是抓工作監(jiān)督到位。健全員工相互監(jiān)督機制,，強化全員監(jiān)督格局,。梳理業(yè)務操作流程，做到每項涉及資金,、財產(chǎn)的業(yè)務都有復核或?qū)徟?。業(yè)務各環(huán)節(jié)后手要對前手切實履行監(jiān)督職責，后手發(fā)現(xiàn)前手業(yè)務操作存在錯漏等違規(guī)問題,，務必在專項登記簿上登記,，作為單位考核員工合規(guī)工作的主要依據(jù)，并與收入掛鉤。監(jiān)督過程中發(fā)現(xiàn)重大違規(guī)狀況的以及前手對指出問題整改不及時,、不到位的可向管分處負責人以及支行業(yè)務管理部門,、稽核部門、支行領導直接報告,。后手發(fā)現(xiàn)前手業(yè)務操作存在問題不登記,、不報告的，按違規(guī)操作處罰,。五是抓健全制度到位,。依據(jù)總行及本支行制度，針對柜面人員和客戶經(jīng)理兩大類崗位,，梳理制定一線崗位人員工作操作指南,。進一步明確各分支機構(gòu)負責人對各自管轄范圍重要工作的日常監(jiān)督檢查資料和頻度，檢查工作狀況納入對分支機構(gòu)負責人的考核,。用心開展“我為合規(guī)管理獻計獻策”活動,，發(fā)揮全員智慧，提出合規(guī)工作改善措施和推薦,。

所管轄范圍和業(yè)務條線發(fā)生案件,、重大事故、嚴重違規(guī)事件的,，嚴重影響支行在總行年度考核排行的,，予以降職或免職。以分理處為單位開展“合規(guī)操作評比活動”,，定期公布結(jié)果,，排行靠前的給予獎勵，排行靠后的給予處罰,。七是抓職責追究到位,。認真貫徹落實對于違反“五十個嚴禁”等嚴重違規(guī)行為“零容忍”以及對同質(zhì)同類違規(guī)“一次處罰，二次下崗或降檔,，三次走人”的要求,，對檢查監(jiān)督發(fā)現(xiàn)問題嚴格追究有關人員職責。

抓業(yè)務輔導到位,?；藢徲嫴繉⑷粘z查發(fā)現(xiàn)問題及時向各業(yè)務部門通報，各業(yè)務部門定期收集梳理調(diào)查檢查以及員工反映的工作問題,，分析原因,，提出措施，構(gòu)成報告,，印發(fā)各分支機構(gòu)學習,。九是抓人員排查到位,。扎實開展“九種人”排查工作。一經(jīng)發(fā)現(xiàn)員工有“九種人”情形的,，立刻采取更換崗位,、調(diào)離原單位、停職學習等措施,。

抓領導帶頭到位,。支行領導及全體執(zhí)行層人員向廣大員工承諾，以身作則,，帶頭嚴格執(zhí)行各項合規(guī)工作要求,，個性是在涉及信貸、大額資金支取等重大業(yè)務審批中不逆程序操作,。

銀行內(nèi)控心得篇三

合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運行的內(nèi)在要求,，是每一個員工必須履行的職責，同時也是保障我們自己切身利益的有力武器,。通過全行展開的內(nèi)控制度學習,，使我對合規(guī)有了更加深刻的認識。作為建行的一名新員工,，我深刻體會到合規(guī)意義重大?，F(xiàn)在就這次學習談談自己的體會：

一、對合規(guī)經(jīng)營的認識理解

,、合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風險的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為,，遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生,，全面防范風險，提升經(jīng)營管理水平的需要,，能為銀行創(chuàng)造價值,，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風險消除于無形。

,、合規(guī)經(jīng)營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要,。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個環(huán)節(jié),，源于每一個崗位的每一位員工,。銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提,，才能從源頭上預防風險,。

、合規(guī)經(jīng)營是銀行實現(xiàn)發(fā)展目標的重要保證,。合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務保駕護航的,，是為了更好地促進業(yè)務發(fā)展服務的,。在發(fā)展、開拓業(yè)務和同業(yè)競爭中,，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念,，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行業(yè)務的經(jīng)久不衰,。

二,、對今后在工作中加強合規(guī)意識的要求

、加強合規(guī)操作意識并不是一句掛在嘴邊的空話,。有時,，總覺得有些規(guī)章制度在束縛著業(yè)務的辦理，在制約著業(yè)務發(fā)展,。細細想來,，其實不然，各項規(guī)章制度的建立,，不是憑空想象出來產(chǎn)物,，而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓總結(jié)出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事,，來自http://我們才有保護自己和廣大客戶的權(quán)益的能力,。思想教育要到位就是讓每個業(yè)務操作環(huán)節(jié)中真正營造“依法合規(guī)，開拓創(chuàng)新”的良好氛圍,，促使我們在開展經(jīng)營管理工作時能夠自覺遵循法律,、規(guī)則和標準。每位員工首先要強化按規(guī)章制度辦事的觀念,，不再是憑“經(jīng)驗”操作,。其次，要樹立制度面前人人平等的信念,，不再是惟命是從,。再者，要樹立內(nèi)部控制人人有責,，從我做起的思想,，不再是事不關己，高高掛起,。

,、合規(guī)操作到位。合規(guī)不是一日之功,，違規(guī)卻可能是一念之差,。所以一是管好自己。堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務,，把習慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務活動之中,，讓合規(guī)的習慣動作成為習慣的合規(guī)操作,。在工作中善于及時提出對異常業(yè)務處理的疑問，對自己經(jīng)手的復核和授權(quán)業(yè)務警惕性負責并追問到底,。堅持規(guī)范流程,，流程制是解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風險的最有效方法,，實踐證明,，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風險隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經(jīng)營提供強有力的督查制約,。

通過認真學習《員工從業(yè)禁止若干規(guī)定》和《柜面業(yè)務操作禁止性規(guī)定》,，增強了本人遵紀守法的自覺性，激發(fā)了遵紀守法的`熱情,，提高了工作中的自律意識,。我們廣大職工在日常的工作中要“抓整改、強內(nèi)控,、零違規(guī)”,，自發(fā)地以“自重、自省,、自警,、自勵”的標準嚴格要求自己，并做到遵紀守法,，嚴以律己,，盡職盡責，恪守職業(yè)道德,，爭做遵規(guī)守紀的建行人,，為實現(xiàn)建行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展的既定目標貢獻力量,。

4月28日，我行召開了2012年內(nèi)控暨防案工作會議,。這次會議是我入行來參加的規(guī)模最大,，形式最正式的一次會議。通過這次會議,，我受益匪淺,。領導的講話使我對行里始終再提的依法合規(guī)經(jīng)營有了更深刻的認識，也引發(fā)了我對自己所在的崗位,，所從事的工作的思考,。

這些案件的發(fā)生及教訓在我的心靈深處引起了很大的震動，我深刻領會了講話精神,，得出了如下幾點體會：

一,、 認清形勢,，樹立正確的人生觀、價值觀,。銀行是一個特殊的行業(yè),，特別強調(diào)思想素質(zhì)。要做一名合格的農(nóng)行員工,，首先我們要做一個正直誠實的人,。從古至今，在銀行業(yè)誠信文化是相當重要的,。做一名思想素質(zhì)過硬的員工,，才能時刻堅守正直誠實的本分，抵制利益的誘惑及權(quán)勢的威壓,。

二,、 堅持合規(guī)經(jīng)營，扎扎實實地把合規(guī)工作一抓到底,。合規(guī)經(jīng)營不能只掛在嘴上,，夸夸其談，喊大口號,，一到真正處理業(yè)務時,、在操作細節(jié)上，就把合規(guī),、制度丟在一邊,，草草了了，粗枝大葉,，工作浮躁,，業(yè)務合規(guī)審查敷衍了事。十案九違規(guī),，案件的發(fā)生就是因為在這些細節(jié)上沒有堅持合規(guī)操作,，只是內(nèi)部或是外部的犯罪分子有機可乘。經(jīng)過數(shù)十年的經(jīng)營和實踐,，銀行的規(guī)章制度可以說是相當完善了,，如果每筆業(yè)務的每個環(huán)節(jié)上的每個員工都能夠按照銀行的規(guī)定工作，嚴格執(zhí)行合規(guī)要求,，那么犯罪分子根本就無機可乘,。所以要防范案件，關鍵在于要把合規(guī)落實到位,。千萬不能感情代替制度,，盲目信任，心存僥幸,，把制度弱化,，使制度形同虛設,。

三、 提高全員防案的警覺性,。我們有些同志認為,，只要自己管好自己不違規(guī)，不犯法就行了,。豈不知我們周圍存在壞人,，他們是無孔不入的，之前發(fā)生的幾起案子不就發(fā)生在我們周圍嗎,？所以我要提高我的警覺,，對照自己的職責進行反思。嚴格按照規(guī)章制度工作,，不能因為這是我熟悉的同事,、我們自己行的內(nèi)部員工就放松了警覺，要一視同仁,，嚴格執(zhí)行制度,。

四、 認真學習“****”,，“*****”的內(nèi)容和要求,。明白違規(guī)的嚴重性質(zhì)；澄清違規(guī)就要問責的認識,；業(yè)務發(fā)展要在健康,、合規(guī)的前提下進行，不能打著業(yè)務發(fā)展的幌子進行堂而皇之的違規(guī),；拋棄僥幸心理確保每一筆業(yè)務都合規(guī),；學會保護自己，牢固樹立“人情信賴不能代替制度”的從業(yè)觀念,，保護好自己,，保護好自己的同事。

案件發(fā)生的教訓是深刻的,，我們應當牢固地樹立合規(guī)意識,，嚴格遵守各項規(guī)章制度，更應當樹立信心,，不斷地學習和掌握各項專業(yè)知識和技能，以飽滿的熱情投入到農(nóng)行的事業(yè)中,。

銀行內(nèi)控心得篇四

銀行作為金融體系的重要組成部分,，其穩(wěn)定運行和風險控制是金融穩(wěn)定的基石。在銀行業(yè)務中,，內(nèi)控體系的建設和實施具有關鍵作用,。通過近年來在銀行內(nèi)控工作中的實踐,，我深刻認識到內(nèi)控對于銀行的風險防范和合規(guī)經(jīng)營的重要性，并從中獲得了一些寶貴的心得體會,，下面將從規(guī)范操作,、風險防控、信息管理,、人員培訓以及持續(xù)改進等方面進行論述,。

首先，在銀行內(nèi)控工作中,，規(guī)范操作至關重要,。銀行作為金融機構(gòu)，所處理的客戶資金及信息具有極高的敏感性和風險性,。因此,，在操作過程中，必須按照相關法律法規(guī)和銀行內(nèi)部規(guī)章制度嚴格執(zhí)行,，確保操作的合法合規(guī)性,，并對操作進行記錄與歸檔，以備后續(xù)審計和追責,。在實踐中,，我發(fā)現(xiàn)只有充分運用各項規(guī)章制度，最大限度地避免操作風險和違規(guī)行為的發(fā)生,，才能夠保護客戶利益,，維護銀行穩(wěn)健經(jīng)營。

其次,，風險防控是銀行內(nèi)控的關鍵環(huán)節(jié),。銀行作為金融機構(gòu)，本身就面臨著多種風險,，如信用風險,、流動性風險、操作風險等,。因此,，了解各類風險的發(fā)生和影響，明確內(nèi)部控制風險的重點和關鍵環(huán)節(jié),，是內(nèi)控工作的重要任務,。在風險防控中，對于高風險業(yè)務和關鍵環(huán)節(jié),，需要實施專門的內(nèi)控措施和風險管理體系,，通過風險評估、風險預警、風險控制等手段來保障銀行的穩(wěn)定運行與發(fā)展,。

另外,，信息管理在銀行內(nèi)控中也占據(jù)重要地位。銀行經(jīng)營活動離不開大量的信息收集,、傳輸和存儲,。良好的信息管理可以確保信息的有效獲取和準確傳遞，提高業(yè)務處理的規(guī)范性和安全性,。在信息管理中,，應加強對信息系統(tǒng)安全的管理，不斷規(guī)范操作流程和權(quán)限設置,，確保信息的保密性和完整性,，防范信息泄露與篡改的風險。同時,，合理利用信息技術(shù)手段,，完善信息監(jiān)控和應急管理體系，及時發(fā)現(xiàn)和處置潛在安全隱患,，切實保障信息管理的安全性,。

此外，人員培訓是銀行內(nèi)控工作的基礎保障,。銀行作為一個高度依賴人力資源的行業(yè),，在內(nèi)控工作中，人員的專業(yè)素質(zhì)和業(yè)務技能是關鍵因素,。要想實現(xiàn)良好的內(nèi)控效果,，首先需要建立科學的人員招聘機制，確保人員的背景和能力與內(nèi)控崗位的要求相匹配,。同時,，還需要通過培訓和考核等方式，提高人員的風控意識和業(yè)務水平,，加強風險防范和合規(guī)操作能力,，從而提高整個銀行內(nèi)控工作的效果與水平。

最后,，持續(xù)改進是銀行內(nèi)控工作的重要方向,。內(nèi)控工作是一個不斷學習和適應的過程，隨著金融環(huán)境和風險形勢的變化,，銀行內(nèi)控也需要不斷地進行修正與改進,。只有通過持續(xù)改進，及時總結(jié)內(nèi)控工作的經(jīng)驗和教訓,，調(diào)整工作重點和策略,，才能更好地適應外部環(huán)境的變化和內(nèi)部業(yè)務的發(fā)展,，提高內(nèi)控工作的有效性和針對性。

總之,，銀行內(nèi)控工作的重要性不言而喻。通過對銀行內(nèi)控工作的實踐,，我深刻認識到規(guī)范操作,、風險防控、信息管理,、人員培訓和持續(xù)改進等方面的重要性,。只有做到這些，才能更好地保護客戶利益,，保障銀行的穩(wěn)健經(jīng)營,，推動金融穩(wěn)定和經(jīng)濟發(fā)展的良性循環(huán)。

銀行內(nèi)控心得篇五

銀行內(nèi)部控制與合規(guī)是一項非常重要的管理工作,，對于銀行機構(gòu)而言可謂關系到銀行的生死存亡,。經(jīng)過多年管理實踐，我深刻認識到,，銀行內(nèi)部控制與合規(guī)應該緊密結(jié)合,，共同構(gòu)成銀行風險管理體系的兩個重要組成部分。以下是我在銀行工作中的心得體會,。

一,、內(nèi)部控制的理解與實踐

內(nèi)部控制是銀行機構(gòu)為預防和發(fā)現(xiàn)風險所建立的一套規(guī)章制度、流程及操作程序,。作為一名銀行從業(yè)人員,，我認為優(yōu)秀的內(nèi)部控制應該具備以下特點：

1.合理性 - 內(nèi)部控制應該是行之有效的，能提高工作效率與質(zhì)量,。

2.可操作性 - 內(nèi)部控制應該是具體可行的,，能夠?qū)嶋H操作的規(guī)定。

3.監(jiān)控能力 - 內(nèi)部控制應該能夠發(fā)現(xiàn)問題和風險并及時提出要求或限定控制范圍,。

通過不斷完善內(nèi)部控制制度,，我的工作效率和質(zhì)量得到了明顯的提升。例如在做貸款業(yè)務時,，我們制定了詳細的審核程序,，通過對客戶的財務狀況、業(yè)務經(jīng)營狀況,、個人信用狀況等進行嚴格審核,，確保了貸款的風險控制。

二,、合規(guī)發(fā)展歷程與重要性

合規(guī)是指銀行機構(gòu)按照法律法規(guī),、政策要求和行業(yè)規(guī)范執(zhí)行業(yè)務,，也是銀行機構(gòu)正確處理風險的基礎。自2008年金融危機以來,，全球各國都在加強金融監(jiān)管,，中國銀行業(yè)也進入了合規(guī)化、監(jiān)管化,、標準化的新時期,。在這一過程中，我們銀行必須首先強化合規(guī)意識,，規(guī)范經(jīng)營行為,，加強內(nèi)部控制，遵守相關法律法規(guī)及業(yè)界自律規(guī)范要求,，在防范各種風險的同時為客戶提供安全,、便捷的金融服務。

每一名銀行員工都有責任保證自己所做的業(yè)務操作符合各項法律法規(guī)的要求,，同時也要通過各種途徑不斷學習和了解國家政策,、法規(guī)法律和行業(yè)規(guī)范，確保始終為客戶提供符合標準,、安全可靠的服務,。

三、銀行內(nèi)部控制與合規(guī)的關系

合規(guī)作為銀行風險管理的重要手段,，只有依托強大的內(nèi)部控制系統(tǒng)才能實現(xiàn),。內(nèi)部控制系統(tǒng)包括組織結(jié)構(gòu)、制度規(guī)范,、工作流程,、信息化支持等多種方面，而包括業(yè)務預防,、監(jiān)督控制,、風險評估、內(nèi)部審計,、風險反饋等活動在內(nèi)的合規(guī)管理體系同樣至關重要,。銀行內(nèi)部控制與合規(guī)需緊密結(jié)合，內(nèi)部控制是合規(guī)的基礎,，合規(guī)是內(nèi)部控制的核心任務,，二者缺一不可。

在日常工作中,，我們必須嚴格執(zhí)行“三重責任”制度,，即主管部門、部門管理者和員工三者共同承擔,，以如實履行業(yè)務,、守住底線,、嚴把質(zhì)量為原則，確保合規(guī)工作各項指標全面達標,。

四,、銀行風險控制的實踐

銀行機構(gòu)具有高度的風險敏感性，因此對銀行業(yè)務風險的識別,、評估,、控制和監(jiān)測是銀行內(nèi)部控制的重要方面。我們銀行通過不斷強化內(nèi)部控制,，不斷建立和完善監(jiān)測系統(tǒng)和管理流程，實現(xiàn)了有效識別和控制風險的目標,，并提升了風險管理的水平,。

在風險控制實踐中，我們必須高度關注客戶的違約信息,，合理使用信息化手段,，實行交叉驗證，提高風險可控能力,。同時開展全流程的風險評估和風險管理,，通過制定客戶信用評級、實行商業(yè)模式審查等措施,，有效實現(xiàn)了風險的分類管理,。

五、未來發(fā)展與展望

隨著市場競爭和金融監(jiān)管的加強,，銀行內(nèi)部控制與合規(guī)工作也面臨新的機遇和挑戰(zhàn),。我們銀行將秉持“合規(guī)、穩(wěn)健”的經(jīng)營理念,，更加強化內(nèi)部控制,，完善各項制度規(guī)范，加強合規(guī)人才建設,，確保合規(guī)與內(nèi)控有機結(jié)合,，為客戶提供更優(yōu)質(zhì)的金融服務。同時,，我們還將堅持化風險為機遇的思路,，建立風險感知渠道，提升風險防范能力,，為客戶提供更為安全,、可靠的金融服務。

綜上所述,，作為一名銀行員工,，我深刻認識到銀行內(nèi)部控制與合規(guī)的重要性,，在日常工作中不斷完善內(nèi)部控制和合規(guī)管理體系，適應市場環(huán)境變化,，積極探索創(chuàng)新合規(guī)和內(nèi)部控制的發(fā)展模式,，共同建設可持續(xù)發(fā)展的銀行機構(gòu)。

銀行內(nèi)控心得篇六

近年來,，省行不斷推進各項規(guī)章制度用以規(guī)范我們的思想及行為,，從起初的嚴抓“雙十禁”、“雙九禁”,；到“三嚴,、三化、三高”,，“兩個前提”,，“三個最佳”等科學化管理體系的宣導；到開展“兩加強,、兩遏制”活動,；到導入“網(wǎng)點銷售服務流程版”的規(guī)范動作；再到落實“網(wǎng)點每日十大重點工作”,；最后到“銀監(jiān)會20條”,、“總行50條風險管控措施”?無一例外是為了教育我們要高度重視合規(guī)經(jīng)營與內(nèi)控風險不可或缺的重要性。通過這些制度的滲透,，使我對依法合規(guī)經(jīng)營有了更深刻的認識,，也引發(fā)了我對自己所在的崗位，所從事的工作的思考,。就學習的收獲,，談談我的見解及心得體會：

（1）認清形勢，樹立正確的人生觀,、價值觀,。銀行是一個特殊的行業(yè)，特別強調(diào)思想素質(zhì),。要做一名合格的中國銀行員工,，首先我們要做一個正直誠實的人。做一名思想素質(zhì)過硬的員工,，才能時刻堅守正直誠實的本分,，xx利益的誘惑及權(quán)勢的威壓。合規(guī)教育活動讓我找到了自我正確的價值取向與是非標準,，對提高自己的業(yè)務素質(zhì)的執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求,。

(2)加強合規(guī)文化學習，落實合規(guī)制度,。合規(guī)文化所成的規(guī)章制度是框架,，是我們進行合規(guī)操作的前提,，是我們百年經(jīng)營教訓的精華，只有按章辦事,，我們才有保護自己的權(quán)益,。作為一名基層網(wǎng)點的理財經(jīng)理，從事網(wǎng)點的理財條線營銷及管理工作,，面向客戶時,，如若在銷售服務中未充分揭示產(chǎn)品風險、未按規(guī)范動作進行銷售,、未留存必要的銷售單據(jù)或錄音等等,，必定會給今后的工作帶來隱患。如果每筆業(yè)務的每個環(huán)節(jié)上都能夠按照銀行的規(guī)定工作,，嚴格執(zhí)行合規(guī)要求,，那么任何人都無機可乘，發(fā)展了業(yè)務的同時也保護了自己,。(3)提高自身業(yè)務素質(zhì)，加強風險防范意識,。合規(guī)的貫徹執(zhí)行,，是以金融業(yè)務知識為基礎。合規(guī)制度的每一個項目,，我們都可以從金融業(yè)務知識中找到答案,，應該說加強自身業(yè)務素質(zhì)的培養(yǎng)，就是從源頭上認識合規(guī)文化,。我們制度雖然健全,，但我們的經(jīng)營在持續(xù)，我們的業(yè)務在拓展,，難免有一些制度不完善,，這就要求我們多加強自身的積累，對新業(yè)務的風險點有深刻的認識,，防范于未然,。

(4)強化業(yè)務風險管理工作。對崗位設置和人員配置進行合理安排,，嚴格要求不相容崗位職責相互分離,，權(quán)限按照事權(quán)進行劃分，對各項業(yè)務進行嚴格的審查和按流程規(guī)定辦理,。

(5)深入開展內(nèi)控合規(guī)教育,，提高風險防范意識和自我保護意識的教育，認真學習各項規(guī)章制度,，嚴格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務,，不斷強化風險防范意識,，從思想、經(jīng)營理念,、全面風險管理,、職業(yè)道德和行為習慣上培育良好的風險控制文化，形成一種風險管理從有責的內(nèi)控氛圍,。

各項規(guī)章制度就是一道道高壓線,，時刻在提醒著我們絕不能逾越。加強內(nèi)控建設,，不只是領導的責任,，也不只是某個部門的職責，內(nèi)控是一個單位內(nèi)部各個部門,、各業(yè)務條線,、各個業(yè)務環(huán)節(jié)、各個流程,、每個層面的員工之間的相互牽制和約束,，它要求人人都是內(nèi)控建設的責任者，人人都是規(guī)章制度的執(zhí)行者,，人人都是防范風險的一道關,！我們一線員工就是第一道防線，要掌握各項法律法規(guī),、規(guī)章制度,、操作流程和業(yè)務知識，并運用到業(yè)務操作中去,，知道一項業(yè)務應該怎么做,，必須怎么做，不能怎么做,，在合規(guī)操作與違規(guī)操作之間,，有一個清清楚楚的界限。

銀行內(nèi)控心得篇七

在國有商業(yè)銀行的改革和發(fā)展取得顯著成績的同時,，基層機構(gòu)案件瀕發(fā)的問題卻始終沒有得到有效的控制.這些案件的發(fā)生,，不僅僅給國有商業(yè)銀行造成了巨大的經(jīng)濟損失，也給其社會形象帶來了不利影響.如何經(jīng)過剖析案件成因,，從源頭上防范銀行案件的發(fā)生,，是各級銀行機構(gòu)都應當思考的問題.經(jīng)過對《代價》警示教育案例的學習，結(jié)合自我在銀行多年工作的體會,，在案件的防范對策方面談一些粗淺的看法.

(一)端正經(jīng)營理念,，促進銀行業(yè)務穩(wěn)健、快速發(fā)展.以價值最大化為經(jīng)營目標，是國有商業(yè)銀行在改革和發(fā)展過程中早已明確了的經(jīng)營指導思想.銀行各級經(jīng)營管理者在實際工作中要堅決拋棄只求規(guī)模,、不講質(zhì)量.

(二)加強內(nèi)部管理,，建立和完善科學的管理機制.商業(yè)銀行應根據(jù)銀行的發(fā)展戰(zhàn)略、經(jīng)營思路和年度綜合經(jīng)營計劃,，建立和完善以經(jīng)濟增加值為核心,、權(quán)責利相結(jié)合的績效評價和考核機制.建立健全、合理,、有效的內(nèi)部控制體系,，強化全行員工的風險意識，構(gòu)筑內(nèi)部稽核,、委派會計主管,、業(yè)務檢查、風險管理,、審計監(jiān)督等多層次的風險抵御防線,，構(gòu)成監(jiān)督合力.強化和落實各級分支行經(jīng)營管理職責，推行問責制,，加大職責追究力度,，尤其對案件頻發(fā)的機構(gòu)負責人要實行引咎辭職制度.

薪酬、晉升等激勵辦法,，為員工搭建穩(wěn)定的,、通暢的發(fā)展空間.弘揚企業(yè)文化，培養(yǎng)員工的敬業(yè)精神,、進取精神,，提升員工對銀行的忠誠度和貢獻度.同時,，經(jīng)常對員工開展警示教育,，定期進行員工排查，及時掌握員工的思想和行為動態(tài),，將案件隱患消滅在萌芽狀態(tài).

律知識,、追求金錢享受、斷送完美前程而惋惜.這本

書經(jīng)過透視活生生的案例來敲響我們的警鐘,，解讀《中國建設銀行警示教育案例》我們發(fā)現(xiàn)從福建省福州市城北支行林妮娜挪用公款案到山西太原市萬柏林支行邵進民詐騙案,，從甘肅省蘭州市鐵路支行的連環(huán)騙貸案到湖南省常德市安鄉(xiāng)支行朱衛(wèi)挪用公款案.在這些內(nèi)外勾結(jié)、相互串通且重蹈覆轍,、駭人聽聞的大案,、要案中，讓我們看到了銀行暴露出內(nèi)部控制和風險管理方面還存在一些急需要解決的問題,，也給我們帶來了深刻的警示.

一,、必須加強各級的防范職責.在這些案件中，內(nèi)部人員與社會不法分子協(xié)同作案之所以得逞,，一個重要的因素是作案者能違反制度,，逆程序操作.一些職責不明,、職責意識差、礙于情面的員工,，任憑作案者依仗“業(yè)務熟,、環(huán)境熟、人熟”,，且占有“天時,、地利、人和”等因素乘虛而入,，不管不問不糾,，故此隱患不斷，導致案件頻生.所以,，如何強化各級的防范職責,、真正杜絕各類風險，是擺在我們面前的一個重要課題.

二,、必須實施嚴密細致的防范教育,，教育員工誠信做人，認真貫徹落實各種法律,、法規(guī),、政策、制度是行之有效的教育手段,，也是做好防范工作的根本所在和重要前提.對此要針對員工的思想實際,，有針對性地抓好員工的防范教育，要像抓經(jīng)營工作一樣教育員工增強防范意識.在教育中,，既要進行政治,、法制、規(guī)章制度教育,，又要進行職業(yè)道德,、思想品德、家庭美德教育,，既要進行防范形勢教育,，又要進行預案演練和警示教育，既要克服形式主義,，又要注重教育的實效,，僅有這樣，才能使員工在各種條件下做到防患于未然.

三,、必須強化嚴密的監(jiān)督制約機制.各項規(guī)章制度的落實既不能停留在書本上,、墻壁上，也不能停止于業(yè)務考核上，應當貫徹到每個干部員工頭腦中去.三條防線的監(jiān)督制約必須完善,，科學嚴密的業(yè)務操作規(guī)程必須制訂,，自律監(jiān)管體系必須有效建立.因為監(jiān)督一動真格，作案者的犯罪事實就會暴露無遺.否則,，監(jiān)督流于形式而走過場,，或者是被動地走了過場，監(jiān)督者自覺不自覺地就成為影響或推遲作案者真相暴露的一種庇護傘了.所以,，實施上下共管,、全員齊抓、崗位制約機制,，構(gòu)成“點,、線、面”三種方式相互結(jié)合,、相互補充的安全防范體系就顯得尤為重要.

四,、應對當前改革與發(fā)展的實際，要不斷地拓寬和暢通信息渠道,，各級領導應經(jīng)常撲下身子,，深入基層進行調(diào)查研究,，從關心愛護員工的角度出發(fā)，及時了解群情,，發(fā)現(xiàn)問題,，并及時溝通解決.結(jié)合作案分子作案的手法,、犯罪的特點,，制訂出臺與銀行實際相配套,、相適應的信息反饋制度，克服案件防范的盲區(qū)和誤區(qū),，從而將案件杜絕在萌芽狀態(tài).

俗話說:覆水難收.員工應在做每一筆業(yè)務是要控制好風險,，要以清醒的頭腦應對.一失足成古恨，不要輕易以身試法,，否則監(jiān)獄的大門將為你敞開;而領導要當好優(yōu)秀的“領頭羊”,，要真正實現(xiàn)領導的管理價值.領導與員工要從各方面自我提升,，科學技術(shù)不斷提高.雙管齊下,，那么所謂的“代價”將會降低到最低的限度.

將本文的word文檔下載到電腦，方便收藏和打印

推薦度：

點擊下載文檔

搜索文檔

銀行內(nèi)控心得篇八

一個月來,，在市行組織領導下,，我行積極開展了《中國銀行股份有限公司員工違規(guī)行為處理辦法(20__年版)》和《中國銀行股份有限公司管理問責辦法(20__年版)》等關于我行員工內(nèi)控教育的學習活動。通過自學和行里組織的集中學習,，我對于銀行風險內(nèi)控在思想上有了進一步的提高,，對《處理辦法》所涉及的共三章、二十八節(jié)、三百零六條行為有了比較詳細的了解,，對照我的崗位職責,，對于與我息息相關的各項條例有了比較明確的認識，對于柜員崗位接觸較多的現(xiàn)金出納,，儲蓄與atm業(yè)務,，外幣兌換，銀行卡和網(wǎng)上銀行,，對公柜員票據(jù)安全控制及防范等方面的違規(guī)行為及處理辦法有了深刻的認識和體會,，另外對于管理人員失職行為，金融市場業(yè)務,，人力資源管理,，檔案和安保方面的違規(guī)行為及處理辦法也有了比較深的認識，下面是我對這次《處理辦法》學習的體會：

市行開展本次內(nèi)控教育學習活動后,，首先我在思想上高度重視,，積極貫徹市行方針政策，認真學習有關兩項《處理辦法》,，并自覺做好筆記,。通過學習，我深深體會到,，處理辦法為我們中國銀行前進發(fā)展的起著保駕護航的作用,，是我行各項業(yè)務發(fā)展的奠基石;同時我也深切的感受到，作為一名中行的員工,，一定要處處以《處理辦法》上各項規(guī)章制度作為自己的行為規(guī)范,，只有這樣我們才能成為一名合格的有素養(yǎng)的優(yōu)秀金融行業(yè)工作者。

近年來,，我行在不同的省市也曾出現(xiàn)過一些大大小小的經(jīng)濟案件和責任事故,，究其原因就是我們一些員工不能從思想上認同各項規(guī)章制度，視制度如不見,，完全無視或者不能完全按照各項規(guī)章制度辦理各項業(yè)務,，從而導致出現(xiàn)了一些風險隱患，被不法分子所利用,，造成一些無法挽回的損失,。因此，我們更應該認真學習和深刻體會《處理辦法》的各項條例,，強化自我保護意識,，把握好風險控制。

通過這次學習,，比照本人在工作中存在一些不足,，在今后的工作中我要努力做到：一是加強各項規(guī)章制度學習,，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自己的業(yè)務能力水平和風險控制能力,。二是對自己的崗位要充滿熱情,，提升自我作為一名中行員工的自豪感，愛崗敬業(yè),，努力工作,，忠于職守，做一名有責任心的員工,，踏踏實實工作,，清清白白做人，做一個克于律己的中行人,。

銀行內(nèi)控心得篇九

隨著金融行業(yè)的高速發(fā)展,，銀行的合規(guī)和內(nèi)控成為業(yè)界的熱門話題。在金融市場中,，銀行作為其中的重要組成部分,，其服務對象眾多，資金流動頻繁,，風險管理至關重要,。因此，銀行的內(nèi)控和合規(guī)成為了銀行管理者們必須面對的重要問題,。在這篇文章中,，我將分享我在銀行內(nèi)控合規(guī)方面的心得和體會。

第二段：內(nèi)控的重要性

內(nèi)控是銀行管理的重要組成部分,，旨在有效地管理銀行業(yè)務和風險,。內(nèi)部控制是銀行為達到其商業(yè)目標，經(jīng)理人或執(zhí)行層設定的一攬子程序和控制措施方法,。通過有效的內(nèi)部控制,，銀行可以規(guī)范員工行為，防范風險,，保證業(yè)務安全,，穩(wěn)定發(fā)展，概括來說,，內(nèi)控對銀行的經(jīng)營發(fā)展至關重要,。

第三段：合規(guī)的重要性

銀行合規(guī)政策是為確保銀行在開展業(yè)務時符合行業(yè)準則、監(jiān)管要求和合法性要求,，從而維護銀行的聲譽和形象,，實現(xiàn)合規(guī)經(jīng)營,，完善內(nèi)部治理,，保護客戶合法權(quán)益,，維護金融市場的穩(wěn)定。在當今的經(jīng)濟環(huán)境中,，法律法規(guī)的不斷加強和政府的監(jiān)管壓力不斷增加,，銀行的合規(guī)性顯得尤為重要。

第四段：銀行如何加強內(nèi)控合規(guī)

有效的內(nèi)控和合規(guī)體系需要銀行擁有一系列科學的管理方法和工具,。銀行要做好風險識別,、風險評估、風險防范和風險監(jiān)測等方面的工作,，掌握風險的來源,、性質(zhì)、影響程度和防范措施,，從而建立風險管理體系,。此外，銀行要推廣知識,，提高員工的風險意識和合規(guī)意識,，健全報告和監(jiān)督機制，及時解決問題,，加強內(nèi)部監(jiān)督和反饋信息的及時性,。

第五段：結(jié)尾

總之，銀行內(nèi)控合規(guī)是行業(yè)的重要組成部分,，對于銀行經(jīng)營穩(wěn)定,、發(fā)展可持續(xù)至關重要。銀行需要加強內(nèi)部控制,，建立風險監(jiān)管體系,，推廣風險和合規(guī)知識，提高員工的風險意識和合規(guī)意識,。只有這樣,，銀行才能更好地規(guī)范員工行為，從而保證業(yè)務安全,，保護客戶合法權(quán)益,，維護金融市場的穩(wěn)定。

銀行內(nèi)控心得篇十

這次我有幸參加了市公司組織的內(nèi)訓師培訓,，讓我對內(nèi)訓師這個職業(yè)有了深層次的體會,。通過劉老師和程老師的授課，結(jié)合自己的工作實際和一些思考,，下面我來談談對如何做一名合格的企業(yè)內(nèi)訓師的幾點粗淺熟悉,，以便共同學習和交流。

一,、當一個內(nèi)訓師一定要有自己的風格,，光有一定的知識含量是遠遠不夠的,。這其中包含講課時的語音語調(diào)、肢體語言,，還要運用各種培訓工具,，把握好各種培訓方法。特別是劉老師講的培訓的十種武器,，讓我們受益匪淺,。

二、我們培訓一定要把握成人學習的三大規(guī)律,，不能以為把我們的知識講出來就可以了,。所以我覺得今后要在課堂上多讓學員參與互動，多利用游戲,、討論,、點評等對策來激發(fā)學員共叫，這樣才能更好地傳授相關的工作知識,、技能和理念,。

三、把握好現(xiàn)場培訓的流程和方法,。實在我們平時大多的培訓都是現(xiàn)場培訓,，都是手把手的教。但是以前我們這種培訓都比較隨意,，效果也不好,。原因就是沒有對我們的工作進行分析，沒有對學員的能力進行要素分析和提煉,。所以我們今后的培訓就要從關注事轉(zhuǎn)換到關注人,，努力進步一個教練應該具備的聆聽、區(qū)分,、發(fā)問,、回應和直覺等能力，針對學員的特點制定不同的教學計劃,。

四,、學會如何處理培訓現(xiàn)場各種特殊情況。特別是上臺講課,，我們或多或少都會有緊張情緒,，也會面對培訓現(xiàn)場學員的抱怨等情況。這次學習中,，老師讓我們學員都有一次上臺講課的機會,，其中我就由于緊張而忘詞了。但是有了這次體驗,，在今后的培訓中我就有了經(jīng)驗,，就能更好地掌控現(xiàn)場的狀況,。

培訓所給予我的遠不止這些，路漫漫其修遠兮,，吾將上下而求索!我會在今后的培訓工作中交出一份讓公司讓自己滿足的答卷,。

銀行內(nèi)控心得篇十一

第一段：引言（100字）

銀行作為金融服務業(yè)的重要組成部分,，其合規(guī)和風險管理是保障金融市場穩(wěn)健運行的重要前提,。在這其中，內(nèi)控體系是一項重要的管理工具,。在銀行內(nèi)控合規(guī)的實踐過程中,，我們發(fā)現(xiàn)一些有價值的經(jīng)驗和體會，值得分享和總結(jié),。

第二段：合規(guī)意識與文化（250字）

銀行合規(guī)的實踐需要建立合規(guī)意識和文化,。合規(guī)意識是指全體員工應有的合規(guī)意識和風險意識，要求員工能在各種具體場景中意識到合規(guī)的重要性,，并將其貫穿到日常工作中,。文化建設是指要通過長期培養(yǎng)的學習、體驗和常態(tài)化的管理制度來確保銀行文化中合規(guī)元素的滲透,。內(nèi)控部門可以通過定期培訓和各種渠道,，促進員工的合規(guī)及風險意識的不斷提升； 同時,，加強對風險管理和合規(guī)管理的規(guī)章制度,、政策文件和流程規(guī)范的審核和修訂，加強對新老員工的傳統(tǒng)文化期望和價值觀教育,，提高員工的合規(guī)文化理念認識,。

第三段：內(nèi)部控制的重要性（250字）

在銀行合規(guī)的實踐中，內(nèi)部控制是重要的保障之一,。通過內(nèi)部控制制度,，保證銀行業(yè)務和管理活動的規(guī)范與有序，確保銀行的資產(chǎn)安全,、合規(guī)經(jīng)營及管理,、信息透明度等方面的有效措施。內(nèi)部控制可以幫助銀行制定健全的風險控制及防范機制,，實現(xiàn)標準規(guī)范化,、審慎有序經(jīng)營。銀行需要根據(jù)風險管理和合規(guī)管理實際情況,，建立完善的內(nèi)部控制制度,，不斷做好各項工作，使其能更好地為銀行的合規(guī)管理和風險防范提供保障,。

第四段：合規(guī)管理的措施（300字）

在銀行合規(guī)管理實踐中,，需要堅持“預防為主,、工作重心需要始終圍繞事前管控，借助信息技術(shù)和數(shù)據(jù)分析,，能夠有效捕捉風險和預警信息,，輔助管理決策的快速和準確確定；通過審查和檢查,、風險評估,，能夠發(fā)現(xiàn)業(yè)務操作中存在的安全漏洞和風險點，及時采取相應的措施加以改進降低風險和提高管理效益,。同時,，加強區(qū)域風險防范，加強對銀行內(nèi)外部環(huán)境和風險的感知和控制,，更有利于實現(xiàn)管控全面的目標,。

第五段：總結(jié)（300字）

銀行內(nèi)控合規(guī)意識、文化和措施是確保銀行業(yè)務和安全穩(wěn)健運營的重要保障,。在實踐中,，銀行需要深入理解合規(guī)及風險管理方面的指導文件和政策，合理運用現(xiàn)代科技手段和管理方法,，不斷探索創(chuàng)新,，促進風險識別、評估,、控制和化解工作,，從而保護銀行的客戶及其利益，同時保障銀行的長期穩(wěn)健發(fā)展,?？傊挥型ㄟ^不斷提升合規(guī)文化和內(nèi)部控制體系建設,，才能在競爭激烈的市場環(huán)境中始終保持銀行的市場競爭力,，成為贏得客戶信賴的可靠金融機構(gòu)。