隨著個(gè)人素質(zhì)的提升，報(bào)告使用的頻率越來(lái)越高,，我們?cè)趯?xiě)報(bào)告的時(shí)候要注意邏輯的合理性。報(bào)告的格式和要求是什么樣的呢,？下面是小編給大家?guī)?lái)的報(bào)告的范文模板，希望能夠幫到你喲!

銀行個(gè)人晉級(jí)述職報(bào)告篇一

1,、工作上,，業(yè)務(wù)技能不斷提升

柜員一職,，看似每天重復(fù)著簡(jiǎn)單的事情，但要做好柜員的工作,，首先就要集中精神,，沉著冷靜,。作為一線(xiàn)員工，我深刻的體會(huì)到柜臺(tái)服務(wù)是展示農(nóng)信系統(tǒng)良好服務(wù)的“文明窗口”,，我們的工作需要配合主動(dòng)、熱情,、耐心的服務(wù)。經(jīng)過(guò)不斷的努力學(xué)習(xí),，在實(shí)際工作中的持續(xù)磨練，我現(xiàn)在已經(jīng)熟練掌握了相關(guān)業(yè)務(wù)以及規(guī)章制度,，逐漸成長(zhǎng)為一名業(yè)務(wù)熟手。

2,、心態(tài)上，對(duì)工作的認(rèn)知日漸成熟

柜員是直接面對(duì)客戶(hù)的群體,，柜臺(tái)是展示農(nóng)信形象的窗口，柜員的日常工作也許是繁忙而單調(diào)的,，然而面對(duì)各類(lèi)客戶(hù)，柜員要熟練操作,、熱忱服務(wù),，日復(fù)一日,，用點(diǎn)點(diǎn)滴滴的周到服務(wù)讓客戶(hù)真正體會(huì)到農(nóng)信人的真誠(chéng),，感受到在農(nóng)信社辦業(yè)務(wù)的溫馨，這樣的工作就是不平凡的,，我為自己的崗位而自豪!

為此,，我要求自己做到：一是掌握過(guò)硬的業(yè)務(wù)本領(lǐng),、時(shí)刻不放松業(yè)務(wù)學(xué)習(xí);二是保持良好的職業(yè)操守,，遵守國(guó)家的法律,、法規(guī);三是培養(yǎng)和諧的人際關(guān)系，與同事之間和睦相處;四是清醒的認(rèn)識(shí)自我,、勝不驕,、敗不餒。參加工作以來(lái),，我立足本職崗位,，踏實(shí)工作，努力學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí),，向有經(jīng)驗(yàn)的同事請(qǐng)教，只有這樣,，才能確確實(shí)實(shí)干出能經(jīng)得起時(shí)間考驗(yàn)的業(yè)績(jī)。

3,、工作責(zé)任心上,，樹(shù)立了正確的職業(yè)道德觀

這段時(shí)間以來(lái)，我覺(jué)得我在工作責(zé)任心上有很大的提高,。在銀行工作自己所擔(dān)任的就是一名工作職員,，要對(duì)自己做的事情負(fù)責(zé)，對(duì)公司負(fù)責(zé),，對(duì)儲(chǔ)戶(hù)負(fù)責(zé)。工作后每個(gè)人都必須要堅(jiān)守自己的職業(yè)道德和努力進(jìn)步自己的職業(yè)素養(yǎng),。正所謂做一行就要懂一行的行規(guī),，沒(méi)有規(guī)矩不成方圓,。在這一點(diǎn)上我在銀行工作的一年中深有體會(huì)?，F(xiàn)在銀行屬于服務(wù)行業(yè),，所以職員的工作態(tài)度題目尤為重要。

4,、存在的問(wèn)題及今后努力的方向

在學(xué)習(xí)工作的道路上有成長(zhǎng)和收獲，但仍在存在很多不足的地方：業(yè)務(wù)雖熟練但但辦理業(yè)務(wù)的速度還比較慢;二是學(xué)習(xí)主動(dòng)性不強(qiáng),，閑暇時(shí)間比較懶散，沒(méi)有把時(shí)間用在學(xué)習(xí)和提高自己上,。針對(duì)自己的不足我給自己計(jì)劃了今后努力的方向：在今后的工作和生活中進(jìn)一步加強(qiáng)學(xué)習(xí)，虛心求教,，克服不足,，不斷積累經(jīng)驗(yàn)，將工作做得更好,。加強(qiáng)身體素質(zhì)鍛煉，以更飽滿(mǎn)的熱情投入到工作中,，履行自己的工作職責(zé)，把工作提升到一個(gè)新的高度,。其次,，不斷學(xué)習(xí)理論,、業(yè)務(wù)知識(shí)和社會(huì)知識(shí)，用先進(jìn)的理論武裝頭腦,，用精良的業(yè)務(wù)知識(shí)提升能力,，以廣博的社會(huì)知識(shí)拓展視野,，完善自我。

銀行個(gè)人晉級(jí)述職報(bào)告篇二

尊敬的領(lǐng)導(dǎo),，各位同事們：

大家好!

_年已過(guò)去，回望我今年整體的工作情況,，在領(lǐng)導(dǎo)和同事的幫助下，我始終嚴(yán)格要求自己努力學(xué)習(xí)專(zhuān)業(yè)知識(shí),，進(jìn)步專(zhuān)業(yè)技能，完善服務(wù)素質(zhì),，在工作崗位上兢兢業(yè)業(yè)，經(jīng)驗(yàn)日益豐富,，越來(lái)越自信的為客戶(hù)提供滿(mǎn)意的服務(wù)。一年多以來(lái),，在_銀行的大家庭里，我逐漸從懵懂走向成熟?，F(xiàn)將本人在這一年中的工作情況，總結(jié)以下：

一,、勤奮努力，愛(ài)崗敬業(yè)

在擔(dān)負(fù)儲(chǔ)蓄工作時(shí),，堅(jiān)持逐日營(yíng)業(yè)終了做到帳實(shí)符合,、賬款符合,。能夠認(rèn)真辦理人民幣大小票幣、損傷幣的兌換業(yè)務(wù),，整點(diǎn)時(shí)做到點(diǎn)準(zhǔn)、墩齊、挑凈,、捆緊，蓋章清楚,。對(duì)客戶(hù)普通話(huà)、三聲服務(wù),，細(xì)致地解決客戶(hù)題目，面對(duì)個(gè)別客戶(hù)的無(wú)禮,，奇妙應(yīng)對(duì)，不傷和氣,，面對(duì)客戶(hù)的稱(chēng)贊，謙虛謹(jǐn)慎,，不驕不躁,。經(jīng)過(guò)不斷努力學(xué)習(xí)，在實(shí)際工作中延續(xù)磨練,，現(xiàn)在已熟練把握了相干業(yè)務(wù)及規(guī)章制度，逐漸成為一位業(yè)務(wù)熟手,。

隨著業(yè)務(wù)的發(fā)展，窗口的業(yè)務(wù)爬升,，我不斷總結(jié)經(jīng)驗(yàn),，進(jìn)步速度，單月業(yè)務(wù)量接近_筆,，日均業(yè)務(wù)量近_筆。這迫使我不斷提示自己要認(rèn)真再認(rèn)真,，嚴(yán)格依照行里制定的各項(xiàng)規(guī)章制度操縱流程來(lái)辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)，并連續(xù)數(shù)月無(wú)過(guò)失,。

二,、團(tuán)隊(duì)協(xié)作,，共同進(jìn)步

銀行工作需要的是集體合作，一個(gè)人的氣力是有限的,。所以不能僅僅滿(mǎn)足于把自己手中的工作干好，還要與同事相互幫助,。與同事交換經(jīng)驗(yàn)，向他們學(xué)習(xí),，也將自己的經(jīng)驗(yàn)毫無(wú)保存地告知他們,。只有整體的素質(zhì)進(jìn)步了,，支行的業(yè)務(wù)水平才能上一個(gè)臺(tái)階。

三,、強(qiáng)化業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，進(jìn)步本身綜合素質(zhì)

我積極參加金融業(yè)相干各項(xiàng)考試,，考取了_。拓展業(yè)務(wù)知識(shí),，利用休息時(shí)間來(lái)柜面學(xué)習(xí)把握會(huì)計(jì)柜業(yè)務(wù)。在同事的幫助下,，我學(xué)了很多東西，真的是“三人行,，必有我?guī)熝伞?/p>

固然各方面取得了進(jìn)步，但我依然存在著不足,，如點(diǎn)鈔雖將將達(dá)標(biāo),，但是還需要繼續(xù)努力，不斷進(jìn)步,。

總而言之，在這一年工作中,，我嚴(yán)格遵守_銀行各項(xiàng)規(guī)章制度，嚴(yán)格要求自己,，對(duì)客戶(hù)服務(wù)熱情,、對(duì)同事關(guān)心友愛(ài),、和同事關(guān)系_，能夠精誠(chéng)合作,、對(duì)領(lǐng)導(dǎo)交代的工作能夠認(rèn)真完成。在不斷進(jìn)步工作技能的同時(shí),，積極學(xué)習(xí)金融業(yè)理論知識(shí),，并參加相干考試來(lái)努力充實(shí)自己,。感謝這一年多來(lái)領(lǐng)導(dǎo)和同事的關(guān)心和幫助，我會(huì)在_的工作中再接再厲,，與_銀行共同成長(zhǎng)，謝謝!

述職人：_

_年x月x日

銀行個(gè)人晉級(jí)述職報(bào)告篇三

20_年初崗位調(diào)劑現(xiàn)在的我由一個(gè)普通員工成為一位主管會(huì)計(jì),，壓力也相應(yīng)的增加了!羨慕的眼神、支持和贊成的話(huà)也聽(tīng)了很多!而我到覺(jué)得沒(méi)甚么,，心里比較平靜，心中仿佛也沒(méi)有甚么可喜悅的!多是由于上學(xué)就當(dāng)過(guò)班干部,，工作后也有從事過(guò)管理的崗位,。又是一個(gè)新的出發(fā)點(diǎn)新的開(kāi)始銀行會(huì)計(jì)工作總結(jié)，確切是個(gè)鍛煉人的機(jī)會(huì)!

一,、加深了對(duì)銀行價(jià)值化的理解

何謂價(jià)值化,，是指企業(yè)通過(guò)公道經(jīng)營(yíng)，采用的經(jīng)營(yíng)策略,，充分斟酌資金的時(shí)間價(jià)值和風(fēng)險(xiǎn)與報(bào)酬的關(guān)系，我們銀即將成為價(jià)值創(chuàng)造力的銀行確定為發(fā)展的遠(yuǎn)景,。實(shí)在質(zhì)就是要求我們銀行能延續(xù)保持優(yōu)良的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)。通俗的講,，是把企業(yè)視同一項(xiàng)資產(chǎn)組合拿到市場(chǎng)往賣(mài)得到的價(jià)值化,。

作為現(xiàn)代貿(mào)易銀行，必須建立價(jià)值化的經(jīng)營(yíng)理念,，深入熟悉和領(lǐng)會(huì)價(jià)值化理念的精華,，價(jià)值化克服和避免了范圍化、質(zhì)量化目標(biāo)的狹隘;價(jià)值化也不同于利潤(rùn)化,，它不但反映以即期效益為核心的現(xiàn)實(shí)財(cái)務(wù)狀態(tài)，也斟酌了企業(yè)未來(lái)價(jià)值增長(zhǎng)的發(fā)展?jié)摿?，在保證企業(yè)長(zhǎng)時(shí)間穩(wěn)定發(fā)展的基礎(chǔ)上使企業(yè)總價(jià)值它不但計(jì)量了現(xiàn)實(shí)經(jīng)營(yíng)損失和風(fēng)險(xiǎn)本錢(qián),，也綜合斟酌了資本收益的要求,，是銀行經(jīng)營(yíng)安全性、活動(dòng)性,、效益性和成長(zhǎng)性的高度同一。并探討實(shí)現(xiàn)價(jià)值化的有效途徑,，在國(guó)際通行的財(cái)務(wù)指標(biāo)上到達(dá)水平;在市場(chǎng)價(jià)值的增長(zhǎng)上到達(dá)同業(yè)水平;建立全面的價(jià)值觀，能夠?yàn)楣蓶|,、客戶(hù)、員工和社會(huì)等利益相干者提供優(yōu)厚的價(jià)值回報(bào),。

二,、在實(shí)踐中印證了理論,，鍛煉了能力

拓展式練習(xí)不同于競(jìng)技比賽、軍事練習(xí),。胡蝶效應(yīng)的深入教訓(xùn),，引發(fā)的反思是我行推行六西格瑪管理的必要,。它是一種培訓(xùn)，是一種通過(guò)每個(gè)人的親身參與,、挑戰(zhàn)本身的心里障礙從而取得提升的一種體驗(yàn)式培訓(xùn)。它以先行后知而區(qū)別與其他培訓(xùn),，精華就在于參與后的交換和領(lǐng)悟,。通過(guò)拓展練習(xí)給我感悟最深的是一個(gè)人的氣力是有限的，團(tuán)隊(duì)的氣力是無(wú)窮的,，1+1>2!,。一個(gè)人不可能完善,，但團(tuán)隊(duì)可以;每一個(gè)角色都是優(yōu)點(diǎn)缺點(diǎn)相伴相生，合作能彌補(bǔ)能力不足,。發(fā)展的道路其實(shí)不平坦,，困難和挑戰(zhàn)無(wú)處不在，有些是我們難以想象的,，有些是我們不敢逾越的,，但是團(tuán)隊(duì)可以完成只身一人不敢完成的任務(wù)，團(tuán)隊(duì)可以完成只身一人不能完成的任務(wù),。

三,、摹擬銀行演練

在劇烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境下，貿(mào)易銀行經(jīng)營(yíng)要成功，必須具有比競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手學(xué)習(xí)得更快的能力,，這才是持久的競(jìng)爭(zhēng)上風(fēng)。通過(guò)四天的貿(mào)易銀行經(jīng)營(yíng)管理實(shí)戰(zhàn)演練,，使我們近間隔地親身感受和了解了西方股份制貿(mào)易銀行的運(yùn)作模式及先進(jìn)的經(jīng)營(yíng)理念，找到了貿(mào)易銀行經(jīng)營(yíng)管理理論與實(shí)踐的結(jié)合點(diǎn),。從戰(zhàn)略目標(biāo)和實(shí)施策略的制定，到根據(jù)業(yè)務(wù)戰(zhàn)略在存貸款業(yè)務(wù),、人力資源管理、市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo),、證券投資、財(cái)務(wù)管理等方面進(jìn)行決策,，再到每個(gè)戰(zhàn)略步驟的具體實(shí)施;使我們真正體驗(yàn)了如何在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的環(huán)境下規(guī)避和控制風(fēng)險(xiǎn)，如何優(yōu)化業(yè)務(wù),、量化培訓(xùn)、搶占市場(chǎng),、爭(zhēng)得先機(jī),，努力實(shí)現(xiàn)銀行價(jià)值化和股東價(jià)值化,。摹擬銀行演練收獲頗多,，感慨最深的主要有以下三個(gè)方面,。

1、更加深入的理解了銀行價(jià)值化的經(jīng)營(yíng)理念,。

摹擬演練的終究結(jié)果反映在各家摹擬銀行在資本市場(chǎng)的股價(jià)(即各家銀行的市場(chǎng)價(jià)值)上,。在四天的摹擬演練中,，我們親身體驗(yàn)了如何在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境中往權(quán)衡范圍擴(kuò)大、尋求利潤(rùn),、資本對(duì)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的束縛和資金活動(dòng)性的關(guān)系;體驗(yàn)了他們之間相互矛盾又相互依存的運(yùn)動(dòng)進(jìn)程，理解了要實(shí)現(xiàn)價(jià)值化目標(biāo)必須以博弈的方法往尋求價(jià)值的平衡點(diǎn),。更加深入的領(lǐng)悟了價(jià)值化是銀行經(jīng)營(yíng)安全性、活動(dòng)性,、效益性和成長(zhǎng)性的高度同一;價(jià)值化不但是衡量業(yè)績(jī)的指標(biāo)，更是生存發(fā)展的基礎(chǔ),，進(jìn)而將其貫串于全行經(jīng)營(yíng)管理的始終;而以經(jīng)濟(jì)資本為核心的風(fēng)險(xiǎn)和效益束縛機(jī)制,、以經(jīng)濟(jì)增加值為核心的績(jī)效評(píng)價(jià)和是價(jià)值創(chuàng)造的兩個(gè)核心機(jī)制,。

2,、明確了銀行管理的目標(biāo)。

銀行管理的目標(biāo)是要確定如何實(shí)現(xiàn)股東價(jià)值化,，成為延續(xù)高效的銀行。而延續(xù)高效銀行不會(huì)為了一時(shí)的高利潤(rùn)而接受較高的風(fēng)險(xiǎn),，而只在限定的風(fēng)險(xiǎn)承受范圍內(nèi)展開(kāi)業(yè)務(wù);不會(huì)為了更快的賺錢(qián)而頻繁變動(dòng)業(yè)務(wù)方向,，而要保持目標(biāo)和方向的穩(wěn)定性;不會(huì)常常進(jìn)行劇烈的變革，而是堅(jiān)持按部就班,，重視長(zhǎng)時(shí)間治理。

3,、戰(zhàn)略決定方向,，細(xì)節(jié)影響成敗的深入教訓(xùn),。

在摹擬演練中，我所在的銀行因一次微小的操縱失誤,，致使了8個(gè)億的搭橋貸款利息損失和下一年度23個(gè)億的交易收進(jìn)損失,，一系列的連鎖反應(yīng)直接影響了戰(zhàn)略目標(biāo)的終究實(shí)現(xiàn)高效銀行與低效銀行在資產(chǎn)收益率上的差別可能只有0.5%，他們的差別不過(guò)是高效銀行在100件小事上比低效銀行做得略微好一些,，而終究的結(jié)果兩者卻有天壤之別,。銀行作為一個(gè)特殊的高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè),，防范和控制風(fēng)險(xiǎn)是生命線(xiàn)。而風(fēng)險(xiǎn)防范的根本在于人,，在于員工的風(fēng)險(xiǎn)控制能力，在于各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)上員工的履職盡責(zé)能力,，這是六西格瑪精細(xì)化管理的實(shí)質(zhì)所在。

四,、在思考中領(lǐng)悟了做人做事的真理,。

做領(lǐng)導(dǎo)是一件既復(fù)雜又簡(jiǎn)單的管理工作,。美國(guó)管理專(zhuān)家米契爾拉伯福在《管理原則》一書(shū)中指出，世界上最偉大的管理原則就是簡(jiǎn)單的一句話(huà)：人們會(huì)往做遭到嘉獎(jiǎng)的事情,。以人為本是做領(lǐng)導(dǎo)的真理。而人的管理和領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)鍵又在于三樣?xùn)|西：人的思想觀念,、人的情感情緒和人的利益,。一個(gè)成功或出色的,、管理者就是要在這三個(gè)方面贏得員工和下屬的信賴(lài)支持，從而創(chuàng)造一種強(qiáng)大的向心力和凝聚力,，構(gòu)成一個(gè)頗具群體意志和協(xié)同戰(zhàn)役力的工作團(tuán)隊(duì)。這樣的團(tuán)隊(duì)不但具有更強(qiáng)的做事上的執(zhí)行力,，而且具有一種克服困難、團(tuán)隊(duì)作戰(zhàn),、群策群力、共同解決工作題目,。

銀行個(gè)人晉級(jí)述職報(bào)告篇四

尊敬的領(lǐng)導(dǎo),、親愛(ài)的同事們：

大家好!

今年上半年我營(yíng)業(yè)部轉(zhuǎn)型以來(lái),，我在理財(cái)經(jīng)理的崗位上，認(rèn)真學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí),，不斷提高自身專(zhuān)業(yè)素質(zhì)，嚴(yán)格按照支行和部門(mén)的有關(guān)要求,，認(rèn)真做好本職工作，在部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)和同事們的關(guān)心,、幫助下，取得了一定的成績(jī),，現(xiàn)將工作的具體情況匯報(bào)如下：

一、熱愛(ài)本職工作,，進(jìn)一步提高工作水平

“做好一份工作，首先要愛(ài)這份工作”,。從事理財(cái)經(jīng)理工作以來(lái)，我從陌生到熟悉,，慢慢的喜歡自己的這項(xiàng)工作，在工作中,，愛(ài)崗敬業(yè)，有效利用工作時(shí)間,，以高度的責(zé)任感和事業(yè)心去工作，認(rèn)真遵守好我行的每一條規(guī)章制度,，執(zhí)行好每一個(gè)工作流程，牢記好每一個(gè)規(guī)范用語(yǔ),，深入挖掘客戶(hù)，理解客戶(hù)需求，為每一位客戶(hù)認(rèn)真登記工作日志,，細(xì)心做好拜訪(fǎng)記錄，及時(shí)記載客戶(hù)意見(jiàn)和建議,，以此不斷豐富自我，提高自己,，綜合運(yùn)用貸款、存款,、結(jié)算,、中間業(yè)務(wù)等知識(shí),，制定專(zhuān)業(yè)化的理財(cái)方案，為客戶(hù)提供全面化,、個(gè)性化服務(wù),。

二、學(xué)習(xí)專(zhuān)業(yè)知識(shí),，進(jìn)一步提高專(zhuān)業(yè)水平

作為基層服務(wù)人員，我們直接面對(duì)客戶(hù),，我們的專(zhuān)業(yè)技能和知識(shí)水平直接關(guān)系到客戶(hù)的滿(mǎn)意度，理論知識(shí)的學(xué)習(xí)不僅是任務(wù),，而且是一種責(zé)任,，更是一種境界,。在工作中，除了自覺(jué)參加單位組織的集中學(xué)習(xí)外,，我克服自身惰性，堅(jiān)持個(gè)人自學(xué),，正確處理工作與學(xué)習(xí)的矛盾，不因工作忙而忽視

學(xué)習(xí)，并能夠堅(jiān)持積極主動(dòng)的學(xué)習(xí)專(zhuān)業(yè)知識(shí),，虛心學(xué)習(xí)向領(lǐng)導(dǎo)和同事請(qǐng)教，在實(shí)踐中摸索,、總結(jié),，進(jìn)一步熟悉工作流程,，不斷提高自身的工作能力，在具體的工作中,，慢慢的形成了清晰的工作思路,，確保了工作的順利完成,。

三、規(guī)范服務(wù)用語(yǔ),，進(jìn)一步提高服務(wù)水平

我深刻的理解到自己的一言一語(yǔ)代表著郵儲(chǔ)銀行的形象,，所以在日常的工作中,，我時(shí)刻以更高的要求規(guī)范自己，認(rèn)真遵守規(guī)范化服務(wù)要求,，堅(jiān)持微笑服務(wù),，做到“來(lái)有迎聲，問(wèn)有答聲,，去有送聲”，為客戶(hù)營(yíng)造親切和諧的服務(wù)氛圍,。正確認(rèn)真的對(duì)待每一項(xiàng)工作，全身心的投入到工作之中,，熱心為大家服務(wù)，從小事學(xué)起,，從點(diǎn)滴做起，不斷提高自身的服務(wù)水平，做到面帶微笑,，語(yǔ)氣平和，語(yǔ)調(diào)輕松,，用詞規(guī)范，為客戶(hù)提高規(guī)范,、優(yōu)質(zhì)的理財(cái)服務(wù),。

四,、積極推介營(yíng)銷(xiāo)，進(jìn)一步提高自身貢獻(xiàn)率

作為一名客戶(hù)經(jīng)理,，其職責(zé)是服務(wù)好客戶(hù)，一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品,，明白自己能夠給客戶(hù)帶來(lái)什么，另一方面,，要明白客戶(hù)要什么,，明白了客戶(hù)的需求，才能去創(chuàng)造條件滿(mǎn)足,。在與客戶(hù)交流的過(guò)程中，我不斷發(fā)掘客戶(hù)的愛(ài)好,，興趣，特長(zhǎng),，力爭(zhēng)講客戶(hù)感興趣的話(huà)題，解決客戶(hù)急需解決的問(wèn)題,。同時(shí)，認(rèn)真學(xué)習(xí)我行的理財(cái),、保險(xiǎn)產(chǎn)品，充分掌握產(chǎn)品特點(diǎn),，精心為客戶(hù)制定個(gè)性化、專(zhuān)業(yè)化的財(cái)務(wù)規(guī)劃方案,，堅(jiān)持由以產(chǎn)品為中心向以客戶(hù)需求為中心的轉(zhuǎn)變，始終把客戶(hù)的事情當(dāng)自己的事來(lái)辦,，想客戶(hù)之所想,，及客戶(hù)之所及,，

做到“勤動(dòng)腿,、勤動(dòng)手,、勤動(dòng)腦”，努力贏得客戶(hù)的信賴(lài)和支持,。截至今年6月底，維護(hù)優(yōu)質(zhì)客戶(hù)共位,，銷(xiāo)售代理保險(xiǎn)_萬(wàn)。

在今后的工作中,，我將繼續(xù)做好本職工作，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn),，取長(zhǎng)補(bǔ)短,，不斷完善自己,，提高自己，同時(shí),，堅(jiān)持以真情打動(dòng)客戶(hù)，用熱情感染客戶(hù),，用友情聯(lián)系客戶(hù),，積極化解客戶(hù)的埋怨，取得客戶(hù)的信任,，與客戶(hù)建立深厚感情，為客戶(hù)提高專(zhuān)業(yè)化,、個(gè)性化的理財(cái)服務(wù)，努力維護(hù)我行良好的社會(huì)形象,，促進(jìn)支行持續(xù)、健康,、快速發(fā)展。

謝謝大家!

此致

敬禮!

銀行個(gè)人晉級(jí)述職報(bào)告篇五

尊敬的領(lǐng)導(dǎo),、親愛(ài)的同事們：

大家好!

時(shí)間如梭，轉(zhuǎn)眼間又臨近歲尾,，我加入_銀行_支行這個(gè)大家庭已經(jīng)有五年半了,?；厥走@一年的工作，雖然忙碌,，但十分充實(shí)，理財(cái)經(jīng)理崗位雖然業(yè)務(wù)種類(lèi)簡(jiǎn)單但是付出的心思卻不會(huì)比別的崗位少,，經(jīng)過(guò)一年的磨礪,，使我有了更多的收獲、更深的感悟?，F(xiàn)將我這一年的工作情況總結(jié)如下：

今年是零售轉(zhuǎn)型的第五年。零售業(yè)務(wù)的發(fā)展的重心在于aum的新增和中間業(yè)務(wù)收入這兩項(xiàng),，就需要理財(cái)經(jīng)理在銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品,，而是更要注重對(duì)保險(xiǎn),、基金等代銷(xiāo)產(chǎn)品的營(yíng)銷(xiāo)力度并且努力挖掘新客戶(hù),。首先來(lái)談?wù)刟um增量,，aum的新增是我的薄弱環(huán)節(jié),，由于從事理財(cái)業(yè)務(wù)已4年有余，存量客戶(hù)能挖掘的基本已經(jīng)挖掘了,，存量客戶(hù)的挖掘進(jìn)入瓶頸期，只能通過(guò)爭(zhēng)取行外新客戶(hù)的方式來(lái)提升aum,。上半年的拉新工作主要通過(guò)客戶(hù)介紹客戶(hù)來(lái)進(jìn)行,，但是人以類(lèi)聚,，我手下的客戶(hù)層級(jí)主要都是一些中小客戶(hù)，他們的朋友也大多是中小客戶(hù),，所以aum增量很不理想。下半年支行的客戶(hù)活動(dòng)漸漸多了起來(lái),，我也從活動(dòng)中獲取了一些客戶(hù)?？傮w來(lái)說(shuō)下半年aum增量完成情況好于上半年,，但整體完成情況不理想,。明年我要在獲取新客戶(hù)上多花心思多下功夫,。接著今年的中收任務(wù)完成的一般,，主要原因：期交保險(xiǎn)產(chǎn)品銷(xiāo)售太少,，主要原因還是開(kāi)口太少，因?yàn)橹坝幸欢螘r(shí)間我是遇到客戶(hù)就會(huì)推銷(xiāo)保險(xiǎn),，但是客戶(hù)聽(tīng)到保險(xiǎn)的反應(yīng)都很反感,，漸漸的我也就不敢開(kāi)口了。我總結(jié)了一下客戶(hù)反感的原因,，可能是我營(yíng)銷(xiāo)的方式方法上存在問(wèn)題，太急功近利,，想要一下子改變客戶(hù)對(duì)保險(xiǎn)產(chǎn)品的看法。以后還是應(yīng)該慢慢引導(dǎo)客戶(hù),，給客戶(hù)灌輸資產(chǎn)配置的理念，而不是一味的窮追猛打,。

個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)雖然不像公司業(yè)務(wù)那樣復(fù)雜,，但兩者的側(cè)重點(diǎn)不同,。由于客戶(hù)眾多理財(cái)經(jīng)理更需要用心經(jīng)營(yíng)客戶(hù)，與有價(jià)值的客戶(hù)交朋友,，談感情，而不是一味的推銷(xiāo)產(chǎn)品,，在這一點(diǎn)上我比去年有了一定的進(jìn)步,，但離優(yōu)秀的理財(cái)經(jīng)理還是有一定的差距,。在今后的工作中,，我會(huì)不斷學(xué)習(xí)改進(jìn)自己的不足之處,，努力提升人際交往能力,，不斷提高自己獨(dú)立思考和解決問(wèn)題的能力，培養(yǎng)自己對(duì)業(yè)務(wù)的鉆勁,，提升自己的專(zhuān)業(yè)度，多動(dòng)腦,，多思考，提升自己的業(yè)務(wù)創(chuàng)新能力,，努力完成各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)指標(biāo)，為支行發(fā)展貢獻(xiàn)自己的一份力量,。

謝謝大家!

此致

敬禮!