報(bào)告是指向上級(jí)機(jī)關(guān)匯報(bào)本單位、本部門(mén),、本地區(qū)工作情況,、做法,、經(jīng)驗(yàn)以及問(wèn)題的報(bào)告,，那么，報(bào)告到底怎么寫(xiě)才合適呢,？下面是小編帶來(lái)的優(yōu)秀報(bào)告范文,，希望大家能夠喜歡!

銀行理財(cái)經(jīng)理個(gè)人工作總結(jié)報(bào)告篇一

在擁有保險(xiǎn),、基金從業(yè)資格證書(shū),、總行信貸a類(lèi)資格證書(shū)、總行個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理資格證書(shū),、以及afp資格證書(shū)，目前還執(zhí)著與cfp理財(cái)師考試中,。本人繼續(xù)努力學(xué)習(xí)不斷豐富自己的專(zhuān)業(yè)知識(shí),，鍛煉寫(xiě)理財(cái)專(zhuān)業(yè)文章。今年工行門(mén)戶(hù)網(wǎng)站原創(chuàng)舞臺(tái)有我關(guān)于理財(cái),、保險(xiǎn),、基金,、案例等十多篇專(zhuān)業(yè)文章,，在九月現(xiàn)代商業(yè)銀行雜志中以工總行理財(cái)支持團(tuán)隊(duì)身份發(fā)表保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)文章,。在金融理財(cái)師持證人期刊中也發(fā)表十余篇理財(cái)文章,。每周二或四晚上利用qq群做好工總行理財(cái)團(tuán)隊(duì)基金宣傳學(xué)習(xí)活動(dòng),，通過(guò)與各家基金公司學(xué)習(xí)機(jī)會(huì),，懂得了很多理財(cái)知識(shí),，對(duì)做好基金營(yíng)銷(xiāo)起到促進(jìn)作用，有幾只重點(diǎn)基金營(yíng)銷(xiāo)在分行排名前三名,，有的基金超額完成400%,！為本網(wǎng)點(diǎn)和支行做出理財(cái)師應(yīng)有的貢獻(xiàn),。

日常工作中不是坐等領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)命令而是主動(dòng)積極配合網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)做好各項(xiàng)營(yíng)銷(xiāo)工作，及時(shí)把握好上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)的工作營(yíng)銷(xiāo)方向和任務(wù)指標(biāo),。利用下班晚上和公休時(shí)間,，勤于學(xué)習(xí)與工作有關(guān)的業(yè)務(wù)知識(shí),，運(yùn)用到實(shí)際工作中,，給網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)提供好的參謀建議,，與網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)配合默契,，按照上級(jí)風(fēng)向標(biāo)做好本網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)理財(cái)工作,。

我不是推銷(xiāo)賣(mài)給客戶(hù)銀行產(chǎn)品直銷(xiāo)人員,；而是我?guī)椭蛻?hù)買(mǎi)好銀行理財(cái)產(chǎn)品做好后續(xù)跟蹤服務(wù)的銀行理財(cái)師。簡(jiǎn)單說(shuō)：我不是賣(mài)產(chǎn)品,，而是幫助客戶(hù)買(mǎi)產(chǎn)品,。只是這一買(mǎi)一賣(mài)一字之差意思就截然不同,，工作心態(tài)的不同,；工作效果必然不同,。由被動(dòng)變?yōu)橹鲃?dòng),，主動(dòng)尋找目標(biāo)客戶(hù)之后幫助客戶(hù)找到適合的理財(cái)產(chǎn)品,，我的理財(cái)工作即為橋梁,，讓銀行與客戶(hù)雙方皆大歡喜的工作。

在管理網(wǎng)點(diǎn)300名客戶(hù)中有理財(cái)金卡客戶(hù)數(shù)量并不多,，就把這項(xiàng)工作改變，做為上任理財(cái)經(jīng)理首要解決問(wèn)題,。工作中通過(guò)耐心解答宣傳引導(dǎo)我行客戶(hù)標(biāo)準(zhǔn),，對(duì)開(kāi)欲辦理財(cái)金卡客戶(hù),，的確起到很好的吸引力作用。經(jīng)過(guò)辛勤努力20xx年網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立理財(cái)金卡總數(shù)量410張,，自己營(yíng)銷(xiāo)的業(yè)績(jī)占70%以上。個(gè)人業(yè)績(jī)從接手時(shí),，全行網(wǎng)點(diǎn)排名由194名提升到60名以?xún)?nèi),。三季度評(píng)為先進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)受到嘉獎(jiǎng),。

一年中常規(guī)理財(cái)產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)金額1億多元,、靈通快線(xiàn)8500多萬(wàn),，工銀貨幣基金1600多萬(wàn)元。今年分行指定重點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)基金任務(wù)指標(biāo)全年完成股票型基金700多萬(wàn)元。20xx年一月至十一月為網(wǎng)點(diǎn)贏得重點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)積分4163份取得分行排名56名支行排名第一,。今年支行組織陽(yáng)光保險(xiǎn)公司營(yíng)銷(xiāo)訓(xùn)練營(yíng)活動(dòng)中取得排名第一成績(jī),。

通過(guò)一年努力結(jié)果,，由擁有幾十戶(hù)理財(cái)金客戶(hù),，現(xiàn)在網(wǎng)點(diǎn)擁有理財(cái)金客戶(hù)數(shù)量達(dá)到410多戶(hù),，截止年底客戶(hù)達(dá)到七星貢獻(xiàn)有7戶(hù),，六星71戶(hù),，明年工作中爭(zhēng)取發(fā)展100到150位六以上客戶(hù)群,，為網(wǎng)點(diǎn)綜合客戶(hù)素質(zhì)提高勤奮工作,。

銀行理財(cái)經(jīng)理個(gè)人工作總結(jié)報(bào)告篇二

大家好!我是來(lái)自##支行的##,，非常榮幸能夠參加這次理財(cái)經(jīng)理的競(jìng)聘，首先,，請(qǐng)?jiān)试S我向大家介紹一下我的基本情況。

我今年28歲,，2000年畢業(yè)于吉林省經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院會(huì)計(jì)專(zhuān)業(yè),，畢業(yè)后進(jìn)入交行工作先后在原新春儲(chǔ)蓄所,、儲(chǔ)蓄所作儲(chǔ)蓄員工作,。2003年通過(guò)招聘進(jìn)入延邊移動(dòng)公司任客戶(hù)經(jīng)理,。于今年11月份重新回到交行在春暉支行擔(dān)任臨柜柜員,。這些工作經(jīng)歷增加了我的工作經(jīng)驗(yàn)同時(shí)也提高了各個(gè)方面的能力,。下面就我所具備的競(jìng)爭(zhēng)條件和優(yōu)勢(shì)做簡(jiǎn)要的介紹。

一,、首先我對(duì)銀行理財(cái)工作非常感興趣,，同時(shí)也是一個(gè)工作勤勉和善于學(xué)習(xí)的人,，我有信心在銀行理財(cái)崗位能夠更好地展現(xiàn)我的價(jià)值,，并且為我行創(chuàng)造更多的價(jià)值,。通過(guò)06年底開(kāi)始的股市牛市以來(lái),，客戶(hù)對(duì)個(gè)人理財(cái)方面開(kāi)始有很大的需求,，但是又凸現(xiàn)出個(gè)人理財(cái)知識(shí)的匱乏,，這就需要有專(zhuān)業(yè)人士來(lái)進(jìn)行正確的指導(dǎo)，來(lái)實(shí)現(xiàn)客戶(hù)和銀行的雙贏,。在為客戶(hù)辦理理財(cái)?shù)耐瑫r(shí)，樹(shù)立交行個(gè)人理財(cái)?shù)钠放?，?lái)吸引更多的客戶(hù),。

二,、我曾經(jīng)在移動(dòng)公司任客戶(hù)經(jīng)理,，在此期間,，積極做好優(yōu)質(zhì)客戶(hù)的營(yíng)銷(xiāo)工作,，培養(yǎng)了自身營(yíng)銷(xiāo)的能力;并且通過(guò)這段工作經(jīng)歷,，使我具有一定的公關(guān)能力和良好的社會(huì)關(guān)系。我深信,，在自己努力和多方面的支持下,，我能出色了做好這項(xiàng)工作。

三、有在一線(xiàn)網(wǎng)點(diǎn)工作的經(jīng)歷，接觸的客戶(hù)層面較多,，能夠了解各類(lèi)客戶(hù)的需求，根據(jù)不同類(lèi)型的客戶(hù),，而采用有針對(duì)性的營(yíng)銷(xiāo)策略。努力做到客戶(hù)需要什么,，我們就要給他什么,。讓客戶(hù)把我們當(dāng)作自己人來(lái)看待。

1,、盡快適應(yīng)崗位轉(zhuǎn)換,。首先是加強(qiáng)理財(cái)知識(shí)。不能夠熟悉個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)知識(shí)和我們的各種理財(cái)產(chǎn)品,，得不到客戶(hù)的信服,，任何的服務(wù)和營(yíng)銷(xiāo)將無(wú)從談起。更談不上客戶(hù)的開(kāi)發(fā),。其次是營(yíng)銷(xiāo)的技能,。在理財(cái)經(jīng)理崗位上不單純是個(gè)客戶(hù)作理財(cái)服務(wù)，我們的目的是要將我們的產(chǎn)品銷(xiāo)售出去,，為我行創(chuàng)造效益,。我們每天都會(huì)面對(duì)許多形形色色的客戶(hù)，要善于和他們進(jìn)行廣泛的溝通與交流,，洞察客戶(hù)的想法,，為其提供滿(mǎn)意的服務(wù)。通過(guò)對(duì)學(xué)習(xí)和對(duì)市場(chǎng)行情的準(zhǔn)確把握,，為客戶(hù)提供合理建議,。這種營(yíng)銷(xiāo)，既立足當(dāng)前,，更著眼于未來(lái)。善待客戶(hù),，就是善待自己;提升客戶(hù)價(jià)值,，就是提升自我價(jià)值,。

2、目前,，銀行理財(cái)主要以單一產(chǎn)品銷(xiāo)售為主,，什么在市場(chǎng)上賣(mài)得火，我們就一擁而上都賣(mài)這個(gè),，而忽視了必要的個(gè)人投資風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避,。只注重短期效應(yīng)，比如在去年的基金銷(xiāo)售中,，個(gè)別行就存在這種情況,。針對(duì)這種情況，我將著重于組合理財(cái)產(chǎn)品和手段,，由對(duì)客戶(hù)的深入了解開(kāi)始,，然后針對(duì)每一個(gè)目標(biāo)客戶(hù)的特點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)承受能力，量身組合出恰當(dāng)?shù)睦碡?cái)產(chǎn)品或服務(wù)手段,，讓其獲得更大的收益,，從而提升客戶(hù)對(duì)我個(gè)人，進(jìn)而是我行的忠誠(chéng)度和認(rèn)知度,。

3,、發(fā)揮客戶(hù)和銀行之間的橋梁作用，及時(shí)將客戶(hù)的要求及服務(wù)中反映出來(lái)的問(wèn)題反饋回來(lái),，從而有助于銀行整體服務(wù)水平和功能的提升,。

4、加強(qiáng)學(xué)習(xí),，不斷豐富個(gè)人業(yè)務(wù)知識(shí),，并按照客戶(hù)經(jīng)理發(fā)展的方向，強(qiáng)化投資規(guī)劃,、保險(xiǎn),、理財(cái)?shù)榷喾矫嬷R(shí)，今年內(nèi),，爭(zhēng)取考到個(gè)人理財(cái)專(zhuān)業(yè)認(rèn)證,。盡快提升自己的專(zhuān)業(yè)水平，適應(yīng)新形勢(shì)的需要,。

各位領(lǐng)導(dǎo),，以上是我對(duì)個(gè)人理財(cái)經(jīng)理崗位的一些認(rèn)識(shí)，希望能夠得到大家的認(rèn)同,，同時(shí)希望能夠給我這個(gè)機(jī)會(huì)讓我來(lái)展示自己,，為我行創(chuàng)造更大的效益。

銀行理財(cái)經(jīng)理個(gè)人工作總結(jié)報(bào)告篇三

未到x時(shí)我們無(wú)數(shù)次的憧憬x的美好,，可是,，當(dāng)x轉(zhuǎn)眼就要成為歷史的時(shí)候,，我們卻只能這樣來(lái)形容她“這一年，我們擁有過(guò)巨大的幸福,，也經(jīng)歷了巨大的痛苦”,。

作為一名銀行理財(cái)經(jīng)理，我們的工作就是要為客戶(hù)提供適合他們的理財(cái)產(chǎn)品,，幫助他們建立正確的理財(cái)觀念,、養(yǎng)成良好的理財(cái)習(xí)慣。然而,，今年的種,。種狀況卻使我們感到了空前的壓力、也遇到了很多問(wèn)題,。

1,、當(dāng)長(zhǎng)期投資遭遇“x”

我是一個(gè)徹底的長(zhǎng)期投資理念信奉者。對(duì)于個(gè)人的投資,，我的處理方式是很消極的,。而且，我一直堅(jiān)持著這一理念,，因?yàn)樵谖铱磥?lái)市場(chǎng)的周期性發(fā)展是有一定之規(guī)的,。繁榮、衰退,、蕭條,、復(fù)蘇總是周而復(fù)始的出現(xiàn)，只是當(dāng)科技發(fā)展到今天,，我們似乎可以延長(zhǎng)某一時(shí)期或縮短某一時(shí)期,，但是，我們卻無(wú)法改變什么,。當(dāng)曾經(jīng)風(fēng)光無(wú)限的格老也被要求為此次的金融危機(jī)負(fù)責(zé)的時(shí)候,，也就證明了我們無(wú)力預(yù)測(cè)什么。因此,，我認(rèn)為以不變應(yīng)萬(wàn)變是的選擇,。當(dāng)然，前提是我認(rèn)為我的投資是對(duì)的,！

但是,，當(dāng)歷史最悠久的投資銀行x兄弟公司在走過(guò)150年的光輝歷程之后轟然倒塌，這個(gè)曾經(jīng)讓全球投資者賺得盆滿(mǎn)缽滿(mǎn)的金融大佬頃刻間“燒掉”了所有投資者的資產(chǎn),。我們需要思考得問(wèn)題多了起來(lái)…......

x兄弟公司曾是為全球公司,、機(jī)構(gòu)、政府和投資者的金融需求提供服務(wù)的一家全方位、多元化投資銀行,。x兄弟公司通過(guò)其由設(shè)于全球48座城市之辦事處組成的`一個(gè)緊密連接的網(wǎng)絡(luò)積極地參與全球資本市場(chǎng),，這一網(wǎng)絡(luò)由設(shè)于紐約的世界總部和設(shè)于倫敦、東京和香港的地區(qū)總部統(tǒng)籌管理,。x兄弟公司自1850年創(chuàng)立以來(lái)，在全球范圍內(nèi)建立起了創(chuàng)造新穎產(chǎn)品,、探索最新融資方式,、提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)的良好聲譽(yù)。公司雇員人數(shù)為12,，343人,，員工持股比例達(dá)到30%。

許多人在很長(zhǎng)的時(shí)間內(nèi)（甚至一生）持有x的股票或債券,，而今,，一切都沒(méi)了。此時(shí),，不僅要問(wèn)：當(dāng)我們的投資遭遇到“x”,，在經(jīng)濟(jì)的某一環(huán)節(jié)、階段中它消失了,，我們?cè)撛趺崔k,？恐怕沒(méi)有人能夠明確的告訴您答案。在經(jīng)濟(jì)的發(fā)展中,，總有破有立,、有滅有生。我們可以做得就是分散,，讓我們的投資盡量有效的多元化,。因此，作為一名理財(cái)師,，建議和引導(dǎo)客戶(hù)進(jìn)行有效的分散投資也是一項(xiàng)很重要的職責(zé),。

2、當(dāng)投資預(yù)期變成泡影

任何投資者在作投資之前都會(huì)有一定的預(yù)期,，這個(gè)預(yù)期要么源于歷史經(jīng)驗(yàn),、要么源于某一方的承諾。目前,，作為銀行的一員我們都在為銀行理財(cái)產(chǎn)品搖旗吶喊,，但是如果處理不好客戶(hù)的預(yù)期，我們將會(huì)面臨非常嚴(yán)重的信任危機(jī),！

因此,，我們必須積極面對(duì)并妥善處理客戶(hù)“‘預(yù)期’變‘遇欺’”的心理。首先，投資前的溝通要全面,。要讓客戶(hù)知道自己在干什么,，不要利用客戶(hù)對(duì)自己的信賴(lài)將個(gè)人想法強(qiáng)加在客戶(hù)身上。其次,，投資后的繼續(xù)服務(wù)要及時(shí),。特別是一些浮動(dòng)收益類(lèi)產(chǎn)品，要讓客戶(hù)及時(shí)了解近況,，潛意識(shí)的影響客戶(hù)調(diào)整預(yù)期,。第三，當(dāng)產(chǎn)品的非預(yù)期情況出現(xiàn),，積極主動(dòng)地與客戶(hù)溝通,，詢(xún)求改善的發(fā)法。這時(shí),，可能有人要問(wèn)了,，我們?cè)诋a(chǎn)品的設(shè)計(jì)和報(bào)價(jià)上沒(méi)有任何變通余地，如何改善,？我的方法是：及時(shí)交流訊息（如基金客戶(hù)）,，選擇平穩(wěn)或保本的產(chǎn)品進(jìn)行推薦（如前期新股增殖客戶(hù)）等。

3,、當(dāng)投資者草木皆兵

首先,，了解客戶(hù)的真實(shí)想法是最重要的。這段時(shí)間開(kāi)會(huì)的時(shí)候,，總有同事問(wèn)“股市不好,，股票基金沒(méi)有人買(mǎi)。那債券基金為什么也沒(méi)有客戶(hù),？基金沒(méi)有人問(wèn)也就罷了,，為什么銀行理財(cái)產(chǎn)品也銷(xiāo)售冷淡？”,。問(wèn)題可能就在于沒(méi)有了解客戶(hù)的真實(shí)想法,。其實(shí)，現(xiàn)在有很多客戶(hù)（特別是在偏遠(yuǎn)地區(qū)）分不清股票基金和債券基金,，基金和銀行理財(cái)產(chǎn)品,。如果我們不通過(guò)某些渠道使客戶(hù)了解其中區(qū)別和差異，那肯定會(huì)被客戶(hù)全盤(pán)否決,。其次,，發(fā)掘“影響力中心”或“喇叭”。通常,，每個(gè)人都有自己的活動(dòng)圈子,，找到這個(gè)“圈子”的中心或“喇叭”人物,，通過(guò)他/她就可以影響其周?chē)娜送顿Y觀念轉(zhuǎn)變。這一點(diǎn)對(duì)于理財(cái)經(jīng)理日常工作是非常有效的,。第三,，利用同理心，利用自己豁達(dá)的投資心理影響客戶(hù),，使客戶(hù)慢慢轉(zhuǎn)變,。

4、當(dāng)客戶(hù)問(wèn)：我可以買(mǎi)了嗎,？

“我可以買(mǎi)了嗎,？”，這是我們工作中經(jīng)常聽(tīng)到的一個(gè)問(wèn)題,。

但是，我們經(jīng)常無(wú)力回答,。答了,，怕市場(chǎng)變幻判斷錯(cuò)誤；不答,，怕失去客戶(hù),。我的處理方式是：結(jié)合客戶(hù)需求與想法，明確看過(guò)去,，辯證看未來(lái),。首先，明確地了解客戶(hù)的需求和想法,。比如：如果客戶(hù)想買(mǎi)外匯,，是有消費(fèi)需要還是個(gè)人投資。其次,，明確掌握歷史走勢(shì),、現(xiàn)在的位置。并就這些問(wèn)題與客戶(hù)進(jìn)行溝通,，減少客戶(hù)對(duì)自己的決策依賴(lài),。第三，分析市場(chǎng)未來(lái)可能的情況,，不同情況可能會(huì)給客戶(hù)帶來(lái)什么影響,。讓客戶(hù)知道決策的可能結(jié)果。在以往客戶(hù)維護(hù)工作中這種方法還是很有效的,，基本上沒(méi)有因?yàn)闆Q策的結(jié)果而產(chǎn)生客戶(hù)抱怨的情況,。

銀行理財(cái)經(jīng)理個(gè)人工作總結(jié)報(bào)告篇四

各位領(lǐng)導(dǎo)、評(píng)委,、各位同事：

大家好!

今天,，我很榮幸參加行里舉行的客戶(hù)經(jīng)理競(jìng)聘大會(huì),。這是一次難得的鍛煉、提高自己的機(jī)會(huì),。我叫于崴,，現(xiàn)年28歲，大專(zhuān)文化程度,，中級(jí)理財(cái)師職稱(chēng),。2007年加入建設(shè)銀行工作。先后曾在興盛儲(chǔ)蓄所,、城區(qū)支行,、渾江大街支行，從事柜員崗,、個(gè)人業(yè)務(wù)顧問(wèn),、個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理崗位。現(xiàn)擔(dān)任翠柏路支行對(duì)私個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理一職,。7年的工作實(shí)踐,，讓我精通了銀行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)，也積累了許多從事客戶(hù)經(jīng)理的經(jīng)驗(yàn)和關(guān)系,，曾被評(píng)為優(yōu)秀柜員,、巾幗建工標(biāo)兵。今天,，我競(jìng)聘對(duì)私客戶(hù)經(jīng)理一職,。

第一、我先來(lái)談一談對(duì)客戶(hù)經(jīng)理一職的認(rèn)識(shí),。

我國(guó)加入wto以后,，銀行業(yè)首當(dāng)其沖，迅速和國(guó)際接軌,。目前正進(jìn)入以利率市場(chǎng)化為起點(diǎn)的銀行業(yè)市場(chǎng)化階段,。銀行客戶(hù)經(jīng)理制也同時(shí)應(yīng)運(yùn)而生。這是現(xiàn)實(shí)的客觀需要和激烈競(jìng)爭(zhēng)的要求,?？梢哉f(shuō)，客戶(hù)經(jīng)營(yíng)的好,，銀行的貸款回收就能得到保證,，銀行的效益也就能隨之提高;客戶(hù)經(jīng)營(yíng)失敗，銀行的效益也就沒(méi)有了來(lái)源,。誰(shuí)贏得了客戶(hù),，誰(shuí)就贏得了市場(chǎng)，贏得了效益,。所以客戶(hù)資源現(xiàn)已成為各大銀行必爭(zhēng)的蛋糕,。建立以客戶(hù)為中心,，滿(mǎn)足客戶(hù)的各種金融服務(wù)需求，提高服務(wù)質(zhì)量,，推行客戶(hù)經(jīng)理制是目前銀行業(yè)的首要任務(wù),。它是一種以市場(chǎng)為先導(dǎo)，以客戶(hù)為中心,，滿(mǎn)足客戶(hù)多元化,、層次化金融需求，追求更加直接,、明確的效益和風(fēng)險(xiǎn)控制目標(biāo)的新型營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)體制,。客戶(hù)經(jīng)理作為聯(lián)系銀行和客戶(hù),、溝通信貸業(yè)務(wù)和市場(chǎng)需求的橋梁,，擔(dān)負(fù)著全面深入了解客戶(hù)需求，為客戶(hù)提供綜合性,、全方位優(yōu)質(zhì)服務(wù),，為銀行拓展信貸營(yíng)銷(xiāo)，為經(jīng)營(yíng)管理決策和金融創(chuàng)新提供準(zhǔn)確,、有效的信息的重要職責(zé)。我愿意在這一崗位上為建行的事業(yè)做出更大的貢獻(xiàn),。

第二,、如果組織和領(lǐng)導(dǎo)聘任我擔(dān)任客戶(hù)經(jīng)理一職，我將從以下幾個(gè)方面開(kāi)展工作：

一,、認(rèn)真學(xué)習(xí),，與時(shí)俱進(jìn)，樹(shù)立市場(chǎng)觀念,、客戶(hù)觀念,、營(yíng)銷(xiāo)觀念，為全方位對(duì)客戶(hù)服務(wù)打定堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ),。我計(jì)劃這一年加強(qiáng)六項(xiàng)內(nèi)容的學(xué)習(xí),。

二是強(qiáng)化對(duì)金融政策和法律法規(guī)的學(xué)習(xí)，為依法開(kāi)展客戶(hù)的經(jīng)營(yíng)管理業(yè)務(wù),。

三是認(rèn)真學(xué)習(xí)行里的工作安排,，按行領(lǐng)導(dǎo)的工作思路，創(chuàng)造性的開(kāi)展工作,。

二,、認(rèn)真履行客戶(hù)經(jīng)理的職責(zé)，積極拓展產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo),，發(fā)展客戶(hù),。廣泛宣傳建行的金融服務(wù)政策,、內(nèi)容、特色,，熱情向客戶(hù)介紹,、推薦行里的業(yè)務(wù)，使客戶(hù)在了解我行的金融政策和服務(wù)的基礎(chǔ)上優(yōu)先考慮采用;并運(yùn)用一切手段為客戶(hù)提供綜合性的金融服務(wù),，圓滿(mǎn)完成各類(lèi)基本業(yè)務(wù)的交易;挖掘客戶(hù)潛在金融需求和潛在市場(chǎng),，為客戶(hù)提供咨詢(xún)和理財(cái)服務(wù)，行使金融顧問(wèn)的職責(zé),，密切與客戶(hù)的關(guān)系,，更好地把銀行產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)和為客戶(hù)服務(wù)兩方面職責(zé)緊密結(jié)合起來(lái)。銀行客戶(hù)經(jīng)理年終總結(jié)三,、分析研究市場(chǎng),，加強(qiáng)對(duì)客戶(hù)的研究，建立客戶(hù)資料檔案,，根據(jù)客戶(hù)的實(shí)際狀況,，客觀、公正地評(píng)價(jià)客戶(hù)等級(jí),，不斷調(diào)整服務(wù)措施,，不斷提高服務(wù)質(zhì)量。

廣泛搜集客戶(hù)資金,、財(cái)務(wù)信息,，捕捉金融需求信息和金融風(fēng)險(xiǎn)變化情況、收集,、掌握同業(yè)對(duì)客戶(hù)的競(jìng)爭(zhēng)動(dòng)態(tài),，及時(shí)反饋客戶(hù)對(duì)銀行服務(wù)的意見(jiàn)和建議等，為領(lǐng)導(dǎo)經(jīng)營(yíng)決策提供可靠依據(jù);深入進(jìn)行市場(chǎng)調(diào)研和分析,，掌握轄區(qū)客戶(hù)特點(diǎn)和結(jié)構(gòu),，進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分;比較分析各類(lèi)客戶(hù)市場(chǎng)的特點(diǎn)，對(duì)確定和調(diào)整全行的目標(biāo)市場(chǎng)提出意見(jiàn)和建議;研究本行金融產(chǎn)品和服務(wù)的市場(chǎng)占有率,、同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)能力,、獲利能力及市場(chǎng)滲透能力，提出改進(jìn)本行產(chǎn)品和服務(wù)的詳細(xì)意見(jiàn),。

四,、以客戶(hù)為中心，加強(qiáng)內(nèi)部溝通與業(yè)務(wù)協(xié)調(diào),，提高服務(wù)效率,。客戶(hù)經(jīng)理一方面代表整個(gè)銀行與客戶(hù)建立和發(fā)展關(guān)系,，同時(shí)也積極協(xié)調(diào)銀行內(nèi)部的相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén),，共同為客戶(hù)提供相應(yīng)的金融服務(wù)或解決方案,，督促業(yè)務(wù)部門(mén)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)答復(fù)客戶(hù)要求，提高服務(wù)效率,。在實(shí)際工作中要做到特事特辦,，急事急辦，易事快辦,，難事妥辦,，靠特色服務(wù)贏得客戶(hù)。

五,、監(jiān)控客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn),，注重對(duì)客戶(hù)的日常管理，主動(dòng)掌握客戶(hù)的思想動(dòng)態(tài),、經(jīng)營(yíng)行為等，切實(shí)防范風(fēng)險(xiǎn),，提高經(jīng)營(yíng)管理水平,。

六、求真務(wù)實(shí),，勇于創(chuàng)新,，創(chuàng)造性的開(kāi)展工作。對(duì)工作不拖,、不等,、不靠、不推,，不但用力去做工作，而且用心去做工作,。在對(duì)客戶(hù)服務(wù)的同時(shí),，大力弘揚(yáng)信用風(fēng)氣，幫助客戶(hù)樹(shù)立良好的信用理念,。在具體工作中,，既熱情洋溢，又嚴(yán)格規(guī)范自己的言行,，在社會(huì)上在客戶(hù)中樹(shù)立良好的“建行人”形象,。靠誠(chéng)信守諾留住客戶(hù),，靠特色服務(wù)贏得客戶(hù),，靠良好形象和優(yōu)質(zhì)服務(wù)拓展客戶(hù)。

以上報(bào)告如有不妥之處,，請(qǐng)各位領(lǐng)導(dǎo)和同事批評(píng)指正,?？傊绻@次競(jìng)聘成功,，我將嚴(yán)格履行自己的諾言,，以?xún)?yōu)良的工作作風(fēng)開(kāi)創(chuàng)新的工作局面。如果不能,，說(shuō)明我的工作能力還有待提高,，我將在今后的工作中加倍學(xué)習(xí)，與其他員工一道為建行的其它事業(yè)努力工作,。

謝謝大家,。

銀行理財(cái)經(jīng)理個(gè)人工作總結(jié)報(bào)告篇五

任何投資者在作投資之前都會(huì)有一定的預(yù)期，這個(gè)預(yù)期要么源于歷史經(jīng)驗(yàn),、要么源于某一方的,。目前，作為銀行的一員我們都在為銀行理財(cái)產(chǎn)品搖旗吶喊,，但是如果處理不好客戶(hù)的預(yù)期,，我們將會(huì)面臨非常嚴(yán)重的信任危機(jī)！

因此,，我們必須積極面對(duì)并妥善處理客戶(hù)“‘預(yù)期’變‘遇欺’”的心理,。首先，投資前的溝通要全面,。要讓客戶(hù)知道自己在干什么,，不要利用客戶(hù)對(duì)自己的信賴(lài)將個(gè)人想法強(qiáng)加在客戶(hù)身上。其次,，投資后的繼續(xù)服務(wù)要及時(shí),。特別是一些浮動(dòng)收益類(lèi)產(chǎn)品，要讓客戶(hù)及時(shí)了解近況,，潛意識(shí)的影響客戶(hù)調(diào)整預(yù)期,。第三，當(dāng)產(chǎn)品的非預(yù)期情況出現(xiàn),，積極主動(dòng)地與客戶(hù)溝通,，詢(xún)求改善的發(fā)法。這時(shí),，可能有人要問(wèn)了,，我們?cè)诋a(chǎn)品的設(shè)計(jì)和報(bào)價(jià)上沒(méi)有任何變通余地，如何改善,？我的方法是：及時(shí)交流訊息（如基金客戶(hù)）,，選擇平穩(wěn)或保本的產(chǎn)品進(jìn)行推薦（如前期新股增殖客戶(hù)）等。

銀行理財(cái)經(jīng)理個(gè)人工作總結(jié)報(bào)告篇六

時(shí)光如電，轉(zhuǎn)瞬即逝,，彈指一揮間,，20xx年就過(guò)去了，在擔(dān)任支行這一年的客戶(hù)經(jīng)理期間,，我勤奮努力,，不斷進(jìn)取，在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時(shí),，思想意識(shí)方面也取得了不小的進(jìn)步?，F(xiàn)將xx年工作情況匯報(bào)如下：

一、20xx年,，在支行行長(zhǎng)和各位領(lǐng)導(dǎo)同時(shí)的關(guān)心指導(dǎo)下,。

我用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境，在工作中,，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī),，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,，到了新的工作環(huán)境,，工作經(jīng)驗(yàn)、營(yíng)銷(xiāo)技能等都存在一定的欠缺,，加之支行為新設(shè)外地支行,，要開(kāi)展工作，就必須先增加客戶(hù)群體,。工作中我始終“勤動(dòng)口,、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”去爭(zhēng)取客戶(hù)對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持,，擴(kuò)大自身客戶(hù)數(shù)量,，在較短的時(shí)間內(nèi)通過(guò)優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專(zhuān)業(yè)性，搜集信息,、尋求支持,，成功營(yíng)銷(xiāo)貴族白酒交易中心、xx市電力實(shí)業(yè)公司,、xx市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶(hù)和業(yè)務(wù)，雖然目前賬面貢獻(xiàn)度還不大,，但為未來(lái)儲(chǔ)存了上億元的存款和貸款,。至12月末，個(gè)人累計(jì)完成存款2200多萬(wàn)元,，完成全年日均1800余萬(wàn)元,，代發(fā)工資、ps商戶(hù),、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破,。

二,、擔(dān)任客戶(hù)經(jīng)理以來(lái)，我深刻體會(huì)和感觸到該崗位的職責(zé)和使命,?？蛻?hù)經(jīng)理是我行對(duì)公眾服務(wù)的一張名片，是客戶(hù)和我行聯(lián)系的樞紐,。與客戶(hù)的交際風(fēng)度和言談舉止,，均代表著我行形象。平時(shí)不斷學(xué)習(xí)溝通技巧,，掌握溝通方法,，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來(lái)對(duì)待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶(hù)信息,，及時(shí)掌握客戶(hù)動(dòng)態(tài),，拜訪(fǎng)客戶(hù)中間橋梁，下到企業(yè),、機(jī)關(guān),，深入客戶(hù)，沒(méi)有公車(chē)時(shí)坐公交,，天晴下雨一如既往,，每天對(duì)不同的客戶(hù)進(jìn)行日常維護(hù)，哪怕是一條短信祝福與問(wèn)候,，均代表著我行對(duì)客戶(hù)的一種想念,。熱情、耐心地為客戶(hù)答疑解惑,，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來(lái)面對(duì)客戶(hù),，快速、清晰地向客戶(hù)傳達(dá)他們所要了解的信息,，與客戶(hù)良好的溝通并取得很好的效果,，贏得客戶(hù)對(duì)我工作的普遍認(rèn)同。在信貸業(yè)務(wù)中,，認(rèn)真做好貸前調(diào)查,、貸后檢查、跟蹤調(diào)查,，資料及時(shí)提交審查及歸檔,。xx年，累計(jì)發(fā)放貸款3350余萬(wàn)元,，按時(shí)清收貸款641萬(wàn)元,，其中無(wú)一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獲取營(yíng)業(yè)利潤(rùn)的同時(shí)實(shí)現(xiàn)個(gè)人合規(guī)工作，保證了信貸資金的安全,。

三,、存在的問(wèn)題。

在過(guò)去的一年,，雖然我在各方面取得了一定的成績(jī),，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足,。

（一）是學(xué)習(xí)不夠,，面對(duì)金融改革的日益深化和市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的多樣化，如何掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和我市發(fā)展動(dòng)態(tài),，有時(shí)跟不上步伐,。

（二）是對(duì)挖掘現(xiàn)有客戶(hù)資源，客戶(hù)優(yōu)中選優(yōu),，提高客戶(hù)數(shù)量和質(zhì)量,，提升客戶(hù)對(duì)我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠(chéng)度還有待加強(qiáng)。

（三）是進(jìn)一步客服年輕氣躁,，做到腳踏實(shí)地,，提高工作主動(dòng)性，多干少說(shuō),，在實(shí)踐中完善提高自己,，以上不足我正在努力改正。

四,、今后努力地方向,。

在新的一年，我將再接再厲,，更加注重對(duì)新的規(guī)章,、新的業(yè)務(wù)、新的知識(shí)的學(xué)習(xí)專(zhuān)研,，改進(jìn)工作方式方法,，積極努力工作，增強(qiáng)服務(wù)宗旨意識(shí),，拿出十分的勇氣,，拿出開(kāi)拓的魄力，夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ),，朝著更高,、更遠(yuǎn)的方向努力，用“新”的工作破解實(shí)際工作中遇到的種種困難,。

我于20xx年4月接到省分行的調(diào)令,，調(diào)任支行客戶(hù)經(jīng)理。在支行8個(gè)月的工作中,，我勤奮努力,，注重創(chuàng)新，在自身業(yè)務(wù)水平得到了不斷提高的同時(shí),，于思想意識(shí)方面也取得了不小的進(jìn)步?，F(xiàn)將我本人在20xx年三個(gè)季度的工作情況總結(jié)匯報(bào)如下：

20xx年二季度我在支行行長(zhǎng)和各條線(xiàn)同事的關(guān)心指導(dǎo)下，用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境,。在工作中,，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng),，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,。20xx年3月至6月，我參加了北京金融培訓(xùn)中心舉辦的afp（金融理財(cái)師）資格認(rèn)證培訓(xùn),，取得參加afp認(rèn)證考試資格,，并于20xx年7月順利通過(guò)了afp認(rèn)證考試。通過(guò)這次全方位的培訓(xùn)和學(xué)習(xí),，使我深刻意識(shí)到自身崗位的重要性和業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感,。在工作中，我把所學(xué)到的理論知識(shí)和客戶(hù)所遇到的實(shí)際問(wèn)題相結(jié)合,，勇于探索新理論,、新問(wèn)題，創(chuàng)造性的開(kāi)展工作,。

到了新的崗位,，自己的工作經(jīng)驗(yàn)、營(yíng)銷(xiāo)技能和其他的客戶(hù)經(jīng)理相比有一定的差距,。且到了新的工作環(huán)境,，對(duì)行內(nèi)業(yè)務(wù)往來(lái)頻繁的對(duì)私對(duì)公客戶(hù)都比較陌生，加之支行的大部分存量客戶(hù)已劃分到其他客戶(hù)經(jīng)理名下,。要開(kāi)展工作,，就必須先增加客戶(hù)群體。到任新崗位后,，我始終做到“勤動(dòng)口,、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”以贏得客戶(hù)對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持,，加大自身客戶(hù)群體,。在較短的時(shí)間內(nèi)，我通過(guò)自身的優(yōu)質(zhì)服務(wù)和理財(cái)知識(shí)的專(zhuān)業(yè)性,，成功營(yíng)銷(xiāo)了支行的優(yōu)質(zhì)客戶(hù),，提高了客戶(hù)對(duì)銀行的貢獻(xiàn)度和忠誠(chéng)度,。

擔(dān)任客戶(hù)經(jīng)理以來(lái)，我深刻體會(huì)和感觸到了該崗位的使命和職責(zé),?？蛻?hù)經(jīng)理是我們xx銀行對(duì)公眾服務(wù)的一張名片，是客戶(hù)和銀行聯(lián)系的樞紐,，在與客戶(hù)交往中表現(xiàn)出的交際風(fēng)度及言談舉止,，代表著我行的形象。我深知客戶(hù)經(jīng)理的一言一行都會(huì)在第一時(shí)間受到客戶(hù)的關(guān)注,，因此要求其綜合素質(zhì)必須相當(dāng)?shù)母?。從我第一天到任新崗位，從開(kāi)始時(shí)的不適應(yīng)到現(xiàn)在的能很好地融入到這個(gè)工作中,，心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉(zhuǎn)變,。剛開(kāi)始時(shí)，我覺(jué)得客戶(hù)經(jīng)理工作很累,、很煩鎖,，責(zé)任相對(duì)比較重大。但是,，慢慢的,，我變得成熟起來(lái)，我開(kāi)始明白這就是工作,。每天對(duì)不同的客戶(hù)進(jìn)行日常維護(hù),，熱情、耐心地為客戶(hù)答疑解惑就是我的工作,，為客戶(hù)制訂理財(cái)計(jì)劃和讓客戶(hù)的資產(chǎn)得到增值就是我的工作范圍,，當(dāng)我明確了目的，有了工作目標(biāo)和重點(diǎn)以后,，工作對(duì)于我來(lái)說(shuō),，一切都變得清晰、明朗了起來(lái),。當(dāng)客戶(hù)坐在我的面前我不再心虛或緊張,，我已經(jīng)可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來(lái)從容面對(duì)。如今客戶(hù)提出的問(wèn)題和疑惑我都能夠快速,、清晰的向客戶(hù)傳達(dá)他們所想了解的信息,，都能與大部分客戶(hù)進(jìn)行良好的溝通并取得很好的效果，從而贏得了客戶(hù)對(duì)我工作的普遍認(rèn)同,。同時(shí),，在和不同客戶(hù)的接觸中，也使我自身的溝通能力和營(yíng)銷(xiāo)技巧得到了很大的提高,。

存在的主要問(wèn)題：

個(gè)人職業(yè)發(fā)展的愿景：

由于銀行業(yè)的特殊性和一定程度上的專(zhuān)業(yè)性,，想成為銀行業(yè)的優(yōu)秀員工,，必須經(jīng)過(guò)系統(tǒng)的培訓(xùn)與豐富的實(shí)踐。我期望在20xx年能爭(zhēng)取到更多的培訓(xùn)機(jī)會(huì),，使自身的綜合素質(zhì)得到全面的提高,。夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高,、更遠(yuǎn)的方向努力。

總結(jié)過(guò)去,，是為了吸取經(jīng)驗(yàn),、完善不足。展望來(lái)年,，我將會(huì)更有信心,、更加努力、積極進(jìn)取,、精益求精地完成好今后的工作,，以爭(zhēng)為我行來(lái)年個(gè)金條線(xiàn)的發(fā)展做出自己更大的貢獻(xiàn)。

未到時(shí)我們無(wú)數(shù)次的憧憬美好,，可是,，當(dāng)轉(zhuǎn)眼就要成為歷史的時(shí)候，我們卻只能這樣來(lái)形容她“這一年,，我們擁有過(guò)巨大的幸福,，也經(jīng)歷了巨大的痛苦”。

作為一名銀行理財(cái)經(jīng)理,，我們的工作就是要為客戶(hù)提供適合他們的理財(cái)產(chǎn)品,，幫助他們建立正確的理財(cái)觀念、養(yǎng)成良好的理財(cái)習(xí)慣,。然而,，今年的種種狀況卻使我們感到了空前的壓力、也遇到了很多問(wèn)題,。

1、當(dāng)長(zhǎng)期投資遭遇,。

我是一個(gè)徹底的長(zhǎng)期投資理念信奉者,。對(duì)于個(gè)人的投資，我的處理方式是很消極的,。而且,，我一直堅(jiān)持著這一理念，因?yàn)樵谖铱磥?lái)市場(chǎng)的周期性發(fā)展是有一定之規(guī)的,。繁榮,、衰退,、蕭條、復(fù)蘇總是周而復(fù)始的出現(xiàn),，只是當(dāng)科技發(fā)展到今天，我們似乎可以延長(zhǎng)某一時(shí)期或縮短某一時(shí)期,，但是，我們卻無(wú)法改變什么,。當(dāng)曾經(jīng)風(fēng)光無(wú)限的格老也被要求為此次的金融危機(jī)負(fù)責(zé)的時(shí)候,，也就證明了我們無(wú)力預(yù)測(cè)什么。因此,，我認(rèn)為以不變應(yīng)萬(wàn)變是的選擇。當(dāng)然,，前提是我認(rèn)為我的投資是對(duì)的,！

兄弟公司曾是為全球公司、機(jī)構(gòu),、政府和投資者的金融需求提供服務(wù)的一家全方位,、多元化投資銀行。兄弟公司通過(guò)其由設(shè)于全球48座城市之辦事處組成的一個(gè)緊密連接的網(wǎng)絡(luò)積極地參與全球資本市場(chǎng),，這一網(wǎng)絡(luò)由設(shè)于紐約的世界總部和設(shè)于倫敦、東京和香港的地區(qū)總部統(tǒng)籌管理,。兄弟公司自1850年創(chuàng)立以來(lái),，在全球范圍內(nèi)建立起了創(chuàng)造新穎產(chǎn)品、探索最新融資方式,、提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)的良好聲譽(yù),。公司雇員人數(shù)為12，343人,，員工持股比例達(dá)到30%,。

許多人在很長(zhǎng)的時(shí)間內(nèi)（甚至一生）持有股票或債券，而今,，一切都沒(méi)了,。此時(shí)，不僅要問(wèn)：當(dāng)我們的投資遭遇到,，在經(jīng)濟(jì)的某一環(huán)節(jié),、階段中它消失了,，我們?cè)撛趺崔k？恐怕沒(méi)有人能夠明確的告訴您答案,。在經(jīng)濟(jì)的發(fā)展中,，總有破有立、有滅有生,。我們可以做得就是分散,，讓我們的投資盡量有效的多元化。因此,，作為一名理財(cái)師,，建議和引導(dǎo)客戶(hù)進(jìn)行有效的分散投資也是一項(xiàng)很重要的職責(zé)。

2,、當(dāng)投資預(yù)期變成泡影。

任何投資者在作投資之前都會(huì)有一定的預(yù)期,，這個(gè)預(yù)期要么源于歷史經(jīng)驗(yàn),、要么源于某一方的承諾。目前,，作為銀行的一員我們都在為銀行理財(cái)產(chǎn)品搖旗吶喊,，但是如果處理不好客戶(hù)的預(yù)期，我們將會(huì)面臨非常嚴(yán)重的信任危機(jī),！

因此,，我們必須積極面對(duì)并妥善處理客戶(hù)“‘預(yù)期’變‘遇欺’”的心理。首先,，投資前的溝通要全面,。要讓客戶(hù)知道自己在干什么，不要利用客戶(hù)對(duì)自己的信賴(lài)將個(gè)人想法強(qiáng)加在客戶(hù)身上,。其次,，投資后的繼續(xù)服務(wù)要及時(shí)。特別是一些浮動(dòng)收益類(lèi)產(chǎn)品,，要讓客戶(hù)及時(shí)了解近況,，潛意識(shí)的影響客戶(hù)調(diào)整預(yù)期。第三,，當(dāng)產(chǎn)品的非預(yù)期情況出現(xiàn),，積極主動(dòng)地與客戶(hù)溝通，詢(xún)求改善的發(fā)法,。這時(shí),，可能有人要問(wèn)了，我們?cè)诋a(chǎn)品的設(shè)計(jì)和報(bào)價(jià)上沒(méi)有任何變通余地,，如何改善,？我的方法是：及時(shí)交流訊息（如基金客戶(hù)）,，選擇平穩(wěn)或保本的產(chǎn)品進(jìn)行推薦（如前期新股增殖客戶(hù)）等。

3,、當(dāng)投資者草木皆兵,。

首先，了解客戶(hù)的真實(shí)想法是最重要的,。這段時(shí)間開(kāi)會(huì)的時(shí)候,，總有同事問(wèn)“股市不好，股票基金沒(méi)有人買(mǎi),。那債券基金為什么也沒(méi)有客戶(hù),？基金沒(méi)有人問(wèn)也就罷了，為什么銀行理財(cái)產(chǎn)品也銷(xiāo)售冷淡,？”,。問(wèn)題可能就在于沒(méi)有了解客戶(hù)的真實(shí)想法。其實(shí),，現(xiàn)在有很多客戶(hù)（特別是在偏遠(yuǎn)地區(qū)）分不清股票基金和債券基金,，基金和銀行理財(cái)產(chǎn)品。如果我們不通過(guò)某些渠道使客戶(hù)了解其中區(qū)別和差異,，那肯定會(huì)被客戶(hù)全盤(pán)否決,。其次，發(fā)掘“影響力中心”或“喇叭”,。通常,，每個(gè)人都有自己的活動(dòng)圈子，找到這個(gè)“圈子”的中心或“喇叭”人物,，通過(guò)他/她就可以影響其周?chē)娜送顿Y觀念轉(zhuǎn)變,。這一點(diǎn)對(duì)于理財(cái)經(jīng)理日常工作是非常有效的。第三,，利用同理心,，利用自己豁達(dá)的投資心理影響客戶(hù)，使客戶(hù)慢慢轉(zhuǎn)變,。

4,、當(dāng)客戶(hù)問(wèn)：我可以買(mǎi)了嗎？

“我可以買(mǎi)了嗎,？”,，這是我們工作中經(jīng)常聽(tīng)到的一個(gè)問(wèn)題。

但是,，我們經(jīng)常無(wú)力回答,。答了，怕市場(chǎng)變幻判斷錯(cuò)誤；不答,，怕失去客戶(hù),。我的處理方式是：結(jié)合客戶(hù)需求與想法，明確看過(guò)去,，辯證看未來(lái),。首先，明確地了解客戶(hù)的需求和想法,。比如：如果客戶(hù)想買(mǎi)外匯，是有消費(fèi)需要還是個(gè)人投資,。其次,，明確掌握歷史走勢(shì)、現(xiàn)在的位置,。并就這些問(wèn)題與客戶(hù)進(jìn)行溝通,，減少客戶(hù)對(duì)自己的決策依賴(lài)。第三,，分析市場(chǎng)未來(lái)可能的情況,，不同情況可能會(huì)給客戶(hù)帶來(lái)什么影響。讓客戶(hù)知道決策的可能結(jié)果,。在以往客戶(hù)維護(hù)工作中這種方法還是很有效的,，基本上沒(méi)有因?yàn)闆Q策的結(jié)果而產(chǎn)生客戶(hù)抱怨的情況,。

銀行理財(cái)經(jīng)理個(gè)人工作總結(jié)報(bào)告篇七

回首一年的工作,，作為銀行理財(cái)經(jīng)理，在工作中認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹落實(shí)黨的十八大精神,，實(shí)踐好黨的群眾路線(xiàn)教育實(shí)踐活動(dòng),，不斷提高自身的思想政治素質(zhì)和綜合素質(zhì)，切實(shí)充實(shí)自我,，提高自身的工作業(yè)務(wù)能力,，得到了我行領(lǐng)導(dǎo)和同事們的一致好評(píng)與贊揚(yáng)，當(dāng)然也有很多需要改進(jìn)和提升的地方?，F(xiàn)將本年度工作情況總結(jié)匯報(bào)如下：

1,、任務(wù)指標(biāo):

基金個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬(wàn)，完成萬(wàn),，完成率241%,。理財(cái)產(chǎn)品個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬(wàn)，完成萬(wàn),，完成率226%,。理財(cái)客戶(hù)新增戶(hù)，完成111%。貴金屬任務(wù)指標(biāo)萬(wàn),，銷(xiāo)售萬(wàn),，完成率115%。白金卡任務(wù)指標(biāo)張,，完成張,，完成率130%。貸記卡個(gè)人任務(wù)指標(biāo)張,，完成張,，完成率206%。

2,、學(xué)習(xí)上：

2019年8月通過(guò)了cfp(國(guó)際金融理財(cái)師)考試,，目前已經(jīng)具備了afp、cfp,、保險(xiǎn),、基金、等從業(yè)資格,。

3,、工作上：

1)、積極營(yíng)銷(xiāo)新客戶(hù),。

有一次,，一個(gè)客戶(hù)向我咨詢(xún)我行辦vip卡的條件，我按經(jīng)驗(yàn)推斷該客戶(hù)有一定潛力,。接下我耐心營(yíng)銷(xiāo),，在通過(guò)幾次接觸后，得知客戶(hù)近期要從外地匯過(guò)來(lái)幾筆資金,，目前已經(jīng)走了幾家銀行,，我主動(dòng)向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便、快捷,、而且優(yōu)惠,。后來(lái)我為其辦理了vip卡，客戶(hù)從外地匯過(guò)來(lái)xxx萬(wàn)元,。

2),、細(xì)心維護(hù)老客戶(hù)。

定期給老客戶(hù)打電話(huà),，介紹我行新產(chǎn)品,，把合適的產(chǎn)品賣(mài)給合適的客戶(hù)。一個(gè)老客戶(hù),，不愿意進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)投資,，即使是低風(fēng)險(xiǎn)的理財(cái)產(chǎn)品也不愿意買(mǎi)，就買(mǎi)國(guó)債或存到銀行。后來(lái)我得知他本人愛(ài)好收藏,，我以此為切入點(diǎn),，向其推薦貴金屬，該客戶(hù)對(duì)此非常感興趣,，我先后陪其去市行多次,，先后買(mǎi)了xxx多萬(wàn)元的貴金屬，為我行增加了xxx萬(wàn)多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi),。

3),、耐心解答客戶(hù)問(wèn)題。

經(jīng)常會(huì)有客戶(hù)向我咨詢(xún)基金方面的問(wèn)題,，每個(gè)客戶(hù)我都進(jìn)行詳細(xì)講解,。在遇到股市大幅波動(dòng)時(shí)，客戶(hù)的電話(huà)隨時(shí)都有可能打進(jìn)來(lái),，所以我基本保持24小時(shí)開(kāi)機(jī),。記得有一次，周末我在家接到一個(gè)客戶(hù)的電話(huà),，在我解答完之后,，該客戶(hù)說(shuō)還是你們單位有責(zé)任心，剛才給某銀行客戶(hù)經(jīng)理打電話(huà)一直不接,。做理財(cái)經(jīng)理將近三年了,，雖然談不上什么經(jīng)驗(yàn)，但我知道客戶(hù)給我打電話(huà)就是對(duì)我的信任,。

4)協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)積極營(yíng)銷(xiāo),。

在做好本崗的同時(shí)，協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營(yíng)銷(xiāo)了多個(gè)單位的的電子結(jié)算業(yè)務(wù),。

1,、部分大客戶(hù)資料信息不全,，無(wú)法進(jìn)行全面有效維護(hù),，維護(hù)率需要進(jìn)一步提高。

2,、營(yíng)銷(xiāo)力度有待提高,。

1、業(yè)務(wù)方面：對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理,，充分利用好銀掌柜系統(tǒng),，重點(diǎn)開(kāi)發(fā)大客戶(hù)，提高大客戶(hù)對(duì)我行的忠誠(chéng)度,。

2,、營(yíng)銷(xiāo)方面：要多學(xué)一些營(yíng)銷(xiāo)技巧，加強(qiáng)自己的交際溝通能力，在處理棘手問(wèn)題上能夠靈活變通,。

銀行理財(cái)經(jīng)理個(gè)人工作總結(jié)報(bào)告篇八

回顧走過(guò)的一年,，所有的經(jīng)歷都化作一段美好的回憶，結(jié)合自身工作崗位,，一年來(lái)取得了部分成績(jī),，但也還存在一定的不足。在我行進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型,，提升服務(wù)質(zhì)量,，加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)。我們支行從人員配置進(jìn)行了部分調(diào)整,，安排了低柜銷(xiāo)售人員,，個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)得到初步的發(fā)展，開(kāi)始嘗試向中高端客戶(hù)提供專(zhuān)業(yè)化個(gè)人投資理財(cái)綜合服務(wù),。我也從低柜調(diào)整到理財(cái)室從事個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù),。雖然在工作中遇到諸多的困難和問(wèn)題。但是,，在分行個(gè)金部理財(cái)中心的指導(dǎo)下,、支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視下，建設(shè)隊(duì)伍,、培養(yǎng)人才,、抓業(yè)務(wù)發(fā)展、以新產(chǎn)品拓展市場(chǎng),，加大營(yíng)銷(xiāo)工作,，xx年我行理財(cái)工作中取得了一些成績(jī)。

客戶(hù)維系,、挖掘,、管理、個(gè)人產(chǎn)品銷(xiāo)售工作：

4.結(jié)合市場(chǎng)客戶(hù)投資理財(cái)需求,，按照上級(jí)行工作部署進(jìn)一步推進(jìn)新產(chǎn)品上市,，如人民幣周末理財(cái)、安穩(wěn)回報(bào)系列,、中銀進(jìn)取搏弈理財(cái)?shù)?、以及貴金屬的銷(xiāo)售。

自身培訓(xùn)與學(xué)習(xí)情況：在分行的高度重視下,，今年x月份通過(guò)全省對(duì)個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理經(jīng)過(guò)選拔和內(nèi)部考核后,，脫產(chǎn)參加接受xx財(cái)大afp資格正規(guī)課程培訓(xùn)。在自身的努力學(xué)習(xí)下,，今年x月通過(guò)了全國(guó)組織的afp金融理財(cái)師資格認(rèn)證考試,，通過(guò)afp系統(tǒng)規(guī)范培訓(xùn),，經(jīng)過(guò)本階段的學(xué)習(xí)后，提升了自己素質(zhì),，在工作中,，作為銀行的職員，在為客戶(hù)做投資理財(cái)方案時(shí),，根據(jù)不同的客戶(hù),，適當(dāng)?shù)嘏渲酶鞣N金融產(chǎn)品，把為客戶(hù)創(chuàng)造的投資回報(bào)作為自己的工作目標(biāo),。能將所學(xué)知識(shí)轉(zhuǎn)化為服務(wù)客戶(hù)的能力,。

盡管我行理財(cái)業(yè)務(wù)已得到初步發(fā)展，但由于理財(cái)業(yè)務(wù)開(kāi)展起步較晚,，起點(diǎn)較低,，使得理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展存在規(guī)模較小，與同業(yè)比較存在較大差距,，存在人員不足,、素質(zhì)不高、管理未配套等問(wèn)題,。目前,，我行為擴(kuò)大中間業(yè)務(wù)收入，僅僅在發(fā)展代理保險(xiǎn),，代售基金是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的,，產(chǎn)品有待更豐富，理財(cái)渠道有待拓展,，展現(xiàn)我行的特色產(chǎn)品的專(zhuān)業(yè)性理財(cái)產(chǎn)品,。

2.營(yíng)銷(xiāo)力度薄弱，需要團(tuán)隊(duì)協(xié)作加強(qiáng)營(yíng)銷(xiāo),，沒(méi)有充分發(fā)揮個(gè)人能力;,。

3.業(yè)務(wù)流程有待梳理整合，優(yōu)化服務(wù)提高服務(wù)質(zhì)量,，多渠道從前臺(tái)向理財(cái)室輸送客戶(hù)信息,。

1.在鞏固已取得的成績(jī)基礎(chǔ)上，了解掌握個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)市場(chǎng),，應(yīng)對(duì)同業(yè)競(jìng)爭(zhēng),，進(jìn)快迅速發(fā)展我行的理財(cái)業(yè)務(wù),。

2.不斷加強(qiáng)素質(zhì)培養(yǎng),，作好自學(xué)及參加培訓(xùn);進(jìn)一步提高業(yè)務(wù)水平。

3.加大營(yíng)銷(xiāo)力度推進(jìn)各項(xiàng)目標(biāo)工作,，有效的重點(diǎn)放在客戶(hù)量的增長(zhǎng),。