心得體會是通過個人親身經(jīng)歷和感悟來總結和歸納出來的一種文字表達形式，它能夠幫助我們更好地認識自我,、理解他人,，并從中獲得啟迪和提升,。我想寫一篇心得體會來分享我的經(jīng)驗和體驗,，或許能夠對大家有所幫助,。寫心得體會前,，要先回顧所經(jīng)歷的事情,，并思考其對自己的意義和影響,。%20撰寫心得體會是我們對自己成長過程的沉淀和輸出,，通過總結，我們能夠把握自身的發(fā)展方向和目標,。

銀行合規(guī)專員的學習心得體會篇一

通過前一階段的學習,，我深刻的認識到，合規(guī)文化教育活動是在特定的歷史時期形成具有農業(yè)銀行金融特點的教育方式及與之相適應的和組織形式,，是農業(yè)銀行信奉和借鑒巴塞爾銀行監(jiān)管委員會的管理方式并付諸實踐的價值觀念,，集中表達了農業(yè)銀行員工的價值準那么、經(jīng)營觀念,、行為標準,、共同信念及創(chuàng)造力、凝聚力,、戰(zhàn)斗力,，是推動農業(yè)銀行改革與開展的堅強政治保證和組織保證?？梢哉f,，這次活動的開展，讓我進一步認清了崗位職責,、凈化了了思想,、提高了領導務能力。下面,，就這次學習的收獲,，我談點我的見解。

開展合規(guī)文化教育活動對標準操作行為,，遏制違法違紀和防范案件發(fā)生具有積極的深遠的意義,。一方面，要統(tǒng)一各級領導對加強合規(guī)文化教育的認識,，使之成為企業(yè)合規(guī)文化建立的倡導者,，籌劃者、推動者,。當今社會是一個知識經(jīng)濟社會,，各種新事物不斷涌現(xiàn)，新業(yè)務、新知識更是層出不窮,。形勢的開展要求我們不斷加強學習,，全面系統(tǒng)地學習政治理論、金融業(yè)務,、法律法規(guī)等各方面的知識,，不斷更新知識構造，努力提高綜合素質,，更好地適應全行業(yè)務提速開展的需要,。按照“一崗雙責”的要求，認真履行崗位職責,，特別是要注重加強對政治理論,、經(jīng)濟金融、法律法規(guī)等方方面面知識的學習,，不斷提高自身的綜合素質,，增強明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅決,、頭腦清醒,。同時，要進一步端正經(jīng)營指導思想,，增強依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識,，把我行各項經(jīng)營活動引向正確軌道，推進各項業(yè)務安康有效開展,。要在我行內部大興求真務實之風,，形成講實話，報實情,，出實招,，辦實事，務實效的經(jīng)營作風,，營造良好的經(jīng)營環(huán)境,，提升管理水平，嚴明紀律,，嚴格責任，狠抓落實,，嚴格控制各類道德風險,、經(jīng)營風險和管理風險，維護和提升農行形象,。一方面,，要提高全體員工對加強企業(yè)合規(guī)文化教育的認識，全行干部職工是泉州農行企業(yè)合規(guī)文化建立的主體，又是企業(yè)合規(guī)文化的實踐者和創(chuàng)造者,，沒有廣闊員工的積極參與,，就不可能建立好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè)，更談不上讓員工遵紀守法,。從現(xiàn)實看,，許多員工對企業(yè)合規(guī)文化教育建立的內涵缺乏科學的認識和理解，把企業(yè)合規(guī)文化建立與企業(yè)的一般文化娛樂活動混淆起來,，以為提幾句,，組織一些文體活動，唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化建立,。要集中時間,、集中精力做好財會人員的培訓、考核,，業(yè)務培訓力求到達綜合性,、系統(tǒng)性、專業(yè)性,、實用性,、提升性，要使所有會計出納人員人人熟知制度規(guī)定,，個個爭當合格柜員,，柜面成為營銷舞臺；要強化財會人員政治,、思想和的培訓,，針對不同崗位的實際情況，采取以會代訓,、專題培訓等不同形式,，力求使財會隊伍的綜合素質在原有根底上再上一個等級。通過系列活動,，使全體員工準確把握企業(yè)合規(guī)文化建立的真正科學內涵,，自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建立中去，增強內控管理意識,，狠抓根底管理,，促進依法合規(guī)經(jīng)營。

企業(yè)合規(guī)文化教育建立是一項工程浩大的系統(tǒng)性工程,，不是一朝一夕就能建成的,。要合理確定開展目標，在一個時期內要有一定的規(guī)劃目標,，最終建立適應企業(yè)長遠開展的機制,。從我行來看,，他應該包括企業(yè)精神、價值觀念,、企業(yè)目標,、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境,、企業(yè)形象,、企業(yè)禮儀、企業(yè)標識等內容,，形成有自已特色的文化經(jīng)營理念,。首先要采取走出去、請進來等形式,，通過學習,、交流、研討使全體員工認識到農業(yè)銀行應如何開展,，員工在自已的崗位上應如何做好自已的工作,，與別的員工相比差異有多大，應如何改進,；在新興支行這個大家庭中自已是什么角色,，自已出了多少力，對農行的改革與開展有何建立性意見,。要通過談認識,，談個人的人生觀、世界觀,、價值觀,，以此建立我行的合規(guī)文化，進而提高農行的凝聚力,、戰(zhàn)斗力,。其次要與案件專項治理和正在開展的'治理商業(yè)賄賂專項工作結合起來，要統(tǒng)籌兼顧,，合理安排,，加強對易發(fā)不正當交易行為和商業(yè)賄賂的業(yè)務環(huán)節(jié)的分析研究，突出重點,，有的放矢地開展專項治理,，堅決糾正經(jīng)營活動中違反商業(yè)道德和市場規(guī)那么，影響公平競爭的不正當行為,，依法查處商業(yè)賄賂案件,。要通過開展教育活動，鼓勵員工檢舉違紀違法的人和事,，提供案件線索，推動案件專項工作深入開展，提高企業(yè)合規(guī)文化,。最后要結合工作實際,，認真開展標準化效勞，按照總行各項規(guī)章規(guī)定中的條款,，對一些細節(jié)問題,、難點問題要進展專項學習。對當前的業(yè)務經(jīng)營和柜臺效勞形勢,，認真總結和細分客戶群體和業(yè)務需要,，整合有限資源，對存在較大矛盾和效勞困難的效勞焦點要集思廣益,，翻開思路,，不斷創(chuàng)新效勞方式，以最大的限度滿足客戶需要,，提升企業(yè)合規(guī)文化精華,。

加強合規(guī)文化教育的主要目的，是通過提高企業(yè)的凝聚力,、向心力,，降低金融風險，實現(xiàn)企業(yè)效益的最大化,。工作中,，應該做到“三要”。一要樹立正確指導思想,。要在追求盈利的同時重視資金的平安性和流動性,，防止出現(xiàn)為了片面追求高速業(yè)務增長而無視風險防范和內控機制建立的傾向。特別要防止企業(yè)炒銀行的思想,。一個工程必然會引起多家銀行競爭,，在競爭中企業(yè)肯定會提出一些不合理的條件讓銀行增加貸款風險，要很好權衡利弊,，切忌為了芝麻而丟了西瓜,。寧愿不開展，不要盲目開展,，而造成新的資金沉淀,。二要建立健全各項規(guī)章制度。要始終把制度建立放在突出位置,，注重用制度來約束人,，用制度標準日常行為。為此,，要結合工作實際,，制訂并完善一系列規(guī)章制度,，堅持用制度來標準業(yè)務經(jīng)營過程，確保有章可循,，切實堵住各種漏洞,，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問題,。要認真借鑒國際先進經(jīng)歷,，積極運用現(xiàn)代科技手段，建立健全覆蓋所有業(yè)務風險的監(jiān)控,、評估和預警系統(tǒng),，要重視貸款風險集中度及關聯(lián)企業(yè)授信監(jiān)控和風險提示，重視早期預警,，認真執(zhí)行重大違約情況登記和風險提示制度,。要建立健全內控制度，保證經(jīng)營的平安性,、流動性,、效益性，建立自我調整,，自我約束,、自我控制的制衡機制，要在追求自我經(jīng)濟利益的過程中建立健全不斷自我完善的內部控制制度,，加強操作風險防范,。四要堅持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié),，經(jīng)常開展有關規(guī)章制度的學習,，有針對性地進展黨風廉政教育，不斷增強依法合規(guī)經(jīng)營的意識,，利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進展現(xiàn)身說法,，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺抵抗各種腐朽思想的侵蝕,。近期,，省行開展了“從我做起，合規(guī)操作”專題教育學習活動,，在學習活動期間,，我依照省行下發(fā)的有關活動意見，并結合我平時在工作中實際情況,，對職業(yè)道德誠信,、合規(guī)操作意識和監(jiān)視防范意識有了更深一層的認識。現(xiàn)就此次學習活動的心得總結出幾點體會,，也是我對此次教育學習活動的一個理性的認識,。

作為一名剛剛踏上工作崗位的大學畢業(yè)生,，雖然接觸銀行業(yè)才短短的幾個月時間，但是卻深刻的體會到了,，對工作必須要精益求精,，盡心盡責，尤其是在學習了合規(guī)風險后......

一,、學習合規(guī)，提高認識首先,，我部召開了全體員的專項會議,，聯(lián)社對部分員工通過省聯(lián)社的視頻會議學習專家的評論和案例分析，以及合規(guī)經(jīng)營的有關知識有了一次......

銀行合規(guī)專員的學習心得體會篇二

通過前一階段的學習,，我深刻的認識到,，合規(guī)文化教育活動是在特定的歷史時期形成具有農業(yè)銀行金融特點的教育方式及與之相適應的和組織形式，是農業(yè)銀行信奉和借鑒巴塞爾銀行監(jiān)管委員會的管理方式并付諸實踐的價值觀念,，集中表達了農業(yè)銀行員工的價值準那么,、經(jīng)營觀念、行為標準,、共同信念及創(chuàng)造力,、凝聚力、戰(zhàn)斗力,，是推動農業(yè)銀行改革與開展的堅強政治保證和組織保證,。可以說,，這次活動的開展,，讓我進一步認清了崗位職責、凈化了了思想,、提高了領導務能力,。下面，就這次學習的收獲,，我談點我的見解,。

開展合規(guī)文化教育活動對標準操作行為，遏制違法違紀和防范案件發(fā)生具有積極的深遠的意義,。一方面,，要統(tǒng)一各級領導對加強合規(guī)文化教育的認識，使之成為企業(yè)合規(guī)文化建立的倡導者,，籌劃者,、推動者。當今社會是一個知識經(jīng)濟社會,，各種新事物不斷涌現(xiàn),，新業(yè)務,、新知識更是層出不窮。形勢的開展要求我們不斷加強學習,，全面系統(tǒng)地學習政治理論,、金融業(yè)務、法律法規(guī)等各方面的知識,，不斷更新知識構造,，努力提高綜合素質，更好地適應全行業(yè)務提速開展的需要,。按照“一崗雙責”的要求,，認真履行崗位職責，特別是要注重加強對政治理論,、經(jīng)濟金融,、法律法規(guī)等方方面面知識的學習，不斷提高自身的綜合素質,，增強明辯事非和拒腐防變的能力,，做到在大是大非面前立場堅決、頭腦清醒,。同時,，要進一步端正經(jīng)營指導思想，增強依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識,，把我行各項經(jīng)營活動引向正確軌道,，推進各項業(yè)務安康有效開展。要在我行內部大興求真務實之風,，形成講實話,，報實情，出實招,，辦實事,，務實效的經(jīng)營作風，營造良好的經(jīng)營環(huán)境,，提升管理水平,，嚴明紀律，嚴格責任,，狠抓落實,，嚴格控制各類道德風險、經(jīng)營風險和管理風險,，維護和提升農行形象,。一方面，要提高全體員工對加強企業(yè)合規(guī)文化教育的認識，全行干部職工是泉州農行企業(yè)合規(guī)文化建立的主體,，又是企業(yè)合規(guī)文化的實踐者和創(chuàng)造者,，沒有廣闊員工的積極參與，就不可能建立好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè),，更談不上讓員工遵紀守法,。從現(xiàn)實看，許多員工對企業(yè)合規(guī)文化教育建立的內涵缺乏科學的認識和理解,，把企業(yè)合規(guī)文化建立與企業(yè)的一般文化娛樂活動混淆起來,，以為提幾句，組織一些文體活動,，唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化建立,。要集中時間、集中精力做好財會人員的培訓,、考核，業(yè)務培訓力求到達綜合性,、系統(tǒng)性,、專業(yè)性、實用性,、提升性,，要使所有會計出納人員人人熟知制度規(guī)定，個個爭當合格柜員,，柜面成為營銷舞臺,；要強化財會人員政治、思想和的培訓,，針對不同崗位的實際情況,，采取以會代訓、專題培訓等不同形式,，力求使財會隊伍的綜合素質在原有根底上再上一個等級,。通過系列活動，使全體員工準確把握企業(yè)合規(guī)文化建立的真正科學內涵,，自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建立中去,，增強內控管理意識，狠抓根底管理,，促進依法合規(guī)經(jīng)營,。

企業(yè)合規(guī)文化教育建立是一項工程浩大的系統(tǒng)性工程，不是一朝一夕就能建成的,。要合理確定開展目標,，在一個時期內要有一定的規(guī)劃目標，最終建立適應企業(yè)長遠開展的機制,。從我行來看,，他應該包括企業(yè)精神,、價值觀念、企業(yè)目標,、企業(yè)制度,、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象,、企業(yè)禮儀,、企業(yè)標識等內容，形成有自已特色的文化經(jīng)營理念,。首先要采取走出去,、請進來等形式，通過學習,、交流,、研討使全體員工認識到農業(yè)銀行應如何開展，員工在自已的崗位上應如何做好自已的工作,，與別的員工相比差異有多大,，應如何改進；在新興支行這個大家庭中自已是什么角色,，自已出了多少力,，對農行的改革與開展有何建立性意見。要通過談認識,，談個人的人生觀,、世界觀、價值觀,，以此建立我行的合規(guī)文化,，進而提高農行的凝聚力、戰(zhàn)斗力,。其次要與案件專項治理和正在開展的'治理商業(yè)賄賂專項工作結合起來,，要統(tǒng)籌兼顧，合理安排,，加強對易發(fā)不正當交易行為和商業(yè)賄賂的業(yè)務環(huán)節(jié)的分析研究,，突出重點，有的放矢地開展專項治理,，堅決糾正經(jīng)營活動中違反商業(yè)道德和市場規(guī)那么,，影響公平競爭的不正當行為，依法查處商業(yè)賄賂案件,。要通過開展教育活動,，鼓勵員工檢舉違紀違法的人和事，提供案件線索，推動案件專項工作深入開展,，提高企業(yè)合規(guī)文化,。最后要結合工作實際，認真開展標準化效勞,，按照總行各項規(guī)章規(guī)定中的條款,，對一些細節(jié)問題、難點問題要進展專項學習,。對當前的業(yè)務經(jīng)營和柜臺效勞形勢，認真總結和細分客戶群體和業(yè)務需要，整合有限資源,，對存在較大矛盾和效勞困難的效勞焦點要集思廣益,，翻開思路,，不斷創(chuàng)新效勞方式,，以最大的限度滿足客戶需要,，提升企業(yè)合規(guī)文化精華,。

加強合規(guī)文化教育的主要目的,，是通過提高企業(yè)的凝聚力、向心力,，降低金融風險，實現(xiàn)企業(yè)效益的最大化,。工作中,，應該做到“三要”。一要樹立正確指導思想,。要在追求盈利的同時重視資金的平安性和流動性,，防止出現(xiàn)為了片面追求高速業(yè)務增長而無視風險防范和內控機制建立的傾向,。特別要防止企業(yè)炒銀行的思想,。一個工程必然會引起多家銀行競爭，在競爭中企業(yè)肯定會提出一些不合理的條件讓銀行增加貸款風險,，要很好權衡利弊,，切忌為了芝麻而丟了西瓜,。寧愿不開展，不要盲目開展,，而造成新的資金沉淀,。二要建立健全各項規(guī)章制度。要始終把制度建立放在突出位置,，注重用制度來約束人,，用制度標準日常行為。為此,，要結合工作實際,，制訂并完善一系列規(guī)章制度，堅持用制度來標準業(yè)務經(jīng)營過程,，確保有章可循,，切實堵住各種漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生,，確保每一個環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問題,。要認真借鑒國際先進經(jīng)歷，積極運用現(xiàn)代科技手段,，建立健全覆蓋所有業(yè)務風險的監(jiān)控,、評估和預警系統(tǒng)，要重視貸款風險集中度及關聯(lián)企業(yè)授信監(jiān)控和風險提示,，重視早期預警,，認真執(zhí)行重大違約情況登記和風險提示制度。要建立健全內控制度,，保證經(jīng)營的平安性,、流動性、效益性,，建立自我調整,，自我約束、自我控制的制衡機制,，要在追求自我經(jīng)濟利益的過程中建立健全不斷自我完善的內部控制制度,，加強操作風險防范。四要堅持思想教育,。要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié),，經(jīng)常開展有關規(guī)章制度的學習，有針對性地進展黨風廉政教育,，不斷增強依法合規(guī)經(jīng)營的意識,，利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進展現(xiàn)身說法，使全體職工始終保持清醒頭腦,，自覺抵抗各種腐朽思想的侵蝕,。近期,，省行開展了“從我做起，合規(guī)操作”專題教育學習活動,，在學習活動期間,，我依照省行下發(fā)的有關活動意見，并結合我平時在工作中實際情況,，對職業(yè)道德誠信,、合規(guī)操作意識和監(jiān)視防范意識有了更深一層的認識。現(xiàn)就此次學習活動的心得總結出幾點體會,，也是我對此次教育學習活動的一個理性的認識,。

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銀行合規(guī)專員的學習心得體會篇三

在當今金融行業(yè),，銀行合規(guī)意識越來越強,，銀行和監(jiān)管機構對合規(guī)管理的要求也越來越高。作為員工,，學習銀行合規(guī)知識和技能,，提高自己的法律意識和法規(guī)意識，是必要的職業(yè)素養(yǎng),。我在銀行合規(guī)學習中有一些心得體會,，現(xiàn)在與大家分享。

在銀行合規(guī)方面,，監(jiān)管機構的要求十分嚴格,，任何違規(guī)行為都可能導致罰款、業(yè)務受限或注銷執(zhí)照,。而且,，如果銀行員工在工作中犯了錯誤，可能不僅會造成銀行損失,，還會影響銀行聲譽,。如果員工能夠熟知銀行的法律、法規(guī),、規(guī)章以及內部制度,，盡可能地了解業(yè)務風險，并掌握合規(guī)處理的方法,，就能夠更好地保護銀行的利益和聲譽,。

學習銀行合規(guī)知識，可以采用多種方法和途徑,。例如可以通過銀行內部培訓和線上課程學習,，也可以參加國外先進的培訓課程和通過新聞媒體了解國內外的合規(guī)新聞。不同的學習途徑、方式和方法都有其優(yōu)點和局限性,，可以根據(jù)自己的實際情況選擇最適合自己的方式。

第四段：實踐與應用,。

銀行合規(guī)知識的學習要結合實踐和應用,，才能更好地提高崗位責任和業(yè)務合規(guī)水平。在工作中,，我們應該時刻關注行業(yè)內新法規(guī),、新政策的出臺，以及行內自身合規(guī)制度的更新,，及時了解合規(guī)的最新標準和實踐經(jīng)驗,，保持警醒和敏感；同時,，也應該不斷總結經(jīng)驗,，總結工作中遇到的合規(guī)問題，并嘗試探索解決方法和提升內部控制水平,。

第五段：總結與展望,。

總之，銀行合規(guī)知識的學習是提升自身職業(yè)素養(yǎng)和業(yè)務水平所必需的,。通過了解行業(yè)內的新形勢,、新標準和新規(guī)定，以及了解自身作為銀行員工在實踐中的操作經(jīng)驗,，不斷學習和實踐,，最終達到更好地學習合規(guī)知識和提高職業(yè)素質的目的。在今后的工作中,，我將繼續(xù)加強銀行合規(guī)知識的學習,，不斷改進工作方法和技能，提升自身的專業(yè)素養(yǎng),，保持合規(guī)整潔,。

銀行合規(guī)專員的學習心得體會篇四

在平凡中奉獻，愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻精神,，它看似平凡,，實那么偉大。從大的方面來說,，一份職業(yè),，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和開展的根底保障,。從小的方面講,，比方我們農行，每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和開展的保障，也是農行存在和開展的必需,。農行要開展,，要在這個競爭劇烈的金融業(yè)中不斷強大，立于不敗之地,，沒有我們每一位同志的無私奉獻精神是不行的,。作為農行人，為了農行的前途,，為了農行的榮譽,，做一名愛崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對我們最引為用以標準行為品質,，評價善惡的行為規(guī)那么,。

作為一個金融單位的職工更應以自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤,，就會迷失方向;如果沒有德,，就難于為人民效勞，就談不上自己的事業(yè),，也就沒有單位事業(yè)的興旺,，就沒有個人事業(yè)的開展，也就失去了人身存在的社會價值,。我現(xiàn)在正在從事農行工作,，這是我的職業(yè)，也是我唯一的職業(yè),，自我參加工作以來,，我一直從事這項職業(yè)，也一直熱愛這個職業(yè),，對農行工作有濃厚的興趣和深厚的感情,，所以我一直是愛崗敬業(yè)的。只有愛崗敬業(yè)才是我為人民效勞的精神的詳細表達,。

講求職業(yè)道德還必須老實守信,，所謂老實就是忠心耿耿，忠誠老實,。所謂守信就是說話算數(shù),，講信譽重信用，履行自己應承擔的義務,。所以通過對這次的`學習,，使我更深地了解到作為一個農行職工的根本、為人,、言行和責任,，就是自己在工作中不斷地加強學習,，時刻按照職業(yè)標準去要求自己，努力工作,，才能使自己立于不敗之地,。

“沒有規(guī)矩何成方圓”，身為網(wǎng)點一線員工,，切實提高業(yè)務素質和風險防范能力,，全面加強柜面營銷和柜臺效勞，是我們臨柜人員最為實際的工作任務,。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性,，因為它是顧客直接了解我行窗口,，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此,，在臨柜工作中,，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學習業(yè)務,，用心鍛煉技能,，耐心辦理業(yè)務，熱心對待客戶,。在銀行業(yè)競爭日趨劇烈的形勢下,，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到,、快捷的優(yōu)質效勞才能為我行爭取更多的客戶,，贏得更好的社會形象。我們每天面對形形色色不同層次的客戶和形形色色事物,，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟,。

銀行合規(guī)專員的學習心得體會篇五

近年來，銀行合規(guī)成為越來越重要的話題,，無論是對于銀行業(yè)的監(jiān)管機構還是廣大的銀行從業(yè)者來說,，都至關重要。銀行合規(guī)倡導遵守合法合規(guī)的經(jīng)營行為,，是銀行業(yè)的基本要求,。面對復雜的監(jiān)管方式和不斷變化的法規(guī)規(guī)定，銀行從業(yè)者要保持不斷學習提高自身的合規(guī)意識和能力,，才能夠順應潮流發(fā)展自己的事業(yè),。

第二段：學習合規(guī)的方式。

為了提高自己的合規(guī)意識和能力,，銀行從業(yè)者應該多種學習方式,，不斷提升自己的專業(yè)技能。例如通過閱讀有關法規(guī)的書籍、學習法律知識,、參加培訓班,、認證考試等方式，提高自己在合規(guī)方面的素養(yǎng),。同時,，還應該參與相關的論壇討論、交流,，與專業(yè)人士共同探討合規(guī)問題的最新變化,，增強自己的合規(guī)意識。

第三段：從學習合規(guī)中所獲得的經(jīng)驗,。

在學習過程中,，我們也需要根據(jù)自己的工作內容，抓住重點學習,。我們應該了解自己所從事的業(yè)務領域,，以及涉及到的合規(guī)法律法規(guī)和政策，時常關注大大小小的變化和更新,，全面掌握合規(guī)業(yè)務知識,。在之后的工作實踐中，我們能夠更好地理解銀行合規(guī)的重要性,，更加積極,、有效地推動合規(guī)工作做得更好。

第四段：重視學習合規(guī)的意義,。

對銀行從業(yè)者來說,，學習合規(guī)有很多的好處。首先,，合規(guī)能夠幫助保護銀行在法律框架下的合法性和公信力,，并避免因非法業(yè)務產生的信譽危機所導致的經(jīng)濟損失。其次,，提高合規(guī)意識和能力,，能夠使銀行員工更加清楚了解銀行所面對的監(jiān)管環(huán)境，從而更好地保障銀行的正常運營,。最后,，提高合規(guī)素養(yǎng)，有利于銀行在同行業(yè)間的競爭中取得優(yōu)勢,，進一步推動行業(yè)的進步和發(fā)展,。

第五段：conclusion。

在這個時代,，銀行合規(guī)已經(jīng)成為銀行業(yè)經(jīng)營的核心,。銀行從業(yè)者需要認識到,，只有持續(xù)不斷地學習銀行合規(guī)知識，加深自己對銀行合規(guī)的理解,，并不斷增強自己的合規(guī)意識和合規(guī)能力,，才能夠適應當前銀行業(yè)監(jiān)管環(huán)境和法規(guī)規(guī)定的變化和挑戰(zhàn)，真正達到管理理論和實踐的良性互動,，完成與時俱進的銀行經(jīng)營理念,。

銀行合規(guī)專員的學習心得體會篇六

近日，總行在全行組織開展合規(guī)文化建立大討論活動,，不斷增強員工合規(guī)理念,，強化合規(guī)意識，提高合規(guī)經(jīng)營的自覺性,。本人通過這次的學習活動總結了以下心得：

一,、合規(guī)建立必須有完善的管理體系，必須有不斷構建合規(guī)文化宣講教育常態(tài)機制作為根底,，我們必須找出全行上下在合規(guī)管理和合規(guī)文化建立中存在的突出問題,，從教育,、制度,、執(zhí)行、監(jiān)視,、整改,、獎懲等方面進展深入討論，促進合規(guī)文化深入推廣根植,，保障全行各項業(yè)務又快又好的開展,。合規(guī)建立不但是為農行，而且是為他人,，更是為自己,，“合規(guī)是嚴肅的愛，是一種對每個人負責任的愛”,。

二,、我們要著力解決思想認識不到位、制度執(zhí)行不到位,、監(jiān)視檢查不到位,、以信任代替管理，以感情代替原那么,，承受合規(guī)約束,、養(yǎng)成合規(guī)習慣的良好氣氛，促進合規(guī)文化推廣的根植,。

合規(guī)文化宣講的成功實踐證明,，無論做什么事,，只要瞄準目標，認真抓,，認真做,，就能取得事半功倍。合規(guī)就像紅綠燈,，你遵守它,，它就會保護你。很多人都認為一提到合規(guī),，就覺得受到了束縛,、業(yè)務不好做了、開展也受到了影響,，在承受合規(guī)管理時總會自覺或不自覺地產生這樣或那樣一些抵觸情緒,。但是我們要明確這點“合規(guī)文化是立行之本，經(jīng)營之本”,，合規(guī)與業(yè)務開展不是矛盾的,、更不是對立的'。合規(guī)像紅綠燈一樣維護著業(yè)務開展的秩序,，擔負著為經(jīng)營管理保駕護航的職責和使命,。

三、在我們的身邊有很多真人真事,，各種案例都反映了合規(guī)建立的重要性,，十次小的違規(guī)操作可能造成一次較大的飛行故障，百次較大的故障可能釀造成一次打的飛行事故,，十次大的飛行事故就可能造成一次空難,。這就要求我們從根源上控制風險，杜絕違規(guī)操作,，不給“事故”留下任何可乘之機,。只有這樣，才能保障我們的事業(yè)在合規(guī)大道上又好又快的開展,。我們要經(jīng)常參加一些“學內控制度,，創(chuàng)合規(guī)文化”的活動，真正的使合規(guī)文化融入我們員工的日常行為,，融入詳細的業(yè)務活動,，為全行業(yè)務實現(xiàn)又好又快開展奠定了堅實的合規(guī)根底。

四,、合規(guī)文化建立是一項十分艱巨而又意義重大的系統(tǒng)工程,，我們大家必須再接再厲，結合日常業(yè)務工作提升年活動創(chuàng)新工作思想和方法,，把合規(guī)文化建立各項工作深入開展下去,，為打造優(yōu)秀大型上市銀行提供強有力的合規(guī)文化支撐,！

銀行合規(guī)專員的學習心得體會篇七

銀行合規(guī)是指銀行在經(jīng)營和管理過程中遵守法律法規(guī)、遵循道德,、社會公德和商業(yè)道德規(guī)范的行為,。在銀行業(yè)中，合規(guī)意識和合規(guī)經(jīng)營至關重要,，因為違反法規(guī)和道德底線所引發(fā)的風險與代價是無法承受的,。而為了更好地履行銀行合規(guī)的責任，對銀行從業(yè)人員來說,，進行銀行合規(guī)學習就顯得尤為重要,。

銀行合規(guī)意識和合規(guī)經(jīng)營是銀行業(yè)的基礎和靈魂，是銀行從業(yè)人員必須遵守的一項重要法務和行業(yè)規(guī)定,。從銀行職業(yè)的角度來看,，合規(guī)學習有以下幾個方面的意義：首先，對銀行從業(yè)者來說,，遵守合規(guī)規(guī)定是道德和法律的底線,，意識到和執(zhí)行合規(guī)，始終站在合法合規(guī)的立場上運營銀行業(yè)務,，維護銀行業(yè)的形象和聲譽,，增強金融消費者的信心，更好地維護社會的和諧發(fā)展,；其次,，合規(guī)學習是從業(yè)者必須掌握的銀行基本知識之一,，在學習過程中可以加深對銀行法律法規(guī)的認識,，進一步提高專業(yè)素養(yǎng)、能力和職業(yè)形象,；再次,，銀行合規(guī)學習也是銀行業(yè)務從業(yè)者需要具備的必要技能，是鑒別和處理業(yè)務風險的重要手段和方法,，使其能夠更好地應對復雜的業(yè)務風險和市場環(huán)境,。

與同類其他專業(yè)一樣，銀行業(yè)合規(guī)學習有很多的學習方法,，比如在線學習,、講座、課程培訓,、書籍閱讀,、實際操作等。每個人因其具體的情況而選擇適合自己的學習方法,。在選擇學習方法時,，需要注意幾個要素：一個是時效性,，適應行業(yè)因新規(guī)章制度而不斷刷新的速度；另一個是可操作性,，要讓學習到的知識能夠在具體工作中能夠操作和實踐,，以提高自己的實際應用能力；最后是實際效果,，學習要有實際效果,，能夠提高工作效率，降低工作風險,，為銀行業(yè)務順利開展提供有力的保障,。

銀行合規(guī)學習有明確的目標，包括提高從業(yè)者的法規(guī)意識和觀念,，深入了解銀行合規(guī)標準,、銀行交易、合規(guī)控制和處罰制度等,，有利于幫助從業(yè)者更好地維護企業(yè)形象和穩(wěn)定業(yè)務流程,，以及滿足客戶需求，避免經(jīng)營風險和法律風險的產生,。只有理清銀行業(yè)務合規(guī)的標準,，銀行員工才會更好地理解并執(zhí)行銀行規(guī)定，完善工作流程,、規(guī)范操作流程,，以確保銀行業(yè)務能夠順利開展，從而達到合規(guī)經(jīng)營的目標,。

在學習銀行合規(guī)的過程中,，難免會遇到一定的難點和困難。其中包括,，有些規(guī)則不好理解,，有些條款不好操作，時間安排不得當?shù)鹊?。在遇到這些難點時,，我們可以采取以下措施應對：首先要注重知識的整合和理解，相互之間的關聯(lián)要搞清楚,，建立在概念的基礎上進行,，持久地進行調整和運用；其次,，在加深理解的基礎上,，需要多練習、多操作,，把規(guī)則和漏洞融入運用中,；最后,，時間安排方面，我們需要合理安排學習時間,，在保證將常規(guī)工作順利完成的前提下,，盡量抽空學習銀行合規(guī)知識，提高學習的效率和成效,。

第五段：學習合規(guī)經(jīng)驗的總結,。

學習銀行合規(guī)需要持續(xù)不斷的學習和實踐，不斷積累經(jīng)驗才能夠更加嫻熟地掌握合規(guī)知識,，并且能夠更加自如地在銀行從業(yè)中應用所學,。總之,，銀行合規(guī)學習是銀行業(yè)務從業(yè)人員必須具備而又不斷完善的技能之一,，學習合規(guī)為我們提供了一個更穩(wěn)健和完善的學習和工作環(huán)境，同樣也是銀行行業(yè)規(guī)范和發(fā)展的基礎,。因此,，我們應該認真面對合規(guī)學習，努力提升自己的水平和素質,，成為銀行行業(yè)可信賴的從業(yè)人員,，為銀行業(yè)的發(fā)展和經(jīng)營提供長期保障。

銀行合規(guī)專員的學習心得體會篇八

合規(guī)風險是信合信用風險,、道德風險,、操作風險的首要配伍。合規(guī)是信合穩(wěn)健運行的內在要求,。大多銀行為減少違規(guī)主要采取了兩個努力方向,。?詳細內容請看下文。

一個是改造流程與強化管理的方向,，另一個是建立全員合規(guī)文化的方向,，使合規(guī)行為成為全員的自覺行動,。

合規(guī)文化是以“合規(guī)為榮,、違規(guī)為恥”的一種集體榮辱觀。它的運作機制是讓大腦的犒賞情緒與懲罰情緒對合規(guī)行為的結合,。即讓合規(guī)與犒賞情緒綁定,，這樣，合規(guī)行為就會使人感到一種愉悅,，人們稱它為榮譽感;同時讓違規(guī)行為與懲罰情緒綁定,，這樣，違規(guī)行為會感使人到一種難受,，人們稱它為恥辱感,。人們提倡什么,，唾棄什么，就是對正面情緒與負面情緒的分配的過程,，這種自然的結合即為文化本源,。情緒經(jīng)過人為的干預重新與推崇的事件相結合，即為文化建設,。

違規(guī)經(jīng)營和違規(guī)操作屢禁不止的原因與傳統(tǒng)文化的影響有關,。文化建設的優(yōu)點是文化一旦建立就有相對的穩(wěn)定性，難點是合規(guī)文化面臨著傳統(tǒng)文化的挑戰(zhàn),。當合規(guī)犒賞情緒遭遇親情,、友情的犒賞情緒時，往往前者不敵后者,，就在尋求兩全其美之策時,，違規(guī)也就悄然而至。

銀行合規(guī)專員的學習心得體會篇九

合規(guī)經(jīng)營是銀行實現(xiàn)發(fā)展目標的重要保證,。下面是本站帶來的銀行內控合規(guī)學習,。

希望大家喜歡。

合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風險的需要,。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為,，遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生，全面防范風險,，提升經(jīng)營管理水平的需要,，能為銀行創(chuàng)造價值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風險消除于無形,。

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合規(guī)經(jīng)營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要,。銀行賴以生存的質量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營，源于產生質量和效益的每一個環(huán)節(jié),，源于每一個崗位的每一位員工,。銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提,，才能從源頭上預防風險,。

合規(guī)經(jīng)營是銀行實現(xiàn)發(fā)展目標的重要保證。合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務保駕護航的,，是為了更好地促進業(yè)務發(fā)展服務的,。在發(fā)展、開拓業(yè)務和同業(yè)競爭中,，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念,，提高管理的質量，才能保證銀行業(yè)務的經(jīng)久不衰。

加強合規(guī)操作意識并不是一句掛在嘴邊的空話,。有時,，總覺得有些。

規(guī)章制度,。

在束縛著業(yè)務的辦理,，在制約著業(yè)務發(fā)展。細細想來,，其實不然,，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產物,，而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓總結出來的,，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護自己和廣大客戶的權益的能力,。思想教育要到位就是讓每個業(yè)務操作環(huán)節(jié)中真正營造“依法合規(guī),，開拓創(chuàng)新”的良好氛圍，促使我們在開展經(jīng)營管理工作時能夠自覺遵循法律,、規(guī)則和標準,。每位員工首先要強化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗”操作,。其次,，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從,。再者,，要樹立內部控制人人有責，從我做起的思想,，不再是事不關己,，高高掛起。

合規(guī)操作到位,。合規(guī)不是一日之功,，違規(guī)卻可能是一念之差。所以一是管好自己,。堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務,，把習慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務活動之中，讓合規(guī)的習慣動作成為習慣的合規(guī)操作,。在工作中善于及時提出對異常業(yè)務處理的疑問,，對自己經(jīng)手的復核和授權業(yè)務警惕性負責并追問到底。堅持規(guī)范流程,，流程制是解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風險的最有效方法，實踐證明,，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風險隱患,，流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經(jīng)營提供強有力的督查制約。

通過認真學習《員工從業(yè)禁止若干規(guī)定》和《柜面業(yè)務操作禁止性規(guī)定》,，增強了本人遵紀守法的自覺性,，激發(fā)了遵紀守法的熱情，提高了工作中的自律意識,。我們廣大職工在日常的工作中要“抓整改,、強內控、零違規(guī)”,，自發(fā)地以“自重,、自省、自警,、自勵”的標準嚴格要求自己,，并做到遵紀守法，嚴以律己,，盡職盡責,，恪守職業(yè)道德，爭做遵規(guī)守紀的建行人,，為實現(xiàn)建行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營,、快速發(fā)展的既定目標貢獻力量。

開展合規(guī)文化建設大討論活動對規(guī)范操作行為,，遏制違法違紀和防范案件發(fā)生具有積極的深遠的意義,。一方面，要統(tǒng)一各級領導對加強合規(guī)文化建設的認識,，使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設的倡導者,，策劃者、推動者,。當今社會是一個知識經(jīng)濟社會,，各種新事物不斷涌現(xiàn)，新業(yè)務,、新知識更是層出不窮,。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強學習，全面系統(tǒng)地學習政治理論,、金融業(yè)務,、法律法規(guī)等各方面的知識，不斷更新知識結構,，努力提高綜合素質,，更好地適應全行業(yè)務提速發(fā)展的需要,。

按照“一崗雙責”的要求，認真履行,。

崗位職責,。

要注重加強對政治理論、經(jīng)濟金融,、法律法規(guī)等方方面面知識的學習不斷提高自身的綜合素質增強明辯事非和拒腐防變的能力做到在大是大非面前立場堅定,、頭腦清醒。

同時,，要進一步端正經(jīng)營指導思想,，增強依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識，把我行各項經(jīng)營活動引向正確軌道,，推進各項業(yè)務健康有效發(fā)展,。一方面，要提高全體員工對合規(guī)文化建設大討論活動的認識,，全行干部職工是我行企業(yè)合規(guī)文化建設的主體,，又是企業(yè)合規(guī)文化的實踐者和創(chuàng)造者，沒有廣大員工的積極參與,，就不可能建設好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè),，更談不上讓員工遵紀守法。從現(xiàn)實看,，許多員工對企業(yè)合規(guī)文化教育建設的內涵缺乏科學的熟悉和理解,，把企業(yè)合規(guī)文化建設與企業(yè)的一般文化娛樂活動混淆起來，以為提幾句,，組織一些文體活動,，唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化建設。在全員中開展合規(guī)文化建設大討論,，就是要通過學習,、討論，使大家認識到合規(guī)文化建設的極端重要性并積極參與其中,。其次下大氣力做好全員的培訓,、考核，業(yè)務培訓力求達到綜合性,、系統(tǒng)性,、專業(yè)性、實用性,、提升性,，要使所有業(yè)務人員人人熟知制度規(guī)定，個個爭當合格柜員,、能手;通過系列活動,，使全體員工正確把握企業(yè)合規(guī)文化建設的真正科學內涵,，自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設中去，增強內控治理意識,，狠抓基礎治理,，促進依法合規(guī)經(jīng)營,。

根據(jù)省行開展“人人遵章,、全行整改”的主題教育活動的精神，在分行相關部門的宣傳,、組織和動員下,，我認真、深入地參加了這次全行開展的“遵章,、整改”學習活動,。通過這次主題教育活動，進一步提高了我的風險防范意識,，強化了合規(guī)操作的觀念,，并且明晰了崗位的責任以及這次主題教育活動的意義和重要性。

本人認真學習《關于在全行開展依法合規(guī)專題教育活動和落實省行案件防范工作整改方案的通知》文件,，通過學習進一步認識到依法合規(guī)經(jīng)營對我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性,，深刻認識到違規(guī)經(jīng)營，案件高發(fā)的危害性,。南?！肮馊A”案件，順德支行賬外經(jīng)營案件和省行去年通報的案件再一次向我們敲響警鐘,，今年分行對案情的通報,，使我更加認析到當前內控管理工作面臨的嚴峻形勢。作為一名管理人員,，我深知依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則,，也是堅持正確的經(jīng)營方向的保證，更是金融企自我發(fā)展自我保護及防范金融風險的根本所在,。因此,，在經(jīng)營管理工作中，必須做好以下幾項工作,，才能確保我處各項工作健康快速發(fā)展,。

一、提高員工思想素質,，增強員工依法合規(guī)經(jīng)營的理念,。

加強員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學習,，加強思想教育,，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段,。加強對銀行員工的風險防范教育，使大家都認識到社會的復雜性和銀行經(jīng)營風險的普遍性,，認識到銀行本身就是高風險行業(yè),，必須把風險防范放在第一位。版權聲明：依法合規(guī)建設學習心得由中國人才指南網(wǎng)原創(chuàng)首發(fā),，作者：績東一分理處周豪恩,未經(jīng)授權禁止用作商業(yè)用途,，轉載請注明出處。每天從自己的崗位做起,，自覺遵守各項規(guī)章制度,，自覺抵制各種違紀、違規(guī),、違章行為,，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度,，以情面代替紀律,，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命,，糾違章如排雷,，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規(guī)范操作,，從源頭上預防案件的發(fā)生,。

二、建立建全各項規(guī)章制度,，加強內控管理,。

從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件來看，“十個案件九違章”有章不循,，違規(guī)操作,，檢查不細，監(jiān)督不力,，實屬重要根源,，無數(shù)案件、事故,、教訓,，都反應出內控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善,，才導致一些人有機會鉆空子,，從而給國家資金造成損失。我們應該吸取教訓,，不斷健全完善各項規(guī)章制度,，并將內控管理當作風險防范的前提條件,，要認真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范責任制的規(guī)定，促進內部防范機制的強化與完善,，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務,，在發(fā)展業(yè)務的同時，加強規(guī)范管理,，以保證各項業(yè)務的流程和規(guī)章制度的約束之內進行,。

銀行合規(guī)專員的學習心得體會篇十

最近我通過認真學習文件，進一步認識到依法合規(guī)操作的重要性和緊迫性,，深刻認識到違規(guī)操作,，案件高發(fā)的危害性,。作為一名前臺柜員,，我深知合規(guī)操作是基本原則。

我平時加強自身對法律法規(guī),、規(guī)章制度學習,，提高風險防范意識，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段,。銀行本身就是高風險行業(yè),，必須把風險防范放在第一位。每天從自己的崗位做起,，自覺遵守各項規(guī)章制度,，自覺抵制各種違紀、違規(guī),、違章行為,，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度,，以情面代替紀律,，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命,，糾違章如排雷,，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規(guī)范操作,，從源頭上預防案件的發(fā)生,。

我認為作為銀行服務窗口的員工應從我做起，一點一滴,，合規(guī)操作,。在一個風險無時不在的行業(yè)中，沒有規(guī)矩不成方圓,。作為前臺員工我會堅守規(guī)章制度,，熟悉各項業(yè)務流程,，做到防范風險，人人有責,，合規(guī)操作,，從我做起。工作處處有風險,，慎重認真最重要,。作為一名前臺員工，我深深的感受到合規(guī)操作的重要性,，我們一定要在自己的職責與權限范圍內辦理每一筆業(yè)務,。作為服務窗口的一名員工，我在認真做好每一件事,，慎重對待每一筆業(yè)務的同時,，也會牢記”客戶至上“、”以客戶為中心“的宗旨,，嚴格按照規(guī)范化服務標準來接待每一位客戶,，比如在實際工作中，我們經(jīng)常會遇到開戶資料不全的客戶要求開戶,，不能支取現(xiàn)金的客戶想違規(guī)提現(xiàn),，票據(jù)要素不全的要辦理結算等現(xiàn)象，但作為前臺人員,，我們要提供服務也要堅持原則,，這就需要提高與客戶溝通的技巧，在客戶的要求不符合規(guī)章制度的時候,，我們不能只是簡單生硬地說”不",，而是要用良好的態(tài)度向客戶解釋不能辦理的原因，在防范風險的同時依然提供了優(yōu)質服務,。

總之,，我們銀行的服務工作必須要要堅持執(zhí)行各項規(guī)章制度，防范風險,，保證資金安全,。從自身做起，合規(guī)經(jīng)營,、合規(guī)操作,、規(guī)范管理，優(yōu)質服務,，把我們各項工作做好,。

銀行合規(guī)學習心得體會600字（一）最近我通過認真學習文件，進一步認識到依法合規(guī)操作的重要性和緊迫性，深刻認識到違規(guī)操作,，案件高發(fā)的危害性,。作為一名......

銀行合規(guī)專員的學習心得體會篇十一

近日，我參加了省聯(lián)社黨委組織的黨員干部政治紀律和政治規(guī)矩集中教育視頻會議和xxx銀行黨委組織的嚴明政治紀律,，嚴守政治規(guī)矩集中教育培訓,，特別是認真學習了省聯(lián)社劉理事長講話和xxx銀行王董事長輔導報告后，使我對“嚴明政治紀律,，嚴守政治規(guī)矩”在思想上有了深刻的變化,，主要體現(xiàn)在以下三個轉變：

從與己無關到與己有關轉變。最初,，對于政治紀律政治規(guī)矩,，我錯誤認為那是大領導的事情，那是中央,、省,、市的事情，與我沒有什么關系,。但通過學習劉理事長講話和王董事長輔導報告,，使我認識到這個活動事關黨和國家的興衰滅亡，不僅僅是中央,、省、市的事情,，也關系到基層,、關系到每個黨員、關系到我本人,。政治紀律和政治規(guī)矩與我息息相關,，沒有國哪有家，沒有黨哪有今天的發(fā)展,？如果不講政治紀律,、不講政治規(guī)矩，我們就要受到處罰和追究,，就會影響到我們日常的工作,，更談不上盡到黨員的責任。一句話,，政治紀律政治規(guī)矩與我相關,，息息相關！

從盲目樂觀到還有差距轉變,。最初,，對于政治紀律和政治規(guī)矩，我樂觀認為,，我是個講政治守規(guī)矩的人,，但細讀政治紀律和政治規(guī)矩的相關要求后,，我感覺自己還有不小差距。比如,，我們黨的優(yōu)良傳統(tǒng)是什么,？我執(zhí)行的怎樣？我的黨修養(yǎng)夠不夠,？面對重大問題,，是否隨便發(fā)表個人意見？把聽來的小道消息當做“新聞”傳播,？在執(zhí)行上級制度辦法規(guī)定上有沒有打“擦邊球”等等,。這些，都是與我相關的,，也是我做的有差距的方面,。

從應付過關到自我加壓轉變。最初,，對于政治紀律和政治規(guī)矩的學習教育活動,，我是有種應付過關思想的。但現(xiàn)在,，我認識到,，我應該積極認真的參加這次活動，以這次活動為契機,，認真學習黨的紀律,，黨的規(guī)矩，認真做好筆記,，撰寫體會,，豐富自己的理論知識，加強自己的黨性修養(yǎng),，提高自己遵守政治紀律和政治規(guī)矩的能力,。更為重要的是，在日常生活工作中,，遵守政治紀律和政治規(guī)矩,，遵守各項制度辦法，認真執(zhí)行上級要求,。

“嚴明政治紀律,，嚴守政治規(guī)矩”集中教育活動，體現(xiàn)黨要管黨,、從嚴治黨的堅定決心,。我會立足崗位，積極參與，在思想上重視,，在學習上認真,，在執(zhí)行上堅決，做一個講政治守紀律的明白人,、清白人,。

銀行合規(guī)專員的學習心得體會篇十二

隨著金融行業(yè)的發(fā)展和監(jiān)管越來越嚴格，銀行合規(guī)成為了行業(yè)內不可忽視的一項重要工作,，在此背景下,，平安銀行合規(guī)學習成為了每位員工必不可少的一項任務。在這個過程中,，我深感到平安銀行對合規(guī)的重視程度和對員工的良苦用心,，也讓我更好地認識到合規(guī)對銀行長遠發(fā)展的重要性，有些感受想與大家分享,。

二,、合規(guī)是銀行的生命線。

首先,，合規(guī)是銀行的生命線,。銀行產業(yè)的本質是金融風險的管理和控制，合規(guī)刪掉了銀行的“羞恥病”,，對銀行內部規(guī)范運營,、客戶服務和信息保護都起到了至關重要的作用。平安銀行領導層在制定合規(guī)管理政策時提出了“嚴格合規(guī),、合規(guī)管理,、合規(guī)文化”的合規(guī)指導思想，要求全員參與并時刻關注合規(guī)建設,，體現(xiàn)了合規(guī)管理深度融入銀行管理中的實際作用。

三,、合規(guī)要求我們自律自檢,。

其次，合規(guī)要求我們自律自檢,。平安銀行要求員工不僅要守法經(jīng)營,，還要嚴格遵循內部法規(guī)，維護客戶隱私,，保證業(yè)務信息的保密性原則,。每位員工都要簽訂合規(guī)承諾書，并定期進行合規(guī)學習,。這種學習讓我更加清晰地了解了銀行合規(guī)的相關知識,，也讓我逐漸養(yǎng)成了在日常工作中自律自檢的習慣，以確保遵守銀行合規(guī)原則，做到合規(guī)從我做起,。

四,、合規(guī)要求我們共同維護。

同時,，合規(guī)更需要我們共同維護,。平安銀行在合規(guī)建設中，不僅要求員工遵守法規(guī),、規(guī)章和內部制度,，也要求員工積極參與監(jiān)管檢查和合規(guī)風險評估，對發(fā)現(xiàn)的合規(guī)問題進行及時報告和改正,，以便及時避免合規(guī)風險的進一步擴散,。而現(xiàn)實中未能達到這個標準的情況很多，但是它的影響卻是不可挽回的,。合規(guī)風險的發(fā)生一般不是由某個員工的個人失誤引發(fā)的,，而是集體效應的結果。因此,，平安銀行要求每個員工都需要承擔自己合規(guī)責任,，全員齊抓共管，共同維護銀行的合規(guī)風險,。

五,、結語。

總的來說,，平安銀行合規(guī)學習是一項很好的系統(tǒng)性工作,，它對員工和銀行本身的發(fā)展都有著重要的作用。銀行合規(guī)的意義在于規(guī)范,、約束,、制度化，它不僅保證了銀行自身持續(xù)和穩(wěn)健的發(fā)展,，也保證了金融市場的平穩(wěn)運行和合法合規(guī)的金融活動,。希望未來銀行合規(guī)能夠得到進一步的加強，使得銀行能夠更好地服務客戶,，也順應地更加安全和可靠,。

銀行合規(guī)專員的學習心得體會篇十三

第三，要著實提高風險管理水平與技能,。一方面,，從我行自身來看，在銀行成本上受到諸多限制,，包括財務成本,、稅務成本,、撥備成本,、資本金成本、風險損失成本等。在計劃經(jīng)濟體制下,，我們很長一段時間忽略了成本的制約因素,，盲目地增人增機構增規(guī)模,，不計成本造成了相當程度的浪費,。此外，我們的內部管理在成本約束上也存在漏洞,，缺乏控制節(jié)約成本的有效措施,，許多領導到員工沒有很好地樹立節(jié)約成本的意識。實踐證明,，無約束下的經(jīng)營,，就會增加經(jīng)營風險。因此,，我們要改變以往盲目地追求規(guī)模和數(shù)量的增長,，重規(guī)模、輕效益,，重發(fā)展,、輕風險，重投入,、輕產出,，重短期效益、輕長期效益的局面,，要把各種成本制約的理解貫徹到各級行管理層,，要學會在有成本制約條件下的健康發(fā)展，每項業(yè)務都要講成本管理,，每項經(jīng)營活動都要講成本制約,，認真測算評估投入與產出的數(shù)額比例，追求效益的最大化,。另一方面,，國外先進銀行強調的“風險管理意識和能力是以客戶為重要支撐”的理念是我們缺少的。作為一名員工,，特別是作為一名領導，只有風險服務意識還不夠,，還要有風險服務技能,。要采取有效措施，積極培育員工的風險意識,，讓員工明確那些該做那些不該做,，確保在工作中嚴格執(zhí)行操作流程,、崗位制度、合規(guī)守法工作標準及紀律懲處規(guī)則,，把合規(guī)管理,、合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作落到實處,，使警惕風險,、正視風險、管理風險,、防范風險的意識深入每個員工的心中,，進一步加強內部控制，增強自我約束和自我發(fā)展能力,，為全面提升銀行的核心競爭力提供有效保障,。

第四，要樹立全面協(xié)調均衡的經(jīng)營理念,。目前,，我行利潤的主要來源還是依賴客戶業(yè)務，但僅僅依靠這一傳統(tǒng)業(yè)務遠遠無法達到市場的需求,。隨著資本一級市場的發(fā)展,，企業(yè)的融資渠道逐漸拓寬，一些優(yōu)質客戶已不再需要銀行的融資渠道,。利率市場化的推進,、客戶需求的日益多樣化，都迫使我們去思考今后的發(fā)展問題,，真正的優(yōu)質商業(yè)銀行應該在為客戶提供資金融通服務的同時,，也能夠向客戶提供資金清算、財務顧問,、財富管理服務等中間業(yè)務?，F(xiàn)在，中間業(yè)務的內涵在迅速擴充,，提升客戶服務價值和對客戶價值的最大挖掘,，要求商業(yè)銀行實現(xiàn)資產、負債與中間業(yè)務的均衡發(fā)展,。同時,，由于中間業(yè)務的發(fā)展不受資本金約束，可以彌補資產負債業(yè)務發(fā)展受到的限制,，因此協(xié)調資產,、負債和中間業(yè)務的發(fā)展，既是市場經(jīng)濟法則對商業(yè)銀行的要求,，也是商業(yè)銀行經(jīng)營規(guī)則的內在要求,。為上經(jīng),，我們農行在發(fā)展業(yè)務的同時，要全力推進以員工為主體和核心,、面向業(yè)務,、面向管理、面向操作的合規(guī)文化建設,，通過強化教育培訓,、組織風險點的成因分析，搭建防控體系,、優(yōu)化流程,、規(guī)范管理，保證業(yè)務發(fā)展質量等系列活動的深入開展,，讓合規(guī)人人有責,、合規(guī)創(chuàng)造價值的觀念已深入人心。讓依法決策,、合規(guī)經(jīng)營與管理,，按章辦事、合規(guī)操作在全行上下蔚然成風,。切實整治有章不循,、違規(guī)操作、屢查屢犯的頑癥,，及時消除基礎管理工作存在的隱患得到,，增強防范風險的能力，為業(yè)務持續(xù)健康地發(fā)展創(chuàng)造了良好條件,。

銀行合規(guī)專員的學習心得體會篇十四

作為銀行業(yè),，合規(guī)是市場的要求。我們銀行每天也在將合規(guī)建設當作重點工作來落實,。在我的日常工作中,，每一項工作都會和合規(guī)建設產生交集。每一個數(shù)字,，每一個簽名,，每一個印章，每一份情況說明,，每一次系統(tǒng)交接,，都是依托于我行的制度要求，按規(guī)定來進行辦理,。合規(guī)文化對我行來說,，也是老生常談。存在即為合理,，制度的產生畢竟有其必要性,，合規(guī)文化亦是如此。我們相信,，“人之初,，性本善”，然而處于不同環(huán)境的我們,，會因為客觀情況的變化,，出現(xiàn)不符常理的行為，這些行為有的是小事無關緊要,，而有的將是致命的錯誤,，將造成無可挽回的損失，這就是“惡”的設想,。因此,，制度的約束，就成為我們超越理智的阻礙,，也成為了我們隱形的保護傘,。

誠然，合規(guī)有可能意味著繁瑣,，意味著低效,，也有可能意味著人性化的缺失，可換個角度思考,，正是由于制度的完善,，規(guī)定的執(zhí)行，我們才避免出現(xiàn)主觀錯誤,，也很大程度上避免了因為別人的錯誤而被殃及,，這何嘗不是合規(guī)創(chuàng)造效益的體現(xiàn)?我們在抱怨的同時，是不是也應該慶幸,，正是制度的嚴格,，才讓我們沒有機會沖破理智的防線，正是規(guī)定的死板,，我們才能快樂生活,，開心工作。

曾經(jīng)在辦柜面業(yè)務的時候,，我抱怨過制度的死板與非人性化,。在工作中經(jīng)常會因為制度的執(zhí)行效率低下，產生客戶抱怨甚至導致客戶投訴事件的發(fā)生,。而抱怨于我來說,，只是那一秒鐘情緒的發(fā)泄，我內心中還是意識得到,，合規(guī)的建設,，制度的執(zhí)行,，才是企業(yè)的長遠保障之道。我們不能只立足于眼前的利益,，而丟失了發(fā)展的思想,，撿了芝麻丟了西瓜的行為，我們決不能干,。因為于長遠來說,，合規(guī)意味著客戶利益的保障，服務標準的提升,，內部員工的保護,，金融秩序的維護，企業(yè)的長遠發(fā)展甚至國民金融安全的提升,。畢竟,，少錯一筆賬，就少有一樁糾紛,，少一筆投訴,，企業(yè)形象就會逐漸上升。我們在合規(guī)創(chuàng)造企業(yè)效益的同時,，也在落實著社會責任,，作為一家異地城商行，合規(guī)建設是我們的自我要求,，也是我們的義務體現(xiàn),。

當然，合規(guī)的建設不僅僅是一個人的責任,，它是我們全行上下都需要高度重視并強硬落實的鐵業(yè)務,。只有我們認識到位，足夠重視,，抓緊落實,，高效執(zhí)行，我行的合規(guī)建設才會形成全行上下齊心協(xié)力的氛圍,，合規(guī)文化的建設才能更徹底,。

優(yōu)秀文化的培育是一個循序漸進的漫長過程，因此,，我們合規(guī)文化的建設不能急于一朝一夕,。我們合規(guī)文化的建設現(xiàn)在已經(jīng)有了初步的基礎，只要我們每一位員工在今后的工作中,，高度重視,，樹立風險為本、合規(guī)先行理念，我堅信合規(guī)將與效益并存,，我行的合規(guī)建設將實現(xiàn)量變到質變的轉變,。

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銀行合規(guī)專員的學習心得體會篇十五

現(xiàn)在人人都在提倡合規(guī),，那么合規(guī)到底怎么定義呢。

作為一名銀行人應該堅持“恪守道德”,、“遵紀守法”、“勤勉盡職”,、“保守秘密”,、“公平競爭”等合規(guī)要求。

每一名員工都應以依法合規(guī)經(jīng)營為基本標準,，主動合規(guī),，營造濃厚的合規(guī)氛圍，讓合規(guī)成為企業(yè)文化的一部分,。每一名員工都應掌握與其工作職責相關的規(guī)章制度,，積極主動地識別和化解合規(guī)風險。每一名員工都應切實承擔與其工作崗位對應的合規(guī)責任,，對其崗位經(jīng)營管理活動的合規(guī)性負責,。

要充分認識違規(guī)經(jīng)營的危害性，正確平衡市場發(fā)展和風險防控及合規(guī)經(jīng)營之間的關系,，抓內控案防,，對發(fā)現(xiàn)的違規(guī)經(jīng)營苗頭，要堅決及時制止,，避免形成重大風險隱患,。緊抓合規(guī)文化教育，加強業(yè)務知識的學習,，提高合規(guī)操作意識,，開展警示教育活動，樹立合規(guī)人人有責,，合規(guī)創(chuàng)造價值,，主動合規(guī)的合規(guī)文化，同時,，加強對各分支機構的檢查和督導力度,，圍繞重點工作開展風險排查，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)違規(guī)操作或風險隱患,，必須嚴肅問責并督促整改,，嚴防操作風險。

在規(guī)章制度執(zhí)行前，首先要有完善的規(guī)章制度機制,。在經(jīng)營管理活動中,，規(guī)章制度先行，要有規(guī)章制度,，在經(jīng)營管理活動中才有執(zhí)行的標準,。其次員工要有意識地采取合規(guī)行為和手段，有時候我們工作中并不是缺少規(guī)章制度,，而是缺乏對規(guī)章制度的執(zhí)行,，沒有讓我們的規(guī)章制度真正融入我們的經(jīng)營工作中。有了規(guī)章制度,，我們還必須具有主動去遵循規(guī)章制度的意識,，在工作中逐步養(yǎng)成主動防控風險的習慣，這也是案件防控的重點,。

合規(guī)經(jīng)營人人有責,，合規(guī)經(jīng)營創(chuàng)造價值，為避免財產損失和名譽損失,，合規(guī)經(jīng)營是必然的,。

銀行合規(guī)專員的學習心得體會篇十六

近日，我認真學習了“六種文化”,，對__行,、對自己的工作有了一個更加全面、清晰的認識,，也使我認識到企業(yè)文化對于企業(yè)發(fā)展的重要意義,，下面我談談個人心得體會。

一,、淺談對企業(yè)文化理念的理解,。

企業(yè)文化是企業(yè)為解決生存和發(fā)展的問題而樹立形成的，被組織成員認為有效而共享,，并共同遵循的基本信念和認知,。一個企業(yè)的發(fā)展與強大需要兩種紐帶：一種是物質利益、產權的紐帶;另一種是文化,、精神,、道德的紐帶。優(yōu)良的企業(yè)文化能夠創(chuàng)造出一個良好的企業(yè)環(huán)境,，提高員工的道德素質和科技文化素質,。所以，企業(yè)文化被譽為企業(yè)參與競爭的“軟實力”,。

二,、關于企業(yè)文化建設方面的幾點思考。

建設企業(yè)文化，我們要以彰顯特色為根,。我們在建設企業(yè)文化的過程中,，應突顯我們__行的個性色彩，特別是要弘揚“敢為人先,，特別能創(chuàng)新”的企業(yè)精神和“團結,、敬業(yè)、創(chuàng)新,、務實”的核心價值觀,，使創(chuàng)新的意識，團隊的意識,、服務的意識和務實的作風,，成為我們涼州支行最靚麗的標簽!而其中，特別重要的就是要加強團隊建設,。我們都知道，一盆散沙磕不破一個雞蛋,，而一枚石子可以輕而易舉地把雞蛋打破,，同樣，我們也只有發(fā)揮團隊的集體力量,，才能創(chuàng)造驕人的業(yè)績,。所以，我們必須打造一支既有比賽,、爭鋒的氣勢,，又有有團結、互助,、補位的意識,，虎虎有聲、朝氣蓬勃的昂揚團隊,。

建設企業(yè)文化,，我們要以樹立形象為本?！耙粋€好的品牌,，不是他消滅對手的結果，而是消費者選擇的結果,?！彼裕覀円朐诩ち业氖袌龈偁幹汹A得主動,，就要盡最大努力贏得廣大客戶的信任與選擇,。我們要通過實施“口碑工程”，努力打造“以客為尊，誠信為本,，為客戶提供卓越金融服務”的最佳服務品牌;我們要以為廣大客戶提供便捷和優(yōu)質的服務為出發(fā)點,，使我們的經(jīng)營、服務等各項工作規(guī)范而不機械,，專業(yè)而不高傲,，自然而不做作，使客戶在接受我們服務的過程中感到舒暢愜意,，感受到人性化的尊重,，進一步提升“實力大行”、同業(yè)領先者和系統(tǒng)“標兵行”形象,。

建設企業(yè)文化,，我們要以激發(fā)熱情為魂。人們常說,，員工是企業(yè)的血液,，而“是血就要澎湃”，我們的企業(yè)文化應該具有一種昂揚之氣,，再進一步講,，就是要注重執(zhí)行力建設，要充分激發(fā)員工的工作熱情,，使員工能夠享受工作,、能夠從工作中不斷獲得樂趣，從而腳踏實地,、愛崗敬業(yè),，以主動的工作，勇?lián)熑?以務實的作風,，告別無為,，以澎湃的激情，拒絕平淡,，為__行更加燦爛的明天而全力以赴,，努力工作。

銀行合規(guī)專員的學習心得體會篇十七

自202x年合規(guī)建行知行合一活動開展以來,，我行開展了專項治理,、內控合規(guī)經(jīng)營各項制度的學習，開展了合規(guī)四講,，通過員工人人開口實講,，合規(guī)管理水平得到了前所未有地提升，同時也使我對合規(guī)有了更深地認識：

合規(guī)經(jīng)營是銀行防范操作風險的需要,，是規(guī)范操作行為,，防范違規(guī)違紀問題和案件的發(fā)生,，全面防范風險，有效的合規(guī)經(jīng)營能將風險消除于無形;合規(guī)經(jīng)營是完善銀行制度體系的.需要,，銀行賴以生存的質量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營,，源于生產質量和效益的每個環(huán)節(jié)，源于每個崗位的每個員工,，銀行的發(fā)展要以合法,，合規(guī)為前提，才能從源頭上預防風險;合規(guī)經(jīng)營是銀行實現(xiàn)發(fā)展目標的重要保證,，是為了更好的促進業(yè)務發(fā)展,。

在發(fā)展和開拓業(yè)務與同業(yè)競爭中，只有遵循合規(guī)經(jīng)營的理念提高管理質量,，才能確保銀行業(yè)務的經(jīng)久不衰,，在金融領域立于不敗之地。

再次通過認真學習《員工從業(yè)禁止若干規(guī)定》和《柜面業(yè)務操作禁止性規(guī)定》加強了遵紀守法的自覺性,，激發(fā)了遵紀守法的熱情,，提高了工作中的自律意識，做好風險防范,，合規(guī)建行人人踐行,，合規(guī)創(chuàng)價值，加強合規(guī)操作不是空談,，我在工作中堅持按操作規(guī)程處理每筆業(yè)務，嚴格制度,，學習文件,，把習慣性的合規(guī)操作嵌入各項業(yè)務之中，讓合規(guī)成為習慣,，在工作中及時提出對異常業(yè)務處理的疑問,，對自己經(jīng)手的業(yè)務警惕負責，堅持規(guī)范的流程是是防范資金風險最有效的方法,，并做到遵紀守法,，嚴以律己，恪守職業(yè)道德做個遵紀守法的建行人,。

銀行合規(guī)專員的學習心得體會篇十八

“思考方式?jīng)Q定行為和成就,。”務必讓合規(guī)的觀念和意識滲透到全行員工的血液中,，滲透到每個崗位,、每個業(yè)務操作環(huán)節(jié)中，促使所有員工在開展經(jīng)營管理工作時能夠遵循法律,、規(guī)則和標準,。

一是強化法紀意識,。用心開展法制教育，增強員工的防范意識,、法律意識,；用現(xiàn)實的案例教育身邊的人，使員工將法紀規(guī)范熔鑄在自我思想中,。

二是強化奉獻意識,。引導員工加強自身修養(yǎng)，學會心理調控,，不盲目與人攀比,，防微杜漸，應對各種誘惑持續(xù)高度的警覺性,；正確處理好群體與個體,、個體與社會、個體與個體利益得失的矛盾,。三是強化自覺意識,。引導員工樹立正確的人生觀和價值觀，自覺地運用各種社會規(guī)范指導和檢點自我的行為,，使自我循規(guī)蹈矩,。

四是強化群眾意識。引導每個員工珍愛群眾榮譽,，關心群眾的共同利益,、共同目標、共同榮譽,，增強群眾觀念,。

要據(jù)改革和發(fā)展的管理體制和業(yè)務形勢，制定盡可能詳盡的業(yè)務規(guī)章制度和操作流程,，建立以提高執(zhí)行力為目標的制度體系,。

一是加大制度的執(zhí)行力度，引導員工增強利用制度自我保護意識,，由“要我執(zhí)行制度”轉變?yōu)椤拔乙獔?zhí)行制度”,，做到有章必循，違章必究,，構成制度制約,。

二是不斷創(chuàng)新操作流程和管理制度，對實踐證明仍然行之有效的管理辦法,，務必堅持,；對于不適合形勢發(fā)展要求的，務必及時進行全面檢查梳理,，制定合規(guī)經(jīng)營程序以及合規(guī)手冊,、員工行為準則等合規(guī)指南,，為員工恰當執(zhí)行法律、規(guī)則和準則帶給指導,。

三是培養(yǎng)員工良好習慣,，堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務，把習慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務活動之中,，讓合規(guī)的習慣動作成為習慣的合規(guī)操作,。

四是正確處理好合規(guī)經(jīng)營與業(yè)務發(fā)展的辨證關系，僅有合規(guī)經(jīng)營,，業(yè)務才能更好更快地發(fā)展,，在合規(guī)的基礎上創(chuàng)新，在創(chuàng)新的平臺上到達更高質量和更有效益的合規(guī),。

“合規(guī)操作,，從我做起”。合規(guī)不是一日之功,，違規(guī)卻可能是一念之差,。

一是管好自我。自尊自愛是員工自我培養(yǎng)自立潛力,、防腐拒變潛力和風險防范潛力的基礎,，員工要從保護自我、保護家人的立場,，切實提高自身防微杜漸的潛力,。

二是監(jiān)督別人。不輕易相信別人,，留心觀察身邊人,，善于及時提出對異常業(yè)務處理的疑問，對自我經(jīng)手的復核和授權業(yè)務警惕性負責并追問到底,，是有效監(jiān)督平等業(yè)務柜員間業(yè)務處理合規(guī)性的有力手段。

三是堅持流程,。流程制是解決合規(guī)經(jīng)營,、防范資金風險的最有效方法，實踐證明,，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風險隱患,，流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經(jīng)營帶給強有力的督查制約。四是建立有效溝通的平臺,。透過共同談心,、單獨談心等方式了解員工的工作、學習,、生活及家庭狀況,，傾聽員工的心聲,，在網(wǎng)點與家庭間建立良好的溝通平臺，讓雙方都明白員工八小時內外的動態(tài),，及時幫忙有困難的員工解決問題,，解開心扉，讓大家學習專心,、工作舒心,、生活開心。

完善體現(xiàn)業(yè)務發(fā)展與合理管理并重的績效考核辦法,，建立風險防范的監(jiān)督機制,。

一是將合規(guī)經(jīng)營落實狀況考核納入業(yè)績考核指標體系，并作為衡量各單位工作績效的指標之一,，使其和領導業(yè)績,、員工收入緊密掛鉤。

二是建立獎罰并重的專項考核激勵機制,。對合規(guī)工作做得好或對舉報,、抵制違規(guī)有貢獻者給予保護、表揚或獎勵,；對履行工作職責中僅有微小偏差或偶然失誤,、且未造成不良后果的，予以免責或從輕處理,；對存在或隱瞞違規(guī)問題,、造成不良后果者，要按照規(guī)定給予處罰,，追究職責,。

三是建立溝通制度。制度不是頒發(fā)了就完事,，管理人員要經(jīng)常向員工宣講,，不厭其煩地溝通、解釋,、提醒,，制度才能得以執(zhí)行。

四是建立合理化推薦制度,。透過開展“合理化推薦活動”,，充分發(fā)揮員工的智慧，重視他們的意見,，給他們發(fā)現(xiàn)問題,、提出解決問題的機會，引導他們提出改善業(yè)務操作,、防范風險的合理化推薦,，凡是自我提出來且受到重視并在實踐中得以運用的推薦,，員工自然會銘記在心，自覺執(zhí)行,。

“榜樣的力量是無窮的”,。正面典型是旗幟，能夠啟迪心靈,，引路導航,；反面典型是警鐘，能夠敲山震虎,，以之為鑒,。

一是領導干部要率先垂范，身體力行,，給下屬員工做出合規(guī)操作的良好示范,。合規(guī)要從高層做起，這是巴塞爾銀行監(jiān)管委員會指導原則的一個重要理念,，也是《中國人民銀行合規(guī)政策》要求的,。合規(guī)從高層做起，從每一個單位的一把手做起,，口頭要時時講合規(guī),，行為要時刻體現(xiàn)合規(guī)，給廣大員工做出合規(guī)經(jīng)營的良好示范,，僅有各級管理人員提高認識,，高度重視，才能保證合規(guī)經(jīng)營各項工作落實到位,，合規(guī)經(jīng)營才能在銀行經(jīng)營中發(fā)揮作用,。

二是案件警示教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段，透過透視發(fā)生的各類案例,，抓住典型,，經(jīng)常組織員工學習案件的警示教育，個性是案件的量刑,、給家庭帶來的危害和處理人的力度,，到達警鐘常鳴、防患未然的目的,。

合規(guī)文化的建設貴在堅持。合規(guī)文化的建設是一個持續(xù)的動態(tài)過程,，而不是一勞永逸的工作,。它需要銀行在持續(xù)相對穩(wěn)定的核心合規(guī)價值觀的前提下，開展形式多樣,、富有實效的合規(guī)文化建設活動,，從而在全行范圍內倡導和弘揚“合規(guī)光榮,，違規(guī)可恥”的合規(guī)理念，樹立和強化“合規(guī)從高層做起,、合規(guī)創(chuàng)造價制,、合規(guī)人人有責”的合規(guī)意識，烘托和營造良好的合規(guī)氛圍,，逐步構成防控各種違規(guī)行為的動態(tài)防護網(wǎng),，最終培育和建立具有我行特色的合規(guī)企業(yè)文化。

銀行合規(guī)專員的學習心得體會篇十九

“合規(guī)”是指使商業(yè)銀行的所有活動與所適用的法律法規(guī),、監(jiān)管規(guī)定,、行業(yè)規(guī)則、自律性組織制定的有關準則以及適用于銀行自身業(yè)務活動的規(guī)章制度和行為準則相一致,。合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運行的內在要求,，也是防范金融案件的基本前提，是每一個員工務必履行的職責,，同時也是保障自我切身利益的有力武器,。合規(guī)涉及銀行各條線、各部門,，覆蓋銀行業(yè)務的每一個環(huán)節(jié),，滲透到銀行每一個員工。合規(guī)作為一項核心的風險管理活動,，越來越受到銀行業(yè)的重視,。

為此，總行為增強我行員工的案件防控職責意識和合規(guī)守法意識,，在全行范圍內組織開展了“七個一”合規(guī)與風險意識的宣傳教育活動,，這項活動在支行也受到了極大的重視。圍繞“重操守,，將合規(guī),，促案防”這個主題，在行長的牽頭領導下,，我們支行也展開了用心地學習和討論,，從中我受到了很多啟發(fā)和收獲：

作為一名前臺工作人員，合規(guī)就是日常工作中對每一個細節(jié)都不能疏忽,，對自我而言要嚴格遵守離柜退屏,、收章、鎖箱,，妥善保管本人的柜員卡和個人名章,，不得帶給給他人使用，柜員密碼要嚴格保密經(jīng)常修改，不得經(jīng)辦本人的業(yè)務及給自我授權,；對業(yè)務而言要堅持開戶需出示證件原件,，大額支付需與單位聯(lián)系求證等等。也許這只是合規(guī)建設中的冰山一角,，但也是合規(guī)建設的重要基石,。如何從小事做起，如何從細節(jié)出發(fā)真真切切地把合規(guī)落到實處才是最重要的,。

我眼中的合規(guī)就是一顆職責心：對客戶,，對自我，對單位,；我眼中的合規(guī)就是一種約束力：沒有死角,，沒有情面，沒有僥幸,，我眼中的合規(guī)就是一份使命感：為提高,，為發(fā)展，為提高,。

案件的治理與防控,，是金融風險防范工作的重要資料，也是銀行合規(guī)管理的建設基礎,。近段時間,，銀行各類案件時有發(fā)生，已經(jīng)嚴重影響金融事業(yè)健康穩(wěn)健發(fā)展,，由于認識不足,，措施不到位，銀行案件防范控工作仍存在許多隱患亟待予以規(guī)范,。

隱患之一：思想認識不足,，職工內控及案防教育存在漏洞。金融是現(xiàn)代經(jīng)濟發(fā)展的核心,，是社會資金劃撥,、往來、結算,、匯兌的場所,。作為經(jīng)營貨幣業(yè)務的特殊部門，銀行已成為社會大部分犯罪分子窺視的目標,，所以加強銀行職工的政治思想內控教育十分重要,。由于部分領導認識不足、重視不夠,，對員工的思想政治工作,、內控管理,、案件防范等專業(yè)知識和專業(yè)技能的教育和培訓工作跟不上形勢發(fā)展需要，使銀行的職工思想內控工作成為一個極為薄弱的環(huán)節(jié),。同時由于把關不嚴，重核算,、輕防范,、重人情、輕考察,，忽視了安全防范工作的硬件建設,，使銀行職工隊伍中混進了一些意志不堅定、道德基礎不好的領導和員工,，這樣如果基層銀行思想內控監(jiān)督管理根不上,，這些人在金錢、美色,、物欲的誘惑下,，極容易誘發(fā)其犯罪的動機，加大金融案件發(fā)生的風險可能,。

隱患之二：重要和關鍵崗位人員不輪換或超期限輪換,，存在較重的內部人控制問題?！渡虡I(yè)銀行內部控制制度指引》中明確：關鍵崗位應當實行定期或不定期的人員輪換和強制休假制度,。實行崗位輪換的目的是為了防范內部人控制問題發(fā)生，減少案件苗頭和隱患,。但由于網(wǎng)點近年來業(yè)務量大幅增長沒有補充足夠后備人員,，造成人員十分緊張。導致只好放下執(zhí)行這兩個制度,，僅有在上級督促下,，或在檢查發(fā)現(xiàn)問題后，或發(fā)生了金融案件時,，才為了應付要求而進行崗位輪換和強制休假制度,，從而埋下案件隱患。

隱患之三：只注重對正式員工的管理,，忽視對臨時工的監(jiān)督管理,，案防工作不徹底。近幾年來,，由于機構改革和人員縮減,，銀行便超多聘用臨時員工從事一線或前臺工作，以解決人員不足問題,，降低經(jīng)營成本,。銀行與聘用人員之間履行的只是口頭協(xié)議，沒有簽訂正式勞動合同；或是雖然簽有用工協(xié)議,，但并不規(guī)范,；要么則是超多使用銀行職子女或關系人親屬，不經(jīng)崗前培訓就匆忙上崗,，從而導致臨時用工人員素質參差不齊,。因臨時用工人員素質參差不齊，管理不利,，重視不足,，不僅僅導致個別臨時工不明確工作中應付的義務和職責，工作職責感不強,，并且由于銀行對臨時工作人員缺乏有效的約束力,，從而埋下案件防范工作隱患。隱患之四：用感情和信任代替規(guī)章制度,、把習慣做法看成經(jīng)驗,，導致有章不循、違規(guī)操作的現(xiàn)象時有發(fā)生,。銀行機構網(wǎng)點若是人員少,，流動性較差，一人多崗,、互相替崗等現(xiàn)象就較為普遍,，多年的工作交往，相互間感情較深,，所以存在以下問題：一是執(zhí)行制度觀念較差,。工作中只談感情，不講制度,，互相之間盲目信任,，把重要憑證、票據(jù),、印章,、權限卡、鑰匙等隨意丟放,，甚至在臨時離柜時為“方便工作”交由他人保管,，離崗時不按規(guī)定進行簽退操作，操作密碼小范圍內公開化等現(xiàn)象屢禁不止,，給犯罪分子留下了可乘之機,。

二是網(wǎng)點監(jiān)督機構不健全，監(jiān)督人員編制少,，監(jiān)督檢查不得力,，往往疲于應付上級行的各類大檢查活動,，致使檢查資料和時間規(guī)律性較強，起不到根本的監(jiān)督管理作用,；三是因怕影響到單位或部門的整體考評狀況,，銀行對員工在工作中發(fā)生的差錯及事后監(jiān)督中發(fā)現(xiàn)的問題，對職責人不予追究職責甚至隱瞞不上報,，致使小缺口發(fā)展成大漏洞,。四是銀行的監(jiān)督檢查對象往往只是針對一線員工，而將高級管理人員游離在監(jiān)督管理范圍之外,，甚至對高級管理人員做出的有悖于規(guī)章制度的錯誤指令也采取服從的態(tài)度，這成為誘發(fā)案件發(fā)生的最大隱患,。

銀行合規(guī)專員的學習心得體會篇二十

在前段時間的學習教育活動中,，我深刻認識到，農行事業(yè)的成長離不開合規(guī)經(jīng)營,，更與防控金融風險相伴,。推進合規(guī)文化建設，必將為農行經(jīng)營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證,，也使得風險防控長效機制的建立和實現(xiàn)長治久安的工作局面成為了可能,。下面，就如何提高銀行效益,，降低金融風險,，我談幾點粗淺見解。

第一,，要把以“客戶為中心”的理念貫穿于我們工作的始終,。“基礎牢固,，穩(wěn)如泰山;基礎不牢,，地動山搖”.風險的防范與控制，說到底是人的因素起著重要作用,，客戶創(chuàng)造市場,，客戶創(chuàng)造價值，客戶是我們的效益之源,，是我們的衣食父母,，有了客戶，我們的業(yè)務才有發(fā)展,，員工的價值才能夠體現(xiàn),。如果每個崗位的員工都能嚴格要求、嚴格規(guī)范,、嚴格標準,、嚴格執(zhí)行規(guī)章制度,，業(yè)務操作中的風險就會得到有效的遏制。要在全體員工中大力倡導,、深入宣傳價值最大化,、資本約束、全面風險管理,、風險與收益平衡,、內控優(yōu)先等先進理念，讓全體員工了解資產質量與經(jīng)濟增加值,、與薪酬分配的關系,，自覺轉變觀念，將自身工作作為第一道防線納入到風險控制體系中,，引導和帶領全行員工形成規(guī)范操作,，防范風險的良好氛圍，真正把為前臺,、為基層,、為客戶服務當作提升風險與回報管理水平的出發(fā)點和歸宿，就能有效提高我行風險管理和內控政策,、法規(guī),、制度的執(zhí)行和落實，全面加強風險管理和內控建設具有不可替代的重要作用,。

第二,，要更新服務意識。現(xiàn)實看,，銀行的業(yè)務基礎是市場,，沒有市場就沒有銀行，沒有優(yōu)質市場和優(yōu)質客戶就沒有銀行的業(yè)務發(fā)展,，加強市場營銷是目前提高我行核心競爭能力的當務之急,。從我行看，我們的經(jīng)營服務意識與以前相比已有了很大程度的轉變,，但這些轉變還僅僅停留在表面層次上,，缺乏更深程度的挖掘。在當前市場競爭越來越激烈的情況下,，要突破原有的局限,，創(chuàng)造個性化服務，以全面優(yōu)質的服務吸引客戶才能在競爭中立于不敗之地,。這就要求我們必須樹立強烈的市場意識,，善于研究現(xiàn)實的和潛在的市場，善于拓展優(yōu)質市場,，善于競爭優(yōu)質客戶,，通過有效的市場營銷促進業(yè)務的快速發(fā)展,。特別是要準客戶定位，牢固樹立為優(yōu)質客戶服務的意識,，因為20%的優(yōu)質客戶將會給我們帶來80%的經(jīng)營利潤,。