銀行合規(guī)工作總結(jié)報(bào)告范文模板，銀行合規(guī)工作的目的是多方面的，旨在確保銀行業(yè)務(wù)的合法合規(guī)、防范風(fēng)險(xiǎn),、保障客戶權(quán)益,、提高競(jìng)爭(zhēng)力,、促進(jìn)金融穩(wěn)定,、滿足監(jiān)管要求,、優(yōu)化內(nèi)部管理以及支持實(shí)體經(jīng)濟(jì),。這些都是銀行合規(guī)工作不可或缺的目標(biāo)和追求,。以下是小編為大家整理的銀行合規(guī)工作總結(jié)報(bào)告范文模板精選5篇，供大家參考借鑒,，歡迎閱讀與收藏,，希望能夠幫到大家！現(xiàn)在和小編一起來看看吧,！

銀行合規(guī)工作總結(jié)報(bào)告范文模板篇一

根據(jù)總行合規(guī)部門要求,，現(xiàn)將風(fēng)險(xiǎn)管理部合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)以及采取的措施報(bào)告如下：

一、信貸人員風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)淡薄以及采取的措施,。

部分支行信貸發(fā)放未嚴(yán)格執(zhí)行信貸發(fā)放操作程序,，貸款發(fā)放把關(guān)不嚴(yán)。使相當(dāng)一部分信貸管理人員淡薄了風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),，甚至?xí)霈F(xiàn)第一手調(diào)查材料就存在虛假,、謊報(bào)、瞞報(bào)等不真實(shí)反映的瑕疵行為,。

我部門針對(duì)此項(xiàng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)采取的措施：加大檢查力度,，嚴(yán)格執(zhí)行貸款“三查”責(zé)任制，對(duì)“三查”出現(xiàn)的問題進(jìn)行直接問責(zé),，定期開展風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)工作,。

二、貸款管理不嚴(yán),、內(nèi)控制度乏力以及采取的措施,。

一是貸前調(diào)查不夠深入，對(duì)借款人第一還款來源分析不準(zhǔn),，重視不夠,，只片面注重第二還款來源（即借款抵押物的變現(xiàn)處理）

二是貸時(shí)審查與貸款審批有待加強(qiáng)，部分支行由于人員缺少客觀原因，內(nèi)勤人員參與貸審小組,、而參與貸審小組人員對(duì)借款人的基本情況所知甚少,，難免會(huì)造成決策失誤，存在未嚴(yán)格執(zhí)行審貸分離制度的現(xiàn)象,。

三是疏于貸后管理,，重放輕收輕管理思想嚴(yán)重。

我部門針對(duì)此項(xiàng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)采取的措施：將貸款管理納入常態(tài)化管理當(dāng)中去,，協(xié)同審計(jì)稽核部門加大對(duì)貸款管理以及貸款內(nèi)控制度執(zhí)行情況的檢查,，通過標(biāo)準(zhǔn)行創(chuàng)建,，發(fā)現(xiàn)問題,，積極督促進(jìn)行整改。

三,、追求個(gè)人利益,，忽視潛在風(fēng)險(xiǎn)以及采取的措施。

個(gè)別信貸客戶經(jīng)理只顧眼前效益,，單純追求利息收入,；對(duì)貸款的審查不嚴(yán)，對(duì)抵押品低值高估,，導(dǎo)致抵押不實(shí),；對(duì)擔(dān)保公司擔(dān)保貸款、小企業(yè)抵押貸款的真實(shí)性,、合規(guī)合法性,、足值額審查不嚴(yán)，致使貸款在發(fā)放前就潛藏著風(fēng)險(xiǎn),。

我部門針對(duì)此項(xiàng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)采取的措施：

建立完善以人為本的教育機(jī)制,、以控為主的防范機(jī)制、以查為主的監(jiān)督機(jī)制,、以罰為主的懲治機(jī)制和以防為主的宣傳機(jī)制,，嚴(yán)把員工素質(zhì)關(guān)。

其次,，遵循"以人為本"的理念,，在社會(huì)風(fēng)氣十分嚴(yán)峻的情況下加強(qiáng)職業(yè)道德、遵紀(jì)守法,、黨風(fēng)廉政建設(shè)教育,。

第三，加強(qiáng)業(yè)務(wù)素質(zhì)培訓(xùn)和法制教育,，提高信貸員的兩個(gè)素質(zhì),。

四、各種違章違規(guī)貸款風(fēng)險(xiǎn)情況。

受歷史環(huán)境影響,，部分支行存在各種違規(guī)違章貸款,，特別是“四種貸款”和“三名貸款”。

我部門針對(duì)此項(xiàng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)采取的措施：進(jìn)一步規(guī)范員工貸款和清理冒名貸款,。為了全面貫徹省聯(lián)社和監(jiān)管部門的文件精神,，我部即將開展了清理違章違規(guī)貸款的活動(dòng)。準(zhǔn)備在活動(dòng)開展過程中,，采取了個(gè)人自報(bào),、支行自查、總行復(fù)查,自上而下層層落實(shí)的'辦法,由各分機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé),各支行逐筆填報(bào)相關(guān)情況,把員工個(gè)人貸款和冒名貸款充分暴露,同時(shí)設(shè)立舉報(bào)電話,充分發(fā)動(dòng)群眾進(jìn)行監(jiān)督,。并決定于20xx年下半年開展信貸專項(xiàng)檢查活動(dòng),，對(duì)轄區(qū)所有支行進(jìn)行信貸專項(xiàng)檢查，針對(duì)冒名,、頂名貸款,，我部門發(fā)現(xiàn)一筆查處一筆，絕不手軟,。

五,、信貸資料合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)以及采取的措施。

受傳統(tǒng)信貸思想影響,，各支行在辦理信貸資料過程中,，資料五花八門，未嚴(yán)格按照信貸合規(guī)的要求來收集辦理信貸資料,。

我部門針對(duì)此項(xiàng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)采取的措施：規(guī)范貸款資料,，統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)。自年初以來我部嚴(yán)格按照總行[2009]109號(hào)文件要求,，制定統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn),，改變以往信貸報(bào)備檔案資料要素不完備、手續(xù)不合規(guī)等缺點(diǎn),，先后對(duì)信貸檔案資料,、分類認(rèn)定等多項(xiàng)資料進(jìn)行了統(tǒng)一。

六,、信貸統(tǒng)計(jì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)以及采取的措施,。

信貸部門報(bào)表較多，我行受條件限制,，各支行未安排專職的信貸統(tǒng)計(jì)人員,，基本上均為信貸會(huì)計(jì)進(jìn)行兼*。因工作量較大,，各種信貸統(tǒng)計(jì)報(bào)表錯(cuò)報(bào),、漏報(bào),、遲報(bào)時(shí)有發(fā)生，我部門針對(duì)此項(xiàng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)采取的措施：為規(guī)范安徽肥東農(nóng)村合作銀行統(tǒng)計(jì)工作行為,，強(qiáng)化統(tǒng)計(jì)管理,，提高統(tǒng)計(jì)質(zhì)量，充分發(fā)揮統(tǒng)計(jì)信息在我行經(jīng)營(yíng)管理中的作用,，全面,、真實(shí)、準(zhǔn)確地為各級(jí)監(jiān)督部門和內(nèi)部決策提供第一手資料,，根據(jù)省聯(lián)社統(tǒng)計(jì)工作“基礎(chǔ)工作抓規(guī)范,、重點(diǎn)工作求突破、整體工作上臺(tái)階”的總體目標(biāo),，結(jié)合《肥東農(nóng)村合作銀行統(tǒng)計(jì)管理辦法》和《金融統(tǒng)計(jì)制度》及其他有關(guān)規(guī)定,，制定了安徽肥東農(nóng)村合作銀行統(tǒng)計(jì)工作考核辦法。月月對(duì)統(tǒng)計(jì)質(zhì)量不高的支行進(jìn)行通報(bào)批評(píng),，有力的保證了信貸統(tǒng)計(jì)合規(guī)性,。

七,、信貸檔案資料保管風(fēng)險(xiǎn),。

自規(guī)范檔案管理工作以來，從上到下都強(qiáng)化了檔案管理工作,，達(dá)標(biāo)的同時(shí)力求升級(jí),，較好的使檔案發(fā)揮了作用。但由于部分支行對(duì)信貸檔案缺乏足夠的認(rèn)識(shí),，導(dǎo)致信貸檔案資料不齊,、手續(xù)不完善，給今后合規(guī),、有效的收回貸款帶來了諸多隱患,。

（一）、信貸檔案重視不夠,。大多數(shù)支行在意識(shí)上重文書,、會(huì)計(jì)等檔案，輕信貸檔案,，認(rèn)為信貸檔案無需規(guī)范化管理,，無目標(biāo)加以考核管理，管理得好壞一個(gè)樣,，一般上級(jí)不會(huì)檢查信貸檔案,。

（二）、信貸檔案形成不符合規(guī)定,。有的支行信貸檔案在形成過程用圓珠筆書寫,；有的資料要素不齊,，簽字甚至缺少印章；有的證件名稱與印章名稱不相符,；有的合同簽訂主體不相符,，存在擔(dān)保單位不具備擔(dān)保資格；有的貸款延期不合規(guī),，如擔(dān)保不通知擔(dān)保人到場(chǎng)簽字,，致使無法追究擔(dān)保人承擔(dān)連帶責(zé)任；有的抵押物財(cái)產(chǎn)共有人未,，形成無效抵押,，導(dǎo)致貸款到期無法處置抵押物，使貸款無法收回,。

（三）,、信貸檔案資料收集不齊，混裝嚴(yán)重,。我部在標(biāo)準(zhǔn)行社驗(yàn)收中檢查信貸檔案時(shí),，發(fā)現(xiàn)部分支行的信貸檔案資料收集不齊，且收集的信貸資料不按時(shí),、按續(xù),、不配套；有的大小額混裝,，有的貸款收回與未收回的混裝,，致使信貸檔案難以查找。

（四）,、信貸檔案管理不當(dāng),。部分支行信貸檔案在保管過程中不同程度地存在一些問題：

一是缺乏檔案管理設(shè)施；

二是信貸檔案存放分散,，形成誰承辦的誰保管,；

三是不分信貸檔案價(jià)值大小、時(shí)間長(zhǎng)短一律訂本或打捆收存,；

四是信貸檔案亂放,，不利于查找資料，影響工作效率,。

我部門針對(duì)此方面的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)所采取的措施：

（一）提高認(rèn)識(shí),，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)。信貸人員只有在提高認(rèn)識(shí)的基礎(chǔ)上,，全過程收集信貸資料,，使信貸檔案管理達(dá)到規(guī)范化、制度化,、科學(xué)化,，才能有效化解風(fēng)險(xiǎn),，保全信貸資產(chǎn)。通過成立組織加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo),，解決信貸檔案管理工作中的實(shí)際存在的問題,。同時(shí)各支行把信貸檔案管理工作納入全年目標(biāo)考核，確保信貸檔案管理工作日趨合規(guī),、完善,。

（二）明確范圍，認(rèn)真收集,。信貸檔案是我行信貸部門在放款業(yè)務(wù)活動(dòng)中形成的,，又是信貸部門在工作時(shí)常要利用的，這就要求信貸客戶經(jīng)理辦理貸款時(shí),，所有涉及該貸款信貸資料要收集齊全,，并及時(shí)整理、組卷,、編號(hào)歸檔管理,。要按照類型分類按戶列目錄裝訂，以達(dá)到方便和有效利用的目的,。信貸檔案管理范圍除了會(huì)計(jì)部門形成的會(huì)計(jì)憑證,、帳簿、報(bào)表由會(huì)計(jì)部門整理歸檔外,，具有重要價(jià)值的貸款資料均屬于信貸檔案項(xiàng)目管理范圍,。

（三）加強(qiáng)培訓(xùn)，提高甄別能力,。通過以會(huì)代訓(xùn)，以會(huì)代學(xué),，加強(qiáng)信貸人員的培訓(xùn),，從而提高他們及時(shí)識(shí)別重要的、有價(jià)值的信貸資料,，防止因一時(shí)疏忽導(dǎo)致資料不齊,，訴訟時(shí)處于被動(dòng)的現(xiàn)象發(fā)生。同時(shí)通過培訓(xùn),，能使他們?cè)谵k理業(yè)務(wù)過程根據(jù)所收集的信貸資料獲取資金風(fēng)險(xiǎn)強(qiáng)弱的信息,，以便及時(shí)抽回資金，減少損失,。

（四）專職管理,，提高水平。在人力,、物力,、財(cái)力上對(duì)信貸工作給予傾斜,，實(shí)行“四專”管理，即建立專用檔案室,、配備專用檔案柜,、使用專用檔案盒、配備一名具有專業(yè)水平專職檔案人員,，確保信貸檔案工作的順利開展,。信貸檔案利用的頻率較高，為了方便工作,，應(yīng)分層保管,，凡是借款戶已終結(jié)事項(xiàng)的檔案，信貸部門在一年內(nèi)不利用的檔案,，按照檔案管理規(guī)定和要求移交單位綜合檔案室管理,，凡是信貸部門需要在日常工作中利用的，對(duì)借款戶需要作連續(xù)反映情況的檔案,，應(yīng)留在信貸部門暫存?zhèn)洳?，信貸部門人員要認(rèn)真保管，確保信貸檔案資料完整齊全,。

（五）遵章守制,，規(guī)范操作。建全有關(guān)檔案登記薄,，嚴(yán)把借閱手續(xù)關(guān),，保證檔案按時(shí)、完整,、安全入庫(kù),，防止遺失。如果信貸員工作變動(dòng),，應(yīng)抄列移交清單,，在單位負(fù)責(zé)人的監(jiān)督下移交。

（六）獎(jiǎng)懲并罰,，逗硬考核,。對(duì)信貸檔案管理規(guī)范、完整和管理混亂的專職人員進(jìn)行獎(jiǎng)勵(lì)和懲處,，并納入年終考核做為評(píng)先的條件,。

八、不良資產(chǎn)的處置合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),。

各支行對(duì)已經(jīng)形成的不良資產(chǎn)由于平時(shí)預(yù)警信息掌握不及時(shí)不全面,，待處理時(shí)比較棘手，收貸費(fèi)用成本過高,，由于對(duì)不良資產(chǎn)形成的原因未進(jìn)行責(zé)任劃分和認(rèn)定,，致使對(duì)違規(guī)責(zé)任人的責(zé)任追究未嚴(yán)格執(zhí)行處罰處理,，有的根本沒有實(shí)行責(zé)任追究，致使責(zé)任不清,，加之信貸管理人員調(diào)動(dòng)頻繁,，接任者不理舊帳，責(zé)任追究形同虛設(shè),。

我部門針對(duì)此方面的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)所采取的措施：

（一）分清不良貸款責(zé)任人,，進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定。

（二）與總行其他相關(guān)部門聯(lián)手進(jìn)行不良貸款的處置,。

（三）,、嚴(yán)格按照各項(xiàng)處罰處理文件進(jìn)行處理。

九,、信貸操作合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

近年來,，由于客戶經(jīng)理操作不當(dāng)而產(chǎn)生的信貸風(fēng)險(xiǎn)時(shí)有發(fā)生，其長(zhǎng)期性,、隱蔽性的特點(diǎn)給我行經(jīng)營(yíng)帶來極大的風(fēng)險(xiǎn)隱患,。

一是貸款“三查”制度流于形式。部分客戶經(jīng)理貸款調(diào)查不深入,、不細(xì)致,，對(duì)借款人、擔(dān)保人的資信狀況,、擔(dān)保能力等情況缺乏實(shí)質(zhì)性的調(diào)查評(píng)估,，不能及時(shí)關(guān)注借款人經(jīng)營(yíng)變化、資金流向情況,，形成農(nóng)村信用社與貸戶之間的信息不對(duì)稱,。

二是法律意識(shí)淡薄，借款手續(xù)容易存在瑕疵,。在涉及的訴訟案件中,，存在因信貸資料不齊全、借款人及保證人簽字不真實(shí)而失去法律效力的現(xiàn)象,。

三是對(duì)已產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)的信貸資產(chǎn)保全不及時(shí)，催收手段單一,，催收主動(dòng)性差,，不能根據(jù)情況及時(shí)采取不同的清收措施，錯(cuò)過清收時(shí)機(jī),。我行現(xiàn)有客戶經(jīng)理100多名,，平均年齡較大，學(xué)歷較低,，同時(shí)兼顧存款,、中間業(yè)務(wù),、支農(nóng)宣傳、信用評(píng)定,、貸款清收等一系列工作,。但整體文化素質(zhì)不高，人均業(yè)務(wù)量巨大,，工作效率低下,，接受新文本、新制度,、新法律手段的能力較差,，不能完全把握規(guī)章制度、宏觀政策的內(nèi)涵,，合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)淡薄,，對(duì)信貸操作風(fēng)險(xiǎn)的防范意識(shí)不強(qiáng)。同時(shí),，隨著社會(huì)的開放,，泥沙俱下，部分客戶經(jīng)理道德意識(shí)削弱,，存在一些有悖于金融業(yè)職業(yè)道德的不軌行為,。

我部門針對(duì)此方面的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)所采取的措施：突出人本管理，提升信貸人員素質(zhì),。明確對(duì)客戶經(jīng)理管理的部門,，細(xì)化客戶經(jīng)理的準(zhǔn)入、管理,、退出流程,，防止部門之間的管理職責(zé)重疊或空缺。加強(qiáng)客戶經(jīng)理的思想道德教育和職業(yè)操守教育,，讓其樹立正確的職業(yè)觀和行為準(zhǔn)則觀,。加大業(yè)務(wù)培訓(xùn)力度，提高客戶經(jīng)理辨別和認(rèn)識(shí)業(yè)務(wù)操作中各個(gè)環(huán)節(jié)可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),，增強(qiáng)客戶經(jīng)理操作風(fēng)險(xiǎn)控制的針對(duì)性和約束力,。強(qiáng)化內(nèi)部控制建設(shè)和落實(shí)。

一是準(zhǔn)備實(shí)施客戶經(jīng)理強(qiáng)制交流制度,，有計(jì)劃,、有措施的對(duì)在服務(wù)區(qū)域滿一定年限的客戶經(jīng)理予以強(qiáng)制跨區(qū)域、跨單位交流,，并通過離崗審計(jì)發(fā)現(xiàn)其是否存在違規(guī)放貸現(xiàn)象,。

二是嚴(yán)格執(zhí)行貸審會(huì)制度。對(duì)于客戶經(jīng)理提交的貸款進(jìn)行嚴(yán)格的資料審查和必要的實(shí)地考察。嚴(yán)格崗位分工,，明確各崗位在信貸業(yè)務(wù)操作中的責(zé)權(quán)劃分以及應(yīng)承擔(dān)責(zé)任,，建立和完善責(zé)任追究制度。

三是加大稽核監(jiān)督力度,，重視貸款外核和實(shí)地走訪,，定期檢查與隨機(jī)抽查相結(jié)合，序時(shí)檢查和專項(xiàng)檢查相結(jié)合,，對(duì)重點(diǎn)社,、重點(diǎn)人員存在的問題重點(diǎn)檢查，做到發(fā)現(xiàn)一個(gè)查處一個(gè),。

四是認(rèn)真執(zhí)行客戶經(jīng)理服務(wù)區(qū)域公告制度,，并對(duì)貸款受理、審查,、放貸等各環(huán)節(jié)進(jìn)行不定期電話抽查回訪,，及時(shí)與客戶進(jìn)行信息溝通，減少客戶與客戶經(jīng)理發(fā)生業(yè)務(wù)的中間環(huán)節(jié),，避免出現(xiàn)客戶經(jīng)理“吃拿卡要”現(xiàn)象,。

完善信貸管理系統(tǒng)功能。提高信貸管理系統(tǒng)使用效率,，通過提高技術(shù)手段,，防范客戶經(jīng)理操作風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)各類不良行為及時(shí)發(fā)出預(yù)警,，對(duì)不良客戶予以攔截,，真正發(fā)揮現(xiàn)代科技在信貸管理中的作用。

銀行合規(guī)工作總結(jié)報(bào)告范文模板 篇二

根據(jù)省行開展“人人遵章,、全行整改”的主題教育的精神,，在分行相關(guān)部門的宣傳、組織和動(dòng)員下,，我認(rèn)真,、深入地參加了這次全行開展的“遵章、整改”學(xué)習(xí)活動(dòng),。通過這次主題教育,，進(jìn)一步提高了我的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，強(qiáng)化了合規(guī)操作的觀念,，并且明晰了崗位的責(zé)任以及這次主題教育的意義和重要性,。

本人認(rèn)真學(xué)習(xí)《關(guān)于在全行開展依法合規(guī)專題教育活動(dòng)和落實(shí)省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通過學(xué)習(xí)進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)對(duì)我行經(jīng)營(yíng)管理的重要性和緊迫性,，深刻認(rèn)識(shí)到違規(guī)經(jīng)營(yíng)，案件高發(fā)的危害性,。順德支行賬外經(jīng)營(yíng)案件和省行去年通報(bào)的案件再一次向我們敲響警鐘,，今年分行對(duì)案情的通報(bào),，使我更加認(rèn)析到當(dāng)前內(nèi)控管理工作面臨的嚴(yán)峻形勢(shì)。作為一名管理人員,，我深知依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的基本原則,，也是堅(jiān)持正確的經(jīng)營(yíng)方向的保證，更是金融企自我發(fā)展自我保護(hù)及防范金融風(fēng)險(xiǎn)的`根本所在,。因此,，在經(jīng)營(yíng)管理工作中，必須做好以下幾項(xiàng)工作,，才能確保我處各項(xiàng)工作健康快速發(fā)展,。

一、提高員工思想素質(zhì),，增強(qiáng)員工依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念

加強(qiáng)員工的法律法規(guī),、規(guī)章制度學(xué)習(xí)，加強(qiáng)思想教育,，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段,。加強(qiáng)對(duì)銀行員工的風(fēng)險(xiǎn)防范教育，使大家都認(rèn)識(shí)到社會(huì)的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的普遍性,，認(rèn)識(shí)到銀行本身就是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè),，必須把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位。版權(quán)聲明：依法合規(guī)建設(shè)學(xué)習(xí)心得由中國(guó)人才指南網(wǎng)原創(chuàng)首發(fā),，作者：績(jī)東一分理處周豪恩,未經(jīng)授權(quán)禁止用作商業(yè)用途,。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項(xiàng)規(guī)章制度,，自覺抵制各種違紀(jì),、違規(guī)、違章行為,，要根除以信任代替管理,，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律,，珍惜自己的職業(yè)生涯,，視制度如生命，糾違章如排雷,，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí),，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生,。

二,、建立建全各項(xiàng)規(guī)章制度，加強(qiáng)內(nèi)控管理

從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件來看，“十個(gè)案件九違章”有章不循,，違規(guī)操作,，檢查不細(xì)，監(jiān)督不力,，實(shí)屬重要根源,，無數(shù)案件、事故,、教訓(xùn),，都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善,，才導(dǎo)致一些人有機(jī)會(huì)鉆空子,，從而給國(guó)家資金造成損失。我們應(yīng)該吸取教訓(xùn),，不斷健全完善各項(xiàng)規(guī)章制度,，并將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險(xiǎn)防范的前提條件，要認(rèn)真扎實(shí)地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定,，促進(jìn)內(nèi)部防范機(jī)制的強(qiáng)化與完善,，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù)，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí),，加強(qiáng)規(guī)范管理,，以保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進(jìn)行。

20xx年,，作為銀行人員的我在黨組的領(lǐng)導(dǎo)下,，在金管、計(jì)統(tǒng),、農(nóng)金等監(jiān)管專業(yè)同志們的大力支持下,，協(xié)助行長(zhǎng)較好地完成了所承擔(dān)的工作任務(wù)，履行了自己在分管金融監(jiān)管綜合崗位的職責(zé),?？偨Y(jié)回顧一年工作現(xiàn)作銀行個(gè)人工作總結(jié)如下：

20xx年我繼續(xù)負(fù)責(zé)綜合監(jiān)管的全面工作。為充分調(diào)動(dòng)該股職員的整體工作積極性,實(shí)行規(guī)范化管理,,，年初我就安排對(duì)綜合監(jiān)管人員進(jìn)行重新組合,做到崗位到人,責(zé)任分工明確的工作管理體系,經(jīng)常參加綜合監(jiān)管每周定期召開科務(wù)會(huì),安排布置的各崗位工作,，及時(shí)溝通情況。通過上述舉措,20xx年綜合金融監(jiān)管工作又有新起色,內(nèi)控管理機(jī)制進(jìn)一步完善,較好地解決了人員不穩(wěn)定的問題,。另外,，我與監(jiān)管股負(fù)責(zé)人按《金融監(jiān)管責(zé)任制》和行內(nèi)制定的《量化細(xì)化實(shí)施細(xì)責(zé)》，把每一個(gè)被監(jiān)管專業(yè),、每一項(xiàng)監(jiān)管責(zé)任真正分解落實(shí)到人,。按時(shí)完成了監(jiān)管責(zé)任的分解落實(shí)工作,，從而明確了監(jiān)管人員的具體分工和職責(zé)。做到了：人員落實(shí),、制度落實(shí),、責(zé)責(zé)落實(shí)、任務(wù)落實(shí),、檢查落實(shí)。認(rèn)真按季進(jìn)行考核,，將每個(gè)人員崗位責(zé)任與目標(biāo)化管理結(jié)合,，充分發(fā)揮了金融監(jiān)管各崗位人員的職能作用。

銀行合規(guī)工作總結(jié)報(bào)告范文模板 篇三

根據(jù)銀監(jiān)會(huì),、省聯(lián)社及聯(lián)社“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)精神,，本人結(jié)合自身履職情況開展了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)全面自查，現(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下：

一,、基本情況

本人xxx,，現(xiàn)任XXX農(nóng)村信用合作聯(lián)社XXX信用社客戶經(jīng)理。我從20xx年3月,，開始接任外勤客戶經(jīng)理一職,，自從任職以來，一直克勤克儉,，戰(zhàn)戰(zhàn)兢兢,，任勞任怨的認(rèn)真完成本職工作。在自己職責(zé)范圍內(nèi),，對(duì)轄區(qū)內(nèi)的貸戶進(jìn)行了全面的調(diào)查,，掌握了一手的貸戶資料，對(duì)外勤工作有了初步的了解,?；顒?dòng)期間，以合規(guī)為準(zhǔn)繩,，對(duì)自身崗位履行情況方面存在問題進(jìn)行深入排查,，現(xiàn)將對(duì)信貸業(yè)務(wù)自查的一些情況，進(jìn)行說明,。

二,、存在問題

（一）貸款管理狀況及風(fēng)險(xiǎn)檢查

1、貸款對(duì)象,。貸款對(duì)象主要是轄區(qū)內(nèi)的各農(nóng)戶,，無違規(guī)發(fā)放現(xiàn)象。

2,、貸款用途,。貸款用途基本符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策和信貸政策,，無發(fā)放不符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策和信貸政策貸款現(xiàn)象，無發(fā)放借款用途不合規(guī)貸款,。

3,、貸款方式。

①信用貸款方面,，能做到嚴(yán)格控制信用貸款的發(fā)放,，除小額信用貸款外，基本都落實(shí)了有效的.保障措施,，無對(duì)不符合信用借款條件的借款人發(fā)放信用借款現(xiàn)象,。

②擔(dān)保、抵押貸款方面,，能嚴(yán)格按照《擔(dān)保法》和《貸款通則》的要求,，認(rèn)真辦理，并積極落實(shí)好有關(guān)手續(xù),。在擔(dān)保貸款中絕對(duì)杜絕夫妻互保和相互擔(dān)?，F(xiàn)象

4、貸款期限,。全社基本能做到合理確定借款期限,，無人為縮短期限現(xiàn)象，并按照規(guī)定對(duì)符合展期條件的借款進(jìn)行展期,。

5,、貸款金額。新增貸款的貸款額度能嚴(yán)格依照還款人還款能力確定,，做到按照借款合同放款,，無超合同放款現(xiàn)象。

6,、貸款利率,。嚴(yán)格執(zhí)行人民銀行規(guī)定的基準(zhǔn)利率和浮動(dòng)幅度，無變相提高利率行為,，借款合同和借款利率一致,。

7、貸款質(zhì)量,。能做到及時(shí)調(diào)整貸款形態(tài),，準(zhǔn)確反映信貸資產(chǎn)質(zhì)量，無在其它資產(chǎn)科目中隱藏不良貸款現(xiàn)象,。

8,、呆賬核銷。信貸部門嚴(yán)格執(zhí)行呆賬核銷有的關(guān)規(guī)定,，用規(guī)定提取的呆賬準(zhǔn)備金核銷確已形成的呆賬貸款,，對(duì)已核銷的呆賬貸款做到賬銷案存,，收回的按規(guī)定沖入呆賬準(zhǔn)備。

9,、貸款基礎(chǔ)管理工作中,，能做到會(huì)計(jì)憑證要素基本齊全，按合同放款,，貸款形態(tài)真實(shí),，貸款有關(guān)臺(tái)賬登記齊全，內(nèi)容完整,，統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)正確,。

（二）貸款內(nèi)控

1、實(shí)行貸款審批制度,。各基層網(wǎng)點(diǎn)成立由主任、信貸員,、委派會(huì)計(jì)等人員組成的貸款審批小組,，負(fù)責(zé)對(duì)貸款審查和在授權(quán)范圍內(nèi)的貸款審批。從規(guī)避貸款的風(fēng)險(xiǎn)入手,，強(qiáng)化科學(xué)決策,，完善貸款審批程序和責(zé)任制度,。貸款審貸會(huì)上充分民主,，堅(jiān)決杜絕一言堂,，真正使得信貸管理工作更科學(xué),、更民主,、更規(guī)范,。

2,、嚴(yán)格按照《信貸授權(quán)授信制度》對(duì)貸款進(jìn)行授權(quán)授信管理,，力爭(zhēng)做到授權(quán),、授信額度合理,。并根據(jù)各信用社的經(jīng)營(yíng)管理水平和不同的貸款方式進(jìn)行分類授權(quán)，確定不同的貸款權(quán)限和授信額度,，基本杜絕了超授權(quán)授信現(xiàn)象,。

3、信貸人員各崗位責(zé)任制明確,，信貸調(diào)查崗,、審查崗、決策崗互為交叉,，信貸人員對(duì)責(zé)任清收貸款實(shí)行包放包收包效益,，負(fù)終身清收責(zé)任。

4,、貸款催收制度,。

一是能認(rèn)真做好到逾期貸款催收工作,；

二是能做好不良貸款催收，加強(qiáng)貸款時(shí)效性管理,；

三是催收方式采用多種形成,，對(duì)催收通知書難以送達(dá)的，采取公證催收,，確保貸款的時(shí)效不喪失,。

5、積極完善好信貸檔案資料管理,，按照信貸管理的要求,，收集齊全各種檔案資料，確保檔案的完整規(guī)范,。

三,、原因分析

農(nóng)村信用社個(gè)人貸款種類多,客戶數(shù)量大,獲取的源頭寬泛,嚴(yán)重的信息不對(duì)稱使信貸人員處于有心無力的狀態(tài)，往往使一筆有問題貸款得到關(guān)注時(shí),通常已經(jīng)比較嚴(yán)重了,，其結(jié)果必然使風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生且加劇,。

四、整改措施

根據(jù)以上查找出來中存在的缺點(diǎn)和不足,。在今后的工作中,，本社將嚴(yán)格執(zhí)行信用社的各項(xiàng)規(guī)章制度，吸取教訓(xùn),，有針對(duì)性地改進(jìn)存在的缺點(diǎn)和不足,，做到有則改之，無則加勉,，不斷完善,，踏踏實(shí)實(shí)工作，熱忱服務(wù),，努力做好本社的各項(xiàng)工作,。

從制度上防范，加強(qiáng)互控體系建設(shè),。制度是規(guī)范人的行為的保證,，是相互控制的基礎(chǔ)，員工之間,、崗位之間,、上下級(jí)之間要相互控制監(jiān)督，建立一種制度防范的長(zhǎng)效機(jī)制,。建立崗位責(zé)任制,，逐級(jí)追究責(zé)任，嚴(yán)格執(zhí)行審貸分離制度,。

加強(qiáng)監(jiān)控體系建設(shè),。積極配合聯(lián)社稽核隊(duì)伍對(duì)各個(gè)網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)在進(jìn)行常規(guī)稽核的同時(shí),，還要開展多種形式的專項(xiàng)稽核、重點(diǎn)稽核,。加大內(nèi)控制度檢查,，做到不留死角。對(duì)分社建立的內(nèi)控制度要加大檢查力度,，采取定期不定期抽查,，臨時(shí)突擊檢查等多種方式，督促員工堅(jiān)持制度,，合規(guī)操作,。這樣不僅在思想上提高認(rèn)識(shí)，高度重視,，而且在實(shí)際工作中能遵守規(guī)章制度不違規(guī),。

銀行合規(guī)工作總結(jié)報(bào)告范文模板 篇四

為規(guī)范我行人民幣支付結(jié)算、票據(jù)業(yè)務(wù),、支付系統(tǒng)運(yùn)行和賬戶管理工作,，根據(jù)《關(guān)于開展支付結(jié)算管理和支付系統(tǒng)運(yùn)行情況自查的通知》的文件要求，我部組織會(huì)出人員學(xué)習(xí)文件精神,，提出了具體的檢查要求，對(duì)我部所有存量賬戶及支付結(jié)算,、票據(jù)業(yè)務(wù),、支付系統(tǒng)運(yùn)行管理制度執(zhí)行情況進(jìn)行了一次全面詳細(xì)的檢查。現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：

一,、基本情況

我部共有開戶客戶數(shù)量39戶,，單位銀行結(jié)算賬戶94個(gè)，其中,，基本賬戶10個(gè),、一般賬戶28個(gè)、專用賬戶54個(gè),、臨時(shí)賬戶1個(gè),、單位定期存款賬戶1個(gè)。至20xx年4月1日以來,，我部共開出銀行承兌匯票42筆,，共計(jì)48600萬元，貼現(xiàn)14筆,，共計(jì)5924萬元,。

二、具體情況

（一）,、銀行結(jié)算賬戶的的管理和開立情況

1,、我部銀行結(jié)算賬戶的開立,、使用和撤消，確定一名人員進(jìn)行審查和管理,，實(shí)行專人負(fù)責(zé),。

2、新開立的銀行結(jié)算賬戶,，都能按照要求,，資料保存完整，實(shí)行專卷專夾保管,，開戶資料基本完整,。

3、開立的基本存款賬戶,、預(yù)算單位專用存款賬戶和臨時(shí)存款賬戶,，均經(jīng)過人民銀行核發(fā)的開戶登記證或開戶核準(zhǔn)通知書。

（二）,、銀行結(jié)算賬戶的使用情況

1,、銀行結(jié)算賬戶資金使用管理符合要求，無收購(gòu)資金轉(zhuǎn)入個(gè)人

銀行卡,、個(gè)人結(jié)算賬戶的現(xiàn)象,。

2、嚴(yán)格審核客戶身份資料信息,。法定代表人或者單位負(fù)責(zé)人授權(quán)他人辦理單位銀行結(jié)算賬戶開立業(yè)務(wù)的,，審查其授權(quán)書，與其身份證件或其他證明文件核對(duì)一致,，并通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對(duì)其身份進(jìn)行核查,。

3、基本存款賬戶,、臨時(shí)存款賬戶,、預(yù)算單位專用存款賬戶的開立嚴(yán)格執(zhí)行核準(zhǔn)制度，并通過人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)申請(qǐng)核準(zhǔn)或報(bào)備,。專用存款賬戶的開立具有合法依據(jù),。

4、嚴(yán)格一般存款戶取現(xiàn)管理,，一般存款賬戶在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中均設(shè)置為不可取現(xiàn),，無違規(guī)支取現(xiàn)金的行為。

5,、及時(shí)準(zhǔn)確向賬戶系統(tǒng)報(bào)備信息,。新開立的單位銀行結(jié)算賬戶，自開立之日起3日后方可輸付款業(yè)務(wù)。單位從銀行結(jié)算賬戶支付給個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的款項(xiàng),，單筆超過5萬元的,，支付時(shí)基本能按照要求審查付款依據(jù)，保證款項(xiàng)支付合法合規(guī),。

6,、按照規(guī)定辦理銀行結(jié)算賬戶的變更。對(duì)相關(guān)文件的真實(shí)性,、完整性,、合規(guī)性進(jìn)行審查，及時(shí)辦理變更手續(xù),。

（三）,、票據(jù)業(yè)務(wù)自查情況

1、嚴(yán)密審核,、受理支票業(yè)務(wù),，同城票據(jù)的'提出、提入及退票均按照相關(guān)規(guī)定辦理,。

2,、我部結(jié)算收費(fèi)、中間業(yè)務(wù)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)均參照總,、分行相關(guān)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn),，及時(shí)糾正錯(cuò)誤的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。

3,、辦理銀行承兌匯票承兌,、貼現(xiàn)時(shí)，對(duì)資料嚴(yán)格審查,，對(duì)票據(jù)

查驗(yàn)執(zhí)行經(jīng)辦行初查，市分行復(fù)查的雙線查驗(yàn)制度,，并向省分行進(jìn)行資料的報(bào)備,。

（四）、支付系統(tǒng)自查情況

1,、大額往賬業(yè)務(wù)均由主管在行內(nèi)系統(tǒng)授權(quán)后及時(shí)在人行前置機(jī)上授權(quán),，處理時(shí)間控制在十分鐘之內(nèi)。

2,、及時(shí)接收當(dāng)日他行來賬業(yè)務(wù)及查詢業(yè)務(wù),，查詢業(yè)務(wù)一般當(dāng)日進(jìn)行回復(fù)。

3,、小額定期借記業(yè)務(wù)均進(jìn)行及時(shí)回執(zhí),，無借記業(yè)務(wù)包處于“已超期”的現(xiàn)象。

總之，通過這次自查,，使我部的銀行結(jié)算賬戶管理工作,，得到了加強(qiáng)和提高，以有效的維護(hù)支付結(jié)算正常秩序,，防范和遏制違規(guī)開立賬戶進(jìn)行洗錢犯罪活動(dòng),，確保金融業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行。

銀行合規(guī)工作總結(jié)報(bào)告范文模板 篇五

為規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng),，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理,，增強(qiáng)全員合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，降低案件風(fēng)險(xiǎn)隱患,，確保安全,、穩(wěn)健運(yùn)行。我行進(jìn)行了嚴(yán)格規(guī)范的自查行動(dòng),。

第一,，按照制度要求，重塑制度流程

按照最新文件規(guī)定,、相關(guān)崗位操作流程和有關(guān)制度辦法,，認(rèn)真梳理農(nóng)村信用社工作崗位中“應(yīng)知、應(yīng)會(huì),、應(yīng)做,、應(yīng)遵”制度、知識(shí),、技能以及職業(yè)操守,，組織學(xué)習(xí)了本崗位和基層營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)學(xué)習(xí)的文件材料。

第二,，做好自查和整改工作

自查柜面業(yè)務(wù)操作,。對(duì)柜面業(yè)務(wù)操作流程及各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)隱患排查。對(duì)庫(kù)存現(xiàn)金情況,，重要空白憑證,、印章、有價(jià)單證使用管理,，股金管理等進(jìn)行自查,；對(duì)內(nèi)外賬務(wù)核對(duì)、開戶業(yè)務(wù),、大額資金業(yè)務(wù),、掛失及提前支取等業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性進(jìn)行自查，找出了存在問題的原因,，糾錯(cuò)整改,，使我們每個(gè)柜員嚴(yán)格按照各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程規(guī)定辦理業(yè)務(wù),，提高工作質(zhì)量，防控操作風(fēng)險(xiǎn),，消除了風(fēng)險(xiǎn)隱患,。同時(shí)，在此基礎(chǔ)上,，我們都作出了,。真實(shí)、全面地對(duì)工作崗位中的各個(gè)細(xì)節(jié)進(jìn)行自查,，按時(shí)上報(bào)自查報(bào)告,，準(zhǔn)確、及時(shí)地反映自查發(fā)現(xiàn)問題,，并積極配合檢查組檢查,，保證不再出現(xiàn)類似問題。

自查服務(wù)形象,。按照縣農(nóng)信聯(lián)社“優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)”的要求,，對(duì)各柜員“統(tǒng)一著裝，微笑服務(wù)”執(zhí)崗情況進(jìn)行自查,，同時(shí)在營(yíng)業(yè)廳顯著位置公示了縣聯(lián)社及本社主任的舉報(bào)電話,，促使員工改變服務(wù)態(tài)度，提升服務(wù)形象,，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和服務(wù)水平,，真正實(shí)現(xiàn)“合規(guī)管理，風(fēng)險(xiǎn)共防,，和諧共贏”,。

通過全面清查，找準(zhǔn)問題,，統(tǒng)籌兼顧,，綜合施治，形成相互制約,、權(quán)責(zé)明確的監(jiān)督約束機(jī)制,，保障皮革城分社規(guī)范健康可持續(xù)發(fā)展。

第三,，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高風(fēng)險(xiǎn)防控能力

為使活動(dòng)不走過場(chǎng),，使每個(gè)柜員以良好的精神狀態(tài)積極參與到活動(dòng)中來,，對(duì)各種文件制度進(jìn)行集中學(xué)習(xí)，并做好學(xué)習(xí)筆記,，提高對(duì)風(fēng)險(xiǎn)防控工作的認(rèn)識(shí),。同時(shí)，把提高員工素質(zhì)作為工作中的一個(gè)基本點(diǎn)，學(xué)習(xí)內(nèi)容包含現(xiàn)代化支付業(yè)務(wù)操作規(guī)程操作規(guī)程等等,，大大提高了我們作為一線柜員的實(shí)際操作能力,。

全員行動(dòng)，按照“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值,、合規(guī)防控風(fēng)險(xiǎn),、合規(guī)保障發(fā)展”的整體目標(biāo)，多措并舉,，從全員著裝,、工作作風(fēng)、考勤會(huì)風(fēng),、優(yōu)質(zhì)服務(wù),、工作效率等方面樹立信用社新形象，為“推進(jìn)案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作,，逐步建立案件防控工作長(zhǎng)效機(jī)制,，加快構(gòu)建系統(tǒng)全面、精細(xì)嚴(yán)密,、運(yùn)行有效的風(fēng)險(xiǎn)管理體系”做足準(zhǔn)備,。

第四，整改措施及今后工作思路

今后,，我將繼續(xù)加強(qiáng)自己的政治思想教育,，深入持續(xù)開展合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)，將合規(guī)文化建設(shè)工作貫穿于整個(gè)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過程中,，加大對(duì)違規(guī)責(zé)任人的懲處力度,，嚴(yán)肅查處違規(guī)人員，營(yíng)造清正廉潔,、文明健康的學(xué)習(xí)工作與生活環(huán)境,，進(jìn)一步防范操作風(fēng)險(xiǎn)。

（一）加強(qiáng)學(xué)習(xí),，繼續(xù)深入合規(guī)文化建設(shè),，使全社員工更加明確合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)的工作目標(biāo)、具體內(nèi)容和要求,，定期集中學(xué)習(xí),，通過學(xué)習(xí)SC6000系統(tǒng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)要點(diǎn)、業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊(cè),、信貸管理文件等各項(xiàng)規(guī)章制度及業(yè)務(wù)技能,。確保自己更加熟悉各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程、確保合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)工作落實(shí)到人,、落實(shí)到崗,，落到實(shí)處,，確保自己在思想上牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營(yíng)的理念，從而有效防范我社內(nèi)部操作風(fēng)險(xiǎn),。

（二）加強(qiáng)對(duì)自己的金融政策,、法律制度，財(cái)經(jīng)紀(jì)律,、職業(yè)道德教育,，規(guī)范員工言行，加強(qiáng)對(duì)“九種人”實(shí)行不定期排查,，同時(shí)對(duì)重要崗位人員及“九種人”定期實(shí)行交心談心,，樹立正確的`世界觀、人生觀,、價(jià)值觀,，提高員工對(duì)防范操作風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)，提高合規(guī)操作意識(shí),，消除麻痹思想,，使大家真正認(rèn)識(shí)到“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值、合規(guī)保障發(fā)展”的重要性,。

（三）積極參加全社員工以操作風(fēng)險(xiǎn)防控為主題進(jìn)行討論,，就操作風(fēng)險(xiǎn)防控問題發(fā)表各自意見，通過討論進(jìn)一步提高員工風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和防范能力,。

（四）樹立正確的經(jīng)營(yíng)指導(dǎo)思想,，嚴(yán)格按照聯(lián)社的有關(guān)規(guī)定，組織好本社的內(nèi)控制度,、財(cái)務(wù)帳務(wù),、綜合業(yè)務(wù)、信貸管理和安全保衛(wèi)等方面的檢查工作,。