銀行合規(guī)工作總結報告范文模板，銀行合規(guī)工作的目的是多方面的,，旨在確保銀行業(yè)務的合法合規(guī),、防范風險,、保障客戶權益,、提高競爭力,、促進金融穩(wěn)定,、滿足監(jiān)管要求、優(yōu)化內部管理以及支持實體經濟,。這些都是銀行合規(guī)工作不可或缺的目標和追求,。以下是小編為大家整理的銀行合規(guī)工作總結報告范文模板精選5篇，供大家參考借鑒,，歡迎閱讀與收藏,，希望能夠幫到大家！現(xiàn)在和小編一起來看看吧,！

銀行合規(guī)工作總結報告范文模板篇一

根據(jù)總行合規(guī)部門要求,，現(xiàn)將風險管理部合規(guī)風險以及采取的措施報告如下：

一、信貸人員風險管理意識淡薄以及采取的措施,。

部分支行信貸發(fā)放未嚴格執(zhí)行信貸發(fā)放操作程序,，貸款發(fā)放把關不嚴。使相當一部分信貸管理人員淡薄了風險意識,，甚至會出現(xiàn)第一手調查材料就存在虛假,、謊報、瞞報等不真實反映的瑕疵行為,。

我部門針對此項合規(guī)風險采取的措施：加大檢查力度,，嚴格執(zhí)行貸款“三查”責任制，對“三查”出現(xiàn)的問題進行直接問責,，定期開展風險培訓工作。

二,、貸款管理不嚴,、內控制度乏力以及采取的措施。

一是貸前調查不夠深入,，對借款人第一還款來源分析不準,，重視不夠，只片面注重第二還款來源（即借款抵押物的變現(xiàn)處理）

二是貸時審查與貸款審批有待加強,，部分支行由于人員缺少客觀原因,，內勤人員參與貸審小組、而參與貸審小組人員對借款人的基本情況所知甚少,，難免會造成決策失誤,，存在未嚴格執(zhí)行審貸分離制度的現(xiàn)象。

三是疏于貸后管理,，重放輕收輕管理思想嚴重,。

我部門針對此項合規(guī)風險采取的措施：將貸款管理納入常態(tài)化管理當中去,，協(xié)同審計稽核部門加大對貸款管理以及貸款內控制度執(zhí)行情況的檢查，通過標準行創(chuàng)建,，發(fā)現(xiàn)問題,，積極督促進行整改。

三,、追求個人利益,，忽視潛在風險以及采取的措施。

個別信貸客戶經理只顧眼前效益,，單純追求利息收入,；對貸款的審查不嚴，對抵押品低值高估,，導致抵押不實,；對擔保公司擔保貸款、小企業(yè)抵押貸款的真實性,、合規(guī)合法性,、足值額審查不嚴，致使貸款在發(fā)放前就潛藏著風險,。

我部門針對此項合規(guī)風險采取的措施：

建立完善以人為本的教育機制,、以控為主的防范機制、以查為主的監(jiān)督機制,、以罰為主的懲治機制和以防為主的宣傳機制,，嚴把員工素質關。

其次,，遵循"以人為本"的理念,，在社會風氣十分嚴峻的情況下加強職業(yè)道德、遵紀守法,、黨風廉政建設教育,。

第三，加強業(yè)務素質培訓和法制教育,，提高信貸員的兩個素質,。

四、各種違章違規(guī)貸款風險情況,。

受歷史環(huán)境影響,，部分支行存在各種違規(guī)違章貸款，特別是“四種貸款”和“三名貸款”,。

我部門針對此項合規(guī)風險采取的措施：進一步規(guī)范員工貸款和清理冒名貸款,。為了全面貫徹省聯(lián)社和監(jiān)管部門的文件精神，我部即將開展了清理違章違規(guī)貸款的活動,。準備在活動開展過程中,，采取了個人自報,、支行自查、總行復查,自上而下層層落實的'辦法,由各分機構負責人負責,各支行逐筆填報相關情況,把員工個人貸款和冒名貸款充分暴露,同時設立舉報電話,充分發(fā)動群眾進行監(jiān)督,。并決定于20xx年下半年開展信貸專項檢查活動,，對轄區(qū)所有支行進行信貸專項檢查，針對冒名,、頂名貸款,，我部門發(fā)現(xiàn)一筆查處一筆，絕不手軟,。

五,、信貸資料合規(guī)風險以及采取的措施。

受傳統(tǒng)信貸思想影響,，各支行在辦理信貸資料過程中,，資料五花八門，未嚴格按照信貸合規(guī)的要求來收集辦理信貸資料,。

我部門針對此項合規(guī)風險采取的措施：規(guī)范貸款資料,，統(tǒng)一標準。自年初以來我部嚴格按照總行[2009]109號文件要求,，制定統(tǒng)一的標準,，改變以往信貸報備檔案資料要素不完備、手續(xù)不合規(guī)等缺點,，先后對信貸檔案資料,、分類認定等多項資料進行了統(tǒng)一。

六,、信貸統(tǒng)計合規(guī)風險以及采取的措施,。

信貸部門報表較多，我行受條件限制,，各支行未安排專職的信貸統(tǒng)計人員,，基本上均為信貸會計進行兼*。因工作量較大,，各種信貸統(tǒng)計報表錯報、漏報,、遲報時有發(fā)生,，我部門針對此項合規(guī)風險采取的措施：為規(guī)范安徽肥東農村合作銀行統(tǒng)計工作行為，強化統(tǒng)計管理,，提高統(tǒng)計質量,，充分發(fā)揮統(tǒng)計信息在我行經營管理中的作用，全面,、真實,、準確地為各級監(jiān)督部門和內部決策提供第一手資料,，根據(jù)省聯(lián)社統(tǒng)計工作“基礎工作抓規(guī)范、重點工作求突破,、整體工作上臺階”的總體目標,，結合《肥東農村合作銀行統(tǒng)計管理辦法》和《金融統(tǒng)計制度》及其他有關規(guī)定，制定了安徽肥東農村合作銀行統(tǒng)計工作考核辦法,。月月對統(tǒng)計質量不高的支行進行通報批評,，有力的保證了信貸統(tǒng)計合規(guī)性。

七,、信貸檔案資料保管風險,。

自規(guī)范檔案管理工作以來，從上到下都強化了檔案管理工作,，達標的同時力求升級,，較好的使檔案發(fā)揮了作用。但由于部分支行對信貸檔案缺乏足夠的認識,，導致信貸檔案資料不齊,、手續(xù)不完善，給今后合規(guī),、有效的收回貸款帶來了諸多隱患,。

（一）、信貸檔案重視不夠,。大多數(shù)支行在意識上重文書,、會計等檔案，輕信貸檔案,，認為信貸檔案無需規(guī)范化管理,，無目標加以考核管理，管理得好壞一個樣,，一般上級不會檢查信貸檔案,。

（二）、信貸檔案形成不符合規(guī)定,。有的支行信貸檔案在形成過程用圓珠筆書寫,；有的資料要素不齊，簽字甚至缺少印章,；有的證件名稱與印章名稱不相符,；有的合同簽訂主體不相符，存在擔保單位不具備擔保資格,；有的貸款延期不合規(guī),，如擔保不通知擔保人到場簽字，致使無法追究擔保人承擔連帶責任；有的抵押物財產共有人未,，形成無效抵押,，導致貸款到期無法處置抵押物，使貸款無法收回,。

（三）,、信貸檔案資料收集不齊，混裝嚴重,。我部在標準行社驗收中檢查信貸檔案時,，發(fā)現(xiàn)部分支行的信貸檔案資料收集不齊，且收集的信貸資料不按時,、按續(xù),、不配套；有的大小額混裝,，有的貸款收回與未收回的混裝,，致使信貸檔案難以查找。

（四）,、信貸檔案管理不當,。部分支行信貸檔案在保管過程中不同程度地存在一些問題：

一是缺乏檔案管理設施；

二是信貸檔案存放分散,，形成誰承辦的誰保管,；

三是不分信貸檔案價值大小、時間長短一律訂本或打捆收存,；

四是信貸檔案亂放,，不利于查找資料，影響工作效率,。

我部門針對此方面的合規(guī)風險所采取的措施：

（一）提高認識,，加強領導。信貸人員只有在提高認識的基礎上,，全過程收集信貸資料,，使信貸檔案管理達到規(guī)范化、制度化,、科學化,，才能有效化解風險，保全信貸資產,。通過成立組織加強領導,，解決信貸檔案管理工作中的實際存在的問題。同時各支行把信貸檔案管理工作納入全年目標考核,，確保信貸檔案管理工作日趨合規(guī)、完善。

（二）明確范圍,，認真收集,。信貸檔案是我行信貸部門在放款業(yè)務活動中形成的，又是信貸部門在工作時常要利用的,，這就要求信貸客戶經理辦理貸款時,，所有涉及該貸款信貸資料要收集齊全，并及時整理,、組卷,、編號歸檔管理。要按照類型分類按戶列目錄裝訂,，以達到方便和有效利用的目的,。信貸檔案管理范圍除了會計部門形成的會計憑證、帳簿,、報表由會計部門整理歸檔外,，具有重要價值的貸款資料均屬于信貸檔案項目管理范圍。

（三）加強培訓,，提高甄別能力,。通過以會代訓，以會代學,，加強信貸人員的培訓,，從而提高他們及時識別重要的、有價值的信貸資料,，防止因一時疏忽導致資料不齊,，訴訟時處于被動的現(xiàn)象發(fā)生。同時通過培訓,，能使他們在辦理業(yè)務過程根據(jù)所收集的信貸資料獲取資金風險強弱的信息,，以便及時抽回資金，減少損失,。

（四）專職管理,，提高水平。在人力,、物力,、財力上對信貸工作給予傾斜，實行“四專”管理,，即建立專用檔案室,、配備專用檔案柜、使用專用檔案盒,、配備一名具有專業(yè)水平專職檔案人員,，確保信貸檔案工作的順利開展,。信貸檔案利用的頻率較高，為了方便工作,，應分層保管,，凡是借款戶已終結事項的檔案，信貸部門在一年內不利用的檔案,，按照檔案管理規(guī)定和要求移交單位綜合檔案室管理,，凡是信貸部門需要在日常工作中利用的，對借款戶需要作連續(xù)反映情況的檔案,，應留在信貸部門暫存?zhèn)洳?，信貸部門人員要認真保管，確保信貸檔案資料完整齊全,。

（五）遵章守制,，規(guī)范操作。建全有關檔案登記薄,，嚴把借閱手續(xù)關,，保證檔案按時、完整,、安全入庫,，防止遺失。如果信貸員工作變動,，應抄列移交清單,，在單位負責人的監(jiān)督下移交。

（六）獎懲并罰,，逗硬考核,。對信貸檔案管理規(guī)范、完整和管理混亂的專職人員進行獎勵和懲處,，并納入年終考核做為評先的條件,。

八、不良資產的處置合規(guī)風險,。

各支行對已經形成的不良資產由于平時預警信息掌握不及時不全面,，待處理時比較棘手，收貸費用成本過高,，由于對不良資產形成的原因未進行責任劃分和認定,，致使對違規(guī)責任人的責任追究未嚴格執(zhí)行處罰處理，有的根本沒有實行責任追究,，致使責任不清,，加之信貸管理人員調動頻繁，接任者不理舊帳,，責任追究形同虛設,。

我部門針對此方面的合規(guī)風險所采取的措施：

（一）分清不良貸款責任人,，進行責任認定。

（二）與總行其他相關部門聯(lián)手進行不良貸款的處置,。

（三）,、嚴格按照各項處罰處理文件進行處理。

九,、信貸操作合規(guī)風險

近年來，由于客戶經理操作不當而產生的信貸風險時有發(fā)生,，其長期性,、隱蔽性的特點給我行經營帶來極大的風險隱患。

一是貸款“三查”制度流于形式,。部分客戶經理貸款調查不深入,、不細致，對借款人,、擔保人的資信狀況,、擔保能力等情況缺乏實質性的調查評估，不能及時關注借款人經營變化,、資金流向情況,，形成農村信用社與貸戶之間的信息不對稱。

二是法律意識淡薄,，借款手續(xù)容易存在瑕疵,。在涉及的訴訟案件中，存在因信貸資料不齊全,、借款人及保證人簽字不真實而失去法律效力的現(xiàn)象,。

三是對已產生風險的信貸資產保全不及時，催收手段單一,，催收主動性差,，不能根據(jù)情況及時采取不同的清收措施，錯過清收時機,。我行現(xiàn)有客戶經理100多名,，平均年齡較大，學歷較低,，同時兼顧存款,、中間業(yè)務、支農宣傳,、信用評定,、貸款清收等一系列工作。但整體文化素質不高,，人均業(yè)務量巨大,，工作效率低下,，接受新文本、新制度,、新法律手段的能力較差,，不能完全把握規(guī)章制度、宏觀政策的內涵,，合規(guī)經營意識和自我保護意識淡薄,，對信貸操作風險的防范意識不強。同時,，隨著社會的開放,，泥沙俱下，部分客戶經理道德意識削弱,，存在一些有悖于金融業(yè)職業(yè)道德的不軌行為,。

我部門針對此方面的合規(guī)風險所采取的措施：突出人本管理，提升信貸人員素質,。明確對客戶經理管理的部門,，細化客戶經理的準入、管理,、退出流程,，防止部門之間的管理職責重疊或空缺。加強客戶經理的思想道德教育和職業(yè)操守教育,，讓其樹立正確的職業(yè)觀和行為準則觀,。加大業(yè)務培訓力度，提高客戶經理辨別和認識業(yè)務操作中各個環(huán)節(jié)可能出現(xiàn)的風險點,，增強客戶經理操作風險控制的針對性和約束力,。強化內部控制建設和落實。

一是準備實施客戶經理強制交流制度,，有計劃,、有措施的對在服務區(qū)域滿一定年限的客戶經理予以強制跨區(qū)域、跨單位交流,，并通過離崗審計發(fā)現(xiàn)其是否存在違規(guī)放貸現(xiàn)象,。

二是嚴格執(zhí)行貸審會制度。對于客戶經理提交的貸款進行嚴格的資料審查和必要的實地考察,。嚴格崗位分工,，明確各崗位在信貸業(yè)務操作中的責權劃分以及應承擔責任，建立和完善責任追究制度,。

三是加大稽核監(jiān)督力度,，重視貸款外核和實地走訪，定期檢查與隨機抽查相結合,，序時檢查和專項檢查相結合,，對重點社,、重點人員存在的問題重點檢查，做到發(fā)現(xiàn)一個查處一個,。

四是認真執(zhí)行客戶經理服務區(qū)域公告制度,，并對貸款受理、審查,、放貸等各環(huán)節(jié)進行不定期電話抽查回訪,，及時與客戶進行信息溝通，減少客戶與客戶經理發(fā)生業(yè)務的中間環(huán)節(jié),，避免出現(xiàn)客戶經理“吃拿卡要”現(xiàn)象,。

完善信貸管理系統(tǒng)功能。提高信貸管理系統(tǒng)使用效率,，通過提高技術手段，防范客戶經理操作風險,，對各類不良行為及時發(fā)出預警,，對不良客戶予以攔截，真正發(fā)揮現(xiàn)代科技在信貸管理中的作用,。

銀行合規(guī)工作總結報告范文模板 篇二

根據(jù)省行開展“人人遵章,、全行整改”的主題教育的精神，在分行相關部門的宣傳,、組織和動員下,，我認真、深入地參加了這次全行開展的“遵章,、整改”學習活動,。通過這次主題教育，進一步提高了我的風險防范意識,，強化了合規(guī)操作的觀念,，并且明晰了崗位的責任以及這次主題教育的意義和重要性。

本人認真學習《關于在全行開展依法合規(guī)專題教育活動和落實省行案件防范工作整改方案的通知》文件,，通過學習進一步認識到依法合規(guī)經營對我行經營管理的重要性和緊迫性,，深刻認識到違規(guī)經營，案件高發(fā)的危害性,。順德支行賬外經營案件和省行去年通報的案件再一次向我們敲響警鐘,，今年分行對案情的通報，使我更加認析到當前內控管理工作面臨的嚴峻形勢,。作為一名管理人員,，我深知依法合規(guī)經營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經營管理的基本原則，也是堅持正確的經營方向的保證,，更是金融企自我發(fā)展自我保護及防范金融風險的`根本所在,。因此,，在經營管理工作中，必須做好以下幾項工作,，才能確保我處各項工作健康快速發(fā)展,。

一、提高員工思想素質,，增強員工依法合規(guī)經營的理念

加強員工的法律法規(guī),、規(guī)章制度學習，加強思想教育,，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段,。加強對銀行員工的風險防范教育，使大家都認識到社會的復雜性和銀行經營風險的普遍性,，認識到銀行本身就是高風險行業(yè),，必須把風險防范放在第一位。版權聲明：依法合規(guī)建設學習心得由中國人才指南網(wǎng)原創(chuàng)首發(fā),，作者：績東一分理處周豪恩,未經授權禁止用作商業(yè)用途,。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度,，自覺抵制各種違紀,、違規(guī)、違章行為,，要根除以信任代替管理,，以習慣代替制度，以情面代替紀律,，珍惜自己的職業(yè)生涯,，視制度如生命，糾違章如排雷,，增強風險防范意識和自我保護意識,，提高規(guī)范操作，從源頭上預防案件的發(fā)生,。

二,、建立建全各項規(guī)章制度，加強內控管理

從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經濟案件來看,，“十個案件九違章”有章不循,，違規(guī)操作，檢查不細,，監(jiān)督不力,，實屬重要根源，無數(shù)案件、事故,、教訓,，都反應出內控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善,，才導致一些人有機會鉆空子,，從而給國家資金造成損失。我們應該吸取教訓,，不斷健全完善各項規(guī)章制度,，并將內控管理當作風險防范的前提條件，要認真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范責任制的規(guī)定,，促進內部防范機制的強化與完善,，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務，在發(fā)展業(yè)務的同時,，加強規(guī)范管理,，以保證各項業(yè)務的流程和規(guī)章制度的約束之內進行。

20xx年,，作為銀行人員的我在黨組的領導下,，在金管、計統(tǒng),、農金等監(jiān)管專業(yè)同志們的大力支持下，協(xié)助行長較好地完成了所承擔的工作任務,，履行了自己在分管金融監(jiān)管綜合崗位的職責,。總結回顧一年工作現(xiàn)作銀行個人工作總結如下：

20xx年我繼續(xù)負責綜合監(jiān)管的全面工作,。為充分調動該股職員的整體工作積極性,實行規(guī)范化管理,,，年初我就安排對綜合監(jiān)管人員進行重新組合,做到崗位到人,責任分工明確的工作管理體系,經常參加綜合監(jiān)管每周定期召開科務會,安排布置的各崗位工作，及時溝通情況,。通過上述舉措,20xx年綜合金融監(jiān)管工作又有新起色,內控管理機制進一步完善,較好地解決了人員不穩(wěn)定的問題,。另外，我與監(jiān)管股負責人按《金融監(jiān)管責任制》和行內制定的《量化細化實施細責》,，把每一個被監(jiān)管專業(yè),、每一項監(jiān)管責任真正分解落實到人。按時完成了監(jiān)管責任的分解落實工作,，從而明確了監(jiān)管人員的具體分工和職責,。做到了：人員落實、制度落實,、責責落實,、任務落實、檢查落實,。認真按季進行考核,，將每個人員崗位責任與目標化管理結合,，充分發(fā)揮了金融監(jiān)管各崗位人員的職能作用。

銀行合規(guī)工作總結報告范文模板 篇三

根據(jù)銀監(jiān)會,、省聯(lián)社及聯(lián)社“合規(guī)文化建設年”活動精神,，本人結合自身履職情況開展了合規(guī)風險全面自查，現(xiàn)將有關情況報告如下：

一,、基本情況

本人xxx,，現(xiàn)任XXX農村信用合作聯(lián)社XXX信用社客戶經理。我從20xx年3月,，開始接任外勤客戶經理一職,，自從任職以來，一直克勤克儉,，戰(zhàn)戰(zhàn)兢兢,，任勞任怨的認真完成本職工作。在自己職責范圍內,，對轄區(qū)內的貸戶進行了全面的調查,，掌握了一手的貸戶資料，對外勤工作有了初步的了解,?；顒悠陂g，以合規(guī)為準繩,，對自身崗位履行情況方面存在問題進行深入排查,，現(xiàn)將對信貸業(yè)務自查的一些情況，進行說明,。

二,、存在問題

（一）貸款管理狀況及風險檢查

1、貸款對象,。貸款對象主要是轄區(qū)內的各農戶,，無違規(guī)發(fā)放現(xiàn)象。

2,、貸款用途,。貸款用途基本符合國家產業(yè)政策和信貸政策，無發(fā)放不符合國家產業(yè)政策和信貸政策貸款現(xiàn)象,，無發(fā)放借款用途不合規(guī)貸款,。

3、貸款方式,。

①信用貸款方面,，能做到嚴格控制信用貸款的發(fā)放，除小額信用貸款外，基本都落實了有效的.保障措施,，無對不符合信用借款條件的借款人發(fā)放信用借款現(xiàn)象,。

②擔保、抵押貸款方面,，能嚴格按照《擔保法》和《貸款通則》的要求,，認真辦理，并積極落實好有關手續(xù),。在擔保貸款中絕對杜絕夫妻互保和相互擔?，F(xiàn)象

4、貸款期限,。全社基本能做到合理確定借款期限,，無人為縮短期限現(xiàn)象，并按照規(guī)定對符合展期條件的借款進行展期,。

5,、貸款金額。新增貸款的貸款額度能嚴格依照還款人還款能力確定,，做到按照借款合同放款,，無超合同放款現(xiàn)象。

6,、貸款利率,。嚴格執(zhí)行人民銀行規(guī)定的基準利率和浮動幅度，無變相提高利率行為,，借款合同和借款利率一致,。

7、貸款質量,。能做到及時調整貸款形態(tài)，準確反映信貸資產質量,，無在其它資產科目中隱藏不良貸款現(xiàn)象,。

8、呆賬核銷,。信貸部門嚴格執(zhí)行呆賬核銷有的關規(guī)定,，用規(guī)定提取的呆賬準備金核銷確已形成的呆賬貸款，對已核銷的呆賬貸款做到賬銷案存,，收回的按規(guī)定沖入呆賬準備,。

9、貸款基礎管理工作中,，能做到會計憑證要素基本齊全,，按合同放款，貸款形態(tài)真實，貸款有關臺賬登記齊全,，內容完整,，統(tǒng)計數(shù)據(jù)正確。

（二）貸款內控

1,、實行貸款審批制度,。各基層網(wǎng)點成立由主任、信貸員,、委派會計等人員組成的貸款審批小組,，負責對貸款審查和在授權范圍內的貸款審批。從規(guī)避貸款的風險入手,，強化科學決策,，完善貸款審批程序和責任制度。貸款審貸會上充分民主,，堅決杜絕一言堂,，真正使得信貸管理工作更科學、更民主,、更規(guī)范,。

2、嚴格按照《信貸授權授信制度》對貸款進行授權授信管理,，力爭做到授權,、授信額度合理。并根據(jù)各信用社的經營管理水平和不同的貸款方式進行分類授權,，確定不同的貸款權限和授信額度,，基本杜絕了超授權授信現(xiàn)象。

3,、信貸人員各崗位責任制明確,，信貸調查崗、審查崗,、決策崗互為交叉,，信貸人員對責任清收貸款實行包放包收包效益，負終身清收責任,。

4,、貸款催收制度。

一是能認真做好到逾期貸款催收工作,；

二是能做好不良貸款催收,，加強貸款時效性管理；

三是催收方式采用多種形成,，對催收通知書難以送達的,，采取公證催收,，確保貸款的時效不喪失。

5,、積極完善好信貸檔案資料管理,，按照信貸管理的要求，收集齊全各種檔案資料,，確保檔案的完整規(guī)范,。

三、原因分析

農村信用社個人貸款種類多,客戶數(shù)量大,獲取的源頭寬泛,嚴重的信息不對稱使信貸人員處于有心無力的狀態(tài),，往往使一筆有問題貸款得到關注時,通常已經比較嚴重了,，其結果必然使風險產生且加劇。

四,、整改措施

根據(jù)以上查找出來中存在的缺點和不足,。在今后的工作中，本社將嚴格執(zhí)行信用社的各項規(guī)章制度,，吸取教訓,，有針對性地改進存在的缺點和不足，做到有則改之,，無則加勉,，不斷完善，踏踏實實工作,，熱忱服務,，努力做好本社的各項工作。

從制度上防范,，加強互控體系建設,。制度是規(guī)范人的行為的保證，是相互控制的基礎,，員工之間,、崗位之間、上下級之間要相互控制監(jiān)督,，建立一種制度防范的長效機制,。建立崗位責任制，逐級追究責任,，嚴格執(zhí)行審貸分離制度。

加強監(jiān)控體系建設,。積極配合聯(lián)社稽核隊伍對各個網(wǎng)點業(yè)務經營活動在進行常規(guī)稽核的同時,，還要開展多種形式的專項稽核、重點稽核,。加大內控制度檢查,，做到不留死角,。對分社建立的內控制度要加大檢查力度，采取定期不定期抽查,，臨時突擊檢查等多種方式,，督促員工堅持制度,，合規(guī)操作,。這樣不僅在思想上提高認識，高度重視,，而且在實際工作中能遵守規(guī)章制度不違規(guī),。

銀行合規(guī)工作總結報告范文模板 篇四

為規(guī)范我行人民幣支付結算,、票據(jù)業(yè)務、支付系統(tǒng)運行和賬戶管理工作,，根據(jù)《關于開展支付結算管理和支付系統(tǒng)運行情況自查的通知》的文件要求,，我部組織會出人員學習文件精神，提出了具體的檢查要求,，對我部所有存量賬戶及支付結算,、票據(jù)業(yè)務、支付系統(tǒng)運行管理制度執(zhí)行情況進行了一次全面詳細的檢查?，F(xiàn)將自查情況匯報如下：

一,、基本情況

我部共有開戶客戶數(shù)量39戶，單位銀行結算賬戶94個,，其中,，基本賬戶10個、一般賬戶28個,、專用賬戶54個,、臨時賬戶1個、單位定期存款賬戶1個,。至20xx年4月1日以來,，我部共開出銀行承兌匯票42筆，共計48600萬元,，貼現(xiàn)14筆,，共計5924萬元。

二,、具體情況

（一）,、銀行結算賬戶的的管理和開立情況

1、我部銀行結算賬戶的開立,、使用和撤消,，確定一名人員進行審查和管理，實行專人負責,。

2,、新開立的銀行結算賬戶,，都能按照要求，資料保存完整,，實行專卷專夾保管,，開戶資料基本完整。

3,、開立的基本存款賬戶,、預算單位專用存款賬戶和臨時存款賬戶，均經過人民銀行核發(fā)的開戶登記證或開戶核準通知書,。

（二）,、銀行結算賬戶的使用情況

1、銀行結算賬戶資金使用管理符合要求,，無收購資金轉入個人

銀行卡,、個人結算賬戶的現(xiàn)象。

2,、嚴格審核客戶身份資料信息,。法定代表人或者單位負責人授權他人辦理單位銀行結算賬戶開立業(yè)務的，審查其授權書,，與其身份證件或其他證明文件核對一致,，并通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對其身份進行核查。

3,、基本存款賬戶,、臨時存款賬戶、預算單位專用存款賬戶的開立嚴格執(zhí)行核準制度,，并通過人民幣銀行結算賬戶管理系統(tǒng)申請核準或報備,。專用存款賬戶的開立具有合法依據(jù)。

4,、嚴格一般存款戶取現(xiàn)管理,，一般存款賬戶在綜合業(yè)務系統(tǒng)中均設置為不可取現(xiàn)，無違規(guī)支取現(xiàn)金的行為,。

5,、及時準確向賬戶系統(tǒng)報備信息。新開立的單位銀行結算賬戶,，自開立之日起3日后方可輸付款業(yè)務,。單位從銀行結算賬戶支付給個人銀行結算賬戶的款項，單筆超過5萬元的,，支付時基本能按照要求審查付款依據(jù),，保證款項支付合法合規(guī)。

6,、按照規(guī)定辦理銀行結算賬戶的變更,。對相關文件的真實性、完整性,、合規(guī)性進行審查,，及時辦理變更手續(xù)。

（三）,、票據(jù)業(yè)務自查情況

1,、嚴密審核、受理支票業(yè)務,，同城票據(jù)的'提出,、提入及退票均按照相關規(guī)定辦理。

2,、我部結算收費,、中間業(yè)務收費標準均參照總、分行相關收費標準,，及時糾正錯誤的收費標準,。

3、辦理銀行承兌匯票承兌,、貼現(xiàn)時,，對資料嚴格審查，對票據(jù)

查驗執(zhí)行經辦行初查,，市分行復查的雙線查驗制度,，并向省分行進行資料的報備。

（四）,、支付系統(tǒng)自查情況

1,、大額往賬業(yè)務均由主管在行內系統(tǒng)授權后及時在人行前置機上授權，處理時間控制在十分鐘之內,。

2,、及時接收當日他行來賬業(yè)務及查詢業(yè)務，查詢業(yè)務一般當日進行回復,。

3,、小額定期借記業(yè)務均進行及時回執(zhí)，無借記業(yè)務包處于“已超期”的現(xiàn)象,。

總之,，通過這次自查，使我部的銀行結算賬戶管理工作,，得到了加強和提高,，以有效的維護支付結算正常秩序，防范和遏制違規(guī)開立賬戶進行洗錢犯罪活動,，確保金融業(yè)務的穩(wěn)健運行,。

銀行合規(guī)工作總結報告范文模板 篇五

為規(guī)范業(yè)務經營,，強化風險管理，增強全員合規(guī)經營意識,，降低案件風險隱患,，確保安全、穩(wěn)健運行,。我行進行了嚴格規(guī)范的自查行動,。

第一，按照制度要求,，重塑制度流程

按照最新文件規(guī)定,、相關崗位操作流程和有關制度辦法，認真梳理農村信用社工作崗位中“應知,、應會,、應做、應遵”制度,、知識,、技能以及職業(yè)操守，組織學習了本崗位和基層營業(yè)網(wǎng)點學習的文件材料,。

第二,，做好自查和整改工作

自查柜面業(yè)務操作。對柜面業(yè)務操作流程及各個環(huán)節(jié)進行了風險隱患排查,。對庫存現(xiàn)金情況,，重要空白憑證、印章,、有價單證使用管理,，股金管理等進行自查；對內外賬務核對,、開戶業(yè)務,、大額資金業(yè)務、掛失及提前支取等業(yè)務操作的合規(guī)性進行自查,，找出了存在問題的原因,，糾錯整改，使我們每個柜員嚴格按照各項業(yè)務操作流程規(guī)定辦理業(yè)務,，提高工作質量,，防控操作風險，消除了風險隱患,。同時,，在此基礎上，我們都作出了。真實,、全面地對工作崗位中的各個細節(jié)進行自查,，按時上報自查報告，準確,、及時地反映自查發(fā)現(xiàn)問題,，并積極配合檢查組檢查，保證不再出現(xiàn)類似問題,。

自查服務形象。按照縣農信聯(lián)社“優(yōu)質文明服務”的要求,，對各柜員“統(tǒng)一著裝,，微笑服務”執(zhí)崗情況進行自查，同時在營業(yè)廳顯著位置公示了縣聯(lián)社及本社主任的舉報電話,，促使員工改變服務態(tài)度,，提升服務形象，切實提高業(yè)務素質和服務水平,，真正實現(xiàn)“合規(guī)管理,，風險共防，和諧共贏”,。

通過全面清查,，找準問題，統(tǒng)籌兼顧,，綜合施治,，形成相互制約、權責明確的監(jiān)督約束機制,，保障皮革城分社規(guī)范健康可持續(xù)發(fā)展,。

第三，加強學習,，提高風險防控能力

為使活動不走過場,，使每個柜員以良好的精神狀態(tài)積極參與到活動中來，對各種文件制度進行集中學習,，并做好學習筆記,，提高對風險防控工作的認識。同時,，把提高員工素質作為工作中的一個基本點,，學習內容包含現(xiàn)代化支付業(yè)務操作規(guī)程操作規(guī)程等等，大大提高了我們作為一線柜員的實際操作能力,。

全員行動,，按照“合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)防控風險、合規(guī)保障發(fā)展”的整體目標,，多措并舉,，從全員著裝、工作作風,、考勤會風,、優(yōu)質服務、工作效率等方面樹立信用社新形象,，為“推進案件風險防控工作,，逐步建立案件防控工作長效機制，加快構建系統(tǒng)全面,、精細嚴密,、運行有效的風險管理體系”做足準備。

第四,，整改措施及今后工作思路

今后,，我將繼續(xù)加強自己的政治思想教育，深入持續(xù)開展合規(guī)文化建設年活動,，將合規(guī)文化建設工作貫穿于整個業(yè)務經營過程中,，加大對違規(guī)責任人的懲處力度，嚴肅查處違規(guī)人員,，營造清正廉潔,、文明健康的學習工作與生活環(huán)境，進一步防范操作風險,。

（一）加強學習,，繼續(xù)深入合規(guī)文化建設，使全社員工更加明確合規(guī)文化建設年活動的工作目標,、具體內容和要求,，定期集中學習，通過學習SC6000系統(tǒng)業(yè)務風險要點,、業(yè)務流程合規(guī)操作手冊,、信貸管理文件等各項規(guī)章制度及業(yè)務技能。確保自己更加熟悉各項業(yè)務操作流程,、確保合規(guī)文化建設年活動工作落實到人,、落實到崗，落到實處,，確保自己在思想上牢固樹立內控優(yōu)先和審慎經營的理念,，從而有效防范我社內部操作風險。

（二）加強對自己的金融政策,、法律制度,，財經紀律、職業(yè)道德教育，規(guī)范員工言行,，加強對“九種人”實行不定期排查,，同時對重要崗位人員及“九種人”定期實行交心談心，樹立正確的`世界觀,、人生觀,、價值觀，提高員工對防范操作風險的認識,，提高合規(guī)操作意識,，消除麻痹思想，使大家真正認識到“合規(guī)創(chuàng)造價值,、合規(guī)保障發(fā)展”的重要性,。

（三）積極參加全社員工以操作風險防控為主題進行討論，就操作風險防控問題發(fā)表各自意見,，通過討論進一步提高員工風險防范意識和防范能力。

（四）樹立正確的經營指導思想,，嚴格按照聯(lián)社的有關規(guī)定,，組織好本社的內控制度、財務帳務,、綜合業(yè)務,、信貸管理和安全保衛(wèi)等方面的檢查工作。