人的記憶力會隨著歲月的流逝而衰退,，寫作可以彌補記憶的不足,，將曾經(jīng)的人生經(jīng)歷和感悟記錄下來，也便于保存一份美好的回憶。寫范文的時候需要注意什么呢,？有哪些格式需要注意呢,？下面我給大家整理了一些優(yōu)秀范文,，希望能夠幫助到大家,，我們一起來看一看吧。

金融行業(yè)營銷策劃篇一

xx部門負責(zé)的客戶大體上可以分為四類,，即現(xiàn)金管理客戶,、公司無貸戶和電子銀行客戶客戶。結(jié)合全年的發(fā)展目標(biāo),，堅持以市場為導(dǎo)向,，以客戶為中心，以賬戶為基礎(chǔ),，抓大不放小,，采取“確保穩(wěn)住大客戶，努力轉(zhuǎn)變小客戶,，積極拓展新客戶”的策略,，制定詳營銷計劃，在全公司開展系列的媒體宣傳,、網(wǎng)點銷售,、大型產(chǎn)品推介會,、重點客戶上門推介、組織投標(biāo)和集中營銷活動等,，形成持續(xù)的市場推廣攻勢,。

鞏固現(xiàn)金管理市場領(lǐng)先地位。繼續(xù)分層次,、深入推廣現(xiàn)金管理服務(wù),，努力提高產(chǎn)品的客戶價值。要通過抓重點客戶擴大市場影響,，增強現(xiàn)金管理的品牌效應(yīng),。各行部要對轄區(qū)內(nèi)重點客戶、行業(yè)大戶,、集團客戶進行調(diào)查,，深入分析其經(jīng)營特點、模式,，設(shè)計切實的現(xiàn)金管理方案，主動進行營銷,。對現(xiàn)金管理存量客戶挖掘深層次的需求,，解決存在的問題，提高客戶貢獻度,。今年爭取新增現(xiàn)金管理客戶185200戶,。《20xx年下半年工作計劃》由找范文網(wǎng)原創(chuàng)首發(fā),，機密數(shù)據(jù)純屬虛構(gòu),，轉(zhuǎn)載請注明出處。

深入開發(fā)公司無貸戶市場,。中小企業(yè)無貸戶,，這也是我行的基礎(chǔ)客戶，并為資產(chǎn)業(yè)務(wù),、中間業(yè)務(wù)發(fā)展提供重要來源,。20xx年在去年開展中小企業(yè)“弘業(yè)結(jié)算”主題營銷活動基礎(chǔ)上，總結(jié)經(jīng)驗,，深化營銷,，增強營銷效果。要保持全公司的公司無貸戶市場營銷在量上增長,，并注重改善質(zhì)量;要優(yōu)化結(jié)構(gòu),，提高優(yōu)質(zhì)客戶比重，降低籌資成本率,，增加高附加值產(chǎn)品的銷售,。要重點抓好公司無貸戶的開戶營銷,，努力擴大市場占比,。要加強對公司無貸戶維護管理，深入分析其結(jié)算特點,，進行全產(chǎn)品營銷，擴大我行的結(jié)算市場份額,。20xx年要努力實現(xiàn)新開對公結(jié)算賬戶358001戶,，結(jié)算賬戶凈增長272430戶。

做好系統(tǒng)大戶的營銷維護工作,。針對全市還有部分鎮(zhèn)區(qū)財政所未在我行開戶的現(xiàn)狀,，通過調(diào)用各種資源進行營銷，爭取全面開花,。并借勢向各鎮(zhèn)區(qū)其他政府分支機構(gòu)展開營銷攻勢,，爭取更大的存款份額。同時對大中型企業(yè),、名牌企業(yè),、世界10強、納稅前8000名,、進出口前7334強”等10多戶重點客戶掛牌認購工作,，鎖定他行目標(biāo)客戶，進行重點攻關(guān),。

客戶資源是全公司至關(guān)重要的資源,，對公客戶是全公司的優(yōu)質(zhì)客戶和潛力客戶，要利用對公統(tǒng)一視圖系統(tǒng),，在全面提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)的基礎(chǔ)上,，進一步體現(xiàn)個性化、多樣化的服務(wù),。

要建設(shè)好三個渠道：

一是要按照總行要求“二級分公司結(jié)算與現(xiàn)金管理部門至少配置3名客戶經(jīng)理;每個對公業(yè)務(wù)網(wǎng)點(含綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)點)應(yīng)當(dāng)根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展情況至少配備1名客戶經(jīng)理,，客戶資源比較豐富的網(wǎng)點應(yīng)適當(dāng)增配，”構(gòu)建起高素質(zhì)的營銷團隊,。

二是加強物理網(wǎng)點的建設(shè),。目前，由于對公結(jié)算業(yè)務(wù)方式品種多樣,，公司管理模式的差異,，對公客戶最常用的仍然是柜面服務(wù)渠道。我行要加強網(wǎng)點建設(shè),，在貴賓理財中心改造中要充分考慮對公客戶的業(yè)務(wù)需要,，滿足客戶的需求。各行部要制定詳細的網(wǎng)點對公業(yè)務(wù)營銷指南,，對不同網(wǎng)點業(yè)態(tài)對公業(yè)務(wù)的服務(wù)內(nèi)容,、服務(wù)要求,、服務(wù)行為規(guī)范、服務(wù)流程等進行指導(dǎo),。

三是要拓展電子銀行業(yè)務(wù)渠道,，擴大離柜業(yè)務(wù)占比。今年,，電子銀行業(yè)務(wù)在繼續(xù)“跑馬圈地”擴大市場占比的同時,，還要“精耕細作”，拓展有層次的目標(biāo)客戶,。各行部應(yīng)充分重視與利用分公司下發(fā)的目標(biāo)客戶清單,，有側(cè)重、有針對地開展?fàn)I銷工作,，要在優(yōu)質(zhì)客戶市場上占據(jù)絕對優(yōu)勢,。同時做好客戶服務(wù)與深度營銷工作。通過建立企業(yè)客戶電子銀行臺賬,，并以此作為客戶支持和服務(wù)的重要依據(jù),，及時為客戶解決在使用我行電子銀行產(chǎn)品過程中遇到的問題，并適時將電子銀行新產(chǎn)品推薦給客戶,，提高“動戶率”和客戶使用率,。

深入開展“結(jié)算優(yōu)質(zhì)服務(wù)年”活動。要樹立以客戶為中心的現(xiàn)代金融服務(wù)理念,，梳理制度，整合流程,，以目標(biāo)客戶需求為導(dǎo)向,。加快產(chǎn)品創(chuàng)新，提高服務(wù)效率,，及時處理問題,，加強服務(wù)管理，提高客戶滿意度,，構(gòu)建以客戶為中心的服務(wù)模式,。全面提升xx部門服務(wù)質(zhì)量，實現(xiàn)全公司又好又快地發(fā)展目標(biāo),。

結(jié)算與現(xiàn)金管理部作為產(chǎn)品部門,，承擔(dān)著產(chǎn)品創(chuàng)新、維護與管理的責(zé)任加強營銷支持系統(tǒng)建設(shè),。做好總行全公司法人客戶營銷,、單位企業(yè)級客戶信息管理和單位銀行結(jié)算賬戶管理三大核心系統(tǒng)的推廣工作，為實施科學(xué)的營銷管理提供技術(shù)手段,。

完善結(jié)算產(chǎn)品創(chuàng)新機制,。一是要實行產(chǎn)品經(jīng)理制,，各行配備產(chǎn)品經(jīng)理。產(chǎn)品經(jīng)理要成為收集,、研發(fā)產(chǎn)品的主要承擔(dān)者,。二是建立信息反饋機制。各行部將客戶需求匯總后報送分公司結(jié)算與現(xiàn)金管理部,。分公司定期組織聯(lián)系行,、重點行召開產(chǎn)品創(chuàng)新業(yè)務(wù)研討會，集中解決客戶關(guān)心的問題,。

提高財智賬戶品牌的市場認知度,。今年要繼續(xù)實施結(jié)算與現(xiàn)金管理品牌策略，以“財智賬戶”為核心,，在統(tǒng)一品牌下擴大品牌內(nèi)涵,，提升品牌價值。要對新開發(fā)的結(jié)算與現(xiàn)金管理產(chǎn)品及時進行品牌設(shè)計,，制定適當(dāng)?shù)钠放撇呗?，納入到統(tǒng)一品牌體系中。加強財智賬戶品牌的推廣力度,，做好品牌維護,，保持品牌影響力。

發(fā)展第三方存管業(yè)務(wù),。抓住多銀行第三方存管業(yè)務(wù)的機遇,，擴大銀證業(yè)務(wù)占比，發(fā)揮我行電子銀行方便快捷的優(yōu)勢,，加大新產(chǎn)品推廣應(yīng)用力度,。各行部要加強對產(chǎn)品需求的采集和新產(chǎn)品推廣應(yīng)用的組織管理，明確職責(zé),，加強考核,，形成觸角廣泛、反應(yīng)靈敏的市場需求反饋網(wǎng)絡(luò)和任務(wù)具體,、激勵有效的新產(chǎn)品推廣機制,，增強市場快速響應(yīng)能力，真正使投放的新產(chǎn)品能夠盡快占領(lǐng)市場,、取得盈利,。今年將推出本外幣一體化資金池、單位客戶短信通知,、金融服務(wù)證書,、全國自動清算系統(tǒng)等新產(chǎn)品。

要加強人員管理,，實施日常工作規(guī)范,，制定行為準(zhǔn)則,，建立和完善工作日志制度、客戶檔案制度,、走訪客戶制度以及信息反饋制度,。

加強業(yè)務(wù)培訓(xùn)。今年分公司將繼續(xù)組織各種結(jié)算和現(xiàn)金管理業(yè)務(wù),、電子銀行業(yè)務(wù)培訓(xùn)和營銷技能培訓(xùn),，嘗試更加多樣化的培訓(xùn)方式，通過深入基層培訓(xùn),，擴大受訓(xùn)人員范圍,，努力提高業(yè)務(wù)人員素質(zhì)，以適應(yīng)現(xiàn)代商業(yè)銀行市場競爭需求,。

要以風(fēng)險防控為主線,，積極完善結(jié)算制度體系建設(shè)。在產(chǎn)品創(chuàng)新中,，堅持制度先行,。要定期通報結(jié)算案件的動向，制定切實的防范措施,，堅決遏制結(jié)算案件發(fā)生,。加強對結(jié)算中間業(yè)務(wù)收入的管理，加大對賬戶管理的力度,。進一步加強監(jiān)督力度,，會計檢查員、事后監(jiān)督要要注重發(fā)揮日常業(yè)務(wù)檢查監(jiān)督的作用,，及時發(fā)現(xiàn),、堵塞業(yè)務(wù)差錯和漏洞，各網(wǎng)點對存在的問題要進行整改,。

金融行業(yè)營銷策劃篇二

有人說,，金融是經(jīng)濟的血液,，很慶幸自己能加入輸血者的行列,，為中小企業(yè)解決融資困難盡自己的微薄之力。融資擔(dān)保行業(yè)對我來說是一個全新的行業(yè),，也有幸公司能給我這個機會和平臺,，與公司一同成長。當(dāng)前中國經(jīng)濟正面臨著經(jīng)濟結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵時期,，高通脹,、低增長、高房價,、低收入等一系列經(jīng)濟,、問題擺在中國政府面前,，采取穩(wěn)健的財政政策和貨幣政策成為20xx年宏觀經(jīng)濟調(diào)控的主基調(diào)，在這種市場流動資金嚴(yán)重不足的情況下,，眾多中小企業(yè)面臨著一場生死之戰(zhàn),，流動資金瀕臨斷裂成為大多數(shù)企業(yè)共同面臨的問題。

對于擔(dān)保行業(yè)的從業(yè)人員來講,，無疑是一次絕好的發(fā)展機會,，當(dāng)然陷阱和機會往往只是一步之遙。收益與風(fēng)險同在,，怎樣在良莠不齊的客戶群中,，通過我們自己的專業(yè)知識和風(fēng)險控制能力去糙取精，找出我們的準(zhǔn)客戶,，是每個從業(yè)者必須具備的能力,。但深知自己的能力還遠遠不及，作為業(yè)務(wù)人員,，給自己制定了以下工作和學(xué)習(xí)計劃,，希望通過自己的努力和勤奮，能更快更好的完成各項工作,。

業(yè)務(wù)部作為公司的窗口,，直接面對客戶，個人的一言一行代表著公司的形象,，因此必須樹立良好的個人形象和精神風(fēng)貌,，掌握全面的業(yè)務(wù)知識。我們給客戶傳遞的不只是信任感,，更是一種信賴感,。擔(dān)保行業(yè)不同于一些傳統(tǒng)行業(yè)，我們不需要對客戶卑躬屈膝,，當(dāng)然也不能唯我獨尊,。應(yīng)該不卑不亢、堅持原則,、自信,、大方，建立一種互利,、互信,、平等的合作關(guān)系。熟悉公司每種業(yè)務(wù)的辦理流程和所需資料,，加強專業(yè)知識的學(xué)習(xí),，如財務(wù)、法律等，是我工作的第一要務(wù);了解每個行業(yè)的發(fā)展?fàn)顩r,、變化趨勢,，結(jié)合自貢本地經(jīng)濟結(jié)構(gòu)特點，重點掌握化工,、機械加工,、塑料制品、建筑建材等傳統(tǒng)基礎(chǔ)性行業(yè)的現(xiàn)狀和趨勢,，成為我第二階段的學(xué)習(xí)目標(biāo),。學(xué)會分析企業(yè)的經(jīng)營情況，建立一套分析模型,，從定性分析做到定量分析,，使每個企業(yè)的真實經(jīng)營情況得以還原，幫助我們更好的判斷風(fēng)險,、評價風(fēng)險,、控制風(fēng)險，成為我第三階段的學(xué)習(xí)目標(biāo),。

做業(yè)務(wù)離不開營銷,，一個好的業(yè)務(wù)人員不僅是會賣產(chǎn)品，更是會營銷自己,。樹立良好的精神風(fēng)貌和專業(yè)的個人形象,，有道德、講原則,，在工作中游刃有余,，展現(xiàn)自己獨特的人格魅力，我想,，營銷的第一步已經(jīng)成功了,。怎樣才能建立自己的營銷體系，不僅能使客戶找到你,，還能與客戶成為朋友,，其中第一條就是得到銀行、信用社,、郵政儲蓄等一系列金融機構(gòu)的支持,，與他們建立良好的合作關(guān)系，讓他們?yōu)槲覀儙砀鄡?yōu)質(zhì)的客戶,。第二,、讓客戶為你帶來更多的客戶,，認真對待每一筆業(yè)務(wù),，用心對待每一個客戶，相信他就會給你帶來更多的客戶,，你的財富就會源源不斷,。第三,、通過網(wǎng)絡(luò)、媒體等公共平臺需找你的目標(biāo)客戶,，當(dāng)然也包括你的親戚朋友都會成為你的幫手,，有效的利用身邊一切可以利用的資源、整合資源,，相信就能事半功倍,。

通過這段時間跟隨公司團隊所做的幾筆業(yè)務(wù)，我發(fā)現(xiàn)擔(dān)保公司在執(zhí)行反擔(dān)保時比較被動,，大多的反擔(dān)保措施都只能在合同中約定,，難以得到法律層面的支持。能否成功的設(shè)計反擔(dān)保方案成為我們控制風(fēng)險的關(guān)鍵,。

眾所周知,，各項指標(biāo)都很優(yōu)秀的企業(yè)都不會成為我們的客戶，能與我們合作的都是存在某種瑕疵的企業(yè),，在這種情況下,，我們既要控制風(fēng)險又要開展業(yè)務(wù)，給我們提出了更高的要求,。對客戶的反擔(dān)保要做到深入挖掘,，重點分析，按照公司領(lǐng)導(dǎo)的核心要求“增大客戶的還款意愿,，增加客戶的違約成本”,，那么我們必須對客戶進行深入、細致的調(diào)查,，摸清企業(yè)的真實情況,，特別是法人的個人資產(chǎn)要深入挖掘，不容客戶隱瞞或虛構(gòu),，只有這樣才能對癥下藥,，設(shè)計出最佳的反擔(dān)保措施。其次,，換位思考,，從客戶角度出發(fā)分析哪些反擔(dān)保措施是客戶覺得制約力最強的，在反擔(dān)保設(shè)計中做到“覆蓋面廣,，核心抵押物突出,，執(zhí)行難度低，變現(xiàn)能力強”,。

雖然風(fēng)險控制不是我們的工作重點,，但作為業(yè)務(wù)人員的我應(yīng)該盡自己所能把風(fēng)險控制在第一階段。首先確保收集資料的詳盡、真實,、準(zhǔn)確,，其次在現(xiàn)場調(diào)查中做到客觀、深入,、細致,，做到多渠道、重驗證,，全方位對企業(yè)進行了解調(diào)查,，利用好工商部門、銀行,、稅務(wù)部門,、企業(yè)上下游關(guān)系等諸多渠道。業(yè)務(wù)人員也應(yīng)該是一個多面手,，對財務(wù)和風(fēng)控也應(yīng)該認真學(xué)習(xí),，建立一套定量的風(fēng)險評價體現(xiàn)，使自己在工作中也能反復(fù)驗證,，不斷改進,。使自己的業(yè)務(wù)能力得到全面提升。

人不僅要會走路,，而且應(yīng)該學(xué)會不走尋常路,。任何時期的墨守陳規(guī)、固步自封終將導(dǎo)致被淘汰,，對于高速發(fā)展的現(xiàn)代企業(yè)更是如此,。擔(dān)保業(yè)是一個受政策面和資金面制約力極強的行業(yè)，要在這個行業(yè)里立足,、生存,，必須要學(xué)會創(chuàng)新，才能更好的應(yīng)對不斷變化的市場,。尤其是國家正在逐步實行利率市場化改革,，說明國家正一步一步放寬金融市場，把資金交給市場,，使優(yōu)質(zhì)資源得到更大限度的資金支持,，更好的發(fā)揮市場效應(yīng)，使市場的供求關(guān)系得以最大限度的提升,，當(dāng)然這樣加大了整個金融體系的風(fēng)險,，那么我們更要學(xué)會更好的控制風(fēng)險，解讀政策,、順應(yīng)政策,、應(yīng)用政策,，制定更合理的發(fā)展方向，并針對一系列宏觀經(jīng)濟的變化更好,、更快的對我們的工作方法做出調(diào)整，不斷提升風(fēng)險防范意識和服務(wù)意識,，創(chuàng)新思維,，這樣才能更好的完成工作。

金融行業(yè)營銷策劃篇三

新的一年即將到來,，為此,，我將為自己接下來的工作做一份詳細的工作計劃。

一,、 以客戶為中心,，做好結(jié)算服務(wù)工作

客戶是我們的生存之源，作為營業(yè)部又是對外的窗口,，服務(wù)的好壞直接影響到我行的信譽,。

1、我行一直提倡的“首問責(zé)任制”,、“滿時點服務(wù)”,、“站立服務(wù)”、“三聲服務(wù)”我們將繼續(xù)執(zhí)行,，并做到每個員工能耐心對待每個顧客,，讓客戶滿意。

2,、隨著金融業(yè)之間的競爭加劇,，客戶對銀行的服務(wù)要求越來越高，不單單在臨柜服務(wù)中更體現(xiàn)在我行的服務(wù)品種上,，除了繼續(xù)做好公用事業(yè)費,、稅款、財政性收費,、交通罰沒款,、bsp航空代理等代理結(jié)算外，更要做好明年開通的高速公路聯(lián)網(wǎng)收費業(yè)務(wù),、開放式基金收購業(yè)務(wù),、證券業(yè)務(wù)等多種服務(wù)品種，提高我行的競爭能力,。

3,、主動加強與個人業(yè)務(wù)的聯(lián)系，參與個人業(yè)務(wù),、熟悉個人業(yè)務(wù)以更好為客戶服務(wù),。雖然已經(jīng)上了綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng),，但因為各種各樣的原因還沒有能做到真正的綜合，是我營業(yè)部工作的一個欠缺,。

4,、以銀行為課堂，明年我們將舉辦更多的銀行結(jié)算辦法講座,，增加人們的金融知識,，讓客戶多了解銀行，貼近銀行從而融入到我行業(yè)務(wù)中,。

5,、繼續(xù)做好電話銀行、自助銀行和網(wǎng)上銀行的工作,，并向優(yōu)質(zhì)客戶推廣使用網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù),。

二、強內(nèi)控制度管理,，防范風(fēng)險,，保證工作質(zhì)量

隨著近年來金融犯罪案件的增多，促使我們對操作的規(guī)范,、制度的執(zhí)行有了更高的要求：

1,、 督促科技部門對我營業(yè)部的電腦接口盡快更換，然后嚴(yán)格按照綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的要求實行事權(quán)劃分,，一崗一卡,，一人一卡，增強制度執(zhí)行的鋼性,，提高約束力,。

2、進一步強化重要環(huán)節(jié)和重要崗位的內(nèi)控外防,，著重加強帳戶管理和上門服務(wù),。

3、進一步加強會計出納制度,，嚴(yán)格會計出納制度的執(zhí)行與檢查,，規(guī)范會計印章和空白重要憑證的使用和保管。

4,、重點推行支付密碼器的出售工作,，保證銀企結(jié)算資金的安全,，進一步提高我行防范外來結(jié)算風(fēng)險的手段,。

5、規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程,，強化總會計日常檢查制度以及時發(fā)現(xiàn)隱患,，減少差錯杜絕結(jié)算事故,。

6,、切實履行對分理處的業(yè)務(wù)指導(dǎo)與檢查,。

7,、做好會計核算質(zhì)量的定期考核工作,。

三,、以人為本提高員工的全面素質(zhì)

員工的素質(zhì)如何是銀行能否發(fā)展的根本，在目前人員流動頻繁的情況下我營業(yè)部急需要有一支高素質(zhì)的隊伍,。

1,、把好進人用人關(guān)。銀行業(yè)聽著很美,，其實充滿競爭和風(fēng)險,，所以到我營業(yè)部需要有一定的心理素質(zhì)和文化修養(yǎng),。在用人上以員工的能力且要能發(fā)揮員工最大潛能來確定適合的崗位,，從而提高員工的積極性。

2,、加強業(yè)務(wù)培訓(xùn),，這也是明年最緊迫的，現(xiàn)已將培訓(xùn)計劃上報人事部門,，準(zhǔn)備對出納制度,、支付結(jié)算辦法、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)會計制度,、新會計科目等基礎(chǔ)知識以及各種新興業(yè)務(wù)進行培訓(xùn),。

3、在人員緊張的情況下仍要加強崗位練兵,，除了參加明年的技術(shù)比武更為了提高員工的業(yè)務(wù)水平,。

4、勤做員工的思想工作,，關(guān)心鼓勵員工,，強化員工的心理素質(zhì)。

5,、有計劃,、有目的地進行崗位輪換,，培養(yǎng)每一個員工從單一的操作向混合多能轉(zhuǎn)變。

新年剛至,，分行就結(jié)合自身實際,，搶先抓早，在全面謀劃20xx年各項工作的同時,，對一季度提出了六項具體工作措施和要求,。

金融行業(yè)營銷策劃篇四

有人說，金融是經(jīng)濟的血液,，很慶幸自己能加入輸血者的行列,，為中小企業(yè)解決融資困難盡自己的微薄之力。融資擔(dān)保行業(yè)對我來說是一個全新的行業(yè),，也有幸公司能給我這個機會和平臺,，與公司一同成長。當(dāng)前中國經(jīng)濟正面臨著經(jīng)濟結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵時期,，高通脹,、低增長、高房價,、低收入等一系列經(jīng)濟,、問題擺在中國政府面前，采取穩(wěn)健的財政政策和貨幣政策成為20xx年宏觀經(jīng)濟調(diào)控的主基調(diào),，在這種市場流動資金嚴(yán)重不足的情況下,，眾多中小企業(yè)面臨著一場生死之戰(zhàn)，流動資金瀕臨斷裂成為大多數(shù)企業(yè)共同面臨的問題,。?

對于擔(dān)保行業(yè)的從業(yè)人員來講,，無疑是一次絕好的發(fā)展機會，當(dāng)然陷阱和機會往往只是一步之遙,。收益與風(fēng)險同在,，怎樣在良莠不齊的客戶群中，通過我們自己的專業(yè)知識和風(fēng)險控制能力去糙取精,，找出我們的準(zhǔn)客戶,，是每個從業(yè)者必須具備的能力。但深知自己的能力還遠遠不及,，作為業(yè)務(wù)人員,，給自己制定了以下工作和學(xué)習(xí)計劃，希望通過自己的努力和勤奮,，能更快更好的完成各項工作,。?

一、職業(yè)道德和專業(yè)素養(yǎng)?

業(yè)務(wù)部作為公司的窗口,，直接面對客戶,，個人的一言一行代表著公司的形象,，因此必須樹立良好的個人形象和精神風(fēng)貌，掌握全面的業(yè)務(wù)知識,。我們給客戶傳遞的不只是信任感,，更是一種信賴感。擔(dān)保行業(yè)不同于一些傳統(tǒng)行業(yè),，我們不需要對客戶卑躬屈膝,，當(dāng)然也不能唯我獨尊。應(yīng)該不卑不亢,、堅持原則,、自信、大方,，建立一種互利,、互信、平等的合作關(guān)系,。熟悉公司每種業(yè)務(wù)的辦理流程和所需資料,，加強專業(yè)知識的學(xué)習(xí),，如財務(wù),、法律等，是我工作的第一要務(wù);了解每個行業(yè)的發(fā)展?fàn)顩r,、變化趨勢,，結(jié)合自貢本地經(jīng)濟結(jié)構(gòu)特點，重點掌握化工,、機械加工,、塑料制品、建筑建材等傳統(tǒng)基礎(chǔ)性行業(yè)的現(xiàn)狀和趨勢,，成為我第二階段的學(xué)習(xí)目標(biāo),。學(xué)會分析企業(yè)的經(jīng)營情況，建立一套分析模型,，從定性分析做到定量分析,，使每個企業(yè)的真實經(jīng)營情況得以還原，幫助我們更好的判斷風(fēng)險,、評價風(fēng)險,、控制風(fēng)險，成為我第三階段的學(xué)習(xí)目標(biāo),。?

二,、營銷渠道的開發(fā)和維護?

做業(yè)務(wù)離不開營銷，一個好的業(yè)務(wù)人員不僅是會賣產(chǎn)品,，更是會營銷自己,。樹立良好的精神風(fēng)貌和專業(yè)的個人形象,，有道德、講原則,，在工作中游刃有余,，展現(xiàn)自己獨特的人格魅力，我想,，營銷的第一步已經(jīng)成功了,。怎樣才能建立自己的營銷體系，不僅能使客戶找到你,，還能與客戶成為朋友,，其中第一條就是得到銀行、信用社,、郵政儲蓄等一系列金融機構(gòu)的支持,，與他們建立良好的合作關(guān)系，讓他們?yōu)槲覀儙砀鄡?yōu)質(zhì)的客戶,。第二,、讓客戶為你帶來更多的客戶，認真對待每一筆業(yè)務(wù),，用心對待每一個客戶,，相信他就會給你帶來更多的客戶，你的財富就會源源不斷,。第三,、通過網(wǎng)絡(luò)、媒體等公共平臺需找你的目標(biāo)客戶,，當(dāng)然也包括你的親戚朋友都會成為你的幫手,，有效的利用身邊一切可以利用的資源、整合資源,，相信就能事半功倍,。?

三、加強反擔(dān)保方案的設(shè)計能力?

通過這段時間跟隨公司團隊所做的幾筆業(yè)務(wù),，我發(fā)現(xiàn)擔(dān)保公司在執(zhí)行反擔(dān)保時比較被動,，大多的反擔(dān)保措施都只能在合同中約定，難以得到法律層面的支持,。能否成功的設(shè)計反擔(dān)保方案成為我們控制風(fēng)險的關(guān)鍵,。?

眾所周知，各項指標(biāo)都很優(yōu)秀的企業(yè)都不會成為我們的客戶,，能與我們合作的都是存在某種瑕疵的企業(yè),，在這種情況下，我們既要控制風(fēng)險又要開展業(yè)務(wù)，給我們提出了更高的要求,。對客戶的反擔(dān)保要做到深入挖掘,，重點分析，按照公司領(lǐng)導(dǎo)的核心要求“增大客戶的還款意愿,，增加客戶的違約成本”,，那么我們必須對客戶進行深入、細致的調(diào)查,，摸清企業(yè)的真實情況,，特別是法人的個人資產(chǎn)要深入挖掘，不容客戶隱瞞或虛構(gòu),，只有這樣才能對癥下藥,，設(shè)計出的反擔(dān)保措施。其次,，換位思考,，從客戶角度出發(fā)分析哪些反擔(dān)保措施是客戶覺得制約力的，在反擔(dān)保設(shè)計中做到“覆蓋面廣,，核心抵押物突出,，執(zhí)行難度低，變現(xiàn)能力強”,。?

四,、建立科學(xué)的風(fēng)險評價體系?

雖然風(fēng)險控制不是我們的工作重點，但作為業(yè)務(wù)人員的我應(yīng)該盡自己所能把風(fēng)險控制在第一階段,。首先確保收集資料的詳盡,、真實,、準(zhǔn)確,，其次在現(xiàn)場調(diào)查中做到客觀,、深入,、細致,，做到多渠道、重驗證,，全方位對企業(yè)進行了解調(diào)查,，利用好工商部門,、銀行,、稅務(wù)部門、企業(yè)上下游關(guān)系等諸多渠道,。業(yè)務(wù)人員也應(yīng)該是一個多面手，對財務(wù)和風(fēng)控也應(yīng)該認真學(xué)習(xí),，建立一套定量的風(fēng)險評價體現(xiàn),，使自己在工作中也能反復(fù)驗證，不斷改進,。使自己的業(yè)務(wù)能力得到全面提升。?

五,、強化服務(wù)意識和風(fēng)險防范意識，創(chuàng)新工作方法和措施?

人不僅要會走路,，而且應(yīng)該學(xué)會不走尋常路,。任何時期的墨守陳規(guī)、固步自封終將導(dǎo)致被淘汰,，對于高速發(fā)展的現(xiàn)代企業(yè)更是如此,。擔(dān)保業(yè)是一個受政策面和資金面制約力極強的行業(yè),，要在這個行業(yè)里立足、生存,，必須要學(xué)會創(chuàng)新，才能更好的應(yīng)對不斷變化的市場,。尤其是國家正在逐步實行利率市場化改革,，說明國家正一步一步放寬金融市場,，把資金交給市場,，使優(yōu)質(zhì)資源得到更大限度的資金支持,，更好的發(fā)揮市場效應(yīng)，使市場的供求關(guān)系得以限度的提升,，當(dāng)然這樣加大了整個金融體系的風(fēng)險,，那么我們更要學(xué)會更好的控制風(fēng)險，解讀政策,、順應(yīng)政策、應(yīng)用政策,，制定更合理的發(fā)展方向,，并針對一系列宏觀經(jīng)濟的變化更好,、更快的對我們的工作方法做出調(diào)整,，不斷提升風(fēng)險防范意識和服務(wù)意識,，創(chuàng)新思維，這樣才能更好的完成工作,。?

金融行業(yè)營銷策劃篇五

一,、加大金融對經(jīng)濟發(fā)展的作用力

1,、加大金融對重點項目服務(wù)力度。

一是協(xié)調(diào)銀行及早將重點項目貸款需求納入年度信貸計劃,，做到“早貸,、快貸、貸好”集中落實項目貸款到賬率,。

二是與人民銀行,、銀監(jiān)局建立重點項目貸款月度統(tǒng)計督查制度,。

三是和有關(guān)部門定期召開重點項目信貸資金專項調(diào)度會議,，加強項目資金跟蹤與對接，讓項目資金需求盡快得到補充,。

四是滿足重點項目保險需求,，跟進我市新上項目,，重點發(fā)展企業(yè)財產(chǎn)險和工程險等業(yè)務(wù)，為項目建設(shè)提供充分的風(fēng)險保障,。

2,、加大金融對中小企業(yè)服務(wù)力度,。

一是在專營服務(wù)機構(gòu)設(shè)置方面取得突破，增加銀行專門服務(wù)中小企業(yè)機構(gòu)數(shù)量,，引導(dǎo)鼓勵符合條件的銀行機構(gòu)年內(nèi)普遍設(shè)立中小企業(yè)信貸專營機構(gòu),。

二是深化落實銀行中小企業(yè)聯(lián)絡(luò)員制度,。在擴大工作試點覆蓋面的基礎(chǔ)上,，不斷豐富對企業(yè)融資的一攬子服務(wù)內(nèi)容,，突出抓好工作服務(wù)實效，建立起銀行與中小企業(yè)緊密對接的長效機制,。

三是建立銀行機構(gòu)支持中小企業(yè)的工作考核機制,。針對銀行機構(gòu)在專營機構(gòu)設(shè)置,、貸款規(guī)模,、增速等方面進行考核評估，采取適度激勵和補助措施,，調(diào)動金融機構(gòu)支持小企業(yè)發(fā)展的積極性,。

四是引導(dǎo)銀行機構(gòu)創(chuàng)新金融產(chǎn)品和服務(wù)方式,，采取靈活多樣的抵,、質(zhì)押方式緩解企業(yè)貸款抵質(zhì)押不足問題，爭取在發(fā)行中小企業(yè)集合債券和短期融資券方面實現(xiàn)突破,。

五是提升對中小企業(yè)金融綜合服務(wù)水平，引導(dǎo)銀行,、保險、擔(dān)保機構(gòu)深化合作,，建全企業(yè)融資擔(dān)保機制,，擴大出口信用保險承保覆蓋面,，重點加大對“外向型”企業(yè)支持力度。到##年底,，實現(xiàn)中小企業(yè)貸款余額占全部企業(yè)貸款余額比重達到在50%以上,。

3,、加大金融對“三農(nóng)”服務(wù)力度,。

一是優(yōu)化農(nóng)村地區(qū)金融機構(gòu)服務(wù)網(wǎng)點布局,，進一步增加金融機構(gòu)數(shù)量。

二是出臺政策措施,，建立信貸資金向農(nóng)村傾斜的體制機制。

三是在涉農(nóng)金融產(chǎn)品服務(wù)創(chuàng)新方面實現(xiàn)突破,，抓住農(nóng)村土地經(jīng)營權(quán)、林權(quán)流轉(zhuǎn)制度改革契機,，引導(dǎo)銀行機構(gòu)增加土地經(jīng)營權(quán),、林權(quán)、海域使用權(quán)以及農(nóng)業(yè)生產(chǎn)資料抵,、質(zhì)押貸款規(guī)模，建立農(nóng)業(yè)保險和小額貸款互動機制,，努力擴大涉農(nóng)貸款規(guī)模。

四是深入推進農(nóng)村信用工程建設(shè),，增加信用評級農(nóng)戶數(shù)量,，推行聯(lián)戶聯(lián)保，從根本上解決抵押物缺乏難題,，方便農(nóng)民貸款，到##年底新增農(nóng)村信用戶10萬戶,，新增授信20億元,。

五是提升保險為“三農(nóng)”服務(wù)能力,，擴大政策性農(nóng)業(yè)保險覆蓋面，增加農(nóng)業(yè)保險業(yè)務(wù)品種,，推動設(shè)立巨災(zāi)保障基金，增強農(nóng)民抗風(fēng)險能力，發(fā)展農(nóng)村小額保險,，發(fā)揮保險業(yè)在農(nóng)村醫(yī)療、養(yǎng)老等社會保障體系建設(shè)中的積極作用,。

4,、加大金融對藍色經(jīng)濟服務(wù)力度。

深入研究金融對藍色經(jīng)濟發(fā)展的支持方式和途徑,，努力提升服務(wù)能力。制定金融業(yè)支持高端產(chǎn)業(yè)發(fā)展的政策措施,，鼓勵金融機構(gòu)進一步將資金投向我市重點產(chǎn)業(yè),。督促金融機構(gòu)采取“區(qū)別對待,，有保有壓”措施,，促進經(jīng)濟結(jié)構(gòu)調(diào)整和產(chǎn)業(yè)優(yōu)化升級,，在“轉(zhuǎn)方式,，調(diào)結(jié)構(gòu)”中發(fā)揮服務(wù)引導(dǎo)作用,。

二、完善我市金融組織體系建設(shè)

1,、促進地方法人金融機構(gòu)做強做大。

2,、面向金融機構(gòu)加大定向招商力度。

3,、增強駐青金融機構(gòu)輻射能力。

4,、加強服務(wù)農(nóng)村和中小企業(yè)新型金融機構(gòu)建設(shè)。推動新一批新型農(nóng)村金融機構(gòu)試點工作,，年內(nèi)再設(shè)立3家村鎮(zhèn)銀行,，實現(xiàn)村鎮(zhèn)銀行在五市全面覆蓋,。爭取再設(shè)立3家小額貸款公司,，擴大其對中小企業(yè)貸款規(guī)模。

三,、推進金融集聚發(fā)展和創(chuàng)新試點

1,、落實金融業(yè)發(fā)展總體規(guī)劃,。

2,、加快區(qū)域性財富管理中心建設(shè),。舉辦私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展論壇,，建立私人銀行業(yè)務(wù)人才培訓(xùn)基地，初步形成私人銀行業(yè)務(wù)聚集發(fā)展的品牌效應(yīng),。

3,、調(diào)整完善金融業(yè)發(fā)展空間布局,。

4,、開展跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點業(yè)務(wù)。

四,、優(yōu)化金融業(yè)發(fā)展環(huán)境

1、形成合力推動金融業(yè)發(fā)展的機制,。

2,、出臺并落實促進金融業(yè)發(fā)展的有關(guān)政策,。

3,、完善全社會信用體系建設(shè),。

五、維護金融安全穩(wěn)定

1,、完善維護金融穩(wěn)定工作體系。

2,、重點關(guān)注和防范潛在金融風(fēng)險。

3,、妥善處理金融風(fēng)險案件,。

六,、加強協(xié)調(diào)配合,，全力推進金融工作

1,、推動企業(yè)上市工作。

2,、推進產(chǎn)權(quán)交易市場建設(shè)。

3、推進擔(dān)保體系建設(shè),。

4,、搞好金融創(chuàng)新試點,。結(jié)合開發(fā)區(qū)新一輪綜合改革,，積極協(xié)調(diào)金融監(jiān)管部門和金融機構(gòu)總部賦予相應(yīng)權(quán)限，推進金融創(chuàng)新先行先試,，打造金融創(chuàng)新服務(wù)示范區(qū)。

金融行業(yè)營銷策劃篇六

一,、職業(yè)道德和專業(yè)素養(yǎng)

業(yè)務(wù)部作為公司的窗口,，直接面對客戶,，個人的一言一行代表著公司的形象,，因此必須樹立良好的個人形象和精神風(fēng)貌，掌握全面的業(yè)務(wù)知識,。我們給客戶傳遞的不只是信任感，更是一種信賴感,。擔(dān)保行業(yè)不同于一些傳統(tǒng)行業(yè),，我們不需要對客戶卑躬屈膝,，當(dāng)然也不能唯我獨尊,。應(yīng)該不卑不亢,、堅持原則,、自信,、大方,，建立一種互利,、互信,、平等的合作關(guān)系。熟悉公司每種業(yè)務(wù)的辦理流程和所需資料,，加強專業(yè)知識的學(xué)習(xí),，如財務(wù)、法律等，是我工作的第一要務(wù);了解每個行業(yè)的發(fā)展?fàn)顩r,、變化趨勢,，結(jié)合自貢本地經(jīng)濟結(jié)構(gòu)特點,，重點掌握化工、機械加工,、塑料制品,、建筑建材等傳統(tǒng)基礎(chǔ)性行業(yè)的現(xiàn)狀和趨勢,，成為我第二階段的學(xué)習(xí)目標(biāo),。學(xué)會分析企業(yè)的經(jīng)營情況,，建立一套分析模型,，從定性分析做到定量分析,，使每個企業(yè)的真實經(jīng)營情況得以還原,，幫助我們更好的判斷風(fēng)險、評價風(fēng)險,、控制風(fēng)險，成為我第三階段的學(xué)習(xí)目標(biāo),。

二,、營銷渠道的開發(fā)和維護

做業(yè)務(wù)離不開營銷,，一個好的業(yè)務(wù)人員不僅是會賣產(chǎn)品，更是會營銷自己,。樹立良好的精神風(fēng)貌和專業(yè)的個人形象,，有道德、講原則,，在工作中游刃有余,，展現(xiàn)自己獨特的人格魅力，我想,，營銷的第一步已經(jīng)成功了,。怎樣才能建立自己的營銷體系，不僅能使客戶找到你,，還能與客戶成為朋友，其中第一條就是得到銀行,、信用社,、郵政儲蓄等一系列金融機構(gòu)的支持,，與他們建立良好的合作關(guān)系,，讓他們?yōu)槲覀儙砀鄡?yōu)質(zhì)的客戶,。第二,、讓客戶為你帶來更多的客戶，認真對待每一筆業(yè)務(wù),，用心對待每一個客戶,，相信他就會給你帶來更多的客戶，你的財富就會源源不斷,。第三、通過網(wǎng)絡(luò),、媒體等公共平臺需找你的目標(biāo)客戶,，當(dāng)然也包括你的親戚朋友都會成為你的幫手,，有效的利用身邊一切可以利用的資源,、整合資源，相信就能事半功倍,。

三、加強反擔(dān)保方案的設(shè)計能力

通過這段時間跟隨公司團隊所做的幾筆業(yè)務(wù),，我發(fā)現(xiàn)擔(dān)保公司在執(zhí)行反擔(dān)保時比較被動,，大多的反擔(dān)保措施都只能在合同中約定,，難以得到法律層面的支持,。能否成功的設(shè)計反擔(dān)保方案成為我們控制風(fēng)險的關(guān)鍵,。

眾所周知,，各項指標(biāo)都很優(yōu)秀的企業(yè)都不會成為我們的客戶,，能與我們合作的都是存在某種瑕疵的企業(yè),，在這種情況下，我們既要控制風(fēng)險又要開展業(yè)務(wù),，給我們提出了更高的要求,。對客戶的反擔(dān)保要做到深入挖掘，重點分析,，按照公司領(lǐng)導(dǎo)的核心要求"增大客戶的還款意愿,，增加客戶的違約成本",，那么我們必須對客戶進行深入,、細致的調(diào)查,，摸清企業(yè)的真實情況，特別是法人的個人資產(chǎn)要深入挖掘,，不容客戶隱瞞或虛構(gòu),，只有這樣才能對癥下藥,，設(shè)計出的反擔(dān)保措施,。其次，換位思考,，從客戶角度出發(fā)分析哪些反擔(dān)保措施是客戶覺得制約力的,，在反擔(dān)保設(shè)計中做到"覆蓋面廣,，核心抵押物突出,，執(zhí)行難度低，變現(xiàn)能力強",。

四,、建立科學(xué)的風(fēng)險評價體系

雖然風(fēng)險控制不是我們的工作重點,，但作為業(yè)務(wù)人員的我應(yīng)該盡自己所能把風(fēng)險控制在第一階段。首先確保收集資料的詳盡,、真實,、準(zhǔn)確，其次在現(xiàn)場調(diào)查中做到客觀,、深入、細致,，做到多渠道,、重驗證,，全方位對企業(yè)進行了解調(diào)查,，利用好工商部門、銀行,、稅務(wù)部門、企業(yè)上下游關(guān)系等諸多渠道,。業(yè)務(wù)人員也應(yīng)該是一個多面手，對財務(wù)和風(fēng)控也應(yīng)該認真學(xué)習(xí),，建立一套定量的風(fēng)險評價體現(xiàn),，使自己在工作中也能反復(fù)驗證,，不斷改進,。使自己的業(yè)務(wù)能力得到全面提升。

五,、強化服務(wù)意識和風(fēng)險防范意識，創(chuàng)新工作方法和措施

人不僅要會走路,，而且應(yīng)該學(xué)會不走尋常路,。任何時期的墨守陳規(guī),、固步自封終將導(dǎo)致被淘汰,，對于高速發(fā)展的現(xiàn)代企業(yè)更是如此,。擔(dān)保業(yè)是一個受政策面和資金面制約力極強的行業(yè)，要在這個行業(yè)里立足,、生存，必須要學(xué)會創(chuàng)新,，才能更好的應(yīng)對不斷變化的市場,。尤其是國家正在逐步實行利率市場化改革,，說明國家正一步一步放寬金融市場，把資金交給市場,，使優(yōu)質(zhì)資源得到更大限度的資金支持,，更好的發(fā)揮市場效應(yīng)，使市場的供求關(guān)系得以限度的提升,，當(dāng)然這樣加大了整個金融體系的風(fēng)險,，那么我們更要學(xué)會更好的控制風(fēng)險,，解讀政策,、順應(yīng)政策,、應(yīng)用政策,，制定更合理的發(fā)展方向,，并針對一系列宏觀經(jīng)濟的變化更好,、更快的對我們的工作方法做出調(diào)整,，不斷提升風(fēng)險防范意識和服務(wù)意識,，創(chuàng)新思維,，這樣才能更好的完成工作,。

金融行業(yè)營銷策劃篇七

一,、加大金融對經(jīng)濟發(fā)展的作用力

1,、加大金融對重點項目服務(wù)力度,。

一是協(xié)調(diào)銀行及早將重點項目貸款需求納入年度信貸計劃,，做到"早貸、快貸,、貸好"集中落實項目貸款到賬率,。

二是與人民銀行,、銀監(jiān)局建立重點項目貸款月度統(tǒng)計督查制度,。

三是和有關(guān)部門定期召開重點項目信貸資金專項調(diào)度會議,，加強項目資金跟蹤與對接,，讓項目資金需求盡快得到補充。

四是滿足重點項目保險需求，跟進我市新上項目,，重點發(fā)展企業(yè)財產(chǎn)險和工程險等業(yè)務(wù),，為項目建設(shè)提供充分的風(fēng)險保障,。

2、加大金融對中小企業(yè)服務(wù)力度,。

一是在專營服務(wù)機構(gòu)設(shè)置方面取得突破,，增加銀行專門服務(wù)中小企業(yè)機構(gòu)數(shù)量,，引導(dǎo)鼓勵符合條件的銀行機構(gòu)年內(nèi)普遍設(shè)立中小企業(yè)信貸專營機構(gòu),。

二是深化落實銀行中小企業(yè)聯(lián)絡(luò)員制度,。在擴大工作試點覆蓋面的基礎(chǔ)上，不斷豐富對企業(yè)融資的一攬子服務(wù)內(nèi)容,，突出抓好工作服務(wù)實效,，建立起銀行與中小企業(yè)緊密對接的長效機制,。

三是建立銀行機構(gòu)支持中小企業(yè)的工作考核機制,。針對銀行機構(gòu)在專營機構(gòu)設(shè)置,、貸款規(guī)模、增速等方面進行考核評估,，采取適度激勵和補助措施，調(diào)動金融機構(gòu)支持小企業(yè)發(fā)展的積極性,。

四是引導(dǎo)銀行機構(gòu)創(chuàng)新金融產(chǎn)品和服務(wù)方式,，采取靈活多樣的抵、質(zhì)押方式緩解企業(yè)貸款抵質(zhì)押不足問題,，爭取在發(fā)行中小企業(yè)集合債券和短期融資券方面實現(xiàn)突破。

五是提升對中小企業(yè)金融綜合服務(wù)水平,，引導(dǎo)銀行、保險,、擔(dān)保機構(gòu)深化合作,，建全企業(yè)融資擔(dān)保機制，擴大出口信用保險承保覆蓋面,，重點加大對"外向型"企業(yè)支持力度。到##年底,，實現(xiàn)中小企業(yè)貸款余額占全部企業(yè)貸款余額比重達到在50%以上,。

3、加大金融對"三農(nóng)"服務(wù)力度,。

一是優(yōu)化農(nóng)村地區(qū)金融機構(gòu)服務(wù)網(wǎng)點布局，進一步增加金融機構(gòu)數(shù)量,。

二是出臺政策措施，建立信貸資金向農(nóng)村傾斜的體制機制,。

三是在涉農(nóng)金融產(chǎn)品服務(wù)創(chuàng)新方面實現(xiàn)突破,，抓住農(nóng)村土地經(jīng)營權(quán),、林權(quán)流轉(zhuǎn)制度改革契機，引導(dǎo)銀行機構(gòu)增加土地經(jīng)營權(quán),、林權(quán),、海域使用權(quán)以及農(nóng)業(yè)生產(chǎn)資料抵、質(zhì)押貸款規(guī)模,，建立農(nóng)業(yè)保險和小額貸款互動機制，努力擴大涉農(nóng)貸款規(guī)模,。

四是深入推進農(nóng)村信用工程建設(shè)，增加信用評級農(nóng)戶數(shù)量,，推行聯(lián)戶聯(lián)保,，從根本上解決抵押物缺乏難題，方便農(nóng)民貸款,，到##年底新增農(nóng)村信用戶10萬戶,，新增授信20億元。

五是提升保險為"三農(nóng)"服務(wù)能力,，擴大政策性農(nóng)業(yè)保險覆蓋面，增加農(nóng)業(yè)保險業(yè)務(wù)品種,，推動設(shè)立巨災(zāi)保障基金,，增強農(nóng)民抗風(fēng)險能力，發(fā)展農(nóng)村小額保險,，發(fā)揮保險業(yè)在農(nóng)村醫(yī)療、養(yǎng)老等社會保障體系建設(shè)中的積極作用,。

4,、加大金融對藍色經(jīng)濟服務(wù)力度,。

深入研究金融對藍色經(jīng)濟發(fā)展的支持方式和途徑，努力提升服務(wù)能力,。制定金融業(yè)支持高端產(chǎn)業(yè)發(fā)展的政策措施，鼓勵金融機構(gòu)進一步將資金投向我市重點產(chǎn)業(yè),。督促金融機構(gòu)采取"區(qū)別對待，有保有壓"措施,，促進經(jīng)濟結(jié)構(gòu)調(diào)整和產(chǎn)業(yè)優(yōu)化升級，在"轉(zhuǎn)方式,，調(diào)結(jié)構(gòu)"中發(fā)揮服務(wù)引導(dǎo)作用。

二,、完善我市金融組織體系建設(shè)

1,、促進地方法人金融機構(gòu)做強做大。

2,、面向金融機構(gòu)加大定向招商力度,。

3、增強駐青金融機構(gòu)輻射能力,。

4,、加強服務(wù)農(nóng)村和中小企業(yè)新型金融機構(gòu)建設(shè),。推動新一批新型農(nóng)村金融機構(gòu)試點工作，年內(nèi)再設(shè)立3家村鎮(zhèn)銀行,，實現(xiàn)村鎮(zhèn)銀行在五市全面覆蓋,。爭取再設(shè)立3家小額貸款公司，擴大其對中小企業(yè)貸款規(guī)模,。

三,、推進金融集聚發(fā)展和創(chuàng)新試點

1、落實金融業(yè)發(fā)展總體規(guī)劃,。

2,、加快區(qū)域性財富管理中心建設(shè)。舉辦私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展論壇,，建立私人銀行業(yè)務(wù)人才培訓(xùn)基地,，初步形成私人銀行業(yè)務(wù)聚集發(fā)展的品牌效應(yīng)。

3,、調(diào)整完善金融業(yè)發(fā)展空間布局,。

4、開展跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點業(yè)務(wù),。

四,、優(yōu)化金融業(yè)發(fā)展環(huán)境

1、形成合力推動金融業(yè)發(fā)展的機制,。

2,、出臺并落實促進金融業(yè)發(fā)展的有關(guān)政策。

3,、完善全社會信用體系建設(shè),。

五、維護金融安全穩(wěn)定

1,、完善維護金融穩(wěn)定工作體系,。

2、重點關(guān)注和防范潛在金融風(fēng)險,。

3,、妥善處理金融風(fēng)險案件。

六,、加強協(xié)調(diào)配合,，全力推進金融工作

1、推動企業(yè)上市工作,。

2,、推進產(chǎn)權(quán)交易市場建設(shè)。

3,、推進擔(dān)保體系建設(shè),。

4,、搞好金融創(chuàng)新試點。結(jié)合開發(fā)區(qū)新一輪綜合改革,，積極協(xié)調(diào)金融監(jiān)管部門和金融機構(gòu)總部賦予相應(yīng)權(quán)限,，推進金融創(chuàng)新先行先試，打造金融創(chuàng)新服務(wù)示范區(qū),。

個人工作計劃(五)

一,、職業(yè)道德和專業(yè)素養(yǎng)

業(yè)務(wù)部作為公司的窗口，直接面對客戶,，個人的一言一行代表著公司的形象，因此必須樹立良好的個人形象和精神風(fēng)貌,，掌握全面的業(yè)務(wù)知識,。我們給客戶傳遞的不只是信任感，更是一種信賴感,。擔(dān)保行業(yè)不同于一些傳統(tǒng)行業(yè),，我們不需要對客戶卑躬屈膝，當(dāng)然也不能唯我獨尊,。應(yīng)該不卑不亢,、堅持原則、自信,、大方,，建立一種互利、互信,、平等的合作關(guān)系,。熟悉公司每種業(yè)務(wù)的辦理流程和所需資料，加強專業(yè)知識的學(xué)習(xí),，如財務(wù),、法律等，是我工作的第一要務(wù);了解每個行業(yè)的發(fā)展?fàn)顩r,、變化趨勢,，結(jié)合自貢本地經(jīng)濟結(jié)構(gòu)特點，重點掌握化工,、機械加工,、塑料制品、建筑建材等傳統(tǒng)基礎(chǔ)性行業(yè)的現(xiàn)狀和趨勢,，成為我第二階段的學(xué)習(xí)目標(biāo),。學(xué)會分析企業(yè)的經(jīng)營情況，建立一套分析模型,，從定性分析做到定量分析,，使每個企業(yè)的真實經(jīng)營情況得以還原,，幫助我們更好的判斷風(fēng)險、評價風(fēng)險,、控制風(fēng)險,，成為我第三階段的學(xué)習(xí)目標(biāo)。

二,、營銷渠道的開發(fā)和維護

做業(yè)務(wù)離不開營銷,，一個好的業(yè)務(wù)人員不僅是會賣產(chǎn)品，更是會營銷自己,。樹立良好的精神風(fēng)貌和專業(yè)的個人形象,，有道德、講原則,，在工作中游刃有余,，展現(xiàn)自己獨特的人格魅力，我想,，營銷的第一步已經(jīng)成功了,。怎樣才能建立自己的營銷體系，不僅能使客戶找到你,，還能與客戶成為朋友,，其中第一條就是得到銀行、信用社,、郵政儲蓄等一系列金融機構(gòu)的支持,，與他們建立良好的合作關(guān)系,，讓他們?yōu)槲覀儙砀鄡?yōu)質(zhì)的客戶,。第二、讓客戶為你帶來更多的客戶,，認真對待每一筆業(yè)務(wù)，用心對待每一個客戶,，相信他就會給你帶來更多的客戶,，你的財富就會源源不斷,。第三、通過網(wǎng)絡(luò),、媒體等公共平臺需找你的目標(biāo)客戶,，當(dāng)然也包括你的親戚朋友都會成為你的幫手，有效的利用身邊一切可以利用的資源,、整合資源,，相信就能事半功倍,。

三、加強反擔(dān)保方案的設(shè)計能力

通過這段時間跟隨公司團隊所做的幾筆業(yè)務(wù),，我發(fā)現(xiàn)擔(dān)保公司在執(zhí)行反擔(dān)保時比較被動,，大多的反擔(dān)保措施都只能在合同中約定,，難以得到法律層面的支持,。能否成功的設(shè)計反擔(dān)保方案成為我們控制風(fēng)險的關(guān)鍵,。

眾所周知,，各項指標(biāo)都很優(yōu)秀的企業(yè)都不會成為我們的客戶,，能與我們合作的都是存在某種瑕疵的企業(yè),，在這種情況下，我們既要控制風(fēng)險又要開展業(yè)務(wù),，給我們提出了更高的要求,。對客戶的反擔(dān)保要做到深入挖掘，重點分析,，按照公司領(lǐng)導(dǎo)的核心要求"增大客戶的還款意愿,，增加客戶的違約成本"，那么我們必須對客戶進行深入,、細致的調(diào)查,，摸清企業(yè)的真實情況，特別是法人的個人資產(chǎn)要深入挖掘,，不容客戶隱瞞或虛構(gòu),，只有這樣才能對癥下藥，設(shè)計出的反擔(dān)保措施,。其次,，換位思考，從客戶角度出發(fā)分析哪些反擔(dān)保措施是客戶覺得制約力的,，在反擔(dān)保設(shè)計中做到"覆蓋面廣,，核心抵押物突出，執(zhí)行難度低,，變現(xiàn)能力強",。

四、建立科學(xué)的風(fēng)險評價體系

雖然風(fēng)險控制不是我們的工作重點,，但作為業(yè)務(wù)人員的我應(yīng)該盡自己所能把風(fēng)險控制在第一階段,。首先確保收集資料的詳盡、真實,、準(zhǔn)確,，其次在現(xiàn)場調(diào)查中做到客觀、深入,、細致,，做到多渠道,、重驗證,，全方位對企業(yè)進行了解調(diào)查，利用好工商部門,、銀行,、稅務(wù)部門、企業(yè)上下游關(guān)系等諸多渠道,。業(yè)務(wù)人員也應(yīng)該是一個多面手,，對財務(wù)和風(fēng)控也應(yīng)該認真學(xué)習(xí),，建立一套定量的風(fēng)險評價體現(xiàn)，使自己在工作中也能反復(fù)驗證,，不斷改進,。使自己的業(yè)務(wù)能力得到全面提升。

五,、強化服務(wù)意識和風(fēng)險防范意識,，創(chuàng)新工作方法和措施

人不僅要會走路，而且應(yīng)該學(xué)會不走尋常路,。任何時期的墨守陳規(guī),、固步自封終將導(dǎo)致被淘汰，對于高速發(fā)展的現(xiàn)代企業(yè)更是如此,。擔(dān)保業(yè)是一個受政策面和資金面制約力極強的行業(yè),，要在這個行業(yè)里立足、生存,，必須要學(xué)會創(chuàng)新,，才能更好的應(yīng)對不斷變化的市場。尤其是國家正在逐步實行利率市場化改革,，說明國家正一步一步放寬金融市場,，把資金交給市場，使優(yōu)質(zhì)資源得到更大限度的資金支持,，更好的發(fā)揮市場效應(yīng),，使市場的供求關(guān)系得以限度的提升，當(dāng)然這樣加大了整個金融體系的風(fēng)險,，那么我們更要學(xué)會更好的控制風(fēng)險,，解讀政策、順應(yīng)政策,、應(yīng)用政策,，制定更合理的發(fā)展方向，并針對一系列宏觀經(jīng)濟的變化更好,、更快的對我們的工作方法做出調(diào)整,，不斷提升風(fēng)險防范意識和服務(wù)意識，創(chuàng)新思維,，這樣才能更好的完成工作,。

金融行業(yè)營銷策劃篇八

一、加大金融對經(jīng)濟發(fā)展的作用力

1,、加大金融對重點項目服務(wù)力度,。

一是協(xié)調(diào)銀行及早將重點項目貸款需求納入年度信貸計劃，做到"早貸,、快貸,、貸好"集中落實項目貸款到賬率,。

二是與人民銀行、銀監(jiān)局建立重點項目貸款月度統(tǒng)計督查制度,。

三是和有關(guān)部門定期召開重點項目信貸資金專項調(diào)度會議,，加強項目資金跟蹤與對接，讓項目資金需求盡快得到補充,。

四是滿足重點項目保險需求,，跟進我市新上項目，重點發(fā)展企業(yè)財產(chǎn)險和工程險等業(yè)務(wù),，為項目建設(shè)提供充分的風(fēng)險保障,。

2、加大金融對中小企業(yè)服務(wù)力度,。

一是在專營服務(wù)機構(gòu)設(shè)置方面取得突破,，增加銀行專門服務(wù)中小企業(yè)機構(gòu)數(shù)量，引導(dǎo)鼓勵符合條件的銀行機構(gòu)年內(nèi)普遍設(shè)立中小企業(yè)信貸專營機構(gòu),。

二是深化落實銀行中小企業(yè)聯(lián)絡(luò)員制度,。在擴大工作試點覆蓋面的基礎(chǔ)上，不斷豐富對企業(yè)融資的一攬子服務(wù)內(nèi)容,，突出抓好工作服務(wù)實效,，建立起銀行與中小企業(yè)緊密對接的長效機制。

三是建立銀行機構(gòu)支持中小企業(yè)的工作考核機制,。針對銀行機構(gòu)在專營機構(gòu)設(shè)置,、貸款規(guī)模、增速等方面進行考核評估,，采取適度激勵和補助措施,，調(diào)動金融機構(gòu)支持小企業(yè)發(fā)展的積極性。

四是引導(dǎo)銀行機構(gòu)創(chuàng)新金融產(chǎn)品和服務(wù)方式,，采取靈活多樣的抵,、質(zhì)押方式緩解企業(yè)貸款抵質(zhì)押不足問題，爭取在發(fā)行中小企業(yè)集合債券和短期融資券方面實現(xiàn)突破,。

五是提升對中小企業(yè)金融綜合服務(wù)水平,，引導(dǎo)銀行、保險,、擔(dān)保機構(gòu)深化合作,，建全企業(yè)融資擔(dān)保機制，擴大出口信用保險承保覆蓋面,，重點加大對"外向型"企業(yè)支持力度,。到##年底，實現(xiàn)中小企業(yè)貸款余額占全部企業(yè)貸款余額比重達到在50%以上,。

3,、加大金融對"三農(nóng)"服務(wù)力度。

一是優(yōu)化農(nóng)村地區(qū)金融機構(gòu)服務(wù)網(wǎng)點布局,，進一步增加金融機構(gòu)數(shù)量,。

二是出臺政策措施，建立信貸資金向農(nóng)村傾斜的體制機制,。

三是在涉農(nóng)金融產(chǎn)品服務(wù)創(chuàng)新方面實現(xiàn)突破,，抓住農(nóng)村土地經(jīng)營權(quán)、林權(quán)流轉(zhuǎn)制度改革契機,，引導(dǎo)銀行機構(gòu)增加土地經(jīng)營權(quán),、林權(quán)、海域使用權(quán)以及農(nóng)業(yè)生產(chǎn)資料抵,、質(zhì)押貸款規(guī)模,，建立農(nóng)業(yè)保險和小額貸款互動機制，努力擴大涉農(nóng)貸款規(guī)模,。

四是深入推進農(nóng)村信用工程建設(shè),，增加信用評級農(nóng)戶數(shù)量，推行聯(lián)戶聯(lián)保,，從根本上解決抵押物缺乏難題,，方便農(nóng)民貸款，到##年底新增農(nóng)村信用戶10萬戶,，新增授信20億元,。

五是提升保險為"三農(nóng)"服務(wù)能力，擴大政策性農(nóng)業(yè)保險覆蓋面,，增加農(nóng)業(yè)保險業(yè)務(wù)品種,，推動設(shè)立巨災(zāi)保障基金，增強農(nóng)民抗風(fēng)險能力,，發(fā)展農(nóng)村小額保險,，發(fā)揮保險業(yè)在農(nóng)村醫(yī)療、養(yǎng)老等社會保障體系建設(shè)中的積極作用,。

4,、加大金融對藍色經(jīng)濟服務(wù)力度。

深入研究金融對藍色經(jīng)濟發(fā)展的支持方式和途徑,，努力提升服務(wù)能力,。制定金融業(yè)支持高端產(chǎn)業(yè)發(fā)展的政策措施，鼓勵金融機構(gòu)進一步將資金投向我市重點產(chǎn)業(yè),。督促金融機構(gòu)采取"區(qū)別對待,，有保有壓"措施，促進經(jīng)濟結(jié)構(gòu)調(diào)整和產(chǎn)業(yè)優(yōu)化升級,，在"轉(zhuǎn)方式,，調(diào)結(jié)構(gòu)"中發(fā)揮服務(wù)引導(dǎo)作用,。

二、完善我市金融組織體系建設(shè)

1,、促進地方法人金融機構(gòu)做強做大,。

2、面向金融機構(gòu)加大定向招商力度,。

3,、增強駐青金融機構(gòu)輻射能力。

4,、加強服務(wù)農(nóng)村和中小企業(yè)新型金融機構(gòu)建設(shè),。推動新一批新型農(nóng)村金融機構(gòu)試點工作，年內(nèi)再設(shè)立3家村鎮(zhèn)銀行,，實現(xiàn)村鎮(zhèn)銀行在五市全面覆蓋,。爭取再設(shè)立3家小額貸款公司，擴大其對中小企業(yè)貸款規(guī)模,。

三,、推進金融集聚發(fā)展和創(chuàng)新試點

1、落實金融業(yè)發(fā)展總體規(guī)劃,。

2,、加快區(qū)域性財富管理中心建設(shè)。舉辦私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展論壇,，建立私人銀行業(yè)務(wù)人才培訓(xùn)基地,，初步形成私人銀行業(yè)務(wù)聚集發(fā)展的品牌效應(yīng)。

3,、調(diào)整完善金融業(yè)發(fā)展空間布局,。

4、開展跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點業(yè)務(wù),。

四,、優(yōu)化金融業(yè)發(fā)展環(huán)境

1、形成合力推動金融業(yè)發(fā)展的機制,。

2,、出臺并落實促進金融業(yè)發(fā)展的有關(guān)政策。

3,、完善全社會信用體系建設(shè),。

五、維護金融安全穩(wěn)定

1,、完善維護金融穩(wěn)定工作體系,。

2、重點關(guān)注和防范潛在金融風(fēng)險。

3,、妥善處理金融風(fēng)險案件,。

六、加強協(xié)調(diào)配合,，全力推進金融工作

1,、推動企業(yè)上市工作,。

2,、推進產(chǎn)權(quán)交易市場建設(shè)。

3,、推進擔(dān)保體系建設(shè),。

4、搞好金融創(chuàng)新試點,。結(jié)合開發(fā)區(qū)新一輪綜合改革,，積極協(xié)調(diào)金融監(jiān)管部門和金融機構(gòu)總部賦予相應(yīng)權(quán)限，推進金融創(chuàng)新先行先試,，打造金融創(chuàng)新服務(wù)示范區(qū),。

金融行業(yè)營銷策劃篇九

一、加大金融對經(jīng)濟發(fā)展的作用力

1,、加大金融對重點項目服務(wù)力度,。

一是協(xié)調(diào)銀行及早將重點項目貸款需求納入年度信貸計劃，做到“早貸,、快貸,、貸好” 集中落實項目貸款到賬率。

二是與人民銀行,、銀監(jiān)局建立重點項目貸款月度統(tǒng)計督查制度,。

三是和有關(guān)部門定期召開重點項目信貸資金專項調(diào)度會議，加強項目資金跟蹤與對接,，讓項目資金需求盡快得到補充,。

四是滿足重點項目保險需求，跟進我市新上項目,，重點發(fā)展企業(yè)財產(chǎn)險和工程險等業(yè)務(wù),，為項目建設(shè)提供充分的風(fēng)險保障。

2,、加大金融對中小企業(yè)服務(wù)力度,。

一是在專營服務(wù)機構(gòu)設(shè)置方面取得突破，增加銀行專門服務(wù)中小企業(yè)機構(gòu)數(shù)量,，引導(dǎo)鼓勵符合條件的銀行機構(gòu)年內(nèi)普遍設(shè)立中小企業(yè)信貸專營機構(gòu),。

二是深化落實銀行中小企業(yè)聯(lián)絡(luò)員制度。在擴大工作試點覆蓋面的基礎(chǔ)上，不斷豐富對企業(yè)融資的一攬子服務(wù)內(nèi)容,，突出抓好工作服務(wù)實效,，建立起銀行與中小企業(yè)緊密對接的長效機制。

三是建立銀行機構(gòu)支持中小企業(yè)的工作考核機制,。針對銀行機構(gòu)在專營機構(gòu)設(shè)置,、貸款規(guī)模、增速等方面進行考核評估,，采取適度激勵和補助措施,，調(diào)動金融機構(gòu)支持小企業(yè)發(fā)展的積極性。

四是引導(dǎo)銀行機構(gòu)創(chuàng)新金融產(chǎn)品和服務(wù)方式,，采取靈活多樣的抵,、質(zhì)押方式緩解企業(yè)貸款抵質(zhì)押不足問題，爭取在發(fā)行中小企業(yè)集合債券和短期融資券方面實現(xiàn)突破,。

五是提升對中小企業(yè)金融綜合服務(wù)水平,，引導(dǎo)銀行、保險,、擔(dān)保機構(gòu)深化合作,，建全企業(yè)融資擔(dān)保機制，擴大出口信用保險承保覆蓋面,，重點加大對“外向型”企業(yè)支持力度,。到##年底，實現(xiàn)中小企業(yè)貸款余額占全部企業(yè)貸款余額比重達到在 50%以上,。

3,、加大金融對“三農(nóng)”服務(wù)力度。

一是優(yōu)化農(nóng)村地區(qū)金融機構(gòu)服務(wù)網(wǎng)點布局,，進一步增加金融機構(gòu)數(shù)量,。

二是出臺政策措施，建立信貸資金向農(nóng)村傾斜的體制機制,。

三是在涉農(nóng)金融產(chǎn)品服務(wù)創(chuàng)新方面實現(xiàn)突破,，抓住農(nóng)村土地經(jīng)營權(quán)、林權(quán)流轉(zhuǎn)制度改革契機,，引導(dǎo)銀行機構(gòu)增加土地經(jīng)營權(quán),、林權(quán)、海域使用權(quán)以及農(nóng)業(yè)生產(chǎn)資料抵,、貸款規(guī)模,，建立農(nóng)業(yè)保險和小額貸款互動機制，努力擴大涉農(nóng)貸款規(guī)模,。

四是深入推進農(nóng)村信用工程建設(shè),，增加信用評級農(nóng)戶數(shù)量,，推行聯(lián)戶聯(lián)保，從根本上解決抵押物缺乏難題,，方便農(nóng)民貸款,，到##年底新增農(nóng)村信用戶 10 萬戶，新增授信 20 億元,。

五是提升保險為“三農(nóng)”服務(wù)能力,，擴大政策性農(nóng)業(yè)保險覆蓋面，增加農(nóng)業(yè)保險業(yè)務(wù)品種,，推動設(shè)立巨災(zāi)保障基金,，增強農(nóng)民抗風(fēng)險能力，發(fā)展農(nóng)村小額保險,，發(fā)揮保險業(yè)在農(nóng)村醫(yī)療,、養(yǎng)老等社會保障體系建設(shè)中的積極作用,。

4,、加大金融對藍色經(jīng)濟服務(wù)力度。

深入研究金融對藍色經(jīng)濟發(fā)展的支持方式和途徑,，努力提升服務(wù)能力,。制定金融業(yè)支持高端產(chǎn)業(yè)發(fā)展的政策措施，鼓勵金融機構(gòu)進一步將資金投向我市重點產(chǎn)業(yè),。督促金融機構(gòu)采取“區(qū)別對待,，有保有壓”措施，促進經(jīng)濟結(jié)構(gòu)調(diào)整和產(chǎn)業(yè)優(yōu)化升級,，在“轉(zhuǎn)方式,，調(diào)結(jié)構(gòu)”中發(fā)揮服務(wù)引導(dǎo)作用。

二,、完善我市金融組織體系建設(shè)

1,、促進地方法人金融機構(gòu)做強做大。

2,、面向金融機構(gòu)加大定向招商力度,。

3、增強駐青金融機構(gòu)輻射能力,。

4,、加強服務(wù)農(nóng)村和中小企業(yè)新型金融機構(gòu)建設(shè)。推動新一批新型農(nóng)村金融機構(gòu)試點工作,，年內(nèi)再設(shè)立 3 家村鎮(zhèn)銀行,，實現(xiàn)村鎮(zhèn)銀行在五市全面覆蓋。爭取再設(shè)立 3 家小額貸款公司,，擴大其對中小企業(yè)貸款規(guī)模,。

三,、推進金融集聚發(fā)展和創(chuàng)新試點

1、落實金融業(yè)發(fā)展總體規(guī)劃,。

2,、加快區(qū)域性財富管理中心建設(shè)。舉辦私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展論壇,，建立私人銀行業(yè)務(wù)人才培訓(xùn)基地,，初步形成私人銀行業(yè)務(wù)聚集發(fā)展的品牌效應(yīng)。

3,、調(diào)整完善金融業(yè)發(fā)展空間布局,。

4、開展跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點業(yè)務(wù),。

四,、優(yōu)化金融業(yè)發(fā)展環(huán)境

1、形成合力推動金融業(yè)發(fā)展的機制,。

2,、出臺并落實促進金融業(yè)發(fā)展的有關(guān)政策。

3,、完善全社會信用體系建設(shè),。

五、維護金融安全穩(wěn)定

1,、完善維護金融穩(wěn)定工作體系,。

2、重點關(guān)注和防范潛在金融風(fēng)險,。

3,、妥善處理金融風(fēng)險案件。

六,、加強協(xié)調(diào)配合,，全力推進金融工作

1、推動企業(yè)上市工作,。

2,、推進產(chǎn)權(quán)交易市場建設(shè)。

3,、推進擔(dān)保體系建設(shè),。

4、搞好金融創(chuàng)新試點,。結(jié)合開發(fā)區(qū)新一輪綜合改革,，積極協(xié)調(diào)金融監(jiān)管部門和金融機構(gòu)總部賦予相應(yīng)權(quán)限，推進金融創(chuàng)新先行先試,，打造金融創(chuàng)新服務(wù)示范區(qū),。

金融行業(yè)營銷策劃篇十

在爆竹聲聲中,，我們迎來了嶄新的20xx年，對于剛成立不久的我們公司,，這新的一年必須做好新年的每一項工作;而對于投資理財部來說,，擬定一個好的工作計劃，制定一個明確的目標(biāo),，是每一個銷售人員必須認真對待的事情,。對于已從事銷售工作兩年多的我，現(xiàn)在對銷售方法和技巧都已經(jīng)比較成熟,，吸取不成功的教訓(xùn),，吸納成功的成果，對新的工作我也制定了20xx年的工作計劃：?

首先,，做好公司新年的第一個項目,。?

在自己手上已有的客戶資源上深度挖掘，在完成公司擬定的20萬目標(biāo)的前提下,，盡量大限度的超額,，爭取自己能早日轉(zhuǎn)正。給公司帶來效益的同時,，也給自己帶來更多的收益,。同時，也不能夠?qū)﹂_發(fā)新客戶的工作有所忽視,，每天的宣傳工作仍然得認真對待。?

其次,，加強業(yè)務(wù)學(xué)習(xí),。?

學(xué)習(xí)是成功的第一要素，對于每個銷售人員來說,，在工作中不斷學(xué)習(xí),，開拓視野，豐富知識,，總結(jié)經(jīng)驗與不足,，是絲毫不能懈怠個工作。只有在不斷的總結(jié)與學(xué)習(xí)過程中,，才能夠使自己不斷的成長,。同時，加強金融業(yè)其他行業(yè)知識的學(xué)習(xí),，包括銀行,、證券、保險,、基金,、期貨,、信托、私募等等,，特別是自己證券,、信托、私募等這些自己以前沒有從事和接觸過行業(yè),，加強其他行業(yè)知識及其理財產(chǎn)品的學(xué)習(xí),，深挖他們產(chǎn)品的特點，與我們產(chǎn)品進行對比,，找出我們產(chǎn)品中的優(yōu)缺點,，做到知己知彼、百戰(zhàn)不殆,。當(dāng)然,，還需加強與同事之間的交流與學(xué)習(xí)，把自己以前的工作經(jīng)驗與同事們分享,，同事虛心向身邊同事請教,，吸取他們的優(yōu)點，改正自身的缺點與不足,，達到整個團隊的共同進步,。?

第三，工作目標(biāo)的擬定,。?

任何工作都是有目標(biāo)的,，沒有的目標(biāo)的工作就沒有成功的基礎(chǔ)。一個好的工作目標(biāo)就是成功的開始,，對于今年,，現(xiàn)擬定工作目標(biāo)如下：?

1.堅持每天出去發(fā)單，保證每天發(fā)單量達到100以上,，能夠和10個以上客戶詳談,，最少留下一個電話，保證大約有10萬左右的資金量,。?

2.每周完成10個左右的意向客戶,，同時保證這10個客戶中有一、兩個客戶能投資,。同時要知道其他未來投資客戶的原因,，是資金最近不足，還是覺得我們公司原因,，亦或家里人不同意,，還有是有其他的投資渠道等等，對每一個客戶的原因都認真分析,，通過不同的方式處理,，有些客戶還是可以爭取過來的,。?

3.每月完成40個左右的意向客戶，6個客戶能夠投資,，20萬的資金量,。?

4.每季度130個左右的意向客戶，18個客戶能夠投資,，100萬的資金量,。?

通過以上目標(biāo)的計劃能夠每天保持進步，一步一個臺階的開展業(yè)務(wù),，每年完成80個左有的客戶,，資金量能夠達到400萬左右。在其他同事的共同努力之下,，在自己進步和獲得收益的同事,，使公司的業(yè)務(wù)能夠蒸蒸日上?

第四，值班,。?

把握好每一次值班機會,，對每一個上門客戶做到認真對待，樹立好公司形象,，從內(nèi)心了解客戶的深切需要,，仔細對待客戶提出的建議和意見，客戶遇到問題,，不能置之不理一定要盡全力幫助他們解決,。要先做人再做生意，讓客戶相信我們的工作實力,，才能更好的完成任務(wù),。當(dāng)然最重要的是爭取能夠?qū)⑸祥T客戶都轉(zhuǎn)換為有效客戶。同時,，在空余時間在門口發(fā)dm單，爭取能讓過路客戶能進公司來全面了解公司及公司產(chǎn)品,。?

第五,，客戶維護和再開發(fā)。?

時刻做好老客戶的維護工作,。包括日常關(guān)系維護以及節(jié)日生日祝福等,，對老客戶進行再挖掘，盡可能加大老客戶的投資金額,。用慧眼去發(fā)現(xiàn)老客戶身邊的資源,，做好“一帶十，十傳百”的聯(lián)動營銷的效果,，同時這也是對公司的宣傳方式,。?

第六,，工作總結(jié)。?

每天都要對工作有個簡單的計劃安排,，不能漫無目的的工作,。每天按照計劃，一步一步,，踏踏實實的開展業(yè)務(wù),。同時在下班前對每天工作做個小結(jié)，思考自己工作一天來的所得所失,。分析這一天的優(yōu)缺點,，優(yōu)點繼續(xù)發(fā)揚，缺點盡量改正,，讓第二天的工作能夠更好的開展起來,。堅持總結(jié)工作的習(xí)慣，做到每周一小結(jié),，每月一大結(jié),。看看有哪些工作上的失誤,，及時改正,，下次不要再犯。?

我知道銷售工作一開始不好做,，但是我想憑借我這么多年積累的銷售經(jīng)驗和能力,，我是能夠迎來一個不錯的未來的，我相信公司的明天一定有屬于我的一片明媚天空!?

金融行業(yè)營銷策劃篇十一

20__年是“__”收官之年,，市金融辦在市委市政府的正確領(lǐng)導(dǎo)下,，延續(xù)“__”以來各項工作的良好態(tài)勢，緊緊圍繞全市工作大局,，奮力拼爭,，銳意進取，不斷拓展融資渠道,，加快提高金融服務(wù)能力,，積極推進金融中心建設(shè)，成效顯著,，圓滿完成了“__”主要目標(biāo)任務(wù),，金融對全市經(jīng)濟社會又好又快發(fā)展起到了重要作用。有關(guān)情況如下：

一,、闊步前行的5年,，“__”期間金融業(yè)快速發(fā)展為金融中心建設(shè)打下堅實基礎(chǔ)

(一)騰飛的5年，金融規(guī)模迅猛增長，躍升為支柱產(chǎn)業(yè)金融產(chǎn)業(yè)做大做強,。

20__年,，全市實現(xiàn)金融業(yè)增加值481.2億元，是20__年的5.1倍,。占gdp比重提升至6.2%,，較20__年提高3.2個百分點，連續(xù)兩年超過5%,，國民經(jīng)濟重要支柱行業(yè)的地位進一步鞏固,。金融業(yè)在為社會經(jīng)濟發(fā)展提供強力支撐的同時，自身建設(shè)取得了巨大成就,，行業(yè)地位不斷提高,。

信貸規(guī)模增長有力。存貸款余額雙雙突破萬億元大關(guān),，截止20__年底,，存款達13614億元，是20__年末的2.8倍,，年均增速24.9%,，高于全國4.4個百分點。各項貸款余額10999.8億元,，位居西部第2,，是20__年末的2.9倍，年均增速25.4%,，高于全國4.5個百分點,。存貸比81%，排名全國第5,。其中,，中長期貸款占比79.4%，較20__年末上升了31個百分點,，有力支撐了全市經(jīng)濟高速運行和重大項目建設(shè),。

證券市場融資實現(xiàn)較大跨越。5年來新增海內(nèi)外上市企業(yè)15家,，上市企業(yè)總數(shù)已達48家,。總市值4071.6億元,，較20__年末增長948%;證券化率52%，較20__年末增加了40個百分點,。5年來累計通過證券市場融資947億元,，其中股票市場498.4億元、債券市場448.6億元,。證券市場已經(jīng)成為重要的融資渠道,。

保險業(yè)務(wù)快速提高,。保費收入達到321.1億元，較20__年翻了兩番多,，保費規(guī)模在西部地區(qū)從第5位上升到第3位,。年均增速34.5%，排名全國11位,。為社會提供風(fēng)險保障5.1萬億元,，是20__年的3.2倍，保險業(yè)服務(wù)社會,、保障民生的作用日益凸顯,。

(二)開放的5年，海內(nèi)外金融機構(gòu)紛至沓來,，創(chuàng)新型金融機構(gòu)走在全國前列銀行數(shù)量躍居西部第一,。得益于重慶良好的經(jīng)濟社會發(fā)展態(tài)勢和優(yōu)良的金融生態(tài)環(huán)境，各類銀行加速入渝,，形成了大型銀行,、中小型銀行和區(qū)域銀行、農(nóng)村資金互助組織共同發(fā)展的良好格局,。全市銀行數(shù)量達到48家,，比“十五”末增加26家，其中法人銀行3家,、外資銀行及代表處10家,，我市成為西部地區(qū)銀行總數(shù)和法人銀行數(shù)量最多的城市。

證券,、保險市場主體穩(wěn)步發(fā)展,。證券行業(yè)快速成長,，現(xiàn)有證券營業(yè)部98家,，較20__年增加35家。保險公司總部經(jīng)濟優(yōu)勢突出,，5年來新設(shè)法人保險機構(gòu)3家,，排名全國第5位,，中西部地區(qū)。市級保險分公司37家,，較20__年增加17家,。

創(chuàng)新型金融機構(gòu)蓬勃發(fā)展。小額貸款公司,、融資性擔(dān)保機構(gòu),、股權(quán)投資類機構(gòu)、金融(融資)租賃公司、信托公司,、財務(wù)公司等6類創(chuàng)新型金融機構(gòu)完成了從無到有,、從弱到強的轉(zhuǎn)變，總數(shù)283家,，資本金371,。9億元，已經(jīng)成為我市金融服務(wù)體系中的重要一環(huán),。

(三)蛻變的5年,，地方金融企業(yè)重組嶄新貌，金融資產(chǎn)質(zhì)量大幅提升地方法人金融機構(gòu)脫胎換骨,。

一是實施資產(chǎn),、資本和管理層重組，機構(gòu)資本實力增強,，夯實了發(fā)展后勁,。重慶銀行、重慶三峽銀行,、西南證券,、安誠保險等6家市屬法人金融機構(gòu)資本金合計173。2億元,，較20__年增長127,。7億元。

二是金融機構(gòu)上市數(shù)量西部,。西南證券,、重慶農(nóng)村商業(yè)銀行先后在上海主板、香港聯(lián)交所上市,，充分說明重慶金融機構(gòu)質(zhì)量和發(fā)展?jié)摿Φ玫絿H國內(nèi)投資者認可,。

三是“走出去”戰(zhàn)略逐步實施。共已在市外開設(shè)2家銀行分行,、2家村鎮(zhèn)銀行,，19家證券營業(yè)部，15家省級保險分公司,、90多家保險分支機構(gòu),。

金融不良資產(chǎn)率大幅改善。重慶銀行,、重慶三峽銀行,、重慶農(nóng)村商業(yè)銀行的不良率分別由20__年的3.21%、30.2%,、12.02%下降至0.4%,、3.11%和1.94%,，不良貸款余額由81.3億元降至26.2億元，下降68%,，成功化解經(jīng)營包袱。在市委市政府的強力推動下,，截至20__年底,，全市銀行業(yè)不良貸款率0.99%，排名升至全國第六,，比20__年下降了近8個百分點,，重慶成為全國金融資產(chǎn)質(zhì)量的地區(qū)之一。

截至12月末,，全市銀行業(yè)金融機構(gòu)實現(xiàn)盈利263.8億元,，是20__年的9.1倍。銀行業(yè)金融機構(gòu)資產(chǎn)收益率大幅提升,，達到2.02%,，全國第6，比全國平均水平高出近一倍,。

(四)精彩的5年,，金融創(chuàng)新亮點紛呈，服務(wù)能力迅速提高

創(chuàng)新型金融機構(gòu)提供了多元化的創(chuàng)新融資工具,。小額貸款公司,、融資性擔(dān)保機構(gòu)在國際金融危機中起到了中小企業(yè)“救生艇”的作用，小額貸款公司累放貸款217億元,，相當(dāng)于資本金周轉(zhuǎn)3.3次,，投向中小企業(yè)和個體工商戶貸款占比80.2%;融資擔(dān)保行業(yè)在保余額達到368.9億元，是20__年的10倍多,。股權(quán)投資類機構(gòu)在壯大企業(yè)資本金,、改善公司治理結(jié)構(gòu)、提高后續(xù)發(fā)展能力等方面發(fā)揮了積極作用,，已實現(xiàn)投資24.5億元,。金融(融資)租賃行業(yè)形成規(guī)模，各類租賃資產(chǎn)余額110.4億元,，有力促進裝備制造等行業(yè)發(fā)展,。信托資產(chǎn)余額達到983.6億元，年均增長在25%以上,。

涉農(nóng)金融創(chuàng)新實現(xiàn)重大突破,。

一是開展農(nóng)村金融組織創(chuàng)新。設(shè)立村鎮(zhèn)銀行12家,，重點服務(wù)縣域經(jīng)濟,，另有5家村鎮(zhèn)銀行獲批,，即將成立。成立2家農(nóng)村資金互助社,，為當(dāng)?shù)剞r(nóng)民擴大再生產(chǎn)提供資金支持,。

二是啟動農(nóng)村金融產(chǎn)品創(chuàng)新。出臺重大改革性文件《重慶市人民政府關(guān)于加快推進農(nóng)村金融服務(wù)改革創(chuàng)新的意見》,，整合金融,、財政、農(nóng)委,、國土,、林業(yè)等部門資源，重點解決林權(quán),、農(nóng)房,、土地承包經(jīng)營權(quán)等“三權(quán)”抵質(zhì)押融資難題，已在全市推廣,。逐步推廣能繁母豬,、能繁母牛、奶牛,、生豬,、柑橘等政策性農(nóng)業(yè)保險，覆蓋142.1萬頭牲畜,、2.5萬畝柑橘,、8.5萬張蠶桑。

三是創(chuàng)新服務(wù)方式,，消除農(nóng)村金融服務(wù)空白,。銀行以增設(shè)自助服務(wù)機具等多種方式，消除了農(nóng)村金融服務(wù)零網(wǎng)點鄉(xiāng)鎮(zhèn)的空白,，大幅提高農(nóng)村金融服務(wù)便利度,。截至20__年末，全市涉農(nóng)貸款余額20__億元,，占全市各項貸款余額比重達到17.9%,。

支持兩江新區(qū)金融業(yè)創(chuàng)新發(fā)展。

一是出謀劃策,，牽頭研究促進兩江新區(qū)金融業(yè)發(fā)展工作思路和兩江新區(qū)金融發(fā)展財稅扶持政策,，推動兩江新區(qū)金融中心核心區(qū)建設(shè)。

二是開展兩江新區(qū)金融數(shù)據(jù)統(tǒng)計基礎(chǔ)工作,，掌握兩江新區(qū)金融業(yè)家底,。

三是支持開展招商引資和金融創(chuàng)新，引導(dǎo)在渝銀行開設(shè)“兩江新區(qū)分行”,，推動開展離岸金融試點,，吸引tpg,、英飛尼迪等股權(quán)投資基金落戶重慶。

服務(wù)“五個重慶”建設(shè),、“三峽庫區(qū)”,、“兩翼農(nóng)戶萬元增收”、中小企業(yè)等重點環(huán)節(jié)成效顯著,。

一是積極支持“五個重慶”建設(shè),，截止20__年底，服務(wù)“五個重慶”建設(shè)貸款余額5152.3億元,，占各項貸款余額46.8%，比全市貸款增速快11個百分點,。

二是強化三峽庫區(qū)金融服務(wù),，建立健全金融服務(wù)三峽庫區(qū)聯(lián)席會議制度，加大對三峽庫區(qū)的信貸投放,，到20__年底,，庫區(qū)各項貸款余額達到2393.3億元，增速45.72%,，高出全市22個百分點,，存貸比60.9%，“資金失血”問題明顯改善,。

三是強力支持“兩翼農(nóng)戶萬元增收”,。20__年，五家涉農(nóng)銀行向“兩翼”地區(qū)累計投放貸款超過200億元,，支持農(nóng)業(yè)企業(yè)和農(nóng)戶合計4.6萬戶,，較好的滿足了“兩翼”地區(qū)有效信貸需求。四是加大對中小企業(yè)及“民生”的金融支持力度,。20__年,，小企業(yè)貸款余額1244億元，增長39.7%,，比全市貸款增速快15.5個百分點,，增速排名位居全國前列。小額擔(dān)保貸款覆蓋面和承貸銀行范圍進一步擴大,，貸款發(fā)放額突破20億元,、支持9萬余人創(chuàng)業(yè)就業(yè)。

(五)開拓的5年,，金融要素市場和離岸金融結(jié)算起步,，形成金融中心強大發(fā)展動力

打造7大金融要素市場體系。新設(shè)農(nóng)村土地交易所,、農(nóng)畜產(chǎn)品交易所,、重慶股份轉(zhuǎn)讓中心,、重慶藥品交易所、重慶航運交易所,、重慶金融資產(chǎn)交易所,，“七朵金花”漸次綻放。截至12月末,，重慶聯(lián)交所累計交易11059宗,，總成交額1721億元。農(nóng)村土地交易所成交土地35720畝,，交易總額46.19億元,。農(nóng)畜產(chǎn)品交易所成交19.8萬手，交易總額25.7億元,。重慶股份轉(zhuǎn)讓中心有10家企業(yè)掛牌交易,，交易量678.8萬股，交易額20__.2萬元,，市盈率20—25倍,。重慶藥品交易所已開展電子交易，交易額155萬,。重慶航運交易所即將啟動交易,。重慶金融資產(chǎn)交易所已掛牌，目前登記托管信貸資產(chǎn)249億元,。

離岸金融結(jié)算中心建設(shè)實現(xiàn)突破,。一是發(fā)展跨國加工貿(mào)易企業(yè)離岸結(jié)算，惠普(重慶)結(jié)算公司業(yè)務(wù)逐步拓展,，到12月末,，已實現(xiàn)境外專用帳戶結(jié)算規(guī)模76.6億美元?？缇呈罩?,。78億美元，其中用于稅款24,。2億元,。二是推進電子商務(wù)跨境結(jié)算，貝寶(中國)結(jié)匯公司已在渝成立,，即將運行,。

路演中心建設(shè)起步。與深交所深圳證券信息有限公司合作成立了中國(重慶)路演中心,，將成為吸引各類投資者聚集的平臺和投資者價值發(fā)現(xiàn)的平臺,。

(六)平穩(wěn)的5年，金融環(huán)境不斷完善,，區(qū)域金融安全有效保障

一是制定實施金融激勵政策,。自20__年起,，市金融辦按照市政府要求，牽頭對落戶重慶的金融機構(gòu)和對重慶經(jīng)濟發(fā)展成績顯著的金融機構(gòu)進行獎勵,。已落實落戶金融機構(gòu)獎勵資金7900萬元,，對表現(xiàn)突出的128家次金融機構(gòu)給予獎勵資金1137萬元。

二是化解地方金融風(fēng)險,。共同推進規(guī)范清理地方融資平臺,，確保風(fēng)險基本可控;較好的解決了重慶路橋再融資，st星美,、st朝華破產(chǎn)重整涉及的金融風(fēng)險;完成了德恒證券個人債權(quán)收購兌付的組織協(xié)調(diào)工作,，保護投資者權(quán)益。

三是有效打擊非法金融活動,。建立打擊非法金融活動工作機制,，廣泛開展培訓(xùn)宣傳教育工作，組織出動人員20__余人次,，車輛300余臺次，為人民群眾挽回經(jīng)濟損失近億元,，涉及群眾3000余人,。四是建設(shè)金融仲裁院，為金融機構(gòu)提供成本低,、程序快捷的風(fēng)險化解手段,，切實保護金融機構(gòu)權(quán)益。

過去的20__年,，全市金融行業(yè)取得了令人矚目的成績,，呈現(xiàn)出全面突破的良好勢頭：新增銀行11家，銀行數(shù)量躍居西部第一;貸款突破萬億大關(guān),，增速24%,，高出全國4個百分點;7家企業(yè)ipo，創(chuàng)下歷史記錄;組建金融資產(chǎn)交易所,，區(qū)域要素市場進一步完善;招商引資超額完成3億美元工作任務(wù),，金融對外開放進一步擴大;組織召開6000人規(guī)模的世界華人保險大會，重慶金融影響力穩(wěn)步提升,。

二,、奮力拼搏的5年，“__”期間將初步建成長江上游地區(qū)金融中心

“__”是重慶建設(shè)金融中心攻堅的關(guān)鍵五年,。全市金融業(yè)要以“重組,、創(chuàng)新、開放”為指引,，按照“38821”的工作思路,，實施跨越性,、超前性政策措施，力爭到20__年金融業(yè)增加值占gdp比重超過10%,，基本建成長江上游地區(qū)金融中心,。

(一)推進銀行、證券,、保險三個主流金融行業(yè)均衡發(fā)展

一是完善銀行服務(wù)體系,。做大做強地方銀行，加快上市步伐,，引進戰(zhàn)略投資者,，鼓勵地方銀行走出去，在外設(shè)立分支機構(gòu),，積極引進和新設(shè)銀行機構(gòu),。力爭到20__年，全市銀行貸款達到3萬億元,，貸款余額與gdp比重達到2：1,，真正實現(xiàn)輻射周邊的功能。

二是大力發(fā)展證券業(yè),。進一步完善證券服務(wù)體系,，積極建設(shè)券商、投行及各類證券中介機構(gòu),。大力推動企業(yè)特別是民營企業(yè)改制上市,。力爭到20__年證券化率達到100%。

三是加快推進保險創(chuàng)新試驗區(qū)建設(shè),。積極推動保險產(chǎn)品創(chuàng)新,，引進保險資金直接投資重慶，完善農(nóng)業(yè)保險服務(wù),。力爭到20__年保費收入超過800億元,，對民生的保障功能不斷增強。

(二)大力發(fā)展八類金融創(chuàng)新機構(gòu)

一是穩(wěn)步發(fā)展融資性擔(dān)保公司和小額貸款公司,。加強監(jiān)管力度,，加快融資性擔(dān)保公司清理整頓，探索小額貸款公司向村鎮(zhèn)銀行,、社區(qū)銀行改制試點,。

二是大力發(fā)展股權(quán)投資基金、信托公司和金融租賃公司,。進一步加強引進股權(quán)投資機構(gòu)工作力度,，探索設(shè)立私募基金引導(dǎo)基金，支持信托公司做大做強，推動融資租賃公司增資擴股,。

三是加快推進財務(wù)公司,、汽車金融公司、消費金融公司等機構(gòu)創(chuàng)新試點,。力爭到“__”末,，創(chuàng)新型金融機構(gòu)總數(shù)超過400家，資本規(guī)?？傆嫵^600億元,，支持地方經(jīng)濟建設(shè)資金累計超過5000億元。

(三)積極構(gòu)建八大金融要素市場體系

大力發(fā)展重慶股份轉(zhuǎn)讓中心,，建設(shè)全國證券場外交易市場的重要平臺,，區(qū)域股權(quán)、債權(quán)轉(zhuǎn)讓平臺和上市公司資源培育平臺,。促進金融資產(chǎn)交易所發(fā)展,，建成區(qū)域性各類金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓平臺。積極推動重慶聯(lián)交所,、農(nóng)畜產(chǎn)品交易所、藥品交易所,、農(nóng)村土地交易所,、內(nèi)河航運船舶交易所加快運行，提升市場功能,，擴大市場規(guī)模。推進設(shè)立全國電子票據(jù)交易中心,。力爭到20__年,，要素市場年交易量總計超過4000億元，成為西部地區(qū)乃至全國相關(guān)要素的集散中心和定價中心,。

(四)加快建設(shè)兩大中心

一是建設(shè)離岸金融結(jié)算中心。借力我市建設(shè)內(nèi)陸開放高地,、打造全球筆記本電腦基地的重大舉措,，引進各類國際加工貿(mào)易企業(yè)的結(jié)算業(yè)務(wù)落戶重慶,。吸引電子商務(wù)企業(yè)在渝開

展跨國結(jié)算業(yè)務(wù),。推進要素市場交易結(jié)算中心建設(shè)。積極引進總部機構(gòu)在渝開展結(jié)算業(yè)務(wù)。力爭到20__年,，實現(xiàn)2500億美元的年結(jié)算量。

二是形成西部上市路演中心,。加快發(fā)展重慶上市路演中心,，適時推出“長江上游指數(shù)”和“重慶指數(shù)”，建成繼上海,、深圳之后的全國第三大路演中心,。

(五)完善金融環(huán)境

一是優(yōu)化政策環(huán)境,，進一步完善現(xiàn)有稅收政策,、補助政策、獎勵政策,，提高金融發(fā)展政策競爭力,。

二是加強引進和培育金融人才隊伍，提高金融從業(yè)人員素質(zhì),。

三是優(yōu)化法制環(huán)境,，推廣金融仲裁院，嚴(yán)厲打擊非法金融活動,，切實保護金融機構(gòu)合法權(quán)益,，維護區(qū)域金融穩(wěn)定。四是打造金融核心區(qū),。力爭到20__年,，在解放碑—江北嘴區(qū)域建成800萬平方米商業(yè)樓宇，形成近6平方公里的重慶金融核心區(qū),。

三,、20__年重點工作

20__年是“__”開局之年。中央將實施積極的財政政策和穩(wěn)健的貨幣政策,，進一步加強信貸控制和貨幣投放,。我市經(jīng)濟社會發(fā)展勢頭良好，對金融資金的需求更加旺盛,。資金供求不平衡的矛盾更為突出,，對我辦的工作提出了更高要求。我辦將從以下幾個方面著手,，推進20__年各項工作：

(一)進一步完善金融機構(gòu)組織體系,。吸引銀行、證券,、保險等各類金融機構(gòu)來渝設(shè)立分支機構(gòu),，加快促進獲批籌金融機構(gòu)開業(yè),，爭取新設(shè)全國性法人金融機構(gòu)。力爭20__

年新增銀證保各類金融機構(gòu)20家,。

(二)強化信貸融資能力,，保障經(jīng)濟建設(shè)。

力爭全年銀行信貸增長2200億元以上,，增幅達到20%以上,。主要措施有：

一是進一步爭取銀行總行對重慶資金和政策支持，促進各家銀行繼續(xù)加大信貸投放,。

二是推動國家開發(fā)銀行,、中國銀行等機構(gòu)加快落實戰(zhàn)略合作備忘錄。

三是搭建銀企溝通平臺,，推進銀行,、企業(yè)加強交流。四是優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu),，加強對“三農(nóng)”,、中小企業(yè)的信貸投入。

(三)加快推進資本市場融資,。

一是推動國有企業(yè),、民營企業(yè)和中小企業(yè)上市。力爭全年新增上市企業(yè)8—10家,，企業(yè)上市融資和上市公司再融資額達到300億元,。

二是積極支持企業(yè)發(fā)行債券，力爭全年融資200億元,。

三是充分發(fā)揮重慶股份轉(zhuǎn)讓中心企業(yè)改制上市孵化器作用,，加大擬上市企業(yè)培育力度。營造有利于企業(yè)改制上市的氛圍,，擴大已上市企業(yè)示范效應(yīng),，推進企業(yè)主動改制上市。

(四)完善金融要素市場體系,。

力爭重慶股份轉(zhuǎn)讓中心納入全國證券場外交易市場試點范圍，實現(xiàn)30家企業(yè)掛牌,，提高市場融資功能,。金融資產(chǎn)交易所進入實際運行階段，力爭實現(xiàn)交易100億元,。加快推進上市路演中心運行,，形成全國第三大路演中心。指導(dǎo)和支持重慶聯(lián)交所,、重慶農(nóng)村土地交易所等金融要素市場發(fā)展,。積極探索建設(shè)全國性電子票據(jù)中心。

(五)加快培育創(chuàng)新型金融機構(gòu)。

一是穩(wěn)步發(fā)展融資性擔(dān)保公司,。完成融資性擔(dān)保機構(gòu)規(guī)范整頓工作,，建立全市擔(dān)保機構(gòu)聯(lián)網(wǎng)的監(jiān)管和統(tǒng)計信息平臺，加強監(jiān)管工作,。力爭全年新增融資擔(dān)保機構(gòu)20家,，注冊資本達到150億元。

二是創(chuàng)新發(fā)展小額貸款公司,。建立分類評級的管理制度,，實施規(guī)范管理，探索小額貸款公司在融資,、跨區(qū)經(jīng)營,、轉(zhuǎn)制等方面創(chuàng)新，爭取全年小額貸款公司達到120家,。

三是大力發(fā)展私募股權(quán)投資基金和風(fēng)險投資基金,，完善股權(quán)投資類企業(yè)優(yōu)惠政策，加強行業(yè)管理,，建立股權(quán)投資基金項目儲備庫,，力爭全年新增備案股權(quán)投資企業(yè)20家。

四是支持昆侖金融租賃公司快速發(fā)展,，實現(xiàn)新增資產(chǎn)總額200億元(重慶本地新增50到80億元)的目標(biāo),。推動談石融資租賃加快開展業(yè)務(wù)。

五是積極探索汽車金融公司等其他創(chuàng)新型金融機構(gòu)試點,，爭取納入銀監(jiān)會消費金融試點,。

(六)深化金融創(chuàng)新。

推進金融制度創(chuàng)新,，在中央部委支持下,，開展外資私募基金自主結(jié)匯投資制度創(chuàng)新，實現(xiàn)外資私募基金自主結(jié)匯突破,，簡化投資手續(xù),，吸引10億美元外資股權(quán)投資基金落地重慶。推進金融產(chǎn)品創(chuàng)新和服務(wù)創(chuàng)新,，全面推廣農(nóng)村“三權(quán)”抵押貸款辦法,。推進金融組織創(chuàng)新，加快實現(xiàn)村鎮(zhèn)銀行在全市區(qū)縣全覆蓋,，積極發(fā)展農(nóng)村資金互助社,。

(七)完善金融環(huán)境。研究出臺優(yōu)惠力度更大,、獎勵重點更為突出的金融發(fā)展激勵政策,，吸引高素質(zhì)金融人才向重慶匯集,。舉辦兩江論壇等高檔次金融活動，提升重慶金融形象,，擴大金融影響力,。嚴(yán)厲打擊非法金融活動。

金融行業(yè)營銷策劃篇十二

一,、職業(yè)道德和專業(yè)素養(yǎng)

業(yè)務(wù)部作為公司的窗口,，直接面對客戶，個人的一言一行代表著公司的形象,，因此必須樹立良好的個人形象和精神風(fēng)貌,，掌握全面的業(yè)務(wù)知識。我們給客戶傳遞的不只是信任感,，更是一種信賴感,。擔(dān)保行業(yè)不同于一些傳統(tǒng)行業(yè)，我們不需要對客戶卑躬屈膝,，當(dāng)然也不能唯我獨尊,。應(yīng)該不卑不亢、堅持原則,、自信,、大方，建立一種互利,、互信,、平等的合作關(guān)系。熟悉公司每種業(yè)務(wù)的辦理流程和所需資料,，加強專業(yè)知識的學(xué)習(xí),，如財務(wù)、法律等,，是我工作的第一要務(wù);了解每個行業(yè)的發(fā)展?fàn)顩r,、變化趨勢，結(jié)合自貢本地經(jīng)濟結(jié)構(gòu)特點,，重點掌握化工,、機械加工、塑料制品,、建筑建材等傳統(tǒng)基礎(chǔ)性行業(yè)的現(xiàn)狀和趨勢,，成為我第二階段的學(xué)習(xí)目標(biāo)。學(xué)會分析企業(yè)的經(jīng)營情況,，建立一套分析模型，從定性分析做到定量分析,，使每個企業(yè)的真實經(jīng)營情況得以還原,，幫助我們更好的判斷風(fēng)險,、評價風(fēng)險、控制風(fēng)險,，成為我第三階段的學(xué)習(xí)目標(biāo),。

二、營銷渠道的開發(fā)和維護

做業(yè)務(wù)離不開營銷,，一個好的業(yè)務(wù)人員不僅是會賣產(chǎn)品,，更是會營銷自己。樹立良好的精神風(fēng)貌和專業(yè)的個人形象,，有道德,、講原則，在工作中游刃有余,，展現(xiàn)自己獨特的人格魅力,，我想，營銷的第一步已經(jīng)成功了,。怎樣才能建立自己的營銷體系,，不僅能使客戶找到你，還能與客戶成為朋友,，其中第一條就是得到銀行,、信用社、郵政儲蓄等一系列金融機構(gòu)的支持,，與他們建立良好的合作關(guān)系,，讓他們?yōu)槲覀儙砀鄡?yōu)質(zhì)的客戶。第二,、讓客戶為你帶來更多的客戶,，認真對待每一筆業(yè)務(wù)，用心對待每一個客戶,，相信他就會給你帶來更多的客戶,，你的財富就會源源不斷。第三,、通過網(wǎng)絡(luò),、媒體等公共平臺需找你的目標(biāo)客戶，當(dāng)然也包括你的親戚朋友都會成為你的幫手,，有效的利用身邊一切可以利用的資源,、整合資源，相信就能事半功倍,。

三,、加強反擔(dān)保方案的設(shè)計能力

通過這段時間跟隨公司團隊所做的幾筆業(yè)務(wù)，我發(fā)現(xiàn)擔(dān)保公司在執(zhí)行反擔(dān)保時比較被動,，大多的反擔(dān)保措施都只能在合同中約定,，難以得到法律層面的支持,。能否成功的設(shè)計反擔(dān)保方案成為我們控制風(fēng)險的關(guān)鍵。

眾所周知,，各項指標(biāo)都很優(yōu)秀的企業(yè)都不會成為我們的客戶,，能與我們合作的都是存在某種瑕疵的企業(yè)，在這種情況下,，我們既要控制風(fēng)險又要開展業(yè)務(wù),，給我們提出了更高的要求。對客戶的反擔(dān)保要做到深入挖掘,，重點分析,，按照公司領(lǐng)導(dǎo)的核心要求"增大客戶的還款意愿，增加客戶的違約成本",，那么我們必須對客戶進行深入,、細致的調(diào)查，摸清企業(yè)的真實情況,，特別是法人的個人資產(chǎn)要深入挖掘,，不容客戶隱瞞或虛構(gòu)，只有這樣才能對癥下藥,，設(shè)計出的反擔(dān)保措施,。其次，換位思考,，從客戶角度出發(fā)分析哪些反擔(dān)保措施是客戶覺得制約力的,，在反擔(dān)保設(shè)計中做到"覆蓋面廣，核心抵押物突出,，執(zhí)行難度低,，變現(xiàn)能力強"。

四,、建立科學(xué)的風(fēng)險評價體系

雖然風(fēng)險控制不是我們的工作重點,，但作為業(yè)務(wù)人員的我應(yīng)該盡自己所能把風(fēng)險控制在第一階段。首先確保收集資料的詳盡,、真實,、準(zhǔn)確，其次在現(xiàn)場調(diào)查中做到客觀,、深入,、細致，做到多渠道,、重驗證,，全方位對企業(yè)進行了解調(diào)查，利用好工商部門、銀行,、稅務(wù)部門,、企業(yè)上下游關(guān)系等諸多渠道。業(yè)務(wù)人員也應(yīng)該是一個多面手,，對財務(wù)和風(fēng)控也應(yīng)該認真學(xué)習(xí)，建立一套定量的風(fēng)險評價體現(xiàn),，使自己在工作中也能反復(fù)驗證,，不斷改進。使自己的業(yè)務(wù)能力得到全面提升,。

五,、強化服務(wù)意識和風(fēng)險防范意識，創(chuàng)新工作方法和措施

人不僅要會走路,，而且應(yīng)該學(xué)會不走尋常路,。任何時期的墨守陳規(guī)、固步自封終將導(dǎo)致被淘汰,，對于高速發(fā)展的現(xiàn)代企業(yè)更是如此,。擔(dān)保業(yè)是一個受政策面和資金面制約力極強的行業(yè)，要在這個行業(yè)里立足,、生存,，必須要學(xué)會創(chuàng)新，才能更好的應(yīng)對不斷變化的市場,。尤其是國家正在逐步實行利率市場化改革,，說明國家正一步一步放寬金融市場，把資金交給市場,，使優(yōu)質(zhì)資源得到更大限度的資金支持,，更好的發(fā)揮市場效應(yīng)，使市場的供求關(guān)系得以限度的提升,，當(dāng)然這樣加大了整個金融體系的風(fēng)險,，那么我們更要學(xué)會更好的控制風(fēng)險，解讀政策,、順應(yīng)政策,、應(yīng)用政策，制定更合理的發(fā)展方向,，并針對一系列宏觀經(jīng)濟的變化更好,、更快的對我們的工作方法做出調(diào)整，不斷提升風(fēng)險防范意識和服務(wù)意識,，創(chuàng)新思維,，這樣才能更好的完成工作。

金融行業(yè)營銷策劃篇十三

一,、加大金融對經(jīng)濟發(fā)展的作用力?

1,、加大金融對重點項目服務(wù)力度,。?

一是協(xié)調(diào)銀行及早將重點項目貸款需求納入年度信貸計劃，做到“早貸,、快貸,、貸好”集中落實項目貸款到賬率。?

二是與人民銀行,、銀監(jiān)局建立重點項目貸款月度統(tǒng)計督查制度,。?

三是和有關(guān)部門定期召開重點項目信貸資金專項調(diào)度會議，加強項目資金跟蹤與對接,，讓項目資金需求盡快得到補充,。?

四是滿足重點項目保險需求，跟進我市新上項目,，重點發(fā)展企業(yè)財產(chǎn)險和工程險等業(yè)務(wù),，為項目建設(shè)提供充分的風(fēng)險保障。?

2,、加大金融對中小企業(yè)服務(wù)力度,。?

一是在專營服務(wù)機構(gòu)設(shè)置方面取得突破，增加銀行專門服務(wù)中小企業(yè)機構(gòu)數(shù)量,，引導(dǎo)鼓勵符合條件的銀行機構(gòu)年內(nèi)普遍設(shè)立中小企業(yè)信貸專營機構(gòu),。?

二是深化落實銀行中小企業(yè)聯(lián)絡(luò)員制度。在擴大工作試點覆蓋面的基礎(chǔ)上,，不斷豐富對企業(yè)融資的一攬子服務(wù)內(nèi)容,，突出抓好工作服務(wù)實效，建立起銀行與中小企業(yè)緊密對接的長效機制,。?

三是建立銀行機構(gòu)支持中小企業(yè)的工作考核機制,。針對銀行機構(gòu)在專營機構(gòu)設(shè)置、貸款規(guī)模,、增速等方面進行考核評估,，采取適度激勵和補助措施，調(diào)動金融機構(gòu)支持小企業(yè)發(fā)展的積極性,。?

四是引導(dǎo)銀行機構(gòu)創(chuàng)新金融產(chǎn)品和服務(wù)方式,，采取靈活多樣的抵、質(zhì)押方式緩解企業(yè)貸款抵質(zhì)押不足問題,，爭取在發(fā)行中小企業(yè)集合債券和短期融資券方面實現(xiàn)突破,。?

五是提升對中小企業(yè)金融綜合服務(wù)水平，引導(dǎo)銀行,、保險,、擔(dān)保機構(gòu)深化合作，建全企業(yè)融資擔(dān)保機制，擴大出口信用保險承保覆蓋面,，重點加大對“外向型”企業(yè)支持力度,。到##年底，實現(xiàn)中小企業(yè)貸款余額占全部企業(yè)貸款余額比重達到在50%以上,。?

3,、加大金融對“三農(nóng)”服務(wù)力度。?

一是優(yōu)化農(nóng)村地區(qū)金融機構(gòu)服務(wù)網(wǎng)點布局,，進一步增加金融機構(gòu)數(shù)量,。?

二是出臺政策措施，建立信貸資金向農(nóng)村傾斜的體制機制,。?

三是在涉農(nóng)金融產(chǎn)品服務(wù)創(chuàng)新方面實現(xiàn)突破，抓住農(nóng)村土地經(jīng)營權(quán),、林權(quán)流轉(zhuǎn)制度改革契機,，引導(dǎo)銀行機構(gòu)增加土地經(jīng)營權(quán)、林權(quán),、海域使用權(quán)以及農(nóng)業(yè)生產(chǎn)資料抵,、質(zhì)押貸款規(guī)模，建立農(nóng)業(yè)保險和小額貸款互動機制,，努力擴大涉農(nóng)貸款規(guī)模,。?

四是深入推進農(nóng)村信用工程建設(shè)，增加信用評級農(nóng)戶數(shù)量,，推行聯(lián)戶聯(lián)保,，從根本上解決抵押物缺乏難題，方便農(nóng)民貸款,，到##年底新增農(nóng)村信用戶10萬戶,，新增授信20億元。?

五是提升保險為“三農(nóng)”服務(wù)能力,，擴大政策性農(nóng)業(yè)保險覆蓋面,，增加農(nóng)業(yè)保險業(yè)務(wù)品種，推動設(shè)立巨災(zāi)保障基金,，增強農(nóng)民抗風(fēng)險能力,，發(fā)展農(nóng)村小額保險，發(fā)揮保險業(yè)在農(nóng)村醫(yī)療,、養(yǎng)老等社會保障體系建設(shè)中的積極作用,。?

4、加大金融對藍色經(jīng)濟服務(wù)力度,。?

深入研究金融對藍色經(jīng)濟發(fā)展的支持方式和途徑,，努力提升服務(wù)能力。制定金融業(yè)支持高端產(chǎn)業(yè)發(fā)展的政策措施，鼓勵金融機構(gòu)進一步將資金投向我市重點產(chǎn)業(yè),。督促金融機構(gòu)采取“區(qū)別對待,，有保有壓”措施，促進經(jīng)濟結(jié)構(gòu)調(diào)整和產(chǎn)業(yè)優(yōu)化升級,，在“轉(zhuǎn)方式,，調(diào)結(jié)構(gòu)”中發(fā)揮服務(wù)引導(dǎo)作用。?

二,、完善我市金融組織體系建設(shè)?

1,、促進地方法人金融機構(gòu)做強做大。?

2,、面向金融機構(gòu)加大定向招商力度,。?

3、增強駐青金融機構(gòu)輻射能力,。?

4,、加強服務(wù)農(nóng)村和中小企業(yè)新型金融機構(gòu)建設(shè)。推動新一批新型農(nóng)村金融機構(gòu)試點工作,，年內(nèi)再設(shè)立3家村鎮(zhèn)銀行,，實現(xiàn)村鎮(zhèn)銀行在五市全面覆蓋。爭取再設(shè)立3家小額貸款公司,，擴大其對中小企業(yè)貸款規(guī)模,。?

三、推進金融集聚發(fā)展和創(chuàng)新試點?

1,、落實金融業(yè)發(fā)展總體規(guī)劃,。?

2、加快區(qū)域性財富管理中心建設(shè),。舉辦私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展論壇,，建立私人銀行業(yè)務(wù)人才培訓(xùn)基地，初步形成私人銀行業(yè)務(wù)聚集發(fā)展的品牌效應(yīng),。?

3,、調(diào)整完善金融業(yè)發(fā)展空間布局。?

4,、開展跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點業(yè)務(wù),。?

四、優(yōu)化金融業(yè)發(fā)展環(huán)境?

1,、形成合力推動金融業(yè)發(fā)展的機制,。?

2、出臺并落實促進金融業(yè)發(fā)展的有關(guān)政策,。?

3,、完善全社會信用體系建設(shè),。?

五、維護金融安全穩(wěn)定?

1,、完善維護金融穩(wěn)定工作體系,。?

2、重點關(guān)注和防范潛在金融風(fēng)險,。?

3,、妥善處理金融風(fēng)險案件。?

六,、加強協(xié)調(diào)配合,，全力推進金融工作?

1、推動企業(yè)上市工作,。?

2,、推進產(chǎn)權(quán)交易市場建設(shè)。?

3,、推進擔(dān)保體系建設(shè),。?

4、搞好金融創(chuàng)新試點,。結(jié)合開發(fā)區(qū)新一輪綜合改革，積極協(xié)調(diào)金融監(jiān)管部門和金融機構(gòu)總部賦予相應(yīng)權(quán)限,，推進金融創(chuàng)新先行先試,，打造金融創(chuàng)新服務(wù)示范區(qū)。?