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金融市場(chǎng)營(yíng)銷策劃方案 金融營(yíng)銷策劃方案篇一

做好金融營(yíng)銷市場(chǎng),，吸收更多的客戶，把潛在客戶轉(zhuǎn)為主要客戶,。擴(kuò)大市場(chǎng)的影響力,，提升市場(chǎng)地位。下面是金融市場(chǎng)營(yíng)銷

策劃方案

金融市場(chǎng)營(yíng)銷策劃方案范文1

一、策劃目的：

本次策劃主要針對(duì)金融產(chǎn)品展開營(yíng)銷,，包括網(wǎng)上銀行,，小額貸款卡，和低碳信用卡四種金融產(chǎn)品,。其目的在于擴(kuò)大臨汾郵政銀行的社會(huì)影響力,，提升市場(chǎng)地位，提高知名度,，拓寬業(yè)務(wù)范圍,。

二、營(yíng)銷環(huán)境分析：

(一),、宏觀環(huán)境分析：

1.政治環(huán)境,。我國(guó)現(xiàn)階段政治環(huán)境較穩(wěn)定，沒有出現(xiàn)嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì)政治沖突,、問題,。國(guó)家的管理為我國(guó)居民保證了銀行的信譽(yù)，使我國(guó)居民更放心地參與網(wǎng)上銀行的交易活動(dòng),，支付寶卡通也有了更廣泛的發(fā)行空間;我國(guó)大力支持創(chuàng)新創(chuàng)業(yè),，這為小額貸款卡的發(fā)展提供了一個(gè)良好的條件。

2.自然環(huán)境,。人類活動(dòng)在經(jīng)濟(jì)發(fā)展的同時(shí)也給自然環(huán)境帶來了很大的負(fù)擔(dān),。二氧化碳的大量排放造成的溫室效應(yīng)，使人們更加關(guān)注環(huán)保問題,。為貫徹科學(xué)發(fā)展觀,堅(jiān)持走“可持續(xù)發(fā)展”道路,，用低碳信用卡為客戶建立“個(gè)人綠色檔案”，這是一個(gè)有效的節(jié)能減排方法,。

3.經(jīng)濟(jì)環(huán)境,。目前，世界整體經(jīng)濟(jì)形勢(shì)仍是較嚴(yán)峻的，國(guó)際金融危機(jī)對(duì)世界經(jīng)濟(jì)的增長(zhǎng)造成巨大威脅,，中國(guó)的經(jīng)濟(jì)也有著重大阻力,。但是，國(guó)內(nèi)的宏觀經(jīng)濟(jì)是呈穩(wěn)定增長(zhǎng)趨勢(shì)的,，資本市場(chǎng)不斷發(fā)展及居民費(fèi)結(jié)構(gòu)和理財(cái)觀念的轉(zhuǎn)變帶來良好契機(jī),，政府對(duì)銀行的支持依然強(qiáng)勁。網(wǎng)上交易,、鼓勵(lì)創(chuàng)業(yè),，這些都對(duì)國(guó)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展起了很大的推動(dòng)作用。

4.競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境,。我國(guó)加入世貿(mào)組織之后,，隨著國(guó)際銀行巨頭的涌入，如花旗,、匯豐等全球知名的大銀行團(tuán)都已經(jīng)在中國(guó)開設(shè)了分支機(jī)構(gòu),，他們具有良好的信譽(yù)、優(yōu)質(zhì)的服務(wù),，這對(duì)國(guó)內(nèi)的一些銀行造成相當(dāng)?shù)牧?。我們的銀行業(yè)必須開辟新的發(fā)展空間,，因而在此時(shí)我們開始了網(wǎng)上銀行,，小額貸款卡,，低碳信用的發(fā)展之路。

5.人口環(huán)境：20xx年1月16日,，中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)信息中心(cnnic)發(fā)布《第29次中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)發(fā)展?fàn)顩r統(tǒng)計(jì)報(bào)告》,。報(bào)告顯示，截至20xx年12月底,，中國(guó)網(wǎng)民規(guī)模突破5億,，達(dá)到5.13億，全年新增網(wǎng)民5580萬報(bào)告顯示,，中國(guó)手機(jī)網(wǎng)民規(guī)模達(dá)到3.56億,，同比增長(zhǎng)17.5%。隨著網(wǎng)絡(luò)的普及和廣泛應(yīng)用,網(wǎng)上銀行,、支付寶卡通這樣的新興交易平臺(tái),，會(huì)得到更多人的青睞。另外,，人口問題，也使得就業(yè)困難的問題更加嚴(yán)峻,，創(chuàng)業(yè)的人會(huì)越來越多,，小額貸款能更加體現(xiàn)其優(yōu)勢(shì)性。

(二)金融產(chǎn)品swort分析

1.優(yōu)勢(shì)

(1)信息優(yōu)勢(shì)。郵政銀行地處臨汾,，由于長(zhǎng)期服務(wù)本地市場(chǎng),，郵政銀行與地方政府和客戶關(guān)系密切，對(duì)轄區(qū)內(nèi)經(jīng)濟(jì),、社會(huì)等情況比較熟悉具有較好的環(huán)境以及市場(chǎng)優(yōu)勢(shì),。

(2)政策優(yōu)勢(shì)。政府應(yīng)建設(shè)新農(nóng)村的要求,，加大對(duì)農(nóng)村的投入和政策優(yōu)惠,。銀行以支持“三農(nóng)”和地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展為己任，原則明確,，市場(chǎng)目標(biāo)明確,，在本地易得到政府的支持。

(3)環(huán)境優(yōu)勢(shì),。臨汾市持續(xù)高速的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng),，環(huán)境及城市化進(jìn)程的推進(jìn)。

(4)自身優(yōu)勢(shì),。改革開放以來,我國(guó)金融業(yè)發(fā)展很快,。在整個(gè)金融機(jī)構(gòu)組織體系中,中小型銀行是發(fā)展最為迅速、最具活力的一個(gè)群體,它們以特有的生機(jī)與活力,活躍于經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域,其作用不容小覷,。中小銀行業(yè)務(wù)規(guī)模發(fā)展的快,，經(jīng)濟(jì)效益良好，經(jīng)營(yíng)范圍逐漸擴(kuò)大這是企業(yè)自身的發(fā)展優(yōu)勢(shì),。

2.劣勢(shì)

(1) 知名度,。大量的走訪、問卷,、電話等形式的調(diào)查表明,，廣大市民、中小企業(yè)對(duì)郵政銀行了解甚少;規(guī)模不大,，便捷性差,，也會(huì)導(dǎo)致郵政銀行不能成為首選。

(2) 認(rèn)知度,。臨汾郵政銀行于20xx年3月正式開業(yè),，市場(chǎng)對(duì)其認(rèn)知度很低，與四大國(guó)有銀行相比競(jìng)爭(zhēng)力處于下風(fēng),。很多市民對(duì)臨汾郵政銀行的認(rèn)知只是達(dá)到“農(nóng)村合作信用社”的水平,，對(duì)于從“郵政儲(chǔ)蓄到“商業(yè)銀行”的轉(zhuǎn)型并不了解。

(3) 形式,。業(yè)務(wù)領(lǐng)域狹窄,，產(chǎn)品創(chuàng)新能力差,，無法為客戶量身定做出個(gè)性化、差異化的產(chǎn)品,，沒有及時(shí)更新新穎地吸引顧客的業(yè)務(wù),。

(4) 員工水平。經(jīng)過與其他銀行對(duì)比,，臨汾郵政銀行員工整體綜合素質(zhì)不高,，專業(yè)化水平相對(duì)較弱。

(5)服務(wù)水平,。缺乏有效的營(yíng)銷服務(wù)體系,，售后服務(wù)不到位。

3.機(jī)遇.

(1).在產(chǎn)品的推廣及服務(wù)方面加大力度宣傳,，拓寬市場(chǎng)份額,。如可在學(xué)校，娛樂及公共場(chǎng)所進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)的互動(dòng)宣傳,，使得更多的人了解并接觸到相關(guān)的金融產(chǎn)品,。

(2).政策壁壘的破冰,使農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)獲得了巨大的發(fā)展空間。

(3)世界生態(tài)環(huán)境日益惡化,，發(fā)展低碳經(jīng)濟(jì)已成為全球共識(shí),，開展碳交易正是人們利用市場(chǎng)機(jī)制引領(lǐng)低碳經(jīng)濟(jì)發(fā)展的必由之路。在低碳經(jīng)濟(jì)背景下,，中國(guó)商業(yè)銀行應(yīng)積極應(yīng)對(duì),，正視經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型所帶來的機(jī)遇與挑戰(zhàn)，不斷推動(dòng)金融產(chǎn)品創(chuàng)新,，積極參與中國(guó)碳交易市場(chǎng)構(gòu)建,，逐步建立健全低碳金融體系，迎接未世界低碳經(jīng)濟(jì)新格局的挑戰(zhàn),。

(4).近些年,，中國(guó)銀行業(yè)取得了飛速的發(fā)展，在經(jīng)濟(jì)全球化形勢(shì)下,，中國(guó)銀行業(yè)面臨著巨大的機(jī)遇：宏觀調(diào)控給商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)帶來的機(jī)遇;經(jīng)濟(jì)發(fā)展模式的變化對(duì)商業(yè)銀行帶來的機(jī)遇;另外,，很多商業(yè)銀行把房地產(chǎn)開發(fā)貸款、按揭貸款作為主要投資方向,，商業(yè)銀行要在企業(yè)發(fā)展模式變化的過程中,，不斷尋找新的核心客戶，這其中可能有經(jīng)營(yíng)新材料,、新能源的,，這些產(chǎn)業(yè)將來會(huì)有更好的前景。

4.威脅

(1).世界金融危機(jī)的影響下,，世界經(jīng)濟(jì)尚未走出低谷,。

(2).外資銀行的進(jìn)入,，眾多新成立的中小銀行是市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)更加激烈

(3).受部分地方現(xiàn)行政策的約束，向其他地區(qū)進(jìn)行擴(kuò)張受到限制,。

(三)、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)分析

(1).我國(guó)商業(yè)銀行是國(guó)家經(jīng)濟(jì)發(fā)展的重要支柱,，金融宏觀調(diào)控的市場(chǎng)基礎(chǔ),，國(guó)家經(jīng)濟(jì)中起著舉足輕重的作用。在經(jīng)濟(jì)全球化和金融一體化加速發(fā)展的今天,，我國(guó)商業(yè)銀行將越來越受到外資銀行及全球經(jīng)濟(jì)危機(jī)的多層沖擊,。

(2).國(guó)有商業(yè)銀行在我國(guó)金融體系中居絕對(duì)壟斷地位，使中小銀行面臨現(xiàn)實(shí)的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)壓力,。高度壟斷的市場(chǎng)必然出現(xiàn)不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為,中小銀行體系面臨極大地挑戰(zhàn),。近年來，由于市場(chǎng)份額不足,，資金力較弱,，電子化水平不高，國(guó)內(nèi)中小銀行出現(xiàn)了三大病癥：自有資金比例嚴(yán)重不足;信貸資產(chǎn)質(zhì)量低下;業(yè)務(wù)品種單一,，盈利水平低下,。如何及時(shí)改善中小銀行的生存環(huán)境，妥善,、解決這些病癥,，將直接關(guān)系到中小銀行的生死存亡。

(3).要想保持競(jìng)爭(zhēng)力的領(lǐng)先優(yōu)勢(shì),，就必須明確競(jìng)爭(zhēng)力所處的狀態(tài),，隨著環(huán)境要素的變化而對(duì)競(jìng)爭(zhēng)力不斷地進(jìn)行診斷、培育和鞏固,，維持和擴(kuò)大競(jìng)爭(zhēng)力擁有者和競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手之間的領(lǐng)先距離,。否則，競(jìng)爭(zhēng)力就會(huì)被模仿甚至趕超,。因此,，做好這一工作的前提就是建立一套科學(xué)合理的評(píng)價(jià)指標(biāo)體系，對(duì)綜合競(jìng)爭(zhēng)力做出及時(shí),、正確的評(píng)價(jià),，不僅是社會(huì)公眾對(duì)中小銀行的特點(diǎn)、各項(xiàng)業(yè)務(wù)的優(yōu)勢(shì)有所知曉,，同時(shí)銀行本身也可以明確自己的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)和市場(chǎng)位臵,。

(四)、企業(yè)形象分析

臨汾郵政銀行前身是臨汾郵政儲(chǔ)蓄,。 該行秉承人民郵政,、為人民的優(yōu)良傳統(tǒng),，充分發(fā)揮在地緣、人緣,、機(jī)制等方面的特點(diǎn)和優(yōu)勢(shì),，以支持“三農(nóng)”和地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展為己任，緊緊圍繞“以市場(chǎng)為導(dǎo)向,、客戶為中心”的經(jīng)營(yíng)理念,，建立健全現(xiàn)代企業(yè)制度，明確市場(chǎng)定位,，依托現(xiàn)代科技手段,，加快金融產(chǎn)品和服務(wù)功能的創(chuàng)新，突出個(gè)人業(yè)務(wù),、零售業(yè)務(wù),，全面服務(wù)百姓生活，積極向產(chǎn)權(quán)清晰,、經(jīng)營(yíng)情況良好的中小企業(yè),、微小企業(yè)傾斜，獲得了良好的社會(huì)效益和經(jīng)營(yíng)效益,。

三.市場(chǎng)面臨的問題分析

(1)競(jìng)爭(zhēng)力大：

除國(guó)有銀行外,，中國(guó)目前有很多家中小銀行，如招商銀行,、交通銀行,、民生銀行，也有一些事大型的外資銀行,，如花旗,、渣打、匯豐等,。臨汾郵政銀行在知名度,，產(chǎn)品創(chuàng)新能力，服務(wù)體系等方面與之相比都存在著很大的欠缺,。

(2)創(chuàng)新能力差：

中國(guó)銀行業(yè)目前面臨的主要挑戰(zhàn)之一就是產(chǎn)品創(chuàng)新和服務(wù)創(chuàng)新,，在調(diào)查中發(fā)現(xiàn)，臨汾郵政銀行的網(wǎng)上銀行,、小額貸款卡這些金融產(chǎn)品在很多家銀行都有,，非常普遍，并不是它獨(dú)具的特色,。

四,、市場(chǎng)機(jī)會(huì)分析

五、營(yíng)銷策劃達(dá)到的目標(biāo)

一,、 提高知名度,，為銀行今后更好的發(fā)展做鋪墊,，實(shí)現(xiàn)其終極目標(biāo)“成為全國(guó)最好的農(nóng)村合作銀行”。

二,、 遵循其辦行宗旨“立足當(dāng)?shù)?，支持三農(nóng)，服務(wù)社區(qū)”,。

三,、 樹立更佳的企業(yè)形象，富有社會(huì)責(zé)任感,，堅(jiān)持科學(xué)發(fā)展觀，走可持續(xù)發(fā)展道路,。

四,、將綠色環(huán)保的綠色銀行理念深入人心。

六,、營(yíng)銷策略

(一),、網(wǎng)上銀行：

1、通過互聯(lián)網(wǎng),，為杭州聯(lián)合銀行個(gè)人客戶提供賬戶查詢,、轉(zhuǎn)賬匯款等金融服務(wù)的網(wǎng)上銀行渠道，品牌為“豐收e網(wǎng)”,。通過在人流中多產(chǎn)所如公交車,、學(xué)校、院,、商業(yè)街等地廣告大力宣傳推廣期間跨行轉(zhuǎn)賬手續(xù)費(fèi)最低1元,，系統(tǒng)內(nèi)轉(zhuǎn)賬免費(fèi)免證書免年費(fèi)，免費(fèi)送usbkey的優(yōu)厚待遇,，讓更多人知道杭州聯(lián)合銀行的特色業(yè)務(wù),。

2、網(wǎng)上銀行的開通減免一定費(fèi)用,，如u盾工本費(fèi)及密碼重臵費(fèi)用,，同時(shí)宣傳推廣時(shí)期開通網(wǎng)上銀行免費(fèi)贈(zèng)送網(wǎng)銀盾，對(duì)外宣傳開通網(wǎng)上銀行的服務(wù)可以獲取額外積分等,。

3,、網(wǎng)上銀行可以和家庭成員綁定，家庭成員辦理家庭卡后如在網(wǎng)上付款時(shí)有一方卡里沒有足夠的現(xiàn)金可以直接跳轉(zhuǎn)到其他家庭的卡里進(jìn)行累積,，而不需要手續(xù)費(fèi),，在開通網(wǎng)上銀行的同時(shí)可以同時(shí)再綁定手機(jī)銀行。

(二),、小額貸款卡：

1,、面對(duì)各大高校,，中小企業(yè)進(jìn)行大力推廣，鼓勵(lì)各大高校中想創(chuàng)業(yè)的有志青年,，多鼓勵(lì)多幫助這些有想法的人,，讓他們利用小額貸款完成自己的創(chuàng)業(yè)夢(mèng)想。

2,、在學(xué)校及周邊娛樂場(chǎng)所進(jìn)行小額貸款卡宣傳,，主要的金融產(chǎn)品要打響知名度由于提倡綠色消費(fèi)環(huán)保，可以通過分發(fā)可再生環(huán)保紙袋讓同學(xué)在上面用筆寫出自己對(duì)于未來的暢想,，隨后即可贈(zèng)送紙袋,，里面附帶上小額貸款卡的相關(guān)介紹。

3,、針對(duì)中小企業(yè)的貸款,，有積極鼓勵(lì)優(yōu)惠政策，可以提供企業(yè)信息交流平臺(tái),，若有相同想法的合作人,，可通過杭州聯(lián)合銀行的借款，實(shí)施創(chuàng)業(yè),。

(三),、豐收卡支付寶卡通：

1、以杭州聯(lián)合銀行前背景杭州農(nóng)村合作信用社為鋪墊,，繼續(xù)發(fā)展豐收卡,，并更快的融入新的背景，進(jìn)入經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展的社會(huì),，并依據(jù)年輕人的喜好,，在豐收卡上增加了支付寶功能，使豐收卡更適合各年齡段的消費(fèi)群體,，范圍更廣,，使用更方便、快捷,。

2,、豐收卡支付卡通可以多元化自己的開通方式，銀行柜臺(tái)開通,，網(wǎng)上開通,，手機(jī)開通等形式，更方便客戶使用,。

3,、豐收卡支付寶卡通可以與國(guó)外網(wǎng)站進(jìn)行合作。目前的網(wǎng)購只是局限在國(guó)內(nèi)的，要想從國(guó)外網(wǎng)站購買商品的話一般是采取國(guó)外代購的方式的進(jìn)行的,，本行可以以此為突破點(diǎn)率先與一些國(guó)外購物網(wǎng)站進(jìn)行合作,，提高銀行的特色服務(wù)。

(四),、低碳信用卡：

1,、低碳信用卡使用環(huán)保包裝材料，使可再生資源合理利用,。

2,、低碳信用卡每消費(fèi)一筆錢即有積分計(jì)入“個(gè)人綠色檔案”，建立個(gè)人綠色基金,，將所積金額用于環(huán)保事業(yè),。

3、低碳信用卡與杭州旅游業(yè)相結(jié)合,。在卡片上印刷杭州的特色景點(diǎn),，如西湖十景、新西湖十景,、千島湖景色等不同風(fēng)景圖案。提倡綠色旅游行,，建議一家人在學(xué)習(xí)工作之余,，走出家門，領(lǐng)略優(yōu)美風(fēng)景,，增強(qiáng)環(huán)保意識(shí)享受屬于自己的健康生活,。

4、聯(lián)手杭州各高校大學(xué),。大學(xué)生是最能接受新鮮事物,，培養(yǎng)大學(xué)生的環(huán)保意識(shí)的同時(shí)，又能擴(kuò)大銀行低碳信用卡影響力,、發(fā)行量,，增加銀行收益。

5,、設(shè)立【手拉手】套餐,，凡*位以上的客戶一同在杭州聯(lián)合銀行辦理信用卡，即免去每年的年費(fèi),，并且在原有的償還能力基礎(chǔ)上按照一定的比率可以提高其透額度,，辦理的人員越多比率越高。辦理當(dāng)天亦獲得華元電影院的抵價(jià)券,。

七,、具體推行方法

1.提高銀行內(nèi)部人員的服務(wù)質(zhì)量，每次服務(wù)過后，做個(gè)滿意度調(diào)查的回訪,，在企業(yè)內(nèi)部形成一種競(jìng)爭(zhēng)力,，使得企業(yè)人員懂得自身的不足可以更好的加以改進(jìn)

2.化繁為簡(jiǎn)在營(yíng)業(yè)廳辦理手續(xù)過程復(fù)雜繁瑣，取消一些不必要的中間環(huán)節(jié),，提高工作效率,。完善網(wǎng)絡(luò)制。如果可以在網(wǎng)上直接辦理的業(yè)務(wù),，在官方網(wǎng)站上寫明具體的操作過程,，節(jié)約時(shí)間

3.擴(kuò)大企業(yè)規(guī)模，在杭州范圍內(nèi)增加多個(gè)網(wǎng)點(diǎn),。

4.宣傳企業(yè),，打響企業(yè)知名度，在公交,，電視上做與綠色旅游相結(jié)合的系列宣傳廣告,，深入到各高校，企業(yè)進(jìn)行品牌的推廣服務(wù)

5.健全售后服務(wù)機(jī)制,，針對(duì)老客戶和新客戶采取不同的措施,，做到吸引新客戶，留住老客戶的目的,。一旦銀行內(nèi)部有調(diào)整應(yīng)及時(shí)通知,，新業(yè)務(wù)的推廣也及時(shí)宣傳到每個(gè)客戶。

6.針對(duì)其他的一些客戶群體,，本行可以通過主動(dòng)上門,，電話，郵件等形式進(jìn)行推銷,。

7.在各高校大學(xué)中舉辦一些以環(huán)保為主題的活動(dòng),，同時(shí)大力宣傳本行金融產(chǎn)品“低碳”的特色，大力推廣網(wǎng)上銀行,、豐收支付寶卡和低碳信用卡等金融產(chǎn)品,，以此來迎合目前年輕消費(fèi)群體綠色、環(huán)保,、時(shí)尚的消費(fèi)理念,，順利地打開大學(xué)生市場(chǎng)。

8.積極鼓勵(lì)大學(xué)生自主創(chuàng)業(yè),，降低辦理小額貸款的門檻,。通過舉辦一些關(guān)于自主創(chuàng)業(yè)的講座來打響其在大學(xué)生中的知名度。

9.鼓勵(lì)農(nóng)民走農(nóng)業(yè)現(xiàn)代化道路,，由于農(nóng)民的文化水平較低,，在農(nóng)業(yè)現(xiàn)代化上,，本行應(yīng)該加大宣傳力度可以通過播放宣傳片的形式激發(fā)農(nóng)民的興趣，由此,，將小額貸款卡成功打入農(nóng)村市場(chǎng),。

10.在營(yíng)銷形式上，本行可以通過主動(dòng)上門,，電話,，郵件等形式進(jìn)行推銷。

八.費(fèi)用預(yù)算

金融市場(chǎng)營(yíng)銷策劃方案范文2

產(chǎn)品概要

(一)產(chǎn)品基本情況

被保險(xiǎn)人范圍：30天—16周歲

投保人范圍：20—50周歲的被保險(xiǎn)人父母之一

交費(fèi)方式：一次交清,、5年交,、交至15或18周歲保單生效對(duì)應(yīng)日前一日

保險(xiǎn)期間：至60周歲

本保險(xiǎn)保險(xiǎn)責(zé)任的保險(xiǎn)金額均由基本保額和累積紅利保額兩部分構(gòu)成。

(二)購買須知

保險(xiǎn)責(zé)任：

基本生存保險(xiǎn)金

1.壓歲金：猶豫期結(jié)束次日至17周歲,，每次給付首期保險(xiǎn)費(fèi)的2%

2.大學(xué)教育金：18—21周歲,，每年給付保險(xiǎn)金額的30%

3.婚嫁金：25周歲，給付保險(xiǎn)金額的60%

4.養(yǎng)老金：60周歲,，給付保險(xiǎn)金額的200%+終了紅利可選生存保險(xiǎn)金

1.高中教育金：15—17周歲,，每年給付保險(xiǎn)金額的10%

2.深造金：22周歲，給付保險(xiǎn)金額的60%

立業(yè)金：30周歲,，給付保險(xiǎn)金額的90%

身故保險(xiǎn)金

18周歲前：所交保費(fèi)與現(xiàn)金價(jià)值較大者+累積紅利保額對(duì)應(yīng)的現(xiàn)金價(jià)值+終了紅利

18周歲后：(基本保險(xiǎn)金額+累積紅利保額)×5倍+終了紅利

投保人保費(fèi)豁免

投保人20-60周歲身故或全殘豁免保險(xiǎn)費(fèi)

(三)計(jì)劃組合

基本和可選生存保險(xiǎn)金的設(shè)計(jì)為客戶提供靈活的選擇空間,。通過搭配，可以形成四款組合計(jì)劃,。

1.基本生存保險(xiǎn)金

2.基本生存保險(xiǎn)金+高中教育金

3.基本生存保險(xiǎn)金+深造金,、立業(yè)金

4.基本生存保險(xiǎn)金+高中教育金+深造金、立業(yè)金

(四)案例演示

一對(duì)夫妻剛剛喜得貴子,，為了寄托對(duì)寶貝永遠(yuǎn)的愛，他們想購買“成長(zhǎng)快樂”產(chǎn)品,，希望它像天使一樣守護(hù)孩子順利地度過成長(zhǎng)中的重要階段,，讓我們分別了解一下兩種責(zé)任不同的保障計(jì)劃

快樂成長(zhǎng)計(jì)劃(0歲男孩為例)

保險(xiǎn)利益：

成長(zhǎng)賬戶

壓歲金：每年領(lǐng)取首期保費(fèi)的2%，至17周歲,，共計(jì)2448元;

大學(xué)教育金：18-21周歲領(lǐng)取(5萬元+累積紅利保額)×30%×4年,，至少6萬元;

婚嫁金：25周歲領(lǐng)取(5萬元+累積紅利保額)×60%，至少3萬元;

養(yǎng)老金：60周歲領(lǐng)取(5萬元+累積紅利保額)×200%+終了紅利,，至少10萬元,。

生命保障

18周歲前若不幸身故返還所交保費(fèi)與基本保額現(xiàn)價(jià)較大者+累積紅利保額現(xiàn)價(jià)+終了紅利;18周歲后不幸身故，返還(5萬元+累積紅利保額)×500%+終了紅利,，至少25萬元,。

特別關(guān)愛

投保人因意外或

合同

(五)風(fēng)險(xiǎn)提示

本產(chǎn)品為分紅保險(xiǎn)，其紅利分配是不確定的。本產(chǎn)品采用增額紅利方式進(jìn)行分紅,。年度分紅以增加保險(xiǎn)金額的方式進(jìn)行分配,。終了紅利在合同生效一年后，因被保險(xiǎn)人生存至保險(xiǎn)期間屆滿,、發(fā)生身故保險(xiǎn)事故,、投保人解除保險(xiǎn)合同、發(fā)生責(zé)任免除事項(xiàng),、轉(zhuǎn)換條款,、合同效力中止期滿未達(dá)成復(fù)效協(xié)議等情形導(dǎo)致的合同終止時(shí)給付。

(六)策劃原因

隨著現(xiàn)代社會(huì)的不斷進(jìn)步,，我們不僅要關(guān)注經(jīng)濟(jì)的發(fā)展,，更要關(guān)心下一代的健康成長(zhǎng)。他們是祖國(guó)未來繁榮的基石,，是希望的花朵,，可是他們現(xiàn)在并不夠強(qiáng)大，他們現(xiàn)在處于弱勢(shì),，所以不管是家庭還是社會(huì)都要給予他們更多的關(guān)愛,。從而他們需要一個(gè)為他們保駕護(hù)航的巨人肩膀，使他們不管面對(duì)什么災(zāi)難和困難都能茁壯成長(zhǎng),，因此,，少兒兩全保險(xiǎn)便應(yīng)運(yùn)而生。

(七)策劃任務(wù)

讓社會(huì)更多孩子的教育,、生命擁有保障,。

讓更多父母了解子女教育險(xiǎn)種，從而意識(shí)到購買此類險(xiǎn)種意義與作用,，對(duì)保險(xiǎn)有一個(gè)正確的認(rèn)識(shí),。

二 swot分析

s(優(yōu)勢(shì))：1.具有保障功能

2.可以年年領(lǐng)取,，直到十七歲

3.產(chǎn)品組合較多,，有更多的選擇

4. 月月復(fù)利，可以使利益得到最大化,。

w(劣勢(shì))：本產(chǎn)品為分紅保險(xiǎn),，其紅利分配是不確定的。

o(機(jī)會(huì)): 1.符合保險(xiǎn)市場(chǎng)中消費(fèi)者的心理

分紅保險(xiǎn)和投資類壽險(xiǎn)產(chǎn)品的重要區(qū)別在于其除了分紅收益外還有保底收益,，而中國(guó)百姓歷

來有崇尚儲(chǔ)蓄的傳統(tǒng),，大多數(shù)傳統(tǒng)的中國(guó)人也都偏好比較安全的投資方式，買保險(xiǎn)在正常的經(jīng)營(yíng)情況下,，消費(fèi)者還可以獲得一定的分紅,，雖然分紅收益可能不是很高,，但一般分紅收益和保底收益之和都要比銀行利率高。

2.具有投資和保障的雙重功能

分紅保險(xiǎn)在擁有投資功能的同時(shí),，還擁有保障的功能,，既符合傳統(tǒng)壽險(xiǎn)產(chǎn)品的特點(diǎn)，同時(shí)又在一定程度上滿足了客戶對(duì)保障功能的需求,，尤其象傳統(tǒng)保障類險(xiǎn)種的分紅型,，不僅擁有投資的功能，而且保障的額度也比較高,，滿足了投保者對(duì)保障和投資的雙重需求,。

3.父母對(duì)孩子的投資

少兒兩全保險(xiǎn)就可以幫助千千萬萬的家庭無憂無慮的生活，給孩子提供良好的成長(zhǎng)空間和教育是每個(gè)父母的責(zé)任,，使孩子有一個(gè)良好的生存環(huán)境和美好的未來是每個(gè)父母的心聲,。 t(威脅):

隨著市場(chǎng)的拓展，保險(xiǎn)行業(yè)的隊(duì)伍越來越壯大,，在不久的將來,，保險(xiǎn)行業(yè)講面臨極大的競(jìng)爭(zhēng)。

三

活動(dòng)方案

愛從這里開始

(二)活動(dòng)時(shí)間

20xx.10.1至20xx.10.30

(三)活動(dòng)內(nèi)容

1,、公交車上的移動(dòng)電視宣傳,，公交站廣告欄。

2,、互聯(lián)網(wǎng)廣告宣傳,。

3、與學(xué)校合作,，通過學(xué)校把保險(xiǎn)產(chǎn)品制成的宣傳冊(cè)發(fā)放給學(xué)生,。

(四)活動(dòng)程序

1、聯(lián)系公交公司,、移動(dòng)電視臺(tái),，協(xié)商廣告投放適宜，確定每天播放時(shí)間,、次數(shù),。于9月31日把公司制作好的廣告宣傳送達(dá)移動(dòng)電視臺(tái),，10月5日,，我公司廣告能正式在公交車上移動(dòng)電視臺(tái)播放。

2,、把公司產(chǎn)品的圖文宣傳廣告交付網(wǎng)絡(luò)公司,，協(xié)商廣告在互聯(lián)網(wǎng)上的播放，做成首頁滾動(dòng)模式,。

3,、聯(lián)系各幼兒園,，加大學(xué)校的宣傳力度，把產(chǎn)品做成小宣傳冊(cè),，在開家長(zhǎng)會(huì)時(shí),，發(fā)給學(xué)生家長(zhǎng)，使其了解該產(chǎn)品的意義和功能,。

(五)廣告宣傳語

保障與愛同行,，理財(cái)規(guī)劃未來，幸福伴隨成長(zhǎng),。

金融市場(chǎng)營(yíng)銷策劃方案范文3

為了發(fā)展我們證券公司購買基金的客戶,，爭(zhēng)取達(dá)到每個(gè)在我們公司開戶的人都同時(shí)開立基金的帳戶，擴(kuò)大基金市場(chǎng)中客戶占有份額,，發(fā)展?jié)撛诳蛻?。我們公司將通過一系列的營(yíng)銷策略，整合產(chǎn)品營(yíng)銷和關(guān)系營(yíng)銷,，將基金推上我們公司的主打發(fā)展力量,，同時(shí)給我們公司樹立起品牌文化形象，打造穩(wěn)健的,、專業(yè)的,、誠(chéng)信的、有遠(yuǎn)見的,、負(fù)責(zé)的,、智慧的、伙伴關(guān)系的企業(yè)形象,。

一,、策劃目的：

本次策劃主要針對(duì)基金產(chǎn)品展開營(yíng)銷，其主要目的在于增加我們公司的經(jīng)濟(jì)效益,，擴(kuò)大基金市場(chǎng)中客戶占有份額,，同時(shí)建立企業(yè)內(nèi)部文化及品牌形象，發(fā)展?jié)撛诳蛻簟?/p>

我們將對(duì)自身基金產(chǎn)品進(jìn)行營(yíng)銷推廣的同時(shí),，對(duì)公司內(nèi)部專業(yè)人員的專業(yè)性水平,，服務(wù)性水平進(jìn)行提高，你滿足廣大投資者的不同需求,。

二,、營(yíng)銷環(huán)境分析：

1.中國(guó)資本市場(chǎng)已經(jīng)告別了暴利與投機(jī)時(shí)代，即將進(jìn)入健康的投資時(shí)代;隨著法律法規(guī)的不斷完善,，監(jiān)管力量的加強(qiáng),，為證券公司的運(yùn)作創(chuàng)造出良好的外部環(huán)境，并推動(dòng)基金業(yè)的迅速發(fā)展,。隨著基金規(guī)模日益擴(kuò)大,，對(duì)市場(chǎng)的影響也日益重要,，逐漸成為證券市場(chǎng)中不可忽視的重要的機(jī)構(gòu)投資者。機(jī)構(gòu)投資者是證券市場(chǎng)的穩(wěn)定器,，發(fā)展機(jī)構(gòu)投

2.資者正是我國(guó)目前的政策選擇,。數(shù)據(jù)顯示，目前受中國(guó)證監(jiān)會(huì)監(jiān)管的證券投資基金市值總和已接近800億元,，相當(dāng)于滬,、深兩市流通市值的7%左右。

3,、證券投資基金是理想的個(gè)人理財(cái)工具,，收益率較高，而個(gè)人投資者在收集信息,、把握行情及資金實(shí)力等方面有先天劣勢(shì),，自我保護(hù)能力不足，這決定了他們的投資結(jié)果必然是虧多贏少,，這是多年來的實(shí)踐所證明了的,。所以，越來越多的人選擇在證券公司開立基金賬戶,。

4,、基金品種的日益多樣化，投資風(fēng)格的逐漸凸現(xiàn),，為證券公司帶來了越來越大的代銷空間,。從1998年第一批以平衡型為主的基金發(fā)展至今，已出現(xiàn)成長(zhǎng)型,、價(jià)值型,、復(fù)合型等不同風(fēng)格類型的基金，尤其是隨著開放式基金的逐步推出,，基金風(fēng)格類型更為鮮明,，為投資者提供了多方位的投資選擇。

5,、面對(duì)加入世貿(mào)組織后的競(jìng)爭(zhēng)格局,，基金管理公司開展廣泛的對(duì)外合作，學(xué)習(xí)先進(jìn)的管理與技術(shù)經(jīng)驗(yàn),，推動(dòng)基金產(chǎn)品與運(yùn)營(yíng)的創(chuàng)新為中國(guó)加入國(guó)際金融市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)奠定了基礎(chǔ),。作為基金代銷機(jī)構(gòu)的證券公司，選擇證券投資基金已是大勢(shì)所趨,。