在經(jīng)濟發(fā)展迅速的今天,，報告不再是罕見的東西,，報告中提到的所有信息應(yīng)該是準(zhǔn)確無誤的,。優(yōu)秀的報告都具備一些什么特點呢？又該怎么寫呢,？下面我就給大家講一講優(yōu)秀的報告文章怎么寫，我們一起來了解一下吧,。

銀行內(nèi)控述職報告五篇篇一

當(dāng)前面臨的是一個新的環(huán)境,，結(jié)合自己以往的工作經(jīng)驗邊學(xué)邊適應(yīng)新的經(jīng)濟形勢，工作中不太明白的地方積極,、虛心向同事請教,，盡快掌握各崗位業(yè)務(wù)技能，同時,，認(rèn)真學(xué)習(xí)支行下達的各類業(yè)務(wù)文件,，把握支行業(yè)務(wù)發(fā)展動態(tài)，以便在工作中正確處理好各種業(yè)務(wù)關(guān)系,，很快就進入了角色,。

二、進入角色,，認(rèn)真履職

作為一名營運主管我嚴(yán)格按照標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù)的要求及自身的崗位職責(zé),，一絲不茍，認(rèn)真執(zhí)行,，堅持每天晨會制度,，把短短十幾分鐘的晨會做的有聲有色，提高了員工的士氣,，振奮了員工的精神,。堅持每天三巡檢制度、每日碰頭會,、每周匯報會,。有力調(diào)動和激發(fā)了員工營銷產(chǎn)品的積極性。結(jié)合優(yōu)質(zhì)客戶管理系統(tǒng),，做好優(yōu)質(zhì)客戶維護,、營銷與簽約管理工作。

(1),、強化優(yōu)質(zhì)服務(wù)理念,，提高柜臺服務(wù)質(zhì)量。以網(wǎng)點轉(zhuǎn)型,、標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù)導(dǎo)入為契機,。通過組織員工學(xué)習(xí)、觀看流程及各崗位的服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)及營銷術(shù)語,、技巧,，進行討論,、寫觀后心得體會、讓員工通過游戲中感悟等形式,，使員工對優(yōu)質(zhì)服務(wù)內(nèi)涵有更進一步的理解,，強化優(yōu)質(zhì)服務(wù)理念，并將服務(wù)理念貫徹到工作中,，規(guī)范柜臺服務(wù)標(biāo)準(zhǔn),，掌握如何化解客戶的不滿、得體解答客戶等服務(wù)技巧,，柜臺服務(wù)水平有較大的改觀,。營銷人員在大堂進行業(yè)務(wù)分流，客戶引導(dǎo),，引導(dǎo)客戶使用自助設(shè)備;業(yè)務(wù)咨詢,，產(chǎn)品宣傳;優(yōu)質(zhì)客戶識別和推薦，潛力客戶的拓展;個人金融產(chǎn)品營銷與服務(wù),，處理客戶異議及投訴;維護營運環(huán)境和秩序,。各崗位協(xié)調(diào)配合，有張有弛,。多名員工因工作敬業(yè),、服務(wù)周到受到多數(shù)客戶的贊揚。

(2),、加強團隊建設(shè),，發(fā)揮激勵機制的積極作用。為進一步提高員工的工作積極性,員工的績效分配考核按考核標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)容進行細(xì)化,、量化,，收到較明顯的效果，為體現(xiàn)考核的科學(xué)性,，按工作崗位不同設(shè)置不同的考核指標(biāo),，為每位員工設(shè)立工作臺帳，并讓所有員工參與評議,，每月將柜員評議、營銷業(yè)績,、差錯考核,、扣分情況等一一公布，使考核更趨公平,、公正,、公開，由于通過各項指標(biāo)考核,，使員工收入有所差距,，員工之間的工作熱情,、工作效率和對產(chǎn)品營銷的積極性有了較大的提高。

(3),、積極拓展業(yè)務(wù),，實現(xiàn)我行各項指標(biāo)圓滿完成。一是做好存量客戶的維護和精耕細(xì)作工作,，始終把為客戶服務(wù)作為服務(wù)宗旨,，用客戶的滿意度來衡量我們的工作質(zhì)量，時時以客為先,，不斷改進服務(wù)方式,，務(wù)求取得以舊帶新的效應(yīng)。二是積極開展各項宣傳,、營銷工作,，開發(fā)新客戶，并通過平日人情化的有效的溝通,，增進彼此間的了解和信任,，對待每位客戶都做到詢問、指導(dǎo),、宣傳,、營銷，對樹立我行業(yè)務(wù)品牌和業(yè)務(wù)拓展都起到了一定的作用,。

三,、廉潔從業(yè)，樹立形象

本人在職期間,，一直響應(yīng)并貫徹執(zhí)行上級行的有關(guān)方針,、政策，認(rèn)真學(xué)習(xí)支行文件領(lǐng)會精神,，不斷轉(zhuǎn)變觀念,，提高服務(wù)水平，提高加強管理,、嚴(yán)防風(fēng)險的意識,，保持廉潔的工作作風(fēng)。作為一名營運主管我本著團結(jié)所有員工,，以身作則,，在處理問題上本著“公開、公平,、公正”的態(tài)度,，以事實為依據(jù)，不偏袒,，以理服人,。在工作之余，不斷加強學(xué)習(xí),，提高自己的業(yè)務(wù)及管理水平,，努力做好一名合格的副手。

四,、存在的不足及20__年工作計劃

本人在一年中雖取得了不少成績,，但同時也存在諸多不足之處，如工作創(chuàng)新能力不足,，在管理上缺乏經(jīng)驗,，考慮、處理個別問題不夠周到;綜合素質(zhì)有待提高,，業(yè)務(wù)水平不夠全面,，管理能力仍需加強。在20__年的工作中,，我將做到以下幾點：

1,、采取有力措施，加強服務(wù)使存款穩(wěn)步增長,。優(yōu)質(zhì)服務(wù)工作要做到常抓不懈,，不滑坡，不動搖,，除須制訂和落實各項制度外,，還必須強化監(jiān)督檢查機制。優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)永無止境,，重在堅持,，貴在落實。小小窗口反映出的是銀行的整體面貌和信譽,，廣泛征求客戶意見和建議,，解決服務(wù)工作中存在的問題，確保規(guī)范化服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)落實到每一個工作環(huán)節(jié),，樹立銀行優(yōu)質(zhì),、高效、快捷,、安全服務(wù)的良好形象,。一要充分發(fā)揮窗口作用，強化柜臺服務(wù),，監(jiān)督指導(dǎo)柜員適時運用營銷術(shù)語，開展“三多”服務(wù)，讓顧客感覺到我所辦理業(yè)務(wù)是一種享受,。二要充分發(fā)揮與客戶經(jīng)理聯(lián)系合作的作用,，依托優(yōu)質(zhì)客戶系統(tǒng)，結(jié)合柜面服務(wù),，在維護好現(xiàn)有優(yōu)質(zhì)客戶的同時大力拓展新的優(yōu)質(zhì)客戶,，進一步提升營銷層次，提高營銷效率,，以多樣化的金融產(chǎn)品帶動存款增長,。三要抓住節(jié)日期間個人業(yè)務(wù)綜合營銷的有利時機，加大營銷力度,，促進儲蓄存款再上新臺階,。

2、加強優(yōu)質(zhì)客戶的維護與營銷,。網(wǎng)點功能轉(zhuǎn)型,，核心在于實現(xiàn)客戶分層、業(yè)務(wù)分流,、功能分區(qū),，讓20%以上的中高端客戶享受到建行的服務(wù)，以此提升優(yōu)質(zhì)客戶的忠誠度,，進而增進產(chǎn)品,、服務(wù)的銷售機會，建立建行自己的品牌,。針對優(yōu)質(zhì)客戶在優(yōu)化客戶結(jié)構(gòu),、提升業(yè)務(wù)發(fā)展質(zhì)量方面進一步加強對優(yōu)質(zhì)客戶的服務(wù)和拓展。在加強網(wǎng)點建設(shè)規(guī)范柜面服務(wù)的基礎(chǔ)上,，結(jié)合優(yōu)質(zhì)客戶信息管理系統(tǒng)和貴賓窗口的開設(shè),，通過自助設(shè)施、網(wǎng)上銀行何電話銀行為優(yōu)質(zhì)客戶提供多渠道,、全方位,、多樣化的服務(wù)。加大優(yōu)質(zhì)客戶資產(chǎn),、中間業(yè)務(wù)產(chǎn)品的創(chuàng)新力度,，促使優(yōu)質(zhì)客戶服務(wù)逐步由單一產(chǎn)品向多功能產(chǎn)品服務(wù)轉(zhuǎn)變，讓其使用我行產(chǎn)品的種類和比例不斷提高,。

時代在變,、環(huán)境在變，銀行的工作也時時刻刻變化著,，這都需要我跟著形勢而改變,。學(xué)習(xí)新的知識，把握新的技巧，適應(yīng)四周環(huán)境的變化,，提高自己的履職能力,，把自己培養(yǎng)成為一個業(yè)務(wù)全面、思想合格的營運主任,，做好上級的助手和參謀,，工作上到位不越位。當(dāng)然,，在一些細(xì)節(jié)的處理和操作上我還存在一定的欠缺,，我會在今后的工作、學(xué)習(xí)中磨練自己,，在領(lǐng)導(dǎo)和同事的指導(dǎo)幫助中提高自己,，發(fā)揚優(yōu)點，彌補不足,。

銀行內(nèi)控述職報告五篇篇二

自__年總行開展內(nèi)部控制綜合評價以來,，我行十分重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項重要的工作來抓,，在嚴(yán)格執(zhí)行上級行制度,、辦法的前提下，針對__支行實際,，努力完善,、細(xì)化內(nèi)控管理制度，做精做細(xì)各項內(nèi)控管理,，為了實現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo),，維護財產(chǎn)完整，保證會計及其他資料正確和財務(wù)收支合法,，決策層的經(jīng)營方針,、經(jīng)營決策能得以順利貫徹執(zhí)行，工作效率和經(jīng)濟效益能得以提高,，我行堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略,，在規(guī)范操作程序、降低金融風(fēng)險中起到了積極促進作用?，F(xiàn)將全行內(nèi)控管理情況報告

一,、內(nèi)部控制管理的基本情況

支行本職設(shè)置辦公室、人事監(jiān)察部,、計劃信貸部,、市場客戶部、財務(wù)會計部,、國際業(yè)務(wù)部,、合規(guī)部七個職能部室,，一個工會辦公室、一個黨委辦公室,。轄屬營業(yè)部,、__支行,、__支行、__分理處,、__分理處,、__分理處、__分理處,、__分理處,、__分理處,、___分理處,、__分理處十一個營業(yè)機構(gòu),，另設(shè)__、__,、__,、__、__,、__6個儲蓄所。到10月末全行員工__人,，其中長期合同工__人,，短期合同工__人。在機構(gòu)上設(shè)置上做到職能部門橫向平行制約,，前后臺業(yè)務(wù)分離;在崗位配置上做到人員落實,、職責(zé)明確;在制度建設(shè)上做到文件傳遞上及時，貫徹學(xué)習(xí)到位;在制度執(zhí)行上嚴(yán)格要求規(guī)范操作,，努力降低操作風(fēng)險;在制度保障上堅持加強自律監(jiān)管和再監(jiān)督力度,，為內(nèi)控管理保駕護航?？傮w上講,，我行內(nèi)控管理工作是領(lǐng)導(dǎo)重視,、組織落實、職責(zé)明確,、三道防線環(huán)環(huán)相扣,、風(fēng)險防范能力日益提高。找范文

二,、當(dāng)年內(nèi)控管理采取的主要措施,、取得的效果和成績

為確保全行內(nèi)控管理的良好態(tài)勢，今年以來我行在內(nèi)控管理工作上采取了以下措施

1,、領(lǐng)導(dǎo)重視,，組織落實，20__年以來,，我行領(lǐng)導(dǎo)班子始終高度重視支行的內(nèi)控工作,，把加強內(nèi)控工作作為提高全行管理水平，規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營,，提高全行員工綜合素質(zhì)的重要手段來抓,，做到思想認(rèn)識到位，工作措施到位,，組織體系健全,，處罰整改加強。我行單獨設(shè)立審計辦公室,，內(nèi)控工作由審計辦牽頭抓,，今年共組織現(xiàn)場審計_次，參加人員__人次,，根據(jù)行長室要求制訂了工作計劃,，完成了__主任___、__分理處主任__任期內(nèi)的責(zé)任審計;__儲畜所,、__儲蓄所,、__儲蓄所、__分理處業(yè)務(wù)審計工作;重要崗位責(zé)任移交_個人次;支持分行審計處人員調(diào)用;對監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問題進行延伸檢查;建立了問題整改臺賬;督導(dǎo)了內(nèi)控評價自查自糾工作,。

2,、及時傳達銀監(jiān)會、人民銀行,、上級行新政策,、新制度、新辦法,。據(jù)統(tǒng)計,，到9月底共向支行本級轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級行業(yè)務(wù)性文件十多只，向營業(yè)機構(gòu)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級行業(yè)務(wù)性文件__多只,，收文后及時組織了員工學(xué)習(xí),，強化了全行員工熟練掌握國家金融政策,、制度、辦法,，規(guī)范了員工業(yè)務(wù)操作程序,。

3、針對本行實際,，不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度,。根據(jù)上級行的文件精神，我行為進一步貫穿到具體業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理上,，支行今年來出臺了各類制度保障性及業(yè)務(wù)性文件,，新成立了______、_____,、____委員會，調(diào)整了__審查委員會,、_____委員會,、_____領(lǐng)導(dǎo)小組、____領(lǐng)導(dǎo)小組;出臺了__年度經(jīng)營目標(biāo)考核辦法,、經(jīng)營單位主責(zé)任人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法,、工資分配辦法、___工作質(zhì)量考核辦法;修訂了支行職能部門崗位職責(zé),。制度,、辦法出臺使全行在組織上、職責(zé)上為內(nèi)控管理提供了有效的制度保障,。

4,、高度重視存在問題，明確落實整改責(zé)任,，扎實抓好整改工作,。整改工作由支行合規(guī)部門牽頭，各業(yè)務(wù)主管部門督辦,，問題存在單位落實整改,。合規(guī)部門建立全行性整改臺賬,，對今年來上級行各種內(nèi)外部檢查出來的問題及整改結(jié)果逐一登記,，并對業(yè)務(wù)主管部門發(fā)送《__通知書》，全程監(jiān)控各單位的整改情況;業(yè)務(wù)主管部門對上級行各種內(nèi)外部檢查及季度自律監(jiān)管中存在問題建立系統(tǒng)整改臺賬,，并根據(jù)《__通知書》深入基層抓整改落實;問題存在單位重點落實整改責(zé)任人,，堅持誰經(jīng)辦，誰整改,，誰不整改處理誰原則,。通過責(zé)任到位,，縱橫結(jié)合措施,，除客觀原因確難整改外,，做到整改不留死角,，不走過常

5、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范,，處罰力度明顯提高,。_月，支行對違所會計基本業(yè)務(wù)操作和制度的有關(guān)人員,，按照__銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計處理處罰辦法進行了嚴(yán)肅處罰，共處罰__人次,，金額__元,。

6、積極組織員工培訓(xùn),，提高員工規(guī)范操作意識,。

銀行內(nèi)控述職報告五篇篇三

一、完成__年全系統(tǒng)會計決算的編制工作

年初,，我處召開全系統(tǒng)財務(wù)決算布置會議,，針對全系統(tǒng)__年會計決算的有關(guān)具體要求進行布置和培訓(xùn)。組織各級預(yù)算單位核對經(jīng)費指標(biāo),、清理有關(guān)帳務(wù),。指導(dǎo)基層財務(wù)人員編制會計決算報表，組織財務(wù)人員會審匯編,，準(zhǔn)確及時地完成了行政事業(yè)單位會計決算,、基本建設(shè)單位會計決算工作。

二,、認(rèn)真執(zhí)行__年部門預(yù)算

一是根據(jù)省財政廳下達的我系統(tǒng)__年部門預(yù)算,，一一進行分解，批復(fù)下達全系統(tǒng)各級預(yù)算單位,。

二是積極與財政部門協(xié)商爭取,，將被省財政部門凍結(jié)的上年預(yù)算指標(biāo)結(jié)余申請回來，及時下達給基層各單位繼續(xù)使用,。

三是組織執(zhí)行__年預(yù)算,，按月審核全系統(tǒng)各級預(yù)算單位用款計劃,。

三、開展落實黨政機關(guān)厲行節(jié)約十項要求專項工作

根據(jù)中共中央,、國務(wù)院辦公廳《關(guān)于黨政機關(guān)厲行節(jié)約若干問題的通知》精神以及省委,、省政府的有關(guān)部署，我局在全系統(tǒng)范圍內(nèi)認(rèn)真開展落實厲行節(jié)約專項工作,。省局專門成立了全系統(tǒng)厲行節(jié)約專項工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，辦公室設(shè)在我處。5月15日至25日為動員部署階段,，5月26日至6月15日為摸底統(tǒng)計階段,，對__年至__年因公出國經(jīng)費、車輛購置及運行費用支出,、公務(wù)接待支出以及用水用電用油等情況進行全面統(tǒng)計摸底,。在此基礎(chǔ)上省財政廳提出相關(guān)經(jīng)費壓減計劃。6月16日至10月底為落實檢查階段,。通過全系統(tǒng)的統(tǒng)計摸底,，省財政廳核定我局共壓減經(jīng)費預(yù)算1258萬元，其中車輛購置及運行費用149萬元,，公務(wù)接待25萬元，用電用水等日常公用經(jīng)費157萬元,，項目經(jīng)費833萬元,，事業(yè)單位公用經(jīng)費94萬元。

四,、全面開展小金庫專項治理工作

為貫徹落實《中共中央辦公廳,、國務(wù)院辦公廳印發(fā)<關(guān)于深入開展小金庫治理工作的意見>的通知》精神，按照省委,、省政府的統(tǒng)一部署,，我局成立了全系統(tǒng)專項治理領(lǐng)導(dǎo)小組，認(rèn)真組織全系統(tǒng)開展小金庫專項治理工作,。領(lǐng)導(dǎo)小組的日常工作機構(gòu)設(shè)在我處,，研究和制定全系統(tǒng)治理小金庫的專項工作實施方案，組織和指導(dǎo)全系統(tǒng)各級單位認(rèn)真開展小金庫專項治理工作,。

6月9日在常州召開全省食品藥品監(jiān)督管理系統(tǒng)治理小金庫專項工作會議,。會議傳達了中央和省委、省政府有關(guān)會議和文件精神,，研究和具體部署全系統(tǒng)治理小金庫專項工作,。要求全系統(tǒng)各級單位以高度的政治責(zé)任感切實做好治理小金庫工作，認(rèn)真開展自查自糾,，要以這次治理小金庫為契機,，進一步提高全系統(tǒng)財務(wù)管理和內(nèi)部審計工作水平,。專門設(shè)立并公布了舉報電話和舉報郵箱，指定專人負(fù)責(zé),，確保件件有交待,、事事有落實。切實保護舉報人的合法權(quán)益,，對舉報有功的單位和個人給予一定的獎勵,。經(jīng)過全系統(tǒng)的認(rèn)真自查，絕大多數(shù)沒有發(fā)現(xiàn)小金庫的現(xiàn)象,。只有個別單位發(fā)現(xiàn)小金庫現(xiàn)象,，涉及金額六萬多元，主要是有關(guān)業(yè)務(wù)部門將會議培訓(xùn)的結(jié)余存放在賓館以及零星租金收入未納入單位財務(wù)管理,。經(jīng)過本次自查自糾,，已立即整改，全部收歸單位財務(wù)管理,。

五,、切實加強國有資產(chǎn)管理。

一是按照省財政廳的有關(guān)文件,，向各單位下達資產(chǎn)清查結(jié)果批復(fù),，全系統(tǒng)資產(chǎn)處置累計金額1550萬元。同時明確要求各單位對資產(chǎn)清查中經(jīng)批準(zhǔn)處置的固定資產(chǎn),，必須統(tǒng)一移交至產(chǎn)權(quán)交易機構(gòu)進行公開處置,，不得自行變賣。二是組織進行固定資產(chǎn)信息管理系統(tǒng)培訓(xùn)班,，在全系統(tǒng)推廣固定資產(chǎn)計算機管理軟件,，逐步實現(xiàn)資產(chǎn)管理的信息化、網(wǎng)絡(luò)化,、程序化,。三是嚴(yán)格固定資產(chǎn)特別是房產(chǎn)的處置，辦理淮安市局和淮安藥品檢驗所現(xiàn)有辦公業(yè)務(wù)用房轉(zhuǎn)讓的立項申報,、評估備案,、交易委托等事宜。目前,，上述房產(chǎn)正按照省財政廳的要求,，在省產(chǎn)權(quán)交易中心及淮安市產(chǎn)權(quán)交易中心進行公開轉(zhuǎn)讓。四是辦理了省局購置華陽大廈負(fù)一樓和六樓的契稅減免工作,，節(jié)約經(jīng)費約220萬元,。

六、加強基本建設(shè)項目管理。

一是嚴(yán)把基本建設(shè)工程立項關(guān),。對申請立項的基本建設(shè)項目,，實地調(diào)研，反復(fù)測算,，多方比較,，明確意見后提交黨組決策，并辦理了徐州醫(yī)藥學(xué)校新建教學(xué)樓項目的立項批復(fù),。二是繼續(xù)嚴(yán)格在建工程管理,。對淮安、徐州,、江都,、泗陽等單位的基建項目進行實地檢查，明確要求各建設(shè)單位嚴(yán)格執(zhí)行基本建設(shè)招投標(biāo)和政府采購的有關(guān)規(guī)定,，加強施工監(jiān)管,，確保工程質(zhì)量。三是嚴(yán)格基本建設(shè)資金管理,。在充分保證基本建設(shè)所需建設(shè)資金的同時,，切實加強基本建設(shè)資金管理，嚴(yán)格執(zhí)行大額資金審批制度,，嚴(yán)把工程資金支付關(guān),，不斷提高基本建設(shè)資金使用效益。四是嚴(yán)格基本建設(shè)審計,。繼續(xù)對淮安市局,、徐州市局的在建項目進行跟蹤審計，對宿豫,、宜興、無錫藥檢所等單位的建設(shè)項目進行竣工決算審計,，共節(jié)約工程造價約150萬元,。

七、繼續(xù)做好非稅收入和罰沒收入管理工作

一是加強票據(jù)日常管理,，完成財政票據(jù)年度檢驗工作,。上半年，根據(jù)《省財政廳關(guān)于開展省級和駐寧中央單位__年財政票據(jù)年檢工作的通知》文件要求,，對__年度全系統(tǒng)所使用的非稅收入一般繳款書,、行政事業(yè)性收費收據(jù)、行政事業(yè)單位結(jié)算憑證,、社會團體會費統(tǒng)一收據(jù)等票據(jù)集中進行了繳驗,，按時上報了相關(guān)表格。

二是完成了省直單位收費年檢工作，同時和省物價局多次磋商《藥品生產(chǎn)企業(yè)許可證》和《藥品經(jīng)營企業(yè)許可證》收費事項,，并達成了初步意見,。

三是完成罰沒收入管理情況調(diào)查。根據(jù)省財政廳要求,，上半年對__年以來全系統(tǒng)罰沒收入管理情況進行調(diào)查,，按時報送了相關(guān)調(diào)查表，對近年來罰沒收入的規(guī)模,、收繳模式以及罰沒物資管理等情況進行了匯總分析,，提出了目前罰沒收入管理中存在的問題及原因。

八,、做好政府采購工作

一是嚴(yán)格按照政府采購的有關(guān)要求進行政府采購,，協(xié)助各單位進行日常政府采購工作，解答各單位政府采購工作中遇到的難題,，并及時與省財政廳政府采購管理處,、省政府采購中心、省級機關(guān)采購中心溝通協(xié)調(diào),，解決各單位采購中遇到的一些難題,，有效地提高了采購效率、縮短了采購時間,、節(jié)約了采購資金,，確保各單位的采購工作順利進行。

二是參加省財政廳舉辦的gpa培訓(xùn),，認(rèn)真研究gpa相關(guān)政策,，收集相關(guān)資料，為完成《省級部門gpa主要研究課題及任務(wù)分工》所涉及的任務(wù)做好準(zhǔn)備,。

下半年,，我們將重點抓好以下兩項工作：

一、繼續(xù)認(rèn)真編制好__年部門預(yù)算

__年的部門預(yù)算編制工作從8月份起又即將開始啟動,，我們將繼續(xù)一如繼往地作為頭等大事來抓,，竭盡全力、努力爭取經(jīng)費總盤子,。組織各級財務(wù)人員認(rèn)真,、科學(xué)地編制好明年部門預(yù)算。同時,，針對體制變化的新情況,，認(rèn)真做好研究和應(yīng)對，從長計議,，精心安排,。

二,、組織開展治理小金庫重點檢查。

在專項治理小金庫自查自糾的基礎(chǔ)上,，下半年,，我處將組織開展重點檢查。重點檢查的內(nèi)容主要包括規(guī)范津補貼,、單位經(jīng)營性資產(chǎn)管理,、節(jié)約和控制行政成本支出、銀行帳戶管理,、行政事業(yè)票據(jù)的使用和管理等方面,。針對治理工作中發(fā)現(xiàn)的問題，制定和落實整改措施,，做到資金資產(chǎn)處理到位,、違紀(jì)責(zé)任人員處理到位。同時,，深入剖析產(chǎn)生問題的原因,，完善制度，強化源頭治理,，建立和完善防治小金庫的長效機制,。

銀行內(nèi)控述職報告五篇篇四

我是來自中國銀行__基層網(wǎng)點負(fù)責(zé)人___，今天,，我能站在這里與大家一起交流學(xué)習(xí),，我感到十分榮幸!感謝中行黨委為我提供的種種機遇，也感謝同事朋友們一貫的幫助支持,。今天我演講的題目是“銀行合規(guī)企業(yè)文化的建設(shè)”,。希望能對大家有些幫助和啟發(fā)!

作為一個人，我們都本能的渴望生活的幸福美滿,，萬事順意,。作為一名中行人，我們幸福的源泉就是如何在瞬息萬變的經(jīng)濟大潮中去創(chuàng)造良好的效益,，同時防范和規(guī)避風(fēng)險,。多為國家和企業(yè)做貢獻。道路有兩條：只有努力發(fā)展業(yè)務(wù),，才能創(chuàng)造可觀的經(jīng)濟效益;只有努力去建立適合企業(yè)發(fā)展的合規(guī)文化,，才能更好的防范和規(guī)避風(fēng)險,。業(yè)務(wù)發(fā)展和合規(guī)文化,，就像魚水之情，魚兒離不開水,，沒有魚兒,，水便也失去了應(yīng)有的靈性和活力。因此業(yè)務(wù)發(fā)展離不開合規(guī)文化。他們相輔相成,，缺一不可!

所謂的合規(guī)文化,，顧名思義，就是凡事合乎規(guī)則和常理,。放在企業(yè)的文化建設(shè)中,，它還有更深沉的內(nèi)涵和外延。現(xiàn)在在我們銀行業(yè)中有存在這樣一些現(xiàn)象,。表現(xiàn)為：一些地方仍存在重業(yè)務(wù)拓展,，輕合規(guī)管理的做法，為完成短期的任務(wù)和經(jīng)營目標(biāo),，注重市場營銷和拓展,，忽視業(yè)務(wù)的合規(guī)管理，有的不惜冒著違規(guī)操作的風(fēng)險,，以實現(xiàn)短期目標(biāo)和任務(wù),，忽視合規(guī)經(jīng)營風(fēng)險;一些單位有章不循，不執(zhí)行內(nèi)部管理規(guī)章制度和操作流程的現(xiàn)象突出,，雖然大量的操作風(fēng)險主要表現(xiàn)在操作環(huán)節(jié)和操作人員身上,，其深層次原因是操作人員合規(guī)守法意識欠缺,，反映出膚淺和缺失,，沒有滲透到日常管理和決策中,。這需要我們中行人警惕!

如今,，經(jīng)濟在飛速而迅猛的發(fā)展,，也帶來了諸多問題和風(fēng)險,。以利益化為目的,，不遵守商業(yè)游戲規(guī)則的行為,，屢屢發(fā)生,。曾幾何時,那高懸于公堂之上的“合規(guī)文化”,在利令智昏的灰塵里,，成為僅供觀賞的卷軸,。在我們銀行界，有很大一批曾經(jīng)忠實奉獻的干部,，沒有經(jīng)受住誘惑而不惜違紀(jì)違法，將自己釘上人生的恥辱柱,，讓自己和國家蒙羞蒙恥。還有其它發(fā)生在我們身邊的許多案例,，都在令人扼腕的一次次給我們敲響警鐘,。時刻刻刻提醒著我們,，必須建立合規(guī)文化，并矢志不渝的去遵守和實施,。

有一句名言,，叫做思想有多高,，心就能走多遠,。一種好的思想文化，對于行動,，意義之深不容置疑!作為我們每一名中行人,，都應(yīng)該看到,，如果沒有心境上的淡泊、寧靜,，就沒有行動上的明志,、致遠,。如果沒有以合規(guī)文化為先導(dǎo),，穩(wěn)健經(jīng)營就沒有立足點!也更沒有內(nèi)控管理可言。所以,，建立合規(guī)文化,，是我們規(guī)范操作行為之必然,，是提升管理水平之必然,。

目前，我們正在打造一個全新的中行，不講合規(guī)，想到那干到那,，靠拍腦袋決策是沒有出路的。也是沒有財路的,，從某種意義上講,，合規(guī)也是效益,，合規(guī)也是生產(chǎn)力,，培育合規(guī)文化是保證合規(guī)經(jīng)營的長效機制、治本之策,，是有效防范化解各類風(fēng)險,，實現(xiàn)持續(xù)健康發(fā)展的內(nèi)在要求,，是完善中行全面風(fēng)險管理,，健全有效內(nèi)控體系的重要基礎(chǔ)，是中行實現(xiàn)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型,、提高發(fā)展質(zhì)量、持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營的重要保障,。

為此，一要從我們領(lǐng)導(dǎo)層做起，從根本上消除無所謂,、捆手腳,、放不開等錯誤觀念,，法律和上級文件規(guī)定嚴(yán)格禁止的事項,，就要嚴(yán)格遵守，不能以“改革”的幌子踏“雷區(qū)”。對沒有明文規(guī)定的,，要充分利用,，大膽的試,，大膽地闖。同時要教育全體員工進一步增強法治意識、制度意識,，從正確的導(dǎo)向和良好的習(xí)慣抓起,，培養(yǎng)合規(guī)文化意識，其中的示范作用就是一種導(dǎo)向,，是一種潛移默化的教育方式,。

二要重視合規(guī)文化的培訓(xùn)，要將合規(guī)文化建設(shè),，同職業(yè)化精神,、行業(yè)特點、企業(yè)文化塑造等有機地結(jié)合起來,，搞好規(guī)劃,，潛心研究，并付出實踐,。要加強學(xué)習(xí),，從服務(wù)禮儀、服務(wù)技巧等最基本的東西學(xué)起,、做起,，把創(chuàng)優(yōu)服務(wù)與合規(guī)經(jīng)營的關(guān)系理順，形成規(guī)定動作,、示范動作,，把優(yōu)質(zhì)服務(wù)貫穿于中行的整個業(yè)務(wù)活動和領(lǐng)域，把合規(guī)文化建設(shè)貫徹于中行每個員工的整個職業(yè)生涯,，把合規(guī)文化理念扎根于整個中行的管理與決策之中,。

三要搞好風(fēng)險關(guān)口前移，逐日排查,，逐月分析,，隨時排除和堵塞各種隱患和漏洞，以防患于未然,，練就駕馭各種風(fēng)險的本領(lǐng),。

四要抓保障。要加大輔導(dǎo)和督查力度,，加大問責(zé)力度,，嚴(yán)禁我們的工作人員違規(guī)經(jīng)營,，加大處罰力度，增大違規(guī)成本,，使合規(guī)者得益,，違規(guī)者受損,，以達到令行禁止,，確保合規(guī)文化建設(shè)落到實處,。

合規(guī)文化是是我們中行企業(yè)文化的延伸，是需要我們?nèi)w中行員工認(rèn)同和遵守的經(jīng)營理念,、價值觀念,、職業(yè)道德行為規(guī)范的總和，是該企業(yè)行業(yè)化,、個性化的具體體現(xiàn),。就我們中行系統(tǒng)來說，概括地講就是十二個字,，即“敬業(yè),、守紀(jì)、規(guī)范,、務(wù)實,、和諧、創(chuàng)新”,。作為我們經(jīng)營者和管理者,，就是圍繞這十二個字把它細(xì)化、量化,、具體化,、形象化，進而形成一種信念,、一種理念,、一種意識、一種精神,、一種文化,。因為合規(guī)文化對對企業(yè)生存與發(fā)展的至關(guān)重要。一個沒有經(jīng)營思路的企業(yè)缺乏靈氣,，一個沒有經(jīng)營活力的企業(yè)缺乏人氣,，一個沒有文化底蘊的企業(yè)缺乏底氣。

我作為一名中行人,，一個經(jīng)常與客戶和社會打交道的中行基層網(wǎng)點負(fù)責(zé)者，更應(yīng)該理解`基層銀行網(wǎng)點合規(guī)文化建設(shè)的重要意義和作用,，把握其實質(zhì)和內(nèi)涵,，不抱怨,，不放棄，不氣餒!從身邊的點點滴滴小事做起,，從本職工作做起,，虛心學(xué)習(xí)是我的選擇，努力工作是我的目標(biāo),，踏踏實實做人,，本本份份做事，不貪慕虛榮,，不貪圖享受,，不斷提高自身政策理論水平和業(yè)務(wù)素質(zhì)，用自己的實際行動,，用高尚的人品和操守,，用實實在在的人生，來為中行基層事業(yè)貢獻自己一份微薄的貢獻,。我相信,，平凡的一滴水也會折射出太陽的光輝，平常的一塊磚也會壘起萬丈高樓,。

中國銀行合規(guī)文化建設(shè)是以中行員工為載體而存在的,，是中行企業(yè)精神的綜合反映，是中行企業(yè)核心競爭力的外在體現(xiàn),，關(guān)系到我們中行的興衰成敗,。我們中行人一定要愛崗敬業(yè)，以行為家,，作為各級領(lǐng)導(dǎo),，也要關(guān)心信合員的工作和生活，幫助他們解決實際困難,，消除后顧之憂,，使我們中行員工都能認(rèn)同合規(guī)文化，對合規(guī)文化有認(rèn)同感和歸屬感,，從而自覺地把中行事業(yè)當(dāng)作自己的事業(yè),，樹立主人翁責(zé)任感。

相信在經(jīng)濟全球化,、辦公自動化,、業(yè)務(wù)信息化、各行各業(yè)競爭激烈的今天,，我們中行員工,，不論你在那個崗位，那個地方，只要不斷學(xué)習(xí),，努力充實提高自己,，不斷適應(yīng)企業(yè)合規(guī)文化的形勢，肩負(fù)起自己的責(zé)任,，積極進取,，奮發(fā)向上，一定能有更輝煌的明天!

銀行內(nèi)控述職報告五篇篇五

隨著銀行體系主體多元化競爭格局的形成和資本市場功能的完善,，對優(yōu)質(zhì)客戶的爭奪成為同業(yè)競爭的焦點,，同時客戶需求的日益多元化、綜合化和個性化,，既為銀行業(yè)創(chuàng)造了機遇又提出了挑戰(zhàn),。要應(yīng)對激烈的競爭，為客戶提供更高層次的,、全方位的服務(wù),，提升自身效益，就必須建立一支反應(yīng)迅速,、綜合素質(zhì)高,、服務(wù)意識強的營銷隊伍---客戶經(jīng)理隊伍。但是否客戶經(jīng)理隊伍的成員具有較強的業(yè)務(wù)能力和服務(wù)意識,，是否真正認(rèn)知客戶經(jīng)理的崗位職責(zé)所在,，我認(rèn)為還需進一步探討，在這里我僅從自己在學(xué)習(xí)中所學(xué)到的如何做一名合格客戶經(jīng)理,，談?wù)剛€人的一點想法：

一,、客戶經(jīng)理必須具備應(yīng)有的素質(zhì)客戶經(jīng)理既是銀行與客戶關(guān)系的代表，又是銀行對外業(yè)務(wù)的代表,，不僅需要全面了解客戶需求并向其營銷產(chǎn)品與業(yè)務(wù),，還要協(xié)調(diào)和組織全行各有關(guān)部門及機構(gòu)為客戶提供全方位的金融服務(wù)，這就要求必須要有良好的職業(yè)道德與綜合能力,。在工作中始終樹立客戶第一的思想,，把客戶的事情當(dāng)成自己的事來辦，想客戶之所想,，急客戶之所急,。

1、要有高度的責(zé)任感,、良好的職業(yè)道德和較強的敬業(yè)精神,。具有較強的責(zé)任心和事業(yè)心，在兼顧銀行利益的同時,，滿足客戶的服務(wù)或要求,。嚴(yán)守銀行與客戶的秘密,。

2、應(yīng)具備較高的業(yè)務(wù)素質(zhì)和政策水平,。熟悉和了解金融政策,、法律知識,、金融產(chǎn)品,，通過在職崗位培訓(xùn)、輪崗培訓(xùn),、內(nèi)部培訓(xùn)等方式,，不斷增強業(yè)務(wù)素質(zhì)，以適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的需要,。

3,、要機智靈敏，善于分析和發(fā)現(xiàn)問題,。有一定的營銷技能與分析,、籌劃能力。

4,、熱情,、開朗，有較強的攻關(guān)和協(xié)調(diào)能力,。善于表達自己的觀點和看法,，與銀行管理層和業(yè)務(wù)層保持良好的工作關(guān)系，團隊協(xié)作精神強,。

5,、承受力強，具有較強地克服困難的勇氣,。能夠做到吃千辛萬苦,，走千家萬戶。

二,、客戶經(jīng)理要善于把握市場信息,，及時滿足客戶需求作為一名客戶經(jīng)理，要有清醒的頭腦,，靈敏的嗅覺,，及時捕捉各種經(jīng)濟信息，并不斷分析,、研究,、及時發(fā)現(xiàn)問題，反饋信息,，促進銀行業(yè)務(wù)的健康發(fā)展,。要注重研究與開發(fā)市場，通過網(wǎng)絡(luò)、媒體等手段,，了解國家產(chǎn)業(yè),、行業(yè)、產(chǎn)品政策,、地方政府的經(jīng)濟發(fā)展動態(tài),，分析客戶的營銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下,，調(diào)查客戶,，了解客戶的資金運作規(guī)律，及時確定營銷計劃,，鞏固銀行的資金實力,。及時了解各家商業(yè)銀行與客戶業(yè)務(wù)往來情況及在我行所占的比重;同時堅持以客戶為中心，明確客戶的現(xiàn)狀及發(fā)展規(guī)劃,，客戶在我行的業(yè)務(wù)數(shù)量,、質(zhì)量、收益,、潛力,、需求等情況，鎖定目標(biāo)客戶,，建立起良好的合作關(guān)系,。

三、客戶經(jīng)理應(yīng)做好客戶營銷與客戶維護工作

客戶經(jīng)理作為全權(quán)代表銀行與客戶聯(lián)系的“大使”,，應(yīng)積極主動并經(jīng)常地與客戶保持聯(lián)系,，發(fā)現(xiàn)客戶的需求，引導(dǎo)客戶的需求,，并及時給予滿足,，為客戶提供“一站式”服務(wù)。對現(xiàn)有的客戶,，客戶經(jīng)理要與之保持經(jīng)常的聯(lián)系,，而對潛在的客戶，則要積極地去開發(fā),。開發(fā)的目的主要是營銷產(chǎn)品,，力爭實現(xiàn)“雙贏”。根據(jù)銀行的經(jīng)營原則,、經(jīng)營計劃和對客戶經(jīng)理的工作要求,，通過對市場的深入研究，提出自己的營銷方向,、工作目標(biāo)和作業(yè)計劃,。首先要本著“銀企雙贏”的原則,，計算好本行的投入產(chǎn)出賬，也替客戶算好賬,，為客戶設(shè)計最合適的金融產(chǎn)品組合;其次是細(xì)分客戶,，確立目標(biāo)市場和潛在客戶，對客戶進行各方面的分析與評價,。時刻保持與客戶的聯(lián)系和調(diào)動客戶的資源,，利用有效的溝通手段和溝通策略保持與客戶的關(guān)系，對客戶進行富有成效的拜訪與觀察,。第三,，在與客戶的交往中,，客戶經(jīng)理要積極推銷銀行產(chǎn)品,。善于發(fā)現(xiàn)客戶的業(yè)務(wù)需求，有針對性地向客戶主動建議和推薦適用的產(chǎn)品,。如有需求及時向有關(guān)部門報告,，積極探索為其開發(fā)專用產(chǎn)品的可能性。第四,，加強風(fēng)險管理,，有效監(jiān)測和控制客戶風(fēng)險。密切注意客戶生產(chǎn),、經(jīng)營,、管理各個環(huán)節(jié)的變化情況和大額資金流動情況，無論出現(xiàn)什么問題都要與資產(chǎn)安全聯(lián)系起來考慮,，及時采取措施,。按照規(guī)定建立健全客戶檔案和監(jiān)測臺賬，及時搜集整理,、分析資料,，實時監(jiān)測客戶信用情況;并認(rèn)真做好貸后檢查和日常檢查，及時催收貸款利息和本金;必要時積極參與企業(yè)管理,，協(xié)助企業(yè)搞好生產(chǎn)經(jīng)營管理和財務(wù)管理,，盡限度減少資金損失。

四,、客戶經(jīng)理應(yīng)不斷地注重金融創(chuàng)新,，加大優(yōu)質(zhì)服務(wù)，力爭實現(xiàn)“雙贏”思維決定行動,，行動決定結(jié)果,。客戶經(jīng)理必須具有較強的開拓創(chuàng)新意識,，主要體現(xiàn)在客戶市場的開拓及金融產(chǎn)品營銷的開拓,。優(yōu)質(zhì)服務(wù)體現(xiàn)在全新的客戶服務(wù)理念,、全方位的客戶服務(wù)內(nèi)容以及現(xiàn)代化的服務(wù)手段上。為使簡單枯燥的服務(wù)工作變得豐富而多采,，真正體現(xiàn)客戶第一的觀念,。客戶經(jīng)理在接觸客戶的過程中,，要牢記“客戶的需求就是客戶經(jīng)理的工作”這一發(fā)展思路,，勇于創(chuàng)新，創(chuàng)造性的開展工作,，用真誠的心,，把兄弟情、朋友義注入工作中,，要為客戶所想,、知客戶所愁，排客戶所憂,、做客戶所需,、情系客戶心。用情去包容客戶,，用心去體諒客戶,，用愛去感動客戶，用優(yōu)質(zhì)服務(wù)去發(fā)展客戶,。針對不同客戶,，采取不同的工作方式，努力為客戶提供質(zhì)的金融服務(wù),。當(dāng)客戶過生日時收到我們送來的鮮花,，一定會在驚喜中留下感動;如果客戶煩惱時收到我們發(fā)來的短信趣言，也一定會把不快暫時拋到腦后,，而抱以一絲謝意;而當(dāng)客戶不幸躺在病床,，更因看到我們忙前忙后，樓上樓下奔跑的身影而感動……雖說事情都很平常,、也很簡單,，但一定會贏得客戶的支持與理解，促進彼此之間的感情,。我認(rèn)為要做一名合格的客戶經(jīng)理,，應(yīng)以風(fēng)險防范為中心，始終貫穿以客戶為中心,，創(chuàng)自身的品牌這一理念來培養(yǎng)我們的忠誠客戶,，樹立信用社自已的形象，做出信用社自已品牌,，從而最終實現(xiàn)我們的利潤化,。