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銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作管理暫行辦法規(guī)定篇一

第一條 為規(guī)范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作,，落實(shí)案件風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任，促進(jìn)案件風(fēng)險(xiǎn)防控,，根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》,、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》等法律法規(guī)，制定本辦法,。

第二條 中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作,，適用本辦法。

中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融資產(chǎn)管理公司,、信托公司,、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司,、外國(guó)銀行分行以及經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立的其他金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作參照適用本辦法,。

第三條 本辦法所稱案件是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員獨(dú)立實(shí)施或參與實(shí)施的，或外部人員實(shí)施的,，侵犯銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或客戶資金或其他財(cái)產(chǎn)杈益的,，涉嫌觸犯刑法，已由公安,、司法機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榛虬匆?guī)定應(yīng)當(dāng)移送公安,、司法機(jī)關(guān)立案查處的刑事犯罪案件。

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中涉嫌犯罪或存在其他與案件直接相關(guān)的違法違規(guī)行為的,，適用本辦法,。

第四條 存在下列情形之一的，屬于重大,、惡性案件,；

（一）涉案金額等值人民幣一千萬(wàn)元（含）以上的；

（二）性質(zhì)惡劣,，造成擠兌,、區(qū)域性或系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)等重大社會(huì)不良影響的；

（三）銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他屬于重大,、惡性的案件,。

第五條 本辦法所稱案件問(wèn)責(zé)是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)案件責(zé)任人員實(shí)施責(zé)任追究的行為。

第六條 本辦法所稱案件責(zé)任人員是指對(duì)案件發(fā)生負(fù)有責(zé)任的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員,，包括作案人員,，相關(guān)違法違規(guī)行為的實(shí)施人或參與人以及對(duì)案件發(fā)生負(fù)有管理、領(lǐng)導(dǎo),、監(jiān)督責(zé)任的人員,。

對(duì)案件發(fā)生負(fù)有管理,、領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的人員是指不履行或未有效履行管理職責(zé)，導(dǎo)致有關(guān)環(huán)節(jié)內(nèi)部控制失效,，致使案件發(fā)生的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)法人或分支機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人或部門(mén)負(fù)責(zé)人,。

對(duì)案件發(fā)生資有監(jiān)督責(zé)任的人員是指不履行或未有效履行監(jiān)督、檢查職責(zé),，應(yīng)當(dāng)發(fā)現(xiàn)而未能及時(shí)發(fā)現(xiàn),、報(bào)告案件及風(fēng)險(xiǎn)的人員。

第七條 案件責(zé)任人員范圍應(yīng)當(dāng)根據(jù)相關(guān)崗位和業(yè)務(wù)條線的職責(zé)內(nèi)容,、管理權(quán)限,、履職情況等因素予以認(rèn)定。

第八條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)應(yīng)當(dāng)遵循依法依規(guī),、實(shí)事求是,、杈責(zé)對(duì)等、責(zé)任明確,、逐級(jí)追究的原則,。

第九條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作應(yīng)當(dāng)接受銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的監(jiān)督和指導(dǎo)。

第二章 問(wèn)責(zé)主要方式

第十條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)主要包括但不限于以下方式：

（一）紀(jì)律處分：包括警告,、記過(guò),、記大過(guò)、降級(jí),、撤職,、留用察看、開(kāi)除等,。

（二）經(jīng)濟(jì)處理：包括扣減績(jī)效工資,、降低薪酬級(jí)次、要求賠償經(jīng)濟(jì)損失等,。

（三）其他問(wèn)責(zé)方式：包括通報(bào)批評(píng),、責(zé)令辭職、解除勞動(dòng)合同等,。

第十一條 案件問(wèn)責(zé)方式可以合并使用,，但對(duì)于應(yīng)當(dāng)給予紀(jì)律處分的,，不得以經(jīng)濟(jì)處理或其他問(wèn)責(zé)方式代替紀(jì)律處分,。

第三章問(wèn)責(zé)基本標(biāo)準(zhǔn)

第十二條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)追究案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任人員的責(zé)任，并對(duì)其上一級(jí)機(jī)構(gòu)涉案條線部門(mén)負(fù)責(zé)人,、機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人,、機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人及其他案件責(zé)任人員做出責(zé)任認(rèn)定，根據(jù)責(zé)任認(rèn)定情況進(jìn)行問(wèn)責(zé),。

發(fā)生重大,、惡性案件的,，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)除追究案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)及其上一級(jí)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任人員的責(zé)任外，還應(yīng)當(dāng)對(duì)案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)上一級(jí)機(jī)構(gòu)的上級(jí)機(jī)構(gòu)涉案條線部門(mén)負(fù)責(zé)人,、機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人,、機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人及其他案件責(zé)任人員做出責(zé)任認(rèn)定，根據(jù)責(zé)任認(rèn)定情況進(jìn)行問(wèn)責(zé),。

第十三條 根據(jù)責(zé)任認(rèn)定情況,，發(fā)生涉案金額等值人民幣一百萬(wàn)元（含）以上案件的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)給予案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人記大過(guò)（含）以上處分,；發(fā)生重大,、惡性案件的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)給予案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人及其上一級(jí)機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人降級(jí)（含）以上處分,。

第十四條 根據(jù)責(zé)任認(rèn)定情況,，有下列情形之一的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以免予追究有關(guān)案件責(zé)任人員的責(zé)任：

（一）因不可抗力造成違法違規(guī)的,；

（二）因緊急避險(xiǎn),，被迫釆取非常規(guī)手段處置突發(fā)事件，且所造成的損害明顯小于不釆取緊急避險(xiǎn)措施可能造成的損害的,；

（三）受他人暴力脅迫實(shí)施違法違規(guī)行為,，且事后及時(shí)報(bào)告并積極釆取補(bǔ)救措施的；

（四）案發(fā)前已發(fā)現(xiàn)相關(guān)環(huán)節(jié)內(nèi)部控制問(wèn)題并及時(shí)提示風(fēng)險(xiǎn),、提出整改要求,，或主動(dòng)反映、舉報(bào)案件線索的,；

（五）在集體決策的違法違規(guī)行為中明確表達(dá)不同意意見(jiàn)且有記錄的,；

（六）其他可以免責(zé)的情形。

第十五條 根據(jù)責(zé)任認(rèn)定情況,，有下列情形之一的,，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以對(duì)有關(guān)案件責(zé)任人員從輕或減輕處理：

（一）情節(jié)輕微且未造成損害的；

（二）因抵制無(wú)效,，被迫執(zhí)行上級(jí)錯(cuò)誤決定或命令而實(shí)施違法違規(guī)行為的,，但執(zhí)

行上級(jí)明顯違法違規(guī)決定或命令的除外；

（三）自查發(fā)現(xiàn),、主動(dòng)揭露案件的,；

（四）主動(dòng)釆取有效措施消除或減輕危害后果的；

（五）積極配合案件調(diào)查,，為案件調(diào)查,、減少損失、挽回影響發(fā)揮重要作用或有重大立功表現(xiàn)的；

（六）受他人惡意欺詐實(shí)施違法違規(guī)行為,，且事后及時(shí)報(bào)告并積極采取補(bǔ)救措施的,；

（七）其他可以從輕、減輕處理的情形,。

第十六條 根據(jù)責(zé)任認(rèn)定情況,，有下列情形之一的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)有關(guān)案件責(zé)任人員從重處理：

（一）發(fā)生重大,、惡性案件,，或一年內(nèi)發(fā)生同質(zhì)同類案件的；

（二）監(jiān)督管理嚴(yán)重失職,，致使內(nèi)部控制嚴(yán)重失效,，從而引發(fā)案件的；

（三）指使,、授意,、教唆或脅迫他人違法違規(guī)操作，發(fā)生案件的,；

（四）對(duì)違法違規(guī)事實(shí)或發(fā)現(xiàn)的重要案件線索不及時(shí)報(bào)告,、制止、處理,，從而引發(fā)案件或?qū)е掳讣楣?jié)進(jìn)一步加重的,；

（五）對(duì)上級(jí)機(jī)構(gòu)或銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)指出的內(nèi)部控制薄弱環(huán)節(jié)或提出的整改意見(jiàn)，未釆取落實(shí)措施或落實(shí)不到位,，發(fā)生案件的,；

（六）案發(fā)后，瞞報(bào)或故意漏報(bào),、遲報(bào),、錯(cuò)報(bào)案件信息的；

（七）隱瞞案件事實(shí)或隱匿,、偽造,、篡改、毀滅證據(jù),，抗拒,、妨礙、不配合案件調(diào)查和處理的,；

（八）對(duì)檢舉人,、證人、鑒定人,、調(diào)查處理人實(shí)施威脅,、恐嚇或打擊報(bào)復(fù)的,；

（九）其他應(yīng)當(dāng)從重處理的情形,。

第十七條 案件責(zé)任人員被撤職后,，二年內(nèi)不得安排擔(dān)任同職（級(jí)）及以上職務(wù)。

第十八條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)離職人員對(duì)離職前的案件發(fā)生負(fù)有責(zé)任的,，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)做出責(zé)任認(rèn)定,，并報(bào)告監(jiān)管機(jī)構(gòu)，案件責(zé)任人仍在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)任職的,，應(yīng)當(dāng)將認(rèn)定結(jié)果及擬處理意見(jiàn)移送離職人員現(xiàn)任職單位,。

第十九條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在案件問(wèn)責(zé)工作中應(yīng)當(dāng)依法保障案件責(zé)任人員申訴的權(quán)利。

第二十條 案件責(zé)任人員涉嫌犯罪的,，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向公安,、司法機(jī)關(guān)報(bào)案。

第三章 問(wèn)責(zé)基本程序

第二十一條 發(fā)生涉案金額等值人民幣一百萬(wàn)元（含）以上案件的,，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)暫停案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人職務(wù),，并視情況暫停案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人職務(wù)，責(zé)成其積極配合案件調(diào)查,。

發(fā)生重大,、惡性案件的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)暫停案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人,、主要負(fù)責(zé)人職務(wù),，并視情況暫停案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)上一級(jí)機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人職務(wù)，責(zé)成其積極配合案件調(diào)查,。

案件調(diào)查結(jié)束后,，確認(rèn)被暫停職務(wù)的人員履行了相關(guān)職責(zé)的，即予恢復(fù)原職,。

第二十二條 案件查清后,，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照員工管理權(quán)限組織開(kāi)展具體案件問(wèn)責(zé)工作。

發(fā)生重大,、惡性案件的,，全國(guó)性銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)由法人機(jī)構(gòu)總部或省級(jí)（一級(jí)）分支機(jī)構(gòu)牽頭組織開(kāi)展具體案件問(wèn)責(zé)工作，其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)由法人機(jī)構(gòu)總部牽頭組織開(kāi)展具體案件問(wèn)責(zé)工作,。

案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)人員不得參與具體案件問(wèn)責(zé)工作,，但案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)為法人機(jī)構(gòu)總部的除外。

第二十三條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)案件責(zé)任人員做出免責(zé),、從輕或減輕處理的責(zé)任認(rèn)定,，應(yīng)當(dāng)逐一提出處理意見(jiàn)和理由，并由案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)的上一級(jí)機(jī)構(gòu)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告,。

第二十四條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)原則上應(yīng)當(dāng)在立案之日起3個(gè)月內(nèi)對(duì)案件責(zé)任人

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作管理暫行辦法規(guī)定篇二

各銀監(jiān)局,，各政策性銀行、國(guó)有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行,、金融資產(chǎn)管理公司,，郵政儲(chǔ)蓄銀行，銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的信托公司,、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司,、金融租賃公司：

現(xiàn)將《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作管理暫行辦法》印發(fā)給你們，自20xx年1月1日起施行,。

為鼓勵(lì)主動(dòng)排查并及早發(fā)現(xiàn)案件,、減少損失，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)20xx年12月31日前發(fā)現(xiàn)的發(fā)生在20xx年1月1日前案件的問(wèn)責(zé)工作適用原規(guī)定,。

各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)法人應(yīng)當(dāng)根據(jù)本辦法制定或修訂本機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究工作制度,，并于20xx年1月1日前向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)備。

中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)辦公廳

20xx年11月11日

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作管理暫行辦法

第一章 總則

第一條 為規(guī)范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作,，落實(shí)案件風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任,，促進(jìn)案件風(fēng)險(xiǎn)防控，根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》,、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》等法律法規(guī),，制定本辦法。

第二條 中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作,，適用本辦法,。

中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融資產(chǎn)管理公司、信托公司,、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司,、金融租賃公司、外國(guó)銀行分行以及經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立的其他金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作參照適用本辦法,。

第三條 本辦法所稱案件是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員獨(dú)立實(shí)施或參與實(shí)施的,，或外部人員實(shí)施的，侵犯銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或客戶資金或其他財(cái)產(chǎn)杈益的,，涉嫌觸犯刑法,，已由公安、司法機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榛虬匆?guī)定應(yīng)當(dāng)移送公安,、司法機(jī)關(guān)立案查處的刑事犯罪案件,。

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中涉嫌犯罪或存在其他與案件直接相關(guān)的違法違規(guī)行為的，適用本辦法,。

第四條 存在下列情形之一的,，屬于重大、惡性案件,；

（一）涉案金額等值人民幣一千萬(wàn)元（含）以上的,；

（二）性質(zhì)惡劣,，造成擠兌、區(qū)域性或系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)等重大社會(huì)不良影響的,；

（三）銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他屬于重大,、惡性的案件。

第五條 本辦法所稱案件問(wèn)責(zé)是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)案件責(zé)任人員實(shí)施責(zé)任追究的行為,。

第六條 本辦法所稱案件責(zé)任人員是指對(duì)案件發(fā)生負(fù)有責(zé)任的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員,，包括作案人員,，相關(guān)違法違規(guī)行為的實(shí)施人或參與人以及對(duì)案件發(fā)生負(fù)有管理,、領(lǐng)導(dǎo)、監(jiān)督責(zé)任的人員,。

對(duì)案件發(fā)生負(fù)有管理,、領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的人員是指不履行或未有效履行管理職責(zé)，導(dǎo)致有關(guān)環(huán)節(jié)內(nèi)部控制失效,，致使案件發(fā)生的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)法人或分支機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人或部門(mén)負(fù)責(zé)人,。

對(duì)案件發(fā)生資有監(jiān)督責(zé)任的人員是指不履行或未有效履行監(jiān)督、檢查職責(zé),，應(yīng)當(dāng)發(fā)現(xiàn)而未能及時(shí)發(fā)現(xiàn),、報(bào)告案件及風(fēng)險(xiǎn)的人員。

第七條 案件責(zé)任人員范圍應(yīng)當(dāng)根據(jù)相關(guān)崗位和業(yè)務(wù)條線的職責(zé)內(nèi)容,、管理權(quán)限,、履職情況等因素予以認(rèn)定。

第八條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)應(yīng)當(dāng)遵循依法依規(guī),、實(shí)事求是,、杈責(zé)對(duì)等、責(zé)任明確,、逐級(jí)追究的原則,。

第九條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作應(yīng)當(dāng)接受銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的監(jiān)督和指導(dǎo)。

第二章 問(wèn)責(zé)主要方式

第十條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)主要包括但不限于以下方式：

（一）紀(jì)律處分：包括警告,、記過(guò),、記大過(guò)、降級(jí),、撤職,、留用察看、開(kāi)除等,。

（二）經(jīng)濟(jì)處理：包括扣減績(jī)效工資,、降低薪酬級(jí)次、要求賠償經(jīng)濟(jì)損失等,。

（三）其他問(wèn)責(zé)方式：包括通報(bào)批評(píng),、責(zé)令辭職,、解除勞動(dòng)合同等。

第十一條 案件問(wèn)責(zé)方式可以合并使用,，但對(duì)于應(yīng)當(dāng)給予紀(jì)律處分的,，不得以經(jīng)濟(jì)處理或其他問(wèn)責(zé)方式代替紀(jì)律處分。

第三章 問(wèn)責(zé)基本標(biāo)準(zhǔn)

第十二條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)追究案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任人員的責(zé)任,，并對(duì)其上一級(jí)機(jī)構(gòu)涉案條線部門(mén)負(fù)責(zé)人,、機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人、機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人及其他案件責(zé)任人員做出責(zé)任認(rèn)定,，根據(jù)責(zé)任認(rèn)定情況進(jìn)行問(wèn)責(zé),。

發(fā)生重大、惡性案件的,，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)除追究案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)及其上一級(jí)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任人員的責(zé)任外,，還應(yīng)當(dāng)對(duì)案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)上一級(jí)機(jī)構(gòu)的上級(jí)機(jī)構(gòu)涉案條線部門(mén)負(fù)責(zé)人、機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人,、機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人及其他案件責(zé)任人員做出責(zé)任認(rèn)定,，根據(jù)責(zé)任認(rèn)定情況進(jìn)行問(wèn)責(zé)。

第十三條 根據(jù)責(zé)任認(rèn)定情況,，發(fā)生涉案金額等值人民幣一百萬(wàn)元（含）以上案件的,，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)給予案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人記大過(guò)（含）以上處分；發(fā)生重大,、惡性案件的,，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)給予案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人及其上一級(jí)機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人降級(jí)（含）以上處分。

第十四條 根據(jù)責(zé)任認(rèn)定情況,，有下列情形之一的,，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以免予追究有關(guān)案件責(zé)任人員的責(zé)任：

（一）因不可抗力造成違法違規(guī)的；

（二）因緊急避險(xiǎn),，被迫釆取非常規(guī)手段處置突發(fā)事件,，且所造成的損害明顯小于不釆取緊急避險(xiǎn)措施可能造成的損害的；

（三）受他人暴力脅迫實(shí)施違法違規(guī)行為,，且事后及時(shí)報(bào)告并積極釆取補(bǔ)救措施的,；

（四）案發(fā)前已發(fā)現(xiàn)相關(guān)環(huán)節(jié)內(nèi)部控制問(wèn)題并及時(shí)提示風(fēng)險(xiǎn)、提出整改要求,，或主動(dòng)反映,、舉報(bào)案件線索的；

（五）在集體決策的違法違規(guī)行為中明確表達(dá)不同意意見(jiàn)且有記錄的,；

（六）其他可以免責(zé)的情形,。

第十五條 根據(jù)責(zé)任認(rèn)定情況，有下列情形之一的,，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以對(duì)有關(guān)案件責(zé)任人員從輕或減輕處理：

（一）情節(jié)輕微且未造成損害的,；

（二）因抵制無(wú)效,，被迫執(zhí)行上級(jí)錯(cuò)誤決定或命令而實(shí)施違法違規(guī)行為的，但執(zhí)行上級(jí)明顯違法違規(guī)決定或命令的除外,；

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作管理暫行辦法規(guī)定篇三

第一章總則

第一條 為規(guī)范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作,，落實(shí)案件風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任，促進(jìn)案件風(fēng)險(xiǎn)防控,，根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》,、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》等法律法規(guī)，制定本辦法,。

第二條 中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作,，適用本辦法。

中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融資產(chǎn)管理公司,、信托公司,、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司,、金融租賃公司,、外國(guó)銀行分行以及經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立的其他金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作參照適用本辦法。

第三條 本辦法所稱案件是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員獨(dú)立實(shí)施或參與實(shí)施的,，或外部人員實(shí)施的，侵犯銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或客戶資金或其他財(cái)產(chǎn)杈益的，涉嫌觸犯刑法,，已由公安,、司法機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榛虬匆?guī)定應(yīng)當(dāng)移送公安、司法機(jī)關(guān)立案查處的刑事犯罪案件,。

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中涉嫌犯罪或存在其他與案件直接相關(guān)的違法違規(guī)行為的,，適用本辦法。

第四條 存在下列情形之一的,，屬于重大,、惡性案件；

（一）涉案金額等值人民幣一千萬(wàn)元（含）以上的,；

（二）性質(zhì)惡劣,，造成擠兌、區(qū)域性或系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)等重大社會(huì)不良影響的,；

（三）銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他屬于重大,、惡性的案件。

第五條 本辦法所稱案件問(wèn)責(zé)是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)案件責(zé)任人員實(shí)施責(zé)任追究的行為,。

第六條 本辦法所稱案件責(zé)任人員是指對(duì)案件發(fā)生負(fù)有責(zé)任的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員,，包括作案人員，相關(guān)違法違規(guī)行為的實(shí)施人或參與人以及對(duì)案件發(fā)生負(fù)有管理,、領(lǐng)導(dǎo),、監(jiān)督責(zé)任的人員,。

對(duì)案件發(fā)生負(fù)有管理、領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的人員是指不履行或未有效履行管理職責(zé),，導(dǎo)致有關(guān)環(huán)節(jié)內(nèi)部控制失效,，致使案件發(fā)生的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)法人或分支機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人或部門(mén)負(fù)責(zé)人。

對(duì)案件發(fā)生資有監(jiān)督責(zé)任的人員是指不履行或未有效履行監(jiān)督,、檢查職責(zé),，應(yīng)當(dāng)

發(fā)現(xiàn)而未能及時(shí)發(fā)現(xiàn)、報(bào)告案件及風(fēng)險(xiǎn)的人員,。

第七條 案件責(zé)任人員范圍應(yīng)當(dāng)根據(jù)相關(guān)崗位和業(yè)務(wù)條線的職責(zé)內(nèi)容,、管理權(quán)限、履職情況等因素予以認(rèn)定,。

第八條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)應(yīng)當(dāng)遵循依法依規(guī),、實(shí)事求是、杈責(zé)對(duì)等,、責(zé)任明確,、逐級(jí)追究的原則。

第九條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作應(yīng)當(dāng)接受銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的監(jiān)督和指導(dǎo),。

第二章問(wèn)責(zé)主要方式

第十條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)主要包括但不限于以下方式：

（一）紀(jì)律處分：包括警告,、記過(guò)、記大過(guò),、降級(jí),、撤職、留用察看,、開(kāi)除等,。

（二）經(jīng)濟(jì)處理：包括扣減績(jī)效工資、降低薪酬級(jí)次,、要求賠償經(jīng)濟(jì)損失等,。

（三）其他問(wèn)責(zé)方式：包括通報(bào)批評(píng)、責(zé)令辭職,、解除勞動(dòng)合同等,。

第十一條 案件問(wèn)責(zé)方式可以合并使用，但對(duì)于應(yīng)當(dāng)給予紀(jì)律處分的,，不得以經(jīng)濟(jì)處理或其他問(wèn)責(zé)方式代替紀(jì)律處分,。

第三章 問(wèn)責(zé)基本標(biāo)準(zhǔn)

第十二條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)追究案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任人員的責(zé)任，并對(duì)其上一級(jí)機(jī)構(gòu)涉案條線部門(mén)負(fù)責(zé)人,、機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人,、機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人及其他案件責(zé)任人員做出責(zé)任認(rèn)定，

根據(jù)責(zé)任認(rèn)定情況進(jìn)行問(wèn)責(zé),。

發(fā)生重大,、惡性案件的,，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)除追究案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)及其上一級(jí)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任人員的責(zé)任外，還應(yīng)當(dāng)對(duì)案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)上一級(jí)機(jī)構(gòu)的上級(jí)機(jī)構(gòu)涉案條線部門(mén)負(fù)責(zé)人,、機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人,、機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人及其他案件責(zé)任人員做出責(zé)任認(rèn)定，根據(jù)責(zé)任認(rèn)定情況進(jìn)行問(wèn)責(zé),。

第十三條 根據(jù)責(zé)任認(rèn)定情況,，發(fā)生涉案金額等值人民幣一百萬(wàn)元（含）以上案件的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)給予案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人記大過(guò)（含）以上處分,；發(fā)生重大,、惡性案件的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)給予案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人及其上一級(jí)機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人降級(jí)（含）以上處分,。

第十四條 根據(jù)責(zé)任認(rèn)定情況,，有下列情形之一的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以免予追究有關(guān)案件責(zé)任人員的責(zé)任：

（一）因不可抗力造成違法違規(guī)的,；

（二）因緊急避險(xiǎn),，被迫釆取非常規(guī)手段處置突發(fā)事件，且所造成的損害明顯小于不釆取緊急避險(xiǎn)措施可能造成的損害的,；

（三）受他人暴力脅迫實(shí)施違法違規(guī)行為,，且事后及時(shí)報(bào)告并積極釆取補(bǔ)救措施的；

（四）案發(fā)前已發(fā)現(xiàn)相關(guān)環(huán)節(jié)內(nèi)部控制問(wèn)題并及時(shí)提示風(fēng)險(xiǎn),、提出整改要求，或主動(dòng)反映,、舉報(bào)案件線索的,；

（五）在集體決策的違法違規(guī)行為中明確表達(dá)不同意意見(jiàn)且有記錄的；

（六）其他可以免責(zé)的情形,。

第十五條 根據(jù)責(zé)任認(rèn)定情況,，有下列情形之一的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以對(duì)有關(guān)案件責(zé)任人員從輕或減輕處理：

（一）情節(jié)輕微且未造成損害的,；

（二）因抵制無(wú)效,，被迫執(zhí)行上級(jí)錯(cuò)誤決定或命令而實(shí)施違法違規(guī)行為的，但執(zhí)行上級(jí)明顯違法違規(guī)決定或命令的除外,；

（三）自查發(fā)現(xiàn),、主動(dòng)揭露案件的；

（四）主動(dòng)釆取有效措施消除或減輕危害后果的,；

（五）積極配合案件調(diào)查,，為案件調(diào)查、減少損失,、挽回影響發(fā)揮重要作用或有重大立功表現(xiàn)的,；

（六）受他人惡意欺詐實(shí)施違法違規(guī)行為,，且事后及時(shí)報(bào)告并積極采取補(bǔ)救措施的；

（七）其他可以從輕,、減輕處理的情形,。

第十六條 根據(jù)責(zé)任認(rèn)定情況，有下列情形之一的,，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)有關(guān)案件責(zé)任人員從重處理：

（一）發(fā)生重大,、惡性案件，或一年內(nèi)發(fā)生同質(zhì)同類案件的,；

（二）監(jiān)督管理嚴(yán)重失職,，致使內(nèi)部控制嚴(yán)重失效，從而引發(fā)案件的,；

（三）指使,、授意、教唆或脅迫他人違法違規(guī)操作,，發(fā)生案件的,；

（四）對(duì)違法違規(guī)事實(shí)或發(fā)現(xiàn)的重要案件線索不及時(shí)報(bào)告、制止,、處理,，從而引發(fā)案件或?qū)е掳讣楣?jié)進(jìn)一步加重的；

（五）對(duì)上級(jí)機(jī)構(gòu)或銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)指出的內(nèi)部控制薄弱環(huán)節(jié)或提出的整改意見(jiàn),，未釆取落實(shí)措施或落實(shí)不到位,，發(fā)生案件的；

（六）案發(fā)后,，瞞報(bào)或故意漏報(bào),、遲報(bào)、錯(cuò)報(bào)案件信息的;

（七）隱瞞案件事實(shí)或隱匿,、偽造,、篡改、毀滅證據(jù),，抗拒,、妨礙、不配合案件調(diào)查和處理的,；

（八）對(duì)檢舉人,、證人、鑒定人,、調(diào)查處理人實(shí)施威脅,、恐嚇或打擊報(bào)復(fù)的；

（九）其他應(yīng)當(dāng)從重處理的情形。

第十七條 案件責(zé)任人員被撤職后,，二年內(nèi)不得安排擔(dān)任同職（級(jí)）及以上職務(wù),。 第十八條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)離職人員對(duì)離職前的案件發(fā)生負(fù)有責(zé)任的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)做出責(zé)任認(rèn)定,，并報(bào)告監(jiān)管機(jī)構(gòu),，案件責(zé)任人仍在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)任職的，應(yīng)當(dāng)將認(rèn)定結(jié)果及擬處理意見(jiàn)移送離職人員現(xiàn)任職單位,。

第十九條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在案件問(wèn)責(zé)工作中應(yīng)當(dāng)依法保障案件責(zé)任人員申訴的權(quán)利,。

第二十條 案件責(zé)任人員涉嫌犯罪的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向公安,、司法機(jī)關(guān)報(bào)案,。

第四章 問(wèn)責(zé)基本程序

第二十一條 發(fā)生涉案金額等值人民幣一百萬(wàn)元（含）以上案件的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)暫停案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人職務(wù),，并視情況暫停案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人職務(wù),，責(zé)成其積極配合案件調(diào)查。

發(fā)生重大,、惡性案件的,，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)暫停案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人、主要負(fù)責(zé)人職務(wù),，并視情況暫停案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)上一級(jí)機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人職務(wù),，責(zé)成其積極配合案件調(diào)查。

案件調(diào)查結(jié)束后,，確認(rèn)被暫停職務(wù)的人員履行了相關(guān)職責(zé)的,，即予恢復(fù)原職。 第二十二條 案件查清后,，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照員工管理權(quán)限組織開(kāi)展具體案件問(wèn)責(zé)工作,。

發(fā)生重大、惡性案件的,，全國(guó)性銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)由法人機(jī)構(gòu)總部或省級(jí)（一級(jí)）分支機(jī)構(gòu)牽頭組織開(kāi)展具體案件問(wèn)責(zé)工作，其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)由法人機(jī)構(gòu)總部牽頭組織開(kāi)展具體案件問(wèn)責(zé)工作,。

案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)人員不得參與具體案件問(wèn)責(zé)工作,，但案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)為法人機(jī)構(gòu)總部的除外。

第二十三條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)案件責(zé)任人員做出免責(zé),、從輕或減輕處理的責(zé)任

認(rèn)定,，應(yīng)當(dāng)逐一提出處理意見(jiàn)和理由，并由案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)的上一級(jí)機(jī)構(gòu)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告,。

第二十四條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)原則上應(yīng)當(dāng)在立案之日起3個(gè)月內(nèi)對(duì)案件責(zé)任人員做出處理決定,，并在決定后5個(gè)工作日內(nèi)由案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)的上一級(jí)機(jī)構(gòu)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告。

對(duì)確需延長(zhǎng)案件辦理時(shí)間的，應(yīng)當(dāng)征得銀監(jiān)會(huì)或其省級(jí)派出機(jī)構(gòu)同意,。

第五章問(wèn)責(zé)監(jiān)督

第二十五條 問(wèn)責(zé)工作未按照本辦法規(guī)定開(kāi)展的,，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)追究負(fù)責(zé)具體案件問(wèn)責(zé)工作層級(jí)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人責(zé)任。涉嫌犯罪的,，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向公安,、司法機(jī)關(guān)報(bào)案。

第二十六條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)未按照本辦法規(guī)定開(kāi)展問(wèn)責(zé)工作的,，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以依法釆取監(jiān)管措施,，督促其嚴(yán)肅問(wèn)責(zé)。

第六章 附則

第二十七條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)法人應(yīng)當(dāng)根據(jù)本辦法制定或修訂本機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究工作制度,，并向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)備,。

第二十八條 個(gè)別金融機(jī)構(gòu)組織構(gòu)架和層級(jí)不適用本辦法有關(guān)要求的，機(jī)構(gòu)法人應(yīng)當(dāng)向銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng),，由銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)根據(jù)實(shí)際情況酌情決定,。

第二十九條 本辦法實(shí)施后，有關(guān)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作規(guī)定與本辦法不一致的,，以本辦法為準(zhǔn),。

第三十條 本 辦法由銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋。

第三十一條 本辦法自20xx年1月1日起施行,。