時間就如同白駒過隙般的流逝,，我們又將迎來新的喜悅,、新的收獲,，讓我們一起來學習寫計劃吧。寫計劃的時候需要注意什么呢？有哪些格式需要注意呢,？下面是小編帶來的優(yōu)秀計劃范文,，希望大家能夠喜歡!

理財經(jīng)理個人工作計劃篇一

1,、加強金融經(jīng)濟的信息互通,。區(qū)金融辦依每月及時把錫山的經(jīng)濟發(fā)展及企業(yè)的動態(tài)信息情況以及我區(qū)年銷售1億以下的中小企業(yè)基本情況及時向銀行傳遞,，以供銀行發(fā)展信貸業(yè)務(wù)作參考性的基礎(chǔ)資料;同時積極為銀企合作發(fā)展做好銀行與企業(yè)的溝通工作，給予相關(guān)銀行必要的支持與幫助,，極大地改善和提升我區(qū)金融環(huán)境,。

2,、組織駐區(qū)行長聯(lián)席會議,。為充分發(fā)揮每季一次的行長聯(lián)席會議作用，做好銀,、政,、企的合作對接，一是向各銀行通報全區(qū)經(jīng)濟運行情況,，并把有融資需求的企業(yè)以及我區(qū)擬上市改制的企業(yè)名單向各銀行作了推薦介紹;二是共商《區(qū)20xx年度金融工作要點》的主要工作,。三是積極把我區(qū)投資項目及進展情況積極提供給各銀行。

1,、銀企對接活動取得實效,。今年以來,，針對當前企業(yè)急需融資的問題，區(qū)金融辦牽頭建立企業(yè)融資聯(lián)動機制,，形成條塊結(jié)合,、快速反映、即時協(xié)調(diào)解決單個企業(yè)融資困難的綠色通道,，建立了企業(yè)融資服務(wù)工作機制,，搭建起“銀政企”合作的新平臺。積極組織開展了一系列金融推介授信活動,，進一步促進銀企合作,，今年以來，分三批累計為37家企業(yè)落實新增授信13,、762億元：

第一批：為無錫圣貝爾機電有限公司等4戶“三有一缺”(有市場,、有效益、有信譽,、缺資金)中小企業(yè)三月初解決落實新增授信1,、1億元。

第二批：三月份在了解到大東格雷工程技術(shù)有限公司等13家急需融資的中小企業(yè),、重點企業(yè)(項目)后,，區(qū)金融辦通過多方溝通銜接，有效解決無錫東方國際輕紡集團市場經(jīng)營管理有限公司等5戶企業(yè)的資金需求,，落實新增授信金額1,、06億元。

第三批：在前兩次的基礎(chǔ)上,，再次對我區(qū)企業(yè)融資需求情況進行了認真的摸底調(diào)查,，并向中國人民銀行無錫市中心支行推介了40家“三有一缺”企業(yè)，經(jīng)過市區(qū)14家金融機構(gòu)的實地調(diào)查和信貸審查,，其中,，無錫力揚纖維有限公司等28家企業(yè)于九月底獲得了銀行11、602億元的授信額度,。

2,、“銀政農(nóng)”共建活動深入推進。為解決我區(qū)“三農(nóng)”發(fā)展資金難題,，提高金融支農(nóng)的創(chuàng)新能力,。根據(jù)駐區(qū)農(nóng)業(yè)銀行、錫州農(nóng)商行及郵政儲蓄銀行推行小額,、簡便的涉農(nóng)信貸特點,，我區(qū)農(nóng)辦、發(fā)改局,、農(nóng)林局和上述三家銀行積極推行“銀政農(nóng)”共建活動,，把我區(qū)有融資需求的農(nóng)業(yè)企業(yè),、農(nóng)民專業(yè)合作社、種養(yǎng)殖戶的名單進行了調(diào)查摸底,。排查出我區(qū)有融資需求的農(nóng)民專業(yè)合作社6家,，農(nóng)業(yè)企業(yè)5家，種養(yǎng)殖戶53家,，并向銀行作了積極的推介,。目前，共有4家農(nóng)民專業(yè)合作社,，家農(nóng)業(yè)企業(yè),，家種養(yǎng)殖戶與錫州農(nóng)商行達成了貸款意向1411萬元。其中：羊尖鎮(zhèn)水產(chǎn)專業(yè)合作社50萬,、綠羊花卉苗木專業(yè)合作社500萬,、嚴家橋水產(chǎn)專業(yè)合作社100萬、新峰苗木專業(yè)合作社100萬,、綠羊溫泉農(nóng)場500萬,、綠羊園林有限公司100萬、羊尖花卉園藝場50萬,、蝦蟹養(yǎng)殖專業(yè)戶5萬,、水產(chǎn)養(yǎng)殖專業(yè)戶3萬、蔬菜養(yǎng)殖專業(yè)戶3萬,。農(nóng)業(yè)銀行向東亭農(nóng)戶發(fā)放惠農(nóng)卡5000余張,，郵政儲蓄銀行發(fā)放農(nóng)業(yè)貸款500萬元。

1,、動態(tài)掌握我區(qū)授信企業(yè)的信貸綜合情況,。為真實反映我區(qū)信貸企業(yè)的綜合情況，區(qū)金融辦加強與銀行之間的信息溝通,，每個季度對我區(qū)授信企業(yè)的信貸情況及時進行匯總,，全面掌握情況。對我區(qū)部分經(jīng)營狀況不穩(wěn)定的信貸企業(yè)加強預警,，重點關(guān)注,。

2、建立金融風險監(jiān)測預警聯(lián)絡(luò)員周報制度,。為切實維護地區(qū)經(jīng)濟和金融穩(wěn)定,，建立了金融風險監(jiān)測預警聯(lián)絡(luò)員周報制度,，由開發(fā)區(qū),、各鎮(zhèn)(街道)對轄區(qū)內(nèi)可能或已經(jīng)出現(xiàn)并引發(fā)區(qū)域金融運行不穩(wěn)定的有關(guān)事項，包括企業(yè)信貸突發(fā)事件,、企業(yè)逃廢債,、非法集資,、集體退保、理財產(chǎn)品大額虧損引發(fā)群體性投訴等情況,，密切監(jiān)控并及時匯總上報,，力求在第一時間掌握動態(tài)情況，積極采取措施,。

3,、做好區(qū)域內(nèi)企業(yè)信貸突發(fā)事件應急處置的協(xié)調(diào)工作。協(xié)調(diào)神羊集團貸款事宜,。對神羊集團及下屬貸款企業(yè)提出暫停付息的申請,，我區(qū)加強與市金融辦、銀監(jiān)會,、人民銀行以及債權(quán)銀行的協(xié)調(diào)溝通,，配合牽頭銀行組織神羊集團及其關(guān)聯(lián)企業(yè)債權(quán)銀行協(xié)調(diào)會議，充分商討神羊集團目前面臨的市場,、資金和債務(wù)問題,，為其他企業(yè)重組和恢復生產(chǎn)贏得時間，為下一階段工作奠定基礎(chǔ),。協(xié)調(diào)明

特化纖貸款擔保事宜,。我區(qū)自6月份接到華夏銀行懇請錫山區(qū)人民政府協(xié)調(diào)“無錫市中億化纖有限公司”銀行貸款外部擔保的函后，區(qū)金融辦積極做好協(xié)調(diào)工作,，加強與市銀監(jiān)局,、相關(guān)鎮(zhèn)政府、信貸企業(yè),、關(guān)聯(lián)企業(yè),、擔保企業(yè)等的溝通協(xié)調(diào)，取得了較為圓滿的成效,。同時,，對雙益紡織因受明特擔保影響貸款被壓縮，影響了企業(yè)正常生產(chǎn),，及時向市銀監(jiān)分局協(xié)調(diào)交流,，由銀監(jiān)分局出面做好農(nóng)業(yè)銀行和中信銀行的工作，使雙益紡織的貸款維持現(xiàn)狀而不受壓縮,。通過總結(jié)我區(qū)神羊集團,、明特化纖集團財務(wù)危機經(jīng)驗，建立了企業(yè)信貸突發(fā)事件預警及應急處置機制,，明確了處理信貸突發(fā)事件的責任主體,、程序和措施等，為實現(xiàn)區(qū)域金融安全提供機制保障。

由我區(qū)紅豆集團作為牽頭股東組建的阿福小額貸款公司自4月份正式開業(yè)運營以來,，已累計發(fā)放貸款1,、61億元，其中小企業(yè)貸款1,、1億元,，農(nóng)戶及農(nóng)業(yè)經(jīng)濟組織貸款4575萬元。另外,，根據(jù)省,、市金融工作辦公室根據(jù)小額貸款試點工作安排，我區(qū)雅迪科技有限公司順利通過市農(nóng)村小額貸款組織試點工作領(lǐng)導小組成員單位的嚴格評標,，于九月份中標組建我區(qū)小額貸款公司的資格,，經(jīng)上報省農(nóng)村小額貸款組織試點工作領(lǐng)導小組辦公室審核通過，于十一月三日正式批復同意籌建無錫市錫山裕民農(nóng)村小額貸款有限公司,，經(jīng)一個多月的籌備,，12月份已通過省金融的開業(yè)驗收，至此,，我區(qū)農(nóng)村小額貸款公司增至2家,。另外，我區(qū)東方鋼材城也通過評標,，上報省金融辦審核報批通過,，正在籌建中。

前期主要針對擔保業(yè)務(wù)方面的有關(guān)政策,、農(nóng)村金融組織機構(gòu)的組建(如小額貸款公司,、財務(wù)公司、典當?shù)?相關(guān)的組織優(yōu)惠政策和業(yè)務(wù)上的稅收優(yōu)惠政策進行的收集歸類,，并加強與這些機構(gòu)的對接,。

同時，根據(jù)近期無錫市出臺《關(guān)于幫助企業(yè)解決續(xù)貸過程中暫時性資金困難的意見》,，以解決中小企業(yè)續(xù)貸過程中出現(xiàn)的“資金真空”難題,，被稱為“過橋資金”。以及無錫人行今年初動員各商業(yè)銀行研究,、制定并報請市政府出臺相關(guān)規(guī)定,，大幅降低相關(guān)收費標準，通過公推票選方式,，確定16家企業(yè)房地產(chǎn)評估報告通用評估機構(gòu),。今后這些通用評估機構(gòu)所出具的評估報告，將被錫城所有銀行認可的相關(guān)精神通過各種渠道向基層進行宣傳,。

理財經(jīng)理個人工作計劃篇二

新年剛至,，分行就結(jié)合自身實際，搶先抓早，在全面謀劃20xx年各項工作的同時,，對一季度提出了六項具體工作措施和要求,。

早在去年12月中旬,，市分行就分別召開黨委會,、行務(wù)會對資金組織、貸款營銷,、中間業(yè)務(wù)收入等市場營銷工作進行了安排部署,，并迅速制訂下發(fā)了《關(guān)于認真做好20xx年一季度重點工作的指導意見》，提出了一季度各項業(yè)務(wù)經(jīng)營奮斗目標,。即,，到一季度末，營銷有效貸款某某0萬元;實現(xiàn)財務(wù)凈收入4750萬元,，其中實現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入600萬元;各項存款凈增50000萬元,，全年余額突破50億元大關(guān);借記卡發(fā)卡達到21000張;實現(xiàn)不良貸款凈下降500萬元，非應計貸款利息清收達到200萬元,。圍繞上述目標,，各縣(區(qū))支行必須切實增強加快有效發(fā)展的緊迫感和責任感，及早籌劃安排,，扎扎實實做好一季度重點工作,，努力實現(xiàn)各項業(yè)務(wù)首季“開門紅”，爭分奪秒,，積極爭取工作的主動權(quán),，為圓滿完成全年各項目標任務(wù)開好局、起好步,。

為了確保全年存款凈增6個億,、余額跨越50億目標，一季度全行在資金組織上要重點抓好四項工作措施落實,。一是牢牢把握“兩節(jié)”前后城鄉(xiāng)居民收入相對集中,、農(nóng)副產(chǎn)品集中上市、外出務(wù)工農(nóng)民返鄉(xiāng),、商品交易活躍等季節(jié)性特點,，進一步抓好適銷產(chǎn)品宣傳和柜臺服務(wù)工作，切實以優(yōu)質(zhì),、快捷,、高效的服務(wù)贏得廣大客戶的信賴和支持,，不斷提高個人優(yōu)質(zhì)客戶市場影響力和競爭力,，全力確保個人存款大幅度穩(wěn)定增長,。二是抓住年末歲首行政、事業(yè)單位集中撥款,、企業(yè)資金結(jié)算回籠機遇，有重點地做好客戶拜訪維護工作,，為全年實現(xiàn)機構(gòu)類客戶占有量在縣域內(nèi)達到50%奠定基礎(chǔ),。三是牢牢關(guān)注鉛鋅企業(yè)一季度價格可能上揚的趨勢，千方百計提高法人客戶銷售資金歸行率,，確保重點客戶銷售資金回籠歸行,。四是大力開展“大行德廣、伴你成長,。金鑰匙春天行動”,，充分利用廣播電視、報紙專欄等媒體,，并通過舉辦銀企聯(lián)誼會,、組織上門服務(wù)、文藝演出等豐富多彩的宣傳營銷活動,，全方位,、多視角宣傳金融產(chǎn)品經(jīng)營優(yōu)勢，進一步提升農(nóng)業(yè)銀行的良好形象,。

要積極適應新形勢,、新任務(wù)的需要，以新的視野和思維積極主動尋找本行資產(chǎn)營銷的切入點,，切實按照“抓大,、拓中、不放小”和“好”為標準的原則,，在確保貸款風險可控的前提下,，千方百計營銷有效資產(chǎn)，努力做到早投放,、早見效,。一是重點抓好大行業(yè)、大系統(tǒng),、大客戶的營銷工作,。文縣、武都,、成縣,、徽縣、西和支行要繼續(xù)在“南水北礦”上做文章,。對已審批授信的徽縣洛壩集團,、東城集團公司、獨一味制藥有限公司等貸款,，要在近期全部投放到位;高度重視交通,、電力等行業(yè)的信貸需求,，嚴密關(guān)注其重點建設(shè)項目的進展情況，并實行跟蹤營銷;高度關(guān)注學校醫(yī)院等傳統(tǒng)機構(gòu)類客戶的信貸需求,，積極嘗試旅游,、廣電類項目。二是大力營銷個人貸款業(yè)務(wù),。大力營銷以個人定期儲蓄存單,、憑證式國債，以押舊(房)貸新(房)為主要形式的個人住房貸款,，以商鋪房抵押,、額抵押為主要形式的個人生產(chǎn)經(jīng)營貸款,。充分利用個人征信系統(tǒng)信息資源,，細分客戶，重點培植和發(fā)展以國家公務(wù)員,、教師,、醫(yī)生、系統(tǒng)性優(yōu)質(zhì)企業(yè)從業(yè)人員等收入相對穩(wěn)定的個人客戶群體,，積極穩(wěn)妥地拓展網(wǎng)點服務(wù)半徑內(nèi)的城鄉(xiāng)個體戶和農(nóng)村種養(yǎng)大戶,、致富能手等經(jīng)營相對穩(wěn)定的個體私營業(yè)主客戶群體，力促個人信貸業(yè)務(wù)穩(wěn)步快速發(fā)展,。三是緊密圍繞“三農(nóng)”和縣域經(jīng)濟,，有針對性地瞄準農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化骨干龍頭企業(yè)、成長型中小企業(yè),、經(jīng)營性基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè),、資源性礦產(chǎn)、水電開發(fā)項目和縣域優(yōu)質(zhì)機構(gòu),、個人客戶,，著力調(diào)整優(yōu)化農(nóng)業(yè)信貸結(jié)構(gòu)，積極培育農(nóng)村金融市場新的效益增長點,。四是進一步加強和完善對等公關(guān),、分級營銷的組織保障體系，切實形成行級領(lǐng)導主攻系統(tǒng)性,、集團性大客戶,，部門負責人主攻重點戶，客戶經(jīng)理和員工全面營銷個人優(yōu)質(zhì)客戶的全員營銷機制,。

一是對法人客戶不良貸款繼續(xù)實行領(lǐng)導和部門包掛清收責任制,，認真制定并落實清降措施，及早深入重點企業(yè)及大戶進行跟蹤清收,，努力提高清收效率,。二是充分發(fā)揮總分行有關(guān)不良資產(chǎn)清收管理的激勵措施,，加快清退進度。積極按照“三個有利于”的原則,，在堅決維護貸款債權(quán)的同時,，及時有效做好不良貸款的清收處置工作。三是創(chuàng)新不良貸款清收處置措施,。堅持以貨幣清收為主,，以委托代理清收、經(jīng)營責任清收為補充,，建立健全市場化清收處置機制,，加快自然人不良貸款清退步伐。加強完善考核激勵機,，不斷激發(fā)全員清收的積極性和創(chuàng)造性,。同時，嚴格控制新增貸款風險,，認真落實貸后管理工程,，確保正常貸款按期收回。

要牢牢把握“兩節(jié)”前后城鄉(xiāng)居民流動高峰有利時機,，不斷加大宣傳營銷力度,。一是及早行動，堅持抓好保險代理工作,。在深入分析近兩年開展保險代理工作經(jīng)驗教訓的基礎(chǔ)上,，認真研究新的營銷辦法和措施，切實為全年保險代理業(yè)務(wù)營銷工作打好基礎(chǔ),。二是依托營業(yè)網(wǎng)點和前臺業(yè)務(wù)部門,，不斷改進服務(wù)方式，提高服務(wù)質(zhì)量,，進一步加大銀行卡營銷力度,，確保銀行卡手續(xù)費收入持續(xù)穩(wěn)定增長。三是千方百計拓展各類代理業(yè)務(wù),。在認真做好代理他行業(yè)務(wù),、代發(fā)工資、代收水電費,、通訊費等現(xiàn)有代理業(yè)務(wù)的同時,，主動出擊，大力拓展代收稅款,、代理財政,、社保資金、以及金融同業(yè)機構(gòu)和企事業(yè)單位各類業(yè)務(wù),，繼續(xù)做好基金,、國債,、銀證通等業(yè)務(wù)的營銷工作，不斷拓寬中間業(yè)務(wù)收入渠道,。四是加大網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)推廣力度,。積極采取向我行存款大戶、信貸大戶,、結(jié)算大戶,，以及職業(yè)穩(wěn)定、收入較高的公務(wù)員,、企業(yè)中高層管理人員寄送產(chǎn)品資料,、演示推介、減免年費和工本費等手段,，全面營銷網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù),，努力推動網(wǎng)銀業(yè)務(wù)上規(guī)模、見效益,。

嚴格執(zhí)行總,、分行黨委有關(guān)廉潔自律的各項規(guī)定和要求,，“兩節(jié)”期間堅決禁止系統(tǒng)內(nèi)攻關(guān)拜年活動,，反對鋪張浪費等不良陋習。堅持“股改,、經(jīng)營和安全”三大責任“一把手”負責制,，嚴防死守，確?！皟晒?jié)”期間不發(fā)生任何問題,。認真開展安全保衛(wèi)大檢查，特別對管理,、金庫守護,、計算機系統(tǒng)管理、印押證管理等重點部位和重點環(huán)節(jié),，堅持定期或不定期的檢查抽查;嚴格按規(guī)定做好防暴,、消防、計算機事故預案演練,，進一步提高全體員工處置突發(fā)事件的能力,。不斷加強對可疑性、苗頭性問題的排查,，及時采取果斷措施,，超前防范，切實把各類事態(tài)消滅在萌芽狀態(tài),，確保全行財產(chǎn)和人身安全,。充分利用節(jié)日期間積極開展多種形式的“送溫暖”活動,。認真做好離退休、內(nèi)退員工和困難員工的慰問工作,，力所能及地幫助困難員工解決工作和生活中的實際困難,，切實讓廣大員工感受到組織的關(guān)懷和溫暖。切實加強員工政治思想教育,，進一步激發(fā)全員干事創(chuàng)業(yè)的積極性,，堅定全行上下對我行改革發(fā)展的決心和信心，積極引導廣大員工理解,、支持和參與農(nóng)業(yè)銀行的改革與發(fā)展,，為全年各項目標任務(wù)的全面完成奠定堅實的基礎(chǔ)。

理財經(jīng)理個人工作計劃篇三

xx部門負責的客戶大體上可以分為四類,，即現(xiàn)金管理客戶,、公司無貸戶和電子銀行客戶客戶。結(jié)合全年的發(fā)展目標,，堅持以市場為導向,，以客戶為中心，以賬戶為基礎(chǔ),，抓大不放小,，采取“確保穩(wěn)住大客戶，努力轉(zhuǎn)變小客戶,，積極拓展新客戶”的策略,，制定詳營銷計劃，在全公司開展系列的媒體宣傳,、網(wǎng)點銷售,、大型產(chǎn)品推介會、重點客戶上門推介,、組織投標和集中營銷活動等,，形成持續(xù)的市場推廣攻勢。

鞏固現(xiàn)金管理市場地位,。繼續(xù)分層次,、深入推廣現(xiàn)金管理服務(wù)，努力提高產(chǎn)品的客戶價值,。要通過抓重點客戶擴大市場影響,，增強現(xiàn)金管理的品牌效應。各行部要對轄區(qū)內(nèi)重點客戶,、行業(yè)大戶,、集團客戶進行調(diào)查，深入分析其經(jīng)營特點,、模式,，設(shè)計切實的現(xiàn)金管理方案,，主動進行營銷。對現(xiàn)金管理存量客戶挖掘深層次的需求,，解決存在的問題,，提高客戶貢獻度。今年爭取新增現(xiàn)金管理客戶185200戶,。

深入開發(fā)公司無貸戶市場,。中小企業(yè)無貸戶，這也是我行的基礎(chǔ)客戶,，并為資產(chǎn)業(yè)務(wù),、中間業(yè)務(wù)發(fā)展提供重要來源。20xx年在去年開展中小企業(yè)“弘業(yè)結(jié)算”主題營銷活動基礎(chǔ)上,，總結(jié)經(jīng)驗,，深化營銷，增強營銷效果,。要保持全公司的公司無貸戶市場營銷在量上增長,，并注重改善質(zhì)量;要優(yōu)化結(jié)構(gòu)，提高優(yōu)質(zhì)客戶比重,，降低籌資成本率,，增加高附加值產(chǎn)品的銷售。要重點抓好公司無貸戶的開戶營銷,，努力擴大市場占比,。要加強對公司無貸戶維護管理，深入分析其結(jié)算特點,，進行全產(chǎn)品營銷，擴大我行的結(jié)算市場份額,。20xx年要努力實現(xiàn)新開對公結(jié)算賬戶358001戶,，結(jié)算賬戶凈增長272430戶。

做好系統(tǒng)大戶的營銷維護工作,。針對全市還有部分鎮(zhèn)區(qū)財政所未在我行開戶的現(xiàn)狀,，通過調(diào)用各種資源進行營銷，爭取全面開花,。并借勢向各鎮(zhèn)區(qū)其他政府分支機構(gòu)展開營銷攻勢,，爭取更大的存款份額。同時對大中型企業(yè),、企業(yè),、世界10強、納稅前8000名,、進出口前7334強”等10多戶重點客戶掛牌認購工作,，鎖定他行目標客戶,，進行重點攻關(guān)。

客戶資源是全公司至關(guān)重要的資源,，對公客戶是全公司的優(yōu)質(zhì)客戶和潛力客戶,，要利用對公統(tǒng)一視圖系統(tǒng)，在全面提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)的基礎(chǔ)上,，進一步體現(xiàn)個性化,、多樣化的服務(wù)。

要建設(shè)好三個渠道：

一是要按照總行要求“二級分公司結(jié)算與現(xiàn)金管理部門至少配置3名客戶經(jīng)理;每個對公業(yè)務(wù)網(wǎng)點(含綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)點)應當根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展情況至少配備1名客戶經(jīng)理,，客戶資源比較豐富的網(wǎng)點應適當增配,，”構(gòu)建起高素質(zhì)的營銷團隊。

二是加強物理網(wǎng)點的建設(shè),。目前,，由于對公結(jié)算業(yè)務(wù)方式品種多樣，公司管理模式的差異,，對公客戶最常用的仍然是柜面服務(wù)渠道,。我行要加強網(wǎng)點建設(shè)，在貴賓理財中心改造中要充分考慮對公客戶的業(yè)務(wù)需要,，滿足客戶的需求,。各行部要制定詳細的網(wǎng)點對公業(yè)務(wù)營銷指南，對不同網(wǎng)點業(yè)態(tài)對公業(yè)務(wù)的服務(wù)內(nèi)容,、服務(wù)要求,、服務(wù)行為規(guī)范、服務(wù)流程等進行指導,。

三是要拓展電子銀行業(yè)務(wù)渠道,，擴大離柜業(yè)務(wù)占比。今年,，電子銀行業(yè)務(wù)在繼續(xù)“跑馬圈地”擴大市場占比的同時,，還要“精耕細作”，拓展有層次的目標客戶,。各行部應充分重視與利用分公司下發(fā)的目標客戶清單,，有側(cè)重、有針對地開展營銷工作,，要在優(yōu)質(zhì)客戶市場上占據(jù)絕對優(yōu)勢,。同時做好客戶服務(wù)與深度營銷工作。通過建立企業(yè)客戶電子銀行臺賬,，并以此作為客戶支持和服務(wù)的重要依據(jù),，及時為客戶解決在使用我行電子銀行產(chǎn)品過程中遇到的問題，并適時將電子銀行新產(chǎn)品推薦給客戶，提高“動戶率”和客戶使用率,。

深入開展“結(jié)算優(yōu)質(zhì)服務(wù)年”活動,。要樹立以客戶為中心的現(xiàn)代金融服務(wù)理念，梳理制度,，整合流程,，以目標客戶需求為導向。加快產(chǎn)品創(chuàng)新,，提高服務(wù)效率,，及時處理問題，加強服務(wù)管理,，提高客戶滿意度,，構(gòu)建以客戶為中心的服務(wù)模式。全面提升xx部門服務(wù)質(zhì)量,，實現(xiàn)全公司又好又快地發(fā)展目標,。

結(jié)算與現(xiàn)金管理部作為產(chǎn)品部門，承擔著產(chǎn)品創(chuàng)新,、維護與管理的責任加強營銷支持系統(tǒng)建設(shè),。做好總行全公司法人客戶營銷、單位企業(yè)級客戶信息管理和單位銀行結(jié)算賬戶管理三大核心系統(tǒng)的推廣工作,，為實施科學的營銷管理提供技術(shù)手段,。

完善結(jié)算產(chǎn)品創(chuàng)新機制。一是要實行產(chǎn)品經(jīng)理制,，各行配備產(chǎn)品經(jīng)理,。產(chǎn)品經(jīng)理要成為收集、研發(fā)產(chǎn)品的主要承擔者,。二是建立信息反饋機制,。各行部將客戶需求匯總后報送分公司結(jié)算與現(xiàn)金管理部。分公司定期組織聯(lián)系行,、重點行召開產(chǎn)品創(chuàng)新業(yè)務(wù)研討會,，集中解決客戶關(guān)心的問題。

提高財智賬戶品牌的市場認知度,。今年要繼續(xù)實施結(jié)算與現(xiàn)金管理品牌策略，以“財智賬戶”為核心,，在統(tǒng)一品牌下擴大品牌內(nèi)涵,，提升品牌價值。要對新開發(fā)的結(jié)算與現(xiàn)金管理產(chǎn)品及時進行品牌設(shè)計,，制定適當?shù)钠放撇呗?，納入到統(tǒng)一品牌體系中。加強財智賬戶品牌的推廣力度，做好品牌維護,，保持品牌影響力,。

發(fā)展第三方存管業(yè)務(wù)。抓住多銀行第三方存管業(yè)務(wù)的機遇,，擴大銀證業(yè)務(wù)占比,，發(fā)揮我行電子銀行方便快捷的優(yōu)勢，加大新產(chǎn)品推廣應用力度,。各行部要加強對產(chǎn)品需求的采集和新產(chǎn)品推廣應用的組織管理,，明確職責，加強考核,，形成觸角廣泛,、反應靈敏的市場需求反饋網(wǎng)絡(luò)和任務(wù)具體、激勵有效的新產(chǎn)品推廣機制,，增強市場快速響應能力,，真正使投放的新產(chǎn)品能夠盡快占領(lǐng)市場、取得盈利,。今年將推出本外幣一體化資金池,、單位客戶短信通知、金融服務(wù)證書,、全國自動清算系統(tǒng)等新產(chǎn)品,。

要加強人員管理，實施日常工作規(guī)范,，制定行為準則,，建立和完善工作日志制度、客戶檔案制度,、走訪客戶制度以及信息反饋制度,。

加強業(yè)務(wù)培訓。今年分公司將繼續(xù)組織各種結(jié)算和現(xiàn)金管理業(yè)務(wù),、電子銀行業(yè)務(wù)培訓和營銷技能培訓,，嘗試更加多樣化的培訓方式，通過深入基層培訓,，擴大受訓人員范圍,，努力提高業(yè)務(wù)人員素質(zhì)，以適應現(xiàn)代商業(yè)銀行市場競爭需求,。

要以風險防控為主線,，積極完善結(jié)算制度體系建設(shè)。在產(chǎn)品創(chuàng)新中,，堅持制度先行,。要定期通報結(jié)算案件的動向，制定切實的防范措施，堅決遏制結(jié)算案件發(fā)生,。加強對結(jié)算中間業(yè)務(wù)收入的管理,，加大對賬戶管理的力度。進一步加強監(jiān)督力度,，會計檢查員,、事后監(jiān)督要要注重發(fā)揮日常業(yè)務(wù)檢查監(jiān)督的作用，及時發(fā)現(xiàn),、堵塞業(yè)務(wù)差錯和漏洞,，各網(wǎng)點對存在的問題要進行整改。

理財經(jīng)理個人工作計劃篇四

1,、客戶是我們的生存之源,，作為營業(yè)部又是對外的窗口，服務(wù)的好壞直接影響到我行的信譽

2,、我行一直提倡的“首問責任制”,、“滿時點服務(wù)”、“站立服務(wù)”,、“三聲服務(wù)”我們將繼續(xù)執(zhí)行,，并做到每個員工能耐心對待每個顧客，讓客戶滿意,。

3,、隨著金融業(yè)之間的競爭加劇，客戶對銀行的服務(wù)要求越來越高,，不單單在臨柜服務(wù)中更體現(xiàn)在我行的服務(wù)品種上,，除了繼續(xù)做好公用事業(yè)費、稅款,、財政性收費,、交通罰沒款、航空代理等代理結(jié)算外,，更要做好明年開通的高速公路聯(lián)網(wǎng)收費業(yè)務(wù),、開放式基金收購業(yè)務(wù)、證券業(yè)務(wù)等多種服務(wù)品種,，提高我行的競爭能力,。

4、主動加強與個人業(yè)務(wù)的聯(lián)系,，參與個人業(yè)務(wù),、熟悉個人業(yè)務(wù)以更好為客戶服務(wù)。雖然已經(jīng)上了綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng),，但因為各種各樣的原因還沒有能做到真正的綜合，是我營業(yè)部工作的一個欠缺。

5,、以銀行為課堂,，明年我們將舉辦的銀行結(jié)算辦法講座，增加人們的金融知識,，讓客戶多了解銀行,，貼近銀行從而融入到我行業(yè)務(wù)中。

6,、繼續(xù)做好電話銀行,、自助銀行和網(wǎng)上銀行的工作，并向優(yōu)質(zhì)客戶推廣使用網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù),。

1,、隨著近年來金融犯罪案件的增多，促使我們對操作的規(guī)范,、制度的執(zhí)行有了更高的要求

2,、督促科技部門對我營業(yè)部的電腦接口盡快更換，然后嚴格按照綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的要求實行事權(quán)劃分,，一崗一卡,，一人一卡，增強制度執(zhí)行的鋼性,，提高約束力,。

3、進一步強化重要環(huán)節(jié)和重要崗位的內(nèi)控外防,，著重加強帳戶管理(確保我行開戶單位的質(zhì)量)和上門服務(wù),。

4、進一步加強會計出納制度,，嚴格會計出納制度的執(zhí)行與檢查,，規(guī)范會計印章和空白重要憑證的使用和保管。

5,、重點推行支付密碼器的出售工作,，保證銀企結(jié)算資金的安全，進一步提高我行防范外來結(jié)算風險的手段,。

6,、規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程，強化總會計日常檢查制度以及時發(fā)現(xiàn)隱患,，減少差錯杜絕結(jié)算事故,。

7、切實履行對分理處的業(yè)務(wù)指導與檢查,。

8,、做好會計核算質(zhì)量的定期考核工作,。

1、員工的素質(zhì)如何是銀行能否發(fā)展的根本,，在目前人員流動頻繁的情況下我營業(yè)部急需要有一支高素質(zhì)的隊伍

2,、把好進人用人關(guān)。銀行業(yè)聽著很美,，其實充滿競爭和風險,，所以到我營業(yè)部需要有一定的心理素質(zhì)和文化修養(yǎng)。在用人上以員工的能力且要能發(fā)揮員工潛能來確定適合的崗位,，從而提高員工的積極性,。

3、加強業(yè)務(wù)培訓,，這也是明年最緊迫的,，現(xiàn)已將培訓計劃上報人事部門，準備對出納制度,、支付結(jié)算辦法,、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)會計制度、新會計科目等基礎(chǔ)知識以及各種新興業(yè)務(wù)進行培訓,。

4,、在人員緊張的情況下仍要加強崗位練兵，除了參加明年的技術(shù)比武更為了提高員工的業(yè)務(wù)水平,。

5,、勤做員工的思想工作，關(guān)心鼓勵員工,，強化員工的心理素質(zhì),。

6、有計劃,、有目的地進行崗位輪換,，培養(yǎng)每一個員工從單一的操作向混合多能轉(zhuǎn)變。

理財經(jīng)理個人工作計劃篇五

1,、我行一直提倡的“首問責任制”,、“滿時點服務(wù)”、“站立服務(wù)”,、“三聲服務(wù)”我們將繼續(xù)執(zhí)行,，并做到每個員工能耐心對待每個顧客，讓客戶滿意,。

2,、隨著金融業(yè)之間的競爭加劇，客戶對銀行的服務(wù)要求越來越高,，不單單在臨柜服務(wù)中更體現(xiàn)在我行的服務(wù)品種上,，除了繼續(xù)做好公用事業(yè)費,、稅款、財政性收費,、交通罰沒款,、航空代理等代理結(jié)算外，更要做好明年開通的高速公路聯(lián)網(wǎng)收費業(yè)務(wù),、開放式基金收購業(yè)務(wù)、證券業(yè)務(wù)等多種服務(wù)品種,，提高我行的競爭能力,。

3、主動加強與個人業(yè)務(wù)的聯(lián)系,，參與個人業(yè)務(wù),、熟悉個人業(yè)務(wù)以更好為客戶服務(wù)。雖然已經(jīng)上了綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng),，但因為各種各樣的原因還沒有能做到真正的綜合,，是我營業(yè)部工作的一個欠缺。

4,、以銀行為課堂,，明年我們將舉辦的銀行結(jié)算辦法講座，增加人們的金融知識,，讓客戶多了解銀行,，貼近銀行從而融入到我行業(yè)務(wù)中。

5,、繼續(xù)做好電話銀行,、自助銀行和網(wǎng)上銀行的工作，并向優(yōu)質(zhì)客戶推廣使用網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù),。

1,、督促科技部門對我營業(yè)部的電腦接口盡快更換，然后嚴格按照綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的要求實行事權(quán)劃分,，一崗一卡,，一人一卡，增強制度執(zhí)行的鋼性,，提高約束力,。

2、進一步強化重要環(huán)節(jié)和重要崗位的內(nèi)控外防,，著重加強帳戶管理(確保我行開戶單位的質(zhì)量)和上門服務(wù),。

3、進一步加強會計出納制度,，嚴格會計出納制度的執(zhí)行與檢查,，規(guī)范會計印章和空白重要憑證的使用和保管,。

4、重點推行支付密碼器的出售工作,，保證銀企結(jié)算資金的安全,，進一步提高我行防范外來結(jié)算風險的手段。

5,、規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程,，強化總會計日常檢查制度以及時發(fā)現(xiàn)隱患，減少差錯杜絕結(jié)算事故,。

6,、切實履行對分理處的業(yè)務(wù)指導與檢查。

7,、做好會計核算質(zhì)量的定期考核工作,。

1、把好進人用人關(guān),。銀行業(yè)聽著很美,，其實充滿競爭和風險，所以到我營業(yè)部需要有一定的'心理素質(zhì)和文化修養(yǎng),。在用人上以員工的能力且要能發(fā)揮員工潛能來確定適合的崗位,，從而提高員工的積極性。

2,、加強業(yè)務(wù)培訓,，這也是明年最緊迫的，現(xiàn)已將培訓計劃上報人事部門,，準備對出納制度,、支付結(jié)算辦法、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)會計制度,、新會計科目等基礎(chǔ)知識以及各種新興業(yè)務(wù)進行培訓,。

3、在人員緊張的情況下仍要加強崗位練兵,，除了參加明年的技術(shù)比武更為了提高員工的業(yè)務(wù)水平,。

4、勤做員工的思想工作,，關(guān)心鼓勵員工,，強化員工的心理素質(zhì)。

5,、有計劃,、有目的地進行崗位輪換，培養(yǎng)每一個員工從單一的操作向混合多能轉(zhuǎn)變,。