做任何工作都應改有個計劃，以明確目的，避免盲目性，使工作循序漸進,，有條不紊。寫計劃的時候需要注意什么呢,？有哪些格式需要注意呢,？那么下面我就給大家講一講計劃書怎么寫才比較好,，我們一起來看一看吧,。

金融銷售個人工作計劃篇一

有人說,，金融是經濟的血液，很慶幸自己能加入輸血者的行列,，為中小企業(yè)解決融資 困難盡自己的微薄之力,。 融資擔保行業(yè)對我來說是一個全新的行業(yè)， 也有幸公司能給我這個機會和平臺,，與公司一同成長,。當前中國經濟正面臨著經濟結構轉型的關鍵時期，高通脹、 低增長,、高房價、低收入等一系列經濟,、問題擺在中國政府面前,，采取穩(wěn)健的財政政策 和貨幣政策成為 2018年宏觀經濟調控的主基調，在這種市場流動資金嚴重不足的情況下,， 眾多中小企業(yè)面臨著一場生死之戰(zhàn),， 流動資金瀕臨斷裂成為大多數企業(yè)共同面臨的問題。 對 于擔保行業(yè)的從業(yè)人員來講,， 無疑是一次絕好的發(fā)展機會,， 當然陷阱和機會往往只是一步之 遙。收益與風險同在,，怎樣在良莠不齊的客戶群中,，通過我們自己的專業(yè)知識和風險控制能 力去糙取精，找出我們的準客戶,，是每個從業(yè)者必須具備的能力,。但深知自己的能力還遠遠 不及，作為業(yè)務人員,，給自己制定了以下工作和學習計劃,，希望通過自己的努力和勤奮，能 更快更好的完成各項工作,。

業(yè)務部作為公司的窗口,，直接面對客戶，個人的一言一行代表著公司的形象,，因此必須 樹立良好的個人形象和精神風貌,，掌握全面的業(yè)務知識。我們給客戶傳遞的不只是信任感,，更是一種信賴感,。擔保行業(yè)不同于一些傳統(tǒng)行業(yè)，我們不需要對客戶卑躬屈膝,，當然也不能 唯我獨尊,。應該不卑不亢、堅持原則,、自信,、大方，建立一種互利,、互信,、平等的合作關系。 熟悉公司每種業(yè)務的辦理流程和所需資料，加強專業(yè)知識的學習,，如財務,、法律等，是 我工作的第一要務;了解每個行業(yè)的發(fā)展狀況,、變化趨勢,，結合自貢本地經濟結構特點，重 點掌握化工,、機械加工,、塑料制品、建筑建材等傳統(tǒng)基礎性行業(yè)的現狀和趨勢,，成為我第二 階段的學習目標,。學會分析企業(yè)的經營情況，建立一套分析模型,，從定性分析做到定量分析,，使每個企業(yè)的真實經營情況得以還原，幫助我們更好的判斷風險,、評價風險,、控制風險，成 為我第三階段的學習目標,。

做業(yè)務離不開營銷,，一個好的業(yè)務人員不僅是會賣產品，更是會營銷自己,。樹立良好的 精神風貌和專業(yè)的個人形象,，有道德、講原則,，在工作中游刃有余,，展現自己獨特的人格魅力，我想,，營銷的第一步已經成功了,。 怎樣才能建立自己的營銷體系，僅能使客戶找到你,，還能與客戶成為朋友,，其中第一條就是得到銀行、信用社,、郵政儲蓄等一系列金融機構的支 持,，與他們建立良好的合作關系，讓他們?yōu)槲覀儙砀鄡?yōu)質的客戶,。

第二,、讓客戶為你帶來更多的客戶，認真對待每一筆業(yè)務，用心對待每一個客戶,，相信他就會給你帶來更多的客 戶,，你的財富就會源源不斷。

?????? 第三,、通過網絡,、媒體等公共平臺需找你的目標客戶，當然也 包括你的親戚朋友都會成為你的幫手,，有效的利用身邊一切可以利用的資源,、整合資源,，相 信就能事半功倍,。

通過這段時間跟隨公司團隊所做的幾筆業(yè)務，我發(fā)現擔保公司在執(zhí)行反擔保時比較被 動,，大多的反擔保措施都只能在合同中約定,，難以得到法律層面的支持。能否成功的設計反擔保方案成為我們控制風險的關鍵,。 眾所周知,， 各項指標都很優(yōu)秀的企業(yè)都不會成為我們的 客戶，能與我們合作的都是存在某種瑕疵的企業(yè),，在這種情況下,，我們既要控制風險又要開 展業(yè)務，給我們提出了更高的要求,。對客戶的反擔保要做到深入挖掘,，重點分析，按照公司 領導的核心要求“增大客戶的還款意愿,，增加客戶的違約成本” ,，那么我們必須對客戶進行 深入、細致的調查,，摸清企業(yè)的真實情況,，特別是法人的個人資產要深入挖掘，不容客戶隱 瞞或虛構,，只有這樣才能對癥下藥,，設計出最佳的反擔保措施。其次,，換位思考,，從客戶角 度出發(fā)分析哪些反擔保措施是客戶覺得制約力最強的，在反擔保設計中做到“覆蓋面廣,，核 心抵押物突出,，執(zhí)行難度低，變現能力強” 。

雖然風險控制不是我們的工作重點,， 但作為業(yè)務人員的我應該盡自己所能把風險控制在 第一階段,。首先確保收集資料的詳盡、真實,、準確,，其次在現場調查中做到客觀、深入,、細致,，做到多渠道、重驗證,，全方位對企業(yè)進行了解調查,，利用好工商部門、銀行,、稅務部門,、 企業(yè)上下游關系等諸多渠道。 業(yè)務人員也應該是一個多面手,， 對財務和風控也應該認真學習,， 建立一套定量的風險評價體現，使自己在工作中也能反復驗證,，不斷改進,。使自己的業(yè)務能 力得到全面提升。

人不僅要會走路,，而且應該學會不走尋常路,。任何時期的墨守陳規(guī)、固步自封終將導致 被淘汰,， 對于高速發(fā)展的現代企業(yè)更是如此,。 擔保業(yè)是一個受政策面和資金面制約力極強的行業(yè)，要在這個行業(yè)里立足,、生存,，必須要學會創(chuàng)新，才能更好的應對不斷變化的市場,。尤 其是國家正在逐步實行利率市場化改革,， 說明國家正一步一步放寬金融市場， 把資金交給市 場,，使優(yōu)質資源得到更大限度的資金支持,，更好的發(fā)揮市場效應，使市場的供求關系得以最 大限度的提升,，當然這樣加大了整個金融體系的風險,，那么我們更要學會更好的控制風險,， 解讀政策、順應政策,、應用政策,，制定更合理的發(fā)展方向，并針對一系列宏觀經濟的變化更好,、更快的對我們的工作方法做出調整,，不斷提升風險防范意識和服務意識，創(chuàng)新思維,，這 樣才能更好的完成工作,。

金融銷售個人工作計劃篇二

1.新客戶營銷力度較弱：新客戶數量增長緩慢，深入營銷意識不強

2.核心客戶結構亟待優(yōu)化：核心客戶群體偏弱,，優(yōu)質大客戶少,，中小客戶基礎薄弱

3.國際業(yè)務發(fā)展不暢：我部客戶群體類型單一，國際業(yè)務發(fā)展停滯不前

2018年,，在分行的統(tǒng)一戰(zhàn)略及業(yè)務指導下,，保持我部機構客戶及園區(qū)企業(yè)的穩(wěn)定增長的同時,，加強營銷力度,，爭取進一步的增長;堅持不懈地做好渠道建設工作，從渠道中加快引進和發(fā)展擬上市企業(yè),、優(yōu)秀民營企業(yè),、園區(qū)外資企業(yè)及私募股權基金等多種類型客戶，做大做強客戶群;堅持以優(yōu)質產品為切入點,，適度帶動負債業(yè)務及收益的增長;牢固樹立風險意識,，規(guī)范管理，提高風險防范,，加強授信客戶的貸后管理工作;人員的引進是一項長期的工作,，優(yōu)秀的人才對于部門的發(fā)展與壯大也起關鍵的作用。

1)繼續(xù)以穩(wěn)存,、增存為工作業(yè)務重點,，努力搶占市場份額

穩(wěn)固原有的政府企業(yè)類存款，通過有效信息渠道和優(yōu)質化服務拉動存款增長;通過資源營銷,、產品營銷,、客戶介紹客戶等營銷方式帶動存款增長;積極和各政府部門保持良好關系，在適當時機介入存款業(yè)務,，帶來比較穩(wěn)定的新增存款;優(yōu)化存款結構,，努力提升生產和貿易型企業(yè)存款比例。

2)堅持企業(yè)有效開戶為重點,，堅實我部基礎客戶群體,，堅實我部基礎客戶群體

通過招商,、產業(yè)園、開發(fā)區(qū)等營銷渠道,，積極營銷優(yōu)質企業(yè)發(fā)揚不怕苦的精神,，優(yōu)化我部客戶結構;堅持開戶數量與質量并舉，做到開一戶動一戶,。通過公私聯動,，合理有效利用我行資源。把全方位的優(yōu)質服務和產品推薦給企業(yè),。

3)以優(yōu)化資產業(yè)務結構為重點,，在保證資產質量的前提下做到早投放早得益，增強業(yè)務可持續(xù)發(fā)展

以國內采購代付和貿易融資為主打產品,，在嚴控風險的前提下,，保證實現我行利潤最大化;鎖定目標客戶群，把信貸資源投向生產和貿易型企業(yè),，突出我行產品優(yōu)勢與特色,，培育扎實的基礎客戶;盡快落實已批授信的提款手續(xù)，實現早投放早得益

4)以我行特色產品為重點,，多元化營銷實現業(yè)務全面發(fā)展抓住“啟贏100”,、“活期化理財”等營銷活動的契機，大力宣傳和營銷我行的品牌;大力推薦企業(yè)使用我行網銀,，做到裝一戶有效一戶,，擴大業(yè)務服務范圍，提高我行結算量,。

5)堅持內部管理為重點,，強化風險意識，推動團隊建設向前發(fā)展

堅持部門員工業(yè)務培訓和學習不放松,，重點加強合規(guī)教育和風險防范教育;堅持員工的情感關懷,，做到人性化管理。加強員工歸屬感和責任感,，強化團隊凝聚力和戰(zhàn)斗力,，打造一支業(yè)務精、營銷強,、內控嚴的優(yōu)秀客戶經理隊伍;優(yōu)化人員配置,，爭取在2018年繼續(xù)引進2-3名優(yōu)秀客戶經理，讓部門每位員工都有一個良好的人生規(guī)劃,，達到自身價值的最大體現,。

金融銷售個人工作計劃篇三

客戶是我們的生存之源，作為營業(yè)部又是對外的窗口,，服務的好壞直接影響到我行的信譽

1,、我行一直提倡的“首問責任制”,、“滿時點服務”、“站立服務”,、“三聲服務”我們將繼續(xù)執(zhí)行,，并做到每個員工能耐心對待每個顧客，讓客戶滿意,。

2,、隨著金融業(yè)之間的競爭加劇，客戶對銀行的服務要求越來越高,，不單單在臨柜服務中更體現在我行的服務品種上,，除了繼續(xù)做好公用事業(yè)費、稅款,、財政性收費,、交通罰沒款、bsp航空代理等代理結算外,，更要做好明年開通的高速公路聯網收費業(yè)務,、開放式基金收購業(yè)務、證券業(yè)務等多種服務品種,，提高我行的競爭能力,。

3、主動加強與個人業(yè)務的聯系,，參與個人業(yè)務,、熟悉個人業(yè)務以更好為客戶服務,。雖然已經上了綜合業(yè)務系統(tǒng),，但因為各種各樣的原因還沒有能做到真正的綜合，是我營業(yè)部工作的一個欠缺,。

4,、以銀行為課堂，明年我們將舉辦更多的銀行結算辦法講座,，增加人們的金融知識,，讓客戶多了解銀行，貼近銀行從而融入到我行業(yè)務中,。

5,、繼續(xù)做好電話銀行、自助銀行和網上銀行的工作,，并向優(yōu)質客戶推廣使用網上銀行業(yè)務,。

。隨著近年來金融犯罪案件的增多,，促使我們對操作的規(guī)范,、制度的執(zhí)行有了更高的要求

1,、督促科技部門對我營業(yè)部的電腦接口盡快更換，然后嚴格按照綜合業(yè)務系統(tǒng)的要求實行事權劃分,，一崗一卡,，一人一卡，增強制度執(zhí)行的鋼性,，提高約束力,。

2、進一步強化重要環(huán)節(jié)和重要崗位的內控外防,，著重加強帳戶管理(確保我行開戶單位的質量)和上門服務,。

3、進一步加強會計出納制度,，嚴格會計出納制度的執(zhí)行與檢查,，規(guī)范會計印章和空白重要憑證的使用和保管。

4,、重點推行支付密碼器的出售工作,，保證銀企結算資金的安全，進一步提高我行防范外來結算風險的手段,。

5,、規(guī)范業(yè)務操作流程，強化總會計日常檢查制度以及時發(fā)現隱患,，減少差錯杜絕結算事故,。

6、切實履行對分理處的業(yè)務指導與檢查,。

7,、做好會計核算質量的定期考核工作。

金融銷售個人工作計劃篇四

,。將儲蓄存款的穩(wěn)定持續(xù)增長作為日常工作來抓,，緊緊圍繞發(fā)展中高端客戶的經營思路，努力拓展客戶規(guī)模,，優(yōu)化客戶結構,，提高重點業(yè)務客戶滲透率，促進個人客戶資產穩(wěn)定增長,，在確保一季末儲蓄存款余額的基礎上做好穩(wěn)存增存工作,。

一是要認真落實高端客戶發(fā)展規(guī)劃，充分運用高端客戶維護,、拓展專項激勵機制和政策,，推進全行中高端客戶快速發(fā)展。

二是做好存量客戶的服務與維護工作,。目前,，全行已基本完成存量私人銀行客戶的簽約工作,，要求各支行要加強與客戶的溝通交流，充分了解客戶需求,，及時了解產品發(fā)行,、客戶活動等信息，同時還要加大私人銀行專屬產品配備力度,，通過產品穩(wěn)固客戶,，防止出現客戶資產下降的情況。

三是積極捕捉市場信息,，抓好私人銀行客戶的規(guī)模擴張,。以“煤炭資源整合、上市及擬上市企業(yè)高管,、中小企業(yè)主和私營業(yè)主,、第三方存管、房地產商”五大板塊為重點,，實施名單制管理和維護,，加大高凈值客戶拓展力度。

一是以全行開展的“大學習,、大聯動,、大營銷”活動為契機，持續(xù)快速推進優(yōu)質企事業(yè)單位代發(fā)工資業(yè)務發(fā)展,，帶動財富客戶數量和資產的增長,。

二是要深入挖掘存量潛力客戶，確定發(fā)展目標,，努力將其培育發(fā)展成我行財富客戶和私人銀行客戶,。

三是加強前臺柜員和客戶經理的客戶推薦對接工作，采勸接對子”的方式,，前臺柜員發(fā)現的目標客戶要及時有效地推薦給客戶經理做營銷和后續(xù)維護,，確保客戶資源不丟失,，不外流。

一是大力營銷保本理財產品,，將其作為理財產品重中之重進行全力營銷,，在增加理財產品余額的同時增加儲蓄存款余額，實現二者同步發(fā)展,。

二是要提前做好月末,、季末和年末到期理財產品的銜接和存款轉化工作。

三是全力營銷理財產品的同時,，要積極挖轉他行客戶和他行資產,，穩(wěn)定本行儲蓄存款余額,，避免出現此增彼減的情況。

一是各支行行長,、個金業(yè)務分管行長要親自參與本行私人銀行客戶,、財富客戶的維護，定期聯系和拜訪客戶,。每季度組織一次有針對性的財富客戶定向營銷活動,，每年組織一次較大規(guī)模的營銷活動。

二是各支行個人客戶經理要做好中高端客戶的日常維護工作,。做好客戶大額現金提娶預約服務,、泊車、理財規(guī)劃等方面的安排,，確保服務質量;了解客戶日常金融需求,，與客戶建立長期、穩(wěn)定的關系,，提高客戶滿意度和忠誠度,。

三是建立個人高端客戶維護的雙線聯系、分層維護機制,。加強與市分行財富管理崗,、私人銀行部太原分部的聯系，從不同層面上共同維護,。

各支行要落實市分行儲蓄存款的相關激勵措施并加強動態(tài)監(jiān)測,，尤其對高端客戶、大額資金的流動要責成專人予以關注,，行長,、分管行長要親自過問。營業(yè)網點柜面遇有大額資金向他行通兌情況,，經辦行要在辦理業(yè)務前向開戶行通報,，開戶行要積極進行客戶關系維護，確保資金不外流,。

金融銷售個人工作計劃篇五

,。客戶是我們的生存之源,，作為營業(yè)部又是對外的窗口,，服務的好壞直接影響到我行的信譽

1、我行一直提倡的“首問責任制”,、“滿時點服務”,、“站立服務”、“三聲服務”我們將繼續(xù)執(zhí)行，并做到每個員工能耐心對待每個顧客,，讓客戶滿意,。

2、隨著金融業(yè)之間的競爭加劇,，客戶對銀行的服務要求越來越高,，不單單在臨柜服務中更體現在我行的服務品種上，除了繼續(xù)做好公用事業(yè)費,、稅款,、財政性收費、交通罰沒款,、bsp航空代理等代理結算外,，更要做好明年開通的高速公路聯網收費業(yè)務、開放式基金收購業(yè)務,、證券業(yè)務等多種服務品種,，提高我行的競爭能力。

3,、主動加強與個人業(yè)務的聯系,，參與個人業(yè)務、熟悉個人業(yè)務以更好為客戶服務,。雖然已經上了綜合業(yè)務系統(tǒng),，但因為各種各樣的原因還沒有能做到真正的綜合，是我營業(yè)部工作的一個欠缺,。

4,、以銀行為課堂，明年我們將舉辦更多的銀行結算辦法講座,，增加人們的金融知識,，讓客戶多了解銀行，貼近銀行從而融入到我行業(yè)務中,。

5,、繼續(xù)做好電話銀行、自助銀行和網上銀行的工作,，并向優(yōu)質客戶推廣使用網上銀行業(yè)務,。

隨著近年來金融犯罪案件的增多，促使我們對操作的規(guī)范,、制度的執(zhí)行有了更高的要求

1,、督促科技部門對我營業(yè)部的電腦接口盡快更換，然后嚴格按照綜合業(yè)務系統(tǒng)的要求實行事權劃分,，一崗一卡，一人一卡，增強制度執(zhí)行的鋼性,，提高約束力,。

2、進一步強化重要環(huán)節(jié)和重要崗位的內控外防,，著重加強帳戶管理(確保我行開戶單位的質量)和上門服務,。

3、制定出財務人員工作計劃,，進一步加強會計出納制度,，嚴格會計出納制度的執(zhí)行與檢查，規(guī)范會計印章和空白重要憑證的使用和保管,。

4,、重點推行支付密碼器的出售工作，保證銀企結算資金的安全,，進一步提高我行防范外來結算風險的手段,。

5、規(guī)范業(yè)務操作流程,，強化總會計日常檢查制度以及時發(fā)現隱患,，減少差錯杜絕結算事故。

6,、切實履行對分理處的業(yè)務指導與檢查,。

7、做好會計核算質量的定期考核工作,。

,。員工的素質如何是銀行能否發(fā)展的根本，在目前人員流動頻繁的情況下我營業(yè)部急需要有一支高素質的隊伍

1,、把好進人用人關,。銀行業(yè)聽著很美，其實充滿競爭和風險,，所以到我營業(yè)部需要有一定的心理素質和文化修養(yǎng),。在用人上以員工的能力且要能發(fā)揮員工最大潛能來確定適合的崗位，從而提高員工的積極性,。

2,、加強業(yè)務培訓，這也是明年最緊迫的,，現已將培訓計劃上報人事部門,，準備對出納制度、支付結算辦法,、綜合業(yè)務系統(tǒng)會計制度,、新會計科目等基礎知識以及各種新興業(yè)務進行培訓。

3、在人員緊張的情況下仍要加強崗位練兵,，除了參加明年的技術比武更為了提高員工的業(yè)務水平,。

4、勤做員工的思想工作,，關心鼓勵員工,，強化員工的心理素質。

5,、有計劃,、有目的地進行崗位輪換，培養(yǎng)每一個員工從單一的操作向混合多能轉變