計(jì)劃是提高工作與學(xué)習(xí)效率的一個(gè)前提。做好一個(gè)完整的工作計(jì)劃,才能使工作與學(xué)習(xí)更加有效的快速的完成,。怎樣寫計(jì)劃才更能起到其作用呢,？計(jì)劃應(yīng)該怎么制定呢？以下是小編為大家收集的計(jì)劃范文,，僅供參考，大家一起來看看吧。

金融銷售個(gè)人工作計(jì)劃篇一

一、提高員工整體業(yè)務(wù)水平

1）產(chǎn)品知識(shí)方面：加強(qiáng)熟悉我司提供設(shè)備的技術(shù)參數(shù),、和材料特點(diǎn)、規(guī)格型號(hào)及原料特點(diǎn),，了解產(chǎn)品的使用方法,；了解行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)產(chǎn)品的有關(guān)情況；

2）客戶需要方面：了解客戶的投資心理,、購(gòu)買層次,、及對(duì)產(chǎn)品的基本要求。

3）市場(chǎng)知識(shí)方面：了解冰淇林及燒烤市場(chǎng)的動(dòng)向和變化,、根據(jù)客戶投資的情況,，進(jìn)行市場(chǎng)分析。

4）拓展知識(shí)方面：進(jìn)一步了解其他加盟方面的信息,，方便能更好的和不同的客戶達(dá)成共識(shí)和業(yè)務(wù)范疇的交流,，以便更好的合作。

5）服務(wù)知識(shí)方面：了解接待和會(huì)客的基本禮節(jié),，細(xì)心、認(rèn)真,、迅速地處理客戶狀況,；有效地傳遞公司信息及獲得信任。

二,、及時(shí)更新設(shè)備及其產(chǎn)品種類

隨著廣告的深入宣傳,，關(guān)注人群的多樣性發(fā)展，必須得及時(shí)更新一些有特色吸引人眼球的設(shè)備及產(chǎn)品滿足客戶的需求,。明年的市場(chǎng)必定存在很大競(jìng)爭(zhēng),，這也是我們能脫穎而出的重要砝碼。建議壯大專業(yè)研發(fā)人員團(tuán)隊(duì),；定期引進(jìn)新型暢銷設(shè)備,。

三、完善售后服務(wù)

隨著業(yè)務(wù)量的加大,，為了保證客戶的利益并減少公司麻煩及投訴,，所以售后服務(wù)一定要完善,。

1）倉(cāng)庫(kù)發(fā)出的貨物必須與經(jīng)理所簽訂的配置清單保持一致；

2）配置專門的售后人員,，客戶反映的問題應(yīng)第一時(shí)間解決,。結(jié)業(yè)后一定要發(fā)名片，避免出現(xiàn)問題客戶只找話務(wù)員的現(xiàn)象,。

四,、了解并掌握員工的心態(tài)與動(dòng)向

團(tuán)隊(duì)的業(yè)績(jī)并不是一個(gè)人的功勞，需要團(tuán)隊(duì)人員齊心協(xié)力完成所得,，所以其中的每一份子都很重要,。培養(yǎng)一名銷售人員也需1-3個(gè)月，所有的前期溝通都需要話務(wù)員去做鋪墊,，所以他們的心態(tài)及工作狀態(tài)相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)一定要充分了解,，多溝通、多關(guān)愛,、多幫助,，出現(xiàn)問題及時(shí)調(diào)整，避免造成人員無謂的流失,。

五,、應(yīng)提高對(duì)市場(chǎng)的前瞻及把控性

任何一個(gè)行業(yè)都有它的發(fā)展趨勢(shì)與軌跡，都是與大的環(huán)境與市場(chǎng)需求息息相關(guān),。作為需要敏銳的洞察能力并通過自身的相關(guān)經(jīng)驗(yàn)判斷出市場(chǎng)的走向,，廣告量的加減、客戶的需求點(diǎn)等等,，也只有這樣我們即便處在逆境也能獨(dú)占鰲頭,。

是蓬勃發(fā)展的一年，公司的發(fā)展也靠大家的集思廣益,，以上是本人工作的一些感想,，希望能起到點(diǎn)點(diǎn)的幫助，明年我們市場(chǎng)部的全體員工也一定繼續(xù)完善自己,、繼續(xù)努力,，為了我們的終極目標(biāo)去沖刺！請(qǐng)領(lǐng)導(dǎo)們做我們永遠(yuǎn)zui堅(jiān)實(shí)的后盾,！

金融銷售個(gè)人工作計(jì)劃篇二

作為銷售總監(jiān)日常管理工作規(guī)劃包括三部曲：第一是系統(tǒng)規(guī)劃,，第二是管理控制，第三是培訓(xùn)激勵(lì),。這三部曲是有機(jī)結(jié)合,，互相配合的整體，其主要目的是解決銷售人員賴散疲憊、銷售動(dòng)作混亂,、銷售隊(duì)伍“雞肋”充斥,，業(yè)績(jī)動(dòng)蕩難測(cè)等銷售隊(duì)伍常見問題，帶領(lǐng)團(tuán)隊(duì),，配合區(qū)域總經(jīng)理一起達(dá)成銷售目標(biāo),。

一、系統(tǒng)規(guī)劃

1,、目標(biāo)規(guī)劃,，目標(biāo)分解。根據(jù)公司發(fā)展規(guī)劃的要求,，對(duì)比過往的業(yè)績(jī)數(shù)據(jù),，制定合理的業(yè)績(jī)目標(biāo)，包括銷售額財(cái)務(wù)目標(biāo),、客戶增長(zhǎng)目標(biāo),、管理要求目標(biāo)等。并做目標(biāo)分解,，分解到個(gè)人,，分解到具體的季度、月度,。對(duì)制定的目標(biāo)與同事們結(jié)合實(shí)際工作情況做推演,，讓大家有壓力、有動(dòng)力一起完成,！

2,、市場(chǎng)劃分。外部市場(chǎng)是按產(chǎn)品線劃分還是按區(qū)域劃分或是其他模式,，認(rèn)真做好思考與溝通交流,。目前我們公司主要是內(nèi)容安全與行為審計(jì)產(chǎn)品類、內(nèi)容安全與行為監(jiān)管產(chǎn)品類,、安全集成服務(wù),。個(gè)人的觀點(diǎn)是在業(yè)務(wù)人數(shù)少、業(yè)務(wù)能力不高階段暫時(shí)放開,，所有人都能做區(qū)域的全線產(chǎn)品，但是每個(gè)人都有自己的側(cè)重行業(yè)線,，為后面按產(chǎn)品線劃分市場(chǎng)做準(zhǔn)備,。理由是業(yè)術(shù)有專攻，專業(yè)爭(zhēng)取客戶,，打敗對(duì)手,！

3、重要流程梳理。主要包括銷售過程管理流程,、客戶信息管理流程,、銷售人員階段考核管理流程、應(yīng)收賬款管理流程等等進(jìn)行梳理,，整理出相關(guān)的流程圖文檔,。對(duì)于我們目標(biāo)客戶在黨、政,、軍,，公、檢,、法這類國(guó)家機(jī)器部門,，銷售過程流程控制顯得尤其重要，例如把銷售過程梳理為一般的四個(gè)階段,，一是客戶接觸階段,、二是客戶接受階段、三是共同商議階段,、四是商務(wù)突破階段,，每個(gè)階段都有節(jié)點(diǎn)要素控制，區(qū)域總經(jīng)理和總監(jiān)重點(diǎn)把控流程中的節(jié)點(diǎn),，給業(yè)務(wù)同事以指導(dǎo),。

4、內(nèi)部銷售組織和職責(zé)書面化,。結(jié)合外部市場(chǎng)的劃分,，區(qū)域銷售組的內(nèi)部機(jī)構(gòu)也很容易搭建起來了，是按產(chǎn)品線劃分小組或個(gè)人還是按區(qū)域劃分,。重要的是明確下來用文本的形式固定下來,，明確每個(gè)人的工作任務(wù)、崗位職責(zé),。

5,、銷售人員編制。目前我們的人數(shù)比較少,，根據(jù)業(yè)務(wù)需要做好了相關(guān)的規(guī)劃,，區(qū)域總經(jīng)理已規(guī)劃。

6,、薪資績(jī)效考核體系設(shè)計(jì),。公司在這塊有統(tǒng)一制度，如果情況允許我們可以結(jié)合區(qū)域的實(shí)際情況,，做一些區(qū)域特色的績(jī)效考核,。

二、管理控制

1、招聘銷售人員管理,。選擇那些經(jīng)歷匹配,、發(fā)展階段匹配、個(gè)性匹配,、期望匹配的銷售人員,，對(duì)于公司產(chǎn)品屬于項(xiàng)目型的銷售，多需要較為聰明,、善于拓展人際關(guān)系的銷售,。

2、表格管理,。包括日常的日?qǐng)?bào),、周報(bào)、月報(bào),、拜訪客戶記錄,、銷售漏斗報(bào)表等制度的制定、落實(shí),、或使用相關(guān)的oa,、crm系統(tǒng)管理。注意表格設(shè)計(jì)實(shí)用,，有效,，能真正幫助到業(yè)務(wù)同事，不僅僅是為了填表格而硬性規(guī)定,，在培訓(xùn)環(huán)境清楚向同事們說清楚填寫表格帶來的好處,。

3、會(huì)議管理,。包括早晚會(huì),、周會(huì)、月度會(huì)議的組織,、召開,，傳達(dá)公司的指令、銷售制度,、渠道政策,。會(huì)議效果的好壞很重要在于事先的策劃準(zhǔn)備工作上，會(huì)議管理好壞對(duì)工作的開展有重要的影響,。

4,、談話管理。包括日常的述職管理,、讀單管理等等。讀單管理是個(gè)人認(rèn)為對(duì)銷售流程把控的重要手段，每個(gè)銷售人員把自己跟進(jìn)的單子在拜訪記錄的基礎(chǔ)上制作成freemind（頭腦思維）圖示,，按人（決策者,、參謀者、執(zhí)行者等）,、錢（是否有預(yù)算,，預(yù)算數(shù)額等）、時(shí)間（時(shí)間表）,、安排（項(xiàng)目安排流程）、對(duì)手（競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手情況等）等要素對(duì)單子分解推演，區(qū)域總經(jīng)理和總監(jiān)等給予檢查,、建議,、督促。

5,、日常觀察,。對(duì)銷售同事日常工作狀態(tài)，心態(tài)變化,，工作方式做旁觀,，及時(shí)了解他們的工作情況并給以督促修正。適當(dāng)不定期組織一些聚餐或其他類型的活動(dòng),，大家一起交流,，注意觀察同事們的情況。

三,、培訓(xùn)激勵(lì)

1,、入職培訓(xùn)。有關(guān)公司理念,、公司文化,、公司產(chǎn)品、銷售模式,、服務(wù)理念,、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手情況等全方位的培訓(xùn)學(xué)習(xí)

2、銷售專項(xiàng)培訓(xùn),。制作出培訓(xùn)資料,，把各個(gè)銷售流程培訓(xùn)、銷售演練,、產(chǎn)品演示,、問題解答、崗位職責(zé)培訓(xùn)等在系統(tǒng)規(guī)劃中要求明確講解給銷售同事的知識(shí)以及相關(guān)事項(xiàng),。例如電話銷售培訓(xùn),，可以進(jìn)行實(shí)際的模擬訓(xùn)練或?qū)嵅儆?xùn)練,，提升銷售同事的工作能力。

3,、在崗培訓(xùn),。帶領(lǐng)新同事一起拜訪客戶，以技術(shù)工程師或其他身份旁觀新同事的工作,，并事后給予評(píng)價(jià)糾正,。

4、銷售集訓(xùn),。組織優(yōu)秀銷售同事進(jìn)行案例分析講解,，一起交流跟進(jìn)心得，提升大家的跟單能力,，互相鼓勵(lì),！

金融銷售個(gè)人工作計(jì)劃篇三

在爆竹聲聲中，我們迎來了嶄新的20xx年,，對(duì)于剛成立不久的我們公司,，這新的一年必須做好新年的每一項(xiàng)工作；而對(duì)于投資理財(cái)部來說,，擬定一個(gè)好的工作計(jì)劃,，制定一個(gè)明確的目標(biāo)，是每一個(gè)銷售人員必須認(rèn)真對(duì)待的事情,。對(duì)于已從事銷售工作兩年多的我,，現(xiàn)在對(duì)銷售方法和技巧都已經(jīng)比較成熟，吸取不成功的教訓(xùn),，吸納成功的成果,，對(duì)新的工作我也制定了20xx年的工作計(jì)劃：

首先，做好公司新年的第一個(gè)項(xiàng)目,。

在自己手上已有的客戶資源上深度挖掘,，在完成公司擬定的20萬目標(biāo)的前提下，盡量大限度的超額,，爭(zhēng)取自己能早日轉(zhuǎn)正,。給公司帶來效益的同時(shí)，也給自己帶來更多的收益,。同時(shí),，也不能夠?qū)﹂_發(fā)新客戶的工作有所忽視，每天的宣傳工作仍然得認(rèn)真對(duì)待,。

其次,，加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)。

學(xué)習(xí)是成功的第一要素,，對(duì)于每個(gè)銷售人員來說,，在工作中不斷學(xué)習(xí),，開拓視野，豐富知識(shí),，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)與不足,，是絲毫不能懈怠個(gè)工作。只有在不斷的總結(jié)與學(xué)習(xí)過程中,，才能夠使自己不斷的成長(zhǎng)。同時(shí),，加強(qiáng)金融業(yè)其他行業(yè)知識(shí)的學(xué)習(xí),，包括銀行、證券,、保險(xiǎn),、基金、期貨,、信托,、私募等等，特別是自己證券,、信托,、私募等這些自己以前沒有從事和接觸過行業(yè)，加強(qiáng)其他行業(yè)知識(shí)及其理財(cái)產(chǎn)品的學(xué)習(xí),，深挖他們產(chǎn)品的特點(diǎn),，與我們產(chǎn)品進(jìn)行對(duì)比，找出我們產(chǎn)品中的優(yōu)缺點(diǎn),，做到知己知彼,、百戰(zhàn)不殆。當(dāng)然,，還需加強(qiáng)與同事之間的交流與學(xué)習(xí),，把自己以前的工作經(jīng)驗(yàn)與同事們分享，同事虛心向身邊同事請(qǐng)教,，吸取他們的優(yōu)點(diǎn),，改正自身的缺點(diǎn)與不足，達(dá)到整個(gè)團(tuán)隊(duì)的共同進(jìn)步,。

第三,，工作目標(biāo)的擬定。

任何工作都是有目標(biāo)的,，沒有的目標(biāo)的工作就沒有成功的基礎(chǔ),。一個(gè)好的工作目標(biāo)就是成功的開始，對(duì)于今年,，現(xiàn)擬定工作目標(biāo)如下：

1.堅(jiān)持每天出去發(fā)單,，保證每天發(fā)單量達(dá)到100以上,，能夠和10個(gè)以上客戶詳談，zui少留下一個(gè)電話,，保證大約有10萬左右的資金量,。

2.每周完成10個(gè)左右的意向客戶，同時(shí)保證這10個(gè)客戶中有一,、兩個(gè)客戶能投資,。同時(shí)要知道其他未來投資客戶的原因，是資金zui近不足,，還是覺得我們公司原因,，亦或家里人不同意，還有是有其他的投資渠道等等,，對(duì)每一個(gè)客戶的原因都認(rèn)真分析,，通過不同的方式處理，有些客戶還是可以爭(zhēng)取過來的,。

3.每月完成40個(gè)左右的意向客戶,，6個(gè)客戶能夠投資，20萬的資金量,。

4.每季度130個(gè)左右的意向客戶,，18個(gè)客戶能夠投資，100萬的資金量,。

通過以上目標(biāo)的計(jì)劃能夠每天保持進(jìn)步,，一步一個(gè)臺(tái)階的開展業(yè)務(wù)，每年完成80個(gè)左有的客戶,，資金量能夠達(dá)到400萬左右,。在其他同事的共同努力之下，在自己進(jìn)步和獲得收益的同事,，使公司的業(yè)務(wù)能夠蒸蒸日上

第四,，值班。

把握好每一次值班機(jī)會(huì),，對(duì)每一個(gè)上門客戶做到認(rèn)真對(duì)待,，樹立好公司形象，從內(nèi)心了解客戶的深切需要,，仔細(xì)對(duì)待客戶提出的建議和意見,，客戶遇到問題，不能置之不理一定要盡全力幫助他們解決,。要先做人再做生意,，讓客戶相信我們的工作實(shí)力，才能更好的完成任務(wù),。當(dāng)然zui重要的是爭(zhēng)取能夠?qū)⑸祥T客戶都轉(zhuǎn)換為有效客戶,。同時(shí),，在空余時(shí)間在門口發(fā)dm單，爭(zhēng)取能讓過路客戶能進(jìn)公司來全面了解公司及公司產(chǎn)品,。

第五,，客戶維護(hù)和再開發(fā)。

時(shí)刻做好老客戶的維護(hù)工作,。包括日常關(guān)系維護(hù)以及節(jié)日生日祝福等,，對(duì)老客戶進(jìn)行再挖掘，盡可能加大老客戶的投資金額,。用慧眼去發(fā)現(xiàn)老客戶身邊的資源,，做好“一帶十，十傳百”的聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷的效果,，同時(shí)這也是對(duì)公司的宣傳方式。

每天都要對(duì)工作有個(gè)簡(jiǎn)單的計(jì)劃安排,，不能漫無目的的工作,。每天按照計(jì)劃，一步一步,，踏踏實(shí)實(shí)的開展業(yè)務(wù),。同時(shí)在下班前對(duì)每天工作做個(gè)小結(jié)，思考自己工作一天來的所得所失,。分析這一天的優(yōu)缺點(diǎn),，優(yōu)點(diǎn)繼續(xù)發(fā)揚(yáng)，缺點(diǎn)盡量改正,，讓第二天的工作能夠更好的開展起來,。堅(jiān)持總結(jié)工作的習(xí)慣，做到每周一小結(jié),，每月一大結(jié),。看看有哪些工作上的失誤,，及時(shí)改正,，下次不要再犯。

我知道銷售工作一開始不好做,，但是我想憑借我這么多年積累的銷售經(jīng)驗(yàn)和能力,，我是能夠迎來一個(gè)不錯(cuò)的未來的，我相信公司的明天一定有屬于我的一片明媚天空,！

金融銷售個(gè)人工作計(jì)劃篇四

一,、職業(yè)道德和專業(yè)素養(yǎng)

業(yè)務(wù)部作為公司的窗口，直接面對(duì)客戶,，個(gè)人的一言一行代表著公司的形象,，因此必須樹立良好的個(gè)人形象和精神風(fēng)貌,，掌握全面的業(yè)務(wù)知識(shí)。我們給客戶傳遞的不只是信任感,，更是一種信賴感,。擔(dān)保行業(yè)不同于一些傳統(tǒng)行業(yè)，我們不需要對(duì)客戶卑躬屈膝,，當(dāng)然也不能唯我獨(dú)尊,。應(yīng)該不卑不亢、堅(jiān)持原則,、自信,、大方，建立一種互利,、互信,、平等的合作關(guān)系。熟悉公司每種業(yè)務(wù)的辦理流程和所需資料,，加強(qiáng)專業(yè)知識(shí)的學(xué)習(xí),，如財(cái)務(wù)、法律等,，是我工作的第一要?jiǎng)?wù);了解每個(gè)行業(yè)的發(fā)展?fàn)顩r,、變化趨勢(shì)，結(jié)合自貢本地經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)特點(diǎn),，重點(diǎn)掌握化工,、機(jī)械加工、塑料制品,、建筑建材等傳統(tǒng)基礎(chǔ)性行業(yè)的現(xiàn)狀和趨勢(shì),，成為我第二階段的學(xué)習(xí)目標(biāo)。學(xué)會(huì)分析企業(yè)的經(jīng)營(yíng)情況,，建立一套分析模型,，從定性分析做到定量分析，使每個(gè)企業(yè)的真實(shí)經(jīng)營(yíng)情況得以還原,，幫助我們更好的判斷風(fēng)險(xiǎn),、評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)、控制風(fēng)險(xiǎn),，成為我第三階段的學(xué)習(xí)目標(biāo),。

二、營(yíng)銷渠道的開發(fā)和維護(hù)

做業(yè)務(wù)離不開營(yíng)銷,，一個(gè)好的業(yè)務(wù)人員不僅是會(huì)賣產(chǎn)品,，更是會(huì)營(yíng)銷自己。樹立良好的精神風(fēng)貌和專業(yè)的個(gè)人形象，有道德,、講原則,，在工作中游刃有余，展現(xiàn)自己獨(dú)特的人格魅力,，我想,，營(yíng)銷的第一步已經(jīng)成功了。怎樣才能建立自己的營(yíng)銷體系,，不僅能使客戶找到你,，還能與客戶成為朋友，其中第一條就是得到銀行,、信用社,、郵政儲(chǔ)蓄等一系列金融機(jī)構(gòu)的支持，與他們建立良好的合作關(guān)系,，讓他們?yōu)槲覀儙砀鄡?yōu)質(zhì)的客戶,。第二、讓客戶為你帶來更多的客戶,，認(rèn)真對(duì)待每一筆業(yè)務(wù),，用心對(duì)待每一個(gè)客戶，相信他就會(huì)給你帶來更多的客戶,，你的財(cái)富就會(huì)源源不斷。第三,、通過網(wǎng)絡(luò),、媒體等公共平臺(tái)需找你的目標(biāo)客戶，當(dāng)然也包括你的親戚朋友都會(huì)成為你的幫手,，有效的利用身邊一切可以利用的資源,、整合資源，相信就能事半功倍,。

三,、加強(qiáng)反擔(dān)保方案的設(shè)計(jì)能力

通過這段時(shí)間跟隨公司團(tuán)隊(duì)所做的幾筆業(yè)務(wù)，我發(fā)現(xiàn)擔(dān)保公司在執(zhí)行反擔(dān)保時(shí)比較被動(dòng),，大多的反擔(dān)保措施都只能在合同中約定,，難以得到法律層面的支持。能否成功的設(shè)計(jì)反擔(dān)保方案成為我們控制風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵,。眾所周知,，各項(xiàng)指標(biāo)都很優(yōu)秀的企業(yè)都不會(huì)成為我們的客戶，能與我們合作的都是存在某種瑕疵的企業(yè),，在這種情況下,，我們既要控制風(fēng)險(xiǎn)又要開展業(yè)務(wù)，給我們提出了更高的要求。對(duì)客戶的反擔(dān)保要做到深入挖掘,，重點(diǎn)分析,，按照公司領(lǐng)導(dǎo)的核心要求“增大客戶的還款意愿，增加客戶的違約成本”,，那么我們必須對(duì)客戶進(jìn)行深入,、細(xì)致的調(diào)查，摸清企業(yè)的真實(shí)情況,，特別是法人的個(gè)人資產(chǎn)要深入挖掘,，不容客戶隱瞞或虛構(gòu)，只有這樣才能對(duì)癥下藥,，設(shè)計(jì)出的反擔(dān)保措施,。其次，換位思考,，從客戶角度出發(fā)分析哪些反擔(dān)保措施是客戶覺得制約力的,，在反擔(dān)保設(shè)計(jì)中做到“覆蓋面廣，核心抵押物突出,，執(zhí)行難度低,，變現(xiàn)能力強(qiáng)”。

四,、建立科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)體系

雖然風(fēng)險(xiǎn)控制不是我們的工作重點(diǎn),，但作為業(yè)務(wù)人員的我應(yīng)該盡自己所能把風(fēng)險(xiǎn)控制在第一階段。首先確保收集資料的詳盡,、真實(shí),、準(zhǔn)確，其次在現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查中做到客觀,、深入,、細(xì)致，做到多渠道,、重驗(yàn)證,，全方位對(duì)企業(yè)進(jìn)行了解調(diào)查，利用好工商部門,、銀行,、稅務(wù)部門、企業(yè)上下游關(guān)系等諸多渠道,。業(yè)務(wù)人員也應(yīng)該是一個(gè)多面手,，對(duì)財(cái)務(wù)和風(fēng)控也應(yīng)該認(rèn)真學(xué)習(xí)，建立一套定量的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)體現(xiàn),，使自己在工作中也能反復(fù)驗(yàn)證,，不斷改進(jìn),。使自己的業(yè)務(wù)能力得到全面提升。

五,、強(qiáng)化服務(wù)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí),，創(chuàng)新工作方法和措施

人不僅要會(huì)走路，而且應(yīng)該學(xué)會(huì)不走尋常路,。任何時(shí)期的墨守陳規(guī),、固步自封終將導(dǎo)致被淘汰，對(duì)于高速發(fā)展的現(xiàn)代企業(yè)更是如此,。擔(dān)保業(yè)是一個(gè)受政策面和資金面制約力極強(qiáng)的行業(yè),，要在這個(gè)行業(yè)里立足、生存,，必須要學(xué)會(huì)創(chuàng)新,，才能更好的應(yīng)對(duì)不斷變化的市場(chǎng)。尤其是國(guó)家正在逐步實(shí)行利率市場(chǎng)化改革,，說明國(guó)家正一步一步放寬金融市場(chǎng),，把資金交給市場(chǎng)，使優(yōu)質(zhì)資源得到更大限度的資金支持,，更好的發(fā)揮市場(chǎng)效應(yīng),，使市場(chǎng)的供求關(guān)系得以限度的提升，當(dāng)然這樣加大了整個(gè)金融體系的風(fēng)險(xiǎn),，那么我們更要學(xué)會(huì)更好的控制風(fēng)險(xiǎn),，解讀政策、順應(yīng)政策,、應(yīng)用政策,，制定更合理的發(fā)展方向，并針對(duì)一系列宏觀經(jīng)濟(jì)的變化更好,、更快的對(duì)我們的工作方法做出調(diào)整，不斷提升風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和服務(wù)意識(shí),，創(chuàng)新思維,，這樣才能更好的完成工作。

金融銷售個(gè)人工作計(jì)劃篇五

在爆竹聲聲中,，我們迎來了嶄新的20xx年,，對(duì)于剛成立不久的我們公司，這新的一年必須做好新年的每一項(xiàng)工作;而對(duì)于投資理財(cái)部來說,，擬定一個(gè)好的工作計(jì)劃,，制定一個(gè)明確的目標(biāo)，是每一個(gè)銷售人員必須認(rèn)真對(duì)待的事情,。對(duì)于已從事銷售工作兩年多的我,，現(xiàn)在對(duì)銷售方法和技巧都已經(jīng)比較成熟，吸取不成功的教訓(xùn)，吸納成功的成果,，對(duì)新的工作我也制定了20xx年的工作計(jì)劃：

首先,，做好公司新年的第一個(gè)項(xiàng)目。

在自己手上已有的客戶資源上深度挖掘,，在完成公司擬定的20萬目標(biāo)的前提下,，盡量大限度的超額，爭(zhēng)取自己能早日轉(zhuǎn)正,。給公司帶來效益的同時(shí),，也給自己帶來更多的收益。同時(shí),，也不能夠?qū)﹂_發(fā)新客戶的工作有所忽視,，每天的宣傳工作仍然得認(rèn)真對(duì)待。

其次,，加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí),。

學(xué)習(xí)是成功的第一要素，對(duì)于每個(gè)銷售人員來說,，在工作中不斷學(xué)習(xí),，開拓視野，豐富知識(shí),，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)與不足,，是絲毫不能懈怠個(gè)工作。只有在不斷的總結(jié)與學(xué)習(xí)過程中,，才能夠使自己不斷的成長(zhǎng),。同時(shí)，加強(qiáng)金融業(yè)其他行業(yè)知識(shí)的學(xué)習(xí),，包括銀行,、證券、保險(xiǎn),、基金,、期貨、信托,、私募等等,，特別是自己證券、信托,、私募等這些自己以前沒有從事和接觸過行業(yè),，加強(qiáng)其他行業(yè)知識(shí)及其理財(cái)產(chǎn)品的學(xué)習(xí)，深挖他們產(chǎn)品的特點(diǎn),，與我們產(chǎn)品進(jìn)行對(duì)比,，找出我們產(chǎn)品中的優(yōu)缺點(diǎn),，做到知己知彼、百戰(zhàn)不殆,。當(dāng)然,，還需加強(qiáng)與同事之間的交流與學(xué)習(xí)，把自己以前的工作經(jīng)驗(yàn)與同事們分享,，同事虛心向身邊同事請(qǐng)教,，吸取他們的優(yōu)點(diǎn)，改正自身的缺點(diǎn)與不足,，達(dá)到整個(gè)團(tuán)隊(duì)的共同進(jìn)步,。

第三，工作目標(biāo)的擬定,。

任何工作都是有目標(biāo)的,，沒有的目標(biāo)的工作就沒有成功的基礎(chǔ)。一個(gè)好的工作目標(biāo)就是成功的開始,，對(duì)于今年,，現(xiàn)擬定工作目標(biāo)如下：

1.堅(jiān)持每天出去發(fā)單，保證每天發(fā)單量達(dá)到100以上,，能夠和10個(gè)以上客戶詳談,，zui少留下一個(gè)電話，保證大約有10萬左右的資金量,。

2.每周完成10個(gè)左右的意向客戶,，同時(shí)保證這10個(gè)客戶中有一、兩個(gè)客戶能投資,。同時(shí)要知道其他未來投資客戶的原因,，是資金zui近不足，還是覺得我們公司原因,，亦或家里人不同意,，還有是有其他的投資渠道等等，對(duì)每一個(gè)客戶的原因都認(rèn)真分析,，通過不同的方式處理,，有些客戶還是可以爭(zhēng)取過來的。

3.每月完成40個(gè)左右的意向客戶,，6個(gè)客戶能夠投資,，20萬的資金量,。

4.每季度130個(gè)左右的意向客戶,，18個(gè)客戶能夠投資，100萬的資金量,。

通過以上目標(biāo)的計(jì)劃能夠每天保持進(jìn)步,，一步一個(gè)臺(tái)階的開展業(yè)務(wù),，每年完成80個(gè)左有的客戶，資金量能夠達(dá)到400萬左右,。在其他同事的共同努力之下,，在自己進(jìn)步和獲得收益的同事，使公司的業(yè)務(wù)能夠蒸蒸日上

第四,，值班,。

把握好每一次值班機(jī)會(huì)，對(duì)每一個(gè)上門客戶做到認(rèn)真對(duì)待,，樹立好公司形象,，從內(nèi)心了解客戶的深切需要，仔細(xì)對(duì)待客戶提出的建議和意見,，客戶遇到問題,，不能置之不理一定要盡全力幫助他們解決。要先做人再做生意,，讓客戶相信我們的工作實(shí)力,，才能更好的完成任務(wù)。當(dāng)然zui重要的是爭(zhēng)取能夠?qū)⑸祥T客戶都轉(zhuǎn)換為有效客戶,。同時(shí),，在空余時(shí)間在門口發(fā)dm單，爭(zhēng)取能讓過路客戶能進(jìn)公司來全面了解公司及公司產(chǎn)品,。

第五,，客戶維護(hù)和再開發(fā)。

時(shí)刻做好老客戶的維護(hù)工作,。包括日常關(guān)系維護(hù)以及節(jié)日生日祝福等,，對(duì)老客戶進(jìn)行再挖掘，盡可能加大老客戶的投資金額,。用慧眼去發(fā)現(xiàn)老客戶身邊的資源,，做好“一帶十，十傳百”的聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷的效果,，同時(shí)這也是對(duì)公司的宣傳方式,。

每天都要對(duì)工作有個(gè)簡(jiǎn)單的計(jì)劃安排，不能漫無目的的工作,。每天按照計(jì)劃,，一步一步，踏踏實(shí)實(shí)的開展業(yè)務(wù),。同時(shí)在下班前對(duì)每天工作做個(gè)小結(jié),，思考自己工作一天來的所得所失。分析這一天的優(yōu)缺點(diǎn),，優(yōu)點(diǎn)繼續(xù)發(fā)揚(yáng),，缺點(diǎn)盡量改正,，讓第二天的工作能夠更好的開展起來。堅(jiān)持總結(jié)工作的習(xí)慣,，做到每周一小結(jié),，每月一大結(jié)?？纯从心男┕ぷ魃系氖д`,，及時(shí)改正，下次不要再犯,。

我知道銷售工作一開始不好做,，但是我想憑借我這么多年積累的銷售經(jīng)驗(yàn)和能力，我是能夠迎來一個(gè)不錯(cuò)的未來的,，我相信公司的明天一定有屬于我的一片明媚天

金融銷售個(gè)人工作計(jì)劃篇六

一,、熟悉公司新的規(guī)章制度和業(yè)務(wù)開展工作。公司在不斷改革,，訂立了新的規(guī)定,，特別在訴訟業(yè)務(wù)方面安排了專業(yè)法律事務(wù)人員協(xié)助。作為公司一名老業(yè)務(wù)人員,，必須以身作責(zé),，在遵守公司規(guī)定的同時(shí)全力開展業(yè)務(wù)工作。

1,、在第一季度,，以訴訟業(yè)務(wù)開拓為主。針對(duì)現(xiàn)有的老客戶資源做訴訟業(yè)務(wù)開發(fā),，把可能有訴訟需求的客戶全部開發(fā)一遍,，有意向合作的客戶安排法律事務(wù)專員見面洽談。期間,，至少促成兩件訴訟業(yè)務(wù),，代理費(fèi)用達(dá)8萬元以上(每件4萬元)。做訴訟業(yè)務(wù)開發(fā)的同時(shí),，不能丟掉該等客戶交辦的各類業(yè)務(wù),，與該等客戶保持經(jīng)常性聯(lián)系，及時(shí)報(bào)告該等客戶交辦業(yè)務(wù)的進(jìn)展情況,。

2,、在第二季度的時(shí)候，以商標(biāo),、專利業(yè)務(wù)為主,。通過到專業(yè)市場(chǎng)、參加專業(yè)展銷會(huì)、上網(wǎng),、電話、陌生人拜訪等多種業(yè)務(wù)開發(fā)方式開發(fā)客戶,，加緊聯(lián)絡(luò)老客戶感情,，組成一個(gè)循環(huán)有業(yè)務(wù)作的客戶群體。以至于達(dá)到4.8萬元以上代理費(fèi)(每月不低于1.2萬元代理費(fèi)),。在大力開拓市場(chǎng)的同時(shí),，不能丟掉該等客戶交辦的各類業(yè)務(wù)，與該等客戶保持經(jīng)常性聯(lián)系,，及時(shí)報(bào)告該等客戶交辦業(yè)務(wù)的進(jìn)展情況,。

3、第三季度的"十一中秋"雙節(jié),，帶來的無限商機(jī),給后半年帶來一個(gè)良好的開端,。并且，隨著我對(duì)高端業(yè)務(wù)專業(yè)知識(shí)與綜合能力的相對(duì)提高,，對(duì)規(guī)模較大的企業(yè)符合了《中國(guó)馳名商標(biāo)》或者《廣東省著名商標(biāo)》條件的客戶,，做一次有針對(duì)性的開發(fā)，有意向合作的客戶可以安排業(yè)務(wù)經(jīng)理見面洽談,，爭(zhēng)取簽訂一件《廣東省著名商標(biāo)》,，承辦費(fèi)用達(dá)7.5萬元以上。做馳名商標(biāo)與著名商標(biāo)業(yè)務(wù)開發(fā)的同時(shí),，不能丟掉該等客戶交辦的各類業(yè)務(wù),，與該等客戶保持經(jīng)常性聯(lián)系，及時(shí)報(bào)告該等交辦業(yè)務(wù)的進(jìn)展情況,。

4,、第四季度就是年底了，這個(gè)時(shí)候要全力維護(hù)老客戶交辦的業(yè)務(wù)情況,。首先,，要逐步了解老客戶中有潛力開發(fā)的客戶資源，找出有漏洞的地方,，有針對(duì)性的做可行性建議,，力爭(zhēng)為客戶公司的知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)做到面，代理費(fèi)用每月至少達(dá)1萬元以上,。

二,、制訂學(xué)習(xí)計(jì)劃。學(xué)習(xí),，對(duì)于業(yè)務(wù)人員來說至關(guān)重要,，因?yàn)樗苯雨P(guān)系到一個(gè)業(yè)務(wù)人員與時(shí)俱進(jìn)的步伐和業(yè)務(wù)方面的生命力。我會(huì)適時(shí)的根據(jù)需要調(diào)整我的學(xué)習(xí)方向來補(bǔ)充新的能量,。專業(yè)知識(shí),、綜合能力,、都是我要掌握的內(nèi)容。

知己知彼,，方能百戰(zhàn)不殆,，在這方面還希望業(yè)務(wù)經(jīng)理給與我支持。

三,、增強(qiáng)責(zé)任感,、增強(qiáng)服務(wù)意識(shí)、增強(qiáng)團(tuán)隊(duì)意識(shí),。積極主動(dòng)地把工作做到點(diǎn)上,、落到實(shí)處。我將盡我的能力減輕領(lǐng)導(dǎo)的壓力,。

金融銷售個(gè)人工作計(jì)劃篇七

一,、職業(yè)道德和專業(yè)素養(yǎng)

業(yè)務(wù)部作為公司的窗口，直接面對(duì)客戶,，個(gè)人的一言一行代表著公司的形象,，因此必須樹立良好的個(gè)人形象和精神風(fēng)貌，掌握全面的業(yè)務(wù)知識(shí),。我們給客戶傳遞的不只是信任感,，更是一種信賴感。擔(dān)保行業(yè)不同于一些傳統(tǒng)行業(yè),，我們不需要對(duì)客戶卑躬屈膝,，當(dāng)然也不能唯我獨(dú)尊。應(yīng)該不卑不亢,、堅(jiān)持原則,、自信、大方,，建立一種互利,、互信、平等的合作關(guān)系,。熟悉公司每種業(yè)務(wù)的辦理流程和所需資料,，加強(qiáng)專業(yè)知識(shí)的學(xué)習(xí)，如財(cái)務(wù),、法律等,，是我工作的第一要?jiǎng)?wù);了解每個(gè)行業(yè)的發(fā)展?fàn)顩r、變化趨勢(shì),，結(jié)合自貢本地經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)特點(diǎn),，重點(diǎn)掌握化工、機(jī)械加工、塑料制品,、建筑建材等傳統(tǒng)基礎(chǔ)性行業(yè)的現(xiàn)狀和趨勢(shì),，成為我第二階段的學(xué)習(xí)目標(biāo)。學(xué)會(huì)分析企業(yè)的經(jīng)營(yíng)情況,，建立一套分析模型,，從定性分析做到定量分析，使每個(gè)企業(yè)的真實(shí)經(jīng)營(yíng)情況得以還原,，幫助我們更好的判斷風(fēng)險(xiǎn)、評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn),、控制風(fēng)險(xiǎn),，成為我第三階段的學(xué)習(xí)目標(biāo)。

二,、營(yíng)銷渠道的開發(fā)和維護(hù)

做業(yè)務(wù)離不開營(yíng)銷,，一個(gè)好的業(yè)務(wù)人員不僅是會(huì)賣產(chǎn)品，更是會(huì)營(yíng)銷自己,。樹立良好的精神風(fēng)貌和專業(yè)的個(gè)人形象,，有道德、講原則,，在工作中游刃有余,，展現(xiàn)自己獨(dú)特的人格魅力，我想,，營(yíng)銷的第一步已經(jīng)成功了,。怎樣才能建立自己的營(yíng)銷體系，不僅能使客戶找到你,，還能與客戶成為朋友,，其中第一條就是得到銀行、信用社,、郵政儲(chǔ)蓄等一系列金融機(jī)構(gòu)的支持,，與他們建立良好的合作關(guān)系，讓他們?yōu)槲覀儙砀鄡?yōu)質(zhì)的客戶,。第二,、讓客戶為你帶來更多的客戶，認(rèn)真對(duì)待每一筆業(yè)務(wù),，用心對(duì)待每一個(gè)客戶,，相信他就會(huì)給你帶來更多的客戶，你的財(cái)富就會(huì)源源不斷,。第三,、通過網(wǎng)絡(luò)、媒體等公共平臺(tái)需找你的目標(biāo)客戶，當(dāng)然也包括你的親戚朋友都會(huì)成為你的幫手,，有效的利用身邊一切可以利用的資源,、整合資源，相信就能事半功倍,。

三,、加強(qiáng)反擔(dān)保方案的設(shè)計(jì)能力

通過這段時(shí)間跟隨公司團(tuán)隊(duì)所做的幾筆業(yè)務(wù)，我發(fā)現(xiàn)擔(dān)保公司在執(zhí)行反擔(dān)保時(shí)比較被動(dòng),，大多的反擔(dān)保措施都只能在合同中約定,，難以得到法律層面的支持。能否成功的設(shè)計(jì)反擔(dān)保方案成為我們控制風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵,。眾所周知,，各項(xiàng)指標(biāo)都很優(yōu)秀的企業(yè)都不會(huì)成為我們的客戶，能與我們合作的都是存在某種瑕疵的企業(yè),，在這種情況下,，我們既要控制風(fēng)險(xiǎn)又要開展業(yè)務(wù)，給我們提出了更高的要求,。對(duì)客戶的反擔(dān)保要做到深入挖掘,，重點(diǎn)分析，按照公司領(lǐng)導(dǎo)的核心要求“增大客戶的還款意愿,，增加客戶的違約成本”,，那么我們必須對(duì)客戶進(jìn)行深入、細(xì)致的調(diào)查,，摸清企業(yè)的真實(shí)情況,，特別是法人的個(gè)人資產(chǎn)要深入挖掘，不容客戶隱瞞或虛構(gòu),，只有這樣才能對(duì)癥下藥,，設(shè)計(jì)出的反擔(dān)保措施。其次,，換位思考,，從客戶角度出發(fā)分析哪些反擔(dān)保措施是客戶覺得制約力的，在反擔(dān)保設(shè)計(jì)中做到“覆蓋面廣,，核心抵押物突出,，執(zhí)行難度低，變現(xiàn)能力強(qiáng)”,。

四,、建立科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)體系

雖然風(fēng)險(xiǎn)控制不是我們的工作重點(diǎn)，但作為業(yè)務(wù)人員的我應(yīng)該盡自己所能把風(fēng)險(xiǎn)控制在第一階段,。首先確保收集資料的詳盡,、真實(shí),、準(zhǔn)確，其次在現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查中做到客觀,、深入,、細(xì)致，做到多渠道,、重驗(yàn)證,，全方位對(duì)企業(yè)進(jìn)行了解調(diào)查，利用好工商部門,、銀行,、稅務(wù)部門、企業(yè)上下游關(guān)系等諸多渠道,。業(yè)務(wù)人員也應(yīng)該是一個(gè)多面手,，對(duì)財(cái)務(wù)和風(fēng)控也應(yīng)該認(rèn)真學(xué)習(xí)，建立一套定量的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)體現(xiàn),，使自己在工作中也能反復(fù)驗(yàn)證,，不斷改進(jìn),。使自己的業(yè)務(wù)能力得到全面提升,。

五、強(qiáng)化服務(wù)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí),，創(chuàng)新工作方法和措施

人不僅要會(huì)走路,，而且應(yīng)該學(xué)會(huì)不走尋常路。任何時(shí)期的墨守陳規(guī),、固步自封終將導(dǎo)致被淘汰,，對(duì)于高速發(fā)展的現(xiàn)代企業(yè)更是如此。擔(dān)保業(yè)是一個(gè)受政策面和資金面制約力極強(qiáng)的行業(yè),，要在這個(gè)行業(yè)里立足,、生存，必須要學(xué)會(huì)創(chuàng)新,，才能更好的應(yīng)對(duì)不斷變化的市場(chǎng),。尤其是國(guó)家正在逐步實(shí)行利率市場(chǎng)化改革，說明國(guó)家正一步一步放寬金融市場(chǎng),，把資金交給市場(chǎng),，使優(yōu)質(zhì)資源得到更大限度的資金支持，更好的發(fā)揮市場(chǎng)效應(yīng),，使市場(chǎng)的供求關(guān)系得以限度的提升,，當(dāng)然這樣加大了整個(gè)金融體系的風(fēng)險(xiǎn)，那么我們更要學(xué)會(huì)更好的控制風(fēng)險(xiǎn),，解讀政策,、順應(yīng)政策,、應(yīng)用政策，制定更合理的發(fā)展方向,，并針對(duì)一系列宏觀經(jīng)濟(jì)的變化更好,、更快的對(duì)我們的工作方法做出調(diào)整，不斷提升風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和服務(wù)意識(shí),，創(chuàng)新思維,，這樣才能更好的完成工作。

金融銷售個(gè)人工作計(jì)劃篇八

首先,，做好公司新年的第一個(gè)項(xiàng)目,。

在自己手上已有的客戶資源上深度挖掘，在完成公司擬定的20萬目標(biāo)的前提下,，盡量大限度的超額,，爭(zhēng)取自己能早日轉(zhuǎn)正。給公司帶來效益的同時(shí),，也給自己帶來更多的收益,。同時(shí)，也不能夠?qū)﹂_發(fā)新客戶的工作有所忽視,，每天的宣傳工作仍然得認(rèn)真對(duì)待,。

其次，加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí),。

學(xué)習(xí)是成功的第一要素,，對(duì)于每個(gè)銷售人員來說，在工作中不斷學(xué)習(xí),，開拓視野,，豐富知識(shí)，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)與不足,，是絲毫不能懈怠個(gè)工作,。只有在不斷的總結(jié)與學(xué)習(xí)過程中，才能夠使自己不斷的成長(zhǎng),。同時(shí),，加強(qiáng)金融業(yè)其他行業(yè)知識(shí)的學(xué)習(xí)，包括銀行,、證券,、保險(xiǎn)、基金,、期貨,、信托、私募等等,，特別是自己證券,、信托,、私募等這些自己以前沒有從事和接觸過行業(yè)，加強(qiáng)其他行業(yè)知識(shí)及其理財(cái)產(chǎn)品的學(xué)習(xí),，深挖他們產(chǎn)品的特點(diǎn),，與我們產(chǎn)品進(jìn)行對(duì)比，找出我們產(chǎn)品中的優(yōu)缺點(diǎn),，做到知己知彼,、百戰(zhàn)不殆。當(dāng)然,，還需加強(qiáng)與同事之間的交流與學(xué)習(xí),，把自己以前的工作經(jīng)驗(yàn)與同事們分享，同事虛心向身邊同事請(qǐng)教,，吸取他們的優(yōu)點(diǎn),，改正自身的缺點(diǎn)與不足，達(dá)到整個(gè)團(tuán)隊(duì)的共同進(jìn)步,。

第三,，工作目標(biāo)的擬定。

任何工作都是有目標(biāo)的,，沒有的目標(biāo)的工作就沒有成功的基礎(chǔ),。一個(gè)好的工作目標(biāo)就是成功的開始，對(duì)于今年,，現(xiàn)擬定工作目標(biāo)如下：

1.堅(jiān)持每天出去發(fā)單,，保證每天發(fā)單量達(dá)到100以上,，能夠和10個(gè)以上客戶詳談,，最少留下一個(gè)電話，保證大約有10萬左右的資金量,。

2.每周完成10個(gè)左右的意向客戶,，同時(shí)保證這10個(gè)客戶中有一、兩個(gè)客戶能投資,。同時(shí)要知道其他未來投資客戶的原因,，是資金最近不足，還是覺得我們公司原因,，亦或家里人不同意,，還有是有其他的投資渠道等等，對(duì)每一個(gè)客戶的原因都認(rèn)真分析,，通過不同的方式處理,，有些客戶還是可以爭(zhēng)取過來的。

3.每月完成40個(gè)左右的意向客戶,，6個(gè)客戶能夠投資,，20萬的資金量,。

4.每季度130個(gè)左右的意向客戶，18個(gè)客戶能夠投資,，100萬的資金量,。

通過以上目標(biāo)的計(jì)劃能夠每天保持進(jìn)步，一步一個(gè)臺(tái)階的開展業(yè)務(wù),，每年完成80個(gè)左有的客戶,，資金量能夠達(dá)到400萬左右。在其他同事的共同努力之下,，在自己進(jìn)步和獲得收益的同事,，使公司的業(yè)務(wù)能夠蒸蒸日上

第四，值班,。

把握好每一次值班機(jī)會(huì),，對(duì)每一個(gè)上門客戶做到認(rèn)真對(duì)待，樹立好公司形象,，從內(nèi)心了解客戶的深切需要,，仔細(xì)對(duì)待客戶提出的建議和意見，客戶遇到問題,，不能置之不理一定要盡全力幫助他們解決,。要先做人再做生意，讓客戶相信我們的工作實(shí)力,，才能更好的完成任務(wù),。當(dāng)然最重要的是爭(zhēng)取能夠?qū)⑸祥T客戶都轉(zhuǎn)換為有效客戶。同時(shí),，在空余時(shí)間在門口發(fā)dm單,，爭(zhēng)取能讓過路客戶能進(jìn)公司來全面了解公司及公司產(chǎn)品。

第五,，客戶維護(hù)和再開發(fā),。

時(shí)刻做好老客戶的維護(hù)工作。包括日常關(guān)系維護(hù)以及節(jié)日生日祝福等,，對(duì)老客戶進(jìn)行再挖掘,，盡可能加大老客戶的投資金額。用慧眼去發(fā)現(xiàn)老客戶身邊的資源,，做好“一帶十,，十傳百”的聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷的效果，同時(shí)這也是對(duì)公司的宣傳方式,。

第六,，工作總結(jié)。

每天都要對(duì)工作有個(gè)簡(jiǎn)單的計(jì)劃安排,，不能漫無目的的工作,。每天按照計(jì)劃,，一步一步，踏踏實(shí)實(shí)的開展業(yè)務(wù),。同時(shí)在下班前對(duì)每天工作做個(gè)小結(jié),，思考自己工作一天來的所得所失。分析這一天的優(yōu)缺點(diǎn),，優(yōu)點(diǎn)繼續(xù)發(fā)揚(yáng),，缺點(diǎn)盡量改正，讓第二天的工作能夠更好的開展起來,。堅(jiān)持總結(jié)工作的習(xí)慣,，做到每周一小結(jié)，每月一大結(jié),?？纯从心男┕ぷ魃系氖д`，及時(shí)改正,，下次不要再犯,。

金融銷售個(gè)人工作計(jì)劃篇九

不知不覺，進(jìn)入公司已經(jīng)有1年了,。也成為了公司的部門經(jīng)理之一?，F(xiàn)在xx年將結(jié)束，我想在歲末的時(shí)候?qū)懴铝?0xx年工作計(jì)劃,。

一,、本半年工作總結(jié)

20xx年上半年一眨眼即將過去，在這將近半年的時(shí)間中我通過自身不斷努力的工作,，也有了一點(diǎn)小小收獲,，臨近年半，我感覺很有必要對(duì)自己的工作做一下自我總結(jié)了,。其主要目的在于吸取教訓(xùn),，提高自己,，以至于把工作做的更好,，自己有信心也有決心把明年的工作做的更好。下面我對(duì)半年的工作進(jìn)行簡(jiǎn)要的總結(jié),。

我是今年3月份到公司工作的,，同時(shí)開始組建銷售部，進(jìn)入公司之后我通過不斷的學(xué)習(xí)產(chǎn)品知識(shí),，收取同行業(yè)之間的信息和積累市場(chǎng)經(jīng)驗(yàn),，現(xiàn)在對(duì)預(yù)付費(fèi)儲(chǔ)值卡市場(chǎng)有了一個(gè)深入的認(rèn)識(shí)和了解?？梢郧逦?、流利的應(yīng)對(duì)客戶所提到的各種問題,，準(zhǔn)確的把握客戶的需要，良好的與客戶溝通,，逐漸取得客戶的信任,。所以經(jīng)過努力，也取得了幾個(gè)成功的客戶資源,，一些優(yōu)質(zhì)客戶也逐漸積累到了一定程度,，對(duì)市場(chǎng)的認(rèn)識(shí)也有一個(gè)比較透明的掌握。在不斷的學(xué)習(xí)產(chǎn)品知識(shí)和積累經(jīng)驗(yàn)的同時(shí),，自己的能力,，業(yè)務(wù)水平都比以前有了一個(gè)較大幅度的提高。

雖然之前一直在從事銷售的相關(guān)工作,，有一定的銷售知識(shí)與經(jīng)驗(yàn),，但比較優(yōu)秀的成功的銷售管理人才，還是有一定距離的,。本職的工作做得不好,，感覺自己還停留在一個(gè)銷售人員的位置上，對(duì)銷售人員的培訓(xùn),，指導(dǎo)力度不夠,，影響銷售部的銷售業(yè)績(jī)。

二,、部門工作總結(jié)

在將近三個(gè)月的時(shí)間中,，經(jīng)過銷售部全體員工共同的努力，討論制定銷售各環(huán)節(jié)話術(shù),，公司產(chǎn)品的核心競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì),，公司宣傳資料《至客戶的一封信》，為各媒體廣告出謀劃策,，提出“萬事無憂德行天下”的核心語(yǔ)句,，使我們公司的產(chǎn)品知名度在太原市場(chǎng)上漸漸被客戶所認(rèn)識(shí)。部門全體員工累計(jì)整理黃頁(yè)資料五千余條,，寄出公司宣傳資料三千余封,，不畏嚴(yán)寒，在稅務(wù)大廳,，高新區(qū)各個(gè)寫字樓進(jìn)行陌生拜訪,，為即將到來的瘋狂銷售旺季打好了基礎(chǔ)做好了準(zhǔn)備。團(tuán)隊(duì)建設(shè)方面,，制定了詳細(xì)的銷售人員考核標(biāo)準(zhǔn),，與銷售部運(yùn)行制度，工作流程，團(tuán)隊(duì)文化等,。這是我認(rèn)為我們做的比較好的方面,，但在其他方面在工作中我們做法還是存在很大的問題。

從銷售部門銷售業(yè)績(jī)上看,，我們的工作做的是不好的,，可以說是銷售做的十分的失敗。

客觀上的一些因素雖然存在,，在工作中其他的一些做法也有很大的問題,，主要表現(xiàn)在1）銷售工作最基本的客戶訪問量太少。銷售部是今年十月中旬開始工作的,，在開始工作到現(xiàn)在有記載的客戶訪問記錄有210個(gè),，加上沒有記錄的概括為230個(gè)，一個(gè)月的時(shí)間,，總體計(jì)算五個(gè)銷售人員一天拜訪的客戶量2個(gè),。從上面的數(shù)字上看我們基本的訪問客戶工作沒有做好。

2）溝通不夠深入,。銷售人員在與客戶溝通的過程中,，不能把我們公司產(chǎn)品的情況十分清晰的傳達(dá)給客戶，了解客戶的真正想法和意圖,；對(duì)客戶提出的某項(xiàng)建議不能做出迅速的反應(yīng),。在傳達(dá)產(chǎn)品信息時(shí)不知道客戶對(duì)我們的產(chǎn)品有幾分了解或接受的什么程度，在被拒絕之后沒有二次追蹤是一個(gè)致命的失誤,。

3）工作沒有一個(gè)明確的目標(biāo)和詳細(xì)的計(jì)劃,。銷售人員沒有養(yǎng)成一個(gè)寫工作總結(jié)和計(jì)劃的習(xí)慣，銷售工作處于放任自流的狀態(tài),，從而引發(fā)銷售工作沒有一個(gè)統(tǒng)一的管理,，工作時(shí)間沒有合理的分配，工作局面混亂等各種不良的后果,。

4）新業(yè)務(wù)的開拓不夠,，業(yè)務(wù)增長(zhǎng)小，個(gè)別業(yè)務(wù)員的工作責(zé)任心和工作計(jì)劃性不強(qiáng),，業(yè)務(wù)能力還有待提高,。

三、市場(chǎng)分析

現(xiàn)在太原消費(fèi)卡市場(chǎng)品牌很多,，但主要也就是那幾家公司,，現(xiàn)在我們公司的產(chǎn)品從產(chǎn)品質(zhì)量，功能上屬于上等的產(chǎn)品,。表面上各家公司之間競(jìng)爭(zhēng)是激烈的，我公司的出現(xiàn)更是加劇了這一場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)戰(zhàn),。但冷靜下來仔細(xì)分析,，我公司的核心競(jìng)爭(zhēng)力,，例如發(fā)卡資金的監(jiān)管，山西省境外商戶的數(shù)量與質(zhì)量,，以及我公司雄厚的資金實(shí)力與優(yōu)質(zhì)的客戶資源,，都是其他公司無法比擬的。

在太原市場(chǎng)上,，消費(fèi)卡產(chǎn)品品牌眾多,，但以我公司雄厚的實(shí)力為平臺(tái)，加以鋪天蓋地的宣傳態(tài)勢(shì),，以及員工鍥而不舍的工作勁頭,，在明年的消費(fèi)卡市場(chǎng)取得大比例的市場(chǎng)占有率已成定局，打造山西省業(yè)內(nèi)的第一品牌指日可待,。

市場(chǎng)是良好的,，形勢(shì)是嚴(yán)峻的。在太原消費(fèi)卡市場(chǎng)可以用這一句話來概括,，在技術(shù)發(fā)展飛快地今天,，明年是大有作為的一年，假如在明年一年內(nèi)沒有把銷售做好,，沒有抓住這個(gè)機(jī)遇,，我們很可能失去這個(gè)蓬勃發(fā)展的機(jī)會(huì)。

四,、下半年工作計(jì)劃

1）建立一支熟悉業(yè)務(wù),，而相對(duì)穩(wěn)定的銷售團(tuán)隊(duì)。

人才是企業(yè)最寶貴的資源,，一切銷售業(yè)績(jī)都起源于有一個(gè)好的銷售人員,，建立一支具有凝聚力，合作精神的銷售團(tuán)隊(duì)是企業(yè)的根本,。在明年的工作中建立一個(gè)和諧,，具有殺傷力的團(tuán)隊(duì)作為一項(xiàng)主要的工作來抓。團(tuán)隊(duì)擴(kuò)大建設(shè)方面,，初步預(yù)計(jì)明年的銷售人力達(dá)到十五人,。組建兩支銷售小組，分別利用不同渠道開展銷售工作,。

2）完善銷售制度,，建立一套明確系統(tǒng)的業(yè)務(wù)管理辦法。

銷售管理是企業(yè)的老大難問題,，銷售人員出勤,，見客戶處于放任自流的狀態(tài)。完善銷售管理制度的目的是讓銷售人員在工作中發(fā)揮主觀能動(dòng)性，對(duì)工作有高度的責(zé)任心,，提高銷售人員的主人翁意識(shí),。強(qiáng)化銷售人員的執(zhí)行力，從而提高工作效率,。

3）培養(yǎng)銷售人員發(fā)現(xiàn)問題,，總結(jié)問題，不斷自我提高的習(xí)慣,。培養(yǎng)銷售人員發(fā)現(xiàn)問題,，總結(jié)問題目的在于提高銷售人員綜合素質(zhì)，在工作中能發(fā)現(xiàn)問題總結(jié)問題并能提出自己的看法和建議,，業(yè)務(wù)能力提高到一個(gè)新的檔次,。

4）建立新的銷售模式與渠道。

把握好現(xiàn)有的保險(xiǎn)公司與證券公司這一金融行業(yè)渠道,，做好完善的計(jì)劃,。同時(shí)開拓新的銷售渠道，利用好公司現(xiàn)有資源做好電話銷售與行銷之間的配合,。

5）銷售目標(biāo)

今年的銷售目標(biāo)最基本的是做到月月都有進(jìn)帳的單子,。根據(jù)公司下達(dá)的銷售任務(wù)，把任務(wù)根據(jù)具體情況分解到每月,，每周,，每日；以每月,，每周,，每日的銷售目標(biāo)分解到各個(gè)銷售人員身上，完成各個(gè)時(shí)間段的銷售任務(wù),。并在完成銷售任務(wù)的基礎(chǔ)上提高銷售業(yè)績(jī),。

金融銷售個(gè)人工作計(jì)劃篇十

金融分析協(xié)會(huì)以“培養(yǎng)大學(xué)生興趣愛好，普及現(xiàn)代金融知識(shí),，營(yíng)造校園理財(cái)文化提高大學(xué)生綜合素質(zhì)”為宗旨;以“善用金融,，理財(cái)有道”為口號(hào)。本協(xié)會(huì)應(yīng)以團(tuán)結(jié)進(jìn)取,，求實(shí)創(chuàng)新.與時(shí)俱進(jìn)的精神,，努力提高會(huì)員的綜合素質(zhì)，逐步擴(kuò)大規(guī)模和影響,，讓會(huì)員在這里學(xué)到知識(shí),，擴(kuò)展視野為目標(biāo)開展各項(xiàng)活動(dòng);普及金融理財(cái)知識(shí)，通過學(xué)習(xí)和交流,，既能提高會(huì)員的綜合能力,，又能達(dá)到共同進(jìn)步的目的,。協(xié)會(huì)加強(qiáng)基礎(chǔ)訓(xùn)練，培養(yǎng)和提高會(huì)員的多種能力,，參加攜手“求知,，求實(shí),，求友,，求進(jìn)”;立足于校內(nèi)，走向校外,，共同營(yíng)造一個(gè)大學(xué)生的第二課堂,。

學(xué)習(xí)方面

一、《課堂齊齊學(xué)》

方式：通過指導(dǎo)老師與協(xié)會(huì)成員在課外時(shí)間,，開展以課堂形式的交流與討論,。

時(shí)間：每月一次以上。

地點(diǎn)：學(xué)校多媒體教室

二,、《專家講座》

方式：邀請(qǐng)校外金融方面專家與協(xié)會(huì)成員們進(jìn)行對(duì)當(dāng)前金融形勢(shì)的交流與講解,。時(shí)間：每一個(gè)學(xué)期至少一次以上。地點(diǎn)：學(xué)校多媒體教室,。

三,、《視頻講座》

方式：播放有關(guān)金融方面的視頻，令大家更加了解當(dāng)今的世界金融實(shí)情,。

時(shí)間：每個(gè)月一次以上

地點(diǎn)：學(xué)校多媒體教室

四,、《證書齊齊考》

方式：邀請(qǐng)老師或者已經(jīng)考過金融方面證書的同學(xué)與協(xié)會(huì)會(huì)員們一齊交流心得，講解內(nèi)容,。

時(shí)間：待定

活動(dòng)方面

“杯”校園模擬炒股大賽

一,、活動(dòng)時(shí)間：待定

二、活動(dòng)地點(diǎn)：文理職業(yè)學(xué)院

三,、主辦單位：由校社團(tuán)聯(lián)合會(huì)主辦,、金融分析協(xié)會(huì)承辦

四、參賽單位和個(gè)人：待定,。

五,、活動(dòng)目的：弘揚(yáng)理財(cái)文化，豐富大學(xué)生課余文化生活及培養(yǎng)大學(xué)生自主模擬理財(cái)能力,，引導(dǎo)理性消費(fèi),。

六、贊助單位：聯(lián)系支持該活動(dòng)的單位,，以該單位冠名“杯”

七,、報(bào)名須知：有一定金融基礎(chǔ)知識(shí)，對(duì)金融行業(yè)有較高的興趣等

八,、活動(dòng)大體進(jìn)行時(shí)間,，現(xiàn)場(chǎng)具體安排待定,。

金融銷售個(gè)人工作計(jì)劃篇十一

一、 以客戶為中心,，做好結(jié)算服務(wù)工作,。客戶是我們的生存之源,，作為營(yíng)業(yè)部又是對(duì)外的窗口,，服務(wù)的好壞直接影響到我行的信譽(yù)

1、我行一直提倡的“首問責(zé)任制”,、“滿時(shí)點(diǎn)服務(wù)”,、“站立服務(wù)”、“三聲服務(wù)”我們將繼續(xù)執(zhí)行,，并做到每個(gè)員工能耐心對(duì)待每個(gè)顧客,，讓客戶滿意。

2,、隨著金融業(yè)之間的競(jìng)爭(zhēng)加劇,，客戶對(duì)銀行的服務(wù)要求越來越高，不單單在臨柜服務(wù)中更體現(xiàn)在我行的服務(wù)品種上,，除了繼續(xù)做好公用事業(yè)費(fèi),、稅款、財(cái)政性收費(fèi),、交通罰沒款,、bsp航空代理等代理結(jié)算外，更要做好明年開通的高速公路聯(lián)網(wǎng)收費(fèi)業(yè)務(wù),、開放式基金收購(gòu)業(yè)務(wù),、證券業(yè)務(wù)等多種服務(wù)品種，提高我行的競(jìng)爭(zhēng)能力,。

3,、主動(dòng)加強(qiáng)與個(gè)人業(yè)務(wù)的聯(lián)系,，參與個(gè)人業(yè)務(wù),、熟悉個(gè)人業(yè)務(wù)以更好為客戶服務(wù),。雖然已經(jīng)上了綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng),，但因?yàn)楦鞣N各樣的原因還沒有能做到真正的綜合，是我營(yíng)業(yè)部工作的一個(gè)欠缺,。

4,、以銀行為課堂,，明年我們將舉辦更多的銀行結(jié)算辦法講座,，增加人們的金融知識(shí),，讓客戶多了解銀行，貼近銀行從而融入到我行業(yè)務(wù)中,。

5,、繼續(xù)做好電話銀行,、自助銀行和網(wǎng)上銀行的工作，并向優(yōu)質(zhì)客戶推廣使用網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù),。

二,、強(qiáng)內(nèi)控制度管理，防范風(fēng)險(xiǎn),，保證工作質(zhì)量,。隨著近年來金融犯罪案件的增多，促使我們對(duì)操作的規(guī)范,、制度的執(zhí)行有了更高的要求

1,、 督促科技部門對(duì)我營(yíng)業(yè)部的電腦接口盡快更換,，然后嚴(yán)格按照綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的要求實(shí)行事權(quán)劃分,，一崗一卡，一人一卡,，增強(qiáng)制度執(zhí)行的鋼性,，提高約束力。

2,、進(jìn)一步強(qiáng)化重要環(huán)節(jié)和重要崗位的內(nèi)控外防,，著重加強(qiáng)帳戶管理和上門服務(wù)。

3,、進(jìn)一步加強(qiáng)會(huì)計(jì)出納制度,，嚴(yán)格會(huì)計(jì)出納制度的執(zhí)行與檢查，規(guī)范會(huì)計(jì)印章和空白重要憑證的使用和保管,。

4,、重點(diǎn)推行支付密碼器的出售工作，保證銀企結(jié)算資金的安全,，進(jìn)一步提高我行防范外來結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)的手段,。

5、規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程,，強(qiáng)化總會(huì)計(jì)日常檢查制度以及時(shí)發(fā)現(xiàn)隱患,，減少差錯(cuò)杜絕結(jié)算事故。

6,、切實(shí)履行對(duì)分理處的業(yè)務(wù)指導(dǎo)與檢查,。

7、做好會(huì)計(jì)核算質(zhì)量的定期考核工作,。

三,、以人為本提高員工的全面素質(zhì)。員工的素質(zhì)如何是銀行能否發(fā)展的根本,，在目前人員流動(dòng)頻繁的情況下我營(yíng)業(yè)部急需要有一支高素質(zhì)的隊(duì)伍

1,、把好進(jìn)人用人關(guān),。銀行業(yè)聽著很美，其實(shí)充滿競(jìng)爭(zhēng)和風(fēng)險(xiǎn),，所以到我營(yíng)業(yè)部需要有一定的心理素質(zhì)和文化修養(yǎng),。在用人上以員工的能力且要能發(fā)揮員工最大潛能來確定適合的崗位，從而提高員工的積極性,。

2,、加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，這也是明年最緊迫的,，現(xiàn)已將培訓(xùn)計(jì)劃上報(bào)人事部門,，準(zhǔn)備對(duì)出納制度、支付結(jié)算辦法,、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)會(huì)計(jì)制度,、新會(huì)計(jì)科目等基礎(chǔ)知識(shí)以及各種新興業(yè)務(wù)進(jìn)行培訓(xùn)。

3,、在人員緊張的情況下仍要加強(qiáng)崗位練兵,，除了參加明年的技術(shù)比武更為了提高員工的業(yè)務(wù)水平。

4,、勤做員工的思想工作,，關(guān)心鼓勵(lì)員工，強(qiáng)化員工的心理素質(zhì),。

5,、有計(jì)劃、有目的地進(jìn)行崗位輪換,，培養(yǎng)每一個(gè)員工從單一的操作向混合多能轉(zhuǎn)變,。