光陰的迅速,，一眨眼就過去了,，很快就要開展新的工作了,，來為今后的學習制定一份計劃。相信許多人會覺得計劃很難寫,？這里給大家分享一些最新的計劃書范文，方便大家學習,。

金融銷售個人工作計劃篇一

1,、加大金融對重點項目服務力度。

一是協(xié)調(diào)銀行及早將重點項目貸款需求納入年度信貸計劃,，做到“早貸,、快貸、貸好”集中落實項目貸款到賬率,。

二是與人民銀行,、銀監(jiān)局建立重點項目貸款月度統(tǒng)計督查制度。

三是和有關部門定期召開重點項目信貸資金專項調(diào)度會議,，加強項目資金跟蹤與對接,，讓項目資金需求盡快得到補充。

四是滿足重點項目保險需求,，跟進我市新上項目,，重點發(fā)展企業(yè)財產(chǎn)險和工程險等業(yè)務，為項目建設提供充分的風險保障,。

2,、加大金融對中小企業(yè)服務力度。

一是在專營服務機構設置方面取得突破,，增加銀行專門服務中小企業(yè)機構數(shù)量,，引導鼓勵符合條件的銀行機構年內(nèi)普遍設立中小企業(yè)信貸專營機構。

二是深化落實銀行中小企業(yè)聯(lián)絡員制度,。在擴大工作試點覆蓋面的基礎上,，不斷豐富對企業(yè)融資的一攬子服務內(nèi)容，突出抓好工作服務實效,，建立起銀行與中小企業(yè)緊密對接的長效機制,。

三是建立銀行機構支持中小企業(yè)的工作考核機制。針對銀行機構在專營機構設置,、貸款規(guī)模,、增速等方面進行考核評估，采取適度激勵和補助措施，調(diào)動金融機構支持小企業(yè)發(fā)展的積極性,。

四是引導銀行機構創(chuàng)新金融產(chǎn)品和服務方式,，采取靈活多樣的抵、質(zhì)押方式緩解企業(yè)貸款抵質(zhì)押不足問題,，爭取在發(fā)行中小企業(yè)集合債券和短期融資券方面實現(xiàn)突破,。

五是提升對中小企業(yè)金融綜合服務水平，引導銀行,、保險,、擔保機構深化合作，建全企業(yè)融資擔保機制,，擴大出口信用保險承保覆蓋面,，重點加大對“外向型”企業(yè)支持力度。到##年底,，實現(xiàn)中小企業(yè)貸款余額占全部企業(yè)貸款余額比重達到在50%以上,。

3、加大金融對“三農(nóng)”服務力度,。

一是優(yōu)化農(nóng)村地區(qū)金融機構服務網(wǎng)點布局,，進一步增加金融機構數(shù)量。

二是出臺政策措施,，建立信貸資金向農(nóng)村傾斜的體制機制,。

三是在涉農(nóng)金融產(chǎn)品服務創(chuàng)新方面實現(xiàn)突破，抓住農(nóng)村土地經(jīng)營權,、林權流轉(zhuǎn)制度改革契機,，引導銀行機構增加土地經(jīng)營權、林權,、海域使用權以及農(nóng)業(yè)生產(chǎn)資料抵,、質(zhì)押貸款規(guī)模，建立農(nóng)業(yè)保險和小額貸款互動機制,，努力擴大涉農(nóng)貸款規(guī)模,。

四是深入推進農(nóng)村信用工程建設，增加信用評級農(nóng)戶數(shù)量,，推行聯(lián)戶聯(lián)保,，從根本上解決抵押物缺乏難題，方便農(nóng)民貸款,，到##年底新增農(nóng)村信用戶10萬戶,，新增授信20億元。

五是提升保險為“三農(nóng)”服務能力,，擴大政策性農(nóng)業(yè)保險覆蓋面,，增加農(nóng)業(yè)保險業(yè)務品種,，推動設立巨災保障基金，增強農(nóng)民抗風險能力,，發(fā)展農(nóng)村小額保險，發(fā)揮保險業(yè)在農(nóng)村醫(yī)療,、養(yǎng)老等社會保障體系建設中的積極作用,。

4、加大金融對藍色經(jīng)濟服務力度,。

深入研究金融對藍色經(jīng)濟發(fā)展的支持方式和途徑,，努力提升服務能力。制定金融業(yè)支持高端產(chǎn)業(yè)發(fā)展的政策措施,，鼓勵金融機構進一步將資金投向我市重點產(chǎn)業(yè),。督促金融機構采取“區(qū)別對待，有保有壓”措施,，促進經(jīng)濟結(jié)構調(diào)整和產(chǎn)業(yè)優(yōu)化升級,，在“轉(zhuǎn)方式，調(diào)結(jié)構”中發(fā)揮服務引導作用,。

二,、完善我市金融組織體系建設

1、促進地方法人金融機構做強做大,。

2,、面向金融機構加大定向招商力度。

3,、增強駐青金融機構輻射能力,。

4、加強服務農(nóng)村和中小企業(yè)新型金融機構建設,。推動新一批新型農(nóng)村金融機構試點工作,，年內(nèi)再設立3家村鎮(zhèn)銀行，實現(xiàn)村鎮(zhèn)銀行在五市全面覆蓋,。爭取再設立3家小額貸款公司,，擴大其對中小企業(yè)貸款規(guī)模。

三,、推進金融集聚發(fā)展和創(chuàng)新試點

1,、落實金融業(yè)發(fā)展總體規(guī)劃。

2,、加快區(qū)域性財富管理中心建設,。舉辦私人銀行業(yè)務發(fā)展論壇，建立私人銀行業(yè)務人才培訓基地,，初步形成私人銀行業(yè)務聚集發(fā)展的品牌效應,。

3,、調(diào)整完善金融業(yè)發(fā)展空間布局。

4,、開展跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點業(yè)務,。

四、優(yōu)化金融業(yè)發(fā)展環(huán)境

1,、形成合力推動金融業(yè)發(fā)展的機制,。

2、出臺并落實促進金融業(yè)發(fā)展的有關政策,。

3,、完善全社會信用體系建設。

五,、維護金融安全穩(wěn)定

1,、完善維護金融穩(wěn)定工作體系。

2,、重點關注和防范潛在金融風險,。

3、妥善處理金融風險案件,。

六,、加強協(xié)調(diào)配合，全力推進金融工作

1,、推動企業(yè)上市工作,。

2、推進產(chǎn)權交易市場建設,。

3,、推進擔保體系建設,。

4,、搞好金融創(chuàng)新試點。結(jié)合開發(fā)區(qū)新一輪綜合改革,，積極協(xié)調(diào)金融監(jiān)管部門和金融機構總部賦予相應權限,，推進金融創(chuàng)新先行先試，打造金融創(chuàng)新服務示范區(qū),。

金融銷售個人工作計劃篇二

新年剛至,，分行就結(jié)合自身實際，搶先抓早,，在全面謀劃20年各項工作的同時,，對一季度提出了六項具體工作措施和要求。

一,、精心部署早布局,，努力實現(xiàn)開門紅,。

早在去年12月中旬，市分行就分別召開黨委會,、行務會對資金組織,、貸款營銷、中間業(yè)務收入等市場營銷工作進行了安排部署,，并迅速制訂下發(fā)了《關于認真做好20年一季度重點工作的指導意見》,，提出了一季度各項業(yè)務經(jīng)營奮斗目標。即,，到一季度末，營銷有效貸款0萬元;實現(xiàn)財務凈收入4750萬元,，其中實現(xiàn)中間業(yè)務收入600萬元;各項存款凈增50000萬元,，全年余額突破50億元大關;借記卡發(fā)卡達到21000張;實現(xiàn)不良貸款凈下降500萬元，非應計貸款利息清收達到200萬元,。圍繞上述目標,，各縣(區(qū))支行必須切實增強加快有效發(fā)展的緊迫感和責任感，及早籌劃安排,，扎扎實實做好一季度重點工作,，努力實現(xiàn)各項業(yè)務首季“開門紅”，爭分奪秒,，積極爭取工作的主動權,，為圓滿完成全年各項目標任務開好局、起好步,。

二,、把握機遇抓存款，確保增量及市場份額持續(xù)穩(wěn)定增長,。

為了確保全年存款凈增6個億,、余額跨越50億目標，一季度全行在資金組織上要重點抓好四項工作措施落實,。一是牢牢把握“兩節(jié)”前后城鄉(xiāng)居民收入相對集中,、農(nóng)副產(chǎn)品集中上市、外出務工農(nóng)民返鄉(xiāng),、商品交易活躍等季節(jié)性特點,，進一步抓好適銷產(chǎn)品宣傳和柜臺服務工作，切實以優(yōu)質(zhì),、快捷,、高效的服務贏得廣大客戶的信賴和支持，不斷提高個人優(yōu)質(zhì)客戶市場影響力和競爭力,，全力確保個人存款大幅度穩(wěn)定增長,。二是抓住年末歲首行政,、事業(yè)單位集中撥款、企業(yè)資金結(jié)算回籠機遇,，有重點地做好客戶拜訪維護工作,，為全年實現(xiàn)機構類客戶占有量在縣域內(nèi)達到50%奠定基礎。三是牢牢關注鉛鋅企業(yè)一季度價格可能上揚的趨勢,，千方百計提高法人客戶銷售資金歸行率,，確保重點客戶銷售資金回籠歸行。四是大力開展“大行德廣,、伴你成長,。金鑰匙春天行動”，充分利用廣播電視,、報紙專欄等媒體,，并通過舉辦銀企聯(lián)誼會、組織上門服務,、文藝演出等豐富多彩的宣傳營銷活動,，全方位、多視角宣傳金融產(chǎn)品經(jīng)營優(yōu)勢,，進一步提升農(nóng)業(yè)銀行的良好形象,。

三、及早行動抓營銷,，努力提高資金運用效益,。

要積極適應新形勢、新任務的需要,，以新的視野和思維積極主動尋找本行資產(chǎn)營銷的切入點,，切實按照“抓大、拓中,、不放小”和“好”為標準的原則,，在確保貸款風險可控的前提下，千方百計營銷有效資產(chǎn),，努力做到早投放,、早見效。一是重點抓好大行業(yè),、大系統(tǒng),、大客戶的營銷工作。文縣,、武都,、成縣、徽縣,、西和支行要繼續(xù)在“南水北礦”上做文章,。對已審批授信的徽縣洛壩集團,、東城集團公司、獨一味制藥有限公司等貸款,，要在近期全部投放到位;高度重視交通,、電力等行業(yè)的信貸需求，嚴密關注其重點建設項目的進展情況,，并實行跟蹤營銷;高度關注學校醫(yī)院等傳統(tǒng)機構類客戶的信貸需求,，積極嘗試旅游、廣電類項目,。二是大力營銷個人貸款業(yè)務,。大力營銷以個人定期儲蓄存單、憑證式國債,、人壽保單為權利憑證的小額質(zhì)押貸款,，以押舊(房)貸新(房)為主要形式的個人住房貸款，以商鋪房抵押,、額抵押為主要形式的個人生產(chǎn)經(jīng)營貸款。充分利用個人征信系統(tǒng)信息資源,，細分客戶,，重點培植和發(fā)展以國家公務員、教師,、醫(yī)生,、系統(tǒng)性優(yōu)質(zhì)企業(yè)從業(yè)人員等收入相對穩(wěn)定的個人客戶群體，積極穩(wěn)妥地拓展網(wǎng)點服務半徑內(nèi)的城鄉(xiāng)個體戶和農(nóng)村種養(yǎng)大戶,、致富能手等經(jīng)營相對穩(wěn)定的個體私營業(yè)主客戶群體,，力促個人信貸業(yè)務穩(wěn)步快速發(fā)展。三是緊密圍繞“三農(nóng)”和縣域經(jīng)濟,，有針對性地瞄準農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化骨干龍頭企業(yè),、成長型中小企業(yè)、經(jīng)營性基礎設施建設,、資源性礦產(chǎn),、水電開發(fā)項目和縣域優(yōu)質(zhì)機構、個人客戶,，著力調(diào)整優(yōu)化農(nóng)業(yè)信貸結(jié)構,，積極培育農(nóng)村金融市場新的效益增長點。四是進一步加強和完善對等公關,、分級營銷的組織保障體系,，切實形成行級領導主攻系統(tǒng)性、集團性大客戶,，部門負責人主攻重點戶,，客戶經(jīng)理和員工全面營銷個人優(yōu)質(zhì)客戶的全員營銷機制,。

四、堅持不懈抓清降,，努力提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量,。

一是對法人客戶不良貸款繼續(xù)實行領導和部門包掛清收責任制，認真制定并落實清降措施,，及早深入重點企業(yè)及大戶進行跟蹤清收,，努力提高清收效率。二是充分發(fā)揮總分行有關不良資產(chǎn)清收管理的激勵措施,，加快清退進度,。積極按照“三個有利于”的原則，在堅決維護貸款債權的同時,，及時有效做好不良貸款的清收處置工作,。三是創(chuàng)新不良貸款清收處置措施。堅持以貨幣清收為主,，以委托代理清收,、經(jīng)營責任清收為補充，建立健全市場化清收處置機制,，加快自然人不良貸款清退步伐,。加強完善考核激勵機，不斷激發(fā)全員清收的積極性和創(chuàng)造性,。同時,，嚴格控制新增貸款風險，認真落實貸后管理工程,，確保正常貸款按期收回,。

五、努力拓寬增收渠道,，加快中間業(yè)務發(fā)展步伐,。

要牢牢把握“兩節(jié)”前后城鄉(xiāng)居民流動高峰有利時機，不斷加大宣傳營銷力度,。一是及早行動,，堅持抓好保險代理工作。在深入分析近兩年開展保險代理工作經(jīng)驗教訓的基礎上,，認真研究新的營銷辦法和措施,，切實為全年保險代理業(yè)務營銷工作打好基礎。二是依托營業(yè)網(wǎng)點和前臺業(yè)務部門,，不斷改進服務方式,，提高服務質(zhì)量，進一步加大銀行卡營銷力度，確保銀行卡手續(xù)費收入持續(xù)穩(wěn)定增長,。三是千方百計拓展各類代理業(yè)務,。在認真做好代理他行業(yè)務、代發(fā)工資,、代收水電費,、通訊費等現(xiàn)有代理業(yè)務的同時，主動出擊,，大力拓展代收稅款,、代理財政、社保資金,、以及金融同業(yè)機構和企事業(yè)單位各類業(yè)務,，繼續(xù)做好基金、國債,、銀證通等業(yè)務的營銷工作,，不斷拓寬中間業(yè)務收入渠道。四是加大網(wǎng)上銀行業(yè)務推廣力度,。積極采取向我行存款大戶,、信貸大戶、結(jié)算大戶,，以及職業(yè)穩(wěn)定,、收入較高的公務員、企業(yè)中高層管理人員寄送產(chǎn)品資料,、演示推介、減免年費和工本費等手段,，全面營銷網(wǎng)上銀行業(yè)務,，努力推動網(wǎng)銀業(yè)務上規(guī)模、見效益,。

六,、加強廉政建設、安全保衛(wèi)和員工思想工作,。

嚴格執(zhí)行總,、分行黨委有關廉潔自律的各項規(guī)定和要求，“兩節(jié)”期間堅決禁止系統(tǒng)內(nèi)攻關拜年活動,，反對鋪張浪費等不良陋習,。堅持“股改、經(jīng)營和安全”三大責任“一把手”負責制,，嚴防死守,，確保“兩節(jié)”期間不發(fā)生任何問題。認真開展安全保衛(wèi)大檢查,，特別對管理,、金庫守護、計算機系統(tǒng)管理,、印押證管理等重點部位和重點環(huán)節(jié),，堅持定期或不定期的檢查抽查;嚴格按規(guī)定做好防暴、消防,、計算機事故預案演練,，進一步提高全體員工處置突發(fā)事件的能力。不斷加強對可疑性,、苗頭性問題的排查,，及時采取果斷措施，超前防范,，切實把各類事態(tài)消滅在萌芽狀態(tài),，確保全行財產(chǎn)和人身安全。充分利用節(jié)日期間積極開展多種形式的“送溫暖”活動,。認真做好離退休,、內(nèi)退員工和困難員工的慰問工作，力所能及地幫助困難員工解決工作和生活中的實際困難,，切實讓廣大員工感受到組織的關懷和溫暖,。切實加強員工政治思想教育，進一步激發(fā)全員干事創(chuàng)業(yè)的積極性,，堅定全行上下對我行改革發(fā)展的決心和信心,，積極引導廣大員工理解、支持和參與農(nóng)業(yè)銀行的改革與發(fā)展,，為全年各項目標任務的全面完成奠定堅實的基礎,。

金融銷售個人工作計劃篇三

新的一年即將到來，為此,，我將為自己接下來的工作做一份詳細的工作計劃,。

一、以客戶為中心,，做好結(jié)算服務工作

客戶是我們的生存之源,，作為營業(yè)部又是對外的窗口，服務的好壞直接影響到我行的信譽,。

1,、我行一直提倡的“首問責任制”、“滿時點服務”,、“站立服務”,、“三聲服務”我們將繼續(xù)執(zhí)行,，并做到每個員工能耐心對待每個顧客，讓客戶滿意,。

2,、隨著金融業(yè)之間的競爭加劇，客戶對銀行的服務要求越來越高,，不單單在臨柜服務中更體現(xiàn)在我行的服務品種上,，除了繼續(xù)做好公用事業(yè)費、稅款,、財政性收費,、交通罰沒款、bsp航空代理等代理結(jié)算外,，更要做好明年開通的高速公路聯(lián)網(wǎng)收費業(yè)務,、開放式基金收購業(yè)務、證券業(yè)務等多種服務品種,，提高我行的競爭能力,。

3、主動加強與個人業(yè)務的聯(lián)系,，參與個人業(yè)務,、熟悉個人業(yè)務以更好為客戶服務。雖然已經(jīng)上了綜合業(yè)務系統(tǒng),，但因為各種各樣的原因還沒有能做到真正的綜合,，是我營業(yè)部工作的一個欠缺。

4,、以銀行為課堂,，明年我們將舉辦更多的銀行結(jié)算辦法講座，增加人們的金融知識,，讓客戶多了解銀行,，貼近銀行從而融入到我行業(yè)務中。

5,、繼續(xù)做好電話銀行、自助銀行和網(wǎng)上銀行的工作,，并向優(yōu)質(zhì)客戶推廣使用網(wǎng)上銀行業(yè)務,。

二、強內(nèi)控制度管理,，防范風險,，保證工作質(zhì)量

隨著近年來金融犯罪案件的增多，促使我們對操作的規(guī)范,、制度的執(zhí)行有了更高的要求：

1,、督促科技部門對我營業(yè)部的電腦接口盡快更換，然后嚴格按照綜合業(yè)務系統(tǒng)的要求實行事權劃分，一崗一卡,，一人一卡,，增強制度執(zhí)行的鋼性，提高約束力,。

2,、進一步強化重要環(huán)節(jié)和重要崗位的內(nèi)控外防，著重加強帳戶管理和上門服務,。

3,、進一步加強會計出納制度，嚴格會計出納制度的執(zhí)行與檢查,，規(guī)范會計印章和空白重要憑證的使用和保管,。

4、重點推行支付密碼器的出售工作,，保證銀企結(jié)算資金的安全,，進一步提高我行防范外來結(jié)算風險的手段。

5,、規(guī)范業(yè)務操作流程,，強化總會計日常檢查制度以及時發(fā)現(xiàn)隱患，減少差錯杜絕結(jié)算事故,。

6,、切實履行對分理處的業(yè)務指導與檢查。

7,、做好會計核算質(zhì)量的定期考核工作,。

三、以人為本提高員工的全面素質(zhì)

員工的素質(zhì)如何是銀行能否發(fā)展的根本,，在目前人員流動頻繁的情況下我營業(yè)部急需要有一支高素質(zhì)的隊伍,。

1、把好進人用人關,。銀行業(yè)聽著很美,，其實充滿競爭和風險，所以到我營業(yè)部需要有一定的心理素質(zhì)和文化修養(yǎng),。在用人上以員工的能力且要能發(fā)揮員工潛能來確定適合的崗位,，從而提高員工的積極性。

2,、加強業(yè)務培訓,，這也是明年最緊迫的，現(xiàn)已將培訓計劃上報人事部門,，準備對出納制度,、支付結(jié)算辦法,、綜合業(yè)務系統(tǒng)會計制度、新會計科目等基礎知識以及各種新興業(yè)務進行培訓,。

3,、在人員緊張的情況下仍要加強崗位練兵，除了參加明年的技術比武更為了提高員工的業(yè)務水平,。

4,、勤做員工的思想工作，關心鼓勵員工,，強化員工的心理素質(zhì),。

5、有計劃,、有目的地進行崗位輪換,，培養(yǎng)每一個員工從單一的操作向混合多能轉(zhuǎn)變。

金融銷售個人工作計劃篇四

一,、職業(yè)道德和專業(yè)素養(yǎng)

業(yè)務部作為公司的窗口,，直接面對客戶，個人的一言一行代表著公司的形象,，因此必須樹立良好的個人形象和精神風貌,，掌握全面的業(yè)務知識。我們給客戶傳遞的不只是信任感,，更是一種信賴感,。擔保行業(yè)不同于一些傳統(tǒng)行業(yè)，我們不需要對客戶卑躬屈膝,，當然也不能唯我獨尊,。應該不卑不亢、堅持原則,、自信,、大方，建立一種互利,、互信,、平等的合作關系。熟悉公司每種業(yè)務的辦理流程和所需資料,，加強專業(yè)知識的學習,，如財務、法律等,，是我工作的第一要務;了解每個行業(yè)的發(fā)展狀況、變化趨勢,，結(jié)合自貢本地經(jīng)濟結(jié)構特點,，重點掌握化工,、機械加工、塑料制品,、建筑建材等傳統(tǒng)基礎性行業(yè)的現(xiàn)狀和趨勢,，成為我第二階段的學習目標。學會分析企業(yè)的經(jīng)營情況,，建立一套分析模型,，從定性分析做到定量分析，使每個企業(yè)的真實經(jīng)營情況得以還原,，幫助我們更好的判斷風險,、評價風險、控制風險,，成為我第三階段的學習目標,。

二、營銷渠道的開發(fā)和維護

做業(yè)務離不開營銷,，一個好的業(yè)務人員不僅是會賣產(chǎn)品,，更是會營銷自己。樹立良好的精神風貌和專業(yè)的個人形象,，有道德,、講原則，在工作中游刃有余,，展現(xiàn)自己獨特的人格魅力,，我想，營銷的第一步已經(jīng)成功了,。怎樣才能建立自己的營銷體系,，不僅能使客戶找到你，還能與客戶成為朋友,，其中第一條就是得到銀行,、信用社、郵政儲蓄等一系列金融機構的支持,，與他們建立良好的合作關系,，讓他們?yōu)槲覀儙砀鄡?yōu)質(zhì)的客戶。第二,、讓客戶為你帶來更多的客戶,，認真對待每一筆業(yè)務，用心對待每一個客戶,，相信他就會給你帶來更多的客戶,，你的財富就會源源不斷。第三,、通過網(wǎng)絡,、媒體等公共平臺需找你的目標客戶,，當然也包括你的親戚朋友都會成為你的幫手，有效的利用身邊一切可以利用的資源,、整合資源,，相信就能事半功倍。

三,、加強反擔保方案的設計能力

通過這段時間跟隨公司團隊所做的幾筆業(yè)務,，我發(fā)現(xiàn)擔保公司在執(zhí)行反擔保時比較被動，大多的反擔保措施都只能在合同中約定,，難以得到法律層面的支持,。能否成功的設計反擔保方案成為我們控制風險的關鍵。

眾所周知,，各項指標都很優(yōu)秀的企業(yè)都不會成為我們的客戶,，能與我們合作的都是存在某種瑕疵的企業(yè)，在這種情況下,，我們既要控制風險又要開展業(yè)務,，給我們提出了更高的要求。對客戶的反擔保要做到深入挖掘,，重點分析,，按照公司領導的核心要求"增大客戶的還款意愿，增加客戶的違約成本",，那么我們必須對客戶進行深入,、細致的調(diào)查,，摸清企業(yè)的真實情況,，特別是法人的個人資產(chǎn)要深入挖掘,，不容客戶隱瞞或虛構，只有這樣才能對癥下藥,，設計出的反擔保措施,。其次，換位思考,，從客戶角度出發(fā)分析哪些反擔保措施是客戶覺得制約力的,，在反擔保設計中做到"覆蓋面廣，核心抵押物突出,，執(zhí)行難度低,，變現(xiàn)能力強"。

四,、建立科學的風險評價體系

雖然風險控制不是我們的工作重點,，但作為業(yè)務人員的我應該盡自己所能把風險控制在第一階段。首先確保收集資料的詳盡、真實,、準確,，其次在現(xiàn)場調(diào)查中做到客觀、深入,、細致，做到多渠道,、重驗證,，全方位對企業(yè)進行了解調(diào)查，利用好工商部門,、銀行,、稅務部門、企業(yè)上下游關系等諸多渠道,。業(yè)務人員也應該是一個多面手,，對財務和風控也應該認真學習，建立一套定量的風險評價體現(xiàn),，使自己在工作中也能反復驗證,，不斷改進。使自己的業(yè)務能力得到全面提升,。

五,、強化服務意識和風險防范意識，創(chuàng)新工作方法和措施

人不僅要會走路,，而且應該學會不走尋常路,。任何時期的墨守陳規(guī)、固步自封終將導致被淘汰,，對于高速發(fā)展的現(xiàn)代企業(yè)更是如此,。擔保業(yè)是一個受政策面和資金面制約力極強的行業(yè)，要在這個行業(yè)里立足,、生存,，必須要學會創(chuàng)新，才能更好的應對不斷變化的市場,。尤其是國家正在逐步實行利率市場化改革,，說明國家正一步一步放寬金融市場，把資金交給市場,，使優(yōu)質(zhì)資源得到更大限度的資金支持,，更好的發(fā)揮市場效應，使市場的供求關系得以限度的提升,，當然這樣加大了整個金融體系的風險,，那么我們更要學會更好的控制風險，解讀政策,、順應政策,、應用政策,，制定更合理的發(fā)展方向，并針對一系列宏觀經(jīng)濟的變化更好,、更快的對我們的工作方法做出調(diào)整,，不斷提升風險防范意識和服務意識，創(chuàng)新思維,，這樣才能更好的完成工作,。

金融銷售個人工作計劃篇五

在支行黨組正確領導下和同事們的共同努力下，我較好地完成了各項工作任務,，工作以來,，我擺正位置，為主任當好參謀助手,，積極配合與協(xié)助,，共同做好部室工作。在勝任本職工作的同時,，做好內(nèi)勤,、金融生態(tài)環(huán)境建設、監(jiān)測分析等綜合性工作,。以下是我的主要工作：

一,、加強學習，內(nèi)強素質(zhì),，積極履職

在學習上,，我態(tài)度明確，認真,、系統(tǒng)學習了西方經(jīng)濟學,、國際經(jīng)濟學、貨幣銀行學,、國際金融管理,、證券投資學、保險學,、商業(yè)銀行業(yè)務管理,、中央銀行業(yè)務、投資銀行理論與實務等課程,。通過幾年的學習,，本人具備以下幾方面的知識和能力：

(1)掌握金融學科的基本理論、基本知識;

(2)具有處理銀行,、證券,、投資與保險等方面業(yè)務的基本能力;

(3)熟悉國家有關金融的方針、政策和法規(guī);

(4)了解本學科的理論前沿和發(fā)展動態(tài);

在學習理論的同時，不忘鉆研業(yè)務,，積極參加支行組織的思政教育學習,。學習上級行歷次年初信貸工作會議精神，掌握精髓,，按照要求編發(fā)《金融機構信貸政策與支持要點》《三門峽中小企業(yè)融資指引》等宣傳資料,，向有關部門和企業(yè)宣傳貨幣政策，掌握轄內(nèi)各行信貸政策,，反饋國家貨幣信貸政策的貫徹實施情況,。

二、加強對經(jīng)濟金融運行的調(diào)查研究和分析,，為上級行決策服務，為支行在政府有地位贏得了話語權

圍繞重大貨幣政策實施效果調(diào)研監(jiān)測分析,。參與經(jīng)濟金融快速調(diào)查多次,，涵蓋果汁行業(yè)、項目建設年,、擔保行業(yè)等層面內(nèi)容,，先后撰寫并采用調(diào)研信息動態(tài)16篇，為上級行領導決策發(fā)揮了較好的參考作用,。

密切關注信貸資金在不同行業(yè)的投入變化及風險狀況,，對貸款過度集中的行業(yè)或企業(yè)，及時向金融機構發(fā)出風險提示,。轉(zhuǎn)發(fā)利率文件,，接待群眾利率咨詢。已配合上級行利率,、民間借貸監(jiān)測16次,，上報監(jiān)測表92張、分析報告16篇,。

三,、金融產(chǎn)品和服務方式創(chuàng)新工作

克服部室人員不足的困難，以支行名義起草《農(nóng)村金融產(chǎn)品和服務方式創(chuàng)新試點工作方案》材料報請靈寶市政府批準印發(fā),，編發(fā)各金融機構的創(chuàng)新經(jīng)驗及適銷對路的產(chǎn)品彩頁,，形成了《信貸產(chǎn)品介紹》《農(nóng)村金融產(chǎn)品和服務方式創(chuàng)新簡報》等宣傳資料，有效地宣傳金融產(chǎn)品,，努力營造信貸創(chuàng)新工作的良好氛圍,。積極參與由行長或主管行長組織的金融產(chǎn)品創(chuàng)新工作碰頭會，集全行之智,、傾全市金融機構之力展開調(diào)研,。對運作過程中出現(xiàn)的新情況、新問題進行深入剖析，及時研究制定對策,。

目前,，該項工作已得到上級行領導的充分肯定?！傲謾嗟盅嘿J款”,、“倉儲質(zhì)押貸款”兩個信貸產(chǎn)品得到鄭州中支向全省推廣。倉儲抵押貸款產(chǎn)品被鄭州中支評為優(yōu)秀產(chǎn)品獎,，中小企業(yè)財務輔導服務方式被鄭州中支評為優(yōu)秀服務獎,，三門峽市農(nóng)村金融產(chǎn)品和服務方式創(chuàng)新工作領導小組在靈寶召開現(xiàn)場會，向全轄推廣靈寶支行做法,。由我執(zhí)筆撰寫的《靈寶支行貨幣政策傳導,、金融產(chǎn)品和服務方式創(chuàng)新》經(jīng)驗材料，中支黨委書記,、行長做了重要批示,，加編者按轉(zhuǎn)發(fā)各縣(市)支行。

四,、工作體會

領導的高度重視,、大力支持是做好工作的基礎。團結(jié)和諧是搞好工作的關鍵,，吃苦耐勞是工作進步的積累,，勤學善思是取得成績的前提。

五,、存在的不足

與其他部室人員缺乏交流,，工作方法不夠靈活，調(diào)研層次不高,。

六,、努力方向

(一)加強個人修養(yǎng)和其他部室人員交流，改進工作方法,，有效履職;

(二)強化調(diào)研,、監(jiān)測、分析,，密切關注經(jīng)濟發(fā)展走勢,，圍繞影響經(jīng)濟金融運行質(zhì)量的全局性、深層次問題做好調(diào)研,。

金融銷售個人工作計劃篇六

今年,，敖漢旗金融辦在旗委、旗政府的領導下,，在市金融辦的指導下,，緊緊圍繞政府中心工作,，很好地履行了職能，卓有成效地開展了工作,，使敖漢旗金融運行呈現(xiàn)平穩(wěn)健康發(fā)展態(tài)勢,，銀行業(yè)金融機構各項存款有所提升，保險業(yè)市場競爭明顯,，服務范圍逐步拓展,，地方信用體系建設和擔保服務體系建設工作持續(xù)深入開展，金融結(jié)構進一步優(yōu)化,，服務水平進一步提升,，促進了敖漢經(jīng)濟社會平穩(wěn)持續(xù)發(fā)展。

一,、xx年金融工作開展情況

(一)信貸投放力度加大

為進一步調(diào)動全旗金融機構支持地方經(jīng)濟社會發(fā)展的積極性,、主動性和創(chuàng)造性，制訂了《敖漢旗金融機構支持地方經(jīng)濟社會發(fā)展考核獎勵辦法》,，由于政策對路,，使金融投放大幅增加。截止11月末,，全旗銀行業(yè)金融機構存款余額51.63億元，同比增長了31.79%;各項貸款余額18.16億元,，同比增長了17.77%,。人險保費收入6990萬元，各項理賠支出723萬元;財險保費收入1816萬元,，理賠支出578萬元,。各金融機構進一步加大了對“三農(nóng)”、農(nóng)牧業(yè)產(chǎn)業(yè)化資金的扶植力度,，基本滿足了中小企業(yè),、農(nóng)牧業(yè)產(chǎn)業(yè)化的資金需求。中小企業(yè)貸款余額3.37億元,，比年初增加1.0億元,，增長3.36%，農(nóng)牧業(yè)貸款余額14.57億元,，比年初增加5.13億元,，較年初增長了53.54%。兩家小貸公司累計發(fā)放支農(nóng)貸款9309萬元,，期末貸款余額4425萬元,。

(二)融資功能進一步增強

投資公司、擔保公司四個平臺共同發(fā)揮作用,，增強了政府項目,、中小企業(yè),、“三農(nóng)”融資能力。投資公司為新惠第六中學融國家開發(fā)銀行貸款7000萬元,，年初進入放款程序,，至10月底已申請到位資金4300萬元，是金融辦成立以來融入的第一筆資金,，同時也實現(xiàn)了開行貸款在敖漢“零”的突破,。另外利用赤峰恒德?lián)Ｆ脚_為谷豐糧貿(mào)、黃羊洼草業(yè),、新洲中藥飲片有限公司等小企業(yè)融資萬元,。

(三)大力實施“引進銀行”工程

今年在引入包商銀行的基礎上，成功地恢復了建設銀行,，同時與元寶山區(qū)農(nóng)村合作銀行聯(lián)系在敖漢旗建設一家村鎮(zhèn)銀行,。預計村鎮(zhèn)銀行年內(nèi)即可營業(yè)，包行,、建行在xx年可投入運營,。通過“引進銀行”工程進一步健全了全旗金融體系，活化了敖漢的金融市場,，有效地形成良性競爭,，使全旗金融形成多元競爭、健康發(fā)展的格局,，真正惠及民生,、造福百姓。

(四)有力地營造誠信環(huán)境

敖漢旗旗委,、旗政府切實加強對金融工作的協(xié)調(diào)指導,，采取了一系列舉措：成立了政府旗長任組長的金融工作協(xié)調(diào)領導小組，出臺了金融機構支持地方經(jīng)濟發(fā)展的意見,，使金融工作納入了地方政府的宏觀協(xié)調(diào)管理范疇;金融辦積極推動政銀企合作,，上半年召開金融工作座談會，向金融機構推介重點項目42項,，召開銀企座談會溝通信貸信息,，促進銀企合作。加強信用體系建設改善金融生態(tài)環(huán)境,，在引進銀行完善金融體系建設的同時著力打造誠信敖漢,，牽頭組織敖漢旗信用社2300多萬逾期貸款清收工作，以引進大棚養(yǎng)滑子菇為著力點,，解決設施農(nóng)業(yè)發(fā)展難題,，化解貸款風險，即促進了產(chǎn)業(yè)的發(fā)展又有助于貸款回收,，還能凈化金融生態(tài)環(huán)境,，可謂一舉多得,。

(五)加快了產(chǎn)業(yè)化進程

農(nóng)牧業(yè)產(chǎn)業(yè)化是農(nóng)村牧區(qū)快速發(fā)展的必由之路，支持產(chǎn)業(yè)化建設和小企業(yè)發(fā)展是旗域經(jīng)濟的重點,，是信貸投放的著力點,，是研究破解產(chǎn)業(yè)化和小企業(yè)發(fā)展進程中的資金瓶頸的有效途徑。我們已深入到有關鄉(xiāng)鎮(zhèn)進就農(nóng)牧業(yè)產(chǎn)業(yè)化進行了調(diào)研,，組建農(nóng)牧民信用互助協(xié)會,，加大對農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化經(jīng)營、農(nóng)牧業(yè)龍頭企業(yè)培植等方面的信貸支持,，有效解決農(nóng)牧業(yè)產(chǎn)業(yè)化融資難的問題,。

(六)組建了鄉(xiāng)鎮(zhèn)金融機構

根據(jù)年初金融工作座談會會議精神，各鄉(xiāng)鎮(zhèn)蘇木成立了金融工作領導組織,，明確了分管領導,，確定了一名工作人員具體負責金融工作，打開了金融工作上下聯(lián)動的局面,。

二,、存在的問題和不足

敖漢旗金融工作取得了一定的成績，但看到成績的同時我們也要正視存在的問題,，從橫向和縱向的對比上發(fā)現(xiàn)我們還有很多不足,。主要有以下幾方面：

(一)信貸規(guī)模較小，存貸差過大,，服務網(wǎng)點布局不合理,融資渠道單一,。

(二)小企業(yè)融資艱難。由于縣域商業(yè)銀行貸款權限上收,，發(fā)放貸款需要層層審批,，貸款周期較長,。銀企信息不對稱也是主要因素,，企業(yè)對銀行的貸款政策了解極其有限，銀行對企業(yè)的經(jīng)營狀況,、還款能力以及信用程度沒有準確的把握,。雙方掌握信息的不對稱，制約了銀企之間的合作,，是形成企業(yè)“貸款難”,、銀行“難貸款”矛盾的重要原因。

(三)敖漢鑫匯投資有限責任公司作為政府投融資平臺,，承擔著大量的公益性項目融資任務,，目前由于公司剛剛運營，公司沒有現(xiàn)金流,，資產(chǎn)規(guī)模相對較小,，資產(chǎn)質(zhì)量欠佳,，尤其是3000萬元現(xiàn)金資本由于財政局借回，致使公司在各家銀行驗資準入環(huán)節(jié)遇到了一定的阻力,，這既影響準入條件,，又勢必影響后期的抵押擔保規(guī)模。

金融銷售個人工作計劃篇七

一,、理論學習使我對農(nóng)村信用社有了一個初步的認識和了解

不懂就學,，是一切進步取得的前提和基礎?！掇r(nóng)村信用社經(jīng)營管理》,、《經(jīng)濟工作者學習資料》、《中國金融》,、《廣西金融研究》,、《信用社財務管理》、《農(nóng)村信貸》等教材和書籍讓我手不釋卷,，因為有了大學專業(yè)課的底子,，使我對這些金融知識更為容易理解和掌握。一番理論知識的學習后,，我開始知道,，農(nóng)村信用社是由農(nóng)民按照自愿、民主,、互利的原則入股,，由社員民主管理的合作金融組織，其經(jīng)過50多年的改革和發(fā)展后,，已經(jīng)成為我國金融體系的重要組成部分和農(nóng)村金融的基礎力量,。農(nóng)村信用社是農(nóng)村金融的主力軍，是聯(lián)系農(nóng)民的金融紐帶,，農(nóng)村信用社的根在農(nóng)村,，離開農(nóng)村就成了無源之水……但這些認識都還是膚淺的，還需要我在實踐當中去不斷深入地理解,。

二,、堅持思想政治學習讓我的思想理論素養(yǎng)不斷得到提高

一直以來，我始終堅持學習鄧小平建設有中國特色的社會主義理論和黨的各種路線,、方針,、政策，堅持學習的重要思想,，學習各種金融法律,、法規(guī)，積極參加單位組織的各種政治學習活動,。通過不斷學習,，使自身的思想理論素養(yǎng)得到了進一步的完善,，思想上牢固樹立了全心全意為人民服務的人生觀、價值觀,。

勤勉的精神和愛崗敬業(yè)的職業(yè)道德素質(zhì)是每一項工作順利開展并最終取得成功的保障,。一年以來，我在行動上自覺實踐農(nóng)村信用社為“三農(nóng)”服務的宗旨,，用滿腔熱情積極,、認真、細致地完成好每一項任務,，嚴格遵守各項金融法律,、法規(guī)以及單位的各項規(guī)章制度，認真履行“三防一?！甭氊?，自覺按規(guī)操作；平時生活中團結(jié)同志,、作風正派,、不貪污挪用、不謀私利,，不參與賭博,、嫖娼等違法亂紀行為，自覺抵制各種不良風氣的侵蝕,。

三,、實踐讓我的業(yè)務技能不斷增長，工作能力不斷加強

剛開始時我是在內(nèi)勤崗位跟班實踐,，從第一天開始,，難題就接踵而至。對五筆,、珠算,、點鈔、電腦業(yè)務,、財會業(yè)務等業(yè)務技能要么是一知半解,，要么根本就是一竅不通,。從零開始,，一邊是同事們的悉心指導，一邊是自己對著書本反復練習,，早上起床和晚上睡覺前都要練上幾遍,。幾個月下來，已經(jīng)能比較熟練地掌握了,，而且已經(jīng)能夠獨立上機操作業(yè)務,。

今年三月份,，由于人員的調(diào)整，我接手信貸工作,，所分管的兩個行政村人口一共3000多人,，進村的道路極其難走，晴天灰塵滾滾,，雨天泥濘不堪,，而且個別屯離鎮(zhèn)上有十幾公里。加上剛開始時我對這兩個村的情況知之甚少,，所以面臨的難度可想而知,。在這種情況下，我克服重重困難,，不擺架子,，積極的走村串戶了解情況。我首先找到了各村委會的干部,，向他們了解村里的基本情況,。一段時間下來，我對所管轄村的經(jīng)濟基礎,、主要經(jīng)濟收入來源,、支柱農(nóng)業(yè)以及農(nóng)戶的一些基本狀況已經(jīng)有了一個大致的了解；接下來,，我便逐戶的走訪那些借款逾期較久的借款戶,，具體了解他們的情況以便對癥下藥。馬善國一家,，在我走訪時所了解到的情況是他們家勞動力充足,，靠種植甘蔗每年有一定的經(jīng)濟來源，而于1996年所借的四千七百元借款卻久而未還,，所欠利息已經(jīng)是一千兩百多元,。深入一了解，原來這筆借款當初是他的父親所用,，如今兩個兒子分家后誰也不愿意承擔年老體衰的父親的這筆債務,。為此，我兩次登門找他們一家談心,，動員兩個兒子一起分擔父親的債務,。工夫不負有心人。后來,，分債的手續(xù)一辦妥,，大兒子馬上還了一千元及欠下的利息。截止今年六月底，我的各項年度任務指標都完成得較好,。通過實踐,，我解決實際問題的能力和組織能力也得到了很好的鍛煉。

四,、一分耕耘,，一分收獲，成績是對我一年來所有努力的肯定

接手信貸工作以來,，本人各項年度任務完成情況較好,。截止六月底，個人攬存xx萬元,，完成年度任務的x%,；收回正常貸款xx萬元，完成年度任務的x%,，比去年同期多收x萬元,；收回逾期貸款x萬元，完成年度任務的%,，比去年同期多收x萬元,；收回呆滯貸款x萬元，完成任務的x%,，比去年同期多收x萬元,；收回呆帳x元，完成年度任務的x%,；收回利息x萬元,，完成年度任務的x%，比去年同期多收x萬元,；發(fā)放貸款x萬元,，完成年度任務的x%，比去年同期多增x萬元,。

正所謂是“金無赤足,，人無完人”，在取得一點成績的同時,，我也還存在著以下幾點的不足：一是工作中有時魄力還不夠,，放不開手腳；二是在處理一些事情時有時顯得較為急躁,；三是對一些業(yè)務技能特別是財會業(yè)務還不夠熟悉,。

在今后的工作中，我將發(fā)揚成績,，克服不足,，朝著以下幾個方向努力：

1,、學無止鏡,，時代的發(fā)展瞬息萬變,，各種學科知識日新月異。我將堅持不懈地努力學習各種金融理論知識,，并用于指導實踐,，以更好的適應行業(yè)發(fā)展的需要；

2,、熟練的掌握各種業(yè)務技能特別是計算機操作,、財會業(yè)務等技能才能更好的實踐為“三農(nóng)”服務的宗旨，我將通過多看,、多學,、多練來不斷的提高自己的各項業(yè)務技能；

3,、“學精于勤而荒于嬉”,，實踐是不斷取得進步的基礎。我要通過實踐不斷的鍛煉自己的膽識和魄力,，提高自己解決實際問題的能力,，并在實踐的過程中慢慢克服急躁情緒，積極,、熱情的對待每一件工作,。

總之，短短的一年見習期,，是我人生角色轉(zhuǎn)換的一年,，是我不斷成長的一年，也是我對農(nóng)村金融事業(yè)由陌生進而熟悉,、熱愛并愿意為之終生默默奉獻的一年,。

金融銷售個人工作計劃篇八

一、理論學習使我對農(nóng)村信用社有了一個初步的認識和了解

不懂就學,，是一切進步取得的前提和基礎,。《農(nóng)村信用社經(jīng)營管理》,、《經(jīng)濟工作者學習資料》,、《中國金融》、《廣西金融研究》,、《信用社財務管理》,、《農(nóng)村信貸》等教材和書籍讓我手不釋卷，因為有了大學專業(yè)課的底子,，使我對這些金融知識更為容易理解和掌握,。一番理論知識的學習后，我開始知道，農(nóng)村信用社是由農(nóng)民按照自愿,、民主,、互利的原則入股，由社員民主管理的合作金融組織,，其經(jīng)過50多年的改革和發(fā)展后,，已經(jīng)成為我國金融體系的重要組成部分和農(nóng)村金融的基礎力量。農(nóng)村信用社是農(nóng)村金融的主力軍,，是聯(lián)系農(nóng)民的金融紐帶,，農(nóng)村信用社的根在農(nóng)村，離開農(nóng)村就成了無源之水……但這些認識都還是膚淺的,，還需要我在實踐當中去不斷深入地理解,。

二、堅持思想政治學習讓我的思想理論素養(yǎng)不斷得到提高

一直以來,，我始終堅持學習建設有中國特色的社會主義理論和黨的各種路線,、方針、政策,，堅持學習各種金融法律,、法規(guī)，積極參加單位組織的各種政治學習活動,。通過不斷學習,，使自身的思想理論素養(yǎng)得到了進一步的完善，思想上牢固樹立了全心全意為人民服務的人生觀,、價值觀,。

勤勉的精神和愛崗敬業(yè)的職業(yè)道德素質(zhì)是每一項工作順利開展并最終取得成功的保障。一年以來,，我在行動上自覺實踐農(nóng)村信用社為“三農(nóng)”服務的宗旨,，用滿腔熱情積極、認真,、細致地完成好每一項任務,，嚴格遵守各項金融法律、法規(guī)以及單位的各項規(guī)章制度,，認真履行“三防一?！甭氊煟杂X按規(guī)操作;平時生活中團結(jié)同志,、作風正派,、不貪污挪用、不謀私利,，不參與賭博,、嫖娼等違法亂紀行為,，自覺抵制各種不良風氣的侵蝕。

三,、實踐讓我的業(yè)務技能不斷增長,，工作能力不斷加強

剛開始時我是在內(nèi)勤崗位跟班實踐，從第一天開始,，難題就接踵而至,。對五筆,、珠算,、點鈔、電腦業(yè)務,、財會業(yè)務等業(yè)務技能要么是一知半解,，要么根本就是一竅不通。從零開始,，一邊是同事們的悉心指導,，一邊是自己對著書本反復練習，早上起床和晚上睡覺前都要練上幾遍,。幾個月下來,，已經(jīng)能比較熟練地掌握了，而且已經(jīng)能夠獨立上機操作業(yè)務,。

今年三月份,，由于人員的調(diào)整，我接手信貸工作,，所分管的兩個行政村人口一共3000多人,，進村的道路極其難走，晴天灰塵滾滾,，雨天泥濘不堪,，而且個別屯離鎮(zhèn)上有十幾公里。加上剛開始時我對這兩個村的情況知之甚少,，所以面臨的難度可想而知,。在這種情況下，我克服重重困難,，不擺架子,，積極的走村串戶了解情況。我首先找到了各村委會的干部,，向他們了解村里的基本情況,。一段時間下來，我對所管轄村的經(jīng)濟基礎,、主要經(jīng)濟收入來源,、支柱農(nóng)業(yè)以及農(nóng)戶的一些基本狀況已經(jīng)有了一個大致的了解;接下來,，我便逐戶的走訪那些借款逾期較久的借款戶，具體了解他們的情況以便對癥下藥,。馬善國一家,，在我走訪時所了解到的情況是他們家勞動力充足，靠種植甘蔗每年有一定的經(jīng)濟來源,，而于1996年所借的四千七百元借款卻久而未還,，所欠利息已經(jīng)是一千兩百多元。深入一了解,，原來這筆借款當初是他的父親所用,，如今兩個兒子分家后誰也不愿意承擔年老體衰的父親的這筆債務。為此,，我兩次登門找他們一家談心,，動員兩個兒子一起分擔父親的債務。工夫不負有心人,。后來,，分債的手續(xù)一辦妥，大兒子馬上還了一千元及欠下的利息,。截止今年六月底,，我的各項年度任務指標都完成得較好。通過實踐,，我解決實際問題的能力和組織能力也得到了很好的鍛煉,。

四、一分耕耘,，一分收獲,，成績是對我一年來所有努力的肯定

接手信貸工作以來，本人各項年度任務完成情況較好,。截止六月底,，個人攬存__萬元，完成年度任務的_%;收回正常貸款__萬元,，完成年度任務的_%,，比去年同期多收_萬元;收回逾期貸款_萬元，完成年度任務的__%,，比去年同期多收_萬元;收回呆滯貸款_萬元,，完成任務的_%，比去年同期多收_萬元;收回呆帳_元,，完成年度任務的_%;收回利息_萬元,，完成年度任務的_%，比去年同期多收_萬元;發(fā)放貸款_萬元,，完成年度任務的_%,，比去年同期多增_萬元,。

正所謂是“金無赤足，人無完人”,，在取得一點成績的同時,，我也還存在著以下幾點的不足：一是工作中有時魄力還不夠，放不開手腳;二是在處理一些事情時有時顯得較為急躁;三是對一些業(yè)務技能特別是財會業(yè)務還不夠熟悉,。

在今后的工作中,，我將發(fā)揚成績，克服不足,，朝著以下幾個方向努力：

1,、學無止鏡，時代的發(fā)展瞬息萬變,，各種學科知識日新月異,。我將堅持不懈地努力學習各種金融理論知識,，并用于指導實踐,，以更好的適應行業(yè)發(fā)展的需要;

2、熟練的掌握各種業(yè)務技能特別是計算機操作,、財會業(yè)務等技能才能更好的實踐為“三農(nóng)”服務的宗旨,，我將通過多看、多學,、多練來不斷的提高自己的各項業(yè)務技能;

3,、“學精于勤而荒于嬉”，實踐是不斷取得進步的基礎,。我要通過實踐不斷的鍛煉自己的膽識和魄力,，提高自己解決實際問題的能力，并在實踐的過程中慢慢克服急躁情緒,，積極,、熱情的對待每一件工作。

總之,，短短的一年見習期,，是我人生角色轉(zhuǎn)換的一年，是我不斷成長的一年,，也是我對農(nóng)村金融事業(yè)由陌生進而熟悉,、熱愛并愿意為之終生默默奉獻的一年。

金融銷售個人工作計劃篇九

本人自20xx年x月份參加工作至今,，已經(jīng)有一年時間,。一年中，在單位領導和同事們的悉心關懷和指導下,，通過自身的不懈努力,，我各方面都取得了較大的進步?，F(xiàn)向單位領導和同事們就我一年來的工作匯報如下：

一、在思想上

通過參加工作和單位組織的一系列學習培訓,，使我深刻地意識到學習理論知識與實踐相結(jié)合的重要性和必要性,。工作前的我，對集體榮譽感和大局意識是那樣的淡薄,，更不懂得什么叫做解放思想,。工作-年了，從工作到生活,，從生活到實際,，每-一個環(huán)節(jié)都是那么的重要和不可忽視。從事金融工作的我們,，尤其是從事-線柜臺業(yè)務的我,，時刻都要保持一種高度警惕和認真細致的心態(tài)，領悟到什么才叫：把一件事重復地做好就是成功的道理,！面對金錢,，我們應經(jīng)得起考驗和誘惑，牢固樹立正確的金錢價值觀,。安全保衛(wèi),，大于天，我們必須時刻提高安全防范意識,，加強內(nèi)控管理,，筑起一道堅固的安全防范長堤。

二,、在工作上

繼續(xù)保持良好的工作作風和積極上進的學習心態(tài),。多向老員工請教和學習，做到不恥下問,。勇于探索和發(fā)展新業(yè)務和新品種,，積極搞好外圍攬儲，結(jié)合自身工作實際,，進行自查,、自糾，找出工作中所存在的問題,，善于發(fā)現(xiàn)問題,，勤于思考。記得剛剛著手工作的我,，是那樣的迷茫和不知所措,。辦理業(yè)務時都會緊張不安，怕出錯,。所以剛剛開始的那段日子對我來說真的很難熬,。其實這并不能很好的開展工作,，只會給自己增添更大的負擔和壓力。后來,，通過不斷實踐和摸索,，我也終于克服了畏懼的心理，業(yè)務也開始逐漸從陌生到熟悉,，從緊張不安到鎮(zhèn)定自若?，F(xiàn)在，工作對我來說是一種樂趣,，更是一種責任和崇高的使命,。

三、在生活上

從不會到會,，從不知道到知道,，從無到有，從依賴到獨立,，這是一段短暫而漫長的路程,。經(jīng)過一年的努力和拼搏，我已經(jīng)開始學會自己理財,，以前只知道沒錢就向父母伸手的我,，現(xiàn)在居然輪到自己“當家”,，自己掌握經(jīng)濟,。就連平時的作息時間也不能再像參加工作前那樣沒有規(guī)律了，每天都要把握好自己的每分每秒,，什么事情也都只有靠自己去處理,，再也不能夠依賴家人和身邊的朋友了。參加工作后,，有時遇到加班可能就要很晚才能回家,，也有時因為工作需要，就連休息也都在加班加點,。當每天結(jié)束完忙碌的工作后便是拖著疲憊的身軀回家,。這就是工作，雖然有些累,，但卻是那樣的充實而有意義,。

當然，在這一年工作中,，我也有做的不夠好的地方,。思想上還不夠成熟。工作上不夠主動,，生活上不夠自律,。希望通過今后的勤奮和努力,，進而改正過來，爭取做到,！

時間過的真快,，轉(zhuǎn)眼工作已經(jīng)一年了，回首往日的點點滴滴,，心中不由得掀起了一陣沉思,。總之,，工作短短的一年,，卻是我人生角色轉(zhuǎn)換的一年，是我不斷成長的一年,，也是我對農(nóng)村金融事業(yè)由陌生進而熟悉,、熱愛并愿意為之終生默默奉獻的一年。

最后,，籍此20xx來臨之際,，衷心祝愿我區(qū)事業(yè)興旺發(fā)達，再創(chuàng)佳績,！祝我區(qū)全體同仁在新的一年里：身體健康,、工作順利、家庭幸福,、萬事如意,！

金融銷售個人工作計劃篇十

20__年度的文明優(yōu)質(zhì)服務競賽活動已經(jīng)結(jié)束,，對20__年的窗口服務工作,，總,、省行也已制定了新的標準,，提出了新的要求,。為切實貫徹上級行的服務工作要求,，使我行的服務水平再上一個新的臺階,，真正做到以優(yōu)質(zhì)的服務促進業(yè)務的持續(xù)發(fā)展,，現(xiàn)將我行20__年度服務工作的整體情況總結(jié)如下,，同時,，結(jié)合總省行對服務工作的新要求，對20__年度的服務工作做一總體安排,。

20__年4月,，按照新一屆分行黨委的工作要求，分行重新修訂了《__分行文明優(yōu)質(zhì)服務工作管理辦法》,，《辦法》進一步細化了對窗口服務的檢查標準,，加大了對服務違規(guī)人員的懲罰力度。之后，分行工會服務督導組及外聘的專業(yè)服務檢查機構,，以此為依據(jù),，通過明查暗訪的方式，量化檢查結(jié)果,，在轄內(nèi)各營業(yè)機構間開展了文明優(yōu)質(zhì)服務競賽活動,。應該說，經(jīng)過9個月的嚴格監(jiān)督,、檢查和考核,，全行窗口服務的總體質(zhì)量和水平，均較上年有了明顯的改善和提升,，具體表現(xiàn)在以下幾個方面,。

一、各營業(yè)機構的服務硬件環(huán)境得到進一步優(yōu)化,，服務設施配備較為標準,、齊全，基本符合總行的服務要求,。

網(wǎng)點服務的硬件環(huán)境,，既是服務工作的基礎，也是銀行外在形象和實力的具體呈現(xiàn),。分行新的《服務工作管理辦法》出臺后,，分行工會首先組織全轄所有營業(yè)機構，按照總行制定的《服務規(guī)范》要求,，對所屬各網(wǎng)點的服務硬件設施的配備情況,，進行了全面的梳理和檢查。對于各行上報的自查結(jié)果,，分行也進行了認真的匯總和分類,，并積極與有關業(yè)務條線的管理部門溝通，對照總省行的服務標準,，去除了一些自行添加有悖總行標準的服務設施,，同時,，針對多數(shù)網(wǎng)點殘障通道、外幣兌換網(wǎng)點標識以及網(wǎng)點窗口分布指南缺失的狀況,，分行負責統(tǒng)一訂制,，并分發(fā)至各相關網(wǎng)點，使我行營業(yè)機構必備的服務設施,，得到了及時補充,，全行的服務硬件環(huán)境，也得到了優(yōu)化和完善，基本符合總行的服務要求,。

二,、全轄臨柜員工的服務意識有了明顯增強，服務禮儀執(zhí)行得中規(guī)中矩,，上級行制定的服務規(guī)范和標準,，正逐步變成窗口員工的自覺行動。

在各級行領導日常的有效督促和分行明查暗訪監(jiān)督檢查的強化下,，經(jīng)過9個月的嚴格考核,，總行制定的各項服務禮儀，由窗口員工的被動執(zhí)行,，已經(jīng)逐步變成了絕大多數(shù)員工的自覺行動,。尤其需要說明的是，舉手招迎禮儀,，是總省行對臨柜員工提出的一個新的服務要求,。該項禮儀標準的執(zhí)行情況，也一直是省,、市行20__年服務檢查工作中的一個重點,。為此，分行針對這項新標準的執(zhí)行,，幾次下發(fā)指導性文件,，同時，為各機構員工配發(fā)總行錄制的服務禮儀示范專題片,，供全體員工學習和參考,。通過近一年的考核和監(jiān)督，該項禮儀已經(jīng)由員工的機械模仿,，變成了一種自然而然的行動,。

三、首問負責制在轄內(nèi)員工中得到了進一步貫徹,，“為客戶負責到底”,，正在成為大多數(shù)員工基本的服務素養(yǎng)。

首問負責制,，是省行黨委在20__年重點推出的一項新的服務工作制度,，也是省行黨委對全體員工提出的一項新的服務要求。為在轄內(nèi)有效貫徹落實該項制度,，分行在年初就及時聘請省行工會專業(yè)人員來行,，對我行200余名員工骨干進行了專門的系統(tǒng)培訓，之后,，將培訓情況制作成錄像光碟,，發(fā)送全行，供全體員工學習并執(zhí)行。對于員工的執(zhí)行情況,，分行還聘請專業(yè)服務暗訪機構進行按月跟蹤,，對違規(guī)員工，進行通報批評和處罰,。截至目前,，該項制度在我行基本得到了有效落實，能夠“即辦”的業(yè)務咨詢,，都能給客戶一個較為滿意的答復,。通過對這一制度的貫徹和推行，我行員工的接聽電話禮儀和業(yè)務知識水平,，也得到了強化和提升,。

四、臨柜員工業(yè)務素質(zhì)有所提高,，應對不同客戶的服務方式趨于靈活,，經(jīng)驗日趨豐富，客戶投訴數(shù)量明顯減少,。

20__年,，我行共受理省行95566客服中心轉(zhuǎn)來的協(xié)查郵件96件，表揚信件10件,，業(yè)務建議3件,，投訴26件，總計135件,。在26件投訴信件中,，有24件為客戶責任，只有2件為有效投訴.這項指標與20__年相比,，可謂大幅減少,，不成比例。需要說明的是,，在國慶長假it藍圖項目投產(chǎn)客戶投訴多發(fā)期間,，經(jīng)過全員上下的齊心努力，我行還取得了有效客戶投訴為零的可喜成績,。

經(jīng)過近一年的服務競賽,，各單位的服務質(zhì)量和水平，均有了明顯進步和改善,。分行營業(yè)部等5家機構，作為省銀行業(yè)協(xié)會組織的全省服務競賽的參賽單位,，都獲得了服務金牌單位或優(yōu)勝單位的榮譽稱號,。分行營業(yè)部員工陳__，還被省銀行業(yè)協(xié)會評為當年全省的文明優(yōu)質(zhì)服務標兵。各行20__年4月至12月的服務量化考核表匯總顯示,，海城支行,、道西支行和對爐支行三個單位的競賽成績優(yōu)異，位列匯總表前三名,。按照重新修訂的《__分行文明優(yōu)質(zhì)服務工作管理辦法》的有關規(guī)定,，分行將對上述單位的服務優(yōu)秀員工和主要管理人員給予表彰，具體表彰辦法另行通知,。

縱觀我行20__年全年的服務工作情況,，盡管與往年相比，服務管理工作有了一些收效,，取得了一些成績,，但是，距離上級行的服務要求,，我行在各個服務環(huán)節(jié)上,，均還存在一定的差距。具體反映在以下幾個方面,。

首先,，在硬件服務設施配置方面，總行服務規(guī)范要求的一米線或一米線標識,，在我行幾乎所有網(wǎng)點都還沒有配備和落實,。

其次，窗口員工基礎服務禮儀的執(zhí)行還需進一步強化,。特別是舉手招迎禮儀,，一些員工還顯生硬，帶有明顯的被動執(zhí)行和敷衍的痕跡,。

第三,，首問負責制“即辦”“轉(zhuǎn)辦”和“承諾辦”三個環(huán)節(jié)的執(zhí)行情況參差不齊，對于涉及“轉(zhuǎn)辦”和“承諾辦”兩個環(huán)節(jié)的客戶咨詢,，一些員工還不能完全按照制度流程操作,，也不能使咨詢客戶滿意。

第四,，一線員工應對客戶的臨柜經(jīng)驗尚需積累和豐富,，抑制客戶有效投訴工作還存有較大空間。雖然20__年我行的有效客戶投訴數(shù)量得到了較好的控制,，但,，細究全年的客服中心轉(zhuǎn)來的客戶反饋意見，在96件協(xié)查信件中,，其實還隱含著客戶投訴的因素和可能,，在受理答復環(huán)節(jié)稍有不慎,，一部分客戶協(xié)查可能就將轉(zhuǎn)為有效的客戶投訴。

可以說,，上述服務環(huán)節(jié)還存在不盡如人意之處,，落實在服務人員上，就是服務違規(guī)員工還大有人在,。經(jīng)統(tǒng)計,，全年，我行共查出違規(guī)服務員工82人,，受到直接經(jīng)濟處罰人員近20人,，其中，處罰機構服務工作主管領導9人,，處罰多次違規(guī)員工10人,。對于服務違規(guī)人員，分行除給予相應的經(jīng)濟處罰外,，還依據(jù)《服務工作管理辦法》的有關規(guī)定,，對相關員工給予了取消柜員評定和服務標兵評選資格的處罰。

針對上年度我行服務工作中存在的問題,，結(jié)合總,、省行及分行黨委對今年服務工作提出的新要求，現(xiàn)將20__年度分行的服務管理工作安排如下,。

重新修訂《分行服務工作管理辦法》,，細化監(jiān)督檢查標準，加大違規(guī)處罰力度,，繼續(xù)在轄內(nèi)各營業(yè)機構間開展文明優(yōu)質(zhì)服務競賽活動,。

目前，總行最新修訂的《__銀行網(wǎng)點服務規(guī)范》(20__年版)已引發(fā)全轄執(zhí)行,。省行和市行黨委也對新年度的服務管理工作提出了更高的要求,。為鞏固我行的服務基礎，打造中行的服務品牌,，以優(yōu)質(zhì),、高效的服務促進分行業(yè)務的健康持續(xù)發(fā)展，近日,，分行將對20__年制定的《服務工作管理辦法》進行重新修訂,，并據(jù)此繼續(xù)在轄內(nèi)開展服務競賽活動。按照分行黨委的要求,，新辦法將適當調(diào)整競賽項目,，進一步細化服務檢查標準，加大對違規(guī)服務人員的處罰力度,，使服務監(jiān)管規(guī)則更加貼近我行的實際,。新辦法近期將修訂完畢,，并在3月份的全行服務工作會議上頒布實施,。

金融銷售個人工作計劃篇十一

上半年,，我行認真貫徹市分行20xx年工作會議精神，牢固樹立科學發(fā)展觀,，進一步深化改革,，加強員工隊伍建設，強化內(nèi)控和風險管理,，齊心協(xié)力抓好工作落實,，確保了我行20xx年上半年各項指標的穩(wěn)健運行，為完成年度目標任務奠定了堅實的基礎,。

一,、各項指標完成情況

今年上半年受市場和授信政策等因素影響，貸款業(yè)務有所收縮,，但其他經(jīng)營指標保持了良好的發(fā)展態(tài)勢,。

1、存款業(yè)務指標增勢明顯,。6月末,，各項人民幣存款余額為××萬元，較年初新增××萬元,完成市分行人民幣存款計劃的×,。其中人民幣對私存款余額達到××萬元,，余額新增××萬元，完成市分行計劃的×,。;對公存款余額達到××萬元,，余額新增××萬元，完成市分行計劃的×;金融機構存款余額××萬元,，新增××萬元,，完成市分行計劃的×。外幣存款受人民幣升值壓力影響,，較年初負增長×萬美元,。

2、授信業(yè)務總量略有回落,，不良貸款比重大幅下降,。6月30日，人民幣貸款余額為××萬元,，較年初減少××萬元,，其中零售貸款減少××萬元;公司貸款較年初減少××萬元;票據(jù)貼現(xiàn)余額減少××萬元。通過大力催收,，收回××有限公司逾期貸款××萬元,、零售不良貸款××萬元,，我行不良貸款率由年初的×降至×。 二,、上半年主要工作回顧,。

(一)堅持以人為本，狠抓員工隊伍建設,，充分調(diào)動員工工作積極性,增強員工組織歸屬感,，努力打造團結(jié)、和諧,、高效的戰(zhàn)斗集體,。

今年來，支行把隊伍建設作為第一要務來抓,，自始至終堅持以人為本,，實實在在謀發(fā)展，真心誠意辦實事,，理順了人氣,，凝聚了人心。

1,、改革工資分配辦法,，調(diào)整月度績效工資和年度績效工資的分配權重，解決了年度績效工資激勵滯后的問題,。同時改革對網(wǎng)點和機關科室的激勵政策,，妥善解決了原有分配激勵政策中顯失公平的矛盾和問題，平衡了柜員與分理處主任,、一線與二線之間的關系,，有效地鼓舞了士氣，帶動了人氣,，促進了業(yè)務的指標的攀升,。

2、因人因地制宜,，把合適的人安排在合適的崗位,，用人所長，使全行上下各個部門,、各個崗位,、每位員工都在一個和諧的氛圍中充分地發(fā)揮各自的作用，是支行今年工作的一個著力點,。

(二)堅持以市場為導向,，以產(chǎn)品營銷和個性化服務為手段，進一步擴大客戶群體,，確保支行各項業(yè)務的快速發(fā)展,。 1,、改革業(yè)務發(fā)展科的業(yè)務流程和營銷模式，加大了對私存款營銷和對網(wǎng)點管理的工作力度,。 年初,，支行班子經(jīng)過認真的分析和審慎的考慮，把業(yè)務發(fā)展科細分為零售業(yè)務科和公司業(yè)務科,。零售業(yè)務科負責對私存款,、零售貸款、代收代付等 中間業(yè)務的營銷和網(wǎng)點的管理,。公司業(yè)務科負責對公存款、公司貸款,、票據(jù)貼現(xiàn)及中間業(yè)務的營銷和管理,。這一改革，將原來業(yè)務科大而全的職責進一步明細化,，有效強化了部門負責人的工作責任,，為對私、對公業(yè)務的良性發(fā)展奠定了基礎,。今年上半年對私,、對公存款如此好的來勢，業(yè)務流程整合功不可沒,。 2,、改革營銷模式，變一線網(wǎng)點人員單打獨斗,、散兵游勇式的營銷為全員整體聯(lián)動,、鋪天蓋地、轟炸式的全員營銷,。原來員工的思維定勢是：存款是一線網(wǎng)點人員的事情,，貸款、票據(jù)貼現(xiàn)等中間業(yè)務是業(yè)務科的事情,，二線員工完成攬存任務后就萬事大吉,。對外營銷信息零碎，缺乏溝通,，以網(wǎng)點和個人為單元走出去營銷,，勢單力薄，缺乏集中火力,。對業(yè)務科的流程和營銷模式整合后,，支行從全行各個層面收集信息，最后反饋到零售業(yè)務科和公司業(yè)務科匯總篩選,，確定重點,，以支行整體的經(jīng)濟實力為后盾,，以零售業(yè)務科、公司業(yè)務科和網(wǎng)點組成聯(lián)合營銷陣線,，多層次,、全方位營銷，一個個堡壘不斷地被攻克,。今年我們各項存款節(jié)節(jié)攀升,，與我們?nèi)袉T工的艱苦努力和營銷模式的改革是分不開的。

3,、抓客戶群體的建設,，通過各種途徑，鞏固老客戶,，爭攬新客戶,，侵吞、蠶食他行重點客戶,，我們的客戶群體正在逐步擴大,。 去年，由于授信政策和費用政策的限制,，我們一度失去了××和××中心等一些核心老客戶,一度也使我們各項工作都處于非常不利的境地,。但是，我們沒有被暫時的困難嚇倒,，通過半年來踏踏實實,、辛勤努力的營銷，深度開發(fā)了××,、××公司,、××等一批優(yōu)質(zhì)目標客戶，同時還新拓展了××房產(chǎn),、××,、××等一幫新客戶，不僅彌補了核心老客戶流失帶來的存款損失,，也為我行20xx年對私,、對公業(yè)務超常發(fā)展儲備了深厚的客戶資源。

4,、加大對票據(jù)業(yè)務的營銷力度,，廣辟票據(jù)渠道，初步形成了一定規(guī)模的客戶群,，票據(jù)業(yè)務步入了良性發(fā)展的軌道。

今年我們將票據(jù)業(yè)務擺在與資產(chǎn)負債業(yè)務同等重要的位置,，制定專項獎勵辦法,，強力營銷,，有效地調(diào)動了業(yè)務人員拓展票據(jù)業(yè)務的積極性和主動性。同時,，為了調(diào)動全行員工拓展票據(jù)業(yè)務的積極性，支行又推出了票據(jù)業(yè)務專項激勵措施,。這一系列激勵政策的出臺,，充分調(diào)動了全行員工營銷票據(jù)業(yè)務的積極性,，認真及時的考核兌現(xiàn),，將激勵政策轉(zhuǎn)換成了實實在在的效益，比較好地解決了激勵政策和實際效果的良性循環(huán)問題,。零售科××同志從××紙廠一次攬入票據(jù)××多萬元,。通過上門營銷,，公司科將××公司所有承兌匯票業(yè)務爭攬到我行辦理。在與××公司的交往中了解到其供貨的客戶所在的××商業(yè)銀行暫停辦理承兌匯票質(zhì)押分解業(yè)務的信息后,，主管行長××立即率公司業(yè)務科客戶經(jīng)理奔赴××等地,。通過與××等公司的多次交流和接洽,，開辟了票據(jù)業(yè)務的××市場。至今年六月末,，××,、××等公司在我行辦理貼現(xiàn)××萬元,，質(zhì)押拆零銀行承兌匯票××萬元，吸收6個月定期保證金存款××萬元,。

5,、因勢利導,，多策并舉抓清收,，確保了資產(chǎn)質(zhì)量的不斷提高,。截至6月末,，我行不良貸款余額××萬元，比年初減少××萬元,，貸款不良率由年初的×降至×,，降幅達×%,。

首先是明確重點清收目標,，實事求是地制定一戶一策的催收計劃,，并明確專人專責抓催收,。 其次因勢利導，采取得力措施抓催收落實,。對于惡意賴帳的釘子戶,，通過法律手段“虎口拔牙”,，××局職工××,，每月有固定的工資收入,，惡意拖欠住房按揭貸款本息達五期以上,，我們在多次上門催收無果的情況下,，將之訴諸法律,，法院約談該客戶后,，該客戶重新認識了惡意拖欠銀行貸款的嚴重后果，一次性歸還了以前所欠貸款本息,，以后每月均按期歸還本息,，再沒有出現(xiàn)一次逾期。對于有保險擔保的逾期零售貸款,，在積極催收的同時,，積極主動地與保險公司協(xié)調(diào)溝通，爭取保險公司的“墊款”支持,，消化不良,，降低不良比重,。對于××有限公司因資金周轉(zhuǎn)困難，導致貸款逾期,，我行又不能繼續(xù)給予支持的現(xiàn)實,，一方面積極幫助企業(yè)想方設法盤活,，同時積極協(xié)助該廠與××行聯(lián)系，促成××行給予該廠××萬元貸款,，置換了我行××萬元不良貸款，有效化解了我行授信資產(chǎn)風險,。

(三)堅持依法合規(guī)經(jīng)營,，進一步強化內(nèi)部管理,，確保安全無事故,。

今年是××銀行業(yè)務發(fā)展關鍵年，員工思想曾一度出現(xiàn)較大波動,，為迅速扭轉(zhuǎn)該局面,，支行一方面通過耐心細致的思想政治工作,，積極主動地宣傳股改,，及時引導員工走出思想認識上的誤區(qū),，另一方面始終不渝地堅持從嚴治行,，不斷強化內(nèi)部管理,，加大對風險點的檢查督導,，確保了各項業(yè)務的健康平穩(wěn)運行,。 三,、下半年的工作意見

今年上半年，我行各項業(yè)務工作都取得了較快的發(fā)展,，經(jīng)營效益也得到了大幅提高,，的確令人欣喜，但我們在享受勝利的喜悅的同時也必須清醒地認識到我們下半年面臨的巨大的困難和挑戰(zhàn)：今年下半年,，我們要消化撤銷××分理處帶來的存款流失,，要妥善處理好股份制改革過程中人力資源改革的突出問題，工作的難度非常大,，任務非常艱巨,，稍有懈怠,，上半年取得的成績就會化為烏有。

下半年我們的工作重點：

1,、積極穩(wěn)妥地推進人力資源的改革，初步建立一個符合股份制銀行內(nèi)在運作機制的人力資源管理機制和績效考核機制,。抓好隊伍建設,，進一步增強全體員工的組織歸屬感和職業(yè)使命感,。

2,、進一步加大營銷客戶,、服務客戶的工作力度，進一步鞏固和發(fā)展上半年已經(jīng)取得的成果,，盡最大努力全面完成全年的目標任務,。

3、積極主動地解決好費用資源和費用需求之間的突出矛盾,，在業(yè)務和效益發(fā)展的同時,，實現(xiàn)員工收入的同步穩(wěn)定增長。

4,、進一步強化內(nèi)部管理,，落實安全制度，抓好反腐防案工作,，保障各項工作的健康運行,。

金融銷售個人工作計劃篇十二

**年我市金融工作以加大金融對經(jīng)濟的支持力度為主線，積極促進信貸投放,，拓寬直接融資渠道,，改善金融生態(tài)環(huán)境，取得了較好效果：

一,、**年重點工作完成情況

(一)主要指標完成情況

1.信貸工作

**年全市各銀行業(yè)金融機構本外幣各項貸款余額為億元,，同比增長18.1%，比年初增加*億元,，同比多增億元,，完成省政府下達新增170億元任務的104%，在全省各市中排名第2位,。

上市工作

金辰機械經(jīng)過引入戰(zhàn)略投資者,、確定中介機構、完成企業(yè)改制,、進入輔導報備過程后,，預計于**年一季度申報材料。中鎂股份,、風光化工已啟動上市準備工作,，津大肥業(yè),、卓異科技等均與券商密切洽談。

3.基金融資工作

卓異裝備制造,、巨成教學科技,、豐華實業(yè)、風光化工等企業(yè)與基金公司進行了談判,，擬引進的基金規(guī)模共計5.4億元;光大麥格理大中華基礎設施基金有意向控股或參股污水處理,、供熱、供氣等公用事業(yè),。

4.多渠道融資工作

通過拓展融資渠道,，促進表外業(yè)務、融資租賃,、信托等多途徑融資,，全年多渠道融資超過260億元，完成省政府下達的170億元指標計劃,。

5.小額貸款公司和融資性擔保公司行業(yè)建設工作

**年我市已批準開業(yè)小額貸款公司51家,、注冊資本金額為26.8億元，當年累計為中小企業(yè)和“三農(nóng)”發(fā)放貸款2083筆,、金額*億元,，貸款余額為20.3億元。我市已批準開業(yè)的融資擔保公司22家,、注冊資本金億元,，當年累計為*戶中小企業(yè)發(fā)放擔保貸款43.6億元，擔保貸款余額達46億元,。

主要工作

1.積極推動信貸投放,、引導信貸投向。一是建立信貸工作推進協(xié)調(diào)機制,，每旬調(diào)度一次信貸工作,，每月最后一周對各金融機構實行日調(diào)度、日匯總,、日通報,。二是設立了信貸工作目標考核體系，將新增貸款200億元任務指標分解到各金融機構和各市區(qū),、園區(qū),，政府的各類存款優(yōu)先支持信貸投放突出的金融機構。三是年初整理出我市**年有融資需求項目171項,、資金需求437億元,，根據(jù)資金需求組織了多渠道融資、重點項目融資及進出口銀行業(yè)務推廣等多場專項對接會。四是積極引入外埠銀行,，興業(yè),、光大銀行在我市的分行開業(yè)。金融辦年度工作總結(jié)金融辦年度工作總結(jié),。截至**年**月末，9家已入駐的外埠銀行貸款余額億元,，占全市貸款余額16.7%,，年度新增貸款66.9億元，占全市新增貸款的38%,。五是引導信貸支持中小企業(yè)及“三農(nóng)”,，市人民銀行與我辦開展了金融支農(nóng)“大集”活動，我辦下設中小企業(yè)服務中心融資平臺與國開行合作,，為支持我市中小企業(yè)當年發(fā)放貸款1億多元,，到現(xiàn)在累計為300多戶中小企業(yè)發(fā)放貸款14億多元。

2.多措并舉推動企業(yè)上市,。一是推動重點企業(yè)加快上市準備,，使機械、中鎂集團等企業(yè)及時啟動了上市工作,。二是加大政策扶持力度,，市政府出臺了支持企業(yè)上市的政策措施，保持我市扶持資金與省政府資金同步,、同比例到位,。三是培育后備企業(yè)，幫助企業(yè)提升素質(zhì),、樹立形象,、加快發(fā)展，爭取早日達到上市條件,。四是為擬上市企業(yè)做好服務,，協(xié)調(diào)解決土地、資金,、規(guī)范等方面問題,，與市工商局、市國稅局共同出臺支持企業(yè)上市政策,。五是為即將啟動的新三板和中小企業(yè)私募債工作打好基礎,，制定了新三板的獎勵政策，聯(lián)系中介機構開展新三板和中小企業(yè)私募債的推廣培訓,。

3.加大防范和處置非法集資工作力度,。一是將宣傳工作落到實處，制作了2萬副宣傳撲克發(fā)放至基層單位，組織了15個單位及各市區(qū)開展廣場宣傳活動,，在**日報做了1次宣傳報道,。二是抓好清理工作。全年共開展排查工作2次,，現(xiàn)有待處理的案件共2起,。同時準確摸清聚眾上訪情況，按照區(qū)別對待的原則,，做好疏導勸解,、宣傳教育。三是制定了《營口市人民政府金融工作辦公室關于應對非法集資突發(fā)事件的應急預案》,。

4.提高金融創(chuàng)新能力,。一是推動港口金融創(chuàng)新，起草了報送省政府關于設立“營口港口金融創(chuàng)新試驗區(qū)”的請示,，省政府批復同意后,，我市分別召開了物流商貿(mào)業(yè)及金融業(yè)座談會，同時赴上海,、寧波等5市學習先進經(jīng)驗,，8月份完成了營口金融創(chuàng)新試驗區(qū)方案初稿。二是研究實施科技金融試點,。建立風險投資基金,，鼓勵科技型中小企業(yè)、風險投資機構,、民間資本參與投資,，營口惠營公司將為種子基金提供1500萬元。

5.支持小額貸款公司和融資擔保公司發(fā)展,，加強對兩個行業(yè)的監(jiān)管,。一是積極推動機構設立和可持續(xù)發(fā)展。20xx年新批開業(yè)擔保機構5家,，小額貸款公司新批開業(yè)20家,。網(wǎng)點布局更趨合理，小額貸款公司可實現(xiàn)各縣區(qū)全覆蓋,。我辦分批擇優(yōu)向省開行推薦了一批小額貸款公司,，爭取開行的融資支持。同時突出特色,，培育大型,、專業(yè)化小額貸款公司和融資擔保公司。二是完善行業(yè)監(jiān)管措施,。推動市區(qū)兩個行業(yè)監(jiān)管體系建設,，采取市縣監(jiān)管部門聯(lián)動,、抽調(diào)協(xié)會及中介人員配合的方式進行現(xiàn)場檢查。組織好全市小額貸款公司監(jiān)管系統(tǒng)日常使用工作,，實現(xiàn)風險實時監(jiān)控,。三是推動行業(yè)自律，建立健全小額貸款公司行業(yè)協(xié)會,，并將協(xié)會的工作重點放在按季開展對從業(yè)人員業(yè)務培訓,。

金融銷售個人工作計劃篇十三

在支行黨組正確領導下和同事們的共同努力下，我較好地完成了各項工作任務,，工作以來,，我擺正位置，為主任當好參謀助手,，積極配合與協(xié)助，共同做好部室工作,。在勝任本職工作的同時,，做好內(nèi)勤、金融生態(tài)環(huán)境建設,、監(jiān)測分析等綜合性工作,。以下是我的主要工作：

一、加強學習,，內(nèi)強素質(zhì),，積極履職

在學習上，我態(tài)度明確,，認真,、系統(tǒng)學習了西方經(jīng)濟學、國際經(jīng)濟學,、貨幣銀行學,、國際金融管理、證券投資學,、保險學,、商業(yè)銀行業(yè)務管理、中央銀行業(yè)務,、投資銀行理論與實務等課程,。通過幾年的學習，本人具備以下幾方面的知識和能力：

（1）掌握金融學科的基本理論,、基本知識,；

（2）具有處理銀行、證券,、投資與保險等方面業(yè)務的基本能力,；

（3）熟悉國家有關金融的方針,、政策和法規(guī)；

（4）了解本學科的理論前沿和發(fā)展動態(tài),；

在學習理論的同時,，不忘鉆研業(yè)務，積極參加支行組織的思政教育學習,。學習上級行歷次年初信貸工作會議精神,，掌握精髓，按照要求編發(fā)《金融機構信貸政策與支持要點》《三門峽中小企業(yè)融資指引》等宣傳資料,，向有關部門和企業(yè)宣傳貨幣政策,，掌握轄內(nèi)各行信貸政策，反饋國家貨幣信貸政策的貫徹實施情況,。

二,、加強對經(jīng)濟金融運行的調(diào)查研究和分析，為上級行決策服務,，為支行在政府有地位贏得了話語權

圍繞重大貨幣政策實施效果調(diào)研監(jiān)測分析,。參與經(jīng)濟金融快速調(diào)查多次，涵蓋果汁行業(yè),、項目建設年,、擔保行業(yè)等層面內(nèi)容，先后撰寫并采用調(diào)研信息動態(tài)16篇,，為上級行領導決策發(fā)揮了較好的參考作用,。

密切關注信貸資金在不同行業(yè)的投入變化及風險狀況，對貸款過度集中的行業(yè)或企業(yè),，及時向金融機構發(fā)出風險提示,。轉(zhuǎn)發(fā)利率文件，接待群眾利率咨詢,。已配合上級行利率,、民間借貸監(jiān)測16次，上報監(jiān)測表92張,、分析報告16篇,。

三、金融產(chǎn)品和服務方式創(chuàng)新工作

克服部室人員不足的困難,，以支行名義起草《農(nóng)村金融產(chǎn)品和服務方式創(chuàng)新試點工作方案》材料報請靈寶市政府批準印發(fā),，編發(fā)各金融機構的創(chuàng)新經(jīng)驗及適銷對路的產(chǎn)品彩頁，形成了《信貸產(chǎn)品介紹》《農(nóng)村金融產(chǎn)品和服務方式創(chuàng)新簡報》等宣傳資料,，有效地宣傳金融產(chǎn)品,，努力營造信貸創(chuàng)新工作的良好氛圍。積極參與由行長或主管行長組織的金融產(chǎn)品創(chuàng)新工作碰頭會,，集全行之智,、傾全市金融機構之力展開調(diào)研,。對運作過程中出現(xiàn)的新情況、新問題進行深入剖析,，及時研究制定對策,。

目前，該項工作已得到上級行領導的充分肯定,?！傲謾嗟盅嘿J款”、“倉儲質(zhì)押貸款”兩個信貸產(chǎn)品得到鄭州中支向全省推廣,。倉儲抵押貸款產(chǎn)品被鄭州中支評為優(yōu)秀產(chǎn)品獎,，中小企業(yè)財務輔導服務方式被鄭州中支評為優(yōu)秀服務獎，三門峽市農(nóng)村金融產(chǎn)品和服務方式創(chuàng)新工作領導小組在靈寶召開現(xiàn)場會,，向全轄推廣靈寶支行做法,。由我執(zhí)筆撰寫的《靈寶支行貨幣政策傳導、金融產(chǎn)品和服務方式創(chuàng)新》經(jīng)驗材料,，中支黨委書記,、行長做了重要批示，加編者按轉(zhuǎn)發(fā)各縣（市）支行,。

四、工作體會

領導的高度重視,、大力支持是做好工作的基礎,。團結(jié)和諧是搞好工作的關鍵，吃苦耐勞是工作進步的積累,，勤學善思是取得成績的前提,。

五、存在的不足

與其他部室人員缺乏交流,，工作方法不夠靈活,，調(diào)研層次不高。

六,、努力方向

（一）加強個人修養(yǎng)和其他部室人員交流,，改進工作方法，有效履職,；

（二）強化調(diào)研,、監(jiān)測、分析,，密切關注經(jīng)濟發(fā)展走勢,，圍繞影響經(jīng)濟金融運行質(zhì)量的全局性、深層次問題做好調(diào)研,。