我們在一些事情上受到啟發(fā)后，應(yīng)該馬上記錄下來,，寫一篇心得體會,，這樣我們可以養(yǎng)成良好的總結(jié)方法,。我們?nèi)绾尾拍軐懙靡黄獌?yōu)質(zhì)的心得體會呢？下面是小編幫大家整理的心得體會范文大全,，供大家參考借鑒,，希望可以幫助到有需要的朋友,。

銀行合規(guī)心得體會短文免費篇一

在認真觀看了十個風(fēng)險案例之后,，我結(jié)合這些準則進行了更深一步的了解,。員工參與非法集資或民間借貸活動，謀取高額利益,；員工故意告知客戶虛假信息,，誘使客戶進行錯誤投資或收受客戶利益，從事?lián)p害銀行利益的活動,；截留或調(diào)換客戶的電子銀行身份認證工具,，盜用、挪用客戶資金,；員工違反人行利率和我行利率管理規(guī)定,，擅自提高、降低利率,，為本人或他人謀取利益,。比對完這些風(fēng)險事件，我深深的感覺到金融行業(yè)是一個高風(fēng)險的行業(yè),，這些規(guī)章制度的修訂一定是從這些經(jīng)驗教訓(xùn)之中得來的,。這些慘痛的教訓(xùn)教育了我，一定要知法守法,，絕不觸碰道德和法律的底線,！銀行的業(yè)務(wù)多種多樣，需要一定的時間去學(xué)習(xí),。但在思想覺悟上,，必須立刻提高，不能有一點馬虎,。樹立內(nèi)控也是業(yè)務(wù),，安全也是收益，風(fēng)險管理創(chuàng)造價值,，正面規(guī)范,、反面禁止，行為監(jiān)測規(guī)范處理,。加強內(nèi)控管理對于現(xiàn)代金融企業(yè)十分必要,，不僅要唱響口號還要落實到實處，作為一個員工,，掌握業(yè)務(wù)技巧,，加強業(yè)務(wù)能力，還要在這些能力的基礎(chǔ)上增強合規(guī)意識,。xx支行有很深的文化底蘊,，大家目標一致,，不斷奮進，在出現(xiàn)了風(fēng)險事件之后進一步反思和加強自身的內(nèi)控管理,，這對我們新入行的同志是壓力也是動力,，我會積極響應(yīng)基礎(chǔ)強化年活動，趁著機會不斷學(xué)習(xí)業(yè)務(wù),，提高自身的思想覺悟,，加強黨性建設(shè)。

勿以善小而不為,，勿以惡小而為之,。如何從自身開始做起是我現(xiàn)在最應(yīng)該思考的事情。為了達到對自身的要求,，不斷加深自己的合規(guī)意識,。我應(yīng)該從以下幾點做起：

1、加強對員工一系列守則的背誦和抄寫,。通過一遍一遍的機械記憶,，使自己在違規(guī)事件來臨之前立刻得到精神上的共鳴。

2,、加強學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)能力,。苦練基本功,，通過考取上崗資格證書,，多方面了解業(yè)務(wù)，可以私下找到老員工進行交流,，從經(jīng)驗和實際之中感受管控的重要性,，在了解業(yè)務(wù)的同時提高思想覺悟。

3,、認真學(xué)習(xí)《20xx年度案件風(fēng)險排查實施方案》。通過對最新的風(fēng)險事件的分類,，提高對風(fēng)險事件關(guān)鍵點的把握,，不斷加深自己的法律意識和道德意識。

只有嚴格按照規(guī)章制度辦事,，認真研究業(yè)務(wù)和法律條文,，才能明白什么能做，什么不能做,，什么該做,，什么不該做。按照“一筆一清”的原則專業(yè)辦業(yè)務(wù),，才能守好面對客戶的第一道關(guān),。合規(guī)教育已經(jīng)深入我心,，我會一直堅持，不斷深化思想意識,，讓意識變成行動,，讓行動成為一種習(xí)慣。

塑合規(guī)工文化,，做合規(guī)工行人,。今天我為工行而驕傲，明天工行為我而自豪,。我會為工行付出汗水和努力,，來詮釋我的意義。

銀行合規(guī)心得體會短文免費篇二

根據(jù)四川省城市商業(yè)銀行協(xié)會關(guān)于20xx年合規(guī)線上學(xué)習(xí)的要求,，在規(guī)定時間內(nèi)保質(zhì)保量完成了38門合規(guī)課程的學(xué)習(xí),，合規(guī)是銀行穩(wěn)健運行的重點，也是每一個員工都應(yīng)履行的職責(zé),。結(jié)合平時實際工作,，對職業(yè)道德、合規(guī)意識,、監(jiān)督防范意識有了更深刻的學(xué)習(xí)?，F(xiàn)就此次學(xué)習(xí)總結(jié)幾點心得體會。

隨著銀行業(yè)間競爭壓力,，互聯(lián)網(wǎng)金融帶來的沖擊,，部分銀行存在重業(yè)務(wù)發(fā)展，輕視價值觀的引導(dǎo),，對價值觀的重要性認識不足,，把業(yè)務(wù)工作視為硬指標，把思想政治教育當軟任務(wù),，過于重視工作業(yè)績,，思想政治教育脫離實際業(yè)務(wù)工作，缺乏經(jīng)常性崗位職責(zé),，職業(yè)道德,，制度剛性的教育。通過這些方面存在的問題更要求我們員工要加強合規(guī)學(xué)習(xí),，遵守法律法規(guī),，恪守工作紀律。

1,、增強合規(guī)意識,，加大思想教育。

對銀行員工的人生觀,、價值觀,、世界觀進行全方面研討,，增強自覺抵制腐朽思想侵蝕的能力。銀行一線員工經(jīng)常接觸大量現(xiàn)金的管理,、使用,，在這個過程中會面臨金錢的誘惑，可能會受欲望驅(qū)使,，對管理的資金進行非法侵占或挪用,，也會受一些不法分子的腐蝕。把合規(guī)教育,、思想道德教育滲透到業(yè)務(wù),、經(jīng)營、管理,、財務(wù),、分配等各個方面，緊緊圍繞業(yè)務(wù),、經(jīng)營管理,。

堅持把做好人的工作放在重要位置，與業(yè)務(wù)工作一起抓,，思想道德教育要為防范和化解金融風(fēng)險構(gòu)筑思想防線,。要把經(jīng)常性的思想教育、嚴格的管理,、嚴厲的懲處結(jié)合起來,，建立思想、制度,、法律三道防線,，內(nèi)在約束和外在約束有機結(jié)合，從根本上遏制金融案件的發(fā)生和金融違規(guī)行為的發(fā)生,。

通過思想道德教育,，使員工認識到規(guī)范經(jīng)營、嚴格管理的重要性,，疏于管理的危害性,。教育員工，使員工不敢,、不想、不愿,、不能作案,。

2、加強合規(guī)學(xué)習(xí),，增強風(fēng)險防范能力,。

雖然銀行內(nèi)部規(guī)章制度已比較健全,、嚴密，但仍然存在有章不循,，違規(guī)得不到及時糾正,，制度執(zhí)行不嚴格，管理松懈等問題,。增強合規(guī)意識,，加強合規(guī)學(xué)習(xí)，預(yù)防職務(wù)犯罪是需要銀行員工與銀行機構(gòu)共同努力,，最終將職務(wù)犯罪消滅在萌芽狀態(tài),。作為銀行一線員工我們要全面加強柜臺服務(wù)，盡職盡責(zé),，加強業(yè)務(wù)學(xué)習(xí),，特別是加強各項規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，熟悉和掌握各項規(guī)章制度的要求,，提高自身業(yè)務(wù)能力,，認真履行工作職責(zé)，有效進行案件風(fēng)險防范,。

3,、嚴于律己，自我約束,。

由于銀行工作的特殊性,，日常工作開展會有巨額資金的往來，會有金錢的誘惑和收入懸殊的對比,，會讓個別員工價值觀,、權(quán)力觀、利益觀扭曲,，面對金錢誘惑,，產(chǎn)生失衡心里和補償心里，還存在僥幸心里,，蒙混過關(guān)思想不斷滋生,。我們要克服這些不利心理，把握人生正確方向,，牢牢守住自己的職業(yè)道德與理想,，遠離貪占、僥幸,、攀比等不良心理,，樹立正確觀念，做到慎始、慎微,、慎獨,、慎友，夯實自律基礎(chǔ),。算好經(jīng)濟賬,、名譽賬、家庭賬,、自由賬,、親情賬，以增強個人廉潔自律意識,，自我約束,，嚴于律己。

總之,，本次合規(guī)學(xué)習(xí)使我受益匪淺,，深刻認識到我們銀行員工要保持良好的職業(yè)操守，誠實守信,、勤勉盡責(zé),，堅持合規(guī)操作，嚴格執(zhí)行廉潔從業(yè)的各項規(guī)定,。想要獲得更加美好的未來,，就需要靠我們每一個員工自律的努力與付出！

銀行合規(guī)心得體會短文免費篇三

防范風(fēng)險時刻不松懈 風(fēng)險防范是銀行每時每刻都存在的話題,，每個行員都必須深刻的認識銀行存在的風(fēng)險和防范風(fēng)險發(fā)生的方法,。幾乎每天網(wǎng)點早會都會向行員提及辦理業(yè)務(wù)的風(fēng)險以及如何防范風(fēng)險發(fā)生，同時像行員介紹一些案例讓每個行員在為客戶辦理業(yè)務(wù)的過程中防范風(fēng)險時刻不松懈,。

風(fēng)險防范是銀行每時每刻都存在的話題,，每個行員都必須深刻的認識銀行存在的風(fēng)險和防范風(fēng)險發(fā)生的方法。幾乎每天網(wǎng)點早會都會向行員提及辦理業(yè)務(wù)的風(fēng)險以及如何防范風(fēng)險發(fā)生,，同時像行員介紹一些案例讓每個行員在為客戶辦理業(yè)務(wù)的過程中遇到相關(guān)的情況能夠有效的避免風(fēng)險出現(xiàn),。近期xx支行發(fā)生的案例又是一次銀行柜員在風(fēng)險防范認識不夠深刻的表現(xiàn)。

該案例反映了柜員在辦理業(yè)務(wù)過程中存在的問題有：

1）柜員疏忽大意,，處理業(yè)務(wù)操作不當,，造成大額記賬差錯。

疏忽大意是柜員辦理業(yè)務(wù)時出現(xiàn)差錯的主要原因,，特別是有些柜員覺得特別熟練的業(yè)務(wù)更加容易引起錯帳抹帳交易,，一味地追求效率而不認真審核輸入內(nèi)容的準確性。開戶時戶名錄入錯誤,；匯款業(yè)務(wù)金額,，日期,，姓名,，賬號,，西聯(lián)匯款收匯人姓名,，身份證號碼，出生年月和有效期等極易錄入錯誤,，而且錯了有時也比較難以發(fā)現(xiàn)。取款操作成存款造成了自己短款,，如能及時發(fā)現(xiàn)還好,，待客戶離開之后才發(fā)現(xiàn)就會造成嚴重的后果，這些都是有實際的案例的,。所以我們辦理業(yè)務(wù)的過程中在提高效率的同時必須對每筆操作都認真地核對確保正確的情況下才提交,。

2）原始憑證保管不善，喪失記賬依據(jù),，存在風(fēng)險隱患,。

原始憑證是記載經(jīng)濟業(yè)務(wù)和明確經(jīng)濟責(zé)任的一種書面證明是記賬的法律依據(jù)。如果我們隨意的把客戶的憑證隨意亂丟,，有可能被不法分子盜取利用該憑證作案引起法律糾紛,。我們在每天的營業(yè)結(jié)束后必須保證我們辦理業(yè)務(wù)過程所產(chǎn)生的傳票完整不缺票，不跳票,，保證憑證上的要素齊全,，沒有遺漏客戶簽名以防止某些有心的客戶回頭告知自己沒有辦理過該筆業(yè)務(wù)，而引起經(jīng)濟糾紛,。填寫錯誤的憑證交回客戶自行作廢,，辦理業(yè)務(wù)過程中打印的錯誤憑證如果是不需要跟隨傳票作附件的，應(yīng)該使用碎紙機作廢,，不能隨手扔進垃圾桶,。對客戶資料也要妥善保管不能隨便泄露客戶的資料。

3）柜員風(fēng)險防范意識不強,，代客填寫單據(jù),。

代客戶填寫單據(jù)極易引起客戶糾紛，產(chǎn)生不必要的法律風(fēng)險,。在辦理業(yè)務(wù)過程中有時會遇到一些客戶抱怨自己填寫單據(jù)很慢趕時間或者自己不會填寫該單據(jù)要求柜員幫忙填寫,，這時作為臨柜人員我們必須嚴格清楚不能代理客戶填單了解代客填單有可能產(chǎn)生的后果，我們要做好對客戶的解釋工作,，或者叫大堂經(jīng)理指導(dǎo)該客戶填寫單據(jù)確認客戶本人簽字后才能為該客戶辦理該筆業(yè)務(wù),。

xx支行的案例再一次告誡我們必須增強風(fēng)險防范意識，規(guī)范日常業(yè)務(wù)操作,，提高自身的業(yè)務(wù)技能水平,，形成自我復(fù)核的良好習(xí)慣。

銀行合規(guī)心得體會短文免費篇四

20xx年以來我行堅持從嚴治行，高度重視內(nèi)部控制管理工作,，把內(nèi)控工作作為一項重要的工作來抓,，在嚴格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下,，針對xx支行實際,，努力完善、細化內(nèi)控管理制度,，做精做細各項內(nèi)控工作,，為了實現(xiàn)經(jīng)營目標，我行堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略,，在規(guī)范操作程序,、防范風(fēng)險中起到了積極的作用。現(xiàn)將我行內(nèi)控管理基本情況匯報如下：

今年以來,，我行先后對各條線的規(guī)章制度進行了梳理,，針對新的文件變化，認真組織,，做好相關(guān)政策的學(xué)習(xí)和指導(dǎo),，在實際業(yè)務(wù)操作及經(jīng)營中始終貫徹落實最新的制度要求與規(guī)定，確保我行相關(guān)業(yè)務(wù)操作依法合規(guī),。在今年四月份我行根據(jù)支行教育月活動內(nèi)容,，全面深入開展了《柜員及營業(yè)機構(gòu)負責(zé)人十個嚴禁》、《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守》,、《xx銀行股份有限公司員工守則》,、《員工違規(guī)行為處理辦法》、《國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》,、《中國共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準則》,、《黨內(nèi)監(jiān)督條例》、《中國共產(chǎn)黨紀律處分條例》等一系列規(guī)章制度的學(xué)習(xí),。我行全體員工遵章守紀,、依法合規(guī)意識進一步提升。

我行嚴格按照相關(guān)制度要求,，在柜員號使用,、開戶、驗印,、業(yè)務(wù)印章保管,、對賬、票據(jù)交換,、大額資金收付的授權(quán)與證實等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中,，責(zé)任到人,，明確不相容崗位和業(yè)務(wù)。堅決杜絕串崗,、混崗或違規(guī)頂崗,、兼崗等問題發(fā)生。同時,，我行按要求對重要崗位人員實施輪崗及強制休假制度,，至今已完成輪崗3人，強制休假3人,。

我行每月至少檢查一次雙十禁規(guī)定執(zhí)行情況；每月至少一次對現(xiàn)金,、重要空白憑證,、貴金屬等進行賬賬、賬實檢查,；每季度至少一次對開戶,、掛失、賬戶凍結(jié),、大額存取和轉(zhuǎn)賬,、客戶預(yù)留印鑒、業(yè)務(wù)印章和柜員私章保管等進行檢查,；每季度至少一次主動了解我行重點客戶對賬情況,。

根據(jù)省行及支行今年的最新文件精神開展我行的風(fēng)險排查工作，進一步加強對各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的管理,，規(guī)范日常操作,，增強員工合規(guī)操作和風(fēng)險意識。

（一）公司條線,。

根據(jù)《關(guān)于明確人民幣大額交易查證及授權(quán)登記制度管理要求的,？》文件要求，我行再一次對大額交易查證的標準,、核實人員和查證方式以及登記工作進行了自查及規(guī)范,，確保我行在此業(yè)務(wù)操作與執(zhí)行方面的依法合規(guī)。

（二）個金條線,。

1,、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送xx銀行股份有限公司個人客戶信息保密管理辦法（20xx年版）的通知》文件要求，進一步規(guī)范我行個人客戶信息的查詢及調(diào)閱工作,，切實做好我行個人客戶信息的保密工作,。

2、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送xx支行員工個人理財業(yè)務(wù)風(fēng)險排查方案的通知》文件要求,，我行對20xx年8月至20xx年3月期間通過個人理財銷售系統(tǒng)辦理的員工個人理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)進行了全面,、逐筆自查,，重點檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財業(yè)務(wù)行為。經(jīng)過自查我行的理財業(yè)務(wù)均合規(guī),，無上述情況出現(xiàn),。

（三）監(jiān)察及法律合規(guī)方面。

1,、根據(jù)《關(guān)于對銀行員工泄露客戶資料風(fēng)險提示的通知》文件要求,，我行切實開展了員工的思想教育和管理工作，加大了員工保密工作的培訓(xùn)力度,。

2,、根據(jù)《關(guān)于加強對員工自辦業(yè)務(wù)和使用個人賬戶過渡客戶資金等操作風(fēng)險防范的通知》文件要求，對我行員工開展了業(yè)務(wù)指導(dǎo)與學(xué)習(xí),，培育全員操作風(fēng)險管理文化,，規(guī)范柜臺操作流程。

近期我行組織了員工思想動態(tài)分析與行為排查工作,，通過觀察,、談話、會議分析,、家訪,、客戶回訪等方式了解掌握每位員工思想動態(tài)和行為變化。同時經(jīng)常與每位員工進行交流,，進行雙十禁,、思想道德、合規(guī)操作與案例警示等教育,，并暢通溝通渠道,，鼓勵每位員工為支行的合規(guī)內(nèi)控工作獻計獻策。

在支行領(lǐng)導(dǎo)及我行全體員工的不懈努力下,，我行的內(nèi)控合規(guī)工作運行良好,。在今后的工作中，我行將繼續(xù)高度重視,，將內(nèi)控合規(guī)作為一項長期不懈的工作來抓,，讓合規(guī)內(nèi)控工作為我行的經(jīng)營發(fā)展保駕護航。