工作學(xué)習(xí)中一定要善始善終，只有總結(jié)才標(biāo)志工作階段性完成或者徹底的終止,。通過總結(jié)對工作學(xué)習(xí)進行回顧和分析,，從中找出經(jīng)驗和教訓(xùn)，引出規(guī)律性認識,，以指導(dǎo)今后工作和實踐活動,。什么樣的總結(jié)才是有效的呢？以下我給大家整理了一些優(yōu)質(zhì)的總結(jié)范文,，希望對大家能夠有所幫助,。

檢察院反洗錢工作總結(jié)篇一

一、執(zhí)行反洗錢規(guī)定的基本情況

(一)反洗錢機構(gòu)建設(shè)情況我行成立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，由行長任組長,，副行長任副組長，各部門負責(zé)人為成員,，指定內(nèi)審部為我行反洗錢工作主管部門,，并由具有法律職業(yè)資格證人員擔(dān)任反洗錢專員，負責(zé)日常反洗錢工作,，現(xiàn)內(nèi)審部人數(shù)為4人,。我行在各部門(分支機構(gòu))各設(shè)一名兼職合規(guī)員，合規(guī)員職責(zé)主要為及時向部門(分支機構(gòu))負責(zé)人及內(nèi)審部報告合規(guī)報告,、定期或不定期進行合規(guī)檢查,、定期進行合規(guī)培訓(xùn),、定期收集、撰寫合規(guī)文章等,。截至報告之日沒有發(fā)生合規(guī)專員調(diào)整沒有備案的情況,。我行對自身金融產(chǎn)品如存款業(yè)務(wù)、保管箱業(yè)務(wù)等均要求客戶在申辦業(yè)務(wù)時對客戶進行身份聯(lián)網(wǎng)核查從而降低客戶洗錢風(fēng)險,。

(二)反洗錢風(fēng)險管理政策執(zhí)行情況

我行基本能按照全面風(fēng)險管理的要求,，平衡洗錢風(fēng)險控制與經(jīng)營業(yè)務(wù)發(fā)展兩項目標(biāo)之間的關(guān)系，沒有造成反洗錢風(fēng)險控制措施被弱化或反洗錢風(fēng)險管理政策缺乏應(yīng)有執(zhí)行力的情況,。

(三)反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況

自開展反洗錢工作以來,，我行能不斷完善內(nèi)控制度建設(shè)，制定了《__銀行大額和可疑支付交易報告操作規(guī)程》,、《__銀行大額現(xiàn)金交易監(jiān)測報告管理辦法》,、《__銀行重大可疑線索(含涉嫌恐怖融資)報告管理規(guī)定》、《__銀行客戶洗錢風(fēng)險等級劃分辦法》,、《__銀行反洗錢考核追究制度》和《__銀行合規(guī)風(fēng)險1

管理及反洗錢內(nèi)控工作操作規(guī)程》等制度,，制度中涵蓋了反洗錢考核、崗位職責(zé),、操作程序等規(guī)定,，對反洗錢監(jiān)管政策發(fā)生的，我行均有及時修改完善反洗錢內(nèi)控制度及業(yè)務(wù)操作規(guī)程,，例如對新的機構(gòu)信用代碼證在反洗錢領(lǐng)域的運用,，我行在《__銀行合規(guī)風(fēng)險管理及反洗錢內(nèi)控工作操作規(guī)程》中新增“機構(gòu)信用代碼在反洗錢領(lǐng)域的運用”一章，對有關(guān)情況進行詳細規(guī)定,。

(四)客戶身份識別情況

本行各業(yè)務(wù)部門均能夠按照要求進行客戶身份識別,，在為客戶辦理規(guī)定的業(yè)務(wù)時，對個人銀行結(jié)算賬戶堅持查驗身份證等有效證件的原件,，并聯(lián)網(wǎng)核查確認無誤后予以開立賬戶,。對于公戶開戶，認真檢查客戶的開戶資料,，包括法人代表身份證,、經(jīng)辦人身份證、企業(yè)營業(yè)執(zhí)照,、組織機構(gòu)代碼證等資料的真實性和有效性(并對法人代表,、經(jīng)辦人身份證件進行聯(lián)網(wǎng)核查確認)，確認無誤后才予以開立結(jié)算賬戶,。

我行在辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異常跡象或者對先前獲得的客戶身份資料的真實性,、有效性、完整性有疑問的,，均重新識別客戶身份,。

我行客戶洗錢風(fēng)險等級認定小組根據(jù)我行制定的標(biāo)準劃分客戶或賬戶的風(fēng)險等級，定期審核本行保存的客戶基本信息,，對風(fēng)險等級較高客戶或者賬戶的審核嚴于對風(fēng)險等級較低客戶或者賬戶的審核,。對風(fēng)險等級最高的客戶或者賬戶，要求至少每半年進行一次審核,。

(五)大額交易和可疑交易報告情況

本行落實分級管理,、專人負責(zé)的反洗錢工作制度，每日反洗錢系統(tǒng)自動從綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)獲取符合大額和可疑交易標(biāo)準的交易信息,，由營業(yè)網(wǎng)點人員對可疑交易嚴格按照我行制度規(guī)定結(jié)

合客戶和交易背景情況對交易內(nèi)容進行初級甑別和報送,，再由內(nèi)審部專人負責(zé)二次分析、甑別并將結(jié)果按照《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定及時有效地向中國人民銀行報送報送反洗錢報表,、大額和可疑交易報告,。__年，我行共上報大額__宗,，共__筆,，交易金額__萬元;上報可疑交易__宗，共__筆,，交易金額__萬元,。通過對大額和可疑交易的報送，有效預(yù)防和打擊洗錢等違法犯罪案件,，更好地履行金融機構(gòu)的反洗錢義務(wù),。

(六)客戶身份資料和交易記錄保存情況

我行設(shè)立開銷戶登記簿對開銷戶資料均完整地進行保存，對交易記錄亦按規(guī)定進行保存,。

《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》中第十五條明確規(guī)定了“金融機構(gòu)及其工作人員對依法履行反洗錢義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息應(yīng)當(dāng)予以保密;非依法律規(guī)定,，不得向任何單位和個人提供?！币虼宋倚袑σ婪男蟹聪村X職責(zé)或義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息,、可疑交易報告等工作信息嚴格予以保密，沒有發(fā)現(xiàn)對外泄密情況,。

(七)反洗錢宣傳和培訓(xùn)情況

我行結(jié)合業(yè)務(wù)實踐,，不定期對一線員工進行了客戶識別及大額可疑交易報告方面的培訓(xùn)，自開業(yè)以來共開展培訓(xùn)__次,，加強對薄弱環(huán)節(jié),、重點環(huán)節(jié)的培訓(xùn)，以利于反洗錢工作順利開展,。同時督促營業(yè)網(wǎng)點及時報送大額報告和可疑報告,，以便快速、及時分析掌握客戶信息的真實性,、完整性,，以利于反洗錢工作深入開展,。

我行長期在營業(yè)網(wǎng)點播放反洗錢宣傳標(biāo)語、擺放反洗錢宣傳小冊及接受客戶舉報,、咨詢,，以該等方式進行反洗錢宣傳工作。開業(yè)以來,，還開展_次反洗錢宣傳月活動,，宣傳月除繼續(xù)

在營業(yè)網(wǎng)點播放反洗錢宣傳標(biāo)語、擺放反洗錢宣傳小冊及接受客戶舉報,、咨詢外,，還在我行服務(wù)區(qū)域多處繁榮地段懸掛自制反洗錢標(biāo)語橫幅，利用公眾休息日在我行門口擺設(shè)咨詢臺,，發(fā)放反洗錢知識宣傳單,，接受公眾對反洗錢疑問的咨詢，深入服務(wù)區(qū)域周邊的社區(qū),、工廠,、商業(yè)區(qū)進行反洗錢宣傳。通過反洗錢宣傳活動,，能提高我行反洗錢工作人員的業(yè)務(wù)素質(zhì),，增強我行的反洗錢意識及履行反洗錢義務(wù)的自覺性;加強我行與外部的聯(lián)系溝通，為進一步優(yōu)化反洗錢工作營造良好的外部環(huán)境;增強社會公眾的反洗錢意識,，使社會公眾能意識到洗錢的危害性及懂得反洗錢是每個公民應(yīng)盡的義務(wù)及責(zé)任,，形成全社會共同參與反洗錢、打擊洗錢犯罪的良好社會氛圍,。

(八)監(jiān)管要求執(zhí)行情況

我行按要求按時報送非現(xiàn)場監(jiān)管報表及報告,、機構(gòu)信用代碼運用情況表及反洗錢動態(tài)信息。我行今年尚未接到執(zhí)法機構(gòu)要求配合開展反洗錢調(diào)查以及協(xié)助涉嫌洗錢案件的偵查工作,。

二,、反洗錢工作存在的問題及建議

一是個別客戶進行大額現(xiàn)金支取時經(jīng)辦人員沒有在《大額現(xiàn)金支取登記簿》上登記提現(xiàn)人姓名及身份證件號碼;二是公戶開銷戶檔案資料中存在客戶證件復(fù)印件沒有雙人復(fù)核、印鑒卡登記不齊,，缺乏啟用日期或經(jīng)辦人員簽章等情況;三是《客戶洗錢風(fēng)險等級劃分評定表》中部分欠缺初分人簽章,、要素不齊等情況;四是客戶交易記錄傳票存在客戶現(xiàn)金繳款單留存兩份而錯誤收回的一份沒有加蓋作廢章且第二、三聯(lián)沒有收回附上,，客戶詢證函無法定代表人或委托代理人簽章等情況,。

請對上述問題認真落實整改，并繼續(xù)完善內(nèi)部控制制度建設(shè),，加強客戶身份識別能力,，加強網(wǎng)絡(luò)洗錢風(fēng)險學(xué)習(xí)分析，提高網(wǎng)絡(luò)洗錢認定能力，加強對大額匯兌收付交易,、大額現(xiàn)金收

付交易,、大額轉(zhuǎn)帳收付交易進行詳細登記、分析,，加大反洗錢培訓(xùn)和宣傳力度,。

檢察院反洗錢工作總結(jié)篇二

在__年一季度中，我社反洗錢工作緊緊圍繞人行反洗錢工作要求及工作重心,，認真學(xué)習(xí)、貫徹執(zhí)行《反洗錢法》,，充分認識到反洗錢工作的重要性,，根據(jù)“一法四令”等相關(guān)法律法規(guī)和行的各項規(guī)章制度，在宣傳與培訓(xùn)相結(jié)合的同時,，繼續(xù)提升員工對反洗錢工作的認識,，日常工作中，切實履行反洗錢義務(wù),，進一步完善工作機制,，強化對各項業(yè)務(wù)的監(jiān)管，努力提高反洗錢識別水平?，F(xiàn)將__年一季度反洗錢工作情況總結(jié)如下：

一,、注重領(lǐng)導(dǎo)，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系,。

在社主任領(lǐng)導(dǎo)的高度重視下,，結(jié)合我行實際，成立了反洗錢領(lǐng)導(dǎo)工作小組,，由主任許正為組長,，趙龍龍、代定軍為成員,，對反洗錢工作進行了系統(tǒng)安排,，做到了行動有安排，安排有落實,，將反洗錢工作落到了實處,。

二、注重培訓(xùn)學(xué)習(xí),，提高反洗錢工作認識,。

我社仍將反洗錢“一法四令”等法律法規(guī)作為反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)的一項重要內(nèi)容，并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計劃中,，由反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組開展集中培訓(xùn)等形式的反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn),，力圖使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會反洗錢的精神意義和宗旨。

三,、搭建有風(fēng)險等級劃分平臺,建立人工分析識別機制,。

客戶風(fēng)險等級劃分是金融機構(gòu)履行客戶身份識別義務(wù)的重要內(nèi)容,，它對有效防范洗錢和恐怖融資風(fēng)險具有非常重要的作用。隨著我行cbus系統(tǒng)的上線,，反洗錢系統(tǒng)進行升級和完善,，不僅增加了風(fēng)險等級劃分模塊，而且建立可疑交易主動分析識別報送機制,，加強人工判別,，對人工判定為可疑交易但系統(tǒng)未能識別的，使用反洗錢系統(tǒng)進行新增上報,，這不僅提高了反洗錢可疑交易上報的準確率,，更為做好反洗錢系統(tǒng)建設(shè)打下堅實的基礎(chǔ)。

反洗錢工作是一項長期而艱巨的工作,，為保證此項工作正常有序開展,，我社將繼續(xù)強化組織領(lǐng)導(dǎo)，明確工作職責(zé),，確保我行反洗錢工作的順利開展,。

檢察院反洗錢工作總結(jié)篇三

為規(guī)范人民幣支付交易報告行為，防范利用證券支付結(jié)算進行洗錢等違法犯罪活動,，我們認真學(xué)習(xí)了《金融機構(gòu)反洗錢法》的相關(guān)法律,、辦法規(guī)定，嚴格履行職責(zé),，切實做好反洗錢工作,，牢固樹立反洗錢法律責(zé)任和依法合規(guī)經(jīng)營的思想。

1,、堅持原則,、照章辦事、認真履行自己的職責(zé),，不徇私情,，不斷提高專業(yè)知識和政策理論水平;嚴格堅持人民幣大額交易審批登記制度，建立完整的大額支付交易檔案,。

2,、嚴密關(guān)注相關(guān)個人與單位在短期內(nèi)(指10個營業(yè)日以內(nèi))利用銀行帳戶大量的將資金進行分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入,、分散轉(zhuǎn)出的行為,，認真分析，作好可疑交易記錄,，填制《可疑交易報告表》后及時向上級社報告;

4,、我們經(jīng)辦人員要對轄內(nèi)辦理的大額支付交易逐戶、逐筆進行調(diào)查、分析,，認真作好評估,，對明顯涉嫌犯罪需要立即偵查的，應(yīng)立即報告當(dāng)?shù)毓矙C關(guān),，同時報告其上級單位和當(dāng)?shù)厝嗣胥y行;

5,、嚴格操作，嚴守秘密,。對記錄和分析的大額可疑支付交易信息不得向任何個人,、任何單位泄露，法律另有規(guī)定的除外;

6,、嚴格按規(guī)定期限和要求報送相關(guān)信息資料,。

由于反洗錢有關(guān)的資料及相關(guān)信息基本上都是以電子信息形式存儲，紙質(zhì)材料不夠齊全,，我們還要加強這方面的工作力度。而

且由于反洗錢還是一項較為陌生的工作,，我們基層從業(yè)人員對反洗錢工作還缺乏系統(tǒng)的理論知識和足夠的實踐經(jīng)驗,，有待進一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力。

檢察院反洗錢工作總結(jié)篇四

近年來,，我公司積極響應(yīng)總省公司的反洗錢政策,，認真貫徹落實“保增長、調(diào)結(jié)構(gòu),、防風(fēng)險”的經(jīng)營思路,，全力推進反洗錢工作。現(xiàn)將我公司反洗錢主要工作開展情況介紹如下：

一,、深入學(xué)習(xí)反洗錢相關(guān)政策法規(guī),、執(zhí)行會議的精神。

首先,，大力提高思想認識,，堅決貫徹保監(jiān)會《保險案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見》和人保財險總公司的相關(guān)規(guī)定，將反洗錢工作作為領(lǐng)導(dǎo)干部的責(zé)任追究的重要內(nèi)容,，加強各級高管人員反洗錢任職審查,，結(jié)合實際，對反洗錢工作中所存在的各種問題,，及時糾正改進;其次,，我公司先后對各類反洗錢會議的有關(guān)精神及時向各部門進行了認真?zhèn)鬟_，并就相關(guān)的法律,、法規(guī)及監(jiān)管要求進行深入學(xué)習(xí),，將法律、法規(guī)同日常業(yè)務(wù)緊密地結(jié)合起來，加大宣傳,，要求結(jié)合業(yè)務(wù)流程,，嚴格執(zhí)行。

二,、完善反洗錢內(nèi)控制度,，貫徹落實監(jiān)管規(guī)定。

完善內(nèi)控體系,、一是細化落實《反洗錢法》相關(guān)規(guī)定,，從承保、操作,、理賠,、管理等環(huán)節(jié)完善相關(guān)業(yè)務(wù)流程，堵塞漏洞,、防范風(fēng)險;二是認真執(zhí)行中國保監(jiān)會相關(guān)規(guī)定,，對資金收付加強了管理，從源頭上對洗錢風(fēng)險進行控制;三是堅決執(zhí)行省公司財務(wù)相關(guān)規(guī)定,，支付工具的金融化,、現(xiàn)代化、電子化為防范風(fēng)險,、杜絕洗錢隱患提供了有利條件;四是大力實施總公司《合規(guī)手冊》中各專業(yè)分冊中有關(guān)風(fēng)險管控及反洗錢的相關(guān)規(guī)定,，確保各項業(yè)務(wù)的安全、健康運行;五是嚴格執(zhí)行集團公司,、總公司以及分公司下發(fā)的《反洗錢管理辦法》,、《客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，并結(jié)合自身實際情況,，制定實際細則《阜陽市分公司反洗錢工

作內(nèi)控制度》,，并在承保、理賠,、財務(wù)等各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中嚴格執(zhí)行相關(guān)規(guī)定,。

三、積極開展合規(guī)自查,。

為確保反洗錢工作的順利進行,，我公司按省公司要求公司內(nèi)部進行合規(guī)風(fēng)險內(nèi)控管理自查，對各支公司,、各部門在日常管理中的各個方面,、各個環(huán)節(jié)進行深入的分析與監(jiān)測，做到早發(fā)現(xiàn)早整改,。力爭在反洗錢工作方面做到嚴謹認真,、合規(guī)合法,、安全高效。

檢察院反洗錢工作總結(jié)篇五

今年,，我行的反洗錢工作,，根據(jù)省分行、人民銀行漳州市中心支行反洗錢工作部署,，在抓反洗錢組織機構(gòu)建設(shè),、反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)、客戶身份識別及客戶盡職調(diào)查報告,、規(guī)范大額和可疑交易報告情況,、宣傳培訓(xùn)等方面做了一定的工作，現(xiàn)工作總結(jié)匯報如下：

一,、今年反洗錢工作開展情況

(一)組織機構(gòu)建設(shè)方面

1,、及時調(diào)整反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組。今年 2 月,，調(diào)整分行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員,，增加法律事務(wù)部經(jīng)理為反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室副主任。今年 12月,，機構(gòu)整合,，反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在法律合規(guī)部，分行重新調(diào)整反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，確實加強對反洗錢工作的領(lǐng)導(dǎo)。

今年以來共有 9 個支行因人事變動,，相應(yīng)調(diào)整了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,。

2、召開專題會議,，研究布置反洗錢工作,。今年，分行按季召開反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員會議,，及時通報季度反洗錢工作開展情況,，協(xié)調(diào)解決反洗錢工作中存在的困難和問題，形文下發(fā)專題會議紀要,，跟蹤督辦會議精神的落實,。

各支行結(jié)合本行實際，定期召開反洗錢工作會議,，落實市分行反洗錢專題會議精神,。

(二)內(nèi)控制度建設(shè)方面

1、及時落實上級行精神,。反洗錢是一項長期的任務(wù),，在收到總行,、省行及人行、監(jiān)管部門反洗錢相關(guān)文件,、規(guī)定后,，我們都及時把反洗錢工作精神傳達到各部門、支行,、網(wǎng)點員工,，并結(jié)合我行實際，提出具體工作要求,，落實上級行,、當(dāng)?shù)厝诵蟹聪村X工作布置。

2,、建章立制,，加強內(nèi)控管理。根據(jù)人行反洗錢檢查要求及我行實際,，今年 5月份,，對反洗錢內(nèi)控制度進行梳理、細化,，制定了《中國建設(shè)銀行漳州分行反洗錢工作管理實施細則》等十三項制度,，對分行各職能部門反洗錢工作的主要職責(zé)進行了細分，明確要求各職能部門設(shè)立反洗錢崗位,、專人負責(zé)反洗錢工作;明確要求各級營業(yè)機構(gòu)要根據(jù)“了解客戶”的原則,，建立和完善客戶身份審查和登記制度;落實反洗錢大額和可疑交易報送歸口管理部門;明確反洗錢司法配合和移送以及反洗錢保密制度等。

各支行也根據(jù)省分行《實施辦法》及分行《實施細則》,，結(jié)合支行具體情況,，制定相應(yīng)的反洗錢內(nèi)部管理辦法、考核制度,、檢查機制等,。

(三)履行反洗錢義務(wù)方面

1、做好反洗錢可疑交易的報送,。今年度,，我行上報人民幣可疑交易筆數(shù) 65312 筆，859.94 億元,，其中：對公報送 5671筆,，251.31億元;對私報送 59641 筆，608.63 億元,。外幣可疑交易筆數(shù) 890 筆,，23634.91 萬美元，其中：對公報送 808筆,，23266.44 萬美元;對私82 筆,，368.47 萬美元,。

今年 10 月份，東城支行在業(yè)務(wù)運行過程中,，發(fā)現(xiàn) 2 戶 pos 個

體經(jīng)營戶,，資金往來與其經(jīng)營規(guī)模明顯不符，及時上報人行,。今年12月份,，分行營業(yè)部在業(yè)務(wù)運行過程中，發(fā)現(xiàn)漳州市薌城區(qū)三英貿(mào)易有限公司交易往來與其經(jīng)營規(guī)模明顯不符,，及時上報人行,。

2、確實履行客戶盡職調(diào)查義務(wù),。我行各級機構(gòu)認真執(zhí)行客戶盡職調(diào)查制度,，嚴格執(zhí)行福銀20_253號《關(guān)于加強大額現(xiàn)金存取管理，預(yù)防和遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪的通知》,，在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時,，對個人客戶要求出示身份證件或有效的足以證明個人身份的其他法定證件，必要時,，要求出具多個證件進行對比;對單位客戶,，則要求其出具法人代碼證、營業(yè)執(zhí)照或有關(guān)批件,、稅務(wù)登記證等,，以提供完整的客戶信息，對身份不明確,、證件不合規(guī),、提供資料不完整的，不予受理,。同時,，做好大額現(xiàn)金存取臺帳的登記,，按月上報前十名存取交易明細,，對大額現(xiàn)金交易對象重點監(jiān)控和分析。

3,、做好反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表報告,。我行根據(jù)非現(xiàn)場監(jiān)管報表填

報要求，認真做好報表的填報工作,，未出現(xiàn)填報內(nèi)容失真和錯報現(xiàn)象,。

4、認真落實總行反洗錢數(shù)據(jù)監(jiān)測系統(tǒng)運行工作總行反洗錢可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)正式上線后,，因數(shù)據(jù)處理比以前多,，有些網(wǎng)點處理不及時,，造成確認率較低，分行牽頭部門及時通報各單位的確認進度,，督促各單位及時登錄,，對系統(tǒng)中的大額交易數(shù)據(jù)進行補錄，對可疑交易數(shù)據(jù)進行補錄,、分析,、確認、報送,，提高確認率,。同時做好網(wǎng)點運行過程中出現(xiàn)的操作員變更、數(shù)據(jù)錄入,、確認等問題向上級行反映并反饋網(wǎng)點,。

5、配合人行,、省行開展反洗錢相關(guān)業(yè)務(wù)核查,。今年 3 月，根據(jù)

人民銀行福州中心支行《反洗錢調(diào)查通知》(福銀調(diào)(20_)第45 號)要求,，東山支行積極組織人員對調(diào)查所涉及 8個賬戶自開戶以來交易情況進行了調(diào)查和分析,，及時上報當(dāng)?shù)厝诵小＝衲?月,，省人行對現(xiàn)金存取較大客戶進一步了解其身份及大額現(xiàn)金交易的背景,、目的等信息，以判斷其交易是否與身份相符,，是否存在洗錢的可能,，我行涉及角美、華安,、東城,、平和、薌城支行及步文分理處1 戶對公客戶,、10 戶個人客戶的核查,，我們布置支行核查，并將核查情況上報省分行,。

(四)反洗錢宣傳,、培訓(xùn)、檢查方面

1,、開展反洗錢宣傳,。今年 5 月 31日上午，分別在鬧市區(qū)和漳州師院舉辦兩場反洗錢宣傳活動分行財務(wù)會計部,、營業(yè)部和東城支行均派員參加,。本次宣傳活動,，以打擊洗錢犯罪，維護經(jīng)濟穩(wěn)定,，增強社會各界反洗錢意識為宣傳目的,，體現(xiàn)了反洗錢宣傳“進鬧市”和“進高?！碧厣Ｐ麄鞑扇堎N宣傳海報、分發(fā)宣傳手冊,、現(xiàn)場員工講解等方式進行,。由于準備充分,，吸引了過往群眾和學(xué)生駐足咨詢,。本次活動共接受咨詢200 多人次，分發(fā)反洗錢知識宣傳材料1500 多份,，取得了良好的宣傳效果,。

8 月份，與人民銀行聯(lián)合在我行住宅小區(qū)銀菀花園設(shè)置“反洗錢工作站宣傳欄”,，進一步推進了我行反洗錢宣傳工作的深入開展,。10月份，根據(jù)省分行《關(guān)于統(tǒng)一開展反洗錢宣傳活動的通知》要求,，我行下發(fā)文件,，要求在宣傳周活動期間，支行每個營業(yè)網(wǎng)點懸掛反洗錢宣傳活動標(biāo)語一條,、開展上街咨詢活動一次,、營業(yè)大廳滾動播

放反洗錢視頻錄像 。 (省分行將以電子郵件方式發(fā)送) 同時,，分行還印制反洗錢宣傳折頁 2.6萬份,，發(fā)至各支行營業(yè)網(wǎng)點及直屬網(wǎng)點，要求網(wǎng)點上架擺放,。印制明年反洗錢賀卡,，發(fā)至各行，由各行郵寄給客戶,，進一步普及反洗錢基本知識,，提高社會公眾誠信守法意識，營造預(yù)防和監(jiān)控洗錢,、打擊洗錢犯罪的社會氛圍

各支行也因地制宜,，結(jié)合當(dāng)?shù)貙嶋H,，開展形式多樣的宣傳活動,。東城支行在辦公樓門口開展反洗錢宣傳活動，分發(fā)反洗錢知識折頁 500 多份;東山支行于 6月,、11 月組織開展了兩次反洗錢專題宣傳活動;龍海支行下載反洗錢知識 26問,，裝載至各網(wǎng)點電視平臺,，通過屏幕不間斷滾動播放，營造宣傳氛圍和擴大宣傳范圍;云霄支行安排反洗錢業(yè)務(wù)骨干在建行儲蓄專柜門口開展反洗錢上街設(shè)點宣傳,。

2,、加強反洗錢業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)培訓(xùn)。今年 9 月 3 日,，分行組織全轄相關(guān)人員參加省分行反洗錢工作視頻會議,。

9 月 20日，舉辦反洗錢業(yè)務(wù)知識培訓(xùn),，主要內(nèi)容一是對《反洗錢法》實施一年多以來支行在實際操作過程中存在問題進行答疑解惑;二是對反洗錢可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)上線后存在問題進行規(guī)范指導(dǎo),。全市共有64位反洗錢崗位人員及網(wǎng)點業(yè)務(wù)操作人員參加了培訓(xùn)。各支行也根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展情況及支行實際,，開展多形式的學(xué)習(xí)培訓(xùn),。如組織人員參加當(dāng)?shù)厝诵幸曨l培訓(xùn)，利用班前講評時間學(xué)習(xí)反洗錢業(yè)務(wù)知識,，舉辦反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn),，專題業(yè)務(wù)考核。東山支行還邀請東山縣人行營業(yè)室主任,，就反洗錢法律法規(guī)以及金融機構(gòu)如何盡職履行反洗錢職責(zé)和有效防范反洗錢法律風(fēng)險等方面,，對全體員工進行培訓(xùn)，

同時進行反洗錢業(yè)務(wù)知識測試,，以鞏固培訓(xùn)學(xué)習(xí)效果,。

3、履行反洗錢法定義務(wù),，開展反洗錢檢查,。

(1)根據(jù)省分行要求， 5 月份,，布置全轄開展反洗錢自查,。同時，針對省行反洗錢檢查存在問題,，及時落實整改,。

(2)10 月 13 日至 10 月 17 日，由分行紀檢監(jiān)察部牽頭,，組織對全轄 15個綜合型支行進行檢查,，檢查發(fā)現(xiàn)在內(nèi)控及制度建設(shè)方面、客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存方面,、賬戶管理方面,、人民幣現(xiàn)金管理方面、大額和可疑交易報告方面方面45個問題，對相關(guān)責(zé)任人 45 人次進行經(jīng)濟處罰 2350 元,。 各支行也根據(jù)分行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組工作安排,，組織反洗錢檢查、互查,。

(3)積極配合人行反洗錢檢查,。今年 11 月 19 日至 21日，人行漳州分行對我行云霄支行開展反洗錢檢查,，我們及時布置支行做好檢查各項準備工作,，并與人行溝通檢查情況。根據(jù)人行提出的監(jiān)管意見,，進一步督促支行落實整改,。

二、明年反洗錢工作計劃

1,、加強反洗錢的學(xué)習(xí)教育,。一是要求以網(wǎng)點為單位，建立反洗錢學(xué)習(xí)制度,。各網(wǎng)點要指定專人負責(zé)定期從oa,、郵箱下載并收集上級行下發(fā)的反洗錢規(guī)章制度及相關(guān)業(yè)務(wù)通知，建立反洗錢規(guī)章制度電子文件夾,，利用晨會時間以及每周四學(xué)習(xí)時間組織學(xué)習(xí),，并做好學(xué)習(xí)記錄。二是開展反洗錢知識學(xué)習(xí)活動,。分行將對反洗錢相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)章制度進行梳理,，打包下發(fā)各單位組織學(xué)習(xí)，同時擬為檢驗學(xué)習(xí)效果,， 3 月份,，在全行范圍內(nèi)開展一次反洗錢知識學(xué)習(xí)測試活動。

三是開展反洗錢警示教育,，擬 2月上旬,，傳達省人行吳成居副行長在打擊洗錢犯罪及其上游犯罪警示教育電視電話會議的講話精神，組織全轄反洗錢人員觀看人行反洗錢警示教育片,。

2,、開展反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)。擬 4 月份,，舉辦一期反洗錢專(兼)職人員業(yè)務(wù)培訓(xùn),，邀請人行相關(guān)人員進行授課或座談。7月份,，舉辦一期由企業(yè)單位經(jīng)理,、財務(wù)人員參加培訓(xùn)班，學(xué)習(xí)相關(guān)反洗錢規(guī)定。

3,、加大反洗錢宣傳。宣傳工作做的越好,，就越能取得客戶的理解和支持,。擬于 6 月份、10月份,，舉辦兩次大型的反洗錢宣傳活動,，繼續(xù)沿著反洗錢宣傳進鬧市、進高校,、進社區(qū)的特點進行,。活動期間,，要求每個營業(yè)網(wǎng)點懸掛反洗錢宣傳活動標(biāo)語,、開展上街咨詢活動、營業(yè)大廳滾動播放反洗錢視頻錄像等,。

4,、加強反洗錢的檢查和指導(dǎo)。一是日常檢查,，依托業(yè)務(wù)部門,，充分利用專業(yè)檢查隊伍，在進行業(yè)務(wù)檢查中,，把反洗錢的三大義務(wù)(客戶身份識別制度,、建立客戶身份資料和交易記錄保存制度、執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度),，列入檢查范疇,，進行檢查。二是擬在5月份,，在全轄范圍內(nèi)開展反洗錢自查,、互查。自查由支行自行組織檢查,?；ゲ橛煞中邪才牛糠种薪徊鏅z查,。三是 9月份,，組織反洗錢重點檢查，對日常工作比較不到位的支行進行檢查,。 5,、繼續(xù)做好反洗錢可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)運行工作。

檢察院反洗錢工作總結(jié)篇六

為規(guī)范人民幣支付交易報告行為，防范利用銀行支付結(jié)算進行洗錢等違法犯罪活動,，我們要認真學(xué)好《中華人民共和國中國人民銀行法》和《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》以及《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》等相關(guān)法律,、辦法規(guī)定，嚴格履行職責(zé),，切實做好反洗錢工作：

1,、堅持原則、照章辦事,、認真履行自己的職責(zé),，不徇私情，不斷提高專業(yè)知識和政策理論水平;

2,、嚴格堅持人民幣大額交易審批登記制度,，建立完整的大額支付交易檔案;

3、嚴密關(guān)注相關(guān)個人與單位在短期內(nèi)利用銀行帳戶大量的將資金進行分散轉(zhuǎn)入,、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入,、分散轉(zhuǎn)出的行為，認真分析,，作好可疑交易記錄,，填制《可疑交易報告表》后及時向上級社報告;

4、我們經(jīng)辦人員要對轄內(nèi)辦理的大額支付交易逐戶,、逐筆進行調(diào)查,、分析，認真作好評估,，對明顯涉嫌犯罪需要立即偵查的,，應(yīng)立即報告當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)，同時報告其上級單位和當(dāng)?shù)厝嗣胥y行;

5,、嚴格操作,，嚴守秘密。對記錄和分析的大額可疑支付交易信息不得向任何個人,、任何單位泄露,，法律另有規(guī)定的除外;

6、嚴格按規(guī)定期限和要求報送相關(guān)信息資料,。

由于反洗錢有關(guān)的資料及相關(guān)信息基本上都是以電子信息形式存儲,，紙質(zhì)材料不夠齊全，我們還要加強這方面的工作力度,。而且由于反洗錢還是一項較為陌生的工作,，我們基層從業(yè)人員對反洗錢工作還缺乏系統(tǒng)的理論知識和足夠的實踐經(jīng)驗，有待進一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力,。

檢察院反洗錢工作總結(jié)篇七

反洗錢工作,，是打擊一切涉毒,、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動的舉措，是純潔社會風(fēng)氣,，保持社會安定,，提高__信譽，促進__業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展的保證,。根據(jù)中國人民銀行制定的《中國人民銀行反洗錢調(diào)查實施細則》,、《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構(gòu)客房身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》,、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》,、《人民幣大額及可疑支付交易報告管理辦法》及《廣東省____反洗錢工作規(guī)定》(粵__[__]106號)的要求,，我市_x_過去的一年里通過采取一系列行之有效的舉措,，扎實有效開展反洗錢工作，取得了較好的成效?，F(xiàn)將二○x_年反洗錢工作總結(jié)如下：

一,、精心構(gòu)建完善領(lǐng)導(dǎo)組織體系

我市__為了做好反洗錢工作，成立了以__行長__為組長,，__各部門負責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，領(lǐng)導(dǎo)全轄區(qū)__的反洗錢工作,，還指定專人負責(zé)此項工作,，確定職能部門具體負責(zé)反洗錢工作，構(gòu)建了一個較為完善的反洗錢組織體系,。根據(jù)上級分行和人行的工作要求,，結(jié)全我行的實際情況，我行制定了反洗錢內(nèi)控制度,，為更好地完成反洗錢工作提供了依據(jù),。

二、加強學(xué)習(xí),，提高對反洗錢工作的認識

為增強對反洗錢工作的認識,，我們首先從自身做起，加強了對反洗錢知識的學(xué)習(xí),。一是深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性,。首先我們注重中層干部、支局長,、所長的反洗錢知識學(xué)習(xí),，提高管理人員的覺悟，為在開展反洗錢工作中起到帶頭作用做好準備,。二是強化臨柜人員反洗錢方面知識的培訓(xùn),。為確保切實履行好這項重要職責(zé),，我們采取了一系列有力的措施，扎實開展反洗錢專業(yè)隊伍的建設(shè)工作,。三是認真選配工作人員,。__要求，各網(wǎng)點將一些文化程度較高,、業(yè)務(wù)能力強,、熟悉經(jīng)濟金融及法律等方面知識的人員安排到反洗錢工作崗位上來，擔(dān)任反洗錢報告工作,。四是通過與其他銀行及公安部門的合作,，強化反洗錢意識，初步形成了一支反洗錢工作隊伍,。本年度共舉行反洗錢培訓(xùn)6次,，參加人次163人。主要學(xué)習(xí)了《中國人民銀行反洗錢調(diào)查實施細則》,、《中華人民共和國反洗錢法》,、《金融機構(gòu)客房身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》,、《人民幣大額及可疑支付交易報告管理辦法》及《廣東省____反洗錢工作規(guī)定》等,。

三、注重宣傳,，提高廣大群眾對反洗錢工作的理解

為了讓廣大群眾配合__開展反洗工作,，市行在每一季度都開展了不同形式的宣傳活動，如懸掛宣傳橫幅,、派發(fā)宣傳單張,、現(xiàn)場解答群眾疑問等。在11月“廣東省反洗錢宣傳月”,，我行還制定了宣傳月活動方案,，成立了活動領(lǐng)導(dǎo)小組。通過精心的準備和安排,，

宣傳工作取得了較好的成效,。

四、嚴格執(zhí)行客戶身份識別制度和客戶身份資料和交易記錄保存制度

在開立個人賬戶,，嚴格按實名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料,，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進行核查，并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作,，對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù),。在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款,、現(xiàn)鈔兌換,、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的,，都進行客戶身份識別，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件,。在為客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的,，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。

在代售基金,、保險業(yè)務(wù)時都能嚴格執(zhí)行客戶身份識別制度,。

當(dāng)客戶的身份信息變更時，嚴格重新識別客戶,。我行嚴格按照規(guī)定的要求,，對客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計起至少保存5年,。對于交易記錄,，自交易記賬當(dāng)年計起至少保存5年。

五,、嚴格執(zhí)行大額和可疑支付交易的報告制度

在提取現(xiàn)金方面,，嚴格執(zhí)行逐級審批的制度,，對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付,。各網(wǎng)點堅持每天都對每筆超過5萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進行查詢和實時監(jiān)控，并要求需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額,。

嚴格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象,。我__成立專項小組專門對有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實施嚴格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生,，以確保我__結(jié)算帳戶都能合規(guī)性地進行大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付,。

對大額和可疑支付交易的報送工作，指定專人負責(zé),。對于發(fā)現(xiàn)的可疑支付交易都及時上報上級分行,，每月以簡報形式對當(dāng)月開展反洗錢工作進行總結(jié)匯報。今年以來,，我__轄區(qū)內(nèi)共上報可疑支付61筆,，累計金額8090.12萬。

六,、開展內(nèi)部審查,，提高反洗錢技能。

檢察院反洗錢工作總結(jié)篇八

為有效防范和打擊利用銀行資金進行非法洗錢活動,，分行組織全體員工學(xué)習(xí)掌握反洗錢的理論知識,，通過此次培訓(xùn)，我們更能夠深刻地領(lǐng)會反洗錢的精神和意義,，牢固樹立反洗錢法律責(zé)任和依法合規(guī)經(jīng)營的思想,。

首先,，通過此次學(xué)習(xí)讓大家明白是什么是洗錢活動，及其危害性,。洗錢,，是指通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪,、黑社會性質(zhì)的組織犯罪,、恐怖活動犯罪、走私犯罪,、貪污賄賂犯罪,、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益,，犯罪分子通過一系列金融帳戶轉(zhuǎn)移非法資金,，以便掩蓋資金的來源、擁有者的身份,，或是使用資金的最終目的,。

洗錢通常以隱藏資產(chǎn)來源為目的。典型的交易分三個過程：一,、入賬,，即通過存款、電匯或其它途徑把不法錢財放入一個金融機構(gòu);

二,、分賬,，也就是通過多層次復(fù)雜的轉(zhuǎn)賬交易，使犯罪活動得來的錢財脫離其來源;三,、融合,，以一項顯示合法的轉(zhuǎn)賬交易為掩護，隱瞞不法錢財,。通過這些過程,，罪犯就可把非法所得轉(zhuǎn)移并融合到有合法來源的資金中。常見的洗錢交易資金流形態(tài),，分散-集中-分散;集中-分散-集中等;

洗錢造成了極其嚴重的經(jīng)濟,、安全和社會后果。洗錢為販毒者,、恐怖主義分子,、非法武器交易商、腐敗的政府官員以及其他罪犯的運作和發(fā)展提供了動力,。洗錢不僅破壞我國的金融體系,，影響金融業(yè)的

健康發(fā)展，而且還會對我國經(jīng)濟建設(shè)和社會穩(wěn)定產(chǎn)生嚴重的破壞作用,。

鑒于洗錢犯罪的危害性,，反洗錢工作刻不容緩,，且意義巨大：一是有利于及時發(fā)現(xiàn)洗錢活動，追查并沒收犯罪所得,，遏制洗錢犯罪及其上游犯罪,，維護經(jīng)濟安全和社會穩(wěn)定;二是有利于消除洗錢行為給金融機構(gòu)帶來的潛在金融風(fēng)險和法律風(fēng)險，維護金融安全;三是有利于發(fā)現(xiàn)和切斷資助犯罪行為的資金來源和渠道,，防范新的犯罪行為;四是有利于保護上游犯罪受害人的財產(chǎn)權(quán),，維護法律尊嚴和社會正義;五是有利于參與反洗錢國際合作，維護我國良好的國際形象,。反洗錢工作,，是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動的舉措,，是純潔社會風(fēng)氣,，保持社會安定，提高信用社信譽,，保證信用支付的穩(wěn)定,，促進信用社業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展的保證。

作為金融機構(gòu),，更應(yīng)該履行反洗錢工作職責(zé),，充分發(fā)揮金融系統(tǒng)在控制洗錢中的預(yù)防作用。

一,、客戶的身份證明以及記錄保存規(guī)則關(guān)于客戶的身份證明以及記錄保存規(guī)則的建議強調(diào)了使金融系統(tǒng)在反洗錢中發(fā)揮重要作用的核心問題,。要發(fā)揮金融系統(tǒng)在反洗錢中的作用,，金融系統(tǒng)就必須具有揭開遮蓋有問題客戶面紗的能力以及對法律實施當(dāng)局提供有關(guān)交易和客戶身份證明的可靠文件的能力,，基于這些文件，法律實施當(dāng)局可以展開有關(guān)洗錢的調(diào)查,。

二,、建立大額、可疑資金交易報告制度除了加于金融機構(gòu)有關(guān)識別客戶身份和保存記錄的一般性義務(wù)外,，金融行動特別工作組和美洲國家組織關(guān)于洗錢犯罪的模式規(guī)則還專門要求金融機構(gòu)對超過一定數(shù)額的現(xiàn)金交易予以記錄和報告以及對可疑金融交易予以記錄和報告,。

三、金融機構(gòu)的特別注意建議有關(guān)報告可疑交易的規(guī)定,，包括金融機構(gòu)披露可疑交易的義務(wù),，金融機構(gòu)不泄露信息的義務(wù)以及善意披露免責(zé)的保護措施。建議要求金融機構(gòu)予以特別注意的交易包括：所有復(fù)雜的交易,，不正常的交易,，或巨額的交易;所有不正常類型的交易;以及無明顯經(jīng)濟或合法目的的定期小額交易。金融機構(gòu)一旦懷疑上述交易可能構(gòu)成非法活動或與非法活動有關(guān),，應(yīng)立即向主管機關(guān)報告可疑交易,。對于法院或其他主管機關(guān)要求或取得可疑交易信息的情況,，金融機構(gòu)不得通知除法院、主管機關(guān)和法律授權(quán)的其他人以外的任何人,。

檢察院反洗錢工作總結(jié)篇九

20_年10月底至11月初,，曲靖營業(yè)部反洗錢工作緊緊圍繞市公司反洗錢工作要求及工作重心，認真學(xué)習(xí),、貫徹執(zhí)行《反洗錢法》,，充分認識到反洗錢工作的重要性，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》,、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等相關(guān)法律法規(guī)和公司的各項規(guī)章制度,，在宣傳與培訓(xùn)相結(jié)合的同時，繼續(xù)提升員工對反洗錢工作的認識,，進一步完善工作機制,，強化對各項業(yè)務(wù)的監(jiān)管，努力提高反洗錢識別水平?，F(xiàn)將此次反洗錢宣傳活動的工作情況總結(jié)如下：

一,、主要工作完成情況及反洗錢工作效果

(一)采取多種形式，宣傳貫徹《反洗錢法》

1.反洗錢培訓(xùn)：宣傳貫徹《反洗錢法》,。利用晨會時間,，每月召開兩次反洗錢培訓(xùn)活動，培訓(xùn)活動采用靈活,、有針對性的方式進行,。培訓(xùn)主要圍繞《反洗錢法》、《反洗錢工作管理辦法實施細則》及補充規(guī)定,、《業(yè)務(wù)管理反洗錢工作實施細則》及有關(guān)補充規(guī)定,、等相關(guān)制度展開學(xué)習(xí)，主要目的是更深入的普及反洗錢基本知識,，主要從應(yīng)盡的反洗錢義務(wù)及未按規(guī)定履行反洗錢義務(wù)應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任等方面深入淺出地講解了反洗錢有關(guān)知識,。通過培訓(xùn)，大幅度提高了大家對反洗錢工作的認識,。

認真開展反洗錢月宣傳活動,。根據(jù)公司《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)公司〈關(guān)于開展反洗錢宣傳活動的通知〉的通知》及市公司相關(guān)文件精神，20_年10月我部開展了以“依法履行反洗錢義務(wù),，預(yù)防和打擊洗錢犯罪”為主題的反洗錢專題宣傳教育活動,。利用多途徑、多渠道對大家進行活動宣傳,，活動內(nèi)容針對性較強,，宣傳達到較好效果。

2.舉辦反洗錢知識考試。為推動《反洗錢法》等法律法規(guī)知識的學(xué)習(xí)和宣傳,，使各崗位工作人員理解和掌握反洗錢法律法規(guī)制度,，更好地履行反洗錢義務(wù)，曲靖營業(yè)部根據(jù)曲靖市人行中心支行的有關(guān)此次反洗錢活動的要求并結(jié)合我營業(yè)部具體情況,，進行了反洗錢知識考試,。極大地提高了反洗錢從業(yè)人員的理論知識水平和業(yè)務(wù)素質(zhì)，有力地促進了反洗錢工作的開展,。

3,、按照公司反洗錢工作的要求，及時對可疑交易進行登記,、識別,、審核、排查,，做好客戶信息留存和保管;每月按時上報反洗錢報表,、根據(jù)實際情況撰寫反洗錢季度總結(jié)等。

在銷售環(huán)節(jié)人工識別可疑交易,，通過定期抽取可疑交易數(shù)據(jù)進行人工識別,并逐筆保留可疑交易識別軌跡,。加強大額交易的審核。根據(jù)公司反洗錢工作要求,，我營業(yè)部對大額交易做好相關(guān)信息登記,、及時上報反洗錢小組進行審核、識別,，嚴格執(zhí)行《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定;

按照規(guī)定向市公司及當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報送可疑交易報告及非現(xiàn)場監(jiān)管信息,。

對系統(tǒng)抽取的可疑交易數(shù)據(jù)信息進行分析并填寫《可疑交易信息審核登記表》，并按規(guī)定進行分析,。

4,、在20_年度反洗錢工作中，取得較好效果,，我司未發(fā)生一例反洗錢案件,，這也說明了我司在反洗錢工作的執(zhí)行過程中管控到位，杜絕了風(fēng)險的發(fā)生,。

(二)，加強反洗錢工作相關(guān)規(guī)章制度的執(zhí)行力度

1.加強反洗錢工作內(nèi)部管理制度的實施,。以《反洗錢法》為工作指導(dǎo)方針,，繼續(xù)深入實施《反洗錢工作管理實施細則》將反洗錢責(zé)任明確到人到崗，確保公司反洗錢工作的順利開展,。并將反洗錢納入崗位職責(zé)內(nèi)容,。全面、準確領(lǐng)會市公司關(guān)于反洗錢的各項精神，依法調(diào)整和規(guī)范各崗位日常工作中的正確操作流程,，嚴格實施內(nèi)部管理制度,，嚴格內(nèi)部管理，有效防范了各種執(zhí)法風(fēng)險,。

3,、對達到客戶信息識別的客戶在辦理業(yè)務(wù)時對客戶當(dāng)事人間的關(guān)系進行審核，當(dāng)場核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件,，并進行登記其身份基本信息,，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件，若為第二代身份證則保存其雙面資料,。

6. 當(dāng)客戶出現(xiàn)反洗錢法律法規(guī)要求進行重新識別的情況時,對該客戶重新進行客戶身份識別,并留存相關(guān)識別資料,。

7.對客戶按相關(guān)規(guī)定進行風(fēng)險等級劃分，定期審核保存的客戶基本信息,。

(三)面臨的主要問題：

1,、相關(guān)崗位人員在業(yè)務(wù)處理過程中對客戶身份識別、可疑交易的判斷經(jīng)驗還不夠,，技能技巧還有待提高;

2,、部份業(yè)務(wù)員對履行反洗錢法定義務(wù)還需深入認識，支持配合公司開展反洗錢及交易資料,、客戶身份信息資料保存工作的主動性仍需加強;

4,、公司對反洗錢法律法規(guī)及實施細則的宣傳培訓(xùn)還有待進一步加強。

三,、20_年反洗錢工作思路

20_年,，我司反洗錢工作的總體思路是：繼續(xù)深入的開展反洗錢監(jiān)管，強化反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管,，加大反洗錢監(jiān)督檢查力度,，全面提高反洗錢工作在預(yù)防和打擊洗錢犯罪方面的有效性。

(一)繼續(xù)加強對《反洗錢法》的宣傳和培訓(xùn)工作,。將《反洗錢法》的宣傳與培訓(xùn)作為貫徹落實反洗錢法律法規(guī),、做好反洗錢工作的基礎(chǔ)，繼續(xù)廣泛深入開展反洗錢相關(guān)知識宣傳培訓(xùn)活動,，提高全社會對反洗錢的認識,。以宣傳促認識，營造更加濃厚的反洗錢氛圍,。

(二)加大對重點可疑交易的分析,、識別力度。努力提高主動識別涉嫌洗錢線索的能力和水平,，積極尋找可疑交易線索,，加大對重點可疑交易的分析、審查，若有涉嫌洗錢的案件發(fā)生,，則責(zé)無旁貸的配合司法機關(guān)嚴厲打擊洗錢犯罪活動,。

(三)強化反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管。按照《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法(試行)》及相關(guān)文件要求,，切實執(zhí)行非現(xiàn)場報告制度,，并依照有關(guān)評估規(guī)定，對市公司發(fā)送的信息資料和履行反洗錢義務(wù)情況進行評估和等級劃分登記,，實行等級管理制度,。對存在問題和等級較低的問題，進行通報,，并作為重點對象實施反洗錢監(jiān)管,。

反洗錢工作是一項長期而艱巨的工作，為保證此項工作正常有序開展,，營業(yè)部將繼續(xù)強化組織領(lǐng)導(dǎo),，明確工作職責(zé)，確保公司反洗錢工作的順利開展;在新一年反洗錢工作中,，營業(yè)部會一如既往的對相關(guān)崗位人員進行反洗錢知識技能的培訓(xùn),，不斷提升對洗錢行為的判斷處理能力;加大對業(yè)務(wù)員及客戶反洗錢法規(guī)的宣傳教育，使其能自覺支持和配合營業(yè)部反洗錢工作;不斷總結(jié)營業(yè)部反洗錢工作的問題和不足,，不斷尋求解決問題的新辦法新思路,，確保營業(yè)部反洗錢工作正常有序的開展，切實履行反洗錢義務(wù),。