總結(jié)是對(duì)過(guò)去一定時(shí)期的工作、學(xué)習(xí)或思想情況進(jìn)行回顧、分析,，并做出客觀評(píng)價(jià)的書(shū)面材料,，它可使零星的、膚淺的,、表面的感性認(rèn)知上升到全面的,、系統(tǒng)的、本質(zhì)的理性認(rèn)識(shí)上來(lái),，讓我們一起認(rèn)真地寫(xiě)一份總結(jié)吧,。總結(jié)怎么寫(xiě)才能發(fā)揮它最大的作用呢,？以下我給大家整理了一些優(yōu)質(zhì)的總結(jié)范文,，希望對(duì)大家能夠有所幫助。

檢察院反洗錢(qián)工作總結(jié)篇一

首先,，通過(guò)此次學(xué)習(xí)讓大家明白是什么是洗錢(qián)活動(dòng),，及其危害性。洗錢(qián),，是指通過(guò)各種方式掩飾,、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪,、恐怖活動(dòng)犯罪,、走私犯罪、貪污賄賂犯罪,、破壞金融管理秩序犯罪,、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益，犯罪分子通過(guò)一系列金融帳戶轉(zhuǎn)移非法資金,，以便掩蓋資金的來(lái)源,、擁有者的身份，或是使用資金的最終目的,。

洗錢(qián)通常以隱藏資產(chǎn)來(lái)源為目的,。典型的交易分三個(gè)過(guò)程：一、入賬，即通過(guò)存款,、電匯或其它途徑把不法錢(qián)財(cái)放入一個(gè)金融機(jī)構(gòu);

二,、分賬，也就是通過(guò)多層次復(fù)雜的轉(zhuǎn)賬交易,，使犯罪活動(dòng)得來(lái)的錢(qián)財(cái)脫離其來(lái)源;三,、融合，以一項(xiàng)顯示合法的轉(zhuǎn)賬交易為掩護(hù),，隱瞞不法錢(qián)財(cái),。通過(guò)這些過(guò)程，罪犯就可把非法所得轉(zhuǎn)移并融合到有合法來(lái)源的資金中,。常見(jiàn)的洗錢(qián)交易資金流形態(tài),，分散-集中-分散;集中-分散-集中等;

洗錢(qián)造成了極其嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì)、安全和社會(huì)后果,。洗錢(qián)為販毒者,、恐怖主義分子、非法武器交易商,、腐敗的政府官員以及其他罪犯的運(yùn)作和發(fā)展提供了動(dòng)力,。洗錢(qián)不僅破壞我國(guó)的金融體系，影響金融業(yè)的

健康發(fā)展,，而且還會(huì)對(duì)我國(guó)經(jīng)濟(jì)建設(shè)和社會(huì)穩(wěn)定產(chǎn)生嚴(yán)重的破壞作用,。

鑒于洗錢(qián)犯罪的危害性，反洗錢(qián)工作刻不容緩,，且意義巨大：一是有利于及時(shí)發(fā)現(xiàn)洗錢(qián)活動(dòng),，追查并沒(méi)收犯罪所得，遏制洗錢(qián)犯罪及其上游犯罪,，維護(hù)經(jīng)濟(jì)安全和社會(huì)穩(wěn)定;二是有利于消除洗錢(qián)行為給金融機(jī)構(gòu)帶來(lái)的潛在金融風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn),，維護(hù)金融安全;三是有利于發(fā)現(xiàn)和切斷資助犯罪行為的資金來(lái)源和渠道，防范新的犯罪行為;四是有利于保護(hù)上游犯罪受害人的財(cái)產(chǎn)權(quán),，維護(hù)法律尊嚴(yán)和社會(huì)正義;五是有利于參與反洗錢(qián)國(guó)際合作,，維護(hù)我國(guó)良好的國(guó)際形象。反洗錢(qián)工作,，是打擊一切涉毒,、走私及恐怖組織的不法洗錢(qián)犯罪活動(dòng)的舉措，是純潔社會(huì)風(fēng)氣,，保持社會(huì)安定,，提高信用社信譽(yù)，保證信用支付的穩(wěn)定,，促進(jìn)信用社業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展的保證,。

作為金融機(jī)構(gòu),，更應(yīng)該履行反洗錢(qián)工作職責(zé),，充分發(fā)揮金融系統(tǒng)在控制洗錢(qián)中的預(yù)防作用,。

一、客戶的身份證明以及記錄保存規(guī)則關(guān)于客戶的身份證明以及記錄保存規(guī)則的建議強(qiáng)調(diào)了使金融系統(tǒng)在反洗錢(qián)中發(fā)揮重要作用的核心問(wèn)題,。要發(fā)揮金融系統(tǒng)在反洗錢(qián)中的作用,，金融系統(tǒng)就必須具有揭開(kāi)遮蓋有問(wèn)題客戶面紗的能力以及對(duì)法律實(shí)施當(dāng)局提供有關(guān)交易和客戶身份證明的可靠文件的能力，基于這些文件,，法律實(shí)施當(dāng)局可以展開(kāi)有關(guān)洗錢(qián)的調(diào)查,。

二、建立大額,、可疑資金交易報(bào)告制度除了加于金融機(jī)構(gòu)有關(guān)識(shí)別客戶身份和保存記錄的一般性義務(wù)外,，金融行動(dòng)特別工作組和美洲國(guó)家組織關(guān)于洗錢(qián)犯罪的模式規(guī)則還專門(mén)要求金融機(jī)構(gòu)對(duì)超過(guò)一定數(shù)額的現(xiàn)金交易予以記錄和報(bào)告以及對(duì)可疑金融交易予以記錄和報(bào)告。

三,、金融機(jī)構(gòu)的特別注意建議有關(guān)報(bào)告可疑交易的規(guī)定,，包括金融機(jī)構(gòu)披露可疑交易的義務(wù)，金融機(jī)構(gòu)不泄露信息的義務(wù)以及善意披露免責(zé)的保護(hù)措施,。建議要求金融機(jī)構(gòu)予以特別注意的交易包括：所有復(fù)雜的交易,，不正常的交易，或巨額的交易;所有不正常類(lèi)型的交易;以及無(wú)明顯經(jīng)濟(jì)或合法目的的定期小額交易,。金融機(jī)構(gòu)一旦懷疑上述交易可能構(gòu)成非法活動(dòng)或與非法活動(dòng)有關(guān),，應(yīng)立即向主管機(jī)關(guān)報(bào)告可疑交易。對(duì)于法院或其他主管機(jī)關(guān)要求或取得可疑交易信息的情況,，金融機(jī)構(gòu)不得通知除法院,、主管機(jī)關(guān)和法律授權(quán)的其他人以外的任何人。

檢察院反洗錢(qián)工作總結(jié)篇二

今年,，我行的反洗錢(qián)工作,，根據(jù)省分行、人民銀行漳州市中心支行反洗錢(qián)工作部署,，在抓反洗錢(qián)組織機(jī)構(gòu)建設(shè),、反洗錢(qián)內(nèi)控制度建設(shè)、客戶身份識(shí)別及客戶盡職調(diào)查報(bào)告,、規(guī)范大額和可疑交易報(bào)告情況,、宣傳培訓(xùn)等方面做了一定的工作，現(xiàn)工作總結(jié)匯報(bào)如下：

一,、今年反洗錢(qián)工作開(kāi)展情況

(一)組織機(jī)構(gòu)建設(shè)方面

1,、及時(shí)調(diào)整反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組。今年 2 月,，調(diào)整分行反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員,，增加法律事務(wù)部經(jīng)理為反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室副主任,。今年 12月，機(jī)構(gòu)整合,，反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在法律合規(guī)部,，分行重新調(diào)整反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，確實(shí)加強(qiáng)對(duì)反洗錢(qián)工作的領(lǐng)導(dǎo),。

今年以來(lái)共有 9 個(gè)支行因人事變動(dòng),，相應(yīng)調(diào)整了反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組。

2,、召開(kāi)專題會(huì)議,，研究布置反洗錢(qián)工作。今年,，分行按季召開(kāi)反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組成員會(huì)議,，及時(shí)通報(bào)季度反洗錢(qián)工作開(kāi)展情況，協(xié)調(diào)解決反洗錢(qián)工作中存在的困難和問(wèn)題,，形文下發(fā)專題會(huì)議紀(jì)要,，跟蹤督辦會(huì)議精神的落實(shí)。

各支行結(jié)合本行實(shí)際,，定期召開(kāi)反洗錢(qián)工作會(huì)議,，落實(shí)市分行反洗錢(qián)專題會(huì)議精神。

(二)內(nèi)控制度建設(shè)方面

1,、及時(shí)落實(shí)上級(jí)行精神,。反洗錢(qián)是一項(xiàng)長(zhǎng)期的任務(wù)，在收到總行,、省行及人行,、監(jiān)管部門(mén)反洗錢(qián)相關(guān)文件、規(guī)定后,，我們都及時(shí)把反洗錢(qián)工作精神傳達(dá)到各部門(mén),、支行、網(wǎng)點(diǎn)員工,，并結(jié)合我行實(shí)際,，提出具體工作要求，落實(shí)上級(jí)行,、當(dāng)?shù)厝诵蟹聪村X(qián)工作布置,。

2、建章立制,，加強(qiáng)內(nèi)控管理,。根據(jù)人行反洗錢(qián)檢查要求及我行實(shí)際，今年 5月份,，對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)控制度進(jìn)行梳理,、細(xì)化,，制定了《中國(guó)建設(shè)銀行漳州分行反洗錢(qián)工作管理實(shí)施細(xì)則》等十三項(xiàng)制度，對(duì)分行各職能部門(mén)反洗錢(qián)工作的主要職責(zé)進(jìn)行了細(xì)分,，明確要求各職能部門(mén)設(shè)立反洗錢(qián)崗位,、專人負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作;明確要求各級(jí)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)要根據(jù)“了解客戶”的原則，建立和完善客戶身份審查和登記制度;落實(shí)反洗錢(qián)大額和可疑交易報(bào)送歸口管理部門(mén);明確反洗錢(qián)司法配合和移送以及反洗錢(qián)保密制度等,。

各支行也根據(jù)省分行《實(shí)施辦法》及分行《實(shí)施細(xì)則》,，結(jié)合支行具體情況,，制定相應(yīng)的反洗錢(qián)內(nèi)部管理辦法,、考核制度、檢查機(jī)制等,。

(三)履行反洗錢(qián)義務(wù)方面

1,、做好反洗錢(qián)可疑交易的報(bào)送。今年度,，我行上報(bào)人民幣可疑交易筆數(shù) 65312 筆,，859.94 億元，其中：對(duì)公報(bào)送 5671筆,，251.31億元;對(duì)私報(bào)送 59641 筆,，608.63 億元。外幣可疑交易筆數(shù) 890 筆,，23634.91 萬(wàn)美元,，其中：對(duì)公報(bào)送 808筆，23266.44 萬(wàn)美元;對(duì)私82 筆,，368.47 萬(wàn)美元,。

今年 10 月份，東城支行在業(yè)務(wù)運(yùn)行過(guò)程中,，發(fā)現(xiàn) 2 戶 pos 個(gè)

體經(jīng)營(yíng)戶,，資金往來(lái)與其經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符，及時(shí)上報(bào)人行,。今年12月份,，分行營(yíng)業(yè)部在業(yè)務(wù)運(yùn)行過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)漳州市薌城區(qū)三英貿(mào)易有限公司交易往來(lái)與其經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符,，及時(shí)上報(bào)人行,。

2、確實(shí)履行客戶盡職調(diào)查義務(wù),。我行各級(jí)機(jī)構(gòu)認(rèn)真執(zhí)行客戶盡職調(diào)查制度,，嚴(yán)格執(zhí)行福銀20_253號(hào)《關(guān)于加強(qiáng)大額現(xiàn)金存取管理，預(yù)防和遏制洗錢(qián)犯罪及相關(guān)犯罪的通知》,，在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí),，對(duì)個(gè)人客戶要求出示身份證件或有效的足以證明個(gè)人身份的其他法定證件,，必要時(shí)，要求出具多個(gè)證件進(jìn)行對(duì)比;對(duì)單位客戶,，則要求其出具法人代碼證,、營(yíng)業(yè)執(zhí)照或有關(guān)批件、稅務(wù)登記證等,，以提供完整的客戶信息,，對(duì)身份不明確、證件不合規(guī),、提供資料不完整的,，不予受理。同時(shí),，做好大額現(xiàn)金存取臺(tái)帳的登記,，按月上報(bào)前十名存取交易明細(xì)，對(duì)大額現(xiàn)金交易對(duì)象重點(diǎn)監(jiān)控和分析,。

3,、做好反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表報(bào)告。我行根據(jù)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表填

報(bào)要求,，認(rèn)真做好報(bào)表的填報(bào)工作,，未出現(xiàn)填報(bào)內(nèi)容失真和錯(cuò)報(bào)現(xiàn)象。

4,、認(rèn)真落實(shí)總行反洗錢(qián)數(shù)據(jù)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)運(yùn)行工作總行反洗錢(qián)可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)正式上線后,，因數(shù)據(jù)處理比以前多，有些網(wǎng)點(diǎn)處理不及時(shí),，造成確認(rèn)率較低,，分行牽頭部門(mén)及時(shí)通報(bào)各單位的確認(rèn)進(jìn)度，督促各單位及時(shí)登錄,，對(duì)系統(tǒng)中的大額交易數(shù)據(jù)進(jìn)行補(bǔ)錄,，對(duì)可疑交易數(shù)據(jù)進(jìn)行補(bǔ)錄,、分析、確認(rèn)、報(bào)送,，提高確認(rèn)率,。同時(shí)做好網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)行過(guò)程中出現(xiàn)的操作員變更,、數(shù)據(jù)錄入,、確認(rèn)等問(wèn)題向上級(jí)行反映并反饋網(wǎng)點(diǎn)。

5,、配合人行,、省行開(kāi)展反洗錢(qián)相關(guān)業(yè)務(wù)核查。今年 3 月,，根據(jù)

人民銀行福州中心支行《反洗錢(qián)調(diào)查通知》(福銀調(diào)(20_)第45 號(hào))要求,，東山支行積極組織人員對(duì)調(diào)查所涉及 8個(gè)賬戶自開(kāi)戶以來(lái)交易情況進(jìn)行了調(diào)查和分析,，及時(shí)上報(bào)當(dāng)?shù)厝诵小＝衲?月,，省人行對(duì)現(xiàn)金存取較大客戶進(jìn)一步了解其身份及大額現(xiàn)金交易的背景,、目的等信息，以判斷其交易是否與身份相符,，是否存在洗錢(qián)的可能,，我行涉及角美、華安,、東城,、平和、薌城支行及步文分理處1 戶對(duì)公客戶,、10 戶個(gè)人客戶的核查,，我們布置支行核查,，并將核查情況上報(bào)省分行,。

(四)反洗錢(qián)宣傳、培訓(xùn),、檢查方面

1,、開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳。今年 5 月 31日上午,，分別在鬧市區(qū)和漳州師院舉辦兩場(chǎng)反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)分行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部,、營(yíng)業(yè)部和東城支行均派員參加。本次宣傳活動(dòng),，以打擊洗錢(qián)犯罪,，維護(hù)經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定，增強(qiáng)社會(huì)各界反洗錢(qián)意識(shí)為宣傳目的,，體現(xiàn)了反洗錢(qián)宣傳“進(jìn)鬧市”和“進(jìn)高?！碧厣Ｐ麄鞑扇堎N宣傳海報(bào),、分發(fā)宣傳手冊(cè),、現(xiàn)場(chǎng)員工講解等方式進(jìn)行。由于準(zhǔn)備充分,，吸引了過(guò)往群眾和學(xué)生駐足咨詢,。本次活動(dòng)共接受咨詢200 多人次，分發(fā)反洗錢(qián)知識(shí)宣傳材料1500 多份,，取得了良好的宣傳效果,。

8 月份，與人民銀行聯(lián)合在我行住宅小區(qū)銀菀花園設(shè)置“反洗錢(qián)工作站宣傳欄”,，進(jìn)一步推進(jìn)了我行反洗錢(qián)宣傳工作的深入開(kāi)展,。10月份,，根據(jù)省分行《關(guān)于統(tǒng)一開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)的通知》要求，我行下發(fā)文件,，要求在宣傳周活動(dòng)期間,，支行每個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)懸掛反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)標(biāo)語(yǔ)一條、開(kāi)展上街咨詢活動(dòng)一次,、營(yíng)業(yè)大廳滾動(dòng)播

放反洗錢(qián)視頻錄像 ,。 (省分行將以電子郵件方式發(fā)送) 同時(shí)，分行還印制反洗錢(qián)宣傳折頁(yè) 2.6萬(wàn)份,，發(fā)至各支行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)及直屬網(wǎng)點(diǎn),，要求網(wǎng)點(diǎn)上架擺放。印制明年反洗錢(qián)賀卡,，發(fā)至各行,，由各行郵寄給客戶,，進(jìn)一步普及反洗錢(qián)基本知識(shí),，提高社會(huì)公眾誠(chéng)信守法意識(shí)，營(yíng)造預(yù)防和監(jiān)控洗錢(qián),、打擊洗錢(qián)犯罪的社會(huì)氛圍

各支行也因地制宜,，結(jié)合當(dāng)?shù)貙?shí)際，開(kāi)展形式多樣的宣傳活動(dòng),。東城支行在辦公樓門(mén)口開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳活動(dòng),，分發(fā)反洗錢(qián)知識(shí)折頁(yè) 500 多份;東山支行于 6月、11 月組織開(kāi)展了兩次反洗錢(qián)專題宣傳活動(dòng);龍海支行下載反洗錢(qián)知識(shí) 26問(wèn),，裝載至各網(wǎng)點(diǎn)電視平臺(tái),，通過(guò)屏幕不間斷滾動(dòng)播放，營(yíng)造宣傳氛圍和擴(kuò)大宣傳范圍;云霄支行安排反洗錢(qián)業(yè)務(wù)骨干在建行儲(chǔ)蓄專柜門(mén)口開(kāi)展反洗錢(qián)上街設(shè)點(diǎn)宣傳,。

2,、加強(qiáng)反洗錢(qián)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)培訓(xùn)。今年 9 月 3 日,，分行組織全轄相關(guān)人員參加省分行反洗錢(qián)工作視頻會(huì)議,。

9 月 20日，舉辦反洗錢(qián)業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn),，主要內(nèi)容一是對(duì)《反洗錢(qián)法》實(shí)施一年多以來(lái)支行在實(shí)際操作過(guò)程中存在問(wèn)題進(jìn)行答疑解惑;二是對(duì)反洗錢(qián)可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)上線后存在問(wèn)題進(jìn)行規(guī)范指導(dǎo),。全市共有64位反洗錢(qián)崗位人員及網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)操作人員參加了培訓(xùn)。各支行也根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展情況及支行實(shí)際,，開(kāi)展多形式的學(xué)習(xí)培訓(xùn),。如組織人員參加當(dāng)?shù)厝诵幸曨l培訓(xùn)，利用班前講評(píng)時(shí)間學(xué)習(xí)反洗錢(qián)業(yè)務(wù)知識(shí)，舉辦反洗錢(qián)業(yè)務(wù)培訓(xùn),，專題業(yè)務(wù)考核,。東山支行還邀請(qǐng)東山縣人行營(yíng)業(yè)室主任，就反洗錢(qián)法律法規(guī)以及金融機(jī)構(gòu)如何盡職履行反洗錢(qián)職責(zé)和有效防范反洗錢(qián)法律風(fēng)險(xiǎn)等方面,，對(duì)全體員工進(jìn)行培訓(xùn),，

同時(shí)進(jìn)行反洗錢(qián)業(yè)務(wù)知識(shí)測(cè)試，以鞏固培訓(xùn)學(xué)習(xí)效果,。

3,、履行反洗錢(qián)法定義務(wù)，開(kāi)展反洗錢(qián)檢查,。

(1)根據(jù)省分行要求,， 5 月份，布置全轄開(kāi)展反洗錢(qián)自查,。同時(shí),，針對(duì)省行反洗錢(qián)檢查存在問(wèn)題，及時(shí)落實(shí)整改,。

(2)10 月 13 日至 10 月 17 日,，由分行紀(jì)檢監(jiān)察部牽頭，組織對(duì)全轄 15個(gè)綜合型支行進(jìn)行檢查,，檢查發(fā)現(xiàn)在內(nèi)控及制度建設(shè)方面,、客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存方面、賬戶管理方面,、人民幣現(xiàn)金管理方面、大額和可疑交易報(bào)告方面方面45個(gè)問(wèn)題,，對(duì)相關(guān)責(zé)任人 45 人次進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰 2350 元,。 各支行也根據(jù)分行反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組工作安排，組織反洗錢(qián)檢查,、互查,。

(3)積極配合人行反洗錢(qián)檢查。今年 11 月 19 日至 21日,，人行漳州分行對(duì)我行云霄支行開(kāi)展反洗錢(qián)檢查,，我們及時(shí)布置支行做好檢查各項(xiàng)準(zhǔn)備工作，并與人行溝通檢查情況,。根據(jù)人行提出的監(jiān)管意見(jiàn),，進(jìn)一步督促支行落實(shí)整改。

二,、明年反洗錢(qián)工作計(jì)劃

1,、加強(qiáng)反洗錢(qián)的學(xué)習(xí)教育。一是要求以網(wǎng)點(diǎn)為單位,，建立反洗錢(qián)學(xué)習(xí)制度,。各網(wǎng)點(diǎn)要指定專人負(fù)責(zé)定期從oa,、郵箱下載并收集上級(jí)行下發(fā)的反洗錢(qián)規(guī)章制度及相關(guān)業(yè)務(wù)通知，建立反洗錢(qián)規(guī)章制度電子文件夾,，利用晨會(huì)時(shí)間以及每周四學(xué)習(xí)時(shí)間組織學(xué)習(xí),，并做好學(xué)習(xí)記錄。二是開(kāi)展反洗錢(qián)知識(shí)學(xué)習(xí)活動(dòng),。分行將對(duì)反洗錢(qián)相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)章制度進(jìn)行梳理,，打包下發(fā)各單位組織學(xué)習(xí)，同時(shí)擬為檢驗(yàn)學(xué)習(xí)效果,， 3 月份,，在全行范圍內(nèi)開(kāi)展一次反洗錢(qián)知識(shí)學(xué)習(xí)測(cè)試活動(dòng)。

三是開(kāi)展反洗錢(qián)警示教育,，擬 2月上旬,，傳達(dá)省人行吳成居副行長(zhǎng)在打擊洗錢(qián)犯罪及其上游犯罪警示教育電視電話會(huì)議的講話精神，組織全轄反洗錢(qián)人員觀看人行反洗錢(qián)警示教育片,。

2,、開(kāi)展反洗錢(qián)業(yè)務(wù)培訓(xùn)。擬 4 月份,，舉辦一期反洗錢(qián)專(兼)職人員業(yè)務(wù)培訓(xùn),，邀請(qǐng)人行相關(guān)人員進(jìn)行授課或座談。7月份,，舉辦一期由企業(yè)單位經(jīng)理,、財(cái)務(wù)人員參加培訓(xùn)班，學(xué)習(xí)相關(guān)反洗錢(qián)規(guī)定,。

3,、加大反洗錢(qián)宣傳。宣傳工作做的越好,，就越能取得客戶的理解和支持,。擬于 6 月份、10月份,，舉辦兩次大型的反洗錢(qián)宣傳活動(dòng),，繼續(xù)沿著反洗錢(qián)宣傳進(jìn)鬧市、進(jìn)高校,、進(jìn)社區(qū)的特點(diǎn)進(jìn)行,。活動(dòng)期間,，要求每個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)懸掛反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)標(biāo)語(yǔ),、開(kāi)展上街咨詢活動(dòng)、營(yíng)業(yè)大廳滾動(dòng)播放反洗錢(qián)視頻錄像等。

4,、加強(qiáng)反洗錢(qián)的檢查和指導(dǎo),。一是日常檢查，依托業(yè)務(wù)部門(mén),，充分利用專業(yè)檢查隊(duì)伍,，在進(jìn)行業(yè)務(wù)檢查中，把反洗錢(qián)的三大義務(wù)(客戶身份識(shí)別制度,、建立客戶身份資料和交易記錄保存制度,、執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度)，列入檢查范疇,，進(jìn)行檢查,。二是擬在5月份，在全轄范圍內(nèi)開(kāi)展反洗錢(qián)自查,、互查,。自查由支行自行組織檢查?；ゲ橛煞中邪才?，部分支行交叉檢查。三是 9月份,，組織反洗錢(qián)重點(diǎn)檢查,，對(duì)日常工作比較不到位的支行進(jìn)行檢查。 5,、繼續(xù)做好反洗錢(qián)可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)運(yùn)行工作,。

檢察院反洗錢(qián)工作總結(jié)篇三

__銀行_(下稱“我行”)反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組及內(nèi)審部成員于__年__月__日嚴(yán)格按照《__銀行__年反洗錢(qián)工作檢查方案》對(duì)我行__年度反洗錢(qián)工作進(jìn)行檢查。檢查情況如下：

一,、執(zhí)行反洗錢(qián)規(guī)定的基本情況

(一)反洗錢(qián)機(jī)構(gòu)建設(shè)情況我行成立反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，由行長(zhǎng)任組長(zhǎng)，副行長(zhǎng)任副組長(zhǎng),，各部門(mén)負(fù)責(zé)人為成員，指定內(nèi)審部為我行反洗錢(qián)工作主管部門(mén),，并由具有法律職業(yè)資格證人員擔(dān)任反洗錢(qián)專員,，負(fù)責(zé)日常反洗錢(qián)工作，現(xiàn)內(nèi)審部人數(shù)為4人,。我行在各部門(mén)(分支機(jī)構(gòu))各設(shè)一名兼職合規(guī)員,，合規(guī)員職責(zé)主要為及時(shí)向部門(mén)(分支機(jī)構(gòu))負(fù)責(zé)人及內(nèi)審部報(bào)告合規(guī)報(bào)告、定期或不定期進(jìn)行合規(guī)檢查,、定期進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn),、定期收集、撰寫(xiě)合規(guī)文章等。截至報(bào)告之日沒(méi)有發(fā)生合規(guī)專員調(diào)整沒(méi)有備案的情況,。我行對(duì)自身金融產(chǎn)品如存款業(yè)務(wù),、保管箱業(yè)務(wù)等均要求客戶在申辦業(yè)務(wù)時(shí)對(duì)客戶進(jìn)行身份聯(lián)網(wǎng)核查從而降低客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)。

(二)反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理政策執(zhí)行情況

我行基本能按照全面風(fēng)險(xiǎn)管理的要求,，平衡洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)控制與經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)發(fā)展兩項(xiàng)目標(biāo)之間的關(guān)系,，沒(méi)有造成反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)控制措施被弱化或反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理政策缺乏應(yīng)有執(zhí)行力的情況。

(三)反洗錢(qián)內(nèi)控制度建設(shè)情況

自開(kāi)展反洗錢(qián)工作以來(lái),，我行能不斷完善內(nèi)控制度建設(shè),，制定了《__銀行大額和可疑支付交易報(bào)告操作規(guī)程》、《__銀行大額現(xiàn)金交易監(jiān)測(cè)報(bào)告管理辦法》,、《__銀行重大可疑線索(含涉嫌恐怖融資)報(bào)告管理規(guī)定》,、《__銀行客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分辦法》、《__銀行反洗錢(qián)考核追究制度》和《__銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)1

管理及反洗錢(qián)內(nèi)控工作操作規(guī)程》等制度,，制度中涵蓋了反洗錢(qián)考核,、崗位職責(zé)、操作程序等規(guī)定,，對(duì)反洗錢(qián)監(jiān)管政策發(fā)生的,，我行均有及時(shí)修改完善反洗錢(qián)內(nèi)控制度及業(yè)務(wù)操作規(guī)程，例如對(duì)新的機(jī)構(gòu)信用代碼證在反洗錢(qián)領(lǐng)域的運(yùn)用,，我行在《__銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理及反洗錢(qián)內(nèi)控工作操作規(guī)程》中新增“機(jī)構(gòu)信用代碼在反洗錢(qián)領(lǐng)域的運(yùn)用”一章,，對(duì)有關(guān)情況進(jìn)行詳細(xì)規(guī)定。

(四)客戶身份識(shí)別情況

本行各業(yè)務(wù)部門(mén)均能夠按照要求進(jìn)行客戶身份識(shí)別,，在為客戶辦理規(guī)定的業(yè)務(wù)時(shí),，對(duì)個(gè)人銀行結(jié)算賬戶堅(jiān)持查驗(yàn)身份證等有效證件的原件，并聯(lián)網(wǎng)核查確認(rèn)無(wú)誤后予以開(kāi)立賬戶,。對(duì)于公戶開(kāi)戶,，認(rèn)真檢查客戶的開(kāi)戶資料，包括法人代表身份證,、經(jīng)辦人身份證,、企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證等資料的真實(shí)性和有效性(并對(duì)法人代表,、經(jīng)辦人身份證件進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查確認(rèn)),，確認(rèn)無(wú)誤后才予以開(kāi)立結(jié)算賬戶。

我行在辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異常跡象或者對(duì)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性,、有效性,、完整性有疑問(wèn)的，均重新識(shí)別客戶身份,。

我行客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)認(rèn)定小組根據(jù)我行制定的標(biāo)準(zhǔn)劃分客戶或賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí),，定期審核本行保存的客戶基本信息,，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較高客戶或者賬戶的審核嚴(yán)于對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較低客戶或者賬戶的審核。對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或者賬戶,，要求至少每半年進(jìn)行一次審核,。

(五)大額交易和可疑交易報(bào)告情況

本行落實(shí)分級(jí)管理、專人負(fù)責(zé)的反洗錢(qián)工作制度,，每日反洗錢(qián)系統(tǒng)自動(dòng)從綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)獲取符合大額和可疑交易標(biāo)準(zhǔn)的交易信息,，由營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)人員對(duì)可疑交易嚴(yán)格按照我行制度規(guī)定結(jié)

合客戶和交易背景情況對(duì)交易內(nèi)容進(jìn)行初級(jí)甑別和報(bào)送，再由內(nèi)審部專人負(fù)責(zé)二次分析,、甑別并將結(jié)果按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定及時(shí)有效地向中國(guó)人民銀行報(bào)送報(bào)送反洗錢(qián)報(bào)表,、大額和可疑交易報(bào)告。__年,，我行共上報(bào)大額__宗,，共__筆，交易金額__萬(wàn)元;上報(bào)可疑交易__宗,，共__筆,，交易金額__萬(wàn)元。通過(guò)對(duì)大額和可疑交易的報(bào)送,，有效預(yù)防和打擊洗錢(qián)等違法犯罪案件,，更好地履行金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)義務(wù)。

(六)客戶身份資料和交易記錄保存情況

我行設(shè)立開(kāi)銷(xiāo)戶登記簿對(duì)開(kāi)銷(xiāo)戶資料均完整地進(jìn)行保存,，對(duì)交易記錄亦按規(guī)定進(jìn)行保存,。

《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》中第十五條明確規(guī)定了“金融機(jī)構(gòu)及其工作人員對(duì)依法履行反洗錢(qián)義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息應(yīng)當(dāng)予以保密;非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供,?！币虼宋倚袑?duì)依法履行反洗錢(qián)職責(zé)或義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息、可疑交易報(bào)告等工作信息嚴(yán)格予以保密,，沒(méi)有發(fā)現(xiàn)對(duì)外泄密情況,。

(七)反洗錢(qián)宣傳和培訓(xùn)情況

我行結(jié)合業(yè)務(wù)實(shí)踐，不定期對(duì)一線員工進(jìn)行了客戶識(shí)別及大額可疑交易報(bào)告方面的培訓(xùn),，自開(kāi)業(yè)以來(lái)共開(kāi)展培訓(xùn)__次,，加強(qiáng)對(duì)薄弱環(huán)節(jié)、重點(diǎn)環(huán)節(jié)的培訓(xùn),，以利于反洗錢(qián)工作順利開(kāi)展,。同時(shí)督促營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)及時(shí)報(bào)送大額報(bào)告和可疑報(bào)告，以便快速,、及時(shí)分析掌握客戶信息的真實(shí)性、完整性,，以利于反洗錢(qián)工作深入開(kāi)展,。

我行長(zhǎng)期在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)播放反洗錢(qián)宣傳標(biāo)語(yǔ),、擺放反洗錢(qián)宣傳小冊(cè)及接受客戶舉報(bào)、咨詢,，以該等方式進(jìn)行反洗錢(qián)宣傳工作,。開(kāi)業(yè)以來(lái)，還開(kāi)展_次反洗錢(qián)宣傳月活動(dòng),，宣傳月除繼續(xù)

在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)播放反洗錢(qián)宣傳標(biāo)語(yǔ),、擺放反洗錢(qián)宣傳小冊(cè)及接受客戶舉報(bào)、咨詢外,，還在我行服務(wù)區(qū)域多處繁榮地段懸掛自制反洗錢(qián)標(biāo)語(yǔ)橫幅,，利用公眾休息日在我行門(mén)口擺設(shè)咨詢臺(tái)，發(fā)放反洗錢(qián)知識(shí)宣傳單,，接受公眾對(duì)反洗錢(qián)疑問(wèn)的咨詢,，深入服務(wù)區(qū)域周邊的社區(qū)、工廠,、商業(yè)區(qū)進(jìn)行反洗錢(qián)宣傳,。通過(guò)反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)，能提高我行反洗錢(qián)工作人員的業(yè)務(wù)素質(zhì),，增強(qiáng)我行的反洗錢(qián)意識(shí)及履行反洗錢(qián)義務(wù)的自覺(jué)性;加強(qiáng)我行與外部的聯(lián)系溝通,，為進(jìn)一步優(yōu)化反洗錢(qián)工作營(yíng)造良好的外部環(huán)境;增強(qiáng)社會(huì)公眾的反洗錢(qián)意識(shí)，使社會(huì)公眾能意識(shí)到洗錢(qián)的危害性及懂得反洗錢(qián)是每個(gè)公民應(yīng)盡的義務(wù)及責(zé)任,，形成全社會(huì)共同參與反洗錢(qián),、打擊洗錢(qián)犯罪的良好社會(huì)氛圍。

(八)監(jiān)管要求執(zhí)行情況

我行按要求按時(shí)報(bào)送非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表及報(bào)告,、機(jī)構(gòu)信用代碼運(yùn)用情況表及反洗錢(qián)動(dòng)態(tài)信息,。我行今年尚未接到執(zhí)法機(jī)構(gòu)要求配合開(kāi)展反洗錢(qián)調(diào)查以及協(xié)助涉嫌洗錢(qián)案件的偵查工作。

二,、反洗錢(qián)工作存在的問(wèn)題及建議

一是個(gè)別客戶進(jìn)行大額現(xiàn)金支取時(shí)經(jīng)辦人員沒(méi)有在《大額現(xiàn)金支取登記簿》上登記提現(xiàn)人姓名及身份證件號(hào)碼;二是公戶開(kāi)銷(xiāo)戶檔案資料中存在客戶證件復(fù)印件沒(méi)有雙人復(fù)核,、印鑒卡登記不齊，缺乏啟用日期或經(jīng)辦人員簽章等情況;三是《客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分評(píng)定表》中部分欠缺初分人簽章,、要素不齊等情況;四是客戶交易記錄傳票存在客戶現(xiàn)金繳款單留存兩份而錯(cuò)誤收回的一份沒(méi)有加蓋作廢章且第二,、三聯(lián)沒(méi)有收回附上，客戶詢證函無(wú)法定代表人或委托代理人簽章等情況,。

請(qǐng)對(duì)上述問(wèn)題認(rèn)真落實(shí)整改,，并繼續(xù)完善內(nèi)部控制制度建設(shè)，加強(qiáng)客戶身份識(shí)別能力,，加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)學(xué)習(xí)分析,，提高網(wǎng)絡(luò)洗錢(qián)認(rèn)定能力，加強(qiáng)對(duì)大額匯兌收付交易,、大額現(xiàn)金收

付交易,、大額轉(zhuǎn)帳收付交易進(jìn)行詳細(xì)登記,、分析，加大反洗錢(qián)培訓(xùn)和宣傳力度,。

檢察院反洗錢(qián)工作總結(jié)篇四

為全面推進(jìn)反洗錢(qián)工作,，打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢(qián)犯罪活動(dòng),，純潔社會(huì)風(fēng)氣,，保持社會(huì)安定，提高信用社信譽(yù),，保證信用支付的穩(wěn)定,，促進(jìn)信用社業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展，使社會(huì)公眾廣泛知曉和了解反洗錢(qián)知識(shí),，夯實(shí)反洗錢(qián)工作的社會(huì)基礎(chǔ),，根據(jù)區(qū)聯(lián)社要求，我社于20_年10月24日—31日開(kāi)展了“金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)宣傳周”活動(dòng),，通過(guò)采取一系列行之有效的舉措,，確保了此項(xiàng)活動(dòng)扎實(shí)有效開(kāi)展，取得了較好的成效,。

一,、 加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí),。

為增強(qiáng)對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí),，我們首先從自身做起，加強(qiáng)了對(duì)反洗錢(qián)知識(shí)的學(xué)習(xí),。

1.深刻領(lǐng)悟反洗錢(qián)工作的重要性,。我們注重了全體人員的學(xué)習(xí)，并每季進(jìn)行集中學(xué)習(xí)一次有關(guān)反洗錢(qián)知識(shí),，提高了對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí),。

2.有組織地開(kāi)展業(yè)務(wù)培訓(xùn)。首先,，聯(lián)社充分認(rèn)識(shí)到金融機(jī)構(gòu)是控制洗錢(qián)的第一道屏障,，要確保金融領(lǐng)域反洗錢(qián)工作措施得到全面落實(shí)，就必須充分發(fā)揮金融機(jī)構(gòu)“了解客戶”的優(yōu)勢(shì),，提高其反洗錢(qián)的積極性和主動(dòng)性,。其次，強(qiáng)化了臨柜人員反洗錢(qián)方面的培訓(xùn),。為確保切實(shí)履行好這項(xiàng)重要職責(zé),，我們采取了一系列有力的措施，扎實(shí)開(kāi)展反洗錢(qián)專業(yè)隊(duì)伍的建設(shè)工作,，通過(guò)與公安部門(mén)的合作,，強(qiáng)化了反洗錢(qián)意識(shí),，初步形成了一支反洗錢(qián)工作隊(duì)伍。

二,、精心組織，確保反洗錢(qián)宣傳周活動(dòng)的有序開(kāi)展,。 為確保反洗錢(qián)宣傳周活動(dòng)有序開(kāi)展,，

一是精心構(gòu)建完善的組織體系。對(duì)活動(dòng)的時(shí)間,、形式和要求進(jìn)行了安排,，并成立了相應(yīng)的反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組。接通知后,，迅速成立了以主任為組長(zhǎng),，全體員工為成員的反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，與此同時(shí),，還積極爭(zhēng)取地方政府對(duì)反洗錢(qián)工作的支持,，全面加強(qiáng)與公安、其他金融機(jī)構(gòu)等部門(mén)反洗錢(qián)工作的溝通,、協(xié)調(diào)和配合,，增進(jìn)共識(shí)，形成合力,。

二是通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)及信息化手段展開(kāi)專項(xiàng)檢查,，并以此進(jìn)一步推動(dòng)反洗錢(qián)工作。針對(duì)在檢查中暴露出的一些問(wèn)題,，及時(shí)提出整改措施并及時(shí)進(jìn)行整改,。通過(guò)檢查摸清情況，積累經(jīng)驗(yàn),，鍛煉了隊(duì)伍,，增強(qiáng)了做好反洗錢(qián)工作責(zé)任意識(shí);

三、 周密實(shí)施,，做到了宣傳活動(dòng)形式與內(nèi)容統(tǒng)一,。

一是在所轄網(wǎng)點(diǎn)懸掛反洗錢(qián)宣傳周活動(dòng)橫幅和張貼標(biāo)語(yǔ)。主要向社會(huì)公眾宣傳反洗錢(qián)知識(shí),，通過(guò)此次宣傳活動(dòng),，使不知道什么是“洗錢(qián)”的社會(huì)公眾對(duì)反洗錢(qián)有了進(jìn)一步的認(rèn)識(shí)，更使他們認(rèn)識(shí)了洗錢(qián)對(duì)社會(huì)的危害以及反洗錢(qián)的重要性和必要性,。

二是組織轄網(wǎng)點(diǎn)工作人員走上街頭開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳活動(dòng),。我們以散發(fā)宣傳材料等形式，向社會(huì)公眾開(kāi)展反洗錢(qián),、打擊洗錢(qián)犯罪活動(dòng)的法律法規(guī)宣傳,，解答疑問(wèn),，普及反洗錢(qián)知識(shí)，受到了廣大市民的好評(píng),。三是組織臨柜人員系統(tǒng)地了解了反洗錢(qián)的操作程序,。在加強(qiáng)對(duì)外宣傳的同時(shí)，掌握了可疑資金的識(shí)別和分析,，學(xué)習(xí)了反洗錢(qián)相關(guān)的法

律法規(guī),，進(jìn)一步提高了員工的遵紀(jì)守法意識(shí)和反洗錢(qián)工作的自覺(jué)性，防止了內(nèi)部或外部勾結(jié)開(kāi)展洗錢(qián)犯罪活動(dòng),。

四是通過(guò)對(duì)各類(lèi)客戶在信用社開(kāi)立帳戶的審查,，大額和可疑資金的及時(shí)報(bào)告，組織職工了解和掌握反洗錢(qián)的操作程序,，掌握可疑資金的識(shí)別和分析,，加強(qiáng)柜面宣傳，熟悉相關(guān)的法律,、法規(guī)及各級(jí)人行的有關(guān)規(guī)定,，提高了員工的遵紀(jì)守法意識(shí)和反洗錢(qián)工作的自覺(jué)性，防止了內(nèi)部或外部勾結(jié)開(kāi)展洗錢(qián)犯罪活動(dòng),，使本次“金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)宣傳周”活動(dòng)取得了實(shí)效并獲得了圓滿成功,。

總之，通過(guò)反先錢(qián)洗錢(qián)活動(dòng)的宣傳,，使反洗錢(qián)工作達(dá)到了家喻戶曉,、深入人心，使公眾認(rèn)識(shí)到了洗錢(qián)是經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域一種常見(jiàn)的犯罪現(xiàn)象,，不僅影響一國(guó)的政治,、經(jīng)濟(jì)和社會(huì)安全，也威脅國(guó)際政治經(jīng)濟(jì)體系的安全,，增強(qiáng)了公民的責(zé)任意識(shí),，打擊洗錢(qián)犯罪已成為共識(shí)。舉辦這次“反洗錢(qián)知識(shí)宣傳周”活動(dòng)開(kāi)展的過(guò)程中,，也暴露出我們還存在一些不足,，距人民銀行的要求還存在一定的差距，突出表現(xiàn)在工作和一些民眾對(duì)此項(xiàng)工作認(rèn)識(shí)不夠,、使命感不強(qiáng),，公眾在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，不積極配合反洗錢(qián)工作等,。

檢察院反洗錢(qián)工作總結(jié)篇五

為規(guī)范人民幣支付交易報(bào)告行為,，防范利用銀行支付結(jié)算進(jìn)行洗錢(qián)等違法犯罪活動(dòng)，我們要認(rèn)真學(xué)好《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》和《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》以及《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》等相關(guān)法律、辦法規(guī)定,，嚴(yán)格履行職責(zé),，切實(shí)做好反洗錢(qián)工作：

1、堅(jiān)持原則,、照章辦事,、認(rèn)真履行自己的職責(zé)，不徇私情,，不斷提高專業(yè)知識(shí)和政策理論水平;

2,、嚴(yán)格堅(jiān)持人民幣大額交易審批登記制度，建立完整的大額支付交易檔案;

3,、嚴(yán)密關(guān)注相關(guān)個(gè)人與單位在短期內(nèi)利用銀行帳戶大量的將資金進(jìn)行分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入,、分散轉(zhuǎn)出的行為,，認(rèn)真分析，作好可疑交易記錄,，填制《可疑交易報(bào)告表》后及時(shí)向上級(jí)社報(bào)告;

4,、我們經(jīng)辦人員要對(duì)轄內(nèi)辦理的大額支付交易逐戶、逐筆進(jìn)行調(diào)查,、分析,，認(rèn)真作好評(píng)估，對(duì)明顯涉嫌犯罪需要立即偵查的,，應(yīng)立即報(bào)告當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān),，同時(shí)報(bào)告其上級(jí)單位和當(dāng)?shù)厝嗣胥y行;

5、嚴(yán)格操作,，嚴(yán)守秘密,。對(duì)記錄和分析的大額可疑支付交易信息不得向任何個(gè)人、任何單位泄露,，法律另有規(guī)定的除外;

6,、嚴(yán)格按規(guī)定期限和要求報(bào)送相關(guān)信息資料。

由于反洗錢(qián)有關(guān)的資料及相關(guān)信息基本上都是以電子信息形式存儲(chǔ),，紙質(zhì)材料不夠齊全,，我們還要加強(qiáng)這方面的工作力度。而且由于反洗錢(qián)還是一項(xiàng)較為陌生的工作,，我們基層從業(yè)人員對(duì)反洗錢(qián)工作還缺乏系統(tǒng)的理論知識(shí)和足夠的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn),，有待進(jìn)一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力。

檢察院反洗錢(qián)工作總結(jié)篇六

今年以來(lái),，安誠(chéng)保險(xiǎn)__分公司著力打造以誠(chéng)信為基礎(chǔ)的合規(guī)文化,，不斷通過(guò)自身合規(guī)帶動(dòng)行業(yè)合規(guī)，成為保險(xiǎn)行業(yè)合規(guī)的堅(jiān)定支持者、實(shí)踐者和受益者,，合規(guī)及反洗錢(qián)工作逐步走上規(guī)范化,、常態(tài)化的軌道，現(xiàn)將我司上半年合規(guī),、反洗錢(qián)工作總結(jié)如下：

一,、20__年上半年合規(guī)工作回顧

上半年，我們__安誠(chéng)保險(xiǎn)始終堅(jiān)守合規(guī)經(jīng)營(yíng),，堅(jiān)持走“合規(guī)促發(fā)展,，合規(guī)出效益”之路，為有效將“轉(zhuǎn)方式,、促規(guī)范,、防風(fēng)險(xiǎn)、穩(wěn)增長(zhǎng)”落實(shí)到具體工作中,，將合規(guī)工作目標(biāo)進(jìn)一步具體化,，年初，我們確立了“13333”總體工作安排,，其中,，首要一條就是合規(guī)工作，合規(guī)工作的核心就是一切圍繞合規(guī),、一切必須合規(guī),，合規(guī)實(shí)行一票否決。

1,、分公司及下屬機(jī)構(gòu)合規(guī)組織的建設(shè)情況;

為了加強(qiáng)對(duì)合規(guī)工作的組織領(lǐng)導(dǎo),，將合規(guī)工作常態(tài)化、機(jī)制化,，我司注重合規(guī)組織的建設(shè),，在公司主要負(fù)責(zé)人變動(dòng)后，我們及時(shí)對(duì)分公司合規(guī)與反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組進(jìn)行更新(安保蘇發(fā)[20__]81號(hào)),，為加強(qiáng)對(duì)合規(guī)工作常態(tài)化管理,，更好地落實(shí)公司合規(guī)政策，有效防范和降低公司經(jīng)營(yíng)中的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),，分公司各部門(mén)和各機(jī)構(gòu)設(shè)立了專(兼)職合規(guī)管理員,，履行相應(yīng)的工作職責(zé)，我司今年3月印發(fā)了《關(guān)于明確合規(guī)管理員及工作職責(zé)的通知》〔安保蘇發(fā)[20__]40號(hào)〕,，使合規(guī)工作網(wǎng)絡(luò),、工作機(jī)制更趨完善。

2,、合規(guī)制度建設(shè);

合規(guī)制度建設(shè)是整個(gè)合規(guī)工作的重要組織部分,，我們?cè)趫?jiān)定執(zhí)行保監(jiān)會(huì)、總公司合規(guī)制度的前提下，與時(shí)俱進(jìn),，有所創(chuàng)新,。為有效從源頭防止腐敗行為的發(fā)生，讓領(lǐng)導(dǎo)人員時(shí)刻提高警惕,，繃緊廉潔從業(yè)這根弦,。根據(jù)總公司《中層領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)承諾實(shí)施辦法》，結(jié)合我司實(shí)際,，制定了《安誠(chéng)保險(xiǎn)__分公司中層領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)承諾實(shí)施辦法》安保蘇發(fā)〔20__〕23號(hào);為認(rèn)真貫徹落實(shí)__保監(jiān)局《關(guān)于印發(fā)<20__年__保險(xiǎn)業(yè)“小金庫(kù)”專項(xiàng)治理工作實(shí)施方案>的通知》(蘇保監(jiān)發(fā)〔20__〕89號(hào))和總公司下發(fā)的《20__年“小金庫(kù)”專項(xiàng)治理工作實(shí)施方案》(安保發(fā)〔20__〕105號(hào))的文件要求,，制定《__分公司20__年“小金庫(kù)”專項(xiàng)治理工作實(shí)施方案》安保蘇發(fā)〔20__〕67號(hào);根據(jù)__保監(jiān)局《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員和營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部負(fù)責(zé)人任職資格管理的通知》(蘇保監(jiān)發(fā)〔20__〕123號(hào))和《20__版行政許可指引》的要求，為提高擬任高管人員合規(guī)意識(shí),，了解相關(guān)法規(guī)知識(shí),，制定了《擬任高管人員保險(xiǎn)法規(guī)培訓(xùn)和測(cè)試管理辦法》安保蘇發(fā)〔20__〕34號(hào)，這些制度的出臺(tái)是對(duì)總公司和保監(jiān)局相關(guān)政策的有效跟進(jìn),，促進(jìn)了我司合規(guī)工作的有序運(yùn)行,。

3、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管控情況;

風(fēng)險(xiǎn)管控是整個(gè)合規(guī)工作的重要一環(huán),，今年以來(lái)，我司不斷強(qiáng)化對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的排查工作,，根據(jù)保監(jiān)發(fā)【20__】1號(hào)《關(guān)于進(jìn)一步加大保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)違法行為查處力度清理整頓保險(xiǎn)代理市場(chǎng)的通知》,，為規(guī)范承保流程，加強(qiáng)合規(guī)經(jīng)營(yíng),，規(guī)避監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn),，我司發(fā)出《關(guān)于承保數(shù)據(jù)真實(shí)性要求的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警通知》(安蘇承預(yù)警函【20__】6號(hào))，要求各級(jí)承保中心在出單過(guò)程中,，真實(shí)錄入各項(xiàng)信息,。1、業(yè)務(wù)來(lái)源必須如實(shí)錄入,，嚴(yán)格區(qū)分代理業(yè)務(wù)和直銷(xiāo)業(yè)務(wù),。2、嚴(yán)格遵照《反洗錢(qián)》,、《承保理賠客戶信息查詢制度》等規(guī)定,，如實(shí)收集客戶各類(lèi)信息資料，真實(shí)錄入業(yè)務(wù)系統(tǒng),。3,、業(yè)務(wù)員業(yè)務(wù)必須真實(shí)，不得互掛,。各類(lèi)違規(guī)事件一經(jīng)發(fā)現(xiàn)核實(shí),，分公司將對(duì)機(jī)構(gòu)相關(guān)責(zé)任人問(wèn)責(zé)，并給予重處。為了管控高風(fēng)險(xiǎn)車(chē)型業(yè)務(wù),，我司出臺(tái)《關(guān)于高風(fēng)險(xiǎn)車(chē)型業(yè)務(wù)的承保通知》(安蘇承預(yù)警函【20__】7號(hào)),，根據(jù)分公司20__年兩核會(huì)議針對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)車(chē)型業(yè)務(wù)承保要求的宣導(dǎo)，以及近期各級(jí)機(jī)構(gòu)仍然繼續(xù)大量此類(lèi)一些高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)簽報(bào),，全部集中體現(xiàn)在特種車(chē),、10噸以上貨車(chē)(含自卸車(chē));同時(shí)分公司此類(lèi)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)數(shù)據(jù)持續(xù)惡化，為進(jìn)一步管控此類(lèi)業(yè)務(wù)的承保風(fēng)險(xiǎn),，我司對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)車(chē)型界定,，并作出高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)承保規(guī)定和管控要求。

我司高度重視風(fēng)險(xiǎn)排查工作,，公司領(lǐng)導(dǎo)親自掛帥,，通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)排查，財(cái)務(wù),、承保,、理賠等環(huán)節(jié)的合規(guī)性、真實(shí)性得到切實(shí)的保證,。年初,，我司向各機(jī)構(gòu)所在地保協(xié)發(fā)出合規(guī)工作征詢意見(jiàn)函，就合規(guī)事宜與保險(xiǎn)聯(lián)誼互動(dòng),，請(qǐng)他們對(duì)我司所屬機(jī)構(gòu)合規(guī)情況進(jìn)行評(píng)價(jià)打分,，從收回的征詢意見(jiàn)函反饋情況來(lái)看，我司各機(jī)構(gòu)均無(wú)違規(guī)處罰情況,，監(jiān)管機(jī)構(gòu)及保協(xié)對(duì)我司“主動(dòng)合規(guī)”的做法給予充分的肯定,。

4、合規(guī)檢查,、督促,、指導(dǎo)情況;

合規(guī)工作是一項(xiàng)系統(tǒng)工程，為了促進(jìn)各機(jī)構(gòu)合規(guī)工作按照總公司專項(xiàng)治理實(shí)施方案工作要求,，一是全面推進(jìn)“小金庫(kù)”專項(xiàng)治理工作,，要求各機(jī)構(gòu)要認(rèn)真組織復(fù)查工作，注重總結(jié)專項(xiàng)治理經(jīng)驗(yàn),，建立健全長(zhǎng)效機(jī)制,，探索從源頭根治的有效途徑。經(jīng)過(guò)全面復(fù)查,、督導(dǎo)抽查階段,，、整改落實(shí),、機(jī)制建設(shè)和總結(jié)驗(yàn)收5個(gè)階段,。這項(xiàng)工作仍在進(jìn)行中,，我們警示大家不要有“法不責(zé)眾”的意識(shí),，丟掉“潛規(guī)則”,，砸爛“小金庫(kù)”,堅(jiān)決摒棄違規(guī)違紀(jì)的做法，要堂堂正正做人,明明白白做事,。

上半年,，中介業(yè)務(wù)檢查也是我們年內(nèi)合規(guī)檢查的重頭戲,，根據(jù)保監(jiān)會(huì)《關(guān)于加強(qiáng)保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)管理的通知》(保監(jiān)發(fā)〔20__〕107號(hào))和《安誠(chéng)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司關(guān)于成立中介業(yè)務(wù)管理領(lǐng)導(dǎo)小組的通知》(安保發(fā)〔20__〕365號(hào))的文件精神，__分公司于20__年1月5日成立了中介業(yè)務(wù)檢查小組,。1月13日轉(zhuǎn)發(fā)了《關(guān)于進(jìn)一步加大保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)違法行為查處力度清理整頓保險(xiǎn)代理市場(chǎng)的通知》(保監(jiān)發(fā)〔20__〕1號(hào)),，傳達(dá)了總公司關(guān)于中介業(yè)務(wù)自查自糾的工作通知。1月27日,，在全轄內(nèi)下發(fā)了《關(guān)于開(kāi)展中介業(yè)務(wù)專項(xiàng)檢查的通知》(安保蘇發(fā)〔20__〕13號(hào))的文件,，要求各機(jī)構(gòu)在2月24日前進(jìn)行中介業(yè)務(wù)自查自糾工作，重點(diǎn)檢查與中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)等方面不合法,、不真實(shí),、不透明的合作關(guān)系，著重檢查是否利用中介業(yè)務(wù)和渠道弄虛作假,、虛增成本,、非法套取資金等問(wèn)題。分公司2月22日起對(duì)蘇州,、常州,、南通、揚(yáng)州四家公司進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)檢查,。分公司根據(jù)現(xiàn)場(chǎng)結(jié)果結(jié)合各機(jī)構(gòu)自查情況，分公司及時(shí)向總公司報(bào)送了自查報(bào)告,，對(duì)存在一些其他問(wèn)題,，并制定了整改措施。

根據(jù)保監(jiān)會(huì)及總公司《關(guān)于開(kāi)展第二次保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)財(cái)務(wù)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)真實(shí)性檢查工作的通知》精神,，我司認(rèn)真開(kāi)展財(cái)務(wù)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)真實(shí)性自查及整改,。為積極穩(wěn)妥的推進(jìn)自查工作，我司在總公司文件的基礎(chǔ)上,，制定了分公司《第二次財(cái)務(wù)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)真實(shí)性檢查實(shí)施方案》(安保蘇發(fā)〔20__〕48號(hào)印發(fā)),，方案進(jìn)一步明確了工作目標(biāo)、整體要求,、組織保障,、自查內(nèi)容、自查范圍,、自查時(shí)間安排,、自查報(bào)告的內(nèi)容要求和報(bào)送時(shí)間,。4月18日，我司又及時(shí)轉(zhuǎn)發(fā)了總公司《關(guān)于開(kāi)展第二次財(cái)務(wù)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)真實(shí)性自查工作的補(bǔ)充通知》(安保發(fā)〔20__〕57號(hào)文),。將總公司的要求第一時(shí)間傳達(dá)宣導(dǎo)到位,，為順利開(kāi)展自查和整改工作贏得了主動(dòng)。

5,、合規(guī)培訓(xùn)開(kāi)展情況,。

上半年，我司合規(guī)培訓(xùn)工作主要圍繞三個(gè)層面進(jìn)行,，一是通過(guò)總公司oa合規(guī)專欄進(jìn)行宣導(dǎo),。總公司oa合規(guī)專欄不時(shí)有合規(guī)資料,、政策法規(guī),、合規(guī)動(dòng)態(tài)的內(nèi)容展示，我們及時(shí)通過(guò)晨會(huì),、工作例會(huì)進(jìn)行宣導(dǎo),，變要我合規(guī)為我要合規(guī)。二是組織各層面人員參加分公司合規(guī)系列視屏學(xué)習(xí)培訓(xùn),。凡是總公司安排的學(xué)習(xí)培訓(xùn),，我們都認(rèn)真組織，做好記錄,，提出要求,，加強(qiáng)互動(dòng)。三是財(cái)務(wù),、承保,、理賠等條線根據(jù)總公司及監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求，及時(shí)進(jìn)行各類(lèi)合規(guī)培訓(xùn),，如理賠上,，按照總公司新理賠系統(tǒng)和呼叫中心平臺(tái)上線工作的統(tǒng)一部署及要求，新車(chē)險(xiǎn)理賠系統(tǒng)已于20__年6月29日正式上線運(yùn)作,。為了更好的集中管理,，根據(jù)總公司新理賠系統(tǒng)和呼叫平臺(tái)上線工作的計(jì)劃和要求，于20__年6月13日,，對(duì)全省理賠查勘車(chē)進(jìn)行了gps系統(tǒng)的安裝,，并與新車(chē)險(xiǎn)理賠系統(tǒng)進(jìn)行了綁定。于20__年6月20日對(duì)理賠查勘手機(jī)的使用進(jìn)行了嚴(yán)格細(xì)致的系統(tǒng)培訓(xùn),，認(rèn)真學(xué)習(xí)了總公司對(duì)于查勘手機(jī)使用的規(guī)定,，并根據(jù)__分公司的實(shí)際情況，制定了合理的查勘手機(jī)管理規(guī)定,，與查勘員簽訂了書(shū)面的協(xié)議,，以規(guī)范查勘手機(jī)的使用,。

6、合規(guī)管理存在的問(wèn)題,、隱患,、違規(guī)事件及處理情況;

合規(guī)管理是一項(xiàng)需要常抓不懈的工作，從我司當(dāng)前合規(guī)管理實(shí)踐來(lái)看仍在以下隱憂：

全員合規(guī)意識(shí)仍有待于進(jìn)一步提高,。雖然,，從保監(jiān)會(huì)70號(hào)文件出臺(tái)后，各層面人員的合規(guī)理念日益提高,，但在實(shí)際經(jīng)營(yíng)工作中,，仍有一些員工期望通過(guò)打“擦邊球”、“走捷徑”來(lái)增加既得利益,。

行業(yè)自律的新變化使合規(guī)工作面臨窘境,。當(dāng)前，行業(yè)自律的游戲規(guī)則屢遭沖撞,，如車(chē)險(xiǎn)手續(xù)費(fèi)給付早已突破了監(jiān)管設(shè)定的上限,，使得保險(xiǎn)業(yè)競(jìng)爭(zhēng)更趨復(fù)雜多變，也使我們堅(jiān)守合規(guī)變得更加困難,。

二,、上半年反洗錢(qián)工作總結(jié)回顧

在總公司及南京人行的正確指導(dǎo)下，我司反洗錢(qián)工作有了新的進(jìn)展,，現(xiàn)將上半年我司反洗錢(qián)工作總結(jié)如下：

1,、注重領(lǐng)導(dǎo)，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系,。

為了做好反洗錢(qián)工作,，我司成立了以分公司楊全良總經(jīng)理為組長(zhǎng)，分管總劉浩為副組長(zhǎng),，各機(jī)構(gòu),、各部門(mén)負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室,，明確分公司計(jì)財(cái)部具體負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作，在計(jì)劃財(cái)務(wù)部設(shè)立反洗錢(qián)主管一名,，設(shè)立反洗錢(qián)崗負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作,，自上而下構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反洗錢(qián)組織體系,一旦相關(guān)崗位的人員發(fā)生變動(dòng)，我司都及時(shí)予以調(diào)整補(bǔ)充,，為履行好反洗錢(qián)職能提供了強(qiáng)有力的組織保證,，只有組織推動(dòng)，這項(xiàng)工作才能取得實(shí)效,。

2,、反洗錢(qián)內(nèi)控制度建設(shè)與執(zhí)行情況

上半年,，我們反洗錢(qián)工作突出制度先行，做到有章可循,，及時(shí)轉(zhuǎn)發(fā)總公司及人總行關(guān)于反洗錢(qián)工作的一系列文件,，堅(jiān)持按照《__分公司反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度》、《反洗錢(qián)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)及管理辦法實(shí)施細(xì)則》(安保蘇發(fā)[20__]73號(hào)),、《反洗錢(qián)管理辦法》(安保蘇發(fā)[20__]80號(hào))等內(nèi)部控制制度要求,，明確了各部門(mén)的反洗錢(qián)工作職責(zé)，規(guī)定了客戶身份識(shí)別,、大額及可疑交易上報(bào)等具體做法,，制定了客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)劃分標(biāo)準(zhǔn)等，有力促進(jìn)了反洗錢(qián)工作的規(guī)范運(yùn)作,，為公司開(kāi)展反洗錢(qián)工作提供了可靠依據(jù),。

總體來(lái)講，我司在承保,、財(cái)務(wù),、理賠等關(guān)鍵環(huán)節(jié)建立了識(shí)別、監(jiān)控的“防火墻”,，我司財(cái)務(wù)的“反洗錢(qián)篩選系統(tǒng)”,，承保上“反洗錢(qián)客戶信息”系統(tǒng)，具有很好的識(shí)別可疑交易信息的功能,，對(duì)于有效防范、化解反洗錢(qián)工作的風(fēng)險(xiǎn)起到了有效作用,。

3,、反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)情況

在反洗錢(qián)工作中，我們堅(jiān)持按照總公司及南京人行的要求,，認(rèn)真做好反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)工作，做到定期不定期進(jìn)行反洗錢(qián)審計(jì),，確保規(guī)定動(dòng)作不走樣,。

20__年5月9日,，我司向總公司報(bào)送了《關(guān)于反洗錢(qián)工作內(nèi)部檢查的報(bào)告》,，一是精心構(gòu)建完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系;二是制度執(zhí)行及執(zhí)行情況;三是可疑交易報(bào)送及相關(guān)情況?？傊?，我司反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)工作是在人行和總公司正確指導(dǎo)下有序、有力運(yùn)行的,。

4,、反洗錢(qián)宣傳與培訓(xùn)情況

20__年10-11月是反洗錢(qián)宣傳月，分公司與秦淮支公司聯(lián)合舉辦宣傳活動(dòng),，并在秦淮支公司營(yíng)業(yè)大廳通過(guò)掛宣傳橫幅,、發(fā)放宣傳資料、設(shè)立咨詢臺(tái)的方式,，向客戶做反洗錢(qián)宣傳,。

公司圍繞反洗錢(qián)法律法規(guī)的實(shí)施，結(jié)合工作實(shí)際,，通過(guò)組織員工學(xué)習(xí)總公司oa,、合規(guī)專欄中有關(guān)反洗錢(qián)工作的規(guī)章制度、操作要領(lǐng),，邀請(qǐng)總公司相關(guān)專家到公司講授反洗錢(qián)知識(shí);積極組織反洗錢(qián)工作條線人員參加總公司視屏培訓(xùn),，利用司務(wù)會(huì)、晨會(huì)等形式進(jìn)行反洗錢(qián)法律法規(guī)的宣導(dǎo),，使每個(gè)員工都做到學(xué)法,、知法、守法,，提高了反洗錢(qián)工作的基本技能,。不斷增強(qiáng)員工執(zhí)行反洗錢(qián)法律法規(guī)的自覺(jué)性。

20__年元月17日,，總公司法律合規(guī)部胡蘇來(lái)我司對(duì)我司反洗錢(qián)工作進(jìn)行培訓(xùn)指導(dǎo),，提出了反洗錢(qián)工作的具體要求。4月14日,，總公司進(jìn)行了20__年反洗錢(qián)專題培訓(xùn),，我司反洗錢(qián)條線所有人員參加了視屏培訓(xùn)，通過(guò)培訓(xùn),，我司受訓(xùn)人員的反洗錢(qián)工作能力得到有效提高,。

20__年5月6日，我司派員參加了20__年__省反洗錢(qián)工作會(huì),，我司認(rèn)真作了傳達(dá)學(xué)習(xí),，重點(diǎn)是宣導(dǎo)南京人行劉興亞副行長(zhǎng)所做的工作報(bào)告。

5,、配合監(jiān)管情況

為進(jìn)一步滿足監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)反洗錢(qián)工作的要求，提高公司員工反洗錢(qián)工作能力,，增強(qiáng)反洗錢(qián)工作的有效性,，我司20__年4月18日出臺(tái)印發(fā)了《關(guān)于明確反洗錢(qián)工作人員及工作職責(zé)的通知》(安保蘇發(fā)[20__]53號(hào)),，重新公布各部門(mén)和各機(jī)構(gòu)專(兼)職反洗錢(qián)工作人員名單，對(duì)專(兼)職反洗錢(qián)工作人員須履行的工作職責(zé)進(jìn)行進(jìn)一步明確和規(guī)范,。

今年初,，我司向各機(jī)構(gòu)所在地保協(xié)發(fā)出“合規(guī)工作征求意見(jiàn)表”懇請(qǐng)他們對(duì)我司各機(jī)構(gòu)包括反洗錢(qián)工作內(nèi)容在內(nèi)的合規(guī)工作進(jìn)行評(píng)價(jià)，從各保協(xié)反饋情況來(lái)年,，他們都對(duì)我司合規(guī)工作進(jìn)行積極評(píng)價(jià),，無(wú)違規(guī)被處罰的情況。

6月24日,，南京人行反洗錢(qián)處王海濤科長(zhǎng),、吳正德副科長(zhǎng)來(lái)我司進(jìn)行反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管走訪，檢查期間為20__年1月至20__年5月,，分管總劉浩陪同檢查,，并作了反洗錢(qián)工作的專題匯報(bào)。

此次監(jiān)管走訪通過(guò)聽(tīng)匯報(bào),、看臺(tái)賬,、進(jìn)系統(tǒng)詳細(xì)了解我司履行反洗錢(qián)義務(wù)情況，并對(duì)我司反洗錢(qián)工作效能與質(zhì)量進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估,，重點(diǎn)對(duì)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料,、客戶等級(jí)劃分及交易記錄保存等情況進(jìn)行檢查，他們對(duì)我司反洗錢(qián)工作所取得的成效給予充分的肯定,，同時(shí)也對(duì)反洗錢(qián)工作中存在的問(wèn)題進(jìn)行反饋,，提出了有針對(duì)性的整改意見(jiàn)。

6,、保密義務(wù)履行情況

我司在開(kāi)展反洗錢(qián)工作中,，注意履行保密義務(wù)，從系統(tǒng)設(shè)計(jì),、工作職責(zé)都強(qiáng)調(diào)對(duì)客戶資料和交易信息的保密工作,，在實(shí)際操作中，也是將履行保密義務(wù)作為考核工作質(zhì)量,，評(píng)估反洗錢(qián)工作的重要內(nèi)容,，可以說(shuō)，我司已將履行保密義務(wù)貫穿到反洗錢(qián)工作的全過(guò)程,。

7,、客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存等情況

a、客戶身份識(shí)別情況

我司內(nèi)審針對(duì)客戶身份識(shí)別情況項(xiàng)目,，采取分地區(qū),、保費(fèi)金額分區(qū)間劃分(3000元以下、3000元-6000元之間、6000元以上)的方式,，對(duì)20__年度全省范圍內(nèi)已承保交強(qiáng)險(xiǎn)和商業(yè)險(xiǎn)的個(gè)人客戶與企業(yè)客戶抽樣檢查,，共抽樣客戶24個(gè)，其中個(gè)人客戶與企業(yè)客戶各12個(gè),。抽樣保費(fèi)來(lái)源均為現(xiàn)金或銀行存款,，其中個(gè)人客戶6個(gè)發(fā)生理賠金額。企業(yè)客戶7個(gè)發(fā)生理賠金額,。賠款去向分別是匯至被保險(xiǎn)人賬戶,。

b、客戶等級(jí)劃分及客戶身份檔案保管

20__年度__全省客戶數(shù)量是54142個(gè),，其中對(duì)私客戶數(shù)量是42292個(gè),，對(duì)公客戶數(shù)量是11850個(gè)?？蛻麸L(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分全部屬于常規(guī)客戶,。

對(duì)私客戶基本信息主要依據(jù)是個(gè)人身份證件，對(duì)公客戶基本信息主要依據(jù)是組織機(jī)構(gòu)代碼證書(shū),，各家中支公司都完整留存其影印件或復(fù)印件裝訂存檔,。全部做到嚴(yán)格保密客戶信息及交易內(nèi)容，從未發(fā)生過(guò)泄漏現(xiàn)象,。

同時(shí),，我司及時(shí)向人行報(bào)送《非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管》報(bào)表及總公司反洗錢(qián)相關(guān)報(bào)表。

反洗錢(qián)工作存在的問(wèn)題及整改措施

1,、反洗錢(qián)各項(xiàng)協(xié)調(diào)機(jī)制的合力尚未真正形成,。如部門(mén)、機(jī)構(gòu)間的聯(lián)席會(huì)議召集次數(shù)偏少;基層機(jī)構(gòu)掌握的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)很有限,，真正有價(jià)值,、能與公安機(jī)關(guān)情報(bào)會(huì)商的線索或向公安機(jī)關(guān)移交的可疑交易線索很難收集。目前情況下,，難以形成合力發(fā)揮聯(lián)動(dòng)效應(yīng),。

2、對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)及重視程度尚存在一定差距,。反洗錢(qián)內(nèi)部管理制度制定了未執(zhí)行的現(xiàn)象較為普遍,。

三、下半年合規(guī)管理工作計(jì)劃

下半年,，我們依然要堅(jiān)持“合規(guī)促發(fā)展,，合規(guī)出效益”，合規(guī)是我司各項(xiàng)工作的生命線,，堅(jiān)持中介業(yè)務(wù)合規(guī),、數(shù)據(jù)真實(shí)合規(guī),、內(nèi)控管理合規(guī)。凡是總公司及監(jiān)管機(jī)構(gòu)的各項(xiàng)合規(guī)檢查行動(dòng),，我們都要不折不扣的參與,，高效高質(zhì)的做好規(guī)定動(dòng)作。

1,、開(kāi)展自查自糾，加強(qiáng)合規(guī)檢查,。適時(shí)進(jìn)行各項(xiàng)合規(guī)檢查,，同時(shí)，加大合規(guī)專項(xiàng)稽查力度,，把開(kāi)展合規(guī)自查自糾,、違規(guī)問(wèn)責(zé)工作制度化、常態(tài)化,。

2,、加強(qiáng)合規(guī)培訓(xùn)、增強(qiáng)合規(guī)意識(shí),。加強(qiáng)“合規(guī)者受益,、違規(guī)者受罰”的宣導(dǎo)，轉(zhuǎn)變領(lǐng)導(dǎo),、干部,、員工經(jīng)營(yíng)理念，努力將合規(guī)經(jīng)營(yíng)工作細(xì)化到每個(gè)環(huán)節(jié),、每個(gè)崗位之中,，形成以“合規(guī)經(jīng)營(yíng)、風(fēng)險(xiǎn)防范實(shí)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)和要求”為基礎(chǔ),，結(jié)合監(jiān)管部門(mén),、行業(yè)協(xié)會(huì)及總公司的相關(guān)要求，定期組織相關(guān)培訓(xùn)及考核,，把合規(guī)培訓(xùn)經(jīng)?；⑸钊牖?。

3,、強(qiáng)化合規(guī)管理、完善內(nèi)控制度,。為進(jìn)一步強(qiáng)化職能部門(mén)管理和服務(wù),，加強(qiáng)合規(guī)經(jīng)營(yíng)，夯實(shí)管理基礎(chǔ),，完善梳理內(nèi)控制度,。，努力打造“合規(guī)無(wú)小事、事事合規(guī),、人人合規(guī)”的公司合規(guī)文化和合規(guī)管理長(zhǎng)效機(jī)制,。

總之，我司合規(guī)及反洗錢(qián)工作雖然取得了階段性成果,，但我們深知我司合規(guī)和反洗錢(qián)工作仍存在不平衡性,，合規(guī)及反洗錢(qián)工作任重而道遠(yuǎn)，上半年,，我們將繼續(xù)按照總公司及監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求,，扎實(shí)做好合規(guī)的各項(xiàng)基礎(chǔ)工作，為促進(jìn)我司又好又快發(fā)展作出新的貢獻(xiàn),。

檢察院反洗錢(qián)工作總結(jié)篇七

“洗錢(qián)”是指將犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益,，通過(guò)各種手段掩飾、隱瞞其來(lái)源和性質(zhì),，使其在形式上合法化的行為,。作為銀行的一線柜員，必須要把好柜面關(guān),，遏制洗錢(qián)犯罪活動(dòng),，為反洗錢(qián)工作貢獻(xiàn)力量，以下是我的心得體會(huì)：

第一,、審核并記錄客戶信息,，防范假名賬戶或虛假賬戶

依照工行柜面業(yè)務(wù)操作的相關(guān)規(guī)定，客戶在開(kāi)立銀行賬戶時(shí),，必須出示其相關(guān)身份證件,，柜員則必須核對(duì)客戶身份信息。先烈東鄰近廣州最大的服裝批發(fā)市場(chǎng),，流動(dòng)人口多;同時(shí),，附近還有較多的軍事單位，人員構(gòu)成較為復(fù)雜,，身份證件種類(lèi)也較多,。以身份證件為例，除了居民身份證外,，還有護(hù)照,、臨時(shí)身份證、士兵證,、軍官證,，這也為客戶的身份識(shí)別增加了難度。因而,，在掌握識(shí)別身份證的同時(shí),，還必須掌握識(shí)別其他證件的能力,，以防范違法分子利用假名賬戶進(jìn)行洗錢(qián)活動(dòng)。依照工行柜面業(yè)務(wù)操作的相關(guān)規(guī)定,，柜員在辦理代理開(kāi)戶業(yè)務(wù)時(shí),，除核對(duì)代理人及被代理人身份證件外，還必須電話通知被代理人,，確認(rèn)其代理關(guān)系是否屬實(shí),，以此防范違法分子利用客戶遺失的身份證件開(kāi)立虛假賬戶進(jìn)行洗錢(qián)活動(dòng)。

在業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中,，如果客戶的個(gè)人信息不完證,，還應(yīng)當(dāng)通過(guò)詢問(wèn)客戶，以補(bǔ)錄客戶的個(gè)人信息,，如職業(yè)、行業(yè),、聯(lián)系地址,、聯(lián)系電話、證件有效期等9項(xiàng)記錄,，對(duì)客戶的個(gè)人信息進(jìn)行記錄登記,，以防止虛擬賬戶的開(kāi)立。

第二,、關(guān)注大額和可疑支付交易,，記錄并按時(shí)報(bào)送

依照工行柜面業(yè)務(wù)操作的相關(guān)規(guī)定，客戶在進(jìn)行大額交易時(shí),，必須核對(duì)身份信息并登記紀(jì)錄,。匯款類(lèi)業(yè)務(wù)，客戶必須出示身份證,，如果現(xiàn)金匯款超過(guò)一萬(wàn)元,，還必須留存身份證明復(fù)印件;現(xiàn)金取款超過(guò)5萬(wàn)元的，一般需要進(jìn)行預(yù)約處理,，現(xiàn)金取款超過(guò)20萬(wàn)元的,，必須要進(jìn)行客戶身份摘錄，并于當(dāng)日營(yíng)業(yè)結(jié)束后相關(guān)信息輸入人行的反洗錢(qián)電子檔案;轉(zhuǎn)賬超過(guò)20萬(wàn)元的,，還應(yīng)通知網(wǎng)點(diǎn)的客戶經(jīng)理;對(duì)于外幣及結(jié)售匯交易,，轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)必須限于個(gè)人及直系親屬賬戶，且當(dāng)天結(jié)售匯的額度不能超過(guò)5000美元,。

對(duì)于一些可疑的交易,，如同一客戶通過(guò)辦理銀行卡等形式在一家銀行開(kāi)立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶累計(jì)10戶以上的，銀行應(yīng)將相關(guān)賬戶作為重點(diǎn)監(jiān)測(cè)對(duì)象,，對(duì)于有合理理由懷疑賬戶的支付交易涉及違法犯罪活動(dòng)的,，應(yīng)將其作為可疑交易按規(guī)定報(bào)告當(dāng)?shù)厝嗣胥y行,。第三、依法合規(guī),，積極配合公檢法及銀監(jiān)會(huì)的反洗錢(qián)工作

《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》及《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》明確規(guī)定,，銀行有配合公檢法等部門(mén)進(jìn)行反洗錢(qián)工作的義務(wù)。在依法合規(guī)的條件下,，柜員應(yīng)積極配合公檢法部門(mén)的反洗錢(qián)工作,，不能因?yàn)樯姘缚蛻襞c銀行或個(gè)人存在利益關(guān)系，而從中進(jìn)行阻撓,，或消極應(yīng)對(duì),，應(yīng)及時(shí)盡快的提供涉案客戶的賬戶信息及其他信息，對(duì)賬戶進(jìn)行凍結(jié)或扣收,，以協(xié)助反洗錢(qián)部門(mén)打擊洗錢(qián)的犯罪活動(dòng),。

作為新進(jìn)柜員，反洗錢(qián)還是一項(xiàng)較為陌生的工作,，鑒于反洗錢(qián)工作的復(fù)雜性,，還需要加強(qiáng)反洗錢(qián)知識(shí)的學(xué)習(xí)，向書(shū)本學(xué)理論,，向老員

工學(xué)經(jīng)驗(yàn),，合規(guī)操作，不斷學(xué)習(xí),，為反洗錢(qián)工作出份力,。

檢察院反洗錢(qián)工作總結(jié)篇八

為了預(yù)防洗錢(qián)活動(dòng)，規(guī)范營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)工作,，維護(hù)正常的金融秩序,，營(yíng)業(yè)部根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》,、人民銀行及公司總部下發(fā)的反洗錢(qián)相關(guān)法律法規(guī)等文件精神,，多次組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí)，牢固樹(shù)立反洗錢(qián)法律意識(shí),，認(rèn)真履行反洗錢(qián)工作職責(zé),，積極開(kāi)展反洗錢(qián)法律法規(guī)的宣傳和投資者教育工作。現(xiàn)將反洗錢(qián)工作總結(jié)如下：

一,、20__年?duì)I業(yè)部完成的主要工作

(一)內(nèi)控制度建設(shè)與執(zhí)行情況：營(yíng)業(yè)部為了保障反洗錢(qián)工作的有效開(kāi)展,，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》及公司制度,，明確了反洗錢(qián)工作的目標(biāo)和原則,，確定了反洗錢(qián)工作小組人員設(shè)置及主要職責(zé)。

(二)營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)工作制度和流程的制定情況：完善和下發(fā)了營(yíng)業(yè)部相關(guān)細(xì)則和辦法,，將日期細(xì)化,、具體,，并將各項(xiàng)責(zé)任落實(shí)到每個(gè)崗位上，營(yíng)業(yè)部全體員工在工作中嚴(yán)格遵照?qǐng)?zhí)行,。

(三)組織機(jī)構(gòu)建設(shè)情況：

設(shè)立營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)工作辦公室主要負(fù)責(zé)落實(shí)營(yíng)業(yè)部各崗位,、各項(xiàng)業(yè)務(wù)管理中涉及洗錢(qián)活動(dòng)預(yù)防和監(jiān)控措施，以及客戶身份識(shí)別,、客戶身份資料和交易記錄的保存,、大額交易和可疑交易報(bào)告等工作，保障反洗錢(qián)工作的有效開(kāi)展,。

設(shè)立反洗錢(qián)專干：全面負(fù)責(zé)營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)具體工作的組織和實(shí)施,，以及與上級(jí)監(jiān)管部門(mén)的溝通聯(lián)系。

(四)大額交易和可疑交易報(bào)告情況：對(duì)可疑交易客戶留存信息及相關(guān)客戶資料再次進(jìn)行審核,、檢查,。并將核查內(nèi)容和結(jié)果及時(shí)準(zhǔn)確地反饋至合規(guī)管理部，并按照規(guī)定保存反洗錢(qián)工作核查底稿,。嚴(yán)格按照《公司客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》中安全,、準(zhǔn)確、完整,、保密的原則，妥善保存客戶反洗錢(qián)反饋記錄,。

(五)客戶身份識(shí)別和身份資料及交易記錄保存的情況：

1,、業(yè)務(wù)辦理中客戶身份識(shí)別情況：

(1)在開(kāi)戶環(huán)節(jié)對(duì)客戶身份識(shí)別

在辦理開(kāi)戶業(yè)務(wù)時(shí)，要求客戶本人持有效的身份證件或身份證明文件,，真實(shí),、完整地填寫(xiě)客戶基本信息表格，業(yè)務(wù)人員通過(guò)"居民身份證閱讀器",、"其他的身份輔助證明",、"公安信息查詢網(wǎng)"核查客戶身份證明文件相關(guān)信息，或通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)征詢,、客戶回訪等方式確認(rèn)客戶的身份信息,，認(rèn)真、嚴(yán)格審核客戶填寫(xiě)的信息內(nèi)容,，留存相關(guān)資料復(fù)印件,。并準(zhǔn)確錄入客戶信息，建立客戶信息檔案,，包括客戶的姓名,、性別、出生日期,、國(guó)籍,、職業(yè),、聯(lián)系地址、郵政編碼,、固定電話,、移動(dòng)電話、電子郵箱,，身份證件或者身份證明文件的種類(lèi),、號(hào)碼和有效期限等信息。對(duì)所辦理業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查,，各項(xiàng)業(yè)務(wù)辦理均符合相關(guān)制度要求,，未發(fā)現(xiàn)匿名、假名賬戶,。

(2)客戶相關(guān)信息資料變更

我部辦理資金賬戶重要信息修改業(yè)務(wù)均嚴(yán)格按照公司的有關(guān)規(guī)定,，對(duì)客戶重新識(shí)別身份信息，要求客戶提供有效身份證件或身份證明文件和公證機(jī)關(guān)出具的證明書(shū)辦理變更手續(xù),，未為身份不明的客戶辦理業(yè)務(wù)或提供服務(wù),。

(3)客戶轉(zhuǎn)托管、撤銷(xiāo)指定及大額資產(chǎn)轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)

營(yíng)業(yè)部在辦理轉(zhuǎn)托管,、撤銷(xiāo)指定交易業(yè)務(wù),、大額資產(chǎn)轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)，經(jīng)檢查,，業(yè)務(wù)人員在為客戶辦理此類(lèi)業(yè)務(wù)時(shí),，均嚴(yán)格按照公司的相關(guān)業(yè)務(wù)流程和審批制度進(jìn)行辦理。

(4)其他業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中的身份識(shí)別,，包括第三存管,、變更存管銀行、代辦股份確權(quán),、清密,、賬戶基本信息變更、開(kāi)通委托方式等業(yè)務(wù),，營(yíng)業(yè)部未開(kāi)立匿名賬戶或假名賬戶),，未為身份不明的客戶開(kāi)立賬戶或提供相關(guān)金融服務(wù);

(5)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分

根據(jù)公司20__年5月31日下發(fā)的《關(guān)于印發(fā)的通知》。營(yíng)業(yè)部于上半年完成了所有客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分核查工作,。

(6)20__年全年?duì)I業(yè)部根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作標(biāo)準(zhǔn)對(duì)賬戶進(jìn)行重新識(shí)別,，并對(duì)客戶賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分進(jìn)行了相應(yīng)的調(diào)整，審批程序規(guī)范;

2,、客戶身份資料和交易記錄保存情況：

營(yíng)業(yè)部嚴(yán)格按照《客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》中安全,、準(zhǔn)確、完整,、保密的原則,，妥善保存客戶身份資料,、業(yè)務(wù)資料、交易記錄,、反洗錢(qián)記錄,、客戶回訪記錄。營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)工作檔案分為客戶檔案與反饋記錄兩類(lèi),，客戶檔案由大堂經(jīng)理崗負(fù)責(zé)保管,，反饋記錄由合規(guī)管理專員保管。

(六)宣傳培訓(xùn)開(kāi)展情況：營(yíng)業(yè)部對(duì)反洗錢(qián)工作高度重視,，積極參加各種相關(guān)反洗錢(qián)學(xué)習(xí)培訓(xùn),，并及時(shí)向員工傳達(dá)會(huì)議精神，認(rèn)真落實(shí)反洗錢(qián)工作,。

1,、營(yíng)業(yè)部隨文件下發(fā)及時(shí)進(jìn)行員工的反洗錢(qián)相關(guān)培訓(xùn)，留存了相關(guān)培訓(xùn)記錄,。

2,、營(yíng)業(yè)部每月在營(yíng)業(yè)部大廳舉辦反洗錢(qián)方面的投資者風(fēng)險(xiǎn)教育講座。

3,、營(yíng)業(yè)部通過(guò)在投資者教育園地張貼《反洗錢(qián)知識(shí)問(wèn)答》,，大力宣傳反洗錢(qián)法律法規(guī)知識(shí)，提高投資者對(duì)反洗錢(qián)的認(rèn)識(shí),。

4,、營(yíng)業(yè)部針對(duì)投資者的需要，將《反洗錢(qián)法》裝訂成冊(cè),，擺放于營(yíng)業(yè)部顯著位置,。

5,、營(yíng)業(yè)部為了向廣大投資者宣傳反洗錢(qián)相關(guān)知識(shí),，營(yíng)造宣傳氛圍，懸掛了"打擊洗錢(qián)犯罪,、維護(hù)金融秩序"的宣傳條幅,，在營(yíng)業(yè)部入口處張貼證監(jiān)會(huì)統(tǒng)一印制的反洗錢(qián)宣傳海報(bào)。

6,、通過(guò)向投資者發(fā)送反洗錢(qián)宣傳短信,，dvd滾動(dòng)播放反洗錢(qián)宣傳短片，客戶自助交易系統(tǒng)及l(fā)ed屏播放反洗錢(qián)標(biāo)語(yǔ)等予以警示說(shuō)明,，使投資者對(duì)反洗錢(qián)有了更深入的了解和認(rèn)識(shí),。

7、3月15日,、10月30日,、__月4日員工走出營(yíng)業(yè)部,，組織員工選擇人流量大、宣傳群體較廣的火車(chē)站廣場(chǎng),、社區(qū)設(shè)立宣傳臺(tái)和宣傳展板與市民投資者面對(duì)面接觸,，解答群眾現(xiàn)場(chǎng)咨詢，組織群眾填寫(xiě)調(diào)查問(wèn)卷,，發(fā)放宣傳資料,。讓過(guò)往群眾認(rèn)識(shí)了洗錢(qián)活動(dòng)的危害性和進(jìn)行反洗錢(qián)活動(dòng)的重要性，增強(qiáng)反洗錢(qián)意識(shí),，從而更好地配合金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)工作,。

(七)相關(guān)資料報(bào)送情況：營(yíng)業(yè)部能夠及時(shí)采集反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表數(shù)據(jù)，及時(shí),、準(zhǔn)確的將反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息報(bào)送人民銀行,。

(八)法定備案資料報(bào)送情況：營(yíng)業(yè)部能夠及時(shí)的報(bào)送反洗錢(qián)工作的法定備案資料。

(九)創(chuàng)業(yè)板投資者適當(dāng)性管理工作：營(yíng)業(yè)部認(rèn)真做好創(chuàng)業(yè)板投資者教育和規(guī)則宣傳工作,，積極引導(dǎo)投資者理性參與;加強(qiáng)對(duì)投資者開(kāi)通創(chuàng)業(yè)板的風(fēng)險(xiǎn)揭示工作,。

(十)每周的合規(guī)工作：每周對(duì)營(yíng)業(yè)部重要崗位、關(guān)鍵業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)進(jìn)行檢查,，包括在開(kāi)戶及各類(lèi)代理業(yè)務(wù)流程當(dāng)中,，營(yíng)業(yè)部能夠按照規(guī)定進(jìn)行客戶身份的識(shí)別;每周對(duì)新開(kāi)戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行核查，營(yíng)業(yè)部能夠按照劃分標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行劃分,，并在客戶分類(lèi)信息中標(biāo)注,。以上形成周合規(guī)工作報(bào)告，共及時(shí),、準(zhǔn)確反饋38次合規(guī)工作報(bào)告,。

(十一)其他需向合規(guī)部報(bào)送的工作：每月前兩個(gè)工作日，通過(guò)合規(guī)信息通道向合規(guī)管理部報(bào)送營(yíng)業(yè)部上一個(gè)月的客戶證件留存新增失效數(shù)和更新數(shù),，能準(zhǔn)確,、及時(shí)上報(bào)數(shù)據(jù)。

二,、20__年反洗錢(qián)工作計(jì)劃：

1,、定期組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí)，針對(duì)證券行業(yè)特點(diǎn)對(duì)營(yíng)業(yè)部員工進(jìn)行反洗錢(qián)專項(xiàng)培訓(xùn),，增強(qiáng)員工的反洗錢(qián)知識(shí),，加強(qiáng)監(jiān)測(cè)、分析,、甄別可疑交易的能力,，提高員工的反洗錢(qián)工作水平。

2、對(duì)于營(yíng)業(yè)部存量客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作,，對(duì)于缺失身份證件有效期限,、職業(yè)等身份基本信息的客戶，營(yíng)業(yè)部將采取積極的措施通知客戶補(bǔ)充身份資料,、回訪等方式進(jìn)行識(shí)別或者重新識(shí)別,，辦理賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)調(diào)整，并按公司總部要求及時(shí),、準(zhǔn)確完成劃分工作,。

3、深入,、全面,、系統(tǒng)地開(kāi)展?fàn)I業(yè)部的投資者教育和適當(dāng)性管理工作。加強(qiáng)營(yíng)業(yè)部投資者的反洗錢(qián)教育工作,。

4,、將繼續(xù)把反洗錢(qián)工作作為一項(xiàng)長(zhǎng)期的重要工作來(lái)抓，嚴(yán)格按照反洗錢(qián)法律法規(guī)要求開(kāi)展工作,，積極履行反洗錢(qián)義務(wù)和職責(zé),，認(rèn)真執(zhí)行身份識(shí)別、資料保存,、大額和可疑交易報(bào)告制度,，進(jìn)一步加大反洗錢(qián)宣傳培訓(xùn)的力度，確保全員樹(shù)立牢固的反洗錢(qián)意識(shí),，掌握必要的反洗錢(qián)技能,，增強(qiáng)反洗錢(qián)工作的緊迫感、主動(dòng)性,，切實(shí)防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn),。

檢察院反洗錢(qián)工作總結(jié)篇九

近年來(lái)，我公司積極響應(yīng)總省公司的反洗錢(qián)政策,，認(rèn)真貫徹落實(shí)“保增長(zhǎng),、調(diào)結(jié)構(gòu)、防風(fēng)險(xiǎn)”的經(jīng)營(yíng)思路,，全力推進(jìn)反洗錢(qián)工作?，F(xiàn)將我公司反洗錢(qián)主要工作開(kāi)展情況介紹如下：

一,、深入學(xué)習(xí)反洗錢(qián)相關(guān)政策法規(guī),、執(zhí)行會(huì)議的精神。

首先,，大力提高思想認(rèn)識(shí),，堅(jiān)決貫徹保監(jiān)會(huì)《保險(xiǎn)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見(jiàn)》和人保財(cái)險(xiǎn)總公司的相關(guān)規(guī)定，將反洗錢(qián)工作作為領(lǐng)導(dǎo)干部的責(zé)任追究的重要內(nèi)容，加強(qiáng)各級(jí)高管人員反洗錢(qián)任職審查,，結(jié)合實(shí)際,，對(duì)反洗錢(qián)工作中所存在的各種問(wèn)題，及時(shí)糾正改進(jìn);其次,，我公司先后對(duì)各類(lèi)反洗錢(qián)會(huì)議的有關(guān)精神及時(shí)向各部門(mén)進(jìn)行了認(rèn)真?zhèn)鬟_(dá),，并就相關(guān)的法律、法規(guī)及監(jiān)管要求進(jìn)行深入學(xué)習(xí),，將法律,、法規(guī)同日常業(yè)務(wù)緊密地結(jié)合起來(lái)，加大宣傳,，要求結(jié)合業(yè)務(wù)流程,，嚴(yán)格執(zhí)行。

二,、完善反洗錢(qián)內(nèi)控制度,，貫徹落實(shí)監(jiān)管規(guī)定。

完善內(nèi)控體系,、一是細(xì)化落實(shí)《反洗錢(qián)法》相關(guān)規(guī)定,，從承保、操作,、理賠,、管理等環(huán)節(jié)完善相關(guān)業(yè)務(wù)流程，堵塞漏洞,、防范風(fēng)險(xiǎn);二是認(rèn)真執(zhí)行中國(guó)保監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定,，對(duì)資金收付加強(qiáng)了管理，從源頭上對(duì)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行控制;三是堅(jiān)決執(zhí)行省公司財(cái)務(wù)相關(guān)規(guī)定,，支付工具的金融化,、現(xiàn)代化、電子化為防范風(fēng)險(xiǎn),、杜絕洗錢(qián)隱患提供了有利條件;四是大力實(shí)施總公司《合規(guī)手冊(cè)》中各專業(yè)分冊(cè)中有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管控及反洗錢(qián)的相關(guān)規(guī)定,，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)的安全、健康運(yùn)行;五是嚴(yán)格執(zhí)行集團(tuán)公司,、總公司以及分公司下發(fā)的《反洗錢(qián)管理辦法》,、《客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，并結(jié)合自身實(shí)際情況,，制定實(shí)際細(xì)則《阜陽(yáng)市分公司反洗錢(qián)工

作內(nèi)控制度》,，并在承保、理賠,、財(cái)務(wù)等各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)規(guī)定,。

三,、積極開(kāi)展合規(guī)自查。

為確保反洗錢(qián)工作的順利進(jìn)行,，我公司按省公司要求公司內(nèi)部進(jìn)行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控管理自查,，對(duì)各支公司、各部門(mén)在日常管理中的各個(gè)方面,、各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行深入的分析與監(jiān)測(cè),，做到早發(fā)現(xiàn)早整改。力爭(zhēng)在反洗錢(qián)工作方面做到嚴(yán)謹(jǐn)認(rèn)真,、合規(guī)合法,、安全高效。

檢察院反洗錢(qián)工作總結(jié)篇十

自開(kāi)展反洗錢(qián)工作以來(lái),，__銀行在人民銀行和行領(lǐng)導(dǎo)的大力支持,、幫助下，認(rèn)真貫徹執(zhí)行《反洗錢(qián)法》,，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》,、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》,、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等相關(guān)法律規(guī)定和__銀行的各項(xiàng)規(guī)章制度,，在培訓(xùn)和宣傳相結(jié)合的同時(shí)不斷提升__銀行員工對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)，切實(shí)履行反洗錢(qián)業(yè)務(wù),，進(jìn)一步完善工作機(jī)制,，強(qiáng)化對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)管，努力提高反洗錢(qián)工作水平,。

一,、精心構(gòu)建完善領(lǐng)導(dǎo)組織體系，為做好反洗錢(qián)工作奠定基礎(chǔ),。

為切實(shí)保證反洗錢(qián)各項(xiàng)工作順利開(kāi)展,，成立了以行長(zhǎng)為組長(zhǎng)，主管行長(zhǎng)為副組長(zhǎng),，各部門(mén)負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，設(shè)立反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，領(lǐng)導(dǎo)全行的反洗錢(qián)工作,，還指定專人負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作,，確定職能部門(mén)具體負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作，各支行相應(yīng)成立了由支行行長(zhǎng)為組長(zhǎng)的反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組,，構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反洗錢(qián)組織體系,。根據(jù)人行的工作要求，結(jié)合__銀行的實(shí)際情況,，制定了反洗錢(qián)內(nèi)控制度,，為更好地完成反洗錢(qián)工作提供了組織保障。

二,、整章建制,，健全和完善內(nèi)控機(jī)制，為反洗錢(qián)工作提

供制度支持,。

建立健全反洗錢(qián)的相關(guān)制度,，一是制定并下發(fā)了《__銀

行客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作安排》《__銀行反洗錢(qián)業(yè)務(wù)制度匯編》。二是進(jìn)一步明確各分支行內(nèi)部各環(huán)節(jié)的工作流程,，從一線臨柜人員發(fā)現(xiàn),、分析、報(bào)告可疑支付交易,，到領(lǐng)導(dǎo)審核,，再到分支行反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組向上級(jí)行有關(guān)部門(mén)報(bào)告，都要明確時(shí)間限制和工作責(zé)任,，層層落實(shí)第一責(zé)任人負(fù)責(zé)制,，最大限度地提高反洗錢(qián)工作效率。三是要按照內(nèi)控優(yōu)先的原則,，切實(shí)加強(qiáng)內(nèi)部控制制度的建設(shè)和落實(shí),，嚴(yán)格按照“業(yè)務(wù)創(chuàng)新，科技支撐”的有關(guān)要求,，強(qiáng)調(diào)內(nèi)部控制制度的優(yōu)先制定原則,，將反洗錢(qián)工作系統(tǒng)化、制度化,、可控化,、規(guī)范化。

三,、嚴(yán)格培訓(xùn),，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，為反洗錢(qián)工作順利開(kāi)展提供

人員保障,。

為增強(qiáng)對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)和順利開(kāi)展,，__銀行從以下

幾方面著手進(jìn)行：

1、深刻領(lǐng)悟反洗錢(qián)工作的重要性。提高管理人員特別

是分支行會(huì)計(jì)主管的覺(jué)悟和反洗錢(qián)知識(shí)的積累,，為反洗錢(qián)工作的順利開(kāi)展,，做好準(zhǔn)備,。

2,、建立了支行反洗錢(qián)培訓(xùn)登記簿專門(mén)用于登記反洗錢(qián)

內(nèi)容的培訓(xùn)記錄,。同時(shí)邀請(qǐng)有關(guān)專業(yè)人員來(lái)行進(jìn)行專題培訓(xùn)，近三年來(lái)自主培訓(xùn)及結(jié)合外聘人員培訓(xùn)共計(jì)30場(chǎng)次接

受培訓(xùn)人員近600人次,。

3,、認(rèn)真選配工作人員。在工作中,，要求分支行將一些

文化程度較高,、業(yè)務(wù)能力強(qiáng)、熟悉反洗錢(qián)法等方面知識(shí)的機(jī)構(gòu)人員安排到反洗錢(qián)工作崗位上來(lái),，從事反洗錢(qián)報(bào)告工作,。

四、制定嚴(yán)格措施確保客戶身份識(shí)別制度和客戶身份資

料和交易記錄保存制度的落實(shí)。

(一)建立事后監(jiān)督審核制度,，未進(jìn)行核查的按嚴(yán)重差

錯(cuò)處理。在開(kāi)立個(gè)人賬戶,，嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查開(kāi)戶資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進(jìn)行核查，并登記其身份證件的姓名和號(hào)碼進(jìn)行開(kāi)戶操作,，對(duì)于未能依法提供相關(guān)證明材料的個(gè)人賬戶一概不予辦理開(kāi)戶手續(xù),。在以開(kāi)立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系,，為不在本機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款,、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值1000美元以上的，都進(jìn)行客戶身份識(shí)別,，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件,。對(duì)于單位和個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的有關(guān)信息、審批手續(xù)及開(kāi)戶申請(qǐng)等進(jìn)行一戶一檔保管,，并保證賬戶管理資料的完整性和合規(guī)性,。

(二)認(rèn)真執(zhí)行《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理規(guī)定》，以

“了解你的客戶”原則開(kāi)立各類(lèi)銀行結(jié)算賬戶,。一是嚴(yán)格按照人民銀行規(guī)定對(duì)單位賬戶進(jìn)行年檢,，近幾年對(duì)公賬戶年檢率均達(dá)到80%以上，對(duì)未通過(guò)賬戶年檢的賬戶堅(jiān)決進(jìn)行清理,。

二是積極維護(hù)賬戶系統(tǒng)信息,，使賬戶系統(tǒng)信息達(dá)到準(zhǔn)確、真實(shí),。

(三)結(jié)合人民銀行20__年12月下發(fā)的《中國(guó)人民銀行關(guān)于開(kāi)展全國(guó)存量個(gè)人人民幣銀行存款賬戶相關(guān)身份信息真實(shí)性核實(shí)工作的指導(dǎo)意見(jiàn)》銀發(fā)[20__]254號(hào)文件的要求,，結(jié)合反洗錢(qián)工作，認(rèn)真核實(shí)存款人姓名,、身份證件號(hào)碼,、照片等有關(guān)內(nèi)容，按照內(nèi)緊外松,、先易后難,、先內(nèi)后外的方式，以法規(guī)制度為依據(jù),，對(duì)虛假銀行賬戶,、假名銀行賬戶、匿名銀行賬戶及存款人身份不明銀行賬戶進(jìn)行處理，在合規(guī),、合法,、合理的基礎(chǔ)上，切實(shí)履行相應(yīng)的反洗錢(qián)義務(wù),。

五,、認(rèn)真履職，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑支付交易的報(bào)告制度,。

在提取現(xiàn)金方面,，嚴(yán)格執(zhí)行逐級(jí)審批的制度，對(duì)明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付,。各支行堅(jiān)持每天都對(duì)每筆超過(guò)5萬(wàn)元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢和實(shí)時(shí)監(jiān)控,，并要求需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額。

對(duì)大額和可疑支付交易的報(bào)送工作,，指定專人負(fù)責(zé),。對(duì)于發(fā)現(xiàn)的可疑支付交易都及時(shí)上報(bào)上級(jí)分行。近三年來(lái),，通過(guò)中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)共上報(bào)大額交易76萬(wàn)余筆,金額9370億元;可疑交易76萬(wàn)余筆,金額4270億元,。

通過(guò)以上舉措,，使__銀行反洗錢(qián)工作在內(nèi)部控制,、客

戶身份識(shí)別,、大額和可疑交易報(bào)告,、交易記錄保存,、反洗錢(qián)

宣傳培訓(xùn)等方面取得了可喜進(jìn)步，有效保障了__銀行合規(guī),、有序,、健康發(fā)展。

檢察院反洗錢(qián)工作總結(jié)篇十一

反洗錢(qián)工作,，是打擊一切涉毒,、走私及恐怖組織的不法洗錢(qián)犯罪活動(dòng)的舉措，是純潔社會(huì)風(fēng)氣,，保持社會(huì)安定,，提高_(dá)_信譽(yù)，促進(jìn)__業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展的保證,。根據(jù)中國(guó)人民銀行制定的《中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)調(diào)查實(shí)施細(xì)則》,、《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》、《金融機(jī)構(gòu)客房身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》,、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》,、《人民幣大額及可疑支付交易報(bào)告管理辦法》及《廣東省____反洗錢(qián)工作規(guī)定》(粵__[__]106號(hào))的要求，我市_x_過(guò)去的一年里通過(guò)采取一系列行之有效的舉措，扎實(shí)有效開(kāi)展反洗錢(qián)工作,，取得了較好的成效?，F(xiàn)將二○x_年反洗錢(qián)工作總結(jié)如下：

一、精心構(gòu)建完善領(lǐng)導(dǎo)組織體系

我市__為了做好反洗錢(qián)工作,，成立了以__行長(zhǎng)__為組長(zhǎng),，__各部門(mén)負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室,，領(lǐng)導(dǎo)全轄區(qū)__的反洗錢(qián)工作,，還指定專人負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作，確定職能部門(mén)具體負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作,，構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反洗錢(qián)組織體系,。根據(jù)上級(jí)分行和人行的工作要求，結(jié)全我行的實(shí)際情況,，我行制定了反洗錢(qián)內(nèi)控制度,，為更好地完成反洗錢(qián)工作提供了依據(jù)。

二,、加強(qiáng)學(xué)習(xí),，提高對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)

為增強(qiáng)對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)，我們首先從自身做起,，加強(qiáng)了對(duì)反洗錢(qián)知識(shí)的學(xué)習(xí),。一是深刻領(lǐng)悟反洗錢(qián)工作的重要性。首先我們注重中層干部,、支局長(zhǎng),、所長(zhǎng)的反洗錢(qián)知識(shí)學(xué)習(xí)，提高管理人員的覺(jué)悟,，為在開(kāi)展反洗錢(qián)工作中起到帶頭作用做好準(zhǔn)備,。二是強(qiáng)化臨柜人員反洗錢(qián)方面知識(shí)的培訓(xùn)。為確保切實(shí)履行好這項(xiàng)重要職責(zé),，我們采取了一系列有力的措施,，扎實(shí)開(kāi)展反洗錢(qián)專業(yè)隊(duì)伍的建設(shè)工作。三是認(rèn)真選配工作人員,。__要求,，各網(wǎng)點(diǎn)將一些文化程度較高、業(yè)務(wù)能力強(qiáng),、熟悉經(jīng)濟(jì)金融及法律等方面知識(shí)的人員安排到反洗錢(qián)工作崗位上來(lái),，擔(dān)任反洗錢(qián)報(bào)告工作。四是通過(guò)與其他銀行及公安部門(mén)的合作,，強(qiáng)化反洗錢(qián)意識(shí),，初步形成了一支反洗錢(qián)工作隊(duì)伍,。本年度共舉行反洗錢(qián)培訓(xùn)6次，參加人次163人,。主要學(xué)習(xí)了《中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)調(diào)查實(shí)施細(xì)則》,、《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》、《金融機(jī)構(gòu)客房身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》,、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》,、《人民幣大額及可疑支付交易報(bào)告管理辦法》及《廣東省____反洗錢(qián)工作規(guī)定》等。

三,、注重宣傳,，提高廣大群眾對(duì)反洗錢(qián)工作的理解

為了讓廣大群眾配合__開(kāi)展反洗工作，市行在每一季度都開(kāi)展了不同形式的宣傳活動(dòng),，如懸掛宣傳橫幅,、派發(fā)宣傳單張、現(xiàn)場(chǎng)解答群眾疑問(wèn)等,。在11月“廣東省反洗錢(qián)宣傳月”,，我行還制定了宣傳月活動(dòng)方案，成立了活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組,。通過(guò)精心的準(zhǔn)備和安排,，

宣傳工作取得了較好的成效。

四,、嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度和客戶身份資料和交易記錄保存制度

在開(kāi)立個(gè)人賬戶,，嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查開(kāi)戶資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進(jìn)行核查,，并登記其身份證件的姓名和號(hào)碼進(jìn)行開(kāi)戶操作,，對(duì)于未能依法提供相關(guān)證明材料的個(gè)人賬戶一概不予辦理開(kāi)戶手續(xù)。在以開(kāi)立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系,，為不在本機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款,、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值1000美元以上的,，都進(jìn)行客戶身份識(shí)別，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件,。在為客戶辦理人民幣單筆5萬(wàn)元以上或者外幣等值1萬(wàn)美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的,，核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。

在代售基金,、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)都能?chē)?yán)格執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度,。

當(dāng)客戶的身份信息變更時(shí)，嚴(yán)格重新識(shí)別客戶,。我行嚴(yán)格按照規(guī)定的要求,，對(duì)客戶身份資料,，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。對(duì)于交易記錄,，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年,。

五、嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑支付交易的報(bào)告制度

在提取現(xiàn)金方面,，嚴(yán)格執(zhí)行逐級(jí)審批的制度,，對(duì)明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。各網(wǎng)點(diǎn)堅(jiān)持每天都對(duì)每筆超過(guò)5萬(wàn)元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢和實(shí)時(shí)監(jiān)控,，并要求需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額,。

嚴(yán)格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。我__成立專項(xiàng)小組專門(mén)對(duì)有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實(shí)施嚴(yán)格監(jiān)控,，狠抓狠管杜絕類(lèi)似這樣的帳戶發(fā)生,，以確保我__結(jié)算帳戶都能合規(guī)性地進(jìn)行大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付。

對(duì)大額和可疑支付交易的報(bào)送工作,，指定專人負(fù)責(zé),。對(duì)于發(fā)現(xiàn)的可疑支付交易都及時(shí)上報(bào)上級(jí)分行，每月以簡(jiǎn)報(bào)形式對(duì)當(dāng)月開(kāi)展反洗錢(qián)工作進(jìn)行總結(jié)匯報(bào),。今年以來(lái),，我__轄區(qū)內(nèi)共上報(bào)可疑支付61筆，累計(jì)金額8090.12萬(wàn),。

六,、開(kāi)展內(nèi)部審查，提高反洗錢(qián)技能,。

檢察院反洗錢(qián)工作總結(jié)篇十二

反洗錢(qián)工作,，是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢(qián)犯罪活動(dòng)的舉措,，是純潔社會(huì)風(fēng)氣,，保持社會(huì)安定，提高信用社信譽(yù),，保證信用支付的穩(wěn)定,，促進(jìn)信用社業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展的保證。根據(jù)反洗錢(qián)工作及的相關(guān)制度和規(guī)定及中國(guó)人民銀行制定的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》要求,，我信用聯(lián)社通過(guò)采取一系列行之有效的舉措,，扎實(shí)有效開(kāi)展反洗錢(qián)工作，取得了較好的成效?，F(xiàn)將我區(qū)農(nóng)村信用社二〇一四年反洗錢(qián)工作總結(jié)如下：

一,、 精心構(gòu)建完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系。

我聯(lián)社為了做好反洗錢(qián)工作,，成立了反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小

組,，設(shè)立反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室,，領(lǐng)導(dǎo)全轄區(qū)信用社的反洗錢(qián)工作。同時(shí),，各社也成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu),，配備了專職人員負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作，并確定了職能部門(mén)具體負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作,，從而構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反洗錢(qián)組織體系,。

二、 加強(qiáng)學(xué)習(xí),，提高對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí),。

為增強(qiáng)對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)，我們首先從自身做起,，加強(qiáng)了對(duì)反洗錢(qián)知識(shí)的學(xué)習(xí),。一是深刻領(lǐng)悟反洗錢(qián)工作的重要性。一方面我們注重中層干部,、基層社主任及主辦會(huì)計(jì)參加的反洗錢(qián)動(dòng)員會(huì),，學(xué)習(xí)了人民銀行精神及中國(guó)人民銀行制定的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》等反洗錢(qián)知識(shí)，提高了對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí),。首先,，聯(lián)社充分認(rèn)識(shí)到金融機(jī)構(gòu)是控制洗錢(qián)的第一道屏障，要確保金融領(lǐng)域反洗錢(qián)工作措施得到全面落實(shí),，就必須充分發(fā)揮基層信用社

“了解客戶”的優(yōu)勢(shì),，提高其反洗錢(qián)的積極性和主動(dòng)性。其次,，強(qiáng)化了臨柜人員反洗錢(qián)方面知識(shí)的培訓(xùn),。為確保切實(shí)履行好這項(xiàng)重要職責(zé)，我們采取了一系列有力的措施,，扎實(shí)開(kāi)展反洗錢(qián)專業(yè)隊(duì)伍的建設(shè)工作,，三是通過(guò)與其他銀行及公安部門(mén)的合作，強(qiáng)化了反洗錢(qián)意識(shí),，初步形成了一支反洗錢(qián)工作隊(duì)伍,。對(duì)反洗錢(qián)一線工作人員說(shuō)明當(dāng)前國(guó)內(nèi)外反洗錢(qián)形勢(shì)與任務(wù)的同時(shí)，了解反洗錢(qián)的操作技術(shù)與方法,。四是認(rèn)真選配工作人員,。聯(lián)社要求，各社應(yīng)注意將一些文化程度較高,、業(yè)務(wù)能力強(qiáng)、熟悉經(jīng)濟(jì)金融及法律等方面知識(shí)的安排到反洗錢(qián)工作崗位上來(lái),。各社均按要求認(rèn)真選配人員,，逐步充實(shí)反洗錢(qián)工作崗位,。

三、 從嚴(yán)把關(guān)加強(qiáng)對(duì)大額和可疑支付交易的監(jiān)測(cè),。

單位開(kāi)立結(jié)算賬戶時(shí),，嚴(yán)格把關(guān)，認(rèn)真審查六證(營(yíng)業(yè)執(zhí)照,、法人身份證,、企業(yè)代碼證、國(guó)稅,、地稅,、開(kāi)戶許可證)及經(jīng)辦人身份證的真實(shí)性、完整性,、合法性,，并詳細(xì)詢問(wèn)了解客戶有關(guān)情況，根據(jù)其經(jīng)營(yíng)范圍開(kāi)立相對(duì)應(yīng)的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款,、結(jié)算等業(yè)務(wù),，均按中國(guó)人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對(duì)并登記,。對(duì)于開(kāi)立個(gè)人賬戶,，嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查開(kāi)戶資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進(jìn)行核對(duì),，并登記其身份證件的姓名和號(hào)碼進(jìn)行開(kāi)戶操作,，對(duì)于未能依法提供相關(guān)證明材料的個(gè)人賬戶一概不予辦理

開(kāi)戶手續(xù)。在提取現(xiàn)金方面,，嚴(yán)格執(zhí)行逐級(jí)審批的制度,，對(duì)明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。今年以來(lái),，我聯(lián)社轄區(qū)內(nèi)沒(méi)有出現(xiàn)短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入,、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的賬戶;沒(méi)有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符的賬戶;沒(méi)有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍明顯不符的賬戶;沒(méi)有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)明顯不符的賬戶;沒(méi)有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額,、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。

四,、 下一步工作打算：

(一)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo),，統(tǒng)一認(rèn)識(shí)，充分認(rèn)識(shí)反洗錢(qián)的重要性和必要性,。

(二)完善反洗錢(qián)內(nèi)控機(jī)制,，建立健全相應(yīng)的機(jī)構(gòu)

和制度。

(三)加強(qiáng)反洗錢(qián)一線工作人員的培訓(xùn)工作,，提高

反洗錢(qián)技能,。

今后我們將繼續(xù)把反洗錢(qián)工作作為一項(xiàng)長(zhǎng)期的重

要工作來(lái)抓,，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報(bào)告制度，加大反洗錢(qián)培訓(xùn)的力度,，確保全員樹(shù)立應(yīng)有的反洗錢(qián)意識(shí),，掌握必要的反洗錢(qián)技能，增強(qiáng)反洗錢(qián)工作的緊迫感,、主動(dòng)性;嚴(yán)格履行反洗錢(qián)義務(wù),，切實(shí)預(yù)防洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)。