總結(jié)是寫給人看的,，條理不清，人們就看不下去,，即使看了也不知其所以然,，這樣就達(dá)不到總結(jié)的目的。什么樣的總結(jié)才是有效的呢,？下面是小編整理的個(gè)人今后的總結(jié)范文,，歡迎閱讀分享，希望對(duì)大家有所幫助,。

證券行業(yè)個(gè)人年終總結(jié)篇一

人與人之間的溝通是真誠,、相互理解和普通的溝通，并真誠地表達(dá)自己的想法,。

關(guān)鍵是你能否用真誠來打動(dòng)對(duì)方,，讓對(duì)方接受。我相信這句話是真的,。在過去,，我也認(rèn)為我們可以通過親和力、真理和真誠與同志們順利溝通,。至于同事心態(tài)的多樣性,，我沒有認(rèn)真考慮。經(jīng)歷了這些之后,，我發(fā)現(xiàn)同事的心理有很大的不確定性,，尤其是在工作中的差異,，會(huì)對(duì)自己的想法產(chǎn)生猶豫。在這個(gè)時(shí)候,，我們需要反復(fù)溝通,，以達(dá)到相互理解和支持。但我在這方面做得不夠,。我的溝通方式相對(duì)直接,，我不太擅長“把客戶吸引到國內(nèi)”。我認(rèn)為這與我膚淺的職業(yè)經(jīng)驗(yàn)和個(gè)人性格有關(guān),。就我個(gè)人而言,，我更喜歡直截了當(dāng)?shù)臏贤ǚ绞剑簧瞄L迂回地表達(dá)我的愿望和工作想法,。在未來的工作中,，我希望加強(qiáng)溝通技能的轉(zhuǎn)化，及時(shí)使用適當(dāng)?shù)姆绞胶头椒▉硖岣吖ぷ髦械乃季S能力,。

無論在日常生活還是工作中,，人們都需要互相幫助。

只有這樣,，我們才能做得更好,，充分發(fā)揮彼此的潛力。在過去的一年里,，我的合作部門和同事對(duì)我的工作給予了非常熱情和及時(shí)的理解和幫助,，使我能夠成功地完成我的工作。讓我改善我對(duì)工作的謹(jǐn)慎態(tài)度,，養(yǎng)成做事前問清楚每件事并努力從中學(xué)習(xí)的習(xí)慣,。這本來是一件好事，但也會(huì)產(chǎn)生一定的負(fù)面影響,，那就是缺乏創(chuàng)新意識(shí),。工作的積極性和主動(dòng)性是建立在對(duì)工作負(fù)責(zé)的態(tài)度上，而不是建立在充分做好工作的基礎(chǔ)上,。這種變化將限制他們自己主觀新思維的出現(xiàn)。一步一步地工作只是一個(gè)有能力的員工應(yīng)該做的最起碼的事情,，他永遠(yuǎn)不會(huì)成為一個(gè)優(yōu)秀的員工,。真正優(yōu)秀的員工需要有創(chuàng)新意識(shí)，在工作方法和工作效率上不斷創(chuàng)新,。為此,，我還需要在未來的工作中慢慢改變自己，探索有助于我工作發(fā)展的想法以上列出的不足之處是自我反思后我認(rèn)為我在工作中存在的問題和改進(jìn),。在我未來的工作中,，我也希望各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)和所有同事能幫助我一起發(fā)現(xiàn)和解決問題,。未來提高工作標(biāo)準(zhǔn)的措施：

1、加強(qiáng)學(xué)習(xí),，提高自身素質(zhì)一年來,，我認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加本行組織的各項(xiàng)學(xué)習(xí)活動(dòng),，不斷提高理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,。作為一名客戶經(jīng)理，我認(rèn)為我們不僅要善于學(xué)習(xí),，還要勤于思考,，不斷充實(shí)自己。

2,、探索市場,，尋找新的增長點(diǎn)只有不斷開發(fā)優(yōu)質(zhì)客戶，擴(kuò)大業(yè)務(wù),，才能提高效率,。為了做好營銷和擴(kuò)大宣傳，通過電話發(fā)送短消息聯(lián)系客戶,。我相信,，如果我們繼續(xù)努力，我們將收到預(yù)期的結(jié)果,。在年終總結(jié)的最后,，我想說的是，既然你選擇了一個(gè)行業(yè),，就不要半途而廢,。我們應(yīng)該以精致的態(tài)度為目標(biāo)，盡最大努力接近完美的結(jié)果,。我覺得這對(duì)我來說是一種鼓勵(lì)和鞭策,。在這條路上，每個(gè)人都會(huì)在“真誠,、善意,、精致、完美”這八個(gè)字中找到生命的價(jià)值,。

證券行業(yè)個(gè)人年終總結(jié)篇二

20xx年對(duì)于我來說,，應(yīng)該是忙碌、學(xué)習(xí),、領(lǐng)悟和慶幸的一年,。

這一年來，幾乎每天都處于緊張和忙碌之中,，先是年初由于經(jīng)濟(jì)危機(jī)的影響,，很多客戶采取保守,、觀望的態(tài)度，需要調(diào)整投資產(chǎn)品配置,，選擇與之匹配的投資產(chǎn)品,，重新分析制定規(guī)劃，盡量選擇較為保守的品種,，比如貨幣基金,、債券等；然后春節(jié)前后,，宏觀經(jīng)濟(jì)略有回暖跡象,，一些以往操作頻繁的客戶又有些按捺不住，要繼續(xù)進(jìn)行股票和權(quán)證的短線操作,。

在對(duì)市場進(jìn)行了綜合分析后,，對(duì)各種股票板塊和證券品種進(jìn)行了對(duì)比，建議這些客戶可以選擇一些防御類行業(yè)的股票或者資源類的上市公司,，盡量回避權(quán)證類的高風(fēng)險(xiǎn)品種,，對(duì)于保守的客戶，也建議可以適當(dāng)嘗試etf產(chǎn)品的二級(jí)市場投資,，這樣可以在保證資本安全的前提下,，把握打盤上漲的幅度，收益較為穩(wěn)妥,，這段時(shí)間的工作既繁重有辛苦,，既要參考很多資料和數(shù)據(jù)，反復(fù)研究,，又要向客戶耐心的介紹各品種的特點(diǎn),，得出的結(jié)論的理由，以及一些品種在操作上的簡單技巧和注意事項(xiàng)并隨時(shí)與客戶進(jìn)行溝通,，交流彼此對(duì)市場的看法,；接著是“創(chuàng)業(yè)板”的上市，身處證券行業(yè),，這段時(shí)間的工作非常緊張和繁重,，而且讓我在一次陷入矛盾之中。

“創(chuàng)業(yè)板”開通手續(xù),，公司是下達(dá)了任務(wù)指標(biāo)的,，采取了很多聯(lián)系和通知客戶的措施，而通過對(duì)學(xué)習(xí)各國創(chuàng)業(yè)板市場的資料,，特別是參加了天津地區(qū)持證人繼續(xù)教育活動(dòng)，聽了老師對(duì)風(fēng)險(xiǎn)投資和創(chuàng)業(yè)板市場的分析后,，覺得大多數(shù)客戶非常不適合參與創(chuàng)業(yè)板市場的投資,，因此對(duì)前幾批發(fā)行的創(chuàng)業(yè)板股票的資料進(jìn)行了非常深入的分析并及時(shí)傳達(dá)各客戶,；第四季度，市場通脹預(yù)期愈演愈烈,，大盤也已逐漸顯示了上漲乏力的跡象,，但個(gè)股依然活躍，新入市的客戶依然滿倉操作,，并們有及時(shí)地調(diào)整倉位,，一旦大盤調(diào)整會(huì)有風(fēng)險(xiǎn)很大，建議客戶要控制好倉位,，保留較大比例的帳戶資金,，等待時(shí)機(jī)。以上這些行為包含著大量的查閱資料,，分析對(duì)比,，思考總結(jié)和交流溝通的工作，怎一個(gè)“忙”字了得,？

也正是因?yàn)檫@一年來不同以往的忙碌,，積累了更多的經(jīng)驗(yàn)，督促自己去學(xué)習(xí)更多的知識(shí),，了解更多類型的投資品種和市場,，提升了自己適應(yīng)更多不同變化的能力。

通過在證券行業(yè)十幾年的工作,，考取了cfp資格兩年多以來,，漸漸領(lǐng)悟出很多老師和前輩們常常教悔的道理：

謙虛：只有保持謙虛的態(tài)度，才能讓自己學(xué)習(xí)到更多的東西,，使自己的知識(shí)和意念?！靶隆薄?/p>

嚴(yán)謹(jǐn)：對(duì)各種產(chǎn)品和市場要認(rèn)真研究和分析,，對(duì)不同客戶也要有更多的了解,，才能給他們提供更加適合的投資建議。

圓通：面對(duì)公司任務(wù)和客戶利益,，要積極對(duì)待,，既不能逃避也不能推脫，盡量運(yùn)用自己的知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)尋找二者的平衡點(diǎn),，只要肯花心思,，是可以做到“雙贏”的。

誠懇：無論如何,，只用誠心誠意為客戶著想,，站在客戶的角度，作出的投資規(guī)劃才是正真適合客戶本身的，也才是最能讓他們接受和認(rèn)可的,。

長期以來我都是以這樣的.態(tài)度在工作,，也正因?yàn)槿绱耍c很多客戶成為了知心朋友,，今年的市場變化更為豐富,，很慶幸自己幾年前就參加了金融理財(cái)師的培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，較早的對(duì)國際金融市場有了些了解,，在進(jìn)行分析和規(guī)劃時(shí)等到了充分的運(yùn)用,，被客戶非常認(rèn)可和贊同，使他們對(duì)這一年來的投資成績非常滿意,，我們之間的友情加深了,，對(duì)我也更加信賴，因此,，讓我非常感激,，相信自己應(yīng)該有能力為更多的人提供更好的服務(wù)！

證券行業(yè)個(gè)人年終總結(jié)篇三

一年緊張而又忙碌的工作結(jié)束了,，回想這一年的工作,，自己有很多的進(jìn)步和不足。在我們的領(lǐng)導(dǎo)的正確帶領(lǐng)下,，在我自己的堅(jiān)持不懈下,，在自己的努力下，最終完成了上級(jí)分配的任務(wù),。當(dāng)熱,，我知道自己存在著很多的缺點(diǎn)，存在著好多的不完美,，但我堅(jiān)信,，在新的一年里，我會(huì)盡全力改正自己的不足,，努力發(fā)揮自己的優(yōu)點(diǎn),，給公司帶來更多的效益和利益。現(xiàn)做總結(jié)如下：

1,、資金方面：作為一個(gè)企業(yè),，資金的安全及管理是財(cái)務(wù)業(yè)務(wù)中很重要的工作，20xx年我每月月末會(huì)與出納人員及時(shí),、完整核對(duì)現(xiàn)金,、銀行存款、其他貨幣資金往來進(jìn)行對(duì)賬,、盤點(diǎn),，并做資金對(duì)賬表存檔,。保證了各項(xiàng)資金帳帳相符、帳實(shí)相符,，為公司資金安全管理及合理使用提供了數(shù)據(jù)基礎(chǔ),。

2、供應(yīng)鏈方面：作為一個(gè)總賬會(huì)計(jì),，我要負(fù)責(zé)每天采購、出庫等發(fā)票的生成,，月底我要做供應(yīng)鏈的對(duì)賬,、關(guān)帳結(jié)賬工作。在這一年里,，我能堅(jiān)持每天生成相關(guān)發(fā)票,、月底做庫盤點(diǎn)數(shù)據(jù)并參與盤點(diǎn)、審核盤盈盤虧單據(jù)及寫盤點(diǎn)報(bào)告,，為公司商品管理工作盡到了一個(gè)作為財(cái)務(wù)人員的職責(zé),。

3、應(yīng)收應(yīng)付系統(tǒng)方面：我堅(jiān)持每天把出納傳遞的收,、付款單據(jù)在當(dāng)天入賬,，及時(shí)核銷客戶應(yīng)收款、供應(yīng)商應(yīng)付款,；及時(shí)處理商務(wù)部門及業(yè)務(wù)人員oa郵件關(guān)于應(yīng)收應(yīng)付款項(xiàng)的調(diào)整入賬,；改變了以前因入賬不及時(shí),，給商務(wù)方面在對(duì)客戶和供應(yīng)商款項(xiàng)管理方面造成的數(shù)據(jù)信息滯后、帳期影響。在這一塊,，通過我的工作有了很大改善，為公司各層級(jí)數(shù)據(jù)需求者提供了及時(shí),、完整,、準(zhǔn)確的數(shù)據(jù)支持。每月底及時(shí)進(jìn)行了關(guān),、結(jié)賬工作,，仔細(xì)調(diào)整業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中出現(xiàn)的數(shù)據(jù)不符合系統(tǒng)的情況，從未因供應(yīng)鏈關(guān)結(jié)賬的問題影響下月的業(yè)務(wù)開單,。

4,、固定資產(chǎn)系統(tǒng)及存貨方面：我每月對(duì)公司購入的各項(xiàng)固定資產(chǎn)進(jìn)行登記入賬、建立卡片,，月底對(duì)資產(chǎn)項(xiàng)目核對(duì)關(guān)結(jié)賬,。

5、總賬賬務(wù)方面：我堅(jiān)持每天及時(shí)從出納處取得各項(xiàng)單據(jù),，及時(shí)分類歸集記賬,，做到分錄摘要清晰明了,、數(shù)據(jù)準(zhǔn)確、核算項(xiàng)目對(duì)應(yīng)無誤,；并增加了原來未做現(xiàn)金流量項(xiàng)目,；在月末及時(shí)進(jìn)行賬目核對(duì)，保證資金,、備用金項(xiàng)目,、應(yīng)收和應(yīng)付項(xiàng)目帳帳相符，通過每月對(duì)應(yīng)收預(yù)收,、應(yīng)付預(yù)付項(xiàng)目的數(shù)據(jù)的對(duì)比,，核銷了應(yīng)收款、應(yīng)付款的重復(fù)項(xiàng),，保證了資產(chǎn)負(fù)債表項(xiàng)目數(shù)據(jù)的真實(shí)合理,，為數(shù)據(jù)分析奠定了扎實(shí)的基礎(chǔ)；及時(shí)處理財(cái)務(wù)經(jīng)理,、財(cái)務(wù)總監(jiān)oa郵件關(guān)于各種賬務(wù)調(diào)整,、數(shù)據(jù)清理的工作；能及時(shí)每月對(duì)pxxf工廠,、cxxt采購,、銷售、一般往來賬務(wù)及時(shí)進(jìn)行核對(duì)并制作對(duì)賬表,，對(duì)于雙方有疑問的事項(xiàng)我能做到和對(duì)方財(cái)務(wù)人員保持密切溝通只至找出問題所在,、及時(shí)解決，保證雙方往來賬務(wù)清晰,、數(shù)據(jù)準(zhǔn)確,。

6、其他會(huì)計(jì)事項(xiàng)：我能按照財(cái)務(wù)部規(guī)章制度,、領(lǐng)導(dǎo)要求,，處理相關(guān)財(cái)務(wù)事宜，提供需要的數(shù)據(jù)信息及賬表及其他事務(wù),；對(duì)于其他部門和人員通過系統(tǒng)查詢關(guān)事項(xiàng),，能積極配合并釋疑；遵守財(cái)經(jīng)紀(jì)律和制度,、遵守職業(yè)道德,、保守各種保密事件及商業(yè)秘密，做到數(shù)據(jù)不外泄不傳播,。

1,、在憑證制作過程中出現(xiàn)了數(shù)據(jù)登記不完整、科目歸集,、核算項(xiàng)目歸集不準(zhǔn)確的.時(shí)候,，在20xx年的工作中應(yīng)更加仔細(xì),、詳細(xì)分析數(shù)據(jù)屬性，做到摘要意思清楚,、信息全面,、科目及核算項(xiàng)目及現(xiàn)金流項(xiàng)目歸類準(zhǔn)確、數(shù)據(jù)準(zhǔn)確,。

2,、對(duì)于應(yīng)收應(yīng)付項(xiàng)、資產(chǎn)項(xiàng),、總賬項(xiàng),，不能拘泥于做賬而“作”帳，在每項(xiàng)目完成之余,，多看多想各環(huán)節(jié)數(shù)據(jù)狀況、關(guān)聯(lián)信息,，發(fā)現(xiàn)及處理系統(tǒng)中出現(xiàn)的有必要處理的事項(xiàng),，使財(cái)務(wù)帳各項(xiàng)目、數(shù)據(jù)更完整清楚,、符合邏輯,。

新的一年，工作也是一個(gè)全新的開始,，理應(yīng)對(duì)人生對(duì)工作有個(gè)新展望,，在嶄新的下一年我要：

1、20xx年建立新財(cái)務(wù)帳套,，全面準(zhǔn)備,、核對(duì)、處理數(shù)據(jù),，在1月底完成帳套各個(gè)模塊數(shù)據(jù)錄入及初始化工作,。

2、更好,、更全面完成本崗工作,；團(tuán)結(jié)部門全體人員、緊密協(xié)同工作,；不折不扣完成上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)安排布置的各項(xiàng)財(cái)務(wù)工作,。

3、積極參與各種培訓(xùn)及學(xué)習(xí),，不斷充實(shí),、更新知識(shí)，提升職業(yè)勞動(dòng)技能,。

證券行業(yè)個(gè)人年終總結(jié)篇四

20xx年準(zhǔn)備踏入尾聲了,，回顧這一年的工作,，首先，我感謝公司為我提供了良好的學(xué)習(xí)環(huán)境和鍛煉機(jī)會(huì),，讓我對(duì)證券行業(yè)有了更加深刻而清晰的認(rèn)識(shí),，自身各方面都有所提升。下面我將一年來的工作情況簡單總結(jié)如下：

通過認(rèn)真學(xué)習(xí)公司派發(fā)的《贏在執(zhí)行》等書本,，學(xué)習(xí)與證券有關(guān)的金融知識(shí),，充實(shí)自己的知識(shí)儲(chǔ)備和素質(zhì)培養(yǎng)。時(shí)刻關(guān)注國際經(jīng)濟(jì)形勢和國家宏觀經(jīng)濟(jì)政策,，以便積極應(yīng)對(duì)其對(duì)股市行情帶來的影響,。同時(shí)，向身邊優(yōu)秀的同事好好學(xué)習(xí),，用他們的經(jīng)驗(yàn)和做法以補(bǔ)己之短,。并在實(shí)踐中不斷學(xué)習(xí)、總結(jié),，遇到不熟悉的業(yè)務(wù),，及時(shí)請教，不斷提高自己的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì),。一年來的學(xué)習(xí)實(shí)踐,，使我對(duì)證券行業(yè)和證券業(yè)務(wù)都有了較為深刻的理解，工作中能夠解決很多基本問題,。

在銀行駐點(diǎn)方面,，認(rèn)識(shí)到銀行駐點(diǎn)工作的重要性，熟悉銀行各類業(yè)務(wù),，通過積極協(xié)助銀行員工為客戶辦理業(yè)務(wù)等方式,，培養(yǎng)與銀行員工之間的感情。在駐點(diǎn)工作中不輕易離崗,，耐心守候,，對(duì)前來銀行辦理業(yè)務(wù)的人員做到熱情服務(wù)，不放過任何開發(fā)新客戶的機(jī)會(huì),。

在與客戶交流以及服務(wù)的過程中,，時(shí)刻以客戶利益為主，關(guān)心客戶所關(guān)心的問題,，盡全力做到誠信,、穩(wěn)健，讓客戶放心,。同時(shí)注重細(xì)節(jié),，以信譽(yù)和口碑，爭取更多的客戶,。遇到問題多從對(duì)方角度出發(fā),，盡力維護(hù)客戶利益,，提高了自己與人溝通的能力和處理問題的能力。

為了把工作做得更好,，明年的工作定位如下：

1,、堅(jiān)持不懈學(xué)習(xí)提高。不斷豐富自己的專業(yè)知識(shí),，并學(xué)以致用,，不斷提高專業(yè)分析能力和營銷能力，為客戶提供全方位的服務(wù),，

2,、有效利用銀行資源。持之以恒堅(jiān)持銀行駐點(diǎn)工作,，通過感情溝通,、工作協(xié)助等方式，開發(fā)有效的客戶資源,，為客戶提供優(yōu)良的服務(wù),，使客戶投資資產(chǎn)資金增值，增加公司的業(yè)績,。

3、充分利用關(guān)系網(wǎng)絡(luò),。拓展身邊的關(guān)系網(wǎng)絡(luò),，通過以友拉友、以老帶新等方式,，讓更多人選擇東莞證券,。

4、做好客戶維護(hù)培養(yǎng),。對(duì)現(xiàn)有客戶給予全方位,、多角度的跟蹤服務(wù)，確?，F(xiàn)有資源不流失,，并爭取通過老客戶不斷介紹新客戶，增加自己的資產(chǎn),，為公司創(chuàng)造更多效益,。

雖然今年市場震蕩，投資環(huán)境不理想,，但是堅(jiān)持一定能夠得到回報(bào),，下年一定要繼續(xù)秉承東莞證券對(duì)客戶服務(wù)至上的精神，把自己的業(yè)務(wù)能力提高,，為公司創(chuàng)造更大價(jià)值,。

證券行業(yè)個(gè)人年終總結(jié)篇五

進(jìn)入xx證券已有一年多了,，這段時(shí)間自身在各個(gè)方面都有所提高，主要體現(xiàn)在：

進(jìn)入公司以來,，從熟悉這個(gè)行業(yè)到通過資格考試,，對(duì)證券這個(gè)行業(yè)有了初步的了解，而駐點(diǎn)銀行,，通過渠道營銷,，對(duì)證券業(yè)務(wù)又有了較深的理解，工作中能解決各種基本問題,。

在業(yè)務(wù)營銷過程中,，與客戶的交談和遇到的不同問題，提高了自己的溝通能力和應(yīng)變能力,；而對(duì)客戶不定期的回訪,，為其提供全方位、多角度的服務(wù),，使信達(dá)服務(wù)真正的深入人心,。

對(duì)自己經(jīng)手的每一筆業(yè)務(wù)，都認(rèn)真對(duì)待,，盡量避免給客戶和公司帶來不必要的麻煩,，辦事效率力求最快、最好,。

在業(yè)務(wù)營銷中,，同樣也發(fā)現(xiàn)了一些問題和自己的不足：

1、證券知識(shí)還須加深了解,，需不斷學(xué)習(xí),。

2、在與客戶關(guān)系維護(hù)中,，溝通方式還要逐步加強(qiáng),。

3、專業(yè)分析能力及營銷能力還須進(jìn)一步增強(qiáng),。

進(jìn)入營銷這個(gè)行業(yè),，業(yè)績是衡量一個(gè)人的價(jià)值所在，前幾個(gè)月的業(yè)績表現(xiàn)不佳,，我重新整理了思路,。

1、發(fā)傳單

進(jìn)入信達(dá)證券我經(jīng)常發(fā)傳單,，雖然發(fā)了很多,，效果不是很好，但覺得還是可行，大量的傳單會(huì)提高公司的知名度,，下一步還想適量發(fā)些,，堅(jiān)持終會(huì)有效果的。

2,、有效利用銀行資源

證券公司是指依照《公司法》和《證券法》的規(guī)定設(shè)立的并經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審查批準(zhǔn)而成立的專門經(jīng)營證券業(yè)務(wù),，要想做出業(yè)績就要不斷的學(xué)會(huì)總結(jié)。

證券行業(yè)個(gè)人年終總結(jié)篇六

20xx年是不尋常的一年,，這一年,，大學(xué)畢業(yè)后，我來到了中銀國際,，憑借著我對(duì)證券行業(yè)的熱愛,，以及對(duì)證券知識(shí)的渴望，我順利通過了證券從業(yè)資格的考試,，正式成為了公司的一員,。參加工作已有3個(gè)月有余，在公司各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)及同事的幫助下,，我對(duì)公司的具體運(yùn)作流程,，公司的規(guī)章制度有了一定的了解，對(duì)前臺(tái)以及電話回訪業(yè)務(wù)有了一定的認(rèn)識(shí)和掌握,。雖然來公司時(shí)間不長,，但在這3個(gè)月的時(shí)間里，我學(xué)會(huì)很多,，收獲很多,，現(xiàn)將我的工作總結(jié)如下：

剛從校園走出來的我思想方面還不夠成熟，經(jīng)過在公司3個(gè)多月的學(xué)習(xí)和多方同事的幫助下,，思想上有一定的提高。本人能夠按照公司的要求按時(shí)上下班,，不遲到不早退,，要求加班的時(shí)候能夠準(zhǔn)時(shí)到崗，充分利用工作時(shí)間,，有效地完成公司分配的任務(wù),。

在認(rèn)真工作的同時(shí)，本人也努力提升自身的素質(zhì),，不斷提升職業(yè)道德,，掌握證券從業(yè)規(guī)律，拓展證券知識(shí),，提高自身業(yè)務(wù)水平,。本人本著多學(xué)習(xí)、多琢磨,、多反思,、多總結(jié)的原則,，不斷提升自己，超越自己,。多學(xué)習(xí),，學(xué)習(xí)先進(jìn)的證券業(yè)務(wù)理論，學(xué)習(xí)同事的寶貴工作經(jīng)驗(yàn),，學(xué)習(xí)專業(yè)知識(shí),。多琢磨，學(xué)習(xí)到的業(yè)務(wù)知識(shí)反復(fù)的琢磨,，實(shí)際業(yè)務(wù)中,，遇到難點(diǎn)盡可能運(yùn)用自己的業(yè)務(wù)知識(shí)解決，如有超越自己知識(shí)范圍不能解決的,，虛心請教同事,。自我反思是提高業(yè)務(wù)素質(zhì)的基本途徑，對(duì)于自己工作中的成功或失敗要及時(shí)反思和總結(jié),，不斷為自己今后的工作積累經(jīng)驗(yàn),。

通過3個(gè)多月的學(xué)習(xí)及實(shí)踐，我對(duì)公司的工作流程有了一定的了解,，對(duì)各個(gè)崗位業(yè)務(wù)有一定的認(rèn)識(shí),。本人主要負(fù)責(zé)電話回訪的業(yè)務(wù)。工作上,，我本著積極努力,，扎實(shí)肯干，求真務(wù)實(shí)的精神,，把電話回訪工作做到最好,，做到最細(xì)。電話回訪,，主要針對(duì)新客戶在我公司開戶后對(duì)其是否親臨現(xiàn)場辦理開戶手續(xù),，開戶資料的填寫是否真實(shí)完整，客戶對(duì)客戶經(jīng)理的權(quán)限揭示書的內(nèi)容是否了解,，客戶對(duì)客戶經(jīng)理以及營業(yè)部服務(wù)人員的日常服務(wù)是否滿意,，客戶的交易賬戶平時(shí)是否都由客戶自己親自操作和管理等做回訪工作，并填寫電話回訪單子,；對(duì)老客戶提出的問題給予解答,，并相應(yīng)做記錄。同時(shí),，在前臺(tái)領(lǐng)導(dǎo)及各同事的幫助下,，我對(duì)前臺(tái)的各項(xiàng)業(yè)務(wù)也有所掌握，現(xiàn)就這幾個(gè)月來工作中的主要成績作如下總結(jié)：

（一）電話回訪業(yè)務(wù)：進(jìn)入年終第四季度，隨著開戶量的增加,，電話回訪業(yè)務(wù)也進(jìn)入年度最繁忙階段,。在新開戶電話回訪中，話務(wù)量累計(jì)達(dá)到1599個(gè),，重要通知類回訪113個(gè),，定期回訪758個(gè)。在眾多電話回訪中,，本人本著誠懇待人的態(tài)度為客戶解答問題,，沒有一次受到過客戶投訴。這也就表示,，這三個(gè)月來,，我和同事的辛勤工作換來的是客戶的滿意以及肯定。

（二）前臺(tái)業(yè)務(wù)：為了更好的了解公司,，更有效地工作,，在工作之余到前臺(tái)學(xué)習(xí)相關(guān)業(yè)務(wù)。

在學(xué)習(xí)前臺(tái)具體崗位業(yè)務(wù)前,，先要熟悉各項(xiàng)開戶及特殊業(yè)務(wù)資料,。各項(xiàng)資料可以說是所有業(yè)務(wù)中最基礎(chǔ)的，也是最容易掌握的,，是所有業(yè)務(wù)的鋪墊,。只有掌握好各項(xiàng)業(yè)務(wù)相應(yīng)的資料才能準(zhǔn)確而有效的為客戶提供資料，辦理業(yè)務(wù),。

1,、開戶崗業(yè)務(wù)：主要為新客戶開立資金賬戶，開立證券賬戶,；為轉(zhuǎn)戶開立資金賬戶,。在客戶丟失股東卡的情況下想要辦業(yè)務(wù)時(shí)，為客戶補(bǔ)辦股東卡,。在客戶轉(zhuǎn)戶時(shí),，發(fā)現(xiàn)客戶股東賬戶被凍結(jié)，為客戶辦理激活業(yè)務(wù),。每天在結(jié)束當(dāng)天業(yè)務(wù)后，負(fù)責(zé)把當(dāng)天每個(gè)開戶資料通過掃描形成電子檔案傳送給中登以及總部,。

2,、復(fù)核崗業(yè)務(wù)：對(duì)開戶業(yè)務(wù)以及特殊業(yè)務(wù)審核后給予復(fù)核，負(fù)責(zé)每天閉市后把做完的業(yè)務(wù)歸檔,。

3,、特殊業(yè)務(wù)崗業(yè)務(wù)：主要針對(duì)客戶辦理修改密碼、撤銷資金賬戶、撤銷指定標(biāo)志,、轉(zhuǎn)托管,、換行、創(chuàng)業(yè)板進(jìn)行相應(yīng)操作業(yè)務(wù),。對(duì)股票下跌到三板的客戶進(jìn)行三板業(yè)務(wù),。對(duì)于客戶長時(shí)間沒有到營業(yè)部更新資料的給予補(bǔ)資料業(yè)務(wù)，身份證升位,，變更身份證有效期等,。客戶親屬有逝世的,，客戶攜帶有效證明文件來辦理繼承業(yè)務(wù)的,，給予相應(yīng)的繼承業(yè)務(wù)操作。

（三）積極配合it部門做好系統(tǒng)測試工作,。

1,、電話回訪工作效率還有待提高，爭取做到讓客戶百分百的滿意,，放心,。

2、工作態(tài)度上還認(rèn)識(shí)的不夠深刻,，工作積極性有待于提高,。

3、業(yè)務(wù)方面仍有不熟練的地方,，還需要自己多記多練,。

4、應(yīng)變技巧缺乏,，客戶電話回訪期間,，遇到客戶詢問的相關(guān)問題不能第一時(shí)間給出最好的答案。

5,、服務(wù)意識(shí)需要加強(qiáng),，對(duì)客戶咨詢的問題應(yīng)耐心給予解答。三個(gè)月的時(shí)間是短暫的,，在公司領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)懷和同事的關(guān)心幫助下我受益匪淺,。作為一個(gè)新人，我懷著一份積極的態(tài)度面對(duì)工作的壓力,，樂觀的去解決工作中出現(xiàn)的問題,，享受工作帶給我的樂趣。即使知道今后的工作上還會(huì)有更多的困難更大的壓力,，但我會(huì)保持一分良好的心態(tài)積極去面對(duì),。

20xx年,，我會(huì)積極努力的學(xué)習(xí)其他崗位的業(yè)務(wù)，對(duì)公司的整體流程有一個(gè)全面系統(tǒng)的熟悉,。按時(shí)完成公司領(lǐng)導(dǎo)分配的任務(wù),，替領(lǐng)導(dǎo)分憂解愁，做領(lǐng)導(dǎo)的好助手,。關(guān)心同事,，尊敬領(lǐng)導(dǎo)。在不斷前進(jìn)的道路上,，為公司的無限發(fā)展而奮斗不息,。

證券行業(yè)個(gè)人年終總結(jié)篇七

20xx年各項(xiàng)工作基本告一段落了，一年來我能始終如一的嚴(yán)格要求自己,，嚴(yán)格按照行里制定的各項(xiàng)規(guī)章制度來進(jìn)行實(shí)際操作,。在我的努力下，20xx年我個(gè)人沒有發(fā)生一次責(zé)任事故,。完成了各項(xiàng)工作任務(wù),，業(yè)余攬儲(chǔ)xx萬元，營銷基金xx萬元,，營銷國債xx萬元,，營銷保險(xiǎn)x萬元，營銷外匯理財(cái)產(chǎn)品xx萬元,。營銷理財(cái)金帳戶xx個(gè),。在這里我總結(jié)一下我在這一年中的工作情況。

一年來,，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī),，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,。特別是后來到了個(gè)人理財(cái)中心做客戶經(jīng)理后,多問,、多學(xué)、多練,，通過學(xué)習(xí)“優(yōu)質(zhì)客戶識(shí)別引導(dǎo)流程”能成功的識(shí)別優(yōu)質(zhì)客戶,。如：xx月xx日，x先生來我行取款,，在排隊(duì)等候和他的閑聊中了解到,，他是我行的老客戶，每天都要來銀行辦理業(yè)務(wù),，并誠懇的請他為我行提意見,，同時(shí)還建議他開理財(cái)金帳戶，可以享受我行優(yōu)質(zhì)客戶的服務(wù),，他很高興的接受了我的建議,，并留下了聯(lián)系電話。

作為一名客戶經(jīng)理,，我認(rèn)為不但要善于學(xué)習(xí),，還要勤于思考。x月我做為客戶對(duì)交通銀行,、建設(shè)銀行,、招商銀行、中興實(shí)業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進(jìn)行了走訪,，看看他們的金融產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量,，回來后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價(jià)表和各種金融產(chǎn)品的宣傳資料,、大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理的優(yōu)質(zhì)服務(wù),、中興實(shí)業(yè)銀行的人民幣理財(cái)產(chǎn)品、招商銀行為優(yōu)質(zhì)客戶設(shè)置的綠色通道,，我看到了我們行的差距,，還看到了我個(gè)人知識(shí)的欠缺，回來后制訂了系統(tǒng)的學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)和理論知識(shí)的計(jì)劃,，同時(shí)提出了建議把基金牌價(jià)和放宣傳資料的架子盡快到位,，既服務(wù)客戶又起到好的營銷效果。

一年來,，我先后從事儲(chǔ)蓄員,，客戶經(jīng)理等不同的崗位，無論在哪一個(gè)崗位工作,，我都能夠立足本職,、敬業(yè)愛崗、無私奉獻(xiàn),，為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁,。在做客戶經(jīng)理時(shí)能主動(dòng)收集優(yōu)質(zhì)客戶資料，補(bǔ)登優(yōu)質(zhì)客戶信息記錄表xx份,。做為客戶經(jīng)理,，我的一言一行，都代表我行的形象,。所以,，我對(duì)自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求,，積極為客戶著想,，向客戶宣傳我行的新產(chǎn)品，新業(yè)務(wù),，新政策,，擴(kuò)大我行的知名度,。在儲(chǔ)蓄所工作時(shí)，能積極協(xié)同所主任搞好所內(nèi)工作,，利用自己所學(xué)掌握的知識(shí),，做好所內(nèi)機(jī)具的保養(yǎng)和維修，保障業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行,，營業(yè)前全面打掃所內(nèi)衛(wèi)生,。營業(yè)終了，逐項(xiàng)檢查好各項(xiàng)安全措施,，關(guān)好水電等再離所,。從沒受到過一次外面顧客的投訴。在平時(shí)有顧客對(duì)我們的工作有不同看法的時(shí)候,，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚,，最終使顧客滿意而歸。所里經(jīng)常會(huì)有外地來的工人和學(xué)生辦理個(gè)人匯款,，有的人連所需要的憑條都不會(huì)填寫,，每次我都會(huì)十會(huì)細(xì)致的為他們講解填寫的方法，一字一句的教他們,，直到他們學(xué)會(huì)為此,。臨走時(shí)還要叮囑他們收好所寫的回單，以便下次再匯款時(shí)填寫,。當(dāng)為他們每辦理完匯款業(yè)務(wù)的時(shí)候,，他們都會(huì)不斷的向我表示感謝。

在我做好自己工作的同時(shí),，還用我多年來在儲(chǔ)蓄工作中的經(jīng)驗(yàn)來幫助其他的同志,，同志們有了什么樣的問題，只要問我,，我都會(huì)細(xì)心的予以解答,。當(dāng)我也有問題的時(shí)候，我會(huì)十分虛心的向老同志請教,。對(duì)待業(yè)務(wù)技能,，我心里有一條給自己規(guī)定的要求：三人行必有我?guī)煟Х桨儆?jì)的把自己不會(huì)的學(xué)會(huì),。想在工作中幫助其他人,，就要使自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)提高。

只有不斷開發(fā)優(yōu)質(zhì)客戶,，擴(kuò)展業(yè)務(wù),，增加存款，才能提高效益,。從朋友那里得知,，x先生是大客戶,，但公司帳戶卻開在建行，知道我們攬儲(chǔ)任務(wù)重,，叫我去宣傳一下,，看能否轉(zhuǎn)到我行來，我主動(dòng)和王先生聯(lián)系,，介紹我行的各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)，還宣傳了理財(cái)金帳戶專享的服務(wù),，在我和朋友的催促下,，第二天就來我行會(huì)計(jì)處開了一個(gè)一般帳戶，說等資金一到位就辦理理財(cái)金帳戶,，以后慢慢把資金轉(zhuǎn)到我行來,。為搞好營銷，擴(kuò)大宣傳力度,，我通過電話發(fā)短消息聯(lián)絡(luò)客戶,，介紹我行的新產(chǎn)品,并上門送宣傳資料宣傳我行新產(chǎn)品的功能和特點(diǎn)。收到了好的效果,。xx月x號(hào)利用去兒子學(xué)校的機(jī)會(huì),，給他們老師介紹了匯財(cái)通和保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，老師們爭先詢問匯財(cái)通利率情況,，有個(gè)客戶來我行購買了幾千元美圓的匯財(cái)通,。

新的一年里我為自己制定了新的目標(biāo)，做為客戶經(jīng)理我計(jì)劃從以下幾個(gè)方面來鍛煉自己,，提高自己的整體素質(zhì),。

1.道德方面。做為客戶經(jīng)理在品德,、責(zé)任感等方面必須要有較高的道德修養(yǎng),，強(qiáng)烈的事業(yè)心，作風(fēng)正派,，自律嚴(yán)格,，潔身自愛。

2.心理方面,?？蛻艚?jīng)理心理要成熟、健康,。經(jīng)受過磨煉,，能理智地對(duì)待挫折和失敗。還要有積極主動(dòng)性和開拓進(jìn)取精神,。同時(shí),，還要有較強(qiáng)的交際溝通能力,，語言、舉止,、形體,、氣質(zhì)富有魅力。在性格上要熱情開朗,，在語言上要風(fēng)趣幽默,，在處理棘手問題上要靈活變通，在業(yè)務(wù)操作上要謹(jǐn)慎負(fù)責(zé),。

3.業(yè)務(wù)方面,。客戶經(jīng)理要有系統(tǒng),、扎實(shí)的業(yè)務(wù)知識(shí),。首先要熟悉銀行的貸款、存款,、結(jié)算,、中間業(yè)務(wù)知識(shí)。既要掌握主要業(yè)務(wù)知識(shí),，又要熟悉較為冷門的業(yè)務(wù)知識(shí),；既要有較高的政策理論水平，又要能具體介紹各種業(yè)務(wù)的操作流程,；既要熟悉傳統(tǒng)業(yè)務(wù),，又要及時(shí)掌握新興業(yè)務(wù)。

另外,，客戶經(jīng)理還要具備法律知識(shí),、經(jīng)濟(jì)知識(shí)，特別是要具備綜合運(yùn)用多種知識(shí)為客戶提供多種可供選擇的投資理財(cái)方案的能力,。

4.營銷方面,。客戶經(jīng)理要成為市場營銷的能手,。要掌握市場營銷學(xué)的基本知識(shí),，又要身體力行，積極參與實(shí)踐,。掌握推銷自己的技巧,、演講技巧、產(chǎn)品推介的技巧,、與客戶溝通的技巧,、處理拒絕的技巧等。

以上是我的xx年工作總結(jié)。在這里我真誠地向各位領(lǐng)導(dǎo)做匯報(bào),，望給為領(lǐng)導(dǎo)為我的工作點(diǎn)評(píng)并指正,，我會(huì)在今后的工作中更加努力，為公司爭創(chuàng)更大的業(yè)績,，為公司的發(fā)展盡一片心力,。