在經(jīng)濟(jì)發(fā)展迅速的今天,，報(bào)告不再是罕見的東西，報(bào)告中提到的所有信息應(yīng)該是準(zhǔn)確無誤的。優(yōu)秀的報(bào)告都具備一些什么特點(diǎn)呢？又該怎么寫呢？下面是小編為大家整理的報(bào)告范文，僅供參考,，大家一起來看看吧。

供應(yīng)商盡職調(diào)查報(bào)告 銀行反洗錢盡職調(diào)查報(bào)告篇一

1,、投資規(guī)模分析

1-12月份全市共完成房地產(chǎn)開發(fā)投資45,、89億元，比去年同期的33,、14億元增長38,、47%,；房地產(chǎn)業(yè)直接產(chǎn)生稅收6、74億元,，占全市地稅征收總收入的38,、3%。

2,、在建規(guī)模分析

1-12月份,，全市共有房地產(chǎn)在建項(xiàng)目67個(gè)（含待銷尾盤），其中開發(fā)面積在10萬m2以上的達(dá)到22個(gè),，在建房屋施工面積464,、95萬m2，比去年同期的324,、31萬增長43,、37%，房屋新開工面積197,、75萬m2,，比去年同期的133、08萬增長48,、59%,，房屋竣工面積100、71萬,，比去年同期（69,、97萬）增長43、93%,。

1-12月份經(jīng)審批共準(zhǔn)許預(yù)售商品房屋面積122,、47萬，比去年同期的98,、6萬增長24,、21%,，加上歷年累積81,、44萬，全市今年1-12月份商品房市場(chǎng)投放量為203,、91萬,，減去1-12月份商品房銷售面積98、02萬,，目前我市可面向市場(chǎng)銷售的商品房面積有105,、89萬，其中期房面積83,、78萬,，現(xiàn)房面積22,、11萬（其中:住宅19、01萬,，占85,、97%；商業(yè)營業(yè)用房2,、48萬,，占11、23%,；其他0,、62萬，占2,、8%）,，一年以上現(xiàn)房空置3、04萬,。房地產(chǎn)市場(chǎng)分析報(bào)告,。

1、商品房銷售分析

1-12月份我局共辦理商品房合同備案登記9216戶,，其中住宅6954戶,。房屋備案登記銷售面積98、02萬m2,，比上年同期的92,、5萬增長5、97%,，其中:期房銷售登記備案面積69,、88萬m2，占銷售總面積的71,、29%,；現(xiàn)房銷售面積28、14萬m2,，占銷售總面積的28,、71%，商品房成交金額45,、64億元,，比去年同期的40、7億元增長12,、14%,。另據(jù)統(tǒng)計(jì)，鄉(xiāng)鎮(zhèn)人員進(jìn)城購房面積53,、44萬,，占銷售總面積的54,、52%，與上年同期的52,、94%增加2個(gè)百分點(diǎn),；城區(qū)人員購房面積31、54萬,，占銷售總面積的32,、18%，比上年同期的38,、36%減少6個(gè)百分點(diǎn),；外來人員購房面積13、04萬占銷售總面積13,、28%,，比上年同期的8、7%增加5個(gè)百分點(diǎn),。

2,、商品房屋套型分析

1-12月份單套建筑面積90m2以下的普通商品住宅銷售1702套，占銷售總套數(shù)的24,、48%,，90144普通商品住宅銷售4424套，占銷售總套數(shù)的63,、62%,，144以上的非普通商品住宅銷售828套，占銷售總套數(shù)的11,、91%,。

3、存量房屋交易分析

據(jù)統(tǒng)計(jì),，1-12月份我市城區(qū)共辦理二手房轉(zhuǎn)移登記2668宗,，比上年同期（1745宗）增長52、89%,，成交面積33萬,，比上年同期（20、75萬）增長59,、04%,，成交額為8,、9億元,，比上年同期（4、62億元）增長92,、64%,。一,、二級(jí)市場(chǎng)交易比例（98、02萬/33萬）為2,、97:1,、0、

據(jù)統(tǒng)計(jì),，1-12月份全市商品住房均價(jià)為3640元/,，第4季度全市商品住房均價(jià)為3530元/，與第三季度(3709元/m2)下降4,、83%,；另各區(qū)域商品住房平均價(jià)分別是瀏陽河以北區(qū)域3743元/、瀏陽河以南區(qū)域4355元/,、行政中心區(qū)域3562元/,、工業(yè)新城區(qū)域3096元/，其它鄉(xiāng)鎮(zhèn)區(qū)域2831元/,。

1,、土地市場(chǎng)成交及房地產(chǎn)開發(fā)投資穩(wěn)步增長，房地產(chǎn)開發(fā)行業(yè)保持對(duì)市場(chǎng)信心,。房地產(chǎn)市場(chǎng)分析報(bào)告,。

全年房地產(chǎn)用地成交面積、成交單價(jià)及在建在售項(xiàng)目的房地產(chǎn)開發(fā)投資均較上年有較大增長,，表明房地產(chǎn)開發(fā)行業(yè)對(duì)我市的房地產(chǎn)市場(chǎng)保持了較好的信心,。

2、房地產(chǎn)銷售總體增幅逐月收窄,，商業(yè)房產(chǎn)銷售保持相對(duì)較高增長,。

20xx年一季度，商品房銷售同比增幅達(dá)123,、1%,，4月份起，同比增幅逐漸收窄,，到12月份,，商品房銷售總量同比增長幅度僅5、97%,。其中,，商業(yè)房產(chǎn)的銷售一直保持了30%以上增幅。

3,、商品住房銷售品質(zhì)為先,，高品質(zhì)樓盤銷售量大。

20xx年全市共銷售商品住房80,、44萬,，其中城區(qū)62,、4萬，鄉(xiāng)鎮(zhèn)（園區(qū)）18,、04萬,。環(huán)境、品質(zhì)相對(duì)較好的樓盤銷量大,，單價(jià)4000元以上樓盤銷售32,、39萬，占住宅總銷售量80,、44萬的40,、27%。

1,、堅(jiān)持高起點(diǎn)規(guī)劃,、有序發(fā)展

一是注重規(guī)劃的前瞻性，使我市房地產(chǎn)開發(fā)形成“統(tǒng)一規(guī)劃,、統(tǒng)一開發(fā),、統(tǒng)一征地、統(tǒng)一管理”的有序建設(shè)格局,。二是園區(qū)（鄉(xiāng)鎮(zhèn)）房地產(chǎn)發(fā)展要科學(xué)布局,，有序引導(dǎo)產(chǎn)業(yè)發(fā)展的規(guī)模和方向，避免出現(xiàn)市場(chǎng)過剩風(fēng)險(xiǎn),。

2,、推行政企合作，推進(jìn)成片開發(fā)

一是鼓勵(lì)房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)主動(dòng)參與到土地一級(jí)開發(fā)中來,，對(duì)于積極建設(shè)基礎(chǔ)設(shè)施移交給政府的企業(yè),，可優(yōu)先獲得土地開發(fā)權(quán)利，在土地招拍掛中減少地塊分割出讓,，促成土地的成片轉(zhuǎn)讓,。二是為成片開發(fā)的開發(fā)企業(yè)提供政策支持和便利政務(wù)通道，引導(dǎo)銀行提供信貸資金支持,，開通政務(wù)綠色通道等等,，鼓勵(lì)房地產(chǎn)開發(fā)向集約化、多元化,、多配套的方向發(fā)展,。三是在項(xiàng)目運(yùn)營上，鼓勵(lì)開發(fā)企業(yè)自持物業(yè),，持續(xù)提供就業(yè)崗位,，帶動(dòng)片區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展。

3、以城市營銷推進(jìn)房地產(chǎn)外向性宣傳

充分整合,、發(fā)揮瀏陽的政治優(yōu)勢(shì)、經(jīng)濟(jì)優(yōu)勢(shì),、文化優(yōu)勢(shì),、區(qū)位優(yōu)勢(shì)、資源優(yōu)勢(shì),、生態(tài)優(yōu)勢(shì)等區(qū)域優(yōu)勢(shì),，形成城市品牌、提升城市價(jià)值,，以城市品牌助推城市房地產(chǎn)的價(jià)值釋放,。

4、堅(jiān)持強(qiáng)化行業(yè)監(jiān)管,，促進(jìn)房地產(chǎn)市場(chǎng)的健康持續(xù)發(fā)展

一是加強(qiáng)引導(dǎo),，提高房地產(chǎn)企業(yè)的整體資金實(shí)力和管理水平。適當(dāng)提高新申辦開發(fā)企業(yè)的從業(yè)門檻,，引導(dǎo)老房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)注重企業(yè)品牌的培育,，爭(zhēng)取培育一批本地高品質(zhì)的品牌房企；二是加強(qiáng)市場(chǎng)監(jiān)管,，加大對(duì)違法違規(guī)行為的核查力度,，重點(diǎn)查處消費(fèi)者投訴集中、媒體曝光的企業(yè)和項(xiàng)目,。三是建立信用信息管理制度,，實(shí)施信用普評(píng)，將實(shí)力不濟(jì),、失信的企業(yè)逐步淘汰,，對(duì)于無開發(fā)資質(zhì)、開發(fā)能力弱的企業(yè)進(jìn)行整頓,。

供應(yīng)商盡職調(diào)查報(bào)告 銀行反洗錢盡職調(diào)查報(bào)告篇二

第一章總則

第一條為規(guī)范和指導(dǎo)資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)的盡職調(diào)查工作,，提高盡職調(diào)查工作質(zhì)量，根據(jù)《證券公司及基金管理公司子公司資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)管理規(guī)定》,，制定本指引,。

第二條本指引所稱盡職調(diào)查是指證券公司及基金管理公司子公司（以下簡(jiǎn)稱管理人）勤勉盡責(zé)地通過查閱、訪談,、列席會(huì)議,、實(shí)地調(diào)查等方法對(duì)業(yè)務(wù)參與人以及擬證券化的基礎(chǔ)資產(chǎn)進(jìn)行調(diào)查，并有充分理由確信相關(guān)發(fā)行文件及信息披露真實(shí),、準(zhǔn)確,、完整的過程。 本指引所稱業(yè)務(wù)參與人，包括原始權(quán)益人,、資產(chǎn)服務(wù)機(jī)構(gòu),、托管人、信用增級(jí)機(jī)構(gòu)以及對(duì)交易有重大影響的其他交易相關(guān)方,。

第三條本指引是對(duì)管理人盡職調(diào)查工作的一般要求,。凡對(duì)投資者作出投資決策有重大影響的事項(xiàng)，不論本指引是否有明確規(guī)定,，管理人均應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)進(jìn)行盡職調(diào)查,。

第四條管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)本指引的要求制定完善的盡職調(diào)查內(nèi)部管理制度，建立健全業(yè)務(wù)流程,，并確保參與盡職調(diào)查工作的相關(guān)人員能夠恪守獨(dú)立,、客觀,、公正的原則,，具備良好的職業(yè)道德和專業(yè)勝任能力,。

第五條對(duì)計(jì)劃說明書等相關(guān)文件中無中介機(jī)構(gòu)出具專業(yè)意見的內(nèi)容,，管理人應(yīng)當(dāng)在獲得充分的盡職調(diào)查證據(jù)材料并對(duì)各種證據(jù)材料

進(jìn)行綜合分析的基礎(chǔ)上進(jìn)行獨(dú)立判斷,。

對(duì)計(jì)劃說明書等相關(guān)文件中有中介機(jī)構(gòu)出具專業(yè)意見的內(nèi)容,，管理人應(yīng)當(dāng)結(jié)合盡職調(diào)查過程中獲得的信息對(duì)專業(yè)意見的內(nèi)容進(jìn)行審慎核查,。對(duì)專業(yè)意見有異議的,，應(yīng)當(dāng)要求中介機(jī)構(gòu)做出解釋或者出具依據(jù),；發(fā)現(xiàn)專業(yè)意見與盡職調(diào)查過程中獲得的信息存在重大差異的,，應(yīng)當(dāng)對(duì)有關(guān)事項(xiàng)進(jìn)行調(diào)查、復(fù)核,，并可聘請(qǐng)其他中介機(jī)構(gòu)提供專業(yè)服務(wù),。

第二章盡職調(diào)查內(nèi)容及要求

第一節(jié)對(duì)業(yè)務(wù)參與人的盡職調(diào)查

第六條對(duì)業(yè)務(wù)參與人盡職調(diào)查的主要內(nèi)容包括業(yè)務(wù)參與人的法律存續(xù)狀態(tài)、業(yè)務(wù)資質(zhì)及相關(guān)業(yè)務(wù)經(jīng)營情況等,。

第七條對(duì)特定原始權(quán)益人的盡職調(diào)查應(yīng)當(dāng)包括但不限于以下內(nèi)容：

（一）基本情況：特定原始權(quán)益人的設(shè)立,、存續(xù)情況；股權(quán)結(jié)構(gòu),、組織架構(gòu)及治理結(jié)構(gòu),；

（二）主營業(yè)務(wù)情況及財(cái)務(wù)狀況：特定原始權(quán)益人所在行業(yè)的相關(guān)情況；行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)地位比較分析,；最近三年各項(xiàng)主營業(yè)務(wù)情況,、財(cái)務(wù)報(bào)表及主要財(cái)務(wù)指標(biāo)分析、資本市場(chǎng)公開融資情況及歷史信用表現(xiàn),；主要債務(wù)情況,、授信使用狀況及對(duì)外擔(dān)保情況；對(duì)于設(shè)立未滿三年的,，提供自設(shè)立起的相關(guān)情況,；

（三）與基礎(chǔ)資產(chǎn)相關(guān)的業(yè)務(wù)情況：特定原始權(quán)益人與基礎(chǔ)資產(chǎn)相關(guān)的業(yè)務(wù)情況,；相關(guān)業(yè)務(wù)管理制度及風(fēng)險(xiǎn)控制制度等。

第八條對(duì)資產(chǎn)服務(wù)機(jī)構(gòu)的盡職調(diào)查應(yīng)當(dāng)包括但不限于以下內(nèi)容：

（一）基本情況：資產(chǎn)服務(wù)機(jī)構(gòu)設(shè)立,、存續(xù)情況,；最近一年經(jīng)營情況及財(cái)務(wù)狀況；資信情況等,；

（二）與基礎(chǔ)資產(chǎn)管理相關(guān)的業(yè)務(wù)情況：資產(chǎn)服務(wù)機(jī)構(gòu)提供基礎(chǔ)資產(chǎn)管理服務(wù)的相關(guān)業(yè)務(wù)資質(zhì)以及法律法規(guī)依據(jù),；資產(chǎn)服務(wù)機(jī)構(gòu)提供基礎(chǔ)資產(chǎn)管理服務(wù)的相關(guān)制度、業(yè)務(wù)流程,、風(fēng)險(xiǎn)控制措施,；基礎(chǔ)資產(chǎn)管理服務(wù)業(yè)務(wù)的開展情況,；基礎(chǔ)資產(chǎn)與資產(chǎn)服務(wù)機(jī)構(gòu)自有資產(chǎn)或其他受托資產(chǎn)相獨(dú)立的保障措施,。

第九條對(duì)托管人的盡職調(diào)查應(yīng)當(dāng)包括但不限于以下內(nèi)容：

（一）托管人資信水平；

（二）托管人的托管業(yè)務(wù)資質(zhì),；托管業(yè)務(wù)管理制度,、業(yè)務(wù)流程、風(fēng)險(xiǎn)控制措施等,。

第十條對(duì)提供信用增級(jí)的機(jī)構(gòu)的盡職調(diào)查,，應(yīng)當(dāng)充分反映其資信水平及償付能力，包括但不限于以下內(nèi)容：

（一）基本情況：公司設(shè)立,、存續(xù)情況,；股權(quán)結(jié)構(gòu)、組織架構(gòu)及治理結(jié)構(gòu),；公司資信水平以及外部信用評(píng)級(jí)情況,；

（二）主營業(yè)務(wù)情況及財(cái)務(wù)狀況：公司最近三年各項(xiàng)主營業(yè)務(wù)情況、財(cái)務(wù)報(bào)表及主要財(cái)務(wù)指標(biāo)分析及歷史信用表現(xiàn),；主要債務(wù)情況,、授信使用狀況及對(duì)外擔(dān)保情況等；對(duì)于設(shè)立未滿三年的,，提供自設(shè)立起的相關(guān)情況,；

（三）其他情況：業(yè)務(wù)審批或管理流程、風(fēng)險(xiǎn)控制措施,；包括杠桿倍數(shù)（如有）在內(nèi)的與償付能力相關(guān)的指標(biāo),；公司歷史代償情況等。

第十一條盡職調(diào)查過程中,，對(duì)于單一應(yīng)收款債務(wù)人的入池應(yīng)收款的本金余額占資產(chǎn)池比例超過15%,，或者債務(wù)人及其關(guān)聯(lián)方的入池應(yīng)收款本金余額合計(jì)占資產(chǎn)池的比例超過20%的，應(yīng)當(dāng)視為重要債務(wù)人,。對(duì)于重要債務(wù)人,，應(yīng)當(dāng)全面調(diào)查其經(jīng)營情況及財(cái)務(wù)狀況，反映其償付能力和資信水平。

第十二條對(duì)與基礎(chǔ)資產(chǎn)的形成,、管理或者資產(chǎn)證券化交易相關(guān)的其他重要業(yè)務(wù)參與人的盡職調(diào)查,，應(yīng)當(dāng)包括但不限于以下內(nèi)容：參與人的基本情況、資信水平,；參與人的相關(guān)業(yè)務(wù)資質(zhì),、過往經(jīng)驗(yàn)以及其他可能對(duì)證券化交易產(chǎn)生影響的因素。

第二節(jié)對(duì)基礎(chǔ)資產(chǎn)的盡職調(diào)查

第十三條對(duì)基礎(chǔ)資產(chǎn)的盡職調(diào)查包括基礎(chǔ)資產(chǎn)的法律權(quán)屬,、轉(zhuǎn)讓的合法性,、基礎(chǔ)資產(chǎn)的運(yùn)營情況或現(xiàn)金流歷史記錄，同時(shí)應(yīng)當(dāng)對(duì)基礎(chǔ)資產(chǎn)未來的現(xiàn)金流情況進(jìn)行合理預(yù)測(cè)和分析,。

第十四條對(duì)基礎(chǔ)資產(chǎn)合法性的盡職調(diào)查應(yīng)當(dāng)包括但不限于以下內(nèi)容：基礎(chǔ)資產(chǎn)形成和存續(xù)的真實(shí)性和合法性,；基礎(chǔ)資產(chǎn)權(quán)屬、涉訴,、權(quán)利限制和負(fù)擔(dān)等情況,；基礎(chǔ)資產(chǎn)可特定化情況；基礎(chǔ)資產(chǎn)的完整性等,。

第十五條對(duì)基礎(chǔ)資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓合法性的盡職調(diào)查應(yīng)當(dāng)包括但不限于以下內(nèi)容：基礎(chǔ)資產(chǎn)是否存在法定或約定禁止或者不得轉(zhuǎn)讓的情形,；基礎(chǔ)資產(chǎn)（包括附屬權(quán)益）轉(zhuǎn)讓需履行的批準(zhǔn)、登記,、通知等程序及相關(guān)法律效果,；基礎(chǔ)資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓的完整性等。

第十六條管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)不同基礎(chǔ)資產(chǎn)的類別特性對(duì)基礎(chǔ)資產(chǎn)

現(xiàn)金流狀況進(jìn)行盡職調(diào)查,，應(yīng)當(dāng)包括但不限于以下內(nèi)容：基礎(chǔ)資產(chǎn)質(zhì)量狀況,；基礎(chǔ)資產(chǎn)現(xiàn)金流的穩(wěn)定性和歷史記錄；基礎(chǔ)資產(chǎn)未來現(xiàn)金流的合理預(yù)測(cè)和分析,。

第三章盡職調(diào)查報(bào)告

第十七條管理人應(yīng)當(dāng)建立盡職調(diào)查工作底稿制度,。盡職調(diào)查工作底稿是指管理人在盡職調(diào)查過程中獲取和制作的、與資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)相關(guān)的各種工作記錄和重要資料的總稱,。

盡職調(diào)查工作底稿應(yīng)當(dāng)真實(shí),、準(zhǔn)確、完整地反映盡職調(diào)查工作,。 第十八條管理人應(yīng)當(dāng)在盡職調(diào)查的基礎(chǔ)上形成盡職調(diào)查報(bào)告,。 盡職調(diào)查報(bào)告應(yīng)當(dāng)說明調(diào)查的基準(zhǔn)日、調(diào)查內(nèi)容,、調(diào)查程序等事項(xiàng),。

盡職調(diào)查報(bào)告應(yīng)當(dāng)對(duì)資產(chǎn)證券化項(xiàng)目是否符合相關(guān)法律法規(guī)、部門規(guī)章以及規(guī)范性文件的相關(guān)規(guī)定發(fā)表明確意見,。盡職調(diào)查工作組全體成員應(yīng)當(dāng)在盡職調(diào)查報(bào)告上簽字,，并加蓋管理人公司公章和注明報(bào)告日期,。

第四章附則

第十九條對(duì)于資產(chǎn)支持證券申請(qǐng)?jiān)谧C券交易場(chǎng)所轉(zhuǎn)讓的，在資產(chǎn)支持證券備案完成后,、掛牌轉(zhuǎn)讓前,，管理人應(yīng)當(dāng)參照本指引的規(guī)定，持續(xù)履行盡職調(diào)查義務(wù),。

第二十條管理人應(yīng)當(dāng)保留盡職調(diào)查過程中的相關(guān)資料并存檔備

供應(yīng)商盡職調(diào)查報(bào)告 銀行反洗錢盡職調(diào)查報(bào)告篇三

根據(jù)中國銀監(jiān)會(huì)發(fā)布的《流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法》,、《固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法》、《個(gè)人貸款管理暫行辦法》,、《項(xiàng)目融資指引》的有關(guān)規(guī)定,，貸款人在貸前調(diào)查階段，應(yīng)采取現(xiàn)場(chǎng)與非現(xiàn)場(chǎng)相結(jié)合的形式履行盡職調(diào)查,，形成書面報(bào)告（稱盡職調(diào)查報(bào)告）,，并對(duì)其內(nèi)容的真實(shí)性、完整性和有效性負(fù)責(zé)?，F(xiàn)將盡職調(diào)查報(bào)告的格式及有關(guān)內(nèi)容要求如下：

包括信貸業(yè)務(wù)種類（固定資產(chǎn)貸款,、流動(dòng)資金貸款,、個(gè)人貸款,、銀行承兌匯票等），申請(qǐng)用途,、金額,、期限、利率,、擔(dān)保方式等,。

包括借款人名稱、住址,、股本結(jié)構(gòu),，組織架構(gòu)、公司治理,、內(nèi)部控制及法定代表人和經(jīng)營管理團(tuán)隊(duì)的資信等情況,；與我行建立信貸關(guān)系、信用狀況及開戶,、結(jié)算情況等,。

由于不同貸款品種的盡職調(diào)查側(cè)重點(diǎn)不同，貸款新規(guī)對(duì)盡職調(diào)查報(bào)告的具體要求也不盡相同,。

（一）固定資產(chǎn)貸款,。

固定資產(chǎn)貸款的盡職調(diào)查重點(diǎn)是收集整理借款人、主要股東或?qū)嶋H控制人以及貸款項(xiàng)目的相關(guān)信息,，并對(duì)借款人和項(xiàng)目的建設(shè)風(fēng)險(xiǎn),、

1經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn),、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等進(jìn)行綜合分析、評(píng)估,、判斷,。一般應(yīng)包括以下七個(gè)方面的內(nèi)容：

①借款人、主要股東或?qū)嶋H控制人的情況,，包括股東及借款人品質(zhì)與實(shí)力,、歷史沿革、信用狀況,、專業(yè)能力及經(jīng)驗(yàn),、行業(yè)地位、公司治理,、領(lǐng)導(dǎo)人素質(zhì)等,。

②項(xiàng)目本身的情況，包括項(xiàng)目的合法合規(guī)性,、建設(shè)的必要性,、規(guī)模、技術(shù)水平,、建設(shè)和生產(chǎn)條件,、經(jīng)營管理層、環(huán)境影響,、產(chǎn)品市場(chǎng)容量,、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力及市場(chǎng)前景等。

③投資估算和資金籌措情況,，包括固定資產(chǎn)投資估算,、流動(dòng)資金投資估算、自有資金及其來源可靠性評(píng)估,、借入資金來源及落實(shí)情況,、資金使用計(jì)劃等。

④項(xiàng)目效益情況,，包括相關(guān)財(cái)務(wù)效益指標(biāo),、盈虧平衡點(diǎn)分析以及敏感性分析等內(nèi)容。

⑤還款能力分析,，包括還款來源,、還款計(jì)劃。

⑥貸款擔(dān)保情況,，包括但不限于擔(dān)保的合法性,、抵（質(zhì)）押物價(jià)值及可變現(xiàn)性、擔(dān)保人的擔(dān)保能力等,。

⑦銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)收益預(yù)測(cè),，包括利息收入,、年結(jié)算收入、日均存款,、其他收益等,。

（二）項(xiàng)目融資貸款。

項(xiàng)目融資的盡職調(diào)查是根據(jù)項(xiàng)目具體情況,，對(duì)項(xiàng)目的經(jīng)濟(jì)技術(shù),、財(cái)務(wù)可行性和還款來源可靠性進(jìn)行分析和判斷，為融資決策提供依據(jù),。撰寫內(nèi)容主要為非財(cái)務(wù)分析和財(cái)務(wù)分析兩大部分,。

非財(cái)務(wù)分析包括：

①項(xiàng)目背景：主要包括國家產(chǎn)業(yè)政策、技術(shù)政策和區(qū)域發(fā)展規(guī)劃,，企業(yè)基本情況,，項(xiàng)目必要性評(píng)估。

②項(xiàng)目建設(shè)環(huán)境條件：主要包括內(nèi)部的人力,、物力,、財(cái)力資源條件，外部的建筑施工條件,，項(xiàng)目建設(shè)的物資供應(yīng)配套條件等,。

③項(xiàng)目組織與人力資源水平：主要包括組織機(jī)構(gòu)分析及人力資源的配備與流動(dòng)情況。

④技術(shù)與工藝流程：主要包括技術(shù)工藝與設(shè)備選型的先進(jìn)性,、可靠性,、適應(yīng)性,、協(xié)調(diào)性,、經(jīng)濟(jì)性、環(huán)保性等,。

⑤生產(chǎn)規(guī)模及原輔料：主要包括項(xiàng)目規(guī)模的主要制約因素,，生產(chǎn)經(jīng)營條件，原輔料的生產(chǎn)工藝要求,、供應(yīng)數(shù)量,、儲(chǔ)運(yùn)條件及成本。⑥市場(chǎng)需求預(yù)測(cè)：主要包括產(chǎn)品特征,，潛在市場(chǎng)需求量測(cè)算,，市場(chǎng)占有率評(píng)估等。

財(cái)務(wù)分析包括：

①項(xiàng)目投資估算與資金籌措評(píng)估：涉及項(xiàng)目總投資,、建設(shè)投資,、流動(dòng)資金估算，資金來源及落實(shí)情況,。

②項(xiàng)目建設(shè)期和運(yùn)營期內(nèi)的現(xiàn)金流量分析,。

③項(xiàng)目盈利能力分析：主要通過內(nèi)部收益率,、凈現(xiàn)值、投資與貸款回收期,、投資利潤率等評(píng)價(jià)指標(biāo)進(jìn)行分析,。

④項(xiàng)目清償能力評(píng)價(jià)。

⑤項(xiàng)目不確定性分析：主要包括盈虧平衡分析和敏感性分析,。

（三）流動(dòng)資金貸款,。

流動(dòng)資金貸款的盡職調(diào)查主要是了解借款人管理,、經(jīng)營,、財(cái)務(wù)等方面的情況，流動(dòng)資金需求及需求影響因素,，分析存在的風(fēng)險(xiǎn)并提出相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施,，一般應(yīng)側(cè)重于以下六個(gè)方面：

①借款人的非財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)分析，包括品質(zhì)與誠信,、外部環(huán)境,、行業(yè)狀況、管理,、技術(shù),、市場(chǎng)及其競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)、經(jīng)營管理情況等方面內(nèi)容,。②借款人的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)分析,，包括借款人資產(chǎn)負(fù)債情況，營運(yùn)能力,、盈利能力,、償債能力、成長能力等方面,。

③借款人流動(dòng)資金需求的分析與測(cè)算,，包括借款人經(jīng)營規(guī)模及運(yùn)作模式，季節(jié)性,、技術(shù)性以及結(jié)算方式等因素對(duì)借款人流動(dòng)資金需求量的影響,。

④對(duì)流動(dòng)資金貸款進(jìn)行合理性分析，包括貸款金額,、期限,、用途、提款計(jì)劃,，該筆貸款所涉及的經(jīng)營周期,，貸款實(shí)際需求量測(cè)算，對(duì)貸款金額和期限與借款人現(xiàn)金流量和經(jīng)營周期的匹配情況進(jìn)行分析,。

⑤貸款擔(dān)保的分析,，包括保證人擔(dān)保資格及能力評(píng)價(jià),，抵（質(zhì)）

押物價(jià)值及變現(xiàn)能力評(píng)價(jià)等。

⑥借款人與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的合作關(guān)系,，包括開戶情況,，長短期貸款余額，以往的還款付息情況,、信用等級(jí),、授信額度及占用情況，在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的日均存款,、綜合收益,、未來收益預(yù)測(cè)。

（四）個(gè)人貸款盡職調(diào)查報(bào)告

個(gè)人貸款盡職調(diào)查報(bào)告應(yīng)側(cè)重于對(duì)借款人的資信水平,、償債能力,、貸款具體用途及還款來源等情況的分析，確保借款人交易,、借款用途,、還款意愿和還款能力真實(shí)，防范虛假按揭等現(xiàn)象的發(fā)生,。

（五）銀行承兌匯票業(yè)務(wù)等表外業(yè)務(wù)的申請(qǐng)人評(píng)價(jià),，參照流動(dòng)資金貸款的借款人評(píng)價(jià)。

1,、貸款風(fēng)險(xiǎn)與防范

2,、貸款效益分析

3、申報(bào)行對(duì)此筆貸款的意見

盡職調(diào)查人員承諾：對(duì)此筆申請(qǐng)借款,，調(diào)查人員已充分履行了盡職調(diào)查工作,，據(jù)此完成本盡職調(diào)查報(bào)告，并對(duì)報(bào)告內(nèi)容及上報(bào)資料的真實(shí)性,、完整性和有效性負(fù)責(zé),。

盡職調(diào)查人：（簽字）_________________

業(yè)務(wù)部經(jīng)理：（簽字）_________________

________年______月______日

供應(yīng)商盡職調(diào)查報(bào)告 銀行反洗錢盡職調(diào)查報(bào)告篇四

一、公司基本情況

(一) 企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照,、法人代碼證、國稅地稅登記證復(fù)印件,；

(二) 歷史沿革情況（含子公司,，控股公司，重要聯(lián)營公司）

自企業(yè)成立至今全套工商登記文件復(fù)印件,。

(三) 主要股東情況

1,、 控股股東及實(shí)際控制人、其他主要股東的公司名稱,；

2,、 現(xiàn)有股東間的關(guān)聯(lián)關(guān)系,；

(四) 員工情況

1、 員工人數(shù)及其變化,、專業(yè)結(jié)構(gòu),、受教育程度,、年齡分布的說明,；

2、 員工情況說明：包括訂立勞動(dòng)合同的人員,、以及沒有簽訂勞動(dòng)合同但是由公司雇傭的幫工的人數(shù),，勞動(dòng)合同期限和核心員工；

3,、 管理層及核心員工聘用合同：包括經(jīng)理,、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人,、技術(shù)負(fù)責(zé)人等管理層及核心員工的聘用合同,，以及其報(bào)酬和薪金的有關(guān)安排,；

4、 保密,、競(jìng)業(yè)禁止及其他重要協(xié)議：包括但不限于與管理層人員和核心員工簽訂的保密,、禁止競(jìng)業(yè)、職務(wù)創(chuàng)作歸屬等內(nèi)容的協(xié)議,；

5、 公司過去三年為員工代扣代繳個(gè)人所得稅的情況,；

6,、 公司目前繳納的醫(yī)療保險(xiǎn),、社會(huì)保險(xiǎn)、養(yǎng)老保險(xiǎn)、工傷保險(xiǎn)和住房公基金等福利的情況說明,，包括有無欠繳情況等,；

7,、 說明是否存在員工或管理層持股的安排及其他激勵(lì)計(jì)劃（包括但不限于利潤分享計(jì)劃和股票期權(quán)計(jì)劃,、特殊的獎(jiǎng)勵(lì)或福利政策），如果有,，提供相關(guān)文件,；

8、 最近三年中有關(guān)員工勞動(dòng)爭(zhēng)議或糾紛的仲裁,、訴訟并說明公司目前是否存在正在進(jìn)行中的勞動(dòng)爭(zhēng)議或糾紛,，如有，說明爭(zhēng)議或糾紛的具體情況,，并提供相關(guān)的仲裁,、訴訟文書、和解協(xié)議（如有）,；

(五) 公司股權(quán)架構(gòu)圖,；

(六) 內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)圖；

(七) 各類證件,、許可證及證書（包括但不限于相關(guān)質(zhì)量認(rèn)證資格證書,、生產(chǎn)許可證、經(jīng)營許可證,、特別行業(yè)類許可證,、軟件企業(yè)證書、高新技術(shù)企業(yè)證書,、軟件產(chǎn)品證書,、貸款證（貸款卡）、海關(guān)登記證,、外匯登記證,、質(zhì)量體系認(rèn)證證書、公司獲得的其他行政許可,、資質(zhì)及許可證等）,。

二、董事,、監(jiān)事,、高級(jí)管理人員及核心技術(shù)人員

(一) 董事、監(jiān)事,、高級(jí)管理人員及核心技術(shù)人員簡(jiǎn)歷（包括姓名、性別、年齡,、國籍及境外永久居留權(quán),、學(xué)歷、職稱,、主要業(yè)務(wù)經(jīng)歷,、曾經(jīng)擔(dān)任的重要職務(wù)及任期、現(xiàn)任職務(wù)及任期等）,；

(二) 董事,、監(jiān)事、高級(jí)管理人員及核心技術(shù)人員相互之間是否存在親屬關(guān)系的說明,；

(三) 公司與董事,、監(jiān)事、高級(jí)管理人員及核心技術(shù)人員簽訂的協(xié)議,，如借款,、擔(dān)保協(xié)議等，以及為穩(wěn)定上述人員已采取或擬采取的措施,；

(四) 董事,、監(jiān)事、高級(jí)管理人員及核心技術(shù)人員持股情況,。

三,、業(yè)務(wù)與技術(shù)

(一) 行業(yè)基本情況訪談

(二) 業(yè)務(wù)情況訪談

1、 公司核準(zhǔn)經(jīng)營范圍,、公司主營業(yè)務(wù)構(gòu)成,、主要產(chǎn)品介紹；

2,、 細(xì)分產(chǎn)品列表（包括產(chǎn)品名稱,、所屬大類、所屬細(xì)分類別,、主要應(yīng)用領(lǐng)域等）

3,、 公司正在履行或待履行的重大合同列表；

4,、 公司經(jīng)營模式,，包括研發(fā)模式、采購模式,、生產(chǎn)模式,、銷售模式、盈利模式等,；

(三) 公司核心技術(shù)介紹,、主要產(chǎn)品技術(shù)含量及先進(jìn)性介紹,、主要產(chǎn)品的可替代性分析；

(四) 公司在行業(yè)中的競(jìng)爭(zhēng)地位,、自身競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)及劣勢(shì),，以及采取的競(jìng)爭(zhēng)策略和應(yīng)對(duì)措施等；

(五) 研究開發(fā)情況

1,、 研究開發(fā)機(jī)構(gòu)的設(shè)置,；

2、 研發(fā)人員數(shù)量及占員工的百分比,；

3,、 產(chǎn)品設(shè)計(jì)、研發(fā)與控制制度,；

4,、 產(chǎn)品研發(fā)與控制流程；

5,、 申請(qǐng)高新審計(jì)報(bào)告

6,、 最近3年研發(fā)資金投入金額及占當(dāng)期營業(yè)收入的比重；

7,、 公司在研項(xiàng)目資料（如協(xié)議書,、受資助證明等）；

8,、 公司獲獎(jiǎng)情況證明文件,；

9、 公司主要技術(shù)資料（項(xiàng)目批復(fù),、專項(xiàng)合同書,、受資助文件、技術(shù)鑒定書等）,；

四,、業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)及其風(fēng)險(xiǎn)因素訪談

(一) 公司業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃及措施

1、 公司發(fā)展戰(zhàn)略,；

2,、 歷年發(fā)展計(jì)劃及年度報(bào)告；

3,、 未來三年的發(fā)展計(jì)劃,；

4、 產(chǎn)品開發(fā)計(jì)劃,；

5,、 市場(chǎng)開發(fā)與營銷網(wǎng)絡(luò)建設(shè)計(jì)劃；

6,、 人力資源規(guī)劃,；

7,、 項(xiàng)目投融資計(jì)劃（若有）；

(二) 公司的主要風(fēng)險(xiǎn)及應(yīng)對(duì)措施（包括但不限于政策性風(fēng)險(xiǎn),、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn),、資金風(fēng)險(xiǎn),、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn),、人力資源風(fēng)險(xiǎn)等）。

五,、公司治理

(一) 主要內(nèi)部控制制度說明,；

(二) 公司與主要股東、董事,、高級(jí)管理人員,、核心技術(shù)人員之間是否存在同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)情況；

(三) 公司最近兩年是否存在違法違規(guī)及受處罰情況,；

(四) 公司為控股股東,、實(shí)際控制人及其控制的其他企業(yè)擔(dān)保的說明及相關(guān)資料；

六,、財(cái)務(wù)與會(huì)計(jì)

(一) 最近兩年一期的財(cái)務(wù)資料

1,、 公司及下屬子最近兩年經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告及原始財(cái)務(wù)報(bào)表（電子版）；

2,、 公司及下屬子最近一期原始財(cái)務(wù)報(bào)表（電子版）,；

3、 長期投資單位驗(yàn)資報(bào)告,、營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件,、投資協(xié)議書、章程,；各投資單位會(huì)計(jì)報(bào)表及最近一期審計(jì)報(bào)告,；

4、 公司存在合并報(bào)表的,，分別提供近兩年母公司,、合并報(bào)表范圍內(nèi)控股子公司的財(cái)務(wù)報(bào)表及編制合并報(bào)表的抵銷分錄；

5,、 合并報(bào)表范圍內(nèi)所有公司近兩年及一期科目余額表電子版（從一級(jí)至最末級(jí)明細(xì)的發(fā)生額及余額）,；

(二) 最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度財(cái)務(wù)報(bào)表中主要項(xiàng)目情況

1、 應(yīng)收款項(xiàng)（包括應(yīng)收票據(jù),、應(yīng)收利息,、應(yīng)收賬款、其他應(yīng)收,、預(yù)付賬款,、應(yīng)收補(bǔ)貼款）

1) 應(yīng)收款項(xiàng)明細(xì)表和賬齡分析表電子版,；

2) 壞賬準(zhǔn)備計(jì)提比例及各賬齡壞賬準(zhǔn)備金額；

2,、 存貨

1) 存貨類別明細(xì)表及賬齡分析電子版,；

3、 固定資產(chǎn)

1) 固定資產(chǎn),、累計(jì)折舊,、成新率計(jì)算明細(xì)表；

2) 固定資產(chǎn)租賃協(xié)議復(fù)印件,；

4,、 在建工程明細(xì)表，應(yīng)注明開工時(shí)間,、完工程度,、預(yù)算金額、已投入金額,；相關(guān)批準(zhǔn)文件,、開工許可證、預(yù)算,、結(jié)算,、決算書；

5,、 無形資產(chǎn)

1) 無形資產(chǎn)明細(xì)表（包括初始金額,、攤銷年限、取得方式及日期,、攤余價(jià)值及剩余攤銷年限）,；

2) 土地使用證、土地出讓合同和轉(zhuǎn)讓合同,、土地的劃撥文件或租賃合同,；

3) 其他無形資產(chǎn)取得的相關(guān)合同、協(xié)議等資料,；

6,、 銷售收入

1) 營業(yè)收入明細(xì)賬；

2) 主要的銷售合同,；

3) 補(bǔ)貼收入的批復(fù)或相關(guān)證明文件及憑證,；

7、 各類減值準(zhǔn)備明細(xì)表及計(jì)提依據(jù),；

(三) 主要債務(wù)情況

1,、 銀行借款明細(xì)表、借款合同,、抵押協(xié)議及抵押清單,；

2,、 大額往來借款合同；

3,、 其他大額負(fù)債情況說明,；

(四) 關(guān)聯(lián)交易情況

1、 關(guān)聯(lián)交易管理制度,、會(huì)議資料,；

2、 關(guān)聯(lián)交易協(xié)議,；

3,、 關(guān)聯(lián)方交易內(nèi)容、數(shù)量,、單價(jià)、總金額,、占同類業(yè)務(wù)的比例,、未結(jié)算余額及比例；

4,、 關(guān)聯(lián)交易價(jià)格公允性的支持性證據(jù),；

5、 最近兩年來自關(guān)聯(lián)方的收入占主營業(yè)務(wù)收入的比例,、關(guān)聯(lián)方采購額占公司采購總額的比例,；

6、 關(guān)聯(lián)方往來發(fā)生額及余額,；

7,、 獨(dú)立董事（若有）、監(jiān)事會(huì)對(duì)關(guān)聯(lián)方交易合規(guī)性和公允性的意見,；

(五) 納稅情況

1,、 合并報(bào)表范圍內(nèi)所有公司的各種稅費(fèi)、稅率及其它稅務(wù)安排,；

2,、 近兩年合并報(bào)表范圍內(nèi)所有公司的稅收優(yōu)惠政策和相關(guān)規(guī)定、批文,；請(qǐng)?zhí)貏e說明所得稅,、增值稅優(yōu)惠政策的起止年限情況；

3,、 近兩年合并報(bào)表范圍內(nèi)所有公司的納稅申報(bào)表和稅收繳款書,；

4、 所得稅匯算清繳表及納稅調(diào)整的說明,；接受的稅務(wù)機(jī)關(guān)各項(xiàng)檢查取得的稽查報(bào)告書,；

5,、 所得稅匯算清繳鑒證報(bào)告或其他稅務(wù)報(bào)告；

(六) 股利分配董事會(huì),、股東會(huì)決議文件,。

七、重大合約及法律訴訟事項(xiàng)

(一) 重要的聯(lián)營,、合資,、收購、兼并合同協(xié)議復(fù)印件,；

(二) 征用土地,、大額貸款或拆借、重大融資租賃情況,；

(三) 與重大訴訟或仲裁事項(xiàng)相關(guān)的合同,、協(xié)議，法院或仲裁機(jī)構(gòu)受理的相關(guān)文件,；

(四) 所有對(duì)外擔(dān)保（包括抵押,、質(zhì)押、保證等）合同,；

(五) 是否存在其他或有負(fù)債,、未決訴訟情況。

八,、項(xiàng)目投資及收購兼并情況訪談

(一) 企業(yè)及附屬企業(yè)目前正在進(jìn)行中的投資項(xiàng)目,、技術(shù)改造、產(chǎn)品更新情況,；

(二) 本企業(yè)已經(jīng)上馬的項(xiàng)目最終批文和將要上馬的項(xiàng)目申請(qǐng)及已得到的批文,；

(三) 企業(yè)掛牌后擬投資的項(xiàng)目，包括投資額,、生產(chǎn)能力,、產(chǎn)生的銷售收入及效益前景預(yù)測(cè)（如有項(xiàng)目建議書或可行性報(bào)告、批文,，請(qǐng)?zhí)峁?/p>

(四) 被收購兼并企業(yè)（或資產(chǎn)）情況,、協(xié)議。