光陰的迅速,，一眨眼就過去了,，很快就要開展新的工作了,，來為今后的學習制定一份計劃。我們該怎么擬定計劃呢,？以下是小編收集整理的工作計劃書范文，僅供參考，希望能夠幫助到大家,。

金融行業(yè)人員的個人工作計劃篇一

一、20xx年工作情況20xx年,，是新城建設的關鍵之年,，也是新城建設融資壓力集中顯現的一年金融辦緊緊圍繞全區(qū)重點功能區(qū),、重點項目的建設融資工作和年初區(qū)委,、區(qū)政府的重大決策部署，解放思想,，開拓創(chuàng)新,，探索利用多種金融工具，不斷拓寬融資渠道,、加快融資速度,，為新城建設貢獻力量。

（一）穩(wěn)中求進,，不斷推進新城建設融資模式創(chuàng)新一是推進銀行機構信貸融資,。

金融辦積極發(fā)掘、整合各銀行機構的信貸資源,，利用傳統(tǒng)貸款模式為新城建設融資,。四月份，為保障運河核心區(qū)項目后續(xù)建設,，金融辦匯同交通銀行等七家銀行以銀團貸款模式籌組了總規(guī)模80億元的核心區(qū)二期貸款,，并已全部發(fā)放到位。十月份,，經前期各項協調工作,，文化旅游區(qū)項目首期c地塊120億元貸款區(qū)級承貸部分的抵押物、資本金等已陸續(xù)到位,，農發(fā)行總行貸前評審工作也已基本完成,，貸款發(fā)放工作進展順利。

二是募集中關村通州園金橋基地建設基金,。為盡早達成奔馳二期項目的供地要求,，金融辦與建設銀行等金融部門合作，采取集合信托+股權投資的基金模式,，吸引社會資本投入,，為金橋基地土地一級開發(fā)項目建設籌集資金,。目前基金籌組已進入抵押物手續(xù)辦理階段，預計首期將籌集資金9億元,，用于相關地塊前期拆遷工作,。

三是運用委托貸款模式為重點項目融資。金融辦開發(fā)運用委托貸款這一金融工具,，采取三方協議委托的方式,，通過金融中介將資金閑置方和需求方進行對接，即提高了閑置資金的使用效率和收益水平,，又為建設單位募集到了急需的建設資金,。目前已籌集資金10余億元，用于重點項目,、園區(qū)建設,、土地一級開發(fā)等領域建設。

四是探索利用銀行間市場結構化融資工具,。與興業(yè)銀行北京分行投行部合作,，探索利用結構化融資工具，為我區(qū)園區(qū)建設,、土地一級開發(fā)等項目融資,。通過在銀行間市場融資，一方面可募集大量信貸資金,，一方面將部分項目風險予以轉嫁,。目前，已梳理出融資額度達100余億元的項目,，與興業(yè)銀行進行了對接,，興業(yè)銀行總行已對項目的可行性進行論證，即將進入實操階段,。五是推進新城基業(yè)公司債券發(fā)行工作,。為保障核心區(qū)建設資金需求，降低融資成本,，金融辦積極推動新城基業(yè)發(fā)行20xx年公司債工作,，債券期限為7年，擬通過上交所公開發(fā)行,。目前,，債券發(fā)行的評級、增信等前期工作已基本完成,，即將轉報市發(fā)改委審核,，預計可籌集資金約20億元。六是探索搭建新型政府融資平臺,。按照區(qū)領導指示要求,，金融辦會同中信建投公司,，對區(qū)屬國有經營性和非經營性資產進行梳理，探索搭建符合要求的新型融資平臺,，以充分發(fā)揮國有資本對市場資源配置的引導作用,，為新城建行后續(xù)融資尋找新途徑。

（二）好中求快,，不斷提高與投資機構合作共建能力新城建設離不開各類優(yōu)質資源的集聚,，需要借助各類投資機構的智力、資金,、技術等優(yōu)勢,。金融辦積極與各金融機構、戰(zhàn)略投資者建立良好的合作關系,，引導其為新城建設出謀劃策,、貢獻力量。

一是促成區(qū)政府與北京農商銀行,、興業(yè)銀行北京分行簽訂銀政戰(zhàn)略合作協議,。今年以來，區(qū)政府與北京農商行,、興業(yè)銀行北京分行成功簽署戰(zhàn)略合作協議，兩家銀行承諾在未來2-3年內,，為通州區(qū)城市建設,、產業(yè)發(fā)展、新農村建設等領域提供總額不少于250億元的信貸支持和各項優(yōu)質金融服務,，為我區(qū)新城建設奠定了資金基礎,。

二是落實國開村鎮(zhèn)銀行獎勵政策，為引進金融機構提供示范效應,。國開村鎮(zhèn)銀行屬于具有獨立法人資質的金融機構,，按照市有關政策，可享受一次性資金補助,。金融辦積極與市級主管部門溝通,、協調，為企業(yè)爭取補助資金提供政策指導和服務,，為今后引進類似項目積累經驗,。

三是與郵儲銀行合作舉辦金融服務“三農”及小微企業(yè)宣傳活動。會同駐通各金融機構以及區(qū)經信委,、農委等部門,，做好市銀監(jiān)局關于金融機構服務“三農”及小微企業(yè)調研活動。各駐通銀行機構及政府有關部門通過組織創(chuàng)新,、產品創(chuàng)新,、服務創(chuàng)新等形式,，為我區(qū)“三農”及小微企業(yè)提供便利的金融服務，相關工作得到了市銀監(jiān)局領導的肯定,。四是與平安銀行,、國資財務集團、

鑫橋融資等機構保持良好接洽,，謀求在新城建設領域的合作機會,。針對通州新城建設的實際，金融辦與各類投資機構在融資模式創(chuàng)新領域深入溝通,，對融資租賃,、買入返售、中期票據等方式進行了探討,，為今后工作打下一定基礎,。

（三）變中求新，不斷引導金融資源助力新城建設繼續(xù)引導,、發(fā)揮我區(qū)現有金融機構,、小額貸款公司、融資性擔保公司等機構助力新城建設,、產業(yè)發(fā)展等方面的作用,，引導金融機構服務“三農”及中小企業(yè)發(fā)展，不斷為新城建設貢獻力量,。

一是引導金融機構合理布局,，緩解農村金融服務供給不足問題。金融辦根據人大代表的相關建議,，積極協調農商行在宋莊,、張灣等金融服務供給不足的地區(qū)配備自助終端、自助銀行,，以滿足當地百姓基本需求,。目前，農商行已在宋莊配備一處自助銀行,。

同時,，工商、農業(yè),、中國,、郵儲等銀行計劃在未來兩年內新增網點約23處，以提高金融服務的輻射范圍,，更好地滿足通州地區(qū)百姓需求,，二是大力推進北京“村村通”金融工程建設。農村基本金融服務“村村通”工程是指在偏遠農村的村委會,、小超市等場所內,，由金融機構建設金融服務自助設施,，用以彌補千人以上村落兩公里范圍內銀行網點的空白。目前,，金融辦已完成全區(qū)9個鄉(xiāng)鎮(zhèn)400多個行政村的金融需求服務摸底調查,，共收回有效問卷400余份，為下一步自助設施布放工作奠定了基礎,。

三是發(fā)揮民間資本在支持“三農”及中小企業(yè)發(fā)展中的作用,。穩(wěn)步推進小額貸款公司設立工作，指導現有3家小額貸款公司充分發(fā)揮其支持“三農”及中小企業(yè)的作用,。做好小貸公司政策解讀工作,，仔細梳理工作臺賬，做到每個小貸公司從咨詢到設立開業(yè)及后續(xù)發(fā)展都有一份專門臺賬,。繼續(xù)加強對融資性擔保公司的規(guī)范工作,，嚴格按照市金融局有關工作部署，對轄區(qū)內獲得融資性經營許可證的擔保公司進行監(jiān)管,。

二,、明年的工作思路和主要措施今年以來，雖然區(qū)有關部門在新城建設融資領域取得了一定成績,，但是與首都城市副中心的功能定位相比,，與通州建設發(fā)展的需求相比，還存在一定的差距和問題,，主要表現在利用金融資源促進新城建設的手段還不完善,，撬動民間資本參與新城建設的力度還不充分，創(chuàng)新提升項目融資效率的機制還不健全等幾方面,。

針對工作中存在的問題，金融辦將緊緊圍繞區(qū)委,、區(qū)政府確定的目標任務,，重點做好以下幾方面的工作：

一是繼續(xù)加強與金融機構合作共建。在我國目前的金融管理體質下,，大量的資金,、人才、信息,、政策等金融資源集中于銀行及非銀行金融機構內,，因此，進一步加強與金融機構的戰(zhàn)略合作,，建立起長期有效的溝通機制,，是實現銀政“合作共建、優(yōu)勢互補”的重要途徑之一,。在明年的工作中,，要跟蹤好北京農商行,、興業(yè)銀行、國開行等已與區(qū)政府簽訂戰(zhàn)略合作協議的金融機構,，推進合作項目的落實,。同時，加強與證券,、信托,、保險等非銀行金融機構的合作，探索在證券市場,、基金市場,、保險市場等領域開展更廣泛的合作。

二是積極撬動民間資本參與新城建設,。目前,，溫州金融綜合改革試驗區(qū)業(yè)已通過國務院批復并開始實施，其改革的要點在于合理引導民間資本進入金融領域,，用以支持實體經濟的發(fā)展,。隨著信貸政策的收緊，政府從銀行機構獲取大規(guī)模,、低成本貸款資金的難度有所加大,。因此，撬動民間資本參與新城建設,，是提高融資效率,、拓寬融資渠道的有效路徑。在明年的工作中,，要進一步研究國內外比較成熟的產業(yè)投資基金等模式,，鼓勵民間資金以設立新城建設基金、產業(yè)引導基金的方式,，參與新城基礎設施,、土地一級開發(fā)、產業(yè)發(fā)展等領域建設,，以實現新城建設資金來源的多元化,。

三是構建高效投融資銜接體系。過去幾年中,，我區(qū)主要采取土儲貸款,、項目貸款、bt等傳統(tǒng)模式融資,，今年以來,，有關部門嘗試了信托、基金、公司債等新型融資模式,。傳統(tǒng)模式的特點是借貸雙方對接,，新型模式的特點是三方甚至多方對接，涉及的部門較多,，環(huán)節(jié)較復雜,。目前，我區(qū)尚未形成一個統(tǒng)一的,、高效的投融資銜接體系,，各部門、各鄉(xiāng)鎮(zhèn),、各園區(qū)的金融資源較為分散,，基層工作人員的業(yè)務能力還需適應新的形勢。明年的工作中,，要加強對構建高效投融資體系的研究,，加大協調溝通力度，促進各部門形成合力同時加強業(yè)務知識的學習和培訓,，提高基層隊伍應對新問題,、新形勢的能力。

四是培育打造重點企業(yè)上市,。推動區(qū)屬企業(yè)上市,，是加快轉變經濟發(fā)展方式，提升區(qū)域發(fā)展形象的有力抓手,。在明年的工作中,，可嘗試選取一到兩家經濟效益和發(fā)展前景好的企業(yè)，在市級主管部門和區(qū)委,、區(qū)政府的統(tǒng)一部署下,，堅持“企業(yè)為主、政府引導,、規(guī)范運作,、積極推進”的原則，不斷加大對擬上市企業(yè)的培育和支持力度,，努力為企業(yè)解決上市過程中的實際困難和問題，積極推進本區(qū)企業(yè)在主板,、中小板,、創(chuàng)業(yè)板、中關村股權代辦轉讓系統(tǒng)等上市融資工作,，以提升企業(yè)發(fā)展實力,，拓寬企業(yè)融資渠道。

金融行業(yè)人員的個人工作計劃篇二

一、加大金融對經濟發(fā)展的作用力

1,、加大金融對重點項目服務力度,。

一是協調銀行及早將重點項目貸款需求納入年度信貸計劃，做到"早貸,、快貸,、貸好"集中落實項目貸款到賬率。

二是與人民銀行,、銀監(jiān)局建立重點項目貸款月度統(tǒng)計督查制度,。

三是和有關部門定期召開重點項目信貸資金專項調度會議，加強項目資金跟蹤與對接,，讓項目資金需求盡快得到補充,。

四是滿足重點項目保險需求，跟進我市新上項目,，重點發(fā)展企業(yè)財產險和工程險等業(yè)務,，為項目建設提供充分的風險保障。

2,、加大金融對中小企業(yè)服務力度,。

一是在專營服務機構設置方面取得突破，增加銀行專門服務中小企業(yè)機構數量,，引導鼓勵符合條件的銀行機構年內普遍設立中小企業(yè)信貸專營機構,。

二是深化落實銀行中小企業(yè)聯絡員制度。在擴大工作試點覆蓋面的基礎上,，不斷豐富對企業(yè)融資的一攬子服務內容,，突出抓好工作服務實效，建立起銀行與中小企業(yè)緊密對接的長效機制,。

三是建立銀行機構支持中小企業(yè)的工作考核機制,。針對銀行機構在專營機構設置、貸款規(guī)模,、增速等方面進行考核評估,，采取適度激勵和補助措施，調動金融機構支持小企業(yè)發(fā)展的積極性,。

四是引導銀行機構創(chuàng)新金融產品和服務方式,，采取靈活多樣的抵、質押方式緩解企業(yè)貸款抵質押不足問題,，爭取在發(fā)行中小企業(yè)集合債券和短期融資券方面實現突破。

五是提升對中小企業(yè)金融綜合服務水平,，引導銀行,、保險,、擔保機構深化合作，建全企業(yè)融資擔保機制,，擴大出口信用保險承保覆蓋面,，重點加大對"外向型"企業(yè)支持力度。到##年底,，實現中小企業(yè)貸款余額占全部企業(yè)貸款余額比重達到在50%以上,。

3,、加大金融對"三農"服務力度,。

一是優(yōu)化農村地區(qū)金融機構服務網點布局，進一步增加金融機構數量,。

二是出臺政策措施,，建立信貸資金向農村傾斜的體制機制。

三是在涉農金融產品服務創(chuàng)新方面實現突破,，抓住農村土地經營權、林權流轉制度改革契機,，引導銀行機構增加土地經營權,、林權、海域使用權以及農業(yè)生產資料抵,、質押貸款規(guī)模，建立農業(yè)保險和小額貸款互動機制,，努力擴大涉農貸款規(guī)模,。

四是深入推進農村信用工程建設，增加信用評級農戶數量,，推行聯戶聯保,，從根本上解決抵押物缺乏難題，方便農民貸款,，到##年底新增農村信用戶10萬戶,，新增授信20億元。

五是提升保險為"三農"服務能力,，擴大政策性農業(yè)保險覆蓋面,，增加農業(yè)保險業(yè)務品種，推動設立巨災保障基金,，增強農民抗風險能力，發(fā)展農村小額保險，發(fā)揮保險業(yè)在農村醫(yī)療,、養(yǎng)老等社會保障體系建設中的積極作用,。

4、加大金融對藍色經濟服務力度,。

深入研究金融對藍色經濟發(fā)展的支持方式和途徑,，努力提升服務能力。制定金融業(yè)支持高端產業(yè)發(fā)展的政策措施,，鼓勵金融機構進一步將資金投向我市重點產業(yè),。督促金融機構采取"區(qū)別對待，有保有壓"措施,，促進經濟結構調整和產業(yè)優(yōu)化升級,，在"轉方式，調結構"中發(fā)揮服務引導作用,。

二,、完善我市金融組織體系建設

1、促進地方法人金融機構做強做大,。

2,、面向金融機構加大定向招商力度。

3,、增強駐青金融機構輻射能力,。

4、加強服務農村和中小企業(yè)新型金融機構建設,。推動新一批新型農村金融機構試點工作,，年內再設立3家村鎮(zhèn)銀行，實現村鎮(zhèn)銀行在五市全面覆蓋,。爭取再設立3家小額貸款公司,，擴大其對中小企業(yè)貸款規(guī)模。

三,、推進金融集聚發(fā)展和創(chuàng)新試點

1,、落實金融業(yè)發(fā)展總體規(guī)劃。

2,、加快區(qū)域性財富管理中心建設,。舉辦私人銀行業(yè)務發(fā)展論壇，建立私人銀行業(yè)務人才培訓基地,，初步形成私人銀行業(yè)務聚集發(fā)展的品牌效應,。

3、調整完善金融業(yè)發(fā)展空間布局,。

4,、開展跨境貿易人民幣結算試點業(yè)務,。

四、優(yōu)化金融業(yè)發(fā)展環(huán)境

1,、形成合力推動金融業(yè)發(fā)展的機制,。

2、出臺并落實促進金融業(yè)發(fā)展的有關政策,。

3,、完善全社會信用體系建設。

五,、維護金融安全穩(wěn)定

1,、完善維護金融穩(wěn)定工作體系。

2,、重點關注和防范潛在金融風險,。

3、妥善處理金融風險案件,。

六,、加強協調配合，全力推進金融工作

1,、推動企業(yè)上市工作,。

2、推進產權交易市場建設,。

3,、推進擔保體系建設。

4,、搞好金融創(chuàng)新試點,。結合開發(fā)區(qū)新一輪綜合改革，積極協調金融監(jiān)管部門和金融機構總部賦予相應權限,，推進金融創(chuàng)新先行先試,，打造金融創(chuàng)新服務示范區(qū)。

金融行業(yè)人員的個人工作計劃篇三

一,、加大金融對經濟發(fā)展的作用力

1,、加大金融對重點項目服務力度。

一是協調銀行及早將重點項目貸款需求納入年度信貸計劃,，做到"早貸,、快貸、貸好"集中落實項目貸款到賬率,。

二是與人民銀行,、銀監(jiān)局建立重點項目貸款月度統(tǒng)計督查制度。

三是和有關部門定期召開重點項目信貸資金專項調度會議,，加強項目資金跟蹤與對接,，讓項目資金需求盡快得到補充,。

四是滿足重點項目保險需求，跟進我市新上項目,，重點發(fā)展企業(yè)財產險和工程險等業(yè)務,，為項目建設提供充分的風險保障。

2,、加大金融對中小企業(yè)服務力度。

一是在專營服務機構設置方面取得突破,，增加銀行專門服務中小企業(yè)機構數量,，引導鼓勵符合條件的銀行機構年內普遍設立中小企業(yè)信貸專營機構。

二是深化落實銀行中小企業(yè)聯絡員制度,。在擴大工作試點覆蓋面的基礎上,，不斷豐富對企業(yè)融資的一攬子服務內容，突出抓好工作服務實效,，建立起銀行與中小企業(yè)緊密對接的長效機制,。

三是建立銀行機構支持中小企業(yè)的工作考核機制。針對銀行機構在專營機構設置,、貸款規(guī)模,、增速等方面進行考核評估，采取適度激勵和補助措施,，調動金融機構支持小企業(yè)發(fā)展的積極性,。

四是引導銀行機構創(chuàng)新金融產品和服務方式，采取靈活多樣的抵,、質押方式緩解企業(yè)貸款抵質押不足問題,，爭取在發(fā)行中小企業(yè)集合債券和短期融資券方面實現突破。

五是提升對中小企業(yè)金融綜合服務水平,，引導銀行,、保險、擔保機構深化合作,，建全企業(yè)融資擔保機制,，擴大出口信用保險承保覆蓋面，重點加大對"外向型"企業(yè)支持力度,。到##年底,，實現中小企業(yè)貸款余額占全部企業(yè)貸款余額比重達到在50%以上。

3,、加大金融對"三農"服務力度,。

一是優(yōu)化農村地區(qū)金融機構服務網點布局，進一步增加金融機構數量,。

二是出臺政策措施,，建立信貸資金向農村傾斜的體制機制,。

三是在涉農金融產品服務創(chuàng)新方面實現突破，抓住農村土地經營權,、林權流轉制度改革契機,，引導銀行機構增加土地經營權、林權,、海域使用權以及農業(yè)生產資料抵,、質押貸款規(guī)模，建立農業(yè)保險和小額貸款互動機制,，努力擴大涉農貸款規(guī)模,。

四是深入推進農村信用工程建設，增加信用評級農戶數量,，推行聯戶聯保,，從根本上解決抵押物缺乏難題，方便農民貸款,，到##年底新增農村信用戶10萬戶,，新增授信20億元。

五是提升保險為"三農"服務能力,，擴大政策性農業(yè)保險覆蓋面,，增加農業(yè)保險業(yè)務品種，推動設立巨災保障基金,，增強農民抗風險能力,，發(fā)展農村小額保險，發(fā)揮保險業(yè)在農村醫(yī)療,、養(yǎng)老等社會保障體系建設中的積極作用,。

4、加大金融對藍色經濟服務力度,。

深入研究金融對藍色經濟發(fā)展的支持方式和途徑,，努力提升服務能力。制定金融業(yè)支持高端產業(yè)發(fā)展的政策措施,，鼓勵金融機構進一步將資金投向我市重點產業(yè),。督促金融機構采取"區(qū)別對待，有保有壓"措施,，促進經濟結構調整和產業(yè)優(yōu)化升級,，在"轉方式，調結構"中發(fā)揮服務引導作用,。

二,、完善我市金融組織體系建設

1、促進地方法人金融機構做強做大。

2,、面向金融機構加大定向招商力度,。

3、增強駐青金融機構輻射能力,。

4,、加強服務農村和中小企業(yè)新型金融機構建設。推動新一批新型農村金融機構試點工作,，年內再設立3家村鎮(zhèn)銀行,，實現村鎮(zhèn)銀行在五市全面覆蓋。爭取再設立3家小額貸款公司,，擴大其對中小企業(yè)貸款規(guī)模,。

三、推進金融集聚發(fā)展和創(chuàng)新試點

1,、落實金融業(yè)發(fā)展總體規(guī)劃。

2,、加快區(qū)域性財富管理中心建設,。舉辦私人銀行業(yè)務發(fā)展論壇，建立私人銀行業(yè)務人才培訓基地,，初步形成私人銀行業(yè)務聚集發(fā)展的品牌效應,。

3、調整完善金融業(yè)發(fā)展空間布局,。

4,、開展跨境貿易人民幣結算試點業(yè)務。

四,、優(yōu)化金融業(yè)發(fā)展環(huán)境

1,、形成合力推動金融業(yè)發(fā)展的機制。

2,、出臺并落實促進金融業(yè)發(fā)展的有關政策,。

3、完善全社會信用體系建設,。

五,、維護金融安全穩(wěn)定

1、完善維護金融穩(wěn)定工作體系,。

2,、重點關注和防范潛在金融風險。

3,、妥善處理金融風險案件,。

六、加強協調配合,，全力推進金融工作

1,、推動企業(yè)上市工作,。

2、推進產權交易市場建設,。

3,、推進擔保體系建設。

4,、搞好金融創(chuàng)新試點,。結合開發(fā)區(qū)新一輪綜合改革，積極協調金融監(jiān)管部門和金融機構總部賦予相應權限,，推進金融創(chuàng)新先行先試,，打造金融創(chuàng)新服務示范區(qū)。

金融行業(yè)人員的個人工作計劃篇四

一,、職業(yè)道德和專業(yè)素養(yǎng)

業(yè)務部作為公司的窗口,，直接面對客戶，個人的一言一行代表著公司的形象,，因此必須樹立良好的個人形象和精神風貌,，掌握全面的業(yè)務知識。我們給客戶傳遞的不只是信任感,，更是一種信賴感,。擔保行業(yè)不同于一些傳統(tǒng)行業(yè)，我們不需要對客戶卑躬屈膝,，當然也不能唯我獨尊,。應該不卑不亢、堅持原則,、自信,、大方，建立一種互利,、互信,、平等的合作關系。熟悉公司每種業(yè)務的辦理流程和所需資料,，加強專業(yè)知識的學習,，如財務、法律等,，是我工作的第一要務,；了解每個行業(yè)的發(fā)展狀況、變化趨勢,，結合自貢本地經濟結構特點,，重點掌握化工、機械加工、塑料制品,、建筑建材等傳統(tǒng)基礎性行業(yè)的現狀和趨勢,，成為我第二階段的學習目標。學會分析企業(yè)的經營情況,，建立一套分析模型,，從定性分析做到定量分析，使每個企業(yè)的真實經營情況得以還原,，幫助我們更好的判斷風險,、評價風險、控制風險,，成為我第三階段的學習目標,。

二、營銷渠道的開發(fā)和維護

做業(yè)務離不開營銷,，一個好的業(yè)務人員不僅是會賣產品,，更是會營銷自己。樹立良好的精神風貌和專業(yè)的個人形象,，有道德,、講原則，在工作中游刃有余,，展現自己獨特的人格魅力,，我想，營銷的第一步已經成功了。怎樣才能建立自己的營銷體系，不僅能使客戶找到你,，還能與客戶成為朋友，其中第一條就是得到銀行,、信用社,、郵政儲蓄等一系列金融機構的支持，與他們建立良好的合作關系，讓他們?yōu)槲覀儙砀鄡?yōu)質的客戶,。第二、讓客戶為你帶來更多的客戶,，認真對待每一筆業(yè)務,，用心對待每一個客戶，相信他就會給你帶來更多的客戶,，你的財富就會源源不斷,。第三,、通過網絡,、媒體等公共平臺需找你的目標客戶，當然也包括你的親戚朋友都會成為你的幫手，有效的利用身邊一切可以利用的資源、整合資源，相信就能事半功倍,。

三,、加強反擔保方案的設計能力

通過這段時間跟隨公司團隊所做的幾筆業(yè)務,，我發(fā)現擔保公司在執(zhí)行反擔保時比較被動，大多的反擔保措施都只能在合同中約定,，難以得到法律層面的支持,。能否成功的設計反擔保方案成為我們控制風險的關鍵。

眾所周知,，各項指標都很優(yōu)秀的企業(yè)都不會成為我們的客戶,，能與我們合作的都是存在某種瑕疵的企業(yè)，在這種情況下,，我們既要控制風險又要開展業(yè)務,，給我們提出了更高的要求,。對客戶的反擔保要做到深入挖掘，重點分析,，按照公司領導的核心要求"增大客戶的還款意愿,，增加客戶的違約成本"，那么我們必須對客戶進行深入,、細致的調查,，摸清企業(yè)的真實情況，特別是法人的個人資產要深入挖掘,，不容客戶隱瞞或虛構,，只有這樣才能對癥下藥，設計出的反擔保措施,。其次,，換位思考，從客戶角度出發(fā)分析哪些反擔保措施是客戶覺得制約力的,，在反擔保設計中做到"覆蓋面廣,，核心抵押物突出，執(zhí)行難度低,，變現能力強",。

四、建立科學的風險評價體系

雖然風險控制不是我們的工作重點,，但作為業(yè)務人員的我應該盡自己所能把風險控制在第一階段,。首先確保收集資料的詳盡、真實,、準確,，其次在現場調查中做到客觀、深入,、細致,，做到多渠道、重驗證,，全方位對企業(yè)進行了解調查,，利用好工商部門、銀行,、稅務部門、企業(yè)上下游關系等諸多渠道,。業(yè)務人員也應該是一個多面手,，對財務和風控也應該認真學習，建立一套定量的風險評價體現,，使自己在工作中也能反復驗證,，不斷改進,。使自己的業(yè)務能力得到全面提升。

五,、強化服務意識和風險防范意識,，創(chuàng)新工作方法和措施

人不僅要會走路，而且應該學會不走尋常路,。任何時期的墨守陳規(guī),、固步自封終將導致被淘汰，對于高速發(fā)展的現代企業(yè)更是如此,。擔保業(yè)是一個受政策面和資金面制約力極強的行業(yè),，要在這個行業(yè)里立足、生存,，必須要學會創(chuàng)新,，才能更好的應對不斷變化的市場。尤其是國家正在逐步實行利率市場化改革,，說明國家正一步一步放寬金融市場,，把資金交給市場，使優(yōu)質資源得到更大限度的資金支持,，更好的發(fā)揮市場效應,，使市場的供求關系得以限度的提升，當然這樣加大了整個金融體系的風險,，那么我們更要學會更好的控制風險,，解讀政策、順應政策,、應用政策,，制定更合理的發(fā)展方向，并針對一系列宏觀經濟的變化更好,、更快的對我們的工作方法做出調整,，不斷提升風險防范意識和服務意識，創(chuàng)新思維,，這樣才能更好的完成工作,。

金融行業(yè)人員的個人工作計劃篇五

一、職業(yè)道德和專業(yè)素養(yǎng)

業(yè)務部作為公司的窗口,，直接面對客戶,，個人的一言一行代表著公司的形象，因此必須樹立良好的個人形象和精神風貌,，掌握全面的業(yè)務知識,。我們給客戶傳遞的不只是信任感，更是一種信賴感,。擔保行業(yè)不同于一些傳統(tǒng)行業(yè),，我們不需要對客戶卑躬屈膝,，當然也不能唯我獨尊。應該不卑不亢,、堅持原則,、自信、大方,，建立一種互利,、互信、平等的合作關系,。熟悉公司每種業(yè)務的辦理流程和所需資料,，加強專業(yè)知識的學習，如財務,、法律等,，是我工作的第一要務,；了解每個行業(yè)的發(fā)展狀況,、變化趨勢，結合自貢本地經濟結構特點,，重點掌握化工,、機械加工,、塑料制品、建筑建材等傳統(tǒng)基礎性行業(yè)的現狀和趨勢,，成為我第二階段的學習目標,。學會分析企業(yè)的經營情況，建立一套分析模型,，從定性分析做到定量分析,，使每個企業(yè)的真實經營情況得以還原，幫助我們更好的判斷風險,、評價風險,、控制風險，成為我第三階段的學習目標,。

二,、營銷渠道的開發(fā)和維護

做業(yè)務離不開營銷，一個好的業(yè)務人員不僅是會賣產品,，更是會營銷自己,。樹立良好的精神風貌和專業(yè)的個人形象，有道德,、講原則,，在工作中游刃有余，展現自己獨特的人格魅力，我想,，營銷的第一步已經成功了。怎樣才能建立自己的營銷體系,，不僅能使客戶找到你,，還能與客戶成為朋友，其中第一條就是得到銀行,、信用社,、郵政儲蓄等一系列金融機構的支持，與他們建立良好的合作關系,，讓他們?yōu)槲覀儙砀鄡?yōu)質的客戶,。第二、讓客戶為你帶來更多的客戶,，認真對待每一筆業(yè)務,，用心對待每一個客戶，相信他就會給你帶來更多的客戶,，你的財富就會源源不斷,。第三、通過網絡,、媒體等公共平臺需找你的目標客戶,，當然也包括你的親戚朋友都會成為你的幫手，有效的利用身邊一切可以利用的資源,、整合資源,，相信就能事半功倍。

三,、加強反擔保方案的設計能力

通過這段時間跟隨公司團隊所做的幾筆業(yè)務,，我發(fā)現擔保公司在執(zhí)行反擔保時比較被動，大多的反擔保措施都只能在合同中約定,，難以得到法律層面的支持,。能否成功的設計反擔保方案成為我們控制風險的關鍵。

眾所周知,，各項指標都很優(yōu)秀的企業(yè)都不會成為我們的客戶,，能與我們合作的都是存在某種瑕疵的企業(yè)，在這種情況下,，我們既要控制風險又要開展業(yè)務,，給我們提出了更高的要求。對客戶的反擔保要做到深入挖掘,，重點分析,，按照公司領導的核心要求"增大客戶的還款意愿，增加客戶的違約成本"，那么我們必須對客戶進行深入,、細致的調查,，摸清企業(yè)的真實情況，特別是法人的個人資產要深入挖掘,，不容客戶隱瞞或虛構,，只有這樣才能對癥下藥，設計出的反擔保措施,。其次,，換位思考，從客戶角度出發(fā)分析哪些反擔保措施是客戶覺得制約力的,，在反擔保設計中做到"覆蓋面廣,，核心抵押物突出，執(zhí)行難度低,，變現能力強",。

四、建立科學的風險評價體系

雖然風險控制不是我們的工作重點,，但作為業(yè)務人員的我應該盡自己所能把風險控制在第一階段,。首先確保收集資料的詳盡、真實,、準確,，其次在現場調查中做到客觀、深入,、細致,，做到多渠道、重驗證,，全方位對企業(yè)進行了解調查,，利用好工商部門、銀行,、稅務部門,、企業(yè)上下游關系等諸多渠道。業(yè)務人員也應該是一個多面手,，對財務和風控也應該認真學習,，建立一套定量的風險評價體現，使自己在工作中也能反復驗證,，不斷改進,。使自己的業(yè)務能力得到全面提升。

五,、強化服務意識和風險防范意識,，創(chuàng)新工作方法和措施

人不僅要會走路，而且應該學會不走尋常路。任何時期的墨守陳規(guī),、固步自封終將導致被淘汰,，對于高速發(fā)展的現代企業(yè)更是如此。擔保業(yè)是一個受政策面和資金面制約力極強的行業(yè),，要在這個行業(yè)里立足,、生存，必須要學會創(chuàng)新,，才能更好的應對不斷變化的市場。尤其是國家正在逐步實行利率市場化改革,，說明國家正一步一步放寬金融市場,，把資金交給市場，使優(yōu)質資源得到更大限度的資金支持,，更好的發(fā)揮市場效應,，使市場的供求關系得以限度的提升，當然這樣加大了整個金融體系的風險,，那么我們更要學會更好的控制風險,，解讀政策、順應政策,、應用政策,，制定更合理的發(fā)展方向，并針對一系列宏觀經濟的變化更好,、更快的對我們的工作方法做出調整,，不斷提升風險防范意識和服務意識，創(chuàng)新思維,，這樣才能更好的完成工作,。