范文為教學(xué)中作為模范的文章,，也常常用來(lái)指寫(xiě)作的模板,。常常用于文秘寫(xiě)作的參考,，也可以作為演講材料編寫(xiě)前的參考。寫(xiě)范文的時(shí)候需要注意什么呢,？有哪些格式需要注意呢,？下面我給大家整理了一些優(yōu)秀范文,，希望能夠幫助到大家，我們一起來(lái)看一看吧,。

理財(cái)建議書(shū)生成 理財(cái)建議書(shū)的聲明篇一

一個(gè)人可以積累多少財(cái)富,，不在于您每個(gè)月、每年能賺多少錢(qián),，而在于您如何理財(cái),，即如何錢(qián)生錢(qián)！

即將開(kāi)始的第五次致富浪潮是又一次少數(shù)人創(chuàng)富的良機(jī),。時(shí)間大約8—10年,，最重要的領(lǐng)域就在金融市場(chǎng)，但是需要有一定的資本及專(zhuān)業(yè)理財(cái)能力,。合作“雙贏”才會(huì)有機(jī)會(huì)做到,！

一、風(fēng)險(xiǎn)控制：

風(fēng)險(xiǎn)的大小不在于投資項(xiàng)目本身的風(fēng)險(xiǎn)大小,，而在于風(fēng)險(xiǎn)控制能力的大校黃金及投資是屬于一般來(lái)講風(fēng)險(xiǎn)比較大的投資,，就是所謂的高利潤(rùn)伴隨著高風(fēng)險(xiǎn)，但是這個(gè)行業(yè)的投資風(fēng)險(xiǎn)是完全可以控制的,，我們會(huì)用嚴(yán)格的資金管理方式來(lái)控制風(fēng)險(xiǎn),。

二、投資方式：

以杠桿原理,，保證金的形式,。即以銀行或交易商提供融資給投資人，投資人以一定比例的保證金的形式進(jìn)行,，交易商目前提供的保證金每手為10000人民幣,每手黃金的單位量為100盎司,目前1盎司黃金國(guó)際市場(chǎng)價(jià)格大約為 750 美元,。

三,、投資方法：

（一）自行操作：

投資人在完成開(kāi)戶程序后，即可進(jìn)行交易,。如果自己有很強(qiáng)的操盤(pán)力,，可以通過(guò)我們公司提供的網(wǎng)上交易平臺(tái)自行操作，我們也會(huì)提供實(shí)時(shí)操盤(pán)指導(dǎo),。

（二）授權(quán)操作：

如果投資人不想自己操作,，可授權(quán)給我們。我們會(huì)依據(jù)投資人的意愿進(jìn)行操作,，做到及時(shí)匯報(bào)操作動(dòng)態(tài),。

四、廣州曈訊投資管理有限公司簡(jiǎn)介：

香港北方金銀業(yè)有限公司成立于xx年,，廣州曈訊投資管理屬于為香港金銀業(yè)有限公司,。香港金銀貿(mào)易場(chǎng)行員（行員編號(hào)10），專(zhuān)門(mén)從事貴金屬現(xiàn)貨買(mǎi)賣(mài)服務(wù),，一直以推動(dòng)香港的金銀業(yè)貿(mào)易為己任,。本公司一直秉承忠誠(chéng)為客戶服務(wù)的原則，一切以客為先,，并且嚴(yán)格遵守金銀業(yè)貿(mào)易場(chǎng)的守則,。為了向客戶提供最佳的服務(wù)，本公司現(xiàn)在與多家外國(guó)金商聯(lián)系成為策略,，提供更全面,，更完善的貴金屬買(mǎi)賣(mài)服務(wù)，務(wù)求使客戶在投資貴金屬市場(chǎng)時(shí)更得心應(yīng)手,。

五,、投資理念：

堅(jiān)持“生存第一”的原則，以保住投資人的本金為前提,；以做短線為主,，中長(zhǎng)線為輔；把握獲取利潤(rùn)的機(jī)會(huì),；在控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下,，利潤(rùn)最大化；

六,、投資市場(chǎng)簡(jiǎn)介：

國(guó)際黃金市場(chǎng)已有百年以上的歷史,，全球眾多國(guó)家、基金和投資人參與,。除了具有公平和活躍的金融市場(chǎng)投資必須條件之外,，也具備我們認(rèn)為的投資一個(gè)項(xiàng)目所應(yīng)具備的必要條件，一是這個(gè)市場(chǎng)的“量”巨大，目前每天成交量在二萬(wàn)億美元左右,，二是這個(gè)市場(chǎng)的利潤(rùn)空間巨大,。

七、投資優(yōu)勢(shì)：

1.安全性：黃金的價(jià)值是自身所固有的和內(nèi)在的,，并且有千年不朽的穩(wěn)定性,。全世界公認(rèn)最佳保值的產(chǎn)品。

2.變現(xiàn)性：由于黃金市場(chǎng)是一個(gè)全球性的24小時(shí)交易的市場(chǎng),，因此可以隨時(shí)交易變成鈔票,，黃金更是與貨幣密切相關(guān)的金融資產(chǎn)，具有世界價(jià)格,，還可以根據(jù)兌換比價(jià),，兌換為其他國(guó)家貨幣。

3.逆向性：黃金的價(jià)值是自身固有的,，當(dāng)紙幣由于信用危機(jī)而出現(xiàn)波動(dòng)貶值時(shí),，黃金就會(huì)根據(jù)此貨幣貶值比率自動(dòng)向上調(diào)整.而當(dāng)紙幣升值時(shí)，黃金價(jià)格恒定,，這種逆向性便成為人們投資規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的一種手段,，也是黃金投資的又一主要價(jià)值所在。

4.稀有性：目前地球黃金存量大約13.74萬(wàn)噸,，地面上黃金存量以2％速度遞增,，黃金年供應(yīng)量約為4200噸，目前由于全球工業(yè),首飾業(yè)的飛速發(fā)展,，黃金的需求量呈直線上升！

5.投資性：由于黃金長(zhǎng)期趨勢(shì)向上,，且黃金市場(chǎng)不可能被人為操控,，風(fēng)險(xiǎn)較小，所以黃金是一種非常適合中長(zhǎng)期的投資產(chǎn)品,，不同于一些投機(jī)型的金融產(chǎn)品,。

八、黃金交易特點(diǎn):

國(guó)際黃金合約交易標(biāo)準(zhǔn)1手黃金100盎司 （約3101克）

（1）雙向交易制度,；黃金可以買(mǎi)漲,，也可以買(mǎi)跌，主要方向判斷正確漲跌都可以獲利

（2）交易方式靈活,；24小時(shí)交易,，t 0交易，可以當(dāng)天買(mǎi)入就當(dāng)天賣(mài)出,。

（3）信息公開(kāi)公平公正,；全球市場(chǎng)，沒(méi)有任何機(jī)構(gòu)可以控制價(jià)格。

（4）風(fēng)險(xiǎn)可以控制,；當(dāng)你判斷方向錯(cuò)誤了,，可以用止損價(jià)和止贏價(jià)來(lái)規(guī)避。

九,、投資金額及方向：

五萬(wàn)人民幣以上,，投資于全球黃金現(xiàn)貨市場(chǎng)(主要從事倫敦金交易)而且您的帳戶名字是您自己而不是本公司。在此已在證監(jiān)會(huì)押有5000萬(wàn)港幣做保證金,；同時(shí)也在廣州資產(chǎn)管理會(huì)押有3000萬(wàn)人民幣作為保證金,。

十、利潤(rùn)預(yù)測(cè)及計(jì)算：

國(guó)際黃金保證金投資,，以投資標(biāo)準(zhǔn)金額1000人民幣,，實(shí)際操作放大50幾倍，等于53萬(wàn)人民幣來(lái)操作,。(1盎司680美元,100盎司為68000美元,換算為人民幣即為68000*7.8=530400)

例: 您的帳戶里有10萬(wàn)或5萬(wàn)人民幣,您于黃金價(jià)格為680美元/盎司時(shí)購(gòu)入5手,并作多(即買(mǎi)漲),那么當(dāng)黃金價(jià)格上漲為685美元/盎司時(shí),您的收益為:(685-680)*100*5 =2500 美元*7.8=19500人民幣再減

去390*5=1950人民幣=17550人民幣,，(另注:1美元 =7.8人民幣，390人民幣是傭金)

十一,、投資建議：

綜上所述即使我們有把握把風(fēng)險(xiǎn)控制在您投資本金的20%—40%的范圍內(nèi),，利潤(rùn)可以達(dá)到50%或翻番，甚至更高,，這樣的投資也是有風(fēng)險(xiǎn)的,，因此我們真誠(chéng)的建議您所要投資的資金是可以承擔(dān)這樣風(fēng)險(xiǎn)的資金，我們會(huì)依據(jù)您的回報(bào)要求而采取積極的或保守的資金管理和嚴(yán)格的'操作流程,。

理財(cái)建議書(shū)生成 理財(cái)建議書(shū)的聲明篇二

尊敬的xxx：

20xx年7月30日,，鑒于當(dāng)時(shí)的市場(chǎng)狀況，結(jié)合我對(duì)股票市場(chǎng)的理解,，為您帶給了首份基金投資推薦,，并證明了我的綜合決定。

2個(gè)月過(guò)去了,，市場(chǎng)基本按照預(yù)期震蕩向下,，期間，最低下探到2639.76點(diǎn),。鑒于目前的市場(chǎng)狀況,，按照趨勢(shì)交易理論，黃金分割的點(diǎn)位與上漲（下跌）幅度度量,，我認(rèn)為有必要為您再次帶給投資推薦,，供你參考；再次感謝您的信任和支持,，未來(lái),，我將視具體的形勢(shì)變化為您帶給不定時(shí)的投資推薦,，本次推薦如下：

一、基本決定：

市場(chǎng)下跌的原因：

1,、下半年銀行信貸收緊引起的違規(guī)投資資金流出,，是造成股票市場(chǎng)失血下跌的主要原因；

2,、新股發(fā)行次第不斷,，尤其是創(chuàng)業(yè)板即將推出，將有一批小企業(yè)集中上市,，對(duì)市場(chǎng)資金面的考驗(yàn)壓力也是下跌的原因之一,；

3、投資人信心不足,，導(dǎo)致投機(jī)人心態(tài)保守,，認(rèn)賠出局；

4,、全球投資人對(duì)美國(guó)量化寬松貨幣政策的擔(dān)憂,，以及由于美國(guó)著名投資管理公司——洛克菲勒公司ceo詹姆斯麥克唐納自殺原因未明，也是負(fù)面影響之一,；

5,、投資人出于鎖定年度投資利潤(rùn)的需要，賣(mài)出一些獲利豐厚的股票,，導(dǎo)致的局部資金供求不平衡,；

二、未來(lái)向好的因素：

1,、中國(guó)率先走出經(jīng)濟(jì)危機(jī)的陰影,，貼合預(yù)期；

2,、未來(lái)通脹引起資產(chǎn),、消費(fèi)、大宗商品等價(jià)格上漲預(yù)期,，與投資相關(guān)的股票市場(chǎng)、黃金市場(chǎng),、房地產(chǎn)市場(chǎng),、外匯市場(chǎng)會(huì)有相應(yīng)的反映；

3,、二次筑底是絕大多數(shù)投資人的看法,；更有一些，按照技術(shù)分析理論,，認(rèn)為目前市場(chǎng)走的是下跌c浪,，也許到2150點(diǎn)才算調(diào)整到位。但是，投資市場(chǎng)在趨勢(shì)的拐點(diǎn)構(gòu)成上,，往往是少數(shù)決定多數(shù),。

4、用較長(zhǎng)的時(shí)間（10年）來(lái)看,，中國(guó)的人口紅利,，城市化進(jìn)程，消費(fèi)升級(jí)都處于快速上升的時(shí)期,，長(zhǎng)期投資股票市場(chǎng)才能獲取較高的風(fēng)險(xiǎn)回報(bào),，以滿足未來(lái)家庭消費(fèi)的需要；

5,、市場(chǎng)短期雖有繼續(xù)下探的可能,，但是，在2800點(diǎn)以下,，市場(chǎng)估值明顯不貴,，具有投資價(jià)值。此刻是時(shí)候思考將資產(chǎn)配置到正常水平了,。我認(rèn)為,，此刻將投資資產(chǎn)比例從8月初的30%提高到50%是可行的；

6,、如果市場(chǎng)進(jìn)一步下跌,，以每下跌10%增加配置15%進(jìn)行超比例配置。能夠說(shuō),，此刻的下跌,，給我們帶給了一個(gè)用較低的價(jià)格獲取廉價(jià)籌碼的機(jī)會(huì)，此刻是戰(zhàn)勝恐懼,，理性貪婪的時(shí)候,。像此刻的金融板塊（證券、保險(xiǎn),、銀行,、期貨）就極具投資價(jià)值。

綜上,，擇機(jī)買(mǎi)入回到正常的資產(chǎn)配置水平是現(xiàn)實(shí)和必要的,，現(xiàn)階段是回補(bǔ)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)配置的好時(shí)候。持續(xù)必須比例（40%-50%）的現(xiàn)金頭寸是為了應(yīng)對(duì)隨后可能出現(xiàn)的回調(diào),。

我將持續(xù)關(guān)注市場(chǎng)出現(xiàn)的變化,，隨時(shí)為您帶給投資推薦。

理財(cái)建議書(shū)生成 理財(cái)建議書(shū)的聲明篇三

尊敬的沈先生：

您好,！

首先非常感謝您到本理財(cái)室進(jìn)行咨詢并尋求理財(cái)規(guī)劃建議,。這份理財(cái)規(guī)劃建議書(shū)是根據(jù)您提供的家庭財(cái)務(wù)資料和其他相關(guān)信息為您量身定做的,，目的是幫助您實(shí)現(xiàn)您的家庭理財(cái)目標(biāo)。

您的家庭正處于關(guān)鍵發(fā)展期,，處于這個(gè)階段的家庭有很多理財(cái)目標(biāo)要實(shí)現(xiàn),，需要不斷積累財(cái)富,，要建立全面的家庭保障,，為養(yǎng)育子女作準(zhǔn)備,，需進(jìn)行與您風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配的投資，為退休養(yǎng)老作準(zhǔn)備等,，相信通過(guò)我們?yōu)槟募彝ミM(jìn)行理財(cái)規(guī)劃后,，您將擁有高質(zhì)量、有保障的生活,。

在此需要特別提醒您的是,，任何投資活動(dòng)及金融工具都有風(fēng)險(xiǎn)，包括流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn),、市場(chǎng)和利率風(fēng)險(xiǎn),、政策風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn),、信用風(fēng)險(xiǎn),、再投資風(fēng)險(xiǎn)等，因此,，本理財(cái)規(guī)劃建議書(shū)不保證一定能完全按照建議書(shū)中所列出的情況獲得收益,。

同時(shí)，本理財(cái)室鄭重向您保證,，您提供的所有信息資料都將被嚴(yán)格保密,。 請(qǐng)您仔細(xì)閱讀本建議書(shū)，以確保這些信息的準(zhǔn)確無(wú)誤,。如果發(fā)生重大變化,，請(qǐng)及時(shí)通知理財(cái)師，以便對(duì)理財(cái)方案作出及時(shí)的調(diào)整,，以免對(duì)您的家庭造成不必要的麻煩和損失,。

您如果有任何的疑問(wèn)，也歡迎您隨時(shí)致電本理財(cái)室,。我們期待著與您共同完善和執(zhí)行本理財(cái)規(guī)劃建議,。

理財(cái)建議書(shū)生成 理財(cái)建議書(shū)的聲明篇四

一個(gè)人可以積累多少財(cái)富，不在于您每個(gè)月,、每年能賺多少錢(qián)，而在于您如何理財(cái),，即如何錢(qián)生錢(qián),！

即將開(kāi)始的第五次致富浪潮是又一次少數(shù)人創(chuàng)富的良機(jī),。時(shí)間大約8—10年，最重要的領(lǐng)域就在金融市場(chǎng),，但是需要有一定的資本及專(zhuān)業(yè)理財(cái)能力,。合作“雙贏”才會(huì)有機(jī)會(huì)做到！

一,、風(fēng)險(xiǎn)控制：

風(fēng)險(xiǎn)的大小不在于投資項(xiàng)目本身的風(fēng)險(xiǎn)大小,，而在于風(fēng)險(xiǎn)控制能力的大小。黃金及投資是屬于一般來(lái)講風(fēng)險(xiǎn)比較大的投資,，就是所謂的高利潤(rùn)伴隨著高風(fēng)險(xiǎn),，但是這個(gè)行業(yè)的投資風(fēng)險(xiǎn)是完全可以控制的，我們會(huì)用嚴(yán)格的資金管理方式來(lái)控制風(fēng)險(xiǎn),。

二,、投資方式：

以杠桿原理，保證金的形式,。即以銀行或交易商提供融資給投資者,，投資者以一定比例的保證金的形式進(jìn)行，交易商目前提供的保證金每手為10000人民幣,，每手黃金的單位量為100盎司,，目前1盎司黃金國(guó)際市場(chǎng)價(jià)格大約為750美元。

三,、投資方法：

（一）自行操作：

投資者在完成開(kāi)戶程序后,，即可進(jìn)行交易。如果自己有很強(qiáng)的操盤(pán)力,，可以通過(guò)我們公司提供的網(wǎng)上交易平臺(tái)自行操作,，我們也會(huì)提供實(shí)時(shí)操盤(pán)指導(dǎo)。

（二）授權(quán)操作：

如果投資者不想自己操作,，可授權(quán)給我們,。我們會(huì)依據(jù)投資者的意愿進(jìn)行操作，做到及時(shí)匯報(bào)操作動(dòng)態(tài),。

四,、廣州曈訊投資管理有限公司簡(jiǎn)介：

香港北方金銀業(yè)有限公司成立于xx年，廣州曈訊投資管理屬于為香港金銀業(yè)有限公司,。香港金銀貿(mào)易場(chǎng)行員（行員編號(hào)10）,，專(zhuān)門(mén)從事貴金屬現(xiàn)貨買(mǎi)賣(mài)服務(wù)，一直以推動(dòng)香港的金銀業(yè)貿(mào)易為己任,。本公司一直秉承忠誠(chéng)為客戶服務(wù)的原則,，一切以客為先，并且嚴(yán)格遵守金銀業(yè)貿(mào)易場(chǎng)的守則,。為了向客戶提供最佳的服務(wù),，本公司現(xiàn)在與多家外國(guó)金商聯(lián)系成為策略伙伴,，提供更全面，更完善的貴金屬買(mǎi)賣(mài)服務(wù),，務(wù)求使客戶在投資貴金屬市場(chǎng)時(shí)更得心應(yīng)手,。

五、投資理念：

堅(jiān)持“生存第一”的原則,，以保住投資者的本金為前提,；以做短線為主，中長(zhǎng)線為輔,；把握獲取利潤(rùn)的機(jī)會(huì),；在控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，利潤(rùn)最大化,；

六,、投資市場(chǎng)簡(jiǎn)介：

國(guó)際黃金市場(chǎng)已有百年以上的歷史，全球眾多國(guó)家,、基金和投資者參與,。除了具有公平和活躍的金融市場(chǎng)投資必須條件之外，也具備我們認(rèn)為的投資一個(gè)項(xiàng)目所應(yīng)具備的必要條件,，一是這個(gè)市場(chǎng)的“量”巨大,，目前每天成交量在二萬(wàn)億美元左右，二是這個(gè)市場(chǎng)的利潤(rùn)空間巨大,。

七,、投資優(yōu)勢(shì)：

1.安全性：黃金的價(jià)值是自身所固有的和內(nèi)在的，并且有千年不朽的穩(wěn)定性,。全世界公認(rèn)最佳保值的產(chǎn)品,。

2.變現(xiàn)性：由于黃金市場(chǎng)是一個(gè)全球性的24小時(shí)交易的市場(chǎng)，因此可以隨時(shí)交易變成鈔票,，黃金更是與貨幣密切相關(guān)的金融資產(chǎn),，具有世界價(jià)格，還可以根據(jù)兌換比價(jià),，兌換為其他國(guó)家貨幣,。

3.逆向性：黃金的價(jià)值是自身固有的，當(dāng)紙幣由于信用危機(jī)而出現(xiàn)波動(dòng)貶值時(shí),，黃金就會(huì)根據(jù)此貨幣貶值比率自動(dòng)向上調(diào)整.而當(dāng)紙幣升值時(shí),，黃金價(jià)格恒定，這種逆向性便成為人們投資規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的一種手段,，也是黃金投資的又一主要價(jià)值所在,。

4.稀有性：目前地球黃金存量大約13.74萬(wàn)噸，地面上黃金存量以2％速度遞增，黃金年供應(yīng)量約為4200噸,，目前由于全球工業(yè),，首飾業(yè)的飛速發(fā)展，黃金的需求量呈直線上升,！

5.投資性：由于黃金長(zhǎng)期趨勢(shì)向上，且黃金市場(chǎng)不可能被人為操控,，風(fēng)險(xiǎn)較小,，所以黃金是一種非常適合中長(zhǎng)期的投資產(chǎn)品，不同于一些投機(jī)型的金融產(chǎn)品,。

八,、黃金交易特點(diǎn)：

國(guó)際黃金合約交易標(biāo)準(zhǔn)1手黃金100盎司（約3101克）

（1）雙向交易制度；黃金可以買(mǎi)漲,，也可以買(mǎi)跌,，主要方向判斷正確漲跌都可以獲利

（2）交易方式靈活；24小時(shí)交易,，t+0交易,，可以當(dāng)天買(mǎi)入就當(dāng)天賣(mài)出。

（3）信息公開(kāi)公平公正,；全球市場(chǎng),，沒(méi)有任何機(jī)構(gòu)可以控制價(jià)格。

（4）風(fēng)險(xiǎn)可以控制,；當(dāng)你判斷方向錯(cuò)誤了,，可以用止損價(jià)和止贏價(jià)來(lái)規(guī)避。

九,、投資金額及方向：

五萬(wàn)人民幣以上,，投資于全球黃金現(xiàn)貨市場(chǎng)(主要從事倫敦金交易)而且您的帳戶名字是您自己而不是本公司。在此已在證監(jiān)會(huì)押有5000萬(wàn)港幣做保證金,；同時(shí)也在廣州資產(chǎn)管理會(huì)押有3000萬(wàn)人民幣作為保證金,。

十、利潤(rùn)預(yù)測(cè)及計(jì)算：

國(guó)際黃金保證金投資,，以投資標(biāo)準(zhǔn)金額1000人民幣,，實(shí)際操作放大50幾倍，等于53萬(wàn)人民幣來(lái)操作,。(1盎司680美元,，100盎司為68000美元，換算為人民幣即為68000*7.8=530400)

例：您的帳戶里有10萬(wàn)或5萬(wàn)人民幣,，您于黃金價(jià)格為680美元/盎司時(shí)購(gòu)入5手,，并作多(即買(mǎi)漲)，那么當(dāng)黃金價(jià)格上漲為685美元/盎司時(shí),，您的收益為：(685-680)*100*5=2500美元*7.8=19500人民幣再減去390*5=1950人民幣=17550人民幣,，(另注：1美元=7.8人民幣,，390人民幣是傭金)

十一、投資建議：

綜上所述即使我們有把握把風(fēng)險(xiǎn)控制在您投資本金的20%—40%的范圍內(nèi),，利潤(rùn)可以達(dá)到50%或翻番,，甚至更高，這樣的投資也是有風(fēng)險(xiǎn)的,，因此我們真誠(chéng)的建議您所要投資的資金是可以承擔(dān)這樣風(fēng)險(xiǎn)的資金,，我們會(huì)依據(jù)您的回報(bào)要求而采取積極的或保守的資金管理和嚴(yán)格的操作流程。