范文為教學中作為模范的文章，也常常用來指寫作的模板。常常用于文秘寫作的參考,，也可以作為演講材料編寫前的參考,。寫范文的時候需要注意什么呢,？有哪些格式需要注意呢？下面我給大家整理了一些優(yōu)秀范文，希望能夠幫助到大家，我們一起來看一看吧,。

理財建議書生成 理財建議書的聲明篇一

一個人可以積累多少財富，不在于您每個月,、每年能賺多少錢,，而在于您如何理財，即如何錢生錢,！

即將開始的第五次致富浪潮是又一次少數(shù)人創(chuàng)富的良機,。時間大約8—10年，最重要的領(lǐng)域就在金融市場,，但是需要有一定的資本及專業(yè)理財能力,。合作“雙贏”才會有機會做到,！

一,、風險控制：

風險的大小不在于投資項目本身的風險大小，而在于風險控制能力的大校黃金及投資是屬于一般來講風險比較大的投資,，就是所謂的高利潤伴隨著高風險,，但是這個行業(yè)的投資風險是完全可以控制的，我們會用嚴格的資金管理方式來控制風險,。

二,、投資方式：

以杠桿原理，保證金的形式,。即以銀行或交易商提供融資給投資人,，投資人以一定比例的保證金的形式進行，交易商目前提供的保證金每手為10000人民幣,每手黃金的單位量為100盎司,目前1盎司黃金國際市場價格大約為 750 美元,。

三,、投資方法：

（一）自行操作：

投資人在完成開戶程序后，即可進行交易,。如果自己有很強的操盤力,，可以通過我們公司提供的網(wǎng)上交易平臺自行操作,，我們也會提供實時操盤指導。

（二）授權(quán)操作：

如果投資人不想自己操作,，可授權(quán)給我們,。我們會依據(jù)投資人的意愿進行操作，做到及時匯報操作動態(tài),。

四,、廣州曈訊投資管理有限公司簡介：

香港北方金銀業(yè)有限公司成立于xx年，廣州曈訊投資管理屬于為香港金銀業(yè)有限公司,。香港金銀貿(mào)易場行員（行員編號10）,，專門從事貴金屬現(xiàn)貨買賣服務(wù)，一直以推動香港的金銀業(yè)貿(mào)易為己任,。本公司一直秉承忠誠為客戶服務(wù)的原則,，一切以客為先，并且嚴格遵守金銀業(yè)貿(mào)易場的守則,。為了向客戶提供最佳的服務(wù),，本公司現(xiàn)在與多家外國金商聯(lián)系成為策略，提供更全面,，更完善的貴金屬買賣服務(wù),，務(wù)求使客戶在投資貴金屬市場時更得心應(yīng)手。

五,、投資理念：

堅持“生存第一”的原則,，以保住投資人的本金為前提；以做短線為主,，中長線為輔,；把握獲取利潤的機會；在控制風險的前提下,，利潤最大化,；

六、投資市場簡介：

國際黃金市場已有百年以上的歷史,，全球眾多國家,、基金和投資人參與。除了具有公平和活躍的金融市場投資必須條件之外,，也具備我們認為的投資一個項目所應(yīng)具備的必要條件,，一是這個市場的“量”巨大，目前每天成交量在二萬億美元左右,，二是這個市場的利潤空間巨大,。

七、投資優(yōu)勢：

1.安全性：黃金的價值是自身所固有的和內(nèi)在的,，并且有千年不朽的穩(wěn)定性,。全世界公認最佳保值的產(chǎn)品,。

2.變現(xiàn)性：由于黃金市場是一個全球性的24小時交易的市場，因此可以隨時交易變成鈔票,，黃金更是與貨幣密切相關(guān)的金融資產(chǎn),，具有世界價格，還可以根據(jù)兌換比價,，兌換為其他國家貨幣,。

3.逆向性：黃金的價值是自身固有的，當紙幣由于信用危機而出現(xiàn)波動貶值時,，黃金就會根據(jù)此貨幣貶值比率自動向上調(diào)整.而當紙幣升值時,，黃金價格恒定，這種逆向性便成為人們投資規(guī)避風險的一種手段,，也是黃金投資的又一主要價值所在,。

4.稀有性：目前地球黃金存量大約13.74萬噸，地面上黃金存量以2％速度遞增,，黃金年供應(yīng)量約為4200噸,，目前由于全球工業(yè),首飾業(yè)的飛速發(fā)展，黃金的需求量呈直線上升,！

5.投資性：由于黃金長期趨勢向上,，且黃金市場不可能被人為操控，風險較小,，所以黃金是一種非常適合中長期的投資產(chǎn)品,，不同于一些投機型的金融產(chǎn)品。

八,、黃金交易特點:

國際黃金合約交易標準1手黃金100盎司 （約3101克）

（1）雙向交易制度,；黃金可以買漲，也可以買跌,，主要方向判斷正確漲跌都可以獲利

（2）交易方式靈活,；24小時交易，t 0交易,，可以當天買入就當天賣出。

（3）信息公開公平公正,；全球市場,，沒有任何機構(gòu)可以控制價格。

（4）風險可以控制,；當你判斷方向錯誤了,，可以用止損價和止贏價來規(guī)避。

九,、投資金額及方向：

五萬人民幣以上,，投資于全球黃金現(xiàn)貨市場(主要從事倫敦金交易)而且您的帳戶名字是您自己而不是本公司,。在此已在證監(jiān)會押有5000萬港幣做保證金；同時也在廣州資產(chǎn)管理會押有3000萬人民幣作為保證金,。

十,、利潤預(yù)測及計算：

國際黃金保證金投資，以投資標準金額1000人民幣,，實際操作放大50幾倍,，等于53萬人民幣來操作。(1盎司680美元,100盎司為68000美元,換算為人民幣即為68000*7.8=530400)

例: 您的帳戶里有10萬或5萬人民幣,您于黃金價格為680美元/盎司時購入5手,并作多(即買漲),那么當黃金價格上漲為685美元/盎司時,您的收益為:(685-680)*100*5 =2500 美元*7.8=19500人民幣再減

去390*5=1950人民幣=17550人民幣,，(另注:1美元 =7.8人民幣,，390人民幣是傭金)

十一、投資建議：

綜上所述即使我們有把握把風險控制在您投資本金的20%—40%的范圍內(nèi),，利潤可以達到50%或翻番,，甚至更高，這樣的投資也是有風險的,，因此我們真誠的建議您所要投資的資金是可以承擔這樣風險的資金,，我們會依據(jù)您的回報要求而采取積極的或保守的資金管理和嚴格的'操作流程。

理財建議書生成 理財建議書的聲明篇二

尊敬的xxx：

20xx年7月30日,，鑒于當時的市場狀況,，結(jié)合我對股票市場的理解，為您帶給了首份基金投資推薦,，并證明了我的綜合決定,。

2個月過去了，市場基本按照預(yù)期震蕩向下,，期間,，最低下探到2639.76點。鑒于目前的市場狀況,，按照趨勢交易理論,，黃金分割的點位與上漲（下跌）幅度度量，我認為有必要為您再次帶給投資推薦,，供你參考,；再次感謝您的信任和支持，未來,，我將視具體的形勢變化為您帶給不定時的投資推薦,，本次推薦如下：

一、基本決定：

市場下跌的原因：

1,、下半年銀行信貸收緊引起的違規(guī)投資資金流出,，是造成股票市場失血下跌的主要原因；

2、新股發(fā)行次第不斷,，尤其是創(chuàng)業(yè)板即將推出,，將有一批小企業(yè)集中上市，對市場資金面的考驗壓力也是下跌的原因之一,；

3,、投資人信心不足，導致投機人心態(tài)保守,，認賠出局,；

4、全球投資人對美國量化寬松貨幣政策的擔憂,，以及由于美國著名投資管理公司——洛克菲勒公司ceo詹姆斯麥克唐納自殺原因未明,，也是負面影響之一；

5,、投資人出于鎖定年度投資利潤的需要,，賣出一些獲利豐厚的股票，導致的局部資金供求不平衡,；

二,、未來向好的因素：

1、中國率先走出經(jīng)濟危機的陰影,，貼合預(yù)期,；

2、未來通脹引起資產(chǎn),、消費,、大宗商品等價格上漲預(yù)期，與投資相關(guān)的股票市場,、黃金市場,、房地產(chǎn)市場、外匯市場會有相應(yīng)的反映,；

3,、二次筑底是絕大多數(shù)投資人的看法；更有一些,，按照技術(shù)分析理論,，認為目前市場走的是下跌c浪，也許到2150點才算調(diào)整到位,。但是,，投資市場在趨勢的拐點構(gòu)成上，往往是少數(shù)決定多數(shù),。

4、用較長的時間（10年）來看,，中國的人口紅利,，城市化進程,，消費升級都處于快速上升的時期，長期投資股票市場才能獲取較高的風險回報,，以滿足未來家庭消費的需要,；

5、市場短期雖有繼續(xù)下探的可能,，但是,，在2800點以下，市場估值明顯不貴,，具有投資價值,。此刻是時候思考將資產(chǎn)配置到正常水平了。我認為,，此刻將投資資產(chǎn)比例從8月初的30%提高到50%是可行的,；

6、如果市場進一步下跌,，以每下跌10%增加配置15%進行超比例配置,。能夠說，此刻的下跌,，給我們帶給了一個用較低的價格獲取廉價籌碼的機會,，此刻是戰(zhàn)勝恐懼，理性貪婪的時候,。像此刻的金融板塊（證券,、保險、銀行,、期貨）就極具投資價值,。

綜上，擇機買入回到正常的資產(chǎn)配置水平是現(xiàn)實和必要的,，現(xiàn)階段是回補風險資產(chǎn)配置的好時候,。持續(xù)必須比例（40%-50%）的現(xiàn)金頭寸是為了應(yīng)對隨后可能出現(xiàn)的回調(diào)。

我將持續(xù)關(guān)注市場出現(xiàn)的變化,，隨時為您帶給投資推薦,。

理財建議書生成 理財建議書的聲明篇三

尊敬的沈先生：

您好！

首先非常感謝您到本理財室進行咨詢并尋求理財規(guī)劃建議,。這份理財規(guī)劃建議書是根據(jù)您提供的家庭財務(wù)資料和其他相關(guān)信息為您量身定做的,，目的是幫助您實現(xiàn)您的家庭理財目標。

您的家庭正處于關(guān)鍵發(fā)展期,，處于這個階段的家庭有很多理財目標要實現(xiàn),，需要不斷積累財富，要建立全面的家庭保障，為養(yǎng)育子女作準備,，需進行與您風險承受能力相匹配的投資,，為退休養(yǎng)老作準備等，相信通過我們?yōu)槟募彝ミM行理財規(guī)劃后,，您將擁有高質(zhì)量,、有保障的生活。

在此需要特別提醒您的是,，任何投資活動及金融工具都有風險,，包括流動性風險、市場和利率風險,、政策風險,、經(jīng)濟周期風險、信用風險,、再投資風險等,，因此，本理財規(guī)劃建議書不保證一定能完全按照建議書中所列出的情況獲得收益,。

同時,，本理財室鄭重向您保證，您提供的所有信息資料都將被嚴格保密,。 請您仔細閱讀本建議書,，以確保這些信息的準確無誤。如果發(fā)生重大變化,，請及時通知理財師,，以便對理財方案作出及時的調(diào)整，以免對您的家庭造成不必要的麻煩和損失,。

您如果有任何的疑問,，也歡迎您隨時致電本理財室。我們期待著與您共同完善和執(zhí)行本理財規(guī)劃建議,。

理財建議書生成 理財建議書的聲明篇四

一個人可以積累多少財富,，不在于您每個月、每年能賺多少錢,，而在于您如何理財,，即如何錢生錢！

即將開始的第五次致富浪潮是又一次少數(shù)人創(chuàng)富的良機,。時間大約8—10年,，最重要的領(lǐng)域就在金融市場，但是需要有一定的資本及專業(yè)理財能力,。合作“雙贏”才會有機會做到,！

一,、風險控制：

風險的大小不在于投資項目本身的風險大小，而在于風險控制能力的大小,。黃金及投資是屬于一般來講風險比較大的投資,，就是所謂的高利潤伴隨著高風險,，但是這個行業(yè)的投資風險是完全可以控制的,，我們會用嚴格的資金管理方式來控制風險。

二,、投資方式：

以杠桿原理,，保證金的形式。即以銀行或交易商提供融資給投資者,，投資者以一定比例的保證金的形式進行,，交易商目前提供的保證金每手為10000人民幣，每手黃金的單位量為100盎司,，目前1盎司黃金國際市場價格大約為750美元,。

三、投資方法：

（一）自行操作：

投資者在完成開戶程序后,，即可進行交易,。如果自己有很強的操盤力，可以通過我們公司提供的網(wǎng)上交易平臺自行操作,，我們也會提供實時操盤指導,。

（二）授權(quán)操作：

如果投資者不想自己操作，可授權(quán)給我們,。我們會依據(jù)投資者的意愿進行操作,，做到及時匯報操作動態(tài)。

四,、廣州曈訊投資管理有限公司簡介：

香港北方金銀業(yè)有限公司成立于xx年,，廣州曈訊投資管理屬于為香港金銀業(yè)有限公司。香港金銀貿(mào)易場行員（行員編號10）,，專門從事貴金屬現(xiàn)貨買賣服務(wù),，一直以推動香港的金銀業(yè)貿(mào)易為己任。本公司一直秉承忠誠為客戶服務(wù)的原則,，一切以客為先,，并且嚴格遵守金銀業(yè)貿(mào)易場的守則。為了向客戶提供最佳的服務(wù),，本公司現(xiàn)在與多家外國金商聯(lián)系成為策略伙伴,，提供更全面，更完善的貴金屬買賣服務(wù),，務(wù)求使客戶在投資貴金屬市場時更得心應(yīng)手,。

五,、投資理念：

堅持“生存第一”的原則，以保住投資者的本金為前提,；以做短線為主,，中長線為輔；把握獲取利潤的機會,；在控制風險的前提下,，利潤最大化；

六,、投資市場簡介：

國際黃金市場已有百年以上的歷史,，全球眾多國家、基金和投資者參與,。除了具有公平和活躍的金融市場投資必須條件之外,，也具備我們認為的投資一個項目所應(yīng)具備的必要條件，一是這個市場的“量”巨大,，目前每天成交量在二萬億美元左右,，二是這個市場的利潤空間巨大。

七,、投資優(yōu)勢：

1.安全性：黃金的價值是自身所固有的和內(nèi)在的,，并且有千年不朽的穩(wěn)定性。全世界公認最佳保值的產(chǎn)品,。

2.變現(xiàn)性：由于黃金市場是一個全球性的24小時交易的市場,，因此可以隨時交易變成鈔票，黃金更是與貨幣密切相關(guān)的金融資產(chǎn),，具有世界價格,，還可以根據(jù)兌換比價，兌換為其他國家貨幣,。

3.逆向性：黃金的價值是自身固有的,，當紙幣由于信用危機而出現(xiàn)波動貶值時，黃金就會根據(jù)此貨幣貶值比率自動向上調(diào)整.而當紙幣升值時,，黃金價格恒定,，這種逆向性便成為人們投資規(guī)避風險的一種手段，也是黃金投資的又一主要價值所在,。

4.稀有性：目前地球黃金存量大約13.74萬噸,，地面上黃金存量以2％速度遞增，黃金年供應(yīng)量約為4200噸,，目前由于全球工業(yè),，首飾業(yè)的飛速發(fā)展，黃金的需求量呈直線上升,！

5.投資性：由于黃金長期趨勢向上,，且黃金市場不可能被人為操控,，風險較小，所以黃金是一種非常適合中長期的投資產(chǎn)品,，不同于一些投機型的金融產(chǎn)品,。

八、黃金交易特點：

國際黃金合約交易標準1手黃金100盎司（約3101克）

（1）雙向交易制度,；黃金可以買漲,，也可以買跌，主要方向判斷正確漲跌都可以獲利

（2）交易方式靈活,；24小時交易,，t+0交易，可以當天買入就當天賣出,。

（3）信息公開公平公正；全球市場,，沒有任何機構(gòu)可以控制價格,。

（4）風險可以控制；當你判斷方向錯誤了,，可以用止損價和止贏價來規(guī)避,。

九、投資金額及方向：

五萬人民幣以上,，投資于全球黃金現(xiàn)貨市場(主要從事倫敦金交易)而且您的帳戶名字是您自己而不是本公司,。在此已在證監(jiān)會押有5000萬港幣做保證金；同時也在廣州資產(chǎn)管理會押有3000萬人民幣作為保證金,。

十,、利潤預(yù)測及計算：

國際黃金保證金投資，以投資標準金額1000人民幣,，實際操作放大50幾倍,，等于53萬人民幣來操作。(1盎司680美元,，100盎司為68000美元,，換算為人民幣即為68000*7.8=530400)

例：您的帳戶里有10萬或5萬人民幣，您于黃金價格為680美元/盎司時購入5手,，并作多(即買漲),，那么當黃金價格上漲為685美元/盎司時，您的收益為：(685-680)*100*5=2500美元*7.8=19500人民幣再減去390*5=1950人民幣=17550人民幣,，(另注：1美元=7.8人民幣,，390人民幣是傭金)

十一、投資建議：

綜上所述即使我們有把握把風險控制在您投資本金的20%—40%的范圍內(nèi),，利潤可以達到50%或翻番,，甚至更高,，這樣的投資也是有風險的，因此我們真誠的建議您所要投資的資金是可以承擔這樣風險的資金,，我們會依據(jù)您的回報要求而采取積極的或保守的資金管理和嚴格的操作流程,。