報(bào)告，漢語詞語,，公文的一種格式,，是指對(duì)上級(jí)有所陳請(qǐng)或匯報(bào)時(shí)所作的口頭或書面的陳述,。報(bào)告的格式和要求是什么樣的呢,？以下是我為大家搜集的報(bào)告范文,，僅供參考,，一起來看看吧

風(fēng)控部工作總結(jié)報(bào)告篇一

制度是行動(dòng)的先導(dǎo),，是實(shí)現(xiàn)風(fēng)控目標(biāo)的保障,。一年來，風(fēng)險(xiǎn)管理部在公司領(lǐng)導(dǎo)的幫助和指導(dǎo)下,，從公司業(yè)務(wù)經(jīng)營和風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)際出發(fā),，堅(jiān)持建章立制與規(guī)范管理相結(jié)合，一是擬定了《金融類業(yè)務(wù)操作及風(fēng)控規(guī)程》,、《平臺(tái)業(yè)務(wù)操作及風(fēng)控規(guī)程》及操作流程圖,；二是制定了《平臺(tái)及股東業(yè)務(wù)授信管理辦法》；三是對(duì)原有的合同,、協(xié)議進(jìn)行了清理,，按照“精減、適用,、合法,、有效”的原則，在充分聽取法律顧問及公司領(lǐng)導(dǎo)意見的基礎(chǔ)上進(jìn)行了修定完善,；四是對(duì)各類合同文本使用全部實(shí)行了紙質(zhì)化,、格式化。

與此同時(shí),，配合相關(guān)部門起草并出臺(tái)了《過失責(zé)任追究辦法》,，確保了各類業(yè)務(wù)操作和風(fēng)險(xiǎn)管控有章可循，有據(jù)可依,，有效地杜絕操作風(fēng)險(xiǎn),、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、道德風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生,。

任何收益都不能彌補(bǔ)本金的損失,。對(duì)此，風(fēng)險(xiǎn)管理部堅(jiān)持從源頭抓起,，嚴(yán)把“四關(guān)”,，保證了項(xiàng)目質(zhì)量，降低了項(xiàng)目實(shí)施風(fēng)險(xiǎn),。一是嚴(yán)把“項(xiàng)目立項(xiàng)關(guān)”,，對(duì)業(yè)務(wù)部門申報(bào)的項(xiàng)目，風(fēng)險(xiǎn)管理部在查看相關(guān)資料,、認(rèn)真聽取情況介紹的基礎(chǔ)上,，幫助相關(guān)人員對(duì)項(xiàng)目實(shí)施面臨或可能面臨的潛在風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別,、分析，并根據(jù)所揭示風(fēng)險(xiǎn)的可控性,，結(jié)合客戶及項(xiàng)目實(shí)際情況提出明確,、有效的風(fēng)控建議，對(duì)經(jīng)雙方溝通認(rèn)為不符合風(fēng)控要求的,，業(yè)務(wù)部門均主動(dòng)撤回了立項(xiàng)申請(qǐng),；二是嚴(yán)把“盡職調(diào)查關(guān)”，對(duì)初審符合條件,，風(fēng)控部根據(jù)項(xiàng)目實(shí)際逐一列出驗(yàn)證和調(diào)查清單,，并配合業(yè)務(wù)人員適時(shí)開展實(shí)地盡職調(diào)查。在調(diào)查中始終堅(jiān)持“聽,、看,、查、問,、測”相結(jié)合的辦法,，多渠道、多角度獲取客戶及項(xiàng)目一手資料,；三是嚴(yán)把“綜合審查關(guān)”,，結(jié)合現(xiàn)場盡職調(diào)查所掌握的信息，風(fēng)險(xiǎn)管理部一方面對(duì)客戶及擔(dān)保人所提供資料的真實(shí)性,、完整性,、有效性進(jìn)行審查。對(duì)借款人或擔(dān)保人主體資格不合法,，所投資項(xiàng)目可行性差的果斷予以否決,，對(duì)資料不齊不全的，告知相關(guān)人員及時(shí)收集完善,。另一方面對(duì)客戶資信,、經(jīng)營能力、經(jīng)濟(jì)實(shí)力,、資金用途,、保證措施、還款來源的真實(shí)性,、可靠性,、有效性進(jìn)行驗(yàn)證。對(duì)客戶資信良好,、項(xiàng)目可行,、還款來源可靠、資金投入風(fēng)險(xiǎn)可控的給予積極支持，反之予以否決,；四是嚴(yán)把“風(fēng)控措施設(shè)計(jì)關(guān)”，對(duì)符合公司投資及風(fēng)控政策要求的項(xiàng)目,，風(fēng)險(xiǎn)管理部堅(jiān)持從每個(gè)項(xiàng)目的具體情況出發(fā),，本著“程序簡便、措施合法,、控制有效”的原則,，及時(shí)擬定風(fēng)控措施，盡可能地為領(lǐng)導(dǎo)決策提供最佳建議,。

與此同時(shí),，對(duì)操作復(fù)雜、風(fēng)險(xiǎn)管控難度大的項(xiàng)目,，風(fēng)險(xiǎn)管理部還逐一制定了詳細(xì)的操作流程,，以幫助操作人員準(zhǔn)確執(zhí)行風(fēng)控決策意見。全年共開展項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估186個(gè),，其中參與盡職風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查129個(gè),，通過風(fēng)險(xiǎn)審查78個(gè)。

事實(shí)證明：企業(yè)真正的風(fēng)險(xiǎn)不在于外部而是內(nèi)部,，而防范內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵在于規(guī)章制度的落實(shí),。

一年來，風(fēng)險(xiǎn)管理部始終堅(jiān)持從本部門做起,，率先執(zhí)行公司業(yè)務(wù)操作和風(fēng)險(xiǎn)管理制度,，做到正人先正己。與此同時(shí),，引導(dǎo)相關(guān)人員充分認(rèn)識(shí)嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度對(duì)防范經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)與管理風(fēng)險(xiǎn),、企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)與個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)的重要性。

另一方面,，為準(zhǔn)確落實(shí)項(xiàng)目風(fēng)控決策意見,，風(fēng)險(xiǎn)管理部始終堅(jiān)持全程參與項(xiàng)目落實(shí)及回款工作，并對(duì)落實(shí)過程中的每個(gè)環(huán)節(jié),、每個(gè)步驟進(jìn)行全方位,、全過程監(jiān)督與指導(dǎo)，尤其是對(duì)各類法律文書的簽署堅(jiān)持做到了“有簽必審,、先審后簽”,，重要合同一律經(jīng)過法律顧問審查、領(lǐng)導(dǎo)審定后實(shí)施,。同時(shí),，對(duì)落實(shí)過程中遇到的新情況、新問題及時(shí)幫助進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析,，并提出合理,、有效的解決措施,，有效防止了操作風(fēng)險(xiǎn)、道德風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生,。

俗話說：“三分種七分管”,。為確保項(xiàng)目投資按時(shí)順利回收，風(fēng)險(xiǎn)管理部一方面督促業(yè)務(wù)部門隨時(shí)關(guān)注項(xiàng)目運(yùn)行情況,，對(duì)即將逾期或己逾期的投資項(xiàng)目實(shí)行責(zé)任到人,，采取電話催收與上門催收、向借款人催收與向擔(dān)保人,、介紹人催收相結(jié)合的手段加強(qiáng)清收,。對(duì)生產(chǎn)經(jīng)營正常、還款有保證,、風(fēng)險(xiǎn)可控,，但因一時(shí)資金周轉(zhuǎn)困難的，在結(jié)清費(fèi)用的前提下按公司相關(guān)規(guī)定和流程辦理延期手續(xù),。另一方面,，風(fēng)險(xiǎn)管理部依據(jù)投資項(xiàng)目臺(tái)賬隨時(shí)了解客戶結(jié)息、還款情況,，對(duì)欠息,、逾期的項(xiàng)目及時(shí)與業(yè)務(wù)部門進(jìn)行溝通，對(duì)存在重大風(fēng)險(xiǎn)苗頭的,，主動(dòng)配合業(yè)務(wù)部門通過約見借款人,、前往企業(yè)實(shí)地考察，全面摸清項(xiàng)目投資風(fēng)險(xiǎn)狀況,，并根據(jù)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)化解措施,；對(duì)通過正常手段均無法收回的投資，在請(qǐng)示領(lǐng)導(dǎo)并與法律顧問進(jìn)行交流溝通的基礎(chǔ)上,，果斷采取法律手段進(jìn)行清收,，在一定程度上確保了項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管控的有效性。

投資風(fēng)險(xiǎn)的多樣性,、復(fù)雜性和不確定性,，決定了風(fēng)險(xiǎn)管理的靈活性、嚴(yán)密性和超前性,。一年來,，風(fēng)控人員在開展自學(xué)與互學(xué)、項(xiàng)目討論與風(fēng)控交流,，不斷加強(qiáng)自身專業(yè)知識(shí)學(xué)習(xí)和實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)總結(jié)的同時(shí),，還定期不定期地開展項(xiàng)目風(fēng)控工作后評(píng)價(jià)，對(duì)過去己實(shí)施項(xiàng)目尤其是對(duì)典型案例從項(xiàng)目立項(xiàng)、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別,、風(fēng)險(xiǎn)分析,、風(fēng)險(xiǎn)控制、風(fēng)險(xiǎn)跟蹤到風(fēng)險(xiǎn)處置全過程進(jìn)行回顧剖析,，認(rèn)真總結(jié)經(jīng)驗(yàn)和查找不足,，進(jìn)而歸納、完善不同項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管控的基本方法及流程,，為進(jìn)一步做好項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)控制工作,，有效防范項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)奠定了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ),。

過去的一年來,，風(fēng)險(xiǎn)管理部雖做了一些工作，但也還存在一些不足之處,，突出地表現(xiàn)在“三重三輕”上,，即重項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)控制，輕系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)防范,，重項(xiàng)目前期風(fēng)險(xiǎn)控制,，輕項(xiàng)目后期風(fēng)險(xiǎn)跟蹤，重自身素質(zhì)培養(yǎng),，輕團(tuán)隊(duì)風(fēng)控能力建設(shè),。

新的一年，風(fēng)險(xiǎn)管理部將在公司領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下,，緊扣公司發(fā)展戰(zhàn)略和目標(biāo),，密切配合相關(guān)部門，統(tǒng)籌風(fēng)險(xiǎn)管理,，著力推進(jìn)“五繼續(xù)和五加強(qiáng)”,，全面推動(dòng)公司業(yè)務(wù)經(jīng)營持續(xù)、快速,、健康發(fā)展,。一是在繼續(xù)堅(jiān)持抓好業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，全面提高自身主動(dòng)管控風(fēng)險(xiǎn)能力的同時(shí),，切實(shí)加強(qiáng)團(tuán)隊(duì)風(fēng)控能力建設(shè),，不斷增強(qiáng)操作人員對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、管控和處置能力,；二是在繼續(xù)堅(jiān)持做好項(xiàng)目前期風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別,、分析、控制的同時(shí),，進(jìn)一步加強(qiáng)后期風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)警與督導(dǎo)處置,；三是在繼續(xù)堅(jiān)持做好單個(gè)投資項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)控制的同時(shí)，切實(shí)加強(qiáng)對(duì)投資項(xiàng)目行業(yè)結(jié)構(gòu)、客戶結(jié)構(gòu),、期限結(jié)構(gòu),、收益結(jié)構(gòu)等的監(jiān)測、調(diào)節(jié),，不斷分散經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn),，防止系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生,；四是在繼續(xù)堅(jiān)持率先垂范各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理制度的基礎(chǔ)上,，切實(shí)加強(qiáng)對(duì)公司內(nèi)控制度執(zhí)行的監(jiān)督，減少甚至杜絕操作風(fēng)險(xiǎn),、道德風(fēng)險(xiǎn),、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等內(nèi)生風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生；五是在繼續(xù)堅(jiān)持原則性與靈活性相結(jié)合的風(fēng)控理念的基礎(chǔ)上,，切實(shí)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理新理念,、新思路和新方式的研究和探索，為公司業(yè)務(wù)領(lǐng)域拓展,、經(jīng)營方式轉(zhuǎn)變以及運(yùn)行機(jī)制轉(zhuǎn)換夯實(shí)風(fēng)險(xiǎn)管控基礎(chǔ),。

風(fēng)控部工作總結(jié)報(bào)告篇二

20xx年風(fēng)險(xiǎn)控制部根據(jù)公司總體思路和部署，克服人員少工作量大的實(shí)際問題,，完成了風(fēng)控制度建設(shè),、流程體系完善、崗位職責(zé)確立,、保前實(shí)地考察,、組織評(píng)審上會(huì)、法律文件審核,、項(xiàng)目事中監(jiān)管等一系列工作,，現(xiàn)將具體情況匯總?cè)缦拢?/p>

風(fēng)控部在公司《業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則》及《風(fēng)控部工作細(xì)則》的基礎(chǔ)上，陸續(xù)完善并確立了《項(xiàng)目審核實(shí)施細(xì)則》,、《項(xiàng)目評(píng)審決策工作細(xì)則》,、《項(xiàng)目反擔(dān)保及核保工作細(xì)則》及《項(xiàng)目事中管理實(shí)施細(xì)則》等業(yè)務(wù)流程體系及附件，使公司在業(yè)務(wù)流程,、風(fēng)險(xiǎn)管理,、事中監(jiān)管等方面做到有章可依、有據(jù)可查,。

根據(jù)公司的業(yè)務(wù)流程要求,，風(fēng)控部需配合業(yè)務(wù)人員對(duì)擔(dān)保客戶的生產(chǎn)經(jīng)營,、財(cái)務(wù)狀況,、合同訂單,、工商信息等方面盡職調(diào)查，同時(shí)對(duì)業(yè)務(wù)人員撰寫完畢的項(xiàng)目調(diào)查報(bào)告及移交的項(xiàng)目資料進(jìn)行全面審核,，做到風(fēng)險(xiǎn)前臵,，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)提醒、及時(shí)處理,，有效減少擔(dān)保業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn),。一年來與擔(dān)保業(yè)務(wù)部共進(jìn)行項(xiàng)目實(shí)地考察次，出具擔(dān)保意向書 份,。

20xx年風(fēng)控部從項(xiàng)目資料完整,、評(píng)審報(bào)告合規(guī)審核、會(huì)議申請(qǐng)組織,、發(fā)布會(huì)議紀(jì)要等工作著手,，共組織召開項(xiàng)目評(píng)審會(huì)次，審核新增續(xù)保項(xiàng)目個(gè),。其中會(huì)議通過新增項(xiàng)目戶,，續(xù)保項(xiàng)目戶,。加快了公司業(yè)務(wù)量的飛速增長,，目前在保額達(dá)到 億。

風(fēng)控部作為落實(shí)反擔(dān)保措施的主責(zé)主辦部門,，嚴(yán)格按照設(shè)定的反擔(dān)保措施落實(shí)抵押,、質(zhì)押手續(xù)，并對(duì)借款企業(yè),、反擔(dān)保企業(yè),、連帶自然人、銀行等四方簽署法律文件內(nèi)容的合法,、合規(guī)性進(jìn)行詳實(shí)審核,。在最后放款程序依照核保流程嚴(yán)格把控，全年共出具擔(dān)保確認(rèn)函份,，放款通知書份,。

根據(jù)擔(dān)保項(xiàng)目在保期限，按照公司事中管理辦法,，對(duì)在保項(xiàng)目進(jìn)行定期回訪,，建立項(xiàng)目保后回訪檔案，形成《事中監(jiān)管報(bào)告》,，全年共回訪在保戶家,。風(fēng)控部認(rèn)真做好項(xiàng)目統(tǒng)計(jì)工作，每月月底做好下一月到期項(xiàng)目及需事中監(jiān)管項(xiàng)目的統(tǒng)計(jì),，并以書面形式送達(dá)業(yè)務(wù)部部門經(jīng)理,，為業(yè)務(wù)部及時(shí)做好續(xù)保工作及合理安排時(shí)間開展事中監(jiān)管做好服務(wù),。

在業(yè)務(wù)開展過程中與外聘律師合作，對(duì)標(biāo)準(zhǔn)合同模板（委托擔(dān)保合同,、抵押反擔(dān)保合同,、股權(quán)質(zhì)押擔(dān)保合同、個(gè)人信用承諾函,、法人信用反擔(dān)保合同等）進(jìn)行完善,，并針對(duì)反擔(dān)保措施方式不斷創(chuàng)新，設(shè)定出（動(dòng)產(chǎn)浮動(dòng)抵押,、資金監(jiān)管協(xié)議,、股權(quán)過戶協(xié)議）等法律文件，使新的操作模式正規(guī)化合法化,，有效控制了風(fēng)險(xiǎn),。同時(shí)，對(duì)在保業(yè)務(wù)合同及反擔(dān)保檔案資料,，進(jìn)行統(tǒng)一編號(hào)管理,，定期通報(bào)反擔(dān)保手續(xù)未完善及檔案資料不全在保客戶后續(xù)進(jìn)展情況,，督促項(xiàng)目經(jīng)理盡快辦理缺失手續(xù)及完善檔案資料,。全年共完善資料戶，移交檔案戶,。

風(fēng)控部工作總結(jié)報(bào)告篇三

總結(jié)過去的一年,，風(fēng)控部雖然做了些工作，但與公司領(lǐng)導(dǎo)要求以及業(yè)務(wù)發(fā)展需要相比,，還存在較大差距和不足,，主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：

一、風(fēng)控業(yè)務(wù)工作流于形式,，甚至淪為業(yè)務(wù)部門的附屬部門,。 由于業(yè)務(wù)和風(fēng)控人員都較緊張，在業(yè)務(wù)集中時(shí),，工作中出現(xiàn)兩個(gè)部門交叉進(jìn)行,，個(gè)別項(xiàng)目為趕進(jìn)度導(dǎo)致風(fēng)控部審核工作無法按時(shí)有序進(jìn)行。我們認(rèn)為嚴(yán)格完備的業(yè)務(wù)流程和手續(xù)是最后的風(fēng)險(xiǎn)屏障,，并認(rèn)為所有的風(fēng)險(xiǎn)都抵不過道德風(fēng)險(xiǎn),，責(zé)任心則是抵抗道理風(fēng)險(xiǎn)的基石。我們每個(gè)業(yè)務(wù)人員都應(yīng)該遵守,，不應(yīng)流于形式,、顛倒順序，要站在公司的立場上,，以公司的利益為最高利益,。

回顧以往的工作,，因我們部門與業(yè)務(wù)部門人員溝通少，發(fā)現(xiàn)問題礙于怕影響工作效率而未及時(shí)提出,，特別是在業(yè)務(wù)評(píng)審,，反擔(dān)保措施與費(fèi)率等問題上，溝通交流出現(xiàn)意見偏差,，也未及時(shí)向領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào),，造成后續(xù)工作推進(jìn)不力的現(xiàn)象。同時(shí)還存在,，評(píng)審項(xiàng)目集中時(shí),，因工作疏忽未及時(shí)將續(xù)作項(xiàng)目反擔(dān)保措施變動(dòng)情況向領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)，造成了業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)度的增加,。

二,、公司各項(xiàng)制度流程已初步建立，但尚未徹底執(zhí)行,，而且還需不斷完善,。

風(fēng)控部根據(jù)公司實(shí)際情況相繼制定了各項(xiàng)制度、流程及細(xì)則,，但執(zhí)行力度不夠,，使很多制度、流程成為擺設(shè),。深入分析后,，原因一方面在于業(yè)務(wù)人員在思想上不夠重視,，缺乏嚴(yán)格按照工作流程,、細(xì)化工作意識(shí)，甚至對(duì)公司的各項(xiàng)制度,、流程及細(xì)則尚不完全熟悉,；另一方面是制度本身的缺陷，有些條款的設(shè)臵與業(yè)務(wù)實(shí)踐脫節(jié),，需要在以后的業(yè)務(wù)開展中不斷修訂完善,。同時(shí)，風(fēng)控部還未通過有效的方式,，將業(yè)務(wù)流程,，風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，責(zé)任理念灌輸?shù)矫课粯I(yè)務(wù)人員的心里,。

三,、未及時(shí)督促業(yè)務(wù)部門開展保后檢查事中監(jiān)管。

今年以來,，隨著在保業(yè)務(wù)的增加,，以及第三季度在保項(xiàng)目集中到期的影響,，個(gè)別客戶常規(guī)保后管理事中監(jiān)管未按期進(jìn)行，業(yè)務(wù)部也因過于重視新戶的保前調(diào)查,，而在思想上忽視了最為重要保后回訪,，而將事中監(jiān)管的全部重心轉(zhuǎn)移到風(fēng)控部，造成了風(fēng)控部不督促,，工作不推進(jìn)的局面,。具體主要原因還是我們風(fēng)控部未做到盡職盡責(zé)。

20xx年已成為過去,，通過總結(jié)工作中的得與失,，對(duì)與錯(cuò)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題,，解決問題有效地防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)才是今后工作的重點(diǎn),。20xx年在做好日常工作的基礎(chǔ)上進(jìn)行細(xì)化，從以下幾點(diǎn)入手,，做到有效地防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn),。

一、具體工作中,，從規(guī)避業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)從內(nèi)部和外部兩個(gè)點(diǎn)下功夫,。

（一）內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)從決策因素、操作因素和道德因素上分析和防范,。 決策出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的三個(gè)可能：偏聽偏信,，行政干預(yù)、獨(dú)斷專行,。防范出現(xiàn)決策風(fēng)險(xiǎn)就是建立和堅(jiān)持三個(gè)機(jī)制“監(jiān)管機(jī)制,、民主決策機(jī)制、責(zé)任追究機(jī)制,。

操作出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的三個(gè)可能：粗心大意,、業(yè)務(wù)不熟、無序辦事,。防范出現(xiàn)操作風(fēng)險(xiǎn)的三招：建立相對(duì)獨(dú)立,，相對(duì)制衡的業(yè)務(wù)操作規(guī)程，堅(jiān)持按程序辦事,，實(shí)行責(zé)任追究制,。

道德因素風(fēng)險(xiǎn)的三個(gè)可能：胸?zé)o大志、貪圖小利,、對(duì)公司有怨氣,。防范的三招：加強(qiáng)企業(yè)文化建設(shè)、踐行雙向互動(dòng)理論（實(shí)現(xiàn)公司滿足員工,、員工自我完善,、員工滿足公司發(fā)展需要的良性互動(dòng)）,、實(shí)行責(zé)任追究制。

（二）外部風(fēng)險(xiǎn)從企業(yè)財(cái)務(wù)因素,、非財(cái)務(wù)因素和反擔(dān)保因素下功夫,。

防范財(cái)務(wù)因素的關(guān)鍵從查清和還原企業(yè)真實(shí)情況，從經(jīng)營中的“三個(gè)三”入手,，三總：總資產(chǎn),、總負(fù)債、總收入,；三金：主要指經(jīng)營成本而非資本金,，現(xiàn)金（經(jīng)營活動(dòng)中產(chǎn)生現(xiàn)金流）、稅金,；三表：水表,、電表、工資表,。

非財(cái)務(wù)因素比財(cái)務(wù)因素更多,，更為復(fù)雜，更無法捉摸,，更容易誘發(fā)風(fēng)險(xiǎn),，風(fēng)控和業(yè)務(wù)人員要花費(fèi)更多的時(shí)間去分析，應(yīng)該放在“一違”違約成本,；“三品”產(chǎn)品,、人品、技術(shù)品,；“三場”現(xiàn)場,、市場、官場（政策的態(tài)度和政策）,；“四問”（生產(chǎn)人員,、倉庫管理員、銷售人員,、管理人員），“五訪”生產(chǎn)車間,、原料及成品庫,、辦公室、食堂,、宿舍,、以及上、下游客戶等,。只有做好這些工作,，才能將業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)降至最低,，才能做到調(diào)查盡職盡責(zé)。

反擔(dān)保因素主要從“三可”（可信,、可行,、可覆蓋）的角度進(jìn)行權(quán)衡?？尚攀谴_定合法,、合理、合情有取信證明,；可行是易評(píng)估,、易變現(xiàn)，能真正觸動(dòng)債務(wù)人的利益,，違約成本足夠大,，可操作；可覆蓋指物的清算值大于擔(dān)保債權(quán),，借款企業(yè)控制人擁有資產(chǎn)或可控資產(chǎn)遠(yuǎn)

風(fēng)控部工作總結(jié)報(bào)告篇四

為全面落實(shí)省公司和供電局20xx年安全生產(chǎn)工作安排部署,，深 入貫徹山陽分局20xx年度工作會(huì)議精神，確保山陽分局全年安全生產(chǎn)目標(biāo)的全面完成,，按照國家電網(wǎng)公司,、省公司統(tǒng)一部署和要求，山陽分局在全局范圍內(nèi)扎實(shí)開展了“兩抓一建”安全風(fēng)險(xiǎn)管控活動(dòng),，現(xiàn)將活動(dòng)開展情況匯報(bào)如下,。

我局認(rèn)真貫徹落實(shí)省公司、供電局有關(guān)“兩抓一建”安全 風(fēng)險(xiǎn)管控活動(dòng)的要求,，結(jié)合本單位工作實(shí)際,，制定了具體的、有針對(duì)性的活動(dòng)方案,，成立了以趙憲軍局長為組長的活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組,，分解細(xì)化了各階段工作計(jì)劃、主要任務(wù)和控制目標(biāo),，做到了有學(xué)習(xí),、有討論、有落實(shí),、有監(jiān)督,、有考核，深化安全責(zé)任體系建設(shè),，明確各級(jí)崗位安全職責(zé),，建立健全現(xiàn)場標(biāo)準(zhǔn)化作業(yè)安全管理流程，加大標(biāo)準(zhǔn)化作業(yè)的培訓(xùn)與執(zhí)行力度，加強(qiáng)現(xiàn)場安全監(jiān)督檢查,，加強(qiáng)對(duì)危險(xiǎn)點(diǎn)的控制,、跟蹤和防范，有效的落實(shí)安全風(fēng)險(xiǎn)防范措施,，提高施工安全管理水平,，確保生產(chǎn)現(xiàn)場工作人員的生命安全和電網(wǎng)安全。

結(jié)合春秋季安全大檢查工作,，認(rèn)真全面的對(duì)所有的規(guī)章制度等資料進(jìn)行了梳理完善,，扎實(shí)開展安全知識(shí)培訓(xùn)和安全警示教育， 切實(shí)提高職工安全意識(shí)和安全技術(shù)素質(zhì),。一是結(jié)合春秋季安規(guī)考試組織了《安規(guī)》,、《十八項(xiàng)反措》和《兩票》的集中培訓(xùn)，邀請(qǐng)專家授課,，采用知識(shí)答題,，參加了省公司調(diào)考等手段促職工進(jìn)安全知識(shí)的入腦如心。二是認(rèn)真貫徹落實(shí)國網(wǎng)公司關(guān)于加強(qiáng)近期安全工作的緊急通知,，扎實(shí)地開展了“安全周”“安全日”“安全月”系列學(xué)習(xí)教育活動(dòng),，及時(shí)召開了安全警示教育座談會(huì)，觀看了安全教育專題片,，組織了延安8.19朱家變事故分析,，在全局范圍內(nèi)掀起了反違章的高潮，以防范各類人身事故為重點(diǎn),，狠抓“安規(guī)”和“兩票三制”的嚴(yán)格執(zhí)行,，切實(shí)解決有章不循、有禁不止等習(xí)慣性違章,。

根據(jù)《陜西省電力公司春秋安檢查制度》,，結(jié)合實(shí)際，扎實(shí)安排了春秋季安全大檢查工作,。一是成立了領(lǐng)導(dǎo)小組,，細(xì)化了春秋查項(xiàng)目表，制作了線路設(shè)備巡視卡并制訂了巡視檢查到位制度,，分局領(lǐng)導(dǎo)分組對(duì)各單位春秋查進(jìn)行指導(dǎo)性檢查,，二是抽調(diào)精干人員組成10kv線路設(shè)備隱患缺陷專業(yè)檢查組，對(duì)局屬20條重點(diǎn)10kv線路開展了春秋季兩次隱患缺陷排查工作,，共排查出10kv缺陷500項(xiàng),，重大缺陷38項(xiàng)，一般缺陷462項(xiàng),，0.4kv缺陷項(xiàng)368項(xiàng)，變電缺陷13項(xiàng),。三召開了秋查秋檢工作座談會(huì),，針對(duì)排查出的重大缺陷和線路迎峰度夏暴漏問題以及網(wǎng)架結(jié)構(gòu)薄弱環(huán)節(jié),，與各單位對(duì)照排查缺陷進(jìn)行溝通，結(jié)合迎峰過冬討論各單位農(nóng)配網(wǎng)運(yùn)行方式調(diào)整,，重點(diǎn)區(qū)域集中連片消缺,，配電室綜合治理方案的實(shí)施，安排換線項(xiàng)目6個(gè),，共計(jì)78公里,，安排配電室綜合治理80座，補(bǔ)充10kv桿號(hào)牌1988塊,，配變標(biāo)識(shí)牌338塊,。三是對(duì)各供電所秋查開展情況進(jìn)行抽查，下發(fā)了秋查檢查通報(bào),，進(jìn)行了認(rèn)真分析總結(jié),，針對(duì)存在問題抽調(diào)資料員進(jìn)行了為期3天的資料培訓(xùn)和集中整治，秋查秋檢有序推進(jìn),。

一是結(jié)合春查集中開展了線路設(shè)備的缺陷排查,，建立了分局缺陷庫，并按照輕重緩急排序,，嚴(yán)格按計(jì)劃安排,，明確了目標(biāo)，落實(shí)了責(zé)任,，按照時(shí)間節(jié)點(diǎn)完成了春檢消缺等重點(diǎn)工作任務(wù),。二是開展了專項(xiàng)安全生產(chǎn)督導(dǎo)檢查，對(duì)安全基礎(chǔ)管理,、重點(diǎn)工作落實(shí),、迎峰度夏等重點(diǎn)工作采用現(xiàn)場檢查、座談等方式進(jìn)行督導(dǎo)檢查,，查找安全生產(chǎn)存在的薄弱環(huán)節(jié),，對(duì)癥下藥，促進(jìn)農(nóng)配網(wǎng)運(yùn)行管理水平的提高,。三是安排了50kva及以下配變絕緣及接地電阻遙測專項(xiàng)技術(shù)監(jiān)督和通道清理專項(xiàng)活動(dòng),，做實(shí)做細(xì)安全生產(chǎn)基礎(chǔ)管理，確保農(nóng)配網(wǎng)的安全可靠運(yùn)行,。

一是落實(shí)包抓責(zé)任,，開展了防汛隱患的專項(xiàng)治理，防汛基礎(chǔ)設(shè)施得到全面加強(qiáng),，在持續(xù)強(qiáng)降雨過程中得到檢驗(yàn),。二是落實(shí)防汛應(yīng)急值班帶班責(zé)任，采用電話查崗，突擊檢查等方式嚴(yán)肅防汛值班紀(jì)律,。三是認(rèn)真貫徹落實(shí)上級(jí)防汛和雙節(jié)保電通知精神,，沉著應(yīng)對(duì)，科學(xué)安排,，扎實(shí)落實(shí)各項(xiàng)保電措施,，及時(shí)處置了持續(xù)強(qiáng)降雨期間的農(nóng)配網(wǎng)障礙異常，確保了中秋和國慶節(jié)期間的安全可靠供電,。

一是開展了“兩票”管理專項(xiàng)安全監(jiān)督,，下發(fā)了分局兩票補(bǔ)充規(guī)定和典票，邀請(qǐng)專家專題進(jìn)行兩票培訓(xùn),，活動(dòng)期間共審查工作票74張,，糾正不合格票14張。二是精心組織,，扎實(shí)開展了“學(xué)反措,、查隱患、抓整改”專項(xiàng)活動(dòng),，梳理下發(fā)了十八項(xiàng)反措,，組織了集中學(xué)習(xí)和知識(shí)答題，編制了活動(dòng)周報(bào)和簡報(bào),，結(jié)合農(nóng)配網(wǎng)實(shí)際編制了“防人身和設(shè)備”反事故措施對(duì)照檢查表,，推動(dòng)了活動(dòng)扎實(shí)有效的開展。三是認(rèn)真開展了“走基層,、查實(shí)情,、促安全”活動(dòng)，期間共抽查各類施工現(xiàn)場25處,，查處并制止違章3處,，罰款1800元，查處不合格安全工器具6件,，下發(fā)整改通知書5份,，并對(duì)違章單位人員進(jìn)行了通報(bào)批評(píng)，有效避免了事故的發(fā)生,。四是認(rèn)真落實(shí)“12.19”安全生產(chǎn)電視電話會(huì)議精神,，扎實(shí)開展了“三查四防”安全大檢查。

一是對(duì)承擔(dān)農(nóng)網(wǎng)升級(jí)工程的外包工隊(duì),，嚴(yán)格審查資質(zhì),，按照安監(jiān)部入圍名單認(rèn)真核查現(xiàn)場人員，組織了安規(guī)考試,，執(zhí)行駐工地代表安全監(jiān)督措施,，現(xiàn)場核查安全措施,，抽查安全管理到位情況，簽訂安全協(xié)議,，進(jìn)行逐項(xiàng)目安全技術(shù)交底,，定期下發(fā)檢查通報(bào),。二是嚴(yán)格計(jì)劃管控,，將農(nóng)網(wǎng)施工日控計(jì)劃和營銷檢查中間環(huán)節(jié)納入日控工作管控，結(jié)合周計(jì)劃編制了安全監(jiān)督計(jì)劃,，結(jié)合農(nóng)配網(wǎng)實(shí)際按照簡便,、實(shí)用、突出重點(diǎn)的原則修訂了監(jiān)督卡內(nèi)容,。三是認(rèn)真執(zhí)行持卡監(jiān)督,，按照專業(yè)分工落實(shí)下現(xiàn)場干部職責(zé)，由主管局長簽發(fā),，按周統(tǒng)計(jì)分析,，作為月度差費(fèi)報(bào)銷依據(jù)。

一是針對(duì)房線,、交叉跨越和村屬危及安全線路等安全隱患,，按照上報(bào)清冊進(jìn)行核查，對(duì)未下發(fā)危及安全通知書的新隱患進(jìn)行督辦考核,。二是針對(duì)迎峰度夏,、防汛度汛暴露出的安全隱患結(jié)合秋檢進(jìn)行集中整治，共治理迎峰度夏安全隱患68項(xiàng),，防汛隱患15處,。三是對(duì)照梳理反措隱患結(jié)合秋檢和農(nóng)網(wǎng)項(xiàng)目進(jìn)行綜合治理，共安排危漏配電室改造80座,，消除對(duì)地距離不夠隱患21處,，計(jì)劃更換銹蝕破股導(dǎo)線 78km，楊地第二電源聯(lián)絡(luò)線12km,。

1,、安全生產(chǎn)基礎(chǔ)管理薄弱。生產(chǎn)技術(shù)臺(tái)賬,、技術(shù)監(jiān)督,、安全分析、缺陷管理等基礎(chǔ)工作開展不扎實(shí),，資料不不完善,。

2、部分基層單位對(duì)安全風(fēng)險(xiǎn)管控等專項(xiàng)工作認(rèn)識(shí)深度不夠,，不能和實(shí)際工作有效結(jié)合,，專項(xiàng)活動(dòng)效果不明顯,。

3、農(nóng)網(wǎng)工程現(xiàn)場管理不夠規(guī)范,，施工檢修現(xiàn)場安全監(jiān)督不到位,，計(jì)劃執(zhí)行不嚴(yán)，現(xiàn)場違章現(xiàn)象時(shí)有發(fā)生,，安全生產(chǎn)可控壓力巨大,。

在今后工作中，我們要繼續(xù)強(qiáng)化各級(jí)人員安全風(fēng)險(xiǎn)管控意識(shí),，增強(qiáng)工作主動(dòng)性,，務(wù)求實(shí)效，全面有效的落實(shí)局各項(xiàng)安全工作計(jì)劃和部署,，以防范安全風(fēng)險(xiǎn)杜絕責(zé)任事故為基礎(chǔ),，深入排查各環(huán)節(jié)的事故隱患，確保各項(xiàng)安全風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制,，為實(shí)現(xiàn)“一強(qiáng)三優(yōu)”現(xiàn)代公司而奮斗,。

風(fēng)控部工作總結(jié)報(bào)告篇五

今年上半年，在公司各位領(lǐng)導(dǎo)正確領(lǐng)導(dǎo)及同仁的支持配合下,，風(fēng)險(xiǎn)控制部緊緊圍繞年初公司制定的工作目標(biāo),、任務(wù)和要求，認(rèn)真履行了部門職責(zé),，與業(yè)務(wù)部同仁一起在把控項(xiàng)目投資風(fēng)險(xiǎn),、已投項(xiàng)目保后管理等重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)控制領(lǐng)域發(fā)揮了重要作用，并取得了一定成果,。

現(xiàn)將上半年工作情況總結(jié)如下：

目前風(fēng)險(xiǎn)部已經(jīng)總結(jié)出一套比較完善保前項(xiàng)目調(diào)查程序：

(一)主動(dòng)和銀行的客戶經(jīng)理聯(lián)系,，了解企業(yè)在銀行心目中的形象，企業(yè)總體資金缺口,，本次申保資金金額,，資金用途;

(二)到企業(yè)調(diào)查后，一定要與企業(yè)實(shí)質(zhì)控制人接洽,，了解申保企業(yè)目前生產(chǎn)經(jīng)營狀況,、整個(gè)行業(yè)目前狀況，自己產(chǎn)品的市場優(yōu)勢,，企業(yè)在行業(yè)中所處地位,，上游和下游客戶情況;以及能提供的反擔(dān)保措施，做到心里有數(shù),。

(三)進(jìn)入廠區(qū)后,，要學(xué)會(huì)觀察和計(jì)算，首先觀察廠貌是否整潔,、干凈,，廠房的結(jié)構(gòu),、質(zhì)量及新舊，所處的地理位置及周邊環(huán)境,，其次觀察企業(yè)是否正常生產(chǎn)經(jīng)營,，機(jī)器設(shè)備是否正常運(yùn)轉(zhuǎn)，有無閑置設(shè)備,，機(jī)器設(shè)備的新舊程度;再次觀察企業(yè)倉庫的原材料和產(chǎn)成品,、半成品庫存是否正常，最后看申保企業(yè)所提供的各種證件的復(fù)印件是否與原件一致,，是否年檢,，財(cái)務(wù)信息是否真實(shí)有效。通過觀察,，測算對(duì)申保企業(yè)家底，了解申保企業(yè)實(shí)際凈資產(chǎn)和財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)之間的差異,，測算申保企業(yè)的資金回籠情況,，看第一還款來源是否充足;

(四)撰寫調(diào)查報(bào)告。調(diào)查充分的報(bào)告是評(píng)審會(huì)評(píng)委做出判斷的重要依據(jù),，并能有效減少擔(dān)保業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn),。

由于企業(yè)在持續(xù)經(jīng)營的過程中，面臨市場競爭,、宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境,、行業(yè)政策、技術(shù)等方面變化的風(fēng)險(xiǎn),，因此,，對(duì)擔(dān)保項(xiàng)目企業(yè)實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控，加強(qiáng)保后管理成為必然,。

根據(jù)擔(dān)保項(xiàng)目的在保期限,，按照隨即和重點(diǎn)抽查相結(jié)合的原則，建立項(xiàng)目保后回訪檔案,，將跟蹤保后回訪收集的會(huì)計(jì)報(bào)表,、跟蹤調(diào)查回訪報(bào)告、變化了的書面資料等建檔記載;并及時(shí)向領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào),。這樣既有利于業(yè)務(wù)人員了解不同行業(yè)的發(fā)展規(guī)律,，提高風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測能力，又能發(fā)現(xiàn)自身在擔(dān)保業(yè)務(wù)操作中存在的不足,，不斷改進(jìn)業(yè)務(wù)操作方式,，提高經(jīng)營管理水平。

1)好看的企業(yè)報(bào)表幾乎都是不真實(shí)的,，但不好看的`報(bào)表往往卻是真實(shí)的,，如果連不好看的報(bào)表都有不真實(shí)的成分,，那么只有放棄項(xiàng)目才安全。

2)實(shí)物資產(chǎn)已全部抵押,，.仍在進(jìn)行多筆大額貸款的企業(yè)股權(quán)可能一文不值,。

3)對(duì)融資成本要進(jìn)行測算，在保費(fèi)費(fèi)率上反復(fù)與你討價(jià)還價(jià)的企業(yè)往往是對(duì)成本控制較好的企業(yè),。

4)事情越緊急越可能存在問題,，審查就應(yīng)該越嚴(yán)格、越仔細(xì),。

5)實(shí)際控制人不為法定代表人意味著法定代表人不能承擔(dān)無限連帶責(zé)任或自有資產(chǎn)可承擔(dān)債務(wù)能力很差,。

6)企業(yè)實(shí)際控制人的品性決定企業(yè)的品性，企業(yè)實(shí)際控制人若有道德風(fēng)險(xiǎn)那么項(xiàng)目就幾乎不可避免的有現(xiàn)實(shí)風(fēng)險(xiǎn),。

7)企業(yè)實(shí)際控制人婚姻不穩(wěn)定不可怕,，可怕的是他們分財(cái)產(chǎn)、分股權(quán)導(dǎo)致企業(yè)走入困境

8)注冊資本金的多少代表不了公司實(shí)力的強(qiáng)弱,，但卻意味著可承擔(dān)法律責(zé)任能力的大小

9)有投機(jī)傾向的企業(yè)往往比利潤低的加工企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)還大,。

10)抵押物、質(zhì)押物不是信用擔(dān)保必須的條件,，但卻是發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)后追償所必要的基礎(chǔ),。

11)你想多保而企業(yè)卻想少貸這樣的企業(yè)沒有風(fēng)險(xiǎn)。

12)集團(tuán)公司申請(qǐng)貸款我們往往想抓住它的核心資產(chǎn),，而他們卻往往不想讓你知道,，所以了解信息越多掌握的資料才越準(zhǔn)確。

13)取得較高社會(huì)地位,、政治職務(wù)的法定代表人或?qū)嶋H控制人還款意愿和誠信相對(duì)高些,。

總結(jié)過去的半年，風(fēng)險(xiǎn)控制部做了一些工作,，但與公司領(lǐng)導(dǎo)要求以及公司業(yè)務(wù)的發(fā)展需要相比,，我們清醒的認(rèn)識(shí)到還有較大差距，主要集中在：

風(fēng)控人員自身理論水平和專業(yè)知識(shí)有待進(jìn)一步提高,。

隨著公司業(yè)務(wù)的開展,，對(duì)高素質(zhì)專業(yè)人才的需求越來越大，制約了風(fēng)控業(yè)務(wù)的全面開展,，到目前為止,，缺少律師資格或有實(shí)際法律工作經(jīng)驗(yàn)的法學(xué)畢業(yè)生，來處理法律文件的審核等法律事務(wù)?，F(xiàn)有人員相關(guān)知識(shí)面較窄,，應(yīng)該加強(qiáng)理論知識(shí)、國家政策,、業(yè)務(wù)技能等方面的學(xué)習(xí)和提高,。

總之,，在接下來半年里，我們將按照公司的安排,，盡最大努力來完成各項(xiàng)決策的具體實(shí)施,，加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，認(rèn)真開展工作,，不斷提高加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范的能力,，為公司的加快發(fā)展貢獻(xiàn)一份力量。

風(fēng)控部工作總結(jié)報(bào)告篇六

20xx上半年風(fēng)險(xiǎn)控制部按照公司總體工作思路和部署,，努力工作,，克服人員調(diào)整頻繁給工作帶來的不便，完成了風(fēng)控制度建設(shè),、人員職責(zé)和考核指標(biāo)的明確,、申保項(xiàng)目保前實(shí)質(zhì)性考察、法律文件審核及簽署,、組織項(xiàng)目論證上會(huì)等一系列工作,。

制度建設(shè)層面:我部于4月份制定并確立了擔(dān)保業(yè)務(wù)流程及附件、檔案管理辦法;在5月草擬并上報(bào)了評(píng)審議程規(guī)則,、保后管理制度、模式標(biāo)準(zhǔn)合同,、風(fēng)險(xiǎn)管理分類及管理細(xì)則;使公司在業(yè)務(wù)流程,、風(fēng)控管理、保后管理等方面有章可依,、有據(jù)可查,。常規(guī)性工作:資料審查、現(xiàn)場考察,、撰寫報(bào)告,、上回答疑、落實(shí)反擔(dān)保措施:根據(jù)公司業(yè)務(wù)流程要求,，和業(yè)務(wù)人員對(duì)每家企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營,、財(cái)務(wù)狀況、合同訂單,、工商信息等方面進(jìn)行調(diào)查,，做到發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)提醒及時(shí)處理。上半年資料審查14個(gè)(其中銀保10個(gè),、居間個(gè)),、現(xiàn)場考察14個(gè)、撰寫報(bào)告10個(gè),、上會(huì)6個(gè),、通過2個(gè)南陽天港在等待銀行上會(huì)通知,，具體項(xiàng)目如下:

日期企業(yè)名稱或個(gè)人姓名類型資料審

2.9亞龍超硬材料

2.22河南新奧森農(nóng)林

2.27康達(dá)機(jī)械

3.12秀田牧業(yè)

5.8許昌潤豐紡織居間

5.8新鄉(xiāng)格魯普化工

5.16新鄉(xiāng)蒲光

5.21平頂山溢浩通商

5.21平頂山國信商貿(mào)反擔(dān)保措施不足10

5.29平頂山市鑫宇商11

6.6南陽天港運(yùn)輸公12

6.13汝州天紫實(shí)業(yè)公還在跟蹤13

6.15鼎基置業(yè)居間對(duì)方放棄14

6.26鞏義金源還在跟蹤

備注:從1日開始到6月30日:新做擔(dān)保26民保24個(gè))、去年未到期(不說去年歷史遺留進(jìn)入資保部項(xiàng)目)項(xiàng)目4個(gè));這30個(gè)項(xiàng)目中結(jié)清19個(gè),、未到期11個(gè));無一例發(fā)生公司代償,、代償率和損失率為0%法務(wù)及檔案管理:法務(wù)層面:法律文件的審核與簽署工作是風(fēng)險(xiǎn)控制部的一項(xiàng)重要工作，一方面是公司正式與客戶簽訂擔(dān)保合同之前,，對(duì)擔(dān)保企業(yè),、反擔(dān)保企業(yè)、反擔(dān)保自然人,、銀行等四方簽署法律文件內(nèi)容完整性,、合規(guī)性審核工作;另一個(gè)方面還要審核居間合同、計(jì)算付息單,、數(shù)據(jù)匯總統(tǒng)計(jì),、與財(cái)務(wù)業(yè)務(wù)進(jìn)行核對(duì)等工作;第三個(gè)方面在業(yè)務(wù)的配合下完善了公司的模式標(biāo)準(zhǔn)合同(借款擔(dān)保合同、委托擔(dān)保合同,、保證反擔(dān)保合同,、抵押反擔(dān)保合同、質(zhì)押反擔(dān)保合同),，從而為業(yè)務(wù)的正常履行,、內(nèi)部控制的流暢、以后的追償打下了堅(jiān)實(shí)的法律基礎(chǔ),。

檔案管理:

a,、制定了檔案管理制度，對(duì)檔案實(shí)行統(tǒng)一管理,、專人負(fù)責(zé);

b,、搜索、歸并,、整理了除資保部追償項(xiàng)目之外的,，所有在報(bào)已保項(xiàng)目的檔案資料(截至目前銀保個(gè)、民保居間1015個(gè));

c,、同時(shí)完善了檔案的查詢,、借閱、外調(diào),、銷毀等手續(xù),，使檔案在統(tǒng)一管理之后不在遺失和不全;

d、建立了項(xiàng)目檔案明細(xì)表臺(tái)賬,，臺(tái)賬顯示20xx.3.1-20xx.6.30之間民保短拆項(xiàng)目15個(gè),、民保居間業(yè)個(gè)(不含歷史跨年度1個(gè))、銀保業(yè)務(wù)2個(gè)(平頂山鑫宇、圣源昊)(不含歷史跨年度的3個(gè):平頂山超達(dá)已提前歸還,、洛陽銀行做的鄭州中原硅碳和河南晶鑫實(shí)業(yè)還在保),。結(jié)清及檔案合同情況如下:項(xiàng)目分類檔案顯示已結(jié)清未到期到期未結(jié)合同齊全不齊原因民保居間10無合同、或帶走銀保業(yè)務(wù)按公司要求縮編人員,，人數(shù)有10個(gè)人縮減為7個(gè)人(一個(gè)檔案,、兩個(gè)會(huì)簽、三個(gè)風(fēng)控,、一個(gè)總監(jiān)),，縮減月均成本1萬多;出臺(tái)了風(fēng)控人員配臵和職責(zé)，明確了各個(gè)職位的職責(zé)權(quán)限和考核指標(biāo),，提高了人員的積極性,、避免了人浮于事、相互推諉;按公司戰(zhàn)略對(duì)人員進(jìn)行了財(cái)務(wù),、金融知識(shí),、專業(yè)技能、實(shí)地考察等多方面的系統(tǒng)培訓(xùn);提高了人員的專業(yè)技能和團(tuán)隊(duì)精神,，特別是三個(gè)風(fēng)控主管和檔案管理員提升比較明顯,。

加強(qiáng)部門溝通和聯(lián)系，引導(dǎo)形成了以風(fēng)控為主,、業(yè)務(wù)為輔的項(xiàng)目上會(huì)后的案例分析總結(jié)會(huì);既提高了風(fēng)控b角,、業(yè)務(wù)a專業(yè)技能，又加強(qiáng)了業(yè)務(wù),、風(fēng)控的內(nèi)部配合(從某種程度上弱化了兩個(gè)部門的不和諧因素,、明白了雙方的苦衷和思路)，進(jìn)而提高了跟蹤,、開拓優(yōu)質(zhì)項(xiàng)目的辦事效率。其他臨時(shí)工作:和業(yè)務(wù)部共同出臺(tái)了保后管理制度,，加強(qiáng)了項(xiàng)目的保后風(fēng)險(xiǎn)控制和指導(dǎo);配合大客戶部對(duì)地市的合作者進(jìn)行了專業(yè)培訓(xùn),。

20xx上半年風(fēng)險(xiǎn)控制部雖然做了一些工作，但與公司領(lǐng)導(dǎo)要求相比,，我們清醒的認(rèn)識(shí)到還有較大差距,，主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面:

1、業(yè)務(wù)流程流于形式,，風(fēng)控部門淪為業(yè)務(wù)部的附屬部門,。由于部門人員緊張業(yè)務(wù)量大，許多項(xiàng)目為了趕進(jìn)度,、導(dǎo)致風(fēng)控部許多審核工作無法按時(shí)有序進(jìn)行,、達(dá)不到考察的要求時(shí)也讓風(fēng)控和業(yè)務(wù)一起考察(在某個(gè)意義上只是在搜集資料)，這樣下來即增加了公司差旅成本，又浪費(fèi)了我們的時(shí)間和精力,。我們認(rèn)為嚴(yán)格完備的業(yè)務(wù)流程和手續(xù)是我們最后的屏障,，希望我們每一個(gè)業(yè)務(wù)人員都應(yīng)該遵守，不應(yīng)流于形式,、顛倒順序;當(dāng)然若是流程的原因,，我們可以修訂完善。

2,、未及時(shí)督促業(yè)務(wù)部門開展保后檢查,。上半年來，受人員變動(dòng)影響和銀保項(xiàng)目的增多(時(shí)間長,、保后不確定因素多所以風(fēng)險(xiǎn)較大),，在保項(xiàng)目的保后管理多屬流于形式，公司也沒有及時(shí)授權(quán)風(fēng)控部督促,、監(jiān)督業(yè)務(wù)部門做好保后檢查,，導(dǎo)致沒能及時(shí)發(fā)現(xiàn)一些潛在風(fēng)險(xiǎn)。

3,、風(fēng)控人員自身理論水平和專業(yè)知識(shí)有待進(jìn)一步提高,。風(fēng)險(xiǎn)控制部上半年人員調(diào)整頻繁，再加上人員推薦較多,、高素質(zhì)的人才沒指標(biāo)引進(jìn),，從制約了風(fēng)控業(yè)務(wù)的全面開展。目前來看缺有律師資格及實(shí)際法律工作經(jīng)驗(yàn)的法律人才,，來處理法律文件的審核等法律事務(wù),。另一個(gè)項(xiàng)目下半年隨著地市的擴(kuò)張和多家銀行合作，項(xiàng)目估計(jì)會(huì)很多,、考察壓力較大,，根據(jù)實(shí)際增加高素質(zhì)的風(fēng)控專員2現(xiàn)有人員雖然加強(qiáng)了相關(guān)知識(shí)和專業(yè)技能的培訓(xùn)，但限于基礎(chǔ)薄弱,、專業(yè)不對(duì),、經(jīng)驗(yàn)欠缺等因素，在某個(gè)方面還需相當(dāng)長的時(shí)間才能見效,，這需加大內(nèi)部的長期培訓(xùn)和以及外部培訓(xùn)和經(jīng)驗(yàn)交流,。

4、制度雖有,，執(zhí)行欠佳,，且還需修訂完善。風(fēng)險(xiǎn)控制部根據(jù)實(shí)際情況相繼制定了相關(guān)的制度和表格,，但是執(zhí)行力度不夠,，迫使一些制度成了擺設(shè)。好的制度重在執(zhí)行如果執(zhí)行力度不夠再好的制度也等于零。

我們反思執(zhí)行力不夠的原因有兩方面:

1,、制度本身的缺陷,、與企業(yè)現(xiàn)實(shí)脫節(jié)，缺乏執(zhí)行基礎(chǔ);

2,、執(zhí)行制度的人的問題,，人對(duì)制度的重視程度不夠，缺乏執(zhí)行的動(dòng)力;提別是業(yè)務(wù)部門和相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)的重視程度不夠,。比如上半年新做項(xiàng)目26個(gè)民保24個(gè));扣除民保短拆的15個(gè)還有11個(gè),，但屬于上會(huì)通過的只有1個(gè)銀保項(xiàng)目;讓風(fēng)控部參與調(diào)查和研究的也不會(huì)超過5。

風(fēng)控部工作總結(jié)報(bào)告篇七

我鎮(zhèn)社會(huì)穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作在黨委,、政府的統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下,，在上級(jí)主管部門的指導(dǎo)下，深入貫徹黨的十七屆五中全會(huì)精神,，努力推動(dòng)全鎮(zhèn)社會(huì)穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作,。社會(huì)穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作取得較好的成效，具體表現(xiàn)在以下幾方面：

黨委書記切實(shí)負(fù)責(zé)全鎮(zhèn)社會(huì)穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作的第一責(zé)任人的職責(zé),，分管領(lǐng)導(dǎo)擔(dān)起了風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的責(zé)任人,；黨政班子成員都認(rèn)真履行社會(huì)穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作“一崗雙責(zé)”。各村黨支部書記,、鎮(zhèn)屬單位負(fù)責(zé)人都是單位內(nèi)第一責(zé)任人,，沒有回避上交下移矛盾的現(xiàn)象，杜絕了重大以上的群眾事件的發(fā)生,。

重大工程,、改革、決策涉及利益面廣,，問題錯(cuò)綜復(fù)雜,，科學(xué)評(píng)估尤為重要。為抓好社會(huì)穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作,，鎮(zhèn)黨委,、政府經(jīng)過調(diào)查研究、實(shí)踐探索,，從內(nèi)容到辦法、從目的到責(zé)任追究等,，都建立了一套完整,、周密的實(shí)施方案，把穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測到評(píng)估作為出臺(tái)和實(shí)施的重大決策,、重大項(xiàng)目的前置程序和必備條件,，做到未經(jīng)評(píng)估的重大事項(xiàng)不研究、不決策，從源頭上減少社會(huì)矛盾,。同時(shí),，建立健全專項(xiàng)穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估制度，對(duì)擬出臺(tái)和實(shí)施的重大事項(xiàng),，按照規(guī)范程序,，對(duì)其安全性、合法性,、合理性和可行性進(jìn)行全面評(píng)估和準(zhǔn)確研判,，切實(shí)抓好穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估成果的應(yīng)用，從源頭上防止不穩(wěn)定因素,。全鎮(zhèn)各重大決策,、重大項(xiàng)目如：靈口街小城鎮(zhèn)建設(shè)項(xiàng)目，三星村,、西豐村等7個(gè)村的移民搬遷點(diǎn)項(xiàng)目的申報(bào)和管理,，以及產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整過程中，實(shí)施北山片千畝良桑建園,，東院村千畝核桃建園等以召開“項(xiàng)目評(píng)審會(huì)”,、“專家咨詢會(huì)”的形式進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)、評(píng)估,，聽取廣大群眾和相關(guān)專家的意見和建議,，對(duì)爭議較大、專業(yè)性較強(qiáng)的評(píng)估事項(xiàng),，則按照有關(guān)法律法規(guī),，組織群眾代表和專家召開聽證會(huì)進(jìn)行聽證，為評(píng)估提供科學(xué),、客觀,、全面的第一手資料。

回顧過去的工作,，雖然取得了一定的成果,，但也還存在一些問題，如政策法規(guī)學(xué)習(xí)不夠,，評(píng)估工作的力度不夠等問題,。在今后的工作中，要進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)政治理論,、政策法規(guī),、黨風(fēng)廉政建設(shè)和業(yè)務(wù)知識(shí)的學(xué)習(xí)，不斷提高自身的理論素養(yǎng)和項(xiàng)目管理水平,，加大風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作執(zhí)行力度,，確保全鎮(zhèn)經(jīng)濟(jì)社會(huì)的穩(wěn)定發(fā)展

風(fēng)控部工作總結(jié)報(bào)告篇八

為進(jìn)一步落實(shí)好廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理各項(xiàng)工作任務(wù),，20xx年下半年工作的具體目標(biāo)和措施如下：

推進(jìn)懲防體系構(gòu)建工作，教育是基礎(chǔ),。反腐倡廉一直是我黨的重大政治任務(wù),，要認(rèn)真開展廉政風(fēng)險(xiǎn)防范工作，加強(qiáng)懲防體系建設(shè),。一要堅(jiān)持開展一周一課的黨課活動(dòng),，利用每周一上午兩小時(shí)的時(shí)間，組織我委全體干部職工學(xué)習(xí),，傳達(dá)省,、市、區(qū)的有關(guān)文件和黨風(fēng)廉政建設(shè)的精神,。二是要廣泛開展豐富多彩的廉政文化活動(dòng),，形成群策群力、齊抓共管的廉潔文化建設(shè)格局,。具體要開展好“五個(gè)一”活動(dòng)：看一次黨風(fēng)廉政教育電教片,，上一堂黨風(fēng)廉政教育課，寫一篇黨風(fēng)廉政教育體會(huì)文章,，開一次黨風(fēng)廉政教育座談會(huì),，做一次黨風(fēng)廉政教育測試題。以“筑懲防大堤,，樹``新風(fēng)”為主題,，積極推動(dòng)廉政文化內(nèi)容形式創(chuàng)新，擴(kuò)大覆蓋面,，增強(qiáng)影響力,，形成“以廉為榮，以貪為恥”的風(fēng)尚,。

1,、健全完善反腐倡廉基本制度

推進(jìn)懲防體系構(gòu)建工作，制度是保障,。全面貫徹落實(shí)懲防體系建設(shè)的精神,，根據(jù)我委業(yè)務(wù)工作的實(shí)際，建立健全集體領(lǐng)導(dǎo)和分工負(fù)責(zé),、重要情況通報(bào)和報(bào)告,、重大決策征求意見等各項(xiàng)制度，建立決策失誤責(zé)任追究制度,。落實(shí)集體領(lǐng)導(dǎo)與個(gè)人分工負(fù)責(zé)相結(jié)合的原則,，完善內(nèi)部監(jiān)督約束機(jī)制和責(zé)任追究機(jī)制;制定民主生活會(huì)實(shí)施細(xì)則，進(jìn)一步規(guī)范和落實(shí)民主生活會(huì)制度;完善領(lǐng)導(dǎo)干部述廉,、目標(biāo)考核制度;完善并嚴(yán)格執(zhí)行領(lǐng)導(dǎo)干部重大事項(xiàng)請(qǐng)示,、報(bào)告和制度;完善黨內(nèi)民主集中制度，重大事項(xiàng)堅(jiān)持黨內(nèi)協(xié)商,，共同決策;健全完善黨內(nèi)情況通報(bào),、情況反映和重大決策征求意見等制度，逐步推進(jìn)財(cái)務(wù),、工程,、采購等各項(xiàng)政務(wù)黨務(wù)公開。真正形成用制度管權(quán),，按制度辦事,，靠制度管人的有效機(jī)制，確保各項(xiàng)工作有法可依,、有章可循,、嚴(yán)格按制度辦事、努力從源頭防治腐敗問題發(fā)生,。

2,、健全完善源頭防治腐敗制度

針對(duì)關(guān)鍵崗位和重點(diǎn)環(huán)節(jié)，深入分析查找容易誘發(fā)不廉潔行為,、腐敗問題的部位和環(huán)節(jié),，建立健全相關(guān)行政、業(yè)務(wù)管理制度,，規(guī)范辦事程序,，加強(qiáng)內(nèi)控約束，堵塞漏洞,，消除隱患,。

3、嚴(yán)格行政處罰程序

加強(qiáng)處罰款的財(cái)務(wù)和票據(jù)管理,，嚴(yán)格實(shí)行財(cái)務(wù)收支兩條線,，有專人負(fù)責(zé)票據(jù)的管理，使用統(tǒng)一規(guī)定的票據(jù),，出具的票據(jù)一律使用專用公章,。

5、規(guī)范各項(xiàng)資金使用和管理

規(guī)范和加強(qiáng)各項(xiàng)資金的使用管理,，保證資金合法,、合理、有效使用,，提高投資效益,，推進(jìn)我委事業(yè)健康發(fā)展。認(rèn)真貫徹執(zhí)行建設(shè)與管理各項(xiàng)規(guī)章制度,，合理使用各項(xiàng)資金,，規(guī)范各項(xiàng)資金預(yù)(結(jié))算,、決算管理，要切實(shí)提高干部職工的防腐拒變的能力,，完善我委工作懲防體系建設(shè),，確保“工程,、資金,、干部”三個(gè)安全。

(一)加強(qiáng)黨內(nèi)監(jiān)督

加強(qiáng)和改進(jìn)黨內(nèi)監(jiān)督,，深入貫徹黨內(nèi)監(jiān)督條例,。加強(qiáng)對(duì)黨員干部履行職責(zé)情況和廉潔自律情況的監(jiān)督檢查，嚴(yán)肅查處黨員干部中出現(xiàn)的違規(guī)違紀(jì)問題,。要嚴(yán)格執(zhí)行民主集中制,、領(lǐng)導(dǎo)班子議事規(guī)則、民主生活會(huì),，積極開展黨內(nèi)詢問和質(zhì)詢,，運(yùn)用干部述廉評(píng)議、廉政談話等措施,，加強(qiáng)對(duì)黨員干部廉潔從政情況的監(jiān)督,。深化黨務(wù)公開，改進(jìn)和完善監(jiān)督的方式方法,，提高監(jiān)督的權(quán)威性,，注重監(jiān)督結(jié)果的運(yùn)用，確保群眾知情權(quán),、參與權(quán),、監(jiān)督權(quán)，確保監(jiān)督效果,。

(二)加強(qiáng)行政監(jiān)督

要通過群眾評(píng)議問責(zé),、工作督查問責(zé)、效能投訴問責(zé)等途徑,，進(jìn)一步加強(qiáng)行政監(jiān)督,。今年下半年要重點(diǎn)抓好以下二個(gè)工作：一是要開展陽光政務(wù)行動(dòng)，深化政務(wù)公開,，認(rèn)真貫徹落實(shí)政府信息公開條例,，要確保每項(xiàng)交易活動(dòng)的每一個(gè)環(huán)節(jié)信息公開、透明,、充分,、完整，提高透明度,。二要及時(shí)查處工作人員在勤政廉政方面存在的問題,。

(三)加強(qiáng)社會(huì)監(jiān)督

要通過召開座談會(huì),、發(fā)放征求意見表、設(shè)置意見箱等多種形式廣泛征求意見,。要實(shí)行交易服務(wù)公開承諾制,，主動(dòng)接受社會(huì)監(jiān)督。繼續(xù)深化政務(wù)公開,。

進(jìn)一步加強(qiáng)黨員干部思想作風(fēng)、學(xué)風(fēng),、工作作風(fēng),、領(lǐng)導(dǎo)作風(fēng)和生活作風(fēng)建設(shè)，繼承黨的光榮傳統(tǒng),，發(fā)揚(yáng)艱苦奮斗精神,，大興求真務(wù)實(shí)之風(fēng)，講黨性,、重品行,、作表率，講實(shí)話,、察實(shí)情,、辦實(shí)事、求實(shí)效,，以優(yōu)良的黨風(fēng)促政風(fēng)帶民風(fēng),，著力營造“黨風(fēng)正、政風(fēng)清,、民風(fēng)和”的社會(huì)環(huán)境,。

(一)開展“提高工作效率、提高服務(wù)水平,，降低公務(wù)支出,、降低行政成本”效能建設(shè)主題活動(dòng)，從加強(qiáng)作風(fēng)建設(shè),、加強(qiáng)效能建設(shè),、堅(jiān)持勤儉辦事、健全管理機(jī)制四個(gè)方面入手,，進(jìn)一步提高工作效率,。規(guī)范公務(wù)接待，加強(qiáng)公務(wù)用車管理,。

(二)開展“服務(wù)效能大排查”活動(dòng),，推行提質(zhì)、提速,、提效和零差錯(cuò),、零違紀(jì),、零投訴“三提三零”效能工作法。通過開展單位內(nèi)部集體查找,、個(gè)人服務(wù)效能自查,、互查互評(píng) 查找服務(wù)效能方面存在的問題，制訂并落實(shí)整改措施,，建立長效機(jī)制,。

總之，我們繼續(xù)認(rèn)真組織開展自查懲防體系建設(shè)工作,，明確方向,，狠抓落實(shí)，扎實(shí)推進(jìn),，努力取得黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗斗爭新成效,，為黃河新區(qū)持續(xù)發(fā)展?fàn)I造穩(wěn)定和諧的環(huán)境。

風(fēng)控部工作總結(jié)報(bào)告篇九

20xx年,，風(fēng)控部在公司領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)懷和各部門同事的大力支持下,，按照公司總體工作思路和部署，努力工作,完成借款標(biāo)的審核,，同時(shí)還積極拓展新業(yè)務(wù)新品種,。

現(xiàn)將一年來的主要工作總結(jié)如下：

根據(jù)公司業(yè)務(wù)流程要求，風(fēng)控部對(duì)借款客戶提交資料進(jìn)行詳細(xì)審查,，并對(duì)客戶的資產(chǎn)狀況,，企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營、財(cái)務(wù)狀況,、合同訂單,、投資新建等方面進(jìn)行詳細(xì)考察，多方考察分析了解借款客戶的資產(chǎn)負(fù)債情況,，借款用途,，還款能力，做好貸前調(diào)查,。

一方面要認(rèn)真審核客戶簽署的借款合同等法律文件,。借款合同等法律文件的審核與簽署工作是風(fēng)控部的一項(xiàng)重要工作，要認(rèn)真審核客戶借款合同是否完整性,、是否合規(guī)性,；同時(shí)根據(jù)實(shí)際問題不斷改進(jìn)相關(guān)法律合同。另一方面要完善客戶房產(chǎn)抵押和車產(chǎn)質(zhì)押手續(xù),，房產(chǎn)抵押手續(xù)需要做房屋他項(xiàng)和強(qiáng)執(zhí)公證,、委托買賣還款公證，后來公證處出文規(guī)定“擔(dān)保性委托無效”，同時(shí)房管局也重新制定他項(xiàng)流程,，面對(duì)這些新的變化,，需要根據(jù)實(shí)際情況改進(jìn)完善房產(chǎn)抵押流程。車輛質(zhì)押需要探討改進(jìn)只押手續(xù)不押車的風(fēng)控流程和保障措施,。

今年下半年以來,，面對(duì)日趨激烈的市場競爭和日益緊張的互聯(lián)網(wǎng)金融環(huán)境，各方面的風(fēng)險(xiǎn)不斷加大,，風(fēng)控部門面臨了巨大的壓力,，如何加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范，謹(jǐn)慎開展業(yè)務(wù)是我們面臨的重要問題,。部門要求樹立全員風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí),，制定具體風(fēng)險(xiǎn)防控措施和制度，嚴(yán)格執(zhí)行,，每個(gè)人、每個(gè)崗位都是風(fēng)險(xiǎn)控制點(diǎn),，把控好每個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),，牢記蟻穴潰壩的教訓(xùn)，同時(shí)著重落實(shí)反擔(dān)保措施,，加大追償線索的搜集,，反擔(dān)保措施要避虛務(wù)實(shí)。

風(fēng)控部每日做好標(biāo)的統(tǒng)計(jì)工作,，并根據(jù)統(tǒng)計(jì)表及時(shí)提醒臨近到期標(biāo)的的本息還款,。每月月底前做好下一個(gè)月到期標(biāo)的統(tǒng)計(jì)，形成《到期標(biāo)的還款統(tǒng)計(jì)表》按照制度要求提前多次提醒相關(guān)客戶和分公司,，保證客戶按時(shí)還款,，做好客戶的提前續(xù)貸，同時(shí)也可及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題積極采取風(fēng)險(xiǎn)保障措施,。

整理之前信用借款的逾期還款情況,，采取多種措施進(jìn)行的追償，做好與法院,、法務(wù)部的溝通工作,，及時(shí)通報(bào)有關(guān)情況。同時(shí)對(duì)于房抵和車抵業(yè)務(wù)的不良資產(chǎn),，我們也要及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題,，及時(shí)處理，加快不良資產(chǎn)的處置速度,，盡快回收資金,。綜合這一年的情況看，車產(chǎn)的處置還比較及時(shí)，但是房產(chǎn)金額大,，處置手續(xù)繁瑣,，時(shí)間較長，風(fēng)控部需要對(duì)接專業(yè)的房產(chǎn)處置機(jī)構(gòu),，學(xué)習(xí)房產(chǎn)處置方法,，招聘專業(yè)人才，完善房產(chǎn)抵押業(yè)務(wù),。對(duì)于不良資產(chǎn)的處置,，風(fēng)控部應(yīng)堅(jiān)持信息公開，及時(shí)通報(bào),，群策群力的原則,，及時(shí)追蹤處置進(jìn)展，不斷更新周邊信息變化,，使得領(lǐng)導(dǎo)決策更加有力,。

今年下半年以來，根據(jù)公司領(lǐng)導(dǎo)的部署,，我們部門與其他部門合作開發(fā)新業(yè)務(wù),，新推出的業(yè)務(wù)有車貸通。新業(yè)務(wù)的推出擴(kuò)寬了公司的業(yè)務(wù)范圍,，及時(shí)彌補(bǔ)了公司信貸和房貸業(yè)務(wù)的萎縮,，促進(jìn)公司借款業(yè)務(wù)的發(fā)展。但新推出的業(yè)務(wù)也存在一定問題：車抵業(yè)務(wù)同質(zhì)化越來越嚴(yán)重,，沒有競爭力,。同時(shí)我們也不能放棄房抵這一市場，積極開拓實(shí)踐新業(yè)務(wù),，這樣公司才能發(fā)展進(jìn)步,。

總結(jié)過去的一年，風(fēng)控部做了一些工作,，但與公司領(lǐng)導(dǎo)要求以及公司業(yè)務(wù)的發(fā)展需要相比,，我們清醒的認(rèn)識(shí)到還有較大差距，主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：

一,、風(fēng)控業(yè)務(wù)工作流于形式,。

由于風(fēng)控職責(zé)不明確，新業(yè)務(wù)剛實(shí)行時(shí)的風(fēng)控流程不完善,，還有一些關(guān)系戶,，導(dǎo)致風(fēng)控部工作不清晰，繁瑣無章,，手忙腳亂,，但有些重要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)還是沒有把控到位,。嚴(yán)格完備的業(yè)務(wù)流程和手續(xù)是我們最后的風(fēng)險(xiǎn)屏障，我們每一個(gè)人員都應(yīng)該遵守,，不應(yīng)流于形式,，嚴(yán)格完備的業(yè)務(wù)流程和手續(xù)在短時(shí)間內(nèi)可能會(huì)影響工作進(jìn)度和效率，但是這種工作習(xí)慣的養(yǎng)成正是我們工作可以大膽有序開展的前提和保證,。

二,、需要多與業(yè)務(wù)部門進(jìn)行溝通，及時(shí)督促業(yè)務(wù)部門開展貸后檢查,。

回顧以往的工作,，我們發(fā)現(xiàn)風(fēng)控部人員與業(yè)務(wù)部人員溝通少，發(fā)現(xiàn)問題未能及時(shí)有效解決,，影響業(yè)務(wù)的有效開展,，同時(shí)業(yè)務(wù)部門的責(zé)任觀念不強(qiáng)，不能對(duì)借

款客戶進(jìn)行定期貸后回訪,，及時(shí)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn),，需要從制度上強(qiáng)化業(yè)務(wù)部門的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和責(zé)任意識(shí)，督促業(yè)務(wù)部門定期,、及時(shí)對(duì)待收客戶開展貸后檢查,。

三、風(fēng)控人員自身理論水平和業(yè)務(wù)技能有待進(jìn)一步提高,。

隨著公司業(yè)務(wù)的開展，對(duì)專業(yè)性人才需求越來越大,，風(fēng)控部人員經(jīng)驗(yàn)較淺,，專業(yè)知識(shí)和業(yè)務(wù)技能不足，需要學(xué)習(xí)鍛煉,。對(duì)此我們需要從外引進(jìn)專業(yè)的人才,，或多出去學(xué)習(xí)，參加專業(yè)培訓(xùn),，拓寬現(xiàn)有人員相關(guān)理論知識(shí),、提高業(yè)務(wù)技能，以適應(yīng)公司的發(fā)展,。

20xx年,，風(fēng)控部在做好日常工作的基礎(chǔ)上打算重點(diǎn)抓好以下幾項(xiàng)工作：一是進(jìn)一步提高風(fēng)控人員業(yè)務(wù)理論水平和職業(yè)判斷能力。加強(qiáng)學(xué)習(xí),，提高自己,，不應(yīng)該忽視學(xué)習(xí)的重要性，集體學(xué)習(xí)風(fēng)控準(zhǔn)則,，項(xiàng)目報(bào)告,，經(jīng)濟(jì)走勢等關(guān)系到業(yè)務(wù)水平，風(fēng)險(xiǎn)因素的內(nèi)容，平日要多關(guān)注一些大事,、時(shí)事,。二是積極發(fā)揮工作主動(dòng)性，努力拓展新業(yè)務(wù)品種,。在今年新業(yè)務(wù)拓展工作的基礎(chǔ)上,，爭取在新業(yè)務(wù)品種上做出成績。三是加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)把控能力,。做好貸前調(diào)查,、貸中審查、貸后檢查,，加強(qiáng)對(duì)分公司的風(fēng)控審查,，積極調(diào)研分公司市場并根據(jù)當(dāng)?shù)貙?shí)際情況進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)調(diào)整，根據(jù)分級(jí)結(jié)果采取不同的管理方式,。及時(shí)發(fā)現(xiàn)潛在風(fēng)險(xiǎn)的,，及時(shí)與公司領(lǐng)導(dǎo)溝通匯報(bào)，提出正確的應(yīng)對(duì)措施,。四是做好逾期標(biāo)的的追償,、訴訟工作。五是理論聯(lián)系實(shí)際,，切實(shí)把公司制度和風(fēng)控部門制度切實(shí)貫徹到實(shí)際工作中去,。

總之，在新的一年里,，我們將按照公司的安排,，盡最大努力來完成各項(xiàng)決策的具體實(shí)施，加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí),，認(rèn)真開展工作,，不斷提高加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范的能力，為公司的加快發(fā)展貢獻(xiàn)一份力量,。

風(fēng)控部工作總結(jié)報(bào)告篇十

按照市委《關(guān)于開展廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作的實(shí)施意見》精神,，我委全面開展廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作并取得明顯成效，現(xiàn)將相關(guān)工作開展情況總結(jié)如下：

根據(jù)黨風(fēng)廉政工作會(huì)議精神,，結(jié)合我委自身實(shí)際,，我委及時(shí)召開全體職工動(dòng)員大會(huì)，學(xué)習(xí)相關(guān)文件精神,。

為使廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)防范管理工作取得實(shí)效,，成立了以黨工委書記龔軍為組長，管委會(huì)主任蔡強(qiáng),、紀(jì)工委書記陶國玉為副組長,，管委會(huì)副主任尹力,、徐昌明、建設(shè)中心副主任蘇玉軍,、張科,、管蕪萌為成員的廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作領(lǐng)導(dǎo)小組。其中組長全面負(fù)責(zé)廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作,，副組長負(fù)責(zé)對(duì)各項(xiàng)措施的督導(dǎo)和落實(shí)情況進(jìn)行監(jiān)督,，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，由陶國玉同志兼任辦公室主任,，具體負(fù)責(zé)開展廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作的組織,、指導(dǎo)、協(xié)調(diào),、督查和檢查分析等各項(xiàng)工作,。

研究制定了《廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作的實(shí)施意見》，部署有關(guān)工作,，全面啟動(dòng)廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作

1,、梳理職權(quán)清單。根據(jù)我委工作特點(diǎn),，對(duì)內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)和工作崗位的權(quán)力,、職責(zé)、等進(jìn)行研究梳理,，填寫了《行政職權(quán)明細(xì)表》,，并將各項(xiàng)權(quán)力運(yùn)行過程以流程圖的方式明確下來。

2,、查找評(píng)估廉政風(fēng)險(xiǎn),。一是查找廉政風(fēng)險(xiǎn)源，把行使的行政權(quán)力納入風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)查找范圍,，采取自己找、同事幫,、領(lǐng)導(dǎo)提,、組織審的工作方法，全體干部職工深入查找在思想道德,、制度機(jī)制,、崗位職責(zé)三個(gè)方面的廉政風(fēng)險(xiǎn)。二是查找風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),，重點(diǎn)查找個(gè)人崗位風(fēng)險(xiǎn),、科室風(fēng)險(xiǎn)和單位風(fēng)險(xiǎn)，分別填寫了個(gè)人,、科室和單位《廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)自查表》,。三是評(píng)定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí),，針對(duì)查找出的廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，按照危害程度和發(fā)生頻率等進(jìn)行分析評(píng)估,，確定不同的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí),。對(duì)已自查出的各類風(fēng)險(xiǎn)，經(jīng)辦廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理小組開會(huì)審核把關(guān)后,，在一定范圍內(nèi)進(jìn)行公示,，并審核備案。四是研究制定各項(xiàng)廉政風(fēng)險(xiǎn)防范措施,，針對(duì)崗位風(fēng)險(xiǎn)提出防控措施后,，都經(jīng)分管領(lǐng)導(dǎo)審核后報(bào)黨組備案，科室風(fēng)險(xiǎn)在研究制定具體防控措施后,，并審核備案,，針對(duì)單位風(fēng)險(xiǎn)，在制定具體防控措施和相關(guān)工作程序后,，報(bào)紀(jì)工委審核,。

通過近期廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作，基本摸清了我委廉政風(fēng)險(xiǎn)底數(shù),，為建立廉政風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng),、廉政風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)管理和風(fēng)險(xiǎn)動(dòng)態(tài)監(jiān)督打下了良好的基礎(chǔ)。

風(fēng)控部工作總結(jié)報(bào)告篇十一

我局認(rèn)真貫徹區(qū)委,、區(qū)政府的部署要求,，按照《嶗山區(qū)關(guān)于從源頭上化解社會(huì)矛盾、全面推行社會(huì)穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估制度的實(shí)施意見》文件精神,，積極推動(dòng)建立社會(huì)穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估機(jī)制,，切實(shí)做好對(duì)重大社會(huì)決策、重大工程項(xiàng)目,、重大敏感案（事）件,、重大強(qiáng)制性措施及其他涉及群眾利益重大事項(xiàng)等社會(huì)穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作，加大對(duì)源頭的治理力度,，有效預(yù)防和減少各類社會(huì)矛盾糾紛,，加強(qiáng)和創(chuàng)新社會(huì)管理。現(xiàn)將我局穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估機(jī)制建設(shè)的工作總結(jié)匯報(bào)如下：

建立和完善社會(huì)穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估機(jī)制,，對(duì)于進(jìn)一步提高政府依法決策,、科學(xué)決策、民主決策水平,，正確處理我局內(nèi)部矛盾,，從源頭上預(yù)防和減少不穩(wěn)定因素，把各種矛盾糾紛化解在基層,、解決在萌芽狀態(tài),，具有極其重要的作用,。我局領(lǐng)導(dǎo)對(duì)此十分重視，及時(shí)組織成立了以局長為組長,，各分管領(lǐng)導(dǎo)為副組長,，各部門負(fù)責(zé)人為成員的社會(huì)穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作小組。同時(shí)建立了人員明確,、分工明確,、責(zé)任明確的社會(huì)穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的工作制度，形成由下到上,、逐級(jí)負(fù)責(zé)的責(zé)任機(jī)制,。

（一）做好領(lǐng)導(dǎo)班子成員風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作。

從重大事項(xiàng)決策,、重大人事任免,、重大項(xiàng)目安排、大額資金使用等多個(gè)方面展開風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作,。具體措施有：強(qiáng)化工作責(zé)任,，嚴(yán)格遵守各項(xiàng)紀(jì)律；加強(qiáng)政治學(xué)習(xí)教育,，提高隊(duì)伍政治素質(zhì),；實(shí)行責(zé)任追究制度；嚴(yán)格執(zhí)行財(cái)務(wù)制度,，實(shí)行帳務(wù)公開,；加強(qiáng)大廳紀(jì)律檢查，做好群眾服務(wù)工作,；多走訪,，及時(shí)跟進(jìn)，全面了解,；認(rèn)真學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)流程,，嚴(yán)格控制各項(xiàng)環(huán)節(jié)。

（二）做好各科室風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作,。

認(rèn)真評(píng)估干部任免,、考核違規(guī)操作風(fēng)險(xiǎn)、印章,、人事檔案管理風(fēng)險(xiǎn),、信訪維穩(wěn)處置不當(dāng)風(fēng)險(xiǎn),、安全值班制度不落實(shí)風(fēng)險(xiǎn),、違反相關(guān)工資政策規(guī)定風(fēng)險(xiǎn)等多個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，做到：

1,、加強(qiáng)學(xué)習(xí),，提高政治業(yè)務(wù)素質(zhì),。

2、規(guī)范,、完善印章,、人事檔案管理制度。

3,、強(qiáng)化責(zé)任,，嚴(yán)格把關(guān)，認(rèn)真執(zhí)行各項(xiàng)制度規(guī)定,。

4,、建立完善應(yīng)急處理機(jī)制和值班制度，強(qiáng)化安全意識(shí),。

5,、加強(qiáng)請(qǐng)示報(bào)告，減少工作失誤,。

6,、實(shí)行責(zé)任追究制度。

7,、嚴(yán)格執(zhí)行會(huì)計(jì)制度,，實(shí)行帳務(wù)公開，定期匯報(bào)財(cái)務(wù)收支情況,，提供財(cái)務(wù)報(bào)表,。

（三）做好各工作人員風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作。

分別從思想道德,、崗位職責(zé),、業(yè)務(wù)流程、規(guī)章制度等方面進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估,。具體做法是：加強(qiáng)自我批評(píng),、增強(qiáng)思想道德教育；情況掌握準(zhǔn)確,、總結(jié)材料全面,；對(duì)日常公文處理流程熟悉；嚴(yán)格遵守各項(xiàng)規(guī)章制度,；做好各項(xiàng)政策法規(guī)學(xué)習(xí)等,。

回顧一年來的工作，雖然取得了一定得效果,，但也還存在一些問題,，如政策法規(guī)學(xué)習(xí)不夠，評(píng)估工作的力度不夠等問題,。在今后的工作中,，要進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)政治理論,、政策法規(guī)、黨風(fēng)廉政建設(shè)和業(yè)務(wù)學(xué)習(xí),，不斷提高全局工作人員的綜合素質(zhì),，加大風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作的執(zhí)行力度，確保社會(huì)穩(wěn)定發(fā)展,。