報(bào)告是指向上級機(jī)關(guān)匯報(bào)本單位,、本部門,、本地區(qū)工作情況、做法,、經(jīng)驗(yàn)以及問題的報(bào)告,，那么我們該如何寫一篇較為完美的報(bào)告呢,？這里我整理了一些優(yōu)秀的報(bào)告范文，希望對大家有所幫助,，下面我們就來了解一下吧,。

經(jīng)營分析報(bào)告篇一

歷經(jīng)二十余年的發(fā)展,，已經(jīng)成為集煤氣工程設(shè)計(jì)、安裝,、燃?xì)怃N售,，煤氣設(shè)施巡檢維護(hù)、搶險(xiǎn),、燃?xì)馄骶咪N售及售后服務(wù)為一體的國有獨(dú)資公用企業(yè),。

截止至20xx年12月末，公司下屬5家全資子公司,，一家參股公司,。

5家全資子公司分別為六盤水星炬建筑安裝工程有限公司、盤縣燃?xì)夤?、六盤水市熱力有限公司,、六盤水燃?xì)鉄崃υO(shè)計(jì)院、六盤水城市燃?xì)饣瘜W(xué)分析有限公司,，參股公司為六盤水清潔能源公司(占股份30%),。

公司目前已開通煤氣用戶八萬余戶，擁有10萬立及3萬立氣柜各一座,，日供氣能力45萬立方米,，初步形成煤氣管網(wǎng)敷設(shè)東起雙水，西止德塢,，南至鳳凰新區(qū),，北抵水城礦務(wù)局、鐵路片區(qū)的城市供氣格局,。

截止20xx年末,，公司合并資產(chǎn)負(fù)債表顯示公司資產(chǎn)31230萬元，負(fù)債14982萬元,，所有者權(quán)益總額16247萬元,，合并利潤表顯示公司利稅總額2364萬元，資產(chǎn)負(fù)債率為47,、97%,。

由上表可以看出，公司20xx年總資產(chǎn)規(guī)模比20xx年有較大幅度上升,，上升了98,，757，624,、53元,，上升幅度為46、25%，負(fù)債上升了92,，235,，680,、83元,，上升幅度為160、18%,，同時(shí)所有者權(quán)益增加6,，521，943,、70元,，上升幅度為4、18%,，說明公司總資產(chǎn)規(guī)模的大幅上升主要是由負(fù)債的上升引起的,，公司20xx年增加了對外借款，減少了自有資金的持有量,。

(1),、從投資和資產(chǎn)角度分析：

從分析看公司總資產(chǎn)的增加主要是由流動資產(chǎn)的增加引起的，流動資產(chǎn)增加的比重為157,、72%,，使總資產(chǎn)增加了31、65%,，說明公司資產(chǎn)的流動性增強(qiáng),，盈利能力有所加強(qiáng)，這主要是因?yàn)樨泿刨Y金的大量增加所致,，貨幣資金持有量的上升幅度為85,、14%，使總資產(chǎn)增加了11,、82%,，公司的償債能力隨之有較大增強(qiáng)。

其次是預(yù)付賬款,、存貨和其它應(yīng)收款較上年上升較大,，累計(jì)對總資產(chǎn)影響近19%，這也是影響公司資產(chǎn)增加的另一個(gè)重要因素,，當(dāng)然,，這三個(gè)方面之所以上升較大主要是因?yàn)楦髯庸緢?bào)表的合并造成的。

再有應(yīng)收賬款的增加,，對總資產(chǎn)的影響為0,、6%，也是因?yàn)榻衲旯竞喜?bào)表造成,，但對總資產(chǎn)影響不大,。

非流動資產(chǎn)的增加使總資產(chǎn)本期增加14,、60%，其中主要是合并報(bào)表后在建工程的增加,，對總資產(chǎn)的影響為9,、30%，說明公司尚有相當(dāng)部分在建工程沒能及時(shí)辦理完工結(jié)算手續(xù)轉(zhuǎn)為固定資產(chǎn),，造成在建工程上升較大,。

另外，投資性房地產(chǎn)公允價(jià)值上升在本期影響公司總資產(chǎn)7,、89%,，這也是公司資產(chǎn)增加的又一重要因素。

固定資產(chǎn)本期上升10,、16%,，影響公司資產(chǎn)上升不是太大，除了上述在建工程尚未轉(zhuǎn)固的因素外,，結(jié)合合并報(bào)表后存貨和工程物資的上升來看,，說明公司在擴(kuò)大投資，投入相對較大,。

(2),、從籌資和權(quán)益角度分析：

負(fù)債和所有者權(quán)益中，負(fù)債增加了92,，235,，680、83元,，上升幅度為160,、18%，同時(shí)所有者權(quán)益僅增加6,，521,，943、70元,，增加幅度僅為4,、18%，負(fù)債的較大幅度上升和權(quán)益資本的微小幅度上升,，說明公司的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)有所加大,，同時(shí)資金成本升高，財(cái)務(wù)杠桿效應(yīng)下降,，因此項(xiàng)目投入的風(fēng)險(xiǎn)防控測算尤為重要,。

負(fù)債的`增加當(dāng)中流動負(fù)債和非流動負(fù)債均占了一定影響，流動負(fù)債的增加主要是應(yīng)付賬款和其它應(yīng)付款的增加帶來的，對總資本的影響為32,、70%,，說明企業(yè)本期短期償債能力持續(xù)減弱，這對公司的償債能力有一定影響,，應(yīng)予以關(guān)注,。

非流動負(fù)債本期增加24，000,，000元,，對公司總資產(chǎn)影響為11、24%,。

所有者權(quán)益的增加主要是資本公積和未分配利潤的增加引起的，對總資本的影響分別為-5,、74%和7,、78%，其中資本公積之所以有所下降,，主要是因?yàn)楹喜?bào)表后的賬務(wù)調(diào)整造成的,。

綜合以上分析可以看出，公司本期資產(chǎn)規(guī)模增加主要是舉債和投資性房地產(chǎn)公允價(jià)值變動引起的,，而自有資本的增加則主要是由于未分配利潤的增加引起的,。

一、資產(chǎn)負(fù)債表垂直分析：

(一),、資產(chǎn)結(jié)構(gòu)的分析評價(jià)

1,、靜態(tài)分析：

20xx年燃?xì)饪偣镜牧鲃淤Y產(chǎn)占資產(chǎn)總額的35、36%,，而20xx年的流動資產(chǎn)占20,、07%，總資產(chǎn)結(jié)構(gòu)中20xx年的流動資產(chǎn)比20xx年上升了15,、29%,，反映了公司的資產(chǎn)流動性水平有較大幅度上升，說明公司資產(chǎn)變現(xiàn)能力加強(qiáng),，特別是貨幣資金的比重,，本期比上期上升3、69%,，且非流動資產(chǎn)占總資產(chǎn)的64,、64%，比去年下降15,、29%,，說明公司資產(chǎn)彈性較強(qiáng)，有利于公司靈活調(diào)度資金，風(fēng)險(xiǎn)相對去年較小,。

但公司總體資產(chǎn)結(jié)構(gòu)不太合理,，應(yīng)從增加貨幣資金的持有量增加流動資產(chǎn)的比重，并且從未分配利潤上形成貨幣資金增加的幅度應(yīng)當(dāng)提升,，從而更大程度上的降低資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn),。

2、動態(tài)分析：

本期公司流動資產(chǎn)比重上升了15,、29%,，非流動資產(chǎn)比重下降了15、29%,，結(jié)合各資產(chǎn)項(xiàng)目的結(jié)構(gòu)變動情況來看,，除貨幣資金的比重上升了3、69%,，其它應(yīng)收款比重上升了4,、5%，存貨比重上升了3,、63%,，在建工程的比重上升了5、9%外,，其他項(xiàng)目變動幅度不是很大,，雖然資產(chǎn)整體結(jié)構(gòu)比較穩(wěn)定，但非流動資產(chǎn)的比重遠(yuǎn)大于流動資產(chǎn),，故公司應(yīng)加強(qiáng)貨幣資金的持有量來改善總體資產(chǎn)結(jié)構(gòu),。

3、從有形資產(chǎn)與無形資產(chǎn)比例角度分析：

公司無形資產(chǎn)占總資產(chǎn)的比重為0,、63%,，非常低，雖然與上年相比沒有變化,，但具有強(qiáng)勁發(fā)展勢頭的企業(yè)應(yīng)積極開發(fā)無形資產(chǎn),。

相比之下，固定資產(chǎn)的比重為36,、21%,，這是燃?xì)庑袠I(yè)的一般特征，應(yīng)將固定資產(chǎn)和無形資產(chǎn)看得同等重要,。

(二)負(fù)債結(jié)構(gòu)的具體分析：

(1)負(fù)債期限結(jié)構(gòu)的分析評價(jià)

根據(jù)負(fù)債期限結(jié)構(gòu)分析表進(jìn)行分析,，公司本年流動負(fù)債大量增加，占總負(fù)債的比率較去年增長了5,、36%,，且比重遠(yuǎn)高于非流動負(fù)債,，表明公司在使用負(fù)債資金時(shí)，以中短期資金為主,，流動負(fù)債對公司資產(chǎn)流動性要求較高,，因此，在本期公司的償債壓力加大,，同時(shí)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)增強(qiáng)的情況下公司應(yīng)增加流動資產(chǎn)的持有量來解決這一問題,。

(2)負(fù)債方式結(jié)構(gòu)的分析評價(jià)：

根據(jù)資產(chǎn)負(fù)債表計(jì)算可知，今年公司銀行借款的比重略有下降,，但仍然是公司負(fù)債資金的主要來源,，隨著銀行信貸資金的比重上升，會使其風(fēng)險(xiǎn)有所增加,，同時(shí)也會使公司的負(fù)債成本受到影響,，相對于債務(wù)資本增加來說，公司的自有資本比重有所下降,，這是一個(gè)值得關(guān)注并應(yīng)加以重視的現(xiàn)象,。

(三)股東權(quán)益結(jié)構(gòu)的具體分析：

從表中可以看出，在靜態(tài)方面來看資本公積和未分配利潤上升是公司所有者權(quán)益的主要來源,，從動態(tài)方面來看，雖然投入資本(資本公積)有所下降(主要為合并報(bào)表賬務(wù)調(diào)整形成下降),，但其本身占所有者權(quán)益總額的比重較大,，且本期未分配利潤有所增加，實(shí)際可以理解為公司內(nèi)部形成的權(quán)益資金比重相應(yīng)上升了9,、13%,，說明公司所有者權(quán)益結(jié)構(gòu)的變化是生產(chǎn)經(jīng)營原因引起的。

(四)基本分析：

公司20xx年流動資產(chǎn)比重有15,、29%的上升,，主要是貨幣資金的增加，但貨幣資金來源主要靠舉債,，且非流動資產(chǎn)的比重遠(yuǎn)遠(yuǎn)大于流動資產(chǎn)的比重,，公司資產(chǎn)流動性較上年從報(bào)表上看雖有上升，但償債能力下降,，資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)增大,，好在資產(chǎn)穩(wěn)定性較好，近兩年比重沒有太大變化,，這得益于固定資產(chǎn)的小幅增長,。

從比較來看，資產(chǎn)負(fù)債均有增幅,，且幅度較大,，但是資產(chǎn)負(fù)債率較低,，達(dá)到49、97%,，財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)雖然較大,，但仍然可控，同時(shí)資金成本較高,，主要原因是公司本年度大舉對外投資擴(kuò)張所引起的對外負(fù)債,。

將流動資產(chǎn)比重變化與流動負(fù)債比重變化比較，得出前者上升速度略小于后者上升速度,，企業(yè)短期償債能力略有下降,。

所有者權(quán)益有小幅增長，主要原因是未分配利潤的大量增長所致,。

而對資產(chǎn)負(fù)債表的變動原因進(jìn)行分析可得出公司屬于負(fù)債變動型+經(jīng)營變動型+財(cái)務(wù)核算變動型,，即資產(chǎn)的變動不僅因?yàn)樨?fù)債變動，還有經(jīng)營的原因及財(cái)務(wù)核算公允價(jià)值原因引起資產(chǎn)發(fā)生變動,。

所以公司應(yīng)適當(dāng)擴(kuò)大經(jīng)營規(guī)模和經(jīng)營范圍使其向經(jīng)營變動型轉(zhuǎn)化,。

綜上所述得出公司資產(chǎn)與權(quán)益對稱結(jié)構(gòu)為平衡結(jié)構(gòu)，流動資產(chǎn)的資金需要用流動負(fù)債解決,，非流動資產(chǎn)的資金用長期資金解決,，應(yīng)當(dāng)說公司還是存在潛在的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

二,、利潤表分析

1,、利潤表水平分析：

總體評價(jià)：

從表上看公司營業(yè)利潤本期比上期增加11，536,，356,、96元，增幅高達(dá)102,、87%,，但剔除非經(jīng)營性因素也即公允價(jià)值變動收益12，809,，767,、62元，實(shí)際經(jīng)營利潤為9,，940,，716、47元,，利潤總額為10,，445，880,、82元,，加上項(xiàng)目投資融資利息抵減成本,，實(shí)際公司本期完成利潤總額12，719,，333,、92元。

由此可以看出公司本期在主營業(yè)務(wù)收入較上年上升的情況下,，營業(yè)利潤較上年相比有所下降,，總體上說明公司本年生產(chǎn)經(jīng)營盈利能力弱于去年。

利潤增減變動水平分析：

凈利潤：20xx年公司實(shí)現(xiàn)凈利潤18,，435,，179、10元,，剔除公允價(jià)值變動收益12,，809，767,、62元后,，實(shí)際為5，625,，411,、48元，比上一年減少了2,，607,，117、27元,，減幅為31、67%,，減幅很大,，從水平分析表看，公司凈利潤減少主要是由于利潤總額比上年減少414,，015,、75元，加上所得稅費(fèi)用比上年增長2,，193,，101、52元,，兩者相加導(dǎo)致凈利潤減少2,，607，117,、27元,。

利潤總額：20xx年的利潤總額為23,，638，886,、80元,，剔除公允價(jià)值變動收益12，809,，767,、62元后，實(shí)際為10,，829,，119、18元,，比上年減少414,，015、75元,，減幅為3,、7%，這主要是由于營業(yè)利潤減少1,，273,，410、66元,，加上今年得到了1,，000，000,、00元的營業(yè)外收入,，抵減后才有小幅的下降，說明公司利潤總額主要還是來自于經(jīng)營利潤,，但也有額外的偶發(fā)利潤,。

營業(yè)利潤：營業(yè)利潤本期比上期減少1，273,，410,、66元，主要是營業(yè)成本和期間費(fèi)用的大量增加,，前兩者增幅各為22,、48%和近49%，當(dāng)然,，財(cái)務(wù)費(fèi)用的增加作了成本費(fèi)用扣除,，所以這里特別需要指出的是銷售費(fèi)用和管理費(fèi)用，它們分別較上年增漲了10,、76%和66,、61%,。

由于主營業(yè)務(wù)成本、銷售費(fèi)用,、管理費(fèi)用的大幅上升,，直接導(dǎo)致營業(yè)利潤的減少、公司效益的相對下降,，應(yīng)從擴(kuò)大煤氣銷售和安裝實(shí)現(xiàn),、控制成本管理等方面增加利潤，下面會作具體分析,。

2,、利潤表垂直分析：

總體評價(jià)：

從利潤垂直分析表中可以看出20xx年度公司各項(xiàng)財(cái)務(wù)成果的構(gòu)成情況，公司本年?duì)I業(yè)利潤,、利潤總額,、凈利潤占營業(yè)收入的比重均看似較去年上升不少，但只要剔除非經(jīng)營性因素,，也就是公允價(jià)值變動收益,，公司本年?duì)I業(yè)利潤、利潤總額,、凈利潤占營業(yè)收入的比重較上年分別下降如下：

由上表可以看出,，公司本年?duì)I業(yè)利潤、利潤總額,、凈利潤占營業(yè)收入的比重較上年分別下降了4,、58%、3,、70%,、5、11%,，即便是允許扣除財(cái)務(wù)費(fèi)用2,，778，617,、45元，上述三項(xiàng)指標(biāo)比重較上年仍然分別下降了1,、69%,、0、8%,、2,、21%，這足以說明公司本年盈利能力比上一年度有所下降,，特別是生產(chǎn)經(jīng)營這一塊,，公司應(yīng)從加強(qiáng)成本管理,，降低成本費(fèi)用比例著手提高其盈利能力。

具體分析：各子公司生產(chǎn)經(jīng)營狀況

由上表列示可以看出：

除星炬公司以外,，公司各子公司都處于虧損狀態(tài),，今年整個(gè)公司利潤實(shí)現(xiàn)主要依靠安裝收入來實(shí)現(xiàn)。

化驗(yàn)公司主要是為公司檢驗(yàn)從水鋼購進(jìn)煤氣氣質(zhì)的相關(guān)指標(biāo),，沒有對外營業(yè),，其收入主要依靠與公司簽訂化驗(yàn)合同才能產(chǎn)生，目前已正式開展工作,。

從總公司的角度來說,，其產(chǎn)生收入公司必定要產(chǎn)生費(fèi)用，因此其尚未與公司簽訂化驗(yàn)合同,，沒有收入產(chǎn)生,，只有一些化驗(yàn)藥品的采購費(fèi)用和日常工資等費(fèi)用，全年累計(jì)虧損107,，085,、99元。

盤縣燃?xì)夤居诮衲?月底才正式成立,，注冊資本1000萬元,，為總公司全資子公司。

目前正在進(jìn)行燃?xì)庵鞴艿姆笤O(shè),，于今年7月15日前進(jìn)行稅務(wù)申報(bào),，只產(chǎn)生了一些開辦及籌建費(fèi)用，一直沒有安裝收入,，今年累計(jì)虧損743,，314、09元,。

經(jīng)營分析報(bào)告篇二

即將過去,，我們將迎來嶄新的，時(shí)光飛逝,，酒店已快進(jìn)入開業(yè)后的第三個(gè)年頭,。隨著南沙經(jīng)濟(jì)的不斷發(fā)展，南沙公司的經(jīng)營業(yè)績不斷上升,，人流量的不斷增加,，酒店的營業(yè)情況也隨著南沙這片熱土的持續(xù)升溫而不斷提高。經(jīng)過一年的酒店工作,，我來總結(jié)一下在酒店在經(jīng)營管理方面的情況,。

1、酒店?duì)I收情況分析：

酒店各部門的經(jīng)營指標(biāo)是：總營業(yè)額650萬，其中餐飲部195萬,，盈虧指標(biāo)-25萬,，客房部340萬，盈利指標(biāo)220萬,，康體部67萬,，盈利指標(biāo)17萬，其他收入50萬,，后勤管理費(fèi)用為162萬,。總體盈虧目標(biāo)是收支平衡,。

截止11月30日,，在領(lǐng)導(dǎo)的正確指導(dǎo)下和全體員工的共同努力下，我們提前一個(gè)月完成公司下達(dá)給我們的全年?duì)I業(yè)指標(biāo)650萬,，完成盈虧平衡的目標(biāo),，并且盈利約為40萬元左右。但是根據(jù)酒店?duì)I收表可以看出,，客房部和康體部超額完成既定的340萬和67萬的營業(yè)額指標(biāo)和盈虧指標(biāo),，但是由于年初2月餐廳由西餐向中餐轉(zhuǎn)型等一些原因未能完成指標(biāo)。

2,、酒店內(nèi)外部銷售

2.1對外銷售

對外銷售的任務(wù)主要是由酒店?duì)I銷部去完成,，我們的客源主要分為商務(wù)客源、政府客源,、中介客源,、旅游團(tuán)體、公司會議團(tuán)體,、濱海業(yè)主,、上門散客七大類，營銷部根據(jù)每種客源的不同進(jìn)行拓展和維護(hù),。是酒店進(jìn)入正式開業(yè)的第二年,，在酒店行業(yè)中稱為次新店，客源積累開始慢慢沉淀,，出現(xiàn)一批相對比較穩(wěn)定的商務(wù)客源,、公司會議團(tuán)體和旅游團(tuán)體,，從1月試營業(yè)開始,，截止到今年年底，與我們酒店簽約的商務(wù)公司并且已有入住房數(shù)的約160家公司,；區(qū)政府各級單位和部門都與我們酒店簽訂了住房協(xié)議；國內(nèi)五大中介（攜程,、藝龍,、同程,、號碼百事通、12580）關(guān)于酒店的訂房服務(wù)也全部開通,，并且嘗試與國外中介（雅高達(dá)）合作,，拓展港澳、日本,、東南亞等地的客戶,；團(tuán)體客源中德邦物流、uc,、中國人壽,、羊城之旅、廣中旅,、中青旅,、職旅、禪之旅,、萬象國旅等都已把酒店作為長期定點(diǎn)合作單位,，另外依靠越秀集團(tuán)和南沙公司的影響力，集團(tuán)各分公司,、南沙公司兄弟單位,、協(xié)作單位也成為酒店客源中不可缺少的重要一部分。

2.2對內(nèi)銷售

對內(nèi)銷售的任務(wù)主要是由酒店前臺,、康體前臺和餐廳的樓面去完成,，對內(nèi)銷售指的是酒店對客戶接觸的一線部門對于上門散客的一種銷售方法，即前臺面對上門散客怎樣以誠摯的服務(wù)和較高的價(jià)格推薦我們酒店的房間,，餐廳的樓面服務(wù)員面對上門的客人在點(diǎn)菜時(shí)怎樣以客人的喜好,、酒店的特色來推薦給客人合適的菜肴。經(jīng)過一年多的培訓(xùn),，前臺員工已熟練掌握推銷房間的技巧,，從高價(jià)格到低價(jià)格，從豪華房到普通標(biāo)單,，力爭留住每一位上門無預(yù)定或者電話預(yù)定的客人,；餐廳2月開始由西餐向中餐轉(zhuǎn)型，餐廳服務(wù)員在餐飲部經(jīng)理和廚房師傅的培訓(xùn)下,，已熟練掌握中餐的基本工作流程,，每位員工逐步進(jìn)入中餐的工作環(huán)境中。

3,、內(nèi)部管理

3.1會議制度和培訓(xùn)制度逐步完善

酒店的會議制度是為了保證酒店管理的正常開展,，使酒店的行政指令、管理理念及工作安排及時(shí)準(zhǔn)確的傳達(dá)，各部門做好協(xié)調(diào)工作,，所以會議的執(zhí)行直接影響到酒店的正常運(yùn)作,。培訓(xùn)是酒店給予員工最好的福利，不但能夠提高酒店員工員的工作效率,，更加能夠體現(xiàn)酒店的綜合管理能力,，所以在，酒店制定了每周三部門主管級以上人員例會制度,，確保在較短的時(shí)間內(nèi)溝通和解決一周內(nèi)各部門出現(xiàn)的問題和需要協(xié)調(diào)的事項(xiàng),，并將領(lǐng)導(dǎo)的管理思路和下達(dá)的指示及時(shí)傳達(dá)給各部門負(fù)責(zé)人。各部門根據(jù)自身工作時(shí)間的特性安排每周部門員工的培訓(xùn)會議,，培訓(xùn)會議除對員工進(jìn)行培訓(xùn),，還有一項(xiàng)重要功能就是將每周三酒店例會的內(nèi)容傳達(dá)給員工，讓員工及時(shí)了解自身工作的不足和酒店運(yùn)作上的信息,。

3.2酒店員工的禮貌禮儀和儀容儀表

酒店員工的禮儀禮貌和儀容儀表是公司形象的重要組成部分,，是服務(wù)水平的衡量標(biāo)準(zhǔn)之一，它既體現(xiàn)員工對工作的態(tài)度,，也表現(xiàn)員工對客人的禮貌,、尊敬，更加能反映員工是否積極向上的精神狀態(tài),，所以禮貌禮儀和儀容儀表是我在所有內(nèi)部管理中最強(qiáng)調(diào)的一點(diǎn),，一個(gè)員工如果不懂得或者做不到酒店規(guī)定的禮貌禮儀和儀容儀表，無論他有多么高的學(xué)歷,，多么吃苦耐勞,，都不可能成為一個(gè)合格的酒店人。在中,，我根據(jù)每個(gè)部門的特點(diǎn),，制定出禮貌禮儀和儀容儀表的培訓(xùn)ppt，分別對各個(gè)部門人員,，特別是管理層和一線員工,，根據(jù)每月的培訓(xùn)計(jì)劃進(jìn)行針對性的禮儀培訓(xùn)，現(xiàn)在酒店人員整體素質(zhì)有了明顯改善,，在工作期間都能夠按公司要求整理好著裝,，主動與同事和客人打招呼。

3.3文件管理和酒店物資管理

今年年中,，經(jīng)過越秀集團(tuán)組織的文檔管理培訓(xùn),，我們深刻的意識到文件管理對一個(gè)酒店內(nèi)部管理的重要性。在培訓(xùn)之后,，我們按照集團(tuán)公司的對文檔管理的要求再結(jié)合我們酒店的實(shí)際情況進(jìn)行改革,，每個(gè)部門根據(jù)自己工作的內(nèi)容和流程制定相應(yīng)的文件夾,，對文件夾進(jìn)行編號，各部門基本幾個(gè)文件夾必須制定,，例如：每月班表,、每月考勤、會議記錄,、培訓(xùn)記錄、酒店通知,、每月酒店損益表,、固定資產(chǎn)盤點(diǎn)表、易耗品盤點(diǎn)表等,。而關(guān)于酒店物資管理的固定資產(chǎn)盤點(diǎn)表和易耗品盤點(diǎn)表尤為重要,，本是開業(yè)以來的第二年，酒店物品的補(bǔ)充,、流失,、報(bào)損、調(diào)撥的數(shù)量都非常多,，很容易造成酒店資產(chǎn)的流失,，所以針對物資管理實(shí)行每月盤點(diǎn)，責(zé)任到崗到人,，這個(gè)舉措起到了維護(hù)酒店資產(chǎn)的重要作用,。

3.4人員配置和薪資制度逐步完善

人員是酒店?duì)I業(yè)的基礎(chǔ)，對人員進(jìn)行合理編制,，調(diào)動起員工最大的能動性是酒店經(jīng)營效率最大化的保證,，經(jīng)過1年多的探索和改革，行政部根據(jù)我們酒店的規(guī)模和特點(diǎn)制定出較為完善的一套人事制度,，我們酒店現(xiàn)有工作人員共71人,，相比去年最多63人有所增加，增加的人數(shù)主要是由于去年pa是由清潔公司承包,，今年由客房部管理,，增加3人，員工飯?zhí)门c餐廳分離,，由行政部管理,，增加3名員工。在酒店?duì)I業(yè)額大幅增漲的同時(shí),，人數(shù)卻增加較少,，這得益于鐘總的領(lǐng)導(dǎo)思路和行政部的人員編制的落實(shí)。在試行人事制度時(shí),，各部門負(fù)責(zé)人也能積極配合,，例如,，餐飲部經(jīng)理根據(jù)酒店的實(shí)際情況，統(tǒng)一安排人手,，將洗碗阿姨和地喱相結(jié)合,；客房部在入住房間數(shù)比較多的時(shí)候，靈活調(diào)配pa人員上樓層打掃衛(wèi)生,；前臺接待只有6人,，根據(jù)每天工作的經(jīng)驗(yàn)，安排人員上兩頭班,，在較忙的時(shí)間段上班……這些措施都大大節(jié)約了人力成本,，為酒店的盈利做出來重要貢獻(xiàn)。在酒店實(shí)現(xiàn)盈利的同時(shí),，行政部根據(jù)年初做的考核計(jì)劃和提成計(jì)劃對各部門的員工和管理層進(jìn)行獎(jiǎng)勵(lì),，以獎(jiǎng)金形式體現(xiàn)，這也大大激發(fā)了酒店員工和管理層的工作熱情,，讓員工和管理層擁有主人翁的意識,，時(shí)刻把酒店當(dāng)成家一樣，努力為酒店做出業(yè)績,。

3.5成本控制

酒店成本主要是由三大部分組成--人力成本,、能耗成本、物料成本,。人力成本的控制在“3.4人員配置和薪資制度逐步完善”已經(jīng)提到,；能耗成本在酒店經(jīng)營中主要是以水、電,、氣三個(gè)方面為主,，客房是酒店?duì)I業(yè)的主要支柱，水,、電的用量也是最大的,，控制好客房的水、電用量,，是能耗成本控制的關(guān)鍵,，所以在客房管理中，以制度形式規(guī)定員工不得開空調(diào)做房,，查房時(shí)第一時(shí)間檢查空調(diào)是否關(guān)閉,，公共區(qū)域和員工洗手間不得開空調(diào)，如有客人特別要求外出時(shí)不得關(guān)閉房間空調(diào),，客房員工做房時(shí)可將空調(diào)調(diào)至26度,，樓層燈光按時(shí)開啟和關(guān)閉等。在易耗品成本控制方面,，主力軍客房部也做了表率,，將紙杯墊換成膠杯墊,，一次性拖鞋改成腳拖鞋，瓶裝沐浴露和洗發(fā)水換成灌裝產(chǎn)品,，這一系列的改革幫助酒店半年時(shí)間內(nèi)在易耗品成本控制方面節(jié)約超過5萬元,，這些都只是酒店在成本控制方面的冰山一角。

3.6內(nèi)部溝通與團(tuán)結(jié)

內(nèi)部溝通和團(tuán)結(jié)主要是主管級以上人員在酒店的工作環(huán)境中形成的企業(yè)文化的表現(xiàn),，酒店內(nèi)部的凝聚力直接影響到酒店各部門的工作效率和協(xié)作能力,。從第二季度開始，以季度為單位召開員工大會,，在每次的員工大會中進(jìn)行各部門負(fù)責(zé)人對上季度工作內(nèi)容的匯報(bào),，員工生日會，優(yōu)秀員工的評選，酒店安全培訓(xùn)等,，在經(jīng)過內(nèi)部討論和總結(jié),，在，酒店總結(jié)出我們特有的服務(wù)理念和核心價(jià)值觀,，我們的服務(wù)理念是：全方位的服務(wù),；主動式的服務(wù)；讓每個(gè)人（客人,、同事等）感受到被關(guān)心,、關(guān)愛。我們的核心價(jià)值觀是：客人利益永遠(yuǎn)第一,；處理事情公正合理透明,，尊重、關(guān)愛,、培養(yǎng)員工,，逼你成才；過程和結(jié)果一樣重要,，簡化流程,，降低成本，勇于創(chuàng)新,，追求效率,、創(chuàng)造利潤。我們會一直遵循這個(gè)服務(wù)理念和核心價(jià)值觀,，把的員工打造成一支具有強(qiáng)大凝聚力和戰(zhàn)斗力的團(tuán)隊(duì),。

4、賓客滿意度

賓客的滿意度是客人對酒店的評價(jià)和認(rèn)可程度,，也是從另一方面展現(xiàn)酒店管理水平和對客服務(wù)的質(zhì)量,。酒店應(yīng)客人需求,，增加大功率的無線網(wǎng)絡(luò)來增強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)信號，從8月開始配置了25臺冰箱,，餐廳提供西式早餐等等,，這些都是酒店根據(jù)客戶的需求而不斷完善和改進(jìn)自身的軟件和硬件上的服務(wù)。中介訂房中心的賓客滿意度的分?jǐn)?shù)也是公信力和影響力最大的,，酒店在國內(nèi)五大中介中的同程網(wǎng)上滿意度是98%,，藝龍95%，攜程是4分（滿分是5分）,，由于114號碼百事通和12580的預(yù)定客戶主要是以電話形式預(yù)定,，所以其網(wǎng)站上沒有客戶滿意度的調(diào)查。綜上可以看出,，在酒店開業(yè)不到2年的時(shí)間內(nèi),，經(jīng)過改革和創(chuàng)新，我們的管理和服務(wù)是得到絕大多數(shù)客戶的滿意和認(rèn)同的,，這也是我們今后按照本的工作思路和管理模式開展工作的理由和動力,。

5、本酒店工作的不足之處

5.1營銷部

5.1.1銷售

本的營業(yè)指標(biāo)從年初到7月的經(jīng)營業(yè)績來看,，完成任務(wù)相當(dāng)艱巨,，因?yàn)槲覀兙频甑臓I銷模式一直是以關(guān)系營銷為主，都是以經(jīng)過公司領(lǐng)導(dǎo),、單位同事,、附近業(yè)主和公司客戶跟朋友或友好單位介紹過來的客源為主，并且淡旺季情況相當(dāng)明顯,，旺季主要以旅行社客源為主,，但是8月開始出現(xiàn)了轉(zhuǎn)折點(diǎn)，由于祈福酒店停業(yè),，大部分商務(wù)客源轉(zhuǎn)移到我們酒店,，造成酒店經(jīng)營業(yè)績出現(xiàn)井噴現(xiàn)象，開房率從4成突然提高到8成左右,。這個(gè)現(xiàn)象也折射出我們營銷部的銷售工作做的不夠,，營銷能力較弱，在祈福酒店停業(yè)之前無法憑借個(gè)人能力將這些重要的商務(wù)客源挖掘過來,。

5.1.2商場

由于商場的員工與銷售部同事在同一個(gè)辦公室,，所以經(jīng)常會與客人接觸，但是商場人員的溝通和表達(dá)能力欠缺,，直接會造成客人對酒店的不良印象,，影響酒店的形象。

5.1.3前廳

前廳部經(jīng)過人員精簡后包括經(jīng)理,、領(lǐng)班共6人,，但是很多前廳接待流程和單據(jù)處理未能合理簡化,，很多單據(jù)的處理要員工加班才能夠完成。前臺的位置過于擁擠,，單據(jù)擺放比積雜亂,。對于客戶投訴問題雖然有長足的進(jìn)步，但是還有很多技巧方面的溝通需要加強(qiáng),。對客服務(wù)和內(nèi)部銷售方面,，缺乏系統(tǒng)性的標(biāo)準(zhǔn)化管理，新員工的禮貌禮儀和儀容儀表培訓(xùn)需加強(qiáng),。

5.2行政部

5.2.1行政,、人事

行政和人事的工作是由行政部副經(jīng)理謝朝暉和王斌負(fù)責(zé)，從開業(yè)至今,，雖然他們在行政,、人事方面付出了巨大努力來進(jìn)行改革，但是酒店內(nèi)部的規(guī)章制度,、培訓(xùn)制度,、應(yīng)急預(yù)案的實(shí)行考核和責(zé)任劃分制度等方面還欠缺完善，人事政策,、員工福利、薪資體系,、提成

方案

5.2.2工程

酒店現(xiàn)有工程人員3人，每天24小時(shí)至少有一位電工在酒店內(nèi)值班,，在出現(xiàn)應(yīng)急事件時(shí)保證有工程人員第一時(shí)間去解決和處理,。酒店工程人員對小型維修基本都能解決，但是大型機(jī)器的保養(yǎng)和維修都需要物業(yè)工程的協(xié)助,。工程部還欠缺一名合格的設(shè)備管理員,，希望工程人員能夠盡快熟悉酒店設(shè)施設(shè)備，在明年有人能夠考核上崗,，成為一名合格的設(shè)備管理員,。其次，工程人員經(jīng)常要在住客的房間維修,，對客服務(wù)的禮貌禮節(jié)和儀容儀表方面需要進(jìn)一步加強(qiáng),。

5.2.3保安

酒店現(xiàn)有保安員2名，都是夜晚值班,，由于保安年齡就比較大,，親自處理應(yīng)急事件的能力較弱,，這就要求保安要提高他們?nèi)绾稳グl(fā)現(xiàn)問題和報(bào)告問題的能力,，這方面行政部經(jīng)理在新的一年中加強(qiáng)這方面的培訓(xùn)。其次，本夜晚抽查時(shí)多次發(fā)現(xiàn)保安夜晚睡覺的問題,，并且給予警告和處罰，希望行政部加強(qiáng)培訓(xùn),，杜絕再次出現(xiàn)此類現(xiàn)象,。本的安全生產(chǎn)工作也得到了公司和領(lǐng)導(dǎo)的表揚(yáng)，未出現(xiàn)特大安全生產(chǎn)事故,，希望酒店全體員工能夠在今后始終保持這樣的安全生產(chǎn)的警惕性,。

5.2.4員工餐廳

經(jīng)過年初的改革，員工餐廳與酒店對客餐廳分離出來,，主要以粵菜為主,，這既保證了餐廳的對客服務(wù)質(zhì)量，也較好的控制了員工福食的成本,，員工福食相比去年有了明顯的改進(jìn),，員工對工作餐的滿意度也有了很大的提高。

5.3客房部（客房,、pa）

5.3.1客房

客房服務(wù)員的做房質(zhì)量在本得到了領(lǐng)導(dǎo)和客人的認(rèn)可,，但是客房領(lǐng)班和主管的領(lǐng)導(dǎo)能力有待進(jìn)一步加強(qiáng)，主要體現(xiàn)在溝通問題上,。其次,，對客服務(wù)質(zhì)量還有待提高，在抽查時(shí)經(jīng)常發(fā)現(xiàn)服務(wù)員與客人遇到時(shí)不打招呼,，見到其他部門同事不打招呼,。再次，客房部的資產(chǎn)占酒店的80%,，資產(chǎn)的管理尤為重要,，固定資產(chǎn)和易耗品的盤點(diǎn)以及成本的控制直接影響到酒店的盈虧指標(biāo)，所以在資產(chǎn)管理的制度上還要進(jìn)一步健全和改進(jìn),。

5.3.2pa

pa即負(fù)責(zé)公共區(qū)域衛(wèi)生的服務(wù)員,，并且在住房較多的情況下還擔(dān)當(dāng)客房服務(wù)員的角色。從8月開始,，幾乎三分之二的時(shí)間都要抽調(diào)pa人員去樓層打掃房間衛(wèi)生,，但其獨(dú)立做房的質(zhì)量還不能夠與一般客房服務(wù)員相比，而且公共區(qū)域技術(shù)性工作,，例如大堂大理石晶面處理,，地面拋光等還不夠?qū)I(yè)，需要進(jìn)一步加強(qiáng)培訓(xùn)和學(xué)習(xí),。

5.4餐飲部

5.4.1餐廳樓面

在經(jīng)過年初餐廳由西餐向中餐轉(zhuǎn)型,，樓面的學(xué)習(xí)任務(wù)非常艱巨，也需要非常大的適應(yīng)能力，在轉(zhuǎn)型的過程中,，出現(xiàn)過人員的不穩(wěn)定,，有段時(shí)間流動性很大，并且在與其他部門的溝通協(xié)調(diào)中出現(xiàn)不和諧現(xiàn)象,，以廚房尤為突出,，但是經(jīng)過磨合和適應(yīng)，現(xiàn)在基本能夠發(fā)揮最大的工作效率,。在成本控制方面,，樓面對水果和飲料的損耗量非常大；在銷售方面的主觀能動性較差,，沒有積極提出促進(jìn)餐廳營業(yè)額上升的創(chuàng)新銷售思路,。

5.4.2廚房

廚房在本的成本控制中做出了巨大貢獻(xiàn)，一直保持毛利都在五成以上,，出品質(zhì)量也得到了很多客戶和領(lǐng)導(dǎo)的贊賞,，但是廚房的考核指標(biāo)沒有與營業(yè)額掛鉤，由于價(jià)格原因,，導(dǎo)致很多旅行社團(tuán)餐和小公司團(tuán)體的流失,，并且早餐的成本及毛利與正餐混在一起統(tǒng)計(jì)是不科學(xué)的，因?yàn)樵绮褪蔷频甑呐涮追?wù),，在酒店行業(yè)中,，房費(fèi)中含早餐的價(jià)格賺錢不是目的，讓客人對酒店的滿意才是最重要的,，一般四星級酒店早餐的毛利能夠達(dá)到3成已經(jīng)算是很不錯(cuò)的成績了,。

5.5康體部

康體部在本負(fù)責(zé)了會議室、康體,、游泳池、袋鼠俱樂部,、八期雋城保潔等多項(xiàng)工作任務(wù),，由于員工的分散性，培訓(xùn)幾乎沒有開展過,，雖然每個(gè)員工的吃苦耐勞的精神值得全酒店員工學(xué)習(xí),，但是康體部人員的基本素質(zhì)，如禮貌禮儀,、儀容儀表等是全酒店中最差的,，在很多會議接待中有損酒店的形象，管理者的責(zé)任是不可推卸的,。

5.6財(cái)務(wù)部

財(cái)務(wù)部的主要職能是監(jiān)督和服務(wù),，在監(jiān)督上出現(xiàn)過一些問題，倉管員直接兼顧采購的職責(zé)，制定的每月詢價(jià)制度沒有一次執(zhí)行到位,，都是由行政部一個(gè)部門去詢價(jià),，造成詢價(jià)中的一些片面性；個(gè)別倉管人員上班時(shí)間離開倉庫不匯報(bào),，也不帶手機(jī),，嚴(yán)重影響酒店各部門的正常工作；在服務(wù)與其他部門的職能上有所欠缺,，主要是由于財(cái)務(wù)人員都沒有從事過酒店行業(yè),，在處理酒店財(cái)務(wù)工作上欠缺經(jīng)驗(yàn)，而且除了酒店的工作任務(wù)還要分擔(dān)南沙公司的部分工作,，降低了工作效率,。

出現(xiàn)問題并不可怕，只要我們能夠發(fā)現(xiàn)和正確面對,，制定出解決的方法和策略,，我們就能夠越做約好。

通過以上總結(jié),，回顧的全年工作,，可謂得失兼具，作為酒店的營運(yùn)總監(jiān),，我所從事的工作和擔(dān)負(fù)的責(zé)任也使自己的責(zé)任感與使命感日益增強(qiáng),，我們相信，在公司領(lǐng)導(dǎo)的正確決策下,，我們?nèi)w員工上下一心,，積極進(jìn)取，團(tuán)結(jié)務(wù)實(shí),，開拓創(chuàng)新,，不斷努力，一定會創(chuàng)造出酒店的又有一個(gè)輝煌,！

經(jīng)營分析報(bào)告篇三

上半年,，我行認(rèn)真貫徹省、市行行長會議精神,，堅(jiān)持以科學(xué)的發(fā)展觀指導(dǎo)經(jīng)營工作,，不斷開拓市場，提早動手,，搶抓機(jī)遇,，堅(jiān)持以公司業(yè)務(wù)為依托，發(fā)展個(gè)人金融業(yè)務(wù),，不斷調(diào)整客戶結(jié)構(gòu),，強(qiáng)化中高端客戶的維護(hù)和營銷，加快構(gòu)建縣支行“大個(gè)金”的經(jīng)營格局，積極推進(jìn)經(jīng)營模式和增長方式的轉(zhuǎn)變?，F(xiàn)將上半年經(jīng)營工作報(bào)告如下,。

1、至六月末,，儲蓄存款凈增3699萬元,，完成年度計(jì)劃任務(wù)的80.4%，較上年同期減少2051萬元,；對公存款下降14986萬元,，完成年度計(jì)劃任務(wù)的-956.3%，較上年同期減少7375萬元,。

2,、新增個(gè)人綜合消費(fèi)貸款58萬元，完成年度任務(wù)的32%,。個(gè)人綜合消費(fèi)貸款余額較年初增加43萬元,。

3、理財(cái)產(chǎn)品銷售額40446萬元,，完成年度任務(wù)1900萬元的2129%,，其中，代理保險(xiǎn)251萬元,，代理發(fā)行各類基金100萬元,，銷售“穩(wěn)得利”理財(cái)產(chǎn)品35萬元，代理國債40060萬元,。新增個(gè)人中高端優(yōu)質(zhì)客戶657戶,，

4、新增牡丹信用卡497張（含換卡101張）,，完成年度計(jì)劃任務(wù)的134.3%,，超額完成分行下達(dá)的年度任務(wù)。新增牡丹靈通卡2160張,，完成年度任務(wù)6000張的36%,。

5、新增企業(yè)網(wǎng)上銀行證書客戶3戶,，企業(yè)網(wǎng)上銀行普通客戶14戶,，個(gè)人網(wǎng)銀證書客戶26戶,，個(gè)人網(wǎng)銀普通客戶749戶,，個(gè)人電話銀行350戶，手機(jī)銀行30戶,。

6,、實(shí)現(xiàn)利息收入162萬元，較上年同期增加32萬元，完成年度任務(wù)的48.8%,。

7,、實(shí)現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入141萬元，較上年同期增加80萬元,，完成全年中間業(yè)務(wù)收入任務(wù)的67.8%,。（若計(jì)算今年第二、三期國債手續(xù)費(fèi),，中間業(yè)務(wù)收入實(shí)際完成337萬元,，已超額完成全年208萬元任務(wù)）。

8,、實(shí)現(xiàn)賬面利潤530萬元（去年481萬元）,，實(shí)現(xiàn)撥備前利潤522萬元。

年初,，我行將各項(xiàng)業(yè)務(wù)的營銷和發(fā)展作為經(jīng)營工作的重中之重,，為此，支行積極根據(jù)縣域經(jīng)濟(jì)的發(fā)展,，整合內(nèi)部機(jī)構(gòu),，進(jìn)一步加大考核，制定符合我行實(shí)際的業(yè)務(wù)營銷

方案

1，整合內(nèi)部機(jī)構(gòu),，進(jìn)一步實(shí)施“大個(gè)金”經(jīng)營戰(zhàn)略,，

支行按照上級行加快發(fā)展個(gè)人金融業(yè)務(wù)的要求，結(jié)合我行實(shí)際,，對原信貸管理部,、資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)部、營業(yè)管理部進(jìn)行了統(tǒng)一整合,，成立個(gè)人金融業(yè)務(wù)中心,，分設(shè)個(gè)人金融業(yè)務(wù)服務(wù)部和個(gè)人金融業(yè)務(wù)營銷部。為進(jìn)一步加快個(gè)人金融業(yè)務(wù)的發(fā)展提供了堅(jiān)實(shí)的保障,。

2,，密切銀企關(guān)系，狠抓各項(xiàng)存款工作

年初,，支行組織相關(guān)業(yè)務(wù)營銷人員利用閑暇時(shí)間,，深入企業(yè)、事業(yè)單位,、學(xué)校等,，以公司業(yè)務(wù)為依托,，對我行代發(fā)工資的優(yōu)質(zhì)客戶逐一進(jìn)行了上門拜訪、慰問,，加深了銀企之間的關(guān)系,，穩(wěn)固了現(xiàn)有代發(fā)工資客戶。

3,，制定營銷方案,，全力實(shí)施項(xiàng)目產(chǎn)品帶動業(yè)務(wù)發(fā)展

為了全力構(gòu)建“大個(gè)金”經(jīng)營格局，我們提前籌劃,，提早動手,，開展業(yè)務(wù)營銷工作，制定了一季度業(yè)務(wù)營銷方案,，明確了營銷目標(biāo),，確定了以建立中高端客戶營銷系統(tǒng)為龍頭的七個(gè)營銷項(xiàng)目，實(shí)行行級領(lǐng)導(dǎo)帶頭,，業(yè)務(wù)部門具體參與的營銷體系,，充分發(fā)揮個(gè)人業(yè)務(wù)和公司業(yè)務(wù)的聯(lián)動效應(yīng)，增強(qiáng)整體服務(wù)能力,。先后集體營銷**縣石油公司中油牡丹國際卡62張,，**糧庫23張，為****集團(tuán)有限公司營銷國債40000萬元,。同時(shí),，為**宏源機(jī)械廠、橋梁廠開立企業(yè)網(wǎng)上銀行,，為**縣居家樂超市,、城區(qū)加油站、**酒樓安裝pos機(jī),，目前,，除**酒樓手續(xù)正在辦理外，其他已全部安裝到位,，有力的改善了銀行卡消費(fèi)環(huán)境,。

3，進(jìn)一步加大個(gè)人客戶營銷系統(tǒng)的維護(hù)工作

為了促進(jìn)個(gè)人客戶營銷系統(tǒng)管理工作的科學(xué)化,，進(jìn)一步篩選中高端優(yōu)質(zhì)客戶,，支行積極制定個(gè)人客戶營銷系統(tǒng)客戶信息采集獎(jiǎng)勵(lì)辦法，對通過前臺業(yè)務(wù)操作中發(fā)現(xiàn)的優(yōu)質(zhì)客戶,，要求柜員講究策略,，與客戶拉近關(guān)系，盡最大可能的采集客戶的詳細(xì)信息,，為下一步個(gè)人客戶經(jīng)理的營銷提供詳細(xì)的資料,。

4，積極制定銀行卡業(yè)務(wù)營銷考核辦法,，促進(jìn)銀行卡業(yè)務(wù)的發(fā)展

為了不斷拓寬市場份額,，充分挖掘資源，我們積極制定銀行卡業(yè)務(wù)營銷競賽考核辦法,，要求每位員工在一季度末完成牡丹信用卡或貸記卡2張,，按照“早營銷、早收益,、多勞多得”的原則,，根據(jù)營銷月份的不同分別給與50元和30元的"獎(jiǎng)勵(lì)，活動的開展,，有效的調(diào)動了全行員工營銷的積極性,，至六月末，新增信用卡396張,。換卡101張,，提前完成了分行下達(dá)的年度

計(jì)劃

5,，強(qiáng)化中間業(yè)務(wù)收入,，不斷促進(jìn)經(jīng)營效益的提高

為了提高中間業(yè)務(wù)收入占比，不斷調(diào)整收入結(jié)構(gòu),，一季度,，按照支行實(shí)施的項(xiàng)目帶動發(fā)展戰(zhàn)略部署，⑴是重點(diǎn)抓住了為金堆鉬業(yè)公司營銷國債一億元,，⑵是與**公司簽訂代保管國債憑證業(yè)務(wù),，收取手續(xù)費(fèi)2萬元，及時(shí)收回了陜化代保管,、**縣郵政局,、**縣農(nóng)發(fā)行代理現(xiàn)金手續(xù)費(fèi)3.3萬元，與**縣煙草公司積極協(xié)商,，收回自去年10月份以來代理煙草訪銷手續(xù)費(fèi)1.2萬元,，⑶積極開展銀行代理保險(xiǎn)，基金,、理財(cái)產(chǎn)品的銷售,，努力擴(kuò)大代理類中間業(yè)務(wù)收入。⑷是積極開展牡丹中油聯(lián)名卡營銷,，借助刷中油聯(lián)名卡加油優(yōu)惠的有利時(shí)機(jī),，積極與**縣二運(yùn)司、**出租公司等單位聯(lián)系,，大力宣傳,，推廣中油聯(lián)名卡,，有效的提高了銀行卡業(yè)務(wù)收入。

1,，信貸營銷有待于進(jìn)一步加大力度,，目前，在我行公司貸款業(yè)務(wù)難以投放的情況下,，唯有大力發(fā)展個(gè)人消費(fèi)貸款,、住房貸款，才能有效地解決我行資產(chǎn)結(jié)構(gòu),，提高經(jīng)營效益,。

2，電子銀行業(yè)務(wù)營銷發(fā)展緩慢,，從分行通報(bào)各支行任務(wù)完成情況看,，我行電子銀行開戶處于落后位置，電子銀行代理交易額僅完成年度任務(wù)的13%,，任務(wù)差距較大,，

3，對公存款起伏較大,，從一季度任務(wù)完成情況看,，我行對公存款雖日均存款較高，但未完成時(shí)點(diǎn)任務(wù)數(shù),。對公存款主要依賴于**業(yè)公司的局面未有明顯改觀,。

4，個(gè)人中高端優(yōu)質(zhì)客戶維護(hù)工作還有待進(jìn)一步加強(qiáng),，目前優(yōu)質(zhì)客戶信息采集新增218戶,，但是，優(yōu)質(zhì)客戶的維護(hù)及對優(yōu)質(zhì)客戶的營銷工作還未能充分的發(fā)揮作用,。

從上半年各項(xiàng)任務(wù)完成情況看,，我行距離序時(shí)進(jìn)度任務(wù)還有較大的差距，下半年,，經(jīng)營工作的重點(diǎn)主要是認(rèn)真分析經(jīng)營工作中存在的薄弱環(huán)節(jié),，進(jìn)一步加大業(yè)務(wù)營銷，縮小差距,，確保年度各項(xiàng)任務(wù)的全面完成,。

㈠是狠抓存款工作不放松

從上半年任務(wù)完成情況看，我行儲蓄存款工作增長勢頭較好,，下半年,，儲蓄存款工作仍要堅(jiān)持以代發(fā)工資為重點(diǎn)，有目的,、有針對性地挖掘單位代發(fā)工資業(yè)務(wù),。對公存款重點(diǎn)營銷**公司,，在抓好優(yōu)質(zhì)客戶的同時(shí)，緊盯新的公司客戶和縣級機(jī)構(gòu)客戶,，制定營銷措施,，不斷強(qiáng)化業(yè)務(wù)營銷，逐步改善對公存款優(yōu)質(zhì)客戶結(jié)構(gòu),。力爭在年末完成對公存款任務(wù)

㈡是下大力氣，強(qiáng)化各項(xiàng)代理業(yè)務(wù)

一是不斷加強(qiáng)傳統(tǒng)結(jié)算業(yè)務(wù)收入,，加大人民幣結(jié)算賬戶的開立,，大力宣傳我行匯款直通車即時(shí)到帳和代收大專院校學(xué)雜費(fèi)業(yè)務(wù)，為客戶提供快捷,，高效的服務(wù),。二是加大各項(xiàng)代理業(yè)務(wù)的全面發(fā)展，繼續(xù)堅(jiān)持以代理保險(xiǎn)為主的各項(xiàng)代理業(yè)務(wù),，同時(shí)積極營銷各類基金和理財(cái)產(chǎn)品,，促進(jìn)各項(xiàng)代理業(yè)務(wù)的健康、穩(wěn)定的發(fā)展,。三是借助電子銀行示范區(qū)的推廣,，堅(jiān)持發(fā)展新型的電子銀行業(yè)務(wù)，逐步減輕柜面業(yè)務(wù)操作壓力,，繼續(xù)加大電子銀行業(yè)務(wù)營銷單項(xiàng)考核力度,，對營銷企業(yè)網(wǎng)銀證書客戶、普通客戶,、個(gè)人證書客戶,、普通客戶等按照產(chǎn)品貢獻(xiàn)度給于不同的獎(jiǎng)勵(lì)，以充分調(diào)動全員營銷電子銀行的積極性,，

㈢,，努力加大個(gè)人消費(fèi)貸款營銷力度

根據(jù)我縣區(qū)域發(fā)展的實(shí)際，今年,，縣級部門和單位逐步向上搬遷,，搶抓發(fā)展機(jī)遇，積極開展個(gè)人綜合消費(fèi)貸款,、個(gè)人住房按揭貸款,。同時(shí)，密切關(guān)注渭華路項(xiàng)目工程的建設(shè),，提早介入,，力爭在年末完成各項(xiàng)貸款任務(wù)。

經(jīng)營分析報(bào)告篇四

為全面了解我市外商投資企業(yè)在當(dāng)前金融危機(jī)中所面臨的困難和挑戰(zhàn),，最近我局結(jié)合“紅盾保民生護(hù)企業(yè)促發(fā)展”主題活動,，專門成立調(diào)研小組,，深入1035戶外商投資企業(yè)、外國駐澄機(jī)構(gòu)和在建項(xiàng)目進(jìn)行了走訪調(diào)研,，全面調(diào)查掌握企業(yè)今年上半年的生產(chǎn)經(jīng)營情況,，聽取企業(yè)的意見和建議。

上半年,，我市新登記外商投資企業(yè)38戶,，其中法人27戶，分支機(jī)構(gòu)11戶,；中合資企業(yè)10戶,，獨(dú)資企業(yè)17戶；投資總額2.8052億美元,，注冊資本1.9909億美元,，其中外方認(rèn)繳1.8685億美元。另有21家外商投資企業(yè)辦理了注銷手續(xù),，其中法人11家,。注銷企業(yè)投資總額0.9456億美元、注冊資本0.58695億美元,、外方認(rèn)繳0.4134401億美元,。截止6月底，我市實(shí)有外商投資企業(yè)1315戶,，其中法人1103戶,，分支機(jī)構(gòu)202戶；合資企業(yè)702戶,，合作企業(yè)8戶,，獨(dú)資企業(yè)386戶，股份公司7戶,；注冊資本73.2868億美元,，外方認(rèn)繳48.5659億美元。投資總額在1000-5000萬美元的有270戶,，投資總額在5000萬美元以上的有43戶,。從上半年度我市外資企業(yè)登記情況來看，主要呈現(xiàn)以下四大特點(diǎn)：

（一）新登記企業(yè)數(shù)量略有增加,，戶均投資總額,、戶均注冊資本均比去年明顯減少。上半年我市新登記法人企業(yè)較去年同期的21戶增加28.57%,；注冊資本較去年同期的2.2583億美元減少11.84%,；外方認(rèn)繳較去年同期的2.1962億美元減少14.92%。外方認(rèn)繳達(dá)到注冊資本的93.85%，外商獨(dú)資法人企業(yè)占新辦法人企業(yè)數(shù)的63%,。上半年戶均投資總額為1039萬美元,，較去年同期1683萬美元減少38.26%；戶均注冊資本為737萬美元,，較去年同期1075萬美元減少41.3%,。從上半年逐月登記情況分析看，一月份新登記外商投資企業(yè)3家,，比去年同期減少3家,；二月份新登記1家，與去年同期持平,；三月份新登記4家,，與去年同期持平；四月份新登記5家,，比去年同期增加3家,；五月份新登記3家,，比去年同期減少1家,；六月份新登記11家，比去年同期增加7家,。

（二）各鎮(zhèn)（街道）外商投資企業(yè)數(shù)量,、規(guī)模分布不均衡。臨港新城新設(shè)企業(yè)數(shù)位列第一,，新設(shè)外資法人企業(yè)注冊資本達(dá)8998萬美元,，占上半年全市新設(shè)外資法人企業(yè)注冊資本的45.2%；其次是濱江開發(fā)區(qū),，為6355.44萬美元,，占31.92%；第三是南閘鎮(zhèn),，為1268.6萬美元,，占6.37%。上半年新增的27戶外資法人企業(yè)中,，投資總額100萬美元以下的企業(yè)有13家,，占新設(shè)戶數(shù)的29.63%；投資總額100-1000萬美元的3戶,，占新設(shè)戶數(shù)的18.52%,；投資總額在1000-5000萬美元的共有9戶（臨港新城有4戶），投資總額在5000萬美元以上的有2戶（濱江開發(fā)區(qū),、臨港新城各1戶）,。上半年各鎮(zhèn)（街道）新設(shè)外資法人企業(yè)情況見下表：

（三）新登記外資企業(yè)第三產(chǎn)業(yè)數(shù)繼續(xù)超第二產(chǎn)業(yè)，但其規(guī)模出現(xiàn)嚴(yán)重兩極分化。上半年,，從行業(yè)劃分來看,，新登記法人企業(yè)戶數(shù)繼續(xù)呈現(xiàn)第三產(chǎn)業(yè)超過第二產(chǎn)業(yè)的現(xiàn)象。新登記第二產(chǎn)業(yè)11戶,，第三產(chǎn)業(yè)16戶,。第三產(chǎn)業(yè)注冊資本1.1011億美元，外方認(rèn)繳1.0716億美元,，主要分布在批發(fā)和零售業(yè),、信息咨詢業(yè)、科技服務(wù)業(yè)等行業(yè),，其中：批發(fā)與零售業(yè)6家,、信息咨詢業(yè)4家、科技服務(wù)業(yè)3家,。但第三產(chǎn)業(yè)外資企業(yè)投資規(guī)模兩極分化嚴(yán)重,，今年新設(shè)的規(guī)模最大的2戶企業(yè)投資總額均為6000萬美元，均集中在第三產(chǎn)業(yè),，而規(guī)模最小的企業(yè),，注冊資本10萬美元的4戶企業(yè)也均集中在第三產(chǎn)業(yè)，新設(shè)第三產(chǎn)業(yè)的平均注冊資本為688.1936萬美元,，外方認(rèn)繳為669.75萬美元（第二產(chǎn)業(yè)的平均注冊資本為808.8636萬美元,，外方認(rèn)繳為724.434萬美元）。新設(shè)第三產(chǎn)業(yè)法人平均注冊資本為第二產(chǎn)業(yè)的85.08%,，外方認(rèn)繳為第二產(chǎn)業(yè)的92.45%,。另外，上半年新登記16戶第三產(chǎn)業(yè)外資法人企業(yè)中,，注冊資本在50萬美元以下的有7家,，占新登記第三產(chǎn)業(yè)外資企業(yè)法人總數(shù)的43.75%。中小型第三產(chǎn)業(yè)外資企業(yè)占較大比例,，從一個(gè)側(cè)面反映,，我市第三產(chǎn)業(yè)外資企業(yè)規(guī)模亟待培育壯大。

（四）原有外資企業(yè)增資,、實(shí)收資本到位情況良好,。上半年我市有21家外資企業(yè)辦理了增資手續(xù)，共增注冊資本6553.245萬美元,，達(dá)上半年新設(shè)外資投資法人企業(yè)注冊資本的33%,。上半年實(shí)收資本到位4.8278億美元。此外,，我市上半年有12家外商投資企業(yè)辦理了減資手續(xù),，共減少注冊資本0.2619億美元,。

此次走訪調(diào)查的1035戶外資企業(yè)，涉及電子,、機(jī)械制造,、紡織、食品,、房地產(chǎn),、金融、服務(wù)外包,、物流等行業(yè),。調(diào)查顯示：884家外資企業(yè)正常經(jīng)營，約占調(diào)查總額的85%,；12家外資企業(yè)打算關(guān)閉,，約占調(diào)查總額的1%；受金融危機(jī)影響的外資企業(yè)有887家,，約占調(diào)查總額的85%,；希望政府支持發(fā)展并提供幫扶的有649家，約占調(diào)查總額的63%,。企業(yè)反映的問題主要體現(xiàn)在以下五個(gè)方面：

（一）受金融危機(jī)影響,，出口型企業(yè)訂單大幅減少。一是客戶減少,，訂單下降,。出口企業(yè)由于擔(dān)心“前接后虧”,，特別擔(dān)心對方公司破產(chǎn),，接單非常慎重，不敢接大單,、長單,，更不敢接新客戶單。二是企業(yè)出口效益降低,。去年上半年受國際國內(nèi)市場影響,，原材料價(jià)格普遍上漲，目前大多數(shù)企業(yè)去年上半年高價(jià)進(jìn)的原材料還未消化完,，高進(jìn)低出的格局使許多企業(yè)逼近盈虧平衡點(diǎn),，游走在“保市場”甚至是“保生存”的邊緣。

（二）流動資金緊張,，銀行貸款困難,。一是由于前期國家實(shí)行了適度從緊的貨幣政策，企業(yè)從銀行貸款存在一定困難,。二是因企業(yè)性質(zhì)及商業(yè)習(xí)慣,，部分外資企業(yè)會借助母公司的信用支持從國內(nèi)外資銀行得到金融信貸支持。但因國家對外債指標(biāo)的總量控制導(dǎo)致外資銀行的外匯資金來源受限，同時(shí)國際金融危機(jī)的影響也波及到國內(nèi)的銀行間人民幣資金拆借市場,，進(jìn)一步影響了外資銀行特別是中小規(guī)模企業(yè)的融資發(fā)展,。

（三）企業(yè)經(jīng)營成本上升，利潤下降,。由于前期人民幣持續(xù)升值,、勞動力成本上升、基礎(chǔ)原材料異常波動,、出口退稅率下調(diào)等因素,，給外資企業(yè)特別是紡織服裝、鞋類等勞動密集型企業(yè)帶來經(jīng)營壓力,。國家已對上述問題進(jìn)行了相關(guān)調(diào)整,，給企業(yè)經(jīng)營減輕了負(fù)擔(dān)，效果正在逐步顯現(xiàn),。但由于金融危機(jī)等諸多因素仍然存在,，部分企業(yè)今年利潤下滑不可避免。

（四）開工不足,，造成企業(yè)勞動力隊(duì)伍不穩(wěn)定,。一方面由于訂單減少，企業(yè)關(guān)停部分生產(chǎn)線,，為降低經(jīng)營成本不得不考慮采取裁員等措施,。祝塘鎮(zhèn)的小部分的外企反映：由于國外市場受挫，銷售收入減少近四成,，明年有可能裁員,。另一方面技術(shù)熟練工人因待遇等原因辭職，造成企業(yè)技術(shù)骨干流失,，職工隊(duì)伍不穩(wěn)定,，使企業(yè)處于兩難的境地。

（五）市場萎縮導(dǎo)致部分企業(yè)資金到位推遲,。由于市場需求的萎縮,，部分公司收益預(yù)期大幅下降，不得不延緩資金到位和

擴(kuò)張程度,。很多外企銷售總額嚴(yán)重下滑,，延緩增資甚至減資。調(diào)查顯示,，金融危機(jī)已經(jīng)給我市外資企業(yè)產(chǎn)生了一定的影響。企業(yè)正在通過開發(fā)新產(chǎn)品,、出口轉(zhuǎn)內(nèi)銷,、發(fā)展新興市場,、內(nèi)部挖潛等方式自救，消化金融危機(jī)對企業(yè)造成的不利影響,。同時(shí),，國家已陸續(xù)推出多項(xiàng)財(cái)政貨幣政策，我市也出臺了多項(xiàng)扶持政策,，給企業(yè)未來發(fā)展帶來信心,。

在調(diào)查中，企業(yè)對政府部門如何推動外資企業(yè)發(fā)展,，提出的建議主要集中五個(gè)方面：一是繼續(xù)提高出口退稅率,，擴(kuò)大退稅范圍，加快退稅速度,，以減輕企業(yè)流動資金壓力,；二是出臺更加具體、直接的優(yōu)惠政策,，緩解企業(yè)經(jīng)營的實(shí)際困難,；三是放寬信貸政策，降低融資門檻,，加強(qiáng)對企業(yè)的融資支持,；四是簡化通關(guān)手續(xù)，提升進(jìn)出口貨物效率,；五是根據(jù)當(dāng)前形勢制定更加符合實(shí)際的勞動規(guī)定,，幫助企業(yè)降低勞動力成本。

目前,，我局結(jié)合工商行政管理職能,，已針對調(diào)研中掌握的情況和外資企業(yè)提出的建議，著手研究扶持外資企業(yè)應(yīng)對危機(jī)的對策和措施,，以幫助我市外資企業(yè)克服金融危機(jī)的影響,，為下一步的工作奠定良好基礎(chǔ),。