總結是寫給人看的,，條理不清,，人們就看不下去,，即使看了也不知其所以然，這樣就達不到總結的目的,?？偨Y書寫有哪些要求呢？我們怎樣才能寫好一篇總結呢,？下面是小編整理的個人今后的總結范文,，歡迎閱讀分享，希望對大家有所幫助,。

投資公司員工個人總結篇一

在分行黨委和個人金融部主任室的正確領導下，我們緊緊圍繞建設省內卓越銀行,，201_年率先實現(xiàn)凈利潤超6.8億的經(jīng)營目標,，積極籌備，部署計劃,，踐行目標,。

一,、工作績效目標完成情況

截止11月末,，管轄片區(qū)中高端客戶數(shù)量為同比增長戶,，中高端客戶資產(chǎn)額為萬元，同比增長萬元,。重點產(chǎn)品營銷,，包括基金營銷萬元,，各支產(chǎn)品完成率分別為人民幣理財產(chǎn)品共,，同比增長

二、主要工作措施及成效

按照分行財富經(jīng)理的職責范圍,，我們分管的中西片區(qū)包括城區(qū)的中區(qū)支行、北區(qū)支行,、西區(qū)支行,、南區(qū)支行和沙溪、大涌支行共18個網(wǎng)點,。我們的工作主要有加強對片區(qū)內理財經(jīng)理的指導，協(xié)助支行吸收存款和銷售產(chǎn)品,，以私人銀行為依托,，引進高端服務內容。

在上崗以來的約半年工作中,，我們總能認真履行本職工作職責,，緊密配合分行完成省行下達的各項工作指標，圍繞省行跑贏大市和率先實現(xiàn)百億利潤目標的經(jīng)營目標,，落實分行各項工作部署和要求,。勤跑網(wǎng)點，多打電話,，全力以赴,，和片區(qū)網(wǎng)點一起營銷客戶，力推重點產(chǎn)品銷售,，促進_中高端客戶數(shù)量與資產(chǎn)雙增長,。做培訓，發(fā)短信,，多管齊下,，千方百計與片區(qū)理財經(jīng)理保持良好有效溝通，促進理財經(jīng)理綜合素養(yǎng)特別是專業(yè)技能,、營銷技能及合規(guī)內控的全面提升,。積極組織理財經(jīng)理團隊活動，增強歸屬感,，凝聚一切隊伍力量,。做為分行財富管理工作新篇章的開始，我們的工作在行領導的關心與主任室的帶領下,，取得了一定的成效,，為我行個金條線今后工作的長足發(fā)展，積累了一些成功的經(jīng)驗,。

(一)立足本職,，做好理財經(jīng)理的相關工作

一是做好理財經(jīng)理的培訓工作。財富經(jīng)理團隊協(xié)作,，共同完成全轄新聘任上崗理財經(jīng)理的培訓工作,，包括職業(yè)道德教育,、風險內控要求,、日常工作規(guī)范、產(chǎn)品知識普及與營銷技巧分享等,，并將為上課而專門用心制作的ppt發(fā)送網(wǎng)點,，供一線營銷人員參考使用。同時,，將培訓工作日?；瑢π聵I(yè)務,、新產(chǎn)品及時做好培訓工作,。

二是做好理財經(jīng)理日常工作指引。及時將分行當前重點營銷信息轉達至各理財人員,，恰如其分地為其分析,，使大部分理財經(jīng)理都能因勢導力，配合分行的各項業(yè)務順利發(fā)展,。

三是做好理財經(jīng)理背后的技術支持,。我們自己用e_cel表制作了基金定期定投的計算公式供所有營銷人員銷售演示,，得到了使用并業(yè)績初見成效理財經(jīng)理的肯定好評;在加息信息一出時，即為加息后是否轉存,，我們計算出了各期限年次的天數(shù)供全轄參考使用,，減少了理財經(jīng)理的工作量。另一方面,，我們也隨時為理財經(jīng)理的個性化需求,，比數(shù)據(jù)，編表格,，做分析,，找產(chǎn)品，滿足大家對中高端客戶營銷的服務需求,。

四是駐點工作,，以身作則，對新聘理財經(jīng)理嘗試實踐帶教,。在管轄片區(qū)網(wǎng)點的兩例經(jīng)驗來看,，效果較為明顯，在駐點期間都實現(xiàn)了產(chǎn)品的突破性銷售,，同時,，也得到了網(wǎng)點客戶對中行財富經(jīng)理的高度認同。

五是業(yè)績追蹤,，對做得好的理財經(jīng)理及時肯定,，多做精神激勵，使其漸入良性循環(huán)之佳境,。對于業(yè)績暫落后者,，多了解，多溝通,，想方設法幫助其進步,。同時，我們提出建議,，對銷售業(yè)績達到一定目標的優(yōu)秀者全轄郵件通報表揚,，對我行每次的重點產(chǎn)品銷售做總結，并對業(yè)績優(yōu)秀者,，特別邀請主管行長頒發(fā)獎杯,，以之鼓勵，形成理財經(jīng)理隊伍銷售氣氛的你追我趕,。

六是關心理財經(jīng)理8小時以外的生活,，做好家訪工作。關注內控,，做好特別提醒工作,，在孫文中路與石岐支行并網(wǎng)點營業(yè)期間,，我們與孫文中路網(wǎng)點主任一起，重點關注理財經(jīng)理做好過渡期間的客戶服務與日常工作,，同時提醒網(wǎng)點主任要關注其動態(tài)變化,，防止意外事件發(fā)生。

七是不定期組織理財經(jīng)理班后休閑活動,，調節(jié)理財經(jīng)理生活,，增強隊伍凝聚力。如理財經(jīng)理歡樂夏日聚餐,、江門龜峰山登山比賽等,，促進了大家的相互交流，增加了理財經(jīng)理的歸屬感,。

(二)極盡己能,，協(xié)助支行吸收存款和銷售產(chǎn)品

在今年的工作中，上級行對儲蓄存款工作極其重視,，為此,，我行也將其作為年度工作中的重中之重，尤為重視,。

我們做為服務我行中高端客戶而組建起來的一支團隊,，首先，對待外部競爭,，我們齊心協(xié)力,，不分你我，信息交流,，資源共享,，充分溝通，團隊合作,，抓住一切機會,，爭攬行外資金，提升我行市場份額,。對于產(chǎn)品銷售工作，我們即聯(lián)系理財經(jīng)理,，又與網(wǎng)點主任保持溝通,，同時也積極配合支行行長的工作要求，做好營銷計劃,，共同營銷客戶,。

片區(qū)在201_年熊貓金幣的前期銷售中，起到了較好地帶頭作用,，引發(fā)了全行追逐銷售的良好效果,。在重點基金國富中小與中銀雙利的銷售表彰中,，片區(qū)三位新聘理財經(jīng)理全部奪得并包攬全轄新人獎，還有兩位年資尚淺的理財經(jīng)理亦取得銷售量與完成率的勝利獎杯,。

(三)開展系列客戶活動,，并以私人銀行為依托，引進高端服務內容,，增強中高端客戶的忠誠度和貢獻度

為增強中高端客戶對我行的忠誠度與貢獻度,，同時吸引新客戶，增加新的金融資產(chǎn),，我們與網(wǎng)點一起約訪客戶,，滿足與激發(fā)客戶需求，請私人銀行家,、投研顧問等團隊一起為客戶做資產(chǎn)配置建議書,，成功實現(xiàn)產(chǎn)品銷售?；I劃并組織了系列客戶維護增值活動,。在分行的大力支持下，成功舉辦了中高端客戶子女觀瀾湖夏令營,。同時聯(lián)合私人銀行,，組織簽約客戶親臨私人銀行觀賞亞運會開幕式彩排晚會，開展中高端客戶養(yǎng)生專賣講座,。發(fā)展中行傳統(tǒng)優(yōu)勢業(yè)務,，邀請廣東省教育廳下屬出國留學服務專業(yè)機構辦出國留學講座，宣傳我行外匯等相關業(yè)務,。攜手中銀境外機構,，與中銀香港對有投資移民意向的目標客戶做香港投資移民講座等等。

(四)以實際行動支持分行it藍圖上線工作,，為100年行慶獻禮做出財富經(jīng)理力所能及的貢獻,。

今年是我行it藍圖工作多年籌備推進的重要關鍵之年，配合分行工作,，我們財富經(jīng)理也是加班加點,，毫無怨言。就算是國慶假期回家探親,，在接到加班通知時,，也是毫不遲疑地選擇了提前回到中山，熱情地投入我行的it藍圖工作之中,。

三,、存在的問題、原因及改進計劃

6月份,，我們開始嘗試財富管理模式的轉型,，經(jīng)過約半年的實踐,，財富經(jīng)理在高端客戶維護、理財隊伍培養(yǎng),，專業(yè)知識傳授,、產(chǎn)品銷售方面均發(fā)揮了一定的作用，但我們的工作仍處在摸索探求階段,，工作成果還不夠顯著,，分管片區(qū)部分網(wǎng)點存在理財經(jīng)理銷售活動量較少，產(chǎn)品銷售不理想,，業(yè)績停滯,，客戶基礎薄弱，儲蓄存款增長缺乏后勁等不足之處,。新的一年,，我們將緊密圍繞分行各項工作部署及主任室對財富管理工作新要求，有針對性地推動各項工作有效開展,，務求取得新的突破,。

在國家十二五規(guī)劃的開年之初，在當前高通脹經(jīng)濟環(huán)境之下,，人民群眾的儲蓄存款存在銀行保本,、保息、不保值的狀況之下,，為我們的財富業(yè)務發(fā)展提供了廣闊的空間,，趁著國家發(fā)展新五年規(guī)劃的新風向，我們計劃明年再繼續(xù)努力,。

投資公司員工個人總結篇二

投資運營部負責為集團選取符合國家產(chǎn)業(yè)政策,、具有良好發(fā)展前景的新產(chǎn)業(yè)、新項目,、新企業(yè),，并對集團公司總部直接投資的項目進行投資管理，以及相關經(jīng)營活動的運營管理,。20__年在集團領導的支持下,，在集團相關部門的密切配合下，我們主要做了以下工作：

1.收集各類信息,，尋找有投資價值的項目(包括重組,、兼并和收購等項目)。20__年1-10月,，總計為集團推薦了40多個有價值的投資項目。這些項目涵蓋了節(jié)能環(huán)保,、新一代信息技術,、生物,、高端裝備制造、新能源,、新材料和新能源汽車等國家戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè),，同時也有醫(yī)藥化工、煤炭礦產(chǎn),、地產(chǎn)金融等極具投資價值的傳統(tǒng)行業(yè),。

2.組織對擬投資項目進行調研、論證,，評估企業(yè)或項目的市場價值,，提出投資企業(yè)或項目的可行性報告。對于已立項的十多個投資項目,，投資運營部利用各種渠道進行了廣泛收集企業(yè)資料,、了解產(chǎn)業(yè)政策，組織人員進行財務,、法律的盡職調查,，全面評估企業(yè)的投資價值和投資風險。

3.投資企業(yè)或項目的投資方案設計,，包括投融資方式,、投融資規(guī)模、投融資結構及相關成本和風險的預測等,。根據(jù)集團的整體戰(zhàn)略發(fā)展思路以及擬投資項目的自身特點,，投資運營部已對擬投資的2個項目進行了投資方案的設計。

4.投資企業(yè)或項目的立項,、報建,、報告等工作，并按集團公司決策,，以相關主體的名義組織投資,。到目前為止，已對相關項目累計投資數(shù)千萬元,。

5.對集團公司投資形成的資產(chǎn)(以下簡稱所管理資產(chǎn))進行交割和管理,。包括資產(chǎn)負債、損益,、現(xiàn)金流量等財務狀況;市場開發(fā),、生產(chǎn)管理等經(jīng)營狀況;組織結構、人才隊伍,、勞動生產(chǎn)率等管理狀況,。對于收購的企業(yè)進行資產(chǎn)交割，并在過渡期進行資產(chǎn)和人員的管理。

6.完成集團公司領導交辦的其它工作,。包括集團領導安排的產(chǎn)業(yè)調研工作,，相關投資報告的撰寫等。

20__年,，投資運營部的基本思路是：開拓創(chuàng)新,、銳意進取。我們將在今年的工作基礎上,，重點做好以下工作：

1.繼續(xù)尋找合適的投資項目;

2.對立項的投資項目撰寫投資分析報告;

3.對決定收購的企業(yè)進行盡職調查;

4.對簽訂了投資協(xié)議的股權并購項目,，實施并購和交割;

5.對已投資的企業(yè)進行資產(chǎn)管理;

6.選擇適合集團特點的短期投資產(chǎn)品;

7.發(fā)起設立產(chǎn)業(yè)發(fā)展基金。

投資公司員工個人總結篇三

一,、多措并舉,，積極推進市場開發(fā)

按照投資公司承包責任制的要求，分解任務,、落實責任,，力爭通過全體員工不懈的努力，超額完成投資公司下達的凈利潤150萬元,、年銷氣量150萬立方米,、開發(fā)居民用戶3500戶的任務目標。

一是充分發(fā)揮中石油的品牌優(yōu)勢,，大力做好宣傳工作,，計劃在__電視臺、政府等媒體通過包版面和連續(xù)報導的形式開辟專欄,，專題宣傳天然氣的優(yōu)點和優(yōu)惠政策,，提高當?shù)鼐用竦恼J知度和安裝積極性。

二是按照優(yōu)先發(fā)展規(guī)模較大小區(qū),、優(yōu)先發(fā)展離管網(wǎng)較近小區(qū),、優(yōu)先發(fā)展管理水平較高小區(qū)、優(yōu)先發(fā)展收入水平較高小區(qū)的“四優(yōu)先”原則,，優(yōu)化市場開發(fā)結構順序,，變全面開發(fā)為滾動開發(fā)，降低資金占有率,，降低居民用戶開發(fā)成本,。

三是按照規(guī)劃局的統(tǒng)一規(guī)劃，做好新城區(qū)居民區(qū)的__管網(wǎng)規(guī)劃啟動銜接,，積極做好準備工作,，為__進入新城區(qū)創(chuàng)造條件。四是利用資源優(yōu)勢,，為當?shù)亟?jīng)濟發(fā)展積極做貢獻,，幫助當?shù)卣M用氣量較大的工業(yè)用戶,，實現(xiàn)公司與政府合作雙贏。五是把鍋爐,、餐飲用戶做為開發(fā)重點,，同時著力發(fā)展lng等可中斷用戶,，拓寬銷氣渠道,，培植新的用氣增長點。

二,、強化安全管理,，確保運營安全

按照“迎奧運、保安全”的要求,，牢固樹立“安全就是政治,，安全就是穩(wěn)定，安全就是市場,，安全就是質量,，安全就是效益”的觀點不動搖，進一步強化措施,、細化管理,，為公司圓滿完成各項任務目標提供強力安全支撐。

一是繼續(xù)實行安全例會制度,，每周召開一次安全生產(chǎn)例會,，總經(jīng)理每月至少主持召開一次安全形勢分析會議或安全領導小組成員會議，每季度召開一次qhse體系建設會議,，對各類安全隱患及時研究解決,。

二是強化應急值班，加大崗位值班人員的責任,，加倍巡檢密度,，在確保日常檢查不放松的情況下，領導帶隊,，組織安全員,、工程技術、運營,、巡線人員不定期對輸氣管網(wǎng)和施工現(xiàn)場進行檢查,，確保運營不出事故。

三是進一步完善qhse管理體系,，對值班,、學習、巡檢,、安全教育內容,、外來人員進站流程等進行進一步規(guī)范完善,，修訂《門站應急搶險預案》、《城區(qū)管網(wǎng)搶險預案》和《“反恐”應急預案》,，不定組織人員進行演練,，鍛煉廣大干部員工的應急能力，確保出現(xiàn)問題隊伍能“拉的出,、沖的上,、打的贏”。

三,、充分發(fā)揮黨支部堡壘作用,，提升干部員工素質水平

按照《標準化黨支部》建設要求，扎實推進“四好”,、“五型”,、“五創(chuàng)”等活動的開展，增強班子執(zhí)行力,、掌控力和創(chuàng)新力,，推進黨建工作制度化、規(guī)范化建設,，促進黨支部工作與生產(chǎn)經(jīng)營工作緊密結合,，為公司做大做強提供堅強的政治和組織保證。按照黨員經(jīng)常性教育要求,，定期組織干部員工進行學習,，使每位干部員工及時了解上級的方針政策，使廣大干部尤其是黨員干部樹立起發(fā)展的緊迫感,、認識的危機感和強烈的使命感,，思想上始終與公司、投資公司保持高度一致,，自覺遵守公司的各項制度,。根據(jù)上級公司和地方政府的培訓計劃列出切實可行的公司干部員工培訓計劃，把政治理論和業(yè)務培訓作為首要任務,，全面加強干部,、員工政策法規(guī)、業(yè)務知識,、文化素養(yǎng)培訓和技能訓練;把干部教育培訓的普遍性要求與不同類別,、不同層次、不同崗位干部的特殊需要結合起來,，大幅度提高公司干部員工的素質水平,，充分調動干部員工的積極性和主動性。支持工會組織開展豐富多彩,、健康向上的業(yè)余文化生活,，活躍氣氛,，凝聚力量。

四,、構建和諧,，創(chuàng)優(yōu)發(fā)展環(huán)境

開展企業(yè)文化建設，努力構建“讓政府放心,、讓社區(qū)和諧,、讓居民滿意”的和諧局面。

一是堅持以人為本,，細心體察用戶需求,，切實為用戶提供個性化服務，通過細致的服務,，贏得客戶、贏得信賴,、贏得市場,。

二是與地方政府加強協(xié)調溝通，盡努力爭取地方政府的支持,，創(chuàng)造和諧融洽的工作氛圍,，為企業(yè)爭取寬松的發(fā)展環(huán)境。

三是積極配合鐵嬥鄉(xiāng)陶瓷工業(yè)園搞好前期調試服務,，爭取早日用氣,，實現(xiàn)用氣量的重大突破。

四是工作堅持民主集中制,，會前交換意見,、溝通思想，聽取黨內外員工的意見和建議,，對會上提出的問題,，及時落實整改措施，對員工普遍關心的問題,，將整改措施向員工公布,，接受員工監(jiān)督，增強員工企業(yè)的歸屬感,，穩(wěn)定隊伍,。

五是邀請地方電視臺記者和報社記者對我公司的管理理念、業(yè)績,、優(yōu)惠政策進行專題宣傳報道,，進一步提升公司的知名度。五是力所能及的參與地方的公益活動,，履行社會責任,，進一步展示中油__旗幟形象,。

五、努力提升公司效益水平

認真貫徹落實投資公司“三條紅線不能闖”的要求,，堅持增效節(jié)支兩手抓,，兩手都要硬，確保公司效益穩(wěn)步增長,。

一是堅持對用戶初裝費全額收齊后再施工原則不動搖,，確保資金回收率。

二是按照“八統(tǒng)一”的要求,，認真做好工程投資,、物資采購、財務管理等規(guī)章的落實,，大力壓縮管理,、運營、工程成本,。

三是認真學習研究稅收政策,，合理避稅，減少不必要的稅務交納,。

四是積極做好20__年已開發(fā)居民用戶第三期初裝費的收取,。五是加快工程建設，已開發(fā)小區(qū)爭取盡早完成安裝,，盡早通氣,，盡早見效益。

投資公司員工個人總結篇四

20__年是我樹立價值投資理念非常重要的一年,，這一年經(jīng)歷了海普瑞投資失敗的痛,，痛定思痛通過學習巴菲特及其老師格雷厄姆的思想確定了我的價值投資理念。下半年在市場極度低迷大盤市盈率處于歷史底部區(qū)域時,，敢于在別人恐懼時抓住這次重大機會以6倍市盈率逐步建倉銀行股,，完成了建倉工作。現(xiàn)將今年的投資工作回顧如下：

一,、無知

20__年10月20__買入海普瑞,，44倍市盈率，據(jù)公司年報顯示三年年均利潤增幅196%,，肝素鈉原料藥行業(yè)龍頭國內占比51%,，公司具有fda認證、獨創(chuàng)的生產(chǎn)工藝,、產(chǎn)品質量優(yōu)勢,、行業(yè)龍頭和壟斷性等護城河特征，具有很強的贏利能力和充裕的現(xiàn)金流,，公司正在擴大產(chǎn)能,、拉長產(chǎn)業(yè)鏈向國際化的制藥企業(yè)發(fā)展具有高成長性,，長遠看是個有發(fā)展前途的好企業(yè)。這么好的企業(yè)當時我所做的就是全倉買入海普瑞一只股票,，在20__年4月19日前我信心十足絲毫不為股價的波動擔心,，在持股過程中不斷對海的原料供應情況進行跟蹤，但對企業(yè)的產(chǎn)品銷售價格及生產(chǎn)形勢的變化無法了解,，對企業(yè)的利潤變化無法預估,。20__年4月18日的一季報公布利潤同比陡降39%，超乎尋常的高增長必然帶來噩夢,，業(yè)績的快速變臉導致高成長泡沬的破裂,，市場給予強烈反映連續(xù)三個跌停板，在第三個打開停板后狼狽逃竄損失25%,。這么好的企業(yè)為什么還會賠錢呢?我不得不認真反思我的錯誤根源并為我在投資領域的無知付出了沉重的代價,。

二、學習

在至元的介紹下我開始關注我是股東價值投資博文,，從此接觸了價值投資理念,，后來我又系統(tǒng)學習了《如何選擇成長股》《彼得林奇的成功投資》《聰明的投資者》《安全邊際》《巴菲特的投資理念》等名著，通過學習巴菲特及其老師格雷厄姆的投資思想受益匪淺,，認識到了投資海普瑞失敗的原因并逐步形成了我的價值投資理念。

三,、投資理念

我的投資理念：在安全邊際為中心思想指導下,，在能力圈范圍內選擇3～5只財務穩(wěn)健的優(yōu)秀公司，長期專注等待機會;在便宜的時候分批買進,，建立適度分散化的投資組合;不要過于在意股市短期波動并不被市場先生的情結所感染,，長期持股耐心等待;當價格高估時分批賣掉，根據(jù)大盤的市盈率歷史波動區(qū)間做牛熊周期大波段,。堅決不碰市盈率很高的熱門股,、題材股、新股和未來成長股,，堅持低市盈率買入法安全投資,。

1、能力圈：把自己的投資目標限定在自己能力所及的領域內,，對企業(yè)的經(jīng)營環(huán)境及生產(chǎn)形勢的變化能隨時了解和感受到,，不熟不做、不懂不做,。

2,、所選企業(yè)的財力穩(wěn)健，資本支出少,，自由現(xiàn)金流充足,。

3,、所選行業(yè)具有明顯的競爭優(yōu)勢和發(fā)展?jié)摿Γx企業(yè)是行業(yè)龍頭,，

4,、企業(yè)具有護城河特征，是壟斷性企業(yè);

5,、企業(yè)贏利能力強：具有長期穩(wěn)定經(jīng)營歷史,，凈資產(chǎn)收益率、毛利率高,，企業(yè)收益高于行業(yè)平均水平;

6,、企業(yè)管理層優(yōu)秀、理性,，具有戰(zhàn)略性發(fā)展規(guī)劃,，值得依賴。

7,、參照大盤及個股的歷史市盈率運行區(qū)間,，確定買賣時機。在大盤pe<15時,，市場處于熊市底部區(qū)間,，市場先生情結低落，市場極度低迷,，利空消息滿天飛,，優(yōu)秀企業(yè)內在價值嚴重低估，到了貪婪的時候,，是以便宜的價格買入暫時失寵的龍頭公司的股票的好時機,。在pe>45市場情緒高漲，是分批賣出的時候,。做到人取我舍,，人舍我取。

四,、失敗原因

根據(jù)投資理念的十個方面分析hpr：公司財務穩(wěn)健,，現(xiàn)金流充足;國內第一家fda認證競爭力強是行業(yè)龍頭;國內產(chǎn)量占比51%具有壟斷特性;前幾年企業(yè)贏利能力確實很強;是私營企業(yè)管理層也很優(yōu)秀?？傮w企業(yè)是個好企業(yè)賠錢不是企業(yè)的錯,，錯在我的投資理念不成熟，主要表現(xiàn)在以下方面,。

1,、超出了能力圈：醫(yī)藥行業(yè)的經(jīng)營形勢及發(fā)展趨勢我無法了解和判斷，其銷售價格的巨幅波動、定價方式及原料供應情況更是無法深入了解,，所有對基本面的研究都是靠企業(yè)的年報資料無法對企業(yè)未來的經(jīng)營進行客觀的評價,，基本是不熟又不懂。

2,、違背了低市盈率買入法：以44倍市盈率買入為海普瑞付出了一個非常高的價格是導致風險的根本原因,。不管一只股票有多么優(yōu)秀，買入時市盈率都必須小于15倍,，這樣能確保是在底部區(qū)域內買入,，保證資金安全。

3,、要集中投資但必須適度分散：全部資金押在一只股票上就象是賭博是非常錯誤的,，任何企業(yè)內部問題、產(chǎn)品質量問題,、經(jīng)濟形勢變化,、國家政策影響、自然因素的破壞等都會導致業(yè)績出現(xiàn)大幅波動,，從而帶來嚴重損失,，投資要集中但必須適度分散。

4,、違背安全投資原則：hpr是個剛上市不足一年的新股公司現(xiàn)有的和未來的優(yōu)勢都被券商挖掘炒作發(fā)行市盈率很高,，當時醫(yī)藥板塊很熱門，導致買入價過高,。歷史證明每個時代紅極一時的資產(chǎn)都會讓它的擁有者窮困潦倒,，堅決不碰熱門股、上市不足3年的新股,、未來的所謂高成長股、題材股,，盤點20__年的十大財富絞肉機一部分是發(fā)行市盈率高達50,、60倍的中小板新股(hpr)，一部分是題材股(如20__年12月11日的重慶啤酒因乙肝疫苗的研究失利連拉10個跌停板)還有一部分是業(yè)績變臉股(金風科技)或者是高市盈率加業(yè)績變臉股(漢王科技),。

總之主要錯誤是出價過高和過度集中,，再好的企業(yè)如果出價過高，也很難有好的收益,，必要的分散是對企業(yè)經(jīng)營環(huán)境突變的一種風險控制策略,。

投資公司員工個人總結篇五

回首20__年工總行制定的“20__服務價值年”和“創(chuàng)建客戶最滿意銀行”工作中，本著緊緊圍繞這個主題思想去做好自己本分事情,。工作重點目標是本著網(wǎng)點中間業(yè)務收入和經(jīng)營目標為20__年工作風向標,，做好銀行與客戶之間橋梁作用。不斷學習充實自己的工作能力,，用專業(yè)知識贏得客戶遵從,，用細致周到服務留住客戶,，為網(wǎng)點整體業(yè)績提升多盡一份力量。

20__年學習業(yè)務知識方面取得的成績：在擁有保險,、基金從業(yè)資格證書,、總行信貸a類資格證書、總行個人客戶經(jīng)理資格證書,、以及afp資格證書,，目前還執(zhí)著與cfp理財師考試中。本人繼續(xù)努力學習不斷豐富自己的專業(yè)知識,，鍛煉寫理財專業(yè)文章,。今年工行門戶網(wǎng)站原創(chuàng)舞臺有我關于理財、保險,、基金,、案例等十多篇專業(yè)文章，在九月現(xiàn)代商業(yè)銀行雜志中以工總行理財支持團隊身份發(fā)表保險專業(yè)文章,。在金融理財師持證人期刊中也發(fā)表十余篇理財文章,。每周二或四晚上利用qq群做好工總行理財團隊基金宣傳學習活動，通過與各家基金公司學習機會,，懂得了很多理財知識,，對做好基金營銷起到促進作用，有幾只重點基金營銷在分行排名前三名,，有的基金超額完成400%,。為本網(wǎng)點和支行做出理財師應有的貢獻。

20__年工作中營銷理念的改變：日常工作中不是坐等領導下達命令而是主動積極配合網(wǎng)點領導做好各項營銷工作,，及時把握好上級領導下達的工作營銷方向和任務指標,。利用下班晚上和公休時間，勤于學習與工作有關的業(yè)務知識,，運用到實際工作中,，給網(wǎng)點領導提供好的參謀建議，與網(wǎng)點領導配合默契,，按照上級風向標做好本網(wǎng)點營銷理財工作,。

個人在營銷中的理念：我不是推銷賣給客戶銀行產(chǎn)品直銷人員;而是我?guī)椭蛻糍I好銀行理財產(chǎn)品做好后續(xù)跟蹤服務的銀行理財師。簡單說：我不是賣產(chǎn)品,，而是幫助客戶買產(chǎn)品,。只是這一買一賣一字之差意思就截然不同，工作心態(tài)的不同;工作效果必然不同,。由被動變?yōu)橹鲃?，主動尋找目標客戶之后幫助客戶找到適合的理財產(chǎn)品，我的理財工作即為橋梁，讓銀行與客戶雙方皆大歡喜的工作,。

20__年做好本網(wǎng)點優(yōu)質客戶數(shù)量的提升：在管理網(wǎng)點300名客戶中有理財金卡客戶數(shù)量并不多,，就把這項工作改變，做為上任理財經(jīng)理首要解決問題,。工作中通過耐心解答宣傳引導我行客戶標準,，對開欲辦理財金卡客戶，的確起到很好的吸引力作用,。經(jīng)過辛勤努力20__年網(wǎng)點開立理財金卡總數(shù)量410張,，自己營銷的業(yè)績占70%以上。個人業(yè)績從接手時,，全行網(wǎng)點排名由194名提升到60名以內,。三季度評為先進網(wǎng)點受到嘉獎。

20__年工作業(yè)績匯報如下：一年中常規(guī)理財產(chǎn)品營銷金額1.1億多元,、靈通快線8500多萬,，工銀貨幣基金1600多萬元。今年分行指定重點營銷基金任務指標全年完成股票型基金700多萬元,。20__年一月至十一月為網(wǎng)點贏得重點營銷積分4163.06份取得分行排名56名支行排名第一,。今年支行組織陽光保險公司營銷訓練營活動中取得排名第一成績。

通過一年努力結果,，由擁有幾十戶理財金客戶,，現(xiàn)在網(wǎng)點擁有理財金客戶數(shù)量達到410多戶，截止年底客戶達到七星貢獻有7戶,，六星71戶,，明年工作中爭取發(fā)展100到150位六以上客戶群，為網(wǎng)點綜合客戶素質提高勤奮工作,。