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2023年投資公司員工個人總結(jié)(匯總5篇)

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2023年投資公司員工個人總結(jié)(匯總5篇)
時間:2023-04-03 10:24:52     小編:zdfb

總結(jié)是寫給人看的,,條理不清,,人們就看不下去,即使看了也不知其所以然,這樣就達不到總結(jié)的目的,??偨Y(jié)書寫有哪些要求呢?我們怎樣才能寫好一篇總結(jié)呢,?下面是小編整理的個人今后的總結(jié)范文,,歡迎閱讀分享,希望對大家有所幫助,。

投資公司員工個人總結(jié)篇一

在分行黨委和個人金融部主任室的正確領(lǐng)導(dǎo)下,,我們緊緊圍繞建設(shè)省內(nèi)卓越銀行,201_年率先實現(xiàn)凈利潤超6.8億的經(jīng)營目標(biāo),,積極籌備,,部署計劃,踐行目標(biāo),。

一,、工作績效目標(biāo)完成情況

截止11月末,管轄片區(qū)中高端客戶數(shù)量為同比增長戶,,中高端客戶資產(chǎn)額為萬元,,同比增長萬元,。重點產(chǎn)品營銷,包括基金營銷萬元,,各支產(chǎn)品完成率分別為人民幣理財產(chǎn)品共,,同比增長

二、主要工作措施及成效

按照分行財富經(jīng)理的職責(zé)范圍,,我們分管的中西片區(qū)包括城區(qū)的中區(qū)支行,、北區(qū)支行、西區(qū)支行,、南區(qū)支行和沙溪,、大涌支行共18個網(wǎng)點。我們的工作主要有加強對片區(qū)內(nèi)理財經(jīng)理的指導(dǎo),,協(xié)助支行吸收存款和銷售產(chǎn)品,,以私人銀行為依托,引進高端服務(wù)內(nèi)容,。

在上崗以來的約半年工作中,,我們總能認(rèn)真履行本職工作職責(zé),緊密配合分行完成省行下達的各項工作指標(biāo),,圍繞省行跑贏大市和率先實現(xiàn)百億利潤目標(biāo)的經(jīng)營目標(biāo),,落實分行各項工作部署和要求。勤跑網(wǎng)點,,多打電話,,全力以赴,和片區(qū)網(wǎng)點一起營銷客戶,,力推重點產(chǎn)品銷售,,促進_中高端客戶數(shù)量與資產(chǎn)雙增長。做培訓(xùn),,發(fā)短信,,多管齊下,千方百計與片區(qū)理財經(jīng)理保持良好有效溝通,,促進理財經(jīng)理綜合素養(yǎng)特別是專業(yè)技能,、營銷技能及合規(guī)內(nèi)控的全面提升。積極組織理財經(jīng)理團隊活動,,增強歸屬感,,凝聚一切隊伍力量。做為分行財富管理工作新篇章的開始,,我們的工作在行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心與主任室的帶領(lǐng)下,,取得了一定的成效,為我行個金條線今后工作的長足發(fā)展,,積累了一些成功的經(jīng)驗,。

(一)立足本職,,做好理財經(jīng)理的相關(guān)工作

一是做好理財經(jīng)理的培訓(xùn)工作。財富經(jīng)理團隊協(xié)作,,共同完成全轄新聘任上崗理財經(jīng)理的培訓(xùn)工作,,包括職業(yè)道德教育、風(fēng)險內(nèi)控要求,、日常工作規(guī)范,、產(chǎn)品知識普及與營銷技巧分享等,并將為上課而專門用心制作的ppt發(fā)送網(wǎng)點,,供一線營銷人員參考使用,。同時,將培訓(xùn)工作日?;瑢π聵I(yè)務(wù),、新產(chǎn)品及時做好培訓(xùn)工作,。

二是做好理財經(jīng)理日常工作指引。及時將分行當(dāng)前重點營銷信息轉(zhuǎn)達至各理財人員,,恰如其分地為其分析,,使大部分理財經(jīng)理都能因勢導(dǎo)力,配合分行的各項業(yè)務(wù)順利發(fā)展,。

三是做好理財經(jīng)理背后的技術(shù)支持,。我們自己用e_cel表制作了基金定期定投的計算公式供所有營銷人員銷售演示,得到了使用并業(yè)績初見成效理財經(jīng)理的肯定好評;在加息信息一出時,,即為加息后是否轉(zhuǎn)存,,我們計算出了各期限年次的天數(shù)供全轄參考使用,減少了理財經(jīng)理的工作量,。另一方面,,我們也隨時為理財經(jīng)理的個性化需求,比數(shù)據(jù),,編表格,,做分析,找產(chǎn)品,,滿足大家對中高端客戶營銷的服務(wù)需求,。

四是駐點工作,以身作則,,對新聘理財經(jīng)理嘗試實踐帶教,。在管轄片區(qū)網(wǎng)點的兩例經(jīng)驗來看,效果較為明顯,,在駐點期間都實現(xiàn)了產(chǎn)品的突破性銷售,,同時,,也得到了網(wǎng)點客戶對中行財富經(jīng)理的高度認(rèn)同。

五是業(yè)績追蹤,,對做得好的理財經(jīng)理及時肯定,,多做精神激勵,使其漸入良性循環(huán)之佳境,。對于業(yè)績暫落后者,,多了解,多溝通,,想方設(shè)法幫助其進步,。同時,我們提出建議,,對銷售業(yè)績達到一定目標(biāo)的優(yōu)秀者全轄郵件通報表揚,,對我行每次的重點產(chǎn)品銷售做總結(jié),并對業(yè)績優(yōu)秀者,,特別邀請主管行長頒發(fā)獎杯,,以之鼓勵,形成理財經(jīng)理隊伍銷售氣氛的你追我趕,。

六是關(guān)心理財經(jīng)理8小時以外的生活,,做好家訪工作。關(guān)注內(nèi)控,,做好特別提醒工作,,在孫文中路與石岐支行并網(wǎng)點營業(yè)期間,我們與孫文中路網(wǎng)點主任一起,,重點關(guān)注理財經(jīng)理做好過渡期間的客戶服務(wù)與日常工作,,同時提醒網(wǎng)點主任要關(guān)注其動態(tài)變化,防止意外事件發(fā)生,。

七是不定期組織理財經(jīng)理班后休閑活動,,調(diào)節(jié)理財經(jīng)理生活,增強隊伍凝聚力,。如理財經(jīng)理歡樂夏日聚餐,、江門龜峰山登山比賽等,促進了大家的相互交流,,增加了理財經(jīng)理的歸屬感,。

(二)極盡己能,協(xié)助支行吸收存款和銷售產(chǎn)品

在今年的工作中,,上級行對儲蓄存款工作極其重視,,為此,我行也將其作為年度工作中的重中之重,尤為重視,。

我們做為服務(wù)我行中高端客戶而組建起來的一支團隊,,首先,對待外部競爭,,我們齊心協(xié)力,,不分你我,信息交流,,資源共享,,充分溝通,團隊合作,,抓住一切機會,,爭攬行外資金,提升我行市場份額,。對于產(chǎn)品銷售工作,,我們即聯(lián)系理財經(jīng)理,又與網(wǎng)點主任保持溝通,,同時也積極配合支行行長的工作要求,,做好營銷計劃,共同營銷客戶,。

片區(qū)在201_年熊貓金幣的前期銷售中,起到了較好地帶頭作用,,引發(fā)了全行追逐銷售的良好效果,。在重點基金國富中小與中銀雙利的銷售表彰中,片區(qū)三位新聘理財經(jīng)理全部奪得并包攬全轄新人獎,,還有兩位年資尚淺的理財經(jīng)理亦取得銷售量與完成率的勝利獎杯,。

(三)開展系列客戶活動,并以私人銀行為依托,,引進高端服務(wù)內(nèi)容,,增強中高端客戶的忠誠度和貢獻度

為增強中高端客戶對我行的忠誠度與貢獻度,同時吸引新客戶,,增加新的金融資產(chǎn),,我們與網(wǎng)點一起約訪客戶,滿足與激發(fā)客戶需求,,請私人銀行家,、投研顧問等團隊一起為客戶做資產(chǎn)配置建議書,成功實現(xiàn)產(chǎn)品銷售,?;I劃并組織了系列客戶維護增值活動。在分行的大力支持下,,成功舉辦了中高端客戶子女觀瀾湖夏令營,。同時聯(lián)合私人銀行,,組織簽約客戶親臨私人銀行觀賞亞運會開幕式彩排晚會,開展中高端客戶養(yǎng)生專賣講座,。發(fā)展中行傳統(tǒng)優(yōu)勢業(yè)務(wù),,邀請廣東省教育廳下屬出國留學(xué)服務(wù)專業(yè)機構(gòu)辦出國留學(xué)講座,宣傳我行外匯等相關(guān)業(yè)務(wù),。攜手中銀境外機構(gòu),,與中銀香港對有投資移民意向的目標(biāo)客戶做香港投資移民講座等等。

(四)以實際行動支持分行it藍圖上線工作,,為100年行慶獻禮做出財富經(jīng)理力所能及的貢獻,。

今年是我行it藍圖工作多年籌備推進的重要關(guān)鍵之年,配合分行工作,,我們財富經(jīng)理也是加班加點,,毫無怨言。就算是國慶假期回家探親,,在接到加班通知時,,也是毫不遲疑地選擇了提前回到中山,熱情地投入我行的it藍圖工作之中,。

三,、存在的問題、原因及改進計劃

6月份,,我們開始嘗試財富管理模式的轉(zhuǎn)型,,經(jīng)過約半年的實踐,財富經(jīng)理在高端客戶維護,、理財隊伍培養(yǎng),,專業(yè)知識傳授、產(chǎn)品銷售方面均發(fā)揮了一定的作用,,但我們的工作仍處在摸索探求階段,,工作成果還不夠顯著,分管片區(qū)部分網(wǎng)點存在理財經(jīng)理銷售活動量較少,,產(chǎn)品銷售不理想,,業(yè)績停滯,客戶基礎(chǔ)薄弱,,儲蓄存款增長缺乏后勁等不足之處,。新的一年,我們將緊密圍繞分行各項工作部署及主任室對財富管理工作新要求,,有針對性地推動各項工作有效開展,,務(wù)求取得新的突破。

在國家十二五規(guī)劃的開年之初,在當(dāng)前高通脹經(jīng)濟環(huán)境之下,,人民群眾的儲蓄存款存在銀行保本,、保息、不保值的狀況之下,,為我們的財富業(yè)務(wù)發(fā)展提供了廣闊的空間,,趁著國家發(fā)展新五年規(guī)劃的新風(fēng)向,我們計劃明年再繼續(xù)努力,。

投資公司員工個人總結(jié)篇二

投資運營部負(fù)責(zé)為集團選取符合國家產(chǎn)業(yè)政策,、具有良好發(fā)展前景的新產(chǎn)業(yè)、新項目,、新企業(yè),,并對集團公司總部直接投資的項目進行投資管理,以及相關(guān)經(jīng)營活動的運營管理,。20__年在集團領(lǐng)導(dǎo)的支持下,,在集團相關(guān)部門的密切配合下,我們主要做了以下工作:

1.收集各類信息,,尋找有投資價值的項目(包括重組,、兼并和收購等項目)。20__年1-10月,,總計為集團推薦了40多個有價值的投資項目,。這些項目涵蓋了節(jié)能環(huán)保、新一代信息技術(shù),、生物,、高端裝備制造、新能源,、新材料和新能源汽車等國家戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè),同時也有醫(yī)藥化工,、煤炭礦產(chǎn),、地產(chǎn)金融等極具投資價值的傳統(tǒng)行業(yè)。

2.組織對擬投資項目進行調(diào)研,、論證,,評估企業(yè)或項目的市場價值,提出投資企業(yè)或項目的可行性報告,。對于已立項的十多個投資項目,,投資運營部利用各種渠道進行了廣泛收集企業(yè)資料、了解產(chǎn)業(yè)政策,,組織人員進行財務(wù),、法律的盡職調(diào)查,全面評估企業(yè)的投資價值和投資風(fēng)險。

3.投資企業(yè)或項目的投資方案設(shè)計,,包括投融資方式,、投融資規(guī)模、投融資結(jié)構(gòu)及相關(guān)成本和風(fēng)險的預(yù)測等,。根據(jù)集團的整體戰(zhàn)略發(fā)展思路以及擬投資項目的自身特點,,投資運營部已對擬投資的2個項目進行了投資方案的設(shè)計。

4.投資企業(yè)或項目的立項,、報建,、報告等工作,并按集團公司決策,,以相關(guān)主體的名義組織投資,。到目前為止,已對相關(guān)項目累計投資數(shù)千萬元,。

5.對集團公司投資形成的資產(chǎn)(以下簡稱所管理資產(chǎn))進行交割和管理,。包括資產(chǎn)負(fù)債、損益,、現(xiàn)金流量等財務(wù)狀況;市場開發(fā),、生產(chǎn)管理等經(jīng)營狀況;組織結(jié)構(gòu)、人才隊伍,、勞動生產(chǎn)率等管理狀況,。對于收購的企業(yè)進行資產(chǎn)交割,并在過渡期進行資產(chǎn)和人員的管理,。

6.完成集團公司領(lǐng)導(dǎo)交辦的其它工作,。包括集團領(lǐng)導(dǎo)安排的產(chǎn)業(yè)調(diào)研工作,相關(guān)投資報告的撰寫等,。

20__年,,投資運營部的基本思路是:開拓創(chuàng)新、銳意進取,。我們將在今年的工作基礎(chǔ)上,,重點做好以下工作:

1.繼續(xù)尋找合適的投資項目;

2.對立項的投資項目撰寫投資分析報告;

3.對決定收購的企業(yè)進行盡職調(diào)查;

4.對簽訂了投資協(xié)議的股權(quán)并購項目,實施并購和交割;

5.對已投資的企業(yè)進行資產(chǎn)管理;

6.選擇適合集團特點的短期投資產(chǎn)品;

7.發(fā)起設(shè)立產(chǎn)業(yè)發(fā)展基金,。

投資公司員工個人總結(jié)篇三

一,、多措并舉,積極推進市場開發(fā)

按照投資公司承包責(zé)任制的要求,,分解任務(wù),、落實責(zé)任,力爭通過全體員工不懈的努力,,超額完成投資公司下達的凈利潤150萬元,、年銷氣量150萬立方米,、開發(fā)居民用戶3500戶的任務(wù)目標(biāo)。

一是充分發(fā)揮中石油的品牌優(yōu)勢,,大力做好宣傳工作,,計劃在__電視臺、政府等媒體通過包版面和連續(xù)報導(dǎo)的形式開辟專欄,,專題宣傳天然氣的優(yōu)點和優(yōu)惠政策,,提高當(dāng)?shù)鼐用竦恼J(rèn)知度和安裝積極性。

二是按照優(yōu)先發(fā)展規(guī)模較大小區(qū),、優(yōu)先發(fā)展離管網(wǎng)較近小區(qū),、優(yōu)先發(fā)展管理水平較高小區(qū)、優(yōu)先發(fā)展收入水平較高小區(qū)的“四優(yōu)先”原則,,優(yōu)化市場開發(fā)結(jié)構(gòu)順序,,變?nèi)骈_發(fā)為滾動開發(fā),降低資金占有率,,降低居民用戶開發(fā)成本,。

三是按照規(guī)劃局的統(tǒng)一規(guī)劃,做好新城區(qū)居民區(qū)的__管網(wǎng)規(guī)劃啟動銜接,,積極做好準(zhǔn)備工作,,為__進入新城區(qū)創(chuàng)造條件。四是利用資源優(yōu)勢,,為當(dāng)?shù)亟?jīng)濟發(fā)展積極做貢獻,,幫助當(dāng)?shù)卣M用氣量較大的工業(yè)用戶,實現(xiàn)公司與政府合作雙贏,。五是把鍋爐,、餐飲用戶做為開發(fā)重點,同時著力發(fā)展lng等可中斷用戶,,拓寬銷氣渠道,,培植新的用氣增長點。

二,、強化安全管理,,確保運營安全

按照“迎奧運、保安全”的要求,,牢固樹立“安全就是政治,,安全就是穩(wěn)定,,安全就是市場,,安全就是質(zhì)量,安全就是效益”的觀點不動搖,,進一步強化措施,、細(xì)化管理,,為公司圓滿完成各項任務(wù)目標(biāo)提供強力安全支撐。

一是繼續(xù)實行安全例會制度,,每周召開一次安全生產(chǎn)例會,,總經(jīng)理每月至少主持召開一次安全形勢分析會議或安全領(lǐng)導(dǎo)小組成員會議,每季度召開一次qhse體系建設(shè)會議,,對各類安全隱患及時研究解決,。

二是強化應(yīng)急值班,加大崗位值班人員的責(zé)任,,加倍巡檢密度,,在確保日常檢查不放松的情況下,領(lǐng)導(dǎo)帶隊,,組織安全員,、工程技術(shù)、運營,、巡線人員不定期對輸氣管網(wǎng)和施工現(xiàn)場進行檢查,,確保運營不出事故。

三是進一步完善qhse管理體系,,對值班,、學(xué)習(xí)、巡檢,、安全教育內(nèi)容,、外來人員進站流程等進行進一步規(guī)范完善,修訂《門站應(yīng)急搶險預(yù)案》,、《城區(qū)管網(wǎng)搶險預(yù)案》和《“反恐”應(yīng)急預(yù)案》,,不定組織人員進行演練,鍛煉廣大干部員工的應(yīng)急能力,,確保出現(xiàn)問題隊伍能“拉的出,、沖的上、打的贏”,。

三,、充分發(fā)揮黨支部堡壘作用,提升干部員工素質(zhì)水平

按照《標(biāo)準(zhǔn)化黨支部》建設(shè)要求,,扎實推進“四好”,、“五型”、“五創(chuàng)”等活動的開展,,增強班子執(zhí)行力,、掌控力和創(chuàng)新力,推進黨建工作制度化,、規(guī)范化建設(shè),,促進黨支部工作與生產(chǎn)經(jīng)營工作緊密結(jié)合,,為公司做大做強提供堅強的政治和組織保證。按照黨員經(jīng)常性教育要求,,定期組織干部員工進行學(xué)習(xí),,使每位干部員工及時了解上級的方針政策,使廣大干部尤其是黨員干部樹立起發(fā)展的緊迫感,、認(rèn)識的危機感和強烈的使命感,,思想上始終與公司、投資公司保持高度一致,,自覺遵守公司的各項制度,。根據(jù)上級公司和地方政府的培訓(xùn)計劃列出切實可行的公司干部員工培訓(xùn)計劃,把政治理論和業(yè)務(wù)培訓(xùn)作為首要任務(wù),,全面加強干部,、員工政策法規(guī)、業(yè)務(wù)知識,、文化素養(yǎng)培訓(xùn)和技能訓(xùn)練;把干部教育培訓(xùn)的普遍性要求與不同類別,、不同層次、不同崗位干部的特殊需要結(jié)合起來,,大幅度提高公司干部員工的素質(zhì)水平,,充分調(diào)動干部員工的積極性和主動性。支持工會組織開展豐富多彩,、健康向上的業(yè)余文化生活,,活躍氣氛,凝聚力量,。

四,、構(gòu)建和諧,創(chuàng)優(yōu)發(fā)展環(huán)境

開展企業(yè)文化建設(shè),,努力構(gòu)建“讓政府放心,、讓社區(qū)和諧、讓居民滿意”的和諧局面,。

一是堅持以人為本,,細(xì)心體察用戶需求,切實為用戶提供個性化服務(wù),,通過細(xì)致的服務(wù),,贏得客戶、贏得信賴,、贏得市場,。

二是與地方政府加強協(xié)調(diào)溝通,盡努力爭取地方政府的支持,,創(chuàng)造和諧融洽的工作氛圍,,為企業(yè)爭取寬松的發(fā)展環(huán)境。

三是積極配合鐵嬥鄉(xiāng)陶瓷工業(yè)園搞好前期調(diào)試服務(wù),,爭取早日用氣,,實現(xiàn)用氣量的重大突破。

四是工作堅持民主集中制,,會前交換意見,、溝通思想,聽取黨內(nèi)外員工的意見和建議,,對會上提出的問題,,及時落實整改措施,,對員工普遍關(guān)心的問題,,將整改措施向員工公布,接受員工監(jiān)督,,增強員工企業(yè)的歸屬感,,穩(wěn)定隊伍,。

五是邀請地方電視臺記者和報社記者對我公司的管理理念、業(yè)績,、優(yōu)惠政策進行專題宣傳報道,,進一步提升公司的知名度。五是力所能及的參與地方的公益活動,,履行社會責(zé)任,,進一步展示中油__旗幟形象。

五,、努力提升公司效益水平

認(rèn)真貫徹落實投資公司“三條紅線不能闖”的要求,,堅持增效節(jié)支兩手抓,兩手都要硬,,確保公司效益穩(wěn)步增長,。

一是堅持對用戶初裝費全額收齊后再施工原則不動搖,確保資金回收率,。

二是按照“八統(tǒng)一”的要求,,認(rèn)真做好工程投資、物資采購,、財務(wù)管理等規(guī)章的落實,,大力壓縮管理、運營,、工程成本,。

三是認(rèn)真學(xué)習(xí)研究稅收政策,合理避稅,,減少不必要的稅務(wù)交納,。

四是積極做好20__年已開發(fā)居民用戶第三期初裝費的收取,。五是加快工程建設(shè),已開發(fā)小區(qū)爭取盡早完成安裝,,盡早通氣,,盡早見效益。

投資公司員工個人總結(jié)篇四

20__年是我樹立價值投資理念非常重要的一年,,這一年經(jīng)歷了海普瑞投資失敗的痛,,痛定思痛通過學(xué)習(xí)巴菲特及其老師格雷厄姆的思想確定了我的價值投資理念。下半年在市場極度低迷大盤市盈率處于歷史底部區(qū)域時,,敢于在別人恐懼時抓住這次重大機會以6倍市盈率逐步建倉銀行股,,完成了建倉工作。現(xiàn)將今年的投資工作回顧如下:

一,、無知

20__年10月20__買入海普瑞,,44倍市盈率,據(jù)公司年報顯示三年年均利潤增幅196%,,肝素鈉原料藥行業(yè)龍頭國內(nèi)占比51%,,公司具有fda認(rèn)證、獨創(chuàng)的生產(chǎn)工藝,、產(chǎn)品質(zhì)量優(yōu)勢,、行業(yè)龍頭和壟斷性等護城河特征,具有很強的贏利能力和充裕的現(xiàn)金流,,公司正在擴大產(chǎn)能,、拉長產(chǎn)業(yè)鏈向國際化的制藥企業(yè)發(fā)展具有高成長性,長遠(yuǎn)看是個有發(fā)展前途的好企業(yè),。這么好的企業(yè)當(dāng)時我所做的就是全倉買入海普瑞一只股票,,在20__年4月19日前我信心十足絲毫不為股價的波動擔(dān)心,在持股過程中不斷對海的原料供應(yīng)情況進行跟蹤,,但對企業(yè)的產(chǎn)品銷售價格及生產(chǎn)形勢的變化無法了解,,對企業(yè)的利潤變化無法預(yù)估。20__年4月18日的一季報公布利潤同比陡降39%,,超乎尋常的高增長必然帶來噩夢,,業(yè)績的快速變臉導(dǎo)致高成長泡沬的破裂,市場給予強烈反映連續(xù)三個跌停板,,在第三個打開停板后狼狽逃竄損失25%,。這么好的企業(yè)為什么還會賠錢呢?我不得不認(rèn)真反思我的錯誤根源并為我在投資領(lǐng)域的無知付出了沉重的代價。

二,、學(xué)習(xí)

在至元的介紹下我開始關(guān)注我是股東價值投資博文,,從此接觸了價值投資理念,后來我又系統(tǒng)學(xué)習(xí)了《如何選擇成長股》《彼得林奇的成功投資》《聰明的投資者》《安全邊際》《巴菲特的投資理念》等名著,通過學(xué)習(xí)巴菲特及其老師格雷厄姆的投資思想受益匪淺,,認(rèn)識到了投資海普瑞失敗的原因并逐步形成了我的價值投資理念,。

三、投資理念

我的投資理念:在安全邊際為中心思想指導(dǎo)下,,在能力圈范圍內(nèi)選擇3~5只財務(wù)穩(wěn)健的優(yōu)秀公司,,長期專注等待機會;在便宜的時候分批買進,建立適度分散化的投資組合;不要過于在意股市短期波動并不被市場先生的情結(jié)所感染,,長期持股耐心等待;當(dāng)價格高估時分批賣掉,根據(jù)大盤的市盈率歷史波動區(qū)間做牛熊周期大波段,。堅決不碰市盈率很高的熱門股,、題材股、新股和未來成長股,,堅持低市盈率買入法安全投資,。

1、能力圈:把自己的投資目標(biāo)限定在自己能力所及的領(lǐng)域內(nèi),,對企業(yè)的經(jīng)營環(huán)境及生產(chǎn)形勢的變化能隨時了解和感受到,,不熟不做、不懂不做,。

2,、所選企業(yè)的財力穩(wěn)健,資本支出少,,自由現(xiàn)金流充足,。

3、所選行業(yè)具有明顯的競爭優(yōu)勢和發(fā)展?jié)摿?,所選企業(yè)是行業(yè)龍頭,,

4、企業(yè)具有護城河特征,,是壟斷性企業(yè);

5,、企業(yè)贏利能力強:具有長期穩(wěn)定經(jīng)營歷史,凈資產(chǎn)收益率,、毛利率高,,企業(yè)收益高于行業(yè)平均水平;

6、企業(yè)管理層優(yōu)秀,、理性,,具有戰(zhàn)略性發(fā)展規(guī)劃,值得依賴,。

7,、參照大盤及個股的歷史市盈率運行區(qū)間,確定買賣時機。在大盤pe<15時,,市場處于熊市底部區(qū)間,,市場先生情結(jié)低落,市場極度低迷,,利空消息滿天飛,,優(yōu)秀企業(yè)內(nèi)在價值嚴(yán)重低估,到了貪婪的時候,,是以便宜的價格買入暫時失寵的龍頭公司的股票的好時機,。在pe>45市場情緒高漲,是分批賣出的時候,。做到人取我舍,,人舍我取。

四,、失敗原因

根據(jù)投資理念的十個方面分析hpr:公司財務(wù)穩(wěn)健,,現(xiàn)金流充足;國內(nèi)第一家fda認(rèn)證競爭力強是行業(yè)龍頭;國內(nèi)產(chǎn)量占比51%具有壟斷特性;前幾年企業(yè)贏利能力確實很強;是私營企業(yè)管理層也很優(yōu)秀??傮w企業(yè)是個好企業(yè)賠錢不是企業(yè)的錯,,錯在我的投資理念不成熟,主要表現(xiàn)在以下方面,。

1,、超出了能力圈:醫(yī)藥行業(yè)的經(jīng)營形勢及發(fā)展趨勢我無法了解和判斷,其銷售價格的巨幅波動,、定價方式及原料供應(yīng)情況更是無法深入了解,,所有對基本面的研究都是靠企業(yè)的年報資料無法對企業(yè)未來的經(jīng)營進行客觀的評價,基本是不熟又不懂,。

2,、違背了低市盈率買入法:以44倍市盈率買入為海普瑞付出了一個非常高的價格是導(dǎo)致風(fēng)險的根本原因。不管一只股票有多么優(yōu)秀,,買入時市盈率都必須小于15倍,,這樣能確保是在底部區(qū)域內(nèi)買入,保證資金安全,。

3,、要集中投資但必須適度分散:全部資金押在一只股票上就象是賭博是非常錯誤的,任何企業(yè)內(nèi)部問題,、產(chǎn)品質(zhì)量問題,、經(jīng)濟形勢變化、國家政策影響,、自然因素的破壞等都會導(dǎo)致業(yè)績出現(xiàn)大幅波動,,從而帶來嚴(yán)重?fù)p失,投資要集中但必須適度分散。

4,、違背安全投資原則:hpr是個剛上市不足一年的新股公司現(xiàn)有的和未來的優(yōu)勢都被券商挖掘炒作發(fā)行市盈率很高,,當(dāng)時醫(yī)藥板塊很熱門,導(dǎo)致買入價過高,。歷史證明每個時代紅極一時的資產(chǎn)都會讓它的擁有者窮困潦倒,,堅決不碰熱門股、上市不足3年的新股,、未來的所謂高成長股,、題材股,盤點20__年的十大財富絞肉機一部分是發(fā)行市盈率高達50,、60倍的中小板新股(hpr),,一部分是題材股(如20__年12月11日的重慶啤酒因乙肝疫苗的研究失利連拉10個跌停板)還有一部分是業(yè)績變臉股(金風(fēng)科技)或者是高市盈率加業(yè)績變臉股(漢王科技)。

總之主要錯誤是出價過高和過度集中,,再好的企業(yè)如果出價過高,,也很難有好的收益,,必要的分散是對企業(yè)經(jīng)營環(huán)境突變的一種風(fēng)險控制策略,。

投資公司員工個人總結(jié)篇五

回首20__年工總行制定的“20__服務(wù)價值年”和“創(chuàng)建客戶最滿意銀行”工作中,本著緊緊圍繞這個主題思想去做好自己本分事情,。工作重點目標(biāo)是本著網(wǎng)點中間業(yè)務(wù)收入和經(jīng)營目標(biāo)為20__年工作風(fēng)向標(biāo),,做好銀行與客戶之間橋梁作用。不斷學(xué)習(xí)充實自己的工作能力,,用專業(yè)知識贏得客戶遵從,,用細(xì)致周到服務(wù)留住客戶,為網(wǎng)點整體業(yè)績提升多盡一份力量,。

20__年學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識方面取得的成績:在擁有保險,、基金從業(yè)資格證書、總行信貸a類資格證書,、總行個人客戶經(jīng)理資格證書,、以及afp資格證書,目前還執(zhí)著與cfp理財師考試中,。本人繼續(xù)努力學(xué)習(xí)不斷豐富自己的專業(yè)知識,,鍛煉寫理財專業(yè)文章。今年工行門戶網(wǎng)站原創(chuàng)舞臺有我關(guān)于理財,、保險,、基金、案例等十多篇專業(yè)文章,,在九月現(xiàn)代商業(yè)銀行雜志中以工總行理財支持團隊身份發(fā)表保險專業(yè)文章,。在金融理財師持證人期刊中也發(fā)表十余篇理財文章。每周二或四晚上利用qq群做好工總行理財團隊基金宣傳學(xué)習(xí)活動,通過與各家基金公司學(xué)習(xí)機會,,懂得了很多理財知識,,對做好基金營銷起到促進作用,有幾只重點基金營銷在分行排名前三名,,有的基金超額完成400%,。為本網(wǎng)點和支行做出理財師應(yīng)有的貢獻。

20__年工作中營銷理念的改變:日常工作中不是坐等領(lǐng)導(dǎo)下達命令而是主動積極配合網(wǎng)點領(lǐng)導(dǎo)做好各項營銷工作,,及時把握好上級領(lǐng)導(dǎo)下達的工作營銷方向和任務(wù)指標(biāo),。利用下班晚上和公休時間,勤于學(xué)習(xí)與工作有關(guān)的業(yè)務(wù)知識,,運用到實際工作中,,給網(wǎng)點領(lǐng)導(dǎo)提供好的參謀建議,與網(wǎng)點領(lǐng)導(dǎo)配合默契,,按照上級風(fēng)向標(biāo)做好本網(wǎng)點營銷理財工作,。

個人在營銷中的理念:我不是推銷賣給客戶銀行產(chǎn)品直銷人員;而是我?guī)椭蛻糍I好銀行理財產(chǎn)品做好后續(xù)跟蹤服務(wù)的銀行理財師。簡單說:我不是賣產(chǎn)品,,而是幫助客戶買產(chǎn)品,。只是這一買一賣一字之差意思就截然不同,工作心態(tài)的不同;工作效果必然不同,。由被動變?yōu)橹鲃?,主動尋找目?biāo)客戶之后幫助客戶找到適合的理財產(chǎn)品,我的理財工作即為橋梁,,讓銀行與客戶雙方皆大歡喜的工作,。

20__年做好本網(wǎng)點優(yōu)質(zhì)客戶數(shù)量的提升:在管理網(wǎng)點300名客戶中有理財金卡客戶數(shù)量并不多,就把這項工作改變,,做為上任理財經(jīng)理首要解決問題,。工作中通過耐心解答宣傳引導(dǎo)我行客戶標(biāo)準(zhǔn),對開欲辦理財金卡客戶,,的確起到很好的吸引力作用,。經(jīng)過辛勤努力20__年網(wǎng)點開立理財金卡總數(shù)量410張,自己營銷的業(yè)績占70%以上,。個人業(yè)績從接手時,,全行網(wǎng)點排名由194名提升到60名以內(nèi)。三季度評為先進網(wǎng)點受到嘉獎,。

20__年工作業(yè)績匯報如下:一年中常規(guī)理財產(chǎn)品營銷金額1.1億多元,、靈通快線8500多萬,工銀貨幣基金1600多萬元,。今年分行指定重點營銷基金任務(wù)指標(biāo)全年完成股票型基金700多萬元,。20__年一月至十一月為網(wǎng)點贏得重點營銷積分4163.06份取得分行排名56名支行排名第一,。今年支行組織陽光保險公司營銷訓(xùn)練營活動中取得排名第一成績。

通過一年努力結(jié)果,,由擁有幾十戶理財金客戶,,現(xiàn)在網(wǎng)點擁有理財金客戶數(shù)量達到410多戶,截止年底客戶達到七星貢獻有7戶,,六星71戶,,明年工作中爭取發(fā)展100到150位六以上客戶群,為網(wǎng)點綜合客戶素質(zhì)提高勤奮工作,。

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