制定計劃前，要分析研究工作現(xiàn)狀,，充分了解下一步工作是在什么基礎(chǔ)上進行的,，是依據(jù)什么來制定這個計劃的。什么樣的計劃才是有效的呢,？這里給大家分享一些最新的計劃書范文,，方便大家學(xué)習(xí)。
保險師計劃書制作 保險師計劃書打印教程篇一
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每個人都應(yīng)該為自己的人生做一個保險的計劃,，下面就由小編為大家整理保險師計劃書，歡迎大家查看!
本人叫崔明明,，23歲,，在校大學(xué)生,，父母務(wù)農(nóng)身體健康,，畢業(yè)以后有希望在證券公司工作,，而且經(jīng)常出差，月收入如3000元,，有五險一金,。
本人工作穩(wěn)定,，而且收入有增長的可能,， 適合購買定期壽險，根據(jù)現(xiàn)在的收入3000元,，購買保額在10-15萬的保險（費用為每月400-600.不超過月收入的15%）應(yīng)該可以承擔(dān),。
同時根據(jù)本人的工作性質(zhì),，因為外出較多，所以很有必要購買一定量的意外傷害險,。建議10-20萬，每年200左右,。
此時的我已經(jīng)結(jié)婚,，月收入增長到了6000元，有車有房,，且房子地處繁華地段,，妻子月收入5000,，已經(jīng)買了定期壽險,。
由于各方面的原因,，目前家庭中存在的安全隱患頗多,，所以,，對我來說,，買份家庭財產(chǎn)保險是十分必要的。購買保額在50萬-80萬的保險,，費用每年1萬-1.5萬,。
因為我家在繁華地帶,，所以附近交通事故頻繁發(fā)生,因為偶然事件導(dǎo)致汽車損壞的機率很大,所以買汽車保險很有必要,。
此時我的家庭加入了一個新成員——孩子,為孩子買保險成了最主要的投資,。
這個年齡段為孩子的保險投資較多,。我主要想買教育基金,，因為教育基金的投資為孩子未來受教育作資金積累,。
此時的孩子正處于好動的年齡，所以風(fēng)險很大,，又因為我家處于高風(fēng)險地帶,，所以孩子的醫(yī)療意外傷害險很有必要,。每年保費400元左右。
首先,，購買保險的順序是：必須先保障型產(chǎn)品,，包括1,，消費型（意外險，定期壽險等）,；
2,，積累型（終身壽險，兩全險等）,。然后才是醫(yī)療保險（普通醫(yī)療，大病醫(yī)療險等）,，養(yǎng)老保險，子女教育金,，投資分紅型產(chǎn)品等等。
同時,，家里人購買順序是：
1,，經(jīng)濟支柱,；
2,，你的愛人；
3,，無經(jīng)濟收入的家庭成員,，比如小孩,，老人等,。
其次,，購買保險原則是以社保為基礎(chǔ),再加之適當(dāng)?shù)纳虡I(yè)險作為補充比較好一點.
第三,，投保遵循“高額損失優(yōu)先原則”，即某風(fēng)險事故發(fā)生頻率不高,，但造成損失嚴(yán)重，就優(yōu)先投保,。
其保險費用的'支出一般為年收入的10---20%左右,，最好別超過20%，即用10%的資金保全自己100%的資產(chǎn),。
在這里,，我知道在這個行業(yè),，有三句話是這么說的“品牌在人壽”“平安的人才”“新華的產(chǎn)品”
最后關(guān)于投保原則需要注意的是：
（一）買保險先買醫(yī)療健康,，有健康就能保證客戶擁有一切,。
（二）買保險輕言語重合同，人壽保險一般都是,中長期合同,，買好了就能成為終生幸福,，否則影響很大,。
（三）保險產(chǎn)品需要具備保值增值的功能，現(xiàn)在的生活水平日增月高,，必須能夠抑制通貨膨脹。
（四）買保險必須首先保障一家之主,，如果家庭主要的財富創(chuàng)造者都沒有保障,，那么保費,？生活費,？等家庭開支費用都是沒有保證的。
（五）買保險先大人后小孩,，大人就是小孩子最好的保障,。如果說大人都沒有保障,，小孩擁有再多的保險，都是沒有任何意義的,，畢竟是大人在為小孩支付相關(guān)費用,。
太平洋保險公司終身壽險《金泰人生終身壽險》+附加重疾險《附加金泰人生重大疾病險》+意外險《綜合保障計劃368》30歲女士保費每年3968元,。
1,、身故或全殘基本保額10萬，并隨著紅利累計遞增,，累積至70歲，可達保額256087元；
2,、在投保180天內(nèi)非因意外導(dǎo)致的身故或全殘按已交保險費的125%給付保障金；
3,、180天后初患合同約定的35類重大疾病給付10萬,，大病責(zé)任終止，合同繼續(xù)有效,；
4,、保單產(chǎn)生年度紅利用于增加保額,享有終了紅利,、保單及轉(zhuǎn)換年金權(quán)益,；以中等預(yù)期紅利,，70歲可一次轉(zhuǎn)換養(yǎng)老金160971元+終了紅利?；?0歲開始每年領(lǐng)取4373元作為養(yǎng)老年金,。
5,、意外傷害身故或傷殘給付保額25萬,；燒燙傷害保額8萬；意外傷害醫(yī)療費用補償醫(yī)療保額8000元,；住院補貼每天給付100元，累計補貼62.5天,。
總結(jié)：此方案不但包括重疾保障，還包括定期壽險,、保額遞增的終身壽險保障、年度分紅及終了紅利等利益,，并且可以作為養(yǎng)老補充保險,，附加上綜合意外保險,，全面保障了各方面人身風(fēng),。
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