時(shí)間就如同白駒過隙般的流逝,，我們又將迎來新的喜悅,、新的收獲，讓我們一起來學(xué)習(xí)寫計(jì)劃吧,。計(jì)劃書寫有哪些要求呢,？我們?cè)鯓硬拍軐懞靡黄?jì)劃呢,？下面是小編為大家?guī)淼挠?jì)劃書優(yōu)秀范文，希望大家可以喜歡,。

怎么制作保險(xiǎn)計(jì)劃書篇一

那么如何設(shè)計(jì)并制作一份易于讓人接受的保險(xiǎn)建議書則成為大家最關(guān)心的問題,。

在此，作者拋磚引玉,，提出一些個(gè)人觀點(diǎn)供讀者參考,。設(shè)計(jì)制作建議書的基本思路要設(shè)計(jì)一份成功率高的保險(xiǎn)建議書，首先要有一套清晰的設(shè)計(jì)思路,。大體可以分為四個(gè)步驟：首先是清楚了解客戶的保險(xiǎn)需求,，只有切中需求的供給才是有效的供給,；其次是真正弄清楚客戶購買保險(xiǎn)的心理因素，即他為什么要買保險(xiǎn),，他真正想要保障的是誰,，他買保險(xiǎn)最看中的是什么等等；再次就是具體規(guī)劃保險(xiǎn)方案,，這里要注意是要在方案中充分體現(xiàn)出該方案為什么如此設(shè)計(jì),，是如何滿足投保人的各種需求的；最后是把整套思路轉(zhuǎn)換成文字圖表,，制作出成型的個(gè)人保險(xiǎn)建議書,。這里需要考慮的是一些硬件設(shè)備，如紙張,、色彩,、裝訂等等。

從切實(shí)分析投保人保險(xiǎn)需求的角度出發(fā),，有針對(duì)性地提供保險(xiǎn)方案,。

投保人的保險(xiǎn)需求一般可以分為幾類：從人生的風(fēng)險(xiǎn)來看，無外乎意外傷害,、年老和疾病，因此保險(xiǎn)能提供的保障也基本可以分為意外傷害保險(xiǎn),、養(yǎng)老保險(xiǎn)和健康醫(yī)療保險(xiǎn),。同時(shí)健康保險(xiǎn)又可以細(xì)分為重大疾病險(xiǎn)種、一般疾病的門診醫(yī)療及住院醫(yī)療,。由此可見,，當(dāng)營銷員初次與客戶接觸時(shí)，要了解他的投保意向是什么,。目前,，隨著保險(xiǎn)險(xiǎn)種的多樣化，險(xiǎn)種設(shè)計(jì)已不再是單一的生存年金或終身壽險(xiǎn),，而是不斷創(chuàng)新,，充分滿足各種不同側(cè)面印需求。因此恰當(dāng)?shù)倪x擇保險(xiǎn)險(xiǎn)種是設(shè)計(jì)建議書的第一步,。例如,，每一個(gè)人對(duì)投保風(fēng)險(xiǎn)選擇的偏好程度不同，不同險(xiǎn)種的保障風(fēng)險(xiǎn)不同,，故而在為客戶選擇險(xiǎn)種時(shí)要考慮他對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的承受能力,。一個(gè) 50歲，個(gè)人收入一般的投保人適合有保底利率的分紅險(xiǎn)種,，而一個(gè)25歲,，有良好的經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)的投保人就可以選擇沒有保底回報(bào)率的投資連結(jié)險(xiǎn)種,。再如，一般住院醫(yī)療的需求,，保險(xiǎn)公司可以提供相應(yīng)的條款予以滿足,，單純印門診醫(yī)療則可能沒有直接可以投保的條款，此時(shí)可以選擇投資回報(bào)較高的投資型險(xiǎn)種替代,。這樣,，投資產(chǎn)生的收益可以用于一般醫(yī)療費(fèi)用的補(bǔ)償。

此外,，從保險(xiǎn)洽談的進(jìn)度來看,，可以分為接觸和說明階段及促成階段。投保人在不同階段的需求顯然是不同的,，接觸和說明階段的保險(xiǎn)方案應(yīng)側(cè)重在需求分析及險(xiǎn)種分析,，然而在促成階段則應(yīng)側(cè)重投保人經(jīng)濟(jì)能力分析，有效選擇保險(xiǎn)金額和保險(xiǎn)費(fèi),。

從投保人購買保險(xiǎn)的心理因素出發(fā),，分析投保人選擇某一項(xiàng)保險(xiǎn)可能考慮的各項(xiàng)因素。如保險(xiǎn)公司的實(shí)力,、信譽(yù),、知名度、服務(wù)質(zhì)量等,。有時(shí)候,，可能投保人的風(fēng)險(xiǎn)保障需求已經(jīng)得到了滿足，然而,，從購買心理的角度出發(fā),，我們所提供的服務(wù)還不能滿足他的需求。這時(shí)我們就要從險(xiǎn)種本身脫離出來而宣傳保險(xiǎn)服務(wù)等軟性問題,。

保險(xiǎn)建議書最核心的部分就是設(shè)計(jì)符合投保人需求的具體方案,。方案的合理性是該項(xiàng)業(yè)務(wù)能否順利承保的關(guān)鍵。因此在一份成功建議書中既要體現(xiàn)專業(yè)性又要具有通俗性的特點(diǎn),。所謂專業(yè)性：保險(xiǎn)經(jīng)濟(jì)是一項(xiàng)專業(yè)性極強(qiáng),、且又屬于融會(huì)多門學(xué)科的行業(yè)。目前隨著保險(xiǎn)市場(chǎng)的不斷擴(kuò)大,，保險(xiǎn)需求的不斷增加,，保險(xiǎn)條款的設(shè)計(jì)體現(xiàn)出越來越細(xì)化的趨勢(shì)。新型險(xiǎn)種不斷開發(fā),，要求業(yè)務(wù)人員充分分析條款的內(nèi)在含義,，其設(shè)計(jì)開發(fā)的背景和意義，挖掘其滿足不同

層面需求者的特點(diǎn)。這其中運(yùn)用了大量的經(jīng)濟(jì)學(xué)理論及數(shù)理計(jì)算,。如投資類險(xiǎn)種對(duì)未來收益的測(cè)算,，不同險(xiǎn)種之間的搭配組合。在一份專業(yè)的保險(xiǎn)建議書中有精準(zhǔn)的數(shù)理計(jì)算是極富說服力的,，并且這也將是個(gè)人保險(xiǎn)建議書設(shè)計(jì)的必然趨勢(shì),。所謂通俗性：個(gè)人保險(xiǎn)建議書針對(duì)的客戶畢竟是個(gè)人。保險(xiǎn)建議書要深入淺出,，含有通俗易懂的投保案例來幫助投保人了解他將會(huì)從這份保險(xiǎn)中獲得怎樣的收益,。這應(yīng)該是極為直觀的展現(xiàn)在投保人面前。固然,，現(xiàn)在的投保人在購買保險(xiǎn)時(shí)的理性成分大大提高,，但由于個(gè)人投保人畢竟代表的是家庭經(jīng)濟(jì)，他所追求的是一種效用最大化的目標(biāo),。也就是從保險(xiǎn)中得到一種最大程度的滿足感,，這其中必然包含著極大的感性成分。所以要求個(gè)人保險(xiǎn)建議書要有一定的情感色彩,。

一份個(gè)人保險(xiǎn)建議書通常需要包括以下幾部分內(nèi)容,。首先要有一個(gè)前言部分，其中體現(xiàn)出投保人的各種需求和方案與之的結(jié)合點(diǎn),，突出該方案的感性特點(diǎn),；第二是具體方案，其中可以運(yùn)用列表的方式,，突出該方案的理性特點(diǎn),；第三是簡(jiǎn)要介紹保險(xiǎn)公司的實(shí)力、信譽(yù),、知名度、服務(wù)質(zhì)量等,；最后是提出合作愉快的期許,，同時(shí)在此充分表現(xiàn)營銷員自身的特點(diǎn)如服務(wù)的優(yōu)勢(shì)及展業(yè)的優(yōu)秀成績(jī)等。

制作時(shí)可以結(jié)合客戶的個(gè)性特征,，選擇不同的成品風(fēng)格,，如嚴(yán)謹(jǐn)型、活潑型,、單色調(diào)或色彩豐富型,。提高建議書中標(biāo)率的理念與技巧

怎么制作保險(xiǎn)計(jì)劃書篇二

一份完整的計(jì)劃書看似簡(jiǎn)單，但實(shí)際上需要細(xì)心了解和周密的分析,。

首先,，你必須建立全險(xiǎn)的觀念，也就是一份完整的建議書搭配應(yīng)該具有滿期、身故,、殘疾,、疾病醫(yī)療、意外傷害醫(yī)療及重大疾病醫(yī)療給付等多種保障,，不僅考慮現(xiàn)在,，也設(shè)想未來，不僅考慮自己,，也為全家著想,。

第二，設(shè)計(jì)保險(xiǎn)計(jì)劃書要遵循三個(gè)原則：

1. 保額最大;

2. 保障最全;

3. 保費(fèi)適合客戶能力,。

完整建議書的擬訂可分為如下兩大步驟：

1.情報(bào)的收集和整理：制作建議書之前,，一定要先搜集客戶的基本資料，內(nèi)容包括職業(yè)與辦公場(chǎng)所,、年齡,、住所、婚姻狀況,、興趣與嗜好,、所得或收入、撫養(yǎng)人口等,。

2.判斷準(zhǔn)主顧的需要：準(zhǔn)主顧的需要因人而異,，可供我們判斷其需求的指標(biāo)有：

(1) 人生旅程：在人生的旅程中，不同的年齡有不同的需要,。

例如,，步入35歲的準(zhǔn)主顧，最關(guān)心的可能是子女的教育費(fèi)和自己晚年的生活費(fèi),，可依準(zhǔn)主顧所處的不同人生階段作不同的壽險(xiǎn)搭配選擇并加以說明,。

(2) 生活目標(biāo)：每個(gè)人有錢以后的打算并不相同，可能是購房,、旅游,、儲(chǔ)蓄或者投資，不同的生活目標(biāo),，也是考慮險(xiǎn)種的重要因素,。

(3) 收支曲線：壽險(xiǎn)營銷人員必須以最小的成本謀取客戶的最大利益為原則，通常是以主顧年收入的3～5倍為保額,，以其年收入的5%～10%為保費(fèi)的計(jì)算標(biāo)準(zhǔn),。

有了這些資料以后，業(yè)務(wù)員必須把自己的利益歸于零,，完全站在客戶的角度來考慮,，并且以專業(yè)的保險(xiǎn)知識(shí)為客戶進(jìn)行合理的險(xiǎn)種選擇與搭配：

1. 保障型保險(xiǎn)：高保障、低保費(fèi)，如果被保險(xiǎn)人出現(xiàn)萬一,，可以給家人留下一筆可觀的生活資金,。

2. 儲(chǔ)蓄及養(yǎng)老型保險(xiǎn)：以儲(chǔ)蓄養(yǎng)老為保險(xiǎn)目標(biāo)，以便準(zhǔn)備一筆豐裕的晚年生活資金,。

3. 子女教育金,。

4. 應(yīng)急準(zhǔn)備金。

通過情報(bào)的搜集與整理,，判斷出準(zhǔn)主顧的需要,，然后選擇搭配險(xiǎn)種，便可制作出恰當(dāng)?shù)慕ㄗh書了,。

怎么制作保險(xiǎn)計(jì)劃書篇三

承保是保險(xiǎn)公司經(jīng)營的源頭,，是風(fēng)險(xiǎn)管控、實(shí)現(xiàn)效益的重要基礎(chǔ),，是保險(xiǎn)公司生存的基礎(chǔ)保障,。

因此，在xx年度里,，公司將狠抓業(yè)管工作,，提高風(fēng)險(xiǎn)管控能力。

1,、對(duì)承保業(yè)務(wù)及時(shí)地進(jìn)行審核,，利用風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù) 及定價(jià)體系來控制承保風(fēng)險(xiǎn)，決定承保費(fèi)率,，確保承保質(zhì)量,。

對(duì)超越公司權(quán)限擬承保的業(yè)務(wù)進(jìn)行初審并簽署意見后上報(bào)審批，確保此類業(yè)務(wù)的嚴(yán)格承保,。

2,、加強(qiáng)信息技術(shù) 部門的管理，完善各類險(xiǎn)種業(yè)務(wù)的處理平臺(tái),，通過建設(shè),、使用電子化承保業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)，建立完善的承?；A(chǔ)數(shù)據(jù)庫，并繕制相關(guān)報(bào)表和承保分析,。

同時(shí)做好市場(chǎng)調(diào)研,，并定期編制中、長期業(yè)務(wù)計(jì)劃,。

3,、建立健全重大標(biāo)的業(yè)務(wù)和特殊風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估制度，確保風(fēng)險(xiǎn)的合理控制，同時(shí)根據(jù)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)情況,，執(zhí)行有關(guān)分?；蛟俦ｋU(xiǎn)管理規(guī)定，確保合理分散承保風(fēng)險(xiǎn),。

4,、強(qiáng)化承保、核保規(guī)范,，嚴(yán)格執(zhí)行條款,、費(fèi)率體系，熟練掌握新核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的操作,，對(duì)中支所屬的承保,、核保人員進(jìn)行全面、系統(tǒng)的培訓(xùn),，以提高他們的綜合業(yè)務(wù)技能和素質(zhì),，為公司業(yè)務(wù)發(fā)展提供良好的保障。

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隨著保險(xiǎn)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)主體的不斷增加,，各家保險(xiǎn)公司都加大了對(duì)市場(chǎng)業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)的力度,，而保險(xiǎn)公司所經(jīng)營的不是有形產(chǎn)品，而是一種規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)或風(fēng)險(xiǎn)投資 的服務(wù),，因此,，建設(shè)一個(gè)優(yōu)質(zhì)服務(wù)的.客服平臺(tái)顯得極為重要，當(dāng)服務(wù)已經(jīng)成為核心內(nèi)容納入保險(xiǎn)企業(yè)的價(jià)值觀,，成為核心競(jìng)爭(zhēng)時(shí),，客服工作就成為一種具有獨(dú)特理念的一種服務(wù)文化。

經(jīng)過xx年的努力,，我司已在市場(chǎng)占有了一定的份額,，同時(shí)也擁有了較大的客戶群體，隨著業(yè)務(wù)發(fā)展的不斷深入,，客服工作的重要性將尤其突出,，因此，xx公司在xx年里將嚴(yán)格規(guī)范客服工作,，把一流的客服管理平臺(tái)運(yùn)用,、落實(shí)到位。

1,、建立健全語音服務(wù)系統(tǒng),，加大熱線的宣傳力度，以多種形式將熱線推向社會(huì),，讓眾多的客戶全面了解公司語音服務(wù)系統(tǒng)強(qiáng)大的支持功能,，以提高自身的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力,，實(shí)現(xiàn)客戶滿意最大化。

2,、加強(qiáng)客服人員培訓(xùn),，提高客服人員綜合技能素質(zhì)，嚴(yán)格奉行“熱情,、周到,、優(yōu)質(zhì)、高效”的服務(wù)宗旨,，堅(jiān)持“主動(dòng),、迅速,、準(zhǔn)確,、合理”的原則，嚴(yán)格按照崗位職責(zé)和業(yè)務(wù)操作實(shí)務(wù)流程的規(guī)定作好接,、報(bào)案,、查勘定損、條款解釋,、理賠投訴等各項(xiàng)工作,。

3、以中心支公司為中心,，專,、兼職并行，建立一個(gè)覆蓋全區(qū)的查勘,、定損網(wǎng)點(diǎn),，初期由中支設(shè)立專職查勘定損人員3名，同時(shí)搭配非專職人員共同查勘,，以提高中支業(yè)務(wù)人員的整體素質(zhì),，切實(shí)提高查勘、定損理賠質(zhì)量,，做到查勘準(zhǔn)確,，定損合理，理賠快捷,。

4,、在xx年6月之前完成xx營銷服務(wù)部、yy營銷服務(wù)部?jī)蓚€(gè)服務(wù)機(jī)構(gòu)的下延工作,，至此,，全區(qū)的服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)基本完善，為公司的客戶提供高效,、便捷的保險(xiǎn)售后服務(wù),。

根據(jù)20xx年中支保費(fèi)收入xxxx萬元為依據(jù)，其中各險(xiǎn)種的占比為：機(jī)動(dòng)車輛險(xiǎn) 85%,，非車險(xiǎn)10%,，人意險(xiǎn)5%。

xx年度,，中心支公司擬定業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃計(jì)劃為實(shí)現(xiàn)全年保費(fèi)收入xxxx萬元,，各險(xiǎn)種比例計(jì)劃為機(jī)動(dòng)車輛險(xiǎn)75%，非車險(xiǎn)15%,，人意險(xiǎn)10%,，計(jì)劃的實(shí)現(xiàn)將從以下幾個(gè)方面去實(shí)施完成。

1,、機(jī)動(dòng)車輛險(xiǎn)是我司業(yè)務(wù)的重中之重,，因此，大力發(fā)展機(jī)動(dòng)車輛險(xiǎn)業(yè)務(wù),，充分發(fā)揮公司的車險(xiǎn)優(yōu)勢(shì),，打好車險(xiǎn)業(yè)務(wù)的攻堅(jiān)戰(zhàn)，還是我們工作的重點(diǎn),，20xx年在車險(xiǎn)業(yè)務(wù)上要鞏固老的客戶,，爭(zhēng)取新客戶，側(cè)重點(diǎn)在發(fā)展車隊(duì)業(yè)務(wù)以及新車業(yè)務(wù)的承保上,，以實(shí)現(xiàn)車險(xiǎn)業(yè)務(wù)更上一個(gè)新的臺(tái)階,。

2、認(rèn)真做好非車險(xiǎn)的展業(yè)工作,，選擇拜訪一些大,、中型企業(yè)，對(duì)效益好,，風(fēng)險(xiǎn)低的企業(yè)要重點(diǎn)公關(guān),，與企業(yè)建立良好的關(guān)系，力爭(zhēng)財(cái)產(chǎn),、人員,、車輛一攬子承保，同時(shí)也要做好非車險(xiǎn)效益型險(xiǎn)種的市場(chǎng)開發(fā)工作,，在xx年里努力使非車險(xiǎn)業(yè)務(wù)在發(fā)展上形成新的格局,。

3、積極做好與銀行的代理業(yè)務(wù)工作,。

xx年10月我司經(jīng)過積極地努力已與中國銀行,、中國建設(shè)銀行、中國工商銀行,、中國農(nóng)業(yè)銀行,、福建興業(yè)銀行等簽定了兼業(yè)代理合作協(xié)議,，xx年要集中精力與各大銀行加強(qiáng)業(yè)務(wù)上的溝通聯(lián)系，讓銀行充分地了解中華保險(xiǎn)的品牌及優(yōu)勢(shì),，爭(zhēng)取加大銀行在代理業(yè)務(wù)上對(duì)我司的支持與政策傾斜力度,，力求在銀行代理業(yè)務(wù)上的新突破，實(shí)現(xiàn)險(xiǎn)種結(jié)構(gòu)調(diào)整的戰(zhàn)略目標(biāo),，為公司實(shí)現(xiàn)效益最大化奠定良好的基礎(chǔ),。

在新的一年里，雖然市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)將更加激烈,，但有省公司的正確領(lǐng)導(dǎo),，中支將開拓思路，奮力進(jìn)取,，去創(chuàng)造新的業(yè)績(jī),，為做大做強(qiáng)公司保險(xiǎn)事業(yè)而奮斗。