時間就如同白駒過隙般的流逝,，我們又將迎來新的喜悅,、新的收獲,，讓我們一起來學習寫計劃吧。計劃書寫有哪些要求呢,？我們怎樣才能寫好一篇計劃呢,？下面是小編為大家?guī)淼挠媱潟鴥?yōu)秀范文，希望大家可以喜歡,。

怎么制作保險計劃書篇一

那么如何設(shè)計并制作一份易于讓人接受的保險建議書則成為大家最關(guān)心的問題,。

在此，作者拋磚引玉,，提出一些個人觀點供讀者參考,。設(shè)計制作建議書的基本思路要設(shè)計一份成功率高的保險建議書，首先要有一套清晰的設(shè)計思路。大體可以分為四個步驟：首先是清楚了解客戶的保險需求,，只有切中需求的供給才是有效的供給,；其次是真正弄清楚客戶購買保險的心理因素，即他為什么要買保險,，他真正想要保障的是誰,，他買保險最看中的是什么等等；再次就是具體規(guī)劃保險方案,，這里要注意是要在方案中充分體現(xiàn)出該方案為什么如此設(shè)計,，是如何滿足投保人的各種需求的；最后是把整套思路轉(zhuǎn)換成文字圖表,，制作出成型的個人保險建議書,。這里需要考慮的是一些硬件設(shè)備，如紙張,、色彩,、裝訂等等。

從切實分析投保人保險需求的角度出發(fā),，有針對性地提供保險方案,。

投保人的保險需求一般可以分為幾類：從人生的風險來看，無外乎意外傷害,、年老和疾病,，因此保險能提供的保障也基本可以分為意外傷害保險、養(yǎng)老保險和健康醫(yī)療保險,。同時健康保險又可以細分為重大疾病險種,、一般疾病的門診醫(yī)療及住院醫(yī)療。由此可見,，當營銷員初次與客戶接觸時,，要了解他的投保意向是什么。目前,，隨著保險險種的多樣化,，險種設(shè)計已不再是單一的生存年金或終身壽險,，而是不斷創(chuàng)新,，充分滿足各種不同側(cè)面印需求。因此恰當?shù)倪x擇保險險種是設(shè)計建議書的第一步,。例如,，每一個人對投保風險選擇的偏好程度不同，不同險種的保障風險不同,，故而在為客戶選擇險種時要考慮他對風險的承受能力,。一個 50歲，個人收入一般的投保人適合有保底利率的分紅險種，而一個25歲,，有良好的經(jīng)濟基礎(chǔ)的投保人就可以選擇沒有保底回報率的投資連結(jié)險種,。再如，一般住院醫(yī)療的需求,，保險公司可以提供相應的條款予以滿足,，單純印門診醫(yī)療則可能沒有直接可以投保的條款，此時可以選擇投資回報較高的投資型險種替代,。這樣,，投資產(chǎn)生的收益可以用于一般醫(yī)療費用的補償。

此外,，從保險洽談的進度來看,，可以分為接觸和說明階段及促成階段,。投保人在不同階段的需求顯然是不同的,，接觸和說明階段的保險方案應側(cè)重在需求分析及險種分析,，然而在促成階段則應側(cè)重投保人經(jīng)濟能力分析,，有效選擇保險金額和保險費,。

從投保人購買保險的心理因素出發(fā),，分析投保人選擇某一項保險可能考慮的各項因素。如保險公司的實力,、信譽、知名度,、服務質(zhì)量等。有時候,，可能投保人的風險保障需求已經(jīng)得到了滿足,，然而,，從購買心理的角度出發(fā),，我們所提供的服務還不能滿足他的需求。這時我們就要從險種本身脫離出來而宣傳保險服務等軟性問題,。

保險建議書最核心的部分就是設(shè)計符合投保人需求的具體方案,。方案的合理性是該項業(yè)務能否順利承保的關(guān)鍵,。因此在一份成功建議書中既要體現(xiàn)專業(yè)性又要具有通俗性的特點,。所謂專業(yè)性：保險經(jīng)濟是一項專業(yè)性極強、且又屬于融會多門學科的行業(yè),。目前隨著保險市場的不斷擴大，保險需求的不斷增加,，保險條款的設(shè)計體現(xiàn)出越來越細化的趨勢。新型險種不斷開發(fā),，要求業(yè)務人員充分分析條款的內(nèi)在含義，其設(shè)計開發(fā)的背景和意義,，挖掘其滿足不同

層面需求者的特點。這其中運用了大量的經(jīng)濟學理論及數(shù)理計算,。如投資類險種對未來收益的測算,，不同險種之間的搭配組合,。在一份專業(yè)的保險建議書中有精準的數(shù)理計算是極富說服力的,，并且這也將是個人保險建議書設(shè)計的必然趨勢,。所謂通俗性：個人保險建議書針對的客戶畢竟是個人。保險建議書要深入淺出,，含有通俗易懂的投保案例來幫助投保人了解他將會從這份保險中獲得怎樣的收益,。這應該是極為直觀的展現(xiàn)在投保人面前。固然,，現(xiàn)在的投保人在購買保險時的理性成分大大提高,，但由于個人投保人畢竟代表的是家庭經(jīng)濟,，他所追求的是一種效用最大化的目標。也就是從保險中得到一種最大程度的滿足感,，這其中必然包含著極大的感性成分。所以要求個人保險建議書要有一定的情感色彩,。

一份個人保險建議書通常需要包括以下幾部分內(nèi)容。首先要有一個前言部分,，其中體現(xiàn)出投保人的各種需求和方案與之的結(jié)合點,，突出該方案的感性特點,；第二是具體方案,，其中可以運用列表的方式,，突出該方案的理性特點,；第三是簡要介紹保險公司的實力、信譽,、知名度、服務質(zhì)量等,；最后是提出合作愉快的期許，同時在此充分表現(xiàn)營銷員自身的特點如服務的優(yōu)勢及展業(yè)的優(yōu)秀成績等,。

制作時可以結(jié)合客戶的個性特征,，選擇不同的成品風格,，如嚴謹型、活潑型,、單色調(diào)或色彩豐富型,。提高建議書中標率的理念與技巧

怎么制作保險計劃書篇二

一份完整的計劃書看似簡單,，但實際上需要細心了解和周密的分析。

首先,，你必須建立全險的觀念,，也就是一份完整的建議書搭配應該具有滿期、身故,、殘疾,、疾病醫(yī)療、意外傷害醫(yī)療及重大疾病醫(yī)療給付等多種保障,，不僅考慮現(xiàn)在,，也設(shè)想未來，不僅考慮自己,，也為全家著想,。

第二，設(shè)計保險計劃書要遵循三個原則：

1. 保額最大;

2. 保障最全;

3. 保費適合客戶能力,。

完整建議書的擬訂可分為如下兩大步驟：

1.情報的收集和整理：制作建議書之前,，一定要先搜集客戶的基本資料,，內(nèi)容包括職業(yè)與辦公場所,、年齡,、住所,、婚姻狀況,、興趣與嗜好,、所得或收入、撫養(yǎng)人口等,。

2.判斷準主顧的需要：準主顧的需要因人而異,，可供我們判斷其需求的指標有：

(1) 人生旅程：在人生的旅程中，不同的年齡有不同的需要,。

例如，步入35歲的準主顧,，最關(guān)心的可能是子女的教育費和自己晚年的生活費,，可依準主顧所處的不同人生階段作不同的壽險搭配選擇并加以說明,。

(2) 生活目標：每個人有錢以后的打算并不相同,，可能是購房、旅游,、儲蓄或者投資,，不同的生活目標，也是考慮險種的重要因素,。

(3) 收支曲線：壽險營銷人員必須以最小的成本謀取客戶的最大利益為原則,，通常是以主顧年收入的3～5倍為保額，以其年收入的5%～10%為保費的計算標準,。

有了這些資料以后,，業(yè)務員必須把自己的利益歸于零，完全站在客戶的角度來考慮,，并且以專業(yè)的保險知識為客戶進行合理的險種選擇與搭配：

1. 保障型保險：高保障,、低保費，如果被保險人出現(xiàn)萬一,，可以給家人留下一筆可觀的生活資金,。

2. 儲蓄及養(yǎng)老型保險：以儲蓄養(yǎng)老為保險目標，以便準備一筆豐裕的晚年生活資金,。

3. 子女教育金,。

4. 應急準備金,。

通過情報的搜集與整理，判斷出準主顧的需要,，然后選擇搭配險種,，便可制作出恰當?shù)慕ㄗh書了。

怎么制作保險計劃書篇三

承保是保險公司經(jīng)營的源頭,，是風險管控,、實現(xiàn)效益的重要基礎(chǔ)，是保險公司生存的基礎(chǔ)保障,。

因此,，在xx年度里，公司將狠抓業(yè)管工作,，提高風險管控能力,。

1、對承保業(yè)務及時地進行審核,，利用風險管理技術(shù) 及定價體系來控制承保風險,，決定承保費率，確保承保質(zhì)量,。

對超越公司權(quán)限擬承保的業(yè)務進行初審并簽署意見后上報審批,，確保此類業(yè)務的嚴格承保。

2,、加強信息技術(shù) 部門的管理,，完善各類險種業(yè)務的處理平臺，通過建設(shè),、使用電子化承保業(yè)務處理系統(tǒng),，建立完善的承保基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫,，并繕制相關(guān)報表和承保分析,。

同時做好市場調(diào)研，并定期編制中,、長期業(yè)務計劃,。

3、建立健全重大標的業(yè)務和特殊風險業(yè)務的風險評估制度,，確保風險的合理控制,，同時根據(jù)業(yè)務的風險情況，執(zhí)行有關(guān)分?；蛟俦ｋU管理規(guī)定,，確保合理分散承保風險。

4、強化承保,、核保規(guī)范,，嚴格執(zhí)行條款、費率體系,，熟練掌握新核心業(yè)務系統(tǒng)的操作,，對中支所屬的承保、核保人員進行全面,、系統(tǒng)的培訓,，以提高他們的綜合業(yè)務技能和素質(zhì)，為公司業(yè)務發(fā)展提供良好的保障,。

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隨著保險市場競爭主體的不斷增加,，各家保險公司都加大了對市場業(yè)務競爭的力度,，而保險公司所經(jīng)營的不是有形產(chǎn)品,，而是一種規(guī)避風險或風險投資 的服務，因此,，建設(shè)一個優(yōu)質(zhì)服務的.客服平臺顯得極為重要,，當服務已經(jīng)成為核心內(nèi)容納入保險企業(yè)的價值觀，成為核心競爭時,，客服工作就成為一種具有獨特理念的一種服務文化,。

經(jīng)過xx年的努力，我司已在市場占有了一定的份額,，同時也擁有了較大的客戶群體,，隨著業(yè)務發(fā)展的不斷深入，客服工作的重要性將尤其突出,，因此,，xx公司在xx年里將嚴格規(guī)范客服工作，把一流的客服管理平臺運用,、落實到位,。

1、建立健全語音服務系統(tǒng),，加大熱線的宣傳力度,，以多種形式將熱線推向社會，讓眾多的客戶全面了解公司語音服務系統(tǒng)強大的支持功能,，以提高自身的市場競爭力,，實現(xiàn)客戶滿意最大化。

2,、加強客服人員培訓,，提高客服人員綜合技能素質(zhì)，嚴格奉行“熱情,、周到,、優(yōu)質(zhì),、高效”的服務宗旨，堅持“主動,、迅速,、準確、合理”的原則,，嚴格按照崗位職責和業(yè)務操作實務流程的規(guī)定作好接,、報案、查勘定損,、條款解釋,、理賠投訴等各項工作。

3,、以中心支公司為中心,，專、兼職并行,，建立一個覆蓋全區(qū)的查勘,、定損網(wǎng)點，初期由中支設(shè)立專職查勘定損人員3名,，同時搭配非專職人員共同查勘,，以提高中支業(yè)務人員的整體素質(zhì)，切實提高查勘,、定損理賠質(zhì)量,，做到查勘準確，定損合理,，理賠快捷,。

4、在xx年6月之前完成xx營銷服務部,、yy營銷服務部兩個服務機構(gòu)的下延工作,，至此，全區(qū)的服務網(wǎng)點建設(shè)基本完善,，為公司的客戶提供高效,、便捷的保險售后服務。

根據(jù)20xx年中支保費收入xxxx萬元為依據(jù),，其中各險種的占比為：機動車輛險 85%,，非車險10%，人意險5%,。

xx年度,，中心支公司擬定業(yè)務發(fā)展規(guī)劃計劃為實現(xiàn)全年保費收入xxxx萬元，各險種比例計劃為機動車輛險75%，非車險15%,，人意險10%,，計劃的實現(xiàn)將從以下幾個方面去實施完成。

1,、機動車輛險是我司業(yè)務的重中之重,，因此，大力發(fā)展機動車輛險業(yè)務,，充分發(fā)揮公司的車險優(yōu)勢,，打好車險業(yè)務的攻堅戰(zhàn)，還是我們工作的重點,，20xx年在車險業(yè)務上要鞏固老的客戶,，爭取新客戶，側(cè)重點在發(fā)展車隊業(yè)務以及新車業(yè)務的承保上,，以實現(xiàn)車險業(yè)務更上一個新的臺階,。

2、認真做好非車險的展業(yè)工作,，選擇拜訪一些大,、中型企業(yè),，對效益好,，風險低的企業(yè)要重點公關(guān)，與企業(yè)建立良好的關(guān)系,，力爭財產(chǎn),、人員、車輛一攬子承保,，同時也要做好非車險效益型險種的市場開發(fā)工作,，在xx年里努力使非車險業(yè)務在發(fā)展上形成新的格局。

3,、積極做好與銀行的代理業(yè)務工作,。

xx年10月我司經(jīng)過積極地努力已與中國銀行、中國建設(shè)銀行,、中國工商銀行,、中國農(nóng)業(yè)銀行、福建興業(yè)銀行等簽定了兼業(yè)代理合作協(xié)議,，xx年要集中精力與各大銀行加強業(yè)務上的溝通聯(lián)系,，讓銀行充分地了解中華保險的品牌及優(yōu)勢，爭取加大銀行在代理業(yè)務上對我司的支持與政策傾斜力度,，力求在銀行代理業(yè)務上的新突破,，實現(xiàn)險種結(jié)構(gòu)調(diào)整的戰(zhàn)略目標，為公司實現(xiàn)效益最大化奠定良好的基礎(chǔ)。

在新的一年里,，雖然市場的競爭將更加激烈,，但有省公司的正確領(lǐng)導，中支將開拓思路,，奮力進取,，去創(chuàng)造新的業(yè)績，為做大做強公司保險事業(yè)而奮斗,。