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理財(cái)規(guī)劃師考試常見問題解答及答案篇一

理財(cái)規(guī)劃師考試常見問題解答

a：隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展與居民可支配收入不斷增長,，人們開始更多地關(guān)注自身的財(cái)務(wù)狀況，希望能夠運(yùn)用儲(chǔ)蓄和其他理財(cái)工具的結(jié)合,，來確保日后生活的財(cái)務(wù)自由和財(cái)務(wù)尊嚴(yán),。在這種背景下 ，為客戶進(jìn)行整體財(cái)富規(guī)劃的理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)運(yùn)而生,，具有廣泛的職業(yè)發(fā)展前景,。但由于缺乏統(tǒng)一的管理與指導(dǎo)，社會(huì)上相繼出現(xiàn)了各種理財(cái)規(guī)劃認(rèn)證與培訓(xùn)，考試與培訓(xùn)質(zhì)量良莠不齊,，影響了整個(gè)理財(cái)規(guī)劃行業(yè)的健康發(fā)展,。為了規(guī)范理財(cái)規(guī)劃行業(yè)，建立統(tǒng)一,、權(quán)威的理財(cái)認(rèn)證證書,，國家勞動(dòng)和社會(huì)保障部推出了理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格認(rèn)證考試(即國家理財(cái)規(guī)劃師)，并制定了《理財(cái)規(guī)劃師國家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》,，力圖建立統(tǒng)一,、規(guī)范的行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。

a：國家理財(cái)規(guī)劃師作為唯一由國家認(rèn)證的理財(cái)規(guī)劃師,，具有權(quán)威性、本土化的特點(diǎn),。所謂權(quán)威性是指理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格證書是唯一一個(gè)由政府權(quán)威機(jī)構(gòu)頒發(fā)的理財(cái)規(guī)劃師證書,，國家勞動(dòng)和社會(huì)保障部是唯一具有頒發(fā)國家職業(yè)資格證書的權(quán)威機(jī)構(gòu)，社會(huì)上其它理財(cái)認(rèn)證機(jī)構(gòu)皆屬于民間組織,。本土化是指,，國家理財(cái)規(guī)劃師立足于中國本土現(xiàn)實(shí)，以實(shí)用為目的,，考試安排與培訓(xùn)課程具有很強(qiáng)的操作性,，所學(xué)知識(shí)內(nèi)容與我國國情、現(xiàn)實(shí)緊密相連,，具有良好的實(shí)用性,。

a：國家理財(cái)規(guī)劃師共分三級(jí)：

國家職業(yè)資格三級(jí)，助理理財(cái)規(guī)劃師國家職業(yè)資格二級(jí),，理財(cái)規(guī)劃師國家職業(yè)資格一級(jí),，高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師目前，只啟動(dòng)了國家職業(yè)資格三級(jí)與二級(jí)的認(rèn)證,。

a：國家理財(cái)規(guī)劃師認(rèn)證考試每年考兩次,，分別在5月與11月。

a：國家理財(cái)規(guī)劃師并不要求強(qiáng)制培訓(xùn),，對(duì)于工作年限達(dá)到直接報(bào)考要求者,，可不參加培訓(xùn)，直接進(jìn)行考試,，具體信息請(qǐng)參考考試申報(bào)條件,。但由于通過理財(cái)規(guī)劃師國家認(rèn)證考試需要有廣泛、全面的金融知識(shí)與豐富的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn),，參加正規(guī)的考試培訓(xùn)將更有利于通過考試認(rèn)證,。對(duì)于需要培訓(xùn)的考生，《理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)國家標(biāo)準(zhǔn)》規(guī)定：助理理財(cái)規(guī)劃師的培訓(xùn)時(shí)間應(yīng)不少于120標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時(shí)的培訓(xùn);理財(cái)規(guī)劃師的培訓(xùn)時(shí)間應(yīng)不少于120標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時(shí)，高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)不少于100標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時(shí),。

a：從國際經(jīng)驗(yàn)來看,，理財(cái)規(guī)劃師作為為客戶提供理財(cái)規(guī)劃服務(wù)的金融從業(yè)人員，既可以服務(wù)于金融機(jī)構(gòu),，如商業(yè)銀行,、保險(xiǎn)公司等，也可以獨(dú)立執(zhí)業(yè),，以第三方的`身份為客戶提供理財(cái)服務(wù),。1997年，美國理財(cái)師年薪的平均數(shù)是11萬美元,，相當(dāng)于大公司的中層經(jīng)理,。不同的是，他們中的很多人每年僅工作600小時(shí),。2001年,，美國在包括總統(tǒng)等職位在內(nèi)的“工作職位評(píng)鑒”排名中，理財(cái)師位列第一,。

而從我國發(fā)展來看,，經(jīng)濟(jì)的長期高速發(fā)展，使居民手中積累了大量財(cái)富,，但卻缺少科學(xué)的管理方法;另一方面,，各種金融投資工具的快速增加，使人們很難進(jìn)行掌握,，需要有相關(guān)專業(yè)人員對(duì)其進(jìn)行指導(dǎo),。可見,，我國經(jīng)濟(jì)的發(fā)展,，客觀上需要理財(cái)規(guī)劃師對(duì)人們的財(cái)富進(jìn)行規(guī)劃與管理。目前,，理財(cái)規(guī)劃師在我國尚屬于一個(gè)新興的行業(yè),，理財(cái)規(guī)劃師缺口龐大，具有相當(dāng)大的發(fā)展?jié)摿εc空間,。

a：chfc——特許理財(cái)顧問師美國chfc(chartered financial consultant)1982年由美國學(xué)院創(chuàng)立,，以其考試難度較高，后續(xù)培訓(xùn)比較完善,，側(cè)重實(shí)務(wù)操作而獲得廣泛認(rèn)可,，已有45000人取得該證書。要取得chfc證照,，需有3年相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn),，并通過八門核心課程。chfc與其它理財(cái)職業(yè)資格相互承認(rèn)學(xué)分。

clu——特許人壽理財(cái)師clu(chartered life underwriter)是特許人壽理財(cái)師的簡稱,，美國三大理財(cái)認(rèn)證之一,。作為公認(rèn)的壽險(xiǎn)專業(yè)領(lǐng)域最高級(jí)別的資格認(rèn)證，clu始于1927年,，已有超過94000人取得該證書,，是目前持有人數(shù)最多的理財(cái)認(rèn)證證書。隨著clu的發(fā)展,，它的范疇早已不局限于壽險(xiǎn)領(lǐng)域,，而是最為一個(gè)綜合理財(cái)規(guī)劃認(rèn)證證書而存在。要獲得clu證書需通過八門核心課程,，以取得有關(guān)收入支出規(guī)劃,、不動(dòng)產(chǎn)規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)傳承規(guī)劃,、財(cái)產(chǎn)管理等方面的能力,。

cfp——注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師cfp(certified financial planner)是注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師的簡稱，由cfp標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)(cfp board of standards)考試認(rèn)證,，在美國廣受認(rèn)可。1972年美國首批cfp誕生,，截至2004年底全美共有5萬人獲得該項(xiàng)認(rèn)證資格,。cfp考試涉及七大類共102個(gè)子課題，涵蓋了保險(xiǎn),、投資,、財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)等基本原理,、政策法規(guī)及市場(chǎng)投資品種等方方面面的知識(shí),，內(nèi)容廣，難度大,。

ifa——獨(dú)立財(cái)務(wù)顧問師ifa(獨(dú)立財(cái)務(wù)顧問師)是英國的理財(cái)規(guī)劃職業(yè)資格,，主要指從事理財(cái)咨詢行業(yè)的執(zhí)業(yè)人員。我們通常將通過理財(cái)規(guī)劃師考試并取得從業(yè)資格的從業(yè)人員叫做理財(cái)規(guī)劃師,，而英國對(duì)此的稱謂是ifa,，即獨(dú)立財(cái)務(wù)顧問師。英國獨(dú)立財(cái)務(wù)顧問師并非是一項(xiàng)資格考試,，而是一個(gè)從業(yè)資格,，它的授予標(biāo)準(zhǔn)主要在于你是否已經(jīng)獲得相關(guān)職業(yè)資格，而不是需要通過考試才能獲得,。

a：

1,、證書全國統(tǒng)一編號(hào)、網(wǎng)上隨時(shí)可以查詢。全國范圍內(nèi)有效,、國家承認(rèn),。

2、中華人民共和國勞動(dòng)和社會(huì)保障部是唯一具有頒發(fā)國家職業(yè)資格證書職能的權(quán)威機(jī)構(gòu),。

3,、是由國家一級(jí)協(xié)會(huì)和行業(yè)權(quán)威技能鑒定機(jī)構(gòu)承擔(dān)考試評(píng)審并由指定機(jī)構(gòu)進(jìn)行培訓(xùn)。

a：所謂就業(yè)準(zhǔn)入制度是指根據(jù)《勞動(dòng)法》和《職業(yè)教育法》的有關(guān)規(guī)定,，對(duì)從事技術(shù)復(fù)雜,、通用性廣、涉及到國家財(cái)產(chǎn),、人民安全和消費(fèi)者利益的職業(yè)的勞動(dòng)者,，必須經(jīng)過培訓(xùn)，并取得職業(yè)資格證書,，方可就業(yè)上崗,。實(shí)行就業(yè)準(zhǔn)入的職業(yè)范圍由勞動(dòng)和社會(huì)保障部確定并向社會(huì)公布。

a：職業(yè)資格是表明從事某一職業(yè)的前提條件,，例如要從事教學(xué)工作必須先取得教師的職業(yè)資格,。而職稱涵蓋了專業(yè)的技術(shù)資格和專業(yè)技術(shù)職務(wù)雙重含義。由于世界上許多國家沒有職稱,，因此中國入世后,，職稱改革將進(jìn)一步加快，逐步擴(kuò)大職業(yè)資格制度的實(shí)施范圍,。

a：職業(yè)資格證書制度是勞動(dòng)就業(yè)制度的一項(xiàng)重要內(nèi)容,，也是一種特殊形式的國家考試制度。它是指按照國家制定的職業(yè)技能標(biāo)準(zhǔn)或任職資格條件,，通過政府認(rèn)定的考核鑒定機(jī)構(gòu),，對(duì)勞動(dòng)者的技能水平或職業(yè)資格進(jìn)行客觀公正、科學(xué)規(guī)范的評(píng)價(jià)和鑒定,，對(duì)合格者授予相應(yīng)的國家職業(yè)資格證書,。

a：國家職業(yè)資格證書是通過國家法律，法令和行政條規(guī)的形式,，以政府的力量來推行,，由政府授權(quán)認(rèn)定的鑒定機(jī)構(gòu)來實(shí)施的;國家職業(yè)資格證書是勞動(dòng)者從事相應(yīng)職業(yè)的資格憑證;國家職業(yè)資格證書作為勞動(dòng)者就業(yè)上崗和用人單位招收錄用人員的重要依據(jù);國家職業(yè)資格證書在全國范圍內(nèi)通用。

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