在當下社會,，接觸并使用報告的人越來越多，不同的報告內(nèi)容同樣也是不同的,。那么我們該如何寫一篇較為完美的報告呢,？下面是小編給大家?guī)淼膱蟾娴姆段哪０澹Ｍ軌驇偷侥銌?

風(fēng)險工作報告十篇一

20xx年第三季度,，在省分行的正確領(lǐng)導(dǎo)下,，我市分行認真開展“黨風(fēng)廉政宣傳教育月”活動，提高干部職工的風(fēng)險防范意識,，促進紀檢監(jiān)察工作深入發(fā)展,，取得了良好成績，有關(guān)工作情況報告如下：

根據(jù)郵儲總行《關(guān)于開展“黨風(fēng)廉政宣傳教育月”活動的通知》精神,，我市分行成立活動領(lǐng)導(dǎo)小組和辦公室,，制定《市分行黨風(fēng)廉政建設(shè)宣傳教育月活動方案》，召開全行動員大會,，扎扎實實開展以“樹立正確權(quán)力觀,、依法合規(guī)從業(yè)”為主題的“黨風(fēng)廉政宣傳教育月”活動。在活動中精心組織,、周密安排,，確保活動順利開展,，取得實際成效,。

加強紀檢監(jiān)察工作，防范各類風(fēng)險,，關(guān)鍵在于思想教育,，提高干部職工的廉政意識和職業(yè)道德,。我市分行創(chuàng)設(shè)陣地，設(shè)立黨務(wù)政務(wù)公開欄,，制作黨員監(jiān)督桌牌,，建設(shè)廉政文化走廊，充分利用“三會一課”制度,、各類主題活動等對干部職工進行思想教育,，使每個干部職工提高思想覺悟和廉政意識，做到依法合規(guī)從業(yè),，筑起防范各類風(fēng)險的堅實屏障,，不發(fā)生各類違紀違規(guī)事件。

我市分行要求每個干部職工對照《中國共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準則》,、《國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》和郵儲總行有關(guān)廉潔從業(yè)精神,，結(jié)合自己的思想和工作實際，尋找存在的不足問題和差距,，對找出的不足問題和差距,，制定整改措施，限期整改,，確保做到勤政廉政從業(yè),。與此同時，組織干部職工觀看一批廉政警示教育片,，吸取系統(tǒng)內(nèi)貪腐利令智昏,、貪贓枉法、違法亂紀,、受到黨紀國法制裁,、毀滅自己的深刻教訓(xùn)，做到珍惜崗位,、珍惜家庭,、珍惜前程，自覺加強黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗工作,，切實提高廉潔自律意識,，做到勤勉工作，干凈辦事,，絕不發(fā)生各類違紀違規(guī)事件,。

我市分行在全面開展員工舉報工作的基礎(chǔ)上，加強管理,，促進員工舉報工作深入,、健康發(fā)展。我市分行領(lǐng)導(dǎo)深入各支行調(diào)研員工舉報工作，鼓勵員工強化監(jiān)督檢查,，積極舉報違紀違規(guī)事件和存在的不正之風(fēng)及腐敗行為,，為建設(shè)清正廉潔的分行作貢獻。我市分行重申：員工舉報工作納入分行黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制考核體系,，實行目標管理,，與各單位目標考核掛鉤。凡員工舉報情況經(jīng)調(diào)查屬實,，不論是單位還是個人,，一律嚴格實行責(zé)任追究。

20xx年第三季度,，我市分行切實抓好紀檢監(jiān)察工作,，取得良好成績，全季度沒有發(fā)生違紀違規(guī)事件,，沒有接到一次員工舉報,。今后，我市分行對紀檢監(jiān)察和風(fēng)險防范工作,，要常抓不懈,，力爭取得更大成績，促進我市分行健康,、持續(xù)發(fā)展,，創(chuàng)造更好經(jīng)濟效益。

風(fēng)險工作報告十篇二

按照按照保監(jiān)局30號《安徽保監(jiān)局關(guān)于開展案件風(fēng)險排查工作的通知》文件以及26號《關(guān)于開展案件風(fēng)險排查工作的通知》,，我中支通過認真學(xué)習(xí)研究文件精神，現(xiàn)將有關(guān)風(fēng)險排查結(jié)果情況匯報如下,。

接到文件之后,，阜陽中支立即對文件進行研究和學(xué)習(xí)，同時第一時間將文件向各四級機構(gòu)進行轉(zhuǎn)發(fā),，要求各機構(gòu)認真學(xué)習(xí)文件精神,，結(jié)合自身工作實際，崗位職責(zé),，對可能產(chǎn)生的風(fēng)險點,，提高責(zé)任意識，對風(fēng)險做到早發(fā)現(xiàn),、早報告,、早處置。

二,、結(jié)合自身工作,，落實細節(jié)，開展全面風(fēng)險排查

（一）阜陽中支要求各部門及四級機構(gòu)對轄區(qū)各個方面風(fēng)險進行一次全面排查。重點從以下幾個方面進行了重點排查,。

（1）排查單證使用方面風(fēng)險情況

針對重控單證使用存在的風(fēng)險,。近期阜陽中支結(jié)合保監(jiān)會數(shù)據(jù)真實性檢查要求，對各部門及四級機構(gòu)單證使用情況進行了一次全面檢查,，從檢查結(jié)果來看,，各機構(gòu)在單證裝訂、單證領(lǐng)用,、銷號登記工作方面較為規(guī)范,。但發(fā)現(xiàn)個別機構(gòu)單證管理較為松懈，對于此行為,，中支公司已經(jīng)進行了糾錯和整改,。同時在中支范圍內(nèi)下發(fā)通知，要求各機構(gòu)嚴格執(zhí)行公司單證管理要求,，避免由此帶來的潛在單證使用風(fēng)險,。

（2）排查保險合同方面風(fēng)險

保險合同方面風(fēng)險主要集中在保險合同資料完整性方面，在近期業(yè)務(wù)檢查中,，我們著重針對出單環(huán)節(jié),，條款加蓋騎縫章、投保單,、批單,、簽字蓋章等方面進行重點檢查，確保保險合同的有效性,，合法性,，維護合同雙方利益，對于個別機構(gòu)存在的問題,，要求其嚴格整改,，同時中支公司將此項檢查工作作為常態(tài)化，進行系統(tǒng)抽查,，同時配合現(xiàn)場檢查,。

（3）排查非正常退保風(fēng)險

我司每天對退保業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進行系統(tǒng)監(jiān)控，尤其要求各代理機構(gòu)對于退保業(yè)務(wù)重點溝通,，對于數(shù)據(jù)異?，F(xiàn)象，要求其查找原因,，提供分析報告,，避免因處理不當導(dǎo)致事態(tài)擴大化，造成不良社會影響,。

（4）排查數(shù)據(jù)真實性方面風(fēng)險

系統(tǒng)數(shù)據(jù)真實性方面仍面臨一定的風(fēng)險,，需要不斷加強數(shù)據(jù)真實性檢查，如投保資料真實性、保單填寫的準確性,、投保人簽字的真實性等,，需要重點關(guān)注。我們一是通過加強出單培訓(xùn),，不斷提高出單員整體素質(zhì),，減少人為風(fēng)險的產(chǎn)生，二是做好日常監(jiān)督,、檢查,，對于不認真履行出單職責(zé)，玩忽職守的人員給予處罰,、清理等,。

（5）排查反洗錢方面

目前人民銀行專門成立了反洗錢管理部門，負責(zé)對金融機構(gòu)進行反洗錢進行檢查,，要求對大額交易,、代刷卡等可疑交易進行日常登記、排查,。在近期業(yè)務(wù)檢查中,，我們將反洗錢登記相關(guān)表格，打印置于前臺,，要求出單員對每筆可疑交易和大額交易做好登記及客戶資料收集,，配合銀行打擊反洗錢行為。

風(fēng)險工作報告十篇三

為配合風(fēng)險管理工作計劃的執(zhí)行更好地發(fā)揮計算機在公司生產(chǎn)經(jīng)營管理中的作用,，提高辦公自動化的整體應(yīng)用水平,，加強對計算機軟硬件）網(wǎng)絡(luò)及公司信息的安全管理，特制定了計算機及網(wǎng)絡(luò)管理辦法,。

根據(jù)計算機及網(wǎng)絡(luò)管理辦法加強對信息安全和信息系統(tǒng)的風(fēng)險管理,。

（一）信息安全風(fēng)險管理：

計算機數(shù)據(jù)和信息包括公司計算機和移動存儲設(shè)備里內(nèi)存儲的各種合同和檔案資料等。

（一）各種數(shù)據(jù)及信息嚴格控制在公司內(nèi)部,，任何人不得泄露公司的數(shù)據(jù)及信息；

（三）公司計算機里的保密資料文件夾不提供共享,。

（四）對個人使用的公司計算機中的重要數(shù)據(jù)文件,，員工定期備份到移動存儲設(shè)備；電腦管理員負責(zé)將服務(wù)器上的oa數(shù)據(jù)庫及其他數(shù)據(jù)庫每月底備份一次,，每半年一次將備份數(shù)據(jù)刻錄成光盤,，并做好記錄。

（五）加強對系統(tǒng)服務(wù)器的安全管理,，及時升級更新各系統(tǒng),。

（二）信息系統(tǒng)風(fēng)險管理：

從信息處理的過程來看，一個信息系統(tǒng)模型大致包括幾個要素：信息數(shù)據(jù)）輸入）數(shù)據(jù)處理/信息處理）輸出）過程控制和結(jié)果反饋。管理信息系統(tǒng)是特定的信息系統(tǒng),，是信息系統(tǒng)在管理中的應(yīng)用,。管理信息系統(tǒng)中包括管理數(shù)據(jù)處理系統(tǒng)，決策支持系統(tǒng),。it在信息系統(tǒng)風(fēng)險管理策略與解決方案主要表現(xiàn)在軟）硬件兩個方面,。

（二）計算機維修維護過程中，首先確保對公司資料和個人資料進行拷貝并且妥善保管,，防止丟失或者失效,。

（三）計算機操作人員必須經(jīng)過培訓(xùn)或具有一定操作經(jīng)驗，未經(jīng)培訓(xùn)或無操作經(jīng)驗者一律不準使用公司計算機,。

（四）計算機的使用要嚴格按照有關(guān)操作要求進行,，要做到人走停機斷電。

（五）嚴禁在計算機旁存放易燃品）易爆品）腐蝕品和強磁性物品,，嚴禁在計算機鍵盤附近放置水杯）食物,。

（六）定期對使用中的軟件進行軟件更新檢查，及時升級,，保持其可用性,；

（七）定期對系統(tǒng)垃圾）磁盤碎片等進行清理）整理和維護工作。

（八）嚴禁隨意復(fù)制他人軟件及使用來歷不明的光盤）閃存和其他移動存儲設(shè)備,，以防感染病毒,；。

（九）嚴禁安裝各種盜版軟件,，防止盜版軟件留下軟件后門造成的信息泄露,。

（十）嚴禁擅自修改系統(tǒng)軟件和應(yīng)用軟件的設(shè)置（如ip地址）瀏覽器的相關(guān)配置）oa的參數(shù)設(shè)置）殺毒軟件的設(shè)置）操作系統(tǒng)的參數(shù)設(shè)置等）。

（十一）如工作需要,，需對計算機的軟件設(shè)置進行改動的,，應(yīng)按程序申請同意后，由計算機管理員實施加強以上管理不斷完善和改進,。

按照制定的有關(guān)規(guī)章制度加強對公司各系統(tǒng)的規(guī)劃）開發(fā)）管理,，設(shè)備管理）網(wǎng)絡(luò)網(wǎng)站管理和信息安全管理。

風(fēng)險工作報告十篇四

20xx年度,，xxx銀行（以下簡稱“本行”）在銀監(jiān)局等上級部門的指導(dǎo)下,，在行領(lǐng)導(dǎo)的領(lǐng)導(dǎo)下，在全行員工的共同努力下,，堅持“穩(wěn)健經(jīng)營,、穩(wěn)步發(fā)展”的經(jīng)營理念和風(fēng)險防范優(yōu)先、注重經(jīng)濟效益和持續(xù)協(xié)調(diào)發(fā)展的原則,，開展合規(guī)與風(fēng)險管理工作?，F(xiàn)將本行的合規(guī)與風(fēng)險管理工作報告如下：

今年以來,，本行按照有關(guān)合規(guī)風(fēng)險管理文件精神和部署，狠抓各項措施的制定和落實,，努力營造“安全就是效益,、違規(guī)就是風(fēng)險、規(guī)范就是形象”的良好內(nèi)控文化氛圍,。全行通過完善組織架構(gòu),，開展“合規(guī)建設(shè)年”活動、各類風(fēng)險排查活動以及標準行社創(chuàng)建活動,實施新資本管理協(xié)議,，持續(xù)各類風(fēng)險監(jiān)測管控,，以及流程銀行建設(shè)等工作，使本行各項基礎(chǔ)工作得到進一步夯實,，風(fēng)險管控制能力持續(xù)提升,；切實加強了合規(guī)風(fēng)險管理，推動合規(guī)文化建設(shè),，保障全行依法,、合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營,。

（一）風(fēng)險管理組織體系的建設(shè)情況

目前,，本行組織架構(gòu)已基本清晰：董事會下設(shè)提名與薪酬委員會、風(fēng)險管理與關(guān)聯(lián)交易控制委員會,，監(jiān)事會下設(shè)審計委員會,，經(jīng)營管理層,、部門、營業(yè)網(wǎng)點協(xié)同經(jīng)營管理，各項工作有效開展,。截至20xx年末,，全行在崗職工xx人,，總行設(shè)臵相關(guān)部門xx個,，設(shè)臵前臺營業(yè)網(wǎng)點xx個，其中：總行營業(yè)部xx個,，一級支行xx個,，二級支行xx個，共設(shè)置xx個崗位,，各崗位能做到互相補充與監(jiān)督,，整體風(fēng)險控制機制基本健全，風(fēng)險控制能力較好,。

本行設(shè)臵了前中后臺、合規(guī)與風(fēng)險管理部和稽核部三道防線,，合規(guī)與風(fēng)險管理部門作為第二道防線,，獨立于業(yè)務(wù)條線,，能夠切實做到風(fēng)險有效隔離，起到風(fēng)險管控的作用,。合規(guī)與風(fēng)險管理部門制定并執(zhí)行風(fēng)險為本的合規(guī)管理計劃,，組織各個部門梳理規(guī)章制度和操作規(guī)程，審核評價內(nèi)部各項政策,、程序和操作的合規(guī)性,，適時修訂合規(guī)手冊、內(nèi)部行為準則,，對本單位合規(guī)風(fēng)險進行識別,、監(jiān)測和報告；保持與監(jiān)管機構(gòu)的日常聯(lián)系,，按規(guī)定向監(jiān)管部門報告合規(guī)風(fēng)險管理事項,，及時反饋意見和建議；堅持內(nèi)控優(yōu)先,梳理和健全內(nèi)控制度,，全面推進合規(guī)文化建設(shè),促進依法合規(guī)經(jīng)營,；指導(dǎo)并驗收標準行社建設(shè)；負責(zé)組織對全行員工遵紀守法,、合規(guī)性的宣傳和教育,。本行還在全行范圍內(nèi)共設(shè)臵了19名合規(guī)督導(dǎo)員，對各營業(yè)網(wǎng)點業(yè)務(wù)經(jīng)營情況,，按期進行檢查和輔導(dǎo),，由合規(guī)與風(fēng)險管理部進行管理。至此本行已初步建立了全面風(fēng)險管理機制,，并且各責(zé)任人員均能正常履職,。

（二）“合規(guī)建設(shè)年”活動的開展情況。

為進一步促進合規(guī)建設(shè),，有效管控經(jīng)營管理過程中的風(fēng)險點,，確保本行各項經(jīng)營管理工作穩(wěn)健、可持續(xù)發(fā)展,，根據(jù)《監(jiān)管分局關(guān)于開展銀行業(yè)合規(guī)建設(shè)年活動的通知》文件要求,，本行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，積極推進合規(guī)建設(shè)年”的各項工作,，成立了以董事長為組長,、各部門經(jīng)理為成員的“合規(guī)建設(shè)年”活動領(lǐng)導(dǎo)小組，負責(zé)指導(dǎo)和推動全行“合規(guī)建設(shè)年”活動的開展,，并對各支行“合規(guī)建設(shè)年”活動開展情況進行監(jiān)督,。本行主要通過以下措施開展此項工作。

1,、領(lǐng)導(dǎo)小組制定了活動實施方案和工作計劃表,，明確了活動目標和步驟,，逐級召開動員大會，進行深入的思想發(fā)動,，全面部署工作目標,、落實措施和要求，在全行上下營造了濃厚的合規(guī)文化氛圍,，倡導(dǎo)人人合規(guī),、主動合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價值的合規(guī)理念,。

2,、通過“合規(guī)建設(shè)年”活動，加強教育培訓(xùn),，今年應(yīng)用“流程合規(guī)風(fēng)險管理系統(tǒng)”組織合規(guī)培訓(xùn)測試次,，參加人數(shù)達人次，通過合規(guī)測試活動,，努力傳導(dǎo)合規(guī)知識,，員工對合規(guī)知識有了全新和充分的認識和了解，提高合規(guī)經(jīng)營管理的能力,，進一步認識業(yè)務(wù)薄弱環(huán)節(jié)和合規(guī)風(fēng)險隱患,，對業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險防控意義重大。

3,、結(jié)合本行“流程銀行”建設(shè),，梳理和完善規(guī)章制度，建立業(yè)務(wù)合規(guī)操作機制,，提高業(yè)務(wù)合規(guī)操作水平,。特別是針對案件多發(fā)領(lǐng)域、風(fēng)險隱患環(huán)節(jié)制定切實可行的規(guī)章制度,，明晰責(zé)任分工,，以制度約束行為，推進流程銀行建設(shè),。

4,、加大各類風(fēng)險排查的范圍和力度，特別是對貸款集中度,、擔(dān)保公司擔(dān)保貸款,、貸款新規(guī)等執(zhí)行情況的監(jiān)督檢查力度，通過采取現(xiàn)場和非現(xiàn)場,，定期和突擊檢查相結(jié)合的方式,，對業(yè)務(wù)操作流程和合規(guī)風(fēng)險隱患進行排查，切實堵塞操作漏洞,，防范風(fēng)險,。

（三）風(fēng)險排查及合規(guī)檢查開展情況,。

根據(jù)省聯(lián)社統(tǒng)一布置，本行按季落實風(fēng)險排查及合規(guī)檢查的各項工作,，相關(guān)條線部門分別組織了排查小組，按照《風(fēng)險排查工作實施方案》的規(guī)定,，在各自的排查范圍內(nèi)對全行開展了排查工作,，排查結(jié)果顯示本行各項業(yè)務(wù)開展能夠較好的符合相關(guān)制度及內(nèi)控規(guī)定。對排查中發(fā)現(xiàn)的問題或隱患,，本行要求相關(guān)責(zé)任單位,、責(zé)任人，限期整改到位,，并對責(zé)任人進行經(jīng)濟處罰和通報批評,。20xx年，全行各類檢查及日常監(jiān)督涉及的違規(guī)問題共處罰人,，罰款共xx萬元,。

（四）《商業(yè)銀行資本管理辦法》的貫徹落實情況。

20xx年年底,，本行既已按銀監(jiān)部門要求,，對本行的資本情況按新的資本管理辦法進行管理。本行派專人分別參加銀監(jiān)局,、省聯(lián)社關(guān)于新資本管理辦法實施的培訓(xùn),，并上報了本行的資本管理規(guī)劃。為進一步加強對資本的管理,，本行還對資本充足率,、一級資本充足率和核心一級資本充足率在法定值的基礎(chǔ)上，設(shè)定了觸發(fā)值和目標值,，并建立了《銀行股份有限公司監(jiān)管指標層級突破處臵,、糾正和恢復(fù)預(yù)案》。20xx年,，本行組建行,，為滿足資產(chǎn)的進一步擴張對資本的要求，本行實行了增資擴股xx億元,，并通過努力經(jīng)營,，凈利潤達xx萬元，增加了一級資本,；同時本行還通過逐步調(diào)整資產(chǎn)結(jié)構(gòu),，特別是貸款結(jié)構(gòu)和同業(yè)債權(quán)的結(jié)構(gòu)，來進一步減少信用加權(quán)風(fēng)險資產(chǎn),。20xx年末,，本行的資本充足率達,一級資本充足率達,，并且全年連續(xù)四個季度均達到監(jiān)管要求。為了使本行員工均能了解新資本管理辦法,，本行除派專人參加上級部門的培訓(xùn)外,，還借助合規(guī)測試系統(tǒng)平臺，對員工進行了測試,。

（五）合規(guī)審核工作開展情況,。

本行合規(guī)與風(fēng)險管理部能夠按照制度的要求，認真履行合同,、制度的審查職責(zé),，依法做好合規(guī)審查工作，預(yù)防和減少可能產(chǎn)生的糾紛,。本行還聘請專門的法律顧問,，對法律事務(wù)、制度合同的合法性進一步給予審查,。20xx年,，本行共審查制度及操作流程共份，合同共份,。

（六）違規(guī)積分制度的貫徹落實情況,。

為進一步督促員工的合規(guī)操作，增強員工合規(guī)意識,，本行制定了《關(guān)于印發(fā)銀行員工違規(guī)行為管理系統(tǒng)運行辦法（試行）的通知》,、《關(guān)于印發(fā)員工違規(guī)積分管理辦法（試行）的通知》和《關(guān)于印發(fā)員工違規(guī)行為處罰辦法（試行）的通知》文，對員工違規(guī)積分的管理,、違規(guī)系統(tǒng)的運用,、各類違規(guī)問題的處罰標準和違規(guī)積分均做了明確要求，要求全行組織學(xué)習(xí),，并要求各部門在檢查中,，包括事后監(jiān)督等的日常監(jiān)督中，發(fā)現(xiàn)員工的違規(guī)問題,，一律按規(guī)定給予處罰并錄入違規(guī)系統(tǒng),。在年底計算效益工資時，將根據(jù)違規(guī)系統(tǒng)中錄入的員工違規(guī)分數(shù)給予相應(yīng)的折扣兌現(xiàn),。

（七）信用風(fēng)險的主要管控措施,。

本行作為“立足三農(nóng)、服務(wù)三農(nóng)”的地方性中小金融機構(gòu),，主要的風(fēng)險點仍為信用風(fēng)險,。為確保信用風(fēng)險得到有效控制，保持信貸資產(chǎn)良好質(zhì)量，本行采取的主要舉措有：

1,、加強對表內(nèi)逾期90天以上貸款余額監(jiān)測及目標管理,，及時化解新增不良貸款。

2,、積極扎實開展不良貸款摸底清理工作,。本行于20xx年7月起再次開展了存量貸款全面摸底核查清理，由總行統(tǒng)一組織領(lǐng)導(dǎo),，制定方案,，徹底摸清“家底”，同時外核工作中的不良貸款清收,。

3、加強大額貸款風(fēng)險監(jiān)測制度,，按月發(fā)布大額貸款信用風(fēng)險監(jiān)測表,，跟蹤監(jiān)測大額貸款信用風(fēng)險處臵結(jié)果，落實大額貸款風(fēng)險化解,、處臵措施。

4,、加大對新增不良貸款責(zé)任人認定及清收力度,，重點是對大額新增不良貸款清收，通過依法起訴等方式處臵抵質(zhì)押物,，加強對抵質(zhì)押大額不良貸款清收力度,。

5、設(shè)臵對長期沉淀不良貸款收回獎勵,，促進不良貸款及表外不良貸款清收,。總行20xx年效益工資考核指標中,，專門設(shè)臵對沉淀已久的不良貸款獎勵政策,，做到“誰清收，誰獎勵”,；同時還設(shè)臵表外不良貸款收回獎勵辦法,，根據(jù)收回表外不良貸款本息按比例獎勵清收人。通過雙重獎勵措施促進全員對不良貸款及表外不良貸款清收工作,。

6,、加強對貸款分類準確性現(xiàn)場檢查，扎實開展隱性不良貸款處臵工作,，真實反映不良貸款風(fēng)險,。20xx年末，本行不良貸款余額為xx萬元,不良率為xx。

（八）案件風(fēng)險的主要管控措施,。

本行近年來未發(fā)生過任何案件,，20xx年，本行仍繼續(xù)加強案防管控,，主要從以下幾個方面進行：

1,、層層簽訂責(zé)任書，明確案防責(zé)任,。年初董事長與各支行行長,、部門經(jīng)理簽訂《銀行案件風(fēng)險防控責(zé)任書》，各支行行長,、部門經(jīng)理與每位員工簽訂《銀行案件風(fēng)險防控責(zé)任狀》,，實行層層負責(zé)制，使得案件防控工作深入到基層,，落實到每一個人,。

2、完善制度流程,，從源頭防堵案件,。本行按照“內(nèi)控優(yōu)先，制度先行”原則,，并結(jié)合流程銀行建設(shè),，對各類制度進行了梳理、完善,。

3,、組織定期學(xué)習(xí)和風(fēng)險排查。本行按季開展案件防控工作會議,，對各支行存在問題進行認真剖析,，及時制定整改措施并督促各項工作落實，防堵案件風(fēng)險,。審計稽核部協(xié)調(diào)相關(guān)部門,，采取開展全面檢查、專項檢查,、突擊檢查,、非現(xiàn)場檢查等有效靈活的方式，對基層營業(yè)網(wǎng)點和人員進行全方位,、多角度的排查,。今年以來共開展各項檢查22項，有效堵塞案件風(fēng)險,，清除風(fēng)險隱患,。

4,、適時預(yù)警、注重預(yù)防,，構(gòu)筑案件防火墻,。如本行實施了員工行為排查、“員工參與非法集資”排查,、會員卡專項清退活動以及高管人員履職審計稽核等各類舉措,。

（九）授權(quán)控制機制建設(shè)和運行情況。

20xx年,，本行成立了遠程集中授權(quán)中心,，通過前臺柜員對需授權(quán)的業(yè)務(wù)收集資料并通過網(wǎng)絡(luò)傳輸至授權(quán)中心，隨機分配給授權(quán)人員進行授權(quán),，實現(xiàn)了授權(quán)的獨立性,。本行通過制定《關(guān)于印發(fā)銀行遠程集中授權(quán)業(yè)務(wù)管理（暫行）辦法的通知》文、《關(guān)于印發(fā)銀行資金營運業(yè)務(wù)授權(quán)管理暫行辦法的通知》以及之前的相關(guān)授權(quán)文件,，對本行前臺操作業(yè)務(wù),、資金業(yè)務(wù)及信貸業(yè)務(wù)等授權(quán)行為進行了統(tǒng)一規(guī)范。通過全年的風(fēng)險排查及專項檢查中,，至今未發(fā)現(xiàn)存在越權(quán)行為的情況。

（十）遠程授權(quán),、事后監(jiān)督,、對賬系統(tǒng)及遠程監(jiān)控系統(tǒng)運行情況。

風(fēng)險工作報告十篇五

為配合風(fēng)險管理工作計劃的執(zhí)行更好地發(fā)揮計算機在公司生產(chǎn)經(jīng)營管理中的作用,，提高辦公自動化的整體應(yīng)用水平,，加強對計算機軟硬件、網(wǎng)絡(luò)及公司信息的安全管理,，特制定了計算機及網(wǎng)絡(luò)管理辦法,。

根據(jù)計算機及網(wǎng)絡(luò)管理辦法加強對信息安全和信息系統(tǒng)的風(fēng)險管理。

（一）信息安全風(fēng)險管理：

計算機數(shù)據(jù)和信息包括公司計算機和移動存儲設(shè)備里內(nèi)存儲的銷售數(shù)據(jù),、活動方案,、財務(wù)報表、員工資料,、客戶資料,、生產(chǎn)技術(shù)、各種合同和檔案資料等,。

1,、各種數(shù)據(jù)及信息嚴格控制在公司內(nèi)部，任何人不得泄露公司的數(shù)據(jù)及信息,；

3,、公司計算機里的保密資料文件夾不提供共享。

4、對個人使用的公司計算機中的重要數(shù)據(jù)文件,，員工定期備份到移動存儲設(shè)備,；電腦管理員負責(zé)將服務(wù)器上的oa數(shù)據(jù)庫及其他數(shù)據(jù)庫每月底備份一次，每半年一次將備份數(shù)據(jù)刻錄成光盤,，并做好記錄,。

5、加強對系統(tǒng)服務(wù)器的安全管理,，及時升級更新各系統(tǒng),。

（二）信息系統(tǒng)風(fēng)險管理：

從信息處理的過程來看，一個信息系統(tǒng)模型大致包括幾個要素：信息數(shù)據(jù),、輸入,、數(shù)據(jù)處理/信息處理、輸出,、過程控制和結(jié)果反饋,。管理信息系統(tǒng)是特定的信息系統(tǒng)，是信息系統(tǒng)在管理中的應(yīng)用,。管理信息系統(tǒng)中包括管理數(shù)據(jù)處理系統(tǒng),，決策支持系統(tǒng)。it在信息系統(tǒng)風(fēng)險管理策略與解決方案主要表現(xiàn)在軟,、硬件兩個方面,。

2、計算機維修維護過程中,，首先確保對公司資料和個人資料進行拷貝并且妥善保管,，防止丟失或者失效。

3,、計算機操作人員必須經(jīng)過培訓(xùn)或具有一定操作經(jīng)驗,，未經(jīng)培訓(xùn)或無操作經(jīng)驗者一律不準使用公司計算機。

4,、計算機的使用要嚴格按照有關(guān)操作要求進行,，要做到人走停機斷電。

5,、嚴禁在計算機旁存放易燃品,、易爆品、腐蝕品和強磁性物品,，嚴禁在計算機鍵盤附近放置水杯,、食物。

6,、定期對使用中的軟件進行軟件更新檢查,，及時升級,，保持其可用性；

7,、定期對系統(tǒng)垃圾,、磁盤碎片等進行清理、整理和維護工作,。

8,、嚴禁隨意復(fù)制他人軟件及使用來歷不明的光盤、閃存和其他移動存儲設(shè)備,，以防感染病毒,；。

9,、嚴禁安裝各種盜版軟件,，防止盜版軟件留下軟件后門造成的信息泄露。

10,、嚴禁擅自修改系統(tǒng)軟件和應(yīng)用軟件的設(shè)置（如ip地址,、瀏覽器的相關(guān)配置、oa的參數(shù)設(shè)置,、殺毒軟件的設(shè)置,、操作系統(tǒng)的參數(shù)設(shè)置等）。

11,、如工作需要,，需對計算機的軟件設(shè)置進行改動的，應(yīng)按程序申請同意后,，由計算機管理員實施加強以上管理不斷完善和改進。

按照制定的有關(guān)規(guī)章制度加強對公司各系統(tǒng)的規(guī)劃,、開發(fā),、管理，設(shè)備管理,、網(wǎng)絡(luò)網(wǎng)站管理和信息安全管理,。

風(fēng)險工作報告十篇六

為把廉政風(fēng)險防范工作落到實處，更好地推動街道整體工作水平,，按照《城廂區(qū)廉政風(fēng)險防控工作考核評估辦法（試行）》（莆城委反腐辦〔〕2號）的通知要求,，我街道認真開展自查工作，查找自身存在的問題,，采取有效措施進行整改,，自查工作深入扎實。現(xiàn)將我街道廉政風(fēng)險防控工作自查情況匯報如下：

我街道高度重視廉政風(fēng)險防控工作,，為了加強廉政風(fēng)險點防范管理工作的領(lǐng)導(dǎo),，經(jīng)研究,，成立了以黨委書記薛志遠同志任組長的鳳凰山街道廉政風(fēng)險防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組，5月28日召開了全街道干部,、村（居）干部動員大會,，制定了《鳳凰山街道廉政風(fēng)險防控工作實施方案》。

對照法律法規(guī)和機構(gòu)“三定”方案,，按照“權(quán)職法定,、權(quán)責(zé)一致”的要求和“誰行使,、誰清理”的原則,，對單位、部門和崗位權(quán)力事項進行全面清理,，摸清底數(shù),，確定對管理和服務(wù)相對人行使的職權(quán),。

對依法確定的職權(quán)進行分項梳理，共編制職權(quán)目錄20條,，并明確職權(quán)名稱、內(nèi)容,、辦理主體和法律依據(jù),。按照“程序法定，流程簡便”的要求,，對每一項職權(quán),，明確辦理主體、依據(jù),、程序、監(jiān)督渠道以及辦理事項所需提交的全部材料,，對職權(quán)在單位內(nèi)部運行的各個環(huán)節(jié),、責(zé)任主體、辦理時限等進行規(guī)范,，繪制權(quán)力運行內(nèi)部流程圖10個,。

一是積極開展廉政風(fēng)險點排查。從今年5月份開始,，我街道開展廉政風(fēng)險點防范工作,，召開了全街道開展查找廉政風(fēng)險點動員會,，部署街道查找廉政風(fēng)險點排查工作，要求各部門圍繞各自職能,、干部崗位職責(zé),，對本部門中存在的廉政風(fēng)險開展自查。各部門,、黨員干部都能嚴格按照《實施意見》的工作目標,、方法步驟、工作要求開展查找工作,。共查找出單位,、內(nèi)設(shè)機構(gòu)、在崗人員廉政風(fēng)險點104個,。

二是積極制定防控措施,。自廉政風(fēng)險防控管理工作開展以來，我鎮(zhèn)重點在建立廉政風(fēng)險防控管理制度和舉措上下功夫,，以風(fēng)險排查為抓手,，以責(zé)任追究和問責(zé)制為保障，從源頭上防止腐敗,把廉政風(fēng)險降到最低點,，共制定單位,、內(nèi)設(shè)機構(gòu)防控措施39條，班子成員防控措施65條,，建立健全廉政風(fēng)險防范管理機制,。

一是實行“風(fēng)險公示”。各部門,、個人查找出來的廉政風(fēng)險

內(nèi)容須經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)班子集體討論,，將各部門查找出來的廉政風(fēng)險點、風(fēng)險等級評估以及防范措施進行公開,，以便共同監(jiān)督,，實現(xiàn)自我監(jiān)督和群眾監(jiān)督。

二是建立廉政風(fēng)險防控管理教育機制,，廉政風(fēng)險排查動態(tài)管理機制，風(fēng)險監(jiān)測機制,，廉政風(fēng)險分級管理機制,，預(yù)警糾錯機制以及評估修正機制。通過不斷完善機制,，促進廉政風(fēng)險防控管理工作更加有效地開展,，確保工作取得實效。

我街道廉政風(fēng)險防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組對干部查找廉政風(fēng)險點的情況進行了全面檢查,，對不符合規(guī)定的,，要求重新查找,。通過廉政風(fēng)險防控管理工作，初步積累了一些經(jīng)驗和做法,，但也存在不足之處,，廉政風(fēng)險防控管理工作缺乏長期宣傳教育計劃，黨風(fēng)廉政教育活動開展仍不夠深入,，我們將在今后的工作中加以改進,。通過查找廉政風(fēng)險點，使干部充分認識到查找廉政風(fēng)險點的重要意義,，樹立了高度的工作責(zé)任心和使命感,，為廉政風(fēng)險防控管理工作的順利開展奠定基礎(chǔ)。

風(fēng)險工作報告十篇七

根據(jù)《全面推行廉政風(fēng)險防控管理工作實施方案》精神,，結(jié)合自身的實際情況開展了“科技發(fā)展,，廉政先行”反腐倡廉主題教育和工程建設(shè)領(lǐng)域?qū)ｍ椫卫砉ぷ鳎渴痖_展了廉政風(fēng)險排查及防控工作?，F(xiàn)將工作情況總結(jié)報告如下：

（一）在上傳達學(xué)習(xí)了下發(fā)的《全面推行廉政風(fēng)險防控管理工作實施方案》,，統(tǒng)一思想，提高認識,。確立了廉政風(fēng)險排查及防控工作,、反腐倡廉主題教育、工程建設(shè)領(lǐng)域?qū)ｍ椫卫砉ぷ飨嗷ソY(jié)合,、相互依托,、齊抓并進的指導(dǎo)思想。

（二）成立了所“排查防控廉政風(fēng)險”活動領(lǐng)導(dǎo)小組,，負責(zé)對整個活動的組織領(lǐng)導(dǎo),、檢查督導(dǎo)及協(xié)調(diào)保障工作。擔(dān)任組長,，負責(zé)督查活動落實情況,。副組長由同志擔(dān)任，副所長為小組成員,。領(lǐng)導(dǎo)小組針對排查工作中出現(xiàn)的問題多次召開會議研究,，積極采取措施，確保了活動按要求扎實推進,。

（三）及時制訂了工作方案,。研究制定了《開展“排查防控廉政風(fēng)險”活動實施方案》，明確了指導(dǎo)思想,、工作步驟和工作要求,，為排查防控活動的順利開展提供了制度保障。

落實黨的十七大關(guān)于加強源頭治腐的重要舉措,，是加強機關(guān)效能建設(shè),，落實科學(xué)發(fā)展觀的一項重要工作,，從而積極主動地投身到排查防控活動中。

（一）組織學(xué)習(xí),，做好宣傳發(fā)動

由各黨支部,、各部門組織學(xué)習(xí)《關(guān)中全面推行廉政風(fēng)險防控管理工作實施方案》和我所制定的實施方案，進一步提高認識,，明確排查要求與責(zé)任分工,。

（二）人人參與，全面展開排查

與“科技發(fā)展,，廉政先行”反腐倡廉主題教育中的“查找問題”以及工程建設(shè)領(lǐng)域?qū)ｍ椫卫砉ぷ髦械摹芭挪椤?、“回頭看”環(huán)節(jié)相結(jié)合，按照“梳理履職用權(quán)業(yè)務(wù)流程－明確崗位職責(zé)－找準廉政風(fēng)險點和風(fēng)險表現(xiàn)形式－組織審定－公示結(jié)果”的思路,，采取“排查－初步審核－再排查－再審核”的方式,，從思想道德風(fēng)險、制度機制風(fēng)險和崗位職責(zé)風(fēng)險3個方面分別進行廉政風(fēng)險及其表現(xiàn)形式的分析,、排查,。

一是排查崗位風(fēng)險。以崗位為基礎(chǔ),，結(jié)合崗位廉政教育,，從干部崗位到工勤崗位，從正式人員到非正式人員,，每個人都根據(jù)各自的崗位職責(zé),，仔細排查，列出崗位工作運行流程圖,；若是廉政風(fēng)險點,，則進一步分析其表現(xiàn)形式，做到人人參與,，人人受到教育,。

二是排查各辦公室風(fēng)險。經(jīng)所務(wù)會討論,、所領(lǐng)導(dǎo)研究確定,，我們將綜合辦公室、科研辦公室,、財務(wù)辦公室和基建辦公室4個辦公室列為重點排查對象,，分別列出辦公室職責(zé)、責(zé)任人,、廉政風(fēng)險點運行流程和廉政風(fēng)險表現(xiàn)形式,。

三是排查單位風(fēng)險,。結(jié)合我所職能和業(yè)務(wù)工作,，重點對單位重大決策,、重大項目安排、大額資金使用等方面,，如科研管理,、財務(wù)管理、基本建設(shè),、物資采購,、干部使用、項目（職稱）評定,、內(nèi)部機制運作等重點領(lǐng)域和關(guān)鍵環(huán)節(jié),，認真分析風(fēng)險內(nèi)容和表現(xiàn)形式，做到了全覆蓋,、不漏項,。

（三）制作表格，認真填報匯總

經(jīng)過“排查－初步審核－再排查－再審核”等兩上兩下的排查和審核,，最終確定了我所的廉政風(fēng)險點和風(fēng)險等級,，編制了《廉政風(fēng)險點一覽表》，提交領(lǐng)導(dǎo)小組征求意見,。

（四）審定公示,，確定風(fēng)險點

在個人、科室排查以及征求領(lǐng)導(dǎo)小組成員意見的基礎(chǔ)上,，根據(jù)風(fēng)險發(fā)生的幾率,、危害程度、表現(xiàn)形式等因素綜合考慮,，經(jīng)所黨總支研究,，初步審定了風(fēng)險點。經(jīng)過再次征求各科室意見和5天的公示,，我所最終排查出可能因教育,、制度、監(jiān)督不到位以及廉潔自律不夠而產(chǎn)生廉政風(fēng)險的具體環(huán)節(jié)和責(zé)任主體,。

（一）召開會議,，強化部署

2月底，召開廉政風(fēng)險點排查小結(jié)暨風(fēng)險防范部署工作會議,。會上小結(jié)了自去年12月下旬以來崗位,、科室的廉政風(fēng)險點排查情況，充分肯定了上一階段廉政風(fēng)險點排查工作的成效,，強調(diào)了整改階段防范風(fēng)險工作的重要性,，并對下一階段的工作做了部署，標志著廉政風(fēng)險排查及防控工作轉(zhuǎn)入整改階段。

（二）制定措施,，強化防控

1.印發(fā)《廉政風(fēng)險點一覽表》,。由相關(guān)科室根據(jù)廉政風(fēng)險點排查公示結(jié)果，以建立健全制度機制為核心,，對照整改,，制訂思想道德風(fēng)險、制度機制風(fēng)險和崗位職責(zé)風(fēng)險3方面的防范管理措施,。

2.對照業(yè)務(wù)流程,，緊扣容易發(fā)生廉政風(fēng)險的環(huán)節(jié)，有針對性地擬出《廉政風(fēng)險點防范措施》（征求意見稿）,。

制訂制度機制風(fēng)險防范管理措施,。從3方面入手，一要抓好已有制度的落實,，對已建立的較為完善的關(guān)于學(xué)習(xí),、效能、廉潔,、監(jiān)督等方面的各項制度進一步明確落實到相關(guān)科室,，促使制度更扎實的貫徹實施；二要抓好制度的修訂和完善工作,，不夠完善的制度進行重新修訂,，責(zé)任到科室和崗位；三要抓好制度的新建工作,，根據(jù)運管事業(yè)發(fā)展和管理工作需要,，建立新的制度。

體工作內(nèi)容,，確保工作有規(guī)可依,；工作流程是以圖表的方式呈現(xiàn)該崗位的具體工作進程，一目了然,；流程操作對流程圖的每一步驟,、環(huán)節(jié)、時間等作了詳細的操作說明,。

3.經(jīng)3月20日所務(wù)會議審議通過,，正式印發(fā)實施《廉政風(fēng)險防控表》。

風(fēng)險工作報告十篇八

近年以來,，xx縣國稅局認真貫徹濟南市國家稅務(wù)局崗位風(fēng)險控制思路,，完善機構(gòu)設(shè)置，健全崗位風(fēng)險控制制度,，做好風(fēng)險教育,，加強布控巡查,，嚴格風(fēng)險考核，積極做好崗位風(fēng)險控制工作,，確保了全局各項工作的圓滿完成,。

（一）成立機構(gòu)，提供風(fēng)險控制組織保障

為適應(yīng)崗位風(fēng)險全過程,、動態(tài)化、常態(tài)化,、預(yù)案化的控制要求,，成立了“崗位風(fēng)險控制工作領(lǐng)導(dǎo)小組”，出臺了《xx縣國家稅務(wù)局崗位風(fēng)險控制工作實施方案》,，分別由縣局領(lǐng)導(dǎo)兼任組長和副組長,，各科室分局負責(zé)人為成員，辦公室,、法規(guī)科,、監(jiān)察室、征管科為工作牽頭科室,，全面負責(zé)對崗位風(fēng)險控制的組織領(lǐng)導(dǎo),、指導(dǎo)協(xié)調(diào)、統(tǒng)籌管理和監(jiān)督落實工作,，集體研究全局性的工作思路,、意見和工作部署。

“崗位風(fēng)險控制工作領(lǐng)導(dǎo)小組”下設(shè)“崗位風(fēng)險控制工作辦公室”,，由分管局長擔(dān)任主任,，各科室負責(zé)人為副主任，各科室分局分別確定一名具體負責(zé)人員擔(dān)任小組成員,。為保證崗位風(fēng)險控制工作的嚴肅性,，保證各崗位人員職責(zé)清晰，根據(jù)崗位調(diào)整的需要,，我局于初分別對“崗位風(fēng)險控制工作領(lǐng)導(dǎo)小組”和“崗位風(fēng)險控制工作辦公室”成員及時進行調(diào)整,。

（二）整章建制，規(guī)范風(fēng)險控制管理程序

為加強稅源管理和行政管理權(quán)的監(jiān)督,，深化防范崗位風(fēng)險,，從源頭上預(yù)防和治理腐敗，根據(jù)市局《關(guān)于深化崗位風(fēng)險控制工作的意見》和《濟南市國家稅務(wù)局關(guān)于進一步深化稅務(wù)行政管理崗位風(fēng)險控制工作的意見》,，20xx年,，我局制定了《xx縣國家稅務(wù)局查考問一體化風(fēng)險控制管理暫行辦法》（以下簡稱《辦法》），同時嚴格確定了“收集風(fēng)險信息—網(wǎng)上布控督辦—崗位人員自查—季度復(fù)審復(fù)查—發(fā)布風(fēng)險通報—嚴格考核問責(zé)”的工作程序,?！掇k法》主要通過“組織領(lǐng)導(dǎo)”,、“控制方法和程序”、“防范結(jié)果的運用”對崗位風(fēng)險控制工作的組織形式,、考核范圍,、考核標準及程序、考核問責(zé)等方面進行了進一步明確和細化,。

同時,，縣局成立崗位風(fēng)險復(fù)審復(fù)查工作組，工作組成員由各職能科室,、局相關(guān)人員組成,，按季對各單位崗位風(fēng)險控制工作的落實情況進行復(fù)審復(fù)查，并形成書面《崗位風(fēng)險控制復(fù)審復(fù)查報告》,，向崗位風(fēng)險控制工作領(lǐng)導(dǎo)小組進行報告,。

（一）營造氛圍，增強全員風(fēng)險管理的意識

“千里之堤,，毀于蟻穴,。”近年來,，我局為了加強風(fēng)險防范,，密切結(jié)合國稅系統(tǒng)實際情況，從人員意識,、案例宣講,、建立廉政教育基地等多方面著手，加強風(fēng)險教育,，有效提升全員風(fēng)險防范,、管理和控制意識。

1,、深入淺出,，多形式開展崗位風(fēng)險教育活動

堅持每年年初邀請縣紀檢部門的廉政教育培訓(xùn)專家，在全局開展“預(yù)防職務(wù)犯罪,、防范職務(wù)風(fēng)險”主題專題講座,；多次舉辦風(fēng)險警示活動，20xx年,，我局組織全體中層干部到xx縣看守所參觀,，聽取犯人現(xiàn)身說法，用實際案例觸動干部職工心靈,；通過“夜?！毙问接^看了“警示錄”。另外,，廣泛發(fā)動全體人員,，通過專題展座談會,、演講比賽、有獎?wù)魑牡然顒?，興起全員識風(fēng)險,、全員避風(fēng)險的良好風(fēng)氣。

2,、普及常識,，組織編寫《崗位風(fēng)險防控手冊》

我局組織專業(yè)人員，結(jié)合系統(tǒng)實際,，認真編寫了《崗位風(fēng)險防控手冊》一書,。此手冊主要分為“稅務(wù)機關(guān)風(fēng)險”和“企業(yè)風(fēng)險”兩大部分內(nèi)容。在“稅務(wù)機關(guān)風(fēng)險”篇中,，主要圍繞歷年來發(fā)生在系統(tǒng)內(nèi)部的違法案件，詳細地闡述了“瀆職罪”等犯罪種類,，對犯罪成因進行了深刻的剖析,，并逐一提出了防范對策。在“企業(yè)風(fēng)險”篇中,，通過對具體案例的深入分析,，從企業(yè)的角度明確了風(fēng)險所在，對今后風(fēng)險管理與控制起到了一定的指導(dǎo)意義,。

3,、征集素材，建立廉政教育基地

突出風(fēng)險管理宣教的直觀性,、形象性和警示性,，創(chuàng)新教育載體。發(fā)動群眾,，群策群力,，在全局開展廉政風(fēng)險格言和系統(tǒng)內(nèi)瀆職犯罪案例征集活動，在各個基層單位征集格言條,，案例個,。共制作格言警示12條，案例展板14個,，全部放置和裝飾于教育基地,，供本系統(tǒng)人員和社會各界群眾參觀。20xx年6月,，我縣孝直分局廉政教育基地被縣紀委評為全縣廉政教育示范點,。我局組織全員分5批次到進行了參觀學(xué)習(xí)，有效提升了同志們的責(zé)任意識和風(fēng)險意識,。

（二）全員查找,，大力開展風(fēng)險點梳查活動

風(fēng)險點查找是認識崗位風(fēng)險的第一步,，近年來，我局大力開展了全員崗位風(fēng)險自查活動,，先后梳理崗位123個,，查找風(fēng)險點217個，通過多種多樣的風(fēng)險點查找,，使活動不斷引向深入：

一是透視環(huán)節(jié),，通過案例查找。針對以前年度風(fēng)險點查找上存在的不夠準確,、不夠到位的情況,，將引起崗位風(fēng)險的一些稅務(wù)案例和典型進行解剖，逐一列出案件的風(fēng)險點,、風(fēng)險源以及防范措施,，作為全員風(fēng)險查找教材。同時,，制作風(fēng)險查找模板,，分環(huán)節(jié)、分節(jié)點,，按照崗位職責(zé),、操作規(guī)程、所涉規(guī)章制度等標準,，提出風(fēng)險查找基本需求,，指導(dǎo)全員查找崗位風(fēng)險點。

二是反省重點,，橫向結(jié)合查找,。在個人自查定位自身風(fēng)險基礎(chǔ)上，業(yè)務(wù)相關(guān)崗位和部門之間互查共同風(fēng)險點,。如稅務(wù)登記設(shè)立執(zhí)法項目,，既涉及辦稅服務(wù)廳綜合管理崗，也涉及稅源管理部門的調(diào)查核實崗,，兩個部門的兩個崗位共同查找在錄入信息,、資料審核以及實地核實等環(huán)節(jié)的各個風(fēng)險點，逐一明確到崗位,。

三是集中初審,，縱向反饋查找。全局按業(yè)務(wù)流程匯總評查崗位風(fēng)險,，組織科室負責(zé)人和業(yè)務(wù)骨干,，對包括12個單位和146個崗位在內(nèi)的《崗位職責(zé)說明書》集中初審，按照稅收執(zhí)法,、行政管理環(huán)節(jié)的節(jié)點分布,，整理匯總同崗不同風(fēng)險點,，梳理不同崗位共同風(fēng)險點，逐一確定各崗位的風(fēng)險點,，提出評價意見,。將評價意見反饋各崗位人員，各崗位人員對照檢查后再反饋修改意見,。

（三）甄別信息,，提升風(fēng)險識別分析層次

1、千方百計,，完善風(fēng)險識別,。由于風(fēng)險往往處于潛在和深層狀態(tài)，掌握正確的風(fēng)險識別方法非常重要,。為此,，我局完善了三種風(fēng)險識別方法：一是附表分析識別法，利用增值稅申報附表監(jiān)控稅負率,、利潤率,、沖減收入、存貨奇大,，貨幣資金,、應(yīng)收應(yīng)付等異常風(fēng)險點,；二是物流偏差識別法,，結(jié)合實地巡查，掌握企業(yè)的主要生產(chǎn)要素占比和主要原料的投入產(chǎn)出比,，測算企業(yè)的實際生產(chǎn)能力于申報銷售情況的差異,，查找風(fēng)險點；三是外部信息比對識別法,，通過外部信息比對系統(tǒng),、投資部門、社會傳言等信息,，梳理有價值的風(fēng)險點,。

2、利用微機,，全方位做好涉稅分析,。充分調(diào)動信息化手段，從海量的數(shù)據(jù)中,，挖掘出風(fēng)險點,。一是開展信息采集，我局采集了636戶企業(yè)的生產(chǎn)要素信息1280條,、申報信息7632條,、附表信息2544條,、發(fā)票信息11448條，建立了縣級數(shù)據(jù)倉庫,；二是確定風(fēng)險分析項目,，結(jié)合數(shù)據(jù)分析指標確定了稅負率、成本利潤里,、物流偏差,、電費與收入彈性、存貨異常等18類風(fēng)險指標,；三是建立風(fēng)險輸出模型,，將風(fēng)險分析的內(nèi)容、指標,、方法固化,，借助數(shù)據(jù)庫的命令，并按月輸出,。四是將“疑點信息庫”作為發(fā)現(xiàn)疑點和風(fēng)險的渠道之一,。疑點信息庫是稅收執(zhí)法管理信息系統(tǒng)的子模塊，是稅收執(zhí)法督察決策支持平臺的前期項目,。疑點信息庫的推行對加強執(zhí)法監(jiān)督,，健全稅收執(zhí)法內(nèi)控機制，規(guī)范稅收執(zhí)法具有重要意義,。疑點項包括稅務(wù)登記管理,、發(fā)票管理、稅款核定,、稅款征收,、稅務(wù)稽查等多方面業(yè)務(wù)的13個疑點項。針對查出的問題,，我們不斷完善內(nèi)部崗責(zé)體系,，優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，健全制約機制,，充分發(fā)揮疑點信息庫防范風(fēng)險的治本功能,。

（一）強化布控巡查，風(fēng)險防控全面覆蓋

風(fēng)險布控,，是國稅局崗位風(fēng)險控制中的最為重要的良策之一,。為此，我們從稅收征收管理信息,、企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營信息,、稅務(wù)機關(guān)監(jiān)控信息和第三方信息入手，進行企業(yè)風(fēng)險采集整理和統(tǒng)計分析，內(nèi)容分行業(yè)特點,、信用等級,、納稅遵從度等進行稅收風(fēng)險點梳理。在兩個試點企業(yè)中,，共采集信息5類71條,，確定風(fēng)險點3大類8個。

1,、全面采集風(fēng)險信息,，及時組織布控

布控工作人員在具體操作中，主要完成以下“四個結(jié)合”,。一是結(jié)合本單位的預(yù)警系統(tǒng),、納稅評估系統(tǒng)、稅收執(zhí)法信息管理系統(tǒng)等,，篩選發(fā)現(xiàn)的問題指標,，和日常征管、稅收執(zhí)法督查發(fā)現(xiàn)的問題,，并進行科學(xué)的分析,，設(shè)計出合理的風(fēng)險布控點；二是結(jié)合風(fēng)險管理部門的風(fēng)險信息,，建立起與風(fēng)險管理部門的日常配合機制,，集中收集風(fēng)險信息以及反饋建議；三是結(jié)合風(fēng)險信息的發(fā)布情況,，提升布控人員的風(fēng)險意識,，并對現(xiàn)場布控人員的布控情況進行績效評估，提升風(fēng)險識別以及布控的針對性,；四是結(jié)合本單位的布控一體化應(yīng)用平臺,，即“崗位風(fēng)險控制模塊”的流程控制,，積極開展縣局,、分局“兩級風(fēng)險布控”，實現(xiàn)上下聯(lián)動,、聯(lián)防聯(lián)控,。20xx年以來，我局累計在一體化應(yīng)用平臺發(fā)起縣局層面的風(fēng)險布控26條,，分局層面的風(fēng)險布控5條,，內(nèi)容涉及征收管理、稅收政策,、發(fā)票管理、公文處理等多個崗位，涉及工作人員275人次,。

２、認真解除風(fēng)險布控,，確保布控質(zhì)量

對于本單位來說，確保布控質(zhì)量是非常重要的,。首先,，對于處在相關(guān)工作崗位的工作人員來說，結(jié)合所收到的布控通知里確定的時間,、內(nèi)容,、范圍以及布控解除的工作標準后的第一時間就開展調(diào)查，貫徹落實布控的反饋工作,。其次,，發(fā)起布控的工作人員結(jié)合自己的監(jiān)督職責(zé)，對下屬所反饋的情況進行核實,，要求反饋的信息要有實際的數(shù)據(jù),，不能夠因為一句話或者是表面現(xiàn)象就下定論。再次,，相關(guān)人員結(jié)合自己的工作責(zé)任,，致力于強化對布控工作的巡查及其質(zhì)量的審核，確保所制定的每一項布控措施都能夠落到實處,，促進其發(fā)揮應(yīng)有的'作用,。

3、回頭看,，堅持按季度開展復(fù)審復(fù)查

深入落實“查考問”管理辦法,，我局崗位風(fēng)險復(fù)審復(fù)查小組堅持于每年的1月份、4月份,、7月份,、10月份對稽查局和5個管理分局崗位風(fēng)險控制工作開展情況進行了復(fù)審復(fù)查。復(fù)審復(fù)查的內(nèi)容主要為上季度崗位風(fēng)險布控內(nèi)容以及日常工作中發(fā)現(xiàn)的疑點信息,，通過復(fù)審復(fù)查,，有效減少了執(zhí)法的隨意性，避免了亂作為和不作為,。今年,，我局稅收執(zhí)法正確率始終保持100%。

4,、開展稅收風(fēng)險疑點信息庫的核實工作

——領(lǐng)導(dǎo)重視,，迅速部署。接市局文件通知后,，局領(lǐng)導(dǎo)對疑點庫上線工作高度重視,，為切實加強組織領(lǐng)導(dǎo)，立即成立以分管局長為組長、相關(guān)科室負責(zé)人為成員的推行工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，安排部署相關(guān)工作,，為疑點庫上線運行和后續(xù)工作開展提供有力的組織保障。

——強化措施,，全力推行,。組織相關(guān)人員學(xué)習(xí)領(lǐng)會疑點信息庫上線運行的背景、意義,、要求,，參照稅收執(zhí)法管理信息系統(tǒng)疑點信息庫v2.0版用戶手冊及初始化設(shè)置說明等資料，設(shè)置調(diào)查人員的權(quán)限角色,，并在模擬環(huán)境實施基本操作演練,。

——研究疑點，扎實做好稅收疑點信息庫調(diào)查核實工作,。根據(jù)我局接收的11類指標,，逐個研究疑點項設(shè)計說明，充分做好案頭分析,，確保疑點庫信息核實工作的完成質(zhì)量,，提高工作效率。

20xx年,，我局共承接市局下發(fā)的兩次疑點庫核實任務(wù),，共涉及11個問題的651條記錄，經(jīng)過核實,，共發(fā)現(xiàn)存在問題記錄512條,，占總問題總數(shù)的78.65%，問題都已及時處理,。開展了外部風(fēng)險管理試點工作,，確定了兩戶企業(yè)為試點企業(yè)，從風(fēng)險采集,、風(fēng)險點評估,、出具管理建議書三個具體管理環(huán)節(jié)入手，積極探索外部風(fēng)險控管制度建設(shè),，力求管理制度化,、長效化,。

（二）開展風(fēng)險點評估,，分類制定措施

召開專題會議，從稅款流失,、法律責(zé)任,、管理責(zé)任等方面對試點企業(yè)存在的風(fēng)險點進行風(fēng)險評價，并告知企業(yè)可能存在的涉稅風(fēng)險點和相應(yīng)的法律責(zé)任。根據(jù)風(fēng)險評估等級,，制定分類管理措施,，對于低風(fēng)險點，及時幫助企業(yè)分析產(chǎn)生原因及防范措施,，提醒企業(yè)整改,。對中等風(fēng)險點企業(yè)，采取督導(dǎo)自查和特別納稅調(diào)整的方式,。對高風(fēng)險點企業(yè),，采取納稅評估的方式，處理稅收風(fēng)險,。

（三）出具風(fēng)險管理建議書,，提升控管實效

根據(jù)風(fēng)險點等級及時對試點進行布控巡查，做好風(fēng)險反饋和管理建議,。重點針對發(fā)票管理,、納稅申報等涉稅業(yè)務(wù)，闡述企業(yè)存在的風(fēng)險,，出具了《企業(yè)稅收風(fēng)險管理建議書》,，指導(dǎo)企業(yè)內(nèi)部形成規(guī)范的涉稅機制，從而達到讓納稅人重視涉稅風(fēng)險和防范稅款流失的雙重目的,。同時,，及時向縣局管理科室上報《稅收征管服務(wù)建議書》，提升控管實效,。今年以來,，通過開展外部風(fēng)險制度控管，兩家試點企業(yè)共補繳稅款171萬元,。

（一）獎罰分明,，強化內(nèi)部考核

我局將崗位風(fēng)險控制工作列入縣局季度和年度專項考核，根據(jù)季度復(fù)審復(fù)查情況,，按季度組織開展講評,，編發(fā)《情況通報》，對崗位風(fēng)險控制工作創(chuàng)新管理,，落實考核指標措施得力的,，給予通報表彰和加分獎勵；反之,，給予責(zé)任追究,，考核在追究當事人責(zé)任的同時，相應(yīng)追究分局領(lǐng)導(dǎo)和部門負責(zé)人的連帶責(zé)任,。20xx年以來,，我局已開展復(fù)審復(fù)查4次,，編發(fā)崗位風(fēng)險管理通報4期，考核扣43.8分,，扣發(fā)獎金6280元,，責(zé)任追究28人次。

（二）廉政回訪,，強化外部監(jiān)督

我局定期組織“廉政回訪”,，注重加大對重點稅源企業(yè)管理、一般納稅人認定,、出口退稅辦理,、稅收優(yōu)惠政策執(zhí)行、稅款核定等高風(fēng)險環(huán)節(jié)的回訪力度,，截止目前,，共開展廉政回訪50戶，發(fā)放調(diào)查問卷200余份,，其中高風(fēng)險環(huán)節(jié)回訪率達97%,。在辦稅服務(wù)廳、外部網(wǎng)站,、縣局和分局辦公場所制作公示展板,，公開省、市,、縣局三級廉政監(jiān)督電話和12366舉報熱線,，定期舉辦聘請廉政監(jiān)督員座談會，了解納稅人及社會各界人士對國稅勤政廉政,、稅收執(zhí)法的意見建議,，及時采納并落實意見建議，贏得了納稅人的理解,、信任和支持,。去年以來，我局共征集采納意見建議16條,，外部監(jiān)督作用得到充分發(fā)揮,。

風(fēng)險工作報告十篇九

根據(jù)總公司關(guān)于開展廉潔風(fēng)險排查工作的通知要求，我司以開展教育實踐活動“整改落實,、建章立制”環(huán)節(jié)工作為契機,，結(jié)合實際工作，積極開展廉潔風(fēng)險排查工作,，取得了明顯成效?，F(xiàn)將有關(guān)情況報告如下：

按照總公司統(tǒng)一安排部署，我司積極組織開展廉潔風(fēng)險排查活動,。重點圍繞公司投資業(yè)務(wù),、資產(chǎn)經(jīng)營,、資產(chǎn)處置等業(yè)務(wù)領(lǐng)域,，從崗位職責(zé),、業(yè)務(wù)流程、制度建設(shè)與執(zhí)行等方面著手,，對“三重一大”決策制度落實情況,，中央八項規(guī)定、銀監(jiān)會黨委22條實施細則,、總公司黨委25條實施意見相關(guān)規(guī)定執(zhí)行情況,，以及公司在崗人員思想道德方面的廉潔風(fēng)險進行了全面地排查。經(jīng)過認真排查和梳理歸納,，現(xiàn)排查出來的廉潔風(fēng)險點共有11項,。在風(fēng)險排查的基礎(chǔ)上，陸續(xù)制定防控措施,，加強基礎(chǔ)合規(guī)監(jiān)督管理,，取得了顯著成效。

接到通知后,，我司及時召開會議,，組織學(xué)習(xí)相關(guān)文件精神，按照廉潔風(fēng)險排查工作方案要求,，結(jié)合我司工作實際,，一級抓一級，層層抓落實,。排查工作由支部書記,、總經(jīng)理負責(zé)，其他班子成員按照工作分工,，組織排查分管部門員工廉潔風(fēng)險,，各部門負責(zé)同志協(xié)助分管領(lǐng)導(dǎo)開展工作，對本部門排查工作做出具體安排,，梳理部門及各個崗位的職,、責(zé)、權(quán),，并就排查情況形成書面匯報,。

本次排查以我司投資業(yè)務(wù)、資產(chǎn)經(jīng)營和處置業(yè)務(wù)為重心,，深入到各個部門和具體崗位,，依照現(xiàn)有的職務(wù)安排和崗位職責(zé)要求，全面梳理崗位職權(quán)范圍和制度規(guī)范的執(zhí)行情況,，深入查找經(jīng)營管理過程中存在或潛在的廉潔風(fēng)險點,。

（一）公司核心業(yè)務(wù)開展方面,。在投資業(yè)務(wù)開展過程中，嚴格依照總公司有關(guān)項目投資體系文件要求規(guī)定的各業(yè)務(wù)崗位職責(zé)和職權(quán)范圍,，從制度層面控制和防范風(fēng)險,，但也存在以下風(fēng)險點：

一是在崗位職責(zé)方面：

二是在業(yè)務(wù)流程方面：

（2）在項目投資業(yè)務(wù)開展中，應(yīng)進一步規(guī)范中介機構(gòu)選聘流程,；

（4）在項目運作的關(guān)鍵環(huán)節(jié)上，需加強內(nèi)部審計監(jiān)督,，進一步提高風(fēng)險管理能力,。

在公司資產(chǎn)經(jīng)營和資產(chǎn)處置業(yè)務(wù)開展過程中，明確規(guī)定了各個崗位職責(zé)和職權(quán)范圍。針對公司房產(chǎn)租賃經(jīng)營業(yè)務(wù),，制定了《房屋租賃管理辦法》和《房屋設(shè)備設(shè)施日常維修維護管理辦法》并嚴格執(zhí)行，使相關(guān)業(yè)務(wù)得以規(guī)范化、制度化；在公司低效資產(chǎn)處置過程中，依據(jù)上級相關(guān)規(guī)定和授權(quán),，嚴格按照業(yè)務(wù)流程操作,。但也存在以下風(fēng)險點：

一是在崗位職責(zé)方面：

（2）在房屋及配套設(shè)備設(shè)施日常維修過程中,，需防范維修維護項目審查及經(jīng)費審批不嚴，造成不必要的支出而增加公司運營成本,。

（3）在資產(chǎn)處置方案等涉及的文件制定過程中,，各崗位人員需防范商業(yè)秘密泄露風(fēng)險,；

二是在業(yè)務(wù)流程方面：

（二）“三重一大”決策制度落實方面。我司嚴格執(zhí)行授權(quán)管理制度，在授權(quán)范圍內(nèi)開展各項工作,，凡授權(quán)范圍之外的重大決策均按規(guī)定上報審批，不存在越權(quán)決策現(xiàn)象,。公司日常經(jīng)營管理過程中,，涉及重大問題決策、重要干部任免,、重大項目投資決策和大額資金使用,，均經(jīng)過總經(jīng)理辦公會或?qū)ｎ}會研究決定，并形成會議記錄和會議紀要,。

（三）中央八項規(guī)定貫徹執(zhí)行方面,。自中央八項規(guī)定和總公司黨委25條實施意見，我司能夠嚴格貫徹執(zhí)行。本著接待從簡、食宿從簡,、匯報從簡,，節(jié)約開支，壓縮成本,，把厲行勤儉節(jié)約落到實處。領(lǐng)導(dǎo)班子嚴格執(zhí)行公司工作和生活待遇相關(guān)規(guī)定,，調(diào)整辦公面積,，規(guī)范公車管理。采取多種形式加強黨員干部的廉潔自律教育,，嚴格執(zhí)行上級規(guī)定要求,，加強監(jiān)督和自我約束，嚴防出現(xiàn)違反中央八項規(guī)定和公司系統(tǒng)實施細則的行為出現(xiàn),。

（四）在崗員工思想道德方面,。公司一貫重視在崗人員的思想教育工作，強調(diào)在崗員工要不斷融入信達文化,，提高理想信念、職業(yè)道德,、責(zé)任意識,、紀律觀念和品德修養(yǎng),。采取的主要措施有：一是領(lǐng)導(dǎo)班子和黨員干部以身作則、率先垂范,，在工作和生活上嚴格要求自己，為員工群眾帶好頭,，做好表率,；二是加強正面引導(dǎo),，對員工群眾大力宣揚信達文化,，學(xué)習(xí)系統(tǒng)內(nèi)外的先進典型，強化職業(yè)道德意識和崗位責(zé)任意識,，激發(fā)員工的榮譽感與歸屬感,；三是積極組織學(xué)習(xí)輔導(dǎo),，通過上廉政教育課、集中學(xué)習(xí)輔導(dǎo),、組織觀看講座等各種學(xué)習(xí)形式,，使員工理解思想道德教育的內(nèi)涵,，使其真正重視思想道德教育，進而努力提升思想道德水平,，避免思想道德風(fēng)險發(fā)生,。通過排查,，尚未發(fā)現(xiàn)在崗員工的思想道德風(fēng)險,。

（五）外部環(huán)境因素影響方面。在我司日常各項經(jīng)營活動中,，未發(fā)生外部干預(yù)導(dǎo)致的廉潔風(fēng)險,。

（一）加強基礎(chǔ)制度建設(shè)。一是針對有關(guān)人員變動,，對原有崗位設(shè)置和職責(zé)進行修訂增補,；二是參照上級文件精神，對我司有關(guān)業(yè)務(wù)流程進行了修訂調(diào)整,；三是為規(guī)范和加強參股股權(quán)的管理，及時制訂了《參股公司管理辦法》,；四是為了加強公司對存續(xù)項目的期間管理,，提高業(yè)務(wù)人員對項目的管理水平,，有效防控運作風(fēng)險,，維護公司合法權(quán)利,，正加緊制訂《項目投放后續(xù)管理工作指引》；五是為規(guī)范中介機構(gòu)選聘工作,，及時制定了《中介機構(gòu)管理規(guī)程》等,。

風(fēng)險工作報告十篇十

根據(jù)《全面推行廉政風(fēng)險防控管理工作實施方案》精神,，結(jié)合自身的實際情況開展了“科技發(fā)展,，廉政先行”反腐倡廉主題教育和工程建設(shè)領(lǐng)域?qū)ｍ椫卫砉ぷ?，部署開展了廉政風(fēng)險排查及防控工作。現(xiàn)將工作情況總結(jié)報告如下：

（一）在上傳達學(xué)習(xí)了下發(fā)的《全面推行廉政風(fēng)險防控管理工作實施方案》,，統(tǒng)一思想,，提高認識。確立了廉政風(fēng)險排查及防控工作,、反腐倡廉主題教育、工程建設(shè)領(lǐng)域?qū)ｍ椫卫砉ぷ飨嗷ソY(jié)合,、相互依托,、齊抓并進的指導(dǎo)思想。

（二）成立了所“排查防控廉政風(fēng)險”活動領(lǐng)導(dǎo)小組,，負責(zé)對整個活動的組織領(lǐng)導(dǎo),、檢查督導(dǎo)及協(xié)調(diào)保障工作。擔(dān)任組長,，負責(zé)督查活動落實情況,。副組長由同志擔(dān)任，副所長為小組成員,。領(lǐng)導(dǎo)小組針對排查工作中出現(xiàn)的問題多次召開會議研究,，積極采取措施，確保了活動按要求扎實推進,。

（三）及時制訂了工作方案,。研究制定了《開展“排查防控廉政風(fēng)險”活動實施方案》，明確了指導(dǎo)思想,、工作步驟和工作要求,，為排查防控活動的順利開展提供了制度保障。

落實黨的十七大關(guān)于加強源頭治腐的重要舉措,，是加強機關(guān)效能建設(shè),，落實科學(xué)發(fā)展觀的一項重要工作，從而積極主動地投身到排查防控活動中,。

（一）組織學(xué)習(xí),，做好宣傳發(fā)動

由各黨支部、各部門組織學(xué)習(xí)《關(guān)中全面推行廉政風(fēng)險防控管理工作實施方案》和我所制定的實施方案,，進一步提高認識,，明確排查要求與責(zé)任分工。

（二）人人參與,，全面展開排查

與“科技發(fā)展,，廉政先行”反腐倡廉主題教育中的“查找問題”以及工程建設(shè)領(lǐng)域?qū)ｍ椫卫砉ぷ髦械摹芭挪椤?、“回頭看”環(huán)節(jié)相結(jié)合，按照“梳理履職用權(quán)業(yè)務(wù)流程－明確崗位職責(zé)－找準廉政風(fēng)險點和風(fēng)險表現(xiàn)形式－組織審定－公示結(jié)果”的思路,，采取“排查－初步審核－再排查－再審核”的方式,，從思想道德風(fēng)險、制度機制風(fēng)險和崗位職責(zé)風(fēng)險3個方面分別進行廉政風(fēng)險及其表現(xiàn)形式的分析,、排查,。

一是排查崗位風(fēng)險。以崗位為基礎(chǔ),，結(jié)合崗位廉政教育,，從干部崗位到工勤崗位，從正式人員到非正式人員,，每個人都根據(jù)各自的崗位職責(zé),，仔細排查，列出崗位工作運行流程圖,；若是廉政風(fēng)險點,，則進一步分析其表現(xiàn)形式，做到人人參與,，人人受到教育,。

二是排查各辦公室風(fēng)險。經(jīng)所務(wù)會討論,、所領(lǐng)導(dǎo)研究確定,，我們將綜合辦公室、科研辦公室,、財務(wù)辦公室和基建辦公室4個辦公室列為重點排查對象,，分別列出辦公室職責(zé)、責(zé)任人,、廉政風(fēng)險點運行流程和廉政風(fēng)險表現(xiàn)形式,。

三是排查單位風(fēng)險。結(jié)合我所職能和業(yè)務(wù)工作,，重點對單位重大決策,、重大項目安排、大額資金使用等方面,，如科研管理,、財務(wù)管理、基本建設(shè),、物資采購、干部使用,、項目（職稱）評定,、內(nèi)部機制運作等重點領(lǐng)域和關(guān)鍵環(huán)節(jié),，認真分析風(fēng)險內(nèi)容和表現(xiàn)形式，做到了全覆蓋,、不漏項,。

（三）制作表格，認真填報匯總

經(jīng)過“排查－初步審核－再排查－再審核”等兩上兩下的排查和審核,，最終確定了我所的廉政風(fēng)險點和風(fēng)險等級,，編制了《廉政風(fēng)險點一覽表》，提交領(lǐng)導(dǎo)小組征求意見,。

（四）審定公示,，確定風(fēng)險點

在個人、科室排查以及征求領(lǐng)導(dǎo)小組成員意見的基礎(chǔ)上,，根據(jù)風(fēng)險發(fā)生的幾率,、危害程度、表現(xiàn)形式等因素綜合考慮,，經(jīng)所黨總支研究,，初步審定了風(fēng)險點。經(jīng)過再次征求各科室意見和5天的公示,，我所最終排查出可能因教育,、制度、監(jiān)督不到位以及廉潔自律不夠而產(chǎn)生廉政風(fēng)險的具體環(huán)節(jié)和責(zé)任主體,。

（一）召開會議,，強化部署

2月底，召開廉政風(fēng)險點排查小結(jié)暨風(fēng)險防范部署工作會議,。會上小結(jié)了自去年12月下旬以來崗位,、科室的廉政風(fēng)險點排查情況，充分肯定了上一階段廉政風(fēng)險點排查工作的成效,，強調(diào)了整改階段防范風(fēng)險工作的重要性,，并對下一階段的工作做了部署，標志著廉政風(fēng)險排查及防控工作轉(zhuǎn)入整改階段,。

（二）制定措施,，強化防控

1.印發(fā)《廉政風(fēng)險點一覽表》。由相關(guān)科室根據(jù)廉政風(fēng)險點排查公示結(jié)果,，以建立健全制度機制為核心,，對照整改，制訂思想道德風(fēng)險,、制度機制風(fēng)險和崗位職責(zé)風(fēng)險3方面的防范管理措施,。

2.對照業(yè)務(wù)流程，緊扣容易發(fā)生廉政風(fēng)險的環(huán)節(jié),，有針對性地擬出《廉政風(fēng)險點防范措施》（征求意見稿）,。

制訂制度機制風(fēng)險防范管理措施,。從3方面入手，一要抓好已有制度的落實,，對已建立的較為完善的關(guān)于學(xué)習(xí),、效能、廉潔,、監(jiān)督等方面的各項制度進一步明確落實到相關(guān)科室,，促使制度更扎實的貫徹實施；二要抓好制度的修訂和完善工作,，不夠完善的制度進行重新修訂,，責(zé)任到科室和崗位；三要抓好制度的新建工作,，根據(jù)運管事業(yè)發(fā)展和管理工作需要,，建立新的制度。

體工作內(nèi)容,，確保工作有規(guī)可依,；工作流程是以圖表的方式呈現(xiàn)該崗位的`具體工作進程，一目了然,；流程操作對流程圖的每一步驟,、環(huán)節(jié)、時間等作了詳細的操作說明,。

3.經(jīng)3月20日所務(wù)會議審議通過,，正式印發(fā)實施《廉政風(fēng)險防控表》。

風(fēng)險工作報告十篇十一

按照××《防范化解重大風(fēng)險專項工作方案》部署要求,，現(xiàn)將××風(fēng)險隱患排查整治情況報告如下：

(一),、大隊召開全體會議，傳達《防范化解重大風(fēng)險專項工作方案》文件精神,，并對各項工作進行部署,。成立了以大隊長為組長，教導(dǎo)員為副組長,，各中隊負責(zé)人為成員的道路交通安全隱患排查治理領(lǐng)導(dǎo)小組,，扎實推動風(fēng)險排查工作。

(二),、大隊結(jié)合轄區(qū)道路安全設(shè)施以及事故多發(fā)點段實際,，全面摸清存在安全隱患的路段數(shù)量、分布情況和風(fēng)險等級,，按照隱患危險程度和風(fēng)險等級,，科學(xué)梳理分類，逐一建立臺賬，全部納入管理視線,，做到底數(shù)清,，情況明。

(三),、聯(lián)合××交通運輸、安監(jiān)等部門,，按照全部覆蓋,、不留死角的原則，實行大隊領(lǐng)導(dǎo)包片,，民警包段的工作模式,，對所有道路交通安全隱患路段開展一次拉網(wǎng)式排查，此外,，確定安全隱患路段掛牌督辦等級,，實行掛牌督辦，明確整改責(zé)任單位和完成時限,，切實做到道路交通安全隱患及時發(fā)現(xiàn),、及時報告、及時治理,。

(四),、加強與新聞媒體溝通與協(xié)作，用好廣播,、電視,、報紙等傳統(tǒng)媒體和互聯(lián)網(wǎng)、手機等新興媒體,，及時向社會公布隱患路段分布情況和治理期間的管制措施,、繞行線路等信息，密切掌握隱患治理進度,，突出交通安全隱患排查與違法整治活動宣傳的特色,，擴大排查與整治活動的社會影響，通過真實案例和具體事例,，廣泛開展宣傳教育,，不斷提高轄區(qū)廣大群眾的文明交通意識。

(一),、定期對轄區(qū)內(nèi)團霧多發(fā)路段,、國省道交叉路口、城市道路安全隱患和農(nóng)村公路急彎陡坡,、臨水臨崖等危險路段安全防護設(shè)施問題進行全面排查梳理,，建檔立案。

(二)、對兩客一危,、校車服務(wù)機構(gòu)及列入紅橙色監(jiān)管單位每15天檢查一次,，對使用校車和接送學(xué)生車輛的學(xué)校或幼兒園要每個月檢查一次,，對其他道路交通安全責(zé)任單位在發(fā)現(xiàn)事故隱患或遇重要時間節(jié)點時,，要隨機進行重點抽查。

(三),、依托公安交通管理綜合應(yīng)用平臺,、公安交通集成指揮平臺，將逾期未檢驗重點車輛信息及時錄入緝查布控系統(tǒng),，每日開展稽查布控行動,，集中整治群眾反映強烈的假牌套牌假證違法。

(四),、始終對酒駕,、醉駕保持零容忍態(tài)勢，結(jié)合轄區(qū)酒駕醉駕發(fā)生的規(guī)律和特點,，每周開展兩次治理酒駕統(tǒng)一行動,，通過拓展整治區(qū)域、調(diào)整整治時段,、擴大檢查車型等方式,，做到嚴管嚴控，嚴查嚴處,。

(五),、以創(chuàng)建無超載城市為目標，組織開展全域治超,，持續(xù)深化車輛污染治理行動,，每隔10天組織一次專項行動，大力整治貨車超限超載違法行為,。

(六),、定期深入轄區(qū)重點運輸企業(yè)、農(nóng)村,、市場,、中小學(xué)校等開展交通安全源頭教育，扎實提升廣大交通參與者安全守法意識,。

三,、下一步工作安排

(一)、要把事故預(yù)防作為當務(wù)之急來抓,。全體民警要站在講政治、顧大局、促發(fā)展的高度，切實增強責(zé)任感,、使命感和緊迫感,，牢記保安全、保暢通的責(zé)任擔(dān)當，落實三降一保的工作目標,，提高路面見警率,、管事率，把握好國省道和農(nóng)村縣鄉(xiāng)道路等重點區(qū)域，加強無牌無證貨車管理,，加大督導(dǎo)通報力度，堅決遏制各類道路交通事故發(fā)生,。

(二),、要把創(chuàng)建無超載城市擺上重要日程。創(chuàng)建無超載城市,、開展全域治超是王浩書記,、丁繡峰市長提出的城市管理理念,，要從建立共建共治共享的長效機制入手，積極建議政府完善體制機制的頂層設(shè)計,，要從地方立法的角度研究大貨車交通事故查處辦法,，充分發(fā)揮各職能部門的監(jiān)管責(zé)任,，積極發(fā)揮主觀能動作用,，把處理駕駛?cè)恕⑻幚碥囍鳌⑻幚磉\輸企業(yè)合并執(zhí)行，使利益鏈成為責(zé)任鏈,，形成不敢違、不能違、不想違的社會氛圍。

(三),、要把風(fēng)險隱患排查列為重中之重,。充分發(fā)揮一線執(zhí)法的優(yōu)勢,，對隱患路段進行拉網(wǎng)式排查，開展針對性對策研究和交通環(huán)境分析研判,，確保對癥施策,，一段一策。要把兩客一危一貨一校五類重點車輛和農(nóng)村面包車作為管控重點,，落實政府,、部門和企業(yè)的主體責(zé)任，堅決杜絕重特大道路交通責(zé)任事故的發(fā)生;(四),、要把科技手段作為預(yù)警精銳武器,。要持續(xù)開展利用科技裝備打擊涉牌涉證違法，鞏固良好成效,。要強化指揮交通建設(shè),，加快頂層設(shè)計,，把以圖搜車、人臉識別無人機電子警察系統(tǒng)和六合一平臺有機融合,，利用大數(shù)據(jù)精準研判把視頻巡控與無人機巡控有機結(jié)合,，實現(xiàn)對交通事故的全方位實時取證，把科技裝備應(yīng)用發(fā)揮到極致,。

風(fēng)險工作報告十篇十二

我校認真貫徹落實上級工作精神和部署,，堅持“治標兼治本、綜合治理,、懲防并舉,、注重預(yù)防”的方針，嚴格按照要求,，結(jié)合自身情況認真開展了廉政風(fēng)險防控工作,。通過學(xué)習(xí)傳達上級文件精神，以崗位廉政教育為基礎(chǔ),，以重點崗位監(jiān)控為重點,，以制度機制建設(shè)為保障，著力構(gòu)建我校懲治和預(yù)防腐敗體系,，統(tǒng)一了教職工思想,，進一步深化了校務(wù)公開制度，為深入推進廉政風(fēng)險防控工作打下了優(yōu)良的思想基礎(chǔ),，推動我校各項工作又好又快發(fā)展,。

1.嚴格按照廉政風(fēng)險防控工作五項規(guī)定動作開展工作

注重預(yù)防原則，重視預(yù)防為先,，重視廉政教育和制度建設(shè),，加強監(jiān)督，弘揚正氣,，自上而下形成廉政光榮,、腐敗可恥的思想觀念和廉政氛圍。

2.認真編繪權(quán)利(主要業(yè)務(wù)程序)運行流程圖

資采購等方面做到凡事有制度,，制度抓落實,，落實有監(jiān)管。

3.切實排查廉政風(fēng)險點

主動探索學(xué)校黨風(fēng)廉政建設(shè)工作的特點和規(guī)律,，根據(jù)不同崗位,、不同層面、不同職級的工作實際,，不斷改進方法,，規(guī)范工作流程，強化權(quán)力在陽光下操作。

4.劃分風(fēng)險等級

突出抓好重點崗位,、重點人員和重點環(huán)節(jié)的管理,，規(guī)范廉潔從政的制度建設(shè)，樹立嚴于律已,、廉潔從政的干部隊伍形象,，努力構(gòu)建全面覆蓋、層層管理,、重點防控,、責(zé)任到人的廉政風(fēng)險預(yù)警防控體系。

5.制定防控措施

在大額資金使用,、基建維修,、人員招聘、學(xué)校招生考試,、中層干部任用等方面做到亮制度,、講落實、重監(jiān)督,，最大限制地減少不廉潔行為,。

1.加強政策學(xué)習(xí)

強做好廉政風(fēng)險點查找的自覺性，為廉政風(fēng)險管理奠定優(yōu)良的思想基礎(chǔ)和工作基礎(chǔ),。

2.制定防控方案

按照上級文件要求,，召開推進廉政風(fēng)險預(yù)警防控機制建設(shè)動員會，從廉政風(fēng)險三個方面(思想道德,、權(quán)利運行,、制度機制)和三個層次(單位部門、領(lǐng)導(dǎo)干部,、崗位個人)對廉政風(fēng)險高的的單位和環(huán)節(jié)的防控,，包括三重一大決策制度，考試招生考試,、員工人士,、招標采購、基建工程,、財務(wù)管理、研究經(jīng)費,、學(xué)術(shù)道德等方面研究并制定《北海五中深入強化廉政風(fēng)險防控工作實施方案》,。

3.查找風(fēng)險點

根據(jù)自治區(qū)高校工委、教育廳《關(guān)于開展教育系統(tǒng)廉政風(fēng)險防控工作檢查的通知》(桂黨高工紀?20xx?17號)要求,，對照每個工作崗位,、工作職責(zé)和工作流程上履行職責(zé)、執(zhí)行制度情況,，全員參與,，從領(lǐng)導(dǎo)干部開始,，認真查找和梳理個人職責(zé)范圍內(nèi)可能存在的廉政風(fēng)險點和監(jiān)管風(fēng)險點。

(三)干部教師工作崗位因知識,、能力不足造成廉政風(fēng)險的情況和單位采取的防控措施

1.查找崗位風(fēng)險點

每個領(lǐng)導(dǎo)干部和相關(guān)工作人員結(jié)合自身崗位職責(zé),，本著對組織、對工作,、對自己負責(zé)的態(tài)度,，采取自己找、相互幫,、領(lǐng)導(dǎo)提,、組織審四個程序，認真查找和分析個人在履行崗位職責(zé)等方面存在的廉政風(fēng)險點和監(jiān)管風(fēng)險點,。

2.查找科室風(fēng)險點

結(jié)合年級,、科室工作重點，對照職責(zé)定位和履行情況,，分別查找出業(yè)務(wù)流程,、制度機制等方面存在或可能存在的廉政風(fēng)險點，并認真分析和細化風(fēng)險的內(nèi)容與表現(xiàn)形式,，經(jīng)分管領(lǐng)導(dǎo)審定后,，報校黨總支和行政審核。

3.查找單位風(fēng)險點

學(xué)校黨政領(lǐng)導(dǎo)班子成員結(jié)合自身崗位工作特點,，重點查找在落實“三重一大”規(guī)定等方面容易產(chǎn)生腐敗行為的風(fēng)險內(nèi)容及其表現(xiàn)形式,，查找學(xué)校風(fēng)險，并把實踐中的有效做法從制度上固定下來,。

(四)廉政風(fēng)險防控中采取的創(chuàng)新思路及做法,。舉例說明

1.加強組織領(lǐng)導(dǎo)

學(xué)校成立了“廉政風(fēng)險防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組”，學(xué)校黨支部書記為組長,，學(xué)校副校級領(lǐng)導(dǎo)為副組長,，黨總支書記、各部門主要負責(zé)人為領(lǐng)導(dǎo)組成員,。為加強對廉政風(fēng)險防控工作的工作指導(dǎo)和督促檢查,，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，主任由校辦公室主任兼任,，以便保證辦公室工作的高效運行,。

2.強化制度建設(shè)

結(jié)合學(xué)校實際情況，經(jīng)校黨總支討論研究制定了《廉政風(fēng)險防控工作實施方案》,，明確了廉政風(fēng)險防控工作的指導(dǎo)思想,、目標要求、主要內(nèi)容、工作重點和實施步驟,，作為全校開展廉政風(fēng)險防控工作的指導(dǎo)性文件,，進一步落實和修訂完善現(xiàn)有規(guī)章制度，規(guī)范權(quán)力運行,，提高制度執(zhí)行力,，切實加強制度建設(shè)，真正形成用制度管權(quán),、管人,、管事的長效機制。

3.廣泛發(fā)動動員

組織召開了校廉政風(fēng)險防控工作動員會,，校長結(jié)合學(xué)?！读L(fēng)險防控工作實施方案》，介紹了防控工作的指導(dǎo)思想和目標,，對我校開展廉政風(fēng)險防控工作進行動員和部署,，教育和引導(dǎo)廣大教職員工全面掌握開展廉政風(fēng)險防控工作的重要意義、基本要求,、主要內(nèi)容和政策辦法,，增強風(fēng)險認識，克服畏難情緒,，消除抵觸心理,，改變錯誤認識，扎實開展好廉政風(fēng)險防控各項工作,。

4.加強宣傳報道

學(xué)校依托校園網(wǎng),、廣播站、電子屏,、宣傳板等宣傳陣地加強對廉政風(fēng)險防控工作的宣傳和引導(dǎo),，介紹上級有關(guān)政策精神和其他兄弟學(xué)校加強防控工作的好做法、好經(jīng)驗,，及時反映學(xué)校和校內(nèi)各單位廉政風(fēng)險防控工作的開展情況,，廣泛接受群眾意見、建議和監(jiān)督,。

(一)面臨的主要問題與困難

1.準確定位難,。如梳理職權(quán)、編繪權(quán)利(主要業(yè)務(wù)程序)運行流程圖,、排查廉政風(fēng)險點,、劃分風(fēng)險，形成機制完善,、推進制度化、規(guī)范化、程序化,、法制化建設(shè)等,。

2.圍繞中心難。學(xué)校的中心工作是教育教學(xué),。廉政風(fēng)險預(yù)警防控工作要在這方面創(chuàng)造性設(shè)計,、務(wù)實性推進，做到廉政風(fēng)險預(yù)警防控目標與提高教育教學(xué)相結(jié)合,、與干部群眾對反腐倡廉建設(shè)的期望相適應(yīng),，為經(jīng)濟社會發(fā)展營造風(fēng)清氣正、廉潔高效的優(yōu)良環(huán)境,，推動經(jīng)濟社會又好又快發(fā)展比較難,。

3.突破重點難。廉政風(fēng)險防控機制建設(shè)是一項創(chuàng)新性很強的

風(fēng)險工作報告十篇十三

上半年,，根據(jù)縣委,、縣政府經(jīng)濟工作總體要求和省市銀行業(yè)監(jiān)管會議精神，在縣委,、縣政府的關(guān)心支持下,，我縣銀監(jiān)辦圍繞我縣經(jīng)濟發(fā)展戰(zhàn)略積極引導(dǎo)轄內(nèi)銀行機構(gòu)轉(zhuǎn)變經(jīng)營理念、加大信貸投入,、防范金融風(fēng)險,、推進金融，取得了一定成效?，F(xiàn)將轄內(nèi)銀行業(yè)經(jīng)營特點及風(fēng)險情況報告如下：

目前,，我縣有工行、農(nóng)行,、建行,、郵儲銀行、銀行,、農(nóng)聯(lián)社和村鎮(zhèn)銀行7家機構(gòu),，營業(yè)網(wǎng)點37個，自助銀行12個,，其運行特點：

（一）存款增幅很小,，結(jié)構(gòu)也不合理。上半年,，我縣銀行機構(gòu)各項存款增幅是歷史上同比最少的,，全縣銀行機構(gòu)各項存款610395萬元，比年初僅增加604萬元,，存款結(jié)構(gòu)也不盡合理,。一是以儲蓄增加為主,，而企業(yè)存款少。截至6月末,，全縣銀行機構(gòu)儲蓄存款352892萬元,，比年初增加2298萬元，而企業(yè)存款247810萬元,，比年初只增加1140萬元,。主要原因：我縣果業(yè)面積大，資金需求量劇增,，大量資金投向于果業(yè),；銀行信貸資金吃緊，果農(nóng)不得不求助于私人借貸,，誘發(fā)民間借貸活躍,；去年加強打擊非法開采稀土力度，一部分人因怕露富或被引起注意,，將部分資金存入附近的廣東平遠和梅州等縣市,，異地存款分流突出;全縣工業(yè)企業(yè)少，工業(yè)企業(yè)237家,，其中規(guī)模以上企業(yè)30家,，工業(yè)規(guī)模小。二是以農(nóng)村信用社增加為主,，而其它機構(gòu)增長不一,。在七家銀行機構(gòu)中，農(nóng)信社增幅最大,。截至6月末,，農(nóng)信社各項存款306329萬元，比年初增加12497萬元,，工行,、建行和銀行分別比年初增加5226萬元、3947萬元和6206萬元,，而農(nóng)行,、郵儲行和村鎮(zhèn)銀行分別比年初減少17771萬元、9033萬元和468萬元,，農(nóng)行成為歷史上同比減少最多的,，全縣出現(xiàn)了不平衡發(fā)展格局，不利于我縣銀行業(yè)整體發(fā)展,。

（二）貸款總體增加,，但發(fā)展不平衡。一是從貸款總額看,，農(nóng)信社多而其他銀行少,。截至6月末,，我縣銀行機構(gòu)貸款386244萬元，比年初增加34964萬元,，總體呈穩(wěn)步增長,，但從各行社情況看，呈現(xiàn)農(nóng)社“一枝獨秀”態(tài)勢,，農(nóng)村信用社貸款194042萬元，比年初增加15706萬元,，占上半年全縣貸款凈增額的45%,，工行、農(nóng)行和村鎮(zhèn)銀行分別比年初增加4473萬元,、5340萬元和4474萬元,。農(nóng)社貸款較多，有點孤立難支,，無法滿足全縣信貸資金需求,。二是從貸款對象看，個體及農(nóng)戶多而中小企業(yè)少,。截至6月末,，全縣銀行機構(gòu)個體及農(nóng)戶貸款308995萬元，占貸款總額的80%,，而中小企業(yè)貸款僅有47743萬元,，占貸款總額的12.4%。個體及農(nóng)戶貸款明顯高于中小企業(yè)貸款87.6個百分點,，表明我縣銀行機構(gòu)支持中小企業(yè)發(fā)展力度仍然不足,，中小企業(yè)貸款難未得到根本解決。三是從貸款行業(yè)看,，涉農(nóng)貸款多而工業(yè)貸款少,。我縣銀行機構(gòu)結(jié)合本地果業(yè)優(yōu)勢，加大了信貸支農(nóng)力度,，特別是農(nóng)村信用社根據(jù)自身行業(yè)特點,，以支持和服務(wù)“三農(nóng)”為宗旨，不斷增加支農(nóng)貸款,，促進農(nóng)村經(jīng)濟發(fā)展,。截至6月末，全縣銀行機構(gòu)涉農(nóng)貸款370427萬元,，占貸款總額的95.9%,，其中農(nóng)信社涉農(nóng)貸款182018萬元，占涉農(nóng)貸款總額的49%,，有力解決了農(nóng)業(yè)生產(chǎn)及果業(yè)開發(fā)等資金需求,，而全縣工業(yè)貸款只有30155萬元,，占貸款總額的7.8%，低于涉農(nóng)貸款88.1個百分點,，說明我縣銀行機構(gòu)貸款以農(nóng)業(yè)為龍頭,，工業(yè)后勁明顯不足，加強工業(yè)信貸扶持,、促進工業(yè)發(fā)展勢在必行,。

（三）信貸質(zhì)量提升，但潛在風(fēng)險還有,。我縣銀行機構(gòu)積極采取措施加強不良貸款清收和管理,，取得了一定成效。截至6月末,，全縣銀行機構(gòu)不良貸款7560萬元,，比年初減少41萬元，不良率1.96%,，比年初下降了0.2個百分點,，主要是農(nóng)村信用社不良率比年初下降0.35個百分點，農(nóng)行和郵儲銀行不良貸款也較低,，分別為0.94%和0.24%,，建行、銀行和村鎮(zhèn)銀行沒有不良貸款,，全縣銀行業(yè)機構(gòu)信貸資產(chǎn)質(zhì)量明顯看好,。但從我縣經(jīng)濟金融發(fā)展狀況看，我縣銀行業(yè)不良貸款仍面臨一些潛在隱患和風(fēng)險,，如工行上半年新增不良貸款90萬元,，不良貸款占比較年初上升0.14個百分點。一是有的涉農(nóng)貸款會產(chǎn)生不良,。目前,，我縣涉農(nóng)貸款占全縣貸款總額的95%，而涉農(nóng)貸款的90%以上又是果業(yè)貸款,，這些果業(yè)貸款隨著黃龍病危害程度不斷加深將會出現(xiàn)一些不良,，給涉農(nóng)貸款帶來影響。從去年黃龍病災(zāi)害情況看,，全縣因黃龍病被砍的果樹達到果樹總量的10%左右,，大概有310萬株(全縣果樹面積52萬畝,按60株/畝計算共3120萬株)，直接影響了部分果農(nóng)今年的收成,，將會在一定程度上帶來今年還本付息的困難,。二是有的房地產(chǎn)貸款可能斷供。由于受果業(yè)黃龍病和稀土產(chǎn)業(yè)限制性開采的影響,，導(dǎo)致大量果農(nóng)和個體私營者無力購買,，我縣房地產(chǎn)市場不太景氣,。房地產(chǎn)價格由原來每平米5000-6000元降為4000-5000元，銷售量也明顯下降,，可能會帶來一部分銀行房地產(chǎn)貸款月供問題,，住房按揭貸款不能按時月供或者不月供的情況將會不同程度地顯現(xiàn)。

（四）經(jīng)營效益見好,，但不能過于樂觀,。我縣銀行機構(gòu)經(jīng)營效益不斷提升，上半年,，實現(xiàn)利潤4236萬元,。第三、四季度是利息清收旺季,，預(yù)測今年利潤億元以上。但據(jù)分析,，我縣銀行業(yè)經(jīng)營面臨兩大問題：一是中間業(yè)務(wù)收入少,。上半年，全縣銀行機構(gòu)業(yè)務(wù)收入16563萬元,，貸款利息收入15522萬元,，占收入總額93.7%，而中間業(yè)務(wù)收入僅有1041萬元,，占收入總額6.3%,，少于貸款利息收入87.4個百分點。二是集約化程度不一,。上半年,，全縣銀行機構(gòu)人均利潤11.7萬元，從總體上看,，集約化程度不低,，但從各行情況看，國有商業(yè)銀行集約化程度相對高于農(nóng)村中小金融機構(gòu),，工行和農(nóng)行人均利潤分別為13.9萬元和27.3萬元,，而農(nóng)信社3.1萬元，遠遠低于這兩家老牌國有商業(yè)銀行,。加強農(nóng)村中小金融機構(gòu)集約化管理是我縣銀行業(yè)經(jīng)營面臨的一個突出課題,。

當前，因受國家政策調(diào)整,、經(jīng)濟發(fā)展速度快慢等主客觀因素的影響,，我縣銀行業(yè)經(jīng)營發(fā)展仍面臨不少風(fēng)險和問題。主要有：

（一）資金供求矛盾突出,。目前,，我縣經(jīng)濟主要以蜜桔,、臍橙的種植業(yè)作為龍頭產(chǎn)業(yè)，全縣90%以上的資金投向于果業(yè),，但由于果業(yè)生產(chǎn)周期長,，特別是去年受黃龍病災(zāi)害影響，收入明顯減少,，需要大量資金投入,。據(jù)統(tǒng)計，全縣共有果園面積約有52萬畝,，按每年0.3萬元/畝計算,，每年全縣果業(yè)資金需求量為15.6億元，如果從貸款增量來分析,，上半年全縣銀行機構(gòu)凈增貸款3.5億元(不剔除其他因素),，與果業(yè)資金需求量相比，資金缺口達12.1億元,，遠遠滿足不了果業(yè)資金需求,。同時，我縣工業(yè)基礎(chǔ)薄弱,，今年又提出發(fā)展83個重點項目,，需要大量資金啟動，導(dǎo)致資金供求更加吃緊,，矛盾也更為突出,。

（二）信貸結(jié)構(gòu)過于單一。由于受產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的影響和信貸資金的限制,，我縣信貸結(jié)構(gòu)較為單一,，全縣銀行機構(gòu)大部分資金投向于果業(yè)，特別是近幾年全縣掀起種果熱潮,，90%以上的貸款投向于果業(yè),，而工業(yè)貸款明顯不足，信貸結(jié)構(gòu)極為單一,，給我縣銀行機構(gòu)經(jīng)營帶來貸款集中度風(fēng)險,，將會出現(xiàn)一損俱損、一榮俱榮的畸形局面,，如去年因受黃龍病影響,，一部分果農(nóng)收入減少，無法接濟,，導(dǎo)致我縣房地產(chǎn)市場疲軟,。

（三）信貸權(quán)限過于集中。多年來，國有商業(yè)銀行實行了集約化管理,。我縣國有商業(yè)銀行屬低類機構(gòu),，信貸權(quán)大多集中于上級分行，基層支行要發(fā)放貸款需要層層申報和諸多環(huán)節(jié),，一些好的項目也因為權(quán)力過于集中帶來的時效滯后而未能及時得到貸款支持,。同時，因我縣屬山區(qū)小縣,，經(jīng)濟總量小,，相對于其他大縣（市），上級下達的信貸規(guī)模相對更小,，如農(nóng)村信用社本是法人機構(gòu)可以資產(chǎn)負債比例管理,，但因上半年人民銀行下達的信貸規(guī)模1.56萬元限制而無法發(fā)放貸款，滿足農(nóng)村強大的資金需求,，一定程度上抑制了我縣銀行機構(gòu)信貸業(yè)務(wù)拓展,。

（四）民間借貸異常活躍,。近年來,，隨著國家實行穩(wěn)健貨幣政策，國有商業(yè)銀行貸款投入相對趨緩,，信貸投放量愈來愈少，結(jié)果助長了我縣民間借貸的活躍,，主要以賒銷物資為基礎(chǔ)的間接資金融通和以信用為基礎(chǔ)的直接資金融通兩種方式,，集中在果業(yè)發(fā)展較快的中心鄉(xiāng)鎮(zhèn)，如吉潭和澄江,，均在1000萬元以上,。據(jù)測算，目前我縣民間借貸資金約有3億元,，利率高達25‰不等,。

（五）準金融機構(gòu)沖擊大。目前,，我縣已經(jīng)批準設(shè)立的小額貸款公司有1家,，資本金0.6億元，另有一家在申報籌建之中,，其注冊資本1.3億元,，而擔(dān)保公司、典當公司等卻有20多家,，不同程度地從事地下融資活動,，高利率回報吸引了大量民間資金從銀行體內(nèi)分流到體外，銀行存款上不了，信貸資金趨于吃緊,。同時,，一部分信貸資金也通過不同方式流入到這些從事融資的準金融機構(gòu)之中，融資風(fēng)險也會轉(zhuǎn)嫁到銀行機構(gòu),。

（六）資金異地分流突出,。我縣毗鄰廣東和福建，交通便利,，資金分流現(xiàn)象較為明顯,。據(jù)估計，近幾年,，我縣資金分流達到15億元之多,，約占全縣銀行存款24.6%。一是因日常生活而分流,。我縣緊鄰廣東梅縣,，大多群眾看病、購買日常物品等直接到梅縣而不去,，以致一部分日常生活資金流入廣東,。二是因購置房屋而分流。多年來,，我縣群眾到廣東梅縣購買的房屋達到20xx多套,，如果按每套房屋50萬元計算，因購買房屋流入廣東的資金達10多億元,。三是因購買小車而分流,。近幾年，我縣群眾購買小車的熱情逐年高漲,，到廣東購車并掛牌的達20xx多輛,，如果按每輛小車15萬元計算，因購車分流的資金也達到3億多,。四是因受執(zhí)法嚴打而分流,。去年，因當?shù)卣哟蟠驌魺o證開采稀土的力度,，有部分人因怕露富或被引起注意,，將部分資金轉(zhuǎn)移到附近廣東平遠和梅州、福建武平等縣市,，分流到廣東,、福建等地的資金達到1億多。

當前,，要盡快走出經(jīng)濟金融低位運行困境,，難達預(yù)期發(fā)展目標，關(guān)鍵要結(jié)合我縣銀行業(yè)經(jīng)營風(fēng)險和問題加以分析研究。為此,，擬提出如下意見建議：

（一）加大信貸支持力度,。一是力促爭取更大信貸規(guī)模。在第三季度對各銀行機構(gòu)執(zhí)行信貸規(guī)模管理情況進行督查,對未按時間進度用足用好信貸規(guī)模的機構(gòu)提出監(jiān)管意見,，并要求各銀行機構(gòu)主動向上級行反映當?shù)貙嶋H,，爭取更多信貸規(guī)模調(diào)劑到當?shù)兀越鉀Q我縣有信貸資金而無規(guī)模發(fā)放的問題,。二是推動信貸政策有效落實,。當前，國家已出臺“降準”,、“微刺激”政策,，督促轄內(nèi)銀行機構(gòu)盡快制定執(zhí)行微刺激政策的方案與措施，進一步增強對地方經(jīng)濟發(fā)展的信貸支持力度,，對落實不到位或執(zhí)行流于形式的機構(gòu),，將實行監(jiān)管談話，約見其高管人員說明和表態(tài),，以推動國家微刺激政策在我縣有效落實,。

（二）強化信貸有效管理。一是做精信貸產(chǎn)品,。督促各銀行機構(gòu)全面調(diào)查分析我縣優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)項目,，篩選好信貸支持項目，并給以積極的信貸支持,，把有限的信貸資金投入到精品項目上,，以提高信貸資金使用效率。二是優(yōu)化投向結(jié)構(gòu),。要求各銀行機構(gòu)根據(jù)當前我縣產(chǎn)業(yè)優(yōu)勢和縣委,、縣政府經(jīng)濟發(fā)展思路,，特別要緊扣政府今年83個項目做文章,，協(xié)同政府尋找工業(yè)發(fā)展和農(nóng)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整的新路子，使信貸結(jié)構(gòu)與產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)相適應(yīng),。三是搞好銀企對接,。要求各銀行機構(gòu)加強銀企信息交流，特別是加強與中小企業(yè)信息溝通,，充分了解企業(yè)經(jīng)營困難,，對一些有潛力的中小企業(yè)給予信貸支持，并不折不扣地落實今年兩次銀企簽約資金到位,，切實幫助中小企業(yè)解決貸款難,，減少社會不穩(wěn)定因素，以促進地方經(jīng)濟發(fā)展。

（三）拓寬政府融資渠道,。一是提供有利條件協(xié)助政府融資,。不管是銀行機構(gòu)，還是政府部門,，要以當?shù)亟?jīng)濟發(fā)展戰(zhàn)略目標為中心,，立足自身特點，調(diào)整工作思維,，充分運用各自功能優(yōu)勢為政府融資創(chuàng)造有利條件,。銀行機構(gòu)要爭取規(guī)模和資金，在風(fēng)險可控的前提下加大對當?shù)刂攸c項目的信貸支持,，而監(jiān)管部門要在合規(guī)合法的前提下利用監(jiān)管資源,，為政府融資提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)，如上半年在個別指標不達標的情況下通過部門優(yōu)勢,，協(xié)助政府將縣土地儲備中心納入名單制管理,，為政府融資平臺貸款提供了條件。二是靈活運用政策助推政府融資,。正確引導(dǎo)轄內(nèi)銀行機構(gòu)在不違反金融法規(guī)的前提下靈活運用各類金融政策,，創(chuàng)新各類融資渠道，以注入信貸資金血液,。如引導(dǎo)銀行辦理銀行承兌匯票敞口,、票據(jù)貼現(xiàn)等業(yè)務(wù)，增加農(nóng)資,、家電等企業(yè)資金融通,；開辦委（信）托貸款，采取借雞生蛋辦法為企業(yè)融資和擴大消費提供資金扶持,；指導(dǎo)企業(yè)發(fā)行債券,，直接為企業(yè)融資提供條件等。三是完善擔(dān)保機制推動政府融資,。建議政府部門建立健全各類擔(dān)?；饳C制，激足基金數(shù)額,，讓基金發(fā)揮最大倍數(shù)幅射作用,，如“財園信貸通”業(yè)務(wù)可以8倍地放大基金效應(yīng)，同時,，可發(fā)揮土地儲備中心作用,，以有效土地抵押擔(dān)保融資，增加信貸資金投放量,，從而激活我縣經(jīng)濟內(nèi)在潛力和活力,。

（四）深入推進金融,。一是加大金融知識宣傳。組織各銀行機構(gòu)開展“送金融知識下鄉(xiāng)”活動,，特別是加大對偏遠山區(qū)金融知識宣傳,，幫助他們釋疑解難，讓廣大農(nóng)戶更多地了解金融,，懂得金融,，以提高社會公眾維權(quán)意識和金融知識水平。二是完善銀行組織體系,。積極策應(yīng)政府號召,，多呼聲、多形式地向上要政策,，恢復(fù)農(nóng)發(fā)行和中國銀行,，并要求各銀行機構(gòu)積極向農(nóng)村中心村延伸機構(gòu)，進一步完善我縣銀行機構(gòu)體系,，提升和拓展銀行業(yè)服務(wù)功能,。三是推進“三大工程”建設(shè)。督促和指導(dǎo)農(nóng)村信用社按照上級要求加大農(nóng)村金融服務(wù)“三大工程”建設(shè),，充分發(fā)揮分局掛點示范作用,，為廣大農(nóng)民提供更優(yōu)金融服務(wù)。四是加快農(nóng)商行組建步伐,。督促農(nóng)村信用社落實各項政策措施,，爭取各方支持與配合，充實各項指標和條件,，規(guī)范股權(quán)結(jié)構(gòu),，提高撥備覆蓋率，不斷加大改制力度,，為明年改制創(chuàng)造條件,。

（五）協(xié)助整治金融環(huán)境。一是整治各類融資公司,。建議政府有關(guān)部門組織力量加大對轄內(nèi)擔(dān)保公司等融資性公司的整治力度,，對不合規(guī)的擔(dān)保公司、典當行,、寄賣行等堅決予以取締,，而對那些已發(fā)營業(yè)執(zhí)照的擔(dān)保公司應(yīng)督促其規(guī)范管理,，并限期整改,，不按期整改的予以取締，以維護轄內(nèi)金融秩序穩(wěn)定,。二是規(guī)范引導(dǎo)民間借貸,。加大金融知識宣傳,，澄清對民間借貸的認識，增強客戶維權(quán)意識,，合理引導(dǎo)民間資金歸流,，對一些發(fā)展為地下的錢莊的將組織力量予以打擊，以規(guī)范民間融資行為,。

風(fēng)險工作報告十篇十四

一,、全面風(fēng)險管理綜述

引》等相關(guān)規(guī)定，完成了首次風(fēng)險評估,，建立了風(fēng)險管理制度,，加強 風(fēng)險日常監(jiān)控和風(fēng)險應(yīng)對措施落實，積極培育風(fēng)險管理文化,，大大增 強了公司抵御風(fēng)險的能力,。

二、風(fēng)險評估

2009 年度,，公司專門成立了全面風(fēng)險管理領(lǐng)導(dǎo)小組和工作小組,，對公司內(nèi)外部政策和經(jīng)營環(huán)境信息、風(fēng)險管理案例以及制度,、流程進 行了全面,、系統(tǒng)的梳理和分析，深入各個業(yè)務(wù)部門進行了實地調(diào)研,，組織公司中高層管理人員及業(yè)務(wù)骨干進行了風(fēng)險專項分析及風(fēng)險評 估,，對公司風(fēng)險環(huán)境進行了研究分析，提出目前公司風(fēng)險環(huán)境屬于比 較中性的范圍,，強調(diào)應(yīng)采取切實措施改進對外部風(fēng)險的管理工作,。在風(fēng)險管理上，公司堅持“突出重點,，保障實效”的原則,，按內(nèi)、外部風(fēng)險進行了排序,，并根據(jù)經(jīng)營管理現(xiàn)狀,，提出了公司需要重點防 范的九大風(fēng)險,，其中外部風(fēng)險有政策風(fēng)險和市場風(fēng)險兩項，內(nèi)部風(fēng)險 有合法合規(guī)和誠信經(jīng)營風(fēng)險，投資風(fēng)險,、工程質(zhì)量風(fēng)險、成本風(fēng)險,、合同協(xié)議風(fēng)險,、資金風(fēng)險和戰(zhàn)略風(fēng)險等七項。

三,、風(fēng)險管理策略

公司對發(fā)展戰(zhàn)略目標,、目前業(yè)務(wù)發(fā)展態(tài)勢和管理基礎(chǔ)及面臨的外

部市場和經(jīng)濟環(huán)境進行了綜合分析,，提出了風(fēng)險管理策略，包括風(fēng)險 管理原則,、目標和管理工具,，指出公司風(fēng)險管理工作要實現(xiàn)“效率，效益,，效果”的綜合平衡,，確定了風(fēng)險管理工作的損前和損后目標，提出了應(yīng)對具體風(fēng)險的工具,，強調(diào)應(yīng)對工具的選擇應(yīng)突出重點,，綜合 考慮，打組合拳,，不同的風(fēng)險采取不同的方法或方法組合,。

四、風(fēng)險應(yīng)對措施

為強化風(fēng)險管理的有效落實,，公司針對重大風(fēng)險編制了專項應(yīng)對 方案,，制訂了包括定期召開宏觀經(jīng)濟發(fā)展和房地產(chǎn)行業(yè)形勢分析研討 會、實現(xiàn)外包預(yù)算審核的規(guī)范化,、保持集團總部及下屬公司資金的集 中管理和統(tǒng)一使用等一系列風(fēng)險防范措施,，編制了《重大設(shè)計錯誤應(yīng) 急預(yù)案》、《重大安全事故應(yīng)急預(yù)案》等風(fēng)險應(yīng)急預(yù)案,，注重全方位的風(fēng)險防范,，確保最大限度規(guī)避或減輕風(fēng)險發(fā)生的可能性和影響。同時,，將風(fēng)險應(yīng)對措施和內(nèi)部控制的要求融入部門規(guī)范中,，使風(fēng)險管理成為 公司綜合管理體系的有機組成部分，真正保障了風(fēng)險防范能夠落到實 處,。

五,、重大風(fēng)險日常監(jiān)控

付實現(xiàn)了有效的控制;公司大力加強風(fēng)險監(jiān)控系統(tǒng)日常應(yīng)用管理，通 過系統(tǒng)預(yù)警信息監(jiān)控與人工核對相結(jié)合,、重點監(jiān)測與抽查跟蹤相結(jié)合 的方式進行風(fēng)險監(jiān)控,對預(yù)警信息及時跟蹤回饋并督促整改;公司加強 風(fēng)險監(jiān)控信息分析,、報告制度，風(fēng)險責(zé)任單位負責(zé)各自職責(zé)范圍內(nèi)的 風(fēng)險監(jiān)控,，對預(yù)警信息進行分析,，按照集團《重大信息內(nèi)部報告制度》 要求，編制重大信息內(nèi)部報告并按程序提交處理,。

六,、風(fēng)險管理文化建設(shè)

公司大力培育和塑造良好的風(fēng)險管理文化，樹立正確的風(fēng)險管理 理念,，保障風(fēng)險管理目標的實現(xiàn),。報告期內(nèi)，集團開展了多種形式的 風(fēng)險管理文化宣貫,、培訓(xùn)活動,，邀請專家進行了全員風(fēng)險管理培訓(xùn)，在集團eas 系統(tǒng)上建設(shè)了全面風(fēng)險管理專欄作為集團內(nèi)部風(fēng)險管理 知識宣貫及學(xué)習(xí)的渠道,，并定期組織工作小組成員進行風(fēng)險識別,、評 估、監(jiān)控等專題培訓(xùn),，提高了員工對風(fēng)險的認識水平和實施風(fēng)險管理 的工作能力,，培養(yǎng)了員工風(fēng)險管理的自覺意識和行為習(xí)慣，使風(fēng)險管 理體系不僅有其形,，且具其神,。

七、風(fēng)險管理組織體系

公司建立了領(lǐng)導(dǎo),、執(zhí)行和監(jiān)督分工負責(zé)的全面風(fēng)險管理組織架

風(fēng)險管理體系相關(guān)制度,、流程，組織開展全面風(fēng)險管理日常實施工作,，提出全面風(fēng)險管理年度工作報告,；集團各部室、各所屬企業(yè)是全面風(fēng) 險管理實施的具體責(zé)任部門,，負責(zé)對日常工作中本部室（單位）的業(yè) 務(wù)風(fēng)險進行識別,、分析、監(jiān)控和防范,。審計監(jiān)察部負責(zé)對全面風(fēng)險管 理工作進行監(jiān)督評價,。

八、風(fēng)險管理對戰(zhàn)略規(guī)劃整體目標實現(xiàn)的支持情況

全面風(fēng)險管理與企業(yè)戰(zhàn)略的有機結(jié)合,，是戰(zhàn)略管理的內(nèi)在要求,，也是全面風(fēng)險管理的發(fā)展方向。2009 年,，公司提出了“百億企業(yè)” 發(fā)展戰(zhàn)略,，實現(xiàn)跨越性、大規(guī)模發(fā)展不僅要求企業(yè)具有強大的競爭和 發(fā)展能力,，同時也對企業(yè)的風(fēng)險防范能力提出了更高的要求,。為此，公司在開展全面風(fēng)險管理工作時始終堅持“戰(zhàn)略導(dǎo)向”原 則,，即在實施戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型的過程中,，通過全面風(fēng)險管理工作，優(yōu)化公司 治理結(jié)構(gòu),、確保重大信息的內(nèi)部溝通順暢,，強化信息披露規(guī)范,；完善 以制度流程為核心的內(nèi)控機制，梳理缺失項,，補充完善風(fēng)險因素的控 制防范措施,，全面提升企業(yè)的基礎(chǔ)管理水平；建立日常風(fēng)險信息收集 機制,、重大風(fēng)險監(jiān)控預(yù)警機制和應(yīng)急預(yù)案,，在企業(yè)的日常經(jīng)營管理過 程中能做到對風(fēng)險的實時、動態(tài)管理,，及時發(fā)現(xiàn),，妥善、迅速處理,，大大降低了風(fēng)險事故發(fā)生的可能性和影響,，提高了企業(yè)的運行效率和 經(jīng)濟效益；大力培育風(fēng)險管理文化,，使風(fēng)險管理意識逐步深入人心,，使風(fēng)險管理融入每位員工的日常工作中，從根本上提升企業(yè)的風(fēng)險管 理水平,。

通過建立并健全企業(yè)的風(fēng)險管理體系,，將戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型過程中風(fēng)險控

制在公司可承受的范圍之內(nèi)，為戰(zhàn)略執(zhí)行保駕護航,，促進了公司戰(zhàn)略 目標的實現(xiàn),。

九、公司內(nèi)部和外部環(huán)境變化情況與發(fā)展趨勢

（一）外部環(huán)境變化與發(fā)展趨勢

2009 年,，作為國民經(jīng)濟的先導(dǎo)性行業(yè),，房地產(chǎn)業(yè)在政府稅費減

免、放松二套房貸等一系列優(yōu)惠措施刺激下率先走出低谷,，房地產(chǎn)開 發(fā)投資增速逐月上升,，一線城市成交量呈“井噴”式上漲，成交均價 也在短期內(nèi)實現(xiàn)了大幅提升,。在市場信心回升和銷售回暖的帶動下,，土地市場成交漸趨活躍，房地產(chǎn)業(yè)進入新一輪的高速發(fā)展時期,。然而,，正如二年前繁榮之后隨之而來的 2008 年行業(yè)調(diào)控，2009 年歲末,，中央政府出臺了一系列調(diào)控房價政策,，明確提出“遏制部分 城市房價過快上漲的勢頭”，隨后各地方政府相繼出臺房價調(diào)控措施，可以預(yù)見,，受營業(yè)稅優(yōu)惠的取消,、稅收和房貸政策進一步收緊的市場 預(yù)期影響，短期內(nèi)高度繁榮的市場盛況難以持續(xù),，市場前景存在較大 的不確定性,，而市場對短期預(yù)期的不確定性也加大了房地產(chǎn)市場供給 量、成交量,、價格走勢等因素的短期波動性,。

（二）內(nèi)部環(huán)境變化與發(fā)展趨勢

2009 年,，公司圍繞“百億企業(yè)”發(fā)展戰(zhàn)略,，在管理架構(gòu)、營銷

管控模式改革,，建立符合集團化經(jīng)營和自身特點的管理模式,；深入推 進管理標準化和全面風(fēng)險管理體系建設(shè)，有效提升了企業(yè)基礎(chǔ)管理水平和抵御風(fēng)險能力,。

2010 年,，面對宏觀經(jīng)濟和行業(yè)發(fā)展的種種不確定性和新的挑戰(zhàn)，公司將繼續(xù)苦練內(nèi)功,、固本強基,、著重提升公司的戰(zhàn)略管控能力和專 業(yè)能力。一是以深圳公司為切入點開展“總部—地區(qū)公司—項目部” 三級管理架構(gòu)試點,，建立地區(qū)公司的管理標準化體系,，打造并完善與 現(xiàn)階段發(fā)展戰(zhàn)略相適應(yīng)的管理機制；二是啟動住宅產(chǎn)品標準化建設(shè),，加強設(shè)計,、規(guī)劃、施工建設(shè)以及合規(guī)性等方面的產(chǎn)品管理,，嚴抓產(chǎn)品 品質(zhì),；三是繼續(xù)堅持從規(guī)劃設(shè)計、預(yù)算管理,、施工現(xiàn)場管理,、營銷等 環(huán)節(jié)加強成本的全過程控制；四是公司將繼續(xù)加強對宏觀經(jīng)濟的研究 和微觀市場的調(diào)研,，加強對客戶的研究,，提升投資決策與營銷策劃水平；六是公司將加強融資方式的研究與嘗試,，積極拓展應(yīng)用,，強化資 金回籠管理，為公司高速發(fā)展提供資金保障。

十,、下一年度風(fēng)險管理工作思路

風(fēng)險工作報告十篇十五

一是掌握企業(yè)基本情況,。縣（市）監(jiān)管部門理清轄區(qū)內(nèi)獲證食品生產(chǎn)企業(yè)的數(shù)量,，全面掌握了企業(yè)生產(chǎn)規(guī)模,、生產(chǎn)品種、生產(chǎn)條件,、產(chǎn)品質(zhì)量狀況等基本情況,，建立了企業(yè)信息數(shù)據(jù)庫和監(jiān)管檔案，做到了一企一檔,。同時,，堅持新開辦一家評定一家，現(xiàn)場核查符合的當場進行風(fēng)險分級評定,。

二是全面實施動態(tài)監(jiān)管,。根據(jù)《食品生產(chǎn)經(jīng)營風(fēng)險分級管理辦法（試行）》的要求，按照風(fēng)險分析,、量化評價,、動態(tài)管理、客觀公正的原則,，派出監(jiān)管人員深入企業(yè),，詳細記錄檢查情況，根據(jù)現(xiàn)場掌握情況,，梳理食品生產(chǎn)加工企業(yè)生產(chǎn)的產(chǎn)品品種,，對企業(yè)資質(zhì)、進貨查驗,、生產(chǎn)過程控制,、出廠檢驗等風(fēng)險因素，通過量化打分,，確定食品生產(chǎn)企業(yè)風(fēng)險等級,。目前,全縣已完成家食品生產(chǎn)企業(yè)風(fēng)險分類分級工作，分別確定了a級風(fēng)險0家,，b級風(fēng)險0家,，c級風(fēng)險1家，d級風(fēng)險0家,，并在生產(chǎn)場所醒目位置張貼了日常監(jiān)督檢查結(jié)果和風(fēng)險等級標識,。

三是組織開展宣傳培訓(xùn)。組織監(jiān)管人員對食品生產(chǎn)風(fēng)險分級管理的理念來源,、根本目的,、基本原則以及基本內(nèi)容進行了全面學(xué)習(xí),，準確把握了《食品生產(chǎn)經(jīng)營風(fēng)險分級管理辦法（試行）》的要求，明確了風(fēng)險等級評定工作標準,。

按照《食品生產(chǎn)經(jīng)營風(fēng)險分級管理辦法（試行）》的要求,，繼續(xù)做好食品生產(chǎn)企業(yè)風(fēng)險分類分級工作，將食品生產(chǎn)經(jīng)營者風(fēng)險等級評定結(jié)果記入食品安全信用檔案,，并根據(jù)風(fēng)險等級合理確定日常監(jiān)督檢查頻次,，實施動態(tài)調(diào)整。