在現(xiàn)在社會(huì),，報(bào)告的用途越來越大,，要注意報(bào)告在寫作時(shí)具有一定的格式。通過報(bào)告，人們可以獲取最新的信息，深入分析問題，并采取相應(yīng)的行動(dòng)。下面是小編為大家整理的報(bào)告范文，僅供參考,，大家一起來看看吧。

風(fēng)險(xiǎn)工作報(bào)告篇一

隨著財(cái)稅管理體制改革的不斷深化和人民銀行職能的調(diào)整,，國庫工作的地位和職能作用日益突出,。國庫作為國家預(yù)算執(zhí)行的重要參與者，擔(dān)負(fù)著經(jīng)理國家金庫,，監(jiān)督管理國庫資金,、確保國庫資金安全的重任。然而,，隨著國庫資金清算新體系的建立,，國庫資金清算業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、監(jiān)管職責(zé)模糊風(fēng)險(xiǎn),、法律缺失等風(fēng)險(xiǎn)日益顯現(xiàn),，這給今后的國庫工作帶來了諸多困難,，提出了更高的要求。

（一）國庫會(huì)計(jì)核算系統(tǒng)設(shè)計(jì)自身存在的風(fēng)險(xiǎn),。目前國庫部門運(yùn)行的國庫會(huì)計(jì)核算系統(tǒng)（2．0版）,，無論是在功能上還是在安全設(shè)計(jì)的考慮上，相對(duì)于1．0版都有質(zhì)的飛躍,，但在運(yùn)行中也暴露出了諸多系統(tǒng)上的漏洞,。

1、設(shè)計(jì)風(fēng)險(xiǎn),。一是打印的組合報(bào)表沒有報(bào)表序號(hào),，不利于控制報(bào)表的漏缺、偷換,，影響事后監(jiān)督和實(shí)地業(yè)務(wù)檢查,。二是在人民銀行內(nèi)部的網(wǎng)絡(luò)上，人民銀行系統(tǒng)內(nèi)任何一臺(tái)內(nèi)聯(lián)網(wǎng)機(jī)器,，只要安裝了2．0版軟件后，就很容易成為另一臺(tái)國庫終端機(jī),，這對(duì)風(fēng)險(xiǎn)防范提出了新的挑戰(zhàn),。

2、操作風(fēng)險(xiǎn),。在新的核算模式下,，國庫部門由原來的單一資金渠道改變?yōu)槎嗲赖馁Y金通道，包括行庫往來,、大額支付,、同城票據(jù)交換、內(nèi)部往來四種清算方式,。若業(yè)務(wù)不熟悉或工作不認(rèn)真及易產(chǎn)生差錯(cuò),。

3、道德風(fēng)險(xiǎn),。在系統(tǒng)設(shè)計(jì)存在缺陷,、資金匯劃渠道增多、操作風(fēng)險(xiǎn)加大的情況下,，無疑增加了道德風(fēng)險(xiǎn)防范的難度,。因?yàn)閲鴰熨Y金的支付清算最終由人來實(shí)現(xiàn)，如果個(gè)別國庫人員的人生觀,、價(jià)值觀及思想道德發(fā)生偏差,，國庫資金的安全將得不到有效保障。道德風(fēng)險(xiǎn)是國庫風(fēng)險(xiǎn)隱蔽性最強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn),，看似看不見摸不著,，但卻是應(yīng)首先防范的,。

（二）法律法規(guī)滯后帶來的風(fēng)險(xiǎn)。一九九四年財(cái)稅體制改革,，實(shí)行了分稅制,，財(cái)稅體制發(fā)生了深刻的變化；金融改革的不斷深入,，也使人民銀行職能發(fā)生了改變,，但相應(yīng)的法律法規(guī)卻沒有跟上，使國庫工作出現(xiàn)了制度風(fēng)險(xiǎn),。

1,、相關(guān)法規(guī)滯后。國庫職能,、職責(zé)的依據(jù)主要是《國家金庫條例》,，這一條例實(shí)施于1985年3月，然而財(cái)政,、稅務(wù),、金融的改革卻一刻也沒有停止，《國家金庫條例》卻沒有因改革而修訂過,，這其中的許多條款已經(jīng)明顯不適應(yīng)于實(shí)際工作,。

2、業(yè)務(wù)制度滯后,。國庫業(yè)務(wù)中最常用的規(guī)章就是《中國人民銀行國庫資金清算業(yè)務(wù)處理手續(xù)（試行）》,，而這一規(guī)章中有的規(guī)定并不符合實(shí)際。比如：國庫部門辦理大額支付往來業(yè)務(wù)時(shí),，接受來賬可打印支付系統(tǒng)專用憑證,，而發(fā)起往賬未明確規(guī)定需打印支付系統(tǒng)專用憑證，同時(shí)國庫會(huì)計(jì)核算系統(tǒng)不能產(chǎn)生詳細(xì)的大額支付往賬清單,，這無疑會(huì)給資金劃轉(zhuǎn)帶來風(fēng)險(xiǎn),。同時(shí)，《中國人民銀行國庫資金清算業(yè)務(wù)處理手續(xù)（試行）》和中國人民銀行《大額支付業(yè)務(wù)處理辦法》的有些條款不一致,，也給國庫資金清算造成了風(fēng)險(xiǎn),。

3、內(nèi)控制度滯后,。新系統(tǒng)的應(yīng)用,，使核算和管理的重要空白憑證增多，并增加了支付系統(tǒng)操作員卡,，密押機(jī)的保管,、使用，這些對(duì)國庫部門來說都是一個(gè)新業(yè)務(wù),，如何加強(qiáng)印,、押,、證的管理成為國庫部門不容忽視的問題。而在實(shí)際工作中,，由于管理人員對(duì)新業(yè)務(wù),、新知識(shí)還欠熟悉，容易造成管理手段不到位,，管理制度不健全的現(xiàn)象,，產(chǎn)生管理漏洞，給國庫資金安全帶來隱患,。

（三）監(jiān)管職責(zé)模糊帶來的風(fēng)險(xiǎn),。《中國人民銀行法》雖然賦予了各級(jí)人民銀行經(jīng)理國庫的職能,，但沒有賦予國庫監(jiān)管職能,。這使得人民銀行在國庫監(jiān)督中缺乏依據(jù)和乏力?！秶医饚鞐l例》及其《實(shí)施細(xì)則》,，僅籠統(tǒng)規(guī)定國庫對(duì)預(yù)算收入入庫、庫款支撥,、退庫等有監(jiān)督權(quán),，而對(duì)于入庫過程中發(fā)生的虛增收入、延壓庫款,、資金流失、混庫,、退庫及庫款支撥中存在的違規(guī)情況,，未有明確的處罰規(guī)定及制裁措施。隨著財(cái)政國庫管理制度改革不斷深入,，國庫在監(jiān)管中遇到的情況越來越多,。特別是對(duì)庫款的支撥、預(yù)算收入的退庫,，沒有具體,、統(tǒng)一的操作規(guī)則，造成監(jiān)管職能模糊,，無明確的權(quán)力去進(jìn)行有效的監(jiān)督,。

（四）財(cái)政預(yù)算管理體制帶來的風(fēng)險(xiǎn)。目前進(jìn)行的財(cái)政國庫管理制度改革使財(cái)政資金能夠合規(guī)使用,，堵住了不合理的開支,，造福于社會(huì)各項(xiàng)事業(yè)的發(fā)展。但是,，從近幾年的情況看,，還存在一些財(cái)政開支繞過國家的規(guī)定,，沒有按規(guī)定的用途使用，甚至流失的情況,。主要表現(xiàn)為：

1,、模糊理由支撥。財(cái)政部門對(duì)一些需要提供依據(jù)的撥款,，往往提供一個(gè)內(nèi)容籠統(tǒng)的書面文件,、紀(jì)要等作為依據(jù)，甚至多筆撥款都用一個(gè)文件,，這些文件所列明的理由往往模棱兩可,，而又讓人無法拒絕。再加之國庫缺少對(duì)財(cái)政資金使用的監(jiān)測(cè)跟蹤制度,，造成了國庫難以對(duì)大額財(cái)政資金走向的監(jiān)測(cè),、監(jiān)督。

2,、庫款的集中支撥,。這種情況主要存在于縣級(jí)財(cái)政?？h級(jí)財(cái)政實(shí)行由會(huì)計(jì)核算中心集中核算的預(yù)算管理體制,，這給預(yù)算支出逃避國庫監(jiān)管帶來一定便利。比如：對(duì)一些無法提供合規(guī)依據(jù)的撥款,，財(cái)政部門往往將資金統(tǒng)一撥往會(huì)計(jì)核算中心等財(cái)政部門在商業(yè)銀行賬戶,，通過商業(yè)銀行賬戶分散資金支出，從而達(dá)到了避開國庫監(jiān)管的目的,。

上述種種隱患,，給人民銀行履行國庫職能帶來了諸多困難，只有不斷強(qiáng)化國庫風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),，也才能有效提高國庫服務(wù)水平,，為貫徹好貨幣政策、財(cái)政政策提供支持,。

（一）健全國庫法律法規(guī),。首先應(yīng)盡快修訂《國家金庫條例》。要按照金融,、財(cái)稅體制改革遇到的實(shí)際問題,，明確國庫部門的監(jiān)管地位、監(jiān)管范圍,，制訂具有約束力的國庫監(jiān)管章程,。特別是要對(duì)中央、地方預(yù)算收入的退付庫款,，要做出明確的規(guī)定,，對(duì)于違規(guī)者國庫并有權(quán)拒絕受理,。其次是要盡快對(duì)相關(guān)制度規(guī)定進(jìn)行修訂、補(bǔ)充,、完善,。包括對(duì)《國庫會(huì)計(jì)管理規(guī)定》、《國庫會(huì)計(jì)核算業(yè)務(wù)操作規(guī)程》,、《人民銀行國庫資金清算業(yè)務(wù)處理手續(xù)》,、《國庫同城清算管理辦法》、《大額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法》,、《大額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理手續(xù)》等作進(jìn)一步修改完善,，從制度上來嚴(yán)密會(huì)計(jì)核算手續(xù)，規(guī)范業(yè)務(wù)操作,，明確崗位職責(zé),，做到有章可循，依法行政,，突出對(duì)風(fēng)險(xiǎn)防范的約束力,。

（二）完善國庫會(huì)計(jì)核算系統(tǒng)軟件。一是要增設(shè)風(fēng)險(xiǎn)防范手段,，增加事后監(jiān)督核查程序,，使當(dāng)日賬務(wù)通過程序自動(dòng)轉(zhuǎn)入事后監(jiān)督崗，并且設(shè)置各種監(jiān)督項(xiàng)目,，達(dá)到對(duì)整個(gè)業(yè)務(wù)流程及手續(xù)進(jìn)行核查的目的,。二是要加強(qiáng)對(duì)軟件的細(xì)節(jié)改進(jìn)。如改進(jìn)新系統(tǒng)中計(jì)算機(jī)自動(dòng)化管理功能,，對(duì)編輯,、打印轉(zhuǎn)賬憑證等行為進(jìn)行防控制，堵塞住不法分子補(bǔ)制,、偽造、偷換憑證之門,；增設(shè)打印的組合報(bào)表的序號(hào),，防止報(bào)表的漏缺、偷換等,。

（三）加強(qiáng)國庫監(jiān)督檢查,。一是要確立國庫監(jiān)管者的地位。國庫單一

賬戶的實(shí)施以及國庫核算方式的改變,，對(duì)國庫監(jiān)督管理提出了更高的要求,，國庫監(jiān)督管理的層面更深更寬，因此要用法律的形式確定國庫監(jiān)管者的地位和職責(zé),，確保國庫資金的安全和正確使用,。二是要加大對(duì)國庫業(yè)務(wù)流程全方位的監(jiān)督檢查力度,，逐步構(gòu)建事前、事中,、事后三位一體的全方位資金監(jiān)控網(wǎng)絡(luò),，消除風(fēng)險(xiǎn)隱患。三是要從國庫核算準(zhǔn)確性和資金清算安全性出發(fā),，健全國庫監(jiān)督機(jī)制,，實(shí)現(xiàn)國庫監(jiān)督“零風(fēng)險(xiǎn)”，為資金清算系統(tǒng)安全,、準(zhǔn)確,、高效運(yùn)行和國庫資金的安全提供強(qiáng)有力的保障。

（四）加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè),。一是要按照崗位設(shè)置和人員配置要求,，配足人員，避免內(nèi)部一人多崗行為,，杜絕因人員不足造成的風(fēng)險(xiǎn),。二是要開展多層次、多渠道的培訓(xùn)工作,，并以各種形式促進(jìn)工作人員不斷學(xué)習(xí)新知識(shí),，掌握各項(xiàng)政策、法規(guī)和監(jiān)管制度,，努力提高國庫人員業(yè)務(wù)素質(zhì)和管理水平,。三是要做好政治思想工作，加強(qiáng)職業(yè)道德教育,，從思想上徹底清除享樂主義,、拜金主義等腐朽觀念，使國庫人員樹立正確的人生觀,、世界觀和價(jià)值觀,。

風(fēng)險(xiǎn)工作報(bào)告篇二

20xx年第三季度，在省分行的正確領(lǐng)導(dǎo)下,，我市分行認(rèn)真開展“黨風(fēng)廉政宣傳教育月”活動(dòng),，提高干部職工的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，促進(jìn)紀(jì)檢監(jiān)察工作深入發(fā)展,，取得了良好成績(jī),，有關(guān)工作情況報(bào)告如下：

根據(jù)郵儲(chǔ)總行《關(guān)于開展“黨風(fēng)廉政宣傳教育月”活動(dòng)的通知》精神，我市分行成立活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組和辦公室,，制定《市分行黨風(fēng)廉政建設(shè)宣傳教育月活動(dòng)方案》,，召開全行動(dòng)員大會(huì)，扎扎實(shí)實(shí)開展以“樹立正確權(quán)力觀、依法合規(guī)從業(yè)”為主題的“黨風(fēng)廉政宣傳教育月”活動(dòng),。在活動(dòng)中精心組織,、周密安排，確?；顒?dòng)順利開展,，取得實(shí)際成效。

加強(qiáng)紀(jì)檢監(jiān)察工作,，防范各類風(fēng)險(xiǎn),，關(guān)鍵在于思想教育，提高干部職工的廉政意識(shí)和職業(yè)道德,。我市分行創(chuàng)設(shè)陣地,，設(shè)立黨務(wù)政務(wù)公開欄，制作黨員監(jiān)督桌牌,，建設(shè)廉政文化走廊,，充分利用“三會(huì)一課”制度、各類主題活動(dòng)等對(duì)干部職工進(jìn)行思想教育,，使每個(gè)干部職工提高思想覺悟和廉政意識(shí),，做到依法合規(guī)從業(yè)，筑起防范各類風(fēng)險(xiǎn)的堅(jiān)實(shí)屏障,，不發(fā)生各類違紀(jì)違規(guī)事件,。

我市分行要求每個(gè)干部職工對(duì)照《中國共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則》、《國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》和郵儲(chǔ)總行有關(guān)廉潔從業(yè)精神,，結(jié)合自己的思想和工作實(shí)際,，尋找存在的不足問題和差距，對(duì)找出的不足問題和差距,，制定整改措施,，限期整改，確保做到勤政廉政從業(yè),。與此同時(shí),，組織干部職工觀看一批廉政警示教育片，吸取系統(tǒng)內(nèi)貪腐利令智昏,、貪贓枉法,、違法亂紀(jì)、受到黨紀(jì)國法制裁,、毀滅自己的深刻教訓(xùn),，做到珍惜崗位,、珍惜家庭,、珍惜前程，自覺加強(qiáng)黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗工作,，切實(shí)提高廉潔自律意識(shí),，做到勤勉工作,，干凈辦事，絕不發(fā)生各類違紀(jì)違規(guī)事件,。

我市分行在全面開展員工舉報(bào)工作的基礎(chǔ)上,，加強(qiáng)管理，促進(jìn)員工舉報(bào)工作深入,、健康發(fā)展,。我市分行領(lǐng)導(dǎo)深入各支行調(diào)研員工舉報(bào)工作，鼓勵(lì)員工強(qiáng)化監(jiān)督檢查,，積極舉報(bào)違紀(jì)違規(guī)事件和存在的不正之風(fēng)及腐敗行為,，為建設(shè)清正廉潔的分行作貢獻(xiàn)。我市分行重申：?jiǎn)T工舉報(bào)工作納入分行黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制考核體系,，實(shí)行目標(biāo)管理,，與各單位目標(biāo)考核掛鉤。凡員工舉報(bào)情況經(jīng)調(diào)查屬實(shí),，不論是單位還是個(gè)人,，一律嚴(yán)格實(shí)行責(zé)任追究。

20xx年第三季度,，我市分行切實(shí)抓好紀(jì)檢監(jiān)察工作,，取得良好成績(jī)，全季度沒有發(fā)生違紀(jì)違規(guī)事件,，沒有接到一次員工舉報(bào),。今后，我市分行對(duì)紀(jì)檢監(jiān)察和風(fēng)險(xiǎn)防范工作,，要常抓不懈,，力爭(zhēng)取得更大成績(jī)，促進(jìn)我市分行健康,、持續(xù)發(fā)展,，創(chuàng)造更好經(jīng)濟(jì)效益。

風(fēng)險(xiǎn)工作報(bào)告篇三

20xx年度,，xxx銀行（以下簡(jiǎn)稱“本行”）在銀監(jiān)局等上級(jí)部門的指導(dǎo)下,，在行領(lǐng)導(dǎo)的領(lǐng)導(dǎo)下，在全行員工的共同努力下,，堅(jiān)持“穩(wěn)健經(jīng)營,、穩(wěn)步發(fā)展”的經(jīng)營理念和風(fēng)險(xiǎn)防范優(yōu)先、注重經(jīng)濟(jì)效益和持續(xù)協(xié)調(diào)發(fā)展的原則,，開展合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理工作?，F(xiàn)將本行的合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理工作報(bào)告如下：

今年以來，本行按照有關(guān)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理文件精神和部署，狠抓各項(xiàng)措施的制定和落實(shí),，努力營造“安全就是效益,、違規(guī)就是風(fēng)險(xiǎn)、規(guī)范就是形象”的良好內(nèi)控文化氛圍,。全行通過完善組織架構(gòu),，開展“合規(guī)建設(shè)年”活動(dòng)、各類風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)以及標(biāo)準(zhǔn)行社創(chuàng)建活動(dòng),實(shí)施新資本管理協(xié)議,，持續(xù)各類風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)管控,，以及流程銀行建設(shè)等工作，使本行各項(xiàng)基礎(chǔ)工作得到進(jìn)一步夯實(shí),，風(fēng)險(xiǎn)管控制能力持續(xù)提升,；切實(shí)加強(qiáng)了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，推動(dòng)合規(guī)文化建設(shè),，保障全行依法,、合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營,。

（一）風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系的建設(shè)情況

目前,，本行組織架構(gòu)已基本清晰：董事會(huì)下設(shè)提名與薪酬委員會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)管理與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì),，監(jiān)事會(huì)下設(shè)審計(jì)委員會(huì),，經(jīng)營管理層、部門,、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)協(xié)同經(jīng)營管理,，各項(xiàng)工作有效開展。截至20xx年末,，全行在崗職工xx人,，總行設(shè)臵相關(guān)部門xx個(gè)，設(shè)臵前臺(tái)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)xx個(gè),，其中：總行營業(yè)部xx個(gè),，一級(jí)支行xx個(gè)，二級(jí)支行xx個(gè),，共設(shè)置xx個(gè)崗位,，各崗位能做到互相補(bǔ)充與監(jiān)督，整體風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制基本健全,，風(fēng)險(xiǎn)控制能力較好,。

本行設(shè)臵了前中后臺(tái)、合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部和稽核部三道防線,，合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門作為第二道防線,，獨(dú)立于業(yè)務(wù)條線,，能夠切實(shí)做到風(fēng)險(xiǎn)有效隔離，起到風(fēng)險(xiǎn)管控的作用,。合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門制定并執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃，組織各個(gè)部門梳理規(guī)章制度和操作規(guī)程,，審核評(píng)價(jià)內(nèi)部各項(xiàng)政策,、程序和操作的合規(guī)性，適時(shí)修訂合規(guī)手冊(cè),、內(nèi)部行為準(zhǔn)則,，對(duì)本單位合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、監(jiān)測(cè)和報(bào)告,；保持與監(jiān)管機(jī)構(gòu)的日常聯(lián)系,，按規(guī)定向監(jiān)管部門報(bào)告合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理事項(xiàng)，及時(shí)反饋意見和建議,；堅(jiān)持內(nèi)控優(yōu)先,梳理和健全內(nèi)控制度,，全面推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè),促進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營；指導(dǎo)并驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)行社建設(shè),；負(fù)責(zé)組織對(duì)全行員工遵紀(jì)守法,、合規(guī)性的宣傳和教育。本行還在全行范圍內(nèi)共設(shè)臵了19名合規(guī)督導(dǎo)員,，對(duì)各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營情況,，按期進(jìn)行檢查和輔導(dǎo)，由合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部進(jìn)行管理,。至此本行已初步建立了全面風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制,，并且各責(zé)任人員均能正常履職。

（二）“合規(guī)建設(shè)年”活動(dòng)的開展情況,。

為進(jìn)一步促進(jìn)合規(guī)建設(shè),，有效管控經(jīng)營管理過程中的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，確保本行各項(xiàng)經(jīng)營管理工作穩(wěn)健,、可持續(xù)發(fā)展,，根據(jù)《監(jiān)管分局關(guān)于開展銀行業(yè)合規(guī)建設(shè)年活動(dòng)的通知》文件要求，本行領(lǐng)導(dǎo)高度重視,，積極推進(jìn)合規(guī)建設(shè)年”的各項(xiàng)工作,，成立了以董事長(zhǎng)為組長(zhǎng)、各部門經(jīng)理為成員的“合規(guī)建設(shè)年”活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組,，負(fù)責(zé)指導(dǎo)和推動(dòng)全行“合規(guī)建設(shè)年”活動(dòng)的開展,，并對(duì)各支行“合規(guī)建設(shè)年”活動(dòng)開展情況進(jìn)行監(jiān)督。本行主要通過以下措施開展此項(xiàng)工作,。

1,、領(lǐng)導(dǎo)小組制定了活動(dòng)實(shí)施方案和工作計(jì)劃表,，明確了活動(dòng)目標(biāo)和步驟，逐級(jí)召開動(dòng)員大會(huì),，進(jìn)行深入的思想發(fā)動(dòng),，全面部署工作目標(biāo)、落實(shí)措施和要求,，在全行上下營造了濃厚的合規(guī)文化氛圍,，倡導(dǎo)人人合規(guī)、主動(dòng)合規(guī),、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值的合規(guī)理念,。

2、通過“合規(guī)建設(shè)年”活動(dòng),，加強(qiáng)教育培訓(xùn),，今年應(yīng)用“流程合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)”組織合規(guī)培訓(xùn)測(cè)試次，參加人數(shù)達(dá)人次,，通過合規(guī)測(cè)試活動(dòng),，努力傳導(dǎo)合規(guī)知識(shí)，員工對(duì)合規(guī)知識(shí)有了全新和充分的認(rèn)識(shí)和了解,，提高合規(guī)經(jīng)營管理的能力,，進(jìn)一步認(rèn)識(shí)業(yè)務(wù)薄弱環(huán)節(jié)和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患，對(duì)業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險(xiǎn)防控意義重大,。

3,、結(jié)合本行“流程銀行”建設(shè)，梳理和完善規(guī)章制度,，建立業(yè)務(wù)合規(guī)操作機(jī)制,，提高業(yè)務(wù)合規(guī)操作水平。特別是針對(duì)案件多發(fā)領(lǐng)域,、風(fēng)險(xiǎn)隱患環(huán)節(jié)制定切實(shí)可行的規(guī)章制度,，明晰責(zé)任分工，以制度約束行為,，推進(jìn)流程銀行建設(shè),。

4、加大各類風(fēng)險(xiǎn)排查的范圍和力度,，特別是對(duì)貸款集中度,、擔(dān)保公司擔(dān)保貸款、貸款新規(guī)等執(zhí)行情況的監(jiān)督檢查力度,，通過采取現(xiàn)場(chǎng)和非現(xiàn)場(chǎng),，定期和突擊檢查相結(jié)合的方式，對(duì)業(yè)務(wù)操作流程和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患進(jìn)行排查,，切實(shí)堵塞操作漏洞,，防范風(fēng)險(xiǎn),。

（三）風(fēng)險(xiǎn)排查及合規(guī)檢查開展情況。

根據(jù)省聯(lián)社統(tǒng)一布置,，本行按季落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)排查及合規(guī)檢查的各項(xiàng)工作,，相關(guān)條線部門分別組織了排查小組，按照《風(fēng)險(xiǎn)排查工作實(shí)施方案》的規(guī)定,，在各自的排查范圍內(nèi)對(duì)全行開展了排查工作,，排查結(jié)果顯示本行各項(xiàng)業(yè)務(wù)開展能夠較好的符合相關(guān)制度及內(nèi)控規(guī)定。對(duì)排查中發(fā)現(xiàn)的問題或隱患,，本行要求相關(guān)責(zé)任單位、責(zé)任人,，限期整改到位,，并對(duì)責(zé)任人進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰和通報(bào)批評(píng)。20xx年,，全行各類檢查及日常監(jiān)督涉及的違規(guī)問題共處罰人,，罰款共xx萬元。

（四）《商業(yè)銀行資本管理辦法》的貫徹落實(shí)情況,。

20xx年年底,，本行既已按銀監(jiān)部門要求，對(duì)本行的資本情況按新的資本管理辦法進(jìn)行管理,。本行派專人分別參加銀監(jiān)局,、省聯(lián)社關(guān)于新資本管理辦法實(shí)施的培訓(xùn)，并上報(bào)了本行的資本管理規(guī)劃,。為進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)資本的管理,，本行還對(duì)資本充足率、一級(jí)資本充足率和核心一級(jí)資本充足率在法定值的基礎(chǔ)上,，設(shè)定了觸發(fā)值和目標(biāo)值,，并建立了《銀行股份有限公司監(jiān)管指標(biāo)層級(jí)突破處臵、糾正和恢復(fù)預(yù)案》,。20xx年,，本行組建行，為滿足資產(chǎn)的進(jìn)一步擴(kuò)張對(duì)資本的要求,，本行實(shí)行了增資擴(kuò)股xx億元,，并通過努力經(jīng)營，凈利潤(rùn)達(dá)xx萬元,，增加了一級(jí)資本,；同時(shí)本行還通過逐步調(diào)整資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，特別是貸款結(jié)構(gòu)和同業(yè)債權(quán)的結(jié)構(gòu),，來進(jìn)一步減少信用加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn),。20xx年末,，本行的資本充足率達(dá),一級(jí)資本充足率達(dá)，并且全年連續(xù)四個(gè)季度均達(dá)到監(jiān)管要求,。為了使本行員工均能了解新資本管理辦法,，本行除派專人參加上級(jí)部門的培訓(xùn)外，還借助合規(guī)測(cè)試系統(tǒng)平臺(tái),，對(duì)員工進(jìn)行了測(cè)試,。

（五）合規(guī)審核工作開展情況。

本行合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部能夠按照制度的要求,，認(rèn)真履行合同,、制度的審查職責(zé)，依法做好合規(guī)審查工作,，預(yù)防和減少可能產(chǎn)生的糾紛,。本行還聘請(qǐng)專門的法律顧問，對(duì)法律事務(wù),、制度合同的合法性進(jìn)一步給予審查,。20xx年，本行共審查制度及操作流程共份,，合同共份,。

（六）違規(guī)積分制度的貫徹落實(shí)情況。

為進(jìn)一步督促員工的合規(guī)操作,，增強(qiáng)員工合規(guī)意識(shí),，本行制定了《關(guān)于印發(fā)銀行員工違規(guī)行為管理系統(tǒng)運(yùn)行辦法（試行）的通知》、《關(guān)于印發(fā)員工違規(guī)積分管理辦法（試行）的通知》和《關(guān)于印發(fā)員工違規(guī)行為處罰辦法（試行）的通知》文,，對(duì)員工違規(guī)積分的管理,、違規(guī)系統(tǒng)的運(yùn)用、各類違規(guī)問題的處罰標(biāo)準(zhǔn)和違規(guī)積分均做了明確要求,，要求全行組織學(xué)習(xí),，并要求各部門在檢查中，包括事后監(jiān)督等的日常監(jiān)督中,，發(fā)現(xiàn)員工的違規(guī)問題,，一律按規(guī)定給予處罰并錄入違規(guī)系統(tǒng)。在年底計(jì)算效益工資時(shí),，將根據(jù)違規(guī)系統(tǒng)中錄入的員工違規(guī)分?jǐn)?shù)給予相應(yīng)的折扣兌現(xiàn),。

（七）信用風(fēng)險(xiǎn)的主要管控措施。

本行作為“立足三農(nóng),、服務(wù)三農(nóng)”的地方性中小金融機(jī)構(gòu),，主要的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)仍為信用風(fēng)險(xiǎn)。為確保信用風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制,，保持信貸資產(chǎn)良好質(zhì)量,，本行采取的主要舉措有：

1,、加強(qiáng)對(duì)表內(nèi)逾期90天以上貸款余額監(jiān)測(cè)及目標(biāo)管理，及時(shí)化解新增不良貸款,。

2,、積極扎實(shí)開展不良貸款摸底清理工作。本行于20xx年7月起再次開展了存量貸款全面摸底核查清理,，由總行統(tǒng)一組織領(lǐng)導(dǎo),，制定方案，徹底摸清“家底”,，同時(shí)外核工作中的不良貸款清收,。

3、加強(qiáng)大額貸款風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)制度,，按月發(fā)布大額貸款信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)表,，跟蹤監(jiān)測(cè)大額貸款信用風(fēng)險(xiǎn)處臵結(jié)果，落實(shí)大額貸款風(fēng)險(xiǎn)化解,、處臵措施,。

4,、加大對(duì)新增不良貸款責(zé)任人認(rèn)定及清收力度,，重點(diǎn)是對(duì)大額新增不良貸款清收，通過依法起訴等方式處臵抵質(zhì)押物,，加強(qiáng)對(duì)抵質(zhì)押大額不良貸款清收力度,。

5、設(shè)臵對(duì)長(zhǎng)期沉淀不良貸款收回獎(jiǎng)勵(lì),，促進(jìn)不良貸款及表外不良貸款清收,。總行20xx年效益工資考核指標(biāo)中,，專門設(shè)臵對(duì)沉淀已久的不良貸款獎(jiǎng)勵(lì)政策,，做到“誰清收，誰獎(jiǎng)勵(lì)”,；同時(shí)還設(shè)臵表外不良貸款收回獎(jiǎng)勵(lì)辦法,，根據(jù)收回表外不良貸款本息按比例獎(jiǎng)勵(lì)清收人。通過雙重獎(jiǎng)勵(lì)措施促進(jìn)全員對(duì)不良貸款及表外不良貸款清收工作,。

6,、加強(qiáng)對(duì)貸款分類準(zhǔn)確性現(xiàn)場(chǎng)檢查，扎實(shí)開展隱性不良貸款處臵工作,，真實(shí)反映不良貸款風(fēng)險(xiǎn),。20xx年末，本行不良貸款余額為xx萬元,不良率為xx,。

（八）案件風(fēng)險(xiǎn)的主要管控措施,。

本行近年來未發(fā)生過任何案件,，20xx年，本行仍繼續(xù)加強(qiáng)案防管控,，主要從以下幾個(gè)方面進(jìn)行：

1,、層層簽訂責(zé)任書，明確案防責(zé)任,。年初董事長(zhǎng)與各支行行長(zhǎng),、部門經(jīng)理簽訂《銀行案件風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任書》，各支行行長(zhǎng),、部門經(jīng)理與每位員工簽訂《銀行案件風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任狀》,，實(shí)行層層負(fù)責(zé)制，使得案件防控工作深入到基層,，落實(shí)到每一個(gè)人,。

2、完善制度流程,，從源頭防堵案件,。本行按照“內(nèi)控優(yōu)先，制度先行”原則,，并結(jié)合流程銀行建設(shè),，對(duì)各類制度進(jìn)行了梳理、完善,。

3,、組織定期學(xué)習(xí)和風(fēng)險(xiǎn)排查。本行按季開展案件防控工作會(huì)議,，對(duì)各支行存在問題進(jìn)行認(rèn)真剖析,，及時(shí)制定整改措施并督促各項(xiàng)工作落實(shí)，防堵案件風(fēng)險(xiǎn),。審計(jì)稽核部協(xié)調(diào)相關(guān)部門,，采取開展全面檢查、專項(xiàng)檢查,、突擊檢查,、非現(xiàn)場(chǎng)檢查等有效靈活的方式，對(duì)基層營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和人員進(jìn)行全方位,、多角度的排查,。今年以來共開展各項(xiàng)檢查22項(xiàng)，有效堵塞案件風(fēng)險(xiǎn),，清除風(fēng)險(xiǎn)隱患,。

4、適時(shí)預(yù)警、注重預(yù)防,，構(gòu)筑案件防火墻,。如本行實(shí)施了員工行為排查、“員工參與非法集資”排查,、會(huì)員卡專項(xiàng)清退活動(dòng)以及高管人員履職審計(jì)稽核等各類舉措,。

（九）授權(quán)控制機(jī)制建設(shè)和運(yùn)行情況。

20xx年,，本行成立了遠(yuǎn)程集中授權(quán)中心,，通過前臺(tái)柜員對(duì)需授權(quán)的業(yè)務(wù)收集資料并通過網(wǎng)絡(luò)傳輸至授權(quán)中心，隨機(jī)分配給授權(quán)人員進(jìn)行授權(quán),，實(shí)現(xiàn)了授權(quán)的獨(dú)立性,。本行通過制定《關(guān)于印發(fā)銀行遠(yuǎn)程集中授權(quán)業(yè)務(wù)管理（暫行）辦法的通知》文、《關(guān)于印發(fā)銀行資金營運(yùn)業(yè)務(wù)授權(quán)管理暫行辦法的通知》以及之前的相關(guān)授權(quán)文件,，對(duì)本行前臺(tái)操作業(yè)務(wù),、資金業(yè)務(wù)及信貸業(yè)務(wù)等授權(quán)行為進(jìn)行了統(tǒng)一規(guī)范。通過全年的風(fēng)險(xiǎn)排查及專項(xiàng)檢查中,，至今未發(fā)現(xiàn)存在越權(quán)行為的情況,。

（十）遠(yuǎn)程授權(quán),、事后監(jiān)督,、對(duì)賬系統(tǒng)及遠(yuǎn)程監(jiān)控系統(tǒng)運(yùn)行情況。

風(fēng)險(xiǎn)工作報(bào)告篇四

為最大程度保障人民群眾生命財(cái)產(chǎn)安全,，確保我縣安全生產(chǎn)工作有序推進(jìn),。根據(jù)《**》文件工作要求,，結(jié)合農(nóng)村削坡建房風(fēng)險(xiǎn)排查整治工作,，摸清底數(shù),，建立臺(tái)賬，作出整治的計(jì)劃,，按目標(biāo)任務(wù)完成排查整治工作,。

**委托第三方專業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)各鎮(zhèn)（街）20xx年1月1日前已建成并入住使用的農(nóng)村削坡建房進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查，并認(rèn)定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí),，建立農(nóng)村削坡建房風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)整治工作臺(tái)賬,，鎖定既有存量，我縣農(nóng)村削坡建房風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)隱患共**戶,，其中極高風(fēng)險(xiǎn)**戶,、高風(fēng)險(xiǎn)**戶、中風(fēng)險(xiǎn)**戶,、低風(fēng)險(xiǎn)**戶,。

制定方案、落實(shí)責(zé)任。制定我縣農(nóng)村削坡建房風(fēng)險(xiǎn)排查整治工作方案,，明確落實(shí)各鎮(zhèn)（街）村工作責(zé)任,，落實(shí)整改措施、明確整治,，從20xx年開始,，按三年時(shí)間完成整治風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)工作任務(wù)。

按照風(fēng)險(xiǎn)等級(jí),，精準(zhǔn)施策,，分類處理，有序開展農(nóng)村削坡建房風(fēng)險(xiǎn)隱患的整治,。通過實(shí)

施削坡減載,、邊坡防護(hù)、挖砌排水溝等能消除或降低風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),，在鎮(zhèn)（街）職能部門指導(dǎo)下,，委托專業(yè)技術(shù)施工隊(duì)伍治理工程，對(duì)中低一般風(fēng)險(xiǎn)的,、引導(dǎo)村民采取削坡減載,、坡面防護(hù)、挖排水溝,、筑擋土墻等技術(shù)措施自行治理,、降低風(fēng)險(xiǎn)。

加強(qiáng)宣傳,，提高意識(shí),。加大宣傳力度，印發(fā)宣傳單,，普及農(nóng)村削坡建房整治知識(shí),。在極高風(fēng)險(xiǎn)和高風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)拉警戒線，豎立警示牌,，警示牌上明確削坡危險(xiǎn)等級(jí),。完成整治時(shí)間，避險(xiǎn)責(zé)任人等內(nèi)容,。今年以來還印發(fā)宣傳單**多份,，組織發(fā)放宣傳**個(gè)場(chǎng)次。

做好監(jiān)測(cè),，及時(shí)避險(xiǎn),。密切關(guān)注氣象信息，及時(shí)掌握隱患點(diǎn)變化情況,，切實(shí)做好災(zāi)害監(jiān)測(cè)預(yù)警工作,，及時(shí)將天氣預(yù)警信息發(fā)布到避險(xiǎn)責(zé)任人。督促鎮(zhèn)（街）加強(qiáng)對(duì)地質(zhì)災(zāi)害隱患點(diǎn)的巡查，做好防御應(yīng)急措施,。對(duì)削坡建房風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)實(shí)行網(wǎng)格化管理,，落實(shí)避險(xiǎn)責(zé)任人，落實(shí)險(xiǎn)情預(yù)警處置和人員安全轉(zhuǎn)移工作,，堅(jiān)持24小時(shí)值班值守,，保障通訊暢通，落實(shí)應(yīng)急搶險(xiǎn)隊(duì)伍和物資保障,。

風(fēng)險(xiǎn)工作報(bào)告篇五

按照按照保監(jiān)局30號(hào)《安徽保監(jiān)局關(guān)于開展案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作的通知》文件以及26號(hào)《關(guān)于開展案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作的通知》,，我中支通過認(rèn)真學(xué)習(xí)研究文件精神，現(xiàn)將有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)排查結(jié)果情況匯報(bào)如下,。

接到文件之后,，阜陽中支立即對(duì)文件進(jìn)行研究和學(xué)習(xí)，同時(shí)第一時(shí)間將文件向各四級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)行轉(zhuǎn)發(fā),，要求各機(jī)構(gòu)認(rèn)真學(xué)習(xí)文件精神,，結(jié)合自身工作實(shí)際，崗位職責(zé),，對(duì)可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),，提高責(zé)任意識(shí)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)做到早發(fā)現(xiàn),、早報(bào)告,、早處置。

二,、結(jié)合自身工作,，落實(shí)細(xì)節(jié)，開展全面風(fēng)險(xiǎn)排查

（一）阜陽中支要求各部門及四級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)轄區(qū)各個(gè)方面風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行一次全面排查,。重點(diǎn)從以下幾個(gè)方面進(jìn)行了重點(diǎn)排查,。

（1）排查單證使用方面風(fēng)險(xiǎn)情況

針對(duì)重控單證使用存在的風(fēng)險(xiǎn)。近期阜陽中支結(jié)合保監(jiān)會(huì)數(shù)據(jù)真實(shí)性檢查要求,，對(duì)各部門及四級(jí)機(jī)構(gòu)單證使用情況進(jìn)行了一次全面檢查,，從檢查結(jié)果來看,，各機(jī)構(gòu)在單證裝訂,、單證領(lǐng)用、銷號(hào)登記工作方面較為規(guī)范,。但發(fā)現(xiàn)個(gè)別機(jī)構(gòu)單證管理較為松懈,，對(duì)于此行為，中支公司已經(jīng)進(jìn)行了糾錯(cuò)和整改,。同時(shí)在中支范圍內(nèi)下發(fā)通知,，要求各機(jī)構(gòu)嚴(yán)格執(zhí)行公司單證管理要求，避免由此帶來的潛在單證使用風(fēng)險(xiǎn)。

（2）排查保險(xiǎn)合同方面風(fēng)險(xiǎn)

保險(xiǎn)合同方面風(fēng)險(xiǎn)主要集中在保險(xiǎn)合同資料完整性方面,，在近期業(yè)務(wù)檢查中,，我們著重針對(duì)出單環(huán)節(jié)，條款加蓋騎縫章,、投保單,、批單、簽字蓋章等方面進(jìn)行重點(diǎn)檢查,，確保保險(xiǎn)合同的有效性,，合法性，維護(hù)合同雙方利益,，對(duì)于個(gè)別機(jī)構(gòu)存在的問題,，要求其嚴(yán)格整改，同時(shí)中支公司將此項(xiàng)檢查工作作為常態(tài)化,，進(jìn)行系統(tǒng)抽查,，同時(shí)配合現(xiàn)場(chǎng)檢查。

（3）排查非正常退保風(fēng)險(xiǎn)

我司每天對(duì)退保業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行系統(tǒng)監(jiān)控,，尤其要求各代理機(jī)構(gòu)對(duì)于退保業(yè)務(wù)重點(diǎn)溝通,，對(duì)于數(shù)據(jù)異常現(xiàn)象,，要求其查找原因,，提供分析報(bào)告，避免因處理不當(dāng)導(dǎo)致事態(tài)擴(kuò)大化,，造成不良社會(huì)影響,。

（4）排查數(shù)據(jù)真實(shí)性方面風(fēng)險(xiǎn)

系統(tǒng)數(shù)據(jù)真實(shí)性方面仍面臨一定的風(fēng)險(xiǎn)，需要不斷加強(qiáng)數(shù)據(jù)真實(shí)性檢查,，如投保資料真實(shí)性,、保單填寫的準(zhǔn)確性、投保人簽字的真實(shí)性等,，需要重點(diǎn)關(guān)注,。我們一是通過加強(qiáng)出單培訓(xùn)，不斷提高出單員整體素質(zhì),，減少人為風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生,，二是做好日常監(jiān)督、檢查,，對(duì)于不認(rèn)真履行出單職責(zé),，玩忽職守的人員給予處罰、清理等,。

（5）排查反洗錢方面

目前人民銀行專門成立了反洗錢管理部門,，負(fù)責(zé)對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢進(jìn)行檢查,，要求對(duì)大額交易、代刷卡等可疑交易進(jìn)行日常登記,、排查,。在近期業(yè)務(wù)檢查中，我們將反洗錢登記相關(guān)表格,，打印置于前臺(tái),，要求出單員對(duì)每筆可疑交易和大額交易做好登記及客戶資料收集，配合銀行打擊反洗錢行為,。

風(fēng)險(xiǎn)工作報(bào)告篇六

為把廉政風(fēng)險(xiǎn)防范工作落到實(shí)處,，更好地推動(dòng)街道整體工作水平，按照《城廂區(qū)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作考核評(píng)估辦法（試行）》（莆城委反腐辦〔〕2號(hào)）的通知要求,，我街道認(rèn)真開展自查工作,，查找自身存在的問題，采取有效措施進(jìn)行整改,，自查工作深入扎實(shí)?，F(xiàn)將我街道廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作自查情況匯報(bào)如下：

我街道高度重視廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作，為了加強(qiáng)廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)防范管理工作的領(lǐng)導(dǎo),，經(jīng)研究,，成立了以黨委書記薛志遠(yuǎn)同志任組長(zhǎng)的鳳凰山街道廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組，5月28日召開了全街道干部,、村（居）干部動(dòng)員大會(huì),，制定了《鳳凰山街道廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作實(shí)施方案》。

對(duì)照法律法規(guī)和機(jī)構(gòu)“三定”方案,，按照“權(quán)職法定,、權(quán)責(zé)一致”的要求和“誰行使、誰清理”的原則,，對(duì)單位,、部門和崗位權(quán)力事項(xiàng)進(jìn)行全面清理，摸清底數(shù),，確定對(duì)管理和服務(wù)相對(duì)人行使的職權(quán),。

對(duì)依法確定的職權(quán)進(jìn)行分項(xiàng)梳理，共編制職權(quán)目錄20條,，并明確職權(quán)名稱,、內(nèi)容、辦理主體和法律依據(jù),。按照“程序法定,，流程簡(jiǎn)便”的要求，對(duì)每一項(xiàng)職權(quán),，明確辦理主體,、依據(jù)、程序,、監(jiān)督渠道以及辦理事項(xiàng)所需提交的全部材料,，對(duì)職權(quán)在單位內(nèi)部運(yùn)行的各個(gè)環(huán)節(jié)、責(zé)任主體,、辦理時(shí)限等進(jìn)行規(guī)范,，繪制權(quán)力運(yùn)行內(nèi)部流程圖10個(gè)。

一是積極開展廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查,。從今年5月份開始,，我街道開展廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)防范工作，召開了全街道開展查找廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)動(dòng)員會(huì),，部署街道查找廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查工作,，要求各部門圍繞各自職能、干部崗位職責(zé),，對(duì)本部門中存在的廉政風(fēng)險(xiǎn)開展自查,。各部門、黨員干部都能嚴(yán)格按照《實(shí)施意見》的工作目標(biāo),、方法步驟,、工作要求開展查找工作。共查找出單位,、內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu),、在崗人員廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)104個(gè)。

二是積極制定防控措施,。自廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作開展以來,，我鎮(zhèn)重點(diǎn)在建立廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理制度和舉措上下功夫，以風(fēng)險(xiǎn)排查為抓手,，以責(zé)任追究和問責(zé)制為保障,，從源頭上防止腐敗,把廉政風(fēng)險(xiǎn)降到最低點(diǎn)，共制定單位,、內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)防控措施39條,，班子成員防控措施65條，建立健全廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理機(jī)制,。

一是實(shí)行“風(fēng)險(xiǎn)公示”,。各部門、個(gè)人查找出來的廉政風(fēng)險(xiǎn)

內(nèi)容須經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)班子集體討論,，將各部門查找出來的廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)估以及防范措施進(jìn)行公開，以便共同監(jiān)督,，實(shí)現(xiàn)自我監(jiān)督和群眾監(jiān)督,。

二是建立廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理教育機(jī)制,，廉政風(fēng)險(xiǎn)排查動(dòng)態(tài)管理機(jī)制，風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)機(jī)制,，廉政風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)管理機(jī)制,，預(yù)警糾錯(cuò)機(jī)制以及評(píng)估修正機(jī)制。通過不斷完善機(jī)制,，促進(jìn)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作更加有效地開展,，確保工作取得實(shí)效。

我街道廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組對(duì)干部查找廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的情況進(jìn)行了全面檢查,，對(duì)不符合規(guī)定的,，要求重新查找。通過廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作,，初步積累了一些經(jīng)驗(yàn)和做法,，但也存在不足之處，廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作缺乏長(zhǎng)期宣傳教育計(jì)劃,，黨風(fēng)廉政教育活動(dòng)開展仍不夠深入，我們將在今后的工作中加以改進(jìn),。通過查找廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),，使干部充分認(rèn)識(shí)到查找廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的重要意義，樹立了高度的工作責(zé)任心和使命感,，為廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作的順利開展奠定基礎(chǔ),。

風(fēng)險(xiǎn)工作報(bào)告篇七

根據(jù)《全面推行廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作實(shí)施方案》精神，結(jié)合自身的實(shí)際情況開展了“科技發(fā)展,，廉政先行”反腐倡廉主題教育和工程建設(shè)領(lǐng)域?qū)ｍ?xiàng)治理工作,，部署開展了廉政風(fēng)險(xiǎn)排查及防控工作。現(xiàn)將工作情況總結(jié)報(bào)告如下：

（一）在上傳達(dá)學(xué)習(xí)了下發(fā)的《全面推行廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作實(shí)施方案》,，統(tǒng)一思想,，提高認(rèn)識(shí)。確立了廉政風(fēng)險(xiǎn)排查及防控工作,、反腐倡廉主題教育,、工程建設(shè)領(lǐng)域?qū)ｍ?xiàng)治理工作相互結(jié)合、相互依托,、齊抓并進(jìn)的指導(dǎo)思想,。

（二）成立了所“排查防控廉政風(fēng)險(xiǎn)”活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)對(duì)整個(gè)活動(dòng)的組織領(lǐng)導(dǎo),、檢查督導(dǎo)及協(xié)調(diào)保障工作,。擔(dān)任組長(zhǎng)，負(fù)責(zé)督查活動(dòng)落實(shí)情況,。副組長(zhǎng)由同志擔(dān)任,，副所長(zhǎng)為小組成員,。領(lǐng)導(dǎo)小組針對(duì)排查工作中出現(xiàn)的問題多次召開會(huì)議研究，積極采取措施,，確保了活動(dòng)按要求扎實(shí)推進(jìn),。

（三）及時(shí)制訂了工作方案,。研究制定了《開展“排查防控廉政風(fēng)險(xiǎn)”活動(dòng)實(shí)施方案》,，明確了指導(dǎo)思想、工作步驟和工作要求,，為排查防控活動(dòng)的順利開展提供了制度保障,。

落實(shí)黨的十七大關(guān)于加強(qiáng)源頭治腐的重要舉措，是加強(qiáng)機(jī)關(guān)效能建設(shè),，落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀的一項(xiàng)重要工作,，從而積極主動(dòng)地投身到排查防控活動(dòng)中。

（一）組織學(xué)習(xí),，做好宣傳發(fā)動(dòng)

由各黨支部,、各部門組織學(xué)習(xí)《關(guān)中全面推行廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作實(shí)施方案》和我所制定的實(shí)施方案，進(jìn)一步提高認(rèn)識(shí),，明確排查要求與責(zé)任分工,。

（二）人人參與，全面展開排查

與“科技發(fā)展,，廉政先行”反腐倡廉主題教育中的“查找問題”以及工程建設(shè)領(lǐng)域?qū)ｍ?xiàng)治理工作中的“排查”,、“回頭看”環(huán)節(jié)相結(jié)合，按照“梳理履職用權(quán)業(yè)務(wù)流程－明確崗位職責(zé)－找準(zhǔn)廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)形式－組織審定－公示結(jié)果”的思路,，采取“排查－初步審核－再排查－再審核”的方式,，從思想道德風(fēng)險(xiǎn)、制度機(jī)制風(fēng)險(xiǎn)和崗位職責(zé)風(fēng)險(xiǎn)3個(gè)方面分別進(jìn)行廉政風(fēng)險(xiǎn)及其表現(xiàn)形式的分析,、排查,。

一是排查崗位風(fēng)險(xiǎn)。以崗位為基礎(chǔ),，結(jié)合崗位廉政教育,，從干部崗位到工勤崗位，從正式人員到非正式人員,，每個(gè)人都根據(jù)各自的崗位職責(zé),，仔細(xì)排查，列出崗位工作運(yùn)行流程圖,；若是廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),，則進(jìn)一步分析其表現(xiàn)形式，做到人人參與,，人人受到教育,。

二是排查各辦公室風(fēng)險(xiǎn),。經(jīng)所務(wù)會(huì)討論、所領(lǐng)導(dǎo)研究確定,，我們將綜合辦公室,、科研辦公室、財(cái)務(wù)辦公室和基建辦公室4個(gè)辦公室列為重點(diǎn)排查對(duì)象,，分別列出辦公室職責(zé),、責(zé)任人、廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)運(yùn)行流程和廉政風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)形式,。

三是排查單位風(fēng)險(xiǎn),。結(jié)合我所職能和業(yè)務(wù)工作，重點(diǎn)對(duì)單位重大決策,、重大項(xiàng)目安排,、大額資金使用等方面，如科研管理,、財(cái)務(wù)管理,、基本建設(shè)、物資采購,、干部使用,、項(xiàng)目（職稱）評(píng)定、內(nèi)部機(jī)制運(yùn)作等重點(diǎn)領(lǐng)域和關(guān)鍵環(huán)節(jié),，認(rèn)真分析風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)容和表現(xiàn)形式,，做到了全覆蓋、不漏項(xiàng),。

（三）制作表格,，認(rèn)真填報(bào)匯總

經(jīng)過“排查－初步審核－再排查－再審核”等兩上兩下的排查和審核，最終確定了我所的廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)等級(jí),，編制了《廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)一覽表》,，提交領(lǐng)導(dǎo)小組征求意見。

（四）審定公示,，確定風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

在個(gè)人,、科室排查以及征求領(lǐng)導(dǎo)小組成員意見的基礎(chǔ)上，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的幾率,、危害程度,、表現(xiàn)形式等因素綜合考慮，經(jīng)所黨總支研究,，初步審定了風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),。經(jīng)過再次征求各科室意見和5天的公示，我所最終排查出可能因教育、制度,、監(jiān)督不到位以及廉潔自律不夠而產(chǎn)生廉政風(fēng)險(xiǎn)的具體環(huán)節(jié)和責(zé)任主體,。

（一）召開會(huì)議，強(qiáng)化部署

2月底,，召開廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查小結(jié)暨風(fēng)險(xiǎn)防范部署工作會(huì)議,。會(huì)上小結(jié)了自去年12月下旬以來崗位、科室的廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查情況,，充分肯定了上一階段廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查工作的成效,，強(qiáng)調(diào)了整改階段防范風(fēng)險(xiǎn)工作的重要性，并對(duì)下一階段的工作做了部署,，標(biāo)志著廉政風(fēng)險(xiǎn)排查及防控工作轉(zhuǎn)入整改階段,。

（二）制定措施,，強(qiáng)化防控

1.印發(fā)《廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)一覽表》,。由相關(guān)科室根據(jù)廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查公示結(jié)果，以建立健全制度機(jī)制為核心,，對(duì)照整改,，制訂思想道德風(fēng)險(xiǎn)、制度機(jī)制風(fēng)險(xiǎn)和崗位職責(zé)風(fēng)險(xiǎn)3方面的防范管理措施,。

2.對(duì)照業(yè)務(wù)流程,，緊扣容易發(fā)生廉政風(fēng)險(xiǎn)的環(huán)節(jié)，有針對(duì)性地?cái)M出《廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)防范措施》（征求意見稿）,。

制訂制度機(jī)制風(fēng)險(xiǎn)防范管理措施,。從3方面入手，一要抓好已有制度的落實(shí),，對(duì)已建立的較為完善的關(guān)于學(xué)習(xí),、效能、廉潔,、監(jiān)督等方面的各項(xiàng)制度進(jìn)一步明確落實(shí)到相關(guān)科室,，促使制度更扎實(shí)的貫徹實(shí)施；二要抓好制度的修訂和完善工作,，不夠完善的制度進(jìn)行重新修訂,，責(zé)任到科室和崗位；三要抓好制度的新建工作,，根據(jù)運(yùn)管事業(yè)發(fā)展和管理工作需要,，建立新的制度。

體工作內(nèi)容,，確保工作有規(guī)可依,；工作流程是以圖表的方式呈現(xiàn)該崗位的`具體工作進(jìn)程，一目了然；流程操作對(duì)流程圖的每一步驟,、環(huán)節(jié),、時(shí)間等作了詳細(xì)的操作說明。

3.經(jīng)3月20日所務(wù)會(huì)議審議通過,，正式印發(fā)實(shí)施《廉政風(fēng)險(xiǎn)防控表》,。

風(fēng)險(xiǎn)工作報(bào)告篇八

20xx年，在總行領(lǐng)導(dǎo)的正確指導(dǎo)下,，緊緊圍繞全行工作中心,，全面履行風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)部門的管理職責(zé),，扎實(shí)工作,，以強(qiáng)化信貸管理為突破口，全力抓好全行貸款風(fēng)險(xiǎn)分類,、不良貸款監(jiān)測(cè),、清收、考核工作及超權(quán)限貸款風(fēng)險(xiǎn)審查審批工作,，有效地履行了風(fēng)險(xiǎn)管理與合規(guī)管理職責(zé),，較好地發(fā)揮了部門的職能作用。現(xiàn)將就風(fēng)險(xiǎn)管理與合規(guī)管理方面的工作做如下匯報(bào)：

1.做好風(fēng)管部職責(zé)內(nèi)的報(bào)表,、報(bào)告制作和報(bào)送工作,。一是及時(shí)做好1104工程報(bào)表的制作和報(bào)送工作；二是做好風(fēng)險(xiǎn)分類相關(guān)報(bào)表,；三是做好不良資產(chǎn)監(jiān)測(cè)報(bào)表,；四是做好銀監(jiān)辦要求的業(yè)務(wù)經(jīng)營分析報(bào)告及相關(guān)報(bào)表；五是及時(shí)向人行報(bào)送風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)報(bào)告及相關(guān)報(bào)表;六是及時(shí)向監(jiān)管部門報(bào)送業(yè)務(wù)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告及相關(guān)報(bào)表,。

存量貸款的分類調(diào)整工作,。三是每月初及時(shí)收集各網(wǎng)點(diǎn)超權(quán)限貸款的五級(jí)、十級(jí)分類認(rèn)定表,，并認(rèn)真審核,，對(duì)其中分類錯(cuò)誤、分類理由不規(guī)范的認(rèn)定表一律予以清退并要求重做,。以此保證每月新增貸款的準(zhǔn)確分類,。四是堅(jiān)持每半年下各網(wǎng)點(diǎn)檢查五級(jí)分類、十級(jí)分類情況,。對(duì)其中分類不準(zhǔn)確,、分類未及時(shí)調(diào)整的貸款及時(shí)做出指導(dǎo)和修改。通過以上工作,，保障了我行貸款五級(jí)分類,、十級(jí)分類的準(zhǔn)確性和分類調(diào)整的及時(shí)性,，為我行不良貸款的管理打好了基礎(chǔ)。

3.積極做好訴訟案件的起訴,、執(zhí)行工作,。

根據(jù)各網(wǎng)點(diǎn)上報(bào)的訴訟材料，我部及時(shí)做好起訴材料準(zhǔn)備,、證據(jù)收集,、申請(qǐng)?jiān)V訟、出庭參訴,、執(zhí)行申請(qǐng),、參與強(qiáng)制執(zhí)行等工作，極大減輕了基層各網(wǎng)點(diǎn)的工作壓力,。

4.積極協(xié)助基層清收不良貸款,。

5.做好貸款的審查工作。根據(jù)總行工作安排,，做好每日基層上報(bào)審批貸款的資料審查和風(fēng)險(xiǎn)審核工作,，嚴(yán)控信增風(fēng)險(xiǎn)、及時(shí)輔導(dǎo)和糾正各基層網(wǎng)點(diǎn)貸款檔案資料的合規(guī),、合法,、風(fēng)險(xiǎn)可控情況以及風(fēng)險(xiǎn)分類的準(zhǔn)確性情況。

組織開展信貸人員崗位培訓(xùn)及深入基層進(jìn)行指導(dǎo)的工作仍有待加強(qiáng),；三是還未能實(shí)施更為有效的貸款管理，個(gè)別新發(fā)放貸款仍潛在風(fēng)險(xiǎn),。四是部門職能的強(qiáng)化及作用仍有待于增強(qiáng),。

為進(jìn)一步提高風(fēng)險(xiǎn)防范能力，有效降低我行所面臨的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn),，針對(duì)20xx度風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)管理工作中存在的問題,，我部擬在20xx年的風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)工作做出如下安排：

1．繼續(xù)加強(qiáng)管理，提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量,。實(shí)時(shí)動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)貸款情況,，及時(shí)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)并采取措施，以盡量減少新的不良貸款的產(chǎn)生,。

2.改變執(zhí)行思路,，加大依法清收力度。進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)借款人綜合信息的跟蹤監(jiān)測(cè),，及時(shí)向法院執(zhí)行局提供借款人實(shí)時(shí)信息,，力爭(zhēng)使執(zhí)行工作進(jìn)入常態(tài)化和及時(shí)性。

3.加大對(duì)基層的服務(wù),、指導(dǎo),、協(xié)調(diào)、管理和培訓(xùn)。加大對(duì)基層網(wǎng)點(diǎn)的日常服務(wù),、培訓(xùn),、現(xiàn)場(chǎng)輔導(dǎo)和檢查等方式，切實(shí)提高客戶經(jīng)理的管貸能力和風(fēng)險(xiǎn)管控能力,。

4.做好參謀服務(wù),。充分發(fā)揮部門職責(zé)的工作性質(zhì)，及時(shí)為領(lǐng)導(dǎo)在風(fēng)險(xiǎn)管控等方面的決策提出合理化建議和決策后的執(zhí)行落實(shí)方面做好各項(xiàng),。

20xx年12月31日

風(fēng)險(xiǎn)工作報(bào)告篇九

按照××《防范化解重大風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)工作方案》部署要求,，現(xiàn)將××風(fēng)險(xiǎn)隱患排查整治情況報(bào)告如下：

(一)、大隊(duì)召開全體會(huì)議,，傳達(dá)《防范化解重大風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)工作方案》文件精神,，并對(duì)各項(xiàng)工作進(jìn)行部署。成立了以大隊(duì)長(zhǎng)為組長(zhǎng),，教導(dǎo)員為副組長(zhǎng),，各中隊(duì)負(fù)責(zé)人為成員的道路交通安全隱患排查治理領(lǐng)導(dǎo)小組，扎實(shí)推動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)排查工作,。

(二),、大隊(duì)結(jié)合轄區(qū)道路安全設(shè)施以及事故多發(fā)點(diǎn)段實(shí)際，全面摸清存在安全隱患的路段數(shù)量,、分布情況和風(fēng)險(xiǎn)等級(jí),，按照隱患危險(xiǎn)程度和風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，科學(xué)梳理分類,，逐一建立臺(tái)賬,，全部納入管理視線，做到底數(shù)清,，情況明,。

(三)、聯(lián)合××交通運(yùn)輸,、安監(jiān)等部門,，按照全部覆蓋、不留死角的原則,，實(shí)行大隊(duì)領(lǐng)導(dǎo)包片,，民警包段的工作模式，對(duì)所有道路交通安全隱患路段開展一次拉網(wǎng)式排查,，此外,，確定安全隱患路段掛牌督辦等級(jí)，實(shí)行掛牌督辦,，明確整改責(zé)任單位和完成時(shí)限,，切實(shí)做到道路交通安全隱患及時(shí)發(fā)現(xiàn),、及時(shí)報(bào)告、及時(shí)治理,。

(四),、加強(qiáng)與新聞媒體溝通與協(xié)作，用好廣播,、電視,、報(bào)紙等傳統(tǒng)媒體和互聯(lián)網(wǎng)、手機(jī)等新興媒體,，及時(shí)向社會(huì)公布隱患路段分布情況和治理期間的管制措施,、繞行線路等信息，密切掌握隱患治理進(jìn)度,，突出交通安全隱患排查與違法整治活動(dòng)宣傳的特色,，擴(kuò)大排查與整治活動(dòng)的社會(huì)影響，通過真實(shí)案例和具體事例,，廣泛開展宣傳教育,，不斷提高轄區(qū)廣大群眾的文明交通意識(shí)。

(一),、定期對(duì)轄區(qū)內(nèi)團(tuán)霧多發(fā)路段,、國省道交叉路口、城市道路安全隱患和農(nóng)村公路急彎陡坡,、臨水臨崖等危險(xiǎn)路段安全防護(hù)設(shè)施問題進(jìn)行全面排查梳理,，建檔立案。

(二),、對(duì)兩客一危,、校車服務(wù)機(jī)構(gòu)及列入紅橙色監(jiān)管單位每15天檢查一次，對(duì)使用校車和接送學(xué)生車輛的學(xué)?；蛴變簣@要每個(gè)月檢查一次，對(duì)其他道路交通安全責(zé)任單位在發(fā)現(xiàn)事故隱患或遇重要時(shí)間節(jié)點(diǎn)時(shí),，要隨機(jī)進(jìn)行重點(diǎn)抽查,。

(三)、依托公安交通管理綜合應(yīng)用平臺(tái),、公安交通集成指揮平臺(tái),，將逾期未檢驗(yàn)重點(diǎn)車輛信息及時(shí)錄入緝查布控系統(tǒng)，每日開展稽查布控行動(dòng),，集中整治群眾反映強(qiáng)烈的假牌套牌假證違法,。

(四)、始終對(duì)酒駕,、醉駕保持零容忍態(tài)勢(shì),，結(jié)合轄區(qū)酒駕醉駕發(fā)生的規(guī)律和特點(diǎn),，每周開展兩次治理酒駕統(tǒng)一行動(dòng)，通過拓展整治區(qū)域,、調(diào)整整治時(shí)段,、擴(kuò)大檢查車型等方式，做到嚴(yán)管嚴(yán)控,，嚴(yán)查嚴(yán)處,。

(五)、以創(chuàng)建無超載城市為目標(biāo),，組織開展全域治超,，持續(xù)深化車輛污染治理行動(dòng)，每隔10天組織一次專項(xiàng)行動(dòng),，大力整治貨車超限超載違法行為,。

(六)、定期深入轄區(qū)重點(diǎn)運(yùn)輸企業(yè),、農(nóng)村,、市場(chǎng)、中小學(xué)校等開展交通安全源頭教育,，扎實(shí)提升廣大交通參與者安全守法意識(shí),。

三、下一步工作安排

(一),、要把事故預(yù)防作為當(dāng)務(wù)之急來抓,。全體民警要站在講政治、顧大局,、促發(fā)展的高度,，切實(shí)增強(qiáng)責(zé)任感、使命感和緊迫感,，牢記保安全,、保暢通的責(zé)任擔(dān)當(dāng)，落實(shí)三降一保的工作目標(biāo),，提高路面見警率,、管事率，把握好國省道和農(nóng)村縣鄉(xiāng)道路等重點(diǎn)區(qū)域,，加強(qiáng)無牌無證貨車管理,，加大督導(dǎo)通報(bào)力度，堅(jiān)決遏制各類道路交通事故發(fā)生,。

(二),、要把創(chuàng)建無超載城市擺上重要日程。創(chuàng)建無超載城市,、開展全域治超是王浩書記,、丁繡峰市長(zhǎng)提出的城市管理理念,，要從建立共建共治共享的長(zhǎng)效機(jī)制入手，積極建議政府完善體制機(jī)制的頂層設(shè)計(jì),，要從地方立法的角度研究大貨車交通事故查處辦法,，充分發(fā)揮各職能部門的監(jiān)管責(zé)任，積極發(fā)揮主觀能動(dòng)作用,，把處理駕駛?cè)?、處理車主、處理運(yùn)輸企業(yè)合并執(zhí)行,，使利益鏈成為責(zé)任鏈,，形成不敢違、不能違,、不想違的社會(huì)氛圍,。

(三)、要把風(fēng)險(xiǎn)隱患排查列為重中之重,。充分發(fā)揮一線執(zhí)法的優(yōu)勢(shì),，對(duì)隱患路段進(jìn)行拉網(wǎng)式排查，開展針對(duì)性對(duì)策研究和交通環(huán)境分析研判,，確保對(duì)癥施策,，一段一策。要把兩客一危一貨一校五類重點(diǎn)車輛和農(nóng)村面包車作為管控重點(diǎn),，落實(shí)政府,、部門和企業(yè)的主體責(zé)任，堅(jiān)決杜絕重特大道路交通責(zé)任事故的發(fā)生;(四),、要把科技手段作為預(yù)警精銳武器,。要持續(xù)開展利用科技裝備打擊涉牌涉證違法，鞏固良好成效,。要強(qiáng)化指揮交通建設(shè),，加快頂層設(shè)計(jì)，把以圖搜車,、人臉識(shí)別無人機(jī)電子警察系統(tǒng)和六合一平臺(tái)有機(jī)融合,，利用大數(shù)據(jù)精準(zhǔn)研判把視頻巡控與無人機(jī)巡控有機(jī)結(jié)合，實(shí)現(xiàn)對(duì)交通事故的全方位實(shí)時(shí)取證,，把科技裝備應(yīng)用發(fā)揮到極致。

風(fēng)險(xiǎn)工作報(bào)告篇十

我校認(rèn)真貫徹落實(shí)上級(jí)工作精神和部署,，堅(jiān)持“治標(biāo)兼治本,、綜合治理、懲防并舉,、注重預(yù)防”的方針,，嚴(yán)格按照要求,，結(jié)合自身情況認(rèn)真開展了廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作。通過學(xué)習(xí)傳達(dá)上級(jí)文件精神,，以崗位廉政教育為基礎(chǔ),，以重點(diǎn)崗位監(jiān)控為重點(diǎn)，以制度機(jī)制建設(shè)為保障,，著力構(gòu)建我校懲治和預(yù)防腐敗體系,，統(tǒng)一了教職工思想，進(jìn)一步深化了校務(wù)公開制度,，為深入推進(jìn)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作打下了優(yōu)良的思想基礎(chǔ),，推動(dòng)我校各項(xiàng)工作又好又快發(fā)展。

1.嚴(yán)格按照廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作五項(xiàng)規(guī)定動(dòng)作開展工作

注重預(yù)防原則,，重視預(yù)防為先,，重視廉政教育和制度建設(shè)，加強(qiáng)監(jiān)督,，弘揚(yáng)正氣,，自上而下形成廉政光榮、腐敗可恥的思想觀念和廉政氛圍,。

2.認(rèn)真編繪權(quán)利(主要業(yè)務(wù)程序)運(yùn)行流程圖

資采購等方面做到凡事有制度,，制度抓落實(shí)，落實(shí)有監(jiān)管,。

3.切實(shí)排查廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

主動(dòng)探索學(xué)校黨風(fēng)廉政建設(shè)工作的特點(diǎn)和規(guī)律,，根據(jù)不同崗位、不同層面,、不同職級(jí)的工作實(shí)際,，不斷改進(jìn)方法，規(guī)范工作流程,，強(qiáng)化權(quán)力在陽光下操作,。

4.劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

突出抓好重點(diǎn)崗位、重點(diǎn)人員和重點(diǎn)環(huán)節(jié)的管理,，規(guī)范廉潔從政的制度建設(shè),，樹立嚴(yán)于律已、廉潔從政的干部隊(duì)伍形象,，努力構(gòu)建全面覆蓋,、層層管理、重點(diǎn)防控,、責(zé)任到人的廉政風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警防控體系,。

5.制定防控措施

在大額資金使用、基建維修,、人員招聘,、學(xué)校招生考試,、中層干部任用等方面做到亮制度、講落實(shí),、重監(jiān)督,，最大限制地減少不廉潔行為。

1.加強(qiáng)政策學(xué)習(xí)

強(qiáng)做好廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)查找的自覺性,，為廉政風(fēng)險(xiǎn)管理奠定優(yōu)良的思想基礎(chǔ)和工作基礎(chǔ),。

2.制定防控方案

按照上級(jí)文件要求，召開推進(jìn)廉政風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警防控機(jī)制建設(shè)動(dòng)員會(huì),，從廉政風(fēng)險(xiǎn)三個(gè)方面(思想道德,、權(quán)利運(yùn)行、制度機(jī)制)和三個(gè)層次(單位部門,、領(lǐng)導(dǎo)干部,、崗位個(gè)人)對(duì)廉政風(fēng)險(xiǎn)高的的單位和環(huán)節(jié)的防控，包括三重一大決策制度,，考試招生考試,、員工人士、招標(biāo)采購,、基建工程,、財(cái)務(wù)管理、研究經(jīng)費(fèi),、學(xué)術(shù)道德等方面研究并制定《北海五中深入強(qiáng)化廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作實(shí)施方案》,。

3.查找風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

根據(jù)自治區(qū)高校工委、教育廳《關(guān)于開展教育系統(tǒng)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作檢查的通知》(桂黨高工紀(jì)?20xx?17號(hào))要求,，對(duì)照每個(gè)工作崗位,、工作職責(zé)和工作流程上履行職責(zé)、執(zhí)行制度情況,，全員參與,，從領(lǐng)導(dǎo)干部開始，認(rèn)真查找和梳理個(gè)人職責(zé)范圍內(nèi)可能存在的廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),。

(三)干部教師工作崗位因知識(shí),、能力不足造成廉政風(fēng)險(xiǎn)的情況和單位采取的防控措施

1.查找崗位風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

每個(gè)領(lǐng)導(dǎo)干部和相關(guān)工作人員結(jié)合自身崗位職責(zé)，本著對(duì)組織,、對(duì)工作,、對(duì)自己負(fù)責(zé)的態(tài)度，采取自己找,、相互幫,、領(lǐng)導(dǎo)提、組織審四個(gè)程序，認(rèn)真查找和分析個(gè)人在履行崗位職責(zé)等方面存在的廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),。

2.查找科室風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

結(jié)合年級(jí)、科室工作重點(diǎn),，對(duì)照職責(zé)定位和履行情況,，分別查找出業(yè)務(wù)流程、制度機(jī)制等方面存在或可能存在的廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),，并認(rèn)真分析和細(xì)化風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)容與表現(xiàn)形式,，經(jīng)分管領(lǐng)導(dǎo)審定后，報(bào)校黨總支和行政審核,。

3.查找單位風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

學(xué)校黨政領(lǐng)導(dǎo)班子成員結(jié)合自身崗位工作特點(diǎn),，重點(diǎn)查找在落實(shí)“三重一大”規(guī)定等方面容易產(chǎn)生腐敗行為的風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)容及其表現(xiàn)形式，查找學(xué)校風(fēng)險(xiǎn),，并把實(shí)踐中的有效做法從制度上固定下來,。

(四)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控中采取的創(chuàng)新思路及做法。舉例說明

1.加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)

學(xué)校成立了“廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組”,，學(xué)校黨支部書記為組長(zhǎng),，學(xué)校副校級(jí)領(lǐng)導(dǎo)為副組長(zhǎng)，黨總支書記,、各部門主要負(fù)責(zé)人為領(lǐng)導(dǎo)組成員,。為加強(qiáng)對(duì)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作的工作指導(dǎo)和督促檢查，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室,，主任由校辦公室主任兼任,，以便保證辦公室工作的高效運(yùn)行。

2.強(qiáng)化制度建設(shè)

結(jié)合學(xué)校實(shí)際情況,，經(jīng)校黨總支討論研究制定了《廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作實(shí)施方案》,，明確了廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作的指導(dǎo)思想、目標(biāo)要求,、主要內(nèi)容,、工作重點(diǎn)和實(shí)施步驟，作為全校開展廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作的指導(dǎo)性文件,，進(jìn)一步落實(shí)和修訂完善現(xiàn)有規(guī)章制度,，規(guī)范權(quán)力運(yùn)行，提高制度執(zhí)行力,，切實(shí)加強(qiáng)制度建設(shè),，真正形成用制度管權(quán)、管人,、管事的長(zhǎng)效機(jī)制,。

3.廣泛發(fā)動(dòng)動(dòng)員

組織召開了校廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作動(dòng)員會(huì)，校長(zhǎng)結(jié)合學(xué)校《廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作實(shí)施方案》,，介紹了防控工作的指導(dǎo)思想和目標(biāo),，對(duì)我校開展廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作進(jìn)行動(dòng)員和部署，教育和引導(dǎo)廣大教職員工全面掌握開展廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作的重要意義,、基本要求,、主要內(nèi)容和政策辦法，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)識(shí),，克服畏難情緒,，消除抵觸心理，改變錯(cuò)誤認(rèn)識(shí),，扎實(shí)開展好廉政風(fēng)險(xiǎn)防控各項(xiàng)工作,。

4.加強(qiáng)宣傳報(bào)道

學(xué)校依托校園網(wǎng)、廣播站,、電子屏,、宣傳板等宣傳陣地加強(qiáng)對(duì)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作的宣傳和引導(dǎo)，介紹上級(jí)有關(guān)政策精神和其他兄弟學(xué)校加強(qiáng)防控工作的好做法,、好經(jīng)驗(yàn),，及時(shí)反映學(xué)校和校內(nèi)各單位廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作的開展情況，廣泛接受群眾意見,、建議和監(jiān)督,。

(一)面臨的主要問題與困難

1.準(zhǔn)確定位難。如梳理職權(quán),、編繪權(quán)利(主要業(yè)務(wù)程序)運(yùn)行流程圖,、排查廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、劃分風(fēng)險(xiǎn),，形成機(jī)制完善,、推進(jìn)制度化、規(guī)范化,、程序化,、法制化建設(shè)等。

2.圍繞中心難,。學(xué)校的中心工作是教育教學(xué),。廉政風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警防控工作要在這方面創(chuàng)造性設(shè)計(jì)、務(wù)實(shí)性推進(jìn),，做到廉政風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警防控目標(biāo)與提高教育教學(xué)相結(jié)合,、與干部群眾對(duì)反腐倡廉建設(shè)的期望相適應(yīng)，為經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展?fàn)I造風(fēng)清氣正,、廉潔高效的優(yōu)良環(huán)境,，推動(dòng)經(jīng)濟(jì)社會(huì)又好又快發(fā)展比較難,。

3.突破重點(diǎn)難。廉政風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制建設(shè)是一項(xiàng)創(chuàng)新性很強(qiáng)的

風(fēng)險(xiǎn)工作報(bào)告篇十一

根據(jù)總公司關(guān)于開展廉潔風(fēng)險(xiǎn)排查工作的通知要求,，我司以開展教育實(shí)踐活動(dòng)“整改落實(shí),、建章立制”環(huán)節(jié)工作為契機(jī)，結(jié)合實(shí)際工作,，積極開展廉潔風(fēng)險(xiǎn)排查工作,，取得了明顯成效。現(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下：

按照總公司統(tǒng)一安排部署,，我司積極組織開展廉潔風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)。重點(diǎn)圍繞公司投資業(yè)務(wù),、資產(chǎn)經(jīng)營,、資產(chǎn)處置等業(yè)務(wù)領(lǐng)域，從崗位職責(zé),、業(yè)務(wù)流程,、制度建設(shè)與執(zhí)行等方面著手，對(duì)“三重一大”決策制度落實(shí)情況,，中央八項(xiàng)規(guī)定,、銀監(jiān)會(huì)黨委22條實(shí)施細(xì)則、總公司黨委25條實(shí)施意見相關(guān)規(guī)定執(zhí)行情況,，以及公司在崗人員思想道德方面的廉潔風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了全面地排查,。經(jīng)過認(rèn)真排查和梳理歸納，現(xiàn)排查出來的廉潔風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)共有11項(xiàng),。在風(fēng)險(xiǎn)排查的基礎(chǔ)上,，陸續(xù)制定防控措施，加強(qiáng)基礎(chǔ)合規(guī)監(jiān)督管理,，取得了顯著成效,。

接到通知后，我司及時(shí)召開會(huì)議,，組織學(xué)習(xí)相關(guān)文件精神,，按照廉潔風(fēng)險(xiǎn)排查工作方案要求，結(jié)合我司工作實(shí)際,，一級(jí)抓一級(jí),，層層抓落實(shí)。排查工作由支部書記,、總經(jīng)理負(fù)責(zé),，其他班子成員按照工作分工，組織排查分管部門員工廉潔風(fēng)險(xiǎn),，各部門負(fù)責(zé)同志協(xié)助分管領(lǐng)導(dǎo)開展工作,，對(duì)本部門排查工作做出具體安排,，梳理部門及各個(gè)崗位的職、責(zé),、權(quán),，并就排查情況形成書面匯報(bào)。

本次排查以我司投資業(yè)務(wù),、資產(chǎn)經(jīng)營和處置業(yè)務(wù)為重心,，深入到各個(gè)部門和具體崗位，依照現(xiàn)有的職務(wù)安排和崗位職責(zé)要求,，全面梳理崗位職權(quán)范圍和制度規(guī)范的執(zhí)行情況,，深入查找經(jīng)營管理過程中存在或潛在的廉潔風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。

（一）公司核心業(yè)務(wù)開展方面,。在投資業(yè)務(wù)開展過程中,，嚴(yán)格依照總公司有關(guān)項(xiàng)目投資體系文件要求規(guī)定的各業(yè)務(wù)崗位職責(zé)和職權(quán)范圍，從制度層面控制和防范風(fēng)險(xiǎn),，但也存在以下風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：

一是在崗位職責(zé)方面：

二是在業(yè)務(wù)流程方面：

（2）在項(xiàng)目投資業(yè)務(wù)開展中,，應(yīng)進(jìn)一步規(guī)范中介機(jī)構(gòu)選聘流程；

（4）在項(xiàng)目運(yùn)作的關(guān)鍵環(huán)節(jié)上,，需加強(qiáng)內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督,，進(jìn)一步提高風(fēng)險(xiǎn)管理能力。

在公司資產(chǎn)經(jīng)營和資產(chǎn)處置業(yè)務(wù)開展過程中,，明確規(guī)定了各個(gè)崗位職責(zé)和職權(quán)范圍,。針對(duì)公司房產(chǎn)租賃經(jīng)營業(yè)務(wù)，制定了《房屋租賃管理辦法》和《房屋設(shè)備設(shè)施日常維修維護(hù)管理辦法》并嚴(yán)格執(zhí)行,，使相關(guān)業(yè)務(wù)得以規(guī)范化,、制度化；在公司低效資產(chǎn)處置過程中,，依據(jù)上級(jí)相關(guān)規(guī)定和授權(quán),，嚴(yán)格按照業(yè)務(wù)流程操作,。但也存在以下風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：

一是在崗位職責(zé)方面：

（2）在房屋及配套設(shè)備設(shè)施日常維修過程中,，需防范維修維護(hù)項(xiàng)目審查及經(jīng)費(fèi)審批不嚴(yán),，造成不必要的支出而增加公司運(yùn)營成本,。

（3）在資產(chǎn)處置方案等涉及的文件制定過程中,，各崗位人員需防范商業(yè)秘密泄露風(fēng)險(xiǎn),；

二是在業(yè)務(wù)流程方面：

（二）“三重一大”決策制度落實(shí)方面,。我司嚴(yán)格執(zhí)行授權(quán)管理制度,，在授權(quán)范圍內(nèi)開展各項(xiàng)工作,，凡授權(quán)范圍之外的重大決策均按規(guī)定上報(bào)審批,，不存在越權(quán)決策現(xiàn)象。公司日常經(jīng)營管理過程中,，涉及重大問題決策,、重要干部任免,、重大項(xiàng)目投資決策和大額資金使用，均經(jīng)過總經(jīng)理辦公會(huì)或?qū)ｎ}會(huì)研究決定,，并形成會(huì)議記錄和會(huì)議紀(jì)要,。

（三）中央八項(xiàng)規(guī)定貫徹執(zhí)行方面。自中央八項(xiàng)規(guī)定和總公司黨委25條實(shí)施意見,，我司能夠嚴(yán)格貫徹執(zhí)行,。本著接待從簡(jiǎn)、食宿從簡(jiǎn),、匯報(bào)從簡(jiǎn),，節(jié)約開支，壓縮成本,，把厲行勤儉節(jié)約落到實(shí)處,。領(lǐng)導(dǎo)班子嚴(yán)格執(zhí)行公司工作和生活待遇相關(guān)規(guī)定，調(diào)整辦公面積,，規(guī)范公車管理。采取多種形式加強(qiáng)黨員干部的廉潔自律教育,，嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)規(guī)定要求,，加強(qiáng)監(jiān)督和自我約束，嚴(yán)防出現(xiàn)違反中央八項(xiàng)規(guī)定和公司系統(tǒng)實(shí)施細(xì)則的行為出現(xiàn),。

（四）在崗員工思想道德方面,。公司一貫重視在崗人員的思想教育工作，強(qiáng)調(diào)在崗員工要不斷融入信達(dá)文化,，提高理想信念,、職業(yè)道德、責(zé)任意識(shí),、紀(jì)律觀念和品德修養(yǎng),。采取的主要措施有：一是領(lǐng)導(dǎo)班子和黨員干部以身作則、率先垂范,，在工作和生活上嚴(yán)格要求自己,，為員工群眾帶好頭，做好表率,；二是加強(qiáng)正面引導(dǎo),，對(duì)員工群眾大力宣揚(yáng)信達(dá)文化，學(xué)習(xí)系統(tǒng)內(nèi)外的先進(jìn)典型,，強(qiáng)化職業(yè)道德意識(shí)和崗位責(zé)任意識(shí),，激發(fā)員工的榮譽(yù)感與歸屬感；三是積極組織學(xué)習(xí)輔導(dǎo),，通過上廉政教育課,、集中學(xué)習(xí)輔導(dǎo),、組織觀看講座等各種學(xué)習(xí)形式，使員工理解思想道德教育的內(nèi)涵,，使其真正重視思想道德教育,，進(jìn)而努力提升思想道德水平，避免思想道德風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生,。通過排查,，尚未發(fā)現(xiàn)在崗員工的思想道德風(fēng)險(xiǎn)。

（五）外部環(huán)境因素影響方面,。在我司日常各項(xiàng)經(jīng)營活動(dòng)中,，未發(fā)生外部干預(yù)導(dǎo)致的廉潔風(fēng)險(xiǎn)。

（一）加強(qiáng)基礎(chǔ)制度建設(shè),。一是針對(duì)有關(guān)人員變動(dòng),，對(duì)原有崗位設(shè)置和職責(zé)進(jìn)行修訂增補(bǔ)；二是參照上級(jí)文件精神,，對(duì)我司有關(guān)業(yè)務(wù)流程進(jìn)行了修訂調(diào)整,；三是為規(guī)范和加強(qiáng)參股股權(quán)的管理，及時(shí)制訂了《參股公司管理辦法》,；四是為了加強(qiáng)公司對(duì)存續(xù)項(xiàng)目的期間管理,，提高業(yè)務(wù)人員對(duì)項(xiàng)目的管理水平，有效防控運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn),，維護(hù)公司合法權(quán)利,，正加緊制訂《項(xiàng)目投放后續(xù)管理工作指引》；五是為規(guī)范中介機(jī)構(gòu)選聘工作,，及時(shí)制定了《中介機(jī)構(gòu)管理規(guī)程》等,。

風(fēng)險(xiǎn)工作報(bào)告篇十二

一、全面風(fēng)險(xiǎn)管理綜述

引》等相關(guān)規(guī)定,，完成了首次風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估,，建立了風(fēng)險(xiǎn)管理制度，加強(qiáng) 風(fēng)險(xiǎn)日常監(jiān)控和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施落實(shí),，積極培育風(fēng)險(xiǎn)管理文化,，大大增 強(qiáng)了公司抵御風(fēng)險(xiǎn)的能力。

二,、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

2009 年度,，公司專門成立了全面風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)導(dǎo)小組和工作小組，對(duì)公司內(nèi)外部政策和經(jīng)營環(huán)境信息,、風(fēng)險(xiǎn)管理案例以及制度,、流程進(jìn) 行了全面、系統(tǒng)的梳理和分析,，深入各個(gè)業(yè)務(wù)部門進(jìn)行了實(shí)地調(diào)研,，組織公司中高層管理人員及業(yè)務(wù)骨干進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)分析及風(fēng)險(xiǎn)評(píng) 估,，對(duì)公司風(fēng)險(xiǎn)環(huán)境進(jìn)行了研究分析，提出目前公司風(fēng)險(xiǎn)環(huán)境屬于比 較中性的范圍,，強(qiáng)調(diào)應(yīng)采取切實(shí)措施改進(jìn)對(duì)外部風(fēng)險(xiǎn)的管理工作,。在風(fēng)險(xiǎn)管理上，公司堅(jiān)持“突出重點(diǎn),，保障實(shí)效”的原則,，按內(nèi)、外部風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了排序,，并根據(jù)經(jīng)營管理現(xiàn)狀,，提出了公司需要重點(diǎn)防 范的九大風(fēng)險(xiǎn)，其中外部風(fēng)險(xiǎn)有政策風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)兩項(xiàng),，內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn) 有合法合規(guī)和誠信經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn),，投資風(fēng)險(xiǎn)、工程質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn),、成本風(fēng)險(xiǎn),、合同協(xié)議風(fēng)險(xiǎn)、資金風(fēng)險(xiǎn)和戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)等七項(xiàng),。

三,、風(fēng)險(xiǎn)管理策略

公司對(duì)發(fā)展戰(zhàn)略目標(biāo)、目前業(yè)務(wù)發(fā)展態(tài)勢(shì)和管理基礎(chǔ)及面臨的外

部市場(chǎng)和經(jīng)濟(jì)環(huán)境進(jìn)行了綜合分析,，提出了風(fēng)險(xiǎn)管理策略，包括風(fēng)險(xiǎn) 管理原則,、目標(biāo)和管理工具,，指出公司風(fēng)險(xiǎn)管理工作要實(shí)現(xiàn)“效率，效益,，效果”的綜合平衡,，確定了風(fēng)險(xiǎn)管理工作的損前和損后目標(biāo)，提出了應(yīng)對(duì)具體風(fēng)險(xiǎn)的工具,，強(qiáng)調(diào)應(yīng)對(duì)工具的選擇應(yīng)突出重點(diǎn),，綜合 考慮，打組合拳,，不同的風(fēng)險(xiǎn)采取不同的方法或方法組合,。

四、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施

為強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理的有效落實(shí),，公司針對(duì)重大風(fēng)險(xiǎn)編制了專項(xiàng)應(yīng)對(duì) 方案,，制訂了包括定期召開宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展和房地產(chǎn)行業(yè)形勢(shì)分析研討 會(huì)、實(shí)現(xiàn)外包預(yù)算審核的規(guī)范化,、保持集團(tuán)總部及下屬公司資金的集 中管理和統(tǒng)一使用等一系列風(fēng)險(xiǎn)防范措施,，編制了《重大設(shè)計(jì)錯(cuò)誤應(yīng) 急預(yù)案》,、《重大安全事故應(yīng)急預(yù)案》等風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案，注重全方位的風(fēng)險(xiǎn)防范,，確保最大限度規(guī)避或減輕風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響,。同時(shí)，將風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施和內(nèi)部控制的要求融入部門規(guī)范中,，使風(fēng)險(xiǎn)管理成為 公司綜合管理體系的有機(jī)組成部分,，真正保障了風(fēng)險(xiǎn)防范能夠落到實(shí) 處。

五,、重大風(fēng)險(xiǎn)日常監(jiān)控

付實(shí)現(xiàn)了有效的控制;公司大力加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控系統(tǒng)日常應(yīng)用管理,，通 過系統(tǒng)預(yù)警信息監(jiān)控與人工核對(duì)相結(jié)合、重點(diǎn)監(jiān)測(cè)與抽查跟蹤相結(jié)合 的方式進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控,對(duì)預(yù)警信息及時(shí)跟蹤回饋并督促整改;公司加強(qiáng) 風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控信息分析,、報(bào)告制度,，風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任單位負(fù)責(zé)各自職責(zé)范圍內(nèi)的 風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控，對(duì)預(yù)警信息進(jìn)行分析,，按照集團(tuán)《重大信息內(nèi)部報(bào)告制度》 要求,，編制重大信息內(nèi)部報(bào)告并按程序提交處理。

六,、風(fēng)險(xiǎn)管理文化建設(shè)

公司大力培育和塑造良好的風(fēng)險(xiǎn)管理文化,，樹立正確的風(fēng)險(xiǎn)管理 理念，保障風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)的實(shí)現(xiàn),。報(bào)告期內(nèi),，集團(tuán)開展了多種形式的 風(fēng)險(xiǎn)管理文化宣貫、培訓(xùn)活動(dòng),，邀請(qǐng)專家進(jìn)行了全員風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn),，在集團(tuán)eas 系統(tǒng)上建設(shè)了全面風(fēng)險(xiǎn)管理專欄作為集團(tuán)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理 知識(shí)宣貫及學(xué)習(xí)的渠道，并定期組織工作小組成員進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別,、評(píng) 估,、監(jiān)控等專題培訓(xùn)，提高了員工對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)水平和實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理 的工作能力,，培養(yǎng)了員工風(fēng)險(xiǎn)管理的自覺意識(shí)和行為習(xí)慣,，使風(fēng)險(xiǎn)管 理體系不僅有其形，且具其神,。

七,、風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系

公司建立了領(lǐng)導(dǎo)、執(zhí)行和監(jiān)督分工負(fù)責(zé)的全面風(fēng)險(xiǎn)管理組織架

風(fēng)險(xiǎn)管理體系相關(guān)制度,、流程,，組織開展全面風(fēng)險(xiǎn)管理日常實(shí)施工作，提出全面風(fēng)險(xiǎn)管理年度工作報(bào)告；集團(tuán)各部室,、各所屬企業(yè)是全面風(fēng) 險(xiǎn)管理實(shí)施的具體責(zé)任部門,，負(fù)責(zé)對(duì)日常工作中本部室（單位）的業(yè) 務(wù)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、分析,、監(jiān)控和防范,。審計(jì)監(jiān)察部負(fù)責(zé)對(duì)全面風(fēng)險(xiǎn)管 理工作進(jìn)行監(jiān)督評(píng)價(jià)。

八,、風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)戰(zhàn)略規(guī)劃整體目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的支持情況

全面風(fēng)險(xiǎn)管理與企業(yè)戰(zhàn)略的有機(jī)結(jié)合,，是戰(zhàn)略管理的內(nèi)在要求，也是全面風(fēng)險(xiǎn)管理的發(fā)展方向,。2009 年,，公司提出了“百億企業(yè)” 發(fā)展戰(zhàn)略，實(shí)現(xiàn)跨越性,、大規(guī)模發(fā)展不僅要求企業(yè)具有強(qiáng)大的競(jìng)爭(zhēng)和 發(fā)展能力,，同時(shí)也對(duì)企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)防范能力提出了更高的要求。為此,，公司在開展全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作時(shí)始終堅(jiān)持“戰(zhàn)略導(dǎo)向”原 則,，即在實(shí)施戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型的過程中，通過全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作,，優(yōu)化公司 治理結(jié)構(gòu),、確保重大信息的內(nèi)部溝通順暢，強(qiáng)化信息披露規(guī)范,；完善 以制度流程為核心的內(nèi)控機(jī)制,，梳理缺失項(xiàng)，補(bǔ)充完善風(fēng)險(xiǎn)因素的控 制防范措施,，全面提升企業(yè)的基礎(chǔ)管理水平,；建立日常風(fēng)險(xiǎn)信息收集 機(jī)制、重大風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控預(yù)警機(jī)制和應(yīng)急預(yù)案,，在企業(yè)的日常經(jīng)營管理過 程中能做到對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的實(shí)時(shí)、動(dòng)態(tài)管理,，及時(shí)發(fā)現(xiàn),，妥善、迅速處理,，大大降低了風(fēng)險(xiǎn)事故發(fā)生的可能性和影響,，提高了企業(yè)的運(yùn)行效率和 經(jīng)濟(jì)效益；大力培育風(fēng)險(xiǎn)管理文化,，使風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)逐步深入人心,，使風(fēng)險(xiǎn)管理融入每位員工的日常工作中，從根本上提升企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管 理水平,。

通過建立并健全企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理體系,，將戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型過程中風(fēng)險(xiǎn)控

制在公司可承受的范圍之內(nèi),，為戰(zhàn)略執(zhí)行保駕護(hù)航，促進(jìn)了公司戰(zhàn)略 目標(biāo)的實(shí)現(xiàn),。

九,、公司內(nèi)部和外部環(huán)境變化情況與發(fā)展趨勢(shì)

（一）外部環(huán)境變化與發(fā)展趨勢(shì)

2009 年，作為國民經(jīng)濟(jì)的先導(dǎo)性行業(yè),，房地產(chǎn)業(yè)在政府稅費(fèi)減

免,、放松二套房貸等一系列優(yōu)惠措施刺激下率先走出低谷，房地產(chǎn)開 發(fā)投資增速逐月上升,，一線城市成交量呈“井噴”式上漲,，成交均價(jià) 也在短期內(nèi)實(shí)現(xiàn)了大幅提升。在市場(chǎng)信心回升和銷售回暖的帶動(dòng)下,，土地市場(chǎng)成交漸趨活躍,，房地產(chǎn)業(yè)進(jìn)入新一輪的高速發(fā)展時(shí)期。然而,，正如二年前繁榮之后隨之而來的 2008 年行業(yè)調(diào)控,，2009 年歲末，中央政府出臺(tái)了一系列調(diào)控房?jī)r(jià)政策,，明確提出“遏制部分 城市房?jī)r(jià)過快上漲的勢(shì)頭”,，隨后各地方政府相繼出臺(tái)房?jī)r(jià)調(diào)控措施，可以預(yù)見,，受營業(yè)稅優(yōu)惠的取消,、稅收和房貸政策進(jìn)一步收緊的市場(chǎng) 預(yù)期影響，短期內(nèi)高度繁榮的市場(chǎng)盛況難以持續(xù),，市場(chǎng)前景存在較大 的不確定性,，而市場(chǎng)對(duì)短期預(yù)期的不確定性也加大了房地產(chǎn)市場(chǎng)供給 量、成交量,、價(jià)格走勢(shì)等因素的短期波動(dòng)性,。

（二）內(nèi)部環(huán)境變化與發(fā)展趨勢(shì)

2009 年，公司圍繞“百億企業(yè)”發(fā)展戰(zhàn)略,，在管理架構(gòu),、營銷

管控模式改革，建立符合集團(tuán)化經(jīng)營和自身特點(diǎn)的管理模式,；深入推 進(jìn)管理標(biāo)準(zhǔn)化和全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè),，有效提升了企業(yè)基礎(chǔ)管理水平和抵御風(fēng)險(xiǎn)能力。

2010 年,，面對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)和行業(yè)發(fā)展的種種不確定性和新的挑戰(zhàn),，公司將繼續(xù)苦練內(nèi)功、固本強(qiáng)基、著重提升公司的戰(zhàn)略管控能力和專 業(yè)能力,。一是以深圳公司為切入點(diǎn)開展“總部—地區(qū)公司—項(xiàng)目部” 三級(jí)管理架構(gòu)試點(diǎn),，建立地區(qū)公司的管理標(biāo)準(zhǔn)化體系，打造并完善與 現(xiàn)階段發(fā)展戰(zhàn)略相適應(yīng)的管理機(jī)制,；二是啟動(dòng)住宅產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè),，加強(qiáng)設(shè)計(jì)、規(guī)劃,、施工建設(shè)以及合規(guī)性等方面的產(chǎn)品管理,，嚴(yán)抓產(chǎn)品 品質(zhì)；三是繼續(xù)堅(jiān)持從規(guī)劃設(shè)計(jì),、預(yù)算管理,、施工現(xiàn)場(chǎng)管理、營銷等 環(huán)節(jié)加強(qiáng)成本的全過程控制,；四是公司將繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)的研究 和微觀市場(chǎng)的調(diào)研,，加強(qiáng)對(duì)客戶的研究，提升投資決策與營銷策劃水平,；六是公司將加強(qiáng)融資方式的研究與嘗試,，積極拓展應(yīng)用，強(qiáng)化資 金回籠管理,，為公司高速發(fā)展提供資金保障,。

十、下一年度風(fēng)險(xiǎn)管理工作思路

風(fēng)險(xiǎn)工作報(bào)告篇十三

一是掌握企業(yè)基本情況,?？h（市）監(jiān)管部門理清轄區(qū)內(nèi)獲證食品生產(chǎn)企業(yè)的數(shù)量，全面掌握了企業(yè)生產(chǎn)規(guī)模,、生產(chǎn)品種,、生產(chǎn)條件、產(chǎn)品質(zhì)量狀況等基本情況,，建立了企業(yè)信息數(shù)據(jù)庫和監(jiān)管檔案,，做到了一企一檔。同時(shí),，堅(jiān)持新開辦一家評(píng)定一家,，現(xiàn)場(chǎng)核查符合的當(dāng)場(chǎng)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)評(píng)定。

二是全面實(shí)施動(dòng)態(tài)監(jiān)管,。根據(jù)《食品生產(chǎn)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)管理辦法（試行）》的要求，按照風(fēng)險(xiǎn)分析,、量化評(píng)價(jià),、動(dòng)態(tài)管理、客觀公正的原則，派出監(jiān)管人員深入企業(yè),，詳細(xì)記錄檢查情況,，根據(jù)現(xiàn)場(chǎng)掌握情況，梳理食品生產(chǎn)加工企業(yè)生產(chǎn)的產(chǎn)品品種,，對(duì)企業(yè)資質(zhì),、進(jìn)貨查驗(yàn)、生產(chǎn)過程控制,、出廠檢驗(yàn)等風(fēng)險(xiǎn)因素,，通過量化打分，確定食品生產(chǎn)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí),。目前,全縣已完成家食品生產(chǎn)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)分類分級(jí)工作,，分別確定了a級(jí)風(fēng)險(xiǎn)0家，b級(jí)風(fēng)險(xiǎn)0家,，c級(jí)風(fēng)險(xiǎn)1家,，d級(jí)風(fēng)險(xiǎn)0家，并在生產(chǎn)場(chǎng)所醒目位置張貼了日常監(jiān)督檢查結(jié)果和風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)標(biāo)識(shí),。

三是組織開展宣傳培訓(xùn),。組織監(jiān)管人員對(duì)食品生產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)管理的理念來源、根本目的,、基本原則以及基本內(nèi)容進(jìn)行了全面學(xué)習(xí),，準(zhǔn)確把握了《食品生產(chǎn)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)管理辦法（試行）》的要求，明確了風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定工作標(biāo)準(zhǔn),。

按照《食品生產(chǎn)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)管理辦法（試行）》的要求,，繼續(xù)做好食品生產(chǎn)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)分類分級(jí)工作，將食品生產(chǎn)經(jīng)營者風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定結(jié)果記入食品安全信用檔案,，并根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)合理確定日常監(jiān)督檢查頻次,，實(shí)施動(dòng)態(tài)調(diào)整。