報告是指向上級機關(guān)匯報本單位,、本部門、本地區(qū)工作情況,、做法,、經(jīng)驗以及問題的報告，報告幫助人們了解特定問題或情況，并提供解決方案或建議,。以下是我為大家搜集的報告范文,，僅供參考，一起來看看吧

風(fēng)險工作報告篇一

20xx年第三季度,，在省分行的正確領(lǐng)導(dǎo)下,，我市分行認(rèn)真開展“黨風(fēng)廉政宣傳教育月”活動，提高干部職工的風(fēng)險防范意識,，促進(jìn)紀(jì)檢監(jiān)察工作深入發(fā)展,，取得了良好成績，有關(guān)工作情況報告如下：

根據(jù)郵儲總行《關(guān)于開展“黨風(fēng)廉政宣傳教育月”活動的通知》精神,，我市分行成立活動領(lǐng)導(dǎo)小組和辦公室,，制定《市分行黨風(fēng)廉政建設(shè)宣傳教育月活動方案》，召開全行動員大會,，扎扎實實開展以“樹立正確權(quán)力觀,、依法合規(guī)從業(yè)”為主題的“黨風(fēng)廉政宣傳教育月”活動。在活動中精心組織,、周密安排,，確?；顒禹樌_展，取得實際成效,。

加強紀(jì)檢監(jiān)察工作,，防范各類風(fēng)險，關(guān)鍵在于思想教育,，提高干部職工的廉政意識和職業(yè)道德,。我市分行創(chuàng)設(shè)陣地，設(shè)立黨務(wù)政務(wù)公開欄,，制作黨員監(jiān)督桌牌,，建設(shè)廉政文化走廊，充分利用“三會一課”制度,、各類主題活動等對干部職工進(jìn)行思想教育,，使每個干部職工提高思想覺悟和廉政意識，做到依法合規(guī)從業(yè),，筑起防范各類風(fēng)險的堅實屏障,，不發(fā)生各類違紀(jì)違規(guī)事件。

我市分行要求每個干部職工對照《中國共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則》,、《國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》和郵儲總行有關(guān)廉潔從業(yè)精神,，結(jié)合自己的思想和工作實際，尋找存在的不足問題和差距,，對找出的不足問題和差距,，制定整改措施，限期整改,，確保做到勤政廉政從業(yè)。與此同時,，組織干部職工觀看一批廉政警示教育片，吸取系統(tǒng)內(nèi)貪腐利令智昏,、貪贓枉法,、違法亂紀(jì)、受到黨紀(jì)國法制裁,、毀滅自己的深刻教訓(xùn),，做到珍惜崗位、珍惜家庭,、珍惜前程,，自覺加強黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗工作，切實提高廉潔自律意識,，做到勤勉工作,，干凈辦事，絕不發(fā)生各類違紀(jì)違規(guī)事件,。

我市分行在全面開展員工舉報工作的基礎(chǔ)上,，加強管理，促進(jìn)員工舉報工作深入,、健康發(fā)展,。我市分行領(lǐng)導(dǎo)深入各支行調(diào)研員工舉報工作，鼓勵員工強化監(jiān)督檢查,，積極舉報違紀(jì)違規(guī)事件和存在的不正之風(fēng)及腐敗行為,，為建設(shè)清正廉潔的分行作貢獻(xiàn)。我市分行重申：員工舉報工作納入分行黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制考核體系,，實行目標(biāo)管理,，與各單位目標(biāo)考核掛鉤。凡員工舉報情況經(jīng)調(diào)查屬實,，不論是單位還是個人,，一律嚴(yán)格實行責(zé)任追究。

20xx年第三季度,，我市分行切實抓好紀(jì)檢監(jiān)察工作,，取得良好成績，全季度沒有發(fā)生違紀(jì)違規(guī)事件,，沒有接到一次員工舉報,。今后，我市分行對紀(jì)檢監(jiān)察和風(fēng)險防范工作,，要常抓不懈,，力爭取得更大成績,，促進(jìn)我市分行健康,、持續(xù)發(fā)展，創(chuàng)造更好經(jīng)濟效益,。

風(fēng)險工作報告篇二

隨著財稅管理體制改革的不斷深化和人民銀行職能的調(diào)整,，國庫工作的地位和職能作用日益突出。國庫作為國家預(yù)算執(zhí)行的重要參與者,，擔(dān)負(fù)著經(jīng)理國家金庫,，監(jiān)督管理國庫資金、確保國庫資金安全的重任。然而,，隨著國庫資金清算新體系的建立,，國庫資金清算業(yè)務(wù)風(fēng)險、監(jiān)管職責(zé)模糊風(fēng)險,、法律缺失等風(fēng)險日益顯現(xiàn),，這給今后的國庫工作帶來了諸多困難，提出了更高的要求,。

（一）國庫會計核算系統(tǒng)設(shè)計自身存在的風(fēng)險,。目前國庫部門運行的國庫會計核算系統(tǒng)（2．0版），無論是在功能上還是在安全設(shè)計的考慮上,，相對于1．0版都有質(zhì)的飛躍,，但在運行中也暴露出了諸多系統(tǒng)上的漏洞。

1,、設(shè)計風(fēng)險,。一是打印的組合報表沒有報表序號，不利于控制報表的漏缺,、偷換,，影響事后監(jiān)督和實地業(yè)務(wù)檢查。二是在人民銀行內(nèi)部的網(wǎng)絡(luò)上,，人民銀行系統(tǒng)內(nèi)任何一臺內(nèi)聯(lián)網(wǎng)機器,，只要安裝了2．0版軟件后，就很容易成為另一臺國庫終端機,，這對風(fēng)險防范提出了新的挑戰(zhàn),。

2、操作風(fēng)險,。在新的核算模式下,，國庫部門由原來的單一資金渠道改變?yōu)槎嗲赖馁Y金通道，包括行庫往來,、大額支付,、同城票據(jù)交換、內(nèi)部往來四種清算方式,。若業(yè)務(wù)不熟悉或工作不認(rèn)真及易產(chǎn)生差錯,。

3、道德風(fēng)險,。在系統(tǒng)設(shè)計存在缺陷,、資金匯劃渠道增多、操作風(fēng)險加大的情況下,，無疑增加了道德風(fēng)險防范的難度,。因為國庫資金的支付清算最終由人來實現(xiàn),，如果個別國庫人員的人生觀、價值觀及思想道德發(fā)生偏差,，國庫資金的安全將得不到有效保障,。道德風(fēng)險是國庫風(fēng)險隱蔽性最強的風(fēng)險，看似看不見摸不著,，但卻是應(yīng)首先防范的,。

（二）法律法規(guī)滯后帶來的風(fēng)險。一九九四年財稅體制改革,，實行了分稅制,，財稅體制發(fā)生了深刻的變化；金融改革的不斷深入,，也使人民銀行職能發(fā)生了改變,，但相應(yīng)的法律法規(guī)卻沒有跟上，使國庫工作出現(xiàn)了制度風(fēng)險,。

1,、相關(guān)法規(guī)滯后。國庫職能,、職責(zé)的依據(jù)主要是《國家金庫條例》,，這一條例實施于1985年3月，然而財政,、稅務(wù),、金融的改革卻一刻也沒有停止，《國家金庫條例》卻沒有因改革而修訂過,，這其中的許多條款已經(jīng)明顯不適應(yīng)于實際工作,。

2、業(yè)務(wù)制度滯后,。國庫業(yè)務(wù)中最常用的規(guī)章就是《中國人民銀行國庫資金清算業(yè)務(wù)處理手續(xù)（試行）》,，而這一規(guī)章中有的規(guī)定并不符合實際。比如：國庫部門辦理大額支付往來業(yè)務(wù)時,，接受來賬可打印支付系統(tǒng)專用憑證,，而發(fā)起往賬未明確規(guī)定需打印支付系統(tǒng)專用憑證，同時國庫會計核算系統(tǒng)不能產(chǎn)生詳細(xì)的大額支付往賬清單,，這無疑會給資金劃轉(zhuǎn)帶來風(fēng)險,。同時，《中國人民銀行國庫資金清算業(yè)務(wù)處理手續(xù)（試行）》和中國人民銀行《大額支付業(yè)務(wù)處理辦法》的有些條款不一致,，也給國庫資金清算造成了風(fēng)險,。

3,、內(nèi)控制度滯后,。新系統(tǒng)的應(yīng)用，使核算和管理的重要空白憑證增多，并增加了支付系統(tǒng)操作員卡,，密押機的保管,、使用，這些對國庫部門來說都是一個新業(yè)務(wù),，如何加強印,、押、證的管理成為國庫部門不容忽視的問題,。而在實際工作中,，由于管理人員對新業(yè)務(wù)、新知識還欠熟悉,，容易造成管理手段不到位,，管理制度不健全的現(xiàn)象，產(chǎn)生管理漏洞,，給國庫資金安全帶來隱患,。

（三）監(jiān)管職責(zé)模糊帶來的風(fēng)險?！吨袊嗣胥y行法》雖然賦予了各級人民銀行經(jīng)理國庫的職能,，但沒有賦予國庫監(jiān)管職能。這使得人民銀行在國庫監(jiān)督中缺乏依據(jù)和乏力,?！秶医饚鞐l例》及其《實施細(xì)則》，僅籠統(tǒng)規(guī)定國庫對預(yù)算收入入庫,、庫款支撥,、退庫等有監(jiān)督權(quán)，而對于入庫過程中發(fā)生的虛增收入,、延壓庫款,、資金流失、混庫,、退庫及庫款支撥中存在的違規(guī)情況,，未有明確的處罰規(guī)定及制裁措施。隨著財政國庫管理制度改革不斷深入,，國庫在監(jiān)管中遇到的情況越來越多,。特別是對庫款的支撥、預(yù)算收入的退庫,，沒有具體,、統(tǒng)一的操作規(guī)則，造成監(jiān)管職能模糊,，無明確的權(quán)力去進(jìn)行有效的監(jiān)督,。

（四）財政預(yù)算管理體制帶來的風(fēng)險,。目前進(jìn)行的財政國庫管理制度改革使財政資金能夠合規(guī)使用，堵住了不合理的開支,，造福于社會各項事業(yè)的發(fā)展,。但是，從近幾年的情況看,，還存在一些財政開支繞過國家的規(guī)定,，沒有按規(guī)定的用途使用，甚至流失的情況,。主要表現(xiàn)為：

1,、模糊理由支撥。財政部門對一些需要提供依據(jù)的撥款,，往往提供一個內(nèi)容籠統(tǒng)的書面文件,、紀(jì)要等作為依據(jù)，甚至多筆撥款都用一個文件,，這些文件所列明的理由往往模棱兩可,，而又讓人無法拒絕。再加之國庫缺少對財政資金使用的監(jiān)測跟蹤制度,，造成了國庫難以對大額財政資金走向的監(jiān)測,、監(jiān)督。

2,、庫款的集中支撥,。這種情況主要存在于縣級財政?？h級財政實行由會計核算中心集中核算的預(yù)算管理體制,，這給預(yù)算支出逃避國庫監(jiān)管帶來一定便利。比如：對一些無法提供合規(guī)依據(jù)的撥款,，財政部門往往將資金統(tǒng)一撥往會計核算中心等財政部門在商業(yè)銀行賬戶,，通過商業(yè)銀行賬戶分散資金支出，從而達(dá)到了避開國庫監(jiān)管的目的,。

上述種種隱患,，給人民銀行履行國庫職能帶來了諸多困難，只有不斷強化國庫風(fēng)險意識,，也才能有效提高國庫服務(wù)水平,，為貫徹好貨幣政策、財政政策提供支持,。

（一）健全國庫法律法規(guī),。首先應(yīng)盡快修訂《國家金庫條例》。要按照金融,、財稅體制改革遇到的實際問題,，明確國庫部門的監(jiān)管地位,、監(jiān)管范圍，制訂具有約束力的國庫監(jiān)管章程,。特別是要對中央、地方預(yù)算收入的退付庫款,，要做出明確的規(guī)定,，對于違規(guī)者國庫并有權(quán)拒絕受理。其次是要盡快對相關(guān)制度規(guī)定進(jìn)行修訂,、補充,、完善。包括對《國庫會計管理規(guī)定》,、《國庫會計核算業(yè)務(wù)操作規(guī)程》,、《人民銀行國庫資金清算業(yè)務(wù)處理手續(xù)》、《國庫同城清算管理辦法》,、《大額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法》,、《大額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理手續(xù)》等作進(jìn)一步修改完善，從制度上來嚴(yán)密會計核算手續(xù),，規(guī)范業(yè)務(wù)操作,，明確崗位職責(zé)，做到有章可循,，依法行政,，突出對風(fēng)險防范的約束力。

（二）完善國庫會計核算系統(tǒng)軟件,。一是要增設(shè)風(fēng)險防范手段,，增加事后監(jiān)督核查程序，使當(dāng)日賬務(wù)通過程序自動轉(zhuǎn)入事后監(jiān)督崗,，并且設(shè)置各種監(jiān)督項目,，達(dá)到對整個業(yè)務(wù)流程及手續(xù)進(jìn)行核查的目的。二是要加強對軟件的細(xì)節(jié)改進(jìn),。如改進(jìn)新系統(tǒng)中計算機自動化管理功能,，對編輯、打印轉(zhuǎn)賬憑證等行為進(jìn)行防控制,，堵塞住不法分子補制,、偽造、偷換憑證之門,；增設(shè)打印的組合報表的序號,，防止報表的漏缺、偷換等,。

（三）加強國庫監(jiān)督檢查,。一是要確立國庫監(jiān)管者的地位,。國庫單一

賬戶的實施以及國庫核算方式的改變，對國庫監(jiān)督管理提出了更高的要求,，國庫監(jiān)督管理的層面更深更寬,，因此要用法律的形式確定國庫監(jiān)管者的地位和職責(zé)，確保國庫資金的安全和正確使用,。二是要加大對國庫業(yè)務(wù)流程全方位的監(jiān)督檢查力度,，逐步構(gòu)建事前、事中,、事后三位一體的全方位資金監(jiān)控網(wǎng)絡(luò),，消除風(fēng)險隱患。三是要從國庫核算準(zhǔn)確性和資金清算安全性出發(fā),，健全國庫監(jiān)督機制,，實現(xiàn)國庫監(jiān)督“零風(fēng)險”，為資金清算系統(tǒng)安全,、準(zhǔn)確,、高效運行和國庫資金的安全提供強有力的保障。

（四）加強隊伍建設(shè),。一是要按照崗位設(shè)置和人員配置要求,，配足人員，避免內(nèi)部一人多崗行為,，杜絕因人員不足造成的風(fēng)險,。二是要開展多層次、多渠道的培訓(xùn)工作,，并以各種形式促進(jìn)工作人員不斷學(xué)習(xí)新知識,，掌握各項政策、法規(guī)和監(jiān)管制度,，努力提高國庫人員業(yè)務(wù)素質(zhì)和管理水平,。三是要做好政治思想工作，加強職業(yè)道德教育,，從思想上徹底清除享樂主義,、拜金主義等腐朽觀念，使國庫人員樹立正確的人生觀,、世界觀和價值觀,。

風(fēng)險工作報告篇三

為配合風(fēng)險管理工作計劃的執(zhí)行更好地發(fā)揮計算機在公司生產(chǎn)經(jīng)營管理中的作用，提高辦公自動化的整體應(yīng)用水平,，加強對計算機軟硬件,、網(wǎng)絡(luò)及公司信息的安全管理，特制定了計算機及網(wǎng)絡(luò)管理辦法。

根據(jù)計算機及網(wǎng)絡(luò)管理辦法加強對信息安全和信息系統(tǒng)的風(fēng)險管理,。

（一）信息安全風(fēng)險管理：

計算機數(shù)據(jù)和信息包括公司計算機和移動存儲設(shè)備里內(nèi)存儲的銷售數(shù)據(jù),、活動方案、財務(wù)報表,、員工資料,、客戶資料、生產(chǎn)技術(shù),、各種合同和檔案資料等,。

1、各種數(shù)據(jù)及信息嚴(yán)格控制在公司內(nèi)部,，任何人不得泄露公司的數(shù)據(jù)及信息,；

3,、公司計算機里的保密資料文件夾不提供共享,。

4、對個人使用的公司計算機中的重要數(shù)據(jù)文件,，員工定期備份到移動存儲設(shè)備,；電腦管理員負(fù)責(zé)將服務(wù)器上的oa數(shù)據(jù)庫及其他數(shù)據(jù)庫每月底備份一次，每半年一次將備份數(shù)據(jù)刻錄成光盤,，并做好記錄,。

5、加強對系統(tǒng)服務(wù)器的安全管理,，及時升級更新各系統(tǒng),。

（二）信息系統(tǒng)風(fēng)險管理：

從信息處理的過程來看，一個信息系統(tǒng)模型大致包括幾個要素：信息數(shù)據(jù),、輸入,、數(shù)據(jù)處理/信息處理、輸出,、過程控制和結(jié)果反饋,。管理信息系統(tǒng)是特定的信息系統(tǒng)，是信息系統(tǒng)在管理中的應(yīng)用,。管理信息系統(tǒng)中包括管理數(shù)據(jù)處理系統(tǒng),，決策支持系統(tǒng)。it在信息系統(tǒng)風(fēng)險管理策略與解決方案主要表現(xiàn)在軟,、硬件兩個方面,。

2、計算機維修維護(hù)過程中,，首先確保對公司資料和個人資料進(jìn)行拷貝并且妥善保管,，防止丟失或者失效。

3,、計算機操作人員必須經(jīng)過培訓(xùn)或具有一定操作經(jīng)驗,，未經(jīng)培訓(xùn)或無操作經(jīng)驗者一律不準(zhǔn)使用公司計算機,。

4、計算機的使用要嚴(yán)格按照有關(guān)操作要求進(jìn)行,，要做到人走停機斷電,。

5、嚴(yán)禁在計算機旁存放易燃品,、易爆品,、腐蝕品和強磁性物品，嚴(yán)禁在計算機鍵盤附近放置水杯,、食物,。

6、定期對使用中的軟件進(jìn)行軟件更新檢查,，及時升級,，保持其可用性；

7,、定期對系統(tǒng)垃圾,、磁盤碎片等進(jìn)行清理、整理和維護(hù)工作,。

8,、嚴(yán)禁隨意復(fù)制他人軟件及使用來歷不明的光盤、閃存和其他移動存儲設(shè)備,，以防感染病毒,；。

9,、嚴(yán)禁安裝各種盜版軟件,，防止盜版軟件留下軟件后門造成的信息泄露。

10,、嚴(yán)禁擅自修改系統(tǒng)軟件和應(yīng)用軟件的設(shè)置（如ip地址,、瀏覽器的相關(guān)配置、oa的參數(shù)設(shè)置,、殺毒軟件的設(shè)置,、操作系統(tǒng)的參數(shù)設(shè)置等）。

11,、如工作需要,，需對計算機的軟件設(shè)置進(jìn)行改動的，應(yīng)按程序申請同意后,，由計算機管理員實施加強以上管理不斷完善和改進(jìn),。

按照制定的有關(guān)規(guī)章制度加強對公司各系統(tǒng)的規(guī)劃、開發(fā)、管理,，設(shè)備管理,、網(wǎng)絡(luò)網(wǎng)站管理和信息安全管理。

風(fēng)險工作報告篇四

20xx年,，在總行領(lǐng)導(dǎo)的正確指導(dǎo)下,，緊緊圍繞全行工作中心，全面履行風(fēng)險,、合規(guī)部門的管理職責(zé),，扎實工作，以強化信貸管理為突破口,，全力抓好全行貸款風(fēng)險分類,、不良貸款監(jiān)測、清收,、考核工作及超權(quán)限貸款風(fēng)險審查審批工作,，有效地履行了風(fēng)險管理與合規(guī)管理職責(zé)，較好地發(fā)揮了部門的職能作用?，F(xiàn)將就風(fēng)險管理與合規(guī)管理方面的工作做如下匯報：

1.做好風(fēng)管部職責(zé)內(nèi)的報表,、報告制作和報送工作,。一是及時做好1104工程報表的制作和報送工作,；二是做好風(fēng)險分類相關(guān)報表；三是做好不良資產(chǎn)監(jiān)測報表,；四是做好銀監(jiān)辦要求的業(yè)務(wù)經(jīng)營分析報告及相關(guān)報表,；五是及時向人行報送風(fēng)險監(jiān)測指標(biāo)報告及相關(guān)報表;六是及時向監(jiān)管部門報送業(yè)務(wù)經(jīng)營風(fēng)險分析報告及相關(guān)報表。

存量貸款的分類調(diào)整工作,。三是每月初及時收集各網(wǎng)點超權(quán)限貸款的五級,、十級分類認(rèn)定表，并認(rèn)真審核,，對其中分類錯誤,、分類理由不規(guī)范的認(rèn)定表一律予以清退并要求重做。以此保證每月新增貸款的準(zhǔn)確分類,。四是堅持每半年下各網(wǎng)點檢查五級分類,、十級分類情況。對其中分類不準(zhǔn)確,、分類未及時調(diào)整的貸款及時做出指導(dǎo)和修改,。通過以上工作，保障了我行貸款五級分類,、十級分類的準(zhǔn)確性和分類調(diào)整的及時性,，為我行不良貸款的管理打好了基礎(chǔ)。

3.積極做好訴訟案件的起訴、執(zhí)行工作,。

根據(jù)各網(wǎng)點上報的訴訟材料,，我部及時做好起訴材料準(zhǔn)備、證據(jù)收集,、申請訴訟,、出庭參訴、執(zhí)行申請,、參與強制執(zhí)行等工作,，極大減輕了基層各網(wǎng)點的工作壓力。

4.積極協(xié)助基層清收不良貸款,。

5.做好貸款的審查工作,。根據(jù)總行工作安排，做好每日基層上報審批貸款的資料審查和風(fēng)險審核工作,，嚴(yán)控信增風(fēng)險,、及時輔導(dǎo)和糾正各基層網(wǎng)點貸款檔案資料的合規(guī)、合法,、風(fēng)險可控情況以及風(fēng)險分類的準(zhǔn)確性情況,。

組織開展信貸人員崗位培訓(xùn)及深入基層進(jìn)行指導(dǎo)的工作仍有待加強；三是還未能實施更為有效的貸款管理,，個別新發(fā)放貸款仍潛在風(fēng)險,。四是部門職能的強化及作用仍有待于增強。

為進(jìn)一步提高風(fēng)險防范能力,，有效降低我行所面臨的各項風(fēng)險,，針對20xx度風(fēng)險與合規(guī)管理工作中存在的問題，我部擬在20xx年的風(fēng)險與合規(guī)工作做出如下安排：

1．繼續(xù)加強管理,，提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量,。實時動態(tài)監(jiān)測貸款情況，及時發(fā)現(xiàn)風(fēng)險點并采取措施,，以盡量減少新的不良貸款的產(chǎn)生,。

2.改變執(zhí)行思路，加大依法清收力度,。進(jìn)一步加強對借款人綜合信息的跟蹤監(jiān)測,，及時向法院執(zhí)行局提供借款人實時信息，力爭使執(zhí)行工作進(jìn)入常態(tài)化和及時性,。

3.加大對基層的服務(wù),、指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、管理和培訓(xùn)。加大對基層網(wǎng)點的日常服務(wù),、培訓(xùn),、現(xiàn)場輔導(dǎo)和檢查等方式,，切實提高客戶經(jīng)理的管貸能力和風(fēng)險管控能力,。

4.做好參謀服務(wù),。充分發(fā)揮部門職責(zé)的工作性質(zhì),，及時為領(lǐng)導(dǎo)在風(fēng)險管控等方面的決策提出合理化建議和決策后的執(zhí)行落實方面做好各項,。

20xx年12月31日

風(fēng)險工作報告篇五

根據(jù)文件相關(guān)要求,，公司高度重視，立即組織專題會議部署本次涉眾型非法經(jīng)營活動穩(wěn)定風(fēng)險集中排查工作,，認(rèn)真?zhèn)鬟_(dá)文件精神,，進(jìn)行責(zé)任分工。公司成立工作領(lǐng)導(dǎo)小組及辦公室,，由中支公司一把手擔(dān)任領(lǐng)導(dǎo)小組組長,，分管總?cè)胃苯M長，各支公司負(fù)責(zé)人及機關(guān)各部門經(jīng)理擔(dān)任組員,。領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)于綜合管理部,，主任由綜合部經(jīng)理兼任。領(lǐng)導(dǎo)小組建立工作聯(lián)動機制,，要求所有成員要提高思想認(rèn)識,，把思想高度統(tǒng)一，堅決打擊重大風(fēng)險,。

（一）加強內(nèi)部員工和業(yè)務(wù)排查

公司嚴(yán)格按照“全覆蓋,、無盲區(qū)、無死角”的目標(biāo)要求,，堅持點面結(jié)合,、全面覆蓋,，最大限度發(fā)現(xiàn),、識別風(fēng)險。根據(jù)公司統(tǒng)一安排和部署,，由綜合管理部負(fù)責(zé)公司內(nèi)部員工風(fēng)險排查,，由銷售管理部負(fù)責(zé)牽頭各業(yè)務(wù)部門進(jìn)行業(yè)務(wù)自查，經(jīng)排查,，我司內(nèi)部員工及業(yè)務(wù)未發(fā)現(xiàn)存在涉眾型非法經(jīng)營活動風(fēng)險,。

（二）加強客戶核查和資金異動監(jiān)測

為確保排查工作落地公司安排由各業(yè)務(wù)部門和理賠客服部負(fù)責(zé)公司客戶核查，由財務(wù)會計部負(fù)責(zé)資金異動監(jiān)測工作,；經(jīng)核查,，未發(fā)現(xiàn)存在風(fēng)險隱患線索。

公司結(jié)合工作實際建立了宣傳教育,、監(jiān)測預(yù)警,、信息共享,、綜合聯(lián)動、會商研判,、激勵獎懲,、督導(dǎo)調(diào)度等機制；通過工作會議和工作群,，對員工進(jìn)行宣傳教育,，圍繞當(dāng)前形勢、涉眾型犯罪特點及怎樣防范化解穩(wěn)定風(fēng)險等方面,，通過案例解析,，加深員工的風(fēng)險防范意識和風(fēng)險識別技能。中支公司建立健全舉報獎勵,、績效考核等激勵獎懲機制,，推動工作責(zé)任落實，促進(jìn)全體員工積極參與防治,。

接下來,，我司將繼續(xù)加強組織領(lǐng)導(dǎo)，壓實責(zé)任,，落實措施,，以此次集中排查為契機，切實履行職責(zé),，有效防范風(fēng)險,。

特此報告。

風(fēng)險工作報告篇六

根據(jù)總公司關(guān)于開展廉潔風(fēng)險排查工作的通知要求,，我司以開展教育實踐活動“整改落實,、建章立制”環(huán)節(jié)工作為契機，結(jié)合實際工作,，積極開展廉潔風(fēng)險排查工作,，取得了明顯成效。現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下：

按照總公司統(tǒng)一安排部署,，我司積極組織開展廉潔風(fēng)險排查活動,。重點圍繞公司投資業(yè)務(wù)、資產(chǎn)經(jīng)營,、資產(chǎn)處置等業(yè)務(wù)領(lǐng)域,，從崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)流程,、制度建設(shè)與執(zhí)行等方面著手,，對“三重一大”決策制度落實情況，中央八項規(guī)定,、銀監(jiān)會黨委22條實施細(xì)則,、總公司黨委25條實施意見相關(guān)規(guī)定執(zhí)行情況,，以及公司在崗人員思想道德方面的廉潔風(fēng)險進(jìn)行了全面地排查。經(jīng)過認(rèn)真排查和梳理歸納,，現(xiàn)排查出來的廉潔風(fēng)險點共有11項,。在風(fēng)險排查的基礎(chǔ)上，陸續(xù)制定防控措施,，加強基礎(chǔ)合規(guī)監(jiān)督管理,，取得了顯著成效。

接到通知后,，我司及時召開會議,，組織學(xué)習(xí)相關(guān)文件精神，按照廉潔風(fēng)險排查工作方案要求,，結(jié)合我司工作實際,，一級抓一級，層層抓落實,。排查工作由支部書記,、總經(jīng)理負(fù)責(zé)，其他班子成員按照工作分工,，組織排查分管部門員工廉潔風(fēng)險,，各部門負(fù)責(zé)同志協(xié)助分管領(lǐng)導(dǎo)開展工作，對本部門排查工作做出具體安排,，梳理部門及各個崗位的職,、責(zé)、權(quán),，并就排查情況形成書面匯報,。

本次排查以我司投資業(yè)務(wù)、資產(chǎn)經(jīng)營和處置業(yè)務(wù)為重心,，深入到各個部門和具體崗位,，依照現(xiàn)有的職務(wù)安排和崗位職責(zé)要求，全面梳理崗位職權(quán)范圍和制度規(guī)范的執(zhí)行情況,，深入查找經(jīng)營管理過程中存在或潛在的廉潔風(fēng)險點,。

（一）公司核心業(yè)務(wù)開展方面。在投資業(yè)務(wù)開展過程中,，嚴(yán)格依照總公司有關(guān)項目投資體系文件要求規(guī)定的各業(yè)務(wù)崗位職責(zé)和職權(quán)范圍，從制度層面控制和防范風(fēng)險,，但也存在以下風(fēng)險點：

一是在崗位職責(zé)方面：

二是在業(yè)務(wù)流程方面：

（2）在項目投資業(yè)務(wù)開展中,，應(yīng)進(jìn)一步規(guī)范中介機構(gòu)選聘流程；

（4）在項目運作的關(guān)鍵環(huán)節(jié)上,，需加強內(nèi)部審計監(jiān)督,，進(jìn)一步提高風(fēng)險管理能力,。

在公司資產(chǎn)經(jīng)營和資產(chǎn)處置業(yè)務(wù)開展過程中，明確規(guī)定了各個崗位職責(zé)和職權(quán)范圍,。針對公司房產(chǎn)租賃經(jīng)營業(yè)務(wù),，制定了《房屋租賃管理辦法》和《房屋設(shè)備設(shè)施日常維修維護(hù)管理辦法》并嚴(yán)格執(zhí)行，使相關(guān)業(yè)務(wù)得以規(guī)范化,、制度化,；在公司低效資產(chǎn)處置過程中，依據(jù)上級相關(guān)規(guī)定和授權(quán),，嚴(yán)格按照業(yè)務(wù)流程操作,。但也存在以下風(fēng)險點：

一是在崗位職責(zé)方面：

（2）在房屋及配套設(shè)備設(shè)施日常維修過程中，需防范維修維護(hù)項目審查及經(jīng)費審批不嚴(yán),，造成不必要的支出而增加公司運營成本,。

（3）在資產(chǎn)處置方案等涉及的文件制定過程中，各崗位人員需防范商業(yè)秘密泄露風(fēng)險,；

二是在業(yè)務(wù)流程方面：

（二）“三重一大”決策制度落實方面,。我司嚴(yán)格執(zhí)行授權(quán)管理制度，在授權(quán)范圍內(nèi)開展各項工作,，凡授權(quán)范圍之外的重大決策均按規(guī)定上報審批,，不存在越權(quán)決策現(xiàn)象。公司日常經(jīng)營管理過程中,，涉及重大問題決策,、重要干部任免、重大項目投資決策和大額資金使用,，均經(jīng)過總經(jīng)理辦公會或?qū)ｎ}會研究決定,，并形成會議記錄和會議紀(jì)要。

（三）中央八項規(guī)定貫徹執(zhí)行方面,。自中央八項規(guī)定和總公司黨委25條實施意見,，我司能夠嚴(yán)格貫徹執(zhí)行。本著接待從簡,、食宿從簡,、匯報從簡，節(jié)約開支,，壓縮成本,，把厲行勤儉節(jié)約落到實處。領(lǐng)導(dǎo)班子嚴(yán)格執(zhí)行公司工作和生活待遇相關(guān)規(guī)定,，調(diào)整辦公面積,，規(guī)范公車管理。采取多種形式加強黨員干部的廉潔自律教育,，嚴(yán)格執(zhí)行上級規(guī)定要求,，加強監(jiān)督和自我約束,，嚴(yán)防出現(xiàn)違反中央八項規(guī)定和公司系統(tǒng)實施細(xì)則的行為出現(xiàn)。

（四）在崗員工思想道德方面,。公司一貫重視在崗人員的思想教育工作,，強調(diào)在崗員工要不斷融入信達(dá)文化，提高理想信念,、職業(yè)道德,、責(zé)任意識、紀(jì)律觀念和品德修養(yǎng),。采取的主要措施有：一是領(lǐng)導(dǎo)班子和黨員干部以身作則,、率先垂范，在工作和生活上嚴(yán)格要求自己,，為員工群眾帶好頭,，做好表率；二是加強正面引導(dǎo),，對員工群眾大力宣揚信達(dá)文化,，學(xué)習(xí)系統(tǒng)內(nèi)外的先進(jìn)典型，強化職業(yè)道德意識和崗位責(zé)任意識,，激發(fā)員工的榮譽感與歸屬感,；三是積極組織學(xué)習(xí)輔導(dǎo)，通過上廉政教育課,、集中學(xué)習(xí)輔導(dǎo),、組織觀看講座等各種學(xué)習(xí)形式，使員工理解思想道德教育的內(nèi)涵,，使其真正重視思想道德教育,，進(jìn)而努力提升思想道德水平，避免思想道德風(fēng)險發(fā)生,。通過排查,，尚未發(fā)現(xiàn)在崗員工的思想道德風(fēng)險。

（五）外部環(huán)境因素影響方面,。在我司日常各項經(jīng)營活動中,，未發(fā)生外部干預(yù)導(dǎo)致的廉潔風(fēng)險。

（一）加強基礎(chǔ)制度建設(shè),。一是針對有關(guān)人員變動,，對原有崗位設(shè)置和職責(zé)進(jìn)行修訂增補；二是參照上級文件精神,，對我司有關(guān)業(yè)務(wù)流程進(jìn)行了修訂調(diào)整,；三是為規(guī)范和加強參股股權(quán)的管理，及時制訂了《參股公司管理辦法》,；四是為了加強公司對存續(xù)項目的期間管理,，提高業(yè)務(wù)人員對項目的管理水平，有效防控運作風(fēng)險,，維護(hù)公司合法權(quán)利,，正加緊制訂《項目投放后續(xù)管理工作指引》；五是為規(guī)范中介機構(gòu)選聘工作,，及時制定了《中介機構(gòu)管理規(guī)程》等,。

風(fēng)險工作報告篇七

我校認(rèn)真貫徹落實上級工作精神和部署，堅持“治標(biāo)兼治本,、綜合治理,、懲防并舉、注重預(yù)防”的方針,，嚴(yán)格按照要求,，結(jié)合自身情況認(rèn)真開展了廉政風(fēng)險防控工作。通過學(xué)習(xí)傳達(dá)上級文件精神,，以崗位廉政教育為基礎(chǔ),，以重點崗位監(jiān)控為重點，以制度機制建設(shè)為保障,，著力構(gòu)建我校懲治和預(yù)防腐敗體系,，統(tǒng)一了教職工思想，進(jìn)一步深化了校務(wù)公開制度,，為深入推進(jìn)廉政風(fēng)險防控工作打下了優(yōu)良的思想基礎(chǔ),，推動我校各項工作又好又快發(fā)展。

1.嚴(yán)格按照廉政風(fēng)險防控工作五項規(guī)定動作開展工作

注重預(yù)防原則,，重視預(yù)防為先,，重視廉政教育和制度建設(shè)，加強監(jiān)督,，弘揚正氣,，自上而下形成廉政光榮、腐敗可恥的思想觀念和廉政氛圍,。

2.認(rèn)真編繪權(quán)利(主要業(yè)務(wù)程序)運行流程圖

資采購等方面做到凡事有制度,，制度抓落實，落實有監(jiān)管,。

3.切實排查廉政風(fēng)險點

主動探索學(xué)校黨風(fēng)廉政建設(shè)工作的特點和規(guī)律,，根據(jù)不同崗位、不同層面,、不同職級的工作實際,，不斷改進(jìn)方法，規(guī)范工作流程，強化權(quán)力在陽光下操作,。

4.劃分風(fēng)險等級

突出抓好重點崗位,、重點人員和重點環(huán)節(jié)的管理，規(guī)范廉潔從政的制度建設(shè),，樹立嚴(yán)于律已,、廉潔從政的干部隊伍形象，努力構(gòu)建全面覆蓋,、層層管理,、重點防控、責(zé)任到人的廉政風(fēng)險預(yù)警防控體系,。

5.制定防控措施

在大額資金使用,、基建維修、人員招聘,、學(xué)校招生考試,、中層干部任用等方面做到亮制度、講落實,、重監(jiān)督,，最大限制地減少不廉潔行為。

1.加強政策學(xué)習(xí)

強做好廉政風(fēng)險點查找的自覺性,，為廉政風(fēng)險管理奠定優(yōu)良的思想基礎(chǔ)和工作基礎(chǔ),。

2.制定防控方案

按照上級文件要求，召開推進(jìn)廉政風(fēng)險預(yù)警防控機制建設(shè)動員會,，從廉政風(fēng)險三個方面(思想道德,、權(quán)利運行、制度機制)和三個層次(單位部門,、領(lǐng)導(dǎo)干部,、崗位個人)對廉政風(fēng)險高的的單位和環(huán)節(jié)的防控，包括三重一大決策制度,，考試招生考試,、員工人士、招標(biāo)采購,、基建工程,、財務(wù)管理、研究經(jīng)費,、學(xué)術(shù)道德等方面研究并制定《北海五中深入強化廉政風(fēng)險防控工作實施方案》,。

3.查找風(fēng)險點

根據(jù)自治區(qū)高校工委、教育廳《關(guān)于開展教育系統(tǒng)廉政風(fēng)險防控工作檢查的通知》(桂黨高工紀(jì)?20xx?17號)要求,，對照每個工作崗位,、工作職責(zé)和工作流程上履行職責(zé)、執(zhí)行制度情況，全員參與,，從領(lǐng)導(dǎo)干部開始,，認(rèn)真查找和梳理個人職責(zé)范圍內(nèi)可能存在的廉政風(fēng)險點和監(jiān)管風(fēng)險點。

(三)干部教師工作崗位因知識,、能力不足造成廉政風(fēng)險的情況和單位采取的防控措施

1.查找崗位風(fēng)險點

每個領(lǐng)導(dǎo)干部和相關(guān)工作人員結(jié)合自身崗位職責(zé),，本著對組織,、對工作,、對自己負(fù)責(zé)的態(tài)度，采取自己找,、相互幫,、領(lǐng)導(dǎo)提、組織審四個程序,，認(rèn)真查找和分析個人在履行崗位職責(zé)等方面存在的廉政風(fēng)險點和監(jiān)管風(fēng)險點,。

2.查找科室風(fēng)險點

結(jié)合年級、科室工作重點,，對照職責(zé)定位和履行情況,，分別查找出業(yè)務(wù)流程、制度機制等方面存在或可能存在的廉政風(fēng)險點,，并認(rèn)真分析和細(xì)化風(fēng)險的內(nèi)容與表現(xiàn)形式,，經(jīng)分管領(lǐng)導(dǎo)審定后，報校黨總支和行政審核,。

3.查找單位風(fēng)險點

學(xué)校黨政領(lǐng)導(dǎo)班子成員結(jié)合自身崗位工作特點,，重點查找在落實“三重一大”規(guī)定等方面容易產(chǎn)生腐敗行為的風(fēng)險內(nèi)容及其表現(xiàn)形式，查找學(xué)校風(fēng)險,，并把實踐中的有效做法從制度上固定下來,。

(四)廉政風(fēng)險防控中采取的創(chuàng)新思路及做法。舉例說明

1.加強組織領(lǐng)導(dǎo)

學(xué)校成立了“廉政風(fēng)險防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組”,，學(xué)校黨支部書記為組長,，學(xué)校副校級領(lǐng)導(dǎo)為副組長，黨總支書記,、各部門主要負(fù)責(zé)人為領(lǐng)導(dǎo)組成員,。為加強對廉政風(fēng)險防控工作的工作指導(dǎo)和督促檢查，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室,，主任由校辦公室主任兼任,，以便保證辦公室工作的高效運行。

2.強化制度建設(shè)

結(jié)合學(xué)校實際情況,，經(jīng)校黨總支討論研究制定了《廉政風(fēng)險防控工作實施方案》,，明確了廉政風(fēng)險防控工作的指導(dǎo)思想、目標(biāo)要求、主要內(nèi)容,、工作重點和實施步驟,，作為全校開展廉政風(fēng)險防控工作的指導(dǎo)性文件，進(jìn)一步落實和修訂完善現(xiàn)有規(guī)章制度,，規(guī)范權(quán)力運行,，提高制度執(zhí)行力，切實加強制度建設(shè),，真正形成用制度管權(quán),、管人、管事的長效機制,。

3.廣泛發(fā)動動員

組織召開了校廉政風(fēng)險防控工作動員會,，校長結(jié)合學(xué)校《廉政風(fēng)險防控工作實施方案》,，介紹了防控工作的指導(dǎo)思想和目標(biāo),，對我校開展廉政風(fēng)險防控工作進(jìn)行動員和部署，教育和引導(dǎo)廣大教職員工全面掌握開展廉政風(fēng)險防控工作的重要意義,、基本要求,、主要內(nèi)容和政策辦法，增強風(fēng)險認(rèn)識,，克服畏難情緒,，消除抵觸心理，改變錯誤認(rèn)識,，扎實開展好廉政風(fēng)險防控各項工作,。

4.加強宣傳報道

學(xué)校依托校園網(wǎng)、廣播站,、電子屏,、宣傳板等宣傳陣地加強對廉政風(fēng)險防控工作的宣傳和引導(dǎo)，介紹上級有關(guān)政策精神和其他兄弟學(xué)校加強防控工作的好做法,、好經(jīng)驗,，及時反映學(xué)校和校內(nèi)各單位廉政風(fēng)險防控工作的開展情況，廣泛接受群眾意見,、建議和監(jiān)督,。

(一)面臨的主要問題與困難

1.準(zhǔn)確定位難。如梳理職權(quán),、編繪權(quán)利(主要業(yè)務(wù)程序)運行流程圖,、排查廉政風(fēng)險點、劃分風(fēng)險,，形成機制完善,、推進(jìn)制度化,、規(guī)范化、程序化,、法制化建設(shè)等,。

2.圍繞中心難。學(xué)校的中心工作是教育教學(xué),。廉政風(fēng)險預(yù)警防控工作要在這方面創(chuàng)造性設(shè)計,、務(wù)實性推進(jìn)，做到廉政風(fēng)險預(yù)警防控目標(biāo)與提高教育教學(xué)相結(jié)合,、與干部群眾對反腐倡廉建設(shè)的期望相適應(yīng),，為經(jīng)濟社會發(fā)展?fàn)I造風(fēng)清氣正、廉潔高效的優(yōu)良環(huán)境,，推動經(jīng)濟社會又好又快發(fā)展比較難,。

3.突破重點難。廉政風(fēng)險防控機制建設(shè)是一項創(chuàng)新性很強的

風(fēng)險工作報告篇八

上半年,，根據(jù)縣委、縣政府經(jīng)濟工作總體要求和省市銀行業(yè)監(jiān)管會議精神,，在縣委,、縣政府的關(guān)心支持下，我縣銀監(jiān)辦圍繞我縣經(jīng)濟發(fā)展戰(zhàn)略積極引導(dǎo)轄內(nèi)銀行機構(gòu)轉(zhuǎn)變經(jīng)營理念,、加大信貸投入,、防范金融風(fēng)險、推進(jìn)金融,，取得了一定成效?，F(xiàn)將轄內(nèi)銀行業(yè)經(jīng)營特點及風(fēng)險情況報告如下：

目前，我縣有工行,、農(nóng)行,、建行、郵儲銀行,、銀行,、農(nóng)聯(lián)社和村鎮(zhèn)銀行7家機構(gòu)，營業(yè)網(wǎng)點37個,，自助銀行12個,，其運行特點：

（一）存款增幅很小，結(jié)構(gòu)也不合理,。上半年,，我縣銀行機構(gòu)各項存款增幅是歷史上同比最少的，全縣銀行機構(gòu)各項存款610395萬元,，比年初僅增加604萬元,，存款結(jié)構(gòu)也不盡合理,。一是以儲蓄增加為主，而企業(yè)存款少,。截至6月末,，全縣銀行機構(gòu)儲蓄存款352892萬元，比年初增加2298萬元,，而企業(yè)存款247810萬元,，比年初只增加1140萬元。主要原因：我縣果業(yè)面積大,，資金需求量劇增,，大量資金投向于果業(yè)；銀行信貸資金吃緊,，果農(nóng)不得不求助于私人借貸,，誘發(fā)民間借貸活躍；去年加強打擊非法開采稀土力度,，一部分人因怕露富或被引起注意,，將部分資金存入附近的廣東平遠(yuǎn)和梅州等縣市，異地存款分流突出;全縣工業(yè)企業(yè)少,，工業(yè)企業(yè)237家,，其中規(guī)模以上企業(yè)30家，工業(yè)規(guī)模小,。二是以農(nóng)村信用社增加為主,，而其它機構(gòu)增長不一。在七家銀行機構(gòu)中,，農(nóng)信社增幅最大,。截至6月末，農(nóng)信社各項存款306329萬元,，比年初增加12497萬元,，工行、建行和銀行分別比年初增加5226萬元,、3947萬元和6206萬元,，而農(nóng)行、郵儲行和村鎮(zhèn)銀行分別比年初減少17771萬元,、9033萬元和468萬元,，農(nóng)行成為歷史上同比減少最多的，全縣出現(xiàn)了不平衡發(fā)展格局,，不利于我縣銀行業(yè)整體發(fā)展,。

（二）貸款總體增加，但發(fā)展不平衡,。一是從貸款總額看,，農(nóng)信社多而其他銀行少,。截至6月末，我縣銀行機構(gòu)貸款386244萬元,，比年初增加34964萬元,，總體呈穩(wěn)步增長，但從各行社情況看,，呈現(xiàn)農(nóng)社“一枝獨秀”態(tài)勢,，農(nóng)村信用社貸款194042萬元，比年初增加15706萬元,，占上半年全縣貸款凈增額的45%,，工行、農(nóng)行和村鎮(zhèn)銀行分別比年初增加4473萬元,、5340萬元和4474萬元,。農(nóng)社貸款較多，有點孤立難支,，無法滿足全縣信貸資金需求,。二是從貸款對象看，個體及農(nóng)戶多而中小企業(yè)少,。截至6月末,，全縣銀行機構(gòu)個體及農(nóng)戶貸款308995萬元，占貸款總額的80%,，而中小企業(yè)貸款僅有47743萬元，占貸款總額的12.4%,。個體及農(nóng)戶貸款明顯高于中小企業(yè)貸款87.6個百分點,，表明我縣銀行機構(gòu)支持中小企業(yè)發(fā)展力度仍然不足，中小企業(yè)貸款難未得到根本解決,。三是從貸款行業(yè)看,，涉農(nóng)貸款多而工業(yè)貸款少。我縣銀行機構(gòu)結(jié)合本地果業(yè)優(yōu)勢,，加大了信貸支農(nóng)力度,，特別是農(nóng)村信用社根據(jù)自身行業(yè)特點，以支持和服務(wù)“三農(nóng)”為宗旨,，不斷增加支農(nóng)貸款,，促進(jìn)農(nóng)村經(jīng)濟發(fā)展。截至6月末,，全縣銀行機構(gòu)涉農(nóng)貸款370427萬元,，占貸款總額的95.9%，其中農(nóng)信社涉農(nóng)貸款182018萬元,，占涉農(nóng)貸款總額的49%,，有力解決了農(nóng)業(yè)生產(chǎn)及果業(yè)開發(fā)等資金需求,，而全縣工業(yè)貸款只有30155萬元，占貸款總額的7.8%,，低于涉農(nóng)貸款88.1個百分點,，說明我縣銀行機構(gòu)貸款以農(nóng)業(yè)為龍頭，工業(yè)后勁明顯不足,，加強工業(yè)信貸扶持,、促進(jìn)工業(yè)發(fā)展勢在必行。

（三）信貸質(zhì)量提升,，但潛在風(fēng)險還有,。我縣銀行機構(gòu)積極采取措施加強不良貸款清收和管理，取得了一定成效,。截至6月末,，全縣銀行機構(gòu)不良貸款7560萬元，比年初減少41萬元,，不良率1.96%,，比年初下降了0.2個百分點，主要是農(nóng)村信用社不良率比年初下降0.35個百分點,，農(nóng)行和郵儲銀行不良貸款也較低,，分別為0.94%和0.24%，建行,、銀行和村鎮(zhèn)銀行沒有不良貸款,，全縣銀行業(yè)機構(gòu)信貸資產(chǎn)質(zhì)量明顯看好。但從我縣經(jīng)濟金融發(fā)展?fàn)顩r看,，我縣銀行業(yè)不良貸款仍面臨一些潛在隱患和風(fēng)險,，如工行上半年新增不良貸款90萬元，不良貸款占比較年初上升0.14個百分點,。一是有的涉農(nóng)貸款會產(chǎn)生不良,。目前，我縣涉農(nóng)貸款占全縣貸款總額的95%,，而涉農(nóng)貸款的90%以上又是果業(yè)貸款,，這些果業(yè)貸款隨著黃龍病危害程度不斷加深將會出現(xiàn)一些不良，給涉農(nóng)貸款帶來影響,。從去年黃龍病災(zāi)害情況看,，全縣因黃龍病被砍的果樹達(dá)到果樹總量的10%左右，大概有310萬株(全縣果樹面積52萬畝,按60株/畝計算共3120萬株),，直接影響了部分果農(nóng)今年的收成,，將會在一定程度上帶來今年還本付息的困難。二是有的房地產(chǎn)貸款可能斷供,。由于受果業(yè)黃龍病和稀土產(chǎn)業(yè)限制性開采的影響,，導(dǎo)致大量果農(nóng)和個體私營者無力購買,，我縣房地產(chǎn)市場不太景氣。房地產(chǎn)價格由原來每平米5000-6000元降為4000-5000元,，銷售量也明顯下降,，可能會帶來一部分銀行房地產(chǎn)貸款月供問題，住房按揭貸款不能按時月供或者不月供的情況將會不同程度地顯現(xiàn),。

（四）經(jīng)營效益見好,，但不能過于樂觀。我縣銀行機構(gòu)經(jīng)營效益不斷提升,，上半年,，實現(xiàn)利潤4236萬元。第三,、四季度是利息清收旺季,，預(yù)測今年利潤億元以上。但據(jù)分析,，我縣銀行業(yè)經(jīng)營面臨兩大問題：一是中間業(yè)務(wù)收入少,。上半年，全縣銀行機構(gòu)業(yè)務(wù)收入16563萬元,，貸款利息收入15522萬元,，占收入總額93.7%，而中間業(yè)務(wù)收入僅有1041萬元,，占收入總額6.3%,，少于貸款利息收入87.4個百分點。二是集約化程度不一,。上半年,，全縣銀行機構(gòu)人均利潤11.7萬元，從總體上看,，集約化程度不低，但從各行情況看,，國有商業(yè)銀行集約化程度相對高于農(nóng)村中小金融機構(gòu),，工行和農(nóng)行人均利潤分別為13.9萬元和27.3萬元，而農(nóng)信社3.1萬元,，遠(yuǎn)遠(yuǎn)低于這兩家老牌國有商業(yè)銀行,。加強農(nóng)村中小金融機構(gòu)集約化管理是我縣銀行業(yè)經(jīng)營面臨的一個突出課題。

當(dāng)前,，因受國家政策調(diào)整,、經(jīng)濟發(fā)展速度快慢等主客觀因素的影響，我縣銀行業(yè)經(jīng)營發(fā)展仍面臨不少風(fēng)險和問題,。主要有：

（一）資金供求矛盾突出,。目前,，我縣經(jīng)濟主要以蜜桔、臍橙的種植業(yè)作為龍頭產(chǎn)業(yè),，全縣90%以上的資金投向于果業(yè),，但由于果業(yè)生產(chǎn)周期長，特別是去年受黃龍病災(zāi)害影響,，收入明顯減少,，需要大量資金投入。據(jù)統(tǒng)計,，全縣共有果園面積約有52萬畝,，按每年0.3萬元/畝計算，每年全縣果業(yè)資金需求量為15.6億元,，如果從貸款增量來分析,，上半年全縣銀行機構(gòu)凈增貸款3.5億元(不剔除其他因素)，與果業(yè)資金需求量相比,，資金缺口達(dá)12.1億元,，遠(yuǎn)遠(yuǎn)滿足不了果業(yè)資金需求。同時,，我縣工業(yè)基礎(chǔ)薄弱,，今年又提出發(fā)展83個重點項目，需要大量資金啟動,，導(dǎo)致資金供求更加吃緊,，矛盾也更為突出。

（二）信貸結(jié)構(gòu)過于單一,。由于受產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的影響和信貸資金的限制,，我縣信貸結(jié)構(gòu)較為單一，全縣銀行機構(gòu)大部分資金投向于果業(yè),，特別是近幾年全縣掀起種果熱潮,，90%以上的貸款投向于果業(yè)，而工業(yè)貸款明顯不足,，信貸結(jié)構(gòu)極為單一,，給我縣銀行機構(gòu)經(jīng)營帶來貸款集中度風(fēng)險，將會出現(xiàn)一損俱損,、一榮俱榮的畸形局面,，如去年因受黃龍病影響，一部分果農(nóng)收入減少,，無法接濟,，導(dǎo)致我縣房地產(chǎn)市場疲軟。

（三）信貸權(quán)限過于集中。多年來,，國有商業(yè)銀行實行了集約化管理,。我縣國有商業(yè)銀行屬低類機構(gòu)，信貸權(quán)大多集中于上級分行,，基層支行要發(fā)放貸款需要層層申報和諸多環(huán)節(jié),，一些好的項目也因為權(quán)力過于集中帶來的時效滯后而未能及時得到貸款支持。同時,，因我縣屬山區(qū)小縣,，經(jīng)濟總量小，相對于其他大縣（市）,，上級下達(dá)的信貸規(guī)模相對更小,，如農(nóng)村信用社本是法人機構(gòu)可以資產(chǎn)負(fù)債比例管理，但因上半年人民銀行下達(dá)的信貸規(guī)模1.56萬元限制而無法發(fā)放貸款,，滿足農(nóng)村強大的資金需求,，一定程度上抑制了我縣銀行機構(gòu)信貸業(yè)務(wù)拓展。

（四）民間借貸異?；钴S,。近年來，隨著國家實行穩(wěn)健貨幣政策,，國有商業(yè)銀行貸款投入相對趨緩,，信貸投放量愈來愈少，結(jié)果助長了我縣民間借貸的活躍,，主要以賒銷物資為基礎(chǔ)的間接資金融通和以信用為基礎(chǔ)的直接資金融通兩種方式,，集中在果業(yè)發(fā)展較快的中心鄉(xiāng)鎮(zhèn)，如吉潭和澄江,，均在1000萬元以上,。據(jù)測算，目前我縣民間借貸資金約有3億元,，利率高達(dá)25‰不等,。

（五）準(zhǔn)金融機構(gòu)沖擊大。目前,，我縣已經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的小額貸款公司有1家,，資本金0.6億元，另有一家在申報籌建之中,，其注冊資本1.3億元，而擔(dān)保公司,、典當(dāng)公司等卻有20多家,，不同程度地從事地下融資活動，高利率回報吸引了大量民間資金從銀行體內(nèi)分流到體外，銀行存款上不了,，信貸資金趨于吃緊,。同時，一部分信貸資金也通過不同方式流入到這些從事融資的準(zhǔn)金融機構(gòu)之中,，融資風(fēng)險也會轉(zhuǎn)嫁到銀行機構(gòu),。

（六）資金異地分流突出。我縣毗鄰廣東和福建,，交通便利,，資金分流現(xiàn)象較為明顯。據(jù)估計,，近幾年,，我縣資金分流達(dá)到15億元之多，約占全縣銀行存款24.6%,。一是因日常生活而分流,。我縣緊鄰廣東梅縣，大多群眾看病,、購買日常物品等直接到梅縣而不去,，以致一部分日常生活資金流入廣東。二是因購置房屋而分流,。多年來,，我縣群眾到廣東梅縣購買的房屋達(dá)到20xx多套，如果按每套房屋50萬元計算,，因購買房屋流入廣東的資金達(dá)10多億元,。三是因購買小車而分流。近幾年,，我縣群眾購買小車的熱情逐年高漲,，到廣東購車并掛牌的達(dá)20xx多輛，如果按每輛小車15萬元計算,，因購車分流的資金也達(dá)到3億多,。四是因受執(zhí)法嚴(yán)打而分流。去年,，因當(dāng)?shù)卣哟蟠驌魺o證開采稀土的力度,，有部分人因怕露富或被引起注意，將部分資金轉(zhuǎn)移到附近廣東平遠(yuǎn)和梅州,、福建武平等縣市,，分流到廣東、福建等地的資金達(dá)到1億多,。

當(dāng)前,，要盡快走出經(jīng)濟金融低位運行困境,，難達(dá)預(yù)期發(fā)展目標(biāo)，關(guān)鍵要結(jié)合我縣銀行業(yè)經(jīng)營風(fēng)險和問題加以分析研究,。為此,，擬提出如下意見建議：

（一）加大信貸支持力度。一是力促爭取更大信貸規(guī)模,。在第三季度對各銀行機構(gòu)執(zhí)行信貸規(guī)模管理情況進(jìn)行督查,對未按時間進(jìn)度用足用好信貸規(guī)模的機構(gòu)提出監(jiān)管意見,，并要求各銀行機構(gòu)主動向上級行反映當(dāng)?shù)貙嶋H，爭取更多信貸規(guī)模調(diào)劑到當(dāng)?shù)?，以解決我縣有信貸資金而無規(guī)模發(fā)放的問題,。二是推動信貸政策有效落實。當(dāng)前,，國家已出臺“降準(zhǔn)”,、“微刺激”政策，督促轄內(nèi)銀行機構(gòu)盡快制定執(zhí)行微刺激政策的方案與措施,，進(jìn)一步增強對地方經(jīng)濟發(fā)展的信貸支持力度,，對落實不到位或執(zhí)行流于形式的機構(gòu)，將實行監(jiān)管談話,，約見其高管人員說明和表態(tài),，以推動國家微刺激政策在我縣有效落實。

（二）強化信貸有效管理,。一是做精信貸產(chǎn)品,。督促各銀行機構(gòu)全面調(diào)查分析我縣優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)項目，篩選好信貸支持項目,，并給以積極的信貸支持,，把有限的信貸資金投入到精品項目上，以提高信貸資金使用效率,。二是優(yōu)化投向結(jié)構(gòu),。要求各銀行機構(gòu)根據(jù)當(dāng)前我縣產(chǎn)業(yè)優(yōu)勢和縣委、縣政府經(jīng)濟發(fā)展思路,，特別要緊扣政府今年83個項目做文章,，協(xié)同政府尋找工業(yè)發(fā)展和農(nóng)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整的新路子，使信貸結(jié)構(gòu)與產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)相適應(yīng),。三是搞好銀企對接,。要求各銀行機構(gòu)加強銀企信息交流，特別是加強與中小企業(yè)信息溝通,，充分了解企業(yè)經(jīng)營困難,，對一些有潛力的中小企業(yè)給予信貸支持，并不折不扣地落實今年兩次銀企簽約資金到位,，切實幫助中小企業(yè)解決貸款難,，減少社會不穩(wěn)定因素,，以促進(jìn)地方經(jīng)濟發(fā)展。

（三）拓寬政府融資渠道,。一是提供有利條件協(xié)助政府融資。不管是銀行機構(gòu),，還是政府部門,，要以當(dāng)?shù)亟?jīng)濟發(fā)展戰(zhàn)略目標(biāo)為中心，立足自身特點,，調(diào)整工作思維,，充分運用各自功能優(yōu)勢為政府融資創(chuàng)造有利條件。銀行機構(gòu)要爭取規(guī)模和資金,，在風(fēng)險可控的前提下加大對當(dāng)?shù)刂攸c項目的信貸支持,，而監(jiān)管部門要在合規(guī)合法的前提下利用監(jiān)管資源，為政府融資提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)，如上半年在個別指標(biāo)不達(dá)標(biāo)的情況下通過部門優(yōu)勢,，協(xié)助政府將縣土地儲備中心納入名單制管理,，為政府融資平臺貸款提供了條件。二是靈活運用政策助推政府融資,。正確引導(dǎo)轄內(nèi)銀行機構(gòu)在不違反金融法規(guī)的前提下靈活運用各類金融政策,，創(chuàng)新各類融資渠道，以注入信貸資金血液。如引導(dǎo)銀行辦理銀行承兌匯票敞口、票據(jù)貼現(xiàn)等業(yè)務(wù),，增加農(nóng)資,、家電等企業(yè)資金融通；開辦委（信）托貸款,，采取借雞生蛋辦法為企業(yè)融資和擴大消費提供資金扶持,；指導(dǎo)企業(yè)發(fā)行債券，直接為企業(yè)融資提供條件等,。三是完善擔(dān)保機制推動政府融資,。建議政府部門建立健全各類擔(dān)保基金機制,，激足基金數(shù)額,，讓基金發(fā)揮最大倍數(shù)幅射作用，如“財園信貸通”業(yè)務(wù)可以8倍地放大基金效應(yīng),，同時,，可發(fā)揮土地儲備中心作用，以有效土地抵押擔(dān)保融資,，增加信貸資金投放量,，從而激活我縣經(jīng)濟內(nèi)在潛力和活力。

（四）深入推進(jìn)金融,。一是加大金融知識宣傳,。組織各銀行機構(gòu)開展“送金融知識下鄉(xiāng)”活動，特別是加大對偏遠(yuǎn)山區(qū)金融知識宣傳,，幫助他們釋疑解難,，讓廣大農(nóng)戶更多地了解金融，懂得金融，以提高社會公眾維權(quán)意識和金融知識水平。二是完善銀行組織體系,。積極策應(yīng)政府號召,，多呼聲、多形式地向上要政策,，恢復(fù)農(nóng)發(fā)行和中國銀行,，并要求各銀行機構(gòu)積極向農(nóng)村中心村延伸機構(gòu),，進(jìn)一步完善我縣銀行機構(gòu)體系,，提升和拓展銀行業(yè)服務(wù)功能,。三是推進(jìn)“三大工程”建設(shè),。督促和指導(dǎo)農(nóng)村信用社按照上級要求加大農(nóng)村金融服務(wù)“三大工程”建設(shè),，充分發(fā)揮分局掛點示范作用,，為廣大農(nóng)民提供更優(yōu)金融服務(wù)。四是加快農(nóng)商行組建步伐,。督促農(nóng)村信用社落實各項政策措施，爭取各方支持與配合，充實各項指標(biāo)和條件,，規(guī)范股權(quán)結(jié)構(gòu),，提高撥備覆蓋率，不斷加大改制力度,，為明年改制創(chuàng)造條件,。

（五）協(xié)助整治金融環(huán)境。一是整治各類融資公司,。建議政府有關(guān)部門組織力量加大對轄內(nèi)擔(dān)保公司等融資性公司的整治力度,，對不合規(guī)的擔(dān)保公司、典當(dāng)行、寄賣行等堅決予以取締,，而對那些已發(fā)營業(yè)執(zhí)照的擔(dān)保公司應(yīng)督促其規(guī)范管理,，并限期整改，不按期整改的予以取締,，以維護(hù)轄內(nèi)金融秩序穩(wěn)定,。二是規(guī)范引導(dǎo)民間借貸。加大金融知識宣傳,，澄清對民間借貸的認(rèn)識,，增強客戶維權(quán)意識，合理引導(dǎo)民間資金歸流,，對一些發(fā)展為地下的錢莊的將組織力量予以打擊,，以規(guī)范民間融資行為。

風(fēng)險工作報告篇九

一,、2016風(fēng)險管理工作有關(guān)情況

為配合風(fēng)險管理工作計劃的執(zhí)行更好地發(fā)揮計算機在公司生產(chǎn)經(jīng)營管理中的作用,，提高辦公自動化的整體應(yīng)用水平，加強對計算機軟硬件,、網(wǎng)絡(luò)及公司信息的安全管理,，特制定了計算機及網(wǎng)絡(luò)管理辦法。

二,、2016風(fēng)險管理工作計劃

根據(jù)計算機及網(wǎng)絡(luò)管理辦法加強對信息安全和信息系統(tǒng)的風(fēng)險管理.（一）信息安全風(fēng)險管理：

計算機數(shù)據(jù)和信息包括公司計算機和移動存儲設(shè)備里內(nèi)存儲的銷售數(shù)據(jù),、活動方案、財務(wù)報表,、員工資料,、客戶資料、生產(chǎn)技術(shù),、各種合同和檔案資料等,。

一、各種數(shù)據(jù)及信息嚴(yán)格控制在公司內(nèi)部,，任何人不得泄露公司的數(shù)據(jù)及信息,；

二、涉及機密的資料處理按公司的保密規(guī)定執(zhí)行,。嚴(yán)禁將存有涉及公司經(jīng)營管理,、銷售合同等信息的移動存儲設(shè)備帶離公司，三,、公司計算機里的保密資料文件夾不提供共享,。

四、對個人使用的公司計算機中的重要數(shù)據(jù)文件,，員工定期備份到移動存儲設(shè)備,；電腦管理員負(fù)責(zé)將服務(wù)器上的oa數(shù)據(jù)庫及其他數(shù)據(jù)庫每月底備份一次,，每半年一次將備份數(shù)據(jù)刻錄成光盤，并做好記錄,。

五,、加強對系統(tǒng)服務(wù)器的安全管理，及時升級更新各系統(tǒng),。

（二）信息系統(tǒng)風(fēng)險管理：

從信息處理的過程來看,，一個信息系統(tǒng)模型大致包括幾個要素：信息數(shù)據(jù)、輸入,、數(shù)據(jù)處理/信息處理,、輸出、過程控制和結(jié)果反饋,。管理信息系統(tǒng)是特定的信息系統(tǒng),，是信息系統(tǒng)在管理中的應(yīng)用。管理信息系統(tǒng)中包括管理數(shù)據(jù)處理系統(tǒng),，決策支持系統(tǒng),。it在信息系統(tǒng)風(fēng)險管理策略與解決方案主要表現(xiàn)在軟、硬件兩個方面,。

二,、計算機維修維護(hù)過程中，首先確保對公司資料和個人資料進(jìn)行拷貝并且妥善保管,，防止丟失或者失效,。

三、計算機操作人員必須經(jīng)過培訓(xùn)或具有一定操作經(jīng)驗,，未經(jīng)培訓(xùn)或無操作經(jīng)驗者一律不準(zhǔn)使用公司計算機,。

七、定期對系統(tǒng)垃圾,、磁盤碎片等進(jìn)行清理,、整理和維護(hù)工作。

八,、嚴(yán)禁隨意復(fù)制他人軟件及使用來歷不明的光盤、閃存和其他移動存儲設(shè)備,，以防感染病毒,。

九、嚴(yán)禁安裝各種盜版軟件,，防止盜版軟件留下軟件后門造成的信息泄露,。

十、嚴(yán)禁擅自修改系統(tǒng)軟件和應(yīng)用軟件的設(shè)置（如ip地址,、瀏覽器的相關(guān)配置,、oa的參數(shù)設(shè)置,、殺毒軟件的設(shè)置、操作系統(tǒng)的參數(shù)設(shè)置等),。

十一,、如工作需要，需對計算機的軟件設(shè)置進(jìn)行改動的,，應(yīng)按程序申請同意后,，由計算機管理員實施加強以上管理不斷完善和改進(jìn)。

三,、信息安全和信息系統(tǒng)的風(fēng)險管理現(xiàn)狀

按照制定的有關(guān)規(guī)章制度加強對公司各系統(tǒng)的規(guī)劃,、開發(fā)、管理,，設(shè)備管理,、網(wǎng)絡(luò)網(wǎng)站管理和信息安全管理。

風(fēng)險工作報告篇十

為配合風(fēng)險管理工作計劃的執(zhí)行更好地發(fā)揮計算機在公司生產(chǎn)經(jīng)營管理中的作用,，提高辦公自動化的整體應(yīng)用水平,，加強對計算機軟硬件、網(wǎng)絡(luò)及公司信息的安全管理,，特制定了計算機及網(wǎng)絡(luò)管理辦法,。

根據(jù)計算機及網(wǎng)絡(luò)管理辦法加強對信息安全和信息系統(tǒng)的風(fēng)險管理.（一）信息安全風(fēng)險管理：

計算機數(shù)據(jù)和信息包括公司計算機和移動存儲設(shè)備里內(nèi)存儲的銷售數(shù)據(jù)、活動方案,、財務(wù)報表,、員工資料、客戶資料,、生產(chǎn)技術(shù),、各種合同和檔案資料等。

一,、各種數(shù)據(jù)及信息嚴(yán)格控制在公司內(nèi)部,，任何人不得泄露公司的數(shù)據(jù)及信息；

三,、公司計算機里的保密資料文件夾不提供共享,。

四、對個人使用的公司計算機中的重要數(shù)據(jù)文件,，員工定期備份到移動存儲設(shè)備,；電腦管理員負(fù)責(zé)將服務(wù)器上的oa數(shù)據(jù)庫及其他數(shù)據(jù)庫每月底備份一次，每半年一次將備份數(shù)據(jù)刻錄成光盤,，并做好記錄,。

五、加強對系統(tǒng)服務(wù)器的安全管理,，及時升級更新各系統(tǒng),。

風(fēng)險工作報告篇十一

一,、公司流程梳理工作概況

2011，公司專門成立了全面風(fēng)險管理領(lǐng)導(dǎo)小組和工作小組,，在基于公司完成全面質(zhì)量管理體系認(rèn)證的基礎(chǔ)上,，對公司各部門的業(yè)務(wù)流程進(jìn)行了全面、系統(tǒng)的梳理和分析,，并深入各個業(yè)務(wù)部門進(jìn)行實地調(diào)研,，組織公司管理層人員和各部門業(yè)務(wù)骨干進(jìn)行了風(fēng)險專項分析及風(fēng)險評估，對公司風(fēng)險環(huán)境進(jìn)行了研究分析,，提出目前公司風(fēng)險環(huán)境比較中性的范圍,，強調(diào)應(yīng)采取切實措施改進(jìn)對公司內(nèi)外部風(fēng)險的管理工作。

在風(fēng)險管理上,，公司本著“立足公司,、服務(wù)公司”的原則，根據(jù)公司具體的經(jīng)營管理現(xiàn)狀,，對公司的進(jìn)出口業(yè)務(wù)進(jìn)行了具體細(xì)致的梳理,，并且繪制了詳細(xì)的進(jìn)出口業(yè)務(wù)流程圖，同時對業(yè)務(wù)流程進(jìn)行了詳實的解釋說明,。

二,、公司流程風(fēng)險與應(yīng)對措施

1、公司主要業(yè)務(wù)風(fēng)險點的內(nèi)容

進(jìn)口業(yè)務(wù)面臨的風(fēng)險主要有外部風(fēng)險和內(nèi)部風(fēng)險,。其中,，外部風(fēng)險有政策風(fēng)險和市場風(fēng)險；內(nèi)部風(fēng)險有合法合規(guī)風(fēng)險,、誠信經(jīng)營風(fēng)險,、合同協(xié)議風(fēng)險、資金風(fēng)險等四項,。

出口業(yè)務(wù)面臨的風(fēng)險同樣是外部風(fēng)險和內(nèi)部風(fēng)險,。其中，外部風(fēng)險有政策風(fēng)險和市場風(fēng)險,，這兩種風(fēng)險在出口業(yè)務(wù)中表現(xiàn)的比進(jìn)口業(yè)務(wù)更突出,；內(nèi)部風(fēng)險主要有戰(zhàn)略風(fēng)險、合法合規(guī)風(fēng)險,、合同協(xié)議風(fēng)險,、資金風(fēng)險、誠信經(jīng)營風(fēng)險,、投資風(fēng)險等六類風(fēng)險,。

2,、主要業(yè)務(wù)風(fēng)險的應(yīng)對措施

公司對發(fā)展戰(zhàn)略目標(biāo),、目前業(yè)務(wù)發(fā)展態(tài)勢和管理基礎(chǔ)及面臨的外部市場和經(jīng)濟環(huán)境進(jìn)行了綜合分析,，提出了風(fēng)險管理策略，指出公司風(fēng)險管理工作要實現(xiàn)“效率,，效益,，效果”的綜合平衡，確定了風(fēng)險管理工作的損前和損后目標(biāo),，提出了應(yīng)對具體風(fēng)險的方法,，不同的風(fēng)險采取不同的方法或方法組合。

行,，又對資金支付實現(xiàn)了有效的控制,；公司大力加強風(fēng)險監(jiān)控系統(tǒng)日常應(yīng)用管理，通過系統(tǒng)預(yù)警信息監(jiān)控與人工核對相結(jié)合的方式進(jìn)行風(fēng)險監(jiān)控,對預(yù)警信息及時跟蹤回饋并督促整改,；公司加強風(fēng)險監(jiān)控信息分析,、報告制度，風(fēng)險責(zé)任單位負(fù)責(zé)各自職責(zé)范圍內(nèi)的風(fēng)險監(jiān)控,，對預(yù)警信息進(jìn)行分析,，按照集團要求，編制重大信息內(nèi)部報告并按程序提交處理,。

三,、公司開展的其他風(fēng)險管理工作

公司正在努力建設(shè)全面風(fēng)險管理組織框架，試圖建立一個包括領(lǐng)導(dǎo),、執(zhí)行和監(jiān)督分工負(fù)責(zé)的全面風(fēng)險管理組織架構(gòu),。法人是全面風(fēng)險管理工作的領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu)，負(fù)責(zé)對公司層面重大風(fēng)險事項進(jìn)行決策,；公司總經(jīng)理負(fù)責(zé)推進(jìn)落實風(fēng)險管理各項具體工作,；副總經(jīng)理負(fù)責(zé)組織開展全面風(fēng)險管理日常實施工作，提出全面風(fēng)險管理工作報告,；公司各業(yè)務(wù)部門是全面風(fēng)險管理實施的具體責(zé)任部門,，負(fù)責(zé)對日常工作中本部門的業(yè)務(wù)風(fēng)險進(jìn)行識別、分析,、監(jiān)控和防范,。

四、公司下一風(fēng)險工作的設(shè)想

下一公司將繼續(xù)完善優(yōu)化全面風(fēng)險管理體系,，采取培訓(xùn),、研討交流等措施加強風(fēng)險管理文化建設(shè)；強化重大風(fēng)險監(jiān)控和預(yù)警,，構(gòu)建日常風(fēng)險信息搜集,、報告和處理機制，逐步形成風(fēng)險動態(tài)管理體系,；加強對最新風(fēng)險管理思想,、技術(shù)發(fā)展和外貿(mào)行業(yè)動態(tài)的研究,，進(jìn)行內(nèi)部的深入調(diào)研，探討公司風(fēng)險管理發(fā)展方向和實施思路,，形成長效機制,，持續(xù)提升公司的風(fēng)險管理能力和科學(xué)決策水平，為公司發(fā)展戰(zhàn)略目標(biāo)的實現(xiàn)提供堅強保障,。

五,、對公司風(fēng)險管理工作的幾點建議

1、緊跟政策腳步

隨著世界經(jīng)濟的發(fā)展,，國際和國內(nèi)環(huán)境的巨變,，外貿(mào)政策也隨之不斷發(fā)生變化，進(jìn)而影響其實施的效果,。因此,，從某種意義上說，企業(yè)能否緊隨外貿(mào)政策的腳步調(diào)整公司戰(zhàn)略對企業(yè)的生存意義重大,。

2,、全員培訓(xùn)，人人都是風(fēng)險管理員

公司單個風(fēng)險管理員的力量是渺小的,，如果能將公司全體員工都培養(yǎng)成風(fēng)險管理員,，那么風(fēng)險給企業(yè)帶來的損失將會降到最低。因此,，對公司全體員工進(jìn)行風(fēng)險管理培訓(xùn),，公司人人都是風(fēng)險管理員，公司的全面風(fēng)險管理工作將邁上一個新臺階,。

風(fēng)險工作報告篇十二

一是掌握企業(yè)基本情況,。縣（市）監(jiān)管部門理清轄區(qū)內(nèi)獲證食品生產(chǎn)企業(yè)的數(shù)量,，全面掌握了企業(yè)生產(chǎn)規(guī)模,、生產(chǎn)品種、生產(chǎn)條件,、產(chǎn)品質(zhì)量狀況等基本情況,，建立了企業(yè)信息數(shù)據(jù)庫和監(jiān)管檔案，做到了一企一檔,。同時,，堅持新開辦一家評定一家，現(xiàn)場核查符合的當(dāng)場進(jìn)行風(fēng)險分級評定,。

二是全面實施動態(tài)監(jiān)管,。根據(jù)《食品生產(chǎn)經(jīng)營風(fēng)險分級管理辦法（試行）》的要求，按照風(fēng)險分析、量化評價,、動態(tài)管理,、客觀公正的原則，派出監(jiān)管人員深入企業(yè),，詳細(xì)記錄檢查情況，根據(jù)現(xiàn)場掌握情況,，梳理食品生產(chǎn)加工企業(yè)生產(chǎn)的產(chǎn)品品種,，對企業(yè)資質(zhì)、進(jìn)貨查驗,、生產(chǎn)過程控制,、出廠檢驗等風(fēng)險因素，通過量化打分,，確定食品生產(chǎn)企業(yè)風(fēng)險等級,。目前,全縣已完成家食品生產(chǎn)企業(yè)風(fēng)險分類分級工作，分別確定了a級風(fēng)險0家,，b級風(fēng)險0家,，c級風(fēng)險1家，d級風(fēng)險0家,，并在生產(chǎn)場所醒目位置張貼了日常監(jiān)督檢查結(jié)果和風(fēng)險等級標(biāo)識,。

三是組織開展宣傳培訓(xùn)。組織監(jiān)管人員對食品生產(chǎn)風(fēng)險分級管理的理念來源,、根本目的,、基本原則以及基本內(nèi)容進(jìn)行了全面學(xué)習(xí)，準(zhǔn)確把握了《食品生產(chǎn)經(jīng)營風(fēng)險分級管理辦法（試行）》的要求,，明確了風(fēng)險等級評定工作標(biāo)準(zhǔn),。

按照《食品生產(chǎn)經(jīng)營風(fēng)險分級管理辦法（試行）》的要求，繼續(xù)做好食品生產(chǎn)企業(yè)風(fēng)險分類分級工作,，將食品生產(chǎn)經(jīng)營者風(fēng)險等級評定結(jié)果記入食品安全信用檔案,，并根據(jù)風(fēng)險等級合理確定日常監(jiān)督檢查頻次，實施動態(tài)調(diào)整,。

風(fēng)險工作報告篇十三

省金融辦：

根據(jù),、市政府“促發(fā)展，防風(fēng)險”的決策部署,，按照“主動防控,、預(yù)警到位、及時化解,、妥善處臵”的原則,，我們加大了對全市各類金融風(fēng)險的預(yù)警、監(jiān)測和處臵工作。

一,、前期工作開展情況

（一）加強機構(gòu)建設(shè),，理順工作機制。根據(jù),、市政府統(tǒng)一安排部署,，先后起草了《關(guān)于成立**市金融風(fēng)險防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組的通知》、《關(guān)于完善金融風(fēng)險防控工作機制方案》,、《關(guān)于**市金融風(fēng)險防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組加掛**市打擊和處臵非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組牌子并充實成員單位的通知》等文件,，建立起由33個相關(guān)部門組成的金融風(fēng)險防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組，并對全市金融風(fēng)險防控工作進(jìn)行了全面部署,，協(xié)調(diào)配合,、共同應(yīng)對。

（二）加強監(jiān)測預(yù)警,，強化風(fēng)險排查,。建立了金融風(fēng)險全方位監(jiān)測預(yù)警機制，市級層面實行監(jiān)測預(yù)警信息月報送制度,，縣級層面落實監(jiān)測預(yù)警“零報告”制度,，銀行機構(gòu)重點監(jiān)測本層級信貸組合風(fēng)險和重點客戶風(fēng)險，市,、縣兩級領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室每月通報各歸口管理部門提供的風(fēng)險信息,。先后在全市開展了涉嫌非法集資風(fēng)險排查活動和涉嫌非法集資廣告資訊信息排查清理活動。

1

（三）制定應(yīng)急預(yù)案,，明確處置流程,。完善了《金融風(fēng)險突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案》，針對民間非法集資風(fēng)險,、企業(yè)資金鏈斷裂風(fēng)險,、互聯(lián)互保風(fēng)險、擔(dān)保圈（鏈）風(fēng)險等不同風(fēng)險類型,，分別制定了相應(yīng)的處臵機制和處臵流程,。針對涉及面廣，影響重大的潛在風(fēng)險隱患,，制定了專項應(yīng)急預(yù)案,。

（四）分級化解風(fēng)險，維護(hù)金融穩(wěn)定,?？h市區(qū)層面，按照“誰主管,、誰負(fù)責(zé)”原則,，對涉及本地企業(yè)的金融風(fēng)險，由各縣市區(qū)領(lǐng)導(dǎo)小組牽頭化解處臵；對涉及多個區(qū)域,、社會影響面廣,、金額特別巨大的重大風(fēng)險案件，由屬地領(lǐng)導(dǎo)小組上報至市領(lǐng)導(dǎo)小組協(xié)調(diào)處臵,。

（五）建立銀行債委會,，堅持多方聯(lián)動。針對風(fēng)險企業(yè),，由最大債權(quán)銀行牽頭,，及時組建債權(quán)銀行委員會，建立起政,、銀、企溝通對話機制,，加強對企業(yè)信息的收集分析,，全面把握其行業(yè)前景、管理能力,、經(jīng)營活動,、對外擔(dān)保、關(guān)聯(lián)交易,、交叉違約和風(fēng)險狀況等重要信息,，協(xié)調(diào)各方統(tǒng)一行動，對風(fēng)險進(jìn)行有效管控和分類處臵,，保護(hù)銀行信貸資金安全和企業(yè)正常經(jīng)營活動,。

二、全市金融風(fēng)險狀況分析

截至目前,，市縣兩級金融風(fēng)險防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室共監(jiān)測存在金融風(fēng)險點企業(yè)74家,，重點監(jiān)測企業(yè)58家，涉及金融機構(gòu)28家,，涉及資金額**億元,，不良貸款**億元。

（一）全市金融風(fēng)險分布情況,。

險事件11起,，占27.5%，惡意逃廢債事件5起,，占12.5%,，涉嫌非法集資風(fēng)險案件**起。

從地域分布來看,，經(jīng)濟發(fā)展較快,、金融活躍的區(qū)域，金融風(fēng)險頻發(fā)。其中,，**市,、**市、**市,、**區(qū),、**區(qū)金融風(fēng)險事件共計**起，占全市金融風(fēng)險事件的62.5%,。金融風(fēng)險事件具有普遍性,，除***等之外，各縣市區(qū)皆有金融風(fēng)險事件發(fā)生,。

從行業(yè)屬性來看,，傳統(tǒng)落后產(chǎn)業(yè)金融風(fēng)險事件較多，主要集中在紡織,、機械,、食品等行業(yè)，其中,，紡織行業(yè)4起,，食品行業(yè)6起，機械制造13起,，化工行業(yè)3起,，合計占全市金融風(fēng)險事件的**%。

從金融機構(gòu)分布來看,，涉及金融機構(gòu)較多,，共計**家，全市有**家銀行機構(gòu)牽頭成立了**個債權(quán)銀行委員會,，其中,，以農(nóng)業(yè)銀行為主任行的**個，**銀行為主任行的4個,，以中國銀行為主任行的**個,，占全部債權(quán)委員會的83%。

從化解結(jié)果看,，全市共化解處臵金融風(fēng)險事件**起,，其中，縣市區(qū)牽頭化解**起,，市級層面牽頭化解**起,，重點化解了**、**,、**等一批全市重點企業(yè)的金融風(fēng)險事件,。尚有10起金融風(fēng)險事件正在化解中,。

（二）應(yīng)重點關(guān)注風(fēng)險點。通過對我市金融風(fēng)險事件全面分析,，目前,，應(yīng)重點關(guān)注以下問題：

擴散等金融風(fēng)險。

二是重點關(guān)注惡意逃廢債行為,。不少企業(yè)在市場不景氣,、自身經(jīng)營混亂、資不抵債的情況下,，選擇轉(zhuǎn)移資產(chǎn),、脫殼經(jīng)營、法人跑路等,，同時,，由于社會信用體系不健全，銀行無序競爭導(dǎo)致多頭開戶,，貸款審查不嚴(yán)格,、過量放貸，為惡意逃廢債行為提供了可乘之機,，而惡意逃廢債行為有極強的突發(fā)性,、隱蔽性,，打擊難度大,。

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風(fēng)險工作報告篇十四

按照區(qū)紀(jì)委關(guān)于開展廉政風(fēng)險防控工作的部署,，我院對廉政風(fēng)險防控工作高度重視，成立了院廉政風(fēng)險防范管理工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，在學(xué)習(xí)借鑒兄弟單位開展廉政風(fēng)險防范管理工作的基礎(chǔ)上,，認(rèn)真制定工作方案，并抓住重點環(huán)節(jié),，扎實推進(jìn),，取得了良好的效果。

一,、精心組織,，周密安排 針對少數(shù)干警對廉政風(fēng)險防控工作認(rèn)識模糊、熱情不高的現(xiàn)象,，我院先從黨組班子成員做起,，統(tǒng)一思想認(rèn)識，向全院干警傳達(dá)學(xué)習(xí)區(qū)紀(jì)檢委關(guān)于廉政風(fēng)險防控工作的相關(guān)文件,，黨組召開專題會議研究廉政風(fēng)險防控工作,，明確此項工作開展的意義,，教育引導(dǎo)全院干警樹立廉政風(fēng)險防范意識，自覺參與到廉政風(fēng)險防范工作中,。我院將制度建設(shè)和廉政風(fēng)險防控工作結(jié)合起來,，列入黨組重要議事日程，成立了由黨組書記,、院長任組長,，黨組成員任副組長，各庭室負(fù)責(zé)人為主要成員的廉政風(fēng)險防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組,。制定下發(fā)了《廉政風(fēng)險防控工作實施方案》,，明確了我院廉政風(fēng)險防控工作的指導(dǎo)思想、對象,、范圍,、內(nèi)容和具體要求等，依照方案和責(zé)任抓落實,，穩(wěn)步推進(jìn),。

二、開展廉政教育,，加強事前監(jiān)督 創(chuàng)新廉政教育載體,，進(jìn)一步加強廉政風(fēng)險防控事前監(jiān)督，努力建設(shè)一支廉潔務(wù)實的黨員干部隊伍,。一是開辦廉政課,。結(jié)合“每月兩主題”講課活動，安排院領(lǐng)導(dǎo)干部講廉政黨課,。同時,，各庭室充分發(fā)揮黨員活動室的作用，通過支部“三會一課”開辦廉政課堂,，加強了對黨員的廉政教育,；二是組織開展警示教育。組織干警到某某市警示教育基地——某某監(jiān)獄進(jìn)行集中警示教育,。通過開展集中警示教育活動,，使全體干警從反面典型案例中吸取深刻教訓(xùn)，筑牢拒腐防變的思想底線,，促進(jìn)司法作風(fēng)進(jìn)一步好轉(zhuǎn),，司法公信力進(jìn)一步提升，實現(xiàn)法院隊伍素質(zhì)整體新提高,、法院工作整體新發(fā)展,、法院形象整體新轉(zhuǎn)變?nèi)齻€目標(biāo)，使法院隊伍成為“讓當(dāng)放心,、讓人民滿意,、讓法律增輝”的好隊伍,；三是設(shè)置廉政電腦屏幕保護(hù)程序。將每位干警的電腦屏幕保護(hù)程序設(shè)置成廉政內(nèi)容,，警句格言躍然于上,，猶如一面鏡子照著每位干警，時刻提示自己愛崗盡職,，自覺防微杜漸,。四是發(fā)送廉政短信。借助手機短信群發(fā)平臺,，利用節(jié)假日向全體干警的手機發(fā)送一條通俗易懂,、說服力強的廉政短信，提醒他們務(wù)必保持清醒頭腦,，時刻繃緊廉潔自律弦,，維護(hù)清正廉潔的良好形象。五是接受革命傳統(tǒng)教育,。把每年的6月確定為廉政教育月,，廉政教育月期間，組織干警到某某某等革命傳統(tǒng)教育基地參觀,，認(rèn)真學(xué)習(xí)革命先輩對黨的事業(yè)無限忠誠的品格,，從而進(jìn)一步牢固樹立正確的世界觀、人生觀,、價值觀和廉潔從政,、執(zhí)政為民的意識。

三,、認(rèn)真查找風(fēng)險點,，科學(xué)制定防范措施

運行到哪里,，風(fēng)險防范措施就要跟進(jìn)到哪里,，監(jiān)督制度就要落實到哪里。我院以“自己找,、同事評,、群眾幫、領(lǐng)導(dǎo)點”的方式開展廉政風(fēng)險點的查找,，領(lǐng)導(dǎo)帶頭,，反復(fù)斟酌，并按要求填寫表格,。各庭室負(fù)責(zé)人首先根據(jù)所在的崗位,、所負(fù)職責(zé)積極查找思想道德風(fēng)險點、崗位職責(zé)風(fēng)險點,、制度機制風(fēng)險點,，以便院廉政風(fēng)險防范管理工作領(lǐng)導(dǎo)小組實施量化動態(tài)考核,，逐人逐條逐項的'分析后，采取自己找不準(zhǔn),，就相互找,；庭室找不準(zhǔn)的，分管領(lǐng)導(dǎo)查,；庭室找不準(zhǔn)的,，發(fā)動群眾來補充等方式，而這一系列做法,，都要被院廉政風(fēng)險防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組小組隨時核查,。對風(fēng)險點找的不夠準(zhǔn)確的同志又找到本人加以引導(dǎo)，繼續(xù)深入的查找,，經(jīng)過兩輪的自查后,、又在黨支部會上開展互查，經(jīng)過三輪的反復(fù)查找,，最終確定廉政風(fēng)險點,，為制定防范措施打牢基礎(chǔ)。

四,、推行政務(wù)公開,，強化社會約束

將已查找到的廉政風(fēng)險點和廉政風(fēng)險點的防范措施，分層次地面向全社會進(jìn)行公示,。班子成員的廉政風(fēng)險點和預(yù)警防范措施在院大廳的顯示屏中進(jìn)行公示,；各庭室負(fù)責(zé)人的廉政風(fēng)險點和預(yù)警防范措施在各自的辦公場所公示。院領(lǐng)導(dǎo)班子成員的電話,、手機號碼,、職務(wù)分工全部公開，暢通信息渠道,，為群眾反映情況,、開展監(jiān)督提供便利，接受群眾和社會各界監(jiān)督,。

五,、完善防范措施，加強干部管理

根據(jù)廉政風(fēng)險防控工作的主要任務(wù)和要求,，建立了以制約和監(jiān)督權(quán)力為核心,，以崗位風(fēng)險防控為基礎(chǔ)，以加強制度建設(shè)為重點,，以現(xiàn)代信息技術(shù)為支撐的權(quán)責(zé)清晰,、流程規(guī)范、風(fēng)險明確,、措施有力,、制度管用,、預(yù)警及時和廉政風(fēng)險防控機制，實現(xiàn)廉政風(fēng)險防控工作在我院重點領(lǐng)域,、重點環(huán)節(jié)全覆蓋,。針對查找出的風(fēng)險點，我們研究制作了廉政風(fēng)險防范管理提示圖,，把領(lǐng)導(dǎo)班子,、各庭室所有可能出現(xiàn)的問題指出來，引起他們的注意,。建立了“三個談話”機制,，即：建立了黨組書記同副職領(lǐng)導(dǎo)談話，副職領(lǐng)導(dǎo)同庭室負(fù)責(zé)人談話,，庭室負(fù)責(zé)人同庭室干警談話的機制,，及時掌握了干部的思想動態(tài)，筑牢了干部廉政思想防線,。修訂完善了規(guī)章制度,，用完善的制度措施預(yù)防和降低了廉政風(fēng)險。 六,、多措并舉,，扎實推進(jìn)。一是將增強廉政風(fēng)險防范意識與制度建設(shè)相結(jié)合,。針對查找出的風(fēng)險點,，對照已經(jīng)形成的制度，強化措施,，切實推進(jìn),。二是將廉政風(fēng)險防范管理工作同審判業(yè)務(wù)相結(jié)合。圍繞中心,，服務(wù)大局,，推進(jìn)人民法院“三項重點工作”（即深入推進(jìn)社會矛盾化解、社會管理創(chuàng)新,、公正廉潔執(zhí)法）,，重點在“三重一大”,、審判,、執(zhí)行等關(guān)鍵環(huán)節(jié)的督查和防范。三是將廉政風(fēng)險防范管理工作與黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制相結(jié)合,，將此項工作納入黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制考核,，實行“一崗雙責(zé)”，形成“風(fēng)險明確,、責(zé)任到人,、監(jiān)督有效,、處罰有據(jù)”的廉政建設(shè)機制。

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風(fēng)險工作報告篇十五

為及時掌握全市國稅系統(tǒng)稅收風(fēng)險評估工作開展情況，確保順利完成省局下發(fā)的'稅收風(fēng)險評估任務(wù),，8月10日,，市局召開稅收風(fēng)險評估應(yīng)對工作匯報會。市國稅局黨組書記,、局長吳俊明同志出席會議,，市局其他領(lǐng)導(dǎo)、各風(fēng)險團隊組長,、副組長及部分縣(市,、區(qū))局分管領(lǐng)導(dǎo)參加會議。

會議由市國稅局副局長邵文政同志主持,。會上,，首先，各稅收風(fēng)險評估團隊副組長及參會的縣(市,、區(qū))局分管領(lǐng)導(dǎo),，分別就工作開展情況、方法措施,、取得成效以及工作建議等方面做專題匯報;其次,，市局相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)分別就稅收風(fēng)險評估工作發(fā)表意見和看法。據(jù)統(tǒng)計,，截止xx月10日,，我市6個風(fēng)險評估團隊接受評估任務(wù)74戶，已評估53戶(含正在稽查戶數(shù),，下同),，占總戶數(shù)的72%;發(fā)現(xiàn)問題戶45戶，占已評估戶數(shù)的85%;評估稅款2309萬元,，已入庫457萬元,，加收滯納金25萬元;核減進(jìn)項稅留抵稅額42萬元;調(diào)減企業(yè)所得稅虧損額123萬元?？h(市,、區(qū))局接受評估任務(wù)60戶，已評估42戶,，占總戶數(shù)的70%;發(fā)現(xiàn)問題戶23戶,，占已評估戶數(shù)的54%;評估稅款61萬元，已入庫56萬元，加收滯納金5萬元;調(diào)減企業(yè)所得稅虧損額22萬元,。

最后,，吳俊明局長充分肯定稅收風(fēng)險評估工作取得了成效，積累了經(jīng)驗,，培訓(xùn)了人才,，并對下一步工作的開展，提出具體要求：

二是對已完成評估的納稅人,，要及時組織人員錄入工作流系統(tǒng),，征管科負(fù)責(zé)督查提醒;

四是要認(rèn)真總結(jié)評估中的經(jīng)驗做法、方法措施等,，為下一步工作開展提供借鑒;

五是要編寫評估中具有代表性的典型案例,，認(rèn)真研究分析，供評估人員交流學(xué)習(xí);

八是此次稅收風(fēng)險評估工作結(jié)束后,，市局將組織人員對已評估納稅人(特別是經(jīng)評估無問題的納稅人)開展交叉復(fù)查,，檢驗評估的質(zhì)量;九是要進(jìn)一步配優(yōu)稅收風(fēng)險評估團隊人員，提高評估團隊人員整體素質(zhì),。市局抽調(diào)各單位人員時,，各單位要給予大力支持。

風(fēng)險工作報告篇十六

x紀(jì)委

（2011年7月18日）

為進(jìn)一步強化黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制,，扎實推進(jìn)懲防體系建設(shè)和廉政風(fēng)險防范管理工作,，x公司紀(jì)委在區(qū)紀(jì)委、區(qū)國資委黨委和公司黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)下,，以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo),，深入貫徹黨的十七大和十七屆四中全會精神，認(rèn)真學(xué)習(xí)和落實中紀(jì)委十七屆五次全會,、市紀(jì)委十屆六次全會和區(qū)委十屆十一次全會精神,，在圍繞公司中心任務(wù)，進(jìn)一步規(guī)范黨員領(lǐng)導(dǎo)干部的廉潔從政行為,，進(jìn)一步細(xì)化黨風(fēng)廉政建設(shè)的管理措施,，強化廉潔自律意識，營造清正廉潔的和諧氛圍?，F(xiàn)將工作情況匯報如下：

一,、黨風(fēng)廉政責(zé)任制的建設(shè)情況

完善領(lǐng)導(dǎo)體制和工作機制的建設(shè)。2010年6月,，x公司紀(jì)委進(jìn)行了換屆選舉,，新一屆紀(jì)委在公司黨委的領(lǐng)導(dǎo)下，對紀(jì)檢工作人員進(jìn)行了調(diào)整,，進(jìn)一步完善了紀(jì)檢工作職責(zé)和范圍,，確保紀(jì)檢監(jiān)察工作能夠與公司發(fā)展相適應(yīng),。根據(jù)x經(jīng)營期的管理特性,，創(chuàng)建了“一三二三”的工作模式,，即“一建、三管和兩個監(jiān)督,、三個落實”,，“一建”是進(jìn)一步完善建立紀(jì)檢監(jiān)察工作的各項工作制度；“三管”是強化黨員領(lǐng)導(dǎo)干部思想作風(fēng)的防范管理,、崗位職責(zé)的風(fēng)險管理和業(yè)務(wù)流程的風(fēng)險管理,；“兩個監(jiān)督”是做到紀(jì)委監(jiān)管與群眾監(jiān)督的相結(jié)合； “三個落實”是落實好黨風(fēng)廉政責(zé)任制的建設(shè)工作,、落實好黨風(fēng)廉政風(fēng)險防范工作,，落實好黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔自律的教育工作。

落實黨風(fēng)廉政責(zé)任制工作,。堅持“黨委統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo),、黨政齊抓共管、紀(jì)委組織協(xié)調(diào),、部門各負(fù)其責(zé),，群眾監(jiān)督參與”的領(lǐng)導(dǎo)體制，按照“誰主管,、誰負(fù)責(zé)”的原則,，紀(jì)檢辦公室進(jìn)一步修改和完善了黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任書，公司黨委書記,、紀(jì)委書記與7個黨支部簽定了《黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任書》,，而且機關(guān)黨支部為進(jìn)一步深化黨風(fēng)廉政建設(shè)工作，又分別與機關(guān)全體黨員簽定了《黨風(fēng)廉政承諾書》,，形成了“分工明確,、責(zé)任具體，一級抓一級,、層層抓落實”的責(zé)任體系,，充分發(fā)揮了黨風(fēng)廉政建設(shè)示范帶頭作用。對已簽訂黨風(fēng)廉政責(zé)任書的各個黨支部,，都嚴(yán)格監(jiān)督其落實情況,，是否按照相關(guān)制度予以實施，防范因黨風(fēng)廉政責(zé)任制落實不到位而產(chǎn)生風(fēng)險和問題,。

建立健全各項工作制度,。為進(jìn)一步規(guī)范黨員領(lǐng)導(dǎo)干部的廉潔從政行為，形成用制度管人的約束機制,，以優(yōu)化業(yè)務(wù)工作程序為突破口,，進(jìn)一步梳理業(yè)務(wù)流程和管理制度中的漏洞，有針對性地研究制定管理措施，把廉政風(fēng)險防范理念和防控措施融入到業(yè)務(wù)工作之中,，2010年在去年的基礎(chǔ)上進(jìn)一步完善并出臺了《競爭性談判（比選）辦法》及紀(jì)律要求,、《檢舉箱使用管理規(guī)定》、《“三重一大”集體決策制度》等 管理制度,，為公司在更高層次上又好又快地發(fā)展提供有力的制度保證,。

強化黨風(fēng)廉政教育工作，營造反腐倡廉的和諧氛圍,。采取“時時看,、日日讀、月月講”宣傳方式,，將廉政教育工作作為一項日常性工作來抓,，觀看《百姓是天》、《第一書記》,、《遠(yuǎn)山的紅葉》等影片,，開展學(xué)習(xí)王瑛、沈浩等同志先進(jìn)事跡活動,，并將學(xué)習(xí)教育,，與創(chuàng)建精神文明城區(qū)、四優(yōu)四強活動等黨建活動有機結(jié)合,，以各支部為單位分別撰寫心得體會,，在加強黨員領(lǐng)導(dǎo)干部的黨風(fēng)廉政教育的同時，將廉政教育與黨建工作并舉,，營造了良好的廉政宣傳氛圍,，擴大反腐倡廉工作的實效性和影響力。

二,、扎實推進(jìn)廉政風(fēng)險防范管理工作

不斷探索和深化廉政風(fēng)險防范管理工作,。進(jìn)一步強化工作流程和過程監(jiān)督，深入開展黨風(fēng)廉政“回頭看”工作,，重點從公園的人事變動,、工程建設(shè)、經(jīng)營管理,、財務(wù)收支等環(huán)節(jié)入手,，結(jié)合“四看”進(jìn)行對照檢查、補漏拾遺,，逐步完善思想道德風(fēng)險,、崗位職責(zé)風(fēng)險、業(yè)務(wù)流程風(fēng)險的防范意識,，立足本部門,、本崗位,，嚴(yán)格按照風(fēng)險防范管理的要求查找廉政風(fēng)險點，特別是涉及人,、財,、物、規(guī)劃,、招投標(biāo),、工程建設(shè)等重點防范領(lǐng)域的部門和干部,，采取加強干部的日常性教育,、培訓(xùn)，加強人文關(guān)懷,，實施對黨員干部思想作風(fēng),、工作作風(fēng)、生活作風(fēng)等方面的監(jiān)管,；在制度機制和崗位職責(zé)風(fēng)險 方面,，則采取完善制度體制建設(shè)，落實現(xiàn)有規(guī)章制度來進(jìn)行防范,。防范的重點以規(guī)范工作流程為主線,，排查崗位履行職責(zé)的客觀環(huán)境為輔助，在其職責(zé)范圍,、工作流程中,，及時規(guī)范其權(quán)力的行使，防止崗位職責(zé)風(fēng)險點發(fā)生腐變,；最后依據(jù)風(fēng)險防范點分類,，分別制定相應(yīng)的防控措施，并將防控措施落實到位,，結(jié)合日常檢查,、民主測評情況，在年終述職述廉時給予綜合評定,，評定結(jié)果將與中層領(lǐng)導(dǎo)干部績效考核和提拔任免掛鉤,。

積極推進(jìn)廉政風(fēng)險防范管理“向下延伸”，做到中層崗位和機關(guān)各部室,、基層各單位的廉政風(fēng)險防范管理制度的全覆蓋,。要求中層崗位所制定崗位風(fēng)險點及防范措施全部公示，并對各部室（單位）基層黨員結(jié)合實際工作情況進(jìn)行問卷調(diào)查,，要求提出意見與建議,，設(shè)立紀(jì)檢監(jiān)督檢舉箱，公布舉報電話和電子信箱,，加大群眾監(jiān)督的力度,。廉政風(fēng)險防范管理的“向下延伸”提升了中層管理干部和部門（單位）的風(fēng)險防控能力和防控水平,，同時以推進(jìn)廉政風(fēng)險防范“向下延伸”為契機，積極構(gòu)建全面有效,、管理科學(xué),、效果顯著的廉政風(fēng)險防范管理體系，努力營造和諧穩(wěn)定的廉政氛圍,，推動公司的全面發(fā)展,。

三、認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹落實《廉政準(zhǔn)則》

扎實推進(jìn)黨風(fēng)廉政建設(shè),，積極主動地加強《廉政準(zhǔn)則》的學(xué)習(xí),，公司領(lǐng)導(dǎo)班子以理論中心組學(xué)習(xí)的方式對《廉政準(zhǔn) 則》進(jìn)行了系統(tǒng)的學(xué)習(xí)，并將《廉政準(zhǔn)則》掛在辦公室的墻上,，時時看,、時時學(xué)。為了加深對《廉政準(zhǔn)則》的理解,，在2010年4月特別邀請了x同志對全體黨員干部進(jìn)行廉政講座,，各黨支部組織了討論，撰寫并心得體會,，8月份公司領(lǐng)導(dǎo)班子參加了《廉政準(zhǔn)則》專題測試,，并將試題答卷報送國資委。11月公司紀(jì)委又專題組織了以深入解讀《廉政準(zhǔn)則》為主題廉政講座,，公司領(lǐng)導(dǎo),、中層干部以及全體黨員共110余名同志參加聽課，此次講座以《廉政準(zhǔn)則》的背景,、主題,、核心為出發(fā)點，聯(lián)系工作實際,，著重對公司黨風(fēng)建設(shè)和廉潔自律,、廉政勤政等方面進(jìn)行了深入剖析，在工作上狠抓《廉政準(zhǔn)則》的落實,，嚴(yán)格自律,，貴在堅持、重在實效,，引導(dǎo)黨員干部廉潔從政的自覺性和主動性,，達(dá)到自覺抵制不良行為的目的，做到時刻做到自重,、自省,、自警、自勵,，清清白白做人,，干干凈凈做事,。

四、“小金庫”及假發(fā)票的專項治理工作

公司黨委,、紀(jì)委嚴(yán)格按照相關(guān)文件要求,，結(jié)合實際情況，成立了以x組長的領(lǐng)導(dǎo)小組,，于2010年9月4日和2011年5月17日分別進(jìn)行全面清查和復(fù)查,，確保檢查面達(dá)到100%。實行自查自糾工作零報告和承諾制度,，自查情況要求支部書記和分公司經(jīng)理雙簽字,，并由分管副總簽字確認(rèn)，實行三級審核,，領(lǐng)導(dǎo)小組復(fù)查的工作模式,，同時公開舉報電話,、信箱,，接受廣大職工監(jiān)督，對于專項治理中瞞報漏報自查自糾信息 的,，將嚴(yán)肅追究責(zé)任單位和相關(guān)責(zé)任人員的責(zé)任,。為保證自查自糾效果，紀(jì)委,、財務(wù)部專門對重點部門,、單位進(jìn)行督促指導(dǎo)和了解情況，及時做好政策解釋和幫扶工作,，確保自查自糾工作落到實處,，取得實效。自x公司成立以來,，都是嚴(yán)格按照財務(wù)管理制度的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行,，無設(shè)臵帳外帳和小金庫以及以個人名義私存公款等違反財經(jīng)紀(jì)律的行為，收入,、支出全部納入本單位財務(wù)部門法定帳目統(tǒng)一核算,，未侵占、截留國家和單位收入,，沒有單獨帳戶,，未設(shè)任何形式的“小金庫”。

針對假發(fā)票的問題,，公司領(lǐng)導(dǎo)責(zé)成計劃財務(wù)部對2007年至今的所有發(fā)票進(jìn)行全面檢查,，通過與地稅網(wǎng)上查詢系統(tǒng)比對確定發(fā)票真?zhèn)巍Πl(fā)現(xiàn)的假發(fā)票及時向責(zé)任單位追討,，采購專用鑒別工具對新發(fā)生的票據(jù)進(jìn)行檢驗,，核實為真后方可入賬,，從源頭杜絕假發(fā)票的再次發(fā)生，通過此次對票據(jù)使用情況的專項檢查,，加大對假發(fā)票的查處力度,，規(guī)范票據(jù)使用流程，建立起預(yù)防和打擊假發(fā)票的長效機制,。

五,、基層紀(jì)檢檢查組織的建設(shè)

x公司紀(jì)委將在今后的工作中將按照區(qū)紀(jì)委、區(qū)國資黨委的部署,，繼續(xù)提高認(rèn)識,、加強組織領(lǐng)導(dǎo)，繼續(xù)抓好黨風(fēng)廉政責(zé)任制工作,；同時以求真務(wù)實的工作作風(fēng),、奮發(fā)有為的精神狀態(tài)，團結(jié)一致,、開拓創(chuàng)新,，為公司在更高層次上推進(jìn)公司又好又快發(fā)展做出新的、積極的貢獻(xiàn),。

x公司紀(jì)委 二〇一一年七月十八日