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風(fēng)險(xiǎn)工作報(bào)告篇一

根據(jù)xx紀(jì)委紀(jì)《印發(fā)《xx關(guān)于推進(jìn)廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作的實(shí)施意見》的通知》（xx紀(jì)發(fā)20xx3號(hào)）和《關(guān)于印發(fā)《xx20xx年關(guān)于推進(jìn)廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作的安排意見》的通知》（x紀(jì)發(fā)1號(hào)）文件精神，我局結(jié)合實(shí)際,，全面推進(jìn)反腐倡廉建設(shè),，按步驟基本完成了廉政風(fēng)險(xiǎn)排查防范工作的各項(xiàng)工作任務(wù)，取得了階段性成果,，現(xiàn)將工作的自查報(bào)告如下：

（一）制定活動(dòng)《方案》,，明確工作思路

1、進(jìn)一步拓展從源頭上防治腐敗工作領(lǐng)域,，扎實(shí)推進(jìn)具有我局系統(tǒng)特色的懲防腐敗體系建設(shè),，根據(jù)《印發(fā)《xx關(guān)于推進(jìn)廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作的實(shí)施意見》的通知》（x紀(jì)發(fā)20xx3號(hào)）文件精神，我局領(lǐng)導(dǎo)班子高度重視,，立即召開了領(lǐng)導(dǎo)班子會(huì)議,，組織班子成員認(rèn)真學(xué)習(xí)會(huì)議精神，并對(duì)活動(dòng)進(jìn)行了精心部署,。根據(jù)xx紀(jì)委《xx關(guān)于推進(jìn)廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作的實(shí)施意見》要求,，我局成立了由黨支部書記,、局長(zhǎng)xx為組長(zhǎng)、xx,、xx,、xx、xx副局長(zhǎng)為副組長(zhǎng)領(lǐng)導(dǎo)小組,。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室,，負(fù)責(zé)廉政風(fēng)險(xiǎn)管理防范管理工作的組織實(shí)施。領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在局辦公室,，辦公室主任由副局長(zhǎng)同志兼任,，相關(guān)部門參與工作。為做好該項(xiàng)工作,，局領(lǐng)導(dǎo)小組研究制定了《xxx局關(guān)于開展重點(diǎn)崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)排查防范工作實(shí)施方案》（以下簡(jiǎn)稱《方案》）,，并以文件形式印發(fā)執(zhí)行。

2,、《方案》明確了廉政風(fēng)險(xiǎn)排查防范工作的工作思路：按照突出重點(diǎn),、分步實(shí)施、扎實(shí)推進(jìn),、務(wù)求實(shí)效的總體要求,，著眼于保證權(quán)力行使,、資金運(yùn)用,、項(xiàng)目建設(shè)和干部成長(zhǎng)安全，緊緊圍繞制度,、監(jiān)督,、懲處、糾風(fēng),、改革等懲防體系建設(shè),，著力構(gòu)建具有我局特色的內(nèi)部廉政風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警防控體系，做到“關(guān)口前移,，主動(dòng)預(yù)防”,，實(shí)現(xiàn)由側(cè)重遏制向懲防并舉、重在建設(shè)轉(zhuǎn)變,，由側(cè)重事后處置向事前預(yù)警防控轉(zhuǎn)變,，由側(cè)重監(jiān)督干部向監(jiān)督、保護(hù),、激勵(lì)干部相結(jié)合轉(zhuǎn)變,，由側(cè)重設(shè)置“高壓線”向注重營(yíng)造干事創(chuàng)業(yè)“安全區(qū)”轉(zhuǎn)變，形成制度完善,、程序規(guī)范,、監(jiān)督到位,、考核和評(píng)價(jià)機(jī)制配套的體系。

3,、按照xx紀(jì)委的部署,，我局結(jié)合自身實(shí)際，在進(jìn)一步明確職責(zé)和權(quán)限的基礎(chǔ)上,，重點(diǎn)圍繞查準(zhǔn)找全風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),、制定完善相關(guān)措施、實(shí)施有效監(jiān)督,、嚴(yán)格檢查考核和建立健全預(yù)防腐敗長(zhǎng)效機(jī)制,，將重點(diǎn)崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)排查防范工作的工作活動(dòng)分成四個(gè)階段進(jìn)行，即：學(xué)習(xí)動(dòng)員階段,、排查廉政風(fēng)險(xiǎn)階段,、確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)標(biāo)準(zhǔn)階段、制定防控措施階段,、加強(qiáng)監(jiān)督管理階段,、檢查考核和修正完善階段。

（二）做出周密部署,，進(jìn)行逐級(jí)動(dòng)員

召開動(dòng)員大會(huì),，宣傳廉政風(fēng)險(xiǎn)防范工作的重要性和緊迫性，通過開展廉政警示教育,、參加專題指導(dǎo)培訓(xùn)等形式,，積極營(yíng)造良好的氛圍,，使廣大干部職工了解廉政風(fēng)險(xiǎn)防范這一工作，充分認(rèn)識(shí)xx系統(tǒng)各個(gè)工作崗位存在的潛在風(fēng)險(xiǎn)，消除“反腐倡廉是領(lǐng)導(dǎo)們的事,，跟普通職工沒有關(guān)系”的麻痹思想,，充分認(rèn)識(shí)開展廉政風(fēng)險(xiǎn)防范工作的必要性,。

（三）突出工作重點(diǎn),，查找廉政風(fēng)險(xiǎn)

結(jié)合工作實(shí)際，從領(lǐng)導(dǎo),、中層干部,、普通職工三個(gè)層面細(xì)致梳理各自的工作職責(zé)。在全面理清崗位設(shè)置和崗位職責(zé)的基礎(chǔ)上,，每位工作人員按照自己的崗位職責(zé),，通過自己找、相互查,、部門審,、領(lǐng)導(dǎo)點(diǎn)等方法，查找各自崗位在日常工作中的潛在風(fēng)險(xiǎn),，重點(diǎn)排查具有工程建設(shè),、政府采購,、行政審批、行政處罰等權(quán)力的工作崗位,。一是查找領(lǐng)導(dǎo)崗位風(fēng)險(xiǎn),。根據(jù)領(lǐng)導(dǎo)崗位工作分工和職責(zé)，從全局的高度查找和分析行政管理,、業(yè)務(wù)運(yùn)行過程中的個(gè)性和共性問題,，重點(diǎn)查找重大事項(xiàng)決策、重大項(xiàng)目安排和大額資金使用等方面存在的廉政風(fēng)險(xiǎn),；二是查找中層崗位風(fēng)險(xiǎn),。根據(jù)中層崗位職責(zé)定位，針對(duì)審批,、管理,、執(zhí)法等重要環(huán)節(jié)，查找行使行政審批權(quán),、自由裁量權(quán)和現(xiàn)場(chǎng)即決權(quán),、內(nèi)部管理權(quán)等過程中存在的廉政風(fēng)險(xiǎn)；三是查找其他崗位風(fēng)險(xiǎn),。對(duì)照崗位職責(zé),、工作制度，查找在履行崗位職責(zé),、執(zhí)行制度等過程中存在的廉政風(fēng)險(xiǎn),。

在局領(lǐng)導(dǎo)班子的高度重視和各部門積極參與配合，領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室的組織協(xié)調(diào),、指導(dǎo)下,，我局重點(diǎn)崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)排查防范工作工作開展比較順利,，并取得了較好的成效,。

（一）強(qiáng)化了廉政意識(shí)

開展重點(diǎn)崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)排查防范工作活動(dòng)以來，召開各層次的專門會(huì)議,，進(jìn)行宣傳教育,，通過學(xué)習(xí)動(dòng)員、查找風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),、制定防控措施等工作的逐步推進(jìn)，干部職工特別是黨員領(lǐng)導(dǎo)干部認(rèn)識(shí)到開展查找廉政風(fēng)險(xiǎn)對(duì)于避免權(quán)力濫用,，促進(jìn)干部廉潔從政的重要意義,，樹立起廉政風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí),，并主動(dòng)參與到重點(diǎn)崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)排查防范工作活動(dòng)中。

風(fēng)險(xiǎn)工作報(bào)告篇二

各位監(jiān)事：

根據(jù)銀監(jiān)局文件要求,，我行進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)排查,、問題整改及對(duì)整體案防工作進(jìn)行了分析，并結(jié)合自身實(shí)際情況提出并建立了長(zhǎng)效機(jī)制和工作措施,，并將案件防控工作逐步常態(tài)化，有效地促進(jìn)了各項(xiàng)業(yè)務(wù)的持續(xù)健康發(fā)展?，F(xiàn)將案件防控工作開展情況匯報(bào)如下：

我行將案件風(fēng)險(xiǎn)排查納入常態(tài)化工作內(nèi)容,，年初安排部署全年案防工作，提出抓好“四個(gè)落實(shí)”的案防工作要求：一是按照監(jiān)管部門案防工作要求,，確定案防工作的年度目標(biāo)，做到目標(biāo)落實(shí),。二是制定全年案防工作方案和工作計(jì)劃，做到計(jì)劃落實(shí),。三是深刻領(lǐng)會(huì)銀監(jiān)局文件精神,，提高思想認(rèn)識(shí)，高度認(rèn)識(shí)案件防控工作的重要性,，緊密圍繞案防十項(xiàng)重點(diǎn)工作,，穩(wěn)步扎實(shí)做好案件防控工作，確保完成各項(xiàng)工作任務(wù),，做到“重點(diǎn)工作落實(shí)”。四是我銀行案防工作實(shí)行各層級(jí)一把手負(fù)總責(zé)制,，并在不同層級(jí)設(shè)立專兼職案防崗位，指定專人負(fù)責(zé)案件防控工作，實(shí)行定人,、定崗、定責(zé)的“三定”管理,，做到責(zé)任落實(shí),。目前，我銀行上下更加重視案防工作,，工作的主動(dòng)性、自覺性得到提高,，確保了案防工作的有效落實(shí),。

思想教育工作的缺失，也是引發(fā)道德風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)的一個(gè)重要因素,，為此,，我們著重抓了以下幾方面工作：

（一）持續(xù)開展制度培訓(xùn)，提高全員遵章守紀(jì)意識(shí),。我銀行以各項(xiàng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)培訓(xùn)為重點(diǎn)，全面組織開展了各個(gè)條線規(guī)章制度的培訓(xùn)活動(dòng),。使員工的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)得到提高,，為我銀行工作的順利開展奠定了基礎(chǔ)。

（二）開展警示教育活動(dòng),，增強(qiáng)員工防范意識(shí)。我銀行注重將業(yè)務(wù)培訓(xùn)和法律知識(shí)培訓(xùn)有機(jī)結(jié)合,，抓教育,、抓引導(dǎo)，抓防范,。20xx年全年開展多次各種警示教育，并要求員工撰寫心得體會(huì),，深刻反思,，汲取教訓(xùn),。通過大量的刑事犯罪案例，用鮮活的人和事以法說教,、以案說教,，使警示教育收到很好的效果。

（三）定期分析案防工作情況,。一是將案防工作常態(tài)化,。通過晨會(huì)、例會(huì)等形式,，講案防、說安全,，時(shí)刻提醒員工合規(guī)操作,。二是組織召開案件防控聯(lián)席會(huì),，及時(shí)傳導(dǎo)監(jiān)管部門案防工作精神，加強(qiáng)政策傳導(dǎo)和風(fēng)險(xiǎn)提示,，分析存在的共性問題和個(gè)性問題，有針對(duì)性地制定措施,，確保各項(xiàng)案防工作落到實(shí)處。三是注重案防經(jīng)驗(yàn)信息交流,。設(shè)立微信群,，開展學(xué)習(xí)心得交流、思想認(rèn)識(shí)交流,，達(dá)到了總結(jié)提高的目的,保證了案防工作的整體效果。

（四）積極開展讀書學(xué)習(xí)活動(dòng),。在全行范圍內(nèi)開展“案防責(zé)任重于一切”主題讀書活動(dòng),。通過全員學(xué)習(xí),、開心得交流會(huì)等形式進(jìn)行,，進(jìn)一步轉(zhuǎn)變了員工的思維,，營(yíng)造了良好的安全氛圍。

20xx年全行以強(qiáng)化規(guī)章制度和案防長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)的有機(jī)融合為突破口,，抓好健全制度和強(qiáng)化執(zhí)行兩個(gè)關(guān)鍵環(huán)節(jié),，不斷提高制度的約束性，努力實(shí)現(xiàn)管理規(guī)范化,、經(jīng)營(yíng)合規(guī)化,、工作標(biāo)準(zhǔn)化。

（一）完善案防工作考核評(píng)價(jià)機(jī)制,。20xx年全年,，我銀行以內(nèi)控管理中案防要求為抓手，進(jìn)一步強(qiáng)化考核評(píng)價(jià)工作,，在業(yè)務(wù)流程管理和控制環(huán)節(jié)提出防范案件風(fēng)險(xiǎn)的要求,，通過對(duì)案件防控工作的考核，努力實(shí)現(xiàn)違規(guī)違紀(jì)風(fēng)險(xiǎn)的提前消除,，將案防要求與業(yè)務(wù)工作有機(jī)結(jié)合起來，努力解決制度建設(shè)和執(zhí)行的“兩張皮”問題,。堅(jiān)持每月自查，監(jiān)事會(huì)每季度抽查,，半年總行考核通報(bào),，切實(shí)督促各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)班子,、領(lǐng)導(dǎo)人員和重點(diǎn)管理崗位人員認(rèn)真履行案防工作職責(zé),，確保制度執(zhí)行的嚴(yán)肅性和規(guī)范性,，并將責(zé)任落實(shí)到人，真正做到“誰主管,、誰負(fù)責(zé)”,。

（二）強(qiáng)化員工違規(guī)行為的管理,。在對(duì)基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人和各部門案防工作考核的基礎(chǔ)上，按照監(jiān)管部門的要求,，強(qiáng)化員工違規(guī)行為的管理,。依據(jù)《員工日常行為規(guī)范》的要求，引導(dǎo)和督促各級(jí)部門和工作人員遵章守紀(jì),、依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。

20xx年全年著重解決基礎(chǔ)管理薄弱問題,，努力構(gòu)建案件防控長(zhǎng)效機(jī)制,。為此，我們重點(diǎn)抓了以下幾方面工作,。

（一）高度重視輪崗,、休假管理,。在重要崗位人員輪崗輪調(diào)和強(qiáng)制性休假制度方面，我銀行嚴(yán)格按照監(jiān)管部門要求,，進(jìn)一步明確了崗位輪換、交流范圍、方式,、條件及期限,；完善了崗位輪換交流流程，從而為崗位輪換、交流的順利實(shí)施奠定了基礎(chǔ),。

（二）高度重視對(duì)賬工作的管理。嚴(yán)格按照《人民銀行結(jié)算賬戶管理辦法》和我銀行銀企對(duì)賬制度進(jìn)行銀企、銀銀對(duì)賬,。銀企對(duì)賬包括與客戶每季度存款對(duì)賬,，目前，我行對(duì)公存款對(duì)賬率達(dá)100%。按照要求，各支行負(fù)責(zé)人每季度直接與重要客戶進(jìn)行對(duì)賬,，對(duì)對(duì)賬工作開展抽查，督促回收對(duì)賬單等，保證了對(duì)賬工作的順利進(jìn)行,。

（三）高度重視案防制度的落實(shí)工作。一,、進(jìn)一步規(guī)范案件查處流程。成立由行領(lǐng)導(dǎo)任組長(zhǎng)的專案組,，開展風(fēng)險(xiǎn)清查,，妥善處置和化解案件風(fēng)險(xiǎn)。二,、嚴(yán)肅案件管理紀(jì)律,。要求各機(jī)構(gòu)增強(qiáng)對(duì)案件風(fēng)險(xiǎn)的快速反應(yīng)能力,，及時(shí)報(bào)告,；要求各機(jī)構(gòu)高度重視案件查處工作，深入調(diào)查,，嚴(yán)肅問責(zé),，扎實(shí)整改，以有效的案件查處工作,，促進(jìn)內(nèi)控案防工作能力的提升,。

（四）高度重視安全管理，做實(shí)安保工作,。20xx年全年,，我銀行在安保方面主要抓了以下幾方面的工作：一是加強(qiáng)全員安保意識(shí)和技能培訓(xùn),。組織安保人員針對(duì)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所重點(diǎn)部位進(jìn)行了防搶演練培訓(xùn),。二是加強(qiáng)防護(hù)設(shè)施建設(shè),。實(shí)行各支行負(fù)責(zé)人以物防,、技防設(shè)施的管理負(fù)總責(zé)制,，建立了雙路報(bào)警系統(tǒng)，確保物防,、技防設(shè)施的正常運(yùn)行,。三是加強(qiáng)規(guī)章制度建設(shè)。制定下發(fā)了《安全保衛(wèi)管理辦法》等規(guī)章制度,。

風(fēng)險(xiǎn)工作報(bào)告篇三

20xx年度,，xxx銀行（以下簡(jiǎn)稱“本行”）在銀監(jiān)局等上級(jí)部門的指導(dǎo)下，在行領(lǐng)導(dǎo)的領(lǐng)導(dǎo)下,，在全行員工的共同努力下,，堅(jiān)持“穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、穩(wěn)步發(fā)展”的經(jīng)營(yíng)理念和風(fēng)險(xiǎn)防范優(yōu)先,、注重經(jīng)濟(jì)效益和持續(xù)協(xié)調(diào)發(fā)展的原則,，開展合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理工作。現(xiàn)將本行的合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理工作報(bào)告如下：

今年以來,，本行按照有關(guān)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理文件精神和部署,，狠抓各項(xiàng)措施的制定和落實(shí)，努力營(yíng)造“安全就是效益,、違規(guī)就是風(fēng)險(xiǎn),、規(guī)范就是形象”的良好內(nèi)控文化氛圍。全行通過完善組織架構(gòu),，開展“合規(guī)建設(shè)年”活動(dòng),、各類風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)以及標(biāo)準(zhǔn)行社創(chuàng)建活動(dòng),實(shí)施新資本管理協(xié)議，持續(xù)各類風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)管控,，以及流程銀行建設(shè)等工作,，使本行各項(xiàng)基礎(chǔ)工作得到進(jìn)一步夯實(shí)，風(fēng)險(xiǎn)管控制能力持續(xù)提升,；切實(shí)加強(qiáng)了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理,，推動(dòng)合規(guī)文化建設(shè)，保障全行依法,、合規(guī),、穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)。

（一）風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系的建設(shè)情況,。

目前,，本行組織架構(gòu)已基本清晰：董事會(huì)下設(shè)提名與薪酬委員會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)管理與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì),，監(jiān)事會(huì)下設(shè)審計(jì)委員會(huì),，經(jīng)營(yíng)管理層、部門,、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)協(xié)同經(jīng)營(yíng)管理,，各項(xiàng)工作有效開展,。截至20xx年末，全行在崗職工xx人,，總行設(shè)臵相關(guān)部門xx個(gè),，設(shè)臵前臺(tái)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)xx個(gè)，其中：總行營(yíng)業(yè)部xx個(gè),，一級(jí)支行xx個(gè),，二級(jí)支行xx個(gè)，共設(shè)置xx個(gè)崗位,，各崗位能做到互相補(bǔ)充與監(jiān)督,，整體風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制基本健全，風(fēng)險(xiǎn)控制能力較好,。

本行設(shè)臵了前中后臺(tái),、合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部和稽核部三道防線，合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門作為第二道防線,，獨(dú)立于業(yè)務(wù)條線,，能夠切實(shí)做到風(fēng)險(xiǎn)有效隔離，起到風(fēng)險(xiǎn)管控的作用,。合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門制定并執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃,，組織各個(gè)部門梳理規(guī)章制度和操作規(guī)程，審核評(píng)價(jià)內(nèi)部各項(xiàng)政策,、程序和操作的合規(guī)性,，適時(shí)修訂合規(guī)手冊(cè)、內(nèi)部行為準(zhǔn)則,，對(duì)本單位合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別,、監(jiān)測(cè)和報(bào)告；保持與監(jiān)管機(jī)構(gòu)的日常聯(lián)系,，按規(guī)定向監(jiān)管部門報(bào)告合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理事項(xiàng),，及時(shí)反饋意見和建議；堅(jiān)持內(nèi)控優(yōu)先,梳理和健全內(nèi)控制度,，全面推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè),促進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng),；指導(dǎo)并驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)行社建設(shè)；負(fù)責(zé)組織對(duì)全行員工遵紀(jì)守法,、合規(guī)性的宣傳和教育,。本行還在全行范圍內(nèi)共設(shè)臵了19名合規(guī)督導(dǎo)員，對(duì)各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況,，按期進(jìn)行檢查和輔導(dǎo),，由合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部進(jìn)行管理。至此本行已初步建立了全面風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，并且各責(zé)任人員均能正常履職,。

（二）“合規(guī)建設(shè)年”活動(dòng)的開展情況,。

為進(jìn)一步促進(jìn)合規(guī)建設(shè)，有效管控經(jīng)營(yíng)管理過程中的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),，確保本行各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理工作穩(wěn)健、可持續(xù)發(fā)展,，根據(jù)《監(jiān)管分局關(guān)于開展銀行業(yè)合規(guī)建設(shè)年活動(dòng)的通知》文件要求,，本行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，積極推進(jìn)合規(guī)建設(shè)年”的各項(xiàng)工作,，成立了以董事長(zhǎng)為組長(zhǎng),、各部門經(jīng)理為成員的“合規(guī)建設(shè)年”活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)指導(dǎo)和推動(dòng)全行“合規(guī)建設(shè)年”活動(dòng)的開展,，并對(duì)各支行“合規(guī)建設(shè)年”活動(dòng)開展情況進(jìn)行監(jiān)督,。本行主要通過以下措施開展此項(xiàng)工作。

1,、領(lǐng)導(dǎo)小組制定了活動(dòng)實(shí)施方案和工作計(jì)劃表,，明確了活動(dòng)目標(biāo)和步驟，逐級(jí)召開動(dòng)員大會(huì),，進(jìn)行深入的思想發(fā)動(dòng),，全面部署工作目標(biāo)、落實(shí)措施和要求,，在全行上下營(yíng)造了濃厚的合規(guī)文化氛圍,，倡導(dǎo)人人合規(guī)、主動(dòng)合規(guī),、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值的合規(guī)理念,。

2、通過“合規(guī)建設(shè)年”活動(dòng),，加強(qiáng)教育培訓(xùn),，今年應(yīng)用“流程合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)”組織合規(guī)培訓(xùn)測(cè)試次，參加人數(shù)達(dá)人次,，通過合規(guī)測(cè)試活動(dòng),，努力傳導(dǎo)合規(guī)知識(shí)，員工對(duì)合規(guī)知識(shí)有了全新和充分的認(rèn)識(shí)和了解,，提高合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理的能力,，進(jìn)一步認(rèn)識(shí)業(yè)務(wù)薄弱環(huán)節(jié)和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患，對(duì)業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險(xiǎn)防控意義重大,。

3,、結(jié)合本行“流程銀行”建設(shè)，梳理和完善規(guī)章制度，建立業(yè)務(wù)合規(guī)操作機(jī)制,，提高業(yè)務(wù)合規(guī)操作水平,。特別是針對(duì)案件多發(fā)領(lǐng)域、風(fēng)險(xiǎn)隱患環(huán)節(jié)制定切實(shí)可行的規(guī)章制度,，明晰責(zé)任分工,，以制度約束行為，推進(jìn)流程銀行建設(shè),。

4,、加大各類風(fēng)險(xiǎn)排查的范圍和力度，特別是對(duì)貸款集中度,、擔(dān)保公司擔(dān)保貸款、貸款新規(guī)等執(zhí)行情況的監(jiān)督檢查力度,，通過采取現(xiàn)場(chǎng)和非現(xiàn)場(chǎng),，定期和突擊檢查相結(jié)合的方式，對(duì)業(yè)務(wù)操作流程和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患進(jìn)行排查,，切實(shí)堵塞操作漏洞,，防范風(fēng)險(xiǎn)。

（三）風(fēng)險(xiǎn)排查及合規(guī)檢查開展情況,。

根據(jù)省聯(lián)社統(tǒng)一布置,，本行按季落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)排查及合規(guī)檢查的各項(xiàng)工作，相關(guān)條線部門分別組織了排查小組,，按照《風(fēng)險(xiǎn)排查工作實(shí)施方案》的規(guī)定，在各自的排查范圍內(nèi)對(duì)全行開展了排查工作,，排查結(jié)果顯示本行各項(xiàng)業(yè)務(wù)開展能夠較好的符合相關(guān)制度及內(nèi)控規(guī)定,。對(duì)排查中發(fā)現(xiàn)的問題或隱患，本行要求相關(guān)責(zé)任單位,、責(zé)任人,，限期整改到位,，并對(duì)責(zé)任人進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰和通報(bào)批評(píng)。20xx年,，全行各類檢查及日常監(jiān)督涉及的違規(guī)問題共處罰人，罰款共xx萬元。

（四）《商業(yè)銀行資本管理辦法》的貫徹落實(shí)情況,。

20xx年年底,，本行既已按銀監(jiān)部門要求，對(duì)本行的資本情況按新的資本管理辦法進(jìn)行管理,。本行派專人分別參加銀監(jiān)局,、省聯(lián)社關(guān)于新資本管理辦法實(shí)施的培訓(xùn)，并上報(bào)了本行的資本管理規(guī)劃,。為進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)資本的管理,，本行還對(duì)資本充足率、一級(jí)資本充足率和核心一級(jí)資本充足率在法定值的基礎(chǔ)上,，設(shè)定了觸發(fā)值和目標(biāo)值，并建立了《銀行股份有限公司監(jiān)管指標(biāo)層級(jí)突破處臵,、糾正和恢復(fù)預(yù)案》,。20xx年，本行組建行,，為滿足資產(chǎn)的進(jìn)一步擴(kuò)張對(duì)資本的要求,，本行實(shí)行了增資擴(kuò)股xx億元，并通過努力經(jīng)營(yíng),，凈利潤(rùn)達(dá)xx萬元,，增加了一級(jí)資本；同時(shí)本行還通過逐步調(diào)整資產(chǎn)結(jié)構(gòu),，特別是貸款結(jié)構(gòu)和同業(yè)債權(quán)的結(jié)構(gòu),，來進(jìn)一步減少信用加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)。20xx年末,，本行的資本充足率達(dá),一級(jí)資本充足率達(dá),，并且全年連續(xù)四個(gè)季度均達(dá)到監(jiān)管要求。為了使本行員工均能了解新資本管理辦法,，本行除派專人參加上級(jí)部門的培訓(xùn)外,，還借助合規(guī)測(cè)試系統(tǒng)平臺(tái)，對(duì)員工進(jìn)行了測(cè)試,。

（五）合規(guī)審核工作開展情況,。

本行合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部能夠按照制度的要求，認(rèn)真履行合同,、制度的審查職責(zé),，依法做好合規(guī)審查工作，預(yù)防和減少可能產(chǎn)生的糾紛,。本行還聘請(qǐng)專門的法律顧問,，對(duì)法律事務(wù)、制度合同的合法性進(jìn)一步給予審查。20xx年,，本行共審查制度及操作流程共份,，合同共份。

（六）違規(guī)積分制度的貫徹落實(shí)情況,。

為進(jìn)一步督促員工的合規(guī)操作,，增強(qiáng)員工合規(guī)意識(shí)，本行制定了《關(guān)于印發(fā)銀行員工違規(guī)行為管理系統(tǒng)運(yùn)行辦法（試行）的通知》,、《關(guān)于印發(fā)員工違規(guī)積分管理辦法（試行）的通知》和《關(guān)于印發(fā)員工違規(guī)行為處罰辦法（試行）的通知》文,，對(duì)員工違規(guī)積分的管理、違規(guī)系統(tǒng)的運(yùn)用,、各類違規(guī)問題的處罰標(biāo)準(zhǔn)和違規(guī)積分均做了明確要求,，要求全行組織學(xué)習(xí)，并要求各部門在檢查中,，包括事后監(jiān)督等的日常監(jiān)督中,，發(fā)現(xiàn)員工的違規(guī)問題，一律按規(guī)定給予處罰并錄入違規(guī)系統(tǒng),。在年底計(jì)算效益工資時(shí),，將根據(jù)違規(guī)系統(tǒng)中錄入的員工違規(guī)分?jǐn)?shù)給予相應(yīng)的折扣兌現(xiàn)。

（七）信用風(fēng)險(xiǎn)的主要管控措施,。

本行作為“立足三農(nóng),、服務(wù)三農(nóng)”的地方性中小金融機(jī)構(gòu)，主要的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)仍為信用風(fēng)險(xiǎn),。為確保信用風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制,，保持信貸資產(chǎn)良好質(zhì)量，本行采取的主要舉措有：

1,、加強(qiáng)對(duì)表內(nèi)逾期90天以上貸款余額監(jiān)測(cè)及目標(biāo)管理,，及時(shí)化解新增不良貸款。

2,、積極扎實(shí)開展不良貸款摸底清理工作,。本行于20xx年7月起再次開展了存量貸款全面摸底核查清理，由總行統(tǒng)一組織領(lǐng)導(dǎo),，制定方案,，徹底摸清“家底”，同時(shí)外核工作中的不良貸款清收,。

3,、加強(qiáng)大額貸款風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)制度，按月發(fā)布大額貸款信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)表,，跟蹤監(jiān)測(cè)大額貸款信用風(fēng)險(xiǎn)處臵結(jié)果,，落實(shí)大額貸款風(fēng)險(xiǎn)化解,、處臵措施。

4,、加大對(duì)新增不良貸款責(zé)任人認(rèn)定及清收力度,，重點(diǎn)是對(duì)大額新增不良貸款清收，通過依法起訴等方式處臵抵質(zhì)押物,，加強(qiáng)對(duì)抵質(zhì)押大額不良貸款清收力度,。

5、設(shè)臵對(duì)長(zhǎng)期沉淀不良貸款收回獎(jiǎng)勵(lì),，促進(jìn)不良貸款及表外不良貸款清收,。總行20xx年效益工資考核指標(biāo)中,，專門設(shè)臵對(duì)沉淀已久的不良貸款獎(jiǎng)勵(lì)政策,，做到“誰清收，誰獎(jiǎng)勵(lì)”,；同時(shí)還設(shè)臵表外不良貸款收回獎(jiǎng)勵(lì)辦法,，根據(jù)收回表外不良貸款本息按比例獎(jiǎng)勵(lì)清收人。通過雙重獎(jiǎng)勵(lì)措施促進(jìn)全員對(duì)不良貸款及表外不良貸款清收工作,。

6、加強(qiáng)對(duì)貸款分類準(zhǔn)確性現(xiàn)場(chǎng)檢查,，扎實(shí)開展隱性不良貸款處臵工作,，真實(shí)反映不良貸款風(fēng)險(xiǎn)。20xx年末,，本行不良貸款余額為xx萬元,不良率為xx,。

（八）案件風(fēng)險(xiǎn)的主要管控措施。

本行近年來未發(fā)生過任何案件,，20xx年,，本行仍繼續(xù)加強(qiáng)案防管控，主要從以下幾個(gè)方面進(jìn)行：

1,、層層簽訂責(zé)任書,，明確案防責(zé)任。年初董事長(zhǎng)與各支行行長(zhǎng),、部門經(jīng)理簽訂《銀行案件風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任書》,，各支行行長(zhǎng)、部門經(jīng)理與每位員工簽訂《銀行案件風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任狀》,，實(shí)行層層負(fù)責(zé)制,，使得案件防控工作深入到基層，落實(shí)到每一個(gè)人,。

2,、完善制度流程,，從源頭防堵案件。本行按照“內(nèi)控優(yōu)先,，制度先行”原則,，并結(jié)合流程銀行建設(shè)，對(duì)各類制度進(jìn)行了梳理,、完善,。

3、組織定期學(xué)習(xí)和風(fēng)險(xiǎn)排查,。本行按季開展案件防控工作會(huì)議,，對(duì)各支行存在問題進(jìn)行認(rèn)真剖析，及時(shí)制定整改措施并督促各項(xiàng)工作落實(shí),，防堵案件風(fēng)險(xiǎn),。審計(jì)稽核部協(xié)調(diào)相關(guān)部門，采取開展全面檢查,、專項(xiàng)檢查,、突擊檢查、非現(xiàn)場(chǎng)檢查等有效靈活的方式,，對(duì)基層營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和人員進(jìn)行全方位,、多角度的排查。今年以來共開展各項(xiàng)檢查22項(xiàng),，有效堵塞案件風(fēng)險(xiǎn),，清除風(fēng)險(xiǎn)隱患。

4,、適時(shí)預(yù)警,、注重預(yù)防，構(gòu)筑案件防火墻,。如本行實(shí)施了員工行為排查,、“員工參與非法集資”排查、會(huì)員卡專項(xiàng)清退活動(dòng)以及高管人員履職審計(jì)稽核等各類舉措,。

（九）授權(quán)控制機(jī)制建設(shè)和運(yùn)行情況,。

20xx年，本行成立了遠(yuǎn)程集中授權(quán)中心,，通過前臺(tái)柜員對(duì)需授權(quán)的業(yè)務(wù)收集資料并通過網(wǎng)絡(luò)傳輸至授權(quán)中心,，隨機(jī)分配給授權(quán)人員進(jìn)行授權(quán)，實(shí)現(xiàn)了授權(quán)的獨(dú)立性,。本行通過制定《關(guān)于印發(fā)銀行遠(yuǎn)程集中授權(quán)業(yè)務(wù)管理（暫行）辦法的通知》文,、《關(guān)于印發(fā)銀行資金營(yíng)運(yùn)業(yè)務(wù)授權(quán)管理暫行辦法的通知》以及之前的相關(guān)授權(quán)文件，對(duì)本行前臺(tái)操作業(yè)務(wù),、資金業(yè)務(wù)及信貸業(yè)務(wù)等授權(quán)行為進(jìn)行了統(tǒng)一規(guī)范,。通過全年的風(fēng)險(xiǎn)排查及專項(xiàng)檢查中,，至今未發(fā)現(xiàn)存在越權(quán)行為的情況。

（十）遠(yuǎn)程授權(quán),、事后監(jiān)督,、對(duì)賬系統(tǒng)及遠(yuǎn)程監(jiān)控系統(tǒng)運(yùn)行情況。

風(fēng)險(xiǎn)工作報(bào)告篇四

為配合風(fēng)險(xiǎn)管理工作計(jì)劃的執(zhí)行更好地發(fā)揮計(jì)算機(jī)在公司生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)管理中的作用,，提高辦公自動(dòng)化的整體應(yīng)用水平,，加強(qiáng)對(duì)計(jì)算機(jī)軟硬件）網(wǎng)絡(luò)及公司信息的安全管理，特制定了計(jì)算機(jī)及網(wǎng)絡(luò)管理辦法,。

根據(jù)計(jì)算機(jī)及網(wǎng)絡(luò)管理辦法加強(qiáng)對(duì)信息安全和信息系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)管理,。

（一）信息安全風(fēng)險(xiǎn)管理：

計(jì)算機(jī)數(shù)據(jù)和信息包括公司計(jì)算機(jī)和移動(dòng)存儲(chǔ)設(shè)備里內(nèi)存儲(chǔ)的各種合同和檔案資料等。

（一）各種數(shù)據(jù)及信息嚴(yán)格控制在公司內(nèi)部,，任何人不得泄露公司的數(shù)據(jù)及信息,；

（三）公司計(jì)算機(jī)里的保密資料文件夾不提供共享。

（四）對(duì)個(gè)人使用的公司計(jì)算機(jī)中的重要數(shù)據(jù)文件,，員工定期備份到移動(dòng)存儲(chǔ)設(shè)備,；電腦管理員負(fù)責(zé)將服務(wù)器上的oa數(shù)據(jù)庫及其他數(shù)據(jù)庫每月底備份一次，每半年一次將備份數(shù)據(jù)刻錄成光盤,，并做好記錄,。

（五）加強(qiáng)對(duì)系統(tǒng)服務(wù)器的安全管理，及時(shí)升級(jí)更新各系統(tǒng),。

（二）信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理：

從信息處理的過程來看,，一個(gè)信息系統(tǒng)模型大致包括幾個(gè)要素：信息數(shù)據(jù)）輸入）數(shù)據(jù)處理/信息處理）輸出）過程控制和結(jié)果反饋。管理信息系統(tǒng)是特定的信息系統(tǒng),，是信息系統(tǒng)在管理中的應(yīng)用。管理信息系統(tǒng)中包括管理數(shù)據(jù)處理系統(tǒng),，決策支持系統(tǒng),。it在信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理策略與解決方案主要表現(xiàn)在軟）硬件兩個(gè)方面。

（二）計(jì)算機(jī)維修維護(hù)過程中,，首先確保對(duì)公司資料和個(gè)人資料進(jìn)行拷貝并且妥善保管,，防止丟失或者失效。

（三）計(jì)算機(jī)操作人員必須經(jīng)過培訓(xùn)或具有一定操作經(jīng)驗(yàn),，未經(jīng)培訓(xùn)或無操作經(jīng)驗(yàn)者一律不準(zhǔn)使用公司計(jì)算機(jī),。

（四）計(jì)算機(jī)的使用要嚴(yán)格按照有關(guān)操作要求進(jìn)行，要做到人走停機(jī)斷電,。

（五）嚴(yán)禁在計(jì)算機(jī)旁存放易燃品）易爆品）腐蝕品和強(qiáng)磁性物品,，嚴(yán)禁在計(jì)算機(jī)鍵盤附近放置水杯）食物。

（六）定期對(duì)使用中的軟件進(jìn)行軟件更新檢查,，及時(shí)升級(jí),，保持其可用性,；

（七）定期對(duì)系統(tǒng)垃圾）磁盤碎片等進(jìn)行清理）整理和維護(hù)工作。

（八）嚴(yán)禁隨意復(fù)制他人軟件及使用來歷不明的光盤）閃存和其他移動(dòng)存儲(chǔ)設(shè)備,，以防感染病毒,；。

（九）嚴(yán)禁安裝各種盜版軟件,，防止盜版軟件留下軟件后門造成的信息泄露,。

（十）嚴(yán)禁擅自修改系統(tǒng)軟件和應(yīng)用軟件的設(shè)置（如ip地址）瀏覽器的相關(guān)配置）oa的參數(shù)設(shè)置）殺毒軟件的設(shè)置）操作系統(tǒng)的參數(shù)設(shè)置等）。

（十一）如工作需要,，需對(duì)計(jì)算機(jī)的軟件設(shè)置進(jìn)行改動(dòng)的,，應(yīng)按程序申請(qǐng)同意后，由計(jì)算機(jī)管理員實(shí)施加強(qiáng)以上管理不斷完善和改進(jìn),。

按照制定的有關(guān)規(guī)章制度加強(qiáng)對(duì)公司各系統(tǒng)的規(guī)劃）開發(fā)）管理,，設(shè)備管理）網(wǎng)絡(luò)網(wǎng)站管理和信息安全管理。

風(fēng)險(xiǎn)工作報(bào)告篇五

按照按照保監(jiān)局30號(hào)《安徽保監(jiān)局關(guān)于開展案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作的通知》文件以及26號(hào)《關(guān)于開展案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作的通知》,，我中支通過認(rèn)真學(xué)習(xí)研究文件精神,，現(xiàn)將有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)排查結(jié)果情況匯報(bào)如下。

接到文件之后,，阜陽中支立即對(duì)文件進(jìn)行研究和學(xué)習(xí),，同時(shí)第一時(shí)間將文件向各四級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)行轉(zhuǎn)發(fā)，要求各機(jī)構(gòu)認(rèn)真學(xué)習(xí)文件精神,，結(jié)合自身工作實(shí)際,，崗位職責(zé)，對(duì)可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),，提高責(zé)任意識(shí),，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)做到早發(fā)現(xiàn)、早報(bào)告,、早處置,。

二、結(jié)合自身工作,，落實(shí)細(xì)節(jié),，開展全面風(fēng)險(xiǎn)排查

（一）阜陽中支要求各部門及四級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)轄區(qū)各個(gè)方面風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行一次全面排查。重點(diǎn)從以下幾個(gè)方面進(jìn)行了重點(diǎn)排查,。

（1）排查單證使用方面風(fēng)險(xiǎn)情況

針對(duì)重控單證使用存在的風(fēng)險(xiǎn),。近期阜陽中支結(jié)合保監(jiān)會(huì)數(shù)據(jù)真實(shí)性檢查要求，對(duì)各部門及四級(jí)機(jī)構(gòu)單證使用情況進(jìn)行了一次全面檢查,，從檢查結(jié)果來看,，各機(jī)構(gòu)在單證裝訂、單證領(lǐng)用,、銷號(hào)登記工作方面較為規(guī)范,。但發(fā)現(xiàn)個(gè)別機(jī)構(gòu)單證管理較為松懈,，對(duì)于此行為，中支公司已經(jīng)進(jìn)行了糾錯(cuò)和整改,。同時(shí)在中支范圍內(nèi)下發(fā)通知,，要求各機(jī)構(gòu)嚴(yán)格執(zhí)行公司單證管理要求，避免由此帶來的潛在單證使用風(fēng)險(xiǎn),。

（2）排查保險(xiǎn)合同方面風(fēng)險(xiǎn)

保險(xiǎn)合同方面風(fēng)險(xiǎn)主要集中在保險(xiǎn)合同資料完整性方面,，在近期業(yè)務(wù)檢查中，我們著重針對(duì)出單環(huán)節(jié),，條款加蓋騎縫章,、投保單、批單,、簽字蓋章等方面進(jìn)行重點(diǎn)檢查,，確保保險(xiǎn)合同的有效性，合法性,，維護(hù)合同雙方利益,，對(duì)于個(gè)別機(jī)構(gòu)存在的問題，要求其嚴(yán)格整改,，同時(shí)中支公司將此項(xiàng)檢查工作作為常態(tài)化,，進(jìn)行系統(tǒng)抽查，同時(shí)配合現(xiàn)場(chǎng)檢查,。

（3）排查非正常退保風(fēng)險(xiǎn)

我司每天對(duì)退保業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行系統(tǒng)監(jiān)控,，尤其要求各代理機(jī)構(gòu)對(duì)于退保業(yè)務(wù)重點(diǎn)溝通，對(duì)于數(shù)據(jù)異?，F(xiàn)象,，要求其查找原因，提供分析報(bào)告,，避免因處理不當(dāng)導(dǎo)致事態(tài)擴(kuò)大化,，造成不良社會(huì)影響。

（4）排查數(shù)據(jù)真實(shí)性方面風(fēng)險(xiǎn)

系統(tǒng)數(shù)據(jù)真實(shí)性方面仍面臨一定的風(fēng)險(xiǎn),，需要不斷加強(qiáng)數(shù)據(jù)真實(shí)性檢查，如投保資料真實(shí)性,、保單填寫的準(zhǔn)確性,、投保人簽字的真實(shí)性等，需要重點(diǎn)關(guān)注,。我們一是通過加強(qiáng)出單培訓(xùn),，不斷提高出單員整體素質(zhì)，減少人為風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生,，二是做好日常監(jiān)督,、檢查,，對(duì)于不認(rèn)真履行出單職責(zé)，玩忽職守的人員給予處罰,、清理等,。

（5）排查反洗錢方面

目前人民銀行專門成立了反洗錢管理部門，負(fù)責(zé)對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢進(jìn)行檢查,，要求對(duì)大額交易,、代刷卡等可疑交易進(jìn)行日常登記、排查,。在近期業(yè)務(wù)檢查中,，我們將反洗錢登記相關(guān)表格，打印置于前臺(tái),，要求出單員對(duì)每筆可疑交易和大額交易做好登記及客戶資料收集,，配合銀行打擊反洗錢行為。

風(fēng)險(xiǎn)工作報(bào)告篇六

上半年,，根據(jù)縣委,、縣政府經(jīng)濟(jì)工作總體要求和省市銀行業(yè)監(jiān)管會(huì)議精神，在縣委,、縣政府的關(guān)心支持下,，我縣銀監(jiān)辦圍繞我縣經(jīng)濟(jì)發(fā)展戰(zhàn)略積極引導(dǎo)轄內(nèi)銀行機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)變經(jīng)營(yíng)理念、加大信貸投入,、防范金融風(fēng)險(xiǎn),、推進(jìn)金融，取得了一定成效?，F(xiàn)將轄內(nèi)銀行業(yè)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)情況報(bào)告如下：

目前,，我縣有工行、農(nóng)行,、建行,、郵儲(chǔ)銀行、銀行,、農(nóng)聯(lián)社和村鎮(zhèn)銀行7家機(jī)構(gòu),，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)37個(gè)，自助銀行12個(gè),，其運(yùn)行特點(diǎn)：

（一）存款增幅很小,，結(jié)構(gòu)也不合理。上半年,，我縣銀行機(jī)構(gòu)各項(xiàng)存款增幅是歷史上同比最少的,，全縣銀行機(jī)構(gòu)各項(xiàng)存款610395萬元，比年初僅增加604萬元，存款結(jié)構(gòu)也不盡合理,。一是以儲(chǔ)蓄增加為主,，而企業(yè)存款少。截至6月末,，全縣銀行機(jī)構(gòu)儲(chǔ)蓄存款352892萬元,，比年初增加2298萬元，而企業(yè)存款247810萬元,，比年初只增加1140萬元,。主要原因：我縣果業(yè)面積大，資金需求量劇增,，大量資金投向于果業(yè),；銀行信貸資金吃緊，果農(nóng)不得不求助于私人借貸,，誘發(fā)民間借貸活躍,；去年加強(qiáng)打擊非法開采稀土力度，一部分人因怕露富或被引起注意,，將部分資金存入附近的廣東平遠(yuǎn)和梅州等縣市,，異地存款分流突出;全縣工業(yè)企業(yè)少，工業(yè)企業(yè)237家,，其中規(guī)模以上企業(yè)30家,，工業(yè)規(guī)模小。二是以農(nóng)村信用社增加為主,，而其它機(jī)構(gòu)增長(zhǎng)不一,。在七家銀行機(jī)構(gòu)中，農(nóng)信社增幅最大,。截至6月末,，農(nóng)信社各項(xiàng)存款306329萬元，比年初增加12497萬元,，工行,、建行和銀行分別比年初增加5226萬元、3947萬元和6206萬元,，而農(nóng)行,、郵儲(chǔ)行和村鎮(zhèn)銀行分別比年初減少17771萬元、9033萬元和468萬元,，農(nóng)行成為歷史上同比減少最多的,，全縣出現(xiàn)了不平衡發(fā)展格局，不利于我縣銀行業(yè)整體發(fā)展,。

（二）貸款總體增加,，但發(fā)展不平衡。一是從貸款總額看,，農(nóng)信社多而其他銀行少,。截至6月末，我縣銀行機(jī)構(gòu)貸款386244萬元,，比年初增加34964萬元,，總體呈穩(wěn)步增長(zhǎng)，但從各行社情況看,，呈現(xiàn)農(nóng)社“一枝獨(dú)秀”態(tài)勢(shì),，農(nóng)村信用社貸款194042萬元,，比年初增加15706萬元，占上半年全縣貸款凈增額的45%,，工行、農(nóng)行和村鎮(zhèn)銀行分別比年初增加4473萬元,、5340萬元和4474萬元,。農(nóng)社貸款較多，有點(diǎn)孤立難支,，無法滿足全縣信貸資金需求,。二是從貸款對(duì)象看，個(gè)體及農(nóng)戶多而中小企業(yè)少,。截至6月末,，全縣銀行機(jī)構(gòu)個(gè)體及農(nóng)戶貸款308995萬元，占貸款總額的80%,，而中小企業(yè)貸款僅有47743萬元,，占貸款總額的12.4%。個(gè)體及農(nóng)戶貸款明顯高于中小企業(yè)貸款87.6個(gè)百分點(diǎn),，表明我縣銀行機(jī)構(gòu)支持中小企業(yè)發(fā)展力度仍然不足,，中小企業(yè)貸款難未得到根本解決。三是從貸款行業(yè)看,，涉農(nóng)貸款多而工業(yè)貸款少,。我縣銀行機(jī)構(gòu)結(jié)合本地果業(yè)優(yōu)勢(shì)，加大了信貸支農(nóng)力度,，特別是農(nóng)村信用社根據(jù)自身行業(yè)特點(diǎn),，以支持和服務(wù)“三農(nóng)”為宗旨，不斷增加支農(nóng)貸款,，促進(jìn)農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展,。截至6月末，全縣銀行機(jī)構(gòu)涉農(nóng)貸款370427萬元,，占貸款總額的95.9%,，其中農(nóng)信社涉農(nóng)貸款182018萬元，占涉農(nóng)貸款總額的49%，有力解決了農(nóng)業(yè)生產(chǎn)及果業(yè)開發(fā)等資金需求,，而全縣工業(yè)貸款只有30155萬元,，占貸款總額的7.8%，低于涉農(nóng)貸款88.1個(gè)百分點(diǎn),，說明我縣銀行機(jī)構(gòu)貸款以農(nóng)業(yè)為龍頭,，工業(yè)后勁明顯不足，加強(qiáng)工業(yè)信貸扶持,、促進(jìn)工業(yè)發(fā)展勢(shì)在必行,。

（三）信貸質(zhì)量提升，但潛在風(fēng)險(xiǎn)還有,。我縣銀行機(jī)構(gòu)積極采取措施加強(qiáng)不良貸款清收和管理,，取得了一定成效。截至6月末,，全縣銀行機(jī)構(gòu)不良貸款7560萬元,，比年初減少41萬元，不良率1.96%,，比年初下降了0.2個(gè)百分點(diǎn),，主要是農(nóng)村信用社不良率比年初下降0.35個(gè)百分點(diǎn)，農(nóng)行和郵儲(chǔ)銀行不良貸款也較低,，分別為0.94%和0.24%,，建行、銀行和村鎮(zhèn)銀行沒有不良貸款,，全縣銀行業(yè)機(jī)構(gòu)信貸資產(chǎn)質(zhì)量明顯看好,。但從我縣經(jīng)濟(jì)金融發(fā)展?fàn)顩r看，我縣銀行業(yè)不良貸款仍面臨一些潛在隱患和風(fēng)險(xiǎn),，如工行上半年新增不良貸款90萬元,，不良貸款占比較年初上升0.14個(gè)百分點(diǎn)。一是有的涉農(nóng)貸款會(huì)產(chǎn)生不良,。目前,，我縣涉農(nóng)貸款占全縣貸款總額的95%，而涉農(nóng)貸款的90%以上又是果業(yè)貸款,，這些果業(yè)貸款隨著黃龍病危害程度不斷加深將會(huì)出現(xiàn)一些不良,，給涉農(nóng)貸款帶來影響。從去年黃龍病災(zāi)害情況看,，全縣因黃龍病被砍的果樹達(dá)到果樹總量的10%左右,，大概有310萬株(全縣果樹面積52萬畝,按60株/畝計(jì)算共3120萬株)，直接影響了部分果農(nóng)今年的收成,，將會(huì)在一定程度上帶來今年還本付息的困難,。二是有的房地產(chǎn)貸款可能斷供,。由于受果業(yè)黃龍病和稀土產(chǎn)業(yè)限制性開采的影響，導(dǎo)致大量果農(nóng)和個(gè)體私營(yíng)者無力購買,，我縣房地產(chǎn)市場(chǎng)不太景氣,。房地產(chǎn)價(jià)格由原來每平米5000-6000元降為4000-5000元，銷售量也明顯下降,，可能會(huì)帶來一部分銀行房地產(chǎn)貸款月供問題，住房按揭貸款不能按時(shí)月供或者不月供的情況將會(huì)不同程度地顯現(xiàn),。

（四）經(jīng)營(yíng)效益見好,，但不能過于樂觀。我縣銀行機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)效益不斷提升,，上半年,，實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)4236萬元。第三,、四季度是利息清收旺季,，預(yù)測(cè)今年利潤(rùn)億元以上。但據(jù)分析,，我縣銀行業(yè)經(jīng)營(yíng)面臨兩大問題：一是中間業(yè)務(wù)收入少,。上半年，全縣銀行機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)收入16563萬元,，貸款利息收入15522萬元,，占收入總額93.7%，而中間業(yè)務(wù)收入僅有1041萬元,，占收入總額6.3%,，少于貸款利息收入87.4個(gè)百分點(diǎn)。二是集約化程度不一,。上半年,，全縣銀行機(jī)構(gòu)人均利潤(rùn)11.7萬元，從總體上看,，集約化程度不低,，但從各行情況看，國(guó)有商業(yè)銀行集約化程度相對(duì)高于農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu),，工行和農(nóng)行人均利潤(rùn)分別為13.9萬元和27.3萬元,，而農(nóng)信社3.1萬元，遠(yuǎn)遠(yuǎn)低于這兩家老牌國(guó)有商業(yè)銀行,。加強(qiáng)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)集約化管理是我縣銀行業(yè)經(jīng)營(yíng)面臨的一個(gè)突出課題,。

當(dāng)前，因受國(guó)家政策調(diào)整,、經(jīng)濟(jì)發(fā)展速度快慢等主客觀因素的影響,，我縣銀行業(yè)經(jīng)營(yíng)發(fā)展仍面臨不少風(fēng)險(xiǎn)和問題,。主要有：

（一）資金供求矛盾突出。目前,，我縣經(jīng)濟(jì)主要以蜜桔,、臍橙的種植業(yè)作為龍頭產(chǎn)業(yè)，全縣90%以上的資金投向于果業(yè),，但由于果業(yè)生產(chǎn)周期長(zhǎng),，特別是去年受黃龍病災(zāi)害影響，收入明顯減少,，需要大量資金投入,。據(jù)統(tǒng)計(jì)，全縣共有果園面積約有52萬畝,，按每年0.3萬元/畝計(jì)算,，每年全縣果業(yè)資金需求量為15.6億元，如果從貸款增量來分析,，上半年全縣銀行機(jī)構(gòu)凈增貸款3.5億元(不剔除其他因素),，與果業(yè)資金需求量相比，資金缺口達(dá)12.1億元,，遠(yuǎn)遠(yuǎn)滿足不了果業(yè)資金需求,。同時(shí)，我縣工業(yè)基礎(chǔ)薄弱,，今年又提出發(fā)展83個(gè)重點(diǎn)項(xiàng)目,，需要大量資金啟動(dòng)，導(dǎo)致資金供求更加吃緊,，矛盾也更為突出,。

（二）信貸結(jié)構(gòu)過于單一。由于受產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的影響和信貸資金的限制,，我縣信貸結(jié)構(gòu)較為單一,，全縣銀行機(jī)構(gòu)大部分資金投向于果業(yè)，特別是近幾年全縣掀起種果熱潮,，90%以上的貸款投向于果業(yè),，而工業(yè)貸款明顯不足，信貸結(jié)構(gòu)極為單一,，給我縣銀行機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)帶來貸款集中度風(fēng)險(xiǎn),，將會(huì)出現(xiàn)一損俱損、一榮俱榮的畸形局面,，如去年因受黃龍病影響,，一部分果農(nóng)收入減少，無法接濟(jì),，導(dǎo)致我縣房地產(chǎn)市場(chǎng)疲軟,。

（三）信貸權(quán)限過于集中,。多年來，國(guó)有商業(yè)銀行實(shí)行了集約化管理,。我縣國(guó)有商業(yè)銀行屬低類機(jī)構(gòu),，信貸權(quán)大多集中于上級(jí)分行，基層支行要發(fā)放貸款需要層層申報(bào)和諸多環(huán)節(jié),，一些好的項(xiàng)目也因?yàn)闄?quán)力過于集中帶來的時(shí)效滯后而未能及時(shí)得到貸款支持,。同時(shí)，因我縣屬山區(qū)小縣,，經(jīng)濟(jì)總量小,，相對(duì)于其他大縣（市），上級(jí)下達(dá)的信貸規(guī)模相對(duì)更小,，如農(nóng)村信用社本是法人機(jī)構(gòu)可以資產(chǎn)負(fù)債比例管理，但因上半年人民銀行下達(dá)的信貸規(guī)模1.56萬元限制而無法發(fā)放貸款,，滿足農(nóng)村強(qiáng)大的資金需求,，一定程度上抑制了我縣銀行機(jī)構(gòu)信貸業(yè)務(wù)拓展。

（四）民間借貸異?；钴S,。近年來，隨著國(guó)家實(shí)行穩(wěn)健貨幣政策,，國(guó)有商業(yè)銀行貸款投入相對(duì)趨緩,，信貸投放量愈來愈少，結(jié)果助長(zhǎng)了我縣民間借貸的活躍,，主要以賒銷物資為基礎(chǔ)的間接資金融通和以信用為基礎(chǔ)的直接資金融通兩種方式,，集中在果業(yè)發(fā)展較快的中心鄉(xiāng)鎮(zhèn)，如吉潭和澄江,，均在1000萬元以上,。據(jù)測(cè)算，目前我縣民間借貸資金約有3億元,，利率高達(dá)25‰不等,。

（五）準(zhǔn)金融機(jī)構(gòu)沖擊大。目前,，我縣已經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的小額貸款公司有1家,，資本金0.6億元，另有一家在申報(bào)籌建之中,，其注冊(cè)資本1.3億元,，而擔(dān)保公司、典當(dāng)公司等卻有20多家,，不同程度地從事地下融資活動(dòng),，高利率回報(bào)吸引了大量民間資金從銀行體內(nèi)分流到體外,，銀行存款上不了，信貸資金趨于吃緊,。同時(shí),，一部分信貸資金也通過不同方式流入到這些從事融資的準(zhǔn)金融機(jī)構(gòu)之中，融資風(fēng)險(xiǎn)也會(huì)轉(zhuǎn)嫁到銀行機(jī)構(gòu),。

（六）資金異地分流突出,。我縣毗鄰廣東和福建，交通便利,，資金分流現(xiàn)象較為明顯,。據(jù)估計(jì)，近幾年,，我縣資金分流達(dá)到15億元之多,，約占全縣銀行存款24.6%。一是因日常生活而分流,。我縣緊鄰廣東梅縣,，大多群眾看病、購買日常物品等直接到梅縣而不去,，以致一部分日常生活資金流入廣東,。二是因購置房屋而分流。多年來,，我縣群眾到廣東梅縣購買的房屋達(dá)到20xx多套,，如果按每套房屋50萬元計(jì)算，因購買房屋流入廣東的資金達(dá)10多億元,。三是因購買小車而分流,。近幾年，我縣群眾購買小車的熱情逐年高漲,，到廣東購車并掛牌的達(dá)20xx多輛,，如果按每輛小車15萬元計(jì)算，因購車分流的資金也達(dá)到3億多,。四是因受執(zhí)法嚴(yán)打而分流,。去年，因當(dāng)?shù)卣哟蟠驌魺o證開采稀土的力度,，有部分人因怕露富或被引起注意,，將部分資金轉(zhuǎn)移到附近廣東平遠(yuǎn)和梅州、福建武平等縣市,，分流到廣東,、福建等地的資金達(dá)到1億多。

當(dāng)前,，要盡快走出經(jīng)濟(jì)金融低位運(yùn)行困境,，難達(dá)預(yù)期發(fā)展目標(biāo),，關(guān)鍵要結(jié)合我縣銀行業(yè)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和問題加以分析研究。為此,，擬提出如下意見建議：

（一）加大信貸支持力度,。一是力促爭(zhēng)取更大信貸規(guī)模。在第三季度對(duì)各銀行機(jī)構(gòu)執(zhí)行信貸規(guī)模管理情況進(jìn)行督查,對(duì)未按時(shí)間進(jìn)度用足用好信貸規(guī)模的機(jī)構(gòu)提出監(jiān)管意見,，并要求各銀行機(jī)構(gòu)主動(dòng)向上級(jí)行反映當(dāng)?shù)貙?shí)際,，爭(zhēng)取更多信貸規(guī)模調(diào)劑到當(dāng)?shù)兀越鉀Q我縣有信貸資金而無規(guī)模發(fā)放的問題,。二是推動(dòng)信貸政策有效落實(shí),。當(dāng)前，國(guó)家已出臺(tái)“降準(zhǔn)”,、“微刺激”政策,，督促轄內(nèi)銀行機(jī)構(gòu)盡快制定執(zhí)行微刺激政策的方案與措施，進(jìn)一步增強(qiáng)對(duì)地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展的信貸支持力度,，對(duì)落實(shí)不到位或執(zhí)行流于形式的機(jī)構(gòu),，將實(shí)行監(jiān)管談話，約見其高管人員說明和表態(tài),，以推動(dòng)國(guó)家微刺激政策在我縣有效落實(shí),。

（二）強(qiáng)化信貸有效管理,。一是做精信貸產(chǎn)品,。督促各銀行機(jī)構(gòu)全面調(diào)查分析我縣優(yōu)勢(shì)產(chǎn)業(yè)項(xiàng)目，篩選好信貸支持項(xiàng)目,，并給以積極的信貸支持,，把有限的信貸資金投入到精品項(xiàng)目上，以提高信貸資金使用效率,。二是優(yōu)化投向結(jié)構(gòu),。要求各銀行機(jī)構(gòu)根據(jù)當(dāng)前我縣產(chǎn)業(yè)優(yōu)勢(shì)和縣委、縣政府經(jīng)濟(jì)發(fā)展思路,，特別要緊扣政府今年83個(gè)項(xiàng)目做文章,，協(xié)同政府尋找工業(yè)發(fā)展和農(nóng)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整的新路子，使信貸結(jié)構(gòu)與產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)相適應(yīng),。三是搞好銀企對(duì)接,。要求各銀行機(jī)構(gòu)加強(qiáng)銀企信息交流，特別是加強(qiáng)與中小企業(yè)信息溝通,，充分了解企業(yè)經(jīng)營(yíng)困難,，對(duì)一些有潛力的中小企業(yè)給予信貸支持，并不折不扣地落實(shí)今年兩次銀企簽約資金到位,，切實(shí)幫助中小企業(yè)解決貸款難,，減少社會(huì)不穩(wěn)定因素,，以促進(jìn)地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展。

（三）拓寬政府融資渠道,。一是提供有利條件協(xié)助政府融資,。不管是銀行機(jī)構(gòu)，還是政府部門,，要以當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)發(fā)展戰(zhàn)略目標(biāo)為中心,，立足自身特點(diǎn)，調(diào)整工作思維,，充分運(yùn)用各自功能優(yōu)勢(shì)為政府融資創(chuàng)造有利條件,。銀行機(jī)構(gòu)要爭(zhēng)取規(guī)模和資金，在風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下加大對(duì)當(dāng)?shù)刂攸c(diǎn)項(xiàng)目的信貸支持,，而監(jiān)管部門要在合規(guī)合法的前提下利用監(jiān)管資源,，為政府融資提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)，如上半年在個(gè)別指標(biāo)不達(dá)標(biāo)的情況下通過部門優(yōu)勢(shì),，協(xié)助政府將縣土地儲(chǔ)備中心納入名單制管理,，為政府融資平臺(tái)貸款提供了條件。二是靈活運(yùn)用政策助推政府融資,。正確引導(dǎo)轄內(nèi)銀行機(jī)構(gòu)在不違反金融法規(guī)的前提下靈活運(yùn)用各類金融政策,，創(chuàng)新各類融資渠道，以注入信貸資金血液,。如引導(dǎo)銀行辦理銀行承兌匯票敞口,、票據(jù)貼現(xiàn)等業(yè)務(wù)，增加農(nóng)資,、家電等企業(yè)資金融通,；開辦委（信）托貸款，采取借雞生蛋辦法為企業(yè)融資和擴(kuò)大消費(fèi)提供資金扶持,；指導(dǎo)企業(yè)發(fā)行債券,，直接為企業(yè)融資提供條件等。三是完善擔(dān)保機(jī)制推動(dòng)政府融資,。建議政府部門建立健全各類擔(dān)?；饳C(jī)制，激足基金數(shù)額,，讓基金發(fā)揮最大倍數(shù)幅射作用,，如“財(cái)園信貸通”業(yè)務(wù)可以8倍地放大基金效應(yīng)，同時(shí),，可發(fā)揮土地儲(chǔ)備中心作用,，以有效土地抵押擔(dān)保融資，增加信貸資金投放量，從而激活我縣經(jīng)濟(jì)內(nèi)在潛力和活力,。

（四）深入推進(jìn)金融,。一是加大金融知識(shí)宣傳。組織各銀行機(jī)構(gòu)開展“送金融知識(shí)下鄉(xiāng)”活動(dòng),，特別是加大對(duì)偏遠(yuǎn)山區(qū)金融知識(shí)宣傳,，幫助他們釋疑解難，讓廣大農(nóng)戶更多地了解金融,，懂得金融,，以提高社會(huì)公眾維權(quán)意識(shí)和金融知識(shí)水平。二是完善銀行組織體系,。積極策應(yīng)政府號(hào)召,，多呼聲、多形式地向上要政策,，恢復(fù)農(nóng)發(fā)行和中國(guó)銀行,，并要求各銀行機(jī)構(gòu)積極向農(nóng)村中心村延伸機(jī)構(gòu)，進(jìn)一步完善我縣銀行機(jī)構(gòu)體系,，提升和拓展銀行業(yè)服務(wù)功能,。三是推進(jìn)“三大工程”建設(shè)。督促和指導(dǎo)農(nóng)村信用社按照上級(jí)要求加大農(nóng)村金融服務(wù)“三大工程”建設(shè),，充分發(fā)揮分局掛點(diǎn)示范作用,，為廣大農(nóng)民提供更優(yōu)金融服務(wù)。四是加快農(nóng)商行組建步伐,。督促農(nóng)村信用社落實(shí)各項(xiàng)政策措施,，爭(zhēng)取各方支持與配合，充實(shí)各項(xiàng)指標(biāo)和條件,，規(guī)范股權(quán)結(jié)構(gòu),，提高撥備覆蓋率,，不斷加大改制力度,，為明年改制創(chuàng)造條件。

（五）協(xié)助整治金融環(huán)境,。一是整治各類融資公司,。建議政府有關(guān)部門組織力量加大對(duì)轄內(nèi)擔(dān)保公司等融資性公司的整治力度，對(duì)不合規(guī)的擔(dān)保公司,、典當(dāng)行,、寄賣行等堅(jiān)決予以取締，而對(duì)那些已發(fā)營(yíng)業(yè)執(zhí)照的擔(dān)保公司應(yīng)督促其規(guī)范管理,，并限期整改,，不按期整改的予以取締，以維護(hù)轄內(nèi)金融秩序穩(wěn)定。二是規(guī)范引導(dǎo)民間借貸,。加大金融知識(shí)宣傳,，澄清對(duì)民間借貸的認(rèn)識(shí)，增強(qiáng)客戶維權(quán)意識(shí),，合理引導(dǎo)民間資金歸流,，對(duì)一些發(fā)展為地下的錢莊的將組織力量予以打擊，以規(guī)范民間融資行為,。

風(fēng)險(xiǎn)工作報(bào)告篇七

為最大程度保障人民群眾生命財(cái)產(chǎn)安全,，確保我縣安全生產(chǎn)工作有序推進(jìn)。根據(jù)《**》文件工作要求,，結(jié)合農(nóng)村削坡建房風(fēng)險(xiǎn)排查整治工作,，摸清底數(shù)，建立臺(tái)賬,，作出整治的計(jì)劃,，按目標(biāo)任務(wù)完成排查整治工作。

**委托第三方專業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)各鎮(zhèn)（街）20xx年1月1日前已建成并入住使用的農(nóng)村削坡建房進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查,，并認(rèn)定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí),，建立農(nóng)村削坡建房風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)整治工作臺(tái)賬，鎖定既有存量,，我縣農(nóng)村削坡建房風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)隱患共**戶,，其中極高風(fēng)險(xiǎn)**戶、高風(fēng)險(xiǎn)**戶,、中風(fēng)險(xiǎn)**戶,、低風(fēng)險(xiǎn)**戶。

制定方案,、落實(shí)責(zé)任,。制定我縣農(nóng)村削坡建房風(fēng)險(xiǎn)排查整治工作方案，明確落實(shí)各鎮(zhèn)（街）村工作責(zé)任,，落實(shí)整改措施,、明確整治，從20xx年開始,，按三年時(shí)間完成整治風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)工作任務(wù),。

按照風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，精準(zhǔn)施策,，分類處理,，有序開展農(nóng)村削坡建房風(fēng)險(xiǎn)隱患的整治。通過實(shí),。

施削坡減載,、邊坡防護(hù),、挖砌排水溝等能消除或降低風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，在鎮(zhèn)（街）職能部門指導(dǎo)下,，委托專業(yè)技術(shù)施工隊(duì)伍治理工程,，對(duì)中低一般風(fēng)險(xiǎn)的、引導(dǎo)村民采取削坡減載,、坡面防護(hù),、挖排水溝、筑擋土墻等技術(shù)措施自行治理,、降低風(fēng)險(xiǎn),。

加強(qiáng)宣傳，提高意識(shí),。加大宣傳力度,，印發(fā)宣傳單，普及農(nóng)村削坡建房整治知識(shí),。在極高風(fēng)險(xiǎn)和高風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)拉警戒線,，豎立警示牌，警示牌上明確削坡危險(xiǎn)等級(jí),。完成整治時(shí)間,，避險(xiǎn)責(zé)任人等內(nèi)容。今年以來還印發(fā)宣傳單**多份,，組織發(fā)放宣傳**個(gè)場(chǎng)次,。

做好監(jiān)測(cè)，及時(shí)避險(xiǎn),。密切關(guān)注氣象信息,，及時(shí)掌握隱患點(diǎn)變化情況，切實(shí)做好災(zāi)害監(jiān)測(cè)預(yù)警工作,，及時(shí)將天氣預(yù)警信息發(fā)布到避險(xiǎn)責(zé)任人,。督促鎮(zhèn)（街）加強(qiáng)對(duì)地質(zhì)災(zāi)害隱患點(diǎn)的巡查，做好防御應(yīng)急措施,。對(duì)削坡建房風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)實(shí)行網(wǎng)格化管理,，落實(shí)避險(xiǎn)責(zé)任人，落實(shí)險(xiǎn)情預(yù)警處置和人員安全轉(zhuǎn)移工作,，堅(jiān)持24小時(shí)值班值守,，保障通訊暢通,，落實(shí)應(yīng)急搶險(xiǎn)隊(duì)伍和物資保障,。

風(fēng)險(xiǎn)工作報(bào)告篇八

根據(jù)總公司關(guān)于開展廉潔風(fēng)險(xiǎn)排查工作的通知要求，我司以開展教育實(shí)踐活動(dòng)“整改落實(shí),、建章立制”環(huán)節(jié)工作為契機(jī),，結(jié)合實(shí)際工作，積極開展廉潔風(fēng)險(xiǎn)排查工作，取得了明顯成效?，F(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下：

按照總公司統(tǒng)一安排部署,，我司積極組織開展廉潔風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)。重點(diǎn)圍繞公司投資業(yè)務(wù),、資產(chǎn)經(jīng)營(yíng),、資產(chǎn)處置等業(yè)務(wù)領(lǐng)域，從崗位職責(zé),、業(yè)務(wù)流程,、制度建設(shè)與執(zhí)行等方面著手，對(duì)“三重一大”決策制度落實(shí)情況,，中央八項(xiàng)規(guī)定,、銀監(jiān)會(huì)黨委22條實(shí)施細(xì)則、總公司黨委25條實(shí)施意見相關(guān)規(guī)定執(zhí)行情況,，以及公司在崗人員思想道德方面的廉潔風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了全面地排查,。經(jīng)過認(rèn)真排查和梳理歸納，現(xiàn)排查出來的廉潔風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)共有11項(xiàng),。在風(fēng)險(xiǎn)排查的基礎(chǔ)上,，陸續(xù)制定防控措施，加強(qiáng)基礎(chǔ)合規(guī)監(jiān)督管理,，取得了顯著成效,。

接到通知后，我司及時(shí)召開會(huì)議,，組織學(xué)習(xí)相關(guān)文件精神,，按照廉潔風(fēng)險(xiǎn)排查工作方案要求，結(jié)合我司工作實(shí)際,，一級(jí)抓一級(jí),，層層抓落實(shí)。排查工作由支部書記,、總經(jīng)理負(fù)責(zé),，其他班子成員按照工作分工，組織排查分管部門員工廉潔風(fēng)險(xiǎn),，各部門負(fù)責(zé)同志協(xié)助分管領(lǐng)導(dǎo)開展工作,，對(duì)本部門排查工作做出具體安排，梳理部門及各個(gè)崗位的職,、責(zé),、權(quán)，并就排查情況形成書面匯報(bào),。

本次排查以我司投資業(yè)務(wù),、資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)和處置業(yè)務(wù)為重心,，深入到各個(gè)部門和具體崗位，依照現(xiàn)有的職務(wù)安排和崗位職責(zé)要求,，全面梳理崗位職權(quán)范圍和制度規(guī)范的執(zhí)行情況,，深入查找經(jīng)營(yíng)管理過程中存在或潛在的廉潔風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。

（一）公司核心業(yè)務(wù)開展方面,。在投資業(yè)務(wù)開展過程中,，嚴(yán)格依照總公司有關(guān)項(xiàng)目投資體系文件要求規(guī)定的各業(yè)務(wù)崗位職責(zé)和職權(quán)范圍，從制度層面控制和防范風(fēng)險(xiǎn),，但也存在以下風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：

一是在崗位職責(zé)方面：

二是在業(yè)務(wù)流程方面：

（2）在項(xiàng)目投資業(yè)務(wù)開展中,，應(yīng)進(jìn)一步規(guī)范中介機(jī)構(gòu)選聘流程；

（4）在項(xiàng)目運(yùn)作的關(guān)鍵環(huán)節(jié)上,，需加強(qiáng)內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督,，進(jìn)一步提高風(fēng)險(xiǎn)管理能力。

在公司資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)和資產(chǎn)處置業(yè)務(wù)開展過程中,，明確規(guī)定了各個(gè)崗位職責(zé)和職權(quán)范圍,。針對(duì)公司房產(chǎn)租賃經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)，制定了《房屋租賃管理辦法》和《房屋設(shè)備設(shè)施日常維修維護(hù)管理辦法》并嚴(yán)格執(zhí)行,，使相關(guān)業(yè)務(wù)得以規(guī)范化,、制度化；在公司低效資產(chǎn)處置過程中,，依據(jù)上級(jí)相關(guān)規(guī)定和授權(quán),，嚴(yán)格按照業(yè)務(wù)流程操作。但也存在以下風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：

一是在崗位職責(zé)方面：

（2）在房屋及配套設(shè)備設(shè)施日常維修過程中,，需防范維修維護(hù)項(xiàng)目審查及經(jīng)費(fèi)審批不嚴(yán),，造成不必要的支出而增加公司運(yùn)營(yíng)成本。

（3）在資產(chǎn)處置方案等涉及的文件制定過程中,，各崗位人員需防范商業(yè)秘密泄露風(fēng)險(xiǎn),；

二是在業(yè)務(wù)流程方面：

（二）“三重一大”決策制度落實(shí)方面。我司嚴(yán)格執(zhí)行授權(quán)管理制度,，在授權(quán)范圍內(nèi)開展各項(xiàng)工作,，凡授權(quán)范圍之外的重大決策均按規(guī)定上報(bào)審批，不存在越權(quán)決策現(xiàn)象,。公司日常經(jīng)營(yíng)管理過程中,，涉及重大問題決策、重要干部任免,、重大項(xiàng)目投資決策和大額資金使用,，均經(jīng)過總經(jīng)理辦公會(huì)或?qū)ｎ}會(huì)研究決定，并形成會(huì)議記錄和會(huì)議紀(jì)要,。

（三）中央八項(xiàng)規(guī)定貫徹執(zhí)行方面,。自中央八項(xiàng)規(guī)定和總公司黨委25條實(shí)施意見,，我司能夠嚴(yán)格貫徹執(zhí)行,。本著接待從簡(jiǎn),、食宿從簡(jiǎn),、匯報(bào)從簡(jiǎn),，節(jié)約開支,，壓縮成本,，把厲行勤儉節(jié)約落到實(shí)處。領(lǐng)導(dǎo)班子嚴(yán)格執(zhí)行公司工作和生活待遇相關(guān)規(guī)定，調(diào)整辦公面積，規(guī)范公車管理。采取多種形式加強(qiáng)黨員干部的廉潔自律教育,，嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)規(guī)定要求,，加強(qiáng)監(jiān)督和自我約束，嚴(yán)防出現(xiàn)違反中央八項(xiàng)規(guī)定和公司系統(tǒng)實(shí)施細(xì)則的行為出現(xiàn),。

（四）在崗員工思想道德方面,。公司一貫重視在崗人員的思想教育工作，強(qiáng)調(diào)在崗員工要不斷融入信達(dá)文化,，提高理想信念,、職業(yè)道德、責(zé)任意識(shí),、紀(jì)律觀念和品德修養(yǎng)。采取的主要措施有：一是領(lǐng)導(dǎo)班子和黨員干部以身作則、率先垂范,，在工作和生活上嚴(yán)格要求自己,，為員工群眾帶好頭,，做好表率；二是加強(qiáng)正面引導(dǎo),，對(duì)員工群眾大力宣揚(yáng)信達(dá)文化，學(xué)習(xí)系統(tǒng)內(nèi)外的先進(jìn)典型，強(qiáng)化職業(yè)道德意識(shí)和崗位責(zé)任意識(shí)，激發(fā)員工的榮譽(yù)感與歸屬感,；三是積極組織學(xué)習(xí)輔導(dǎo),，通過上廉政教育課,、集中學(xué)習(xí)輔導(dǎo),、組織觀看講座等各種學(xué)習(xí)形式,，使員工理解思想道德教育的內(nèi)涵，使其真正重視思想道德教育,，進(jìn)而努力提升思想道德水平,，避免思想道德風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生。通過排查,，尚未發(fā)現(xiàn)在崗員工的思想道德風(fēng)險(xiǎn),。

（五）外部環(huán)境因素影響方面。在我司日常各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中，未發(fā)生外部干預(yù)導(dǎo)致的廉潔風(fēng)險(xiǎn),。

（一）加強(qiáng)基礎(chǔ)制度建設(shè),。一是針對(duì)有關(guān)人員變動(dòng)，對(duì)原有崗位設(shè)置和職責(zé)進(jìn)行修訂增補(bǔ),；二是參照上級(jí)文件精神,，對(duì)我司有關(guān)業(yè)務(wù)流程進(jìn)行了修訂調(diào)整；三是為規(guī)范和加強(qiáng)參股股權(quán)的管理,，及時(shí)制訂了《參股公司管理辦法》,；四是為了加強(qiáng)公司對(duì)存續(xù)項(xiàng)目的期間管理，提高業(yè)務(wù)人員對(duì)項(xiàng)目的管理水平,，有效防控運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn),，維護(hù)公司合法權(quán)利，正加緊制訂《項(xiàng)目投放后續(xù)管理工作指引》,；五是為規(guī)范中介機(jī)構(gòu)選聘工作,，及時(shí)制定了《中介機(jī)構(gòu)管理規(guī)程》等。

風(fēng)險(xiǎn)工作報(bào)告篇九

20xx年,，在總行領(lǐng)導(dǎo)的正確指導(dǎo)下,，緊緊圍繞全行工作中心，全面履行風(fēng)險(xiǎn),、合規(guī)部門的管理職責(zé),，扎實(shí)工作，以強(qiáng)化信貸管理為突破口,，全力抓好全行貸款風(fēng)險(xiǎn)分類,、不良貸款監(jiān)測(cè)、清收,、考核工作及超權(quán)限貸款風(fēng)險(xiǎn)審查審批工作,，有效地履行了風(fēng)險(xiǎn)管理與合規(guī)管理職責(zé)，較好地發(fā)揮了部門的職能作用?，F(xiàn)將就風(fēng)險(xiǎn)管理與合規(guī)管理方面的工作做如下匯報(bào)：

1.做好風(fēng)管部職責(zé)內(nèi)的報(bào)表,、報(bào)告制作和報(bào)送工作。一是及時(shí)做好1104工程報(bào)表的制作和報(bào)送工作,；二是做好風(fēng)險(xiǎn)分類相關(guān)報(bào)表,；三是做好不良資產(chǎn)監(jiān)測(cè)報(bào)表；四是做好銀監(jiān)辦要求的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)分析報(bào)告及相關(guān)報(bào)表,；五是及時(shí)向人行報(bào)送風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)報(bào)告及相關(guān)報(bào)表;六是及時(shí)向監(jiān)管部門報(bào)送業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告及相關(guān)報(bào)表,。

存量貸款的分類調(diào)整工作。三是每月初及時(shí)收集各網(wǎng)點(diǎn)超權(quán)限貸款的五級(jí),、十級(jí)分類認(rèn)定表,，并認(rèn)真審核,，對(duì)其中分類錯(cuò)誤、分類理由不規(guī)范的認(rèn)定表一律予以清退并要求重做,。以此保證每月新增貸款的準(zhǔn)確分類,。四是堅(jiān)持每半年下各網(wǎng)點(diǎn)檢查五級(jí)分類、十級(jí)分類情況,。對(duì)其中分類不準(zhǔn)確,、分類未及時(shí)調(diào)整的貸款及時(shí)做出指導(dǎo)和修改。通過以上工作,，保障了我行貸款五級(jí)分類,、十級(jí)分類的準(zhǔn)確性和分類調(diào)整的及時(shí)性，為我行不良貸款的管理打好了基礎(chǔ),。

3.積極做好訴訟案件的起訴,、執(zhí)行工作。

根據(jù)各網(wǎng)點(diǎn)上報(bào)的訴訟材料,，我部及時(shí)做好起訴材料準(zhǔn)備,、證據(jù)收集、申請(qǐng)?jiān)V訟,、出庭參訴,、執(zhí)行申請(qǐng)、參與強(qiáng)制執(zhí)行等工作,，極大減輕了基層各網(wǎng)點(diǎn)的工作壓力,。

4.積極協(xié)助基層清收不良貸款。

5.做好貸款的審查工作,。根據(jù)總行工作安排，做好每日基層上報(bào)審批貸款的資料審查和風(fēng)險(xiǎn)審核工作,，嚴(yán)控信增風(fēng)險(xiǎn),、及時(shí)輔導(dǎo)和糾正各基層網(wǎng)點(diǎn)貸款檔案資料的合規(guī)、合法,、風(fēng)險(xiǎn)可控情況以及風(fēng)險(xiǎn)分類的準(zhǔn)確性情況,。

組織開展信貸人員崗位培訓(xùn)及深入基層進(jìn)行指導(dǎo)的工作仍有待加強(qiáng)；三是還未能實(shí)施更為有效的貸款管理,，個(gè)別新發(fā)放貸款仍潛在風(fēng)險(xiǎn),。四是部門職能的強(qiáng)化及作用仍有待于增強(qiáng)。

為進(jìn)一步提高風(fēng)險(xiǎn)防范能力,，有效降低我行所面臨的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn),，針對(duì)20xx度風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)管理工作中存在的問題，我部擬在20xx年的風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)工作做出如下安排：

1．繼續(xù)加強(qiáng)管理,，提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量,。實(shí)時(shí)動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)貸款情況,，及時(shí)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)并采取措施，以盡量減少新的不良貸款的產(chǎn)生,。

2.改變執(zhí)行思路,，加大依法清收力度。進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)借款人綜合信息的跟蹤監(jiān)測(cè),，及時(shí)向法院執(zhí)行局提供借款人實(shí)時(shí)信息,，力爭(zhēng)使執(zhí)行工作進(jìn)入常態(tài)化和及時(shí)性。

3.加大對(duì)基層的服務(wù),、指導(dǎo),、協(xié)調(diào)、管理和培訓(xùn),。加大對(duì)基層網(wǎng)點(diǎn)的日常服務(wù),、培訓(xùn)、現(xiàn)場(chǎng)輔導(dǎo)和檢查等方式,，切實(shí)提高客戶經(jīng)理的管貸能力和風(fēng)險(xiǎn)管控能力,。

4.做好參謀服務(wù)。充分發(fā)揮部門職責(zé)的工作性質(zhì),，及時(shí)為領(lǐng)導(dǎo)在風(fēng)險(xiǎn)管控等方面的決策提出合理化建議和決策后的執(zhí)行落實(shí)方面做好各項(xiàng),。

20xx年12月31日。

風(fēng)險(xiǎn)工作報(bào)告篇十

2011,，公司專門成立了全面風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)導(dǎo)小組和工作小組,，在基于公司完成全面質(zhì)量管理體系認(rèn)證的基礎(chǔ)上，對(duì)公司各部門的業(yè)務(wù)流程進(jìn)行了全面,、系統(tǒng)的梳理和分析,，并深入各個(gè)業(yè)務(wù)部門進(jìn)行實(shí)地調(diào)研，組織公司管理層人員和各部門業(yè)務(wù)骨干進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)分析及風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估,，對(duì)公司風(fēng)險(xiǎn)環(huán)境進(jìn)行了研究分析,，提出目前公司風(fēng)險(xiǎn)環(huán)境比較中性的范圍，強(qiáng)調(diào)應(yīng)采取切實(shí)措施改進(jìn)對(duì)公司內(nèi)外部風(fēng)險(xiǎn)的管理工作,。

在風(fēng)險(xiǎn)管理上,，公司本著“立足公司、服務(wù)公司”的原則,，根據(jù)公司具體的經(jīng)營(yíng)管理現(xiàn)狀,，對(duì)公司的進(jìn)出口業(yè)務(wù)進(jìn)行了具體細(xì)致的梳理，并且繪制了詳細(xì)的進(jìn)出口業(yè)務(wù)流程圖,，同時(shí)對(duì)業(yè)務(wù)流程進(jìn)行了詳實(shí)的解釋說明,。

二、公司流程風(fēng)險(xiǎn)與應(yīng)對(duì)措施,。

1,、公司主要業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的內(nèi)容,。

進(jìn)口業(yè)務(wù)面臨的風(fēng)險(xiǎn)主要有外部風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)。其中,，外部風(fēng)險(xiǎn)有政策風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn),；內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)有合法合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn),、合同協(xié)議風(fēng)險(xiǎn),、資金風(fēng)險(xiǎn)等四項(xiàng)。

出口業(yè)務(wù)面臨的風(fēng)險(xiǎn)同樣是外部風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn),。其中,，外部風(fēng)險(xiǎn)有政策風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，這兩種風(fēng)險(xiǎn)在出口業(yè)務(wù)中表現(xiàn)的比進(jìn)口業(yè)務(wù)更突出,；內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)主要有戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn),、合法合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、合同協(xié)議風(fēng)險(xiǎn),、資金風(fēng)險(xiǎn),、誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、投資風(fēng)險(xiǎn)等六類風(fēng)險(xiǎn),。

2,、主要業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)措施。

公司對(duì)發(fā)展戰(zhàn)略目標(biāo),、目前業(yè)務(wù)發(fā)展態(tài)勢(shì)和管理基礎(chǔ)及面臨的外部市場(chǎng)和經(jīng)濟(jì)環(huán)境進(jìn)行了綜合分析,，提出了風(fēng)險(xiǎn)管理策略，指出公司風(fēng)險(xiǎn)管理工作要實(shí)現(xiàn)“效率,，效益,，效果”的綜合平衡，確定了風(fēng)險(xiǎn)管理工作的損前和損后目標(biāo),，提出了應(yīng)對(duì)具體風(fēng)險(xiǎn)的方法,，不同的風(fēng)險(xiǎn)采取不同的方法或方法組合。

行,，又對(duì)資金支付實(shí)現(xiàn)了有效的控制；公司大力加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控系統(tǒng)日常應(yīng)用管理,，通過系統(tǒng)預(yù)警信息監(jiān)控與人工核對(duì)相結(jié)合的方式進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控,對(duì)預(yù)警信息及時(shí)跟蹤回饋并督促整改,；公司加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控信息分析、報(bào)告制度,，風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任單位負(fù)責(zé)各自職責(zé)范圍內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控,，對(duì)預(yù)警信息進(jìn)行分析，按照集團(tuán)要求,，編制重大信息內(nèi)部報(bào)告并按程序提交處理,。

公司正在努力建設(shè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理組織框架,，試圖建立一個(gè)包括領(lǐng)導(dǎo)、執(zhí)行和監(jiān)督分工負(fù)責(zé)的全面風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu),。法人是全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu),，負(fù)責(zé)對(duì)公司層面重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)進(jìn)行決策；公司總經(jīng)理負(fù)責(zé)推進(jìn)落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)管理各項(xiàng)具體工作,；副總經(jīng)理負(fù)責(zé)組織開展全面風(fēng)險(xiǎn)管理日常實(shí)施工作,，提出全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作報(bào)告；公司各業(yè)務(wù)部門是全面風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施的具體責(zé)任部門,，負(fù)責(zé)對(duì)日常工作中本部門的業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別,、分析、監(jiān)控和防范,。

下一公司將繼續(xù)完善優(yōu)化全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系,，采取培訓(xùn)、研討交流等措施加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理文化建設(shè),；強(qiáng)化重大風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和預(yù)警,，構(gòu)建日常風(fēng)險(xiǎn)信息搜集、報(bào)告和處理機(jī)制,，逐步形成風(fēng)險(xiǎn)動(dòng)態(tài)管理體系,；加強(qiáng)對(duì)最新風(fēng)險(xiǎn)管理思想、技術(shù)發(fā)展和外貿(mào)行業(yè)動(dòng)態(tài)的研究,，進(jìn)行內(nèi)部的深入調(diào)研,，探討公司風(fēng)險(xiǎn)管理發(fā)展方向和實(shí)施思路，形成長(zhǎng)效機(jī)制,，持續(xù)提升公司的風(fēng)險(xiǎn)管理能力和科學(xué)決策水平,，為公司發(fā)展戰(zhàn)略目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)提供堅(jiān)強(qiáng)保障。

1,、緊跟政策腳步,。

隨著世界經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，國(guó)際和國(guó)內(nèi)環(huán)境的巨變,，外貿(mào)政策也隨之不斷發(fā)生變化,，進(jìn)而影響其實(shí)施的效果。因此,，從某種意義上說,，企業(yè)能否緊隨外貿(mào)政策的腳步調(diào)整公司戰(zhàn)略對(duì)企業(yè)的生存意義重大。

2,、全員培訓(xùn),，人人都是風(fēng)險(xiǎn)管理員。

公司單個(gè)風(fēng)險(xiǎn)管理員的力量是渺小的,，如果能將公司全體員工都培養(yǎng)成風(fēng)險(xiǎn)管理員,，那么風(fēng)險(xiǎn)給企業(yè)帶來的損失將會(huì)降到最低,。因此，對(duì)公司全體員工進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn),，公司人人都是風(fēng)險(xiǎn)管理員,，公司的全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作將邁上一個(gè)新臺(tái)階。

風(fēng)險(xiǎn)工作報(bào)告篇十一

為配合風(fēng)險(xiǎn)管理工作計(jì)劃的執(zhí)行更好地發(fā)揮計(jì)算機(jī)在公司生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)管理中的作用,，提高辦公自動(dòng)化的整體應(yīng)用水平,，加強(qiáng)對(duì)計(jì)算機(jī)軟硬件、網(wǎng)絡(luò)及公司信息的安全管理,，特制定了計(jì)算機(jī)及網(wǎng)絡(luò)管理辦法,。

根據(jù)計(jì)算機(jī)及網(wǎng)絡(luò)管理辦法加強(qiáng)對(duì)信息安全和信息系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)管理.（一）信息安全風(fēng)險(xiǎn)管理：

計(jì)算機(jī)數(shù)據(jù)和信息包括公司計(jì)算機(jī)和移動(dòng)存儲(chǔ)設(shè)備里內(nèi)存儲(chǔ)的銷售數(shù)據(jù)、活動(dòng)方案,、財(cái)務(wù)報(bào)表,、員工資料、客戶資料,、生產(chǎn)技術(shù),、各種合同和檔案資料等。

一,、各種數(shù)據(jù)及信息嚴(yán)格控制在公司內(nèi)部,，任何人不得泄露公司的數(shù)據(jù)及信息；

三,、公司計(jì)算機(jī)里的保密資料文件夾不提供共享,。

四、對(duì)個(gè)人使用的公司計(jì)算機(jī)中的重要數(shù)據(jù)文件,，員工定期備份到移動(dòng)存儲(chǔ)設(shè)備,；電腦管理員負(fù)責(zé)將服務(wù)器上的oa數(shù)據(jù)庫及其他數(shù)據(jù)庫每月底備份一次，每半年一次將備份數(shù)據(jù)刻錄成光盤,，并做好記錄,。

五、加強(qiáng)對(duì)系統(tǒng)服務(wù)器的安全管理,，及時(shí)升級(jí)更新各系統(tǒng),。

風(fēng)險(xiǎn)工作報(bào)告篇十二

引》等相關(guān)規(guī)定，完成了首次風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估,，建立了風(fēng)險(xiǎn)管理制度,，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)日常監(jiān)控和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施落實(shí)，積極培育風(fēng)險(xiǎn)管理文化,，大大增強(qiáng)了公司抵御風(fēng)險(xiǎn)的能力。

二,、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估,。

2009年度,，公司專門成立了全面風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)導(dǎo)小組和工作小組，對(duì)公司內(nèi)外部政策和經(jīng)營(yíng)環(huán)境信息,、風(fēng)險(xiǎn)管理案例以及制度,、流程進(jìn)行了全面、系統(tǒng)的梳理和分析,，深入各個(gè)業(yè)務(wù)部門進(jìn)行了實(shí)地調(diào)研，組織公司中高層管理人員及業(yè)務(wù)骨干進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)分析及風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估,，對(duì)公司風(fēng)險(xiǎn)環(huán)境進(jìn)行了研究分析,，提出目前公司風(fēng)險(xiǎn)環(huán)境屬于比較中性的范圍，強(qiáng)調(diào)應(yīng)采取切實(shí)措施改進(jìn)對(duì)外部風(fēng)險(xiǎn)的管理工作,。在風(fēng)險(xiǎn)管理上,，公司堅(jiān)持“突出重點(diǎn)，保障實(shí)效”的原則,，按內(nèi),、外部風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了排序，并根據(jù)經(jīng)營(yíng)管理現(xiàn)狀,，提出了公司需要重點(diǎn)防范的九大風(fēng)險(xiǎn),，其中外部風(fēng)險(xiǎn)有政策風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)兩項(xiàng)，內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)有合法合規(guī)和誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn),，投資風(fēng)險(xiǎn),、工程質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)、成本風(fēng)險(xiǎn),、合同協(xié)議風(fēng)險(xiǎn),、資金風(fēng)險(xiǎn)和戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)等七項(xiàng)。

公司對(duì)發(fā)展戰(zhàn)略目標(biāo),、目前業(yè)務(wù)發(fā)展態(tài)勢(shì)和管理基礎(chǔ)及面臨的外,。

部市場(chǎng)和經(jīng)濟(jì)環(huán)境進(jìn)行了綜合分析，提出了風(fēng)險(xiǎn)管理策略,，包括風(fēng)險(xiǎn)管理原則,、目標(biāo)和管理工具，指出公司風(fēng)險(xiǎn)管理工作要實(shí)現(xiàn)“效率,，效益,，效果”的綜合平衡，確定了風(fēng)險(xiǎn)管理工作的損前和損后目標(biāo),，提出了應(yīng)對(duì)具體風(fēng)險(xiǎn)的工具,，強(qiáng)調(diào)應(yīng)對(duì)工具的選擇應(yīng)突出重點(diǎn)，綜合考慮，打組合拳,，不同的風(fēng)險(xiǎn)采取不同的方法或方法組合,。

四、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施,。

為強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理的有效落實(shí),，公司針對(duì)重大風(fēng)險(xiǎn)編制了專項(xiàng)應(yīng)對(duì)方案，制訂了包括定期召開宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展和房地產(chǎn)行業(yè)形勢(shì)分析研討會(huì),、實(shí)現(xiàn)外包預(yù)算審核的規(guī)范化,、保持集團(tuán)總部及下屬公司資金的集中管理和統(tǒng)一使用等一系列風(fēng)險(xiǎn)防范措施，編制了《重大設(shè)計(jì)錯(cuò)誤應(yīng)急預(yù)案》,、《重大安全事故應(yīng)急預(yù)案》等風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案,，注重全方位的風(fēng)險(xiǎn)防范，確保最大限度規(guī)避或減輕風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響,。同時(shí),，將風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施和內(nèi)部控制的要求融入部門規(guī)范中，使風(fēng)險(xiǎn)管理成為公司綜合管理體系的有機(jī)組成部分,，真正保障了風(fēng)險(xiǎn)防范能夠落到實(shí)處,。

五、重大風(fēng)險(xiǎn)日常監(jiān)控,。

付實(shí)現(xiàn)了有效的控制;公司大力加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控系統(tǒng)日常應(yīng)用管理,，通過系統(tǒng)預(yù)警信息監(jiān)控與人工核對(duì)相結(jié)合、重點(diǎn)監(jiān)測(cè)與抽查跟蹤相結(jié)合的方式進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控,對(duì)預(yù)警信息及時(shí)跟蹤回饋并督促整改;公司加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控信息分析,、報(bào)告制度,，風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任單位負(fù)責(zé)各自職責(zé)范圍內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控，對(duì)預(yù)警信息進(jìn)行分析,，按照集團(tuán)《重大信息內(nèi)部報(bào)告制度》要求,，編制重大信息內(nèi)部報(bào)告并按程序提交處理。

公司大力培育和塑造良好的風(fēng)險(xiǎn)管理文化,，樹立正確的風(fēng)險(xiǎn)管理理念,，保障風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。報(bào)告期內(nèi),，集團(tuán)開展了多種形式的風(fēng)險(xiǎn)管理文化宣貫,、培訓(xùn)活動(dòng)，邀請(qǐng)專家進(jìn)行了全員風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn),，在集團(tuán)eas系統(tǒng)上建設(shè)了全面風(fēng)險(xiǎn)管理專欄作為集團(tuán)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí)宣貫及學(xué)習(xí)的渠道,，并定期組織工作小組成員進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估,、監(jiān)控等專題培訓(xùn),，提高了員工對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)水平和實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理的工作能力，培養(yǎng)了員工風(fēng)險(xiǎn)管理的自覺意識(shí)和行為習(xí)慣，使風(fēng)險(xiǎn)管理體系不僅有其形,，且具其神,。

公司建立了領(lǐng)導(dǎo)、執(zhí)行和監(jiān)督分工負(fù)責(zé)的全面風(fēng)險(xiǎn)管理組織架,。

風(fēng)險(xiǎn)管理體系相關(guān)制度、流程,，組織開展全面風(fēng)險(xiǎn)管理日常實(shí)施工作,，提出全面風(fēng)險(xiǎn)管理年度工作報(bào)告；集團(tuán)各部室,、各所屬企業(yè)是全面風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施的具體責(zé)任部門,，負(fù)責(zé)對(duì)日常工作中本部室（單位）的業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、分析,、監(jiān)控和防范,。審計(jì)監(jiān)察部負(fù)責(zé)對(duì)全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作進(jìn)行監(jiān)督評(píng)價(jià)。

八,、風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)戰(zhàn)略規(guī)劃整體目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的支持情況,。

全面風(fēng)險(xiǎn)管理與企業(yè)戰(zhàn)略的有機(jī)結(jié)合，是戰(zhàn)略管理的內(nèi)在要求,，也是全面風(fēng)險(xiǎn)管理的發(fā)展方向,。2009年，公司提出了“百億企業(yè)”發(fā)展戰(zhàn)略,，實(shí)現(xiàn)跨越性,、大規(guī)模發(fā)展不僅要求企業(yè)具有強(qiáng)大的競(jìng)爭(zhēng)和發(fā)展能力，同時(shí)也對(duì)企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)防范能力提出了更高的要求,。為此,，公司在開展全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作時(shí)始終堅(jiān)持“戰(zhàn)略導(dǎo)向”原則，即在實(shí)施戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型的過程中,，通過全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作,，優(yōu)化公司治理結(jié)構(gòu)、確保重大信息的內(nèi)部溝通順暢,，強(qiáng)化信息披露規(guī)范,；完善以制度流程為核心的內(nèi)控機(jī)制，梳理缺失項(xiàng),，補(bǔ)充完善風(fēng)險(xiǎn)因素的控制防范措施,，全面提升企業(yè)的基礎(chǔ)管理水平；建立日常風(fēng)險(xiǎn)信息收集機(jī)制,、重大風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控預(yù)警機(jī)制和應(yīng)急預(yù)案,，在企業(yè)的日常經(jīng)營(yíng)管理過程中能做到對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的實(shí)時(shí)、動(dòng)態(tài)管理，及時(shí)發(fā)現(xiàn),，妥善,、迅速處理，大大降低了風(fēng)險(xiǎn)事故發(fā)生的可能性和影響,，提高了企業(yè)的運(yùn)行效率和經(jīng)濟(jì)效益,；大力培育風(fēng)險(xiǎn)管理文化，使風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)逐步深入人心,，使風(fēng)險(xiǎn)管理融入每位員工的日常工作中,，從根本上提升企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理水平。

通過建立并健全企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理體系,，將戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型過程中風(fēng)險(xiǎn)控,。

制在公司可承受的范圍之內(nèi)，為戰(zhàn)略執(zhí)行保駕護(hù)航,，促進(jìn)了公司戰(zhàn)略目標(biāo)的實(shí)現(xiàn),。

九、公司內(nèi)部和外部環(huán)境變化情況與發(fā)展趨勢(shì),。

（一）外部環(huán)境變化與發(fā)展趨勢(shì),。

2009年，作為國(guó)民經(jīng)濟(jì)的先導(dǎo)性行業(yè),，房地產(chǎn)業(yè)在政府稅費(fèi)減,。

免、放松二套房貸等一系列優(yōu)惠措施刺激下率先走出低谷,，房地產(chǎn)開發(fā)投資增速逐月上升,，一線城市成交量呈“井噴”式上漲,，成交均價(jià)也在短期內(nèi)實(shí)現(xiàn)了大幅提升。在市場(chǎng)信心回升和銷售回暖的帶動(dòng)下，土地市場(chǎng)成交漸趨活躍,，房地產(chǎn)業(yè)進(jìn)入新一輪的高速發(fā)展時(shí)期,。然而,，正如二年前繁榮之后隨之而來的2008年行業(yè)調(diào)控,，2009年歲末，中央政府出臺(tái)了一系列調(diào)控房?jī)r(jià)政策,，明確提出“遏制部分城市房?jī)r(jià)過快上漲的勢(shì)頭”,，隨后各地方政府相繼出臺(tái)房?jī)r(jià)調(diào)控措施，可以預(yù)見,，受營(yíng)業(yè)稅優(yōu)惠的取消,、稅收和房貸政策進(jìn)一步收緊的市場(chǎng)預(yù)期影響，短期內(nèi)高度繁榮的市場(chǎng)盛況難以持續(xù),，市場(chǎng)前景存在較大的不確定性,，而市場(chǎng)對(duì)短期預(yù)期的不確定性也加大了房地產(chǎn)市場(chǎng)供給量,、成交量、價(jià)格走勢(shì)等因素的短期波動(dòng)性,。

（二）內(nèi)部環(huán)境變化與發(fā)展趨勢(shì),。

2009年，公司圍繞“百億企業(yè)”發(fā)展戰(zhàn)略,，在管理架構(gòu),、營(yíng)銷。

管控模式改革,，建立符合集團(tuán)化經(jīng)營(yíng)和自身特點(diǎn)的管理模式,；深入推進(jìn)管理標(biāo)準(zhǔn)化和全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)，有效提升了企業(yè)基礎(chǔ)管理水平和抵御風(fēng)險(xiǎn)能力,。

2010年，面對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)和行業(yè)發(fā)展的種種不確定性和新的挑戰(zhàn),，公司將繼續(xù)苦練內(nèi)功,、固本強(qiáng)基、著重提升公司的戰(zhàn)略管控能力和專業(yè)能力,。一是以深圳公司為切入點(diǎn)開展“總部—地區(qū)公司—項(xiàng)目部”三級(jí)管理架構(gòu)試點(diǎn),，建立地區(qū)公司的管理標(biāo)準(zhǔn)化體系，打造并完善與現(xiàn)階段發(fā)展戰(zhàn)略相適應(yīng)的管理機(jī)制,；二是啟動(dòng)住宅產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè),，加強(qiáng)設(shè)計(jì)、規(guī)劃,、施工建設(shè)以及合規(guī)性等方面的產(chǎn)品管理,，嚴(yán)抓產(chǎn)品品質(zhì)；三是繼續(xù)堅(jiān)持從規(guī)劃設(shè)計(jì),、預(yù)算管理,、施工現(xiàn)場(chǎng)管理、營(yíng)銷等環(huán)節(jié)加強(qiáng)成本的全過程控制,；四是公司將繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)的研究和微觀市場(chǎng)的調(diào)研,，加強(qiáng)對(duì)客戶的研究，提升投資決策與營(yíng)銷策劃水平,；六是公司將加強(qiáng)融資方式的研究與嘗試,，積極拓展應(yīng)用，強(qiáng)化資金回籠管理,，為公司高速發(fā)展提供資金保障,。

風(fēng)險(xiǎn)工作報(bào)告篇十三

根據(jù)文件相關(guān)要求，公司高度重視,，立即組織專題會(huì)議部署本次涉眾型非法經(jīng)營(yíng)活動(dòng)穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)集中排查工作,，認(rèn)真?zhèn)鬟_(dá)文件精神,，進(jìn)行責(zé)任分工。公司成立工作領(lǐng)導(dǎo)小組及辦公室,，由中支公司一把手擔(dān)任領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng),，分管總?cè)胃苯M長(zhǎng)，各支公司負(fù)責(zé)人及機(jī)關(guān)各部門經(jīng)理擔(dān)任組員,。領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)于綜合管理部,，主任由綜合部經(jīng)理兼任。領(lǐng)導(dǎo)小組建立工作聯(lián)動(dòng)機(jī)制,，要求所有成員要提高思想認(rèn)識(shí),，把思想高度統(tǒng)一，堅(jiān)決打擊重大風(fēng)險(xiǎn),。

風(fēng)險(xiǎn)工作報(bào)告篇十四

為配合風(fēng)險(xiǎn)管理工作計(jì)劃的執(zhí)行更好地發(fā)揮計(jì)算機(jī)在公司生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)管理中的作用,，提高辦公自動(dòng)化的整體應(yīng)用水平，加強(qiáng)對(duì)計(jì)算機(jī)軟硬件,、網(wǎng)絡(luò)及公司信息的安全管理,，特制定了計(jì)算機(jī)及網(wǎng)絡(luò)管理辦法。

根據(jù)計(jì)算機(jī)及網(wǎng)絡(luò)管理辦法加強(qiáng)對(duì)信息安全和信息系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)管理.（一）信息安全風(fēng)險(xiǎn)管理：

計(jì)算機(jī)數(shù)據(jù)和信息包括公司計(jì)算機(jī)和移動(dòng)存儲(chǔ)設(shè)備里內(nèi)存儲(chǔ)的銷售數(shù)據(jù),、活動(dòng)方案,、財(cái)務(wù)報(bào)表、員工資料,、客戶資料,、生產(chǎn)技術(shù)、各種合同和檔案資料等,。

一,、各種數(shù)據(jù)及信息嚴(yán)格控制在公司內(nèi)部，任何人不得泄露公司的數(shù)據(jù)及信息,；

二,、涉及機(jī)密的資料處理按公司的保密規(guī)定執(zhí)行。嚴(yán)禁將存有涉及公司經(jīng)營(yíng)管理,、銷售合同等信息的移動(dòng)存儲(chǔ)設(shè)備帶離公司,，三、公司計(jì)算機(jī)里的保密資料文件夾不提供共享,。

四,、對(duì)個(gè)人使用的公司計(jì)算機(jī)中的重要數(shù)據(jù)文件，員工定期備份到移動(dòng)存儲(chǔ)設(shè)備,；電腦管理員負(fù)責(zé)將服務(wù)器上的oa數(shù)據(jù)庫及其他數(shù)據(jù)庫每月底備份一次,，每半年一次將備份數(shù)據(jù)刻錄成光盤，并做好記錄,。

五,、加強(qiáng)對(duì)系統(tǒng)服務(wù)器的安全管理,，及時(shí)升級(jí)更新各系統(tǒng)。

（二）信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理：

從信息處理的過程來看,，一個(gè)信息系統(tǒng)模型大致包括幾個(gè)要素：信息數(shù)據(jù),、輸入、數(shù)據(jù)處理/信息處理,、輸出,、過程控制和結(jié)果反饋。管理信息系統(tǒng)是特定的信息系統(tǒng),，是信息系統(tǒng)在管理中的應(yīng)用,。管理信息系統(tǒng)中包括管理數(shù)據(jù)處理系統(tǒng)，決策支持系統(tǒng),。it在信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理策略與解決方案主要表現(xiàn)在軟,、硬件兩個(gè)方面。

二,、計(jì)算機(jī)維修維護(hù)過程中,，首先確保對(duì)公司資料和個(gè)人資料進(jìn)行拷貝并且妥善保管，防止丟失或者失效,。

三、計(jì)算機(jī)操作人員必須經(jīng)過培訓(xùn)或具有一定操作經(jīng)驗(yàn),，未經(jīng)培訓(xùn)或無操作經(jīng)驗(yàn)者一律不準(zhǔn)使用公司計(jì)算機(jī),。

七、定期對(duì)系統(tǒng)垃圾,、磁盤碎片等進(jìn)行清理,、整理和維護(hù)工作。

八,、嚴(yán)禁隨意復(fù)制他人軟件及使用來歷不明的光盤,、閃存和其他移動(dòng)存儲(chǔ)設(shè)備，以防感染病毒,。

九,、嚴(yán)禁安裝各種盜版軟件，防止盜版軟件留下軟件后門造成的信息泄露,。

十,、嚴(yán)禁擅自修改系統(tǒng)軟件和應(yīng)用軟件的設(shè)置（如ip地址、瀏覽器的相關(guān)配置,、oa的參數(shù)設(shè)置,、殺毒軟件的設(shè)置、操作系統(tǒng)的參數(shù)設(shè)置等),。

十一,、如工作需要,，需對(duì)計(jì)算機(jī)的軟件設(shè)置進(jìn)行改動(dòng)的，應(yīng)按程序申請(qǐng)同意后,，由計(jì)算機(jī)管理員實(shí)施加強(qiáng)以上管理不斷完善和改進(jìn),。

三、信息安全和信息系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)狀,。

按照制定的有關(guān)規(guī)章制度加強(qiáng)對(duì)公司各系統(tǒng)的規(guī)劃,、開發(fā)、管理,，設(shè)備管理,、網(wǎng)絡(luò)網(wǎng)站管理和信息安全管理。

風(fēng)險(xiǎn)工作報(bào)告篇十五

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蘇地稅發(fā)〔2013〕62號(hào),。

第一章總則。

第一條為規(guī)范稅收風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)工作,，提高風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)質(zhì)量和效率,，根據(jù)《江蘇省地方稅務(wù)局稅收風(fēng)險(xiǎn)管理暫行辦法》，制定本辦法,。

第三條風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)的方法主要為風(fēng)險(xiǎn)提示,、案頭審核、詢問約談,、實(shí)地核查,、稅務(wù)稽查等。

第四條風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)工作按照高等風(fēng)險(xiǎn)與中,、低等風(fēng)險(xiǎn)和中等風(fēng)險(xiǎn)與低等風(fēng)險(xiǎn)一并應(yīng)對(duì)的原則進(jìn)行,。

第二章應(yīng)對(duì)機(jī)構(gòu)和職責(zé)。

第五條納稅服務(wù)機(jī)構(gòu),、稅源管理機(jī)構(gòu),、稅務(wù)稽查機(jī)構(gòu)是承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)工作的主體。納稅服務(wù)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)低等風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì),，稅源管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)中等風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì),，稅務(wù)稽查機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)涉嫌偷逃騙抗稅等高等風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)。機(jī)關(guān)各有關(guān)部門按照深化征管改革的職能定位通過提供政策支持和服務(wù)保障等參與風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì),。

第六條稅源管理機(jī)構(gòu)和稅務(wù)稽查機(jī)構(gòu)在實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)過程中,，應(yīng)將納稅人基礎(chǔ)信息的核實(shí)確認(rèn)作為必經(jīng)程序和基本內(nèi)容，并形成經(jīng)納稅人簽字確認(rèn)的《納稅人基礎(chǔ)信息核實(shí)確認(rèn)表》,，對(duì)發(fā)生變化的相關(guān)信息（包括納稅鑒定信息）,，經(jīng)過數(shù)據(jù)校驗(yàn)后，由系統(tǒng)按規(guī)則自動(dòng)修改納稅人相應(yīng)信息,。對(duì)依法需要辦理變更登記或備案手續(xù)的,，通知納稅人按規(guī)定辦理,。

第七條風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)機(jī)構(gòu)在風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)過程中，發(fā)現(xiàn)不屬于本機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)范圍或者因特殊情況無法進(jìn)行應(yīng)對(duì)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)任務(wù),，應(yīng)向風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控機(jī)構(gòu)申請(qǐng)退回并說明理由,。風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控機(jī)構(gòu)接到申請(qǐng)后，應(yīng)在2個(gè)工作日內(nèi)提出處理意見,，報(bào)分管局領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)后執(zhí)行,。

第八條風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)機(jī)構(gòu)在風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)過程中，發(fā)現(xiàn)與應(yīng)對(duì)對(duì)象有關(guān)聯(lián)性涉稅問題需要追加應(yīng)對(duì)對(duì)象的,，經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn),，一并列入應(yīng)對(duì)。

第九條風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)過程中,，發(fā)現(xiàn)納稅人存在稅收違法行為應(yīng)依法給予行政處罰的,，按有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

第十條實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)案件審議制度,。風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)人員應(yīng)按照要求制作《稅收風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)報(bào)告》,，稅源管理機(jī)構(gòu)應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)本級(jí)應(yīng)對(duì)案件《稅收風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)報(bào)告》的審議工作。其中,，對(duì)需要核定應(yīng)納稅額或需要轉(zhuǎn)入實(shí)地核查的,，以及實(shí)地核查后的處理意見，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行集體審議,。凡未按規(guī)定進(jìn)行審議的,，不得進(jìn)入下一程序。

第十一條稅源管理機(jī)構(gòu)的審議人員對(duì)《稅收風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)報(bào)告》和相關(guān)資料的合法性,、合理性進(jìn)行審核，并在《稅收風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)報(bào)告》相應(yīng)欄目出具審議意見,。審議內(nèi)容主要包括：

（一）稅收風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)是否消除,、證據(jù)是否充分、數(shù)據(jù)是否準(zhǔn)確,、資料是否齊全,；

（二）適用法律、法規(guī),、規(guī)章及其他規(guī)范性文件是否適當(dāng),，定性是否準(zhǔn)確；

（三）是否符合法定程序,；

（五）是否按規(guī)定核實(shí)納稅人基礎(chǔ)信息,，基礎(chǔ)信息變化的，相應(yīng)涉稅問題有無一并處理,。

第十二條稅源管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)其應(yīng)對(duì)結(jié)果的執(zhí)行工作,。對(duì)經(jīng)確認(rèn)應(yīng)補(bǔ)繳稅款有特殊困難不能及時(shí)足額入庫的,，按照欠稅管理有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

第十三條風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)機(jī)構(gòu)工作人員與納稅人存在利害關(guān)系或雖無利害關(guān)系但有可能影響客觀公正的,，應(yīng)當(dāng)回避,。

第十四條低等風(fēng)險(xiǎn)主要采取風(fēng)險(xiǎn)提示和納稅輔導(dǎo)的方法實(shí)施應(yīng)對(duì)，不采用約談,、核查等管理措施,。

第十五條風(fēng)險(xiǎn)提示是指通過地稅機(jī)關(guān)網(wǎng)上和實(shí)體辦稅服務(wù)廳、短信平臺(tái),、納稅人學(xué)校,、信函等途徑向納稅人制式化發(fā)送稅收風(fēng)險(xiǎn)提醒，指引其自行采取措施消除風(fēng)險(xiǎn),。第十六條納稅輔導(dǎo)是對(duì)有共性問題的納稅人通過納稅人學(xué)校等進(jìn)行有針對(duì)性輔導(dǎo),，幫助其防范風(fēng)險(xiǎn)。

第十七條納稅服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)任務(wù)具體情況組織應(yīng)對(duì),。對(duì)提醒后納稅人未按規(guī)定采取措施消除有關(guān)登記,、申報(bào)等涉稅風(fēng)險(xiǎn)的，由納稅服務(wù)機(jī)構(gòu)通過大集中系統(tǒng)分別推送稅源管理機(jī)構(gòu)或風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控機(jī)構(gòu)進(jìn)行處理,。納稅服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)按季制作風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)報(bào)告,，針對(duì)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)過程中納稅人反饋的情況，提出改進(jìn)意見,，反饋給風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控機(jī)構(gòu),。

第十八條中等風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)方法包括案頭審核、詢問約談和實(shí)地核查,。

第一節(jié)案頭審核,。

第十九條案頭審核是指稅源管理機(jī)構(gòu)在風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控機(jī)構(gòu)推送的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)任務(wù)基礎(chǔ)上，根據(jù)納稅人的相關(guān)資料和情況,，開展的深入,、個(gè)性化的風(fēng)險(xiǎn)分析審核，為詢問約談提供支持,。案頭審核應(yīng)在稅務(wù)機(jī)關(guān)辦公場(chǎng)所進(jìn)行,。

第二十條案頭審核工作主要包括以下內(nèi)容：

（二）進(jìn)一步確定稅收風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的具體指向，判斷申報(bào)納稅中存在的問題,；

（三）確定需要向納稅人進(jìn)一步核實(shí)的問題及需要其提供的涉稅證據(jù)材料,；

（四）依法合理估算納稅人應(yīng)納稅額。

第二十一條稅源管理機(jī)構(gòu)應(yīng)組織案頭審核人員對(duì)《稅收風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)報(bào)告》進(jìn)行會(huì)審,，確定需要詢問約談對(duì)象,、詢問約談方式、應(yīng)對(duì)人員組成。據(jù)此制作《詢問約談任務(wù)清冊(cè)》,，報(bào)稅源管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn),。

第二十二條案頭審核工作應(yīng)在10個(gè)工作日內(nèi)完成，需要延期的,，應(yīng)報(bào)經(jīng)稅源管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn),。

第二節(jié)詢問約談第二十三條詢問約談是應(yīng)對(duì)人員行使稅務(wù)詢問權(quán)，對(duì)經(jīng)案頭審核需要向納稅人核實(shí)的問題,，采取電話,、網(wǎng)絡(luò)、信函等方式約請(qǐng)納稅人當(dāng)面核實(shí)稅收風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的過程,。稅務(wù)約談一般應(yīng)在稅務(wù)機(jī)關(guān)辦公場(chǎng)所進(jìn)行,。

第二十四條詢問約談的對(duì)象可由應(yīng)對(duì)人員根據(jù)實(shí)際情況確定，主要是企業(yè)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)人員,、法定代表人（負(fù)責(zé)人）及其他相關(guān)人員,。

第二十五條納稅人可委托具有執(zhí)業(yè)資格的稅務(wù)代理人參加詢問約談。稅務(wù)代理人代表納稅人進(jìn)行詢問約談時(shí),，應(yīng)向稅務(wù)機(jī)關(guān)提交納稅人委托代理合法證明,。

委托代理人參加約談的，稅務(wù)機(jī)關(guān)應(yīng)在實(shí)施詢問約談前,，告知稅務(wù)代理人承擔(dān)的法律責(zé)任,。

第二十六條稅源管理機(jī)構(gòu)應(yīng)在詢問約談前3天向納稅人發(fā)出《約談通知書》，通知納稅人約談的方式,、被約談人員,、時(shí)間、地點(diǎn),、需要說明的問題及需要攜帶的有關(guān)資料,。

約談內(nèi)容應(yīng)當(dāng)形成《約談筆錄》，并經(jīng)雙方簽章（字）確認(rèn),。約談時(shí),，需一并對(duì)納稅人基礎(chǔ)信息進(jìn)行核實(shí)確認(rèn)。實(shí)施詢問約談的應(yīng)對(duì)人員應(yīng)當(dāng)不少于兩名,，并具有稅收?qǐng)?zhí)法資格。

第二十七條對(duì)適合集體約談的納稅人,，可以根據(jù)需要采取集體約談的方式進(jìn)行,。實(shí)施集體約談的，可統(tǒng)一制作《約談筆錄》,。

第二十八條經(jīng)案頭審核和詢問約談,，確認(rèn)納稅人存在涉稅問題的，應(yīng)向其發(fā)出《稅收自查通知書》，通知其在規(guī)定時(shí)間內(nèi)自查自糾,，并提交制式化的自查報(bào)告和與稅收風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)有關(guān)的證明資料,。證明資料應(yīng)由提供人簽字確認(rèn)并加蓋單位公章。

對(duì)納稅人提交的自查報(bào)告應(yīng)組織審議,，對(duì)納稅人自查發(fā)現(xiàn)的涉稅問題應(yīng)給予行政處罰的,，按有關(guān)規(guī)定處理。

對(duì)實(shí)施自查的納稅人,，稅務(wù)機(jī)關(guān)應(yīng)告知其如不及時(shí),、如實(shí)自查自糾可能承擔(dān)的法律責(zé)任。

第二十九條經(jīng)案頭審核和詢問約談,，確認(rèn)納稅人不存在不繳或少繳稅款問題,，稅收風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)已被排除的，應(yīng)對(duì)人員制作《稅收風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)報(bào)告》,，經(jīng)審議后,，風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)終止。

第三十條有下列情形之一的,，經(jīng)集體審議和稅源管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后轉(zhuǎn)入實(shí)地核查：

（一）稅收風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)情況復(fù)雜,，通過納稅人自查不能消除稅收風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的；

（三）納稅人自查補(bǔ)稅未能在稅務(wù)機(jī)關(guān)限期內(nèi)補(bǔ)繳稅款且無正當(dāng)理由的,。

第三十一條詢問約談應(yīng)在10個(gè)工作日內(nèi)完成,，有特殊情況確需延期的，應(yīng)報(bào)經(jīng)稅源管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn),。

第三十二條除納入風(fēng)險(xiǎn)管理的納稅人注銷登記核查等特定事項(xiàng)外,，其它風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)事項(xiàng)未經(jīng)約談提請(qǐng)納稅人說明情況，不得進(jìn)入實(shí)地核查程序,。

第三節(jié)實(shí)地核查,。

第三十三條實(shí)地核查是指應(yīng)對(duì)人員運(yùn)用稅務(wù)檢查權(quán)，到納稅人的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所,，對(duì)納稅人的稅收風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和舉證資料,，以及其他需要通過實(shí)地核查的事項(xiàng)進(jìn)行核實(shí)處理的過程。對(duì)確定實(shí)行實(shí)地核查的,，不得再交由納稅人自查,。

第三十四條實(shí)地核查應(yīng)由兩名以上具有稅收?qǐng)?zhí)法資格的應(yīng)對(duì)人員共同實(shí)施，并向納稅人送達(dá)《稅務(wù)檢查通知書》,、出示稅務(wù)檢查證,。

第三十五條實(shí)地核查時(shí)，應(yīng)全面核實(shí)納稅人基礎(chǔ)信息的真實(shí)性和準(zhǔn)確性,，并以推送的稅收風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)為應(yīng)對(duì)重點(diǎn),，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)所屬期可能存在的其他涉稅問題各稅種綜合聯(lián)評(píng)，全面應(yīng)對(duì)，避免重復(fù)下戶,。

發(fā)現(xiàn)溯及以往年度的風(fēng)險(xiǎn),，一并依法應(yīng)對(duì)。

第三十六條實(shí)地核查時(shí),，應(yīng)制作《實(shí)地核查工作底稿》,，記錄核查事實(shí)，同時(shí)要求納稅人提供與稅收風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)有關(guān)和基礎(chǔ)信息變更必需的證明資料,，簽字并加蓋單位公章確認(rèn),。

第三十七條經(jīng)實(shí)地核查，未發(fā)現(xiàn)納稅人有不繳或少繳稅款的,，應(yīng)對(duì)人員制作《稅收風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)報(bào)告》，經(jīng)審議后,，向納稅人送達(dá)《稅務(wù)事項(xiàng)通知書》，載明根據(jù)已掌握的涉稅信息暫未發(fā)現(xiàn)少繳稅款行為等內(nèi)容,。

第三十八條經(jīng)實(shí)地核查，發(fā)現(xiàn)納稅人存在少繳稅款的,，應(yīng)對(duì)人員應(yīng)按照《江蘇省地方稅務(wù)局稅務(wù)行政執(zhí)法證據(jù)采集規(guī)范》的相關(guān)要求進(jìn)行調(diào)查取證，并對(duì)事實(shí),、證據(jù),、程序、處理等方面進(jìn)行全面審核后,，制作《稅收風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)報(bào)告》,。經(jīng)審議后，制作《稅務(wù)處理決定書》,，載明應(yīng)補(bǔ)繳稅款及滯納金，送達(dá)納稅人，責(zé)令其限期繳納。

第三十九條經(jīng)實(shí)地核查,，需要核定應(yīng)納稅額的，應(yīng)對(duì)人員制作《稅收風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)報(bào)告》,，經(jīng)審議后，向納稅人送達(dá)《應(yīng)納稅額核定通知書》,。

第四十條實(shí)地核查應(yīng)在20個(gè)工作日內(nèi)完成,，有特殊情況確需延期的，應(yīng)報(bào)經(jīng)稅源管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn),，并將延期情況報(bào)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控機(jī)構(gòu)備案。

第四十一條在實(shí)地核查過程中,，發(fā)現(xiàn)納稅人涉嫌偷、逃,、騙、抗稅的（其中涉嫌偷稅達(dá)到或超過50萬元）,，稅源管理機(jī)構(gòu)應(yīng)中止應(yīng)對(duì)程序，移送稽查機(jī)構(gòu)立案查處,。

第四十二條中等風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)過程中，如因檢舉,、交辦,、轉(zhuǎn)辦等原因由稽查局立案檢查的,，稅源管理機(jī)構(gòu)中止應(yīng)對(duì)程序，移送稽查機(jī)構(gòu)立案查處,。

第四十三條對(duì)應(yīng)移送稽查機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)案件，稅源管理機(jī)構(gòu)應(yīng)制作《稅收風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)報(bào)告》,，同時(shí)將相關(guān)資料、證據(jù)等移交給風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控機(jī)構(gòu),。風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控機(jī)構(gòu)在5個(gè)工作日內(nèi)研究提出處理意見，經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)管理工作領(lǐng)導(dǎo)小組審核同意或其局主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后,，推送稅務(wù)稽查機(jī)構(gòu)處理。

第四十四條高等風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)方法為稅務(wù)稽查,，應(yīng)對(duì)時(shí)不得交由納稅人自查。

第四十五條經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)管理工作領(lǐng)導(dǎo)小組或其局主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)的高等風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)任務(wù),，推送至稅務(wù)稽查機(jī)構(gòu)案源管理部門，稅務(wù)稽查機(jī)構(gòu)應(yīng)按照《稅務(wù)稽查工作規(guī)程》的規(guī)定,，在5個(gè)工作日內(nèi)予以立案，進(jìn)入檢查程序,。

第四十六條高等風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)時(shí),，應(yīng)對(duì)人員對(duì)案件實(shí)施各稅統(tǒng)查,，發(fā)現(xiàn)的涉稅違法行為涉及以往年度的,，應(yīng)追溯檢查,。檢查過程中,，應(yīng)當(dāng)收集與稅收風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)有關(guān)的證據(jù)資料，并在檢查底稿中反映與稅收風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)有關(guān)的情況,。

第四十七條高等風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)時(shí)，檢查,、審理,、執(zhí)行的時(shí)間和規(guī)范按照《稅務(wù)稽查工作規(guī)程》的相關(guān)規(guī)定執(zhí)行,。

第六章反饋及評(píng)價(jià)第四十八條中,、高等風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)機(jī)構(gòu)應(yīng)在每個(gè)季度終了后的5個(gè)工作日內(nèi),，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)情況對(duì)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的適用性進(jìn)行評(píng)價(jià)，提出增加或修改風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的具體建議,，反饋給風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控機(jī)構(gòu)。

第四十九條風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)應(yīng)對(duì)結(jié)果,，不定期撰寫典型案例分析報(bào)告或行業(yè)分析報(bào)告，提出加強(qiáng)稅收征管的合理化建議,。

第五十條風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控機(jī)構(gòu)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)的質(zhì)量和效率進(jìn)行監(jiān)控分析，重點(diǎn)分析風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)的及時(shí)性,、準(zhǔn)確性和有效性。

第五十一條,。

各級(jí)稅務(wù)機(jī)關(guān)應(yīng)加強(qiáng)稅收風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)質(zhì)量管理，按期對(duì)中,、高等風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)任務(wù)的完成質(zhì)量進(jìn)行抽樣復(fù)審,，并作出復(fù)審結(jié)論,，對(duì)存在執(zhí)法過錯(cuò)的，要移送相關(guān)部門追究執(zhí)法責(zé)任,。具體復(fù)審的組織實(shí)施和工作流程按《江蘇省地方稅務(wù)局稅收風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)復(fù)審工作管理暫行辦法》執(zhí)行。

第七章附則,。

第五十二條稅收風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)資料的歸檔按業(yè)務(wù)檔案管理的相關(guān)要求執(zhí)行。

第五十三條稅收風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)中使用的《約談筆錄》,、《實(shí)地核查工作底稿》,、《稅收風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)報(bào)告》屬于內(nèi)部流轉(zhuǎn)的文書，不得作為對(duì)外執(zhí)法文書適用,。風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)工作中使用的各類指標(biāo)、參數(shù)和方法為內(nèi)部資料,，不得向稅務(wù)機(jī)關(guān)以外的組織或個(gè)人泄露和提供。

第五十四條稅收風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)中向納稅人送達(dá)的文書,，使用全國(guó)統(tǒng)一的稅收?qǐng)?zhí)法文書,。

第五十五條本辦法由江蘇省地方稅務(wù)局負(fù)責(zé)解釋,。

第五十六條本辦法自發(fā)文之日起施行。

風(fēng)險(xiǎn)工作報(bào)告篇十六

廉政風(fēng)險(xiǎn)防范工作開展以來,，我部門與具體崗位職責(zé)相結(jié)合、與日常工作和重點(diǎn)專項(xiàng)工作相結(jié)合,，緊緊圍繞重點(diǎn)崗位、關(guān)鍵部位和關(guān)鍵環(huán)節(jié)查找廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),，及時(shí)制定防范措施，建章立制,，從源頭上預(yù)防腐敗。現(xiàn)將廉政風(fēng)險(xiǎn)防范工作總結(jié)如下,。

一、提高認(rèn)識(shí),，加強(qiáng)廉政教育.組織財(cái)務(wù)部門人員,針對(duì)本崗位的特點(diǎn),對(duì)存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，采取相應(yīng)的教育措施,，主要是采取組織開展廉政談話，聽講座,、繼續(xù)教育等方式加強(qiáng)廉政教育，通過教育,，構(gòu)筑起思想道德防線,。

二堅(jiān)持資金使用規(guī)范,嚴(yán)格資金管理,規(guī)范使用程序,。財(cái)務(wù)管理是企業(yè)經(jīng)營(yíng)工作的中心環(huán)節(jié),它擔(dān)負(fù)著資金的籌集和使用等重要職能,如果運(yùn)作不好,將很容易出現(xiàn)腐敗和違法違紀(jì)現(xiàn)象,嚴(yán)重的還會(huì)給企業(yè)和國(guó)家造成不可估量的損失,。我部門重點(diǎn)組織出納人員學(xué)習(xí)貨幣資金管理和控制規(guī)定,認(rèn)真審核原始票據(jù),細(xì)化報(bào)賬流程,要求每月都要進(jìn)行自查自檢工作.隨時(shí)掌握資金收付的動(dòng)態(tài)和庫存余額,認(rèn)真核對(duì)存款賬戶余額,及時(shí)盤點(diǎn)庫存現(xiàn)金余額,保證賬實(shí)相符合資金安全.嚴(yán)格按照中國(guó)人民銀行結(jié)算規(guī)定辦理有關(guān)的現(xiàn)金和銀行支付業(yè)務(wù),不符合現(xiàn)金支付范圍俄款項(xiàng),一律按規(guī)定通過銀行轉(zhuǎn)賬支付,杜絕超范圍支付現(xiàn)金和借用銀行賬戶等違規(guī)現(xiàn)象的發(fā)生.三嚴(yán)格執(zhí)行財(cái)務(wù)制度,規(guī)范財(cái)務(wù)行為,。

一年來的實(shí)踐表明,，我部門開展的廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作有效的預(yù)防了制度機(jī)制和業(yè)務(wù)流程方面的漏洞,，優(yōu)化了財(cái)務(wù)工作格局,同時(shí)通過查找風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),、制定風(fēng)險(xiǎn)防范措施,，達(dá)到了前期預(yù)防、中期監(jiān)控,、后期處置的防控措施，增強(qiáng)了黨員干部的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和廉政意識(shí),，廉政建設(shè)成效初顯。

五,、存在的問題。

盡管我部門在廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作中取得了一定成績(jī),，但仍存在一些不容忽視的問題,，主要表現(xiàn)在：

1、認(rèn)識(shí)不夠深刻,。有的職工警惕性不高,，認(rèn)為廉政建設(shè)是領(lǐng)導(dǎo)干部的事,，自己無職無權(quán)與我關(guān)系不大,。

2、廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作各項(xiàng)制度還有待進(jìn)一步完善,，還沒有一套科學(xué),、合理,，適合不同崗位的考核標(biāo)準(zhǔn),。

針對(duì)存在的問題,，我部門將在以后的工作中，進(jìn)一步建立健全風(fēng)險(xiǎn)防范措施,，加強(qiáng)廉政建設(shè)。