當(dāng)面臨一個復(fù)雜的問題時，我們需要制定一個詳細的方案來分析問題的根源,，并提出解決方案,。方案能夠幫助到我們很多,，所以方案到底該怎么寫才好呢,？下面是小編為大家收集的方案策劃書范文,，僅供參考,，希望能夠幫助到大家,。

銀行風(fēng)險防控措施和方案篇一

隨著現(xiàn)代金融市場的不斷發(fā)展,，銀行票據(jù)作為一種重要的金融工具,，在政府、企業(yè),、個人的日常經(jīng)濟活動中使用廣泛,。然而，隨著金融市場的不斷變化,，銀行票據(jù)也存在著各種風(fēng)險,。因此，在日常經(jīng)濟活動中,，銀行票據(jù)風(fēng)險防控顯得尤為重要,。本文將對于銀行票據(jù)風(fēng)險防控心得體會進行談?wù)摗?/p>

第二段：了解銀行票據(jù)風(fēng)險

在銀行票據(jù)的使用中，存在著各種各樣的風(fēng)險,。其中,，最重要的風(fēng)險包括：市場價格風(fēng)險、信用風(fēng)險,、流動性風(fēng)險等等,。市場價格風(fēng)險指的是，銀行票據(jù)在市場上的價格波動所帶來的風(fēng)險,，這需要我們在使用銀行票據(jù)的時候,，要注意客觀市場情況，及時做好風(fēng)險控制,。信用風(fēng)險指的是,，銀行票據(jù)的出票方或承兌人出現(xiàn)違約情況的風(fēng)險。為避免信用風(fēng)險,，我們可以在選擇出票方或承兌人時進行風(fēng)險審核及背書的認證等措施,。流動性風(fēng)險則是指，在銀行票據(jù)的使用過程中,，需要隨時注意市場流動性變化,，避免因流動性問題而帶來的損失。

第三段：銀行票據(jù)風(fēng)險防控的方法

為了有效的防控銀行票據(jù)的風(fēng)險,，我們可以采用多種方法,。首先，我們可以加強票據(jù)出票方的風(fēng)險把控,，審核出票方的信用風(fēng)險,，避免不良票據(jù)的產(chǎn)生。其次，我們需要充分認識銀行票據(jù)的風(fēng)險性,，根據(jù)實際情況靈活選擇使用不同的票據(jù)種類,，保持業(yè)務(wù)穩(wěn)定性和風(fēng)險低度化。最后,，則是建立完善的風(fēng)險防控管理體系,，制定具體的操作流程，充分做好風(fēng)險控制工作,。

第四段：合理運用風(fēng)險防控工具

在進行風(fēng)險防控過程中,，我們可以合理運用各種工具。其中,，利用保理,、信用證等工具可以有效的防范銀行票據(jù)的風(fēng)險。同時,，我們需要結(jié)合實際情況,，建立健全的內(nèi)部風(fēng)險管理體系,，進行風(fēng)險分析,、防控策略制定及持續(xù)監(jiān)控等工作。

第五段：結(jié)論

從以上討論中,，我們可以看出,，銀行票據(jù)在日常經(jīng)濟活動中應(yīng)用極其廣泛，但是也存在著各種風(fēng)險,。為了有效的防范這些風(fēng)險,，需要我們切實加強票據(jù)出票方風(fēng)險把控、合理運用各種風(fēng)險防控工具,、建立健全的風(fēng)險防控管理體系,。只有這樣，才能在使用銀行票據(jù)的過程中有效的防范各種風(fēng)險,，保障自己的財產(chǎn)安全,。

銀行風(fēng)險防控措施和方案篇二

作為銀行的一線員工，銀行柜面操作風(fēng)險是指銀行柜員為客戶辦理賬戶開銷,、現(xiàn)金存取,、支付結(jié)算等業(yè)務(wù)過程中，由于風(fēng)險控制失效使銀行或客戶資金遭受損失的風(fēng)險,，是銀行操作風(fēng)險的主要領(lǐng)域,。操作風(fēng)險是指由于不完善或失靈的內(nèi)部程序、人員和系統(tǒng)或外部事件導(dǎo)致?lián)p失的風(fēng)險,。在實際工作中,，操作風(fēng)險可以分是人員因素引起的操作風(fēng)險，包括操作失誤,、違法行為,、關(guān)鍵人員流失等情況,；。柜面操作風(fēng)險一旦發(fā)生,，損失將是巨大的,。產(chǎn)生柜面操作風(fēng)險的主觀因素，一是風(fēng)險意識淡薄,。柜員沒有養(yǎng)成合規(guī)操作理念,、忽視制度約束，管理者對風(fēng)險文化培育不夠,，銀行風(fēng)險文化沒有成型,。二是業(yè)務(wù)素質(zhì)不高。柜員自身業(yè)務(wù)素質(zhì)不能適應(yīng)業(yè)務(wù)變化,，導(dǎo)致部分員工操作起來力不從心,，風(fēng)險識別和預(yù)防能力下降。三是責(zé)任意識不強,。表現(xiàn)為玩忽職守,、隨意操作，柜面管理人員對柜員管理不嚴(yán),，柜員違規(guī)違章操作,。四是僥幸心理作祟。柜員如有僥幸心理,，就會在操作時逐漸進行不合理的簡化操作,，從而滋生越來越多的操作風(fēng)險。

為有效防范操作風(fēng)險,，必須建立起以完善的公司治理結(jié)構(gòu)和先進的制度文化為基礎(chǔ),，以科學(xué)的內(nèi)部控制綜合評價體系為核心，以健全的內(nèi)部控制制度為保障,，以多層次的信息系統(tǒng)為支撐的內(nèi)部控制體系,，切實避免大案要案和重大違規(guī)問題的發(fā)生。

一是確立風(fēng)險防范理念,，使遵守規(guī)章制度成為一種文化,。理念是行動的先導(dǎo)，文化是無形的約束,。理念引發(fā)觸動,，觸動促成行為，行為形成習(xí)慣,，習(xí)慣久而久之凝聚為文化,。文化一旦形成，就變?yōu)橐环N力量，直接指導(dǎo),、激勵和約束著員工的行為,。如果周圍的人都恪守制度，按章行事,，原先心存不軌的人也能變成循規(guī)蹈矩的模范,，這就是文化的力量。

二是創(chuàng)新業(yè)務(wù)經(jīng)營計劃管理模式和績效考評機制,。為了真正強化資本約束機制,，轉(zhuǎn)變業(yè)務(wù)增長方式，引入經(jīng)濟增加值指標(biāo)考核,，通過風(fēng)險資本的計量與分配以及投資風(fēng)險的彌補,，從績效考核方面引導(dǎo)各級行關(guān)注風(fēng)險防范，實現(xiàn)業(yè)務(wù)發(fā)展,、風(fēng)險控制和效益增長的有機統(tǒng)一,。

三是加強對各類問題的查處和整改，加大違規(guī)處罰力度,，提高違規(guī)成本,。對于理性人來說，如果違規(guī)行為很容易被發(fā)現(xiàn),，并且違規(guī)成本足夠高,，那么沒有人會選擇違規(guī),，所以解決違規(guī)問題的一個思路就是盡可能快地發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為,，并予以重罰。

四是借助科技手段,，建立信息預(yù)警系統(tǒng),，研究建立全國數(shù)據(jù)大集中后的it風(fēng)險應(yīng)急預(yù)案。發(fā)揮我行信貸管理系統(tǒng),、案件管理系統(tǒng)等信息系統(tǒng)在防范經(jīng)營風(fēng)險中的作用,。

風(fēng)險防范是銀行每時每刻都存在的話題。每個銀行員工都必須深刻的認識銀行存在的風(fēng)險和防范風(fēng)險發(fā)生的方法,。

銀行柜員一般指在銀行分行柜臺里直接跟顧客接觸的銀行員工,。銀行柜員在最前線工作。這是因為顧客進入銀行第一類人就是柜員,。作為銀行風(fēng)險防范的第一線,，柜員占到了一個舉足輕重的位置，如何減少這一風(fēng)險就成為柜員們的一項重要工作,。對進入馬鞍山農(nóng)村商業(yè)銀行已有半年的我來說,，工作之余也是我考慮的一個問題，同時也了解到一些柜員風(fēng)險防范認識不夠深刻所帶來的問題：

一、柜員疏忽大意,，處理業(yè)務(wù)操作不當(dāng),，造成大額記賬差

錯。疏忽大意是柜員辦理業(yè)務(wù)時出現(xiàn)差錯的主要原因,，特別是有些柜員覺得特別熟練的業(yè)務(wù)更加容易引起錯帳交易,，一味地追求效率而不認真審核輸入內(nèi)容的準(zhǔn)確性。開戶時戶名錄入錯誤,；匯款業(yè)務(wù)金額,，日期，姓名,，賬號,，匯款收款人姓名，身份證號碼,，出生年月和有效期等極易錄入錯誤,，而且錯了有時也比較難以發(fā)現(xiàn)。取款操作成存款造成了自己短款,，如能及時發(fā)現(xiàn)還好,，待客戶離開之后才發(fā)現(xiàn)就會造成嚴(yán)重的后果，這些都是有的,。所以我們辦理業(yè)務(wù)的過程中在提高效率的同時必須對每筆操作都認真地仔細核對確保正確的情況下才提交,。

二、原始憑證保管不善,，喪失記賬憑證,，存在風(fēng)險隱患。原始憑證是記載經(jīng)濟業(yè)務(wù)和明確經(jīng)濟責(zé)任的一種書面證明是記賬的法律依據(jù),。如果我們隨意的把客戶的憑證隨意亂丟,，有可能被不法分子盜取利用該憑證作案引起法律糾紛。我們在每天的營業(yè)結(jié)束后勾兌流水時,，必須保證我們辦理業(yè)務(wù)過程所產(chǎn)生的傳票完整不缺票,，不跳票，與流水上保持一致,，并且保證憑證上的要素齊全,，沒有遺漏客戶簽名以防止某些有心的客戶回頭告知自己沒有辦理過該筆業(yè)務(wù)，而引起經(jīng)濟糾紛,。填寫錯誤的憑證交回客戶自行作廢,，辦理業(yè)務(wù)過程中打印的錯誤憑證如果是不需要跟隨傳票作附件的，應(yīng)柜員自行作廢,，不能隨手丟棄,。對客戶資料也要妥善保管不能隨便泄露客戶的資料,。

三、柜員風(fēng)險防范意識不強,，代客填寫單據(jù),。代客戶填寫單據(jù)極易引起客戶糾紛，產(chǎn)生不必要的法律風(fēng)險,。在辦理業(yè)務(wù)過程中有時會遇到一些客戶抱怨自己填寫單據(jù)很慢趕時間或者自己不會填寫該單據(jù)要求柜員幫忙填寫,，這時作為臨柜人員我們必須嚴(yán)格清楚不能代理客戶填單了解代客填單有可能產(chǎn)生的后果，我們要做好對客戶的解釋工作,，或者叫大堂經(jīng)理指導(dǎo)該客戶填寫單據(jù)確認客戶本人簽字后才能為該客戶辦理該筆業(yè)務(wù),。

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銀行風(fēng)險防控措施和方案篇三

近年來,，各家銀行都在不斷加強和完善內(nèi)部控制制度。建行的零售網(wǎng)點轉(zhuǎn)型已經(jīng)推進了一段時間,，通過學(xué)習(xí),、培訓(xùn)，大家都能深刻地認識到網(wǎng)點轉(zhuǎn)型的必要性和緊迫性,，但在業(yè)務(wù)發(fā)展的同時,，在國內(nèi)多家商業(yè)銀行發(fā)生了不同特點的風(fēng)險案例，柜面操作風(fēng)險的防范引起業(yè)界廣泛重視,。如何在實際工作中有效防范風(fēng)險是網(wǎng)點轉(zhuǎn)型后需要長期思考的一個問題,，現(xiàn)僅結(jié)合我行的一些有效措施做些探討。

居安思危,，高度重視個人業(yè)務(wù)風(fēng)險防范工作,。要進一步提高思想認識，繃緊個人業(yè)務(wù)風(fēng)險這根弦,。對于個人業(yè)務(wù)風(fēng)險工作,，網(wǎng)點負責(zé)人必須要有清醒地認識，決不能有絲毫的懈怠和放松,，全行員工一定要遵章守紀(jì)、合規(guī)經(jīng)營,，要堅決向違章操作,、違規(guī)經(jīng)營說“不”。要加強員工思想教育,，建立風(fēng)險文化意識,。要以人為本，建立和諧團隊,，使大家在建行這個大家庭里都感到心情舒暢,。要通過風(fēng)險文化建設(shè),，達到使員工“不想、不愿,、不能,、不敢”作案的目的。教育使其不想違規(guī)激勵使其不愿去違規(guī),；排查使其不敢違規(guī),；制約使其不能違規(guī)。 嚴(yán)控內(nèi)控措施,，確保網(wǎng)點運營安全,。主要有以下七項具體措施：

一是嚴(yán)守規(guī)章，預(yù)防風(fēng)險,。銀行要倡導(dǎo)依法合規(guī)文化,，守法遵章光榮，違法違章可恥,，使網(wǎng)點操作人員牢固樹立依法合規(guī)意識,，遵章守法。

二是嚴(yán)格操作,，防范風(fēng)險,。只有嚴(yán)格的操作規(guī)范，才能把好第一道防線,。在日常的業(yè)務(wù)操作中員工很多知道規(guī)章制度和操作規(guī)程的要求,，但在具體的執(zhí)行中，一些員工隨意操作,，造成事故或案件,。如“克隆”匯票也貼現(xiàn)、更換印鑒審查不嚴(yán)資金被騙,、錢箱在網(wǎng)點過夜,、大額可疑交易不報告等等，這些都是不嚴(yán)格操作造成的風(fēng)險或損失,。

經(jīng)理,、熟悉自己的客戶、熟悉客戶單位的經(jīng)辦人,、客戶單位的基本情況,，從嚴(yán)控制柜面服務(wù)，嚴(yán)密關(guān)注大額資金走向,。

四是嚴(yán)格整改,，消除風(fēng)險。不論是自行組織的檢查,，還是上級的檢查以及審計和外部監(jiān)管的檢查,，都要充分利用其檢查結(jié)果,，保證問題切實整改。在整改的時候,，不但要認真整改存在的問題,，還要舉一反三，從中吸取教訓(xùn),，堵塞內(nèi)控漏洞,，嚴(yán)防相同錯誤重復(fù)出現(xiàn)。

五是嚴(yán)格問責(zé),，防再犯風(fēng)險,。對網(wǎng)點人員、主管部門和相關(guān)的檢查都必須建立問責(zé)制,，對違規(guī)違章操作的責(zé)任人,，要加大違規(guī)處罰力度，保證制度執(zhí)行嚴(yán)肅性,，警示全行,、震懾違規(guī)人員，有效解決有章不循,、違章操作,、屢查屢犯的問題。 六是建立典型案例庫,，進行警示教育,。我行在日常工作中，注意收集典型正反兩方面案例資料,，配以點評,、說明，建立起案例庫,。以業(yè)務(wù)培訓(xùn)或經(jīng)驗交流的形式,，組織網(wǎng)點柜員主管及一線柜員學(xué)習(xí)、討論,，使各級管理和操作人員對違章操作的危害有更為直觀與清晰的認識,，柜員們紛紛自我對照，自覺糾正違章操作行為,，達到警示教育,、強化風(fēng)險意識、提高風(fēng)險防范能力的目的,，取得了事半功倍的顯著效果。

七是注重員工行為,，做好風(fēng)險排查,。要抓好全體員工的思想教育,，提高遵紀(jì)守法意識，定期組織重要崗位人員進行風(fēng)險排查,，分析他們的思想動態(tài),，發(fā)現(xiàn)問題和不良苗頭及時制止，把風(fēng)險控制在萌芽狀態(tài),。只要人員的風(fēng)險控制了,，那么我們的風(fēng)險防范工作就完成一大半了。

激勵與約束并重,，充分調(diào)動個人業(yè)務(wù)條線人員積極性,。為促進個人業(yè)務(wù)工作協(xié)調(diào)有序開展，我行實行考核,、評比,、獎罰相結(jié)合，建立起一套相互聯(lián)系,、有效的激勵約束機制,，充分發(fā)揮個人業(yè)務(wù)人員的主觀能動性。樹立典型,，發(fā)揮示范作用,，不斷激發(fā)員工的積極性和創(chuàng)造性，形成團結(jié)向上,、積極進取的高素質(zhì)個人業(yè)務(wù)團隊,。對風(fēng)險防控的先進柜員在全行范圍內(nèi)進行表彰、獎勵,，以激勵個人業(yè)務(wù)人員強化風(fēng)險意識,，盡職盡責(zé)，自覺提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險防范能力,，為我們各項業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展把好關(guān)口,，牢筑防線。

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銀行風(fēng)險防控措施和方案篇四

隨著科技的迅猛發(fā)展和金融業(yè)的不斷創(chuàng)新，銀行業(yè)在過去幾年中進行了大規(guī)模的轉(zhuǎn)型,。盡管轉(zhuǎn)型帶來了眾多機遇,，但也伴隨著各種風(fēng)險。在這個進程中,，銀行必須加強風(fēng)險防控,，提高自身的應(yīng)對能力，以確保轉(zhuǎn)型的成功,。本文將從戰(zhàn)略規(guī)劃,、風(fēng)險評估,、人員培訓(xùn)、信息系統(tǒng)升級以及監(jiān)管合規(guī)等方面分享一些關(guān)于銀行轉(zhuǎn)型風(fēng)險防控的心得體會,。

首先,，在銀行轉(zhuǎn)型中，制定合理的戰(zhàn)略規(guī)劃是至關(guān)重要的,。銀行必須對轉(zhuǎn)型目標(biāo)和路徑進行全面的分析,，明確目標(biāo)，確定戰(zhàn)略方向,。同時,，銀行還應(yīng)進行市場研究，了解用戶需求和行業(yè)動態(tài),。只有充分了解市場環(huán)境,，銀行才能更好地制定相應(yīng)的戰(zhàn)略，預(yù)測可能出現(xiàn)的風(fēng)險,，并采取相應(yīng)措施進行應(yīng)對,。

其次，風(fēng)險評估是轉(zhuǎn)型過程中必不可少的一步,。在轉(zhuǎn)型的過程中,，銀行面臨著眾多潛在的風(fēng)險，如市場風(fēng)險,、操作風(fēng)險,、信用風(fēng)險等。因此,，銀行需要通過風(fēng)險評估,，識別和量化這些風(fēng)險，以便更好地制定風(fēng)險控制措施,。風(fēng)險評估可以通過定性和定量的方法進行,，例如制定合理的風(fēng)險指標(biāo)，進行壓力測試等,。通過風(fēng)險評估,，銀行能夠更準(zhǔn)確地預(yù)測轉(zhuǎn)型中可能出現(xiàn)的風(fēng)險，并及時制定相應(yīng)的措施以應(yīng)對,。

第三,，銀行在轉(zhuǎn)型過程中需要加強人員培訓(xùn)。隨著轉(zhuǎn)型的進行,，銀行的企業(yè)文化,、技術(shù)手段和業(yè)務(wù)流程都將發(fā)生變化。為了適應(yīng)這些變化，銀行需要通過培訓(xùn)提高員工的綜合素質(zhì)和專業(yè)能力,。培訓(xùn)內(nèi)容可以包括新技術(shù)的應(yīng)用,、新產(chǎn)品的介紹以及風(fēng)險防控技巧等,。通過培訓(xùn),，員工能夠更好地適應(yīng)轉(zhuǎn)型環(huán)境，提高自身的應(yīng)對能力,，為銀行的轉(zhuǎn)型提供有力的支持,。

另外，銀行在轉(zhuǎn)型過程中還需要升級信息系統(tǒng),。銀行的信息系統(tǒng)是轉(zhuǎn)型的基礎(chǔ)和核心,，對于風(fēng)險防控至關(guān)重要。新的轉(zhuǎn)型帶來了眾多的技術(shù)需求,，如大數(shù)據(jù)分析,、人工智能、區(qū)塊鏈等,。為了滿足這些需求,，銀行需要對信息系統(tǒng)進行升級。升級后的信息系統(tǒng)可以更好地支持銀行的業(yè)務(wù)發(fā)展,，并提供實時的風(fēng)險監(jiān)測和預(yù)警功能,。同時，升級后的信息系統(tǒng)還能更好地保護客戶的隱私和安全,，提高服務(wù)質(zhì)量,，提升客戶體驗。

最后,，銀行轉(zhuǎn)型過程中必須要與監(jiān)管合規(guī)保持密切合作,。轉(zhuǎn)型過程中，銀行需要遵循各項金融法規(guī)和政策,，確保自身的合規(guī)運營,。銀行需要與監(jiān)管機構(gòu)保持密切溝通，并及時了解相關(guān)的監(jiān)管要求,。同時,，銀行還需要建立健全的內(nèi)部風(fēng)控體系，加強對轉(zhuǎn)型中可能出現(xiàn)的風(fēng)險的監(jiān)管和控制,。銀行必須保持高度的警惕性,，并隨時應(yīng)對監(jiān)管的檢查和審核。

綜上所述,，銀行在轉(zhuǎn)型過程中面臨著各種風(fēng)險,，需要加強風(fēng)險防控，提高自身的應(yīng)對能力。銀行應(yīng)該制定合理的戰(zhàn)略規(guī)劃,，進行風(fēng)險評估,，加強人員培訓(xùn)，升級信息系統(tǒng),，并與監(jiān)管合規(guī)保持密切合作,。只有這樣，銀行才能更好地把握轉(zhuǎn)型的機遇,，化解風(fēng)險,，實現(xiàn)長期可持續(xù)發(fā)展。

銀行風(fēng)險防控措施和方案篇五

按照《河套農(nóng)商銀行案件防控工作自我評估實施細則》（巴農(nóng)商銀發(fā)〔20xx〕58號）要求,，我支行高度重視,，認真組織學(xué)習(xí)，按照《河套農(nóng)商銀行案件防控工作自我評估實施細則》中各項評估指標(biāo)和要求,，對20xx年案件工作作出認真全面系統(tǒng)的自我評估制定如下方案,。

為確保此項工作扎實有序開展，我支行特成立案件防控排查工作自我評估小組：

組長：

副組長：

成員：

按照總行制定合規(guī)及案防教育規(guī)劃和重點業(yè)務(wù)培訓(xùn)計劃及方案,，同時建立配套的.培訓(xùn)考核機制,，并與員工崗位、待遇等進行考核,，定期培訓(xùn)一線員工案防合規(guī)引導(dǎo)員工培養(yǎng)良好的職業(yè)操守,；在案件風(fēng)險防范問題有效地堵截新案，挖掘初舊案,、杜絕隱患,。

（一）重點崗位人員的排查。

我支行重點排查會計崗,、儲蓄崗,、信貸崗，以及其他重要崗位,。主要排查是否參與民間融資,、非法集資、民間高利貸等活動,；是否存在經(jīng)商辦企的情況,；是否存在涉賭、涉毒情況,。

（二）案件風(fēng)險防控培訓(xùn),。

根據(jù)總行案件防控制度定期對我支行全體員工就國家有關(guān)金融政策法規(guī)、內(nèi)部制度和監(jiān)管要求進行專題培訓(xùn),；對重要業(yè)務(wù)和新開辦業(yè)務(wù)崗位的新員工開展法律法規(guī),、專業(yè)知識和業(yè)務(wù)技能培訓(xùn)；定期組織和開展案件風(fēng)險防控培訓(xùn)。

（三）案件風(fēng)險防控制度修訂情況,。

針對支行內(nèi)部案件風(fēng)險防控制度是否健全,；進行定期對現(xiàn)有制度進行梳理；對于無章可循或制度不能適應(yīng)支行業(yè)務(wù)發(fā)展和管理實際的,，聽取意見和建議及時進行修訂完善,。

（四）違規(guī)操作規(guī)范情況排查。

對存在違規(guī)辦理存,、取,、貸款及轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)現(xiàn)象，按規(guī)定進行管理,、管制，重點關(guān)注柜面業(yè)務(wù)及柜員操作管理等風(fēng)險點,，主要規(guī)范一線臨柜人員嚴(yán)格執(zhí)行綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作制度及流程,。

通過案件防控自我評估完善案件防控工作組織，提高支行內(nèi)控執(zhí)行力和問責(zé)力度,，推動案件防控工作系統(tǒng)化,、制度化。進一步摸清案件支行防控工作基本情況和存在的問題,，規(guī)范員工履職行為,，完善內(nèi)部制度、堵塞風(fēng)險漏洞,，遏制案件風(fēng)險,，有效防范案件發(fā)生。

在排查過程中我支行能夠遵循依法依規(guī),、實事求是,、權(quán)責(zé)對等、責(zé)任明確,、逐級追究等原則進行問責(zé),，更好的進行案件防控。

銀行風(fēng)險防控措施和方案篇六

第一段：引入銀行轉(zhuǎn)型背景（200字）

隨著科技的迅猛發(fā)展和市場競爭的加劇,，銀行業(yè)正在經(jīng)歷著一場由傳統(tǒng)業(yè)務(wù)向數(shù)字化轉(zhuǎn)型的革命,。這一轉(zhuǎn)型不僅帶來了新的機遇，也伴隨著形形色色的風(fēng)險挑戰(zhàn),。為了確保轉(zhuǎn)型目標(biāo)的順利實現(xiàn),，銀行需要采取一系列風(fēng)險防控措施。

第二段：轉(zhuǎn)型風(fēng)險防控策略的制定和執(zhí)行（300字）

在銀行轉(zhuǎn)型過程中,，風(fēng)險防控策略的制定和執(zhí)行是至關(guān)重要的,。首先，銀行需要對轉(zhuǎn)型過程中可能遇到的各種風(fēng)險進行全面分析和評估，并確定優(yōu)先級,。其次,，在制定戰(zhàn)略計劃時，銀行應(yīng)考慮到風(fēng)險防控的因素,，并制定相應(yīng)措施以降低風(fēng)險,。最后，銀行必須嚴(yán)格執(zhí)行風(fēng)險防控措施,，確保每個環(huán)節(jié)都按照規(guī)定執(zhí)行,，以最大限度地減少風(fēng)險。

第三段：建立有效的風(fēng)險監(jiān)測和預(yù)警機制（300字）

在銀行轉(zhuǎn)型過程中,，風(fēng)險的監(jiān)測和預(yù)警是至關(guān)重要的,。銀行需要建立完善的風(fēng)險監(jiān)測和預(yù)警機制，及時發(fā)現(xiàn)并識別風(fēng)險信號,。對于已經(jīng)發(fā)生的風(fēng)險,，銀行應(yīng)迅速采取應(yīng)對措施，減少損失,。此外,，銀行還應(yīng)加強對市場、客戶和競爭對手的監(jiān)測,，及時調(diào)整風(fēng)險防控策略,，以應(yīng)對外部環(huán)境的變化。

第四段：注重員工培訓(xùn)和激勵機制（200字）

在銀行轉(zhuǎn)型過程中,，員工的素質(zhì)和能力是風(fēng)險防控的重要因素,。銀行應(yīng)注重員工的培訓(xùn)，提高員工的風(fēng)險識別和應(yīng)對能力,。此外,，銀行還應(yīng)建立激勵機制，激勵員工積極參與風(fēng)險防控工作,，并為他們提供良好的發(fā)展機會,，以增強員工的忠誠度和責(zé)任感。

第五段：總結(jié)轉(zhuǎn)型風(fēng)險防控的經(jīng)驗和建議（200字）

通過銀行轉(zhuǎn)型風(fēng)險防控的實踐,，我們總結(jié)出以下幾點經(jīng)驗和建議,。首先，銀行應(yīng)制定全面,、系統(tǒng)的風(fēng)險防控策略,，并嚴(yán)格執(zhí)行。其次,，銀行需要建立完善的風(fēng)險監(jiān)測和預(yù)警機制,，及時發(fā)現(xiàn)和應(yīng)對風(fēng)險,。同時，銀行還應(yīng)注重員工培訓(xùn)和激勵機制,，提高員工的風(fēng)險識別和防控能力,。最后，銀行應(yīng)時刻關(guān)注市場變化和客戶需求,，靈活調(diào)整轉(zhuǎn)型策略,，以適應(yīng)不斷變化的環(huán)境和競爭壓力。

總結(jié)：銀行轉(zhuǎn)型是一場風(fēng)險與機遇并存的挑戰(zhàn),。通過制定和執(zhí)行有效的風(fēng)險防控策略,、建立風(fēng)險監(jiān)測和預(yù)警機制、注重員工培訓(xùn)和激勵機制,，銀行可以提高轉(zhuǎn)型的成功率,，降低風(fēng)險，實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展,。銀行應(yīng)時刻關(guān)注市場變化和客戶需求,，靈活調(diào)整轉(zhuǎn)型策略，以保持競爭力,。銀行轉(zhuǎn)型風(fēng)險防控工作在不斷探索中不斷改進，通過經(jīng)驗的積累和總結(jié),，銀行可以不斷提高風(fēng)險防控能力,，為轉(zhuǎn)型打下堅實的基礎(chǔ)。

銀行風(fēng)險防控措施和方案篇七

我行組織全體員工學(xué)習(xí)了《銀行風(fēng)險防控匯編》材料,，通過學(xué)習(xí),，進一步認識到銀行是經(jīng)營風(fēng)險的特殊行業(yè)，風(fēng)險防范的內(nèi)容,、范圍在向全方位,、全過程延伸，覆蓋了整個經(jīng)營活動的每一個環(huán)節(jié),、每一項業(yè)務(wù),、每一個崗位和每一位員工，風(fēng)險無處不在,，因此,，防范風(fēng)險也將無處不在。現(xiàn)在我結(jié)合工作的實際談點對風(fēng)險防范的個人看法,，算是我的體會吧,。

一、注重合規(guī)文化學(xué)習(xí),，規(guī)范從業(yè)行為,，牢樹合規(guī)文化創(chuàng)造價值,，安全就是效益的理念，認真學(xué)習(xí)《員工守則》,、學(xué)習(xí)《業(yè)務(wù)操作流程》,，通過學(xué)習(xí)明白業(yè)務(wù)操作中，啥可做,，啥不能做,，咋樣去做，明白違規(guī)的后果,。才能在現(xiàn)實的工作中自覺,、自律、自醒,、自重,、自悟。時刻牢記法規(guī),、風(fēng)險觀念,。使合規(guī)文化成為防范風(fēng)險的第一道防線。

二,、注重細節(jié),，為了切實防范和預(yù)防風(fēng)險，每一位員工必須從我做起,、從小事做起,、從細節(jié)做起，銀行內(nèi)控制度貫穿于業(yè)務(wù)過程的始終風(fēng)險管理也要從小事抓起,，從辦理每一筆業(yè)務(wù)做起,，不僅要嚴(yán)防思想、道德,、操作風(fēng)險,、還要嚴(yán)防外部各種各樣的風(fēng)險。堅決剔除憑感覺,、憑經(jīng)驗辦事,。同事間要相互溝通、相互提示,、相互制約,、相互把關(guān)。信任必須建立在遵紀(jì),、守法,、按章辦事的基礎(chǔ)上。

四,、加強培訓(xùn),，提高風(fēng)險防范能力,，增加員工的反假識別技能，熟悉操作流程,、增強制度執(zhí)行的責(zé)任心,。自上而下重視責(zé)任、重視風(fēng)險,、感知風(fēng)險,，營造遵紀(jì)、守法,、打擊不法行為的氛圍,。

五、在提高風(fēng)險預(yù)警能力上實現(xiàn)突破,。銀行不可能回避風(fēng)險,，能做的只能是如何去認別、分散和化解風(fēng)險,，如何為控制風(fēng)險提供相應(yīng)的保障,。一要充分利用網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢，發(fā)揮全面風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)的作用,，加強對重點產(chǎn)品,、重點客戶、重要環(huán)節(jié)等各種風(fēng)險信息數(shù)據(jù)的分析,，及時向基層單位發(fā)出預(yù)警信息,。二要引導(dǎo)和修正基層單位的操作經(jīng)營行為。第三,，基層單位要積極主動地加強對風(fēng)險分析和監(jiān)測研究，及時向上級行反映內(nèi)控過程中的重大變化情況,，通過發(fā)揮內(nèi)部信息傳導(dǎo)作用,，與上級行形成一個協(xié)調(diào)互動的反饋機制，及早發(fā)現(xiàn)和報告風(fēng)險隱患,，為全行風(fēng)險防控提供決策依據(jù),。

總之，防范風(fēng)險要從文化理念,、制度建設(shè),、機制創(chuàng)新、科技手段,、案件查防等各方面入手,，形成文化約束 、 制度制約 ,、 系統(tǒng)制約 ,、 監(jiān)管制約 ,、 違規(guī)懲戒的風(fēng)險防范模式，全方位構(gòu)建并筑牢風(fēng)險防范的免疫系統(tǒng),。提高自身的競爭能力,，防范一切風(fēng)險的發(fā)生，從而從進一步增強識別風(fēng)險,、防范風(fēng)險,、控制風(fēng)險的能力，確保全行健康穩(wěn)步發(fā)展,。

隨著中國經(jīng)濟的飛速發(fā)展和金融改革的推進,，金融業(yè)潛在風(fēng)險不斷加大，通過法制完善,、法規(guī)學(xué)習(xí),，做好風(fēng)險防范和應(yīng)對，是每一位金融業(yè)從業(yè)人員的責(zé)任和義務(wù),。金融風(fēng)險可以分為市場風(fēng)險,、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險,、操作風(fēng)險,、政策合規(guī)風(fēng)險等等，作為一名銀行柜面服務(wù)人員,，最值得重視和防范的即合規(guī)風(fēng)險和操作風(fēng)險,。通過一系列的金融風(fēng)險防范及金融法律法規(guī)的學(xué)習(xí)，不僅有助于加強我們柜面服務(wù)人員的風(fēng)險識別和防范意識,，把控和化解操作風(fēng)險,，保障資金安全；也有利于我行更好的`配合外部監(jiān)管部門的要求,，促進我行完善內(nèi)控機制,，實現(xiàn)內(nèi)控和外控的有效平衡，保證銀行良好經(jīng)營狀態(tài),。

此次法規(guī)學(xué)習(xí)培訓(xùn)內(nèi)容涉及面廣,，形式多樣，讓我們對所從事行業(yè)的職業(yè)道德和監(jiān)管法規(guī)有了更深刻的認識,，法律法規(guī)知識結(jié)構(gòu)得以梳理和更新,，獲益良多。所學(xué)內(nèi)容可以歸納為三大類,，一是銀行職業(yè)道德相關(guān)內(nèi)部制度學(xué)習(xí),，如銀行員工守則》、《銀行員工行為準(zhǔn)則》,、《銀行員工職業(yè)道德基本準(zhǔn)則》,；二是外部監(jiān)管部門頒發(fā)的銀行從業(yè)人員操守學(xué)習(xí)文件,，如人行和銀監(jiān)會轉(zhuǎn)發(fā)的《銀行從業(yè)人員職業(yè)操守》、《銀行金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》,；三是金融業(yè)法律法規(guī)常識,，涉及《商業(yè)銀行法》和《刑法》中關(guān)于金融機構(gòu)的工作人員應(yīng)遵守的相關(guān)規(guī)定。

銀行從業(yè)人員的職業(yè)道德直接關(guān)系到銀行業(yè)的健康發(fā)展,。對于銀

行業(yè)從業(yè)人員個人來說,，遵守職業(yè)道德規(guī)范是人人必備的必修課。通過對職業(yè)道德相關(guān)內(nèi)部制度的學(xué)習(xí),，我們深知自身必須具備的素養(yǎng)：一是誠信,，人無信不立。不僅對客戶,、對經(jīng)手的每一筆業(yè)務(wù),，對同事，對監(jiān)管部門,，誠信是最基本的準(zhǔn)則,，恪守誠信也是每一位國行人的工作信條。二是合規(guī)守法,，合規(guī)操作,，防范風(fēng)險，對客戶資金安全負責(zé),，對銀行合規(guī)經(jīng)營負責(zé),，也是對國家，對人民負責(zé),。三是專業(yè)精神,。每一位銀行從業(yè)人員都應(yīng)熟悉本職工作，扎實掌握本崗位業(yè)務(wù)技能,，從而高效準(zhǔn)確的為客戶服務(wù),，提升綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)。

銀行業(yè)外部監(jiān)管是為了維持一個穩(wěn)定,、高效、有序的金融市場和適度競爭,，保證國家經(jīng)濟又快又穩(wěn)的發(fā)展,。通過學(xué)習(xí)外部監(jiān)管部門頒發(fā)的學(xué)習(xí)文件，有利于結(jié)合外部監(jiān)管要求加強從業(yè)人員自我約束,，實現(xiàn)銀行的穩(wěn)健發(fā)展,。在柜面工作中，每天最直接的和大量資金的往來打交道,，更需要過硬的思想素質(zhì)和更嚴(yán)格的職業(yè)準(zhǔn)則,。時刻謹記誠實守信,、守法合規(guī)、勤勉盡職,、保護商業(yè)秘密與客戶隱私等準(zhǔn)則,。對客戶，除了利用自身業(yè)務(wù)技能為其準(zhǔn)確高效的辦理業(yè)務(wù)外,，履行客戶盡職調(diào)查義務(wù),，同時妥善保存客戶資料及其交易信息檔案，遇到利益沖突時,，不得向客戶明示或暗示誘導(dǎo)客戶規(guī)避金融,、外匯監(jiān)管規(guī)定。把操守指引落實到日常工作每一個細節(jié),。

器和風(fēng)險防范相結(jié)合,，在日常業(yè)務(wù)中，做到對可疑交易和非法交易有高度職業(yè)敏感度和洞察力,，向客戶宣傳合法合規(guī)知識,，改進工作方法，也有利于保障自身利益,，防范利益被侵害,，以有力的內(nèi)控促進銀行業(yè)務(wù)安全發(fā)展。

這次銀行組織的金融法規(guī)學(xué)習(xí)培訓(xùn)給予了我們很好的提升自我的平臺,，法律與每個公民息息相關(guān),。沒有規(guī)矩不成方圓，各行各業(yè)都有其運行規(guī)則,，國家社會經(jīng)濟的穩(wěn)定運行離不開法制建設(shè)和保障,。雖然我們只是數(shù)以萬計的銀行從業(yè)人員中平凡的一員，但“不積跬步,，無以至千里,；不積小流，無以成江?！?，只要我們將守法合規(guī)意識貫徹落實到日常繁雜工作的每一個細節(jié)，防微杜漸,，對本職工作負責(zé),，對銀行合規(guī)經(jīng)營負責(zé)，就是對國家,、社會,、人民負責(zé)，無愧于銀行從業(yè)人員職業(yè)道德和從業(yè)操守的信條。

銀行風(fēng)險防控措施和方案篇八

作為銀行的一線員工,，銀行柜面操作風(fēng)險是指銀行柜員為客戶辦理賬戶開銷,、現(xiàn)金存取、支付結(jié)算等業(yè)務(wù)過程中,，由于風(fēng)險控制失效使銀行或客戶資金遭受損失的風(fēng)險,，是銀行操作風(fēng)險的主要領(lǐng)域。操作風(fēng)險是指由于不完善或失靈的內(nèi)部程序,、人員和系統(tǒng)或外部事件導(dǎo)致?lián)p失的風(fēng)險,。在實際工作中，操作風(fēng)險可以分是人員因素引起的操作風(fēng)險,，包括操作失誤,、違法行為、關(guān)鍵人員流失等情況,。柜面操作風(fēng)險一旦發(fā)生,，損失將是巨大的。產(chǎn)生柜面操作風(fēng)險的主觀因素,。

一是風(fēng)險意識淡薄,。柜員沒有養(yǎng)成合規(guī)操作理念、忽視制度約束,，管理者對風(fēng)險文化培育不夠,，銀行風(fēng)險文化沒有成型。

二是業(yè)務(wù)素質(zhì)不高,。柜員自身業(yè)務(wù)素質(zhì)不能適應(yīng)業(yè)務(wù)變化,，導(dǎo)致部分員工操作起來力不從心，風(fēng)險識別和預(yù)防能力下降,。

三是責(zé)任意識不強,。表現(xiàn)為玩忽職守、隨意操作,，柜面管理人員對柜員管理不嚴(yán),，柜員違規(guī)違章操作。

四是僥幸心理作祟,。柜員如有僥幸心理,，就會在操作時逐漸進行不合理的簡化操作，從而滋生越來越多的操作風(fēng)險,。

為有效防范操作風(fēng)險,，必須建立起以完善的公司治理結(jié)構(gòu)和先進的制度文化為基礎(chǔ)，以科學(xué)的內(nèi)部控制綜合評價體系為核心,，以健全的內(nèi)部控制制度為保障，以多層次的信息系統(tǒng)為支撐的內(nèi)部控制體系，切實避免大案要案和重大違規(guī)問題的發(fā)生,。

一是確立風(fēng)險防范理念,，使遵守規(guī)章制度成為一種文化。理念是行動的先導(dǎo),，文化是無形的約束,。理念引發(fā)觸動，觸動促成行為,，行為形成習(xí)慣,，習(xí)慣久而久之凝聚為文化。文化一旦形成,，就變?yōu)橐环N力量,，直接指導(dǎo)、激勵和約束著員工的行為,。如果周圍的人都恪守制度,，按章行事，原先心存不軌的人也能變成循規(guī)蹈矩的模范,，這就是文化的力量,。

二是創(chuàng)新業(yè)務(wù)經(jīng)營計劃管理模式和績效考評機制。為了真正強化資本約束機制,，轉(zhuǎn)變業(yè)務(wù)增長方式,，引入經(jīng)濟增加值指標(biāo)考核，通過風(fēng)險資本的計量與分配以及投資風(fēng)險的彌補,，從績效考核方面引導(dǎo)各級行關(guān)注風(fēng)險防范,，實現(xiàn)業(yè)務(wù)發(fā)展、風(fēng)險控制和效益增長的有機統(tǒng)一,。

三是加強對各類問題的查處和整改,，加大違規(guī)處罰力度，提高違規(guī)成本,。對于理性人來說,，如果違規(guī)行為很容易被發(fā)現(xiàn)，并且違規(guī)成本足夠高,，那么沒有人會選擇違規(guī),，所以解決違規(guī)問題的一個思路就是盡可能快地發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為，并予以重罰,。

四是借助科技手段,，建立信息預(yù)警系統(tǒng)，研究建立全國數(shù)據(jù)大集中后的it風(fēng)險應(yīng)急預(yù)案,。發(fā)揮我行信貸管理系統(tǒng),、案件管理系統(tǒng)等信息系統(tǒng)在防范經(jīng)營風(fēng)險中的作用,。