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銀行合規(guī)檢查人員工作總結(jié)篇一

銀行員工合規(guī)演講稿

尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo),、各位同志： 大家好! 我是來(lái)自xx銀行基層網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人,，今天,，我能站在這里與大家一起交流學(xué)習(xí)，我感到十分榮幸感謝x行黨委為我提供的種種機(jī)遇,，也感謝同事朋友們一貫的幫助支持,。今天我演講的題目是“銀 ,。希望能對(duì)大家有些幫助和啟發(fā)行合規(guī)企業(yè)文化的建設(shè)”

作為一個(gè)人，我們都本能的渴望生活的幸福美滿,，萬(wàn)事順意,。作為一名x行人，我們幸福的源泉就是如何在瞬息萬(wàn)變的經(jīng)濟(jì)大潮中去創(chuàng)造良好的效益,，同時(shí)防范和規(guī)避風(fēng)險(xiǎn),。多為國(guó)家和企業(yè)做貢獻(xiàn)。道路有兩條：只有努力發(fā)展業(yè)務(wù),，才能創(chuàng)造可觀的經(jīng)濟(jì)效益只有努力去建立適合企業(yè)發(fā)展的合規(guī)文化,，才能更好的防范和規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。業(yè)務(wù)發(fā)展和合規(guī)文化,，就像魚(yú)水之情,，魚(yú)兒離不開(kāi)水，沒(méi)有魚(yú)兒,，水便也失去了應(yīng)有的靈性和活力,。因此業(yè)務(wù)發(fā)展離不開(kāi)合規(guī)文化。他們相輔相成,，缺一不可!

所謂的合規(guī)文化,，顧名思義，就是凡事合乎規(guī)則和常理,。放在企業(yè)的文化建設(shè)中,，它還有更深沉的內(nèi)涵和外延。現(xiàn)在在我們銀行業(yè)中

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有存在這樣一些現(xiàn)象,。表現(xiàn)為：一些地方仍存在重業(yè)務(wù)拓展,，輕合規(guī)管理的做法，為完成短期的任務(wù)和經(jīng)營(yíng)目標(biāo),，注重市場(chǎng)營(yíng)銷和拓展,，忽視業(yè)務(wù)的合規(guī)管理，有的不惜冒著違規(guī)操作的風(fēng)險(xiǎn),，以實(shí)現(xiàn)短期目標(biāo)和任務(wù),，忽視合規(guī)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)一些單位有章不循，不執(zhí)行內(nèi)部管理規(guī)章制度和操作流程的現(xiàn)象突出,，雖然大量的操作風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)在操作環(huán)節(jié)和操作人員身上,，其深層次原因是操作人員合規(guī)守法意識(shí)欠缺，反映出膚淺和缺失,，沒(méi)有滲透到日常管理和決策中,。這需要我們x行人警惕!

如今，經(jīng)濟(jì)在飛速而迅猛的發(fā)展,，也帶來(lái)了諸多問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn),。以利益最大化為目的,，不遵守商業(yè)游戲規(guī)則的行為，屢屢發(fā)生,。曾幾何時(shí)那高懸于公堂之上的“合規(guī)文化”在利令智昏的灰塵里,，成為僅供觀賞的卷軸。在我們銀行界,，有很大一批曾經(jīng)忠實(shí)奉獻(xiàn)的干部,，沒(méi)有經(jīng)受住誘惑而不惜違紀(jì)違法，將自己釘上人生的恥辱柱,，讓自己和國(guó)家蒙羞蒙恥,。還有其它發(fā)生在我們身邊的許多案例，都在令人扼腕的一次次給我們敲響警鐘,。時(shí)刻刻刻提醒著我們,，必須建立合規(guī)文化，并矢志不渝的去遵守和實(shí)施,。

有一句名言,，叫做思想有多高，心就能走多遠(yuǎn),。一種好的思想文化,，

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對(duì)于行動(dòng)，意義之深不容置疑作為我們每一名x行人,，都應(yīng)該看到,，如果沒(méi)有心境上的淡泊,、寧?kù)o,，就沒(méi)有行動(dòng)上的明志、致遠(yuǎn),。如果沒(méi)有以合規(guī)文化為先導(dǎo),，穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)就沒(méi)有立足點(diǎn)也更沒(méi)有內(nèi)控管理可言。所以,，建立合規(guī)文化,，是我們規(guī)范操作行為之必然，是提升管理水平之必然,。

目前,，我們正在打造一個(gè)全新的x行，不講合規(guī),，想到那干到那,，靠拍腦袋決策是沒(méi)有出路的。也是沒(méi)有財(cái)路的,，從某種意義上講,，合規(guī)也是效益,，合規(guī)也是生產(chǎn)力，培育合規(guī)文化是保證合規(guī)經(jīng)營(yíng)的長(zhǎng)效機(jī)制,、治本之策,，是有效防范化解各類風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)持續(xù)健康發(fā)展的內(nèi)在要求,，是完善x行全面風(fēng)險(xiǎn)管理,，健全有效內(nèi)控體系的重要基礎(chǔ)，是x行實(shí)現(xiàn)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型,、提高發(fā)展質(zhì)量,、持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的重要保障。

為此,，一要從我們領(lǐng)導(dǎo)層做起,，從根本上消除無(wú)所謂、捆手腳,、放不開(kāi)等錯(cuò)誤觀念,，法律和上級(jí)文件規(guī)定嚴(yán)格禁止的事項(xiàng)，就要嚴(yán)格遵守,，不能以“改革”的幌子踏“雷區(qū)”,。對(duì)沒(méi)有明文規(guī)定的，要充分利用,，大膽的試,，大膽地闖。同時(shí)要教育全體員工進(jìn)一步增強(qiáng)法治意識(shí),、制度意識(shí),，從正確的導(dǎo)向和良好的習(xí)慣抓起，培養(yǎng)合規(guī)文化意識(shí),，其中領(lǐng)導(dǎo)者的示范作用就是一種導(dǎo)向,，是一種潛移默化的教育方

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式。

二要重視合規(guī)文化的培訓(xùn),，要將合規(guī)文化建設(shè),，同職業(yè)化精神、行業(yè)特點(diǎn),、企業(yè)文化塑造等有機(jī)地結(jié)合起來(lái),，搞好規(guī)劃，潛心研究,，并付出實(shí)踐,。要加強(qiáng)學(xué)習(xí)，從服務(wù)禮儀,、服務(wù)技巧等最基本的東西學(xué)起,、做起,，把創(chuàng)優(yōu)服務(wù)與合規(guī)經(jīng)營(yíng)的關(guān)系理順，形成規(guī)定動(dòng)作,、示范動(dòng)作,，把優(yōu)質(zhì)服務(wù)貫穿于x行的整個(gè)業(yè)務(wù)活動(dòng)和領(lǐng)域，把合規(guī)文化建設(shè)貫徹于x行每個(gè)員工的整個(gè)職業(yè)生涯,，把合規(guī)文化理念扎根于整個(gè)x行的管理與決策之中,。

三要搞好風(fēng)險(xiǎn)關(guān)口前移，逐日排查,，逐月分析,，隨時(shí)排除和堵塞各種隱患和漏洞，以防患于未然,，練就駕馭各種風(fēng)險(xiǎn)的本領(lǐng),。

四要抓保障。要加大輔導(dǎo)和督查力度,，加大問(wèn)責(zé)力度,，嚴(yán)禁我們的工作人員違規(guī)經(jīng)營(yíng)，加大處罰力度,，增大違規(guī)成本,，使合規(guī)者得益，違規(guī)者受損,，以達(dá)到令行禁止,，確保合規(guī)文化建設(shè)落到實(shí)處。

合規(guī)文化是是我們x行企業(yè)文化的延伸,，是需要我們?nèi)wx行員工認(rèn)同和遵守的經(jīng)營(yíng)理念,、價(jià)值觀念、職業(yè)道德行為規(guī)范的總和,，是

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該企業(yè)行業(yè)化,、個(gè)性化的具體體現(xiàn),。就我們x行系統(tǒng)來(lái)說(shuō),，概括地講 。作為就是十二個(gè)字,，即“敬業(yè),、守紀(jì)、規(guī)范,、務(wù)實(shí),、和諧、創(chuàng)新”我們經(jīng)營(yíng)者和管理者,，就是圍繞這十二個(gè)字把它細(xì)化,、量化,、具體化、形象化,，進(jìn)而形成一種信念,、一種理念、一種意識(shí),、一種精神,、一種文化。因?yàn)楹弦?guī)文化對(duì)企業(yè)生存與發(fā)展的至關(guān)重要,。一個(gè)沒(méi)有經(jīng)營(yíng)思路的企業(yè)缺乏靈氣,，一個(gè)沒(méi)有經(jīng)營(yíng)活力的企業(yè)缺乏人氣，一個(gè)沒(méi)有文化底蘊(yùn)的企業(yè)缺乏底氣,。

我作為一名x行人,，一個(gè)經(jīng)常與客戶和社會(huì)打交道的x行基層網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)者，更應(yīng)該理解基層銀行網(wǎng)點(diǎn)合規(guī)文化建設(shè)的重要意義和作用,，把握其實(shí)質(zhì)和內(nèi)涵,，不抱怨，不放棄,，不氣餒從身邊的點(diǎn)點(diǎn)滴滴小事做起,，從本職工作做起，虛心學(xué)習(xí)是我唯一的選擇,，努力工作是我唯一的目標(biāo),，踏踏實(shí)實(shí)做人，本本份份做事,，不貪慕虛榮,，不貪圖享受，不斷提高自身政策理論水平和業(yè)務(wù)素質(zhì),，用自己的實(shí)際行動(dòng),，用高尚的人品和操守，用實(shí)實(shí)在在的人生,，來(lái)為x行基層事業(yè)貢獻(xiàn)自己一份微薄的貢獻(xiàn),。我相信，平凡的一滴水也會(huì)折射出太陽(yáng)的光輝,，平常的一塊磚也會(huì)壘起萬(wàn)丈高樓,。

xx銀行合規(guī)文化建設(shè)是以x行員工為載體而存在的，是x行企業(yè)精

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神的綜合反映,，是x行企業(yè)核心競(jìng)爭(zhēng)力的外在體現(xiàn),，關(guān)系到我們x行的興衰成敗。我們x行人一定要愛(ài)崗敬業(yè)，以行為家,，作為各級(jí)領(lǐng)導(dǎo),，也要關(guān)心信合員的工作和生活，幫助他們解決實(shí)際困難,，消除后顧之憂,，使我們x行員工都能認(rèn)同合規(guī)文化，對(duì)合規(guī)文化有認(rèn)同感和歸屬感,，從而自覺(jué)地把x行事業(yè)當(dāng)作自己的事業(yè),，樹(shù)立主人翁責(zé)任感。

相信在經(jīng)濟(jì)全球化,、辦公自動(dòng)化,、業(yè)務(wù)信息化、各行各業(yè)競(jìng)爭(zhēng)激烈的今天,，我們x行員工,，不論你在那個(gè)崗位，那個(gè)地方,，只要不斷學(xué)習(xí),，努力充實(shí)提高自己，不斷適應(yīng)企業(yè)合規(guī)文化的形勢(shì),，肩負(fù)起自己的責(zé)任,，積極進(jìn)取，奮發(fā)向上,，一定能有更輝煌的明天!

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銀行合規(guī)檢查人員工作總結(jié)篇二

銀行個(gè)人合規(guī)報(bào)告（合規(guī)個(gè)人事跡材料）

我于1996年8月參加工作,，曾經(jīng)在?工作，目前是農(nóng)行?支行營(yíng)業(yè)部一名普通對(duì)公綜合柜員,。從走上工作崗位的那一天起,，我就虛心請(qǐng)教前輩和同事，苦練基本功,，認(rèn)真學(xué)習(xí)各種規(guī)章制度,，踏實(shí)工作，我堅(jiān)信：只有牢固樹(shù)立以“合規(guī)為榮,、違規(guī)為恥”的價(jià)值觀,，做到時(shí)時(shí)合規(guī)、事事合規(guī),、處處合規(guī),，全身心地投入到工作中,，才能對(duì)得起這份來(lái)之不易的工作,，才能不愧對(duì)農(nóng)行員工的稱號(hào)。我是這樣想，也是這樣做的,。

優(yōu)質(zhì)的服務(wù)離不開(kāi)扎實(shí)的基本功,。剛參加工作時(shí)，我打字的速度非常慢,，辦一筆業(yè)務(wù)客戶沒(méi)少等時(shí)間,，同時(shí)，從事柜面工作要求對(duì)數(shù)字錄入速度快,，為了提高工作效率,、盡量讓客戶滿意，我痛定思痛,，狠下決心,，充分利用業(yè)余時(shí)間練習(xí)打字和小鍵盤數(shù)字輸入，經(jīng)常練到深夜十一,、二點(diǎn),，手指都結(jié)出老繭來(lái)，我的打字速度和數(shù)字輸入速度明顯提高,。點(diǎn)鈔,，也是銀行工作人員的基本技能之一，為了提高自己的點(diǎn)鈔技能,，我積極向點(diǎn)鈔高手請(qǐng)教,，掌握點(diǎn)鈔的方法與技巧，并積極利用業(yè)余時(shí)間訓(xùn)練,，成箱的點(diǎn)鈔券被點(diǎn)爛,，手指也時(shí)常被扎鈔紙劃出一道道傷口，我都咬牙堅(jiān)持,，我的點(diǎn)鈔水平有了明顯進(jìn)步,。同樣的，我堅(jiān)持對(duì)自己在珠算,、計(jì)息,、記賬等其它業(yè)務(wù)項(xiàng)目上展開(kāi)針對(duì)性訓(xùn)練，擠出時(shí)間勤學(xué)苦練,。功夫不負(fù)有心人,，付出終有回報(bào)，我的各項(xiàng)技能得到了全面提高,，在金壇支行舉辦的歷屆技術(shù)比賽中,，我都獲得好名次：xx年的儲(chǔ)蓄開(kāi)戶和手工計(jì)息兩項(xiàng)第二，xx年漢字錄入第一名,，xx年電腦記賬第一名,、單指單張和多指多張點(diǎn)鈔第二名,、業(yè)務(wù)理論綜合第二名，xx年所有參賽項(xiàng)目均獲得第二名,；xx年,，我作為金壇農(nóng)行的選手參加了金壇總工會(huì)舉辦的“金融杯”技術(shù)比賽和第四屆常州農(nóng)行技術(shù)比賽，分別獲得榮獲“金融杯”全能項(xiàng)目第二名和計(jì)算機(jī)儲(chǔ)蓄記賬,、對(duì)公記賬兩項(xiàng)第三名的優(yōu)異成績(jī),，為集體爭(zhēng)得了榮譽(yù)，在集體榮譽(yù)中體現(xiàn)自身價(jià)值,。

優(yōu)質(zhì)服務(wù)離不開(kāi)合規(guī)操作,。目前，隨著同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)加劇和客戶要求的不斷提高,，優(yōu)質(zhì)的服務(wù)越來(lái)越得到各銀行也金融機(jī)構(gòu)的重視,，而合規(guī)則是優(yōu)質(zhì)服務(wù)的基石。尤其是今年農(nóng)行成功實(shí)現(xiàn)a股和h股同步上市,，對(duì)員工合規(guī)操作的要求更進(jìn)一步,。我深知沒(méi)有合規(guī)文化為先導(dǎo)，就沒(méi)有合規(guī)操作的行動(dòng),，那優(yōu)質(zhì)服務(wù),、穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)就沒(méi)有了基石。在日常工作中,，我牢記“細(xì)節(jié)決定成敗,，合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值，責(zé)任成就事業(yè)”及“違規(guī)就是風(fēng)險(xiǎn),，安全就是效益”理念,，在苦練基本功提高服務(wù)技能的同時(shí)，我特別注重合規(guī)操作,，積極學(xué)習(xí)各種文件,，及時(shí)掌握了解各種制度、規(guī)章和操作要求,，做到時(shí)時(shí)有標(biāo)準(zhǔn),， 事事有參照，努力提高自身合規(guī)意識(shí)和培養(yǎng)合規(guī)習(xí)慣,，使合規(guī)意識(shí)融于我工作和服務(wù)的全過(guò)程,，使合規(guī)操作成為服務(wù)的習(xí)慣，以合規(guī)提升服務(wù)質(zhì)量,，以合規(guī)防范風(fēng)險(xiǎn),。

“沒(méi)有規(guī)矩不成方圓”。身為一線員工,，我深知切實(shí)提高服務(wù)技能,、強(qiáng)化合規(guī)意識(shí)不僅是工作的需要,，更是加強(qiáng)自我保護(hù)的需要，我始終堅(jiān)持做一個(gè)“有心人”,，虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù),，扎實(shí)鍛煉技能,，踐行各項(xiàng)規(guī)章制度,，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對(duì)待客戶,樹(shù)立良好的農(nóng)行形象和農(nóng)行人形象,。我曾經(jīng)錯(cuò)誤地認(rèn)為,，諸多規(guī)章制度束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理，更會(huì)制約我們業(yè)務(wù)發(fā)展,，尤其是面對(duì)“熟人”,，覺(jué)得不好意思嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度，如果不留情面會(huì)“得罪”客戶,。當(dāng)經(jīng)過(guò)堅(jiān)持不懈的合規(guī)文化教育以及在工作實(shí)踐使我充分認(rèn)識(shí)到：各項(xiàng)規(guī)章制度并不是憑空想象出來(lái)的,，而是在經(jīng)歷過(guò)許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)

總結(jié)

從某種意義上講,，合規(guī)也是效益,，合規(guī)也是生產(chǎn)力，培育合規(guī)文化是保證合規(guī)經(jīng)營(yíng)的長(zhǎng)效機(jī)制,、治本之策,，是有效 防范化解各類風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)持續(xù)健康發(fā)展的內(nèi)在要求,，是完善我行全面風(fēng)險(xiǎn)管理,，健全有效內(nèi)控體系的重要基礎(chǔ)，是我行實(shí)現(xiàn)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型,、提高發(fā)展質(zhì)量,、持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的重要保障。

我們營(yíng)業(yè)部是金壇支行業(yè)務(wù)量最大的網(wǎng)點(diǎn),、業(yè)務(wù)種類也是最全的,，僅開(kāi)戶單位就達(dá)近千戶,，為了更好地服務(wù)客戶，我利用業(yè)余時(shí)間,，對(duì)企業(yè)戶名帳號(hào)進(jìn)行了強(qiáng)化記憶,，基本做到心中有數(shù)，同時(shí)自制各企業(yè)會(huì)計(jì)人員通訊錄,，做到能隨時(shí)準(zhǔn)確地叫出她們的名字,，無(wú)形中拉近了與客戶的距離，消除了客戶的陌生感,。在本身柜臺(tái)業(yè)務(wù)壓力就很大的情況下,，我忙里插針，對(duì)一些特殊情況主動(dòng)打電話給客戶,，對(duì)于企業(yè)回單,，因回單多，要分類整理的時(shí)間長(zhǎng),，我都是在工作時(shí)間之外進(jìn)行,；在臨柜服務(wù)中，全面掌握業(yè)務(wù)知識(shí)是必不可少的,，我時(shí)常對(duì)各種新業(yè)務(wù)文件進(jìn)行研讀,，切實(shí)做到弄懂弄透，確保在遇到疑難業(yè)務(wù)問(wèn)題時(shí),，能迎刃而解,。當(dāng)我準(zhǔn)確迅速為客戶辦好其他網(wǎng)點(diǎn)未能辦好的業(yè)務(wù)是，看到客戶滿意的笑臉,，我也感到無(wú)比自豪,，我也因此獲得了“老中醫(yī)”的稱號(hào)，專門解決“疑難雜癥”,。同時(shí),，我也不斷鍛煉自己的語(yǔ)言表達(dá)能力、矛盾化解能力,，在遇到客戶不滿甚至言語(yǔ)過(guò)激的情況時(shí),，我均能換位思考，真正為客戶著想,，盡量贏得客戶的諒解,、有效化解矛盾，取得客戶的支持,。

我作為一名農(nóng)行人,，一個(gè)經(jīng)常與客戶和社會(huì)打交道的一 線柜員，更應(yīng)該理解基層銀行網(wǎng)點(diǎn)合規(guī)文化建設(shè)的重要意義和作用,，把握其實(shí)質(zhì)和內(nèi)涵,，不抱怨,，不放棄，不氣餒,！從身邊的點(diǎn)點(diǎn)滴滴小事做起,，從本職工作做起，虛心學(xué)習(xí)是我唯一的選擇,，努力工作是我唯一的目標(biāo),，踏踏實(shí)實(shí)做人，本本份份做事,，不貪慕虛榮,，不貪圖享受,，不斷提高自身政策理論水平和業(yè)務(wù)素質(zhì),，用自己的實(shí)際行動(dòng)，用高尚的人品和操守,，用實(shí)實(shí)在在的人生,，來(lái)為我行基層事業(yè)貢獻(xiàn)自己一份微薄的貢獻(xiàn)。我相信,，平凡的一滴水也會(huì)折射出太陽(yáng)的光輝,，平常的一塊磚也會(huì)壘起萬(wàn)丈高樓。

“客戶至上,，始終如一”這是我行的服務(wù)理念,。“真誠(chéng)地對(duì)待客戶,，客戶才會(huì)信任我,，他們才會(huì)接納農(nóng)行的各種產(chǎn)品”。工作中,，我總是設(shè)身處地為客戶著想,，揣摩客戶的心理，了解客戶的需求,，在堅(jiān)持原則的基礎(chǔ)上靈活,、迅速、準(zhǔn)確的辦理業(yè)務(wù),，努力使自己煉成一雙“火眼金睛”,，根據(jù)客戶的不同特征及時(shí)把各種金融產(chǎn)品推薦給真正有需求的客戶。在掌握各種保險(xiǎn)的特點(diǎn),、基金的分紅情況及“本利豐”等理財(cái)產(chǎn)品的情況下,，為了更好地營(yíng)銷農(nóng)行眾多的金融產(chǎn)品，我自制了對(duì)農(nóng)行各類金融產(chǎn)品功能概括介紹的“宣傳卡片”,，盡量用通俗易懂的話語(yǔ)把眾多金融產(chǎn)品“一紙寫盡”遇到有營(yíng)銷潛力的客戶隨手遞一張,，讓客戶能對(duì)農(nóng)行產(chǎn)品“一目了然”,，省卻了客戶的挑選產(chǎn)品的麻煩，對(duì)營(yíng)銷工作也起到事半功倍的作用,，并取得了良好的效果,。對(duì)于經(jīng)常匯 款的客戶，我重點(diǎn)其推介轉(zhuǎn)賬電話,；對(duì)大額卡存款客戶,，我重點(diǎn)營(yíng)銷“雙利豐”；當(dāng)遇到有商戶來(lái)辦理業(yè)務(wù),，我積極向推介pos機(jī),。一次，有一企業(yè)客戶來(lái)開(kāi)戶,，我熱情接待了他,，在交談中我了解到該客戶個(gè)人匯款較多，于是向他介紹了轉(zhuǎn)賬電話,、企業(yè)網(wǎng)銀,、貸記卡，實(shí)施捆綁營(yíng)銷,，徹底鎖定了該客戶,，熱情周到的服務(wù)讓客戶非常滿意。第二天,，特意從他行取出30萬(wàn)元存入我行,。一直以來(lái)，我堅(jiān)持著“多說(shuō)一句,，多翻一頁(yè)”的營(yíng)銷策略,，讓客戶對(duì)我行的產(chǎn)品多一點(diǎn)了解，多一點(diǎn)肯定,，讓更多的客戶成為我行的忠實(shí)客戶,。通過(guò)努力，xx年各項(xiàng)營(yíng)銷項(xiàng)目我都取得了不錯(cuò)的成績(jī),，并獲得市分行股票型基金“爭(zhēng)星創(chuàng)優(yōu)”活動(dòng)先進(jìn)個(gè)人的榮譽(yù)稱號(hào),，

在日常工作中，我嚴(yán)格堅(jiān)持按歐顧得公司培訓(xùn)禮儀標(biāo)準(zhǔn)來(lái)要求自己,，以規(guī)范的言語(yǔ),，標(biāo)準(zhǔn)的手勢(shì)來(lái)爭(zhēng)做標(biāo)桿網(wǎng)點(diǎn)的服務(wù)明星，始終做到談吐得體,，舉止大方,，解釋細(xì)心、耐心、真情暖人心,，時(shí)時(shí)處處向外界傳播農(nóng)行先進(jìn)的企業(yè)文化,。每當(dāng)我走在大街上，看到那些曾來(lái)過(guò)銀行的熟悉面孔,，我都會(huì)面帶微笑的打一下招呼,，他們也都“小?”或“?會(huì)計(jì)”地叫我，得到客戶的認(rèn)可讓我倍感自豪,。

銀行合規(guī)檢查人員工作總結(jié)篇三

銀行員工合規(guī)演講稿

尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo),、各位同志： 大家好! 我是來(lái)自xx銀行基層網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人，今天,，我能站在這里與大家一起交流學(xué)習(xí),，我感到十分榮幸感謝x行黨委為我提供的種種機(jī)遇，也感謝同事朋友們一貫的幫助支持,。今天我演講的題目是“銀 ,。希望能對(duì)大家有些幫助和啟發(fā)行合規(guī)企業(yè)文化的建設(shè)”

作為一個(gè)人，我們都本能的渴望生活的幸福美滿,，萬(wàn)事順意,。作為一名x行人,，我們幸福的源泉就是如何在瞬息萬(wàn)變的經(jīng)濟(jì)大潮中去創(chuàng)造良好的效益,，同時(shí)防范和規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。多為國(guó)家和企業(yè)做貢獻(xiàn),。道路有兩條：只有努力發(fā)展業(yè)務(wù),，才能創(chuàng)造可觀的經(jīng)濟(jì)效益只有努力去建立適合企業(yè)發(fā)展的合規(guī)文化，才能更好的防范和規(guī)避風(fēng)險(xiǎn),。業(yè)務(wù)發(fā)展和合規(guī)文化,，就像魚(yú)水之情，魚(yú)兒離不開(kāi)水,，沒(méi)有魚(yú)兒,，水便也失去了應(yīng)有的靈性和活力。因此業(yè)務(wù)發(fā)展離不開(kāi)合規(guī)文化,。他們相輔相成,，缺一不可!

所謂的合規(guī)文化，顧名思義,，就是凡事合乎規(guī)則和常理,。放在企業(yè)的文化建設(shè)中，它還有更深沉的內(nèi)涵和外延?，F(xiàn)在在我們銀行業(yè)中有存在這樣一些現(xiàn)象。表現(xiàn)為：一些地方仍存在重業(yè)務(wù)拓展，輕合規(guī)管理的做法,，為完成短期的任務(wù)和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，注重市場(chǎng)營(yíng)銷和拓展,，忽視業(yè)務(wù)的合規(guī)管理，有的不惜冒著違規(guī)操作的風(fēng)險(xiǎn),，以實(shí)現(xiàn)短期目標(biāo)和任務(wù),，忽視合規(guī)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)一些單位有章不循，不執(zhí)行內(nèi)部管理規(guī)章制度和操作流程的現(xiàn)象突出,，雖然大量的操作風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)在操作環(huán)節(jié)和操作人員身上,，其深層次原因是操作人員合規(guī)守法意識(shí)欠缺，反映出膚淺和缺失,，沒(méi)有滲透到日常管理和決策中,。這需要我們x行人警惕!

如今，經(jīng)濟(jì)在飛速而迅猛的發(fā)展,，也帶來(lái)了諸多問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn),。以利益最大化為目的，不遵守商業(yè)游戲規(guī)則的行為,，屢屢發(fā)生,。曾幾何時(shí)那高懸于公堂之上的“合規(guī)文化”在利令智昏的灰塵里，成為僅供觀賞的卷軸,。在我們銀行界,，有很大一批曾經(jīng)忠實(shí)奉獻(xiàn)的干部，沒(méi)有經(jīng)受住誘惑而不惜違紀(jì)違法,，將自己釘上人生的恥辱柱,，讓自己和國(guó)家蒙羞蒙恥。還有其它發(fā)生在我們身邊的許多案例,，都在令人扼腕的一次次給我們敲響警鐘,。時(shí)刻刻刻提醒著我們，必須建立合規(guī)文化,，并矢志不渝的去遵守和實(shí)施,。

有一句名言，叫做思想有多高,，心就能走多遠(yuǎn),。一種好的思想文化，對(duì)于行動(dòng),，意義之深不容置疑作為我們每一名x行人,，都應(yīng)該看到，如果沒(méi)有心境上的淡泊,、寧?kù)o,，就沒(méi)有行動(dòng)上的明志、致遠(yuǎn)。如果沒(méi)有以合規(guī)文化為先導(dǎo),，穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)就沒(méi)有立足點(diǎn)也更沒(méi)有內(nèi)控管理可言,。所以，建立合規(guī)文化,，是我們規(guī)范操作行為之必然,，是提升管理水平之必然。

目前,，我們正在打造一個(gè)全新的x行,，不講合規(guī)，想到那干到那,，靠拍腦袋決策是沒(méi)有出路的,。也是沒(méi)有財(cái)路的，從某種意義上講,，合規(guī)也是效益,，合規(guī)也是生產(chǎn)力，培育合規(guī)文化是保證合規(guī)經(jīng)營(yíng)的長(zhǎng)效機(jī)制,、治本之策,，是有效防范化解各類風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)持續(xù)健康發(fā)展的內(nèi)在要求,，是完善x行全面風(fēng)險(xiǎn)管理,，健全有效內(nèi)控體系的重要基礎(chǔ)，是x行實(shí)現(xiàn)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型,、提高發(fā)展質(zhì)量,、持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的重要保障。

為此,，一要從我們領(lǐng)導(dǎo)層做起，從根本上消除無(wú)所謂,、捆手腳,、放不開(kāi)等錯(cuò)誤觀念，法律和上級(jí)文件規(guī)定嚴(yán)格禁止的事項(xiàng),，就要嚴(yán)格遵守,，不能以“改革”的幌子踏“雷區(qū)”。對(duì)沒(méi)有明文規(guī)定的,，要充分利用,，大膽的試，大膽地闖,。同時(shí)要教育全體員工進(jìn)一步增強(qiáng)法治意識(shí),、制度意識(shí)，從正確的導(dǎo)向和良好的習(xí)慣抓起，培養(yǎng)合規(guī)文化意識(shí),，其中領(lǐng)導(dǎo)者的示范作用就是一種導(dǎo)向,，是一種潛移默化的教育方式。

二要重視合規(guī)文化的培訓(xùn),，要將合規(guī)文化建設(shè),，同職業(yè)化精神、行業(yè)特點(diǎn),、企業(yè)文化塑造等有機(jī)地結(jié)合起來(lái),，搞好規(guī)劃，潛心研究,，并付出實(shí)踐,。要加強(qiáng)學(xué)習(xí)，從服務(wù)禮儀,、服務(wù)技巧等最基本的東西學(xué)起,、做起，把創(chuàng)優(yōu)服務(wù)與合規(guī)經(jīng)營(yíng)的關(guān)系理順,，形成規(guī)定動(dòng)作,、示范動(dòng)作，把優(yōu)質(zhì)服務(wù)貫穿于x行的整個(gè)業(yè)務(wù)活動(dòng)和領(lǐng)域,，把合規(guī)文化建設(shè)貫徹于x行每個(gè)員工的整個(gè)職業(yè)生涯,，把合規(guī)文化理念扎根于整個(gè)x行的管理與決策之中。

三要搞好風(fēng)險(xiǎn)關(guān)口前移,，逐日排查,，逐月分析，隨時(shí)排除和堵塞各種隱患和漏洞,，以防患于未然,，練就駕馭各種風(fēng)險(xiǎn)的本領(lǐng)。

四要抓保障,。要加大輔導(dǎo)和督查力度,，加大問(wèn)責(zé)力度，嚴(yán)禁我們的工作人員違規(guī)經(jīng)營(yíng),，加大處罰力度,，增大違規(guī)成本，使合規(guī)者得益,，違規(guī)者受損,，以達(dá)到令行禁止，確保合規(guī)文化建設(shè)落到實(shí)處,。

合規(guī)文化是是我們x行企業(yè)文化的延伸,，是需要我們?nèi)wx行員工認(rèn)同和遵守的經(jīng)營(yíng)理念,、價(jià)值觀念、職業(yè)道德行為規(guī)范的總和,，是該企業(yè)行業(yè)化,、個(gè)性化的具體體現(xiàn)。就我們x行系統(tǒng)來(lái)說(shuō),，概括地講 ,。作為就是十二個(gè)字，即“敬業(yè),、守紀(jì),、規(guī)范、務(wù)實(shí),、和諧,、創(chuàng)新”我們經(jīng)營(yíng)者和管理者，就是圍繞這十二個(gè)字把它細(xì)化,、量化,、具體化、形象化,，進(jìn)而形成一種信念,、一種理念、一種意識(shí),、一種精神,、一種文化。因?yàn)楹弦?guī)文化對(duì)企業(yè)生存與發(fā)展的至關(guān)重要,。一個(gè)沒(méi)有經(jīng)營(yíng)思路的企業(yè)缺乏靈氣,，一個(gè)沒(méi)有經(jīng)營(yíng)活力的企業(yè)缺乏人氣，一個(gè)沒(méi)有文化底蘊(yùn)的企業(yè)缺乏底氣,。

我作為一名x行人,，一個(gè)經(jīng)常與客戶和社會(huì)打交道的x行基層網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)者，更應(yīng)該理解基層銀行網(wǎng)點(diǎn)合規(guī)文化建設(shè)的重要意義和作用,，把握其實(shí)質(zhì)和內(nèi)涵,，不抱怨，不放棄,，不氣餒從身邊的點(diǎn)點(diǎn)滴滴小事做起，從本職工作做起,，虛心學(xué)習(xí)是我唯一的選擇,，努力工作是我唯一的目標(biāo)，踏踏實(shí)實(shí)做人,，本本份份做事,，不貪慕虛榮,，不貪圖享受，不斷提高自身政策理論水平和業(yè)務(wù)素質(zhì),，用自己的實(shí)際行動(dòng),，用高尚的人品和操守，用實(shí)實(shí)在在的人生,，來(lái)為x行基層事業(yè)貢獻(xiàn)自己一份微薄的貢獻(xiàn),。我相信，平凡的一滴水也會(huì)折射出太陽(yáng)的光輝,，平常的一塊磚也會(huì)壘起萬(wàn)丈高樓,。

xx銀行合規(guī)文化建設(shè)是以x行員工為載體而存在的，是x行企業(yè)精神的綜合反映,，是x行企業(yè)核心競(jìng)爭(zhēng)力的外在體現(xiàn),，關(guān)系到我們x行的興衰成敗。我們x行人一定要愛(ài)崗敬業(yè),，以行為家,，作為各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)，也要關(guān)心信合員的工作和生活,，幫助他們解決實(shí)際困難,，消除后顧之憂，使我們x行員工都能認(rèn)同合規(guī)文化,，對(duì)合規(guī)文化有認(rèn)同感和歸屬感,，從而自覺(jué)地把x行事業(yè)當(dāng)作自己的事業(yè)，樹(shù)立主人翁責(zé)任感,。

相信在經(jīng)濟(jì)全球化,、辦公自動(dòng)化、業(yè)務(wù)信息化,、各行各業(yè)競(jìng)爭(zhēng)激烈的今天,，我們x行員工，不論你在那個(gè)崗位,，那個(gè)地方,，只要不斷學(xué)習(xí)，努力充實(shí)提高自己,，不斷適應(yīng)企業(yè)合規(guī)文化的形勢(shì),，肩負(fù)起自己的責(zé)任，積極進(jìn)取,，奮發(fā)向上,，一定能有更輝煌的明天!

銀行合規(guī)檢查人員工作總結(jié)篇四

銀行網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人合規(guī)演講稿

銀行網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人合規(guī)演講稿

銀行員工合規(guī)演講稿

尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)、各位同志： 大家好! 我是來(lái)自xx銀行基層網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人,，今天,，我能站在這里與大家一起交流學(xué)習(xí),，我感到十分榮幸感謝x行黨委為我提供的種種機(jī)遇，也感謝同事朋友們一貫的幫助支持,。今天我演講的題目是“銀 ,。希望能對(duì)大家有些幫助和啟發(fā)行合規(guī)企業(yè)文化的建設(shè)”

作為一個(gè)人，我們都本能的渴望生活的幸福美滿,，萬(wàn)事順意,。作為一名x行人，我們幸福的源泉就是如何在瞬息萬(wàn)變的經(jīng)濟(jì)大潮中去創(chuàng)造良好的效益,，同時(shí)防范和規(guī)避風(fēng)險(xiǎn),。多為國(guó)家和企業(yè)做貢獻(xiàn)。道路有兩條：只有努力發(fā)展業(yè)務(wù),，才能創(chuàng)造可觀的經(jīng)濟(jì)效益只有努力去建立適合企業(yè)發(fā)展的合規(guī)文化,，才能更好的防范和規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。業(yè)務(wù)發(fā)展和合規(guī)文化,，就像魚(yú)水之情,，魚(yú)兒離不開(kāi)水，沒(méi)有魚(yú)兒,，水便也失去了應(yīng)有的靈性和活力,。因此業(yè)務(wù)發(fā)展離不開(kāi)合規(guī)文化。他們相輔相成,，缺一不可!

所謂的合規(guī)文化,，顧名思義，就是凡事合乎規(guī)則和常理,。放在企業(yè)的文化建設(shè)中,，它還有更深沉的內(nèi)涵和外延。現(xiàn)在在我們銀行業(yè)中

有存在這樣一些現(xiàn)象,。表現(xiàn)為：一些地方仍存在重業(yè)務(wù)拓展,，輕合規(guī)管理的做法，為完成短期的任務(wù)和經(jīng)營(yíng)目標(biāo),，注重市場(chǎng)營(yíng)銷和拓展,，忽視業(yè)務(wù)的合規(guī)管理，有的不惜冒著違規(guī)操作的風(fēng)險(xiǎn),，以實(shí)現(xiàn)短期目標(biāo)和任務(wù),，忽視合規(guī)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)一些單位有章不循，不執(zhí)行內(nèi)部管理規(guī)章制度和操作流程的現(xiàn)象突出,，雖然大量的操作風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)在操作環(huán)節(jié)和操作人員身上,，其深層次原因是操作人員合規(guī)守法意識(shí)欠缺，反映出膚淺和缺失,，沒(méi)有滲透到日常管理和決策中,。這需要我們x行人警惕!

如今，經(jīng)濟(jì)在飛速而迅猛的發(fā)展,，也帶來(lái)了諸多問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn),。以利益最大化為目的，不遵守商業(yè)游戲規(guī)則的行為,，屢屢發(fā)生,。曾幾何時(shí)那高懸于公堂之上的“合規(guī)文化”在利令智昏的灰塵里，成為僅供觀賞的卷軸,。在我們銀行界,，有很大一批曾經(jīng)忠實(shí)奉獻(xiàn)的干部，沒(méi)有經(jīng)受住誘惑而不惜違紀(jì)違法,，將自己釘上人生的恥辱柱,，讓自己和國(guó)家蒙羞蒙恥。還有其它發(fā)生在我們身邊的許多案例,，都在令人扼腕的一次次給我們敲響警鐘,。時(shí)刻刻刻提醒著我們，必須建立合規(guī)文化,，并矢志不渝的去遵守和實(shí)施,。

有一句名言，叫做思想有多高,，心就能走多遠(yuǎn),。一種好的思想文化，

對(duì)于行動(dòng),，意義之深不容置疑作為我們每一名x行人,，都應(yīng)該看到，如果沒(méi)有心境上的淡泊,、寧?kù)o,，就沒(méi)有行動(dòng)上的明志、致遠(yuǎn),。如果沒(méi)有以合規(guī)文化為先導(dǎo),，穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)就沒(méi)有立足點(diǎn)也更沒(méi)有內(nèi)控管理可言。所以,，建立合規(guī)文化,，是我們規(guī)范操作行為之必然，是提升管理水平之必然,。

目前,，我們正在打造一個(gè)全新的x行，不講合規(guī),，想到那干到那,，靠拍腦袋決策是沒(méi)有出路的,。也是沒(méi)有財(cái)路的，從某種意義上講,，合規(guī)也是效益,，合規(guī)也是生產(chǎn)力，培育合規(guī)文化是保證合規(guī)經(jīng)營(yíng)的長(zhǎng)效機(jī)制,、治本之策,，是有效防范化解各類風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)持續(xù)健康發(fā)展的內(nèi)在要求,，是完善x行全面風(fēng)險(xiǎn)管理,，健全有效內(nèi)控體系的重要基礎(chǔ)，是x行實(shí)現(xiàn)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型,、提高發(fā)展質(zhì)量,、持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的重要保障。

為此,，一要從我們領(lǐng)導(dǎo)層做起,，從根本上消除無(wú)所謂、捆手腳,、放不開(kāi)等錯(cuò)誤觀念,，法律和上級(jí)文件規(guī)定嚴(yán)格禁止的事項(xiàng)，就要嚴(yán)格遵守,，不能以“改革”的幌子踏“雷區(qū)”,。對(duì)沒(méi)有明文規(guī)定的，要充分利用,，大膽的試,，大膽地闖。同時(shí)要教育全體員工進(jìn)一步增強(qiáng)法治意識(shí),、制度意識(shí),，從正確的導(dǎo)向和良好的習(xí)慣抓起，培養(yǎng)合規(guī)文化意識(shí),，其中領(lǐng)導(dǎo)者的示范作用就是一種導(dǎo)向,，是一種潛移默化的教育方

式。

二要重視合規(guī)文化的培訓(xùn),，要將合規(guī)文化建設(shè),，同職業(yè)化精神、行業(yè)特點(diǎn),、企業(yè)文化塑造等有機(jī)地結(jié)合起來(lái),，搞好規(guī)劃，潛心研究，并付出實(shí)踐,。要加強(qiáng)學(xué)習(xí),，從服務(wù)禮儀、服務(wù)技巧等最基本的東西學(xué)起,、做起,，把創(chuàng)優(yōu)服務(wù)與合規(guī)經(jīng)營(yíng)的關(guān)系理順，形成規(guī)定動(dòng)作,、示范動(dòng)作，把優(yōu)質(zhì)服務(wù)貫穿于x行的整個(gè)業(yè)務(wù)活動(dòng)和領(lǐng)域,，把合規(guī)文化建設(shè)貫徹于x行每個(gè)員工的整個(gè)職業(yè)生涯,，把合規(guī)文化理念扎根于整個(gè)x行的管理與決策之中。

三要搞好風(fēng)險(xiǎn)關(guān)口前移,，逐日排查,，逐月分析，隨時(shí)排除和堵塞各種隱患和漏洞,，以防患于未然,，練就駕馭各種風(fēng)險(xiǎn)的本領(lǐng)。

四要抓保障,。要加大輔導(dǎo)和督查力度,，加大問(wèn)責(zé)力度，嚴(yán)禁我們的工作人員違規(guī)經(jīng)營(yíng),，加大處罰力度,，增大違規(guī)成本，使合規(guī)者得益,，違規(guī)者受損,，以達(dá)到令行禁止，確保合規(guī)文化建設(shè)落到實(shí)處,。

合規(guī)文化是是我們x行企業(yè)文化的延伸,，是需要我們?nèi)wx行員工認(rèn)同和遵守的經(jīng)營(yíng)理念、價(jià)值觀念,、職業(yè)道德行為規(guī)范的總和,，是

該企業(yè)行業(yè)化、個(gè)性化的具體體現(xiàn),。就我們x行系統(tǒng)來(lái)說(shuō),，概括地講 。作為就是十二個(gè)字,，即“敬業(yè),、守紀(jì)、規(guī)范、務(wù)實(shí),、和諧,、創(chuàng)新”我們經(jīng)營(yíng)者和管理者，就是圍繞這十二個(gè)字把它細(xì)化,、量化,、具體化、形象化,，進(jìn)而形成一種信念,、一種理念、一種意識(shí),、一種精神,、一種文化。因?yàn)楹弦?guī)文化對(duì)企業(yè)生存與發(fā)展的至關(guān)重要,。一個(gè)沒(méi)有經(jīng)營(yíng)思路的企業(yè)缺乏靈氣,，一個(gè)沒(méi)有經(jīng)營(yíng)活力的企業(yè)缺乏人氣，一個(gè)沒(méi)有文化底蘊(yùn)的企業(yè)缺乏底氣,。

我作為一名x行人,，一個(gè)經(jīng)常與客戶和社會(huì)打交道的x行基層網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)者，更應(yīng)該理解基層銀行網(wǎng)點(diǎn)合規(guī)文化建設(shè)的重要意義和作用,，把握其實(shí)質(zhì)和內(nèi)涵,，不抱怨，不放棄,，不氣餒從身邊的點(diǎn)點(diǎn)滴滴小事做起,，從本職工作做起，虛心學(xué)習(xí)是我唯一的選擇,，努力工作是我唯一的目標(biāo),，踏踏實(shí)實(shí)做人，本本份份做事,，不貪慕虛榮,，不貪圖享受，不斷提高自身政策理論水平和業(yè)務(wù)素質(zhì),，用自己的實(shí)際行動(dòng),，用高尚的人品和操守，用實(shí)實(shí)在在的人生,，來(lái)為x行基層事業(yè)貢獻(xiàn)自己一份微薄的貢獻(xiàn),。我相信，平凡的一滴水也會(huì)折射出太陽(yáng)的光輝,，平常的一塊磚也會(huì)壘起萬(wàn)丈高樓,。

xx銀行合規(guī)文化建設(shè)是以x行員工為載體而存在的，是x行企業(yè)精

神的綜合反映，是x行企業(yè)核心競(jìng)爭(zhēng)力的外在體現(xiàn),，關(guān)系到我們x行的興衰成敗,。我們x行人一定要愛(ài)崗敬業(yè)，以行為家,，作為各級(jí)領(lǐng)導(dǎo),，也要關(guān)心信合員的工作和生活，幫助他們解決實(shí)際困難,，消除后顧之憂,，使我們x行員工都能認(rèn)同合規(guī)文化，對(duì)合規(guī)文化有認(rèn)同感和歸屬感,，從而自覺(jué)地把x行事業(yè)當(dāng)作自己的事業(yè),，樹(shù)立主人翁責(zé)任感。

相信在經(jīng)濟(jì)全球化,、辦公自動(dòng)化、業(yè)務(wù)信息化,、各行各業(yè)競(jìng)爭(zhēng)激烈的今天,，我們x行員工，不論你在那個(gè)崗位,，那個(gè)地方,，只要不斷學(xué)習(xí)，努力充實(shí)提高自己,，不斷適應(yīng)企業(yè)合規(guī)文化的形勢(shì),，肩負(fù)起自己的責(zé)任，積極進(jìn)取,，奮發(fā)向上,，一定能有更輝煌的明天!

銀行合規(guī)檢查人員工作總結(jié)篇五

xxxx農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司

合規(guī)檢查管理辦法

第一章 總則

第一條 為構(gòu)建xxxx農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司（從下簡(jiǎn)稱“本行”）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防范體系，加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理,，保障各項(xiàng)業(yè)務(wù)和管理工作合規(guī)操作,，依據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》等法規(guī)和監(jiān)管要求，結(jié)合本行實(shí)際,，特制定本辦法,。

第二條 本辦法明確了合規(guī)檢查的職責(zé)、檢查要求,、檢查流程等內(nèi)容,。 第三條 本辦法適用于本行合規(guī)檢查工作的管理。

第四條 本辦法所稱合規(guī),，是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)與法律,、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致。

第二章 職責(zé)與權(quán)限

第五條 合規(guī)管理部負(fù)責(zé)組織本行合規(guī)檢查工作的實(shí)施。 第六條 合規(guī)管理部檢查組成員分工

第七條 被檢查單位負(fù)責(zé)積極配合檢查人員開(kāi)展工作,，按規(guī)定提供必要的報(bào)表,、賬冊(cè)、資料等,。

第八條 分管行領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)檢查立項(xiàng),、實(shí)施和通報(bào)等事項(xiàng)的審批。

第三章 內(nèi)容與要求

第九條 合規(guī)檢查的范圍

對(duì)全行所有業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)實(shí)行事前,、事中,、事后全過(guò)程進(jìn)行合規(guī)管理和操作檢查。

第十條 檢查的方法和要求

對(duì)電子數(shù)據(jù)的完整性和有效性進(jìn)行檢查,。核對(duì)電子數(shù)據(jù)與紙質(zhì)數(shù)據(jù),、電子流水與電子總分賬。在電子數(shù)據(jù)分析的基礎(chǔ)上,，確定貸款核對(duì),、核查的范圍和重點(diǎn)。

對(duì)在檢查過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的重大問(wèn)題,，必須在第一時(shí)間行領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào),。

要嚴(yán)于職守，不徇私情,，不得接受被檢查單位的宴請(qǐng),、娛樂(lè)消費(fèi)等。

第四章 合規(guī)檢查管理流程

第十一條 合規(guī)檢查立項(xiàng)

合規(guī)管理部根據(jù)批準(zhǔn)的年度合規(guī)管理工作計(jì)劃,依據(jù)國(guó)家有關(guān)的金融法律法規(guī),、方針政策,；銀監(jiān)會(huì)、人民銀行對(duì)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)的有關(guān)政策規(guī)定,，上級(jí)部門的工作安排以及相關(guān)文件確定合規(guī)檢查項(xiàng)目,。

1．合規(guī)管理部根據(jù)檢查項(xiàng)目成立檢查組，確定檢查組組長(zhǎng),、主檢查人,，和檢查組成員。

2．檢查項(xiàng)目組組長(zhǎng)：負(fù)責(zé)組織檢查組成員開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)檢查,，確定檢查小組成員的分工,；與被檢查對(duì)象協(xié)調(diào)重要事項(xiàng)；檢查定檢查方案,、檢查通知書(shū),、檢查報(bào)告、檢查結(jié)論和處理決定,；把握檢查質(zhì)量和進(jìn)度,；安排其他相關(guān)工作,。

3．項(xiàng)目主檢查人：負(fù)責(zé)檢查組成員分工，組織,、收集,、分析被檢查對(duì)象的有關(guān)資料，組織起草檢查方案,、檢查通知書(shū),；組織各小組進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查；檢查定檢查事實(shí)確認(rèn)書(shū),，起草檢查初步意見(jiàn),、檢查結(jié)論和處理決定，編制檢查報(bào)告,；組織整理檢查檔案,；完成檢查組組長(zhǎng)安排的其他工作。

4．檢查項(xiàng)目組成員：根據(jù)檢查方案進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查,、調(diào)查分析,、編制分工內(nèi)檢查事項(xiàng)工作底稿；及時(shí)匯報(bào)檢查過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題,；完成項(xiàng)目主檢查人和項(xiàng)目小組長(zhǎng)安排的其他工作,。

合規(guī)管理部根據(jù)本次檢查項(xiàng)目類型，詳細(xì)制定檢查方案： 1．被檢查部門（人）的名稱和基本情況,；

2．檢查的目的、對(duì)象,、范圍,、內(nèi)容、方式,、檢查實(shí)施時(shí)間,； 3．檢查組成員與分工； 4．檢查的方法和要求,； 5．注意事項(xiàng),； 6．編制日期。

合規(guī)管理部將檢查方案送交分管行領(lǐng)導(dǎo)檢查批后實(shí)施檢查,。 第十二條 檢查準(zhǔn)備

1．檢查通知書(shū)應(yīng)載明：

（1）檢查的依據(jù),、目的、范圍,、內(nèi)容,、方式、實(shí)施期限,； （2）檢查組組長(zhǎng)及主檢查人等,；

（3）被檢查部門應(yīng)提供的資料及應(yīng)予配合的其他事項(xiàng),。

2．檢查通知書(shū)應(yīng)提前發(fā)送或通知被檢查部門，特殊情況下可在進(jìn)場(chǎng)時(shí)交被檢查部門,。

3．對(duì)被檢查部門準(zhǔn)備工作的要求：

（1）被檢查部門人員應(yīng)準(zhǔn)備自查材料,。自查材料應(yīng)包括檢查事項(xiàng)主要情況、主要工作或履行職責(zé)情況,、存在的主要問(wèn)題等,。

（2）被檢查部門準(zhǔn)備相關(guān)的資料，安排必要的工作條件,。

檢查組組長(zhǎng)在進(jìn)駐被檢查部門之前應(yīng)組織成員學(xué)習(xí)檢查計(jì)方案,，明確檢查計(jì)重點(diǎn)，確定具體分工和工作要求,。

第十三條 檢查實(shí)施

1．檢查組組根據(jù)檢查方案,，確定需調(diào)閱的文件和其他書(shū)面材料、會(huì)議記錄以及原始會(huì)計(jì)憑證,、賬簿,、報(bào)表等資料。

2．檢查組組成員根據(jù)調(diào)閱的資料,，對(duì)檢查計(jì)內(nèi)容進(jìn)行檢查分析,，亦可通過(guò)聽(tīng)取匯報(bào)、觀察,、走訪,、談話等方式進(jìn)行。

1．檢查組成員實(shí)施檢查時(shí),，要如實(shí),、序時(shí)記載檢查工作記錄，并以工作記錄為依據(jù)及時(shí)編寫工作底稿,。工作底稿包括檢查（談話）的主要內(nèi)容,、查證的主要事實(shí)，計(jì)算的結(jié)果等,。

2．工作底稿應(yīng)附相關(guān)證明材料,。

1．檢查項(xiàng)目小組長(zhǎng)根據(jù)檢查過(guò)程中編寫的工作底稿，審定檢查事實(shí)確認(rèn)書(shū),。 2．檢查事實(shí)確認(rèn)書(shū)可按所檢查內(nèi)容分別擬寫,，經(jīng)匯總后交被檢查部門人員確認(rèn)。

3．被檢查部門人員對(duì)檢查事實(shí)確認(rèn)書(shū)的內(nèi)容提出確認(rèn)意見(jiàn)并簽章,。如有異議,，被檢查部門可說(shuō)明情況，并附相關(guān)證據(jù),。

4．主檢查人根據(jù)檢查事實(shí)確認(rèn)書(shū)和被檢查部門的確認(rèn)意見(jiàn),，匯總形成檢查初步意見(jiàn),。

5．檢查初步意見(jiàn)經(jīng)檢查組組長(zhǎng)檢查定后，可召開(kāi)會(huì)議與被檢查部門人員交換意見(jiàn),。

6．被檢查部門要在檢查組確定的期限內(nèi)對(duì)檢查初步意見(jiàn)提交書(shū)面反饋意見(jiàn),，在確定的期限內(nèi)未提交書(shū)面意見(jiàn)的，視為沒(méi)有異議,。

第十四條 檢查報(bào)告

1.檢查的基本情況,，包括立項(xiàng)依據(jù)、現(xiàn)場(chǎng)實(shí)施起止時(shí)間,、被檢查部門,、人員名稱、檢查期限,、檢查范圍和檢查主要內(nèi)容等,；

3.存在的問(wèn)題，包括所發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的基本事實(shí),，并引用所違反政策法規(guī)的條文,，所引用條文要注明出處、文號(hào)等,；

（1）直接責(zé)任是檢查對(duì)象親自辦理,，或組織、指使,、強(qiáng)令,、縱容下屬、他人違規(guī),、違紀(jì)并造成后果所應(yīng)負(fù)的責(zé)任,。

（2）主管責(zé)任是檢查對(duì)象由于管理、監(jiān)督,、檢查不力，致使直接分管的工作發(fā)生違規(guī),、違紀(jì)并造成后果所應(yīng)負(fù)的責(zé)任,。

（3）領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任是檢查對(duì)象由于疏于管理、監(jiān)督,、檢查,，致使所領(lǐng)導(dǎo)的單位、部門發(fā)生違規(guī),、違紀(jì)并造成后果所應(yīng)負(fù)的責(zé)任,。

（4）總體評(píng)價(jià)。根據(jù)檢查結(jié)果,，對(duì)檢查對(duì)象作出客觀公正的評(píng)價(jià),。 （5）處理建議,。檢查組對(duì)所發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問(wèn)題及檢查對(duì)象應(yīng)負(fù)的責(zé)任，依據(jù)相關(guān)政策法規(guī)及管理辦法,，提出具體的處理建議,。

被檢查部門收到檢查結(jié)論和處理決定后，應(yīng)在及時(shí)將整改情況上報(bào)合規(guī)管理部,。若有異議,，可在15日內(nèi)向有權(quán)部門提出申訴，申訴期內(nèi)檢查結(jié)論和處理決定不停止執(zhí)行,。

第十五條 檢查通報(bào)

檢查組對(duì)檢查情況匯總寫出檢查通報(bào),，合規(guī)管理部負(fù)責(zé)人審核，報(bào)經(jīng)分管行領(lǐng)導(dǎo)審批后,，向全行通報(bào),。

第十六條 檢查整改階段

第十七條 跟蹤整改 合規(guī)管理部可根據(jù)情況在及時(shí)對(duì)被檢查部門整改情況進(jìn)行后續(xù)檢查。重點(diǎn)檢查結(jié)論和處理決定中有關(guān)存在問(wèn)題的整改落實(shí)情況,，并做出后續(xù)檢查報(bào)告,。

第十八條 檢查檔案管理

檢查檔案由合規(guī)管理部立卷歸檔保管。

第十九條 第二十條

第五章 附則

本制度由xxxx農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司負(fù)責(zé)解釋和修改,。 本制度自發(fā)文之日起執(zhí)行,。

銀行合規(guī)檢查人員工作總結(jié)篇六

.銀行合規(guī)年度工作總結(jié)今年，在總社領(lǐng)導(dǎo)的重視和支持下,，法律合規(guī)部全面貫徹落實(shí)今年全社工作會(huì)議精神,，緊密圍繞“加強(qiáng)合規(guī)建設(shè)，提升管控能力”這一目標(biāo),，通過(guò)日常合規(guī)工作,，全面建立有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，堅(jiān)持檢查,、督促與日常監(jiān)控并重的“三位一體”合規(guī)工作長(zhǎng)效機(jī)制,，切實(shí)加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，推動(dòng)合規(guī)文化建設(shè),，保障全社依法,、合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營(yíng),。經(jīng)過(guò)部門全體干部員工的共同努力,，充分發(fā)揚(yáng)團(tuán)隊(duì)精神，較好的完成了年初制定的各項(xiàng)目標(biāo)任務(wù)?，F(xiàn)將今年工作總結(jié)如下：

有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ),，建立健全的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的首要任務(wù)。為理順和加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理,，年初根據(jù)監(jiān)管部門對(duì)我社法律合規(guī)部和稽核部職能調(diào)整的監(jiān)管意見(jiàn),，結(jié)合本社實(shí)際,，對(duì)法律合規(guī)部門的工作職責(zé)進(jìn)行了重新劃分和調(diào)整，理順了法律合規(guī)部門與相關(guān)業(yè)務(wù)部門,、風(fēng)險(xiǎn)管理部門,、審部門職責(zé)關(guān)系的界定，重新修訂了合規(guī)管理崗位責(zé)任制,，明確了今年合規(guī)建設(shè)和合規(guī)管理年總體目標(biāo),、任務(wù)與措施，以確立法律合規(guī)部門的重要職能和獨(dú)立地位,。與此同時(shí),，在全社圍聘任合規(guī)管理員，完善合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理網(wǎng)絡(luò),。以各業(yè)務(wù)條線和一級(jí)分社為單位,，招聘了具有一定工作經(jīng)驗(yàn)和專業(yè)技術(shù)職務(wù)的合規(guī)管理員xx名。合規(guī)管理員在法律合規(guī)部的統(tǒng)一組織下開(kāi)展工作,，有效確保了第一防線與第二防線之間的報(bào)告關(guān)系,，增強(qiáng)了合規(guī)管理透明度，有利于及早發(fā)現(xiàn)潛在的違規(guī)事..頁(yè)腳.

.件,，使合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理滲透到了每個(gè)業(yè)務(wù)管理環(huán)節(jié),，建立了縱橫貫通的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理組織網(wǎng)絡(luò)和體系結(jié)構(gòu)，從而更好的支持,、協(xié)助高管層做好合規(guī)管理工作,，為本社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防發(fā)揮積極有效的作用，為各項(xiàng)業(yè)務(wù)的合規(guī)開(kāi)展奠定了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ),。

xx月份,，法律合規(guī)部制定了《xxxx社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)講評(píng)辦法》，具體規(guī)定了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)講評(píng)的程序和方法,，明確了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)的報(bào)告路線,。通過(guò)開(kāi)展各條線業(yè)務(wù)部門和基層行的季度講評(píng)會(huì)，對(duì)存在的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行原因分析,，提出整改措施,，及時(shí)了解各業(yè)務(wù)條線和基層營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)在制度建設(shè)、合規(guī)培訓(xùn),、責(zé)任追究等方面的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制情況，尤其是全面掌握合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理中存在的問(wèn)題以及對(duì)存在問(wèn)題的整改落實(shí)情況,，并根據(jù)有關(guān)規(guī)定,，對(duì)有關(guān)責(zé)任人員進(jìn)行責(zé)任追究，從而真正建立起自查,、整改,、處罰等較為完整的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)自查自糾體系,。法律合規(guī)部按季提交《xxxx社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)講評(píng)報(bào)告》，為董事會(huì),、高管層及時(shí)了解我社整體合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)狀況,，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理決策提供依據(jù)。今年通過(guò)各業(yè)務(wù)條線和基層營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)檢查和自查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題共計(jì)xxxx個(gè),，對(duì)存貸比超指標(biāo),、新增不良貸款控制不到位的分社負(fù)責(zé)人以及各類檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題責(zé)任人實(shí)施經(jīng)濟(jì)處罰xx人次，金額xxxxx元,。各分社控督查小組對(duì)日常檢查發(fā)現(xiàn)的臨柜操作不規(guī),、atm管理不到位以及貸款發(fā)生欠息或逾期等情況，對(duì)相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行的經(jīng)濟(jì)處罰xxx人次,，金額xxx元,，違章違紀(jì)扣分xx分。

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xx月份法律合規(guī)部制定了《xxxx社合規(guī)事務(wù)管理辦法》,，辦法綜合了合規(guī)議事制度,、合規(guī)會(huì)議制度、合規(guī)績(jī)效考核制度,、誠(chéng)信舉報(bào)制度,、合規(guī)問(wèn)責(zé)制度、合規(guī)意見(jiàn)書(shū)制度等多項(xiàng)制度,，對(duì)合規(guī)審查,、合規(guī)論證、授權(quán)管理,、合規(guī)咨詢,、合規(guī)培訓(xùn)等合規(guī)事務(wù)的處理流程、報(bào)告方式等均做出詳細(xì)的規(guī)定,。該項(xiàng)辦法的出臺(tái),，進(jìn)一步規(guī)了合規(guī)領(lǐng)域的管控，使本社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理制度趨于完善,，為合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)實(shí)施精細(xì)化管理,，創(chuàng)建合規(guī)文化提供有力制度保障。全年法律合規(guī)部審查各業(yè)務(wù)條線提交的《xxxx社違章違紀(jì)處罰條例》,、《xxxx社房地產(chǎn)信貸管理實(shí)施細(xì)則》,、《xxxx社法人客戶綜合授信管理辦法》、《xxxx社法人客戶信用等級(jí)評(píng)定辦法》,、《xxxx社信貸業(yè)務(wù)操作規(guī)程》,，《xxxx社反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類實(shí)施細(xì)則》、《xxxx社財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則》等制度xx個(gè)；貸記卡分期付款業(yè)務(wù),、財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)等新業(yè)務(wù)產(chǎn)品論證xx項(xiàng),；審議各類責(zé)任追究意見(jiàn)xx項(xiàng)；同時(shí),，充分發(fā)揮控委員會(huì)職能,，全年共組織召開(kāi)控委員會(huì)例會(huì)xx次，審議有關(guān)控制度,、新產(chǎn)品認(rèn)證報(bào)告等xx項(xiàng),，對(duì)新增不良貸款進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任評(píng)議，對(duì)有關(guān)責(zé)任人進(jìn)行了處罰,。

法律合規(guī)部在今年xx月份完成全社合規(guī)問(wèn)題庫(kù)的建設(shè)工作,，并針對(duì)今年來(lái)的全社制度建設(shè)、部管理,、業(yè)務(wù)操作中存在的各類問(wèn)題,，按分社、問(wèn)題類別,、檢查項(xiàng)目,、檢查時(shí)間等分別錄入全社“問(wèn)題庫(kù)”中，通過(guò)對(duì)其分析,、分類,，掌握違規(guī)操作的演變過(guò)程,找出規(guī)律性的問(wèn)題,及時(shí)把握苗頭性、傾向性的問(wèn)題,，做到未雨綢繆,。并將對(duì)納入“問(wèn)題庫(kù)”中的問(wèn)題將按發(fā)生的頻率、可接受程..頁(yè)腳.

.度及限期糾正等情況納入分社同期部控制評(píng)價(jià)體系,，與分社主任工資考核相結(jié)合,。同時(shí)，也為各業(yè)務(wù)條線和審部門提供了參考,，以優(yōu)化檢查效果,，保證檢查頻率和圍，把隱患消滅在萌芽狀態(tài),，防止向重大差錯(cuò),。隨著信息的不斷積累，合規(guī)問(wèn)題糾錯(cuò)庫(kù)將成為本社合規(guī)管理過(guò)程中積極探索識(shí)別,、計(jì)量,、分析、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效方法,，并逐步成為合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的長(zhǎng)效機(jī)制,。

為提高全社干部員工合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí),，強(qiáng)化合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，由法律合規(guī)部牽頭組織,，在全社開(kāi)展“主動(dòng)合規(guī)，全員合規(guī)”主題活動(dòng),。為使本次主題活動(dòng)扎實(shí)有效開(kāi)展,，總社成立“主動(dòng)合規(guī)，全員合規(guī)”主題活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組,?；顒?dòng)分整章建制、學(xué)習(xí)提高,、總結(jié)經(jīng)驗(yàn)三個(gè)階段,。通過(guò)開(kāi)展本次主題活動(dòng)，進(jìn)一步完善部控制,，促進(jìn)規(guī)經(jīng)營(yíng),、培育合規(guī)文化、完善流程管理,，建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理長(zhǎng)效機(jī)制,，提高合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性。

為扎實(shí)深入推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè),，培育全社員工以誠(chéng)信正直,、依法合規(guī)為基礎(chǔ)的經(jīng)營(yíng)意識(shí)，樹(shù)立“合規(guī)人人有責(zé),、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的合規(guī)理念,，促進(jìn)全社依法合規(guī)經(jīng)營(yíng),法律合規(guī)部策劃和組織了全社的合規(guī)知識(shí)競(jìng)賽，競(jìng)賽的知識(shí)圍主要為經(jīng)濟(jì)金融法律法規(guī),，人民銀行,、銀監(jiān)會(huì)規(guī)章及本社各項(xiàng)控制度，并緊密結(jié)合業(yè)務(wù)操作實(shí)際,，將日常工作中發(fā)生的案例,，通過(guò)模擬試題進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)再現(xiàn)，生動(dòng)的“現(xiàn)身說(shuō)法”提高了競(jìng)賽的效果,，加深了廣大員工對(duì)合規(guī)文化的認(rèn)識(shí),。各基層單位以本次競(jìng)賽為契機(jī)，組織全體員工集中學(xué)習(xí),、突..頁(yè)腳.

.擊培訓(xùn),、個(gè)人自學(xué)、摸擬測(cè)試選拔等方式,，促進(jìn)員工合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)的提高,。

為提高全社合規(guī)意識(shí)和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理水平，交流合規(guī)文化建設(shè)經(jīng)驗(yàn)，法律合規(guī)部組織舉辦了一期合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理文化沙龍,。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理文化沙龍主要探討了如何培育我社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理文化,，交流總社各部門、各分社在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理方面的經(jīng)驗(yàn)與做法,，為加強(qiáng)我社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理獻(xiàn)計(jì)獻(xiàn)策,。與會(huì)人員踴躍發(fā)言，紛紛提出了自己的看法與建議,，沙龍還對(duì)部分不良貸款進(jìn)行了專題評(píng)析討論,，通過(guò)分析問(wèn)題，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn),，啟示全員尊重制度,、嚴(yán)守規(guī)則以及恪守職業(yè)操守，促進(jìn)員工從合規(guī)意識(shí)向合規(guī)理念的轉(zhuǎn)變,。

規(guī)章制度是全社經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)指南和操作行為規(guī),，為了便于各級(jí)管理人員查閱、學(xué)習(xí),、貫徹,、執(zhí)行，提高堅(jiān)持制度,、按章辦事的自覺(jué)性和有效性,，法律合規(guī)部對(duì)現(xiàn)有的各類部制度進(jìn)行了一次全面疏理。經(jīng)過(guò)全體部門干部員工的共同努力,，法律合規(guī)部將本社xxxx年xx月至xxxx年xx月末的所有規(guī)章制度,，按董監(jiān)事會(huì)、綜合管理,、人事教育,、授信業(yè)務(wù)、零售業(yè)務(wù),、會(huì)計(jì)結(jié)算財(cái)務(wù),、資金業(yè)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)管理,、稽核監(jiān)察,、科技信息等十大類編排，匯編成冊(cè),，并印發(fā)給全社關(guān)鍵業(yè)務(wù)崗位,。通過(guò)對(duì)規(guī)章制度的系統(tǒng)梳理和匯編，我社已初步形成一個(gè)科學(xué),、嚴(yán)謹(jǐn),、完整,、操作性強(qiáng)的制度框架體系，以進(jìn)一步規(guī)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理,，發(fā)揮制度在提升合規(guī)管理中應(yīng)有的作用,，形成規(guī)自律的長(zhǎng)效機(jī)制。

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xx月份,，法律合規(guī)部印發(fā)了《票據(jù)業(yè)務(wù)操作手冊(cè)》,，該手冊(cè)共分銀行承兌匯票業(yè)務(wù)、商業(yè)匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)和商業(yè)匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)三個(gè)部分,，不僅詳細(xì)規(guī)定了每項(xiàng)業(yè)務(wù)的操作流程，并附有相應(yīng)的流程圖,，而且還對(duì)每項(xiàng)業(yè)務(wù)中的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)作了必要提示,，能夠?qū)ζ睋?jù)業(yè)務(wù)的實(shí)務(wù)操作起到很好的指導(dǎo)作用，從而進(jìn)一步規(guī)票據(jù)業(yè)務(wù)操作流程,、促進(jìn)票據(jù)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健發(fā)展,。

xx月份，法律合規(guī)部完成了《xxxx社合規(guī)手冊(cè)》的定稿,、印刷和發(fā)放工作,。該手冊(cè)根據(jù)我社合規(guī)管理所適用的法律、法規(guī),、規(guī)章,、地方性法規(guī)及司法解釋等整理匯編而成，分xx個(gè)部分共五分冊(cè)xxxx頁(yè)xxxxx萬(wàn)字,，是我社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的一套基礎(chǔ)工具書(shū),。對(duì)該書(shū)的學(xué)習(xí)將為全社干部員工增強(qiáng)法律意識(shí)，形成依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念,，提升經(jīng)營(yíng)管理水平發(fā)揮積極作用,。另外，法律合規(guī)部在持續(xù)關(guān)注法律,、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新發(fā)展的同時(shí),，在法律合規(guī)部中建立了法律法規(guī)庫(kù)，建立了新法規(guī)持續(xù)更新機(jī)制,，及時(shí)關(guān)注法規(guī)變化,，并在第一時(shí)間將最新的法律、規(guī)則和準(zhǔn)則通過(guò)法律合規(guī)部網(wǎng)頁(yè)傳達(dá)給各部門和經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu),，進(jìn)行宣傳和貫徹,。

隨著《物權(quán)法》以及有關(guān)司法解釋的頒布實(shí)施，我社原來(lái)信貸合同文本中的一些規(guī)定已經(jīng)不符合法律規(guī)定,，需要根據(jù)新的法律法規(guī)作出修改和完善,。為了及時(shí)防可能發(fā)生的法律風(fēng)險(xiǎn),，法律合規(guī)部組織專人對(duì)我社使用的xx類信貸合同文本進(jìn)行了修訂，新的合同文本預(yù)計(jì)將于2009年初投入使用,。

為加強(qiáng)全社授權(quán)行為的統(tǒng)一管理和部控制,，..頁(yè)腳.

.增強(qiáng)本社防風(fēng)險(xiǎn)和控制風(fēng)險(xiǎn)的能力，保障全社各項(xiàng)業(yè)務(wù)安全穩(wěn)健運(yùn)行,，法律合規(guī)部于今年xx月xx日至xx日對(duì)今年全社業(yè)務(wù)授權(quán)行為進(jìn)行了合規(guī)檢查,。檢查結(jié)果表明，總社及分社各項(xiàng)基本授權(quán)和特別授權(quán)的權(quán)限基本符合相關(guān)規(guī)定,，未發(fā)現(xiàn)超越權(quán)限進(jìn)行轉(zhuǎn)授權(quán)或授權(quán)委托現(xiàn)象,，權(quán)力與責(zé)任基本清晰、明確,。但也存在授權(quán)方式不規(guī),、未按照規(guī)定使用“xxxx社授權(quán)委托書(shū)”進(jìn)行授權(quán)委托，而使用了諸如“轉(zhuǎn)授權(quán)書(shū)”,、“授權(quán)書(shū)”等進(jìn)行授權(quán)委托,、授權(quán)委托書(shū)未要求進(jìn)行編號(hào)管理、崗位調(diào)整后授權(quán)委托關(guān)系未及時(shí)終止或做出說(shuō)明等問(wèn)題,。根據(jù)以上問(wèn)題法律合規(guī)部以通報(bào)形式予以提示,，并要求各分社認(rèn)真組織干部員工學(xué)習(xí)《xxxx社法人授權(quán)管理辦法》，正確解讀和理解各條款容,，嚴(yán)格遵照?qǐng)?zhí)行,，以加強(qiáng)對(duì)業(yè)務(wù)授權(quán)行為的管理。

根據(jù)今年重新聘任合規(guī)管理員以及多項(xiàng)合規(guī)管理制度和措施的出臺(tái),，為進(jìn)一步提高合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí),，快速提升我社合規(guī)管理人員的專業(yè)技能，有效推進(jìn)“主動(dòng)合規(guī),，全員合規(guī)”主題活動(dòng)的開(kāi)展,，法律合規(guī)部根據(jù)全年合規(guī)培訓(xùn)計(jì)劃，在全社開(kāi)展了xx次合規(guī)培訓(xùn)與教育,。一是組織各業(yè)務(wù)條線及經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)合規(guī)管理員,，進(jìn)行了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)。培訓(xùn)的主要容為學(xué)習(xí)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的相關(guān)文件,、合規(guī)問(wèn)題管理系統(tǒng)的操作,、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)講評(píng)報(bào)告撰寫要點(diǎn)等；二是組織全社客戶經(jīng)理等信貸從業(yè)人員,，舉辦法律事務(wù)培訓(xùn),，培訓(xùn)主要容為合同文本的使用與填寫，合同相關(guān)案例的分析與剖析,，企業(yè)調(diào)查及貸款核保過(guò)程應(yīng)注意的若干法律問(wèn)題等,。通過(guò)培訓(xùn)教育,，使員工的誠(chéng)信意識(shí)、合規(guī)意識(shí)和綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)明顯提高,，執(zhí)行制度的自覺(jué)性,、..頁(yè)腳.

.防合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的綜合管理能力顯著增強(qiáng)。

在各部門和分社尋求法律合規(guī)部門的合規(guī)咨詢和建議時(shí),，法律合規(guī)部門根據(jù)自身的責(zé)任和義務(wù)為業(yè)務(wù)部門和員工提供合規(guī)咨詢和建議,。通過(guò)咨詢、出具法律意見(jiàn)書(shū)等形式,，積極為業(yè)務(wù)部門和操作人員提供合規(guī)和法律指導(dǎo)與幫助,，避免了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，為銀行新業(yè)務(wù)和產(chǎn)品創(chuàng)新提供必要的合規(guī)評(píng)估和支持,，主動(dòng)為合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè),、評(píng)估提供風(fēng)險(xiǎn)信息。

年初在總社高管層帶領(lǐng)下,，法律合規(guī)部主要負(fù)責(zé)人幾次到兄弟行進(jìn)行考察，了解和掌握建立“流程銀行”的主要任務(wù)和目標(biāo),、流程主體發(fā)展和任務(wù)變化的要求,。在借鑒他行經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，法律合規(guī)部初步制訂了“流程銀行”的業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn),、業(yè)務(wù)辦法和業(yè)務(wù)流程框架雛形,。隨著“流程銀行”的推進(jìn)和實(shí)施，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理將助力我社從“部門銀行”轉(zhuǎn)向“流程銀行”,，從而進(jìn)一步凸顯后臺(tái)管理專業(yè)化和前臺(tái)營(yíng)銷系統(tǒng)化這一職能特色,，不斷加快營(yíng)銷體系、核算管理體系建設(shè),；同時(shí),，在各業(yè)務(wù)條線，將以新的更有效的流程提升管理層次,，提高營(yíng)銷,、管理的針對(duì)性、指導(dǎo)性和權(quán)威性,。

直接參與不良資產(chǎn)清收,，化解法律風(fēng)險(xiǎn)，為本社業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)行為提供法律保障,。

.行,、保險(xiǎn)、信托,、證券,、科技,、房地產(chǎn)、知識(shí)產(chǎn)權(quán),、刑事,、國(guó)際經(jīng)濟(jì)及國(guó)際私法等領(lǐng)域。本社法律事務(wù)具有涉及領(lǐng)域廣,、專業(yè)性強(qiáng),、標(biāo)的大、時(shí)間緊的特點(diǎn),。在及時(shí)完成上述常規(guī)法律審查工作同時(shí)還積極為分社相關(guān)業(yè)務(wù)部門提供法律幫助,。

xx系xx億貸款是本社今年不良貸款清收工作的重點(diǎn)之一。在長(zhǎng)達(dá)兩年的時(shí)間里由于受政策因素的制約清收工作步履為艱,。在總社統(tǒng)一指揮下法律事務(wù)科采取積極主動(dòng)的清收方案,，以追加相關(guān)資產(chǎn)擔(dān)保的方式提高了xx系企業(yè)貸款的保障力。在xx系不良貸款的清收工作中,，法律事務(wù)科配合總社領(lǐng)導(dǎo)對(duì)xx系不良貸款進(jìn)行長(zhǎng)期不懈努力,，終于有了可喜的成績(jī)。截止今年xx月共收回xx企業(yè)不良貸款xxx萬(wàn)元,，尚有xxx萬(wàn)元未收回,。經(jīng)與xx公司協(xié)商估計(jì)年可以全部收回。隨著宏觀金融環(huán)境的變化,，今年本社不良貸款訴訟案件有所增加,，xxxx、xxxx,、xxxx,、以及xx、xx等重大案件涉及金額數(shù)億元,。法律合規(guī)部法律事務(wù)科克服訴訟代理工作任務(wù)重,、時(shí)間緊，人手少的困難,，完成了以上述案件的訴訟審批手續(xù)以及訴前的論證,、訴訟文書(shū)的制作、訴訟資料的收集整理等工作,。如“xx事件”由于涉及面廣,，關(guān)聯(lián)關(guān)系復(fù)雜，是今年我社不良貸款處置重點(diǎn),。法律合規(guī)部法律事務(wù)科為xx事件資產(chǎn)保全小組提供法律協(xié)助,，參與xx及關(guān)聯(lián)企業(yè)貸款轉(zhuǎn)化工作。目前xx及相關(guān)企業(yè)的訴訟資料已提前準(zhǔn)備就緒,，根據(jù)xx事態(tài)進(jìn)展情況及時(shí)提起訴訟,。

本社與xxx的xx億元信貸資產(chǎn)..頁(yè)腳.

.轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù),，由于受政策的影響，清收工作進(jìn)展較緩,。xxxx投資有限公司經(jīng)過(guò)兩年的停業(yè)整頓今年初宣布企業(yè)破產(chǎn),。在行領(lǐng)導(dǎo)的指示下，法律事務(wù)科負(fù)責(zé)xxxx破產(chǎn)案件的債權(quán)確認(rèn)和債權(quán)申報(bào)工作,。在債權(quán)的確認(rèn)過(guò)程中法律事務(wù)科與計(jì)財(cái)部,、資金營(yíng)運(yùn)部密切配合，對(duì)破產(chǎn)管理人提供的債權(quán)確認(rèn)書(shū)進(jìn)行仔細(xì)核對(duì)后發(fā)現(xiàn)債權(quán)確認(rèn)書(shū)少計(jì)算了利息近500萬(wàn)元,，對(duì)此我部及時(shí)向破產(chǎn)管理人提出異議,，經(jīng)雙方重新核對(duì)后對(duì)少計(jì)算的利息部分進(jìn)行了重新確認(rèn)。挽回了不必要的損失,。在完成xxx資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓債權(quán)的申報(bào)工作后,，法律事務(wù)科協(xié)助總社領(lǐng)導(dǎo)多次參加了債權(quán)人會(huì)議，并協(xié)助本社董事長(zhǎng)履行好xxxx破產(chǎn)案件債權(quán)監(jiān)督委員會(huì)主任職責(zé),。同時(shí),，根據(jù)董事會(huì)的要求出具《關(guān)于解決xxxx集團(tuán)公司和xxxx有限公司未向我社實(shí)際交付抵貸土地相關(guān)問(wèn)題的法律意見(jiàn)》。

今年本社對(duì)保衛(wèi)部門的金庫(kù)守衛(wèi)和貴重物品押運(yùn)工作進(jìn)行了重大改革,，將保衛(wèi)守押任務(wù)交給了更職業(yè)化,、專業(yè)化的xx公司來(lái)承擔(dān)。在總社領(lǐng)導(dǎo)的指示下，以法律合規(guī)部法律事務(wù)科為主與xx公司對(duì)具體合作容進(jìn)行反復(fù)商討，起草,、確定了合作合同,，為全社保衛(wèi)工作改革提供了法律支持。在配合保衛(wèi)部門完成與xx公司業(yè)務(wù)合作后,，又配合人事部門對(duì)原保衛(wèi)部人員的安置提供法律服務(wù)和政策咨詢,，順利完成了原保衛(wèi)人員的轉(zhuǎn)崗和安置工作。

授權(quán)管理是商業(yè)銀行控的首要制度,，以《xxxx社法人授權(quán)管理辦法》為核心,，本社已建立了..頁(yè)腳.

.與本社公司治理結(jié)構(gòu)相匹配的全社授權(quán)管理體系。為更有效落實(shí)全社的授權(quán)管理,，法律事務(wù)科今年對(duì)全社基本授權(quán)進(jìn)行全面檢查,。對(duì)全社的授權(quán)委托情況進(jìn)行備案檢查。使全社的授權(quán)體系形成授權(quán)時(shí)間銜接,，授權(quán)容形成全社業(yè)務(wù)的“無(wú)縫覆蓋”,。全社各項(xiàng)業(yè)務(wù)權(quán)限集中、責(zé)權(quán)明確,。

今年我社在6月份召開(kāi)了股東大會(huì),。法律事務(wù)科對(duì)本次股東大會(huì)每份文件進(jìn)行法律審查,，并對(duì)股東會(huì)的召開(kāi)、召集相關(guān)事務(wù)出具《法律意見(jiàn)書(shū)》,。

以上是今年法律合規(guī)部在合規(guī)管理方面的主要情況以及本社目前在合規(guī)管理方面所做的重要工作,。我部將繼續(xù)努力，不斷提升合規(guī)管理水平,，保證本社各項(xiàng)業(yè)務(wù)持續(xù),、健康、協(xié)調(diào)發(fā)展,。

近年來(lái)在全社牢固樹(shù)立合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值和合規(guī)人人有責(zé)的合規(guī)理念,，提高干部、員工誠(chéng)信意識(shí)與主動(dòng)合規(guī)的直覺(jué)性收效顯著,，但合規(guī)文化建設(shè)在我社還處在起步階段,，在業(yè)務(wù)運(yùn)作過(guò)程中員工的合規(guī)理念和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)不夠深刻牢固，違規(guī)事項(xiàng)仍有發(fā)生,，情面大于制度,、習(xí)慣代替制度、信任代替管理等不良行為不同程度存在,，制度執(zhí)行力不強(qiáng)或執(zhí)行存在偏差現(xiàn)象依然需要重視,。

雖然在各業(yè)務(wù)條線、各部門和經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)均設(shè)置了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理崗位,，但終因管理上存在盲點(diǎn),，“形似而神不至”的現(xiàn)象較為普遍。如：..頁(yè)腳.

.有的合規(guī)管理員,，“有合規(guī)管理員之名,卻無(wú)合規(guī)職能之實(shí)”未能真正履行合規(guī)管理職責(zé),，缺乏責(zé)任心；由于受利益的制衡使得基層合規(guī)管理崗對(duì)本機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部門的違規(guī)行為往往缺乏主動(dòng)報(bào)告意識(shí),，影響了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作的客觀性和真實(shí)性,。

當(dāng)前本社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)與手段比較單一有限，難以適應(yīng)新形勢(shì)的要求,，不能有效識(shí)別和評(píng)估新業(yè)務(wù)拓展,、新客戶關(guān)系建立以及客戶關(guān)系的性質(zhì)發(fā)生重大變化等所產(chǎn)生的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行動(dòng)態(tài),、持續(xù)的識(shí)別,、計(jì)量、評(píng)估和管理的能力較薄弱,，不能隨時(shí)發(fā)現(xiàn)和提示風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),。雖參與改進(jìn)、優(yōu)化業(yè)務(wù)流程和新產(chǎn)品論證，但其技術(shù)和手段不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展日益多樣化,、復(fù)雜化的需要,，對(duì)新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的開(kāi)發(fā)不能提供有效的合規(guī)性測(cè)試。

根據(jù)《xxxx社2007年-2010年合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施規(guī)劃》,，在今年合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)的基礎(chǔ)上,，2009年我部將進(jìn)一步提高合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性,扎實(shí)推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)。

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從流程管理,、崗責(zé)體系,、績(jī)效管理等方面入手，探索合規(guī)管理新途徑,，有效發(fā)揮不同層次合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理崗位的管理?監(jiān)督職能,，讓其承擔(dān)起平行制約和行為監(jiān)督的責(zé)任，協(xié)調(diào)和處理好各經(jīng)營(yíng)單位針對(duì)業(yè)務(wù)發(fā)展和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管控之間的關(guān)系,，使合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理涵蓋各業(yè)務(wù)領(lǐng)域,，實(shí)現(xiàn)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的全面?及時(shí)監(jiān)控。進(jìn)一步優(yōu)化合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理流程,，實(shí)現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理與業(yè)務(wù)管理的平行作業(yè),，提高合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的效率。同時(shí),，要建立科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)決策流程,，確保對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的及時(shí)預(yù)警。

.研,，廣泛聽(tīng)取意見(jiàn),，基層行也要及時(shí)向業(yè)務(wù)部門反映執(zhí)行制度的情況，實(shí)現(xiàn)上下聯(lián)動(dòng),，避免制度因脫離實(shí)際情況而朝令夕改,，維護(hù)制度的權(quán)威性和嚴(yán)肅性；

把各類基本制度,、管理辦法,、實(shí)施細(xì)則,、操作規(guī)程的健全性,、有效性和貫徹落實(shí)情況作為監(jiān)督、檢查和評(píng)價(jià)的重要容,，從強(qiáng)化流程控制入手,，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制點(diǎn)和關(guān)鍵環(huán)節(jié)進(jìn)行了重點(diǎn)評(píng)估，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并彌補(bǔ)制度設(shè)計(jì)和執(zhí)行上的缺陷,，不斷完善和改進(jìn)制度體系,。

在今年修改的信貸格式合同文本初稿的基礎(chǔ)上，集思廣益，廣泛征求各業(yè)務(wù)條線意見(jiàn),，在充分論證的基礎(chǔ)上,，編制《信貸格式合同匯編》。

.制定各種配套措施,，確保合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理,。

加快合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理人才的培育，對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理人員進(jìn)行持續(xù)有效的差別化培訓(xùn),，建立高素質(zhì)?復(fù)合型的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理隊(duì)伍,，以加強(qiáng)對(duì)金融交叉產(chǎn)品和衍生產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、度量和控制,，使整個(gè)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理隊(duì)伍在風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí)和能力上時(shí)刻保持先進(jìn)性和實(shí)用性,。

.析和咨詢解答等；

行使本社部控制委員會(huì)辦公室管理職能,，積極為基層開(kāi)展業(yè)務(wù)出謀劃策,、排憂解難寓管理于服務(wù)之中，為業(yè)務(wù)發(fā)展提供參考指導(dǎo),。

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