欧美成人永久免费_欧美日本五月天_A级毛片免看在线_国产69无码,亚洲无线观看,精品人妻少妇无码视频,777无码专区,色大片免费网站大全,麻豆国产成人AV网,91视频网络,亚洲色无码自慰

當(dāng)前位置:網(wǎng)站首頁(yè) >> 作文 >> 2022年銀行合規(guī)檢查人員工作總結(jié)(六篇)

2022年銀行合規(guī)檢查人員工作總結(jié)(六篇)

格式:DOC 上傳日期:2022-12-08 17:50:55
2022年銀行合規(guī)檢查人員工作總結(jié)(六篇)
時(shí)間:2022-12-08 17:50:55     小編:zdfb

總結(jié)是把一定階段內(nèi)的有關(guān)情況分析研究,,做出有指導(dǎo)性的經(jīng)驗(yàn)方法以及結(jié)論的書(shū)面材料,它可以使我們更有效率,,不妨坐下來(lái)好好寫(xiě)寫(xiě)總結(jié)吧,。相信許多人會(huì)覺(jué)得總結(jié)很難寫(xiě),?下面是小編為大家?guī)?lái)的總結(jié)書(shū)優(yōu)秀范文,希望大家可以喜歡。

銀行合規(guī)檢查人員工作總結(jié)篇一

銀行員工合規(guī)演講稿

尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo),、各位同志: 大家好! 我是來(lái)自xx銀行基層網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人,今天,,我能站在這里與大家一起交流學(xué)習(xí),,我感到十分榮幸感謝x行黨委為我提供的種種機(jī)遇,也感謝同事朋友們一貫的幫助支持,。今天我演講的題目是“銀 ,。希望能對(duì)大家有些幫助和啟發(fā)行合規(guī)企業(yè)文化的建設(shè)”

作為一個(gè)人,我們都本能的渴望生活的幸福美滿(mǎn),,萬(wàn)事順意,。作為一名x行人,我們幸福的源泉就是如何在瞬息萬(wàn)變的經(jīng)濟(jì)大潮中去創(chuàng)造良好的效益,,同時(shí)防范和規(guī)避風(fēng)險(xiǎn),。多為國(guó)家和企業(yè)做貢獻(xiàn)。道路有兩條:只有努力發(fā)展業(yè)務(wù),,才能創(chuàng)造可觀的經(jīng)濟(jì)效益只有努力去建立適合企業(yè)發(fā)展的合規(guī)文化,,才能更好的防范和規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。業(yè)務(wù)發(fā)展和合規(guī)文化,,就像魚(yú)水之情,,魚(yú)兒離不開(kāi)水,沒(méi)有魚(yú)兒,,水便也失去了應(yīng)有的靈性和活力,。因此業(yè)務(wù)發(fā)展離不開(kāi)合規(guī)文化。他們相輔相成,,缺一不可!

所謂的合規(guī)文化,,顧名思義,就是凡事合乎規(guī)則和常理。放在企業(yè)的文化建設(shè)中,,它還有更深沉的內(nèi)涵和外延?,F(xiàn)在在我們銀行業(yè)中

1 / 6

有存在這樣一些現(xiàn)象。表現(xiàn)為:一些地方仍存在重業(yè)務(wù)拓展,,輕合規(guī)管理的做法,,為完成短期的任務(wù)和經(jīng)營(yíng)目標(biāo),注重市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)和拓展,,忽視業(yè)務(wù)的合規(guī)管理,,有的不惜冒著違規(guī)操作的風(fēng)險(xiǎn),以實(shí)現(xiàn)短期目標(biāo)和任務(wù),,忽視合規(guī)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)一些單位有章不循,,不執(zhí)行內(nèi)部管理規(guī)章制度和操作流程的現(xiàn)象突出,雖然大量的操作風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)在操作環(huán)節(jié)和操作人員身上,,其深層次原因是操作人員合規(guī)守法意識(shí)欠缺,,反映出膚淺和缺失,沒(méi)有滲透到日常管理和決策中,。這需要我們x行人警惕!

如今,,經(jīng)濟(jì)在飛速而迅猛的發(fā)展,也帶來(lái)了諸多問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn),。以利益最大化為目的,,不遵守商業(yè)游戲規(guī)則的行為,屢屢發(fā)生,。曾幾何時(shí)那高懸于公堂之上的“合規(guī)文化”在利令智昏的灰塵里,,成為僅供觀賞的卷軸。在我們銀行界,,有很大一批曾經(jīng)忠實(shí)奉獻(xiàn)的干部,,沒(méi)有經(jīng)受住誘惑而不惜違紀(jì)違法,將自己釘上人生的恥辱柱,,讓自己和國(guó)家蒙羞蒙恥,。還有其它發(fā)生在我們身邊的許多案例,都在令人扼腕的一次次給我們敲響警鐘,。時(shí)刻刻刻提醒著我們,,必須建立合規(guī)文化,并矢志不渝的去遵守和實(shí)施,。

有一句名言,,叫做思想有多高,心就能走多遠(yuǎn),。一種好的思想文化,,

2 / 6

對(duì)于行動(dòng),,意義之深不容置疑作為我們每一名x行人,都應(yīng)該看到,,如果沒(méi)有心境上的淡泊,、寧?kù)o,就沒(méi)有行動(dòng)上的明志,、致遠(yuǎn),。如果沒(méi)有以合規(guī)文化為先導(dǎo),穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)就沒(méi)有立足點(diǎn)也更沒(méi)有內(nèi)控管理可言,。所以,建立合規(guī)文化,,是我們規(guī)范操作行為之必然,,是提升管理水平之必然。

目前,,我們正在打造一個(gè)全新的x行,,不講合規(guī),想到那干到那,,靠拍腦袋決策是沒(méi)有出路的,。也是沒(méi)有財(cái)路的,從某種意義上講,,合規(guī)也是效益,,合規(guī)也是生產(chǎn)力,培育合規(guī)文化是保證合規(guī)經(jīng)營(yíng)的長(zhǎng)效機(jī)制,、治本之策,,是有效防范化解各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn),實(shí)現(xiàn)持續(xù)健康發(fā)展的內(nèi)在要求,,是完善x行全面風(fēng)險(xiǎn)管理,,健全有效內(nèi)控體系的重要基礎(chǔ),是x行實(shí)現(xiàn)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型,、提高發(fā)展質(zhì)量,、持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的重要保障。

為此,,一要從我們領(lǐng)導(dǎo)層做起,,從根本上消除無(wú)所謂、捆手腳,、放不開(kāi)等錯(cuò)誤觀念,,法律和上級(jí)文件規(guī)定嚴(yán)格禁止的事項(xiàng),就要嚴(yán)格遵守,,不能以“改革”的幌子踏“雷區(qū)”,。對(duì)沒(méi)有明文規(guī)定的,,要充分利用,大膽的試,,大膽地闖,。同時(shí)要教育全體員工進(jìn)一步增強(qiáng)法治意識(shí)、制度意識(shí),,從正確的導(dǎo)向和良好的習(xí)慣抓起,,培養(yǎng)合規(guī)文化意識(shí),其中領(lǐng)導(dǎo)者的示范作用就是一種導(dǎo)向,,是一種潛移默化的教育方

3 / 6

式,。

二要重視合規(guī)文化的培訓(xùn),要將合規(guī)文化建設(shè),,同職業(yè)化精神,、行業(yè)特點(diǎn)、企業(yè)文化塑造等有機(jī)地結(jié)合起來(lái),,搞好規(guī)劃,,潛心研究,并付出實(shí)踐,。要加強(qiáng)學(xué)習(xí),,從服務(wù)禮儀、服務(wù)技巧等最基本的東西學(xué)起,、做起,,把創(chuàng)優(yōu)服務(wù)與合規(guī)經(jīng)營(yíng)的關(guān)系理順,形成規(guī)定動(dòng)作,、示范動(dòng)作,,把優(yōu)質(zhì)服務(wù)貫穿于x行的整個(gè)業(yè)務(wù)活動(dòng)和領(lǐng)域,把合規(guī)文化建設(shè)貫徹于x行每個(gè)員工的整個(gè)職業(yè)生涯,,把合規(guī)文化理念扎根于整個(gè)x行的管理與決策之中,。

三要搞好風(fēng)險(xiǎn)關(guān)口前移,逐日排查,,逐月分析,,隨時(shí)排除和堵塞各種隱患和漏洞,以防患于未然,,練就駕馭各種風(fēng)險(xiǎn)的本領(lǐng),。

四要抓保障。要加大輔導(dǎo)和督查力度,,加大問(wèn)責(zé)力度,,嚴(yán)禁我們的工作人員違規(guī)經(jīng)營(yíng),加大處罰力度,,增大違規(guī)成本,,使合規(guī)者得益,,違規(guī)者受損,以達(dá)到令行禁止,,確保合規(guī)文化建設(shè)落到實(shí)處,。

合規(guī)文化是是我們x行企業(yè)文化的延伸,是需要我們?nèi)wx行員工認(rèn)同和遵守的經(jīng)營(yíng)理念,、價(jià)值觀念,、職業(yè)道德行為規(guī)范的總和,是

4 / 6

該企業(yè)行業(yè)化,、個(gè)性化的具體體現(xiàn),。就我們x行系統(tǒng)來(lái)說(shuō),概括地講 ,。作為就是十二個(gè)字,,即“敬業(yè)、守紀(jì),、規(guī)范、務(wù)實(shí),、和諧,、創(chuàng)新”我們經(jīng)營(yíng)者和管理者,就是圍繞這十二個(gè)字把它細(xì)化,、量化,、具體化、形象化,,進(jìn)而形成一種信念,、一種理念、一種意識(shí),、一種精神,、一種文化。因?yàn)楹弦?guī)文化對(duì)企業(yè)生存與發(fā)展的至關(guān)重要,。一個(gè)沒(méi)有經(jīng)營(yíng)思路的企業(yè)缺乏靈氣,,一個(gè)沒(méi)有經(jīng)營(yíng)活力的企業(yè)缺乏人氣,一個(gè)沒(méi)有文化底蘊(yùn)的企業(yè)缺乏底氣,。

我作為一名x行人,,一個(gè)經(jīng)常與客戶(hù)和社會(huì)打交道的x行基層網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)者,更應(yīng)該理解基層銀行網(wǎng)點(diǎn)合規(guī)文化建設(shè)的重要意義和作用,,把握其實(shí)質(zhì)和內(nèi)涵,,不抱怨,不放棄,,不氣餒從身邊的點(diǎn)點(diǎn)滴滴小事做起,,從本職工作做起,,虛心學(xué)習(xí)是我唯一的選擇,努力工作是我唯一的目標(biāo),,踏踏實(shí)實(shí)做人,,本本份份做事,不貪慕虛榮,,不貪圖享受,,不斷提高自身政策理論水平和業(yè)務(wù)素質(zhì),用自己的實(shí)際行動(dòng),,用高尚的人品和操守,,用實(shí)實(shí)在在的人生,來(lái)為x行基層事業(yè)貢獻(xiàn)自己一份微薄的貢獻(xiàn),。我相信,,平凡的一滴水也會(huì)折射出太陽(yáng)的光輝,平常的一塊磚也會(huì)壘起萬(wàn)丈高樓,。

xx銀行合規(guī)文化建設(shè)是以x行員工為載體而存在的,,是x行企業(yè)精

5 / 6

神的綜合反映,是x行企業(yè)核心競(jìng)爭(zhēng)力的外在體現(xiàn),,關(guān)系到我們x行的興衰成敗,。我們x行人一定要愛(ài)崗敬業(yè),以行為家,,作為各級(jí)領(lǐng)導(dǎo),,也要關(guān)心信合員的工作和生活,幫助他們解決實(shí)際困難,,消除后顧之憂(yōu),,使我們x行員工都能認(rèn)同合規(guī)文化,對(duì)合規(guī)文化有認(rèn)同感和歸屬感,,從而自覺(jué)地把x行事業(yè)當(dāng)作自己的事業(yè),,樹(shù)立主人翁責(zé)任感。

相信在經(jīng)濟(jì)全球化,、辦公自動(dòng)化,、業(yè)務(wù)信息化、各行各業(yè)競(jìng)爭(zhēng)激烈的今天,,我們x行員工,,不論你在那個(gè)崗位,那個(gè)地方,,只要不斷學(xué)習(xí),,努力充實(shí)提高自己,不斷適應(yīng)企業(yè)合規(guī)文化的形勢(shì),,肩負(fù)起自己的責(zé)任,,積極進(jìn)取,,奮發(fā)向上,一定能有更輝煌的明天!

6 / 6

銀行合規(guī)檢查人員工作總結(jié)篇二

銀行個(gè)人合規(guī)報(bào)告(合規(guī)個(gè)人事跡材料)

我于1996年8月參加工作,,曾經(jīng)在?工作,,目前是農(nóng)行?支行營(yíng)業(yè)部一名普通對(duì)公綜合柜員。從走上工作崗位的那一天起,,我就虛心請(qǐng)教前輩和同事,,苦練基本功,認(rèn)真學(xué)習(xí)各種規(guī)章制度,,踏實(shí)工作,,我堅(jiān)信:只有牢固樹(shù)立以“合規(guī)為榮、違規(guī)為恥”的價(jià)值觀,,做到時(shí)時(shí)合規(guī),、事事合規(guī)、處處合規(guī),,全身心地投入到工作中,,才能對(duì)得起這份來(lái)之不易的工作,才能不愧對(duì)農(nóng)行員工的稱(chēng)號(hào),。我是這樣想,,也是這樣做的。

優(yōu)質(zhì)的服務(wù)離不開(kāi)扎實(shí)的基本功,。剛參加工作時(shí),我打字的速度非常慢,,辦一筆業(yè)務(wù)客戶(hù)沒(méi)少等時(shí)間,,同時(shí),從事柜面工作要求對(duì)數(shù)字錄入速度快,,為了提高工作效率,、盡量讓客戶(hù)滿(mǎn)意,我痛定思痛,,狠下決心,,充分利用業(yè)余時(shí)間練習(xí)打字和小鍵盤(pán)數(shù)字輸入,經(jīng)常練到深夜十一,、二點(diǎn),,手指都結(jié)出老繭來(lái),我的打字速度和數(shù)字輸入速度明顯提高,。點(diǎn)鈔,,也是銀行工作人員的基本技能之一,為了提高自己的點(diǎn)鈔技能,,我積極向點(diǎn)鈔高手請(qǐng)教,,掌握點(diǎn)鈔的方法與技巧,,并積極利用業(yè)余時(shí)間訓(xùn)練,成箱的點(diǎn)鈔券被點(diǎn)爛,,手指也時(shí)常被扎鈔紙劃出一道道傷口,,我都咬牙堅(jiān)持,我的點(diǎn)鈔水平有了明顯進(jìn)步,。同樣的,,我堅(jiān)持對(duì)自己在珠算、計(jì)息,、記賬等其它業(yè)務(wù)項(xiàng)目上展開(kāi)針對(duì)性訓(xùn)練,,擠出時(shí)間勤學(xué)苦練。功夫不負(fù)有心人,,付出終有回報(bào),,我的各項(xiàng)技能得到了全面提高,在金壇支行舉辦的歷屆技術(shù)比賽中,,我都獲得好名次:xx年的儲(chǔ)蓄開(kāi)戶(hù)和手工計(jì)息兩項(xiàng)第二,,xx年漢字錄入第一名,xx年電腦記賬第一名,、單指單張和多指多張點(diǎn)鈔第二名,、業(yè)務(wù)理論綜合第二名,xx年所有參賽項(xiàng)目均獲得第二名,;xx年,,我作為金壇農(nóng)行的選手參加了金壇總工會(huì)舉辦的“金融杯”技術(shù)比賽和第四屆常州農(nóng)行技術(shù)比賽,分別獲得榮獲“金融杯”全能項(xiàng)目第二名和計(jì)算機(jī)儲(chǔ)蓄記賬,、對(duì)公記賬兩項(xiàng)第三名的優(yōu)異成績(jī),,為集體爭(zhēng)得了榮譽(yù),在集體榮譽(yù)中體現(xiàn)自身價(jià)值,。

優(yōu)質(zhì)服務(wù)離不開(kāi)合規(guī)操作,。目前,隨著同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)加劇和客戶(hù)要求的不斷提高,,優(yōu)質(zhì)的服務(wù)越來(lái)越得到各銀行也金融機(jī)構(gòu)的重視,,而合規(guī)則是優(yōu)質(zhì)服務(wù)的基石。尤其是今年農(nóng)行成功實(shí)現(xiàn)a股和h股同步上市,,對(duì)員工合規(guī)操作的要求更進(jìn)一步,。我深知沒(méi)有合規(guī)文化為先導(dǎo),就沒(méi)有合規(guī)操作的行動(dòng),,那優(yōu)質(zhì)服務(wù),、穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)就沒(méi)有了基石。在日常工作中,我牢記“細(xì)節(jié)決定成敗,,合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值,,責(zé)任成就事業(yè)”及“違規(guī)就是風(fēng)險(xiǎn),安全就是效益”理念,,在苦練基本功提高服務(wù)技能的同時(shí),,我特別注重合規(guī)操作,積極學(xué)習(xí)各種文件,,及時(shí)掌握了解各種制度,、規(guī)章和操作要求,做到時(shí)時(shí)有標(biāo)準(zhǔn),, 事事有參照,,努力提高自身合規(guī)意識(shí)和培養(yǎng)合規(guī)習(xí)慣,使合規(guī)意識(shí)融于我工作和服務(wù)的全過(guò)程,,使合規(guī)操作成為服務(wù)的習(xí)慣,,以合規(guī)提升服務(wù)質(zhì)量,以合規(guī)防范風(fēng)險(xiǎn),。

“沒(méi)有規(guī)矩不成方圓”,。身為一線(xiàn)員工,我深知切實(shí)提高服務(wù)技能,、強(qiáng)化合規(guī)意識(shí)不僅是工作的需要,,更是加強(qiáng)自我保護(hù)的需要,我始終堅(jiān)持做一個(gè)“有心人”,,虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù),,扎實(shí)鍛煉技能,踐行各項(xiàng)規(guī)章制度,,耐心辦理業(yè)務(wù),,熱心對(duì)待客戶(hù),樹(shù)立良好的農(nóng)行形象和農(nóng)行人形象。我曾經(jīng)錯(cuò)誤地認(rèn)為,,諸多規(guī)章制度束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理,,更會(huì)制約我們業(yè)務(wù)發(fā)展,,尤其是面對(duì)“熟人”,,覺(jué)得不好意思嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度,如果不留情面會(huì)“得罪”客戶(hù),。當(dāng)經(jīng)過(guò)堅(jiān)持不懈的合規(guī)文化教育以及在工作實(shí)踐使我充分認(rèn)識(shí)到:各項(xiàng)規(guī)章制度并不是憑空想象出來(lái)的,,而是在經(jīng)歷過(guò)許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)

總結(jié)

出來(lái)的,只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事,,我們才有保護(hù)自已的權(quán)益和維護(hù)廣大客戶(hù)的權(quán)益能力,。我們的各項(xiàng)規(guī)章制度正如一架龐大的機(jī)器,每一項(xiàng)制度都是一個(gè)機(jī)器零件,如果我們不按程序去操作維護(hù)它,,哪怕是少了一顆鑼絲釘,,也會(huì)造成不可估量的損失。各項(xiàng)制度的維護(hù)和貫徹需要我們廣大員工嚴(yán)格執(zhí)行,,相互制約,、監(jiān)督來(lái)實(shí)施的

從某種意義上講,合規(guī)也是效益,,合規(guī)也是生產(chǎn)力,,培育合規(guī)文化是保證合規(guī)經(jīng)營(yíng)的長(zhǎng)效機(jī)制、治本之策,,是有效 防范化解各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn),,實(shí)現(xiàn)持續(xù)健康發(fā)展的內(nèi)在要求,是完善我行全面風(fēng)險(xiǎn)管理,,健全有效內(nèi)控體系的重要基礎(chǔ),,是我行實(shí)現(xiàn)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型、提高發(fā)展質(zhì)量,、持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的重要保障,。

我們營(yíng)業(yè)部是金壇支行業(yè)務(wù)量最大的網(wǎng)點(diǎn)、業(yè)務(wù)種類(lèi)也是最全的,,僅開(kāi)戶(hù)單位就達(dá)近千戶(hù),,為了更好地服務(wù)客戶(hù),我利用業(yè)余時(shí)間,,對(duì)企業(yè)戶(hù)名帳號(hào)進(jìn)行了強(qiáng)化記憶,,基本做到心中有數(shù),同時(shí)自制各企業(yè)會(huì)計(jì)人員通訊錄,,做到能隨時(shí)準(zhǔn)確地叫出她們的名字,,無(wú)形中拉近了與客戶(hù)的距離,消除了客戶(hù)的陌生感,。在本身柜臺(tái)業(yè)務(wù)壓力就很大的情況下,,我忙里插針,對(duì)一些特殊情況主動(dòng)打電話(huà)給客戶(hù),,對(duì)于企業(yè)回單,,因回單多,要分類(lèi)整理的時(shí)間長(zhǎng),,我都是在工作時(shí)間之外進(jìn)行,;在臨柜服務(wù)中,全面掌握業(yè)務(wù)知識(shí)是必不可少的,,我時(shí)常對(duì)各種新業(yè)務(wù)文件進(jìn)行研讀,,切實(shí)做到弄懂弄透,,確保在遇到疑難業(yè)務(wù)問(wèn)題時(shí),能迎刃而解,。當(dāng)我準(zhǔn)確迅速為客戶(hù)辦好其他網(wǎng)點(diǎn)未能辦好的業(yè)務(wù)是,,看到客戶(hù)滿(mǎn)意的笑臉,我也感到無(wú)比自豪,,我也因此獲得了“老中醫(yī)”的稱(chēng)號(hào),,專(zhuān)門(mén)解決“疑難雜癥”。同時(shí),,我也不斷鍛煉自己的語(yǔ)言表達(dá)能力,、矛盾化解能力,在遇到客戶(hù)不滿(mǎn)甚至言語(yǔ)過(guò)激的情況時(shí),,我均能換位思考,,真正為客戶(hù)著想,盡量贏得客戶(hù)的諒解,、有效化解矛盾,,取得客戶(hù)的支持。

我作為一名農(nóng)行人,,一個(gè)經(jīng)常與客戶(hù)和社會(huì)打交道的一 線(xiàn)柜員,,更應(yīng)該理解基層銀行網(wǎng)點(diǎn)合規(guī)文化建設(shè)的重要意義和作用,把握其實(shí)質(zhì)和內(nèi)涵,,不抱怨,,不放棄,不氣餒,!從身邊的點(diǎn)點(diǎn)滴滴小事做起,,從本職工作做起,虛心學(xué)習(xí)是我唯一的選擇,,努力工作是我唯一的目標(biāo),,踏踏實(shí)實(shí)做人,本本份份做事,,不貪慕虛榮,,不貪圖享受,不斷提高自身政策理論水平和業(yè)務(wù)素質(zhì),,用自己的實(shí)際行動(dòng),,用高尚的人品和操守,用實(shí)實(shí)在在的人生,,來(lái)為我行基層事業(yè)貢獻(xiàn)自己一份微薄的貢獻(xiàn),。我相信,,平凡的一滴水也會(huì)折射出太陽(yáng)的光輝,,平常的一塊磚也會(huì)壘起萬(wàn)丈高樓。

“客戶(hù)至上,始終如一”這是我行的服務(wù)理念,?!罢嬲\(chéng)地對(duì)待客戶(hù),客戶(hù)才會(huì)信任我,,他們才會(huì)接納農(nóng)行的各種產(chǎn)品”,。工作中,我總是設(shè)身處地為客戶(hù)著想,,揣摩客戶(hù)的心理,,了解客戶(hù)的需求,在堅(jiān)持原則的基礎(chǔ)上靈活,、迅速,、準(zhǔn)確的辦理業(yè)務(wù),努力使自己煉成一雙“火眼金睛”,,根據(jù)客戶(hù)的不同特征及時(shí)把各種金融產(chǎn)品推薦給真正有需求的客戶(hù)。在掌握各種保險(xiǎn)的特點(diǎn)、基金的分紅情況及“本利豐”等理財(cái)產(chǎn)品的情況下,,為了更好地營(yíng)銷(xiāo)農(nóng)行眾多的金融產(chǎn)品,我自制了對(duì)農(nóng)行各類(lèi)金融產(chǎn)品功能概括介紹的“宣傳卡片”,,盡量用通俗易懂的話(huà)語(yǔ)把眾多金融產(chǎn)品“一紙寫(xiě)盡”遇到有營(yíng)銷(xiāo)潛力的客戶(hù)隨手遞一張,,讓客戶(hù)能對(duì)農(nóng)行產(chǎn)品“一目了然”,省卻了客戶(hù)的挑選產(chǎn)品的麻煩,,對(duì)營(yíng)銷(xiāo)工作也起到事半功倍的作用,,并取得了良好的效果。對(duì)于經(jīng)常匯 款的客戶(hù),,我重點(diǎn)其推介轉(zhuǎn)賬電話(huà),;對(duì)大額卡存款客戶(hù),我重點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)“雙利豐”,;當(dāng)遇到有商戶(hù)來(lái)辦理業(yè)務(wù),,我積極向推介pos機(jī)。一次,,有一企業(yè)客戶(hù)來(lái)開(kāi)戶(hù),,我熱情接待了他,在交談中我了解到該客戶(hù)個(gè)人匯款較多,,于是向他介紹了轉(zhuǎn)賬電話(huà),、企業(yè)網(wǎng)銀、貸記卡,,實(shí)施捆綁營(yíng)銷(xiāo),,徹底鎖定了該客戶(hù),,熱情周到的服務(wù)讓客戶(hù)非常滿(mǎn)意。第二天,,特意從他行取出30萬(wàn)元存入我行,。一直以來(lái),我堅(jiān)持著“多說(shuō)一句,,多翻一頁(yè)”的營(yíng)銷(xiāo)策略,,讓客戶(hù)對(duì)我行的產(chǎn)品多一點(diǎn)了解,多一點(diǎn)肯定,,讓更多的客戶(hù)成為我行的忠實(shí)客戶(hù),。通過(guò)努力,xx年各項(xiàng)營(yíng)銷(xiāo)項(xiàng)目我都取得了不錯(cuò)的成績(jī),,并獲得市分行股票型基金“爭(zhēng)星創(chuàng)優(yōu)”活動(dòng)先進(jìn)個(gè)人的榮譽(yù)稱(chēng)號(hào),,

在日常工作中,我嚴(yán)格堅(jiān)持按歐顧得公司培訓(xùn)禮儀標(biāo)準(zhǔn)來(lái)要求自己,,以規(guī)范的言語(yǔ),,標(biāo)準(zhǔn)的手勢(shì)來(lái)爭(zhēng)做標(biāo)桿網(wǎng)點(diǎn)的服務(wù)明星,始終做到談吐得體,,舉止大方,,解釋細(xì)心、耐心,、真情暖人心,,時(shí)時(shí)處處向外界傳播農(nóng)行先進(jìn)的企業(yè)文化。每當(dāng)我走在大街上,,看到那些曾來(lái)過(guò)銀行的熟悉面孔,,我都會(huì)面帶微笑的打一下招呼,他們也都“小?”或“?會(huì)計(jì)”地叫我,,得到客戶(hù)的認(rèn)可讓我倍感自豪,。

銀行合規(guī)檢查人員工作總結(jié)篇三

銀行員工合規(guī)演講稿

尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)、各位同志: 大家好! 我是來(lái)自xx銀行基層網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人,,今天,,我能站在這里與大家一起交流學(xué)習(xí),我感到十分榮幸感謝x行黨委為我提供的種種機(jī)遇,,也感謝同事朋友們一貫的幫助支持,。今天我演講的題目是“銀 。希望能對(duì)大家有些幫助和啟發(fā)行合規(guī)企業(yè)文化的建設(shè)”

作為一個(gè)人,,我們都本能的渴望生活的幸福美滿(mǎn),,萬(wàn)事順意。作為一名x行人,,我們幸福的源泉就是如何在瞬息萬(wàn)變的經(jīng)濟(jì)大潮中去創(chuàng)造良好的效益,,同時(shí)防范和規(guī)避風(fēng)險(xiǎn),。多為國(guó)家和企業(yè)做貢獻(xiàn)。道路有兩條:只有努力發(fā)展業(yè)務(wù),,才能創(chuàng)造可觀的經(jīng)濟(jì)效益只有努力去建立適合企業(yè)發(fā)展的合規(guī)文化,才能更好的防范和規(guī)避風(fēng)險(xiǎn),。業(yè)務(wù)發(fā)展和合規(guī)文化,,就像魚(yú)水之情,魚(yú)兒離不開(kāi)水,,沒(méi)有魚(yú)兒,,水便也失去了應(yīng)有的靈性和活力。因此業(yè)務(wù)發(fā)展離不開(kāi)合規(guī)文化,。他們相輔相成,,缺一不可!

所謂的合規(guī)文化,顧名思義,,就是凡事合乎規(guī)則和常理,。放在企業(yè)的文化建設(shè)中,它還有更深沉的內(nèi)涵和外延?,F(xiàn)在在我們銀行業(yè)中有存在這樣一些現(xiàn)象,。表現(xiàn)為:一些地方仍存在重業(yè)務(wù)拓展,輕合規(guī)管理的做法,,為完成短期的任務(wù)和經(jīng)營(yíng)目標(biāo),,注重市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)和拓展,忽視業(yè)務(wù)的合規(guī)管理,,有的不惜冒著違規(guī)操作的風(fēng)險(xiǎn),,以實(shí)現(xiàn)短期目標(biāo)和任務(wù),忽視合規(guī)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)一些單位有章不循,,不執(zhí)行內(nèi)部管理規(guī)章制度和操作流程的現(xiàn)象突出,,雖然大量的操作風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)在操作環(huán)節(jié)和操作人員身上,其深層次原因是操作人員合規(guī)守法意識(shí)欠缺,,反映出膚淺和缺失,,沒(méi)有滲透到日常管理和決策中。這需要我們x行人警惕!

如今,,經(jīng)濟(jì)在飛速而迅猛的發(fā)展,,也帶來(lái)了諸多問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)。以利益最大化為目的,,不遵守商業(yè)游戲規(guī)則的行為,,屢屢發(fā)生。曾幾何時(shí)那高懸于公堂之上的“合規(guī)文化”在利令智昏的灰塵里,,成為僅供觀賞的卷軸,。在我們銀行界,,有很大一批曾經(jīng)忠實(shí)奉獻(xiàn)的干部,沒(méi)有經(jīng)受住誘惑而不惜違紀(jì)違法,,將自己釘上人生的恥辱柱,,讓自己和國(guó)家蒙羞蒙恥。還有其它發(fā)生在我們身邊的許多案例,,都在令人扼腕的一次次給我們敲響警鐘,。時(shí)刻刻刻提醒著我們,必須建立合規(guī)文化,,并矢志不渝的去遵守和實(shí)施,。

有一句名言,叫做思想有多高,,心就能走多遠(yuǎn),。一種好的思想文化,對(duì)于行動(dòng),,意義之深不容置疑作為我們每一名x行人,,都應(yīng)該看到,如果沒(méi)有心境上的淡泊,、寧?kù)o,,就沒(méi)有行動(dòng)上的明志、致遠(yuǎn),。如果沒(méi)有以合規(guī)文化為先導(dǎo),,穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)就沒(méi)有立足點(diǎn)也更沒(méi)有內(nèi)控管理可言。所以,,建立合規(guī)文化,,是我們規(guī)范操作行為之必然,是提升管理水平之必然,。

目前,,我們正在打造一個(gè)全新的x行,不講合規(guī),,想到那干到那,,靠拍腦袋決策是沒(méi)有出路的。也是沒(méi)有財(cái)路的,,從某種意義上講,,合規(guī)也是效益,合規(guī)也是生產(chǎn)力,,培育合規(guī)文化是保證合規(guī)經(jīng)營(yíng)的長(zhǎng)效機(jī)制,、治本之策,是有效防范化解各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn),實(shí)現(xiàn)持續(xù)健康發(fā)展的內(nèi)在要求,,是完善x行全面風(fēng)險(xiǎn)管理,,健全有效內(nèi)控體系的重要基礎(chǔ),是x行實(shí)現(xiàn)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型,、提高發(fā)展質(zhì)量,、持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的重要保障。

為此,,一要從我們領(lǐng)導(dǎo)層做起,,從根本上消除無(wú)所謂、捆手腳,、放不開(kāi)等錯(cuò)誤觀念,,法律和上級(jí)文件規(guī)定嚴(yán)格禁止的事項(xiàng),,就要嚴(yán)格遵守,,不能以“改革”的幌子踏“雷區(qū)”。對(duì)沒(méi)有明文規(guī)定的,,要充分利用,,大膽的試,大膽地闖,。同時(shí)要教育全體員工進(jìn)一步增強(qiáng)法治意識(shí),、制度意識(shí),從正確的導(dǎo)向和良好的習(xí)慣抓起,,培養(yǎng)合規(guī)文化意識(shí),,其中領(lǐng)導(dǎo)者的示范作用就是一種導(dǎo)向,是一種潛移默化的教育方式,。

二要重視合規(guī)文化的培訓(xùn),,要將合規(guī)文化建設(shè),同職業(yè)化精神,、行業(yè)特點(diǎn),、企業(yè)文化塑造等有機(jī)地結(jié)合起來(lái),搞好規(guī)劃,,潛心研究,,并付出實(shí)踐。要加強(qiáng)學(xué)習(xí),,從服務(wù)禮儀,、服務(wù)技巧等最基本的東西學(xué)起、做起,,把創(chuàng)優(yōu)服務(wù)與合規(guī)經(jīng)營(yíng)的關(guān)系理順,,形成規(guī)定動(dòng)作、示范動(dòng)作,,把優(yōu)質(zhì)服務(wù)貫穿于x行的整個(gè)業(yè)務(wù)活動(dòng)和領(lǐng)域,,把合規(guī)文化建設(shè)貫徹于x行每個(gè)員工的整個(gè)職業(yè)生涯,,把合規(guī)文化理念扎根于整個(gè)x行的管理與決策之中。

三要搞好風(fēng)險(xiǎn)關(guān)口前移,,逐日排查,,逐月分析,隨時(shí)排除和堵塞各種隱患和漏洞,,以防患于未然,,練就駕馭各種風(fēng)險(xiǎn)的本領(lǐng)。

四要抓保障,。要加大輔導(dǎo)和督查力度,,加大問(wèn)責(zé)力度,嚴(yán)禁我們的工作人員違規(guī)經(jīng)營(yíng),,加大處罰力度,,增大違規(guī)成本,使合規(guī)者得益,,違規(guī)者受損,,以達(dá)到令行禁止,確保合規(guī)文化建設(shè)落到實(shí)處,。

合規(guī)文化是是我們x行企業(yè)文化的延伸,,是需要我們?nèi)wx行員工認(rèn)同和遵守的經(jīng)營(yíng)理念、價(jià)值觀念,、職業(yè)道德行為規(guī)范的總和,,是該企業(yè)行業(yè)化、個(gè)性化的具體體現(xiàn),。就我們x行系統(tǒng)來(lái)說(shuō),,概括地講 。作為就是十二個(gè)字,,即“敬業(yè),、守紀(jì)、規(guī)范,、務(wù)實(shí),、和諧、創(chuàng)新”我們經(jīng)營(yíng)者和管理者,,就是圍繞這十二個(gè)字把它細(xì)化,、量化、具體化,、形象化,,進(jìn)而形成一種信念、一種理念、一種意識(shí),、一種精神,、一種文化。因?yàn)楹弦?guī)文化對(duì)企業(yè)生存與發(fā)展的至關(guān)重要,。一個(gè)沒(méi)有經(jīng)營(yíng)思路的企業(yè)缺乏靈氣,,一個(gè)沒(méi)有經(jīng)營(yíng)活力的企業(yè)缺乏人氣,一個(gè)沒(méi)有文化底蘊(yùn)的企業(yè)缺乏底氣,。

我作為一名x行人,,一個(gè)經(jīng)常與客戶(hù)和社會(huì)打交道的x行基層網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)者,更應(yīng)該理解基層銀行網(wǎng)點(diǎn)合規(guī)文化建設(shè)的重要意義和作用,,把握其實(shí)質(zhì)和內(nèi)涵,,不抱怨,不放棄,,不氣餒從身邊的點(diǎn)點(diǎn)滴滴小事做起,,從本職工作做起,虛心學(xué)習(xí)是我唯一的選擇,,努力工作是我唯一的目標(biāo),,踏踏實(shí)實(shí)做人,,本本份份做事,,不貪慕虛榮,不貪圖享受,,不斷提高自身政策理論水平和業(yè)務(wù)素質(zhì),,用自己的實(shí)際行動(dòng),用高尚的人品和操守,,用實(shí)實(shí)在在的人生,,來(lái)為x行基層事業(yè)貢獻(xiàn)自己一份微薄的貢獻(xiàn)。我相信,,平凡的一滴水也會(huì)折射出太陽(yáng)的光輝,,平常的一塊磚也會(huì)壘起萬(wàn)丈高樓。

xx銀行合規(guī)文化建設(shè)是以x行員工為載體而存在的,,是x行企業(yè)精神的綜合反映,,是x行企業(yè)核心競(jìng)爭(zhēng)力的外在體現(xiàn),關(guān)系到我們x行的興衰成敗,。我們x行人一定要愛(ài)崗敬業(yè),,以行為家,作為各級(jí)領(lǐng)導(dǎo),,也要關(guān)心信合員的工作和生活,,幫助他們解決實(shí)際困難,消除后顧之憂(yōu),使我們x行員工都能認(rèn)同合規(guī)文化,,對(duì)合規(guī)文化有認(rèn)同感和歸屬感,,從而自覺(jué)地把x行事業(yè)當(dāng)作自己的事業(yè),樹(shù)立主人翁責(zé)任感,。

相信在經(jīng)濟(jì)全球化,、辦公自動(dòng)化、業(yè)務(wù)信息化,、各行各業(yè)競(jìng)爭(zhēng)激烈的今天,,我們x行員工,不論你在那個(gè)崗位,,那個(gè)地方,,只要不斷學(xué)習(xí),努力充實(shí)提高自己,,不斷適應(yīng)企業(yè)合規(guī)文化的形勢(shì),,肩負(fù)起自己的責(zé)任,積極進(jìn)取,,奮發(fā)向上,,一定能有更輝煌的明天!

銀行合規(guī)檢查人員工作總結(jié)篇四

銀行網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人合規(guī)演講稿

銀行網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人合規(guī)演講稿

銀行員工合規(guī)演講稿

尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)、各位同志: 大家好! 我是來(lái)自xx銀行基層網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人,,今天,,我能站在這里與大家一起交流學(xué)習(xí),我感到十分榮幸感謝x行黨委為我提供的種種機(jī)遇,,也感謝同事朋友們一貫的幫助支持,。今天我演講的題目是“銀 。希望能對(duì)大家有些幫助和啟發(fā)行合規(guī)企業(yè)文化的建設(shè)”

作為一個(gè)人,,我們都本能的渴望生活的幸福美滿(mǎn),,萬(wàn)事順意。作為一名x行人,,我們幸福的源泉就是如何在瞬息萬(wàn)變的經(jīng)濟(jì)大潮中去創(chuàng)造良好的效益,,同時(shí)防范和規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。多為國(guó)家和企業(yè)做貢獻(xiàn),。道路有兩條:只有努力發(fā)展業(yè)務(wù),,才能創(chuàng)造可觀的經(jīng)濟(jì)效益只有努力去建立適合企業(yè)發(fā)展的合規(guī)文化,才能更好的防范和規(guī)避風(fēng)險(xiǎn),。業(yè)務(wù)發(fā)展和合規(guī)文化,,就像魚(yú)水之情,魚(yú)兒離不開(kāi)水,,沒(méi)有魚(yú)兒,,水便也失去了應(yīng)有的靈性和活力,。因此業(yè)務(wù)發(fā)展離不開(kāi)合規(guī)文化。他們相輔相成,,缺一不可!

所謂的合規(guī)文化,,顧名思義,就是凡事合乎規(guī)則和常理,。放在企業(yè)的文化建設(shè)中,,它還有更深沉的內(nèi)涵和外延。現(xiàn)在在我們銀行業(yè)中

有存在這樣一些現(xiàn)象,。表現(xiàn)為:一些地方仍存在重業(yè)務(wù)拓展,,輕合規(guī)管理的做法,為完成短期的任務(wù)和經(jīng)營(yíng)目標(biāo),,注重市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)和拓展,,忽視業(yè)務(wù)的合規(guī)管理,有的不惜冒著違規(guī)操作的風(fēng)險(xiǎn),,以實(shí)現(xiàn)短期目標(biāo)和任務(wù),,忽視合規(guī)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)一些單位有章不循,不執(zhí)行內(nèi)部管理規(guī)章制度和操作流程的現(xiàn)象突出,,雖然大量的操作風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)在操作環(huán)節(jié)和操作人員身上,,其深層次原因是操作人員合規(guī)守法意識(shí)欠缺,反映出膚淺和缺失,,沒(méi)有滲透到日常管理和決策中,。這需要我們x行人警惕!

如今,經(jīng)濟(jì)在飛速而迅猛的發(fā)展,,也帶來(lái)了諸多問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn),。以利益最大化為目的,,不遵守商業(yè)游戲規(guī)則的行為,,屢屢發(fā)生。曾幾何時(shí)那高懸于公堂之上的“合規(guī)文化”在利令智昏的灰塵里,,成為僅供觀賞的卷軸,。在我們銀行界,有很大一批曾經(jīng)忠實(shí)奉獻(xiàn)的干部,,沒(méi)有經(jīng)受住誘惑而不惜違紀(jì)違法,,將自己釘上人生的恥辱柱,讓自己和國(guó)家蒙羞蒙恥,。還有其它發(fā)生在我們身邊的許多案例,,都在令人扼腕的一次次給我們敲響警鐘。時(shí)刻刻刻提醒著我們,,必須建立合規(guī)文化,,并矢志不渝的去遵守和實(shí)施,。

有一句名言,叫做思想有多高,,心就能走多遠(yuǎn),。一種好的思想文化,

對(duì)于行動(dòng),,意義之深不容置疑作為我們每一名x行人,,都應(yīng)該看到,如果沒(méi)有心境上的淡泊,、寧?kù)o,,就沒(méi)有行動(dòng)上的明志、致遠(yuǎn),。如果沒(méi)有以合規(guī)文化為先導(dǎo),,穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)就沒(méi)有立足點(diǎn)也更沒(méi)有內(nèi)控管理可言。所以,,建立合規(guī)文化,,是我們規(guī)范操作行為之必然,是提升管理水平之必然,。

目前,,我們正在打造一個(gè)全新的x行,不講合規(guī),,想到那干到那,,靠拍腦袋決策是沒(méi)有出路的。也是沒(méi)有財(cái)路的,,從某種意義上講,,合規(guī)也是效益,合規(guī)也是生產(chǎn)力,,培育合規(guī)文化是保證合規(guī)經(jīng)營(yíng)的長(zhǎng)效機(jī)制,、治本之策,是有效防范化解各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn),,實(shí)現(xiàn)持續(xù)健康發(fā)展的內(nèi)在要求,,是完善x行全面風(fēng)險(xiǎn)管理,健全有效內(nèi)控體系的重要基礎(chǔ),,是x行實(shí)現(xiàn)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型,、提高發(fā)展質(zhì)量、持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的重要保障,。

為此,,一要從我們領(lǐng)導(dǎo)層做起,從根本上消除無(wú)所謂,、捆手腳,、放不開(kāi)等錯(cuò)誤觀念,,法律和上級(jí)文件規(guī)定嚴(yán)格禁止的事項(xiàng),就要嚴(yán)格遵守,,不能以“改革”的幌子踏“雷區(qū)”,。對(duì)沒(méi)有明文規(guī)定的,要充分利用,,大膽的試,,大膽地闖。同時(shí)要教育全體員工進(jìn)一步增強(qiáng)法治意識(shí),、制度意識(shí),,從正確的導(dǎo)向和良好的習(xí)慣抓起,培養(yǎng)合規(guī)文化意識(shí),,其中領(lǐng)導(dǎo)者的示范作用就是一種導(dǎo)向,,是一種潛移默化的教育方

式。

二要重視合規(guī)文化的培訓(xùn),,要將合規(guī)文化建設(shè),,同職業(yè)化精神、行業(yè)特點(diǎn),、企業(yè)文化塑造等有機(jī)地結(jié)合起來(lái),,搞好規(guī)劃,潛心研究,,并付出實(shí)踐,。要加強(qiáng)學(xué)習(xí),從服務(wù)禮儀,、服務(wù)技巧等最基本的東西學(xué)起,、做起,把創(chuàng)優(yōu)服務(wù)與合規(guī)經(jīng)營(yíng)的關(guān)系理順,,形成規(guī)定動(dòng)作,、示范動(dòng)作,把優(yōu)質(zhì)服務(wù)貫穿于x行的整個(gè)業(yè)務(wù)活動(dòng)和領(lǐng)域,,把合規(guī)文化建設(shè)貫徹于x行每個(gè)員工的整個(gè)職業(yè)生涯,,把合規(guī)文化理念扎根于整個(gè)x行的管理與決策之中。

三要搞好風(fēng)險(xiǎn)關(guān)口前移,,逐日排查,逐月分析,,隨時(shí)排除和堵塞各種隱患和漏洞,,以防患于未然,練就駕馭各種風(fēng)險(xiǎn)的本領(lǐng),。

四要抓保障,。要加大輔導(dǎo)和督查力度,,加大問(wèn)責(zé)力度,嚴(yán)禁我們的工作人員違規(guī)經(jīng)營(yíng),,加大處罰力度,,增大違規(guī)成本,使合規(guī)者得益,,違規(guī)者受損,,以達(dá)到令行禁止,確保合規(guī)文化建設(shè)落到實(shí)處,。

合規(guī)文化是是我們x行企業(yè)文化的延伸,,是需要我們?nèi)wx行員工認(rèn)同和遵守的經(jīng)營(yíng)理念、價(jià)值觀念,、職業(yè)道德行為規(guī)范的總和,,是

該企業(yè)行業(yè)化、個(gè)性化的具體體現(xiàn),。就我們x行系統(tǒng)來(lái)說(shuō),,概括地講 。作為就是十二個(gè)字,,即“敬業(yè),、守紀(jì)、規(guī)范,、務(wù)實(shí),、和諧、創(chuàng)新”我們經(jīng)營(yíng)者和管理者,,就是圍繞這十二個(gè)字把它細(xì)化,、量化、具體化,、形象化,,進(jìn)而形成一種信念、一種理念,、一種意識(shí),、一種精神、一種文化,。因?yàn)楹弦?guī)文化對(duì)企業(yè)生存與發(fā)展的至關(guān)重要,。一個(gè)沒(méi)有經(jīng)營(yíng)思路的企業(yè)缺乏靈氣,一個(gè)沒(méi)有經(jīng)營(yíng)活力的企業(yè)缺乏人氣,,一個(gè)沒(méi)有文化底蘊(yùn)的企業(yè)缺乏底氣,。

我作為一名x行人,一個(gè)經(jīng)常與客戶(hù)和社會(huì)打交道的x行基層網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)者,,更應(yīng)該理解基層銀行網(wǎng)點(diǎn)合規(guī)文化建設(shè)的重要意義和作用,,把握其實(shí)質(zhì)和內(nèi)涵,,不抱怨,不放棄,,不氣餒從身邊的點(diǎn)點(diǎn)滴滴小事做起,,從本職工作做起,虛心學(xué)習(xí)是我唯一的選擇,,努力工作是我唯一的目標(biāo),,踏踏實(shí)實(shí)做人,本本份份做事,,不貪慕虛榮,,不貪圖享受,不斷提高自身政策理論水平和業(yè)務(wù)素質(zhì),,用自己的實(shí)際行動(dòng),,用高尚的人品和操守,用實(shí)實(shí)在在的人生,,來(lái)為x行基層事業(yè)貢獻(xiàn)自己一份微薄的貢獻(xiàn),。我相信,平凡的一滴水也會(huì)折射出太陽(yáng)的光輝,,平常的一塊磚也會(huì)壘起萬(wàn)丈高樓,。

xx銀行合規(guī)文化建設(shè)是以x行員工為載體而存在的,是x行企業(yè)精

神的綜合反映,,是x行企業(yè)核心競(jìng)爭(zhēng)力的外在體現(xiàn),,關(guān)系到我們x行的興衰成敗。我們x行人一定要愛(ài)崗敬業(yè),,以行為家,,作為各級(jí)領(lǐng)導(dǎo),也要關(guān)心信合員的工作和生活,,幫助他們解決實(shí)際困難,,消除后顧之憂(yōu),使我們x行員工都能認(rèn)同合規(guī)文化,,對(duì)合規(guī)文化有認(rèn)同感和歸屬感,,從而自覺(jué)地把x行事業(yè)當(dāng)作自己的事業(yè),樹(shù)立主人翁責(zé)任感,。

相信在經(jīng)濟(jì)全球化,、辦公自動(dòng)化、業(yè)務(wù)信息化,、各行各業(yè)競(jìng)爭(zhēng)激烈的今天,,我們x行員工,不論你在那個(gè)崗位,,那個(gè)地方,,只要不斷學(xué)習(xí),努力充實(shí)提高自己,,不斷適應(yīng)企業(yè)合規(guī)文化的形勢(shì),,肩負(fù)起自己的責(zé)任,積極進(jìn)取,,奮發(fā)向上,,一定能有更輝煌的明天!

銀行合規(guī)檢查人員工作總結(jié)篇五

xxxx農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司

合規(guī)檢查管理辦法

第一章 總則

第一條 為構(gòu)建xxxx農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司(從下簡(jiǎn)稱(chēng)“本行”)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防范體系,加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理,,保障各項(xiàng)業(yè)務(wù)和管理工作合規(guī)操作,,依據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》等法規(guī)和監(jiān)管要求,結(jié)合本行實(shí)際,,特制定本辦法,。

第二條 本辦法明確了合規(guī)檢查的職責(zé)、檢查要求,、檢查流程等內(nèi)容,。 第三條 本辦法適用于本行合規(guī)檢查工作的管理。

第四條 本辦法所稱(chēng)合規(guī),,是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)與法律,、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致。

第二章 職責(zé)與權(quán)限

第五條 合規(guī)管理部負(fù)責(zé)組織本行合規(guī)檢查工作的實(shí)施,。 第六條 合規(guī)管理部檢查組成員分工

第七條 被檢查單位負(fù)責(zé)積極配合檢查人員開(kāi)展工作,,按規(guī)定提供必要的報(bào)表、賬冊(cè),、資料等,。

第八條 分管行領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)檢查立項(xiàng)、實(shí)施和通報(bào)等事項(xiàng)的審批,。

第三章 內(nèi)容與要求

第九條 合規(guī)檢查的范圍

對(duì)全行所有業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)實(shí)行事前,、事中、事后全過(guò)程進(jìn)行合規(guī)管理和操作檢查,。

第十條 檢查的方法和要求

對(duì)電子數(shù)據(jù)的完整性和有效性進(jìn)行檢查,。核對(duì)電子數(shù)據(jù)與紙質(zhì)數(shù)據(jù)、電子流水與電子總分賬,。在電子數(shù)據(jù)分析的基礎(chǔ)上,,確定貸款核對(duì)、核查的范圍和重點(diǎn),。

對(duì)在檢查過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的重大問(wèn)題,,必須在第一時(shí)間行領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)。

要嚴(yán)于職守,不徇私情,,不得接受被檢查單位的宴請(qǐng),、娛樂(lè)消費(fèi)等。

第四章 合規(guī)檢查管理流程

第十一條 合規(guī)檢查立項(xiàng)

合規(guī)管理部根據(jù)批準(zhǔn)的年度合規(guī)管理工作計(jì)劃,依據(jù)國(guó)家有關(guān)的金融法律法規(guī),、方針政策,;銀監(jiān)會(huì)、人民銀行對(duì)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)的有關(guān)政策規(guī)定,,上級(jí)部門(mén)的工作安排以及相關(guān)文件確定合規(guī)檢查項(xiàng)目,。

1.合規(guī)管理部根據(jù)檢查項(xiàng)目成立檢查組,確定檢查組組長(zhǎng),、主檢查人,,和檢查組成員。

2.檢查項(xiàng)目組組長(zhǎng):負(fù)責(zé)組織檢查組成員開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)檢查,,確定檢查小組成員的分工,;與被檢查對(duì)象協(xié)調(diào)重要事項(xiàng);檢查定檢查方案,、檢查通知書(shū),、檢查報(bào)告、檢查結(jié)論和處理決定,;把握檢查質(zhì)量和進(jìn)度,;安排其他相關(guān)工作。

3.項(xiàng)目主檢查人:負(fù)責(zé)檢查組成員分工,,組織,、收集、分析被檢查對(duì)象的有關(guān)資料,,組織起草檢查方案,、檢查通知書(shū);組織各小組進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查,;檢查定檢查事實(shí)確認(rèn)書(shū),,起草檢查初步意見(jiàn)、檢查結(jié)論和處理決定,,編制檢查報(bào)告,;組織整理檢查檔案;完成檢查組組長(zhǎng)安排的其他工作,。

4.檢查項(xiàng)目組成員:根據(jù)檢查方案進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查,、調(diào)查分析、編制分工內(nèi)檢查事項(xiàng)工作底稿,;及時(shí)匯報(bào)檢查過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題,;完成項(xiàng)目主檢查人和項(xiàng)目小組長(zhǎng)安排的其他工作,。

合規(guī)管理部根據(jù)本次檢查項(xiàng)目類(lèi)型,詳細(xì)制定檢查方案: 1.被檢查部門(mén)(人)的名稱(chēng)和基本情況,;

2.檢查的目的,、對(duì)象、范圍,、內(nèi)容,、方式,、檢查實(shí)施時(shí)間,; 3.檢查組成員與分工; 4.檢查的方法和要求,; 5.注意事項(xiàng),; 6.編制日期。

合規(guī)管理部將檢查方案送交分管行領(lǐng)導(dǎo)檢查批后實(shí)施檢查,。 第十二條 檢查準(zhǔn)備

1.檢查通知書(shū)應(yīng)載明:

(1)檢查的依據(jù),、目的、范圍,、內(nèi)容,、方式、實(shí)施期限,; (2)檢查組組長(zhǎng)及主檢查人等,;

(3)被檢查部門(mén)應(yīng)提供的資料及應(yīng)予配合的其他事項(xiàng)。

2.檢查通知書(shū)應(yīng)提前發(fā)送或通知被檢查部門(mén),,特殊情況下可在進(jìn)場(chǎng)時(shí)交被檢查部門(mén),。

3.對(duì)被檢查部門(mén)準(zhǔn)備工作的要求:

(1)被檢查部門(mén)人員應(yīng)準(zhǔn)備自查材料。自查材料應(yīng)包括檢查事項(xiàng)主要情況,、主要工作或履行職責(zé)情況,、存在的主要問(wèn)題等。

(2)被檢查部門(mén)準(zhǔn)備相關(guān)的資料,,安排必要的工作條件,。

檢查組組長(zhǎng)在進(jìn)駐被檢查部門(mén)之前應(yīng)組織成員學(xué)習(xí)檢查計(jì)方案,明確檢查計(jì)重點(diǎn),,確定具體分工和工作要求,。

第十三條 檢查實(shí)施

1.檢查組組根據(jù)檢查方案,確定需調(diào)閱的文件和其他書(shū)面材料,、會(huì)議記錄以及原始會(huì)計(jì)憑證,、賬簿、報(bào)表等資料,。

2.檢查組組成員根據(jù)調(diào)閱的資料,,對(duì)檢查計(jì)內(nèi)容進(jìn)行檢查分析,亦可通過(guò)聽(tīng)取匯報(bào)、觀察,、走訪,、談話(huà)等方式進(jìn)行。

1.檢查組成員實(shí)施檢查時(shí),,要如實(shí),、序時(shí)記載檢查工作記錄,并以工作記錄為依據(jù)及時(shí)編寫(xiě)工作底稿,。工作底稿包括檢查(談話(huà))的主要內(nèi)容,、查證的主要事實(shí),計(jì)算的結(jié)果等,。

2.工作底稿應(yīng)附相關(guān)證明材料,。

1.檢查項(xiàng)目小組長(zhǎng)根據(jù)檢查過(guò)程中編寫(xiě)的工作底稿,審定檢查事實(shí)確認(rèn)書(shū),。 2.檢查事實(shí)確認(rèn)書(shū)可按所檢查內(nèi)容分別擬寫(xiě),,經(jīng)匯總后交被檢查部門(mén)人員確認(rèn)。

3.被檢查部門(mén)人員對(duì)檢查事實(shí)確認(rèn)書(shū)的內(nèi)容提出確認(rèn)意見(jiàn)并簽章,。如有異議,,被檢查部門(mén)可說(shuō)明情況,并附相關(guān)證據(jù),。

4.主檢查人根據(jù)檢查事實(shí)確認(rèn)書(shū)和被檢查部門(mén)的確認(rèn)意見(jiàn),,匯總形成檢查初步意見(jiàn)。

5.檢查初步意見(jiàn)經(jīng)檢查組組長(zhǎng)檢查定后,,可召開(kāi)會(huì)議與被檢查部門(mén)人員交換意見(jiàn),。

6.被檢查部門(mén)要在檢查組確定的期限內(nèi)對(duì)檢查初步意見(jiàn)提交書(shū)面反饋意見(jiàn),在確定的期限內(nèi)未提交書(shū)面意見(jiàn)的,,視為沒(méi)有異議,。

第十四條 檢查報(bào)告

1.檢查的基本情況,包括立項(xiàng)依據(jù),、現(xiàn)場(chǎng)實(shí)施起止時(shí)間,、被檢查部門(mén)、人員名稱(chēng),、檢查期限,、檢查范圍和檢查主要內(nèi)容等;

3.存在的問(wèn)題,,包括所發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的基本事實(shí),,并引用所違反政策法規(guī)的條文,所引用條文要注明出處,、文號(hào)等,;

(1)直接責(zé)任是檢查對(duì)象親自辦理,,或組織、指使,、強(qiáng)令,、縱容下屬、他人違規(guī),、違紀(jì)并造成后果所應(yīng)負(fù)的責(zé)任,。

(2)主管責(zé)任是檢查對(duì)象由于管理、監(jiān)督,、檢查不力,,致使直接分管的工作發(fā)生違規(guī)、違紀(jì)并造成后果所應(yīng)負(fù)的責(zé)任,。

(3)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任是檢查對(duì)象由于疏于管理,、監(jiān)督、檢查,,致使所領(lǐng)導(dǎo)的單位、部門(mén)發(fā)生違規(guī),、違紀(jì)并造成后果所應(yīng)負(fù)的責(zé)任,。

(4)總體評(píng)價(jià)。根據(jù)檢查結(jié)果,,對(duì)檢查對(duì)象作出客觀公正的評(píng)價(jià),。 (5)處理建議。檢查組對(duì)所發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問(wèn)題及檢查對(duì)象應(yīng)負(fù)的責(zé)任,,依據(jù)相關(guān)政策法規(guī)及管理辦法,,提出具體的處理建議。

被檢查部門(mén)收到檢查結(jié)論和處理決定后,,應(yīng)在及時(shí)將整改情況上報(bào)合規(guī)管理部,。若有異議,可在15日內(nèi)向有權(quán)部門(mén)提出申訴,,申訴期內(nèi)檢查結(jié)論和處理決定不停止執(zhí)行,。

第十五條 檢查通報(bào)

檢查組對(duì)檢查情況匯總寫(xiě)出檢查通報(bào),合規(guī)管理部負(fù)責(zé)人審核,,報(bào)經(jīng)分管行領(lǐng)導(dǎo)審批后,,向全行通報(bào)。

第十六條 檢查整改階段

第十七條 跟蹤整改 合規(guī)管理部可根據(jù)情況在及時(shí)對(duì)被檢查部門(mén)整改情況進(jìn)行后續(xù)檢查,。重點(diǎn)檢查結(jié)論和處理決定中有關(guān)存在問(wèn)題的整改落實(shí)情況,,并做出后續(xù)檢查報(bào)告。

第十八條 檢查檔案管理

檢查檔案由合規(guī)管理部立卷歸檔保管,。

第十九條 第二十條

第五章 附則

本制度由xxxx農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司負(fù)責(zé)解釋和修改,。 本制度自發(fā)文之日起執(zhí)行,。

銀行合規(guī)檢查人員工作總結(jié)篇六

.銀行合規(guī)年度工作總結(jié)今年,在總社領(lǐng)導(dǎo)的重視和支持下,,法律合規(guī)部全面貫徹落實(shí)今年全社工作會(huì)議精神,,緊密?chē)@“加強(qiáng)合規(guī)建設(shè),提升管控能力”這一目標(biāo),,通過(guò)日常合規(guī)工作,,全面建立有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制,堅(jiān)持檢查,、督促與日常監(jiān)控并重的“三位一體”合規(guī)工作長(zhǎng)效機(jī)制,,切實(shí)加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理,推動(dòng)合規(guī)文化建設(shè),,保障全社依法,、合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營(yíng),。經(jīng)過(guò)部門(mén)全體干部員工的共同努力,,充分發(fā)揚(yáng)團(tuán)隊(duì)精神,較好的完成了年初制定的各項(xiàng)目標(biāo)任務(wù)?,F(xiàn)將今年工作總結(jié)如下:

有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ),,建立健全的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的首要任務(wù)。為理順和加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理,,年初根據(jù)監(jiān)管部門(mén)對(duì)我社法律合規(guī)部和稽核部職能調(diào)整的監(jiān)管意見(jiàn),,結(jié)合本社實(shí)際,對(duì)法律合規(guī)部門(mén)的工作職責(zé)進(jìn)行了重新劃分和調(diào)整,,理順了法律合規(guī)部門(mén)與相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén),、風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)、審部門(mén)職責(zé)關(guān)系的界定,,重新修訂了合規(guī)管理崗位責(zé)任制,,明確了今年合規(guī)建設(shè)和合規(guī)管理年總體目標(biāo)、任務(wù)與措施,,以確立法律合規(guī)部門(mén)的重要職能和獨(dú)立地位,。與此同時(shí),在全社圍聘任合規(guī)管理員,,完善合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理網(wǎng)絡(luò),。以各業(yè)務(wù)條線(xiàn)和一級(jí)分社為單位,招聘了具有一定工作經(jīng)驗(yàn)和專(zhuān)業(yè)技術(shù)職務(wù)的合規(guī)管理員xx名,。合規(guī)管理員在法律合規(guī)部的統(tǒng)一組織下開(kāi)展工作,,有效確保了第一防線(xiàn)與第二防線(xiàn)之間的報(bào)告關(guān)系,增強(qiáng)了合規(guī)管理透明度,,有利于及早發(fā)現(xiàn)潛在的違規(guī)事..頁(yè)腳.

.件,,使合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理滲透到了每個(gè)業(yè)務(wù)管理環(huán)節(jié),,建立了縱橫貫通的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理組織網(wǎng)絡(luò)和體系結(jié)構(gòu),從而更好的支持,、協(xié)助高管層做好合規(guī)管理工作,,為本社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防發(fā)揮積極有效的作用,為各項(xiàng)業(yè)務(wù)的合規(guī)開(kāi)展奠定了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ),。

xx月份,,法律合規(guī)部制定了《xxxx社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)講評(píng)辦法》,具體規(guī)定了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)講評(píng)的程序和方法,,明確了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)的報(bào)告路線(xiàn),。通過(guò)開(kāi)展各條線(xiàn)業(yè)務(wù)部門(mén)和基層行的季度講評(píng)會(huì),對(duì)存在的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行原因分析,,提出整改措施,,及時(shí)了解各業(yè)務(wù)條線(xiàn)和基層營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)在制度建設(shè),、合規(guī)培訓(xùn),、責(zé)任追究等方面的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制情況,尤其是全面掌握合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理中存在的問(wèn)題以及對(duì)存在問(wèn)題的整改落實(shí)情況,,并根據(jù)有關(guān)規(guī)定,,對(duì)有關(guān)責(zé)任人員進(jìn)行責(zé)任追究,,從而真正建立起自查、整改,、處罰等較為完整的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)自查自糾體系。法律合規(guī)部按季提交《xxxx社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)講評(píng)報(bào)告》,,為董事會(huì),、高管層及時(shí)了解我社整體合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)狀況,進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理決策提供依據(jù),。今年通過(guò)各業(yè)務(wù)條線(xiàn)和基層營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)檢查和自查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題共計(jì)xxxx個(gè),,對(duì)存貸比超指標(biāo)、新增不良貸款控制不到位的分社負(fù)責(zé)人以及各類(lèi)檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題責(zé)任人實(shí)施經(jīng)濟(jì)處罰xx人次,,金額xxxxx元,。各分社控督查小組對(duì)日常檢查發(fā)現(xiàn)的臨柜操作不規(guī)、atm管理不到位以及貸款發(fā)生欠息或逾期等情況,,對(duì)相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行的經(jīng)濟(jì)處罰xxx人次,,金額xxx元,違章違紀(jì)扣分xx分,。

..頁(yè)腳.

.

xx月份法律合規(guī)部制定了《xxxx社合規(guī)事務(wù)管理辦法》,,辦法綜合了合規(guī)議事制度、合規(guī)會(huì)議制度,、合規(guī)績(jī)效考核制度,、誠(chéng)信舉報(bào)制度,、合規(guī)問(wèn)責(zé)制度、合規(guī)意見(jiàn)書(shū)制度等多項(xiàng)制度,,對(duì)合規(guī)審查,、合規(guī)論證、授權(quán)管理,、合規(guī)咨詢(xún),、合規(guī)培訓(xùn)等合規(guī)事務(wù)的處理流程、報(bào)告方式等均做出詳細(xì)的規(guī)定,。該項(xiàng)辦法的出臺(tái),,進(jìn)一步規(guī)了合規(guī)領(lǐng)域的管控,使本社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理制度趨于完善,,為合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)實(shí)施精細(xì)化管理,,創(chuàng)建合規(guī)文化提供有力制度保障。全年法律合規(guī)部審查各業(yè)務(wù)條線(xiàn)提交的《xxxx社違章違紀(jì)處罰條例》,、《xxxx社房地產(chǎn)信貸管理實(shí)施細(xì)則》,、《xxxx社法人客戶(hù)綜合授信管理辦法》、《xxxx社法人客戶(hù)信用等級(jí)評(píng)定辦法》,、《xxxx社信貸業(yè)務(wù)操作規(guī)程》,,《xxxx社反洗錢(qián)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)實(shí)施細(xì)則》、《xxxx社財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則》等制度xx個(gè),;貸記卡分期付款業(yè)務(wù),、財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)等新業(yè)務(wù)產(chǎn)品論證xx項(xiàng);審議各類(lèi)責(zé)任追究意見(jiàn)xx項(xiàng),;同時(shí),,充分發(fā)揮控委員會(huì)職能,全年共組織召開(kāi)控委員會(huì)例會(huì)xx次,,審議有關(guān)控制度,、新產(chǎn)品認(rèn)證報(bào)告等xx項(xiàng),對(duì)新增不良貸款進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任評(píng)議,,對(duì)有關(guān)責(zé)任人進(jìn)行了處罰,。

法律合規(guī)部在今年xx月份完成全社合規(guī)問(wèn)題庫(kù)的建設(shè)工作,并針對(duì)今年來(lái)的全社制度建設(shè),、部管理,、業(yè)務(wù)操作中存在的各類(lèi)問(wèn)題,按分社,、問(wèn)題類(lèi)別,、檢查項(xiàng)目、檢查時(shí)間等分別錄入全社“問(wèn)題庫(kù)”中,,通過(guò)對(duì)其分析,、分類(lèi),,掌握違規(guī)操作的演變過(guò)程,找出規(guī)律性的問(wèn)題,及時(shí)把握苗頭性、傾向性的問(wèn)題,,做到未雨綢繆,。并將對(duì)納入“問(wèn)題庫(kù)”中的問(wèn)題將按發(fā)生的頻率、可接受程..頁(yè)腳.

.度及限期糾正等情況納入分社同期部控制評(píng)價(jià)體系,,與分社主任工資考核相結(jié)合,。同時(shí),也為各業(yè)務(wù)條線(xiàn)和審部門(mén)提供了參考,,以?xún)?yōu)化檢查效果,,保證檢查頻率和圍,把隱患消滅在萌芽狀態(tài),,防止向重大差錯(cuò),。隨著信息的不斷積累,合規(guī)問(wèn)題糾錯(cuò)庫(kù)將成為本社合規(guī)管理過(guò)程中積極探索識(shí)別,、計(jì)量,、分析、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效方法,,并逐步成為合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的長(zhǎng)效機(jī)制,。

為提高全社干部員工合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí),強(qiáng)化合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理,,由法律合規(guī)部牽頭組織,,在全社開(kāi)展“主動(dòng)合規(guī),全員合規(guī)”主題活動(dòng),。為使本次主題活動(dòng)扎實(shí)有效開(kāi)展,,總社成立“主動(dòng)合規(guī),全員合規(guī)”主題活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組,。活動(dòng)分整章建制,、學(xué)習(xí)提高,、總結(jié)經(jīng)驗(yàn)三個(gè)階段。通過(guò)開(kāi)展本次主題活動(dòng),,進(jìn)一步完善部控制,,促進(jìn)規(guī)經(jīng)營(yíng)、培育合規(guī)文化,、完善流程管理,,建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理長(zhǎng)效機(jī)制,提高合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性,。

為扎實(shí)深入推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè),,培育全社員工以誠(chéng)信正直,、依法合規(guī)為基礎(chǔ)的經(jīng)營(yíng)意識(shí),樹(shù)立“合規(guī)人人有責(zé),、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的合規(guī)理念,,促進(jìn)全社依法合規(guī)經(jīng)營(yíng),法律合規(guī)部策劃和組織了全社的合規(guī)知識(shí)競(jìng)賽,競(jìng)賽的知識(shí)圍主要為經(jīng)濟(jì)金融法律法規(guī),,人民銀行,、銀監(jiān)會(huì)規(guī)章及本社各項(xiàng)控制度,并緊密結(jié)合業(yè)務(wù)操作實(shí)際,,將日常工作中發(fā)生的案例,,通過(guò)模擬試題進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)再現(xiàn),生動(dòng)的“現(xiàn)身說(shuō)法”提高了競(jìng)賽的效果,,加深了廣大員工對(duì)合規(guī)文化的認(rèn)識(shí),。各基層單位以本次競(jìng)賽為契機(jī),組織全體員工集中學(xué)習(xí),、突..頁(yè)腳.

.擊培訓(xùn),、個(gè)人自學(xué)、摸擬測(cè)試選拔等方式,,促進(jìn)員工合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)的提高,。

為提高全社合規(guī)意識(shí)和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理水平,交流合規(guī)文化建設(shè)經(jīng)驗(yàn),,法律合規(guī)部組織舉辦了一期合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理文化沙龍,。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理文化沙龍主要探討了如何培育我社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理文化,交流總社各部門(mén),、各分社在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理方面的經(jīng)驗(yàn)與做法,,為加強(qiáng)我社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理獻(xiàn)計(jì)獻(xiàn)策。與會(huì)人員踴躍發(fā)言,,紛紛提出了自己的看法與建議,,沙龍還對(duì)部分不良貸款進(jìn)行了專(zhuān)題評(píng)析討論,通過(guò)分析問(wèn)題,,總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn),,啟示全員尊重制度、嚴(yán)守規(guī)則以及恪守職業(yè)操守,,促進(jìn)員工從合規(guī)意識(shí)向合規(guī)理念的轉(zhuǎn)變,。

規(guī)章制度是全社經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)指南和操作行為規(guī),為了便于各級(jí)管理人員查閱,、學(xué)習(xí),、貫徹、執(zhí)行,提高堅(jiān)持制度,、按章辦事的自覺(jué)性和有效性,,法律合規(guī)部對(duì)現(xiàn)有的各類(lèi)部制度進(jìn)行了一次全面疏理。經(jīng)過(guò)全體部門(mén)干部員工的共同努力,,法律合規(guī)部將本社xxxx年xx月至xxxx年xx月末的所有規(guī)章制度,,按董監(jiān)事會(huì)、綜合管理,、人事教育,、授信業(yè)務(wù)、零售業(yè)務(wù),、會(huì)計(jì)結(jié)算財(cái)務(wù),、資金業(yè)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)管理,、稽核監(jiān)察,、科技信息等十大類(lèi)編排,匯編成冊(cè),,并印發(fā)給全社關(guān)鍵業(yè)務(wù)崗位,。通過(guò)對(duì)規(guī)章制度的系統(tǒng)梳理和匯編,我社已初步形成一個(gè)科學(xué),、嚴(yán)謹(jǐn),、完整、操作性強(qiáng)的制度框架體系,,以進(jìn)一步規(guī)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理,,發(fā)揮制度在提升合規(guī)管理中應(yīng)有的作用,形成規(guī)自律的長(zhǎng)效機(jī)制,。

..頁(yè)腳.

.

xx月份,,法律合規(guī)部印發(fā)了《票據(jù)業(yè)務(wù)操作手冊(cè)》,該手冊(cè)共分銀行承兌匯票業(yè)務(wù),、商業(yè)匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)和商業(yè)匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)三個(gè)部分,,不僅詳細(xì)規(guī)定了每項(xiàng)業(yè)務(wù)的操作流程,并附有相應(yīng)的流程圖,,而且還對(duì)每項(xiàng)業(yè)務(wù)中的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)作了必要提示,,能夠?qū)ζ睋?jù)業(yè)務(wù)的實(shí)務(wù)操作起到很好的指導(dǎo)作用,從而進(jìn)一步規(guī)票據(jù)業(yè)務(wù)操作流程,、促進(jìn)票據(jù)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健發(fā)展。

xx月份,,法律合規(guī)部完成了《xxxx社合規(guī)手冊(cè)》的定稿,、印刷和發(fā)放工作。該手冊(cè)根據(jù)我社合規(guī)管理所適用的法律、法規(guī),、規(guī)章,、地方性法規(guī)及司法解釋等整理匯編而成,分xx個(gè)部分共五分冊(cè)xxxx頁(yè)xxxxx萬(wàn)字,,是我社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的一套基礎(chǔ)工具書(shū),。對(duì)該書(shū)的學(xué)習(xí)將為全社干部員工增強(qiáng)法律意識(shí),形成依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念,,提升經(jīng)營(yíng)管理水平發(fā)揮積極作用,。另外,法律合規(guī)部在持續(xù)關(guān)注法律,、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新發(fā)展的同時(shí),,在法律合規(guī)部中建立了法律法規(guī)庫(kù),建立了新法規(guī)持續(xù)更新機(jī)制,,及時(shí)關(guān)注法規(guī)變化,,并在第一時(shí)間將最新的法律、規(guī)則和準(zhǔn)則通過(guò)法律合規(guī)部網(wǎng)頁(yè)傳達(dá)給各部門(mén)和經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu),,進(jìn)行宣傳和貫徹,。

隨著《物權(quán)法》以及有關(guān)司法解釋的頒布實(shí)施,我社原來(lái)信貸合同文本中的一些規(guī)定已經(jīng)不符合法律規(guī)定,,需要根據(jù)新的法律法規(guī)作出修改和完善,。為了及時(shí)防可能發(fā)生的法律風(fēng)險(xiǎn),法律合規(guī)部組織專(zhuān)人對(duì)我社使用的xx類(lèi)信貸合同文本進(jìn)行了修訂,,新的合同文本預(yù)計(jì)將于2009年初投入使用,。

為加強(qiáng)全社授權(quán)行為的統(tǒng)一管理和部控制,..頁(yè)腳.

.增強(qiáng)本社防風(fēng)險(xiǎn)和控制風(fēng)險(xiǎn)的能力,,保障全社各項(xiàng)業(yè)務(wù)安全穩(wěn)健運(yùn)行,,法律合規(guī)部于今年xx月xx日至xx日對(duì)今年全社業(yè)務(wù)授權(quán)行為進(jìn)行了合規(guī)檢查。檢查結(jié)果表明,,總社及分社各項(xiàng)基本授權(quán)和特別授權(quán)的權(quán)限基本符合相關(guān)規(guī)定,,未發(fā)現(xiàn)超越權(quán)限進(jìn)行轉(zhuǎn)授權(quán)或授權(quán)委托現(xiàn)象,權(quán)力與責(zé)任基本清晰,、明確,。但也存在授權(quán)方式不規(guī)、未按照規(guī)定使用“xxxx社授權(quán)委托書(shū)”進(jìn)行授權(quán)委托,,而使用了諸如“轉(zhuǎn)授權(quán)書(shū)”,、“授權(quán)書(shū)”等進(jìn)行授權(quán)委托、授權(quán)委托書(shū)未要求進(jìn)行編號(hào)管理,、崗位調(diào)整后授權(quán)委托關(guān)系未及時(shí)終止或做出說(shuō)明等問(wèn)題,。根據(jù)以上問(wèn)題法律合規(guī)部以通報(bào)形式予以提示,,并要求各分社認(rèn)真組織干部員工學(xué)習(xí)《xxxx社法人授權(quán)管理辦法》,正確解讀和理解各條款容,,嚴(yán)格遵照?qǐng)?zhí)行,,以加強(qiáng)對(duì)業(yè)務(wù)授權(quán)行為的管理。

根據(jù)今年重新聘任合規(guī)管理員以及多項(xiàng)合規(guī)管理制度和措施的出臺(tái),,為進(jìn)一步提高合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí),,快速提升我社合規(guī)管理人員的專(zhuān)業(yè)技能,有效推進(jìn)“主動(dòng)合規(guī),,全員合規(guī)”主題活動(dòng)的開(kāi)展,,法律合規(guī)部根據(jù)全年合規(guī)培訓(xùn)計(jì)劃,在全社開(kāi)展了xx次合規(guī)培訓(xùn)與教育,。一是組織各業(yè)務(wù)條線(xiàn)及經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)合規(guī)管理員,,進(jìn)行了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)。培訓(xùn)的主要容為學(xué)習(xí)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的相關(guān)文件,、合規(guī)問(wèn)題管理系統(tǒng)的操作,、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)講評(píng)報(bào)告撰寫(xiě)要點(diǎn)等;二是組織全社客戶(hù)經(jīng)理等信貸從業(yè)人員,,舉辦法律事務(wù)培訓(xùn),,培訓(xùn)主要容為合同文本的使用與填寫(xiě),合同相關(guān)案例的分析與剖析,,企業(yè)調(diào)查及貸款核保過(guò)程應(yīng)注意的若干法律問(wèn)題等,。通過(guò)培訓(xùn)教育,使員工的誠(chéng)信意識(shí),、合規(guī)意識(shí)和綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)明顯提高,,執(zhí)行制度的自覺(jué)性、..頁(yè)腳.

.防合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的綜合管理能力顯著增強(qiáng),。

在各部門(mén)和分社尋求法律合規(guī)部門(mén)的合規(guī)咨詢(xún)和建議時(shí),,法律合規(guī)部門(mén)根據(jù)自身的責(zé)任和義務(wù)為業(yè)務(wù)部門(mén)和員工提供合規(guī)咨詢(xún)和建議。通過(guò)咨詢(xún),、出具法律意見(jiàn)書(shū)等形式,,積極為業(yè)務(wù)部門(mén)和操作人員提供合規(guī)和法律指導(dǎo)與幫助,避免了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),,為銀行新業(yè)務(wù)和產(chǎn)品創(chuàng)新提供必要的合規(guī)評(píng)估和支持,,主動(dòng)為合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、評(píng)估提供風(fēng)險(xiǎn)信息,。

年初在總社高管層帶領(lǐng)下,,法律合規(guī)部主要負(fù)責(zé)人幾次到兄弟行進(jìn)行考察,了解和掌握建立“流程銀行”的主要任務(wù)和目標(biāo),、流程主體發(fā)展和任務(wù)變化的要求,。在借鑒他行經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上,,法律合規(guī)部初步制訂了“流程銀行”的業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)、業(yè)務(wù)辦法和業(yè)務(wù)流程框架雛形,。隨著“流程銀行”的推進(jìn)和實(shí)施,合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理將助力我社從“部門(mén)銀行”轉(zhuǎn)向“流程銀行”,,從而進(jìn)一步凸顯后臺(tái)管理專(zhuān)業(yè)化和前臺(tái)營(yíng)銷(xiāo)系統(tǒng)化這一職能特色,,不斷加快營(yíng)銷(xiāo)體系、核算管理體系建設(shè),;同時(shí),,在各業(yè)務(wù)條線(xiàn),將以新的更有效的流程提升管理層次,,提高營(yíng)銷(xiāo),、管理的針對(duì)性、指導(dǎo)性和權(quán)威性,。

直接參與不良資產(chǎn)清收,,化解法律風(fēng)險(xiǎn),為本社業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)行為提供法律保障,。

.行,、保險(xiǎn)、信托,、證券,、科技、房地產(chǎn),、知識(shí)產(chǎn)權(quán),、刑事、國(guó)際經(jīng)濟(jì)及國(guó)際私法等領(lǐng)域,。本社法律事務(wù)具有涉及領(lǐng)域廣,、專(zhuān)業(yè)性強(qiáng)、標(biāo)的大,、時(shí)間緊的特點(diǎn),。在及時(shí)完成上述常規(guī)法律審查工作同時(shí)還積極為分社相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)提供法律幫助。

xx系xx億貸款是本社今年不良貸款清收工作的重點(diǎn)之一,。在長(zhǎng)達(dá)兩年的時(shí)間里由于受政策因素的制約清收工作步履為艱,。在總社統(tǒng)一指揮下法律事務(wù)科采取積極主動(dòng)的清收方案,以追加相關(guān)資產(chǎn)擔(dān)保的方式提高了xx系企業(yè)貸款的保障力,。在xx系不良貸款的清收工作中,,法律事務(wù)科配合總社領(lǐng)導(dǎo)對(duì)xx系不良貸款進(jìn)行長(zhǎng)期不懈努力,終于有了可喜的成績(jī),。截止今年xx月共收回xx企業(yè)不良貸款xxx萬(wàn)元,,尚有xxx萬(wàn)元未收回,。經(jīng)與xx公司協(xié)商估計(jì)年可以全部收回。隨著宏觀金融環(huán)境的變化,,今年本社不良貸款訴訟案件有所增加,,xxxx、xxxx,、xxxx,、以及xx、xx等重大案件涉及金額數(shù)億元,。法律合規(guī)部法律事務(wù)科克服訴訟代理工作任務(wù)重,、時(shí)間緊,人手少的困難,,完成了以上述案件的訴訟審批手續(xù)以及訴前的論證,、訴訟文書(shū)的制作、訴訟資料的收集整理等工作,。如“xx事件”由于涉及面廣,,關(guān)聯(lián)關(guān)系復(fù)雜,是今年我社不良貸款處置重點(diǎn),。法律合規(guī)部法律事務(wù)科為xx事件資產(chǎn)保全小組提供法律協(xié)助,,參與xx及關(guān)聯(lián)企業(yè)貸款轉(zhuǎn)化工作。目前xx及相關(guān)企業(yè)的訴訟資料已提前準(zhǔn)備就緒,,根據(jù)xx事態(tài)進(jìn)展情況及時(shí)提起訴訟,。

本社與xxx的xx億元信貸資產(chǎn)..頁(yè)腳.

.轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù),由于受政策的影響,,清收工作進(jìn)展較緩,。xxxx投資有限公司經(jīng)過(guò)兩年的停業(yè)整頓今年初宣布企業(yè)破產(chǎn)。在行領(lǐng)導(dǎo)的指示下,,法律事務(wù)科負(fù)責(zé)xxxx破產(chǎn)案件的債權(quán)確認(rèn)和債權(quán)申報(bào)工作,。在債權(quán)的確認(rèn)過(guò)程中法律事務(wù)科與計(jì)財(cái)部、資金營(yíng)運(yùn)部密切配合,,對(duì)破產(chǎn)管理人提供的債權(quán)確認(rèn)書(shū)進(jìn)行仔細(xì)核對(duì)后發(fā)現(xiàn)債權(quán)確認(rèn)書(shū)少計(jì)算了利息近500萬(wàn)元,,對(duì)此我部及時(shí)向破產(chǎn)管理人提出異議,經(jīng)雙方重新核對(duì)后對(duì)少計(jì)算的利息部分進(jìn)行了重新確認(rèn),。挽回了不必要的損失,。在完成xxx資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓債權(quán)的申報(bào)工作后,法律事務(wù)科協(xié)助總社領(lǐng)導(dǎo)多次參加了債權(quán)人會(huì)議,,并協(xié)助本社董事長(zhǎng)履行好xxxx破產(chǎn)案件債權(quán)監(jiān)督委員會(huì)主任職責(zé),。同時(shí),根據(jù)董事會(huì)的要求出具《關(guān)于解決xxxx集團(tuán)公司和xxxx有限公司未向我社實(shí)際交付抵貸土地相關(guān)問(wèn)題的法律意見(jiàn)》,。

今年本社對(duì)保衛(wèi)部門(mén)的金庫(kù)守衛(wèi)和貴重物品押運(yùn)工作進(jìn)行了重大改革,,將保衛(wèi)守押任務(wù)交給了更職業(yè)化,、專(zhuān)業(yè)化的xx公司來(lái)承擔(dān)。在總社領(lǐng)導(dǎo)的指示下,,以法律合規(guī)部法律事務(wù)科為主與xx公司對(duì)具體合作容進(jìn)行反復(fù)商討,,起草、確定了合作合同,,為全社保衛(wèi)工作改革提供了法律支持,。在配合保衛(wèi)部門(mén)完成與xx公司業(yè)務(wù)合作后,又配合人事部門(mén)對(duì)原保衛(wèi)部人員的安置提供法律服務(wù)和政策咨詢(xún),,順利完成了原保衛(wèi)人員的轉(zhuǎn)崗和安置工作。

授權(quán)管理是商業(yè)銀行控的首要制度,,以《xxxx社法人授權(quán)管理辦法》為核心,,本社已建立了..頁(yè)腳.

.與本社公司治理結(jié)構(gòu)相匹配的全社授權(quán)管理體系。為更有效落實(shí)全社的授權(quán)管理,,法律事務(wù)科今年對(duì)全社基本授權(quán)進(jìn)行全面檢查,。對(duì)全社的授權(quán)委托情況進(jìn)行備案檢查。使全社的授權(quán)體系形成授權(quán)時(shí)間銜接,,授權(quán)容形成全社業(yè)務(wù)的“無(wú)縫覆蓋”,。全社各項(xiàng)業(yè)務(wù)權(quán)限集中、責(zé)權(quán)明確,。

今年我社在6月份召開(kāi)了股東大會(huì),。法律事務(wù)科對(duì)本次股東大會(huì)每份文件進(jìn)行法律審查,并對(duì)股東會(huì)的召開(kāi),、召集相關(guān)事務(wù)出具《法律意見(jiàn)書(shū)》,。

以上是今年法律合規(guī)部在合規(guī)管理方面的主要情況以及本社目前在合規(guī)管理方面所做的重要工作。我部將繼續(xù)努力,,不斷提升合規(guī)管理水平,,保證本社各項(xiàng)業(yè)務(wù)持續(xù)、健康,、協(xié)調(diào)發(fā)展,。

近年來(lái)在全社牢固樹(shù)立合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值和合規(guī)人人有責(zé)的合規(guī)理念,提高干部,、員工誠(chéng)信意識(shí)與主動(dòng)合規(guī)的直覺(jué)性收效顯著,,但合規(guī)文化建設(shè)在我社還處在起步階段,在業(yè)務(wù)運(yùn)作過(guò)程中員工的合規(guī)理念和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)不夠深刻牢固,,違規(guī)事項(xiàng)仍有發(fā)生,,情面大于制度、習(xí)慣代替制度,、信任代替管理等不良行為不同程度存在,,制度執(zhí)行力不強(qiáng)或執(zhí)行存在偏差現(xiàn)象依然需要重視,。

雖然在各業(yè)務(wù)條線(xiàn)、各部門(mén)和經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)均設(shè)置了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理崗位,,但終因管理上存在盲點(diǎn),,“形似而神不至”的現(xiàn)象較為普遍。如:..頁(yè)腳.

.有的合規(guī)管理員,,“有合規(guī)管理員之名,卻無(wú)合規(guī)職能之實(shí)”未能真正履行合規(guī)管理職責(zé),,缺乏責(zé)任心;由于受利益的制衡使得基層合規(guī)管理崗對(duì)本機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部門(mén)的違規(guī)行為往往缺乏主動(dòng)報(bào)告意識(shí),,影響了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作的客觀性和真實(shí)性,。

當(dāng)前本社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)與手段比較單一有限,難以適應(yīng)新形勢(shì)的要求,,不能有效識(shí)別和評(píng)估新業(yè)務(wù)拓展,、新客戶(hù)關(guān)系建立以及客戶(hù)關(guān)系的性質(zhì)發(fā)生重大變化等所產(chǎn)生的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行動(dòng)態(tài),、持續(xù)的識(shí)別,、計(jì)量、評(píng)估和管理的能力較薄弱,,不能隨時(shí)發(fā)現(xiàn)和提示風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),。雖參與改進(jìn)、優(yōu)化業(yè)務(wù)流程和新產(chǎn)品論證,,但其技術(shù)和手段不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展日益多樣化,、復(fù)雜化的需要,對(duì)新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的開(kāi)發(fā)不能提供有效的合規(guī)性測(cè)試,。

根據(jù)《xxxx社2007年-2010年合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施規(guī)劃》,,在今年合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)的基礎(chǔ)上,2009年我部將進(jìn)一步提高合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性,扎實(shí)推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng),。

..頁(yè)腳.

.

從流程管理,、崗責(zé)體系、績(jī)效管理等方面入手,,探索合規(guī)管理新途徑,,有效發(fā)揮不同層次合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理崗位的管理?監(jiān)督職能,讓其承擔(dān)起平行制約和行為監(jiān)督的責(zé)任,,協(xié)調(diào)和處理好各經(jīng)營(yíng)單位針對(duì)業(yè)務(wù)發(fā)展和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管控之間的關(guān)系,,使合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理涵蓋各業(yè)務(wù)領(lǐng)域,實(shí)現(xiàn)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的全面?及時(shí)監(jiān)控,。進(jìn)一步優(yōu)化合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理流程,,實(shí)現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理與業(yè)務(wù)管理的平行作業(yè),提高合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的效率。同時(shí),,要建立科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)決策流程,,確保對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的及時(shí)預(yù)警。

.研,,廣泛聽(tīng)取意見(jiàn),,基層行也要及時(shí)向業(yè)務(wù)部門(mén)反映執(zhí)行制度的情況,實(shí)現(xiàn)上下聯(lián)動(dòng),,避免制度因脫離實(shí)際情況而朝令夕改,,維護(hù)制度的權(quán)威性和嚴(yán)肅性;

把各類(lèi)基本制度,、管理辦法,、實(shí)施細(xì)則、操作規(guī)程的健全性,、有效性和貫徹落實(shí)情況作為監(jiān)督,、檢查和評(píng)價(jià)的重要容,從強(qiáng)化流程控制入手,,對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制點(diǎn)和關(guān)鍵環(huán)節(jié)進(jìn)行了重點(diǎn)評(píng)估,及時(shí)發(fā)現(xiàn)并彌補(bǔ)制度設(shè)計(jì)和執(zhí)行上的缺陷,,不斷完善和改進(jìn)制度體系,。

在今年修改的信貸格式合同文本初稿的基礎(chǔ)上,集思廣益,,廣泛征求各業(yè)務(wù)條線(xiàn)意見(jiàn),,在充分論證的基礎(chǔ)上,編制《信貸格式合同匯編》,。

.制定各種配套措施,,確保合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理。

加快合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理人才的培育,,對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理人員進(jìn)行持續(xù)有效的差別化培訓(xùn),,建立高素質(zhì)?復(fù)合型的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理隊(duì)伍,以加強(qiáng)對(duì)金融交叉產(chǎn)品和衍生產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別,、度量和控制,,使整個(gè)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理隊(duì)伍在風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí)和能力上時(shí)刻保持先進(jìn)性和實(shí)用性。

.析和咨詢(xún)解答等,;

行使本社部控制委員會(huì)辦公室管理職能,,積極為基層開(kāi)展業(yè)務(wù)出謀劃策、排憂(yōu)解難寓管理于服務(wù)之中,,為業(yè)務(wù)發(fā)展提供參考指導(dǎo),。

..頁(yè)腳.

全文閱讀已結(jié)束,如果需要下載本文請(qǐng)點(diǎn)擊

下載此文檔
你可能感興趣的文章
a.付費(fèi)復(fù)制
付費(fèi)獲得該文章復(fù)制權(quán)限
特價(jià):5.99元 10元
微信掃碼支付
已付款請(qǐng)點(diǎn)這里
b.包月復(fù)制
付費(fèi)后30天內(nèi)不限量復(fù)制
特價(jià):9.99元 10元
微信掃碼支付
已付款請(qǐng)點(diǎn)這里 聯(lián)系客服