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銀行合規(guī)檢查工作思路免費(fèi)篇一

相信在經(jīng)濟(jì)全球化、辦公自動(dòng)化,、業(yè)務(wù)信息化,、各行各業(yè)競(jìng)爭(zhēng)激烈的今天,，我們x行員工，不論你在那個(gè)崗位,，那個(gè)地方,，只要不斷學(xué)習(xí)，努力充實(shí)提高自己,，不斷適應(yīng)企業(yè)合規(guī)文化的形勢(shì),，肩負(fù)起自己的責(zé)任，積極進(jìn)取,，奮發(fā)向上,，一定能有更輝煌的明天!

銀行合規(guī)檢查工作思路免費(fèi)篇二

合規(guī)檢查管理辦法

第一章 總則

第一條 為構(gòu)建xxxx農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司（從下簡(jiǎn)稱“本行”）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防范體系，加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理,，保障各項(xiàng)業(yè)務(wù)和管理工作合規(guī)操作,，依據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》等法規(guī)和監(jiān)管要求，結(jié)合本行實(shí)際,，特制定本辦法,。

第二條 本辦法明確了合規(guī)檢查的職責(zé)、檢查要求,、檢查流程等內(nèi)容,。 第三條 本辦法適用于本行合規(guī)檢查工作的管理。

第四條 本辦法所稱合規(guī),，是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)與法律,、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致。

第二章 職責(zé)與權(quán)限

第七條 被檢查單位負(fù)責(zé)積極配合檢查人員開(kāi)展工作,，按規(guī)定提供必要的報(bào)表,、賬冊(cè)、資料等,。

第八條 分管行領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)檢查立項(xiàng),、實(shí)施和通報(bào)等事項(xiàng)的審批。

第三章 內(nèi)容與要求

第九條 合規(guī)檢查的范圍

對(duì)全行所有業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)實(shí)行事前,、事中,、事后全過(guò)程進(jìn)行合規(guī)管理和操作檢查。

第十條 檢查的方法和要求

對(duì)電子數(shù)據(jù)的完整性和有效性進(jìn)行檢查,。核對(duì)電子數(shù)據(jù)與紙質(zhì)數(shù)據(jù),、電子流水與電子總分賬。在電子數(shù)據(jù)分析的基礎(chǔ)上,，確定貸款核對(duì),、核查的范圍和重點(diǎn)。

對(duì)在檢查過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的重大問(wèn)題，必須在第一時(shí)間行領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào),。

要嚴(yán)于職守,，不徇私情，不得接受被檢查單位的宴請(qǐng),、娛樂(lè)消費(fèi)等,。

第四章 合規(guī)檢查管理流程

第十一條 合規(guī)檢查立項(xiàng)

合規(guī)管理部根據(jù)批準(zhǔn)的年度合規(guī)管理工作計(jì)劃,依據(jù)國(guó)家有關(guān)的金融法律法規(guī)、方針政策,；銀監(jiān)會(huì),、人民銀行對(duì)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)的有關(guān)政策規(guī)定，上級(jí)部門(mén)的工作安排以及相關(guān)文件確定合規(guī)檢查項(xiàng)目,。

1．合規(guī)管理部根據(jù)檢查項(xiàng)目成立檢查組,，確定檢查組組長(zhǎng)、主檢查人,，和檢查組成員,。

2．檢查項(xiàng)目組組長(zhǎng)：負(fù)責(zé)組織檢查組成員開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)檢查，確定檢查小組成員的分工,；與被檢查對(duì)象協(xié)調(diào)重要事項(xiàng),；檢查定檢查方案、檢查通知書(shū),、檢查報(bào)告,、檢查結(jié)論和處理決定；把握檢查質(zhì)量和進(jìn)度,；安排其他相關(guān)工作,。

3．項(xiàng)目主檢查人：負(fù)責(zé)檢查組成員分工，組織,、收集,、分析被檢查對(duì)象的有關(guān)資料，組織起草檢查方案,、檢查通知書(shū),；組織各小組進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查；檢查定檢查事實(shí)確認(rèn)書(shū),，起草檢查初步意見(jiàn)、檢查結(jié)論和處理決定,，編制檢查報(bào)告,；組織整理檢查檔案；完成檢查組組長(zhǎng)安排的其他工作,。

4．檢查項(xiàng)目組成員：根據(jù)檢查方案進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查,、調(diào)查分析、編制分工內(nèi)檢查事項(xiàng)工作底稿,；及時(shí)匯報(bào)檢查過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題,；完成項(xiàng)目主檢查人和項(xiàng)目小組長(zhǎng)安排的其他工作,。

2．檢查的目的、對(duì)象,、范圍,、內(nèi)容、方式,、檢查實(shí)施時(shí)間,； 3．檢查組成員與分工； 4．檢查的方法和要求,； 5．注意事項(xiàng),； 6．編制日期。

（3）被檢查部門(mén)應(yīng)提供的資料及應(yīng)予配合的其他事項(xiàng),。

2．檢查通知書(shū)應(yīng)提前發(fā)送或通知被檢查部門(mén),，特殊情況下可在進(jìn)場(chǎng)時(shí)交被檢查部門(mén)。

（1）被檢查部門(mén)人員應(yīng)準(zhǔn)備自查材料,。自查材料應(yīng)包括檢查事項(xiàng)主要情況,、主要工作或履行職責(zé)情況、存在的主要問(wèn)題等,。

（2）被檢查部門(mén)準(zhǔn)備相關(guān)的資料,，安排必要的工作條件。

檢查組組長(zhǎng)在進(jìn)駐被檢查部門(mén)之前應(yīng)組織成員學(xué)習(xí)檢查計(jì)方案,，明確檢查計(jì)重點(diǎn),，確定具體分工和工作要求。

第十三條 檢查實(shí)施

1．檢查組組根據(jù)檢查方案,，確定需調(diào)閱的文件和其他書(shū)面材料,、會(huì)議記錄以及原始會(huì)計(jì)憑證、賬簿,、報(bào)表等資料,。

2．檢查組組成員根據(jù)調(diào)閱的資料，對(duì)檢查計(jì)內(nèi)容進(jìn)行檢查分析,，亦可通過(guò)聽(tīng)取匯報(bào),、觀察、走訪,、談話等方式進(jìn)行,。

1．檢查組成員實(shí)施檢查時(shí)，要如實(shí),、序時(shí)記載檢查工作記錄,，并以工作記錄為依據(jù)及時(shí)編寫(xiě)工作底稿。工作底稿包括檢查（談話）的主要內(nèi)容、查證的主要事實(shí),，計(jì)算的結(jié)果等,。

2．工作底稿應(yīng)附相關(guān)證明材料。

1．檢查項(xiàng)目小組長(zhǎng)根據(jù)檢查過(guò)程中編寫(xiě)的工作底稿,，審定檢查事實(shí)確認(rèn)書(shū),。 2．檢查事實(shí)確認(rèn)書(shū)可按所檢查內(nèi)容分別擬寫(xiě)，經(jīng)匯總后交被檢查部門(mén)人員確認(rèn),。

3．被檢查部門(mén)人員對(duì)檢查事實(shí)確認(rèn)書(shū)的內(nèi)容提出確認(rèn)意見(jiàn)并簽章,。如有異議，被檢查部門(mén)可說(shuō)明情況,，并附相關(guān)證據(jù),。

4．主檢查人根據(jù)檢查事實(shí)確認(rèn)書(shū)和被檢查部門(mén)的確認(rèn)意見(jiàn)，匯總形成檢查初步意見(jiàn),。

5．檢查初步意見(jiàn)經(jīng)檢查組組長(zhǎng)檢查定后,，可召開(kāi)會(huì)議與被檢查部門(mén)人員交換意見(jiàn)。

6．被檢查部門(mén)要在檢查組確定的期限內(nèi)對(duì)檢查初步意見(jiàn)提交書(shū)面反饋意見(jiàn),，在確定的期限內(nèi)未提交書(shū)面意見(jiàn)的,，視為沒(méi)有異議。

第十四條 檢查報(bào)告

（1）直接責(zé)任是檢查對(duì)象親自辦理,，或組織,、指使、強(qiáng)令,、縱容下屬,、他人違規(guī)、違紀(jì)并造成后果所應(yīng)負(fù)的責(zé)任,。

（2）主管責(zé)任是檢查對(duì)象由于管理,、監(jiān)督、檢查不力,，致使直接分管的工作發(fā)生違規(guī),、違紀(jì)并造成后果所應(yīng)負(fù)的責(zé)任。

（3）領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任是檢查對(duì)象由于疏于管理,、監(jiān)督,、檢查，致使所領(lǐng)導(dǎo)的單位,、部門(mén)發(fā)生違規(guī),、違紀(jì)并造成后果所應(yīng)負(fù)的責(zé)任。

（4）總體評(píng)價(jià),。根據(jù)檢查結(jié)果,，對(duì)檢查對(duì)象作出客觀公正的評(píng)價(jià)。 （5）處理建議,。檢查組對(duì)所發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問(wèn)題及檢查對(duì)象應(yīng)負(fù)的責(zé)任,，依據(jù)相關(guān)政策法規(guī)及管理辦法，提出具體的處理建議,。

被檢查部門(mén)收到檢查結(jié)論和處理決定后,，應(yīng)在及時(shí)將整改情況上報(bào)合規(guī)管理部。若有異議,，可在15日內(nèi)向有權(quán)部門(mén)提出申訴,，申訴期內(nèi)檢查結(jié)論和處理決定不停止執(zhí)行。

第十五條 檢查通報(bào)

檢查組對(duì)檢查情況匯總寫(xiě)出檢查通報(bào),，合規(guī)管理部負(fù)責(zé)人審核,，報(bào)經(jīng)分管行領(lǐng)導(dǎo)審批后，向全行通報(bào),。

第十六條 檢查整改階段

第十七條 跟蹤整改 合規(guī)管理部可根據(jù)情況在及時(shí)對(duì)被檢查部門(mén)整改情況進(jìn)行后續(xù)檢查,。重點(diǎn)檢查結(jié)論和處理決定中有關(guān)存在問(wèn)題的整改落實(shí)情況，并做出后續(xù)檢查報(bào)告,。

第十八條 檢查檔案管理

檢查檔案由合規(guī)管理部立卷歸檔保管,。

第十九條 第二十條

第五章 附則

本制度由xxxx農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司負(fù)責(zé)解釋和修改。 本制度自發(fā)文之日起執(zhí)行,。

銀行合規(guī)檢查工作思路免費(fèi)篇三

作為一個(gè)人,，我們都本能的渴望生活的幸福美滿，萬(wàn)事順意,。作為一名x行人,，我們幸福的源泉就是如何在瞬息萬(wàn)變的經(jīng)濟(jì)大潮中去創(chuàng)造良好的效益，同時(shí)防范和規(guī)避風(fēng)險(xiǎn),。多為國(guó)家和企業(yè)做貢獻(xiàn),。道路有兩條：只有努力發(fā)展業(yè)務(wù)，才能創(chuàng)造可觀的經(jīng)濟(jì)效益只有努力去建立適合企業(yè)發(fā)展的合規(guī)文化,，才能更好的防范和規(guī)避風(fēng)險(xiǎn),。業(yè)務(wù)發(fā)展和合規(guī)文化，就像魚(yú)水之情,，魚(yú)兒離不開(kāi)水,，沒(méi)有魚(yú)兒，水便也失去了應(yīng)有的靈性和活力,。因此業(yè)務(wù)發(fā)展離不開(kāi)合規(guī)文化,。他們相輔相成，缺一不可!

有存在這樣一些現(xiàn)象,。表現(xiàn)為：一些地方仍存在重業(yè)務(wù)拓展,，輕合規(guī)管理的做法,，為完成短期的任務(wù)和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，注重市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)和拓展,，忽視業(yè)務(wù)的合規(guī)管理,，有的不惜冒著違規(guī)操作的風(fēng)險(xiǎn)，以實(shí)現(xiàn)短期目標(biāo)和任務(wù),，忽視合規(guī)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)一些單位有章不循,，不執(zhí)行內(nèi)部管理規(guī)章制度和操作流程的現(xiàn)象突出，雖然大量的操作風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)在操作環(huán)節(jié)和操作人員身上,，其深層次原因是操作人員合規(guī)守法意識(shí)欠缺,，反映出膚淺和缺失，沒(méi)有滲透到日常管理和決策中,。這需要我們x行人警惕!

如今,，經(jīng)濟(jì)在飛速而迅猛的發(fā)展，也帶來(lái)了諸多問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn),。以利益最大化為目的,，不遵守商業(yè)游戲規(guī)則的行為，屢屢發(fā)生,。曾幾何時(shí)那高懸于公堂之上的“合規(guī)文化”在利令智昏的灰塵里,，成為僅供觀賞的卷軸。在我們銀行界,，有很大一批曾經(jīng)忠實(shí)奉獻(xiàn)的干部,，沒(méi)有經(jīng)受住誘惑而不惜違紀(jì)違法，將自己釘上人生的恥辱柱,，讓自己和國(guó)家蒙羞蒙恥,。還有其它發(fā)生在我們身邊的許多案例，都在令人扼腕的一次次給我們敲響警鐘,。時(shí)刻刻刻提醒著我們,，必須建立合規(guī)文化，并矢志不渝的去遵守和實(shí)施,。

有一句名言,，叫做思想有多高，心就能走多遠(yuǎn),。一種好的思想文化,，

對(duì)于行動(dòng)，意義之深不容置疑作為我們每一名x行人,，都應(yīng)該看到,，如果沒(méi)有心境上的淡泊、寧?kù)o,，就沒(méi)有行動(dòng)上的明志,、致遠(yuǎn),。如果沒(méi)有以合規(guī)文化為先導(dǎo)，穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)就沒(méi)有立足點(diǎn)也更沒(méi)有內(nèi)控管理可言,。所以,，建立合規(guī)文化，是我們規(guī)范操作行為之必然,，是提升管理水平之必然。

目前,，我們正在打造一個(gè)全新的x行,，不講合規(guī)，想到那干到那,，靠拍腦袋決策是沒(méi)有出路的,。也是沒(méi)有財(cái)路的，從某種意義上講,，合規(guī)也是效益,，合規(guī)也是生產(chǎn)力，培育合規(guī)文化是保證合規(guī)經(jīng)營(yíng)的長(zhǎng)效機(jī)制,、治本之策,，是有效防范化解各類風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)持續(xù)健康發(fā)展的內(nèi)在要求,，是完善x行全面風(fēng)險(xiǎn)管理,，健全有效內(nèi)控體系的重要基礎(chǔ)，是x行實(shí)現(xiàn)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型,、提高發(fā)展質(zhì)量,、持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的重要保障。

式,。

二要重視合規(guī)文化的培訓(xùn),，要將合規(guī)文化建設(shè)，同職業(yè)化精神,、行業(yè)特點(diǎn),、企業(yè)文化塑造等有機(jī)地結(jié)合起來(lái)，搞好規(guī)劃,，潛心研究,，并付出實(shí)踐。要加強(qiáng)學(xué)習(xí),，從服務(wù)禮儀,、服務(wù)技巧等最基本的東西學(xué)起、做起,，把創(chuàng)優(yōu)服務(wù)與合規(guī)經(jīng)營(yíng)的關(guān)系理順,，形成規(guī)定動(dòng)作,、示范動(dòng)作，把優(yōu)質(zhì)服務(wù)貫穿于x行的整個(gè)業(yè)務(wù)活動(dòng)和領(lǐng)域,，把合規(guī)文化建設(shè)貫徹于x行每個(gè)員工的整個(gè)職業(yè)生涯,，把合規(guī)文化理念扎根于整個(gè)x行的管理與決策之中。

三要搞好風(fēng)險(xiǎn)關(guān)口前移,，逐日排查,，逐月分析，隨時(shí)排除和堵塞各種隱患和漏洞,，以防患于未然,，練就駕馭各種風(fēng)險(xiǎn)的本領(lǐng)。

四要抓保障,。要加大輔導(dǎo)和督查力度,，加大問(wèn)責(zé)力度，嚴(yán)禁我們的工作人員違規(guī)經(jīng)營(yíng),，加大處罰力度,，增大違規(guī)成本，使合規(guī)者得益,，違規(guī)者受損,，以達(dá)到令行禁止，確保合規(guī)文化建設(shè)落到實(shí)處,。

該企業(yè)行業(yè)化,、個(gè)性化的具體體現(xiàn)。就我們x行系統(tǒng)來(lái)說(shuō),，概括地講 ,。作為就是十二個(gè)字，即“敬業(yè),、守紀(jì),、規(guī)范、務(wù)實(shí),、和諧,、創(chuàng)新”我們經(jīng)營(yíng)者和管理者，就是圍繞這十二個(gè)字把它細(xì)化,、量化,、具體化、形象化,，進(jìn)而形成一種信念,、一種理念、一種意識(shí),、一種精神,、一種文化,。因?yàn)楹弦?guī)文化對(duì)企業(yè)生存與發(fā)展的至關(guān)重要。一個(gè)沒(méi)有經(jīng)營(yíng)思路的企業(yè)缺乏靈氣,，一個(gè)沒(méi)有經(jīng)營(yíng)活力的企業(yè)缺乏人氣,，一個(gè)沒(méi)有文化底蘊(yùn)的企業(yè)缺乏底氣。

我作為一名x行人,，一個(gè)經(jīng)常與客戶和社會(huì)打交道的x行基層網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)者,，更應(yīng)該理解基層銀行網(wǎng)點(diǎn)合規(guī)文化建設(shè)的重要意義和作用，把握其實(shí)質(zhì)和內(nèi)涵,，不抱怨,，不放棄，不氣餒從身邊的點(diǎn)點(diǎn)滴滴小事做起,，從本職工作做起，虛心學(xué)習(xí)是我唯一的選擇,，努力工作是我唯一的目標(biāo),，踏踏實(shí)實(shí)做人，本本份份做事,，不貪慕虛榮,，不貪圖享受，不斷提高自身政策理論水平和業(yè)務(wù)素質(zhì),，用自己的實(shí)際行動(dòng),，用高尚的人品和操守，用實(shí)實(shí)在在的人生,，來(lái)為x行基層事業(yè)貢獻(xiàn)自己一份微薄的貢獻(xiàn),。我相信，平凡的一滴水也會(huì)折射出太陽(yáng)的光輝,，平常的一塊磚也會(huì)壘起萬(wàn)丈高樓,。

xx銀行合規(guī)文化建設(shè)是以x行員工為載體而存在的，是x行企業(yè)精

神的綜合反映,，是x行企業(yè)核心競(jìng)爭(zhēng)力的外在體現(xiàn),，關(guān)系到我們x行的興衰成敗。我們x行人一定要愛(ài)崗敬業(yè),，以行為家,，作為各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)，也要關(guān)心信合員的工作和生活,，幫助他們解決實(shí)際困難,，消除后顧之憂，使我們x行員工都能認(rèn)同合規(guī)文化,，對(duì)合規(guī)文化有認(rèn)同感和歸屬感,，從而自覺(jué)地把x行事業(yè)當(dāng)作自己的事業(yè),，樹(shù)立主人翁責(zé)任感。

相信在經(jīng)濟(jì)全球化,、辦公自動(dòng)化,、業(yè)務(wù)信息化、各行各業(yè)競(jìng)爭(zhēng)激烈的今天,，我們x行員工,，不論你在那個(gè)崗位，那個(gè)地方,，只要不斷學(xué)習(xí),，努力充實(shí)提高自己，不斷適應(yīng)企業(yè)合規(guī)文化的形勢(shì),，肩負(fù)起自己的責(zé)任,，積極進(jìn)取，奮發(fā)向上,，一定能有更輝煌的明天!

銀行合規(guī)檢查工作思路免費(fèi)篇四

工作總結(jié)

公司領(lǐng)導(dǎo)：

2016年,，設(shè)計(jì)分公司認(rèn)真貫徹落實(shí)集團(tuán)公司黨風(fēng)建設(shè)和反腐敗工作會(huì)議精神，以監(jiān)察部門(mén)為主,，開(kāi)展合規(guī)管理監(jiān)察,。監(jiān)督單位落實(shí)主體責(zé)任，督促業(yè)務(wù)部門(mén)落實(shí)監(jiān)管責(zé)任,；以整合業(yè)務(wù)部門(mén)和監(jiān)察部門(mén)監(jiān)督力量為手段,，堅(jiān)持問(wèn)題導(dǎo)向；緊緊圍繞分公司生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)管理,，結(jié)合內(nèi)控制度,、合規(guī)管理工作要求，不斷健全完善規(guī)章制度,，優(yōu)化業(yè)務(wù)流程,，細(xì)化關(guān)鍵環(huán)節(jié)管控措施，強(qiáng)化重點(diǎn)工作合規(guī)監(jiān)察,，為分公司合規(guī),、穩(wěn)健發(fā)展提供有力支撐。

一,、合規(guī)管理檢查工作整體情況

2016年,，設(shè)計(jì)分公司結(jié)合實(shí)際情況，對(duì)科研項(xiàng)目,、后勤采購(gòu)管理項(xiàng)目作為合規(guī)管理監(jiān)察重點(diǎn),，著重查找管理流程的薄弱點(diǎn)，廉政建設(shè)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。

1.加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo),，確保工作開(kāi)展

為了確保合規(guī)管理監(jiān)察扎實(shí)推進(jìn),，設(shè)計(jì)分公司成立了由紀(jì)委書(shū)記為組長(zhǎng),、黨委辦公室主任為副組長(zhǎng)的合規(guī)管理監(jiān)察工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，下設(shè)合規(guī)管理監(jiān)察工作組,，由黨委辦公室,、財(cái)務(wù)資產(chǎn)部、采購(gòu)施工部,、后勤保障部等人員組成,，制定了相應(yīng)的合規(guī)監(jiān)察實(shí)施方案,，明確了成員分工,。

2.強(qiáng)化基礎(chǔ),，增強(qiáng)監(jiān)察能力

紀(jì)檢監(jiān)察人員首先加強(qiáng)相關(guān)制度學(xué)習(xí)，不斷增強(qiáng)開(kāi)展業(yè)務(wù)的理論基礎(chǔ),。先后集中學(xué)習(xí)了《公司合規(guī)管理辦法》和開(kāi)展合規(guī)管理監(jiān)察工作的有關(guān)通知文件,，并在在每個(gè)項(xiàng)目開(kāi)始前認(rèn)真收集與項(xiàng)目有關(guān)的制度，其中收集科研管理制度7項(xiàng),，后勤采購(gòu)管理制度4項(xiàng),，并認(rèn)真進(jìn)行了研讀，同時(shí)注意相互間的交流,，共同促進(jìn),。通過(guò)監(jiān)察人員不懈努力,，理論水平不斷提高,，對(duì)要開(kāi)展的項(xiàng)目了解不斷深入，進(jìn)行合規(guī)管理監(jiān)察的能力不斷增強(qiáng),，有力保證了監(jiān)察工作的開(kāi)展,。

3.細(xì)化方案，確保執(zhí)行有序

面進(jìn)行了合規(guī)管理監(jiān)察,。

4.注重整改,，確保監(jiān)察效果

分公司監(jiān)察工作領(lǐng)導(dǎo)小組以強(qiáng)有力的組織領(lǐng)導(dǎo)和過(guò)程管理，全力監(jiān)督監(jiān)察整改工作的有效落實(shí),。監(jiān)察組針對(duì)監(jiān)察中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題,，提出了建議4項(xiàng)，對(duì)相關(guān)問(wèn)題立即督促進(jìn)行整改,，并填寫(xiě)了合規(guī)管理監(jiān)察底稿,。分公司紀(jì)委書(shū)記堅(jiān)持每周聽(tīng)取工作開(kāi)展情況匯報(bào)，部署解決監(jiān)察工作中遇到的各類問(wèn)題,。監(jiān)察組與被檢查單位建立了整改信息溝通機(jī)制,，通報(bào)整改情況，加強(qiáng)工作督辦，確保各項(xiàng)整改工作取得實(shí)效,。

二,、取得的成績(jī)和存在的不足

通過(guò)本次合規(guī)管理監(jiān)察工作，表明分公司合規(guī)管理工作總體較好,，各部門(mén)制度較完整,，在工作中能夠較好的執(zhí)行制度的相關(guān)要求，各項(xiàng)記錄完整,，但也存在一些問(wèn)題,。

（一）取得的成績(jī) 1.管理制度進(jìn)一步完善

工作效率的要求。監(jiān)察工作開(kāi)展以來(lái)共梳理30余項(xiàng)規(guī)章制度,，有力促進(jìn)了分公司各項(xiàng)工作制度化,、規(guī)范化和程序化。開(kāi)展辦公業(yè)務(wù)上線工作,，狠抓制度流程化,、流程標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)，著力全面推動(dòng)辦公系統(tǒng)信息化,，不斷增強(qiáng)公開(kāi)透明度,。

2.合規(guī)意識(shí)和履職能力進(jìn)一步增強(qiáng)

通過(guò)本次合規(guī)管理監(jiān)察工作，被檢查單位針對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題,，進(jìn)行了認(rèn)真梳理,，厘清問(wèn)題發(fā)生的原因，制定了切實(shí)有效的整改措施進(jìn)行認(rèn)真整改,，在其他職能部門(mén)也充分起到警示作用,，讓干部職工認(rèn)識(shí)到合規(guī)不是對(duì)某個(gè)部門(mén)、某種崗位的要求,，而是全體干部職工必須共同遵循的原則,，使全體干部員工能夠積極地、自覺(jué)地學(xué)習(xí)并熟知與工作相關(guān)的法律法規(guī)與規(guī)章制度,，認(rèn)真檢查是否有違紀(jì)違規(guī)行為,，自覺(jué)從思想筑起不違規(guī)、不違紀(jì)的“防火墻”,。

3.監(jiān)察工作能力進(jìn)一步增強(qiáng)

合規(guī)管理監(jiān)察是規(guī)范企業(yè)管理,，提升經(jīng)營(yíng)管理水平的有效手段，是紀(jì)檢監(jiān)察工作融入生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)和各項(xiàng)管理工作的有效切入點(diǎn),。在監(jiān)察過(guò)程中,，紀(jì)檢監(jiān)察部門(mén)協(xié)調(diào)組織內(nèi)控、審計(jì)等部門(mén),，同心協(xié)力,，充分發(fā)揮整體合力,，優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)，保證了監(jiān)察工作的協(xié)調(diào)運(yùn)行,，為今后聯(lián)合開(kāi)展監(jiān)察工作的開(kāi)展起到了很好的借鑒作用,。

（二）存在的不足 1.工作標(biāo)準(zhǔn)不高

表現(xiàn)在少數(shù)干部職工對(duì)自身要求不高，按部就班地工作,，工作中方法不多,，不善于動(dòng)腦，缺乏肯于鉆研的精神,。

2.建章立制和學(xué)習(xí)執(zhí)行制度能力還有待加強(qiáng)

表現(xiàn)在一些工作還有漏洞,，有些環(huán)節(jié)抓得不夠完善，制定的各項(xiàng)制度沒(méi)能完全貫徹下去,。

三,、下一步工作

一是進(jìn)一步增強(qiáng)干部職工合規(guī)管理意識(shí)。要緊密結(jié)合當(dāng)前實(shí)際,，將合規(guī)管理監(jiān)察工作持續(xù)開(kāi)展,，認(rèn)真做好每項(xiàng)監(jiān)察工作的成果轉(zhuǎn)化和鞏固提高工作。進(jìn)一步提高紀(jì)檢監(jiān)察和職能部門(mén)干部職工的思想認(rèn)識(shí),，切實(shí)增強(qiáng)學(xué)習(xí)制度,、執(zhí)行制度的自覺(jué)性和主動(dòng)性，要注意員工思想引導(dǎo),，堅(jiān)持問(wèn)題導(dǎo)向,，通過(guò)思想大轉(zhuǎn)變，進(jìn)一步促進(jìn)分公司和諧穩(wěn)健發(fā)展,。

二是進(jìn)一步建立完善符合分公司合規(guī)管理的長(zhǎng)效機(jī)制,。進(jìn)一步完善符合實(shí)際、能夠促進(jìn)分公司科學(xué)發(fā)展的合規(guī)管理監(jiān)察,、業(yè)務(wù)管理等規(guī)章制度,，著力建立和健全充滿活力,、富有效率,、更加開(kāi)放、有利于科學(xué)發(fā)展的體制機(jī)制,，推進(jìn)合規(guī)管理方面穩(wěn)步提高,。

展相應(yīng)的監(jiān)察工作，強(qiáng)化監(jiān)督不放松,。

任何管理都不能游離于“監(jiān)督”之外,，分公司合規(guī)管理監(jiān)察工作將持續(xù)推進(jìn)，將逐步以點(diǎn)帶面,、以查促管,，真正起到舉一反三的監(jiān)察效果，助推分公司合規(guī)管理工作全面提升。

銀行合規(guī)檢查工作思路免費(fèi)篇五

作為一個(gè)人,，我們都本能的渴望生活的幸福美滿,，萬(wàn)事順意。作為一名x行人,，我們幸福的源泉就是如何在瞬息萬(wàn)變的經(jīng)濟(jì)大潮中去創(chuàng)造良好的效益,，同時(shí)防范和規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。多為國(guó)家和企業(yè)做貢獻(xiàn),。道路有兩條：只有努力發(fā)展業(yè)務(wù),，才能創(chuàng)造可觀的經(jīng)濟(jì)效益只有努力去建立適合企業(yè)發(fā)展的合規(guī)文化，才能更好的防范和規(guī)避風(fēng)險(xiǎn),。業(yè)務(wù)發(fā)展和合規(guī)文化,，就像魚(yú)水之情，魚(yú)兒離不開(kāi)水,，沒(méi)有魚(yú)兒,，水便也失去了應(yīng)有的靈性和活力。因此業(yè)務(wù)發(fā)展離不開(kāi)合規(guī)文化,。他們相輔相成,，缺一不可!

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有存在這樣一些現(xiàn)象。表現(xiàn)為：一些地方仍存在重業(yè)務(wù)拓展,，輕合規(guī)管理的做法,，為完成短期的任務(wù)和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，注重市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)和拓展,，忽視業(yè)務(wù)的合規(guī)管理,，有的不惜冒著違規(guī)操作的風(fēng)險(xiǎn)，以實(shí)現(xiàn)短期目標(biāo)和任務(wù),，忽視合規(guī)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)一些單位有章不循,，不執(zhí)行內(nèi)部管理規(guī)章制度和操作流程的現(xiàn)象突出，雖然大量的操作風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)在操作環(huán)節(jié)和操作人員身上,，其深層次原因是操作人員合規(guī)守法意識(shí)欠缺,，反映出膚淺和缺失，沒(méi)有滲透到日常管理和決策中,。這需要我們x行人警惕!

如今,，經(jīng)濟(jì)在飛速而迅猛的發(fā)展，也帶來(lái)了諸多問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn),。以利益最大化為目的,，不遵守商業(yè)游戲規(guī)則的行為，屢屢發(fā)生,。曾幾何時(shí)那高懸于公堂之上的“合規(guī)文化”在利令智昏的灰塵里,，成為僅供觀賞的卷軸,。在我們銀行界，有很大一批曾經(jīng)忠實(shí)奉獻(xiàn)的干部,，沒(méi)有經(jīng)受住誘惑而不惜違紀(jì)違法,，將自己釘上人生的恥辱柱，讓自己和國(guó)家蒙羞蒙恥,。還有其它發(fā)生在我們身邊的許多案例,，都在令人扼腕的一次次給我們敲響警鐘。時(shí)刻刻刻提醒著我們,，必須建立合規(guī)文化,，并矢志不渝的去遵守和實(shí)施。

有一句名言,，叫做思想有多高,，心就能走多遠(yuǎn)。一種好的思想文化,，

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對(duì)于行動(dòng),，意義之深不容置疑作為我們每一名x行人，都應(yīng)該看到,，如果沒(méi)有心境上的淡泊,、寧?kù)o，就沒(méi)有行動(dòng)上的明志,、致遠(yuǎn),。如果沒(méi)有以合規(guī)文化為先導(dǎo)，穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)就沒(méi)有立足點(diǎn)也更沒(méi)有內(nèi)控管理可言,。所以,，建立合規(guī)文化，是我們規(guī)范操作行為之必然,，是提升管理水平之必然,。

目前，我們正在打造一個(gè)全新的x行,，不講合規(guī),，想到那干到那，靠拍腦袋決策是沒(méi)有出路的,。也是沒(méi)有財(cái)路的,，從某種意義上講,，合規(guī)也是效益,，合規(guī)也是生產(chǎn)力，培育合規(guī)文化是保證合規(guī)經(jīng)營(yíng)的長(zhǎng)效機(jī)制,、治本之策,，是有效防范化解各類風(fēng)險(xiǎn),，實(shí)現(xiàn)持續(xù)健康發(fā)展的內(nèi)在要求，是完善x行全面風(fēng)險(xiǎn)管理,，健全有效內(nèi)控體系的重要基礎(chǔ),，是x行實(shí)現(xiàn)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型、提高發(fā)展質(zhì)量,、持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的重要保障,。

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式。

二要重視合規(guī)文化的培訓(xùn),，要將合規(guī)文化建設(shè),，同職業(yè)化精神、行業(yè)特點(diǎn),、企業(yè)文化塑造等有機(jī)地結(jié)合起來(lái),，搞好規(guī)劃，潛心研究,，并付出實(shí)踐,。要加強(qiáng)學(xué)習(xí)，從服務(wù)禮儀,、服務(wù)技巧等最基本的東西學(xué)起,、做起，把創(chuàng)優(yōu)服務(wù)與合規(guī)經(jīng)營(yíng)的關(guān)系理順,，形成規(guī)定動(dòng)作,、示范動(dòng)作，把優(yōu)質(zhì)服務(wù)貫穿于x行的整個(gè)業(yè)務(wù)活動(dòng)和領(lǐng)域,，把合規(guī)文化建設(shè)貫徹于x行每個(gè)員工的整個(gè)職業(yè)生涯,，把合規(guī)文化理念扎根于整個(gè)x行的管理與決策之中。

三要搞好風(fēng)險(xiǎn)關(guān)口前移,，逐日排查,，逐月分析，隨時(shí)排除和堵塞各種隱患和漏洞,，以防患于未然,，練就駕馭各種風(fēng)險(xiǎn)的本領(lǐng)。

四要抓保障,。要加大輔導(dǎo)和督查力度,，加大問(wèn)責(zé)力度，嚴(yán)禁我們的工作人員違規(guī)經(jīng)營(yíng),，加大處罰力度,，增大違規(guī)成本，使合規(guī)者得益,，違規(guī)者受損,，以達(dá)到令行禁止,，確保合規(guī)文化建設(shè)落到實(shí)處。

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該企業(yè)行業(yè)化,、個(gè)性化的具體體現(xiàn),。就我們x行系統(tǒng)來(lái)說(shuō)，概括地講 ,。作為就是十二個(gè)字,，即“敬業(yè)、守紀(jì),、規(guī)范,、務(wù)實(shí)、和諧,、創(chuàng)新”我們經(jīng)營(yíng)者和管理者,，就是圍繞這十二個(gè)字把它細(xì)化、量化,、具體化,、形象化，進(jìn)而形成一種信念,、一種理念,、一種意識(shí)、一種精神,、一種文化,。因?yàn)楹弦?guī)文化對(duì)企業(yè)生存與發(fā)展的至關(guān)重要。一個(gè)沒(méi)有經(jīng)營(yíng)思路的企業(yè)缺乏靈氣,，一個(gè)沒(méi)有經(jīng)營(yíng)活力的企業(yè)缺乏人氣,，一個(gè)沒(méi)有文化底蘊(yùn)的企業(yè)缺乏底氣。

我作為一名x行人,，一個(gè)經(jīng)常與客戶和社會(huì)打交道的x行基層網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)者,，更應(yīng)該理解基層銀行網(wǎng)點(diǎn)合規(guī)文化建設(shè)的重要意義和作用，把握其實(shí)質(zhì)和內(nèi)涵,，不抱怨,，不放棄，不氣餒從身邊的點(diǎn)點(diǎn)滴滴小事做起,，從本職工作做起,，虛心學(xué)習(xí)是我唯一的選擇，努力工作是我唯一的目標(biāo),，踏踏實(shí)實(shí)做人,，本本份份做事，不貪慕虛榮，不貪圖享受,，不斷提高自身政策理論水平和業(yè)務(wù)素質(zhì),，用自己的實(shí)際行動(dòng),，用高尚的人品和操守,，用實(shí)實(shí)在在的人生，來(lái)為x行基層事業(yè)貢獻(xiàn)自己一份微薄的貢獻(xiàn),。我相信,，平凡的一滴水也會(huì)折射出太陽(yáng)的光輝，平常的一塊磚也會(huì)壘起萬(wàn)丈高樓,。

xx銀行合規(guī)文化建設(shè)是以x行員工為載體而存在的,，是x行企業(yè)精

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神的綜合反映，是x行企業(yè)核心競(jìng)爭(zhēng)力的外在體現(xiàn),，關(guān)系到我們x行的興衰成敗,。我們x行人一定要愛(ài)崗敬業(yè)，以行為家,，作為各級(jí)領(lǐng)導(dǎo),，也要關(guān)心信合員的工作和生活，幫助他們解決實(shí)際困難,，消除后顧之憂,，使我們x行員工都能認(rèn)同合規(guī)文化，對(duì)合規(guī)文化有認(rèn)同感和歸屬感,，從而自覺(jué)地把x行事業(yè)當(dāng)作自己的事業(yè),，樹(shù)立主人翁責(zé)任感。

相信在經(jīng)濟(jì)全球化,、辦公自動(dòng)化,、業(yè)務(wù)信息化、各行各業(yè)競(jìng)爭(zhēng)激烈的今天,，我們x行員工,，不論你在那個(gè)崗位，那個(gè)地方,，只要不斷學(xué)習(xí),，努力充實(shí)提高自己，不斷適應(yīng)企業(yè)合規(guī)文化的形勢(shì),，肩負(fù)起自己的責(zé)任,，積極進(jìn)取，奮發(fā)向上,，一定能有更輝煌的明天!

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