欧美成人永久免费_欧美日本五月天_A级毛片免看在线_国产69无码,亚洲无线观看,精品人妻少妇无码视频,777无码专区,色大片免费网站大全,麻豆国产成人AV网,91视频网络,亚洲色无码自慰

當(dāng)前位置:網(wǎng)站首頁 >> 作文 >> 2023年銀行費(fèi)用合規(guī)自查報(bào)告(大全10篇)

2023年銀行費(fèi)用合規(guī)自查報(bào)告(大全10篇)

格式:DOC 上傳日期:2024-07-30 16:57:21
2023年銀行費(fèi)用合規(guī)自查報(bào)告(大全10篇)
時(shí)間:2024-07-30 16:57:21     小編:紙韻

隨著社會(huì)一步步向前發(fā)展,報(bào)告不再是罕見的東西,,多數(shù)報(bào)告都是在事情做完或發(fā)生后撰寫的,。報(bào)告書寫有哪些要求呢?我們?cè)鯓硬拍軐懞靡黄獔?bào)告呢,?下面我給大家整理了一些優(yōu)秀的報(bào)告范文,,希望能夠幫助到大家,我們一起來看一看吧,。

銀行費(fèi)用合規(guī)自查報(bào)告篇一

為了統(tǒng)一全行員工的思想認(rèn)識(shí),,明確“培育合規(guī)文化”的重要性,樹立“言行合規(guī),、操作合規(guī),、經(jīng)營合規(guī)、管理合規(guī)”文化理念,,××年××月,我行召開了全市農(nóng)行合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)啟動(dòng)大會(huì),,全面部署合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng),,引導(dǎo)廣大員工充分認(rèn)識(shí)合規(guī)文化是立行之本、經(jīng)營之本和企業(yè)文化重要組成部分的深刻內(nèi)涵,,營造合規(guī)文化建設(shè)良好環(huán)境和氛圍,。同時(shí),我行制訂下發(fā)了《××年—××年合規(guī)文化建設(shè)規(guī)劃》和《××年合規(guī)文化建設(shè)實(shí)施方案》,市分行和各支行成立了合規(guī)文化建設(shè)領(lǐng)導(dǎo)組,,具體負(fù)責(zé)抓好這次活動(dòng)的領(lǐng)導(dǎo),、組織、指導(dǎo),、督促和檢查工作,,為合規(guī)文化活動(dòng)扎實(shí)開展奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

合規(guī)文化建設(shè)是一項(xiàng)系統(tǒng)工程,,必須遵從“行為——習(xí)慣——文化”的路徑,。為此,我行制訂并貫徹實(shí)施了嚴(yán)格的學(xué)習(xí)計(jì)劃和落實(shí)措施,,全市農(nóng)行統(tǒng)一實(shí)行周四集中學(xué)習(xí)制,。我行專門組織人員編寫了《強(qiáng)化合規(guī)意識(shí),告別違規(guī)操作——防范案件和行為規(guī)范有關(guān)制度匯編及案例警示錄》,,精心編印了6000余套《執(zhí)行力提升計(jì)劃員工讀本》單行本,,分為“強(qiáng)化合規(guī)意識(shí),告別違規(guī)操作”,、“自覺遵章守紀(jì),,遠(yuǎn)離違法犯罪”度,制定規(guī)劃,,把新知識(shí),、新 政策、新制度的學(xué)習(xí)做為重點(diǎn),。在自我學(xué)習(xí)基礎(chǔ)上再搞一些強(qiáng)化的訓(xùn)練和集中學(xué)習(xí),、交流和探討,消除 惰性,,共同提高,。

八是增強(qiáng)自律意識(shí),模范執(zhí)行規(guī)章制度,,注重作風(fēng)養(yǎng)成,,提高自身素養(yǎng),學(xué)會(huì)溝通,,謙虛做人,,誠 懇做事。九是建立完善的內(nèi)控制度體系,,強(qiáng)化崗位責(zé)任意識(shí),。要明確崗位職責(zé),強(qiáng)化履職要求,,形成明 確的崗位責(zé)任體系,。建立嚴(yán)密的責(zé)任追究機(jī)制,確保獎(jiǎng)懲分明,違規(guī)必究,,要徹底扭轉(zhuǎn)“有規(guī)不依,、執(zhí)規(guī)不嚴(yán)”的'局面,不斷提高制度執(zhí)行力,。

銀行費(fèi)用合規(guī)自查報(bào)告篇二

根據(jù)省行開展“人人遵章,、全行整改”的主題教育的精神,在分行相關(guān)部門的宣傳,、組織和動(dòng)員下,,我認(rèn)真、深入地參加了這次全行開展的“遵章,、整改”學(xué)習(xí)活動(dòng),。通過這次主題教育,進(jìn)一步提高了我的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí),,強(qiáng)化了合規(guī)操作的觀念,,并且明晰了崗位的責(zé)任以及這次主題教育的意義和重要性。

本人認(rèn)真學(xué)習(xí)《關(guān)于在全行開展依法合規(guī)專題教育活動(dòng)和落實(shí)省行案件防范工作整改方案的通知》文件,,通過學(xué)習(xí)進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到依法合規(guī)經(jīng)營對(duì)我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性,,深刻認(rèn)識(shí)到違規(guī)經(jīng)營,案件高發(fā)的危害性,。南?!肮馊A”案件,順德支行賬外經(jīng)營案件和省行去年通報(bào)的案件再一次向我們敲響警鐘,,今年分行對(duì)案情的通報(bào),,使我更加認(rèn)析到當(dāng)前內(nèi)控管理工作面臨的嚴(yán)峻形勢(shì)。作為一名管理人員,,我深知依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則,,也是堅(jiān)持正確的經(jīng)營方向的保證,更是金融企自我發(fā)展自我保護(hù)及防范金融風(fēng)險(xiǎn)的根本所在,。因此,,在經(jīng)營管理工作中,必須做好以下幾項(xiàng)工作,,才能確保我處各項(xiàng)工作健康快速發(fā)展,。

一、提高員工思想素質(zhì),,增強(qiáng)員工依法合規(guī)經(jīng)營的理念

加強(qiáng)員工的法律法規(guī),、規(guī)章制度學(xué)習(xí),加強(qiáng)思想教育,,這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強(qiáng)對(duì)銀行員工的風(fēng)險(xiǎn)防范教育,使大家都認(rèn)識(shí)到社會(huì)的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的普遍性,,認(rèn)識(shí)到銀行本身就是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè),,必須把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位。版權(quán)聲明:依法合規(guī)建設(shè)學(xué)習(xí)心得由中國人才指南網(wǎng)原創(chuàng)首發(fā),,作者:績東一分理處周豪恩,未經(jīng)授權(quán)禁止用作商業(yè)用途,,每天從自己的崗位做起,自覺遵守各項(xiàng)規(guī)章制度,,自覺抵制各種違紀(jì),、違規(guī)、違章行為,,要根除以信任代替管理,,以習(xí)慣代替制度,以情面代替紀(jì)律,,珍惜自己的職業(yè)生涯,,視制度如生命,糾違章如排雷,,增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí),,提高規(guī)范操作,從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生,。

二,、建立建全各項(xiàng)規(guī)章制度,加強(qiáng)內(nèi)控管理

從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件來看,,“十個(gè)案件九違章”有章不循,,違規(guī)操作,檢查不細(xì),,監(jiān)督不力,,實(shí)屬重要根源,無數(shù)案件,、事故,、教訓(xùn),都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞,。正是制度的不完善,,才導(dǎo)致一些人有機(jī)會(huì)鉆空子,從而給國家資金造成損失,。我們應(yīng)該吸取教訓(xùn),,不斷健全完善各項(xiàng)規(guī)章制度,并將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險(xiǎn)防范的前提條件,,要認(rèn)真扎實(shí)地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定,,促進(jìn)內(nèi)部防范機(jī)制的強(qiáng)化與完善,,努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù),在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí),,加強(qiáng)規(guī)范管理,,以保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進(jìn)行。

20xx年我繼續(xù)負(fù)責(zé)綜合監(jiān)管的全面工作,。為充分調(diào)動(dòng)該股職員的整體工作積極性,實(shí)行規(guī)范化管理,,,年初我就安排對(duì)綜合監(jiān)管人員進(jìn)行重新組合,做到崗位到人,責(zé)任分工明確的工作管理體系,經(jīng)常參加綜合監(jiān)管每周定期召開科務(wù)會(huì),安排布置的各崗位工作,及時(shí)溝通情況,。通過上述舉措,20xx年綜合金融監(jiān)管工作又有新起色,內(nèi)控管理機(jī)制進(jìn)一步完善,較好地解決了人員不穩(wěn)定的問題,。另外,我與監(jiān)管股負(fù)責(zé)人按《金融監(jiān)管責(zé)任制》和行內(nèi)制定的《量化細(xì)化實(shí)施細(xì)責(zé)》,,把每一個(gè)被監(jiān)管專業(yè),、每一項(xiàng)監(jiān)管責(zé)任真正分解落實(shí)到人。按時(shí)完成了監(jiān)管責(zé)任的分解落實(shí)工作,,從而明確了監(jiān)管人員的具體分工和職責(zé),。做到了:人員落實(shí)、制度落實(shí),、責(zé)責(zé)落實(shí),、任務(wù)落實(shí)、檢查落實(shí),。認(rèn)真按季進(jìn)行考核,,將每個(gè)人員崗位責(zé)任與目標(biāo)化管理結(jié)合,充分發(fā)揮了金融監(jiān)管各崗位人員的職能作用,。

銀行費(fèi)用合規(guī)自查報(bào)告篇三

首先,,我行的改革和發(fā)展離不開合規(guī)經(jīng)營,推進(jìn)合規(guī)大討論,,必將為我行經(jīng)營理念和制度的貫徹落實(shí)提供強(qiáng)有力的依托和保證,,也使風(fēng)險(xiǎn)防控長效機(jī)制的建立和實(shí)現(xiàn)長治久安的工作局面成為為可能。

其次,,通過反復(fù)學(xué)習(xí),,加深領(lǐng)會(huì),我充分認(rèn)識(shí)到此次合規(guī)文化教育活動(dòng)目的和重要意義,,更加明確執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性,、必要性。對(duì)照制度執(zhí)行情況和操作規(guī)范性進(jìn)行自查,,做到邊學(xué)習(xí),、邊對(duì)照、邊檢查,、邊整改,,從學(xué)習(xí)上,、思想上、經(jīng)營管理上,、規(guī)章制度上,、工作作風(fēng)上等方面進(jìn)行自查自糾,、補(bǔ)缺補(bǔ)漏,。

銀行費(fèi)用合規(guī)自查報(bào)告篇四

根據(jù)省行開展“人人遵章、全行整改”的主題教育活動(dòng)的精神,,在分行相關(guān)部門的宣傳,、組織和動(dòng)員下,我認(rèn)真,、深入地參加了這次全行開展的“遵章,、整改”學(xué)習(xí)活動(dòng)。通過這次主題教育活動(dòng),,進(jìn)一步提高了我的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí),,強(qiáng)化了合規(guī)操作的觀念,并且明晰了崗位的責(zé)任以及這次主題教育活動(dòng)的意義和重要性,。

本人認(rèn)真學(xué)習(xí)《關(guān)于在全行開展依法合規(guī)專題教育活動(dòng)和落實(shí)省行案件防范工作整改方案的通知》文件,,通過學(xué)習(xí)進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到依法合規(guī)經(jīng)營對(duì)我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性,深刻認(rèn)識(shí)到違規(guī)經(jīng)營,,案件高發(fā)的危害性,。南海“光華”案件,,順德支行賬外經(jīng)營案件和省行去年通報(bào)的案件再一次向我們敲響警鐘,,今年分行對(duì)案情的通報(bào),使我更加認(rèn)析到當(dāng)前內(nèi)控管理工作面臨的嚴(yán)峻形勢(shì),。作為一名管理人員,,我深知依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則,也是堅(jiān)持正確的經(jīng)營方向的保證,,更是金融企自我發(fā)展自我保護(hù)及防范金融風(fēng)險(xiǎn)的根本所在,。因此,在經(jīng)營管理工作中,,必須做好以下幾項(xiàng)工作,,才能確保我處各項(xiàng)工作健康快速發(fā)展。

加強(qiáng)員工的法律法規(guī),、規(guī)章制度學(xué)習(xí),,加強(qiáng)思想教育,這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段,。加強(qiáng)對(duì)銀行員工的風(fēng)險(xiǎn)防范教育,,使大家都認(rèn)識(shí)到社會(huì)的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的普遍性,,認(rèn)識(shí)到銀行本身就是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè),必須把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位,。每天從自己的崗位做起,,自覺遵守各項(xiàng)規(guī)章制度,自覺抵制各種違紀(jì),、違規(guī),、違章行為,要根除以信任代替管理,,以習(xí)慣代替制度,,以情面代替紀(jì)律,珍惜自己的職業(yè)生涯,,視制度如生命,,糾違章如排雷,增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí),,提高規(guī)范操作,,從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。

從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件來看,,“十個(gè)案件九違章”有章不循,,違規(guī)操作,檢查不細(xì),,監(jiān)督不力,,實(shí)屬重要根源,無數(shù)案件,、事故,、教訓(xùn),都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞,。正是制度的不完善,,才導(dǎo)致一些人有機(jī)會(huì)鉆空子,從而給國家資金造成損失,。我們應(yīng)該吸取教訓(xùn),,不斷健全完善各項(xiàng)規(guī)章制度,并將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險(xiǎn)防范的前提條件,,要認(rèn)真扎實(shí)地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定,,促進(jìn)內(nèi)部防范機(jī)制的強(qiáng)化與完善,努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù),,在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí),,加強(qiáng)規(guī)范管理,以保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進(jìn)行,。

20xx年我繼續(xù)負(fù)責(zé)綜合監(jiān)管的全面工作,。為充分調(diào)動(dòng)該股職員的整體工作積極性,實(shí)行規(guī)范化管理,,,年初我就安排對(duì)綜合監(jiān)管人員進(jìn)行重新組合,做到崗位到人,責(zé)任分工明確的工作管理體系,經(jīng)常參加綜合監(jiān)管每周定期召開科務(wù)會(huì),安排布置的各崗位工作,及時(shí)溝通情況,。通過上述舉措,20xx年綜合金融監(jiān)管工作又有新起色,內(nèi)控管理機(jī)制進(jìn)一步完善,較好地解決了人員不穩(wěn)定的問題,。另外,我與監(jiān)管股負(fù)責(zé)人按《金融監(jiān)管責(zé)任制》和行內(nèi)制定的《量化細(xì)化實(shí)施細(xì)責(zé)》,,把每一個(gè)被監(jiān)管專業(yè),、每一項(xiàng)監(jiān)管責(zé)任真正分解落實(shí)到人。按時(shí)完成了監(jiān)管責(zé)任的分解落實(shí)工作,,從而明確了監(jiān)管人員的具體分工和職責(zé),。做到了:人員落實(shí)、制度落實(shí),、責(zé)責(zé)落實(shí)、任務(wù)落實(shí),、檢查落實(shí),。認(rèn)真按季進(jìn)行考核,將每個(gè)人員崗位責(zé)任與目標(biāo)化管理結(jié)合,,充分發(fā)揮了金融監(jiān)管各崗位人員的職能作用,。

今年以來,我們監(jiān)管部門定期和不定期組織人員開展了業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和實(shí)際檢查技能的培訓(xùn),,積極樹立新的監(jiān)管理念,,將各項(xiàng)政策規(guī)定和實(shí)務(wù)操作的要點(diǎn)融入在具體的工作中,從20xx年起,,我行銀行業(yè)監(jiān)管人員的培訓(xùn)重點(diǎn)從行政監(jiān)管轉(zhuǎn)向?qū)︺y行業(yè)機(jī)構(gòu)的非現(xiàn)場(chǎng)分析和預(yù)警上,,監(jiān)管人員必須作到對(duì)政策規(guī)定熟、實(shí)際現(xiàn)場(chǎng)檢查技能高,、非現(xiàn)場(chǎng)分析到位,,圍繞上述三個(gè)方面,我行監(jiān)管人員在參加中心支行培訓(xùn)的同時(shí),,督促監(jiān)管人員自學(xué)有關(guān)監(jiān)管業(yè)務(wù)知識(shí),,在一定的時(shí)期內(nèi)迅速提高監(jiān)管人員的綜合素質(zhì),以適應(yīng)形勢(shì)發(fā)展的需要,。

2,、認(rèn)真貫徹和落實(shí)銀行業(yè)監(jiān)管現(xiàn)場(chǎng)會(huì)精神,加快監(jiān)管電子化的步伐

按照20xx年10月銀行業(yè)現(xiàn)場(chǎng)會(huì)的要求,,認(rèn)真組織了監(jiān)管人員對(duì)銀行業(yè)監(jiān)管文檔,、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)數(shù)據(jù)系統(tǒng)、金融行政監(jiān)管子系統(tǒng)等應(yīng)用程序進(jìn)行了逐項(xiàng)落實(shí),,切實(shí)保證了監(jiān)管實(shí)務(wù)操作與計(jì)算機(jī)應(yīng)用的全面落實(shí),。我行監(jiān)管部門從20xx年起嚴(yán)格按照電子化監(jiān)管的要求,,認(rèn)真貫徹監(jiān)管電子化和文本化管理相結(jié)合的原則,落實(shí)監(jiān)管實(shí)務(wù)操作在計(jì)算機(jī)中的應(yīng)用,,保證了中心支行與我行之間的監(jiān)管信息與實(shí)務(wù)操作的溝通,,通過監(jiān)管電子化的建設(shè),切實(shí)提高了監(jiān)管的各項(xiàng)基礎(chǔ)工作水平,。

3,、繼續(xù)嚴(yán)格加強(qiáng)對(duì)銀行業(yè)行政監(jiān)管、確保監(jiān)管的合規(guī)性

(1)20xx年,,對(duì)銀行業(yè)高級(jí)管理人員任職資格審查工作,,一是嚴(yán)格執(zhí)行了任職前考試、談話制度,,分別對(duì)3名高級(jí)管理人員進(jìn)行了任職前的考試,、談話,同時(shí)完成了對(duì)2名高級(jí)管理人員任職資格的審查,。二是在20xx年9月組織完成了轄內(nèi)銀行業(yè)高級(jí)管理人員的任職期間的考試及年度考核工作,,并將考試及考核結(jié)果裝入銀行業(yè)高級(jí)管理人員檔案存檔。

(2)加強(qiáng)對(duì)機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入和退出的監(jiān)管,,在積極支持銀行機(jī)構(gòu)改革的同時(shí)全年完成了銀行機(jī)構(gòu)退出4家,、遷址1家、降格2家,。

各家商業(yè)銀行的機(jī)構(gòu)撤并要在積極支持機(jī)構(gòu)改革和調(diào)整的同時(shí),,按照機(jī)構(gòu)撤并規(guī)定的要求作好審批工作,保證了銀行業(yè)機(jī)構(gòu)撤并所申報(bào)的資料完整,、審批材料的合規(guī),,在一季度對(duì)20xx年機(jī)構(gòu)和人員上報(bào)的材料進(jìn)行一次復(fù)審,凡不符合規(guī)定或要素不全的一律在一季度末之前進(jìn)行了糾正,,復(fù)審結(jié)果于20xx年2月20日前上報(bào)到銀行科,。

真做好金融機(jī)構(gòu)年檢工作。按照呼盟中心支行的要求,,我們?cè)缭?0xx年4月就開展了對(duì)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)的年檢工作,,依照上年年檢各項(xiàng)要求履行了手續(xù),年檢中沒有走過場(chǎng),,現(xiàn)場(chǎng)檢查面達(dá)100%,。年檢報(bào)告于6月20日前上報(bào)了銀行科。

銀行費(fèi)用合規(guī)自查報(bào)告篇五

為規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營,,強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理,,增強(qiáng)全員合規(guī)經(jīng)營意識(shí),降低案件風(fēng)險(xiǎn)隱患,確保安全,、穩(wěn)健運(yùn)行,。我行進(jìn)行了嚴(yán)格規(guī)范的自查行動(dòng)。

按照最新文件規(guī)定,、相關(guān)崗位操作流程和有關(guān)制度辦法,,認(rèn)真梳理農(nóng)村信用社工作崗位中“應(yīng)知、應(yīng)會(huì),、應(yīng)做,、應(yīng)遵”制度、知識(shí),、技能以及職業(yè)操守,,組織學(xué)習(xí)了本崗位和基層營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)學(xué)習(xí)的文件材料。

自查柜面業(yè)務(wù)操作,。對(duì)柜面業(yè)務(wù)操作流程及各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)隱患排查,。對(duì)庫存現(xiàn)金情況,重要空白憑證,、印章,、有價(jià)單證使用管理,股金管理等進(jìn)行自查,;對(duì)內(nèi)外賬務(wù)核對(duì)、開戶業(yè)務(wù),、大額資金業(yè)務(wù),、掛失及提前支取等業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性進(jìn)行自查,找出了存在問題的原因,,糾錯(cuò)整改,,使我們每個(gè)柜員嚴(yán)格按照各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程規(guī)定辦理業(yè)務(wù),提高工作質(zhì)量,,防控操作風(fēng)險(xiǎn),,消除了風(fēng)險(xiǎn)隱患。同時(shí),,在此基礎(chǔ)上,,我們都作出了承諾。承諾真實(shí),、全面地對(duì)工作崗位中的各個(gè)細(xì)節(jié)進(jìn)行自查,,按時(shí)上報(bào)自查報(bào)告,準(zhǔn)確,、及時(shí)地反映自查發(fā)現(xiàn)問題,,并積極配合檢查組檢查,保證不再出現(xiàn)類似問題。

自查服務(wù)形象,。按照縣農(nóng)信聯(lián)社“優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)”的要求,,對(duì)各柜員“統(tǒng)一著裝,微笑服務(wù)”執(zhí)崗情況進(jìn)行自查,,同時(shí)在營業(yè)廳顯著位置公示了縣聯(lián)社及本社主任的舉報(bào)電話,,促使員工改變服務(wù)態(tài)度,提升服務(wù)形象,,切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和服務(wù)水平,,真正實(shí)現(xiàn)“合規(guī)管理,風(fēng)險(xiǎn)共防,,和諧共贏”,。

通過全面清查,找準(zhǔn)問題,,統(tǒng)籌兼顧,,綜合施治,形成相互制約,、權(quán)責(zé)明確的監(jiān)督約束機(jī)制,,保障皮革城分社規(guī)范健康可持續(xù)發(fā)展。

為使活動(dòng)不走過場(chǎng),,使每個(gè)柜員以良好的精神狀態(tài)積極參與到活動(dòng)中來,,對(duì)各種文件制度進(jìn)行集中學(xué)習(xí),并做好學(xué)習(xí)筆記,,提高對(duì)風(fēng)險(xiǎn)防控工作的認(rèn)識(shí),。同時(shí),把提高員工素質(zhì)作為工作中的一個(gè)基本點(diǎn),,學(xué)習(xí)內(nèi)容包含現(xiàn)代化支付業(yè)務(wù)操作規(guī)程操作規(guī)程等等,,大大提高了我們作為一線柜員的實(shí)際操作能力。

全員行動(dòng),,按照“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值,、合規(guī)防控風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)保障發(fā)展”的整體目標(biāo),,多措并舉,,從全員著裝、工作作風(fēng),、考勤會(huì)風(fēng),、優(yōu)質(zhì)服務(wù)、工作效率等方面樹立信用社新形象,,為“推進(jìn)案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作,,逐步建立案件防控工作長效機(jī)制,,加快構(gòu)建系統(tǒng)全面、精細(xì)嚴(yán)密,、運(yùn)行有效的風(fēng)險(xiǎn)管理體系”做足準(zhǔn)備,。

今后,我將繼續(xù)加強(qiáng)自己的政治思想教育,,深入持續(xù)開展合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng),,將合規(guī)文化建設(shè)工作貫穿于整個(gè)業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中,加大對(duì)違規(guī)責(zé)任人的懲處力度,,嚴(yán)肅查處違規(guī)人員,,營造清正廉潔、文明健康的學(xué)習(xí)工作與生活環(huán)境,,進(jìn)一步防范操作風(fēng)險(xiǎn),。

(一)加強(qiáng)學(xué)習(xí),繼續(xù)深入合規(guī)文化建設(shè),,使全社員工更加明確合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)的工作目標(biāo),、具體內(nèi)容和要求,定期集中學(xué)習(xí),,通過學(xué)習(xí)sc6000系統(tǒng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)要點(diǎn),、業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊(cè)、信貸管理文件等各項(xiàng)規(guī)章制度及業(yè)務(wù)技能,。確保自己更加熟悉各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程,、確保合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)工作落實(shí)到人、落實(shí)到崗,,落到實(shí)處,,確保自己在思想上牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念,從而有效防范我社內(nèi)部操作風(fēng)險(xiǎn),。

(二)加強(qiáng)對(duì)自己的金融政策、法律制度,,財(cái)經(jīng)紀(jì)律,、職業(yè)道德教育,規(guī)范員工言行,,加強(qiáng)對(duì)“九種人”實(shí)行不定期排查,,同時(shí)對(duì)重要崗位人員及“九種人”定期實(shí)行交心談心,樹立正確的世界觀,、人生觀,、價(jià)值觀,提高員工對(duì)防范操作風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí),,提高合規(guī)操作意識(shí),,消除麻痹思想,使大家真正認(rèn)識(shí)到“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值、合規(guī)保障發(fā)展”的重要性,。

(三)積極參加全社員工以操作風(fēng)險(xiǎn)防控為主題進(jìn)行討論,,就操作風(fēng)險(xiǎn)防控問題發(fā)表各自意見,通過討論進(jìn)一步提高員工風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和防范能力,。

(四)以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo),,樹立正確的經(jīng)營指導(dǎo)思想,嚴(yán)格按照聯(lián)社的有關(guān)規(guī)定,,組織好本社的內(nèi)控制度,、財(cái)務(wù)帳務(wù)、綜合業(yè)務(wù),、信貸管理和安全保衛(wèi)等方面的檢查工作,。

銀行費(fèi)用合規(guī)自查報(bào)告篇六

為切實(shí)提高依法合規(guī)經(jīng)營的自覺性,轉(zhuǎn)變經(jīng)營管理理念,,樹立依法合意識(shí),,提高全面風(fēng)險(xiǎn)管理能力和內(nèi)控案防水平。我按照營業(yè)部部署參與了學(xué)習(xí)《守則》及合規(guī)文化專題教育學(xué)習(xí)活動(dòng),。

二是學(xué)習(xí)結(jié)束后,,參加了以學(xué)《守則》用《守則》的大討論活動(dòng)。

三是參加學(xué)習(xí)《守則》的考試,。通過這次主題教育活動(dòng),,進(jìn)一步提高了風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí),強(qiáng)化了合規(guī)操作的意識(shí),,并且明晰了崗位的責(zé)任以及這次主題教育活動(dòng)的意義和重要性,。

通過學(xué)習(xí)深刻體會(huì)到,任何差錯(cuò),、風(fēng)險(xiǎn),、問題和案件的發(fā)生,都不是一朝一夕突然形成的,,都會(huì)經(jīng)過從小到大,、從量變到質(zhì)變這一客觀自然規(guī)律。通過學(xué)習(xí)進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到依法合規(guī)經(jīng)營對(duì)我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性,,深刻認(rèn)識(shí)到違規(guī)經(jīng)營的危害性,。我深知依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則,也是堅(jiān)持正確的經(jīng)營方向的保證,,更是金融企自我發(fā)展自我保護(hù)及防范金融風(fēng)險(xiǎn)的根本所在,。

通過此次合規(guī)教育活動(dòng),找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn),,找準(zhǔn)了工作立足點(diǎn),,增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識(shí),,通過對(duì)相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí),對(duì)提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求,,為識(shí)別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險(xiǎn)增強(qiáng)能力,,積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險(xiǎn)隱患,樹立對(duì)農(nóng)行改革的信心,,增強(qiáng)維護(hù)農(nóng)行利益的責(zé)任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助,。

1、能注意加強(qiáng)學(xué)習(xí),,增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營的理念,。加強(qiáng)對(duì)員工和自身的風(fēng)險(xiǎn)防范教育,認(rèn)識(shí)到社會(huì)的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的普遍性,,認(rèn)識(shí)到銀行本身就是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè),,必須把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位。能從自己的崗位做起,,自覺遵守各項(xiàng)規(guī)章制度,,自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī),、違章行為,,根除以信任代替管理,以習(xí)慣代替制度,,以情面代替紀(jì)律,,珍惜自己的職業(yè)生涯,視制度如生命,,糾違章如排雷,,增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí),提高規(guī)范操作,,從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生,。

2、嚴(yán)于律己,,率先垂范,。在工作中、生活中,,我嚴(yán)格要求自己,以《守則》的內(nèi)容和標(biāo)準(zhǔn)衡量自己的言行,,自覺遵守黨的政治紀(jì)律和金融法律,、法規(guī),在部門中講大局,、講原則,、講團(tuán)結(jié),。在工作和生活中,要求同志們做到的,,自己首先做到,,要求同志們不做的,自己堅(jiān)決不做,。事事處處以大局為重,,以集體和員工利益為重,以黨和國家,、農(nóng)行利益為重,。同時(shí),嚴(yán)格要求本部門其他同志嚴(yán)格按照規(guī)則辦事,,不論是下基層還是解決基層問題都要秉公辦理,,嚴(yán)謹(jǐn)徇私作弊,并要限時(shí)解決,。在同事中積極倡導(dǎo)互相監(jiān)督互相提醒,,構(gòu)建和諧團(tuán)隊(duì)。

3,、加強(qiáng)內(nèi)控管理,,堅(jiān)持兩手抓

從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件來看,“十個(gè)案件九違章”有章不循,,違規(guī)操作,,檢查不細(xì),監(jiān)督不力,,實(shí)屬重要根源,,無數(shù)案件、事故,、教訓(xùn),,都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善,,才導(dǎo)致一些人有機(jī)會(huì)鉆空子,,從而給國家資金造成損失。所以,,平時(shí)注意不斷完善各種管理辦法,,認(rèn)真扎實(shí)地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定,強(qiáng)化內(nèi)部防范機(jī)制,,努力做到在規(guī)范的前提下辦理業(yè)務(wù),。堅(jiān)持一手抓經(jīng)營發(fā)展中心工作不動(dòng)搖,一手抓內(nèi)控案防管理基礎(chǔ)不松勁,,依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營,,時(shí)刻繃緊內(nèi)控案防這根弦不放松,,牢固樹立風(fēng)險(xiǎn)識(shí)。

4,、組織實(shí)施本部門的合規(guī)工作,。

以《守則》為依據(jù),高標(biāo)準(zhǔn)要求員工,。在對(duì)照部門崗位職責(zé)和相關(guān)規(guī)章制度,,認(rèn)真對(duì)工作進(jìn)行自查時(shí),發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)研究解決;對(duì)已發(fā)現(xiàn)問題隱患能做到及時(shí)預(yù)警,,及時(shí)整改,。切實(shí)提高部門員工依法合規(guī)經(jīng)營的自覺性,進(jìn)一步教育和引導(dǎo)員工轉(zhuǎn)變經(jīng)營管理理念,,樹立依法合意識(shí),,提高全面風(fēng)險(xiǎn)管理能力和內(nèi)控案防水平。

《守則》檢查教育活動(dòng)與案件專項(xiàng)治理工作,、企業(yè)文化建設(shè)是我部合規(guī)工作的重要組成部分,。在開展《守則》檢查教育活動(dòng)的同時(shí),一是配合開展案件專項(xiàng)治理工作,,對(duì)照制度深查過去工作中存在的違規(guī)違章行為,,合規(guī)操作。二是將《守則》檢查教育活動(dòng)與推行iso9000質(zhì)量管理工作相結(jié)合,,根據(jù)工作的實(shí)際情況,,對(duì)每種業(yè)務(wù)、每個(gè)崗位,、每項(xiàng)工作的流程進(jìn)行進(jìn)一步的完善,,努力實(shí)現(xiàn)規(guī)范管理、持續(xù)改進(jìn),,規(guī)范部門的各項(xiàng)管理和業(yè)務(wù)操作,,為推行精細(xì)化管理提下良好基礎(chǔ)。

一是對(duì)運(yùn)用科學(xué)發(fā)展觀指導(dǎo)和推動(dòng)合規(guī)經(jīng)營的方法掌握還不夠,。二是執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度有時(shí)有松懈現(xiàn)象,,合規(guī)管理還存在一定的問題。

三是部門作風(fēng)抓得不夠到位,,致使部門員工工作效率不夠高,、協(xié)調(diào)溝通不夠好。四是執(zhí)行力不夠強(qiáng),,精細(xì)化管理不到位:表現(xiàn)在團(tuán)隊(duì)精神不強(qiáng),、信息反饋慢、辦事效率不夠高等執(zhí)行力問題。

在今后工作中,,我要認(rèn)真總結(jié)和分析以往的過失,進(jìn)一步解放思想,,轉(zhuǎn)變觀念,,加強(qiáng)管理,努力提高執(zhí)行力及精細(xì)化管理水平,,依法合規(guī)經(jīng)營,,努力搞好本職工作,為我部各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展的健康發(fā)展做出更大的貢獻(xiàn),。

銀行費(fèi)用合規(guī)自查報(bào)告篇七

在中國金融機(jī)構(gòu)的合規(guī)建設(shè)方面,,相對(duì)證券業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)而言,銀行業(yè)具有較為豐富的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn),。早在20xx年,,中國銀行(2.97,-0.03,-1.00%)就參考香港分行合規(guī)管理制度,改革其法律事務(wù)部為法律合規(guī)部,,并設(shè)立了首席合規(guī)官;20xx年,,上海銀監(jiān)局發(fā)布了《上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)的指導(dǎo)意見》,這也是中國銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)出臺(tái)的第一個(gè)針對(duì)合規(guī)管理的專門文件;20xx年,,中國銀監(jiān)會(huì)正式出臺(tái)了銀行業(yè)合規(guī)管理的核心文件《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》,。

巴塞爾委員會(huì)會(huì)計(jì)工作組主席arnoldschilder先生說過,發(fā)展和實(shí)施合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的挑戰(zhàn)不亞于實(shí)施巴塞爾新資本協(xié)議所面臨的挑戰(zhàn),。20xx年,,巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)發(fā)布了合規(guī)與銀行合規(guī)部門文件;20xx年,該機(jī)構(gòu)公布了對(duì)21個(gè)國家或地區(qū)銀行業(yè)合規(guī)原則實(shí)施狀況的調(diào)查報(bào)告,。

調(diào)查結(jié)果表明,,有20個(gè)國家或地區(qū)提出了合規(guī)要求,一些國家已將合規(guī)作為全面風(fēng)險(xiǎn)管理框架的一部分,。大部分國家將合規(guī)部門作為銀行重要風(fēng)險(xiǎn)管控部門,,強(qiáng)調(diào)合規(guī)從高層做起以及合規(guī)部門的獨(dú)立性。這表明合規(guī)管理的重要性已得到廣泛認(rèn)可,。調(diào)查報(bào)告指出,,引發(fā)合規(guī)事件最為明顯的原因是:不能持續(xù)強(qiáng)化全面合規(guī)的政策和程序,合規(guī)文化,、意識(shí)和培訓(xùn)不足,,不能有效識(shí)別或確認(rèn)已發(fā)生的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。報(bào)告指出,,合規(guī)建設(shè)是一個(gè)長期持續(xù)的過程,,必須從各個(gè)方面得到加強(qiáng)。

銀行業(yè)合規(guī)管理工作是一項(xiàng)需要持續(xù)進(jìn)行的重要工作,。早在20xx年,,中國銀監(jiān)會(huì)主席就從中國銀行業(yè)經(jīng)營管理發(fā)展角度強(qiáng)調(diào)了合規(guī)管理工作的重要性,。他指出,國內(nèi)外銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不斷暴露重大違規(guī)事件,,機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)受到限制,,財(cái)務(wù)損失數(shù)量驚人,機(jī)構(gòu)聲譽(yù)嚴(yán)重受損,,危及公眾對(duì)銀行業(yè)的信心,,大量合規(guī)失效的案例足以說明合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)正成為銀行業(yè)主要風(fēng)險(xiǎn)之一,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)正面臨著巨大的合規(guī)性挑戰(zhàn),。而機(jī)構(gòu)的規(guī)模越是龐大,、綜合化和國際化程度越高,發(fā)展和實(shí)施合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的難度就越大,,投入的資源就越多,,花費(fèi)的成本也就越高。

首先,,制度體系有待合理化,。具體表現(xiàn)為三個(gè)方面,一是規(guī)章制度建設(shè)存在繁多籠統(tǒng)現(xiàn)象,。有些銀行直接套用監(jiān)管規(guī)則,,并沒有根據(jù)本行具體流程和特點(diǎn)進(jìn)行細(xì)化,因而形成雞肋制度,,造成制度規(guī)章缺乏可操作性而難以執(zhí)行的后果,。有些銀行的某些制度,在總行層面已經(jīng)相對(duì)細(xì)化,,具有較強(qiáng)的可行性,,但各個(gè)分支行依然盲目進(jìn)行制度重建,僅重述總行相關(guān)規(guī)章,,不僅徒增內(nèi)部制度數(shù)量,,也對(duì)相關(guān)執(zhí)行人員的工作造成困擾。二是合規(guī)制度體例和形式欠缺合理性,,某些時(shí)效性較強(qiáng)的年度決策性規(guī)定也列入制度范疇,,不利于制度建設(shè)的長期性和持續(xù)性。三是個(gè)別未列入銀監(jiān)會(huì)重點(diǎn)監(jiān)管范疇的制度更新速度慢,,與銀行業(yè)務(wù)發(fā)展實(shí)踐不匹配,。

其次,制度建設(shè)脫離具體運(yùn)營環(huán)境,。在銀行組織架構(gòu)體系有待改進(jìn)的狀態(tài)下,,某些制度建設(shè)任務(wù)需要一個(gè)較長的周期。也就是說,在銀行首先進(jìn)行組織架構(gòu)體系建設(shè)前提下,,才有望設(shè)立并出臺(tái)具有高度執(zhí)行力的合規(guī)制度,,否則,將因?yàn)橹贫冉ㄔO(shè)脫離具體運(yùn)營環(huán)境而成為一種徒勞的文字游戲,。例如,,某商業(yè)銀行制定了信息管理制度,涉及首席信息官的職能要求,,但該商業(yè)銀行并沒有從董事會(huì)層面設(shè)置專門委員會(huì)和首席信息官職位,導(dǎo)致該制度建設(shè)形同虛設(shè),,也不可能從根本上符合銀行監(jiān)管部門的合規(guī)要求,。

最后制度執(zhí)行力不足。例如,,根據(jù)某商業(yè)銀行規(guī)章制度要求,,合規(guī)管理的基本制度應(yīng)當(dāng)由董事會(huì)審批。但在具體執(zhí)行過程中,,該行內(nèi)部所有制度普遍由合規(guī)部或各業(yè)務(wù)部門,、分支機(jī)構(gòu)制定,并經(jīng)經(jīng)營管理層通過之后即進(jìn)入執(zhí)行階段,,并未提交董事會(huì)決議,。這種做法既不符合該商業(yè)銀行章程的要求,又不符合銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管要求中關(guān)于合規(guī)政策由董事會(huì)審議批準(zhǔn)的規(guī)定,。

上述商業(yè)銀行合規(guī)制度建設(shè)存在的問題,,深刻反映了我國銀行業(yè)目前合規(guī)管理從理念、建設(shè)到執(zhí)行環(huán)節(jié)所存在的深層次問題,。建議銀行同業(yè)考慮從以下五個(gè)方面改善合規(guī)管理工作,,提高合規(guī)管理水平。

(一)商業(yè)銀行應(yīng)樹立全面合規(guī)建設(shè)理念

首先,,合規(guī)制度內(nèi)容不僅應(yīng)重視專業(yè)性,,更要兼顧全面性。

據(jù)筆者了解,,很多商業(yè)銀行目前普遍偏重銀行業(yè)務(wù)和產(chǎn)品,、部門分支機(jī)構(gòu)及崗位職責(zé)、日常業(yè)務(wù)it系統(tǒng)等方面管理制度的清理,、梳理,、整合和優(yōu)化工作。即使從日常的合規(guī)管理角度,,也更側(cè)重業(yè)務(wù)與機(jī)構(gòu),、業(yè)務(wù)部門和分支機(jī)構(gòu)的合規(guī)管理。而在后臺(tái)支持部門的合規(guī)運(yùn)作、勞動(dòng)用工管理,、知識(shí)產(chǎn)權(quán)管理等非金融企業(yè)特有的制度建設(shè)方面,,其合規(guī)建設(shè)甚至有所欠缺,凸現(xiàn)出商業(yè)銀行法律意識(shí),、合規(guī)意識(shí)建設(shè)深度和廣度的不足,。

其次,合規(guī)管理體系應(yīng)注重完整性,。

合規(guī)管理體系從內(nèi)容角度,,表現(xiàn)為商業(yè)銀行企業(yè)管理、日常經(jīng)營管理合規(guī)和員工執(zhí)業(yè)行為合規(guī)等多方面內(nèi)容的有效整合;從執(zhí)行力角度,,合規(guī)管理應(yīng)涉及商業(yè)銀行決策,、執(zhí)行、監(jiān)督和反饋等不同工作環(huán)節(jié);因此,,合規(guī)建設(shè)及管理應(yīng)成為商業(yè)銀行全行的工作,,而不僅是合規(guī)部門及其高管的任務(wù)。目前,,很多商業(yè)銀行的合規(guī)管理并沒有實(shí)現(xiàn)自上而下,、完全滲透到全部日常經(jīng)營和管理中的理想狀態(tài)。主要表現(xiàn)為:事前決策和事中執(zhí)行的合規(guī)抓得緊,,而事中監(jiān)督和事后反饋環(huán)節(jié)的合規(guī)力度相對(duì)較弱;側(cè)重預(yù)先的風(fēng)險(xiǎn)防范,,但對(duì)于合規(guī)績效考核、合規(guī)問責(zé)制度,、誠信舉報(bào)制度等需持續(xù)改進(jìn)的后續(xù)制度建設(shè)體系,,相對(duì)弱化甚至不完整;合規(guī)管理的長效機(jī)制建設(shè)工作有待深化。

例如,,商業(yè)銀行在公司治理方面的合規(guī)內(nèi)容,,應(yīng)注意涉及股東會(huì)、董事會(huì),、監(jiān)事會(huì),、獨(dú)立董事在履行決策、監(jiān)督職能時(shí)的內(nèi)容;在商業(yè)銀行日常經(jīng)營管理的合規(guī)制度設(shè)置方面,,應(yīng)考慮合規(guī)制度貫徹的可行性因素,,細(xì)化銀行的法律部門、合規(guī)部門,、內(nèi)部審計(jì)等不同部門需要重點(diǎn)負(fù)責(zé)的相關(guān)合規(guī)要求,,從而實(shí)現(xiàn)銀行員工立足本職工作,全方位樹立自覺防范風(fēng)險(xiǎn)的合規(guī)意識(shí),,最終提高商業(yè)銀行全方位合規(guī)經(jīng)營,,規(guī)范發(fā)展的高效執(zhí)行能力,。

(二)商業(yè)銀行應(yīng)注意法律與業(yè)務(wù)人才在合規(guī)管理工作中的的協(xié)作

根據(jù)銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管要求,銀行合規(guī)管理人才需要具備多面手的特點(diǎn),,即法律知識(shí)和銀行專業(yè)知識(shí)并重,。合規(guī)管理人才既要理解法律內(nèi)涵,也應(yīng)了解本行業(yè)務(wù),,需要具備較高的綜合素質(zhì),。筆者認(rèn)為,這一要求,,也反映了合規(guī)與合法的關(guān)系,,銀行合規(guī)內(nèi)含了對(duì)合法性審查的要求,合法是合規(guī)管理的基矗銀行要做好合規(guī)管理工作,,就必須重視法律人才與業(yè)務(wù)人才的相互融合,、充分協(xié)作。只有這樣,,才有可能形成具有高度執(zhí)行性的全面合理合規(guī)管理機(jī)制。

目前,,某些商業(yè)銀行依然處于法律與合規(guī)部門分設(shè)狀態(tài),。法律部人員主要由法律專業(yè)人士組成,一般負(fù)責(zé)訴訟與合同條款的審查,,基本屬于銀行合規(guī)管理的事后處理部分,。合規(guī)部門的員工基本由風(fēng)險(xiǎn)控制部、業(yè)務(wù)部門的金融專業(yè)人員組成,,這些人員普遍具有業(yè)務(wù)專業(yè)知識(shí)強(qiáng),,而法律常識(shí)相對(duì)欠缺的特點(diǎn)。也有的銀行雖然部門合設(shè),,但法律人才與業(yè)務(wù)人才的分工也依然過分清晰,,與部門分設(shè)環(huán)境下的工作效果類似。在這種模式下,,合規(guī)建設(shè)與管理人員,,既要判斷業(yè)務(wù)是否符合法律法規(guī)的規(guī)定,又要判斷是否符合行業(yè)的規(guī)則,、自律規(guī)則和內(nèi)部制度,。從人力資源合理配置角度,形成對(duì)金融專業(yè)人員的法律素質(zhì)要求高于法律專業(yè)人員的不合理狀態(tài),。

上述工作模式,,將合法,這一合規(guī)管理的基礎(chǔ)工作安置在合規(guī)建設(shè)的后期,,導(dǎo)致銀行實(shí)務(wù)工作中,,合法性判斷與合規(guī)性審查難以有效對(duì)接,,不利于提高銀行整體工作效率。

(三)商業(yè)銀行應(yīng)優(yōu)化合規(guī)監(jiān)管機(jī)制,,實(shí)現(xiàn)全行協(xié)作合規(guī)監(jiān)管效果

要實(shí)現(xiàn)合規(guī)管理的最佳執(zhí)行效果,,需要商業(yè)銀行全行協(xié)作,各有側(cè)重,,建立合規(guī)管理的層層防線,,提高合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的管控能力。要達(dá)到上述效果,,要求銀行合規(guī)監(jiān)管制度建設(shè)細(xì)化,,實(shí)現(xiàn)責(zé)任和義務(wù)的統(tǒng)一。

據(jù)筆者調(diào)查,,從合規(guī)制度建設(shè)角度,,商業(yè)銀行的分支機(jī)構(gòu)及其部門業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人,普遍被賦予了對(duì)其管轄范圍內(nèi)經(jīng)營活動(dòng)的首要合規(guī)監(jiān)管職責(zé),。但在實(shí)際工作中,,很多業(yè)務(wù)主管人員只履行合規(guī)監(jiān)管報(bào)告職責(zé)而弱化合規(guī)監(jiān)管的初步識(shí)別任務(wù)。究其原因,,從合規(guī)監(jiān)管機(jī)制角度,,合規(guī)部門是負(fù)責(zé)合規(guī)性審查的最終機(jī)構(gòu),業(yè)務(wù)主管人員并不是合規(guī)監(jiān)管的主要負(fù)責(zé)者,。業(yè)務(wù)主管經(jīng)常因更重視商業(yè)機(jī)會(huì)而從某種程度上忽略了合規(guī)責(zé)任的履行,。

(四)商業(yè)銀行應(yīng)重視合規(guī)人才的培育和發(fā)展

銀行業(yè)務(wù)創(chuàng)新是銀行業(yè)擺脫同質(zhì)化競爭,進(jìn)行市場(chǎng)拓展和提升競爭力的重要途徑,,而這也對(duì)合規(guī)建設(shè)和管理工作提出更高的要求,。合規(guī)管理人員能力不足,導(dǎo)致其對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的判斷難以把握:一方面因忽略風(fēng)險(xiǎn)而埋下風(fēng)控隱患,,另一方面又可能因過分夸大風(fēng)險(xiǎn)而影響本行的發(fā)展,。從這一實(shí)務(wù)角度,對(duì)銀行合規(guī)人員提出比銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)更高的要求,,除具備法律,、業(yè)務(wù)知識(shí)以外,還要求其具有很好的學(xué)習(xí)和領(lǐng)悟能力,。合格的合規(guī)工作人員,,應(yīng)能夠做到及時(shí)、正確把握法律,、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新發(fā)展動(dòng)態(tài)及其內(nèi)涵,,分析其對(duì)銀行業(yè)經(jīng)營的影響,并及時(shí)提出規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的解決方案或建議,。

據(jù)筆者調(diào)查,,目前很多商業(yè)銀行的合規(guī)人員水平有很大提高,,但依然難以滿足上述要求,因此,,商業(yè)銀行應(yīng)重視在合規(guī)人才的吸收,、培養(yǎng)方面加大投入。

(五)利用合規(guī)管理電子化加強(qiáng)執(zhí)行力

據(jù)筆者調(diào)查,,很多商業(yè)銀行雖然建立了成型的制度,、流程,但依然存在執(zhí)行難現(xiàn)象,。例如,,按照商業(yè)銀行的相關(guān)制度,要求借力中介機(jī)構(gòu)必須采用競標(biāo)的方式,,而實(shí)際操作中,,往往流于形式甚至忽略此步驟,最終導(dǎo)致制度形同虛設(shè),,只是增加了行政管理成本,。針對(duì)上述情況,商業(yè)銀行可以考慮利用合規(guī)管理電子信息技術(shù)平臺(tái)的支持,,降低人為干預(yù)等因素的負(fù)面影響,。通過信息化途徑,建立融合制度檢索,、合同審查、授權(quán)管理,、合規(guī)互動(dòng)問答,、合規(guī)講堂、監(jiān)管動(dòng)態(tài),、監(jiān)控等工作為一體的合規(guī)管理電子信息化系統(tǒng),,既促進(jìn)了業(yè)務(wù)部門和合規(guī)管理部門之間的流程化配合、銜接,,實(shí)現(xiàn)了銀行內(nèi)部實(shí)時(shí)互動(dòng)與合規(guī)管理的可持續(xù)改進(jìn)目標(biāo),,又對(duì)加速銀行的運(yùn)營模式由部門銀行向流程銀行的轉(zhuǎn)變起到很好的促進(jìn)作用。

銀行費(fèi)用合規(guī)自查報(bào)告篇八

在中國金融機(jī)構(gòu)的合規(guī)建設(shè)方面,,相對(duì)證券業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)而言,,銀行業(yè)具有較為豐富的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)。早在2019年,,中國銀行(2.97,-0.03,-1.00%)就參考香港分行合規(guī)管理制度,,改革其“法律事務(wù)部”為“法律合規(guī)部”,并設(shè)立了首席合規(guī)官;2019年,,上海銀監(jiān)局發(fā)布了《上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)的指導(dǎo)意見》,,這也是中國銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)出臺(tái)的第一個(gè)針對(duì)合規(guī)管理的專門文件;2019年,,中國銀監(jiān)會(huì)正式出臺(tái)了銀行業(yè)合規(guī)管理的核心文件——《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》。

巴塞爾委員會(huì)會(huì)計(jì)工作組主席arnoldschilder先生說過,,“發(fā)展和實(shí)施合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的挑戰(zhàn)不亞于實(shí)施巴塞爾新資本協(xié)議所面臨的挑戰(zhàn)”,。2019年,巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)發(fā)布了“合規(guī)與銀行合規(guī)部門”文件;2019年,,該機(jī)構(gòu)公布了對(duì)21個(gè)國家或地區(qū)銀行業(yè)合規(guī)原則實(shí)施狀況的調(diào)查報(bào)告,。

調(diào)查結(jié)果表明,有20個(gè)國家或地區(qū)提出了合規(guī)要求,,一些國家已將合規(guī)作為全面風(fēng)險(xiǎn)管理框架的一部分,。大部分國家將合規(guī)部門作為銀行重要風(fēng)險(xiǎn)管控部門,強(qiáng)調(diào)“合規(guī)從高層做起”以及合規(guī)部門的獨(dú)立性,。這表明合規(guī)管理的重要性已得到廣泛認(rèn)可,。調(diào)查報(bào)告指出,引發(fā)合規(guī)事件最為明顯的原因是:不能持續(xù)強(qiáng)化全面合規(guī)的政策和程序,,合規(guī)文化,、意識(shí)和培訓(xùn)不足,不能有效識(shí)別或確認(rèn)已發(fā)生的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),。報(bào)告指出,,合規(guī)建設(shè)是一個(gè)長期持續(xù)的過程,必須從各個(gè)方面得到加強(qiáng),。

首先,,制度體系有待合理化。具體表現(xiàn)為三個(gè)方面,,一是規(guī)章制度建設(shè)存在繁多籠統(tǒng)現(xiàn)象,。有些銀行直接套用監(jiān)管規(guī)則,并沒有根據(jù)本行具體流程和特點(diǎn)進(jìn)行細(xì)化,,因而形成“雞肋”制度,,造成制度規(guī)章缺乏可操作性而難以執(zhí)行的后果。有些銀行的某些制度,,在總行層面已經(jīng)相對(duì)細(xì)化,,具有較強(qiáng)的可行性,但各個(gè)分支行依然盲目進(jìn)行制度重建,,僅重述總行相關(guān)規(guī)章,,不僅徒增內(nèi)部制度數(shù)量,也對(duì)相關(guān)執(zhí)行人員的工作造成困擾,。二是合規(guī)制度體例和形式欠缺合理性,,某些時(shí)效性較強(qiáng)的年度決策性規(guī)定也列入制度范疇,不利于制度建設(shè)的長期性和持續(xù)性,。三是個(gè)別未列入銀監(jiān)會(huì)重點(diǎn)監(jiān)管范疇的制度更新速度慢,,與銀行業(yè)務(wù)發(fā)展實(shí)踐不匹配,。

其次,制度建設(shè)脫離具體運(yùn)營環(huán)境,。在銀行組織架構(gòu)體系有待改進(jìn)的狀態(tài)下,,某些制度建設(shè)任務(wù)需要一個(gè)較長的周期。也就是說,,在銀行首先進(jìn)行組織架構(gòu)體系建設(shè)前提下,,才有望設(shè)立并出臺(tái)具有高度執(zhí)行力的合規(guī)制度,否則,,將因?yàn)橹贫冉ㄔO(shè)脫離具體運(yùn)營環(huán)境而成為一種徒勞的文字游戲,。例如,某商業(yè)銀行制定了信息管理制度,,涉及首席信息官的職能要求,,但該商業(yè)銀行并沒有從董事會(huì)層面設(shè)置專門委員會(huì)和首席信息官職位,導(dǎo)致該制度建設(shè)形同虛設(shè),,也不可能從根本上符合銀行監(jiān)管部門的合規(guī)要求,。

最后制度執(zhí)行力不足。例如,,根據(jù)某商業(yè)銀行規(guī)章制度要求,,“合規(guī)管理的基本制度應(yīng)當(dāng)由董事會(huì)審批”。但在具體執(zhí)行過程中,,該行內(nèi)部所有制度普遍由合規(guī)部或各業(yè)務(wù)部門,、分支機(jī)構(gòu)制定,并經(jīng)經(jīng)營管理層通過之后即進(jìn)入執(zhí)行階段,,并未提交董事會(huì)決議,。這種做法既不符合該商業(yè)銀行章程的要求,又不符合銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管要求中關(guān)于“合規(guī)政策由董事會(huì)審議批準(zhǔn)”的規(guī)定,。

上述商業(yè)銀行合規(guī)制度建設(shè)存在的問題,深刻反映了我國銀行業(yè)目前合規(guī)管理從理念,、建設(shè)到執(zhí)行環(huán)節(jié)所存在的深層次問題,。建議銀行同業(yè)考慮從以下五個(gè)方面改善合規(guī)管理工作,提高合規(guī)管理水平,。

首先,,合規(guī)制度內(nèi)容不僅應(yīng)重視專業(yè)性,更要兼顧全面性,。

據(jù)筆者了解,,很多商業(yè)銀行目前普遍偏重銀行業(yè)務(wù)和產(chǎn)品、部門分支機(jī)構(gòu)及崗位職責(zé),、日常業(yè)務(wù)it系統(tǒng)等方面管理制度的清理,、梳理,、整合和優(yōu)化工作。即使從日常的合規(guī)管理角度,,也更側(cè)重業(yè)務(wù)與機(jī)構(gòu),、業(yè)務(wù)部門和分支機(jī)構(gòu)的合規(guī)管理。而在后臺(tái)支持部門的合規(guī)運(yùn)作,、勞動(dòng)用工管理,、知識(shí)產(chǎn)權(quán)管理等非金融企業(yè)特有的制度建設(shè)方面,其合規(guī)建設(shè)甚至有所欠缺,,凸現(xiàn)出商業(yè)銀行法律意識(shí),、合規(guī)意識(shí)建設(shè)深度和廣度的不足。

其次,,合規(guī)管理體系應(yīng)注重完整性,。

合規(guī)管理體系從內(nèi)容角度,表現(xiàn)為商業(yè)銀行企業(yè)管理,、日常經(jīng)營管理合規(guī)和員工執(zhí)業(yè)行為合規(guī)等多方面內(nèi)容的有效整合;從執(zhí)行力角度,,合規(guī)管理應(yīng)涉及商業(yè)銀行決策、執(zhí)行,、監(jiān)督和反饋等不同工作環(huán)節(jié);因此,,合規(guī)建設(shè)及管理應(yīng)成為商業(yè)銀行全行的工作,而不僅是合規(guī)部門及其高管的任務(wù),。目前,,很多商業(yè)銀行的合規(guī)管理并沒有實(shí)現(xiàn)自上而下、完全滲透到全部日常經(jīng)營和管理中的理想狀態(tài),。主要表現(xiàn)為:事前決策和事中執(zhí)行的合規(guī)抓得緊,,而事中監(jiān)督和事后反饋環(huán)節(jié)的合規(guī)力度相對(duì)較弱;側(cè)重預(yù)先的風(fēng)險(xiǎn)防范,但對(duì)于合規(guī)績效考核,、合規(guī)問責(zé)制度,、誠信舉報(bào)制度等需持續(xù)改進(jìn)的后續(xù)制度建設(shè)體系,相對(duì)弱化甚至不完整;合規(guī)管理的長效機(jī)制建設(shè)工作有待深化,。

例如,,商業(yè)銀行在公司治理方面的合規(guī)內(nèi)容,應(yīng)注意涉及股東會(huì),、董事會(huì),、監(jiān)事會(huì)、獨(dú)立董事在履行決策,、監(jiān)督職能時(shí)的內(nèi)容;在商業(yè)銀行日常經(jīng)營管理的合規(guī)制度設(shè)置方面,,應(yīng)考慮合規(guī)制度貫徹的可行性因素,細(xì)化銀行的法律部門、合規(guī)部門,、內(nèi)部審計(jì)等不同部門需要重點(diǎn)負(fù)責(zé)的相關(guān)合規(guī)要求,,從而實(shí)現(xiàn)銀行員工立足本職工作,全方位樹立自覺防范風(fēng)險(xiǎn)的合規(guī)意識(shí),,最終提高商業(yè)銀行全方位合規(guī)經(jīng)營,,規(guī)范發(fā)展的高效執(zhí)行能力。

根據(jù)銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管要求,,銀行合規(guī)管理人才需要具備“多面手”的特點(diǎn),,即法律知識(shí)和銀行專業(yè)知識(shí)并重。合規(guī)管理人才既要理解法律內(nèi)涵,,也應(yīng)了解本行業(yè)務(wù),,需要具備較高的綜合素質(zhì)。筆者認(rèn)為,,這一要求,,也反映了合規(guī)與合法的關(guān)系,銀行合規(guī)內(nèi)含了對(duì)合法性審查的要求,,合法是合規(guī)管理的基矗銀行要做好合規(guī)管理工作,,就必須重視法律人才與業(yè)務(wù)人才的相互融合、充分協(xié)作,。只有這樣,,才有可能形成具有高度執(zhí)行性的全面合理合規(guī)管理機(jī)制。

目前,,某些商業(yè)銀行依然處于法律與合規(guī)部門分設(shè)狀態(tài),。法律部人員主要由法律專業(yè)人士組成,一般負(fù)責(zé)訴訟與合同條款的審查,,基本屬于銀行合規(guī)管理的事后處理部分,。合規(guī)部門的員工基本由風(fēng)險(xiǎn)控制部、業(yè)務(wù)部門的金融專業(yè)人員組成,,這些人員普遍具有業(yè)務(wù)專業(yè)知識(shí)強(qiáng),,而法律常識(shí)相對(duì)欠缺的特點(diǎn)。也有的銀行雖然部門合設(shè),,但法律人才與業(yè)務(wù)人才的分工也依然過分清晰,,與部門分設(shè)環(huán)境下的工作效果類似。在這種模式下,,合規(guī)建設(shè)與管理人員,,既要判斷業(yè)務(wù)是否符合法律法規(guī)的規(guī)定,,又要判斷是否符合行業(yè)的規(guī)則,、自律規(guī)則和內(nèi)部制度。從人力資源合理配置角度,,形成對(duì)金融專業(yè)人員的法律素質(zhì)要求高于法律專業(yè)人員的不合理狀態(tài),。

上述工作模式,,將“合法”,這一合規(guī)管理的基礎(chǔ)工作安置在合規(guī)建設(shè)的后期,,導(dǎo)致銀行實(shí)務(wù)工作中,,合法性判斷與合規(guī)性審查難以有效對(duì)接,不利于提高銀行整體工作效率,。

要實(shí)現(xiàn)合規(guī)管理的最佳執(zhí)行效果,,需要商業(yè)銀行全行協(xié)作,各有側(cè)重,,建立合規(guī)管理的層層防線,,提高合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的管控能力。要達(dá)到上述效果,,要求銀行合規(guī)監(jiān)管制度建設(shè)細(xì)化,,實(shí)現(xiàn)責(zé)任和義務(wù)的統(tǒng)一。

據(jù)筆者調(diào)查,,從合規(guī)制度建設(shè)角度,,商業(yè)銀行的分支機(jī)構(gòu)及其部門業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人,普遍被賦予了對(duì)其管轄范圍內(nèi)經(jīng)營活動(dòng)的首要合規(guī)監(jiān)管職責(zé),。但在實(shí)際工作中,,很多業(yè)務(wù)主管人員只履行合規(guī)監(jiān)管報(bào)告職責(zé)而弱化合規(guī)監(jiān)管的初步識(shí)別任務(wù)。究其原因,,從合規(guī)監(jiān)管機(jī)制角度,,合規(guī)部門是負(fù)責(zé)合規(guī)性審查的最終機(jī)構(gòu),業(yè)務(wù)主管人員并不是合規(guī)監(jiān)管的主要負(fù)責(zé)者,。業(yè)務(wù)主管經(jīng)常因更重視商業(yè)機(jī)會(huì)而從某種程度上忽略了合規(guī)責(zé)任的履行,。

銀行業(yè)務(wù)創(chuàng)新是銀行業(yè)擺脫同質(zhì)化競爭,進(jìn)行市場(chǎng)拓展和提升競爭力的重要途徑,,而這也對(duì)合規(guī)建設(shè)和管理工作提出更高的要求,。合規(guī)管理人員能力不足,導(dǎo)致其對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的判斷難以把握:一方面因忽略風(fēng)險(xiǎn)而埋下風(fēng)控隱患,,另一方面又可能因過分夸大風(fēng)險(xiǎn)而影響本行的發(fā)展,。從這一實(shí)務(wù)角度,對(duì)銀行合規(guī)人員提出比銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)更高的要求,,除具備法律,、業(yè)務(wù)知識(shí)以外,還要求其具有很好的學(xué)習(xí)和領(lǐng)悟能力,。合格的合規(guī)工作人員,,應(yīng)能夠做到及時(shí)、正確把握法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新發(fā)展動(dòng)態(tài)及其內(nèi)涵,,分析其對(duì)銀行業(yè)經(jīng)營的影響,,并及時(shí)提出規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的解決方案或建議。

據(jù)筆者調(diào)查,,目前很多商業(yè)銀行的合規(guī)人員水平有很大提高,,但依然難以滿足上述要求,因此,,商業(yè)銀行應(yīng)重視在合規(guī)人才的吸收,、培養(yǎng)方面加大投入。

據(jù)筆者調(diào)查,,很多商業(yè)銀行雖然建立了成型的制度,、流程,但依然存在執(zhí)行難現(xiàn)象,。例如,,按照商業(yè)銀行的相關(guān)制度,要求借力中介機(jī)構(gòu)必須采用競標(biāo)的方式,,而實(shí)際操作中,,往往流于形式甚至忽略此步驟,最終導(dǎo)致制度形同虛設(shè),,只是增加了行政管理成本,。針對(duì)上述情況,商業(yè)銀行可以考慮利用合規(guī)管理電子信息技術(shù)平臺(tái)的支持,,降低人為干預(yù)等因素的負(fù)面影響,。通過信息化途徑,建立融合制度檢索,、合同審查,、授權(quán)管理、合規(guī)互動(dòng)問答,、合規(guī)講堂,、監(jiān)管動(dòng)態(tài)、反洗錢監(jiān)控等工作為一體的合規(guī)管理電子信息化系統(tǒng),,既促進(jìn)了業(yè)務(wù)部門和合規(guī)管理部門之間的流程化配合,、銜接,實(shí)現(xiàn)了銀行內(nèi)部實(shí)時(shí)互動(dòng)與合規(guī)管理的可持續(xù)改進(jìn)目標(biāo),,又對(duì)加速銀行的運(yùn)營模式由部門銀行向流程銀行的轉(zhuǎn)變起到很好的促進(jìn)作用,。

銀行費(fèi)用合規(guī)自查報(bào)告篇九

學(xué)習(xí)《高管人員防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)履職監(jiān)察工作方案(試行)》這項(xiàng)活動(dòng)開展已有三個(gè)月了,在這段時(shí)間里,,我行的每位員工,,都在以自己的行動(dòng)來參與這次活動(dòng),。作為現(xiàn)任營業(yè)部和風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部的主管,通過這段時(shí)間的學(xué)習(xí)給我最深刻的體會(huì)就是:細(xì)心防差錯(cuò),,粗心鑄大過。

銀行服務(wù)窗口員工合規(guī)操作體會(huì)合規(guī)操作從我做起,,優(yōu)質(zhì)服務(wù)真心付出金融業(yè)是一個(gè)競爭激烈的行業(yè),,在一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)無時(shí)不在的行業(yè)中,沒有規(guī)矩不成方圓,。要使建行的事業(yè)能夠持續(xù),、健康、快速的發(fā)展,,作為前臺(tái)員工必須堅(jiān)守規(guī)章制度,,熟悉各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程,做到防范風(fēng)險(xiǎn),,人人有責(zé),,合規(guī)操作,從我做起,。

工作處處有風(fēng)險(xiǎn),,慎重認(rèn)真最重要。作為一名前臺(tái)管理人員,,我深深的感受到合規(guī)操作的重要性,,,如果每一名員工都能按照規(guī)范化操作,,就能切實(shí)防范操作風(fēng)險(xiǎn),,讓我們行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)得到健康的發(fā)展。作為服務(wù)窗口的一名員工,,我們要在認(rèn)真做好每一件事,,慎重對(duì)待每一筆業(yè)務(wù)的同時(shí),也必須牢記“客戶至上”,、“以客戶為中心”的宗旨,,嚴(yán)格按照規(guī)范化服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)來接待每一位客戶,比如在實(shí)際工作中,,我們經(jīng)常會(huì)遇到開戶資料不全的客戶要求開戶,,不能支取現(xiàn)金的客戶想違規(guī)提現(xiàn),票據(jù)要素不全的要辦理結(jié)算等現(xiàn)象,,但作為前臺(tái)人員,,我們要提供服務(wù)也要堅(jiān)持原則,這就需要提高與客戶溝通的技巧,,在客戶的要求不符合規(guī)章制度的時(shí)候,,我們不能只是簡單生硬地說“不”,,而是要用良好的態(tài)度向客戶解釋不能辦理的原因,在防范風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)依然提供了優(yōu)質(zhì)服務(wù)銀行工作是風(fēng)險(xiǎn)性很高的一項(xiàng)工作,,在做好服務(wù)的同時(shí),,也要貫徹好規(guī)章制度,一切都要合規(guī)進(jìn)行,。如果不按規(guī)章制度辦事,,當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)可能就會(huì)釀成嚴(yán)重的后果。所以在工作中,,一定要按照相關(guān)規(guī)章制度去辦,。以往總是認(rèn)為,這樣也是小事那樣也沒有多大的事,,很多的制度都沒有切實(shí)落實(shí)到實(shí)處,,比如說有時(shí)臨時(shí)離柜一下馬上就回來時(shí)沒有鎖屏鎖箱;偶爾為了圖方便也沒有將大額現(xiàn)金全部放入保險(xiǎn)柜等,,這種現(xiàn)象現(xiàn)在已經(jīng)全部都得以糾正了,,防范意識(shí)也得到了明顯的提高。我想,,在我們前臺(tái)辦理業(yè)務(wù),,只要按制度辦事了,就會(huì)減少很多案件的發(fā)生,。比如在開戶和掛失時(shí),,一定要認(rèn)真審核客戶的有效證件的真實(shí)性,不要用復(fù)印件替客戶開戶和掛失,,這樣就會(huì)有效的減少詐騙案件的發(fā)生,;大額存取款時(shí)要審查是否屬于可疑交易和洗錢交易;自己保管的各種印章也要妥善保管好,,不能借用給他人使用和加蓋,。只要我們?cè)谵k理業(yè)務(wù)過程中始終認(rèn)真仔細(xì),堅(jiān)持按制度辦事,,就不會(huì)有風(fēng)險(xiǎn)的存在,,相反如果我們粗心大意,不遵章守紀(jì),,隨時(shí)都有可能鑄成大過,。

習(xí)的積累相當(dāng)?shù)闹匾訌?qiáng)學(xué)習(xí),,及時(shí)掌握新的知識(shí),,掌握熟練的技能,才能讓自己實(shí)現(xiàn)零差錯(cuò),。學(xué)習(xí)能提高思想素質(zhì),,只有從思想上提高了,,才能防止對(duì)金錢的誘惑與邪念。學(xué)習(xí)不能只滿足于理論方面,,與同事之間的相互學(xué)習(xí),、相互交流經(jīng)驗(yàn)也很重要。

《高管人員防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)履職監(jiān)察工作方案(試行)》所傳達(dá)的精神是我們需要長期貫徹學(xué)習(xí)的,,將業(yè)務(wù)做到?jīng)]有差錯(cuò)完全合規(guī)是一項(xiàng)長期而又艱巨的任務(wù),,我們一定會(huì)做到始終堅(jiān)持,并且堅(jiān)信“習(xí)慣成自然”的道理,。相信郵儲(chǔ)銀行、相信自己,,一定成功,。

銀行費(fèi)用合規(guī)自查報(bào)告篇十

為切實(shí)提高依法合規(guī)經(jīng)營的自覺性,轉(zhuǎn)變經(jīng)營管理理念,,樹立依法合意識(shí),,提高全面風(fēng)險(xiǎn)管理能力和內(nèi)控案防水平。我按照營業(yè)部部署參與了學(xué)習(xí)《守則》及合規(guī)文化專題教育學(xué)習(xí)活動(dòng),。一是參加動(dòng)員會(huì)后,,先行進(jìn)行了自學(xué),學(xué)習(xí)總區(qū)行營業(yè)部三級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的動(dòng)員講話,,《守則》原文,,并自覺地記錄了學(xué)習(xí)筆記,二是學(xué)習(xí)結(jié)束后,,參加了以學(xué)《守則》用《守則》的大討論活動(dòng),。三是參加學(xué)習(xí)《守則》的考試。通過這次主題教育活動(dòng),,進(jìn)一步提高了風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí),,強(qiáng)化了合規(guī)操作的意識(shí),并且明晰了崗位的責(zé)任以及這次主題教育活動(dòng)的意義和重要性,。

通過學(xué)習(xí)深刻體會(huì)到,,任何差錯(cuò)、風(fēng)險(xiǎn),、問題和案件的發(fā)生,,都不是一朝一夕突然形成的,都會(huì)經(jīng)過從小到大,、從量變到質(zhì)變這一客觀自然規(guī)律,。通過學(xué)習(xí)進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到依法合規(guī)經(jīng)營對(duì)我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性,深刻認(rèn)識(shí)到違規(guī)經(jīng)營的危害性,。我深知依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則,,也是堅(jiān)持正確的經(jīng)營方向的保證,,更是金融企自我發(fā)展自我保護(hù)及防范金融風(fēng)險(xiǎn)的根本所在。

通過此次合規(guī)教育活動(dòng),,找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn),,找準(zhǔn)了工作立足點(diǎn),增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識(shí),,通過對(duì)相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí),,對(duì)提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求,為識(shí)別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險(xiǎn)增強(qiáng)能力,,積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險(xiǎn)隱患,,樹立對(duì)農(nóng)行改革的信心,增強(qiáng)維護(hù)農(nóng)行利益的責(zé)任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助,。

1,、能注意加強(qiáng)學(xué)習(xí),增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營的理念,。加強(qiáng)對(duì)員工和自身的風(fēng)險(xiǎn)防范教育,,認(rèn)識(shí)到社會(huì)的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的普遍性,認(rèn)識(shí)到銀行本身就是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè),,必須把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位,。能從自己的崗位做起,自覺遵守各項(xiàng)規(guī)章制度,,自覺抵制各種違紀(jì),、違規(guī)、違章行為,,根除以信任代替管理,,以習(xí)慣代替制度,以情面代替紀(jì)律,,珍惜自己的職業(yè)生涯,,視制度如生命,糾違章如排雷,,增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí),,提高規(guī)范操作,從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生,。

2,、嚴(yán)于律己,率先垂范,。在工作中,、生活中,我嚴(yán)格要求自己,,以《守則》的內(nèi)容和標(biāo)準(zhǔn)衡量自己的言行,,自覺遵守黨的政治紀(jì)律和金融法律,、法規(guī),在部門中講大局,、講原則,、講團(tuán)結(jié)。在工作和生活中,,要求同志們做到的,,自己首先做到,要求同志們不做的,,自己堅(jiān)決不做,。事事處處以大局為重,以集體和員工利益為重,,以黨和國家,、農(nóng)行利益為重。同時(shí),,嚴(yán)格要求本部門其他同志嚴(yán)格按照規(guī)則辦事,,不論是下基層還是解決基層問題都要秉公辦理,,嚴(yán)謹(jǐn)徇私作弊,,并要限時(shí)解決。在同事中積極倡導(dǎo)互相監(jiān)督互相提醒,,構(gòu)建和諧團(tuán)隊(duì),。

3、加強(qiáng)內(nèi)控管理,,堅(jiān)持兩手抓

從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件來看,,“十個(gè)案件九違章”有章不循,違規(guī)操作,,檢查不細(xì),,監(jiān)督不力,實(shí)屬重要根源,,無數(shù)案件,、事故、教訓(xùn),,都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞,。正是制度的不完善,才導(dǎo)致一些人有機(jī)會(huì)鉆空子,,從而給國家資金造成損失,。所以,平時(shí)注意不斷完善各種管理辦法,,認(rèn)真扎實(shí)地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定,,強(qiáng)化內(nèi)部防范機(jī)制,,努力做到在規(guī)范的前提下辦理業(yè)務(wù)。堅(jiān)持一手抓經(jīng)營發(fā)展中心工作不動(dòng)搖,,一手抓內(nèi)控案防管理基礎(chǔ)不松勁,,依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營,時(shí)刻繃緊內(nèi)控案防這根弦不放松,,牢固樹立風(fēng)險(xiǎn)識(shí),。

4、組織實(shí)施本部門的合規(guī)工作,。

以《守則》為依據(jù),,高標(biāo)準(zhǔn)要求員工。在對(duì)照部門崗位職責(zé)和相關(guān)規(guī)章制度,,認(rèn)真對(duì)工作進(jìn)行自查時(shí),,發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)研究解決;對(duì)已發(fā)現(xiàn)問題隱患能做到及時(shí)預(yù)警,及時(shí)整改,。切實(shí)提高部門員工依法合規(guī)經(jīng)營的自覺性,,進(jìn)一步教育和引導(dǎo)員工轉(zhuǎn)變經(jīng)營管理理念,樹立依法合意識(shí),,提高全面風(fēng)險(xiǎn)管理能力和內(nèi)控案防水平,。

《守則》檢查教育活動(dòng)與案件專項(xiàng)治理工作、企業(yè)文化建設(shè)是我部合規(guī)工作的重要組成部分,。在開展《守則》檢查教育活動(dòng)的同時(shí),,一是配合開展案件專項(xiàng)治理工作,對(duì)照制度深查過去工作中存在的違規(guī)違章行為,,合規(guī)操作,。二是將《守則》檢查教育活動(dòng)與推行iso9000質(zhì)量管理工作相結(jié)合,根據(jù)工作的實(shí)際情況,,對(duì)每種業(yè)務(wù),、每個(gè)崗位、每項(xiàng)工作的流程進(jìn)行進(jìn)一步的完善,,努力實(shí)現(xiàn)規(guī)范管理,、持續(xù)改進(jìn),規(guī)范部門的各項(xiàng)管理和業(yè)務(wù)操作,,為推行精細(xì)化管理提下良好基礎(chǔ),。

一是對(duì)運(yùn)用科學(xué)發(fā)展觀指導(dǎo)和推動(dòng)合規(guī)經(jīng)營的方法掌握還不夠。二是執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度有時(shí)有松懈現(xiàn)象,,合規(guī)管理還存在一定的問題,。

三是部門作風(fēng)抓得不夠到位,致使部門員工工作效率不夠高、協(xié)調(diào)溝通不夠好,。四是執(zhí)行力不夠強(qiáng),,精細(xì)化管理不到位:表現(xiàn)在團(tuán)隊(duì)精神不強(qiáng)、信息反饋慢,、辦事效率不夠高等執(zhí)行力問題,。

在今后工作中,我要認(rèn)真總結(jié)和分析以往的過失,,進(jìn)一步解放思想,,轉(zhuǎn)變觀念,加強(qiáng)管理,,努力提高執(zhí)行力及精細(xì)化管理水平,,依法合規(guī)經(jīng)營,努力搞好本職工作,,為我部各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展的健康發(fā)展做出更大的貢獻(xiàn),。

全文閱讀已結(jié)束,如果需要下載本文請(qǐng)點(diǎn)擊

下載此文檔
a.付費(fèi)復(fù)制
付費(fèi)獲得該文章復(fù)制權(quán)限
特價(jià):5.99元 10元
微信掃碼支付
已付款請(qǐng)點(diǎn)這里
b.包月復(fù)制
付費(fèi)后30天內(nèi)不限量復(fù)制
特價(jià):9.99元 10元
微信掃碼支付
已付款請(qǐng)點(diǎn)這里 聯(lián)系客服