為了確保事情或工作得以順利進(jìn)行，通常需要預(yù)先制定一份完整的方案，方案一般包括指導(dǎo)思想,、主要目標(biāo),、工作重點(diǎn),、實(shí)施步驟,、政策措施,、具體要求等項(xiàng)目,。怎樣寫方案才更能起到其作用呢,？方案應(yīng)該怎么制定呢？接下來小編就給大家介紹一下方案應(yīng)該怎么去寫,，我們一起來了解一下吧,。

理財(cái)方案設(shè)計(jì)篇一

作為保本理型財(cái)產(chǎn)品，銀行儲(chǔ)蓄是最基本也是最傳統(tǒng)的一種小額投資,，雖然收益率相對(duì)最低,，但也相對(duì)最安全。把錢存在銀行既不會(huì)損失本金,，還能獲得小額的利息收益,。但是小編要說一下，今年以來,，貨幣貶值,，儲(chǔ)蓄雖然安全，但是可能會(huì)隨著貨幣貶值,，受到影響,。

寶寶類互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)產(chǎn)品，低至1元起投,，本質(zhì)上都為貨幣型基金類產(chǎn)品,，收益整體在2.5%左右。投資期限沒有任何限制，流動(dòng)性也比較強(qiáng),。雖然這種理財(cái)方式安全性目前較高,，但不建議長(zhǎng)期持有,，可以作為現(xiàn)金管理的暫時(shí)儲(chǔ)備工具,，厚積薄發(fā)。

石油投資是是屬于高收益的低風(fēng)險(xiǎn)的理財(cái)產(chǎn)品,，而且對(duì)于小額投資是比較好的,，這也是時(shí)下非常熱門的理財(cái)產(chǎn)品之一，相對(duì)于其他理財(cái)產(chǎn)品,，收投資簡(jiǎn)便易行,，種類豐富，具有很強(qiáng)的實(shí)用性,，而且石油投資的回報(bào)率也比較可觀,，因此在小額投資理財(cái)準(zhǔn)備中方格艾特石油投資是非常有必要的。

p2p是一種個(gè)人通過網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)相互借貸的新型投資理財(cái)模式,，大部分平臺(tái)100元就可投資,。

網(wǎng)貸平臺(tái)一般預(yù)期年化收益率在10%左右，投資期限也很靈活,，短的有1個(gè)月的,，長(zhǎng)的也有1年的。但是近年來,，屢有p2p網(wǎng)貸公司發(fā)生卷錢跑路的事件,，就整體而言，還是一種相較不太安全的投資理財(cái)方式,。

保險(xiǎn)投入的資金非常少,，可能幾十塊錢，可能上百塊錢,，這些都是可以做的,。

保險(xiǎn)能夠有效地規(guī)避未來生活中可能會(huì)遇到的意外事故、重大疾病,、天災(zāi)人禍等,，將這些風(fēng)險(xiǎn)交給保險(xiǎn)公司來承擔(dān)以防止未來出現(xiàn)這些重大事故個(gè)人無法承擔(dān)，對(duì)于保險(xiǎn)來說可以分為家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn),、人身保險(xiǎn)兩大種類,，是推薦所有家庭或個(gè)人辦理的一種小額投資方式。

適合的小額理財(cái)方案有很多,，以上融和貸小編介紹的都是一些比較常見的,、優(yōu)質(zhì)的小額理財(cái)產(chǎn)品，可以根據(jù)自身的實(shí)際情況選擇合適的理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行投資。

在這個(gè)全民理財(cái)?shù)纳鐣?huì)中,，學(xué)會(huì)理財(cái)是非常重要的,。

理財(cái)方案設(shè)計(jì)篇二

胡先生在某外資企業(yè)擔(dān)任中層管理人員，太太在一家廣告公司擔(dān)任副總經(jīng)理,，17歲的兒子在一所私立中學(xué)讀高一,。眼看著身邊越來越多的朋友讓孩子到海外留學(xué)，胡先生也萌動(dòng)了讓兒子高中畢業(yè)出國(guó)留學(xué)的愿景,。

胡先生目前每月的工資收入有3萬元,，太太每月工資1萬元，家庭日常生活開銷與娛樂休閑消費(fèi)約2.5萬元,。每年胡先生和胡太太還有約20萬元的年終獎(jiǎng)金,，這筆錢被用來孝敬雙方父母4萬元、兒子私立學(xué)校的學(xué)費(fèi),、住宿,、伙食費(fèi)用2萬元、全家人旅游出行及購(gòu)物消費(fèi)4萬元,。家庭資產(chǎn)方面,，現(xiàn)金以及定期存款約20萬元，基金約市值有100萬元,，在市區(qū)的一套自住房市值300萬元,。

胡先生家庭目前年度總收入68萬元，每月支出2.5萬元,，加上年末旅游等消費(fèi)10萬元,，年度總支出約40萬元，家庭每年可結(jié)余28萬元左右,。家庭資產(chǎn)方面,，房產(chǎn)300萬元，金融資產(chǎn)銀行活期加上基金為120萬元,，基金以股票型,、混合型基金為主。這是一個(gè)年收入豐厚,，現(xiàn)金流充沛,，已有相當(dāng)積累的家庭。胡先生夫婦倆離退休還早,，因此還有足夠的時(shí)間積累更多財(cái)富,，實(shí)現(xiàn)近期和遠(yuǎn)期的理財(cái)目標(biāo)。

近期目標(biāo)是送兒子出國(guó)留學(xué),。兒子到美國(guó)留學(xué)估計(jì)要4年的時(shí)間,，據(jù)胡先生了解,，如果沒有獎(jiǎng)學(xué)金，每年的學(xué)費(fèi),、生活費(fèi)用大概要3萬多美元,，4年總計(jì)12萬美元，按照目前匯率6.362計(jì)算,，折合人民幣80萬元左右,。兒子目前讀高一，胡先生還有兩年的時(shí)間籌備留學(xué)費(fèi)用,。由于留學(xué)費(fèi)用并不需要一次支付,，因此20萬元的流動(dòng)資金,，再加兩年內(nèi)每年近30萬元的結(jié)余,，完全可以支付兒子的留學(xué)費(fèi)用。

胡先生另一個(gè)理財(cái)目標(biāo)是養(yǎng)老金的準(zhǔn)備,。近期胡先生讀到某經(jīng)濟(jì)學(xué)家的一個(gè)觀點(diǎn),，認(rèn)為未來1000萬元養(yǎng)老都不見得夠，讓他很不踏實(shí),。其實(shí),，所謂1000萬元養(yǎng)老并無實(shí)際的測(cè)算根據(jù)。胡先生夫婦目前已持有100萬元基金,，在此基礎(chǔ)上,，每年可結(jié)余28萬元追加投資，按年均6%的投資收益,，15年后他們退休時(shí),，可擁有500多萬元金融資產(chǎn)，加上社保支付的養(yǎng)老金,，應(yīng)該說可以養(yǎng)老無憂,。

家庭備用金：以貨幣基金替代活期存款

胡先生家庭收入頗豐，凈資產(chǎn)儲(chǔ)備較高,，經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)良好,，但從另一方面來看，資產(chǎn)配置方面可作改善,。建行財(cái)管家建議如下：

以貨幣基金形式留存?zhèn)溆媒?。家庭緊急備用金通常為家庭3-6個(gè)月的生活費(fèi)，也就是說要有15萬元的備用金,。這筆錢存活期有點(diǎn)不劃算,，不如以活期存款加貨幣基金形式留存。貨幣基金具有風(fēng)險(xiǎn)低,、流動(dòng)性強(qiáng),、申購(gòu)贖回?zé)o費(fèi)用,，贖回通常是t+1天到賬，是家庭理財(cái)活期存款的替代品,。目前貨幣基金的平均年收益率在3.5%-4.5%之間,，要遠(yuǎn)高于活期存款利息。

長(zhǎng)期定投：債基收益更穩(wěn)定

每年的結(jié)余資金可參與基金定投,，但需定期對(duì)投資對(duì)象進(jìn)行檢視,。保留現(xiàn)階段評(píng)級(jí)較高業(yè)績(jī)較好的品種，考慮長(zhǎng)期利得,。

目前胡先生的基金的配置不是最合理,，股票型、混合型基金與股市高度相關(guān),，對(duì)于胡先生這樣平時(shí)工作繁忙又缺乏相關(guān)專業(yè)知識(shí)的人，高比例的股票型基金顯然是不明智的,。在胡先生的資產(chǎn)配置中,，應(yīng)該轉(zhuǎn)化一部分資金獲取相對(duì)穩(wěn)定的收益，如投資債券或債券型基金,，也可在低位時(shí)購(gòu)買黃金,，用于養(yǎng)老。

債券的固定收益屬性決定了其受宏觀經(jīng)濟(jì)和政策的影響巨大,，尤其是利率政策。從央行去年年底開始多次的貨幣寬松政策來看,，中國(guó)進(jìn)入降息降存準(zhǔn)的通道,。這對(duì)于債券市場(chǎng)來說是個(gè)極大的利好消息。自去年12月份開始債券型產(chǎn)品的年化收益率基本超過6%,。而在未來的一年中，貨幣寬松政策仍將繼續(xù),，降息通道仍將持續(xù),，債券基金投資進(jìn)入一個(gè)黃金時(shí)期,。

另外,，在追求穩(wěn)定收益的同時(shí)，也可適當(dāng)參與黃金等貴金屬的投資,，現(xiàn)在不少銀行,、黃金公司都推出了投資金條,、賬戶貴金屬,，為普通百姓提供了更多投資渠道。不過,，黃金投資時(shí),，也需要注意風(fēng)險(xiǎn)，切不可將黃金投資視作為保本類的投資,。

各國(guó)本科留學(xué)費(fèi)用知多少？

近年來,，在高考后選擇出國(guó)留學(xué)的國(guó)內(nèi)學(xué)生越來越多,。進(jìn)入20xx年以來，盡管各國(guó)留學(xué)費(fèi)用漲聲一片,，但依舊難擋中國(guó)學(xué)生出國(guó)留學(xué)的熱情,。這里筆者對(duì)一些熱門國(guó)家的留學(xué)費(fèi)用作下介紹。

美國(guó)：四年本科留學(xué)費(fèi)用約合55萬至150萬元人民幣,。美國(guó)留學(xué)的基本費(fèi)用包括學(xué)費(fèi),、住宿費(fèi),、生活費(fèi)和其他雜費(fèi)等,。在學(xué)費(fèi)方面，以商學(xué)院,、法學(xué)院,、醫(yī)學(xué)院等為最高。地區(qū)之間的生活標(biāo)準(zhǔn)也存在著差異性,，一般生活費(fèi)和其他雜費(fèi)在6000－15000美元之間,。

英國(guó)：三年本科留學(xué)費(fèi)用約合51萬至75萬元人民幣。在英國(guó)讀本科一般需要三年時(shí)間,，名校的學(xué)費(fèi)還要略高于普通學(xué)校,。

加拿大：四年本科留學(xué)費(fèi)用約合60萬至88萬元人民幣。其中每年學(xué)費(fèi)約為8萬－14萬元人民幣,，生活費(fèi)約為7萬元人民幣,。

澳大利亞：四年本科留學(xué)費(fèi)用約合60萬至84萬元人民幣。著名大學(xué)的學(xué)費(fèi)較高,，尤以悉尼和墨爾本地區(qū)的大學(xué)為最,。20xx年赴澳大利亞讀本科的費(fèi)用相比20xx年上漲了2萬元人民幣。但由于澳大利亞政府允許學(xué)生打工,，所以部分學(xué)生通過打工可以貼補(bǔ)生活,。

日本：讀本科年均費(fèi)用約合15萬元人民幣。由于入學(xué)第一學(xué)期除學(xué)費(fèi)外,還需繳納報(bào)名費(fèi),、入學(xué)金,、雜費(fèi)等,，因此，第一年費(fèi)用要比隨后三年多出30%左右,。而生活費(fèi)每年約需6萬－7萬元人民幣,，但在東京的生活成本要比其他城市高出一倍。

出國(guó)留學(xué)是家庭的一個(gè)重大投資,，要從孩子的學(xué)業(yè)基礎(chǔ)和相關(guān)專業(yè)的前景等方面綜合考慮,，也要對(duì)家庭經(jīng)濟(jì)的承受能力做一評(píng)判，不贊成為盲目地留學(xué)而留學(xué),。

理財(cái)方案設(shè)計(jì)篇三

國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展,，居民收入的不斷提高，市民儲(chǔ)蓄比例逐年增加,，人們對(duì)于科學(xué)投資理財(cái)?shù)男枨笤絹碓酱蟆?/p>

國(guó)外專家認(rèn)為,，在我國(guó)3年左右時(shí)間個(gè)人理財(cái)服務(wù)將占據(jù)金融業(yè)務(wù)中的重頭，理財(cái)服務(wù)也即將從傳統(tǒng)的以產(chǎn)品為中心的單一金融服務(wù)向以客戶為中心的綜合財(cái)富管理轉(zhuǎn)變,，理財(cái)專業(yè)人才將成為家庭理財(cái)?shù)暮诵念檰枴?/p>

大學(xué)生是社會(huì)財(cái)富的創(chuàng)造者,，也是企業(yè)發(fā)展的生力軍，希望借助此次大賽,，通過理論與實(shí)踐相結(jié)合,，展現(xiàn)同學(xué)的才華與能力，發(fā)掘大學(xué)生自生的潛力,，提高競(jìng)爭(zhēng)力和綜合素質(zhì),，為社會(huì)創(chuàng)造更多的財(cái)富。

大學(xué)生畢業(yè)前是父母辛苦賺來的錢的消費(fèi)者,，畢業(yè)后完全發(fā)生了變化,，他們得自己賺錢養(yǎng)活自己，年輕人必須養(yǎng)成良好的投資理財(cái)習(xí)慣,，方能有一個(gè)健康的理財(cái)生活,。

1、市場(chǎng)化運(yùn)作：充分滿足學(xué)生,、院校,、企業(yè)、承辦單位等不同相關(guān)群體的利益需求,，使大賽將學(xué)生,，院校，社會(huì)有機(jī)聯(lián)系起來,。

2,、實(shí)用性： 大賽突出體現(xiàn)大學(xué)生理財(cái)人才培養(yǎng)目的，很好地把大賽和理財(cái)精英能力培養(yǎng)模式結(jié)合起來,，強(qiáng)調(diào)參賽選手能力提升的同時(shí),，也強(qiáng)化高校品牌的樹立和提升,。

3、競(jìng)爭(zhēng)性：大賽在全校范圍內(nèi)開展,，搭建我校學(xué)生精英交流平臺(tái),，大賽的觀賞性、競(jìng)爭(zhēng)性和品位性非常高,。

1,、宣傳理財(cái)知識(shí)，讓大學(xué)生更新投資理財(cái)觀念,，學(xué)習(xí)提高投資理財(cái)技能,。

2、增加同學(xué)們的社會(huì)適應(yīng)性,，培養(yǎng)職業(yè)技能,。

3、擴(kuò)展就業(yè)渠道,，以便于獲得高薪職位,。

4、讓廣大同學(xué)們知道理財(cái),，知道投資,。

惠州學(xué)院第二屆“兆達(dá)”杯投資理財(cái)大賽是由惠州學(xué)院教務(wù)處和經(jīng)管系策劃主辦，惠州學(xué)院財(cái)務(wù)與會(huì)計(jì)協(xié)會(huì)承辦,，廣東兆達(dá)融資擔(dān)保有限公司贊助,。本次大賽將秉承公開、公平,、公正的原則，競(jìng)賽內(nèi)容以投資理財(cái)知識(shí)和技能為主,、理論知識(shí)為輔,，努力為參賽選手提供一個(gè)規(guī)范化、專業(yè)化的競(jìng)賽平臺(tái)和自我展現(xiàn)的舞臺(tái),，加深同學(xué)們對(duì)專業(yè)知識(shí)和實(shí)務(wù)操作技能的理解,，促進(jìn)同學(xué)們拓展專業(yè)思路，提高專業(yè)技能,。

1,、本次大賽面向惠州學(xué)院全體學(xué)生，不限專業(yè)和年級(jí),。只要對(duì)投資理財(cái)?shù)确矫娴闹R(shí)有熱情和興趣的同學(xué)均可通過報(bào)名參加比賽,。

2、要求惠州學(xué)院大二,、大三財(cái)務(wù)管理班每班至少有兩份作品,，可跨班,、跨系組隊(duì)。

3,、本次大賽具有一定的專業(yè)性,，要求參賽選手有基本知識(shí)的功底以及較強(qiáng)的分析、邏輯思維和表現(xiàn)能力,。

4,、要求參賽選手態(tài)度端正、負(fù)責(zé),、嚴(yán)謹(jǐn),，無特殊理由不得中途退賽，影響比賽進(jìn)程,。

1,、投資理財(cái)專家講座 （4月14日晚圖書館報(bào)告廳）

（1）通過講座讓更多同學(xué)了解什么是投資理財(cái)、投資理財(cái)?shù)闹匾?、如何進(jìn)行投資理財(cái)

（2）專家介紹此次投資理財(cái)大賽作品寫作思路,。

（3）主講嘉賓：廣東兆達(dá)投資擔(dān)保有限公司資深投資理財(cái)規(guī)劃師

2、擺攤宣傳 （4月9-13日 少康樓前）

（1）現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行地毯式的派單宣傳

（2）現(xiàn)場(chǎng)橫幅,、海報(bào)

（3）現(xiàn)場(chǎng)咨詢

（4）現(xiàn)場(chǎng)接受報(bào)名

3,、宣傳方案流程

（1）遞交策劃給社聯(lián)。

（2）以經(jīng)管系名義將理財(cái)大賽通知下達(dá)全校各個(gè)院團(tuán)委,，再由各院團(tuán)委將通知傳達(dá)給各班干部,。

（3）在食堂，籃球場(chǎng),，宿舍區(qū)主干道前以海報(bào),、橫幅、傳單形式宣傳,。

（4）利用惠州學(xué)院校報(bào),、校園廣播等對(duì)本次大賽進(jìn)行宣傳。

（5）開通公共郵箱,，提供疑問解答及資料下載 （賬號(hào)：cxzlxz@126,、com 密碼：153426）

1、報(bào)名時(shí)間：4月9日至4月13日 2,、報(bào)名方式： (1)團(tuán)隊(duì)人數(shù)：3—5人 (2)惠州學(xué)院參賽團(tuán)隊(duì)將報(bào)名表交到財(cái)務(wù)與會(huì)計(jì)協(xié)會(huì)秘書處 (3)同時(shí)遞交電子檔報(bào)名表到財(cái)協(xié)郵箱：hzcaikuai08@163,、com 3、報(bào)名電話：小雪 635268 世娟 642572

1,、抽題 時(shí)間4月14日,，由活動(dòng)方組織參賽團(tuán)隊(duì)抽取案例，屆時(shí)有5個(gè)案例供各參賽組抽取。 2,、交稿時(shí)間：5月4日前

3,、作品內(nèi)容：原案例、分析報(bào)告（要求有電子檔和紙質(zhì)檔）,。

4,、作品要求：作品字?jǐn)?shù)不少于5000字（不含原案例）。按論文格式撰寫（含目錄,、摘要,、關(guān)鍵詞），采用a4紙打印,，總標(biāo)題3號(hào)黑體,、小標(biāo)題4號(hào)黑體，正文小4宋體,，封面自行設(shè)計(jì),。

5、 評(píng)比時(shí)間：大賽組委會(huì)相關(guān)專家將對(duì)其進(jìn)行評(píng)比,，并于5月10日公布初賽評(píng)審意見,，最終評(píng)選出10支隊(duì)伍進(jìn)入復(fù)賽。

6,、 4月20日之前發(fā)送交本參賽隊(duì)伍合影靚照,、隊(duì)伍名稱和參賽口號(hào)電子檔到財(cái)務(wù)與會(huì)計(jì)協(xié)會(huì)。4月25日開始為參賽隊(duì)伍開放投票網(wǎng)站,，各參賽隊(duì)伍支持者可通過惠州學(xué)院經(jīng)管系網(wǎng)站http://em,、hzu、edu,、cn/進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)票,，5月25日21:30投票截止，支持票數(shù)最高者獲得最佳人氣獎(jiǎng)（凡發(fā)現(xiàn)作弊者,，一律除名并全校通報(bào)批評(píng)）,。

1、作品準(zhǔn)備時(shí)間：5月11日至5月25日,；

2、交紙質(zhì)稿時(shí)間與方式：5月21日17：00之前交惠州學(xué)院財(cái)務(wù)與會(huì)計(jì)協(xié)會(huì)秘書處

3,、同時(shí)發(fā)送決賽作品電子檔到財(cái)協(xié)郵箱：www,、yooquu、com hzcaikuai08@163,、com

4,、決賽答辯和頒獎(jiǎng)：5月25日晚7：00-9:30

5、決賽程序：決賽分為ppt作品展示、公開答辯兩個(gè)環(huán)節(jié),。

6,、作品要求：入圍決賽的團(tuán)隊(duì)需對(duì)初賽的作品進(jìn)行修改，理清寫作思路,，將初賽中沒有考慮到的問題要進(jìn)一步思考,，使作品更貼近實(shí)際，具有更強(qiáng)的可行性,，并作出精美ppt,。

7、環(huán)節(jié)要求：

（1）作品陳述：由各參賽隊(duì)選派一名同學(xué)對(duì)作品內(nèi)容進(jìn)行陳述,，要求有ppt展示,，時(shí)間為5分鐘,。（截止前30秒鳴鈴提示,，到時(shí)間必須停止講解）

（2）公開答辯：由評(píng)委成員針對(duì)參賽作品進(jìn)行提問，答題時(shí)間為4分鐘,。（截止前30秒鳴鈴提示,，到時(shí)間必須停止講解） 注意：決賽現(xiàn)場(chǎng)打分,，同時(shí)根據(jù)網(wǎng)絡(luò)人氣投票，決出一,、二,、三等獎(jiǎng)、優(yōu)秀獎(jiǎng),、人氣獎(jiǎng),。

獎(jiǎng)項(xiàng)

人數(shù)

獎(jiǎng)金

一等獎(jiǎng)

一名

600+證書

二等獎(jiǎng)

二名

400+證書

三等獎(jiǎng)

三名

600+證書

優(yōu)秀獎(jiǎng)

四名

100+證書

人氣獎(jiǎng)

一名

300+證書

1、4月9號(hào)前出海報(bào),、宣傳單

2,、4月13號(hào)前遞交報(bào)名表

3、4月14號(hào)參賽隊(duì)抽案例

4,、5月4號(hào)上交初賽作品

5,、5月10號(hào)確定決賽隊(duì)伍

6、5月22號(hào)上交決賽作品

7,、5月25號(hào)進(jìn)行決賽并當(dāng)場(chǎng)頒獎(jiǎng)

理財(cái)方案設(shè)計(jì)篇四

活動(dòng)目的：本次活動(dòng)旨在讓意向客戶了解黃金投資的優(yōu)勢(shì),，調(diào)動(dòng)意向客戶參與黃金投資的積極性，展現(xiàn)我公司強(qiáng)大的技術(shù)實(shí)力,，為今后的營(yíng)銷打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ),。同時(shí)，樹立公司在意向客戶心目中的品牌形象,，加深客戶的品牌忠誠(chéng)度,。 活動(dòng)時(shí)間：20xx年10月日

活動(dòng)地點(diǎn)：萬利財(cái)富廣場(chǎng)20層

參加人員：公司員工、意向客戶

預(yù)計(jì)到場(chǎng)人數(shù)：

活動(dòng)要素：珠寶展示、紅酒品鑒,、黃金講座,、禮品發(fā)放

合作商家：spa會(huì)所、誠(chéng)誠(chéng)酒城

活動(dòng)總協(xié)調(diào)：王慶賓

前期準(zhǔn)備

1,、金恒豐diy紅包：內(nèi)含spa會(huì)所體驗(yàn)卡,、健身卡、萃華金店vip卡,、金恒豐和渤海的介紹單頁(yè),。（每個(gè)信封做好編號(hào)，方便抽獎(jiǎng),，成本約2元/個(gè)）

2,、金恒豐diy茶杯：在杯子上印上我公司的logo和主題語，旨在讓客戶加深對(duì)金恒豐的印象,。（成本約18元/個(gè)）

3,、金恒豐diy筆記本：印有我公司相關(guān)宣傳信息的筆記本（成本約21.8元/本）

1、現(xiàn)場(chǎng)簽單所需硬件（攝像機(jī),，照相機(jī),，掃描儀等） 負(fù)責(zé)人：

2、會(huì)議記錄所需硬件（攝像機(jī),，照相機(jī),，收集會(huì)場(chǎng)記錄，剪接并儲(chǔ)備二次營(yíng)銷使用）負(fù)責(zé)人：

3,、音響設(shè)備,，金恒豐宣傳片的播放 負(fù)責(zé)人：

4、x展架的擺放（金恒豐和渤海的x展架擺在會(huì)議室內(nèi),，其他合作商戶的x展架擺在20層電梯口）負(fù)責(zé)人：

5,、條幅（上次的條幅可以繼續(xù)使用） 負(fù)責(zé)人：

6、奢華展臺(tái),，珠寶展示以及紅酒的擺放,。負(fù)責(zé)人：

7、會(huì)場(chǎng)所需資料（公司介紹,，投資資料展示,，產(chǎn)品資料） 安放及講解負(fù)責(zé)人：

8、記錄紙,，筆（辦公室提供已經(jīng)打印好的表格,，客戶到來之后直接登記資料和信息。（表格內(nèi)容包括：客戶的信息記錄,，手機(jī)號(hào)碼，qq，電子郵箱,，投資理念,，曾做過的投資項(xiàng)目等資料。）會(huì)場(chǎng)入口登記負(fù)責(zé)人：

9,、 為客戶準(zhǔn)備飲用水和品嘗紅酒負(fù)責(zé)人：

10,、禮品以及紀(jì)念品看管 負(fù)責(zé)人：

11、在樓下引領(lǐng)客戶上電梯負(fù)責(zé)人：

12,、20層電梯口引領(lǐng)客戶進(jìn)入會(huì)議室負(fù)責(zé)人：

a,、桌椅擺放，中間以及兩邊留著過道

b,、場(chǎng)內(nèi)條幅：“天津金恒豐歡迎您的加入”上次的條幅可以繼續(xù)使用

2,、寫字樓入口（x展架：天交所簡(jiǎn)介，金恒豐簡(jiǎn)介,，黃金投資優(yōu)勢(shì)介紹等引導(dǎo)式內(nèi)容）

3,、會(huì)議室內(nèi)內(nèi)（x展架：天交所簡(jiǎn)介，金恒豐簡(jiǎn)介,，黃金投資優(yōu)勢(shì)介紹,，投資產(chǎn)品對(duì)比圖，產(chǎn)品介紹,，產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)介紹）

4,、合作商戶的x展架全部放在20層電梯口最顯眼的地方。

1,、客戶到達(dá)萬利財(cái)富廣場(chǎng)樓下時(shí),，由我公司員工引領(lǐng)至電梯口處，在等電梯的過程中,，簡(jiǎn)單為客戶介紹理財(cái)會(huì)的情況,，調(diào)動(dòng)客戶積極性。

2,、當(dāng)客戶抵達(dá)20層,，先引領(lǐng)客戶參觀萃華金店的珠寶展示。

3,、由我公司員工安排客戶登記入場(chǎng),，并及時(shí)倒水，送宣傳頁(yè),。,。

4、在客戶入場(chǎng)等待活動(dòng)開始的過程中,，播放金恒豐的宣傳廣告片,。

5,、萃華金店的工作人員首先上臺(tái)展示珠寶并講解。

6,、嘉賓差不多到齊之后,，主持人進(jìn)場(chǎng)，宣布理財(cái)會(huì)開始,。

7,、會(huì)議由丁磊主持，張明,、王慶賓分別做黃金投資講座,。期間穿插紅酒品鑒、小游戲等活躍氣氛的環(huán)節(jié),。

附：主持詞

主持人臺(tái)詞：女士們,，先生們，大家好,！我是主持人xx,。首先，我代表金恒豐全體員工對(duì)大家的到來表示歡迎和感謝,！今天我們歡聚一堂,，要來聊錢啦，跟往常一樣討論發(fā)財(cái)之道,，在座的不是白坐的,，坐久了就能坐出錢來。當(dāng)然不是隨隨便便誰都能做的,。所以大家今天也一樣珍惜這個(gè)座位,，也許您會(huì)收獲一部黃金印鈔機(jī)。下面有請(qǐng)我們技術(shù)部的總監(jiān)張明來告訴大家如何使用這部黃金印鈔機(jī),！

（張明講話）

主持人進(jìn)場(chǎng)：感謝張總監(jiān)給我們帶來的理財(cái)思路,！我們平時(shí)多理財(cái)，“財(cái)”自然就會(huì)來“理”我們了,。理財(cái)需要的不僅僅是機(jī)遇,，還要有一些運(yùn)氣來助我們一臂之力。今天就來比一比,，看誰的運(yùn)氣能為你今天的理財(cái)萬丈光芒,？下面進(jìn)入下一環(huán)節(jié)，抽獎(jiǎng),。請(qǐng)大家注意您的紅包上面的數(shù)字,，會(huì)不會(huì)是您今天的幸運(yùn)數(shù)字呢？,！關(guān)于這個(gè)抽獎(jiǎng)人,，我們?cè)撨x誰呢,？！我想有請(qǐng)現(xiàn)場(chǎng)嘉賓來幫這個(gè)忙,，有自告奮勇的嗎,？??好！有請(qǐng)這位女士,！

（抽獎(jiǎng)環(huán)節(jié)進(jìn)行時(shí)）

非常感謝這位女士的幫助，也祝賀xx號(hào)嘉賓,，幸運(yùn)的您將獲得誠(chéng)誠(chéng)酒城為我們提供的價(jià)值xxx元的法國(guó)紅酒一瓶,，恭喜！請(qǐng)我們金恒豐的李綺經(jīng)理為這位幸運(yùn)兒頒發(fā)獎(jiǎng)品,。 對(duì)于他的好運(yùn),，真是羨慕嫉妒恨啊,！不過,，沒關(guān)系，我們今天也非常幸運(yùn)的請(qǐng)來黃金理財(cái)師：王先生來和大家一起分享他的黃金理財(cái)經(jīng)驗(yàn),。有請(qǐng)??

（王慶斌講話）

感謝專家團(tuán)隊(duì)給我們帶來的理財(cái)經(jīng)驗(yàn),！希望今天的相聚是有收獲的，您不僅認(rèn)識(shí)了這么多的朋友,，還了解了最新的理財(cái)概念,。如果您想獲得這部黃金印鈔機(jī)，可以和我們的經(jīng)紀(jì)人更深的溝通,。如果對(duì)理財(cái)還有什么疑問,，請(qǐng)繼續(xù)請(qǐng)教我們的專家團(tuán)隊(duì)。

8,、最后環(huán)節(jié)為自由提問,，每位金恒豐員工在過道中巡回，積極為客戶答疑,。 附：金恒豐員工講解過程中的一些建議：

核心理財(cái)會(huì)思想之一,、營(yíng)銷不是賣，而是和客戶一起買,！當(dāng)你真正關(guān)心或關(guān)注客戶如何選擇投資理財(cái)產(chǎn)品,，并且讓客戶感覺你是在幫他賺錢的時(shí)候，你會(huì)發(fā)現(xiàn),，客戶把你當(dāng)成了他們理財(cái)組織中的一員,。

核心理財(cái)會(huì)思想之二：沒有同質(zhì)化的產(chǎn)品，只有找不到需求差異的銷售,。再往深里說,，其實(shí)客戶不是在找“黃金日”,、“維財(cái)金”與我們的差異，而是在找差異給他帶來的價(jià)值,。差異只有在滿足客戶的需求的時(shí)候,，才真正有力量。所以說差異不是在說產(chǎn)品,，而是在說需求,。

核心理財(cái)會(huì)思想之三：在你不知道客戶想買什么之前，你永遠(yuǎn)都不會(huì)知道你能賣什么,！在復(fù)雜銷售中,，沒有任何兩個(gè)客戶會(huì)因?yàn)橥瑯拥膭?dòng)機(jī)買同樣的東西。而客戶又是基于對(duì)個(gè)人動(dòng)機(jī)的滿足程度決定購(gòu)買的,，所以對(duì)客戶的理財(cái)動(dòng)機(jī)了解的越多,、越清晰，就越知道如何讓準(zhǔn)客戶開戶,。

核心理財(cái)會(huì)思想之四：客戶重視自己說的話,，和自己所得出的結(jié)論，而不重視被告知的東西,。對(duì)自己得出的結(jié)論往往會(huì)誓死捍衛(wèi),，所以top sales要學(xué)會(huì)把自己想說的話，讓客戶說出來,，并變成客戶得出的結(jié)論,。這需要行業(yè)知識(shí)、銷售技巧和對(duì)自己產(chǎn)品及方案的深刻認(rèn)知,。

理財(cái)方案設(shè)計(jì)篇五

月收入3000元如何理財(cái),？首先根據(jù)日常的消費(fèi)習(xí)慣，將生活必須花費(fèi)的費(fèi)用單獨(dú)計(jì)算出來,，然后可以將剩下的部分,，有選擇性的購(gòu)買合適的理財(cái)產(chǎn)品。

投資理財(cái)產(chǎn)品是多種多樣的,，包括債券,、銀行定期存款、信用卡,、股票投資,、保險(xiǎn)理財(cái)?shù)取Ｍǔ６?，投資理財(cái)總是有一定風(fēng)險(xiǎn)的,，適合您的投資理財(cái)才是最好的。

建議還是應(yīng)該根據(jù)具體產(chǎn)品的特定,，依據(jù)自身的需求情況和經(jīng)濟(jì)能力考慮,。

1,、明確理財(cái)目標(biāo)，找出理財(cái)缺口合理制定目標(biāo),，明確和目標(biāo)的差距,，同時(shí)兼顧短期及長(zhǎng)期目標(biāo)。

2,、自測(cè)風(fēng)險(xiǎn)承受度,，合理規(guī)劃資產(chǎn)配置組合根據(jù)自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力確定資產(chǎn)配置組合，風(fēng)險(xiǎn)依次由小到大為：存款,，銀行委托理財(cái)產(chǎn)品,、債券、基金,，股票。

3,、選擇合適理財(cái)產(chǎn)品和投資方法根據(jù)資產(chǎn)配置組合確定投資品種及配置比例,。

月收入3000，按你最省的狀態(tài)月結(jié)余20xx元,，一年2萬4,，加上年終獎(jiǎng)最多3w左右，月薪3000理財(cái)方案如下：

1,、每年定期存款12000,，每月存1000。存5年的定期,，零存整取那種建議放股份銀行,，年利率3.3 %左右，大約5年后本息得6萬5左右,。

2,、一年留8000千為活期，也是每月6百多,，以備不時(shí)之需,。這筆要能剩下話 5年有個(gè)2~3萬元

3、 一年用1萬元用來投資理財(cái),，每月800多元做定投,，回報(bào)高點(diǎn)話定投基金股票，保守點(diǎn)定投黃金證券,，推薦后者,。等3~4年后投資類資金超過5w了，就取出來買保本理財(cái),。這么算了5年大概保守7w甚至更多吧這么算5年15w元應(yīng)該夠付首付了,。這么算了等于用錢養(yǎng)錢,，把你這5年的日常開銷掙回來了。

理財(cái)方案設(shè)計(jì)篇六

春節(jié)期間,，孩子收到那么多壓歲錢,，如何使用就成了一個(gè)問題?？梢钥隙ǖ氖?，此時(shí)的孩子對(duì)錢的用途還沒有足夠的認(rèn)識(shí)，再加上自制能力差,，如果父母不給予合理的指導(dǎo),，可能會(huì)產(chǎn)生一系列的負(fù)面影響。

因此,，如何使壓歲錢花得值得,，便成為春節(jié)后父母的重要工作。在此,，我們給予父母一些途徑以供參考：

以孩子名義在銀行開個(gè)戶頭,，告訴孩子積水成河的道理，讓孩子將壓歲錢逐一存入,，到需要時(shí)再取,。這樣既能讓孩子將壓歲錢不花在春節(jié)，又可以監(jiān)督孩子日后的消費(fèi),。

可以是資料類的,，也可以是文化類的。實(shí)踐證明,，孩子們對(duì)這種投資很感興趣,，一套好的叢書可以有助于學(xué)習(xí)，更能提高孩子的精神境界,。

長(zhǎng)輩們給孩子壓歲錢,，表達(dá)了一種祝福，父母應(yīng)該向孩子解釋這一情感,。反過來,，父母也可以讓孩子從壓歲錢中拿出一部分來，再給那些需要幫助的長(zhǎng)輩,，以表達(dá)一份孝心,。這樣無形中也培養(yǎng)了孩子“尊老愛幼”的思想。

這是時(shí)下不可缺少的投資,。人的一生奮斗中,，難免會(huì)遇到很多坎坷，幫孩子買一份保險(xiǎn)，也就為孩子今后的生活增添了一份保障,，這是父母對(duì)孩子的別一種關(guān)愛,。

孩子的壓歲錢，有的數(shù)目較大,，父母不妨與孩子協(xié)商,，用小賬本將壓歲錢的數(shù)目記清楚，用于下學(xué)年學(xué)習(xí)上的費(fèi)用支出,。讓孩子自己計(jì)劃管理,，把每一筆支出費(fèi)用記清楚，比如學(xué)費(fèi),、書費(fèi),、購(gòu)買文具費(fèi)等等，這樣孩子既能養(yǎng)成會(huì)管理錢,、會(huì)花錢,、把錢用在該花的地方等好習(xí)慣，同時(shí)也培養(yǎng)了孩子的自立意識(shí),。

理財(cái)方案設(shè)計(jì)篇七

盛先生夫婦都是上海某國(guó)企的退休員工,，雖然退休后，兩人沒有了工資收入,，但每月都能按時(shí)領(lǐng)到退休金，因此,，生活的經(jīng)濟(jì)壓力也并不算大,。

近些日子以來，盛先生一直在考慮要不要做點(diǎn)投資,，畢竟家里有退休金收入,，夫婦倆生活也過得比較寬裕，與其將資金閑置在銀行,，不如用來做點(diǎn)投資,。一來增加些收入，二來也為夫婦倆養(yǎng)老增添保障,。盛先生將想法告訴了妻子和女兒后,，得到了兩人的支持，并在女兒的陪同下,，來到了第三方理財(cái)機(jī)進(jìn)行理財(cái)咨詢,。

在與盛先生進(jìn)行交流后，理財(cái)師從家庭結(jié)構(gòu),、資產(chǎn)負(fù)債狀況,、收支情況、保障情況等四個(gè)方面對(duì)其家庭財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行了整理，并對(duì)此分別做出了分析：

盛先生的家庭財(cái)務(wù)狀況分析家庭結(jié)構(gòu)三口之家,，但獨(dú)生女兒已出嫁老年夫婦在退休期,，收入減少，養(yǎng)老問題亟待解決資產(chǎn)情況,。

現(xiàn)金及活期存款約5萬元,；固定存款160萬元；

房產(chǎn)一套,，自居,，市價(jià)約350萬元；

中檔車一輛,，約30萬元,；

無負(fù)債。

無負(fù)債,，家庭經(jīng)濟(jì)壓力?。?/p>

可用資金較多,，適合進(jìn)行投資活動(dòng)收支情況

每月收入：夫婦退休金收入約8000元

每月支出：生活,、出行、娛樂支出約5000元

每月結(jié)余：每月收入-每月支出=3000元收支較為均衡,，每月結(jié)余較多,，家庭儲(chǔ)蓄率高保障情況夫婦倆均有社保可適當(dāng)增加些商業(yè)保險(xiǎn)投入

根據(jù)上述的財(cái)務(wù)分析,，理財(cái)師為盛先生提出了如下理財(cái)建議,，希望能幫助他實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)：

盛先生夫婦均已退休，有較多的空余時(shí)間可用來學(xué)習(xí)和管理投資,，且根據(jù)上述表格分析可知,，盛先生家的可用資金較為充足，風(fēng)險(xiǎn)承受能力較高,。因此,，理財(cái)師建議，盛先生可以采取高低風(fēng)險(xiǎn)結(jié)合的組合投資方式進(jìn)行投資獲益,，從而達(dá)到分散風(fēng)險(xiǎn),、使資金的利用率和收益率最大化的目的。至于具體的組合方式,，理財(cái)師認(rèn)為,，可采取“股票+固定收益類理財(cái)產(chǎn)品”的方式。比如說,，盛先生拿出80萬元資金進(jìn)行投資活動(dòng),，那么就可將20萬元投入股市,，剩余60萬元配置些像穩(wěn)利精選基金這樣的固定收益類理財(cái)產(chǎn)品。

社會(huì)保險(xiǎn)和商業(yè)保險(xiǎn)各自有不同的功能和定位,，二者都是家庭和社會(huì)保障的重要組成部分,。社會(huì)保險(xiǎn)是家庭保障的基礎(chǔ)，而商業(yè)保險(xiǎn)則是補(bǔ)充,。對(duì)于一些有經(jīng)濟(jì)條件的消費(fèi)者來說,，購(gòu)買適當(dāng)?shù)纳虡I(yè)保險(xiǎn)，不僅能完善家庭保障,，還能降低家庭的資金風(fēng)險(xiǎn),。因此，理財(cái)師建議,，盛先生可在社?；A(chǔ)上，適當(dāng)增加商業(yè)保險(xiǎn)投入,。

由上述表格可知,，在扣除每月開支之后，盛先生夫婦每月還能有3000元的結(jié)余,。對(duì)于這部分資金,，理財(cái)師認(rèn)為也需要合理利用。建議盛先生夫婦采取銀行存款的儲(chǔ)蓄方式,，每月將這些錢定期定額存入,，作為應(yīng)急資金進(jìn)行儲(chǔ)備。

對(duì)于老年人來說,，勞動(dòng)能力下降之后,，收入減少，甚至也可能沒有任何收入來源,。如果有退休金來支撐生活倒還好，對(duì)于一些沒有退休金的老人而言,，理財(cái)是他們做好養(yǎng)老準(zhǔn)備的關(guān)鍵,。