人的記憶力會隨著歲月的流逝而衰退,，寫作可以彌補(bǔ)記憶的不足,，將曾經(jīng)的人生經(jīng)歷和感悟記錄下來，也便于保存一份美好的回憶,。范文怎么寫才能發(fā)揮它最大的作用呢,？這里我整理了一些優(yōu)秀的范文,，希望對大家有所幫助，下面我們就來了解一下吧,。

銀行業(yè)拜訪客戶簡報篇一

日常工作

由于我的工作技能,、營銷能力和閱歷與資深客戶經(jīng)理都有一定差距，所以我不敢掉以輕心,，總在學(xué)習(xí)總結(jié)怎樣才可以更好地做好銀行工作,，不斷學(xué)習(xí),、不斷積累，能夠比較從容地處理日常工作中出現(xiàn)之各類問題,。在日常工作中,，我主要從基礎(chǔ)開始學(xué)起，積極向老同志學(xué)習(xí)經(jīng)驗(yàn),，并且在實(shí)踐中不斷提升自己的營銷能力,，培養(yǎng)客戶關(guān)系，努力維護(hù)好老客戶,，挖潛新客戶,。

首先是用好各種工具，包括pcrm系統(tǒng)的使用,，個人客戶經(jīng)理工作日志的總結(jié),，基金客戶系統(tǒng)的梳理等等。發(fā)現(xiàn)問題及時向同事或領(lǐng)導(dǎo)請教,，不斷總結(jié)自己的不足與缺點(diǎn)并加以改進(jìn)。

其次,，做好每日客戶維護(hù)工作,，主要方式是給客戶打電話、發(fā)短信進(jìn)行前

2 --- 客戶經(jīng)理隊(duì)伍,，達(dá)到了三名專職客戶經(jīng)理的配備規(guī)模,。經(jīng)過我們團(tuán)隊(duì)半年的努力，我們在基金,、理財(cái)產(chǎn)品和保險理財(cái)?shù)确矫娑既〉昧艘欢ǖ某煽?。截?月底，我行共銷售基金###萬元,，完成任務(wù)的35%,。截止6月底共銷售本利豐理財(cái)產(chǎn)品###萬元。截止3月底共銷售代理保險###萬元,。這些數(shù)據(jù)都是我們團(tuán)隊(duì)共同努力的結(jié)果,，而我本人的貢獻(xiàn)度也在慢慢的增加。特別值得一提的是,，在個人貸款方面,，由于我的細(xì)心發(fā)現(xiàn)，我行與中國##大學(xué)進(jìn)行了一次個人貸款方面成功的公私聯(lián)動,，最終新增了7筆個人貸款,。

我行在半年中還堅(jiān)持公私聯(lián)動的活動，成功地舉辦了走進(jìn)##公司,，走進(jìn)中國##大學(xué)等一系列活動,，取得了良好的效果,。

日常學(xué)習(xí)

在每天早上班前準(zhǔn)備的時間里我都會看看每日財(cái)經(jīng)動態(tài)，學(xué)習(xí)個人部定期

4 --- 期貨

公司舉行的各式各樣的培訓(xùn),。在每周一次的培訓(xùn)中,，豐富的課程學(xué)習(xí)使我的知識儲備和層次得到了提高，并快速的進(jìn)入了客戶經(jīng)理的角色,。分行,、總行的培訓(xùn)使我對于我行的理財(cái)產(chǎn)品有了更深層次的認(rèn)識，并使我進(jìn)一步理解了我行出臺的各項(xiàng)方針和政策,，看到了#行發(fā)展的巨大潛力,，增加了我們業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感。

我雖然能敬業(yè)愛崗,、積極地開展工作,，取得了一些成績，但也存在一些問題和不足,，主要表現(xiàn)在：第一,，業(yè)績技能水平還不夠熟練，有些很好的客戶資源,，原本能夠很好之合作,，但自己卻不能很好之有針對性之為客戶制定業(yè)務(wù)方案。第二,，現(xiàn)有之客戶資源,，沒有能夠很好之深挖細(xì)刨；對于自己有目標(biāo)之客戶群體也一直沒有找到合適之介入機(jī)會,。第三,，有些工作做之不夠過細(xì)，一些工作協(xié)調(diào)不是十分到位,。

6 --- 名列前茅,，成為其營銷工作中的一大亮點(diǎn)。

xxx所在的豪德支行位于市區(qū)最大的綜合性五金建材商貿(mào)市場--豪德貿(mào)易廣場,，xxx通過一家一戶上門陌生拜訪,，耐心細(xì)致的與客戶溝通，詳細(xì)介紹我行商易通產(chǎn)品的優(yōu)勢,，親自演示我行商易通的使用方法,，并注意日常回訪和維護(hù)服務(wù),，從而最終贏得了客戶的信任和認(rèn)可,，成為我行的忠誠客戶，通過服務(wù)和回訪提高了客戶價值,，提升了營銷業(yè)績,。 有一次,，通過陌生拜訪的經(jīng)營陶瓷地磚的陳老板，原先一直都是通過農(nóng)村信用社轉(zhuǎn)賬匯款,，通過安裝我行商易通后,，感覺非常方便，由于對xxx的服務(wù)非常滿意,，不僅他自己在我行的活期存款很快達(dá)到了日均10萬元,，還將我行的商易通介紹到另一個經(jīng)營衛(wèi)浴潔具的商戶，這家商戶安裝商易通后,，又將自己的隔壁介紹給xxx安裝商易通和pos機(jī),，最終這幾個商戶都成了我行的優(yōu)質(zhì)客戶。

8 --- 資格公共基礎(chǔ)和個人理財(cái)資格證書,，chfp國家理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格和基金銷售人員資格,；并且積極參與省行校園營銷和“x“計(jì)劃等各種營銷活動，與同事配合成功策劃了xx技師學(xué)院“投籃就郵禮”校園投籃比賽,，發(fā)展淘寶卡,、騰訊qq卡 180多張；兩次參加市行組織的營銷尖兵全市客戶經(jīng)理商貿(mào)市場實(shí)戰(zhàn)培訓(xùn)班,，率領(lǐng)自己的小組團(tuán)隊(duì)奪得優(yōu)勝團(tuán)隊(duì)獎及先進(jìn)個人,；營銷上海xxx物業(yè)公司xxx醫(yī)院總部工資代發(fā)，今年又拓展xx附屬

醫(yī)院和xx人民醫(yī)院分部的工資代發(fā),，月代發(fā)額達(dá)到40萬元以上；積極組織客戶參加我行的理財(cái)沙龍客戶交流會,，交叉營銷發(fā)展基金定投,、理財(cái)?shù)瓤蛻簦瑺I銷長信債券基金10萬元,，華商策略基金5000元,。

客戶經(jīng)理是銀行聯(lián)系客戶的紐帶，客戶經(jīng)理把客戶當(dāng)朋友,，用心服務(wù)好客戶,，客戶才能給銀行帶來更大的價值。在今后的營銷工作中,，xxx將秉持我行

10 --- 的授信方案和具體業(yè)務(wù)產(chǎn)品,。此外，在熟悉業(yè)務(wù)產(chǎn)品的同時,，我積極學(xué)習(xí)我行信貸風(fēng)險控制措施,，控制好自己負(fù)責(zé)的每一筆貸款業(yè)務(wù)。

最后,，在業(yè)務(wù)營銷過程中,，認(rèn)真學(xué)習(xí),、點(diǎn)滴積累，努力提高個人營銷能力,。作為一名客戶經(jīng)理,，其職責(zé)是服務(wù)好客戶，一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品,，明白自己能夠給客戶帶來什么,，另一方面，要明白客戶要什么,，尤其是后一方面重要,，明白了客戶的需求，才能去創(chuàng)造條件滿足,。個人營銷能力提升很大程度在于了解客戶,、滿足客戶。因此,，在與客戶交流的過程中,，我不斷發(fā)掘

客戶的特點(diǎn)、優(yōu)勢,、劣勢,、興趣愛好力爭縮小與客戶的距離感和獲得客戶的信賴感，解決客戶急需解決的問題,。

過去的一年對于我來說是充實(shí)的一年,，是進(jìn)步的一年，同時,，這些個人成績的取得與領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心,、指導(dǎo)、鞭策是分不開的,。當(dāng)然,，在過去一年里，我也犯過錯誤,，有些不足,，尤其是在跟蹤潛

12 --- 兢業(yè)業(yè)做好每一件事情，始終遵循為客戶服務(wù)的原則,，將客戶的利益放在第一位,，盡職盡責(zé)，無愧于自己?，F(xiàn)將我這一年的學(xué)習(xí)工作情況總結(jié)如下：

首先,，自覺加強(qiáng)政治理論學(xué)習(xí)，

提高自身修養(yǎng)。我積極參加各項(xiàng)學(xué)習(xí)活動,，并注重自學(xué),，認(rèn)真學(xué)習(xí)農(nóng)業(yè)銀行新出臺的各項(xiàng)政策，學(xué)習(xí)分,、支行的經(jīng)營分析會議,，使自己在一線服務(wù)中更好的執(zhí)行上級行的各項(xiàng)政策，提高了執(zhí)行力,。

其次,，在業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)方面，我不斷的總結(jié)經(jīng)驗(yàn),，并積極與身邊的同事交流溝通,，努力使自己在盡短的時間內(nèi)熟悉新的工作環(huán)境和內(nèi)容。同時,，我還自覺學(xué)習(xí)商業(yè)銀行營銷策略,、個人客戶經(jīng)理培訓(xùn)教材、金融案件分析與防范等與工作相關(guān)的政策,、法律常識,，積累自己的業(yè)務(wù)知識。

此外,，我參加了個人理財(cái)師資格的

14 ---

現(xiàn)在以營銷為主題,、以產(chǎn)品為紐帶、以理財(cái)為特色,，細(xì)分服務(wù)群體,，找準(zhǔn)服務(wù)定位，加強(qiáng)服務(wù)溝通,，維護(hù)客戶關(guān)系,，真正讓客戶喜歡農(nóng)行，喜歡農(nóng)行的產(chǎn)品及代銷產(chǎn)品,。在年的下

銀行業(yè)拜訪客戶簡報篇二

客戶走訪促銷總結(jié)

為貫徹落實(shí)董事長新一年的工作指示精神,，在總經(jīng)理室的推動安排下,，酒店于3月初開始,，整合營銷部、中餐廳的資源,，在總經(jīng)理室的帶動下,，對酒店近150戶新老客戶進(jìn)行拜訪促銷活動。通過這次的拜訪促銷活動,，收集了市場經(jīng)營的信息,，增進(jìn)了酒店和客戶之間的感情聯(lián)系，聽取了客戶對我們酒店在經(jīng)營管理上的意見和有益建議，為酒店拓寬經(jīng)營思路,，調(diào)整經(jīng)營策略提供借鑒?，F(xiàn)就這段時間走訪收集到的意見、建議和我們的一些思考總結(jié)歸納如下：

一,、 收集到的客戶意見

從走訪過程當(dāng)中收集到的客戶反饋意見看,，主要集中在以下幾個方面：

1、 硬件方面,，酒店新樓的環(huán)境裝修基本得到大多數(shù)客戶的認(rèn)可,，

一些配置也很有檔次，反映的存在問題主要有：房間空間要的太??；有的房間洗手間配置的淋浴頭、坐廁不科學(xué),；房間隔音太差,；中華廳的空間布局不合理，多功能宴會廳老舊,；夜總會包廂空間太小等,。

2、 軟件方面,，酒店的服務(wù)品牌還是得到大多數(shù)人的肯定,，但還是

偶有反映宴會服務(wù)不到位，夜總會人少有時服務(wù)不及時,，有時上菜速度慢,、不按程序上菜，保安素質(zhì)差,、服務(wù)不到位等問題,。

3、 價格方面,，大多數(shù)客戶對酒店的房價較為接受,，認(rèn)為按酒店的

銀行業(yè)拜訪客戶簡報篇三

清油河鎮(zhèn)初級中學(xué)

“千名干部下基層爭做群眾貼心人”走

訪服務(wù)活動實(shí)施方案

為了進(jìn)一步密切黨群干群關(guān)系，深化創(chuàng)先爭優(yōu)及“共建共富促和諧”黨建主題活動,，豐富“基層組織建設(shè)年”活動內(nèi)涵,，根據(jù)縣局《關(guān)于在教育系統(tǒng)開展“千名干部下基層爭做群眾貼心人”走訪服務(wù)活動實(shí)施方案》的精神，現(xiàn)結(jié)合實(shí)際,，制定如下實(shí)施方案,。

一、指導(dǎo)思想

以xxx理論和“三個代表”重要思想為指導(dǎo),，以科學(xué)發(fā)展觀為統(tǒng)領(lǐng),，以貫徹落實(shí)縣第十七次黨代會、全縣教育體育工作會精神為動力，緊緊圍繞“推動科學(xué)發(fā)展,，建設(shè)幸福商南”主題,，組織、引導(dǎo)廣大干部職工走出學(xué)校,深入基層,、走進(jìn)農(nóng)戶,，訪民情、聽民聲,、解民怨,，送服務(wù)，促發(fā)展,，使廣大干部職工切實(shí)在思想上為民利民,、工作上惠民富民、作風(fēng)上親民愛民,，為推動縣域經(jīng)濟(jì)社會科學(xué)發(fā)展,、突破發(fā)展、和諧發(fā)展,，以優(yōu)異成績迎接黨的“十八大”勝利召開提供堅(jiān)強(qiáng)的政治,、組織和作風(fēng)保證。

二,、活動范圍

（一）參與人員：全體師生,，重點(diǎn)是學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)班子成員。

（二）基本要求：組織干部職工全員參與,，按照因地制

宜,、統(tǒng)分結(jié)合等方式，有針對性為聯(lián)系對象解決突出問題,，細(xì)化幫扶措施,，創(chuàng)造性地開展活動。

1,、學(xué)校繼續(xù)實(shí)行學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)包村,、包班制度，同時,，干部要有針對性地輪流走村入戶,，為包扶村解決突出問題。

2,、學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)班子成員到包村了解,、服務(wù),、指導(dǎo)工作每季度不少于2次,，全年不少于10次。教師深入學(xué)生家庭開展家訪全年不少于10次。學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)班子成員經(jīng)常深入教研組,、班級教學(xué)一線參加教研活動,、檢查工作。

三,、主要任務(wù)

1,、走訪學(xué)校班級、教研組過程中,，力爭做到全面了解情況,，重點(diǎn)在如何提高課堂教學(xué)效率、服務(wù)教育教學(xué)工作上做文章,。

2,、學(xué)領(lǐng)導(dǎo)班子在深入教學(xué)一線時，要堅(jiān)持深入班級聽課,，全面了解掌握教情學(xué)情,，解決困難和問題。

3,、教師走訪學(xué)生過程中,，做到“三個掌握”，即掌握學(xué)生基本情況,，掌握學(xué)生心理和生活需求,，掌握學(xué)生成長愿望，制定措施,，按期解決到位,。

4、每名領(lǐng)導(dǎo)班子成員和教師至少結(jié)對幫扶2名學(xué)生,。

5,、及時形成走訪群眾民情日記和學(xué)生幫扶聯(lián)系卡。

四,、方法步驟

這次走訪服務(wù)活動從2012年2月下旬開始至2012年12月底結(jié)束,，集中活動時間為10個月，總體分為宣傳發(fā)動,、組織實(shí)施,、總結(jié)測評三個階段。

（一）宣傳發(fā)動階段（2012年3月1至9日）,。制定“千名干部下基層,，爭做群眾貼心人”走訪服務(wù)活動實(shí)施方案，明確活動的指導(dǎo)思想,、參加范圍,、方法步驟,，對活動開展進(jìn)行全面安排部署。

（二）組織實(shí)施階段（2012年3月10日至11月30日）,。有包村包班任務(wù)的領(lǐng)導(dǎo)深入基層,，扎實(shí)開展以“走訪一批群眾、宣講一輪政策,、商定一個規(guī)劃,、興辦一批實(shí)事、化解一批矛盾”為重點(diǎn)的“五個一”活動,。教師開展結(jié)對救助,、結(jié)對幫扶、結(jié)對關(guān)愛活動,。

（三）總結(jié)測評階段（2012年12月1日至31日）,。有包村包班任務(wù)的領(lǐng)導(dǎo)年終到包扶點(diǎn)開展群眾滿意度測評，每名黨員干部要撰寫一本民情日記和一篇民情調(diào)查報告,，各包扶同志要形成一份有事實(shí)情況,、有全面分析、有具體對策的總結(jié)報告報送教育黨委,。

五,、組織領(lǐng)導(dǎo)

1、成立機(jī)構(gòu),，強(qiáng)化領(lǐng)導(dǎo),。學(xué)校成立走訪服務(wù)活動領(lǐng)導(dǎo)小組，由校長朱善清任組長,，支部書記劉世華任副組長,，其他校委會成員為成員。精心組織,，扎實(shí)開展,，確保活動取得實(shí)效,。

2,、嚴(yán)肅工作紀(jì)律，務(wù)求工作實(shí)效,?；顒娱_展過程中，所有干部要注意維護(hù)自身形象,，嚴(yán)格遵守政治紀(jì)律,、工作紀(jì)律

和廉政紀(jì)律?；顒悠陂g,，學(xué)校采取定期,、不定期對走訪服務(wù)活動進(jìn)行檢查，確保工作認(rèn)認(rèn)真真,，取得實(shí)效。對工作不認(rèn)真,、作風(fēng)不扎實(shí)的,，予以通報。

3,、統(tǒng)籌兼顧,，整體推進(jìn)。把開展走訪服務(wù)活動與推動中心工作有機(jī)地結(jié)合起來,，統(tǒng)籌謀劃,，科學(xué)安排，整體推進(jìn),，真正實(shí)現(xiàn)教育教學(xué)與活動“兩不誤,、兩促進(jìn)”。

4,、營造氛圍,，強(qiáng)化宣傳。要做好宣傳工作,不斷總結(jié)和宣傳開展走訪服務(wù)活動的好做法,、好經(jīng)驗(yàn),、好典型，及時向局辦公室上報走訪活動有關(guān)情況和信息,，確保走訪服務(wù)活動開展得有聲有色,、取得顯著效果。

附：《清油河鎮(zhèn)初級中學(xué)走訪活動領(lǐng)導(dǎo)聯(lián)系點(diǎn)安排表

清油河鎮(zhèn)初級中學(xué)

二0一二年三月八日

客戶走訪及業(yè)務(wù)推介活動方案進(jìn)入四季度,，是郵政業(yè)務(wù)發(fā)展旺季,，做好四季度各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展不僅是沖刺全年收入目標(biāo)的需要，更是為明年發(fā)展和實(shí)現(xiàn)首季“開門紅”打好基礎(chǔ)的需要,。為配合......

清油河鎮(zhèn)初級中學(xué)“千名干部下基層爭做群眾貼心人”走訪服務(wù)活動實(shí)施方案為了進(jìn)一步密切黨群干群關(guān)系,，深化創(chuàng)先爭優(yōu)及“共建共富促和諧”黨建主題活動，豐富“基層組織建設(shè)年”......

附件1走訪教育活動方案根據(jù)《關(guān)于開展茂名市分行轄內(nèi)民間借貸專項(xiàng)排查整治活動的通知》要求,，制定如下走訪,、舉報、教育等活動方案：一,、關(guān)于走訪活動（一）走訪對象1,、市分行除行長......

小屯鄉(xiāng)小屯小學(xué)留守兒童“合力監(jiān)護(hù)、相伴成長”萬名教師大走訪活動方案為進(jìn)一步貫徹落實(shí)《xxx關(guān)于加強(qiáng)農(nóng)村留守兒童關(guān)愛保護(hù)工作的意見》和省市縣農(nóng)村留守兒童關(guān)愛保護(hù)工......

走訪慰問困難職工活動方案一年之計(jì)在于春,，在春天備耕之際,。為深刻領(lǐng)會十一屆xxx五次會議精神,，做好困難職工的幫扶摸底工作，切實(shí)解決困難職工生活困難,，讓更多的職工能夠感受......

銀行業(yè)拜訪客戶簡報篇四

銀行客戶經(jīng)理營銷心得

我做客戶經(jīng)理已經(jīng)快一年了,當(dāng)初行里的領(lǐng)導(dǎo)把我安排到這么重要的崗位,，還特意安排我去哈爾濱學(xué)習(xí)，對此非常感激,，下面我就說說我在客戶經(jīng)理崗位中的一些做法：

現(xiàn)階段我們面對的大部分客戶對理財(cái)知識和相關(guān)的財(cái)經(jīng)信息了解的都不多,，客戶經(jīng)理就應(yīng)該在這些方面表現(xiàn)的專業(yè)一些，有利于增強(qiáng)客戶對我們的信任,，進(jìn)而完成營銷工作,。

我們的很多客戶在過去都有投資失敗的經(jīng)歷，比如投資基金被套,，那我們就轉(zhuǎn)變思路向他介紹黃金,；股票型基金被套就向他介紹債券型的；大盤指數(shù)基金被套就向他介紹中小板基金或是qdii基金,；如果以上投資產(chǎn)品都別套,，就換個人營銷，原來是柜員a營銷就換成柜員b,柜員b不行就換成c…

再說說我隊(duì)這個工作崗位的一些看法：

客戶經(jīng)理所面對的貴賓客戶是一個相對固定的群體,，數(shù)量有限,，要想持續(xù)地取得出色的業(yè)績，需要經(jīng)常接觸這些客戶,，多次向他們營銷理財(cái)產(chǎn)品,。這就要求客戶經(jīng)理要取得客戶的信任，包括職業(yè)道德方面和理財(cái)投資的能力方面,，在維護(hù)客戶的過程中要用心,，使其資產(chǎn)保值增值，滿足客戶的理財(cái)?shù)男枨蟆?/p>

以上是我在客戶經(jīng)理崗位工作一年來的一些心德體會,，希望在今后的工作中,，通過自己的不斷努力，將我行的高端客戶維護(hù)好,、拓展好,。

銀行業(yè)拜訪客戶簡報篇五

銀行客戶經(jīng)理營銷入門

客戶經(jīng)理是銀行內(nèi)部一個特殊的工作群體，是銀行深入市場的觸角,，在銀行的市場化經(jīng)營中扮演著異常重要的角色,。客戶經(jīng)理在整個批發(fā)銀行體系中處于最前沿的地位,，是直接接觸客戶的人員,，也是銀行產(chǎn)品和服務(wù)進(jìn)入市場的銷售平臺。同時,，客戶經(jīng)理又是招行與客戶之間的橋梁和紐帶,。

要成為一名優(yōu)秀的批發(fā)市場營銷服務(wù)人員,，其要求是多方面的，不僅需要具備各項(xiàng)專業(yè)知識,，還需要學(xué)會一系列營銷服務(wù)的個人素質(zhì)及技巧,。

新任客戶經(jīng)理必備的營銷要點(diǎn)：

廣泛涉獵社會時事，注重了解學(xué)習(xí)法規(guī)政策,，熟悉金融基礎(chǔ)知識和我行各項(xiàng)對公產(chǎn)品,，虛心向經(jīng)驗(yàn)老道的高級客戶經(jīng)理討教。\\\\j`2_b5f;mw0irf

學(xué)會正確面對失敗,，及時總結(jié)營銷經(jīng)驗(yàn),，揚(yáng)長避短建立專業(yè)服務(wù)自信,，注重儀表儀態(tài),，廣交社會各界朋友。

值得探討總結(jié)的營銷方法論：%xv x,ut

ewro

從綜合意義上說,，我行現(xiàn)在所有客戶都可以分為三類：工商企業(yè)類,、機(jī)關(guān)團(tuán)體類及金融同業(yè)類。

但根據(jù)對我行產(chǎn)品需求的特點(diǎn)上看,，我們的目標(biāo)客戶主要為以下幾類：%mn#gm6t(hg

是指連接客戶上下游的所有融資類產(chǎn)品,，包括國際業(yè)務(wù)中的貿(mào)易融資及承兌匯票等傳統(tǒng)銀行產(chǎn)品。無論我們做什么業(yè)務(wù),，融資始終是穩(wěn)定客戶建立銀企合作關(guān)系的最重要的工具,，過去是，現(xiàn)在是,，將來也是,。2elb!dac7gt!l|x

這類客戶的典型特點(diǎn)是只提供存款而無融資需求，他對銀行的需求主要是資金的劃撥,。這一類客戶是我行現(xiàn)金管理產(chǎn)品的重點(diǎn)服務(wù)對象,，也是帶來穩(wěn)定存款的重要途徑。

主要指短融,、中期票,、財(cái)務(wù)顧問、銀團(tuán)貸款等投資銀行的客戶,。^&

這類客戶有著大量的限制資金,，唯一的需求是通過風(fēng)險可控的前提進(jìn)行增值。9cl_n#i9g5p

總之,，從不同的角度可對銀行客戶做不同的分析,。對于客戶經(jīng)理來說，需要對以上客戶進(jìn)行進(jìn)一步細(xì)分,，把具有具體需求的客戶歸位一類,，從中選擇自己擬開發(fā)的目標(biāo)客戶,，并運(yùn)用我行資源和產(chǎn)品來進(jìn)行營銷服務(wù)。

ue;a*p{

傳統(tǒng)的掃樓戰(zhàn)術(shù)（含大范圍的電話陌生拜訪）,，耗時耗力,，但是磨練營銷技巧和心態(tài)建立的最佳途徑，往往也可能會有一些潛在的客戶轉(zhuǎn)化成為我行的忠實(shí)客戶,。

銀行業(yè)拜訪客戶簡報篇六

銀行客戶市場營銷思路

為了落實(shí)公司對于銀行市場的整體開發(fā)思路,，有效的完成大連分的2006年下半年銷售任務(wù)，銀行事業(yè)部的全體同仁應(yīng)致力于通過更深入,、全面的挖掘市場和自身潛力已達(dá)到此目標(biāo),。

由于銀行的銷售工作周期較長，其間牽扯到銀行的多個部門,，如國際業(yè)務(wù)部,、信息科技部、零售業(yè)務(wù)部,、個人金融部,、財(cái)務(wù)部、法律部,、紀(jì)檢等部門,，其中人事環(huán)節(jié)復(fù)雜，經(jīng)常要靠客戶經(jīng)理的經(jīng)驗(yàn)隨機(jī)應(yīng)變,。為保證工作的有效性和延續(xù)性,，需要加強(qiáng)客戶經(jīng)理隊(duì)伍的工作積極性和相對穩(wěn)定性。

作為一個合格的客戶經(jīng)理,，我們必須在以下方面對自己嚴(yán)格要求：

① 熟練操作xx軟件,，能夠指導(dǎo)客戶進(jìn)行軟件的基本操作。 ② 熟悉公司為銀行市場提供的各種軟件產(chǎn)品和增值服務(wù)信息,，能夠?qū)蛻艚榻B和交流相應(yīng)的產(chǎn)品信息,，伺機(jī)找尋潛在的客戶關(guān)注點(diǎn)和產(chǎn)品銷售賣點(diǎn)。

③ 掌握銀行理財(cái)中心建設(shè)整體資訊服務(wù)方案,，能夠用我們的產(chǎn)品和服務(wù)去引導(dǎo)銀行的相關(guān)部門,、人員的業(yè)務(wù)發(fā)展思路，能夠向銀行灌輸先進(jìn)的理念,，切實(shí)做到“顧問式銷售”,。

①在銀行分行機(jī)構(gòu)層面：客戶經(jīng)理對于個人所負(fù)責(zé)的銀行，需 1

要做到國際業(yè)務(wù)部,、信息科技部,、零售業(yè)務(wù)部、個人金融部等部門處長和主要經(jīng)辦人員的拜訪及公司形象宣傳、產(chǎn)品推介,，在多部門同時找尋潛在銷售機(jī)會以加大銷售成功率,；在分行做到業(yè)務(wù)聯(lián)系上沒有死角，不會錯失分行對于全市業(yè)務(wù)進(jìn)行統(tǒng)一規(guī)劃的重大銷售機(jī)會,。

② 在銀行支行機(jī)構(gòu)層面：客戶經(jīng)理對于個人所負(fù)責(zé)的銀行,，需要做到支行行長、支行理財(cái)人員的拜訪及公司形象宣傳,、產(chǎn)品推介,；切實(shí)了解各家支行的自身需求和關(guān)注點(diǎn)，不會錯失支行行長由于個人喜好和業(yè)務(wù)需要而單獨(dú)購買的潛在銷售機(jī)會,。 ③ 在適當(dāng)?shù)臅r機(jī),，做到分行+支行同步聯(lián)合銷售。利用我們和分行主管領(lǐng)導(dǎo)的接觸去影響支行的辦事人員,，擴(kuò)大我們的宣傳,；充分利用我們手中的各種資源，為今后的成功銷售打下良好鋪墊,。

① 單純的遞交產(chǎn)品服務(wù)方案給客戶并不能起太大作用,，銀行人員并不能很好的理解我們的思路,。我們要求由客戶經(jīng)理緊盯客戶,，由他們?nèi)ゲ粩嗟慕o客戶講解引導(dǎo)，吸引客戶的興趣并加深客戶的好感（客戶感覺你很勤奮也很熱心）,，這樣效果會更好,。當(dāng)然了，這樣對我們客戶經(jīng)理的自身要求會比較高一點(diǎn),。 ② 我們的銀行理財(cái)中心建設(shè)整體資訊服務(wù)方案思路是：我先給你劃一張餅,，告訴你我能滿足你的需求；然后我會和你交流溝通,，根據(jù)你的口味做出土豆餅或蔥油餅,。類似于我們不賣給客戶

lenovo品牌電腦（價格固定、配置固定會本能的影響一批客戶）,，我們向dell一樣給客戶攢機(jī)器（首先我能給你機(jī)器,，其次你能出多少錢，我就會給你相應(yīng)的配置）,。在和客戶進(jìn)行充分接觸,、交流后，我們會根據(jù)客戶的整體預(yù)算情況設(shè)計(jì)我們的整體方案,。而不能再象以前一樣做好一個產(chǎn)品報價單,、遞給客戶說你們選吧，價格太貴那就算了。我們要學(xué)會創(chuàng)造機(jī)會和賣點(diǎn),。 ③ 作為客戶經(jīng)理,，將我們的產(chǎn)品和服務(wù)熟識于心是最基本的要求；更重要的是我們必須開放思路,、在客戶沒有明確需求的時候能夠引導(dǎo)客戶,、根據(jù)客戶的具體情況全面整合我們的資源去為客戶創(chuàng)造需求；也就是公司現(xiàn)在確立大客戶銷售,、顧問式營銷的主旨,。

① 在期間，商務(wù)經(jīng)理協(xié)助客戶經(jīng)理利用兩周的時間對所屬銀行的分行國際業(yè)務(wù)部,、信息科技部,、零售業(yè)務(wù)部、個人金融部的處長和主要經(jīng)辦人員進(jìn)行拜訪,，建立業(yè)務(wù)聯(lián)系,。了解各部門下半年的業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃中有無和我們的產(chǎn)品和服務(wù)相關(guān)聯(lián)的，避免錯失分行對全市業(yè)務(wù)進(jìn)行統(tǒng)一規(guī)劃的重大銷售機(jī)會,。同期對支行行長和理財(cái)相關(guān)人員進(jìn)行前期的電話聯(lián)系,、資料建立工作。

② 在期間,，客戶經(jīng)理利用兩周的時間對所屬銀行的支行行長和理財(cái)相關(guān)人員進(jìn)行實(shí)地拜訪,、了解各家支行的自身需求和關(guān)注點(diǎn)，引導(dǎo)支行行長單獨(dú)購買相應(yīng)軟件終端,。截止到

7月末,，應(yīng)完成所屬銀行客戶支行機(jī)構(gòu)的市場調(diào)研和資料統(tǒng)計(jì)工作。

③ 從8月份開始,，客戶經(jīng)理對所屬銀行相應(yīng)業(yè)務(wù)開展情況以及客戶營銷情況進(jìn)行可行性分析,，確定客戶跟進(jìn)策略。對重點(diǎn)有意向客戶實(shí)施重點(diǎn)跟進(jìn),、集中聯(lián)系,，確保該銷售項(xiàng)目的成功簽訂，力爭項(xiàng)目的金額最大化,。下半年的銷售攻堅(jiān)任務(wù)由此正式開始,，商務(wù)經(jīng)理會協(xié)助客戶經(jīng)理對銀行市場進(jìn)行深入挖掘，力爭完成分公司的銷售任務(wù),。

① 保持溝通的連續(xù)性：當(dāng)我們與銀行相關(guān)部門的主辦人員建立了業(yè)務(wù)聯(lián)系后,，一定要注意業(yè)務(wù)銷售過程的連續(xù)性，要經(jīng)常的與主辦人員保持溝通,。這樣做的目的有兩個：一來能促進(jìn)你與主辦人員的關(guān)系,，為將來的合作打下良好的基礎(chǔ),；而來你可以獲取到銀行的最新進(jìn)展動態(tài)，便于你調(diào)整跟進(jìn)策略,。沒有人喜歡這樣的銷售：平時不聯(lián)系,，一打電話就會問“你們什末時候能裝系統(tǒng)啊,？” 要花一些時間去培養(yǎng)和主辦人員的感情,，當(dāng)然不是指男女方面的；要做出努力使主辦人員認(rèn)可你這個人,，爭取能成為朋友,。這樣關(guān)系打好了，在將來運(yùn)作合作的時候,，才能給你以真正幫助,，從而縮短整個項(xiàng)目的銷售周期。要注意自己的情商（eq）運(yùn)用發(fā)揮,以情感人,，讓對方先接受你的人,；當(dāng)他覺得對你說出no的時候，他會感到不好意思時,，說明你的工作做到家了,。此時你可能會花費(fèi)很多時間去與主辦人員接

觸，不要怕做無用功,，沒有10月懷胎之痛苦,，哪有一朝分娩之喜悅。

② 努力找到主要負(fù)責(zé)人,，做到良好的產(chǎn)品演示：也許我們前期聯(lián)系的主辦人員可能是普通科員,、科長或是處長,、行長,，一定要確認(rèn)能對我們產(chǎn)品從專業(yè)角度做出決策的真正負(fù)責(zé)人，這一步很關(guān)鍵,。不然我們前面所提的勤溝通,、搞好關(guān)系就很可能走彎路。也許會出現(xiàn)“我聯(lián)系這個主辦人員很長時間了,，他也說對我們的產(chǎn)品感興趣,，可是到最后才發(fā)現(xiàn)他根本就不管事”的情況，要明確誰是能向銀行提出建立金融資訊合作項(xiàng)目需求的人,。找專業(yè)的真正負(fù)責(zé)人去做演示,、去溝通、去培養(yǎng)感情,。

當(dāng)我們有機(jī)會去給銀行做產(chǎn)品演示工作時,，要一定確保演示材料的準(zhǔn)備完備性,、效果最佳性。要了解你所推銷的產(chǎn)品,、要讓人覺得你是專業(yè)的,；如果你對別人介紹產(chǎn)品時，一問三不知,，不用我說你也知道結(jié)果,。別人不了解你的產(chǎn)品，就不會幫你去想如何才能使你的產(chǎn)品盡快的被采用,。要在平時做好專業(yè)知識的儲備工作,。

③ 促進(jìn)成交：我們已經(jīng)與主辦人員建立了良好的關(guān)系，經(jīng)過我們專業(yè)的產(chǎn)品演示,、對方認(rèn)可了我們的產(chǎn)品時,，我們要不斷的去敦促合作的成功，不能總是被動的去等待,。真正做到這一點(diǎn)有些困難,，因?yàn)槲覀儾荒芎唵蔚拇螂娫捳f“你們煩不煩啊，還不快點(diǎn)上,；或是 你們何時才能有最終結(jié)果”,，要講究點(diǎn)策略和方式，不能讓人感覺你很煩,，甚至不想接你的電話,。所以到此時

你就會發(fā)現(xiàn)前期你與負(fù)責(zé)人關(guān)系相處得如何就變得很關(guān)鍵了。如果關(guān)系很好,，他會幫你去催,；如果關(guān)系一般，公事公辦的話,，那就不知道要拖到猴年馬月了,。促進(jìn)成交這個過程貫穿于整個銷售過程，你隨時都在催促對方,。催促他認(rèn)可你的人,，催促他認(rèn)可你的產(chǎn)品，催促他產(chǎn)生強(qiáng)烈興趣,，催促他上報項(xiàng)目,，催促他爭取款項(xiàng)，催促他簽合同,，催促他打款,。一定要注意方式和技巧，而且不能坐等對方告訴你“一切都沒問題了,，告訴我你的賬號”,，我們要不斷的推動銷售向前進(jìn),、再向前進(jìn)，直到銷售成功,。

對于公司及客戶經(jīng)理個人所確定的銷售目標(biāo),，你要有“一定想辦法拿下”的信念，而不能停留在“我聯(lián)系了,，對方也說有興趣,，我就在等著他們來簽合同”的初級銷售階段；我們必須想辦法去發(fā)現(xiàn)問題,、找到解決問題的最快最佳方法去敦促合作的早一天實(shí)現(xiàn),。如果你說，我對于“我是否真的想從銷售崗位上努力來實(shí)現(xiàn)自我”還存在懷疑,，我不能確定我熱愛這份工作,、我想把它做好、挖掘出我最大的潛力,；我只是現(xiàn)在需要一份工作,。那我勸你不要去做銀行銷售，因?yàn)槟慵捌淙菀讜写鞌「?、會失去你的信心,。想要去做銀行銷售的絕大多數(shù)商務(wù)人員都是對自己有明確的定位、擁有強(qiáng)烈的成功信念并愿意付諸行動,、耐得住煎熬并不斷找尋合適方法來達(dá)到“百煉成鋼,、修身成佛”的人。

銀行業(yè)拜訪客戶簡報篇七

銀行大客戶營銷策略培訓(xùn)目標(biāo)：

?掌握開發(fā)大客戶的策略 ?把握客戶行業(yè)分析方法 ?正確評估客戶心理和需求 ?了解大客戶關(guān)系管理的關(guān)鍵

?學(xué)習(xí)專業(yè)的大客戶營銷和流程管理技巧

通過實(shí)際案例的分析,、講解,，幫助客戶經(jīng)理能夠準(zhǔn)確了解針對大客戶營銷的策略及在主要行業(yè)實(shí)際應(yīng)用案例

培訓(xùn)對象：

對公客戶經(jīng)理、零售銀行客戶經(jīng)理,、私人銀行業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理及以上管理人員等

培訓(xùn)時間：

2天,，12課時

課程大綱：

導(dǎo) 論 大話銀行營銷 第一講 大客戶營銷理念

2、80/20 營銷法則

4,、金融危機(jī)vs 大客戶營銷策略

——有那些可操作性強(qiáng)的策略與戰(zhàn)術(shù),？

討論思考：大客戶的類型及各自關(guān)心什么，從而找出銷售策略與方法,。

第二講 做對事比什么都重要

2、戰(zhàn)略性大客戶營銷框架模型

? 與現(xiàn)金流動相關(guān)的客戶五大需求 ? 客戶需求對應(yīng)的不同銀行產(chǎn)品分析

? 認(rèn)識企業(yè)的4大金剛

? 目標(biāo)客戶的公關(guān)切入口及產(chǎn)品結(jié)合點(diǎn)

思考：用案例討論的方法了解什么是影響客戶做業(yè)務(wù)決策的主要因素,，從而確立在進(jìn)行大客戶營銷時應(yīng)該把握的工作重點(diǎn),。

第三講 瞄準(zhǔn)你的客戶群

“三天不喝酒，存款就搬走” “三天不桑拿,，業(yè)績往下滑”

3,、介紹“頭腦份額”的概念和影響力模型 4,、運(yùn)用沙槍理論——營銷更具殺傷力！ 5,、戰(zhàn)略性客戶營銷計(jì)劃的制定流程

思考：當(dāng)請客吃飯,、桑拿按摩、打業(yè)務(wù)牌,，已經(jīng)變成了大家的通用模式,；而你也習(xí)慣了只使用這些手段；那么學(xué)會端起沙槍吧……

第四講 中國式客情關(guān)系管理

2,、客戶關(guān)系發(fā)展的四種類型

4,、做關(guān)系的總體策略

6、做關(guān)系的技巧（做關(guān)系的核心在于“做”提升加深） 7,、拉關(guān)系的技巧（拉關(guān)系的核心在于“來”拉來拉滿） 8,、用關(guān)系的技巧（用關(guān)系的核心在于“用”借用資源） 9、實(shí)戰(zhàn)練習(xí)：建立有效的大客戶的信息檔案

思考：中國式客情關(guān)系精髓,，精確把握如何與客戶發(fā)展關(guān)系,，建立什么樣的關(guān)系是忠誠的客戶，如何與不同類型的人打交道,。

第五講 你能聽懂中國話嗎——客戶需求快速甄別

2,、有效問問題的五個關(guān)鍵 3、需求調(diào)查提問四步驟 4,、隱含需求與明確需求的辨析 5,、不可忽視的灰色需求分析與注意事項(xiàng) 6、如何聽出話中話,？ 7,、課堂討論：中醫(yī)與銀行營銷

討論：在銷售過程中，客戶不但不會輕易表露自己的需求,，甚至有時也不完全了解自己的需求,，我們的客戶經(jīng)理如何深入分析顧客的真實(shí)需求呢。

第六講 學(xué)會自我把脈——方能一擊中的

2,、如何有效確立最佳賣點(diǎn),？ 3、掌握說服客戶接受我方產(chǎn)品的步驟 4,、把我們的方案/產(chǎn)品呈現(xiàn)給客戶的技巧 5,、銀行產(chǎn)品營銷活動策劃與實(shí)戰(zhàn)技巧

fba法則 漏斗法則

第七講 一顆子彈一個敵人——有效促進(jìn)的戰(zhàn)術(shù)

2、學(xué)會將項(xiàng)目推進(jìn)肢解: ?確定主題拜訪的脈絡(luò) ?擬定項(xiàng)目進(jìn)展速查表

?一顆子彈一個敵人——快速克服階段障礙點(diǎn) 3,、案例：從芙蓉姐姐說起——銀行營銷的秀與差異化

第八講 如何進(jìn)行自我管理,？

?行動管理 ?流程管理 2、提高行動效率 ?增加拜訪次數(shù) ?增加有效拜訪 ?別做溫水青蛙 ?清晰每次目的 ?線式拜訪活動 3,、掌握5大管理工具 ?客戶開發(fā)計(jì)劃表 ?項(xiàng)目跟蹤進(jìn)展表 ?客戶動態(tài)分類表 ?周客戶拜訪表

?項(xiàng)目得失分析表 思考：絕大多數(shù)受過專業(yè)訓(xùn)練的客戶經(jīng)理都可以在銷售中成功使用一些專業(yè)的銷售技巧,，并也會取得不錯的效果,。但是，最終能成為優(yōu)秀高級客戶經(jīng)理人的卻為數(shù)極少,，那么他們之間的差距是什么呢,？

銀行業(yè)拜訪客戶簡報篇八

日前，郵儲銀行儀征市支行積極響應(yīng)當(dāng)?shù)厝诵薪y(tǒng)一開展的“征信知識宣傳”活動,，該行結(jié)合實(shí)際,，立足“加快社會信用體系建設(shè)，促進(jìn)征信市場健康發(fā)展”的宣傳目標(biāo),，緊扣“珍愛信用記錄,，享受幸福人生”宣傳主題，踴躍參與到人行本次征信宣傳活動中,，推動“征信知識宣傳”活動的有效開展,，收到了良好的社會效果。

根據(jù)人行本次“征信知識宣傳”活動的安排,，為切實(shí)把宣傳的各項(xiàng)工作落到實(shí)處,，郵儲銀行儀征市支行堅(jiān)持“及早動手、統(tǒng)籌安排,、統(tǒng)一步驟,、注重效果”的工作原則，及時從組織,、籌備,、宣傳方式等方面進(jìn)行了詳細(xì)的安排部署，為征信知識宣傳活動有序深入開展打下了良好的基礎(chǔ),。

6月14日,，當(dāng)?shù)厝诵薪M織的“征信知識宣傳”活動在儀征新集拉開序幕。郵儲銀行儀征市支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視,，由分管行長帶隊(duì),、綜合管理部和公司業(yè)務(wù)拓展部牽頭，精心組織,，統(tǒng)一行動,，宣傳形式靈活多樣，活動現(xiàn)場營造出較好的宣傳氛圍,，引起了群眾的極大關(guān)注,，活動取得了良好的宣傳效果。

當(dāng)?shù)厝诵泻透骷医鹑跈C(jī)構(gòu)工作人員按照本次活動要求安排部署,，創(chuàng)新各種宣傳方式,，著力提升宣傳效果，深入基層,，貼近群眾,，送征信知識進(jìn)企業(yè)、到農(nóng)戶,，在當(dāng)?shù)貭I造了“守信者榮,、失信者恥、無信者優(yōu)”的社會信用氛圍,。