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基金從業(yè)資格考試重點(diǎn)知識(shí)點(diǎn)篇一
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所謂金融，簡(jiǎn)單來(lái)講即貨幣資金的融通,。
理財(cái),，指的是對(duì)財(cái)務(wù)進(jìn)行管理，以實(shí)現(xiàn)財(cái)產(chǎn)的保值,、增值,。
目前,，居民理財(cái)主要方式是貨幣儲(chǔ)蓄與投資兩類(lèi)。
金融市場(chǎng)和金融服務(wù)機(jī)構(gòu)是現(xiàn)代金融體系的兩大運(yùn)作載體,。
按照交易工具的期限貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)
按照交易標(biāo)的物票據(jù)市場(chǎng),、證券市場(chǎng)、金融衍生品市場(chǎng),、外匯市場(chǎng),、黃金市場(chǎng)
按照交割的期限現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)
金融市場(chǎng)的參與者主要包括政府、中央銀行,、金融機(jī)構(gòu),、個(gè)人和企業(yè)居民。
金融機(jī)構(gòu)作為機(jī)構(gòu)投資者在金融市場(chǎng)具有支配性的作用,。
居民是金融市場(chǎng)上主要的資金供給者,，是金融市場(chǎng)供求均衡的重要力量。
金融工具是金融市場(chǎng)上進(jìn)行交易的載體,。金融工具最初被稱(chēng)為信用工具,，它是證明債權(quán)債務(wù)關(guān)系并據(jù)以進(jìn)行貨幣資金交易的合法憑證。
金融工具是法律契約,，交易雙方的權(quán)利義務(wù)受法律保護(hù),。金融工具一般具有廣泛的社會(huì)可接受性，隨時(shí)可以流通轉(zhuǎn)讓,。
一是有固定場(chǎng)所的組織,、有制度、集中進(jìn)行交易的方式,，如交易所交易方式,。
二是在各金融機(jī)構(gòu)柜臺(tái)上買(mǎi)賣(mài)雙方進(jìn)行面議的、分散交易的方式,，如柜臺(tái)交易方式,。
三是電信網(wǎng)絡(luò)交易方式，即沒(méi)有固定場(chǎng)所,，交易雙方也不直接接觸,，主要借助電子通信或互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段來(lái)完成交易的方式。
金融資產(chǎn)是代表未來(lái)收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證,，標(biāo)示了明確的價(jià)值,，表明了交易雙方的所有權(quán)關(guān)系和債權(quán)關(guān)系。
一般分為債權(quán)類(lèi)金融資產(chǎn)和股權(quán)類(lèi)金融資產(chǎn)兩類(lèi),。債權(quán)類(lèi)金融資產(chǎn)以票據(jù),、債券等契約型投資工具為主，股權(quán)類(lèi)金融資產(chǎn)以各類(lèi)股票為主,。
(1)資產(chǎn)管理的含義
資產(chǎn)管理一般是指金融機(jī)構(gòu)受投資者委托,，為實(shí)現(xiàn)投資者的特定目標(biāo)和利益,，進(jìn)行證券和其他金融產(chǎn)品的投資并提供金融資產(chǎn)管理服務(wù)，并收取費(fèi)用的行為,。
(2)資產(chǎn)管理特征：
①?gòu)膮⑴c方來(lái)看,，資產(chǎn)管理包括委托方和受托方，委托方為投資者,，受托方為資產(chǎn)管理人,。
②從受托資產(chǎn)來(lái)看，主要為貨幣等金融資產(chǎn),，一般不包括固定資產(chǎn)等實(shí)物資產(chǎn),。
③從管理方式來(lái)看，資產(chǎn)管理主要通過(guò)投資于金融資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)增值,。
(3)資產(chǎn)管理的功能和作用：
①為市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體系有效配置資源，提高整個(gè)社會(huì)經(jīng)濟(jì)的效率和生產(chǎn)服務(wù)水平,。
②幫助投資人搜集,、處理各種和投資有關(guān)的宏觀、微觀信息,，提供各類(lèi)投資機(jī)會(huì),，幫助投資者進(jìn)行投資決策，并提供決策的最佳執(zhí)行服務(wù),，使投資融資更加便利,。
③創(chuàng)造投資產(chǎn)品和服務(wù)，使資金的需求方和提供方能夠便利的連接起來(lái),。
④對(duì)金融資產(chǎn)合理定價(jià),，給金融市場(chǎng)提供流動(dòng)性，降低交易成本,，使金融市場(chǎng)更加健康有效,，最終有利于一國(guó)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。
在我國(guó),，傳統(tǒng)的資產(chǎn)管理行業(yè)主要是基金管理公司和信托公司,。
近年來(lái)，銀行,、證券,、保險(xiǎn)等各類(lèi)金融機(jī)構(gòu)紛紛開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，提供各種資產(chǎn)管理產(chǎn)品,。
各類(lèi)機(jī)構(gòu)廣泛參與,、各類(lèi)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)交叉融合、分處不同監(jiān)管體系所形成的既相似又不同的混業(yè)局面,，是我國(guó)目前大資產(chǎn)管理的現(xiàn)狀,。
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