報(bào)告材料主要是向上級(jí)匯報(bào)工作,其表達(dá)方式以敘述,、說明為主,在語言運(yùn)用上要突出陳述性,把事情交代清楚,充分顯示內(nèi)容的真實(shí)和材料的客觀。那么,，報(bào)告到底怎么寫才合適呢,？下面是小編幫大家整理的最新報(bào)告范文，僅供參考,，希望能夠幫助到大家,。

影子銀行自查報(bào)告篇一

本人能夠自覺地學(xué)習(xí)國家的各項(xiàng)金融政策法規(guī)與聯(lián)社下發(fā)的文件精神，加強(qiáng)政治理論學(xué)習(xí),，牢固思想防線,。自入社以來通過深入學(xué)習(xí)有關(guān)的規(guī)章制度和操作規(guī)程、廉政文化培訓(xùn)了解了廉政風(fēng)險(xiǎn)防控的必要性,；經(jīng)案例防范實(shí)務(wù)學(xué)習(xí)，以典型案件為反面教材也充分認(rèn)識(shí)到案件的嚴(yán)重危害性,。

能夠服從領(lǐng)導(dǎo)工作安排,，認(rèn)真執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度和操作規(guī)程，對(duì)待工作有責(zé)任心和全局意識(shí),，同時(shí)在工作中也注重培養(yǎng)自己的綜合素質(zhì)和工作能力,。認(rèn)真履行自己的崗位職責(zé),、努力工作，自覺杜絕自由散漫,。對(duì)自己的本職工作和領(lǐng)導(dǎo)交辦的任務(wù),，能按時(shí),、按質(zhì)完成；同時(shí)能夠自覺努力學(xué)習(xí),，不斷提高自己業(yè)務(wù)和技術(shù)水平,，不停地進(jìn)行知識(shí)更新,，認(rèn)真履行自己的責(zé)任和義務(wù)。

在工作中能認(rèn)真履行崗位職責(zé),，管理好電腦,，保管好柜員卡及密碼，堅(jiān)持當(dāng)時(shí)記帳,、按日軋帳、總分核對(duì),。辦理存取款,、轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù)時(shí)，能按規(guī)定進(jìn)行查詢操作,；對(duì)領(lǐng)取大額現(xiàn)金時(shí),，要求出示證件，并及時(shí)登記,，大額的按權(quán)限審批,；在辦理開、銷戶,、掛失定期存款未到期支取等業(yè)務(wù)能按有關(guān)規(guī)定,，認(rèn)真執(zhí)行,；實(shí)行雙人復(fù)核,、雙人軋帳、雙人臨柜等制度,，堅(jiān)守崗位,，不脫崗,；實(shí)行印,、證分管,，管理好重要空白憑證，及時(shí)清點(diǎn),，認(rèn)真核銷；臨時(shí)離崗時(shí),，印,、證入箱，營業(yè)終了,，認(rèn)真核對(duì)帳務(wù)，重要空白憑證入庫保管,。

能夠按照國家金融法令,，有關(guān)法規(guī)制度和現(xiàn)金管理?xiàng)l例,，具體辦理現(xiàn)金,、有價(jià)單證的收付和調(diào)撥工作,，正確辦理殘破幣的兌換,，嚴(yán)格庫存限額,，即使調(diào)撥和上解現(xiàn)金,；能夠自覺加強(qiáng)柜面監(jiān)督，嚴(yán)格審查

憑證要素,，做好反假工作；正確使用有關(guān)登記薄,，做到帳、簿,、款相符；嚴(yán)格按規(guī)定處理長短款，發(fā)現(xiàn)差錯(cuò)及時(shí)匯報(bào),；嚴(yán)格按照廣東省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)柜員權(quán)限卡管理辦法的有關(guān)規(guī)定，妥善保管好柜員卡和密碼,，做到保管嚴(yán)密,，操作合規(guī)。

加強(qiáng)銀行員工的廉政風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí),，定期參加培訓(xùn),。加強(qiáng)制度基礎(chǔ)建設(shè)，完善會(huì)計(jì)內(nèi)控制度,。基層行應(yīng)根據(jù)總行的規(guī)章制度,，在深入調(diào)查的基礎(chǔ)上,，結(jié)合各自實(shí)際情況對(duì)現(xiàn)有業(yè)務(wù)制度進(jìn)行清理,，在全面綜合考慮各項(xiàng)業(yè)務(wù)特點(diǎn)的基礎(chǔ)上,，建立統(tǒng)一的,、標(biāo)準(zhǔn)的柜員崗位責(zé)任制和業(yè)務(wù)操作流程。對(duì)每項(xiàng)業(yè)務(wù)的每一個(gè)步驟和環(huán)節(jié)都進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)化設(shè)計(jì)，并通過授權(quán)和制約機(jī)制在操作上落實(shí),。例如,，加強(qiáng)不同崗位、不同部門,、不同機(jī)構(gòu)間的人員交換與交流,。對(duì)同一個(gè)客戶的業(yè)務(wù)服務(wù)，不可以長期由固定人員經(jīng)辦,。

影子銀行自查報(bào)告篇二

根據(jù)省分行《轉(zhuǎn)發(fā)總行關(guān)于開展中國**銀行xxxx年度行規(guī)行約貫徹落實(shí)情況自查工作的通知》（****[xxxx]32號(hào)）的文件精神，我行迅速組織全體員工進(jìn)行系統(tǒng)的學(xué)習(xí)，同時(shí)結(jié)合文件精神進(jìn)行了認(rèn)真的自查,。通過細(xì)致認(rèn)真的學(xué)習(xí)和自查,，全員合規(guī)意識(shí)得到進(jìn)一步強(qiáng)化,，現(xiàn)將行規(guī)行約自查情況匯報(bào)如下：

為了有效開展此項(xiàng)自查工作,，市分行成立了行規(guī)行約貫徹落

實(shí)情況自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，全面負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作的組織實(shí)施,，領(lǐng)導(dǎo)小組由行長擔(dān)任組長,，副行長擔(dān)任副組長，各部室主要負(fù)責(zé)人為成員,。

各區(qū)縣也相應(yīng)成立了行規(guī)行約貫徹落實(shí)情況自查工作小組,，以區(qū)縣為單位，切實(shí)做好自查工作,。

為確保此次自查工作深入開展,，我行確定專門人員負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作，行長作為此項(xiàng)自查工作第一負(fù)責(zé)人,，親自抓,、負(fù)總責(zé)、確保行規(guī)行約自查工作深入到每個(gè)崗位,，每位員工,。

1、加強(qiáng)員工教育,，筑牢員工思想防線,。

通過下發(fā)電子文本，印刷紙質(zhì)手冊(cè)等方式，積極組織員工學(xué)習(xí)《中國銀行業(yè)自律公約》及實(shí)施細(xì)則,、《中國銀行業(yè)文明服務(wù)

公約》及實(shí)施細(xì)則,、《中國銀行業(yè)文明規(guī)范服務(wù)工作指引》、《中國銀行業(yè)從業(yè)人員道德行為公約》,、《中國銀行業(yè)反不正當(dāng)競爭公約》,、《中國銀行業(yè)從業(yè)人員流動(dòng)公約》、《中國銀行業(yè)公平對(duì)待消費(fèi)者自律公約》,、《中國銀行業(yè)零售業(yè)務(wù)服務(wù)規(guī)范》,、《中國銀行業(yè)反商業(yè)賄賂承諾》、《中國銀行業(yè)存款業(yè)務(wù)自律公約》《中國銀行業(yè)柜面服務(wù)規(guī)范》等一系列相關(guān)規(guī)章制度,。

要求廣大員工在日常工作中,，嚴(yán)格執(zhí)行國家有關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章,，在平等自愿,、公平和誠實(shí)信用的原則下開展業(yè)務(wù)，不得損害國家,、社會(huì)公共,、客戶和行業(yè)利益。遵循公平競爭原則,，完善治理和內(nèi)控機(jī)制,，強(qiáng)化內(nèi)控文化建設(shè)，提升風(fēng)險(xiǎn)管理能力,。加強(qiáng)自我約束,，實(shí)現(xiàn)自我管理，反對(duì)不正當(dāng)競爭行為,，提高銀行業(yè)公平對(duì)待消費(fèi)者意識(shí),，規(guī)范銀行業(yè)服務(wù)工作，保護(hù)消費(fèi)者的合法權(quán)益,。提高從業(yè)人員整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準(zhǔn),。認(rèn)真開展銀行業(yè)治理商業(yè)賄賂的各項(xiàng)工作，維護(hù)金融市場秩序,，全面提升銀行業(yè)服務(wù)質(zhì)量和水平,，樹立銀行業(yè)良好的社會(huì)形象，共同營造良好的行業(yè)氛圍,。促進(jìn)銀行金融機(jī)構(gòu)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的健康發(fā)展,，推動(dòng)構(gòu)建社會(huì)主義和諧社會(huì)。

2,、組織員工對(duì)照檢查,，反思自身,，恪守規(guī)章制度。

要求我行員工辦理業(yè)務(wù)過程中,，嚴(yán)把工作質(zhì)量關(guān),，要求員工規(guī)范行舉止，按照服務(wù)工作質(zhì)量要求和規(guī)范化操作規(guī)程辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù),，做到快捷準(zhǔn)確,，把差錯(cuò)下降到最低。同時(shí)反對(duì)不正當(dāng)競爭行為,，維護(hù)正常的市場秩序,，遵守商業(yè)道德。

審計(jì)部門對(duì)行內(nèi)存款業(yè)務(wù)是否做到交易真實(shí),、憑證齊全,、各

項(xiàng)賬務(wù)是否相符；貸款業(yè)務(wù)是否嚴(yán)格按照“三法一指引”執(zhí)行,，是否有違規(guī)貸款,；票據(jù)業(yè)務(wù)是否嚴(yán)格按照有關(guān)法律法規(guī)以及制度要求辦理進(jìn)行了嚴(yán)格檢查。

1,、辦理存款業(yè)務(wù)時(shí),，嚴(yán)格按照《中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)存款業(yè)務(wù)自律公約》的要求，不搞惡意競爭,，嚴(yán)格執(zhí)行人民銀行及銀監(jiān)會(huì)等規(guī)定辦理存款業(yè)務(wù),，以優(yōu)質(zhì)服務(wù)贏得客戶信賴，公平合理,，促進(jìn)我行存款業(yè)務(wù)又快又好發(fā)展,。辦理個(gè)人住房貸款業(yè)務(wù)時(shí)，嚴(yán)格按照《中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)個(gè)人住房貸款業(yè)務(wù)自律公約》的要求,，執(zhí)行規(guī)定的貸款利率，不任意提高或降低貸款利率,。

2,、辦理業(yè)務(wù)時(shí)，嚴(yán)格按照《中國銀行業(yè)票據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)范》的要求,，對(duì)票據(jù)業(yè)務(wù)進(jìn)行認(rèn)真細(xì)致的辦理,，審查各項(xiàng)要素是否合理齊全，對(duì)不符合規(guī)定的票據(jù)堅(jiān)決不予辦理,，發(fā)現(xiàn)假票據(jù)及時(shí)與公安部門進(jìn)行聯(lián)系,，確保票據(jù)業(yè)務(wù)合規(guī)合法。

3,、對(duì)于服務(wù)收費(fèi)項(xiàng)目,，我們除在營業(yè)大廳進(jìn)行公示外,，還通過電子顯示屏等多種方式進(jìn)行公告，充分尊重客戶的知情權(quán)的選擇權(quán),，并為客戶選擇方便快捷的服務(wù)項(xiàng)目,，同時(shí)盡可能地幫客戶選擇收費(fèi)低的結(jié)算方式。

4,、我行按照《中國銀行業(yè)文明規(guī)范服務(wù)工作指引》要求專門規(guī)定客戶部負(fù)責(zé)全行服務(wù)工作的管理,，由專人負(fù)責(zé)，明確了相關(guān)工作職責(zé),，并制定了服務(wù)工作應(yīng)急預(yù)案,，日常工作中通過監(jiān)控錄

像或下網(wǎng)點(diǎn)等進(jìn)行各種形式的檢查，確保文明規(guī)范服務(wù)工作制度化,、規(guī)范化,、經(jīng)常化,。認(rèn)真處理日?？蛻敉对V，做到100%反饋回復(fù),。

5,、認(rèn)真對(duì)待《中國銀行業(yè)公平對(duì)待消費(fèi)者自律公約》的具體落實(shí)情況，對(duì)立健全了相關(guān)工作制度,，反對(duì)不正當(dāng)競爭行為,，并加強(qiáng)從業(yè)人員的職業(yè)道德教育和培訓(xùn)，為客戶提供文明規(guī)范的服務(wù),。對(duì)客戶信息嚴(yán)格保密,，不對(duì)外泄露。對(duì)客戶業(yè)務(wù)咨詢認(rèn)真給予解答,，使客戶心中有數(shù),，明明白白。

經(jīng)自查,，我行在行規(guī)行約執(zhí)行方面未存在安全隱患,，員工都能認(rèn)真執(zhí)行相關(guān)制度，今后我行將繼續(xù)貫徹各項(xiàng)規(guī)章制度,，發(fā)現(xiàn)差錯(cuò)及時(shí)改正,，同時(shí)將不定期組織員工進(jìn)行學(xué)習(xí)，加強(qiáng)行內(nèi)自查,，杜絕業(yè)務(wù)差錯(cuò)發(fā)生,，將行規(guī)行約制度一直貫徹落實(shí)下去。

影子銀行自查報(bào)告篇三

根據(jù)后勤保衛(wèi)部《關(guān)于做好冬季安全暨開展消防安全“四個(gè)能力”建設(shè)的通知》的要求及部署,，我部對(duì)部室內(nèi)部消防安全和七樓通道中的消防設(shè)備進(jìn)行了自查,，現(xiàn)將我部的消防自查情況匯報(bào)如下：

消防安全是金融機(jī)構(gòu)工作的重要內(nèi)容,，是關(guān)系銀行財(cái)產(chǎn)安全和員工生命安全的頭等大事。對(duì)此,，我部成立以部室負(fù)責(zé)人為組長,，安全員為第一負(fù)責(zé)人，其余員工為直接責(zé)任人的消防安全工作小組,，全面負(fù)責(zé)日常的消防安全工作,。本著對(duì)我行財(cái)產(chǎn)和員工生命負(fù)責(zé)的精神，把做好消防安全工作放在重要的位置,。

我部高度重視,，全體員工通過集中學(xué)習(xí)和分散學(xué)習(xí)相結(jié)合的方式，積極學(xué)習(xí)消防安全相關(guān)知識(shí),，切實(shí)提高了全員的消防安全意識(shí),，樹立了“人人都是消防員，消防工作人人有責(zé)”的觀念,，并時(shí)刻牢記消防安全工作的重要性,。

（一）部室內(nèi)部消防安全自查情況

根據(jù)文件要求，立即動(dòng)員全體員工徹底對(duì)電源線路,、飲水機(jī),、電腦、打印機(jī),、插座和集線器等進(jìn)行全面自查,，均未發(fā)現(xiàn)電源線路老化，裸露,、燒焦,、存在易燃易爆物品、耗電設(shè)備超負(fù)荷運(yùn)轉(zhuǎn)等現(xiàn)象,。下班后我部所有電器設(shè)備,、機(jī)具電源進(jìn)行雙人排查，確保徹底斷開,。

我部位于總部七樓703房間,，部室內(nèi)部安裝了濕式噴淋滅火系統(tǒng)和煙感探測器，外觀完好無損,，功能無法測試。

（二）七樓通道中的消防設(shè)備自查

我部對(duì)七樓通道內(nèi)的消火栓,、滅火器,、安全通道標(biāo)志、濕式噴淋滅火系統(tǒng),、煙感探測器等多處消防安全設(shè)施進(jìn)行了檢查,，檢查結(jié)果如下：

1,、消火栓

七樓通道內(nèi)共有四個(gè)消火栓，內(nèi)部設(shè)備外觀完好無損,，但消火栓箱蓋上印制的《消火栓使用說明》字跡模糊,，大部分字跡已無法辨識(shí)。

2,、滅火器

七樓通道內(nèi)共有六個(gè)手提式干粉滅火器,，外觀完好無損，壓力表指針均指向綠色區(qū)域,，不需要充氣,。

3、其它消防設(shè)備

煙感探測器外觀完好無損,，功能正常,。

濕式噴淋滅火系統(tǒng)，外觀完好無損,，功能無法測試,。

安全通道標(biāo)志外觀完好無損，指示正確,。

消防電話插孔外觀完好無損,，功能無法測試。

消防應(yīng)急照明燈外觀完好無損,，功能正常,，斷電后可自動(dòng)啟動(dòng)。

火災(zāi)顯示盤外觀完好無損,，功能無法測試,。

今后我部將繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)全體員工的消防安全知識(shí)培訓(xùn)，確保每名員工都能熟練地使用消防器材,，具備初起火災(zāi)撲救及逃生自救常識(shí),，切實(shí)把消防安全工作落實(shí)到日常管理中。

總之,，消防安全工作是一項(xiàng)長期而重要的任務(wù),，事關(guān)我行財(cái)產(chǎn)與員工生命安全。我們決心以《關(guān)于做冬季防火安全暨開展消防安全“四個(gè)能力”建設(shè)的通知》為指導(dǎo),，貫徹“以防為主,、防消結(jié)合”的方針，加強(qiáng)日常消防工作管理,，提高全員消防意識(shí),，切實(shí)做到防患于未然。

影子銀行自查報(bào)告篇四

本人xxx,，根據(jù)…………,，本人結(jié)合自身xx崗位,，就xxxx年度履職情況，開展合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)全面自查,，現(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下：

介紹本人基本情況,，如個(gè)人基本情況、從事本崗時(shí)間,、履行職責(zé)工作情況,、重點(diǎn)報(bào)告當(dāng)年從事崗位及履行職責(zé)情況，有兼崗或多崗的請(qǐng)作出說明,。

（一）要求以合規(guī)為準(zhǔn)繩,，對(duì)自身崗位履行情況方面存在的問題進(jìn)行深入排查，重點(diǎn)是通過自查發(fā)現(xiàn)問題或風(fēng)險(xiǎn)隱患,。

（二）請(qǐng)站在從聯(lián)社穩(wěn)健經(jīng)營角度分析目前合規(guī)管理組織架構(gòu)是否健全,；合規(guī)職責(zé)是否正常開展并在組織上得到全面保障；內(nèi)控制度,、業(yè)務(wù)流程是否科學(xué),、清晰；崗位設(shè)置是否科學(xué)合理,、工作職責(zé)邊界是否清晰,；各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作是否合法、合規(guī)等方面進(jìn)行分析,。

（三）違規(guī)事件舉報(bào)機(jī)制,，鼓勵(lì)自查人對(duì)違規(guī)事件進(jìn)行舉報(bào)，針對(duì)你目前掌握的線索情況對(duì)其他違規(guī)問題或異常行為進(jìn)行大膽舉報(bào),。

對(duì)上述問題（風(fēng)險(xiǎn)）的產(chǎn)生原因作出詳盡分析,，深入了解問題（風(fēng)險(xiǎn)）產(chǎn)生根源。

對(duì)上述問題（風(fēng)險(xiǎn)）的產(chǎn)生提出解決或處理措施,，認(rèn)真處理好今后在履行職責(zé)過程中業(yè)務(wù)發(fā)展與合規(guī)的正確關(guān)系,，嚴(yán)格踐行合規(guī)職責(zé)，最終達(dá)到防范和化解風(fēng)險(xiǎn)目的,，促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)又好又快發(fā)展,。

自查人：xxx

20xx年x月x日

影子銀行自查報(bào)告篇五

為進(jìn)一步落實(shí)員工行為排查制度，切實(shí)搞好員工行為排查的工作,，以切實(shí)加強(qiáng)基礎(chǔ)管理,，掌握員工思想行為動(dòng)態(tài)，及時(shí)解決苗頭性,、傾向性問題,，有效防范和化解操作風(fēng)險(xiǎn)。我部組成以主任唐淑敏,、副主任韓成武為組員的行為排查小組,。對(duì)15名員工的興趣愛好、家庭狀況,、社會(huì)交際,、日常工作表現(xiàn)進(jìn)行了排查。現(xiàn)將我部排查情況報(bào)告如下：

以深入開展員工行為排查為契機(jī),，我部開展了規(guī)章制度學(xué)習(xí)和依法合規(guī)文化建設(shè),、案例剖析為主要內(nèi)容的教育活動(dòng)。通過每日晨會(huì)在開展了《員工違規(guī)行為處理辦法》和《雙十禁》學(xué)習(xí)教育活動(dòng),。

1,、采取上評(píng)下和員工互評(píng)的方式，填寫《員工行為排查預(yù)警表》針對(duì)員工興趣愛好,、家庭狀況,、社會(huì)交際、日常行為表現(xiàn)四大項(xiàng)21個(gè)方面進(jìn)行全面排查,。

2,、通過與員工單獨(dú)座談、家訪,、朋友采訪等方式,，以確保排查工作取得實(shí)實(shí)在在的成效。

1,、興趣愛好排查重點(diǎn)關(guān)注：是否偏愛高風(fēng)險(xiǎn),、高回報(bào)的投資方式、參與股票,、期貨等投資活動(dòng),；是否經(jīng)常大額購彩票、玩性質(zhì)游戲機(jī),、經(jīng)常打牌等;是否參與涉黃,、涉賭活動(dòng)；

2,、家庭狀況重點(diǎn)關(guān)注是否超出家庭正常收入購置房屋,、車輛；家庭經(jīng)濟(jì)是否出現(xiàn)異常波動(dòng),；

3,、社會(huì)交際方面重點(diǎn)關(guān)注，是否借債,、是否有信用卡大額透支,，是否與客戶存在非正常利益關(guān)系；

4、日常行為表現(xiàn)重點(diǎn)關(guān)注是否未按時(shí)輪崗,；是否經(jīng)常出現(xiàn)業(yè)務(wù)差錯(cuò),；是否越權(quán)處理業(yè)務(wù)；是否前期受到紀(jì)律處分又在類似崗位,；是否使用他人印章系統(tǒng)辦理業(yè)務(wù),；是否有意測試他人密碼。

我部能夠聯(lián)系實(shí)際,，找準(zhǔn)自己的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),，將員工行為排查工作納入日常工作中，密切關(guān)注員工八小時(shí)內(nèi)外的行為和動(dòng)態(tài),，關(guān)注傾向性,、苗頭性問題或重大風(fēng)險(xiǎn)隱患、重大案件線索等,。截至目前,，全行員工都能夠牢記崗位職責(zé)與任務(wù)，樹立企業(yè)形象,，嚴(yán)格遵守相關(guān)規(guī)章制度,，樹立正確的世界觀，人生觀,，價(jià)值觀,，各種表現(xiàn)均正常,，尚未發(fā)現(xiàn)所屬員工存在不良思想傾向和問題苗頭。

影子銀行自查報(bào)告篇六

縣聯(lián)社：

按聯(lián)社要求,，我社對(duì)未公示收費(fèi)項(xiàng)目進(jìn)行了自查，除按省聯(lián)社公示的服務(wù)收費(fèi)項(xiàng)目以外,，我社主要有三種收費(fèi)項(xiàng)目未公示,，具體如下：

1.購買支票,，按湖北省農(nóng)村信用合作聯(lián)社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)設(shè)定的程序收取工本費(fèi),，按每張支票0.20元,，每本5元進(jìn)行收費(fèi)，費(fèi)款自動(dòng)入賬,。

2.發(fā)放貸款收取工本費(fèi)按聯(lián)社文件通知要求收?。盒☆~農(nóng)貸8元/筆,，一般貸款15元/筆收取,，對(duì)公貸款30元/筆，由臨柜人員填制內(nèi)部戶傳票通過聯(lián)機(jī)記賬入手續(xù)費(fèi)收入科目,。

3、發(fā)放貸款收取保險(xiǎn)費(fèi)：按聯(lián)社文件要求,，每筆貸款按發(fā)放金額的30元/萬收取,，保費(fèi)通過設(shè)定程序自動(dòng)入賬。

另外,，安裝轉(zhuǎn)帳電話客戶進(jìn)行業(yè)務(wù)交易按湖北省農(nóng)村信用合作社轉(zhuǎn)帳電話管理辦法中交易收費(fèi)率進(jìn)行收費(fèi),，對(duì)每位安裝客戶發(fā)放了收費(fèi)手冊(cè)以及簽訂了收費(fèi)協(xié)議。

通過自查，我所無違規(guī)向客戶收費(fèi)事件發(fā)生。

影子銀行自查報(bào)告篇七

根據(jù)《xx分行xxx年一季度會(huì)計(jì)檢查意見書》要求,，我行由財(cái)會(huì)部部牽頭,，組織xx分行營業(yè)部,、b支行,、b支行對(duì)意見書中指出的相關(guān)問題進(jìn)行了逐一整改,、落實(shí)、現(xiàn)將相關(guān)情況匯報(bào)如下：

2月中旬財(cái)會(huì)部總經(jīng)理組織召開了2月份會(huì)計(jì)主管例會(huì)，xx營業(yè)部、a支行、b支行會(huì)計(jì)主管及財(cái)會(huì)部檢輔人員參加了會(huì)議，會(huì)議對(duì)整改工作進(jìn)行了詳細(xì)布置，要求各機(jī)構(gòu)于2月22日將檢查發(fā)現(xiàn)問題整改完畢,，提交整改報(bào)告向財(cái)會(huì)部匯報(bào)整改措施及整改結(jié)果,。財(cái)會(huì)部在一季度會(huì)計(jì)檢查中對(duì)整改情況進(jìn)行追蹤檢查。

（一）加強(qiáng)會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)培訓(xùn),，提高會(huì)計(jì)人員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)

針對(duì)“會(huì)計(jì)人員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)淡薄”“ 查詢查復(fù)不規(guī)范,。”的情況,，我行加強(qiáng)了會(huì)計(jì)人員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),、合規(guī)意識(shí)培訓(xùn)，利用晨會(huì),、營業(yè)結(jié)束后組織集中培訓(xùn),。會(huì)計(jì)管理部門根據(jù)實(shí)際需要不定期地對(duì)會(huì)計(jì)人員進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn)，更新知識(shí),，及時(shí)掌握新政策,、新規(guī)定，最大限度減少因制度理解偏差所帶來的誤操作,，從而提高會(huì)計(jì)核算質(zhì)量,。

財(cái)會(huì)部總經(jīng)理牽頭組織了《興業(yè)銀行商業(yè)匯票業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)操作規(guī)程》和《票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)提示》的學(xué)習(xí),，參加人員為各級(jí)會(huì)計(jì)管理人員、

xx行營業(yè)部主任和票據(jù)崗專管員,。對(duì)票據(jù)簽發(fā),、解付、查詢查復(fù),、質(zhì)押,、貼現(xiàn)業(yè)務(wù)逐項(xiàng)對(duì)照制度解讀，糾正我行做業(yè)務(wù)中的偏差,，進(jìn)一步加強(qiáng)了票據(jù)業(yè)務(wù)的操作和管理,。

各機(jī)構(gòu)定期向財(cái)會(huì)部報(bào)告《問題庫》等制度規(guī)章的學(xué)習(xí)情況，財(cái)會(huì)部根據(jù)報(bào)送的記錄抽查錄像,，跟蹤查看員工學(xué)習(xí)的動(dòng)態(tài),，通過季度考試、監(jiān)督傳票質(zhì)量,、會(huì)計(jì)檢查等,，落實(shí)學(xué)習(xí)效果。

（二）加強(qiáng)會(huì)計(jì)隊(duì)伍建設(shè),，做好會(huì)計(jì)人員的梯隊(duì)培養(yǎng)

針對(duì)“會(huì)計(jì)人員不足,，存在風(fēng)險(xiǎn)隱患”的情況，我行進(jìn)行了一系列的會(huì)計(jì)人員調(diào)整,，充實(shí)一線會(huì)計(jì)員工隊(duì)伍,，加強(qiáng)后備會(huì)計(jì)人員儲(chǔ)備。具體是,，第一步,，由b行二級(jí)主辦c接替zx擔(dān)任b支行會(huì)計(jì)主管。zx調(diào)回xx分行工作,，主要負(fù)責(zé)票據(jù)管理等重要職責(zé)。e支行錄用的會(huì)計(jì)主管在對(duì)公柜臺(tái)擔(dān)任會(huì)計(jì)經(jīng)辦工作,。第二步,，新入行的柜員先到現(xiàn)金柜臺(tái)臨柜學(xué)習(xí)，將現(xiàn)金區(qū)工作滿3年的老柜員逐步安排到對(duì)公區(qū)進(jìn)行崗位輪換,。此次人員調(diào)整是為了充實(shí)xx營業(yè)部會(huì)計(jì)人員隊(duì)伍,，由老員工帶好新兵，并加強(qiáng)柜面票據(jù),、賬戶管理,。另外財(cái)會(huì)部加緊了事后監(jiān)督崗位人員的招聘，預(yù)計(jì)近期會(huì)計(jì)管理人員會(huì)增加充實(shí),。

（三）建立健全崗位責(zé)任制,，明晰會(huì)計(jì)崗位職責(zé)

“會(huì)計(jì)檔案管理混亂”“現(xiàn)金和重要物品管理存在風(fēng)險(xiǎn)隱患”的問題,，我行分析原因是由于柜員間職責(zé)不清，操作不規(guī)范導(dǎo)致的,。整改措施是,，對(duì)營業(yè)室人員進(jìn)行明確分工，進(jìn)一步健全會(huì)計(jì)崗位責(zé)任制,。會(huì)計(jì)人員要按照崗位標(biāo)準(zhǔn)對(duì)所做的每項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)行自查和改進(jìn),，發(fā)現(xiàn)問題，及時(shí)解決,。具體為：各機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)主管梳理本機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)人員崗

位,，結(jié)合本行的實(shí)際情況重新擬定崗位職責(zé)，加強(qiáng)各崗位的協(xié)調(diào)性,，和操作的連貫性,，尤其將大量的會(huì)計(jì)后臺(tái)業(yè)務(wù)做明細(xì)劃分，避免一人兼職過多,，無法履職的情況,。會(huì)計(jì)主管將新一版的崗位職責(zé)表報(bào)送財(cái)會(huì)部，財(cái)會(huì)部對(duì)職責(zé)表進(jìn)行把關(guān),，提出意見建議,，并照此分工進(jìn)行會(huì)計(jì)監(jiān)督檢查。

（四）優(yōu)化改革柜面流程,，強(qiáng)化各項(xiàng)制度實(shí)施細(xì)則的建設(shè)

目前我行存在柜面流程不盡合理，柜員操作存在逆流程的現(xiàn)象,。對(duì)此問題我行采取的措

施是,，根據(jù)《興業(yè)銀行會(huì)計(jì)內(nèi)控要點(diǎn)》、《必知必會(huì)》,、《綜合業(yè)務(wù)核算操作規(guī)程》等的要求來確定,。制定會(huì)計(jì)管理制度實(shí)施細(xì)則，本著保證會(huì)計(jì)工作有序進(jìn)行,，科學(xué)合理，便于操作和執(zhí)行的原則,。全面規(guī)范本單位的各項(xiàng)會(huì)計(jì)工作,。只有制定了先進(jìn)合理的實(shí)施細(xì)則和操作流程，會(huì)計(jì)工作才能避免出現(xiàn)紕漏和風(fēng)險(xiǎn),。

近期財(cái)會(huì)部下發(fā)了《關(guān)于加強(qiáng)會(huì)計(jì)管理工作的通知》對(duì)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測信息回復(fù)要求,、會(huì)計(jì)管理、業(yè)務(wù)操作提出了要求,。修訂了《現(xiàn)金管理實(shí)施細(xì)則》對(duì)現(xiàn)金管理,、查庫管理執(zhí)行操作按上級(jí)行制度做出了新的規(guī)定。營業(yè)室制定了《印鑒卡領(lǐng)用,、出售、建庫管理操作流程》,，對(duì)印鑒卡使用管理流程進(jìn)行了規(guī)范,，

（五）提高會(huì)計(jì)管理人員素質(zhì)，加強(qiáng)會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)檢查監(jiān)督

針對(duì)“檢查問題整改不到位” “屢查屢犯問題嚴(yán)重”,、“大額及對(duì)賬業(yè)務(wù)不規(guī)范”等問題,，我行分析了存在問題的原因。主要是由于會(huì)計(jì)管理人員沒有嚴(yán)格履行審核和監(jiān)督的職責(zé),，審查力度不夠,。下一步工作中會(huì)計(jì)管理工作要求：一是檢查突出重點(diǎn)；二是違法必究,。

突出重點(diǎn),，就是要集中力量深入檢查，重點(diǎn)突破,，避免做表面文章,，避免查而不處、不了了之,。違法必究,，是檢查工作的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。檢查工作的落實(shí),，關(guān)鍵在于要嚴(yán)格執(zhí)行：對(duì)于問題責(zé)任人,，一是通報(bào)。二是罰款,。三是行政處分,。

各級(jí)會(huì)計(jì)管理人員要嚴(yán)格要求自己，緊跟制度規(guī)章更新的步伐,，做好規(guī)章制度的解讀、傳達(dá),、再培訓(xùn),。檢查輔導(dǎo)人員要加強(qiáng)事中監(jiān)督，避免以罰代管的工作方式，將監(jiān)督重心前移,。

（六）整改完成情況

本次檢查中發(fā)現(xiàn)的大多數(shù)問題都已按要求整改完畢,，一戶專用賬戶“xx”由于需要客戶配合重開財(cái)政五聯(lián)單，正在積極整改中,。對(duì)于“對(duì)xxxx年11月起開立的結(jié)算賬戶進(jìn)行機(jī)構(gòu)信用代碼證的核對(duì)并留存復(fù)印件,。”的情況,，已對(duì)11月份以來開戶的單位逐個(gè)打電話聯(lián)系,，目前還有20個(gè)賬戶沒有提供機(jī)構(gòu)信用代碼證。

影子銀行自查報(bào)告篇八

工總行下發(fā)的《員工行為守則》《員工行為禁止規(guī)定》,、《員工違規(guī)行為處理規(guī)定》構(gòu)建了一套完整的與員工行為規(guī)范守則,，作為一線員工的我從職業(yè)道德、職業(yè)素養(yǎng),、職業(yè)紀(jì)律,、職業(yè)安全等進(jìn)行了深刻的自我剖析，自我檢查：

我牢記《員工行為守則》職業(yè)道德提綱提出的七條要求“牢記使命,，忠于工行;履行職責(zé),，回報(bào)社會(huì);胸懷整體，顧全大局;愛崗敬業(yè),，恪盡職守;品行端正,，誠實(shí)守信;服務(wù)為本，客戶至上;穩(wěn)健合規(guī),，防范風(fēng)險(xiǎn)”,。

我明確了作為一線員工的基本服務(wù)規(guī)范、行為禮儀規(guī)范,、經(jīng)營操作規(guī)范和客戶服務(wù)規(guī)范,，用“三聲”服務(wù)和“微笑”服務(wù)感動(dòng)客戶、以自己最飽滿的熱情去面對(duì)客戶,，讓他們感覺到我們的真誠,。把真心、誠心的服務(wù)風(fēng)采展現(xiàn)給客戶,，為客戶提供全方位,、貼心的服務(wù)，表達(dá)我們至純至真,、真誠燦爛的笑容,。每天帶著微笑與客戶說的第一句話： “您好!請(qǐng)問您要辦理什么業(yè)務(wù)?”從“謝謝、對(duì)不起”一些看似不經(jīng)意的小事做起,，服務(wù)體現(xiàn)周到,，細(xì)節(jié)決定成敗,。因?yàn)椋覀兇淼牟粌H僅是我們自己,，而是整個(gè)工商銀行,。

我沒有經(jīng)常遲到、曠工,、早退等不遵守勞動(dòng)紀(jì)律和情緒低落,、工作消極的行為;沒有經(jīng)常無故不參加政治學(xué)習(xí)、業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)等集體活動(dòng)的行為; 利用工作便利收受客戶紅包,、禮品,、手續(xù)費(fèi)，索取財(cái)物或借用通訊設(shè)備,、交通工具,、報(bào)銷各種費(fèi)用、謀取個(gè)人私利的行為,。沒有組織或參與涉及黃,、賭、毒等違法活動(dòng);信用卡惡意透支,，的行為等,，一切遵照行為規(guī)范嚴(yán)格執(zhí)行。

我意識(shí)到遵循職業(yè)安全不僅是對(duì)自己的保護(hù),，也是對(duì)他人的關(guān)愛,，在工作中提高警惕意識(shí)和安全意識(shí)，掌握安全基本技能,，平時(shí)按照規(guī)則制度和業(yè)務(wù)流程辦理業(yè)務(wù),，積極參加各種形式的應(yīng)急演練，以避免不必要的風(fēng)險(xiǎn)事故,。

通過對(duì)《員工行為規(guī)范手冊(cè)》和《操作風(fēng)險(xiǎn)防范手冊(cè)》的學(xué)習(xí)和自查,，加深了我對(duì)員工行為的規(guī)范和防范風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)的建設(shè)，更堅(jiān)定了我執(zhí)行行為規(guī)范的決心,。

影子銀行自查報(bào)告篇九

銀監(jiān)局：

為認(rèn)真貫徹關(guān)于州銀監(jiān)局轉(zhuǎn)發(fā)的《開展銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)安全自查工作的通知》精神,，我行專門召開了以網(wǎng)絡(luò)安全為主題的會(huì)議，并草擬了網(wǎng)絡(luò)安全責(zé)任制和有關(guān)規(guī)章制度,，由我行科技部統(tǒng)一管理,，各科室負(fù)責(zé)各自的網(wǎng)絡(luò)安全工作。嚴(yán)格落實(shí)有關(guān)網(wǎng)絡(luò)安全方面的各項(xiàng)規(guī)定,，采取了多種措施防范安全有關(guān)事件的發(fā)生,，總體上看，我行網(wǎng)絡(luò)安全工作做得比較扎實(shí),，效果也比較好,，近年來未發(fā)現(xiàn)泄密問題,。

今年以來，我行加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo),，強(qiáng)化宣傳教育，落實(shí)工作責(zé)任,，加強(qiáng)日常監(jiān)督檢查,，將涉密計(jì)算機(jī)管理抓在手上。對(duì)于計(jì)算機(jī)磁介質(zhì)（軟盤,、u盤,、移動(dòng)硬盤等）的管理，采取專人保管,、涉密文件單獨(dú)存放,，嚴(yán)禁攜帶存在涉密內(nèi)容的磁介質(zhì)到上網(wǎng)的計(jì)算機(jī)上加工、貯存,、傳遞處理文件,，形成了良好的安全保密環(huán)境。對(duì)涉密計(jì)算機(jī)實(shí)行了與國際互聯(lián)網(wǎng)及其他公共信息網(wǎng)物理隔離,，并按照有關(guān)規(guī)定落實(shí)了安全措施,，到目前為止，未發(fā)生一起計(jì)算機(jī)失密,、泄密事故。

一是網(wǎng)絡(luò)安全方面,。我行配備了防病毒軟件,、網(wǎng)絡(luò)隔離卡，采用了強(qiáng)口令密碼,、數(shù)據(jù)庫存儲(chǔ)備份,、移動(dòng)存儲(chǔ)設(shè)備管理、數(shù)據(jù)加密等安全防護(hù)措施,，明確了網(wǎng)絡(luò)安全責(zé)任,，強(qiáng)化了網(wǎng)絡(luò)安全工作。

二是日常管理方面切實(shí)抓好內(nèi)網(wǎng),、外網(wǎng)和應(yīng)用軟件“五層管理”,，確保“涉密計(jì)算機(jī)不上網(wǎng),，上網(wǎng)計(jì)算機(jī)不涉密”,，嚴(yán)格按照要求處理光盤、硬盤,、優(yōu)盤,、移動(dòng)硬盤等管理,、維修和銷毀工作。重點(diǎn)抓好“三大安全”排查：一是硬件安全,，包括防雷,、防火、防盜和電源連接等,；二是網(wǎng)絡(luò)安全,，包括網(wǎng)絡(luò)結(jié)構(gòu)、安全日志管理,、密碼管理,、ip管理、互聯(lián)網(wǎng)行為管理等,；三是應(yīng)用安全,，包括郵件系統(tǒng)、資源庫管理,、軟件管理等,。

我行每臺(tái)終端機(jī)都安裝了防病毒軟件，系統(tǒng)相關(guān)設(shè)備的應(yīng)用一直采取規(guī)范化管理,，硬件設(shè)備的使用符合國家相關(guān)產(chǎn)品質(zhì)量安全規(guī)定,，單位硬件的運(yùn)行環(huán)境符合要求，打印機(jī)配件,、色帶架等基本使用設(shè)備原裝產(chǎn)品,；防雷地線正常，對(duì)于有問題的防雷插座已進(jìn)行更換,，防雷設(shè)備運(yùn)行基本穩(wěn)定,，沒有出現(xiàn)雷擊事故；ups基本運(yùn)轉(zhuǎn)正常,。網(wǎng)站系統(tǒng)安全有效,，無任何安全隱患,。

我行網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的組成結(jié)構(gòu)及其配置合理,，并符合有關(guān)的安全規(guī)定；網(wǎng)絡(luò)使用的各種硬件設(shè)備,、軟件和網(wǎng)絡(luò)接口是也過安全檢驗(yàn),、鑒定合格后才投入使用的，自安裝以來運(yùn)轉(zhuǎn)基本正常,。

我行對(duì)電腦及其設(shè)備實(shí)行“誰使用,、誰管理,、誰負(fù)責(zé)”的管理制度,。在管理方面我們一是堅(jiān)持“制度管人”,。二是強(qiáng)化信息安全教育、提高員工計(jì)算機(jī)技能,。同時(shí)在行內(nèi)開展網(wǎng)絡(luò)安全知識(shí)宣傳，使全體人員意識(shí)到了,，計(jì)算機(jī)安全保護(hù)是“三防一保”工作的有機(jī)組成部分,。而且在新形勢下,，計(jì)算機(jī)犯罪還將成為安全保衛(wèi)工作的重要內(nèi)容,。在設(shè)備維護(hù)方面,，專門設(shè)置了網(wǎng)絡(luò)設(shè)備故障登記簿、計(jì)算機(jī)維護(hù)及維修表對(duì)于設(shè)備故障和維護(hù)情況屬實(shí)登記,，并及時(shí)處理,。對(duì)外來維護(hù)人員，要求有相關(guān)人員陪同,，并對(duì)其身份和處理情況進(jìn)行登記,，規(guī)范設(shè)備的維護(hù)和管理。

為保證我行網(wǎng)絡(luò)安全有效地運(yùn)行,，減少病毒侵入,，我行就網(wǎng)絡(luò)安全及系統(tǒng)安全的有關(guān)知識(shí)進(jìn)行了培訓(xùn)。期間,，大家對(duì)實(shí)際工作中遇到的計(jì)算機(jī)方面的有關(guān)問題進(jìn)行了詳細(xì)的

咨詢,，并得到了滿意的答復(fù)。

自查存在的問題及整改意見

我們?cè)诠芾磉^程中發(fā)現(xiàn)了一些管理方面存在的薄弱環(huán)節(jié),，今后我們還要在以下幾個(gè)方面進(jìn)行改進(jìn),。

（一）對(duì)于線路不整齊、暴露的,，立即對(duì)線路進(jìn)行限期整改,，并做好防鼠、防火安全工作,。

（二）加強(qiáng)設(shè)備維護(hù),，及時(shí)更換和維護(hù)好故障設(shè)備。

（三）自查中發(fā)現(xiàn)個(gè)別人員計(jì)算機(jī)安全意識(shí)不強(qiáng),。在以后的工作中,，我們將繼續(xù)加強(qiáng)計(jì)算機(jī)安全意識(shí)教育和防范技能訓(xùn)練,，讓員工充分認(rèn)識(shí)到計(jì)算機(jī)案件的嚴(yán)重性。人防與技防結(jié)合,，確實(shí)做好單位的網(wǎng)絡(luò)安全工作,。

影子銀行自查報(bào)告篇十

進(jìn)一步提高全行會(huì)計(jì)管理及操作人員合規(guī)意識(shí)，建立良好的道德誠信標(biāo)準(zhǔn),，增強(qiáng)內(nèi)部會(huì)計(jì)控制及風(fēng)險(xiǎn)防范能力,，創(chuàng)建農(nóng)業(yè)銀行良好的合規(guī)文化。按照農(nóng)發(fā)行總行,、省行的統(tǒng)一部署,，結(jié)合本行實(shí)際情況，從五月份至七月份,，在全行范圍內(nèi)開展“從我做起,，合規(guī)操作”專題教育學(xué)習(xí)活動(dòng)。開展這次教育學(xué)習(xí)活動(dòng)的目的,，就是要幫助員工樹立正確的價(jià)值觀,，找準(zhǔn)工作立足點(diǎn)，增強(qiáng)合規(guī)管理,、合規(guī)經(jīng)營意識(shí);切實(shí)提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性,，增強(qiáng)識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)和控制會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)的能力，切實(shí)規(guī)范操作行為,，有效遏制違規(guī)違紀(jì)問題和案件的發(fā)生;樹立農(nóng)業(yè)銀行改革發(fā)展的信心,，增強(qiáng)維護(hù)農(nóng)業(yè)銀行利益的責(zé)任心和使命感，建立良好的合規(guī)文化,。該行此次教育學(xué)習(xí)活動(dòng)分為學(xué)習(xí)自查和鞏固驗(yàn)收兩個(gè)階段進(jìn)行,。學(xué)習(xí)自查階段的活動(dòng)內(nèi)容包括：

一是學(xué)習(xí)相關(guān)制度。組織員工采取集中學(xué)習(xí)和自學(xué)相結(jié)合的方式,，對(duì)相關(guān)文件,、制度、規(guī)章進(jìn)行學(xué)習(xí),，學(xué)習(xí)內(nèi)容以業(yè)務(wù)操作規(guī)范為主,，做好學(xué)習(xí)記錄和筆記，學(xué)習(xí)面達(dá)到100%,。每名會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)管理和操作人員至少撰寫1篇以“從我做起,，合規(guī)操作”為主題的學(xué)習(xí)心得。

二是對(duì)照制度進(jìn)行自查整改,。通過組織學(xué)習(xí),，結(jié)合“內(nèi)控管理規(guī)范年”和案件治理“回頭看”檢查、合規(guī)文化教育活動(dòng)，深入排查會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),，查找合規(guī)操作方面存在的問題并落實(shí)整改,。

三是組織召開制度研討會(huì)。在八月底組織一次關(guān)于業(yè)務(wù)系統(tǒng)管理和會(huì)計(jì)制度方面的研討會(huì),，包括：對(duì)現(xiàn)行的會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)生產(chǎn)系統(tǒng)和管理系統(tǒng)的內(nèi)部控制進(jìn)行探討和研究,，提出完善系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)控制的意見;對(duì)現(xiàn)行的會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)規(guī)章制度進(jìn)行認(rèn)真梳理，查找分析現(xiàn)行制度中存在與業(yè)務(wù)發(fā)展不相適應(yīng)或存在漏洞,、不銜接,、不一致的問題，研究解決辦法,，提出完善意見,。

四是開展會(huì)計(jì)操作風(fēng)險(xiǎn)案例巡回宣講工作。抽調(diào)業(yè)務(wù)骨干,，組成宣講組,，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析和警示。鞏固驗(yàn)收階段活動(dòng)內(nèi)容包括：一是組織集中考試,。圍繞本次活動(dòng)的學(xué)習(xí)內(nèi)容，組織全行會(huì)計(jì)管理人員和操作人員進(jìn)行集中考試,。二是檢查驗(yàn)收,。制定詳細(xì)檢查驗(yàn)收方案，組織各單位對(duì)“從我做起,，合規(guī)操作”活動(dòng)進(jìn)行檢查驗(yàn)收,。三是鞏固學(xué)習(xí)成果。修訂和完善會(huì)計(jì)結(jié)算專業(yè)的相關(guān)業(yè)務(wù)操作規(guī)范,，建立崗位風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)提示制度,，把合規(guī)管理,、合規(guī)經(jīng)營,、合規(guī)操作的理念深入到每一個(gè)員工,。

一份職業(yè),，一個(gè)工作崗位,，是一個(gè)人賴以生存和發(fā)展的基礎(chǔ)保障,，也是我們奉獻(xiàn)的平臺(tái),。愛崗敬崗,，說著容易做起來可真不容易,，在平凡的崗位上就是需要堅(jiān)持,，堅(jiān)持住了就成功了,。作為一個(gè)金融單位的員工,，應(yīng)該在自己所從事的職業(yè)上講求道與德,，如果路走得不對(duì)就會(huì)犯錯(cuò)誤,，就會(huì)迷失方向;如果沒有德，就難于為人民服務(wù),，就談不上自己的事業(yè),，也就失去了人身存在的社會(huì)價(jià)值，只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務(wù)的精神的具體體現(xiàn),。講求職業(yè)道德還必須誠實(shí)守信,，所謂誠實(shí)就是忠心耿耿，忠誠老實(shí),。所謂守信就是說話算數(shù),，講信譽(yù)重信用，履行自己應(yīng)承擔(dān)的義務(wù),。所以通過對(duì)這次的學(xué)習(xí),，使我更深地了解到作為一個(gè)農(nóng)發(fā)行員工的根本、為人,、言行和責(zé)任,，就是自己在工作中不斷地加強(qiáng)學(xué)習(xí),，時(shí)刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己，努力工作,，無愧于組織的培養(yǎng)和信賴。

“沒有規(guī)矩何成方圓”,，身為會(huì)計(jì)部門主管,，切實(shí)提高部門人員和自身的業(yè)務(wù)素質(zhì)，是我當(dāng)前最為實(shí)際的工作任務(wù),。眾所周知會(huì)計(jì)是銀行的基礎(chǔ)業(yè)務(wù),，其工作的一絲一毫都可能給整個(gè)銀行的工作帶來比較大的影響，影響有時(shí)甚至可能是深遠(yuǎn)的,?！疤撔摹⒅?jǐn)慎,、熱情,、完善”一直是我努力的方向，虛心學(xué)習(xí),，謹(jǐn)慎辦事，熱心待客,，并以此不斷完善自我。銀行業(yè)競爭日趨激烈,，只有更耐心、更周到,、更快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能爭取到更多的客戶滿意和信賴，而更趨成熟的風(fēng)險(xiǎn)管理水平才能真正提高我們自身的價(jià)值,。面對(duì)著每天都出現(xiàn)地形形色色社會(huì)新事物,，加強(qiáng)合規(guī)操作不能是一句掛在嘴邊的空話。常言說“要想效果好,，制度是法寶”,，平時(shí)有的同志老是覺得規(guī)章制度在束縛著我們的工作，嫌程序太繁瑣速度慢,，如果細(xì)細(xì)想來也不盡然,，正所謂“實(shí)踐出真理”,，各項(xiàng)規(guī)章制度的建立也決不是憑空想象出來的，那肯定是在經(jīng)歷過實(shí)際工作有了經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)才能總結(jié)出來的,。我經(jīng)常感覺到也只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，我們才可以保護(hù)自已的權(quán)益和維護(hù)廣大客戶的權(quán)益能力,，真正用制度去管理,，用制度去落實(shí)，才有可能達(dá)到真正的合規(guī)操作,。

增強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識(shí)取決于廣大員工對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度的清醒認(rèn)識(shí)與熟練掌握程度,，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌,，車行千里始有道,，對(duì)于規(guī)章制度的執(zhí)行應(yīng)從內(nèi)部講，要做到從我做起,，正確辦理每一筆業(yè)務(wù),，認(rèn)真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī),，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范,，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約,，相互監(jiān)督,，不能礙于情面或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而背離規(guī)章制度而不顧。執(zhí)行力的建設(shè)是一個(gè)長期的過程,，再好的制度,，如果不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面,。努力建造良好的群眾基礎(chǔ)和思想基礎(chǔ),，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋,。健全規(guī)章制度,，嚴(yán)格內(nèi)部管理，是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的保證,。為此要認(rèn)真抓好制度建設(shè),，一方面要組織學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí),，使各崗位人員真正做到明職責(zé),、細(xì)制度、嚴(yán)操作,。有效的事前防范與監(jiān)督是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的重要環(huán)節(jié),，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自檢自查,、上級(jí)檢查、交互查等方法,，以此及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差,。通過此次合規(guī)教育活動(dòng)，讓我找到了正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn),，找準(zhǔn)了工作立足點(diǎn),，增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識(shí)，通過對(duì)相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí),，對(duì)提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求,，為識(shí)別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險(xiǎn)增強(qiáng)能力，積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險(xiǎn)隱患,，樹立對(duì)農(nóng)發(fā)行改革的信心,，增強(qiáng)維護(hù)農(nóng)發(fā)行利益的責(zé)任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助。

影子銀行自查報(bào)告篇十一

按照縣物價(jià)局的工作部署,，為深入踐行黨的群眾路線和“七整七治”活動(dòng)要求,，我行認(rèn)真按照工作要求梳理排查在業(yè)務(wù)經(jīng)營中存在的不合規(guī)收費(fèi)等問題，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：

為確保排查工作有序開展,，支行成立了有行長為組長,、主管行長為組長、運(yùn)營部,、客戶部,、財(cái)務(wù)部、營業(yè)單位等部門為成員的排查工作領(lǐng)導(dǎo)組織,，強(qiáng)化對(duì)排查工作的督促,、領(lǐng)導(dǎo)和推進(jìn)。

1,、認(rèn)真落實(shí)農(nóng)業(yè)銀行收費(fèi)公示制度

做好新標(biāo)準(zhǔn)的落實(shí)和執(zhí)行工作,。根據(jù)總行要求，新價(jià)格標(biāo)準(zhǔn)于2xxxx年4月1日起在全國范圍內(nèi)統(tǒng)一實(shí)施,。對(duì)私類收費(fèi)項(xiàng)目除價(jià)格差異化服務(wù)項(xiàng)目外,，全省農(nóng)業(yè)銀行執(zhí)行統(tǒng)一價(jià)格（基準(zhǔn)價(jià)格或機(jī)器自動(dòng)控制價(jià)格），需浮動(dòng)的一律報(bào)省分行批準(zhǔn)后執(zhí)行,。按照銀監(jiān)會(huì),、人民銀行關(guān)于合規(guī)收費(fèi)的各項(xiàng)標(biāo)準(zhǔn)，結(jié)合我行現(xiàn)有的各項(xiàng)中間業(yè)務(wù)收費(fèi)項(xiàng)目,，通過在營業(yè)廳內(nèi)懸掛公示牌的方式,，自覺接受客戶的監(jiān)督,，嚴(yán)格按照總行統(tǒng)一公布的價(jià)目執(zhí)行收費(fèi),，嚴(yán)禁擅自變更價(jià)

格和自行增加收費(fèi)項(xiàng)目,，及時(shí)發(fā)布收費(fèi)價(jià)目信息，做到各項(xiàng)收費(fèi)服務(wù)“明碼標(biāo)價(jià)”,，使金融消費(fèi)者實(shí)時(shí)充分了解銀行服務(wù)收費(fèi)項(xiàng)目相關(guān)內(nèi)容,，從而能夠行使自主選擇權(quán)，使銀行收費(fèi)服務(wù)價(jià)格不再是“霧里花”,、“水中月”,。

2、組織員工對(duì)照收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)自查,，恪守規(guī)章制度,，嚴(yán)禁亂收費(fèi)。

在規(guī)范化的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)的范圍內(nèi),，為確保無誤的按照收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行,，建立健全約束機(jī)制。我行制定具體的工作計(jì)劃,，并組織員工完成相應(yīng)的學(xué)習(xí),。要求員工按照服務(wù)工作質(zhì)量要求和規(guī)范化操作規(guī)程辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)，做到快捷準(zhǔn)確,，把差錯(cuò)率降到最低,。針對(duì)此次自查工作，我行還成立排查小組,，包括憑證翻閱整理,、安排專人復(fù)查，在整個(gè)服務(wù)收費(fèi)自查工作中,，經(jīng)過層層復(fù)查,，未發(fā)現(xiàn)不合理收費(fèi)行為，切實(shí)按照結(jié)算業(yè)務(wù)收費(fèi)情況統(tǒng)計(jì)表中的`規(guī)定執(zhí)行嚴(yán)把服務(wù)工作質(zhì)量關(guān),。

3,、加強(qiáng)員工思想教育，提升服務(wù)品質(zhì),。

銀行機(jī)構(gòu)經(jīng)辦人員的服務(wù)態(tài)度和服務(wù)質(zhì)量是目前客戶投訴的主要內(nèi)容之一,，因此只有從加強(qiáng)員工的素質(zhì)教育入手，增強(qiáng)服務(wù)意識(shí),，改善服務(wù)水平,，使服務(wù)收費(fèi)水平與所提供服務(wù)的質(zhì)量、效率相匹配,，才能讓客戶感到物有所值,，才能讓客戶愿意且樂于付費(fèi)。

此次的自查活動(dòng)切實(shí)有效,，雖然我行未發(fā)現(xiàn)收費(fèi)不實(shí)的賬務(wù),，起到了防微杜漸的作用,。在以后工作中，我行會(huì)認(rèn)真履行監(jiān)管部門的要求,，不斷改進(jìn)服務(wù),，履行社會(huì)責(zé)任，不斷加強(qiáng)內(nèi)部管理,，規(guī)范我行服務(wù)價(jià)格行為,，以促進(jìn)我行中間業(yè)務(wù)的健康穩(wěn)步發(fā)展。

影子銀行自查報(bào)告篇十二

根據(jù)中國人民銀行辦公廳關(guān)于開展《征信業(yè)管理?xiàng)l例》,，貫徹落實(shí)情況自查工作的通知,；為貫徹《征信業(yè)務(wù)管理?xiàng)l例》規(guī)范本行征信業(yè)務(wù)的合規(guī)開展，提高征信業(yè)務(wù)管理工作的制度化水平,，有效保護(hù)金融消費(fèi)者合法權(quán)益,，切實(shí)改進(jìn)征信系統(tǒng)服務(wù)質(zhì)量，現(xiàn)結(jié)合本支行在辦理征信業(yè)務(wù)工作實(shí)際情況進(jìn)行了自查,，現(xiàn)對(duì)自查做以下匯報(bào)：

一,、本行相關(guān)征信工作人員在使用辦理征信業(yè)務(wù)時(shí),，嚴(yán)格按照中國人民銀行《征信業(yè)管理?xiàng)l例》執(zhí)行,，遵循合規(guī),、審慎,、保密,、維護(hù)金融消費(fèi)者權(quán)益的原則,，對(duì)自己的查詢帳號(hào)嚴(yán)格保密,，密碼定期修改,。

二,、 在查詢過程中,，按照審慎和維護(hù)金融消費(fèi)者權(quán)益的原則，對(duì)每一筆被查詢者,，由被查詢者當(dāng)面簽訂查詢授權(quán)書,，按照被查詢者的授權(quán)的查詢?cè)颍M(jìn)行授權(quán)內(nèi)查詢,，做到無無權(quán)查詢和越權(quán)查詢,。并且對(duì)每一筆查詢結(jié)果，做到保密制度,，切實(shí)維護(hù)被查詢者的個(gè)人隱私,。

三、 對(duì)每一筆查詢者,，在查詢之前,，做好查詢登記制度，登記被查詢者的姓名、住址,、身份證號(hào)碼,、聯(lián)系號(hào)碼、查詢?cè)蜻M(jìn)行詳細(xì)登記,，對(duì)每筆查詢記錄逐筆登記，并按季度對(duì)其登記簿進(jìn)行裝訂保存,。

四,、 現(xiàn)我行被查詢者為借款人，對(duì)其符合發(fā)放貸款的被查詢者,，查詢報(bào)告都做為貸款資料保存,，對(duì)不符合貸款條件的貸戶，我行對(duì)其查詢報(bào)告進(jìn)行專夾保管,，查詢者對(duì)其信息絕不對(duì)外宣傳,，保證其查詢信息不泄漏，影響個(gè)人信譽(yù),。

五,、 對(duì)其查詢的個(gè)人與單位征信，本著全面,、客觀,、合理的原則對(duì)客戶進(jìn)行綜合評(píng)價(jià)，征信信息僅供參考,，不應(yīng)簡單以個(gè)人與單位征信系統(tǒng)存在負(fù)面數(shù)據(jù)為由,，正確使用征信系統(tǒng)，合規(guī)開展征信業(yè)務(wù),。

六,、 對(duì)個(gè)人貸款戶進(jìn)行貸款后管理查詢，嚴(yán)格按照主管授權(quán)制度,，對(duì)每筆需要貸后檢查的個(gè)人征信查詢,，按照先登記授權(quán)，后查詢的原則辦理查詢業(yè)務(wù),。

自查人：田營支行

20xx-8-9

影子銀行自查報(bào)告篇十三

衡水市商業(yè)銀行計(jì)財(cái)部：

根據(jù)《衡水市商業(yè)銀行統(tǒng)計(jì)工作考核評(píng)比辦法》制度要求,，為嚴(yán)格執(zhí)行金融統(tǒng)計(jì)制度，提升金融統(tǒng)計(jì)水平,，我行立即成立統(tǒng)計(jì)工作檢查領(lǐng)導(dǎo)小組對(duì)20xx年1-6月份金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量的自查工作照金融統(tǒng)計(jì)檢查內(nèi)容進(jìn)行了自查,，本次自查中我支行堅(jiān)持實(shí)事求是的原則，現(xiàn)將自查的工作情況報(bào)告如下：

為認(rèn)真開展好此項(xiàng)自查工作,我行高度重視,加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo),成立了自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，召開專題會(huì)議,統(tǒng)一員工的思想認(rèn)識(shí),提高對(duì)開展統(tǒng)計(jì)檢查和加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)管理工作重要性的認(rèn)識(shí),，明確了檢查的目的、內(nèi)容、重點(diǎn),確定了檢查人員,落實(shí)檢查人員責(zé)任,提出了具體要求,從而保證了自查效果,。

本次自查工作的起止時(shí)間：20xx年9月3日至9月6日,，自查范圍為我支行20xx年1-6月份數(shù)據(jù)源、非現(xiàn)場監(jiān)管統(tǒng)計(jì)報(bào)表,、大額風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)所涉及的所有報(bào)表以及數(shù)據(jù)源準(zhǔn)確性,。

我支行在本次對(duì)20xx年上半年金融統(tǒng)計(jì)自查工作中，未發(fā)現(xiàn)有錯(cuò)報(bào),、漏報(bào),、虛報(bào)、偽造及篡改統(tǒng)計(jì)資料的情況,，并且根據(jù)《銀行法》,、

《金融統(tǒng)計(jì)管理規(guī)定》等有關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章制度,，未發(fā)現(xiàn)有統(tǒng)計(jì)違法行為發(fā)生,。統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)與綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)統(tǒng)計(jì)記錄，統(tǒng)計(jì)臺(tái)帳,、以及與統(tǒng)計(jì)有關(guān)的其他資料核對(duì)基本一致,。

（一）統(tǒng)計(jì)資料整理歸檔工作不夠規(guī)范。

（二）,、統(tǒng)計(jì)人員業(yè)務(wù)水平有待進(jìn)一步提高,。目前統(tǒng)計(jì)人員對(duì)統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)、統(tǒng)計(jì)法律知識(shí)掌握不夠全面,，造成對(duì)統(tǒng)計(jì)指標(biāo)理解不深,，報(bào)表填寫不規(guī)范。

（三）,、統(tǒng)計(jì)報(bào)表編制工作流程未嚴(yán)格按照制表,、復(fù)核、負(fù)責(zé)人審核的復(fù)核審批制度執(zhí)行,，因此有時(shí)造成報(bào)表統(tǒng)計(jì)有所偏差,，給總部統(tǒng)計(jì)工作制造了不必要的麻煩。

（一）加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)資料的整理歸檔,，確保統(tǒng)計(jì)資料的完整,。

（二）、組織相關(guān)人員認(rèn)真學(xué)習(xí)有關(guān)金融統(tǒng)計(jì)規(guī)定和制度,，加深對(duì)金融統(tǒng)計(jì)制度的理解,，提高認(rèn)識(shí)，明確職責(zé),，并嚴(yán)格按照人民銀行和總行的金融統(tǒng)計(jì)要求報(bào)送數(shù)據(jù),，依法統(tǒng)計(jì)，確保金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)真實(shí)、準(zhǔn)確,。

（三）,、部門的統(tǒng)計(jì)工作實(shí)行崗位責(zé)任制和ab崗制度，每個(gè)報(bào)表需配備2名及以上的統(tǒng)計(jì)人員,，以便做好復(fù)核工作,，同時(shí)防止出現(xiàn)特殊情況時(shí)，影響報(bào)表的統(tǒng)計(jì)報(bào)送工作,。

（四）,、對(duì)各種統(tǒng)計(jì)報(bào)表實(shí)行復(fù)核審批制度，做好各種數(shù)據(jù)的審核把關(guān)工作,。每張報(bào)表必須先經(jīng)復(fù)核崗核查,，再由負(fù)責(zé)人審核后,，方可

報(bào)送統(tǒng)計(jì)報(bào)表,。

（五）、在統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)時(shí),，加強(qiáng)與相關(guān)業(yè)務(wù)部門的協(xié)調(diào),、溝通工作。做好業(yè)務(wù)部門間的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)管理和審核工作,，統(tǒng)一數(shù)據(jù)口徑和報(bào)送標(biāo)準(zhǔn),，保證數(shù)據(jù)的及時(shí)和準(zhǔn)確性。

（六）,、定期對(duì)部門統(tǒng)計(jì)基礎(chǔ)工作和統(tǒng)計(jì)制度執(zhí)行情況進(jìn)行自查,，及時(shí)發(fā)現(xiàn)統(tǒng)計(jì)工作存在的問題，落實(shí)整改,。