總結(jié)是對某種工作實(shí)施結(jié)果的總鑒定和總結(jié)論,，是對以往工作實(shí)踐的一種理性認(rèn)識,。那關(guān)于總結(jié)格式是怎樣的呢,？而個人總結(jié)又該怎么寫呢,？以下是小編為大家收集的總結(jié)范文，僅供參考,，大家一起來看看吧,。
銀行風(fēng)控工作總結(jié)篇一
20xx年的工作轉(zhuǎn)眼已經(jīng)接近尾聲，回想一年以來的工作,，在分行及部門領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心指導(dǎo)下，在同事的幫助下,，我認(rèn)真學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識和規(guī)章制度,，積極主動的履行工作職責(zé)、克服困難,，較好的完成了本職工作,。在思想覺悟、業(yè)務(wù)素質(zhì),、專業(yè)技能等方面都有了一定的提高,，現(xiàn)將一年以來的工作總結(jié)如下：
一、20xx年基本工作情況,。
1,、重視相關(guān)金融政策及規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，將學(xué)習(xí)用于實(shí)踐,。作為一名風(fēng)險條線的銀行員工,，我深知沒有過硬的業(yè)務(wù)理論支撐，就無法為業(yè)務(wù)條線的同事提供完善快捷的服務(wù);無法在日常工作中發(fā)現(xiàn)潛在的風(fēng)險隱患,。為了全面提升自己的綜合素質(zhì),，跟上政策規(guī)章制度的變化，在日常的工作中我自覺系統(tǒng)的學(xué)習(xí)了相關(guān)規(guī)章制度和新下發(fā)的各項(xiàng)文件,，使自己對現(xiàn)行的政策,、制度有一個較為全面的認(rèn)識，對于業(yè)務(wù)部門同事提出的業(yè)務(wù)咨詢也能給予及時,、準(zhǔn)確的反饋和答復(fù)。
都是徒勞,，只有積極的面對所有的困難才能保證行里的工作正常的進(jìn)行,。
在這一困難時期里，在領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心和各部門同事的協(xié)助下,。我部順利的接受了總行對批發(fā)授信業(yè)務(wù)全流程檢查以及人民銀行成都分行征信工作現(xiàn)場檢查,。同時還認(rèn)真履行自己的崗位職責(zé);踏實(shí)完成監(jiān)控部日常工作。
3,、精誠團(tuán)結(jié),、注重培養(yǎng)自己的團(tuán)隊(duì)協(xié)作意識，不斷提升自身價值,。在分行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心和支持下,，從6月份開始,，監(jiān)控部的人員不斷的充盈。雖然就目前的工作量來說,，部里的人員配備還是十分的緊張,。但是我們每一個人都深深地知道一個人的力量是有限的，促進(jìn)我部的業(yè)務(wù)發(fā)展,，需要的是全體同事的共同努力,。在提高自身素質(zhì)的同時，我注重自己團(tuán)隊(duì)協(xié)作意識的培養(yǎng),，與同事們一起以負(fù)責(zé)任的工作態(tài)度,，共謀發(fā)展的扎實(shí)作風(fēng)，形成了互助互諒,、團(tuán)結(jié)友愛的工作氛圍,。
學(xué)習(xí)的連續(xù)性還不夠，雖然在日常工作中能夠積極主動的學(xué)習(xí)相關(guān)政策制度,，但由于自身身體,、工作開展等客觀因素的影響，導(dǎo)致存在學(xué)習(xí)的連續(xù)性不足,，對已學(xué)的舊有知識回顧不夠的問題,。
三、
20xx年工作規(guī)劃,。
工作任務(wù),，為信貸監(jiān)控部的發(fā)展，做出自己應(yīng)有的奉獻(xiàn),。
總之在20xx年一年當(dāng)中,，在領(lǐng)導(dǎo)和同事的關(guān)心幫助下，我各方面都有了很大的進(jìn)步,，業(yè)務(wù)素質(zhì)也得到了較大程度的提高,，雖然在很多方面還存在一定的不足，但我相信,，在自己的不懈努力下,，在部門的關(guān)心幫助下，我必定會把工作做得更好,，我為分行和部門的發(fā)展出一份力!篇2：
轉(zhuǎn)眼間,，我與xx分行已經(jīng)攜手走過第三個年頭，也經(jīng)歷了第二個完整的會計(jì)年度,?；厥走^去的一年里，我欣喜的看到自己與xx分行共同成長,。xx年5月22日,，我行正式成立國際業(yè)務(wù)部,。xx年是不平常的一年，今年截至xx年11月底,，收付匯量完成濟(jì)南分行下達(dá)的全年計(jì)劃的168%,，國際業(yè)務(wù)中間業(yè)務(wù)收入完成計(jì)劃的183%。兩大核心指標(biāo)均提前超額完成任務(wù),。
一個人的進(jìn)步離不開整個集體的成長,，在整個xx分行的平臺上我也在辛勤的勞動中收獲了很多，實(shí)現(xiàn)了自己的個人價值,。今年主要的工作有：
一,、堅(jiān)守崗位，時刻牢記崗位職責(zé),，將精細(xì)合規(guī)的企業(yè)文化理念貫徹落實(shí)到每日的工作中,。
本人在部門內(nèi)擔(dān)任進(jìn)出口結(jié)算業(yè)務(wù)復(fù)核、綜合統(tǒng)計(jì)分析崗位,。我時刻牢記崗位賦予我的使命,，通過每日的核查反饋，力爭提高部門國際業(yè)務(wù)操作水平,，控制單證業(yè)務(wù)的系統(tǒng)操作風(fēng)險,，深化對國際結(jié)算的理解。
二,、貫徹落實(shí)上級行下發(fā)的國際業(yè)務(wù)管理制度,、產(chǎn)品流程。
“和諧發(fā)展,、共同成長,、精細(xì)合規(guī)、良性循環(huán)”的企業(yè)文化已經(jīng)深入我心,，在業(yè)務(wù)不斷發(fā)展的過程中,，高度重視經(jīng)營的安全性、合規(guī)性已經(jīng)變得愈加重要,。因此,，在生產(chǎn)中一定做到有章可循,，有章必循。我部在收到上級行下發(fā)的關(guān)于國際業(yè)務(wù)條線各項(xiàng)規(guī)章制度及產(chǎn)品操作流程后,，積極學(xué)習(xí)領(lǐng)會文件精神,，并依據(jù)我行實(shí)際，擬定實(shí)施細(xì)則,，推動客戶經(jīng)理運(yùn)用，并對條線內(nèi)外匯政策執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督指導(dǎo)。
為加強(qiáng)我行非貿(mào)易和個人外匯業(yè)務(wù)的管理,，根據(jù)《中信銀行濟(jì)南分行非貿(mào)易及個人外匯業(yè)務(wù)管理流程》,，結(jié)合我行業(yè)務(wù)實(shí)際情況，制定我行《中信銀行xx分行非貿(mào)易及個人外匯業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則》,。規(guī)范了業(yè)務(wù)操作流程,，發(fā)揮了國際業(yè)務(wù)條線與會計(jì)條線的協(xié)調(diào)配合作用，促進(jìn)了我行非貿(mào)易和個人外匯業(yè)務(wù)依法合規(guī)經(jīng)營,。
三,、積極響應(yīng)分行國際業(yè)務(wù)條線檢查，配合會計(jì)部門組織轄內(nèi)外匯業(yè)務(wù)的培訓(xùn)和執(zhí)行情況自查,，對外匯新政策變化進(jìn)行及時的傳導(dǎo),，保障外匯經(jīng)營合規(guī)性。
“外匯無小事”,，當(dāng)前經(jīng)濟(jì)環(huán)境復(fù)雜,，國家外匯政策多變，為適應(yīng)客觀金融環(huán)境,，積極組織我部員工及前臺外匯從業(yè)人員參加總行外匯管理新政策培訓(xùn),，通過召集視頻會議、下發(fā)資料學(xué)習(xí)的方式對分行外匯從業(yè)人員進(jìn)行了多次培訓(xùn),。xx年7月27日我部通過國際業(yè)務(wù)外匯從業(yè)準(zhǔn)入人員考試,，之后積極組織營業(yè)部、西城支行,、廣饒支行籌備組的前臺外匯柜員參加前臺外匯從業(yè)人員準(zhǔn)入考試,，并以通過率92.3%的優(yōu)秀成績通過考試，為勝利支行,、廣饒支行申請外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營權(quán)限創(chuàng)造了必要條件,。
同時，為應(yīng)對11月份濟(jì)南分行國際業(yè)務(wù)貿(mào)易融資專項(xiàng)檢查,，積極協(xié)調(diào)客戶經(jīng)理及風(fēng)控部對公司授信檔案進(jìn)行自查自糾,，對發(fā)現(xiàn)的合規(guī)問題進(jìn)行補(bǔ)充完善。經(jīng)過一個多月的努力,，順利通過專項(xiàng)檢查,，未發(fā)現(xiàn)任何實(shí)質(zhì)性問題，有些小的瑕疵均已經(jīng)完成整改,。
四,、根據(jù)國際業(yè)務(wù)經(jīng)營情況對各經(jīng)營機(jī)構(gòu)進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析，并督促完成考核指標(biāo),。
協(xié)助公司部完成國際業(yè)務(wù)客戶資源的確認(rèn)及考核,，落實(shí)支行和客戶經(jīng)理國際業(yè)務(wù)的績效考核和綜合評價工作。對各分支行進(jìn)行國際業(yè)務(wù)經(jīng)營情況統(tǒng)計(jì)分析,，每周通報(bào)國際業(yè)務(wù)到期情況,、客戶貿(mào)易融資額度使用情況及外幣賬戶開戶情況,，根據(jù)行領(lǐng)導(dǎo)的指示，落實(shí)業(yè)務(wù)資金備付,、將授信額度透明化方便客戶經(jīng)理業(yè)務(wù)到期續(xù)做,，積極建設(shè)結(jié)算渠道，為明年國際業(yè)務(wù)發(fā)展做好儲備工作,。
五,、認(rèn)真對待外部數(shù)據(jù)報(bào)送，保證數(shù)據(jù)報(bào)送質(zhì)量,。
綜合崗位職責(zé)中負(fù)責(zé)國際業(yè)務(wù)各項(xiàng)報(bào)表,、數(shù)據(jù)的匯總、分析和報(bào)送,，國際業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)分析是一項(xiàng)繁瑣,、細(xì)致的工作。針對不同的監(jiān)管部門,、考核口徑,，有不同的報(bào)送實(shí)現(xiàn)及要求。xx年在面對各監(jiān)管部門的各項(xiàng)報(bào)表中未出過差錯,，保證了數(shù)據(jù)報(bào)送質(zhì)量,。尤其是在結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)、及國際收支申報(bào)中,，該工作在外匯管理局對我行外匯經(jīng)營考核中最高比重,。我部積極主動與國家外匯管理局相關(guān)監(jiān)管部門溝通交流，營造融洽和諧的工作氛圍,。確保每一筆申報(bào)數(shù)據(jù)的“及時,、準(zhǔn)確、完備”,。
在認(rèn)真完成每日的國際收支申報(bào)核查工作后,，我部在xx年前三季度國際收支申報(bào)非現(xiàn)場核查通報(bào)中實(shí)現(xiàn)“零差錯”的成績，獲外匯管理局高度肯定,，全市僅有三家銀行獲此殊榮,，這樣成績的取得也與每日的付出息息相關(guān)。
六,、勤于總結(jié),，工作中多思考，時常多想幾個為什么,。
在每日的繁忙工作工作中積累了工作經(jīng)驗(yàn)的同時,，也不斷產(chǎn)生自己的。
心得體會。
針對每日核查的國際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)工作,，本人撰寫了《國際收支申報(bào)中應(yīng)注意的問題》一文，并抱著學(xué)習(xí)交流的目的給總行《中信月刊》投稿,，并在十月刊上順利發(fā)表這是對自己工作的一種莫大的鼓勵和肯定同時,，積極參與八月份xx市金融學(xué)會組織的“金融支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)，助推黃藍(lán)兩大國家戰(zhàn)略實(shí)施”征文比賽,，撰寫《金融發(fā)展支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)的機(jī)制分析-以xx市為例》一文,，并在評選中榮獲一等獎，為分行及個人均增添了榮譽(yù),。
回首過去的一年,，是艱難奮進(jìn)的一年，是小有收獲的一年,。xx分行國際業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)了較大跨越,，但就我個人來說這還遠(yuǎn)遠(yuǎn)不是收獲的時候。當(dāng)務(wù)之急是盡快為業(yè)務(wù)的全面鋪開摸清道路,，個人實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)素質(zhì)的盡快提高,，積極努力適應(yīng)充滿激情和挑戰(zhàn)的國際業(yè)務(wù)崗位。
下一步我將努力充實(shí)自己在外匯政策法規(guī)的理解,，本行業(yè)務(wù)產(chǎn)品的組合,、代理行渠道的建設(shè)，在開展業(yè)務(wù)的同時履行好把握風(fēng)險,、確保業(yè)務(wù)合規(guī)的崗位職責(zé),。
xx分行是一個大家庭，我們每個人所取得的成績與我們整個行的發(fā)展息息相關(guān),，實(shí)現(xiàn)了自己的工作價值才能實(shí)現(xiàn)自己的個人價值,，行領(lǐng)導(dǎo)常教導(dǎo)我：“做事情要看大不看小，看遠(yuǎn)不看近,，要勇于擔(dān)當(dāng),。”眼前的成績是暫時的,，不斷的努力開拓進(jìn)取才是無止境的,。只要每個人都盡自己最大的努力，我們有理由相信xx分行會有更加美好燦爛的明天,。
銀行風(fēng)控工作總結(jié)篇二
通過半年多的學(xué)習(xí)和實(shí)踐,，風(fēng)險管理部綜合統(tǒng)計(jì)崗是一個需要責(zé)任心與耐心的崗位。堅(jiān)信能勝任崗位并做出成績,；今后的工作中,，也將繼續(xù)努力，成為更優(yōu)秀的一員。
20xx年8月參加工作,，自己系銀行支行員工,。任職風(fēng)險管理部綜合統(tǒng)計(jì)崗。受到領(lǐng)導(dǎo)和各位前輩多方面的關(guān)心和照顧,，自己參與工作半年多時間來,。工作上亦受到無微不至的指導(dǎo)，協(xié)助我快速的勝任崗位,。監(jiān)測,、評價和控制的綜合管理部門，風(fēng)險管理部是負(fù)責(zé)支行全面風(fēng)險管理政策的落實(shí),。風(fēng)險和內(nèi)控的日常管理職責(zé)部門,。自己任職的綜合統(tǒng)計(jì)崗，主要負(fù)責(zé)對本行信貸資產(chǎn)風(fēng)險狀況和風(fēng)險分類的統(tǒng)計(jì),、分析和管理,；負(fù)責(zé)全行信貸數(shù)據(jù)動態(tài)管理、分析,。
自己主要完成以下幾個方面的信貸手工臺帳的錄入與核對,，實(shí)際工作中。對實(shí)際發(fā)生的信貸業(yè)務(wù)明細(xì)進(jìn)行動態(tài)掌控,、分析和管理,，以便于及時準(zhǔn)確的獲得各項(xiàng)信貸統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)；對支行運(yùn)行的老信貸系統(tǒng)進(jìn)行維護(hù)和管理,，對各部辦錄入的數(shù)據(jù)及報(bào)表進(jìn)行統(tǒng)計(jì)及分析,；提供行各項(xiàng)信貸資產(chǎn)數(shù)據(jù)及明細(xì)，完成四級分類和五級分類的統(tǒng)計(jì)工作和分析工作,；月度為行領(lǐng)導(dǎo)以及計(jì)財(cái)處,、公司部、個金部提供同業(yè)經(jīng)營情況的詳細(xì)數(shù)據(jù),；月度,、季度、年度,，獨(dú)立的或配合辦公室,、計(jì)財(cái)處等部門對外提供各項(xiàng)信貸數(shù)據(jù)報(bào)表。此外,，行新設(shè)了信息平安員一崗,，自己即任風(fēng)險管理部信息平安員，負(fù)責(zé)部門電腦網(wǎng)絡(luò)信息平安的維護(hù),。
領(lǐng)導(dǎo)和前輩的關(guān)心照顧下,，進(jìn)入銀行半年多時間來,。自己抱著謙虛好學(xué)的態(tài)度努力工作，積極學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識,、掌握操作技能,、適應(yīng)工作崗位，基本能較好的完成本職工作和領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作,。自己是剛畢業(yè)的理科本科學(xué)生,，踏上工作崗位接觸全新的銀行工作，面臨著全新的挑戰(zhàn),，這個過程不只是專業(yè)的換位，更是一種思考方式和學(xué)習(xí)方法的換位,，綜合統(tǒng)計(jì)崗位上,，領(lǐng)導(dǎo)和前輩的關(guān)心指導(dǎo)使本人認(rèn)識到嚴(yán)謹(jǐn)?shù)膽B(tài)度、正確的方法,、積極的溝通,、努力的思考，才干獲得最準(zhǔn)確的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和最高的工作效率,。也正是銀行業(yè)這種對我而言全新的工作,，提供給我一個全新的學(xué)習(xí)機(jī)會，優(yōu)良的生長環(huán)境下使我能夠養(yǎng)成在每一天的工作生活中不時學(xué)習(xí)和獲取新的知識,，努力了解銀行業(yè),、金融業(yè)的運(yùn)行規(guī)律，把所學(xué)所悟的點(diǎn)點(diǎn)滴滴運(yùn)用到實(shí)際工作崗位工作中,。
自己在過去的半年時間里努力向各位前輩學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識,，正是由于以上的認(rèn)識。嚴(yán)謹(jǐn)認(rèn)真的完成了本職的統(tǒng)計(jì)工作,，做到及時,、準(zhǔn)確、完整的反映支行信貸業(yè)務(wù)情況,。認(rèn)真的完成了信息平安員的工作,，做好了信息平安的日常維護(hù)并建立了平安員日志。努力地養(yǎng)成著良好的工作習(xí)慣和工作方法,，近來的工作使自己越來越深刻的認(rèn)識到良好的工作習(xí)慣是互通的特別是工作的條理性上,，受到各位前輩的指導(dǎo)今后還將繼續(xù)努力。
銀行風(fēng)控工作總結(jié)篇三
為深入開展“安全生產(chǎn)月”活動,，認(rèn)真貫徹落實(shí)國家關(guān)于安全生產(chǎn)工作重大決策部署,，進(jìn)一步加強(qiáng)安全生產(chǎn)宣傳教育工作，xx銀行xx支行在全行范圍內(nèi)開展了主題為“強(qiáng)化安全基礎(chǔ),，推動安全發(fā)展”的安全生產(chǎn)月活動,，現(xiàn)將活動開展情況總結(jié)如下：
為確保本次“安全生產(chǎn)月”活動有效開展，我行召開了“安全生產(chǎn)月”活動動員大會，部署了我行“安全生產(chǎn)月”活動的內(nèi)容和時間,，要求各部門和各網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人高度重視此項(xiàng)工作,，要廣泛發(fā)動全體干部職工，積極參與“安全生產(chǎn)月”活動,，努力提高全行員工的安全生產(chǎn)意識和安全操作水平,。
宣傳活動當(dāng)月，各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在門頭led上滾動播出“強(qiáng)化安全基礎(chǔ),，推動安全發(fā)展,。”活動主題,。在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)設(shè)置宣傳咨詢臺,，向過往群眾和員工宣傳安全生產(chǎn)知識。
我行開展了安全警示教育活動,，播放了安全教育光盤,，向全行員工詳細(xì)講解了消防安全知識，手把手地教會了員工如何正確使用消防器材,，火災(zāi)發(fā)生時疏散和逃生的要領(lǐng)等等,。安全教育培訓(xùn)結(jié)束后，又組織全行員工進(jìn)行了安全知識測試,，整培訓(xùn)個過程,，會場氣氛活動，員工踴躍示范和回答問題,，此次安全知識教育活動,，起到了預(yù)期的效果。
“安全生產(chǎn)月”活動期間,，我行xx部先后到xx網(wǎng)點(diǎn),、xx網(wǎng)點(diǎn)和xx支行開展了安全教育、防火,、防盜,、防搶劫、防詐騙等應(yīng)急預(yù)案的演練工作,，通過應(yīng)急預(yù)案的演練,，進(jìn)一步檢驗(yàn)和完善了應(yīng)急預(yù)案，提高了員工的防范技能和應(yīng)急處置能力,，起到了預(yù)期效果,。
“安全生產(chǎn)月”活動期間，我行xx部負(fù)責(zé)安全保衛(wèi)的工作人員深入各網(wǎng)點(diǎn),，對資金安全管理方面各項(xiàng)制度的遵守和執(zhí)行情況,，重要生產(chǎn)場地,、儲蓄營業(yè)場所安防設(shè)施和消防器材的配備及使用運(yùn)行情況進(jìn)行了認(rèn)真檢查，對檢查中發(fā)現(xiàn)的安全隱患及時進(jìn)行了整改,，排除了隱患,，確保了安全生產(chǎn)無事故。
總之,，我行開展的“安全生產(chǎn)月”活動,，得到了支行領(lǐng)導(dǎo)和全行員工的大力支持，各部門圍繞“強(qiáng)化安全基礎(chǔ),，推動安全發(fā)展”這個活動主題,，扎實(shí)開展了安全生產(chǎn)宣傳教育和應(yīng)急預(yù)案的演練工作，增強(qiáng)了全行員工的安全意識和應(yīng)急處置能力,，進(jìn)一步夯實(shí)了安全基礎(chǔ)管理工作,，為支行安全生產(chǎn)提供了堅(jiān)實(shí)的保障。
銀行風(fēng)控工作總結(jié)篇四
目前,，中國經(jīng)濟(jì)發(fā)展勢頭良好，正處于轉(zhuǎn)型之中,，變化很快,，人們的生活方式也在不斷地變化。由于我國目前缺乏完善的社會信用體系,、商業(yè)銀行產(chǎn)權(quán)制度不明晰,、尚未形成先進(jìn)科學(xué)的經(jīng)營管理機(jī)制以及經(jīng)濟(jì)制度轉(zhuǎn)軌的成本轉(zhuǎn)嫁，導(dǎo)致我國城市商業(yè)銀行風(fēng)險管理水平與國際先進(jìn)的風(fēng)險管理水平有較大的差距,，在認(rèn)識上也存在很大偏差,。因此，為有效評估和管理操作風(fēng)險,，銀行需要建立專門的特殊框架和程序來給商業(yè)銀行提供更多的安全和穩(wěn)健保障,。但相較于成熟的市場經(jīng)濟(jì)國家的大的商業(yè)銀行，我國商業(yè)銀行的信用風(fēng)險管理水平及技術(shù)仍然較落后,，為有效改進(jìn)信用風(fēng)險管理,，可從以下幾個方面入手，逐步建立起科學(xué)的信用風(fēng)險管理模式,。
（1）利用國際先進(jìn)技術(shù)和經(jīng)驗(yàn)盡快建立符合國際標(biāo)準(zhǔn)的銀行信用內(nèi)部評級體系和風(fēng)險模型,。利用定量方法準(zhǔn)確地對風(fēng)險進(jìn)行定價，不僅可以提高資產(chǎn)業(yè)務(wù)的工作效率,，而且可以根據(jù)資產(chǎn)的不同風(fēng)險類別制定不同的資產(chǎn)價格,，這樣不僅可以減低信用風(fēng)險，而且可以提高銀行利潤,，通過產(chǎn)品差異化擴(kuò)大市場份額,。
（2）建立完善的內(nèi)控機(jī)制和激勵機(jī)制,，嚴(yán)格貸款等資產(chǎn)業(yè)務(wù)的流程控制，明確責(zé)任和收益的關(guān)系,。
（3）利用新興工具和技術(shù)來減少和控制信用風(fēng)險,，建立科學(xué)的業(yè)績評價體系。
（1）建設(shè)內(nèi)部風(fēng)險控制文化,。
營造風(fēng)險控制文化是指全體員工在從事業(yè)務(wù)活動時遵守統(tǒng)一的行為規(guī)范,，所有存在重大操作風(fēng)險的單位員工都清晰了解本行的操作風(fēng)險管理政策，對風(fēng)險的敏感程度,、承受水平,、控制手段有足夠的理解和掌握。
（2）加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè),。
實(shí)行三分離制度：
（3）程序設(shè)計(jì)與業(yè)務(wù)操作分離,。即程序設(shè)計(jì)人員不能從事業(yè)務(wù)操作。
吸收優(yōu)秀的專業(yè)人才,，成立銀行內(nèi)部風(fēng)險評級專業(yè)團(tuán)隊(duì),，建立符合商業(yè)銀行自身要求的資產(chǎn)風(fēng)險分類標(biāo)準(zhǔn)，來合理地識別風(fēng)險,。對該團(tuán)隊(duì)結(jié)構(gòu)要做優(yōu)化調(diào)整,，通過定期培訓(xùn)，促使其知識體系及時獲得更新,，從而確保內(nèi)部評級體系的先進(jìn)性和實(shí)用性,。建立有效的組織框架，保證內(nèi)部評級工作的順利進(jìn)行,。
商業(yè)銀行作為“自主經(jīng)營,、自擔(dān)風(fēng)險、自負(fù)盈虧,、自我約束”的金融企業(yè),，在業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中，追求利潤最大化的沖動不斷增強(qiáng),。由于受到內(nèi)在動力和外在壓力等諸多因素的影響,，勢必會存在很大的經(jīng)營風(fēng)險。因此,，盡快培育統(tǒng)一的風(fēng)險管理理念是商業(yè)銀行提高風(fēng)險管理水平首先要解決的問題,。
尋找業(yè)務(wù)過程的風(fēng)險點(diǎn)，衡量業(yè)務(wù)的風(fēng)險度,，在克服風(fēng)險的同時,，從風(fēng)險管理中創(chuàng)造收益。逐步實(shí)現(xiàn)在業(yè)務(wù)部門設(shè)立單獨(dú)的風(fēng)險管理部門,，通過它在各部門之間傳遞和執(zhí)行風(fēng)險管理政策,，從業(yè)務(wù)風(fēng)險產(chǎn)生的`源頭進(jìn)行有效控制,。
風(fēng)險治理部是負(fù)責(zé)**支行全面風(fēng)險治理政策的落實(shí)，監(jiān)測,、評價和節(jié)制的綜合治理部門,，是風(fēng)險和內(nèi)控的日常治理職責(zé)部門。本人任職的綜合統(tǒng)計(jì)崗,，主要負(fù)責(zé)對本行信貸資產(chǎn)風(fēng)險狀況和風(fēng)險分類的統(tǒng)計(jì),、闡發(fā)和治理；負(fù)責(zé)全行信貸數(shù)據(jù)動態(tài)治理,、闡發(fā),。
在實(shí)際工作中，本人主要完成以下幾個方面的：信貸手工臺帳的錄入與核對,，對實(shí)際發(fā)生的信貸業(yè)務(wù)明細(xì)進(jìn)行動態(tài)掌控,、闡發(fā)和治理，以便于實(shí)時精確的得到各項(xiàng)信貸統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù),；對**支行運(yùn)行的老信貸系統(tǒng)進(jìn)行維護(hù)和治理,，對各部辦錄入的數(shù)據(jù)及報(bào)表進(jìn)行統(tǒng)計(jì)及闡發(fā)；提供**行各項(xiàng)信貸資產(chǎn)數(shù)據(jù)及明細(xì),，完成四級分類和五級分類的統(tǒng)計(jì)工作和闡發(fā)工作,；月度為行領(lǐng)導(dǎo)以及計(jì)財(cái)處、公司部,、個金部提供同業(yè)經(jīng)營環(huán)境的詳細(xì)數(shù)據(jù)；月度,、季度,、年度，自力的或共同辦公室,、計(jì)財(cái)處等部門對外提供各項(xiàng)信貸數(shù)據(jù)報(bào)表,。此外，我行新設(shè)了信息平安員一崗,，本人即任風(fēng)險治理部信息平安員,，負(fù)責(zé)部門電腦網(wǎng)絡(luò)信息平安的維護(hù)。
進(jìn)入**銀行半年多光陰來,，在領(lǐng)導(dǎo)和前輩的關(guān)切照顧下,，本人抱著謙虛勤學(xué)的態(tài)度盡力工作，積極學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識,、控制操作技能,、適應(yīng)工作崗位，基礎(chǔ)能較好的完本錢職工作和領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作,。本人是剛卒業(yè)的理科本科學(xué)生,，踏上工作崗位打仗全新的銀行工作,，面臨著全新的挑戰(zhàn)，這個歷程不僅是專業(yè)的換位,，更是一種思考方法和學(xué)習(xí)措施的換位,，在綜合統(tǒng)計(jì)崗位上，領(lǐng)導(dǎo)和前輩的關(guān)切指導(dǎo)使本人認(rèn)識到,，嚴(yán)謹(jǐn)?shù)膽B(tài)度,、正確的措施、積極的溝通,、盡力的思考,，能力得到最精確的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和最高的工作效率。也正是銀行頤魅這種對我而言全新的工作,，提供給我一個全新的學(xué)習(xí)機(jī)會,，在**精良的發(fā)展情況下使我可以或許養(yǎng)成在每一天的工作生活中持續(xù)學(xué)習(xí)和獲取新的知識，盡力了解銀行業(yè),、金融業(yè)的運(yùn)行規(guī)律,，把所學(xué)所悟的點(diǎn)點(diǎn)滴滴運(yùn)用到實(shí)際工作崗位工作中。
正是由于以上的認(rèn)識,，本人在曩昔的半年光陰里盡力向列位前輩學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識,，嚴(yán)謹(jǐn)認(rèn)真的完成了本職的統(tǒng)計(jì)工作，做到了實(shí)時,、精確,、完整的反應(yīng)**支行信貸業(yè)務(wù)環(huán)境。認(rèn)真的完成了信息平安員的工作,，做好了信息平安的日常維護(hù)并樹立了平安員日志,。盡力地養(yǎng)成著優(yōu)越的工作習(xí)慣和工作措施，邇來的工作使本人越來越深刻的認(rèn)識到優(yōu)越的工作習(xí)慣是互通的,，分外是在工作的層次性上,，受到列位前輩的指導(dǎo)往后還將繼承盡力。
風(fēng)險治理部綜合統(tǒng)計(jì)崗是一個必要責(zé)任心與耐心的崗位,，通過半年多的學(xué)習(xí)和實(shí)踐,，我堅(jiān)信能勝任崗位并做出造詣；在往后的工作中,，我也將繼承盡力,，成為更優(yōu)秀的**一員。
銀行風(fēng)控工作總結(jié)篇五
一年來,，我們在鎮(zhèn)教委和學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下,，狠抓教師隊(duì)伍建設(shè)，行風(fēng)建設(shè)工作取得了可喜成績,。按照《民主評議學(xué)校行風(fēng)工作實(shí)施方案》的要求,，現(xiàn)將我校行風(fēng)工作建設(shè)情景匯報(bào)如下：
一,、完善領(lǐng)導(dǎo)機(jī)制，規(guī)范行風(fēng)建設(shè),。
學(xué)校工作涉及千家萬戶,，教育行風(fēng)建設(shè)更是社會關(guān)注的焦點(diǎn)，我們學(xué)校作為教育行業(yè)的一分子對此毫不懈怠,，嚴(yán)格按照上級的要求逐項(xiàng)落實(shí)到了工作中,，收到了良好的效果。
1.健全領(lǐng)導(dǎo)機(jī)制,。為加強(qiáng)對行風(fēng)建設(shè)工作的領(lǐng)導(dǎo),，學(xué)校成立了以校長為組長，副校長,、為副組長,，各部門負(fù)責(zé)人為成員的工作小組，做到了職責(zé)明確,、職責(zé)到人,，促進(jìn)了各項(xiàng)工作的開展。設(shè)立了舉報(bào)電話,，規(guī)范了行風(fēng)建設(shè)工作,。
2.加強(qiáng)自律行為，規(guī)范了教師的各種行為,。每學(xué)期初我們都要召開全體教師會,，對行風(fēng)建設(shè)進(jìn)行宣傳發(fā)動，并在具體的工作中加強(qiáng)學(xué)校內(nèi)部的監(jiān)督,。學(xué)校制訂了教師師德考核細(xì)則,，按規(guī)范要求每一天組織人員進(jìn)行檢查，記錄落實(shí)及時發(fā)現(xiàn)問題,，及時進(jìn)行糾正,。我校每學(xué)期都要下發(fā)致學(xué)生家長的公開信和問卷調(diào)查,，對安全,、收費(fèi)、減負(fù),、教師的各種教學(xué)行為,、教師職業(yè)道德情景等諸多方面進(jìn)行調(diào)查，并對調(diào)查結(jié)果進(jìn)行公布,，向家長公布,，理解家長社會的監(jiān)督。并多次召開家長會等,，讓他們了解學(xué)校工作的同時征求他們的意見和提議,。學(xué)校采取集中檢查和平時座談了解相結(jié)合的方式,，對教師平時工作中的行為進(jìn)行監(jiān)督，對掌握的情景及時作來源理,，并將結(jié)果納入教職工的考核之中,。對有損學(xué)校行風(fēng)建設(shè)的職責(zé)人，實(shí)行一票否決制,，即年內(nèi)不得評優(yōu),、評先、晉職,、晉級,。實(shí)踐證明，嚴(yán)格的要求規(guī)范了教職工的行為,，提高了教職工的職業(yè)道德素質(zhì),，全校上下構(gòu)成了一種集中精力搞教學(xué)，一心一意謀發(fā)展的進(jìn)取向上的教育教學(xué)風(fēng)氣,。
二,、切實(shí)減輕學(xué)生課業(yè)負(fù)擔(dān)，規(guī)范了辦學(xué)行為,。
1.嚴(yán)格控制作業(yè)分量,。我校按照國家有關(guān)規(guī)定嚴(yán)格控制學(xué)生作業(yè)的分量和難度，建立了監(jiān)控機(jī)制,，作業(yè)布置量有科學(xué)性和創(chuàng)新性,，調(diào)動了全體學(xué)生完成作業(yè)的進(jìn)取性，取得了良好的效果,。教導(dǎo)處根據(jù)各年級的學(xué)科特點(diǎn),，制定了作業(yè)布置規(guī)定，規(guī)定了每一天布置作業(yè)的科目,，布置的數(shù)量,，規(guī)定了作業(yè)批改等注意事項(xiàng)，并且對作業(yè)的布置情景實(shí)施全方位的監(jiān)控,，杜絕了一切不規(guī)范的作業(yè),。切實(shí)做到了每一天的課外作業(yè)總量不超過一個半小時。
2.嚴(yán)格控制學(xué)生在?；顒涌偭?，確保學(xué)生在課間、節(jié)假日的休息時間,。學(xué)校嚴(yán)格執(zhí)行有關(guān)法規(guī),，實(shí)行每周五天工作制，學(xué)生在校時間控制在8小時之內(nèi)。任何人不得以任何理由占用節(jié)假日給學(xué)生團(tuán)體補(bǔ)課或上新課,，杜絕了加班加點(diǎn)現(xiàn)象,，讓學(xué)生在節(jié)假日得到了充分的休息。
3.嚴(yán)格控制考試次數(shù),。按上級有關(guān)規(guī)定：嚴(yán)格控制考試次數(shù),，學(xué)生的學(xué)習(xí)成績以平時的考察為主，每學(xué)期組織一次統(tǒng)一考試,。我校建立了教師學(xué)科考試成績與學(xué)生素質(zhì)培養(yǎng)并重的評價機(jī)制,，變單一的學(xué)科成績評價為多項(xiàng)素質(zhì)與本事的評價考評教師。
4.嚴(yán)格收費(fèi)行為,，切實(shí)減輕了學(xué)生的經(jīng)濟(jì)負(fù)擔(dān),。我校嚴(yán)格執(zhí)行國家“一費(fèi)制”收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定進(jìn)行收費(fèi)，設(shè)立了收費(fèi)公示欄,。做到了不另立收費(fèi)項(xiàng)目,、不提高收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。對有困難的學(xué)生,，統(tǒng)一按規(guī)定進(jìn)行了減免救助,，對需要幫困的學(xué)生進(jìn)行了申請登記、核實(shí),，減免了書費(fèi)和雜費(fèi),，確保了不讓一個貧困學(xué)生因貧輟學(xué)。我校對教師嚴(yán)格要求,，及時檢查,，并將其納入教職工考核工作中。如今本年度學(xué)校就進(jìn)行了兩次嚴(yán)格的收費(fèi)及訂學(xué)習(xí)資料的檢查,，我們制定了檢查實(shí)施方案,，成立了工作小組，采取自查,、抽查,、與學(xué)生座談等形式對有關(guān)問題進(jìn)行了了解，并對個別出現(xiàn)的個別問題進(jìn)行了嚴(yán)肅處理,。嚴(yán)格的管理,，杜絕了亂辦輔導(dǎo)班、亂訂學(xué)習(xí)資料,、亂罰款,、亂收費(fèi)等各種不正當(dāng)行為,，使學(xué)校構(gòu)成了集中精力抓教育,，扎扎實(shí)實(shí)求質(zhì)量的良好風(fēng)尚。
三、深入開展師德師風(fēng)教育活動,，全面提高了教職工的職業(yè)道德水平,。
我校重視教師的職業(yè)道德建設(shè)，每學(xué)期都要開展全體教職工參與的師德師生教育活動,，并注重各種制度的建設(shè),，規(guī)范了教師的行為，提高了教師的專業(yè)道德素質(zhì),。首先,，我們組織了一系列的師德教育活動。如：以學(xué)習(xí)“十七大”精神為契機(jī),，對全體黨員教師進(jìn)行了各項(xiàng)教育活動,，增強(qiáng)了全體黨員教師的職責(zé)感，發(fā)揮了他們的先鋒模范作用,；在日常管理中落實(shí)“常規(guī)教學(xué)日查制度,、教學(xué)資料月查制度、教職工學(xué)習(xí)制度,、課時備課把關(guān)制度”等,。經(jīng)過活動的開展及制度的建立，激發(fā)了教師忠誠于黨的教育事業(yè),、無私奉獻(xiàn),、為人師表、教書育人的熱情,，杜絕了從事以營利為目的的第二職業(yè)和有償補(bǔ)課的行為,；弄虛作假、宣揚(yáng)封建迷信的行為,；隨意指責(zé)訓(xùn)斥學(xué)生的行為,；語言粗俗隨便、讓家長請客的行為,，無組織,、無紀(jì)律等有損團(tuán)體榮譽(yù)和不利團(tuán)結(jié)的行為；教師的職業(yè)道德水平有了顯著提高,，教師的工作進(jìn)取性,、主動性明顯增強(qiáng)，有力的促進(jìn)了學(xué)校教育教學(xué)工作的有序開展,。
經(jīng)過一階段的努力,，我校行風(fēng)建設(shè)、民主評議行風(fēng)工作取得了階段性成效,，全體教職工進(jìn)一步解放思想,，轉(zhuǎn)變作風(fēng),，與時俱時，開拓創(chuàng)新,，為學(xué)校教育教學(xué)工作注入了生機(jī)與活力,。今后，我校將組織教師進(jìn)一步深入學(xué)習(xí)《教育法》,、《教師法》,、《中小學(xué)教師職業(yè)道德規(guī)范》等有關(guān)法律法規(guī)，加強(qiáng)對教師進(jìn)行思想政治教育,，不斷提高實(shí)踐“三個代表”重要思想的本事,，為構(gòu)建和諧社會作出自我的貢獻(xiàn)。
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銀行風(fēng)控工作總結(jié)篇六
銀行風(fēng)險管理個人工作總結(jié)大家會寫嗎，應(yīng)該總結(jié)哪些內(nèi)容呢,，下面一起去了解一下銀行風(fēng)險管理個人工作總結(jié)范文吧,！本人系**銀行**支行員工20xx年8月參加工任職風(fēng)險管部綜合統(tǒng)計(jì)崗。
在本人參加工半年多時間來受到領(lǐng)導(dǎo)和各位前輩多方面的關(guān)心和照顧在工上亦受到了無微不至的指導(dǎo)幫助我快速的勝任崗位,。
風(fēng)險管部是負(fù)責(zé)**支行全面風(fēng)險管政策的落實(shí)監(jiān)測,、評價和控制的綜合管部門是風(fēng)險和內(nèi)控的日常管職責(zé)部門。本人任職的綜合統(tǒng)計(jì)崗主要負(fù)責(zé)對本行信貸資產(chǎn)風(fēng)險狀況和風(fēng)險分類的統(tǒng)計(jì),、分析和管,；負(fù)責(zé)全行信貸數(shù)據(jù)動態(tài)管、分析,。
在實(shí)際工中本人主要完成以下幾個方面的：信貸手工臺帳的錄入核對對實(shí)際發(fā)生的信貸業(yè)務(wù)明細(xì)進(jìn)行動態(tài)掌控,、分析和管以便于及時準(zhǔn)確的獲得各項(xiàng)信貸統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)；對**支行運(yùn)行的老信貸系統(tǒng)進(jìn)行維護(hù)和管對各部辦錄入的數(shù)據(jù)及報(bào)表進(jìn)行統(tǒng)計(jì)及分析,；提供**行各項(xiàng)信貸資產(chǎn)數(shù)據(jù)及明細(xì)完成四級分類和五級分類的統(tǒng)計(jì)工和分析工,；月度為行領(lǐng)導(dǎo)以及計(jì)財(cái)處、公司部,、個金部提供同業(yè)經(jīng)營情況的詳細(xì)數(shù)據(jù),；月度、季度,、年度獨(dú)立的或配合辦公室,、計(jì)財(cái)處等部門對外提供各項(xiàng)信貸數(shù)據(jù)報(bào)表。此外我行新設(shè)了信息安全員一崗本人即任風(fēng)險管部信息安全員負(fù)責(zé)部門電腦網(wǎng)絡(luò)信息安全的維護(hù),。
進(jìn)入**銀行半年多時間來在領(lǐng)導(dǎo)和前輩的關(guān)心照顧下本人抱著謙虛好學(xué)的態(tài)度努力工積極學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識,、掌握操技能、適應(yīng)工崗位基本能較好的完成本職工和領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工,。本人是剛畢業(yè)的科本科學(xué)生踏上工崗位接觸全新的銀行工面臨著全新的挑戰(zhàn)個過程不僅是專業(yè)的換位更是一種思考方式和學(xué)習(xí)方法的換位在綜合統(tǒng)計(jì)崗位上領(lǐng)導(dǎo)和前輩的關(guān)心指導(dǎo)使本人認(rèn)識到嚴(yán)謹(jǐn)?shù)膽B(tài)度,、正確的方法,、積極的溝通、努力的思考才能獲得最準(zhǔn)確的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和最高的工效率,。也正是銀行業(yè)種對我而言全新的工提供給我一個全新的學(xué)習(xí)機(jī)會在**優(yōu)良的成長環(huán)境下使我能夠養(yǎng)成在每一天的工生活中不斷學(xué)習(xí)和獲取新的知識努力了解銀行業(yè)、金融業(yè)的運(yùn)行規(guī)律把所學(xué)所悟的點(diǎn)點(diǎn)滴滴運(yùn)用到實(shí)際工崗位工中,。
正是由于以上的認(rèn)識本人在過去的半年時間里努力向各位前輩學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識嚴(yán)謹(jǐn)認(rèn)真的完成了本職的統(tǒng)計(jì)工做到了及時,、準(zhǔn)確、完的反映**支行信貸業(yè)務(wù)情況,。認(rèn)真的完成了信息安全員的工做好了信息安全的日常維護(hù)并建立了安全員日志,。努力地養(yǎng)成著良好的工習(xí)慣和工方法近來的工使本人越來越深刻的認(rèn)識到良好的工習(xí)慣是互通的特別是在工的條性上受到各位前輩的指導(dǎo)今后還將繼續(xù)努力。
風(fēng)險管部綜合統(tǒng)計(jì)崗是一個需要責(zé)任心耐心的崗位通過半年多的學(xué)習(xí)和實(shí)踐我堅(jiān)信能勝任崗位并做出成績,；在今后的工中我也將繼續(xù)努力成為更優(yōu)秀的一員,。
轉(zhuǎn)眼間我來到建行已經(jīng)將近五年了，在這段時間里,，在領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心和同事的幫助下,，我學(xué)到了很多知識。為了更好的完成工作,，總結(jié)經(jīng)驗(yàn),，提高自己的安全管理能力和意識，現(xiàn)將工作情況總結(jié)如下：自20xx年6月份以來,，我做風(fēng)險管理員的工作已經(jīng)近四年了,，在這段時間里，我深刻的意識到安全對于銀行的日常運(yùn)營是多么的重要,，因此我也深知自己的職責(zé)是多么重大,。每天進(jìn)入營業(yè)間前，先檢查營業(yè)場所內(nèi)有沒有不安全的跡象,。開啟通勤門后及時反鎖固定,，進(jìn)入營業(yè)間后，檢查營業(yè)間內(nèi)的報(bào)警器,、監(jiān)控系統(tǒng),、\"110\"安全設(shè)備、消防器材是否處于良好的狀態(tài),，確保完好后及時做好記錄,，對有問題的監(jiān)控設(shè)備和安全設(shè)備及時上報(bào)上級領(lǐng)導(dǎo)以便及時維修，同時檢查好自衛(wèi)器械是否置于隱蔽,，隨手可拿的位置,。
在營業(yè)期間內(nèi)，對因事進(jìn)入營業(yè)間的人員及時做好登記,，必須在確保安全的情況下即開即鎖,。工作期間,，大額現(xiàn)金和重要憑證及時入柜存放，不能放置于桌面上,。營業(yè)人員在臨時離柜時,，及時將現(xiàn)金、印鑒,、重要憑證入柜加鎖,，同時退出終端，鎖定處理,。
在營業(yè)時間結(jié)束后,，將現(xiàn)金、印鑒,、重要憑證清點(diǎn)完畢后鎖入箱中送往運(yùn)鈔車,。兩人以上護(hù)送尾箱和其他箱包上運(yùn)鈔車，等運(yùn)鈔車啟動離開后方可離開營業(yè)廳,。在營業(yè)廳關(guān)門前,，對監(jiān)控設(shè)備及安全設(shè)備再次檢查，及時登記好安全保衛(wèi)臺帳,。同時我也總結(jié)了一些工作中存在的一些問題1,、風(fēng)險管理員隊(duì)伍穩(wěn)定性差，缺乏必要的人員儲備,，近年來,，由于銀行人員流動情況較為嚴(yán)重，而銀行缺乏強(qiáng)有力的后備隊(duì)伍做補(bǔ)充,，從人員配備上都是一個蘿卜一個坑,，員工在自己工作較為繁忙時會忽略風(fēng)險防范的意識，遇到風(fēng)險管理員請假,、休假等特殊情況,，也不會及時有人頂上完成風(fēng)險管理員的工作。2,、風(fēng)險管理員的相關(guān)培訓(xùn)不到位,，缺乏崗位間的橫向交流和學(xué)習(xí)，在學(xué)習(xí)制度的過程中由于每個人對文件的理解把握存在差異,，所以會導(dǎo)致不同的人會有不同的理解,。3.基層網(wǎng)點(diǎn)會有\(zhòng)"重業(yè)務(wù)，輕風(fēng)險\"的錯誤觀念,，認(rèn)為只要不出案件,，抓好發(fā)展才是最重要的4.風(fēng)險管理員作為兼職，都有自己的工作,，而有時網(wǎng)點(diǎn)會因?yàn)闃I(yè)務(wù)發(fā)展會違規(guī)辦理一些業(yè)務(wù),，導(dǎo)致風(fēng)險系數(shù)增加,。
建議：
4.加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)其他人員的案件防控意識，不能因?yàn)闃I(yè)務(wù)發(fā)展就忽略了風(fēng)險,，對有風(fēng)險隱患的業(yè)務(wù)到堅(jiān)決抵制,，不能因?yàn)槿饲槎`規(guī)辦理業(yè)務(wù)。
銀行風(fēng)控工作總結(jié)篇七
今年我在廣發(fā)黃石支行擔(dān)任大堂經(jīng)理一職,，隨著商業(yè)銀行的市場化,，服務(wù)也越來越受到重視，而大堂這個工作是客戶接觸我行優(yōu)質(zhì)服務(wù)的開端,，是客戶對我行的第一印象,，因此我行對我們的要求也格外嚴(yán)格;大堂經(jīng)理是連接客戶,、綜合柜員,、客戶經(jīng)理的紐帶。我們不僅是工作人員,，同時也是客戶的代言人,。在客戶迷茫時，我們?yōu)槠渲该鞣较?在客戶遇到困難時,，我們施予援手;當(dāng)客戶不解時,，我們耐心解釋;我們要隨時隨地，急客戶所急,，想客戶所想,，以完美無缺的服務(wù)去贏得每一位客戶。要讓每一位客戶感受到我們的微笑,，感受到我們的熱情,，感受到我們的專業(yè)，感受到賓至如歸的感覺,。我們黃石支行地處居民生活社區(qū),，也是有名的商業(yè)中心，正因?yàn)檫@些,，給我行帶來了一系列的問題,。時在每天來辦理業(yè)務(wù)的客戶中中高端客戶居多，進(jìn)出量都比較大,，從而增加了柜面的壓力;為了解決這些問題,，我們準(zhǔn)備了方案，帶有卡客戶到自助設(shè)備辦理,，進(jìn)行客戶分流,，從而減輕柜面壓力。每當(dāng)客流量較大時,，我就會大聲詢問：“客戶請到號柜理業(yè)務(wù)”,，分流客戶任務(wù),，以免一些客戶中途離開的空號占據(jù)時間，保持營業(yè)廳內(nèi)良好的工作秩序,。因?yàn)橹挥辛己玫臓I業(yè)秩序,，我們才能成功地尋找到我們的目標(biāo)客戶，營銷我們的理財(cái)產(chǎn)品,，引薦給我們的客戶經(jīng)理,，實(shí)現(xiàn)服務(wù)與營銷一體化。為了預(yù)防設(shè)備機(jī)器突發(fā)故障,，我們每天定點(diǎn)檢查維護(hù)機(jī)器,，及早發(fā)現(xiàn)，及早處理,，把設(shè)備所帶來的不便降到最低,。
作為大堂經(jīng)理,，我們不僅僅是要熟悉本行的業(yè)務(wù)和產(chǎn)品,，更應(yīng)該走出去，知己知彼,，方能百戰(zhàn)百勝,。
作為大堂服務(wù)人員,，除了要對銀行的金融產(chǎn)品、業(yè)務(wù)知識熟悉外,，更要加強(qiáng)自身職業(yè)道德修養(yǎng),，愛行敬業(yè)。在工作中,，自覺維護(hù)國家,、廣發(fā)行、客戶的利益,，遵守社會公德和職業(yè)道德,。時在工作中，大堂經(jīng)理的一言一行通常會第一時間受到客戶的關(guān)注,，因此要求其綜合素質(zhì)必須相當(dāng)高,。在服務(wù)禮儀上也要做到熱情、大方,，主動,、規(guī)范。而且還要處事機(jī)智,，能及時處理一些突發(fā)事件,，同時還應(yīng)有一些緊急救生知識。前不久，我行在消防做了一系列的演練,，讓我們大廳工作人員明白了對突發(fā)狀況應(yīng)該如何應(yīng)急處理,。
作為大堂服務(wù)人員，我們還應(yīng)具備良好的協(xié)調(diào)能力,，怎么調(diào)動好三方人員和保安師傅的工作,，發(fā)揮他們的作用，便是我們時需要注意的,，時要注意協(xié)調(diào)柜員和大廳工作人員,，提高凝聚力，發(fā)揮團(tuán)隊(duì)精神,。而對待那些駐點(diǎn)人員,，首先我們不能把他們當(dāng)外人看待，要把他們看成我們的一員,，盡量推薦一些好的客戶給他們,，時尊重并關(guān)心他們，給他們創(chuàng)造一個好的工作臺,，實(shí)現(xiàn)雙贏,。
優(yōu)質(zhì)的服務(wù)不能僅僅停留在環(huán)境美“三聲服務(wù)”行為規(guī)范等方面,，應(yīng)該是一種主動意識,，一種負(fù)責(zé)態(tài)度，一種良好的工作心態(tài),。更需要柜員問,，要形成環(huán)節(jié)整體互動，默契配合,。只有秩序好,、流程好、整體好才能做到最好,。為了更好的提高服務(wù)水和業(yè)務(wù)水,，我在今年參加了分行組織的多次服務(wù)規(guī)范學(xué)習(xí)和演練。在今后的工作中,，我更要不斷地提高工作質(zhì)量和服務(wù)藝術(shù),，更好地為客戶提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)。
在過去的20xx年中,，我在大堂經(jīng)理這個崗位上學(xué)習(xí)到了許多與客戶交流的經(jīng)驗(yàn)和一些營銷的技巧,，但也存在許多的不足之處。我相信,，只有踏踏實(shí)實(shí),，默默無聞的耕耘，才能結(jié)出豐碩的果實(shí)。
在20xx年中,，我要努力學(xué)習(xí)服務(wù)技巧和專業(yè)知識,，提高自身業(yè)務(wù)水，以新的面貌,，為客戶提供更好更優(yōu)質(zhì)的服務(wù),。
銀行風(fēng)控工作總結(jié)篇八
根據(jù)晉中銀電函（20xx）41號文的要求，我行與20xx年11月12日成立本次風(fēng)險排查的領(lǐng)導(dǎo)組與工作組,，并于11月15日起對全轄21家機(jī)構(gòu)就電子銀行認(rèn)證工具進(jìn)行了檢查,。
本次風(fēng)險排查涵蓋全轄21個網(wǎng)點(diǎn)，檢查組根據(jù)省行電子銀行部下達(dá)的風(fēng)險排查工作底稿的內(nèi)容對各機(jī)構(gòu)的《bocnet重要空白登記簿》以及查庫登記簿進(jìn)行了檢查,。
從檢查情況看,，各機(jī)構(gòu)的柜員風(fēng)險意識防范還有待加強(qiáng)，重要空白登記簿的使用仍有一些小問題,，尚未完全符合電子銀行業(yè)務(wù)內(nèi)控合規(guī)的要求,。
各機(jī)構(gòu)在重要空白登記簿的使用上基本做到了一個尾箱配備一個登記簿，然而有的登記簿中的摘要欄中未寫明或標(biāo)注業(yè)務(wù)發(fā)生的類型,，有部分登記簿涂改現(xiàn)象較頻繁,，雖不是惡意涂改，但明顯柜員不細(xì)心,，對風(fēng)險防范認(rèn)識不足,，同時也發(fā)現(xiàn)少部分登記簿有跳號現(xiàn)象發(fā)生，雖在登記簿中顯示跳號之前的認(rèn)證工具被客戶正常領(lǐng)用,，但仍存在相當(dāng)大的隱患,，急需業(yè)務(wù)經(jīng)理對這種情況加大監(jiān)控力度。
對一些容易整改的問題,，都已經(jīng)進(jìn)行了現(xiàn)場整改,，對不易整改的問題，業(yè)務(wù)經(jīng)理表示將在下一年度更換新的重要空白登記簿,，依照電子銀行業(yè)務(wù)內(nèi)控合規(guī)制度的要求登記《bocnet重要空白登記簿》,。
銀行風(fēng)控工作總結(jié)篇九
附件13：
一、全面風(fēng)險管理框架的評估,。
1,、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立完善的全面風(fēng)險管理框架，全面,、有效實(shí)施風(fēng)險管理,。全面風(fēng)險管理框架應(yīng)當(dāng)包括以下要素：
（1）有效的董事會和高級管理層監(jiān)督。（2）適當(dāng)?shù)恼?、程序和限額,。
（3）全面、及時的識別、計(jì)量,、監(jiān)測,、緩釋和控制風(fēng)險。（4）良好的管理信息系統(tǒng),。（5）全面的內(nèi)部控制,。
2、商業(yè)銀行董事會和高級管理層對全面風(fēng)險管理框架的有效性負(fù)主要責(zé)任,，根據(jù)風(fēng)險承受能力和經(jīng)營戰(zhàn)略確定風(fēng)險偏好,，并確保銀行各項(xiàng)限額與風(fēng)險偏好保持一致。
3,、商業(yè)銀行董事會和高級管理層應(yīng)具備全面風(fēng)險管理所需的知識和管理經(jīng)驗(yàn),，熟悉主要業(yè)務(wù)條線特別是新業(yè)務(wù)領(lǐng)域的運(yùn)營情況和主要風(fēng)險，確保風(fēng)險政策和控制措施有效落實(shí),。
商業(yè)銀行董事會和高級管理層應(yīng)充分了解風(fēng)險計(jì)量,、風(fēng)險加總的主要假設(shè)和局限性，確保管理決策信息充分可靠,。
4,、商業(yè)銀行董事會和高級管理層應(yīng)當(dāng)持續(xù)關(guān)注銀行的風(fēng)險狀況，并要求風(fēng)險管理部門及時報(bào)告風(fēng)險集中和違反風(fēng)險限額等事項(xiàng),。
5,、商業(yè)銀行董事會和高級管理層應(yīng)當(dāng)清晰確定業(yè)務(wù)部門和風(fēng)險。
1管理部門的職責(zé)劃分和報(bào)告路線,，并確保風(fēng)險管理部門的獨(dú)立性,。
6,、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)完善與自身發(fā)展戰(zhàn)略,、經(jīng)營目標(biāo)和財(cái)務(wù)狀況相適應(yīng)的全面風(fēng)險管理政策及流程，針對主要風(fēng)險設(shè)定風(fēng)險限額,，確保限額與資本水平,、資產(chǎn)、收益及總體風(fēng)險水平相匹配,。風(fēng)險政策,、流程和限額應(yīng)確保實(shí)現(xiàn)以下目標(biāo)：
（1）完善全行層面和單個業(yè)務(wù)條線層面的風(fēng)險管理功能，確保全面及時地識別,、計(jì)量,、監(jiān)測、緩釋和控制信貸,、投資,、交易、證券化、表外等重要業(yè)務(wù)的風(fēng)險,。
（2）確保風(fēng)險管理流程能夠充分識別主要風(fēng)險暴露的經(jīng)濟(jì)實(shí)質(zhì),，包括聲譽(yù)風(fēng)險和估值不確定性等。
（3）確保各層次風(fēng)險管理職能的獨(dú)立性,，清晰界定銀行各業(yè)務(wù)職能部門和風(fēng)險管理部門的風(fēng)險管理職責(zé),。
（4）確保清晰的報(bào)告職責(zé)和報(bào)告線路，便于各級管理層及時掌握違反內(nèi)部頭寸限額情況,，并根據(jù)設(shè)定程序采取措施,。
（5）確保對新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品的風(fēng)險管理和控制,。業(yè)務(wù)開辦前,，應(yīng)召集風(fēng)險管理、內(nèi)部控制和業(yè)務(wù)條線等部門對新業(yè)務(wù),、新產(chǎn)品進(jìn)行評估,，以確保銀行事先具備足夠的風(fēng)險管控能力。
（6）建立定期評估和更新機(jī)制,，確保風(fēng)險政策,、流程和限額的合理性。
7,、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立與全面風(fēng)險管理相適應(yīng)的管理信息系統(tǒng)體系,，相關(guān)管理信息系統(tǒng)應(yīng)具備以下主要功能：
（1）支持各業(yè)務(wù)條線的風(fēng)險計(jì)量和全行風(fēng)險加總。
2（2）識別全行范圍的集中度風(fēng)險,，包括信用風(fēng)險,、市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險,、聲譽(yù)風(fēng)險等各類風(fēng)險相互作用產(chǎn)生的風(fēng)險,。
（3）分析各類風(fēng)險緩釋工具在不同市場環(huán)境的作用和效果。（4）支持全行層面的壓力測試工作,，評估各種內(nèi)外部沖擊對全行及主要業(yè)務(wù)條線的影響,。
（5）具有適當(dāng)?shù)撵`活性，及時反映風(fēng)險假設(shè)變化對風(fēng)險評估和資本評估的影響,。
8,、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立全面風(fēng)險管理的內(nèi)控機(jī)制，確保相關(guān)決策信息的準(zhǔn)確和全行風(fēng)險管理政策的有效實(shí)施,。
二,、信用風(fēng)險、市場風(fēng)險和操作風(fēng)險的評估,。
1,、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立完善的信用風(fēng)險,、市場風(fēng)險和操作風(fēng)險管理體系，相關(guān)要素包括但不限于：
（1）董事會的監(jiān)督控制,；（2）高級管理層的職責(zé),；（3）適當(dāng)?shù)慕M織架構(gòu)和人員安排；
（4）各類風(fēng)險的管理政策,、方法,、程序和限額；
2,、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)評估銀行賬戶信用風(fēng)險暴露分類的標(biāo)準(zhǔn),、程序和覆蓋范圍，確認(rèn)分類標(biāo)準(zhǔn)的合理性和合規(guī)性,、標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行的一致性以及信用風(fēng)險暴露的全覆蓋,，確保監(jiān)管資本要求覆蓋所有信用風(fēng)險暴露。
3,、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)清晰界定內(nèi)部評級法覆蓋的信用風(fēng)險暴露的范,。
3圍，并一致地執(zhí)行,，防止監(jiān)管資本套利,。
4、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)評估內(nèi)部評級體系所采用的違約,、損失,、經(jīng)濟(jì)衰退期等關(guān)鍵定義的合理性，掌握內(nèi)部使用的關(guān)鍵定義與本辦法關(guān)于商業(yè)銀行內(nèi)部評級體系對應(yīng)定義規(guī)定之間的差異以及由此導(dǎo)致的監(jiān)管資本計(jì)量結(jié)果的偏差,。
5,、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)評估信用風(fēng)險參數(shù)壓力測試的審慎性，包括設(shè)臵壓力情景的合理性和相關(guān)性,、壓力情景與信用風(fēng)險參數(shù)之間邏輯關(guān)系的嚴(yán)謹(jǐn)性等,。
6、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)評估內(nèi)部評級體系驗(yàn)證是否達(dá)到本辦法關(guān)于商業(yè)銀行資本計(jì)量高級方法驗(yàn)證的相關(guān)要求,，確保用于計(jì)算信用風(fēng)險監(jiān)管資本要求的風(fēng)險參數(shù)的準(zhǔn)確性和審慎性,。
商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)評估內(nèi)部評級體系應(yīng)用范圍和應(yīng)用程度，確保用于計(jì)算資本充足率的信用風(fēng)險參數(shù)在信用風(fēng)險管理中發(fā)揮重要作用,。
7、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)評估采用信用風(fēng)險緩釋技術(shù)可能存在的剩余信用風(fēng)險,。這些風(fēng)險包括：
（1）由于交易對手違約導(dǎo)致無法及時占有抵質(zhì)押品,。（2）由于缺乏流動性導(dǎo)致抵質(zhì)押品難以變現(xiàn)。（3）保證人拒絕或延遲支付,。（4）相關(guān)文檔失效,。
8,、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)評估信用風(fēng)險緩釋管理的政策、流程,、估值和信息系統(tǒng)是否達(dá)到本辦法關(guān)于商業(yè)銀行信用風(fēng)險緩釋監(jiān)管資本計(jì)量的相關(guān)要求,。
9、商業(yè)銀行市場風(fēng)險資本計(jì)量應(yīng)當(dāng)覆蓋下列風(fēng)險：（1）交易賬戶利率風(fēng)險和股票風(fēng)險,。
（2）交易賬戶和銀行賬戶的匯率風(fēng)險和商品風(fēng)險,。（3）相關(guān)期權(quán)性風(fēng)險。
10,、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)清晰界定采用內(nèi)部模型法和標(biāo)準(zhǔn)法計(jì)量的市場風(fēng)險監(jiān)管資本要求的范圍,，并一致地實(shí)施，防止商業(yè)銀行資本套利,。
11,、采用標(biāo)準(zhǔn)法計(jì)量市場風(fēng)險監(jiān)管資本時，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立金融工具拆分標(biāo)準(zhǔn)和程序,，做到期限確定合理,、風(fēng)險參數(shù)選擇審慎，確保監(jiān)管資本要求計(jì)量的審慎性,。
12,、采用內(nèi)部模型法計(jì)量市場風(fēng)險監(jiān)管資本時，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)達(dá)到本辦法關(guān)于商業(yè)銀行市場風(fēng)險內(nèi)部模型法的相關(guān)要求,；對市場風(fēng)險計(jì)量模型的驗(yàn)證,，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)達(dá)到本辦法對商業(yè)銀行資本計(jì)量高級方法驗(yàn)證的相關(guān)要求，確保商業(yè)銀行用于計(jì)算市場風(fēng)險監(jiān)管資本要求的風(fēng)險參數(shù)的準(zhǔn)確性和審慎性,。
13,、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)本辦法關(guān)于商業(yè)銀行操作風(fēng)險監(jiān)管資本計(jì)量的有關(guān)要求，計(jì)量操作風(fēng)險資本,。
使用基本指標(biāo)法,、標(biāo)準(zhǔn)法或替代標(biāo)準(zhǔn)法計(jì)量操作風(fēng)險監(jiān)管資本的商業(yè)銀行，與其他規(guī)模和業(yè)務(wù)相類似的銀行相比,，其總收入指標(biāo)明顯偏低或?yàn)樨?fù)值,，可能低估操作風(fēng)險資本要求時，應(yīng)當(dāng)適當(dāng)提高其操作風(fēng)險資本,。
5關(guān)要求,。
三、其他風(fēng)險和事項(xiàng)的評估,。
（一）集中度風(fēng)險,。
1、集中度風(fēng)險是單個風(fēng)險暴露或風(fēng)險暴露組合可能給銀行帶來重大損失或?qū)е裸y行風(fēng)險輪廓發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化的風(fēng)險,。
商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)清楚地認(rèn)識和評估單個或一組緊密關(guān)聯(lián)的風(fēng)險因素對銀行的影響,，并充分考慮不同種類風(fēng)險之間的相互關(guān)聯(lián),。
2、存在集中度風(fēng)險的情形包括：
（1）交易對手或借款人集中風(fēng)險,。由于商業(yè)銀行對同一個交易對手,、借款人或多個風(fēng)險高度相關(guān)的交易對手、借款人具有較高的風(fēng)險暴露而產(chǎn)生的風(fēng)險,。
（2）地區(qū)集中風(fēng)險,。商業(yè)銀行對同一地區(qū)交易對手或借款人具有較高的風(fēng)險暴露而產(chǎn)生的風(fēng)險。
（3）行業(yè)集中風(fēng)險,。商業(yè)銀行對同一經(jīng)濟(jì),、金融行業(yè)具有較高的風(fēng)險暴露而產(chǎn)生的風(fēng)險。
（4）信用風(fēng)險緩釋工具集中風(fēng)險,。商業(yè)銀行由于采用單一的抵質(zhì)押品,、由單個擔(dān)保人提供貸款擔(dān)保而產(chǎn)生的風(fēng)險。
（5）資產(chǎn)集中風(fēng)險,。商業(yè)銀行高比例持有特定資產(chǎn)的風(fēng)險,，特定資產(chǎn)包括貸款、債券,、衍生產(chǎn)品,、結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品等。
（6）表外項(xiàng)目集中風(fēng)險,。商業(yè)銀行從事對外擔(dān)保,、承諾所形成的集中風(fēng)險。
（7）其他集中風(fēng)險,。商業(yè)銀行識別的其他可能給銀行帶來損失,。
6的單個風(fēng)險暴露或風(fēng)險暴露組合。
3,、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)有效識別各類集中度風(fēng)險,，并清楚地理解不同業(yè)務(wù)條線的類似暴露所導(dǎo)致的整體集中度風(fēng)險。同時應(yīng)當(dāng)充分考慮各類風(fēng)險之間的關(guān)聯(lián)產(chǎn)生的集中度風(fēng)險,。
商業(yè)銀行不僅應(yīng)當(dāng)理解面臨的各類集中度風(fēng)險,，而且應(yīng)當(dāng)清楚地評估在壓力市場條件下、經(jīng)濟(jì)下行和市場不具備流動性情況下可能產(chǎn)生的集中度風(fēng)險,。
4,、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)采用多種技術(shù)手段并從多個角度充分識別、計(jì)量和管理自身面臨的主要集中度風(fēng)險,。
5,、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立全面的集中度風(fēng)險管理框架，銀行的集中度風(fēng)險管理框架應(yīng)當(dāng)至少包括：
（1）書面的風(fēng)險管理制度,。銀行的集中度風(fēng)險管理制度應(yīng)當(dāng)對銀行面臨的集中度風(fēng)險做出明確的定義并規(guī)定相關(guān)的管理措施,。
（2）有效的識別、計(jì)量,、監(jiān)測和控制集中度風(fēng)險的方法,。（3）集中度風(fēng)險限額管理體系。商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)其經(jīng)營規(guī)模和業(yè)務(wù)復(fù)雜程度對集中度風(fēng)險確定適當(dāng)?shù)南揞~,，并采取有效的措施確保限額在經(jīng)營管理中得到遵循,。
（4）定期的集中度風(fēng)險報(bào)告和審查制度。董事會和高級管理層應(yīng)當(dāng)定期對信用集中度風(fēng)險狀況進(jìn)行審查以確保相關(guān)風(fēng)險得到有效的管理和控制,。
7根據(jù)壓力測試結(jié)果采取相應(yīng)的處臵措施,。商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)充分考慮壓力條件下可能產(chǎn)生的風(fēng)險集中情況。
6,、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)自身集中度風(fēng)險的評估結(jié)果,，配臵相應(yīng)的資本以有效抵御集中度風(fēng)險可能帶來的損失。
（二）銀行賬戶利率風(fēng)險,。
1,、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立與自身業(yè)務(wù)規(guī)模、性質(zhì)和復(fù)雜程度相適應(yīng)的銀行賬戶利率風(fēng)險的管理和評估體系,，確定銀行賬戶利率風(fēng)險的資本要求并配臵相應(yīng)資本,。商業(yè)銀行應(yīng)將銀行賬戶利率風(fēng)險管理納入全面風(fēng)險管理體系，并貫穿相關(guān)業(yè)務(wù)活動,。
2,、商業(yè)銀行應(yīng)建立和完善銀行賬戶利率風(fēng)險管理的治理架構(gòu)和管理信息系統(tǒng)，明確董事會,、董事會授權(quán)的專門委員會,、高級管理層和所指定的主管部門的職責(zé)；配臵銀行賬戶利率風(fēng)險管理所需的人力,、物力資源,；制定相應(yīng)的管理政策和流程；明確銀行賬戶利率風(fēng)險管理內(nèi)部控制,、限額管理,、報(bào)告、審計(jì)等方面的原則和要求,。
3,、商業(yè)銀行銀行賬戶利率風(fēng)險管理部門（人員）應(yīng)獨(dú)立于負(fù)責(zé)交易和其他業(yè)務(wù)活動的風(fēng)險承擔(dān)部門（人員），報(bào)告路線也應(yīng)保持獨(dú)立,。
4,、商業(yè)銀行的管理信息系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)為準(zhǔn)確、及時,、持續(xù),、充分地識別,、計(jì)量、監(jiān)測,、控制和報(bào)告銀行賬戶利率風(fēng)險提供有效支持,，其功能至少包括：
（1）按設(shè)定的期限計(jì)算重新定價缺口，反映期限錯配情況,。（2）分幣種計(jì)算和分析主要幣種業(yè)務(wù)的銀行賬戶利率風(fēng)險,。
8（3）定量評估銀行賬戶利率風(fēng)險對銀行凈利息收入和經(jīng)濟(jì)價值的影響情況。
（4）支持對限額政策執(zhí)行情況的核查,。（5）為壓力測試提供有效支持,。（6）為模型驗(yàn)證提供有效支持。
5,、商業(yè)銀行在引入新產(chǎn)品和開展新業(yè)務(wù)之前,，應(yīng)充分識別和評估潛在的銀行賬戶利率風(fēng)險，建立相應(yīng)的內(nèi)部審批,、業(yè)務(wù)操作和風(fēng)險管理程序,，并獲得董事會或其授權(quán)的專門委員會的批準(zhǔn)。
6,、商業(yè)銀行在計(jì)量銀行賬戶利率風(fēng)險過程中,，應(yīng)考慮包括重新定價風(fēng)險、基準(zhǔn)風(fēng)險,、收益率曲線風(fēng)險和期權(quán)性風(fēng)險在內(nèi)的重要風(fēng)險的影響,，以及開展主要幣種業(yè)務(wù)時所面臨的利率風(fēng)險。計(jì)量和評估范圍應(yīng)包括所有對利率敏感的表內(nèi)外資產(chǎn)負(fù)債項(xiàng)目,。
（1）對于重新定價風(fēng)險,，商業(yè)銀行應(yīng)至少按季監(jiān)測重定價缺口和利率平移情景模擬的結(jié)果，評估重新定價風(fēng)險對銀行整體收益和經(jīng)濟(jì)價值的可能影響,。
（2）對于基準(zhǔn)風(fēng)險,，商業(yè)銀行應(yīng)定期監(jiān)測基準(zhǔn)利率之間的相關(guān)程度，評估定價基準(zhǔn)不一致對銀行整體收益和經(jīng)濟(jì)價值產(chǎn)生的影響,。
（3）對于收益率曲線風(fēng)險,，商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)收益率曲線的旋轉(zhuǎn)、扭曲對銀行整體收益和經(jīng)濟(jì)價值的影響,，計(jì)量和監(jiān)測銀行賬戶利率風(fēng)險,。對各主要經(jīng)營貨幣，商業(yè)銀行應(yīng)分別考量其收益率曲線不利變動帶來的風(fēng)險,。
（4）對于期權(quán)性風(fēng)險,，商業(yè)銀行應(yīng)充分考慮銀行賬戶業(yè)務(wù)中期。
9權(quán)性風(fēng)險的獨(dú)立性和嵌入性特征。銀監(jiān)會鼓勵商業(yè)銀行基于有關(guān)業(yè)務(wù)歷史數(shù)據(jù)對客戶行為進(jìn)行分析,，并定期對客戶行為分析結(jié)果進(jìn)行檢驗(yàn)和修正,，以準(zhǔn)確反映客戶行為特點(diǎn)的變化。
7,、商業(yè)銀行應(yīng)結(jié)合監(jiān)管機(jī)構(gòu)對壓力測試的相關(guān)要求,，根據(jù)銀行賬戶既有或預(yù)期業(yè)務(wù)狀況,、業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略,、資產(chǎn)負(fù)債的總量和結(jié)構(gòu)變化以及利率風(fēng)險特征進(jìn)行壓力測試，并制定相應(yīng)的應(yīng)急預(yù)案,。壓力測試應(yīng)覆蓋所有實(shí)質(zhì)性的風(fēng)險源,。高級管理層在制定和審議利率風(fēng)險管理政策、程序和限額時,，應(yīng)考慮壓力測試的結(jié)果,。
8、商業(yè)銀行銀行賬戶利率風(fēng)險計(jì)量應(yīng)與銀行的風(fēng)險管理過程緊密結(jié)合,。計(jì)量結(jié)果應(yīng)被充分應(yīng)用到銀行的管理決策中,。
9、商業(yè)銀行應(yīng)合理調(diào)整銀行賬戶利率重定價期限結(jié)構(gòu),，適時調(diào)整定價方式與定價水平,，科學(xué)引導(dǎo)業(yè)務(wù)經(jīng)營，有效控制銀行賬戶利率風(fēng)險,。
10,、商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)風(fēng)險實(shí)際水平，運(yùn)用有效的金融工具,，對揭示出的銀行賬戶利率風(fēng)險進(jìn)行風(fēng)險緩釋,。
11、商業(yè)銀行應(yīng)建立充分有效的內(nèi)部計(jì)量模型驗(yàn)證程序,，定期跟蹤模型表現(xiàn),，對模型和假設(shè)進(jìn)行持續(xù)驗(yàn)證，同時根據(jù)驗(yàn)證結(jié)果,，對模型進(jìn)行調(diào)整,，確保計(jì)量的合理性。
12,、商業(yè)銀行的文檔支持體系應(yīng)能夠提供足夠信息,，以支持對銀行賬戶利率風(fēng)險計(jì)量的獨(dú)立審查和驗(yàn)證。
（三）流動性風(fēng)險,。
1,、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立與銀行規(guī)模、業(yè)務(wù)性質(zhì)及復(fù)雜程度相適應(yīng)。
10的流動性風(fēng)險管理框架,，充分識別,、準(zhǔn)確計(jì)量、持續(xù)監(jiān)測和適當(dāng)控制銀行整體及在各產(chǎn)品,、業(yè)務(wù)條線和環(huán)節(jié),、各層次機(jī)構(gòu)的流動性風(fēng)險，以及流動性風(fēng)險與其他風(fēng)險的相互影響與轉(zhuǎn)換,。
2,、商業(yè)銀行的流動性風(fēng)險管理框架應(yīng)包括以下基本要素：（1）董事會及高級管理層的有效監(jiān)控。（2）完善的流動性風(fēng)險管理策略,、政策和程序,。（3）完善的流動性風(fēng)險識別、計(jì)量,、監(jiān)測和控制程序,。（4）完善的內(nèi)部控制和有效的監(jiān)督機(jī)制。（5）有效完善的管理信息系統(tǒng),。（6）有效的危機(jī)處理機(jī)制,。
3、商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)本行經(jīng)營戰(zhàn)略,、業(yè)務(wù)特點(diǎn)和風(fēng)險偏好測定自身流動性風(fēng)險承受能力,，并以此為基礎(chǔ)制定流動性風(fēng)險管理策略、政策和程序,。風(fēng)險承受能力應(yīng)包括在正常情況和壓力狀況下銀行可以承受的未經(jīng)緩釋的流動性風(fēng)險水平,。
4、流動性風(fēng)險管理策略,、政策和程序應(yīng)涵蓋銀行的表內(nèi)外各項(xiàng)業(yè)務(wù),，以及境內(nèi)外所有可能對其流動性風(fēng)險產(chǎn)生重大影響的業(yè)務(wù)部門、分支機(jī)構(gòu)和附屬公司,，并包括正常情況和壓力狀況下的流動性風(fēng)險管理,。
5、流動性風(fēng)險管理策略應(yīng)明確流動性風(fēng)險管理的整體模式,，并列明有關(guān)流動性風(fēng)險管理特定事項(xiàng)的具體政策,，包括但不限于以下內(nèi)容：
（1）整體的流動性管理政策。
11（2）流動性風(fēng)險的識別,、計(jì)量,、監(jiān)測和報(bào)告體系。（3）流動性風(fēng)險管理程序,。（4）資產(chǎn)與負(fù)債組合,。
（5）流動性風(fēng)險限額及超限額處理程序,。（6）現(xiàn)金流量分析。
（7）不同貨幣,、不同國家,、跨境、跨機(jī)構(gòu)及跨業(yè)務(wù)條線的流動性管理方法,。
（8）導(dǎo)致流動性風(fēng)險增加的潛在因素及相應(yīng)的監(jiān)測流程,。（9）壓力測試和情景分析。
（10）應(yīng)急計(jì)劃及流動性風(fēng)險緩釋工具管理,。
6,、商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)監(jiān)管要求和內(nèi)部流動性風(fēng)險管理政策設(shè)定流動性風(fēng)險限額，并根據(jù)限額的性質(zhì)確定相應(yīng)的監(jiān)測頻度,。原則上流動性風(fēng)險管理應(yīng)按幣種分別進(jìn)行,，但若該幣種可以自由兌換且業(yè)務(wù)量較小、對本行流動性風(fēng)險水平及整體市場影響都較小,，商業(yè)銀行可按照重要性原則合并管理。商業(yè)銀行至少應(yīng)按本外幣分別識別,、計(jì)量和監(jiān)測流動性風(fēng)險,。對外幣實(shí)行合并管理的，應(yīng)向監(jiān)管部門報(bào)備,。
7,、商業(yè)銀行在引入新產(chǎn)品、新技術(shù)手段,，建立新機(jī)構(gòu),、新業(yè)務(wù)部門前，應(yīng)在可行性研究中充分評估其對流動性風(fēng)險產(chǎn)生的影響,，并制定相應(yīng)風(fēng)險管理措施,，完善內(nèi)部控制和信息管理系統(tǒng)。引入并運(yùn)行后,，應(yīng)加強(qiáng)日常監(jiān)測,，定期評估相應(yīng)措施的有效性，并根據(jù)需要及時進(jìn)行調(diào)整,。
8,、商業(yè)銀行應(yīng)定期開展流動性風(fēng)險管理的內(nèi)部審計(jì)，審查和評,。
12價流動性風(fēng)險管理體系的充分性和有效性,。
有海外分支機(jī)構(gòu)的商業(yè)銀行，應(yīng)根據(jù)其管理模式,，針對銀行整體及分國別或地區(qū)的流動性風(fēng)險管理分別進(jìn)行審計(jì),。
9、商業(yè)銀行應(yīng)建立完善的管理信息系統(tǒng)，以便準(zhǔn)確,、及時,、持續(xù)地計(jì)量、監(jiān)測,、管控和匯報(bào)流動性風(fēng)險狀況,。管理信息系統(tǒng)應(yīng)包括但不限于完成以下任務(wù)：
（1）按設(shè)定的期限每日計(jì)算銀行的現(xiàn)金流量及期限錯配情況，并可根據(jù)銀行的流動性風(fēng)險管理模式分幣種,、按銀行整體或按機(jī)構(gòu),、業(yè)務(wù)條線分別進(jìn)行計(jì)算和分析。
（2）按法規(guī)和銀行內(nèi)部管理的要求計(jì)算有關(guān)流動性風(fēng)險的比率和其他指標(biāo),，并根據(jù)需要適時進(jìn)行監(jiān)測和控制,。
（3）能及時、有效地對銀行大額資金流動進(jìn)行實(shí)時監(jiān)測和控制,。（4）適時報(bào)告銀行所持有流動性資產(chǎn)的構(gòu)成和市場價值,。（5）定期核查是否符合流動性風(fēng)險管理政策和限額。（6）能及時地,、有前瞻性地反映銀行的流動性風(fēng)險發(fā)展趨勢,，以便董事會和高級管理層準(zhǔn)確評估銀行的流動性風(fēng)險水平。
（7）能根據(jù)快速變化的外部環(huán)境,，針對不同的假設(shè)情景,、限制條件收集、整理相關(guān)數(shù)據(jù),，及時實(shí)施情景分析和壓力測試,。
10、在出現(xiàn)流動性危機(jī)時,，商業(yè)銀行應(yīng)適時披露情況說明等資料以提高交易對手,、客戶、公眾及其他利益相關(guān)方的信心,，從而最大限度地減少信息不對稱可能給銀行帶來的不利影響,。
11、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照審慎原則定期開展流動性壓力測試,，充分,。
13考慮各類風(fēng)險與流動性風(fēng)險的內(nèi)在關(guān)聯(lián)性，深入分析假設(shè)情景對其他流動性風(fēng)險要素的影響及其反作用,。商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)流動性壓力測試的結(jié)果評估其流動性儲備的充足性,，確定其應(yīng)當(dāng)采取的風(fēng)險緩釋策略和制定流動性應(yīng)急計(jì)劃。
12,、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)充分評估流動性風(fēng)險對資本狀況的影響,，配臵適當(dāng)?shù)馁Y本抵御流動性風(fēng)險,。
（四）聲譽(yù)風(fēng)險。
1,、聲譽(yù)風(fēng)險是指由商業(yè)銀行經(jīng)營,、管理及其他行為或外部事件導(dǎo)致利益相關(guān)方對商業(yè)銀行負(fù)面評價的風(fēng)險。
商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照《商業(yè)銀行聲譽(yù)風(fēng)險管理指引》的有關(guān)要求,，建立與自身業(yè)務(wù)性質(zhì),、規(guī)模和復(fù)雜程度相適應(yīng)的聲譽(yù)風(fēng)險管理體系。
2,、商業(yè)銀行的聲譽(yù)風(fēng)險管理體系應(yīng)包括以下基本要素：（1）有效的公司治理架構(gòu),。
（2）有效的聲譽(yù)風(fēng)險管理政策、制度和流程,。（3）對聲譽(yù)風(fēng)險事件的有效管理,。
3、商業(yè)銀行應(yīng)定期進(jìn)行聲譽(yù)風(fēng)險的情景分析,，評估重大聲譽(yù)風(fēng)險事件可能產(chǎn)生的影響和后果,，并根據(jù)情景分析結(jié)果制定可行的應(yīng)急預(yù)案，開展演練,。
4,、對于已經(jīng)識別的聲譽(yù)風(fēng)險，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確計(jì)量可能提供的支持或在不利市場條件下可能面臨的損失,，并盡可能準(zhǔn)確計(jì)量聲譽(yù)風(fēng)險對信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險,、操作風(fēng)險等其他風(fēng)險的影響,。
5、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)充分考慮聲譽(yù)風(fēng)險導(dǎo)致的流動性風(fēng)險和信用風(fēng),。
14險等其他風(fēng)險對資本水平的影響,，并視情況配臵相應(yīng)的資本。
（五）戰(zhàn)略風(fēng)險,。
1,、戰(zhàn)略風(fēng)險是商業(yè)銀行經(jīng)營策略不適當(dāng)或外部經(jīng)營環(huán)境變化而導(dǎo)致的風(fēng)險。
商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立與自身業(yè)務(wù)規(guī)模和產(chǎn)品復(fù)雜程度相適應(yīng)的戰(zhàn)略風(fēng)險管理體系,，對戰(zhàn)略風(fēng)險進(jìn)行有效的識別,、評估、監(jiān)測,、控制和報(bào)告,。
2、商業(yè)銀行的戰(zhàn)略風(fēng)險管理框架應(yīng)當(dāng)包括以下要素：（1）董事會及其下設(shè)委員會的監(jiān)督,。（2）商業(yè)銀行戰(zhàn)略規(guī)劃評估體系,。（3）商業(yè)銀行戰(zhàn)略實(shí)施管理和監(jiān)督體系,。
商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)外部環(huán)境變化及時評估戰(zhàn)略目標(biāo)的合理性、兼容性和一致性,，并采取有效措施控制可能產(chǎn)生的戰(zhàn)略風(fēng)險,。
3、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)充分評估戰(zhàn)略風(fēng)險可能給銀行帶來的損失及其對資本水平的影響,，并視情況對戰(zhàn)略風(fēng)險配臵資本,。
（六）資產(chǎn)證券化風(fēng)險。
1,、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)充分考慮資產(chǎn)證券化等創(chuàng)新產(chǎn)品和業(yè)務(wù)帶來的相關(guān)風(fēng)險,。資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險包括：
（1）各類資產(chǎn)證券化產(chǎn)品的信用風(fēng)險、市場風(fēng)險,、流動性風(fēng)險和聲譽(yù)風(fēng)險,。
（2）證券化基礎(chǔ)資產(chǎn)的拖欠和損失風(fēng)險。
（3）對特殊目的機(jī)構(gòu)的信用支持和流動性支持風(fēng)險,。
15（4）保險機(jī)構(gòu)及其他第三方提供擔(dān)保的風(fēng)險,。
2、商業(yè)銀行投資于資產(chǎn)證券化產(chǎn)品時,，應(yīng)當(dāng)持續(xù)的進(jìn)行基礎(chǔ)風(fēng)險分析,，不能完全依賴外部評級機(jī)構(gòu)的信用評級進(jìn)行投資決策。商業(yè)銀行應(yīng)具備必要的量化分析工具,、估值模型和成熟的壓力測試技術(shù)評估所有相關(guān)風(fēng)險,。
3、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在單個交易,、同一業(yè)務(wù)條線以及跨業(yè)務(wù)條線等多層面跟蹤評估資產(chǎn)證券化的信用風(fēng)險,。
4、商業(yè)銀行作為資產(chǎn)證券化交易的發(fā)起行時,，應(yīng)當(dāng)評估資產(chǎn)證券化風(fēng)險轉(zhuǎn)移的程度,，尤其是評估通過非合同形式對資產(chǎn)證券化提供的隱性支持。對于未能實(shí)質(zhì)性轉(zhuǎn)移風(fēng)險的或提供了隱性支持的資產(chǎn)證券化交易,，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)持有與未證券化風(fēng)險暴露相當(dāng)?shù)谋O(jiān)管資本,，并公開披露對資產(chǎn)證券化提供隱性支持的情況及所增加的監(jiān)管資本。
（七）估值,。
1,、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立有效的治理結(jié)構(gòu)和控制程序確保估值的客觀、準(zhǔn)確和一致,，規(guī)范金融工具的估值,。治理結(jié)構(gòu)和控制程序應(yīng)當(dāng)同時適用于風(fēng)險管理和會計(jì)報(bào)告目的。
商業(yè)銀行應(yīng)定期對估值控制流程進(jìn)行內(nèi)部審計(jì),。
2,、商業(yè)銀行所有的估值方法應(yīng)當(dāng)?shù)玫脚鷾?zhǔn)并予以清晰記錄,。對可選的初始定價、盯市,、盯模,、估值調(diào)整和定期獨(dú)立重估方法，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定政策和程序予以規(guī)范,。
16期采用多種方法進(jìn)行產(chǎn)品估值的能力,。
本條所稱壓力時期是指市場中斷或缺乏流動性導(dǎo)致估值主要參數(shù)和方法失效的時期。
4,、商業(yè)銀行估值應(yīng)當(dāng)基于可靠的數(shù)據(jù),。對活躍市場情形，商業(yè)銀行采用估值技術(shù)估計(jì)公允價值時應(yīng)當(dāng)盡量采用可觀測數(shù)據(jù),。
對不活躍市場情況,，商業(yè)銀行應(yīng)基于下列考慮選擇可靠數(shù)據(jù)：（1）價格、報(bào)價的頻率和可獲得性,。（2）價格是否代表真實(shí)交易狀況,。
（3）數(shù)據(jù)分布廣度，是否容易為市場參與者獲得,。（4）估值頻率的相關(guān)信息是否及時,。（5）獨(dú)立報(bào)價或價格來源的數(shù)量。（6）報(bào)價或價格是否得到實(shí)際交易的支持,。（7）市場成熟度,。
（8）交易出售金融工具與該機(jī)構(gòu)所持有工具的相似性。采用模型估值的商業(yè)銀行,，應(yīng)測試模型在壓力情景下的局限性,。
四、壓力測試,。
1、商業(yè)銀行應(yīng)在內(nèi)部資本充足評估程序框架下建立全面的,、前瞻性的資本充足率壓力測試工作機(jī)制,，通過以定量分析為主的方法測算在某些不利情景下可能發(fā)生的損失及風(fēng)險資產(chǎn)的變化，進(jìn)而對銀行整體層面的資本充足水平的影響,。
2,、資本充足率壓力測試原則上應(yīng)覆蓋全行范圍內(nèi)的實(shí)質(zhì)性風(fēng)險，17包括但不限于信用風(fēng)險,、市場風(fēng)險,、操作風(fēng)險、銀行賬戶利率風(fēng)險,、流動性風(fēng)險等,。壓力測試應(yīng)考慮各類風(fēng)險之間的相互影響和相互作用,，分析宏觀經(jīng)濟(jì)與各類風(fēng)險之間的傳導(dǎo)關(guān)系，以及對資本充足率的影響,。
3,、資本充足率壓力測試應(yīng)涵蓋商業(yè)銀行表內(nèi)外風(fēng)險暴露的主要資產(chǎn)組合，包括但不限于對公信貸組合,、零售信貸組合,、債券投資組合、買入返售資產(chǎn),、股權(quán)投資組合,、金融衍生品組合、資產(chǎn)證券化組合及表外業(yè)務(wù)等,。
4,、商業(yè)銀行董事會、監(jiān)事會和高管層應(yīng)積極參與和推動本行資本充足率壓力測試的實(shí)施,，明確本行的風(fēng)險偏好,，了解壓力事件對本行資本充足率可能產(chǎn)生的影響，并提前采取適當(dāng)?shù)膽?yīng)對措施,，減少可能的損失和對資本充足率的不利影響,，提高商業(yè)銀行對極端事件的風(fēng)險抵御能力。
5,、商業(yè)銀行可以根據(jù)自身的業(yè)務(wù)特點(diǎn),、風(fēng)險狀況和管理水平，自主選擇使用相應(yīng)復(fù)雜程度的壓力測試方法和模型,。測試方法及模型應(yīng)不斷完善,，提高壓力測試結(jié)果的科學(xué)性和可靠性。
6,、商業(yè)銀行應(yīng)合理設(shè)計(jì)輕度,、中度、重度等不同嚴(yán)重程度的壓力情景,。根據(jù)測試目的的需要,，可以選擇單因素壓力變量，構(gòu)建單一的情景假設(shè),，評估單一事件對資本充足率的影響,，也可以選擇多因素壓力變量，構(gòu)建綜合性的情景假設(shè),，分析,、評估系統(tǒng)性風(fēng)險對銀行資本承壓能力的影響。
7,、商業(yè)銀行應(yīng)結(jié)合自身風(fēng)險狀況,，采用定量或者非定量的方法,。
18評估特定風(fēng)險領(lǐng)域在壓力情景下的損失情況，并將特定風(fēng)險領(lǐng)域的壓力測試結(jié)果納入到整體資本充足率壓力測試中,。特定風(fēng)險領(lǐng)域應(yīng)為可能影響銀行穩(wěn)定經(jīng)營的重大風(fēng)險領(lǐng)域,，包括但不限于與房地產(chǎn)相關(guān)的對公貸款、零售貸款,。商業(yè)銀行應(yīng)定期研究,、分析潛在的特定風(fēng)險領(lǐng)域。
8,、商業(yè)銀行應(yīng)逐步建立完善的資本充足率壓力測試系統(tǒng),，實(shí)現(xiàn)既能夠?qū)嵤┱w的壓力測試，又能實(shí)施特定風(fēng)險的專項(xiàng)壓力測試,，提高測試的自動化程度,，滿足常規(guī)性實(shí)施壓力測試的需要。
9,、資本充足率壓力測試分為定期壓力測試和不定期壓力測試,。原則上，定期壓力測試至少一年一次,。不定期壓力測試視經(jīng)濟(jì)金融形勢,、監(jiān)管需要或銀行自身判斷適時進(jìn)行。
10,、資本充足率壓力測試完成后應(yīng)形成壓力測試報(bào)告,，內(nèi)容包括但不限于測試目的、情景設(shè)定,、測試方法,、測試結(jié)論、相關(guān)風(fēng)險點(diǎn)分析,、應(yīng)急處理措施和其它改進(jìn)措施等,。
11、資本充足率壓力測試報(bào)告結(jié)果應(yīng)納入商業(yè)銀行中長期資本規(guī)劃綜合考量,，作為制訂本行風(fēng)險偏好和設(shè)定風(fēng)險敞口限額的重要依據(jù)之一,，為商業(yè)銀行中長期戰(zhàn)略發(fā)展提供決策參考。
銀行風(fēng)控工作總結(jié)篇十
20xx年,，xx農(nóng)村信用合作聯(lián)社堅(jiān)持以督導(dǎo)強(qiáng)化農(nóng)村信用社案件風(fēng)險防控為重點(diǎn)，大力強(qiáng)化案件防控職能建設(shè),，認(rèn)真扎實(shí)抓好案件防控工作,，做到突出重點(diǎn)、整體推進(jìn),，形成了聯(lián)社,、各部室,、各信用社齊抓共管，全部整體聯(lián)動的格局,，使案件防控工作逐步步入常規(guī)化,、制度化、規(guī)范化軌道,。案件防控工作的推行,，有效遏制了各類案件和重大違紀(jì)違規(guī)問題的發(fā)生，截至九月底,，我縣信用社實(shí)現(xiàn)了零發(fā)案,。
xx農(nóng)村信用社合作聯(lián)社下轄xx個信用社、x個營業(yè)部,，共xx個營業(yè)網(wǎng)點(diǎn),。在職職工xxx人。聯(lián)社內(nèi)設(shè)部門xx個,。截至xxxx年x月底,，各項(xiàng)存款余額達(dá)到xxxxx萬元，較年初上升30549萬元,，存款增幅16.33%,，占年度計(jì)劃36000萬元的84.86%，較去年同期多上升9710萬元,；各項(xiàng)貸款余額達(dá)到xxxx萬元,其中：貼現(xiàn)持票xxxx萬元,，較年初下降16045萬元，傳統(tǒng)貸款較年初上升14428萬元,，占年度計(jì)劃26500萬元的54.44%,，存貸比例63.53%；其中：農(nóng)業(yè)貸款余額xxxxx萬元,，較年初上升12332萬元,，占比67.98%。不良貸款余額xxxx萬元,，較年初下降592.33萬元,，占年度計(jì)劃700萬元的84.62%，不良貸款占比5.37％,；累計(jì)收回臵換呆帳貸款34.4萬元,，占年計(jì)劃40萬元的86%；累計(jì)收回托管資產(chǎn)473.48萬元,，處臵托管資產(chǎn)2250萬元,，占年度計(jì)劃5500萬元的49.52%；前9個月實(shí)現(xiàn)各項(xiàng)收入16925萬元，同比多增收6350萬元,；各項(xiàng)支出14363萬元,，同比增加6888萬元；賬面利潤2562萬元,，經(jīng)營利潤5059萬元,，同比增加1070萬元。
1,、抓組織機(jī)構(gòu)建設(shè),，明確工作目標(biāo)。
依照案件防控文件精神,，上半年,，xx聯(lián)社在以xxxx理事長為組長、xxx主任為副組長,，聯(lián)社監(jiān)事長,、副主任、部門負(fù)責(zé)人以及信用社主任為成員的案件防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組的領(lǐng)導(dǎo)下,，對防控工作做出了具體安排部署,，同時各信用社也成立了相應(yīng)的案件防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組。結(jié)合我縣信用社案件防控工作開展情況,，聯(lián)社先后召開了專題會,、推進(jìn)會、督導(dǎo)會,，聯(lián)社亢理事長對該項(xiàng)工作落實(shí)情況進(jìn)行了明確部署和嚴(yán)格要求,，各社主任、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人本著對信用社事業(yè),、對員工和對自己高度負(fù)責(zé)的態(tài)度,，率先垂范，以身作則,，認(rèn)真扎實(shí)地抓好案件防控工作,，取得了顯著成效，確保了前九個月經(jīng)營零案率,。
2,、抓基礎(chǔ)管理，構(gòu)筑案件防控工作基礎(chǔ),。
根據(jù)省聯(lián)社“基礎(chǔ)管理年”活動安排,，xx聯(lián)社以組建農(nóng)村商業(yè)銀行為契機(jī)，本著“嚴(yán)密,、科學(xué),、規(guī)范,、有效”的原則積極開展“三抓一促進(jìn)”活動，一是根據(jù)實(shí)際需要,，不斷完善補(bǔ)充制度，使各項(xiàng)內(nèi)控制度能夠覆蓋業(yè)務(wù)操作的`每一個環(huán)節(jié),，確保不出現(xiàn)“制度盲區(qū)”,；并設(shè)計(jì)操作流程，使各個業(yè)務(wù)之間,，一個業(yè)務(wù)的各個環(huán)節(jié)之間,，形成有序的、相互制約,、相互聯(lián)系的過程,。共修訂完善各項(xiàng)制度xxx條。二是在領(lǐng)會精神實(shí)質(zhì)上下功夫,，真正做到學(xué)出精神,、學(xué)出新意、學(xué)出氛圍,、學(xué)出成效,。三是堅(jiān)持學(xué)以致用，抓好管理的規(guī)范和制度的執(zhí)行,。讓每名員工知道該做什么,、不該做什么、該怎么做,；嚴(yán)格用科學(xué)有效的制度來規(guī)范員工的行為,，堅(jiān)持按章辦事、管好程序辦事,，實(shí)現(xiàn)規(guī)范化管理,。
3、抓“四項(xiàng)制度”落實(shí),，防范各類風(fēng)險,。
聯(lián)社按照市辦下發(fā)的《關(guān)于落實(shí)干部交流等四項(xiàng)制度的緊急通知》的相關(guān)要求，嚴(yán)格按照四項(xiàng)制度的相關(guān)規(guī)定進(jìn)行了認(rèn)真落實(shí),，一是落實(shí)了干部交流制度,。4月份通過公開競聘、考試,、答辯等程序選拔了31名中層干部,，其中部門經(jīng)理13名，信用社主任,、副主任18名,，分別充實(shí)到了任職三年以上的需輪換的部門及信用社,。二是對全縣主管會計(jì)20人進(jìn)行了輪換，三是對全縣各信用社一線的操作柜員32人進(jìn)行了輪崗,，四是對全縣信貸員進(jìn)行了輪片或輪崗38人,。此舉有效防范了操作風(fēng)險。
4,、抓案件風(fēng)險排查活動,，遏制各類案件的發(fā)生。
為了有效防范風(fēng)險,，四月份,，聯(lián)社認(rèn)真開展案件風(fēng)險自查活動，做到了不漏一個環(huán)節(jié),，不漏一筆業(yè)務(wù),、不漏一個員工，對xx年以來聯(lián)行清算,、存放同業(yè),、銀行承兌匯票、貼現(xiàn),、財(cái)務(wù)會計(jì),、出納、柜員管理,、信貸,、計(jì)算機(jī)、銀行卡,、安全保衛(wèi)等業(yè)務(wù)進(jìn)行全面的案件風(fēng)險隱患排查,；對員工工作能力、工作態(tài)度,、工作責(zé)任心及銀監(jiān)會提出的九類不良行為進(jìn)行排查,；對重要崗位人員進(jìn)行排查；對各業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)管理能力,、內(nèi)控制度執(zhí)行能力,、自我約束能力及各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r進(jìn)行排查；對貸款的發(fā)放程序,、審批程序,、責(zé)任落實(shí)和責(zé)任追究進(jìn)行排查；對大額費(fèi)用管理,、固定資產(chǎn)管理等進(jìn)行排查,。在進(jìn)行排查的同時，還做到了以下情況：結(jié)合我縣信用社實(shí)際,，注重工作措施的針對性,，重視工作方法的有效性,，抓住自查、互查,、綜合考評三個階段,，合理安排各階段工作進(jìn)度。并在排查過程中注重“三個延伸”,，即：在時間上向八小時外延伸,，在思想上向可能產(chǎn)生道德風(fēng)險的行為表現(xiàn)方面延伸，在業(yè)務(wù)上向操作細(xì)節(jié)上延伸,，做到排查工作深入、徹底,。下旬至5月份,，我縣信用社共排查395人，排查面達(dá)到100%,。收回排查表395份,，其中自查表395份、互查表395份,。在這次九種人排查工作中,，發(fā)現(xiàn)有2個不良行為的員工，聯(lián)社已對兩人分別做了處理,。通過本次排查,，發(fā)現(xiàn)了一些風(fēng)險隱患，采取邊查邊糾的措施,，使檢查中發(fā)現(xiàn)的部分問題及時得到了整改,、糾正，排除了部分操作隱患,，及時防范了風(fēng)險,。
5、抓多層次的業(yè)務(wù)檢查,、專項(xiàng)稽核,、警示教育活動，提高案件防控意識,。
充分發(fā)揮稽核監(jiān)督作用,，以“風(fēng)險管理”為重點(diǎn)，“審慎經(jīng)營”為目標(biāo),，進(jìn)一步提高案件防控能力,。
一是加大稽核檢查力度，做到不留死角,。扎實(shí)開展了xx年業(yè)務(wù)經(jīng)營真實(shí)性檢查,、存款滾動式檢查,、五一安全檢查、部分信用社突擊檢查,、呆賬核銷檢查,、信貸大檢查、票據(jù)業(yè)務(wù)檢查,、財(cái)務(wù)檢查,、重要空白憑證及印章管理檢查、序時稽核等,。通過連續(xù)檢查,，杜絕了風(fēng)險隱患的發(fā)生。
二是建立了稽核檢查問題跟蹤臺賬,。聯(lián)社根據(jù)每次檢查后信用社問題整改情況逐月下發(fā)稽核問題跟蹤臺賬,，限期整改，從而確保檢查中發(fā)現(xiàn)的問題跟蹤到位,，整改到位,。對整改不到位的信用社及責(zé)任人及時進(jìn)行了處理。
三是加大了責(zé)任追究力度,。今年,，我聯(lián)社對19名違規(guī)違紀(jì)人員進(jìn)行了處理。
銀行風(fēng)控工作總結(jié)篇十一
我行結(jié)合各部門及各條線工作重點(diǎn),，對業(yè)務(wù)風(fēng)險及案件防控工作進(jìn)行了持續(xù)學(xué)習(xí)與研究,，認(rèn)真梳理案件易發(fā)業(yè)務(wù)領(lǐng)域和風(fēng)險管控薄弱環(huán)節(jié)，變被動應(yīng)對為主動防控,，完善制度建設(shè),，加強(qiáng)全流程管理，持續(xù)開展員工教育,、培訓(xùn),，從執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度的細(xì)節(jié)入手，繼續(xù)深入開展案件風(fēng)險排查,，防范案件風(fēng)險?，F(xiàn)將本年度案件風(fēng)險排查工作總結(jié)匯報(bào)如下：
一直以來，我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視案件風(fēng)險排查工作,，充分依靠員工的智慧和力量,，群策群力，結(jié)合實(shí)際工作查找問題,，重點(diǎn)對各項(xiàng)規(guī)章制度進(jìn)行梳理,，查缺補(bǔ)漏、剔舊補(bǔ)新,，使制度與實(shí)際工作相符,；對內(nèi)控管理,、工作落實(shí)和業(yè)務(wù)條線等方面的問題進(jìn)行認(rèn)真分析梳理，分類匯總,，剖析根源,，制定方案及時整改。
（一）認(rèn)真落實(shí)案件風(fēng)險防控工作的各項(xiàng)措施,，實(shí)行案件風(fēng)險防控工作責(zé)任制,，年初與各支行、各員工簽訂《xx案件風(fēng)險防控工作責(zé)任書》,，全行共簽訂案件風(fēng)險防控工作責(zé)任書156份,，實(shí)行分管責(zé)任，明確工作職責(zé),，使案件風(fēng)險防控工作做到全覆蓋,，責(zé)任落實(shí)到人，不留死角,。
（二）加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，周密部署,，確保案件防控工作有序開展,。為確保案件防控工作有序開展，我行高度重視,，先后召開多次會議,，對案件防控工作的落實(shí)進(jìn)行明確部署和嚴(yán)格要求，不等不靠,，提早下手,。我行成立了案件防控專項(xiàng)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，制定活動實(shí)施方案,，細(xì)化活動內(nèi)容,，明確目標(biāo)，落實(shí)職責(zé),，增強(qiáng)工作針對性,，不斷加強(qiáng)內(nèi)控管理，促進(jìn)內(nèi)控制度不斷完善,，優(yōu)化全行工作作風(fēng),，增強(qiáng)有效發(fā)展意識，進(jìn)一步提高自我約束,、自我監(jiān)督,、自我管理和自我完善能力，有效預(yù)防各類案件發(fā)生,，促進(jìn)全行各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康發(fā)展,為我行進(jìn)一步開展防控,、工作打下基礎(chǔ),。
（三）加強(qiáng)制度建設(shè)，規(guī)范業(yè)務(wù)操作,，提高案件防控水平·,。為提高案件防控水平·，對舊版本業(yè)務(wù)規(guī)范在執(zhí)行中遇到的問題,，監(jiān)管部門及我行歷次檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行了針對性的修訂和完善,，對于我行新開發(fā)的業(yè)務(wù)品種，能先制定相關(guān)制度,，做到制度先行,。陸續(xù)制定了《xxx，修訂了《xx銀行流動性風(fēng)險應(yīng)急處置預(yù)案》,、《xx銀行查庫制度》,、《xx銀行大額現(xiàn)金支付審批權(quán)限管理辦法》等相關(guān)制度。增加了操作管理環(huán)節(jié)及崗位職責(zé),，對部分業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的流程及職責(zé)進(jìn)行了優(yōu)化及補(bǔ)充,，從制度及流程管控層面規(guī)范了各崗位業(yè)務(wù)操作，強(qiáng)化了案件風(fēng)險防控,。
（三）定期實(shí)施案防日常工作檢查,，結(jié)合外部案例及我行實(shí)際，開展相關(guān)知識的學(xué)習(xí)與培訓(xùn),。我行認(rèn)真貫徹案件防控工作要求,，開展了“反對洗錢專項(xiàng)檢查”、“信貸業(yè)務(wù)專項(xiàng)檢查”,、制定了案件防控知識學(xué)習(xí)與培訓(xùn)計(jì)劃,，對學(xué)習(xí)與培訓(xùn)的內(nèi)容、安排,、學(xué)習(xí)重點(diǎn)等進(jìn)行了明確,。總行各部門按月對員工進(jìn)行案件防控知識的學(xué)習(xí)與培訓(xùn),，并及時用oa辦公自動化系統(tǒng)向各支行轉(zhuǎn)發(fā)案件防控工作動態(tài)及傳達(dá)上級文件精神,，要求各支行認(rèn)真組織員工學(xué)習(xí)傳達(dá)，并做好學(xué)習(xí)記錄,。根據(jù)下發(fā)文件管理部門對傳達(dá)文件的學(xué)習(xí)情況進(jìn)行檢查,，了解員工學(xué)習(xí)文件貫徹落實(shí)情況，進(jìn)行督促指導(dǎo),，提高員工案件防控意識,。認(rèn)真?zhèn)鬟_(dá)學(xué)習(xí)了多期《xx銀行案例分析》及其他外部案例，提示各部門、各支行吸取教訓(xùn),，高度重視內(nèi)控與案防工作,，結(jié)合外部案例及我行實(shí)際，認(rèn)真梳理排查本行業(yè)務(wù)管理中的薄弱環(huán)節(jié),，堵塞漏洞,，提高對業(yè)務(wù)風(fēng)險管理的重視程度，扎實(shí)防范了類似案件風(fēng)險的發(fā)生,。
（四）加強(qiáng)員工行為管理,，推進(jìn)我行操作風(fēng)險管控。認(rèn)真貫徹落實(shí)《xx銀行員工勞動紀(jì)律管理暫行辦法》,、《xx銀行員工學(xué)習(xí)管理辦法》,、《xx銀行員工八小時以外查訪制度》，開展了多次對員工不良行為的專項(xiàng)排查,，加強(qiáng)員工行為管控,，防范業(yè)務(wù)操作風(fēng)險。先后開展了重要崗位員工不良行為排查,，員工涉及民間融資專項(xiàng)行為排查,，員工參與非法集資行為排查，排除隱患,；共排查員工xx人,，排查率100%，共收回員工承諾書xx份,，員工家訪表xx份。制定制定業(yè)務(wù)操作與合規(guī)建設(shè)的學(xué)習(xí)培訓(xùn)計(jì)劃,，每周三為內(nèi)審,、財(cái)務(wù)會計(jì)例會，周四為信貸業(yè)務(wù)例會,。深入開展學(xué)習(xí)“合規(guī)建設(shè)與五個基本規(guī)范”要求各部門負(fù)責(zé)人帶頭學(xué),，結(jié)合本職工作深入學(xué)，做到人人知曉,，入腦入心,，進(jìn)一步增強(qiáng)員工合規(guī)經(jīng)營、按章辦事的自覺性,。
一是緊密結(jié)合支行實(shí)際,，注重工作措施的針對性，重視工作方法的有效性,，強(qiáng)調(diào)工作紀(jì)律的嚴(yán)肅性,。在工作上嚴(yán)格執(zhí)行考勤制度，實(shí)行晨會和上下班指紋簽到,、簽退制度,。員工每天早七點(diǎn)半前簽到上班,，晚五點(diǎn)半簽到下班，任何人不得遲到早退,，對遲到早退員工實(shí)行處罰,。并在排查過程中注重“三個延伸”，即：在時間上向八小時外延伸,，在思想上向可能產(chǎn)生道德風(fēng)險的行為表現(xiàn)方面延伸,，在業(yè)務(wù)上向操作細(xì)節(jié)上延伸，做到排查工作深入,、徹底,。
二是首先采取個人談話、內(nèi)部詢問,、實(shí)際走訪的方式開展排查,，排查工作深入到部門、對每位員工的思想,、工作,、生活、家庭等方面的綜合評價,。平·常也較注重員工的思想狀況,，與他們交流談心，溝通思想,，同時,，在工作上幫助他們，生活上關(guān)心他們,，為員工排憂解難,，使員工感受到xx銀行這個集體大家庭的溫暖。嚴(yán)格遵守各項(xiàng)規(guī)章制度,，樹立正確的世界觀,，人生觀，價值觀,，未發(fā)現(xiàn)有不良思想傾向和不良行為的員工,。員工不良行為排查工作，各部門能夠認(rèn)真組織員工學(xué)習(xí)總行的文件精神,，進(jìn)行不良行為的排查工作,，對照排查內(nèi)容逐條檢查。排查工作的進(jìn)行,，加強(qiáng)和規(guī)范了員工行為,，提高了員工防范道德風(fēng)險和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的能力。今后，我們還將對此項(xiàng)工作常抓不懈,，逐步建立防范道德風(fēng)險和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的長效機(jī)制,，為我行穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ),。
（一）部分員工風(fēng)險防范意識比較淡薄,，對案件防控工作重視不夠。部分員工心存僥幸,，規(guī)章制度執(zhí)行不夠到位,，或因業(yè)務(wù)繁忙而放松風(fēng)險防范工作，沒有將案件防范各項(xiàng)措施真正落到實(shí)處,。
（二）理論學(xué)習(xí)學(xué)習(xí)的方法與效果上還存在不足,，部分員工對平·時的學(xué)習(xí)還存在著“走過場”的應(yīng)付現(xiàn)象，真正通過學(xué)習(xí)來研究解決問題和矛盾,、來指導(dǎo)業(yè)務(wù)發(fā)展還做得不夠好,。
（三）業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作力度還不夠，導(dǎo)致員工鉆研業(yè)務(wù)知識的主動性和積極性不高,，業(yè)務(wù)能力不強(qiáng),、業(yè)務(wù)操作上，部分員還存在著隨意性的現(xiàn)象,，不能及時防范和化解風(fēng)險,，崗位制約有時沒有真正發(fā)揮。
