報告在傳達信息、分析問題和提出建議方面發(fā)揮著重要作用,。報告書寫有哪些要求呢,？我們怎樣才能寫好一篇報告呢？這里我整理了一些優(yōu)秀的報告范文,，希望對大家有所幫助,，下面我們就來了解一下吧。
全面風(fēng)險管理報告篇一
為貫徹落實《大企業(yè)稅務(wù)風(fēng)險管理引導(dǎo)(試行)》(國稅發(fā)(20xx)90號)和《大企業(yè)稅收服務(wù)和管理規(guī)范(試行)》(國稅發(fā)(20xx)71號)特制定我單位稅收自查自糾實施方案,。
總體目標(biāo)：通過開展稅收自查自糾工作,，引導(dǎo)企業(yè)樹立稅收風(fēng)險管理意識，建立健全稅務(wù)風(fēng)險防控機制,，測評企業(yè)稅收風(fēng)險和隱患,，依法處理和化解稅收風(fēng)險，促進企業(yè)提高稅收遵從度,。
為組織實施好自查自糾工作成立領(lǐng)導(dǎo)組,。
組長：(廠長)。
副組長：(書記兼副廠長),。
(副廠長),。
(副廠長)。
成員：(財務(wù)部主任),。
(副總),。
(副總)。
(物資供應(yīng)部主任),。
(審計部主任)。
(稅務(wù)專責(zé)),。
(成本,、固定資產(chǎn))。
(材料管理)。
(審核),。
(發(fā)票管理,、出納)。
辦公室設(shè)在財務(wù)部,，辦公室主任由兼任,。
按照國稅局要求重點自查增值稅、所得稅及其他涉及稅種,。
20xx年6月1日前為自查準(zhǔn)備,、部署階段;6月1日至6月25日為自查實施階段;6月26日至6月30日為自查結(jié)果上報階段。
自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組按國稅局統(tǒng)一要求,，負責(zé)制定自查工作方案,。明確人員安排、職責(zé)分工,、工作進度,、內(nèi)部監(jiān)督等任容，形成完善的自查工作實施意見并傳達相關(guān)人員,，加強對自查工作培訓(xùn)和輔導(dǎo),，組織協(xié)調(diào)內(nèi)部各部門、各層級共同落實稅收風(fēng)險自查,，確保自查工作進度和質(zhì)量,。根據(jù)國稅局大企業(yè)稅收管理處統(tǒng)一下發(fā)的《企業(yè)稅收風(fēng)險自查提綱》，結(jié)合自身情況和特點,，對照稅收風(fēng)險點,，自查2019至2019納稅年度涉及的全部國稅稅種涉稅事項的合規(guī)性。
形成自查工作底稿,，為全面真實,、完整準(zhǔn)確的自查工作報告奠定基礎(chǔ)。
本次自查工作中反應(yīng)出的稅收政策,、征管方面有待商榷的問題,，應(yīng)及時與風(fēng)險評估督導(dǎo)小組聯(lián)系，申請最大化解決,。
要將整改工作貫穿于自查工作的全過程,，堅持邊自查，邊整改,，邊建立長效機制,。針對自查中發(fā)現(xiàn)的問題，明確整改重點,，制定整改措施,。要總結(jié)經(jīng)驗教訓(xùn),，端正思想，完善內(nèi)部管理制度,，為企業(yè)的發(fā)展保駕護航,。
全面風(fēng)險管理報告篇二
1、強化組織領(lǐng)導(dǎo),，完善管理制度,。根據(jù)20xx年度全面風(fēng)險管理實際需求，對內(nèi)部控制與風(fēng)險管理領(lǐng)導(dǎo)小組進行了調(diào)整,，明確了各部門職責(zé)分工,，在機關(guān)本級建立了內(nèi)控與風(fēng)險管理聯(lián)絡(luò)員制度，在所屬各子,、分公司和直管項目部明確了風(fēng)險管理主責(zé)部門,，切實加強了風(fēng)險管理工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，完善了信息溝通機制,。同時,，進一步完善風(fēng)險管理相關(guān)制度，結(jié)合自身實際,，制定了《xxx公司重大風(fēng)險事件分析報告制度》,、《xxx公司風(fēng)險信息收集管理辦法》,、《xxx公司風(fēng)險評估實施細則》等規(guī)章制度,，規(guī)范了風(fēng)險信息收集、風(fēng)險評估,、重大風(fēng)險分析報告的工作程序和方法,。
2,、全面推進內(nèi)控與風(fēng)險管理體系建設(shè)。為進一步加強內(nèi)部控制與風(fēng)險管理工作,，提高公司治理水平和風(fēng)險管理能力,，集團公司全面啟動了以全面風(fēng)險管理為導(dǎo)向的內(nèi)部控制體系建設(shè)，制定了《實施方案》,，聘請外部咨詢機構(gòu)專家進行專業(yè)指導(dǎo),，組織機關(guān)各部門對集團公司業(yè)務(wù)流程和規(guī)章制度進行全面梳理，對流程進行了優(yōu)化,，對制度進行了完善,，編制了《內(nèi)部控制管理手冊》和《制度手冊》。針對近150個業(yè)務(wù)流程開展了業(yè)務(wù)層面的風(fēng)險評估,，收集和分析相關(guān)風(fēng)險信息,，制定了合理、有效的風(fēng)險管理方案及內(nèi)部控制措施,，保證了體系的完整性和有效性,。
3,、深入開展風(fēng)險內(nèi)控宣貫工作。堅持多渠道,、多形式、多場合開展風(fēng)險內(nèi)控學(xué)習(xí)和宣傳教育工作,，分別于6月份和11月份舉辦了兩期培訓(xùn)班,，對內(nèi)控和風(fēng)險管理相關(guān)知識和業(yè)務(wù)進行了培訓(xùn)和宣貫。同時,，將工作重心下移,，集團公司分管領(lǐng)導(dǎo)親自帶隊，組織人員深入各子公司和直管項目部,，對內(nèi)控與風(fēng)險管理工作進行現(xiàn)場指導(dǎo),，通過上下聯(lián)動共同推進和完善風(fēng)險管理工作。通過培訓(xùn)和輔導(dǎo),，營造了風(fēng)險管理的氛圍,，提升了全員風(fēng)險意識，也大大提高了各部門,、各單位參與風(fēng)險內(nèi)控工作的主動性和積極性,，推動了內(nèi)部控制與風(fēng)險管理各項工作的有序開展。
4,、加大對重大,、重要風(fēng)險的管控力度。針對20xx年度集團公司重大,、重要風(fēng)險組織制訂了具體管控方案和整改計劃,，明確了整改責(zé)任部門、責(zé)任人員,、時間節(jié)點,、整改方案和措施等，對企業(yè)發(fā)展運營中存在的風(fēng)險,、問題和短板進行整改和完善,，切實加強重大、重要風(fēng)險的管控,。
5,、全面風(fēng)險管理專項提升取得顯著成效。集團公司以開展管理提升活動為契機,，全力推進全面風(fēng)險管理專項提升,。在健全和完善內(nèi)部控制與風(fēng)險管理組織體系、編制《內(nèi)部控制手冊》,、抓好風(fēng)險內(nèi)控業(yè)務(wù)培訓(xùn)及風(fēng)險評估等工作的基礎(chǔ)上,，重點以風(fēng)險為導(dǎo)向,，開展了重大、重要風(fēng)險與業(yè)務(wù)流程的對接,，明確了各部門應(yīng)完善的重點業(yè)務(wù)流程和管理制度,，指導(dǎo)各部門梳理業(yè)務(wù)流程，編制權(quán)限指引表,，確保了內(nèi)控風(fēng)險各項工作的實用性,。同時，建立信息溝通平臺,，持續(xù)收集風(fēng)險信息,，不斷完善內(nèi)外部風(fēng)險信息的報告制度、預(yù)警體系,、應(yīng)對處理機制以及內(nèi)部監(jiān)督體系等,，保證了風(fēng)險管理工作的實效性和全面性。
（二）20xx年度重大,、重要風(fēng)險管控情況,。
通過對20xx年度重大、重要風(fēng)險評估情況進行統(tǒng)計分析,，集團公司確定了本年度重點管控的8項風(fēng)險分別為安全風(fēng)險,、財務(wù)風(fēng)險、項目管理風(fēng)險,、人力資源風(fēng)險,、法律風(fēng)險、價格風(fēng)險,、競爭風(fēng)險,、成本費用風(fēng)險，并制定了管控實施方案,，明確了相關(guān)責(zé)任部門,，對風(fēng)險管控和整改情況進行了全程監(jiān)控，確保了重大,、重要風(fēng)險管控工作在集團上下得到有效落實,。
1、安全風(fēng)險,。20xx年國內(nèi)重大安全事故頻發(fā),，安全形勢嚴峻，集團公司對安全風(fēng)險重點加強防控,。一是全面深化安全教育,，提升全員安全意識。于3月份召開了安全生產(chǎn)培訓(xùn)視頻會議，邀請了鐵道部安監(jiān)司及股份公司安質(zhì)部領(lǐng)導(dǎo)現(xiàn)場授課,，明確了年度安全工作目標(biāo),，確定了重點監(jiān)管項目，提出通過抓三基（基本,、基礎(chǔ),、基層），提升全員安全的行為能力,、各級領(lǐng)導(dǎo)干部的履職能力和安全事故的防范能力,，培育良好的企業(yè)安全文化，為企業(yè)持續(xù)穩(wěn)定發(fā)展保駕護航,。二是強化安全管理干部業(yè)務(wù)培訓(xùn)，打造專家型安全管理隊伍,。6月份與xxx鐵路職業(yè)技術(shù)學(xué)院聯(lián)合舉辦了安全管理干部培訓(xùn)班,，邀請專家教授講課，培訓(xùn)各級安全管理干部人員54人,，提升了集團安全管理隊伍的整體素質(zhì),。三是深入開展安全大檢查。為應(yīng)對嚴峻的安全生產(chǎn)形勢,，集團公司下發(fā)了全面排查整治工程建設(shè)隱患的緊急通知,，在全集團部署為期3個月的安全大檢查工作，成立了11個檢查組,，由集團公司領(lǐng)導(dǎo)帶隊,，深入施工一線，查安全意識,、查安全管理,、查現(xiàn)場安全，全面排查各類安全隱患,，做到了不留死角,，不留盲區(qū)，確保了集團公司施工安全持續(xù)穩(wěn)定,。
2,、財務(wù)風(fēng)險。重點從全面預(yù)算管理和資金管控兩個方面加大風(fēng)險防控力度,。預(yù)算管理方面,，一是堅持開源節(jié)流、多收緩支的原則,，嚴格做到預(yù)算與成本費用控制相匹配,，與資金收支相統(tǒng)一。二是采取自下而上,、逐級審核,，自上而下,、細化分類的措施，統(tǒng)一編制規(guī)則,，統(tǒng)一表單格式,，統(tǒng)一數(shù)據(jù)口徑。三是應(yīng)用信息系統(tǒng)業(yè)務(wù)事項申請占用預(yù)算,、網(wǎng)上審批剛性控制等功能,，強化事前預(yù)測、過程控制,、動態(tài)監(jiān)測,、分析預(yù)警等。四是解決了預(yù)算編制數(shù)據(jù)不準(zhǔn)確,、編報不及時,、業(yè)務(wù)量大的問題，提高了預(yù)算編制質(zhì)量和效率,。資金管控方面,，一是強力推進清欠清收，以工程款回收為源頭,，緊盯四類款項（合同預(yù)付款及進度款,、尾工款及質(zhì)保金、其他應(yīng)收款,、逾期債權(quán)）,，實施五定措施，狠抓催收,，確保早收,、多收、快收,；于九月底召開了清欠收款專題會議,，對當(dāng)前企業(yè)經(jīng)濟運行中存在的債權(quán)債務(wù)風(fēng)險進行了深入分析，研究部署了四季度清欠清收工作,，在全集團發(fā)起大干90天,、收款65億元的攻堅戰(zhàn)。二是優(yōu)化資金運作,，推行個人信用卡先支付后報銷,，實施報銷款強制歸還備用金等措施，加大備用金,、周轉(zhuǎn)金,、保證金、往來款等清理力度，壓減無效占用,。三是優(yōu)化備用金,、勞務(wù)款、材料款,、經(jīng)費,、其他款項等五項資金支付流程，固化植入系統(tǒng),，降低了貨幣資金占用,。四是上收大額資金支付審批權(quán)限，集團公司上收直管項目單筆支付資金500萬元以上審批權(quán)限,，工程公司上收項目單筆支付資金10萬元以上審批權(quán)限,。
3、項目管理風(fēng)險,。重點防控因項目管理不科學(xué),、過程監(jiān)控不到位帶來的一系列風(fēng)險，包括工程進度延誤,、安全和質(zhì)量事故、成本失控,、大面積虧損等,。集團公司通過一項目一考核，一考核一兌現(xiàn),，對項目管理進行全過程監(jiān)控,，堅持標(biāo)準(zhǔn)化管理，以科學(xué)的技術(shù),、管理,、作業(yè)標(biāo)準(zhǔn)為基礎(chǔ)，以完善的制度體系為抓手,，精心組織,，精心施工，確保所有工程項目實現(xiàn)閉環(huán)管理,，有序可控,。通過超前謀劃方案，合理調(diào)配資源,，重點布控關(guān)鍵環(huán)節(jié),，確保完成節(jié)點工期等措施來防控工期延誤風(fēng)險。通過加大培訓(xùn)力度,，深入開展安全和質(zhì)量大檢查活動,，防控安全質(zhì)量風(fēng)險，確保項目平穩(wěn)有序運行。通過加強成本管理,，加大對工程違規(guī)外包,、設(shè)備違規(guī)租賃、物資管理混亂等懲處力度,，防控成本失控,、大面積虧損的風(fēng)險。通過加強信用評價工作,，打造良好的企業(yè)品牌形象,，防范企業(yè)信用風(fēng)險。
4,、人力資源風(fēng)險,。隨著集團公司經(jīng)營規(guī)模不斷擴張，經(jīng)營領(lǐng)域不斷延伸,，對人才的需求更加多元,，因此，公司更加注重優(yōu)化人才隊伍的結(jié)構(gòu),，預(yù)防因人才結(jié)構(gòu)性短缺或失衡帶來的風(fēng)險,，不僅做好人才數(shù)量上的平衡，更從質(zhì)上從嚴要求,。一是樹立正確的用人導(dǎo)向,，突出業(yè)績和能力因素，提拔重用自我要求嚴格,、管理才能突出,、群眾評議良好的干部，對那些阿諛奉承,、不說實話,、不干實事的干部形成導(dǎo)向壓力，做到寧缺毋濫,。二是著力加快人才培養(yǎng),，堅持眼睛向內(nèi)，圍繞鐵路四電及相關(guān)專業(yè),，做好人才發(fā)展規(guī)劃,，強化人才培養(yǎng)；注重培養(yǎng)那些能干事,、干成事的全面管理人才,，給他們壓成才成長的擔(dān)子、搭展現(xiàn)才華的舞臺,，增強責(zé)任意識,，提高管理能力,；以一線作業(yè)班組建設(shè)為重點，強化各專業(yè)一線實作人員培養(yǎng)工作,，發(fā)展壯大技能人才隊伍,。三是積極營造良好的人才發(fā)展環(huán)境，突出德才兼?zhèn)?、以德為先的用人?biāo)準(zhǔn)和五湖四海,、任人唯賢的用人原則，不斷完善和改進以業(yè)績和能力為導(dǎo)向的考核評價機制,、干部考評辦法和用人程序,，探索建立符合企業(yè)長遠發(fā)展的人才建設(shè)渠道。
5,、法律風(fēng)險,。主要通過創(chuàng)新風(fēng)險防范機制，嚴格五項法律審核,，提升企業(yè)防范法律風(fēng)險能力,。一是建立了重大合同法律風(fēng)險告知制度，對重大合同中存在的法律風(fēng)險問題,，由法律事務(wù)部門以法律風(fēng)險告知書的形式告知履約單位,，通過溝通協(xié)商加以解決。二是建立了合同風(fēng)險交底制度,，對集團公司新中標(biāo)項目合同中存在的法律風(fēng)險問題進行梳理分類,，確定合同風(fēng)險把控單位和把控部門,，面對面與項目進行交底,，共同商討應(yīng)對措施。三是建立了知識產(chǎn)權(quán)保護和研發(fā)配套管理機制，成立了知識產(chǎn)權(quán)保護領(lǐng)導(dǎo)小組,，對知識產(chǎn)權(quán)加強保護,，在處理軟件侵權(quán)詐騙案件中發(fā)揮了積極作用,，如在處理西門子xxx公司與集團公司共同擁有的高速鐵路列控系統(tǒng)地面應(yīng)答器專利技術(shù)主體轉(zhuǎn)讓有關(guān)事項談判過程中,，有效規(guī)避了西門子xxx公司企圖將專利技術(shù)轉(zhuǎn)讓給西門子公司背后的陷阱,，維護了企業(yè)利益,。四是健全了涉外合同評審機制,，選派4人參加了股份公司組織的涉外法律和英語培訓(xùn),，充實了涉外法律人才隊伍,，并在烏茲別克斯坦鐵路,、坦桑尼亞電力成套項目,、烏干達輸電線路、智利圣地亞哥地鐵3號線和6號線,、尼日利亞等海外項目施組和合同評審中發(fā)揮了作用,。五是認真做好規(guī)章制度、經(jīng)濟合同,、重要決策,、授權(quán)委托,、合同專用章使用等法律審核工作,，做到嚴謹化,、程序化和規(guī)范化，20xx年集團全面五項法律審核率達到100%,，審核規(guī)章制度76個,、審核合同文本1786份、審核合同用印34826個,、辦理法人授權(quán)委托書157份,，均無一差錯，全年沒有發(fā)生法律審核不嚴而產(chǎn)生的訴訟案件,。
6,、價格風(fēng)險。主要從項目投標(biāo)報價及物資集中采購兩方面預(yù)防價格波動風(fēng)險,。首先是項目定價方面,，堅持以效益為核心，對投標(biāo)項目進行嚴格把關(guān),，針對項目定價,，制定了嚴格的評審程序和辦法，投標(biāo)前充分評估項目報價風(fēng)險,，嚴控因定價不合理造成的效益不佳,、賠本賺吆喝的風(fēng)險，甚至給企業(yè)帶來聲譽上的損失,。其次,，在物資采購方面，一是堅決落實集中采購各項規(guī)章制度,，全面運用內(nèi)部商務(wù)平臺,，以完善的供應(yīng)網(wǎng)絡(luò)和信息網(wǎng)絡(luò)，形成批量價格優(yōu)勢,，并不斷強化監(jiān)督考核力度,，確保項目的預(yù)期效益。二是推行法人一套帳管理模式,，確立集團公司,、工程公司法人（承包人）的采購責(zé)任主體地位，搭建由工程公司,、指揮部,、項目部共同參與的兩級物資設(shè)備集中采購平臺，固化采購流程,，落實集采責(zé)任,，明確采購權(quán)限、采購范圍，提升集采效能,，把生產(chǎn)要素集中管控落到實處,，實現(xiàn)降本增效的目標(biāo)。三是發(fā)揮物資分公司招投標(biāo)代理,、采購服務(wù),、統(tǒng)購統(tǒng)銷、剩余物資回收利用,、設(shè)備維修職能和采購平臺的作用,，實現(xiàn)物資集中采購工作的制度化、規(guī)范化,、常態(tài)化,。
7、競爭風(fēng)險,。面對競爭激烈的市場環(huán)境,，通過積極推進產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整，加快轉(zhuǎn)型升級,，不斷增強企業(yè)競爭能力,。一是鞏固優(yōu)勢市場，不斷提高公司在鐵路,、公路兩大市場的占有率,，堅持把鐵路經(jīng)營作為集團公司經(jīng)營承攬的重中之重，保持鐵路市場的優(yōu)勢競爭地位,。二是注重細分市場,，強化公司在城市軌道交通、市政,、房建,、機場碼頭、水利電力等領(lǐng)域的經(jīng)營力度,。三是不斷提高設(shè)計咨詢,、物流、工業(yè)和房地產(chǎn)業(yè)務(wù)等非工程承包業(yè)務(wù)的營銷能力,，推動企業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整,。四是著力經(jīng)營創(chuàng)新，積極促進產(chǎn)業(yè)升級,、產(chǎn)品升級,。四是堅持不懈地抓好基礎(chǔ)管理，推動隊伍建設(shè)上臺階,、上水平,，提升綜合競爭能力,。
8、成本費用風(fēng)險,。一是將成本費用控制環(huán)節(jié)前移至資金支付關(guān)口,，強化了以資金預(yù)算控制成本費用支出，解決了借款費用處理不及時,、資金支付與經(jīng)費管控脫節(jié)等問題。二是在財務(wù)集中核算系統(tǒng)中增加了成本費用還原功能,，統(tǒng)一核算口徑,，真實反映成本費用，加強了分析,、評價的可比性,。三是以責(zé)任主體和業(yè)務(wù)單元為對象，細化核算項目,，強化成本精細分析,。四是落實八項規(guī)定，嚴控非生產(chǎn)性開支,，全年兩級機關(guān)和項目經(jīng)費同比下降超過10%,。五是以法人一套賬為手段，上收重大經(jīng)濟事項審批權(quán)限,，集中配置項目人,、財、物等資源,，強化人員,、賬戶、合同,、預(yù)算,、結(jié)算、支付,、核算,、勞務(wù)、物資,、薪酬,、成本、經(jīng)費,、稅務(wù),、二次經(jīng)營策劃等集中管控，促進了成本費用降低,。
（一）風(fēng)險評估工作開展情況,。
為進一步加強企業(yè)重大、重要風(fēng)險管控，集團公司于20xx年12月份組織開展了20xx年度企業(yè)重大,、重要風(fēng)險評估工作,。風(fēng)險評估采取調(diào)查問卷的方式，圍繞戰(zhàn)略風(fēng)險,、市場風(fēng)險,、財務(wù)風(fēng)險、運營風(fēng)險,、法律風(fēng)險等五大類一級風(fēng)險領(lǐng)域中的45個二級風(fēng)險類別分別進行了調(diào)查評估,，共發(fā)出調(diào)查問卷50份，收回44份,，調(diào)查評估范圍覆蓋集團公司機關(guān)部門負責(zé)人以上人員,、各部門內(nèi)部控制與風(fēng)險管理聯(lián)絡(luò)員及關(guān)鍵崗位人員。
（二）風(fēng)險變化情況及原因分析,。
從調(diào)查問卷統(tǒng)計結(jié)果來看,，集團公司20xx年度重大、重要風(fēng)險共計25項,，較20xx年明顯增多。之所以出現(xiàn)重大風(fēng)險偏好激增的現(xiàn)象,，有多方面的原因,，首先，未來一年宏觀經(jīng)濟環(huán)境仍存在諸多不確定因素,，矛盾和隱患較多,，困難和問題沒有明顯緩解，企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營將面臨更多挑戰(zhàn),，具體到集團公司,，主要表現(xiàn)在五個方面的挑戰(zhàn)：一是經(jīng)營能力的挑戰(zhàn)，最大的難題是經(jīng)營承攬能力不足,，制約企業(yè)快速發(fā)展的一些瓶頸問題亟待解決,。二是競爭能力的挑戰(zhàn)，最大的難題是經(jīng)營規(guī)模上不去,，必須在保持利潤優(yōu)勢的基礎(chǔ)上研究應(yīng)對之策,。三是盈利能力的考驗，最大的壓力是挖潛增效,，必須在目前人工成本持續(xù)增長,、經(jīng)營規(guī)模偏小的不利局面下保持凈利潤每年10%的增長目標(biāo)。四是化解風(fēng)險能力的挑戰(zhàn),，社會的不和諧因素逐漸增多,，企業(yè)發(fā)展還要保持穩(wěn)中求進、進中求質(zhì),，這給我們提出了更高的要求,。五是各級領(lǐng)導(dǎo)干部把控矛盾和維穩(wěn)能力的挑戰(zhàn)，企業(yè)發(fā)展各種深層次矛盾不斷凸現(xiàn),，需要我們不斷提升把控能力,。這五種挑戰(zhàn)背后的諸多風(fēng)險因素在本次風(fēng)險評估中表現(xiàn)明顯,。但另一方面,，隨著集團公司內(nèi)部控制與全面風(fēng)險管理體系建設(shè)的深入推進及相關(guān)政策措施的陸續(xù)出臺，企業(yè)應(yīng)對重大,、重要風(fēng)險的能力和水平將持續(xù)提升,，對風(fēng)險的管控將更加科學(xué)、得力,。
（三）20xx年重點管控的重大,、重要風(fēng)險。
通過對調(diào)查結(jié)果的進一步識別和分析,，集團公司確定了以下10項重要風(fēng)險為20xx年度重點管控風(fēng)險：
1,、市場環(huán)境風(fēng)險。主要是外部宏觀經(jīng)濟形勢的變化給企業(yè)帶來的經(jīng)營風(fēng)險,。20xx年我國經(jīng)濟基本面總體向好,，但外部環(huán)境仍存在很多不確定因素，勞動力成本上升,、稅負水平高,、市場競爭激烈、企業(yè)負擔(dān)重等問題依然存在,。
2,、工程安全風(fēng)險。主要表現(xiàn)在安全管理制度建設(shè)與完善,、措施落實與檢查,、事故處理等方面缺乏有效管理，導(dǎo)致施工生產(chǎn)存在安全隱患,；施工人員責(zé)任心不強,，違規(guī)違章操作,，忽視勞動保護要求，導(dǎo)致發(fā)生安全,、質(zhì)量事故等,。
全面風(fēng)險管理報告篇三
接到市衛(wèi)計委通知，我院立即召集相關(guān)職能科室,，召開緊急會議,，傳達了市衛(wèi)計委會議精神，分析了醫(yī)療廢物處置存在問題,，明確各職能科室,、臨床科室及醫(yī)技科室在醫(yī)療廢物規(guī)范化管理的職責(zé)及責(zé)任，依照《醫(yī)療廢物管理條例》,、《醫(yī)療廢物管理辦法》及《傳染病防治法》等法律法規(guī),，繼續(xù)做好我院醫(yī)療廢物規(guī)范化管理工作，并進一步部署了我院醫(yī)療廢物規(guī)范化管理的工作重點,。于4月11日召開全院醫(yī)療廢物規(guī)范化管理專題培訓(xùn)會議,。全院臨床科室、醫(yī)技科室及保潔人員參加了會議及學(xué)習(xí)培訓(xùn),。
感染管理科起草修訂了《xxx醫(yī)院醫(yī)療廢物管理辦法20xx版》,，完善了醫(yī)療廢物及特殊生活垃圾（玻璃瓶、輸液袋或瓶等）的處置流程,?？倓?wù)科負責(zé)醫(yī)療廢物的日常管理，感染管理科負責(zé)醫(yī)療廢物管理的培訓(xùn),、指導(dǎo)和監(jiān)督檢查,。護理部負責(zé)臨床科室和設(shè)有護士長的醫(yī)技、門診科室醫(yī)療廢物的管理,，醫(yī)務(wù)科,、門診部負責(zé)未設(shè)護士長的醫(yī)技及門診科室醫(yī)療廢物的'管理，其它職能科室參與協(xié)助做好醫(yī)療廢物的管理,?？剖易o士長（未設(shè)護士長的科室科主任）為科室醫(yī)療廢物管理第一責(zé)任人，進一步增強責(zé)任意識,，強化職責(zé),，抓好落實，以高度的責(zé)任心做好醫(yī)療廢物的分類收集,。
（一）,、自查是否正確分類收集。
嚴格落實醫(yī)療廢物分類收集制度,，按照《醫(yī)療廢物分類目錄》感染性廢物,、損傷性廢物,、病理性廢物及化學(xué)性廢物分類放置，嚴禁混放,，嚴禁在醫(yī)療廢物中摻雜生活垃圾,。
（二）自查醫(yī)療廢物交接收集轉(zhuǎn)運是否規(guī)范。
1.科內(nèi)醫(yī)療廢物由護士或醫(yī)務(wù)人員親自與總務(wù)科醫(yī)療廢物收集專人交接,，并做好登記,，登記內(nèi)容包括來源、種類,、重量,、數(shù)量、去向及經(jīng)辦人等,。
2.特殊管理的生活垃圾包括各種玻璃瓶,、一次性塑料輸液袋或瓶等由護士或醫(yī)務(wù)人員親自與總務(wù)科收集專人交接，并做好登記,，登記內(nèi)容包括來源,、種類、重量,、數(shù)量,、去向及經(jīng)辦人等,。
4.運送醫(yī)療廢物人員每天按規(guī)定的時間,、路線運送至?xí)捍娴亍Ｊ占D(zhuǎn)運醫(yī)療廢棄物時,，必須按照指定的路線轉(zhuǎn)運,。
5.運送前應(yīng)檢查醫(yī)療廢物標(biāo)識、標(biāo)簽,、封口,，防止運送途中流失、泄漏,、擴散,。
6.運送結(jié)束，及時清潔消毒運送工具,。
7.轉(zhuǎn)運人員運送時做好個人防護,，佩戴手套、口罩等個人防護用品,，工作結(jié)束及時做手衛(wèi)生,。
8.加強管理，細化責(zé)任,，嚴禁醫(yī)療廢物在收集轉(zhuǎn)運過程中流失,。
（一）,、自查醫(yī)療廢物暫存間設(shè)施是否規(guī)范。
嚴格按照《醫(yī)療廢物管理條例》的要求設(shè)置醫(yī)療廢物暫存間,，設(shè)置明顯的警示標(biāo)識,，配備防滲漏、防鼠,、防蚊蠅,、防盜等措施。按規(guī)定定期對醫(yī)療廢物暫時貯存設(shè)施,、設(shè)備進行定期消毒和清潔,，確保暫存場所符合要求。嚴禁私自變賣,，切實保障公共衛(wèi)生,，消除安全隱患。
（二）,、醫(yī)療廢物暫存間管理,。
1.設(shè)立專人管理，采取嚴密的封閉措施,。不得露天存放醫(yī)療廢物,。
2.設(shè)置明顯的警示標(biāo)識和及禁煙、禁飲食標(biāo)識,。
3.防滲漏,、防鼠,、防蚊蠅、防蟑螂、防盜以及預(yù)防兒童接觸等安全措施,。
4.嚴禁將醫(yī)療廢物存放在生活垃圾存放場所,，或者將醫(yī)療廢物混入其他廢物和生活垃圾,。
5.醫(yī)療廢物日產(chǎn)日清,，最多存放不超過2天。
6.設(shè)置消毒和清潔設(shè)施,，醫(yī)療廢物轉(zhuǎn)交出去后,，立即對暫存間、存放工具進行消毒和清潔處理,。
1.對全體工作人員進行培訓(xùn),，提高其對醫(yī)療廢物管理工作的認識。
2.從事醫(yī)療廢物收集,、運送,、貯存、處置等工作的人員和管理人員,，進行系統(tǒng)培訓(xùn),，并配備必要的防護用品,，定期健康檢查。必要時,，對有關(guān)人員進行免疫接種,，防止其健康受到損害。
禁止任何科室和個人轉(zhuǎn)讓,、買賣醫(yī)療廢物,。一旦發(fā)生醫(yī)療廢物流失等意外事故時，采取以下應(yīng)急措施：
1.先確定流失醫(yī)療廢物的實際情況及嚴重程度,。
2.組織人員進行現(xiàn)場處理,。
3.對造成污染的區(qū)域進行處理。
4.工作人員應(yīng)當(dāng)做好衛(wèi)生安全防護后進行工作,。
5.根據(jù)事故情況進行上報,。
全面風(fēng)險管理報告篇四
按照省聯(lián)行、銀監(jiān)局對案件防控與冶理要求,，為了徹底排查整治貸款信用領(lǐng)域案件問題,，最大限度防止外部騙貸類案件發(fā)生，進一步改善銀行業(yè)信貸領(lǐng)域狀況,，依據(jù)《xx》號文件的提示,，我行成立自查小組對本轄區(qū)內(nèi)貸款進行風(fēng)險排查，現(xiàn)將情況報告如下：
成立信貸風(fēng)險領(lǐng)導(dǎo)小組,，負責(zé)信用行信貸風(fēng)險自查組織,、推進和落實等工作。組成人員如下：
組長：xx,。
副組長：xx,。
成員：xx,。
（一）排查前期準(zhǔn)備工作：
截止排查xx年x月xx日,，我行各項貸款xx筆,余額xxxx萬元，五級分類全為正常類貸款,，其中助學(xué)貸款共xx筆,，金額共計xx萬元；抵押農(nóng)戶貸款xx筆,，金額共計xxx萬元,；抵押農(nóng)村工商業(yè)貸款x筆，金額共計xxx萬元,。
（二）排查內(nèi)容：
領(lǐng)導(dǎo)小組以我行xx年x月xx日各項貸款余額為基數(shù),，應(yīng)核對xx筆，金額xx萬元,；已核對xx筆,金額xx萬元;核對率達100%,。通過認真排查,，排查結(jié)果如下：
（1）我行無編造虛假理由騙取貸款案件，貸款用途全部真實,，我行貸款全部采用受托支付方式,，最大程度上避免虛假理由騙貸案件的發(fā)生。
（3）我行無使用虛假證明文件騙取貸款案件,，貸款發(fā)放時我行全部做到進行與公安系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)核查本人身份證件,，其他證明文件也都經(jīng)過認真審核，不給犯罪分子可乘之機,。
（4）我行無利用擔(dān)保騙取貸款案件,，我行發(fā)放貸款時，全部嚴格按照程序?qū)徍说仲|(zhì)押物及擔(dān)保人擔(dān)保條件,，沒有使用虛假的產(chǎn)權(quán)憑證或存單,、票據(jù)辦理抵質(zhì)押騙取貸款或者通過超出抵押物價值重復(fù)擔(dān)保等情況的發(fā)生。
（5）我行無通過空殼公司申請貸款案件,。
此次排查共調(diào)閱了xxxx年x月份到xxxx年x月份信貸檔案共xxx份,，確認我行并沒有騙貸類案件的發(fā)生。
全面風(fēng)險管理報告篇五
1．重大風(fēng)險情況,。
20xx年度公司對重大風(fēng)險管理采取提前預(yù)防,、重點控制、專人監(jiān)控,、專項處理的管理策略,。公司對風(fēng)險控制措施得當(dāng)，運行有效,，未發(fā)生風(fēng)險事件,。對于重大風(fēng)險的應(yīng)對方案，公司采取演練重大風(fēng)險發(fā)生,，尋找處理過程中的不足,，對應(yīng)對方案進行優(yōu)化和改進，同時加強風(fēng)險知識學(xué)習(xí)與經(jīng)驗交流,，樹立風(fēng)險意識和危機意識,，提前做好重大風(fēng)險的預(yù)防工作。
做好了重大風(fēng)險預(yù)警機制,。公司風(fēng)險管理小組對已確立的風(fēng)險事件進行監(jiān)控,，定期對風(fēng)險事件發(fā)生的可能性進行評估，當(dāng)估值達到預(yù)警指標(biāo)值時啟動預(yù)警機制,，根據(jù)預(yù)警機制對風(fēng)險事件因素進行處理,，防范避免風(fēng)險事件發(fā)生。本企業(yè)在20xx年度無重大風(fēng)險情況。
（三）風(fēng)險管理體系建立運行情況,。
公司經(jīng)營班子設(shè)臵總經(jīng)辦,，下設(shè)綜合管理部，生產(chǎn)部,、運輸部,、質(zhì)量部和銷售部，
組織結(jié)構(gòu)圖如下：
公司領(lǐng)導(dǎo)對全面風(fēng)險管理工作高度重視,，公司專門成立了全面風(fēng)險管理小組,，總經(jīng)理和副總經(jīng)理直接指導(dǎo)，各部門負責(zé)人為成員,，主管部門為綜合部,，運輸部外勤事務(wù)兼任安全員，負責(zé)風(fēng)險管理工作,，不斷組織和推動公司的風(fēng)險管理工作,。
公司全面風(fēng)險管理的職責(zé)落實到相應(yīng)的職能部門，由指定人員負責(zé)全面風(fēng)險管理工作的實施,。全面風(fēng)險管理的理念已在逐步樹立,，風(fēng)險防范意識也在各級領(lǐng)導(dǎo)及工作人員的思想中進一步強化。
（二）風(fēng)險管理職能部門和風(fēng)險管理信息化有關(guān)情況,。
公司風(fēng)險管理的職能部門為綜合管理部,，運輸部外勤事務(wù)兼職風(fēng)險管理員。辦公室具體履行以下職責(zé)：
1,、貫徹落實國家有關(guān)法律,、行政規(guī)章；
3,、提出企業(yè)風(fēng)險管理組織機構(gòu)設(shè)臵及其職責(zé)方案,；
4、組織收集公司風(fēng)險管理相關(guān)信息,，建立風(fēng)險信息庫,；
6、按照上級公司的要求,，組織撰寫并上報公司全面風(fēng)險管理報告,；
（三）風(fēng)險管理相關(guān)制度和流程。
1,、根據(jù)上級公司的風(fēng)險管理相關(guān)制度制定了本公司的風(fēng)險管理規(guī)章制度：《規(guī)章制度合法性審核辦法（試行）》規(guī)定了公司規(guī)章制度制定應(yīng)遵循的原則和審核流程。該辦法可進一步提高公司規(guī)章制度制定的質(zhì)量,，規(guī)范規(guī)章制度的合法性審核工作,。
《合規(guī)風(fēng)險管理辦法（試行）》規(guī)定了合規(guī)管理的主管部門、負責(zé)人和合規(guī)管理員的職責(zé)。該辦法可增強公司的內(nèi)部控制,，規(guī)范合規(guī)經(jīng)營,，提高公司抗風(fēng)險能力與發(fā)展能力。
《法律風(fēng)險管理辦法（試行）》規(guī)定了法律風(fēng)險管理的3,。
目標(biāo),、管理機構(gòu)及其職責(zé)、工作內(nèi)容和流程等,。該辦法可提高公司的法律風(fēng)險管理水平及抗風(fēng)險能力,。
《法律糾紛案件管理辦法（試行）》規(guī)定了公司在遇到法律糾紛案件時的處理流程。該辦法可規(guī)范各類法律糾紛案件的管理,，促進公司建立健全法律風(fēng)險防范機制,，維護公司的合法權(quán)益。
2,、對風(fēng)險管理分成五個步驟：風(fēng)險識別,、風(fēng)險分析、風(fēng)險計劃,、風(fēng)險監(jiān)控,、和風(fēng)險應(yīng)對。
（1）風(fēng)險識別過程是將本公司存在的不確定性風(fēng)險轉(zhuǎn)變?yōu)槊鞔_的風(fēng)險陳述,。根據(jù)上級公司的風(fēng)險資料庫,、項目進行過程中發(fā)生的重要事件、定期會議以及經(jīng)驗交流等方式對項目進行過程中可能存在的風(fēng)險進行識別明確,。
（2）風(fēng)險分析過程是將風(fēng)險陳述轉(zhuǎn)變?yōu)榘磧?yōu)先順序排列的風(fēng)險列表,。根據(jù)公司對風(fēng)險級別的劃分對項目已識別的風(fēng)險進行評定。
（3）風(fēng)險計劃過程是將按優(yōu)先級排列的風(fēng)險列表轉(zhuǎn)變?yōu)轱L(fēng)險應(yīng)對計劃,。公司根據(jù)風(fēng)險分析結(jié)果制定相應(yīng)的風(fēng)險應(yīng)對措施,。
（4）風(fēng)險監(jiān)控過程包括監(jiān)視風(fēng)險狀態(tài)以及發(fā)出通知啟動風(fēng)險應(yīng)對行動。
應(yīng)對措施實施風(fēng)險行動計劃,，并做好風(fēng)險處理過程記錄及總結(jié),。
（四）應(yīng)急和事故處理機制。
為貫徹落實安全生產(chǎn)工作要求,，進一步完善企業(yè)應(yīng)急預(yù)案體系建設(shè),，我司根據(jù)自身情況完善應(yīng)急預(yù)案體系，組織定期演練,，加強規(guī)范管理,。
急預(yù)案、臺風(fēng)災(zāi)害應(yīng)急預(yù)案,、汛期水災(zāi)應(yīng)急預(yù)案,。應(yīng)急預(yù)案明確了應(yīng)急和事故處理組織和責(zé)任處罰等內(nèi)容,。
公司在上述工作的基礎(chǔ)上，以重大風(fēng)險,、重大事件和重大決策,、重要管理及業(yè)務(wù)流程為重點，對風(fēng)險管理初始信息,、風(fēng)險評估,、風(fēng)險管理策略、關(guān)鍵控制活動及風(fēng)險管理解決方案的實施情況進行監(jiān)督,。公司各有關(guān)部門和業(yè)務(wù)部門定期對風(fēng)險管理工作進行了自查和檢驗,，及時發(fā)現(xiàn)缺陷并改進。
公司關(guān)注風(fēng)險管理的目標(biāo),、深思熟慮的對風(fēng)險管理進行分析,、集中發(fā)現(xiàn)關(guān)于重大風(fēng)險、重大事件,、重要管理及業(yè)務(wù)流程的風(fēng)險管理的缺陷,、并根據(jù)變化情況進行改進，持續(xù)提升風(fēng)險管理水平,。
綜上所述,，本年度在上級公司大力支持下，針對辨識評,、估出的風(fēng)險,，公司集體討論、研究,，初步掌握了風(fēng)險的管理現(xiàn)狀,，并將資金和工程建設(shè)等方面的管理作為突破口，對與其相關(guān)的管理制度和流程進行梳理,、分析,，進一步明確管理上的薄弱環(huán)節(jié)和不足之處，以控制風(fēng)險為主線,，各項工作取得了明顯成效,。
二、20xx年度企業(yè)風(fēng)險評估情況,。
（一）公司面臨的重大風(fēng)險,。
1．重大風(fēng)險描述。
公司在制造過程中,，進入正常的生產(chǎn)階段,。預(yù)計20xx年度，我司不存在重大風(fēng)險,。
三,、20xx年度全面風(fēng)險管理工作安排和相關(guān)計劃：結(jié)合本年度工作中存在的問題與不足,，我司對20xx年的風(fēng)險管理計劃如下：
1,、公司要進一步加強對于合同風(fēng)險,、資金風(fēng)險、安全生產(chǎn),、質(zhì)量控制等,。
方面的管控，尤其要做好與施工單位的溝通工作,，共同努力做好,、落實風(fēng)險控制工作。
2,、公司目前已制定了多項風(fēng)險管理辦法,，在具體工作執(zhí)行過程中，針對實際問題,，還要不斷完善相關(guān)規(guī)章制度,。
3、公司要建立風(fēng)險數(shù)據(jù)庫,，各部門要搜集可能存在的風(fēng)險事件,，不斷完善，為風(fēng)險事件確立提供參考依據(jù),。
（二）20xx年度重大風(fēng)險管理工作安排,。
（1）重大風(fēng)險描述。
（2）風(fēng)險解決方案,。一是機樓檢修時,，懸掛醒目的提示牌，切斷電源,，必要時安排專門的人員守護供電開關(guān),；二是增加司機的交通法規(guī)學(xué)習(xí)，加大力度進行各方面的技能考核和業(yè)務(wù)理論學(xué)習(xí),。
（3）監(jiān)督保障機制,。各部門制定相關(guān)的風(fēng)險預(yù)防措施和保障機制，由公司購臵相關(guān)專業(yè)設(shè)備,，綜合部負責(zé)督促生產(chǎn),、運輸、質(zhì)量等相關(guān)部門,，抽查相關(guān)設(shè)備和車輛的衛(wèi)生,、性能和嚴查超速等工作，采取激勵機制,，獎優(yōu)罰劣等,。,。
四、有關(guān)意見和建議,。
在我司的全面風(fēng)險管理工作中,，領(lǐng)導(dǎo)高度重視，職責(zé)落實到相應(yīng)的職能部門,，由專門人員負責(zé)實施,。但由于項目工作繁雜，風(fēng)險管理工作往往由部門人員兼職,，對于風(fēng)險管理知識缺乏系統(tǒng)學(xué)習(xí),，認識并不全面，建議加強公司內(nèi)部培訓(xùn),，配臵專職人員,，以便于公司風(fēng)險管理工作更加順利的開展。
全面風(fēng)險管理報告篇六
20xx年3月30日11時40分,，京廣鐵路t179次列車從濟南駛往廣州的空調(diào)特快列車,，列車由濟南客運段當(dāng)值，在馬田墟至棲鳳渡區(qū)段因線路塌方發(fā)生脫線事故,，造成1人死亡,、4人重傷、123人輕傷,。
一次次的安全事故向我們每一名鐵路職工敲響了安全警鐘,。集團開展的“查風(fēng)險、除隱患,、嚴管理,、保安全”活動，當(dāng)前的安全形勢不容忽視,。
結(jié)合實際,、崗位的責(zé)任，對日常工作進行分析反思,，我認為自己還存在以下問題:,。
1.在思想認識上還存差距。安全始終是我們工作的永恒主題和責(zé)任,，安全生產(chǎn)與我們每一個人的生活,，與我們千家萬戶的家庭幸福，與我們鐵路企業(yè)改革發(fā)展,，緊緊相連,，息息相關(guān)。對有些安全上的隱患缺乏了解,，憑經(jīng)驗主觀判斷,，安全意識薄弱,，主動參加安全教育積極性不高，對事關(guān)安全的問題不敏感,。應(yīng)付心理嚴重,，一些工作停留在傳達上。
2,、對規(guī)章制度以及相關(guān)安全知識還不能完全掌握,。對各種規(guī)章制度,，相關(guān)安全知識學(xué)習(xí)比較少,，使自己的安全防范水平存在一定的差距。出站后自互檢只重視始發(fā)站,，大站,，關(guān)鍵站。對小站,，支線站有時會松懈,。行李架沒有做到站站整，站站確認,，只對大站,，重點站做到及時整理。
3,、設(shè)備檢查不嚴謹,。通過大檢查以及日常設(shè)備檢查，在設(shè)備管理上存在的主要問題有檢查不仔細,，規(guī)定要求落實不到位,。從而使得設(shè)備上的一些問題長期存在，得不到解決,。
針對以上存在的問題,，今后我在安全上要努力做到以下三點:。
1,、進一步提高安全意識,。安全穩(wěn)定事關(guān)公司辦公秩序正常進行，所以安全意識樹立不牢,，必然會給公司的安全生產(chǎn)造成隱患,。在今后在工作中，我要認真按照各項規(guī)章制度嚴格要求,，絕不違章,，從思想上真正認識到安全的重要性，提高安全意識,。
2,、進一步加強理論學(xué)習(xí),。我在今后的工作中要嚴格要求自己，加強安全規(guī)章,、法律法規(guī)的學(xué)習(xí),，提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)，為公司安全生產(chǎn)的穩(wěn)定有序做努力,。
3,、進一步落實安全責(zé)任。要時刻牢記”安全第一”的責(zé)任意識,，認真仔細的檢查設(shè)備設(shè)施,，對存在的問題及時反饋。做好本崗位的職責(zé),，盡職盡責(zé),。
通過這次反思，進一步明確了當(dāng)前安全形勢,，“安全無小事”在以后得工作中,，不斷的努力認真工作，對存在的問題加以改正,。
全面風(fēng)險管理報告篇七
我于xx年9月起擔(dān)任授信管理部經(jīng)理,，分管授信管理部的審查組、出賬審核組工作,，主要職責(zé)包括：
1.負責(zé)公司授信業(yè)務(wù)審查,；授信出賬審查的組織協(xié)調(diào)工作；
2.負責(zé)制定公司授信業(yè)務(wù)的審查要點,；
3.負責(zé)對全行審查員業(yè)務(wù)培訓(xùn)和指導(dǎo),；
4.負責(zé)市行貸審會組織協(xié)調(diào)工作；
5.配合部門負責(zé)人完成本部門的工作,，部門負責(zé)人交辦的其它工作,，向部門負責(zé)人負責(zé)。
6.另外還主動擔(dān)任了授信管理部的規(guī)章制度修訂和全行客戶經(jīng)理培訓(xùn)的組織協(xié)調(diào)工作,。
xx年12月經(jīng)分行批準(zhǔn),，擔(dān)任授信管理部副總經(jīng)理主持全部門的管理工作。
4.對信貸業(yè)務(wù)的分析報告的.真實性和完整性負責(zé),；
5.按上級行授權(quán)權(quán)限對有關(guān)信貸業(yè)務(wù)進行審核,，負責(zé)組織本行貸審會日常運作；
7.組織信貸從業(yè)人員的培訓(xùn)工作,；
8.上級行信貸管理部門和本行賦予的其他職責(zé),。
xx年本人主要管理工作為分管審查組和出賬審核組的工作，主持全部門管理工作的時間較短，所以今年的述職主要對分管工作進行回顧和評估,。
就分管工作的崗位職責(zé)要求,，本人基本上盡職地完成分管工作，保證了全行公司授信業(yè)務(wù)審查和出賬審核工作順利開展,，配合分管貸后管理組和綜合管理組的xx副總經(jīng)理完成了授信管理部全部管理工作?，F(xiàn)將xx年本人主要工作匯報如下：
一、具體分管工作完成情況,。
全年組織47次貸審會,，審查420個授信項目，授信項目總金額140億元,。其中：審議通過289個項目上,，總金額122億元；上報上級行項目64個,，總金額70億元,。
審核辦理3700筆出賬業(yè)務(wù)，金額223.9億元人民幣,，外幣1.25億美元。其中：貸款260筆,，金額83.55億元,；貼現(xiàn)450筆，金額38.8億元,；國際貿(mào)易融資450筆,，金額1.25億美元；承兌2500筆,，金額110億元,；保函80筆，金額8.3億元,。
二,、完善基礎(chǔ)管理工作。
xx年是全行“規(guī)范管理深化年”,，總行針對公司授信業(yè)務(wù)管理工作下發(fā)一系規(guī)章制度和管理辦法,，本人立足于授信管理部的基礎(chǔ)管理工作，主動承擔(dān)了全部門基礎(chǔ)管理工作的規(guī)章制度修訂,、增補工作,。
對提高授信管理部的基礎(chǔ)管理工作，理順內(nèi)部業(yè)務(wù)流程,，規(guī)范各項業(yè)務(wù)操作細則,，明確各崗位責(zé)任等方面發(fā)揮一點作用。主要基礎(chǔ)規(guī)章制度建設(shè)情況工作如下：
1,、在上級行下發(fā)的各種零散信貸業(yè)務(wù)管理辦法的基礎(chǔ)上,，吸收同業(yè)先進科學(xué)管理辦法的基礎(chǔ)上,，結(jié)合我行現(xiàn)行管理框架，制定了《xx銀行xx支行公司授信業(yè)務(wù)管理辦法》,，作為指導(dǎo)我行公司授信業(yè)務(wù)全流程管理的系統(tǒng)性法規(guī),，并在xx年進行了貫徹執(zhí)行。
2,、結(jié)合上級行對分支機構(gòu)信貸管理部職能和崗位設(shè)置要求,，信貸管理部及時修訂了，對信貸管理部的信用審查,、貸后管理,、數(shù)據(jù)統(tǒng)計、出賬管理,、系統(tǒng)維護,、檔案管理等管理模塊進行明確的職能定位，落實各崗位管理人員,，明確交叉輔助崗位,，將本職崗位與對口管理、服務(wù)機構(gòu)（部門）落實到具體的人員,，明確部門內(nèi)各崗位信息傳遞流程,，將行內(nèi)外由部門承擔(dān)配合的工作指定到具體工作人員，實現(xiàn)授信管理部組織體系和信息傳遞的有序運行,，實現(xiàn)了管理工作的落實到人,。
3、通過總結(jié)xx年國家宏觀經(jīng)濟運行形勢,，對我行xx年信貸業(yè)務(wù)管理中存在問題進行深入分析,，依據(jù)總行下發(fā)xx年信貸指導(dǎo)意見，在對xx年國家宏觀調(diào)控政策和經(jīng)濟走勢預(yù)測的基礎(chǔ)上,，我部及時下發(fā)《xx銀行xx支行xx年授信業(yè)務(wù)指導(dǎo)意見》,，從源頭上指導(dǎo)一線客戶經(jīng)理進行業(yè)務(wù)開發(fā)，保證上半年我行信貸業(yè)務(wù)運行始終按照年初制定規(guī)劃運行,，實現(xiàn)了信貸風(fēng)險管理工作風(fēng)險前移,、制度先行，保證我行全年信貸工作在國家宏觀經(jīng)濟調(diào)控政策和監(jiān)管政策下有序運行,。
4,、通過總結(jié)以往年度同行業(yè)在出賬管理中發(fā)生操作環(huán)節(jié)風(fēng)險，我行在上級行下發(fā)的出賬管理要求基礎(chǔ)上,，對我行出賬審核流程進行優(yōu)化,，明確了出賬環(huán)節(jié)審核要求，通過相互制約的崗位控制操作風(fēng)險，制定了《xx銀行xx支行出賬審核實施細則》,，在各經(jīng)營機構(gòu)內(nèi)建立獨立的出賬操作人員隊伍,，實現(xiàn)客戶經(jīng)理業(yè)務(wù)開發(fā)和出賬操作環(huán)節(jié)的分離。
對額度內(nèi)頻繁出賬,、低風(fēng)險業(yè)務(wù)出賬操作存在手續(xù)繁瑣問題,，及時下發(fā)《xx銀行xx支行額度內(nèi)出賬集中處理的通知》、對符合再轉(zhuǎn)授權(quán)條件的經(jīng)營機構(gòu)進行《低風(fēng)險業(yè)務(wù)再轉(zhuǎn)授權(quán)通知》,。
5,、針對當(dāng)前各家銀行依靠壘大戶追求規(guī)模和對集團關(guān)聯(lián)客戶授信額度不能量化管理問題，防止對大客戶的集中授信風(fēng)險發(fā)生,，及時規(guī)避集團客戶的系統(tǒng)風(fēng)險,。
制定了《xx銀行xx支行公司客戶授信額度測算管理辦法》，以量化的數(shù)據(jù)模型測算我行對公司客戶的授信額度上限測算方法,，保證了我行對集團客戶敞口授信總量理性控制,。
對總體債務(wù)超出我行所測算總體債務(wù)上限的客戶堅決不進，對存量授信客戶重新審定,，對超出總體債務(wù)上限,。從源頭和制度上防止對壘大客戶和集團客戶集中授信風(fēng)險的發(fā)生。
6,、依據(jù)“xx銀行民營100”的指導(dǎo)思想,，我行公司授信業(yè)務(wù)確定了“差別化”營銷策略，將發(fā)展中小客戶作為我行重要戰(zhàn)略決策,，制定了《xx銀行xx支行中小客戶授信業(yè)務(wù)操作指引》，作為中小客戶開發(fā),、中小客戶管理,、中小客戶決策全過程管理指導(dǎo)原則，有效地防范了我行公司業(yè)務(wù)授信風(fēng)險的集中,，促進了遼寧省中小客戶發(fā)展,，響應(yīng)了國家宏觀經(jīng)濟政策的要求。
7,、進一步制度化,、程序化我行授信業(yè)務(wù)集體決策體系，起草了《xx銀行xx支行貸審會條例》和《xx銀行xx支行授信管理部聯(lián)審會議事規(guī)程》,，明確集體決策組織的委員組成,、委員職責(zé)、議事程序,、懲罰規(guī)定,、考核管理，確定授信管理部聯(lián)審會專家意見作為貸審會的參謀地位，在制度層面完善了我行授信決策體系,，保證我行集體審議,、集體決策授信風(fēng)險要求的全面落實和貫徹。
8,、通過現(xiàn)場調(diào)研,、親自操作感受和對授信業(yè)務(wù)操作細節(jié)分析，查找,、篩選,、逆向思維分析各業(yè)務(wù)操作細節(jié)存在風(fēng)險隱患，及時下發(fā)十多個規(guī)范要求和通知,。
主要有：對公司業(yè)務(wù)部,、資產(chǎn)保全部、籌備行公司業(yè)務(wù)上報規(guī)范性的通知,、對人民幣業(yè)務(wù)和國際業(yè)務(wù)規(guī)范性通知,、規(guī)范保證金的證明、規(guī)范授信核保操作流程,、規(guī)范保函業(yè)務(wù)操作流程,、規(guī)范會計報表審計、規(guī)范抵押資產(chǎn)評估要求,、規(guī)范貸款卡查詢的要求,、規(guī)范信貸管理系統(tǒng)錄入要求、規(guī)范法人客戶評級要求,、規(guī)范保證金替換審批流程,、規(guī)范了倉儲場地現(xiàn)場勘查的操作、細化了調(diào)查報告撰寫格式和產(chǎn)品價格確定依據(jù)等十五個規(guī)范性要求,。
9,、為了保證上述各項管理辦法和規(guī)范性的要求貫徹執(zhí)行，制定了《xx銀行xx支行公司授信業(yè)務(wù)操作流程定量考核管理辦法》,，對客戶經(jīng)理業(yè)務(wù)開發(fā)管理實行量化全流程定量考核,，將業(yè)務(wù)操作考核結(jié)果與客戶經(jīng)理的經(jīng)營績效掛鉤，實現(xiàn)對客戶等級認定的科學(xué)性,，保證我行客戶經(jīng)理綜合素質(zhì)的全面發(fā)展,。計劃在xx年全面推行實施。
10,、通過分析研究我國歷次宏觀經(jīng)濟調(diào)控對銀行信貸資產(chǎn)質(zhì)量的影響,，結(jié)合我行現(xiàn)存業(yè)務(wù)發(fā)展模式，為了建立我行長效的信貸資產(chǎn)風(fēng)險控制機制,，草擬了,，現(xiàn)已提交全行經(jīng)營機構(gòu)負責(zé)人討論,，擬作為指導(dǎo)我行未來五年信貸業(yè)務(wù)開展綱領(lǐng)性的指導(dǎo)思想。
三,、主動參與總行信貸管理信息系統(tǒng)新需求的完善工作,。
xx年總行信貸管理信息系統(tǒng)全面上線運行，在出賬審核流程,、授信審批,、統(tǒng)計功能方面仍存在某些不完善的地方，本人以實事求是精神將工作發(fā)現(xiàn)或感覺到需進一步完善方面積極組織系統(tǒng)管理員向總行反映,，并及時向總行報告我行的需求,。總行接受我行建議完善了批量處理快捷審批流程,、完善了部分統(tǒng)計功能,。
四、*完成接待上級行檢查指導(dǎo)工作,。
xx年總行共派出五次檢查,、指導(dǎo)組對我行信貸業(yè)務(wù)進行檢查指導(dǎo)，我主動參與接待總行檢查組工作,，并充分利用每次總行檢查指導(dǎo)時機,，全面地向檢查組人員介紹沈陽市的經(jīng)濟發(fā)展情況，展示我行信貸業(yè)務(wù)管理工作,，讓總行業(yè)務(wù)管理人員了解我行信貸業(yè)務(wù)管理水平和信貸業(yè)務(wù)發(fā)展,，認真接待、積級組織材料,，取得檢查組對我行信貸管理工作的基本認可,。并將每次檢查工作作為我行查找管理漏洞、完善管理工作,、調(diào)整我行信貸業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)有利時機,。
五、準(zhǔn)確把握政策脈搏,，嚴防我行信貸業(yè)務(wù)的政策性風(fēng)險。
通過學(xué)習(xí)國家實施宏觀調(diào)控政策,，認識到國家防止經(jīng)濟過熱的貨幣政策的嚴肅性,，及時提出了對我行追求規(guī)模擴張政策進行重新調(diào)整，確立了“以高效資產(chǎn)質(zhì)量,，實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展”的指導(dǎo)思想,。
組織審查組貫徹執(zhí)行國家有關(guān)規(guī)定及總行下發(fā)的行業(yè)準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)；提出對集團客戶和股權(quán)關(guān)系復(fù)雜客戶始終堅持審慎性放貸的原則,，使我行在當(dāng)前資金斷裂“德隆系”公司中沒有一筆敞口授信業(yè)務(wù),；對民營企業(yè)向重工業(yè)化轉(zhuǎn)型中,，有選擇地支持實力強的物流民營客戶，堅決回避在五大行業(yè)規(guī)模擴張過快的民營客戶,，如唐山建龍鋼鐵,、工源水泥等客戶；響應(yīng)國家發(fā)展中小客戶政策,，將發(fā)展中小客戶作為我行未來戰(zhàn)略選擇進行明確,，全年我行累計新開發(fā)幾十家中小客戶，有力支持了沈陽地區(qū)經(jīng)濟結(jié)構(gòu)的調(diào)整,。
堅決貫徹執(zhí)行沈陽市銀監(jiān)局去年對我行檢查發(fā)現(xiàn)的貸款（貼現(xiàn)）轉(zhuǎn)保證金,、貸款逆向操作、承兌業(yè)務(wù)量過大的問題,，主動在信貸管理方面下發(fā)專項規(guī)定和要求,，主動壓縮承兌業(yè)務(wù)總量、杜絕了貸款轉(zhuǎn)保證金,、貸款逆向操作,、票據(jù)貼現(xiàn)的不規(guī)范現(xiàn)象,。
六、發(fā)揮領(lǐng)導(dǎo)作用，引導(dǎo)培育良好的工作氛圍,。
xx年，通過日常工作交流感覺部門人員工作態(tài)度茫然,、按部就班、缺少工作主動性和熱情等問題。本人利用周例會機會向全部同志共同探討了如何發(fā)揮主觀能動性,、態(tài)度決定工作結(jié)果,、工作沒有任何借口、你真的很不錯等四個基本觀點,，從勵志方面鼓勵全部工作人員,，振奮工作精神,、端正工作態(tài)度,，取得初步效果,。
七、承擔(dān)全行客戶經(jīng)理組織培訓(xùn)工作重任,。
xx年本人在主管行領(lǐng)導(dǎo)的授意下,，主動承擔(dān)起全行客戶經(jīng)理系列培訓(xùn)的組織領(lǐng)導(dǎo)工作，在xx年下半年信貸結(jié)構(gòu)調(diào)整及公司業(yè)務(wù)開發(fā)放緩時期,，組織全行客戶經(jīng)理進行一系列的信貸業(yè)務(wù)培訓(xùn),，取得階段性成果。xx年此種培訓(xùn)還將深入開展下去,。
八,、理論體系上存在不足。
1,、對銀行追規(guī)模擴張,，銀行資產(chǎn)質(zhì)量及其風(fēng)險減除的重要性認識不夠。
xx年全國經(jīng)濟高速發(fā)展時期，本人沒有給領(lǐng)導(dǎo)提出前瞻性的合理化建議,，主動回避異地客戶,、壓縮大額授信客戶、調(diào)減承兌余額,，結(jié)果導(dǎo)致xx年新增了xx儀表逾期貸款,，出現(xiàn)xx公用發(fā)展貸款預(yù)警，下半年被動地按總行壓縮承兌江票計劃調(diào)整承兌匯票余額,，影響了我行xx年下半業(yè)務(wù)正常開展,，失去一部分低風(fēng)險承兌業(yè)務(wù)。
主要問題為：以前沒有很好思考規(guī)模和效益,、規(guī)模和質(zhì)量之間的關(guān)系,，對“資產(chǎn)質(zhì)量是發(fā)展第一主題”理念的認識不深，對質(zhì)量,、規(guī)模,、效益三者協(xié)調(diào)發(fā)展關(guān)系理解處于口頭，沒有落實到信貸風(fēng)險管理工作的具體實踐中,，不能勇于說不,，失去很多可以主動回避風(fēng)險的機會。
2,、對銀行資本必須覆蓋風(fēng)險,，進而限制銀行過度擴張認識不充分。
針對這一點知識,，xx年以前本人頭腦一直空白,，缺少系統(tǒng)理論知識，每日僅研究具體授信項目的信用風(fēng)險,，很少從銀行資本上思考銀行的信貸規(guī)模到底可做到多大等深層次管理問題,，特別是總行限制銀行承兌匯票余額和商票貼現(xiàn)余額以后，才進行深入的思考和系統(tǒng)學(xué)習(xí),，明白銀行信貸資源經(jīng)營有限性,，加深對我行存量信貸業(yè)務(wù)進行結(jié)構(gòu)性調(diào)整的必要性的認識，并能理性決策如何使我行有限信貸資源得到高效的運用,。本人已初步理解了銀行資本有限,、資本必須覆蓋風(fēng)險、資本制約規(guī)模的基本概念,。
3,、對銀行經(jīng)營的短期目標(biāo)和長期目標(biāo)相互協(xié)調(diào)性以及信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險發(fā)生的滯后性及銀行經(jīng)營風(fēng)險的反經(jīng)濟周期性認識不夠，在xx年甚至xx年上半年還存在少許盲目樂觀性,，對總行調(diào)整政策沒能做到及時接受,，幸好在主管行指點下，認識到我行現(xiàn)在必須進行客戶、定價,、保證金等結(jié)構(gòu)剛性調(diào)整的必要性,。
及時調(diào)整了風(fēng)險控制的指導(dǎo)思想，實施了適度從緊的審查原則,，保證了全行信貸結(jié)構(gòu)調(diào)整工作在xx年順利實施,，最終保證我行經(jīng)營效益提高，有力降低信貸風(fēng)險,，壓縮了承兌總量和調(diào)減了大客戶的授信總量,。
九、本人對信貸風(fēng)險管理工作再認識,。
通過學(xué)習(xí)20xx年國家實施宏觀經(jīng)濟調(diào)整政策和總行進行一系列產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、風(fēng)險排查活動實施,，回顧我國金融體系在歷次宏觀經(jīng)濟大調(diào)整時期的得失,，結(jié)合本人近五年銀行風(fēng)險管理工作實踐。作為商業(yè)銀行的信貸風(fēng)險控制部門的負責(zé)人,，應(yīng)牢牢地樹立一個長期穩(wěn)定的經(jīng)營理念指導(dǎo)日常管理工作,。即在強化“質(zhì)量是發(fā)展是第一主題”理念基礎(chǔ)上，堅持一個思想,、保持三個理性,、把握四個關(guān)系。
在經(jīng)營和發(fā)展過程中,，必須堅持效益,、質(zhì)量、規(guī)模協(xié)調(diào)發(fā)展的戰(zhàn)略指導(dǎo)思想,，以效益為目的,，以質(zhì)量為前提，以規(guī)模為手段,，堅決放棄片面追求規(guī)模的做法,。
保持三個理性，一是理性對待市場,，即不為市場的起伏所左右,，始終清醒地判斷市場風(fēng)險，做到進退自如,，風(fēng)險可控,；二是理性對待同業(yè)，即在積極借鑒學(xué)習(xí)同業(yè)好的經(jīng)驗與做法的同時,，堅決反對各種不計成本的非理性競爭行為,；三是理性對待自已，即勇于并善于看清自已的問題，牢記歷史教訓(xùn),，不斷挑戰(zhàn)自我,，超越自我。
把握四層關(guān)系,，是指正確處理好管理與發(fā)展,、質(zhì)量與速度、短期效益與長期效益,、制度建設(shè)和管理團隊建設(shè)等四方面的關(guān)系,。
本人將依據(jù)上述思想指導(dǎo)授信管理部管理工作，組織全行信業(yè)務(wù)審查,、管理等具體工作,，處理好授信管理部與經(jīng)營機構(gòu)關(guān)系、協(xié)調(diào)好與各職能部門關(guān)系,，做行領(lǐng)導(dǎo)信貸決策參謀部作用,。
特此報告，請審查,。
全面風(fēng)險管理報告篇八
醫(yī)療風(fēng)險管理自查報告應(yīng)該怎么寫,？自查報告是一個單位或部門在一定的時間段內(nèi)對執(zhí)行某項工作中存在的問題的一種自我檢查方式的報告文體。下面給大家?guī)磲t(yī)療風(fēng)險管理自查報告,，歡迎大家閱讀,。
醫(yī)療風(fēng)險管理自查報告1根據(jù)醫(yī)療質(zhì)量安全整頓工作整改要求，我科對醫(yī)療質(zhì)量進行了全面的檢查?，F(xiàn)就自查結(jié)果及下一步整改措施匯報如下：
一,、存在問題：
(一)某些醫(yī)療核心管理制度還.落實不夠的地方。
個別醫(yī)務(wù)人員質(zhì)量安全意識不夠高,，對首診醫(yī)師負責(zé)制,、病例討論制度、交接班,、會診等核心制度.時不能很好的落實,，病例討論還.應(yīng)付的情況?；颊卟∏樵u估制度不健全,，對手術(shù)病人的風(fēng)險評估，僅限于術(shù)前討論或術(shù)前小結(jié)中,，還沒建立起書面的風(fēng)險評估制度,。
(二)抗菌藥物的應(yīng)用仍存在不合理的想象。
個別醫(yī)務(wù)人員抗菌藥物使用不合理,，普通感冒也使用抗生素;圍手術(shù)期預(yù)防用藥不合理,，抗生素應(yīng)用檔次過高,，時間過長。
(三)住院病歷書寫中還存在不少問題,。
1,、病程記錄中對修改的醫(yī)囑、陽性化驗結(jié)果缺少分析,，查房內(nèi)容分析少,，.的象記流水帳，過于形式化,。2,、存在知情同意書告知、簽字不規(guī)范,、藥品及一次性高低值耗材等自費項目未簽知情同意書,。
3、病歷均為打印,，復(fù)制粘貼后未及時查對,，姓名、住院號不相符等情況依然存在,，字跡潦草,，.涂改現(xiàn)象。(四)個別醫(yī)務(wù)人員的服務(wù)意識不強,，工作中時.生冷硬現(xiàn)象，醫(yī)療風(fēng)險意識差,，法律意識淡薄，醫(yī)患溝通技巧不夠,，對醫(yī)療風(fēng)險估計不足,，造成醫(yī)患溝通不夠到位。
(五)專業(yè)技術(shù)水平.待進一步提高,，不能很好的滿足病人的需求,，急救技能尚需要進一步演練。
(六)科室管理不夠,，問題發(fā)現(xiàn)后不能經(jīng)常性督促整改和落實,，造成問題長期存在。
二,、下一步整改措施：
(一)進一步加強質(zhì)量安全教育,，提高醫(yī)務(wù)人員的安全,、質(zhì)量意識。
醫(yī)務(wù)人員普遍存在重視專業(yè)知識而輕視質(zhì)量管理知識的學(xué)習(xí),，質(zhì)量管理知識缺乏,，質(zhì)量意識不強，這樣就不能自覺地,、主動地將質(zhì)量要求應(yīng)用于日常醫(yī)療工作中,，就難以保證質(zhì)量目標(biāo)的實現(xiàn)。因此,，培訓(xùn)全體醫(yī)務(wù)人員質(zhì)量管理知識,，增強質(zhì)量意識是提高醫(yī)療質(zhì)量的基礎(chǔ)工作之一。首先要加強醫(yī)療相關(guān)法律,、法規(guī),、規(guī)章制度。醫(yī)務(wù)人員務(wù)必掌握相關(guān)法律法規(guī),、醫(yī)療質(zhì)量核心制度,，提高醫(yī)務(wù)人員的質(zhì)量意識、安全意識與防范意識,。(二)進一步加大科室管理及監(jiān)督檢查力度,，保證核心制度的落實。
1,、進一步加強醫(yī)療質(zhì)量三級醫(yī)師查房和病歷書寫檢查工作,，注重實效，不能流于形式,，對查到的問題除了當(dāng)面講解以外,，一周一通報,，對屢犯的一定要通過經(jīng)濟處罰，給予懲戒,。
2,、要加強三基訓(xùn)練與考核,，同時對專業(yè)知識按照年初學(xué)習(xí)計劃逐步學(xué)習(xí)到位，在科內(nèi)廣泛開展崗位練兵活動,，要不斷完善考核辦法,，嚴肅考核紀(jì)律,，注重培訓(xùn)的實效,。3、加強病案質(zhì)量的管理,。
開展病歷書寫規(guī)范培訓(xùn),，進一步健全相關(guān)制度及病歷檢查標(biāo)準(zhǔn),，保證病歷的規(guī)范書寫，及時將住院病歷歸檔管理,。4,、根據(jù)衛(wèi)生部《進一步加強抗菌藥物臨床應(yīng)用的管理》通知精神，制定我科具體實施辦法及獎懲制度,，注重監(jiān)控圍手術(shù)期預(yù)防用藥情況,，禁止濫用抗生素情況出現(xiàn)。(三)進一步加強科內(nèi)職業(yè)道德教育,，切實提高醫(yī)務(wù)人員的服務(wù)水平,。
根據(jù)衛(wèi)生部《醫(yī)務(wù)人員醫(yī)德規(guī)范及實施辦法》以及群教活動的要求，對醫(yī)務(wù)人員進行醫(yī)德教育,。培養(yǎng)謙虛謹慎,，不驕不傲的工作作風(fēng)，立根在群眾,，服務(wù)在一線，立志做一個醫(yī)德高尚,，受老百姓尊敬的醫(yī)務(wù)工作者,，真正樹立起以人為本，以病人為中心的理念,，要真正做到將病人當(dāng)成自己的親人,，不謀私利。
(四)繼續(xù)加強醫(yī)患溝通技巧訓(xùn)練,，針對病人入院時,，醫(yī)學(xué)干預(yù)時，病人呼叫時,，手術(shù)時,，特殊檢查時，病情變化時等情況進行醫(yī)患溝通技巧的訓(xùn)練,，以增進醫(yī)患理解,，減少醫(yī)療糾紛的發(fā)生,，同時保證落實知情同意書的簽署。
醫(yī)療風(fēng)險管理自查報告2根據(jù)醫(yī)療機構(gòu)醫(yī)療質(zhì)量安全整頓活動的要求,，我院對重點科室,、重點部門進行了全面的檢查。現(xiàn)就自查結(jié)果及整改意見,、措施和具體整改責(zé)任落實匯報如下：
一,、我院醫(yī)療質(zhì)量、安全管理基本情況回顧：(一)我院.健全的安全管理體系,，職責(zé)明確,，責(zé)任到人。我們制定了醫(yī)療質(zhì)量及安全管理方案與考核標(biāo)準(zhǔn),，健全完善了各項醫(yī)療管理制度職責(zé),。醫(yī)療質(zhì)量管理按照管理方案和考核標(biāo)準(zhǔn)的要求，定期深入科室進行監(jiān)督檢查,，督促核心制度的落實,，檢查結(jié)果以質(zhì)量分的形式與醫(yī)院績效考核方案掛鉤，.效地促進了醫(yī)療質(zhì)量和醫(yī)療安全管理的持續(xù)改進,。(二)加強了醫(yī)療質(zhì)量和醫(yī)療安全教育,，醫(yī)務(wù)人員的安全意識不斷提高。
我們通過安全大會的形式,，對全員進行質(zhì)量安全教育,，并與各科室.關(guān)人員簽定安全責(zé)任書。加強了法律,、法規(guī)及規(guī)章制度的培訓(xùn)和考核,。舉辦了醫(yī)療質(zhì)量安全等培訓(xùn)。安全檢查檢查結(jié)束后,，院質(zhì)量控制科召開會議,，認真研究分析檢查中發(fā)現(xiàn)的問題和糾紛隱患，找出核心問題和整改措施,，然后召開科長,、護士長、業(yè)務(wù)骨干會議進行質(zhì)量講評,，.效促進了醫(yī)療質(zhì)量的提高,。
加強三基、三嚴的培訓(xùn)與考核,，按照年初三基培訓(xùn)考核計劃,，各科室每季度必須考核一次，醫(yī)務(wù)科,、護理部每半年必須舉辦一次全院性的三基考核,，參考率,、合格率務(wù)必達95%以上。
(4)認真開展了醫(yī)院感染控制與消毒隔離監(jiān)測工作,，降低了醫(yī)院感染率,，從未發(fā)生醫(yī)院感染爆發(fā)流行現(xiàn)象。加強了一次性使用用品的管理,。各科室嚴格執(zhí)行一次性使用無菌醫(yī)療用品管理辦法,，一次性使用醫(yī)療、衛(wèi)生用品由設(shè)備科統(tǒng)一購進,、儲存和發(fā)放,，三證齊全。各科室按需領(lǐng)取,，做到先領(lǐng)先用,，.效期內(nèi)使用。一次性使用用品用后,，由專人集中回收,，禁止重復(fù)使用和回流市場。
二,、存在問題：
(一)某些醫(yī)療管理制度還.落實不夠的地方,。
個別醫(yī)務(wù)人員質(zhì)量安全意識不夠高，對首診醫(yī)師負責(zé)制,、病例討論制度等核心制度.時不能很好的落實,，病例討論還.應(yīng)付的情況?；颊卟∏樵u估制度不健全,，對手術(shù)病人的風(fēng)險評估，僅限于術(shù)前討論或術(shù)前小結(jié)中,，還沒建立起書面的風(fēng)險評估制度,。
(二)抗菌藥物的應(yīng)用仍存在不合理的想象。
個別醫(yī)務(wù)人員抗菌藥物使用不合理,，普通感冒也使用抗生素;外科圍手術(shù)期預(yù)防用藥不合理，抗生素應(yīng)用檔次過高,，時間過長,。
(三)住院病歷書寫中還存在不少問題。
1,、病程記錄中對修改的醫(yī)囑,、陽性化驗結(jié)果缺少分析，查房內(nèi)容分析少,，.的象記流水帳,。
2,、存在知情同意書漏簽字、自費用藥未簽知情同意書,。
三,、整改措施：
(一)進一步加強質(zhì)量安全教育，提高醫(yī)務(wù)人員的安全,、質(zhì)量意識,。
醫(yī)務(wù)人員普遍存在重視專業(yè)知識而輕視質(zhì)量管理知識的學(xué)習(xí)，質(zhì)量管理知識缺乏,，質(zhì)量意識不強,，這樣就不能自覺地、主動地將質(zhì)量要求應(yīng)用與日常醫(yī)療工作中,，就很難保證質(zhì)量目標(biāo)的實現(xiàn),。質(zhì)量管理是一門學(xué)科，要想提高醫(yī)療質(zhì)量,，不但要學(xué)習(xí)醫(yī)學(xué)理論,、醫(yī)療技術(shù)，還要學(xué)習(xí)質(zhì)量管理的基本知識,，不斷更新質(zhì)量管理理念,，適應(yīng)社會的需求。只.使醫(yī)務(wù)人員樹立起正確的質(zhì)量管理意識,，掌握質(zhì)量管理方法,，才能變被動的質(zhì)量控制為主動的自我質(zhì)量控制。因此,，培訓(xùn)全體醫(yī)務(wù)人員質(zhì)量管理知識,，增強質(zhì)量意識是提高醫(yī)療質(zhì)量的基礎(chǔ)工作之一。首先要加強醫(yī)療相關(guān)法律,、法規(guī),、規(guī)章制度、各級人員職責(zé)的培訓(xùn),。我院花大力氣進行了制度建設(shè),，匯編了各種法律法規(guī)、制度及各級人員職責(zé),。要認真組織學(xué)習(xí)《醫(yī)院工作人員崗位職責(zé)》,、《醫(yī)院常用法律法規(guī)選編》、《醫(yī)療質(zhì)量與安全管理手冊》,，醫(yī)務(wù)人員務(wù)必掌握相關(guān)法律法規(guī),、核心制度、人員職責(zé)，20xx年3月份組織一次全員醫(yī)技,、法規(guī),、制度、職責(zé)等.關(guān)知識的考核,，成績記入個人檔案,。加強醫(yī)務(wù)人員的質(zhì)量管理基本知識的學(xué)習(xí)，提高醫(yī)務(wù)人員的質(zhì)量意識,、安全意識與防范意識,。
(二)加大監(jiān)督檢查力度，保證核心制度的落實,。1,、醫(yī)務(wù)科要進一步加強質(zhì)量查房和運行病歷檢查工作，這項工作對于提高醫(yī)療質(zhì)量是很好的措施,，但是要注重實效,，不能流于形式，對查到的問題除了當(dāng)面講解以外,，對屢犯的一定要通過經(jīng)濟處罰,，給予懲戒。
2,、要加強三基訓(xùn)練與考核,，要不斷完善考核辦法，嚴肅考核紀(jì)律,，注重考核的實效,，不能流于形式?？剖邑撠?zé)人要重視三基訓(xùn)練,，要經(jīng)常對醫(yī)務(wù)人員講三基學(xué)習(xí)的重要性，這對提高醫(yī)務(wù)人員的技術(shù)水平至關(guān)重要,。
3,、加強病案質(zhì)量的管理。要進一步健全相關(guān)制度及病歷檢查標(biāo)準(zhǔn),，以制定獎懲辦法,，保證住院病歷的及時歸檔和安全流轉(zhuǎn)。4,、進一步加強醫(yī)院感染的監(jiān)控,。
要進一步在醫(yī)院感染病例監(jiān)測、消毒滅菌效果監(jiān)測,、環(huán)境衛(wèi)生監(jiān)測等工作上下大功夫,，嚴格執(zhí)行各項醫(yī)院感染管理制度，要將工作做細,，不能應(yīng)付,。要進一步加大醫(yī)院感染知識的培訓(xùn)和宣傳力度，讓每個醫(yī)務(wù)人員都要認識到醫(yī)院感染控制的重要性,，自覺遵守?zé)o菌操作技術(shù),，做好個人控制環(huán)節(jié)。發(fā)揮科室醫(yī)院感染控制小組的職責(zé),，配合院感辦積極開展工作,，杜絕醫(yī)院感染事件的漏報。
5,、進一步加強抗菌藥物的使用管理,。
根據(jù)衛(wèi)生部《進一步加強抗菌藥物臨床應(yīng)用的管理》通知精神，制定我院具體實施辦法及獎懲制度,，注重監(jiān)控圍手術(shù)期預(yù)防用藥情況,。要進一步落實抗菌藥物分級管理制度，在門診工作站設(shè)置處方權(quán)限,，保證制度的落實,。提高細菌培養(yǎng)、藥敏試驗率,，保證合理使用抗,。
(三)進一步加強職業(yè)道德教育，切實提高醫(yī)務(wù)人員的服務(wù)水平,。
1,、根據(jù)衛(wèi)生部《醫(yī)務(wù)人員醫(yī)德規(guī)范及實施辦法》的要求，對醫(yī)務(wù)人員進行醫(yī)德教育,。讓醫(yī)務(wù)人員明確：醫(yī)家首在立品,，醫(yī)德是醫(yī)務(wù)人員從業(yè)的行為規(guī)范和自律操守。要樹立全心全意為人民服務(wù)的理念,，培養(yǎng)謙虛謹慎,，不驕不傲的工作作風(fēng)，立志做一個醫(yī)德高尚,，受人尊敬的醫(yī)務(wù)人員,。每位醫(yī)師都要熟記《醫(yī)師嚴格自律與誠信服務(wù)公約的內(nèi)容》，要真正樹立起以人為本,、以病人為中心的理念,，要真正做到將病人當(dāng)成自己的親人，不謀私利,。
2,、院辦已制定獎懲措施，保證醫(yī)務(wù)人員在醫(yī)院執(zhí)業(yè)時要.好的服務(wù)態(tài)度。態(tài)度決定一切,，只.端正態(tài)度,，才能認準(zhǔn)出發(fā)點。要時時刻刻謹記我們是為了治病救人,，病人的利益高于一切,。決不允許在診療工作中找任何借口對病人采取冷漠、推諉,、粗暴等不負責(zé)任的態(tài)度,。無論什么時候，什么場合,，不管什么情況下,，發(fā)生什么事情，都不要帶不良情緒與病人打交道,。要善于調(diào)節(jié)自我,，始終保持良好精神狀態(tài)上崗，把自己陽光的一面充分地展現(xiàn)給患者,。
(四)滿足患者心理需要,，密切醫(yī)患關(guān)系，減少糾紛發(fā)生,，營造和諧就診環(huán)境,。
患者在醫(yī)院內(nèi)的心理是十分復(fù)雜的，他們需要被關(guān)懷,，被尊重,，被接納，需要了解他的診斷,、治療信息,，需要安全感并渴望早日康復(fù)，同時他們還會.對今后家庭,、工作等社會問題的種種憂慮,。這些都需要醫(yī)護人員很好地了解，予以解決或滿足,。首先,，醫(yī)護人員在接診時必須著裝整齊、態(tài)度和藹,、精力充沛,，主動向患者介紹自己是其分管的醫(yī)生或護士，使患者得到一個良好的印象,，對醫(yī)護人員產(chǎn)生信任感和.所依托感,，使患者情緒穩(wěn)定,，家屬滿意放心，在診治過程中才能主動配合,，建立起主動合作型的醫(yī)患關(guān)系,。患者和家屬在治療過程中,，可能會迫切地要求醫(yī)護人員及時為他們傳達診斷治療信息，這也是患者和家屬的權(quán)利,。所以醫(yī)護人員必須及時和他們溝通,，征求他們的意見，使患者及家屬能主動配合,，達到預(yù)期的目的,。如果不能和患者及家屬經(jīng)常交流病情和治療計劃，對他們需要了解的不能滿足,，也會造成誤解甚至引起醫(yī)療糾紛,。
我院狠抓服務(wù)質(zhì)量，嚴防醫(yī)療差錯,，依法執(zhí)業(yè),，文明行醫(yī)。醫(yī)院成立了以張季岳副院長為組長的醫(yī)療質(zhì)量管理領(lǐng)導(dǎo)小組,，定期抽查處方,、病歷，及時反饋相關(guān)責(zé)任人,，對全院醫(yī)療質(zhì)量進行監(jiān)督,。各種單病重質(zhì)量控制達到市、區(qū)標(biāo)準(zhǔn),。
二,、醫(yī)療文書。
嚴格遵守《病歷書寫基本規(guī)范》中的各項要求,，對于病人做到客觀,、真實、準(zhǔn)確,、及時,、完整的書寫各項醫(yī)護文書。
三,、規(guī)章制度,。
我院完善并實施一系列規(guī)章制度，完善各項管理制度,，包括十三項核心制度,、新技術(shù)準(zhǔn)入制度,、藥事管理制度、突發(fā)公共事件管理制度等,。對于就診病患,，掛號時要求出示醫(yī)療證及身份證，住院病人住院期間需提交兩證復(fù)印件,，認真查對,，嚴防冒名頂替。嚴格掌握入院標(biāo)準(zhǔn),，遵循門診能治療的,，堅決不住院，嚴格按照標(biāo)準(zhǔn)收治住院,，不隨意降低住院指針,，不拖延住院日。
我院嚴格遵守醫(yī)保各項相關(guān)制度,，組織全院醫(yī)務(wù)人員反復(fù)認真學(xué)習(xí)醫(yī)保相關(guān)政策,，并且進行了考核工作，將考核成績與個人利益分配掛鉤,。
四,、基本藥物制度。
合理檢查,、合理用藥,、合理施治、合理收費,，能用價格低的藥品則不用價格高的藥品,，切實減輕農(nóng)民醫(yī)療費用負擔(dān)。藥庫藥品備貨達到目錄規(guī)定的90%以上,。嚴格控制了處方用藥量,，住院病人用藥不超過3日量，出院病人帶藥不超過7日量,，嚴禁開大處方,、人情方和濫用藥物，且出院帶藥天數(shù)不得超過實際住院天數(shù),。嚴格按照規(guī)定進行檢查,，堅決杜絕一人醫(yī)保，全家用藥的現(xiàn)象,。
五,、醫(yī)療費用控制。
我院嚴格按照省,、市,、區(qū)物價,、衛(wèi)生、財政等部門聯(lián)合制定的收費標(biāo)準(zhǔn)進行收費,。狠抓內(nèi)涵建設(shè),，提高服務(wù)質(zhì)量，縮短病人平均住院日,，嚴格控制住院費用,。
六、醫(yī)療幫扶,。
2,、高年資中醫(yī)師對于電腦掌握不佳，未能實現(xiàn)全部電子處方,，對于完善門診統(tǒng)籌.一定阻力。
3,、發(fā)現(xiàn)個別醫(yī)師存在門診處方不合格現(xiàn)象,，包括處方格式不合格，門診抗菌藥物使用比列大于20%等等,。
八,、今后努力方向。
我院一定以此次醫(yī)院等級評審暨年度考核為契機,，在上級業(yè)務(wù)主管部門的領(lǐng)導(dǎo)下,，嚴格遵守《醫(yī)療機構(gòu)管理條例》，強化管理措施,，優(yōu)化人員素質(zhì),，求真務(wù)實，開拓創(chuàng)新,，不斷提高醫(yī)療服務(wù)質(zhì)量和技術(shù)服務(wù)水平,。
醫(yī)療風(fēng)險管理自查報告4為認真落實和貫徹依法從嚴管理醫(yī)療衛(wèi)生機構(gòu)的指示精神，提高醫(yī)院工作規(guī)范化制度化水平,，加強醫(yī)院內(nèi)涵質(zhì)量建設(shè)和確保醫(yī)療安全,，對科室各項工作進行自查整改，情況匯報如下：
一,、醫(yī)療質(zhì)量,、安全管理基本情況。
(一)健全安全管理體系,，職責(zé)明確,，責(zé)任到人。
制定了醫(yī)療質(zhì)量及安全管理方案與考核標(biāo)準(zhǔn),，健全完善各項醫(yī)療管理制度職責(zé),，定期進行督查,。設(shè)立專科和專業(yè)疾病的診治流程,，特別是.創(chuàng)檢查和治療(如介入性診療操作的流程),，嚴格按照流程和診治指南開展臨床工作，確保醫(yī)療質(zhì)量和醫(yī)療安全,。
(二)加強了醫(yī)療質(zhì)量和醫(yī)療安全教育,，醫(yī)務(wù)人員的安全意識不斷提高。
通過各種學(xué)習(xí)形式,，對科室成員進行質(zhì)量安全教育,，加強對法律法規(guī)及規(guī)章制度的培訓(xùn)和考核。
(三)健全了防范醫(yī)療事故糾紛,，防范非醫(yī)療糾紛因素引起的意外傷害事件的預(yù)案,，建立醫(yī)療糾紛防范和處理機制。(四)在護士管理方面,，能嚴格的按照《護士條例》規(guī)定實施護理管理工作組織護理人員認真學(xué)習(xí)《護士條例》,，確保做到知法、守法,、依法執(zhí)業(yè),。
(五)根據(jù)國家《醫(yī)院感染管理辦法》，根據(jù)醫(yī)院實際情況和任務(wù)要求,，加強了對院感知識的培訓(xùn),，提高醫(yī)務(wù)人員的醫(yī)院感染控制和消毒隔離意識。
二,、切實加強護理安全質(zhì)量教育,。
(一)樹立以病人為中心服務(wù)理念，大力倡導(dǎo)變被動為主動思想,。
(二)明確崗位職責(zé),，總結(jié)經(jīng)驗，建立護理質(zhì)量持續(xù)改進的長效機制,，提高護理工作水平,。
(三)加強護理“三基”的學(xué)習(xí)考核。提高護理人員的業(yè)務(wù)技術(shù)及理論知識,，加強新業(yè)務(wù)新技術(shù)的學(xué)習(xí),。(四)嚴格執(zhí)行醫(yī)囑執(zhí)行制度，加大督查力度,。(五)加強無菌操作規(guī)程的培訓(xùn),，加強無菌物品的管理。(六)落實各項制度,，加強醫(yī)患溝通增進醫(yī)患理解以及認真落實各種知情同意書的簽署,。
三,、存在的不足。
(一)對各項規(guī)章制度的落實.些不到位,。(二)病歷書寫及護理文書存在缺陷,。(三)醫(yī)療糾紛預(yù)防處理機制.待完善。(四)護理管理方面.待改進,。
四,、具體的整改措施。
(一)認真貫徹法律法規(guī),，建立健全各項規(guī)章制度,，將核心制度進行強化培訓(xùn)，確保各項制度落實到位,。加強醫(yī)療質(zhì)量管理,，實施醫(yī)療質(zhì)量保障方案考核各規(guī)章制度和人員崗位責(zé)任制的執(zhí)行和落實情況，確保醫(yī)療安全和服務(wù)質(zhì)量,，不斷提高服務(wù)水平,。貫徹執(zhí)行《執(zhí)業(yè)醫(yī)師法》《護士管理辦法》《醫(yī)療事故處理條例》等法規(guī)，以醫(yī)療質(zhì)量管理為核心,，以嚴格執(zhí)行各項醫(yī)療制度,、措施,、規(guī)程為重點,，抓好病歷質(zhì)量，基礎(chǔ)醫(yī)療質(zhì)量和醫(yī)療操作規(guī)范,。并開展法律法規(guī)及規(guī)章制度的學(xué)習(xí),，反復(fù)強化醫(yī)務(wù)人員的法律意識。利用晨會和平時業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)時間進行法律知識與防范醫(yī)療糾紛案例的講課,，并定期召開安全分析會議,。
(二)建立和完善醫(yī)療廢物處理管理、院內(nèi)感染和消毒管理,、廢物泄露處理方案等.關(guān)規(guī)章制度。對醫(yī)療廢物的來源,、種類,、數(shù)量等進行完整記錄，定期開展消毒效果監(jiān)測,。加強院內(nèi)感染監(jiān)管,，認真落實《醫(yī)院感染管理辦法》,，建立完善的醫(yī)院感染管理管理組織體系,，加強醫(yī)院感染病例的監(jiān)測,、消毒滅菌監(jiān)測和醫(yī)院感染報告制度,，持續(xù)改進醫(yī)院感染控制管理。
(二)加強臨床合理用藥,，嚴格執(zhí)行《藥品管理法》《處方管理辦法》《抗菌藥物臨床應(yīng)用指導(dǎo)原則》等法律法規(guī)，加強處方管理,，落實處方點評制度,，保障合理用藥。(三)加強病案監(jiān)管,。建立健全病例全程質(zhì)量監(jiān)控,、評價、反饋制度,，重點加強運行病例的實時監(jiān)控與管理,，提高病歷書寫規(guī)范。參照《病歷書寫基本規(guī)范》,、《醫(yī)療機構(gòu)病歷管理規(guī)定》對醫(yī)務(wù)人員進行病歷書寫培訓(xùn),，加強管理，嚴格按照規(guī)范書寫病歷,。
(四)建立醫(yī)療糾紛防范機制和處理機制,，完善報告制度，及時處理和妥善解決醫(yī)療糾紛,，對事故隱患整改不力,，各專項整治拖拉，未按照規(guī)定及時上報的要追究責(zé)任,。落實醫(yī)療安全責(zé)任制,。按照安全工作“從上到下，一級抓一級,，從下到上一級保一級”的原則,，層層落實，具體到人,。做到主動報告護理不良事件,，完善專項護理質(zhì)量管理制度，如各類導(dǎo)管脫落、患者跌倒,、褥瘡等,。能夠運用對不良事件評價結(jié)果，改進相應(yīng)的運用機制與工作流程,，工作制度,。(五)嚴格按照《護士條例》規(guī)定實施護理管理工作、制定及安全的護理工作制度,、崗位制度,、護理常規(guī)、操作規(guī)程等,，并保證實施,。制定并落實護士的崗位職責(zé)和工作標(biāo)準(zhǔn)，規(guī)范臨床執(zhí)業(yè)行為,。建立護士績效考核制度,，根據(jù)護士完成臨床護理工作的數(shù)量，質(zhì)量以及住院患者滿意度,，將考核結(jié)果和護士評優(yōu)評先相結(jié)合,。建立完善的護理管理組織體系。實行目標(biāo)管理責(zé)任制,，職責(zé)明確,。
全面風(fēng)險管理報告篇九
由各類風(fēng)險因素的未來不確定性所引起的可能的虧損，將導(dǎo)致資產(chǎn)價值減少與負債價值增加的可能性稱為企業(yè)風(fēng)險,。
企業(yè)風(fēng)險分為：市場風(fēng)險,、信用風(fēng)險和經(jīng)營風(fēng)險三類。市場風(fēng)險是指由市場風(fēng)險因素的變動所引起的資產(chǎn)價值的減少或負債價值的增加的風(fēng)險,。信用（違約）風(fēng)險是指交易的某一方失去支付能力導(dǎo)致另一方的損失的產(chǎn)生,。經(jīng)營風(fēng)險：是指除市場風(fēng)險與信用風(fēng)險外的其它風(fēng)險,，通常與企業(yè)經(jīng)營有關(guān)的特殊風(fēng)險,。
由于各種不確定因素的存在，企業(yè)的經(jīng)營活動難免存在各種各樣的風(fēng)險,，企業(yè)必須而且只有及時采取必要的措施對風(fēng)險進行控制,，才能避免或降低風(fēng)險給企業(yè)帶來的損失，從而確保企業(yè)經(jīng)營目標(biāo)的實現(xiàn),。因此,，有效的風(fēng)險管理對企業(yè)來說具有重要的意義。
1,、有利于企業(yè)在面對風(fēng)險時做出正確的決策,，提高企業(yè)應(yīng)對能力。在經(jīng)濟日益全球化的今天，企業(yè)所面臨的環(huán)境越來越復(fù)雜,，不確定因素越來越多,，科學(xué)決策的難度大大增加，企業(yè)只有建立起有效的風(fēng)險管理機制,，實施有效的風(fēng)險管理,，才能在變幻莫測的市場環(huán)境中做出正確的決策。
2,、有利于企業(yè)經(jīng)營目標(biāo)的實現(xiàn),，增強企業(yè)經(jīng)濟效益。企業(yè)經(jīng)營活動的目標(biāo)是追求股東價值最大化,、利潤最大化,，但在實現(xiàn)這一目標(biāo)的過程中，難免會遇到各種各樣的不確定性因素的影響,，從而影響到企業(yè)經(jīng)營活動目標(biāo)的實現(xiàn),。因此，企業(yè)有必要進行風(fēng)險管理,，化解各種不利因素的影響,，以保證企業(yè)經(jīng)營目標(biāo)的實現(xiàn)。
3,、有利于促進整個國民經(jīng)濟的健康發(fā)展,。企業(yè)是國民經(jīng)濟的基礎(chǔ)，企業(yè)的興衰與國民經(jīng)濟的發(fā)展息息相關(guān),。因此通過實施有效的風(fēng)險管理,，降低企業(yè)的各種風(fēng)險，提高企業(yè)應(yīng)對風(fēng)險的能力和市場競爭能力,，以企業(yè)的健康發(fā)展促進整個國民經(jīng)濟的良性發(fā)展,。
1、明確企業(yè)風(fēng)險管理目標(biāo),，建立有效的監(jiān)督體系,。企業(yè)風(fēng)險管理整體框架是建立在明確的企業(yè)監(jiān)督框架和適當(dāng)?shù)娜藛T責(zé)任分配基礎(chǔ)之上的，其目標(biāo)是使風(fēng)險成為企業(yè)文化的內(nèi)在有機組成部分,。企業(yè)風(fēng)險管理一定要和企業(yè)的技術(shù)及戰(zhàn)略管理相結(jié)合,，要在全企業(yè)范圍內(nèi)明確企業(yè)風(fēng)險管理目標(biāo)和計劃，并將其與企業(yè)業(yè)務(wù),、戰(zhàn)略及業(yè)績目標(biāo)結(jié)合起來,，建立一個由全企業(yè)層次集體支持的風(fēng)險管理過程。
2,、探素和建立風(fēng)險評估體系,。企業(yè)風(fēng)險管理更加關(guān)注風(fēng)險,，拓展了內(nèi)部控制框架的風(fēng)險評估要素，進一步細分為目標(biāo)設(shè)定,、事項識別,、風(fēng)險評估和風(fēng)險對策等要素，通過風(fēng)險評估將各要素緊密聯(lián)系起來,。而風(fēng)險評估包括三個基本方面：一是技巧熟練的風(fēng)險責(zé)任人,；二是一套風(fēng)險管理的共同語言；三是識別,、分析,、度量風(fēng)險與機遇持續(xù)過程。要評估風(fēng)險首先要識別風(fēng)險,，收集,、分析并綜合處理相關(guān)的內(nèi)部及外部數(shù)據(jù)以便為企業(yè)提供可靠、及時的風(fēng)險管理信息,。了解影響企業(yè)經(jīng)營業(yè)績的關(guān)鍵性風(fēng)險性質(zhì),，分析產(chǎn)生風(fēng)險的根本原因。建立風(fēng)險參數(shù)與限制,，權(quán)衡風(fēng)險與收益,，評估不同戰(zhàn)略的風(fēng)險，并最終選擇應(yīng)對風(fēng)險的措施,。這種風(fēng)險評估體系一旦發(fā)展起來并投入實施,，就逐步走向了企業(yè)風(fēng)險管理。
3,、建立切實有效的激勵機制,，激活企業(yè)的人力資源。現(xiàn)代企業(yè)的競爭就是人才的競爭,，人才是生產(chǎn)力諸多要素中最主要,、最活躍的因素，是企業(yè)最寶貴的財富之一,，其數(shù)量,、質(zhì)量、結(jié)構(gòu)在很大程度上決定著企業(yè)的成敗興衰,。中小企業(yè)由于規(guī)模小,，人才相對比較缺乏,，而且由于發(fā)展空間有限,，人才特別高素質(zhì)的管理人才、技術(shù)骨干流失嚴重,，因此,，對于中小企業(yè)來說，建立切實有效的激勵機制，激活企業(yè)的人力資源更有其必要性和緊迫性,。通過激勵機制充分激發(fā)員工的`積極性,、創(chuàng)造性，挖掘員工的潛能,，把員工個人的發(fā)展與企業(yè)的發(fā)展緊緊地聯(lián)系在一起,。
4、塑造符合本企業(yè)特質(zhì)的企業(yè)文化,，增強全員風(fēng)險意識,。文化是明天的經(jīng)濟，企業(yè)文化是企業(yè)發(fā)展的人文力量,，是確立以人為本,，以價值觀的塑造為核心的文化管理模式，通過文化來引導(dǎo),、調(diào)控和凝聚員工的積極性、創(chuàng)造性，使人的價值,、自我實現(xiàn)和全面發(fā)展在企業(yè)管理中得到全面的發(fā)展,，企業(yè)文化是企業(yè)可持續(xù)發(fā)展的力量源泉。我國的中小企業(yè)由于歷史較短,，且大多脫胎于個體私營企業(yè),，長期以來對于企業(yè)文化建設(shè)重視不夠，投入不足,，造成了人才難留的局面,，因此，要塑造符合本企業(yè)特質(zhì)的企業(yè)文化,，通過文化環(huán)境的感染,、誘導(dǎo)和約束等方式去激發(fā)員工的內(nèi)在潛力，使創(chuàng)新成為企業(yè)發(fā)展源源不決的動力,。同時在企業(yè)內(nèi)部加強全員的風(fēng)險意識,，通過建立一種有效的知識獲取、交流,、傳輸,、共享機制，降低企業(yè)因知識差異產(chǎn)生的風(fēng)險,。
總之,，企業(yè)風(fēng)險管理需要董事會、管理當(dāng)局和全體員工的共同努力,。企業(yè)風(fēng)險管理需要人們長期持續(xù)探索并不斷完善,。雖然這項工作比較艱巨,，但對于企業(yè)目標(biāo)的實現(xiàn)、經(jīng)營效率的提高,、企業(yè)報告的可靠以及有關(guān)政策法規(guī)的執(zhí)行都將是十分有益的,。
在當(dāng)前的市場經(jīng)濟體系下，企業(yè)面臨的各種風(fēng)險普遍存在,，如果不能正確處理風(fēng)險,，那么將會給企業(yè)帶來巨大的經(jīng)濟損失，下面分享有關(guān)企業(yè)風(fēng)險管理的論文,。歡迎大家參考,！
摘要：風(fēng)險無處不在，推行全面風(fēng)險管理可以有效提升企業(yè)市場競爭力和抗風(fēng)險能力,。本文從建立基礎(chǔ)平臺,，理順業(yè)務(wù)流程、建設(shè)風(fēng)險文化等方面闡述了企業(yè)開展全面風(fēng)險管理的途徑和方法,。
企業(yè)面臨的內(nèi)外部環(huán)境不斷發(fā)生變化,，不確定性正日益成為企業(yè)各級組織所必須面對的常態(tài)。通過不確定性這一獨特的視角,，在企業(yè)活動的各個環(huán)節(jié)使用風(fēng)險管理的方法和技術(shù),，可以強化各專項業(yè)務(wù)的管理，提升整體管理水平,。
一般來說,，企業(yè)可從以下幾個方面著手，開展全面風(fēng)險管理,。
企業(yè)應(yīng)在現(xiàn)有組織結(jié)構(gòu)框架的基礎(chǔ)上,，成立全面風(fēng)險管理領(lǐng)導(dǎo)小組，統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)和組織全面風(fēng)險管理工作,，組長應(yīng)由企業(yè)高層管理者擔(dān)任,，成員由相關(guān)部門負責(zé)人組成。在企業(yè)管理部門設(shè)立全面風(fēng)險管理辦公室,，負責(zé)日常組織管理,。
建立五位一體管控體系，在充分發(fā)揮內(nèi)控,、審計,、監(jiān)察、稽核,、法律作用的基礎(chǔ)上,，組織相關(guān)部門共同研究系統(tǒng)管理問題，分析產(chǎn)生原因,，通過完善管理制度,、調(diào)整管理體制和運行機制,，達到解決原有問題,、防范類似問題再度產(chǎn)生的目的,。
風(fēng)險管理報告應(yīng)當(dāng)為決策者提供重要參考并切實解決實際問題。企業(yè)應(yīng)根據(jù)管理需要,、自身實際和習(xí)慣,，選擇和設(shè)計風(fēng)險管理報告的類型和模板。風(fēng)險管理專業(yè)人員負責(zé)匯總各類風(fēng)險信息,、數(shù)據(jù),、分析和評價報告，對跨部門業(yè)務(wù)的重大風(fēng)險提出解決方案,，為下屬單位開展風(fēng)險管理工作提供技術(shù)支持,。
企業(yè)應(yīng)制定《全面風(fēng)險管理考核制度》，明確風(fēng)險管理的考核目標(biāo),、原則,、程序、對象,、范圍和標(biāo)準(zhǔn),，并把風(fēng)險管理評價與管理層的績效考核結(jié)合起來，逐步建立重大風(fēng)險責(zé)任追究制度,，不斷完善風(fēng)險管理的考核體系,。
每年年初，企業(yè)應(yīng)根據(jù)自身發(fā)展目標(biāo)和戰(zhàn)略,，廣泛,、持續(xù)地收集與風(fēng)險管理相關(guān)的內(nèi)外部信息，運用有關(guān)的知識和方法,，對各種風(fēng)險系統(tǒng),、全面和連續(xù)的進行辨識、歸類,，并分析產(chǎn)生風(fēng)險事故的原因與過程,。
（1）主要風(fēng)險分類。根據(jù)《中央企業(yè)全面風(fēng)險管理指引》,，企業(yè)一級風(fēng)險一般可分為五大類,，即戰(zhàn)略風(fēng)險、財務(wù)風(fēng)險,、市場風(fēng)險,、運營風(fēng)險、法律風(fēng)險,。對照一級風(fēng)險分類,，由職能部門根據(jù)日常業(yè)務(wù)內(nèi)容和崗位職責(zé),，結(jié)合工作目標(biāo)，對不確定因素較多的業(yè)務(wù)或流程進行二級類別劃分,，編制風(fēng)險分類清單,，由全面風(fēng)險管理辦公室進行匯總整理。
（2）建立風(fēng)險事件庫,。為有效識別分別風(fēng)險事件,，可采取四三二一風(fēng)險識別法，以有效提高風(fēng)險評估的可操作性四三二一風(fēng)險識別法即四個負面的責(zé)任內(nèi)風(fēng)險,、三個負面的責(zé)任外風(fēng)險,、兩個正面的責(zé)任內(nèi)風(fēng)險、一個其他風(fēng)險事件,，以調(diào)查問卷的形式,，對重要崗位人員進行風(fēng)險調(diào)查，由風(fēng)險管理員負責(zé)整理,，建立風(fēng)險事件庫,。對已識別風(fēng)險的可能性和影響程度進行評價，制定具體的風(fēng)險應(yīng)對措施,，并動態(tài)評估,、持續(xù)完善。
在風(fēng)險識別的基礎(chǔ)上,，可采用定性或定量方法,，對風(fēng)險發(fā)生可能性和影響程度進行預(yù)計和估算，最終確定風(fēng)險評級,。
（1）風(fēng)險評估工作的組織,。企業(yè)應(yīng)建立風(fēng)險評估工作標(biāo)準(zhǔn)、程序和方法,，制定風(fēng)險評估計劃,，組織協(xié)調(diào)和指導(dǎo)各職能部門和單位開展風(fēng)險評估工作。各職能務(wù)部門應(yīng)按照規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)和程序,，組織開展本業(yè)務(wù)系統(tǒng)風(fēng)險評估工作,。
（2）風(fēng)險評估方法。企業(yè)應(yīng)根據(jù)自身經(jīng)營目標(biāo),，結(jié)合風(fēng)險偏好及風(fēng)險承受度,，制定風(fēng)險發(fā)生的可能性及影響程度的判斷標(biāo)準(zhǔn)，以及風(fēng)險評級標(biāo)準(zhǔn)等,。風(fēng)險發(fā)生的可能性和影響程度均分為五個檔次,，即：極低、低、中等,、高和極高,。風(fēng)險評級分為三個檔次，即：重大風(fēng)險,、重要風(fēng)險和一般風(fēng)險,。可運用定性,、定量或定性與定量相結(jié)合的方法,，確定風(fēng)險評級,。
企業(yè)應(yīng)根據(jù)自身條件和外部環(huán)境,，針對所評估風(fēng)險的不同屬性，采取風(fēng)險規(guī)避,、風(fēng)險降低,、風(fēng)險轉(zhuǎn)移/分擔(dān)、風(fēng)險承受等風(fēng)險應(yīng)對措施,，合理配置風(fēng)險管理所需人力和財力資源,，以有效控制各類風(fēng)險。
建立重要風(fēng)險預(yù)警機制,，制定應(yīng)急預(yù)案,，明確超出預(yù)警標(biāo)準(zhǔn)和危機出現(xiàn)等情形后的責(zé)任部門和責(zé)任人、應(yīng)對策略,、工作程序及工作要求,。對關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)進行持續(xù)不斷的監(jiān)測，及時發(fā)布預(yù)警信息,，并根據(jù)情況變化調(diào)整控制措施,。對于影響嚴重的突發(fā)事件要快速反應(yīng)，協(xié)同應(yīng)對,，建立統(tǒng)一指揮,、反應(yīng)靈敏、功能齊全,、協(xié)調(diào)有序,、運轉(zhuǎn)高效的應(yīng)急管理機制。
全面風(fēng)險管理報告篇十
風(fēng)險管理對于提升企業(yè)生存能力,、增強企業(yè)核心競爭力具有不可替代的作用,，因此有須要對我國企業(yè)風(fēng)險管理進行研究。下面橙子為大家整理的是企業(yè)風(fēng)險管理自查匯報,，歡迎閱讀,！
一、風(fēng)險的概念及分類,。
由各類風(fēng)險因素的將來不確定性所引起的可能的虧損,，將導(dǎo)致資產(chǎn)價值減少與負債價值增加的可能性稱為企業(yè)風(fēng)險,。
企業(yè)風(fēng)險分為：市場風(fēng)險、信用風(fēng)險和經(jīng)營風(fēng)險三類,。市場風(fēng)險是指由市場風(fēng)險因素的變動所引起的資產(chǎn)價值的減少或負債價值的增加的風(fēng)險,。信用(違約)風(fēng)險是指交易的某一方失去支付能力導(dǎo)致另一方的損失的產(chǎn)生。經(jīng)營風(fēng)險：是指除市場風(fēng)險與信用風(fēng)險外的其它風(fēng)險,，通常與企業(yè)經(jīng)營有關(guān)的特殊風(fēng)險,。
由于各種不確定因素的存在，企業(yè)的經(jīng)營活動難免存在各種各樣的風(fēng)險,，企業(yè)必須而且只有及時采取須要的措施對風(fēng)險進行控制,，才能避免或降低風(fēng)險給企業(yè)帶來的損失，從而確保企業(yè)經(jīng)營目的的實現(xiàn),。因此,，有效的風(fēng)險管理對企業(yè)來說具有重要的意義。
文章來源網(wǎng)絡(luò)整理,，僅供參考學(xué)習(xí)風(fēng)險管理機制,，施行有效的風(fēng)險管理，才能在變化多端的市場環(huán)境中做出正確的決策,。
2.有利于企業(yè)經(jīng)營目的的實現(xiàn),，增強企業(yè)經(jīng)濟效益。企業(yè)經(jīng)營活動的目的是追求股東價值最大化,、利潤最大化,，但在實現(xiàn)這一目的的過程中，難免會遇到各種各樣的不確定性因素的影響,，從而影響到企業(yè)經(jīng)營活動目的的實現(xiàn),。因此，企業(yè)有須要進行風(fēng)險管理,，化解各種不利因素的影響,，以保證企業(yè)經(jīng)營目的的實現(xiàn)。
文章來源網(wǎng)絡(luò)整理,，僅供參考學(xué)習(xí)而風(fēng)險評估包括三個基本方面：一是技巧熟練的風(fēng)險責(zé)任人;二是一套風(fēng)險管理的共同語言;三是識別,、分析、度量風(fēng)險與機遇持續(xù)過程,。要評估風(fēng)險首先要識別風(fēng)險,，搜集、分析并綜合處理相關(guān)的內(nèi)部及外部數(shù)據(jù)以便為企業(yè)提供可靠,、及時的風(fēng)險管理信息,。了解影響企業(yè)經(jīng)營業(yè)績的關(guān)鍵性風(fēng)險性質(zhì)，分析產(chǎn)生風(fēng)險的根本原因。建立風(fēng)險參數(shù)與限制,，權(quán)衡風(fēng)險與收益,，評估不同戰(zhàn)略的風(fēng)險，并最終選擇應(yīng)對風(fēng)險的措施,。這種風(fēng)險評估體系一旦開展起來并投入施行,，就逐步走向了企業(yè)風(fēng)險管理。
3.建立切實有效的激勵機制,，激活企業(yè)的人力資源?，F(xiàn)代企業(yè)的競爭就是人才的競爭，人才是生產(chǎn)力諸多要素中最主要,、最活潑的因素，是企業(yè)最寶貴的財富之一,，其數(shù)量,、質(zhì)量,、構(gòu)造在很大程度上決定著企業(yè)的成沒趣衰,。中小企業(yè)由于規(guī)模小，人才相比照較缺乏,，而且由于開展空間有限,，人才特別高素質(zhì)的管理人才,、技術(shù)骨干流失嚴重,，因此,，對于中小企業(yè)來說，建立切實有效的激勵機制,，激活企業(yè)的人力資源更有其須要性和緊迫性。通過激勵機制充分激發(fā)員工的積極性,、創(chuàng)造性,，發(fā)掘員工的潛能，把員工個人的開展與企業(yè)的開展緊緊地聯(lián)絡(luò)在一起,。
文章來源網(wǎng)絡(luò)整理,，僅供參考學(xué)習(xí)管理中得到全面的開展，企業(yè)文化是企業(yè)可持續(xù)開展的力量源泉。我國的中小企業(yè)由于歷史較短,，且大多脫胎于個體私營企業(yè),，長期以來對于企業(yè)文化建設(shè)重視不夠，投入不足,，造成了人才難留的場面,，因此，要塑造符合本企業(yè)特質(zhì)的企業(yè)文化,，通過文化環(huán)境的感染,、誘導(dǎo)和約束等方式去激發(fā)員工的內(nèi)在潛力，使創(chuàng)新成為企業(yè)開展源源不決的動力,。同時在企業(yè)內(nèi)部加強全員的風(fēng)險意識,，通過建立一種有效的知識獲取、交流,、傳輸,、共享機制，降低企業(yè)因知識差異產(chǎn)生的風(fēng)險,。
總之,，企業(yè)風(fēng)險管理需要董事會、管理當(dāng)局和全體員工的共同努力,。企業(yè)風(fēng)險管理需要人們長期持續(xù)探索其實不斷完善,。雖然這項工作比較艱巨，但對于企業(yè)目的的實現(xiàn),、經(jīng)營效率的提高,、企業(yè)匯報的可靠以及有關(guān)政策法規(guī)的執(zhí)行都將是十分有益的。
4/4,。
文章來源網(wǎng)絡(luò)整理,，僅供參考學(xué)習(xí)。
全面風(fēng)險管理報告篇十一
2011,，公司專門成立了全面風(fēng)險管理領(lǐng)導(dǎo)小組和工作小組,，在基于公司完成全面質(zhì)量管理體系認證的基礎(chǔ)上，對公司各部門的業(yè)務(wù)流程進行了全面,、系統(tǒng)的梳理和分析,，并深入各個業(yè)務(wù)部門進行實地調(diào)研，組織公司管理層人員和各部門業(yè)務(wù)骨干進行了風(fēng)險專項分析及風(fēng)險評估,，對公司風(fēng)險環(huán)境進行了研究分析,，提出目前公司風(fēng)險環(huán)境比較中性的范圍，強調(diào)應(yīng)采取切實措施改進對公司內(nèi)外部風(fēng)險的管理工作,。
在風(fēng)險管理上,，公司本著“立足公司,、服務(wù)公司”的原則，根據(jù)公司具體的經(jīng)營管理現(xiàn)狀,，對公司的進出口業(yè)務(wù)進行了具體細致的梳理,，并且繪制了詳細的進出口業(yè)務(wù)流程圖，同時對業(yè)務(wù)流程進行了詳實的解釋說明,。
二,、公司流程風(fēng)險與應(yīng)對措施。
1,、公司主要業(yè)務(wù)風(fēng)險點的內(nèi)容,。
進口業(yè)務(wù)面臨的風(fēng)險主要有外部風(fēng)險和內(nèi)部風(fēng)險。其中,，外部風(fēng)險有政策風(fēng)險和市場風(fēng)險,；內(nèi)部風(fēng)險有合法合規(guī)風(fēng)險、誠信經(jīng)營風(fēng)險,、合同協(xié)議風(fēng)險,、資金風(fēng)險等四項。
出口業(yè)務(wù)面臨的風(fēng)險同樣是外部風(fēng)險和內(nèi)部風(fēng)險,。其中,，外部風(fēng)險有政策風(fēng)險和市場風(fēng)險，這兩種風(fēng)險在出口業(yè)務(wù)中表現(xiàn)的比進口業(yè)務(wù)更突出,；內(nèi)部風(fēng)險主要有戰(zhàn)略風(fēng)險,、合法合規(guī)風(fēng)險、合同協(xié)議風(fēng)險,、資金風(fēng)險、誠信經(jīng)營風(fēng)險,、投資風(fēng)險等六類風(fēng)險,。
2、主要業(yè)務(wù)風(fēng)險的應(yīng)對措施,。
公司對發(fā)展戰(zhàn)略目標(biāo),、目前業(yè)務(wù)發(fā)展態(tài)勢和管理基礎(chǔ)及面臨的外部市場和經(jīng)濟環(huán)境進行了綜合分析，提出了風(fēng)險管理策略,，指出公司風(fēng)險管理工作要實現(xiàn)“效率,，效益，效果”的綜合平衡,，確定了風(fēng)險管理工作的損前和損后目標(biāo),，提出了應(yīng)對具體風(fēng)險的方法，不同的風(fēng)險采取不同的方法或方法組合,。
行,，又對資金支付實現(xiàn)了有效的控制,；公司大力加強風(fēng)險監(jiān)控系統(tǒng)日常應(yīng)用管理，通過系統(tǒng)預(yù)警信息監(jiān)控與人工核對相結(jié)合的方式進行風(fēng)險監(jiān)控,對預(yù)警信息及時跟蹤回饋并督促整改,；公司加強風(fēng)險監(jiān)控信息分析,、報告制度，風(fēng)險責(zé)任單位負責(zé)各自職責(zé)范圍內(nèi)的風(fēng)險監(jiān)控,，對預(yù)警信息進行分析,，按照集團要求，編制重大信息內(nèi)部報告并按程序提交處理,。
公司正在努力建設(shè)全面風(fēng)險管理組織框架,，試圖建立一個包括領(lǐng)導(dǎo)、執(zhí)行和監(jiān)督分工負責(zé)的全面風(fēng)險管理組織架構(gòu),。法人是全面風(fēng)險管理工作的領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu),，負責(zé)對公司層面重大風(fēng)險事項進行決策；公司總經(jīng)理負責(zé)推進落實風(fēng)險管理各項具體工作,；副總經(jīng)理負責(zé)組織開展全面風(fēng)險管理日常實施工作,，提出全面風(fēng)險管理工作報告；公司各業(yè)務(wù)部門是全面風(fēng)險管理實施的具體責(zé)任部門,，負責(zé)對日常工作中本部門的業(yè)務(wù)風(fēng)險進行識別,、分析、監(jiān)控和防范,。
下一公司將繼續(xù)完善優(yōu)化全面風(fēng)險管理體系,，采取培訓(xùn)、研討交流等措施加強風(fēng)險管理文化建設(shè),；強化重大風(fēng)險監(jiān)控和預(yù)警,，構(gòu)建日常風(fēng)險信息搜集、報告和處理機制,，逐步形成風(fēng)險動態(tài)管理體系,；加強對最新風(fēng)險管理思想、技術(shù)發(fā)展和外貿(mào)行業(yè)動態(tài)的研究,，進行內(nèi)部的深入調(diào)研,，探討公司風(fēng)險管理發(fā)展方向和實施思路，形成長效機制,，持續(xù)提升公司的風(fēng)險管理能力和科學(xué)決策水平,，為公司發(fā)展戰(zhàn)略目標(biāo)的實現(xiàn)提供堅強保障。
1,、緊跟政策腳步,。
隨著世界經(jīng)濟的發(fā)展，國際和國內(nèi)環(huán)境的巨變,，外貿(mào)政策也隨之不斷發(fā)生變化,，進而影響其實施的效果,。因此，從某種意義上說,，企業(yè)能否緊隨外貿(mào)政策的腳步調(diào)整公司戰(zhàn)略對企業(yè)的生存意義重大,。
2、全員培訓(xùn),，人人都是風(fēng)險管理員,。
公司單個風(fēng)險管理員的力量是渺小的，如果能將公司全體員工都培養(yǎng)成風(fēng)險管理員,，那么風(fēng)險給企業(yè)帶來的損失將會降到最低,。因此，對公司全體員工進行風(fēng)險管理培訓(xùn),，公司人人都是風(fēng)險管理員,，公司的全面風(fēng)險管理工作將邁上一個新臺階。
全面風(fēng)險管理報告篇十二
各位領(lǐng)導(dǎo)：
大家好,！
報告分為四個部分,，第一部分明確部門職責(zé)與目標(biāo)，第二部分匯報第二季度工作總結(jié),，第三部分分享經(jīng)驗教訓(xùn),，第四部分提出下年工作計劃。
主要職責(zé)是推行制度,、提供法務(wù)支持,、開展內(nèi)部審計審查。目標(biāo)是及時完成重點工作計劃和日常合同審核任務(wù),，保證公司順利通過質(zhì)量管理體系監(jiān)督審核,，盡量為公司規(guī)避風(fēng)險、減少損失等,。
1,、質(zhì)量管理體系推行方面：風(fēng)險管理部對a分公司開展了合同管理培訓(xùn)，對b分公司開展了制度管理,、風(fēng)險管理、反腐倡廉,、合同管理,、檔案管理培訓(xùn)，對總部檔案管理培訓(xùn),。對a分公司進行了合同管理,、檔案管理檢查，對總部職能部門和項目部進行了檔案管理檢查,。
2,、合同審核方面：風(fēng)險管理部審核各部門初次送審的合同共232份,，其中總部78份，a子公司89份,，b子公司25份,，c分公司14份，物業(yè)公司共25份,。
3、法律咨詢和風(fēng)險防范方面：
1）風(fēng)險管理部擬制并發(fā)布了《對經(jīng)濟類文件授權(quán)審批和簽字蓋章事宜的特別要求》,，要求各部門與對方簽訂經(jīng)濟合同時,，應(yīng)同時向?qū)Ψ綍婷鞔_僅有指定的授權(quán)代理人才是代表本公司對外簽署經(jīng)濟文件的合法有效代理人,，合作方與其他人員簽署的經(jīng)濟文件對本公司不產(chǎn)生任何法律效力。
2）針對商鋪帶租約銷售的策略，風(fēng)險管理部建議公司設(shè)立運營公司以規(guī)避《商品房銷售管理辦法》第十一條對返租銷售的禁止性規(guī)定，在托管合同中設(shè)計對租回商鋪經(jīng)營管理的基本思路，界定管理內(nèi)容與責(zé)權(quán)利等,，并協(xié)調(diào)解決運營公司與客戶的租期和與租賃戶租期不一致的問題,。
3）商務(wù)宿舍蓄客階段,，所有資料是按超高一層銷售,。辦預(yù)售證時,，因房管局限價，只能由一層改為兩層賣,。風(fēng)險管理出具法律意見書和相關(guān)文書,，指導(dǎo)營銷策劃部公告取消前期宣傳廣告內(nèi)容,，并進行公證,。請認購客戶簽訂知悉取消前期宣傳廣告內(nèi)容的確認書,，并出具不修二層樓板的申請。
4）風(fēng)險管理部根據(jù)c公司咨詢,，向其提供意外傷害賠償相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)慣例,，指導(dǎo)其完成賠償并防范負面影響,。
4,、訴訟仲裁方面：
20xx年第3季度風(fēng)險管理部順利推進奧的斯電梯仲裁案，x完成xx園林仲裁案,，受理并有序推進商鋪客戶要求雙倍返還定金50萬元的訴訟案等,。
對a子公司與總包單位的經(jīng)濟糾紛進行了全面、深入地調(diào)查,，秉承尊重客觀事實,、誠實守信、合情合理,、平等互利的原則,，向公司提交專題報告，并強烈建議a子公司與對方協(xié)商解決,，避免給公司經(jīng)濟效益和社會聲譽造成不必要的損失,。5、專項調(diào)查和危機應(yīng)對方面：
針對物業(yè)公司匿名舉報的'信件進行專項調(diào)查,，發(fā)現(xiàn)舉報內(nèi)容均與被舉報人無直接關(guān)系,，但同時發(fā)現(xiàn)被舉報人存在其他不當(dāng)行為。公司其后對被舉報人換崗處理。參與廣告公司舉報事宜調(diào)查,，發(fā)現(xiàn)舉報事宜的確存在,，但當(dāng)事人之間存在較大誤解。協(xié)助公司處理總部總包單位工人x危機事件,，并準(zhǔn)備相關(guān)往來函件和公關(guān)報告,。
6、員工培訓(xùn)方面：
根據(jù)師徒協(xié)議,，指導(dǎo)新員工學(xué)習(xí)公司制度和文化,、風(fēng)險管理部職責(zé)和法律專員崗位職責(zé)，帶領(lǐng)兩人前往各子公司開展審計審查等,，在日常工作實踐中開展培訓(xùn),。帶領(lǐng)新入職風(fēng)險管理部的資深專家學(xué)習(xí)風(fēng)險管理部職責(zé)和內(nèi)審專員崗位職責(zé)，帶領(lǐng)她開展檔案管理培訓(xùn)和檢查,，在工作中學(xué)習(xí)審核技能技巧,。
計5次，到司法鑒定中心現(xiàn)場核對工程造價1次,，提交我方異議或質(zhì)證說明共計5次（具體工作記錄參見附表）,，最終為公司減少經(jīng)濟損失1，034,，137.75元,。
此案不僅可作為公司齊心協(xié)力應(yīng)對仲裁的成功案例，還可作為公司向社會弘揚正氣,，向供應(yīng)商彰顯規(guī)范,、陽光、透明企業(yè)文化的經(jīng)典案例,。
20xx年第4季度,，風(fēng)險管理部將繼續(xù)認真完成全公司日常合同審核和法律服務(wù)工作；推進xx仲裁案,、xxx總包單位仲裁案等,；完成總部檔案管理檢查；開展全公司工程結(jié)算和經(jīng)濟簽證檢查,；收集各部門質(zhì)量目標(biāo)達成情況,，并組織改進；開展分/子公司例行財務(wù)審計,。
全面風(fēng)險管理報告篇十三
各位領(lǐng)導(dǎo)同事們：
大家好,！20xx年的工作即將結(jié)束，新的一年即將到來,，回顧這一年的歷程感觸頗多,。20xx年對我是非常重要的轉(zhuǎn)折點,，由運營條線轉(zhuǎn)到公司業(yè)務(wù)條線，非常幸運的來到風(fēng)險管理部,，感謝領(lǐng)導(dǎo)給與我新的機遇,。來到新的崗位，要學(xué)的知識很多,，接觸的業(yè)務(wù)面也很廣,，但是在分行的正確領(lǐng)導(dǎo)和各位領(lǐng)導(dǎo)同事的積極幫助下，我能夠認真履行自己的職責(zé),，較好地完成了自己分管的各項工作任務(wù)?，F(xiàn)將我20xx年的工作總結(jié)如下，請各位領(lǐng)導(dǎo)和同事們批評指教：
20xx年上半年我在南京路支行任柜員崗位,。柜臺是銀行的基礎(chǔ)工作，直接面對前來辦理業(yè)務(wù)的八方客戶,，是客戶認知xx的第一道窗口,，因此，我深刻地體會到此崗位的重要性和責(zé)任性,。從事柜員崗位以來,，一直嚴格遵守xx銀行柜臺人員的各項規(guī)章制度，積極學(xué)習(xí)各項業(yè)務(wù)知識,，了解和熟練掌握相關(guān)技能,，及時快速地辦理各項業(yè)務(wù)，為客戶做好柜臺服務(wù),。堅決按照崗位職責(zé)嚴格要求自己,，按照業(yè)務(wù)要求辦事，保證業(yè)務(wù)無誤和資金安全的同時,，積極的向客戶介紹我行理財和電子銀行等業(yè)務(wù),，順利的完成了支行下達的任務(wù)指標(biāo)。
到了8月份,，我非常榮幸的被調(diào)任到分行風(fēng)險管理部,。風(fēng)險管理部是負責(zé)風(fēng)險管理政策的落實、風(fēng)險監(jiān)測和控制的綜合管理部門,，是風(fēng)險和內(nèi)控的日常管理職責(zé)部門,。作為風(fēng)險管理部授信后管理人員，在實際工作中,，主要完成以下幾個方面的工作：對xx銀行青島分行運行的cecm系統(tǒng)進行維護和管理,，對本部門檔案進行整理保管，日常辦公相關(guān)工作,。面對新的崗位,、新的環(huán)境,、新的挑戰(zhàn)，讓我既感到陌生,，又感到空前的壓力,，但是在這將近半年的時間里，我受到領(lǐng)導(dǎo)和各位前輩多方面的關(guān)心和照顧,，在工作上受到了無微不至的指導(dǎo),，幫助我快速的熟悉和勝任這個崗位。在風(fēng)險管理部幾個月的時間里,，我抱著謙虛好學(xué)的態(tài)度努力工作,，積極學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識、掌握操作技能,、適應(yīng)工作崗位,，基本能較好的完成本職工作和領(lǐng)導(dǎo)交辦的工作。由于首次進入風(fēng)險部,，面對全新的工作崗位,，面臨著全新的挑戰(zhàn)，這個過程不僅是角色的換位,，更是一種思考方式和學(xué)習(xí)方法的換位,，在實際工作中，認識到授信后管理需要嚴謹?shù)膽B(tài)度,、正確的方法,、積極的溝通、全面的思考,，才能更好的管理授信系統(tǒng)和提高工作效率,。青島xx優(yōu)良的培訓(xùn)系統(tǒng)使我能夠養(yǎng)成在每一天的工作生活中不斷學(xué)習(xí)和獲取新的知識，努力了解學(xué)習(xí)授信管理和風(fēng)險控制等業(yè)務(wù)知識,，把所學(xué)所悟運用到實際工作中,。雖然目前在風(fēng)險部的工作時間很短，但是我在這幾個月的時間里努力向各位前輩學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識和管理工作,，努力養(yǎng)成良好的工作習(xí)慣和工作方法,，近來的工作使本人越來越深刻的理解了良好的工作習(xí)慣是能力和效率提升的基礎(chǔ)，特別是在工作的條理性上,，受到各位前輩的耐心指導(dǎo),，受益匪淺，今后還將更加努力,。
工作中的不足：
由于家在異地,，生活習(xí)慣和地域習(xí)俗有很大差異，接人待物和溝通交流方面亟需改進和提高,；首次擔(dān)任授信后管理崗位,，日常工作涉及很多方面,，工作條理和時間安排還有很多不足；對很多業(yè)務(wù)和流程還沒有完全熟悉掌握,，需要多加強學(xué)習(xí),。
風(fēng)險管理部授信后管理崗是一個需要責(zé)任心與耐心的崗位，通過這幾個月的學(xué)習(xí)和工作,，我堅信能夠勝任崗位并做出良好的成績,；在今后的工作中，我將更加努力進取,，力爭成為優(yōu)秀的xx一員,。
文檔為doc格式。
全面風(fēng)險管理報告篇十四
通過開展稅收自查自糾工作,，引導(dǎo)企業(yè)樹立稅收風(fēng)險管理意識,，建立健全稅務(wù)風(fēng)險防控機制，測評企業(yè)稅收風(fēng)險和隱患,，依法處理和化解稅收風(fēng)險,，促進企業(yè)提高稅收遵從度，下面是小編為大家收集的稅收風(fēng)險管理自查報告,，歡迎大家參考借鑒。
某某國稅局：
我公司是某某食品有限公司在新疆登記注冊的全資子公司,，屬于食品加工企業(yè),，經(jīng)營范圍為方便面、掛面,、粉絲,、調(diào)味品的生產(chǎn)與銷售。注冊資金1000萬元,。
我公司于20**年正式生產(chǎn)運營,，設(shè)有供應(yīng)、生產(chǎn),、物流,、營銷、財務(wù)等部門,，遵循企業(yè)會計核算方法,，設(shè)置總賬、明細賬等,，目前使用金蝶軟件,，我公司納稅申報按照要求統(tǒng)一進行網(wǎng)上申報，各年度國稅,、地稅申報稅種有增值稅,、城建稅,、房產(chǎn)稅、教育費附加,、個人所得稅等稅種,，均為自行申報，沒有聘請稅務(wù)等代理機構(gòu),。我公司每年都聘請某稅務(wù)師事務(wù)所的人員對我司所得稅匯算清繳,、年度審計工作進行核實檢查并出具報告，現(xiàn)將我公司的自查情況匯報如下：
我公司用于抵扣進項稅額的增值稅專用發(fā)票是真實合法的,，沒有開票單位與收款單位不一致或票面所記載貨物與實際入庫貨物不一致的發(fā)票用于抵扣,。
用于抵扣進項的運費發(fā)票是真實合法的，沒有與購進和銷售貨物無關(guān)的運費申報抵扣進項稅額;沒有以購進固定資產(chǎn)發(fā)生的運費或銷售免納增值稅的固定資產(chǎn)發(fā)生的運費抵扣進項稅額;沒有以國際貨物運輸代理業(yè)發(fā)票和國際貨物運輸發(fā)票抵扣進項;不存在以開票方與承運方不一致的運輸發(fā)票抵扣進項;不存在以項目填寫不齊全的運輸發(fā)票抵扣進項稅額等情況,。
我公司取得的增值稅普通發(fā)票,、通用機打發(fā)票、手工發(fā)票等,，已經(jīng)國稅官網(wǎng)查詢,，查詢信息與票面均一致。
不存在購進房屋建筑類固定資產(chǎn)申報抵扣進項稅額的情況,。
不存在購進材料,、電、汽等貨物用于在建工程,、集體福利等非應(yīng)稅項目等未按規(guī)定轉(zhuǎn)出進項稅額的情況,。
發(fā)生退貨或取得折讓已按規(guī)定作進項稅額轉(zhuǎn)出。
用于非應(yīng)稅項目和免稅項目,、非正常損失的貨物按照規(guī)定作進項稅額轉(zhuǎn)出,。
銷售收入是完整及時入賬：不存在以貨易貨交易未記收。
不存在開具不符合規(guī)定的紅字發(fā)票沖減應(yīng)稅收入的情況：發(fā)生銷貨退回,、銷售折扣或折讓,，開具的紅字發(fā)票和賬務(wù)處理符合稅法規(guī)定。
營業(yè)收入完整及時入賬,，現(xiàn)金收入按規(guī)定入賬;給客戶開具發(fā)票,，相應(yīng)的收入按規(guī)定入賬。按《營業(yè)稅暫行條例》規(guī)定的時間確認收入,，準(zhǔn)時完成納稅義務(wù),。
不存在各種減免流轉(zhuǎn)稅及各項補貼、收到政府獎勵,，未按規(guī)定計入應(yīng)納稅所得額,。
一次性列支達到固定資產(chǎn)標(biāo)準(zhǔn)的物品未作納稅調(diào)整;達到無形資產(chǎn)標(biāo)準(zhǔn)的管理系統(tǒng)軟件，在營業(yè)費用中一次性列支,，未進行納稅調(diào)整,。
不存在計提的職工福利費,、工會經(jīng)費和職工教育經(jīng)費超過計稅標(biāo)準(zhǔn)，未進行納稅調(diào)整,、計提的基本養(yǎng)老保險,、基本醫(yī)療保險、失業(yè)保險和職工住房公積金超過計稅標(biāo)準(zhǔn),，未進行納稅調(diào)整,、計提的補充養(yǎng)老保險、補充醫(yī)療保險,、年金等超過計稅標(biāo)準(zhǔn),，未進行納稅調(diào)整。
不存在擅自改變成本計價方法,，調(diào)節(jié)利潤,。
不存在超標(biāo)準(zhǔn)計提固定資產(chǎn)折舊和無形資產(chǎn)攤銷：計提折舊時固定資產(chǎn)殘值率低于稅法規(guī)定的殘值率或電子類設(shè)備折舊年限與稅收規(guī)定有差異的，未進行納稅調(diào)整;計提固定資產(chǎn)折舊和無形資產(chǎn)攤銷年限與稅收規(guī)定有差異的部分,，已進行了納稅調(diào)整,。
不存在超標(biāo)準(zhǔn)列支業(yè)務(wù)宣傳費、業(yè)務(wù)招待費和廣告費,、擅自擴大技術(shù)開發(fā)費用的列支范圍,，享受稅收優(yōu)惠。
企業(yè)以各種形式向職工發(fā)放的工薪收入已依法扣繳個人所得稅,。
我公司將在稅收專項檢查納稅自查中,，及時、準(zhǔn)確的完成我公司稅收自查工作,。
為貫徹落實《大企業(yè)稅務(wù)風(fēng)險管理引導(dǎo)(試行)》(國稅發(fā)(20**)90號)和《大企業(yè)稅收服務(wù)和管理規(guī)范(試行)》(國稅發(fā)(20**)71號)特制定我單位稅收自查自糾實施方案。
一,、自查自糾工作的總體目標(biāo)和基本步驟,。
總體目標(biāo)：通過開展稅收自查自糾工作，引導(dǎo)企業(yè)樹立稅收風(fēng)險管理意識,，建立健全稅務(wù)風(fēng)險防控機制,，測評企業(yè)稅收風(fēng)險和隱患，依法處理和化解稅收風(fēng)險,，促進企業(yè)提高稅收遵從度,。
二、組織機構(gòu),。
為組織實施好自查自糾工作成立領(lǐng)導(dǎo)組,。
組長：(廠長)。
副組長：(書記兼副廠長),。
(副廠長),。
(副廠長),。
成員：(財務(wù)部主任)。
(副總),。
(副總),。
(物資供應(yīng)部主任)。
(審計部主任),。
(稅務(wù)專責(zé)),。
(成本、固定資產(chǎn)),。
(材料管理),。
(審核)。
(發(fā)票管理,、出納),。
辦公室設(shè)在財務(wù)部，辦公室主任由***兼任,。
三,、自查自糾工作的主要要求。
(一)自查范圍,。
按照國稅局要求重點自查增值稅,、所得稅及其他涉及稅種。
(二)自查時間安排,。
20**年6月1日前為自查準(zhǔn)備,、部署階段;6月1日至6月25日為自查實施階段;6月26日至6月30日為自查結(jié)果上報階段。
(三)自查工作要求,。
任容,，形成完善的自查工作實施意見并傳達相關(guān)人員，加強對自查工作培訓(xùn)和輔導(dǎo),，組織協(xié)調(diào)內(nèi)部各部門,、各層級共同落實稅收風(fēng)險自查，確保自查工作進度和質(zhì)量,。根據(jù)國稅局大企業(yè)稅收管理處統(tǒng)一下發(fā)的《企業(yè)稅收風(fēng)險自查提綱》,，結(jié)合自身情況和特點，對照稅收風(fēng)險點,，自查20xx至20xx納稅年度涉及的全部國稅稅種涉稅事項的合規(guī)性,。
按照《自查提綱》所列舉的稅收風(fēng)險點，對照有關(guān)稅收法律法規(guī)和政策規(guī)定,，逐項進行認真自查,，并查找相應(yīng)的證據(jù)、資料和說明等附件，形成自查工作底稿,，為全面真實,、完整準(zhǔn)確的自查工作報告奠定基礎(chǔ)。
(四)對發(fā)現(xiàn)的問題及時反饋,。
本次自查工作中反應(yīng)出的稅收政策,、征管方面有待商榷的問題，應(yīng)及時與風(fēng)險評估督導(dǎo)小組聯(lián)系,，申請最大化解決,。
(五)認真搞好整改。
要將整改工作貫穿于自查工作的全過程,，堅持邊自查,，邊整改，邊建立長效機制,。針對自查中發(fā)現(xiàn)的問題,，明確整改重點，制定整改措施,。要總結(jié)經(jīng)驗教訓(xùn),，端正思想，完善內(nèi)部管理制度,，為企業(yè)的發(fā)展保駕護航,。
為配合分行個人金融部開展201x年盡職監(jiān)督檢查，本著規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營,，強化風(fēng)險管理,，扎實推進合規(guī)管理和風(fēng)險防范，增強全員合規(guī)經(jīng)營意識,，減少案件風(fēng)險隱患,，確保安全、穩(wěn)健運行,，我行進行了嚴格規(guī)范的自查活動?，F(xiàn)將有關(guān)檢查情況報告如下，請審查：
截至自查之日,，我行個人貸款余額為49xx萬元，其中“隨薪貸”余額2xxx萬元,，其他個人貸款余額20xx萬元(包括不良貸款余額1x萬元),。為強化對不良貸款存量的管理和控制，我行嚴格按照《中國xx銀行信貸業(yè)務(wù)管理辦法的通知》和《中國xx銀行xx分行個人信貸業(yè)務(wù)管理實施細則的通知》的要求,，及時采取有效措施以防止不良貸款的增長,，并積極組織業(yè)務(wù)人員通過上門催收、電話催收等方式減少現(xiàn)有不良貸款，截至自查之日共收回不良貸款利息xx萬元,?！半S薪貸”業(yè)務(wù)從受理、審查到發(fā)放全過程嚴格按照《x銀x辦發(fā)(20xx562號)》等相關(guān)規(guī)則制度執(zhí)行,，不存在資金發(fā)放方式,、資金用途等違規(guī)行為。
全面風(fēng)險管理報告篇十五
xx年,，在總行領(lǐng)導(dǎo)的正確指導(dǎo)下,，緊緊圍繞全行工作中心，全面履行風(fēng)險,、合規(guī)部門的管理職責(zé),，扎實工作，以強化信貸管理為突破口,，全力抓好全行貸款風(fēng)險分類,、不良貸款監(jiān)測、清收,、考核工作及超權(quán)限貸款風(fēng)險審查審批工作,，有效地履行了風(fēng)險管理與合規(guī)管理職責(zé)，較好地發(fā)揮了部門的職能作用?，F(xiàn)將就風(fēng)險管理與合規(guī)管理方面的工作做如下匯報：
1,、做好風(fēng)管部職責(zé)內(nèi)的報表、報告制作和報送工作,。
一是及時做好xx工程報表的制作和報送工作,；二是做好風(fēng)險分類相關(guān)報表；三是做好不良資產(chǎn)監(jiān)測報表,；四是做好市辦要求的業(yè)務(wù)經(jīng)營分析報告,、風(fēng)險監(jiān)測報告及相關(guān)報表；五是及時向人行報送風(fēng)險監(jiān)測指標(biāo)報告及相關(guān)報表,；六是及時向監(jiān)管部門報送業(yè)務(wù)經(jīng)營風(fēng)險分析報告及相關(guān)報表,。
2、全力抓好全行貸款的五級分類和十級分類管理工作,。
一是每季末月下旬均向每個網(wǎng)點下發(fā)季度清分通知,，要求各網(wǎng)點按照我行貸款分類規(guī)定及時做好季度清分工作，并對下季度每月貸款分類或分類調(diào)整的注意事項做出提醒,。二是每月末,，我部均能及時監(jiān)測全行貸款臺帳，督促各網(wǎng)點嚴格按照相關(guān)規(guī)定做好當(dāng)月新增貸款的分類確認工作及部分存量貸款的分類調(diào)整工作,。三是每月初及時收集各網(wǎng)點超權(quán)限貸款的五級,、十級分類認定表,，并認真審核，對其中分類錯誤,、分類理由不規(guī)范的認定表一律予以清退并要求重做,。以此保證每月新增貸款的準(zhǔn)確分類。四是堅持每半年下各網(wǎng)點檢查五級分類,、十級分類情況,。對其中分類不準(zhǔn)確、分類未及時調(diào)整的貸款及時做出指導(dǎo)和修改,。通過以上工作,，保障了我行貸款五級分類、十級分類的準(zhǔn)確性和分類調(diào)整的及時性,，為我行不良貸款的管理打好了基礎(chǔ),。
3、積極做好訴訟案件的起訴,、執(zhí)行工作,。
根據(jù)各網(wǎng)點上報的訴訟材料，我部及時做好起訴材料準(zhǔn)備,、證據(jù)收集,、申請訴訟、出庭參訴,、執(zhí)行申請,、參與強制執(zhí)行等工作，極大減輕了基層各網(wǎng)點的工作壓力,。
4,、抓好每月逾期貸記卡的風(fēng)險預(yù)警和清收工作。
根據(jù)每月測貸記卡的逾期情況,，根據(jù)歷史監(jiān)測數(shù)據(jù)和向基層信貸員了解的情況,，針對部分信用觀念差、多次逾期或資產(chǎn)情況出現(xiàn)明顯惡化的貸記卡持卡人提出風(fēng)險預(yù)警,，并采取凍結(jié)卡片或取消用卡資格,、向公安機關(guān)報警等措施進行風(fēng)險控制,。
5,、做好貸記卡復(fù)核工作,。
根據(jù)銀行卡部的貸記卡辦理流程,，我部負責(zé)貸記卡的復(fù)核工作,。準(zhǔn)時按內(nèi)部規(guī)定完成貸記卡的復(fù)核工作,，為貸記卡的快捷辦理和風(fēng)險控制履行了應(yīng)盡職責(zé)。
6、積極協(xié)助基層清收不良貸款,。
7,、做好貸款的審查工作,。
根據(jù)總行工作安排，做好每日基層上報審批貸款的資料審查和風(fēng)險審核工作,，嚴格控制信增風(fēng)險,、及時輔導(dǎo)和糾正各基層網(wǎng)點貸款檔案資料的合規(guī)、合法,、風(fēng)險可控情況以及風(fēng)險分類的準(zhǔn)確性情況。
我部能較好的履行部門職能工作,，積極發(fā)揮本部門的職能強化作用，為總行全面完成上級下達的各項工作任務(wù)作出了應(yīng)有貢獻,，但還存在不足之處，主要表現(xiàn)為：一是不良貸款清收成績不理想,，貸款起訴后執(zhí)行難問題依然突出；二是組織開展信貸人員崗位培訓(xùn)及深入基層進行指導(dǎo)的工作仍有待加強,；三是還未能實施更為有效的貸款管理,，個別新發(fā)放貸款仍潛在風(fēng)險,。四是部門職能的強化及作用仍有待于增強。
為進一步提升風(fēng)險防范能力,，有效降低我行所面臨的各項風(fēng)險,，針對xxxx年度風(fēng)險與合規(guī)管理工作中存在的問題，我部擬在xxxx年的風(fēng)險與合規(guī)工作做出如下安排：
1,、繼續(xù)加強管理,，提升信貸資產(chǎn)質(zhì)量。實時動態(tài)監(jiān)測貸款情況,，及時發(fā)現(xiàn)風(fēng)險點并采取措施,，以盡量減少新的不良貸款的產(chǎn)生。
2,、改變執(zhí)行思路,，加大依法清收力度。進一步加強對借款人綜合信息的跟蹤監(jiān)測,，及時向法院執(zhí)行局提供借款人實時信息,，力爭使執(zhí)行工作進入常態(tài)化和及時性。。
3,、加大對基層的服務(wù),、指導(dǎo)、協(xié)調(diào),、管理和培訓(xùn),。加大對基層網(wǎng)點的日常服務(wù)、培訓(xùn),、現(xiàn)場輔導(dǎo)和檢查等方式,，切實提升客戶經(jīng)理的管貸能力和風(fēng)險管控能力。
4,、做好參謀服務(wù),。充分發(fā)揮部門職責(zé)的工作性質(zhì)，及時為領(lǐng)導(dǎo)在風(fēng)險管控等方面的決策提出合理化建議和決策后的執(zhí)行落實方面做好各項,。
俗話說：沒有規(guī)矩不成方圓,。這句話對我們剛剛成立的郵儲銀行來說，顯得尤為重要,。一個企業(yè),，如果沒有規(guī)章制度來約束和指導(dǎo)企業(yè)的生產(chǎn)與發(fā)展，單單依靠家族式管理和領(lǐng)導(dǎo)獨裁式管理,，那么這樣的企業(yè)是走不遠的，遲早會淹沒在市場經(jīng)濟的大潮里,。銀行不經(jīng)營商品,，卻是經(jīng)營著可以購買任何商品的貨幣，銀行是國家的經(jīng)濟命脈,，因此它的合規(guī)經(jīng)營與發(fā)展關(guān)系重大,，從小的方面來說：它可以規(guī)范銀行的操作流程，引導(dǎo)銀行正確的發(fā)展方向,，增加銀行收益：從大的方面講：它可以支持其它企業(yè)發(fā)展,，穩(wěn)定國家經(jīng)濟，使人民安居樂業(yè)。合規(guī)有很多解釋，但在銀行來講,，我認為應(yīng)是這樣的：合法,，合理，合情的規(guī)章制度,，操作規(guī)程。有人說，銀行經(jīng)營的風(fēng)險,，但我認為，銀行更應(yīng)經(jīng)營的是技術(shù)。任何行業(yè)都有風(fēng)險,，只不過有人認為銀行的風(fēng)險尤為大些,。但在中國，你看其它企業(yè),，不管從事何行業(yè)的,，每年都有很多倒閉的，而鮮有聽說任何國有股份制銀行,，私有銀行倒閉的,，這說明了一個什么情況呢，說明其它企業(yè)的風(fēng)險不比銀行小,，只不過銀行的風(fēng)險顯得非常之重,，一旦如果是一家國有大型銀行倒閉的話，那將對國民信心是一個非常大的打擊,，也是對國家經(jīng)濟的一個重大損害,。所以說現(xiàn)在的銀行經(jīng)營有點只許成功，不許失敗的原則,。既然銀行的經(jīng)營好壞如此至關(guān)重要,，那么這些銀行的經(jīng)營者們更是肩負重擔(dān)，如履薄冰,，不敢絲毫大意,。但是一個銀行的經(jīng)營不能依靠少數(shù)的聰明才智，而要依靠全體銀行從業(yè)人員的不懈努力,，而這個努力不能毫無方向的努力,，也不能看領(lǐng)導(dǎo)眼色的努力，而是要依靠合規(guī)來引導(dǎo)大家努力的方向,，勁往一處使,，心往一處想，那么銀行這條大船才能行的更遠,。
目前我郵儲銀行在合規(guī)方面存在的一些問題和薄弱環(huán)節(jié)：
1,，銀行的治理環(huán)境及內(nèi)部體制建設(shè)不到位。
20xx年,，我國中央銀行頒發(fā)了《股份制商業(yè)銀行公司治理指引》等文件,，敦促商業(yè)銀行建立完善的公司治理結(jié)構(gòu)。目前,，國內(nèi)股份制商業(yè)銀行大多根據(jù)監(jiān)管部門的規(guī)定建立了股東大會,、董事會,、監(jiān)事會等機構(gòu)并制定了相應(yīng)的議事規(guī)則,，但其內(nèi)涵和經(jīng)營機制距離有效的法人治理結(jié)構(gòu)要求還有較大距離,，而我郵儲銀行剛成立不久，還未上市,，其實力與治理經(jīng)驗比起其它上市國有銀行又有很大差距,。首先是總行與分支行間垂直的監(jiān)管和報告機制有待進一步完善。目前我郵儲銀行采用的是行長負責(zé)制,，各級行的職能部門只對本級行長負責(zé),，內(nèi)部機構(gòu)流程再造后，垂直的監(jiān)管和報告機制有待進一步完善,。其次是內(nèi)部機構(gòu)協(xié)調(diào)尚不到位,。郵儲銀行的內(nèi)設(shè)機構(gòu)長期以來所形成的行政管理色彩仍影響著日常管理，部門間暢通的溝通渠道還沒有建立,；合規(guī)部門的具體職能定位還不清晰,，合規(guī)部門與審計部門、法律事務(wù)部門在職能上還存在著許多重疊和交叉,，沒有明確的界限,，這種內(nèi)部體制在我郵儲銀行中還大量存在，進而無法有效地推進合規(guī)風(fēng)險機制的完善,。
2,、流程銀行尚未建立，制度的建立沒有體現(xiàn)流程控制,，可執(zhí)行性差,。
（1）流程銀行未建立體現(xiàn)在部門銀行、部門制度現(xiàn)象突出,。國有控股商業(yè)銀行自建立以來,，均已建立了一整套比較全面的規(guī)章制度，但是各項制度的建立大多是以銀行內(nèi)部各職能部門為依托分權(quán)設(shè)置的,，導(dǎo)致了內(nèi)控制度的部門性特征十分突出,，且國有控股商業(yè)銀行的部門職責(zé)更新完善的手段和方法都較滯后,，職責(zé)的重疊和脫節(jié)并存,，部門間溝通協(xié)調(diào)不到位。隨著新興業(yè)務(wù)的不斷推出,，在需要多個部門共同管理的情況下,，制度邊緣化問題顯得尤為突出。一些操作環(huán)節(jié)因涉及多個部門,，出現(xiàn)諸多管理不到位問題及風(fēng)險隱患,。
（2）制度缺乏流程控制。郵儲銀行還是沿襲了過去行政機關(guān)的制度范式,，制度的制定,、傳達沒有結(jié)合銀行運作實踐予以細化,，更缺乏及時地修訂和系統(tǒng)化梳理，由此形成的制度沒有做到具體化和體系化,，制度可執(zhí)行性較差,。一方面，導(dǎo)致有效傳承銀行風(fēng)險管理經(jīng)驗的機制缺失,，銀行長期運作中積累的風(fēng)險管理經(jīng)驗,，以及付出昂貴學(xué)費得來的風(fēng)險教訓(xùn)沒能傳承和轉(zhuǎn)化為具有執(zhí)行力的政策和程序。另一方面,，在具體風(fēng)險管理經(jīng)驗的積累和延續(xù)上沒有具體的制度和程序,，因而銀行各層面具體的風(fēng)險管理做法缺乏規(guī)范化和標(biāo)準(zhǔn)化，且無法作為員工考核評價和責(zé)任追究的依據(jù),，導(dǎo)致激勵和約束機制無法有效落實,。這是導(dǎo)致銀行簡單、低層次風(fēng)險案件不斷被復(fù)制,，不斷重復(fù)發(fā)生的關(guān)鍵所在,。
3、合規(guī)文化缺失,，合規(guī)風(fēng)險管理理念尚未確立,。
銀行員工誠信與正直的道德行為觀念不強，銀行內(nèi)部缺乏有效的自律和他律機制,；銀行上下級機構(gòu)之間以及管理層與員工之間存在相互博弈的文化,，制約了銀行政策和程序的制定及其執(zhí)行的效力；銀行不同部門間溝通交流和協(xié)調(diào)配合不夠,，缺乏配合默契的合作文化,；合規(guī)的激勵約束機制扭曲，對做的好沒有獎勵,，對做的不好的沒有懲罰,，問責(zé)制難以有效落實；受以信任代替管理,、以習(xí)慣代替制度,、以情面代替紀(jì)律等不良文化的影響較深。
4,，在郵儲銀行剛開辦的新業(yè)務(wù)中,，合規(guī)顯得更尤為重要與急迫。
以前郵儲銀行只存不貸,，現(xiàn)今成立郵儲銀行后,，開通貸款，很多東西都是摸著石頭過河,，深一腳淺一腳,，很難把握尺度與分寸,。而貸款業(yè)務(wù)卻是各大銀行利潤最大的一塊業(yè)務(wù)，如果貸款的規(guī)模與質(zhì)量上不去,，那么這個銀行的效益是很難保證的,。
合規(guī)應(yīng)該注意的幾個方面。
1,，合規(guī)不能規(guī)的太緊,，也不能規(guī)的太松。太死容易束縛手腳,，停滯不前,。太松容易產(chǎn)生漏洞，讓人鉆空子,。太死容易打消人的積極性,，太松又容易使人膽大妄為。要處理好太緊與太松的問題,。
2,，從實踐中總結(jié)理論，理論服務(wù)實踐,，不斷修正與完善,。如信貸業(yè)務(wù)，面臨著理論經(jīng)驗不足或不適合現(xiàn)今的發(fā)展情勢,，還有實踐經(jīng)驗毫無的情況,。那么只有靠一步一步的摸索總結(jié)，從實踐中得出最適合當(dāng)前發(fā)展的合規(guī)經(jīng)驗,，來指導(dǎo)下一步的工作,，而后根據(jù)不斷出現(xiàn)的問題來修正。
3,，把握好質(zhì)與量的關(guān)系,。質(zhì)是指合規(guī)制定要指握大方向，絕不能產(chǎn)生質(zhì)變,，也可以說制定合規(guī)要搞清事情的本質(zhì),，為何要制定合規(guī)制度，如何制定合規(guī)制度,，哪項制度針對哪個方面,，防范哪個風(fēng)險,，量是指小方面,，小方面可以靈活些，但不能太靈活,，靈活到產(chǎn)生質(zhì)變,，那么就會失去合規(guī)的效力,。質(zhì)與量的關(guān)系很重要，既是一個古老的哲學(xué)辨證關(guān)系,，也是任何一個企業(yè)經(jīng)營不能不認真思考與對待的問題,。
4，合規(guī)是為收益服務(wù),。一個銀行經(jīng)營,，以利益為重。天下熙熙皆為利來,，天下攘攘皆為利往,。銀行的風(fēng)險有事前防范，事中控制,，事后處理,。而合規(guī)就是讓風(fēng)險大部分在事前防范和及時處理，以免風(fēng)險擴大,。
1,、通過完善公司治理強化合規(guī)風(fēng)險管理。
（1）強調(diào)合規(guī)從高銀行高層做起,，設(shè)定鼓勵合規(guī)的基調(diào),。銀行的董事會和高級管理層應(yīng)制定和核準(zhǔn)符合自身特點且行之有效的合規(guī)政策，至少應(yīng)包括以下內(nèi)容：銀行倡導(dǎo)的合規(guī)文化,；董事會和高級管理層的合規(guī)責(zé)任,；銀行合規(guī)風(fēng)險管理框架；合規(guī)部門的地位和職責(zé),；全行上下用以識別和管理合規(guī)風(fēng)險的主要程序等,。合規(guī)政策應(yīng)明確指出業(yè)務(wù)部門對于合規(guī)風(fēng)險管理負直接責(zé)任，董事會,、高級管理層對合規(guī)風(fēng)險管理負最終責(zé)任,。
全面風(fēng)險管理報告篇十六
為配合風(fēng)險管理工作計劃的執(zhí)行更好地發(fā)揮計算機在公司生產(chǎn)經(jīng)營管理中的作用，提高辦公自動化的整體應(yīng)用水平,，加強對計算機軟硬件,、網(wǎng)絡(luò)及公司信息的安全管理，特制定了計算機及網(wǎng)絡(luò)管理辦法,。
根據(jù)計算機及網(wǎng)絡(luò)管理辦法加強對信息安全和信息系統(tǒng)的風(fēng)險管理.（一）信息安全風(fēng)險管理：
計算機數(shù)據(jù)和信息包括公司計算機和移動存儲設(shè)備里內(nèi)存儲的銷售數(shù)據(jù),、活動方案、財務(wù)報表,、員工資料,、客戶資料、生產(chǎn)技術(shù),、各種合同和檔案資料等,。
一,、各種數(shù)據(jù)及信息嚴格控制在公司內(nèi)部，任何人不得泄露公司的數(shù)據(jù)及信息,；
二,、涉及機密的資料處理按公司的保密規(guī)定執(zhí)行。嚴禁將存有涉及公司經(jīng)營管理,、銷售合同等信息的移動存儲設(shè)備帶離公司,，三、公司計算機里的保密資料文件夾不提供共享,。
四,、對個人使用的公司計算機中的重要數(shù)據(jù)文件，員工定期備份到移動存儲設(shè)備,；電腦管理員負責(zé)將服務(wù)器上的oa數(shù)據(jù)庫及其他數(shù)據(jù)庫每月底備份一次,，每半年一次將備份數(shù)據(jù)刻錄成光盤，并做好記錄,。
五,、加強對系統(tǒng)服務(wù)器的安全管理，及時升級更新各系統(tǒng),。
（二）信息系統(tǒng)風(fēng)險管理：
從信息處理的過程來看,，一個信息系統(tǒng)模型大致包括幾個要素：信息數(shù)據(jù)、輸入,、數(shù)據(jù)處理/信息處理,、輸出、過程控制和結(jié)果反饋,。管理信息系統(tǒng)是特定的信息系統(tǒng),，是信息系統(tǒng)在管理中的應(yīng)用。管理信息系統(tǒng)中包括管理數(shù)據(jù)處理系統(tǒng),，決策支持系統(tǒng),。it在信息系統(tǒng)風(fēng)險管理策略與解決方案主要表現(xiàn)在軟、硬件兩個方面,。
二,、計算機維修維護過程中，首先確保對公司資料和個人資料進行拷貝并且妥善保管,，防止丟失或者失效,。
三、計算機操作人員必須經(jīng)過培訓(xùn)或具有一定操作經(jīng)驗,，未經(jīng)培訓(xùn)或無操作經(jīng)驗者一律不準(zhǔn)使用公司計算機,。
七、定期對系統(tǒng)垃圾、磁盤碎片等進行清理,、整理和維護工作。
八,、嚴禁隨意復(fù)制他人軟件及使用來歷不明的光盤,、閃存和其他移動存儲設(shè)備，以防感染病毒,。
九,、嚴禁安裝各種盜版軟件，防止盜版軟件留下軟件后門造成的信息泄露,。
十,、嚴禁擅自修改系統(tǒng)軟件和應(yīng)用軟件的設(shè)置（如ip地址、瀏覽器的相關(guān)配置,、oa的參數(shù)設(shè)置,、殺毒軟件的設(shè)置、操作系統(tǒng)的參數(shù)設(shè)置等),。
十一,、如工作需要，需對計算機的軟件設(shè)置進行改動的,，應(yīng)按程序申請同意后,，由計算機管理員實施加強以上管理不斷完善和改進。
三,、信息安全和信息系統(tǒng)的風(fēng)險管理現(xiàn)狀,。
按照制定的有關(guān)規(guī)章制度加強對公司各系統(tǒng)的規(guī)劃、開發(fā),、管理,，設(shè)備管理、網(wǎng)絡(luò)網(wǎng)站管理和信息安全管理,。
全面風(fēng)險管理報告篇十七
如何書寫自查報告,，對于大家來說一定是一個比較頭疼的問題。下面是小編為大家搜集整理出來的有關(guān)于銀行風(fēng)險管理自查報告,，希望可以幫助到大家,！
為規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營，強化風(fēng)險管理,，增強全員合規(guī)經(jīng)營意識,，降低案件風(fēng)險隱患，確保安全,、穩(wěn)健運行,。我行進行了嚴格規(guī)范的自查行動。
第一，按照制度要求,，重塑制度流程按照最新文件規(guī)定,、相關(guān)崗位操作流程和有關(guān)制度辦法，認真梳理農(nóng)村信用社工作崗位中“應(yīng)知,、應(yīng)會,、應(yīng)做、應(yīng)遵”制度,、知識,、技能以及職業(yè)操守，組織學(xué)習(xí)了本崗位和基層營業(yè)網(wǎng)點學(xué)習(xí)的文件材料,。
第二,，做好自查和整改工作自查柜面業(yè)務(wù)操作。對柜面業(yè)務(wù)操作流程及各個環(huán)節(jié)進行了風(fēng)險隱患排查,。對庫存現(xiàn)金情況,，重要空白憑證、印章,、有價單證使用管理,，股金管理，反洗錢等進行自查;對內(nèi)外賬務(wù)核對,、開戶業(yè)務(wù),、大額資金業(yè)務(wù)、掛失及提前支取等業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性進行自查,，找出了存在問題的原因,，糾錯整改，使我們每個柜員嚴格按照各項業(yè)務(wù)操作流程規(guī)定辦理業(yè)務(wù),，提高工作質(zhì)量,，防控操作風(fēng)險，消除了風(fēng)險隱患,。同時,，在此基礎(chǔ)上，我們都作出了承諾,。承諾真實,、全面地對工作崗位中的各個細節(jié)進行自查，按時上報自查報告,，準(zhǔn)確,、及時地反映自查發(fā)現(xiàn)問題，并積極配合檢查組檢查,，保證不再出現(xiàn)類似問題,。
自查服務(wù)形象。按照辛集縣農(nóng)信聯(lián)社“統(tǒng)一著裝，樹立新形象”的要求,，對各柜員“統(tǒng)一著裝,，微笑服務(wù)”執(zhí)崗情況進行自查，同時在營業(yè)廳顯著位置公示了縣聯(lián)社及本社主任的舉報電話,，促使員工改變服務(wù)態(tài)度,，提升服務(wù)形象，切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和服務(wù)水平,，真正實現(xiàn)“合規(guī)管理,，風(fēng)險共,。防,，和諧共贏”通過全面清查，找準(zhǔn)問題,，統(tǒng)籌兼顧,，綜合施治，形成相互制約,、權(quán)責(zé)明確的監(jiān)督約束機制,，保障皮革城分社規(guī)范健康可持續(xù)發(fā)展。
第三,，加強學(xué)習(xí),，提高風(fēng)險防控能力為使活動不走過場，使每個柜員以良好的精神狀態(tài)積極參與到活動中來,，對各種文件制度進行集中學(xué)習(xí),，并做好學(xué)習(xí)筆記，提高對風(fēng)險防控工作的認識,。同時,，把提高員工素質(zhì)作為工作中的一個基本點，學(xué)習(xí)內(nèi)容包含現(xiàn)代化支付業(yè)務(wù)操作規(guī)程,、反洗錢操作規(guī)程等等,，大大提高了我們作為一線柜員的實際操作能力。全員行動,，按照“合規(guī)創(chuàng)造價值,、合規(guī)防控風(fēng)險、合規(guī)保障發(fā)展”的整體目標(biāo),，多措并舉,，從全員著裝、工作作風(fēng),、考勤會風(fēng),、優(yōu)質(zhì)服務(wù)、工作效率等方面樹立信用社新形象，為“推進案件風(fēng)險防控工作,，逐步建立案件防控工作長效機制,，加快構(gòu)建系統(tǒng)全面、精細嚴密,、運行有效的風(fēng)險管理體系”做足準(zhǔn)備,。
四。整改措施及今后工作思路今后,，我將繼續(xù)加強自,。
己的政治思想教育，深入持續(xù)開展合規(guī)文化建設(shè)年活動,，將合規(guī)文化建設(shè)工作貫穿于整個業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中,，加大對違規(guī)責(zé)任人的懲處力度，嚴肅查處違規(guī)人員,，營造清正廉潔,、文明健康的學(xué)習(xí)工作與生活環(huán)境，進一步防范操作風(fēng)險,。
加強學(xué)習(xí),，繼續(xù)深入合規(guī)文化建設(shè)，使全社員工更加明確合規(guī)文化建設(shè)年活動的工作目標(biāo),、具體內(nèi)容和要求,，定期集中學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)sc6000系統(tǒng)業(yè)務(wù)風(fēng)險要點,、業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊,、信貸管理文件等各項規(guī)章制度及業(yè)務(wù)技能。確保自己更加熟悉各項業(yè)務(wù)操作流程,、確保合規(guī)文化建設(shè)年活動工作落實到人,、落實到崗，落到實處,，確保自己在思想上牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念,，從而有效防范我社內(nèi)部操作風(fēng)險。
加強對自己的金融政策,、法律制度,，財經(jīng)紀(jì)律、職業(yè)道德教育,，規(guī)范員工言行,，加強對“九種人”實行不定期排查，同時對重要崗位人員及“九種人”定期實行交心談心,，樹立正確的世界觀,、人生觀,、價值觀，提高員工對防范操作風(fēng)險的認識,，提高合規(guī)操作意識,，消除麻痹思想，使大家真正認識到“合規(guī)創(chuàng)造價值,、合規(guī)保障發(fā)展”的重要性,。
積極參加全社員工以操作風(fēng)險防控為主題進行討論，就操作風(fēng)險防控問題發(fā)表各自意見,，通過討論進一步提高員工風(fēng)險防范意識和防范能力,。
以科學(xué)的發(fā)展觀為指導(dǎo)，樹立正確的經(jīng)營指導(dǎo)思想,，嚴,。
格按照聯(lián)社的有關(guān)規(guī)定，組織好本社的內(nèi)控制度,、財務(wù)帳務(wù),、綜合業(yè)務(wù),、信貸管理和安全保衛(wèi)等方面的檢查工作,。
1、進一步完善董,、監(jiān)事會決策機制;,。
2、進一步加大基層機構(gòu)的內(nèi)控執(zhí)行力;,。
3,、制定、完善獨立董事和外部監(jiān)事津貼制度,。
本行在股份制公司設(shè)立時,，就著重考慮如何依據(jù)境內(nèi)外相關(guān)法律、法規(guī)構(gòu)建公司治理結(jié)構(gòu)并規(guī)范其運作,。為此,，本行設(shè)立、完善了股東大會,、董事會,、監(jiān)事會和高級管理層的組織架構(gòu)，制定了符合現(xiàn)代金融企業(yè)制度要求的銀行章程,，明確了股東大會,、董事會、監(jiān)事會與高級管理層以及董事,、監(jiān)事,、高級管理人員的職責(zé)權(quán)限,，以實現(xiàn)權(quán)、責(zé),、利的有機結(jié)合,，建立科學(xué)、高效的決策,、執(zhí)行和監(jiān)督機制,，從而確保各方獨立運作、有效制衡,。
獨立董事和外部監(jiān)事制度,，引入了5名獨立董事、2名外部監(jiān)事和3名職工代表監(jiān)事,。本行董事會下設(shè)戰(zhàn)略發(fā)展委員會,、審計與關(guān)聯(lián)交易控制委員會、風(fēng)險管理委員會,、提名與薪酬委員會,，各專門委員會的負責(zé)人均由董事?lián)危渲?，審計與關(guān)聯(lián)交易控制委員會,、提名與薪酬委員會均由獨立董事任主席。
股東大會是本行的權(quán)力機構(gòu),，股東通過股東大會合法行使權(quán)利,，遵守法律法規(guī)和公司章程的規(guī)定，不得干預(yù)董事會和高級管理層履行職責(zé),。本行的股東大會制定了明確的股東大會議事規(guī)則,，詳細規(guī)定了股東大會的召開和表決程序，包括通知,、登記,、提案的審議、投票,、計票,、表決結(jié)果的宣布、會議決議的形成,、會議記錄及其簽署,、公告，以及股東大會對董事會的授權(quán)原則等內(nèi)容,。該議事規(guī)則作為本行章程的附件,，經(jīng)本行xx年第一次臨時股東大會通過和中國銀監(jiān)會核準(zhǔn)后，已得以貫徹執(zhí)行,。
此外,，本行建立了和股東溝通的有效渠道,，以確保所有股東對法律、行政法規(guī)和公司章程規(guī)定的公司重大事項平等地享有知情權(quán)和參與權(quán),，確保股東大會的工作效率和科學(xué)決策,，從而使投資者獲得較高回報。
董事會是本行的決策機構(gòu),，由股東大會授權(quán)直接經(jīng)營管理公司,。如何確保董事會充分發(fā)揮其作用和履行其職責(zé)是公司治理的重要問題。董事會成員15人,，其中獨立董事5名,，執(zhí)行董事2名，其中大部分董事是均具有豐富的金融業(yè)從業(yè)經(jīng)驗和卓越的過往業(yè)績,，而且,，還有戰(zhàn)投bbva派出的董事。本行每位董事都知悉其職責(zé),，并付出了足夠的時間和精力來處理本行的事務(wù),。多元化的董事結(jié)構(gòu)，高素質(zhì)的董事隊伍,，有利于董事會對重大經(jīng)營事項的正確決策,，有利于本行的業(yè)務(wù)發(fā)展和業(yè)績提升。
目前,，本行已初步建立了董事會組織架構(gòu)和決策程序,，董事會下設(shè)戰(zhàn)略發(fā)展委員會,、審計與關(guān)聯(lián)交易控制委員會,、風(fēng)險管理委員會、提名與薪酬委員會四個專業(yè)委員會,，專業(yè)委員會于xx年3月份開始進入正式運作階段,。四個專門委員會中，審計與關(guān)聯(lián)交易控制委員會,、提名與薪酬委員會的成員大部分是獨立董事,，主席由獨立董事?lián)巍?/p>
監(jiān)事會是本行的監(jiān)督機構(gòu)。本行監(jiān)事會成員現(xiàn)有8名,，其中外部監(jiān)事2名,、股東監(jiān)事3名、職工監(jiān)事3名,。監(jiān)事會制定了監(jiān)事會議事規(guī)則,，明確監(jiān)事會的議事方式和表決程序，以確保監(jiān)事會的有效監(jiān)督,。本行章程規(guī)定監(jiān)事會依法享有法律法規(guī)賦予的知情權(quán),、建議權(quán)和報告權(quán),，為保障監(jiān)事合法權(quán)益的實施，本行及時向監(jiān)事會提供有關(guān)的信息和資料,，以便監(jiān)事會對本行財務(wù)狀況,、風(fēng)險控制和經(jīng)營管理等情況進行有效的監(jiān)督、檢查和評價,。
育"追求濾掉風(fēng)險的效益"的風(fēng)險管理文化,，實施"優(yōu)質(zhì)行業(yè)、優(yōu)質(zhì)企業(yè)",、"主流市場,、主流客戶"的風(fēng)險管理戰(zhàn)略，主動管理各層面,、各業(yè)務(wù)的信用風(fēng)險,、流動性風(fēng)險、市場風(fēng)險和操作風(fēng)險等各類風(fēng)險,。
較好的內(nèi)部控制是良好的公司治理的基本要素之一,。為促進本行各項業(yè)務(wù)的持續(xù)健康發(fā)展，切實防范和化解金融風(fēng)險,，提高本行的核心競爭力,，確保銀行資本保值增值，本行一直本著"內(nèi)控優(yōu)先"原則持續(xù)不斷地完善與改進內(nèi)部控制,。本行以《中華人民共和國商業(yè)銀行法》,、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》和《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》為指導(dǎo)，遵循全面,、審慎,、有效、獨立的內(nèi)部控制原則,，進一步優(yōu)化內(nèi)部控制環(huán)境,，改進內(nèi)部控制措施：加大內(nèi)控執(zhí)行的監(jiān)督檢查力度，有力地促進了我行各項業(yè)務(wù)的健康,、平穩(wěn),、安全運行。
定處置了正常類關(guān)聯(lián)貸款,，目前,，未向原有關(guān)聯(lián)方客戶新增授信，亦未發(fā)展新的關(guān)聯(lián)方客戶,。
本行a+h同步上市后,，為規(guī)范信息披露行為，保護本行,、股東,、債權(quán)人及其他利益相關(guān)者的合法權(quán)益,，根據(jù)內(nèi)地和香港兩地相關(guān)法律、法規(guī)及監(jiān)管機關(guān)的要求,，本行結(jié)合自身的實際情況,，制定了《中信銀行股份有限公司信息披露管理制度》，明確了有效的內(nèi)部信息報告,、審核及披露流程,。
本行明確了信息披露事務(wù)管理的第一責(zé)任人是本行董事長，本行總行各部門以及各分行的負責(zé)人是本部門及本分行信息報告第一責(zé)任人,。本行指定董事會秘書為本行信息披露的指定負責(zé)人,，負責(zé)準(zhǔn)備和遞交有關(guān)監(jiān)管部門所要求的信息披露文件，組織完成監(jiān)管機構(gòu)布置的信息披露任務(wù),，在董事會領(lǐng)導(dǎo)下負責(zé)協(xié)調(diào)實施信息披露事務(wù)管理制度,，組織和管理信息披露事務(wù)管理部門具體承擔(dān)本行信息披露工作。
本行上市之初,，就非常注重與投資者的溝通與交流,，開通了投資者電話專線，在公司網(wǎng)站設(shè)置了"投資者關(guān)系"欄目,，認真接受各種咨詢,，并開始著手建立相關(guān)規(guī)章制度，起草了《中信銀行股份有限公司投資者關(guān)系管理制度》,。上市以來短短的兩個月內(nèi),，本行領(lǐng)導(dǎo)、董秘,、董事會辦公室工作人員已組織,、接待了大大小小幾十次境內(nèi)外投資機構(gòu)、分析師和投資者的來訪調(diào)研,，通過電話,、電子郵件等形式及時解答問題，建立了和境內(nèi)外投資機構(gòu)的良性互動,，提高了公司的透明度，得到了資本市場的好評,。
公司章程是本行股東大會,、董事會、監(jiān)事會以及董事會各專門委員會,、各級管理人員規(guī)范運做的行為準(zhǔn)則和依據(jù),。本行的公司章程是根據(jù)《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國證券法》,、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》,、《國務(wù)院關(guān)于股份有限公司境外募集股份及上市的特別規(guī)定》,、《到境外上市公司章程必備條款》、《上市公司章程指引》及其他有關(guān)法律,、行政法規(guī)和規(guī)章而制定的,，已經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會核準(zhǔn)，并已通過中國證監(jiān)會和香港聯(lián)交所的審核,。
三會議事規(guī)則,。
根據(jù)監(jiān)管機關(guān)的要求，制定了詳細的《股東大會議事規(guī)則》,、《董事會議事規(guī)則》和《監(jiān)事會議事規(guī)則》,。
董事會、監(jiān)事會各專門委員會議事規(guī)則,。
制定并完善了《行長工作細則》,，完善高級管理層的工作細則和規(guī)程，明確組織機構(gòu)之間的職責(zé)邊界,，建立明晰的匯報路線和信息溝通機制,。
起草了《信息披露管理制度》、《投資者關(guān)系管理制度》等公司治理配套文件,。
在實際運作中,，上述文件及其他相關(guān)指導(dǎo)性文件，共同為規(guī)范運作提供了制度保證,。
中信銀行股份有限公司成立于xx年12月31日,，在短。
短的時間里,，本行公司治理結(jié)構(gòu)的基本框架和原則基本已確立,，公司治理走上了規(guī)范化的發(fā)展軌道。但在實際運作中,，正如《關(guān)于開展加強上市公司治理專項活動有關(guān)事項的通知》所深刻指出,，要真正解決公司治理"形似而神不至"的問題，就須清醒地認識到自己的不足,，積極學(xué)習(xí)那些較我行更早步入資本市場的同業(yè)的先進經(jīng)驗,，取人所長，補己之短,，積極探索,、完善有效的公司治理。
進一步完善董,、監(jiān)事會決策機制,。由于本行董、監(jiān)事會下設(shè)各專門委員會成立時間不長，其議事規(guī)則雖已經(jīng)各專門委員會審議,、修訂,，但尚待董事會審議通過。此外,，董,、監(jiān)事會各專門委員會的成員都是金融、財政方面的專家學(xué)者,，應(yīng)進一步發(fā)揮各專門委員會的專業(yè)特長,，不斷完善董、監(jiān)事會決策機制,。
進一步加大基層機構(gòu)的內(nèi)控執(zhí)行力,。我行雖旗幟鮮明地提出了合規(guī)經(jīng)營理念，并大力倡導(dǎo)和宣傳,，但個別基層機構(gòu)在認識上仍不到位,，在處理具體業(yè)務(wù)時容易忽視合規(guī)經(jīng)營的問題，一些發(fā)生在基層機構(gòu)的低層次操作風(fēng)險問題還不時地困擾著我們,。
因此,，我們將進一步加強合規(guī)體系建設(shè)，積極培育全員合規(guī),、高層合規(guī)的文化氛圍,，進一步加大對基層機構(gòu)的檢查力度，加強其內(nèi)控執(zhí)行力,。
制定,、完善獨立董事和外部監(jiān)事津貼制度。我行提名及,。
薪酬委員會已草擬《獨立董事和外部監(jiān)事津貼制度》,，以使董事認真、勤勉地履行職責(zé),。該制度已提交第一屆董事會第六次會議審議,，擬于年內(nèi)實行。
序號整改措施整改時間責(zé)任人,。
2進一步加大基層機構(gòu)的內(nèi)控執(zhí)行力xx年年內(nèi)合規(guī)審計部,。
本行始終致力于構(gòu)建完善的公司治理結(jié)構(gòu)，并借鑒國內(nèi)外先進的公司治理經(jīng)驗,，結(jié)合本行的實際情況,，在公司治理的實際運作中，采取了一些行之有效的措施,，不斷提升公司治理結(jié)構(gòu)。
1、本行樹立了正確的經(jīng)營理念,，優(yōu)化了內(nèi)控環(huán)境,。
制措施，完善信息交流與反饋機制,，有效發(fā)揮內(nèi)部控制的評價與持續(xù)改進機制,，有力地促進了全行各項業(yè)務(wù)的健康、平穩(wěn),、安全運行,。
2、本行建立了覆蓋全面業(yè)務(wù)和流程的內(nèi)部控制制度,。
包括授信業(yè)務(wù)內(nèi)部控制,、資金資本市場業(yè)務(wù)內(nèi)部控制、會計及柜臺業(yè)務(wù)內(nèi)部控制,、計劃財務(wù)內(nèi)部控制,、中間業(yè)務(wù)內(nèi)部控制、計算機信息系統(tǒng)內(nèi)部控制和反洗錢內(nèi)部控制等,。
3,、完善內(nèi)控管理機制，提高決策的科學(xué)性,。
本行積極探索扁平化管理,，建立健全集體決策機制，通過建立并執(zhí)行總,、分行行長定期辦公會議制度,，履行集體決策職能，提高經(jīng)營管理決策的科學(xué)性和透明度,。健全了行長辦公會領(lǐng)導(dǎo)下的風(fēng)險管理委員會,、發(fā)展及資產(chǎn)負債管理委員會、內(nèi)部審計委員會和財務(wù)審查委員會制度,，提高了決策的專業(yè)性,。
4、強化風(fēng)險管理措施,，落實全面風(fēng)險管理,。
一方面進一步健全風(fēng)險管理體系，在風(fēng)險管理委員會下成立了信用風(fēng)險,、市場風(fēng)險,、操作風(fēng)險三個專業(yè)委員會，建立了相應(yīng)的工作制度,，并開始履行職責(zé),。另一方面加強信貸政策管理，強化放款中心建設(shè)和貸后管理工作，并進一步加強市場風(fēng)險管理,，不斷提升風(fēng)險管理技術(shù)手段,，完善貸款管理信息系統(tǒng)、資產(chǎn)負債系統(tǒng),、財務(wù)管理系統(tǒng),。
5、加大檢查,、整改和處罰力度,，狠抓內(nèi)控執(zhí)行。
我行通過大規(guī)模的檢查,，狠抓整改率,，保證了內(nèi)控的執(zhí)行力度。主要開展了會計大檢查,、信貸大檢查及安全保衛(wèi)大檢查,。通過連續(xù)的檢查，大量揭示和糾正了會計,、信貸業(yè)務(wù)操作和安全保衛(wèi)方面的不規(guī)范操作行為,，消除了風(fēng)險隱患。
