全面風(fēng)險管理工作報告范文,，全面風(fēng)險管理工作旨在通過系統(tǒng)的識別、評估,、監(jiān)控和應(yīng)對風(fēng)險,，保障組織的穩(wěn)定運營和長期發(fā)展,，同時提升組織的整體競爭力和抗風(fēng)險能力。通過制定和實施風(fēng)險應(yīng)對策略,，組織可以更有效地應(yīng)對突發(fā)事件和危機,，減少損失,，快速恢復(fù)正常運營。以下是小編為大家整理的全面風(fēng)險管理工作報告范文(精選七篇),，供大家參考借鑒,，歡迎閱讀與收藏，希望能夠幫到大家,！現(xiàn)在和小編一起來看看吧,！

全面風(fēng)險管理工作報告 1

一、20xx年度全面風(fēng)險管理工作回顧

（一）全面風(fēng)險管理工作情況

1,、強化組織領(lǐng)導(dǎo),，完善管理制度。根據(jù)20xx年度全面風(fēng)險管理實際需求,，對內(nèi)部控制與風(fēng)險管理領(lǐng)導(dǎo)小組進行了調(diào)整,，明確了各部門職責(zé)分工，在機關(guān)本級建立了內(nèi)控與風(fēng)險管理聯(lián)絡(luò)員制度,，在所屬各子,、分公司和直管項目部明確了風(fēng)險管理主責(zé)部門，切實加強了風(fēng)險管理工作的組織領(lǐng)導(dǎo),，完善了信息溝通機制,。同時，進一步完善風(fēng)險管理相關(guān)制度,，結(jié)合自身實際,，規(guī)范了風(fēng)險信息收集、風(fēng)險評估,、重大風(fēng)險分析報告的工作程序和方法,。

2、全面推進內(nèi)控與風(fēng)險管理體系建設(shè),。為進一步加強內(nèi)部控制與風(fēng)險管理工作,，提高公司治理水平和風(fēng)險管理能力，集團公司全面啟動了以全面風(fēng)險管理為導(dǎo)向的內(nèi)部控制體系建設(shè),，制定了《實施方案》,，聘請外部咨詢機構(gòu)專家進行專業(yè)指導(dǎo)，組織機關(guān)各部門對集團公司業(yè)務(wù)流程和規(guī)章制度進行全面梳理,，對流程進行了優(yōu)化,，對制度進行了完善，編制了《內(nèi)部控制管理手冊》和《制度手冊》,。針對近150個業(yè)務(wù)流程開展了業(yè)務(wù)層面的風(fēng)險評估,，收集和分析相關(guān)風(fēng)險信息，制定了合理、有效的風(fēng)險管理方案及內(nèi)部控制措施,，保證了體系的完整性和有效性,。

3、深入開展風(fēng)險內(nèi)控宣貫工作,。堅持多渠道,、多形式、多場合開展風(fēng)險內(nèi)控學(xué)習(xí)和宣傳教育工作,，分別于6月份和11月份舉辦了兩期培訓(xùn)班,，對內(nèi)控和風(fēng)險管理相關(guān)知識和業(yè)務(wù)進行了培訓(xùn)和宣貫。同時,，將工作重心下移,，集團公司分管領(lǐng)導(dǎo)親自帶隊，組織人員深入各子公司和直管項目部,，對內(nèi)控與風(fēng)險管理工作進行現(xiàn)場指導(dǎo)，通過上下聯(lián)動共同推進和完善風(fēng)險管理工作,。通過培訓(xùn)和輔導(dǎo),，營造了風(fēng)險管理的氛圍，提升了全員風(fēng)險意識,，也大大提高了各部門,、各單位參與風(fēng)險內(nèi)控工作的主動性和積極性，推動了內(nèi)部控制與風(fēng)險管理各項工作的有序開展,。

4,、加大對重大、重要風(fēng)險的管控力度,。針對20xx年度集團公司重大,、重要風(fēng)險組織制訂了具體管控方案和整改計劃，明確了整改責(zé)任部門,、責(zé)任人員,、時間節(jié)點、整改方案和措施等,，對企業(yè)發(fā)展運營中存在的風(fēng)險,、問題和短板進行整改和完善，切實加強重大,、重要風(fēng)險的管控,。

5、全面風(fēng)險管理專項提升取得顯著成效,。集團公司以開展管理提升活動為契機,，全力推進全面風(fēng)險管理專項提升,。在健全和完善內(nèi)部控制與風(fēng)險管理組織體系,、編制《內(nèi)部控制手冊》,、抓好風(fēng)險內(nèi)控業(yè)務(wù)培訓(xùn)及風(fēng)險評估等工作的基礎(chǔ)上，重點以風(fēng)險為導(dǎo)向,，開展了重大,、重要風(fēng)險與業(yè)務(wù)流程的對接,，明確了各部門應(yīng)完善的重點業(yè)務(wù)流程和管理制度,，指導(dǎo)各部門梳理業(yè)務(wù)流程,，編制權(quán)限指引表,，確保了內(nèi)控風(fēng)險各項工作的實用性。同時,，建立信息溝通平臺，持續(xù)收集風(fēng)險信息,，不斷完善內(nèi)外部風(fēng)險信息的報告制度,、預(yù)警體系、應(yīng)對處理機制以及內(nèi)部監(jiān)督體系等,，保證了風(fēng)險管理工作的實效性和全面性,。

（二）20xx年度重大、重要風(fēng)險管控情況

通過對20xx年度重大,、重要風(fēng)險評估情況進行統(tǒng)計分析,，集團公司確定了本年度重點管控的8項風(fēng)險分別為安全風(fēng)險、財務(wù)風(fēng)險,、項目管理風(fēng)險,、人力資源風(fēng)險、法律風(fēng)險,、價格風(fēng)險,、競爭風(fēng)險、成本費用風(fēng)險,，并制定了管控實施方案,，明確了相關(guān)責(zé)任部門，對風(fēng)險管控和整改情況進行了全程監(jiān)控,，確保了重大,、重要風(fēng)險管控工作在集團上下得到有效落實。

1、安全風(fēng)險,。20xx年國內(nèi)重大安全事故頻發(fā),，安全形勢嚴(yán)峻，集團公司對安全風(fēng)險重點加強防控,。一是全面深化安全教育,，提升全員安全意識。于3月份召開了安全生產(chǎn)培訓(xùn)視頻會議,，邀請了鐵道部安監(jiān)司及股份公司安質(zhì)部領(lǐng)導(dǎo)現(xiàn)場授課,，明確了年度安全工作目標(biāo)，確定了重點監(jiān)管項目,，提出通過抓三基（基本,、基礎(chǔ)、基層）,，提升全員安全的行為能力,、各級領(lǐng)導(dǎo)干部的履職能力和安全事故的防范能力，培育良好的企業(yè)安全文化,，為企業(yè)持續(xù)穩(wěn)定發(fā)展保駕護航,。二是強化安全管理干部業(yè)務(wù)培訓(xùn)，打造專家型安全管理隊伍,。6月份與XXX鐵路職業(yè)技術(shù)學(xué)院聯(lián)合舉辦了安全管理干部培訓(xùn)班，邀請專家教授講課,，培訓(xùn)各級安全管理干部人員54人,，提升了集團安全管理隊伍的整體素質(zhì)。三是深入開展安全大檢查,。為應(yīng)對嚴(yán)峻的安全生產(chǎn)形勢,，集團公司下發(fā)了全面排查整治工程建設(shè)隱患的緊急通知，在全集團部署為期3個月的安全大檢查工作,，成立了11個檢查組,，由集團公司領(lǐng)導(dǎo)帶隊，深入施工一線,，查安全意識,、查安全管理、查現(xiàn)場安全,，全面排查各類安全隱患,，做到了不留死角，不留盲區(qū),，確保了集團公司施工安全持續(xù)穩(wěn)定,。

2、財務(wù)風(fēng)險。重點從全面預(yù)算管理和資金管控兩個方面加大風(fēng)險防控力度,。預(yù)算管理方面,，一是堅持開源節(jié)流、多收緩支的原則,，嚴(yán)格做到預(yù)算與成本費用控制相匹配,，與資金收支相統(tǒng)一。二是采取自下而上,、逐級審核,，自上而下、細(xì)化分類的措施,，統(tǒng)一編制規(guī)則,，統(tǒng)一表單格式，統(tǒng)一數(shù)據(jù)口徑,。三是應(yīng)用信息系統(tǒng)業(yè)務(wù)事項申請占用預(yù)算,、網(wǎng)上審批剛性控制等功能，強化事前預(yù)測,、過程控制,、動態(tài)監(jiān)測、分析預(yù)警等,。四是解決了預(yù)算編制數(shù)據(jù)不準(zhǔn)確,、編報不及時、業(yè)務(wù)量大的問題,，提高了預(yù)算編制質(zhì)量和效率,。資金管控方面，一是強力推進清欠清收,，以工程款回收為源頭,，緊盯四類款項（合同預(yù)付款及進度款、尾工款及質(zhì)保金,、其他應(yīng)收款,、逾期債權(quán)），實施五定措施,，狠抓催收,，確保早收、多收,、快收,；于九月底召開了清欠收款專題會議，對當(dāng)前企業(yè)經(jīng)濟運行中存在的債權(quán)債務(wù)風(fēng)險進行了深入分析,，研究部署了四季度清欠清收工作,，在全集團發(fā)起大干90天,、收款65億元的攻堅戰(zhàn)。二是優(yōu)化資金運作,，推行個人信用卡先支付后報銷,，實施報銷款強制歸還備用金等措施，加大備用金,、周轉(zhuǎn)金,、保證金、往來款等清理力度,，壓減無效占用,。三是優(yōu)化備用金、勞務(wù)款,、材料款,、經(jīng)費、其他款項等五項資金支付流程,，固化植入系統(tǒng),，降低了貨幣資金占用。四是上收大額資金支付審批權(quán)限,，集團公司上收直管項目單筆支付資金500萬元以上審批權(quán)限,，工程公司上收項目單筆支付資金10萬元以上審批權(quán)限。

3,、項目管理風(fēng)險,。重點防控因項目管理不科學(xué)、過程監(jiān)控不到位帶來的一系列風(fēng)險,，包括工程進度延誤,、安全和質(zhì)量事故、成本失控,、大面積虧損等。集團公司通過一項目一考核,，一考核一兌現(xiàn),，對項目管理進行全過程監(jiān)控，堅持標(biāo)準(zhǔn)化管理,，以科學(xué)的技術(shù),、管理、作業(yè)標(biāo)準(zhǔn)為基礎(chǔ),，以完善的制度體系為抓手,，精心組織，精心施工,，確保所有工程項目實現(xiàn)閉環(huán)管理,，有序可控,。通過超前謀劃方案，合理調(diào)配資源,，重點布控關(guān)鍵環(huán)節(jié),，確保完成節(jié)點工期等措施來防控工期延誤風(fēng)險。通過加大培訓(xùn)力度,，深入開展安全和質(zhì)量大檢查活動,，防控安全質(zhì)量風(fēng)險，確保項目平穩(wěn)有序運行,。通過加強成本管理,，加大對工程違規(guī)外包、設(shè)備違規(guī)租賃,、物資管理混亂等懲處力度,，防控成本失控、大面積虧損的風(fēng)險,。通過加強信用評價工作,，打造良好的企業(yè)品牌形象，防范企業(yè)信用風(fēng)險,。

4,、人力資源風(fēng)險。隨著集團公司經(jīng)營規(guī)模不斷擴張,，經(jīng)營領(lǐng)域不斷延伸,，對人才的需求更加多元，因此,，公司更加注重優(yōu)化人才隊伍的結(jié)構(gòu),，預(yù)防因人才結(jié)構(gòu)性短缺或失衡帶來的風(fēng)險，不僅做好人才數(shù)量上的平衡,，更從質(zhì)上從嚴(yán)要求,。一是樹立正確的用人導(dǎo)向，突出業(yè)績和能力因素,，提拔重用自我要求嚴(yán)格,、管理才能突出、群眾評議良好的干部,，對那些阿諛奉承,、不說實話、不干實事的干部形成導(dǎo)向壓力,，做到寧缺毋濫,。二是著力加快人才培養(yǎng)，堅持眼睛向內(nèi),，圍繞鐵路四電及相關(guān)專業(yè),，做好人才發(fā)展規(guī)劃,，強化人才培養(yǎng)；注重培養(yǎng)那些能干事,、干成事的全面管理人才,，給他們壓成才成長的擔(dān)子、搭展現(xiàn)才華的.舞臺,，增強責(zé)任意識,，提高管理能力；以一線作業(yè)班組建設(shè)為重點,，強化各專業(yè)一線實作人員培養(yǎng)工作,，發(fā)展壯大技能人才隊伍。三是積極營造良好的人才發(fā)展環(huán)境,，突出德才兼?zhèn)?、以德為先的用人?biāo)準(zhǔn)和五湖四海、任人唯賢的用人原則,，不斷完善和改進以業(yè)績和能力為導(dǎo)向的考核評價機制,、干部考評辦法和用人程序,，探索建立符合企業(yè)長遠(yuǎn)發(fā)展的人才建設(shè)渠道。

5、法律風(fēng)險。主要通過創(chuàng)新風(fēng)險防范機制，嚴(yán)格五項法律審核，提升企業(yè)防范法律風(fēng)險能力。一是建立了重大合同法律風(fēng)險告知制度,，對重大合同中存在的法律風(fēng)險問題,，由法律事務(wù)部門以法律風(fēng)險告知書的形式告知履約單位,，通過溝通協(xié)商加以解決,。二是建立了合同風(fēng)險交底制度,，對集團公司新中標(biāo)項目合同中存在的法律風(fēng)險問題進行梳理分類,，確定合同風(fēng)險把控單位和把控部門,，面對面與項目進行交底,，共同商討應(yīng)對措施。三是建立了知識產(chǎn)權(quán)保護和研發(fā)配套管理機制,，成立了知識產(chǎn)權(quán)保護領(lǐng)導(dǎo)小組,，對知識產(chǎn)權(quán)加強保護，在處理軟件侵權(quán)詐騙案件中發(fā)揮了積極作用,，如在處理西門子XXX公司與集團公司共同擁有的高速鐵路列控系統(tǒng)地面應(yīng)答器專利技術(shù)主體轉(zhuǎn)讓有關(guān)事項談判過程中,，有效規(guī)避了西門子XXX公司企圖將專利技術(shù)轉(zhuǎn)讓給西門子公司背后的陷阱,，維護了企業(yè)利益,。四是健全了涉外合同評審機制,，選派4人參加了股份公司組織的涉外法律和英語培訓(xùn)，充實了涉外法律人才隊伍,，并在烏茲別克斯坦鐵路,、坦桑尼亞電力成套項目、烏干達輸電線路、智利圣地亞哥地鐵3號線和6號線,、尼日利亞等海外項目施組和合同評審中發(fā)揮了作用,。五是認(rèn)真做好規(guī)章制度、經(jīng)濟合同,、重要決策,、授權(quán)委托、合同專用章使用等法律審核工作,，做到嚴(yán)謹(jǐn)化、程序化和規(guī)范化,，20xx年集團全面五項法律審核率達到100%,，審核規(guī)章制度76個、審核合同文本1786份,、審核合同用印34826個,、辦理法人授權(quán)委托書157份，均無一差錯,，全年沒有發(fā)生法律審核不嚴(yán)而產(chǎn)生的訴訟案件,。

6、價格風(fēng)險,。主要從項目投標(biāo)報價及物資集中采購兩方面預(yù)防價格波動風(fēng)險,。首先是項目定價方面，堅持以效益為核心,，對投標(biāo)項目進行嚴(yán)格把關(guān),，針對項目定價，制定了嚴(yán)格的評審程序和辦法,，投標(biāo)前充分評估項目報價風(fēng)險,，嚴(yán)控因定價不合理造成的效益不佳、賠本賺吆喝的風(fēng)險,，甚至給企業(yè)帶來聲譽上的損失,。其次，在物資采購方面,，一是堅決落實集中采購各項規(guī)章制度,，全面運用內(nèi)部商務(wù)平臺，以完善的供應(yīng)網(wǎng)絡(luò)和信息網(wǎng)絡(luò),，形成批量價格優(yōu)勢,，并不斷強化監(jiān)督考核力度，確保項目的預(yù)期效益,。二是推行法人一套帳管理模式,，確立集團公司、工程公司法人（承包人）的采購責(zé)任主體地位，搭建由工程公司,、指揮部,、項目部共同參與的兩級物資設(shè)備集中采購平臺，固化采購流程,，落實集采責(zé)任,，明確采購權(quán)限、采購范圍,，提升集采效能,，把生產(chǎn)要素集中管控落到實處，實現(xiàn)降本增效的目標(biāo),。三是發(fā)揮物資分公司招投標(biāo)代理,、采購服務(wù)、統(tǒng)購統(tǒng)銷,、剩余物資回收利用,、設(shè)備維修職能和采購平臺的作用，實現(xiàn)物資集中采購工作的制度化,、規(guī)范化,、常態(tài)化。

7,、競爭風(fēng)險,。面對競爭激烈的市場環(huán)境，通過積極推進產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整,，加快轉(zhuǎn)型升級,，不斷增強企業(yè)競爭能力。一是鞏固優(yōu)勢市場,，不斷提高公司在鐵路,、公路兩大市場的占有率，堅持把鐵路經(jīng)營作為集團公司經(jīng)營承攬的重中之重,，保持鐵路市場的優(yōu)勢競爭地位,。二是注重細(xì)分市場，強化公司在城市軌道交通,、市政,、房建、機場碼頭,、水利電力等領(lǐng)域的經(jīng)營力度,。三是不斷提高設(shè)計咨詢、物流,、工業(yè)和房地產(chǎn)業(yè)務(wù)等非工程承包業(yè)務(wù)的營銷能力,，推動企業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整,。四是著力經(jīng)營創(chuàng)新，積極促進產(chǎn)業(yè)升級,、產(chǎn)品升級,。四是堅持不懈地抓好基礎(chǔ)管理，推動隊伍建設(shè)上臺階,、上水平,，提升綜合競爭能力。

8,、成本費用風(fēng)險,。一是將成本費用控制環(huán)節(jié)前移至資金支付關(guān)口，強化了以資金預(yù)算控制成本費用支出,，解決了借款費用處理不及時,、資金支付與經(jīng)費管控脫節(jié)等問題。二是在財務(wù)集中核算系統(tǒng)中增加了成本費用還原功能,，統(tǒng)一核算口徑，真實反映成本費用,，加強了分析,、評價的可比性。三是以責(zé)任主體和業(yè)務(wù)單元為對象,，細(xì)化核算項目,，強化成本精細(xì)分析。四是嚴(yán)控非生產(chǎn)性開支,，全年兩級機關(guān)和項目經(jīng)費同比下降超過10%,。五是以法人一套賬為手段，上收重大經(jīng)濟事項審批權(quán)限,，集中配置項目人,、財、物等資源,，強化人員,、賬戶、合同,、預(yù)算,、結(jié)算、支付,、核算,、勞務(wù),、物資,、薪酬,、成本、經(jīng)費,、稅務(wù)、二次經(jīng)營策劃等集中管控,，促進了成本費用降低,。

二、20xx年度重大,、重要風(fēng)險評估情況

（一）風(fēng)險評估工作開展情況

為進一步加強企業(yè)重大,、重要風(fēng)險管控，集團公司于20xx年12月份組織開展了20xx年度企業(yè)重大,、重要風(fēng)險評估工作,。風(fēng)險評估采取調(diào)查問卷的方式，圍繞戰(zhàn)略風(fēng)險,、市場風(fēng)險,、財務(wù)風(fēng)險、運營風(fēng)險,、法律風(fēng)險等五大類一級風(fēng)險領(lǐng)域中的45個二級風(fēng)險類別分別進行了調(diào)查評估,，共發(fā)出調(diào)查問卷50份，收回44份,，調(diào)查評估范圍覆蓋集團公司機關(guān)部門負(fù)責(zé)人以上人員,、各部門內(nèi)部控制與風(fēng)險管理聯(lián)絡(luò)員及關(guān)鍵崗位人員。

（二）風(fēng)險變化情況及原因分析

從調(diào)查問卷統(tǒng)計結(jié)果來看,，集團公司20xx年度重大,、重要風(fēng)險共計25項，較20xx年明顯增多,。之所以出現(xiàn)重大風(fēng)險偏好激增的現(xiàn)象,，有多方面的原因，首先,，未來一年宏觀經(jīng)濟環(huán)境仍存在諸多不確定因素,，矛盾和隱患較多，困難和問題沒有明顯緩解,，企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營將面臨更多挑戰(zhàn),，具體到集團公司，主要表現(xiàn)在五個方面的挑戰(zhàn)：一是經(jīng)營能力的挑戰(zhàn),，最大的難題是經(jīng)營承攬能力不足,，制約企業(yè)快速發(fā)展的一些瓶頸問題亟待解決。二是競爭能力的挑戰(zhàn),，最大的難題是經(jīng)營規(guī)模上不去,，必須在保持利潤優(yōu)勢的基礎(chǔ)上研究應(yīng)對之策。三是盈利能力的考驗,，最大的壓力是挖潛增效,，必須在目前人工成本持續(xù)增長,、經(jīng)營規(guī)模偏小的不利局面下保持凈利潤每年10%的增長目標(biāo)。四是化解風(fēng)險能力的挑戰(zhàn),，社會的不和諧因素逐漸增多,，企業(yè)發(fā)展還要保持穩(wěn)中求進、進中求質(zhì),，這給我們提出了更高的要求,。五是各級領(lǐng)導(dǎo)干部把控矛盾和維穩(wěn)能力的挑戰(zhàn)，企業(yè)發(fā)展各種深層次矛盾不斷凸現(xiàn),，需要我們不斷提升把控能力,。這五種挑戰(zhàn)背后的諸多風(fēng)險因素在本次風(fēng)險評估中表現(xiàn)明顯。但另一方面,，隨著集團公司內(nèi)部控制與全面風(fēng)險管理體系建設(shè)的深入推進及相關(guān)政策措施的陸續(xù)出臺,，企業(yè)應(yīng)對重大、重要風(fēng)險的能力和水平將持續(xù)提升,，對風(fēng)險的管控將更加科學(xué),、得力。

（三）20xx年重點管控的重大,、重要風(fēng)險

通過對調(diào)查結(jié)果的進一步識別和分析,，集團公司確定了以下10項重要風(fēng)險為20xx年度重點管控風(fēng)險：

1、市場環(huán)境風(fēng)險,。主要是外部宏觀經(jīng)濟形勢的變化給企業(yè)帶來的經(jīng)營風(fēng)險。20xx年我國經(jīng)濟基本面總體向好,，但外部環(huán)境仍存在很多不確定因素,，勞動力成本上升、稅負(fù)水平高,、市場競爭激烈,、企業(yè)負(fù)擔(dān)重等問題依然存在。

2,、工程安全風(fēng)險,。主要表現(xiàn)在安全管理制度建設(shè)與完善、措施落實與檢查,、事故處理等方面缺乏有效管理,，導(dǎo)致施工生產(chǎn)存在安全隱患；施工人員責(zé)任心不強,，違規(guī)違章操作,，忽視勞動保護要求，導(dǎo)致發(fā)生安全,、質(zhì)量事故等,。

全面風(fēng)險管理工作報告 2

一,、20xx年度企業(yè)全面風(fēng)險管理工作回顧

（一）企業(yè)全面風(fēng)險管理工作計劃完成情況。

20xx年度公司對重大風(fēng)險管理采取提前預(yù)防,、重點控制,、專人監(jiān)控、專項處理的管理策略,。公司對風(fēng)險控制措施得當(dāng),，運行有效，未發(fā)生風(fēng)險事件,。 對于重大風(fēng)險的應(yīng)對方案,，公司采取演練重大風(fēng)險發(fā)生，尋找處理過程中的不足,，對應(yīng)對方案進行優(yōu)化和改進,，同時加強風(fēng)險知識學(xué)習(xí)與經(jīng)驗交流，樹立風(fēng)險意識和危機意識,，提前做好重大風(fēng)險的預(yù)防工作,。

（二）企業(yè)重大風(fēng)險管理情況。

做好了重大風(fēng)險預(yù)警機制,。公司風(fēng)險管理小組對已確立的風(fēng)險事件進行監(jiān)控,，定期對風(fēng)險事件發(fā)生的可能性進行評估，當(dāng)估值達到預(yù)警指標(biāo)值時啟動預(yù)警機制,，根據(jù)預(yù)警機制對風(fēng)險事件因素進行處理,，防范避免風(fēng)險事件發(fā)生。本企業(yè)在20xx年度無重大風(fēng)險情況,。

（三）風(fēng)險管理體系建立運行情況,。

風(fēng)險管理組織體系

公司經(jīng)營班子設(shè)置總經(jīng)辦，下設(shè)綜合管理部,，生產(chǎn)部,、運輸部、質(zhì)量部和銷售部,，公司領(lǐng)導(dǎo)對全面風(fēng)險管理工作高度重視,，公司專門成立了全面風(fēng)險管理小組，總經(jīng)理和副總經(jīng)理直接指導(dǎo),，各部門負(fù)責(zé)人為成員,，主管部門為綜合部，運輸部外勤事務(wù)兼任安全員,，負(fù)責(zé)風(fēng)險管理工作,，不斷組織和推動公司的風(fēng)險管理工作。

公司全面風(fēng)險管理的職責(zé)落實到相應(yīng)的職能部門,，由指定人員負(fù)責(zé)全面風(fēng)險管理工作的實施,。全面風(fēng)險管理的理念已在逐步樹立,，風(fēng)險防范意識也在各級領(lǐng)導(dǎo)及工作人員的思想中進一步強化。

（三）風(fēng)險管理職能部門和風(fēng)險管理信息化有關(guān)情況,。

公司風(fēng)險管理的職能部門為綜合管理部,，運輸部外勤事務(wù)兼職風(fēng)險管理員。辦公室具體履行以下職責(zé)：

1,、貫徹落實國家有關(guān)法律,、行政規(guī)章；

2,、組織公司全面風(fēng)險管理體系的建立,、日常維護及改進，建立健全組織機構(gòu),、工作流程和規(guī)章制度,；

3、提出企業(yè)風(fēng)險管理組織機構(gòu)設(shè)置及其職責(zé)方案,；

4,、組織收集公司風(fēng)險管理相關(guān)信息，建立風(fēng)險信息庫,；

5,、對公司全面風(fēng)險管理情況進行動態(tài)監(jiān)控，定期組織系統(tǒng)性風(fēng)險的辨識,、分析,、評估及應(yīng)對，提出全面風(fēng)險分析報告,、風(fēng)險管理策略和風(fēng)險應(yīng)對方案,，跟蹤方案落實情況，并負(fù)責(zé)日常監(jiān)控,；

6、按照上級公司的要求,，組織撰寫并上報公司全面風(fēng)險管理報告,；

7、組織協(xié)調(diào)全面風(fēng)險管理日常工作,。

（四）風(fēng)險管理相關(guān)制度和流程

1,、根據(jù)上級公司的風(fēng)險管理相關(guān)制度制定了本公司的風(fēng)險管理規(guī)章制度： 《規(guī)章制度合法性審核辦法（試行）》規(guī)定了公司規(guī)章制度制定應(yīng)遵循的原則和審核流程。該辦法可進一步提高公司規(guī)章制度制定的質(zhì)量,，規(guī)范規(guī)章制度的合法性審核工作,。

《合規(guī)風(fēng)險管理辦法（試行）》規(guī)定了合規(guī)管理的主管部門、負(fù)責(zé)人和合規(guī)管理員的職責(zé),。該辦法可增強公司的內(nèi)部控制,，規(guī)范合規(guī)經(jīng)營,，提高公司抗風(fēng)險能力與發(fā)展能力。

《法律風(fēng)險管理辦法（試行）》規(guī)定了法律風(fēng)險管理的目標(biāo),、管理機構(gòu)及其職責(zé),、工作內(nèi)容和流程等。該辦法可提高公司的法律風(fēng)險管理水平及抗風(fēng)險能力,。

《法律糾紛案件管理辦法（試行）》規(guī)定了公司在遇到法律糾紛案件時的處理流程,。該辦法可規(guī)范各類法律糾紛案件的.管理，促進公司建立健全法律風(fēng)險防范機制,，維護公司的合法權(quán)益,。

2、對風(fēng)險管理分成五個步驟：風(fēng)險識別,、風(fēng)險分析,、風(fēng)險計劃、風(fēng)險監(jiān)控,、和風(fēng)險應(yīng)對,。

（1）風(fēng)險識別過程是將本公司存在的不確定性風(fēng)險轉(zhuǎn)變?yōu)槊鞔_的風(fēng)險陳述。根據(jù)上級公司的風(fēng)險資料庫,、項目進行過程中發(fā)生的重要事件,、定期會議以及經(jīng)驗交流等方式對項目進行過程中可能存在的風(fēng)險進行識別明確。

（2）風(fēng)險分析過程是將風(fēng)險陳述轉(zhuǎn)變?yōu)榘磧?yōu)先順序排列的風(fēng)險列表,。根據(jù)公司對風(fēng)險級別的劃分對項目已識別的風(fēng)險進行評定,。

（3）風(fēng)險計劃過程是將按優(yōu)先級排列的風(fēng)險列表轉(zhuǎn)變?yōu)轱L(fēng)險應(yīng)對計劃。公司根據(jù)風(fēng)險分析結(jié)果制定相應(yīng)的風(fēng)險應(yīng)對措施,。

（4）風(fēng)險監(jiān)控過程包括監(jiān)視風(fēng)險狀態(tài)以及發(fā)出通知啟動風(fēng)險應(yīng)對行動,。

（5）風(fēng)險應(yīng)對過程是執(zhí)行風(fēng)險行動計劃，以求將風(fēng)險降至可接受程度,。公司對風(fēng)險事件作出反應(yīng),，并根據(jù)已制定的應(yīng)對措施實施風(fēng)險行動計劃，并做好風(fēng)險處理過程記錄及總結(jié),。

（五）應(yīng)急和事故處理機制

為貫徹落實安全生產(chǎn)工作要求,，進一步完善企業(yè)應(yīng)急預(yù)案體系建設(shè)，我司根據(jù)自身情況完善應(yīng)急預(yù)案體系,，組織定期演練,，加強規(guī)范管理。

公司風(fēng)險管理人員負(fù)責(zé)風(fēng)險事故的應(yīng)急處理工作,。各項事故應(yīng)急預(yù)案總計5份,，包括以下內(nèi)容：傷害事故應(yīng)急預(yù)案、火災(zāi)事故應(yīng)急預(yù)案、生化事故應(yīng)急預(yù)案,、臺風(fēng)災(zāi)害應(yīng)急預(yù)案,、 汛期水災(zāi)應(yīng)急預(yù)案。應(yīng)急預(yù)案明確了應(yīng)急和事故處理組織和責(zé)任處罰等內(nèi)容,。

（六）全面風(fēng)險管理專項提升工作情況,。

公司在上述工作的基礎(chǔ)上，以重大風(fēng)險,、重大事件和重大決策,、重要管理及業(yè)務(wù)流程為重點，對風(fēng)險管理初始信息,、風(fēng)險評估,、風(fēng)險管理策略、關(guān)鍵控制活動及風(fēng)險管理解決方案的實施情況進行監(jiān)督,。公司各有關(guān)部門和業(yè)務(wù)部門定期對風(fēng)險管理工作進行了自查和檢驗,，及時發(fā)現(xiàn)缺陷并改進。

公司關(guān)注風(fēng)險管理的目標(biāo),、深思熟慮的對風(fēng)險管理進行分析,、集中發(fā)現(xiàn)關(guān)于重大風(fēng)險、重大事件,、重要管理及業(yè)務(wù)流程的風(fēng)險管理的缺陷,、并根據(jù)變化情況進行改進，持續(xù)提升風(fēng)險管理水平,。

綜上所述,，本年度在上級公司大力支持下，針對辨識評,、估出的風(fēng)險,，公司集體討論、研究,，初步掌握了風(fēng)險的管理現(xiàn)狀,，并將資金和工程建設(shè)等方面的管理作為突破口，對與其相關(guān)的管理制度和流程進行梳理,、分析,，進一步明確管理上的薄弱環(huán)節(jié)和不足之處，以控制風(fēng)險為主線,，各項工作取得了明顯成效,。

二,、20xx年度企業(yè)風(fēng)險評估情況

（一）公司面臨的重大風(fēng)險

1．重大風(fēng)險描述

公司在制造過程中,，進入正常的生產(chǎn)階段。預(yù)計20xx年度，我司不存在重大風(fēng)險,。

2．風(fēng)險管理人員組織結(jié)構(gòu)圖如下

三,、20xx年度全面風(fēng)險管理工作安排和相關(guān)計劃：

結(jié)合本年度工作中存在的問題與不足，我司對2015年的風(fēng)險管理計劃如下：

1,、公司要進一步加強對于合同風(fēng)險,、資金風(fēng)險、安全生產(chǎn),、質(zhì)量控制等方面的管控,，尤其要做好與施工單位的溝通工作，共同努力做好,、落實風(fēng)險控制工作,。

2、公司目前已制定了多項風(fēng)險管理辦法,，在具體工作執(zhí)行過程中,，針對實際問題，還要不斷完善相關(guān)規(guī)章制度,。

3,、公司要建立風(fēng)險數(shù)據(jù)庫，各部門要搜集可能存在的風(fēng)險事件,，不斷完善,，為風(fēng)險事件確立提供參考依據(jù)。

20xx年度重大風(fēng)險管理工作安排：

（1）重大風(fēng)險描述,。

公司在制造過程中,，進入正常的生產(chǎn)階段。預(yù)計20xx年度,，一是滅火器放臵下面存在障礙物,，導(dǎo)致緊急情況下不方便拿取

（2）風(fēng)險解決方案。一是機樓檢修時,，懸掛醒目的提示牌,，切斷電源，必要時安排專門的人員守護供電開關(guān),；二是增加司機的交通法規(guī)學(xué)習(xí),，加大力度進行各方面的技能考核和業(yè)務(wù)理論學(xué)習(xí)。

（3）監(jiān)督保障機制,。各部門制定相關(guān)的風(fēng)險預(yù)防措施和保障機制,，由公司購置相關(guān)專業(yè)設(shè)備，綜合部負(fù)責(zé)督促生產(chǎn),、運輸,、質(zhì)量等相關(guān)部門，抽查相關(guān)設(shè)備和車輛的衛(wèi)生、性能和嚴(yán)查超速等工作,，采取激勵機制,，獎優(yōu)罰劣等。

四,、有關(guān)意見和建議

在我司的全面風(fēng)險管理工作中,，領(lǐng)導(dǎo)高度重視，職責(zé)落實到相應(yīng)的職能部門,，由專門人員負(fù)責(zé)實施,。但由于項目工作繁雜，風(fēng)險管理工作往往由部門人員兼職,，對于風(fēng)險管理知識缺乏系統(tǒng)學(xué)習(xí),，認(rèn)識并不全面，建議加強公司內(nèi)部培訓(xùn),，配置專職人員,，以便于公司風(fēng)險管理工作更加順利的開展。

全面風(fēng)險管理工作報告 3

一,、20xx年度企業(yè)全面風(fēng)險管理工作回顧

（一）企業(yè)全面風(fēng)險管理工作情況,。

主要從全面風(fēng)險管理體系建設(shè)、年度計劃完成情況,、董事會或經(jīng)理辦公會議對年度工作的評價以及全面風(fēng)險管理工作取得的成效等方面進行簡要說明,。（不超過1500字）

（二）企業(yè)重大風(fēng)險管理情況。

逐一簡要說明20xx年度重大風(fēng)險的管理情況,。如有重大風(fēng)險事件發(fā)生,，請簡要說明產(chǎn)生原因,、發(fā)生后的影響,、解決方案及今后的應(yīng)對措施。

二,、20xx年度企業(yè)全面風(fēng)險管理工作有關(guān)情況

（一）20xx年企業(yè)風(fēng)險管理工作計劃,。

1．董事會或經(jīng)理辦公會議對本企業(yè)20xx年全面風(fēng)險管理工作提出的要求。

2．企業(yè)20xx年全面風(fēng)險管理工作計劃,。

（二）風(fēng)險評估情況,。

1.請簡要說明企業(yè)為開展20xx年度風(fēng)險評估，尤其是結(jié)合當(dāng)前經(jīng)濟形勢,，進一步在戰(zhàn)略風(fēng)險,、財務(wù)風(fēng)險、市場風(fēng)險,、運營風(fēng)險和法律風(fēng)險等方面收集風(fēng)險管理初始信息,，建立風(fēng)險事件庫的有關(guān)情況,。

2．企業(yè)開展20xx年度風(fēng)險評估的范圍、方式及參與人員等情況,。

3．以附件形式說明企業(yè)在分析風(fēng)險事件發(fā)生的可能性、發(fā)生后對經(jīng)營目標(biāo)的影響程度時,，所采用的評估標(biāo)準(zhǔn),。

4．按照企業(yè)風(fēng)險分類，列示企業(yè)20xx年度風(fēng)險評估的結(jié)果（企業(yè)風(fēng)險分類示例見附件）,，以及經(jīng)評估確定的重大風(fēng)險,。

5．企業(yè)對重大風(fēng)險及其關(guān)鍵成因進行量化分析的情況（包括建立分析、預(yù)測模型等）,。

6．按照風(fēng)險事件發(fā)生的可能性和風(fēng)險事件發(fā)生后對企業(yè)經(jīng)營目標(biāo)的影響程度兩個維度,，將企業(yè)20xx年度的重大風(fēng)險繪制成風(fēng)險坐標(biāo)圖。

（三）重大風(fēng)險管理情況,。

1．重大風(fēng)險描述,。

根據(jù)企業(yè)20xx年度風(fēng)險評估的結(jié)果，從風(fēng)險類別,、產(chǎn)生原因,、風(fēng)險事件發(fā)生后給企業(yè)帶來的影響等方面，逐一對重大風(fēng)險進行簡要描述,。

2．重大風(fēng)險管理策略和解決方案,。

（1）風(fēng)險管理策略。包括企業(yè)對每一項重大風(fēng)險的風(fēng)險偏好,、風(fēng)險承受度及據(jù)此確定的風(fēng)險預(yù)警指標(biāo)等,。

（2）風(fēng)險解決方案。包括風(fēng)險事件發(fā)生前,、中,、后擬采取的.應(yīng)對措施，包括重大風(fēng)險發(fā)生后的危機處理計劃等,。

3．企業(yè)20xx年度重大風(fēng)險同20xx年度相比的變動情況及原因,。

（四）健全內(nèi)部控制系統(tǒng)情況。

本企業(yè)健全內(nèi)部控制系統(tǒng)的有關(guān)情況,，主要圍繞企業(yè)流程,、制度的梳理和優(yōu)化，針對重大風(fēng)險所制定的全流程控制措施等方面進行簡要說明,。

（五）風(fēng)險管理信息系統(tǒng)建設(shè)情況,。

簡要說明本企業(yè)風(fēng)險管理信息系統(tǒng)的覆蓋范圍、主要功能,、監(jiān)控的重大風(fēng)險以及下一步工作計劃等情況,。

（六）簡要說明企業(yè)對執(zhí)行重大風(fēng)險管理策略和解決方案的監(jiān)督改進機制,。

三、有關(guān)意見和建議

（一）需要國資委協(xié)調(diào)解決的有關(guān)重大風(fēng)險問題,。

（二）對國資委推動中央企業(yè)全面風(fēng)險管理工作的意見和建議,。

全面風(fēng)險管理工作報告 4

一、20xx年度全面風(fēng)險管理工作回顧

（一）全面風(fēng)險管理工作計劃完成情況

按照公司的要求,，結(jié)合工程處的實際情況,，在全工程處范圍內(nèi)積極開展了全面風(fēng)險管理相應(yīng)工作，全面梳理查找自身存在的風(fēng)險點,，并對其加以識別,，組織相關(guān)人員整理出工程處所存在的風(fēng)險點，對其進行識別,、評估,，經(jīng)過對風(fēng)險成因分析，找出策略和解決方案,，并將各類風(fēng)險管理責(zé)任落實到相應(yīng)人員,，把工程處所有風(fēng)險點納入到管理體系中。從全年全面風(fēng)險管理工作計劃執(zhí)行情況來看都較好的完成了目標(biāo)任務(wù),，沒有出現(xiàn)一般以上的風(fēng)險因素,，基本完成了工程處經(jīng)濟效益和預(yù)算目標(biāo)任務(wù)。

（二）重大風(fēng)險管理情況

20xx年工程處全年整體運行良好,，工程處在不影響正常生產(chǎn)的前提下,，對“焊接工程處管理制度匯編”中涉及到的“崗位職責(zé)標(biāo)準(zhǔn)，安全事故應(yīng)急預(yù)案,，安全操作規(guī)程,，工作制度，員工績效考核實施細(xì)則”等進行修訂,，并嚴(yán)格遵照執(zhí)行,，有針對性的解決，把問題消滅在萌芽狀態(tài),，對防止風(fēng)險,、提高效率、減少損失促進工程處又好又快發(fā)展起到了積極作用,，全年沒有發(fā)生重大風(fēng)險事故,。

（三）風(fēng)險管理體系運行情況

工程處根據(jù)實際生產(chǎn)經(jīng)營中存在的風(fēng)險種類根據(jù)類別、輕重來重新劃分等級,，有針對性的加以重點控制和管理,，把風(fēng)險降到最低并化解，為加強對內(nèi)控工作的領(lǐng)導(dǎo),，工程處新成立以處長為組長的內(nèi)控與風(fēng)險管理指導(dǎo)小組,，負(fù)責(zé)對工程處內(nèi)部所有項目工程的'內(nèi)控制度建設(shè)檢查,，分析工程處內(nèi)控制度漏點和薄弱環(huán)節(jié)，查找問題,，建立了相應(yīng)的內(nèi)控制度,，有效保證了工程處健康、穩(wěn)定發(fā)展,。

（四）風(fēng)險管理信息化有關(guān)情況

通過加入公司內(nèi)控與風(fēng)險管理信息平臺,，了解公司對風(fēng)險管理的相關(guān)要求，單位內(nèi)部通過電子郵件,，QQ等及時傳達公司內(nèi)控與風(fēng)險管理信息，全面落實工程處內(nèi)控與風(fēng)險管理各項要求,。

二,、20xx年風(fēng)險評估情況

（一）20xx年面臨的內(nèi)外部環(huán)境因素的變化，并對經(jīng)營目標(biāo)的影響進行總體研判和分析,。

20xx年隨著交城,、侯馬、國外工程的陸續(xù)開工,，喀什,、烏海、濱州工程的全面展開,，在一段時期內(nèi)將會面臨非常艱巨的施工壓力,，施工現(xiàn)場安全、質(zhì)量,、材料及各類人員（焊工,、技術(shù)人員）能否的保障將會給施工生產(chǎn)帶來較大影響。因此工程處必須認(rèn)真分析內(nèi)外部環(huán)境因素變化,，采取多種措施,，比如在內(nèi)挖潛力抓管理，外聯(lián)協(xié)作促合作方面,，加強工程分包管理,，引入外部隊伍，才能確保在20xx年度經(jīng)營目標(biāo)順利完成,。

（二）20xx年度開展風(fēng)險評估的范圍,、方式及參與人員等有關(guān)情況。工程處開展20xx年度風(fēng)險評估工作,，是在工程處處長直接領(lǐng)導(dǎo)下進行的,。各項目負(fù)責(zé)人作為風(fēng)險管理參與者先對項目工地風(fēng)險進行識別與評估，并向工程處風(fēng)險管理負(fù)責(zé)人上報項目工地風(fēng)險,，由工程處風(fēng)險管理負(fù)責(zé)人匯總各項目工地風(fēng)險并對其進行識別,、評估,。

參與人員主要涉及項目負(fù)責(zé)人，項目安全員,，項目技術(shù),、質(zhì)量員，工程處計劃員,，人資員,。

（三）20xx年度風(fēng)險評估的結(jié)果按照工程處的實際情況，通過對工程處20xx年度全部風(fēng)險發(fā)生的可能性,、發(fā)生后對工程處目標(biāo)的影響程度等評估標(biāo)準(zhǔn)進行分析后,，認(rèn)為相對重大、重要的風(fēng)險結(jié)果主要是公共安全風(fēng)險,、運營管理風(fēng)險,、人才保障風(fēng)險三類。

20xx年度工程處主要風(fēng)險評估結(jié)果見下表：

序風(fēng)險名稱號風(fēng)險描述風(fēng)險成因風(fēng)險類別一般風(fēng)險風(fēng)險管理責(zé)任部門安全員違反操作規(guī)程,，監(jiān)管不到位,，公共安全1造成設(shè)備、人身火災(zāi)等安全事監(jiān)管不到位風(fēng)險故違反作業(yè)指導(dǎo)書要求,，出現(xiàn)焊運營管理2口一次合格率降低,、異種鋼錯責(zé)任心不強風(fēng)險用焊材等質(zhì)量事故對施工現(xiàn)場材料預(yù)算、使用情運營管理3況掌握不及時,，造成材料管理風(fēng)險風(fēng)險4人才保障人員流失風(fēng)險風(fēng)險監(jiān)管不到位一般風(fēng)險技術(shù)員質(zhì)量員一般風(fēng)險計劃員工資發(fā)放不及時一般風(fēng)險勞資員（四）重大風(fēng)險關(guān)鍵成因量化分析

1,、我工程處屬施工型二級單位，施工作業(yè)過程中無論焊工施焊,，還是熱處理作業(yè)都會產(chǎn)生明火,，對作業(yè)面防火安全帶來一定難度。如果不嚴(yán)格按照操作規(guī)程進行操作,，極易造成設(shè)備損壞,，也會造成員工人身傷害，因此加強對生產(chǎn)現(xiàn)場管理,，加強對員工的培訓(xùn)和監(jiān)管,，遵守規(guī)章制度是防止各類事故發(fā)生的主要措施。

2,、我工程處主要承擔(dān)鍋爐、壓力容器,、壓力管道的焊接工作,，焊接質(zhì)量的優(yōu)劣將影響到設(shè)備的安全運行，焊工施焊工程中如果不嚴(yán)格執(zhí)行焊接作業(yè)指導(dǎo)書要求,，將會造成焊口一次合格率降低或出現(xiàn)錯用焊材的情形,，因此,，必須嚴(yán)格執(zhí)行焊前練習(xí)代樣考核，技術(shù)交底全員簽字,，焊中監(jiān)督檢查,，焊后質(zhì)檢不達標(biāo)待崗及重新考核上崗制度，必要時還要加大對技術(shù)人員的考核力度,，與個人業(yè)績獎罰掛鉤,，加強對焊工的責(zé)任心教育，發(fā)現(xiàn)問題及時采取措施應(yīng)對,。

3,、由于施工現(xiàn)場遠(yuǎn)離公司機關(guān)，工程處對本部門各施工現(xiàn)場材料預(yù)算,，使用情況不能及時掌握,，而施工現(xiàn)場材料采購均由項目部代為購置，預(yù)算也由項目部主管領(lǐng)導(dǎo)代為審批,，預(yù)算的審批傳遞環(huán)節(jié)如果由工程處加以審核之后,，再由項目部主管領(lǐng)導(dǎo)審批,，并嚴(yán)格按照此操作流程執(zhí)行,，加強對工程處項目負(fù)責(zé)人的監(jiān)督力度，建立內(nèi)控批準(zhǔn)制度,，對內(nèi)控所涉及的重要事項,，明確規(guī)定批準(zhǔn)的程序、條件,、范圍和額度,、必備文件以及有權(quán)批準(zhǔn)的人員及其相應(yīng)責(zé)任，就能最大限度的減少此類問題的發(fā)生,。

4,、鑒于施工企業(yè)的特殊性及我公司現(xiàn)狀，很多時候工資不能及時發(fā)放,，很多員工難以承受,，特別是現(xiàn)在的年輕人更不愿意接受這一現(xiàn)實，一年來工程技術(shù)人員已有多人離崗,，各類焊工也有部分人員不能正常上班,，由此可見，這種情形容易造成人員流失,，需要工程處采取多種措施加以解決,。

全面風(fēng)險管理工作報告 5

20xx年第三季度，在省分行的正確領(lǐng)導(dǎo)下,，我市分行認(rèn)真開展“黨風(fēng)廉政宣傳教育月”活動,，提高干部職工的風(fēng)險防范意識,，促進紀(jì)檢監(jiān)察工作深入發(fā)展，取得了良好成績,，有關(guān)工作情況報告如下：

一,、精心組織，確?；顒禹樌_展

根據(jù)郵儲總行《關(guān)于開展“黨風(fēng)廉政宣傳教育月”活動的通知》精神,，我市分行成立活動領(lǐng)導(dǎo)小組和辦公室，制定《市分行黨風(fēng)廉政建設(shè)宣傳教育月活動方案》,，召開全行動員大會,，扎扎實實開展以“樹立正確權(quán)力觀、依法合規(guī)從業(yè)”為主題的“黨風(fēng)廉政宣傳教育月”活動,。在活動中精心組織,、周密安排，確?；顒禹樌_展,，取得實際成效。

二,、創(chuàng)設(shè)陣地,，深化思想教育工作

加強紀(jì)檢監(jiān)察工作，防范各類風(fēng)險,，關(guān)鍵在于思想教育,，提高干部職工的`廉政意識和職業(yè)道德。我市分行創(chuàng)設(shè)陣地,，設(shè)立黨務(wù)政務(wù)公開欄,，制作黨員監(jiān)督桌牌，建設(shè)廉政文化走廊,，充分利用“三會一課”制度,、各類主題活動等對干部職工進行思想教育，使每個干部職工提高思想覺悟和廉政意識,，做到依法合規(guī)從業(yè),，筑起防范各類風(fēng)險的堅實屏障，不發(fā)生各類違紀(jì)違規(guī)事件,。

三,、尋找差距，促進勤政廉政從業(yè)

我市分行要求每個干部職工對照《中國共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則》,、《國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》和郵儲總行有關(guān)廉潔從業(yè)精神,，結(jié)合自己的思想和工作實際，尋找存在的不足問題和差距，對找出的不足問題和差距,，制定整改措施,，限期整改，確保做到勤政廉政從業(yè),。與此同時,，組織干部職工觀看一批廉政警示教育片，吸取系統(tǒng)內(nèi)貪腐利令智昏,、貪贓枉法,、違法亂紀(jì)、受到黨紀(jì)國法制裁,、毀滅自己的深刻教訓(xùn),，做到珍惜崗位、珍惜家庭,、珍惜前程,，自覺加強黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗工作，切實提高廉潔自律意識,，做到勤勉工作,，干凈辦事，絕不發(fā)生各類違紀(jì)違規(guī)事件,。

四,、加強管理，深化員工舉報工作

我市分行在全面開展員工舉報工作的基礎(chǔ)上,，加強管理,，促進員工舉報工作深入,、健康發(fā)展,。我市分行領(lǐng)導(dǎo)深入各支行調(diào)研員工舉報工作，鼓勵員工強化監(jiān)督檢查,，積極舉報違紀(jì)違規(guī)事件和存在的不正之風(fēng)及腐敗行為,，為建設(shè)清正廉潔的分行作貢獻。我市分行重申：員工舉報工作納入分行黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制考核體系,，實行目標(biāo)管理,，與各單位目標(biāo)考核掛鉤。凡員工舉報情況經(jīng)調(diào)查屬實,，不論是單位還是個人,，一律嚴(yán)格實行責(zé)任追究。

20xx年第三季度,，我市分行切實抓好紀(jì)檢監(jiān)察工作,，取得良好成績，全季度沒有發(fā)生違紀(jì)違規(guī)事件，沒有接到一次員工舉報,。今后,，我市分行對紀(jì)檢監(jiān)察和風(fēng)險防范工作，要常抓不懈,，力爭取得更大成績,，促進我市分行健康、持續(xù)發(fā)展,，創(chuàng)造更好經(jīng)濟效益,。

全面風(fēng)險管理工作報告 6

全年來，縣食品藥品監(jiān)管部門積極有序開展了一系列餐飲服務(wù)食品安全監(jiān)管工作,，取得了一定成效,。但從全州的食品安全形勢來看，整體質(zhì)量管理水平還不高,，還存在著一定的安全風(fēng)險,，餐飲服務(wù)食品安全風(fēng)險不容忽視，現(xiàn)就餐飲服務(wù)環(huán)節(jié)食品安全風(fēng)險進行評估以下：

一,、餐飲服務(wù)環(huán)節(jié)食品安全風(fēng)險信息

餐飲服務(wù)環(huán)節(jié)的'食品安全風(fēng)險信息主要來源于餐飲服務(wù)食品安全日常監(jiān)督,、檢驗檢測、基層報告等途徑,。

通過日常監(jiān)督檢查發(fā)現(xiàn)一部分餐飲服務(wù)單位食品安全意識淡薄,，從業(yè)人員流動性大；清洗消毒設(shè)備配置率較低,，特別是小型餐館和小吃店,，忽視食品安全問題。二小型及其以下餐飲服務(wù)單位多為家庭式經(jīng)營,、經(jīng)營場所小,、流動性大、功能分區(qū)達不到要求,，不具備《食品經(jīng)營許可證》發(fā)放條件,，現(xiàn)根據(jù)“三小”條例完成備案登記。三燒烤店普遍存在常將肉串烤制半熟,、售賣時再加工,，生食品、半成品和成品混放,，易造成二次污染,。此外，烤制食品時間短,，中心溫度可能達不到殺菌的溫度,，容易引發(fā)食源性疾病等風(fēng)險,，暫無報告。

二,、餐飲服務(wù)環(huán)節(jié)食品安全風(fēng)險點及風(fēng)險程度

綜觀整個餐飲服務(wù)環(huán)節(jié),，按照區(qū)域分，風(fēng)險點主要在鄉(xiāng)鎮(zhèn),、學(xué)校周邊和建筑工地,；按照主體分，風(fēng)險點主要在學(xué)校食堂,、群體性自辦宴席,、建筑工地食堂、燒烤店,；按照環(huán)節(jié)分,，風(fēng)險點主要在管理制度、原料采購和加工制作,；按照食品品種分,，風(fēng)險點主要在冷食類食品、野生菌等,。

可以看出餐飲服務(wù)環(huán)節(jié)食品安全風(fēng)險點和風(fēng)險程度為：

一是部分餐飲服務(wù)單位食品安全意識淡薄,，從業(yè)人員流動性大；（一般風(fēng)險）

二是燒烤店加工操作環(huán)境差,，食品在儲存,、加工等過程中發(fā)生交叉污染；（中等風(fēng)險）

三是小餐飲加工操作環(huán)境差,，食品在儲存,、加工等過程中發(fā)生交叉污染；（嚴(yán)重風(fēng)險）

四是誤采,、食用不認(rèn)識的野生菌,；（嚴(yán)重風(fēng)險）

三、餐飲服務(wù)環(huán)節(jié)食品安全風(fēng)險防控對策和措施

根據(jù)上述情況,，建議消費者,、餐飲單位和監(jiān)管部門采取以下對策和措施,，消除或降低食品不安全導(dǎo)致的風(fēng)險隱患,，堅決防控食品安全事故發(fā)生。

（一）消費者,。

1,、就餐前要注意查看食物感官性是否異常、是否新鮮,、是否燒熟煮透,。

2、不采、食用不認(rèn)識的野菜,、野生菌等,，慎重選擇高風(fēng)險食品。

（二）餐飲單位,。

1．加強燒烤,、冷食類食品制作過程的危險因素進行控制，保持加工操作環(huán)境清潔,，避免食品在儲存,、加工等過程中發(fā)生交叉污染，防止環(huán)境中細(xì)菌對食品的污染,。

2．嚴(yán)把加工制作關(guān),，不得加工制作野生菌，嚴(yán)格按照《餐飲服務(wù)食品安全操作規(guī)范》的要求加工制作食品,，燒熟煮透,。

（三）監(jiān)管部門。

1．將預(yù)防有毒野生蘑菇中毒的宣傳工作與食品安全日常監(jiān)管工作相結(jié)合,，通過播放公益廣告,、印發(fā)宣傳材料、開展專家訪談等形式,，大力宣傳食用野生蘑菇風(fēng)險,，重點宣傳誤采、誤食有毒野生蘑菇帶來的嚴(yán)重后果,，提示廣大群眾勿采,、勿食、不買,、不賣不明品種野生蘑菇,。

2．監(jiān)管務(wù)必做到痕跡化。在日常監(jiān)管中一定要留下監(jiān)管痕跡,，這樣在非常時刻至少還可以證明我們?nèi)スぷ髁?，要求了。若餐飲單位不按照法律法?guī)和我們要求的去做,，出了問題,，到時我們“瀆職”的風(fēng)險可能就會小一點。

全面風(fēng)險管理工作報告 7

上半年,，根據(jù)縣委,、縣政府經(jīng)濟工作總體要求和省市銀行業(yè)監(jiān)管會議精神，在縣委,、縣政府的關(guān)心支持下,，我縣銀監(jiān)辦圍繞我縣經(jīng)濟發(fā)展戰(zhàn)略積極引導(dǎo)轄內(nèi)銀行機構(gòu)轉(zhuǎn)變經(jīng)營理念,、加大信貸投入、防范金融風(fēng)險,、推進金融,，取得了一定成效。現(xiàn)將轄內(nèi)銀行業(yè)經(jīng)營特點及風(fēng)險情況報告如下：

一,、我縣銀行業(yè)運行主要特點

目前,，我縣有工行、農(nóng)行,、建行,、郵儲銀行、銀行,、農(nóng)聯(lián)社和村鎮(zhèn)銀行7家機構(gòu),，營業(yè)網(wǎng)點37個，自助銀行12個,，其運行特點：

（一）存款增幅很小,，結(jié)構(gòu)也不合理。上半年,，我縣銀行機構(gòu)各項存款增幅是歷史上同比最少的,，全縣銀行機構(gòu)各項存款610395萬元，比年初僅增加604萬元,，存款結(jié)構(gòu)也不盡合理,。一是以儲蓄增加為主，而企業(yè)存款少,。截至6月末,，全縣銀行機構(gòu)儲蓄存款352892萬元，比年初增加2298萬元,，而企業(yè)存款247810萬元,，比年初只增加1140萬元。主要原因：我縣果業(yè)面積大,，資金需求量劇增,，大量資金投向于果業(yè)；銀行信貸資金吃緊,，果農(nóng)不得不求助于私人借貸,，誘發(fā)民間借貸活躍；去年加強打擊非法開采稀土力度,，一部分人因怕露富或被引起注意,，將部分資金存入附近的廣東平遠(yuǎn)和梅州等縣市，異地存款分流突出;全縣工業(yè)企業(yè)少,，工業(yè)企業(yè)237家,，其中規(guī)模以上企業(yè)30家，工業(yè)規(guī)模小,。二是以農(nóng)村信用社增加為主,，而其它機構(gòu)增長不一。在七家銀行機構(gòu)中,，農(nóng)信社增幅最大,。截至6月末，農(nóng)信社各項存款306329萬元,，比年初增加12497萬元,，工行、建行和銀行分別比年初增加5226萬元,、3947萬元和6206萬元,，而農(nóng)行、郵儲行和村鎮(zhèn)銀行分別比年初減少17771萬元,、9033萬元和468萬元,，農(nóng)行成為歷史上同比減少最多的，全縣出現(xiàn)了不平衡發(fā)展格局,，不利于我縣銀行業(yè)整體發(fā)展,。

（二）貸款總體增加，但發(fā)展不平衡,。一是從貸款總額看,，農(nóng)信社多而其他銀行少。截至6月末,，我縣銀行機構(gòu)貸款386244萬元,，比年初增加34964萬元，總體呈穩(wěn)步增長,，但從各行社情況看,，呈現(xiàn)農(nóng)社“一枝獨秀”態(tài)勢，農(nóng)村信用社貸款194042萬元,，比年初增加15706萬元,，占上半年全縣貸款凈增額的45%，工行,、農(nóng)行和村鎮(zhèn)銀行分別比年初增加4473萬元,、5340萬元和4474萬元。農(nóng)社貸款較多,，有點孤立難支,，無法滿足全縣信貸資金需求。二是從貸款對象看,，個體及農(nóng)戶多而中小企業(yè)少,。截至6月末,，全縣銀行機構(gòu)個體及農(nóng)戶貸款308995萬元，占貸款總額的80%,，而中小企業(yè)貸款僅有47743萬元,，占貸款總額的12.4%。個體及農(nóng)戶貸款明顯高于中小企業(yè)貸款87.6個百分點,，表明我縣銀行機構(gòu)支持中小企業(yè)發(fā)展力度仍然不足,，中小企業(yè)貸款難未得到根本解決。三是從貸款行業(yè)看,，涉農(nóng)貸款多而工業(yè)貸款少,。我縣銀行機構(gòu)結(jié)合本地果業(yè)優(yōu)勢，加大了信貸支農(nóng)力度,，特別是農(nóng)村信用社根據(jù)自身行業(yè)特點,，以支持和服務(wù)“三農(nóng)”為宗旨，不斷增加支農(nóng)貸款,，促進農(nóng)村經(jīng)濟發(fā)展,。截至6月末，全縣銀行機構(gòu)涉農(nóng)貸款370427萬元,，占貸款總額的95.9%,，其中農(nóng)信社涉農(nóng)貸款182018萬元，占涉農(nóng)貸款總額的49%,，有力解決了農(nóng)業(yè)生產(chǎn)及果業(yè)開發(fā)等資金需求,，而全縣工業(yè)貸款只有30155萬元，占貸款總額的7.8%,，低于涉農(nóng)貸款88.1個百分點,，說明我縣銀行機構(gòu)貸款以農(nóng)業(yè)為龍頭，工業(yè)后勁明顯不足,，加強工業(yè)信貸扶持,、促進工業(yè)發(fā)展勢在必行。

（三）信貸質(zhì)量提升,，但潛在風(fēng)險還有,。我縣銀行機構(gòu)積極采取措施加強不良貸款清收和管理，取得了一定成效,。截至6月末,，全縣銀行機構(gòu)不良貸款7560萬元，比年初減少41萬元,，不良率1.96%,，比年初下降了0.2個百分點，主要是農(nóng)村信用社不良率比年初下降0.35個百分點，農(nóng)行和郵儲銀行不良貸款也較低,，分別為0.94%和0.24%,，建行、銀行和村鎮(zhèn)銀行沒有不良貸款,，全縣銀行業(yè)機構(gòu)信貸資產(chǎn)質(zhì)量明顯看好,。但從我縣經(jīng)濟金融發(fā)展?fàn)顩r看,，我縣銀行業(yè)不良貸款仍面臨一些潛在隱患和風(fēng)險,，如工行上半年新增不良貸款90萬元，不良貸款占比較年初上升0.14個百分點,。一是有的涉農(nóng)貸款會產(chǎn)生不良,。目前，我縣涉農(nóng)貸款占全縣貸款總額的95%,，而涉農(nóng)貸款的90%以上又是果業(yè)貸款,，這些果業(yè)貸款隨著黃龍病危害程度不斷加深將會出現(xiàn)一些不良，給涉農(nóng)貸款帶來影響,。從去年黃龍病災(zāi)害情況看,，全縣因黃龍病被砍的果樹達到果樹總量的10%左右，大概有310萬株(全縣果樹面積52萬畝,按60株/畝計算共3120萬株),，直接影響了部分果農(nóng)今年的收成,，將會在一定程度上帶來今年還本付息的困難。二是有的房地產(chǎn)貸款可能斷供,。由于受果業(yè)黃龍病和稀土產(chǎn)業(yè)限制性開采的影響,，導(dǎo)致大量果農(nóng)和個體私營者無力購買，我縣房地產(chǎn)市場不太景氣,。房地產(chǎn)價格由原來每平米5000-6000元降為4000-5000元,，銷售量也明顯下降，可能會帶來一部分銀行房地產(chǎn)貸款月供問題,，住房按揭貸款不能按時月供或者不月供的情況將會不同程度地顯現(xiàn),。

（四）經(jīng)營效益見好，但不能過于樂觀,。我縣銀行機構(gòu)經(jīng)營效益不斷提升,，上半年，實現(xiàn)利潤4236萬元,。第三,、四季度是利息清收旺季，預(yù)測今年利潤億元以上,。但據(jù)分析,，我縣銀行業(yè)經(jīng)營面臨兩大問題：一是中間業(yè)務(wù)收入少。上半年，全縣銀行機構(gòu)業(yè)務(wù)收入16563萬元,，貸款利息收入15522萬元,，占收入總額93.7%，而中間業(yè)務(wù)收入僅有1041萬元,，占收入總額6.3%,，少于貸款利息收入87.4個百分點。二是集約化程度不一,。上半年,，全縣銀行機構(gòu)人均利潤11.7萬元，從總體上看,，集約化程度不低,，但從各行情況看，國有商業(yè)銀行集約化程度相對高于農(nóng)村中小金融機構(gòu),，工行和農(nóng)行人均利潤分別為13.9萬元和27.3萬元,，而農(nóng)信社3.1萬元，遠(yuǎn)遠(yuǎn)低于這兩家老牌國有商業(yè)銀行,。加強農(nóng)村中小金融機構(gòu)集約化管理是我縣銀行業(yè)經(jīng)營面臨的一個突出課題,。

二、我縣銀行業(yè)存在風(fēng)險和問題

當(dāng)前,，因受國家政策調(diào)整,、經(jīng)濟發(fā)展速度快慢等主客觀因素的影響，我縣銀行業(yè)經(jīng)營發(fā)展仍面臨不少風(fēng)險和問題,。主要有：

（一）資金供求矛盾突出,。目前，我縣經(jīng)濟主要以蜜桔,、臍橙的種植業(yè)作為龍頭產(chǎn)業(yè),，全縣90%以上的資金投向于果業(yè)，但由于果業(yè)生產(chǎn)周期長,，特別是去年受黃龍病災(zāi)害影響,，收入明顯減少，需要大量資金投入,。據(jù)統(tǒng)計,，全縣共有果園面積約有52萬畝，按每年0.3萬元/畝計算,，每年全縣果業(yè)資金需求量為15.6億元,，如果從貸款增量來分析，上半年全縣銀行機構(gòu)凈增貸款3.5億元(不剔除其他因素),，與果業(yè)資金需求量相比,，資金缺口達12.1億元，遠(yuǎn)遠(yuǎn)滿足不了果業(yè)資金需求。同時,，我縣工業(yè)基礎(chǔ)薄弱,，今年又提出發(fā)展83個重點項目，需要大量資金啟動,，導(dǎo)致資金供求更加吃緊,，矛盾也更為突出。

（二）信貸結(jié)構(gòu)過于單一,。由于受產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的影響和信貸資金的限制,，我縣信貸結(jié)構(gòu)較為單一，全縣銀行機構(gòu)大部分資金投向于果業(yè),，特別是近幾年全縣掀起種果熱潮,，90%以上的貸款投向于果業(yè),，而工業(yè)貸款明顯不足,，信貸結(jié)構(gòu)極為單一，給我縣銀行機構(gòu)經(jīng)營帶來貸款集中度風(fēng)險,，將會出現(xiàn)一損俱損,、一榮俱榮的畸形局面，如去年因受黃龍病影響,，一部分果農(nóng)收入減少,，無法接濟，導(dǎo)致我縣房地產(chǎn)市場疲軟,。

（三）信貸權(quán)限過于集中,。多年來，國有商業(yè)銀行實行了集約化管理,。我縣國有商業(yè)銀行屬低類機構(gòu),，信貸權(quán)大多集中于上級分行，基層支行要發(fā)放貸款需要層層申報和諸多環(huán)節(jié),，一些好的項目也因為權(quán)力過于集中帶來的時效滯后而未能及時得到貸款支持,。同時，因我縣屬山區(qū)小縣,，經(jīng)濟總量小,，相對于其他大縣（市），上級下達的信貸規(guī)模相對更小,，如農(nóng)村信用社本是法人機構(gòu)可以資產(chǎn)負(fù)債比例管理,，但因上半年人民銀行下達的信貸規(guī)模1.56萬元限制而無法發(fā)放貸款，滿足農(nóng)村強大的資金需求,，一定程度上抑制了我縣銀行機構(gòu)信貸業(yè)務(wù)拓展,。

（四）民間借貸異常活躍。近年來,，隨著國家實行穩(wěn)健貨幣政策,，國有商業(yè)銀行貸款投入相對趨緩，信貸投放量愈來愈少,，結(jié)果助長了我縣民間借貸的活躍,，主要以賒銷物資為基礎(chǔ)的間接資金融通和以信用為基礎(chǔ)的直接資金融通兩種方式，集中在果業(yè)發(fā)展較快的中心鄉(xiāng)鎮(zhèn),，如吉潭和澄江,，均在1000萬元以上。據(jù)測算,，目前我縣民間借貸資金約有3億元,，利率高達25‰不等。

（五）準(zhǔn)金融機構(gòu)沖擊大,。目前,，我縣已經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的小額貸款公司有1家，資本金0.6億元,，另有一家在申報籌建之中,，其注冊資本1.3億元，而擔(dān)保公司,、典當(dāng)公司等卻有20多家,，不同程度地從事地下融資活動，高利率回報吸引了大量民間資金從銀行體內(nèi)分流到體外,，銀行存款上不了,，信貸資金趨于吃緊。同時,，一部分信貸資金也通過不同方式流入到這些從事融資的準(zhǔn)金融機構(gòu)之中,，融資風(fēng)險也會轉(zhuǎn)嫁到銀行機構(gòu)。

（六）資金異地分流突出,。我縣毗鄰廣東和福建,，交通便利，資金分流現(xiàn)象較為明顯,。據(jù)估計,，近幾年，我縣資金分流達到15億元之多,，約占全縣銀行存款24.6%,。一是因日常生活而分流。我縣緊鄰廣東梅縣,，大多群眾看病,、購買日常物品等直接到梅縣而不去,，以致一部分日常生活資金流入廣東。二是因購置房屋而分流,。多年來,，我縣群眾到廣東梅縣購買的房屋達到2000多套，如果按每套房屋50萬元計算,，因購買房屋流入廣東的資金達10多億元,。三是因購買小車而分流。近幾年,，我縣群眾購買小車的熱情逐年高漲,，到廣東購車并掛牌的達2000多輛，如果按每輛小車15萬元計算,，因購車分流的`資金也達到3億多,。四是因受執(zhí)法嚴(yán)打而分流。去年,，因當(dāng)?shù)卣哟蟠驌魺o證開采稀土的力度,，有部分人因怕露富或被引起注意，將部分資金轉(zhuǎn)移到附近廣東平遠(yuǎn)和梅州,、福建武平等縣市,，分流到廣東、福建等地的資金達到1億多,。

三、解決問題的意見和建議

當(dāng)前,，要盡快走出經(jīng)濟金融低位運行困境,，難達預(yù)期發(fā)展目標(biāo)，關(guān)鍵要結(jié)合我縣銀行業(yè)經(jīng)營風(fēng)險和問題加以分析研究,。為此,，擬提出如下意見建議：

（一）加大信貸支持力度。一是力促爭取更大信貸規(guī)模,。在第三季度對各銀行機構(gòu)執(zhí)行信貸規(guī)模管理情況進行督查,對未按時間進度用足用好信貸規(guī)模的機構(gòu)提出監(jiān)管意見,，并要求各銀行機構(gòu)主動向上級行反映當(dāng)?shù)貙嶋H，爭取更多信貸規(guī)模調(diào)劑到當(dāng)?shù)?，以解決我縣有信貸資金而無規(guī)模發(fā)放的問題,。二是推動信貸政策有效落實。當(dāng)前,，國家已出臺“降準(zhǔn)”,、“微刺激”政策，督促轄內(nèi)銀行機構(gòu)盡快制定執(zhí)行微刺激政策的方案與措施,，進一步增強對地方經(jīng)濟發(fā)展的信貸支持力度,，對落實不到位或執(zhí)行流于形式的機構(gòu),，將實行監(jiān)管談話，約見其高管人員說明和表態(tài),，以推動國家微刺激政策在我縣有效落實,。

（二）強化信貸有效管理。一是做精信貸產(chǎn)品,。督促各銀行機構(gòu)全面調(diào)查分析我縣優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)項目,，篩選好信貸支持項目，并給以積極的信貸支持,，把有限的信貸資金投入到精品項目上,，以提高信貸資金使用效率。二是優(yōu)化投向結(jié)構(gòu),。要求各銀行機構(gòu)根據(jù)當(dāng)前我縣產(chǎn)業(yè)優(yōu)勢和縣委,、縣政府經(jīng)濟發(fā)展思路，特別要緊扣政府今年83個項目做文章,，協(xié)同政府尋找工業(yè)發(fā)展和農(nóng)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整的新路子,，使信貸結(jié)構(gòu)與產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)相適應(yīng)。三是搞好銀企對接,。要求各銀行機構(gòu)加強銀企信息交流,，特別是加強與中小企業(yè)信息溝通，充分了解企業(yè)經(jīng)營困難,，對一些有潛力的中小企業(yè)給予信貸支持,，并不折不扣地落實今年兩次銀企簽約資金到位，切實幫助中小企業(yè)解決貸款難,，減少社會不穩(wěn)定因素,，以促進地方經(jīng)濟發(fā)展。

（三）拓寬政府融資渠道,。一是提供有利條件協(xié)助政府融資,。不管是銀行機構(gòu)，還是政府部門,，要以當(dāng)?shù)亟?jīng)濟發(fā)展戰(zhàn)略目標(biāo)為中心,，立足自身特點，調(diào)整工作思維,，充分運用各自功能優(yōu)勢為政府融資創(chuàng)造有利條件,。銀行機構(gòu)要爭取規(guī)模和資金，在風(fēng)險可控的前提下加大對當(dāng)?shù)刂攸c項目的信貸支持,，而監(jiān)管部門要在合規(guī)合法的前提下利用監(jiān)管資源,，為政府融資提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)，如上半年在個別指標(biāo)不達標(biāo)的情況下通過部門優(yōu)勢,，協(xié)助政府將縣土地儲備中心納入名單制管理,，為政府融資平臺貸款提供了條件,。二是靈活運用政策助推政府融資。正確引導(dǎo)轄內(nèi)銀行機構(gòu)在不違反金融法規(guī)的前提下靈活運用各類金融政策,，創(chuàng)新各類融資渠道,，以注入信貸資金血液。如引導(dǎo)銀行辦理銀行承兌匯票敞口,、票據(jù)貼現(xiàn)等業(yè)務(wù),，增加農(nóng)資、家電等企業(yè)資金融通,；開辦委（信）托貸款,，采取借雞生蛋辦法為企業(yè)融資和擴大消費提供資金扶持；指導(dǎo)企業(yè)發(fā)行債券,，直接為企業(yè)融資提供條件等,。三是完善擔(dān)保機制推動政府融資。建議政府部門建立健全各類擔(dān)?；饳C制,，激足基金數(shù)額，讓基金發(fā)揮最大倍數(shù)幅射作用,，如“財園信貸通”業(yè)務(wù)可以8倍地放大基金效應(yīng),，同時，可發(fā)揮土地儲備中心作用,，以有效土地抵押擔(dān)保融資,，增加信貸資金投放量，從而激活我縣經(jīng)濟內(nèi)在潛力和活力,。

（四）深入推進金融,。一是加大金融知識宣傳。組織各銀行機構(gòu)開展“送金融知識下鄉(xiāng)”活動,，特別是加大對偏遠(yuǎn)山區(qū)金融知識宣傳，幫助他們釋疑解難,，讓廣大農(nóng)戶更多地了解金融,，懂得金融，以提高社會公眾維權(quán)意識和金融知識水平,。二是完善銀行組織體系,。積極策應(yīng)政府號召，多呼聲,、多形式地向上要政策,，恢復(fù)農(nóng)發(fā)行和中國銀行，并要求各銀行機構(gòu)積極向農(nóng)村中心村延伸機構(gòu),，進一步完善我縣銀行機構(gòu)體系,，提升和拓展銀行業(yè)服務(wù)功能,。三是推進“三大工程”建設(shè)。督促和指導(dǎo)農(nóng)村信用社按照上級要求加大農(nóng)村金融服務(wù)“三大工程”建設(shè),，充分發(fā)揮分局掛點示范作用,，為廣大農(nóng)民提供更優(yōu)金融服務(wù)。四是加快農(nóng)商行組建步伐,。督促農(nóng)村信用社落實各項政策措施,，爭取各方支持與配合，充實各項指標(biāo)和條件,，規(guī)范股權(quán)結(jié)構(gòu),，提高撥備覆蓋率，不斷加大改制力度,，為明年改制創(chuàng)造條件,。

（五）協(xié)助整治金融環(huán)境。一是整治各類融資公司,。建議政府有關(guān)部門組織力量加大對轄內(nèi)擔(dān)保公司等融資性公司的整治力度,，對不合規(guī)的擔(dān)保公司、典當(dāng)行,、寄賣行等堅決予以取締,，而對那些已發(fā)營業(yè)執(zhí)照的擔(dān)保公司應(yīng)督促其規(guī)范管理，并限期整改,，不按期整改的予以取締,，以維護轄內(nèi)金融秩序穩(wěn)定。二是規(guī)范引導(dǎo)民間借貸,。加大金融知識宣傳,，澄清對民間借貸的認(rèn)識，增強客戶維權(quán)意識,，合理引導(dǎo)民間資金歸流,，對一些發(fā)展為地下的錢莊的將組織力量予以打擊，以規(guī)范民間融資行為,。