報(bào)告在傳達(dá)信息、分析問(wèn)題和提出建議方面發(fā)揮著重要作用,。報(bào)告幫助人們了解特定問(wèn)題或情況，并提供解決方案或建議,。下面是小編幫大家整理的最新報(bào)告范文,，僅供參考,，希望能夠幫助到大家,。

銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告中國(guó)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告篇一

（一）全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作計(jì)劃完成情況

按照公司的要求,，結(jié)合工程處的實(shí)際情況,，在全工程處范圍內(nèi)積極開(kāi)展了全面風(fēng)險(xiǎn)管理相應(yīng)工作，全面梳理查找自身存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),，并對(duì)其加以識(shí)別,，組織相關(guān)人員整理出工程處所存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),，對(duì)其進(jìn)行識(shí)別,、評(píng)估，經(jīng)過(guò)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)成因分析,，找出策略和解決方案,，并將各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任落實(shí)到相應(yīng)人員,，把工程處所有風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)納入到管理體系中,。從全年全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作計(jì)劃執(zhí)行情況來(lái)看都較好的完成了目標(biāo)任務(wù)，沒(méi)有出現(xiàn)一般以上的風(fēng)險(xiǎn)因素，基本完成了工程處經(jīng)濟(jì)效益和預(yù)算目標(biāo)任務(wù),。

（二）重大風(fēng)險(xiǎn)管理情況

20xx年工程處全年整體運(yùn)行良好，工程處在不影響正常生產(chǎn)的前提下,，對(duì)“焊接工程處管理制度匯編”中涉及到的“崗位職責(zé)標(biāo)準(zhǔn),，安全事故應(yīng)急預(yù)案,，安全操作規(guī)程,，工作制度，員工績(jī)效考核實(shí)施細(xì)則”等進(jìn)行修訂,，并嚴(yán)格遵照?qǐng)?zhí)行,，有針對(duì)性的解決，把問(wèn)題消滅在萌芽狀態(tài),，對(duì)防止風(fēng)險(xiǎn)、提高效率,、減少損失促進(jìn)工程處又好又快發(fā)展起到了積極作用，全年沒(méi)有發(fā)生重大風(fēng)險(xiǎn)事故,。

（三）風(fēng)險(xiǎn)管理體系運(yùn)行情況

工程處根據(jù)實(shí)際生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)中存在的風(fēng)險(xiǎn)種類(lèi)根據(jù)類(lèi)別,、輕重來(lái)重新劃分等級(jí),，有針對(duì)性的加以重點(diǎn)控制和管理,，把風(fēng)險(xiǎn)降到最低并化解,，為加強(qiáng)對(duì)內(nèi)控工作的領(lǐng)導(dǎo)，工程處新成立以處長(zhǎng)為組長(zhǎng)的內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)管理指導(dǎo)小組,，負(fù)責(zé)對(duì)工程處內(nèi)部所有項(xiàng)目工程的內(nèi)控制度建設(shè)檢查，分析工程處內(nèi)控制度漏點(diǎn)和薄弱環(huán)節(jié),，查找問(wèn)題,，建立了相應(yīng)的內(nèi)控制度,，有效保證了工程處健康,、穩(wěn)定發(fā)展。

（四）風(fēng)險(xiǎn)管理信息化有關(guān)情況

通過(guò)加入公司內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)管理信息平臺(tái),，了解公司對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的相關(guān)要求,，單位內(nèi)部通過(guò)電子郵件,，qq等及時(shí)傳達(dá)公司內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)管理信息,，全面落實(shí)工程處內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)管理各項(xiàng)要求,。

（一）20xx年面臨的內(nèi)外部環(huán)境因素的變化，并對(duì)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的影響進(jìn)行總體研判和分析,。

20xx年隨著交城,、侯馬、國(guó)外工程的陸續(xù)開(kāi)工,，喀什、烏海,、濱州工程的全面展開(kāi),，在一段時(shí)期內(nèi)將會(huì)面臨非常艱巨的施工壓力，施工現(xiàn)場(chǎng)安全,、質(zhì)量,、材料及各類(lèi)人員（焊工,、技術(shù)人員）能否的保障將會(huì)給施工生產(chǎn)帶來(lái)較大影響。因此工程處必須認(rèn)真分析內(nèi)外部環(huán)境因素變化,，采取多種措施,，比如在內(nèi)挖潛力抓管理,，外聯(lián)協(xié)作促合作方面，加強(qiáng)工程分包管理,，引入外部隊(duì)伍，才能確保在20xx年度經(jīng)營(yíng)目標(biāo)順利完成,。

（二）20xx年度開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的范圍,、方式及參與人員等有關(guān)情況,。工程處開(kāi)展20xx年度風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作，是在工程處處長(zhǎng)直接領(lǐng)導(dǎo)下進(jìn)行的,。各項(xiàng)目負(fù)責(zé)人作為風(fēng)險(xiǎn)管理參與者先對(duì)項(xiàng)目工地風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別與評(píng)估,，并向工程處風(fēng)險(xiǎn)管理負(fù)責(zé)人上報(bào)項(xiàng)目工地風(fēng)險(xiǎn),，由工程處風(fēng)險(xiǎn)管理負(fù)責(zé)人匯總各項(xiàng)目工地風(fēng)險(xiǎn)并對(duì)其進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估,。

參與人員主要涉及項(xiàng)目負(fù)責(zé)人,，項(xiàng)目安全員,，項(xiàng)目技術(shù),、質(zhì)量員,，工程處計(jì)劃員，人資員,。

（三）20xx年度風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的結(jié)果按照工程處的實(shí)際情況,，通過(guò)對(duì)工程處20xx年度全部風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性,、發(fā)生后對(duì)工程處目標(biāo)的影響程度等評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行分析后，認(rèn)為相對(duì)重大,、重要的風(fēng)險(xiǎn)結(jié)果主要是公共安全風(fēng)險(xiǎn),、運(yùn)營(yíng)管理風(fēng)險(xiǎn),、人才保障風(fēng)險(xiǎn)三類(lèi)。

20xx年度工程處主要風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果見(jiàn)下表：

1,、我工程處屬施工型二級(jí)單位,，施工作業(yè)過(guò)程中無(wú)論焊工施焊,，還是熱處理作業(yè)都會(huì)產(chǎn)生明火,，對(duì)作業(yè)面防火安全帶來(lái)一定難度,。如果不嚴(yán)格按照操作規(guī)程進(jìn)行操作,，極易造成設(shè)備損壞，也會(huì)造成員工人身傷害,，因此加強(qiáng)對(duì)生產(chǎn)現(xiàn)場(chǎng)管理,，加強(qiáng)對(duì)員工的培訓(xùn)和監(jiān)管,，遵守規(guī)章制度是防止各類(lèi)事故發(fā)生的主要措施。

2,、我工程處主要承擔(dān)鍋爐,、壓力容器,、壓力管道的焊接工作,，焊接質(zhì)量的優(yōu)劣將影響到設(shè)備的安全運(yùn)行,，焊工施焊工程中如果不嚴(yán)格執(zhí)行焊接作業(yè)指導(dǎo)書(shū)要求，將會(huì)造成焊口一次合格率降低或出現(xiàn)錯(cuò)用焊材的情形,，因此,，必須嚴(yán)格執(zhí)行焊前練習(xí)代樣考核，技術(shù)交底全員簽字,，焊中監(jiān)督檢查,，焊后質(zhì)檢不達(dá)標(biāo)待崗及重新考核上崗制度,，必要時(shí)還要加大對(duì)技術(shù)人員的考核力度，與個(gè)人業(yè)績(jī)獎(jiǎng)罰掛鉤,，加強(qiáng)對(duì)焊工的責(zé)任心教育,，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)采取措施應(yīng)對(duì)。

3,、由于施工現(xiàn)場(chǎng)遠(yuǎn)離公司機(jī)關(guān),，工程處對(duì)本部門(mén)各施工現(xiàn)場(chǎng)材料預(yù)算，使用情況不能及時(shí)掌握,，而施工現(xiàn)場(chǎng)材料采購(gòu)均由項(xiàng)目部代為購(gòu)置,，預(yù)算也由項(xiàng)目部主管領(lǐng)導(dǎo)代為審批,，預(yù)算的審批傳遞環(huán)節(jié)如果由工程處加以審核之后,，再由項(xiàng)目部主管領(lǐng)導(dǎo)審批,，并嚴(yán)格按照此操作流程執(zhí)行,，加強(qiáng)對(duì)工程處項(xiàng)目負(fù)責(zé)人的監(jiān)督力度，建立內(nèi)控批準(zhǔn)制度,，對(duì)內(nèi)控所涉及的重要事項(xiàng),，明確規(guī)定批準(zhǔn)的程序,、條件,、范圍和額度,、必備文件以及有權(quán)批準(zhǔn)的人員及其相應(yīng)責(zé)任,，就能最大限度的減少此類(lèi)問(wèn)題的發(fā)生。

4,、鑒于施工企業(yè)的特殊性及我公司現(xiàn)狀,，很多時(shí)候工資不能及時(shí)發(fā)放,，很多員工難以承受,，特別是現(xiàn)在的年輕人更不愿意接受這一現(xiàn)實(shí),，一年來(lái)工程技術(shù)人員已有多人離崗,，各類(lèi)焊工也有部分人員不能正常上班,，由此可見(jiàn),，這種情形容易造成人員流失,，需要工程處采取多種措施加以解決,。

（一）需要公司協(xié)調(diào)解決的有關(guān)重大風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題

無(wú)

（二）對(duì)公司推動(dòng)全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作意見(jiàn)和建議

無(wú)

銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告中國(guó)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告篇二

1,、做好風(fēng)管部職責(zé)內(nèi)的報(bào)表,、報(bào)告制作和報(bào)送工作

一是及時(shí)做好xx工程報(bào)表的制作和報(bào)送工作；二是做好風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)相關(guān)報(bào)表,；三是做好不良資產(chǎn)監(jiān)測(cè)報(bào)表；四是做好市辦要求的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)分析報(bào)告,、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)報(bào)告及相關(guān)報(bào)表,；五是及時(shí)向人行報(bào)送風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)報(bào)告及相關(guān)報(bào)表,；六是及時(shí)向監(jiān)管部門(mén)報(bào)送業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告及相關(guān)報(bào)表,。

2,、全力抓好全行貸款的五級(jí)分類(lèi)和十級(jí)分類(lèi)管理工作

一是每季末月下旬均向每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)下發(fā)季度清分通知，要求各網(wǎng)點(diǎn)按照我行貸款分類(lèi)規(guī)定及時(shí)做好季度清分工作,，并對(duì)下季度每月貸款分類(lèi)或分類(lèi)調(diào)整的注意事項(xiàng)做出提醒,。二是每月末,，我部均能及時(shí)監(jiān)測(cè)全行貸款臺(tái)帳,，督促各網(wǎng)點(diǎn)嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定做好當(dāng)月新增貸款的分類(lèi)確認(rèn)工作及部分存量貸款的分類(lèi)調(diào)整工作。三是每月初及時(shí)收集各網(wǎng)點(diǎn)超權(quán)限貸款的五級(jí),、十級(jí)分類(lèi)認(rèn)定表，并認(rèn)真審核,，對(duì)其中分類(lèi)錯(cuò)誤,、分類(lèi)理由不規(guī)范的認(rèn)定表一律予以清退并要求重做。以此保證每月新增貸款的準(zhǔn)確分類(lèi),。四是堅(jiān)持每半年下各網(wǎng)點(diǎn)檢查五級(jí)分類(lèi),、十級(jí)分類(lèi)情況。對(duì)其中分類(lèi)不準(zhǔn)確,、分類(lèi)未及時(shí)調(diào)整的貸款及時(shí)做出指導(dǎo)和修改。通過(guò)以上工作,，保障了我行貸款五級(jí)分類(lèi),、十級(jí)分類(lèi)的準(zhǔn)確性和分類(lèi)調(diào)整的及時(shí)性,，為我行不良貸款的管理打好了基礎(chǔ),。

3、積極做好訴訟案件的起訴,、執(zhí)行工作

根據(jù)各網(wǎng)點(diǎn)上報(bào)的訴訟材料,，我部及時(shí)做好起訴材料準(zhǔn)備、證據(jù)收集,、申請(qǐng)?jiān)V訟,、出庭參訴,、執(zhí)行申請(qǐng)、參與強(qiáng)制執(zhí)行等工作,，極大減輕了基層各網(wǎng)點(diǎn)的工作壓力,。

4,、抓好每月逾期貸記卡的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警和清收工作

根據(jù)每月測(cè)貸記卡的逾期情況,，根據(jù)歷史監(jiān)測(cè)數(shù)據(jù)和向基層信貸員了解的情況,，針對(duì)部分信用觀念差,、多次逾期或資產(chǎn)情況出現(xiàn)明顯惡化的貸記卡持卡人提出風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，并采取凍結(jié)卡片或取消用卡資格,、向公安機(jī)關(guān)報(bào)警等措施進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制,。

5,、做好貸記卡復(fù)核工作

根據(jù)銀行卡部的貸記卡辦理流程,，我部負(fù)責(zé)貸記卡的復(fù)核工作。準(zhǔn)時(shí)按內(nèi)部規(guī)定完成貸記卡的復(fù)核工作,，為貸記卡的快捷辦理和風(fēng)險(xiǎn)控制履行了應(yīng)盡職責(zé),。

6,、積極協(xié)助基層清收不良貸款

7、做好貸款的審查工作

根據(jù)總行工作安排,，做好每日基層上報(bào)審批貸款的資料審查和風(fēng)險(xiǎn)審核工作，嚴(yán)格控制信增風(fēng)險(xiǎn),、及時(shí)輔導(dǎo)和糾正各基層網(wǎng)點(diǎn)貸款檔案資料的合規(guī),、合法、風(fēng)險(xiǎn)可控情況以及風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)的準(zhǔn)確性情況,。

我部能較好的履行部門(mén)職能工作,，積極發(fā)揮本部門(mén)的職能強(qiáng)化作用,，為總行全面完成上級(jí)下達(dá)的各項(xiàng)工作任務(wù)作出了應(yīng)有貢獻(xiàn)，但還存在不足之處,，主要表現(xiàn)為：一是不良貸款清收成績(jī)不理想，貸款起訴后執(zhí)行難問(wèn)題依然突出,；二是組織開(kāi)展信貸人員崗位培訓(xùn)及深入基層進(jìn)行指導(dǎo)的工作仍有待加強(qiáng)；三是還未能實(shí)施更為有效的貸款管理,，個(gè)別新發(fā)放貸款仍潛在風(fēng)險(xiǎn),。四是部門(mén)職能的強(qiáng)化及作用仍有待于增強(qiáng)。

1,、繼續(xù)加強(qiáng)管理,，提升信貸資產(chǎn)質(zhì)量。實(shí)時(shí)動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)貸款情況,，及時(shí)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)并采取措施,，以盡量減少新的不良貸款的產(chǎn)生。

2,、改變執(zhí)行思路，加大依法清收力度,。進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)借款人綜合信息的跟蹤監(jiān)測(cè),，及時(shí)向法院執(zhí)行局提供借款人實(shí)時(shí)信息，力爭(zhēng)使執(zhí)行工作進(jìn)入常態(tài)化和及時(shí)性,。。

3,、加大對(duì)基層的服務(wù),、指導(dǎo),、協(xié)調(diào)、管理和培訓(xùn),。加大對(duì)基層網(wǎng)點(diǎn)的日常服務(wù),、培訓(xùn)、現(xiàn)場(chǎng)輔導(dǎo)和檢查等方式,，切實(shí)提升客戶(hù)經(jīng)理的管貸能力和風(fēng)險(xiǎn)管控能力,。

4、做好參謀服務(wù),。充分發(fā)揮部門(mén)職責(zé)的工作性質(zhì),，及時(shí)為領(lǐng)導(dǎo)在風(fēng)險(xiǎn)管控等方面的決策提出合理化建議和決策后的執(zhí)行落實(shí)方面做好各項(xiàng),。

俗話(huà)說(shuō)：沒(méi)有規(guī)矩不成方圓,。這句話(huà)對(duì)我們剛剛成立的郵儲(chǔ)銀行來(lái)說(shuō),，顯得尤為重要,。一個(gè)企業(yè),，如果沒(méi)有規(guī)章制度來(lái)約束和指導(dǎo)企業(yè)的生產(chǎn)與發(fā)展,，單單依靠家族式管理和領(lǐng)導(dǎo)獨(dú)裁式管理，那么這樣的企業(yè)是走不遠(yuǎn)的,，遲早會(huì)淹沒(méi)在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的大潮里。銀行不經(jīng)營(yíng)商品,，卻是經(jīng)營(yíng)著可以購(gòu)買(mǎi)任何商品的貨幣，銀行是國(guó)家的經(jīng)濟(jì)命脈,，因此它的合規(guī)經(jīng)營(yíng)與發(fā)展關(guān)系重大,，從小的方面來(lái)說(shuō)：它可以規(guī)范銀行的操作流程，引導(dǎo)銀行正確的發(fā)展方向,，增加銀行收益：從大的方面講：它可以支持其它企業(yè)發(fā)展，穩(wěn)定國(guó)家經(jīng)濟(jì),，使人民安居樂(lè)業(yè),。合規(guī)有很多解釋?zhuān)阢y行來(lái)講,，我認(rèn)為應(yīng)是這樣的：合法，合理,，合情的規(guī)章制度,，操作規(guī)程,。有人說(shuō)，銀行經(jīng)營(yíng)的風(fēng)險(xiǎn)，但我認(rèn)為,，銀行更應(yīng)經(jīng)營(yíng)的是技術(shù),。任何行業(yè)都有風(fēng)險(xiǎn),，只不過(guò)有人認(rèn)為銀行的風(fēng)險(xiǎn)尤為大些。但在中國(guó),，你看其它企業(yè),，不管從事何行業(yè)的,，每年都有很多倒閉的，而鮮有聽(tīng)說(shuō)任何國(guó)有股份制銀行,，私有銀行倒閉的，這說(shuō)明了一個(gè)什么情況呢,，說(shuō)明其它企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)不比銀行小,，只不過(guò)銀行的風(fēng)險(xiǎn)顯得非常之重,，一旦如果是一家國(guó)有大型銀行倒閉的話(huà),，那將對(duì)國(guó)民信心是一個(gè)非常大的打擊,，也是對(duì)國(guó)家經(jīng)濟(jì)的一個(gè)重大損害。所以說(shuō)現(xiàn)在的銀行經(jīng)營(yíng)有點(diǎn)只許成功,，不許失敗的原則,。既然銀行的經(jīng)營(yíng)好壞如此至關(guān)重要，那么這些銀行的經(jīng)營(yíng)者們更是肩負(fù)重?fù)?dān),，如履薄冰，不敢絲毫大意,。但是一個(gè)銀行的經(jīng)營(yíng)不能依靠少數(shù)的聰明才智，而要依靠全體銀行從業(yè)人員的不懈努力,，而這個(gè)努力不能毫無(wú)方向的努力,，也不能看領(lǐng)導(dǎo)眼色的努力,，而是要依靠合規(guī)來(lái)引導(dǎo)大家努力的方向,，勁往一處使，心往一處想,，那么銀行這條大船才能行的更遠(yuǎn)。

目前我郵儲(chǔ)銀行在合規(guī)方面存在的一些問(wèn)題和薄弱環(huán)節(jié)：

1,，銀行的治理環(huán)境及內(nèi)部體制建設(shè)不到位

20xx年,，我國(guó)中央銀行頒發(fā)了《股份制商業(yè)銀行公司治理指引》等文件，敦促商業(yè)銀行建立完善的公司治理結(jié)構(gòu),。目前，國(guó)內(nèi)股份制商業(yè)銀行大多根據(jù)監(jiān)管部門(mén)的規(guī)定建立了股東大會(huì),、董事會(huì),、監(jiān)事會(huì)等機(jī)構(gòu)并制定了相應(yīng)的議事規(guī)則,，但其內(nèi)涵和經(jīng)營(yíng)機(jī)制距離有效的法人治理結(jié)構(gòu)要求還有較大距離，而我郵儲(chǔ)銀行剛成立不久,，還未上市,，其實(shí)力與治理經(jīng)驗(yàn)比起其它上市國(guó)有銀行又有很大差距。首先是總行與分支行間垂直的監(jiān)管和報(bào)告機(jī)制有待進(jìn)一步完善,。目前我郵儲(chǔ)銀行采用的是行長(zhǎng)負(fù)責(zé)制，各級(jí)行的職能部門(mén)只對(duì)本級(jí)行長(zhǎng)負(fù)責(zé),，內(nèi)部機(jī)構(gòu)流程再造后,，垂直的監(jiān)管和報(bào)告機(jī)制有待進(jìn)一步完善,。其次是內(nèi)部機(jī)構(gòu)協(xié)調(diào)尚不到位。郵儲(chǔ)銀行的內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)長(zhǎng)期以來(lái)所形成的行政管理色彩仍影響著日常管理,，部門(mén)間暢通的溝通渠道還沒(méi)有建立,；合規(guī)部門(mén)的具體職能定位還不清晰,，合規(guī)部門(mén)與審計(jì)部門(mén)、法律事務(wù)部門(mén)在職能上還存在著許多重疊和交叉,，沒(méi)有明確的界限,，這種內(nèi)部體制在我郵儲(chǔ)銀行中還大量存在，進(jìn)而無(wú)法有效地推進(jìn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)機(jī)制的完善,。

2、流程銀行尚未建立,，制度的建立沒(méi)有體現(xiàn)流程控制，可執(zhí)行性差

（1）流程銀行未建立體現(xiàn)在部門(mén)銀行,、部門(mén)制度現(xiàn)象突出,。國(guó)有控股商業(yè)銀行自建立以來(lái),，均已建立了一整套比較全面的規(guī)章制度,，但是各項(xiàng)制度的建立大多是以銀行內(nèi)部各職能部門(mén)為依托分權(quán)設(shè)置的，導(dǎo)致了內(nèi)控制度的部門(mén)性特征十分突出,，且國(guó)有控股商業(yè)銀行的部門(mén)職責(zé)更新完善的手段和方法都較滯后，職責(zé)的重疊和脫節(jié)并存,，部門(mén)間溝通協(xié)調(diào)不到位,。隨著新興業(yè)務(wù)的不斷推出,，在需要多個(gè)部門(mén)共同管理的情況下，制度邊緣化問(wèn)題顯得尤為突出,。一些操作環(huán)節(jié)因涉及多個(gè)部門(mén),，出現(xiàn)諸多管理不到位問(wèn)題及風(fēng)險(xiǎn)隱患,。

（2）制度缺乏流程控制。郵儲(chǔ)銀行還是沿襲了過(guò)去行政機(jī)關(guān)的制度范式,，制度的制定,、傳達(dá)沒(méi)有結(jié)合銀行運(yùn)作實(shí)踐予以細(xì)化，更缺乏及時(shí)地修訂和系統(tǒng)化梳理,，由此形成的制度沒(méi)有做到具體化和體系化，制度可執(zhí)行性較差,。一方面,，導(dǎo)致有效傳承銀行風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)驗(yàn)的機(jī)制缺失,，銀行長(zhǎng)期運(yùn)作中積累的風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)驗(yàn)，以及付出昂貴學(xué)費(fèi)得來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)教訓(xùn)沒(méi)能傳承和轉(zhuǎn)化為具有執(zhí)行力的政策和程序,。另一方面,，在具體風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)驗(yàn)的積累和延續(xù)上沒(méi)有具體的制度和程序，因而銀行各層面具體的風(fēng)險(xiǎn)管理做法缺乏規(guī)范化和標(biāo)準(zhǔn)化,，且無(wú)法作為員工考核評(píng)價(jià)和責(zé)任追究的依據(jù),，導(dǎo)致激勵(lì)和約束機(jī)制無(wú)法有效落實(shí)。這是導(dǎo)致銀行簡(jiǎn)單,、低層次風(fēng)險(xiǎn)案件不斷被復(fù)制,，不斷重復(fù)發(fā)生的關(guān)鍵所在,。

3,、合規(guī)文化缺失,，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理理念尚未確立

銀行員工誠(chéng)信與正直的道德行為觀念不強(qiáng),，銀行內(nèi)部缺乏有效的自律和他律機(jī)制,；銀行上下級(jí)機(jī)構(gòu)之間以及管理層與員工之間存在相互博弈的文化,，制約了銀行政策和程序的制定及其執(zhí)行的效力,；銀行不同部門(mén)間溝通交流和協(xié)調(diào)配合不夠,，缺乏配合默契的合作文化；合規(guī)的激勵(lì)約束機(jī)制扭曲,，對(duì)做的好沒(méi)有獎(jiǎng)勵(lì),，對(duì)做的不好的沒(méi)有懲罰，問(wèn)責(zé)制難以有效落實(shí),；受以信任代替管理、以習(xí)慣代替制度,、以情面代替紀(jì)律等不良文化的影響較深,。

4,，在郵儲(chǔ)銀行剛開(kāi)辦的新業(yè)務(wù)中,，合規(guī)顯得更尤為重要與急迫。

以前郵儲(chǔ)銀行只存不貸,，現(xiàn)今成立郵儲(chǔ)銀行后,，開(kāi)通貸款，很多東西都是摸著石頭過(guò)河,，深一腳淺一腳,，很難把握尺度與分寸。而貸款業(yè)務(wù)卻是各大銀行利潤(rùn)最大的一塊業(yè)務(wù),，如果貸款的規(guī)模與質(zhì)量上不去,，那么這個(gè)銀行的效益是很難保證的,。

合規(guī)應(yīng)該注意的幾個(gè)方面

1，合規(guī)不能規(guī)的太緊,，也不能規(guī)的太松。太死容易束縛手腳,，停滯不前。太松容易產(chǎn)生漏洞,，讓人鉆空子,。太死容易打消人的積極性，太松又容易使人膽大妄為,。要處理好太緊與太松的問(wèn)題,。

2，從實(shí)踐中總結(jié)理論,，理論服務(wù)實(shí)踐,，不斷修正與完善。如信貸業(yè)務(wù),，面臨著理論經(jīng)驗(yàn)不足或不適合現(xiàn)今的發(fā)展情勢(shì),，還有實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)毫無(wú)的情況,。那么只有靠一步一步的摸索總結(jié),，從實(shí)踐中得出最適合當(dāng)前發(fā)展的合規(guī)經(jīng)驗(yàn)，來(lái)指導(dǎo)下一步的工作,，而后根據(jù)不斷出現(xiàn)的問(wèn)題來(lái)修正。

3,，把握好質(zhì)與量的關(guān)系。質(zhì)是指合規(guī)制定要指握大方向,，絕不能產(chǎn)生質(zhì)變，也可以說(shuō)制定合規(guī)要搞清事情的本質(zhì),，為何要制定合規(guī)制度，如何制定合規(guī)制度,，哪項(xiàng)制度針對(duì)哪個(gè)方面,，防范哪個(gè)風(fēng)險(xiǎn),，量是指小方面,，小方面可以靈活些，但不能太靈活,，靈活到產(chǎn)生質(zhì)變,，那么就會(huì)失去合規(guī)的效力,。質(zhì)與量的關(guān)系很重要，既是一個(gè)古老的哲學(xué)辨證關(guān)系,，也是任何一個(gè)企業(yè)經(jīng)營(yíng)不能不認(rèn)真思考與對(duì)待的問(wèn)題。

4,，合規(guī)是為收益服務(wù),。一個(gè)銀行經(jīng)營(yíng)，以利益為重,。天下熙熙皆為利來(lái),，天下攘攘皆為利往。銀行的風(fēng)險(xiǎn)有事前防范,，事中控制,，事后處理,。而合規(guī)就是讓風(fēng)險(xiǎn)大部分在事前防范和及時(shí)處理,，以免風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)大,。

1,、通過(guò)完善公司治理強(qiáng)化合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理

（1）強(qiáng)調(diào)合規(guī)從高銀行高層做起，設(shè)定鼓勵(lì)合規(guī)的基調(diào),。銀行的董事會(huì)和高級(jí)管理層應(yīng)制定和核準(zhǔn)符合自身特點(diǎn)且行之有效的合規(guī)政策,，至少應(yīng)包括以下內(nèi)容：銀行倡導(dǎo)的合規(guī)文化；董事會(huì)和高級(jí)管理層的合規(guī)責(zé)任,；銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理框架,；合規(guī)部門(mén)的地位和職責(zé),；全行上下用以識(shí)別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要程序等。合規(guī)政策應(yīng)明確指出業(yè)務(wù)部門(mén)對(duì)于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理負(fù)直接責(zé)任,，董事會(huì),、高級(jí)管理層對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理負(fù)最終責(zé)任。

銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告中國(guó)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告篇三

（一）全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作情況

1,、強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo)，完善管理制度,。根據(jù)20xx年度全面風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)際需求,，對(duì)內(nèi)部控制與風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)導(dǎo)小組進(jìn)行了調(diào)整,，明確了各部門(mén)職責(zé)分工，在機(jī)關(guān)本級(jí)建立了內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)管理聯(lián)絡(luò)員制度,，在所屬各子、分公司和直管項(xiàng)目部明確了風(fēng)險(xiǎn)管理主責(zé)部門(mén),，切實(shí)加強(qiáng)了風(fēng)險(xiǎn)管理工作的組織領(lǐng)導(dǎo),，完善了信息溝通機(jī)制,。同時(shí)，進(jìn)一步完善風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)制度,，結(jié)合自身實(shí)際,，制定了《xxx公司重大風(fēng)險(xiǎn)事件分析報(bào)告制度》,、《xxx公司風(fēng)險(xiǎn)信息收集管理辦法》,、《xxx公司風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估實(shí)施細(xì)則》等規(guī)章制度,，規(guī)范了風(fēng)險(xiǎn)信息收集、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估,、重大風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告的工作程序和方法。

2,、全面推進(jìn)內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)。為進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)部控制與風(fēng)險(xiǎn)管理工作,，提高公司治理水平和風(fēng)險(xiǎn)管理能力,，集團(tuán)公司全面啟動(dòng)了以全面風(fēng)險(xiǎn)管理為導(dǎo)向的內(nèi)部控制體系建設(shè)，制定了《實(shí)施方案》,，聘請(qǐng)外部咨詢(xún)機(jī)構(gòu)專(zhuān)家進(jìn)行專(zhuān)業(yè)指導(dǎo),，組織機(jī)關(guān)各部門(mén)對(duì)集團(tuán)公司業(yè)務(wù)流程和規(guī)章制度進(jìn)行全面梳理,，對(duì)流程進(jìn)行了優(yōu)化,，對(duì)制度進(jìn)行了完善，編制了《內(nèi)部控制管理手冊(cè)》和《制度手冊(cè)》,。針對(duì)近150個(gè)業(yè)務(wù)流程開(kāi)展了業(yè)務(wù)層面的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估,，收集和分析相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)信息,，制定了合理,、有效的風(fēng)險(xiǎn)管理方案及內(nèi)部控制措施,，保證了體系的完整性和有效性,。

3,、深入開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控宣貫工作,。堅(jiān)持多渠道,、多形式,、多場(chǎng)合開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控學(xué)習(xí)和宣傳教育工作,，分別于6月份和11月份舉辦了兩期培訓(xùn)班,，對(duì)內(nèi)控和風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)知識(shí)和業(yè)務(wù)進(jìn)行了培訓(xùn)和宣貫,。同時(shí),，將工作重心下移，集團(tuán)公司分管領(lǐng)導(dǎo)親自帶隊(duì),，組織人員深入各子公司和直管項(xiàng)目部,，對(duì)內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)管理工作進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)指導(dǎo)，通過(guò)上下聯(lián)動(dòng)共同推進(jìn)和完善風(fēng)險(xiǎn)管理工作,。通過(guò)培訓(xùn)和輔導(dǎo),，營(yíng)造了風(fēng)險(xiǎn)管理的氛圍，提升了全員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),，也大大提高了各部門(mén),、各單位參與風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控工作的主動(dòng)性和積極性,，推動(dòng)了內(nèi)部控制與風(fēng)險(xiǎn)管理各項(xiàng)工作的有序開(kāi)展,。

4、加大對(duì)重大,、重要風(fēng)險(xiǎn)的管控力度,。針對(duì)20xx年度集團(tuán)公司重大、重要風(fēng)險(xiǎn)組織制訂了具體管控方案和整改計(jì)劃,，明確了整改責(zé)任部門(mén),、責(zé)任人員,、時(shí)間節(jié)點(diǎn),、整改方案和措施等,，對(duì)企業(yè)發(fā)展運(yùn)營(yíng)中存在的風(fēng)險(xiǎn)、問(wèn)題和短板進(jìn)行整改和完善,，切實(shí)加強(qiáng)重大,、重要風(fēng)險(xiǎn)的管控,。

5,、全面風(fēng)險(xiǎn)管理專(zhuān)項(xiàng)提升取得顯著成效,。集團(tuán)公司以開(kāi)展管理提升活動(dòng)為契機(jī),，全力推進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理專(zhuān)項(xiàng)提升,。在健全和完善內(nèi)部控制與風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系,、編制《內(nèi)部控制手冊(cè)》,、抓好風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控業(yè)務(wù)培訓(xùn)及風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等工作的基礎(chǔ)上,，重點(diǎn)以風(fēng)險(xiǎn)為導(dǎo)向,，開(kāi)展了重大,、重要風(fēng)險(xiǎn)與業(yè)務(wù)流程的對(duì)接,，明確了各部門(mén)應(yīng)完善的重點(diǎn)業(yè)務(wù)流程和管理制度,，指導(dǎo)各部門(mén)梳理業(yè)務(wù)流程，編制權(quán)限指引表,，確保了內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)各項(xiàng)工作的實(shí)用性,。同時(shí)，建立信息溝通平臺(tái),，持續(xù)收集風(fēng)險(xiǎn)信息,，不斷完善內(nèi)外部風(fēng)險(xiǎn)信息的報(bào)告制度、預(yù)警體系,、應(yīng)對(duì)處理機(jī)制以及內(nèi)部監(jiān)督體系等,，保證了風(fēng)險(xiǎn)管理工作的實(shí)效性和全面性,。

（二）20xx年度重大、重要風(fēng)險(xiǎn)管控情況

通過(guò)對(duì)20xx年度重大,、重要風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估情況進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析，集團(tuán)公司確定了本年度重點(diǎn)管控的8項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)分別為安全風(fēng)險(xiǎn),、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn),、項(xiàng)目管理風(fēng)險(xiǎn),、人力資源風(fēng)險(xiǎn),、法律風(fēng)險(xiǎn),、價(jià)格風(fēng)險(xiǎn),、競(jìng)爭(zhēng)風(fēng)險(xiǎn),、成本費(fèi)用風(fēng)險(xiǎn),，并制定了管控實(shí)施方案,，明確了相關(guān)責(zé)任部門(mén),，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管控和整改情況進(jìn)行了全程監(jiān)控，確保了重大,、重要風(fēng)險(xiǎn)管控工作在集團(tuán)上下得到有效落實(shí)。

1,、安全風(fēng)險(xiǎn),。20xx年國(guó)內(nèi)重大安全事故頻發(fā)，安全形勢(shì)嚴(yán)峻,，集團(tuán)公司對(duì)安全風(fēng)險(xiǎn)重點(diǎn)加強(qiáng)防控,。一是全面深化安全教育,，提升全員安全意識(shí),。于3月份召開(kāi)了安全生產(chǎn)培訓(xùn)視頻會(huì)議，邀請(qǐng)了鐵道部安監(jiān)司及股份公司安質(zhì)部領(lǐng)導(dǎo)現(xiàn)場(chǎng)授課,，明確了年度安全工作目標(biāo),，確定了重點(diǎn)監(jiān)管項(xiàng)目,，提出通過(guò)抓三基（基本、基礎(chǔ),、基層）,，提升全員安全的行為能力,、各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)干部的履職能力和安全事故的防范能力,，培育良好的企業(yè)安全文化,，為企業(yè)持續(xù)穩(wěn)定發(fā)展保駕護(hù)航,。二是強(qiáng)化安全管理干部業(yè)務(wù)培訓(xùn),，打造專(zhuān)家型安全管理隊(duì)伍,。6月份與xxx鐵路職業(yè)技術(shù)學(xué)院聯(lián)合舉辦了安全管理干部培訓(xùn)班，邀請(qǐng)專(zhuān)家教授講課,，培訓(xùn)各級(jí)安全管理干部人員54人,，提升了集團(tuán)安全管理隊(duì)伍的整體素質(zhì)。三是深入開(kāi)展安全大檢查,。為應(yīng)對(duì)嚴(yán)峻的安全生產(chǎn)形勢(shì),，集團(tuán)公司下發(fā)了全面排查整治工程建設(shè)隱患的緊急通知,，在全集團(tuán)部署為期3個(gè)月的安全大檢查工作，成立了11個(gè)檢查組,，由集團(tuán)公司領(lǐng)導(dǎo)帶隊(duì),，深入施工一線(xiàn),，查安全意識(shí),、查安全管理、查現(xiàn)場(chǎng)安全，全面排查各類(lèi)安全隱患,，做到了不留死角，不留盲區(qū),，確保了集團(tuán)公司施工安全持續(xù)穩(wěn)定,。

2、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn),。重點(diǎn)從全面預(yù)算管理和資金管控兩個(gè)方面加大風(fēng)險(xiǎn)防控力度,。預(yù)算管理方面，一是堅(jiān)持開(kāi)源節(jié)流,、多收緩支的原則,，嚴(yán)格做到預(yù)算與成本費(fèi)用控制相匹配，與資金收支相統(tǒng)一,。二是采取自下而上,、逐級(jí)審核，自上而下,、細(xì)化分類(lèi)的措施,，統(tǒng)一編制規(guī)則，統(tǒng)一表單格式,，統(tǒng)一數(shù)據(jù)口徑,。三是應(yīng)用信息系統(tǒng)業(yè)務(wù)事項(xiàng)申請(qǐng)占用預(yù)算、網(wǎng)上審批剛性控制等功能,，強(qiáng)化事前預(yù)測(cè),、過(guò)程控制、動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè),、分析預(yù)警等,。四是解決了預(yù)算編制數(shù)據(jù)不準(zhǔn)確,、編報(bào)不及時(shí)、業(yè)務(wù)量大的問(wèn)題,，提高了預(yù)算編制質(zhì)量和效率。資金管控方面,，一是強(qiáng)力推進(jìn)清欠清收,，以工程款回收為源頭，緊盯四類(lèi)款項(xiàng)（合同預(yù)付款及進(jìn)度款,、尾工款及質(zhì)保金,、其他應(yīng)收款、逾期債權(quán)）,，實(shí)施五定措施，狠抓催收,，確保早收,、多收、快收,；于九月底召開(kāi)了清欠收款專(zhuān)題會(huì)議，對(duì)當(dāng)前企業(yè)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行中存在的債權(quán)債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了深入分析,，研究部署了四季度清欠清收工作,，在全集團(tuán)發(fā)起大干90天,、收款65億元的攻堅(jiān)戰(zhàn)。二是優(yōu)化資金運(yùn)作,，推行個(gè)人信用卡先支付后報(bào)銷(xiāo),，實(shí)施報(bào)銷(xiāo)款強(qiáng)制歸還備用金等措施,，加大備用金、周轉(zhuǎn)金,、保證金,、往來(lái)款等清理力度，壓減無(wú)效占用,。三是優(yōu)化備用金,、勞務(wù)款、材料款,、經(jīng)費(fèi),、其他款項(xiàng)等五項(xiàng)資金支付流程,，固化植入系統(tǒng),，降低了貨幣資金占用。四是上收大額資金支付審批權(quán)限,，集團(tuán)公司上收直管項(xiàng)目單筆支付資金500萬(wàn)元以上審批權(quán)限,，工程公司上收項(xiàng)目單筆支付資金10萬(wàn)元以上審批權(quán)限。

3、項(xiàng)目管理風(fēng)險(xiǎn),。重點(diǎn)防控因項(xiàng)目管理不科學(xué),、過(guò)程監(jiān)控不到位帶來(lái)的一系列風(fēng)險(xiǎn),，包括工程進(jìn)度延誤、安全和質(zhì)量事故,、成本失控、大面積虧損等,。集團(tuán)公司通過(guò)一項(xiàng)目一考核,，一考核一兌現(xiàn),，對(duì)項(xiàng)目管理進(jìn)行全過(guò)程監(jiān)控，堅(jiān)持標(biāo)準(zhǔn)化管理,，以科學(xué)的技術(shù),、管理、作業(yè)標(biāo)準(zhǔn)為基礎(chǔ)，以完善的制度體系為抓手,，精心組織,，精心施工，確保所有工程項(xiàng)目實(shí)現(xiàn)閉環(huán)管理,，有序可控,。通過(guò)超前謀劃方案，合理調(diào)配資源,，重點(diǎn)布控關(guān)鍵環(huán)節(jié),，確保完成節(jié)點(diǎn)工期等措施來(lái)防控工期延誤風(fēng)險(xiǎn)。通過(guò)加大培訓(xùn)力度,，深入開(kāi)展安全和質(zhì)量大檢查活動(dòng)，防控安全質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn),，確保項(xiàng)目平穩(wěn)有序運(yùn)行。通過(guò)加強(qiáng)成本管理,，加大對(duì)工程違規(guī)外包,、設(shè)備違規(guī)租賃,、物資管理混亂等懲處力度，防控成本失控,、大面積虧損的風(fēng)險(xiǎn),。通過(guò)加強(qiáng)信用評(píng)價(jià)工作，打造良好的企業(yè)品牌形象,，防范企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn),。

4、人力資源風(fēng)險(xiǎn),。隨著集團(tuán)公司經(jīng)營(yíng)規(guī)模不斷擴(kuò)張,，經(jīng)營(yíng)領(lǐng)域不斷延伸，對(duì)人才的需求更加多元,，因此,，公司更加注重優(yōu)化人才隊(duì)伍的結(jié)構(gòu)，預(yù)防因人才結(jié)構(gòu)性短缺或失衡帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn),，不僅做好人才數(shù)量上的平衡,，更從質(zhì)上從嚴(yán)要求。一是樹(shù)立正確的用人導(dǎo)向,，突出業(yè)績(jī)和能力因素,，提拔重用自我要求嚴(yán)格、管理才能突出,、群眾評(píng)議良好的干部，對(duì)那些阿諛?lè)畛?、不說(shuō)實(shí)話(huà),、不干實(shí)事的干部形成導(dǎo)向壓力，做到寧缺毋濫,。二是著力加快人才培養(yǎng),，堅(jiān)持眼睛向內(nèi)，圍繞鐵路四電及相關(guān)專(zhuān)業(yè),，做好人才發(fā)展規(guī)劃,，強(qiáng)化人才培養(yǎng)；注重培養(yǎng)那些能干事,、干成事的全面管理人才,，給他們壓成才成長(zhǎng)的擔(dān)子、搭展現(xiàn)才華的舞臺(tái),，增強(qiáng)責(zé)任意識(shí),，提高管理能力；以一線(xiàn)作業(yè)班組建設(shè)為重點(diǎn),，強(qiáng)化各專(zhuān)業(yè)一線(xiàn)實(shí)作人員培養(yǎng)工作,，發(fā)展壯大技能人才隊(duì)伍,。三是積極營(yíng)造良好的人才發(fā)展環(huán)境，突出德才兼?zhèn)?、以德為先的用人?biāo)準(zhǔn)和五湖四海,、任人唯賢的用人原則，不斷完善和改進(jìn)以業(yè)績(jī)和能力為導(dǎo)向的考核評(píng)價(jià)機(jī)制,、干部考評(píng)辦法和用人程序,，探索建立符合企業(yè)長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展的人才建設(shè)渠道。

5,、法律風(fēng)險(xiǎn),。主要通過(guò)創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制，嚴(yán)格五項(xiàng)法律審核,，提升企業(yè)防范法律風(fēng)險(xiǎn)能力,。一是建立了重大合同法律風(fēng)險(xiǎn)告知制度，對(duì)重大合同中存在的法律風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題,，由法律事務(wù)部門(mén)以法律風(fēng)險(xiǎn)告知書(shū)的形式告知履約單位,，通過(guò)溝通協(xié)商加以解決。二是建立了合同風(fēng)險(xiǎn)交底制度,，對(duì)集團(tuán)公司新中標(biāo)項(xiàng)目合同中存在的法律風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題進(jìn)行梳理分類(lèi),，確定合同風(fēng)險(xiǎn)把控單位和把控部門(mén)，面對(duì)面與項(xiàng)目進(jìn)行交底,，共同商討應(yīng)對(duì)措施,。三是建立了知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)和研發(fā)配套管理機(jī)制，成立了知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)領(lǐng)導(dǎo)小組,，對(duì)知識(shí)產(chǎn)權(quán)加強(qiáng)保護(hù),，在處理軟件侵權(quán)詐騙案件中發(fā)揮了積極作用，如在處理西門(mén)子xxx公司與集團(tuán)公司共同擁有的高速鐵路列控系統(tǒng)地面應(yīng)答器專(zhuān)利技術(shù)主體轉(zhuǎn)讓有關(guān)事項(xiàng)談判過(guò)程中,，有效規(guī)避了西門(mén)子xxx公司企圖將專(zhuān)利技術(shù)轉(zhuǎn)讓給西門(mén)子公司背后的陷阱,，維護(hù)了企業(yè)利益。四是健全了涉外合同評(píng)審機(jī)制,，選派4人參加了股份公司組織的涉外法律和英語(yǔ)培訓(xùn),，充實(shí)了涉外法律人才隊(duì)伍，并在烏茲別克斯坦鐵路,、坦桑尼亞電力成套項(xiàng)目,、烏干達(dá)輸電線(xiàn)路、智利圣地亞哥地鐵3號(hào)線(xiàn)和6號(hào)線(xiàn),、尼日利亞等海外項(xiàng)目施組和合同評(píng)審中發(fā)揮了作用,。五是認(rèn)真做好規(guī)章制度、經(jīng)濟(jì)合同,、重要決策,、授權(quán)委托,、合同專(zhuān)用章使用等法律審核工作，做到嚴(yán)謹(jǐn)化,、程序化和規(guī)范化,，20xx年集團(tuán)全面五項(xiàng)法律審核率達(dá)到100%，審核規(guī)章制度76個(gè),、審核合同文本1786份,、審核合同用印34826個(gè)、辦理法人授權(quán)委托書(shū)157份,，均無(wú)一差錯(cuò),，全年沒(méi)有發(fā)生法律審核不嚴(yán)而產(chǎn)生的訴訟案件。

6,、價(jià)格風(fēng)險(xiǎn),。主要從項(xiàng)目投標(biāo)報(bào)價(jià)及物資集中采購(gòu)兩方面預(yù)防價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)。首先是項(xiàng)目定價(jià)方面,，堅(jiān)持以效益為核心,，對(duì)投標(biāo)項(xiàng)目進(jìn)行嚴(yán)格把關(guān)，針對(duì)項(xiàng)目定價(jià),，制定了嚴(yán)格的評(píng)審程序和辦法,，投標(biāo)前充分評(píng)估項(xiàng)目報(bào)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)控因定價(jià)不合理造成的效益不佳,、賠本賺吆喝的風(fēng)險(xiǎn),，甚至給企業(yè)帶來(lái)聲譽(yù)上的損失。其次,，在物資采購(gòu)方面,，一是堅(jiān)決落實(shí)集中采購(gòu)各項(xiàng)規(guī)章制度，全面運(yùn)用內(nèi)部商務(wù)平臺(tái),，以完善的供應(yīng)網(wǎng)絡(luò)和信息網(wǎng)絡(luò)，形成批量?jī)r(jià)格優(yōu)勢(shì),，并不斷強(qiáng)化監(jiān)督考核力度,，確保項(xiàng)目的預(yù)期效益。二是推行法人一套帳管理模式,，確立集團(tuán)公司,、工程公司法人（承包人）的采購(gòu)責(zé)任主體地位，搭建由工程公司,、指揮部,、項(xiàng)目部共同參與的兩級(jí)物資設(shè)備集中采購(gòu)平臺(tái)，固化采購(gòu)流程,，落實(shí)集采責(zé)任,，明確采購(gòu)權(quán)限,、采購(gòu)范圍，提升集采效能,，把生產(chǎn)要素集中管控落到實(shí)處,，實(shí)現(xiàn)降本增效的目標(biāo),。三是發(fā)揮物資分公司招投標(biāo)代理、采購(gòu)服務(wù),、統(tǒng)購(gòu)統(tǒng)銷(xiāo)、剩余物資回收利用、設(shè)備維修職能和采購(gòu)平臺(tái)的作用,，實(shí)現(xiàn)物資集中采購(gòu)工作的制度化,、規(guī)范化、常態(tài)化,。

7,、競(jìng)爭(zhēng)風(fēng)險(xiǎn),。面對(duì)競(jìng)爭(zhēng)激烈的市場(chǎng)環(huán)境，通過(guò)積極推進(jìn)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整，加快轉(zhuǎn)型升級(jí),，不斷增強(qiáng)企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)能力,。一是鞏固優(yōu)勢(shì)市場(chǎng),，不斷提高公司在鐵路,、公路兩大市場(chǎng)的占有率,，堅(jiān)持把鐵路經(jīng)營(yíng)作為集團(tuán)公司經(jīng)營(yíng)承攬的重中之重,，保持鐵路市場(chǎng)的優(yōu)勢(shì)競(jìng)爭(zhēng)地位。二是注重細(xì)分市場(chǎng),，強(qiáng)化公司在城市軌道交通,、市政、房建,、機(jī)場(chǎng)碼頭,、水利電力等領(lǐng)域的經(jīng)營(yíng)力度。三是不斷提高設(shè)計(jì)咨詢(xún),、物流,、工業(yè)和房地產(chǎn)業(yè)務(wù)等非工程承包業(yè)務(wù)的營(yíng)銷(xiāo)能力，推動(dòng)企業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整,。四是著力經(jīng)營(yíng)創(chuàng)新,，積極促進(jìn)產(chǎn)業(yè)升級(jí),、產(chǎn)品升級(jí),。四是堅(jiān)持不懈地抓好基礎(chǔ)管理，推動(dòng)隊(duì)伍建設(shè)上臺(tái)階,、上水平,，提升綜合競(jìng)爭(zhēng)能力,。

8,、成本費(fèi)用風(fēng)險(xiǎn)。一是將成本費(fèi)用控制環(huán)節(jié)前移至資金支付關(guān)口,，強(qiáng)化了以資金預(yù)算控制成本費(fèi)用支出，解決了借款費(fèi)用處理不及時(shí),、資金支付與經(jīng)費(fèi)管控脫節(jié)等問(wèn)題,。二是在財(cái)務(wù)集中核算系統(tǒng)中增加了成本費(fèi)用還原功能，統(tǒng)一核算口徑,，真實(shí)反映成本費(fèi)用,，加強(qiáng)了分析、評(píng)價(jià)的可比性,。三是以責(zé)任主體和業(yè)務(wù)單元為對(duì)象,，細(xì)化核算項(xiàng)目，強(qiáng)化成本精細(xì)分析,。四是落實(shí)八項(xiàng)規(guī)定,，嚴(yán)控非生產(chǎn)性開(kāi)支，全年兩級(jí)機(jī)關(guān)和項(xiàng)目經(jīng)費(fèi)同比下降超過(guò)10%,。五是以法人一套賬為手段,，上收重大經(jīng)濟(jì)事項(xiàng)審批權(quán)限，集中配置項(xiàng)目人,、財(cái),、物等資源，強(qiáng)化人員,、賬戶(hù),、合同、預(yù)算,、結(jié)算,、支付、核算,、勞務(wù),、物資、薪酬,、成本,、經(jīng)費(fèi)、稅務(wù),、二次經(jīng)營(yíng)策劃等集中管控,，促進(jìn)了成本費(fèi)用降低,。

（一）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作開(kāi)展情況

為進(jìn)一步加強(qiáng)企業(yè)重大、重要風(fēng)險(xiǎn)管控,，集團(tuán)公司于20xx年12月份組織開(kāi)展了20xx年度企業(yè)重大,、重要風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估采取調(diào)查問(wèn)卷的方式,，圍繞戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn),、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn),、運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)等五大類(lèi)一級(jí)風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域中的45個(gè)二級(jí)風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)別分別進(jìn)行了調(diào)查評(píng)估,，共發(fā)出調(diào)查問(wèn)卷50份,，收回44份，調(diào)查評(píng)估范圍覆蓋集團(tuán)公司機(jī)關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人以上人員,、各部門(mén)內(nèi)部控制與風(fēng)險(xiǎn)管理聯(lián)絡(luò)員及關(guān)鍵崗位人員,。

（二）風(fēng)險(xiǎn)變化情況及原因分析

從調(diào)查問(wèn)卷統(tǒng)計(jì)結(jié)果來(lái)看，集團(tuán)公司20xx年度重大,、重要風(fēng)險(xiǎn)共計(jì)25項(xiàng),，較20xx年明顯增多。之所以出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)偏好激增的現(xiàn)象,，有多方面的原因,，首先，未來(lái)一年宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境仍存在諸多不確定因素,，矛盾和隱患較多,，困難和問(wèn)題沒(méi)有明顯緩解，企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)將面臨更多挑戰(zhàn),，具體到集團(tuán)公司,，主要表現(xiàn)在五個(gè)方面的挑戰(zhàn)：一是經(jīng)營(yíng)能力的挑戰(zhàn)，最大的難題是經(jīng)營(yíng)承攬能力不足,，制約企業(yè)快速發(fā)展的一些瓶頸問(wèn)題亟待解決,。二是競(jìng)爭(zhēng)能力的挑戰(zhàn)，最大的難題是經(jīng)營(yíng)規(guī)模上不去,，必須在保持利潤(rùn)優(yōu)勢(shì)的基礎(chǔ)上研究應(yīng)對(duì)之策,。三是盈利能力的考驗(yàn)，最大的壓力是挖潛增效,，必須在目前人工成本持續(xù)增長(zhǎng),、經(jīng)營(yíng)規(guī)模偏小的不利局面下保持凈利潤(rùn)每年10%的增長(zhǎng)目標(biāo)。四是化解風(fēng)險(xiǎn)能力的挑戰(zhàn),，社會(huì)的不和諧因素逐漸增多,，企業(yè)發(fā)展還要保持穩(wěn)中求進(jìn),、進(jìn)中求質(zhì)，這給我們提出了更高的要求,。五是各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)干部把控矛盾和維穩(wěn)能力的挑戰(zhàn),，企業(yè)發(fā)展各種深層次矛盾不斷凸現(xiàn)，需要我們不斷提升把控能力,。這五種挑戰(zhàn)背后的諸多風(fēng)險(xiǎn)因素在本次風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估中表現(xiàn)明顯,。但另一方面，隨著集團(tuán)公司內(nèi)部控制與全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)的深入推進(jìn)及相關(guān)政策措施的陸續(xù)出臺(tái),，企業(yè)應(yīng)對(duì)重大,、重要風(fēng)險(xiǎn)的能力和水平將持續(xù)提升，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的管控將更加科學(xué),、得力,。

（三）20xx年重點(diǎn)管控的重大、重要風(fēng)險(xiǎn)

1,、市場(chǎng)環(huán)境風(fēng)險(xiǎn),。主要是外部宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)的變化給企業(yè)帶來(lái)的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。20xx年我國(guó)經(jīng)濟(jì)基本面總體向好,，但外部環(huán)境仍存在很多不確定因素,，勞動(dòng)力成本上升、稅負(fù)水平高,、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)激烈,、企業(yè)負(fù)擔(dān)重等問(wèn)題依然存在。

2,、工程安全風(fēng)險(xiǎn),。主要表現(xiàn)在安全管理制度建設(shè)與完善、措施落實(shí)與檢查,、事故處理等方面缺乏有效管理,，導(dǎo)致施工生產(chǎn)存在安全隱患；施工人員責(zé)任心不強(qiáng),，違規(guī)違章操作,，忽視勞動(dòng)保護(hù)要求，導(dǎo)致發(fā)生安全,、質(zhì)量事故等,。

銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告中國(guó)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告篇四

由各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)因素的未來(lái)不確定性所引起的可能的虧損，將導(dǎo)致資產(chǎn)價(jià)值減少與負(fù)債價(jià)值增加的可能性稱(chēng)為企業(yè)風(fēng)險(xiǎn),。

企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)分為：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn),、信用風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)三類(lèi)。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指由市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)因素的變動(dòng)所引起的資產(chǎn)價(jià)值的減少或負(fù)債價(jià)值的增加的風(fēng)險(xiǎn),。信用（違約）風(fēng)險(xiǎn)是指交易的某一方失去支付能力導(dǎo)致另一方的損失的產(chǎn)生,。經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)：是指除市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)與信用風(fēng)險(xiǎn)外的其它風(fēng)險(xiǎn),，通常與企業(yè)經(jīng)營(yíng)有關(guān)的特殊風(fēng)險(xiǎn)。

由于各種不確定因素的存在,，企業(yè)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)難免存在各種各樣的風(fēng)險(xiǎn),，企業(yè)必須而且只有及時(shí)采取必要的措施對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行控制，才能避免或降低風(fēng)險(xiǎn)給企業(yè)帶來(lái)的損失,，從而確保企業(yè)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn),。因此，有效的風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)企業(yè)來(lái)說(shuō)具有重要的意義,。

1,、有利于企業(yè)在面對(duì)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)做出正確的決策，提高企業(yè)應(yīng)對(duì)能力,。在經(jīng)濟(jì)日益全球化的今天,，企業(yè)所面臨的環(huán)境越來(lái)越復(fù)雜，不確定因素越來(lái)越多,，科學(xué)決策的難度大大增加，企業(yè)只有建立起有效的風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制,，實(shí)施有效的風(fēng)險(xiǎn)管理,，才能在變幻莫測(cè)的市場(chǎng)環(huán)境中做出正確的決策。

2,、有利于企業(yè)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn),，增強(qiáng)企業(yè)經(jīng)濟(jì)效益。企業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的目標(biāo)是追求股東價(jià)值最大化,、利潤(rùn)最大化,，但在實(shí)現(xiàn)這一目標(biāo)的過(guò)程中，難免會(huì)遇到各種各樣的不確定性因素的影響,，從而影響到企業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn),。因此，企業(yè)有必要進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理,，化解各種不利因素的影響,，以保證企業(yè)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。

3,、有利于促進(jìn)整個(gè)國(guó)民經(jīng)濟(jì)的健康發(fā)展,。企業(yè)是國(guó)民經(jīng)濟(jì)的基礎(chǔ)，企業(yè)的興衰與國(guó)民經(jīng)濟(jì)的發(fā)展息息相關(guān),。因此通過(guò)實(shí)施有效的風(fēng)險(xiǎn)管理,，降低企業(yè)的各種風(fēng)險(xiǎn)，提高企業(yè)應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的能力和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)能力,，以企業(yè)的健康發(fā)展促進(jìn)整個(gè)國(guó)民經(jīng)濟(jì)的良性發(fā)展,。

1,、明確企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)，建立有效的監(jiān)督體系,。企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理整體框架是建立在明確的企業(yè)監(jiān)督框架和適當(dāng)?shù)娜藛T責(zé)任分配基礎(chǔ)之上的,，其目標(biāo)是使風(fēng)險(xiǎn)成為企業(yè)文化的內(nèi)在有機(jī)組成部分。企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理一定要和企業(yè)的技術(shù)及戰(zhàn)略管理相結(jié)合,，要在全企業(yè)范圍內(nèi)明確企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)和計(jì)劃,，并將其與企業(yè)業(yè)務(wù)、戰(zhàn)略及業(yè)績(jī)目標(biāo)結(jié)合起來(lái),，建立一個(gè)由全企業(yè)層次集體支持的風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程,。

2、探素和建立風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系,。企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理更加關(guān)注風(fēng)險(xiǎn),，拓展了內(nèi)部控制框架的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估要素，進(jìn)一步細(xì)分為目標(biāo)設(shè)定,、事項(xiàng)識(shí)別,、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策等要素，通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估將各要素緊密聯(lián)系起來(lái),。而風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估包括三個(gè)基本方面：一是技巧熟練的風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任人,；二是一套風(fēng)險(xiǎn)管理的共同語(yǔ)言；三是識(shí)別,、分析,、度量風(fēng)險(xiǎn)與機(jī)遇持續(xù)過(guò)程。要評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)首先要識(shí)別風(fēng)險(xiǎn),，收集,、分析并綜合處理相關(guān)的內(nèi)部及外部數(shù)據(jù)以便為企業(yè)提供可靠、及時(shí)的風(fēng)險(xiǎn)管理信息,。了解影響企業(yè)經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)的關(guān)鍵性風(fēng)險(xiǎn)性質(zhì),，分析產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)的根本原因。建立風(fēng)險(xiǎn)參數(shù)與限制,，權(quán)衡風(fēng)險(xiǎn)與收益,，評(píng)估不同戰(zhàn)略的風(fēng)險(xiǎn)，并最終選擇應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的措施,。這種風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系一旦發(fā)展起來(lái)并投入實(shí)施,，就逐步走向了企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理。

3,、建立切實(shí)有效的激勵(lì)機(jī)制,，激活企業(yè)的人力資源。現(xiàn)代企業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)就是人才的競(jìng)爭(zhēng),，人才是生產(chǎn)力諸多要素中最主要,、最活躍的因素,，是企業(yè)最寶貴的財(cái)富之一，其數(shù)量,、質(zhì)量,、結(jié)構(gòu)在很大程度上決定著企業(yè)的成敗興衰。中小企業(yè)由于規(guī)模小,，人才相對(duì)比較缺乏,，而且由于發(fā)展空間有限，人才特別高素質(zhì)的管理人才,、技術(shù)骨干流失嚴(yán)重,，因此，對(duì)于中小企業(yè)來(lái)說(shuō),，建立切實(shí)有效的激勵(lì)機(jī)制,，激活企業(yè)的人力資源更有其必要性和緊迫性。通過(guò)激勵(lì)機(jī)制充分激發(fā)員工的`積極性,、創(chuàng)造性,，挖掘員工的潛能，把員工個(gè)人的發(fā)展與企業(yè)的發(fā)展緊緊地聯(lián)系在一起,。

4,、塑造符合本企業(yè)特質(zhì)的企業(yè)文化，增強(qiáng)全員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),。文化是明天的經(jīng)濟(jì)，企業(yè)文化是企業(yè)發(fā)展的人文力量,，是確立以人為本,，以?xún)r(jià)值觀的塑造為核心的文化管理模式，通過(guò)文化來(lái)引導(dǎo),、調(diào)控和凝聚員工的積極性,、創(chuàng)造性，使人的價(jià)值,、自我實(shí)現(xiàn)和全面發(fā)展在企業(yè)管理中得到全面的發(fā)展,，企業(yè)文化是企業(yè)可持續(xù)發(fā)展的力量源泉。我國(guó)的中小企業(yè)由于歷史較短,，且大多脫胎于個(gè)體私營(yíng)企業(yè),，長(zhǎng)期以來(lái)對(duì)于企業(yè)文化建設(shè)重視不夠，投入不足,，造成了人才難留的局面,，因此，要塑造符合本企業(yè)特質(zhì)的企業(yè)文化,，通過(guò)文化環(huán)境的感染,、誘導(dǎo)和約束等方式去激發(fā)員工的內(nèi)在潛力,，使創(chuàng)新成為企業(yè)發(fā)展源源不決的動(dòng)力。同時(shí)在企業(yè)內(nèi)部加強(qiáng)全員的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),，通過(guò)建立一種有效的知識(shí)獲取,、交流、傳輸,、共享機(jī)制,，降低企業(yè)因知識(shí)差異產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。

總之,，企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理需要董事會(huì),、管理當(dāng)局和全體員工的共同努力。企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理需要人們長(zhǎng)期持續(xù)探索并不斷完善,。雖然這項(xiàng)工作比較艱巨,，但對(duì)于企業(yè)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)、經(jīng)營(yíng)效率的提高,、企業(yè)報(bào)告的可靠以及有關(guān)政策法規(guī)的執(zhí)行都將是十分有益的,。

在當(dāng)前的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體系下，企業(yè)面臨的各種風(fēng)險(xiǎn)普遍存在,，如果不能正確處理風(fēng)險(xiǎn),，那么將會(huì)給企業(yè)帶來(lái)巨大的經(jīng)濟(jì)損失，下面分享有關(guān)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的論文,。歡迎大家參考,！

摘要：風(fēng)險(xiǎn)無(wú)處不在，推行全面風(fēng)險(xiǎn)管理可以有效提升企業(yè)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力和抗風(fēng)險(xiǎn)能力,。本文從建立基礎(chǔ)平臺(tái),，理順業(yè)務(wù)流程、建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)文化等方面闡述了企業(yè)開(kāi)展全面風(fēng)險(xiǎn)管理的途徑和方法,。

關(guān)鍵詞：企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理

企業(yè)面臨的內(nèi)外部環(huán)境不斷發(fā)生變化,，不確定性正日益成為企業(yè)各級(jí)組織所必須面對(duì)的常態(tài)。通過(guò)不確定性這一獨(dú)特的視角,，在企業(yè)活動(dòng)的各個(gè)環(huán)節(jié)使用風(fēng)險(xiǎn)管理的方法和技術(shù),，可以強(qiáng)化各專(zhuān)項(xiàng)業(yè)務(wù)的管理，提升整體管理水平,。

一般來(lái)說(shuō),，企業(yè)可從以下幾個(gè)方面著手，開(kāi)展全面風(fēng)險(xiǎn)管理,。

企業(yè)應(yīng)在現(xiàn)有組織結(jié)構(gòu)框架的基礎(chǔ)上,，成立全面風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)導(dǎo)小組，統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)和組織全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作，組長(zhǎng)應(yīng)由企業(yè)高層管理者擔(dān)任,，成員由相關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人組成,。在企業(yè)管理部門(mén)設(shè)立全面風(fēng)險(xiǎn)管理辦公室，負(fù)責(zé)日常組織管理,。

建立五位一體管控體系,，在充分發(fā)揮內(nèi)控、審計(jì),、監(jiān)察,、稽核、法律作用的基礎(chǔ)上,，組織相關(guān)部門(mén)共同研究系統(tǒng)管理問(wèn)題,，分析產(chǎn)生原因，通過(guò)完善管理制度,、調(diào)整管理體制和運(yùn)行機(jī)制,，達(dá)到解決原有問(wèn)題、防范類(lèi)似問(wèn)題再度產(chǎn)生的目的,。

風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告應(yīng)當(dāng)為決策者提供重要參考并切實(shí)解決實(shí)際問(wèn)題,。企業(yè)應(yīng)根據(jù)管理需要、自身實(shí)際和習(xí)慣,，選擇和設(shè)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告的類(lèi)型和模板,。風(fēng)險(xiǎn)管理專(zhuān)業(yè)人員負(fù)責(zé)匯總各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)信息、數(shù)據(jù),、分析和評(píng)價(jià)報(bào)告,，對(duì)跨部門(mén)業(yè)務(wù)的重大風(fēng)險(xiǎn)提出解決方案，為下屬單位開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)管理工作提供技術(shù)支持,。

企業(yè)應(yīng)制定《全面風(fēng)險(xiǎn)管理考核制度》,，明確風(fēng)險(xiǎn)管理的考核目標(biāo)、原則、程序,、對(duì)象、范圍和標(biāo)準(zhǔn),，并把風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)價(jià)與管理層的績(jī)效考核結(jié)合起來(lái),，逐步建立重大風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任追究制度，不斷完善風(fēng)險(xiǎn)管理的考核體系,。

每年年初,，企業(yè)應(yīng)根據(jù)自身發(fā)展目標(biāo)和戰(zhàn)略,，廣泛、持續(xù)地收集與風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)的內(nèi)外部信息,，運(yùn)用有關(guān)的知識(shí)和方法,，對(duì)各種風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng)、全面和連續(xù)的進(jìn)行辨識(shí),、歸類(lèi),，并分析產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)事故的原因與過(guò)程。

（1）主要風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)。根據(jù)《中央企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理指引》,，企業(yè)一級(jí)風(fēng)險(xiǎn)一般可分為五大類(lèi)，即戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn),、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn),、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)照一級(jí)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi),，由職能部門(mén)根據(jù)日常業(yè)務(wù)內(nèi)容和崗位職責(zé),，結(jié)合工作目標(biāo)，對(duì)不確定因素較多的業(yè)務(wù)或流程進(jìn)行二級(jí)類(lèi)別劃分,，編制風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)清單,，由全面風(fēng)險(xiǎn)管理辦公室進(jìn)行匯總整理。

（2）建立風(fēng)險(xiǎn)事件庫(kù),。為有效識(shí)別分別風(fēng)險(xiǎn)事件,，可采取四三二一風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別法，以有效提高風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的可操作性四三二一風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別法即四個(gè)負(fù)面的責(zé)任內(nèi)風(fēng)險(xiǎn),、三個(gè)負(fù)面的責(zé)任外風(fēng)險(xiǎn),、兩個(gè)正面的責(zé)任內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)、一個(gè)其他風(fēng)險(xiǎn)事件,，以調(diào)查問(wèn)卷的形式,，對(duì)重要崗位人員進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查，由風(fēng)險(xiǎn)管理員負(fù)責(zé)整理,，建立風(fēng)險(xiǎn)事件庫(kù),。對(duì)已識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)的可能性和影響程度進(jìn)行評(píng)價(jià)，制定具體的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施,，并動(dòng)態(tài)評(píng)估,、持續(xù)完善。

在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的基礎(chǔ)上,，可采用定性或定量方法,，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生可能性和影響程度進(jìn)行預(yù)計(jì)和估算，最終確定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí),。

（1）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作的組織,。企業(yè)應(yīng)建立風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作標(biāo)準(zhǔn)、程序和方法,，制定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估計(jì)劃,，組織協(xié)調(diào)和指導(dǎo)各職能部門(mén)和單位開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作。各職能務(wù)部門(mén)應(yīng)按照規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)和程序,，組織開(kāi)展本業(yè)務(wù)系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作,。

（2）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法,。企業(yè)應(yīng)根據(jù)自身經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，結(jié)合風(fēng)險(xiǎn)偏好及風(fēng)險(xiǎn)承受度,，制定風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性及影響程度的判斷標(biāo)準(zhǔn),，以及風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)等。風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響程度均分為五個(gè)檔次,，即：極低,、低、中等,、高和極高,。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)分為三個(gè)檔次，即：重大風(fēng)險(xiǎn),、重要風(fēng)險(xiǎn)和一般風(fēng)險(xiǎn),。可運(yùn)用定性,、定量或定性與定量相結(jié)合的方法,，確定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)。

企業(yè)應(yīng)根據(jù)自身?xiàng)l件和外部環(huán)境,，針對(duì)所評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)的不同屬性,，采取風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、風(fēng)險(xiǎn)降低,、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移/分擔(dān),、風(fēng)險(xiǎn)承受等風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施，合理配置風(fēng)險(xiǎn)管理所需人力和財(cái)力資源,，以有效控制各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn),。

建立重要風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制,，制定應(yīng)急預(yù)案,，明確超出預(yù)警標(biāo)準(zhǔn)和危機(jī)出現(xiàn)等情形后的責(zé)任部門(mén)和責(zé)任人,、應(yīng)對(duì)策略,、工作程序及工作要求。對(duì)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)進(jìn)行持續(xù)不斷的監(jiān)測(cè),，及時(shí)發(fā)布預(yù)警信息,，并根據(jù)情況變化調(diào)整控制措施,。對(duì)于影響嚴(yán)重的突發(fā)事件要快速反應(yīng),，協(xié)同應(yīng)對(duì),，建立統(tǒng)一指揮、反應(yīng)靈敏,、功能齊全,、協(xié)調(diào)有序、運(yùn)轉(zhuǎn)高效的應(yīng)急管理機(jī)制。

銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告中國(guó)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告篇五

隨著社會(huì)不斷地進(jìn)步,，報(bào)告有著舉足輕重的地位,，報(bào)告包含標(biāo)題、正文,、結(jié)尾等,。我們應(yīng)當(dāng)如何寫(xiě)報(bào)告呢？下面是小編整理的中國(guó)銀行實(shí)習(xí)報(bào)告,，希望對(duì)大家有所幫助,。

大學(xué)的生活，精彩而又緊張,。大學(xué)的暑假是一個(gè)放松的時(shí)間又是一個(gè)充滿(mǎn)機(jī)會(huì)的時(shí)機(jī),。我利用了大三的這個(gè)暑期來(lái)到了中國(guó)銀行進(jìn)行實(shí)習(xí),。

1912年2月5日,，中國(guó)銀行在上海原大清銀行舊址開(kāi)始對(duì)外營(yíng)業(yè)，宋漢章任總經(jīng)理,，這個(gè)日期被定為中行的誕生日,。此后中行歷經(jīng)中央銀行，政府特許的國(guó)際匯兌銀行,，國(guó)際貿(mào)易專(zhuān)業(yè)銀行,。新中國(guó)成立后的外匯專(zhuān)業(yè)銀行、外匯外貿(mào)專(zhuān)業(yè)銀行,、國(guó)有商業(yè)銀行等等職能的變化,。中行率先在國(guó)內(nèi)金融界建立起商業(yè)銀行、投資銀行和保險(xiǎn)三大領(lǐng)域全方位金融服務(wù)模式,。中行的歷史是中國(guó)社會(huì)歷史發(fā)展的一個(gè)縮影,，中行的發(fā)展彰顯了時(shí)代的更替、民族尊嚴(yán)的張揚(yáng),。在九十二年滄桑的歷史進(jìn)程中,，有過(guò)辛酸、有過(guò)輝煌,，如今中行已站在新的起點(diǎn),，為我們這些新人搭建了開(kāi)闊的舞臺(tái)。中國(guó)銀行的強(qiáng)大,，它所獲得的榮耀令我們自豪,，24萬(wàn)員工堅(jiān)守在中行的各個(gè)崗位。中行以其穩(wěn)健的經(jīng)營(yíng),、雄厚的實(shí)力,、成熟的產(chǎn)品和豐富的經(jīng)驗(yàn)贏得了廣大客戶(hù)的信賴(lài)，打造了卓越的品牌,。

將心比心,，以笑迎送,。

我感恩中行，作為一個(gè)管理實(shí)習(xí)生,，與中行從來(lái)去匆匆到萍水相逢,，用心工作，用心服務(wù)就是我們中行人的目標(biāo)：熱心,，全身心地投入為客戶(hù)服務(wù)中,；愛(ài)心，對(duì)同事,，對(duì)朋友有一顆仁愛(ài)之心：真心,，對(duì)顧客的真誠(chéng)之心。

將心比心,。時(shí)刻不忘服務(wù)大家的精神,。

來(lái)到中國(guó)銀行天河支行，我被分配到營(yíng)業(yè)部實(shí)習(xí),，研究的課題是現(xiàn)在最為關(guān)注的銀行排隊(duì)問(wèn)題,。在我們學(xué)生的角度來(lái)說(shuō)，這個(gè)社會(huì)問(wèn)題的確急需改善,。中行人一直在不斷改善服務(wù)質(zhì)量,，從給顧客休息的座位，到工作的系統(tǒng),；從溫馨提示,，到員工的服務(wù)質(zhì)量，由此至終,，都是用一個(gè)心在工作,。

中國(guó)銀行的實(shí)習(xí)工作的確很累，很忙,，甚至連星期六日都要加班,，但是，生活卻是如此充實(shí),。我們除了在寫(xiě)研究報(bào)告外,，都在幫營(yíng)業(yè)部做一些力所能及的工作，打電話(huà)通知,，輸入客戶(hù)資料,，派發(fā)回單，給客戶(hù)安裝網(wǎng)上銀行……這點(diǎn)點(diǎn)滴滴,，我都難以忘懷,。這些都是簡(jiǎn)單得不能再簡(jiǎn)單的`工作，但是，要全部做好不出錯(cuò)卻是不容易,，這正正體現(xiàn)了中國(guó)銀行責(zé)任重大,。

我們這批“新人”傳承中行與時(shí)俱進(jìn)的品格，塑造新時(shí)期中行的時(shí)代精神,，為中行事業(yè)添磚加瓦,，讓中行撐起中國(guó)金融業(yè)的一方天空，負(fù)起重振中國(guó)金融業(yè)的歷史重任,！在現(xiàn)在這個(gè)重要的時(shí)期,，中行人負(fù)起了自己應(yīng)盡的責(zé)任，這體現(xiàn)了中行與時(shí)俱進(jìn)的品格,。在中國(guó)銀行實(shí)習(xí),，我體驗(yàn)到了，我感受到了,，我做到了,！

此次的暑期實(shí)習(xí)，我走進(jìn)了中國(guó)的金融業(yè),，走進(jìn)了國(guó)人的經(jīng)營(yíng)理念,，走進(jìn)了國(guó)民的支柱,，走進(jìn)了國(guó)家的心臟,。來(lái)到中國(guó)銀行的一個(gè)月實(shí)習(xí)，認(rèn)識(shí)了很多朋友,，了解銀行很多管理方式,，研究了社會(huì)關(guān)注的問(wèn)題。

累并快樂(lè)著,，在將要走得時(shí)候,，心里很不舍得，真的,，真的不舍得……走自己的路吧,，只要一路走好。

銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告中國(guó)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告篇六

根據(jù)學(xué)校的要求,，本人在20xx年2月21日開(kāi)始為期五周的時(shí)間在中國(guó)銀行蘇州吳中支行進(jìn)行了畢業(yè)實(shí)踐,。在中國(guó)銀行吳中支行實(shí)踐期間，在單位指導(dǎo)老師的幫助,、指導(dǎo)和教育下,，我熟悉了中國(guó)銀行的主要經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)活動(dòng)，系統(tǒng)地學(xué)習(xí)并較為深刻地掌握了中國(guó)銀行各方面的實(shí)務(wù)工作,，對(duì)關(guān)于銀行經(jīng)營(yíng)和管理的理論知識(shí)和各方面實(shí)際工作能力都得到了不錯(cuò)地鍛煉和提高,。也明白了理論與實(shí)踐相結(jié)合的重要性。現(xiàn)在就將這次畢業(yè)實(shí)踐的具體情況作出以下報(bào)告。

中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行是四大國(guó)有銀行之一,，是中國(guó)金融體系的重要組成部分,，總行設(shè)在北京。在國(guó)內(nèi),，中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)遍布城鄉(xiāng),，資金實(shí)力雄厚，服務(wù)功能齊全,，不僅為廣大客戶(hù)所信賴(lài),，已成為中國(guó)最大的銀行之一。在海外,，農(nóng)業(yè)銀行同樣通過(guò)自己的努力贏得了良好的信譽(yù),，被《財(cái)富》評(píng)為世界500強(qiáng)企業(yè)之一。中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行寧?？h支行城關(guān)分理處是寧?？h支行直屬的一個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，一直鼎立支持寧海經(jīng)濟(jì)的發(fā)展,，在地方經(jīng)濟(jì)建設(shè)中發(fā)揮著極其重要的作用,，以?xún)?yōu)美的環(huán)境、豐富的金融產(chǎn)品,，竭誠(chéng)為各類(lèi)企事業(yè)單位和城鎮(zhèn)個(gè)人客戶(hù)提供安全,、快捷的全方位優(yōu)質(zhì)金融服務(wù)。

（一）了解實(shí)踐單位基本情況和機(jī)構(gòu)設(shè)置,、人員配備等,。

（二）學(xué)習(xí)銀行的基本業(yè)務(wù)流程與交易代碼，主要包括以下方面：銀行業(yè)務(wù)基本技能訓(xùn)練,，如點(diǎn)鈔,、珠算、五筆字型輸入,、捆扎等,；銀行的儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)，如活期存款,、整存整取,、定活兩便等；銀行的對(duì)公業(yè)務(wù),，如受理現(xiàn)金支票,、簽發(fā)銀行匯票等；銀行的信用卡業(yè)務(wù),，如貸記卡的開(kāi)戶(hù),、銷(xiāo)戶(hù),、現(xiàn)金存取等。

（三）了解銀行會(huì)計(jì)核算方法,，科目設(shè)置與賬戶(hù)設(shè)置,，記賬方法的確定等。區(qū)別與比較銀行會(huì)計(jì)科目賬戶(hù)與企業(yè)的異同,。

（四）實(shí)踐經(jīng)過(guò),，并完成實(shí)踐手冊(cè)、社會(huì)實(shí)踐報(bào)告,。

在正式學(xué)習(xí)銀行業(yè)務(wù)前,，我在實(shí)踐指導(dǎo)老師的指導(dǎo)下首先學(xué)習(xí)銀行工作必需的基本技能，包括點(diǎn)鈔,、捆鈔,、珠算、五筆字型輸入法,、數(shù)字小鍵盤(pán)使用等,。這似乎給了我一個(gè)下馬威，本來(lái)自以為銀行業(yè)務(wù)相當(dāng)?shù)暮?jiǎn)單,，卻沒(méi)發(fā)現(xiàn)我原來(lái)有這么多基本的技能不會(huì)操作,。看著同事熟練的點(diǎn)鈔,，真是又佩服又羨慕,，而我只能笨拙的從一張一張數(shù)起。對(duì)于珠算,，剛開(kāi)始我一直無(wú)法理解為什么不用計(jì)算器,，這不是更方便嗎,？后來(lái)慢慢才了解,，原來(lái)銀行柜員經(jīng)常需要查點(diǎn)現(xiàn)金，看是否能賬實(shí)相符,，而人民幣有多種卷別,，在點(diǎn)鈔時(shí)需要累加，這時(shí)使用算盤(pán)就要比計(jì)算器方便,，因?yàn)橛?jì)算器顯示的結(jié)果超過(guò)一定時(shí)間便會(huì)消失,。

經(jīng)過(guò)一個(gè)星期的“苦練”，我雖然還不能熟練操作銀行的基本技能,，但大致也掌握了其中的技巧,，所謂熟能生巧，主要是靠以后勤加練習(xí)了,。于是接下來(lái),，實(shí)踐指導(dǎo)老師便讓我學(xué)習(xí)儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù),。該分理處的儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)實(shí)行的是柜員負(fù)責(zé)制，就是每個(gè)柜員都可以辦理所有的儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù),，即開(kāi)戶(hù),、存取現(xiàn)金、掛失,、解掛,、大小鈔兌換、受理中間業(yè)務(wù)等,。對(duì)于每一筆業(yè)務(wù),，我都學(xué)習(xí)了其abis系統(tǒng)的交易代碼和操作流程，業(yè)務(wù)主要可分為單折子系統(tǒng)和信用卡字系統(tǒng)兩類(lèi),。此外我還學(xué)習(xí)了營(yíng)業(yè)終了時(shí)需要進(jìn)行的abis軋賬和中間業(yè)務(wù)軋賬,，學(xué)習(xí)如何打印流水、平賬報(bào)告表,、重要空白憑證銷(xiāo)號(hào)表,、重要空白憑證明細(xì)核對(duì)表，審查傳票號(hào)是否連續(xù),，金額是否準(zhǔn)確,，憑證要素是否齊全等。

在銀行實(shí)踐,，學(xué)習(xí)柜員間每天交接工作時(shí)的對(duì)賬是必不可少的,，對(duì)賬時(shí)除了要核對(duì)現(xiàn)金賬實(shí)是否相符外，還要查看重要空白憑證是否缺失,，傳票是否連續(xù)等等,。而柜員間對(duì)賬也是很有程序的，一般先清點(diǎn)現(xiàn)金,，然后再是清點(diǎn)重要空白憑證如存折,、銀行卡、存單等,。

經(jīng)過(guò)一段時(shí)間的學(xué)習(xí)并背記儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)的交易代碼和操作流程后,，我開(kāi)始學(xué)習(xí)銀行的會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)，即針對(duì)企業(yè)的業(yè)務(wù),。對(duì)公業(yè)務(wù)的會(huì)計(jì)部門(mén)的核算（主要指票據(jù)業(yè)務(wù)）主要分為三個(gè)步驟,，記賬、復(fù)核與出納,。城關(guān)分理處的票據(jù)業(yè)務(wù)主要是指支票,，包括轉(zhuǎn)賬支票與現(xiàn)金支票兩種。對(duì)于辦理現(xiàn)金支票業(yè)務(wù),，首先是要審核,，看出票人的印鑒是否與銀行預(yù)留印鑒相符,，方式就是通過(guò)電腦驗(yàn)印，或者是手工核對(duì),；再看大小寫(xiě)金額是否一致,，出票金額、出票日期,、收款人要素等有無(wú)涂改,，支票是否已經(jīng)超過(guò)提示付款期限，支票是否透支,，如果有背書(shū),，則背書(shū)人簽章是否相符，值得注意的是大寫(xiě)金額到元為整,，到分則不能在記整,。對(duì)于現(xiàn)金支票，會(huì)計(jì)記賬員審核無(wú)誤后記賬,，然后傳遞給會(huì)計(jì)復(fù)核員,，會(huì)計(jì)復(fù)核員確認(rèn)為無(wú)誤后，就傳遞給出納,，由出納人員加蓋現(xiàn)金付訖章,，收款人就可出納處領(lǐng)取現(xiàn)金（出納與收款人口頭對(duì)賬后）。轉(zhuǎn)賬支票的審核內(nèi)容同現(xiàn)金支票相同,，在處理上是由會(huì)計(jì)記賬員審核記賬,，會(huì)計(jì)復(fù)核員復(fù)核。

這次實(shí)踐,，除了讓我對(duì)農(nóng)業(yè)銀行的基本業(yè)務(wù)有了一定了解,，并且能進(jìn)行基本操作外，我覺(jué)得自己在其他方面的收獲也是挺大的,。作為一名一直生活在單純的大學(xué)校園的我,，這次的畢業(yè)實(shí)踐無(wú)疑成為了我踏入社會(huì)前的一個(gè)平臺(tái)，為我今后踏入社會(huì)奠定了基礎(chǔ),。

首先,，我覺(jué)得在學(xué)校和單位的很大一個(gè)不同就是進(jìn)入社會(huì)以后必須要有很強(qiáng)的責(zé)任心。在工作崗位上,，我們必須要有強(qiáng)烈的`責(zé)任感，要對(duì)自己的崗位負(fù)責(zé),，要對(duì)自己辦理的業(yè)務(wù)負(fù)責(zé),。如果沒(méi)有完成當(dāng)天應(yīng)該完成的工作，那職員必須得加班,；如果是不小心弄錯(cuò)了錢(qián)款,，而又無(wú)法追回的話(huà),，那也必須由經(jīng)辦人負(fù)責(zé)賠償。

其次,，我覺(jué)得工作后每個(gè)人都必須要堅(jiān)守自己的職業(yè)道德和努力提高自己的職業(yè)素養(yǎng),，正所謂做一行就要懂一行的行規(guī)。在這一點(diǎn)上我從實(shí)踐單位同事那里深有體會(huì),。比如,，有的業(yè)務(wù)辦理需要身份證件，雖然客戶(hù)可能是自己認(rèn)識(shí)的人,，他們也會(huì)要求對(duì)方出示證件,，而當(dāng)對(duì)方有所微詞時(shí)，他們也總是耐心的解釋為什么必須得這么做?，F(xiàn)在銀行已經(jīng)類(lèi)似于服務(wù)行業(yè),，所以職員的工作態(tài)度問(wèn)題尤為重要，這點(diǎn)我有親身感受,。在我實(shí)踐快要結(jié)束時(shí),，基本業(yè)務(wù)流程我也算是掌握的差不多了，所以偶爾在空閑時(shí)指導(dǎo)老師讓我上崗操作,。沒(méi)想到,，看似簡(jiǎn)單的業(yè)務(wù)處理，當(dāng)真正上崗時(shí)卻有這么多的細(xì)節(jié)需要注意,，比如：對(duì)待客戶(hù)的態(tài)度,，首先是要用敬語(yǔ)，如“您好,、請(qǐng)簽字,、請(qǐng)慢走”；其次與客戶(hù)傳遞資料時(shí)必須起立并且雙手接送,，最后對(duì)于客戶(hù)的一些問(wèn)題和咨詢(xún)必須要耐心的解答,。這使我認(rèn)識(shí)到在真正的工作當(dāng)中要求的是我們嚴(yán)謹(jǐn)和細(xì)致的工作態(tài)度，這樣才能在自己的崗位上有所發(fā)展,。

最后,，我覺(jué)得到了實(shí)際工作中以后，學(xué)歷并不顯得最重要,，主要看的是個(gè)人的業(yè)務(wù)能力和交際能力,。任何工作，做得時(shí)間久了是誰(shuí)都會(huì)做的,，在實(shí)際工作中動(dòng)手能力更重要,。因此，我體會(huì)到,，如果將我們?cè)诖髮W(xué)里所學(xué)的知識(shí)與更多的實(shí)踐結(jié)合在一起,，用實(shí)踐來(lái)檢驗(yàn)真理,，使一個(gè)本科生具備較強(qiáng)的處理基本實(shí)務(wù)的能力與比較系統(tǒng)的專(zhuān)業(yè)知識(shí)，這才是我們實(shí)踐的真正目的,。

銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告中國(guó)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告篇七

下面是小編為大家整理的,供大家參考,。

一、2013年度全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作回顧

根據(jù)2013年度全面風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)際需求,，對(duì)內(nèi)部控制與風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)導(dǎo)小組進(jìn)行了調(diào)整,，明確了各部門(mén)職責(zé)分工，在機(jī)關(guān)本級(jí)建立了內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)管理聯(lián)絡(luò)員制度,，在所屬各子,、分公司和直管項(xiàng)目部明確了風(fēng)險(xiǎn)管理主責(zé)部門(mén)，切實(shí)加強(qiáng)了風(fēng)險(xiǎn)管理工作的組織領(lǐng)導(dǎo),，完善了信息溝通機(jī)制,。同時(shí)，進(jìn)一步完善風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)制度,，結(jié)合自身實(shí)際,，制定了《xxx公司重大風(fēng)險(xiǎn)事件分析報(bào)告制度》、《xxx公司風(fēng)險(xiǎn)信息收集管理辦法》,、《xxx公司風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估實(shí)施細(xì)則》等規(guī)章制度,，規(guī)范了風(fēng)險(xiǎn)信息收集、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估,、重大風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告的工作程序和方法,。

為進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)部控制與風(fēng)險(xiǎn)管理工作，提高公司治理水平和風(fēng)險(xiǎn)管理能力,，集團(tuán)公司全面啟動(dòng)了以全面風(fēng)險(xiǎn)管理為導(dǎo)向的內(nèi)部控制體系建設(shè),，制定了《實(shí)施方案》，聘請(qǐng)外部咨詢(xún)機(jī)構(gòu)專(zhuān)家進(jìn)行專(zhuān)業(yè)指導(dǎo),，組織機(jī)關(guān)各部門(mén)對(duì)集團(tuán)公司業(yè)務(wù)流程和規(guī)章制度進(jìn)行全面梳理,，對(duì)流程進(jìn)行了優(yōu)化，對(duì)制度進(jìn)行了完善,，編制了《內(nèi)部控制管理手冊(cè)》和《制度手冊(cè)》,。針對(duì)近150個(gè)業(yè)務(wù)流程開(kāi)展了業(yè)務(wù)層面的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，收集和分析相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)信息,，制定了合理,、有效的風(fēng)險(xiǎn)管理方案及內(nèi)部控制措施，保證了體系的完整性和有效性,。

堅(jiān)持多渠道,、多形式、多場(chǎng)合開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控學(xué)習(xí)和宣傳教育工作,，分別于6月份和11月份舉辦了兩期培訓(xùn)班,，對(duì)內(nèi)控和風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)知識(shí)和業(yè)務(wù)進(jìn)行了培訓(xùn)和宣貫。同時(shí),，將工作重心下移,，集團(tuán)公司分管領(lǐng)導(dǎo)親自帶隊(duì)，組織人員深入各子公司和直管項(xiàng)目部,，對(duì)內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)管理工作進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)指導(dǎo),，通過(guò)上下聯(lián)動(dòng)共同推進(jìn)和完善風(fēng)險(xiǎn)管理工作。通過(guò)培訓(xùn)和輔導(dǎo),，營(yíng)造了風(fēng)險(xiǎn)管理的氛圍,，提升了全員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，也大大提高了各部門(mén),、各單位參與風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控工作的主動(dòng)性和積極性,，推動(dòng)了內(nèi)部控制與風(fēng)險(xiǎn)管理各項(xiàng)工作的有序開(kāi)展。

針對(duì)2013年度集團(tuán)公司重大,、重要風(fēng)險(xiǎn)組織制訂了具體管控方案和整改計(jì)劃,，明確了整改責(zé)任部門(mén)、責(zé)任人員,、時(shí)間節(jié)點(diǎn),、整改方案和措施等，對(duì)企業(yè)發(fā)展運(yùn)營(yíng)中存在的風(fēng)險(xiǎn),、問(wèn)題和短板進(jìn)行整改和完善,，切實(shí)加強(qiáng)重大、重要風(fēng)險(xiǎn)的管控,。

集團(tuán)公司以開(kāi)展“管理提升活動(dòng)”為契機(jī),，全力推進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理專(zhuān)項(xiàng)提升。在健全和完善內(nèi)部控制與風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系,、編制《內(nèi)部控制手冊(cè)》,、抓好風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控業(yè)務(wù)培訓(xùn)及風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等工作的基礎(chǔ)上，重點(diǎn)以風(fēng)險(xiǎn)為導(dǎo)向,，開(kāi)展了重大,、重要風(fēng)險(xiǎn)與業(yè)務(wù)流程的對(duì)接，明確了各部門(mén)應(yīng)完善的重點(diǎn)業(yè)務(wù)流程和管理制度,，指導(dǎo)各部門(mén)梳理業(yè)務(wù)流程,，編制權(quán)限指引表，確保了內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)各項(xiàng)工作的實(shí)用性,。同時(shí),，建立信息溝通平臺(tái)，持續(xù)收集風(fēng)險(xiǎn)信息，不斷完善內(nèi)外部風(fēng)險(xiǎn)信息的報(bào)告制度,、預(yù)警體系,、應(yīng)對(duì)處理機(jī)制以及內(nèi)部監(jiān)督體系等，保證了風(fēng)險(xiǎn)管理工作的實(shí)效性和全面性,。

通過(guò)對(duì)2013年度重大,、重要風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估情況進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析，集團(tuán)公司確定了本年度重點(diǎn)管控的8項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)分別為安全風(fēng)險(xiǎn),、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn),、項(xiàng)目管理風(fēng)險(xiǎn)、人力資源風(fēng)險(xiǎn),、法律風(fēng)險(xiǎn),、價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)、競(jìng)爭(zhēng)風(fēng)險(xiǎn),、成本費(fèi)用風(fēng)險(xiǎn),，并制定了管控實(shí)施方案，明確了相關(guān)責(zé)任部門(mén),，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管控和整改情況進(jìn)行了全程監(jiān)控,，確保了重大、重要風(fēng)險(xiǎn)管控工作在集團(tuán)上下得到有效落實(shí),。

2013年國(guó)內(nèi)重大安全事故頻發(fā),，安全形勢(shì)嚴(yán)峻，集團(tuán)公司對(duì)安全風(fēng)險(xiǎn)重點(diǎn)加強(qiáng)防控,。一是全面深化安全教育,，提升全員安全意識(shí)。于3月份召開(kāi)了安全生產(chǎn)培訓(xùn)視頻會(huì)議,，邀請(qǐng)了鐵道部安監(jiān)司及股份公司安質(zhì)部領(lǐng)導(dǎo)現(xiàn)場(chǎng)授課,，明確了年度安全工作目標(biāo)，確定了重點(diǎn)監(jiān)管項(xiàng)目,，提出通過(guò)抓“三基”（基本,、基礎(chǔ)、基層）,，提升全員安全的行為能力,、各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)干部的履職能力和安全事故的防范能力，培育良好的企業(yè)安全文化,，為企業(yè)持續(xù)穩(wěn)定發(fā)展保駕護(hù)航,。二是強(qiáng)化安全管理干部業(yè)務(wù)培訓(xùn)，打造專(zhuān)家型安全管理隊(duì)伍,。6月份與石家莊鐵路職業(yè)技術(shù)學(xué)院聯(lián)合舉辦了安全管理干部培訓(xùn)班,，邀請(qǐng)專(zhuān)家教授講課，培訓(xùn)各級(jí)安全管理干部人員54人，提升了集團(tuán)安全管理隊(duì)伍的整體素質(zhì),。三是深入開(kāi)展安全大檢查,。為應(yīng)對(duì)嚴(yán)峻的安全生產(chǎn)形勢(shì)，集團(tuán)公司下發(fā)了全面排查整治工程建設(shè)隱患的緊急通知,，在全集團(tuán)部署為期3個(gè)月的安全大檢查工作,，成立了11個(gè)檢查組,，由集團(tuán)公司領(lǐng)導(dǎo)帶隊(duì),，深入施工一線(xiàn)，查安全意識(shí),、查安全管理,、查現(xiàn)場(chǎng)安全，全面排查各類(lèi)安全隱患,，做到了不留死角,，不留盲區(qū)，確保了集團(tuán)公司施工安全持續(xù)穩(wěn)定,。

重點(diǎn)從全面預(yù)算管理和資金管控兩個(gè)方面加大風(fēng)險(xiǎn)防控力度,。預(yù)算管理方面，一是堅(jiān)持“開(kāi)源節(jié)流,、多收緩支”的原則,，嚴(yán)格做到預(yù)算與成本費(fèi)用控制相匹配，與資金收支相統(tǒng)一,。二是采取“自下而上,、逐級(jí)審核，自上而下,、細(xì)化分類(lèi)”的措施,，統(tǒng)一編制規(guī)則，統(tǒng)一表單格式,，統(tǒng)一數(shù)據(jù)口徑,。三是應(yīng)用信息系統(tǒng)業(yè)務(wù)事項(xiàng)申請(qǐng)占用預(yù)算、網(wǎng)上審批剛性控制等功能,，強(qiáng)化事前預(yù)測(cè),、過(guò)程控制、動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè),、分析預(yù)警等,。四是解決了預(yù)算編制數(shù)據(jù)不準(zhǔn)確、編報(bào)不及時(shí),、業(yè)務(wù)量大的問(wèn)題,，提高了預(yù)算編制質(zhì)量和效率。資金管控方面，一是強(qiáng)力推進(jìn)清欠清收,，以工程款回收為源頭,，緊盯“四類(lèi)”款項(xiàng)（合同預(yù)付款及進(jìn)度款、尾工款及質(zhì)保金,、其他應(yīng)收款,、逾期債權(quán)）, 實(shí)施“五定”措施，狠抓催收,，確保早收,、多收、快收,；
于九月底召開(kāi)了清欠收款專(zhuān)題會(huì)議,，對(duì)當(dāng)前企業(yè)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行中存在的債權(quán)債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了深入分析，研究部署了四季度清欠清收工作,，在全集團(tuán)發(fā)起“大干90天,、收款65億元”的攻堅(jiān)戰(zhàn)。二是優(yōu)化資金運(yùn)作,，推行“個(gè)人信用卡先支付后報(bào)銷(xiāo)”,，實(shí)施“報(bào)銷(xiāo)款強(qiáng)制歸還備用金”等措施，加大“備用金,、周轉(zhuǎn)金,、保證金、往來(lái)款”等清理力度,，壓減無(wú)效占用,。三是優(yōu)化備用金、勞務(wù)款,、材料款,、經(jīng)費(fèi)、其他款項(xiàng)等五項(xiàng)資金支付流程,，固化植入系統(tǒng),，降低了貨幣資金占用。四是上收大額資金支付審批權(quán)限,，集團(tuán)公司上收直管項(xiàng)目單筆支付資金500萬(wàn)元以上審批權(quán)限,，工程公司上收項(xiàng)目單筆支付資金10萬(wàn)元以上審批權(quán)限。

重點(diǎn)防控因項(xiàng)目管理不科學(xué),、過(guò)程監(jiān)控不到位帶來(lái)的一系列風(fēng)險(xiǎn),，包括工程進(jìn)度延誤、安全和質(zhì)量事故,、成本失控,、大面積虧損等,。集團(tuán)公司通過(guò)“一項(xiàng)目一考核，一考核一兌現(xiàn)”,，對(duì)項(xiàng)目管理進(jìn)行全過(guò)程監(jiān)控,，堅(jiān)持標(biāo)準(zhǔn)化管理，以科學(xué)的技術(shù),、管理,、作業(yè)標(biāo)準(zhǔn)為基礎(chǔ)，以完善的制度體系為抓手,，精心組織,，精心施工，確保所有工程項(xiàng)目實(shí)現(xiàn)閉環(huán)管理,，有序可控,。通過(guò)超前謀劃方案，合理調(diào)配資源,，重點(diǎn)布控關(guān)鍵環(huán)節(jié)，確保完成節(jié)點(diǎn)工期等措施來(lái)防控工期延誤風(fēng)險(xiǎn),。通過(guò)加大培訓(xùn)力度,，深入開(kāi)展安全和質(zhì)量大檢查活動(dòng)，防控安全質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn),，確保項(xiàng)目平穩(wěn)有序運(yùn)行,。通過(guò)加強(qiáng)成本管理，加大對(duì)工程違規(guī)外包,、設(shè)備違規(guī)租賃,、物資管理混亂等懲處力度，防控成本失控,、大面積虧損的風(fēng)險(xiǎn),。通過(guò)加強(qiáng)信用評(píng)價(jià)工作，打造良好的企業(yè)品牌形象,，防范企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn),。

隨著集團(tuán)公司經(jīng)營(yíng)規(guī)模不斷擴(kuò)張，經(jīng)營(yíng)領(lǐng)域不斷延伸,，對(duì)人才的需求更加多元,，因此，公司更加注重優(yōu)化人才隊(duì)伍的結(jié)構(gòu),，預(yù)防因人才結(jié)構(gòu)性短缺或失衡帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn),，不僅做好人才數(shù)量上的平衡，更從“質(zhì)”上從嚴(yán)要求,。一是樹(shù)立正確的用人導(dǎo)向,，突出業(yè)績(jī)和能力因素,，提拔重用自我要求嚴(yán)格、管理才能突出,、群眾評(píng)議良好的干部,，對(duì)那些阿諛?lè)畛小⒉徽f(shuō)實(shí)話(huà),、不干實(shí)事的干部形成導(dǎo)向壓力,，做到寧缺毋濫。二是著力加快人才培養(yǎng),，堅(jiān)持眼睛向內(nèi),，圍繞鐵路四電及相關(guān)專(zhuān)業(yè)，做好人才發(fā)展規(guī)劃,，強(qiáng)化人才培養(yǎng),；
注重培養(yǎng)那些能干事、干成事的全面管理人才,，給他們壓成才成長(zhǎng)的擔(dān)子,、搭展現(xiàn)才華的舞臺(tái)，增強(qiáng)責(zé)任意識(shí),，提高管理能力,；
以一線(xiàn)作業(yè)班組建設(shè)為重點(diǎn)，強(qiáng)化各專(zhuān)業(yè)一線(xiàn)實(shí)作人員培養(yǎng)工作,，發(fā)展壯大技能人才隊(duì)伍,。三是積極營(yíng)造良好的人才發(fā)展環(huán)境，突出“德才兼?zhèn)?、以德為先”的用人?biāo)準(zhǔn)和“五湖四海,、任人唯賢”的用人原則，不斷完善和改進(jìn)以業(yè)績(jī)和能力為導(dǎo)向的考核評(píng)價(jià)機(jī)制,、干部考評(píng)辦法和用人程序,，探索建立符合企業(yè)長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展的人才建設(shè)渠道。

主要通過(guò)創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制,，嚴(yán)格“五項(xiàng)”法律審核,，提升企業(yè)防范法律風(fēng)險(xiǎn)能力。一是建立了重大合同法律風(fēng)險(xiǎn)告知制度,，對(duì)重大合同中存在的法律風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題,，由法律事務(wù)部門(mén)以“法律風(fēng)險(xiǎn)告知書(shū)”的形式告知履約單位，通過(guò)溝通協(xié)商加以解決,。二是建立了合同風(fēng)險(xiǎn)交底制度,，對(duì)集團(tuán)公司新中標(biāo)項(xiàng)目合同中存在的法律風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題進(jìn)行梳理分類(lèi)，確定合同風(fēng)險(xiǎn)把控單位和把控部門(mén),，面對(duì)面與項(xiàng)目進(jìn)行交底,，共同商討應(yīng)對(duì)措施,。三是建立了知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)和研發(fā)配套管理機(jī)制，成立了知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)領(lǐng)導(dǎo)小組,，對(duì)知識(shí)產(chǎn)權(quán)加強(qiáng)保護(hù),，在處理軟件侵權(quán)詐騙案件中發(fā)揮了積極作用，如在處理西門(mén)子西安公司與集團(tuán)公司共同擁有的“高速鐵路列控系統(tǒng)地面應(yīng)答器”專(zhuān)利技術(shù)主體轉(zhuǎn)讓有關(guān)事項(xiàng)談判過(guò)程中,，有效規(guī)避了西門(mén)子西安公司企圖將專(zhuān)利技術(shù)轉(zhuǎn)讓給西門(mén)子公司背后的陷阱,，維護(hù)了企業(yè)利益。四是健全了涉外合同評(píng)審機(jī)制,，選派4人參加了股份公司組織的涉外法律和英語(yǔ)培訓(xùn),，充實(shí)了涉外法律人才隊(duì)伍，并在烏茲別克斯坦鐵路,、坦桑尼亞電力成套項(xiàng)目,、烏干達(dá)輸電線(xiàn)路、智利圣地亞哥地鐵3號(hào)線(xiàn)和6號(hào)線(xiàn),、尼日利亞等海外項(xiàng)目施組和合同評(píng)審中發(fā)揮了作用,。五是認(rèn)真做好規(guī)章制度、經(jīng)濟(jì)合同,、重要決策,、授權(quán)委托、合同專(zhuān)用章使用等法律審核工作,，做到嚴(yán)謹(jǐn)化、程序化和規(guī)范化,，2013年集團(tuán)全面“五項(xiàng)”法律審核率達(dá)到100%,，審核規(guī)章制度76個(gè)、審核合同文本1786份,、審核合同用印34826個(gè),、辦理法人授權(quán)委托書(shū)157份，均無(wú)一差錯(cuò),，全年沒(méi)有發(fā)生法律審核不嚴(yán)而產(chǎn)生的訴訟案件,。

主要從項(xiàng)目投標(biāo)報(bào)價(jià)及物資集中采購(gòu)兩方面預(yù)防價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)。首先是項(xiàng)目定價(jià)方面,，堅(jiān)持以效益為核心,，對(duì)投標(biāo)項(xiàng)目進(jìn)行嚴(yán)格把關(guān)，針對(duì)項(xiàng)目定價(jià),，制定了嚴(yán)格的評(píng)審程序和辦法,，投標(biāo)前充分評(píng)估項(xiàng)目報(bào)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)控因定價(jià)不合理造成的效益不佳,、賠本賺吆喝的風(fēng)險(xiǎn),，甚至給企業(yè)帶來(lái)聲譽(yù)上的損失,。其次，在物資采購(gòu)方面,，一是堅(jiān)決落實(shí)集中采購(gòu)各項(xiàng)規(guī)章制度,，全面運(yùn)用內(nèi)部商務(wù)平臺(tái)，以完善的供應(yīng)網(wǎng)絡(luò)和信息網(wǎng)絡(luò),，形成批量?jī)r(jià)格優(yōu)勢(shì),，并不斷強(qiáng)化監(jiān)督考核力度，確保項(xiàng)目的預(yù)期效益,。二是推行“法人一套帳”管理模式,，確立集團(tuán)公司、工程公司法人（承包人）的采購(gòu)責(zé)任主體地位,，搭建由工程公司,、指揮部、項(xiàng)目部共同參與的兩級(jí)物資設(shè)備集中采購(gòu)平臺(tái),，固化采購(gòu)流程,，落實(shí)集采責(zé)任，明確采購(gòu)權(quán)限,、采購(gòu)范圍,，提升集采效能，把生產(chǎn)要素集中管控落到實(shí)處,，實(shí)現(xiàn)降本增效的目標(biāo),。三是發(fā)揮物資分公司招投標(biāo)代理、采購(gòu)服務(wù),、統(tǒng)購(gòu)統(tǒng)銷(xiāo),、剩余物資回收利用、設(shè)備維修職能和采購(gòu)平臺(tái)的作用,，實(shí)現(xiàn)物資集中采購(gòu)工作的制度化,、規(guī)范化、常態(tài)化,。

面對(duì)競(jìng)爭(zhēng)激烈的市場(chǎng)環(huán)境,，通過(guò)積極推進(jìn)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整，加快轉(zhuǎn)型升級(jí),，不斷增強(qiáng)企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)能力,。一是鞏固優(yōu)勢(shì)市場(chǎng)，不斷提高公司在鐵路,、公路“兩大市場(chǎng)”的占有率,，堅(jiān)持把鐵路經(jīng)營(yíng)作為集團(tuán)公司經(jīng)營(yíng)承攬的重中之重，保持鐵路市場(chǎng)的優(yōu)勢(shì)競(jìng)爭(zhēng)地位,。二是注重細(xì)分市場(chǎng),，強(qiáng)化公司在城市軌道交通,、市政、房建,、機(jī)場(chǎng)碼頭,、水利電力等領(lǐng)域的經(jīng)營(yíng)力度。三是不斷提高設(shè)計(jì)咨詢(xún),、物流,、工業(yè)和房地產(chǎn)業(yè)務(wù)等非工程承包業(yè)務(wù)的營(yíng)銷(xiāo)能力，推動(dòng)企業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整,。四是著力經(jīng)營(yíng)創(chuàng)新,，積極促進(jìn)產(chǎn)業(yè)升級(jí)、產(chǎn)品升級(jí),。四是堅(jiān)持不懈地抓好基礎(chǔ)管理,，推動(dòng)隊(duì)伍建設(shè)上臺(tái)階、上水平,，提升綜合競(jìng)爭(zhēng)能力,。

一是將成本費(fèi)用控制環(huán)節(jié)前移至資金支付關(guān)口，強(qiáng)化了以資金預(yù)算控制成本費(fèi)用支出,，解決了借款費(fèi)用處理不及時(shí),、資金支付與經(jīng)費(fèi)管控脫節(jié)等問(wèn)題。二是在財(cái)務(wù)集中核算系統(tǒng)中增加了成本費(fèi)用還原功能,，統(tǒng)一核算口徑,，真實(shí)反映成本費(fèi)用，加強(qiáng)了分析,、評(píng)價(jià)的可比性,。三是以責(zé)任主體和業(yè)務(wù)單元為對(duì)象，細(xì)化核算項(xiàng)目,，強(qiáng)化成本精細(xì)分析。四是落實(shí)“八項(xiàng)”規(guī)定,，嚴(yán)控非生產(chǎn)性開(kāi)支,，全年兩級(jí)機(jī)關(guān)和項(xiàng)目經(jīng)費(fèi)同比下降超過(guò)10%。五是以“法人一套賬”為手段,，上收重大經(jīng)濟(jì)事項(xiàng)審批權(quán)限,，集中配置項(xiàng)目人、財(cái),、物等資源,，強(qiáng)化人員、賬戶(hù),、合同,、預(yù)算,、結(jié)算、支付,、核算,、勞務(wù)、物資,、薪酬,、成本、經(jīng)費(fèi),、稅務(wù),、二次經(jīng)營(yíng)策劃等集中管控，促進(jìn)了成本費(fèi)用降低,。

二,、2013年度重大、重要風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估情況

為進(jìn)一步加強(qiáng)企業(yè)重大,、重要風(fēng)險(xiǎn)管控,，集團(tuán)公司于2013年12月份組織開(kāi)展了2014年度企業(yè)重大、重要風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作,。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估采取調(diào)查問(wèn)卷的方式,，圍繞戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn),、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn),、運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)等五大類(lèi)一級(jí)風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域中的45個(gè)二級(jí)風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)別分別進(jìn)行了調(diào)查評(píng)估,，共發(fā)出調(diào)查問(wèn)卷50份,，收回44份，調(diào)查評(píng)估范圍覆蓋集團(tuán)公司機(jī)關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人以上人員,、各部門(mén)內(nèi)部控制與風(fēng)險(xiǎn)管理聯(lián)絡(luò)員及關(guān)鍵崗位人員,。

從調(diào)查問(wèn)卷統(tǒng)計(jì)結(jié)果來(lái)看，集團(tuán)公司2014年度重大,、重要風(fēng)險(xiǎn)共計(jì)25項(xiàng),，較2013年明顯增多。之所以出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)偏好激增的現(xiàn)象,，有多方面的原因,，首先，未來(lái)一年宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境仍存在諸多不確定因素,，矛盾和隱患較多,，困難和問(wèn)題沒(méi)有明顯緩解，企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)將面臨更多挑戰(zhàn)，具體到集團(tuán)公司,，主要表現(xiàn)在五個(gè)方面的挑戰(zhàn)：一是經(jīng)營(yíng)能力的挑戰(zhàn),，最大的難題是經(jīng)營(yíng)承攬能力不足，制約企業(yè)快速發(fā)展的一些瓶頸問(wèn)題亟待解決,。二是競(jìng)爭(zhēng)能力的挑戰(zhàn),，最大的難題是經(jīng)營(yíng)規(guī)模上不去，必須在保持利潤(rùn)優(yōu)勢(shì)的基礎(chǔ)上研究應(yīng)對(duì)之策,。三是盈利能力的考驗(yàn),，最大的壓力是挖潛增效，必須在目前人工成本持續(xù)增長(zhǎng),、經(jīng)營(yíng)規(guī)模偏小的不利局面下保持凈利潤(rùn)每年10%的增長(zhǎng)目標(biāo),。四是化解風(fēng)險(xiǎn)能力的挑戰(zhàn)，社會(huì)的不和諧因素逐漸增多,，企業(yè)發(fā)展還要保持穩(wěn)中求進(jìn),、進(jìn)中求質(zhì)，這給我們提出了更高的要求,。五是各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)干部把控矛盾和維穩(wěn)能力的挑戰(zhàn),，企業(yè)發(fā)展各種深層次矛盾不斷凸現(xiàn)，需要我們不斷提升把控能力,。這五種挑戰(zhàn)背后的諸多風(fēng)險(xiǎn)因素在本次風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估中表現(xiàn)明顯,。但另一方面，隨著集團(tuán)公司內(nèi)部控制與全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)的深入推進(jìn)及相關(guān)政策措施的陸續(xù)出臺(tái),，企業(yè)應(yīng)對(duì)重大,、重要風(fēng)險(xiǎn)的能力和水平將持續(xù)提升,，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的管控將更加科學(xué),、得力,。

1、市場(chǎng)環(huán)境風(fēng)險(xiǎn),。主要是外部宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)的變化給企業(yè)帶來(lái)的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn),。2014年我國(guó)經(jīng)濟(jì)基本面總體向好，但外部環(huán)境仍存在很多不確定因素,，勞動(dòng)力成本上升,、稅負(fù)水平高、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)激烈,、企業(yè)負(fù)擔(dān)重等問(wèn)題依然存在。

2,、工程安全風(fēng)險(xiǎn),。主要表現(xiàn)在安全管理制度建設(shè)與完善、措施落實(shí)與檢查、事故處理等方面缺乏有效管理,，導(dǎo)致施工生產(chǎn)存在安全隱患,；
施工人員責(zé)任心不強(qiáng)，違規(guī)違章操作,，忽視勞動(dòng)保護(hù)要求,，導(dǎo)致發(fā)生安全、質(zhì)量事故等,。

3,、成本費(fèi)用風(fēng)險(xiǎn)，主要表現(xiàn)在人工成本,、各種原材料價(jià)格上漲,，生產(chǎn)過(guò)程中責(zé)任成本核算管理粗放，造成項(xiàng)目或產(chǎn)品成本未能得到有效控制,，無(wú)法實(shí)現(xiàn)預(yù)期效益,。

4、項(xiàng)目管理風(fēng)險(xiǎn),，主要表現(xiàn)在項(xiàng)目施工過(guò)程中,，由于對(duì)工程進(jìn)度、質(zhì)量,、成本,、安全缺乏必要的、合理的監(jiān)控,，導(dǎo)致工程項(xiàng)目無(wú)法按照計(jì)劃進(jìn)行,，工程進(jìn)度延誤、成本不可控,、甚至出現(xiàn)質(zhì)量問(wèn)題和大面積虧損的風(fēng)險(xiǎn),。

5、社會(huì)輿情風(fēng)險(xiǎn),，主要表現(xiàn)在因缺乏有效的內(nèi)部或外部溝通渠道,，對(duì)社會(huì)輿論估計(jì)不足，應(yīng)對(duì)被動(dòng),，訊息傳達(dá)不及時(shí),、不準(zhǔn)確、不完整,，給集團(tuán)公司實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)帶來(lái)影響,；
對(duì)危機(jī)事件的處理不夠及時(shí)或不夠妥當(dāng)，導(dǎo)致危機(jī)事件的負(fù)面影響擴(kuò)大,。

6,、應(yīng)收賬款風(fēng)險(xiǎn)，主要表現(xiàn)在企業(yè)應(yīng)收賬款因市場(chǎng)變化或客戶(hù)財(cái)務(wù)狀況變化以及企業(yè)自身存在的問(wèn)題等原因無(wú)法按時(shí)收回，應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率較低,，對(duì)企業(yè)的現(xiàn)金流造成壓力,，導(dǎo)致資產(chǎn)負(fù)債率過(guò)高，加大企業(yè)運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn),。

7,、訴訟法律風(fēng)險(xiǎn)，主要表現(xiàn)在經(jīng)營(yíng)管理過(guò)程中存在不合法行為或合同管理不規(guī)范等,，引起法律訴訟糾紛,；
法律救濟(jì)措施不及時(shí)，處理不當(dāng),，造成損失擴(kuò)大等,。

8、投資決策風(fēng)險(xiǎn),，主要表現(xiàn)在企業(yè)投資信息收集不完整,，對(duì)外部投資環(huán)境把握不準(zhǔn)確，未能充分考慮投資潛在風(fēng)險(xiǎn),，或?qū)ν顿Y項(xiàng)目缺乏科學(xué)的科研論證,，退出方案不合理等，導(dǎo)致公司不能及時(shí)止損或損失擴(kuò)大,。

9,、人力資源風(fēng)險(xiǎn)，主要表現(xiàn)在因用人導(dǎo)向不正確帶來(lái)的選人用人失誤,；
因干部評(píng)價(jià)體系不健全,，選拔渠道單一，“任人唯親”,、“任人唯近”造成的干部隊(duì)伍戰(zhàn)斗力下降,、凝聚力弱化等，不利于企業(yè)健康發(fā)展,。

10,、信息安全風(fēng)險(xiǎn)，隨著集團(tuán)公司信息化建設(shè)的深入推進(jìn),，信息安全風(fēng)險(xiǎn)需要引起重視,，主要表現(xiàn)在信息資料保存、備份不合理,，導(dǎo)致信息損毀或滅失,；
企業(yè)關(guān)鍵信息泄露或丟失，給企業(yè)日常經(jīng)營(yíng)帶來(lái)?yè)p失,。

三,、2014年度全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作安排

在股份公司重大,、重要風(fēng)險(xiǎn)管控方案的基礎(chǔ)上，結(jié)合集團(tuán)公司2014年度重大,、重要風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估情況，針對(duì)確定的重大,、重要風(fēng)險(xiǎn)制訂管控方案和整改計(jì)劃,，明確整改責(zé)任部門(mén)、責(zé)任人員,、時(shí)間節(jié)點(diǎn),、整改措施等，對(duì)集團(tuán)公司重點(diǎn)管控的10個(gè)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控,，確保風(fēng)險(xiǎn)得到有效防控,。

建立合理有效的風(fēng)險(xiǎn)信息收集渠道，推進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)信息收集常態(tài)化,、標(biāo)準(zhǔn)化和制度化,，重點(diǎn)抓好各單位、各部門(mén)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息,、風(fēng)險(xiǎn)事件和案例分析,、風(fēng)險(xiǎn)工作動(dòng)態(tài)等三個(gè)方面信息的收集，采取風(fēng)險(xiǎn)信息快報(bào),、重大風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告,、全面風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告等形式上報(bào)集團(tuán)公司管理層和股份公司。在對(duì)風(fēng)險(xiǎn)信息收集和評(píng)估分析的基礎(chǔ)上,，完善集團(tuán)公司風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)庫(kù)及風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警,、監(jiān)控體系。

在2013年集團(tuán)公司風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控體系建設(shè)的基礎(chǔ)上,，做好重大,、重要風(fēng)險(xiǎn)與業(yè)務(wù)流程的對(duì)接，進(jìn)一步完善風(fēng)險(xiǎn)管控措施,。同時(shí),，推動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控體系建設(shè)的縱向深入發(fā)展，對(duì)工作方案進(jìn)行完善后,，指導(dǎo)所屬各單位全面開(kāi)展內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè),，建立相應(yīng)的考核評(píng)價(jià)機(jī)制，實(shí)時(shí)開(kāi)展總結(jié)交流活動(dòng),，促進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理工作全面發(fā)展,。

采取專(zhuān)家集中授課、有獎(jiǎng)競(jìng)賽等靈活多樣的形式組織風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控教育和培訓(xùn),。培訓(xùn)要更加注重系統(tǒng)性,，從增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)到全面掌握風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí)再到熟練運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估,、分析方法等，進(jìn)行全方位的系統(tǒng)培訓(xùn),，營(yíng)造全員參與風(fēng)險(xiǎn)管理的氛圍,，為風(fēng)險(xiǎn)工作的有序開(kāi)展奠定基礎(chǔ)。

抓住集團(tuán)公司信息化建設(shè)的有利時(shí)機(jī),，研究探索全面風(fēng)險(xiǎn)管理信息化方案,，將風(fēng)險(xiǎn)信息收集、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估,、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告,、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警等工作流程植入綜合信息管理系統(tǒng)，建立相應(yīng)的模塊,，達(dá)到信息共享與互通,，實(shí)現(xiàn)對(duì)各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)的實(shí)時(shí)監(jiān)控，及時(shí)預(yù)警,，提高風(fēng)險(xiǎn)管理工作效率,。

綜合研判國(guó)內(nèi)外經(jīng)濟(jì)形勢(shì)，處理好企業(yè)經(jīng)營(yíng)能力不足,、經(jīng)營(yíng)規(guī)模上不去等突出問(wèn)題,，增加企業(yè)積累，提升企業(yè)應(yīng)對(duì)復(fù)雜外部環(huán)境的能力,。一是從體制,、機(jī)制方面加大改革力度，按照集團(tuán)公司與工程公司之間的市場(chǎng)功能定位和市場(chǎng)分工的基本原則,，逐步將生產(chǎn)資源向工程公司集中,，經(jīng)營(yíng)資源向集團(tuán)公司集中，做實(shí)六大區(qū)域經(jīng)營(yíng)指揮部,，發(fā)揮好區(qū)域指揮部的陣地作用,。二是多方施策，綜合用力,，堅(jiān)定不移推進(jìn)“5311”業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)調(diào)整和轉(zhuǎn)型升級(jí)戰(zhàn)略,，積極探索培育關(guān)聯(lián)新興業(yè)務(wù)領(lǐng)域的可行性和可能性，下大力氣突破經(jīng)營(yíng)制約瓶頸,，在穩(wěn)健型經(jīng)營(yíng)的基礎(chǔ)上接受更好更快發(fā)展的考驗(yàn),。三是發(fā)揮好專(zhuān)業(yè)局這個(gè)既有優(yōu)勢(shì)，繼續(xù)鞏固利潤(rùn)優(yōu)勢(shì),，在保證正常積累的同時(shí),，積極研討新對(duì)策，補(bǔ)齊發(fā)展短板,，提高經(jīng)營(yíng)規(guī)模支撐力度,。四是加快培養(yǎng)經(jīng)營(yíng)人才,，不斷壯大經(jīng)營(yíng)隊(duì)伍，力爭(zhēng)到2015年全集團(tuán)培養(yǎng)出300名以上的經(jīng)營(yíng)骨干人才隊(duì)伍,。

從目前安全管理形勢(shì)來(lái)看,，我們的管理制度體系已經(jīng)比較健全，關(guān)鍵是抓落實(shí),。2014年安全風(fēng)險(xiǎn)防控,，一是要抓作風(fēng)，重點(diǎn)從項(xiàng)目經(jīng)理的責(zé)任心和工班長(zhǎng)的責(zé)任心抓起,。二是從易發(fā)群傷群亡的重大風(fēng)險(xiǎn)源和最不放心的工種先下手，包括起吊作業(yè),、汽車(chē)載人,、帶電作業(yè)、營(yíng)區(qū)防火和既有線(xiàn)施工等,。三是從基層工作和基礎(chǔ)工作抓起,，要不斷提升基層干部的安全意識(shí)，避免上緊下松,，力度層層衰減,；
要抓好基礎(chǔ)，強(qiáng)化制度的執(zhí)行力,；
要不斷深化安全生產(chǎn)培訓(xùn),，提高職工的安全生產(chǎn)技能；
要抓好架子隊(duì)建設(shè)這個(gè)根本性問(wèn)題,，組織好專(zhuān)業(yè)施工等,。四是嚴(yán)字當(dāng)頭，敢于較真,，堅(jiān)持鐵腕治理,、鐵面問(wèn)責(zé)，實(shí)行零容忍,。

一是加強(qiáng)預(yù)算二三次分解工作,，確保責(zé)任傳遞到職能終端。二是督促各單位認(rèn)真落實(shí)“一項(xiàng)目一推進(jìn),、一推進(jìn)六交底”制度,，借鑒以往經(jīng)驗(yàn)做法，層層推進(jìn),，全面推廣,。三是狠抓并賬、清算,、決算,、銷(xiāo)號(hào),、移交等工作，逐個(gè)盯控,，倒排工期,，早關(guān)后門(mén)，嚴(yán)控支出,。四是強(qiáng)化變更索賠,，將變更索賠工作前移至責(zé)任成本管理前端，研究施工合同,、經(jīng)濟(jì)政策,、技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)、現(xiàn)場(chǎng)差異等情況,，抓好方案優(yōu)化,、物資量?jī)r(jià)差處理及虛量進(jìn)藍(lán)圖等前期策劃工作；
圍繞隱蔽,、遷改,、過(guò)渡、附屬工程,，“四新技術(shù)”,、工期調(diào)整、與土建接口,、電纜溝敷設(shè)與防護(hù),、光電纜及專(zhuān)用線(xiàn)引入、施工配合,、看護(hù)巡視等,，夯實(shí)資料收集、變更簽認(rèn),、差異消化等基礎(chǔ)工作,；
緊抓投資檢算、概算清理等環(huán)節(jié),，加大跟蹤協(xié)調(diào)力度,，提高索賠補(bǔ)差效益。各級(jí)經(jīng)管部門(mén)要加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo),，制定目標(biāo),，交底方法，過(guò)程督導(dǎo),。五是突出工程管理對(duì)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的基礎(chǔ)作用,，借助信息系統(tǒng)，加強(qiáng)工程數(shù)量管理工作,，特別是重點(diǎn)抓好“五量”（施工圖,、合同,、定測(cè)、完工,、變更工程數(shù)量）,，為編制責(zé)任成本預(yù)算、物資限額,、驗(yàn)工計(jì)價(jià),、索賠補(bǔ)差等提供依據(jù)。六是突出物資管控對(duì)項(xiàng)目經(jīng)濟(jì)效益影響的重要作用,，加大集中采購(gòu)力度,，加強(qiáng)合同管理，嚴(yán)格限額發(fā)料制度,，加強(qiáng)材料消耗核對(duì),、核算與管控。

主要解決好項(xiàng)目管理中的突出問(wèn)題,，一是合同中標(biāo)價(jià)預(yù)算及時(shí)分劈的問(wèn)題，項(xiàng)目中標(biāo)后及時(shí)把預(yù)算分劈下去,，著力從管理源頭上解決對(duì)下計(jì)價(jià)無(wú)依據(jù),、撥款無(wú)依據(jù)、責(zé)任成本預(yù)算編制無(wú)依據(jù),、經(jīng)濟(jì)責(zé)任考核無(wú)依據(jù)而引發(fā)的亂計(jì)價(jià),、亂撥款和責(zé)任成本無(wú)從考核等經(jīng)濟(jì)運(yùn)行秩序混亂的現(xiàn)象。二是進(jìn)一步規(guī)范物資招標(biāo)采購(gòu)管理,，認(rèn)真解決亂圍標(biāo),、亂告狀以及可能發(fā)生的暗箱操作等違規(guī)問(wèn)題。三是提升重要管理制度的執(zhí)行力,，嚴(yán)格執(zhí)行合同評(píng)審制度,、工程計(jì)量支付制度、大額資金使用管理制度,；
嚴(yán)格授權(quán)經(jīng)營(yíng),，杜絕越權(quán)經(jīng)營(yíng)；
嚴(yán)格執(zhí)行法人管項(xiàng)目有關(guān)原則,，確保重大問(wèn)題,、重要事項(xiàng)始終處于受控狀態(tài)。四是強(qiáng)化二次經(jīng)營(yíng),，抓好索賠補(bǔ)差,，要求各單位對(duì)鐵路項(xiàng)目變更補(bǔ)差認(rèn)真落實(shí)“四定”（定責(zé)任人、定目標(biāo)值,、定階段工作完成時(shí)限,、定考核獎(jiǎng)懲標(biāo)準(zhǔn)）,，力爭(zhēng)變更補(bǔ)差額能占到原合同額的15%以上。五是強(qiáng)化責(zé)任成本預(yù)算執(zhí)行檢查,，加強(qiáng)成本費(fèi)用對(duì)標(biāo),，加強(qiáng)過(guò)程管控和考核，大力壓縮非生產(chǎn)性開(kāi)支,，降低管理成本,。

重視輿情控制，抓好輿情管理,。堅(jiān)持關(guān)口前移,，從根本上消除產(chǎn)生負(fù)面信息的源泉，正確做好事,，做好正確的事,，真正筑起企業(yè)又好又快發(fā)展的“防火墻”。在當(dāng)前形勢(shì)下,，要特別預(yù)防輿論事件的發(fā)生,，一是抓好作風(fēng)建設(shè)，教育廣大干部職工對(duì)中央遏制“四風(fēng)”及“八項(xiàng)規(guī)定”相關(guān)要求保持清醒頭腦,，引起足夠重視，切實(shí)做到真抓真改,，改出實(shí)效,。二是要求領(lǐng)導(dǎo)干部必須以身作則，率先垂范,，勤政廉政,，守住道德底線(xiàn)，遠(yuǎn)離紅線(xiàn),，不碰高壓線(xiàn)，不做損公肥私,、損人利已的事情。三是積極解決職工群眾反映的熱點(diǎn)問(wèn)題和難點(diǎn)問(wèn)題,，對(duì)拖欠工資及工程款、材料款的問(wèn)題進(jìn)行排查,，及時(shí)消除隱患和不穩(wěn)定因素。

千方百計(jì)追收欠款,，把有效債權(quán)與剛性債務(wù)相對(duì)平衡作為改善資產(chǎn)質(zhì)量的一項(xiàng)重要工作來(lái)抓。一是高度重視債權(quán)風(fēng)險(xiǎn),，特別關(guān)注老賬、呆賬,、壞賬等顯性債權(quán)的清理清收,，推動(dòng)清收工作常態(tài)化。二是按照“閉環(huán)管理,、責(zé)任落地”原則，健全目標(biāo)責(zé)任制度,、例會(huì)制度、月分析制度,、逐級(jí)監(jiān)管制度等,，確保清收工作有組織,、有崗位、有人員,、有職責(zé),、有制度,、有目標(biāo),。三是綜合用力，加速確權(quán),，分析應(yīng)收客戶(hù)工程款成因,，并對(duì)癥下藥,；
同時(shí)要前移確權(quán)工作，完善基礎(chǔ)資料,，加強(qiáng)跟蹤協(xié)調(diào)，狠抓過(guò)程簽認(rèn),，夯實(shí)確權(quán)證據(jù),。四是創(chuàng)新手段，持久作戰(zhàn),，緊盯合同預(yù)付款及進(jìn)度款,、尾工款及質(zhì)保金、其他應(yīng)收款（押金,、保證金,、備用金、周轉(zhuǎn)金）,、逾期債權(quán)等,。五是嚴(yán)格并賬，及時(shí)清算,，強(qiáng)化制度執(zhí)行,、計(jì)價(jià)結(jié)算,、節(jié)點(diǎn)并賬等工作。六是強(qiáng)化考核,，嚴(yán)格獎(jiǎng)懲,，科學(xué)核定指標(biāo)，嚴(yán)格責(zé)任交底,，強(qiáng)化節(jié)點(diǎn)考核,，及時(shí)獎(jiǎng)懲兌現(xiàn)。

一是執(zhí)行好法律風(fēng)險(xiǎn)告知制度和合同風(fēng)險(xiǎn)交底制度，繼續(xù)堅(jiān)持“五項(xiàng)”法律審核,，筑牢法律風(fēng)險(xiǎn)防范,。二是繼續(xù)加大法律法規(guī)宣傳教育力度，增強(qiáng)法律法規(guī)意識(shí),，堅(jiān)持市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)就是法制經(jīng)濟(jì),，做到知法、懂法,、守法,，嚴(yán)格履約，誠(chéng)信經(jīng)營(yíng),。三是在處理矛盾,、糾紛和突發(fā)事件的過(guò)程中，講究方式方法,，在尊重法律,、尊重事實(shí)的前提下，做到有理,、有利,、有節(jié)，積極妥善地與當(dāng)事人主動(dòng)溝通,，就地及時(shí)化解矛盾,，避免矛盾激化。四是建立合理的通報(bào)制度,，對(duì)突發(fā)事件或重大糾紛案件,，在第一時(shí)間逐級(jí)上報(bào)相關(guān)責(zé)任人及公司分管領(lǐng)導(dǎo),、主管領(lǐng)導(dǎo),，并同時(shí)向宣傳部門(mén)如實(shí)通報(bào)情況。五是實(shí)施嚴(yán)格的考核獎(jiǎng)懲措施,，對(duì)法律糾紛事件處置不當(dāng),、并由此引發(fā)媒體炒作，給企業(yè)造成惡劣影響的,，追究相關(guān)單位和領(lǐng)導(dǎo)的責(zé)任,。

一是加強(qiáng)投資項(xiàng)目的可研論證工作，尤其對(duì)工業(yè)企業(yè)投資項(xiàng)目嚴(yán)格履行論證,、審批程序,，切實(shí)防范投資風(fēng)險(xiǎn)，明年將對(duì)科技公司鋼鋁復(fù)合軌生產(chǎn)線(xiàn)投資項(xiàng)目進(jìn)行深入研究,、論證,，確保投資的可行性,。二是提高投資項(xiàng)目的決策質(zhì)量和決策效率。沒(méi)有經(jīng)過(guò)專(zhuān)題會(huì)議研究論證的項(xiàng)目,，不安排上董事會(huì)研究決策,；
凡需由董事會(huì)決策的事項(xiàng),，須提前七天報(bào)董事會(huì)秘書(shū)處。三是按照中央及上級(jí)有關(guān)精神和要求,，嚴(yán)格控制小轎車(chē)購(gòu)買(mǎi)，原則上不準(zhǔn)購(gòu)買(mǎi)小轎車(chē),，各公司項(xiàng)目部,、工程指揮部越野車(chē)確需新購(gòu)的，單價(jià)必須控制在28萬(wàn)元以?xún)?nèi),。

重點(diǎn)在干部選拔任用上加強(qiáng)管理,，預(yù)防選人用人失誤帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。根據(jù)股份公司要求,，在干部選拔上,，堅(jiān)持三個(gè)原則：一是堅(jiān)持德才兼?zhèn)洹⒁缘聻橄鹊脑瓌t,，建立健全領(lǐng)導(dǎo)干部業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)和政治品德,、職業(yè)道德、社會(huì)公德,、家庭美德等評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn),，注重選用講誠(chéng)信、講包容,、講團(tuán)結(jié),、講實(shí)干的人，選人與企業(yè)的核心價(jià)值觀相一致,。二是堅(jiān)持“五湖四?！钡脑瓌t，鼓勵(lì)多渠道選拔干部,，廣開(kāi)舉賢薦能之路,，不搞“近親結(jié)婚”或“近親繁殖”,。三是堅(jiān)持競(jìng)爭(zhēng)擇優(yōu)的原則,，加強(qiáng)各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)班子建設(shè),，不斷提高各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)團(tuán)隊(duì)的凝聚力和戰(zhàn)斗力，以適應(yīng)企業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整,、轉(zhuǎn)型升級(jí),、加快發(fā)展的工作需要。

堅(jiān)持統(tǒng)籌規(guī)劃,、建管一體,、注重實(shí)效、常抓不懈的原則,，實(shí)施整體,、合規(guī)、持續(xù),、先進(jìn)的管理策略,，建立健全完善的信息安全管控體系。一是在管理機(jī)制上實(shí)行分級(jí)管理和領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)制,，信息安全建設(shè)資金納入信息化預(yù)算管理,，并予以?xún)?yōu)先保障，信息安全績(jī)效評(píng)價(jià)納入信息化績(jī)效評(píng)價(jià)指標(biāo)體系,。二是在人員管理上堅(jiān)持任前審查,，簽署信息安全協(xié)議，加強(qiáng)任用中的信息安全培訓(xùn)及違規(guī)責(zé)任追究,，并實(shí)施員工任用終止和變化時(shí)的信息系統(tǒng)權(quán)限變更等措施,。三是在環(huán)境和資產(chǎn)管理上強(qiáng)化信息化機(jī)房和辦公區(qū)域的物理安全保護(hù)、人員出入控制,、用電安全控制,、消防安全控制和人員日常行為規(guī)范等。四是在硬件和軟件系統(tǒng)管理上對(duì)網(wǎng)絡(luò)架構(gòu)設(shè)計(jì),、網(wǎng)絡(luò)邊界控制,、網(wǎng)絡(luò)接入控制、網(wǎng)絡(luò)設(shè)備使用管理等進(jìn)行完善,，對(duì)系統(tǒng)定級(jí)與備案,、安全設(shè)計(jì)、軟件開(kāi)發(fā),、測(cè)試驗(yàn)收,、系統(tǒng)交付、安全運(yùn)維等進(jìn)行規(guī)范,，對(duì)主機(jī)的日常運(yùn)維,、賬戶(hù)、審計(jì)日志,、補(bǔ)丁,、數(shù)據(jù)備份,、變更、病毒防范等加強(qiáng)控制,。五是加強(qiáng)數(shù)據(jù)安全保護(hù),，完善數(shù)據(jù)存儲(chǔ)與傳輸、數(shù)據(jù)備份,、數(shù)據(jù)恢復(fù)管理,，定期實(shí)施數(shù)據(jù)恢復(fù)演練，并負(fù)責(zé)數(shù)據(jù)恢復(fù),。六是在應(yīng)急處置上完善信息安全應(yīng)急預(yù)案,，組織相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)與第三方相關(guān)人員定期實(shí)施應(yīng)急演練，并加強(qiáng)應(yīng)急工作的宣傳和培訓(xùn),，在應(yīng)急通信保障,、應(yīng)急技術(shù)研究、應(yīng)急物資配備等方面采取有效措施,。

xxx公司

一,、2018年企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作回顧

（一）總體情況。

簡(jiǎn)要介紹本企業(yè)2018年全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作情況及董事會(huì)對(duì)此項(xiàng)工作的總體評(píng)價(jià)情況,。

（二）工作亮點(diǎn),。

選擇1-2個(gè)角度，介紹風(fēng)險(xiǎn)管理的做法,、經(jīng)驗(yàn)和成效,。包括：決策層對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的頂層設(shè)計(jì)、戰(zhàn)略引領(lǐng),；
風(fēng)險(xiǎn)管理融入企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理,；
重大風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、分析,、評(píng)價(jià)和應(yīng)對(duì),；
風(fēng)險(xiǎn)管理思路和方法創(chuàng)新；
風(fēng)險(xiǎn)管理的體制機(jī)制建設(shè),、組織保障,、信息化建設(shè)；
風(fēng)險(xiǎn)管理的隊(duì)伍和文化建設(shè)等,?；蚪榻B1-2個(gè)防范應(yīng)對(duì)重大風(fēng)險(xiǎn)的典型案例，反映風(fēng)險(xiǎn)管理工作對(duì)企業(yè)經(jīng)營(yíng)發(fā)展的積極作用(如應(yīng)急管理,、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移,、風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)、減少損失、拓展機(jī)會(huì),、促成合作等),。

（三）風(fēng)險(xiǎn)事件。

按照重大風(fēng)險(xiǎn)事件等級(jí)標(biāo)準(zhǔn),，按附表2格式填報(bào)本年內(nèi)企業(yè)發(fā)生的重大風(fēng)險(xiǎn)事件，并說(shuō)明相應(yīng)的產(chǎn)生原因,、造成影響,、控制措施、事件進(jìn)展等情況,。

二,、2019年企業(yè)重大風(fēng)險(xiǎn)研判

結(jié)合企業(yè)實(shí)際、行業(yè)特點(diǎn)和國(guó)內(nèi)外形勢(shì),，評(píng)估本企業(yè)2019年面臨的2-3個(gè)重大風(fēng)險(xiǎn),，請(qǐng)?jiān)诟奖?中填報(bào)，類(lèi)別請(qǐng)嚴(yán)格按照附表4填寫(xiě),。

三,、2019年企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作安排

四、當(dāng)前的工作難點(diǎn),、存在問(wèn)題及意見(jiàn)建議

銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告中國(guó)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告篇八

本次實(shí)習(xí)的目的是要把在學(xué)校所學(xué)的知識(shí)充分運(yùn)用到現(xiàn)實(shí)社會(huì)崗位中,，找到實(shí)際差距以更好彌補(bǔ)當(dāng)中所缺乏的'問(wèn)題所在。在實(shí)習(xí)當(dāng)中我會(huì)更好的把握問(wèn)題的方向,，彌補(bǔ)平時(shí)書(shū)本所學(xué)的知識(shí)的漏洞,。同時(shí)也通過(guò)對(duì)銀行業(yè)務(wù)的實(shí)習(xí)，掌握銀行業(yè)務(wù)的基本技能,，熟悉銀行日常業(yè)務(wù)的操作流程以及工作制度等,，為今后的工作奠定基礎(chǔ)。

本次實(shí)習(xí)的目的是要把在學(xué)校所學(xué)的知識(shí)充分運(yùn)用到現(xiàn)實(shí)社會(huì)崗位中,，找到實(shí)際差距以更好彌補(bǔ)當(dāng)中所缺乏的問(wèn)題所在,。在實(shí)習(xí)當(dāng)中我會(huì)更好的把握問(wèn)題的方向，彌補(bǔ)平時(shí)書(shū)本所學(xué)的知識(shí)的漏洞,。同時(shí)也通過(guò)對(duì)銀行業(yè)務(wù)的實(shí)習(xí),，掌握銀行業(yè)務(wù)的基本技能，熟悉銀行日常業(yè)務(wù)的操作流程以及工作制度等,，為今后的工作奠定基礎(chǔ),。

中國(guó)工商銀行，成立于1984年,，在國(guó)內(nèi)30000多個(gè)分支機(jī)構(gòu),，與境外50多個(gè)國(guó)家和地區(qū)的410家銀行總行建立了代理關(guān)系，它是中國(guó)五大銀行之一，是世界五百?gòu)?qiáng)企業(yè)之一,。作為中國(guó)資產(chǎn)規(guī)模最大的商業(yè)銀行,，經(jīng)過(guò)27年的改革發(fā)展，中國(guó)工商銀行已經(jīng)步入質(zhì)量效益和規(guī)模協(xié)調(diào)發(fā)展的軌道,。20xx年末資產(chǎn)總額約52791億元人民幣,，占中國(guó)境內(nèi)銀行金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)總和的近五分之一。截至20xx年末,，工商銀行總資產(chǎn)134586.億元左右,，居全球上市銀行之首。

供應(yīng)賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)需要的證件有：營(yíng)業(yè)執(zhí)照,，企業(yè)代碼證,，稅務(wù)登記證，法人和降半人身份證,，授權(quán)書(shū),，開(kāi)戶(hù)許可證，說(shuō)明書(shū)等,，非本地單位開(kāi)戶(hù)需出示當(dāng)?shù)厝算y行開(kāi)出的為開(kāi)立基本戶(hù)的證明,。開(kāi)立銀行賬戶(hù)經(jīng)人像憑批準(zhǔn)后次日起的三個(gè)工作日后才能辦理支付業(yè)務(wù)。企業(yè)與銀行辦理業(yè)務(wù)受限就是需要在銀行開(kāi)立結(jié)算賬戶(hù),。銀行結(jié)算賬戶(hù)是指銀行為存款人開(kāi)立的用于辦理現(xiàn)金存取轉(zhuǎn)賬結(jié)算等資金收付活動(dòng)的活期存款賬戶(hù),。單位銀行結(jié)算賬戶(hù)暗用途分為基本存款賬戶(hù)，一般存款戶(hù),，專(zhuān)用存款戶(hù)和臨時(shí)存款戶(hù)四種,。基本存款賬戶(hù)是存款人的主辦賬戶(hù),，存款人日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的資金收付及其工資,，獎(jiǎng)金和現(xiàn)金支取應(yīng)該是通過(guò)該賬戶(hù)辦理。一般存款賬戶(hù)用于辦理存款人借款轉(zhuǎn)存,，借款歸還和其他結(jié)算資金支付,。該莊戶(hù)可以辦理現(xiàn)金繳存，但不能辦理現(xiàn)金支取,。而專(zhuān)用存款賬戶(hù)則是用于辦理各項(xiàng)專(zhuān)用資金的收付,，臨時(shí)存款賬戶(hù)是辦理臨時(shí)機(jī)構(gòu)及存款人臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)發(fā)生的資金收付。

在一半的實(shí)習(xí)時(shí)間里,，除了跟綜合柜員和客戶(hù)經(jīng)理學(xué)習(xí)銀行業(yè)務(wù)外另外就是向大堂經(jīng)理學(xué)習(xí)營(yíng)銷(xiāo)技巧,，維持大堂秩序以及解答客戶(hù)的咨詢(xún)。我在此實(shí)習(xí)期間學(xué)會(huì)了單據(jù)管理,，例如：如果客戶(hù)要辦卡開(kāi)戶(hù)或辦存折,，我們要為其提供《個(gè)人客戶(hù)業(yè)務(wù)申請(qǐng)書(shū)》并輔助客戶(hù)正確填寫(xiě)。如果不是本人親自辦理，還需要為其提供《代理人開(kāi)立個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)核實(shí)單》,。如果客戶(hù)要存辦理對(duì)公轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù),，我們要為其提供《進(jìn)賬單》并讓客戶(hù)將轉(zhuǎn)賬支票正反面的付款人，收款人,，背書(shū)人和被背書(shū)人填好,，檢查公司章有無(wú)模糊現(xiàn)象等，檢查完畢后將客戶(hù)引至非現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)對(duì)應(yīng)窗口辦理業(yè)務(wù),。在大堂工作要特別注重禮儀,，禮儀是人們?cè)谏缃换顒?dòng)中形成的規(guī)范準(zhǔn)則，時(shí)刻在與客戶(hù)打交道的大堂經(jīng)理代表著企業(yè)的形象和名譽(yù),，所以一切要小心謹(jǐn)慎。要想做好大堂經(jīng)理工作必須要做到干練,，穩(wěn)重,，自信，親和,。營(yíng)業(yè)中的禮儀主要有：解答客戶(hù)問(wèn)題,，營(yíng)業(yè)中分流客戶(hù)，維持秩序,，社當(dāng)理財(cái)產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo),。其中解答客戶(hù)問(wèn)題就要求大堂經(jīng)理必須了解銀行的每一業(yè)務(wù)的操作流程，所以想要做好一個(gè)大堂經(jīng)理,，必須要擁有豐富的知識(shí)面,。

1 受理?？蛻?hù)的申請(qǐng)一般由開(kāi)戶(hù)行受理和初審,，并由該行對(duì)受理的貸款提出初步意見(jiàn)。

2 初審,。固定資產(chǎn)貸款初審階段審查內(nèi)容主要是下級(jí)行申請(qǐng)報(bào)告,，項(xiàng)目批準(zhǔn)文件，業(yè)主借款申請(qǐng)書(shū),，借款人近期報(bào)表狀況,，項(xiàng)目貸款條件。

3 評(píng)估,。貸款項(xiàng)目的青古一半由中國(guó)工商銀行信貸評(píng)估部門(mén)組織進(jìn)行,。評(píng)估應(yīng)具備的資料，借款人營(yíng)業(yè)執(zhí)照,，公司章程,，貸款證，貸款申請(qǐng)書(shū)。公司近三年的審計(jì)報(bào)告和資產(chǎn)負(fù)債表,，損益表和縣級(jí)流量表等,。有權(quán)部門(mén)對(duì)項(xiàng)目立項(xiàng)的批復(fù)，項(xiàng)目可研報(bào)告,，環(huán)保部門(mén)的批復(fù)文件等,。市場(chǎng)供求，產(chǎn)品價(jià)格,，行業(yè)狀況分析資料,。項(xiàng)目建設(shè)資金來(lái)源證明文件等。

4 審查審批

5 發(fā)放貸款

這次實(shí)習(xí),，總的來(lái)說(shuō),，有苦有甜。對(duì)我來(lái)說(shuō),，是一種挑戰(zhàn),，也是一個(gè)機(jī)會(huì)。一個(gè)月的銀行實(shí)習(xí),，讓我對(duì)銀行的基本業(yè)務(wù)有了一定的了解,，并且我覺(jué)得自己在其他方面的收獲也是非常大。我真實(shí)地感受到自己所學(xué)的知識(shí)的淺薄和在實(shí)際運(yùn)用中的專(zhuān)業(yè)知識(shí)的匱乏,。剛開(kāi)始的一段時(shí)間里,，對(duì)一些工作感到無(wú)從下手，茫然不知所措,。在學(xué)校學(xué)到的知識(shí),，一旦接觸到實(shí)際，才發(fā)現(xiàn)自己的差距,。

“紙上得來(lái)終覺(jué)淺,，絕知此事要躬行”看似簡(jiǎn)單的業(yè)務(wù)處理，當(dāng)真正上崗時(shí)卻有這么多的細(xì)節(jié)需要注意,。比如：對(duì)客戶(hù)的態(tài)度,，首先是要用敬 您好，請(qǐng)簽字,，請(qǐng)慢走,，：其次，與客戶(hù)傳遞資料室必須起立并雙手接送,，最后對(duì)客戶(hù)的一些問(wèn)題和自學(xué)必須要耐心解答,。這使我認(rèn)識(shí)到真正的工作當(dāng)中要求的事我們嚴(yán)謹(jǐn)和細(xì)致的工作態(tài)度，這樣才能在自己的崗位上有所發(fā)展,。作為一名在校大學(xué)生,，這次的暑期實(shí)習(xí)無(wú)疑成為了我踏入社會(huì)前的一個(gè)平臺(tái),，為我今后踏入社會(huì)提供良好的契機(jī)。

首先,，我深刻體會(huì)到銀行工作規(guī)范化管理,，嚴(yán)格執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)的重要性。那么,，在工作崗位上,，必須要有很強(qiáng)的責(zé)任心，要對(duì)自己的崗位負(fù)責(zé),，要對(duì)自己辦理的業(yè)務(wù)負(fù)責(zé),。例如，在銀行工作,，如果沒(méi)有完成當(dāng)天的工作,，職員必須加班：如果是不小心弄錯(cuò)了錢(qián)款，而又無(wú)法追回,，那也必須有經(jīng)辦人負(fù)責(zé)賠償,。同時(shí)，遇到不懂得問(wèn)題向他人虛心求教,，遵守組織紀(jì)律和單位規(guī)章制度,，按時(shí)上下班等,。 其次,，工作后每個(gè)人都必須堅(jiān)守職業(yè)道德和女里提高自己的職業(yè)素養(yǎng)，正所謂做一行搖動(dòng)一行的行規(guī),。這一點(diǎn)我從實(shí)習(xí)單位同事哪里還深有體會(huì)?，F(xiàn)在的銀行已經(jīng)類(lèi)似于服務(wù)行業(yè)，所以支援的工作態(tài)度尤為重要,。

銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告中國(guó)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告篇九

（一）企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作計(jì)劃完成情況,。

1．重大風(fēng)險(xiǎn)情況

20xx年度公司對(duì)重大風(fēng)險(xiǎn)管理采取提前預(yù)防、重點(diǎn)控制,、專(zhuān)人監(jiān)控,、專(zhuān)項(xiàng)處理的管理策略。公司對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制措施得當(dāng),，運(yùn)行有效,，未發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)事件。 對(duì)于重大風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)方案,，公司采取演練重大風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生,，尋找處理過(guò)程中的不足，對(duì)應(yīng)對(duì)方案進(jìn)行優(yōu)化和改進(jìn),，同時(shí)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)知識(shí)學(xué)習(xí)與經(jīng)驗(yàn)交流,，樹(shù)立風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和危機(jī)意識(shí),，提前做好重大風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)防工作。

（二）企業(yè)重大風(fēng)險(xiǎn)管理情況,。

做好了重大風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制,。公司風(fēng)險(xiǎn)管理小組對(duì)已確立的風(fēng)險(xiǎn)事件進(jìn)行監(jiān)控，定期對(duì)風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的可能性進(jìn)行評(píng)估,，當(dāng)估值達(dá)到預(yù)警指標(biāo)值時(shí)啟動(dòng)預(yù)警機(jī)制,，根據(jù)預(yù)警機(jī)制對(duì)風(fēng)險(xiǎn)事件因素進(jìn)行處理，防范避免風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生,。本企業(yè)在20xx年度無(wú)重大風(fēng)險(xiǎn)情況,。

（三）風(fēng)險(xiǎn)管理體系建立運(yùn)行情況。

1,、風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系

組織結(jié)構(gòu)圖如下：

公司領(lǐng)導(dǎo)對(duì)全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作高度重視,，公司專(zhuān)門(mén)成立了全面風(fēng)險(xiǎn)管理小組，總經(jīng)理和副總經(jīng)理直接指導(dǎo),，各部門(mén)負(fù)責(zé)人為成員,，主管部門(mén)為綜合部，運(yùn)輸部外勤事務(wù)兼任安全員,，負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)管理工作,，不斷組織和推動(dòng)公司的風(fēng)險(xiǎn)管理工作。

公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理的職責(zé)落實(shí)到相應(yīng)的職能部門(mén),，由指定人員負(fù)責(zé)全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作的實(shí)施,。全面風(fēng)險(xiǎn)管理的理念已在逐步樹(shù)立，風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)也在各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)及工作人員的思想中進(jìn)一步強(qiáng)化,。

1,、貫徹落實(shí)國(guó)家有關(guān)法律、行政規(guī)章,；

3,、提出企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理組織機(jī)構(gòu)設(shè)臵及其職責(zé)方案；

4,、組織收集公司風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)信息,，建立風(fēng)險(xiǎn)信息庫(kù)；

6,、按照上級(jí)公司的要求,，組織撰寫(xiě)并上報(bào)公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告,；

7、組織協(xié)調(diào)全面風(fēng)險(xiǎn)管理日常工作。

（三）風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)制度和流程

1,、根據(jù)上級(jí)公司的風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)制度制定了本公司的風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)章制度： 《規(guī)章制度合法性審核辦法（試行）》規(guī)定了公司規(guī)章制度制定應(yīng)遵循的原則和審核流程,。該辦法可進(jìn)一步提高公司規(guī)章制度制定的質(zhì)量,，規(guī)范規(guī)章制度的合法性審核工作,。

《合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理辦法（試行）》規(guī)定了合規(guī)管理的主管部門(mén),、負(fù)責(zé)人和合規(guī)管理員的職責(zé),。該辦法可增強(qiáng)公司的內(nèi)部控制，規(guī)范合規(guī)經(jīng)營(yíng)，提高公司抗風(fēng)險(xiǎn)能力與發(fā)展能力。

目標(biāo)、管理機(jī)構(gòu)及其職責(zé)、工作內(nèi)容和流程等。該辦法可提高公司的法律風(fēng)險(xiǎn)管理水平及抗風(fēng)險(xiǎn)能力,。

《法律糾紛案件管理辦法（試行）》規(guī)定了公司在遇到法律糾紛案件時(shí)的處理流程。該辦法可規(guī)范各類(lèi)法律糾紛案件的管理,，促進(jìn)公司建立健全法律風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制,，維護(hù)公司的合法權(quán)益。

2,、對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理分成五個(gè)步驟：風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別,、風(fēng)險(xiǎn)分析、風(fēng)險(xiǎn)計(jì)劃,、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控,、和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)。

（1）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別過(guò)程是將本公司存在的不確定性風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)變?yōu)槊鞔_的風(fēng)險(xiǎn)陳述,。根據(jù)上級(jí)公司的風(fēng)險(xiǎn)資料庫(kù)、項(xiàng)目進(jìn)行過(guò)程中發(fā)生的重要事件,、定期會(huì)議以及經(jīng)驗(yàn)交流等方式對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行過(guò)程中可能存在的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別明確。

（2）風(fēng)險(xiǎn)分析過(guò)程是將風(fēng)險(xiǎn)陳述轉(zhuǎn)變?yōu)榘磧?yōu)先順序排列的風(fēng)險(xiǎn)列表。根據(jù)公司對(duì)風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別的劃分對(duì)項(xiàng)目已識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)定,。

（3）風(fēng)險(xiǎn)計(jì)劃過(guò)程是將按優(yōu)先級(jí)排列的風(fēng)險(xiǎn)列表轉(zhuǎn)變?yōu)轱L(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃,。公司根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)分析結(jié)果制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施。

（4）風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控過(guò)程包括監(jiān)視風(fēng)險(xiǎn)狀態(tài)以及發(fā)出通知啟動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)行動(dòng)。

應(yīng)對(duì)措施實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)行動(dòng)計(jì)劃，并做好風(fēng)險(xiǎn)處理過(guò)程記錄及總結(jié),。

（四）應(yīng)急和事故處理機(jī)制

為貫徹落實(shí)安全生產(chǎn)工作要求,，進(jìn)一步完善企業(yè)應(yīng)急預(yù)案體系建設(shè),，我司根據(jù)自身情況完善應(yīng)急預(yù)案體系,，組織定期演練，加強(qiáng)規(guī)范管理,。

急預(yù)案、臺(tái)風(fēng)災(zāi)害應(yīng)急預(yù)案、 汛期水災(zāi)應(yīng)急預(yù)案。應(yīng)急預(yù)案明確了應(yīng)急和事故處理組織和責(zé)任處罰等內(nèi)容。

（五）全面風(fēng)險(xiǎn)管理專(zhuān)項(xiàng)提升工作情況,。

公司在上述工作的基礎(chǔ)上,，以重大風(fēng)險(xiǎn),、重大事件和重大決策,、重要管理及業(yè)務(wù)流程為重點(diǎn),，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理初始信息,、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)管理策略,、關(guān)鍵控制活動(dòng)及風(fēng)險(xiǎn)管理解決方案的實(shí)施情況進(jìn)行監(jiān)督,。公司各有關(guān)部門(mén)和業(yè)務(wù)部門(mén)定期對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理工作進(jìn)行了自查和檢驗(yàn)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)缺陷并改進(jìn),。

公司關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo),、深思熟慮的對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行分析、集中發(fā)現(xiàn)關(guān)于重大風(fēng)險(xiǎn),、重大事件,、重要管理及業(yè)務(wù)流程的風(fēng)險(xiǎn)管理的缺陷、并根據(jù)變化情況進(jìn)行改進(jìn),，持續(xù)提升風(fēng)險(xiǎn)管理水平,。

綜上所述，本年度在上級(jí)公司大力支持下,，針對(duì)辨識(shí)評(píng),、估出的風(fēng)險(xiǎn)，公司集體討論,、研究,，初步掌握了風(fēng)險(xiǎn)的管理現(xiàn)狀，并將資金和工程建設(shè)等方面的管理作為突破口,，對(duì)與其相關(guān)的管理制度和流程進(jìn)行梳理,、分析，進(jìn)一步明確管理上的薄弱環(huán)節(jié)和不足之處,，以控制風(fēng)險(xiǎn)為主線(xiàn),，各項(xiàng)工作取得了明顯成效。

二,、20xx年度企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估情況

（一）公司面臨的重大風(fēng)險(xiǎn)

1．重大風(fēng)險(xiǎn)描述

公司在制造過(guò)程中,，進(jìn)入正常的生產(chǎn)階段。預(yù)計(jì)20xx年度,，我司不存在重大風(fēng)險(xiǎn),。

2．風(fēng)險(xiǎn)管理人員組織結(jié)構(gòu)圖如下

1、公司要進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)于合同風(fēng)險(xiǎn),、資金風(fēng)險(xiǎn),、安全生產(chǎn)、質(zhì)量控制等

方面的管控,，尤其要做好與施工單位的溝通工作,，共同努力做好、落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)控制工作。

2,、公司目前已制定了多項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理辦法,，在具體工作執(zhí)行過(guò)程中，針對(duì)實(shí)際問(wèn)題,，還要不斷完善相關(guān)規(guī)章制度,。

3、公司要建立風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)庫(kù),，各部門(mén)要搜集可能存在的風(fēng)險(xiǎn)事件,，不斷完善，為風(fēng)險(xiǎn)事件確立提供參考依據(jù),。

（二）20xx年度重大風(fēng)險(xiǎn)管理工作安排,。

（1）重大風(fēng)險(xiǎn)描述。

（2）風(fēng)險(xiǎn)解決方案,。一是機(jī)樓檢修時(shí),，懸掛醒目的提示牌，切斷電源,，必要時(shí)安排專(zhuān)門(mén)的人員守護(hù)供電開(kāi)關(guān),；二是增加司機(jī)的交通法規(guī)學(xué)習(xí)，加大力度進(jìn)行各方面的技能考核和業(yè)務(wù)理論學(xué)習(xí),。

（3）監(jiān)督保障機(jī)制,。各部門(mén)制定相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防措施和保障機(jī)制，由公司購(gòu)臵相關(guān)專(zhuān)業(yè)設(shè)備,，綜合部負(fù)責(zé)督促生產(chǎn),、運(yùn)輸、質(zhì)量等相關(guān)部門(mén),，抽查相關(guān)設(shè)備和車(chē)輛的衛(wèi)生,、性能和嚴(yán)查超速等工作，采取激勵(lì)機(jī)制,，獎(jiǎng)優(yōu)罰劣等,。。

四,、有關(guān)意見(jiàn)和建議

在我司的全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作中,，領(lǐng)導(dǎo)高度重視，職責(zé)落實(shí)到相應(yīng)的職能部門(mén),，由專(zhuān)門(mén)人員負(fù)責(zé)實(shí)施,。但由于項(xiàng)目工作繁雜，風(fēng)險(xiǎn)管理工作往往由部門(mén)人員兼職,，對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí)缺乏系統(tǒng)學(xué)習(xí),，認(rèn)識(shí)并不全面,，建議加強(qiáng)公司內(nèi)部培訓(xùn)，配臵專(zhuān)職人員,，以便于公司風(fēng)險(xiǎn)管理工作更加順利的開(kāi)展,。