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內(nèi)控制度執(zhí)行情況的報(bào)告總結(jié)范文8篇

格式:DOC 上傳日期:2025-01-01 15:17:12
內(nèi)控制度執(zhí)行情況的報(bào)告總結(jié)范文8篇
時(shí)間:2025-01-01 15:17:12     小編:CXY6

在各類(lèi)組織的穩(wěn)健發(fā)展進(jìn)程中,,內(nèi)控制度宛如精密齒輪組,,驅(qū)動(dòng)運(yùn)轉(zhuǎn),、保障規(guī)范,。它貫穿財(cái)務(wù)、流程,、風(fēng)險(xiǎn)防控等關(guān)鍵脈絡(luò),,執(zhí)行到位與否,直接關(guān)聯(lián)運(yùn)營(yíng)效率,、資產(chǎn)安全,。精準(zhǔn)檢視落實(shí)成效,持續(xù)優(yōu)化改進(jìn),,意義深遠(yuǎn),。接下來(lái)小編給大家?guī)?lái)內(nèi)控制度執(zhí)行情況的報(bào)告總結(jié)范文8篇。

內(nèi)控制度執(zhí)行情況的報(bào)告篇1

1,、內(nèi)部控制管理

根據(jù)上級(jí)部門(mén)的要求,,我部門(mén)不斷加強(qiáng)自身的制度建設(shè),進(jìn)行不斷的梳理和完善,,對(duì)內(nèi)控管理的各個(gè)環(huán)節(jié)加強(qiáng)制約,,不斷完善新業(yè)務(wù)的操作規(guī)程和流程,同時(shí)加強(qiáng)考核,,以考核促提高,,以提高促發(fā)展。從制度,、會(huì)計(jì),、審計(jì)、安全等多方面,,形成相互融通相互制約機(jī)制,。我部門(mén)專(zhuān)門(mén)成立業(yè)務(wù)檢查小組,定期,、不定期對(duì)人員進(jìn)行考核,、檢查,并結(jié)合案件“專(zhuān)項(xiàng)治理”工作,,全面提高制度執(zhí)行力,。

2、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)管理

對(duì)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)方面,,實(shí)行領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)制,,對(duì)我單位進(jìn)行管理和檢查,實(shí)行報(bào)告制,。

①加強(qiáng)學(xué)習(xí)和內(nèi)部管理,。對(duì)上級(jí)部門(mén)下發(fā)的各類(lèi)文件和規(guī)章制度及時(shí)組織內(nèi)部人員進(jìn)行學(xué)習(xí),,并嚴(yán)格按照操作流程辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù),,確保結(jié)算和核算質(zhì)量,;

②加強(qiáng)核算,提高經(jīng)營(yíng)效益,。

③切實(shí)加強(qiáng)財(cái)務(wù)管理制度,,合理使用資金。嚴(yán)格按上級(jí)部門(mén)規(guī)定列支各項(xiàng)費(fèi)用,,堅(jiān)持勤儉節(jié)約,,不鋪張浪費(fèi)。

重大經(jīng)濟(jì)事項(xiàng)的決策方式與程序:

一,、決策原則

(一)堅(jiān)持依法決策,。重大決策必須以憲法、法律和法規(guī)為依據(jù),,事先進(jìn)行法律分析或法律審查,,防止和糾正違反憲法、法律和法規(guī)的行政決策,。

(二)堅(jiān)持科學(xué)決策,。重大決策,必須以基礎(chǔ)性,、戰(zhàn)略性研究或發(fā)展規(guī)劃為依據(jù),,對(duì)一些專(zhuān)業(yè)性強(qiáng)、情況復(fù)雜,、影響深遠(yuǎn)的問(wèn)題,,要組織有關(guān)專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)進(jìn)行論證,并在綜合分析的基礎(chǔ)上,,形成相對(duì)完善的方案,,或多個(gè)比較方案。

(三)堅(jiān)持民主決策,。重大決策,,應(yīng)充分征求相關(guān)部門(mén)的意見(jiàn);要廣泛聽(tīng)取其他部門(mén)和社會(huì)各界的意見(jiàn),。

二,、決策程序

對(duì)重大事項(xiàng)的決策,一般分為決策準(zhǔn)備,、決策提交,、決策反饋三個(gè)階段。

(一)決策準(zhǔn)備階段,。包括提出建議,、調(diào)查研究,、擬訂方案、論證評(píng)估及征求意見(jiàn)等工作,。

(二)決策提交階段,。包括確定提交、準(zhǔn)備材料,、通知落實(shí),、審議決策、形成紀(jì)要等,。

(三)決策反饋階段,。在作出決策后,負(fù)責(zé)決策實(shí)施的部門(mén)或?qū)嵤﹩挝灰ㄆ谙蛏霞?jí)領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告決策貫徹落實(shí)情況,,及時(shí)反映決策實(shí)施過(guò)程中遇到的新情況,、新問(wèn)題,以便進(jìn)行追蹤決策,。

內(nèi)控制度執(zhí)行情況的報(bào)告篇2

一,、組織機(jī)構(gòu)控制方面執(zhí)行情況

在組織機(jī)構(gòu)控制方面,目前我局下設(shè)辦公室,、監(jiān)管股,、異地就醫(yī)股、審核股,、信息股,、計(jì)財(cái)股等“五股一室”,通過(guò)制度建設(shè)做為組織機(jī)構(gòu)控制的基礎(chǔ),,對(duì)每個(gè)工作人員的職責(zé)進(jìn)行了明確,;建立了財(cái)務(wù)管理、檔案管理,、信息管理等制度,,對(duì)每項(xiàng)業(yè)務(wù)的崗位職責(zé)進(jìn)行了明確;建立了《業(yè)務(wù)辦理流程》,;對(duì)各項(xiàng)醫(yī)保業(yè)務(wù)的操作規(guī)程進(jìn)行了明確,,建立了限時(shí)辦結(jié)制度,做到業(yè)務(wù)限時(shí)辦結(jié),,權(quán)責(zé)關(guān)系明確,;嚴(yán)格實(shí)施授權(quán)管理,按照規(guī)定分配權(quán)限,,信息系統(tǒng)管理明確,;落實(shí)崗位責(zé)任制度,責(zé)任到人,職工之間相互監(jiān)督,、秉公辦事,,同時(shí)不定期開(kāi)展崗位輪換,既熟悉了各崗位的業(yè)務(wù),,又避免了一個(gè)人長(zhǎng)期在一個(gè)崗位工作帶來(lái)的弊端,。通過(guò)各項(xiàng)制度的建設(shè)、執(zhí)行,,我們做到了有章可偱,,為內(nèi)部控制的整體打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

二,、業(yè)務(wù)運(yùn)行控制情況

在業(yè)務(wù)運(yùn)行控制方面,注重突出了醫(yī)療保險(xiǎn)關(guān)系建立和保險(xiǎn)待遇享受中的牽制,、制約關(guān)系,,加強(qiáng)定點(diǎn)醫(yī)療機(jī)構(gòu)管理,嚴(yán)格待遇報(bào)銷(xiāo)支付,,我局專(zhuān)門(mén)成立了監(jiān)管股,,配備了懂業(yè)務(wù)、講原則,、敢于較真的同志到監(jiān)管股工作,,全時(shí)對(duì)各定點(diǎn)醫(yī)療機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)控。同時(shí),,我們還認(rèn)真組織學(xué)習(xí)整理了上級(jí)部門(mén)關(guān)于業(yè)務(wù)規(guī)范管理方面的文件和操作步驟,,加強(qiáng)了業(yè)務(wù)知識(shí)的學(xué)習(xí)和交流,嚴(yán)格操作規(guī)范,,實(shí)行了程序控制,,各項(xiàng)業(yè)務(wù)辦理流程均按上級(jí)要求的規(guī)定執(zhí)行。

三,、基金財(cái)務(wù)控制情況

在醫(yī)?;鸸芾磉^(guò)程中,我們自始至終注意思想建設(shè),,認(rèn)真嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)政策及規(guī)章制度,,并不斷完善各項(xiàng)制度和監(jiān)督機(jī)制,按照醫(yī)?;鸬墓芾碚?,嚴(yán)格執(zhí)行“財(cái)務(wù)制度”管理,會(huì)計(jì)人員依據(jù)合法,、有效的會(huì)計(jì)憑證進(jìn)行財(cái)務(wù)記錄,,會(huì)計(jì)記錄按照規(guī)定的要素完整、準(zhǔn)確地反映各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng),會(huì)計(jì)報(bào)表由會(huì)計(jì)人員獨(dú)立編制,,會(huì)計(jì)檔案按照要求及時(shí)整理歸檔,,印章管理符合要求,基金賬戶(hù)開(kāi)設(shè)符合規(guī)定,,做到了賬賬,、賬表、賬單相符,,會(huì)計(jì)核算沒(méi)有出現(xiàn)違規(guī)操作現(xiàn)象,,會(huì)計(jì)科目設(shè)置符合財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度要求。

四,、信息系統(tǒng)控制情況

醫(yī)保信息系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)是整個(gè)醫(yī)療保險(xiǎn)工作的基礎(chǔ),,計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)能否安全有效的運(yùn)行是醫(yī)保工作的關(guān)鍵。為了確保醫(yī)保信息網(wǎng)絡(luò)安全平穩(wěn)運(yùn)行這一目標(biāo),。我局于20xx年9月專(zhuān)門(mén)成立了信息股,,目的就是加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)信息化建設(shè),對(duì)醫(yī)療保險(xiǎn)網(wǎng)絡(luò)信息系統(tǒng)操作,、管理和操作人員的權(quán)限進(jìn)行了具體規(guī)范,,嚴(yán)格杜絕內(nèi)網(wǎng)電腦再掛外網(wǎng),確保專(zhuān)人負(fù)責(zé)具體業(yè)務(wù),,落實(shí)包括權(quán)限管理,、密碼保密等信息安全的保障措施。

五,、內(nèi)部控制與監(jiān)督情況

我局嚴(yán)格按照相關(guān)要求建立內(nèi)部控制制度,,經(jīng)常不定期圍繞基金支出、管理,、監(jiān)督的各個(gè)環(huán)節(jié),,深入查找問(wèn)題,檢查醫(yī)?;鸨O(jiān)管政策法規(guī)執(zhí)行情況,,內(nèi)控制度是否健全,管理是否規(guī)范,,有無(wú)違規(guī)操作甚至侵害基金等各方面的問(wèn)題,,對(duì)于發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題我們及時(shí)進(jìn)行了整改,性質(zhì)嚴(yán)重地我們及時(shí)上報(bào)人社局黨委,,進(jìn)行一步提高維護(hù)基金安全的自覺(jué)性,,從源頭上防范風(fēng)險(xiǎn)。

內(nèi)控制度執(zhí)行情況的報(bào)告篇3

一,、針對(duì)貴局通報(bào)的因從業(yè)人員管理的薄弱環(huán)節(jié)導(dǎo)致的犯罪案例,,我部及時(shí)對(duì)員工管理制度進(jìn)行了自查,。我部將“誠(chéng)信”作為公司文化的首要理念,在每一次的員工培訓(xùn)中都要求對(duì)此深入理解,,警示員工作為一名證券從業(yè)人員應(yīng)該誠(chéng)信從業(yè),、誠(chéng)信服務(wù)。以弘揚(yáng)和培育“規(guī)范,、誠(chéng)信,、創(chuàng)新、穩(wěn)健,、合作”的行業(yè)文化為核心,;以保護(hù)投資者合法權(quán)益為出發(fā)點(diǎn);以道德為基礎(chǔ),、法制為保障,,采取各種有效措施,切實(shí)加強(qiáng)員工的誠(chéng)信教育,。每月定期開(kāi)展誠(chéng)信合規(guī)教育學(xué)習(xí)培訓(xùn),,根據(jù)監(jiān)管機(jī)構(gòu)發(fā)文和總公司法律合規(guī)部每月下發(fā)的《合規(guī)提醒》、《合規(guī)公告》,、《經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)合規(guī)信息分析報(bào)告》等內(nèi)容,結(jié)合本營(yíng)業(yè)部的具體情況,,在調(diào)查分析基礎(chǔ)上分層次,、有重點(diǎn)地制訂誠(chéng)信教育的基本目標(biāo)、進(jìn)行全員培訓(xùn)學(xué)習(xí),。加強(qiáng)管理,、嚴(yán)格考核,充分發(fā)揮客戶(hù)回訪的作用,,及早發(fā)現(xiàn)異常情況,,認(rèn)真對(duì)待客戶(hù)的投訴舉報(bào),及時(shí)處理失信行為,。在員工績(jī)效考核中始終堅(jiān)持誠(chéng)信合規(guī)執(zhí)業(yè)的考核權(quán)重,,加大對(duì)失信違規(guī)行為的懲戒力度。從而杜絕員工欺騙,、違紀(jì)行為,,樹(shù)立誠(chéng)實(shí)守信的道德風(fēng)尚。

二,、我部在日常管理中,,能?chē)?yán)格按照監(jiān)管部門(mén)及公司的相關(guān)規(guī)定開(kāi)展各項(xiàng)業(yè)務(wù)。在印章管理方面,,我部嚴(yán)格按照公司下發(fā)的《印章管理辦法》,、《財(cái)務(wù)印章管理辦法》、《業(yè)務(wù)印章管理標(biāo)準(zhǔn)化條例》的有關(guān)要求,對(duì)各類(lèi)印章均登記造冊(cè),,建有各類(lèi)印章的使用,、保管、交接等內(nèi)控流程,,并與營(yíng)業(yè)部管理層及各位印章保管人員均一一簽訂《合規(guī)用印承諾書(shū)》,。指定檔案管理員保管業(yè)務(wù)合同、申請(qǐng)表等重要空白憑證,,嚴(yán)格按公司要求進(jìn)行領(lǐng)用登記及管理,。

在進(jìn)行日常業(yè)務(wù)處理時(shí),做到重要業(yè)務(wù)崗位人員分離,,不相容崗位分離,、關(guān)鍵業(yè)務(wù)的復(fù)核與審批制度有效執(zhí)行。與客戶(hù)權(quán)益變動(dòng)相關(guān)業(yè)務(wù)的經(jīng)辦人員之間,,建立了制衡機(jī)制,。涉及客戶(hù)資金賬戶(hù)及證券賬戶(hù)的開(kāi)立、信息修改,、注銷(xiāo),,建立及變更客戶(hù)資金存管關(guān)系,客戶(hù)證券賬戶(hù)轉(zhuǎn)托管和撤銷(xiāo)指定交易等與客戶(hù)權(quán)益直接相關(guān)的業(yè)務(wù),,做到一人操作,、一人復(fù)核,復(fù)核留痕,。涉及限制客戶(hù)資產(chǎn)轉(zhuǎn)移,、改變客戶(hù)證券賬戶(hù)和資金賬戶(hù)的對(duì)應(yīng)關(guān)系、客戶(hù)賬戶(hù)資產(chǎn)變動(dòng)記錄的差錯(cuò)確認(rèn)與調(diào)整等非常規(guī)性業(yè)務(wù)操作,,做到事先審批,,事后復(fù)核,審批及復(fù)核均留痕,。

三,、經(jīng)自查:我部在日常管理過(guò)程中,建立健全了客戶(hù)異常交易的操作監(jiān)控制度,,由公司法律合規(guī)部及運(yùn)營(yíng)管理部統(tǒng)全程監(jiān)控客戶(hù)帳戶(hù)的交易動(dòng)態(tài),,如有異常及時(shí)通知營(yíng)業(yè)部,由營(yíng)業(yè)部與客戶(hù)進(jìn)行聯(lián)系溝通,,快速高效的核實(shí)異常交易并留痕,。收到交易所的異常交易提示函件后,我部都按要求提供真實(shí),、準(zhǔn)確,、完整的資料電子版及復(fù)印件,,及時(shí)上報(bào),不存在故意隱瞞或遺漏的情況,。

四,、我部在內(nèi)部管理過(guò)程中,包括人事管理,、財(cái)務(wù)管理,、權(quán)限管理、運(yùn)管管理,、信息技術(shù)管理,、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控,、法律合規(guī),、日常業(yè)務(wù)培訓(xùn)都通過(guò)公司oa系統(tǒng)中的辦公流程、按照公司制度進(jìn)行操作,,做到業(yè)務(wù)留痕,、提高了規(guī)章制度的執(zhí)行力。

五,、我部于20xx年4月份接受了總公司對(duì)我部負(fù)責(zé)人的強(qiáng)制離崗審計(jì),,通過(guò)對(duì)業(yè)務(wù)流程及內(nèi)部管理制度的檢查,不存在證券從業(yè)人員發(fā)生違反法律,、行政法規(guī),、監(jiān)管機(jī)構(gòu)和其他行政管理部門(mén)規(guī)定以及自律規(guī)則、證券公司證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理制度行為,。

特此報(bào)告。

內(nèi)控制度執(zhí)行情況的報(bào)告篇4

為進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)控管理,,規(guī)范操作規(guī)程,,建立健全和完善內(nèi)部約束機(jī)制,防范金融風(fēng)險(xiǎn),,本社于二一四年八月十七日開(kāi)展對(duì)第三季度轄屬四個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行“內(nèi)控制度”檢查,,對(duì)照查出中的問(wèn)題,認(rèn)真加強(qiáng)對(duì)業(yè)務(wù)技能學(xué)習(xí),,按照合規(guī),、合法性要求,逐條逐項(xiàng)進(jìn)行落實(shí)整改,,做好查漏補(bǔ)缺,,現(xiàn)將不足情況報(bào)告如下:

一、管理崗情況

1,、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人每月末能對(duì)網(wǎng)點(diǎn)所有內(nèi)部帳務(wù)組織一次全面核對(duì),。

2,、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人末能真正對(duì)網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)控制度的貫徹落實(shí),末能起到業(yè)務(wù)的事中事后監(jiān)督責(zé)任,。

二,、手續(xù)制度

1、貸款資料單一,,主要檢查中,,借款人的經(jīng)營(yíng)情況、合同的執(zhí)行情況,、經(jīng)濟(jì)擔(dān)保情況,。

2、憑證要素不規(guī)范主要印,、章,、押要素不全,書(shū)寫(xiě)馬虎等情況,。

三,、值班守庫(kù)

1、末能真正執(zhí)行二十四小時(shí)不離人,,出現(xiàn)午,、晚班空崗。

2,、末能按“三防一保”要求規(guī)定,,出現(xiàn)末能準(zhǔn)時(shí)到崗,個(gè)別網(wǎng)點(diǎn)單人守庫(kù),。

綜上,,我社針對(duì)存在問(wèn)題,及時(shí)落實(shí)整改,,時(shí)常開(kāi)展職工政治思想教育,、職業(yè)道德教育,逢會(huì)必講,,增強(qiáng)安全防患意識(shí)和安全保衛(wèi)責(zé)任感,,確保安全無(wú)事故。

內(nèi)控制度執(zhí)行情況的報(bào)告篇5

四河信用社自接到聯(lián)社文件《關(guān)于印發(fā)遼寧省農(nóng)村信用社“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)實(shí)施方案》的通知后,,認(rèn)真組織學(xué)習(xí),,按照省聯(lián)社提出的活動(dòng)要求,結(jié)合我社實(shí)際查找在制度執(zhí)行力方面存在的突出問(wèn)題和薄弱環(huán)節(jié),,對(duì)照省聯(lián)社,、銀監(jiān)部門(mén)的有關(guān)制度文件,全面梳理和審查各項(xiàng)內(nèi)控和案防制度,,現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下:

1,、我社認(rèn)真落實(shí)貸款“三查”制度,,貸款業(yè)務(wù)都能夠按流程操作,規(guī)避了操作風(fēng)險(xiǎn),。

2,、現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)能夠執(zhí)行相關(guān)文件規(guī)定,沒(méi)有違規(guī)現(xiàn)象,。

3,、負(fù)債業(yè)務(wù)都能?chē)?yán)格按制度要求操作,特別是大額存款管理,、開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)管理,、掛失業(yè)務(wù)等都能夠嚴(yán)格按規(guī)定操作。

4,、崗位輪換制度,,干部交流制度,強(qiáng)制休假制度,,親屬回避制度,、員工行為排查制度、干部任免監(jiān)督制度,、離任審計(jì)制度等我社都能按照省社要求認(rèn)真執(zhí)行,,確保我社工作的有效開(kāi)展,穩(wěn)健運(yùn)營(yíng),。

5,、安全保衛(wèi)方面,沒(méi)有任何違規(guī)現(xiàn)象,,我社能做到警鐘長(zhǎng)鳴,,對(duì)安全保衛(wèi)工作常抓不懈,對(duì)任何細(xì)小的問(wèn)題都能做到及時(shí)發(fā)現(xiàn),,及時(shí)處理,,確保我社的資金安全和人員安全。

通過(guò)此次對(duì)四河信用社內(nèi)控和案防制度細(xì)微全面的自查,,未發(fā)現(xiàn)我社在制度執(zhí)行力方面存在突出問(wèn)題和薄弱環(huán)節(jié),但我社會(huì)在今后的工作中將內(nèi)控和案防制度作為工作的重中之重,,常抓不懈,,切實(shí)將內(nèi)控和案防制度落實(shí)到位。

內(nèi)控制度執(zhí)行情況的報(bào)告篇6

為了深入推進(jìn)案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作,,提高內(nèi)控和案防制度的執(zhí)行力,,鞏固“執(zhí)行年”活動(dòng)成果,根據(jù)聯(lián)社《“深化內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)實(shí)施方案》,,結(jié)合我崔家山信用社工作實(shí)際,,及時(shí)安排全轄各網(wǎng)點(diǎn)實(shí)施“深化內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng),。通過(guò)深化“執(zhí)行年”活動(dòng)的開(kāi)展,取得了豐碩的成果,,提高了職工合規(guī)經(jīng)營(yíng)和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí),,徹底糾正了業(yè)務(wù)操作中制度淡漠,有章不循,,有令不行,,有禁不止,違規(guī)操作的現(xiàn)象,,徹底解決了員工的工作作風(fēng)不深入,,勞動(dòng)紀(jì)律差,制度執(zhí)行不力,,工作責(zé)任心不強(qiáng)等現(xiàn)象?,F(xiàn)將崔家山信用社“深化內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”自查情況報(bào)告如下:

一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)

為深化“執(zhí)行年”活動(dòng),,確保組織領(lǐng)導(dǎo)有力,、責(zé)任落實(shí)到位,加強(qiáng)本次活動(dòng)的組織領(lǐng)導(dǎo),,務(wù)求活動(dòng)取得實(shí)效,,不走過(guò)場(chǎng),信用社成立“深化內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組,,組長(zhǎng):XXXX,;成員:XXX。負(fù)責(zé)對(duì)本次活動(dòng)的組織實(shí)施,。

二,、活動(dòng)自查情況

(一)在信貸領(lǐng)域開(kāi)展大額不良貸款的全覆蓋風(fēng)險(xiǎn)排查。

結(jié)合我社正在開(kāi)展的“三項(xiàng)整治”活動(dòng),,對(duì)所有20xx年6月底前的存量貸款進(jìn)行全面清理,、核對(duì)、核查的有利時(shí)機(jī),,對(duì)大額不良貸款(50萬(wàn)元以上)3筆,,金額183.01萬(wàn)元的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行排查,弄清成因,,制定清收,、處置措施,對(duì)清理,、核查中發(fā)現(xiàn)的冒名貸款逐筆造冊(cè),,逐步落實(shí)責(zé)任清收。

(二)現(xiàn)金排查

嚴(yán)格按照現(xiàn)金,、結(jié)算管理有關(guān)規(guī)定對(duì)各機(jī)構(gòu)庫(kù)存現(xiàn)金,、雙人管庫(kù),、雙人押運(yùn)、雙人守庫(kù),、大額現(xiàn)金支取,、庫(kù)存限額等現(xiàn)金管理規(guī)定執(zhí)行情況進(jìn)行了檢查。同時(shí)主社至少一月對(duì)轄內(nèi)機(jī)構(gòu)庫(kù)存進(jìn)行一次檢查,,分社主任至少每周對(duì)庫(kù)存現(xiàn)金進(jìn)行一次檢查,。關(guān)注、關(guān)心出納,、押運(yùn)員,、守庫(kù)員等要害崗位人員的工作和思想情況,及時(shí)掌握其思想,、行為變化,,加強(qiáng)思想教育,防范案件隱患,。

(二)重要空白憑證管理,、使用情況排查。通過(guò)檢查,,各機(jī)構(gòu)對(duì)重要空白憑證的管理,、使用均能做到入庫(kù)專(zhuān)人管理、及時(shí)入賬,,實(shí)物與賬,、簿一致。柜員登記領(lǐng)用,,對(duì)系統(tǒng)不能自動(dòng)銷(xiāo)號(hào)的重要空白憑證,,執(zhí)行手工逐份銷(xiāo)號(hào),沒(méi)有跳號(hào)使用或漏號(hào)的問(wèn)題,。柜員使用的重要空白憑證因故作廢時(shí),,將號(hào)碼剪下粘貼在重要空白憑證銷(xiāo)號(hào)登記簿上,作廢的重要空白憑證加蓋“作廢”戳記,,裝入當(dāng)日會(huì)計(jì)傳票,,不存在擅自銷(xiāo)毀重要空白憑證問(wèn)題。單位負(fù)責(zé)人或會(huì)計(jì)主管定期對(duì)柜員重要空白憑證行檢查核對(duì),。

(三)大額存款進(jìn)出情況排查,。我社共3個(gè)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu),對(duì)20xx年1月至9月的大額存取款業(yè)務(wù)逐筆進(jìn)行了清理,。我們一是檢查了個(gè)人和對(duì)公存款賬戶(hù)的開(kāi)戶(hù)資料是否齊全、符合人行賬戶(hù)管理規(guī)定,;二是查看原始存,、取款憑證,,看憑證印鑒是否與單位預(yù)留印鑒一致,是否有客戶(hù)簽名等,;三是檢查大額資金匯劃是否嚴(yán)格按照審批程序進(jìn)行了審批,,審批登記簿是否記載規(guī)范、及時(shí),;四是檢查存款人變更賬戶(hù)名稱(chēng),、法定代表人等開(kāi)戶(hù)信息資料是否出具了申請(qǐng)及有關(guān)部門(mén)的證明文件,信用社是否及時(shí)修改了客戶(hù)信息,,對(duì)印鑒做相應(yīng)變更,。有無(wú)頻繁開(kāi)、銷(xiāo)戶(hù)等異?,F(xiàn)象,。經(jīng)排查,我社大額存款交易均屬正常業(yè)務(wù)辦理,,資金用途,、流向及業(yè)務(wù)操作程序符合規(guī)定,賬戶(hù)余額核對(duì)一致,,沒(méi)有發(fā)現(xiàn)挪用現(xiàn)金,、盜用客戶(hù)資金等違法案件發(fā)生。

(四)對(duì)賬制度落實(shí)情況,。堅(jiān)持記賬與對(duì)賬分離原則,,按季檢查往來(lái)對(duì)賬、銀企對(duì)賬情況,。對(duì)經(jīng)常發(fā)生的單位結(jié)算賬戶(hù)按月向開(kāi)戶(hù)單位簽發(fā)“余額對(duì)賬單”,,大部分機(jī)構(gòu)對(duì)賬單收回率都能達(dá)到90%以上,收回的對(duì)賬回單進(jìn)行了妥善保管,。對(duì)存折戶(hù)堅(jiān)持賬折見(jiàn)面,,當(dāng)時(shí)核對(duì),。堅(jiān)持按月進(jìn)行同業(yè)往來(lái)賬務(wù)核對(duì),余額對(duì)賬單發(fā)出、收回及時(shí),,賬務(wù)核對(duì)正確。聯(lián)社清算中心與轄內(nèi)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)之間的往來(lái)賬務(wù)按月發(fā)對(duì)賬單,,往來(lái)賬務(wù)核對(duì)相符,。對(duì)未達(dá)賬項(xiàng)能夠進(jìn)行跟蹤核對(duì),確保余額一致,。

(五)信貸管理方面,。無(wú)冒名貸款、背皮、跨地區(qū)等三違貸款現(xiàn)象,。

(六)內(nèi)控制度執(zhí)行力突查

結(jié)合“四項(xiàng)”制度執(zhí)行和“九種人”排查,,加大對(duì)柜臺(tái)重要崗位人員的行為排查,關(guān)注其八小時(shí)以外的情況,,在具體實(shí)施時(shí),,突出重點(diǎn),抓住關(guān)鍵措施落實(shí),,將重要人員崗位輪換,、強(qiáng)制性休假制度,逐項(xiàng)進(jìn)行落實(shí),,逐個(gè)逐步規(guī)范,。

三、自查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題

(一)制度執(zhí)行不力,。聯(lián)社雖然制定了《強(qiáng)制休假制度》,、《重要崗位定期輪崗制度》等管理制度,但由于人員編制緊張,、工作量大等因素,,導(dǎo)致執(zhí)行力度不夠。

(二)結(jié)算帳戶(hù)管理不規(guī)范,,開(kāi)戶(hù)資料收集不完善,。

(三)個(gè)別機(jī)構(gòu)對(duì)賬不及時(shí),對(duì)賬單收回率不高,,對(duì)帳率未達(dá)到100%,。

(四)計(jì)算機(jī)運(yùn)行日志、操作人員密碼,、抹賬等未及時(shí)登記,,計(jì)算機(jī)人員交接存在交接內(nèi)容不完整等現(xiàn)象。

(五)貸款“三查”制度執(zhí)行不力,。一信用社貸款自查報(bào)告是貸前調(diào)查不深入,,二是貸后檢查滯后。

四,、整改措施

針對(duì)本次自查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題,為認(rèn)真開(kāi)展好制度執(zhí)行年活動(dòng),,全面提升信用社制度執(zhí)行力,增強(qiáng)合規(guī)經(jīng)營(yíng),、合規(guī)操作意識(shí),,杜絕屢查屢犯、有章不循違規(guī)操作的行為發(fā)生,,提高信用社案件防控能力,。認(rèn)真做好以下工作:

(一)完善制度,。信用社將組織力量對(duì)現(xiàn)有的規(guī)章制度進(jìn)行認(rèn)真梳理,按制度執(zhí)行年要求,,結(jié)合信用社實(shí)際,,對(duì)內(nèi)控制度要盡快補(bǔ)充完善,特別是會(huì)計(jì),、出納、信貸等要害業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)要制定詳細(xì)的操作規(guī)程,,進(jìn)一步明確崗位職責(zé),,使每個(gè)崗位有規(guī)可依。

(二)加強(qiáng)信用社干部,、員工對(duì)內(nèi)控基本制度以及法律,、法規(guī)知識(shí)的學(xué)習(xí),不斷增強(qiáng)制度和法制觀念,。

(三)對(duì)本次自查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題,,要按要求逐項(xiàng)對(duì)照整改,逐項(xiàng)制定整改計(jì)劃和措施,。

(四)進(jìn)一步加大對(duì)內(nèi)控基本制度執(zhí)行,、各類(lèi)登記薄的使用等的檢查頻率,提高制度執(zhí)行力,。同時(shí)對(duì)各網(wǎng)點(diǎn)整改情況進(jìn)行跟蹤檢查,,確保整改到位,不留死角,。

通過(guò)深化“制度執(zhí)行年”活動(dòng)的開(kāi)展,,雖然取得了階段性的成效,但由于執(zhí)行制度,、完善制度是一項(xiàng)長(zhǎng)期性,、艱巨性、復(fù)雜性的工作,,導(dǎo)致部分職工學(xué)習(xí)不夠深入,、主人翁意識(shí)不強(qiáng)、制度執(zhí)行不力,、發(fā)現(xiàn)問(wèn)題失之于寬,、失之于軟等問(wèn)題。今后,,我社將繼續(xù)深入開(kāi)展“制度執(zhí)行年”活動(dòng),,堅(jiān)持理論、業(yè)務(wù),、制度的學(xué)習(xí),,讓員工在思想上筑牢防線(xiàn),,嚴(yán)格執(zhí)行縣聯(lián)社的各項(xiàng)的長(zhǎng)效機(jī)制,確保全社依法合規(guī)經(jīng)營(yíng),,推動(dòng)信用社各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)又好又快地發(fā)展,。

內(nèi)控制度執(zhí)行情況的報(bào)告篇7

為進(jìn)一步推進(jìn)我行重要崗位輪崗、換戶(hù)管理,、強(qiáng)制休假等內(nèi)控制度的落實(shí),,我行行自接到銀黨紀(jì)辦【20xx】13號(hào)文件《關(guān)于對(duì)重要崗位輪崗、換戶(hù)管理,、強(qiáng)制休假等內(nèi)控制度落實(shí)情況進(jìn)行自查的通知》后,縣行領(lǐng)導(dǎo)班子高度重視,,首先是召開(kāi)了專(zhuān)題會(huì)議,,在會(huì)議上認(rèn)真學(xué)習(xí)了相關(guān)文件并明確專(zhuān)人負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作。會(huì)議結(jié)束后,,對(duì)我行的重要崗位輪崗、換戶(hù)管理,、強(qiáng)制休假等內(nèi)控制度工作進(jìn)行了自查,現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下:

一,、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo),,確保自查工作順利開(kāi)展,。

我行接到通知后,縣行黨支部立即召開(kāi)了行務(wù)會(huì)對(duì)文件要求進(jìn)行全方位的學(xué)習(xí),,行長(zhǎng)親自披掛上陣,,成立了重要崗位輪崗,、換戶(hù)管理,、強(qiáng)制休假等內(nèi)控制度自查領(lǐng)導(dǎo)小組,行長(zhǎng)親自擔(dān)任組長(zhǎng),,兩位副行長(zhǎng)為副組長(zhǎng),,二部一室主任為成員。為順利開(kāi)展重要崗位輪崗,、換戶(hù)管理,、強(qiáng)制休假等內(nèi)控制度自查工作打下了良好的開(kāi)端。為切實(shí)做好自查工作,,縣行結(jié)合正在開(kāi)展的“銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng),,展開(kāi)了更細(xì)、更深入的自查工作,,實(shí)行“雙管齊下”工作方針,,查找問(wèn)題分析原因,確保了重要崗位輪崗,、換戶(hù)管理,、強(qiáng)制休假等內(nèi)控制度自查工作落到實(shí)處。

二,、自查情況

(一)重要崗位和敏感環(huán)節(jié)輪崗及強(qiáng)制休假,。我行始終堅(jiān)持認(rèn)真執(zhí)行重要崗位及敏感環(huán)節(jié)輪崗制度,每三年進(jìn)行一次崗位輪換,,為有效推動(dòng)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的開(kāi)展提供了保障,,全面提高了重要崗位及敏感環(huán)節(jié)工作的安全性。在強(qiáng)制休假方面,,我行按照上級(jí)行文件的規(guī)定,,要求休假人員休假時(shí)間必須達(dá)到5-10個(gè)工作日,休假期間并安排代指管理人員代替休假人員的崗位,,確保了工作的正常開(kāi)展,。今年以來(lái),我行休假人員為2人,。

(二)縣行領(lǐng)導(dǎo)班子成員情況,。按照中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行干部交流暫行規(guī)定文件精神,我行正副行長(zhǎng)屬于異地交流任職,,縣行行長(zhǎng)任行長(zhǎng)在我行任職未滿(mǎn)三年,,年齡不足50周歲??h行兩位副行長(zhǎng)年齡不足45歲,,我行行長(zhǎng)在本地任職未達(dá)到5年。

(三)換戶(hù)管理及客戶(hù)管理工作情況,。我行在貸款客戶(hù)的管理中,,堅(jiān)持兩個(gè)以上客戶(hù)經(jīng)理工作制度并實(shí)行客戶(hù)經(jīng)理每隔兩年進(jìn)行一次換戶(hù)管理,。今年以來(lái),我行客戶(hù)經(jīng)理應(yīng)換戶(hù)管理人數(shù)三,,換戶(hù)管理人數(shù)三次,。確保了換戶(hù)管理工作的有效開(kāi)展,為提高服務(wù)質(zhì)量和工作效率打下了堅(jiān)持的基礎(chǔ),。

農(nóng)發(fā)行封丘縣支行在此“重要崗位輪崗,、換戶(hù)管理,、強(qiáng)制休假等內(nèi)控制度落實(shí)”自查工作中能夠從嚴(yán)、從謹(jǐn),,并且堅(jiān)持與實(shí)際工作相結(jié)合,,督促了重要崗位輪崗、換戶(hù)管理,、強(qiáng)制休假等內(nèi)控制度”的落實(shí),,堅(jiān)持突出重點(diǎn)與全面自查相結(jié)合,,在檢查信貸,、財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)等重點(diǎn)業(yè)務(wù)領(lǐng)域的同時(shí),,全面了解了“重要崗位輪崗,、換戶(hù)管理、強(qiáng)制休假等內(nèi)控制度落實(shí)”工作進(jìn)展情況,,經(jīng)過(guò)自查我行在“重要崗位輪崗,、換戶(hù)管理、強(qiáng)制休假”等內(nèi)控制度落實(shí)不存在問(wèn)題,。

內(nèi)控制度執(zhí)行情況的報(bào)告篇8

(一)充分認(rèn)識(shí)內(nèi)部控制的重要性

有效的內(nèi)部控制制度是促使企業(yè)實(shí)現(xiàn)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng),、防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的必要條件,加強(qiáng)和健全企業(yè)的內(nèi)控機(jī)制,,已成為壽險(xiǎn)行業(yè)的共識(shí),。目前,世界上許多發(fā)達(dá)國(guó)家的商業(yè)壽險(xiǎn)公司都已建立了比較科學(xué)規(guī)范的內(nèi)控體系,,國(guó)際保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制工作已成為加強(qiáng)內(nèi)部管理的一個(gè)重要手段得到迅速發(fā)展,。在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下的今天,,商業(yè)壽險(xiǎn)公司終將成為法律上真正意義的獨(dú)立法人,業(yè)務(wù)上的自主經(jīng)營(yíng),,資金需求過(guò)程中的自求平衡,,經(jīng)營(yíng)管理中的自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn),經(jīng)營(yíng)成果上的自負(fù)盈虧等企業(yè)特征將在公司經(jīng)營(yíng)過(guò)程中充分體現(xiàn),。市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下,,客觀經(jīng)濟(jì)規(guī)律所引發(fā)的競(jìng)爭(zhēng)、風(fēng)險(xiǎn),、盈利——三大企業(yè)特征將驅(qū)使商業(yè)壽險(xiǎn)公司在內(nèi)部管理,、防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、提高自我保護(hù),、自我約束和競(jìng)爭(zhēng)能力上下功夫,。因此,作為經(jīng)營(yíng)管理中重要手段的內(nèi)部控制,,將顯得越來(lái)越重要,。

(二)明確內(nèi)部控制與經(jīng)營(yíng)管理的關(guān)系

經(jīng)營(yíng)管理涵蓋了比內(nèi)部控制更為廣泛的內(nèi)容,是經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的全部,。內(nèi)部控制貫穿于商業(yè)壽險(xiǎn)公司整個(gè)業(yè)務(wù)、資金流動(dòng)的全過(guò)程,,又與經(jīng)營(yíng)管理融為一體,,是經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)的一種極其重要的手段或方式。二者既有區(qū)別又有聯(lián)系,,主要區(qū)別有兩個(gè)方面:一是內(nèi)部控制是組織決策層對(duì)管理對(duì)象通過(guò)各種方法,、手段,為達(dá)到其管理目標(biāo),,實(shí)現(xiàn)其預(yù)期效果的制度或過(guò)程,,是相對(duì)獨(dú)立的。二是內(nèi)部控制提供合理的保證,,為管理目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)“保駕護(hù)航”,,應(yīng)與時(shí)俱進(jìn),有前瞻性,。目的是防止經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中“亡羊補(bǔ)牢”,,并不存在于管理活動(dòng)的各個(gè)部分,許多管理方面的具體決策和一般性活動(dòng)都無(wú)法取代內(nèi)部控制,,為此,,應(yīng)加強(qiáng)內(nèi)部控制建設(shè)和管理。不僅把內(nèi)部控制作為一種自律行為始終規(guī)范業(yè)務(wù)行為,,更重要的是要充分利用這種科學(xué)機(jī)制,,發(fā)揮整體功能,,在業(yè)務(wù)運(yùn)作過(guò)程中環(huán)環(huán)相扣,不斷體現(xiàn)監(jiān)督制約的動(dòng)態(tài)控制,,始終強(qiáng)調(diào)“程序至上,、內(nèi)控優(yōu)先”的內(nèi)控工作原則,并把內(nèi)部控制作為經(jīng)營(yíng)管理不可或缺的一部分,,常抓不懈,,落到實(shí)處,防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn),,保障壽險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)安全穩(wěn)健運(yùn)行,,從而為確保業(yè)務(wù)持續(xù)、健康以及實(shí)現(xiàn)自身的良性發(fā)展提供根本保證,。

(三)內(nèi)控工作要與時(shí)俱進(jìn)

內(nèi)部控制是實(shí)現(xiàn)規(guī)范化管理,、防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn),在競(jìng)爭(zhēng)中立于不敗之地,、在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中實(shí)現(xiàn)自我約束,、自我調(diào)節(jié)和提高經(jīng)營(yíng)管理水平的重要手段,是不可或缺的重要內(nèi)容,。它既是日常經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)的一項(xiàng)不可缺少的內(nèi)容,,也是一項(xiàng)長(zhǎng)期的系統(tǒng)工程,內(nèi)部和外部的環(huán)境是在不斷變化的,,各項(xiàng)業(yè)務(wù)也在不斷地創(chuàng)新和發(fā)展,,因此,內(nèi)部控制體系也需要不斷優(yōu)化,、逐漸適應(yīng)的過(guò)程,。隨著新業(yè)務(wù)的不斷推出,現(xiàn)有的內(nèi)控機(jī)制會(huì)被突破,,過(guò)去行之有效的方法,,現(xiàn)在不一定適用。所以,,內(nèi)控機(jī)制既要有宏觀上的戰(zhàn)略體系,,又要有微觀上的不斷修正,以形成完善——提高——再完善——再提高的良性循環(huán)過(guò)程,。目前更應(yīng)充分重視在深化體制改革、加快業(yè)務(wù)發(fā)展的同時(shí),,主動(dòng)規(guī)避由于改革和發(fā)展不能一蹴而就而可能形成的內(nèi)部控制滯后的風(fēng)險(xiǎn),,及其對(duì)持續(xù)發(fā)展的負(fù)面影響。堅(jiān)持業(yè)務(wù)開(kāi)拓、內(nèi)控先行的原則,。凡是各專(zhuān)業(yè)部門(mén)新開(kāi)辦的新興業(yè)務(wù)操作規(guī)程,、制度和辦法均要通過(guò)內(nèi)部控制部門(mén)審查會(huì)簽后方可印發(fā)執(zhí)行,以確保新業(yè)務(wù)安全,、有序,、穩(wěn)步發(fā)展。特別是綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的應(yīng)用與電子化水平的不斷提高,,業(yè)務(wù)管理部門(mén)要及時(shí)加強(qiáng)對(duì)內(nèi)控管理環(huán)節(jié)的摸索和探討,,從制度上保證消除隱患死角和風(fēng)險(xiǎn)盲區(qū),確保業(yè)務(wù)和制度的更新同步進(jìn)行,。

(四)強(qiáng)化對(duì)權(quán)力的約束

在內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)防范重要性日益突出的形勢(shì)下,,商業(yè)壽險(xiǎn)公司內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)的控制建設(shè),不僅要體現(xiàn)精簡(jiǎn)高效的要求,,關(guān)鍵是要把決策,、執(zhí)行,、監(jiān)督三權(quán)相互制衡的原則落到實(shí)處,。在內(nèi)部控制組織結(jié)構(gòu)的設(shè)置上,,應(yīng)有效發(fā)揮法人治理結(jié)構(gòu)逐步完善過(guò)程中新的組織體制對(duì)經(jīng)營(yíng)管理成效以及對(duì)各級(jí)管理人員行為進(jìn)行高效監(jiān)督的作用,形成集中管理,、各司其職、各負(fù)其責(zé),、互相制衡的組織結(jié)構(gòu)和權(quán)力結(jié)構(gòu),,為不斷提高經(jīng)營(yíng)效益和防范風(fēng)險(xiǎn)提供堅(jiān)強(qiáng)的組織保證,。

(五)以人為本,全面提高全員的綜合素質(zhì)

商業(yè)壽險(xiǎn)公司是對(duì)人的能力依賴(lài)性極強(qiáng)的行業(yè),,它的發(fā)展壯大主要依賴(lài)于有較高壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)素質(zhì)的全體員工,。因此,在內(nèi)部控制的諸多因素中,,人是最具有決定性的因素。一個(gè)公司經(jīng)營(yíng)管理水平的高低,,正是其全員綜合素質(zhì)的反映,。因此,全面提高全員的綜合素質(zhì)乃是當(dāng)務(wù)之急,。通過(guò)科學(xué)縝密的管理,,為內(nèi)部控制管理人才的健康成長(zhǎng)和忠誠(chéng)服務(wù)創(chuàng)造良好的條件,,是實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展和防范化解風(fēng)險(xiǎn)的牢固基礎(chǔ)。加強(qiáng)各級(jí)班子,、職能部門(mén),、黨團(tuán)組織、職代會(huì)及群眾性的民主監(jiān)督作用應(yīng)形成制度,。建立和完善激勵(lì)機(jī)制,,最大限度地調(diào)動(dòng)團(tuán)隊(duì)的工作熱情和創(chuàng)造性干勁是不可松懈的內(nèi)功。所以,,內(nèi)部控制建設(shè)必須以人為本,,把提高全員的綜合素質(zhì)作為一項(xiàng)長(zhǎng)期的任務(wù)來(lái)抓。

(六)建立健全內(nèi)部監(jiān)督體系

1.真正實(shí)現(xiàn)內(nèi)部控制系統(tǒng)運(yùn)轉(zhuǎn)有效,,必須建立健全內(nèi)部監(jiān)督體系,。依照法律法規(guī)和國(guó)內(nèi)外同行業(yè)的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)建立健全內(nèi)部控制制度和優(yōu)化依法合法穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的運(yùn)行秩序,建立和強(qiáng)化統(tǒng)一的內(nèi)部控制監(jiān)管模式,,不斷完善內(nèi)部控制權(quán)威體系,,對(duì)各級(jí)經(jīng)營(yíng)實(shí)行垂直領(lǐng)導(dǎo),統(tǒng)一管理,,在職權(quán)范圍內(nèi)對(duì)其業(yè)務(wù)進(jìn)行連續(xù)的,、系統(tǒng)的全面監(jiān)管。

2.加大現(xiàn)場(chǎng)和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督力度,,提高防范和抗拒風(fēng)險(xiǎn)的能力,。商業(yè)壽險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)制定全面、系統(tǒng),、成文的政策,、制度和程序,并在全公司范圍內(nèi)保持統(tǒng)一的業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)和操作要求,,避免因管理層的變更而影響其連續(xù)性和穩(wěn)定性,,在接受監(jiān)管部門(mén)全方位保險(xiǎn)監(jiān)管的同時(shí),內(nèi)部控制制度的制定必須以各項(xiàng)法律法規(guī)為依據(jù),,依照有效性,、審慎性、全面性,、及時(shí)性和獨(dú)立性等原則,,將所借鑒的國(guó)內(nèi)外先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)細(xì)化為符合現(xiàn)代商業(yè)壽險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)管理系統(tǒng)化、規(guī)范化和國(guó)際化要求的有自己公司特色的規(guī)章制度,,形成內(nèi)在的橫向和縱向的相互制約的內(nèi)部控制架構(gòu),,確保對(duì)社會(huì)大眾負(fù)責(zé),資產(chǎn)得到充分保護(hù),各項(xiàng)業(yè)務(wù)得到良性發(fā)展,,真正達(dá)到內(nèi)控制約監(jiān)督有效的目的,。

3.建立風(fēng)險(xiǎn)控制聯(lián)系會(huì)議制度。建立由稽核,、監(jiān)察及相關(guān)專(zhuān)業(yè)檢查人員組成的內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)聯(lián)席會(huì)議制度,,通過(guò)制定和完善本公司內(nèi)控綜合評(píng)價(jià)實(shí)施辦法,健全內(nèi)控評(píng)價(jià)機(jī)制,,定期開(kāi)展內(nèi)控綜合評(píng)價(jià),,對(duì)內(nèi)控管理方面存在的漏洞和薄弱環(huán)節(jié)定期進(jìn)行分析,確定短期內(nèi)內(nèi)控管理的對(duì)象和辦法,,從而進(jìn)一步完善內(nèi)控機(jī)制,。

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