總結(jié)是對過去一定時期的工作,、學習或思想情況進行回顧,、分析，并做出客觀評價的書面材料,，它可使零星的,、膚淺的、表面的感性認知上升到全面的,、系統(tǒng)的,、本質(zhì)的理性認識上來，讓我們一起認真地寫一份總結(jié)吧,。大家想知道怎么樣才能寫一篇比較優(yōu)質(zhì)的總結(jié)嗎,？那么下面我就給大家講一講總結(jié)怎么寫才比較好，我們一起來看一看吧,。

銀行理財經(jīng)理年度工作總結(jié) 個人篇一

一,、加強學習、提高素質(zhì)

我今年二月份從西崗分理處調(diào)到棲霞山支行從事客戶經(jīng)理工作,，以前對資產(chǎn)業(yè)務接觸比較少,，并且各項業(yè)務變化比較多，這就需要我靜下心來重新學習信貸業(yè)務知識,，在我到崗理清思路后,，我自覺加強各種金融產(chǎn)品的理論知識學習，提高自己對我行金融產(chǎn)品的理解,，并在較短時間內(nèi)熟悉信貸業(yè)務,，在領導和師傅們的幫助下，很快就上手了,。我想只有自己對業(yè)務掌握透徹后才能更好的為客戶提供服務,。

作為一名客戶經(jīng)理，我深刻體會和感觸到該崗位的職責,，客戶經(jīng)理是我行資產(chǎn)業(yè)務對公眾服務的一張名片,，是客戶與我行聯(lián)系的樞紐，怎樣更好地服務好客戶是我要學習和進步的地方,，一方面要熟悉自己行里的業(yè)務產(chǎn)品,，明白自己能夠給客戶帶來什么，另一方面，要明白客戶需求什么,，尤其是后一方面,，明白了客戶的需求，才能去有的放矢的服務客戶,。

在加強業(yè)務學習的同時,，我還積極認真學習政治理論，提高自身政治素質(zhì),。作為一名中國民主建國會會員,，我時時刻刻嚴格要求自己，作為參政黨成員,，我積極擁護中國共產(chǎn)黨的領導,，并積極參與建言獻策，努力學習中國共產(chǎn)黨的先進性文件,，認真踐行黨的群眾路線,。

二、腳踏實地,、勤奮工作

作為一名客戶經(jīng)理,，我勤勤懇懇，任勞任怨,。我的工作主要是銀行資產(chǎn)業(yè)務,，為單位創(chuàng)造效益的同時還要時刻把握業(yè)務風險，不能因為自己的疏忽給銀行帶來損失,，這就要求我做事要細心,，觀察要仔細，調(diào)查要屬實,，報告要認真,，分析要專業(yè),，在維護好存量客戶的同時要努力挖掘新的客戶,，并以專業(yè)的業(yè)務處理能力來滿足客戶的需求，在優(yōu)先獲取營業(yè)利潤的同時實現(xiàn)個人合規(guī)工作,，保證信貸資金的安全,。

三、存在不足

對挖掘現(xiàn)有客戶資源,，客戶好中選優(yōu),，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強,。我還需要進一步克服年輕氣躁,，做到腳踏實地，提高工作主動性，多干少說,，在實踐中完善提高自己,。

在新的一年，我將再接再厲,，更加注重對新的規(guī)章,、新的業(yè)務、新的知識的學習專研,，改進工作方式方法,，積極努力工作，增強服務意識,，爭取在各個方面取得進步,，成為一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理。銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)xxxxxx

2015年1月10日

銀行理財經(jīng)理年度工作總結(jié) 個人篇二

各位領導,、評委,、各位同事：

大家好!

今天，我很榮幸參加行里舉行的客戶經(jīng)理競聘大會,。這是一次難得的鍛煉,、提高自己的機會。我叫于崴,，現(xiàn)年28歲,，大專文化程度，中級理財師職稱,。2007年加入建設銀行工作,。先后曾在興盛儲蓄所、城區(qū)支行,、渾江大街支行,，從事柜員崗、個人業(yè)務顧問,、個人客戶經(jīng)理崗位?，F(xiàn)擔任翠柏路支行對私個人客戶經(jīng)理一職。7年的工作實踐,，讓我精通了銀行的各項業(yè)務,，也積累了許多從事客戶經(jīng)理的經(jīng)驗和關系，曾被評為優(yōu)秀柜員,、巾幗建工標兵,。今天，我競聘對私客戶經(jīng)理一職,。

第一,、我先來談一談對客戶經(jīng)理一職的認識,。

我國加入wto以后，銀行業(yè)首當其沖,，迅速和國際接軌,。目前正進入以利率市場化為起點的銀行業(yè)市場化階段。銀行客戶經(jīng)理制也同時應運而生,。這是現(xiàn)實的客觀需要和激烈競爭的要求,。可以說,，客戶經(jīng)營的好,，銀行的貸款回收就能得到保證，銀行的效益也就能隨之提高;客戶經(jīng)營失敗,，銀行的效益也就沒有了來源,。

誰贏得了客戶，誰就贏得了市場,，贏得了效益,。所以客戶資源現(xiàn)已成為各大銀行必爭的蛋糕。建立以客戶為中心,，滿足客戶的各種金融服務需求,，提高服務質(zhì)量，推行客戶經(jīng)理制是目前銀行業(yè)的首要任務,。它是一種以市場為先導,，以客戶為中心，滿足客戶多元化,、層次化金融需求,，追求更加直接、明確的效益和風險控制目標的新型營銷服務體制,?？蛻艚?jīng)理作為聯(lián)系銀行和客戶、溝通信貸業(yè)務和市場需求的橋梁,，擔負著全面深入了解客戶需求,，為客戶提供綜合性、全方位優(yōu)質(zhì)服務,，為銀行拓展信貸營銷,，為經(jīng)營管理決策和金融創(chuàng)新提供準確,、有效的信息的重要職責,。我愿意在這一崗位上為建行的事業(yè)做出更大的貢獻。

第二,、如果組織和領導聘任我擔任客戶經(jīng)理一職,，我將從以下幾個方面開展工作：

一,、認真學習，與時俱進,，樹立市場觀念,、客戶觀念、營銷觀念,，為全方位對客戶服務打定堅實的基礎,。我計劃這一年加強六項內(nèi)容的學習。

二是強化對金融政策和法律法規(guī)的學習,，為依法開展客戶的經(jīng)營管理業(yè)務,。銀行客戶經(jīng)理年終總結(jié)三是認真學習行里的工作安排，按行領導的工作思路,，創(chuàng)造性的開展工作,。

二、認真履行客戶經(jīng)理的職責,，積極拓展產(chǎn)品營銷,，發(fā)展客戶。廣泛宣傳建行的金融服務政策,、內(nèi)容,、特色，熱情向客戶介紹,、推薦行里的業(yè)務,，使客戶在了解我行的金融政策和服務的基礎上優(yōu)先考慮采用;并運用一切手段為客戶提供綜合性的金融服務，圓滿完成各類基本業(yè)務的交易;挖掘客戶潛在金融需求和潛在市場,，為客戶提供咨詢和理財服務,，行使金融顧問的職責，密切與客戶的關系,，更好地把銀行產(chǎn)品營銷和為客戶服務兩方面職責緊密結(jié)合起來,。

三、分析研究市場,，加強對客戶的研究,，建立客戶資料檔案，根據(jù)客戶的實際狀況,，客觀,、公正地評價客戶等級，不斷調(diào)整服務措施,，不斷提高服務質(zhì)量,。廣泛搜集客戶資金、財務信息,，捕捉金融需求信息和金融風險變化情況,、收集,、掌握同業(yè)對客戶的競爭動態(tài)，及時反饋客戶對銀行服務的意見和建議等,，為領導經(jīng)營決策提供可靠依據(jù);深入進行市場調(diào)研和分析,，掌握轄區(qū)客戶特點和結(jié)構(gòu)，進行市場細分;比較分析各類客戶市場的特點,，對確定和調(diào)整全行的目標市場提出意見和建議;研究本行金融產(chǎn)品和服務的市場占有率,、同業(yè)競爭能力、獲利能力及市場滲透能力,，提出改進本行產(chǎn)品和服務的詳細意見,。

四、以客戶為中心,，加強內(nèi)部溝通與業(yè)務協(xié)調(diào),，提高服務效率?？蛻艚?jīng)理一方面代表整個銀行與客戶建立和發(fā)展關系,，同時也積極協(xié)調(diào)銀行內(nèi)部的相關業(yè)務部門，共同為客戶提供相應的金融服務或解決方案,，督促業(yè)務部門在規(guī)定時間內(nèi)答復客戶要求,，提高服務效率。在實際工作中要做到特事特辦,，急事急辦,，易事快辦，難事妥辦,，靠特色服務贏得客戶,。

五、監(jiān)控客戶風險,，注重對客戶的日常管理,，主動掌握客戶的思想動態(tài)、經(jīng)營行為等,，切實防范風險,，提高經(jīng)營管理水平。

六,、求真務實,，勇于創(chuàng)新，創(chuàng)造性的開展工作,。對工作不拖,、不等、不靠,、不推,，不但用力去做工作，而且用心去做工作,。在對客戶服務的同時,，大力弘揚信用風氣，幫助客戶樹立良好的信用理念,。在具體工作中,，既熱情洋溢，又嚴格規(guī)范自己的言行,，在社會上在客戶中樹立良好的“建行人”形象,。靠誠信守諾留住客戶,，靠特色服務贏得客戶,，靠良好形象和優(yōu)質(zhì)服務拓展客戶。

以上報告如有不妥之處,，請各位領導和同事批評指正,。總之,，如果這次競聘成功,，我將嚴格履行自己的諾言，以優(yōu)良的工作作風開創(chuàng)新的工作局面,。如果不能,，說明我的工作能力還有待提高，我將在今后的工作中加倍學習,，與其他員工一道為建行的其它事業(yè)努力工作,。

謝謝大家

【銀行理財客戶經(jīng)理工作總結(jié)(三)】

銀行理財經(jīng)理年度工作總結(jié) 個人篇三

各位領導、評委,、各位同事：

大家好!

今天,，我很榮幸參加行里舉行的客戶經(jīng)理競聘大會。這是一次難得的鍛煉,、提高自己的機會,。我叫于崴，現(xiàn)年28歲,，大專文化程度,，中級理財師職稱。2007年加入建設銀行工作,。先后曾在興盛儲蓄所,、城區(qū)支行、渾江大街支行,，從事柜員崗,、個人業(yè)務顧問,、個人客戶經(jīng)理崗位。現(xiàn)擔任翠柏路支行對私個人客戶經(jīng)理一職,。7年的工作實踐,，讓我精通了銀行的各項業(yè)務，也積累了許多從事客戶經(jīng)理的經(jīng)驗和關系,，曾被評為優(yōu)秀柜員,、巾幗建工標兵。今天,，我競聘對私客戶經(jīng)理一職,。

第一、我先來談一談對客戶經(jīng)理一職的認識,。

我國加入wto以后,，銀行業(yè)首當其沖，迅速和國際接軌,。目前正進入以利率市場化為起點的銀行業(yè)市場化階段,。銀行客戶經(jīng)理制也同時應運而生。這是現(xiàn)實的客觀需要和激烈競爭的要求,?？梢哉f，客戶經(jīng)營的好,，銀行的貸款回收就能得到保證,，銀行的效益也就能隨之提高;客戶經(jīng)營失敗，銀行的效益也就沒有了來源,。誰贏得了客戶,，誰就贏得了市場，贏得了效益,。所以客戶資源現(xiàn)已成為各大銀行必爭的蛋糕,。建立以客戶為中心，滿足客戶的各種金融服務需求,，提高服務質(zhì)量,，推行客戶經(jīng)理制是目前銀行業(yè)的首要任務。它是一種以市場為先導,，以客戶為中心,，滿足客戶多元化、層次化金融需求,，追求更加直接,、明確的效益和風險控制目標的新型營銷服務體制。客戶經(jīng)理作為聯(lián)系銀行和客戶,、溝通信貸業(yè)務和市場需求的橋梁,，擔負著全面深入了解客戶需求，為客戶提供綜合性,、全方位優(yōu)質(zhì)服務,，為銀行拓展信貸營銷，為經(jīng)營管理決策和金融創(chuàng)新提供準確,、有效的信息的重要職責,。我愿意在這一崗位上為建行的事業(yè)做出更大的貢獻,。

第二,、如果組織和領導聘任我擔任客戶經(jīng)理一職，我將從以下幾個方面開展工作：

一,、認真學習,，與時俱進，樹立市場觀念,、客戶觀念,、營銷觀念，為全方位對客戶服務打定堅實的基礎,。我計劃這一年加強六項內(nèi)容的學習,。

二是強化對金融政策和法律法規(guī)的學習，為依法開展客戶的經(jīng)營管理業(yè)務,。

三是認真學習行里的工作安排,，按行領導的工作思路，創(chuàng)造性的開展工作,。

二,、認真履行客戶經(jīng)理的職責，積極拓展產(chǎn)品營銷,，發(fā)展客戶,。廣泛宣傳建行的金融服務政策、內(nèi)容,、特色,，熱情向客戶介紹、推薦行里的業(yè)務,，使客戶在了解我行的金融政策和服務的基礎上優(yōu)先考慮采用;并運用一切手段為客戶提供綜合性的金融服務,，圓滿完成各類基本業(yè)務的交易;挖掘客戶潛在金融需求和潛在市場，為客戶提供咨詢和理財服務,，行使金融顧問的職責,，密切與客戶的關系，更好地把銀行產(chǎn)品營銷和為客戶服務兩方面職責緊密結(jié)合起來。銀行客戶經(jīng)理年終總結(jié)三,、分析研究市場,，加強對客戶的研究，建立客戶資料檔案,，根據(jù)客戶的實際狀況,，客觀、公正地評價客戶等級,，不斷調(diào)整服務措施,，不斷提高服務質(zhì)量。

廣泛搜集客戶資金,、財務信息,，捕捉金融需求信息和金融風險變化情況、收集,、掌握同業(yè)對客戶的競爭動態(tài),，及時反饋客戶對銀行服務的意見和建議等，為領導經(jīng)營決策提供可靠依據(jù);深入進行市場調(diào)研和分析,，掌握轄區(qū)客戶特點和結(jié)構(gòu),，進行市場細分;比較分析各類客戶市場的特點，對確定和調(diào)整全行的目標市場提出意見和建議;研究本行金融產(chǎn)品和服務的市場占有率,、同業(yè)競爭能力,、獲利能力及市場滲透能力，提出改進本行產(chǎn)品和服務的詳細意見,。

四,、以客戶為中心，加強內(nèi)部溝通與業(yè)務協(xié)調(diào),，提高服務效率,。客戶經(jīng)理一方面代表整個銀行與客戶建立和發(fā)展關系,，同時也積極協(xié)調(diào)銀行內(nèi)部的相關業(yè)務部門,，共同為客戶提供相應的金融服務或解決方案，督促業(yè)務部門在規(guī)定時間內(nèi)答復客戶要求,，提高服務效率,。在實際工作中要做到特事特辦，急事急辦,，易事快辦,，難事妥辦，靠特色服務贏得客戶,。

五,、監(jiān)控客戶風險,，注重對客戶的日常管理，主動掌握客戶的思想動態(tài),、經(jīng)營行為等,，切實防范風險，提高經(jīng)營管理水平,。

六,、求真務實，勇于創(chuàng)新,，創(chuàng)造性的開展工作,。對工作不拖、不等,、不靠,、不推，不但用力去做工作,，而且用心去做工作,。在對客戶服務的同時,，大力弘揚信用風氣,，幫助客戶樹立良好的信用理念。在具體工作中,，既熱情洋溢,，又嚴格規(guī)范自己的言行，在社會上在客戶中樹立良好的“建行人”形象,?？空\信守諾留住客戶，靠特色服務贏得客戶,，靠良好形象和優(yōu)質(zhì)服務拓展客戶,。

以上報告如有不妥之處，請各位領導和同事批評指正,?？傊绻@次競聘成功,，我將嚴格履行自己的諾言,，以優(yōu)良的工作作風開創(chuàng)新的工作局面。如果不能,，說明我的工作能力還有待提高,，我將在今后的工作中加倍學習，與其他員工一道為建行的其它事業(yè)努力工作,。

謝謝大家

【銀行理財客戶經(jīng)理工作總結(jié)(五)】

銀行理財經(jīng)理年度工作總結(jié) 個人篇四

大家好!我是來自##支行的##,，非常榮幸能夠參加這次理財經(jīng)理的競聘，首先，請允許我向大家介紹一下我的基本情況,。

我今年28歲,，2000年畢業(yè)于吉林省經(jīng)濟管理學院會計專業(yè)，畢業(yè)后進入交行工作先后在原新春儲蓄所,、儲蓄所作儲蓄員工作,。2003年通過招聘進入延邊移動公司任客戶經(jīng)理。于今年11月份重新回到交行在春暉支行擔任臨柜柜員,。這些工作經(jīng)歷增加了我的工作經(jīng)驗同時也提高了各個方面的能力,。下面就我所具備的競爭條件和優(yōu)勢做簡要的介紹。

一,、首先我對銀行理財工作非常感興趣,，同時也是一個工作勤勉和善于學習的人，我有信心在銀行理財崗位能夠更好地展現(xiàn)我的價值,，并且為我行創(chuàng)造更多的價值,。通過06年底開始的股市牛市以來，客戶對個人理財方面開始有很大的需求,，但是又凸現(xiàn)出個人理財知識的匱乏,，這就需要有專業(yè)人士來進行正確的指導，來實現(xiàn)客戶和銀行的雙贏,。在為客戶辦理理財?shù)耐瑫r,，樹立交行個人理財?shù)钠放疲瑏砦嗟目蛻簟?/p>

二,、我曾經(jīng)在移動公司任客戶經(jīng)理,，在此期間，積極做好優(yōu)質(zhì)客戶的營銷工作,，培養(yǎng)了自身營銷的能力;并且通過這段工作經(jīng)歷,，使我具有一定的公關能力和良好的社會關系。我深信,，在自己努力和多方面的支持下,，我能出色了做好這項工作。

三,、有在一線網(wǎng)點工作的經(jīng)歷,，接觸的客戶層面較多，能夠了解各類客戶的需求,，根據(jù)不同類型的客戶,，而采用有針對性的營銷策略。努力做到客戶需要什么,，我們就要給他什么,。讓客戶把我們當作自己人來看待,。

銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)四、如果這次能夠競聘成功,，我將從以下幾個方面來加強

1,、盡快適應崗位轉(zhuǎn)換。首先是加強理財知識 ,。不能夠熟悉個人理財業(yè)務知識和我們的各種理財產(chǎn)品,，得不到客戶的信服，任何的服務和營銷將無從談起,。更談不上客戶的開發(fā),。其次是營銷的技能。在理財經(jīng)理崗位上不單純是個客戶作理財服務,，我們的目的是要將我們的產(chǎn)品銷售出去,，為我行創(chuàng)造效益。我們每天都會面對許多形形色色的客戶,，要善于和他們進行廣泛的溝通與交流,，洞察客戶的想法，為其提供滿意的服務,。通過對學習和對市場行情的準確把握,，為客戶提供合理建議。這種營銷,，既立足當前,，更著眼于未來,。善待客戶,，就是善待自己;提升客戶價值，就是提升自我價值,。

2,、目前，銀行理財主要以單一產(chǎn)品銷售為主,，什么在市場上賣得火,，我們就一擁而上都賣這個，而忽視了必要的個人投資風險規(guī)避,。只注重短期效應,，比如在去年的基金銷售中，個別行就存在這種情況,。針對這種情況,，我將著重于組合理財產(chǎn)品和手段，由對客戶的深入了解開始,，然后針對每一個目標客戶的特點及風險承受能力,，量身組合出恰當?shù)睦碡敭a(chǎn)品或服務手段,，讓其獲得更大的收益，從而提升客戶對我個人,，進而是我行的忠誠度和認知度,。

3、發(fā)揮客戶和銀行之間的橋梁作用,，及時將客戶的要求及服務中反映出來的問題反饋回來,，從而有助于銀行整體服務水平和功能的提升。

4,、加強學習,，不斷豐富個人業(yè)務知識，并按照客戶經(jīng)理發(fā)展的方向,，強化投資規(guī)劃,、保險、理財?shù)榷喾矫嬷R,，今年內(nèi),，爭取考到個人理財專業(yè)認證。盡快提升自己的專業(yè)水平,，適應新形勢的需要,。

各位領導,，以上是我對個人理財經(jīng)理崗位的一些認識,，希望能夠得到大家的認同，同時希望能夠給我這個機會讓我來展示自己,，為我行創(chuàng)造更大的效益,。

【銀行理財客戶經(jīng)理工作總結(jié)(二)】