學(xué)習(xí)中的快樂,，產(chǎn)生于對(duì)學(xué)習(xí)內(nèi)容的興趣和深入。世上所有的人都是喜歡學(xué)習(xí)的,，只是學(xué)習(xí)的方法和內(nèi)容不同而已,。那么你知道心得體會(huì)如何寫嗎,？以下是小編幫大家整理的心得體會(huì)范文，歡迎大家借鑒與參考,，希望對(duì)大家有所幫助,。

企業(yè)內(nèi)控心得體會(huì) 內(nèi)控培訓(xùn)心得篇一

學(xué)了一段時(shí)期的內(nèi)部控制，通過老師對(duì)知識(shí)的講解和結(jié)合案例的分析,，使我對(duì)企業(yè)內(nèi)部控制有了全面認(rèn)識(shí),。企業(yè)內(nèi)部控制是一整套完整的體系，它由組織架構(gòu),、發(fā)展戰(zhàn)略,、人力資源、社會(huì)責(zé)任,、企業(yè)文化,、資金活動(dòng)、采購業(yè)務(wù),、資產(chǎn)管理,、銷售業(yè)務(wù)等各個(gè)部分組成。每一部分都是不可或缺的,，都是企業(yè)內(nèi)部控制正常運(yùn)行的必要條件,。以下是我對(duì)學(xué)習(xí)內(nèi)部控制這門課的心得體會(huì)。

一,、通過對(duì)內(nèi)部控制的學(xué)習(xí),，我認(rèn)為當(dāng)前內(nèi)控制度存在的問題有以下三點(diǎn)：

1、對(duì)內(nèi)控制度的認(rèn)識(shí)不到位,。有的把內(nèi)部控制簡單地理解為各種規(guī)章制度的制定,、裝訂、匯總,，認(rèn)為做了整章建制方面的工作,，就等于建立了內(nèi)控機(jī)制；有的在把握內(nèi)控與管理,、內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn),、內(nèi)控與發(fā)展的關(guān)系等問題上，認(rèn)識(shí)有偏差,，把加強(qiáng)內(nèi)控與發(fā)展和效益對(duì)立起來,，在業(yè)務(wù)拓展和風(fēng)險(xiǎn)防范的抉擇中，側(cè)重于抓規(guī)模,、抓效益,，不切實(shí)際地求得資產(chǎn)規(guī)模的擴(kuò)張，造成違規(guī)違章現(xiàn)象發(fā)生,，以致資產(chǎn)質(zhì)量低下,。

2,、稽核、監(jiān)察監(jiān)督機(jī)制不建全,，是直接影響內(nèi)控制度的有效落實(shí),。稽核,、監(jiān)察部門不能起到查錯(cuò)防漏,、糾正違規(guī)、強(qiáng)化管理,、控制風(fēng)險(xiǎn)的作用,。內(nèi)部稽核、監(jiān)察體制不順,，本身沒有處理問題權(quán),，有的問題得不到真實(shí)反映,，使一些問題被積壓下來,，沒有相應(yīng)的制約措施。

3,、風(fēng)險(xiǎn)控制系統(tǒng)不健全,，對(duì)內(nèi)部控制的評(píng)價(jià)與監(jiān)督不夠。風(fēng)險(xiǎn)控制是金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制中的一個(gè)難點(diǎn),，目前我行缺乏具體風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及控制為核心的信貸風(fēng)險(xiǎn)管理體系.管理制度也極不完善,，貸款發(fā)放還沒有實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)度管理。

二,、本人的體會(huì)

1,、對(duì)內(nèi)部控制內(nèi)涵的正確認(rèn)識(shí)。在沒有正式學(xué)這門課之前,，我認(rèn)為內(nèi)部控制就是制定企業(yè)規(guī)章制度,，內(nèi)部控制主要是會(huì)計(jì)和審計(jì)部門的工作，內(nèi)部控制就是為防止貪污舞弊,。直到老師開始介紹內(nèi)部控制時(shí),，我才發(fā)現(xiàn)之前對(duì)內(nèi)部控制的認(rèn)識(shí)是不當(dāng)?shù)摹Ｋ^內(nèi)部控制,，從靜態(tài)角度講,，就是企業(yè)為確保會(huì)計(jì)信息可靠、企業(yè)資產(chǎn)安全和完整,、經(jīng)營效率之提高,，以及各種法規(guī)制度的有效執(zhí)行，所制定的各種控制措施,、程序和方法,。從動(dòng)態(tài)角度講,，就是上述控制措施、控制程序和控制方法的執(zhí)行,，以及實(shí)現(xiàn)其會(huì)計(jì)信息可靠,、企業(yè)資產(chǎn)安全、經(jīng)營效率提高,、有關(guān)法規(guī)得以執(zhí)行等管理目標(biāo)的過程,。

2、所謂有效的內(nèi)部控制包含有四層含義,，即：其一,，它是無時(shí)不控的---貫穿于業(yè)務(wù)操作的始終；其二,，它是無處不控的——與業(yè)務(wù)的速度和空間同步,，甚至有所超前，以體現(xiàn)內(nèi)控優(yōu)先的思想,，其三,，它是無人不控的——上到管理者，下至每位員工,，只有嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)部控制才是至高無尚的,；其四，它是無事不控的——小業(yè)務(wù)要控,，大事情更要控,，一切經(jīng)營管理活動(dòng)無不在其控制之下進(jìn)行，沒有例外與“個(gè)案”處理,。那么企業(yè)要建立怎樣的內(nèi)部控制呢,？首先我本人認(rèn)為：增強(qiáng)自律意識(shí)是根本。一切活動(dòng)離不開人,，人是生產(chǎn)力中最活的因素,，內(nèi)部控制不能例外。良好的內(nèi)部控制既是經(jīng)營管理者設(shè)計(jì)構(gòu)造的產(chǎn)物,，也是其遵循維護(hù)的結(jié)果,。如果說設(shè)計(jì)構(gòu)造不易，那么有顏色遵循維護(hù)則更難,。因?yàn)?，需要持之以恒孜孜不倦，一以貫之,。從這一意義上說,，自律意識(shí)牢固樹立之日，才是內(nèi)部控制運(yùn)行完全到位之時(shí)。

增強(qiáng)自律意識(shí),，從基本面來看,，就是要增強(qiáng)全員的自律意識(shí)。即：每位員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念,，不再是憑“經(jīng)驗(yàn)”操作,。其次，要樹立制度面前人人平等的信念,，不再是惟命是從,。再者，要樹立內(nèi)部控制人人有責(zé),，從我做起的思想,，不再是事不關(guān)己，高高掛起,。

增強(qiáng)自律意識(shí),，從重點(diǎn)對(duì)象看，就是要增強(qiáng)兩級(jí)經(jīng)營管理班子的自律意識(shí),，真正做到經(jīng)營與管理兩手抓,，業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控建設(shè)兩手抓，效益與守規(guī)兩手抓,，做自律的表率,。

增強(qiáng)自律意識(shí)可以從學(xué)習(xí)教育,、剖析典型,、調(diào)整人員等三方面入手。一線操作人員要做到業(yè)務(wù)再忙不忘學(xué)習(xí)規(guī)章制度,；通過學(xué)習(xí),，要教育每位員工知道該做什么，不該做什么,，從而有的放矢開展各項(xiàng)業(yè)務(wù),。要剖析正反兩方面典型，使全體員工能夠在學(xué)習(xí)經(jīng)驗(yàn)上有標(biāo)桿,，吸取教訓(xùn)上有對(duì)象,。要頂住一切壓力，對(duì)那些置內(nèi)控制度于不顧的我行我素者,，果敢地進(jìn)行調(diào)整,，直到清理出隊(duì)伍，以儆效尤,。

嚴(yán)格嚴(yán)厲查處是保障,。內(nèi)控制度的建立并不意味著就一定能有效貫徹執(zhí)行，這是因?yàn)檫€存在削弱其效力的主客觀因素。如：嚴(yán)格檢查,，嚴(yán)厲處置,。即嚴(yán)格檢查：就是要堅(jiān)持以制度為標(biāo)準(zhǔn)，事實(shí)為依據(jù),，甄別是非,，確認(rèn)對(duì)錯(cuò)，分清主次,，界定責(zé)任,。不搞雙重或多重標(biāo)準(zhǔn)，不故意夸大或縮小問題,，不回避矛盾,，混淆是非，不當(dāng)“和事老”,，報(bào)實(shí)情,、說實(shí)話、辦實(shí)案,。

綜上所述,，通過對(duì)內(nèi)控制課程的學(xué)習(xí)，使我在今后的工作中,，必須忠于職守,，弘揚(yáng)創(chuàng)新之風(fēng)，履職責(zé),；弘揚(yáng)學(xué)習(xí)之風(fēng),，強(qiáng)素質(zhì)；弘揚(yáng)務(wù)實(shí)之風(fēng),，講效率,；弘揚(yáng)艱苦奮斗之風(fēng)，樹形象,。牢固樹立“勤政,、廉潔、求實(shí),、高效”的工作作風(fēng),，帶頭模范執(zhí)行制度，促進(jìn)規(guī)范經(jīng)營,，營造公司和諧奮進(jìn)環(huán)境和秩序,。

最后，我將以此次學(xué)習(xí)的開展為契機(jī),，在自己的工作崗位上多出成效,，多創(chuàng)佳績,，為促進(jìn)公司的各項(xiàng)工作得到健康的發(fā)展做出自己的貢獻(xiàn)。

企業(yè)內(nèi)控心得體會(huì) 內(nèi)控培訓(xùn)心得篇二

內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)心得體會(huì)

無論多么完美的內(nèi)控制度,，如果得不到有效的執(zhí)行,，也只能是聾子的耳朵——一種擺設(shè)而已。合規(guī)經(jīng)營是企業(yè)穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求,，也是每一個(gè)員工必須履行的職責(zé),，同時(shí)也是保障自己切身利益的有力武器。通過這次培訓(xùn),，使我對(duì)合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識(shí),。

首先，規(guī)范是防范操作風(fēng)險(xiǎn)的需要,。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為,，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險(xiǎn),，提升經(jīng)營管理水平的需要,。因?yàn)楹弦?guī)與信用社的成本控制、風(fēng)險(xiǎn)控制,、資本回報(bào)等銀行經(jīng)營的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系,，能為信用社創(chuàng)造價(jià)值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)消除于無形,。

其次,，規(guī)范是完善制度體系的需要。企業(yè)賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營,，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節(jié),，源于每一個(gè)崗位的每一位員工。所以信用社的發(fā)展一定要以合法,、合規(guī)經(jīng)營為前提,，這樣才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn),。再次,，規(guī)范經(jīng)營是落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證,。因?yàn)楹弦?guī)經(jīng)營就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的,，是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展,、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中,，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質(zhì)量,，才能保證信用社的經(jīng)久不衰,。那么，怎樣才能使規(guī)范經(jīng)營深入人心，我認(rèn)為,，惟有做到“五個(gè)到位”： 一要道德教育到位,。“思考方式?jīng)Q定行為和成就,?！北仨氉尯弦?guī)的觀念和意識(shí)滲透到每一個(gè)員工的血液中，滲透到每個(gè)崗位,、每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中,，營造“重操守、講合規(guī),、促案防”的良好氛圍,，促使所有員工在開展經(jīng)營管理工作時(shí)能夠遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn),。一是強(qiáng)化法

紀(jì)意識(shí),。積極開展法制教育，增強(qiáng)員工的防范意識(shí),、法律意識(shí),；用現(xiàn)實(shí)的案例教育身邊的人，使員工將法紀(jì)規(guī)范熔鑄在自己思想中,。

二是強(qiáng)化奉獻(xiàn)意識(shí),。引導(dǎo)員工加強(qiáng)自身修養(yǎng)，學(xué)會(huì)心理調(diào)控,，不盲目與人攀比,，防微杜漸，面對(duì)各種誘惑保持高度的警覺性,；正確處理好群體與個(gè)體,、個(gè)體與社會(huì)、個(gè)體與個(gè)體利益得失的矛盾,。三是強(qiáng)化自覺意識(shí),。引導(dǎo)員工樹立正確的人生觀和價(jià)值觀，自覺地運(yùn)用各種社會(huì)規(guī)范指導(dǎo)和檢點(diǎn)自己的行為,，使自己循規(guī)蹈矩,。四是強(qiáng)化集體意識(shí)。引導(dǎo)每個(gè)員工珍愛集體榮譽(yù),，關(guān)心集體的共同利益,、共同目標(biāo)、共同榮譽(yù),，增強(qiáng)集體觀念,。二要執(zhí)行能力到位,。根據(jù)自身的改革和發(fā)展的形勢(shì)，制定盡可能詳盡的業(yè)務(wù)規(guī)章制度和操作流程,，建立以提高執(zhí)行力為目標(biāo)的制度體系,。一是加大制度的執(zhí)行力度，引導(dǎo)員工增強(qiáng)利用制度自我保護(hù)意識(shí),，由“要我執(zhí)行制度”轉(zhuǎn)變?yōu)椤拔乙獔?zhí)行制度”,，做到有章必循，違章必究,，形成制度制約,。二是不斷創(chuàng)新操作流程和管理制度，對(duì)實(shí)踐證明仍然行之有效的管理辦法,，必須堅(jiān)持,，制定合規(guī)經(jīng)營程序以及合規(guī)手冊(cè)、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南,，為員工恰當(dāng)執(zhí)行法律,、規(guī)則和準(zhǔn)則提供指導(dǎo)。三是培養(yǎng)員工良好習(xí)慣,，堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù),，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動(dòng)作成為習(xí)慣的合規(guī)操作,。四是正確處理好合規(guī)經(jīng)營與業(yè)務(wù)發(fā)展的辨 證關(guān)系,，只有合規(guī)經(jīng)營，業(yè)務(wù)才能更好更快地發(fā)展,，在合規(guī)的基礎(chǔ)上創(chuàng)新,，在創(chuàng)新的平臺(tái)上達(dá)到更高質(zhì)量和更有效益的合規(guī)。

四要監(jiān)督管理到位,。完善業(yè)務(wù)發(fā)展與合理管理并重的績效考核辦法,，建立風(fēng)險(xiǎn)防范的監(jiān)督機(jī)制。一是將合規(guī)經(jīng)營落實(shí)情況考核納入業(yè)績考核指標(biāo)體系,，并作為衡量各單位工作績效的指標(biāo)之一,，使其和領(lǐng)導(dǎo)業(yè)績、員工收入緊密掛鉤,。二是建立獎(jiǎng)罰并重的專項(xiàng)考核激勵(lì)機(jī)制,。

對(duì)合規(guī)工作做得好或?qū)εe報(bào)、抵制違規(guī)有貢獻(xiàn)者給予保護(hù),、表揚(yáng)或獎(jiǎng)勵(lì)；對(duì)履行工作職責(zé)中僅有微小偏差或偶然失誤,、且未造成不良后果的,，予以免責(zé)或從輕處理,；對(duì)存在或隱瞞違規(guī)問題、造成不良后果者,，要按照規(guī)定給予處罰,，追究責(zé)任。三是建立溝通制度,。制度不是放在案頭的裝飾品,，它需要管理人員經(jīng)常地向員工宣講，不厭其煩地溝通,、解釋,、提醒，制度才能得以執(zhí)行,。四是建立合理化建議制度,。通過開展“合理化建議活動(dòng)”，充分發(fā)揮員工的智慧,，重視他們的意見,，給他們發(fā)現(xiàn)問題、提出解決問題的機(jī)會(huì),，引導(dǎo)他們提出改善業(yè)務(wù)操作,、防范風(fēng)險(xiǎn)的合理化建議，凡是自己提出來且受到重視并在實(shí)踐中得以運(yùn)用的建議,，員工自然會(huì)銘記在心,，自覺執(zhí)行。

五要榜樣作用到位,?！鞍駱拥牧α渴菬o窮的”。正面典型是旗幟,，可以啟迪心靈,，引路導(dǎo)航；反面典型是警鐘,，可以敲山震虎,，以之為鑒。一是領(lǐng)導(dǎo)干部要率先垂范,，身體力行,，給下屬員工做出合規(guī)操作的良好示范。篇二：銀行人員內(nèi)控學(xué)習(xí)心得體會(huì)

學(xué)規(guī)章,，防風(fēng)險(xiǎn),，人人都是一道關(guān) 各位領(lǐng)導(dǎo)、各位同事：

大家好,！

我演講的題目是“學(xué)規(guī)章,，防風(fēng)險(xiǎn),，人人都是一道關(guān)”。作為銀行的一名員工,，6年來一直工作在一線,，在日常工作中我深刻體會(huì)到各項(xiàng)規(guī)章制度就是一道道高壓線，時(shí)刻在提醒著我們絕不能逾越,。加強(qiáng)內(nèi)控建設(shè),，不只是領(lǐng)導(dǎo)的責(zé)任，也不只是某個(gè)部門的職責(zé),，內(nèi)控是一個(gè)單位內(nèi)部各個(gè)部門,、各業(yè)務(wù)條線、各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié),、各個(gè)流程、每個(gè)層面的員工之間的相互牽制和約束,，它要求人人都是內(nèi)控建設(shè)的責(zé)任者,，人人都是規(guī)章制度的執(zhí)行者，人人都是防范風(fēng)險(xiǎn)的一道關(guān),！我們一線員工就是第一道防線,，要掌握各項(xiàng)法律法規(guī)、規(guī)章制度,、操作流程和業(yè)務(wù)知識(shí),，并運(yùn)用到業(yè)務(wù)操作中去,，知道一項(xiàng)業(yè)務(wù)應(yīng)該怎么做,，必須怎么做,，不能怎么做,，在合規(guī)操作與違規(guī)操作之間，有一個(gè)清清楚楚的界限,。

但在我們身邊有些案例就有發(fā)生，在我的心靈深處引起了很大的震動(dòng),，深深體會(huì)到：

一,、認(rèn)清形勢(shì)，樹立正確的人生觀、價(jià)值觀,。銀行是一個(gè)特殊的行業(yè),，特別強(qiáng)調(diào)思想素質(zhì),。要做一名合格的中國銀行武寧支行員工，首先我們要做一個(gè)正直誠實(shí)的人,。記得有一位老師給我們講了過去錢莊錄用伙計(jì)的流程和行規(guī),。意思是說，從古至今,，在銀行業(yè)誠信文化是相當(dāng)重要的,。做一名思想素質(zhì)過硬的員工，才能時(shí)刻堅(jiān)守正直誠實(shí)的本分,，抵制利益的誘惑及權(quán)勢(shì)的威壓,。

二、堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營,，扎扎實(shí)實(shí)地把合規(guī)工作一抓到底,。合規(guī)經(jīng)營不能只掛在嘴上，夸夸其談,，喊大口號(hào),，一到真正處理業(yè)務(wù)時(shí)、在操作細(xì)節(jié)上,，就把合規(guī),、制度丟在一邊，草草了了,，粗枝大葉,，工作浮躁，業(yè)務(wù)合規(guī)審查敷衍了事,。十案九違規(guī),，案件的發(fā)生就是因?yàn)樵谶@些細(xì)節(jié)上沒有堅(jiān)持合規(guī)操作，只是內(nèi)部或是外部的犯罪分子有機(jī)可乘,。經(jīng)過數(shù)十年的經(jīng)營和實(shí)踐,，銀行的規(guī)章制度可以說是相當(dāng)完善了，如果每筆業(yè)務(wù)的每個(gè)環(huán)節(jié)上的每個(gè)員工都能夠按照銀行的規(guī)定工作,，嚴(yán)格執(zhí)行合規(guī)要求,，那么犯罪分子根本就無機(jī)可乘。所以要防范案件,，關(guān)鍵在于要把合規(guī)落實(shí)到位,。千萬不能感情代替制度，盲目信任,，心存僥幸,，把制度弱化,，使制度形同虛設(shè)。

三,、提高全員防案的警覺性,。我們有些同志認(rèn)為，只要自己管好自己不違規(guī),，不犯法就行了,。豈不知我們周圍存在壞人，他們是無孔不入的,，但有些的案子不就發(fā)生在我們周圍嗎,？所以我要提高我的警覺，對(duì)照自己的職責(zé)進(jìn)行反思,。嚴(yán)格按照規(guī)章制度工作,，不能因?yàn)檫@是我熟悉的同事、我們自己行的內(nèi)部員工就放松了警覺,，要一視同仁,，嚴(yán)格執(zhí)行制度。

四,、認(rèn)真學(xué)習(xí)“****”,，“*****”的內(nèi)容和要求。明白違規(guī)的嚴(yán)重性質(zhì),；澄清違規(guī)就要問責(zé)的認(rèn)識(shí),；業(yè)務(wù)發(fā)展要在健康、合規(guī)的前提下進(jìn)行,，不能打著業(yè)務(wù)發(fā)展的幌子進(jìn)行堂而皇之的違規(guī),；拋棄僥幸心理確保每一筆業(yè)務(wù)都合規(guī)；學(xué)會(huì)保護(hù)自己,，牢固樹立“人情信賴不能代替制度”的從業(yè)觀念,，保護(hù)好自己，保護(hù)好自己的同事,。

案例發(fā)生的教訓(xùn)是深刻的,，我們應(yīng)當(dāng)牢固地樹立合規(guī)意識(shí)，嚴(yán)

格遵守各項(xiàng)規(guī)章制度,，更應(yīng)當(dāng)樹立信心,，不斷地學(xué)習(xí)和掌握各項(xiàng)專業(yè)知識(shí)和技能，以飽滿的熱情投入到中國銀行的事業(yè)中,。篇三：內(nèi)控培訓(xùn)學(xué)習(xí)心得

內(nèi)控培訓(xùn)學(xué)習(xí)心得

經(jīng)9月12日和9月26兩個(gè)下午的內(nèi)控培訓(xùn),，通過培訓(xùn)老師對(duì)內(nèi)控知識(shí)的講解和案例的分析，使我對(duì)企業(yè)內(nèi)部控制有了全面認(rèn)識(shí)。企業(yè)內(nèi)部控制是一整套完整的體系,，它由組織架構(gòu),、發(fā)展戰(zhàn)略、人力資源,、社會(huì)責(zé)任,、企業(yè)文化、資金活動(dòng),、采購業(yè)務(wù),、資產(chǎn)管理,、銷售業(yè)務(wù)等各個(gè)部分組成,。每一部分都是不可或缺的，都是企業(yè)內(nèi)部控制正常運(yùn)行的必要條件?，F(xiàn)將本人對(duì)這次培訓(xùn)談?wù)勛约旱目捶ê腕w會(huì)：

（一）對(duì)內(nèi)部控制內(nèi)涵的正確認(rèn)識(shí),。在沒有接受培訓(xùn)之前，我認(rèn)為內(nèi)部控制就是制定企業(yè)規(guī)章制度,，內(nèi)部控制主要是會(huì)計(jì)和審計(jì)部門的工作,，內(nèi)部控制就是為了防止貪污舞弊。直到培訓(xùn)老師開始介紹內(nèi)部控制時(shí),，我才發(fā)現(xiàn)之前對(duì)內(nèi)部控制的認(rèn)識(shí)是不當(dāng)?shù)?。所謂內(nèi)部控制，從靜態(tài)角度講,，就是企業(yè)為了確保會(huì)計(jì)信息可靠,、企業(yè)資產(chǎn)安全和完整、經(jīng)營效率之提高,，以及各種法規(guī)制度的有效執(zhí)行,，所制定的各種控制措施、程序和方法,。從動(dòng)態(tài)角度講,，就是上述控制措施、控制程序和控制方法的執(zhí)行,，以及實(shí)現(xiàn)其會(huì)計(jì)信息可靠,、企業(yè)資產(chǎn)安全、經(jīng)營效率提高,、有關(guān)法規(guī)得以執(zhí)行等管理目標(biāo)的過程,。

（二）所謂有效的內(nèi)部控制包含有四層含義，即：其一,，它是無時(shí)不控的---貫穿于業(yè)務(wù)操作的始終,；其二，它是無處不控的——與業(yè)務(wù)的速度和空間同步，甚至有所超前,，以體現(xiàn)內(nèi)控優(yōu)先的思想,，其三，它是無人不控的——上到管理者,，下至每位員工,，只有嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)部控制才是至高無尚的；其四,，它是無事不控的——小業(yè)務(wù)要控,，大事

情更要控，一切經(jīng)營管理活動(dòng)無不在其控制之下進(jìn)行,，沒有例外與“個(gè)案”處理,。

如何完善內(nèi)控體系？首先我本人認(rèn)為：增強(qiáng)自律意識(shí)是根本,。一切活動(dòng)離不開人,，人是生產(chǎn)力中最活的因素，內(nèi)部控制不能例外,。良好的內(nèi)部控制既是經(jīng)營管理者設(shè)計(jì)構(gòu)造的產(chǎn)物,，也是其遵循維護(hù)的結(jié)果。如果說設(shè)計(jì)構(gòu)造不易,，那么有顏色遵循維護(hù)則更難,。因?yàn)椋枰种院阕巫尾痪?，一以貫之,。從這一意義上說，自律意識(shí)牢固樹立之日,，才是內(nèi)部控制運(yùn)行完全到位之時(shí),。

增強(qiáng)自律意識(shí)，從基本面來看,，就是要增強(qiáng)全員的自律意識(shí),。即：每位員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗(yàn)”操作,。其次,，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從,。再者,，要樹立內(nèi)部控制人人有責(zé)，從我做起的思想,，不再是事不關(guān)己,，高高掛起,。

增強(qiáng)自律意識(shí)，從重點(diǎn)對(duì)象看,，就是要增強(qiáng)各級(jí)經(jīng)營管理班子的自律意識(shí),，真正做到經(jīng)營與管理兩手抓，業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控建設(shè)兩手抓,，效益與守規(guī)兩手抓,，做自律的表率。不能出“現(xiàn)管理層凌駕 ”現(xiàn)象,。

增強(qiáng)自律意識(shí)可以從學(xué)習(xí)教育,、剖析典型、調(diào)整人員等三方面入手,。一線操作人員要做到業(yè)務(wù)再忙不忘學(xué)習(xí)規(guī)章制度,；通過學(xué)習(xí)，要教育每位員工知道該做什么,，不該做什么,，從而有的放矢開展各項(xiàng)業(yè)務(wù)。要剖析正反兩方面典型,，使全體員工能夠在學(xué)習(xí)經(jīng)驗(yàn)上有標(biāo)桿，吸取教訓(xùn)上有對(duì)象,。要頂住一切壓力,，對(duì)那些置內(nèi)控制度于不顧的我行我素者，果敢地進(jìn)行調(diào)整,，直到清理出隊(duì)伍,，以儆效尤。

綜上所述,，通過對(duì)內(nèi)控制課程的學(xué)習(xí),，使我在今后的工作中，增強(qiáng)責(zé)任意識(shí)是重點(diǎn),，更要不斷的學(xué)習(xí)新的知識(shí),，不斷的充實(shí)自己，因企業(yè)規(guī)模越來越大,，對(duì)于我來說是一個(gè)新的挑戰(zhàn),，所以我更要有積極的工作態(tài)度，對(duì)待每一項(xiàng)工作都要有主動(dòng)意識(shí),，不管在工作中會(huì)遇到什么樣的問題,，都要想方設(shè)法解決問題，來完成任務(wù),。

建議：對(duì)于公司,，由于是貿(mào)易型企業(yè)向制造型企業(yè)轉(zhuǎn)型,，沒有生產(chǎn)運(yùn)行管理部門，下屬企業(yè)生產(chǎn)管理水平參差不齊,，建議通過內(nèi)部審計(jì)這一手段,，對(duì)生產(chǎn)運(yùn)行提出要求，使得下屬企業(yè)在生產(chǎn)管理上提高到一定水平,。xxxx部 xxx 2013-10-8篇四：內(nèi)控心得體會(huì)

內(nèi)控心得體會(huì)

一,、內(nèi)控出現(xiàn)的問題 1對(duì)內(nèi)控制度的認(rèn)識(shí)不到位。有的把內(nèi)部控制簡單地理解為各種規(guī)章制度的制定,、裝訂,、匯總，認(rèn)為做了整章建制方面的工作,，就等于建立了內(nèi)控機(jī)制,；有的在把握內(nèi)控與管理、內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn),、內(nèi)控與發(fā)展的關(guān)系等問題上,，認(rèn)識(shí)有偏差，把加強(qiáng)內(nèi)控與發(fā)展和效益對(duì)立起來,，在業(yè)務(wù)拓展和風(fēng)險(xiǎn)防范的抉擇中,，側(cè)重于抓規(guī)模、抓效益,，不切實(shí)際地求得資產(chǎn)規(guī)模的擴(kuò)張,，造成違規(guī)違章現(xiàn)象發(fā)生，以致資產(chǎn)質(zhì)量低下,。

2,、對(duì)基層社的管理力度還有漏洞。對(duì)基層社的管理,，往往是任務(wù)指標(biāo)布置的較多,，對(duì)完成任務(wù)的過程和手段檢查不夠。

3,、稽核,、監(jiān)察監(jiān)督機(jī)制不建全，是直接影響內(nèi)控制度的有效落實(shí),?；恕⒈O(jiān)察部門不能起到查錯(cuò)防漏,、糾正違規(guī),、強(qiáng)化管理、控制風(fēng)險(xiǎn)的作用,。內(nèi)部稽核,、監(jiān)察體制不順,，本身沒有處理問題權(quán)，有的問題得不到真實(shí)反映,，使一些問題被積壓下來,，沒有相應(yīng)的制約措施。

4,、現(xiàn)行的內(nèi)控制度不健全,，不適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的需要。在現(xiàn)實(shí)管理和經(jīng)營的有效性目標(biāo)方面,，其沿用的各項(xiàng)考核規(guī)章制度還是過去的考核辦法,，雖然每年在數(shù)量上考核指標(biāo)有所變動(dòng)，但考核的內(nèi)容和方法明顯陳舊,，導(dǎo)致部分社從自身利益出發(fā),，置各種制約于不顧，違章操作,。有的機(jī)構(gòu)搶拉客戶,，亂用核算科目、篡改賬表,、以貸收息等問題,，都說明了內(nèi)控制度與業(yè)務(wù)發(fā)展不同步的問題。有的領(lǐng)域,、有的崗位內(nèi)控環(huán)節(jié)至今還處于真空,。

5、風(fēng)險(xiǎn)控制系統(tǒng)不健全,，對(duì)內(nèi)部控制的評(píng)價(jià)與監(jiān)督不夠。風(fēng)險(xiǎn)控制是金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制中的一個(gè)難點(diǎn),，目前我區(qū)農(nóng)村信用社以整體風(fēng)險(xiǎn)控制為目標(biāo)的資產(chǎn)負(fù)債比例管理尚處于軟約束階段,，以局部風(fēng)險(xiǎn)控制為內(nèi)涵的貸款分責(zé)管理還執(zhí)行不嚴(yán)格，缺乏具體風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及控制為核心的信貸風(fēng)險(xiǎn)管理體系.管理制度也極不完善,。貸款發(fā)放還沒有實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)度管理,，對(duì)計(jì)算機(jī)系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)控制能力差，而且對(duì)信用社內(nèi)部控制的考核還缺乏具體的標(biāo)準(zhǔn)和辦法,。

二,、本人的體會(huì)

所謂有效的內(nèi)部控制包含有四層含義，即：其一,，它是無時(shí)不控的貫穿于業(yè)務(wù)操作的始終,；其二，它是無處不控的——與業(yè)務(wù)的速度和空間同步,，甚至有所超前,，以體現(xiàn)內(nèi)控優(yōu)先的思想,，其三，它是無人不控的——上到管理者,，下至每位員工,，只有嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)部控制才是至高無尚的；其四,，它是無事不控的——小業(yè)務(wù)要控,，大事情更要控，一切經(jīng)營管理活動(dòng)無不在其控制之下進(jìn)行,，沒有例外與“個(gè)案”處理,。

農(nóng)村信用社要建立怎樣的內(nèi)部控制呢？首先我本人認(rèn)為：增強(qiáng)自律意識(shí)是根本,。一切活動(dòng)離不開人,，人是生產(chǎn)力中最活的因素，內(nèi)部控制不能例外,。良好的內(nèi)部控制既是經(jīng)營管理者設(shè)計(jì)構(gòu)造的產(chǎn)物,，也是其遵循維護(hù)的結(jié)果。如果說設(shè)

計(jì)構(gòu)造不易,，那么有顏色遵循維護(hù)則更難,。因?yàn)椋枰种院阕巫尾痪?，一以貫之,。從這一意義上說，自律意識(shí)牢固樹立之日,，才是內(nèi)部控制運(yùn)行完全到位之時(shí),。

增強(qiáng)自律意識(shí)，從基本面來看,，就是要增強(qiáng)全員的自律意識(shí),。即：每位員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗(yàn)”操作,。其次,，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從,。再者,，要樹立內(nèi)部控制人人有責(zé)，從我做起的思想,，不再是事不關(guān)己,，高高掛起。

增強(qiáng)自律意識(shí),，從重點(diǎn)對(duì)象看,，就是要增強(qiáng)兩級(jí)經(jīng)營管理班子的自律意識(shí),，真正做到經(jīng)營與管理兩手抓，業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控建設(shè)兩手抓,，效益與守規(guī)兩手抓,，做自律的表率。

增強(qiáng)自律意識(shí)可以從學(xué)習(xí)教育,、剖析典型,、調(diào)整人員等三方面入手。一線操作人員要做到業(yè)務(wù)再忙不忘學(xué)習(xí)規(guī)章制度,；通過學(xué)習(xí),，要教育每位員工知道該做什么，不該做什么,，從而有的放矢開展各項(xiàng)業(yè)務(wù),。要剖析正反兩方面典型，使全體員工能夠在學(xué)習(xí)經(jīng)驗(yàn)上有標(biāo)桿,，吸取教訓(xùn)上有對(duì)象,。要頂住一切壓力，對(duì)那些置內(nèi)控制度于不顧的我行我素者,，果敢地進(jìn)行調(diào)整,，直到清理出隊(duì)伍，以儆效尤,。

完善規(guī)章制度是前提,。無規(guī)矩不成方圓。規(guī)章制度是構(gòu)筑內(nèi)部控制的基本要素,，是各項(xiàng)業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循的標(biāo)準(zhǔn)和程序的總和,，也是檢查和糾正一切違規(guī)問題的依據(jù)。內(nèi)部控制離不開規(guī)章制度,，否則不可能達(dá)到預(yù)定的目標(biāo),。當(dāng)前，我區(qū)農(nóng)村信用社規(guī)章制度完善的重點(diǎn)可以從四個(gè)方面進(jìn)行：一是從管理層次看,，聯(lián)社、信用社都需要加快規(guī)章制度建設(shè)的步伐,，但主要在基層社,，結(jié)合自己的實(shí)際，制定相應(yīng)的實(shí)施細(xì)則,，使各項(xiàng)制度具體化和本單位化,。二是從管理范圍看，要著重解決內(nèi)部控制的“真空地帶”的問題,，填平補(bǔ)齊,，使內(nèi)部控制的觸角延伸到經(jīng)營管理的各方面,。三是從管理內(nèi)容看，要把可操作性的規(guī)程規(guī)范建設(shè)放在完善內(nèi)控制度的首位,，做到一冊(cè)規(guī)范在手,，操作方法在心。四是從管理質(zhì)量看,，舊制度的更新和制度間相互關(guān)聯(lián)無疑是亟待研究解決的問題,。對(duì)那些時(shí)過境遷，不適應(yīng)新情況的規(guī)定和辦法,，該廢止的廢止,，該補(bǔ)充的補(bǔ)充，該修訂的修訂,。要提高制度之間的關(guān)聯(lián)度,，應(yīng)當(dāng)與其目標(biāo)考核制度、稽核,、監(jiān)察制度更緊密結(jié)合起來,，做到先考核、稽核,，后離任離崗,，避免逆向操作。嚴(yán)格嚴(yán)厲查處是保障,。內(nèi)控制度的建立并不意味著就一定能有效貫徹執(zhí)行,，這是因?yàn)檫€存在削弱其效力的主客觀因素。如：嚴(yán)格檢查,，嚴(yán)厲處置,。即嚴(yán)格檢查：就是要堅(jiān)持以制度為標(biāo)準(zhǔn)，事實(shí)為依據(jù),，甄別是非,，確認(rèn)對(duì)錯(cuò)，分清主次,，界定責(zé)任,。不搞雙重或多重標(biāo)準(zhǔn)，不故意夸大或縮小問題,，不回避矛盾,，混淆是非，不當(dāng)“和事老”,，報(bào)實(shí)情,、說實(shí)話、辦實(shí)案。嚴(yán)厲處置：就是要對(duì)一切破壞內(nèi)部控制運(yùn)行的違紀(jì)違規(guī)者,，不管是誰,，縱然有過“功高蓋主”的業(yè)績，也要做到王子犯法與庶民同罪,，以維護(hù)制度的嚴(yán)肅性,、權(quán)威性。否則,，姑息遷就,，不過是內(nèi)部控制建設(shè)上的葉公好龍；“下不為例”則久必釀成大禍,；搞“心太軟”將無異于自我放縱等等,。所有這些管理之大忌，足以令人警醒,。

綜上所述,，通過“內(nèi)控制度活動(dòng)”的學(xué)習(xí)，使我在今后的工作中,，必須忠于職守,，弘揚(yáng)創(chuàng)新之風(fēng)，履職責(zé),；弘揚(yáng)學(xué)習(xí)之風(fēng),，強(qiáng)素質(zhì)；弘揚(yáng)務(wù)實(shí)之風(fēng),，講效率,；弘揚(yáng)艱苦奮斗之風(fēng)，樹形象,。牢固樹立“勤政,、廉潔、求實(shí),、高效”的工作作風(fēng),，帶頭模范執(zhí)行“各項(xiàng)內(nèi)控制度”，促進(jìn)規(guī)范經(jīng)營,，營造公平有序的競爭環(huán)境和秩序,。

通過教育月活動(dòng)的有效開展，增強(qiáng)了本人遵紀(jì)守法的自覺性,，顯示了遵紀(jì)守法的必要性,，激發(fā)了遵紀(jì)守法的熱情，提高了工作中的自律意識(shí)，使我們廣大職工在日常的工作中要“細(xì)到項(xiàng)目,，認(rèn)真到成因”,，自發(fā)地以“自重,、自省,、自警,、自勵(lì)”嚴(yán)格嚴(yán)格要求自己,，并做到遵紀(jì)守法,，嚴(yán)以律己,，盡職盡責(zé)，恪守職業(yè)道德,。

通過教育月活動(dòng)的有效開展,，使我一定以此次學(xué)習(xí)教育月活動(dòng)的開展為契機(jī)，在自己的工作崗位上多出成效,，多創(chuàng)佳績,，為促進(jìn)信用聯(lián)社的各項(xiàng)工作得到健康的發(fā)展做出自己的貢獻(xiàn)。篇五：內(nèi)控制度學(xué)習(xí)心得 內(nèi)控制度學(xué)習(xí)心得 國有企業(yè)開展“三項(xiàng)制度”及有關(guān)勞動(dòng)用工,、干部人事,、工資分配的改革由來已久，雖然“用工能進(jìn)能出,，崗位能升能降,，薪酬能增能減”的說法也已經(jīng)讓廣大企業(yè)員工耳熟能詳，但由于三項(xiàng)制度改革涉及多數(shù)人的切身利益,，真正落實(shí)并對(duì)企業(yè)生產(chǎn)產(chǎn)生成效的并不多見,，泓泉公司由于引入外資企業(yè)的管理方法，推廣并落實(shí)三項(xiàng)制度改革,，我作為三項(xiàng)制度改革的親歷者和受益者,，見證了“三項(xiàng)制度改革”如何落地生根，并產(chǎn)生了實(shí)際效果的過程,。為何“橘生于南為橘,，生于北為枳”我認(rèn)為可概括為以下幾點(diǎn)：

一、得益于泓泉公司切實(shí)的改革動(dòng)力,。

泓泉公司一開始就明確了企業(yè)改革的根本動(dòng)力,，特別是在遇到改革困難問題時(shí)，沒有退縮到老路上去,，而是大膽創(chuàng)新,，勇于實(shí)踐，尤其是中層領(lǐng)導(dǎo)干部都為改革作了充分的思想準(zhǔn)備和負(fù)責(zé)到底的責(zé)任心,，我認(rèn)為這才是改革成功的根本,。

為了完善企業(yè)治理結(jié)構(gòu)和管理體系，泓泉公司開展了“職位,，薪酬和績效管理”人力資源提升改革,，建立了“以崗定級(jí)，以級(jí)定薪，以績定獎(jiǎng)”的制度體系,，堅(jiān)持效益優(yōu)先和兼顧公平的原則,，以按勞分配為基礎(chǔ)，淡化工資,、獎(jiǎng)金概念,，不論是管理崗位還是生產(chǎn)崗位，均打破工資,、獎(jiǎng)金界限,，實(shí)行績效考核，建立了集浮動(dòng)性,、激勵(lì)性,、自主性于一體的分配新機(jī)制?？己朔绞脚c安全生產(chǎn),、質(zhì)量效益等多項(xiàng)指標(biāo)掛鉤。而這場(chǎng)組織變革在經(jīng)歷了從“質(zhì)疑”到“了解”,，從“抗拒”到“接受”,，從“被動(dòng)接受”到“主動(dòng)推進(jìn)”的歷程，最終讓“三項(xiàng)制度”深入員工的心底,，明顯作用于企業(yè)的制度體系,、生產(chǎn)保障和深層次的企業(yè)文化中。

二,、得益于企業(yè)管理者和廣大員工思想,、觀念的轉(zhuǎn)變。

企業(yè)員工從“干與不干都一樣”到現(xiàn)在開始努力的去工作,，并且有了很強(qiáng)的危機(jī)意識(shí),，知道如果達(dá)不到績效標(biāo)準(zhǔn)或者能力達(dá)不到職位要求，就很有可能

“出局”,，而更可貴的變化是普通崗位與主崗崗位的有效提升,，我們明顯看到了管理者和員工身上的顯著變化： 變化一：從“你們的事”，到“我自己的事” xx年4月份,，泓泉公司實(shí)行全員競聘上崗,，從而打破了企業(yè)的“鐵飯碗” 通過競爭重新走上崗位的員工，重新認(rèn)識(shí)到了崗位的來之不易,，倍加珍惜而努力工作,，大多數(shù)員工從此改掉了漫不經(jīng)心的工作作風(fēng)，把原來的“都是單位的事不是我自己家的事”的思想中轉(zhuǎn)變過來,，從而形成一種“我靠企業(yè)生存,，企業(yè)靠我發(fā)展”的主人翁意識(shí),。從節(jié)約一度電，一滴水,，到嚴(yán)格控制機(jī)組設(shè)備的電耗,、氯耗等等，從而形成且員工每做一件事,、每完成一項(xiàng)工作都時(shí)刻從企業(yè)利益出發(fā)，由此在工作中也涌現(xiàn)出了許許多多的節(jié)支先鋒,、轉(zhuǎn)制模范,。xx年上半年，東郊水廠僅四,、五月份的非生產(chǎn)用電就比往年同期節(jié)約20%,，企業(yè)員工團(tuán)結(jié)互助，心往一處想,，勁往一處使,。積極獻(xiàn)計(jì)獻(xiàn)策，通過一系列的設(shè)備改造,，東郊水廠供水機(jī)組單耗下降了14%,。。,。從而在供水企業(yè)中真正形成了一種“大家的事情大家來做”的良好氛圍,。

變化二：從“沒時(shí)間干”到“加班加點(diǎn)”最為明顯和以往不同的是，改制后的企業(yè)員工從此沒有了時(shí)間的觀念,，經(jīng)過改革,，企業(yè)員工逐漸意識(shí)到要主動(dòng)地調(diào)配自己的時(shí)間，“今天的事情今天來完成”這是在企業(yè)改制之前很少有過的,。東郊水廠檢修職工由原來的十幾人精簡到現(xiàn)在的六人,，人員少，工作量增大,，過去由三個(gè)完成的工作現(xiàn)在只要求一個(gè)人來完成,，最為關(guān)鍵的是薪酬待遇也有了很大的變化，年輕的職工正逐漸走上了領(lǐng)導(dǎo)崗位,，薪酬翻了近一翻,，而那些年長的職工即便競爭上原崗位薪酬卻沒有變化，但即使是這樣,，職工們絲毫沒有怨言,，而且經(jīng)常加班加點(diǎn)至很晚，周六周日也顧不得休息,。這一切都取決于我們公司嚴(yán)格管理制度的建立,，“今天不努力,，明天可能就會(huì)面臨待崗”人人都有危機(jī)感，企業(yè)員工把每一天都作為自己的一個(gè)起點(diǎn),，而不停地忙碌,、拼搏、奮進(jìn),。

變化三：從“分配任務(wù)”到“主動(dòng)完成”,。三項(xiàng)制度改革落實(shí)的好與劣，關(guān)鍵看實(shí)效,，關(guān)鍵要看企業(yè)員工思想的轉(zhuǎn)變和工作地積極性,。

以前管理人員習(xí)慣往下分配任務(wù)，而員工也對(duì)“完成領(lǐng)導(dǎo)交待任務(wù)”習(xí)以為常,。在經(jīng)過三項(xiàng)制度改革后,，管理人員和員工逐漸認(rèn)識(shí)到，作為管理者只有不斷提高員工素質(zhì)和業(yè)務(wù)水平,，才能更好地完成好各項(xiàng)任務(wù),，而員工只有不斷要求上進(jìn)，不斷學(xué)習(xí),，不斷在工作實(shí)踐中總結(jié)經(jīng)驗(yàn)才不會(huì)被企業(yè)所淘汰,。所以員工都會(huì)主動(dòng)的完成工作，并主動(dòng)的要求更多的工作,。

三,、建立并完善落實(shí)“三項(xiàng)制度”長效機(jī)制 通過以上事例我認(rèn)為，將“三項(xiàng)制度”具體化,、制度化,，并實(shí)行三項(xiàng)制度情況作為管理者年度考核的依據(jù)。這對(duì)于加強(qiáng)企業(yè)建設(shè),，提高管理人員素質(zhì),，提高管理人員的執(zhí)行力和效能，更好地踐行“xxxx”重要思想,，為全面建設(shè)和諧型現(xiàn)代企業(yè),，具有重要的作用。

企業(yè)內(nèi)控心得體會(huì) 內(nèi)控培訓(xùn)心得篇三

篇一：內(nèi)控培訓(xùn)學(xué)習(xí)心得

內(nèi)控培訓(xùn)學(xué)習(xí)心得

經(jīng)9月12日和9月26兩個(gè)下午的內(nèi)控培訓(xùn),，通過培訓(xùn)老師對(duì)內(nèi)控知識(shí)的講解和案例的分析,，使我對(duì)企業(yè)內(nèi)部控制有了全面認(rèn)識(shí)。企業(yè)內(nèi)部控制是一整套完整的體系,，它由組織架構(gòu),、發(fā)展戰(zhàn)略、人力資源,、社會(huì)責(zé)任,、企業(yè)文化,、資金活動(dòng)、采購業(yè)務(wù),、資產(chǎn)管理,、銷售業(yè)務(wù)等各個(gè)部分組成。每一部分都是不可或缺的,，都是企業(yè)內(nèi)部控制正常運(yùn)行的必要條件?，F(xiàn)將本人對(duì)這次培訓(xùn)談?wù)勛约旱目捶ê腕w會(huì)：

（一）對(duì)內(nèi)部控制內(nèi)涵的正確認(rèn)識(shí)。在沒有接受培訓(xùn)之前,，我認(rèn)為內(nèi)部控制就是制定企業(yè)規(guī)章制度,，內(nèi)部控制主要是會(huì)計(jì)和審計(jì)部門的工作，內(nèi)部控制就是為了防止貪污舞弊,。直到培訓(xùn)老師開始介紹內(nèi)部控制時(shí)，我才發(fā)現(xiàn)之前對(duì)內(nèi)部控制的認(rèn)識(shí)是不當(dāng)?shù)?。所謂內(nèi)部控制,，從靜態(tài)角度講，就是企業(yè)為了確保會(huì)計(jì)信息可靠,、企業(yè)資產(chǎn)安全和完整,、經(jīng)營效率之提高，以及各種法規(guī)制度的有效執(zhí)行,，所制定的各種控制措施,、程序和方法。從動(dòng)態(tài)角度講,，就是上述控制措施,、控制程序和控制方法的執(zhí)行，以及實(shí)現(xiàn)其會(huì)計(jì)信息可靠,、企業(yè)資產(chǎn)安全,、經(jīng)營效率提高、有關(guān)法規(guī)得以執(zhí)行等管理目標(biāo)的過程,。

（二）所謂有效的內(nèi)部控制包含有四層含義,，即：其一，它是無時(shí)不控的---貫穿于業(yè)務(wù)操作的始終,；其二,，它是無處不控的——與業(yè)務(wù)的速度和空間同步，甚至有所超前,，以體現(xiàn)內(nèi)控優(yōu)先的思想,，其三，它是無人不控的——上到管理者,，下至每位員工,，只有嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)部控制才是至高無尚的,；其四，它是無事不控的——小業(yè)務(wù)要控,，大事情更要控,，一切經(jīng)營管理活動(dòng)無不在其控制之下進(jìn)行，沒有例外與“個(gè)案”處理,。

如何完善內(nèi)控體系,？首先我本人認(rèn)為：增強(qiáng)自律意識(shí)是根本。一切活動(dòng)離不開人,，人是生產(chǎn)力中最活的因素,，內(nèi)部控制不能例外。良好的內(nèi)部控制既是經(jīng)營管理者設(shè)計(jì)構(gòu)造的產(chǎn)物,，也是其遵循維護(hù)的結(jié)果,。如果說設(shè)計(jì)構(gòu)造不易，那么有顏色遵循維護(hù)則更難,。因?yàn)?，需要持之以恒孜孜不倦，一以貫之,。從這一意義上說,，自律意識(shí)牢固樹立之日，才是內(nèi)部控制運(yùn)行完全到位之時(shí),。

增強(qiáng)自律意識(shí),，從基本面來看，就是要增強(qiáng)全員的自律意識(shí),。即：每位員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念,，不再是憑“經(jīng)驗(yàn)”操作。其次,，要樹立制度面前人人平等的信念,，不再是惟命是從。再者,，要樹立內(nèi)部控制人人有責(zé),，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己,，高高掛起,。

增強(qiáng)自律意識(shí)，從重點(diǎn)對(duì)象看,，就是要增強(qiáng)各級(jí)經(jīng)營管理班子的自律意識(shí),，真正做到經(jīng)營與管理兩手抓，業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控建設(shè)兩手抓,，效益與守規(guī)兩手抓,，做自律的表率,。不能出“現(xiàn)管理層凌駕 ”現(xiàn)象。

增強(qiáng)自律意識(shí)可以從學(xué)習(xí)教育,、剖析典型,、調(diào)整人員等三方面入手。一線操作人員要做到業(yè)務(wù)再忙不忘學(xué)習(xí)規(guī)章制度,；通過學(xué)習(xí),，要教育每位員工知道該做什么，不該做什么,，從而有的放矢開展各項(xiàng)業(yè)務(wù),。要剖析正反兩方面典型，使全體員工能夠在學(xué)習(xí)經(jīng)驗(yàn)上有標(biāo)桿,，吸取教訓(xùn)上有對(duì)象,。要頂住一切壓力，對(duì)那些置內(nèi)控制度于不顧的我行我素者,，果敢地進(jìn)行調(diào)整,，直到清理出隊(duì)伍，以儆效尤,。綜上所述，通過對(duì)內(nèi)控制課程的學(xué)習(xí),，使我在今后的工作中,，增強(qiáng)責(zé)任意識(shí)是重點(diǎn)，更要不斷的學(xué)習(xí)新的知識(shí),，不斷的充實(shí)自己,，因企業(yè)規(guī)模越來越大，對(duì)于我來說是一個(gè)新的挑戰(zhàn),，所以我更要有積極的工作態(tài)度,，對(duì)待每一項(xiàng)工作都要有主動(dòng)意識(shí)，不管在工作中會(huì)遇到什么樣的問題,，都要想方設(shè)法解決問題,，來完成任務(wù)。

建議：對(duì)于公司,，由于是貿(mào)易型企業(yè)向制造型企業(yè)轉(zhuǎn)型,，沒有生產(chǎn)運(yùn)行管理部門，下屬企業(yè)生產(chǎn)管理水平參差不齊,，建議通過內(nèi)部審計(jì)這一手段,，對(duì)生產(chǎn)運(yùn)行提出要求，使得下屬企業(yè)在生產(chǎn)管理上提高到一定水平,。

xxxx部 xxx 2013-10-8篇二：銀行人員內(nèi)控學(xué)習(xí)心得體會(huì) 銀行人員內(nèi)控學(xué)習(xí)心得體會(huì)

4月28日,，我行召開了2012年內(nèi)控暨防案工作會(huì)議,。這次會(huì)議是我入行來參加的規(guī)模最大，形式最正式的一次會(huì)議,。通過這次會(huì)議,，我受益匪淺。領(lǐng)導(dǎo)的講話使我對(duì)行里始終再提的依法合規(guī)經(jīng)營有了更深刻的認(rèn)識(shí),，也引發(fā)了我對(duì)自己所在的崗位,，所從事的工作的思考。

這些案件的發(fā)生及教訓(xùn)在我的心靈深處引起了很大的震動(dòng),，我深刻領(lǐng)會(huì)了講話精神,，得出了如下幾點(diǎn)體會(huì)：

一、認(rèn)清形勢(shì),，樹立正確的人生觀,、價(jià)值觀。銀行是一個(gè)特殊的行業(yè),，特別強(qiáng)調(diào)思想素質(zhì),。要做一名合格的農(nóng)行員工，首先我們要做一個(gè)正直誠實(shí)的人,。從古至今,，在銀行業(yè)誠信文化是相當(dāng)重要的。做一名思想素質(zhì)過硬的員工,，才能時(shí)刻堅(jiān)守正直誠實(shí)的本分,，抵制利益的誘惑及權(quán)勢(shì)的威壓。

二,、堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營,，扎扎實(shí)實(shí)地把合規(guī)工作一抓到底。合規(guī)經(jīng)營不能只掛在嘴上,，夸夸其談,，喊大口號(hào)，一到真正處理業(yè)務(wù)時(shí),、在操作細(xì)節(jié)上,，就把合規(guī)、制度丟在一邊,，草草了了,，粗枝大葉，工作浮躁,，業(yè)務(wù)合規(guī)審查敷衍了事,。十案九違規(guī)，案件的發(fā)生就是因?yàn)樵谶@些細(xì)節(jié)上沒有堅(jiān)持合規(guī)操作，只是內(nèi)部或是外部的犯罪分子有機(jī)可乘,。經(jīng)過數(shù)十年的經(jīng)營和實(shí)踐,，銀行的規(guī)章制度可以說是相當(dāng)完善了，如果每筆業(yè)務(wù)的每個(gè)環(huán)節(jié)上的每個(gè)員工都能夠按照銀行的規(guī)定工作,，嚴(yán)格執(zhí)行合規(guī)要求,，那么犯罪分子根本就無機(jī)可乘。所以要防范案件,，關(guān)鍵在于要把合規(guī)落實(shí)到位,。千萬不能感情代替制度，盲目信任,，心存僥幸,，把制度弱化，使制度形同虛設(shè),。

三,、提高全員防案的警覺性。我們有些同志認(rèn)為,，只要自己管好自己不違規(guī),，不犯法就行了。豈不知我們周圍存在壞人,，他們是無孔不入的,，之前發(fā)生的幾起案子不就發(fā)生在我們周圍嗎？所以我要提高我的警覺,，對(duì)照自己的職責(zé)進(jìn)行反思,。嚴(yán)格按照規(guī)章制度工作，不能因?yàn)檫@是我熟悉的同事,、我們自己行的內(nèi)部員工就放松了警覺，要一視同仁,，嚴(yán)格執(zhí)行制度,。

四、認(rèn)真學(xué)習(xí)“****”,，“*****”的內(nèi)容和要求,。明白違規(guī)的嚴(yán)重性質(zhì)；澄清違規(guī)就要問責(zé)的認(rèn)識(shí),；業(yè)務(wù)發(fā)展要在健康,、合規(guī)的前提下進(jìn)行，不能打著業(yè)務(wù)發(fā)展的幌子進(jìn)行堂而皇之的違規(guī),；拋棄僥幸心理確保每一筆業(yè)務(wù)都合規(guī),；學(xué)會(huì)保護(hù)自己，牢固樹立“人情信賴不能代替制度”的從業(yè)觀念，保護(hù)好自己,，保護(hù)好自己的同事,。

案件發(fā)生的教訓(xùn)是深刻的，我們應(yīng)當(dāng)牢固地樹立合規(guī)意識(shí),，嚴(yán)格遵守各項(xiàng)規(guī)章制度,，更應(yīng)當(dāng)樹立信心，不斷地學(xué)習(xí)和掌握各項(xiàng)專業(yè)知識(shí)和技能,，以飽滿的熱情投入到農(nóng)行的事業(yè)中,。篇三：內(nèi)控心得體會(huì)

內(nèi)控心得體會(huì)

一、內(nèi)控出現(xiàn)的問題

1對(duì)內(nèi)控制度的認(rèn)識(shí)不到位,。有的把內(nèi)部控制簡單地理解為各種規(guī)章制度的制定,、裝訂、匯總,，認(rèn)為做了整章建制方面的工作,，就等于建立了內(nèi)控機(jī)制；有的在把握內(nèi)控與管理,、內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn),、內(nèi)控與發(fā)展的關(guān)系等問題上，認(rèn)識(shí)有偏差,，把加強(qiáng)內(nèi)控與發(fā)展和效益對(duì)立起來,，在業(yè)務(wù)拓展和風(fēng)險(xiǎn)防范的抉擇中，側(cè)重于抓規(guī)模,、抓效益,，不切實(shí)際地求得資產(chǎn)規(guī)模的擴(kuò)張，造成違規(guī)違章現(xiàn)象發(fā)生,，以致資產(chǎn)質(zhì)量低下,。

2、對(duì)基層社的管理力度還有漏洞,。對(duì)基層社的管理,，往往是任務(wù)指標(biāo)布置的較多，對(duì)完成任務(wù)的過程和手段檢查不夠,。

3,、稽核、監(jiān)察監(jiān)督機(jī)制不建全,，是直接影響內(nèi)控制度的有效落實(shí),。稽核,、監(jiān)察部門不能起到查錯(cuò)防漏,、糾正違規(guī)、強(qiáng)化管理、控制風(fēng)險(xiǎn)的作用,。內(nèi)部稽核,、監(jiān)察體制不順，本身沒有處理問題權(quán),，有的問題得不到真實(shí)反映,，使一些問題被積壓下來，沒有相應(yīng)的制約措施,。

4,、現(xiàn)行的內(nèi)控制度不健全，不適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的需要,。在現(xiàn)實(shí)管理和經(jīng)營的有效性目標(biāo)方面,，其沿用的各項(xiàng)考核規(guī)章制度還是過去的考核辦法，雖然每年在數(shù)量上考核指標(biāo)有所變動(dòng),，但考核的內(nèi)容和方法明顯陳舊,，導(dǎo)致部分社從自身利益出發(fā)，置各種制約于不顧,，違章操作,。有的機(jī)構(gòu)搶拉客戶，亂用核算科目,、篡改賬表,、以貸收息等問題，都說明了內(nèi)控制度與業(yè)務(wù)發(fā)展不同步的問題,。有的領(lǐng)域,、有的崗位內(nèi)控環(huán)節(jié)至今還處于真空。

5,、風(fēng)險(xiǎn)控制系統(tǒng)不健全,，對(duì)內(nèi)部控制的評(píng)價(jià)與監(jiān)督不夠。風(fēng)險(xiǎn)控制是金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制中的一個(gè)難點(diǎn),，目前我區(qū)農(nóng)村信用社以整體風(fēng)險(xiǎn)控制為目標(biāo)的資產(chǎn)負(fù)債比例管理尚處于軟約束階段,，以局部風(fēng)險(xiǎn)控制為內(nèi)涵的貸款分責(zé)管理還執(zhí)行不嚴(yán)格，缺乏具體風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及控制為核心的信貸風(fēng)險(xiǎn)管理體系.管理制度也極不完善,。貸款發(fā)放還沒有實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)度管理，對(duì)計(jì)算機(jī)系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)控制能力差,，而且對(duì)信用社內(nèi)部控制的考核還缺乏具體的標(biāo)準(zhǔn)和辦法,。

二、本人的體會(huì)

所謂有效的內(nèi)部控制包含有四層含義,，即：其一,，它是無時(shí)不控的貫穿于業(yè)務(wù)操作的始終；其二，它是無處不控的——與業(yè)務(wù)的速度和空間同步,，甚至有所超前,，以體現(xiàn)內(nèi)控優(yōu)先的思想，其三,，它是無人不控的——上到管理者,，下至每位員工，只有嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)部控制才是至高無尚的,；其四,，它是無事不控的——小業(yè)務(wù)要控，大事情更要控,，一切經(jīng)營管理活動(dòng)無不在其控制之下進(jìn)行,，沒有例外與“個(gè)案”處理。

農(nóng)村信用社要建立怎樣的內(nèi)部控制呢,？首先我本人認(rèn)為：增強(qiáng)自律意識(shí)是根本,。一切活動(dòng)離不開人，人是生產(chǎn)力中最活的因素,，內(nèi)部控制不能例外,。良好的內(nèi)部控制既是經(jīng)營管理者設(shè)計(jì)構(gòu)造的產(chǎn)物，也是其遵循維護(hù)的結(jié)果,。如果說設(shè)計(jì)構(gòu)造不易,，那么有顏色遵循維護(hù)則更難。因?yàn)?，需要持之以恒孜孜不倦,，一以貫之。從這一意義上說,，自律意識(shí)牢固樹立之日,，才是內(nèi)部控制運(yùn)行完全到位之時(shí)。

增強(qiáng)自律意識(shí),，從基本面來看,，就是要增強(qiáng)全員的自律意識(shí)。即：每位員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念,，不再是憑“經(jīng)驗(yàn)”操作,。其次，要樹立制度面前人人平等的信念,，不再是惟命是從,。再者，要樹立內(nèi)部控制人人有責(zé),，從我做起的思想,，不再是事不關(guān)己,，高高掛起。

增強(qiáng)自律意識(shí),，從重點(diǎn)對(duì)象看,，就是要增強(qiáng)兩級(jí)經(jīng)營管理班子的自律意識(shí)，真正做到經(jīng)營與管理兩手抓,，業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控建設(shè)兩手抓,，效益與守規(guī)兩手抓，做自律的表率,。

增強(qiáng)自律意識(shí)可以從學(xué)習(xí)教育,、剖析典型、調(diào)整人員等三方面入手,。一線操作人員要做到業(yè)務(wù)再忙不忘學(xué)習(xí)規(guī)章制度,；通過學(xué)習(xí)，要教育每位員工知道該做什么,，不該做什么,，從而有的放矢開展各項(xiàng)業(yè)務(wù)。要剖析正反兩方面典型,，使全體員工能夠在學(xué)習(xí)經(jīng)驗(yàn)上有標(biāo)桿,，吸取教訓(xùn)上有對(duì)象。要頂住一切壓力,，對(duì)那些置內(nèi)控制度于不顧的我行我素者,，果敢地進(jìn)行調(diào)整，直到清理出隊(duì)伍,，以儆效尤,。

完善規(guī)章制度是前提。無規(guī)矩不成方圓,。規(guī)章制度是構(gòu)筑內(nèi)部控制的基本要素,，是各項(xiàng)業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循的標(biāo)準(zhǔn)和程序的總和，也是檢查和糾正一切違規(guī)問題的依據(jù),。內(nèi)部控制離不開規(guī)章制度,，否則不可能達(dá)到預(yù)定的目標(biāo)。當(dāng)前,，我區(qū)農(nóng)村信用社規(guī)章制度完善的重點(diǎn)可以從四個(gè)方面進(jìn)行：一是從管理層次看,，聯(lián)社、信用社都需要加快規(guī)章制度建設(shè)的步伐,，但主要在基層社,，結(jié)合自己的實(shí)際，制定相應(yīng)的實(shí)施細(xì)則,，使各項(xiàng)制度具體化和本單位化,。二是從管理范圍看，要著重解決內(nèi)部控制的“真空地帶”的問題,，填平補(bǔ)齊,，使內(nèi)部控制的觸角延伸到經(jīng)營管理的各方面。三是從管理內(nèi)容看,，要把可操作性的規(guī)程規(guī)范建設(shè)放在完善內(nèi)控制度的首位,，做到一冊(cè)規(guī)范在手，操作方法在心,。四是從管理質(zhì)量看,，舊制度的更新和制度間相互關(guān)聯(lián)無疑是亟待研究解決的問題。對(duì)那些時(shí)過境遷,，不適應(yīng)新情況的規(guī)定和辦法,，該廢止的廢止，該補(bǔ)充的補(bǔ)充,，該修訂的修訂,。要提高制度之間的關(guān)聯(lián)度，應(yīng)當(dāng)與其目標(biāo)考核制度,、稽核,、監(jiān)察制度更緊密結(jié)合起來，做到先考核,、稽核,，后離任離崗，避免逆向操作,。

嚴(yán)格嚴(yán)厲查處是保障,。內(nèi)控制度的建立并不意味著就一定能有效貫徹執(zhí)行，這是因?yàn)檫€存在削弱其效力的主客觀因素,。如：嚴(yán)格檢查,，嚴(yán)厲處置。即嚴(yán)格檢查：就是要堅(jiān)持以制度為標(biāo)準(zhǔn),，事實(shí)為依據(jù),，甄別是非，確認(rèn)對(duì)錯(cuò),，分清主次,，界定責(zé)任。不搞雙重或多重標(biāo)準(zhǔn),，不故意夸大或縮小問題,，不回避矛盾，混淆是非,，不當(dāng)“和事老”,，報(bào)實(shí)情,、說實(shí)話、辦實(shí)案,。嚴(yán)厲處置：就是要對(duì)一切破壞內(nèi)部控制運(yùn)行的違紀(jì)違規(guī)者,，不管是誰，縱然有過“功高蓋主”的業(yè)績,，也要做到王子犯法與庶民同罪,，以維護(hù)制度的嚴(yán)肅性、權(quán)威性,。否則,，姑息遷就，不過是內(nèi)部控制建設(shè)上的葉公好龍,；“下不為例”則久必釀成大禍,；搞“心太軟”將無異于自我放縱等等。所有這些管理之大忌,，足以令人警醒,。

綜上所述，通過“內(nèi)控制度活動(dòng)”的學(xué)習(xí),，使我在今后的工作中,，必須忠于職守，弘揚(yáng)創(chuàng)新之風(fēng),，履職責(zé),；弘揚(yáng)學(xué)習(xí)之風(fēng)，強(qiáng)素質(zhì),；弘揚(yáng)務(wù)實(shí)之風(fēng),，講效率；弘揚(yáng)艱苦奮斗之風(fēng),，樹形象,。牢固樹立“勤政、廉潔,、求實(shí),、高效”的工作作風(fēng)，帶頭模范執(zhí)行“各項(xiàng)內(nèi)控制度”,，促進(jìn)規(guī)范經(jīng)營,，營造公平有序的競爭環(huán)境和秩序。

通過教育月活動(dòng)的有效開展,，增強(qiáng)了本人遵紀(jì)守法的自覺性,，顯示了遵紀(jì)守法的必要性，激發(fā)了遵紀(jì)守法的熱情,，提高了工作中的自律意識(shí),，使我們廣大職工在日常的工作中要“細(xì)到項(xiàng)目,，認(rèn)真到成因”，自發(fā)地以“自重,、自省,、自警、自勵(lì)”嚴(yán)格嚴(yán)格要求自己,，并做到遵紀(jì)守法，嚴(yán)以律己,，盡職盡責(zé),，恪守職業(yè)道德。

通過教育月活動(dòng)的有效開展,，使我一定以此次學(xué)習(xí)教育月活動(dòng)的開展為契機(jī),，在自己的工作崗位上多出成效，多創(chuàng)佳績,，為促進(jìn)信用聯(lián)社的各項(xiàng)工作得到健康的發(fā)展做出自己的貢獻(xiàn),。

企業(yè)內(nèi)控心得體會(huì) 內(nèi)控培訓(xùn)心得篇四

內(nèi)控優(yōu)化學(xué)習(xí)心得體會(huì)

根據(jù)市行要求，學(xué)習(xí)《內(nèi)控優(yōu)化年學(xué)習(xí)手冊(cè)》,。通過這次學(xué)習(xí),，進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到依法合規(guī)經(jīng)營對(duì)我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性，深刻認(rèn)識(shí)到違規(guī)經(jīng)營的危害性,。作為一名銀行員工,，我深知依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則，也是堅(jiān)持正確的經(jīng)營方向的保證,，更是金融企業(yè)自我發(fā)展自我保護(hù)及防范金融風(fēng)險(xiǎn)的根本所在,。下面是我在學(xué)習(xí)相關(guān)內(nèi)控制度及管理辦法后的幾點(diǎn)心得體會(huì)：

一、加強(qiáng)合規(guī)文化教育,，是提高經(jīng)營管理水平的需要

開展合規(guī)文化教育活動(dòng)對(duì)規(guī)范操作行為,，遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)的意義。當(dāng)今社會(huì)是一個(gè)知識(shí)經(jīng)濟(jì)社會(huì),，各種新事物不斷涌現(xiàn),，新業(yè)務(wù)、新知識(shí)更是層出不窮,。形勢(shì)的發(fā)展要求我們不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí),，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù),、法律法規(guī)等各方面的知識(shí),，不斷更新知識(shí)結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì),，更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要,。

二,、提高個(gè)人思想素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營的理念,。

加強(qiáng)個(gè)人的法律法規(guī),、規(guī)章制度學(xué)習(xí)，加強(qiáng)思想教育,，從源頭上杜絕違規(guī)違章行為,。自覺遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀(jì),、違規(guī),、違章行為，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí),，提高規(guī)范操作,，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。

三,、加強(qiáng)內(nèi)控管理,，更新服務(wù)意識(shí)，樹立正確的銀行經(jīng)營理念

銀行員工應(yīng)將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險(xiǎn)防范的前提條件,，要認(rèn)真扎實(shí)地貫 1

徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定,，促進(jìn)內(nèi)部防范機(jī)制的強(qiáng)化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù),，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí),，加強(qiáng)規(guī)范管理，以保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進(jìn)行,。

企業(yè)內(nèi)控心得體會(huì) 內(nèi)控培訓(xùn)心得篇五

內(nèi)控制度學(xué)習(xí)心得體會(huì)

合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求,，是每一個(gè)員工必須履行的職責(zé)，同時(shí)也是保障我們自己切身利益的有力武器,。通過全行展開的內(nèi)控制度學(xué)習(xí),，使我對(duì)合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識(shí)。作為建行的一名新員工,，我深刻體會(huì)到合規(guī)意義重大?，F(xiàn)在就這次學(xué)習(xí)談?wù)勛约旱捏w會(huì)：

一、對(duì)合規(guī)經(jīng)營的認(rèn)識(shí)理解

1,、合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的需要,。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生,，全面防范風(fēng)險(xiǎn),，提升經(jīng)營管理水平的需要，能為銀行創(chuàng)造價(jià)值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)消除于無形,。

2,、合規(guī)經(jīng)營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營,，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節(jié),，源于每一個(gè)崗位的每一位員工。銀行的發(fā)展一定要以合法,、合規(guī)經(jīng)營為前提,，才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。

3,、合規(guī)經(jīng)營是銀行實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證,。合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的，是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的,。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中,，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念,，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰,。

二,、對(duì)今后在工作中加強(qiáng)合規(guī)意識(shí)的要求

1、加強(qiáng)合規(guī)操作意識(shí)并不是一句掛在嘴邊的空話,。有時(shí),，總覺得有些規(guī)章制度在束縛著業(yè)務(wù)的辦理，在制約著業(yè)務(wù)發(fā)展,。細(xì)細(xì)想來,，其實(shí)不然，各項(xiàng)規(guī)章制度的建立,，不是憑空想象出來產(chǎn)物,，而是在經(jīng)歷過許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事,，我們才有保護(hù)自己和廣大客戶的權(quán)益的能力,。思想教育要到位就是讓每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中真正營造“依法合規(guī)，開拓創(chuàng)新”的良好氛圍,，促使我們?cè)陂_展經(jīng)營管理工作時(shí)能夠自覺遵循法律,、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。每位員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念,，不再是憑“經(jīng)驗(yàn)”操作,。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從,。再者,，要樹立內(nèi)部控制人人有責(zé)，從我做起的思想,，不再是事不關(guān)己,，高高掛起。

2,、合規(guī)操作到位,。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差,。所以一是管好自己,。堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)之中,，讓合規(guī)的習(xí)慣動(dòng)作成為習(xí)慣的合規(guī)操作,。在工作中善于及時(shí)提出對(duì)異常業(yè)務(wù)處理的疑問，對(duì)自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問到底,。堅(jiān)持規(guī)范流程,，流程制是解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風(fēng)險(xiǎn)的最有效方法,，實(shí)踐證明,，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險(xiǎn)隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠?yàn)榉€(wěn)健經(jīng)營提供強(qiáng)有力的督查制約,。通過認(rèn)真學(xué)習(xí)《員工從業(yè)禁止若干規(guī)定》和《柜面業(yè)務(wù)操作禁止性規(guī)定》,，增強(qiáng)了本人遵紀(jì)守法的自覺性，激發(fā)了遵紀(jì)守法的熱情,，提高了工作中的自律意識(shí),。我們廣大職工在日常的工作中要“抓整改、強(qiáng)內(nèi)控,、零違規(guī)”,，自發(fā)地以“自重、自省,、自警,、自勵(lì)”的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己，并做到遵紀(jì)守法,，嚴(yán)以律己,，盡職盡責(zé)，恪守職業(yè)道德,，爭做遵規(guī)守紀(jì)的建行人,，為實(shí)現(xiàn)建行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營,、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量！