報告材料主要是向上級匯報工作,其表達方式以敘述,、說明為主,在語言運用上要突出陳述性,把事情交代清楚,充分顯示內容的真實和材料的客觀。怎樣寫報告才更能起到其作用呢,？報告應該怎么制定呢？下面是小編幫大家整理的最新報告范文,，僅供參考,，希望能夠幫助到大家。

大學生保險實訓報告總結篇一

這樣的轉化是個艱巨又漫長的過程,，因此我們需要一個可以真正操作的平臺，而走出校門到社會上實習這樣的方式就是我們所必須做的,。這不僅能讓我們學有所用把課本知識轉化為專業(yè)技能,，還可以為我們畢業(yè)走向社會做好準備。

我從xx年11月16日走進了華安財產(chǎn)保險股份有限公司福建分公司連鎖營銷服務部當一門連鎖店客服專員,。華安財產(chǎn)保險股份有限公司是經(jīng)中國人民銀行批準,，于1996年10月18日正式創(chuàng)立的一家專業(yè)性保險公司，總部設于深圳,，主要經(jīng)營各種財產(chǎn)險,、責任險、信用保證險,、農(nóng)業(yè)險,、意外傷害險和短期健康險業(yè)務。

華安保險自成立以來,，始終將國家利益放在首位,，以社會責任感和客戶利益為重，憑借不斷創(chuàng)新的精神及專業(yè)開發(fā)優(yōu)勢,，開拓進取,，奮力拼搏，在取得良好自身經(jīng)營業(yè)績同時,，致力于探索中國保險業(yè)的發(fā)展道路,，并做出了積極的貢獻，贏得了公眾的信賴和支持,。截至xx年，華安保險經(jīng)中國保險監(jiān)督管理委員會批準,，已開設北京,、上海、深圳,、廣東,、湖南、福建等25家分公司和300余家下設機構。

我應聘的是連鎖店的客服專員,，前兩個月分別在廣州和福州進行專業(yè)技能的培訓和上崗實習,。第一個月在廣州培訓的內容主要以理論為主，全圍繞連鎖店的運營開展工作技能培訓,。主要有保險基礎知識,、企業(yè)文化、客服技能,、商務禮儀等知識,，并聘請專業(yè)的培訓公司給我們講團隊合作和人員管理，使我們在短時間內從一個完全不懂保險的學生迅速成為一個即將成為保險行業(yè)的專業(yè)人士,。

第二個月回到福州進行第二輪的培訓,，此次主要以上崗實操為主要內容。就是把前一個月所有理論知識應用到實際工作中,，通過公司老員工的協(xié)助和帶領,，我們初步掌握了所有的工作技能，并通過下門店實習鞏固所學技能,。

在福州學習了兩個月后,，由于泉州支公司急需人又加上我是泉州本地懂的，于是我被調到泉州臨時做金融理財險,。理財險是公司除連鎖店以外又一項重要部分,，在全國都做得非常好，就唯獨福建做得很差,，全國排名倒數(shù)第二,。

這次泉州就是要加大力度進行全面打開市場。我們就是在這種局勢下以一步一步去拓展市場,，主要工作內容就是,，去市區(qū)各個農(nóng)業(yè)銀行網(wǎng)點和工商銀行網(wǎng)點，通過與行長主任打通關系,，給柜員做知識培訓打開銷售渠道,，接著通過駐點的形式進行渠道維護，并在盈余時間自己推銷產(chǎn)品,。功夫不負有心人,，我們幾個人就從年前的零市場到一個月后的百萬業(yè)績。

可以說,，我們在這當中付出的努力是無法說清的,，鍛煉的價值也是無法估量的。在泉州這短短的三四個月,，我不僅僅學到了熟練的開車技術,，還學到了如何面對銀行行長、主任等比較有身份的人，怎樣去應付比我們有資歷的長輩,，怎樣去打通各個渠道并進行長期維護,，還有怎么樣去營銷產(chǎn)品、應付客戶等,。

積極性;后者雖符合企業(yè)的意愿卻忽視員工多元化的需求,，員工很少有機會參與福利計劃的制訂，無法表達真實需求,，而這都是今后企業(yè)需要改進的,。

時間過得真快，來這個公司已經(jīng)6個多月了,，回味這幾個月時光心生許多感慨,，上班族真是不容易啊!從衣食無憂的學生族突然變成為自己生計操勞奔波的上班族，這種轉型來得很突然,，剛開始都會手足無措,。很懷念學生時代無憂無慮的日子，現(xiàn)在上班了什么事都要自己來做還要經(jīng)常背負許多壓力,。出來上班這么久學的東西真的挺多,，這些都是在學校無法嘗試到的。

同時也發(fā)現(xiàn),，出了校門自己還很幼稚很無知,，經(jīng)歷了許多挫折和打擊才深深體會到這些。這半年的一切實習經(jīng)歷都是一筆很寶貴的財富,，我希望這些能給我經(jīng)驗和教訓,，在接下去時間里更加努力去學習去探索，讓自己對畢業(yè)后的生活掌控得游刃有余,。

大學生保險實訓報告總結篇二

古有賣油翁以銅錢置于油瓶之口,，舉勺斟油而銅錢不濕。賣油是一個簡單而平凡的工作,，就是在這平凡而又簡單的工作崗位上賣油翁創(chuàng)造出了他的奇跡迅速而又準確的將油裝進油瓶,。

這個故事告訴我們無論身在什么崗位，都應該具有扎實的專業(yè)技能,，上陣殺敵我們要有精準的劍術,，賣油我們也要賣的漂亮。

學習系統(tǒng)錄單并不是很難的工作,。例如一個交強險的錄入,，我們需要客戶提供發(fā)票、合格證,、身份證復印件等證件，在證件號碼錄入的時候發(fā)動機號和車架號是最重要的，尤其是車架號長達17位且數(shù)字字母混合,，一不小心就會出錯,，錄單又要講求速度，要快速而又準確的錄入確實要通過不斷的練習才能達到,，實習總結《暑期中華保險實習總結報告》,。這是我們就要有賣油翁的精神，通過的反復不斷的練習,，達到孰能生巧的境界,。在商業(yè)險錄入的時候我們又要反復不斷的練習熟記每個險別在系統(tǒng)里對應的代碼以提高錄入速度。

保險的知識是很多瑣碎的點,，就像一粒粒珠子需要我們把它串聯(lián)起來才能變成美麗的項鏈,。保險知識其中每個險種都有它的特點都有它承保的范圍和發(fā)揮的功能附加險則像點綴和補充滿足客戶不同的個性化需求，比如私家車就不需要承保車上貨物掉落責任險,，而貨車則最好承保車上貨物責任險,。同時險種的搭配也有其固定的規(guī)則，每個附加險都必須有其對應的主險,，不能單獨承保,，不同的保險公司又有自己不同的規(guī)定就像不同珠璉的賣家有不同的賣法。

一個單位機構就像一個馬達,，每個部門是不同的工作單元,，每個員工是具體的零件，馬達良好運轉就需要每個員工的共同協(xié)作,協(xié)作的橋梁是溝通,。成員之間能夠良好的將自己的意見和建議表達給對方,，才能使我們的馬達運轉的更加有序。

溝通在組織中就如人的血脈,在生活中也同樣的重要,。如果溝通不暢,，就如血管栓塞，其后果是可想而知的,。所以要學會溝通,，就要一定懂得其途徑。因為它不只是語言,，還包括動作,、姿態(tài)、眼神,、表情等等,。有時一個眼神，一句我來了,，抱一下肩膀,，笑一笑......都會有很大的作用,讓你工作開心,、事業(yè)有成。

溝通的重要目的就是人際關系,，如果你的人際關系不好,、溝通不暢，工作就不會順心,。因為沒有人會和不懂溝通的人有良好的合作的,。

所以在生活和工作當中溝通是相當重要的。生活中沒有溝通,，就沒有快樂人生,。事業(yè)中沒有溝通，就沒有成功,。工作中沒有溝通,，就沒有效率。

我在中華保險實習的過程中張總在開晨會時特別提到了溝通,，希望部門和部門之間,、員工和員工之間作好溝通協(xié)作，同時看到了上級和下級之間,、部門和部門之間,、同事和同事之間良好的共同。

通過寶貴的在中華保險兩周的實習,，我感受到中華保險是一個充滿激情與活力的地方,，正如中華保險司歌里所唱，團結,、負責,、勤奮、進取是堅定的理念,，無私奉賢熱情服務,，我們英姿勃發(fā)，英姿勃發(fā),。

知識浩瀚如海我們越是深入的學習,，越是發(fā)現(xiàn)自己的不足。

通過在中華的學習,，發(fā)現(xiàn)自己的動手能力還有所欠缺,，自己在保險方面的知識還達不到融會貫通，在工作中存在眼高手低的情況,。一段路途的結束是另一段征程的開始,，我希望自己能在發(fā)現(xiàn)自身不足的前提下，努力完善自我提升個人能力,，在將來的崗位上做到不辱使命,。

大學生保險實訓報告總結篇三

通過辦公實習了解保險行業(yè)及其營銷運作狀況,，在此基礎上把所學的商務和營銷理論知識與工作實踐緊密結合起來，培養(yǎng)實際工作操作能力與分析思考能力,，以達到學以致用,，并積累一定的社會處世經(jīng)驗。

20xx年xx月xx日~20xx年xx月xx日

xxx保險股份有限公司

今年暑假,，我有幸到xx保險股份有限公司進行了為期40天的實習，在這一個多月的實習中我學到了很多在課堂上和書本上根本就學不到的知識,，受益匪淺?，F(xiàn)在我就對這40天的實習做一個工作小結。

首先介紹一下我的實習單位：xxx保險股份有限公司,。xxx保險股份有限公司前身是1949年隨國建立的xx第一家保險公司,，幾經(jīng)演變后，現(xiàn)公司于xx年6月30日根據(jù)《xxx國公司法》注冊成立,，并于xx年12月17日,、18日及xx年1月9日分別在美國紐約、xx和上海三地上市,。公司名列我國最具價值品牌前十名,，是我國保險行業(yè)第一品牌；市場份額將近全國的1/2,，擁有最多的全國客戶群體和獨一無二的全國性多渠道分銷網(wǎng)絡以及遍布全國的客戶服務支持,，是中國壽險市場的領導者；隨著資產(chǎn)的不斷提高,，公司已通過為其控股的中國最大的保險資產(chǎn)管理者——中國人壽資產(chǎn)管理公司建立了穩(wěn)健的投資管理風險管控體系,；其經(jīng)驗豐富的管理團隊將xxx人壽在世界500強企業(yè)中的排名不斷提高，xx年躍居159位,，堪稱行業(yè)老大,。xxx保險股份有限公司是xx縣所轄地區(qū)擁有客戶最多和最具實力價值的保險公司。

在xxx公司,，我先后接受了保險業(yè)基本理論和xx人壽新推出的險種——萬能險的基本條款及規(guī)定的培訓,，參加了了關銷售萬能險的產(chǎn)品發(fā)布會和不同形式的客戶聯(lián)誼會參與聽講新人培訓會與每周例行的大小型晨會，參與保險代理人換簽合同的各項流程處理事宜,，接待保險業(yè)務員及為其制作,、打印各種險種利益的演示表格，輔助個險銷售部及組訓室的其他同事解決工作上的問題等,。通過,，為這些各種形式的工作參與，我學到了很多寶貴的實用知識搜集整理,，主要是：

（1）保險搜集整理以及保險行業(yè)的現(xiàn)狀,，使我對保險有了一個更客觀,、全面的認識，理智的判斷,，也激發(fā)了我對金融學的深化了解和欲學以致用的興趣,。

（2）通過對已知資料的分析和與同事們的交流，提高了自我的思考認知能力,，通過對保險業(yè)的現(xiàn)狀的研究和前景的科學預測,，進一步引發(fā)了我對職業(yè)取向的思慮，幫助了我在大學期間進行的職業(yè)規(guī)劃和職業(yè)生涯設計,。

（3）對職場有了初步,、真實、貼切的認識,，明確了努力和改善,，通過與同事們和眾多的業(yè)務員的交往,、接觸,，學到了珍貴的人際交往技巧和處世經(jīng)驗，交到了幾位可以虛心請教的長輩朋友,，感謝他們對我的指導,、教育和思想啟迪,。

（4）電腦辦公的實用知識與軟件應用技巧，以及處理問題的能力和經(jīng)驗,，強化了我對擴展知識/搜集整理和提高能力的學習欲望,。

（5）勤奮、踏實,、認真,、負責任做事風格的重要性，只有這樣,，才能得到認可,，才能真正有所收獲。

以上是我的個人實習報告,，當然,，以我個人之見也發(fā)現(xiàn)了一些小的問題，如保險代理人考核制度不夠健全,，保險業(yè)務員職業(yè)素質參差不齊,，出勤制度不夠完善，分工不定期不夠明確等需要改善,。

這次實踐教會了我許多,，不僅讓我擴展了知識/搜集整理的視野，增長了社會見識,，而且為我大學畢業(yè)后走向社會打下了堅實基礎,，是我青春時期的一筆重要財富,，使我終生受益。

感謝在我實習期間所有幫助過我,、教導過我的人,！

感謝xxx保險股份有限公司給我這個難得的實習機會！

大學生保險實訓報告總結篇四

基本情況：辦公實習

實習目的：通過辦公實習了解保險行業(yè)及其營銷運作狀況,，在此基礎上把所學的商務和營銷理論知識與工作實踐緊密結合起來,，培養(yǎng)實際工作操作能力與分析思考能力，以達到學以致用,，并積累一定的社會處世經(jīng)驗,。

實習時間：xx.7.10---xx.8.20

實習地點：中國人壽保險股份有限公司榮昌支公司

實習工作總結報告：

今年暑假，我有幸到中國人壽保險股份有限公司榮昌支公司進行了為期40天的實習,，在這一個多月的實習中我學到了很多在課堂上和書本上根本就學不到的知識，受益匪淺?，F(xiàn)在我就對這40天的實習做一個工作小結,。

首先介紹一下我的實習單位：中國人壽保險股份有限公司榮昌支公司。中國人壽保險股份有限公司前身是1949年隨國建立的中國第一家保險公司,，幾經(jīng)演變后,，現(xiàn)公司于xx年6月30日根據(jù)《中華人民共和國公司法》注冊成立，并于xx年12月17日,、18日及xx年1月9日分別在美國紐約,、中國香港和上海三地上市。公司名列我國最具價值品牌前十名,，是我國保險行業(yè)第一品牌;市場份額將近全國的1/2,，擁有最多的全國客戶群體和獨一無二的全國性多渠道分銷網(wǎng)絡以及遍布全國的客戶服務支持，是中國壽險市場的領導者;隨著資產(chǎn)的不斷提高,，公司已通過為其控股的中國最大的保險資產(chǎn)管理者----中國人壽資產(chǎn)管理公司建立了穩(wěn)健的投資管理風險管控體系;其經(jīng)驗豐富的管理團隊將中國人壽在世界500強企業(yè)中的排名不斷提高,，xx年躍居159位，堪稱行業(yè)老大,。中國人壽保險股份有限公司榮昌支公司是榮昌縣所轄地區(qū)擁有客戶最多和最具實力價值的保險公司,。

在中國人壽榮昌支公司，我先后接受了保險業(yè)基本理論和中國人壽新推出的險種——萬能險的基本條款及規(guī)定的培訓,，參加了了關銷售萬能險的產(chǎn)品發(fā)布會和不同形式的客戶聯(lián)誼會參與聽講新人培訓會與每周例行的大小型晨會,，參與保險代理人換簽合同的各項流程處理事宜，接待保險業(yè)務員及為其制作,、打印各種險種利益的演示表格,，輔助個險銷售部及組訓室的其他同事解決工作上的問題等。通過,，為這些各種形式的工作參與,，我學到了很多寶貴的實用知識搜集整理,，主要是：

(1)保險搜集整理以及保險行業(yè)的現(xiàn)狀，使我對保險有了一個更客觀,、全面的認識,，理智的判斷，也激發(fā)了我對金融學的深化了解和欲學以致用的興趣,。

(2)通過對已知資料的分析和與同事們的交流,，提高了自我的思考認知能力，通過對保險業(yè)的現(xiàn)狀的研究和前景的科學預測,，進一步引發(fā)了我對職業(yè)取向的思慮,，幫助了我在大學期間進行的職業(yè)規(guī)劃和職業(yè)生涯設計。

(3)對職場有了初步,、真實,、貼切的認識，明確了努力和改善,，通過與同事們和眾多的業(yè)務員的交往,、接觸，學到了珍貴的人際交往技巧和處世經(jīng)驗,，交到了幾位可以虛心請教的長輩朋友,，感謝他們對我的指導、教育和思想啟迪,。

(4)電腦辦公的實用知識與軟件應用技巧,，以及處理問題的能力和經(jīng)驗，強化了我對擴展知識搜集整理和提高能力的學習欲望,。

(5)勤奮,、踏實、認真,、負責任做事風格的重要性,，只有這樣，才能得到認可,，才能真正有所收獲,。

以上是我的個人實習報告，當然,，以我個人之見也發(fā)現(xiàn)了一些小的問題,，如保險代理人考核制度不夠健全，保險業(yè)務員職業(yè)素質參差不齊,，出勤制度不夠完善,，分工不定期不夠明確等需要改善。

這次實踐教會了我許多，不僅讓我擴展了知識搜集整理的視野,，增長了社會見識,，而且為我大學畢業(yè)后走向社

會打下了堅實基礎，是我青春時期的一筆重要財富,，使我終生受益,。

感謝在我實習期間所有幫助過我、教導過我的人!

感謝中國人壽保險股份有限公司榮昌支公司給我這個難得的實習機會!

大學生保險實訓報告總結篇五

通過辦公實習了解保險行業(yè)及其營銷運作狀況,，在此基礎上把所學的商務和營銷理論知識與工作實踐緊密結合起來,，培養(yǎng)實際工作操作能力與分析思考能力，以達到學以致用,，并積累一定的社會處世經(jīng)驗,。

20xx年xx月xx日~20xx年xx月xx日

中國人壽保險股份有限公司榮昌支公司

今年暑假，我有幸到中國人壽保險股份有限公司榮昌支公司進行了為期40天的實習,，在這一個多月的實習中我學到了很多在課堂上和書本上根本就學不到的知識,，受益匪淺。現(xiàn)在我就對這40天的實習做一個工作小結,。

首先介紹一下我的實習單位：中國人壽保險股份有限公司榮昌支公司,。中國人壽保險股份有限公司前身是1949年隨國建立的中國第一家保險公司，幾經(jīng)演變后,，現(xiàn)公司于xx年6月30日根據(jù)《中華人民共和國公司法》注冊成立，并于xx年12月17日,、18日及xx年1月9日分別在美國紐約,、中國香港和上海三地上市。公司名列我國最具價值品牌前十名,，是我國保險行業(yè)第一品牌,；市場份額將近全國的1/2，擁有最多的全國客戶群體和獨一無二的全國性多渠道分銷網(wǎng)絡以及遍布全國的客戶服務支持,，是中國壽險市場的領導者,；隨著資產(chǎn)的不斷提高，公司已通過為其控股的中國最大的保險資產(chǎn)管理者——中國人壽資產(chǎn)管理公司建立了穩(wěn)健的投資管理風險管控體系,；其經(jīng)驗豐富的管理團隊將中國人壽在世界500強企業(yè)中的排名不斷提高,，xx年躍居159位，堪稱行業(yè)老大,。中國人壽保險股份有限公司榮昌支公司是榮昌縣所轄地區(qū)擁有客戶最多和最具實力價值的保險公司,。

在中國人壽榮昌支公司，我先后接受了保險業(yè)基本理論和中國人壽新推出的險種——萬能險的基本條款及規(guī)定的培訓,，參加了了關銷售萬能險的產(chǎn)品發(fā)布會和不同形式的客戶聯(lián)誼會參與聽講新人培訓會與每周例行的大小型晨會,，參與保險代理人換簽合同的各項流程處理事宜，接待保險業(yè)務員及為其制作、打印各種險種利益的演示表格,，輔助個險銷售部及組訓室的其他同事解決工作上的問題等,。通過，為這些各種形式的工作參與,，我學到了很多寶貴的實用知識搜集整理,，主要是：

（1）保險搜集整理以及保險行業(yè)的現(xiàn)狀，使我對保險有了一個更客觀,、全面的認識,，理智的判斷，也激發(fā)了我對金融學的深化了解和欲學以致用的興趣,。

（2）通過對已知資料的分析和與同事們的交流,，提高了自我的思考認知能力，通過對保險業(yè)的現(xiàn)狀的研究和前景的科學預測,，進一步引發(fā)了我對職業(yè)取向的思慮,，幫助了我在大學期間進行的職業(yè)規(guī)劃和職業(yè)生涯設計。

（3）對職場有了初步,、真實,、貼切的'認識，明確了努力和改善,，通過與同事們和眾多的業(yè)務員的交往,、接觸，學到了珍貴的人際交往技巧和處世經(jīng)驗,，交到了幾位可以虛心請教的長輩朋友,，感謝他們對我的指導、教育和思想啟迪,。

（4）電腦辦公的實用知識與軟件應用技巧,，以及處理問題的能力和經(jīng)驗，強化了我對擴展知識/搜集整理和提高能力的學習欲望,。

（5）勤奮,、踏實、認真,、負責任做事風格的重要性,，只有這樣，才能得到認可,，才能真正有所收獲,。

以上是我的個人實習報告，當然,，以我個人之見也發(fā)現(xiàn)了一些小的問題,，如保險代理人考核制度不夠健全,，保險業(yè)務員職業(yè)素質參差不齊，出勤制度不夠完善,，分工不定期不夠明確等需要改善,。

這次實踐教會了我許多，不僅讓我擴展了知識/搜集整理的視野,，增長了社會見識,，而且為我大學畢業(yè)后走向社會打下了堅實基礎，是我青春時期的一筆重要財富,，使我終生受益,。

感謝在我實習期間所有幫助過我、教導過我的人,！

感謝中國人壽保險股份有限公司榮昌支公司給我這個難得的實習機會,！

大學生保險實訓報告總結篇六

中國xx財產(chǎn)保險股份有限公司是經(jīng)國務院和中國保監(jiān)會批準的全國性財產(chǎn)保險公司。公司成立于xx年10月20日,，注冊資本17.2億元,，總部設在上海。xx年9月27日,，中國xx保險第一屆董事會第十一次會議暨xx年第一次臨時股東大會一致通過中國xx保險第二次增資擴股方案,，增資30億元。10月20日,，保監(jiān)會批準xx保險中國區(qū)變更注冊資本,。

xx保險在中國的業(yè)務范圍涵蓋非壽險業(yè)務的各個領域，包括企業(yè)財產(chǎn)保險,、機動車輛保險、工程保險,、責任保險、信用保險,、保證保險,、家庭財產(chǎn)保險、貨物運輸保險,、船舶保險,、農(nóng)業(yè)保險、短期健康保險和意外傷害保險等,。

中國xx保險公司將始終堅持“誠信第一,、穩(wěn)健經(jīng)營、價值第一,、服務社會”的經(jīng)營理念和“立足地球,、攜手創(chuàng)業(yè)、共享未來”的企業(yè)精神，遵循“技術領先,、低成本擴張,、總成本領先”的經(jīng)營戰(zhàn)略和“專業(yè)定位、綜合經(jīng)營,、扁平化管理,、差異化發(fā)展”的經(jīng)營指導思想，努力把公司建設成為中國一流的財產(chǎn)保險公司,。

聯(lián)系實際,，了解社會，增強勞動觀點和社會主義奉獻精神及責任感,；學習業(yè)務知識和管理知識,，鞏固所學理論，獲取本專業(yè)的實踐知識,，培養(yǎng)初步的實際工作能力和專業(yè)技能,。

1、了解保險公司和其他企事業(yè)單位的性質,、企業(yè)管理目標和制度的形成,、企業(yè)文化和發(fā)展歷史。

2.了解保險企業(yè)的'內部組織體系和管理體系,，以及總公司,、分公司、分公司,、市場部之間的管理分工,、職責權限。

3,、了解財產(chǎn)保險公司在會展行業(yè)的承保,、理賠等業(yè)務流程，熟悉保險的主要險種及相關文件,。

4.了解cpic保險公司在個人保險,、團體保險、企業(yè)年金保險營銷中的主要環(huán)節(jié),、主要險種及相關文件,。

5.學會承保機動車輛和非機動車輛，包括房屋綜合險,、機器損壞和損失險,、企業(yè)財產(chǎn)險

6、培養(yǎng)經(jīng)紀中介工作的業(yè)務能力,。了解和熟悉保險代理人的日常業(yè)務和工作流程,，學會工作,。

7.預習，準備就業(yè),。找出自己的情況與社會的實際需求之間的差距,，在后期學習期間及時補充相關知識，以充足的知識和能力為求職和正式工作做準備,。

xx年3月1日是我在xx財產(chǎn)保險公司的第一天,。懷著一種興奮和好奇的心情來到中國xx財產(chǎn)保險有限公司，開始了大學以來的第二次實習,。但和上次不一樣的是,，這是我的畢業(yè)實習。現(xiàn)在回想起來,，雖然只有短短的兩個多月的實習期,，但在這兩個月的實習中，我學到了很多在課堂上學不到的知識,，讓我受益匪淺,；認識了很多積極工作熱愛生活的優(yōu)秀的人。我在這里度過了一段快樂而難忘的時光,。乍一看,，保險和我的專業(yè)沒什么關系，但是從保險中學到很多東西,，對我一輩子都是有用的,。雖然我在學校學的是金融專業(yè)，但是我覺得無論做什么都要做到最好,。實習結束,，我想從專業(yè)知識和人生價值兩個方面對我兩個月的實習做一個總結。

我的實習部門是工商管理系,，很榮幸,。我分配的師傅是xx經(jīng)理。在xx經(jīng)理的指導下,，我遵守紀律,，虛心學習，積極工作:

1.參加部門的晨會(周一到周五,，早上八點半開始)，吸收新知識,。晨會一般是總結工作,，分享經(jīng)驗，專題講座,，發(fā)布通知,。我認真做筆記,，從中吸收新知識，間接獲得工作經(jīng)驗,。

2.虛心請教xx經(jīng)理,。起初，我沒有任務要做,。經(jīng)常坐在那里無聊的看一些資料和術語,，背一些基礎率，看了幾天術語有點累,。有些話,，有些險種我聽不懂，也沒有人給我過多的解釋這種現(xiàn)象,，于是我開始討厭這種工作生活,，開始想念在學校的同學朋友。x經(jīng)理可能看出來我有點不爽,，就主動問我遇到了什么問題,，并認真向我解釋，讓我對貴公司有了更深的了解,。

3.了解迪達的財產(chǎn)保險產(chǎn)品,，熟悉區(qū)域服務專員的日常業(yè)務、工作流程和工作方法,。區(qū)域服務專員的日常業(yè)務是聯(lián)系客戶,，為客戶提供服務。其工作流程有五個步驟:尋找客戶,、預約,、銷售面談、成交和售后服務,。這五個步驟構成了一個銷售周期,。其中售后服務包括收費、保管,、理賠,、送生日卡或客服報告等。如果區(qū)域服務專員提供客戶滿意的售后服務,，會有推薦,，會獲得新的銷售機會，開始新的銷售周期,。工作方法有很多,，比如如何與客戶打交道，包括如何拜訪客戶,，如何向客戶介紹保險,，如何為客戶制定保險計劃等等,。

大學生保險實訓報告總結篇七

在實踐中前進——營銷策劃實訓報告時間過得真快，我們暑假的第一輪營銷策劃實訓就快過去了,。在這期間,，我們應學院安排，到平安壽險昆明分公司進行了業(yè)務實習,，并根據(jù)所收獲的東西得出了一份針對平安壽險營銷的策劃方案,，在這期間，我學到了很多在課堂上根本就學不到的知識,受益非淺?，F(xiàn)在我就對本次實習做一個小結,。我知道，對于現(xiàn)代社會來說,，保險制度是一項不可或缺的社會制度,，在保險的運作過程中，社會完善了福利制度,，人民找到了轉移風險的保障,，保險企業(yè)實現(xiàn)了利潤收入，實在是一項多贏的產(chǎn)業(yè),。但是,，具體到保險行業(yè)是如何運作，特別是它據(jù)說極其困難的營銷,，我就實在是一無所知了,。

帶著這樣的問題，我開始了在保險公司的實習,。在此之前,，我聽了一個兩天的營銷峰會，那些職業(yè)經(jīng)理人的經(jīng)驗和理論令我掌握了一些營銷人 的思考方式,，這對我在實習當中會有很大的幫助,。此次在保險公司的業(yè)務實習，主要崗位是做一些保險營銷基層的工作,，比如市場調查和陌生客戶拜訪,。在市場調查的過程中，由于以前也做過這樣的工作,，所以還覺得不是太難,，主要應注意的是禮貌和儀表，而且作為學生去做市場調查是比較容易的,，學生嘛,，大家都很配合，但偶爾也會遭遇冷遇，那時候真的是感覺非常的無助,，但總體來說，還比較適應,。

相比較而言,，比較難的應該是陌生客戶拜訪，這就比市場調查要難得多,，因為他所需要的溝通能力更加突出,。陌生拜訪的第一步，是客戶的選擇,，陌生拜訪并不是隨便拉一個人就可以,，而是要根據(jù)自己所要營銷的產(chǎn)品選擇有需求并有購買能力的客戶，這一條就需要經(jīng)驗的累積,，一開始,，我根本不能辨別哪些客戶是有需求的，哪些客戶擁有購買能力,，但在業(yè)務員的幫助下,，我開始有感覺了，我們選擇的客戶對象是年收入在3到5萬的人,，而這樣的客戶,，那些小業(yè)主中是最多的，他們生活富裕但卻很忙碌,，相應所要承擔的風險也較大,，所以他們就是版那種所謂有需求有購買力的客戶。

在選擇了客戶之后,，我們確定了陌生拜訪的第二步,，稱其為“掃街”，就是找一條比較繁華,，小商鋪比較多的街道,，順著街道一家一家的去進行拜訪。這時最重要的是搭訕,，打開話題,，可不能一開始就說明你的來意，首先要裝作是逛街的人,，然后伺機與客戶搭話,，進一步確定他的需求，然后才技巧性的表明自己的身份和來意,，最終完成拜訪,，在這一過程中，比較難完成的是索要客戶信息,，畢竟你是一個陌生人,，很多客戶并不是很信任你,，要他留電話留地址會有些唐突，但這正是挑戰(zhàn)所在,，但有些小技巧可以使用,，比如，我可以直接說“你的電話是…”很多客戶就會不自主的接下去,，呵呵,，這就是我這次業(yè)務實習掌握的一些溝通技巧之一。

在業(yè)務實習期間,，除了做一些業(yè)務實習,，給我們帶來收獲的還有平安公司的日常早會，以及業(yè)務員帶我們參加的一場平安公司的創(chuàng)業(yè)說明會,，這些都讓我們感受到了平安企業(yè)獨特的組織文化,，讓我們提前感受未來的工作，在這其中,，我 也有很大的收獲,。

每天早上的唱“平安頌”,朗讀經(jīng)營理念，都讓我感受到前所未有的震撼,，那樣的影響力感染著每一個在公司里工作的員工,，這樣的企業(yè)文化真的讓我明白了書本上寫的企業(yè)文化重要性。在創(chuàng)業(yè)說明會上,，平安優(yōu)秀的講師動情的演繹了他自己曲折的成功之路,，這也許就是我們以后要走了路，對于我們來說,，這是最實在的課程,。

通過這次的業(yè)務實習，我對保險營銷工作有了很多思考和新的認識,。為我完成這次實習的主題任務打下了堅實的基礎,，我們這次的主題任務是完成一個營銷策劃方案，有了前幾天的業(yè)務實習作為基礎,，又有專業(yè)保險營銷講師的指導,，我們小組成立了3h策劃組針對平安壽險的業(yè)務營銷做了一次系統(tǒng)的分析和策劃。我們這次的營銷策劃大體上分為三部分,。第一部分,，資料的搜集。這本來是一個龐大的過分,，其中要包括市場調研的部分,，但由于時間的緊迫和條件的限制，我們只是進行了簡單的搜集，包括網(wǎng)絡,、文案資料搜集,，業(yè)務員訪談和客戶訪談。

在這個階段里,，我們的組員都作了大量的工作,，上網(wǎng)，跑圖書館,，訪談，每一件都不輕松,，加之時間的緊迫,，我們不肯能花太多的時間，而找到資料以后,，我們還要對資料進行甄別和篩選,，找出我們有用的資料，但這還不是最困難的環(huán)節(jié),。第二部分,，資料的分析。討論得出策劃的主題和主要內容,。在我們找到的資料的分析當中,，我們發(fā)現(xiàn)了平安壽險的一個巨大的機會，雖然是老生常,，但我們有了自己獨特的見解,，于是我們決定以此為策劃主題，那就是平安壽險一直比較薄弱的縣域農(nóng)村業(yè)務滲透,。

大學生保險實訓報告總結篇八

天和是于20xx年成立的保險經(jīng)紀機構,，公司董事長和產(chǎn)壽險部總經(jīng)理都是保險營銷精英出身，目前在上海有一家分公司,。產(chǎn)險方面以與中石化合作為基礎不斷拓展新業(yè)務,，壽險以企業(yè)補充醫(yī)療保險為主逐步推廣企業(yè)年金，客戶有北京市卷煙廠等一些大型企業(yè),。公司規(guī)模不大，人事結構簡單,，內勤人員每個人既負責承保也負責客服,，各自按客戶劃分工作范圍和職責。秘書,，出納,，人事由助理一肩挑。外勤人員負責業(yè)務聯(lián)系，底薪加提成,，激勵機制簡單易行,。我選擇天和實習,，因為它小而員工分工不細，我可以在兩個半月的時間里接觸參與到每一個工作環(huán)節(jié)而不會因為是實習生受到排斥,。

承保,，客服也好，外勤業(yè)務洽談也好,，都需要了解險種和合同條款,。所以我首先是學習企業(yè)補充醫(yī)療保險的合同條款,。通過一段時間的學習,，我感覺各個公司的合同條款相差無幾，都是直接在基本醫(yī)療保險的基礎上確定費用保險項目和費用保險層次,，只是需要被保險共同分擔的部分可以通過企業(yè)補充醫(yī)療保險讓保險人分攤一部分,，這樣能夠再次降低被保險人的費用負擔,。比如說,，保險公司可報銷的藥品和診療項目完全與基本醫(yī)療一致，都是以《北京市基本醫(yī)療保險和工傷保險藥品目錄》為準（詳情可參考具體合同）,。保險人只需根據(jù)客戶想要報銷的比例來厘算費率,。所以產(chǎn)品差異化不明顯，那么保險公司或中介機構只能靠客戶關系和售后服務取勝,。

在熟悉了險種和合同條款之后,，接下來我的實習工作就是承保與客服。因為企業(yè)補充醫(yī)療保險是團體險,，而且參加了基本醫(yī)療的在職和退休職工都能參與（有些將被保險擴展到職工子女）,，所以沒有核保，沒有體檢,，保險經(jīng)紀公司需要做的就是統(tǒng)計被保險人的性別,，年齡和人數(shù)，根據(jù)企業(yè)保障程度需要和保險公司協(xié)商起草保險合同條款,。協(xié)商合同內容是一項艱巨的任務,，作為經(jīng)紀公司代表客戶,，在合同里應盡量考慮到客戶利益，盡量爭取更有利的承保條件,，所以必須斟句酌,。比如說新增被保險人的條件，離職被保險人的退費,，索賠的期限,，保險責任，除外責任等項目,。事實證明,，每一條每一款雙方都要溝通許多個來回，最終達成一致意見需要一段時間的磨合,。而我們在磨合中逐漸熟悉了專業(yè)術語,，學會了思慮周全。

當然工作往往是交叉的和相互滲透的,，在和保險公司就新的協(xié)議進行協(xié)商的同時，客服是不斷穿插其中的,。盡管企業(yè)補充醫(yī)療保險費用報銷即理賠是定期進行的,，但由于理賠過程中會碰到許多爭議和被保險人困惑的地方，所以經(jīng)常需要中介機構與雙方進行溝通,。我的實習周記里就提到過一個典型的案例,，被保險人和保險人雙方就某一種藥品是否屬于報銷范圍意見不一致，而且雙方都收集了相關資料來證明自己的意見是有理有據(jù)的,。結果我們通過多方咨詢和查找政策規(guī)定,，最后才給了客戶滿意的答復。企業(yè)補充醫(yī)療保險的保險期限是一年（類同于財產(chǎn)保險）,，客戶稍有不滿意轉而投向其他公司的這種現(xiàn)象是很正常的,。這些事例讓我明白，實際工作要求我們不僅熟悉合同條款這些看得見的東西,，還必須隨時了解與產(chǎn)品相關的政策與規(guī)定,，比如說隨時把握可報銷藥品目錄的變動情況，基本醫(yī)療保險的相關政策調整情況以及醫(yī)療改革試點的相關規(guī)定等等,。

逐漸熟悉了承保,，客服的工作職責和范疇之后，我就開始企盼做一些更具有挑戰(zhàn)性的工作——電話約見與客戶拜訪,。表達了個人意向之后,，齊總非常贊賞我的勇氣和自我挑戰(zhàn)精神，他鼓勵我并且給了我一些建議,。平素給學生上課一直停留在講理論的層面上,，真正自己去身體力行還是新媳婦坐轎——頭一回,。剛開始問題多多：打電話之前把許多情形都想到了，可是電話一撥通,，忘詞了,，比頭一次上講臺還緊張；電話通了,，人家一聽保險經(jīng)紀公司,，啪，掛掉了,；找到人力資源處的人,，也了解到客戶正在辦理企業(yè)補充醫(yī)療保險，別人說競爭企業(yè)太多,，篩選都選不過來,，等明年吧，不知道如何應對了,。事后發(fā)現(xiàn)自己有幾個方面做得不到位：一是對合同條款還是不熟悉,，所以有點心虛，才會忘詞,；二是不懂得迂回曲折,，保險兩個人家忌諱，咱可以盡量不提,，只提客戶感興趣的醫(yī)療費用報銷的事,；三是企業(yè)競爭太多，選都選不過來,，我們何不直接告訴它,，漏掉了這個可能就錯過了最好的。通過不斷自我反省和齊總建議,，現(xiàn)在基本能夠實現(xiàn)突破重重阻礙獲得人力資源處管理人員的聯(lián)系方式,，企業(yè)基本情況，有沒有辦理企業(yè)補充醫(yī)療保險,，是否有意向等等一些基本信息,。

電話聯(lián)絡之后，成功地約見了許多此客戶,。拜訪客戶是一門大學問,，最初我只能通過一次約見大概地給客戶介紹企業(yè)補充醫(yī)療是什么，介紹我公司,，交流的時間很短,，給我感覺效果不理想。但是齊總建議我別氣餒,，團險單不是一蹴而就的,，因為關系到全體員工的福利的政策是需要多方面討論的,，有了第一次接觸，就不愁有下一次,。關鍵是通過定期的聯(lián)系和溝通達到兩個目標：一是讓客戶時常了解你的存在,，時間長了對你這個人認可了信任了，以后的事好辦了,。二是隨時把握客戶的動向,，別錯過機會。齊總說他曾經(jīng)和一個客戶保持過三年多的聯(lián)系,，有一天突然客戶給他電話要他提供企業(yè)補充養(yǎng)老保險方案,。雖然時間很短，但我用我的方式篩選并整理了一些客戶信息,，離開的時候留在了公司,，這一點公司領導非常贊賞。

非常幸運,，我每次爭取跟隨領導參與業(yè)務洽談,，產(chǎn)品宣導的機會都能如愿以償。到年底了,，許多的保單到期需要續(xù)保了,。續(xù)保協(xié)商比促成新的業(yè)務要簡單，需要做的工作主要在于兩個方面：一是必要的話,，促成客戶與我們推薦的另一家保險公司達成協(xié)議,，簡單點也就是換一家保險公司投保,。（至于為什么,，后來了解到大多數(shù)情況是為了獲得更高的傭金，與理論有差距,。但存在就是合理,，這是目前中介的生存法則）；二是建議客戶擴展保險責任,，比如附加投保團體意外險,，將職工子女及家屬納入保障范圍等等。

雖然公司目前的主要業(yè)務是企業(yè)補充醫(yī)療保險,，但是企業(yè)年金也是推廣的重點,，企業(yè)年金方案設計并向客戶宣導由我主要負責（領導了解我過去在企業(yè)年金方面的積累而做的決策）。對我而言,，這是個不大不小的挑戰(zhàn),。容易的是方案做出來了，讓我做產(chǎn)品推介沒有問題,，畢竟我是專業(yè)講師,，困難的是企業(yè)年金方案設計必須根據(jù)企業(yè)的人口結構,，職稱結構，企業(yè)激勵機制等各項因素來測算和設計,，這樣才能達到既不失公平有具有激勵效率的目的,。我的博士研究生導師為航天研究院做了個這樣的大課題，根據(jù)他的指導,，我嘗試著以北京市卷煙廠做為客戶對象,，進行一個粗淺的設計?？上У氖菍嵙晻r間太短,，這項工作沒有完成就擱淺了。

大學生保險實訓報告總結篇九

從走出學校大門走進郵政儲蓄銀行,，從學生身份到客戶理財經(jīng)理,。“天下英雄皆我輩,，一入江湖立馬催,。”從大學校園到社會的大環(huán)境的轉變,，身邊接觸的人也完全換了角色,，相處之道完全不同。在這巨大的轉變中,，我們可能彷徨,，迷茫，無法馬上適應新的環(huán)境,。我們也許看不慣企業(yè)之間殘酷的競爭,，無法忍受同事之間漠不關心的眼神和言語。而在學校,，有同學老師的關心和支持,，每日只是上上課，很輕松,。常言道：工作一兩年勝過十多年的讀書,。兩個月的實習時間雖然不長，但是我從中到了很多知識,，做人,，做事方面也學到了很多東西。走進郵儲銀行是因為郵政體制改革以后,，郵儲銀行成為一家獨立的商業(yè)銀行,，呼喚著金融創(chuàng)新。為穩(wěn)定老客戶,，發(fā)展新客戶,，提供更優(yōu)質的服務,，十分有必要開展理財類業(yè)務。同時,，中資銀行和外資銀行在大中城市和經(jīng)濟發(fā)達地區(qū)積極開拓個人理財,，加之郵儲銀行在資金清算等方面處于的劣勢，迫切要求引入人民幣和外幣理財這種具有豐富性,、多樣性,、靈活性、個性化的金融創(chuàng)新品種,，與其他商業(yè)銀行站在同一起跑線上,，為自身業(yè)務發(fā)展注入新的活力。因此保定市郵儲銀行統(tǒng)一面向地區(qū)公開招聘,。

個人業(yè)務客戶經(jīng)理是指從事個人銀行產(chǎn)品營銷,、市場拓展和客戶服務工作，為客戶特別是vip客戶提供個性化,、綜合性的個人金融服務,，收集和反饋市場信息，宣傳銀行形象的從業(yè)人員,?？蛻艚?jīng)理素質的高低將直接影響個人理財業(yè)務服務質量的好壞，金融市場的競爭根本是人才的競爭,，擁有優(yōu)質的客戶經(jīng)理即擁有了優(yōu)質的客戶,。因此，首先應選拔業(yè)務熟練,、知識面廣,、具有較豐富的市場營銷知識和客戶服務經(jīng)驗、有奉獻敬業(yè)精神的優(yōu)秀人員充實到個人理財客戶經(jīng)理崗位,。其次在上崗前要采取多種形式進行嚴格的培訓,，第三應探討建立相應的客戶經(jīng)理激勵約束機制,、準入和退出制度,、建立科學的考核管理體系，吸引高素質人才,，穩(wěn)定客戶經(jīng)理隊伍,。從我們報名到面試，再到培訓,。到現(xiàn)在的正式上崗簽訂合同,，這個期間只用了短短的一個月，我們的工作其實嚴格來說只有五天的實習期,。五天之后我們就正式上崗了,，但是由于郵政儲蓄銀行剛剛和郵政局分家,，所以之前的員工并入郵政局，我們在實習期間壓根就沒有老員工的指導,，在這五天里,。我體會到了簽到一筆保險單的快樂，也感受到了儲戶把你當成保險公司推銷人員的冷落的眼神,。

怎么說呢,，保險在我們這里做的很失敗，名聲很不好,，我們要在銀行把保險的信譽豎立起來很難,。但是這種銀行代理保險又何外面保險公司的直接保險不同，是儲蓄式的分紅保險,。郵政儲蓄銀行代理的保險有很多,，但是我們郵儲銀行根據(jù)我們行的自身特點目前只代理三種保險。一種是人壽公司的國壽鴻豐分紅型,，這種的特點是一千塊錢起存,，以一千的整數(shù)倍存上不封頂，一次性躉交,。投保范圍為三十天到六十周歲的人,，五年后分紅加固定收益加本金一起取出。保險期限是五年,。保險范圍是一倍的疾病身故和三倍的意外身故,，值得一提的是如果未滿一年的賠償為一倍的本金，此種險種可以退保,，但是未滿三年退保有損失本金,，三年之后的退保可以保本,。我們的分紅并不固定主要是根據(jù)保險公司投資市場的效益來的利潤的百分之七十分紅,。所以他的分紅并固定。如果五年之內急需用錢,，可以申請保單質押貸款,，也可以向保險公司借款。貸款可以貸現(xiàn)金價值的百分之八十,，貸款的利率是根據(jù)同期的銀行貸款利率一樣的,。借款可以是現(xiàn)金價值的百分之七十，是執(zhí)保單去保險公司借,。關于退保,，是有三種情況的：第一種情況，當天退保，可以在我們銀行直接退保不收取任何費用,。第二種情況,，在十天之內的第二天到第十天退保，這個是要到保險公司退的,，也是有兩種情況：

本人持本人有效證件到保險公司親自辦理,。可以在當天完成退保,。(2)在我們銀行填寫委托書由我們去保險公司辦理但是這種的話當天不能退錢,。

在十天猶豫期退保的只收取十塊錢的手續(xù)費工本費。第三種情況,，超過猶豫期的退保,，之中退保時在三年之內退要損失本金的，因為他的要扣除違約金的,，而三年之后退保不損失本金是因為三年的分紅加上扣除違約金的本金基本上可以保本了,。所以這種保險在做之前一定要向儲戶講清楚最好是五年不要去動它要不然這種投資就不能發(fā)揮它的最大價值了。第二種還是中國人壽的一種分紅保險,，叫做安享一生,。此種險種是起存為一千，期交五年,，第十年退回本金的百分之四十,，第十五年退回剩余的百分之六十。投保范圍是三十天到五十五周歲的人,。我們的分紅則是從第一年交第一次的那一年開始分紅一直到七十周歲,。保障期限也是從投保生效之日起至七十周歲。保障范圍是一倍的疾病身故兩倍的意外身故三倍的重大災害(指洪水,，地震,，臺風，海嘯,，泥石流,，滑坡)這種沒有固定收益，只有分紅,，但是保障期限長,。國壽安享一生兩全保險(分紅型)是中國人壽推出的一款新型分紅產(chǎn)品，該產(chǎn)品不僅提供涵蓋疾病,、意外及地震,、泥石流,、滑坡,、洪水、海嘯,、臺風六種重大自然災害的周全保障,，還將在約定期限內返還全部保費后一直到70周歲,。

在這期間，該產(chǎn)品將提供紅利分配,，您可以分享保險公司的投資和經(jīng)營成果直到70周歲。一份保單，多重收益!第三種就是安邦財產(chǎn)保險公司的安邦財險雙贏型家庭財產(chǎn)保險,，此種保險起點為一萬元,，以一萬的倍數(shù)遞增，上不封頂,。保險范圍為家庭財產(chǎn)遭遇火災,，爆炸，飛行物墜落等造成的家庭損失,，承擔兩倍的賠付,，期限為三年，而存款的利率為同期三年整存整取三年利率高百分之零點六,，同減同增,，分段計息。區(qū)別于壽險的是要在郵儲銀行開一張郵政綠卡三年之后本金加利息打到綠卡上,。三年之后兌付可直接拿卡到郵儲銀行支取,。我們的工作很簡單就是幫助儲戶合理的分配他的財產(chǎn)讓他們的投資能夠達到收益的最大化。要做到這些首先是要對儲戶分類,。我在實際工作中把儲戶分成了三類第一類是商人,，這類是我們基本上不太花長時間介紹分紅保險的，因為他的資金通常是流動性很大的,，如果做了長期的固定投資那么他的資金鏈會受到影響,。所以會建議他存成定活兩便的單子或者是時間短一點的定期存款。

第二類是工薪階層,，這類我們會做大量工作接受我們的分紅保險因為工薪階層都有穩(wěn)定的收入,，每年都會有存定期的意向存定期其實就是為了有利息還可以攢下錢，而分紅型保險就是很好的一種理財投資方式,。我們每年村一部分這種又可以存錢還可以有一份人生保險的保障,。第三種人就是農(nóng)戶，這類我們會建議他們做分開的理財,，可以拿存定期一部分錢存儲蓄是保險然后剩下的錢可以存一年的定期,，再有的話可以存成一個定活兩便。這樣農(nóng)民辛苦掙來的錢就能夠也有的零用錢也可以有收益高的能夠攢錢的我們也是通?？纯蛻舻木唧w情況,，如風險的偏好程度，閑置資金多少、走向及閑置時間等來定,。如一些生意人其風險意識較強,，建議其購買理財產(chǎn)品、基金;對一些城中村的50歲左右的客戶,，這些人每月都有固定的房租收入,，孩子也已經(jīng)長大成人，建議其長期投資如買5年期的保險,，收益比同期定期存款要高;對于二三十歲的年輕人,，這些人要買房買車或供房子，比較適合短期理財產(chǎn)品和保險繳存,。如果是定期客戶的話,，她不建議購買理財產(chǎn)品。

因為兩者收益差不多,，而理財產(chǎn)品風險較大,。建議定期客戶還是存定期。對于外地務工人員,，建議其購買保險,，這樣會多一份保障，收益率也比較高,。對于生意人,，她會向其推薦短期限的理財產(chǎn)品?？蛻艚?jīng)理還可以通過柜員介紹來發(fā)展客戶,，那樣更容易贏得客戶信任。柜員介紹后,，自己再去接觸,，并主動為其服務，這樣成功率會高些,?！蔽覀兊墓ぷ骶褪窃跔I業(yè)廳里面指導客戶填寫單據(jù)，幫助客戶合理規(guī)劃金錢,。介紹我們的理財產(chǎn)品還有銀行的各種業(yè)務都要熟悉,，。包括信貸(小額信貸)對公業(yè)務,，還有我們的新產(chǎn)品的介紹像商易通等,。我們的客戶主要是代發(fā)養(yǎng)老金、代發(fā)工資類的客戶,，歲數(shù)大,，有一定的財富積累,，但缺乏金融知識，理解能力較差,，理財產(chǎn)品涉及的很多方面,，他們都不理解,。

所以要不厭其煩地給他們講解,。存款市場的競爭進一步轉向銀行能否為儲戶提供顧問化、個性化的服務,，理財產(chǎn)品僅僅是一個開始的信號,，隨著各家商業(yè)銀行理財產(chǎn)品的日益多樣化，郵儲銀行儲蓄存款將面臨儲蓄搬家,，而這勢必嚴重削弱郵儲銀行的儲蓄資金,，對支持城鄉(xiāng)金融服務和“三農(nóng)”經(jīng)濟的發(fā)展帶來負面的影響最近金融危機也對我們的銀行代理保險有影響，很多人都持觀望態(tài)度,。尤其是安邦財險他的計息是分段的而連續(xù)降息對安邦的影響是最大的,。鴻豐的人家都認為金融危機會導致企業(yè)不景氣分紅就會降低。所以好多人都不敢把錢拿來投資,。今年資本證券化類的理財產(chǎn)品如財富系列比較好賣,。它屬于資產(chǎn)負債結構，對郵儲貸款業(yè)務發(fā)展,，收益率提高等很有意義,。面對儲戶我們能做到的首先要全心全意為儲戶服務。為儲戶保密,。認真負責的分析它們的自身特點,，為其選擇一種比較合理的理財方式。

因此客戶經(jīng)理在市場營銷,、客戶發(fā)展和維護等方面對于郵儲的作用不言而喻,。客戶經(jīng)理素質的高低將直接影響個人理財業(yè)務服務質量的好壞,，但毋庸諱言,，目前郵儲一方面客戶經(jīng)理的素質還有待提高，一些理財經(jīng)理或客戶經(jīng)理是兼職,，給客戶理財全憑個人經(jīng)驗或感覺,，缺乏系統(tǒng)的金融知識和專業(yè)理財訓練。

另一方面,，一些網(wǎng)點沒有專門的理財專席,、大客戶室等硬件設施，甚至很多網(wǎng)點沒有客戶經(jīng)理,。這在一定程度上影響了理財業(yè)務的發(fā)展進度,?！蔽覀円龅竭@一點就要業(yè)務熟練、知識面廣,、具有較豐富的市場營銷知識和客戶服務經(jīng)驗,、有奉獻敬業(yè)精神才能充實到個人理財客戶經(jīng)理崗位。金融市場的競爭根本是人才的競爭,，擁有優(yōu)質的客戶經(jīng)理即擁有了優(yōu)質的客戶,。因此，在上崗前市局采取多種形式進行嚴格的培訓,，建立了相應的客戶經(jīng)理激勵約束機制,、準入和退出制度、建立科學的考核管理體系,，吸引高素質人才,，穩(wěn)定客戶經(jīng)理隊伍。從上崗的這些天我不但學到了理財?shù)慕?jīng)驗,，還學到了如何與各部門協(xié)調工作,。中國有句俗話叫“林子大了什么鳥都有?！碧ど仙鐣?，我們得與形形色色的人打交道。由于存在著利益關系,，又工作繁忙,，很多時候同事不會象同學一樣對你噓寒問暖。而有些同事表面笑臉相迎,，背地里卻勾心斗角不擇手段,，踩著別人的肩膀不斷地往上爬，因此剛出校門的我們很多時候無法適應,。

這里說一下我自己的一點小小感受吧!我們的工作很簡單就是幫客戶找到自己的一套理財方針,，然后幫助客戶填寫單據(jù)，之后的事情就是我們的柜員打出單據(jù),，這就要我們必須要同柜員之間把關系搞好,，機打的單據(jù)如果出不出來那么我們的一筆業(yè)務就是沒有任何效應的。如何維護和他們之間的關系呢我們經(jīng)常做的就是營業(yè)廳里面的衛(wèi)生都要積極的打掃,。每天的憑條我們都是在早上上班沒有營業(yè)之前就要整理好方便儲戶使用,。每天早上早去十分鐘開營業(yè)廳的前門。之后擦營業(yè)廳的玻璃門,，拖地,。柜員有什么事情走不開我們會主動幫他們解決。實習雖然苦點,，累點,，這些都無所謂,，重要的是通過實習我有了一定的收獲。

實習讓我熟悉和適應了銀行的一些基本流程和業(yè)務操作環(huán)節(jié),，了解了什么是工作,，工作是怎么一回事，怎么樣的工作適合自己,，以及如何處理復雜而微妙的社會人際關系,。通過實習，讓我又全面的了解了自己一次,，對自己的職業(yè)生涯有了設計,、補充和調整,。我是學管理的,，在書本上學過很多套經(jīng)典管理理論，似乎通俗易懂,，似乎輕而易舉,，也許親臨其境或親自上陣才能意識到自己能力的欠缺和知識的匱乏。實習這兩個多月期間,，我拓寬了視野,，增長了見識，體驗到社會競爭的殘酷,，而更多的是希望自己在工作中積累各方面的經(jīng)驗,，為將來自己走創(chuàng)業(yè)之路做準備。

大學生保險實訓報告總結篇十

一,、實習時間：20xx.1.14-20xx.3.10

從走出學校大門走進郵政儲蓄銀行,，從學生身份到客戶理財經(jīng)理?！疤煜掠⑿劢晕逸?，一入江湖立馬催?！睆拇髮W校園到社會的大環(huán)境的轉變,，身邊接觸的人也完全換了角色，相處之道完全不同,。在這巨大的轉變中,，我們可能彷徨，迷茫,，無法馬上適應新的環(huán)境,。我們也許看不慣企業(yè)之間殘酷的競爭，無法忍受同事之間漠不關心的眼神和言語,。而在學校,，有同學老師的關心和支持,，每日只是上上課，很輕松,。常言道：工作一兩年勝過十多年的讀書,。兩個月的實習時間雖然不長，但是我從中到了很多知識,，做人,，做事方面也學到了很多東西。

走進郵儲銀行是因為郵政體制改革以后,，郵儲銀行成為一家獨立的商業(yè)銀行,，呼喚著金融創(chuàng)新。為穩(wěn)定老客戶,，發(fā)展新客戶,，提供更優(yōu)質的服務，十分有必要開展理財類業(yè)務,。同時,，中資銀行和外資銀行在大中城市和經(jīng)濟發(fā)達地區(qū)積極開拓個人理財，加之郵儲銀行在資金清算等方面處于的劣勢,，迫切要求引入人民幣和外幣理財這種具有豐富性,、多樣性、靈活性,、個性化的金融創(chuàng)新品種,，與其他商業(yè)銀行站在同一起跑線上，為自身業(yè)務發(fā)展注入新的活力,。因此保定市郵儲銀行統(tǒng)一面向地區(qū)公開招聘,。

個人業(yè)務客戶經(jīng)理是指從事個人銀行產(chǎn)品營銷、市場拓展和客戶服務工作,，為客戶特別是vip客戶提供個性化,、綜合性的個人金融服務，收集和反饋市場信息,，宣傳銀行形象的從業(yè)人員,。客戶經(jīng)理素質的高低將直接影響個人理財業(yè)務服務質量的好壞,，金融市場的競爭根本是人才的競爭,，擁有優(yōu)質的客戶經(jīng)理即擁有了優(yōu)質的客戶。因此,，首先應選拔業(yè)務熟練,、知識面廣、具有較豐富的市場營銷知識和客戶服務經(jīng)驗,、有奉獻敬業(yè)精神的優(yōu)秀人員充實到個人理財客戶經(jīng)理崗位,。其次在上崗前要采取多種形式進行嚴格的培訓,，第三應探討建立相應的客戶經(jīng)理激勵約束機制、準入和退出制度,、建立科學的考核管理體系,，吸引高素質人才，穩(wěn)定客戶經(jīng)理隊伍,。從我們報名到面試,，再到培訓。到現(xiàn)在的正式上崗簽訂合同,，這個期間只用了短短的一個月,，我們的工作其實嚴格來說只有五天的實習期。

五天之后我們就正式上崗了,，但是由于郵政儲蓄銀行剛剛和郵政局分家,，所以之前的員工并入郵政局，我們在實習期間壓根就沒有老員工的指導,，在這五天里,。我體會到了簽到一筆保險單的快樂,，也感受到了儲戶把你當成保險公司推銷人員的冷落的眼神,。怎么說呢，保險在我們這里做的很失敗,，名聲很不好,，我們要在銀行把保險的信譽豎立起來很難。

但是這種銀行代理保險又何外面保險公司的直接保險不同,，是儲蓄式的分紅保險,。郵政儲蓄銀行代理的保險有很多，但是我們郵儲銀行根據(jù)我們行的自身特點目前只代理三種保險,。一種是人壽公司的國壽鴻豐分紅型,，這種的特點是一千塊錢起存，以一千的整數(shù)倍存上不封頂,，一次性躉交,。投保范圍為三十天到六十周歲的人，五年后分紅加固定收益加本金一起取出,。保險期限是五年,。保險范圍是一倍的疾病身故和三倍的意外身故，值得一提的是如果未滿一年的賠償為一倍的本金,，此種險種可以退保,，但是未滿三年退保有損失本金，三年之后的退?？梢员１?。我們的分紅并不固定主要是根據(jù)保險公司投資市場的效益來的利潤的百分之七十分紅,。所以他的分紅并固定。如果五年之內急需用錢,，可以申請保單質押貸款,，也可以向保險公司借款。貸款可以貸現(xiàn)金價值的百分之八十,，貸款的利率是根據(jù)同期的銀行貸款利率一樣的,。借款可以是現(xiàn)金價值的百分之七十，是執(zhí)保單去保險公司借,。

關于退保,，是有三種情況的：第一種情況，當天退保,，可以在我們銀行直接退保不收取任何費用,。第二種情況，在十天之內的第二天到第十天退保,，這個是要到保險公司退的,，也是有兩種情況：(1)本人持本人有效證件到保險公司親自辦理?？梢栽诋斕焱瓿赏吮?。(2)在我們銀行填寫委托書由我們去保險公司辦理但是這種的話當天不能退錢。在十天猶豫期退保的只收取十塊錢的手續(xù)費工本費,。第三種情況,，超過猶豫期的退保，之中退保時在三年之內退要損失本金的,，因為他的要扣除違約金的,，而三年之后退保不損失本金是因為三年的分紅加上扣除違約金的本金基本上可以保本了。所以這種保險在做之前一定要向儲戶講清楚是五年不要去動它要不然這種投資就不能發(fā)揮它的價值了,。第二種還是中國人壽的一種分紅保險,，叫做安享一生。此種險種是起存為一千,，期交五年,，第十年退回本金的百分之四十，第十五年退回剩余的百分之六十,。投保范圍是三十天到五十五周歲的人,。我們的分紅則是從第一年交第一次的那一年開始分紅一直到七十周歲。保障期限也是從投保生效之日起至七十周歲,。保障范圍是一倍的疾病身故兩倍的意外身故三倍的重大災害(指洪水,，地震，臺風，海嘯,，泥石流,，滑坡)這種沒有固定收益，只有分紅,，但是保障期限長,。

國壽安享一生兩全保險(分紅型)是中國人壽推出的一款新型分紅產(chǎn)品，該產(chǎn)品不僅提供涵蓋疾病,、意外及地震,、泥石流、滑坡,、洪水,、海嘯、臺風六種重大自然災害的周全保障,，還將在約定期限內返還全部保費后一直到70周歲,。在這期間，該產(chǎn)品將提供紅利分配,，您可以分享保險公司的投資和經(jīng)營成果直到70周歲,。一份保單，多重收益!第三種就是安邦財產(chǎn)保險公司的安邦財險雙贏型家庭財產(chǎn)保險,，此種保險起點為一萬元,，以一萬的倍數(shù)遞增，上不封頂,。保險范圍為家庭財產(chǎn)遭遇火災,，爆炸，飛行物墜落等造成的家庭損失,，承擔兩倍的賠付，期限為三年,，而存款的利率為同期三年整存整取三年利率高百分之零點六,，同減同增，分段計息,。區(qū)別于壽險的是要在郵儲銀行開一張郵政綠卡三年之后本金加利息打到綠卡上,。