總結(jié)是對過去一定時期的工作,、學(xué)習(xí)或思想情況進行回顧,、分析，并做出客觀評價的書面材料,，它有助于我們尋找工作和事物發(fā)展的規(guī)律,，從而掌握并運用這些規(guī)律，是時候?qū)懸环菘偨Y(jié)了,?？偨Y(jié)書寫有哪些要求呢？我們怎樣才能寫好一篇總結(jié)呢,？以下是小編精心整理的總結(jié)范文,，供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友,。

銀行個人金融業(yè)務(wù)工作總結(jié)篇一

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銀行個人金融部工作總結(jié)范文一

在全行員工忙碌緊張的工作中又臨近歲尾,。年終是最繁忙的時候,，同時也是我們心里最塌實的時候。因為回首這一年的工作,，我們會計出納部的每一名員工都有自已的收獲,，都沒有碌碌無為、荒度時間,。盡管職位分工不同,，但大家都在盡最大努力為行里的發(fā)展做出貢獻,。時間如梭，轉(zhuǎn)眼間又將跨過一個年度之坎,，為了總結(jié)經(jīng)驗,，發(fā)揚成績，克服不足,，現(xiàn)將今年的工作做如下簡要回顧和總結(jié)：

今年我在財務(wù)部從事出納工作,，主要負(fù)責(zé)現(xiàn)金收付，票據(jù)印章管理,，開具發(fā)票和銀行間的結(jié)算業(yè)務(wù),，剛剛開始工作時我簡單的認(rèn)為出納工作好像很簡單，不過是點點鈔票,，填填支票,，跑跑銀行等事務(wù)性工作，但是當(dāng)我真正投入工作,，我才知道我對出納工作的認(rèn)識和了解是錯誤的,，出納工作不僅責(zé)任重大,，而且有不少學(xué)問和技術(shù)問題,，需要理論與實踐相結(jié)合才能掌握.在平時的工作中我能嚴(yán)格遵守財務(wù)規(guī)章制度，嚴(yán)格執(zhí)行現(xiàn)金管理和結(jié)算制度,，做到日清月結(jié),，定期向會計核對現(xiàn)金與帳目，發(fā)現(xiàn)現(xiàn)金金額不符,，做到及時匯報及時處理，根據(jù)會計提供的憑證及時發(fā)放工資和其它應(yīng)發(fā)放的經(jīng)費,，堅持財務(wù)手續(xù),，嚴(yán)格審核有關(guān)原始單據(jù)，不符要求的一律不付款,，嚴(yán)格保管有關(guān)印章,，

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空白支票，空白收據(jù),，庫存現(xiàn)金的完整及安全,，及時掌握銀行存款余額 ，不簽發(fā)空頭支票和遠期支票,，月末關(guān)帳后盤點現(xiàn)金流量及銀行存款明細,，并認(rèn)真裝訂當(dāng)月原始憑證，每月及時傳遞銀行原始單據(jù)和各收付單據(jù),，配合會計做好各項帳務(wù)處理及各地市資金下?lián)芸?，?yán)格控制?？顚Ｓ煤豌y行帳戶的使用.

以上是我今年工作以來的一些體會和認(rèn)識，也是我在工作中將理論轉(zhuǎn)化為實踐的一個過程,，在以后的工作中我將加強學(xué)習(xí)和掌握財務(wù)各項政策法規(guī)和業(yè)務(wù)知識,，不斷提高自己的業(yè)務(wù)水平，加強財務(wù)安全意識,，維護個人安全和公司的利益不受到損失,，做好自己的本職工作，和公司全體員工一起共同發(fā)展,，新的一年意味著新的起點,、新的機遇、新的挑戰(zhàn),，我決心再接再厲,，更上一層樓?；仡櫼荒甑墓ぷ?，自己感到仍有不少不足之處：

以上是我的個人工作總結(jié)，向全行領(lǐng)導(dǎo)及員工作以匯報,。這一年中的所有成績都只代表過去,，所有教訓(xùn)和不足我們每個人都牢記在心，努力改進,。工作是日復(fù)一日的,，看似反復(fù)枯燥，但我們相信“點點滴滴,，造就不凡”,。有今天的積累，就有明天的輝煌,。

銀行個人金融部工作總結(jié)范文二

轉(zhuǎn)眼間從進入xx銀行那時算起已經(jīng)滿了第二年,。兩年時間說長不長，說短也不短,。時間讓我對于xx銀行有了更加深入的了解,，也讓我通過自身的學(xué)習(xí)、領(lǐng)導(dǎo)和同

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事的教育幫助,，提升自己的業(yè)務(wù)技能,，更加勝任自己從事過和正在從事的崗位工作。

最近這一年,，我作為一名xx銀行員工,，親身感受了xx銀行股改給我們的日常工作、生活帶來各方面的巨大變化如經(jīng)濟增加值,、關(guān)鍵績效考核指標(biāo)等概念的引入,，使經(jīng)營部門的經(jīng)營理念真正從過去只注重量的擴張轉(zhuǎn)變?yōu)樽⒅刭|(zhì)的提升,，以及由此帶來的崗位分工和收入分配的顯著變化。各種規(guī)章制度的出臺,，對于我們xx銀行“規(guī)范經(jīng)營”提出了許多更為明確和細化的要求,，工作中注重細節(jié)管理、精細化管理,，針對違法違規(guī)行為,，也有了的預(yù)防和懲戒措施，特別是行內(nèi)開展的“違法違規(guī)行為專項整治活動”向我們再一次地敲響了警鐘工作不僅要做得“好”,、“快”還要“合法”,、“合規(guī)”，不僅要懂得“亡羊補牢”,，重要的還在于“未雨綢繆”,。

20xx年末，我報名并經(jīng)行內(nèi)的擇優(yōu)選聘有幸被調(diào)動至xx地審批組擔(dān)任合規(guī)性審查崗工作,。從南區(qū)支行理財中心的個貸綜合崗轉(zhuǎn)到原先從未接觸過的以公司類信貸和個人大額信貸業(yè)務(wù)為主的審批組合規(guī)性審查崗,，這個跨度不可謂不大。但領(lǐng)導(dǎo)的教育關(guān)心,、同事的幫助指導(dǎo)和我個人的自學(xué)努力下,，通過閱讀相關(guān)書籍、解讀文件規(guī)章,，我很快渡過了起初的不適應(yīng),，迅速地融入到現(xiàn)在的崗位角色中。從20xx年初至20xx年7月末,，我總計完成了109筆公司類貸款,、3筆公司類授信業(yè)務(wù)的合規(guī)性審查工作，合計金額47435.262xxxx元;完成了67筆公司類信用等級評定的合規(guī)性審查,，其中銀行個人金融部工作總結(jié)級29筆,、a級34筆、bbb級4筆;完成332筆個人類貸款的接收,、

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送審、下發(fā)決策意見工作,，合計金額6463.47xxxx元,。較好地完成了本崗位的工作任務(wù)要求。

xx地審批組屬于行內(nèi)審批部門,，面對的都是行內(nèi)的經(jīng)營部門,，受理審批xx銀行信貸經(jīng)營部門報送的各類信貸業(yè)務(wù)。因此,，樹立內(nèi)部客戶理念,，把經(jīng)營部門作為我們所服務(wù)的客戶,，為客戶提供優(yōu)質(zhì)、高效,、規(guī)范的服務(wù),，是我作為一名審批組合規(guī)性審查人員最基本的要求。在日常業(yè)務(wù)中,，我總是盡自己的最大努力幫助經(jīng)營部門工作,，耐心解答他們對于審批中存在的各種疑問，并時常通過各種合規(guī),、有效的渠道與他們進行溝通,，了解經(jīng)營部門的現(xiàn)實情況和問題，及時向領(lǐng)導(dǎo),、專審進行匯報,，盡可能幫助解決審批與經(jīng)營由于信息不對稱造成的矛盾，為行領(lǐng)導(dǎo)與專審的有效決策提供依據(jù),，實現(xiàn)xx銀行利益的最 大化,。

xx地審批組是行內(nèi)一個日常工作量較大、工作較為繁忙的一個部門,。如何提高工作效率,，更好地完成工作要求，是我經(jīng)常思考的問題,。我在工作中發(fā)現(xiàn),，大量工作時間都是消耗在一些相對機械的簡單重復(fù)勞動中,，如在合規(guī)性審查工作中對申報單位一些財務(wù)指標(biāo)的驗算,，計算比較簡單，但要檢查多個單位的多個財務(wù)指標(biāo)也要花費合規(guī)性審查人員相當(dāng)多的時間和精力。我通過自學(xué)，運用我們常用的execl電子表格軟件中的公式與函數(shù)編制了一張表格,，只需要將企業(yè)的資產(chǎn)負(fù)債表,、現(xiàn)金流量表中的有關(guān)數(shù)據(jù)填入表格,，相應(yīng)的各年度財務(wù)指標(biāo)如資產(chǎn)負(fù)債率,、流動比,、速動比,、利潤率,、本息保障倍數(shù),、抵押率、擔(dān)保率等數(shù)據(jù)就能自動計算生成,，極大地方便了工作,、提高了效率。我

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還把這張表格與周圍的同事,、經(jīng)營部門的同事共享，力求大家都能更高效的工作,。我還將部門內(nèi)部許多相關(guān)的報表進行了關(guān)聯(lián)共享,，相互取得所需數(shù)據(jù),，消除了很多重復(fù)勞動,，也使許多數(shù)據(jù)更為精確;把一些常用表單進行了優(yōu)化,，本著簡單、易用的設(shè)計，在規(guī)定的位置錄入數(shù)據(jù)，電腦就能自動生成相應(yīng)的規(guī)范頁面供使用了,。此外,，我在許多工作流程的細節(jié)上想點子,、找方法,，在符合有關(guān)規(guī)章制度的前提下簡化流程、提高效率,，更好地完成工作要求,。

審批組的工作，是一項全面而細致的工作,，需要對全行的各項業(yè)務(wù)都有深入的了解,。加強對各類文件和制度的學(xué)習(xí)，是我履崗最基本的要求;積極參加行內(nèi),、部門內(nèi)組織的各種定期不定期的專題培訓(xùn)和例會,、學(xué)習(xí)會，則是對我業(yè)務(wù)素質(zhì)的全面提高,。在xx地分行與xx地人壽保險公司共同舉辦的“盈向未來”客戶經(jīng)理培訓(xùn)班上,，我學(xué)到了不少營銷的技巧、與人溝通的方式,，明白了團隊協(xié)作的至關(guān)重要;在由xx地分行組織,、省分行有關(guān)部門領(lǐng)導(dǎo)與相關(guān)業(yè)務(wù)人員講解的“xx銀行優(yōu)勢產(chǎn)品與營銷”培訓(xùn)班上，我對于xx銀行的各類信貸業(yè)務(wù)有了明確而充分的認(rèn)識,，知道了哪些是應(yīng)該重點向客戶推薦的,，哪些是正在開發(fā)并著力推廣的，以及如何辦理,，有何優(yōu)勢與不足;在省分行組織的由總行資深貸款審批人講解的全省專職貸款審批人培訓(xùn)班上,，我對于原先工作中一直存在的一些難點、盲點都有了一些全新的理解,，如對于企業(yè)集團應(yīng)該在哪些地方加強關(guān)注,，對于一個企業(yè)的財務(wù)報表要從多個方面進行分析解讀，從一些表面的績優(yōu)或是績差中發(fā)現(xiàn)企業(yè)的真實狀況,，合理判斷,，認(rèn)識到自己的工作與崗位的重要性與任務(wù)的

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艱巨性需要通過我們扎實有效的工作來當(dāng)好“xx銀行資產(chǎn)的看門人”。除此之外,，每當(dāng)有新的有關(guān)行內(nèi)發(fā)文,，我也認(rèn)真參加部門內(nèi)的例會和學(xué)習(xí) 會,，學(xué)習(xí)文件精神，在工作中落到實處,。特別是有時還請來行內(nèi)相關(guān)部門人員現(xiàn)場講解業(yè)務(wù)中的疑難點,，更是我學(xué)習(xí)的好時機。

學(xué)習(xí)制度,、理解制度,、在制度的要求下辦事，掌握全方位的知識,，了解政策變化,、行業(yè)風(fēng)險，才能在審批組崗位上成為一名合格的職業(yè)人,。 在做好本職工作之余，我作為xx地分行系統(tǒng)團委的宣傳委員,，參加了團委組織的多項活動,。將行內(nèi)員工特別是廣大青年團員的美文佳作、學(xué)習(xí)心得推薦給大家,，是我與另幾位團刊《青年風(fēng)采》的小編們共同努力的方向,。我組織搜集各類優(yōu)秀的稿件，對原稿進行合適的排版,、美化,，套上精美的插畫與底紋，最后上掛網(wǎng)站上與大家一同分享,，得到了廣大團員的好評,。其中大量佳作被省分行《西湖周刊》選取上掛，為全省的xx銀行系統(tǒng)所了解,。系統(tǒng)團委組織的“規(guī)范化陽光服務(wù)演示”,，我積極參與了多份演示文稿的編寫工作，提出的一些建議與意見也為領(lǐng)導(dǎo)與同事認(rèn)同和采納,。

時代在變,、環(huán)境在變，銀行的工作也時時變化著,，每天都有新的東西出現(xiàn),、新的情況發(fā)生，這都需要我跟著形勢而改變,。學(xué)習(xí)新的知識,，掌握新的技巧，適應(yīng)周圍環(huán)境的變化,，提高自己的履崗能力,，把自己培養(yǎng)成為一個業(yè)務(wù)全面的xx銀行員工,，更好地規(guī)劃自己的職業(yè)生涯，使我所努力的目標(biāo),。當(dāng)然,，在一些細節(jié)的處理和操作上我還存在一定的欠缺，我會在今后的工作,、學(xué)習(xí)中磨練自己,，在領(lǐng)導(dǎo)和同事

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的指導(dǎo)幫助中提高自己，發(fā)揚長處,，彌補不足,。

銀行個人金融部工作總結(jié)范文三

20xx年是我負(fù)責(zé)工作的第3年，在領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心和同事的大力幫助下,，本人順利完成年度工作任務(wù),，現(xiàn)將履職情況匯報如下：

做為一名總行員工，服務(wù)的好壞直接關(guān)系到總行形象,。在日常工作中,，我注重對服務(wù)意識的培養(yǎng)，將人性化服務(wù),、親情化服務(wù)融入到工作的點點滴滴中,，扎實有效地踐行“以客戶為中心”的理念，想支行與客戶所想,，急支行與客戶所急,，高效率、高水平地為支行服務(wù),。

重點學(xué)習(xí)了《反洗錢法規(guī)匯編》,、《個人金融業(yè)務(wù)營銷手冊》和內(nèi)控管理制度等內(nèi)容。同時,，對照工作找差距,、找問題，抓執(zhí)行,、抓落實督促員工不折不扣嚴(yán)格執(zhí)行,，從防范操作風(fēng)險入手狠抓制度落實，逐步使管理工作向規(guī)范化方向邁進,。一是注重引導(dǎo)員工風(fēng)險意識,防控操作風(fēng)險,。如三季度在領(lǐng)導(dǎo)的指導(dǎo)下重點加大對授權(quán)人員和柜員的監(jiān)控力度，對廣電支行,、江南支行召開專題風(fēng)險會議,，下發(fā)風(fēng)險提示，強化柜員風(fēng)險防范意識;二是注重引導(dǎo)培養(yǎng)員工風(fēng)險意識,。有計劃有步驟地選擇《營業(yè)室經(jīng)理日志》推薦到《心橋》,，制定《20xx年季度柜員考核表》,，以目標(biāo)為導(dǎo)向，促使員工成長,。

20xx年是轉(zhuǎn)型的一年,，我樹立了“營銷無小事”的觀念，堅持拓展與維護并重,，留心客戶的需求,，留心客戶的每一句話，深度挖掘客戶價值,，順利完成了總行下達

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的儲蓄存款任務(wù)

一是注重員工愛崗熱情和工作能力的提高,。持續(xù)開展“營業(yè)室員工輪崗體驗”活動，此舉得到行領(lǐng)導(dǎo)的大力支持,，充分肯定為我行在加強案件專項治理,，完善內(nèi)部控制機制上的有力舉措。二是注重溝通反饋控制行為偏差,。適時與支行溝通會出差錯,、工作量、銀企對賬,、業(yè)務(wù)授權(quán)等情況,，有的放矢進行會計輔導(dǎo),。

一是學(xué)習(xí)不夠,。時代在變、環(huán)境在變,，銀行的工作也時時變化著,，每每都有新的東西出現(xiàn)、新的情況發(fā)生,，面對這種嚴(yán)峻的挑戰(zhàn),，還缺乏一點學(xué)習(xí)的緊迫感和自覺性。二是對一些業(yè)務(wù)還不夠精通,。掌握新的理論基礎(chǔ),、專業(yè)知識、工作方法以適應(yīng)我行的發(fā)展,，這都需要我跟著形勢而改變,，提高自己的履崗能力，把自己培養(yǎng)成為一個業(yè)務(wù)全面的銀行員工,。

在今后的工作中,，我將發(fā)揚成績，克服不足,，朝著以下幾個方面努力：1,、加強學(xué)習(xí)，我將堅持不懈的努力學(xué)習(xí)行里的新業(yè)務(wù)知識，并用于實踐,，以更好的適應(yīng)我行發(fā)展的需要,。2、努力提高工作效率和質(zhì)量,，積極配合領(lǐng)導(dǎo)和同事們把工作做得更好,。 看了“銀行個人金融部工作總結(jié)”的人還看了 1.銀行個人金融部實習(xí)個人總結(jié) 2.銀行綜合辦公室工作總結(jié)6篇 3.銀行個人工作總結(jié)范文2016 3篇 4.銀行個人工作總結(jié)3篇

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銀行個人金融業(yè)務(wù)工作總結(jié)篇二

銀行個人金融部信息核查20xx年個人工作總結(jié)

20xx年，我行搶抓機遇,，加快發(fā)展,，多項指標(biāo)創(chuàng)造了里程碑式的記錄，在總行各項綜合考核中穩(wěn)居第2位,其中個人貸款余額突破600億,，新增市場份額位居同業(yè)第一,；這一年，在各級領(lǐng)導(dǎo)的正確指導(dǎo)和各位同事的關(guān)心,、愛護下,，我較好的完成了日常的信息核查工作，為全轄零售貸款業(yè)務(wù)的良好發(fā)展,，盡了自己的微薄之力?，F(xiàn)將全年工作情況匯報如下：

初次核查存在問題的業(yè)務(wù)共計166筆，檢查有誤率為0.836%,，發(fā)現(xiàn)的疑點已逐一及時地向經(jīng)辦機構(gòu)或客戶經(jīng)理提示進行核驗反饋,，并要求通過notes反饋結(jié)果，留存《信息核查情況反饋表》,，在經(jīng)經(jīng)辦行再次確認(rèn)無重大虛假,、異常情況下方可放款。

經(jīng)過近三年時間的試行摸索,，總行將舊版的核查工作流程進行了適當(dāng)調(diào)整,，簡化核查步驟，提高核查比例,，強調(diào)核查制度的執(zhí)行落實和監(jiān)控反饋,。在明確工作任務(wù)之后，我適時地提高了工作效率,，進一步精細化信息核查流程,，積極配合盡職、審批和放款人員做好零售各環(huán)節(jié)工作,，有效地保證所核查貸款的真實性和準(zhǔn)確性,。

作為一名青年黨員，我積極響應(yīng)省行黨委號召，結(jié)合自身實際,，認(rèn)真參與了“學(xué)習(xí)貫徹十七屆四中全會精神”的活動,。在

心得體會

我還擔(dān)負(fù)起日常團隊交通費報銷等后勤工作,，努力做好團隊管理的“勤務(wù)兵”,。同時,，作為個人金融部團支部副書記，我組織部內(nèi)廣大青年團員,，積極配合省行團委協(xié)同本部黨委,，開展了問卷調(diào)查、全員讀書,、五四90周年慶祝,、“建設(shè)系統(tǒng)內(nèi)一流分行”研討、紅色之旅沂蒙行,、“建國大業(yè)”觀后感征文等一系列活動,。

雖然現(xiàn)在日常工作已經(jīng)上手，但自身還存在很多問題,。1.工作不夠細致,，質(zhì)量與效率沒有達到良好的統(tǒng)一20xx年年初,，信息核查工作從10%抽查提升到100%全面核查，業(yè)務(wù)量急劇猛增,，并整個年度逐月遞增,，在工作量上明顯感覺吃不消，特別當(dāng)幾項任務(wù)同時需要完成的時候,，因為過于追求速度從而忽略了質(zhì)量,，很多小細節(jié)上都有所欠缺，與同為信息核查員的同事在責(zé)任心和工作態(tài)度上都有一定差距,。2.缺乏一線經(jīng)驗,，在各方面的溝通上缺乏技巧性。從入行起,，我就一直從事信息核查工作,，很多東西還都停留在理論基礎(chǔ)上，缺乏一線工作的實際經(jīng)驗,。

銀行個人金融業(yè)務(wù)工作總結(jié)篇三

銀行個人金融部信息核查2010年個人工作總結(jié)

2010年,，我行搶抓機遇，加快發(fā)展,，多項指標(biāo)創(chuàng)造了里程碑式的記錄,，在總行各項綜合考核中穩(wěn)居第2位,其中個人貸款余額突破600億，新增市場份額位居同業(yè)第一,；這一年,，在各級領(lǐng)導(dǎo)的正確指導(dǎo)和各位同事的關(guān)心、愛護下,，我較好的完成了日常的信息核查工作,，為全轄零售貸款業(yè)務(wù)的良好發(fā)

展，盡了自己的微薄之力?，F(xiàn)將全年工作情況匯報如下：

2010年,，按照總行統(tǒng)一部署，結(jié)合我行實際情況,，信息核查工作與相比,，做出重大調(diào)整：

2010年全年本地區(qū)信息核查貸款完成總計19856筆，其中個人住房貸款14270筆（含一手房7021筆,、二手房7249筆）,，個人汽車消費貸款5586筆。初次核查存在問題的業(yè)務(wù)共計166筆,，檢查有誤率為0.836%,，發(fā)現(xiàn)的疑點已逐一及時地向經(jīng)辦機構(gòu)或客戶經(jīng)理提示進行核驗反饋，并要求通過notes反饋結(jié)果，留存《信息核查情況反饋表》,，在經(jīng)經(jīng)辦行再次確認(rèn)無重大虛假,、異常情況下方可放款。

個人貸款客戶信息核查制度作為零售貸款集中審批運作模式下的重要配套制度之一,，在保證客戶申請信息的真實性和防范虛假貸款及貸款詐騙方面發(fā)揮著重要作用,。經(jīng)過近三年時間的試行摸索，總行將舊版的核查工作流程進行了適當(dāng)調(diào)整,，簡化核查步驟,，提高核查比例，強調(diào)核查制度的執(zhí)行落實和監(jiān)控反饋,。在明確工作任務(wù)之后,，我適時地提高了工作效率，進一步精細化信息核查流程,，積極配合盡職,、審批和放款人員做好零售各環(huán)節(jié)工作，有效地保證所核查貸款的真實性和準(zhǔn)確性,。

2010年,，我深刻領(lǐng)會行長各個季度工作講話精神，積極參與關(guān)于金融危機下的新零售貸款政策變革的討論,，認(rèn)真學(xué)習(xí)總經(jīng)理室提出的“四點體會十個要求”,，不斷更新知識，在反思中取得進步,。作為一名青年黨員,，我積極響應(yīng)省行黨委號召，結(jié)合自身實際,，認(rèn)真參與了“學(xué)習(xí)貫徹十七屆四中全會精神”的活動,。在心得體會中，把學(xué)習(xí)貫徹十七屆四中全會精神同我行開展“鍛造五種作風(fēng),、強化五種意識和樹立發(fā)展四觀”教育活動相結(jié)合,；同貫徹落實我行“2010-2012年發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃”相結(jié)合；將個人目標(biāo)統(tǒng)一到為實現(xiàn)我行“百年歷史,、百億利潤”“建設(shè)系統(tǒng)內(nèi)一流分行”的戰(zhàn)略目標(biāo)上,。我所在的團隊經(jīng)常利用工作間歇組織各種形式的學(xué)習(xí),、培訓(xùn)活動,，我行各項政策以及與業(yè)務(wù)相關(guān)的金融、法律知識,，由團隊主管及有所專長的同事主講,，部門內(nèi)部刊物《每周一學(xué)》、《信息周報》都是我們的必修課；另外,，今年我以優(yōu)異的成績通過了行內(nèi)組織的資金業(yè)務(wù)產(chǎn)品經(jīng)理任職資格考試,，并利用半年的業(yè)余時間參加了afp金融理財師的培訓(xùn)，并于11月份順利通過認(rèn)證資格考試,，為日后更好地為客戶服務(wù)打下堅實的基礎(chǔ),。通過上述各種方式的學(xué)習(xí)，大大提高了自身的素質(zhì),，不僅利于做好本職工作,，更通過學(xué)習(xí)我認(rèn)識到了自己在知識方面的缺陷，督促我繼續(xù)不斷學(xué)習(xí)不斷完善,。

2010年,，我基本完成了各級領(lǐng)導(dǎo)下達的各項任務(wù)，與消費信貸中心各團隊密切協(xié)作,、積極配合,，并協(xié)助中心秘書做好系統(tǒng)各項維護工作和零售評審會會前準(zhǔn)備及會后簽報統(tǒng)計工作。我還擔(dān)負(fù)起日常團隊交通費報銷等后勤工作,，努力做好團隊管理的“勤務(wù)兵”,。同時，作為個人金融部團支部副書記,，我組織部內(nèi)廣大青年團員,，積極配合省行團委協(xié)同本部黨委，開展了問卷調(diào)查,、全員讀書,、五四90周年慶祝、“建設(shè)系統(tǒng)內(nèi)一流分行”研討,、紅色之旅沂蒙行,、“建國大業(yè)”觀后感征文等一系列活動。

2010年是我入行以來的第三個年頭,，我非常珍惜在個人金融部工作的機會,，因為個金部站在市場的前沿，每天都能在第一時間掌握市場動態(tài),。雖然現(xiàn)在日常工作已經(jīng)上手,，但自身還存在很多問題。

2010年年初,，信息核查工作從10%抽查提升到100%全面核查,，業(yè)務(wù)量急劇猛增，并整個年度逐月遞增,，在工作量上明顯感覺吃不消,，特別當(dāng)幾項任務(wù)同時需要完成的時候,，因為過于追求速度從而忽略了質(zhì)量，很多小細節(jié)上都有所欠缺,，與同為信息核查員的同事在責(zé)任心和工作態(tài)度上都有一定差距,。

從入行起，我就一直從事信息核查工作,，很多東西還都停留在理論基礎(chǔ)上,，缺乏一線工作的實際經(jīng)驗。在與客戶交流聯(lián)系中,，不能及時正確地回答客戶所提出的各種與貸款相關(guān)的問題,；由于對相關(guān)業(yè)務(wù)政策了解不夠全面，理解得不夠透徹,，造成在與經(jīng)辦

行協(xié)調(diào)溝通中,，明顯和盡職、審批人員的在業(yè)務(wù)把握上存在一定差距,，不能做到良好的換位思考,，經(jīng)常過于直接，缺乏技巧性,。

“得客戶者得天下”,，客戶是銀行賴以生存和發(fā)展的基石。加強客戶關(guān)系的管理,，是我行業(yè)務(wù)可持續(xù)發(fā)展的重中之重,。要從以產(chǎn)品為中心

，轉(zhuǎn)變到以客戶為中心,，這是對傳統(tǒng)觀念和流程的一次革命,。怎樣做到以客戶為中心呢？我認(rèn)為就是“急客戶所急,，想客戶所想”,。積極與客戶做到良好的溝通，就能實現(xiàn)維護客戶,、拓展客戶的目標(biāo)，在信息核查崗位上更是如此,?？蛻暨x擇在銀行貸款，當(dāng)貸款進入審批流程,，信息核查就成為銀行與客戶溝通的第一座橋梁,。良好的溝通技巧，能拉近銀行與客戶的距離,，增添客戶對銀行的信任,，更好地與銀行配合以完善貸款信息,，提高審批及放款的效率,，讓客戶對銀行的服務(wù)更加滿意,，從而形成一種良性循環(huán)。2011年被喻為我行戰(zhàn)略意義上的“個金年”,，是我行轉(zhuǎn)型時期的關(guān)鍵之年,。而我所在的信息核查崗位并將應(yīng)對新的挑戰(zhàn)，我們會積極申請增添錄音電話來作為完善工作質(zhì)量的一把利器,，更好地為零售貸款集中審批而保駕護航,。

作為新人，最渴望的是能全面學(xué)習(xí)各項業(yè)務(wù),，也希望能盡自身所能為部門發(fā)展貢獻自己的力量,。經(jīng)過兩年多的工作和學(xué)習(xí)，我感覺自己的進步突飛猛進,，特別是在跟其他團隊協(xié)調(diào)工作和日常交流中受益匪淺,。輪崗制度以干代學(xué)，能夠在最短的時間內(nèi)掌握業(yè)務(wù),。只有具備了較強的業(yè)務(wù)水平,，才能更好地為客戶服務(wù)，為我行“百年歷史,、百億利潤”的戰(zhàn)略目標(biāo)更多地貢獻自己的一份力,。希望領(lǐng)導(dǎo)能推進貫徹輪崗制度，使我們新人都能有機會熟悉我部的各項業(yè)務(wù),。

由于我的資歷尚淺,，對業(yè)務(wù)和市場的認(rèn)識有限，希望領(lǐng)導(dǎo)和各位同事予以批評指正,。謝謝,！

銀行個人金融業(yè)務(wù)工作總結(jié)篇四

銀行個人金融工作總結(jié)

銀行個人金融工作總結(jié)怎么寫?下面是為你整理銀行個人金融工作總結(jié)，希望對你有幫助,。

時光如白駒過隙,，201x年的日歷一頁一頁悄然翻過，自20xx年成為光榮的信合職工以來,，不知不覺我已走過了三年的成長歷程,，現(xiàn)將過去一年學(xué)習(xí)工作情況總結(jié)如下：

在單位領(lǐng)導(dǎo)和部門同事的關(guān)心幫助下，經(jīng)過近兩年來的鍛煉和實踐,，工作能力和工作經(jīng)驗都有了明顯提高,，同時也逐漸熟悉適應(yīng)了自己的工作崗位。從事的工作崗位為綜合干事崗,，主要的工作內(nèi)容有員工日常工作就餐聯(lián)絡(luò),，員工每月通訊繳費確認(rèn),，宣傳材料制作聯(lián)絡(luò)，簡報編寫,，全區(qū)工作會議會務(wù)工作以及辦公室綜合干事工作等,。(一)注重學(xué)習(xí)提高思想認(rèn)識。我通過不斷學(xué)習(xí),，參加單位組織的“三比一創(chuàng)”主題競賽活動,，學(xué)習(xí)實踐科學(xué)發(fā)展觀等活動，以不斷提高思想認(rèn)識為目的,，加強個人道德修養(yǎng),。落實到具體工作中，我注重在以下幾方面對自己嚴(yán)格要求,。一是恪盡職守,，樹立高度的責(zé)任心。二是注重學(xué)習(xí)相關(guān)規(guī)章制度,，樹立正確的職業(yè)操守,。三是培養(yǎng)團隊精神，提升協(xié)調(diào)合作能力,。四是加強溝通交流,，構(gòu)建和諧的工作氛圍。 (二)發(fā)揮特長提高工作效率,。從參加工作開始,，我就提醒自己要注重理論和實踐緊密結(jié)合對工作能力提高的重要性。學(xué)習(xí)方面,，每一次聯(lián)社組織的集體學(xué)習(xí)和專業(yè)培訓(xùn)的機會都給我?guī)砗芏嗍斋@,，在與老師傅一起共事的過程中我吸取了寶貴工作經(jīng)驗，實踐方面,，工作的成功和失敗都會帶來寶貴的經(jīng)驗教訓(xùn),，一次次的積累使我的實際動手能力、處理問題能力有了很大提高,。此外,，我盡量在工作中把自己的所學(xué)特長發(fā)揮出來，提高了工作的效率,。

辦公室工作有很強的綜合性,，牽一發(fā)動全身，具體工作一旦發(fā)生失誤或者是工作不到位,，對單位的整體工作都會產(chǎn)生不良影響,。比如，后勤做不好,，職工無法正常就餐,，通訊費沒有按時交納,，信息傳達沒有準(zhǔn)確及時到位，都會影響到各部門工作的正常開展,。因此,，在工作過程中，我時刻提醒自己做到周全細致,，善于應(yīng)對處理突發(fā)狀況,，避免產(chǎn)生疏漏和錯誤,，確保順利完成任務(wù),。但我必須清醒的認(rèn)識到，在這方面我依然存在很多不足,，今后,，我一定要提高重視，爭取不斷改善,。 二,、個人金融部工作情況

過去的一年對我來說意義重大。201x年8月底,，根據(jù)聯(lián)社部門調(diào)整,，我由綜合管理部調(diào)至新成立的個人金融部，擔(dān)任客戶經(jīng)理職務(wù),，崗位角色和工作內(nèi)容都發(fā)生了巨大轉(zhuǎn)變,，使我在充滿期待的同時，也感受到了肩上的重任,。

201x年,，在銀行的正確領(lǐng)導(dǎo)下，我加強學(xué)習(xí),，端正工作態(tài)度,，切實按照銀行的工作要求，在自身工作崗位上認(rèn)真努力工作,，真誠服務(wù)客戶,，較好地完成自己的工作任務(wù)，取得了一定的成績?，F(xiàn)將201x年工作情況具體總結(jié)如下：

201x年,，我作為一線前臺柜員，把工作任務(wù)定為兩方面,，一是做好前臺柜員工作,，二是積極銷售銀行理財產(chǎn)品。在前臺柜員工作中,，我做到認(rèn)真,、細致,，合規(guī)合法，基本實現(xiàn)零違規(guī)零差錯;在銷售銀行理財產(chǎn)品中,，我積極宣傳,，努力推薦，共銷售銀行理財產(chǎn)品萬元,，其中：基金萬元,，保險萬元，銀行卡萬元,。

我在工作中始終樹立客戶第一思想,，在做好一線前臺柜員工作的同時，不忘積極銷售銀行理財產(chǎn)品,，做到以客戶為中心拓展銀行理財產(chǎn)品空間,。為爭取新老客戶購買銀行理財產(chǎn)品，我急客戶之所急,，想客戶之所想,，用細節(jié)打動新客戶，用真情維護老客戶,，取得了較好的工作成效,。在服務(wù)老客戶的過程中，我用心細致,，引入關(guān)系營銷,，讓老客戶對我們銀行的服務(wù)和產(chǎn)品保持足夠的信心和好感，鞏固老客戶的忠誠度,，鼓勵老客戶持續(xù)購買,，使老客戶始終和銀行保持信息協(xié)調(diào)的一致性，實現(xiàn)銀行與客戶的雙贏,。我還利用老客戶的關(guān)系介紹新客戶,，以老客戶為鏈條來帶動新客戶，以此擴大銀行理財產(chǎn)品銷售量,，使自己既完成銀行的理財產(chǎn)品銷售任務(wù),，又促進銀行經(jīng)濟效益的提高。

在日常一線前臺柜員工作中,，我以實事求是,、求真務(wù)實的精神，以誠信履約,，誠實待客為客戶提供貼近的服務(wù),，提高對客戶的吸引力;把真情融入對客戶的一言一行之中，堅持以人為本，以客為尊,，一切為客戶著想,，切實在服務(wù)過程中多一點微笑、多一份理解,、多一些熱情;做到服務(wù)從微笑開始,，始終給客戶明亮的笑容，真誠把客戶視為朋友,，用心服務(wù),，為客戶排憂解難;始終堅持以客戶為中心，堅持把客戶利益作為第一考慮,，真心真意展示我行優(yōu)質(zhì)服務(wù)形象,，做到真誠服務(wù)關(guān)愛無限，為不同客戶提供增值服務(wù)與貼心關(guān)懷,，提高客戶的忠誠度,。

201x年,，我切實按照銀行的要求,，認(rèn)真做好一線前臺柜員工作，積極銷售銀行理財產(chǎn)品,，完成了任務(wù),，取得較好成績，服務(wù)態(tài)度與組織紀(jì)律性明顯提高,。我要在取得成績的基礎(chǔ)上,，繼續(xù)加強學(xué)習(xí)，提高工作業(yè)務(wù)技能和服務(wù)水平,，更加刻苦勤奮,，更加認(rèn)真努力，做好自己的本職工作,，創(chuàng)造優(yōu)良工作業(yè)績,，為銀行的又好又好發(fā)展，做出自己應(yīng)有的努力與貢獻,。

銀行個人金融業(yè)務(wù)工作總結(jié)篇五

個人金融部工作總結(jié)

——個人存款,。截至12月末，個人存款余額.億元,，較年初增加.億元,，增量居系統(tǒng)內(nèi)第位,完成省行年度計劃的.%，計劃完成率居系統(tǒng)內(nèi)第位,，較上年提高個位次,。個人存款增量市場份額.%，居第1位，較上年下降.個百分點,。

——個人貸款,。截至12月末，個人住房貸款余額 萬元,，較年初增加 萬元,，同比多增 萬元，完成省行年度計劃的 %,，居系統(tǒng)內(nèi) 位,；同業(yè)占比 %，居第 位,。 全行非住房個人貸款余額xx萬元,，累計發(fā)放xx萬元,同比多發(fā)放xx萬元，較年初增加xx萬元,，同比多增加xx萬元,。增量居系統(tǒng)內(nèi)第x位,，完成省行年度計劃的xx%,，計劃完成率居第x位，同比提高x個位次,。

——惠農(nóng)卡及農(nóng)戶小額貸款,。截至12月末，全行共累計發(fā)放惠農(nóng)卡 張,，較年初增加 張,，增量居全省第 位，完成省行計劃 %,，計劃完成率居全省第 位,；授信戶數(shù) 戶,，較年初增加 戶，增量居全省第 位,，完成省行計劃 %,，計劃完成率居全省第 位；小額農(nóng)戶貸款余額 萬元,，較年初增加 萬元，增量居全省第 位，完成省行計劃 %,，計劃完成率居全省第 位,。

——理財及個人中間業(yè)務(wù)。截至12月末,，全行基金認(rèn)申購金額為 億元，完成省行年度計劃的 %,，系統(tǒng)內(nèi)計劃完成率由年初的第 位提高到第 位,。基金銷售同業(yè)占比 ％,，居第 位,，較去年提高 個位次。代銷國債 期金額 萬元,。銷售“本利豐” 期金額 萬元,。實現(xiàn)個人業(yè)務(wù)中間收入為 萬元。新增二星級(含)以上客戶 戶,，完成省行年度計劃的 %,，計劃完成率居系統(tǒng)內(nèi)

第 位。發(fā)放優(yōu)先服務(wù)貴賓卡6000張,。銷售“傳世之寶”實物黃金 公斤,，金額 萬元，實現(xiàn)銷售收入 萬元 ,。

——網(wǎng)點優(yōu)化整合工作有條不紊行進中，網(wǎng)點文明標(biāo)準(zhǔn)服務(wù)導(dǎo)入完美收官,。截至10月中旬,，文明標(biāo)準(zhǔn)服務(wù)已在全市200個營業(yè)網(wǎng)點導(dǎo)入完畢，從環(huán)境到人員,、從硬件到軟件,，都發(fā)生了煥然一新的變化。截至12月末,，全行網(wǎng)點裝修,。。,。,。。,。

2009年,，經(jīng)全行個人業(yè)務(wù)戰(zhàn)線全體同仁的辛勤努力，個人零售業(yè)務(wù)穩(wěn)步健康發(fā)展，為全行的穩(wěn)健經(jīng)營夯實基礎(chǔ),。

我行結(jié)合往年情況,，采取早動手、早謀劃,，對一季度工作進行詳細籌劃,，各支行亦相繼召開專門會議，對基層網(wǎng)點員工明確激勵政策及考核力度,，適時調(diào)動員工積極性,。全行上下認(rèn)識到從元旦到春節(jié)前夕，是城鄉(xiāng)居民收入兌現(xiàn),、年獎派發(fā)和資金回籠的主要階段,。通過舉辦客戶樂于參與的春天行動抽獎活動、送“?！被顒拥鹊?,，輔以真情回饋，點面結(jié)合,，維持良好的銀客關(guān)系,；同時抓住年前的資金流動特點，依托網(wǎng)點轉(zhuǎn)型的平臺,，借助借記卡,、惠農(nóng)卡、網(wǎng)上銀行,、2

消息服務(wù),、電話銀行、手機銀行以及我行合作商戶等渠道和功能載體,，積極做好儲源挖掘,，助推業(yè)務(wù)增長

優(yōu)質(zhì)個人客戶是我行個人金融業(yè)務(wù)經(jīng)營的戰(zhàn)略資源。截至12月末,，全行二星級以上客戶占比 ,，存款占比 ，由此可見,，對優(yōu)質(zhì)客戶的維護工作做得是否到位關(guān)系到我行的業(yè)務(wù)發(fā)展和利潤創(chuàng)造,，只要抓住優(yōu)質(zhì)客戶，就能穩(wěn)定個人存款的基礎(chǔ),。因此,，從年初市行就深入實施“抓優(yōu)質(zhì)客戶、促成長型客戶,、爭潛力客戶”的客戶結(jié)構(gòu)調(diào)整策略,，依托個人優(yōu)質(zhì)客戶管理系統(tǒng),，指導(dǎo)各支行對星級客戶實施分層營銷，堅持以經(jīng)濟貢獻作為客戶價值衡量的標(biāo)準(zhǔn),，集中優(yōu)勢資源,，匹配相應(yīng)層次的客戶經(jīng)理。強化對三星級以上客戶的個性化服務(wù)及金融產(chǎn)品綜合營銷力度,，提高客戶資金的留存率,。同時為進一步增強對我行優(yōu)質(zhì)客戶的增值服務(wù)，市行向轄內(nèi)優(yōu)質(zhì)客戶免費贈送優(yōu)先辦理業(yè)務(wù)專用卡（簡稱貴賓卡）,，為客戶提供方便服務(wù),，對維系客戶，市場營銷起到不可替代的積極作用,。并在全市所有精品網(wǎng)點均開通貴賓服務(wù)窗口,，并配備業(yè)務(wù)素質(zhì)高的柜員， 3

專門為貴賓客戶提供服務(wù),。

年初組織各行開展了代發(fā)工資業(yè)務(wù)調(diào)查摸底,，指導(dǎo)各行積極搶抓源頭資金和間隙資金，在全市作了針對性的工作部署,。

一是定期匯制各支行個人存款通報表,、市場占有率情況表和全市營業(yè)網(wǎng)點增量排名表，加強對個存款的監(jiān)測和調(diào)度,。結(jié)合不同階段的工作需要,，及時召開個人業(yè)務(wù)調(diào)度會議，分析業(yè)務(wù)發(fā)展中存在的問題,，安排部署個人業(yè)務(wù)工作,。二是深入基層調(diào)研，掌握第一手資料,。對于各區(qū)域內(nèi)客戶資源,、增存熱點及時幫助支行把握，協(xié)同擬定措施,，共同展開營銷，有效切入市場,，批量吸吶個人客戶,，加快吸儲增存速度。密切跟蹤各類臨時性,、集中性資金投放劃撥信息,，有針對性營銷代收代付產(chǎn)品和代客理財產(chǎn)品，競爭性拓展各類代理項目的機遇存款,。對于階段性增存“低迷期”和增勢較差的基層網(wǎng)點,，由市行直接會同支行 4

進行了解存在的困難和問題,，逐一研究制定具體的幫促方案。

今年以來,，編發(fā)《個人業(yè)務(wù)信息交流》28期,，市行采編我部簡報一期，同時,，對全市個人業(yè)務(wù)發(fā)展較快的支行,，及時總結(jié)經(jīng)驗做法，由市行采編簡報,，如棲霞支行基金簡報,、毓璜頂支行黃金簡報，并轉(zhuǎn)發(fā)全市網(wǎng)點學(xué)習(xí)借鑒,。

銀行個人金融業(yè)務(wù)工作總結(jié)篇六

銀行個人金融業(yè)務(wù)工作總結(jié)

今年以來,，全行個人金融業(yè)務(wù)認(rèn)真貫徹落實省、市行工作要求,，注重儲蓄業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)地位,，積極拓展理財業(yè)務(wù)市場，不斷創(chuàng)新銷售方式,，加快推進營銷渠道和隊伍建設(shè),，個人金融業(yè)務(wù)呈現(xiàn)了良好的發(fā)展勢頭。

回顧20××年,，在外部經(jīng)營形勢復(fù)雜多變的情況下,，全行上下堅定信心，扎實工作,，全行各項業(yè)務(wù)經(jīng)營保持快速健康發(fā)展,，特別個人金融業(yè)務(wù)為全行的業(yè)務(wù)發(fā)展作出了較大的貢獻，個人金融業(yè)務(wù)各項指標(biāo)呈現(xiàn)快速發(fā)展態(tài)勢,。

今年以來,，全行始終將儲蓄存款作為重中之重工作來抓，把存款增量同業(yè)爭先進位作為考核存款工作成效的基本標(biāo)準(zhǔn),，在全行扎實開展旺季儲蓄存款競賽,、批量營銷競賽、代發(fā)工資專項競賽等系列營銷活動,，加強個金與公司部門的捆綁營銷,，抓住市場信息，制定項目攻關(guān)計劃,，實現(xiàn)批量業(yè)務(wù)拓展日?；Ｍ瑫r,，深化儲蓄存款和理財業(yè)務(wù)的互動發(fā)展,，大力營銷靈通快線,、第三方存管、存貸通等優(yōu)勢產(chǎn)品,，實現(xiàn)客戶資金在我行的封閉運作,。全年，銷售全口徑個人金融資產(chǎn)額44935萬元,同比增加20482萬元,，同比增幅為83.8%,。其中：儲蓄存款增加17380萬元，在08年較快發(fā)展基礎(chǔ)上保持一定幅度增長,，同比多增964萬元,；銷售基金14079萬元，同比增幅為289%,；銷售人民幣理財產(chǎn)品10355萬元,，同比增幅為588%；銷售保險3121萬元,，同比增幅為7.1%,。

堅持抓住住房開發(fā)貸款龍頭，關(guān)注

1 全縣土地拍賣信息,，加強與國土,、規(guī)劃、建設(shè)等部門聯(lián)系,，在對全縣20多個項目篩選基礎(chǔ)上,，重點營銷××、××項目,，通過省行審批額度1.74億元,，開發(fā)貸款較年初凈增13900萬元。在個人貸款的發(fā)展上,，始終堅持以客戶為中心,，以市場為導(dǎo)向的經(jīng)營宗旨，調(diào)整充實營銷力量,，優(yōu)化勞動組合,，提高工作效率，實施限時服務(wù),。對重點房地產(chǎn)開發(fā)項目和重點市場,，行領(lǐng)導(dǎo)帶隊營銷，實現(xiàn)營銷儲備一批,、評估報批一批、發(fā)放見效一批的梯次發(fā)展,。同時,，抓住房地產(chǎn)市場回暖的機遇,，組成營銷小分隊，深入到各地房地產(chǎn)開發(fā)公司,、開發(fā)樓盤,、專業(yè)市場，營銷開發(fā)貸款,、個人住房貸款,、個人消費和個人經(jīng)營等貸款業(yè)務(wù)，主動出擊,，營銷優(yōu)質(zhì)客戶,。全行各項個人貸款比年初增加12839萬元，比××年多增12480萬元,，其中個人住房貸款增加12093萬元,、個人消費（含經(jīng)營貸款）增加2746萬元，個人信貸業(yè)務(wù)增長額占全行年度增量82%,，余額占比較年初上升4.5個百分點,。年度增量四行占比第

為確保個人中間業(yè)務(wù)收入的快速提升，全行一方面繼續(xù)加大個人結(jié)算業(yè)務(wù)收入的營銷,，在全行開展“開卡送好禮,，牛年新驚喜”牡丹卡營銷活動，并以信用卡分期付款業(yè)務(wù)帶動客戶持卡需求,，有效激勵持卡人刷卡消費,，促進銀行卡消費額、發(fā)卡量雙提升,，全年發(fā)放牡丹靈通卡17828張,，年費收入達到79.5萬元、個人結(jié)算業(yè)務(wù)收入達到370萬元,同比分別增加28.5和107萬元,，信用卡分期付款業(yè)務(wù)在啟動慢的情況下,，全年實現(xiàn)收入30萬元，其中四季度實現(xiàn)收入23萬元,。另一方面加強對優(yōu)質(zhì)客戶的維護,，積極運用靈通快線、貨幣基金,、第三方存管,、存貸通等優(yōu)勢產(chǎn)品

2 競爭和維護客戶，做大客戶“資金池”,。為激發(fā)網(wǎng)點柜員和客戶經(jīng)理營銷保險,、基金等產(chǎn)品的積極性，將“直通式考核”和“銷售產(chǎn)品兌換獎品”全部兌現(xiàn)到員工,，激發(fā)了員工的銷售熱情,。全年實現(xiàn)個人中間業(yè)務(wù)收入645萬元,，同比凈增316萬元，特別是四季度實現(xiàn)收入200萬元,，為全行利潤目標(biāo)順利達成貢獻作出重要支撐,。

為做好優(yōu)質(zhì)客戶維護工作，根據(jù)市分行貴賓理財中心考核辦法,，落實行長,、分管行長、網(wǎng)點主任和客戶經(jīng)理的日常對中高端客戶的維護責(zé)任,，并將中高端客戶的拓展,、建檔等指標(biāo)納入網(wǎng)點主任和客戶經(jīng)理積分考核。通過贈送禮品,、舉辦理財沙龍,、健康增值服務(wù)等活動開展高端客戶的維護工作。11月末,，全行個人中高端戶數(shù)量達到5191戶,，比年初增加916戶，中高端客戶資產(chǎn)達到68625萬元,，占全行資產(chǎn)總額的64.6%,。當(dāng)年新增私人銀行客戶4戶、新增存款4506萬元,。

成績?nèi)〉脕碇灰?，存款問題也不容忽視。

二是持續(xù)發(fā)展的后勁不足,，如儲蓄存款在一季度排名第二的情況下,，

三是基礎(chǔ)工作和基礎(chǔ)性產(chǎn)品不夠扎實，如客戶維護工作不夠系統(tǒng)和持續(xù),，維護的質(zhì)量不高,；靈通卡的發(fā)卡量，我行不僅排名第四,，且占比很低,，也影響了其它關(guān)聯(lián)業(yè)務(wù)的發(fā)展。

表現(xiàn)在：一是較多指標(biāo)的網(wǎng)均數(shù)在系統(tǒng)內(nèi)排名靠后,；二是大多數(shù)網(wǎng)點習(xí)慣于傳統(tǒng)的被動營銷方式,，發(fā)展新業(yè)務(wù)、拓展新客戶的意識和能力較弱,，在一項新產(chǎn)品推出時,，

3 不少網(wǎng)點會出現(xiàn)零銷售或較低的銷售水平，三是產(chǎn)品交叉銷售意識不強柜員或客戶經(jīng)理在向客戶營銷產(chǎn)品時，往往是就產(chǎn)品賣產(chǎn)品,，交叉營銷意識不強,。

雖然我行對大型商貿(mào)市場的部分客戶提供了部分金融服務(wù)，但工作遠遠沒有到位,，表現(xiàn)在：對各類商貿(mào)缺乏針對性的產(chǎn)品包裝和組合營銷方案，對市場的營銷缺乏整體的規(guī)劃和措施,，同時,，對個體經(jīng)營者的融資需求，一直缺少對應(yīng)和有效的信貸政策支撐,，因此,，沒有真正將我行的業(yè)務(wù)產(chǎn)品滲透到大市場、個體經(jīng)營者之中,。

少數(shù)網(wǎng)點對中高端客戶維護工作仍然不重視,，思想上仍存在偏差，極少數(shù)網(wǎng)點主任對支行決策布置落實不到位,，執(zhí)行力有待進一步提升,。

當(dāng)季新增儲蓄存款33920萬元、日均16960萬元,，季末增量四行占比確保第二,；信用卡新增發(fā)卡2000張、代理保險銷售1800萬元,；個人貸款凈增7000萬元,，季末增量四行占比確保第一。市行專業(yè)考核確保前三,。杜絕案件和重大經(jīng)營事故的發(fā)生,。

(一)搶抓機遇，促進個金業(yè)務(wù)再上新臺階

今年,，我國經(jīng)濟已經(jīng)企穩(wěn)回升,，預(yù)計今后一段時期我國經(jīng)濟仍將保持平穩(wěn)較快發(fā)展，隨著城鄉(xiāng)居民收入水平的不斷提高,，居民投資理財需求也將進一步擴大,，這為個金業(yè)務(wù)發(fā)展提供了巨大的市場空間和機遇，全行一定要從可持續(xù)發(fā)展的戰(zhàn)略高度認(rèn)識和定位個金業(yè)務(wù),。增 4 強機遇意識和緊迫感,，要主動出擊、大力競爭,，花大力氣提高我行的市場份額,。支行將加大個金指標(biāo)問責(zé)力度，確保提升市場位次和份額。

結(jié)合本地區(qū)實際,，要重點抓住以下幾個方面：一是優(yōu)質(zhì)代發(fā)工資市場的營銷,。確保20××年把代發(fā)工資滲透率提高至10%。二是批量儲蓄的營銷,。主要包括拆遷補償款,、企業(yè)改制安置費、社保資金,、企業(yè)年金,、公務(wù)用卡等。三是大型專業(yè)市場的營銷,。明年要成功競爭專業(yè)市場3個,，投放個人經(jīng)營貸款1億元,。四是個人住房市場營銷。明年要營銷兩個以上的開發(fā)項目，確保每個項目實現(xiàn)按揭貸款目標(biāo),。五是個人理財市場營銷,。20××年,，個人理財產(chǎn)品銷售額要達到1億元,。在重點做好以上五類市場拓展的同時，還要加強第三方存管市場,、個人外匯業(yè)務(wù)市場,、私人銀行業(yè)務(wù)市場的拓展，不斷提高客戶滿意度,。

20××年是總行確定的“服務(wù)××年”,，我們要充分發(fā)揮貴賓理財中心在人員、環(huán)境,、流程等方面的優(yōu)勢,，以專業(yè)的客戶經(jīng)理團隊、溫馨私密的服務(wù)環(huán)境,、高效流暢的服務(wù)流程來提高客戶的滿意度,，打造服務(wù)品牌。繼續(xù)實施“客戶服務(wù)精細化項目”,，建立營業(yè)網(wǎng)點,、客戶經(jīng)理服務(wù)檢查工作機制，促進服務(wù)管理的常態(tài)化,。

要配足配強網(wǎng)點的營銷人員,，充實客戶經(jīng)理隊伍。成立由對公,、對私,、個貸客戶經(jīng)理組成的專業(yè)團隊,，負(fù)責(zé)集群類市場的調(diào)研分析、上門營銷,、維護管理,，保證我行集群式營銷模式的有效實施。對網(wǎng)點管理人員強化經(jīng)營管理,、市場營銷,、隊伍建設(shè)、風(fēng)控管理等方面理論

5 與實務(wù)培訓(xùn),；對客戶經(jīng)理強化金融理財師資格,、市場環(huán)境、營銷技能,、資產(chǎn)配置、客戶關(guān)系管理與產(chǎn)品功能培訓(xùn),。通過系統(tǒng)化,、專業(yè)化的培訓(xùn)來提高營銷隊伍的業(yè)務(wù)素質(zhì)和實戰(zhàn)能力。

在風(fēng)險防范上,，我們要警鐘長鳴,，全行要注重對客戶經(jīng)理行為動態(tài)管理，要定期召開個人客戶經(jīng)理行為動態(tài)分析會,，全面,、及時了解和掌握個人客戶經(jīng)理的日常行為動態(tài)，切實加強對個人客戶經(jīng)理的教育,、管理,，常敲警鐘，防微杜漸,，筑牢思想道德防線,，防范案件的發(fā)生。要加強對個人理財業(yè)務(wù)和各項產(chǎn)品銷售的合規(guī)性管理,，做好客戶風(fēng)險評估,、產(chǎn)品風(fēng)險揭示、業(yè)務(wù)憑證管理,、人員業(yè)務(wù)培訓(xùn)等項工作,。積極探索建立客戶回訪制度，對重點業(yè)務(wù),、重點客戶進行回訪,，對個人客戶經(jīng)理的工作進行評價和監(jiān)督，防止客戶的理的道德風(fēng)險和操作風(fēng)險,。要將期房按揭后續(xù)抵押,、違約貸款、不良貸款和檔案管理作為個人貸款風(fēng)險管理重點。加強合作機構(gòu)準(zhǔn)入管理,，堅持落實雙人見客,、面談面簽、實地看房,、換手操作等制度,，按項目建立期房抵押登記臺賬，聯(lián)合開發(fā)企業(yè)加大兩證及他項權(quán)證催辦力度,，不斷提升期房抵押辦證率,。完善貸后管理，明確職責(zé),，加強日常監(jiān)測督導(dǎo)力度及頻度,，加快違約及不良貸款的清收處置進度，提升貸后管理工作質(zhì)量,，為個人金融業(yè)務(wù)的持續(xù)健康發(fā)展提供良好的經(jīng)營環(huán)境,。

個人金融業(yè)務(wù)部

20××年12月31日

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