在日常生活和工作中,，總結(jié)是一種反思和總結(jié)的行為,，可以幫助我們發(fā)現(xiàn)問題和改進(jìn)方法?？偨Y(jié)應(yīng)該言之有物,，突出自身的觀點和思考。接下來是一些精選總結(jié)范文,，供大家觀摩和學(xué)習(xí)寫作方法,。
銀行反洗錢工作總結(jié)學(xué)生篇一
20xx年，我行在人行的正確領(lǐng)導(dǎo)下,，站在20xx年累積的寶貴經(jīng)驗上,，持續(xù)完善反洗錢工作，腳踏實地、勤奮進(jìn)取,，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識,，掌握必要的反洗錢技能，增強(qiáng)反洗錢工作的緊迫感,、主動性;嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù),，切實打擊洗錢活動。現(xiàn)將全年反洗錢工作匯報如下：
一是行領(lǐng)導(dǎo)高度重視,，成立了以總行行長為組長,，各部門負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室,，領(lǐng)導(dǎo)全行的反洗錢工作,。同時，各支行也成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu),，配備了專職人員負(fù)責(zé)反洗錢工作,。二是結(jié)合我行實際，會計結(jié)算部特增設(shè)反洗錢主管一名,，構(gòu)建了一個較為完善的反洗錢組織體系,。
一是邀請人行領(lǐng)導(dǎo)現(xiàn)場指導(dǎo)。3月召開了“xx銀行20xx年反洗錢工作會議”,，特邀xx市人民銀行支付結(jié)算科xx科長,、xx副科長蒞臨指導(dǎo)。會議傳達(dá)了全市金融機(jī)構(gòu)反洗錢會議精神,、回顧20xx年我行反洗錢工作,、安排布署我行20xx年反洗錢工作。反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員(總行領(lǐng)導(dǎo)班子成員,、總行高管,、各經(jīng)營單位負(fù)責(zé)人)、營業(yè)室經(jīng)理,、市場營銷部經(jīng)理共xx人次參加了會議,。
二是夯實理論基矗我行統(tǒng)一征訂了《金融機(jī)構(gòu)反洗錢實用手冊》、《金融機(jī)構(gòu)如何識別,、分析和報告重點可疑交易典型安全解析》,、《中國洗錢犯罪案例剖析》、《反洗錢調(diào)查實用手冊》等書,，并對“一法四規(guī)”進(jìn)行了匯編印刷,，全行員工人手一冊,。
一是制度先行,，出臺了《xx銀行反洗錢客戶風(fēng)險等級劃分實施細(xì)則(試行)》、《xx反洗錢工作考核辦法(試行)》、《關(guān)于規(guī)范核驗客戶身份證件的通知》,、轉(zhuǎn)發(fā)《關(guān)于加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別制度執(zhí)行有關(guān)問題的通知》的通知,。
二是執(zhí)行至上。如認(rèn)真落實人行xx號文件,，重新印制了.《個人開戶申請書》與《個人客戶基本信息修改申請書》,，加了職業(yè)、身份證有效期,、國籍等要素,，并對必填項作了星花標(biāo)注;不斷進(jìn)行客戶身份持續(xù)識別與客戶信息補(bǔ)錄工作;賬戶年檢工作中對賬戶資料過期的賬戶，限制其賬戶使用;對公賬戶開戶時,，對法人或負(fù)責(zé)人的身份證進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查后,，并將核查結(jié)果打印在身份證復(fù)印的背面;認(rèn)真做好大額交易及可疑交易數(shù)據(jù)報送工作，人工甄別后,，可疑上報數(shù)量較同期明顯減少;認(rèn)真做好反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表的報送工作等,。
一是定點宣傳。20xx年我行分別在夷陵廣場與步行街等地進(jìn)行了7次大的反洗錢宣傳,，其中xx支行在解放路時代廣場開展的打擊洗錢宣傳活動,，刊登在了20xx年8月13日《xx日報》周末版上，對提高社會的反洗錢認(rèn)識起到了一定的作用,。
二是全面宣傳,。各營業(yè)網(wǎng)點通過懸掛橫幅，張貼標(biāo)語,、宣傳圖片,，擺放宣傳資料等形式，全面開展《反洗錢法》宣傳,。據(jù)統(tǒng)計,，宣傳活動共發(fā)放《反洗錢法》知識宣傳資料75多份，各網(wǎng)點門前懸掛《反洗錢法》宣傳橫幅25幅,，營造了浩大的反洗錢宣傳聲勢,，在一定程度上增強(qiáng)了市民對反洗錢認(rèn)識。
三是聯(lián)合學(xué)校開展反洗錢宣傳,。我行針對小學(xué)生流動性強(qiáng),、分布廣，接受知識快的特點,，與學(xué)校共同組織學(xué)生開展有關(guān)《反洗錢》的課外活動,。并深入xx小學(xué)開展廣播講座，動員學(xué)生將在校學(xué)會的反洗錢知識傳授給家庭成員,。
銀行反洗錢工作總結(jié)學(xué)生篇二
反洗錢工作,，是打擊一切涉毒,、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動的舉措，是純潔社會風(fēng)氣,，保持社會安定,，提高信用社信譽(yù)，保證信用支付的穩(wěn)定,，促進(jìn)信用社業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展的保證,。根據(jù)中國人民銀行有關(guān)法律。
規(guī)章制度,。
要求和上級行工作安排,，我行通過采取一系列行之有效的舉措，扎實有效開展反洗錢工作,，取得了較好的成效?，F(xiàn)將本年度反洗錢。
如下：
一,、精心構(gòu)建完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系,。
我行為了做好反洗錢工作，成立了以行長為組長,、分管行長為副組長,、各部門負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，并在財會部門設(shè)立反洗錢工作辦公室,，具體負(fù)責(zé)反洗錢工作的各項日常事務(wù),。由于人員緊張，配備了兼職人員負(fù)責(zé)反洗錢信息的采集和報告工作,，形成了較為完善的反洗錢組織體系,。
加強(qiáng)學(xué)習(xí)，為增強(qiáng)對反洗錢工作的認(rèn)識,，我們首先從自身做起,，加強(qiáng)了對反洗錢知識的學(xué)習(xí)。一是深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性,。召開了由部門主管,、客戶經(jīng)理和反洗錢工作兼職人員參加的反洗錢動員會，學(xué)習(xí)了《中華人民共和國反洗錢法》及人民銀行有關(guān)文件精神,，提高了對反洗錢工作的認(rèn)識,，使大家都能充分認(rèn)識到金融機(jī)構(gòu)是控制洗錢的第一道屏障，要確保金融領(lǐng)域反洗錢工作措施得到全面落實,，就必須充分發(fā)揮基層行“了解客戶”的優(yōu)勢,，提高其反洗錢的積極性和主動性。
二是強(qiáng)化了臨柜人員反洗錢方面知識的培訓(xùn),。為確保切實將反洗錢工作落到實處,，我們采取了一系列有力的措施,，扎實開展反洗錢專業(yè)隊伍的建設(shè)工作。三是加強(qiáng)對開戶企業(yè)財會人員的反洗錢知識培訓(xùn)和宣傳,，讓他們了解當(dāng)前國內(nèi)外反洗錢形勢,，積極配合我們開展反洗錢工作,。四是認(rèn)真選配工作人員,。反洗錢信息采集崗由業(yè)務(wù)骨干兼任，反洗錢事務(wù)審核報告崗由財會部門主管兼任,，為反洗錢工作的順利開展打好了基礎(chǔ),。
三、從嚴(yán)把關(guān)加強(qiáng)對大額和可疑支付交易的監(jiān)測,。
從嚴(yán)把關(guān)加強(qiáng)對大額和可疑支付交易的監(jiān)測在單位開立結(jié)算賬戶時,，嚴(yán)格把關(guān)，認(rèn)真審查五證(營業(yè)執(zhí)照,、法人身份證,、企業(yè)代碼證、國(地)稅稅務(wù)許可證,、開戶許可證)及經(jīng)辦人身份證的真實性,、完整性、合法性,，并詳細(xì)詢問了解客戶有關(guān)情況,，根據(jù)其經(jīng)營范圍開立相對應(yīng)的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù),，均按中國人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料,，進(jìn)行核對并登記。
對于開立個人代碼信息,，嚴(yán)格按實名制的有關(guān)規(guī)定審查有關(guān)資料,，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進(jìn)行核對，并登記其身份證件的姓名和號碼進(jìn)行業(yè)務(wù)操作,，對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個人賬戶一概不予辦理,。對現(xiàn)有的賬戶進(jìn)行全面清理，按《人民幣大額和可凝支付交易報告管理辦法》規(guī)定建立存款人信息資料庫,，對不符合要求的存款賬戶(如營業(yè)執(zhí)照過期或被注銷的)已通知客戶盡快提供新的營業(yè)執(zhí)照或,，辦理銷戶手續(xù)。
在提取現(xiàn)金方面,，嚴(yán)格執(zhí)行逐級審批的制度,，對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。我行堅持每天對每筆超過5萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢和實時監(jiān)控,，并要求單位提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額;單位結(jié)算賬戶100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易,、單位結(jié)算賬戶發(fā)生與個人結(jié)算賬戶之間單筆20萬元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都換人復(fù)核支付手續(xù)的完備性;所有資金支付均由客戶經(jīng)理審核資金支付項目的真實性并簽字確認(rèn),。嚴(yán)格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。
我行對有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實施嚴(yán)格監(jiān)控,，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生,，以確保結(jié)算帳戶帳戶都能合規(guī)性地使用，沒有違反反洗錢相關(guān)規(guī)定的事件發(fā)生,。對于反洗錢信息系統(tǒng)提示的短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入,、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的賬戶,，經(jīng)核實均為企業(yè)正常業(yè)務(wù)范圍;沒有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符的賬戶;沒有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符的賬戶;沒有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點明顯不符的賬戶;沒有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額,、頻率及用途與其正常現(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易,。
四,、下一年。
工作計劃,。
(一)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo),，統(tǒng)一認(rèn)識，充分認(rèn)識反洗錢的重要性和必要性,。在人民銀行的正確領(lǐng)導(dǎo)下,，按照上級行工作部署，進(jìn)一步統(tǒng)一全體職工思想,，嚴(yán)格按照規(guī)定執(zhí)行反洗錢的各項規(guī)定,。(二)繼續(xù)完善反洗錢內(nèi)控機(jī)制，建立相應(yīng)健全的機(jī)構(gòu)和制度,。在現(xiàn)有的基礎(chǔ)上繼續(xù)完善各項內(nèi)控制度,，逐步建立一個更加完整的架構(gòu)，為更好地完成反洗錢工作奠定堅實的基礎(chǔ),。(三)加強(qiáng)反洗錢一線工作人員的培訓(xùn)工作,，提高反洗錢技能，強(qiáng)化反洗錢意識,，使他們能更好的完成反洗錢工作任務(wù),。今后我們將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度,，加大反洗錢培訓(xùn)的力度增強(qiáng)反洗錢工作的緊迫感,、主動性;嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，切實打擊洗錢活動,。
銀行反洗錢工作總結(jié)學(xué)生篇三
2016年,，我公司反洗錢工作緊緊圍繞總、分公司反洗錢工作重心,，按照地區(qū)人民銀行的工作安排,，認(rèn)真貫徹執(zhí)行《反洗錢法》,，著力加大宣傳與培訓(xùn)力度，完善工作機(jī)制,，強(qiáng)化對金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管,，努力提高檢測分析水平，認(rèn)真開展行政調(diào)查,，不斷推動公司反洗錢工作向縱深發(fā)展,，取得了較好的工作成績。現(xiàn)將2016年反洗錢工作狀況總結(jié)如下：
一,、主要工作完成狀況,。
(一)采取多種形式,，宣傳貫徹《反洗錢法》,。
2016年，我公司按照總,、分公司的統(tǒng)一部署,，結(jié)合地區(qū)人民銀行的具體安排，采取多種形式,，宣傳貫徹《反洗錢法》,。
1.召開反洗錢工作會議，宣傳貫徹《反洗錢法》,。我公司早計劃,、早安排、早部署,、早落實,，召開全公司反洗錢工作會議，宣傳貫徹《反洗錢法》及其配套規(guī)章,，并且在晨會學(xué)習(xí)中貫穿了有關(guān)反洗錢資料的學(xué)習(xí),，起到了很好的宣傳作用。
2.用心開展反洗錢知識培訓(xùn),。2016年以來,，我公司多次以會議形式宣傳培訓(xùn)《反洗錢法》外，還多次開展對反洗錢工作一線人員的應(yīng)對面培訓(xùn),。培訓(xùn)緊緊圍繞“反洗錢法”及配套的規(guī)范性文件這一主線,，主要從公司應(yīng)盡的反洗錢義務(wù)及未按規(guī)定履行反洗錢義務(wù)應(yīng)承擔(dān)的法律職責(zé)等方面深入淺出地講解了反洗錢有關(guān)知識。透過培訓(xùn),，大幅度提高了公司人員對反洗錢工作的認(rèn)識,。
(二)不斷完善反洗錢工作機(jī)制，推動反洗錢工作向縱深發(fā)展,。
1.進(jìn)一步完善反洗錢工作內(nèi)部管理制度,。以“反洗錢法”的實施為契機(jī),，全面、準(zhǔn)確領(lǐng)會立法精神,，依法調(diào)整和規(guī)范反洗錢工作制度和操作規(guī)程,，結(jié)合公司實際修訂和完善了反洗錢內(nèi)部管理制度，嚴(yán)格內(nèi)部管理,，有效防范了洗錢風(fēng)險,。
2.加強(qiáng)大額單退保或部分退保,、大額賠款支付管理,。根據(jù)分公司要求，我公司將客戶身份確認(rèn),、大額保單退保及大額賠款支付監(jiān)管重點,。一是要求各部門建立聯(lián)絡(luò)員制度;二是規(guī)范工作方法;三是整合相關(guān)制度規(guī)定，為全方位收集反洗錢監(jiān)測數(shù)據(jù)打開了又一個數(shù)據(jù)信息來源通道,。
3.建立反洗錢工作聯(lián)席會議成員聯(lián)系網(wǎng)絡(luò),，為及時、有效防范和打擊洗錢犯罪行為,，確保我公司反洗錢協(xié)作與配合工作更加便捷,、迅速。
4.調(diào)整反洗錢舉報工作機(jī)制,。根據(jù)反洗錢工作職責(zé)部門調(diào)整等實際狀況,，我們及時調(diào)整并公布了反洗錢舉報電話：，理順反洗錢舉報的管理部門,。
(三)鞏固業(yè)反洗錢成果,，推動反洗錢工作在非銀行業(yè)全面展開。
鞏固和擴(kuò)大業(yè)反洗錢工作成果,，推動反洗錢工作在領(lǐng)域全面鋪開,，將直接關(guān)系到《反洗錢法》的實施效果。為此,，我公司開展了如下工作：
1.加大反洗錢工作的宣傳和培訓(xùn)力度,，營造工作氛圍。
公司要根據(jù)反洗錢工作的要求及上級公司和人民銀行的安排,，建立與健全了公司反洗錢培訓(xùn)工作制度,，在晨會上對全體于昂進(jìn)行應(yīng)對面的反洗錢法律法規(guī)等知識培訓(xùn)，使員工了解和熟悉了反洗錢法律法規(guī),、內(nèi)部規(guī)定以及工作流程,，明晰了相關(guān)職責(zé)，全面提高了員工反洗錢工作意識，增強(qiáng)了反洗錢工作潛力,。
2.繼續(xù)組織開展對公司內(nèi)部的反洗錢現(xiàn)場檢查,。我公司組成6人專項檢查小組，投入25個工作日,，對公司各相關(guān)工作崗位人員履行反洗錢義務(wù)狀況實施了現(xiàn)場檢查,。為確保檢查任務(wù)的順利完成，我公司在檢查前充分做好方案制定,、人員培訓(xùn)和電子信息數(shù)據(jù)收集等準(zhǔn)備工作,。在檢查過程中，充分利用已掌握的多項電子交易數(shù)據(jù),，對排查出的疑點問題,，有針對性地進(jìn)行人工分析和定性取證，現(xiàn)代技術(shù)手段與傳統(tǒng)人工靈活分析高效結(jié)合,，大大提高了檢查的覆蓋面,，縮短了現(xiàn)場檢查的時間跨度，保證了檢查質(zhì)量,。
(四)強(qiáng)化非現(xiàn)場監(jiān)管,，全方位收集可疑交易數(shù)據(jù)信息為了有效督促全公司認(rèn)真開展反洗錢工作,，增強(qiáng)其反洗錢風(fēng)險預(yù)警潛力,，提高反洗錢工作水平，我公司根據(jù)《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法(試行)》的要求,，建立了公司反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管機(jī)制,，取得了良好成效。一是建立專人報告制度,。要求指定各重點崗位人員負(fù)責(zé)報告反洗錢相關(guān)信息資料,。二是建立公司內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)傳輸平臺報送制度。三是定崗定人及時匯總上報轄內(nèi)各種非現(xiàn)場監(jiān)管信息制度,。四是全面開展機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)自查自律活動,。透過一整套非現(xiàn)場監(jiān)管形式，使我公司反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管工作逐漸日?；?、全面化、規(guī)范化,。
(五)加強(qiáng)可疑資金監(jiān)測分析,，認(rèn)真開展反洗錢行政調(diào)查為更有效地統(tǒng)一監(jiān)測和綜合分析公司可疑資金交易信息，認(rèn)真開展反洗錢行政調(diào)查工作,，我公司開展了以下工作：一是建立了反洗錢信息逐級分析評估制度,。首先由監(jiān)測分析崗位人員進(jìn)行初步分析,，篩選出有疑點的信息數(shù)據(jù),，再由部門領(lǐng)導(dǎo)組織群眾研究分析，切實提高了可疑交易報告的甄別、篩選,、分析水平。二是對可疑交易線索實施行政調(diào)查,。透過監(jiān)測分析,，力爭在與洗錢犯罪相關(guān)罪名起訴的案件上有所突破，努力提升反洗錢工作水平,。
(六)用心開展反洗錢信息調(diào)研,，帶給反洗錢信息交流平臺我公司高度重視反洗錢信息調(diào)研工作，調(diào)研工作質(zhì)量和水平明顯提高,。深入調(diào)查研究新舊法規(guī)銜接中的問題,，及時向上級公司反映反洗錢工作中出現(xiàn)的新狀況、新問題,。重點研究了新法規(guī)出臺后公司應(yīng)如何開展反洗錢工作,、大額投保、大額賠款管理及反洗錢正向激勵與逆向約束機(jī)制等問題,，并構(gòu)成調(diào)研報告上報分公司,。
二、面臨的主要問題,。
(一)反洗錢各項協(xié)調(diào)機(jī)制的合力尚未真正構(gòu)成,。如聯(lián)席會議召集次數(shù)偏少;崗位人員掌握的交易數(shù)據(jù)很有限，難以構(gòu)成合力發(fā)揮聯(lián)動效應(yīng),。
(二)非現(xiàn)場監(jiān)管執(zhí)行不到位,。主要表現(xiàn)為部分業(yè)務(wù)人員有重業(yè)務(wù)、輕反洗錢工作的思想意識,，對反洗錢工作的重要性認(rèn)識不夠深刻,，個人客戶投保的親筆簽名工作有待加強(qiáng)等。
2016年,，我公司反洗錢工作的總體思路是：以鄧小平理論和“三個代表”重要思想為指導(dǎo),，認(rèn)真貫徹黨的十七大精神，全面落實科學(xué)發(fā)展觀,，從構(gòu)建社會主義和諧社會的高度,，依法對公司業(yè)務(wù)全面開展反洗錢自查自糾，強(qiáng)化反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管,，加大反洗錢行政調(diào)查力度,，全面提高反洗錢工作在預(yù)防和打擊洗錢犯罪方面的有效性。
(一)繼續(xù)加強(qiáng)對《反洗錢法》的宣傳和培訓(xùn)工作,。將《反洗錢法》的宣傳與培訓(xùn)作為貫徹落實反洗錢法律法規(guī),、做好反洗錢工作的基礎(chǔ),，繼續(xù)廣泛深入開展反洗錢相關(guān)知識宣傳培訓(xùn)活動，提高全員對反洗錢的認(rèn)識,。以宣傳促認(rèn)識,，營造更加濃厚的反洗錢工作氛圍。
(二)加大對重點可疑交易的分析,、行政調(diào)查和案件協(xié)查力度,。努力提高主動識別涉嫌洗錢線索的潛力和水平，用心尋找可疑交易線索,，加大對重點可疑交易的分析,、行政調(diào)查和協(xié)查的力度，配合總,、分公司的反洗錢計劃,，配合司法機(jī)關(guān)嚴(yán)厲打擊洗錢犯罪活動。
(三)加大反洗錢專項檢查與行政處罰力度,。依法履行反洗錢職責(zé),，以公司的承保、理賠,、財務(wù)為重點環(huán)節(jié),，適時開展對全市公司反洗錢工作的專項檢查，并以查促管,。對檢查發(fā)現(xiàn)的違反反洗錢法律法規(guī)的行為,，依法給予嚴(yán)肅處罰。
銀行反洗錢工作總結(jié)學(xué)生篇四
反洗錢對維護(hù)金融體系的穩(wěn)健運行,，維護(hù)社會公正和市場競爭,，打擊腐敗等經(jīng)濟(jì)犯罪具有重大的意義。下面就是小編給大家?guī)淼你y行反洗錢,。
希望能幫助到大家!
20xx年，我行在人行的正確領(lǐng)導(dǎo)下,，站在20__年累積的寶貴經(jīng)驗上,，持續(xù)完善反洗錢工作，腳踏實地,、勤奮進(jìn)取,，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能,，增強(qiáng)反洗錢工作的緊迫感,、主動性;嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，切實打擊洗錢活動?，F(xiàn)將全年反洗錢工作匯報如下：
一,、注重領(lǐng)導(dǎo)，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系。
一是行領(lǐng)導(dǎo)高度重視,，成立了以總行行長為組長,，各部門負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室,，領(lǐng)導(dǎo)全行的反洗錢工作,。同時，各支行也成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu),，配備了專職人員負(fù)責(zé)反洗錢工作,。二是結(jié)合我行實際，會計結(jié)算部特增設(shè)反洗錢主管一名,，構(gòu)建了一個較為完善的反洗錢組織體系,。
一是邀請人行領(lǐng)導(dǎo)現(xiàn)場指導(dǎo)。3月召開了“xx銀行20xx年反洗錢工作會議”,，特邀xx市人民銀行支付結(jié)算科xx科長,、副科長蒞臨指導(dǎo)。會議傳達(dá)了全市金融機(jī)構(gòu)反洗錢會議精神,、回顧20__年我行反洗錢工作,、安排布署我行20xx年反洗錢工作。反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員(總行領(lǐng)導(dǎo)班子成員,、總行高管,、各經(jīng)營單位負(fù)責(zé)人)、營業(yè)室經(jīng)理,、市場營銷部經(jīng)理共xx人次參加了會議,。
二是夯實理論基矗我行統(tǒng)一征訂了《金融機(jī)構(gòu)反洗錢實用手冊》、《金融機(jī)構(gòu)如何識別,、分析和報告重點可疑交易典型安全解析》,、《中國洗錢犯罪案例剖析》、《反洗錢調(diào)查實用手冊》等書,，并對“一法四規(guī)”進(jìn)行了匯編印刷,，全行員工人手一冊。
三,、注重執(zhí)行,，完善反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)。
一是制度先行,，出臺了《xx銀行反洗錢客戶風(fēng)險等級劃分實施細(xì)則(試行)》,、《反洗錢工作考核辦法(試行)》、《關(guān)于規(guī)范核驗客戶身份證件的通知》,、轉(zhuǎn)發(fā)《關(guān)于加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別制度執(zhí)行有關(guān)問題的通知》的通知,。
二是執(zhí)行至上,。如認(rèn)真落實人行號文件，重新印制了,?！秱€人開戶申請書》與《個人客戶基本信息修改申請書》，加了職業(yè),、身份證有效期,、國籍等要素，并對必填項作了星花標(biāo)注;不斷進(jìn)行客戶身份持續(xù)識別與客戶信息補(bǔ)錄工作;賬戶年檢工作中對賬戶資料過期的賬戶,，限制其賬戶使用;對公賬戶開戶時,，對法人或負(fù)責(zé)人的身份證進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查后，并將核查結(jié)果打印在身份證復(fù)印的背面;認(rèn)真做好大額交易及可疑交易數(shù)據(jù)報送工作,，人工甄別后,，可疑上報數(shù)量較同期明顯減少;認(rèn)真做好反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表的報送工作等。
四,、注重宣傳,，增強(qiáng)民眾的反洗錢意識。
一是定點宣傳,。20xx年我行分別在夷陵廣場與步行街等地進(jìn)行了7次大的反洗錢宣傳,，其中支行在解放路時代廣場開展的打擊洗錢宣傳活動，刊登在了20xx年8月13日《xx日報》周末版上,，對提高社會的反洗錢認(rèn)識起到了一定的作用,。
二是全面宣傳。各營業(yè)網(wǎng)點通過懸掛橫幅,，張貼標(biāo)語,、宣傳圖片，擺放宣傳資料等形式,，全面開展《反洗錢法》宣傳,。據(jù)統(tǒng)計，宣傳活動共發(fā)放《反洗錢法》知識宣傳資料7500多份,，各網(wǎng)點門前懸掛《反洗錢法》宣傳橫幅25幅,，營造了浩大的反洗錢宣傳聲勢，在一定程度上增強(qiáng)了市民對反洗錢認(rèn)識,。
三是聯(lián)合學(xué)校開展反洗錢宣傳。我行針對小學(xué)生流動性強(qiáng),、分布廣,，接受知識快的特點，與學(xué)校共同組織學(xué)生開展有關(guān)《反洗錢》的課外活動,。并深入xx小學(xué)開展廣播講座,，動員學(xué)生將在校學(xué)會的反洗錢知識傳授給家庭成員,。
按照《金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法(試行)》要求，現(xiàn)將我單位(含所轄分支機(jī)構(gòu))20xx年度反洗錢工作情況總結(jié)如下：
20xx年,，我們在縣人民銀行的正確領(lǐng)導(dǎo)下,，持續(xù)完善反洗錢工作，腳踏實地,，勤奮進(jìn)取,，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能,，增強(qiáng)反洗錢工作的急迫感,、主動性;嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，切實打擊反洗錢活動,。為了做好反洗錢工作,，我行成立了以行長為組長、分管行長為副組長,、各部門負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，并在財會部門設(shè)立反洗錢工作辦公室。
(一)內(nèi)控制度建立和修訂情況,。根據(jù)上級分行和人民銀行工作要求,，結(jié)合全行實際情況，我行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組制定了反洗錢內(nèi)控制度,，出臺了《中國銀行資溪分行反洗錢客戶風(fēng)險等級劃分實施細(xì)則(試行)》,、《中國銀行資溪分行反洗錢工作考核辦法(試行)》、《關(guān)于規(guī)范核驗客戶身份證件的通知》,、轉(zhuǎn)發(fā)《關(guān)于加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別制度執(zhí)行有關(guān)問題的通知》的通知,。
(二)機(jī)制設(shè)置情況。一是我行成立了以行長為組長,、分管行長為副組長,、各部門負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，并在財會部門設(shè)立反洗錢工作辦公室,，具體負(fù)責(zé)反洗錢工作的各項日常事務(wù),。二是結(jié)合我行實際，會計結(jié)算部特增設(shè)反洗錢主管一名,，同時配備了兼職人員負(fù)責(zé)反洗錢信息的采集和報告工作,，形成了較為完善的反洗錢組織體系。
(三)技術(shù)保障情況,。通過支付清算系統(tǒng)對接的交易監(jiān)測系統(tǒng),，對大額和可疑交易進(jìn)行自動、及時的監(jiān)測和記錄,。同時系統(tǒng)能自動進(jìn)行全方位,、多角度的檢索,、匯總等操作。出現(xiàn)異常交易,，該程序能立即進(jìn)入自動關(guān)注狀態(tài),，并進(jìn)行提示，使數(shù)據(jù)甄別分析智能化,。隨著我行cbus系統(tǒng)的上線,，反洗錢系統(tǒng)進(jìn)行升級和完善，不僅增加了風(fēng)險等級劃分模塊,，而且建立可疑交易主動分析識別報送機(jī)制,，加強(qiáng)人工判別，對人工判定為可疑交易但系統(tǒng)未能識別的,，使用反洗錢系統(tǒng)進(jìn)行新增上報,，這不僅提高了反洗錢可疑交易上報的準(zhǔn)確率，更為做好反洗錢系統(tǒng)建設(shè)打下堅實的基礎(chǔ),。
(四)人員配備與資質(zhì)情況,。報告本機(jī)構(gòu)反洗錢工作崗位的人員配備，以及反洗錢崗位人員業(yè)務(wù)能力或業(yè)務(wù)資質(zhì)情況,。
三,、反洗錢法定義務(wù)履行情況。
(一)客戶身份識別,。在單位開立結(jié)算賬戶時,，嚴(yán)格把關(guān)，認(rèn)真審查五證(營業(yè)執(zhí)照,、法人身份證,、企業(yè)代碼證、國(地)稅稅務(wù)許可證,、開戶許可證)及經(jīng)辦人身份證的真實性,、完整性、合法性,，并詳細(xì)詢問了解客戶有關(guān)情況,，根據(jù)其經(jīng)營范圍開立相對應(yīng)的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù),，均按中國人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料,，進(jìn)行核對并登記。對于開立個人代碼信息,，嚴(yán)格按實名制的有關(guān)規(guī)定審查有關(guān)資料,，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進(jìn)行核對，并登記其身份證件的姓名和號碼進(jìn)行業(yè)務(wù)操作,，對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個人賬戶一概不予辦理,。對客戶的身份信息變更時，嚴(yán)格要求重新識別客戶,。
(二)對高風(fēng)險客戶的特別措施,。堅持進(jìn)行對客戶身份初次識別、持續(xù)識別和重新識別工作,，按照要求進(jìn)行客戶風(fēng)險等級劃分,，對初次劃分了風(fēng)險的客戶采取了持續(xù)管理和調(diào)整措施，同時確保了半年一次對風(fēng)險等級進(jìn)行了調(diào)整,。對高風(fēng)險客戶采取了強(qiáng)化的盡職調(diào)查措施,，并加強(qiáng)對其資金交易的監(jiān)測。
(三)客戶資料和交易記錄保存,。我行嚴(yán)格按照規(guī)定的要求,，對客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束或者一次性教育記賬當(dāng)年計起至少保存5年。對于交易記錄,，自交易記賬計起至少保存5年,。
(四)大額和可疑交易報告。在提取現(xiàn)金方面,，嚴(yán)格執(zhí)行逐級審批的制度,，對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。我行堅持每天對每筆超過5萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢和實時監(jiān)控,，并要求單位提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額;單位結(jié)算賬戶：萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易,、單位結(jié)算賬戶發(fā)生與個人結(jié)算賬戶之間單筆20萬元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都換人復(fù)核支付手續(xù)的完備性;所有資金支付均由客戶經(jīng)理審核資金支付項目的真實性并簽字確認(rèn)。我行對有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實施嚴(yán)格監(jiān)控,，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生,，以確保結(jié)算帳戶帳戶都能合規(guī)性地使用。
(五)對高風(fēng)險業(yè)務(wù)的針對性措施,。非臨柜型業(yè)務(wù)：一是加強(qiáng)柜臺客戶盡職調(diào)查的力度;二是加強(qiáng)對網(wǎng)上銀行,、atm等非面對面支付工具交易的管理措施;三是加強(qiáng)客戶持續(xù)的身份識別措施;四是加強(qiáng)反洗錢內(nèi)部控制體系建設(shè);五是加強(qiáng)保密管理，提高保密意識,。
(六)開展反洗錢宣傳情況,。一是參與宣傳。我行多次參加了由縣人民銀行組織在政府廣場或大型超市門前等地舉行大的反洗錢宣傳;二是自主宣傳,。通過在我行門前懸掛橫幅,，張貼標(biāo)語、宣傳圖片,，擺放宣傳資料等形式,，全面開展《反洗錢法》宣傳，營造了浩大的反洗錢宣傳聲勢,，在一定程度上增強(qiáng)了市民對反洗錢認(rèn)識,。
(七)組織反洗錢培訓(xùn)情況,。一是召開了由部門主管、客戶經(jīng)理和反洗錢工作兼職人員參加的反洗錢動員會,，學(xué)習(xí)了《中華人民共和國反洗錢法》及人民銀行有關(guān)文件精神,，提高了對反洗錢工作的認(rèn)識。二是強(qiáng)化了臨柜人員反洗錢方面知識的培訓(xùn),。為確保切實將反洗錢工作落到實處,，我們采取了一系列有力的措施，扎實開展反洗錢專業(yè)隊伍的建設(shè)工作,。三是加強(qiáng)對開戶企業(yè)財會人員的反洗錢知識培訓(xùn)和宣傳,，讓他們了解當(dāng)前國內(nèi)外反洗錢形勢，積極配合我們開展反洗錢工作,。四是參加了多次由市行與縣人民銀行組織的反洗錢業(yè)務(wù)工作培訓(xùn)班,。
(八)自主管理、檢查與審計,。5月份吧和12月份市行對我行反洗錢內(nèi)控制度執(zhí)行情況進(jìn)行檢查,，同時我行4月和11月都開展了反洗錢內(nèi)部審計，同時將檢查和自查后的審計報告及反洗錢工作相關(guān)內(nèi)容報送了縣人民銀行,。
(一)協(xié)助行政調(diào)查情況,。20xx年度我行認(rèn)真履行反洗錢義務(wù)，實時開展各項甄別,，積極配合縣人民銀行和市分行開展反洗錢行政調(diào)查工作,，并將調(diào)查資料及調(diào)查情況如實的按要求上報到縣人民銀行。
(二)接受現(xiàn)場檢查及被處罰情況,。20xx年度我行多次接受縣人民銀行和市行的反洗錢現(xiàn)場檢查,，每一發(fā)生任何異常情況。
(三),。
工作報告,。
及接受日常監(jiān)管情況。定期向縣人民銀行報送反洗錢工作報告;認(rèn)真落實縣人民銀行有關(guān)文件,，不斷進(jìn)行客戶身份持續(xù)識別與客戶信息補(bǔ)錄工作;認(rèn)真做好大額交易及可疑交易數(shù)據(jù)報送工作;認(rèn)真做好反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表的報送工作等,。
(四)承擔(dān)其他重點任務(wù)情況。承擔(dān)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)反洗錢有關(guān)工作任務(wù)或調(diào)研任務(wù)情況,，配合其他工作的情況,。
(五)洗錢風(fēng)險防控成果。本機(jī)構(gòu)取得的反洗錢案件,、風(fēng)險防控的積極成果,。
(六)有無重大違規(guī)事項。20xx年度我行沒有發(fā)生一起重大違規(guī)事項。
五,、其他反洗錢工作情況或問題以及工作改進(jìn)建議,。
一是柜臺經(jīng)辦人員嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份登記制度，審查在本機(jī)構(gòu)辦理存款,、結(jié)算等業(yè)務(wù)的客戶的身份,。嚴(yán)格執(zhí)行存款實名制的規(guī)定，不得開立匿名和假名賬戶,。嚴(yán)格執(zhí)行現(xiàn)金管理制度，不得為身份不明的客戶提供存款,、結(jié)算等服務(wù);在為個人客戶開立存款賬戶,、辦理結(jié)算時，應(yīng)當(dāng)要求其出示本人身份證件進(jìn)行核對,，并登記其身份證件上的姓名和號碼,。代理他人在銀行機(jī)構(gòu)開立存款賬戶的，應(yīng)要求其出示被代理人和代理人的身份證件,，進(jìn)行核對并予以登記;開立單位結(jié)算賬戶時,，應(yīng)審查其提交的開戶資料，包括單位結(jié)算賬戶存款人的名稱,、法定代表人或負(fù)責(zé)人姓名及有效身份證件的名稱號碼,、開戶證明文件、組織機(jī)構(gòu)代碼,、住所,、注冊資金、經(jīng)營范圍,、主要資金往來對象,、賬戶的日平均收付發(fā)生額等。
二是事中監(jiān)督崗位核查客戶開戶資料真實性,、完整性;對發(fā)生過可疑資金交易的賬戶進(jìn)行跟蹤,，收集賬戶交易資料，協(xié)助柜臺人員進(jìn)行分析;督促并復(fù)查柜員反洗錢系統(tǒng)信息錄入情況,。
三是事后監(jiān)督崗位集中審核管理賬戶資料,，確保賬戶資料的合規(guī)性、完整性;負(fù)責(zé)對新開立賬戶資料的監(jiān)督檢查,，對開戶資料不全的賬戶進(jìn)行通報并落實整改;敦促各行對單位結(jié)算賬戶進(jìn)行年檢,，及時補(bǔ)充、完善,、更新賬戶資料,，對違規(guī)開立的賬戶及時予以撤銷。
四是內(nèi)控合規(guī)員是本機(jī)構(gòu)反洗錢工作第一責(zé)任人。負(fù)責(zé)組織本機(jī)構(gòu)反洗錢工作的開展;負(fù)責(zé)反洗錢業(yè)務(wù)的檢查,、督辦與整改落實,，對存在問題的整改負(fù)第一責(zé)任。
幾點建議：一是設(shè)立專門的反洗錢崗位,，獨立承擔(dān)反洗錢職責(zé),，將具有較高素質(zhì)和較強(qiáng)分析能力的人員充實到反洗錢崗位，直接對柜面人員提供的信息進(jìn)行分析和識別,，實施監(jiān)督每一筆支付交易,，切實構(gòu)筑反洗錢的“第一道防線”。
二是建立金融機(jī)構(gòu)聯(lián)席會議制度,。各金融機(jī)構(gòu)通過相互檢查,、相互學(xué)習(xí)、相互交流等方式,，取長補(bǔ)短,，確保反洗錢各項工作職能在金融機(jī)構(gòu)的有效履行。
三是通過高科技來研究開發(fā)反洗錢軟件和系統(tǒng),。這個軟件可以根據(jù)需要,，自動進(jìn)行全方位、多角度的檢索,、匯總等操作,，使得反洗錢工作逐步規(guī)范化、科學(xué)化,、數(shù)據(jù)化和網(wǎng)絡(luò)化,，并將金融認(rèn)證中心體系與之對接，發(fā)現(xiàn)有異常交易,，反洗錢程序則立即進(jìn)入自動關(guān)注,、自動分析、自動認(rèn)證狀態(tài),，并提示反洗錢部門立即介入,。同時，人民銀行應(yīng)充分利用賬戶管理系統(tǒng),，力爭通過此系統(tǒng)與組織機(jī)構(gòu)代碼管理,、工商、公安,、稅務(wù)等部門的聯(lián)網(wǎng),，幫助商業(yè)銀行確定客戶的身份，并利用賬戶系統(tǒng)采集賬戶資料,，為異常交易的識別提供基礎(chǔ)信息,。把日常工作中事后監(jiān)督變?yōu)閷崟r的,、無間斷的監(jiān)控，提高網(wǎng)上銀行反洗錢的敏銳度,、時效性和準(zhǔn)確性,。
四是采用科技手段加強(qiáng)對洗錢行為的監(jiān)測。現(xiàn)階段網(wǎng)上銀行洗錢犯罪活動往往采用高科技手段進(jìn)行,，傳統(tǒng)的反洗錢手段已漸漸不能滿足監(jiān)控要求,，迫切需要不斷開發(fā)先進(jìn)的反洗錢監(jiān)控軟件，建立與支付清算系統(tǒng)對接的交易監(jiān)測系統(tǒng),，對大額和可疑交易進(jìn)行自動,、及時的監(jiān)測和記錄，使數(shù)據(jù)甄別分析智能化,，使反洗錢工作逐步規(guī)范化,、科學(xué)化，為異常交易的識別提供基礎(chǔ)信息,，提高網(wǎng)上銀行洗錢活動的敏銳度、時效性和準(zhǔn)確性,，為打擊網(wǎng)上銀行洗錢犯罪提供有力的技術(shù)支持,。
中國農(nóng)業(yè)銀行的。
規(guī)章制度,。
還是比較全面的,，它具體規(guī)定職員的操作規(guī)范及行為守則，在今天日益激烈的同行業(yè)競爭中,，農(nóng)行深知只有優(yōu)質(zhì)的服務(wù)才能贏得市場,，所以它要求他的員工每天要有晨會及晚會，加上必要的例會,，讓員工能夠在一起提高業(yè)務(wù)水平,，大家互幫互學(xué)，共同面對工作中的問題,。同時他要求員工要禮貌待客,，微笑服務(wù)，并設(shè)立了強(qiáng)大的監(jiān)控網(wǎng)絡(luò),，時刻監(jiān)督自己的員工要遵守農(nóng)行規(guī)定,，按章辦事。
其次給我留下比較深的印象的是現(xiàn)代銀行在人民的日常生活中扮演的角色,，現(xiàn)代銀行已不僅僅局限于儲蓄及放貸,，恰恰相反，現(xiàn)代銀行的服務(wù)觸角觸及人民生活的方方面面,，交保險,，充話費,，交罰單，買基金,，炒股票,，外匯，理財,。,。。,。,。?？浯笠稽c就是“只有你想不到的,，沒有銀行辦不到的”。
后來,，由于中國基金市場紅火異常,，一大批新基民涌入市場，我開始在柜面向客戶解釋我所了解的基金的基本知識,，并提示客戶基金有風(fēng)險,，入市要謹(jǐn)慎。隨后我開始向客戶推銷農(nóng)行托賣的基金,，取得了不小的業(yè)績,。共賣出基金42萬元。在這過程中,，我對基金也有了更深層次的了解,。什么是基金，買基金有什么好處呢?通俗地說,，證券投資基金是通過匯集眾多投資者資金,，交給銀行保管，由專業(yè)的基金管理公司負(fù)責(zé)投資于股票和債券等證券,，以實現(xiàn)保值增值目的的一種投資工具,。買基金最大的好處是借專家智慧參與股票和債券市場投資，降低了個人直接投資股票和債券風(fēng)險,，達(dá)到使個人資產(chǎn)增值的目的,，最后實現(xiàn)您關(guān)于退休、子女教育等理財目標(biāo),。簡單地說,，基金就是幫人買賣股票、債券等的一種投資品種,，風(fēng)險和收益介于股票和債券之間,。如果私下里運作的,，就叫私募基金;如果公開在社會上募集資金，由正規(guī)的基金公司來管理的就是公募基金,。這里面又分為兩種,，一種是封閉式基金，募集完錢后規(guī)模不變,，你可以把它想象成股票,，一般可以按照基金凈值打折買賣;另一種就是開放式基金，這是基金中的主流,，你可以按照基金凈值在銀行等機(jī)構(gòu)隨時買賣,。按照收益和風(fēng)險從高到低排列，大體可以分為股票基金,、債券基金和貨幣基金等,。股票基金主要投資股票，它又可以細(xì)分為成長型基金,、指數(shù)型基金和收益型基金等,，三者的收益和風(fēng)險水平也是從高到低排列。債券基金投資債券,，收益很穩(wěn)定,，但不高;而貨幣基金投資于到期日不超過一年的債券和央行票據(jù)等，收益更為穩(wěn)定,，可比定期存款略微高些，但幾乎不存在虧錢的可能性,。
其間,，我還閱讀了大量農(nóng)行內(nèi)部文件，知道了現(xiàn)在金融犯罪很嚴(yán)重,，銀行擔(dān)負(fù)起越來越重的反洗錢重任,，銀行要重視防范假的匯票等等，既不能得罪客戶又要確保不被欺騙蒙蔽,。我還了解到轉(zhuǎn)賬電話,，對公結(jié)算，銀鑒比對,，電匯等等一系列銀行業(yè)務(wù),。
在農(nóng)行的一個月我學(xué)到了很多在書本上學(xué)不到的東西，我對中國的銀行系統(tǒng)有了一個粗略的了解,，也發(fā)現(xiàn)了其中的一些弊端,。
1.人情大于制度?？赡苁鞘苤袊鴥汕攴饨ㄖ贫鹊挠绊?，雖然銀行業(yè)的制度是比較完善的,，但真正能做到的卻很少，從我看到的文件,我知道這一直是農(nóng)行的一個軟肋,。今年新疆某支行內(nèi)勤主任,，利用其職權(quán)，屢次指示自己的下屬職員方便其挪用資金,，盜竊高達(dá)1000多萬的資金購買彩票,，最終鋃鐺入獄，其下屬也因瀆職包庇縱容罪,，判刑的判刑,，下崗的下崗。其實這件事完全可以避免,，就是他的下屬職員不愿意去揭發(fā)他,，不敢違逆他的指示，捱不過面子,，最終導(dǎo)致了這起案件,。
2.監(jiān)管不力。雖然農(nóng)行在每個營業(yè)部都安裝了大量監(jiān)控攝像頭,，并說會每天派人查看,，但真正做到的分行很少。農(nóng)行規(guī)定在柜員每天接送現(xiàn)金箱時必須攜帶自衛(wèi)武器,，可就我所見到的和從農(nóng)行抽查的結(jié)果來看,，能做到的極少。另外,，農(nóng)行規(guī)定在給柜員機(jī)加裝現(xiàn)金時必須關(guān)好聯(lián)動門,，并打開自動報警系統(tǒng)?？晌以谵r(nóng)行的一個月,，每天都幫忙加裝不少于三十萬的現(xiàn)金，也沒見一次有人按章執(zhí)行,，而且我敢肯定這絕不是個例,。今年4月14日，河北邯鄲市農(nóng)業(yè)銀行金庫發(fā)生一起特大盜竊案,，被盜現(xiàn)金人民幣近5100萬元,。經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，系該行現(xiàn)金管理中心管庫員任曉峰,、馬向景所為,。分析此案，一是盜竊現(xiàn)金數(shù)額巨大,。把五千多萬元的現(xiàn)金卷走,，無異于搬走銀行的一個金庫,。二是盜竊犯罪手段簡單。犯罪嫌疑人幾乎沒有受到任何限制,，更不用說采取什么高科技手段,，便將大量現(xiàn)金盜走，足以見得,，農(nóng)行的管理還是比較松散的,。
為進(jìn)一步加強(qiáng)和改進(jìn)農(nóng)行反洗錢工作，提高反洗錢工作水平,，確保各項反洗錢監(jiān)管法規(guī)和內(nèi)控制度落實到位,，農(nóng)行制定相應(yīng)的檢查方案，集中時間,、集中力量,，有步驟、有重點地組織開展自查,，圓滿完成了反洗錢自查工作?，F(xiàn)將工作情況總結(jié)如下:。
一,、農(nóng)行首先由各網(wǎng)點按要求對20xx年的反洗錢工作進(jìn)行自查,，然后支行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組匯總各網(wǎng)點的自查情況，抓住重點對全行的反洗錢工作自查,，主要對20xx年以來反洗錢組織機(jī)構(gòu)建設(shè),、反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)和執(zhí)行、客戶識別工作,、大額和可疑交易報告,、賬戶資料及交易記錄保存以及反洗錢培訓(xùn)和宣傳情況進(jìn)行自查。同時對20xx年人民銀行現(xiàn)場檢查后續(xù)整改工作情況重點自查,，檢查后續(xù)整改措施的落實與效果，以及是否按照新的反洗錢法規(guī)要求進(jìn)一步完善反洗錢內(nèi)控制度和工作措施等,。
洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)全行的日常反洗錢工作，并按照反洗錢有關(guān)制度要求,，設(shè)置了各反洗錢工作崗位和配置了工作人員,，明確了其各自的工作職責(zé)，經(jīng)檢查反洗錢每個崗位人員熟悉自己的,。
崗位職責(zé),。
另外，支行也制定有反洗錢考核辦法和反洗錢工作實施細(xì)則,，并做到每季全行通報一次反洗錢工作考核情況,。
三,、農(nóng)行在日常為客戶辦理開立、變更和撤銷賬戶時,，能做到落實客戶識別制度的要求,，嚴(yán)格審核客戶資料的完整性、真實性和合法性;在為客戶提供現(xiàn)金支取,、轉(zhuǎn)賬等結(jié)算服務(wù)時,，能采取必要措施了解客戶的資金來源和去向以及交易合理性等客戶識別工作情況，如要求客戶提供購銷合同,、審查合同事項是否與營業(yè)執(zhí)照經(jīng)營范圍一致等,。
四、農(nóng)行每季召開反洗錢工作會議,，對反洗錢工作進(jìn)行一次總結(jié),，每年年終均對本年度的反洗錢工作進(jìn)行總結(jié)，且每年年初均對反洗錢工作進(jìn)行計劃,，并進(jìn)行考核,。定期每季召集全行人員進(jìn)行反洗錢知識學(xué)習(xí)，并邀請電白人行的反洗錢專家到我行對全行員工進(jìn)行反洗錢知識培訓(xùn),，要求全體人員均做好學(xué)習(xí)筆記,，經(jīng)檢查，全行人員均能按要求做好學(xué)習(xí)筆記,。
20xx年,，我行的反洗錢工作，根據(jù)省分行,、人民銀行漳州市中心支行反洗錢工作部署,，在抓反洗錢組織機(jī)構(gòu)建設(shè)、反洗錢內(nèi)控制度建設(shè),、客戶身份識別及客戶盡職,。
調(diào)查報告。
規(guī)范大額和可疑交易報告情況宣傳培訓(xùn)等方面做了一定的工作,，現(xiàn)工作總結(jié)匯報如下：
(一)組織機(jī)構(gòu)建設(shè)方面,。
1、及時調(diào)整反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,。20xx年2月,，調(diào)整分行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員，增加法律事務(wù)部經(jīng)理為反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室副主任,。20xx年12月,，機(jī)構(gòu)整合，反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在法律合規(guī)部，分行重新調(diào)整反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，確實加強(qiáng)對反洗錢工作的領(lǐng)導(dǎo),。
今年以來共有9個支行因人事變動，相應(yīng)調(diào)整了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,。
2,、召開專題會議，研究布置反洗錢工作,。20xx年,，分行按季召開反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員會議，及時通報季度反洗錢工作開展情況,，協(xié)調(diào)解決反洗錢工作中存在的困難和問題,，形文下發(fā)專題會議紀(jì)要，跟蹤督辦會議精神的落實,。各支行結(jié)合本行實際,，定期召開反洗錢工作會議，落實市分行反洗錢專題會議精神,。
(二)內(nèi)控制度建設(shè)方面,。
1、及時落實上級行精神,。反洗錢是一項長期的任務(wù),，在收到總行、省行及人行,、監(jiān)管部門反洗錢相關(guān)文件,、規(guī)定后，我們都及時把反洗錢工作精神傳達(dá)到各部門,、支行,、網(wǎng)點員工，并結(jié)合我行實際,，提出具體工作要求,，落實上級行、當(dāng)?shù)厝诵蟹聪村X工作布置,。2,、建章立制，加強(qiáng)內(nèi)控管理,。根據(jù)人行反洗錢檢查要求及我行實際，今年5月份,，對反洗錢內(nèi)控制度進(jìn)行梳理,、細(xì)化，制定了《中國建設(shè)銀行漳州分行反洗錢工作管理實施細(xì)則》等十三項制度,，對分行各職能部門反洗錢工作的主要職責(zé)進(jìn)行了細(xì)分,，明確要求各職能部門設(shè)立反洗錢崗位,、專人負(fù)責(zé)反洗錢工作;明確要求各級營業(yè)機(jī)構(gòu)要根據(jù)“了解客戶”的原則，建立和完善客戶身份審查和登記制度;落實反洗錢大額和可疑交易報送歸口管理部門;明確反洗錢司法配合和移送以及反洗錢保密制度等,。
各支行也根據(jù)省分行《實施辦法》及分行《實施細(xì)則》,，結(jié)合支行具體情況，制定相應(yīng)的反洗錢內(nèi)部管理辦法,、考核制度,、檢查機(jī)制等。
1,、做好反洗錢可疑交易的報送,。20xx年度，我行上報人民幣可疑交易筆數(shù)65312筆,，859.94億元,，其中：對公報送5671筆，251.31億元;對私報送59641筆,，608.63億元,。外幣可疑交易筆數(shù)890筆，23634.91萬美元,，其中：對公報送808筆,，23266.44萬美元;對私82筆，368.47萬美元,。
今年10月份,，東城支行在業(yè)務(wù)運行過程中，發(fā)現(xiàn)2戶pos個體經(jīng)營戶,，資金往來與其經(jīng)營規(guī)模明顯不符,，及時上報人行。今年12月份,，分行營業(yè)部在業(yè)務(wù)運行過程中,，發(fā)現(xiàn)漳州市薌城區(qū)三英貿(mào)易有限公司交易往來與其經(jīng)營規(guī)模明顯不符，及時上報人行,。
2,、確實履行客戶盡職調(diào)查義務(wù)。我行各級機(jī)構(gòu)認(rèn)真執(zhí)行客戶盡職調(diào)查制度,，嚴(yán)格執(zhí)行福銀2007253號《關(guān)于加強(qiáng)大額現(xiàn)金存取管理,，預(yù)防和遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪的通知》，在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時,，對個人客戶要求出示身份證件或有效的足以證明個人身份的其他法定證件,，必要時，要求出具多個證件進(jìn)行對比;對單位客戶，則要求其出具法人代碼證,、營業(yè)執(zhí)照或有關(guān)批件,、稅務(wù)登記證等，以提供完整的客戶信息,，對身份不明確,、證件不合規(guī)、提供資料不完整的,，不予受理,。同時，做好大額現(xiàn)金存取臺帳的登記,，按月上報前十名存取交易明細(xì),，對大額現(xiàn)金交易對象重點監(jiān)控和分析。
3,、做好反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表報告,。我行根據(jù)非現(xiàn)場監(jiān)管報表填報要求，認(rèn)真做好報表的填報工作,，未出現(xiàn)填報內(nèi)容失真和錯報現(xiàn)象,。
4、認(rèn)真落實總行反洗錢數(shù)據(jù)監(jiān)測系統(tǒng)運行工作總行反洗錢可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)正式上線后,，因數(shù)據(jù)處理比以前多,，有些網(wǎng)點處理不及時，造成確認(rèn)率較低,，分行牽頭部門及時通報各單位的確認(rèn)進(jìn)度,，督促各單位及時登錄，對系統(tǒng)中的大額交易數(shù)據(jù)進(jìn)行補(bǔ)錄,，對可疑交易數(shù)據(jù)進(jìn)行補(bǔ)錄,、分析、確認(rèn),、報送,，提高確認(rèn)率。同時做好網(wǎng)點運行過程中出現(xiàn)的操作員變更,、數(shù)據(jù)錄入,、確認(rèn)等問題向上級行反映并反饋網(wǎng)點。
5,、配合人行,、省行開展反洗錢相關(guān)業(yè)務(wù)核查。20xx年3月,，根據(jù)人民銀行福州中心支行《反洗錢調(diào)查通知》(福銀調(diào)(20__)第45號)要求,，東山支行積極組織人員對調(diào)查所涉及8個賬戶自開戶以來交易情況進(jìn)行了調(diào)查和分析,，及時上報當(dāng)?shù)厝诵小＝衲?月,，省人行對現(xiàn)金存取較大客戶進(jìn)一步了解其身份及大額現(xiàn)金交易的背景、目的等信息,，以判斷其交易是否與身份相符,，是否存在洗錢的可能，我行涉及角美,、華安,、東城、平和,、薌城支行及步文分理處1戶對公客戶,、10戶個人客戶的核查，我們布置支行核查,，并將核查情況上報省分行,。
(四)反洗錢宣傳、培訓(xùn),、檢查方面,。
1、開展反洗錢宣傳,。今年5月31日上午,，分別在鬧市區(qū)和漳州師院舉辦兩場反洗錢宣傳活動分行財務(wù)會計部、營業(yè)部和東城支行均派員參加,。本次宣傳活動,，以打擊洗錢犯罪，維護(hù)經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定,，增強(qiáng)社會各界反洗錢意識為宣傳目的,，體現(xiàn)了反洗錢宣傳“進(jìn)鬧市”和“進(jìn)高校”特色,。宣傳采取張貼宣傳海報,、分發(fā)宣傳手冊、現(xiàn)場員工講解等方式進(jìn)行,。由于準(zhǔn)備充分,，吸引了過往群眾和學(xué)生駐足咨詢。本次活動共接受咨詢200多人次,，分發(fā)反洗錢知識宣傳材料1500多份,，取得了良好的宣傳效果。
各支行也因地制宜,，結(jié)合當(dāng)?shù)貙嶋H,，開展形式多樣的宣傳活動,。東城支行在辦公樓門口開展反洗錢宣傳活動，分發(fā)反洗錢知識折頁500多份;東山支行于6月,、11月組織開展了兩次反洗錢專題宣傳活動;龍海支行下載反洗錢知識26問,，裝載至各網(wǎng)點電視平臺，通過屏幕不間斷滾動播放,，營造宣傳氛圍和擴(kuò)大宣傳范圍;云霄支行安排反洗錢業(yè)務(wù)骨干在建行儲蓄專柜門口開展反洗錢上街設(shè)點宣傳,。
2、加強(qiáng)反洗錢業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)培訓(xùn),。20xx年9月3日,，分行組織全轄相關(guān)人員參加省分行反洗錢工作視頻會議。
9月20日,，舉辦反洗錢業(yè)務(wù)知識培訓(xùn),，主要內(nèi)容一是對《反洗錢法》實施一年多以來支行在實際操作過程中存在問題進(jìn)行答疑解惑;二是對反洗錢可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)上線后存在問題進(jìn)行規(guī)范指導(dǎo)。全市共有64位反洗錢崗位人員及網(wǎng)點業(yè)務(wù)操作人員參加了培訓(xùn),。各支行也根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展情況及支行實際,，開展多形式的學(xué)習(xí)培訓(xùn)。如組織人員參加當(dāng)?shù)厝诵幸曨l培訓(xùn),，利用班前講評時間學(xué)習(xí)反洗錢業(yè)務(wù)知識,，舉辦反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)，專題業(yè)務(wù)考核,。東山支行還邀請東山縣人行營業(yè)室主任,，就反洗錢法律法規(guī)以及金融機(jī)構(gòu)如何盡職履行反洗錢職責(zé)和有效防范反洗錢法律風(fēng)險等方面，對全體員工進(jìn)行培訓(xùn)同時進(jìn)行反洗錢業(yè)務(wù)知識測試,，以鞏固培訓(xùn)學(xué)習(xí)效果,。
3、履行反洗錢法定義務(wù),，開展反洗錢檢查,。
(1)根據(jù)省分行要求，5月份,，布置全轄開展反洗錢自查,。同時，針對省行反洗錢檢查存在問題,，及時落實整改,。
(2)10月13日至10月xx日，由分行紀(jì)檢監(jiān)察部牽頭,，組織對全轄15個綜合型支行進(jìn)行檢查,，檢查發(fā)現(xiàn)在內(nèi)控及制度建設(shè)方面、客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存方面,、賬戶管理方面,、人民幣現(xiàn)金管理方面,、大額和可疑交易報告方面方面45個問題，對相關(guān)責(zé)任人45人次進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰2350元,。各支行也根據(jù)分行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組工作安排,，組織反洗錢檢查、互查,。
(3)積極配合人行反洗錢檢查,。今年11月19日至21日，人行漳州分行對我行云霄支行開展反洗錢檢查,，我們及時布置支行做好檢查各項準(zhǔn)備工作，并與人行溝通檢查情況,。根據(jù)人行提出的監(jiān)管意見,，進(jìn)一步督促支行落實整改。
銀行反洗錢工作總結(jié)學(xué)生篇五
今年,，我行的反洗錢工作,，根據(jù)省分行、人民銀行漳州市中心支行反洗錢工作部署,，在抓反洗錢組織機(jī)構(gòu)建設(shè),、反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)、客戶身份識別及客戶盡職調(diào)查報告,、規(guī)范大額和可疑交易報告情況,、宣傳培訓(xùn)等方面做了一定的工作，現(xiàn)工作總結(jié)匯報如下：
1,、及時調(diào)整反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,。今年2月，調(diào)整分行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員,，增加法律事務(wù)部經(jīng)理為反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室副主任,。今年12月，機(jī)構(gòu)整合,，反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在法律合規(guī)部,，分行重新調(diào)整反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，確實加強(qiáng)對反洗錢工作的領(lǐng)導(dǎo),。
今年以來共有9個支行因人事變動,，相應(yīng)調(diào)整了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組。
2,、召開專題會議,，研究布置反洗錢工作。今年,，分行按季召開反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員會議,，及時通報季度反洗錢工作開展情況,，協(xié)調(diào)解決反洗錢工作中存在的困難和問題，形文下發(fā)專題會議紀(jì)要,，跟蹤督辦會議精神的落實,。各支行結(jié)合本行實際，定期召開反洗錢工作會議,，落實市分行反洗錢專題會議精神,。
1、及時落實上級行精神,。反洗錢是一項長期的任務(wù),，在收到總行、省行及人行,、監(jiān)管部門反洗錢相關(guān)文件,、規(guī)定后，我們都及時把反洗錢工作精神傳達(dá)到各部門,、支行,、網(wǎng)點員工，并結(jié)合我行實際,，提出具體工作要求,，落實上級行、當(dāng)?shù)厝诵蟹聪村X工作布置,。2,、建章立制，加強(qiáng)內(nèi)控管理,。根據(jù)人行反洗錢檢查要求及我行實際,，今年5月份，對反洗錢內(nèi)控制度進(jìn)行梳理,、細(xì)化,，制定了《中國建設(shè)銀行漳州分行反洗錢工作管理實施細(xì)則》等十三項制度，對分行各職能部門反洗錢工作的主要職責(zé)進(jìn)行了細(xì)分,，明確要求各職能部門設(shè)立反洗錢崗位,、專人負(fù)責(zé)反洗錢工作;明確要求各級營業(yè)機(jī)構(gòu)要根據(jù)“了解客戶”的原則，建立和完善客戶身份審查和登記制度;落實反洗錢大額和可疑交易報送歸口管理部門;明確反洗錢司法配合和移送以及反洗錢保密制度等,。
各支行也根據(jù)省分行《實施辦法》及分行《實施細(xì)則》,，結(jié)合支行具體情況，制定相應(yīng)的反洗錢內(nèi)部管理辦法,、考核制度,、檢查機(jī)制等。
1,、做好反洗錢可疑交易的報送,。今年度,，我行上報人民幣可疑交易筆數(shù)65312筆，859.94億元,，其中：對公報送5671筆,，251.31億元;對私報送59641筆，608.63億元,。外幣可疑交易筆數(shù)890筆,，23634.91萬美元，其中：對公報送808筆,，23266.44萬美元;對私82筆,，368.47萬美元。
今年10月份,，東城支行在業(yè)務(wù)運行過程中,，發(fā)現(xiàn)2戶pos個體經(jīng)營戶，資金往來與其經(jīng)營規(guī)模明顯不符,，及時上報人行。今年12月份,，分行營業(yè)部在業(yè)務(wù)運行過程中,，發(fā)現(xiàn)漳州市薌城區(qū)三英貿(mào)易有限公司交易往來與其經(jīng)營規(guī)模明顯不符，及時上報人行,。
2,、確實履行客戶盡職調(diào)查義務(wù)。我行各級機(jī)構(gòu)認(rèn)真執(zhí)行客戶盡職調(diào)查制度,，嚴(yán)格執(zhí)行福銀20xx253號《關(guān)于加強(qiáng)大額現(xiàn)金存取管理,，預(yù)防和遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪的通知》，在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時,，對個人客戶要求出示身份證件或有效的足以證明個人身份的其他法定證件,，必要時，要求出具多個證件進(jìn)行對比;對單位客戶,，則要求其出具法人代碼證,、營業(yè)執(zhí)照或有關(guān)批件、稅務(wù)登記證等,，以提供完整的客戶信息,，對身份不明確、證件不合規(guī),、提供資料不完整的,，不予受理。同時,，做好大額現(xiàn)金存取臺帳的登記,，按月上報前十名存取交易明細(xì),，對大額現(xiàn)金交易對象重點監(jiān)控和分析。
3,、做好反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表報告,。我行根據(jù)非現(xiàn)場監(jiān)管報表填報要求，認(rèn)真做好報表的填報工作,，未出現(xiàn)填報內(nèi)容失真和錯報現(xiàn)象,。
4、認(rèn)真落實總行反洗錢數(shù)據(jù)監(jiān)測系統(tǒng)運行工作總行反洗錢可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)正式上線后,，因數(shù)據(jù)處理比以前多,，有些網(wǎng)點處理不及時，造成確認(rèn)率較低,，分行牽頭部門及時通報各單位的確認(rèn)進(jìn)度,，督促各單位及時登錄，對系統(tǒng)中的大額交易數(shù)據(jù)進(jìn)行補(bǔ)錄,，對可疑交易數(shù)據(jù)進(jìn)行補(bǔ)錄,、分析、確認(rèn),、報送,，提高確認(rèn)率。同時做好網(wǎng)點運行過程中出現(xiàn)的操作員變更,、數(shù)據(jù)錄入,、確認(rèn)等問題向上級行反映并反饋網(wǎng)點。
5,、配合人行,、省行開展反洗錢相關(guān)業(yè)務(wù)核查。今年3月,，根據(jù)人民銀行福州中心支行《反洗錢調(diào)查通知》(福銀調(diào)(20xx)第45號)要求,，東山支行積極組織人員對調(diào)查所涉及8個賬戶自開戶以來交易情況進(jìn)行了調(diào)查和分析，及時上報當(dāng)?shù)厝诵?。今?月,，省人行對現(xiàn)金存取較大客戶進(jìn)一步了解其身份及大額現(xiàn)金交易的背景、目的等信息,，以判斷其交易是否與身份相符,，是否存在洗錢的可能，我行涉及角美,、華安,、東城、平和、薌城支行及步文分理處1戶對公客戶,、10戶個人客戶的核查,，我們布置支行核查，并將核查情況上報省分行,。
1,、開展反洗錢宣傳。今年5月31日上午,，分別在鬧市區(qū)和漳州師院舉辦兩場反洗錢宣傳活動分行財務(wù)會計部,、營業(yè)部和東城支行均派員參加。本次宣傳活動,，以打擊洗錢犯罪,，維護(hù)經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定，增強(qiáng)社會各界反洗錢意識為宣傳目的,，體現(xiàn)了反洗錢宣傳“進(jìn)鬧市”和“進(jìn)高?！碧厣Ｐ麄鞑扇堎N宣傳海報,、分發(fā)宣傳手冊,、現(xiàn)場員工講解等方式進(jìn)行。由于準(zhǔn)備充分,，吸引了過往群眾和學(xué)生駐足咨詢,。本次活動共接受咨詢200多人次，分發(fā)反洗錢知識宣傳材料1600多份,，取得了良好的宣傳效果。
各支行也因地制宜,，結(jié)合當(dāng)?shù)貙嶋H,，開展形式多樣的宣傳活動。東城支行在辦公樓門口開展反洗錢宣傳活動,，分發(fā)反洗錢知識折頁500多份;東山支行于6月,、16月組織開展了兩次反洗錢專題宣傳活動;龍海支行下載反洗錢知識26問，裝載至各網(wǎng)點電視平臺,，通過屏幕不間斷滾動播放,，營造宣傳氛圍和擴(kuò)大宣傳范圍;云霄支行安排反洗錢業(yè)務(wù)骨干在建行儲蓄專柜門口開展反洗錢上街設(shè)點宣傳。
2,、加強(qiáng)反洗錢業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)培訓(xùn),。今年9月3日，分行組織全轄相關(guān)人員參加省分行反洗錢工作視頻會議,。
9月20日,，舉辦反洗錢業(yè)務(wù)知識培訓(xùn)，主要內(nèi)容一是對《反洗錢法》實施一年多以來支行在實際操作過程中存在問題進(jìn)行答疑解惑;二是對反洗錢可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)上線后存在問題進(jìn)行規(guī)范指導(dǎo)。全市共有64位反洗錢崗位人員及網(wǎng)點業(yè)務(wù)操作人員參加了培訓(xùn),。各支行也根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展情況及支行實際,，開展多形式的學(xué)習(xí)培訓(xùn)。如組織人員參加當(dāng)?shù)厝诵幸曨l培訓(xùn),，利用班前講評時間學(xué)習(xí)反洗錢業(yè)務(wù)知識,，舉辦反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)，專題業(yè)務(wù)考核,。東山支行還邀請東山縣人行營業(yè)室主任,，就反洗錢法律法規(guī)以及金融機(jī)構(gòu)如何盡職履行反洗錢職責(zé)和有效防范反洗錢法律風(fēng)險等方面，對全體員工進(jìn)行培訓(xùn)同時進(jìn)行反洗錢業(yè)務(wù)知識測試,，以鞏固培訓(xùn)學(xué)習(xí)效果,。
3、履行反洗錢法定義務(wù),，開展反洗錢檢查,。
(1)根據(jù)省分行要求，5月份,，布置全轄開展反洗錢自查,。同時，針對省行反洗錢檢查存在問題,，及時落實整改,。
(2)10月13日至10月17日，由分行紀(jì)檢監(jiān)察部牽頭,，組織對全轄16個綜合型支行進(jìn)行檢查,，檢查發(fā)現(xiàn)在內(nèi)控及制度建設(shè)方面、客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存方面,、賬戶管理方面,、人民幣現(xiàn)金管理方面、大額和可疑交易報告方面方面45個問題,，對相關(guān)責(zé)任人45人次進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰2350元,。各支行也根據(jù)分行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組工作安排，組織反洗錢檢查,、互查,。
(3)積極配合人行反洗錢檢查。今年16月19日至21日,，人行漳州分行對我行云霄支行開展反洗錢檢查,，我們及時布置支行做好檢查各項準(zhǔn)備工作，并與人行溝通檢查情況,。根據(jù)人行提出的監(jiān)管意見,，進(jìn)一步督促支行落實整改。
1、加強(qiáng)反洗錢的學(xué)習(xí)教育,。一是要求以網(wǎng)點為單位,，建立反洗錢學(xué)習(xí)制度。各網(wǎng)點要指定專人負(fù)責(zé)定期從oa,、郵箱下載并收集上級行下發(fā)的反洗錢規(guī)章制度及相關(guān)業(yè)務(wù)通知,，建立反洗錢規(guī)章制度電子文件夾，利用晨會時間以及每周四學(xué)習(xí)時間組織學(xué)習(xí),，并做好學(xué)習(xí)記錄,。二是開展反洗錢知識學(xué)習(xí)活動。分行將對反洗錢相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)章制度進(jìn)行梳理,，打包下發(fā)各單位組織學(xué)習(xí),，同時擬為檢驗學(xué)習(xí)效果，3月份,，在全行范圍內(nèi)開展一次反洗錢知識學(xué)習(xí)測試活動,。
三是開展反洗錢警示教育，擬2月上旬,，傳達(dá)省人行吳成居副行長在打擊洗錢犯罪及其上游犯罪警示教育電視電話會議的講話精神,，組織全轄反洗錢人員觀看人行反洗錢警示教育片。
2,、開展反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn),。擬4月份，舉辦一期反洗錢專(兼)職人員業(yè)務(wù)培訓(xùn),，邀請人行相關(guān)人員進(jìn)行授課或座談,。7月份，舉辦一期由企業(yè)單位經(jīng)理,、財務(wù)人員參加培訓(xùn)班,，學(xué)習(xí)相關(guān)反洗錢規(guī)定。
3,、加大反洗錢宣傳,。宣傳工作做的越好,，就越能取得客戶的理解和支持,。擬于6月份、10月份,，舉辦兩次大型的反洗錢宣傳活動,，繼續(xù)沿著反洗錢宣傳進(jìn)鬧市、進(jìn)高校,、進(jìn)社區(qū)的特點進(jìn)行,。活動期間，要求每個營業(yè)網(wǎng)點懸掛反洗錢宣傳活動標(biāo)語,、開展上街咨詢活動,、營業(yè)大廳滾動播放反洗錢視頻錄像等。
4,、加強(qiáng)反洗錢的檢查和指導(dǎo),。一是日常檢查，依托業(yè)務(wù)部門,，充分利用專業(yè)檢查隊伍,，在進(jìn)行業(yè)務(wù)檢查中，把反洗錢的三大義務(wù)(客戶身份識別制度,、建立客戶身份資料和交易記錄保存制度,、執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度)，列入檢查范疇,，進(jìn)行檢查,。二是擬在5月份，在全轄范圍內(nèi)開展反洗錢自查,、互查,。自查由支行自行組織檢查?；ゲ橛煞中邪才?，部分支行交叉檢查。三是9月份,，組織反洗錢重點檢查,，對日常工作比較不到位的支行進(jìn)行檢查。
5,、繼續(xù)做好反洗錢可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)運行工作,。
銀行反洗錢工作總結(jié)學(xué)生篇六
20xx年，我行的反洗錢工作,，根據(jù)省分行,、人民銀行漳州市中心支行反洗錢工作部署，在抓反洗錢組織機(jī)構(gòu)建設(shè),、反洗錢內(nèi)控制度建設(shè),、客戶身份識別及客戶盡職調(diào)查報告、規(guī)范大額和可疑交易報告情況,、宣傳培訓(xùn)等方面做了一定的工作,，現(xiàn)工作總結(jié)匯報如下：
(一)組織機(jī)構(gòu)建設(shè)方面。
1,、及時調(diào)整反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,。20xx年2月,，調(diào)整分行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員，增加法律事務(wù)部經(jīng)理為反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室副主任,。20xx年12月,，機(jī)構(gòu)整合，反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在法律合規(guī)部,，分行重新調(diào)整反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，確實加強(qiáng)對反洗錢工作的領(lǐng)導(dǎo)。
今年以來共有9個支行因人事變動,，相應(yīng)調(diào)整了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,。
2、召開專題會議,，研究布置反洗錢工作,。20xx年，分行按季召開反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員會議,，及時通報季度反洗錢工作開展情況,，協(xié)調(diào)解決反洗錢工作中存在的困難和問題，形文下發(fā)專題會議紀(jì)要,，跟蹤督辦會議精神的落實,。各支行結(jié)合本行實際，定期召開反洗錢工作會議,，落實市分行反洗錢專題會議精神,。
(二)內(nèi)控制度建設(shè)方面。
1,、及時落實上級行精神,。反洗錢是一項長期的任務(wù)，在收到總行,、省行及人行,、監(jiān)管部門反洗錢相關(guān)文件、規(guī)定后,，我們都及時把反洗錢工作精神傳達(dá)到各部門,、支行、網(wǎng)點員工,，并結(jié)合我行實際,，提出具體工作要求，落實上級行,、當(dāng)?shù)厝诵蟹聪村X工作布置,。2,、建章立制,，加強(qiáng)內(nèi)控管理,。根據(jù)人行反洗錢檢查要求及我行實際，今年5月份,，對反洗錢內(nèi)控制度進(jìn)行梳理,、細(xì)化，制定了《中國建設(shè)銀行漳州分行反洗錢工作管理實施細(xì)則》等十三項制度,，對分行各職能部門反洗錢工作的主要職責(zé)進(jìn)行了細(xì)分,，明確要求各職能部門設(shè)立反洗錢崗位、專人負(fù)責(zé)反洗錢工作;明確要求各級營業(yè)機(jī)構(gòu)要根據(jù)“了解客戶”的原則,，建立和完善客戶身份審查和登記制度;落實反洗錢大額和可疑交易報送歸口管理部門;明確反洗錢司法配合和移送以及反洗錢保密制度等,。
各支行也根據(jù)省分行《實施辦法》及分行《實施細(xì)則》，結(jié)合支行具體情況,，制定相應(yīng)的反洗錢內(nèi)部管理辦法,、考核制度、檢查機(jī)制等,。
1,、做好反洗錢可疑交易的報送。20xx年度,，我行上報人民幣可疑交易筆數(shù)65312筆,，859.94億元，其中：對公報送5671筆,，251.31億元;對私報送59641筆,，608.63億元。外幣可疑交易筆數(shù)890筆,，23634.91萬美元,，其中：對公報送808筆，23266.44萬美元;對私82筆,，368.47萬美元,。
今年10月份，東城支行在業(yè)務(wù)運行過程中,，發(fā)現(xiàn)2戶pos個體經(jīng)營戶,，資金往來與其經(jīng)營規(guī)模明顯不符，及時上報人行,。今年12月份,，分行營業(yè)部在業(yè)務(wù)運行過程中，發(fā)現(xiàn)漳州市薌城區(qū)三英貿(mào)易有限公司交易往來與其經(jīng)營規(guī)模明顯不符,，及時上報人行,。
2、確實履行客戶盡職調(diào)查義務(wù),。我行各級機(jī)構(gòu)認(rèn)真執(zhí)行客戶盡職調(diào)查制度,，嚴(yán)格執(zhí)行福銀2007253號《關(guān)于加強(qiáng)大額現(xiàn)金存取管理,，預(yù)防和遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪的通知》，在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時,，對個人客戶要求出示身份證件或有效的足以證明個人身份的其他法定證件,，必要時，要求出具多個證件進(jìn)行對比;對單位客戶,，則要求其出具法人代碼證,、營業(yè)執(zhí)照或有關(guān)批件、稅務(wù)登記證等,，以提供完整的客戶信息,，對身份不明確、證件不合規(guī),、提供資料不完整的,，不予受理。同時,，做好大額現(xiàn)金存取臺帳的登記,，按月上報前十名存取交易明細(xì)，對大額現(xiàn)金交易對象重點監(jiān)控和分析,。
3,、做好反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表報告。我行根據(jù)非現(xiàn)場監(jiān)管報表填報要求,，認(rèn)真做好報表的填報工作,，未出現(xiàn)填報內(nèi)容失真和錯報現(xiàn)象。
4,、認(rèn)真落實總行反洗錢數(shù)據(jù)監(jiān)測系統(tǒng)運行工作總行反洗錢可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)正式上線后,，因數(shù)據(jù)處理比以前多，有些網(wǎng)點處理不及時,，造成確認(rèn)率較低,，分行牽頭部門及時通報各單位的確認(rèn)進(jìn)度，督促各單位及時登錄,，對系統(tǒng)中的大額交易數(shù)據(jù)進(jìn)行補(bǔ)錄,，對可疑交易數(shù)據(jù)進(jìn)行補(bǔ)錄,、分析,、確認(rèn)、報送,，提高確認(rèn)率,。同時做好網(wǎng)點運行過程中出現(xiàn)的操作員變更,、數(shù)據(jù)錄入、確認(rèn)等問題向上級行反映并反饋網(wǎng)點,。
5,、配合人行,、省行開展反洗錢相關(guān)業(yè)務(wù)核查。20xx年3月,，根據(jù)人民銀行福州中心支行《反洗錢調(diào)查通知》(福銀調(diào)(20__)第45號)要求，東山支行積極組織人員對調(diào)查所涉及8個賬戶自開戶以來交易情況進(jìn)行了調(diào)查和分析,，及時上報當(dāng)?shù)厝诵?。今?月，省人行對現(xiàn)金存取較大客戶進(jìn)一步了解其身份及大額現(xiàn)金交易的背景,、目的等信息,，以判斷其交易是否與身份相符，是否存在洗錢的可能,，我行涉及角美,、華安、東城,、平和,、薌城支行及步文分理處1戶對公客戶、10戶個人客戶的核查,，我們布置支行核查,，并將核查情況上報省分行。
(四)反洗錢宣傳,、培訓(xùn),、檢查方面。
1,、開展反洗錢宣傳,。今年5月31日上午，分別在鬧市區(qū)和漳州師院舉辦兩場反洗錢宣傳活動分行財務(wù)會計部,、營業(yè)部和東城支行均派員參加,。本次宣傳活動，以打擊洗錢犯罪,，維護(hù)經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定,，增強(qiáng)社會各界反洗錢意識為宣傳目的，體現(xiàn)了反洗錢宣傳“進(jìn)鬧市”和“進(jìn)高?！碧厣?。宣傳采取張貼宣傳海報、分發(fā)宣傳手冊,、現(xiàn)場員工講解等方式進(jìn)行,。由于準(zhǔn)備充分，吸引了過往群眾和學(xué)生駐足咨詢,。本次活動共接受咨詢200多人次,，分發(fā)反洗錢知識宣傳材料1500多份,，取得了良好的宣傳效果。
各支行也因地制宜,，結(jié)合當(dāng)?shù)貙嶋H,，開展形式多樣的宣傳活動。東城支行在辦公樓門口開展反洗錢宣傳活動,，分發(fā)反洗錢知識折頁500多份;東山支行于6月,、11月組織開展了兩次反洗錢專題宣傳活動;龍海支行下載反洗錢知識26問，裝載至各網(wǎng)點電視平臺,，通過屏幕不間斷滾動播放,，營造宣傳氛圍和擴(kuò)大宣傳范圍;云霄支行安排反洗錢業(yè)務(wù)骨干在建行儲蓄專柜門口開展反洗錢上街設(shè)點宣傳。
2,、加強(qiáng)反洗錢業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)培訓(xùn),。20xx年9月3日，分行組織全轄相關(guān)人員參加省分行反洗錢工作視頻會議,。
9月20日,，舉辦反洗錢業(yè)務(wù)知識培訓(xùn)，主要內(nèi)容一是對《反洗錢法》實施一年多以來支行在實際操作過程中存在問題進(jìn)行答疑解惑;二是對反洗錢可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)上線后存在問題進(jìn)行規(guī)范指導(dǎo),。全市共有64位反洗錢崗位人員及網(wǎng)點業(yè)務(wù)操作人員參加了培訓(xùn),。各支行也根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展情況及支行實際，開展多形式的學(xué)習(xí)培訓(xùn),。如組織人員參加當(dāng)?shù)厝诵幸曨l培訓(xùn),，利用班前講評時間學(xué)習(xí)反洗錢業(yè)務(wù)知識，舉辦反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn),，專題業(yè)務(wù)考核,。東山支行還邀請東山縣人行營業(yè)室主任，就反洗錢法律法規(guī)以及金融機(jī)構(gòu)如何盡職履行反洗錢職責(zé)和有效防范反洗錢法律風(fēng)險等方面,，對全體員工進(jìn)行培訓(xùn)同時進(jìn)行反洗錢業(yè)務(wù)知識測試,，以鞏固培訓(xùn)學(xué)習(xí)效果。
3,、履行反洗錢法定義務(wù),，開展反洗錢檢查。
(1)根據(jù)省分行要求,，5月份,，布置全轄開展反洗錢自查。同時,，針對省行反洗錢檢查存在問題,，及時落實整改。
(2)10月13日至10月xx日，由分行紀(jì)檢監(jiān)察部牽頭,，組織對全轄15個綜合型支行進(jìn)行檢查,，檢查發(fā)現(xiàn)在內(nèi)控及制度建設(shè)方面、客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存方面,、賬戶管理方面,、人民幣現(xiàn)金管理方面、大額和可疑交易報告方面方面45個問題,，對相關(guān)責(zé)任人45人次進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰2350元,。各支行也根據(jù)分行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組工作安排，組織反洗錢檢查,、互查,。
(3)積極配合人行反洗錢檢查,。今年11月19日至21日,，人行漳州分行對我行云霄支行開展反洗錢檢查，我們及時布置支行做好檢查各項準(zhǔn)備工作,，并與人行溝通檢查情況,。根據(jù)人行提出的監(jiān)管意見，進(jìn)一步督促支行落實整改,。
銀行反洗錢工作總結(jié)學(xué)生篇七
根據(jù)*商銀發(fā)字[20xx]27號文件,，關(guān)于《中國人民銀行關(guān)于金融機(jī)構(gòu)嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢規(guī)定、防范洗錢風(fēng)險》的通知,，我支行經(jīng)常利用晨課時間向全體體員工灌輸反洗錢思想精神,，力求使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會反洗錢的精神和意義，牢固樹立反洗錢法律責(zé)任和依法合規(guī)經(jīng)營的思想,，因此我們制定一個規(guī)定,、兩個辦法來規(guī)范和加強(qiáng)對大額和可疑支付交易的監(jiān)測，以構(gòu)建更加完善的金融機(jī)構(gòu)管體系,，從而更好地發(fā)揮人民銀行的監(jiān)管職能,，維護(hù)金融機(jī)構(gòu)的合法、穩(wěn)健運作,。
在本季度我支行能堅持做到：
(營業(yè)執(zhí)照,、法人身份證、企業(yè)代碼證,、國稅,、地稅、開戶許可證)及經(jīng)辦人身份證的真實性,、完整性,、合法性，并詳細(xì)詢問了解客戶有關(guān)情況，根據(jù)其經(jīng)營范圍開立相對應(yīng)的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款,、結(jié)算等業(yè)務(wù),，均按中國人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對并登記,。
要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進(jìn)行核對并登記其身份證件的姓名和號碼進(jìn)行開戶操作對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù),。
按《人民幣大額和可凝支付交易報告管理辦法》規(guī)定建立存款人信息資料庫對不符合要求的存款賬戶(如營業(yè)執(zhí)照過期或被注銷的)已通知客戶盡快提供新的營業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù)。
我支行堅持每天對每筆超過20萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢和實時監(jiān)控,，并要求個人或單位需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額;單位結(jié)算賬戶100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易和個人結(jié)算賬戶20萬元以上的大額支付交易和單位結(jié)算賬戶發(fā)生與個人結(jié)算賬戶之間(含他代本)單筆20萬元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都設(shè)立了手工登記本,，并把數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換成e*cel格式保存。
我支行成立專項小組專門對有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實施嚴(yán)格監(jiān)控,，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生,，以確保我行結(jié)算帳戶帳戶都能合規(guī)性地運各單位結(jié)算賬戶和個人結(jié)算賬戶的大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付等現(xiàn)象，經(jīng)過我支行員工的深入了解和觀察,，都是屬于正常結(jié)算業(yè)務(wù)范圍,，沒有違反反洗錢相關(guān)規(guī)定。
在本季,，我支行沒有出現(xiàn)短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入,、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的賬戶;沒有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符的賬戶;沒有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符的賬戶;沒有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點明顯不符的賬戶;沒有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額,、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。
今后我支行將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓,，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度,，加大反洗錢培訓(xùn)的力度，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識,，掌握必要的反洗錢技能,，增強(qiáng)反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù),，切實預(yù)防洗錢風(fēng)險,。
銀行反洗錢工作總結(jié)學(xué)生篇八
20，為進(jìn)一步提高我司對人民銀行反洗錢有關(guān)工作的認(rèn)識,，普及反洗錢有關(guān)知識,，營造有利于反洗錢工作的內(nèi)部環(huán)境，加大對洗錢風(fēng)險的防范和打擊力度,，宣傳反洗錢活動的危害和反洗錢工作的重要意義,，結(jié)合我司反洗錢實際情況，對我司20反洗錢工作總結(jié)及2022年度計劃如下：
一,、20__年完成的主要工作,。
(一)內(nèi)控制度建設(shè)與執(zhí)行情況,。
年在我司反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組全面負(fù)責(zé)和指導(dǎo)落實下，合規(guī)稽核部根據(jù)人民銀行《金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估及客戶分類管理指引》的要求,，修訂了公司《國元期貨反洗錢內(nèi)部控制制度》并起草了《國元期貨洗錢和恐怖融資及客戶分類管理制度》及其操作規(guī)程,，同年12月28日公司董事會審議通過了上述制度并報送人民銀行備案。
2021年公司各部門有效執(zhí)行了反洗錢內(nèi)部控制制度的各項要求,，涵蓋了各項業(yè)務(wù)管理中涉及洗錢活動的預(yù)防和監(jiān)控措施,，包括客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄的保存,、大額交易和可疑交易報告等工作,。
(二)組織機(jī)構(gòu)建設(shè)情況。
公司成立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，由總經(jīng)理任組長,、首席風(fēng)險官任副組長。領(lǐng)導(dǎo)小組全面負(fù)責(zé)組織,、落實公司整體反洗錢工作規(guī)劃,，并督導(dǎo)各部門、分支機(jī)構(gòu)落實反洗錢具體工作,。
公司合規(guī)稽核部為反洗錢具體工作的承擔(dān)部門,。合規(guī)部指派一名工作人員擔(dān)任反洗錢專員,，并具體負(fù)責(zé)反洗錢有關(guān)的經(jīng)辦工作,。
我司反洗錢專員發(fā)生變動，由施睿變更為王子銘,，變動情況已及時上報人民銀行,。
(三)大額交易和可疑交易報告情況。
我司反洗錢專員高度重視可疑交易的報告工作,，積極與各部門,、各崗位人員聯(lián)系，嚴(yán)格甄別日常交易中有大筆入金,、出金;一次性大額短線交易;或大額頻繁交易不活躍品種等異常交易行為,，并嚴(yán)格關(guān)注。截止月31日,，暫未發(fā)現(xiàn)大額交易或可疑交易的情況,。
(四)客戶身份識別和身份資料及交易記錄保存的情況。
1,、業(yè)務(wù)辦理中客戶身份識別情況,。
(1)在開戶環(huán)節(jié)對客戶身份進(jìn)行識別。
在辦理開戶業(yè)務(wù)時,，我司要求必須客戶本人持有效身份證件或身份證明文件辦理開戶手續(xù),，并真實、完整地填寫客戶基本信息表格等材料?？头行拈_戶人員在為客戶辦理手續(xù)前對照審查客戶身份證明文件相關(guān)信息,，并通過現(xiàn)場征詢、客戶回訪等方式確認(rèn)客戶信息,，留存相關(guān)影像資料及復(fù)印件,。
2021年我司所辦理各項業(yè)務(wù)均符合相關(guān)制度要求，未發(fā)現(xiàn)匿名,、假名賬戶,。
(2)客戶相關(guān)信息資料變更。
我司在為客戶辦理資金賬戶等重要信息時均嚴(yán)格遵守反洗錢有關(guān)規(guī)定,，對客戶重新識別身份信息,，要求客戶提供有效身份證件或身份證明文件和公證機(jī)關(guān)出具的證明書辦理變更手續(xù)。
2021年我司未為身份不明的客戶辦理業(yè)務(wù)或提供服務(wù),。
(3)客戶風(fēng)險等級劃分,。
對新開戶客戶進(jìn)行風(fēng)險等級評估，并填寫《反洗錢客戶風(fēng)險等級劃分標(biāo)準(zhǔn)表》,。
2,、客戶身份資料和交易記錄保存情況。
公司嚴(yán)格按照《反洗錢內(nèi)部控制制度》及其他規(guī)范性文件要求安全,、準(zhǔn)確,、完整的保存客戶身份資料、交易記錄等,，未經(jīng)批準(zhǔn)手續(xù)不得調(diào)閱客戶有關(guān)資料,。
2021年我司未發(fā)生客戶資料泄密情況。
3,、相關(guān)資料報送情況,。
2021年我司及時采集反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表數(shù)據(jù)，準(zhǔn)確的將反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息報送給人民銀行營業(yè)管理部,，未發(fā)生漏報,、遲報等情況。
2022年我司將通過開展一次戶外反洗錢宣傳活動,，充分發(fā)揮期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)的反洗錢作用,，提高公民及客戶的反洗錢意識，增強(qiáng)其履行反洗錢義務(wù)的自覺性,，防范有關(guān)洗錢風(fēng)險的發(fā)生,。同時，加強(qiáng)總部及分支機(jī)構(gòu)間的反洗錢溝通和協(xié)調(diào)工作,，進(jìn)一步優(yōu)化我司反洗錢工作的內(nèi)部環(huán)境,。
1,、宣傳內(nèi)容。
(3)洗錢罪的犯罪構(gòu)成及社會危害性,，以及對社會,、機(jī)構(gòu)和個人會產(chǎn)生的不良影響。
2,、宣傳時間,。
由我司自行安排在2021年9或10月份進(jìn)行宣傳。
3,、宣傳方式,。
(1)利用橫幅進(jìn)行宣傳。內(nèi)容借以反洗錢標(biāo)語口號,，“維護(hù)金融秩序,，遏制洗錢犯罪”、“打擊洗錢,、人人有責(zé)”等對社會公眾普及宣傳反洗錢有關(guān)知識,，增強(qiáng)受眾群體的反洗錢意識。
(2)宣傳折頁和板報,。反洗錢宣傳折頁和板報應(yīng)闡釋有關(guān)反洗錢知識及相關(guān)法律法規(guī),，宣傳折頁應(yīng)放置在營業(yè)場所明顯位置，方便客戶取閱,。
(3)開展分支機(jī)構(gòu)的柜面宣傳,。各營業(yè)部根據(jù)自身條件可通過營業(yè)部場所影像宣傳設(shè)備定時播放反洗錢有關(guān)內(nèi)容，并在客戶開戶時向客戶介紹有關(guān)反洗錢知識及法律法規(guī),。
分上下半年,，對公司員工開展反洗錢有關(guān)培訓(xùn)工作,，使員工掌握反洗錢法律,、法規(guī)及公司內(nèi)控制度的有關(guān)規(guī)定，強(qiáng)化公司和營業(yè)部反洗錢專員的工作職責(zé),，增強(qiáng)員工防范洗錢意識,。
1、培訓(xùn)內(nèi)容,。
加強(qiáng)反洗錢法律法規(guī)的學(xué)習(xí),。主要是反洗錢“一法四規(guī)”和《金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估及客戶分類管理指引》(以下簡稱“指引”)。今年計劃將對《指引》的學(xué)習(xí)作為反洗錢培訓(xùn)業(yè)務(wù)的一項重要內(nèi)容,，并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計劃中,，由各級反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)一部署、分級落實,。
2,、培訓(xùn)方式,。
培訓(xùn)可以采用面授或視頻的方式。內(nèi)容主要為規(guī)劃《指引》的落實工作,，總結(jié),、研究、交流公司當(dāng)前風(fēng)險等級劃分工作情況,，明確對客戶風(fēng)險等級的控制和跟蹤是公司反洗錢風(fēng)險管理的重要內(nèi)容,。同時，保證參加培訓(xùn)人員深刻領(lǐng)會反洗錢的重要性,，并將培訓(xùn)內(nèi)容,、操作技術(shù)和方法傳授給其他職工，共同提高,。
以上為我司2021年度反洗錢工作總結(jié)及2022年度反洗錢宣傳及培訓(xùn)工作計劃,。
銀行反洗錢工作總結(jié)學(xué)生篇九
在20xx年一季度中，我社反洗錢工作緊緊圍繞人行反洗錢工作要求及工作重心,，認(rèn)真學(xué)習(xí),、貫徹執(zhí)行《反洗錢法》，充分認(rèn)識到反洗錢工作的重要性,，根據(jù)“一法四令”等相關(guān)法律法規(guī)和行的各項規(guī)章制度,，在宣傳與培訓(xùn)相結(jié)合的同時，繼續(xù)提升員工對反洗錢工作的認(rèn)識,，日常工作中,，切實履行反洗錢義務(wù)，進(jìn)一步完善工作機(jī)制,，強(qiáng)化對各項業(yè)務(wù)的監(jiān)管,，努力提高反洗錢識別水平。現(xiàn)將xx年一季度反洗錢工作情況總結(jié)如下：
在社主任領(lǐng)導(dǎo)的高度重視下,，結(jié)合我行實際,，成立了反洗錢領(lǐng)導(dǎo)工作小組，由主任許正為組長,，趙龍龍,、代定軍為成員，對反洗錢工作進(jìn)行了系統(tǒng)安排,，做到了行動有安排,，安排有落實，將反洗錢工作落到了實處,。
我社仍將反洗錢“一法四令”等法律法規(guī)作為反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)的一項重要內(nèi)容,，并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計劃中，由反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組開展集中培訓(xùn)等形式的反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn),，力圖使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會反洗錢的精神意義和宗旨,。
客戶風(fēng)險等級劃分是金融機(jī)構(gòu)履行客戶身份識別義務(wù)的重要內(nèi)容,，它對有效防范洗錢和恐怖融資風(fēng)險具有非常重要的作用。隨著我行cbus系統(tǒng)的上線,，反洗錢系統(tǒng)進(jìn)行升級和完善,，不僅增加了風(fēng)險等級劃分模塊，而且建立可疑交易主動分析識別報送機(jī)制,，加強(qiáng)人工判別,，對人工判定為可疑交易但系統(tǒng)未能識別的，使用反洗錢系統(tǒng)進(jìn)行新增上報,，這不僅提高了反洗錢可疑交易上報的準(zhǔn)確率,，更為做好反洗錢系統(tǒng)建設(shè)打下堅實的基礎(chǔ)。
反洗錢工作是一項長期而艱巨的工作,，為保證此項工作正常有序開展,，我社將繼續(xù)強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo)，明確工作職責(zé),，確保我行反洗錢工作的順利開展,。
銀行反洗錢工作總結(jié)學(xué)生篇十
銀行、保險,、證券是金融行業(yè)的三個重要的組成部分,。隨著經(jīng)濟(jì)社會的迅速發(fā)展，經(jīng)濟(jì)犯罪形式呈多樣化發(fā)展趨勢,，這對金融業(yè)反洗錢工作提出了新的要求,。證券行業(yè)作為資本市場最大的融合體，具有市場交易資金龐大,、交易品種復(fù)雜繁多,、交易對手眾多且不確定等特點，使得不法分子以此為掩護(hù)成功逃避執(zhí)法機(jī)關(guān)的打擊,，成為洗錢犯罪新的重點領(lǐng)域,。
一、通過證券業(yè)渠道進(jìn)行洗錢主要有下面幾種形式：
1,、利用虛假賬戶或他人賬戶進(jìn)行證券交易,。
主要表現(xiàn)為客戶利用虛假身份證明文件、資料或租借他人的身份證件開立證券資金賬戶進(jìn)行交易,，掩蓋犯罪資金的來龍去脈和真實的所有權(quán)關(guān)系。
2,、短期集中交易,。
客戶開戶后，短期內(nèi)大量買賣證券然后迅速銷戶,。具體的表現(xiàn)形式為,，客戶開戶后立即大量買賣證券,，然后通過復(fù)雜交易模糊資金交易痕跡，將不法資金與合法資金融合,，然后迅速賣出股票變現(xiàn),，以買賣股票盈利方式模糊資金性質(zhì)。
3,、頻繁進(jìn)行轉(zhuǎn)托管,、撤指定。
客戶在證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)開設(shè)證券資金賬戶后,，利用改變指定交易,、轉(zhuǎn)托管方式實現(xiàn)股票份額的轉(zhuǎn)移，進(jìn)而實現(xiàn)股票套現(xiàn),。比如開戶人通過多次轉(zhuǎn)托管把股票轉(zhuǎn)到其他證券公司,，然后將股票賣掉轉(zhuǎn)移資金或者通過撤銷指定交易方式重新在第二家指定交易實現(xiàn)資金的轉(zhuǎn)移，掩蓋資金流動痕跡,。
4,、通過證券公司內(nèi)部不同賬戶進(jìn)行證券轉(zhuǎn)移。
客戶通過構(gòu)造虛假事實,，偽造各類證明文件到營業(yè)部辦股票過戶手續(xù),，然后將股票賣掉，轉(zhuǎn)移資金,，掩蓋資金的流動痕跡,。如客戶為了達(dá)到洗錢目的可能構(gòu)造虛假信息，辦理假繼承和假贈送業(yè)務(wù)從而實現(xiàn)證券轉(zhuǎn)移,。
5,、通過投資公司轉(zhuǎn)移資金進(jìn)行洗錢。
洗錢分子為了掩蓋資金的真實來源,，將非法資金轉(zhuǎn)移到投資公司,，通過投資公司進(jìn)行證券投資。此種方式能混淆資金的實際控制人,，并且沒有明顯的交易痕跡,。
6、通過并購上市公司,，公司公開上市進(jìn)行洗錢,。
一方面，洗錢分子在上市公司并購過程中尋找機(jī)會,，把非法資金用于收購兼并上市公司,，取得從非法到貌似合法的地位，在收購?fù)瓿蛇_(dá)到洗白及獲利目的后通過證券市場退出。另一方面洗錢分子在公司上市前以非法資金認(rèn)購公司股份,，成為原始股東當(dāng)公司公開上市時,，再從中抽出資金這種方式容易發(fā)生在籌建階段和增資擴(kuò)股階段。
二,、證券業(yè)營業(yè)部層面反洗錢對策,。
證券營業(yè)部是證券行業(yè)反洗錢工作的前線陣地，直接參與客戶賬戶的開立,、撤銷,，賬戶資金監(jiān)控，可疑行為上報等工作,，肩負(fù)著重要的任務(wù),。上述六種反洗錢的形式中，營業(yè)部層面可涉及到的主要是前四種,。因此營業(yè)部層面必須針對反洗錢特點采取有效的反洗錢措施,，有力打擊反洗錢行為。
1,、加強(qiáng)從業(yè)人員對開戶人員提供信息真?zhèn)蔚淖R別能力,。
在營業(yè)部開立賬戶是進(jìn)行證券交易的第一步，這也是把好洗錢關(guān)的第一步,。證券公司對開戶需提供的資料要明確,。一是客戶身份識別的基本內(nèi)容。這是對所有客戶都要求的內(nèi)容,，具體可以包括現(xiàn)有客戶身份基本信息中的內(nèi)容,，如自然人客戶包括客戶的姓名、性別,、國籍,、職業(yè)、收入狀況,、住所地或者工作單位地址,、聯(lián)系方式，身份證件或者身份證明文件的種類,、號碼和有效期限等,。法人、其他組織和個體工商戶客戶基本信息包括客戶的其中包括住所,、經(jīng)營范圍,、可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營、社會活動的執(zhí)照,、證件或者文件的名稱,、號碼和有效期限、實際控制人信息等,。因此,，在現(xiàn)有的操作流程中，營業(yè)部從業(yè)人員要嚴(yán)格按照流程要求進(jìn)程操作,。提高從業(yè)人員對開戶人員提供信息真?zhèn)蔚淖R別能力,，降低虛假賬戶的開立機(jī)會。
2,、按客戶類別和風(fēng)險類別設(shè)置識別程序,。
分別規(guī)定不同的客戶身份識別內(nèi)容，證券業(yè)金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別可以按照客戶類別,，如國內(nèi)公司,、國外公司、私人所有的公司,、對沖基金,、私募基金、居民,、非居民,、來自高風(fēng)險地區(qū)的投資者、政治敏感人物等類別分別規(guī)定不同的客戶身份識別程序和內(nèi)容,。對于高風(fēng)險的客戶應(yīng)該采取持續(xù)的客戶身份識別和重新識別程序,，以獲取更多的信息以確定客戶身份和交易目的。
3,、加強(qiáng)可疑交易監(jiān)控及上報,。
由于證券業(yè)的反洗錢工作比銀行業(yè)的更為復(fù)雜更難控制，因此證券行業(yè)更加注重對可疑交易的監(jiān)控,。目前營業(yè)部設(shè)置有風(fēng)險及可疑交易監(jiān)控專員,，發(fā)現(xiàn)問題及時上報。洗錢犯罪形式是不斷更新的,，更加隱蔽,，更加難以被發(fā)現(xiàn)，因此這要求從業(yè)人員提高反洗錢敏銳性,，加強(qiáng)學(xué)習(xí),，提高識別能力。
4,、加大基層營業(yè)部反洗錢知識培訓(xùn),，提高全員反洗錢意識。
由于洗錢犯罪的隱敝性,、復(fù)雜性,，在判斷是否為洗錢時需要較強(qiáng)的專業(yè)結(jié)算、外匯、工商,、海關(guān)等相關(guān)知識,。如果反洗錢工作人員僅限于理解法規(guī)的字面含義缺乏經(jīng)驗與專業(yè)技能就不能真正發(fā)現(xiàn)洗錢的線索!而反洗錢工作也需要大量涉及法律、金融,、會計等方面知識的適合型人才恰恰基層營業(yè)部的反洗錢人員在這方面比較欠缺各類監(jiān)管機(jī)關(guān)要通過舉辦各種業(yè)務(wù)培訓(xùn)班來培養(yǎng)工作人員的專業(yè)技能提高工作人員的業(yè)務(wù)水平和對大額可疑交易的監(jiān)測,、分析水平。
銀行反洗錢工作總結(jié)學(xué)生篇十一
反洗錢是政府動用立法,、司法力量,，調(diào)動有關(guān)的組織和商業(yè)機(jī)構(gòu)對可能的洗錢活動予以識別，對有關(guān)款項予以處置,，對相關(guān)機(jī)構(gòu)和人士予以懲罰,，從而達(dá)到阻止犯罪活動目的的一項系統(tǒng)工程。下文是為大家精選的銀行反洗錢個人總結(jié),，歡迎大家閱讀,。
今年，我行的反洗錢工作,，根據(jù)省分行,、人民銀行漳州市中心支行反洗錢工作部署，在抓反洗錢組織機(jī)構(gòu)建設(shè),、反洗錢內(nèi)控制度建設(shè),、客戶身份識別及客戶盡職調(diào)查報告、規(guī)范大額和可疑交易報告情況,、宣傳培訓(xùn)等方面做了一定的工作,，現(xiàn)工作總結(jié)匯報如下：
今年2月，調(diào)整分行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員,，增加法律事務(wù)部經(jīng)理為反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室副主任,。今年xx月，機(jī)構(gòu)整合,，反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在法律合規(guī)部,，分行重新調(diào)整反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，確實加強(qiáng)對反洗錢工作的領(lǐng)導(dǎo),。
今年以來共有9個支行因人事變動,，相應(yīng)調(diào)整了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組。
今年,，分行按季召開反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員會議,，及時通報季度反洗錢工作開展情況，協(xié)調(diào)解決反洗錢工作中存在的困難和問題,，形文下發(fā)專題會議紀(jì)要,，跟蹤督辦會議精神的落實,。
各支行結(jié)合本行實際，定期召開反洗錢工作會議,，落實市分行反洗錢專題會議精神,。
反洗錢是一項長期的任務(wù)，在收到總行,、省行及人行,、監(jiān)管部門反洗錢相關(guān)文件,、規(guī)定后,，我們都及時把反洗錢工作精神傳達(dá)到各部門、支行,、網(wǎng)點員工,，并結(jié)合我行實際，提出具體工作要求,，落實上級行,、當(dāng)?shù)厝诵蟹聪村X工作布置。
根據(jù)人行反洗錢檢查要求及我行實際,，今年5月份,，對反洗錢內(nèi)控制度進(jìn)行梳理、細(xì)化,，制定了《中國建設(shè)銀行漳州分行反洗錢工作管理實施細(xì)則》等十三項制度,，對分行各職能部門反洗錢工作的主要職責(zé)進(jìn)行了細(xì)分，明確要求各職能部門設(shè)立反洗錢崗位,、專人負(fù)責(zé)反洗錢工作;明確要求各級營業(yè)機(jī)構(gòu)要根據(jù)“了解客戶”的原則,，建立和完善客戶身份審查和登記制度;落實反洗錢大額和可疑交易報送歸口管理部門;明確反洗錢司法配合和移送以及反洗錢保密制度等。
各支行也根據(jù)省分行《實施辦法》及分行《實施細(xì)則》,，結(jié)合支行具體情況,，制定相應(yīng)的反洗錢內(nèi)部管理辦法、考核制度,、檢查機(jī)制等,。
今年度，我行上報人民幣可疑交易筆數(shù)653xx筆,，859.94億元,，其中：對公報送5671筆，251.31億元;對私報送59641筆,，608.63億元,。外幣可疑交易筆數(shù)890筆，23634.91萬美元,，其中：對公報送808筆,，23266.44萬美元;對私82筆,，368.47萬美元。
今年10月份,，東城支行在業(yè)務(wù)運行過程中,，發(fā)現(xiàn)2戶pos個體經(jīng)營戶，資金往來與其經(jīng)營規(guī)模明顯不符,，及時上報人行,。今年xx月份，分行營業(yè)部在業(yè)務(wù)運行過程中,，發(fā)現(xiàn)漳州市薌城區(qū)三英貿(mào)易有限公司交易往來與其經(jīng)營規(guī)模明顯不符,，及時上報人行。
我行各級機(jī)構(gòu)認(rèn)真執(zhí)行客戶盡職調(diào)查制度,，嚴(yán)格執(zhí)行福銀2007253號《關(guān)于加強(qiáng)大額現(xiàn)金存取管理,，預(yù)防和遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪的通知》，在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時,，對個人客戶要求出示身份證件或有效的足以證明個人身份的其他法定證件,，必要時，要求出具多個證件進(jìn)行對比;對單位客戶,，則要求其出具法人代碼證,、營業(yè)執(zhí)照或有關(guān)批件、稅務(wù)登記證等,，以提供完整的客戶信息,，對身份不明確、證件不合規(guī),、提供資料不完整的,，不予受理。同時,，做好大額現(xiàn)金存取臺帳的登記,，按月上報前十名存取交易明細(xì)，對大額現(xiàn)金交易對象重點監(jiān)控和分析,。
我行根據(jù)非現(xiàn)場監(jiān)管報表填報要求,，認(rèn)真做好報表的填報工作，未出現(xiàn)填報內(nèi)容失真和錯報現(xiàn)象,。
同時做好網(wǎng)點運行過程中出現(xiàn)的操作員變更,、數(shù)據(jù)錄入、確認(rèn)等問題向上級行反映并反饋網(wǎng)點,。
今年3月,，根據(jù)人民銀行福州中心支行《反洗錢調(diào)查通知》(福銀調(diào)(2008)第45號)要求，東山支行積極組織人員對調(diào)查所涉及8個賬戶自開戶以來交易情況進(jìn)行了調(diào)查和分析,，及時上報當(dāng)?shù)厝诵?。今?月,，省人行對現(xiàn)金存取較大客戶進(jìn)一步了解其身份及大額現(xiàn)金交易的背景、目的等信息,，以判斷其交易是否與身份相符,，是否存在洗錢的可能，我行涉及角美,、華安,、東城、平和,、薌城支行及步文分理處1戶對公客戶,、10戶個人客戶的核查，我們布置支行核查,，并將核查情況上報省分行,。
今年5月31日上午，分別在鬧市區(qū)和漳州師院舉辦兩場反洗錢宣傳活動分行財務(wù)會計部,、營業(yè)部和東城支行均派員參加。本次宣傳活動,，以打擊洗錢犯罪,，維護(hù)經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定，增強(qiáng)社會各界反洗錢意識為宣傳目的,，體現(xiàn)了反洗錢宣傳“進(jìn)鬧市”和“進(jìn)高?！碧厣Ｐ麄鞑扇堎N宣傳海報,、分發(fā)宣傳手冊,、現(xiàn)場員工講解等方式進(jìn)行。由于準(zhǔn)備充分,，吸引了過往群眾和學(xué)生駐足咨詢,。本次活動共接受咨詢200多人次，分發(fā)反洗錢知識宣傳材料1500多份,，取得了良好的宣傳效果,。
各支行也因地制宜，結(jié)合當(dāng)?shù)貙嶋H,，開展形式多樣的宣傳活動,。東城支行在辦公樓門口開展反洗錢宣傳活動，分發(fā)反洗錢知識折頁500多份;東山支行于6月,、xx月組織開展了兩次反洗錢專題宣傳活動;龍海支行下載反洗錢知識26問,，裝載至各網(wǎng)點電視平臺，通過屏幕不間斷滾動播放,，營造宣傳氛圍和擴(kuò)大宣傳范圍;云霄支行安排反洗錢業(yè)務(wù)骨干在建行儲蓄專柜門口開展反洗錢上街設(shè)點宣傳,。
今年9月3日,，分行組織全轄相關(guān)人員參加省分行反洗錢工作視頻會議。
9月20日,，舉辦反洗錢業(yè)務(wù)知識培訓(xùn),，主要內(nèi)容一是對《反洗錢法》實施一年多以來支行在實際操作過程中存在問題進(jìn)行答疑解惑;二是對反洗錢可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)上線后存在問題進(jìn)行規(guī)范指導(dǎo)。全市共有64位反洗錢崗位人員及網(wǎng)點業(yè)務(wù)操作人員參加了培訓(xùn),。各支行也根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展情況及支行實際,，開展多形式的學(xué)習(xí)培訓(xùn)。如組織人員參加當(dāng)?shù)厝诵幸曨l培訓(xùn),，利用班前講評時間學(xué)習(xí)反洗錢業(yè)務(wù)知識,，舉辦反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)，專題業(yè)務(wù)考核,。東山支行還邀請東山縣人行營業(yè)室主任,，就反洗錢法律法規(guī)以及金融機(jī)構(gòu)如何盡職履行反洗錢職責(zé)和有效防范反洗錢法律風(fēng)險等方面，對全體員工進(jìn)行培訓(xùn),，同時進(jìn)行反洗錢業(yè)務(wù)知識測試,，以鞏固培訓(xùn)學(xué)習(xí)效果。
(1)根據(jù)省分行要求,，5月份,，布置全轄開展反洗錢自查。同時,，針對省行反洗錢檢查存在問題,，及時落實整改。
(2)10月13日至10月17日,，由分行紀(jì)檢監(jiān)察部牽頭,，組織對全轄15個綜合型支行進(jìn)行檢查，檢查發(fā)現(xiàn)在內(nèi)控及制度建設(shè)方面,、客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存方面,、賬戶管理方面、人民幣現(xiàn)金管理方面,、大額和可疑交易報告方面方面45個問題,，對相關(guān)責(zé)任人45人次進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰2350元。各支行也根據(jù)分行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組工作安排,，組織反洗錢檢查,、互查。
(3)積極配合人行反洗錢檢查,。今年xx月19日至21日,，人行漳州分行對我行云霄支行開展反洗錢檢查，我們及時布置支行做好檢查各項準(zhǔn)備工作,，并與人行溝通檢查情況,。根據(jù)人行提出的監(jiān)管意見,，進(jìn)一步督促支行落實整改。
20xx年,，我行在人行的正確領(lǐng)導(dǎo)下,，站在20xx年累積的寶貴經(jīng)驗上，持續(xù)完善反洗錢工作,，腳踏實地,、勤奮進(jìn)取，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識,，掌握必要的反洗錢技能,，增強(qiáng)反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù),，切實打擊洗錢活動?，F(xiàn)將全年反洗錢工作匯報如下：
同時，各支行也成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu),，配備了專職人員負(fù)責(zé)反洗錢工作,。二是結(jié)合我行實際，會計結(jié)算部特增設(shè)反洗錢主管一名,，構(gòu)建了一個較為完善的反洗錢組織體系,。
3月召開了“xx銀行20xx年反洗錢工作會議”，特邀xx市人民銀行支付結(jié)算科xx科長,、xx副科長蒞臨指導(dǎo)。會議傳達(dá)了全市金融機(jī)構(gòu)反洗錢會議精神,、回顧20xx年我行反洗錢工作,、安排布署我行20xx年反洗錢工作。反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員(總行領(lǐng)導(dǎo)班子成員,、總行高管,、各經(jīng)營單位負(fù)責(zé)人)、營業(yè)室經(jīng)理,、市場營銷部經(jīng)理共xx人次參加了會議,。
如認(rèn)真落實人行xx號文件，重新印制了.《個人開戶申請書》與《個人客戶基本信息修改申請書》,，加了職業(yè),、身份證有效期、國籍等要素,，并對必填項作了星花標(biāo)注;不斷進(jìn)行客戶身份持續(xù)識別與客戶信息補(bǔ)錄工作;賬戶年檢工作中對賬戶資料過期的賬戶,，限制其賬戶使用;對公賬戶開戶時，對法人或負(fù)責(zé)人的身份證進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查后,，并將核查結(jié)果打印在身份證復(fù)印的背面;認(rèn)真做好大額交易及可疑交易數(shù)據(jù)報送工作,，人工甄別后,，可疑上報數(shù)量較同期明顯減少;認(rèn)真做好反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表的報送工作等。
20xx年我行分別在夷陵廣場與步行街等地進(jìn)行了7次大的反洗錢宣傳,，其中xx支行在解放路時代廣場開展的打擊洗錢宣傳活動,，刊登在了20xx年8月13日《xx日報》周末版上，對提高社會的反洗錢認(rèn)識起到了一定的作用,。
各營業(yè)網(wǎng)點通過懸掛橫幅,，張貼標(biāo)語、宣傳圖片,，擺放宣傳資料等形式,，全面開展《反洗錢法》宣傳。據(jù)統(tǒng)計,，宣傳活動共發(fā)放《反洗錢法》知識宣傳資料75多份,，各網(wǎng)點門前懸掛《反洗錢法》宣傳橫幅25幅，營造了浩大的反洗錢宣傳聲勢,，在一定程度上增強(qiáng)了市民對反洗錢認(rèn)識,。
我行針對小學(xué)生流動性強(qiáng)、分布廣,，接受知識快的特點,，與學(xué)校共同組織學(xué)生開展有關(guān)《反洗錢》的課外活動。并深入xx小學(xué)開展廣播講座,，動員學(xué)生將在校學(xué)會的反洗錢知識傳授給家庭成員,。
在xx年一季度中，我社反洗錢工作緊緊圍繞人行反洗錢工作要求及工作重心,，認(rèn)真學(xué)習(xí),、貫徹執(zhí)行《反洗錢法》，充分認(rèn)識到反洗錢工作的重要性,，根據(jù)“一法四令”等相關(guān)法律法規(guī)和行的各項規(guī)章制度,，在宣傳與培訓(xùn)相結(jié)合的同時，繼續(xù)提升員工對反洗錢工作的認(rèn)識,，日常工作中,，切實履行反洗錢義務(wù)，進(jìn)一步完善工作機(jī)制,，強(qiáng)化對各項業(yè)務(wù)的監(jiān)管,，努力提高反洗錢識別水平。現(xiàn)將xx年一季度反洗錢工作情況總結(jié)如下：
在社主任領(lǐng)導(dǎo)的高度重視下,，結(jié)合我行實際,，成立了反洗錢領(lǐng)導(dǎo)工作小組，由主任許正為組長，趙龍龍,、代定軍為成員,，對反洗錢工作進(jìn)行了系統(tǒng)安排，做到了行動有安排,，安排有落實,，將反洗錢工作落到了實處。
我社仍將反洗錢“一法四令”等法律法規(guī)作為反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)的一項重要內(nèi)容,，并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計劃中,，由反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組開展集中培訓(xùn)等形式的反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)，力圖使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會反洗錢的精神意義和宗旨,。
客戶風(fēng)險等級劃分是金融機(jī)構(gòu)履行客戶身份識別義務(wù)的重要內(nèi)容,，它對有效防范洗錢和恐怖融資風(fēng)險具有非常重要的作用。隨著我行cbus系統(tǒng)的上線,，反洗錢系統(tǒng)進(jìn)行升級和完善,，不僅增加了風(fēng)險等級劃分模塊，而且建立可疑交易主動分析識別報送機(jī)制,，加強(qiáng)人工判別,，對人工判定為可疑交易但系統(tǒng)未能識別的，使用反洗錢系統(tǒng)進(jìn)行新增上報,，這不僅提高了反洗錢可疑交易上報的準(zhǔn)確率,，更為做好反洗錢系統(tǒng)建設(shè)打下堅實的基礎(chǔ)。
反洗錢工作是一項長期而艱巨的工作,，為保證此項工作正常有序開展,，我社將繼續(xù)強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo)，明確工作職責(zé),，確保我行反洗錢工作的順利開展,。
銀行反洗錢工作總結(jié)學(xué)生篇十二
洗錢對社會具有嚴(yán)重的危害性，不但嚴(yán)重威脅社會穩(wěn)定,；扭曲社會資源配置，擾亂了正常的市場經(jīng)濟(jì)秩序而且會極大的助長和滋生腐敗,。自中國人民銀行頒布了《中華人民共和國反洗錢法》,、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》和《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》等,，標(biāo)志著中國反洗錢工作開始走上制度化軌道,。各金融機(jī)構(gòu)在積極響應(yīng)國家政策做出了很多努力，但反洗錢工作至今還仍存在一定的問題,。
識信息的獲取途徑,，關(guān)于洗錢的相關(guān)業(yè)務(wù)知識了解只來源于上級聯(lián)社轉(zhuǎn)發(fā)的文件，對可疑交易的辨別和分析能力較差，且反洗錢相關(guān)案例學(xué)習(xí)較少,，缺乏反洗錢的工作經(jīng)驗,，這些都直接影響反洗錢工作的開展。平時應(yīng)積極開展對柜面人員的反洗錢培訓(xùn)工作,，并配合相應(yīng)的反洗錢知識競賽,、反洗錢座談交流會等文化，注意學(xué)習(xí)和借鑒國際反洗錢的先進(jìn)經(jīng)驗,，豐富和提高金融從業(yè)人員的反洗錢知識技能,，提高處理、甄別,、審議可疑支付交易的能不斷增強(qiáng)和充實一線反洗錢操作人員的業(yè)務(wù)水平和可疑交易的甄別能力,。
各家金融機(jī)構(gòu)推行聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)，對客戶和身份識別和核查及在一定額度的存取,、轉(zhuǎn)賬等業(yè)務(wù)辦理進(jìn)行相應(yīng)的聯(lián)網(wǎng)核查,，但是仍存在一定的紕漏，所謂上有政策下有對策,，在面臨額度限制的條件下,，客戶仍可以選擇化整為零的方式完成大額的業(yè)務(wù)。我們應(yīng)做好系統(tǒng)的完善工作,。這么一來柜臺數(shù)據(jù)錄入質(zhì)量就顯得尤為重要了,。臨柜人員應(yīng)積極參加聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)操作培訓(xùn)，要求工作人員嚴(yán)格按照《聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)操作規(guī)程》的要求準(zhǔn)確而且完整的錄入待核查的公民身份信息,。建立健全信息反饋體制,，幫助提高聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)的數(shù)據(jù)質(zhì)量，確保聯(lián)網(wǎng)核查的準(zhǔn)確性和權(quán)威性,。
跨區(qū)域的復(fù)雜特點,，這就決定了反洗錢工作僅靠一個部門是無法勝任的，必須開展多部門合作,。制定行之有效的操作規(guī)程和管理制度,，以及反洗錢業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)制度和違規(guī)違紀(jì)操作處罰制度，將反洗錢工作納入內(nèi)部稽核范圍,，增強(qiáng)反洗錢工作的監(jiān)督檢查力度,，加大對徇私舞弊，違規(guī)違紀(jì)操作的處罰,。使反洗錢內(nèi)控制度與信用社的業(yè)務(wù)操作規(guī)程和會計核算系統(tǒng)做到有機(jī)結(jié)合,，兩者共同進(jìn)步，相得益彰,，促進(jìn)農(nóng)村信用社穩(wěn)健經(jīng)營和發(fā)展,。
的重要性認(rèn)識不足，認(rèn)為洗錢這個事情離自己很遙遠(yuǎn)。各營業(yè)網(wǎng)點應(yīng)通過懸掛橫幅,，張貼標(biāo)語,、宣傳圖片，擺放宣傳資料等多種宣傳方式,，全面開展《反洗錢法》宣傳,使人民群眾了解洗錢犯罪現(xiàn)狀及所造成的危害,充分認(rèn)識到反洗錢工作的重要性,積極參與反洗錢活動,從根本上維護(hù)國家資金安全和正常的經(jīng)濟(jì),、金融秩序,確保反洗錢工作的順利進(jìn)行。
反洗錢工作成敗與否不僅事關(guān)銀行業(yè)的健康發(fā)展,，還事關(guān)一國的政治,、經(jīng)濟(jì)和社會穩(wěn)定，在未來反洗錢工作新局面的過程中,，我們還有很多的路要走,，還有不少問題需要認(rèn)真研究解決。但是只要我們堅持從實際出發(fā),，正確認(rèn)識并深刻理解開展反洗錢工作的重要性和緊迫性,，牢固樹立整體意識和大局意識，就能更有效地打擊洗錢犯罪,，營造健康和諧的社會經(jīng)濟(jì)環(huán)境,。
銀行反洗錢工作總結(jié)學(xué)生篇十三
根據(jù)當(dāng)?shù)厝诵械挠嘘P(guān)文件精神和上級行的工作部署要求，我行嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢的有關(guān)制度,，認(rèn)真履行反洗錢工作,，順利的完成了本年度的反洗錢工作任務(wù)。現(xiàn)將本年度的反洗錢工作情況總結(jié)如下：
2017年度因支行人事變動和工作要求,，使****支行原反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員發(fā)生了變動,。為了能夠順利開展支行反洗錢工作，行領(lǐng)導(dǎo)對此也高度重視,，立即召開會議討論,，并迅速成立以行長為組長的新的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，確保****支行能夠順利的開展反洗錢工作,。
加強(qiáng)對反洗工作重要性的認(rèn)識,，我行認(rèn)真組織學(xué)習(xí)總行《關(guān)于印發(fā)*******銀行反洗錢工作管理辦法(2017年修訂)的通知》和《關(guān)于印發(fā)*******銀行反洗錢管理系統(tǒng)操作規(guī)程(2017年修訂)的通知》以及省分行《關(guān)于印發(fā)*******銀行**省分行反洗錢風(fēng)險分類管理暫行辦法的通知》。同時我們也充分認(rèn)識到營業(yè)窗口時控制反洗錢的第一道屏障,，強(qiáng)化對臨柜人員的反洗錢培訓(xùn)至關(guān)重要：為此會計出納部不定期的向臨柜人員介紹洗錢的案例,、危害,，講解可疑交易類型的識別和對照,，認(rèn)真收集各類反洗錢業(yè)務(wù)知識和學(xué)習(xí)人行的反洗錢規(guī)章制度(如：《關(guān)于印發(fā)金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法(試行)的通知》),，使臨柜人員系統(tǒng)全面地掌握對可疑資金的識別和分析,。通過對反洗錢知識的不斷學(xué)習(xí),，不僅提高了我行員工的反洗錢意識,，而且也有效防范了各類反洗錢犯罪活動,。
根據(jù)《*******銀行反洗錢客戶風(fēng)險等級評定管理辦法》的通知的要求，我們設(shè)置了新建客戶反洗錢風(fēng)險等級評定表和原有客戶反洗錢風(fēng)險等級評定表,。首先,，由會計出納部指定專人對客戶進(jìn)行初級評定，給出初評意見;然后,，提交信貸部,，由信貸部指定專人進(jìn)行復(fù)評給出復(fù)評意見;最后，提交反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組進(jìn)行綜合評定并給出綜合評定意見,。
為全面落實反洗錢工作職責(zé),，支行會計出納部嚴(yán)格落實反洗錢工作ab角制度，由b角操作員完成交易補(bǔ)錄,、案例和客戶評級調(diào)整等工作,，a角操作員完成檢查工作，確保及時發(fā)現(xiàn)和制止洗錢活動,。同時會計出納部又指定一名操作員按及做好**萬元(含)以上的大額資金進(jìn)出情況,，加強(qiáng)對大額交易的監(jiān)控力度，確保我行大額資金進(jìn)出安全可靠,。
為積極響應(yīng)當(dāng)?shù)厝诵信c上級行的工作任務(wù)以及認(rèn)真履行銀行服務(wù)社會的職能,，我們2017年7月份作為“金融知識宣傳服務(wù)月”，通過電子顯示屏滾動播放,、發(fā)放宣傳資料向社會公眾宣傳金融知識和洗錢的有關(guān)途徑,、方式及社會危害。同時我行于7月28日在營業(yè)大廳門口進(jìn)行反洗錢宣傳活動,，向社會公眾發(fā)放了《預(yù)防洗錢維護(hù)金融安全》,、《反洗錢：構(gòu)建經(jīng)濟(jì)金融安全網(wǎng)》、《學(xué)習(xí)貫徹中華人民共和國洗錢法預(yù)防監(jiān)控洗錢活動》等資料,，并向他們簡單講述了洗錢的基本概念,、常用途徑及其對社會公眾帶來的切身危害等。使他們進(jìn)一步認(rèn)識反洗錢的重要性,，提高他們的自我保護(hù)意識和遠(yuǎn)離洗錢意識,。
在反洗錢的工作中我們也存在一定的不足之處，比如臨柜人員對反洗錢缺乏系統(tǒng)的理論知識和足夠的實踐經(jīng)驗,，對可疑交易的辨別能力也有待提高,，這影響額我行反洗錢工作的發(fā)展。
銀行反洗錢工作總結(jié)學(xué)生篇十四
接行總部關(guān)于的文件精神后,我支行迅速根據(jù)文件要求展開全面認(rèn)真的自查工作,現(xiàn)將自查工作報告如下:,。
一.組織機(jī)構(gòu)建設(shè)情況.
我支行指定專人負(fù)責(zé)反_工作,對支行日常業(yè)務(wù)往來情況進(jìn)行專門的檢查,負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易的分析和報告.
二.反_內(nèi)控制度建設(shè)情況,。
支行一線員工對反_的內(nèi)控制度比較熟悉,能夠較清楚的鑒別_非_的區(qū)別界限,對可疑交易的識別能力正在逐步提高,同時能在日常工作中保持較高的警惕性.
三.客戶盡職調(diào)查情況.
對于存款人開戶,我行按照人行關(guān)于銀行賬戶管理辦法能夠認(rèn)真檢查客戶的開戶資料,如法人代表身份證,經(jīng)辦人身份證,企業(yè)營業(yè)執(zhí)照,法人代碼證的資料的真實性和有效性,確認(rèn)無誤后才予以開立結(jié)算賬戶.對個人賬戶堅持查驗身份證等有效證件的原件,確認(rèn)無誤后予以開立賬戶.在本次自查中未發(fā)現(xiàn)有匿名賬戶和假名賬戶.
四.大額和可疑交易報告情況.
對于大額和可疑交易,我行能夠按照規(guī)定及時并準(zhǔn)確的填制各類報表向上級管理機(jī)構(gòu)報告.
五.賬戶資料及交易記錄保存情況。
我支行能嚴(yán)格執(zhí)行有關(guān)保存賬戶資料和交易記錄的規(guī)定,對相關(guān)資料均能報存至少5年以上.并確保此類資料的完整.
六.對當(dāng)前反_工作的建議.
銀行反洗錢工作總結(jié)學(xué)生篇十五
關(guān)于《中國人民銀行關(guān)于金融機(jī)構(gòu)嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢規(guī)定,、防范洗錢風(fēng)險》的通知,，我支行經(jīng)常利用晨課時間向全體體員工灌輸反洗錢思想精神,，力求使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會反洗錢的精神和意義，牢固樹立反洗錢法律責(zé)任和依法合規(guī)經(jīng)營的思想,，因此我們制定“一個規(guī)定,、兩個辦法”來規(guī)范和加強(qiáng)對大額和可疑支付交易的監(jiān)測，以構(gòu)建更加完善的金融機(jī)構(gòu)管體系,，從而更好地發(fā)揮人民銀行的監(jiān)管職能,，維護(hù)金融機(jī)構(gòu)的合法、穩(wěn)健運作,。
在本季度我支行能堅持做到：
一,、在單位開立結(jié)算賬戶時，嚴(yán)格把關(guān),，認(rèn)真審查六證(營業(yè)執(zhí)照,、法人身份證、企業(yè)代碼證,、國稅,、地稅、開戶許可證)及經(jīng)辦人身份證的真實性,、完整性,、合法性，并詳細(xì)詢問了解客戶有關(guān)情況,，根據(jù)其經(jīng)營范圍開立相對應(yīng)的科目賬戶,；在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù),，均按中國人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料,，進(jìn)行核對并登記。
出處 m.sevw.cn
二,、對于開立個人賬戶,，嚴(yán)格按實名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進(jìn)行核對,，并登記其身份證件的姓名和號碼進(jìn)行開戶操作,，對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。
三,、對現(xiàn)有的賬戶進(jìn)行全面清理,，按《人民幣大額和可凝支付交易報告管理辦法》規(guī)定建立存款人信息資料庫，對不符合要求的存款賬戶(如營業(yè)執(zhí)照過期或被注銷的),，已通知客戶盡快提供新的營業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù),。
四、提取現(xiàn)金方面,，嚴(yán)格執(zhí)行逐級審批的制度,，對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付,。我支行堅持每天對每筆超過2萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢和實時監(jiān)控，并要求個人或單位需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額,；單位結(jié)算賬戶1萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易和個人結(jié)算賬戶2萬元以上的大額支付交易和單位結(jié)算賬戶發(fā)生與個人結(jié)算賬戶之間(含他代本)單筆2萬元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都設(shè)立了手工登記本，并把數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換成e_cel格式保存,。
各單位結(jié)算賬戶和個人結(jié)算賬戶的大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付等現(xiàn)象,，經(jīng)過我支行員工的深入了解和觀察，都是屬于正常結(jié)算業(yè)務(wù)范圍,，沒有違反反洗錢相關(guān)規(guī)定,。
在本季，我支行沒有出現(xiàn)短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入,、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入,、分散轉(zhuǎn)出的賬戶；沒有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符的賬戶,；沒有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符的賬戶,；沒有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點明顯不符的賬戶；沒有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額,、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。
今后我支行將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓,，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度,，加大反洗錢培訓(xùn)的力度，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識,，掌握必要的反洗錢技能,，增強(qiáng)反洗錢工作的緊迫感、主動性,；嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù),，切實預(yù)防洗錢風(fēng)險。
銀行反洗錢工作總結(jié)學(xué)生篇十六
xx年,，我行在人行的正確領(lǐng)導(dǎo)下,，站在xx年累積的寶貴經(jīng)驗上，持續(xù)完善反洗錢工作,，腳踏實地,、勤奮進(jìn)取，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識,，掌握必要的反洗錢技能,，增強(qiáng)反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù),，切實打擊洗錢活動?，F(xiàn)將全年反洗錢工作匯報如下：
一,、注重領(lǐng)導(dǎo)，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系,。
一是行領(lǐng)導(dǎo)高度重視,，成立了以總行行長為組長，各部門負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室,，領(lǐng)導(dǎo)全行的反洗錢工作。同時,，各支行也成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu),，配備了專職人員負(fù)責(zé)反洗錢工作。二是結(jié)合我行實際,，會計結(jié)算部特增設(shè)反洗錢主管一名,，構(gòu)建了一個較為完善的反洗錢組織體系。
一是邀請人行領(lǐng)導(dǎo)現(xiàn)場指導(dǎo),。3月召開了“xx銀行xx年反洗錢工作會議”,，特邀xx市人民銀行支付結(jié)算科xx科長、xx副科長蒞臨指導(dǎo),。會議傳達(dá)了全市金融機(jī)構(gòu)反洗錢會議精神,、回顧xx年我行反洗錢工作、安排布署我行xx年反洗錢工作,。反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員(總行領(lǐng)導(dǎo)班子成員,、總行高管、各經(jīng)營單位負(fù)責(zé)人),、營業(yè)室經(jīng)理,、市場營銷部經(jīng)理共xx人次參加了會議。
二是夯實理論基矗我行統(tǒng)一征訂了《金融機(jī)構(gòu)反洗錢實用手冊》,、《金融機(jī)構(gòu)如何識別,、分析和報告重點可疑交易典型安全解析》、《中國洗錢犯罪案例剖析》,、《反洗錢調(diào)查實用手冊》等書,，并對“一法四規(guī)”進(jìn)行了匯編印刷，全行員工人手一冊,。
三,、注重執(zhí)行，完善反洗錢內(nèi)控制度建設(shè),。
一是制度先行,，出臺了《xx銀行反洗錢客戶風(fēng)險等級劃分實施細(xì)則(試行)》、《xx反洗錢工作考核辦法(試行)》,、《關(guān)于規(guī)范核驗客戶身份證件的通知》,、轉(zhuǎn)發(fā)《關(guān)于加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別制度執(zhí)行有關(guān)問題的通知》的通知,。
二是執(zhí)行至上。如認(rèn)真落實人行xx號文件,，重新印制了,。《個人開戶申請書》與《個人客戶基本信息修改申請書》,，加了職業(yè),、身份證有效期、國籍等要素,，并對必填項作了星花標(biāo)注;不斷進(jìn)行客戶身份持續(xù)識別與客戶信息補(bǔ)錄工作;賬戶年檢工作中對賬戶資料過期的賬戶，限制其賬戶使用;對公賬戶開戶時,，對法人或負(fù)責(zé)人的身份證進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查后,，并將核查結(jié)果打印在身份證復(fù)印的背面;認(rèn)真做好大額交易及可疑交易數(shù)據(jù)報送工作，人工甄別后,，可疑上報數(shù)量較同期明顯減少;認(rèn)真做好反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表的報送工作等,。
四、注重宣傳,，增強(qiáng)民眾的反洗錢意識,。
一是定點宣傳。xx年我行分別在夷陵廣場與步行街等地進(jìn)行了7次大的反洗錢宣傳,，其中xx支行在解放路時代廣場開展的打擊洗錢宣傳活動,，刊登在了xx年8月13日《xx日報》周末版上，對提高社會的反洗錢認(rèn)識起到了一定的作用,。
二是全面宣傳,。各營業(yè)網(wǎng)點通過懸掛橫幅，張貼標(biāo)語,、宣傳圖片,，擺放宣傳資料等形式，全面開展《反洗錢法》宣傳,。據(jù)統(tǒng)計,，宣傳活動共發(fā)放《反洗錢法》知識宣傳資料7500多份，各網(wǎng)點門前懸掛《反洗錢法》宣傳橫幅25幅,，營造了浩大的反洗錢宣傳聲勢,，在一定程度上增強(qiáng)了市民對反洗錢認(rèn)識。
三是聯(lián)合學(xué)校開展反洗錢宣傳,。我行針對小學(xué)生流動性強(qiáng),、分布廣，接受知識快的特點,，與學(xué)校共同組織學(xué)生開展有關(guān)《反洗錢》的課外活動,。并深入xx小學(xué)開展廣播講座,，動員學(xué)生將在校學(xué)會的反洗錢知識傳授給家庭成員。
銀行反洗錢工作總結(jié)學(xué)生篇十七
為規(guī)范人民幣支付交易報告行為,，防范利用銀行支付結(jié)算進(jìn)行_等違法犯罪活動,，我們要認(rèn)真學(xué)好《_中國人民銀行法》和《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》以及《金融機(jī)構(gòu)反_規(guī)定》等相關(guān)法律、辦法規(guī)定,，嚴(yán)格履行職責(zé),，切實做好反_工作：
2、嚴(yán)格堅持人民幣大額交易審批登記制度,，建立完整的大額支付交易檔案;,。
6、嚴(yán)格按規(guī)定期限和要求報送相關(guān)信息資料,。
由于反_有關(guān)的資料及相關(guān)信息基本上都是以電子信息形式存儲,，紙質(zhì)材料不夠齊全，我們還要加強(qiáng)這方面的工作力度,。而且由于反_還是一項較為陌生的工作,，我們基層從業(yè)人員對反_工作還缺乏系統(tǒng)的理論知識和足夠的實踐經(jīng)驗，有待進(jìn)一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力,。
銀行反洗錢工作總結(jié)學(xué)生篇十八
一,、注重領(lǐng)導(dǎo)，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系,。
一是行領(lǐng)導(dǎo)高度重視,，成立了以總行行長為組長，各部門負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室,，領(lǐng)導(dǎo)全行的反洗錢工作。同時,，各支行也成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu),，配備了專職人員負(fù)責(zé)反洗錢工作。二是結(jié)合我行實際,，會計結(jié)算部特增設(shè)反洗錢主管一名,，構(gòu)建了一個較為完善的反洗錢組織體系。
二,、注重學(xué)習(xí),，提高反洗錢工作認(rèn)識。
一是邀請人行領(lǐng)導(dǎo)現(xiàn)場指導(dǎo),。3月召開了“xx銀行20xx年反洗錢工作會議”,，特邀xx市人民銀行支付結(jié)算科xx科長、xx副科長蒞臨指導(dǎo)。會議傳達(dá)了全市金融機(jī)構(gòu)反洗錢會議精神,、回顧20xx年我行反洗錢工作,、安排布署我行20xx年反洗錢工作。反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員(總行領(lǐng)導(dǎo)班子成員,、總行高管,、各經(jīng)營單位負(fù)責(zé)人)、營業(yè)室經(jīng)理,、市場營銷部經(jīng)理共xx人次參加了會議,。
二是夯實理論基矗我行統(tǒng)一征訂了《金融機(jī)構(gòu)反洗錢實用手冊》、《金融機(jī)構(gòu)如何識別,、分析和報告重點可疑交易典型安全解析》,、《中國洗錢犯罪案例剖析》、《反洗錢調(diào)查實用手冊》等書,，并對“一法四規(guī)”進(jìn)行了匯編印刷,，全行員工人手一冊。
三,、注重執(zhí)行，完善反洗錢內(nèi)控制度建設(shè),。
四,、注重宣傳，增強(qiáng)民眾的反洗錢意識,。
一是定點宣傳,。20xx年我行分別在夷陵廣場與步行街等地進(jìn)行了7次大的反洗錢宣傳，其中xx支行在解放路時代廣場開展的打擊洗錢宣傳活動,，刊登在了20xx年8月13日《xx日報》周末版上,，對提高社會的反洗錢認(rèn)識起到了一定的作用。
二是全面宣傳,。各營業(yè)網(wǎng)點通過懸掛橫幅,，張貼標(biāo)語、宣傳圖片,，擺放宣傳資料等形式,，全面開展《反洗錢法》宣傳。據(jù)統(tǒng)計,，宣傳活動共發(fā)放《反洗錢法》知識宣傳資料75多份,，各網(wǎng)點門前懸掛《反洗錢法》宣傳橫幅25幅，營造了浩大的反洗錢宣傳聲勢,，在一定程度上增強(qiáng)了市民對反洗錢認(rèn)識,。
三是聯(lián)合學(xué)校開展反洗錢宣傳。我行針對小學(xué)生流動性強(qiáng)、分布廣,，接受知識快的特點,，與學(xué)校共同組織學(xué)生開展有關(guān)《反洗錢》的課外活動。并深入xx小學(xué)開展廣播講座,，動員學(xué)生將在校學(xué)會的反洗錢知識傳授給家庭成員,。
根據(jù)*商銀發(fā)字[20xx]27號文件，關(guān)于《中國人民銀行關(guān)于金融機(jī)構(gòu)嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢規(guī)定,、防范洗錢風(fēng)險》的通知,，我支行經(jīng)常利用晨課時間向全體體員工灌輸反洗錢思想精神，力求使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會反洗錢的精神和意義,，牢固樹立反洗錢法律責(zé)任和依法合規(guī)經(jīng)營的思想,，因此我們制定一個規(guī)定、兩個辦法來規(guī)范和加強(qiáng)對大額和可疑支付交易的監(jiān)測,，以構(gòu)建更加完善的金融機(jī)構(gòu)管體系,，從而更好地發(fā)揮人民銀行的監(jiān)管職能，維護(hù)金融機(jī)構(gòu)的合法,、穩(wěn)健運作,。
在本季度我支行能堅持做到：
一、在單位開立結(jié)算賬戶時,，嚴(yán)格把關(guān),，認(rèn)真審查六證(營業(yè)執(zhí)照、法人身份證,、企業(yè)代碼證,、國稅、地稅,、開戶許可證)及經(jīng)辦人身份證的真實性,、完整性、合法性,，并詳細(xì)詢問了解客戶有關(guān)情況,，根據(jù)其經(jīng)營范圍開立相對應(yīng)的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù),，均按中國人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料,，進(jìn)行核對并登記。
二,、對于開立個人賬戶,，嚴(yán)格按實名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進(jìn)行核對,，并登記其身份證件的姓名和號碼進(jìn)行開戶操作,，對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù),。
三、對現(xiàn)有的賬戶進(jìn)行全面清理,，按《人民幣大額和可凝支付交易報告管理辦法》規(guī)定建立存款人信息資料庫,，對不符合要求的存款賬戶(如營業(yè)執(zhí)照過期或被注銷的)，已通知客戶盡快提供新的營業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù),。
四,、提取現(xiàn)金方面，嚴(yán)格執(zhí)行逐級審批的制度,，對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付,。我支行堅持每天對每筆超過20萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢和實時監(jiān)控，并要求個人或單位需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額;單位結(jié)算賬戶100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易和個人結(jié)算賬戶20萬元以上的大額支付交易和單位結(jié)算賬戶發(fā)生與個人結(jié)算賬戶之間(含他代本)單筆20萬元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都設(shè)立了手工登記本,，并把數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換成e*cel格式保存,。
五、嚴(yán)格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象,。我支行成立專項小組專門對有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實施嚴(yán)格監(jiān)控,，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保我行結(jié)算帳戶帳戶都能合規(guī)性地運各單位結(jié)算賬戶和個人結(jié)算賬戶的大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付等現(xiàn)象,，經(jīng)過我支行員工的深入了解和觀察,，都是屬于正常結(jié)算業(yè)務(wù)范圍，沒有違反反洗錢相關(guān)規(guī)定,。
在本季,，我支行沒有出現(xiàn)短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入,、分散轉(zhuǎn)出的賬戶;沒有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符的賬戶;沒有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符的賬戶;沒有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點明顯不符的賬戶;沒有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易,。
今后我支行將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度,，加大反洗錢培訓(xùn)的力度,，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能,，增強(qiáng)反洗錢工作的緊迫感,、主動性;嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，切實預(yù)防洗錢風(fēng)險,。在20xx年一季度中,，我社反洗錢工作緊緊圍繞人行反洗錢工作要求及工作重心，認(rèn)真學(xué)習(xí),、貫徹執(zhí)行《反洗錢法》,，充分認(rèn)識到反洗錢工作的重要性，根據(jù)“一法四令”等相關(guān)法律法規(guī)和行的各項規(guī)章制度，在宣傳與培訓(xùn)相結(jié)合的同時,，繼續(xù)提升員工對反洗錢工作的認(rèn)識,，日常工作中，切實履行反洗錢義務(wù),，進(jìn)一步完善工作機(jī)制,，強(qiáng)化對各項業(yè)務(wù)的監(jiān)管，努力提高反洗錢識別水平?，F(xiàn)將xx年一季度反洗錢工作情況總結(jié)如下：
一,、注重領(lǐng)導(dǎo)，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系,。
在社主任領(lǐng)導(dǎo)的高度重視下,，結(jié)合我行實際，成立了反洗錢領(lǐng)導(dǎo)工作小組,，由主任許正為組長,，趙龍龍、代定軍為成員,，對反洗錢工作進(jìn)行了系統(tǒng)安排,，做到了行動有安排，安排有落實,，將反洗錢工作落到了實處,。
二、注重培訓(xùn)學(xué)習(xí),，提高反洗錢工作認(rèn)識,。
我社仍將反洗錢“一法四令”等法律法規(guī)作為反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)的一項重要內(nèi)容，并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計劃中,，由反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組開展集中培訓(xùn)等形式的反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn),，力圖使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會反洗錢的精神意義和宗旨。三,、搭建有風(fēng)險等級劃分平臺,建立人工分析識別機(jī)制,。
客戶風(fēng)險等級劃分是金融機(jī)構(gòu)履行客戶身份識別義務(wù)的重要內(nèi)容，它對有效防范洗錢和恐怖融資風(fēng)險具有非常重要的作用,。隨著我行cbus系統(tǒng)的上線,，反洗錢系統(tǒng)進(jìn)行升級和完善，不僅增加了風(fēng)險等級劃分模塊,，而且建立可疑交易主動分析識別報送機(jī)制,，加強(qiáng)人工判別，對人工判定為可疑交易但系統(tǒng)未能識別的,，使用反洗錢系統(tǒng)進(jìn)行新增上報,，這不僅提高了反洗錢可疑交易上報的準(zhǔn)確率,，更為做好反洗錢系統(tǒng)建設(shè)打下堅實的基礎(chǔ)。
反洗錢工作是一項長期而艱巨的工作,，為保證此項工作正常有序開展,，我社將繼續(xù)強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo)，明確工作職責(zé),，確保我行反洗錢工作的順利開展,。
今年，我行的反洗錢工作,，根據(jù)省分行,、人民銀行漳州市中心支行反洗錢工作部署，在抓反洗錢組織機(jī)構(gòu)建設(shè),、反洗錢內(nèi)控制度建設(shè),、客戶身份識別及客戶盡職調(diào)查報告、規(guī)范大額和可疑交易報告情況,、宣傳培訓(xùn)等方面做了一定的工作,，現(xiàn)工作總結(jié)匯報如下：
一、今年反洗錢工作開展情況(一)組織機(jī)構(gòu)建設(shè)方面,。
1,、及時調(diào)整反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組。今年2月,，調(diào)整分行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員,，增加法律事務(wù)部經(jīng)理為反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室副主任。今年12月,，機(jī)構(gòu)整合,，反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在法律合規(guī)部，分行重新調(diào)整反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，確實加強(qiáng)對反洗錢工作的領(lǐng)導(dǎo),。
今年以來共有9個支行因人事變動，相應(yīng)調(diào)整了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,。
1、及時落實上級行精神,。反洗錢是一項長期的任務(wù),，在收到總行、省行及人行,、監(jiān)管部門反洗錢相關(guān)文件,、規(guī)定后，我們都及時把反洗錢工作精神傳達(dá)到各部門,、支行,、網(wǎng)點員工,，并結(jié)合我行實際，提出具體工作要求,，落實上級行,、當(dāng)?shù)厝诵蟹聪村X工作布置。2,、建章立制,，加強(qiáng)內(nèi)控管理。根據(jù)人行反洗錢檢查要求及我行實際,，今年5月份,，對反洗錢內(nèi)控制度進(jìn)行梳理、細(xì)化,，制定了《中國建設(shè)銀行漳州分行反洗錢工作管理實施細(xì)則》等十三項制度,，對分行各職能部門反洗錢工作的主要職責(zé)進(jìn)行了細(xì)分，明確要求各職能部門設(shè)立反洗錢崗位,、專人負(fù)責(zé)反洗錢工作;明確要求各級營業(yè)機(jī)構(gòu)要根據(jù)“了解客戶”的原則,，建立和完善客戶身份審查和登記制度;落實反洗錢大額和可疑交易報送歸口管理部門;明確反洗錢司法配合和移送以及反洗錢保密制度等。
各支行也根據(jù)省分行《實施辦法》及分行《實施細(xì)則》,，結(jié)合支行具體情況,，制定相應(yīng)的反洗錢內(nèi)部管理辦法、考核制度,、檢查機(jī)制等,。
1、做好反洗錢可疑交易的報送,。今年度,，我行上報人民幣可疑交易筆數(shù)65312筆，859.94億元,，其中：對公報送5671筆,，251.31億元;對私報送59641筆，608.63億元,。外幣可疑交易筆數(shù)890筆,，23634.91萬美元，其中：對公報送808筆,，23266.44萬美元;對私82筆,，368.47萬美元。
今年10月份,，東城支行在業(yè)務(wù)運行過程中,，發(fā)現(xiàn)2戶pos個體經(jīng)營戶，資金往來與其經(jīng)營規(guī)模明顯不符,，及時上報人行,。今年12月份,，分行營業(yè)部在業(yè)務(wù)運行過程中，發(fā)現(xiàn)漳州市薌城區(qū)三英貿(mào)易有限公司交易往來與其經(jīng)營規(guī)模明顯不符,，及時上報人行,。2、確實履行客戶盡職調(diào)查義務(wù),。我行各級機(jī)構(gòu)認(rèn)真執(zhí)行客戶盡職調(diào)查制度,，嚴(yán)格執(zhí)行福銀20xx253號《關(guān)于加強(qiáng)大額現(xiàn)金存取管理，預(yù)防和遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪的通知》,，在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時,，對個人客戶要求出示身份證件或有效的足以證明個人身份的其他法定證件，必要時,，要求出具多個證件進(jìn)行對比;對單位客戶,，則要求其出具法人代碼證、營業(yè)執(zhí)照或有關(guān)批件,、稅務(wù)登記證等,，以提供完整的客戶信息，對身份不明確,、證件不合規(guī),、提供資料不完整的，不予受理,。同時,，做好大額現(xiàn)金存取臺帳的登記，按月上報前十名存取交易明細(xì),，對大額現(xiàn)金交易對象重點監(jiān)控和分析,。3、做好反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表報告,。我行根據(jù)非現(xiàn)場監(jiān)管報表填報要求,，認(rèn)真做好報表的填報工作，未出現(xiàn)填報內(nèi)容失真和錯報現(xiàn)象,。
4,、認(rèn)真落實總行反洗錢數(shù)據(jù)監(jiān)測系統(tǒng)運行工作總行反洗錢可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)正式上線后，因數(shù)據(jù)處理比以前多,，有些網(wǎng)點處理不及時,，造成確認(rèn)率較低，分行牽頭部門及時通報各單位的確認(rèn)進(jìn)度,，督促各單位及時登錄,，對系統(tǒng)中的大額交易數(shù)據(jù)進(jìn)行補(bǔ)錄,，對可疑交易數(shù)據(jù)進(jìn)行補(bǔ)錄,、分析,、確認(rèn)、報送,，提高確認(rèn)率,。同時做好網(wǎng)點運行過程中出現(xiàn)的操作員變更、數(shù)據(jù)錄入,、確認(rèn)等問題向上級行反映并反饋網(wǎng)點,。
5、配合人行,、省行開展反洗錢相關(guān)業(yè)務(wù)核查,。今年3月，根據(jù)人民銀行福州中心支行《反洗錢調(diào)查通知》(福銀調(diào)(20xx)第45號)要求,，東山支行積極組織人員對調(diào)查所涉及8個賬戶自開戶以來交易情況進(jìn)行了調(diào)查和分析,，及時上報當(dāng)?shù)厝诵小＝衲?月,，省人行對現(xiàn)金存取較大客戶進(jìn)一步了解其身份及大額現(xiàn)金交易的背景,、目的等信息，以判斷其交易是否與身份相符,，是否存在洗錢的可能,，我行涉及角美、華安,、東城,、平和、薌城支行及步文分理處1戶對公客戶,、10戶個人客戶的核查,，我們布置支行核查，并將核查情況上報省分行,。
(四)反洗錢宣傳,、培訓(xùn)、檢查方面,。
1,、開展反洗錢宣傳。今年5月31日上午,，分別在鬧市區(qū)和漳州師院舉辦兩場反洗錢宣傳活動分行財務(wù)會計部,、營業(yè)部和東城支行均派員參加。本次宣傳活動,，以打擊洗錢犯罪,，維護(hù)經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定，增強(qiáng)社會各界反洗錢意識為宣傳目的,，體現(xiàn)了反洗錢宣傳“進(jìn)鬧市”和“進(jìn)高?！碧厣?。宣傳采取張貼宣傳海報、分發(fā)宣傳手冊,、現(xiàn)場員工講解等方式進(jìn)行,。由于準(zhǔn)備充分，吸引了過往群眾和學(xué)生駐足咨詢,。本次活動共接受咨詢200多人次,，分發(fā)反洗錢知識宣傳材料1600多份，取得了良好的宣傳效果,。
各支行也因地制宜,，結(jié)合當(dāng)?shù)貙嶋H，開展形式多樣的宣傳活動,。東城支行在辦公樓門口開展反洗錢宣傳活動,，分發(fā)反洗錢知識折頁500多份;東山支行于6月、16月組織開展了兩次反洗錢專題宣傳活動;龍海支行下載反洗錢知識26問,，裝載至各網(wǎng)點電視平臺,，通過屏幕不間斷滾動播放，營造宣傳氛圍和擴(kuò)大宣傳范圍;云霄支行安排反洗錢業(yè)務(wù)骨干在建行儲蓄專柜門口開展反洗錢上街設(shè)點宣傳,。2,、加強(qiáng)反洗錢業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)培訓(xùn)。今年9月3日,，分行組織全轄相關(guān)人員參加省分行反洗錢工作視頻會議,。
9月20日，舉辦反洗錢業(yè)務(wù)知識培訓(xùn),，主要內(nèi)容一是對《反洗錢法》實施一年多以來支行在實際操作過程中存在問題進(jìn)行答疑解惑;二是對反洗錢可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)上線后存在問題進(jìn)行規(guī)范指導(dǎo),。全市共有64位反洗錢崗位人員及網(wǎng)點業(yè)務(wù)操作人員參加了培訓(xùn)。各支行也根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展情況及支行實際,，開展多形式的學(xué)習(xí)培訓(xùn),。如組織人員參加當(dāng)?shù)厝诵幸曨l培訓(xùn)，利用班前講評時間學(xué)習(xí)反洗錢業(yè)務(wù)知識,，舉辦反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn),，專題業(yè)務(wù)考核。東山支行還邀請東山縣人行營業(yè)室主任,，就反洗錢法律法規(guī)以及金融機(jī)構(gòu)如何盡職履行反洗錢職責(zé)和有效防范反洗錢法律風(fēng)險等方面,，對全體員工進(jìn)行培訓(xùn)同時進(jìn)行反洗錢業(yè)務(wù)知識測試，以鞏固培訓(xùn)學(xué)習(xí)效果,。
3,、履行反洗錢法定義務(wù)，開展反洗錢檢查。(1)根據(jù)省分行要求,，5月份,，布置全轄開展反洗錢自查。同時,，針對省行反洗錢檢查存在問題，及時落實整改,。
(2)10月13日至10月17日,，由分行紀(jì)檢監(jiān)察部牽頭，組織對全轄16個綜合型支行進(jìn)行檢查,，檢查發(fā)現(xiàn)在內(nèi)控及制度建設(shè)方面,、客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存方面、賬戶管理方面,、人民幣現(xiàn)金管理方面,、大額和可疑交易報告方面方面45個問題，對相關(guān)責(zé)任人45人次進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰2350元,。各支行也根據(jù)分行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組工作安排,，組織反洗錢檢查、互查,。
(3)積極配合人行反洗錢檢查,。今年16月19日至21日，人行漳州分行對我行云霄支行開展反洗錢檢查,，我們及時布置支行做好檢查各項準(zhǔn)備工作,，并與人行溝通檢查情況。根據(jù)人行提出的監(jiān)管意見,，進(jìn)一步督促支行落實整改,。
1、加強(qiáng)反洗錢的學(xué)習(xí)教育,。一是要求以網(wǎng)點為單位,，建立反洗錢學(xué)習(xí)制度。各網(wǎng)點要指定專人負(fù)責(zé)定期從oa,、郵箱下載并收集上級行下發(fā)的反洗錢規(guī)章制度及相關(guān)業(yè)務(wù)通知,，建立反洗錢規(guī)章制度電子文件夾，利用晨會時間以及每周四學(xué)習(xí)時間組織學(xué)習(xí),，并做好學(xué)習(xí)記錄,。二是開展反洗錢知識學(xué)習(xí)活動。分行將對反洗錢相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)章制度進(jìn)行梳理,，打包下發(fā)各單位組織學(xué)習(xí),，同時擬為檢驗學(xué)習(xí)效果，3月份，在全行范圍內(nèi)開展一次反洗錢知識學(xué)習(xí)測試活動,。
三是開展反洗錢警示教育,，擬2月上旬，傳達(dá)省人行吳成居副行長在打擊洗錢犯罪及其上游犯罪警示教育電視電話會議的講話精神,，組織全轄反洗錢人員觀看人行反洗錢警示教育片,。
2、開展反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn),。擬4月份,，舉辦一期反洗錢專(兼)職人員業(yè)務(wù)培訓(xùn)，邀請人行相關(guān)人員進(jìn)行授課或座談,。7月份,，舉辦一期由企業(yè)單位經(jīng)理、財務(wù)人員參加培訓(xùn)班,，學(xué)習(xí)相關(guān)反洗錢規(guī)定,。3、加大反洗錢宣傳,。宣傳工作做的越好,，就越能取得客戶的理解和支持。擬于6月份,、10月份,，舉辦兩次大型的反洗錢宣傳活動，繼續(xù)沿著反洗錢宣傳進(jìn)鬧市,、進(jìn)高校,、進(jìn)社區(qū)的特點進(jìn)行?；顒悠陂g,，要求每個營業(yè)網(wǎng)點懸掛反洗錢宣傳活動標(biāo)語、開展上街咨詢活動,、營業(yè)大廳滾動播放反洗錢視頻錄像等,。
4、加強(qiáng)反洗錢的檢查和指導(dǎo),。一是日常檢查,，依托業(yè)務(wù)部門，充分利用專業(yè)檢查隊伍,，在進(jìn)行業(yè)務(wù)檢查中,，把反洗錢的三大義務(wù)(客戶身份識別制度、建立客戶身份資料和交易記錄保存制度,、執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度),，列入檢查范疇,，進(jìn)行檢查。二是擬在5月份,，在全轄范圍內(nèi)開展反洗錢自查,、互查。自查由支行自行組織檢查,?；ゲ橛煞中邪才牛糠种薪徊鏅z查,。三是9月份,，組織反洗錢重點檢查，對日常工作比較不到位的支行進(jìn)行檢查,。
5、繼續(xù)做好反洗錢可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)運行工作,。
銀行反洗錢工作總結(jié)學(xué)生篇十九
2017年,，我行在人行的正確領(lǐng)導(dǎo)下，站在2016年累積的寶貴經(jīng)驗上,，持續(xù)完善反洗錢工作,，腳踏實地、勤奮進(jìn)取,，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識,，掌握必要的反洗錢技能，增強(qiáng)反洗錢工作的緊迫感,、主動性;嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù),，切實打擊洗錢活動。現(xiàn)將全年反洗錢工作匯報如下：
一是行領(lǐng)導(dǎo)高度重視,，成立了以總行行長為組長,，各部門負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室,，領(lǐng)導(dǎo)全行的反洗錢工作,。同時，各支行也成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu),，配備了專職人員負(fù)責(zé)反洗錢工作,。二是結(jié)合我行實際，會計結(jié)算部特增設(shè)反洗錢主管一名,，構(gòu)建了一個較為完善的反洗錢組織體系,。
一是邀請人行領(lǐng)導(dǎo)現(xiàn)場指導(dǎo)。3月召開了“xx銀行2017年反洗錢工作會議”,，特邀xx市人民銀行支付結(jié)算科xx科長,、xx副科長蒞臨指導(dǎo),。會議傳達(dá)了全市金融機(jī)構(gòu)反洗錢會議精神、回顧2016年我行反洗錢工作,、安排布署我行2017年反洗錢工作,。反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員(總行領(lǐng)導(dǎo)班子成員、總行高管,、各經(jīng)營單位負(fù)責(zé)人),、營業(yè)室經(jīng)理、市場營銷部經(jīng)理共xx人次參加了會議,。
二是夯實理論基矗我行統(tǒng)一征訂了《金融機(jī)構(gòu)反洗錢實用手冊》,、《金融機(jī)構(gòu)如何識別、分析和報告重點可疑交易典型安全解析》,、《中國洗錢犯罪案例剖析》,、《反洗錢調(diào)查實用手冊》等書，并對“一法四規(guī)”進(jìn)行了匯編印刷,，全行員工人手一冊,。
一是制度先行，出臺了《xx銀行反洗錢客戶風(fēng)險等級劃分實施細(xì)則(試行)》,、《xx反洗錢工作考核辦法(試行)》,、《關(guān)于規(guī)范核驗客戶身份證件的通知》、轉(zhuǎn)發(fā)《關(guān)于加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別制度執(zhí)行有關(guān)問題的通知》的通知,。
二是執(zhí)行至上,。如認(rèn)真落實人行xx號文件，重新印制了,?！秱€人開戶申請書》與《個人客戶基本信息修改申請書》，加了職業(yè),、身份證有效期,、國籍等要素，并對必填項作了星花標(biāo)注;不斷進(jìn)行客戶身份持續(xù)識別與客戶信息補(bǔ)錄工作;賬戶年檢工作中對賬戶資料過期的賬戶,，限制其賬戶使用;對公賬戶開戶時,，對法人或負(fù)責(zé)人的身份證進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查后，并將核查結(jié)果打印在身份證復(fù)印的背面;認(rèn)真做好大額交易及可疑交易數(shù)據(jù)報送工作,，人工甄別后,，可疑上報數(shù)量較同期明顯減少;認(rèn)真做好反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表的報送工作等。
一是定點宣傳,。2017年我行分別在夷陵廣場與步行街等地進(jìn)行了7次大的反洗錢宣傳,，其中xx支行在解放路時代廣場開展的打擊洗錢宣傳活動，刊登在了2017年8月13日《xx日報》周末版上,，對提高社會的反洗錢認(rèn)識起到了一定的作用,。
二是全面宣傳,。各營業(yè)網(wǎng)點通過懸掛橫幅，張貼標(biāo)語,、宣傳圖片,，擺放宣傳資料等形式，全面開展《反洗錢法》宣傳,。據(jù)統(tǒng)計,，宣傳活動共發(fā)放《反洗錢法》知識宣傳資料7500多份，各網(wǎng)點門前懸掛《反洗錢法》宣傳橫幅25幅,，營造了浩大的反洗錢宣傳聲勢,，在一定程度上增強(qiáng)了市民對反洗錢認(rèn)識。
三是聯(lián)合學(xué)校開展反洗錢宣傳,。我行針對小學(xué)生流動性強(qiáng),、分布廣，接受知識快的特點,，與學(xué)校共同組織學(xué)生開展有關(guān)《反洗錢》的課外活動,。并深入xx小學(xué)開展廣播講座，動員學(xué)生將在校學(xué)會的反洗錢知識傳授給家庭成員,。
銀行反洗錢工作總結(jié)學(xué)生篇二十
20xx年,，我行在人行的正確領(lǐng)導(dǎo)下,，站在20xx年累積的寶貴經(jīng)驗上,，持續(xù)完善反洗錢工作，腳踏實地,、勤奮進(jìn)取,，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能,，增強(qiáng)反洗錢工作的緊迫感,、主動性;嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，切實打擊洗錢活動?，F(xiàn)將全年反洗錢工作匯報如下：
一,、注重領(lǐng)導(dǎo)，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系,。
一是行領(lǐng)導(dǎo)高度重視,，成立了以總行行長為組長，各部門負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室,，領(lǐng)導(dǎo)全行的反洗錢工作。同時,，各支行也成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu),，配備了專職人員負(fù)責(zé)反洗錢工作,。二是結(jié)合我行實際，會計結(jié)算部特增設(shè)反洗錢主管一名,，構(gòu)建了一個較為完善的反洗錢組織體系,。
二、注重學(xué)習(xí),，提高反洗錢工作認(rèn)識,。
一是邀請人行領(lǐng)導(dǎo)現(xiàn)場指導(dǎo)。3月召開了“xx銀行20xx年反洗錢工作會議”,，特邀xx市人民銀行支付結(jié)算科xx科長,、副科長蒞臨指導(dǎo)。會議傳達(dá)了全市金融機(jī)構(gòu)反洗錢會議精神,、回顧20xx年我行反洗錢工作,、安排布署我行20xx年反洗錢工作。反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員(總行領(lǐng)導(dǎo)班子成員,、總行高管,、各經(jīng)營單位負(fù)責(zé)人)、營業(yè)室經(jīng)理,、市場營銷部經(jīng)理共xx人次參加了會議,。
二是夯實理論基矗我行統(tǒng)一征訂了《金融機(jī)構(gòu)反洗錢實用手冊》、《金融機(jī)構(gòu)如何識別,、分析和報告重點可疑交易典型安全解析》,、《中國洗錢犯罪案例剖析》、《反洗錢調(diào)查實用手冊》等書,，并對“一法四規(guī)”進(jìn)行了匯編印刷,，全行員工人手一冊。
三,、注重執(zhí)行,，完善反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)。
一是制度先行,，出臺了《xx銀行反洗錢客戶風(fēng)險等級劃分實施細(xì)則(試行)》,、《反洗錢工作考核辦法(試行)》、《關(guān)于規(guī)范核驗客戶身份證件的通知》,、轉(zhuǎn)發(fā)《關(guān)于加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別制度執(zhí)行有關(guān)問題的通知》的通知,。
二是執(zhí)行至上。如認(rèn)真落實人行號文件,，重新印制了.《個人開戶,。
申請書。
》與《個人客戶基本信息修改申請書》,，加了職業(yè),、身份證有效期,、國籍等要素，并對必填項作了星花標(biāo)注;不斷進(jìn)行客戶身份持續(xù)識別與客戶信息補(bǔ)錄工作;賬戶年檢工作中對賬戶資料過期的賬戶,，限制其賬戶使用;對公賬戶開戶時,，對法人或負(fù)責(zé)人的身份證進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查后，并將核查結(jié)果打印在身份證復(fù)印的背面;認(rèn)真做好大額交易及可疑交易數(shù)據(jù)報送工作,，人工甄別后,，可疑上報數(shù)量較同期明顯減少;認(rèn)真做好反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表的報送工作等。
四,、注重宣傳,，增強(qiáng)民眾的反洗錢意識。
一是定點宣傳,。20xx年我行分別在夷陵廣場與步行街等地進(jìn)行了7次大的反洗錢宣傳,，其中支行在解放路時代廣場開展的打擊洗錢宣傳活動，刊登在了20xx年8月13日《xx日報》周末版上,，對提高社會的反洗錢認(rèn)識起到了一定的作用,。
二是全面宣傳。各營業(yè)網(wǎng)點通過懸掛橫幅,，張貼標(biāo)語,、宣傳圖片，擺放宣傳資料等形式,，全面開展《反洗錢法》宣傳,。據(jù)統(tǒng)計，宣傳活動共發(fā)放《反洗錢法》知識宣傳資料75多份,，各網(wǎng)點門前懸掛《反洗錢法》宣傳橫幅25幅,，營造了浩大的反洗錢宣傳聲勢,，在一定程度上增強(qiáng)了市民對反洗錢認(rèn)識,。
三是聯(lián)合學(xué)校開展反洗錢宣傳。我行針對小學(xué)生流動性強(qiáng),、分布廣,，接受知識快的特點，與學(xué)校共同組織學(xué)生開展有關(guān)《反洗錢》的課外活動,。并深入xx小學(xué)開展廣播講座,，動員學(xué)生將在校學(xué)會的反洗錢知識傳授給家庭成員。
在xx年一季度中,，我社反洗錢工作緊緊圍繞人行反洗錢工作要求及工作重心,，認(rèn)真學(xué)習(xí)、貫徹執(zhí)行《反洗錢法》,，充分認(rèn)識到反洗錢工作的重要性,，根據(jù)“一法四令”等相關(guān)法律法規(guī)和行的各項,。
規(guī)章制度。
在宣傳與培訓(xùn)相結(jié)合的同時繼續(xù)提升員工對反洗錢工作的認(rèn)識日常工作中切實履行反洗錢義務(wù)進(jìn)一步完善工作機(jī)制強(qiáng)化對各項業(yè)務(wù)的監(jiān)管努力提高反洗錢識別水平?，F(xiàn)將xx年一季度反洗錢工作情況總結(jié)如下：
一,、注重領(lǐng)導(dǎo)，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系,。
在社主任領(lǐng)導(dǎo)的高度重視下,，結(jié)合我行實際，成立了反洗錢領(lǐng)導(dǎo)工作小組,，由主任許正為組長,，趙龍龍、代定軍為成員,，對反洗錢工作進(jìn)行了系統(tǒng)安排,，做到了行動有安排，安排有落實,，將反洗錢工作落到了實處,。
二、注重培訓(xùn)學(xué)習(xí),，提高反洗錢工作認(rèn)識,。
我社仍將反洗錢“一法四令”等法律法規(guī)作為反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)的一項重要內(nèi)容，并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計劃中,，由反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組開展集中培訓(xùn)等形式的反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn),，力圖使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會反洗錢的精神意義和宗旨。
三,、搭建有風(fēng)險等級劃分平臺,建立人工分析識別機(jī)制,。
客戶風(fēng)險等級劃分是金融機(jī)構(gòu)履行客戶身份識別義務(wù)的重要內(nèi)容，它對有效防范洗錢和恐怖融資風(fēng)險具有非常重要的作用,。隨著我行cbus系統(tǒng)的上線,，反洗錢系統(tǒng)進(jìn)行升級和完善，不僅增加了風(fēng)險等級劃分模塊,，而且建立可疑交易主動分析識別報送機(jī)制,，加強(qiáng)人工判別，對人工判定為可疑交易但系統(tǒng)未能識別的,，使用反洗錢系統(tǒng)進(jìn)行新增上報,，這不僅提高了反洗錢可疑交易上報的準(zhǔn)確率，更為做好反洗錢系統(tǒng)建設(shè)打下堅實的基礎(chǔ),。
反洗錢工作是一項長期而艱巨的工作,，為保證此項工作正常有序開展，我社將繼續(xù)強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo)，明確工作職責(zé),，確保我行反洗錢工作的順利開展,。
銀行反洗錢工作總結(jié)學(xué)生篇二十一
為進(jìn)一步加強(qiáng)和改進(jìn)農(nóng)行反洗錢工作，提高反洗錢工作水平,，確保各項反洗錢監(jiān)管法規(guī)和內(nèi)控制度落實到位,，農(nóng)行制定相應(yīng)的檢查方案，集中時間,、集中力量,，有步驟、有重點地組織開展自查,，圓滿完成了反洗錢自查工作?，F(xiàn)將工作情況總結(jié)如下:。
一,、農(nóng)行首先由各網(wǎng)點按要求對20xx年的反洗錢工作進(jìn)行自查,，然后支行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組匯總各網(wǎng)點的自查情況，抓住重點對全行的反洗錢工作自查,，主要對20xx年以來反洗錢組織機(jī)構(gòu)建設(shè),、反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)和執(zhí)行、客戶識別工作,、大額和可疑交易報告,、賬戶資料及交易記錄保存以及反洗錢培訓(xùn)和宣傳情況進(jìn)行自查。同時對20xx年人民銀行現(xiàn)場檢查后續(xù)整改工作情況重點自查,，檢查后續(xù)整改措施的落實與效果,，以及是否按照新的反洗錢法規(guī)要求進(jìn)一步完善反洗錢內(nèi)控制度和工作措施等。
洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，負(fù)責(zé)全行的日常反洗錢工作,，并按照反洗錢有關(guān)制度要求，設(shè)置了各反洗錢工作崗位和配置了工作人員,，明確了其各自的工作職責(zé),，經(jīng)檢查反洗錢每個崗位人員熟悉自己的崗位職責(zé)。另外,，支行也制定有反洗錢考核辦法和反洗錢工作實施細(xì)則,，并做到每季全行通報一次反洗錢工作考核情況,。
三,、農(nóng)行在日常為客戶辦理開立、變更和撤銷賬戶時,，能做到落實客戶識別制度的要求,，嚴(yán)格審核客戶資料的完整性、真實性和合法性;在為客戶提供現(xiàn)金支取,、轉(zhuǎn)賬等結(jié)算服務(wù)時,，能采取必要措施了解客戶的資金來源和去向以及交易合理性等客戶識別工作情況,，如要求客戶提供購銷合同、審查合同事項是否與營業(yè)執(zhí)照經(jīng)營范圍一致等,。
四,、農(nóng)行每季召開反洗錢工作會議，對反洗錢工作進(jìn)行一次總結(jié),，每年年終均對本年度的反洗錢工作進(jìn)行總結(jié),，且每年年初均對反洗錢工作進(jìn)行計劃，并進(jìn)行考核,。定期每季召集全行人員進(jìn)行反洗錢知識學(xué)習(xí),，并邀請電白人行的反洗錢專家到我行對全行員工進(jìn)行反洗錢知識培訓(xùn)，要求全體人員均做好學(xué)習(xí)筆記,，經(jīng)檢查,，全行人員均能按要求做好學(xué)習(xí)筆記。
