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銀行董事會(huì)工作報(bào)告總結(jié)篇一

(一)主要經(jīng)營指標(biāo)的完成情況。

20xx 年度實(shí)現(xiàn)凈利潤176.88 億元,，比上年增加55.80 億元,，增長46.09%，其中歸屬于母公司的凈利潤175.81 億元,，比上年增加54.77 億元,，增長45.25%;資產(chǎn)總額18,237.37 億元，比上年末增加3,973.45 億元,，增長27.86%;各項(xiàng)存款14,169.39億元，比上年末增加2,890.01 億元,，增長25.62%;各項(xiàng)貸款(含貼現(xiàn))10,575.71億元,，增加1,745.92 億元，增長19.77%,。不良貸款余額73.39 億元,，比上年末減少0.58 億元，不良貸款率0.69%,，比上年末下降0.15 個(gè)百分點(diǎn); 撥備覆蓋率270.45%,，比上年末提高64.41 個(gè)百分點(diǎn)。凈非利息收入88.95 億元,，剔除海通股權(quán)處置因素,，比上年增加39.77 億元，同比增長80.87%;凈非利息收入占比16.24%,，剔除海通股權(quán)處置因素,，提高3 個(gè)百分點(diǎn);成本收入比39.48%，比上年下降2.69 個(gè)百分點(diǎn),，剔除海通股權(quán)處置因素,，則比上年下降8.25 個(gè)百分點(diǎn);資本充足率為10.44%，核心資本充足率為8.07%,。

(二)主要業(yè)務(wù)的發(fā)展情況,。

1.客戶結(jié)構(gòu)和業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)顯著優(yōu)化，戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型效果明顯,。

一是客戶基礎(chǔ)建設(shè)成效顯著,，去年小微客戶數(shù)量猛增，實(shí)現(xiàn)翻番,，突破10 萬戶(含已結(jié)清),。民企客戶增長明顯，截至20xx 年末,，對公(含中小)民企貸款客戶達(dá)8192 戶,，比上年末增長93%,，占對公貸款客戶79%，提高14 個(gè)百分點(diǎn);民企存款客戶近13 萬戶,，占對公存款客戶的73%,。二是戰(zhàn)略業(yè)務(wù)規(guī)模及占比明顯提高，20xx 年末,，全行民企存貸款余額分別為5453 億和3886 億元,，占一般公司存貸款的46%和51%;中小、小微貸款余額分別比年初增長133%和255%,。三是轉(zhuǎn)型效果凸顯,，20xx 年全年凈利潤增長超過46%，資本消耗僅增長6.6%;客戶集中度偏高狀況得到極大改善,，年末對公貸款戶均余額7300 萬元,，比年初下降30%。

2. 中間業(yè)務(wù)快速增長,收入結(jié)構(gòu)調(diào)整成效顯著,。

20xx 年度,，本公司凈非利息收入占比15.8%，剔除海通因素同比提高2.7 個(gè)百分點(diǎn),，推動(dòng)全行收入結(jié)構(gòu)優(yōu)化,，在同業(yè)中提高幅度最大。票據(jù)業(yè)務(wù)創(chuàng)造利差收入41.93 億元,，實(shí)現(xiàn)資本的少占用,、快周轉(zhuǎn)和高收益。理財(cái),、發(fā)債,、貴金屬和交易業(yè)務(wù)凈非利息收入突破17 億元，較上年翻番,，占全行中收近1/5;20xx 年共發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品1836 款,，規(guī)模達(dá)3396 億元，分別是上年的6.9 倍和2.47 倍;累計(jì)發(fā)債386.8 億元,，比20xx 年增長122.94%;發(fā)行了首支中小企業(yè)集合票據(jù),，業(yè)界排名提升。貿(mào)易金融堅(jiān)持特色,，持續(xù)保持保理業(yè)務(wù)領(lǐng)先優(yōu)勢;積極開展走出去,、船舶和長單融資等結(jié)構(gòu)性融資業(yè)務(wù);全面落實(shí)民企主辦行戰(zhàn)略，儲備大量客戶;先后獲得英國《金融時(shí)報(bào)》中國銀行業(yè)最佳貿(mào)易金融銀行等榮譽(yù),，初步實(shí)現(xiàn)了中國一流特色貿(mào)易銀行目標(biāo),。資產(chǎn)托管規(guī)模突破20xx 億元，業(yè)界排名股份制第二,，創(chuàng)新“托管+融資”,、“托管+代銷”模式,，實(shí)現(xiàn)托管收入1.92 億元，同比增長69.91%,，實(shí)現(xiàn)了托管業(yè)務(wù)規(guī)模與效益的協(xié)調(diào)發(fā)展,。成功中標(biāo)規(guī)模達(dá)6 萬戶的山東農(nóng)信社年金賬管項(xiàng)目，首次在全國特大年金項(xiàng)目上取得突破,。

3. 公司業(yè)務(wù)創(chuàng)新思路,，加強(qiáng)結(jié)構(gòu)調(diào)整，向集約化和效益化發(fā)展,。

面對外部環(huán)境復(fù)雜和內(nèi)部資源向小微,、零售傾斜的特殊情況，對公條線主動(dòng)創(chuàng)新求變,，為全行戰(zhàn)略部署和實(shí)施轉(zhuǎn)型做出了巨大貢獻(xiàn),。大公司業(yè)務(wù)主動(dòng)騰挪資源支持零售和中小發(fā)展，在資源有限情況下,，對公通過資產(chǎn)周轉(zhuǎn)、產(chǎn)品組合運(yùn)用,、行外資源整合,，積極穩(wěn)定老客戶，大力發(fā)展新客戶;20xx 年度我行實(shí)現(xiàn)信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓270 多億元,，銀團(tuán)199 億元,。力改傳統(tǒng)做法，從規(guī)模拉動(dòng)向效益優(yōu)先和集約化方式轉(zhuǎn)變,，積極深化民企戰(zhàn)略,，落實(shí)金融管家方案，探索定制化投行業(yè)務(wù)服務(wù),，客戶綜合化金融服務(wù),，逐步退出低效益客戶和業(yè)務(wù)，貸款定價(jià)水平不斷提高,，以交易融資為利器拉動(dòng)內(nèi)生存款增長;20xx 年實(shí)現(xiàn)對公業(yè)務(wù)營業(yè)收入302 億元,，占全行凈收入的57%，依然是全行利潤的主要來源,。提升中小企業(yè)金融業(yè)務(wù)專業(yè)化水平,，實(shí)現(xiàn)快速、協(xié)調(diào)發(fā)展,，20xx 年中小落地全國29家分行,，專業(yè)化組合產(chǎn)品，細(xì)分市場,，模式化開發(fā)客戶,，提升特色產(chǎn)品市場滲透率,，實(shí)現(xiàn)規(guī)模、效益,、質(zhì)量協(xié)調(diào)發(fā)展;截至20xx 年末,，中小企業(yè)貸款余額796 億元，不良率僅為0.6%,。

4.小微金融初步建立市場優(yōu)勢,，零售業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)新發(fā)展。

截至20xx 年末,，全行零售貸款超過2600 億元,，個(gè)人客戶金融資產(chǎn)規(guī)模突破3000 億元，財(cái)富管理和貴賓客戶分別突破10 萬和40 萬戶,。建立小微業(yè)務(wù)領(lǐng)先特色,，初步取得市場競爭優(yōu)勢，去年小微貸款余額突破1590 億元,，占各項(xiàng)貸款(含貼現(xiàn))的15%以上;利率加權(quán)平均上浮21.27%,，定價(jià)水平持續(xù)上揚(yáng)，初步建立起小微金融品牌優(yōu)勢,。信用卡中心加大對小微和民企業(yè)主等高端客戶綜合開發(fā),，實(shí)施交叉銷售，持續(xù)加大市場營銷和催收力度;截至20xx 年末新增發(fā)卡約150 萬張,，累計(jì)發(fā)卡913 萬張,，全年交易額1076 億元。電子銀行客戶規(guī)模和活躍度不斷增大,，柜面交易替代率,、電話接通率和客戶滿意度均領(lǐng)先同業(yè);大力支持小微業(yè)務(wù)發(fā)展，去年小微專線受理來電6.67 萬通,，商貸通網(wǎng)銀覆蓋率較年初提升14%,，交易替代率達(dá)69.18%。私人銀行打造起私募股權(quán)基金,、房地產(chǎn)基金,、信托項(xiàng)目等產(chǎn)品的高端財(cái)富管理平臺，實(shí)現(xiàn)客戶規(guī)模大幅提升,，產(chǎn)品銷售突破100 億元的良好業(yè)績,。

5.各經(jīng)營單位和附屬機(jī)構(gòu)業(yè)績突出，有利支持了全行創(chuàng)新發(fā)展,。

存款推動(dòng)上,，地產(chǎn)部積極開展銀企直聯(lián)，探索純存款措施,，全年存款日均達(dá)到467 億元;北京管理部存款新增500 億元,，且穩(wěn)定性良好;上海分行強(qiáng)化客戶個(gè)性化服務(wù),，日均存款增加超過200 億元;南京、長沙分行在財(cái)政存款業(yè)務(wù)上成效突出,。民企戰(zhàn)略推動(dòng)上,，能源部民企貸款規(guī)模僅占1/3，中收占比達(dá)到56%;冶金部民企客戶實(shí)現(xiàn)利潤及中收占比均超60%;廣州,、泉州,、西安等分行也在民企客戶營銷上各有特色。小微業(yè)務(wù)上,，杭州和蘇州等分行累計(jì)發(fā)放商貸通均超100 億元;溫州分行網(wǎng)均小微貸款10 億元;太原分行平均利率高達(dá)8.24%,，上浮近47%。截至20xx 年末,，租賃共擁有各類船舶83 艘,，飛機(jī)21 架，總資產(chǎn)414.82 億元,，凈利潤4.95 億元,，排名業(yè)界前列?；鹌煜?lián)碛? 只基金,，資產(chǎn)管理規(guī)模為26.3 億元，行業(yè)排名進(jìn)一步提前,。

6.改革創(chuàng)新取得明顯成效，流程銀行建設(shè)逐步系統(tǒng)化,、精細(xì)化,。

一是全面規(guī)劃流程銀行建設(shè)，總行確定了流程銀行建設(shè)需要優(yōu)先解決的11 個(gè)基礎(chǔ)性重點(diǎn)項(xiàng)目和11個(gè)亟待解決的課題;由行長與分管行領(lǐng)導(dǎo)及相關(guān)責(zé)任部門簽訂責(zé)任狀,，去年全面啟動(dòng)項(xiàng)目和課題,，并在年內(nèi)全部完成項(xiàng)目設(shè)計(jì)，部分項(xiàng)目已完成或已開始實(shí)施,。二是市場營銷體系制度創(chuàng)新取得明顯突破,，事業(yè)部深化改革、零售業(yè)務(wù)資源共享,、中小企業(yè)業(yè)務(wù)運(yùn)行體制,、金融市場業(yè)務(wù)、交叉銷售,、產(chǎn)品創(chuàng)新管理,、中間業(yè)務(wù)發(fā)展、小微業(yè)務(wù)信貸管理,、客戶戰(zhàn)略管理等項(xiàng)目,、課題,、相關(guān)制度陸續(xù)出臺，20xx 年將全面實(shí)施,，對提高市場效率必將發(fā)揮積極作用,。三是扎實(shí)推進(jìn)中后臺管理支持體系精細(xì)化改革，建行以來首次全面,、系統(tǒng),、細(xì)致地梳理和優(yōu)化業(yè)務(wù)管理模式及流程，印發(fā)了《總分行中后臺組織體系標(biāo)準(zhǔn)化手冊》;引入了平衡計(jì)分卡管理工具,，建立了總行非經(jīng)營性部門績效指標(biāo)體系及考核制度,，并成功實(shí)施年度機(jī)構(gòu)績效考核，填補(bǔ)了管理支持部門績效考核空白;總行崗位標(biāo)準(zhǔn)化項(xiàng)目完成設(shè)計(jì),，問責(zé)管理,、內(nèi)審管理體系課題完成設(shè)計(jì)并實(shí)施，新資本協(xié)議等風(fēng)險(xiǎn)管理項(xiàng)目也按計(jì)劃推進(jìn),。四是新核心系統(tǒng)成功分拆上線進(jìn)入分行測試階段,，新核心已陸續(xù)投產(chǎn)八個(gè)模塊，部分已具備上線條件;制定,、落實(shí)了《核心銀行系統(tǒng)項(xiàng)目第一期上線變革管理工作方案》,，使有關(guān)實(shí)地測試等工作順利推進(jìn);認(rèn)真吸取經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，確?，F(xiàn)有核心系統(tǒng)安全穩(wěn)定運(yùn)行,。

銀行董事會(huì)工作報(bào)告總結(jié)篇二

20xx 年度董事會(huì)工作計(jì)劃

董事會(huì)20xx 年度工作指導(dǎo)思想：以促進(jìn)“二次騰飛”為目標(biāo)，以輸出“軟實(shí)力”為重點(diǎn),，注重調(diào)查研究,，增強(qiáng)董事會(huì)工作的計(jì)劃性和針對性;依據(jù)戰(zhàn)略目標(biāo)，突出重點(diǎn),，堅(jiān)持特色,，深化改革，促進(jìn)轉(zhuǎn)型;穩(wěn)步做好資本籌集工作,，滿足監(jiān)管要求,，努力降低資本消耗，提高資本運(yùn)用效率;優(yōu)化內(nèi)控環(huán)境,，強(qiáng)化內(nèi)控管理,，防范流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，繼續(xù)提高風(fēng)險(xiǎn)管控水平;加強(qiáng)附屬機(jī)構(gòu)后續(xù)管理,，積極推進(jìn)金融控股公司建設(shè);研究制定更加有效的長期激勵(lì)機(jī)制,，選拔優(yōu)秀人才，培養(yǎng)造就高管團(tuán)隊(duì)，優(yōu)化公司治理機(jī)制,，保障xx銀行持續(xù)健康發(fā)展,。

(一)依據(jù)戰(zhàn)略目標(biāo)，堅(jiān)持特色,，推動(dòng)深化改革,，促進(jìn)“二次騰飛”。

依據(jù)董事會(huì)新修訂《五年發(fā)展綱要》確立的戰(zhàn)略目標(biāo)和市場定位,，在鞏固公司業(yè)務(wù)優(yōu)勢的基礎(chǔ)上,，集中資源，堅(jiān)定不移推動(dòng)發(fā)展民營企業(yè)客戶,、小微企業(yè)客戶和高端零售客戶,，優(yōu)化客戶結(jié)構(gòu);以流程銀行建設(shè)為主線，貫徹以客戶為中心的原則,，推動(dòng)新核心系統(tǒng)的全面上線運(yùn)行;以順應(yīng)形勢和政策變化為前提,，突出重點(diǎn)，強(qiáng)化管理,，完善事業(yè)部改革,，力爭三大戰(zhàn)略業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)更大突破，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)持續(xù)健康發(fā)展,，逐步實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型,，打造特色銀行和效益銀行，為“二次騰飛”奠定堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ),。

(二)穩(wěn)步推進(jìn)資本籌集工作,，滿足監(jiān)管要求。

隨著巴塞爾新資本協(xié)議出臺,，為提高商業(yè)銀行抵御風(fēng)險(xiǎn)的能力,，監(jiān)管部門不斷加強(qiáng)了銀行資本監(jiān)管力度，提高了對銀行最低資本充足率及資本質(zhì)量的要求,。為滿足監(jiān)管要求，保障實(shí)施xx銀行戰(zhàn)略目標(biāo),，董事會(huì)將研究制定審慎的資本補(bǔ)充和資本管理規(guī)劃,，充分尊重廣大股東和投資者的意愿，順應(yīng)市場需求,，選擇切實(shí)可行的籌資方式

和募集資金的方案,，穩(wěn)步推進(jìn)資本籌集工作，確保資本管理目標(biāo)不低于監(jiān)管法規(guī)要求,，并保持一定的安全邊際,，力爭達(dá)到同業(yè)可比銀行平均資本充足率水平。同時(shí),，董事會(huì)將督促經(jīng)營管理層精心組織實(shí)施《中國xx銀行新資本協(xié)議實(shí)施工作方案》,，力爭按計(jì)劃成為新資本協(xié)議達(dá)標(biāo)銀行,。

(三)強(qiáng)化資本考核，降低資本消耗,，提高資本運(yùn)用效率,。

董事會(huì)將繼續(xù)大力倡導(dǎo)資本約束理念，督促高級管理層在資本約束下實(shí)施精細(xì)化管理,，改變高資本消耗和粗放式的傳統(tǒng)發(fā)展模式,，建立健全自上而下的以資本收益為核心的考核體制，開展對分支機(jī)構(gòu)資本收益考核,，促進(jìn)各分支機(jī)構(gòu)節(jié)約使用資本,，引導(dǎo)分支機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)變經(jīng)營理念和經(jīng)營模式，大力發(fā)展中間收入業(yè)務(wù),，積極采取差異化發(fā)展政策,，盡快改善客戶結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)和盈利結(jié)構(gòu),，提高資本收益和整體經(jīng)營效益,。

(四)加強(qiáng)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)問題的研究和管理，防范流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的沖擊,。

在治理通貨膨脹的背景下,，商業(yè)銀行可能面臨流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的沖擊，為此本年度董事會(huì)及董事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)將加大流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)問題的研究和管理,。董事會(huì)將督促管理層完善流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)集中管理機(jī)制,，逐步建立流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)對全行資金來源與運(yùn)用的實(shí)時(shí)監(jiān)測,，準(zhǔn)確,、及時(shí)、持續(xù)的監(jiān)測全行的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)狀況,，確保全行資金的流動(dòng)性和正常支付能力;完善流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理政策與流程,，強(qiáng)化流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)限額管理，建立健全流動(dòng)性應(yīng)急融資機(jī)制,，實(shí)現(xiàn)本外幣一體化流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理;加強(qiáng)大額中長期貸款的審批管理,，防范流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的沖擊。

(五)研究制定長效激勵(lì)計(jì)劃,，完善激勵(lì)約束機(jī)制,。

長效激勵(lì)約束機(jī)制是公司治理機(jī)制的重要組成部分，是保障投資者利益最大化的有效舉措,，也是提升公司治理有效性的關(guān)鍵途徑之一,。20xx 年董事會(huì)及董事會(huì)薪酬考核委員會(huì)將成立專門的研究小組，制定專題研究計(jì)劃，并對國內(nèi)外已經(jīng)實(shí)施了長期激勵(lì)計(jì)劃的上市公司進(jìn)行典型調(diào)查研究,，提出xx銀行實(shí)施長期激勵(lì)計(jì)劃的原則,、方式，必要時(shí)聘請一家著名咨詢公司協(xié)助設(shè)計(jì)長期激勵(lì)方案,，完善薪酬體系,，塑造更加有效的激勵(lì)約束機(jī)制。

(六)選拔優(yōu)秀人才,，加強(qiáng)高管團(tuán)隊(duì)建設(shè),。

根據(jù)戰(zhàn)略目標(biāo)要求，適應(yīng)形勢發(fā)展的需要,，確立后備高管人員規(guī)模,、文化背景、知識結(jié)構(gòu)和年齡結(jié)構(gòu)等標(biāo)準(zhǔn),，選拔優(yōu)秀人才進(jìn)行培養(yǎng),，造就繼任的高層管理人員，是實(shí)施xx銀行發(fā)展戰(zhàn)略的重要手段,。為此,，本年度董事會(huì)及董事會(huì)提名委員會(huì)將借鑒國際經(jīng)驗(yàn)，牢固樹立領(lǐng)導(dǎo)人才是xx銀行核心人力資本的理念,，研究制定高層管理者繼任與開發(fā)方案,，堅(jiān)持“內(nèi)部選拔為主、外部聘用為輔”的原則,，培養(yǎng)造就優(yōu)秀后備管理人才,，保障領(lǐng)導(dǎo)權(quán)的平穩(wěn)過渡，保證高層管理人員具有旺盛的創(chuàng)造力和競爭力,，

促進(jìn)xx銀行實(shí)現(xiàn)“二次騰飛”,。

(七)優(yōu)化內(nèi)控環(huán)境，強(qiáng)化內(nèi)控管理,。

根據(jù)財(cái)政部等五部委《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》及《企業(yè)內(nèi)部控制應(yīng)用指引》的最新要求,，結(jié)合公司流程銀行改革及全面風(fēng)險(xiǎn)管理發(fā)展進(jìn)程，董事會(huì)將充分考慮內(nèi)部環(huán)境,、風(fēng)險(xiǎn)評估,、控制活動(dòng)、信息溝通,、內(nèi)部監(jiān)督等內(nèi)部控制要素,，按照優(yōu)化改進(jìn),、持續(xù)提高的原則,，通過完善內(nèi)控管理體系組織架構(gòu)，擬定內(nèi)控建設(shè)工作方案和計(jì)劃，組織對公司的業(yè)務(wù)流程和管理制度進(jìn)行全面梳理,，科學(xué)評價(jià)內(nèi)部控制現(xiàn)狀;組織整合并匯編公司完整的內(nèi)部控制管理制度,，完善貫穿于公司各管理層面以及各業(yè)務(wù)經(jīng)營環(huán)節(jié)且符合公司實(shí)際情況的內(nèi)部控制體系，以提高公司經(jīng)營管理水平和風(fēng)險(xiǎn)防范能力,，促進(jìn)公司發(fā)展戰(zhàn)略有效實(shí)施,。

(八)強(qiáng)化附屬機(jī)構(gòu)后續(xù)管理，積極推進(jìn)金融控股公司建設(shè),。

將按照“統(tǒng)一規(guī)范發(fā)展,、集中風(fēng)險(xiǎn)管控、資源互通共享,、分散靈活經(jīng)營”的思路,，進(jìn)一步擴(kuò)大對xx村鎮(zhèn)銀行管理的廣度和深度，推動(dòng)村鎮(zhèn)銀行健康,、可持續(xù)發(fā)展,，并探索研究設(shè)立村鎮(zhèn)銀行控股公司的可行性及其設(shè)立方案，在條件成熟時(shí)發(fā)起設(shè)立村鎮(zhèn)銀行控股公司;突出重點(diǎn),，加強(qiáng)規(guī)劃引導(dǎo),，推進(jìn)租賃公司健康發(fā)展，促進(jìn)加銀基金公司盡快渡過生存期;董事會(huì)將設(shè)立專門工作組,，加強(qiáng)與監(jiān)管部門的溝通,，繼續(xù)探討xx銀行控股公司的籌建方式、組織架構(gòu),，積極推進(jìn)組建金融控股集團(tuán)公司的進(jìn)程,。

(九)充分發(fā)揮公司領(lǐng)導(dǎo)層對投資者關(guān)系管理工作的指導(dǎo)作用，不斷提升投資者關(guān)系工作效率,。

20xx 年,，以民營企業(yè)的銀行、小微企業(yè)的銀行和高端客戶的銀行為主題,，從投資者關(guān)系入手,，通過創(chuàng)新工作思路，突出工作重點(diǎn),，加大工作力度,。制定并實(shí)施《投資者接待與推介工作制度》，積極推動(dòng)行領(lǐng)導(dǎo)參與投資者關(guān)系工作,。發(fā)揮公司主導(dǎo)的年度業(yè)績,、中期業(yè)績投資者交流會(huì)和專題調(diào)研等主渠道作用，提升投資者投資我行信心;實(shí)施“請進(jìn)來”策略,，邀請國內(nèi)外大型基金和分析師參觀調(diào)研我行;實(shí)施“走出去”策略,，通過實(shí)施網(wǎng)上路演,、全球路演、參加機(jī)構(gòu)投資策略會(huì)等方式,，進(jìn)一步提升我行市場形象;繼續(xù)做好投資者關(guān)系?？锻顿Y者》編撰工作，為投資者建立一個(gè)高效的溝通平臺;注重發(fā)揮日常訪談接待,、資者關(guān)系網(wǎng)站,、投資者專用郵箱和投資者電話等多渠道作用，不斷提升工作效率;結(jié)合市場需要,，注重同業(yè)分析和投資者關(guān)系研究工作;注重發(fā)揮媒體引導(dǎo)投資者的作用,，強(qiáng)化公告與媒體宣傳的一體化運(yùn)作，保證投資者正確理解公告,。

(十)注重調(diào)查研究,，增強(qiáng)董事會(huì)工作的計(jì)劃性和針對性，繼續(xù)提高公司治理水平,。以董事會(huì)專門委員會(huì)主席或獨(dú)立董事為主體,，成立工作小組，結(jié)合公司發(fā)展的實(shí)際需要,，精選調(diào)查研究課題,，開展調(diào)查研究工作并形成階段性研究成果，為董事會(huì)主動(dòng)性決策提供科學(xué)依據(jù),，為公司經(jīng)營管理提供前瞻性的指導(dǎo)意見;董事會(huì)各專門委員

會(huì)以促進(jìn)“二次騰飛”為目標(biāo),，以輸出“軟實(shí)力”為重點(diǎn)，依據(jù)各委員會(huì)的職責(zé)范圍,，制定年度工作計(jì)劃,，增強(qiáng)董事會(huì)專門委員會(huì)工作的針對性，充分發(fā)揮各專門委員會(huì)在公司治理中積極作用;編制董事會(huì)會(huì)議召開計(jì)劃,，使全體董事提前預(yù)知年度董事會(huì)會(huì)議的召開時(shí)間,、召開地點(diǎn)及會(huì)議議題，及時(shí)做好自身工作的統(tǒng)籌安排,，保障公司董事會(huì)會(huì)議的出席率和決策效率,。同時(shí)，在兩地上市,、事業(yè)部改革以及經(jīng)營模式轉(zhuǎn)變的背景下,，進(jìn)一步審查并修訂董事會(huì)工作制度和公司章程的相關(guān)條款，繼續(xù)提高公司治理水平,。

銀行董事會(huì)工作報(bào)告總結(jié)篇三

20xx 年度董事會(huì)工作概況

20xx 年,，本公司董事會(huì)嚴(yán)格遵照兩地上市規(guī)則和《公司章程》的規(guī)定，在監(jiān)管部門各項(xiàng)規(guī)章制度的指導(dǎo)下,，勤勉忠實(shí)地履行各項(xiàng)職責(zé),，繼續(xù)強(qiáng)化戰(zhàn)略管理,，推進(jìn)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型和事業(yè)部改革，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)政策指導(dǎo)和風(fēng)險(xiǎn)評估,，強(qiáng)化資本管理，高度重視信息科技治理,，持續(xù)提升公司治理水平,，圓滿完成了各項(xiàng)工作。

(一)強(qiáng)化戰(zhàn)略管理,，推進(jìn)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型和事業(yè)部改革,，為 “二次騰飛”插上兩翼。

1,、修訂五年綱要,，確立發(fā)展目標(biāo)，明晰市場定位,。

20xx年董事會(huì)結(jié)合本公司經(jīng)營管理的實(shí)際需要,，在前期工作的基礎(chǔ)上，通過行內(nèi)外調(diào)研,、專家研討論證等環(huán)節(jié),，修訂了《五年發(fā)展綱要》。修訂后的《五年發(fā)展綱要》進(jìn)一步確立了“特色銀行,、效益銀行”的發(fā)展目標(biāo),，明晰了“民營企業(yè)的銀行、小微企業(yè)的銀行和高端零售客戶的銀行”的市場定位,，并將xx銀行總體發(fā)展戰(zhàn)略概括為“一個(gè)長期愿景,、兩個(gè)發(fā)展目標(biāo)、三個(gè)市場定位,、四個(gè)實(shí)現(xiàn)策略,、五個(gè)保障機(jī)制”，為各部門清晰地勾畫出二次騰飛的“行軍路線圖”,，使全行各項(xiàng)工作緊緊圍繞著戰(zhàn)略定位展開,。通過修訂五年發(fā)展綱要，我公司將以二次騰飛為目標(biāo),，在保持業(yè)務(wù)規(guī)模同業(yè)排名穩(wěn)步提高的前提下,，重點(diǎn)提高公司效益和打造特色銀行，持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展,，實(shí)現(xiàn)xx銀行綜合競爭力的不斷提升,。

2、推動(dòng)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)調(diào)整和戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型,，創(chuàng)辦特色銀行,。

20xx 年度董事會(huì)在“做民營企業(yè)的銀行,、小微企業(yè)的銀行和高端零售客戶的銀行”這一市場定位的指導(dǎo)下，積極推動(dòng)經(jīng)營層進(jìn)行業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)的調(diào)整和轉(zhuǎn)型,。積極深化民企戰(zhàn)略,，實(shí)現(xiàn)民企客戶數(shù)量及存貸款規(guī)模的雙增長，提升中小企業(yè)金融業(yè)務(wù)專業(yè)化水平,，細(xì)分市場,，模式化開發(fā)客戶，實(shí)現(xiàn)快速,、協(xié)調(diào)發(fā)展;建立小微業(yè)務(wù)領(lǐng)先特色,，提高對客戶定價(jià)能力，建立小微金融品牌優(yōu)勢;加大對小微和民營企業(yè)主等高端客戶綜合開發(fā),，實(shí)施交叉銷售,，提高金融服務(wù)水平和客戶滿意度。通過啟動(dòng)民企戰(zhàn)略,、大力發(fā)展中小,、重拳出擊小微業(yè)務(wù)、開發(fā)高端客戶等一系列手段,，實(shí)現(xiàn)了客戶結(jié)構(gòu),、業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)和盈利結(jié)構(gòu)顯著優(yōu)化，降低對傳統(tǒng)粗放式增長模式的依賴,，有利于我公司創(chuàng)辦特色銀行,，提高資本使用效益，保持xx銀行的可持續(xù)發(fā)展,。

3,、進(jìn)一步深化事業(yè)部改革，全面規(guī)劃流程銀行建設(shè),。

20xx年,，通過全面分析我公司金融事業(yè)部改革三年以來的運(yùn)行情況，深入研究國際先進(jìn)銀行流程再造及事業(yè)部運(yùn)行模式的成功經(jīng)驗(yàn),，緊密結(jié)合中國市場環(huán)境及我公司實(shí)際,，圍繞戰(zhàn)略目標(biāo)，對事業(yè)部改革的目標(biāo)模式,、路徑,、實(shí)施步驟、推薦時(shí)間表和相關(guān)條件進(jìn)行了具體設(shè)計(jì),，在全行基本形成“以客戶為中心”的流程銀行建設(shè)共識,，為深化事業(yè)部改革、全面推進(jìn)流程銀行建設(shè)奠定了基礎(chǔ),。確立公司化,、金融整合,、多元化團(tuán)隊(duì)的三大原則，具體設(shè)計(jì)現(xiàn)階段事業(yè)部體制優(yōu)化方案,，積極穩(wěn)妥推進(jìn)事業(yè)部體制優(yōu)化,，促進(jìn)事業(yè)部平穩(wěn)、健康發(fā)展;根據(jù)流程銀行建設(shè)總體規(guī)劃,，結(jié)合本年度業(yè)務(wù)發(fā)展重點(diǎn),，啟動(dòng)了20xx 年度流程銀行十一項(xiàng)重點(diǎn)項(xiàng)目和十一項(xiàng)專項(xiàng)課題，積極推進(jìn)改革創(chuàng)新,。截至20xx 年末，項(xiàng)目和課題全部完成方案設(shè)計(jì),，大部分項(xiàng)目已進(jìn)入實(shí)施階段,。通過強(qiáng)調(diào)統(tǒng)籌推進(jìn)與規(guī)范管理，使我公司流程銀行建設(shè)步入專業(yè)化,、科學(xué)化發(fā)展軌道,。

4、中間業(yè)務(wù)快速增長,收入結(jié)構(gòu)優(yōu)化效果顯著,。

20xx年度,，在董事會(huì)推動(dòng)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型和資本約束理念的指導(dǎo)下，我公司中間業(yè)務(wù)快速增長,，實(shí)現(xiàn)了“量增質(zhì)高”,。凈非利息收入占比15.8%(銀行口徑)，剔除海通因素同比提高2.7 個(gè)百分點(diǎn),，增長幅度在銀行同業(yè)機(jī)構(gòu)中位居首位,，收入結(jié)構(gòu)優(yōu)化取得了明顯效果。

5,、貫徹集團(tuán)化管理思路,，加強(qiáng)對外投資機(jī)構(gòu)的指導(dǎo)和管理。

20xx年度,，董事會(huì)根據(jù)我公司的總體發(fā)展戰(zhàn)略和集團(tuán)化管理要求,，在總結(jié)前期經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，由董事會(huì)戰(zhàn)略發(fā)展與投資管理委員會(huì)提出了我公司管理村鎮(zhèn)銀行的基本思路,，即“統(tǒng)一規(guī)范發(fā)展,、集中風(fēng)險(xiǎn)管控、資源互通共享,、分散靈活經(jīng)營”,，以及通過兩條線對村鎮(zhèn)銀行進(jìn)行強(qiáng)化管理的方案。本年度,，董事會(huì)積極探索完善村鎮(zhèn)銀行運(yùn)營管理模式,，繼續(xù)強(qiáng)化村鎮(zhèn)銀行發(fā)展戰(zhàn)略及經(jīng)營策略方面的管理,，引導(dǎo)村鎮(zhèn)銀行按照有利于風(fēng)險(xiǎn)控制、有利于持續(xù)提升效益,、有利于做出特色的原則,，形成各自的經(jīng)營方針和思路，加強(qiáng)村鎮(zhèn)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)外部審計(jì)監(jiān)督,，完善并規(guī)范xx品牌對村鎮(zhèn)銀行的輸出,，統(tǒng)一并加快村鎮(zhèn)銀行的品牌建設(shè)。同時(shí),，董事會(huì)積極指導(dǎo)并協(xié)助金融租賃股份有限公司通過增資擴(kuò)股,、發(fā)行金融債、租賃資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓等不同途徑,，突破資本瓶頸,，逐步緩解流動(dòng)性短板，以支撐其業(yè)務(wù)的迅猛發(fā)展;督促加銀基金公司加快完善公司治理結(jié)構(gòu),，不斷提高公司治理水平,，發(fā)揮我公司作為大股東對其指導(dǎo)作用。

(二)深化風(fēng)險(xiǎn)管理,，加強(qiáng)對全行風(fēng)險(xiǎn)政策指導(dǎo)和風(fēng)險(xiǎn)評估,，督促落實(shí)各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)制度，深入開展風(fēng)險(xiǎn)調(diào)研工作,。

20xx 年,，本公司董事會(huì)充分發(fā)揮風(fēng)險(xiǎn)管理和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督的職能作用，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)政策的指導(dǎo)與落實(shí),，積極開展風(fēng)險(xiǎn)工作評估,，加大力度督促落實(shí)監(jiān)管部門風(fēng)險(xiǎn)政策，進(jìn)一步加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理的制度建設(shè),，從整體上加強(qiáng)了對公司經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的控制和管理,，提高了董事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理工作的深度和廣度，促進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理水平的進(jìn)一步提升,。

1,、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)政策指導(dǎo)。為促進(jìn)整體風(fēng)險(xiǎn)管控能力和管理水平的提升,，在認(rèn)真總結(jié)20xx 年《指導(dǎo)意見》的編制經(jīng)驗(yàn)基礎(chǔ)上,，董事會(huì)在20xx 年初編制了《中國xx銀行20xx 年度風(fēng)險(xiǎn)管理指導(dǎo)意見》(以下簡稱《指導(dǎo)意見》)?！吨笇?dǎo)意見》緊密結(jié)合宏觀經(jīng)濟(jì)形勢和銀行風(fēng)險(xiǎn)管理工作實(shí)踐,，從做實(shí)、做細(xì)上下功夫，突出我公司向“民營企業(yè),、小微企業(yè)以及高端客戶的特色效益銀行”轉(zhuǎn)型的戰(zhàn)略思路,，將監(jiān)管部門“三個(gè)辦法一個(gè)指引”等政策精神納入董事會(huì)的風(fēng)險(xiǎn)政策，與董事會(huì)編制的《五年發(fā)展綱要》及總行各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)政策緊密銜接,，堅(jiān)持把每一條政策細(xì)化到實(shí)處,，做到可落實(shí)、可評估,。

20xx 年《指導(dǎo)意見》還首次針對大公司業(yè)務(wù),、中小企業(yè)業(yè)務(wù)、零售業(yè)務(wù)等重點(diǎn)業(yè)務(wù)條線分別進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)提示,，對全行風(fēng)險(xiǎn)管理工作更具指導(dǎo)作用,，在國內(nèi)銀行業(yè)中首開先河，充分體現(xiàn)了xx銀行公司治理的先進(jìn)性和創(chuàng)新性,。在指導(dǎo)意見的推動(dòng)下,，全行風(fēng)險(xiǎn)治理的架構(gòu)逐步形成，全面風(fēng)險(xiǎn)管理的思想深入人心,，各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理的規(guī)劃和實(shí)施工作得以有條不紊地開展,。

2,、開展風(fēng)險(xiǎn)工作評估,。為了發(fā)揮董事會(huì)的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督職能，20xx 年董事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)分別在6 月下旬和年底開展了全行風(fēng)險(xiǎn)狀況和風(fēng)險(xiǎn)管理的評估工作,。通過行內(nèi)訪談和數(shù)據(jù)資料的調(diào)閱,，先后進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)狀況識別、風(fēng)險(xiǎn)評估測試,、確認(rèn)風(fēng)險(xiǎn)評估框架等工作,，進(jìn)一步規(guī)范風(fēng)險(xiǎn)評估的內(nèi)容、組織,、時(shí)間表以及招標(biāo)流程,，最終出具了高質(zhì)量的風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告，為我公司不斷完善風(fēng)險(xiǎn)管理工作提供了重要依據(jù),。通過開展風(fēng)險(xiǎn)評估工作,，充分體現(xiàn)了董事會(huì)及其風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)在履行風(fēng)險(xiǎn)管理、指導(dǎo)與評估職責(zé),，以及完善風(fēng)險(xiǎn)治理方面的努力與嘗試,。

3、加大力度督促落實(shí)監(jiān)管部門風(fēng)險(xiǎn)政策,。20xx 年,，董事會(huì)及風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)進(jìn)一步加強(qiáng)對監(jiān)管部門出臺的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)政策的學(xué)習(xí)整理，并加大力度督促行內(nèi)有關(guān)部門盡快落實(shí)。3 月份,，為更好地貫徹落實(shí)銀監(jiān)會(huì)有關(guān)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn),、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)和科技信息風(fēng)險(xiǎn)的管理指引，董事會(huì)督促總行有關(guān)部門編制完成《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》,、《20xx年流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)》,、《聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理專題報(bào)告》和《20xx 年信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理年度報(bào)告》。這些報(bào)告分別對本公司流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理體系,、控制指標(biāo)體系,、制度建設(shè)、信息披露等問題,，聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè),、授權(quán)建議、培訓(xùn)計(jì)劃等問題,，以及20xx年度信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理,、信息安全、系統(tǒng)開發(fā)測試等問題提出了切實(shí)可行的實(shí)施方案與翔實(shí)說明,，對切實(shí)落實(shí)監(jiān)管政策,、填補(bǔ)制度空白起到了積極的作用。

(三)加強(qiáng)資本管理,，促進(jìn)經(jīng)營模式轉(zhuǎn)變,，提高經(jīng)營效益。

我行董事會(huì)大力倡導(dǎo)資本約束理念,，督促高級管理層在資本約束下實(shí)施精細(xì)化管理,，改變高資本消耗和粗放式的傳統(tǒng)發(fā)展模式，提高資本收益率,。為此,，20xx 年度董事會(huì)采取了以下措施:一是貫徹《中國xx銀行資本管理辦法》，強(qiáng)化資本的籌劃與管理,，防止資本充足率失控,，督促行內(nèi)相關(guān)部門編制《中國xx銀行資本管理辦法實(shí)施細(xì)則》，通過具體的制度安排,，保障董事會(huì)資本管理的目標(biāo)明確,、高效地向經(jīng)營管理層傳導(dǎo)，滿足股東對提高資本使用效率的要求;二是依據(jù)《中國xx銀行董事會(huì)資本分配與考核管理辦法》,，對高級管理層實(shí)施新的經(jīng)營業(yè)績考核指標(biāo)體系,，增加風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后資本收益率考核指標(biāo)，強(qiáng)化資本收益水平的考核,，提高資本配置效率和使用效率;三是督促高級管理層建立以資本收益為核心的考核體制,，開展對分支機(jī)構(gòu)資本收益考核,，促進(jìn)各分支機(jī)構(gòu)節(jié)約使用資本，引導(dǎo)分支機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)變經(jīng)營理念和經(jīng)營模式,，大力發(fā)展中間收入業(yè)務(wù),，積極采取差異化發(fā)展政策，盡快改善客戶結(jié)構(gòu),、業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)和盈利結(jié)構(gòu),，提高資本收益和整體經(jīng)營效益;四是定期評估資本使用狀況，董事會(huì)戰(zhàn)略發(fā)展與投資管理委員會(huì)于20xx 年度1 月和6 月,，分別對20xx 年末和20xx 年上半年資本狀況進(jìn)行了評估并出具評估報(bào)告,，加強(qiáng)董事會(huì)對資本使用的監(jiān)督與管理;五是組織開展資本研究工作，協(xié)助銀監(jiān)會(huì)關(guān)于商業(yè)銀行資本補(bǔ)充與資本約束的調(diào)研工作,，并向銀監(jiān)會(huì)調(diào)研組提交《中國xx銀行資本管理及補(bǔ)充工作匯報(bào)》,，對本公司的資本管理架構(gòu)、管理流程進(jìn)行說明并提出工作建議,。

(四)積極履行社會(huì)責(zé)任,，繼續(xù)提升公司形象，實(shí)現(xiàn)公司價(jià)值最大化,。

20xx 年度,，我公司將綠色理念納入發(fā)展戰(zhàn)略，大力倡導(dǎo)綠色金融,，積極倡導(dǎo)綠色辦公,，推行綠色采購，制定了切實(shí)可行的綠色辦公管理措施,，將環(huán)保融入到員工日常工作和生活之中;我公司熱心社會(huì)公益事業(yè),，積極回饋社會(huì),，“中國xx銀行公益捐贈(zèng)基金”高效運(yùn)行,，受到社會(huì)各界好評;關(guān)注貧困地區(qū)發(fā)展，繼續(xù)推廣“信息扶貧模式”;支持教育,、科研,、衛(wèi)生事業(yè)，員工捐款成立的“教育扶貧基金”,，繼續(xù)幫扶4 個(gè)定點(diǎn)扶貧縣;公司捐資設(shè)立“嫦娥工程獎(jiǎng)勵(lì)基金”,，用于國家探月工程的人才激勵(lì)和人才培養(yǎng)，助力我國航天事業(yè)發(fā)展;設(shè)立“指數(shù)研究專項(xiàng)基金”,，支持全國人大財(cái)經(jīng)委開展“指數(shù)研究”課題項(xiàng)目;持續(xù)捐贈(zèng)“中華紅絲帶基金”,，推動(dòng)全國艾滋病防治工作;大力支持文化藝術(shù)事業(yè)，積極關(guān)注藝術(shù)流失,，喚起社會(huì)對文化遺產(chǎn)的保護(hù)意識;捐資建立的上?，F(xiàn)代美術(shù)館于本年度正式開幕，這是我國首家以金融機(jī)構(gòu)為背景的公益美術(shù)館，體現(xiàn)了我公司在積累文化財(cái)富,、傳承優(yōu)秀文化方面擔(dān)負(fù)的社會(huì)責(zé)任;青海玉樹地震發(fā)生后,，我公司緊急實(shí)施捐款以幫助解決災(zāi)區(qū)居民實(shí)際困難;西南旱災(zāi)期間，公司發(fā)起抗旱救災(zāi)“獻(xiàn)愛心?找水源”行動(dòng),，幫助災(zāi)區(qū)曲靖市師宗縣和紅河州綠春縣人民群眾尋找水源,、解決人畜飲水問題;吉林洪災(zāi)和甘肅舟曲泥石流災(zāi)害期間，公司第一時(shí)間組織捐款,，幫助受災(zāi)群眾度過難關(guān),。此外，我公司還鼓勵(lì)員工積極參與志愿者活動(dòng),，舉辦“關(guān)注上?！⑴c世博”世博志愿者活動(dòng)，為市民和游客奉獻(xiàn)愛心,。由于我公司在責(zé)任管理和實(shí)踐方面的突出表現(xiàn),，獲得了政府部門、ngo 組織和主流媒體的高度評價(jià),，進(jìn)一步提高了在業(yè)界的責(zé)任競爭力,。20xx 年，我公司榮獲“中國消除貧困創(chuàng)新獎(jiǎng)”,、“最佳社會(huì)責(zé)任獎(jiǎng)”,、“上市公司社會(huì)責(zé)任獎(jiǎng)”等多項(xiàng)榮譽(yù)。

(五)貫徹合規(guī)經(jīng)營理念,，強(qiáng)化內(nèi)控管理,。

20xx 年，董事會(huì)繼續(xù)健全內(nèi)部控制制度,，完善內(nèi)部控制措施,，加強(qiáng)內(nèi)控監(jiān)督檢查，加大內(nèi)控文化培育力度,。20xx 年度,，我公司根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要和監(jiān)管部門最新法規(guī)及要求，進(jìn)一步建立健全了各項(xiàng)管理制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程,，并對原有的內(nèi)控架構(gòu)及制度進(jìn)行了認(rèn)真梳理和補(bǔ)充完善,，在公司業(yè)務(wù)、零售業(yè)務(wù),、資金與資本管理,、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)及運(yùn)營、科技信息風(fēng)險(xiǎn)管理,、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理等方面制訂出臺了40 多項(xiàng)管理措施,，為有效防范風(fēng)險(xiǎn)提供了制度保障;全面開展了覆蓋內(nèi)控機(jī)制和制度建設(shè),、業(yè)務(wù)流程、強(qiáng)化監(jiān)督檢查,、完善責(zé)任追究等多個(gè)方面的“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng);采用coso框架和《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》及《商業(yè)銀行內(nèi)部評價(jià)辦法》確定的內(nèi)部控制要素構(gòu)建了內(nèi)部控制評價(jià)體系整體框架,，對部分分行和金融事業(yè)部進(jìn)行了全面內(nèi)控評價(jià);結(jié)合《企業(yè)內(nèi)部控制應(yīng)用指引》相關(guān)內(nèi)容和本公司內(nèi)控實(shí)際狀況，董事會(huì)審計(jì)委員會(huì)在20xx 年度開展調(diào)研,、審查,、研討、評估等各種方式,，落實(shí)加強(qiáng)內(nèi)控管理的工作職責(zé),。嚴(yán)格按照相關(guān)制度要求，審核季度內(nèi)審稽核工作情況,，監(jiān)督內(nèi)控制度執(zhí)行情況,，及時(shí)防范化解風(fēng)險(xiǎn);按照監(jiān)管部門的要求，董事會(huì)審計(jì)委員會(huì)牽頭開展年度內(nèi)部控制自我評價(jià)工作,，組織開展對定期財(cái)務(wù)編制,、代付業(yè)務(wù)帳務(wù)處理的專項(xiàng)研討。此外,，董事會(huì)審計(jì)委員會(huì)在本年度還對泉州分行,、昆明分行、廈門分行,、蘇州分行及交通金融事業(yè)部進(jìn)行內(nèi)部控制情況調(diào)研,，及時(shí)全面了解分行及事業(yè)部的情況及內(nèi)控管理中存在的問題。通過上述形式多樣的內(nèi)控管理活動(dòng),，董事會(huì)進(jìn)一步強(qiáng)化了內(nèi)控管理,，促進(jìn)了本公司內(nèi)控文化的升華，提升了合規(guī)經(jīng)營理念,，確保風(fēng)險(xiǎn)通過內(nèi)部控制得到有效化解,。

(六)加強(qiáng)關(guān)聯(lián)交易管理，控制關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險(xiǎn),。

董事會(huì)繼續(xù)貫徹“公開,、透明”的關(guān)聯(lián)交易管理精神,，以控制風(fēng)險(xiǎn)為導(dǎo)向,，以提

高管理效率為重點(diǎn)，以規(guī)范發(fā)展,、合規(guī)披露為主要工作目標(biāo),，認(rèn)真履行監(jiān)督管理職責(zé)，著力提升和促進(jìn)公司關(guān)聯(lián)交易管理水平,。20xx 年度,，我公司繼續(xù)著力提高關(guān)聯(lián)交易的規(guī)范化管理程度,，以香港聯(lián)交所和上海證交所關(guān)于關(guān)聯(lián)交易管理規(guī)則為依據(jù)，結(jié)合h股上市后關(guān)聯(lián)交易管理變化,，以優(yōu)化完善關(guān)聯(lián)交易管理制度為重點(diǎn),，進(jìn)一步規(guī)范關(guān)聯(lián)交易管理流程。首先,，根據(jù)關(guān)聯(lián)交易管理的監(jiān)管要求,，結(jié)合公司關(guān)聯(lián)交易管理現(xiàn)狀，以提高關(guān)聯(lián)交易管理效率為宗旨,，對關(guān)聯(lián)交易管理制度進(jìn)行修訂完善,，包括適應(yīng)公司a 股、h 股兩地上市的要求,，重新修訂了《中國xx銀行關(guān)聯(lián)交易管理辦法》,，制訂了更具可操作性的《中國xx銀行關(guān)聯(lián)交易管理辦法實(shí)施細(xì)則》等;其次，繼續(xù)督促完善公司關(guān)聯(lián)信息數(shù)據(jù)庫的建設(shè)工作,，更新完善關(guān)聯(lián)方數(shù)據(jù)庫,，保證關(guān)聯(lián)交易的合規(guī)性及關(guān)聯(lián)交易披露完整性、有效性;再次,，嚴(yán)格審批關(guān)聯(lián)事項(xiàng),，監(jiān)督關(guān)聯(lián)交易信息披露。通過強(qiáng)化關(guān)聯(lián)交易信息報(bào)告工作,，督促相關(guān)部門按照監(jiān)管部門的要求,，及時(shí)報(bào)告并披露關(guān)聯(lián)交易。董事會(huì)通過一系列指導(dǎo),、監(jiān)督工作,，保證了全年關(guān)聯(lián)交易合規(guī)運(yùn)行。

(七)高度重視信息科技風(fēng)險(xiǎn)治理,，充分履行董事會(huì)信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理的職責(zé),。

20xx 年度，董事會(huì)高度重視信息科技風(fēng)險(xiǎn)治理,，認(rèn)真貫徹《商業(yè)銀行信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理指引》,，履行董事會(huì)信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理的職責(zé)，將信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理納入20xx年操作風(fēng)險(xiǎn)管理的重點(diǎn)工作之一,。在制度建設(shè)方面,，公司制定出臺了《信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》、《重要信息系統(tǒng)突發(fā)事件應(yīng)急管理辦法》,、《中國xx銀行數(shù)據(jù)倉庫系統(tǒng)用戶密碼管理辦法》,、《中國xx銀行數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)管理辦法》(暫行)》、《中國xx銀行不間斷電源管理規(guī)范(科技)》及《中國xx銀行機(jī)房精密空調(diào)管理規(guī)范(科技)》等制度辦法,，完善信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理的制度體系;持續(xù)推進(jìn)新核心系統(tǒng)建設(shè),，將風(fēng)險(xiǎn)控制環(huán)節(jié)進(jìn)行了系統(tǒng)整合;積極做好現(xiàn)有核心系統(tǒng)的升級改造工作,，通過對核心系統(tǒng)主機(jī)存儲設(shè)備進(jìn)行升級更新，使系統(tǒng)整體性能提升25%-35%;進(jìn)一步加強(qiáng)it 基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè),，完成了公司骨干網(wǎng)絡(luò)流量控制配置,、內(nèi)外部網(wǎng)絡(luò)終端分離工作，降低了外部網(wǎng)絡(luò),、病毒的攻擊威脅;實(shí)施網(wǎng)絡(luò)認(rèn)證系統(tǒng)升級改造,，提高生產(chǎn)網(wǎng)絡(luò)的安全性;在本年度組織了必要的災(zāi)備和應(yīng)急演練，確保了信息科技系統(tǒng)的穩(wěn)定運(yùn)行;公司內(nèi)審部門進(jìn)一步完善和強(qiáng)化了在信息科技方面的內(nèi)審職能,，形成了對信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理工作的有效監(jiān)督,。

(八)持續(xù)提升公司治理水平，增強(qiáng)企業(yè)核心競爭力,。

1,、完善制度建設(shè)，優(yōu)化公司治理制度體系,。根據(jù)境內(nèi)外的監(jiān)管要求,，結(jié)合xx銀行公司治理的實(shí)際需要，20xx 年董事會(huì)進(jìn)一步加強(qiáng)制度建設(shè),，修訂了《公司章程》和《中國xx銀行股份有限公司股東大會(huì)議事規(guī)則》,。根據(jù)《公司章程》的規(guī)定，結(jié)合監(jiān)管部門的要求和我行的實(shí)際情況,，本公司修訂了《中國xx銀行股份有限公司董事會(huì)議事規(guī)則》,。修訂后的董事會(huì)議事規(guī)則對以通訊方式召開的董事會(huì)進(jìn)行了明確規(guī)定，對會(huì)議記錄及會(huì)后事項(xiàng)也做了進(jìn)一步的明確和優(yōu)化,，提高了董事會(huì)的決策效率,。根據(jù)香港上市規(guī)則要求,，結(jié)合委員會(huì)運(yùn)作的實(shí)際情況，董事會(huì)于今年修訂了《中國xx銀行股份有限公司董事會(huì)戰(zhàn)略發(fā)展與投資管理委員會(huì)工作規(guī)則(修訂稿)》,、《中國xx銀行股份有限公司董事會(huì)關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)工作規(guī)則(修訂稿)》,、《中國xx銀行股份有限公司董事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)工作規(guī)則(修訂稿)》,、《中國xx銀行股份有限公司董事會(huì)審計(jì)委員會(huì)工作規(guī)則(修訂稿)》,、《中國xx銀行股份有限公司董事會(huì)提名委員會(huì)工作規(guī)則(修訂稿)》和《中國xx銀行股份有限公司董事會(huì)薪酬與考核委員會(huì)工作規(guī)則(修訂稿)》,。新的委員會(huì)工作細(xì)則完善了各個(gè)董事會(huì)專門委員會(huì)的職責(zé)權(quán)限，進(jìn)一步明確了董事會(huì)專門委員會(huì)的議事規(guī)則和工作程序,，使專門委員會(huì)的工作細(xì)則更具有可操作性,，更加符合公司實(shí)際。

在修訂上述制度的基礎(chǔ)上,，董事會(huì)在本年度還修訂了《中國xx銀行股份有限公司董事,、監(jiān)事、高級管理人員持有公司股份及其變動(dòng)管理制度》,、《中國xx銀行股份有限公司關(guān)聯(lián)交易管理辦法》,、《中國xx銀行股份有限公司會(huì)計(jì)師事務(wù)所聘任辦法》、《中國xx銀行股份有限公司高管風(fēng)險(xiǎn)基金管理辦法》,、《中國xx銀行股份有限公司呆賬核銷管理辦法》,，制定了《中國xx銀行股份有限公司董事履職評價(jià)試行辦法》、《中國xx銀行股份有限公司內(nèi)幕信息知情人管理制度》,、《中國xx銀行股份有限公司年報(bào)信息披露重大差錯(cuò)責(zé)任追究制度》,、《中國xx銀行股份有限公司外部信息報(bào)送和使用管理制度》、《中國xx銀行股份有限公司關(guān)聯(lián)交易管理辦法實(shí)施細(xì)則》和《中國xx銀行外包風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》,，進(jìn)一步完善了公司治理制度體系,。同時(shí)董事會(huì)不斷強(qiáng)化制度的實(shí)施和落實(shí)工作，優(yōu)化了公司治理機(jī)制,，進(jìn)一步提高了公司治理水平,。

2、重大事項(xiàng)決策流程透明,、運(yùn)作高效,。20xx 年本公司共召開了8 次董事會(huì)決策

性會(huì)議、1 次非決策性會(huì)議,、4 次投資者交流會(huì),、1 次股東大會(huì)以及49 次董事會(huì)專門委員會(huì)會(huì)議，研究或?qū)徸h本公司定期報(bào)告,、董監(jiān)事會(huì)工作報(bào)告,、行長工作報(bào)告、財(cái)務(wù)預(yù)決算報(bào)告,、利潤分配預(yù)案,、重大關(guān)聯(lián)交易、大額呆賬核銷,、戰(zhàn)略調(diào)整,、村鎮(zhèn)銀行設(shè)立、機(jī)構(gòu)設(shè)置等方面的重大議案200 多項(xiàng),，其中經(jīng)董事會(huì)審議通過了80 多項(xiàng)決議,。各項(xiàng)議案均先經(jīng)過相應(yīng)的專門委員會(huì)討論決定后，再報(bào)董事會(huì)審議決定,，必要時(shí)提交股東大會(huì)審議表決,。重大事項(xiàng)決策嚴(yán)格按照《公司章程》規(guī)定，依法合規(guī),，保障決策程序遵循公開透明的原則,，達(dá)到了高標(biāo)準(zhǔn)的公司治理要求。

3,、建立履職評價(jià)制度,，強(qiáng)化董事履職責(zé)任,，促進(jìn)董事勤勉盡責(zé)。為強(qiáng)化我公司董事自律約束,，促進(jìn)董事勤勉盡責(zé),，提高董事會(huì)及其專門委員會(huì)的工作效率，根據(jù)銀監(jiān)會(huì)的監(jiān)管要求和本行《公司章程》,、《董事履職盡責(zé)自律條例》等的規(guī)定,，我公司制定了《中國xx銀行股份有限公司董事履職評價(jià)試行辦法》。該辦法把對董事的評價(jià)分為履職行為客觀評價(jià),、自我評價(jià)兩部分,。董事履職情況評價(jià)每年進(jìn)行一次，董事年度履職評價(jià)結(jié)果與董事年度薪資分配掛鉤,。董事履職評價(jià)完成后在本行董事會(huì)內(nèi)部進(jìn)行通報(bào),，并依據(jù)監(jiān)管部門要求作為本行董事會(huì)盡職情況報(bào)告的組成部分向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)送。

4,、繼續(xù)實(shí)施獨(dú)立董事上班制度,，發(fā)揮董事會(huì)專門委員會(huì)的專業(yè)優(yōu)勢和職能作用。

報(bào)告期內(nèi)本公司董事會(huì)6 名獨(dú)立董事累計(jì)到行內(nèi)工作61 個(gè)工作日,，約見管理層及相關(guān)部室人員十余次,。堅(jiān)持獨(dú)立董事上班制度，有利于發(fā)揮獨(dú)立董事的專業(yè)研究優(yōu)勢,，為董事會(huì)決策提供專業(yè)意見,。20xx 年董事會(huì)戰(zhàn)略發(fā)展與投資管理委員會(huì)共召開會(huì)議7次，風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)召開會(huì)議12 次,、審計(jì)委員會(huì)召開會(huì)議7 次,、關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)召開會(huì)議13 次，提名委員會(huì)召開會(huì)議7 次,、薪酬與考核委員會(huì)召開會(huì)議3 次,，共審議提案155 項(xiàng)，為董事會(huì)的高效工作和科學(xué)決策打下堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ),。

5,、組織實(shí)施盡職考評工作，完善高管薪酬支付與風(fēng)險(xiǎn)管控的掛鉤機(jī)制建設(shè),。根據(jù)《中國xx銀行高級管理人員盡職考評試行辦法》,，董事會(huì)發(fā)起實(shí)施了對高級管理人員的年度盡職考評工作，董事會(huì)薪酬與考核委員會(huì)在20xx 年度對總行高管層成員和分行行長20xx 年度履職情況進(jìn)行了考評并撰寫了盡職考評綜合報(bào)告,。實(shí)施盡職考評工作有利于董事會(huì)全面了解高級管理人員履職盡責(zé)情況,，體現(xiàn)了董事會(huì)對其聘任和批準(zhǔn)聘任的高級管理人員的管理，引導(dǎo)其不斷提升勝任能力。20xx 年度,，根據(jù)銀監(jiān)會(huì)新出臺《商業(yè)銀行穩(wěn)健薪酬監(jiān)管指引》的要求,，董事會(huì)修訂了《中國xx銀行高管風(fēng)險(xiǎn)基金管理辦法》。針對金融行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)滯后性的特點(diǎn),，進(jìn)一步加強(qiáng)了本公司薪酬支付與風(fēng)險(xiǎn)管控的掛鉤機(jī)制建設(shè),，體現(xiàn)了對于風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任的承擔(dān)和長期管控,。同時(shí),，董事會(huì)薪酬與考核委員會(huì)在本年度還審批了《中國xx銀行股份有限公司高級管理人員薪酬管理制度補(bǔ)充實(shí)施細(xì)則》，增加了原制度的可操作性,。

6,、加強(qiáng)信息溝通，提高董事會(huì)決策效率和科學(xué)性,。20xx 年董事會(huì)繼續(xù)辦好《董事會(huì)工作通訊》和《內(nèi)部參考》,，全年共出版《董事會(huì)工作通訊》7 期、《內(nèi)部參考》48 期,?！抖聲?huì)工作通訊》促進(jìn)了董事之間、董事會(huì)與經(jīng)營層之間,、董事會(huì)與監(jiān)事會(huì)之間的有效溝通;《內(nèi)部參考》為各位董監(jiān)事和經(jīng)營管理層提供了大量,、有用、核心的信息,，提高了經(jīng)營決策和獲取資信的效率,，有利于構(gòu)建“透明、高效”的公司治理機(jī)制,。這兩種期刊還多次獲得銀監(jiān)會(huì),、北京銀監(jiān)局領(lǐng)導(dǎo)的好評。

7,、加強(qiáng)投資者關(guān)系管理工作,，確保信息披露高效透明。

20xx 年度,，董事會(huì)從投資者關(guān)系入手,，通過多種方式成功舉辦投資者關(guān)系活動(dòng)，不斷提升投資者對本公司的認(rèn)知,，建立完善的投資者關(guān)系管理體系,。20xx 年度，我公司進(jìn)一步發(fā)揮公司主導(dǎo)的投資者交流會(huì)和專題調(diào)研等主渠道作用,，先后成功舉辦年度業(yè)績新聞發(fā)布會(huì),、年度投資者交流會(huì)和一對一路演;首次采用兩地視頻方式舉辦中期業(yè)績發(fā)布會(huì)及新聞發(fā)布會(huì);舉辦一季報(bào)和三季報(bào)投資者電話交流會(huì);組織實(shí)施事業(yè)部專題調(diào)研;組織實(shí)施商貸通專題調(diào)研。充分利用現(xiàn)場、視頻和電話等多種方式,，不斷提升投資者關(guān)系工作效率,。繼續(xù)實(shí)施“請進(jìn)來”策略和“走出去”策略，成功聯(lián)合國泰君安證券,、中金公司,、花旗、南非資產(chǎn)等國內(nèi)外大型機(jī)構(gòu)舉辦17 次聯(lián)合調(diào)研,，邀國內(nèi)外大型基金和分析師參觀調(diào)研我行;先后參加國金證券,、國信證券、摩根大通等大型機(jī)構(gòu)投資策略會(huì)17 場,，主動(dòng)宣講我行優(yōu)勢和改革成果,，突出強(qiáng)調(diào)我行做民營企業(yè)的銀行、小微企業(yè)銀行和高端客戶銀行的市場定位,。同時(shí),，我行還注重多渠道提升日常工作效率，20xx 年接待來我行調(diào)研訪談的分析師及基金經(jīng)理累計(jì)達(dá)500 人,。同時(shí),，繼續(xù)優(yōu)化投資者關(guān)系網(wǎng)頁和電話接聽系統(tǒng)，充分發(fā)揮其推介和交流功能,，提升工作效率,。同時(shí)，繼續(xù)編撰投資者關(guān)系?？?，為投資者建立一個(gè)高效的溝通平臺，20xx年度本公司共編制投資者關(guān)系?？?2 期,。

20xx 年度，我公司嚴(yán)格遵守上海和香港兩地監(jiān)管規(guī)定進(jìn)行信息披露活動(dòng),，依法對外發(fā)布各類定期報(bào)告和臨時(shí)公告,，保證信息披露及時(shí)、準(zhǔn)確,、真實(shí),、完整，確保所有股東有平等的機(jī)會(huì)獲取本公司信息,。20xx 年,，本公司在上海證券交易所發(fā)布4 份定期報(bào)告，27 余份臨時(shí)公告(包括股東大會(huì)文件),，在香港聯(lián)交所發(fā)布60 余份公告,。

8,、組織開展專項(xiàng)調(diào)研，提高董事會(huì)決策的前瞻性,。

為了進(jìn)一步發(fā)揮薪酬資源的戰(zhàn)略導(dǎo)向作用,，為我公司未來可持續(xù)發(fā)展創(chuàng)造內(nèi)生動(dòng)力，董事會(huì)薪酬與考核委員會(huì)在20xx 年度組成專題調(diào)研組,，深入15 個(gè)地區(qū)的分行,、事業(yè)部等基層經(jīng)營單位，進(jìn)行了為期3 個(gè)多月的現(xiàn)場調(diào)研,，共計(jì)訪談員工100 余人,，聽取近60 條合理化建議，并在此基礎(chǔ)上形成了《董事會(huì)薪酬與考核委員會(huì)薪酬競爭力調(diào)研報(bào)告》,，為經(jīng)營管理層改善薪酬競爭力提供了有力參考,。

20xx 年,，董事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)深入開展了一系列風(fēng)險(xiǎn)調(diào)研工作,，收到較好效果。7 月份,，董事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)對全行政府融資平臺類貸款,、房地產(chǎn)類貸款與中長期貸款的現(xiàn)狀、落實(shí)監(jiān)管部門及本行董事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理政策的具體措施及其效果等情況進(jìn)行了全面調(diào)研,。委員廣泛參與,，調(diào)研報(bào)告全面、客觀,、針對性強(qiáng),，受到了普遍好評。風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)選擇“戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型和創(chuàng)新發(fā)展格局下本行金融市場業(yè)務(wù)發(fā)展思路”,、“當(dāng)前貨幣政策走勢及對我行對公信貸資產(chǎn)質(zhì)量影響情況”等題目進(jìn)行深入調(diào)研,，調(diào)研結(jié)果向風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)全體成員進(jìn)行通報(bào)。通過采取一系列調(diào)研活動(dòng),，有利于風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)充分了解我公司風(fēng)險(xiǎn)管理狀況,，從而更好地履行風(fēng)險(xiǎn)管理、監(jiān)督與評估職能,。為落實(shí)《商業(yè)銀行信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理指引》和《五年發(fā)展綱要》的有關(guān)要求,，結(jié)合我公司信息科技工作的現(xiàn)狀，董事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理會(huì)系統(tǒng)梳理,、評估了我公司信息科技工作發(fā)展思路和風(fēng)險(xiǎn)治理,，并進(jìn)行前瞻性研究探索。同時(shí),，邀請來自監(jiān)管部門,、咨詢機(jī)構(gòu)以及國內(nèi)銀行同業(yè)等方面的it 戰(zhàn)略管理專家,，就我公司新核心系統(tǒng)上線后的it戰(zhàn)略與風(fēng)險(xiǎn)管理等問題進(jìn)行了研討。這是董事會(huì)首次專門針對it 戰(zhàn)略與風(fēng)險(xiǎn)管理問題進(jìn)行的專項(xiàng)調(diào)研,，成效顯著,，獲得了行內(nèi)外人士的充分肯定。

為實(shí)地了解本公司基層內(nèi)控建設(shè)情況,，倡導(dǎo)內(nèi)控文化,，指導(dǎo)內(nèi)控評價(jià)工作，全面貫徹實(shí)施財(cái)政部,、證監(jiān)會(huì),、銀監(jiān)會(huì)等五部委《企業(yè)內(nèi)部控制規(guī)范體系》奠定良好的環(huán)境基礎(chǔ)，董事會(huì)審計(jì)委員會(huì)針對審計(jì)部開展的對分行及事業(yè)部的內(nèi)控評價(jià)工作,，先后組織了四次工作調(diào)研組,，對四家分行及兩家金融事業(yè)部進(jìn)行內(nèi)控調(diào)研。調(diào)研組通過檢查,、座談等方式,，考察了解了基層一線的控制環(huán)境、制度建設(shè),、風(fēng)險(xiǎn)防范以及控制措施,，現(xiàn)場分析分行事業(yè)部的內(nèi)控狀況，并對進(jìn)一步優(yōu)化完善提出意見和建議,。調(diào)研組現(xiàn)場還對審計(jì)部的內(nèi)審工作進(jìn)行指導(dǎo),，進(jìn)一步提高了內(nèi)審的科學(xué)性和準(zhǔn)確性。為指導(dǎo)年度財(cái)務(wù)報(bào)告審計(jì)工作,，了解部分銀行業(yè)務(wù)的會(huì)計(jì)處理方法,，審計(jì)委員會(huì)還組織財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、審計(jì)部,、貿(mào)易金融部,、法律合規(guī)部等對相關(guān)業(yè)務(wù)的會(huì)計(jì)處理進(jìn)行了專項(xiàng)研討，為公司財(cái)務(wù)報(bào)告的內(nèi)部控制提出了意見建議,。

9,、加強(qiáng)董事培訓(xùn)，提高董事履職能力,。

董事會(huì)利用非決策性會(huì)議的平臺,，采用專題匯報(bào)的形式，安排管理層就銀行的經(jīng)營情況和重大項(xiàng)目向董事會(huì)作匯報(bào),，使董事會(huì)全面,、及時(shí)地掌握本公司經(jīng)營情況、事業(yè)部改革和商貸通業(yè)務(wù)的進(jìn)展,。此外,，董事會(huì)還邀請外國專家與全體董監(jiān)事及高管層就“后金融危機(jī)時(shí)代的經(jīng)濟(jì),、市場和銀行經(jīng)營”專題展開討論與交流;充分利用監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供的公共教育平臺和培訓(xùn)師資力量，先后分批組織董事參加監(jiān)管部門舉辦的董事培訓(xùn),，具體包括北京證監(jiān)局組織的“北京轄區(qū)上市公司20xx 年度董監(jiān)事培訓(xùn)”,，圓滿完成了監(jiān)管機(jī)構(gòu)對董事任職資格的培訓(xùn)要求，提高了董事的履職能力,。

10,、公司治理屢獲獎(jiǎng)項(xiàng)。

20xx 年度,，公司獲得中國上市公司“第六屆董事會(huì)金圓桌獎(jiǎng)”之“優(yōu)秀董事會(huì)獎(jiǎng)”,，董文標(biāo)董事長榮獲“最具社會(huì)責(zé)任董事長”獎(jiǎng)項(xiàng)，副行長,、董事會(huì)秘書毛曉峰獲得“最具創(chuàng)新力董秘”獎(jiǎng)項(xiàng),。在《亞洲貨幣》評選的年度最佳公司治理評選中，本公司獲得中國區(qū)最佳公司治理企業(yè)獎(jiǎng),、最佳投資者關(guān)系獎(jiǎng)和最佳信息披露獎(jiǎng),。在上海證券交易所上市公司20xx 年度董事會(huì)獎(jiǎng)的評選中，本公司獲得“優(yōu)秀董事會(huì)”提名獎(jiǎng);獨(dú)立董事秦榮生,、王聯(lián)章獲得上海證券交易所“上市公司20xx 年度優(yōu)秀獨(dú)立董事”獎(jiǎng),。本公司在《中國證券報(bào)》舉辦的“第12 屆中國上市公司金牛獎(jiǎng)百強(qiáng)”評選中獲得上市公司金牛獎(jiǎng)十強(qiáng)，在“金牛百強(qiáng)獎(jiǎng)金融行業(yè)榜”中名列第二位,，在上市銀行中排名第一。在第五屆中國投資者關(guān)系年會(huì)評選中,，本公司獲得中國投資者關(guān)系ir 創(chuàng)新獎(jiǎng)和中國投資者關(guān)系ir 公司百強(qiáng),。在上海證券交易所“20xx-20xx 年度信息披露考核”評選中，本公司董事會(huì)秘書獲優(yōu)秀評級,。在經(jīng)濟(jì)出版社和《21 世紀(jì)商業(yè)評論》聯(lián)合發(fā)布的“中國上市公司信息披露指數(shù)(20xx)”中,，本公司排第七名，在上市銀行中位居第三名,。在香港管理專業(yè)協(xié)會(huì)舉辦的“最佳年報(bào)比賽”評選活動(dòng)中,，本公司獲“最優(yōu)秀新參賽年報(bào)”獎(jiǎng)。此外,，本公司20xx 年年報(bào)還在國際著名年報(bào)獎(jiǎng)項(xiàng)評選中奪得arc 的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)金獎(jiǎng),、印刷及制作銅獎(jiǎng)、書面內(nèi)容銅獎(jiǎng)以及l(fā)acp20xx 年度年報(bào)銀獎(jiǎng),。